湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1321刑初24号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人王弼琴，男，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因犯诈骗罪，于2007年5月29日被安徽省阜阳市颖东区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年9月l4日被双峰县公安局刑事拘留，同年10月21日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
辩护人王磊，湖南国藩律师事务所律师。
被告人黄富升，男，1989年4月10日出生于广东省大埔县，汉族，小学文化，农民，住广东省大埔县。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年9月14日被双峰县公安局刑事拘留，同年10月21日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
被告人张辉，男，1987年1月25日出生，汉族，中专文化，无业，住陕西省西安市雁塔区鱼化寨阳光公寓***房（户籍地陕西省西安市户县。因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，2016年9月14日被双峰县公安局刑事拘留，同年10月21日经本院批准，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
双峰县人民检察院以双检刑诉[2017]27号起诉书指控被告人王弼琴、黄富升、张辉犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员袁红心、谭某三参加的合议庭，于2017年4月13日公开开庭进行了审理，代理书记员李武出庭担任记录。双峰县人民检察院指派检察员贺玲、代理检察员邓卫军出庭支持公诉，被告人王弼琴及其辩护人王磊，被告人黄富升、张辉均到庭参加了诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
一、诈骗罪
被告人王弼琴近年来一直从事诈骗活动。2016年5月份左右，被告人张辉向王弼琴学习诈骗，并通过王弼琴找王辉(另案处理)群发代办信用卡的虚假广告信息，实施诈骗。同期，被告人黄富升也向王弼琴学习诈骗，且入住王弼琴位于陕西省西安市莲湖区大寨路融侨城二期10栋2单元101室住房内，两人同吃同住，并找王辉群发代办信用卡的虚假广告信息，共同实施诈骗。
具体事实如下：
1、2016年7月1日开始，被害人张某1与王弼琴、黄富升联系代办信用卡事宜，之后，王弼琴、黄富升以收取“手续费”等为由，要求张某1向其指定的工行账户(账号62×××53，户名尹魁甲)多次汇款。张某1被骗人民币共计12900元。
2、2016年7月21日开始，被害人张某2与王弼琴、黄富升联系办卡事宜，之后，王弼琴、黄富升先后以收取“手续费”、“送卡费”等为由，要求张某2向其指定的农行账户(账号62×××77，户名周阳)汇款。张某2被骗人民币共计18000元，均由黄富升持卡取款。
3、2016年7月29日开始，被害人游某与张辉联系代办信用卡事宜。之后，张辉便以收取“手续费”为由，要求游某向指定的农行账户(账号62×××78，户名施某)汇款。游某被骗人民币共计2000元。
4、2016年8月20日左右的一天开始，被害人胡某与王弼琴、黄富升联系办卡事宜，王弼琴、黄富升先后以收取“手续费”、“送卡费”为由，要求胡某先向指定的建行账户(账号62×××58，户名王某6)、农行账户(账号62×××74，户名周洋)汇款，胡某向该农行账户汇款共3000元。胡某被骗人民币共3000元，均由黄富升持卡取款。
5、2016年8月21日，被害人成某1与张辉联系代办信用卡事宜。之后，张辉便以收取“手续费”为由要求成某1向其指定的农行账户(账号62×××79，户名吴某)汇款。成某1被骗人民币共计3000元。
综上，王弼琴参与了上述全部诈骗事实，诈骗金额38900元；黄富升参与第1、2、4起诈骗事实，诈骗金额人民币33900元；张辉参与第3、5起诈骗事实，诈骗金额5000元。
双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1、户籍证明、到案经过、银行交易记录、扣押物品清单等书证；2、被害人张某2、胡某等人的陈述；3、证人吴某、王某1等人的证言；4、提取、扣押、辨认笔录；5、被告人王弼琴、黄富升、张辉的供述与辩解；6、视听资料。
二、妨害信用卡管理罪
被告人王弼琴、张辉各自为从事诈骗活动，分别准备了多张银行卡，这些银行卡在民警抓获之时，当场予以查获。具体事实如下：
1、2016年9月13日上午，陕西省西安市公安局莲湖分局民警在陕西省西安市莲湖区大寨路融侨城二期10栋2单元101室住房内，将从事诈骗活动的王弼琴、黄富升抓获归案。查获王弼琴非法持有的他人银行卡25张。银行卡账号、户名分别为：62×××60陈某1、62×××74阎某、62×××92张某5、62×××54罗某、62×××05刘某2、62×××96黄某、62×××96陈娟娟、62×××94张某6、62×××36王某4、62×××18王某5、62×××78余某1、62×××10余某2、62×××12赵某1、62×××54鲁某、62×××31闫丽丽、62×××18张某7、62×××83班某佩、62×××58班某佩、62×××30赵某2、62×××28姚龙静、62×××96黄某、62×××80蒋某1、62×××04杜某、62×××46彭芝良、62×××29彭某1。
2、2016年9月13日，双峰县公安局民警在西安市雁塔区鱼化寨阳光公寓214号房间内，将从事诈骗活动的张辉抓获。查获张辉非法持有的他人银行卡8张，银行卡账号、户名为别为：62×××78施某；62×××18罗志勇；6228480096119260873方某；62×××75付昱；62×××72王梦；62×××71甄文龙；62×××77马晓鹏；62×××78王某3。张辉非法持有的上述银行卡中，户名为施某的银行卡被张辉用于诈骗活动；户名为罗志勇的银行卡状态为睡眠销户。
双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1、户籍证明、到案经过、银行交易记录、扣押物品清单等书证；2、证人张某5、张某3等人的证言；4、提取、扣押、辨认笔录；5、被告人王弼琴、黄富升、张辉的供述与辩解。
双峰县人民检察院认为，被告人王弼琴、黄富升、张辉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，三人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人王弼琴、张辉非法持有他人信用卡，数量较大，两人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人王弼琴、张辉的刑事责任，以诈骗罪追究被告人黄富升的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人王弼琴、黄富升在第1、2、4起事实中系主犯，被告人王弼琴在第3、5起事实中系从犯，张辉在第3、5起事实中系主犯；被告人王弼琴、张辉系一人犯数罪，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条。诉请依法判处。
被告人王弼琴认为其只构成妨害信用卡管理罪，不构成诈骗罪，请求人民法院公正处理。
被告人王弼琴的辩护人王磊认为，王弼琴购买他人信用卡是以诈骗为目的，属牵连犯，王弼琴只构成诈骗罪，且应认定为从犯，请求人民法院对其从轻处罚。
被告人黄富升认为他没有参与第一次诈骗事实，他认罪服法，请求人民法院从轻处罚。
被告人张辉表示认罪服法，请求人民法院从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗
被告人王弼琴近年来一直从事诈骗活动。2016年5月份左右，被告人张辉向王弼琴学习诈骗，并通过王弼琴找王辉(另案处理)群发代办信用卡的虚假广告信息，实施诈骗。同期，被告人黄富升也向王弼琴学习诈骗，且入住王弼琴位于陕西省西安市莲湖区大寨路融侨城二期10栋2单元101室住房内，两人同吃同住，并找王辉群发代办信用卡的虚假广告信息，共同实施诈骗。
具体事实如下：
1、2016年7月1日开始，被害人张某1与王弼琴、黄富升联系代办信用卡事宜，之后，王弼琴、黄富升以收取“手续费”等为由，要求张某1向其指定的工行账户(账号62×××53，户名尹魁甲)多次汇款。张某1被骗人民币共计12900元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、双峰县公安局扣押清单及照片证明，2016年9月13日，民警在邓卫的见证下，从王弼琴处扣押：手机六个(黑色苹果、诺基亚、长虹、MEIZU、三星、Giocoo)；银行卡四张(交通银行62×××23、工行卡6215593700006349597、长安银行62×××38、建行4367482057778366)：工商银行u盾一张；读卡器一个；光大银行卡62×××18(张某7)、香港汇丰卡十张(卡号20×××66，十个序号)；信封；交通银行卡62×××83(班某佩)；建设银行卡两张(62×××80、62×××31)：建行卡62×××58；光大银行卡62×××58(班某佩)；平安银行卡62×××28；中国银行62×××92(张某5)；中国银行62×××05等银行卡共计40张；2016年9月14日，民警在彭某2的见证人下，从黄富升处扣押手机卡二张，卡号分别是131××××2248、18×××39．手机五个，分别是苹果3手机一个(已坏)，白色0PP0手机二个，一个号码是151××××3975，一个IMEI：863046029857587；蓝黑色Gi0NEE手机一个，号码是5638432885；苹果黑色6PUIS手机一个，号码是139××××1788，密码是230099，银行卡六张，分别是农业银行卡一张，卡号是62×××31-7373，密码230099；招商银行卡一张，卡号62×××93，密码是230099．建设银行卡一张，卡号是62×××73，密码230099，长安银行卡一张，卡号是62×××46，交通银行卡一张，卡号是62×××89，密码2300992。
（2）、中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单证明，户名尹魁甲，卡号：62×××53的银行卡于2016年7月2日汇入300元，7月6日汇入2000元、3000元，7月7日汇入3600元、3000元、1000元。
（3）、被害人张某1提供的中国工商银行转账凭条证明，张某1于2016年7月2日汇入300元，7月6日汇入2000元、3000元，7月7日汇入3600元、3000元、1000元至户名*魁甲，卡号：62×××*3的银行卡内。
（4）、通话详单证明，民警从王弼琴处扣押的MEIZU手机中提取的通话记录有与被害人张某1的手机号134××××5380多次联系。
（5）、提取笔录及手机屏幕的相关照片证明，2016年10月9日，民警在扣押王弼琴的三星手机内的通话记录中提取到与张某1134××××5380的通话记录。
（6）、辨认笔录证明，黄富升于2016年10月8日辨认出公安机关从王弼琴处扣押的黑色三星手机为王弼琴接诈骗电话的手机。
（7）、被害人张某1的陈述证明，2016年7月1日晚上，她想办理信用卡，用手机百度搜索“网上办理信用卡”，然后出了个页面，她就将她的信息(姓名、身份证号、家族住址、电话)输入到网站，7月2日7时许，一个男子给她打电话(电话号：010571××××9)说其是中国银联的大堂主管，问她是否办理信用卡，是要付款的还是不付款的，付款的快，不付款的慢，她说要付款的，怎么收费，其说收2000元手续费，这2000元不用汇给其，要她给其汇300元开卡费，其工商银行卡号是：62×××53，户名：尹魁甲，她就到新邱区工商银行街基支行的ATM机上给对方汇了300元钱，汇完钱之后她就给对方打电话(对方手机号：150××××1837)，还是第一个给她打电话的男子接的，说等银行卡发过去后再和她联系，2016年7月6日9时许，她收到一张中信银行的银行卡（卡号：51×××88），她给对方打电话，对方男子说激活卡需要2000元钱，2016年7月6日11时05分，她就将2000元在ATM机上汇款给对方，对方说还要付3000元的融资款，同日15时08分，她又在ATM机上汇款3000元，2016年7月7日10时许，对方打电话说这卡用十年得交税，一共是3600元，她又拿了3600元在ATM机上汇给对方，她打电话给对方说刚才给她的密码她不小心删了，对方男子说那不行，要她重新融资，再交5000元融资，她说先交3000元，对方同意了，她拿3000元到ATM机上汇给对方，过了一会，对方给她打电话说，融资不了，还得汇款2000元，她说实在不行了，就剩下1000元钱，这个男子说其帮她垫1000元钱，2016年7月7日11时35分，她就将1000元打给对方，之后对方男子还让她汇钱，她意识到被骗就报警了。她的手机号码是134××××5380，对方手机号：1500061837，座机号是010571××××9，她一共被骗了12900元。
（8）、证人王某2的证言证明，他认识王弼琴多年了，黄富升和王弼琴一起搞诈骗，黄富升住在王弼琴家里，他经常看到黄富升、张辉、崔某2在王弼琴家里，有时黄富升在王弼琴家里接诈骗电话，一般是黄富升接单，王弼琴负责送银行卡，以王弼琴为主，王弼琴和他讲过一般其自己不去取钱，因其以前判过刑，取钱一般是安排黄富升和张辉，具体分工他不知道，2016年7月21日在长安大学西门取款的人是黄富升。
（9）、被告人黄富升的供述证明，2015年9月份，他和广西梧州的朋友“阿某”一起到了西安后，通过“阿某”认识了王弼琴，之后他和“阿某”、张辉(陕西人)一起租了一套房子，他和“阿某”一起跟王弼琴学做诈骗生意，过完年后他又来到西安跟王弼琴合伙做电信诈骗，骗到的钱两人平分。公安机关查获他五台手机和二张未用过的手机卡及一些银行卡等物品，其中所有的银行卡都是他平时生活用的，他用来做电信诈骗的只有三台手机和二张未使用过的银行卡，分别是1、蓝黑色Gi0NEE手机，内有156××××2885手机卡，2、白色0PP0手机，串号863046029857587，3、白色0PP0手机，内有151××××3975手机卡，4．手机卡18×××39、131××××2248(未使用过)。中间使用过的诈骗手机卡他都扔掉了，这三台手机一直是他使用。
王弼琴负责诈骗之前的放“炸弹”，也就是请人发信息，还负责“送货”，他负责接听电话谈生意，及后续的取款。他和王弼琴是以帮别人代办信用卡的名义骗取别人手续费，诈骗前，由王弼琴负责买银行卡，钱由王弼琴负责出，他负责买手机卡，钱是他出，买好后请人代发信息的钱，他们二人分摊，信息上留的是他买的手机号作为联系号码，之后就在王弼琴家接听电话，如果有人代办信用卡，就要对方将信用额度2％的资金打入他们的指定账户(王弼琴买的银行卡)内作为手续费。有人打了2％的手续费后他就告诉王弼琴，由王弼琴以办好了信用卡“送货”的名义让对方再打4％的手续费，骗了别人的钱后再由他去银行将诈骗来的钱取出来。
（10）、被告人王弼琴的供述证明，他在2016年4—5月份左右(阳历)开始从事诈骗活动的，之后便在网络上购买了一些银行卡和手机，然后联系他堂弟王辉，王辉能联系到搞短信群发的(他们平时叫“打炸弹”)，他告诉王辉他准备的手机号码，和大概要发送的内容，然后搞短信群发的就会发布至少上万条信息，内容大概的意思是可以代办信用卡透支卡，然后留下准备的手机号码，他不能办信用卡，都是骗别人的，他的手机卡有182××××8275在黑色的三星手机里，183××××9166、186××××7991两张手机卡被他丢了，8月份期间他又购买了185××××0310、156××××9627、156××××9235、156××××2950四张卡准备去用于诈骗的，黄富升、崔某2、张辉等人是到他这里学如何搞诈骗的，他帮其联系打“飞子”，然后他接电话时其在边上学如何骗，后来其学会了就自己接电话，当初其是讲要分钱给他，不过也没分钱到手里。公安民警共扣押了他十三台手机，其中苹果手机是他平时用的，其他十二台手机是用来做诈骗的，一台上有英文SAMSUNIG、一台白色魅族手机上有英文MEIZU，一台三星黑色手机SAMSUNIG，这三台手机是他于2016年5月份在网上买的，是用来做诈骗生意的。
2、2016年7月21日开始，被害人张某2与王弼琴、黄富升联系办卡事宜，之后，王弼琴、黄富升先后以收取“手续费”、“送卡费”等为由，要求张某2向其指定的农行账户(账号62×××77，户名周阳)汇款。张某2被骗人民币共计18000元，均由黄富升持卡取款。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、搜查笔录及照片证明，2016年9月26日20时40分开始，双峰县公安局民警在石亚梅的见证下对王弼琴在西安市融侨城二期10栋2单元101房进行搜查，在王弼琴卧室的床边的折叠衣服里发现一件黑色短袖胸前有图案及英文BYBATHINGAPE进行提取，在客厅的抽屉里二副黑色眼镜进行提取，靠厨房的墙角塑料袋里二个粉红口罩，二个黑色口罩、二个蓝色口罩(已用过)、一包未用过的蓝色口罩、二包白色口罩进行提取，在进门第二间卧室(王小保)抽屉里提取一个黑色帽子，前有一个“秦”字，有一个幅前有“IML0CKER”字样，另一个有“NETS”字样进行提取。
（2）、取款视频截图、指认取款时所穿衣服的照片证明，黄富升多次取款的事实，其中2016年7月21日、26日在长安大学系诈骗张某2取款。
（3）、通话详单证明，民警从王弼琴处扣押的MEIZU手机中提取的通话记录有与被害人张某2的手机号131××××5518多次联系。
（4）、提取笔录及手机屏幕的相关照片证明，2016年10月9日，民警在扣押王弼琴的三星手机内的通话记录中提取到与张某2131××××5518的通话记录。
（5）、张某2提供的中国农业银行转账凭条证明，张某2于2016年7月21日11时04分10秒转账6000元，2016年7月26日16时04分21秒转账12000元至账号62×××77内。
（6）、中国农业银行银行卡交易明细清单证明，户名周阳，卡号：62×××77的银行卡于2016年7月21日转存6000元，7月26日转存12000元。
（7）、被害人张某2的陈述证明，2016年7月21日，他手机（号码：131××××5518）收到一条短信说代办信用卡、额度高、审批快，他就按短信上的电话139××××4379打了过去，说想办理一张30万元的信用卡，对方说可以帮他办理信用卡，但是银行先收费2％的回扣(2个点的前期费用)，卡办成以后，公司里收取4％的手续费，银行的2％费用需要提前汇款给对方，之后他在火车站附近一个农行营业网点根据对方提供的银行账号给对方汇款6000元，7月26日上午10点左右，一个陌生号码给他打来电话说是办理信用卡公司的，今天过来送卡，让他到邓州市水上楼农业银行网点去交4％的手续费，他到银行按对方提供的银行账号给对方汇了12000元，之后他才发觉被骗了，随后报警。他共被骗18000元，对方的电话是139××××4379，后来送卡的电话是156××××8179，他的银行账号是62×××73农业银行，户名：张某2。对方的账号是62×××77，户名：周阳。第一次汇款时间是2016年7月21日11时04分10秒，第二次汇款时间是2016年7月26日16时04分21秒。
（8）、证人崔某1的证言证明，在她家搜查到的黑色T恤(中间有彩色的花纹并且有很多福字)的衣服是黄富升的，因黄富升住在她家，她估计是她妈石亚梅不清楚就收到她的柜里来了；墨镜她不知道是谁的，口罩是她买的，平时在炒菜时用来防止油烟的，帽子是小孩跳舞用的，黄富升是2016年4月份住到她家里来的。
（9）、被告人黄富升的供述证明，2016年7月21日，他在长安大学取了8900元钱，卡是农行的，户名周阳，主卡他留了100元坐车费，其他的给了王弼琴，几天之后他又去小寨取了一次钱，还是王弼琴安排他去的，他记得取了两个5000元的，另外还取了1000—2000元钱，之前他取8900元，其实当时卡里面有9000元，但扣了手续费只能取8900，这其中有一笔是6000元的，是王弼琴和他讲了，另外3000元是另一个受骗人的。
（10）、被告人王弼琴的供述证明，黄富升是广东人，其在他处学着做信用卡诈骗，并住在他家里，他帮其联系他人发诈骗信息，黄富升的生意电话是其自己接的，其骗到的钱是其自己去取，钱也归其所有。
3、2016年7月29日开始，被害人游某与张辉联系代办信用卡事宜。之后，张辉便以收取“手续费”为由，要求游某向指定的农行账户(账号62×××78，户名施某)汇款。游某被骗人民币共计2000元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、手机通话记录证明，游某使用的186××××9533手机号码在2016年7月29日至8月28日与张辉使用的151××××8420有多次联系。
（2）、银行卡开户资料和交易流水、取款视频截图证明，户名游某、尾号3999的银行卡于2016年8月1日通过ATM机转出2000元至户名施某，尾号1378的银行卡，同日张辉持该卡在自动柜员机取款1900元。
（3）、领条证明，游某于2016年11月16日领到双峰县公安局追回的被骗款2000元。
（4）、提取笔录、双峰县公安局扣押决定书及扣押物品清单证明，2016年9月13日，民警在冯忠学的见证下，从张辉处扣押了账号62×××78，户名施某的银行卡、内装151××××8420号码的手机及其他手机、银行卡、身份证、平板电脑等物品（详见扣押清单）。
（5）、辨认笔录证明，2016年10月8日，王某2辨认出在西安搞诈骗的张辉；同日黄富升辨认出和王弼琴一起搞诈骗的张辉。
（6）、被害人游某的陈述证明，2016年7月29日左右，她在家里玩手机的时候，在微信群(群昵称：云联惠)上浏览信息，发现有一位微信网友在群里说能办大额信用卡，她就按着对方公布在群里的电话号码：151××××8420和其联系，对方说办一张100000元的信用卡前期需要手续费2000元，总共需要10个点的手续费，剩下的卡下来后再支付给其，她就通过她的银行卡(建设银行、户名：游某、卡号：62×××99)转账到对方的银行卡(户名：施某、卡号：62×××78)上，汇完后其说办完后和她联系，8月10日，其又让她自己办了两张银行卡，她把银行卡拍照后发过去后她就没问过，对方一直也没和她联系，到9月23日她接到一个自称湖南娄底公安局的说她被骗了让她回当地报案，她才知道自己被骗了。
（7）、证人刘某1的证言证明，她老公平时跑摩的，滴滴打车和到KTV卖酒这些事，张辉包里有三台手机，一部苹果5手机、一部乐视手机是其以前买的，一台leph0ne手机是其在网上买的，张辉有时接电话时，会走到楼下去接，特意避开她。
（8）、证人王某2的证言证明，他认识王弼琴多年，王弼琴一直做诈骗生意，他经常看到黄富升、张辉、崔某2在王弼琴家里，他看到黄富升有时在王弼琴家接诈骗电话，一般是黄富升接单，王弼琴负责送“银行卡”，其是王弼琴为主，王弼琴一般不去取钱，取钱都是安排黄富升和张辉去。
（9）、同案人黄富升的供述证明，张辉具体负责做什么他不知道，有时候张辉到王弼琴家里来玩接过诈骗电话。
（10）、被告人王弼琴的供述证明，黄富升、崔某2、张辉等人是到他这学徒的，学如何搞诈骗，他帮其联系打“飞子”，然后他接电话时其在边上学如何骗，过一段时间其就学会了就自己接电话，当初其讲要分钱给他，不过他没分钱到手里。张辉是西安人，其经常在他西安的家里玩，其是做代办信用卡诈骗生意的，他帮其请王辉发过一次诈骗信息。
（11）、被告人张辉的供述证明，他通过王弼琴的妻子崔某1认识了王弼琴，和其熟悉后，王弼琴变教会了他做大额信用卡诈骗，王弼琴给他发过两次诈骗信息，他一共发了四个号码出去，分别是：187××××5693、151××××8420、186××××4962、130××××7603，他对诈骗游某2000元供认不讳。
4、2016年8月20日左右的一天开始，被害人胡某与王弼琴、黄富升联系办卡事宜，王弼琴、黄富升先后以收取“手续费”、“送卡费”为由，要求胡某先向指定的建行账户(账号62×××58，户名王某6)、农行账户(账号62×××74，户名周洋)汇款，胡某向该农行账户汇款共3000元。胡某被骗人民币共3000元，均由黄富升持卡取款。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、通话详单证明，民警从王弼琴处扣押的MEIZU手机中提取的通话记录有与被害人胡某的手机号133××××6879多次联系。
（2）、提取笔录及手机屏幕的相关照片证明，2016年10月9日，民警在扣押王弼琴的三星手机内的通话记录中提取到与胡某133××××6879的通话记录。
（3）、中国农业银行交易明细清单证明，胡某于2016年8月21日、8月29日分别转款1200元、1800元至户名周洋、账号62×××74内。
（4）、被害人胡某提供的转款凭证、微信聊天记录、通话记录证明，胡某于2016年8月21日、8月29日分别转款1200元、1800元至账号62×××74内，双方微信、电话联系的情况，对方电话182××××8275。
（5）、被害人胡某于2016年10月11日自书的被骗经过证明，她的电话是133××××6879，2016年8月份，她接到183××××8450的电话，自称姓李，说可以提供信用卡贷款业务，只需提供个人相关信息，她就说要办一张5万元的信用卡，对方要3000元手续费。2016年8月18日，她将个人信息发到了对方183××××8450的手机上，没过多久对方就让她打电话给建设银行查一下，她就查了一下，她名下确实有一张信用卡在申请，对方要她把钱打到建设银行62×××58王某6卡上，由于她只有农业银行卡没有建设银行卡，对方就叫她打到农业银行卡62×××74上，她于8月21日中午在农业银行自动取款机上打了1200元到该农业银行卡上，过了两天，对方说可以拿卡了要她把剩下的1800元打过去才行，8月29日她又打了1800元到对方的银行卡上，第二天，对方公司业务员电话（182××××8275）联系她，要她打10000元至其公司财务卡上做流水，她说没钱了，对方说帮她借了7000元，只要她交3000元，她怕被骗了，就没打了，说不办了，对方说只能退后面的1800元，但后来电话就打不通了。
（6）、被告人黄富升的供述证明，2016年8月21日，一个叫胡某的女子用一个号码为133××××6879的手机打电话给他（手机号183××××8450），要他办一张5万元的建设银行信用卡，他要其先支付百分之二的手续费，并且要其将身份信息发给他，后来其将其身份信息发到了他的一个蓝色背面的手机上，他当时给其两张卡号，一个建行卡62×××58、王某6，还有一个62284880688581109974，周洋福(其实是叫周洋)，因为其讲没有建行的卡，要他发农行的卡，其在8月21日下午就打了1200元钱到他的一个账户名叫“周洋”的农业银行卡上(卡号为62×××74)，之后他就跟其说过一个星期就可以将卡办下来，过了一个星期后，王弼琴就打电话给胡某，告诉其信用卡已经办下来了，要其将剩下的百分之四的手续费打到之前那张户名叫“周洋”的银行卡上，其就在8月29日打了1800元钱到户名叫“周洋”的农业银行卡上，其每打一笔钱后，他就将钱取出来了，取完后他就将这张农业银行卡丢了，这3000元钱他分给王弼琴1400元，是直接给的现金。王弼琴和胡某联系过，其是用另外一个号码，具体号码不知道，其使用的手机是他指认的黑色三星手机。
（7）、被告人王弼琴的供述证明，黄富升、崔某2、张辉等人是到他这里学如何搞诈骗的，他帮其联系打“飞子”，然后他接电话时其在边上学如何骗，后来其学会了就自己接电话，当初其是讲要分钱给他，不过也没分钱到手里。公安民警共扣押了他十三台手机，其中苹果手机是他平时用的，其他十二台手机是用来做诈骗的，一台上有英文SAMSUNIG、一台白色魅族手机上有英文MEIZU，一台三星黑色手机SAMSUNIG，这三台手机是他于2016年5月份在网上买的，是用来做诈骗生意的。
5、2016年8月21日，被害人成某1与张辉联系代办信用卡事宜。之后，张辉便以收取“手续费”为由要求成某1向其指定的农行账户(账号62×××79，户名吴某)汇款。成某1被骗人民币共计3000元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、中国农业银行银行卡交易明细清单证明，卡号：62×××79，户名叫吴某的银行卡于2016年8月21日在网点157103（对应地点山东）现存3000元，同日现支3000元。
（2）、取款截图证明，户名吴某，卡号：62×××79的银行卡于2016年8月21日现存3000元后，同日王某7持该卡在自动柜员机取款。
（3）、领条证明，成某2于2016年11月16日领到双峰县公安局追回的被骗款3000元。
（4）、提取笔录、双峰县公安局扣押决定书及扣押物品清单证明，2016年9月13日，民警在冯忠学的见证下，从张辉处扣押了内装187××××5693号码的手机及其他手机、银行卡、身份证、平板电脑等物品（详见扣押清单）。
（5）、辨认笔录证明，2016年10月8日，王某2辨认出在西安搞诈骗的张辉；同日黄富升辨认出和王弼琴一起搞诈骗的张辉。
（6）、被害人成某2的陈述证明，2016年8月21日，他手机收到短信可以代办信用卡，他就按照短信上面的电话给对方打了过去，接电话的是个男的，对方说可以帮他办理15万元信用额度的信用卡，然后他将身份证给对方发了过去，之后对方打电话来要求他给其汇3000元，然后他汇了过去，之后对方又来电要求再打3000元，他当时就觉得不对就没打，然后他问对方多久可以办下来，对方说7天左右可以办理下来，然后他等了七八天打电话给对方，联系不上，他就报警了。他是在农业银行存款机上无卡存款给对方的，对方的账号是62×××79，户名叫吴某，联系电话是187××××5693。
（7）、证人王某2的证言证明，他认识王弼琴多年，王弼琴一直做诈骗生意，他经常看到黄富升、张辉、崔某2在王弼琴家里，他看到黄富升有时在王弼琴家接诈骗电话，一般是黄富升接单，王弼琴负责送“银行卡”，其是王弼琴为主，王弼琴一般不去取钱，取钱都是安排黄富升和张辉去。
（8）、同案人黄富升的供述证明，张辉具体负责做什么他不知道，有时候张辉到王弼琴家里来玩接过诈骗电话。
（9）、同案人王某7的供述证明，户名吴某，卡号62×××79的中国农业银行卡是他从网上买来的，206年8月21日20公38分在株州自动柜员机22222769上取了多少钱他不记得了，之后他就没有再用过这张卡了。
（10）、被告人王弼琴的供述证明，黄富升、崔某2、张辉等人是到他这学徒的，学如何搞诈骗，他帮其联系打“飞子”，然后他接电话时其在边上学如何骗，过一段时间其就学会了就自己接电话，当初其讲要分钱给他，不过他没分钱到手里。张辉是西安人，其经常在他西安的家里玩，其是做代办信用卡诈骗生意的，他帮其请王辉发过一次诈骗信息。
（11）、被告人张辉的供述证明，他通过王弼琴的妻子崔某1认识了王弼琴，和其熟悉后，王弼琴教会了他做大额信用卡诈骗，王弼琴给他发过两次诈骗信息，他一共发了四个号码出去，分别是：187××××5693、151××××8420、186××××4962、130××××7603，他对诈骗成某13000元供认不讳。
综上，王弼琴参与了上述全部诈骗事实，诈骗金额38900元；黄富升参与第1、2、4起诈骗事实，诈骗金额人民币33900元；张辉参与第3、5起诈骗事实，诈骗金额5000元。
二、妨害信用卡管理
被告人王弼琴、张辉各自为从事诈骗活动，分别准备了多张银行卡，这些银行卡在民警抓获之时，当场予以查获。具体事实如下：
1、2016年9月13日上午，陕西省西安市公安局莲湖分局民警在陕西省西安市莲湖区大寨路融侨城二期10栋2单元101室住房内，将从事诈骗活动的王弼琴、黄富升抓获归案。查获王弼琴非法持有的他人银行卡25张。银行卡账号、户名分别为：62×××60陈某1、62×××74阎某、62×××92张某5、62×××54罗某、62×××05刘某2、62×××96黄某、62×××96陈娟娟、62×××94张某6、62×××36王某4、62×××18王某5、62×××78余某1、62×××10余某2、62×××12赵某1、62×××54鲁某、62×××31闫丽丽、62×××18张某7、62×××83班某佩、62×××58班某佩、62×××30赵某2、62×××28姚龙静、62×××77张某3、62×××80蒋某1、62×××04杜某。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
（1）、双峰县公安局扣押物品清单及照片证明，2016年9月13日，民警在邓卫的见证下，从王弼琴处扣押：手机三个(黑色苹果、诺基亚、长虹、MEIZU、三星、Giocoo)；银行卡四张(交通银行62×××23、工行卡6215593700006349597、长安银行62]4482001070040338、建行4367482057778366)：工商银行u盾一张；读卡器一个；光大银行卡62×××18(张某7)、香港汇丰卡十张(卡号20×××66，十个序号)；信封；交通银行卡62×××83(班某佩)；建设银行卡两张(62×××80、62×××31)：建行卡62×××58；光大银行卡62×××58(班某佩)；平安银行卡62×××28；中国银行62×××92(张某5)；中国银行62×××05等银行卡共计40张。
（2）、银行卡开户资料、银行卡户主户籍资料证明，卡号：62×××','2018-09-23
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