**浙** **江** **省** **诸** **暨** **市** **人** **民** **法** **院**
**刑** **事** **判** **决** **书**
(2018)浙0681刑初183号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人赵英，女，1967年5月23日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月9日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月12日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人王荣江，浙江振邦律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。
被告人吕立明，男，1956年9月18日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月9日被诸暨市公安局刑事拘留，同年9月12日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人寿雪女，浙江道策律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2018)177号起诉书指控被告人赵英、吕立明犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月31日向本院提起公诉，本院于2018年2月1日立案受理，并依法组成合议庭，于2018年7月9日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员何梦迪等出庭支持公诉，被告人赵英、吕立明及辩护人王荣江、寿雪女到庭参加诉讼。本案经上一级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控：
被告人赵英、吕立明系夫妻关系。2012年至2014年期间，被告人赵英、吕立明以经营的玉器厂、玉器店需要资金周转、购买原材料等为由，共同出面以月息1.5分至4分不等的高额利息向袁某某、金某某、翁某某等三十余名社会不特定人员吸收存款共计2700余万元，至案发，尚有2000余万元不能归还。
诸暨市人民检察院追加起诉指控：
2013年3月1日、3月15日，由吕某和袁某某担保，被告人赵英、吕立明先后两次通过吕某向袁某借款共计247万元，月息1.5分。
为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人赵英、吕立明违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，系共同犯罪。提请本院对被告人赵英、吕立明分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定处罚。
被告人赵英对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称有部分被害人拿走了玉器厂和店里的玉器用以抵债，请求法院从轻处罚。
其辩护人王荣江对起诉书的指控无异议，提出以下辩护意见：1、被告人赵英自愿认罪，悔罪态度较好，归案后能积极配合调查；2、本案两被告人系夫妻，赵英有一个未成年的女儿，和75岁母亲，需要照顾。请求法院对被告人赵英从轻处罚。
被告人吕立明对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称自己当时并不知道这是犯罪，请求法院从轻处罚
其辩护人寿雪女对起诉书的指控无异议，提出以下辩护意见：1、被告人吕立明非法吸收的公众资金并未用于挥霍，而是用于生产经营，主观恶性较小；2、被告人吕立明吸收的资金主要来源于亲戚和朋友，借款范围比较小；3、被告人部分借款通过玉器折抵本息，对此请法庭在量刑时予以考虑；4、被告人有部分财产被查封扣押，对该部分财产的处置能够对被害人的损失进行一定弥补；5、被告人吕立明系初犯、无前科劣迹；6、被告人吕立明认罪态度较好，能如实供述犯罪事实。请求法院对被告人吕立明从轻处罚。
经审理查明：
被告人赵英、吕立明系夫妻关系。2012年至2014年期间，被告人赵英、吕立明以经营的玉器厂、玉器店需要资金周转、购买原材料等为由，共同出面以月息1.5分至4分不等的高额利息向袁某某、金某某、翁某某等三十余名社会不特定人员吸收存款共计3000余万元，至案发，尚有2400余万元不能归还。具体如下：
1、2011年6月15日至2014年10月21日，先后多次向傅某某借款共计22万元，月息2分，已支付利息7.2万元，本金未还，造成损失14.8万元。
2、2012年上半年至2014年8月5日，先后多次向王某某借款共计24.5万元，月息3分，已支付利息17.2万元，本金未还，造成损失7.3万元。
3、2012年8月至2014年12月10日，向金某某借款共计130万元，月息2分，至少支付利息46.2万元。
4、2012年10月9日至2014年11月24日，先后多次向金某某1借款共计65万元，月息3分，已支付利息7.98万元，本金未还，造成损失57.02万元。
5、2012年11月25日至2013年12月12日，先后多次向袁某某借款共计132.6万元，月息1.5分至2分，已支付利息21.3万元，本金未还，造成损失111.3万元。
6、2012年12月22日，由袁某某1担保向袁师惠借款35万元，月息3分；2013年2月10日至2014年9月1日，先后多次向袁某某1借款共计170万元，月息3分，已支付利息50万元，本金未还，造成损失155万元。
7、2013年2、3月份至2014年，先后多次向徐某某借款共计28万元，月息2分，已支付利息4.8万元，本金未还，造成损失23.2万元。
8、2013年4月至2014年10月6日，先后多次向周某某借款280万元，已支付利息50万元左右，后以玉器折抵本息30万元，造成损失约200万元。
9、2013年4月10日至2013年12月12日，先后多次向孙某某借款共计135万元，月息1.5分，已支付利息10.275万元，本金未还，造成损失124.725万元。
10、2013年5月25日，通过孙某某1向袁坚华借款50万元，月息1.5分；2013年8月20日至2015年10月10日，先后多次向孙某某1借款467万元，月息1.5分；2015年5月1日，通过胡家诚向孙某某1借款20万元，月息1.5分，已支付利息63万元，本金未还，造成损失474万元。
11、2013年6月至2015年6月，先后多次向周某借款共计303.27万元，月息1.5分，已支付利息40万元，后以玉手镯等玉器折抵本息若干。
12、2013年6月8日至2014年10月13日，先后多次向徐某某1借款共计147.6万元，月息2.5分，已支付利息36.15万，本金未还,造成损失111.45万元。
13、2013年9月8日至2014年8月7日，先后多次向金某某借款213万元，月息1.5分至3分不等，已支付利息29.4万元，本金未还，后以50只手镯抵押。2014年12月13日，由金某某担保，向袁二借款20万元，月息3分，后以玉石茶几等玉器若干送至金某某处折抵本息。
14、2013年12月至2016年3月21日，先后多次向斯某某借款共计25万元，月息2分，已支付利息2万余元，本金未还，造成损失约23万元。
15、2013年12月20日，向徐某某2借款40万元，月息2.5分，已支付利息15万元，本金未还，造成损失25万元。
16、2014年1月14日至4月10日，先后四次向翁某某借款共计80万元，月息2.5分至3分，已支付利息17.4万元，归还本金15万元，造成损失47.6万元。
17、2014年1月20日、8月15日，先后两次向袁某某2借款共计72万元，月息1.5分，已支付利息8.4万元，本金未还，造成损失63.6万元。
18、2014年3月12日、2014年9月26日，先后两次向周某某1借款15万元，月息4分，已支付利息0.5万元，归还本金5万元，造成损失9.5万元。
19、2014年4月3日、9月7日，先后两次向斯某某1借款共计15万元，月息3分，已支付利息1.95万元，本金未还，造成损失13.05万元。
20、2014年5月8日，向斯某某2借款20万元，月息3分，已支付利息4.8万元，本金未还，造成损失15.2万元。
21、2014年6月16日，被告人赵英向张水凤借款10万元，被告人吕立明担保；2014年下半年，被告人赵英、吕立明向张水凤的丈夫章普天借款15万元，造成损失25万元。
22、2014年6月2日至6月21日，先后四次向陈某某借款共计70万元，月息2分，归还本金16万元，利息未付，造成损失54万元。
23、2014年6月30日，向蔡某某借款4万元，月息3分，已支付利息0.48万元，本金未还，造成损失3.52万元。
24、2014年7月27日，向侯某某借款10万元，月息1.5分，未还本付息，造成损失10万元。
25、2014年7月3日，向斯某某3借款30万元，月息2分，已支付利息7.2万元，本金未还，造成损失22.8万元。
26、2014年8月26日，向蔡某某1借款5万元，已支付利息0.225万元，本金未还，造成损失4.775万元。
27、2014年9月至2015年11月7日，先后多次向蔡某某2借款共计22万元，月息2分，未还本付息，造成损失22万元。
28、2014年10月8日、10月25日，先后两次向张某某借款共计16万元，月息2分，已支付利息0.5万元，归还本金1万元，造成损失14.5万元。
29、2014年10月23日至2015年1月11日，向陈某某1先后三次借款共计34.5万元，月息2.5分至4分，已支付利息1.05万元，本金未还，造成损失33.45万元。
30、2014年11月1日，向吴某某借款19万元，月息2.5分，已支付利息3.5万元，本金未还，造成损失15.5万元。
31、2015年1月9日，向赵某某借款10万元，月息3分，以13只玉手镯折抵利息若干，本金未还。
32、2013年3月1日、3月15日，由吕某和袁某某担保，被告人赵英、吕立明先后两次通过吕某向袁某某3借款共计247万元，月息1.5分，造成损失247万元。
案发后，诸暨市公安局在被告人赵英、吕立明处扣押玉石原料21块；对被告人赵英、吕立明所有的座落在诸暨市暨阳街道暨阳北路XX号X幢X单元XX室的房产FXXXXXXX轮候查封；被告人赵英名下的英菲尼迪轿车一辆（车牌号浙DYXXXX）轮候查封2年。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人赵英、吕立明的供述和辩解，被害人傅某某、王某某、金某某1、袁某某、袁师惠、袁某某1、徐某某、周某某、孙某某、袁坚华、孙某某1、周某、徐某某1、金某某、袁二、斯某某、徐某某2、翁某某、袁某某2、周某某1、斯某某1、斯某某2，张水凤、章普天、陈某某、蔡某某、侯某某、斯某某3、蔡某某1、蒋某、章某、陈某某1、吴某某、赵某某的陈述，证人袁某、陈某的证言，离婚协议书，离婚证，民事起诉书，民事判决书，民事调解书，取款凭条，欠条，借条，保证书，证明，银行转账凭证，对账单，客户清单，扣押清单，接受证据清单，公告，公司登记基本情况，个体户登记情况，不动产登记查询证明，协助查封通知书，笔记本复印件，抓获经过，户籍信息等证据予以证实。
本院认为，被告人赵英、吕立明违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人赵英、吕立明归案后能如实供述其主要罪行，本院依法予以从轻处罚。辩护人提出的从轻处罚辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一七年八月九日起至二0二二年八月八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人吕立明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一七年八月九日起至二0二二年八月八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
三、扣押在诸暨市公安局的玉石原料21块由扣押机关依法变价后按比例退赔各被害人；查封的被告人赵英、吕立明所有的座落在诸暨市暨阳街道暨阳北路XX号X幢X单元XX室的房产、被告人赵英名下的英菲尼迪轿车由查封机关依法处理；
四、责令被告人赵英、吕立明退赔各被害人损失（详见附件清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 知 礼
人民陪审员 徐 黎 明
人民陪审员 朱 赛 飞
二0一八年七月二十六日
书 记 员 应 华
附件：
各被害人损失清单
被害人
|
损失
---|---
1
|
傅某某
|
14.8万元
2
|
王某某
|
7.3万元
3
|
金某某
|
83.8万元
4
|
金某某1
|
57.02万元
5
|
袁某某
|
111.3万元
6
|
袁某某1
|
155万元
7
|
徐某某
|
23.2万元
8
|
周某某
|
200万元
9
|
孙某某
|
124.725万元
10
|
孙某某1
|
474万元
11
|
周某
|
263.27万元，另应扣除抵债玉器价值
12
|
徐某某1
|
111.45万元
13
|
金某某
|
203.6万元，另应扣除抵债玉器价值
14
|
斯某某
|
23万元
15
|
徐某某2
|
25万元
16
|
翁某某
|
47.6万元
17
|
袁某某2
|
63.6万元
18
|
周某某1
|
9.5万元
19
|
斯某某1
|
13.05万元
20
|
斯某某2
|
15.2万元
21
|
章某某
|
25万元
22
|
陈某某
|
54万元
23
|
蔡某某
|
3.52万元
24
|
侯某某
|
10万元
25
|
斯某某3
|
22.8万元
26
|
蔡某某1
|
4.775万元
27
|
蔡某某2
|
22万元
28
|
张某某
|
14.5万元
29
|
陈某某1
|
33.45万元
30
|
吴某某
|
15.5万元
31
|
赵某某
|
10万元，另应扣除抵债玉器价值
32
|
袁某某3
|
247万元