浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬鄞刑初字第1849号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人蔡璋德，男，1954年1月11日出生于浙江省杭州市，汉族，中专文化，宁波京浙盛投资管理有限公司实际负责人，住浙江省杭州市余杭区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月24日接宁波市公安局鄞州分局电话通知到案，次日被刑事拘留，同月26日被指定居所监视居住，同月31日被取保候审，2015年12月4日经本院决定予以取保候审。
辩护人徐自立，浙江合创律师事务所律师。
被告人甘久顺，男，1953年11月16日出生于福建省光泽县，汉族，中共党员，中专文化，宁波京浙盛投资管理有限公司法定代表人，住福建省光泽县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月4日被宁波市公安局鄞州分局抓获，次日被刑事拘留，2015年1月9日被逮捕，同年6月3日被取保候审，同年12月4日经本院决定予以取保候审。
辩护人李梅，北京盈科（宁波）律师事务所律师。
被告人葛玲玲，女，1988年7月29日出生于浙江省宁海县，汉族，高中文化，宁波京浙盛投资管理有限公司总经理、原法定代表人，住浙江省宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月5日被宁波市公安局鄞州分局取保候审，2015年12月4日经本院决定予以取保候审。
辩护人张康丽，浙江合创律师事务所律师。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2015]1767号起诉书指控被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年1月28日公开开庭审理了本案。公诉机关于同年3月1日以需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理，后公诉机关建议对本案恢复审理，本院于同年3月25日决定对本案恢复审理。公诉机关于同年6月21日又以需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理，后公诉机关建议对本案恢复审理，本院于同年7月20日决定对本案恢复审理。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员陈霞芳出庭支持公诉，被告人蔡璋德及其辩护人徐自立、被告人甘久顺及其辩护人李梅、被告人葛玲玲及其辩护人张康丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市鄞州区人民检察院指控，2013年11月6日，宁波京浙盛投资管理有限公司依法设立，注册资本1亿元，住所地宁波市鄞州区钟公庙街道都市森林1幢1号417室，以投资管理、投资咨询、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包等为经营范围。2014年1月20日，被告人蔡璋德、甘久顺经事先商议，决定共同接受宁波京浙盛投资管理有限公司，开展个体网络借贷（即P2P网络借贷）业务，由甘久顺任法定代表人，负责行政管理；由蔡璋德任风控部经理，负责资金管控；又聘请被告人葛玲玲任总经理，负责公司网站的运营。
2014年3月6日，宁波京浙盛投资管理有限公司（下称宁波京浙盛公司）网站“京浙贷”上线运营，宁波京浙盛公司利用互联网以高息为诱饵，承诺保本付息，发布各类借款标，向社会公众募集资金进入被告人葛玲玲的个人银行账户，形成资金池，再经被告人蔡璋德的运作，将资金转借给他人，从中赚取利息差。因资金运作不善、经营亏损，于2014年12月初停止向投资人提现而案发。
自2014年3月至12月，宁波京浙盛公司先后向全国361人募集资金共计人民币42915468.31元，除提现、追回部分债务和债权转让等方式返还本金外，造成全国357名被害人经济损失达人民币23976187.43元。
为证实以上指控的事实，公诉机关向法庭提供了被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲的供述和辩解，被害人徐某、汪某、周某的陈述，证人姚某、童某、金某、夏某等的证言，营业执照，投资人名单及详情表，借款协议，投资汇总数据，三被告人的身份证明等证据。公诉机关认为被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲的行为构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。被告人蔡璋德、甘久顺在共同犯罪中是主犯，被告人葛玲玲在共同犯罪中是从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定予以判处。
被告人蔡璋德及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人辩护称被告人蔡璋德具有自首情节，且认罪态度好，能积极减少相关损失，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。
被告人甘久顺对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解称其没有和蔡璋德商量过要将宁波京浙盛公司转让过来，其只是帮助代持股，其是在2014年3月去上班时才知道公司是经营网络借贷的也就是P2P，但具体经营模式其不知道。其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，辩护称被告人甘久顺只是帮助蔡璋德代持股，没有与蔡璋德商议过公司转让及经营的事情，其并不清楚公司的具体经营模式，并不知道公司违规操作网络借贷，故不能认定被告人甘久顺参与犯罪。若构成犯罪，被告人甘久顺在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，请求法庭对其从轻处罚。并提交了（2015）甬鄞商初947号调解书及调解笔录、车票等证据。
被告人葛玲玲及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人辩护称被告人葛玲玲在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，且认罪态度好，请求法庭对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑或免于刑事处罚。
经审理查明：
2013年11月6日，潘某等人注册成立了宁波京浙盛投资管理有限公司（下称宁波京浙盛公司），住所地宁波市鄞州区钟公庙街道都市森林1幢1号417室，以投资管理、投资咨询、接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包等为经营范围。2014年1月20日，被告人蔡璋德、甘久顺经事先商议，将宁波京浙盛公司从潘某等人处转让过来，并开展个体网络借贷（即P2P网络借贷）业务，由甘久顺任法定代表人，负责行政管理，由蔡璋德任风控部经理，负责资金管控，并聘请了被告人葛玲玲任总经理，负责公司网站的运营。
2014年3月6日，宁波京浙盛公司的网站“京浙贷”上线运营，利用互联网以高息为诱饵，承诺保本付息，发布各类借款标，向社会公众募集资金进入被告人葛玲玲的个人银行账户，形成资金池，再经被告人蔡璋德的运作，将资金转借给他人，从中赚取利息差。因资金运作不善、经营亏损，于2014年12月初停止向投资人提现而案发。自2014年3月至12月，宁波京浙盛公司先后向全国361人募集资金共计人民币42915468.31元，除以提现、追回部分债务和债权转让等方式向部分被害人返还部分本金外，尚造成357名被害人经济损失共计人民币23976187.43元。
2014年12月4日，公安民警至宁波市鄞州区钟公庙街道将被告人甘久顺、葛玲玲抓获，并扣押作案工具电脑主机2台。同月24日，被告人蔡璋德接到公安民警的电话通知到案，并如实供述了自己的主要罪行。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人刘某、许某、陈某、余某、李某、张某等人的陈述及协议书、充值记录、提现记录、账户情况、转账详单等报案材料，证实“京浙贷”系宁波京浙盛公司运营的网络投资平台，公司地址在宁波市鄞州区钟公庙街道都市森林1幢1号417室，公司法定代表人是甘久顺，该平台以高息及奖励为诱饵，承诺保本付息，并发布各类借款标，向社会公众吸收资金，各投资人在该平台进行注册、充值、投标、部分提现及获得相关奖励等，2014年12月初平台开始限制投资人提现的事实；
2.证人姚某的证言、宁波京浙盛公司股东会决议、股权转让协议等，证实2013年底，甘久顺和蔡璋德让其在宁波帮助他们跑跑腿，把宁波京浙盛公司转让过来，后来甘久顺就派葛玲玲来办理相关手续，2014年1月20日京浙盛就转让过来了，因蔡璋德说他和甘久顺有另外的原因不能直接做股东，当时甘久顺也在场的，所以一开始的股东是其和葛玲玲，后来大概在同月30日左右，因其对京浙盛公司的电脑操作不懂，其就马上提出要退出股东，后来其就把股东转让给甘久顺了，转出的时间是2014年3月26日。甘久顺一直就在京浙盛公司上班，其也经常会去甘久顺办公室坐坐，京浙盛公司经营的业务甘久顺也是知道的。2014年5月份其接到甘久顺的电话说是要召开投资人见面会，让其也去坐一下，但其没去的事实；
3.证人潘某的证言，证实2013年11月其和金忠克注册成立了宁波京浙盛公司，2014年1月份其将股份转让给了姚某，转让时其还给他们下家的人员进行了培训，培训时蔡璋德、姚某、葛玲玲都参加过，甘久顺来得比较晚一点，蔡璋德、甘久顺他们知道公司的运营方式，其在公司一直呆到2014年5月底6月份离开的，2014年4月、5月甘久顺也在公司上班的。“京浙贷”网站上的关于甘久顺的简历是甘久顺自己提供，其帮他放到网站上的事实；
4.证人徐某的证言，证实其是宁波京浙盛公司系统平台的出纳。客户成为公司会员后，要把钱汇入公司葛玲玲的账户内，之后其就将会员的资金金额写入会员的账户内，会员账户就有虚拟的资金，就可以在平台上投标了，会员投标成功后，他的系统账户内可用资金就会被相应扣除，系统会自动发放投标奖励到会员账户，标到期后资金和利息会返回到会员账户内，如果会员要求提现，其就受理提现，然后从葛玲玲的银行账户把资金转汇到会员的银行账户。公司的法人是甘久顺，他负责外面的业务，葛玲玲具体负责公司的运营及日常管理的事实；
5.证人金某的证言，证实其是宁波京浙盛公司的出纳，其的工作是按照公司的规定，帮助符合条件的客户对每月利息和奖励进行提现，也就是从公司的账户上用网银转账到客户个人的资金账户。公司投资人主要是甘久顺，甘久顺和葛玲玲主要管运营，公司主要是对一些公司企业的投标融资进行接标，通过公司的业务员加上公司的管理费用进行发标，再通过网络平台放到公司的网站上，客户根据需要会跟业务员联系，通过注册获得公司的资金账户和密码，后客户就可以获得利息和奖励的事实；
6.证人夏某的证言，证实其是宁波京浙盛公司的员工，负责考勤。公司以前的法人是葛玲玲，后来变更成了甘久顺，葛玲玲在公司负责平台运营。在2014年的5月到8月甘久顺是上班的，9月后听说因为甘久顺生病他就离开了公司一段时间，好像11月份甘久顺就回来一直在公司了，甘久顺是负责行政的领导的事实；
7.证人黄某的证言，证实其是宁波京浙盛公司的员工，是客服主管。公司一般将借款人的相关资料出具报告做成一个标放在公司平台网上，投资者可以通过公司网站注册、实名认证后，就可以成为公司的会员，会员想投标就会将资金汇入公司的账户，公司就将会员的资金金额写入会员的账户，账户就会有虚拟资金，会员在平台上投标后会得到18%的年化利息以及相应的奖励，会员要求提现，出纳就会把钱汇到会员的银行账户。公司的法人是甘久顺，他负责外面的业务，公司具体的运营和日常管理是葛玲玲负责的事实；
8.证人葛红参、梁某、傅某等人的证言，证实宁波京浙盛公司的运营方式及甘久顺是公司法人代表，葛玲玲、蔡璋德是公司的负责人的事实；
9.电子数据资料及相关数据资料，证实“京浙贷”网络投资平台投资人名单及充值、提现、剩余本金的金额等情况；
10.工商登记资料，证实宁波京浙盛公司基本情况及经营范围情况；
11.葛玲玲银行账户交易明细表，证实各投资人的资金转入葛玲玲的个人银行账户情况的事实；
12.扣押决定书，证实从该公司扣押作案工具电脑主机2台的事实；
13.京浙盛公司的应收账款明细和补充协议，证实募集来的资金的实际去向及追回部分债务和债权转让等方式向部分被害人返还了部分本金的事实；
14.归案经过，证实三被告人归案的情况；
15.侦破终结报告，证实案件基本情况；
16.户籍证明，证实三被告人的身份情况；
17.被告人蔡璋德的供述和辩解，证实上述犯罪事实；
18.被告人甘久顺2014年12月4日、12日在侦查阶段的供述和辩解，证实宁波京浙盛公司成立于2013年11月，该公司的主要经营业务是网络贷款（P2P），2014年3月份其以投资人的身份进入公司，成为该公司的股东，2014年8月份，其成为该公司的法定代表人。公司在网络上的名字叫“京浙贷”，通过网络平台将借款人的信息放在网上，由投资人进行选择是否投资，如果投资人要投资的话就会将资金转进公司里，再通过公司将资金统一放贷。其在公司负责管理员工，定期看一下公司的财物运营情况，公司的经营业务由葛玲玲负责的事实；
19.被告人葛玲玲的供述和辩解，证实上述犯罪事实。
关于被告人甘久顺及其辩护人提出的被告人甘久顺未与蔡璋德商议及并不知道公司的具体运营模式，故其未参与犯罪及被告人甘久顺属从犯的辩解、辩护意见。经查，被告人蔡璋德、葛玲玲的供述、证人姚某、潘某等人的证言以及被告人甘久顺在2014年12月12日在侦查阶段的供述，均能证实被告人甘久顺曾与蔡璋德商议转让宁波京浙盛公司，且参与公司的实际管理，参与公司组织的培训，知晓公司的具体经营模式，并以法定代表人的身份接见过公司的投资人及签订过借款协议等，辩护人提交的相关证据，仅证明公司股权的相关问题，不能证实被告人甘久顺未参与公司经营管理，故在案证据足以认定起诉书指控被告人甘久顺参与犯罪的事实；另外，被告人甘久顺通过接见公司投资人、将履历放在公司网站等方式积极帮助公司树立形象，为公司非法吸收公众存款起到了重要作用，故被告人甘久顺在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。因此，对该辩解、辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人蔡璋德、甘久顺起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人葛玲玲起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人蔡璋德接到公安机关电话通知到案，并如实供述了自己的主要罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人葛玲玲到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，且能当庭自愿认罪，确有悔罪表现，还可酌情从轻处罚并可适用缓刑。辩护人提出的相应的辩护意见，本院予以采纳。根据三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，结合自身的地位作用等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条；对被告人蔡璋德还依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款；对被告人甘久顺还依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款；对被告人葛玲玲还依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人蔡璋德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、被告人甘久顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
三、被告人葛玲玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
四、扣押的作案工具电脑主机2台，予以没收；
五、责令被告人蔡璋德、甘久顺、葛玲玲退赔相关被害人的经济损失。（详见清单，附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 慧
人民陪审员 苏 霞
人民陪审员 李庭常
二〇一六年十月十七日
代书 记员 董叶菁
附件：被害人共计357人，退赔金额具体如下：
序号
姓名
|
金额（元）
|
序号
|
姓名
|
金额（元）
1
|
胡亦强
|
34766.41
|
180
|
谢军
|
4950
2
|
何富春
|
27404.19
|
181
|
孟伟强
|
5322.74
3
|
汪丽
|
26948.79
|
182
|
朱海明
|
16913.45
4
|
郝玉彬
|
9900
|
183
|
吴周全
|
53678.42
5
|
林国冰
|
4140.18
|
184
|
吴传孙
|
67039.63
6
|
沙先知
|
89008.5
|
185
|
曹小江
|
810747.63
7
|
张扬
|
13450.09
|
186
|
刘磊
|
37065.6
8
|
胡伟生
|
185469.29
|
187
|
林晖
|
18212.55
9
|
余永生
|
5322.74
|
188
|
胡明
|
41124.6
10
|
张锐
|
507870
|
189
|
王巧玲
|
3653.1
11
|
刘同芹
|
90963.66
|
190
|
余硕
|
9251.55
12
|
陈举
|
131630.4
|
191
|
陈晓凤
|
5795.96
13
|
董翼飞
|
156144.88
|
192
|
柯珂
|
18265.5
14
|
章尚玲
|
29444.31
|
193
|
王家志
|
12426.37
15
|
孙小平
|
7750.74
|
194
|
胡春
|
8998.18
16
|
邓家元
|
8058.6
|
195
|
姚大玮
|
5319.88
17
|
吴晔龙
|
13318.47
|
196
|
王跃东
|
18404.1
18
|
黄承义
|
5620.75
|
197
|
孙利宏
|
9900
19
|
熊佩
|
3715.47
|
198
|
桓宇
|
33234.42
20
|
倪灵
|
21269.66
|
199
|
祁鹏
|
10209.87
21
|
潘虹
|
697989.35
|
200
|
姚青民
|
37513.55
22
|
刘利辉
|
247553.43
|
201
|
赵再年
|
23659.19
23
|
郭昱
|
143861.56
|
202
|
高国智
|
9117.9
24
|
勒松
|
135817.45
|
203
|
李颖
|
90308.79
25
|
关鑫
|
121584.74
|
204
|
孙小海
|
5895.62
26
|
熊亚一
|
106252.11
|
205
|
李庆祝
|
59354.48
27
|
罗延花
|
89545.5
|
206
|
张艳岭
|
476547.08
28
|
李强
|
11531.08
|
207
|
姜吉峰
|
53025.42
29
|
孙晶
|
8045.18
|
208
|
任现雨
|
18513
30
|
方亮
|
7409.51
|
209
|
姜静
|
99538.11
31
|
孙平
|
5737.75
|
210
|
孙美宗
|
8589.24
32
|
赵平
|
86625
|
211
|
张鹏
|
76769.55
33
|
王玉琴
|
33600.6
|
212
|
赵爱武
|
46037.1
34
|
陈国栋
|
19093.93
|
213
|
陈磊超
|
424242.23
35
|
康建泉
|
4950
|
214
|
罗作汉
|
3514.27
36
|
步萍
|
153765.32
|
215
|
邵红艳
|
23982.75
37
|
陈海洲
|
21269.66
|
216
|
张保华
|
3626.37
38
|
吴胜
|
6191.46
|
217
|
陈金湧
|
15098.85
39
|
许进
|
18235.8
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