河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）冀04刑终208号
原公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。
上诉人（原审被告人）石秀玲，女，1958年6月27日出生于河北省邯郸市，，汉族，专科文化，户籍地河北省邯郸市邯山区。邯郸市卓峰房地产开发有限公司临时雇佣人员，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月19日被广州市公安机关抓获后羁押于广州市白云区看守所，9月27日被刑事拘留，同年11月4日被逮捕。现押邯郸市第三看守所。
辩护人郝晋华，河北十力律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）马晨光，别名马慧鑫，女，1973年11月2日出生于河北省邯郸市，，汉族，专科文化，户籍地河北省邯郸市丛台区。邯郸市卓峰房地产开发有限公司聘用会计。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月19日被取保候审，同年10月10日被刑事拘留，11月15日被逮捕。现押邯郸市第三看守所。
辩护人李飞，河北维民权律师事务所律师。
辩护人刘焕奇，河北浩博律师事务所律师。
原审被告单位邯郸市卓峰房地产开发有限公司，组织机构代码79656820-7，单位地址邯郸市丛台区人民路国际商务中心1201号，法定代表人马海晨。
委托代理人牛玉清，男，1965年11月19日出生，汉族，邯郸市卓峰房地产开发有限公司职工，住邯郸市临漳县。
原审被告人马海晨，曾用名马海臣，男，1959年8月27日出生，，汉族，高中文化，河北省临漳县，邯郸市卓峰房地产开发有限公司法定代表人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月19日被取保候审，9月13日被监视居住，10月29日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
原审被告人马凤岐，男，1956年3月3日出生，，汉族，专科文化，河北省邯郸市邯山区，邯郸市卓峰房地产开发有限公司执行董事，住，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月5日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
原审被告人张志勤，男，1964年5月3日出生，，汉族，专科文化，河北省邯郸市丛台区，邯郸市卓峰房地产开发有限公司临时雇佣人员，住，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月14日被取保候审，10月29日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
原审被告人马兴，男，1985年8月11日出生，，汉族，专科文化，户籍地河北省邯郸市丛台区，邯郸市卓峰房地产开发有限公司工作人员，住邯郸市邯山区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月16日被取保候审，10月29日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
原审被告人马隆，男，1989年12月28日出生，，汉族，专科文化，户籍地河北省邯郸市丛台区，邯郸市卓峰房地产开发有限公司工作人员，住邯郸市邯山区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月16日被取保候审，10月29日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现押邯郸市第二看守所。
河北省邯郸市丛台区人民法院审理河北省邯郸市丛台区人民检察院指控原审被告单位邯郸市卓峰房地产开发有限公司、原审被告人马海晨、马凤岐、石秀玲、张志勤、马晨光、马兴、马隆犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月26日作出（2016）冀0403刑初53号刑事判决。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判决认定，2006年12月12日，被告人马海晨注册成立邯郸市卓峰房地产开发有限公司（以下简称卓某1公司），公司住处为邯郸市丛台区人民路国际商务中心1201号，法定代表人为马海晨。经营范围房地产开发与经营、建材、装饰材料、钢材、家用电器、其他机械设备及电子产品的销售。营业期限2006年12月12日至2026年12月11日。
2010年10月，卓某1公司为解决资金紧张的状况，被告人马海晨决定向社会公众吸收资金。2011年后，马海晨又先后委托了被告人石秀玲、张志勤等多人为公司吸收资金。为了方便吸收资金，马海晨于2011年11月成立了邯郸市盛图股权投资基金管理有限公司（以下简称盛图公司），由石秀玲负责管理。石秀玲等人先后在邯郸市金世纪大厦、国贸大厦、星际美高大酒店、爱佳斯嘉售楼处、梅园宾馆、德源大厦、卓峰尚府售楼处、峰峰矿区、临漳县等地成立多个融资点，以卓某1公司和盛图公司的名义，以承诺给付高额利息或给予购房优惠等方式，通过多种途径向社会公开宣传，同时又以给完成一定任务的员工和经理奖励为条件吸纳大量中间人为其吸收公众资金。马海晨自己也在承诺给付高额利息的情况下，为公司吸收了大量资金。在马海晨的同意和安排下，被告人马凤岐、马晨光作为公司的管理人员亦在公司办公场所内向集资参与人承诺给付高额利息为公司向社会公众非法吸收资金。为便于对非法吸收资金的财务管理，马海晨先后安排马晨光、被告人马兴和马隆管理非法吸收来的资金，核算并支付利息、提成及佣金等。被告人马兴和马隆为解决公司的资金困难，在公司的安排下也吸收了部分资金。
经邯郸长城会计师事务所审计：卓某1公司从2010年10月开始进行集资，共分6个集资点，分别为盛图公司，由石秀玲负责；马晨光集资点；金世纪16层集资点，由马凤岐负责；国贸集资点，由张志勤负责；临漳集资点，由岳巍负责；马海晨、马兴、马隆负责总资金调度及部分集资。卓某1公司非法吸收公众存款共涉及5660人，吸收存款额251617.7668万元。其中，被告人马海晨非法吸收公众存款共涉及490余人，吸收存款数额10.2亿余元；被告人石秀玲非法吸收公众存款共涉及2981人，吸收存款数额6.06亿余元；被告人马凤岐非法吸收公众存款共涉及739人，吸收存款数额5.06亿余元；被告人张志勤非法吸收公众存款涉及900人，吸收存款数额1.16亿余元，被告人马晨光非法吸收公众存款共涉及497人，吸收存款数额2.2亿余元。被告人马兴非法吸收公众存款共涉及5人，吸收存款数额699万元。被告人马隆非法吸收公众存款共涉及5人，吸收存款数额317.5万元。至案发时止，卓某1公司尚未返还的本金数额为162753.923164万元，已支付利息35204.044834万元，已付中间人佣金4121.73809万元，利息及佣金折抵本金后剩余的本金数额为123428.14024万元。
另查明，被告人马海晨于2014年8月18日到公安机关投案；被告人马凤歧于2014年9月4日到公安机关投案；被告人马兴、马隆于2014年9月16日到公安机关投案；被告人马晨光于2014年9月19日到公安机关投案；被告人张志勤于2014年10月14日到公安机关投案。
上述事实，有检察机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实：
一、书证
1、卓峰公司企业法人营业执照显示：公司住处为邯郸市丛台区人民路国际商务中心1201号，法定代表人马海晨，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围房地产开发与经营、建材、装饰材料、钢材、家用电器、其他机械设备及电子产品的销售。成立日期为2006年12月12日，营业期限2006年12月12日至2026年12月11日。
2、卓某1公司出具的证明显示：马海晨系该公司法人代表、董事长；马兴、马隆系该公司工作人员；马晨光系该公司聘用会计；马凤岐系该公司执行董事；石秀玲、张志勤非该公司正式员工，为临时雇佣人员。
3、卓某1房地产开发有限公司、盛图股权投资基金管理有限公司简介内容显示，盛图公司所融资金主要用于卓某1房地产开发建设，对卓某1公司当时所开发在建和待建的项目作了简要介绍，并附有国家鼓励发展民间融资的相关政策。卓某1基金部经理工资制度，落款为卓某1公司和盛图公司，时间为2011年11月1日，规定了不同筹资数目的绩效工资。卓某1基金部经理工资制度与员工工资制度显示，卓某1基金部经理部门基本任务和不同筹资数目的提成及基金部员工不同筹资数目的奖励情况。
4、集资参与人与卓某1公司签订的借款协议书、借款合同、内部借款协议、商品房买卖合同书、借款担保协议、借款条、收据、银行转账记录、身份证复印件等相关材料。
5、被告人马海晨以个人名义向部分集资参与人开出的借据、借款合同、借款协议及被告人马隆、马兴代表卓某1公司给集资参与人出具的借条。
6、公安机关从银行调取的卓某1公司账户的银行流水显示相关账户之间的资金往来情况以及卓某1公司向社会公众大量吸收资金的事实。
二、审计报告
经邯郸长城会计师事务所审计，卓某1公司从2010年10月开始进行集资，共分6个集资点，分别为盛图公司，由石秀玲负责；马晨光集资点；金世纪16层集资点，由马凤岐负责；国贸集资点，由张志勤负责；临漳集资点，由岳巍负责；马海晨、马兴、马隆负责总资金调度及部分集资。卓某1公司非法集资共涉及5665人，集资金额251729.7668万元，已返还本金88863.843636万元，尚未返还本金162865.923164万元，已支付利息35242.282834万元，已付中间人佣金4121.73809万元，利息及佣金折抵本金后剩余的本金为123501.90224万元。
具体审计情况如下：
1、盛图公司集资点审计情况
盛图公司成立于2011年11月21日，法定代表人马海晨，下设9个集资分点，分别为爱佳斯嘉、星际美高、德源、梅园、金世纪、罗某1、尚府、国贸、峰峰。盛图公司涉案集资人员共计2981人，集资本金60649.4120万元，尚未返还本金49760.412万元，利息及佣金折抵本金后剩余本金为37973.607101万元。
2、马晨光集资点审计情况
除马晨光自己筹集资金外，部分盛图公司的集资款也打入马晨光的银行卡。马晨光涉案集资人员共计497人，集资本金22076.30万元，尚未返还本金17314.85万元，利息及佣金折抵本金后剩余本金为11677.4198万元。
3、马凤歧集资点审计情况
马凤歧涉案集资人员共计739人，集资本金50630.2228万元，尚未返还本金47423.9050万元，利息及佣金折抵本金后剩余本金为29317.941475万元。
4、张志勤集资点审计情况
张志勤涉案集资人员共计900人，集资本金11694.64万元，尚未返还本金11113.16万元，利息及佣金折抵本金后剩余本金为7808.0205万元。
5、临漳集资点审计情况
该集资点主要由岳巍负责，涉案集资人员共计40人，集资本金2979.50万元，利息折抵本金后剩余本金为2450.8172万元。
6、卓某1公司高管集资审计情况
马海晨、马兴、马隆涉案集资人员共计503人，集资本金103587.6920万元，已支付本金、利息69387.357836万元尚未支付本金34200.334164万元。
邯郸长城会计师事务所针对马兴、马隆个人集资情况的补充审计报告：
马兴2011年到2013年10月担任卓某1公司出纳工作，负责转账、与客户签订合同、按月向客户支付利息等工作，2013年10月后马隆接替马兴担任出纳工作。
马兴个人非法集资共涉及5人，集资金额为699万元，利息折抵本金后剩余的本金为368.1373万元；马隆个人非法集资共涉及5人，集资金额为317.5万元，利息折抵本金后剩余的本金为160.783万元。
邯郸长城会计师事务所对卓某1公司补充审计报告：
卓某1公司非法集资共涉及5660人，集资金额251617.7668万元，已返还本金88863.843636万元，尚未返还的本金162753.923164万元，已支付利息35204.044834万元，已付中间人佣金4121.73809万元，利息及佣金折抵本金后剩余的本金为123438.14024万元。
三、证人证言
1、证人周某1证明，2013年1月份其到卓某1公司任财务主管，办公室在金世纪1904房间，办公室里还有王某6、马某1、吴某3、姚某、马兴和马隆。马兴和马隆专门负责融资。2013年，马海晨、马凤岐开会要求财务部向某融资200万。马凤岐对其说可以去向亲戚和朋友借，公司给其月息3.5%，其可以给亲戚朋友月息2.5%，这样公司变相的给其提奖励。
2、证人马某1证明，其是卓某1公司出纳，其上一级是马隆。2013年底，董事长马海晨给卓某1全体员工开大会，要求向某融资，可以发展亲戚和朋友，公司统一给月息3%。2014年4月份公司执行董事马凤岐又给员工开会，要求向某公司融资，给公司科室定了融资指标。马晨光在金世纪1201房间办公，其去找马海晨时，能看见马晨光在给一些人出具借款协议和收据。听公司里说马晨光负责卓某1公司的一个融资点。
3、证人姚某证明，2013年1月其担任“卓某1尚府”项目的会计，2013年5月份，其在“卓某1尚府”项目整理和核对回迁户档案时，发现卓某1公司旗下的盛图公司的人在“卓某1尚府”项目部对外融资。
4、证人李某1证明，2013年4月份其与邻居和马海晨一起吃饭时，马海晨说自己的卓某1公司要集资，有兴趣到他公司去存款，给2分利息，2014年4月8日其向马凤岐账户转账23.6万元，到卓某1尚府售楼部签订了内部员工借款协议。
5、证人卢某证明，听说卓某1公司正在集资，月利息2分，2014年2月12日其到卓某1公司，一个员工向其介绍集资存款受法律保护，其遂将30万元存入卓某1公司，返利到6月份，后就不给利息了。
6、证人付某证明，2013年10月份从宣传单上看到卓某1房地产正在集资，月利息2分，其去金世纪1114房间卓某1公司咨询情况，员工介绍说卓某1有实力，在很多地方都有房地产项目，这个集资存款受国家法律保护，其先后共投入了7万元。
7、证人周某2证明，2013年3月份其手机上收到卓某1公司的广告后去金世纪卓某1公司咨询，接待的人说有地皮，都盖着房子，每月2分利息，后其共往卓某1放了19万元，卓某1公司出具了收据和借款协议，2014年7月份后就不给利息了。
8、证人赵某1证明，听说卓某1公司融资热潮，2014年3月13日其到卓某1公司在星际美高八楼办公地点了解情况，卓某1公司庞学珍给其介绍的情况，其按照庞学珍给的账号把30万元转到了马晨光的账号上。
9、证人周某3证明，其表哥肖某是卓某1在星际美高大酒店融资点的一个工作人员，肖某劝说其在卓某1房地产公司放钱，其于2014年1月份放了16万元，共返还利息16000元，本金未返还。
10、证人甄某证明，2011年5月份，朋友张志武对其说卓某1公司老板马海晨准备在峰峰购买地皮开发，卓某1公司资金紧张问其是否有意向投资，并带其和马海晨见了面，马海晨说按月息5%给利息，并且以购买后峰峰矿区地皮和卓某1公司在建项目商铺担保抵押，其共借给马海晨2500万元，签了借款合同。
11、证人索学贵、蔺士村、李贵生、马玉风、刘金星、张瑞房、廉某等人分别证明，2013年和2014年间，或从卓某1公司宣传单或从亲戚朋友处或从卓某1公司售楼处等不同途径得知向某公司存钱可以得高利息的情况后，分别向某公司交钱的经过同上述证人证言基本一致。
12、证人李某3（卓某1公司工程部副经理）证明，马凤岐是卓某1公司的执行董事，在金世纪1608房间办公，为卓某1公司吸收资金。投资人到金世纪1608室找马凤岐，由马凤岐和投资人谈好后，让其打印借款协议，后到财务室找马兴或马隆在协议上签属“已到帐”及签上马兴或马隆的名字，马兴或马隆给其开收据，其拿收据和协议找总财务马晨光盖卓某1公司公章后由董事长马海晨签完字其再把协议交给马凤岐。吸资的钱由马凤岐处理，利息由马凤岐列出表格，马凤岐让其拿他的网银在办公室电脑上给客户转账，还有一部分马凤岐用来还给撤资客户，剩余的钱让其转给马海晨或马兴、马隆的个人账户。马凤岐给其的客户总表和账目，好像是5、6亿左右。
13、证人马某3（马凤歧司机）证明，其亲戚朋友通过其共在卓某1公司集资两三千万，由其把钱打到马凤歧银行卡上，每个月马凤歧给其算利息。
14、证人杨某1、马某4、李某4、谢某2人证明，通过马凤歧或他人介绍通过马凤岐或听说卓某1公司高息借款消息后到金世纪马凤岐办公室，在卓某1公司放钱的经过基本一致。
15、证人李某5（盛图公司总经理）证明，2012年5月份石秀玲和马海晨让其负责盛图公司行政管理，负责各部门的工作协调。公司的本质就是吸收资金，其自己及朋友共投放卓某1公司1000多万，利息都是2分。公司奖励多少由马海晨和石秀玲定。盛图公司总裁石秀玲、资金部部长吴某1，下设9个融资点，融资点吸收的资金转到卓某1公司，利息由卓某1发放，各融资点负责人由石秀玲指定，工资待遇是马海晨与石秀玲定。
16、证人吴某1证明，2011年11月份石秀玲介绍其到盛图公司任她助理，卓某1公司马兴、马晨光和石秀玲负责给其打款，其负责给其客户退还本金、利息和集资大户现金奖励、给各个集资点业务经理和工作人员发放工资和奖励。
17、证人郭某1证明，2013年12月石秀玲安排其负责国贸大厦集资点。吸收的资金都是月息2分，经理的提成和员工奖励是马海晨制定的，盛图公司实际负责人是石秀玲，公司人员都是石秀玲安排的。
证人陈某1、贾某、吕某分别证明石秀玲安排其到盛图公司国贸融资点负责融资的经过同郭某1证明基本一致。
18、证人王某1证明，2012年2月石秀玲安排其负责金世纪集资点，吸收的资金利息按照公司统一规定是月息2分，客户在其这或会计处得到卓某1公司马海晨、马晨光的账号后通过银行转到马海晨、马晨光的账号上，或把钱打到卓某1公司账户上，再到会计处签署公司内部借款协议。
证人王某2证明，2013年8月份王某1辞职后，石秀玲让其任盛图公司金世纪融资点处长，负责融资的经过同王某1证明基本一致。
19、证人郁某证明，2014年3月负责盛图公司德源融资点对外吸收资金，月息2分，盛图公司总经理是石秀玲，公司人员都是石秀玲安排的。
20、证人贺某1证明，2012年6月份石秀玲让其在梅园处当处长，负责吸收资金，吸收的钱一般打到卓某1公司的账户上或转账到马兴、马隆、马晨光、马海晨、石秀玲的个人账号上，到其处签合同，都是月息2分，盛图公司实际负责人是石秀玲，公司人员都是石秀玲安排的。
证人张某2证明，2012年3月份左右，石秀玲和吴某1让其管理梅园集资点，其干了一个多月，基本上是石秀玲和吴某1介绍过来的人放钱。
21、证人张某3证明，2013年1月石秀玲让其到罗城头融资点负责，融资的钱转账到马兴、马隆、马晨光、马海晨的个人账号上，在其处签合同，月息2分。
证人金某证明，2014年2月盛图公司石秀玲让其到罗城头融资点任顾问，石秀玲管理他们；证人朱某1证明，盛图公司负责人是石秀玲，其在罗城头点负责开票，和客户签订的是卓某1内部的一个借款协议。
22、证人崔某1证明，2011年11月份，经吴某1介绍，石秀玲安排其负责卓某1尚府集资点工作，2012年12月离开。其负责为融资点吸收资金，按照公司统一规定是月息2分。
证人李某6证明，2013年1月石秀玲安排其任卓某1尚府点负责人，负责客户的各种接待应酬，石秀玲是盛图公司的实际总负责人；证人张某4证明，其系卓某1尚府售楼部会计，该处为卓某1公司融资，由盛图公司负责人石秀玲具体负责。
23、证人刘某2证明，爱佳斯嘉集资点归石秀玲直接负责，其在集资点负责吸收资金。
证人张某5、李某7证明在爱佳斯嘉集资点为盛图公司融资的经过同刘某2证明基本一致。
24、证人赵某2证明，2013年10月石秀玲让其负责星际美高融资点的工作，为融资点吸收资金。按照公司统一规定月息2分，客户在其这或者会计那里得到卓某1房地产公司马海晨、马晨光或者马隆的账号，客户自己将钱通过银行转到马海晨、马晨光或者马隆的账号上，再到会计那里签署公司内部借款协议。一式两份，客户和融资点各一份。
25、证人吝士信证明，其是盛图公司峰峰集资点负责人，给投资户出具卓某1公司统一发放的“内部借款协议”，然后把投资款打给卓某1公司。石秀玲差不多一个月来办事处开一次会，目的就是给打气、鼓劲，让多融资。
证人吴某2、王某3证明同吝士信证明基本一致。
26、证人朱某2证明，2011年12月份到卓某1公司担任盛图公司金世纪处的会计。马晨光是卓某1公司的会计，分管盛图公司的账目。金世纪处集资人的资金都进入到马晨光的账上或卓某1公司账上，还有马兴、马隆账上，集资人的利息都是由马晨光或其支付。
证人盛图公司星际美高和德源集资点、爱佳斯嘉集资点、卓某1尚府集资点、国贸集资点、峰峰集资点、梅园集资点、罗城头集资点会计张某11、李某7、张某4、张某1孔某1、岳某、朱某1等人证明所集资金进账到马晨光、卓某1公司、马兴或马隆账上，利息均由马晨光打到各会计账上，再由会计转账给各集资人的经过同朱某2证明基本一致。
27、证人吴某3（卓某1公司员工）证明，马晨光是卓某1公司的财务主管兼出纳，在金世纪1201房间卓某1公司房地产开发项目作担保，以高息回报对外融资。开始其与马晨光一个房间办公，后来马晨光招来的人多了，其和会计、出纳等人搬到另一个房间办公。马晨光对其说马海晨给她定的融资月息是3.5%。后马海晨和马凤岐开会要求全体员工对外吸收存款，其开始把钱存在马兴那里，后因马兴那里返利不及时，马晨光每月返利都很及时，其就通知亲戚朋友往马晨光那里存钱，马晨光每月给其提成。
28、证人张某6证明，马晨光是其丈夫的妹妹，是卓某1公司会计，马晨光给其说把钱存入卓某1公司利息高，其从2011年至2014共给马晨光130万元左右，由她交给卓某1公司，2014年4月左右，马晨光说卓某1公司快出问题了，把其本金利息一次性存入其工行卡。
29、证人程某证明，其和马晨光是朋友，马晨光是卓某1公司财务经理。2013年3月份马晨光给其说卓某1公司现在存款按月息3分返利，卓某1公司有房地产开发项目，存钱肯定没问题，其共存入马晨光账号48万元，利息全部由马晨光返到其建行卡上。
30、证人牛某证明，2012年通过朋友认识了马晨光，知道她在卓某1公司上班，马晨光说卓某1公司开发房地产项目现在急需用钱，谁手里有钱可以将钱存在卓某1，大额存款月息是3分，小额存款月息是2分，冲她就行，卓某1公司绝对有保证。其共给马晨光转账185万元，马晨光给了其协议和收据，每月3分返利。
31、证人刘某3、徐某1、陈某2、李某8、王某4、宿某、徐某2、黄某等人证明在马晨光处存钱的经过同上述证人证言基本一致。
32、证人张某7证明，2011年底张志勤让其到卓某1上班，张志勤是集资点的负责人，客户通过其到公司融资的，其就带客户去见张志勤，客户将资金转到卓某1公司马海晨的账上后到张志勤处签订内部借款合同收据，月息2分。
证人翟某、韩某、杨某2证明在张志勤处负责集资的经过同张某7证明基本一致。
33、证人胡某、张某8、江某证明通过张志勤在卓某1投资的经过基本一致。
34、证人贺某2、冯某、陈某3、张某9、郭某2证明通过马兴向某公司放钱的经过基本一致。
35、证人史某证明，2014年初，马海晨对其说可以将钱交到卓某1公司，每月5分利息，如果退不了钱，就给房子。其向某提供的账户打款190万，马海晨签了200万借款合同，并签订商品房买卖合同，担保人是马隆，由马隆开具收据，马隆向其承诺钱、房子均不能兑现时，马隆负责向其退钱，后马隆又多次联系让其向某公司放钱，与其又签订了3份合同，其共向某打款368万元。
36、证人刘某4、张某10、王某5、赵某3证明通过马隆在卓某1公司放钱的经过同刘某4证明基本一致。
37、5000余名集资群众证明向某公司放钱的经过基本一致。
38、警察商波涛、王某7、杨某3、陈某4、杨某4、李某9证明，马海晨于2014年8月18日到丛台区公安分局投案；马凤歧于2014年9月4日到丛台区公安分局投案；马兴、马隆于2014年9月16日到丛台区公安分局投案；马晨光于2014年9月19日到丛台区公安分局投案；张志勤于2014年10月14日到丛台区公安分局投案。
39、广州市公安局白云区分局松洲派出所民警王某8、崔某2证明，石秀玲于2014年9月19日1时许，在广州市美特酒店管理有限公司886房被抓获。
四、被告人供述
1、被告人马海晨供述：2006年其在邯郸市注册成立了卓某1公司，其是董事长，2011年注册的盛图公司。2011年时公司资金紧张，王玉生介绍石秀玲可以为公司寻找资金，石秀玲说可以通过社会上吸收老百姓的钱，其就雇佣了石秀玲。后其和石秀玲商量用什么方式吸收资金，石秀玲让其成立个公司，这样方便吸收资金，并商量好吸收老百姓的钱按月2分利息，每笔给石秀玲提成1分5的利息，后降到1分利息，商量好后其安排会计马晨光找印刷厂制作了内部借款合同书，并让马晨光具体负责石秀玲线上的资金，之后，其就成立了盛图公司，具体由石秀玲负责，办公地点在金世纪1114房间，石秀玲每吸收一笔资金都转到卓某1公司的账上，合同也是她以卓某1公司与被集资人签，最后由其本人签字。石秀玲就以公司名义下的几个集资点开始吸收老百姓的钱，到2013年11月份时候，石秀玲的集资点吸收资金4亿左右，其已经无法偿还利息了，就告诉石秀玲没钱付息了，石秀玲说她自己还能运作，从那以后石秀玲就直接把钱打到马晨光那里，用于支付以前投资户的利息，佣金以及退单的钱。石秀玲下面有好几个集资点，都是石秀玲设立的，设集资点都提前给其打招呼，集资点租房费用都是公司出，集资点的负责人和提成都是石秀玲安排。2011年马凤岐到公司上班，其让他当公司的执行董事，当时公司资金紧张马凤岐说他能找点资金，其同意他为公司找资金，利息由公司付。马凤岐就开始以卓某1公司名义找资金，办公地点在金世纪1608房间，他找来资金后大部分先打到自己银行卡上，然后再转到卓某1公司账户上，由他代表公司和投资人签订借款合同，每个月由马兴负责对账和支付利息，2013年11月左右由马隆接手马兴负责对账和支付利息。他集资来的钱都是2分至5分利息。2013年11月份时候，其无法偿还利息了，就告诉了马凤岐，马凤岐说他自己想办法付利息，此后基本上就不往公司打钱了。马凤岐下面没有集资点，有几个人帮他跑资金。马晨光2007年应聘到卓某1公司当会计，2011年石秀玲大规模吸收资金后，其安排马晨光负责给石秀玲对账，在这个过程中马晨光提出可以为公司找资金，其同意她为公司找资金，利息由公司付。随后，马晨光就开始以卓某1公司名义找资金，她办公地点在金世纪1201房间，她找来资金后大部分先打到她自己银行卡上，然后再转到卓某1公司的账户上，由她代表公司和投资人签订借款合同，每个月由马兴负责对账和支付利息，2013年11月左右由马隆接手马兴负责对账和支付利息。她集资来的钱都是2分至4分利息，2013年11月份公司无法偿还利息了，就告诉了马晨光，马晨光说她自己想办法付利息，此后马晨光基本上就不往公司打钱了，马晨光下面没有集资点，有人帮她跑资金。2011年经朋友介绍认识张志勤，当时张志勤有能力跑资金，其就让他为公司吸收资金，和他商定吸收老百姓钱月2分利息，公司按每笔给他提成1分利息。之后，张志勤就开始以卓某1公司名义找资金，他的办公地点在国贸19楼，他每吸收一笔资金都让投资人把钱打到公司账户上，由他和投资人签订借款合同，月底再由马兴（后来换成马隆）和张志勤对账，张志勤下面没有集资点，有几个人给他跑资金。2013年7月份左右，岳巍通过马凤岐找到其说想在临漳帮其吸收资金，经商量后决定他在临漳吸收资金，按月息3分给老百姓，岳巍按5厘提成，他吸收资金后把钱转到公司账户，然后每个月由马隆负责和他对账，对账后再支付老百姓的利息和岳巍的佣金。其自己找其他投资公司和朋友借了大约4个亿左右，利息在4分至5分，这些钱都挂在马兴或马隆的名下了。他们几个人吸收资金的合同版本都不一样，都是他们自己设计的，但内容大体一致，经其同意后由公司统一印制，马凤岐的合同和收据是他自己印制的。马兴、马隆是公司的会计，不负责融资。2012年公司发展，在峰峰矿区原陶瓷四厂开发房地产项目，急需用钱，其曾给公司员工开会，让员工给公司集资，钱打给马兴，利息定在月息3%至3.5%不等。其是卓某1公司法人代表、董事长，马晨光是公司聘请的会计，马凤岐是公司的执行董事，马兴、马隆在公司担任现金出纳工作，公司向上述人员支付工资。石秀玲、张志勤不是卓某1公司的正式员工，卓某1公司也不向他们支付工资，他们二人与卓某1公司只能说是合作关系，他们二人向社会人员融资提供给卓某1房地产公司使用，并从中抽取提成及返点儿费。
2、被告人马凤岐供述，2011年1月份到卓某1公司帮忙，由于公司开发项目需要资金，马海晨让公司的职工都找亲戚朋友借钱，大约有400余人通过其借钱给公司。通过其借钱给公司的人都是其领着到公司财务，让他们把钱直接转到公司账户上，公司会计给投资人开借款合同和收据，后马海晨让把钱先转到其个人卡上，再转到公司账户上，后来随着吸收的资金越来越多，公司不能保证按时支付利息，马海晨让其收了投资者的钱之后，先支付投资人的利息、到期取款的钱，剩余款项再转给公司。其每个月底和公司财务马兴对账，2013年春天换成和马隆对账。其让李某3给投资户打印合同用其网银给投资户转利息。其手下工作人员有李某10、张润泽、林某、马某3、马某5、李某3。当卓某1公司无力支付利息的情况下，马海晨对其说先付利息走着，其就让手下的职工都找钱，找到钱后给利息。
3、被告人石秀玲供述，2011年底，马海晨通过王树生找到其让帮他吸收资金。刚开始其找吴某1一起帮马海晨吸收资金，马海晨成立了盛图公司，让其管理这个公司，她们吸收来的资金转给马海晨、马兴、马隆的银行卡上，马兴或马隆把利息和佣金打给马晨光，马晨光直接打给下面各个点。马海晨不定期给其钱，共给其六七百万元。其吸收资金点是土山街爱佳斯嘉售楼部、金世纪1114室、星际美高大酒店八楼、德源大厦一楼、梅园宾馆六楼、罗一对面聚贤楼4楼、卓峰尚府售楼部、峰峰矿区文化大厦、国贸大厦。
4、被告人马晨光供述，2011年上半年，马海晨对其说公司现在从社会上借款，来人后让其负责接待办理手续。之后有老百姓到公司放款其就负责接待办理手续，每个老百姓的利息都是马海晨定好后告诉其，其给老百姓签合同。2011年下半年公司成立了基金部，由石秀玲负责，之后只要老百姓到公司来，其一般都让他们去基金部办理手续，有些人的朋友或亲戚以前在其这里放过钱，经马海晨同意后其也给办手续，因为在其处办手续的利息比基金部高，经其办的手续的协议是从马兴那里拷过来的电子版，钱是老百姓自己到银行打到公司指定的几个银行卡上。经其手办手续的大概有300来人，涉及金额有一亿八千万左右，其在金世纪1201房间其办公室里出具协议和收据，2011年公司开始融资后，马兴负责和融资经理们对账，2013年10月份，马隆接替马兴的工作，马海晨让他们负责和融资经理们对账并支付利息。在卓某1公司吸收公众存款期间，马兴、马隆负责卓某1公司所有进出账的审核、审批。
5、被告人张志勤供述马海晨让其帮卓某1公司融资的经过同马海晨供述基本一致。
6、被告人马兴供述，2012年公司开始发展，马晨光、张志勤、石秀玲和马凤岐为公司融资，其负责公司出纳。2013年10月份马隆接替其任公司出纳。马凤岐、马晨光、石秀玲、张志勤分别自己找人任会计从老百姓手里融资，公司对马凤岐等融资经理以每月2.8%提成，这些融资经理对外按每月2%出利息，利息公司每月定期打到融资经理的卡上，曾经在2012年公司对石秀玲以3.5%提成，具体多少都是马海晨和融资经理商量。石秀玲、张志勤是2011年开始吸收资金的，马凤岐、马晨光、岳巍是2013年开始的，其接受资金，支付利息和佣金是马海晨安排的。与老百姓签订的合同有好几个版本，石秀玲名下一种、张志勤名下一种、岳巍名下一种，他们的合同都是公司统一印制，他们到公司来领取。马凤岐和马晨光是他们自己准备的合同，但收据都是公司统一印制的。2012年底马晨光在金世纪1201房间成立了一个融资点，自己从社会群众中融资，2013年上半年卓某1公司招聘了别的会计，马晨光就不负责公司的具体账目了，专门负责向社会融资，通过其往卓某1融资的有同学郭某2、陆某，其本人向客户写过借款条，都是马海晨的熟人，通过银行转账或现金的方式将钱放到卓某1公司，马海晨让其给这些人写了借款条。
7、被告人马隆供述，2013年6、7月份任公司的出纳，其几个朋友和同学通过其向公司融过资，马海晨以个人名义借的钱，其曾以其名义写过欠条。
关于被告人马海晨及其辩护人所提意见，经查，被告单位卓某1公司未经有关部门批准，以公司名义通过传单、手机短息等多种途径向社会公开宣传，以承诺给予高额利息或给予购房优惠等方式，向社会不特定群众数千人吸收资金，且吸收资金数额巨大，有大量书证、证人证言、鉴定结论、被告人供述等证据证实，足以证实被告单位卓某1公司的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人马海晨作为卓某1公司的法定代表人、董事长，系卓某1公司非法吸收公众存款的提议人和决策者，应对卓某1公司的非法吸收公众存款行为承担责任。故对辩护人所提指控卓某1公司构成单位犯罪事实不清、证据不足及马海晨不构成犯罪的意见不予采信。所提马海晨系自首的意见，经查属实，予以采纳。所提部分集资户联名请愿，对马海晨作出谅解，请求释放或从轻处理马海晨的意见，与指控的事实和定性无关。
关于辩护人针对审计报告所提的意见，经查，邯郸市长城会计师事务所已在河北省高级人民法院备案，所出具的审计报告符合法律规定，邯郸市处置卓某1公司非法集资案工作组系公安机关成立的工作组，公安机关工作组委托鉴定机构符合法定鉴定程序。审计报告所称卓某1公司“非法集资案”系用词错误，不应影响审计结果。故对此辩护意见不予采信。
关于被告人马凤岐及其辩护人所提意见，经查，马凤岐所提其当时不知道是非法吸收公众存款，认为是正常借贷的意见不影响其犯非法吸收公众存款罪的构成；所提其不是公司股东，是帮忙的意见及其辩护人所提自首的意见，经查属实，予以采纳。
其辩护人所提被告人马凤岐系从犯的意见，经查，马凤岐在卓某1公司为公司非法吸收公众存款的行为有书证、证人证言、鉴定结论、被告人供述等大量证据证实，被告人马凤岐应对其名下吸收的资金承担主要责任，故对此意见不予采信。
所提下属职工筹集的资金，有很大部分马凤岐不知情，这部分不应记算在马凤岐名下的意见，经查，其下属职工筹集的资金均由马凤岐支配，已经有大量证据予以证实，故马凤岐应承担该部分资金的责任。
所提马凤岐不是卓某1公司执行董事的意见，经查，马凤岐的执行董事是由马海晨任命的，在卓某1公司认识马凤岐的员工中已得到认可，只是在公司的一种称呼，不是卓某1公司按照公司法确定的执行董事。
关于被告人石秀玲所提指控数额不对的意见，经查，从马晨光处转到盛图公司的集资群众，均由盛图公司更换了借款合同，并已计算为盛图公司的集资资金，并由盛图公司对卓某1公司。峰峰集资点是盛图公司设立的一个集资点，该集资点吸收的资金应由盛图公司负责。故对其辩护意见不予采信。
关于辩护人所提石秀玲与前任吴某1是承接关系，所起作用不大，不是盛图公司负责人的意见，经查，马海晨、吴某1均证实吴某1是石秀玲找到盛图公司的，盛图下属融资点人员也证实石秀玲是盛图公司负责人。故对此辩护意见不予采信。
所提本案是单位犯罪，石秀玲承担责任的程度应当较轻的意见予以采纳。
关于被告人张志勤辩护人所提自首的意见，经查属实，予以采纳。所提张志勤系从犯的意见，经查，被告人张志勤以卓某1公司名义非法吸收公众存款，应对其参与吸收的资金承担全部责任，对此意见不予采信。
被告人马晨光辩护人所提马晨光不属于单位犯罪中直接责任人员的意见，经查，被告人马晨光作为卓某1公司的聘任会计，积极参与卓某1公司非法吸收公众存款活动，应对其吸收的公众存款承担直接责任。故对该意见不予采信。所提马晨光有自首情节的意见，经查马晨光虽系主动投案，但在庭审中未能如实供述犯罪事实，不构成自首，对此意见不予采信。
关于被告人马晨光在庭审后向看守机关检举揭发的情况，经查，马晨光检举董某的犯罪事实，公安机关已经掌握，且已经将董某刑事拘留，董某所提的王某没有到案，尚未查证王某的犯罪事实。故马晨光的立功行为不能认定。
关于被告人马兴辩护人所提马兴直接涉及的集资人数较少、集资数额不大，并且其主观罪过较小的意见，经查属实，予以采纳。所提社会危害不大的意见，经查，马兴虽直接涉及的人数较少，但吸收存款数额已达到巨大，不属于危害不大。
关于被告人马隆辩护人所提辩护意见，经查，被告人马隆在卓某1公司非法吸收公众存款中所起作用较小，在与马海晨所吸收的存款中，只涉及5人是其单独吸收的存款，且能够投案自首，可以从轻处罚，故对该辩护意见，予以采纳。
关于被告人的辩护人所提未对卓某2公司现有资产进行评估的意见，经查，按照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，卓某1公司非法吸收公众存款达到了规定的非法吸收公众存款的数额或人数，就应当依法追究刑事责任，卓某1公司非法吸收公众存款的数额已经到达巨大，应当依法追究刑事责任。故对辩护人所提的公司资产没有评估，影响案件定罪量刑的意见不予采信。
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