湖北省崇阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1223刑初179号
公诉机关崇阳县人民检察院。
被告人沈陆军，男，1970年11月20日出生，汉族，初中文化，个体工商户，现住咸宁市崇阳县，因涉嫌诈骗罪，于2016年09月28日被崇阳县公安局刑事拘留，2016年11月04日崇阳县人民检察院院以集资诈骗罪批准逮捕，同日由崇阳县公安局执行逮捕，现羁押于崇阳县看守所。
辩护人陈艳霞，湖北紫玉律师事务所律师。
崇阳县人民检察院以崇检刑诉（2017）135号起诉书指控被告人沈陆军犯集资诈骗罪，于2017年07月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年09月22日、11月13日公开开庭进行了审理。崇阳县人民检察院检察员黄蒲、熊雅志出庭支持公诉，被告人沈陆军及其辩护人陈艳霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
起诉指控：2014年10月01日，被告人沈陆军与童某2合伙开设了崇阳县“爱恋”珠宝店，在该店经营期间，沈陆军虚构珠宝店资金周转、进货等理由，并以支付高额利息的方式为引诱，以借款的名义多次骗取他人钱款190余万元。具体情况如下：
1、2014年11月至2015年09月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月息1.5分为引诱，多次以借款的名义从甘某1手中骗得人民币40万元，沈陆军共计向甘某1支付利息人民币54000元，尚有346000元不能归还。
2、2014年11月29日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货，以付月息1分为引诱，以借款的名义从曾某手中骗得人民币2万元。2015年11月，沈陆军向曾某支付利息人民币2400元，尚有17600元不能归还。
3、2015年01月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从程某1手中骗得人民币10万余元。
4、2015年01月至2016年02月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月息1分为引诱，多次以借款的名义从沈某1手中骗得人民币13.26万元，沈陆军共计向沈某1支付利息人民币15600元，2016年04月至05月，沈陆军共计偿还沈某1人民币7000元，2016年08月，沈陆军的胞兄沈某10偿还沈某15000元，尚有105000元不能归还。
5、2015年03月05日，沈陆军虚构开金矿需要资金周转，以付月息1.5分为引诱，以借款的名义从程某2手中骗得人民币10万元。
6、2015年03月23日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月利息1.5分为引诱，以借款的名义从吴某1手中骗得人民币5万元。2016年03月，沈陆军以同样的方式再次骗得吴某1人民币4万元，同月，沈陆军向吴某1支付利息人民币9000元，尚有81000元不能归还。
7、2015年03月至2015年09月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1.2分为引诱，以借款的名义多次从汪某1手中共计骗得人民币9万元，沈陆军向汪某1支付利息人民币共计11520元，2016年10月，沈陆军的胞妹沈某5偿还汪某1人民币2万元，尚有58480元不能归还。
8、2015年04月至2015年09月，沈陆军虚构做生意需要周转资金为由，以付月利息1.5分为引诱，多次以借款的名义从汪某2手中骗得人民币共计27万元。2015年04月，沈陆军向汪某2支付利息人民币9000元，2015年07月，沈陆军的妻子偿还汪某25万元，尚有211000元不能归还。
9、2015年06月17日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货为由，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从徐某手中骗得人民币15万元。
10、2015年06月25日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从沈某2手中骗得人民币10万元。2016年06月，沈陆军向沈某2支付利息人民币12000元，尚有88000元不能归还。
11、2015年07月至2015年10月，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义2次从廖某1手中骗得人民币共计10万元。2016年07月，沈陆军向廖某1支付利息人民币6000元，尚有94000元不能归还。
12、2015年09月11日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店资金紧张为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从李某1手中骗得人民币6万元。
13、2015年10月至2015年12月，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义2次从龚某手中骗得人民币共计22万元。
14、2016年01月01日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从沈某3手中骗得人民币6万元。
15、2016年01月20日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从李某2手中骗得人民币4万元。
16、2016年02月11日，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义从姜某1手中骗得人民币5万元。
17、2016年02月26日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从陈某1手中骗得人民币6万元。
18、2016年05月31日，沈陆军虚构做生意缺钱为由，以借款的名义从沈某4手中骗得人民币59600元。
19、2016年06月07日，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义从廖某2手中骗得人民币3万元。
截至2016年07月，沈陆军向甘某1、曾某、程某1等人骗得借款190余万元，其所借款项用于偿还以前的债务及支付利息等。沈陆军因无力偿还债务，于2016年07月24日将“爱恋”珠宝店内黄金饰品、钻石等货物带走并先后逃匿至武汉市、陕西省安康市、四川省万源市、四川省达州市等地。沈陆军将带走的货物部分抵扣了供货商的货款，剩余黄金饰品被沈陆军在陕西省安康市变卖了130余万元，用于偿还其妹妹沈某5、沈某9、哥哥沈某10等人的债务和信用卡等共计100余万元，另沈陆军用于网络炒银输掉27.5万元。
2016年09月28日上午，被告人沈陆军在崇阳县人民法院调解一民事纠纷案件时，被吴某1发现并要求偿还其债务，后沈陆军让其代理人陈艳霞拨打崇阳县公安局民警电话报警，并在湖北紫玉律师事务所等待，后县公安局办案民警赶到律师事务所将被告人沈陆军抓获。
针对起诉指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了相关书证，证人童某2、童某1、梁某、沈某5、沈某6、甘某2等人的证言，被害人甘某1、曾某、程某1、沈某1、程某2、吴某1、汪某1、汪某2、徐某、沈某2、廖某1、李某1、龚某、沈某3、李某2、姜某1、陈某1、沈某4、廖某2的陈述，被告人沈陆军的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人沈陆军以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院判处相应刑罚。
被告人沈陆军辩称，对起诉指控的第一、三、四、五、八、九、十、十三、十四、十五、十六、十七、十八、十九笔犯罪事实有异议，该笔数与借款人之间只存在借贷关系，自己没有诈骗非法占有其财物的故意，自己及亲属愿尽最大能力偿还对方欠款，请求法律能从宽处罚。
其辩护人的意见为：一、被告人沈陆军在事实方面没有虚构事实诈骗借款人之借款，借款190万也没有去偿还以前的债务及利息，被告人沈陆军主观不具有非法占有的目的，其行为属于一般民间借贷行为而非集资诈骗的犯罪行为。1、沈陆军借款190余万全部用于“爱恋”珠宝店的经营及支付利息，借款不能返还因经营亏损及债权不能实现。从公诉机关提供的证据来看，沈陆军的合伙人童某2证实两人在经营“爱恋”珠宝店中亏损约200万；童某2的弟弟童某1在“爱恋”珠宝从事管理，证实“爱恋”珠宝处于亏损状态，大约亏损200万元，是根据开业是的货值到关门时的货值和负债情况统计的；沈陆军在公安机关的多次讯问笔录中谈到经营“爱恋”珠宝是亏损200万。沈陆军经营“爱恋”珠宝两年多的时间内，向外借款为190余万元，而其“爱恋”珠宝投资达到400万元，假如不是因为亏损，其装修的费用及广告费用也不会浪费。金价行情波动的损失也有机会减少。沈陆军在“爱恋”珠宝投资350万元，其中150万元是“爱恋”珠宝成立后，后期追加投入的，主要用于门店装修及广告费用及部分货物。现有证据不能证明沈陆军借款后借款没有用于生产经营活动，与筹集资金规模不成比例，致使集资款不能返还。2、沈陆军并没有携带集资款逃匿。沈陆军尽管带走了珠宝，但其将珠宝拿去抵扣武汉供货商货款100多万元，剩余的珠宝黄金变卖后偿还银行的贷款及另一部分人的借款，他还将自己的房子作价偿还了借款。二、被告人沈陆军未使用诈骗的方法。沈陆军向他人借款并未虚构事实，都是以珠宝店资金周转为由，出借人都是凭着对其信任而出借给他，系自愿出借，其珠宝店是实体店经营，不存在虚构事实的欺诈，也没有高息及高汇率为诱惑而借款，所借款项都是月息1分，最高月息1.5分。借款后2014年至2016年年初及4-5月一直正常在支付利息，偿还借款。三、集资诈骗罪是以非法吸收公众存款为前提，如果在非法吸收公众存款的基础上又还有非法占有的目的，把钱挥霍了，那就构成集资诈骗，本案沈陆军的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，故其行为更不构成集资诈骗罪，沈陆军的行为属于民间借贷行为。沈陆军没有意图永远占有投资者的投资款，出借人都是亲戚朋友，人数不多，其借款也是陆陆续续，确实需要钱才去借，且周转的时间比较长，按时支付利息，并非短时借款而逃。沈陆军在2016年07月26日将珠宝带走，但其并不是完全不能偿还借款，其本身有债权暂时不能实现，其亲属也愿意帮他偿还债务，但由于有人在2016年07月26日报警，导致他根本没有机会去筹措资金偿还，等他回来自首被羁押至今。公诉机关指控的沈陆军集资诈骗的借款人中，除了沈某4、汪某4、吴某1、程某1、李某25人在公安机关报案外，其他的是他承认的，其目的是希望其亲属帮助偿还借款时一同偿还。沈陆军在无法偿还借款的情况下，用20余万元用于炒金，目的是想赚钱偿还借款，也不能认定其借款都是以非法占有为目的。四、沈陆军的行为代表的是单位行为。1、“爱恋”珠宝店是合法的个体工商户，童某2为合伙经营，该单位既非为犯罪而成立，也非以实施犯罪为主要活动。被告人沈陆军为单位经营者，童某1也参与经营管理。借款也是为单位利益，为“爱恋”珠宝店装修、广告及货款、利息支付。五、本案起诉的190余万借款中，借条中包含了利息，但公诉机关没有剔除利息，故认定的190余万元并非真实的借款本金。综上，沈陆军借款并没有使用诈骗方法，只是向亲朋好友借钱，出借人是凭着沈陆军多年做生意讲信用而自愿出借，沈陆军借款主观上没有非法占有的目的，客观上没有以高额利息为诱饵向社会上不特定的公众集资，借款不能返还主要原因是经营亏损，利息及债权不能实现等。既不是拒不偿还，更不是非法占有，也没有肆意挥霍和逃避，尽管其后来资不抵债而卷金逃走，也不是非法占有，只是有选择性偿还债务，其行为不构成非法集资罪。
经审理查明：2014年10月01日，被告人沈陆军与童某2合伙开设了崇阳县“爱恋”珠宝店，在该店经营期间，沈陆军在自己未追加投资一直以原有资金货物在流转，并在未偿还此前大部分借款本金的情况下，隐瞒真相，虚构“爱恋”珠宝店需资金周转、进货、自己开金矿等理由，以金店老板的身份许以出借人月息1分、1分2、1分5等的高于银行存款利率方式为引诱，大肆以民间集资方式骗取被害人甘某1等人钱款190余万元（不包含其合伙开设了崇阳县“爱恋”珠宝店前开设金店尚欠他人的借款），至今未能退还。具体情况如下：
1、2014年11月至2015年09月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月息1.5分为引诱，多次以借款的名义从甘某1手中骗得人民币40万元，沈陆军共计向甘某1支付利息人民币54000元，尚有346000元不能归还。
2、2014年11月29日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货，以付月息1分为引诱，以借款的名义从曾某手中骗得人民币2万元。2015年11月，沈陆军向曾某支付利息人民币2400元，尚有17600元不能归还。
3、2015年01月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从程某1手中骗得人民币10万余元。
4、2015年01月至2016年02月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月息1分为引诱，多次以借款的名义从沈某1手中骗得人民币13.26万元，沈陆军共计向沈某1支付利息人民币15600元，2016年04月至05月，沈陆军共计偿还沈某1人民币7000元，2016年08月，沈陆军的胞兄沈某10偿还沈某15000元，尚有105000元不能归还。
5、2015年03月05日，沈陆军虚构开金矿需要资金周转，以付月息1.5分为引诱，以借款的名义从程某2手中骗得人民币10万元。
6、2015年03月23日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转，以付月利息1.5分为引诱，以借款的名义从吴某1手中骗得人民币5万元。2016年03月，沈陆军以同样的方式再次骗得吴某1人民币4万元，同月，沈陆军向吴某1支付利息人民币9000元，尚有81000元不能归还。
7、2015年03月至2015年09月，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1.2分为引诱，以借款的名义多次从汪某1手中共计骗得人民币9万元，沈陆军向汪某1支付利息人民币共计11520元，2016年10月，沈陆军的胞妹沈某5偿还汪某1人民币2万元，尚有58480元不能归还。
8、2015年04月至2015年09月，沈陆军虚构做生意需要周转资金为由，以付月利息1.5分为引诱，多次以借款的名义从汪某2手中骗得人民币共计27万元。2015年04月，沈陆军向汪某2支付利息人民币9000元，2015年07月，沈陆军的妻子偿还汪某25万元，尚有211000元不能归还。
9、2015年06月17日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货为由，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从徐某手中骗得人民币15万元。
10、2015年06月25日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金进货为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从沈某2手中骗得人民币10万元。2016年06月，沈陆军向沈某2支付利息人民币12000元，尚有88000元不能归还。
11、2015年07月至2015年10月，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义2次从廖某1手中骗得人民币共计10万元。2016年07月，沈陆军向廖某1支付利息人民币6000元，尚有94000元不能归还。
12、2015年09月11日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店资金紧张为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从李某1手中骗得人民币6万元。
13、2015年10月至2015年12月，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义2次从龚某手中骗得人民币共计22万元。
14、2016年01月01日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从沈某3手中骗得人民币6万元。
15、2016年01月20日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付月息1分为引诱，以借款的名义从李某2手中骗得人民币4万元。
16、2016年02月11日，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义从姜某1手中骗得人民币5万元。
17、2016年02月26日，沈陆军虚构“爱恋”珠宝店需要资金周转为由，以付年息1.5分为引诱，以借款的名义从陈某1手中骗得人民币6万元。
18、2016年5月31日，沈陆军虚构做生意缺钱为由，以借款的名义从沈某4手中骗得人民币59600元。
19、2016年06月07日，沈陆军以付月息1分为引诱，以借款的名义从廖某2手中骗得人民币3万元。
截至2016年07月，沈陆军向甘某1、曾某、程某1等人骗得借款190余万元。沈陆军因无力偿还债务，于2016年07月24日将“爱恋”珠宝店内黄金饰品、钻石等货物带走并先后逃匿至武汉市、陕西省安康市、四川省万源市、四川省达州市等地。沈陆军将带走的货物部分抵扣了供货商的货款，剩余黄金饰品被沈陆军在陕西省安康市变卖了130余万元，称用于偿还其妹妹沈某5、沈某9、哥哥沈某10等人的债务和信用卡等共计100余万元，另沈陆军用于网络炒银输掉20余万元。
2016年09月28日上午，被告人沈陆军在崇阳县人民法院调解一民事纠纷案件时，被吴某1发现并要求偿还其债务，后沈陆军让其代理人陈艳霞拨打崇阳县公安局民警电话报警，并在湖北紫玉律师事务所等待，后崇阳县公安局办案民警赶到律师事务所将被告人沈陆军抓获。
以上事实，有检察院移交的，并经庭审举证、质证，认定的证据如下：
1、到案经过：2016年09月28日09时，崇阳县公安局经侦大队办案民警接电话称涉嫌集资诈骗的被告人沈陆军在崇阳县人民法院对面一律师事务所，将其抓获。律师陈艳霞《关于沈陆军去公安机关投案情况说明》：证实其是丁某诉沈陆军民间借贷一案沈陆军的民事代理人，于2016年09月19日的知该案已作为刑事案件立案，就到公安机关了解案情，并向沈陆军转告了公安机关要求来投案自首，她与沈陆军联系后，沈陆军答应处理完身边的事务后投案，并将该情况告知办案警官。2016年09月28日沈陆军在崇阳县人民法院就丁某案件调解签字完毕准备去公安时，在法院门口被一群债权人缠住，其按沈陆军要求打电话给公安机关，公安民警遂将沈陆军带走。
2、户籍证明：证实被告人沈陆军的年龄、身份，具有完全刑事责任能力及此前无违法犯罪记录。受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等证实本案来由及对被告人沈陆军采取刑事强制措施的相关情况。
3、其它书证：
（1）、《协议书》，证实被告人沈陆军与童某2于2014年09月共同投资经营的崇阳县“爱恋”珠宝店于2016年07月28日双方解除合伙关系，该店童某2投资60万元，占股20%，沈陆军投资300万元，占股80%，至2016年关店时总资产350万元，该资产被沈陆军全部撤走约325万元。该店共欠外债150万元。童某2的收条一张，证实收回撤股资金25万元。
（2）、本案19名被害人提供的被告人沈陆军出具的借条复印件，证实被告人沈陆军于2014年10月至2016年06月间，沈陆军以“爱恋”珠宝店及开金矿等需资金周转为由，以一分、一分二、一分五的利息从本案被害人手中以合法借款名义骗得190余万元。
（3）、谅解书，证实本案被害人甘某1、汪某1、沈某3、徐某、沈某2、沈某1、廖某2在公安机关侦办本案期间出具格式谅解书，对沈陆军借款不能及时偿还的行为谅解，请求司法机关对其免于刑事处分。（但上述被害人出具谅解书后被告人沈陆军及其亲属未支付欠款）
（4）、沈陆军、粱完芳、沈某5、沈某10、沈某6、王某1等借记卡交易明细记录、崇阳县“爱恋”珠宝店对公活期存款银行交易明细，证实被告人沈陆军利用其亲戚朋友开设银行账户及账户资金流转情况及沈陆军变卖“爱恋”珠宝店黄金饰品后因网络炒银输掉20余万元等事实。
（5）、湖北鑫爱恋珠宝有限公司、武汉市江汉区艾可饰品店、武汉金玖福首饰有限公司、武汉江汉区金之缘饰品店、武汉福瑞珠宝有限公司与被告人沈陆军经营的崇阳县“爱恋”珠宝店的对账单、欠款协议、欠条、收据等，证实崇阳县“爱恋”珠宝店于对方公司货物来往及结算情况。
（6）、企业基本信息，证实崇阳县“爱恋”珠宝店系个体工商户，经营者为沈陆军，资金数额20万元。经营期限自2010年09月30日至2015年12月14日。
4、证人证言：
（1）、童某2：我与被告人沈陆军经营的崇阳“爱恋”珠宝店于2014年10月01日开业的，当时我投入60万元现金占20%的股份，沈陆军以原金店里的货物投入300万占股80%，约定盈利或者亏损都按照比例来承担，开店以后我们没有清算过，我们后期没有追加投资，没有以“爱恋”珠宝店扩展经营向其他人筹资，店里一直是成立时的资金和货物在周转，大部分是店里员工打电话给我要进什么货，我找供货商进货，有钱就付，没钱就先欠着，货款有时从店里打到供货商提供的账户上，有时汇到我的卡上，另外沈陆军有一张农行的卡放在我这里使用，这张卡连着店里的POS机，顾客刷卡就直接到卡上了，我们平时在经营过程中有时跟供货商协商赊一部分货物，等过几天再将货物还给供货商，只赊货物不借现金。到2016年06月25日沈陆军拿走店里大约325万货物，店里还欠150多万，估计亏损150万至200万元左右，沈陆军大概拿走了6.3公斤左右的黄金和部分钻石，这里有150万元是找供货商赊的货物。2016年07月28日下午，沈陆军打电话给我见面后，拿货找供货商抵账，和我算了账散伙，按比例他应该给我35万元，他拿货物抵了我25万元，还欠我10万元。沈陆军带走店里6.3公斤黄金，当时说是黄金抵给其他债权人了。童某2在应审过程中又称其与沈陆军合伙开设崇阳“爱恋”珠宝店时，沈陆军追加投资100余万元。
（2）、童某1：我于2014年10月01在我哥童某2与沈陆军合伙开的崇阳县天城镇“爱恋“珠宝店帮忙管理现金及财务，具体就是每天的营业额、需要支出的项目及经营情况，我和沈陆军的妻子粱完方根据店里电脑记载估计沈陆军拿走店里两三百万元的货物，店里有时候是可以直接到武汉的供货商赊过来，等卖了货再将货款和利息还给供货商，有时需要现金，如果没钱就是沈陆军或者童某2自己将货进回来，卖了货再将钱还给他们，我看到有人到店里借钱给沈陆军，有人到店里找沈陆军拿利息，根据开业时的货值到关门的货值和负债情况初步统计崇阳县天城镇“爱恋“珠宝店亏损200万元左右。
（3）、粱完方：我老公沈陆军和童某2是“爱恋珠宝”店的老板，2016年07月24日晚他把店里的黄金饰品拿走了，价值200万元左右，沈陆军借的钱我与他一起去借的有七八十万元，其他的是他自己借的，他向汪某2等人借钱是为了还王某2等人利息比较高的钱，找王某2借钱是在青海等地投资矿产，亏损一百多万元，另外在网上炒银亏了些，甘某2清楚开矿的事，只清楚童某2合伙入股50万元。
（4）、沈某5：我五哥沈陆军用我家的房子和沈某10的房子在银行贷了50万元和30万元。2016年07月，沈陆军拿走店里的货后，在外给我的银行卡打了大约100万元，还了我们抵押贷款80万元和汪某316万元，谢翠霞10.5万元，沈陆军原来向后两人的亲属借过15万元和10万元的借款，沈陆军另外给了童某2散伙费，还了武汉爱恋公司的货。
证人汪某3的证言与其弟媳沈某5的证言相印证，证实沈陆军通过沈某5向汪白和、陈某2分别借款10万和5万放在店里吃利息，后于2016年08月沈陆军通过沈某5偿还此笔借款的事实。
（5）、甘某2：2013年06月份，我和沈陆军到青海投资石膏矿，我投资30万元，沈投资60万元，结果矿厂的老板跑了欠我们一百多万元。同年11月份，我们又一起合伙投资250万元到河南灵宝开采金矿，我投资20万元，沈投资230万元，因为没有采出好的金矿，这笔钱也全部都亏损了。
（6）、沈某6：我叔沈陆军在2016年05月分借过我的身份证使用，我还有一张工商银行卡给他在使用，沈陆军在2010年在应城开过“招金银楼”金店，我帮忙看店，到2016年08月他讲那里的股份退了，退股90万元中我们投资了股份，我应得30万元，沈某9和廖勇得30万元，沈某5得20万元，另外10万元听沈某5说沈陆军还了武汉供货商的账。
（7）、粱克新：证实其妹夫沈陆军于2016年07月27日左右到陕西安康市他们夫妇经营的钱某金银加工店联系一个收金的“小喻”分三次出售了带来的黄金，我清楚第一次卖了30多万元，第三次卖了62万多元，第二次不清楚，钱款转给沈某5和沈某7的账上，其他它的自己掌握。
证人钱某的证言与证人粱克新的证言相印证。证实沈陆军到陕西安康出售了黄金，清楚的有28万和60多万元。钱款转给沈某5和沈某7的账上。
（8）、沈某7：堂哥沈陆军拿走“爱恋“珠宝的货物后，找我用我的身份证在建行开了一张银行卡，他原来在2014年“翠华”金店没做了欠我四公斤左右的黄金，我想办了我名义的银行卡找机会讨回来就答应他的要求。
证人王某1的证言与证人沈某7的证言相印证。证实2016年06月份应沈陆军的要求用自己的身份证办了一张建行的银行卡给他使用。
（9）、万某：崇阳县爱恋珠宝店每年给他们湖北鑫爱恋珠宝有限公司3万元的加盟费冠名，2014年07月22日发生业务往来，由开始欠他公司50万元到2015年07月22日累计欠款1292853元，后来童某2还部分欠款，2016年07月28日，沈陆军拿了一些钻石、硬金、K金的等货抵偿347223元，另外用沈某6的卡汇款8万元，还欠公司226610元。
5、被害人陈述：
本案被害人甘某1、曾某、程某1、沈某1、程某2、吴某1、汪某1、汪某2、徐某、沈某2、廖某1、李某1、龚某、沈某3、李某2、姜某1、陈某1、沈某4、廖某2的陈述，证实被告人沈陆军于2014年10月至2016年06月间，沈陆军以“爱恋“珠宝店及开金矿等需资金周转为由，以一分、一分二、一分五的利息从本案被害人手中共骗得“借款”190余万元，并分别出具“借条”的事实。
6、被告人沈陆军的供述和辩解：我于2003年开始与别人合伙开金店，2010年到2014年，我与我堂弟沈某7开“萃华“金店，2014年10月01日跟童某2开爱恋珠宝店。2012年06月份我哥沈某14的朋友介绍我到青海投资石膏矿，我出资60万，我同学甘某2出资30万，因石膏矿的老板跑了在法院起诉也没有执行下来，这个钱相当于亏了。2013年，沈某14又介绍河南的一个金矿项目给我，我投资220万元给沈某14，后来金矿的老板也跑了，我这笔投资款也亏了。我与童某2合伙开“爱恋”珠宝店，是将原“萃华”金店作价350万元，我没有现金投入，童某2投资80万元（价值50万元的货款、30万元的现金），在经营的过程中亏了200万元左右（合伙后有三百万的货，门店重新装修80万元，房租一年30万元，散伙时在外欠款由开始几十万到一百五十万元，库存的货物减少及门店关门装修费损失，金店每年利润不过五十万得出的），因供货商催货款催得急，我就于2016年07月24日将店里的黄金饰品拿走，用货抵了供货商的欠款，剩余5公斤多黄金到陕西安康分三次卖掉，价款25万元、58万元、63万元汇到我妹沈某5、侄子沈某6、堂弟沈某7的银行卡上（出了事以后我没用自己的银行卡），用王某1的身份证开了一个炒银的账户，输了20多万元。我投资石膏矿、金矿亏损的钱都是以金店周转向别人和我妹妹沈某5（“家家旺”金店的股份款80万元、另用房子抵押贷款50万元）等借的，我在开“爱恋”珠宝店期间向汪某2等人借过款，有的还了开矿亏损款，再就是还供货商的货款和其他人的欠债和利息，变卖黄金的钱主要还了兄弟姐妹用其房子抵押在银行和出面向其他人的借款，我另变卖房子抵偿丁某50万元，吴某212万元，龚清梅10万元。“爱恋”珠宝店一年赚四五十万元，但除去房租、人员工资、广告支出还要亏本，我没有追加投资。我向外借款的出借人、借款时间、利息、还款及尚欠金额有：（1）王某2、2011年、月息1.5分、45万元；（2）汪某4、2011年、月息1.5分、22万元；（3）徐某、2012年、月息1.5分、75万元；（4）黄某、丁某、2015年、月息1分、50万元（已用房屋抵偿）；（5）吴某2、2014年、月息1.5分、12万元（已用房屋抵偿）；（6）龚青梅、2013年、年息2分、10万元（已用房屋抵偿）；（7）廖某3、2012年、月息1分、6.5万元；（8）廖某3之弟、2013年、月息1分、7万元；（9）廖某1、2014年、月息1分、5万元；（10）庞某、2012年、月息1分、5万元；（11）、廖某2、2016年、月息1分、3万元；（12）沈某11（姐姐出面本屋所借）、月息1分、2.5万元；（13）刘某1、2014年、月息1.5分、20万元；（14）廖某4（外甥）、2015年、月息1.5分、19万元；（15）沈某1、2013年、月息1分、12万元；（16）沈坚强、2016年、月息1分、6万元；（17）沈某12（表姐）、2015年、月息1分、2万元；（18）沈娟丽（表姐女儿）、2013年、月息1分、4万元；（19）沈某13（表妹）、2012年、月息1分、23万元；（20）、程某1、2014年、月息1.5分、27万元；（21）程某1之妹、2014年、月息1.5分、10万元；（22）吴某3、2015年、月息1.5分、9万元；（23）刘某2、2011年、月息1.5分、10万元；（24）刘某3、2014年、月息1.5分、16万元；（25）姜某2、2012年、月息1.5分、10万元；（26）汪某1、2014年、月息1.2分、9万元；（27）柯某、2014年、月息1.5分、5万元；（28）“燕子姐”（小儿子干妈）、2016年、月息1分、5万元；（29）“大白哥”（我妹沈某5夫哥）、2015年、月息1.5分、20万元；（30）程某3（老表）、2013年、月息1分、18万元；（31）沈某14、2014年、40万元；（32）沈某5、2013年、80万元，已还50万元；（33）甘某1、2013至2015年、月息1.5分、20万元；（34）沈某1030万元（已还）；（35）沈某930万元（已还）。另外还欠建设银行的贷款十几万元。我总共大约还欠别人450多万元，没有偿还能力。我是2016年07月28日8点到崇阳县法院对面的湖北紫玉律师事务所处理房子过户给丁某时，叫我的律师打电话报警被警察带走的。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，且相互印证，形成完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。
针对被告人沈陆军及其辩护人提出的辩护意见，依据有关事实和法律，本院评判如下：
（一）关于被告人沈陆军辩称公诉机关指控的19笔犯罪事实中第一、三、四、五、八、九、十、十三、十四、十五、十六、十七、十八、十九是民间借贷关系，被告人的辩护人认为公诉机关指控的19笔犯罪事实，被告人沈陆军均只与对方存在民间借贷关系而非集资诈骗的犯罪行为问题。其辩护人认为被告人沈陆军借款并没有使用诈骗方法，只是向亲朋好友借钱，出借人是凭着沈陆军多年做生意讲信用而自愿出借，沈陆军借款主观上没有非法占有的目的，客观上没有以高额利息为诱饵向社会上不特定的公众集资，借款不能返还主要原因是经营亏损，利息及债务不能实现。沈陆军既不是拒不偿还，更不是非法占有，也没有肆意挥霍和逃避，尽管其后来资不抵债而卷金逃走，也不是非法占有，只是有选择性偿还了债务，其行为不构成非法集资罪。通观全案的证据，可以证实被告人沈陆军于2014年10月1日与合伙人童某2开办崇阳“爱恋”珠宝店，童某2出资约60万元，占股20%，沈陆军投资约300万元，占股80%，沈陆军的出资主要是原其与堂弟沈某7合伙经营的“萃华”金店的库存货物等而没有大规模的现金投入，被告人沈陆军的合伙人童某2在被告人案发后第一时间证实被告人没有追加投资，但在应审过程中又称沈陆军追加投资100余万，与侦查机关第一时间对被告人沈陆军的讯问及直接参与管理的童某1均没有追加投资的交待及证言不能印证，故该庭审时提供的证据不能采信。从被告人沈陆军多次供述和证人童某2、童某1的证明，结合散伙协议等证据，沈陆军对崇阳爱恋珠宝店从开办到2016年07月24日晚拿走该店黄金饰品时的这段时间没有追加投资而是原有实物投资在流转，在“爱恋”珠宝店实际经营期间，虽有对供货商赊销行为，但在随后货物出售又填平支付，垫付的货款回到被告人沈陆军及其合伙人童某2手里，从其经营的运行特点可以看出无需大规模资金投入。而沈陆军对2014年10月01日之前的亲戚之外的社会人士的借款除少量偿还利息并未全部偿还，沈陆军对崇阳“爱恋”珠宝店从开办到2016年07月24日向本案被害人所借款项190余万元，被告人沈陆军不能说明资金的合理去向，与其在该段时间的合伙经营的崇阳“爱恋”珠宝店的经营活动所需资金明显不成比例。剔除其自报亏损资金额约200万元，则还应存剩余货物，不至又举债190余万元用于“爱恋”珠宝店经营活动。被告人沈陆军于2016年07月24日晚突然拿走该店黄金等饰品时，利用他人的身份证、银行卡、手机卡逃匿在外，自称变卖的黄金款项偿还了兄弟姊妹原为其的借款，剥夺了本案被害人及其他债权人按比例受偿的权利，引发被害人诸某不满，被告人沈陆军继而把被害人资金安全置之度外，开设炒银账户用变卖黄金的资金炒银，亏损数额二十余万元，从被告人的一系列行为来看，被告人沈陆军在开办崇阳“爱恋”珠宝店后向本案被害人借款非用于“爱恋”珠宝店实际经营周转，又不能说明各资金去向，没有提供“爱恋”珠宝店是否亏损的明细账目，没有诚信偿还的初衷，有非法占有出借人钱款的目的，符合集资诈骗罪的构成要件，其行为与民间借贷行为存在显著区别，故本院对被告人及其辩护人的该项辩护意见不予采信。
（二）关于被告人沈陆军的辩护人认为被告人的对外借款行为代表的是爱恋珠宝店的单位行为的问题。从证人童某2、童某1的证言及本案被害人的陈述及被告人向被害人出具的收条书证来看，“爱恋”珠宝店在开业后未大规模追加投资，被告人在外筹集资金其合伙人童某2不知悉明显不合常理，且其“借款”未加盖“爱恋”珠宝店单位印鉴及有账目记载，显然被告人沈陆军在其与童某2合伙期间向外借款，系其个人行为，也印证其借款不是用作“爱恋”珠宝店正常经营的事实。故对其辩护人的该项辩护意见不予采纳。
（三）关于被告人沈陆军的辩护人认为公诉机关起诉指控的被告人19笔对外借款的共计190余万元中没有剔除利息而列入集资诈骗的犯罪金额的问题。经庭审质证，被告人的辩护人提出偿还了程某2的借款的利息没有剔除，对其它笔数的金额无异议。从本案侦查机关收集的被害人程某2提供的沈陆军的借条借款金额是118000元，收集的被害人程某2的证言反映其中借款本金100000元，另有月息1分5的一年利息18000元，公诉机关起诉指控沈陆军涉嫌集资诈骗金额10万元，显然公诉机关充分考虑本案案件定性和诉讼中有利于保护被告人的原则。对其辩护人的该项辩护意见亦不予采信。
本院认为，被告人沈陆军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，在明知没有归还能力情况下以借款名义大肆骗取被害人资金，筹措的资金规模与用于“爱恋”珠宝店实际经营所需资金明显不成比例，且数额特别巨大，不能说明资金合理去向，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应追究其刑事责任。被告人犯罪后，在明知他人报警情况下在原地等待民警到来投案，系自首，可适当从轻处罚，但被告人沈陆军归案后未能积极归还被害人的所骗资金，未能真诚认罪悔罪，故应从严处罚，对其所骗资金，本院责令被告人沈陆军应积极归还。综合考量被告人沈陆军的主观恶性，作案手段，社会危害程度，悔罪态度及案发后向被害人的退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一项、第七项之规定，判决如下：
一、被告人沈陆军犯非法集资罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，即被告人沈陆军的刑期从2016年09月28日至2026年09月27日止，罚金限本判决生效后1个月内缴纳）。
二、责令被告人归还本案被害人甘赤红、曾完云、程德明、沈坚光、程莹、吴丽玲、汪信瑞、汪常辉、徐助良、沈志平、廖艳军、李方明、龚永芳、沈增祥、李新初、姜丽丹、陈隽良、沈曙武、廖胜书所骗资金。
如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余明华
审 判 员 吴 毅
人民陪审员 庞青柏
二〇一七年十二月十二日
书 记 员 郑 鑫
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
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