河南省上蔡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1722刑初212号
公诉机关上蔡县人民检察院。
被告人张松,曾用名朱广言，男，1971年11月17日出生于河南省上蔡县，汉族，本科文化，上蔡县蔡沟乡火神庙小学教师，住上蔡县。因犯诈骗罪于2006年11月16日被新疆维吾尔自治区吉木萨尔县人民法院判处有期徒刑三年，2008年10月22日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪，2015年8月26日被上蔡县公安局抓获，同年8月28日被上蔡县公安局刑事拘留，经上蔡县人民检察院批准，同年10月1日被上蔡县公安局执行逮捕。
辩护人陈冰，河南博建律师事务所律师。
被告人朱广灿，男，1967年4月27日出生于河南省上蔡县，汉族，文盲，农民，住上蔡县。因涉嫌犯诈骗罪，2015年8月26日被上蔡县公安局抓获，同年8月28日被上蔡县公安局刑事拘留，经上蔡县人民检察院批准，同年10月1日被上蔡县公安局执行逮捕。
辩护人李学峰，河南豫上律师事务所律师。
被告人任正海,男，1966年5月30日出生于河南省上蔡县，汉族，高中文化，农民，住上蔡县。因涉嫌犯诈骗罪，2015年8月26日被上蔡县公安局抓获，同年8月28日被上蔡县公安局刑事拘留，经上蔡县人民检察院批准，同年9月30日被上蔡县公安局执行逮捕。
被告人杨科伟,男，1978年8月8日出生于河南省上蔡县，汉族，中专文化，上蔡县蔡沟乡第一初级中学教师，住。因涉嫌犯诈骗罪，2015年8月26日被上蔡县公安局抓获，同年8月28日被上蔡县公安局刑事拘留，经上蔡县人民检察院批准，同年10月1日被上蔡县公安局执行逮捕。
辩护人胡国斌，河南博建律师事务所律师。
被告人朱广川，男，1964年8月7日出生于河南省上蔡县，汉族，初中文化，农民，住上蔡县。因涉嫌犯诈骗罪，2015年8月26日被上蔡县公安局抓获，同年8月28日被上蔡县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经上蔡县人民检察院批准，2015年10月1日被上蔡县公安局执行逮捕。
辩护人肖玉川，河南豫川律师事务���律师。
上蔡县人民检察院以上检公诉刑诉〔2016〕129号起诉书，指控被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟犯诈骗罪、被告人朱广川犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员付四全出庭支持公诉，被告人张松及其辩护人陈冰、被告人朱广灿及其辩护人李学峰、被告人任正海、被告人杨科伟及其辩护人胡国斌、被告人朱广川及其辩护人肖玉川到庭参加诉讼。现已审理终结。
上蔡县人民检察院指控：
一、诈骗罪
1、2015年7月23日，被告人张松、杨科伟冒充河南省南阳市方城县消防队工作人员，以搞水泥路硬化的名义电话与被害人李某联系并取得其信任后，以需要购买帐篷和垫子的名义，让李某与经销帐篷和垫子的厂家联系，张松再冒充厂家人员对李某实施诈骗，骗取李某72000元钱。被告人朱广灿、任正海于当日将诈骗赃款取出。
2、2015年7月23日，被告人张松伙同他人冒充消防队工作人员，以搞工程的名义电话与被害人肖某联系并取得其信任后，以需要购买帐篷和垫子的名义，让肖某与经销帐篷和垫子的厂家联系。被告人张松等人再冒充厂家人员对肖某实施诈骗，骗取肖某192000元钱。被告人朱广灿、任正海于当日将诈骗赃款取出。
3、2015年8月9日，被告人张松、杨科伟冒充河南省南阳市新野县消防队工作人员，以修路的名义电话与被害人方某联系并取得其信任后，以需要购买帐篷的名义，让方某与经销帐篷的厂家联系。被告人张松等人再冒充厂家人员对方某实施诈骗，骗取方某54000元钱。被告人朱广灿、任正海于当日将诈骗赃款取出。
4、2015年8月14日，被告人朱广灿、任正海将他人诈骗被害���宋某54000元钱取出。
二、妨害信用卡管理罪
2015年3月份以来，被告人朱广川通过网络以每张400元的价格共购买他人银行卡300张，并以每张500元的价格销售100余张，从中盈利。另外，被告人朱广灿从被告人朱广川处购买11张银行卡交给被告人任正海。2015年8月26日，上蔡县公安局民警从被告人朱广川住处依法搜查出他人银行卡126张，另从被告人任正海住处搜出银行卡。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人朱广川的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人张松辩称，其仅参与了公诉机关��控的第一起诈骗，未参与公诉机关指控的其它犯罪事实；其辩护人提出的辩护意见是，公诉机关指控被告人张松参与诈骗192000元和54000元的事实不清，证据不足。
被告人任正海对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
被告人朱广灿及其辩护人均辩称，被告人朱广灿与任正海一起帮助他人支取犯罪所得赃款的行为不构成诈骗罪，而应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其定罪处罚；其辩护人另辩称，被告人朱广灿在共同犯罪中起次要作用，系从犯。
被告人杨科伟及其辩护人对公诉机关指控被告人杨科伟参与的犯罪事实均无异议；其辩护人另辩称，1、被告人杨科伟归案后如实供述了自己的犯罪事实，属坦白。2、被告人杨科伟系初犯。综上，建议对被告人杨科伟从轻处罚。
被告人朱广川辩称，他共计购买124张银行卡，售出4张。公安机关从他��处搜出的126张银行卡，其中几张是其邻居刘良和刘国显的银行卡；其辩护人提出的辩护意见是，1、公诉机关指控被告人朱广川购买他人银行卡300张，仅有被告人朱广川的供述，没有其它证据相印证，应不予认定。2、公安机关从被告人朱广川住处搜出的银行卡，除去被告人朱广川持有其亲属的银行卡，其余部分可以认定为其非法持有。3、被告人朱广川系初犯，归案后如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好。综上，可以对被告人朱广川从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗事实
㈠、2015年7月23日，被告人张松、杨科伟冒充南阳市方城县消防队工作人员，谎称让被害人李某帮忙购买帐篷和防潮垫，让李某与生产帐篷和防潮垫的厂家联系。被告人张松继而冒充生产厂家业务人员，让被害人李某将预付款汇至指定账户62×××60。被害人李某于当���分别向该账户汇入人民币54000元、18000元。被告人朱广灿、任正海即于当日将该款取出。
另查明，本案在审理过程中，被告人张松、杨科伟的近亲属退缴其违法所得人民币58000元，该款已发还被害人李某。
上述事实，有以下证据相印证：
1、被告人任正海的供述，证明2014年5月，朱广灿在上蔡县蔡沟乡林堂街上遇见他，让他帮其取款。朱广灿的钱来路不正，他和朱广灿都心知肚明，所以朱广灿承诺给他10%的提成。2014年，他帮朱广灿取款5次，2015年取款3次。2015年7月下旬，朱广灿告诉他说钱已经到账了，让他一起去取钱。朱广灿开着车带着他到遂平县城，交给他两张分别为邮政储蓄银行和工商银行的银行卡。他到银行取出了约十八九万元钱。他每次的钱数都是5万元以下，取款人签名都是他随便编的。侦查人员向他出示的卡号为62×××60���62×××20
0012253217、62×××17的银行卡于2015年7月23日在遂平县邮政储蓄银行、工商银行的取款录像，取款人是他本人。
2、被告人朱广灿的供述，证明他与朱广言系同胞兄弟，与杨科伟系同村居民。自2015年7月，他帮助朱广言、杨科伟等人从银行取出诈骗所得赃款，共取款三次。朱广言、杨科伟等人实施诈骗的时候，使用的银行账号所对应的银行卡由他拿着。朱广言、杨科伟等人诈骗成功后，打电话告诉他用哪一张银行卡取钱，他带着任正海一起去取钱。他找到蔡沟乡大任村的任正海，问任正海会不会取钱，任正海说拿着银行卡就可以取。他承诺取一万元给一千元的提成，任正海表示同意。2015年7月，他和任正海到遂平县城帮杨科伟取了72000元钱，他分得100元，是任正海取出的。
3、被告人张松的供述，证明2015年7月下旬的一天，杨科伟给他打电话说自己有南阳地区的手机卡，看能不能诈骗一次，当时杨科伟让他冒充北京厂家的张科长，他就同意了。他给朱广灿打电话要了一个北京的工商银行卡号和密码，并告诉朱广灿如果有人将款汇到卡上就通知其取款，按取款额的10%提取好处费。当天上午，杨科伟说联系了一个南阳的目标，把他的手机号码和小灵通给了对方。后来南阳方城的一个男子给他联系说需要购买30顶账篷，他告诉对方每顶账篷出厂价是3600元，并说先付款再发货，让对方把一半货款汇到他指定的账户上，余下的货款在收到货之后再支付。对方往他指定的中国工商银行的账户上汇了54000元钱。然后杨科伟扮演领导要求南阳方城的那个客户还要购买配套的充气防潮垫，否则无法施工。过了大约两个小时，南阳那个客户又给他打电话购买30个气垫，他说每个气垫1200元，也要先付一半货款，对方按他的要求把18000元钱汇到了他的那个中国工商银行的账户上。他打电话确认钱到账之后，给朱广灿打电话说其手中的那张工商银行卡到账了72000元，让朱广灿去取钱。过了两个小时，朱广灿说钱取出来了，双方约定在上蔡县城石像附近见面，朱广灿扣除10%的好处费和手续费之后，把剩余的65000元钱交给他，他与杨科伟平分了。
4、被告人杨科伟的供述，所证明内容与被告人张松的供述基本一致。
5、被害人李某的陈述，证明2015年7月23日上午11时许，殷某给他打电话说消防队魏教导员有一个路面硬化工程，把电话号码告诉他让他跟魏教导员联系。他与对方联系后，对方称需要订购30账篷，让他跟北京信诺公司的张科长联系。他与信诺公司张科长联系后，对方说每顶账篷3600元，让他先支付一半货款54000元，并把银行卡号62×××60发到他的手机上，该��号户名是李忠。当天中午1点多，他在方城县城关镇张骞大道邮政储蓄所往该银行卡号汇款54000元。他汇款后回到家，魏教导员又给他打电话说需要订购30个气垫，让他打听一下北京信诺公司是否有气垫。他给信诺公司张科长联系购买30个气垫，张科长说每个气垫1200元，让他先支付一半货款18000元。他到邮政储蓄所给北京信诺公司汇款18000元。第二天，他多次给魏教导员和北京信诺公司打电话，均无法接通，就意识到被骗了。诈骗的电话号是010-5738****、137××××4237。
6、证人殷某的证言，证明2015年7月23日上午10时40分，他接到一个自称消防队魏教导员的电话，让他介绍一个搞路面硬化工程的人。他到凤瑞办事处见到李某，当时李某干着工程，就把这个情况介绍给李某，并把魏教导员的电话号码（158××××2514）留给李某。次日上午，李某给他打电话说被骗了72000��。
7、方城县公安局河东派出所受案登记表、立安决定书、呈请立案报告书，证明被害人李某于2015年7月24日向方城县公安局河东派出所报案的情况。
8、账号为62×××60的银行卡交易明细，证明该卡在2015年7月23日收到两笔分别为54000元和18000元的汇款，当天两笔汇款全额取出。
9、上蔡县公安局调取的取款监控录像，证明被告人任正海于2015年7月23日在遂平县邮政储蓄银行取款情况。
10、被害人李某出具的收条，证明被害人李某收到被告人张松、杨科伟退缴的违法所得人民币58000元，对被告人张松、杨科伟表示谅解。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，证据之间能够相互印证，所证内容客观真实，本院予以确认。
㈡、2015年7月23日，被告人张松伙同他人冒充江苏省泰兴市消防队工作人员，��称让被害人肖某帮忙购买帐篷和防潮垫，让被害人肖某与生产帐篷和防潮垫的厂家联系。被告人张松等人继而冒充生产厂家业务人员，让被害人肖某将预付款汇往指定的账户62×××17。被害人肖某于当日分别将人民币108000元、84000元汇至该账户。被告人朱广灿、任正海于当日将该款取出。
另查明，本案在审理过程中，被告人张松的近亲属退缴其违法所得人民币40000元，该款已发还被害人肖某。
上述事实，有以下证据相印证：
1、被告人张松的供述，证明2015年的7月份的一天上午，他和朱广灿等人在上蔡县石像附近见面，朱广灿把一张南阳的手机卡交给他，并告诉他当天准备找两个南阳的对象实施诈骗，让他冒充北京的厂家，同时交给他一张银行卡让他把银行卡号抄下来。他把那个银行卡号抄到一张纸上，然后开着车走了。当天中午11时许��他“收门”的电话响了，来电显示手机号码归属地是江苏泰州。他接通电话后，对方问他是账篷的生产厂家吗，他说自己是北京信诺账篷公司销售科的张科长，对方那个男子说需要订购30顶6米长的账篷。他说每顶账篷3600元，先付款再发货。对方听了之后说要给领导汇报，就把电话挂了。过了约10分钟，那个男子又打电话说同意汇款，让他把公司财务的账号发过去，他说30顶账篷（付一半货款）是108000元，他就把朱广灿给他的工商银行卡号编辑一条信息发给那个男子。过了一个小时左右，那个男子又打电话说钱已经到账了，让他查询一下。他用手机拨打银行卡的服务热线查询已经有108000元已经到账，就给那个男子打电话说钱已经收到马上发货。这时，他打电话让朱广灿去取钱。又过了一个多小时，江苏泰州那个男子给他打电话，问他厂里有没有和账篷配套的防潮垫，���说有防潮垫，并给对方报价每个防潮垫2800元，对方说要30个防潮垫。他说如果订购防潮垫还须先付款，把货款汇到刚才的银行卡上再发货，对方表示同意。一个小时后，江苏泰州那个男子打电话告诉他，30个防潮垫的货款84000元已经汇到了指定的银行卡上，让他查询。他查询后确认钱已到账，就打电话告诉朱广灿又有钱汇到卡上。后来，他把手机关掉，把诈骗用的手机和手机卡都扔掉了。当天在上蔡县石像附近，他和朱广灿、朱广灿的儿子朱苏波、他侄子朱战强，扣除取款人分成的10%，他们4人每人分了40000元钱。
2、被告人任正海的供述，证明2015年7月份，朱广灿说钱已经到账了，让我跟他一起去取钱，朱广灿开着一辆车带着他到遂平县城，给了他邮政储蓄银行和工商银行的银行卡，让他去取款。他在遂平县的两个邮政银行和两个工商银行取了款，其中一个工商银行和一个邮政银行是临近的。他先在ATM机上取款，卡上剩余的钱有的通过转账的方式转到另一张卡上，有的直接到柜面上取款，最终将卡上的钱取完。那天在遂平取的钱很多，取出后把钱交给了朱广灿，他没有清点具体钱数，大约有20万元。在营业柜台取款签的字是随便编的。侦查人员向他出示的卡号为62×××60、62×××00
12253217、62×××17的银行卡于2015年7月23日在遂平县邮政储蓄银行、工商银行的取款录像，取款人是他本人。
3、被告人朱广灿的供述，证明2015年7月下旬一天中午，朱广言给他打电话说一张银行卡汇入钱了，让他联系任正海去取钱。他给任正海联系后，在上蔡县城找到朱广言开着朱广言的车，到上蔡县东关接着任正海到遂平县城，把两张工商银行卡交给任正海，任正海取出108000元。他开着车回家途中，朱广言又给他打电话说对方又打了一笔钱。他开着车带着任正海返回遂平县城，任正海还是说到工商银行，任正海又取84000元。然后他开着车带着任正海回到上蔡县城。任正海说这192000元钱都是在工商银行取出的。他和任正海为这次取钱共分得19000元，他分得5000元，以前任正海欠他几千元钱，任正海又给他4000元；任正海本人分得10000元。他和任正海除分得了应得的钱以外，又从余下的钱中拿出1200元支付了朱广川的银行卡钱。他和朱广言约好还是在县城石像北边他家中见面，把钱交给朱广言了，朱广言又给了他10000元钱。
4、被害人肖某的陈述，证明2015年7月23日上午9点多，他的朋友泰兴市福利院院长蔡某给他打电话说，消防队一个姓鲁的队长找人做场地硬化工程，让他与鲁队长联系，并把对方的手机号码发给他。他与鲁队长联系后，鲁队长跟他谈了场地硬化的情况。当天上午11���多，鲁队长给他打电话说消防队急需30顶账篷，由于消防队跟以前的合作伙伴李成闹得不愉快，让他与李成联系订购，并让他垫付货款，当天下午跟他结算。他跟李成联系后，李成说自己现在改做医疗器材生意了，让他直接跟生产厂家北京信诺公司联系，并把信诺公司张科长的号码告诉他。他与张科长联系后，双方协商以每顶账篷3600元的价格卖给他，先付款再发货。张科长将其工商银行账号62×××17发给他，客户名为张洋。他在第三人民医院旁边的工商银行营业厅向张洋的账户转账108000元，他转账的银行账号为53×××80。转账后，张科长告诉他，货物于第二天上午11点20分发到泰州火车站。当天下午两点半，鲁队长又打电话让他帮忙订购防潮垫，所有货款到下午4点多一并结算。他又给张科长打电话，张科长答应以每个防潮垫2800元的价格卖给他。之后，他到泰兴市三高对面工商银行营业厅把84000元货款汇到张洋的账户上。当天下午4点多，他给鲁队长打电话，电话无法接通，就找蔡某问鲁队长的情况，蔡某说自己与鲁队长也不熟悉，他就意识到被骗了。
5、证人蔡某的证言，证明2015年7月23日，他接到一个自称泰兴市消防大队姓鲁的陌生人的电话，说有一个路面硬化工程，让他推荐一个施工队。因为他们民政局与消防大队经常有业务联系所以就相信了对方。他与搞工程的朋友肖某联系，把这项业务介绍给肖某。当天下午5点多，他见到肖某时，肖某说那个号码打不通了，就感觉被骗了，让肖某赶紧报警。
6、泰兴市公安局济川派出所受案登记表、立安决定书、呈请立案报告书，证明被害人肖某因被诈骗于2015年7月23日17时53分向泰兴市公安局济川派出所报案等情况。
7、卡号为62×××17、户名为张洋的银行卡��易明细，证明该卡于2015年7月23日分别收到汇款108000元、84000元，当日被取出。
8、取款监控录像，证明被告人任正海于2015年7月23日在遂平县工商银行取款情况。
9、被害人肖某出具的收条，证明被害人肖某收到被告人张松退缴的违法所得人民币40000元，对被告人张松表示谅解。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，证据之间能够相互印证，所证内容客观真实，本院予以确认。
㈢、2015年8月9日，被告人杨科伟伙同他人冒充南阳市新野县消防队工作人员，谎称让被害人方某帮忙购买帐篷，让方某与生产帐篷的厂家联系。被告人杨科伟等人继而冒充生产厂家业务人员，让被害人方某将预付款汇往指定的账户62×××29。当日中午，被害人方某委托他人分别向该账户汇入人民币50000元、4000元。被告人朱广灿、任正海于���日将该款取出。
另查明，本案在审理过程中，被告人杨科伟的近亲属退缴其违法所得人民币22000元，该款已发还被害人方某。
上述事实，有以下证据相印证：
1、被告人杨科伟的供述，证明2015年7月底或8月初，他和朱广言冒充消防队的领导给南阳市下辖的一个县的一个老年公寓的负责人打电话说，消防队准备去老年公寓做消防宣传。聊一会后，他们让老年公寓的领导帮忙找一个施工队做路面硬化。随后，施工队老板与他们联系，商量好路面硬化工程之后，他们就让施工队老板帮忙购买30顶账篷，每顶账篷3600元，骗取了那个施工队老板54000元钱。诈骗成功后，他们与朱广灿联系，朱广灿和任正海一起把钱取出，他分得22000元。
2、被告人张松的供述，证明2015年5月28日（那天的日期他记得很清楚，因为第二天是他儿子的生日），他和杨科伟诈骗了南阳市桐柏县的一个人。当时他在上蔡县东工业园区拨打诈骗电话，杨科伟冒充消防队工作人员，他冒充北京信诺账篷公司的销售人员，给被骗的人发银行账号，诈骗得了54000元钱。诈骗的钱到账后，他让朱广灿把钱取了出来。诈骗的具体的细节他记不清了。
3、被告人朱广灿的供述，证明2015年8月份的一天，杨科伟打电话告诉他，有一笔钱汇到其中一张银行卡上了，让他去取钱，他就给任正海打电话说去取钱。他借了一辆车带着任正到西平县城高速路口一加油站西边，任正海乘坐一辆出租车到西平县取钱。任正海取出了54000元钱，返回途中把银行卡销毁了。他们回到上蔡县城后，任正海分得4000元，他分得3000元，他把其余的钱交给了杨科伟。
4、被告人任正海的供述，证明他们在遂平县取款后，过了一段时间，朱广灿带着他去西平��取款。到西平县之后，朱广灿给他一张建设银行卡，他拿着银行卡到西平县建设银行，经查询发现卡上共有54000元，他取出了53800多元钱。他先在ATM机上取款20000元，剩余的钱是在柜面上取出的。侦查人员向他出示的卡号为62×××29的银行卡于2015年8月9日在西平县建设银行的取款录像，取款的人是他本人。
5、被害人方某的陈述，证明2015年8月9日上午9点30分，他妹夫齐某给他打电话说，新野县消防大队有一些建设工程，问他是否愿意承接，并给他一个电话号码，让他和与对方联系。他立即赶到新野县金牛东加油站南边的聚乐老年公寓找到齐某，齐某交给他一张用圆珠笔写有电话号码156××××9642的名片。他拨打电话156××××9642与对方联系后，对方自称是消防大队工作人员，与他谈论了有关修路工程预算问题。随后，那个自称消防大队工作人员的人又给他打电话��让他帮忙订购30顶账篷，并给他提供了生产厂家张科长的电话。他打电话与张科长联系，张科长说每顶账篷3600元，让他预付一半货款54000元，并把一个户名为温登星的建设银行账号62×××29发给他，他让朋友小寇通过网银分两次把54000元转到张科长提供的账户上。当天中午1点多，那个人又给他打电话让他帮忙向生产厂家订购30个防潮气垫。他与生产厂家的张科长联系后，张科长说每个气垫2800元，让他预付84000元。他产生了警觉，后经核实，消防大队根本就没有修路的工程项目，于是就报警了。
6、证人齐某的证言，证明他系新野县聚乐老年公寓院长。2015年8月9日上午9点多，他接到一个假冒消防大队的人打来的电话，说有一个修路的工程，让他帮忙找一个施工队需要干工程的人，他把这个信息提供给了他姐夫方某。当天14时许，方某到老年公寓找他，跟他讲述了有关账篷方面的事情，并提出向他借钱。他和方某一起到银行取钱，到银行后方某感觉有问题，就打电话询问让其承揽工程那个人的姓名，然后到消防大队落实情况。后来，方某告诉他，消防大队有其人但无此电话，于是就报警了。
7、证人寇某的证言，证明2015年8月9日中午12点多，方某向他借钱，并说对方催促很急，半小时之内把54000元钱给对方汇过去。他让方某把银行账号发给他，方某给他转发一条短信：“财务科长温登星，建行6217000010054658
029，办好款后回电话。”他让老表张某通过网银转账，并把该短信转发给张某。张某通过网银分两次往对方提供的银行卡里转了54000元，一次转4000元，另一次转50000元。
8、证人张某的证言，所证明内容与证人寇某的证言基本一致。
9、新野县公安局受案登记表、立安决定书、立案报告���，证明被害人方某因被诈骗于2015年8月9日21时30分向新野县公安局刑警大队报案的情况。
10、转账凭证、账号为62×××29的银行卡交易明细，证明张某于2015年8月9日12时49分55秒、12时51分40秒分别向该账户转账4000元、50000元，该款于当日被全额取出。
11、取款监控录像，证明任正海于2015年7月23日在西平县工商银行取款情况。
12、被害人方某出具的收条，证明被害人方某收到被告人杨科伟退缴的违法所得人民币22000元，对被告人杨科伟表示谅解。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法。关于被告人张松供述其参与本次诈骗的时间、地点等基本事实，与被告人杨科伟的供述、被害人方某的陈述等证据之间存在矛盾，本院不予确认；关于被告人杨科伟、朱广灿、任正海参与本次诈骗的事实，证据之间能够相互印证，所���内容客观真实，本院予以确认。
㈣、2015年8月14日，被告人朱广灿、任正海将他人诈骗被害人宋某54000元人民币取出。
上述事实，有以下证据相印证：
1、被告人任正海的供述，证明他和朱广灿在西平取款后的几天，朱广灿带着他到汝南县去取款。他们到汝南县之后，朱广灿给他一张工商银行卡，他拿着银行卡到汝南工商银行查处卡上有54000元钱，他先在ATM机上取出20000元，剩余的钱是在柜面上取的，共取了53800多元钱。侦查人员向他出示的卡号为62×××68的银行卡于2015年8月14日在汝南县工商银行取款的录像，取款人是他本人。
2、被告人朱广灿的供述，证明2015年8月中旬的一天中午，朱广俊给他打电话说有一张银行卡“上钱”了，让他去取钱。他开着一辆黑色轿车带着任正海到汝南县城，把银行卡交给任正海，任正海乘坐一辆三轮车到汝南县城里共取了54000元，任正海说扣了200多元手续费。他给任正海5400元，任正海返给他1000元，任正海又给他200元加油钱。他把购买银行卡的600元从其余的钱里扣除。取钱后为了逃避公安机关监控车辆，他开着车带着任正海从汝南到驻马店市绕一圈，然后经汝南县王桥回到上蔡县城。返回途中，任正海把银行卡都毁掉了。到上蔡县城后，他和朱广俊在县城石像附近见面，朱广俊又给他1000元钱。过了两天，他在朱广川家附近把购买银行卡的600元钱给了朱广川。
3、被害人宋某的陈述，证明2015年8月14日，他的一个民政局的朋友向他介绍说，常州市消防支队一个姓赵的人要购买30顶账篷。他到常州市民政局天宁区分局，一个朋友介绍他联系137××××4670北京市帐篷公司张科长，双方协商每顶帐篷3600元。对方要求他向一个户名为申晓龙、卡号为62×××68的账户汇了一半货款54000元。后来他又拨打137××××4670电话，该电话一直关机。他到工商银行查询一下，对方账户上的钱已被取出，他就报警了。
4、常州市公安局天宁分局朝阳桥派出所受案登记表、立案决定书，证明被害人宋某于2015年8月14日16时15分向常州市公安局天宁分局朝阳桥派出所报案的情况。
5、账号为62×××68的银行卡交易明细，证明被害人宋某于2015年8月14日向该卡转账54000元以及该款当日被取出的情况。
6、取款监控录像，证明被告人任正海于2015年8月14日在汝南县工商银行取款情况。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法。关于被告人朱广灿、任正海伙同他人诈骗被害人宋某54000元钱的事实，证据之间能够相互印证，所证内容客观真实，本院予以确认。
另查明，2015年8月26日，上蔡县公安局侦查人员对被告人任正海住处进行搜查，搜出以他人身份信息开户的银行卡13张及开户资料、交易记录、眼镜两副、帽子两顶等物品，并予以扣押。
上述事实，被告人任正海在开庭审理过程中亦无异议，并有上蔡县公安局搜查笔录、扣押物品清单、银行卡照片13张及交易明细、物证照片等证据相印证，足以认定。
二、妨害信用卡管理事实
2015年3月份以来，被告人朱广川向他人购买银行卡从中盈利，其间，曾向被告人朱广灿出售银行卡4张。2015年8月26日，上蔡县公安局民警在被告人朱广川住处搜出以他人名义办理的银行卡123张，并予以扣押。
上述事实，有以下证据相印证：
1、上蔡县公安局搜查笔录、扣押物品清单、123张银行卡照片及开户资料、交易明细，证明2015年8月26日16时5分至16时47分，上蔡县公安局民警在被告人朱广���住处搜出银行卡123张及手机卡等物品。
2、证人柴某的证言，证明2015年7月份，和他一起打工的王盼盼让他到武汉市一个中介公司办理银行卡，承诺中介公司负责路费和就餐、住宿费用，办理每张卡给他30元钱。他问王盼盼办理这些卡干什么用，王盼盼说用于刷淘宝。过了两天，他和王盼盼等12人一起乘车取了武汉市，他办理了7张银行卡，分别是中国工商银行两张、中国农业银行两张、中国邮政储蓄银行两张、中国建设银行一张。这些卡办理后，被中介公司拿走了。
3、证人田某的证言，证明2015年5月份，他在北京实习期间，想找一份兼职工作挣一些钱。同年6月24日，中介公司的人领着他们一行8人到北京市西城区邮政储蓄银行西单支行，用他的身份证办理了一张邮政储蓄银行卡，然后又以同样的手段分别以他的名义办理了建设银行卡、农业银行卡���工商银行卡各一张。中介公司给他120元钱，把那4张银行卡拿走了。
4、证人刘某（朱广川妻子）的证言，证明2015年7月的一天下午，朱广川卖了一张中国建设银行卡和一张中国工商银行卡。公安机关从其家中搜出的银行卡是朱广川弄来的，具体从哪里弄的她不知道。
5、被告人朱广川的供述，证明自2015年3月份，他开始在上蔡县销售银行卡，有时在街上卖，有时有人给他联系就卖给对方。他在上蔡县人民政府门口看到宣传栏柱子上张贴的小广告有卖银行卡的，对方在广告上贴有电话和QQ号，就通过QQ与对方联系购买银行卡，对方发给他一个银行卡账号，他把钱汇过去，几天后对方就把银行卡通过物流发过来了。他购买银行卡一般是成套购买的，每套4张银行卡共1600元，分别是邮政、农行、建行、工商4个银行的，开户人信息是同一个人，配套的还有一张和银行卡捆绑的手机卡并附带有身份证复印件。通过顺风和申通他每次购买10套银行卡，通过汇款的方式购买，对方用快递送到他家里。他购买了十来次共有300多张银行卡。他不知道向他出售银行卡的人叫什么名字，他平时都称呼对方“老板”。他共出售了银行卡200多张，每张500元，大部分是成套卖的，也有单张出售的。朱广灿向他购买了两次银行卡，每次两张，时间是在2015年7月份。他知道朱广灿向他购买银行卡是从事非法活动，不方便用自己的身份证办理银行卡。
6、被告人朱广灿的供述，证明他们实施诈骗用的银行卡是朱广川提供的，每张银行卡600元，一般是诈骗得逞后再付钱。他从朱广川处分4次共拿了11张银行卡，前3次共拿了4张银行卡都用了取钱了，第4次拿的7张银行卡都没有用。前几天，他在郑州住院，任正海在那陪他两三天。任正海临走��对他说：“你不会取钱，把银行卡给我，上钱时你给我打电话我去取就行了。”于是他在把7张银行卡都交给任正海了。
7、被告人任正海的供述，证明朱广灿每次让他取款，都是交给他一张银行卡，把密码写在纸上。2015年8月26日，民警在他暂住的地方搜出的13张银行卡，是六七天前他陪朱广灿到郑州看病时，朱广灿交给他的。当时朱广灿需要在郑州住院，为了方便取款，就一次性把其手中的银行卡给他了，他也没有数具体有多少张，全部被民警搜走了。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法。关于被告人朱广川非法持有他人信用卡的事实，证据之间能够相互印证，所证内容客观真实，本院予以确认。
庭审中，公诉机关另提供了以下证据：
1、上蔡县公安局刑事警察大队出具的抓获经过证明，证明2015年8月26日，该大队接到匿名举报称，张松等人冒充消防人员多次实施诈骗。该队民警于当日组织多个抓捕组进行抓捕，在上蔡县大路李乡姜庄村将被告人张松、杨科伟抓获，在郑州市第五人民医院将被告人朱广灿抓获，在上蔡县东大街广缘居饭店506房间将被告人任正海抓获，在上蔡县重阳办事处王会庄将被告人朱广川抓获。
2、新疆维吾尔自治区吉木萨尔县人民法院（2006）吉刑初字第52号刑事判决书、释放证明书，证明被告人张松因犯犯诈骗罪，于2006年11月16日被判处有期徒刑三年，2008年10月22日刑满释放。
3、上蔡县公安局蔡沟派出所、上蔡县公安局刑事警察大队出具户籍证明，证明被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟、朱广川等人的出生日期、住址等情况。
以上证据，经庭审举证、质证，来源清楚，收集程序合法，所证明内容客观真实，本���予以确认。
本院认为，被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，其中被告人张松参与诈骗2次，骗取他人财物264000元人民币；被告人朱广灿、任正海参与诈骗4次，骗取他人财物372000元人民币；被告人杨科伟参与诈骗2次，骗取他人财物126000元人民币。被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟诈骗他人财物均属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人朱广川非法持有他人信用卡127张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上蔡县人民检察院指控被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟犯诈骗罪，被告人朱广川犯妨害信用卡管理罪，部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人张松参与诈骗被害人方某54000元人民币的事实，经查，被告人张松供述其参���本次诈骗的时间、地点等基本事实，与被告人杨科伟的供述、被害人方某的陈述等证据之间存在矛盾，故公诉机关指控被告人张松参与实施该起诈骗的事实不清，证据不足，本院不予确认。被告人张松及其辩护人据此提出的公诉机关指控被告人张松该起诈骗的事实不清、证据不足的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。被告人张松及其辩护人另辩称，公诉机关指控被告人张松参与诈骗辩护人肖某人民币192000元的事实不清、证据不足。经查，被告人张松供述其实施该起诈骗的时间、地点、作案经过等基本事实，与被害人肖某的陈述相一致，且与被告人朱广灿、任正海的供述、书证、视听资料等证据相互印证，足以证明被告人张松参与实施了该起犯罪事实。故被告人张松及其辩护人提出的该辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人朱广灿及其辩护人��辩称，被告人朱广灿与任正海一起帮助他人支取犯罪所得赃款的行为不构成诈骗罪，而应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对其定罪处罚。经查，被告人朱广灿在侦查阶段的供述，证明被告人张松、杨科伟等人实施诈骗的时候，使用的银行账号所对应的银行卡由他拿着。张松、杨科伟等人诈骗成功后，打电话告诉他用哪一张银行卡取钱，他带着任正海一起去取钱。该供述与被告人张松、杨科伟的供述能够相互印证，足以证明被告人张松、杨科伟等人实施诈骗之前，与被告人朱广灿等人具有意识联络，属事前通谋、事后协助的共同犯罪。故被告人朱广灿及其辩护人提出的该辩护意见，于法不符，本院不予采纳。公诉机关指控被告人朱广川通过网络以每张400元的价格购买他人银行卡300张，并以每张500元的价格销售100余张的事实，仅有被告人朱广川的供述，没有其它证据相印证，且被告人朱广川在庭审中否认该事实。故公诉机关指控被告人朱广川实施以上犯罪行为，事实不清，证据不足，本院不予确认。被告人张松、杨科伟在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所实施的全部犯罪处罚；被告人朱广灿、任正海在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以对其从轻或减轻处罚。被告人朱广灿的辩护人据此提出被告人朱广灿在共同犯罪中系从犯的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。被告人朱广灿、任正海、杨科伟、朱广川归案后如实供述了其所参与的主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。本案在审理过程中，被告人张松、杨科伟主动退缴了其违法所得，并发还了被害人，取得了被害人的谅解，可以对其酌情从轻处罚。被告人张松具有犯罪前科，可对其酌情从重处罚。综合以上情节，本院决定对被告人张松、朱广灿、���正海、杨科伟、朱广川从轻处罚。被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟诈骗他人财物尚未退还部分，依法应责令退赔被害人；被告人朱广川非法持有的银行卡123张、被告人任正海非法持有银行卡13张及被告人任正海作案时所使用的眼镜两副、帽子两顶，依法应予以没收。根据被告人张松、朱广灿、任正海、杨科伟、朱广川犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张松犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）。
(刑期从判决执行','2018-10-06
22:50:49',0,'web',NULL),(7092308,'78e8717f-3696-4ad6-acb4-7f4fd6a8dc84','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2309\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2016）桂0221民初2106号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"柳州市\",\"法院省份\":\"广西壮族\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"78e8717f-3696-4ad6-acb4-7f4fd6a8dc84\",\"案件名称\":\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司与柳州市柳北区绿露农副产品经营部、广西隆华农业科技有限公司金融借款合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"柳江县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"柳江县\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告广西柳江柳银村镇银行股份有限公司（以下简称柳江柳银公司）与被告柳州市柳北区绿露农副产品经营部（以下简称绿露经营部）、广西隆华农业科技有限公司（以下简称隆华公司）、广西合亨农业有限公司（以下简称合亨公司）、柳州市景大机电物资贸易有限公司（以下简称景大公司）、柳州市柳北区金贯农产品经营部（以下简称金贯经营部）、柳州市中铨机械制造股份有限公司（以下简称中铨公司）、韩文、黄颖、杜美霖、蒙金明、黄璐、桂九大、杜荔借款合同纠纷一案，本院于2016年6月23日立案受理后，依法由本院审判员覃斌独任审判，于2016年8月25日公开开庭进行了审理。原告委托代理人党思，被告韩文委托代理人金云阳到庭参加诉讼，被告绿露经营部、隆华公司、合亨公司、景大公司、金贯经营部、中铨公司、黄颖、杜美霖、蒙金明、黄璐、桂九大、杜荔经本院依法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1482768000000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司与柳州市柳北区绿露农副产品经营部、广西隆华农业科技有限公司金融借款合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司与柳州市柳北区绿露农副产品经营部、广西隆华农业科技有限公司金融借款合同纠纷一审民事判决书
（2016）桂0221民初2106号\");$(\"#hidDocID\").val(\"78e8717f-3696-4ad6-acb4-7f4fd6a8dc84\");$(\"#hidCaseName\").val(\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司与柳州市柳北区绿露农副产品经营部、广西隆华农业科技有限公司金融借款合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）桂0221民初2106号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"柳江县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2309\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"柳江县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"金融借款合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-08-31\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value:
\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司,柳州市柳北区绿露农副产品经营部,广西隆华农业科技有限公司,广西合亨农业有限公司,柳州市景大机电物资贸易有限公司,柳州市柳北区金贯农产品经营部,柳州市中铨机械制造股份有限公司,韩文,黄颖,蒙金明,桂九大,杜荔\"
}],LegalBase: [{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第二百零五条\',法条内容:\' 第二百零五条
借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
\'},{法条名称:\'第二百零六条\',法条内容:\'
第二百零六条
借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
\'},{法条名称:\'第二百零七条\',法条内容:\'
第二百零七条
借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国担保法》\',Items:[{法条名称:\'第十八条第一款\',法条内容:\'
第十八条 当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
\'},{法条名称:\'第三十一条\',法条内容:\'
第三十一条 保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
\'},{法条名称:\'第三十三条第一款\',法条内容:\' 第三十三条
本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。
\'},{法条名称:\'第四十六条\',法条内容:\' 第四十六条
抵押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现抵押权的费用。抵押合同另有约定的，按照约定。
\'},{法条名称:\'第七十五条\',法条内容:\'
第七十五条 下列权利可以质押：
（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；
（二）依法可以转让的股份、股票；
（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；
（四）依法可以质押的其他权利。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]},{法规名称:\'最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释\',Items:[{法条名称:\'第四十二条第一款\',法条内容:\'
第四十二条
人民法院判决保证人承担保证责任或者赔偿责任的，应当在判决书主文中明确保证人享有担保法第三十一条规定的权利。判决书中未予明确追偿权的，保证人只能按照承担责任的事实，另行提起诉讼。
保证人对债务人行使追偿权的诉讼时效，自保证人向债权人承担责任之日起开始计算
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"广西柳江柳银村镇银行股份有限公司与柳州市柳北区绿露农副产品经营部、广西隆华农业科技有限公司金融借款合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-27\\\\\",\\\\\