安徽省肥东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0122刑初107号
公诉机关肥东县人民检察院。
被告人毛某，工人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被肥东县公安局刑事拘留，同年7月30日被依法逮捕，现羁押于合肥市女子看守所。
辩护人常爱民，安徽天禾律师事务所律师。
被告人罗某某，个体经营。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年6月24日被肥东县公安局刑事拘留，同年7月30日被依法逮捕，现羁押于肥东县看守所。
辩护人章天宇，安徽天禾律师事务所律师。
被告人毛某犯非法吸收公众存款、被告人罗某某犯非法吸收公众存款、合同诈骗一案，肥东县人民检察院以肥检公诉刑诉［2016］91号起诉书、肥检公诉刑追诉［2016］1号追加起诉决定书，分别于2016年3月30日、7月8日向本院提起公诉和追加起诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年6月23日、2016年8月4日公开开庭审理了本案。肥东县人民检察院指派检察员杨明朝、胡红霞出庭支持公诉，被告人毛某及其辩护人常爱民、被告人罗某某及其辩护人章天宇均到庭参加诉讼。本案因案情复杂经合肥市中级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。
肥东县人民检察院指控：被告人毛某、罗某某自2010年3月份以来，以经营房产中介、麦潮KTV、汽车美容店及担保公司等为由，向其同事、朋友张某丁、王某丙、王某戊、李某丙、孟某乙和王祯等人对外宣传，许以高额利息，公开向社会不特定的34人吸收资金11723000元。
2011年7月，被告人毛某找到王某癸称做生意需周转，让王某癸借钱给她，承诺支付月利息2分。王某癸分别于2011年7月23日让其女儿刘璇转账15万元到罗某某建行卡，2013年4月份又借给毛某75万元。2014年10月份，毛某、罗某某二人在未归还钱款后逃匿。
2014年10月22日，被告人罗某某通过谢某乙、谢某丙担保向尹某借款304万，称用于归还肥东县工商银行的房产抵押贷款。当时约定还款后，罗某某再用房产抵押从合肥冠群公司贷款400万元来归还尹某的借款。2014年10月30日，冠群公司将400万元贷款汇到罗某某的建行卡（此卡及密码、网银、U盾均在担保人处保存）后，罗某某于当日上午到银行将该建行卡挂失并修改密码，之后转200万元到其岳母朱某甲的账户，将余款取出后逃匿。被告人毛某、罗某某违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收公众存款12623000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条的规定，构成非法吸收公众存款罪且属共同犯罪。被告人罗某某以非法占有为目的，在履行304万元借款合同过程中转移资金，故意不履行还款约定，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，构成合同诈骗罪。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。
被告人毛某、罗某某对公诉机关指控非法吸收公众存款的主要犯罪事实和证据均无异议，被告人罗某某对合同诈骗有异议，辩解自己没有非法占有的目的，是因为毛某与谢某甲兄妹之间有借款纠纷才没有还钱。
被告人毛某的辩护人认为：1、被告人毛某在亲友、单位同事特定对象之间吸收资金属于民间借贷，毛某未向社会公开宣传，不属于非法吸收公众存款部分应从指控金额中扣除；2、司法鉴定意见中已支付利息未予相应抵扣本金，该意见不能作为认定数额依据；3、被告人毛某系初犯、偶犯，认罪态度较好，请求法院对其从轻或减轻处罚。
被告人罗某某的辩护人认为：1、被告人罗某某在非法吸收公众存款共同犯罪中作用较小，其按照毛某安排帮助毛某收款、转账，系从犯；2、公诉机关指控罗某某构成合同诈骗罪证据不足，被告人没有非法占有304万元的目的。罗某某因毛某与谢某丙、谢某乙存在融资纠纷，为了让尹某找保证人谢某甲兄妹代偿这304万元借款实现三方债权债务的冲抵才未及时偿某其所借的304万元已偿还毛某银行贷款，罗某某未及时偿还借款属于民事违约行为，不能认定为在合同履行中骗取财物。3、被告人无前科劣迹、初犯，退赔被害人部分损失，请求法院对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：
非法吸收公众存款
被告人毛某、罗某某自2010年3月份以来，以投资经营房产中介、麦潮KTV、汽车美容店及担保公司为由，向张某丁、王某丙、王某戊、王某子、程某、李某乙、李某丙、罗某乙、李某甲、王某癸等人借款，并通过他们对外宣传，承诺给予1.5分至3分不等的月利率作为回报。截止至2014年10月份，被告人毛某、罗某某公开向社会不特定对象34人非法吸收资金12623000元（包括孟某甲、孟某乙、徐某），被告人支付部分利息至2013年之后便不再支付。2014年10月底，被告人毛某、罗某某二人在未归还上述钱款后逃匿。
二、合同诈骗
2014年10月22日，被告人罗某某通过谢某乙、谢某丙担保向尹某借款304万，该款用于归还肥东县工商银行的房产抵押贷款。当时约定该笔贷款还款后，罗某某再用房产抵押从合肥冠群公司贷款400万元，该400万元用于立即归还向尹某所借的304万元。
2014年10月30日，合肥冠群公司将400万元贷款放贷汇至被告人罗某某建行卡（此卡及密码、网银、U盾均在担保人处保存），被告人罗某某得知后于当日上午8时许，在被害人尹某、担保人谢某乙、谢某丙均不知情的情况下，独自来到建设银行将该卡书面挂失并修改密码，取走该400万元贷款并于当日转账200万元到朱某甲账户、归还王某甲180万元和支付冠群公司贷款利息20万元后逃匿。
另查明：2015年6月24日，淮南市公安局民警在淮南市淮河新城小区将被告人毛某、罗某某抓获归案；两被告人归案后均能如实供述非法吸收公众存款的主要犯罪事实。在本案审理过程中，被告人毛某、罗某某退缴赃款30000元。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的主要证据证实：
一、书证
1、报案材料，证实王某丙、李某甲等24人及鑫峰公司报案称毛某及罗某某自2010年至2014年间，欺骗说办太平洋房产公司、肥东麦潮KTV等急需用钱，共计借给她二千多万元，月息1.5分至3分不等。期间多次催要，他们一直以各种借口不还本付息。毛某、罗某某于2014年10月底及11月中旬母子两人逃跑的事实。
2、受案登记表、立案决定书，证实李某甲等25人报案情况，及肥东县公安局于2015年1月26日立案侦查的事实。
3、户籍信息，证实两被告人已达负完全刑事责任年龄。
4、抓获经过，证实2015年6月24日，毛某在淮南市淮河新城四期被淮南市公安局田家庵分局洞山派出所民警抓获归案；同日罗某某在淮南市淮河新城小区三期被淮南市公安局特警支队五大队民警抓获归案等情况。
5、情况说明，证实王某子与毛某不相识，毛某借钱是通过王某子女儿王某丙等情况。
6、传单说明，王某丙、李某丙、王某戊、张某丁、季某、李某甲等12人证实，2014年7月18日，毛某、罗某某在合肥政务区天鹅湖大酒店举行罗某某的结婚典礼上，大肆派发传单和欢唱券，传单上宣扬即将投资兴办麦潮KTV二店，并以招商入股名义募集资金等情况。
7、自书材料、授权委托书，证实毛某、罗某某相关贷款和催债等情况。
8、借条、还款计划
王某丙借条四张，证实王某丙借给毛某、罗某某共计49万元；
王某丁借条一张，证实其通过王某丙借给毛某、罗某某7万元；
王某子借条一张，证实其通过王某丙借给毛某、罗某某10万元；
王某戊还款计划，证实其借给毛某、罗某某70万；
张某丁借条四张，证实借给毛某共计25万元；
季某借条一张，证实借给毛某50万元；
杨某借条一张，证实其通过季某借给毛某30万元；
张某戊借条一张，证实借给毛某20万元；
韩某借条一张，证实其通过张某戊借给毛某12万元；
李某乙借条二张，证实借给毛某共计60万元；
李某丙借条五张，证实借给毛某共计46.5万元；
薛某借条一张，证实借给毛某10万元；
罗某乙借条一张，证实借给毛某16万元；
李某甲欠条一张、还款计划，证实毛某欠李某甲人民币82万元，担保人系罗某甲；
朱某丁借条一张，证实借给罗某某5.8万元；
尹某借条一张、还款承诺书一份，证实2014年10月13日罗某某借尹某10万元；2014年10月22日罗某某借尹某304万元还银行贷款，千分之五收取费用即每天1.52万元，期限十天，超出十天，房产直接抵押给尹某，月利息4分，担保人为谢某丙、谢某乙。
盛某借条一张，证实借给毛某10万元；
陈某借条一张，证实借给毛某10万元；
焦某借条一张，证实借给毛某5万元；
王某己借条一张，证实借给毛某12万元；
朱某丙借条一张，证实借给毛某2万元；
王某庚借条一张、欠条一张，证实借给毛某75万元；
王某辛借条一张，证实借给毛某5万元；
樊某借条五张，证实借给毛某78万元；
程某借条、欠条各一张，证明毛某借程某140万元；
丁某借条一张，证实毛某借其20万元。
王某壬借条一张，证实毛某借其10万元。
叶某乙借条一张，证实毛某借其10万元。
韦某借条三张，证实毛某借韦某共计30.8万元；
林某借条一张，证实毛某借其25万元；
尚某借条一张，证实毛某借其2万元；
王某癸借条二张，证实毛某借王某癸合计90万元；
孟某甲借条，证实毛某通过孟某乙借其56.2万元；
孟某乙借条三张，证实毛某先后三次借其80万元，后期还了30万；
徐某借条五张，证实先后五次借给毛某98万元。
朱某甲借条四张，证明罗某某借刘菲23万元，罗某某分三次借其188万元。
9、协助查询财产通知书，证实查询毛某、罗某某的银行账户、银行卡的交易明细情况。
10、协助冻结财产通知书，证实肥东县公安局通知建设银行肥东支行等协助冻结毛某、罗某某银行账户、存款等。
11、协助查封通知书，证实肥东县公安局通知合肥市房地产产权监理处、肥东县房地产产权交易监理所协助查封毛某在肥东县店埠镇桂王路东侧御景花园26幢262号房屋，罗某某在合肥瑶海区域已办理房产登记的一处房屋，肥东县区域四处房屋；以上查封的房屋已设定抵押权登记。
12、房屋所有权登记、转让及房地产他项权登记等材料，证实毛某、罗某某部分房产所有权及房地产他权的登记、转让审批情况。
13、银行（客户交易明细）材料，证实毛某、罗某某银行账户及银行卡的资金往来等情况。
14、借款合同、房屋抵押合同，证实罗某某、毛某与巩某分别签订40万元、360万元借款合同，毛某与巩某签订950万元借款合同；以及罗某某、毛某以肥东县店埠镇桂王路东侧御景花园39幢S201室房产作抵押与巩某签订360万元借款合同，罗某某、毛某以肥东县店埠镇人民路15号18幢405室房产抵押与巩某签订40万元借款合同等情况。
15、民事裁定书、民事判决书、协助执行通知书，证实肥东县人民法院对李某乙、王某戊、王某丙、王某子、王某丁诉毛某、罗某某借贷纠纷一案民事裁定及查封房产等情况，以及包河区人民法院裁定驳回尹某对罗某某、毛某、谢某乙、谢某丙借款之诉等情况。
16、注册信息查询单，证实肥东思维五金销售部、肥东车型我塑汽车美容服务部、合肥市太平洋房产销售有限责任公司由毛某为法定代表人；以及罗某某为法定代表人的合肥麦潮娱乐投资管理有限公司（注册资金100万，股东为钱某、罗某某）私营企业基本注册信息情况。
17、借款合同、还款结清证明，证实毛某于2013年7月23日向工商银行肥东支行借款270万元，毛某于2014年10月22日用罗某某同日向尹某借款304万元全部结清此笔270万元借款。
18、建行银行挂失申请书等，证实罗某某于2014年10月30日8时34分在该行将6236681630001249774银行卡书面挂失、补发新存折等情况。
19、共同借款协议，证实2014年10年11日，合肥赛亿德新能源公司（甲方）和毛某（乙方）共同在冠群公司贷款950万元（赛亿德用款320万元，毛某用款630万元），各自承兑本金和利息。
二、证人证言
（1）证人张某甲证言，证实罗某某向其借130万元，并让其在银行介绍客户向罗某某借钱等情况。
（2）证人张某乙证言，证实毛某提出以公司名义对外融资后对外放钱，赚取利息差额，自己和梁斌飞都反对，怕毛某瞎搞有风险。
（3）证人王某甲证言，证实2011年罗某某通过自己在中国银行肥东支行贷款198万元，是用他在东方花园别墅的房产抵押贷的。2014年10月20日贷款到期银行要求还款，其先将这笔贷款还清了。2014年10月31日，毛某拿罗某某银行卡刷180万元，这180万元怎么来的不清楚。
（4）证人张某丙证言，证实2014年10月份王某甲从自己处借150万元，他讲帮朋友偿还中国银行肥东支行贷款。
（5）证人王某乙证言，证实2013年3月份毛某找到其讲可能找到人借钱给她，其就介绍表哥徐某借了98万元。
（6）证人朱某甲证言，证实罗某某自2012年至2014年从自己和其亲戚朋友处借211万元，这些钱现在都还了。
（7）证人钱某证言，证实罗某某以做麦潮KTV需要周转为名，向其母亲朱某甲及亲戚朋友借了大约200多万元，借条都放在朱某甲处。200多万元是现金借给罗某某的，大约为2012年至2014年，钱现在都还上了。
（8）证人朱某乙证言，证实其妹妹朱某甲从其处借有四五十万元，都是现金。朱某甲还17万元不到，2015年春节期间还20万元，平时也还点钱。朱某甲借钱有时讲罗某某搞汽车美容和KTV用。
（9）证人叶某甲证言，证实其和朱某甲是同事，朱某甲她借她16万元现金说生意周转，2014年11月份还了。
（10）证人刘某甲证言，证实朱某甲是自己姨娘，2012年她从其处借有23万元，她说罗某某搞汽车美容生意。后陆陆续续把钱还给自己了，最后一次还钱大约2014年左右。
（11）证人谢某乙证言，证实当时李鸿欠自己妹妹谢某丙160万元，李鸿介绍毛某找到其用毛某房产为抵押，赛亿德公司通过其从冠群公司贷款。当时约定李鸿用350万、毛某用600万，给其中介费为10%即95万元。950万元贷款下来后，冠群公司扣了57万元利息和服务费，转了255万元到其银行卡（包括95万元中介费加上李鸿欠其妹妹160万元），还了尹某450万，又转了50多万元给李鸿老婆陈亚华。银行卡和身份证都在毛某处保存，放款时我们和毛某在一起，这950万元是毛某、李鸿我们一起商量转的。其和谢某丙与毛某、罗某甲根本没有经济纠纷，这950万元贷款也是毛某和李鸿之间的事情。
毛某、罗某某找到尹某讲他们在肥东工行有一笔贷款到期需要过桥，让尹某借304万元还贷，之后用在工行做抵押的房产到冠群公司抵押贷款400万元，等贷款下来后立即归还尹某304万。尹某当时认为其和冠群公司比较熟，知道什么时候放贷，让其和谢某丙签了担保人。在借款之前毛某、罗某某、尹某、自己和谢某丙五人约定，等冠群公司400万元贷款下来后就归还尹某的304万元，也约定将放款至罗某某的建行卡和U盾都放在其处保管，目的也是防止罗某某将钱挪作他用，为了保证资金安全把罗某某银行卡放在身上，但罗某某把这张银行卡挂失了，把钱转走就跑了。罗某某把建行卡挂失的事其不清楚，他把400万元贷款转走后其才知道。这304万元当时约定千分之五付利息，实际上罗某某没支付利息给尹某；其和谢某丙没有还尹某钱。
（12）证人谢某丙证言，证实其某与他们也没有经济纠纷。因为合肥市赛亿德公司李鸿欠其160万元，其哥听说了可以帮李鸿贷款还这160万元。后李鸿找到毛某，用毛某房产抵押给赛亿德公司为主体从冠群公司贷款950万元，双方约定给谢某乙95万元好处费，160万元是李鸿还其的钱。后款下来后毛某取得630万元，归还尹某450万元，付18.9万好处费。李鸿320万元取得后，转160万元给谢某乙和付76.1万元好处费。
一周后毛某、罗某某再次找到其哥说罗某某在肥东有一栋别墅，希望再通过其哥到冠群公司贷款。由于这栋别墅银行还有304万元欠款需还完才可以抵押，毛某、罗某某找到尹某时讲先从尹某借款304万元归还银行放贷，再用罗某某别墅从冠群贷款，等贷款下来后立即归还尹某304万元，并约定利息为千分之五。其、谢某乙、毛某、罗某某、尹某约定将冠群公司400万元放至罗某某建行卡，卡和U盾放在其和谢某乙处保存，以确保资金安全防止罗某某挪用。2014年10月22日，尹某将304万元转入罗某某建行账户，罗某某当天打了借条，其和其哥在担保上签字。后冠群公司放贷当天，其哥、尹某、毛某到冠群公司大概早上8点多钟，冠群公司经理说款已经打到罗某某卡里，其通过网银查到罗某某已经将400万元转走，是罗某某用身份证对该建行卡进行挂失转走的。尹某、毛某、其跟其哥迅速开车到肥东毛某家，发现罗某某已携款逃跑，留有字据。我们一起到经侦大队报案，毛某当时承诺一定要罗某某把钱归还给尹某，几天后毛某也联系不上了，到现在都没有还钱。
（13）证人罗某甲证言，证实其、毛敏与某他们不欠自己和毛某的钱。毛某与李鸿从冠群公司共同贷款950万元（李鸿320万元，毛某630万元）是事实，他们双方签的借款协议原件在其处保存。罗某某让其帮忙借钱其借不到，后罗某某从朱某甲借的200多万元，朱某甲在罗某某和钱某结婚前到肥来讲过这事。
（14）证人巩某证言，证实其是冠群公司法定代表人，毛某、罗某某是公司客户从公司贷款的。2014年9月份，毛某从他们公司贷款但缺少贷款主体，后毛某通过谢某乙、谢某丙兄妹（二人系中介）用赛亿德公司主体，用毛某房产抵押，毛某为主借、赛亿德公司为担保，同时罗某某也签了担保人，从公司贷款950万元。
2014年10月份，罗某某、毛某二人联系其用罗某某房产为抵押贷款400万元，大约2014年10月30日凌晨放贷至罗某某的银行账户，其打过款后给罗某某本人发了一条短信，通知他400万元已放款了。因为之前毛某、罗某某到公司找过自己，说放款后立马通知他们，所以其在放款后就立马通知罗某某本人了。这二笔贷款（950万元、400万元）至今没还款。
三、被害人的陈述
（1）被害人王某丙陈述，证实毛某找自己借钱，自己分四次借了49万元现金，约定月利息2-3分。当时毛某付了十几万利息，2013年就断断续续不付利息了。毛某还让其问问自己的亲戚朋友有没有钱，这样其又让其弟弟王某丁借7万元给毛某，父亲王某子借10万元。2014年罗某某婚礼席间，其当时拿了一张传单，传单上宣扬麦潮二店，让别人投资入股。
（2）被害人王某丁陈述，证实毛某是其姐姐王某丙同事，毛某需要钱就让王某丙帮她借钱，其通过姐姐借给毛某7万元，月利2分。毛某让其直接打钱到罗某某卡上，借条上有毛某和罗某某共同签字。利息付了约3万元，后来得知毛某银行的贷款下来就拿着钱跑掉了。
（3）被害人王某戊陈述，证实2011年7月初，毛某到其干洗店讲她开房产中介公司需要钱让其借钱给她，3分利息；其借了20万元转账到罗某某建行账户。2013年毛某让其从亲戚朋友处借钱给她，其让朋友骆某转了20万元到罗某某建行账户，又叫朋友刘某乙转了40万元到罗某某工行账户。这些是毛某、罗某某两人共同打的借条。付了其3万元利息，其朋友都没有付利息。毛某、罗某某在外面讲让别人借钱给他们放心，讲他们有房产是干实体的。罗某某婚宴上每张桌子都有传单和欢唱券，传单宣扬即将投资兴办麦潮KTV二店，并以招商入股名义对外集资，彩色传单上面留有罗某某电话号码。
（4）被害人刘某乙、骆某陈述，证实他们通过朋友王某戊认识毛某的，分别借了40万元、20万元给她，是转账到罗某某账户。约定是3分利，但一分钱利息没拿到，本金也没有拿到。
（5）被害人张某丁陈述，证实2012年3月份毛某说搞担保公司需要用钱，让其从外面帮她借钱（指亲戚朋友），她给2.5利息。后自己分五次借给毛某25万元，支付过两、三万利息。毛某、罗某某在外面讲让别人借钱给他们，让其打电话给季某让季借钱给她。罗某某10月底跑的，毛某11月中旬也跑了。
（6）被害人季某陈述，证实2013年6月24日，毛某通过张某丁找自己借钱，其通过工行转账50万给毛某（月利2.5分）。毛某叫其去找朋友借钱，2013年1月其介绍堂弟杨某借30万给毛某，其作为担保人签的字。2014年11月毛某贷到钱后就带着钱跑了，手机关机、人也找不到。
（7）被害人张某戊陈述，证实2011年3月初，其借了20万元给毛某，转账到罗某某的建行账户，大约付5万多利息。后来其又让哥哥韩某借12万给毛某。
（8）被害人韩某陈述，证实毛某通过其妹妹张某戊找到自己，其转了12万元到罗某某工行账户。约定1分5利息，拿到利息1万多元。
（9）被害人李某甲陈述，证实2012年底毛某跟讲她搞麦潮KTV需要用钱2分利息，其陆续借了82万元给毛某，罗某某签的担保人。这82万元是通过现金、转账方式支付给毛某和罗某某的，支付过十几万元利息，2013年2、3月份就没支付利息了。罗某某婚宴上每张桌子上有张传单，宣传让别人投资入股KTV二店。毛某、罗某某说这82万是投资入股麦潮KTV是他们瞎说，毛某是以让其投资麦潮KTV名义向自己借钱的，根本不是入股的钱。我们双方既没有协议，也从来没有分到红。
（10）被害人李某乙陈述，证实2011年5月30日，毛某找到其说需要钱周转，其通过徽商银行转账50万元到罗某某建行卡，2013年7月又借毛某15万元。毛某付给其16.5万元利息，毛某又让自己找其他人借钱。
（11）被害人李某丙陈述，证实大约2011年，其陆续借56.5万给毛某，自己从两个妹妹李茂芳、李茂红各拿15万和10万。毛某还让其从家亲戚朋友帮她借钱。罗某某婚宴上每桌都放有传单和欢唱劵，对外宣扬即将投资办麦潮KTV二店，以招商名义让大家集资钱。
（12）被害人罗某乙陈述，证实2011年自己共计借了16万元给毛某（其中10万元是朋友宋某的），承诺2分5利息。毛某支付过6万元利息，2013年1月份就不支付利息了。罗某某婚宴上每张桌子上都有一张彩纸，上面宣传让别人借钱给他们。
（13）被害人宋某陈述，证实罗某乙打电话讲毛某向他借钱，讲她在搞洗车店和麦潮KTV，其就转账10万元借给罗某乙，自己和毛某不熟悉。
（14）被害人薛某陈述，证实2011年底毛某讲她在搞小额贷款公司找其借钱，其转账10万元到罗某某建行卡上，毛某打的借条并支付1万多利息。毛某在单位里说她搞小额贷款公司，罗某某搞洗车行和KTV，让别人借钱给她。
（15）被害人盛某陈述，证实其在肥东县房管局工作，2011年10月份其借了10万元给毛某，共付2.4万元利息，后就说没钱电话也打不通了。
（16）被害人焦某陈述，证实2013年3月份，毛某在水厂讲她在搞麦潮KTV找其借钱（2分利息），其借了5万元给毛某。
（17）被害人陈某陈述，证实2013年其打10万元到毛某建行卡上，一直没付过利息。
（18）被害人王某己陈述，证实2013年初，毛某跟其讲做生意需要用钱借钱（2分利息），其陆续借给毛某12万元，毛某支付过三、四千元利息。
（19）被害人朱某丙陈述，证实2012年7月借2万元给毛某，给过3600元利息，后期利息没给、钱也没还。
（20）被害人王某庚陈述，证实2013年毛某以做生意需要资金向其借钱，后陆续借给毛某75万元，约定利息3分。毛某给过10多万利息，借款一直没还。
（21）被害人王某辛陈述，证实2013年3月份其将5万元现金借给了毛某，一直没支付利息也不还钱。
（22）被害人樊某陈述，证实2010年12月底，自己陆续借给毛某78万元，3分利息，毛某和罗某某共同打的借条。毛某支付过10万元利息，钱一直没还。
（23）被害人程某陈述，证实2某，毛某找其借钱，其从亲戚朋友处陆续借了140万元给毛某，转账到罗某某工商银行账户，承诺给2.5利。毛某支付过20万元利息，后期一直没给。毛某、罗某某在外面讲要开麦潮二店让别人借钱给他们。
（24）被害人丁某陈述，证实2013年11月初，毛某通过其朋友胡德珍打电话给自己借钱（付2分利息），其借30万元给毛某，还欠20万，给过2万元利息。
（25）被害人王某壬陈述，证实其在肥东开了家同顺饭店，毛某来吃饭时找其借钱（约定3分利息），其陆续借10万元给毛某，毛某支付过9000元利息，其余利息和借款没给。
（26）被害人叶某乙陈述，证实2013年其借给毛某10万元，至今支付过7000元利息。
（27）被害人韦某陈述，证实其系县医院职工，2012年11月其先后借308000元给毛某；毛某至今未付过利息，也未还款就跑了。
（28）被害人尚某陈述，证实2012年2月其通过单位同事王道琼借钱给毛某50000元，已付9000元利息。2014年11月份她就跑了，手机也打不通了。
（29）被害人林某陈述，证实2012年下半年，其借了45万元给毛某。后毛某还20万元，还差25万。借钱时其跟毛某说有部分钱是母亲王慧莲（10万）和哥哥林平（5万），毛某讲不论是谁的钱，她只认其本人。
（30）被害人王某癸陈述，证实毛某先后从其处借了有90万元至今没还。2011年7月其让自己女儿刘璇转账15万元到罗某某建行卡，借条打给刘璇的；2013年4月初又借给毛某75万元，至今付过大约五六万元利息。2014年10月份她人就跑了，电话也打不通了。
（31）被害人孟某甲陈述，证实2013年毛某通过其侄儿孟某乙找到其借钱，其借40万元汇给毛某，毛某打了借条、孟某乙在借条上签了担保。约定利息4分，付了3万多利息。2014年其又借16.2万元现金给毛某，不久他俩跑掉了。毛某跟其说过让其从外面借到钱或者介绍人借钱给她。
（32）被害人孟某乙陈述，证实其陆续借80万元给毛某，毛某打的借条并约定利息3分。后毛某还了30万，付过6、7万元利息。2013年9月23日，其带毛某到自己堂叔孟某甲处借了40万元，约定4分利息。
（33）被害人徐某、王某乙陈述，证实2013年通过其表弟王祯介绍认识毛某，其借给毛某98万元，转账转入罗某某银行卡的，支付了10万元利息。
（34）被害人尹某陈述，证实2014年10月20日，谢某乙、谢某丙兄妹二人找到自己，讲毛某、罗某某现在急需还银行贷款304万元过桥，让自己借304万元给他们，毛某、罗某某把他们的房产抵押给合肥冠群投资担保公司进行贷款，贷款下来后把这304万元还给自己。2014年10月22日，其和罗某某、谢某乙、谢某丙见面，是罗某某和其谈借款一事，借款期限不会超过十天，他把房产抵押给合肥冠群投资担保公司进行贷款，贷款下来后把304万元还给自己，按千分之五支付利息。当天其就把304万元转入罗某某建行账户，罗某某打的借条，谢某乙、谢某丙签的担保人。但在冠群公司400万元贷款转入罗某某银行卡后，罗某某将银行卡挂失（银行卡当时在谢某丙处保存），把400万元钱转走了（其中转200万元给朱某甲），没有把304万元钱还给其。谢某甲兄妹讲冠群向罗某某放款的银行卡和网银都在他们手上，不会出现不还钱的情况，而且谢某甲兄妹还签担保了。
四、被告人的供述
（1）被告人毛某供述，证实其和罗某某对外向20多人借款约1000万元，因为经营房产公司、汽车美容、五金销售（经营亏本）、对外放钱给别人（人跑了）及支付借钱利息都需要资金。从水厂同事借钱分别是：①程某140万本金，38万利息。②其打一张79万欠条给李某甲。③王某丙30万本金，利息有2分、3分的。④李某丙30多万本金，利息付多少记不清。⑤陈某10万本金，2分利息，没有支付利息。⑥王某辛5万本金，2分利息，没有支付利息。⑦焦某5万本金，2分利息，利息具体数记不清。⑧朱某丙2万本金，1.5分利息，利息超过2万了。⑨薛某10万本金，利息具体数记不清楚。我们向外面借钱分别是：①李某乙60万本金，②张某戊16万本金，利息为2.5分，按月转账给她的。③季某50万本金，5分利息，利息付不少于20万。④罗某乙16万本金，2分利息。⑤张晓燕（丈夫王某丁，水厂王某丙弟媳）12万本金，利息付多少记不清了。⑥王某子（王某丙父亲）5万本金，2分利息，利息具体数记不清了。⑦王某戊30万本金，3分利息，从打条到2014年3月之前利息都给了。总共差自来水厂同事本金350多万，差外面本金150多万。2014年其带着罗某某及两个双胞胎孙女离开肥东，其和罗某某到合肥、西安、四川、淮南等处躲避，因为他们经营的麦潮KTV无法继续经营下去了，很多人向我们要钱、到麦潮拉电闸，导致我们无法正常经营下去了。以上李某甲、王某丙和王某戊借条中有其儿子罗某某签字，因为他们后期不信任了，要求罗某某在借条上追加签字。借到的钱基本上都打到罗某某账户上，其账户上打的少。这些借款其和罗某某共同支配，罗某某的银行卡都是他在使用，所有的转账交易都由他负责。一开始借钱是把钱借给别人从中赚取利润，后来借出的钱收不回来、经营亏本形成恶性循环，最后没办法只能拆东墙补西墙，有人借钱就拿着。最后不断有人要债，2014年10月底其和罗某某就跑了，经营不下去了，家里也不得安宁。
当时其向季某借钱她不借，后来其找到朋友张某丁介绍，季某随后借了50万元；其又通过季某向杨某借钱。其只知道李某丙跟自己讲过她钱里有10万元是她弟弟的，张某戊母亲讲过张某戊钱里有4万元是她的；李某甲到其家要钱讲她钱里面有30万是她公公婆婆的，一部分是女儿、小姑子的；季某讲她钱里面有一部分是她两个表弟的；李某乙借自己60ＸＸ有一部分是李某乙向别人借的。其主动找到肥东同顺饭店老板王某壬借钱，韩某是通过其弟张某戊借钱，不认识骆某、刘某乙和宋某三个人，他们可能是','2018-10-07
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