安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）埇刑初字第00713号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人董银河，曾用名董井峰，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月18日宿州市公安局被抓获，10月21日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人任向东，安徽云飞律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）606号起诉书指控被告人董银河犯诈骗罪，于2015年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩、刘军出庭支持公诉，被告人董银河及其辩护人任向东到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：
一、2009年10月至2014年8月份，被告人董银河以其做生意需要资金周转为由，以高额利某为诱饵，在宿州市埇桥区辖区内，骗取多名被害人共计人民币424万元用于买彩票、赌博、炒股等，后在支付被害人部分利某后逃匿。具体如下：
（一）2009年10月23日，被告人董银河骗取被害人秦某甲人民币100000元。期间，支付被害人利某45000元。
（二）2010年4月15日，被告人董银河骗取被害人宋某人民币50000元。
（三）2011年3月11日，被告人董银河骗取被害人刘某人民币200000元。
（四）2012年10月1日，被告人董银河骗取被害人于某人民币150000元。期间，支付被害人利某56000元。
（五）2012年10月9日、2013年12月24日，被告人董银河骗取被害人曾某丙人民币计230000元。期间，支付被害人利某7200元。
（六）2012年10月27日，被告人董银河骗取被害人冒奎元人民币300000元。期间，支付被害人利某110000元。
（七）2013年1月23日，被告人董银河骗取被害人邵某人民币100000元。
（八）2013年7月6日，被告人董银河骗取被害人曾某丁人民币70000元。期间，支付被害人利某12600元。
（九）2013年10月4日，被告人董银河骗取被害人曹某人民币210000元。期间，支付被害人利某8400元。
（十）2013年10月5日，被告人董银河骗取被害人曾某甲人民币200000元。
（十一）2013年11月2日，被告人董银河骗取被害人曾某戊人民币100000元。期间，支付被害人利某28000元。
（十二）2013年11月6日，被告人董银河骗取被害人王某乙人民币530000元。期间，支付被害人利某68100元。
（十三）2013年11月16日，被告人董银河骗取被害人陈某甲人民币400000元。期间，支付被害人利某56000元。
（十四）2013年12月3日、2014年3月11日，被告人董银河骗取被害人曾某己现金计350000元。
（十五）2014年1月6日，被告人董银河骗取被害人秦某乙人民币100000元。
（十六）2014年2月12日，被告人董银河骗取被害人许某人民币50000元。期间，支付被害人利某3600元。
（十七）2014年6月25日，被告人董银河骗取被害人杨某人民币300000元。期间，支付被害人利某6000元。
（十八）2014年7月7日，被告人董银河骗取被害人董某丁人民币100000元。
（十九）2014年7月7日，被告人董银河骗取被害人冯某人民币100000元。
（二十）2014年7月28日，被告人董银河骗取被害人梁某人民币100000元。期间，支付被害人利某45000元。
（二十一）2014年8月3日，被告人董银河骗取被害人陈某乙人民币500000元。期间，支付被害人利某98000元。
二、2014年5月13日至8月8日，被告人董银河以做生意需要资金周转为由，多次骗取被害人邸某、赵某、马某银行承兑汇票计432.25万元，卖掉后归还宿州农村商业银行城中支行贷款150万元，向董井文转款67.2万元，余款被其挥霍。后被告人董银河逃匿。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人董银河的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人董银河在有期徒刑十三年以上量刑。
被告人董银河对指控其犯诈骗罪无异议，辩称指控的第（十八）（十九）起的数额分别为8万元。其辩护人的辩护意见是：指控的第一部分的事实应为民间借贷，不构成诈骗；被告人董银河认罪态度较好，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
一、2009年10月至2014年8月份，被告人董银河以其做生意需要资金周转为由，以高额利某为诱饵，骗取多名被害人共计345.21万元用于买彩票、赌博、炒股等，后被告人董银河逃匿。具体事实如下：
（一）2009年10月23日，被告人董银河骗取被害人秦某甲100000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某45000元，实际骗取被害人秦某甲55000元。
（二）2010年4月15日，被告人董银河骗取被害人宋某50000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某28800元，实际骗取被害人宋某21200元。
（三）2011年3月11日，被告人董银河骗取被害人刘某200000元。
（四）2012年10月1日，被告人董银河骗取被害人于某150000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某56000元，实际骗取被害人于某94000元。
（五）2012年10月9日、2013年12月24日，被告人董银河骗取被害人曾某丙计230000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某7200元，实际骗取被害人曾某丙222800元。
（六）2012年10月27日，被告人董银河骗取被害人冒奎元300000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某110000元，实际骗取被害人冒奎元190000元。
（七）2013年1月23日，被告人董银河骗取被害人邵某100000元。
（八）2013年7月6日，被告人董银河骗取被害人曾某丁70000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某12600元，实际骗取被害人曾某丁57400元。
（九）2013年10月4日，被告人董银河骗取被害人武某（曹某岳母）210000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某8400元，实际骗取被害人武某201600元。
（十）2013年11月2日，被告人董银河骗取被害人曾某戊100000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某43200元，实际骗取被害人曾某戊56800元。
（十一）2013年11月6日，被告人董银河骗取被害人王某乙530000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某68100元，实际骗取被害人王某乙461900元。
（十二）2013年11月16日，被告人董银河骗取被害人陈某甲400000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某56000元，实际骗取被害人陈某甲344000元。
（十三）2013年12月3日、2014年3月11日，被告人董银河骗取被害人曾某己350000元。
（十四）2014年1月6日，被告人董银河骗取被害人秦某乙100000元。
（十五）2014年2月12日，被告人董银河骗取被害人许某50000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某3600元，实际骗取被害人许某46400元。
（十六）2014年6月25日，被告人董银河骗取被害人杨某294000元。
（十七）2014年7月7日，被告人董银河骗取被害人董某丁100000元。
（十八）2014年7月7日，被告人董银河骗取被害人冯某100000元。
（十九）2012年至2014年7月28日，被告人董银河骗取被害人梁某计100000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某45000元，实际骗取被害人梁某55000元。
（二十）2013年3月1日至2014年8月3日，被告人董银河骗取被害人陈某乙计500000元。期间，被告人董银河支付被害人所谓利某98000元，实际骗取被害人陈某乙402000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）私营企业基本注册信息查询单、基本注册信息查询单，证明宿州市银河电器有限公司，法定代表人董银河，成立日期2006年3月15日，企业状态为注销；宿州市埇桥区事恒家电经营部，负责人董银河，成立日期2010年4月26日，企业状态为注销。
（2）农业银行账户明显查询，证明被告人董银河6228483161247981019账户2012年至2014年9月份的存取款明细。
（3）国元证券及华安证券股票交易记录，证明被告人董银河以其本人及董某甲、董井文、曾某甲的名义在国元证券及华安证券股票交易情况，资金余额分别为725.31元、906.82元、71.74元、83.97元。
（4）照片，证明公安机关从被告人董银河家中提取的部分彩票拍照。
（5）宿州市房地产管理局证明，证明被告人董银河坐落在宿州市环城东路与胜利路交叉口东北角中升?蓝水湾7号楼0301室的房屋（137.74m2）已转让，其子董帅坐落在宿州市东仙桥魁星楼的两间房屋（17.16平方米、17.68平方米）正在办理转移登记。
（6）机动车信息查询，证明被告人董银河于2014年8月11日将雪弗兰牌轿车过户给董某丙。
（7）安徽农村合作金融收回贷款凭证，证明被告人董银河于2014年7月2日归还宿州农村商业银行城中支行本息合计人民币1504125元。
（8）借条，载明被告人董银河于2009年10月23日借秦某甲人民币100000元；于2010年4月15日借宋某人民币50000元；于2011年3月11日借张华（刘某妻子）人民币200000元；于2012年10月1日借于某人民币150000元；于2012年10月9日借曾某丙30000元，于2013年12月24日欠曾某丙200000元；于2012年10月27日借李秋萍（冒奎元妻子）人民币300000元；于2013年1月23日借吴素华（邵某妻子）人民币100000元；于2014年7月6日借曾娟人民币70000元；于2013年10月4日欠武某（曹某岳母）人民币210000元；于2013年11月2日借曾某戊人民币100000元；于2013年9月1日欠王某乙人民币150000元；于2013年11月6日借王某乙人民币380000元；于2013年11月16日借陈某甲人民币400000元；于2013年12月31日借曾某己人民币200000元，于2014年3月11日借曾某己人民币150000元；于2014年1月6日借秦某乙人民币100000元；于2014年2月12日借许某人民币50000元；于2014年6月25日借杨某人民币200000元，于2014年7月24日借杨某人民币100000元；于2014年7月7日借董某丁人民币100000元；于2014年7月7日借冯某人民币100000元；于2014年7月28日借梁某人民币100000元；于2013年3月1日借陈某乙人民币250000元，于2013年8月10日借陈某乙人民币100000元，于2014年8月3日借陈某乙人民币150000元。
（9）店铺转让合同、工商银行转款凭证、店内样品清单，证明被告人董银河于2014年8月8日将位于胜利路289号的店铺转让给曾某乙使用；曾某乙于2014年8月8日转给董银河30万元；店铺所有电器产品样品（包括空调库存）全部无偿归曾某乙所有。
（10）房屋所有权转移登记申请书及房地产买卖契约，证明董帅（董帅系董银河的儿子）于2014年7月4日自愿将坐落在宿州市东仙桥魁星楼的房产17.68平方米以36万元出售给张岚。该房产权证（产权人董帅）
2、被害人陈述
（1）被害人秦某甲的陈述，证明2009年10月16日左右，董银河打电话给她老公冒奎领，说生意周转需要用钱，希望能借15万元用，因为平时关系不错，她知道董银河做生意也挺好，就说借10万元给董银河。2009年10月23日，她把10万元现金送到董银河的店里，董银河给她打了一张借条。她一年一结息三次，共结息45000元，每次结息没有打收条，借据那么多年没有换过。
（2）被害人宋某的陈述，证明2010年4月的一天，董银河在他单位附近见到他，说最近店想扩大经营需要一批资金来周转，月息一分贰，先借五万元，他就同意了。2010年4月15日，他就从亲戚朋友那里借了5万元，来到董银河位于胜利路的美菱长虹电器店，把钱交给董银河，董银河当场给他打了一张借条。他已拿到四年的利某，共计28800元。
（3）被害人刘某的陈述，证明2006年，他在董银河的电器专卖店内当业务员，2011年3月上旬的一天，董银河找到他说店内的资金周转紧张，问他能不能借四五十万，给他高额利某。2011年3月11日，他凑到二十万元，他老婆把钱拿到董银河的电器店，董银河给他老婆张华打了一张欠条。2014年8月17日下午，他联系不到董银河了，打董银河的电话显示无法接通，董银河这个人就消失不见了，他一打听才知道董银河这几年借了不少人的钱，都是说给别人高额利某，骗取别人的借款之后就卷款跑了。董银河经营的公司名称，2006年至2008年注册银河电器有限公司，法人董银河。董银河从很早就买彩票，听说有一次打老虎机输十几万元，还网上赌球，另外还炒股。
（4）被害人于某的陈述，证明2012年10月上旬，她的同事冒奎元对她说董银河因做生意需要钱，问她是否有闲钱借给董银河，因冒奎元给她说董银河做生意比较可靠，而且利某高，所以她同意借给董银河，她一共借给董银河15万元，董银河给她打了一张借条。她共计收到56000元的利某。2014年8月初的时候听说董银河跑了，她打电话给董银河未打通。
（5）被害人曾某丙的陈述，证明2006年，她在董银河的电器专卖店内当业务员，2012年10月上旬的一天，董银河找到她说店内的资金周转紧张，问她能不能借些钱，说给她高额利某，年利某一分五，她就答应了。2012年10月9日，她凑了三万元拿到董银河的电器店，董银河给她打了一张欠条。2013年10月9日董银河给她结息7200元。2013年12月份，董银河要再借一部分钱，董银河说店内的资金周转有点困难，2013年12月24日，她筹集到二十万元，拿到店里给董银河，董银河当时给她打了一张欠条，约定一年利某48000元。后来她发现董银河准备转让店面，就向董银河要钱，董银河说要做大区域代理，需要用钱，她心想也能得几万元的利某钱，就没继续要。2014年8月17日，她打董银河的电话显示无法接通，董银河这个人就消失不见了，她一打听才知道董银河这几年借了不少人的钱，都是说给别人高额利某，骗取别人的借款之后卷款跑了。
（6）被害人冒奎元的陈述，证明2011年，董银河找他妻子李秋萍问手里是否有闲钱借用于生意周转，因为董银河生意做得不错，信用还行，李秋萍就转账给董银河10万元，利某1分5。2012年10月27日，董银河说做生意需要用钱，问他妻子是否手里还有钱借，当天他就通过转账，把20万元借给董银河，他一共借给董银河30万元，都是通过转账的方式给的，一共收到利某11万元。李秋萍是他妻子，借条是打给他妻子的。
（7）被害人邵某的陈述，证明2013年1月初，董银河找到他说急需一笔钱用于生意周转进货，想向他借款10万元，每月给他1分2的月息。2013年1月23日，他在董银河的店里给了董银河10万元现金，董银河给他打了一张借条，借条内容是今借吴素华人民币壹拾万元整，月息千分之十二。吴素华是他老婆，他要求董银河写的他老婆的名字。2014年8月中旬，他听说董银河跑了，于是就打电话给董银河，董银河的电话一直都是关机，董银河的店也转让给别人了，董银河的全家都不在宿州市了，一直没有找到董银河。
（8）被害人曾某丁的陈述，证明2013年7月份的一天，董银河在店里问她手里有没有钱借给用用，给她一分五的月息，她同意了，从家里拿7万元在店里交给了董银河，董银河给她打了一张借条。2014年7月6日到期，董银河给她12600元利某。2014年8月10日，她在店里见到董银河，因为店要转给曾某乙，董银河说要发工资，但是没发，当时她要董银河还钱，董银河说还干批发，只是不干零售了，她就相信董银河了。过几天，就有其他的人来找董银河要账，听说董银河已经借了有300多万元。现在大家都找不到董银河，就报案了。
（9）被害人曾某戊的陈述，证明2009年9月份，城东十里酒家的堂姐夫董井文对他说弟弟董银河在宿州市做家电生意，需要一笔资金进货，可有钱借给董银河用一用，月息1分2。他说可以借给董银河。董井文就电话通知董银河到三十三处的中国工商银行，随后他也赶到那里，董银河给他提供了一个银行卡，他就往董银河的银行卡里转了人民币9万元，董银河给他打了一张借条。2011年11月2日，他给董银河打电话问利某的事，董银河给他结息14400元，又重新给他打张10万元的借条，2012年11月2日，他给董银河打电话问利某的事，董银河给他结息14400元，又重新给他打张10万元的借条，2013年11月2日董银河又给他结息14400元。2014年8月份的一天早上，他弟弟曾某己找到他说董银河现在跑了，他随后就打电话联系董银河，一直打不通。
（10）被害人王某乙的陈述，证明2013年8月底，她同事邵某给她说有个朋友叫董银河，现在需要借钱急用，月息1分5，她也知道这个人生意做得不错，就答应了。2013年9月1日，就把十五万元给了董银河，董银河给她打了一张借条。之后董银河又找到她说还需要一笔钱用于生意周转，因为上一次借给董银河钱的时候，在2013年11月1日给她支付了两个月的利某，就觉得这个人还算诚实，于是她从亲戚朋友那里又借了三十八万元交给了董银河，董银河给她写了一张借条。两笔款合计向她支付利某68100元。2014年8月，她听说董银河跑了，就打电话给董银河，发现董银河的电话关机。她又去董银河的店里找，发现店已经转让给曾某乙了。
（11）被害人陈某甲的陈述，证明他和董银河是生意上的伙伴，他从董银河那进冰箱卖。2013年11月15日，董银河打电话说想从他这借钱，说要进货等使钱，2013年11月16日，他借了四十万元给董银河，董银河给他打了张借条，利某大概月息二分二，董银河给他两次利某共计56000元，2014年8月8日，董银河把长美电器店转让后他就找不到董银河了，董银河的手机一直无法接通，估计董银河带着全家人卷款跑了。
（12）被害人曾某己的陈述，证明他和董银河是多年的朋友，2013年12月份，董银河打电话说现在急需用钱可有钱借，他说有。过了几天，他通过银行转账往董银河卡里转了20万元钱，转账之后在银行董银河给他打了张欠条。2014年3月份，董银河又打电话说还需要用钱，于是他通过银行转账往董银河卡里转了15万元钱，转账之后，在银行董银河给他打了张欠条。每次借款董银河都说做家电生意，资金周转不开，需要用钱，上述借款月息2分，一次利某也没给他。他也没有找董银河要过，这个月他妹曾某丙打电话说找不到董银河了，手机也打不通了，店面也转了，他才知道董银河跑了。
（13）被害人秦某乙的陈述，证明她开的电器商店和董银河的电器商店门连门，是邻居关系，2014年1月初，董银河找她说急需一笔钱用于生意周转进货，想向她借款20万元，只用几天就还给她，每个月支付她两分的月息。2014年1月6日，借了一笔10万元给了董银河，董银河给她打了一张借条。2014年8月18日，她去董银河店里要钱，董银河不在，电话处于关机状态，一直到现在也打不通。本金利某都没给她。
（14）被害人许某的陈述，证明2014年2月12日，她同学王某乙打电话说有个朋友现在急需用钱，问她可有钱借。她说有，当日上午她就通过农行转账50000元给董银河，下午在董银河店里给她打了张欠条，约定利某月息1分2厘。2014年8月份，董银河给她一次利某计3600元。
（15）被害人杨某的陈述，证明2014年6月25日，董银河打电话说想找他借点钱，说马上到中秋节了生意好，电器店进货急需用钱，然后他找朋友借了20万元钱，他在银行给董银河转了20万元钱，约定利某月息1.5分，用期2个月，实际只转19.4万元，因为董银河和他口头约定好的，月息1.5分，用期2个月，打钱之前把前两个月的利某扣掉了，借条是董银河在银行里面当面给他打的。2014年7月24日，董银河又打电话说再借10万块钱，说要请乡镇客户吃饭，疏通关系需要用钱，他又借了，董银河在家给他打的借条。2014年8月22日，他主动打电话给董银河，结果发现董银河关机了，他到董银河的店里找，店员说董银河的电器店已经转让了，他又去董银河家里找，保安说董银河家的房子也转卖了，董银河骗了他的借款跑了。
（16）被害人董某丁的陈述，证明2014年7月初，他的朋友冯某打电话说有个朋友董银河想借点钱，董银河的长美家电专卖店扩大规模需要用钱，他就同意借钱给董银河。转账之前冯某说董银河支付给他每月1.9分利某，当天下午他就和冯某一起去农行转了10万元钱到董银河的账户里。后来他朋友冯某给他打电话说董银河跑了，于是他们就一起过来报案了。
（17）被害人冯某的陈述，证明2014年7月初，董银河说长美电器专卖店要扩大规模，向他再借20万，他就向他朋友董某丁说有一个老大哥需要借20万元装修门面，他只有10万元，向你再借10万元。后来他拿出10万元现金给董银河，他朋友董某丁通过农业银行转账10万元到董银河账户，董银河后来说需要用半年到一年的时间，每月1.9分的利某。到8月份，听一个朋友说董银河跑了，董银河把自己的长美专卖店、房产、门面都变卖了，他给董银河打电话打不通，听朋友说董银河借了其他人总共几百万，然后他就来报警了。
（18）被害人梁某的陈述，证明他是董银河的下级客户，董银河是宿州市银河电器的老板，他从2008年一直和董银河合作，从2012年开始，董银河从他这里借了10万元的本金，每半年一结利某，按照一分五的月息，总共给他结了5次，共计他得到利某45000元，每次结利某本金不动，他现在手里有一张2014年7月28号董银河给他写的借据。
（19）被害人陈某乙的陈述，证明董银河是美菱电器的宿州代理商，她卖的美菱电器都是从董银河那拿货。2013年3月份，董银河找到她说店内的资金周转有些困难，向她借钱帮忙周转，说会给她高额利某，说和她合作多少年了，让她放心。2013年3月1日，她通过银行转账借给了董银河二十五万元，董银河在银行里给她打了一张借条，四个月结息一次，到2014年7月1日付给她7万元利某，本金未还，2013年8月份，董银河说店内的资金周转困难，又向她借钱帮忙周转，还说会付给她高额利某，2013年8月1日，她再次通过银行转账的方式借给董银河10万元，董银河在银行里给她打了一张借条，3个月结息一次，到2014年8月10日四次付她利某计28000元，本金未还，第三笔钱是在2014年8月3日，董银河找到她还是说店内的资金周转有些困难，向她借钱，她通过银行转账借给董银河15万元，给她打了一张借条，这笔钱没付她利某和本金。2014年8月18日，她打董银河的电话显示暂时无法接通，就又去董银河的店，结果发现店已经转让，后来听说董银河跑了，就来报案了。
3、证人证言
（1）证人曾某乙的证言，证明她是2002年到宿州银河家电工作的，店的法人是董银河。2014年8月8日，董银河将店转让给她，她们签订了转让合同，支付了50万元的转让费用。因为董银河欠她20万元，所以20万元就在帐里抵了，30万元转到董银河的工商银行卡上的。她和董银河没有债权债务关系，转店面的时候帐就结清了。
（2）证人董某乙的证言，证明他原是董银河的家电仓库保管员，从2014年8月12日，仓库里的货提走了他就不干了，董银河的仓库现在已经没有货了，是曾某乙把货提走的，曾某乙是他三弟媳的亲侄女，曾某乙在8月9日、10号、11号和12号连续四天都去仓库提货，每次提货前董银河都给他打电话通知，提货的单子是曾某乙自己写的，单子现在在他家，听说长美专卖店现在已经转给曾某乙了，听说现在董银河的房子和车都转给他三弟董井文了。
（3）证人董某丙的证言，证明董银河是她叔，董银河是宿州银河电器公司原老板，2010年到2012年她在董银河的长美电器店打工，这段时间董银河生意应该还不错，2013年以后生意就不太好了，2014年五六月份董银河的代理权《冰箱》被取消了。董银河因为欠她父亲的钱，就把房产和车抵给了她父亲董井文，现在车辆已经过户给她的名下。
（4）证人陆某的证言，证明他和妻子张岚在2014年7月份听说董银河要出卖位于东仙桥魁星楼的两间门面，因为他租用其中一间已经三年，他妻子张岚就和董银河商谈购买商铺的事，两间店面总转让价值145万元人民币。董银河在转让时说是生意上周转急筹用钱。
（5）证人董某甲的证言，证明他是董银河的二哥，最近十几天听说董银河失踪了，一直想联系董银河，但一直没有联系上。
（6）证人张某的证言，证明他是合肥美菱股份有限公司驻宿州办事处的负责人，董银河是他们宿州市埇桥区北部的代理商。2014年6月28日，因董银河不能向公司回款，被他们美菱股份有限公司蚌埠分部取消了宿州市埇桥区北部的代理商资格。最后一次见董银河是在七月下旬，当时在他们办事处商量董银河的长美专卖店转让的情况。董银河向他们表示想让店员曾某乙继续经营专卖店，他们也同意由曾某乙继续经营。
（7）证人曹某的证言，证明他替岳母武某控告董银河诈骗，董银河骗了武某21万元。2013年3月份，董银河以进货缺钱为由向他岳父杨玉彩借钱用，杨玉彩因为很早就和董银河认识，非常了解，所以就答应借钱给董银河，当时杨玉彩只有16万元，所以又问他借了5万元，一共凑了21万元借给了董银河，约定利某一分，同时董银河给杨玉彩打了一张收据。他知道董银河付了两次利某计8400元，杨玉彩去世后，杨玉彩的妻子武某去找董银河把借据换了，原来的借据被董银河收回了。
4、被告人董银河供述，称老婆张淑婷，儿子董帅，住宿州市埇桥区蓝海湾7号楼301室。他从2008年开始做宿州埇桥区、泗县和灵璧的美菱冰箱总代理，2013年只做埇桥区的总代理，2014年因资金跟不上只做埇桥区北部的代理。前几年生意还不错，从2009年开始他痴迷玩股票和彩票，因为这么多年他在股市上亏了三百多万元人民币，后来又开始打老虎机、买彩票。还有这么多年做生意的本金都是借的，还要付一分五至三分的利某，所以他的资金亏空越来越大。在2010年左右，他就开始拆东墙补西墙，这时有人不知道真相问他可使钱，他就把别人的钱拿来用，一直就这样维持着，实际上在2010年左右他的资产就入不敷出，资不抵债了，但是为了面子还在强撑着，该付的利某他还是照付，他用后边借钱人的本金，偿还前期人员的利某。由于2014年6月底他被取消了代理权，这时有些借款人知道他不做代理后，就开始要求拿回本金，他担心暴露资不抵债的真相就把现有的车辆、房产和商铺偷偷变卖，按照亲疏远近，他把房产和汽车抵给了三哥董井文，东仙桥的两间商铺他卖了一百四十万还了银行的贷款。在跑之前，他给老婆张淑婷四万元，给儿子董帅四万元。他借于某15万元、借秦某甲10万元、借宋某5万元、借冒奎元30万元、借刘某20万元、借邵某10万元、借曾某丁7万元、借曹某21万元、借曾某丙23万元、借曾某戊10万元、借王某乙53万元、借陈某甲40万元、借秦某乙10万元、借许某5万元、借曾某己20万元、借杨某30万元、借董某丁10万元、借冯某10万元，借梁某10万元、借陈某乙50万元，借曾某甲20万元的本金已还过，可能还欠一部分利某，上述22起借款资金，他借的时候是以经营美菱家电生意为名借的，这些借款人也是看到他在经营美菱家电代理才敢把资金借给他，具体这些资金每笔是用于生意周转还是炒股、买彩票、打老虎机，他说不清楚，另外他还用这些钱支付利某。
二、2014年5月30日至8月8日，被告人董银河以做生意需要资金周转为由，多次骗取被害人邸某、赵某银行承兑汇票计人民币370万元，期间，被告人董银河归还被害人邸某、赵某人民币210万元，实际骗取人民币160万元。2014年5月13日至8月5日，被告人董银河多次骗取被害人马某银行承兑汇票计人民币322.25万元，期间，被告人董银河归还被害人马某人民币160万元，实际骗取人民币162.25万元。被告人董银河将上述所骗款项部分用于归还其银行贷款及个人欠款，余款被其挥霍。后被告人董银河逃匿。
上述事实，有控、辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）公诉机关提交的证据：
1、书证
（1）被害人邸某提供的借条及银行承兑汇票，证明被告人董银河于2014年5月30日借承兑汇票二张30300051（22561928、22561929），票面金额为100万元；于2014年6月24日借承兑汇票一张30300051（22560016），票面金额为50万元；于2014年6月25日借承兑汇票一张10500053（22106056），票面金额为50万元；于2014年6月26日借承兑汇票一张10500053（22106064），票面金额为50万元；于2014年8月7日借承兑汇票一张40200051（26696607），票面金额为50万元，注截止8月7日还欠140万元未还清；于2014年8月8日借承兑汇票七张40200051（26696655、26696656、26696657、26696658、26696559、26696560、26696561），票面金额为70万元，注截止到2014年8月8日共计欠壹佰肆拾万元，以上账全清。共计370万元。
（2）被害人邸某提供的被告人董银河借款及还款明细情况说明，证明2014年5月30日至2014年8月8日，董银河共计借款370万元，从2014年5月15日至2014年8月8日董银河还款220万元，其中5月15日还款10万元是4月29日的借款，尚欠160万元。
（3）被害人马某提供的借条及银行承兑汇票，证明被告人董银河于2014年5月13日借马某汇票一张30800053（93582316），票面金额为200万元；于2014年6月24日借马某汇票一张30900053（26962472），票面金额为60万元；于2014年8月5日借马某汇票五张30500053（24003251、23177602）31900051（20394377）、（24017337、21654714），票面金额为622500元。共计322.25万元
（4）网银交易查询明细，证明证人倪某甲于2014年6月25日转账给董银河681100元；于2014年7月17日转账给董银河500000元；于2014年8月5日转账给董银河605693元；于2014年7月20日转账给董银河286000元；于2014年6月27日转账给董银河1264900元；于2014年8月7日转账给董银河386500元；于2014年8月8日转账给董银河681100元。于2014年7月17日转账给董井文472000元；于2014年7月20日转账给董井文200000元。共计转账5077293元。
2、被害人陈述
（1）被害人邸某的陈述，证明他是宿州市新源大矿山机械制造有限公司负责人，控告宿州市人董银河从他公司诈骗银行承兑汇票九张，票面金额共计170万元，实际金额人民币160万元。2014年6月26日，董银河打电话找他，因为他和董银河是朋友，董银河知道他是做矿山机械生意的，客户经常使用银行承兑汇票支付他的货款，董银河说要从美菱公司进购电器，他也知道董银河在宿州市经营鑫丰电器公司，考虑到这些承兑汇票如果不到期就贴现，他要支付一定的贴息，而且他和董银河又是很多年的朋友，所以就答应借给董银河，董银河还承诺银行承兑汇票使用后一个月将汇票金额用现金支付给他，董银河共计向他借了九张银行承兑汇票，都是皖北煤电集团公司支付给他货款的汇票，分别是6月26日借了一张面额为50万元的承兑汇票，8月7日借了一张面额为50万元的承兑汇票，8月8日借七张面额为10万元的承兑汇票，共计票面金额为170万元，这九张承兑汇票董银河都给他写了借据。他再找董银河时候，董银河一直说在合肥有事，等到8月16日他再打董银河的手机就关机了。他到董银河公司发现已经转让给别人，到工商局查询发现这个公司已经注销，早就不做电器生意了。董银河借他的银行承兑汇票都是如何使用的他不清楚。
（2）被害人赵某的陈述，证明她是邸某的妻子，董银河是做家电生意的，她共计借给董银河9张承兑汇票，票号是1050053／22106064、40200051／26696607、40200051／26696655、26696656、26696657、26696658、26696659、26696560、26696561，共计170万元。董银河还过她10万元，现在还欠她160万元。2014年8月7日和8月8日董银河再次向她借承兑汇票的时候，她对董银河说先还给她一点钱，董银河问她家中是否有pose机，想通过刷卡还她20万元，她说没有，于是董银河说马上去楼下给她转账，于是她就把承兑汇票借给董银河了，同时董银河在借条上写截止到2014年8月8日共计欠140万元，以上账全清，但是后来董银河一直没有给她转账，她打电话联系董银河，董银河说在外地，再过几天就打不通了。她就让老公邸某报案了。这些承兑汇票是安徽省恒远煤电有限公司付给宿州市新源大矿山机械制造有限公司货款的。
（3）被害人马某的陈述，证明他被董银河诈骗几百万银行承兑汇票。他可以向公安机关提供相关书证复印件3张，是董银河分三次向他借银行承兑汇票使用时给他打的借条。一张是200万汇票3080005393582316，上面书写今借马某汇票二百万元整，董银河签名，日期2014年5月13日。这是董银河2014年5月13日董银河通过关系找到他，表示知道他公司现在有银行承兑汇票，董银河需要汇票使用，要求借他的汇票，时间一个月，到期就给汇票面值全款，没有利某。2014年6月24日前一天，董银河通过银行转账的方式还给他一部分钱（大约是60万），具体是一笔还是两笔以银行查询为准。还过这一部分钱过了一天左右，董银河又找到他，表示还想再借汇票使用，他当时手里正好有一张六十万的汇票。他看董银河比较老实，就答应再借董银河一张六十万的汇票，是60万汇票3090005326962472，上面书写今借马某汇票六十万整，董银河签名，日期2014年6月24日。借的时间是一个月，到期就给汇票面值全款。2014年7月24日左右，董银河借他的汇票均已到期（约定的借票还全款期为一个月），他就多次找董银河讨要欠的汇票款，董银河在7月24日前后给他打了一次10万元的款，董银河说是他这200万元的利某钱。2014年8月5日，董银河又找到他，当时他在外地出差，董银河电话里表示急需汇票使用，他公司有几张小额汇票共计622500元，董银河就从公司会计那里拿走了这几张汇票。写了今借马某承兑汇票622500元，董银河签名，日期2014年8月5日，因为当时董银河没有还清前两次的借汇票钱，所以就加上了前段时间没对账，到时和马总对账。借时间为一个月。2014年8月中旬，他就听别人说董银河跑路了，开始他不相信，后来电话就联系不上了。董银河累计三次共骗他2622500元。
3、证人证言
（1）证人郭某的证言，证明他和董银河一起玩的时候，董银河问他是否知道有企业需要承兑汇票，说手里有承兑汇票数额大用不完，想把承兑汇票转成现金。他女朋友倪某乙是泗县庆会汽车销售公司的业务员，倪某乙说公司需要承兑汇票，而且买承兑汇票便宜，所以他说倪某乙的公司需要承兑汇票，董银河说承兑汇票是两个企业的老总拿给董银河用的，每次董银河想卖承兑汇票都提前给他打电话，他就让倪某乙从泗县去董银河店里拿票，买承兑汇票的价格是扣除票面价值的3%左右，也就是100万元的承兑汇票，收购价是97万元左右。他知道2014年6月份买过一次，2014年8月份买过一次，合计金额大概有二百万左右。他和董银河交易都是转账，都是倪某乙操作。
（2）证人倪某乙的证言，证明她从董银河手里买过承兑汇票，她男朋友郭某认识董银河，因为有些企业需要汇票付货款，她就把这些汇票转给需要的企业，她也可以获得一些好处。从2014年6月25日至2014年8月7日，她从董银河手里拿过一共9张承兑汇票。这些汇票因为时间太长她记不清了，大概的去向有，泗县种子酒厂代理，还有徐州的一个纺织厂，其他就记不清了。2014年6月27日，董银河给郭某说手里有承兑汇票，郭某告诉她之后，她就到董银河店里，董银河拿出2张50万元的承兑汇票和三张面值10万元的承兑汇票计130万元的承兑汇票给她，扣除约2.7%的利某，她共转给董银河1264900.01元。2014年7月17日，董银河给郭某打电话说手里有承兑汇票，郭某告诉她之后，她就和董银河联系，董银河约她到店里拿汇票，董银河拿出两张50万的承兑汇票给她，扣除约2.7%的利某，她一共应该给董银河98万左右。但是董银河说欠董银河哥董井文的钱，让她把钱转给董井文一部分，她给董银河打了50万，剩下的48万左右她转到董井文的卡上。2014年7月20日，董银河给郭某打电话说手里有承兑汇票，郭某告诉她之后，董银河约她到店里，董银河拿出一张50万元的承兑汇票给她，扣除约2.7%的利某，她一共应该转给董银河48万左右，但是董银河说还欠董井文的钱，让她把钱转给董井文一部分，她就给董银河打了28万左右，剩下的20万转到董井文的卡上了。2014年8月7日，董银河打电话给郭某说手里有汇票，郭某告诉她后，她到董银河店里，董银河给她一张50万元的承兑汇票，扣除约2.7%的利某，她共计转给董银河486500元。这天董银河还交给她七张承兑汇票计70万元，扣除2.7%的利某，她共计转给董银河681100元。
（3）证人周某的证言，证明他从倪某甲手中买过一张票号4020005126696607，票面金额50万的汇票。2014年六月或七八月已支付货款给阜阳种子集团驻泗县办事处。
（4）证人吴某的证言，证明2014年8月7日，他从倪某乙手里买过七张计70万元的银行承兑汇票，付给倪某乙现金6.25万元，通过网银转账62万元，票号是402000','2018-09-22
03:53:07',0,'web',NULL),(9824403,'726c2649-fbcc-4eff-b88b-aa95f39247c5','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：72次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"南海区\",\"补正文书\":\"2\",\"法院ID\":\"2171\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2015）佛南法桂民二初字第381号\",\"法院地市\":\"佛山市\",\"法院省份\":\"广东\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1438740148000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"726c2649-fbcc-4eff-b88b-aa95f39247c5\",\"案件名称\":\"广州市丰龙金属制品有限公司与佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"佛山市南海区人民法院\",\"法院区域\":\"东中部\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告广州市丰龙金属制品有限公司与被告佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一案，本院于2015年4月17日受理后，依法适用简易程序于同年5月14日公开开庭进行了审理，原告的委托代理人梁钊明和被告的委托代理人汤新为均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"广州市丰龙金属制品有限公司与佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"广州市丰龙金属制品有限公司与佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书
（2015）佛南法桂民二初字第381号\");$(\"#hidDocID\").val(\"726c2649-fbcc-4eff-b88b-aa95f39247c5\");$(\"#hidCaseName\").val(\"广州市丰龙金属制品有限公司与佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）佛南法桂民二初字第381号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"佛山市南海区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2171\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"佛山市南海区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"买卖合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2015-06-10\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"广州市丰龙金属制品有限公司,佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民法通则》\',Items:[{法条名称:\'第一百零八条\',法条内容:\' 第一百零八条
债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第六十条第一款\',法条内容:\'
第六十条 当事人应当按照约定全面履行自己的义务。[ly]
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。[ly]\'},{法条名称:\'第一百三十条\',法条内容:\'
第一百三十条 买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。[ly]\'},{法条名称:\'第一百五十九条\',法条内容:\'
第一百五十九条
买受人应当按照约定的数额支付价款。对价款没有约定或者约定不明确的，适用本法第六十一条、第六十二条第二项的规定。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2013年）》\',Items:[{法条名称:\'第六十四条第一款\',法条内容:\'
第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。[ly]
当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。[ly]
人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。[ly]\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"广州市丰龙金属制品有限公司与佛山市南海区东赞纸箱机械有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-08-05\\\\\",\\\\\