湖南省凤凰县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)湘3123刑初66号
公诉机关凤凰县人民检察院。
被告人吴某某，男，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年7月19日被凤凰县公安局刑事拘留，同年7月25日被依法执行逮捕。2017年7月18日经本院决定取保候审。现在家。
辩护人田胜勇，湖南延群律师事务所律师。
被告人田某1，男，因涉嫌骗取贷款罪，于2016年9月13日被凤凰县公安局刑事拘留，同年9月30日被凤凰县公安局取保候审，同年10月25日凤凰县人民检察院继续取保候审，2017年5月3日本院再取保候审，2017年5月19日本院决定依法逮捕。现羁押于凤凰县看守所。
被告人胡某，男，因涉嫌骗取贷款罪，于2016年9月12日由凤凰县公安局取保候审，同年10月25日凤凰县人民检察院继续取保候审，2017年4月20日本院再取保候审，2017年5月19日本院决定依法逮捕。现羁押于凤凰县看守所。
辩护人吴建华，湖南延群律师事务所律师。
被告人田某2，男，因涉嫌骗取贷款罪，于2016年9月6日被凤凰县公安局刑事拘留，同年9月28日被凤凰县公安局取保候审，同年10月25日凤凰县人民检察院继续取保候审，2017年4月26日本院再取保候审，2017年5月19日本院决定依法逮捕。现羁押于凤凰县看守所。
辩护人彭超，湖南延群律师事务所律师。
凤凰县人民检察院以凤检诉刑诉〔2016〕220号起诉书指控被告人吴某某犯违法发放贷款罪，被告人田某1、胡某、田某2犯骗取贷款罪，于2016年12月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，于2017年5月19日公开开庭审理了本案。凤凰县人民检察院指派检察员程权、贺姗出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人、被告人田某1、被告人胡某及其辩护人、被告人田某2及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年3月至2015年7月，被告人吴某某在某乡信用社任职期间，未按国家规定严格审查借款人的借款用途、偿还能力，违法发放贷款416万元，造成346.5万元不能收回。即：（1）为被告人田某1借用某乡村民田某3等8人户口簿办理贷款80万元，造成经济损失75万元；（2）为被告人胡某借用某乡村民杨某1等17人户口簿办理贷款134万元，造成经济损失95.5万元；（3）为被告人田某2借用某乡村民田某4等13人户口簿办理贷款92万元，造成经济损失64万元；（4）为田某5（另案处理）借用某乡村民田某19等11人户口簿办理贷款110万元，造成经济损失90万元。
公诉机关认为，被告人吴某某违反国家规定发放贷款，数额巨大，应以违法发放贷款罪追究其刑事责任；被告人田某1、胡某、田某2以欺骗手段办理贷款，造成金融部门重大经济损失，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。故提起公诉，请依法判处。
公诉机关为支持上述公诉，提交了相关证据证明。
被告人吴某某对指控的犯罪事实无异议。其辩解称本人发放贷款是执行信用联社文件规定，没有越权行为；发放贷款也是为了提高本单位经济效益，不是为个人谋取利益，故请求从轻处罚。其辩护人认为，（1）吴某某违法发放贷款是某支行集体行为，属单位犯罪，吴某某应作为单位犯罪的直接责任人承担责任。（2）立案前归还贷款本金的，不应该认定为违法发放贷款的犯罪数额。
被告人田某1对指控的犯罪事实无异议。其辩解称自己虽逾期不能还款，但没有规避债务，请求从轻处罚。
被告人胡某对指控的犯罪事实无异议，其辩解称自己实际使用贷款数是28万元，愿想尽办法全部偿还，其余贷款是帮他人介绍的，应由实际贷款使用人自己偿还，请求公正处理。其辩护人认为，胡某的每一笔贷款均是某信用社贷款小组审核通过的，没有欺骗行为，不构成犯罪。
被告人田某2对指控的犯罪事实无异议，其辩解称自己一直履行还款义务，虽有部分逾期不能偿还，本人并不逃避债务，请求从轻处罚。其辩护人认为，田某2没有恶意串通骗取贷款的事实，是属于借贷关系的民事纠纷，故田某2不构成犯罪。
经审理查明：
一、违法发放贷款罪
2009年初至2013年初，被告人吴某某先后担任某信用社（现更名为凤凰农村商业银行股份有限公司某支行）副主任、主任职务，主要负责管理辖区内贷款发放工作。任职期间，吴某某未按国家规定严格审查借款人的借款用途、偿还能力，未认真履行贷款审核审批程序，以某信用社名义发放贷款人民币363万元。截止2017年6月21日，已收回本金人民币1154284.2元，收取利息543817.24元。仍有本金2475715.8元及利息不能收回。具体事实如下：
1、2011年4月-10月，为被告人田某1以某乡村民田某3、田某6、田某7、田某8、刘某1、田某9、田某10、田某11八人的名义，虚构贷款用途，办理贷款人民币80万元。截止2016年9月30日已收回本金5万元，收取利息183395元，仍有本金人民币75万元不能收回。
2、2011年1月至2012年7月，为被告人胡某以某乡村民杨某1、田某12、王某、薛某某、张某1、雷某某、贺某某、田某13、张某2、刘某2、颜某1、葛某某13人的名义，虚构贷款用途，办理贷款人民币84万元。截止2017年6月15日已收回本金37.5万元，收取利息53387.4元，仍有本金人民币46.5万元不能收回。
3、2010年10月至2012年12月，为被告人田某2以某乡村民莫某1、莫某2、莫某3、田某14、田某15、陈某1、陈某2、黄某某、田某4、杨某2、田某16、颜某2、田某17十三人的名义，虚构贷款用途，办理贷款人民币89万元。截止2017年6月21日已收回本金45.5万元，收取利息130723.16元，仍有本金人民币43.5万元不能收回。
4、2011年4月至2012年3月，为田某5（另案处理）以某乡村民刘某1、田某18、田某19等11人的名义，虚构贷款用途，办理贷款人民币110万元。截止2013年10月14日已收回本金274284.2元，收取利息176301.7元，仍有本金人民币825715.8元不能收回。
另查明，2014年7月4日，被告人吴某某经公安机关口头传唤到案接受调查，2016年7月18日又经公安机关电话传唤到案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
1、报案报告、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明本案案件来源合法。
2、营业执照、经营许可证，证明某乡信用社（现更名为湖南凤凰农村商业银行股份有限公司某支行）营业场所是凤凰县某乡，经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准业务，经营范围以批准文件所列的为准。
3、《凤凰县农村信用社信贷管理办法》“凤信联发[2010]13号、[2011]9号、[2012]10号”，证明某信用社单户贷款集体审批权限为10万元以下，信用社主任单户贷款审批权限为3万元以下。信用社成立由主任、会计、信贷员组成三人以上审贷领导小组，审查审批贷款申请人有关证件、资料及贷款真实性与可靠性。
4、任职文件及劳动合同，证明自2009年初至2013年初期间，吴某某先后担任某信用社副主任、主任职务。
5、贷款申请报告、个人贷款合同、保证合同、贷款发放通知书及银行交易记录，证明被告人吴某某在任职期间，未认真履行职责，未按规定严格审查贷款申请人主体资格、贷款用途等方面，以某信用社名义向胡某、田某2、田某1、田某5发放贷款人民币共363万元。
6、贷款审批登记簿，证明吴某某任某信用社主任期间，发放3万元以上10万元以下贷款均有审贷领导小组研究意见记录，小组成员均签字确认。
7、证人王某1、陈某某、田某20、张某的证言，证明吴某某任某信用社主任期间，发放每一笔3万元以上10万元以下单户贷款，未全部严格履行先经过审贷领导小组审核、审批同意，后发放贷款的程序，有部分单户贷款是先发放，后才由审贷领导小组成员补签意见。
8、证人田某5、田某21、田某22、田某23、田某24、黄某某、田某18的证言，证明2011年4月-2012年3月间，被告人吴某某以某信用社名义向田某5违法发放贷款人民币110万元。
9、被告人胡某、田某2、田某1的供述，证明自己借用某乡村民的户口簿，并以村民的名义，虚构贷款用途，在某信用社办理贷款及吴某某未严格审查发放贷款的事实。
10、被告人吴某某的供述与辩解，证明自己在某信用社任职期间，未认真履行职责发放贷款，给单位造成损失的事实。
11、贷款债务说明、询证函、贷款催收情况说明，证明某乡信用社对违法发放且逾期未偿还的贷款进行催收的事实。
12、还款情况统计表、还款证明及湖南省非税收入一般缴款书，证明截止2017年6月21日，已收回本金人民币1154284.2元，收取利息人民币543817.24元；仍有本金2475715.8元及利息不能收回。
13、到案情况说明，证明被告人吴某某经公安部门电话传唤到案，如实供述了犯罪事实。
上列证据，经当庭举证和质证，证据之间均能相互印证，具有合法性、客观性和关联性，足以证明本案的基本事实，本院予以确认。
二、骗取贷款罪
（一）被告人田某1犯罪事实
2011年间，被告人田某1以承包宾馆需要贷款为由，借用某乡村民田某3、田某6、田某7、田某8、刘某1、田某9、田某10、田某11八人的户口薄，并以该8人的名义，以单户贷款的方式，每户贷款人民币10万元，采取伪造贷款资料、虚构贷款用途等欺骗手段，通过吴某某在某信用社办理贷款人民币80万元。
案发前，被告人田某1给付利息共计人民币183395元。案发后，被告人田某1于2016年9月30日归还贷款本金人民币5万元。截止2017年7月底，被告人田某1仍有本金75万元不能归还。
另查明，2014年7月4日，被告人田某1经公安机关口头传唤到案接受调查，2016年9月9日又经公安机关电话传唤到案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
1、报案报告、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明本案案件来源合法。
2、户籍资料，证明被告人田某1犯罪时已达应负刑事责任年龄。
3、贷款申请报告、个人贷款合同、保证合同、贷款发放通知书及银行交易记录等8套资料，证明2011年间，被告人田某1骗取贷款80万元，贷款期限均为三年，最迟一笔还贷截止日期为2014年10月1日的事实。
4、证人刘某2的证言，证明2011年4月份，被告人田某1借用某乡村民田某6、田某7的户口薄，并以田某6、田某7的名义在某乡信用社办理单户贷款的事实。
5、证人田某25、田某11的证言，证明2011年间，田某1借用田某25、田某9、田某11的户口簿，并以田某25、田某9、田某11的名义在某乡信用社办理单户贷款的事实。
6、证人田某8的证言，证明自己把户口借给田某1在某乡信用社办理贷款的事实。
7、被告人田某1的供述与辩解，证明2011年间，自己借用某乡8名村民的户口本，并以村民名义虚构贷款用途，在某信用社办理贷款共80万元的事实。
8、同案人吴某某的供述，证明2011年间，田某1以某乡8名村民的名义，骗取信用社贷款共计人民币80万元的事实。
9、贷款债务说明、询证函、贷款催收情况说明，证明某乡信用社对被告人田某1贷款80万元逾期未偿还进行催收的事实。
10、还款情况统计表、还款证明及湖南省非税收入一般缴款书，证明截止2017年6月21日，被告人田某1已还款人民币5万元，给付利息共计人民币183395元的事实。
11、到案情况说明，证明被告人田某1经公安部门电话传唤到案，如实供述了犯罪事实。
上列证据，经当庭举证和质证，证据之间均能相互印证，具有合法性、客观性和关联性，足以证明本案的基本事实，本院予以确认。
（二）被告人胡某犯罪事实
1、2011年1月2-3日，胡某以开渔具店需要资金为由，与张某3一起借用某乡村民杨某1、田某12、王某、薛某某、田某26五人的户口簿，并以该5人的名义虚构贷款用途，在某信用社办理贷款人民币25万元。胡某实际使用15万元，张某3实际使用10万元。
2、2011年1月14日，胡某以扩大渔具店需要资金为由，在为某乡黄罗寨张某2代办贷款过程中，以张某1、雷某某的名义虚构贷款用途，在某信用社办理贷款10万元。
3、2011年1月-2012年7月间，胡某凭同学关系事先与吴某某串通，帮多人伪造、虚构贷款用途在某信用社办理贷款共49万元。即：
（1）2011年1月14日，帮葛某某以继父贺某某的名义办理贷款5万元；
（2）2012年7月13日，帮葛某某伪造贷款资料、虚构贷款用途贷款10万元；
（3）2011年4月3日，帮田某13伪造贷款资料、虚构贷款用途贷款5万元。
（4）2012年1月4日，帮张某4以张某1的名义，伪造贷款资料、虚构贷款用途办理贷款9万元；
（5）2012年1月4日，帮田某27以刘某2的名义，伪造贷款资料、虚构贷款用途办理贷款10万元，胡某从中分得3万元；
（6）2012年2月4日，帮颜某3以颜某1的名义，伪造贷款资料、虚构贷款用途办理贷款10万元。
综上，被告人胡某以某乡村民名义虚构贷款用途在某信用社贷款35万元；又事先与吴某某串通，帮多人伪造、虚构贷款用途在某信用社贷款49万元，共计人民币84万元，被告人胡某实际使用28万元。
案发前，被告人胡某给付利息共计人民币53387.4元。案发后，2016年9月26日张某3归还6万元、田某27归还4.5万元、被告人胡某归还1万元；2016年10月6日被告人胡某归还5万元；2017年5月3日被告人胡某归还5万元；2017年6月15日被告人胡某归还16万元，累计归还贷款本金共37.5万元，其中被告人胡某归还27万元。截止2017年7月底，仍有本金46.5万元不能归还。
另查明，2014年7月4日，被告人胡某经公安机关口头传唤到案接受调查，2016年9月12日又经公安机关电话传唤到案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
1、报案报告、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明本案案件来源合法。
2、户籍资料，证明被告人胡某犯罪时已达应负刑事责任年龄。
3、贷款申请报告、个人贷款合同、保证合同、贷款发放通知书及银行交易记录等13套资料，证明2011年-2012年间，被告人胡某骗取贷款84万元，贷款期限均为三年，最迟一笔还贷截止日期为2015年7月4日的事实。
4、证人薛某某、田某26、王某、张某2、雷某某、张某1的证言，证明自己的名字被他人冒用在某乡信用社贷款的事实。
5、证人张某3的证言，证明2011年初，自己与胡某一起借了某乡村民王某等五人的户口簿，由胡某去找某信用社主任吴某某办理贷款，每本贷款5万元，共计人民币25万元，自己拿了10万元，胡某拿15万元的事实。
6、证人张某2的证言，证明2011年1月，自己找到胡某帮忙联系某信用社贷款，用本人的户口及借用张某2的户口为主贷人各贷5万元，共计10万元，借用雷某某、张某1的户口担保。在办理贷款过程中，胡某利用与某信用社主任吴某某同学关系，以雷某某、张某1的名义，另行贷款10万元的事实。
7、证人颜某1、杨某3的证言，证明颜某3通过胡某帮忙，以父亲颜某1的名义在某信用社办理贷款10万元的事实。
8、证人贺某某、田某13的证言，证明葛某某通过胡某帮忙，以继父贺某某的名义在某信用顶名办理贷款5万元，又以自己名义虚构贷款用途在某信用办理贷款10万元。杨某3通过葛某某找到胡某帮忙，田某13以自己名义虚构贷款用途在某信用办理贷款5万元的事实。
9、证人张某1、张某4的证言，证明张某4通过胡某帮忙，以父亲张某1的名义在某信用办理贷款9万元的事实。
10、证人刘某2、田某27的证言，证明田某27通过胡某帮忙，以母亲刘某2的名义在某信用办理贷款10万元，胡某从中拿了3万元的事实。
11、被告人胡某的供述与辩解，证明2011年--
2012年间，胡某以某乡村民名义虚构贷款用途在某信用社贷款35万元；又事先与吴某某串通，帮多人伪造、虚构贷款用途贷款49万元，共计人民币84万元，被告人胡某实际使用28万元。
12、同案人吴某某的供述，证明2011年--
2012年间，胡某以某乡村民名义虚构贷款用途，骗取某信用社贷款35万元；又事先与吴某某串通，帮多人伪造、虚构贷款用途，骗取贷款49万元，共计人民币84万元。
13、贷款债务说明、询证函、贷款催收情况说明，证明某乡信用社对被告人胡某贷款84万元逾期未偿还进行催收的事实。
14、还款情况统计表、还款证明及湖南省非税收入一般缴款书，证明截止2017年6月15日，张某3还款6万元、田某27还款4.5万元、胡某还款27万元，共计人民币37.5万元，给付利息共计人民币53387.4元。仍欠本金46.5万元。
15、到案情况说明，证明被告人胡某经公安部门电话传唤到案，如实供述了犯罪事实。
上列证据，经当庭举证和质证，证据之间均能相互印证，具有合法性、客观性和关联性，足以证明本案的基本事实，本院予以确认。
（三）被告人田某2犯罪事实
2010年10月-2012年12月间，被告人田某2以购买林场需要贷款为由，借用某乡村民莫某1、莫某2、莫某3、田某14、田某15、陈某1、陈某2、黄某某、田某4、杨某2、田某16、颜某2、田某17十三人的户口簿，并以该13个村民名义虚构贷款用途，在某信用社办理贷款共89万元。
案发前，被告人田某2归还本金25万元，给付利息人民币130723.16元。案发后，2016年9月28日被告人田某2归还本金15万元；2017年1月19日被告人田某2归还本金5万元；2017年6月21日被告人田某2归还本金0.5万元，累计归还本金共45.5万元。截止2017年6月21日，仍有本金43.5万元不能归还。
另查明，2014年7月4日，被告人吴某某经公安机关口头传唤到案接受调查，2016年9月6日又经公安机关电话传唤到案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
1、报案报告、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明本案案件来源合法。
2、户籍资料，证明被告人田某2犯罪时已达应负刑事责任年龄。
3、贷款申请报告、个人贷款合同、保证合同、贷款发放通知书及银行交易记录等13套资料，证明2010年-2012年间，被告人田某2骗取贷款89万元，贷款期限均为三年，最迟一笔还贷期限为2015年12月18日的事实。
4、证人王某2的证言，证明2010年10月20日，被告人田某2借用某乡村民莫某1、莫某2、莫某3的户口簿并以莫某1、莫某2、莫某3的名义，虚构贷款用途在某乡信用社贷款各2万元，共计6万元的事实。
5、证人田某15、黄某某、田某14的证言，证明自己把户口簿借给田某2在某乡信用社贷款的事实。
6、证人田某27的证言，证明儿子田某17把户口簿借给田某2在某乡信用社贷款的事实。
7、被告人田某2的供述与辩解，证明2010年10月-2012年12月间，自己借用某乡13名村民的户口簿，并以该13个村民的名义，虚构贷款用途在某信用社办理贷款共89万元的事实。
8、同案人吴某某的供述，证明2010年--2012年间，田某2以某乡13名村民名义，虚构贷款用途，骗取某信用社贷款共计人民币89万元的事实。
9、贷款债务说明、询证函、贷款催收情况说明，证明某乡信用社对被告人田某2贷款89万元逾期未偿还进行催收的事实。
10、还款情况统计表、还款证明及湖南省非税收入一般缴款书，证明截止2017年6月21日，被告人田某2已还款共45.5万元，给付利息共130723.16元的事实。
11、到案情况说明，证明被告人田某2经公安部门电话传唤到案，如实供述了犯罪事实。
上列证据，经当庭举证和质证，证据之间均能相互印证，具有合法性、客观性和关联性，足以证明本案的基本事实，本院予以确认。
本院认为，被告人吴某某身为金融机构的工作人员，未认真履行职责，违反国家规定发放贷款人民币共363万元，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人吴某某在立案前主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。庭审时能当庭自愿认罪，认真态度好，依法可酌定从轻处罚。其辩护人提出吴某某违法发放贷款的行为属于单位犯罪，吴某某只能作为直接责任人承担刑事责任的辩护意见。经查，被告人吴某某发放每一笔单户贷款，虽经过本单位审贷小组成员在贷款审批登记簿签字同意，但均是贷后补签，之前审贷小组其他成员并不明智，尽管是以单位名义发放贷款，所收利息均作为单位收入，其行为仍然是个人行为，不能认定为单位行为，故辩护人提出吴某某违法发放贷款的行为属于单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。其辩护人提出“立案前归还贷款本金的，不应该认定为犯罪数额”的辩护意见。经查，违法发放贷款罪属于结果犯，刑法规定其犯罪构成是以“犯罪数额”或“造成损失”来确定，被告人吴某某在立案前违法发放贷款的行为已经实施终了，发放数额已经明确，应以违法发放数额作为犯罪数额，归还贷款本金减少损失，可以作为从轻情节在量刑时予以考虑，因此，辩护人关于“归还本金，不认定为犯罪数额”辩护意见，于法无据，本院不予采纳。鉴于被告人吴某某认罪态度好，真诚悔罪，其居住社区亦认为吴某某再犯罪风险性小并建议适用社区矫正，因此，对被告人吴某某适用缓刑对其居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。
被告人田某1以某乡村民的名义，采取伪造贷款资料、虚构贷款用途等欺骗手段取得信用社贷款人民币80万元，造成信用社75万元贷款本金不能收回，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人田某1经电话传唤后主动到案，如实供述了犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；又当庭自愿认罪，依法可酌定从轻处罚。
被告人胡某以某乡村民的名义，采取伪造贷款资料、虚构贷款用途等欺骗手段取得信用社贷款人民币84万元，造成信用社46.5万元贷款本金不能收回，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应当依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人胡某骗取贷款124万元。经查，贷款人田某28、韩某某、田某27、田某29四人的单户贷款共40万元（每户10万元），既没有贷款人证言证明，又缺乏其他证据佐证，不足以证明被告人胡某以这四人名义办理贷款，根据有利于被告人的原则，这部分数额应予以递减。被告人胡某应退缴个人实际使用28万元贷款，其余贷款也应由实际使用人予以偿还。被告人胡某经电话传唤后主动到案，如实供述了犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；又当庭自愿认罪，依法可酌定从轻处罚。其辩护人辩护认为“被告人涉案的每一笔贷款均经过信用社审贷领导小组审批，不具有欺骗行为，故不构成犯罪”。经查，被告人胡某涉案的每一笔贷款均事先与被告人吴某某串通，采取伪造贷款资料、虚构贷款用途等虚假手段取得的，且超期不能归还，给金融部门造成重大经济损失，侵害了金融机构正常管理秩序，其行为完全符合骗取贷款的犯罪构成，应以骗取贷款罪追究其刑事责任，故辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人胡某及家属积极退缴个人实际使用的贷款，认罪态度好，确有悔罪表现，其住所地的基层组织亦愿意对其监管帮教，对被告人胡某适用缓刑不致再危害社会，本院依法对被告人胡某宣告缓刑。
被告人田某2以某乡村民的名义，采取伪造贷款资料、虚构贷款用途等欺骗手段取得信用社贷款人民币89万元，造成信用社43.5万元贷款本金不能收回，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应当依法追究其刑事责任。被告人田某2经电话传唤后主动到案，如实供述了犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；又当庭自愿认罪，依法可酌定从轻处罚。其辩护人提出“被告人与信用社之间属于借贷关系的民事纠纷，不构成犯罪”的辩护意见。经查，被告人田某2客观上已实施了以他人名义采取欺骗手段取得贷款的行为，其“取得贷款”与“欺骗行为”存在刑法上的因果关系，且超期不能归还，给金融部门造成重大经济损失，扰乱了金融秩序，其行为已构成骗取贷款罪，应受到刑法处罚，故辩护人认为“不构成犯罪”的理由不能成立，其辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人田某2能积极为银行挽回经济损失，偿还了部分银行贷款，认真态度好，确有悔罪表现，其住所地的基层组织亦愿意对其监管帮教，适用缓刑不致再危害社会，本院依法对被告人田某2宣告缓刑。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百八十六条第一款、第七十二条第一款（二）、（三）、（四）项、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人应自本判决生效之日起十日内，持本判决书到居所地司法局报到，接受社区矫正。）
二、被告人田某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月19日起至2018年11月1日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。）
三、被告人胡某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人应自本判决生效之日起十日内，持本判决书到居所地司法局报到，接受社区矫正。）
四、被告人田某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人应自本判决生效之日起十日内，持本判决书到居所地司法局报到，接受社区矫正。）
五、被告人田某1违法所得人民币75万元应依法追缴，发还农村商业银行某支行。
六、被告人胡某违法所得人民币1万元应依法追缴，发还农村商业银行某支行。
七、被告人田某2违法所得人民币43.5万元应依法追缴，发还农村商业银行某支行。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接上诉于湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 龙晓明
审 判 员 吴正先
人民陪审员 滕 辉
二〇一七年八月十七日
书 记 员 田一娇
附：本案适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
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