山东省东营市东营区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁0502刑初8号
公诉机关东营市东营区人民检察院。
被告人朱洪宾（曾用名朱延兴），男，汉族，1978年6月7日出生于山东省广饶县，初中文化，无业，户籍登记地址：广饶县，住。1994年7月8日因盗窃罪被判处有期徒刑四年，2001年7月18日犯强奸罪被判处有期徒刑七年，2007年9月9日犯抢劫罪、敲诈勒索罪判处有期徒刑四年九个月，并处罚金三千元，2011年4月26日刑满释放。2017年3月18日因涉嫌票据诈骗罪被东营市公安局东营分局刑事拘留，同年4月24日被逮捕。
辩护人隋广，山东景顼律师事务所律师。
辩护人张凯，山东舜翔（东营）律师事务所律师。
东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉[2018]1号起诉书指控被告人朱洪宾犯票据诈骗罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，于同年3月15日公开开庭审理了本案。东营区人民检察院指派检察员李铮、王宝玺出庭支持公诉，被告人朱洪宾，辩护人隋广、张凯到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2016年7月，被告人朱洪宾与魏继通（另案起诉）经事先商议，由魏继通负责伪造商业承兑汇票，朱洪宾负责联系贴现，共同骗取他人财物。后被告人朱洪宾以使用商业承兑汇票向徐某购买房屋为由，交给徐某魏继通伪造的4张商业承兑汇票（付款人：保利建设开发总公司北京第二分公司，收款人：天津华文财通商贸有限公司，金额共计850000元）。之后因房屋无法交易，朱洪宾向徐某索要票款，徐某分次付给朱洪宾388000元。
2016年9月，被告人朱洪宾向徐某提供了一张伪造的商业承兑汇票（付款人：东营市万通海欣地产有限公司，收款人：东营鼎龙装饰工程有限公司，金额：1630000元），徐某将该票从王某1处贴现，之后付给朱洪宾1351800元，案发后徐某向朱洪宾追回600000元。
2016年9月，被告人朱洪宾以帮助东营玺宇工贸有限公司负责人魏某解决资金需求为名，向其提供了魏继通伪造的5张商业承兑汇票（付款人：东营市万通海欣地产有限公司，收款人：东营市玺宇工贸有限公司，金额共计1400000元），并带领玺宇公司的会计到谢某（王某1妻子）处贴现共计1226000元，后朱洪宾向玺宇公司索要出票费154000元，案发后谢某向朱洪宾追回150000元。
公诉机关认为，被告人朱洪宾以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的手段，利用金融票据骗取他人财物共计1893800元，数额特别巨大，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。
被告人对指控提出，第一条85万元汇票是魏继通弄好后给他的，汇票收款方是魏继通的公司，魏继通是公司法人，当时他不知道汇票是假的。第二条他不知情163万元汇票的事情，这事和他没关系。第三条他没有要15万好处费，这个汇票是他给玺宇公司联系帮忙贴出来，但不知道汇票的真假，不知道魏继通怎么开出来的。
辩护人提出，第一起指控85万元商业承兑汇票，现有证据不足以证实朱洪宾与魏继通事先商议，有魏继通伪造汇票，朱洪宾联系贴现，朱洪宾未参与汇票的开具，无法辨认汇票的真假，朱洪宾因该汇票获得20万元，而非指控的388000元。第二起指控163万元商业承兑汇票，不足以证实该汇票由朱洪宾向徐某提供，徐某虽向朱洪宾转账1351800元，但与该汇票无关。第三起指控140万元商业承兑汇票，魏继通如何开具汇票朱洪宾不知情，在贴现中朱洪宾仅居间介绍，贴现款直接进入玺宇公司账户，朱洪宾不具有非法占有的故意，玺宇公司向朱洪宾转账154000元属居间服务报酬，朱洪宾得知汇票系伪造后通知王某2将15万元转给谢某。朱洪宾的行为不构成犯罪。
经审理查明：
一、2016年7月，被告人朱洪宾与魏继通（另案起诉）经事先商议，由魏继通负责伪造商业承兑汇票，朱洪宾负责联系贴现，共同骗取他人财物。后被告人朱洪宾以使用商业承兑汇票向徐某购买房屋为由，交给徐某魏继通伪造的4张商业承兑汇票（付款人：保利建设开发总公司北京第二分公司，收款人：天津华文财通商贸有限公司，金额共计850000元）。之后因房屋无法交易，朱洪宾向徐某索要票款，徐某分次付给朱洪宾388000元。
上述事实公诉机关提供下列证据：
1、同案犯魏继通的供述
2015年9月21日,他注册成立天津华文财通商贸有限公司，2016年3月份资金紧张，他通过谭福明认识广饶的朱洪兴、朱洪宾，二人搞汇票贴现，朱洪兴、朱洪宾提供商业汇票纸张，他负责内容和打印，朱洪兴、朱洪宾负责贴现，他俩按票面额15%到20%留下，剩下的钱交给他。2016年3月他以保利二公司名义给华文公司开出很多商业承兑汇票，都是朱洪兴让他开的，都给了朱洪兴，就是公安扣押的留存联，但很多票都过期了，他多次找朱洪兴要票，农历八月十五之前，朱洪兴给他1万元现金算日常费用，农历8月14日，给他工行卡转2万元，10月1日给他农行卡转2万元，10月27号左右，朱洪兴给他1万元现金，共6万元。2016年11月份，他到广饶找朱洪兴要开出的汇票，李玉霞在宾馆给他看2016年5月13日给朱洪兴的四张商业承兑汇票中的一张复印件，他知道贴现成功了，这四张汇票连号，两张100万元，两张50万元，当时朱洪兴让王某2拿的票，四张商业承兑汇票在公安扣押的留存联中都有。
2、证人证言
（1）证人李某证实，2000年他承包保利二公司并实际经营至今，2009年保利总公司将二公司全部印章收走保管，有业务用章到总公司加盖。2015年12月经谭福明认识魏继通，二人说魏继通能通过银行开出一家国企的银行承兑汇票倒资金，让他提供了保利二公司的营业执照复印件、他的身份证照片等资料，后来没操作成。保利二公司和天津市华文财通商贸有限公司没有业务往来，保利二公司没向任何单位开过商业承兑汇票，他没向魏继通提供过保利二公司的公章、合同章和法人章印模。
（2）证人徐某证实，2016年8月山东贝特尔公司想用广饶县同和小区两套房子给他顶账，侯郭成介绍了想买房子的朱洪宾，朱洪宾提出没有足够现金用商业承兑汇票买房，他和朱洪宾签了房屋出售协议，朱洪宾给他85万元商业承兑汇票和相关保函，汇票5张付款人都是保利二公司，收款人都是华文财通。票号22292914金额15万元，票号22292912金额30万元，他以天华建筑的名义付给大海集团，大海又付给唐山华冶钢管公司，票号22292915金额10万元支付时被退回，票号22292905金额30万元他付给营海实业，营海又付给青州珍贵废旧金属回收站。承兑付出后，贝特尔公司又不给他房子了，他只能按票面金额85万给朱洪宾退钱，他向刘春梅农行账户先后转账1万元和两笔3万元，向ＸＸ平安银行账户转账1.8万元，让徐朝兰向朱洪宾提供的朱洪兴账户转账六笔各5万元，朱洪宾写了一张20万元收条和一张10万元的借据，以上转账共计38.8万元，剩下的先欠着，2016年12月12日青州回收站去银行结算得知票是假的。
3、书证
（1）房屋出售协议，2016年8月16日徐某与朱洪宾签订，徐某将广饶县同和小区62东501、401房以78.93万元卖给朱洪宾，朱洪宾支付商业承兑汇票，兑换现金时间2016年12月10日。
（2）商业承兑汇票复印件，付款人保利建设开发总公司北京第二分公司收款人天津华文财通商贸有限公司的商业承兑汇票共4份，面额分别为10万元、15万元、30万元、30万元。
（3）借据及收条，借款人朱洪宾于2016年9月12日借现金10万元，9月14日收到20万元。
（4）工商银行网上银行明细查询，徐某62×××07于2016年7月31日、8月11日向刘春梅账户62×××79汇款1万元、3万元、3万元；徐某于2016年9月6日向ＸＸ账户汇款1.8万元；徐朝兰账户于9月14日向朱洪兴账户汇款5万元、5万元、5万元、5万元，于9月12日汇款5万元、5万元。
（5）保利建设开发总公司北京第二分公司公章、财务专用章、法人章印模，保利建设集团有限公司说明，公司所属第二分公司已停业多年，经查未与天津华文财通贸易有限公司有业务往来，也未开具商业承兑汇票，分公司停业后印章已由总公司收存，广饶县公安局查询的商业承兑汇票0010006220947950使用的印章与二分公司印章不符。
4、被告人供述
被告人朱洪宾在公安机关供述，2015年通过谭福明认识魏继通，知道魏继通可以开票李某公司的商业承兑汇票，付款人保利二公司，收款人天津华文。魏继通让他和朱洪兴帮忙贴现出去，并给他们一批商业承兑汇票。2016年8月他通过侯郭成认识了徐某。当时他手里有85万元的商业承兑汇票想找侯郭成帮忙贴现，后来侯郭成说有人给徐某顶了两套房子，他与徐某签了房屋出售协议，用这些汇票购买徐某的房屋，侯郭成为见证人。公安民警出示的房屋出售协议是徐某与他签订的，保利建设开发总公司北京第二分公司开给天津华文财通商贸有限公司的商业承兑汇票，票号22292915金额10万元，票号22292914金额15万元，票号22292912金额30万元，票号22292905金额30万元，是他交给徐某的,后来徐某说别人不用房子顶账了，房子不能卖给他了。
徐某共给他30万元，他让徐某把钱转到朱洪兴的账户。公安民警出示的朱洪兴名下农业银行卡号62×××73显示，2016年9月14日徐朝兰的工商银行账户62×××07向朱洪兴的账户转账六笔，每笔5万元共30万元。他给徐某写了20万元的收条和10万元的借条，其余转账算作借款，差额算是徐某欠着。公安民警出示的20万元收条、10万元借据是他写的。刘春梅名下农业银行卡账户62×××79平时他持有并使用，徐某的工商银行账户62×××07向该卡多次转账，其中2016年7月31日转入1万元；2016年8月11日转入两笔各3万元，这是他和徐某等人打扑克牌输了钱向徐某借的钱。公安民警出示的徐某工商银行账户62×××07向ＸＸ平安银行账户62×××45转账1.8万元，ＸＸ的账户是他提供给徐某，并让徐某转账的。
上述证据经庭审举证质证，均合法有效，本院予以确认。
二、2016年9月2日，被告人朱洪宾向徐某提供了一张伪造的商业承兑汇票，付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营鼎龙装饰工程有限公司，金额1630000元，徐某将该票从王某1处贴现1401800元，9月3日徐某向朱洪宾使用的刘春梅银行卡转款1351800元，后朱洪宾购买广饶县中南世纪城小区22-1-3003室、Ｆ010停车位支付746454元。王某1发现系伪造的商业承兑汇票后，徐某向朱洪宾追回600000元，并凑够1401800元还给王某1。案发后，公安机关扣押朱洪宾购买的中南世纪城小区22-1-3003室、Ｆ010停车位。
上述事实公诉机关提供下列证据：
1、证人证言
（1）证人徐某证实，2016年9月2日朱洪宾拿着一张163万元的商业承兑汇票到他办公室，后他带着朱洪宾去王某1那里贴现，王某1以1401800元收下票，钱转到他的工商银行账户62×××07，9月3日他将1351800元分三笔转账到朱洪宾提供的刘春梅农业银行账户62×××79，其中两笔50万元，一笔351800元，剩下5万元算是他借的。
163万元的汇票付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营鼎龙装饰工程有限公司，出票金额163万元，上面加盖两家公司的财务专用章、法人章，十几天后王某1说去万通公司核对票是假的催着他还钱，他凑够1401800元还给王某1，其中他从朱洪宾那里要回60万元，剩下的钱是他自己凑的。
（2）证人谢某的报案材料证实，2016年9月2日徐某携带一张163万元的商业承兑汇票，开票人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营鼎龙装饰工程有限公司，她与徐某商量后将1401800元转入他的工商银行账户62×××07，后经确认此票为假票,经追要2016年10月徐某退回1401800元。
（3）证人王某1（谢某丈夫）证实，发现收到的是假票以后，一直催着徐某、徐朝兰还钱，徐某先给了30万元，后来其余的钱全部退还给他。
（3）证人张某（东营鼎龙装饰工程有限公司法定代表人）证实，鼎龙公司与万通公司有业务往来，近几年万通公司开始用银行承兑或者商业承兑给鼎龙公司结算工程款，每次都是他去万通公司财务领，这些承兑他因公司经营需要对外支付出去了，到期后持票人去银行自行兑付。公安民警出示的商业承兑汇票，票号0010006320791825，付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营鼎龙装饰工程有限公司，出票日期2016年9月5日，出票金额163万元，汇票正面盖有两处“东营市万通海欣地产有限公司财务专用章”及“王海军印”印章，背面盖有“东营鼎龙装饰工程有限公司财务专用章”及“岳建新印”印章，这张汇票不是万通公司付给鼎龙公司的，这张票是假的，这事他知道，当时万通公司的人员问他163万的商业承兑汇票，并提供了这张汇票的复印件，他一听就知道是假的，过了几天王某1找到他说这张票是花钱收的，王某1专门做承兑贴现，但他没找王某1做过承兑贴现，也不认识朱洪宾。
2、书证
（1）质押商业承兑借款协议、转账记录、商业承兑汇票复印件，徐某与王成功账户明细查询，乙方徐某于2016年9月2日签订商业承兑借款协议，商业承兑汇票付款人东营万通海欣地产公司，收款人东营鼎龙装饰工程有限公司，金额163万元，同日东营市当代鲁班建材公司账户81×××78向徐某账户62×××07转账140.18万元，9月3日徐某向刘春梅账户（37×××79）转账50万元、50万元、351800元。10月4日至10日徐某向王成功转款140.18万元。
（2）刘春梅农业银行卡62×××79自2016年7月31日至2017年3月21日交易明细，徐某2016年9月1日向该卡转存80万元，9月3日徐某向该卡转存50万元、50万元、351800元。该卡9月5日消费686954元、10万元，11月29日消费39500元、20000元。
（3）广饶中南房地产有限公司的说明，刘春梅在其处购买房产一套（房号22-1-3003）、停车位一套（22号楼Ｆ010），2016年9月5日支付686954元，11月29日支付车位款39500元、20000元。
（4）徐某借记卡账户历史明细清单，2016年10月3日转入30万元，4日转入27万元，9日转入30万元。
（5）东营鼎龙装饰工程有限公司章、财务专用章及张某印的印模。
（6）东营市公安局东营分局查封决定书，2017年3月24日公安机关查封广饶县中南世纪城小区22-1-3003室、Ｆ010停车位。
3、被告人供述
被告人朱洪宾在公安机关供称，不知道付款人万通海欣，收款人东营鼎龙，票额163万元商业承兑汇票，不是他提供给徐某的。但2016年9月1日徐某向刘春梅农行账户转账三笔共135.18万元，是徐某给他买电子汇票的钱，当时他手里有四张50万元电子承兑汇票，他先支付到杨建武的青岛东方中隆公司，徐某给他钱后，他按徐某的意思将四张电子汇票支付到哈拿商贸有限公司，这四张电子承兑汇票是他从刘伟刚处借来倒钱用，这笔钱中686954元他购买广饶中南世纪城的房子，10万元给了彭延平。
上述证据经庭审举证质证，均合法有效，本院予以确认。
三、2016年9月，被告人朱洪宾以帮助东营玺宇工贸有限公司负责人魏某解决资金需求为名，向东营玺宇工贸有限公司提供了魏继通伪造的5张商业承兑汇票，付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营市玺宇工贸有限公司，金额共计1400000元，并带领玺宇公司会计到谢某（王某1妻子）处贴现1226000元，朱洪宾向玺宇公司索要出票费154000元。谢某、王某1发现系伪造的商业承兑汇票后向朱洪宾追回150000元，后王某1、谢某向玺宇公司追回全部余款。
上述事实公诉机关提供下列证据：
1、同案犯供述
同案犯魏继通在公安机关供述，2016年9月他到东营找朱洪宾，朱洪宾让他打印几张汇票，内容是看着朱洪宾手机里的照片打的，三、四天后朱洪宾又找他说上次的票作废了，他又打了五张票共140万元，汇票没有盖章朱洪宾拿走了。东营市万通海欣地产有限公司给东营市玺宇工贸有限公司的承兑汇票是他打印的，朱洪宾提供的这几张汇票纸张左上方印有二维码，他第一次见带二维码的纸张。
2、证人证言
（1）证人谢某证实，9月27日中午朱洪宾带两名女子到她办公室，两女子自称东营市玺宇工贸有限公司工作人员，公司有五张商业承兑汇票140万元需要贴现。经过商谈她以1226000元买下五张承兑，对方先签了一份质押商业承兑借款协议，年轻女子在乙方签名“于某”，并拿出玺宇公司的公章盖上。当天下午她通过网上银行向玺宇公司账户分别转账100万元、226000元。五张承兑汇票付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营市玺宇工贸有限公司，票号自20960167至20960171连号，金额60万元、30万元、20万元、20万元、10万元，后经万通海欣地产有限公司核实这些票是假的。
（2）证人于某证实，谢某提供的五张商业承兑汇票（付款人东营市万通海欣地产有限公司，收款人东营市玺宇工贸有限责任公司，发票号码为自20960167至20960171，总额140万元）是她去贴现的，2016年9月27日上午玺宇公司副总经理郑世玉安排她准备公司的账号和印章，跟着朱洪宾和另一男子“出两张票”，在广饶朱洪宾拿出五张商业承兑让她背书，承兑正面的出票人已盖好了公章和法人章，她在承兑背面的背书人盖了玺宇公司的财务章和法人章，后一起到了贴现地点，朱洪宾和一女子谈好以1226000元的价格贴现。她按对方女子要求签了一份承兑借款协议，写下自己的姓名、电话、玺宇公司的收款账号，加盖玺宇公司的公章。下午六点半左右公司账户收到“王成功”账户上转来的100万元、226000元。这五张承兑汇票朱洪宾从哪里弄来的不清楚，玺宇公司和万通公司没有业务往来。
（3）证人魏某证实，谢某报案提供的五张商业承兑汇票是2016年9月27日他安排玺宇公司会计于某跟着朱洪宾办理的。2016年9月郑石玉说朱洪宾可以弄到万通公司开出的承兑汇票并贴现，后郑石玉带朱洪宾到他办公室，朱洪宾说最多能弄到万通公司总额140万元的承兑汇票，出票需要15万元费用，出票、贴现都是朱洪宾联系，贴现后他给了朱洪宾15万元出票费用。过了一段时间贴现方来玺宇公司说票是假的要求退钱，他催促朱洪宾把钱赶紧还给人家，又给了朱洪宾30万元，钱还是转账到了王亚东的账户。
（4）证人王某2证实，2016年9月朱洪宾让他给魏某提供一个账号走账，他将儿子王亚东农业银行卡账号62×××77提供给对方，9月28日王亚东账户入账154000元，朱洪宾电话对他说钱到帐了，9月30日朱洪宾短信让他给王成功农业银行账户62×××74转款150000元，剩余4000元以后再说。
（5）证人王某1（谢某丈夫）证实，发现收到的是假票后，先是王亚东的账户向他父亲王成功账户转入150000元，其余的钱玺宇公司后来全部退还给他。
3、辨认笔录及辨认照片：
证人谢某辨认照片，确认朱洪宾就是提供虚假承兑汇票的男子。
4、书证
(1)质押商业承兑借款协议及转账记录、商业承兑汇票复印件5份，证实于某代表玺宇公司于2016年9月27日签订质押商业承兑借款协议，商业承兑汇票付款人东营万通海欣地产公司，收款人玺宇公司，面额分别为30万、10万、20万、60万、20万元，王成功账户于2016年9月27日向玺宇公司转账22.6万元、100万。
（2）玺宇公司对公活期账户15×××88交易明细，显示2016年9月27日分别进账100万元、22.6万元（附言个人转支票借款）。
（3）万通公司的证明，付款人万通公司收款人玺宇公司票号为00100063/20960167-171，不是其公司开具，玺宇公司与万通公司不存在经济业务往来，票据为伪造的假票。
（4）高博农业银行卡交易明细清单、王亚东（王某2儿子）农业银行卡交易明细清单、王亚东（谢某公公）网上银行电子回单，2016年9月28日高博的账户转入王亚东账户154000元，9月30日王亚东账户转给王成功账户150000元。
3、被告人供述
被告人朱洪宾在公安机关供称，五张商业承兑汇票（付款人万通海欣，收款人玺宇工贸），票纸是魏某给他的，他到广饶县人民政府斜对面的如家宾馆找魏继通打出来，他将票交给于某，2016年9月27日他带于某和一男子找王某1贴现，玺宇公司的名称和账户等信息是于某提供，付款人信息不知道魏继通从哪里来的，汇票上万通公司的公章、法人章不知道怎么盖的，他找魏继通拿票时已经盖好了，玺宇公司的章是他把票交给于某以后盖上的。当时他通过王某2和郑石玉得知玺宇工贸需要资金，经商量他为魏某寻找票源并帮助贴现，贴现后付给他和王某2贴现金额的15%作为费用。事后魏某给他15.4万元转入王亚东账户，后因王某1发现票有问题，王某2把这15万元退给王某1，剩下的钱魏某处理，他开始不知道承兑汇票是伪造的。
上述证据经庭审举证质证，均合法有效，本院予以确认。
另查明，2016年10月31日谢某向公安机关报警，2007年2月4日徐某向公安机关报警，2017年3月18日王某1报警一男子利用虚假票据进行诈骗，110民警将男子带至明月派出所，经核查该男子为上网追逃人员朱洪宾。被告人朱洪宾1994年7月8日因盗窃罪被天津市北辰区人民法院判处有期徒刑四年，2001年7月18日因强奸罪被广饶县人民法院判处有期徒刑七年，2007年9月9日因抢劫罪、敲诈勒索罪被广饶县人民法院判处有期徒刑四年九个月，并处罚金三千元，2011年4月26日刑满释放。
上述事实公诉机关提供受案登记表,抓获经过，刑事判决书，罪犯档案资料，上述证据经庭审举证质证，均合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人朱洪宾以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的手段，利用金融票据多次骗取他人财物共计1893800元，数额特别巨大，其行为构成票据诈骗罪。公诉机关提供的证据确实、充分，指控的罪名成立。同案犯魏继通供述，通过谭福明认识朱洪兴、朱洪宾，二人搞汇票贴现，朱洪兴、朱洪宾提供商业汇票纸张，他负责打印，朱洪兴、朱洪宾负责贴现，2016年9月他到东营找朱洪宾，朱洪宾让他打印几张汇票，三、四天后朱洪宾又找他说上次的票作废了，他又打了五张票共140万元，汇票没有盖章朱洪宾拿走了，朱洪宾提供的这几张汇票纸张左上方印有二维码，他第一次见带二维码的纸张。证人徐某、谢某、王某1、于某、魏某均证实朱洪宾使用商业承兑汇票贴现，这些汇票后来发现均系伪造汇票；被告人朱洪宾也供认贴现的商业承兑汇票，被人发现均系伪造汇票，上述证据相互吻合，证实朱洪宾明知伪造的汇票，利用金融票据贴现骗取他人财物。因此被告人朱洪宾提出“不知汇票真假，只是帮忙贴现”的辩解，辩护人提出“朱洪宾不知汇票真假，仅居间介绍获取服务费”的辩护观点均不能成立，本院不予采纳。证人徐某的证言，与刘春梅、ＸＸ、朱洪兴的账户转账记录，及朱洪宾的收条、借据相互吻合，证实第一起犯罪徐某分次付给朱洪宾总计388000元，辩护人提出“朱洪宾因该汇票获得20万元”的辩护观点不能成立，本院不予采纳。证人徐某证实2016年9月2日朱洪宾拿着一张163万元的商业承兑汇票到他办公室，后他带着朱洪宾去王某1那里贴现，王某1以1401800元收下票。证人王某1、谢某证实2016年9月2日徐某携带一张163万元的商业承兑汇票贴现，与徐某商量后将1401800元转入徐某账户，后经确认此票为假票。书证质押商业承兑借款协议、转账记录、商业承兑汇票复印件、刘春梅农业银行卡交易明细，印证了徐某将汇票贴现后，将贴现款向朱洪宾转款1351800元，上述证据相互吻合，证实朱洪宾贴现获得1351800元，并将部分款购买房屋。被告人朱洪宾提出“不知情163万元汇票的事情，和他没关系”的辩解，辩护人提出“不足以证实163万元商业承兑汇票系朱洪宾向徐某提供，徐某向朱洪宾转账1351800元与该汇票无关”的辩护观点无事实、法律依据，本院不予采纳。王某1、谢某发现承兑汇票系伪造，向朱洪宾追回750000元，量刑时应予酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款之规定，判决如下：
一、被告人朱洪宾犯票据诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月18日起至2027年3月17日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、公安机关查封的广饶县中南世纪城小区22-1-3003室、Ｆ010停车位，拍卖、变卖后退赔徐朝文经济损失1139800元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 锋
人民陪审员 杜收林
人民陪审员 王树森
二〇一八年六月十九日
书 记 员 孙 瑞