四川省阆中市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川1381刑初3号
公诉机关阆中市人民检察院。
被告人张思洋,男，生于1990年8月10日，湖北省仙桃市人,住仙桃市状元楼。因本案于2016年7月7日被抓获归案，2016年7月8日被阆中市公安局刑事拘留，2016年8月12日被执行逮捕。现羁押于阆中市看守所。
辩护人葛黎，四川伊丽达律师事务所律师。
被告人彭辅德,男,生于1991年5月1日,湖北省仙桃市人。因本案于2016年7月7日被抓获归案，2016年7月8日被阆中市公安局刑事拘留，2016年8月12日被执行逮捕。现羁押于阆中市看守所。
辩护人孙汉宗，四川渝达律师事务所律师。
辩护人黎家春，四川渝达律师事务所律师。
被告人肖杨，男，生于1992年1月2日，湖北省仙桃市人，因本案于2016年7月11日被阆中市公安局刑事拘留，2016年8月12日被执行逮捕。现羁押于阆中市看守所。
辩护人岳勇，四川伊丽达律师事务所律师。
阆中市人民检察院以南阆检公诉刑诉(2016）229号起诉书指控被告人张思洋、彭辅德、肖杨犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。阆中市人民检察院指派检察员李银龙出庭支持公诉，被告人张思洋及其辩护人葛黎，被告人彭辅德及其辩护人孙汉宗、黎家春，被告人肖杨及其辩护人岳勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
阆中市人民检察院指控，1.2015年4月，被告人张思洋与被告人肖杨使用在湖北省武汉市六渡桥地下交易市场购买的他人身份证到四川省南充市仪陇县、南部县农商银行、邮政储蓄银行、农业银行办理银行卡30张，后被告人张思洋将二人办理的上述银行卡及身份证独自出售给他人，获利三千余元。2.2015年11月，被告人张思洋与被告人彭辅德使用在湖北省武汉市六渡桥地下交易市场购买的他人身份证到四川省巴中市南江县、平昌县、通江县内农商银行、邮政储蓄银行与农业银行办理银行卡7张，后被告人张思洋将二人办理的上述银行卡及身份证独自出售给他人，获利一千余元。3.2016年7月初的一天，被告人张思洋安排被告人彭辅德前往河北省办理银行卡30张，商定每张银行卡200元。被告人彭辅德于2016年7月7日将其办好的30张河北省的银行卡与7张他人身份证统一交予张思洋出售获利。2016年7月7日，公安人员在湖北省仙桃市大新路将被告人张思洋、彭辅德抓获，当场从张思洋身上查获河北地区的银行卡30张，他人身份证件7张，从被告人彭辅德身上查获银行卡7张。2016年7月11日，被告人肖杨在湖北省仙桃市科技二巷被公安人员抓获归案。三被告人归案后，如实供述了自己的罪行。为此，阆中市人民检察院提供了相关证据。阆中市人民检察院认为，被告人张思洋、彭辅德、肖杨使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张思洋因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑法执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。
被告人张思洋对阆中市人民检察院指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是被告人张思洋应只对自己办理的信用卡负责，被告人彭辅德交与被告人张思洋的30张信用卡中，部分是被告人彭辅德在被告人张思洋安排之前办的，不应计入被告人张思洋骗领信用卡的数量之中，被告人张思洋具有坦白情节。
被告人彭辅德对阆中市人民检察院指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是被告人彭辅德是从犯，具有坦白情节，当庭认罪。
被告人肖杨对阆中市人民检察院指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是被告人肖杨只应对自己办理的信用卡负责，被告人肖杨是从犯，具有坦白情节，认罪悔罪，建议从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2015年4月中旬，被告人张思洋邀约被告人肖杨到银行骗领信用卡,二被告人到四川省南充市仪陇县、南部县的农业银行、邮政储蓄银行、农商银行,使用通过非法渠道获取的他人身份证，冒用他人名义,骗领信用卡共30张;后被告人张思洋统一将他人身份证、骗领的信用卡非法处置，二被告人共获利3000余元；
2015年11月，被告人张思洋邀约被告人彭辅德到银行骗领信用卡,二被告人到四川省巴中市通江县、南江县、平昌县的农业银行、邮政储蓄银行、农商银行使用通过非法渠道获取的他人身份证，冒用他人名义骗领信用卡共7张;后被告人张思洋统一将他人身份证、骗领的信用卡非法处置，二被告人共获利1000余元；
2016年7月2日，被告人张思洋安排被告人彭辅德到河北省内的银行骗领信用卡30张，并约定每张信用卡200元。2016年7月7日，被告人彭辅德将7张他人身份证、30张信用卡交与被告人张思洋，其中24张信用卡系其于2016年7月3日至7月6日骗领的。同日，阆中市公安局民警在湖北省仙桃市大新路将被告人张思洋、彭辅德抓获归案，并从被告人张思洋身上查获1部手机、7张他人身份证、30张信用卡，从被告人彭辅德身上查获1部苹果手机、7张信用卡。2016年7月11日，阆中市公安局民警在湖北省仙桃市科技二巷将被告人肖杨抓获归案，并查获其1部苹果手机。
同时查明，归案后，被告人张思洋、彭辅德、肖杨均如实供述了自己罪行。被告人张思洋因犯盗窃罪于2012年1月16日被湖北省仙桃市人民法院判处有期徒刑三年七个月。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证，本院予以确认的阆中市公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，被告人人口信息，搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，他人身份证、信用卡、银行开户回单、个人账户申请书，被告人对他人身份证照片的指认笔录、被告人对他人身份证及信用卡的指认笔录及照片，调取证据通知书及银行开户信息，被告人的供述和辩解，手机照片截图，被告人在银行办理开户的部分视频截图照片、视听资料，湖北省仙桃市人民法院（2012）鄂仙桃刑初字第00011号刑事判决书，到案情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张思洋、彭辅德、肖杨使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理,其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，应依法追究其刑事责任。本案中，被告人张思洋、彭辅德系共同犯罪，被告人张思洋、肖杨系共同犯罪，被告人张思洋、彭辅德、肖杨应对共同犯罪的危害结果承担责任，故对被告人张思洋、肖杨的辩护人提出的被告人张思洋、肖杨应仅对自己办理的信用卡承担责任的辩护意见不予采纳，但对被告人张思洋的辩护人提出的，被告人彭辅德交与被告人张思洋的30张信用卡中，部分是被告人彭辅德在被告人张思洋安排之前办的，不应计入被告人张思洋骗领信用卡的数量之中的辩护意见予以采纳。被告人张思洋、彭辅德、肖杨使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上，属于刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。综合本案的犯罪事实，在被告人张思洋与被告人彭辅德的共同犯罪中，被告人彭辅德与被告人张思洋所起作用相当，不宜划分主从犯；在被告人张思洋与被告人肖杨的共同犯罪中，被告人张思洋起主要作用,是主犯，被告人肖杨起次要作用，是从犯，对被告人肖杨应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，故对被告人彭辅德的辩护人提出的被告人彭辅德是从犯的辩护意见不予采纳，对被告人肖杨的辩护人提出的被告人肖杨是从犯的辩护意见予以采纳。被告人张思洋、彭辅德、肖杨到案后均如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人张思洋曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的妨害信用卡管理罪，是累犯，应当从重处罚。综合被告人肖杨的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，本院认为被告人肖杨不符合宣告缓刑的条件，故对其辩护人提出的对被告人肖杨宣告缓刑的意见不予采纳。对被告人张思洋、彭辅德、肖杨的违法所得应当予以追缴。扣押在案的手机、信用卡、他人身份证应当予以没收。据此，对被告人张思洋、彭辅德、肖杨依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，对被告人张思洋还依照《中华人民共和国刑法》第二十六条、第六十五条之规定，对被告人肖杨还依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人张思洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月7日起至2020年7月6日止）
二、被告人彭辅德犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月7日起至2019年7月6日止）
三、被告人肖杨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币15000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月11日起至2018年7月10日止）
四、对被告人张思洋、肖杨的违法所得人民币3000元依法予以追缴；对被告人张思洋、彭辅德的违法所得人民币1000元依法予以追缴；对扣押在案的手机、信用卡、他人身份证依法予以没收。
（上述罚金及违法所得限判决生效后二十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 琼
人民陪审员 李大泉
人民陪审员 任大勇
二〇一七年四月十二日
书 记 员 侯苏洋
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。