河南省林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0581刑初299号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人宋承镇，男，1977年9月20日出生于江苏省徐州市沛县，汉族，小学文化，无业，住沛县。2004年4月6日因犯盗窃罪被江苏省沛县人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币2000元，2004年4月18日被刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月24日被抓获，同年12月26日被刑事拘留，2016年2月1日被逮捕。
被告人肖浩，男，1995年3月20日出生于江苏省徐州市丰县，汉族，初中文化，无业，住丰县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月8日被抓获，同年1月10日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。
辩护人郭峰，河南林虑律师事务所律师。
被告人张孝可，男，1997年1月7日出生于江苏省徐州市丰县，汉族，初中文化，无业，住丰县，因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月8日被抓获，同年1月10日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。
辩护人谢中海，河南中丰律师事务所律师。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉（2016）234号起诉书指控被告人宋承镇、肖浩、张孝可犯诈骗罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员李杨军出庭支持公诉。被告人宋承镇、被告人肖浩及其辩护人郭峰、被告人张孝可及其辩护人谢中海到庭参加诉讼。现已审理终结。
林州市人民检察院指控，自2013年起，被告人宋承镇在中国民生银行、中国浦发银行等七家银行办理信用卡，之后通过互联网上搜索到“信用卡代还人”信息，并与信用卡代还人取得联系，以许诺好处费为由让信用卡代还人帮忙偿还信用卡，还款后宋承镇将信用卡挂失并补办，当拿到补办新卡后，宋承镇将卡内汇款据为己有，并挥霍一空。在此过程中，被告人张孝可、肖浩负责将卡送至信用卡代还人所在地，并通过当地出租车司机将卡交给信用卡代还人。经查明，宋承镇利用所办理的信用卡实施诈骗活动达数10余起，遍布河南省林州市、山东省济南市、临沂市等地，涉案金额高达590257元，其中张孝可参与3起，涉案金额68035元，肖浩参与3起，涉案金额86295元。
1.2015年8月16日7时许，在河南省林州市，被告人宋承镇安排被告人张孝可等人通过上述手段骗取被害人杨某2人民币31000元，其中张孝可等二人得到300元好处费，余款宋承镇挥霍一空。
2.2015年8月28日上午，在山东省临沂市，被告人宋承镇安排被告人张孝可、肖浩到山东省临沂市用上述方式骗取被害人郑某人民币20000元，其中张孝可、肖浩每人得到300余元好处费，余款宋承镇挥霍一空。
3.2015年12月1日11时许，在山东省兖州市，被告人宋承镇安排被告人张孝可、肖浩二人到山东省兖州市用上述方式骗取被害人高某人民币17035元，张孝可、肖浩每人得到300余元好处费，余款宋承镇挥霍一空。
4.2015年12月8日，在山东省枣庄市，被告人宋承镇安排被告人肖浩到山东省枣庄市用上述方式骗取被害人王某4人民币49260元，肖浩得到300余元好处费，余款宋承镇挥霍一空。
5.2015年2月9日，在湖北省武汉市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人张某2人民币30000元挥霍一空。
6.2015年1月9日，在河南省洛阳市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人任某人民币75000元挥霍一空。
7.2014年11月3日，在山东省潍坊市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人方某人民币30500元挥霍一空。
8.2014年12月27日，在山东省济南市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人彭某人民币40000元挥霍一空。
9.2014年11月12日，在山东省东营市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人李某2人民币55000元挥霍一空。
10.2015年3月18日，在江苏省淮安市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人朱某2人民币45000元挥霍一空。
11.2015年3月8日，在山东省临沂市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人李某3人民币28000元挥霍一空。
12.2015年3月6日，在山东省济宁市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人李某1人民币65640元挥霍一空。
13.2015年2月4日，在安徽省合肥市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人周某人民币30001元挥霍一空。
14.2015年3月4日，在山东省平邑县，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人段某人民币35000元挥霍一空。
15.2015年3月4日，河南省许昌市，被告人宋承镇用上述方式骗取被害人贺某人民币38821元挥霍一空。
针对上述事实，公诉机关提供的证据有被告人宋承镇、肖浩、张孝可的供述、杨某2等人的陈述、证人证言、辨认笔录、户籍证明等证据予以证实。公诉机关认为宋承镇以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大；肖浩、张孝可以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。宋承镇、肖浩、张孝可在共同犯罪过程中追究其刑事责任。宋承镇、肖浩、张孝可在共同犯罪过程中均起主要作用，均系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，请依法判处。
被告人宋承镇对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人肖浩辩称，对起诉书指控的事实无异议，但我不知道案发时是去诈骗。
被告人肖浩的辩护人郭峰提出的辩护意见是：1.肖浩主观上没有非法占有他人财物的故意，客观上未采取虚构事实、隐瞒真相的方法，其行为不符合诈骗罪的主客观特征；2.肖浩不知道被告人宋承镇骗取他人钱款的金额，事后也未参与分赃，公诉机关指控肖浩参与三起诈骗，金额为86295元无事实根据。综上，肖浩不构成诈骗罪。
被告人张孝可对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。
被告人张孝可的辩护人谢中海提出的辩护意见是：1.对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议；2.张孝可在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，不应认定为主犯；3.张孝可如实供述自己的罪行，认罪、悔罪；4.张孝可退赔部分被害人损失，取得谅解；5.张孝可无前科。综上，建议对张孝可从轻或者减轻处罚。
经审理查明，自2014年起，被告人宋承镇在中国民生银行、中国浦发银行、中国平安银行、中国建设银行、中国交通银行、中国广发银行、中国光大银行等各大银行办理信用卡后，在互联网上搜索到“信用卡代还人”信息，并与信用卡代还人取得联系，以许诺好处费为由让信用卡代还人帮忙偿还信用卡，还款后宋承镇将信用卡挂失并补办，当拿到补办新卡后，宋承镇将卡内汇款据为己有，并挥霍一空。在此过程中，被告人肖浩、张孝可负责将信用卡送至信用卡代还人所在地，并通过当地出租车司机将信用卡交给代还人，从中领取好处费。宋承镇利用所办理的信用卡实施诈骗活动达10余起，遍布山东省济南市、临沂市、枣庄市、济宁市、潍坊市、兖州市、东营市，安徽省合肥市，湖北省武汉市，江苏省淮安市，河南省安阳市、许昌市、洛阳市等地，涉案金额高达588793元。其中，宋承镇参与15起，涉案金额为588793元；肖浩参与3起，涉案金额为86295元，取得好处费600余元；张孝可参与3起，涉案金额为67912元，取得好处费600余元。具体诈骗事实如下：
一、2014年11月3日，被告人宋承镇与山东省潍坊市的代还信用卡人即被害人方某联系，让方某代其向民生银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机王某1将一张民生银行卡交给方某，并以支付手续费为由骗取方某向信用卡汇款人民币30500元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内30500元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.个人账户交易明细清单，证明2014年11月3日，通过平安银行从户名为方某的卡号为62×××19的银行卡汇入户名为宋承镇的卡号为62×××96的民生银行卡30500元。
2.手机短信内容截图，证明方某被骗后与宋承镇互发短信的内容。
3.卡号为62×××96的中国民生银行信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人方某陈述，2014年11月初的一天，一个男子打电话说他有一张信用卡欠款，让我帮他还款，谈好手续费后我就同意了。11月2日晚上，该男子给我打电话说让他的一个朋友把信用卡给我送过来，我问他姓名他说叫宋承镇。2014年11月3日上午，有个人给我打电话，我告知他在潍坊市金融街B座1112房间，这个人过来后给了我一张身份证复印件和一张民生银行信用卡，卡号为62×××96。我刷了50元发现这张卡能用，我就通过平安银行手机银行向这张卡汇了30500元，我再刷时卡被限制了。我怀疑给我送卡的人和宋承镇是一伙的，我就带着这个人到派出所报案了，发现这个人叫王某1，是开出租车的，跟宋承镇并不认识，我才意识到被宋承镇骗了。我共被骗了30500元。
（三）证人王某1证言，2014年11月3日12时左右，我开车在山东省潍坊市昌乐农贸城等着拉乘客，有一名男子找到我让我帮他带一张信用卡和一张身份证复印件到奎文区金融街给他的兄弟，他说他的兄弟用完后再给他拿回来，把信用卡拿回来后给我100元车费。后我到金融街B座1112房间将信用卡给了方某，给我卡的男子姓宋，不是潍坊本地口音。我和姓宋的男子就见过一次面，之后再给他打电话就不接了，那名姓宋的男子也没有付我车费。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
二、2014年11月12日，被告人宋承镇联系山东省东营市广饶县的代还信用卡人即被害人李某2，让李某2代其向浦发银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机崔某将一张浦发银行信用卡交给李某2，并以支付手续费为由骗取李军亭向信用卡内汇入人民币55000元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的55000元现金取出并挥霍一空。
上述证据，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.招商银行交易明细表，证明2014年11月12日，从户名为李某2的卡号为62×××79的银行卡两次汇入户名为宋承镇的卡号为62×××09的银行卡钱款，金额分别为5000元、50000元。
2.浦发银行卡号为62×××09的信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人李某2陈述，2014年11月12日之前，我在百度上发了一条信息，代还信用卡，2014年11月12日8时许，有个男子给我打电话，让我代还信用卡，谈好手续费后我就同意了。后来该男子说家里有人生病，他自己来不了，让一个出租车司机把信用卡给我送过来。11月12日上午10点左右，一个男子打电话说他是开出租车的，有人让他把信用卡给我，他到广饶县经济开发区西花园村把浦发银行信用卡给了我，因为手机银行不能一次性转账55000元，我通过招商银行手机银行先转了5000元，又转了50000元，转完后发现这张银行卡被限制使用了。我马上给让我还款的人联系，那个让我还卡的男子让我到桓台县，他给我现金，我就开车带着这个开出租车的人一起去了桓台县，到了以后我给对方联系，对方已经关机了，我才意识到被骗了。我共被骗了55000元。
（三）证人崔某证言，我有一辆五菱面包车，平时跑出租。2014年11月份，我在山东省桓台县温州批发城等活儿时过来一名年轻男子，该男子拿了一张用纸包裹的银行卡给了我，让我把卡送到广饶，给我一百元钱，我同意了。后该男子又给了我三百元钱，让我把卡送到后给了收卡的男子。我开车到广饶县经济开发区花园村村口，和收卡人联系后就把银行卡给了收卡人。我在那里等了半个多小时，收卡人过来说卡不能用。收卡人就和给我卡的男子联系，后我和收卡人一起到桓台县温州批发城等给我卡的人，但他一直不来，后来就联系不上他了。我们就报警了。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
三、2014年12月24日，被告人宋承镇与河南省许昌市的代还信用卡人及被害人贺某联系，让贺某代其向民生银行信用卡还款，后宋承镇雇佣黑出租车司机韩某将一张民生银行信用卡交给贺某，并以支付手续费为由骗取贺某向信用卡汇入人民币38821元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的38821元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.贺某书写的证明一份，证明贺某被骗后收取给其送信用卡的黑出租车司机韩某保证金的情况。
2.招商银行交易明细表，证明户名为刘彩霞的银行卡于2015年12月25日分四次向户名为宋承镇卡号为62×××45的银行卡汇入钱款共计26500元。
3.卡号为62×××45的中国民生银行卡一张，证明该卡署名为宋承镇。
4.光盘一张，证明贺某被骗的案发现场情况。
（二）被害人贺某陈述，我现住河南省许昌县，我在许昌市经营一家手机店，也帮人还信用卡。2014年12月24日，我接到自称宋承镇的男子的电话，想让我代还信用卡6.5万元，谈好手续费后我就同意了，他会让朋友把信用送给我。2014年12月25日11时许，一个中年男子来到我店里给了我一张卡号为62×××45的中国民生银行信用卡，我先用我亲戚刘彩霞的银行卡通过网上给宋承镇的信用卡还款，第一次还了500元刷出486元，第二次还了1000元刷出998元，第三次还了5000元刷出4895元，第四次还了20000元刷出19800元，我感觉比较正常，就用我自己的银行卡通过网上还到宋承镇的卡上38500元，但我想往外刷钱的时候，POS机上显示卡受限制，我就给宋承镇打电话，他一直说过来但没有过来，我就知道被骗了，事后我和送卡的韩某商定赔了我26000元。我共被骗了38821元。
（三）证人韩某证言，我现住河南省鄢陵县，我有一辆五菱荣光车，没事就在街上跑出租。2014年12月25日上午9时许，我在鄢陵北街等活时，一个男子过来让我和他一起去他的店里拿一张银行卡，让我送到许昌市，到鄢陵商贸街该男子下车，进了一个商店，一会儿他出来给了我一张民生银行卡和一个手机号码，让我到许昌市火车站附近七一数码商店送银行卡，给了我50元车费，该男子自称叫小宋。我就开车到许昌找到收卡的男子将卡给了他。我等到快12点，收卡的男子说他往卡上打了4万元钱，取不出来，后他也不让我走，我给那个给我卡的人打电话也打不通。后收卡的男子扣着我的车子不让我走，最后我给了他26000元，算是赔偿他的损失。小宋发的短信说他叫宋承镇。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
四、2014年12月27日，被告人宋承镇与山东省济南市的代还信用卡人即被害人彭某联系，让彭某代其向民生银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机查某将一张民生银行信用卡交给彭某，并以支付手续费为由骗取彭某汇入信用卡内40000元，后宋承镇就将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的40000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.中国民生银行交易明细清单，证明2014年12月27日，从户名为彭某的卡号为62×××30的民生银行卡汇入户名为宋承镇的卡号为62×××22的民生银行卡40000元。
2.卡号为62×××22的中国民生银行信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人彭某陈述，2014年12月24日下午，有一男子给我打电话说让我替他还民生银行的欠款65000元，给我240元的手续费，我就答应了他。他说让朋友给我送过来他本人的身份证复印件，身份证上有他的名字，信用卡密码发到我的手机上。2014年12月27日上午10时许，有一个男子开着一辆面包车到济南市张庄路五洲宾馆附近将一张卡号为62×××22的民生银行信用卡和身份证复印件交给我，身份证上的姓名为宋承镇。我先用我的民生银行卡通过手机银行转到我收到的民生银行卡上25000元，后又将该款刷回，接着我又转如40000元，当我要把该款转回到我的账户上时，发现对方的账户已经挂失，该款无法转回来，我问送卡的人，他说他不认识给他卡的人，我感觉被骗了，就到派出所报案了。我共被骗了40000元。
（三）证人查某证言，我现在济南市长清区殡仪馆工作，我业余时间有时用我的面包车干出租生意。2014年12月27日上午9时10分左右，我在长清区汽车站等活时，有一男子让我到济南茶叶市场门口，替他送张银行卡，然后再拿回来，给我80元费用，我就同意了。男子给了我一张银行卡，接着给了我50元，剩余的钱我回来再要，并留了一个接收银行卡的人的电话号码，后我赶到张庄路五洲宾馆附近将银行卡给了一个男子，该男子拿出一个POS机，像是在操作刷卡，过来大约20分钟，该男子说为何刷不出钱。该男子问我与给我卡的人是什么关系，我说是他雇佣我。后我们找不到给我卡的男子，我们就报警了。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
五、2015年1月9日，被告人宋承镇与河南省洛阳市的信用卡代还人即被害人任某联系，让任某代其光大银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机朱某1将一张光大银行信用卡交给任某，并以支付手续费为由骗取任某向信用卡内汇入人民币75000元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的75000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.中国民生银行交易明细单、对账单，证明2015年1月9日，从户名为任某的账号为50×××05的账户汇入户名为宋承镇账号为62×××55的光大银行账户两笔钱款分别为25000元、50000元。
2.卡号为62×××55的中国光大银行卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人任某陈述，2015年1月9日13时左右，我在洛阳市接到一个江苏常州的电话，有一个男子电话说他有一张信用卡需要还款，让我帮忙还款，谈好手续费后我就同意了。后该男子说他在孟津做生意，不能亲自过来，让朋友过来办此事，后一个中年男子开着银色面包车找到我，拿了一张光大银行信用卡（卡号为62×××55）和一张宋承镇的身份证复印件交给我，后之前和我联系的男子电话联系我说那个开车的人是他的朋友，让我放心还信用卡。我先尝试向那张信用卡还了3000元，并顺利刷回3000元现金，我就放心向该卡分两次汇了75000元，当我再准备用ＰＯＳ机把钱刷回时就不能再刷了，我就报警了。我共被骗了75000元。
（三）证人朱某1证言，2015年春节前的一天上午11点多，一个三十岁左右的男子给我打电话说他已和对方联系好，让我到洛阳大厦送一张信用卡，我问他为什么不亲自去，他说他妻子在医院住院脱不开身，后他给了我一张银行卡和60元钱，说回来后再给我20元钱。后我到洛阳市火车站对面的洛阳大厦12楼一房间将银行卡给了一个年轻男子，该男子问我密码我说不知道。后给我卡的男子给我打过来电话，并让收卡的男子接了电话，后收卡的男子先刷了一次卡，第二次刷卡后突然从椅子上站起来说他被骗了六七万元钱，他问我是否认识让送卡的男子，我说不认识，我把我的联系方式和名片都给了他就开车回家了。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
六、2015年2月4日，被告人宋承镇与安徽省合肥市代还信用卡人及被害人周某联系，让周某代其向广发银行信用卡还款。后宋承镇雇佣摩的司机张某1将一张广发银行信用卡交给周某，并以支付手续费为由骗取周某向该信用卡汇入人民币30100元，后宋承镇将该信用卡挂失并补办新卡后将卡内的30100元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.中国银行交易明细清单，证明2015年2月5日户名为周某账号为17×××38的银行卡交易情况。
2.手写的便条一张，证明被告人宋承镇让摩的司机张某1送信用卡时交给张某1的写有周某地址和联系电话的便条。
（二）被害人周某陈述，我现住安徽省合肥市，2015年2月4日晚上，我接一个陌生男子的电话，他让我帮他往信用卡还款，我就同意了，并说马上有人来给我送卡。2月5日12时许，一名中年男子到我住的清源新村小区门口交给我一张广发银行信用卡和一张名为宋承振的身份证复印件，由于对方让我代还款8万元，我感觉太多了不太放心，就先往信用卡上转了100元和4900元，之后我使用家中的POS机刷出来4900元，因为刷卡成功了，我感觉对方应该不是骗子，我就又转入信用卡3万元，之后再刷卡时，POS机显示银行卡已经被挂失，我问送卡的男子是怎么回事，他说是一个陌生人让他送卡过来的，我感觉自己被骗了，便让送卡人和我一起去报警，到公安机关才知道送卡人叫张某1。我是通过手机银行用我的一张中国银行储蓄卡向户名为宋承镇的卡号为62×××46的广发银行信用卡转账还款的，共被骗了30100元。
（三）证人张某1证言，我现住安徽省肥东县，2015年2月5日10时许，有一个男子给我打电话，让我帮他送一张信用卡给他哥，我们见面后，他给了我半张纸条，让我按照纸条上的地址把一张信用卡和姓名为宋承镇的身份证复印件交给周某，纸条上有周某的手机号码，并让我等一会儿，周某会把信用卡交给我，让我再将信用卡捎回给了他。之后我骑摩托车在清源新村小区门口将一张卡号为62×××46的广发银行信用卡交给了周某。我在小区门口等了一会儿，周某出来对我说他帮对方还了30100元，但对方把信用卡挂失了，刷不出来钱，周某就让我带他到肥东找对方，我和周某一起到肥东老家找对方，对方电话也不接，没有找到对方。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
七、2015年2月9日，被告人宋承镇与与湖北省武汉市的信用卡代还人即被害人张某2联系，让张某2代其向光大银行信用卡还款。后宋承镇雇佣一黑出租车司机将光大银行信用卡交给张某2，并以支付手续费为由骗取张某2将30000元汇入上述信用卡，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内30000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证
交易明细查询结果单，证明2015年2月9日户名为宋承镇的账号为62×××57的中国光大银行卡汇入30000元。
被害人张某2陈述，2015年2月9日中午，我接到一个男子的电话，对方说让我帮他先还信用卡三万元，谈好手续费后我就同意了。后该男子说让他哥来找我，过了一会儿，我接到一个电话说是替他弟弟来送信用卡，我便和该男子在武汉市江大路一家药房门口见面，我在面包车上给原先和我联系的那个男子打电话，电话中他告诉我他叫宋承镇，信用卡的户名就是他的名字，后来宋承镇让我把电话给了开车来送卡的男子，他们通完电话后，开车的男子问我什么时候能够还款，我说现在就可以，他给了我一张光大银行的信用卡，卡号为62×××57，我用我自己的民生银行储蓄卡通过手机转了三万元，转过后当我准备取出这三万元的时候，银行工作人员告诉我这张银行卡刚被挂失无法取钱，我便让开车的男子去给我找宋承镇，但该男子说他不认识宋承镇，他只是个开出租车的，我才意识到自己被骗了。我共被骗了30000元。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
八、2015年3月4日，被告人宋承镇与山东省平邑县的代还信用卡人即被害人段某联系，让段某代其向光大银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机徐某将一张光大银行信用卡交给段某，并以支付手续费为由骗取段某信用卡汇入人民币35000元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的35000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.借记卡账单明细手机截图、光大银行信用卡交易明细单，证明户名为宋承镇的帐号为62×××06的中国光大银行信用卡于2015年3月4日的交易情况。
2.卡号为62×××06的中国光大银行信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人段某陈述，我现住山东省平邑县，2015年3月4日8时许，一个男子用临沂本地的联通手机给我联系说他在平邑县兴水路开一个洗车店，现有一张信用卡让我代他还6.5万元，谈好手续费后我就同意了。后该男子说他很忙，让他表弟给我送过来信用卡，过了一会儿，一个男子开着一辆五菱之光面包车过来，把一张卡号为62×××06的光大银行的信用卡给了我，我用手机银行从我的中信银行卡往这张光大银行信用卡还了一笔3万元，然后我用POS机刷了出来，后我又用手机还了一笔3.5万元，我再用POS机把钱刷出来时一直提示刷卡不成功，我赶紧和宋承镇打电话他不接，我就问送卡人跟宋承镇是什么关系，他说他根本不认识宋承镇，他是跑黑出租车的，这时我才确定被骗了。我共被骗了3.5万元。
（三）证人徐某证言，我现住山东省平邑县，2015年3月4日上午，我开着我的五菱宏光面包车在平邑县老汽车站门口等客拉活，一个中年男子到我的车跟前说给我60元钱让我把一张光大银行卡送给他朋友，又给我了一张字条，上面写着一个手机号，后来我就开车找到收卡人段某将光大银行卡给了他，我看见他在一个机器上刷来刷去，停了一会儿，段某对我说他被骗了，补到卡里的钱刷不出来了，问我和那个人到底是什么关系，我说和他一点关系也没有，我开车在车站门口等着拉客，是那人让我过来给他送卡，段某不让我走，让我和他去公安机关说明情况。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
九、2015年3月6日，被告人宋承镇与山东省济宁市的代还信用卡人李某1联系，让李某1代其向建设银行信用卡还款，后李某1联系其伙计即被害人陈某2商谈此事，陈某2同意代还信用卡。后宋承镇雇佣黑出租车司机杨某1将一张建设银行信用卡交给陈某2，并以支付手续费为由骗取陈某2向信用卡内汇入人民币65000元，后宋承镇将该信用卡挂失并补办新卡后将卡内的65000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.借条，证明陈某2被骗后，让送信用卡的出租车司机杨某1打了一张65640的借条。
2.信用卡账单明细，证明卡号为43×××91的建设银行卡的客户名称为宋承镇及该卡的交易情况。
3.卡号为43×××91的中国建设银行信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人陈某2陈述，我现住山东省济宁市邹城市。2015年3月7日9时许，我接到朋友李某1的电话让我帮他的伙计还款。11时许，李某1和杨某1到我的办公室，将一张中国建设银行的信用卡放在我的桌子上，我问杨某1还多少钱，他说还65000元，我因钱不够让他们下午再过来。下午1时许，李某1和杨某1到我办公室把一张卡号为43×××91的中国建设银行信用递给我，桌子上还有一张纸写着一个名子宋承镇，我就利用我手机上的招商银行网，先往该信用卡汇了10元钱，接着分两次又汇了49000元和15990元，汇款后，我查询了一下发现此卡已经吊销。杨某1就给姓宋的人打电话，姓宋的说一会儿过来，等到下午5时许，姓宋也没有过来，无奈之下我让杨某1写了一张借条，内容为“2015年3月7日借陈某265640元钱，保证2015年3月9日前全款归还，超期自愿承担每天一千元的罚款，现把车及行车证、驾驶证抵押，全款还清后赎回，借款人杨某1。”杨某1写完借条后说他是开黑出租车的，姓宋的人给了他60元钱他才给姓宋的送卡，我一听这种情况，就让杨某1赶快报案。
（三）证人证言
1.证人李某1的证言，我后来才知道杨某1在邹城市看庄镇凯开黑出租。2015年3月6日下午2时许，我接到一个电话，他说叫宋承镇，让我帮忙还信用卡65000元，对方同意支付好处费。后我与陈某2联系，陈某2同意代为还款。后宋承镇联系说他过不来，让一个伙计去送卡。3月7日10时许，杨某1开一辆银白色宝骏商务车过来，我们一起赶到陈某2的办公室，杨某1将一张建设银行信用卡给了我，并说卡主叫宋承镇，我又让杨某1在纸上写了一下宋承镇的名字，陈某2来后说现在资金不到位，让下午再过来。下午1时许，我和杨某1再次赶到陈某2办公室，杨某1将一张卡号为43×××91的建设银行卡给了陈某2，陈某2用手机上的招商银行网先转入建设银行卡10元钱，接着分两次又汇了49000元和15990元。陈某2随即查询发现此卡已经吊销，就问杨某1怎么回事，杨某1给宋承镇打了无数次电话，宋承镇始终未接电话。在联系不上宋承镇的情况下让杨某1写了一张借条，内容为“2015年3月7号借陈某2现金65640元整，保证2015年3月9日前全款归还，超期自愿承担每天1千元罚款，现把车及行车证、驾驶证抵押，全款还清后赎回，借款人杨某1。”写完借条就让杨某1打电话报警了。
2.证人杨某1证言，2015年3月7日早9时许，我将自己的宝骏商务车停放在邹城市看庄镇十字路口等活，过来一个男子让我将一张中国建设银行卡给他朋友送过去，说好给我60元钱，并给了我一张纸条，上面写着宋承镇和李某1的名字，他说已和对方联系好，他就不去了，办完后让我再把卡拿回来。我和对方联系后见了面，和姓李的男子一起找到一个姓陈的男子，然后我把中国建设银行的金卡给了他，姓陈的男子就用自己的手机进行操作，一会儿姓陈对我说65000元钱打到这张卡上了，现在此卡无效，不显示任何信息，问我怎么回事，让我联系姓宋的男子，我多次联系让我送卡的那个男子都没有联系上，后来他们就把我的驾驶证、行车证及车钥匙要走了，并把我的车开走了，后又让我打了一张65640元的借条，并让我报警，我接着打电话报了警。
（四）被告人宋承镇供述，2015年3月初，我当时在山东省邹城市，在该市的一个镇上随便找了一名面包车司机帮我信用卡交给帮我还钱的人，我用这张信用卡骗了65000元。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
十、2015年3月8日，被告人宋承镇与山东省临沂市的代还信用卡人即被害人李某3联系，让李某3带其向交通银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机冷某将一张交通银行信用卡交给李某3，并以支付手续费为由骗取李某3向信用卡内汇入人民币28000元。后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的28000元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
1.中国民生银行支付业务回单，证明2015年3月8日，从户名为李双周的卡号为62×××78的民生银行卡汇入户名为宋承镇的卡号为62×××56的交通银行卡28000元。
2.卡号为62×××56的交通银行卡复印件，证明该卡署名为宋承镇。
3.辨认笔录，证明经冷某辨认宋承镇就是让其送信用卡进行诈骗的犯罪嫌疑人。
（二）被害人李某3陈述，2015年3月7日晚8时许，我接到一个男子的电话说他有交通银行的透支卡需要还款，得还38000元，我说手里就有28000元，他就让我给他还28000元，谈好手续费后我就同意了，该男子说让他哥给我送过来银行卡。3月8日9时许，一个男子给我打电话说宋兄弟叫他给我送卡，我让他到我住的小区山东省临沂市罗庄区万通小区找我，他过来后把一张卡号为62×××56的交通银行的透支卡给了我，我问送卡人卡主的名字，他说叫宋承镇，我用手机银行从我父亲李双周的账户给交通银行透支卡还了28000元现金，后我从POS机上一刷发现该卡已经挂失，我叫送卡的男子给宋承镇打电话问怎么回事，姓宋的后来不接电话，我就感觉被骗了。我问送卡的人和姓宋的是什么关系，他说是搞出租的，是一个男子找到他让他送卡。我共被骗了28000元。
（三）证人冷某证言，我现住临沂市兰陵县，是跑出租的。2015年3月8日8时许，我在兰陵县神山镇青竹山前村的国道路口出租等人，一男子让我给他哥送一张交通银行卡，给了我100元钱，他说他姓宋，把一张红色的交通银行卡递给我，还给了我一张纸条。我就开白色五菱之光面包车到罗庄区万通小区见到收卡人把银行卡给了一个中年男子，他拿着交通银行卡开始用手机上网操作，过了一会儿，他POS机上显示该卡已经挂失，我们再给姓宋的打电话他就不接了。收卡人对我说给他还的是28000元的透支卡，后来他就打电话报警了。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
十一、2015年3月18日，被告人宋承镇与江苏省淮安市的代还信用卡人即被害人朱某2联系，让朱某2代其向建设银行信用卡还款。后宋承镇雇佣黑出租车司机陈某1将一张建设银行信用卡交给朱某2，并以支付手续费为由骗取朱某2向信用卡内汇入人民币44200元，后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将卡内的44200元现金取出并挥霍一空。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证及其他证据
卡号为43×××05的中国建设银行信用卡，证明该卡署名为宋承镇。
（二）被害人朱某2陈述，我以前做过帮人还信用卡从中抽取利润的生意。2015年3月18日，有一个陌生男子给我打电话，对方自称叫宋承镇，说有一张信用卡，需要还65000元，谈好手续费后我就同意了。该男子让人把他的个人信息和信用卡送过来，一会儿一个男子开着银灰色面包车到淮安市经济开发区南方花园南门，他说他叫陈某1，是跑出租的，帮人给我送东西，并将宋承镇的身份证复印件和一张卡号为43×××05的建设银行信用卡交给我，我通过手机银行先还了20000元，用随身携带的POS机刷出20800元，我看可以刷出钱来，就又向该款还了45000元，但发现钱刷不出来，我和银行联系说信用卡刚刚被挂失，然后我就打电话问宋承镇怎么回事，宋承镇说他也不知道，后再我打宋承镇的电话就不接了，我估计被骗了，就报警了。
（三）证人陈某1证言，我平时在淮安市淮阴区跑出租。2015年初的一天上午10时许，我坐着车上等生意，一个男子过来说给我100元钱，让我送一张身份证复印件和一张信用卡，并且给了我对方的联系方式，并让我把卡拿回给了他。12时许，我和收卡人联系后在淮安市经济开发区南方花园门口见到收卡人，收卡人在我面前用手机转了帐，又拿出POS机刷钱，过了一会儿收卡人说他的钱刷不出来，感觉可能被骗了，就问我怎么回事，我说我只是帮别人送东西，不认识骗钱的人。收卡人让去淮阴区苏北市场找给我卡的人，我就开车带着收卡人去找给我卡的人未找到，后给我卡的人的电话就打不通了。收卡人估计自己被骗了，他就报警了。
上述证据，经控辩双方当庭举证、质证，确实充分，予以认定。
十二、2015年8月16日7时许，被告人宋承镇让被告人张孝可等二人到河南省安阳市林州市将一张中国建设银行信用卡交给信用卡代还人即被害人杨某2。张孝可等人赶到在安阳市火车站，雇佣黑出租车司机冯某到林州市将一张中国建设银行信用卡交给杨某2，并谎称送卡后再将卡捎回，冯某走后张孝可等人乘车返回江苏省沛县。后宋承镇电话联系杨某2，支付杨某2手续费以让杨某2为其往信用卡还钱为由，骗取杨某2向信用卡汇入人民币30877元。后宋承镇将信用卡挂失并补办新卡后将30877元现金取出并挥霍一空。张孝可等人得到好处费300元。案发后，张孝可家属已退赔杨某2经济损失，杨某2对张孝可予以谅解。
上述事实，有检察机关、辩护人提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
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