湖南省岳阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2017)湘06刑终214号
原公诉机关湖南省汨罗市人民检察院。
上诉人（原审被告人）曹朝晖，男，1974年7月14日出生于湖南省汨罗市，汉族，大专文化，原任汨罗市农村信用合作联社长乐信用社（以下简称长乐信用社）主任，户籍所在地汨罗市，现住湖南省汨罗市。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2015年7月17日被汨罗市公安局刑事拘留，同年8月21日经汨罗市人民检察院批准逮捕，次日由汨罗市公安局执行。因犯违法发放贷款罪、挪用资金罪于2016年11月14日被本院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。现羁押于汨罗市看守所。
湖南省汨罗市人民法院审理湖南省汨罗市人民检察院指控原审被告人曹朝晖犯违法发放贷款罪、挪用资金罪一案，于二○一七年六月二十一日作出（2017）湘0681刑初79号刑事判决。原审被告人曹朝晖不服，提出上诉。汨罗市人民法院于2017年7月12日将案卷移送本院。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、违法发放贷款的事实
汨罗市农村信用合作联社是由自然人、企业入股组成的股份合作企业，其经营范围是吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款等业务，信用社是其下设机构。信用社成立由主任任组长，副主任、信贷内勤（主办会计）、部分信贷客户经理为成员的信贷业务审批小组，负责本联社授权范围内信贷业务的审批。联社规定超权限以上的授信业务，授信额度在20万元（含）以内的，信用社信贷小组审查，信用社主任审定后报联社业务管理部门审批。对于贷款的发放根据《中华人民共和国商业银行法》规定，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查；应当实行审贷分离、分级审批的制度。同时，联社根据相关的法律法规制定了本系统的贷款发放流程：一、客户提出申请；二、受理客户申请（主客户经理对客户基本情况及项目可行性进行初步审查，认定客户是否具备发放贷款的基本条件。）；三、贷款调查（主客户经理要求客户提供资料，撰写调查报告，提出同意贷款金额与期限的确定性意见）；四、贷款审查（贷款审查人员对贷款档案资料进行审查）；五、贷款审批（贷款经有权审人审批）；六、贷款合同签订（信用社与借款人签订借款合同、借据）；七、贷款发放。并要求客户提供夫妻双方二代有效身份证、家庭户口本、结婚、未婚证明、夫妻双方个人信用报告、夫妻双方面谈面签真实记录、亲笔签名、信用社开户的存折及资金流水、营业执照，税务登记证、门面租赁有效合同、经营证明文件等资料、贷款真实用途的证明文件等资料、资产证明等。续贷是信用社内部术语，指借新还旧，流程与新放贷款流程一致，责任人不变。
2009年1月份至2015年6月份期间，被告人曹朝晖分别在汨罗市农村信用合作联社桃林信用社、长乐信用社担任主任期间，明知实际用款人不符合发放贷款的条件，对借据署名借款人未按照商业银行法的相关规定及内部发放贷款的操作流程进行严格的贷前审查，利用其担任信用社主任具有审批发放贷款的权限，违法向陈某1等人违法发放贷款27笔，共计金额300万元，至今仍尚有290万元的贷款没有收回。其违法发放贷款的具体事实如下：
（一）向陈某1违法发放贷款20万元
2012年7月30日、2013年4月6日，陈某1联系肖某1、黎某1携带相关证件来到长乐信用社，被告人曹朝晖没有对借款人肖某1、黎某1的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，分别以购建材、购坛子的名义向肖某1、黎某1各发放贷款10万元，共计20万元。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件二份。证明经曹朝晖审批长乐信用社分别于2012年7月30日、2013年4月6日分别向肖某1、黎某1名下各发放贷款10万元。2、证人肖某1的证言。证明陈某1是他老表，2012年7月份，陈某1要借他身份证到信用社办理贷款，他表示同意后，陈某1便开车要他带身份证，来到长乐信用社曹主任办公室办理贷款手续。3、证人黎某1的证言。证明陈某1是他外甥，2013年4月初，陈某1要借他身份证办理贷款，他便将身份证交给陈某1，并随其一起到长乐信用社在电脑前照一张相就回了家。借据上不是他的签名。4、证人陈某1的证言。证明黎某1是他舅舅，黎某1、肖某1的贷款，是他带肖某1、黎某1到长乐信用社找曹朝晖办理的，钱是他使用。5、被告人曹朝晖的供述。供述了NO12349068肖某1的10万元贷款、NO24272642黎某110万元贷款都是陈某1提供身份证办理的，这两笔贷款是陈某1使用。
（二）向何某1、黎某2名下违法发放贷款20万元
2013年4月6日，被告人曹朝晖在借据借款人何某1未到场且不知情的情况下，以购木材的名义向其名下发放贷款10万元。同日在没有对借款人黎某2的借款真实情况进行严格审查，以购水泥的名义向黎某2发放贷款10万元。两位立据借款人均非贷款实际使用人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件二份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2013年4月6日分别向何某1、黎某2名下各发放贷款10万元。2、证人何某1的证言。证明他曾将身份证借给过陈某1，但不知道做什么用，他也从没有在长乐信用社办理过贷款。3、证人黎某2的证言。证明他朋友陈某1借过他身份证还用手机对他照了相。后来信用社主任曹朝晖打电话告诉他有10万元贷款，他说没有贷过款，便叫他去办公室搞清楚。他是晚上九十点钟左右到曹朝晖办公室的，当时叫他签了三四份材料，还用一个数码照相机照相，说会给他搞清楚，贷款与他无关，他看是信用社主任，也比较信任，后来才知道名下还是有10万贷款。陈某1讲贷款不是其使用，他也不认识阳正法。4、证人陈某1的证言。证明他家住在长乐信用社附近，曹朝晖是2012年年底到长乐信用社当主任，与他关系蛮好。曾叫他帮忙找人带身份证去长乐信用社，没讲什么事，但后来发现利用这些人的身份信息全部办理了贷款。何某1、黎某2是他朋友，各贷款10万元，他都没有到场只帮忙联系了曹朝晖，具体办理情况不清楚。5、被告人曹朝晖的供述。供述了何某1是陈某1的朋友，他找陈某1借用身份证，陈某1帮他借来何某1身份证，他利用何某1办理了这笔10万元贷款给阳正法使用，借款借据号是NO24272636。同时，陈某1还提供了黎某2的身份证给他，他联系黎某2来他办公室来办理了贷款手续，贷款10万元给了陈某1的朋友阳正法使用。借款借据号码NO24272634。
（三)向肖某2违法发放10万元贷款
2012年12月10日，被告人曹朝晖在没有对借款人肖某2的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，以购建材的名义向肖某2发放贷款10万元。该笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2012年12月10日向肖某2名下发放贷款10万元。2、证人肖某2的证言。证明陈某1与他妻子是老表关系，知道陈某1与长乐信用社主任曹朝晖关系好，曾要陈某1帮忙到长乐信用社贷点款做生意。在2013年12月份的一天晚上20时左右，陈某1要他带身份证来到长乐信用社曹朝晖的办公室，曹主任给他照相，复印了他身份证，还要他填写了一堆资料后才回家。后来陈某1说一张身份证只能贷5万，要他再借个身份证来，他就借了他叔叔肖某3的身份证给陈某1办理贷款。但钱一直没有贷给他，问陈某1也不清楚，借款借据上的名字不是他签的。3、证人陈某1的证言。证明肖某2是他老表，找他帮忙贷款10万元，他便介绍去找曹朝晖，贷款时他本人不在场，不知道具体情况。4、被告人曹朝晖的供述。供述了肖某2是陈某1朋友。他找陈某1帮忙借身份证办理贷款，是肖某2到他办公室来办理的，这笔贷款10万元肖某2没有使用，他给楚塘的周飞雄使用，当时周飞雄找他借款。
（四)向肖某3违法发放10万元贷款
2013年2月8日，被告人曹朝晖在借据借款人肖某3未到场且不知情的情况下，以购建材的名义向肖某3发放贷款10万元。该笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2013年2月8日向肖某3名下发放贷款10万元。2、证人肖某3的证言。证明他曾借身份证给侄子肖某2到长乐信用社办理过一笔贷款，但不知道金额，直到去年信用社上门才知道是10万元。他认识陈某1，与他侄儿肖某2是老表关系。后来他联系了肖某2，讲他们两叔侄名下有20万元贷款，都是陈某1用了。借据上的名字不是他的签名。3、证人陈某1的证言。证明肖某3是肖某2的叔叔，肖某2找他帮忙贷款10万元，他联系了曹朝晖，曹朝晖讲还没有审批下来，还要增加一个人的身份证才可以办理10万元的贷款，便转告了肖某2，后来他就不知道具体情况。4、被告人曹朝晖的供述。供述了办理肖某310万元时，肖某3本人未到场，是陈某1提供了肖某3身份证，钱也是陈某1使用。
（五)向黄某1违法发放20万元贷款
2014年6月19日，被告人曹朝晖没有对借款人黄某1借款的真实情况进行严格审查，以购柜子的名义向黄某1发放贷款20万元。该笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2014年6月19日向黄某1名下发放贷款20万元。2、证人黄某1的证言。证明2014年他因在外面做保险柜业务，需要资金周转，见同学陈某1跟长乐信用社的曹主任关系好，便要陈某1帮忙办理贷款，想贷款5-10万元。到了6月份的一天，陈某1打电话要他去长乐信用社找曹主任办理贷款手续。他到长乐信用社曹主任办公室后，曹主任用手机跟他照相，并拿出几张空白表格要他填写签名，但贷款数额一栏内没有填写东西，交给曹主任后便问5-10万元的贷款什么时候可以发放下来，曹主任告诉说要到联社汇报后才清楚，要他回家等消息。过了一个月左右，陈某1告诉他贷款没有贷下来，他也就没有这方面的想法了，只好另想办法借钱。大约到了10月份左右，收到一条信用社催款20万元的贷款信息，陈某1告诉他是信用社搞错了，要他莫操空心。但2015年4、5月份的时候，又收催款20万的信息，他便就去找到长乐信用社的主任发脾气，说不处理好就要堵门。3、证人陈某1的证言。证明他家住在长乐信用社附近，曹朝晖是2012年年底到长乐信用社当主任，与他关系蛮好。黄某1是他同学，贷款20万元，他没有到场只帮忙联系了曹朝晖，具体办理情况不清楚。4、被告人曹朝晖的供述。供述了黄某1是陈某1的朋友，他找陈某1催讨贷款利息，陈某1说资金紧张，他就要陈某1来办理一笔贷款，冲抵利息，陈某1答应后联系黄某1到他办公室办理了这笔20万元的贷款。借款借据号是NO24277910。
（六)向朱某1违法发放10万元贷款
2012年12月29日，被告人曹朝晖在没有对借款人朱某1的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，以购货的名义向朱某1发放贷款10万元。该笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2012年12月29日向朱某1名下发放贷款10万元。2、证人朱某1证言。证明他侄子陈某1电话联系要找他借身份证到长乐信用社办事，他表示同意。2012年12月份一天晚上陈某1的朋友肖某2开车将他从智丰卫生院拉到长乐信用社已经是10点多钟，肖某2介绍接待他的是长乐信用社主任曹朝晖，曹朝晖要他在一份空白的借款借据上签名，复印身份证后，就离开了。他不认识李慧仁，银行开户、取款凭证，都不是他本人签字。3、证人陈某1的证言。证明朱某1是他姨父，曹朝晖找他借身份证办理贷款，他便联系了朱某1带身份证去信用社找曹朝晖，但不知道具体办理情况。4、被告人曹朝晖的供述。供述了朱某1是陈某1的亲戚，他当时要垫付李惠（慧）仁贷款，便联系了陈某1要其帮忙借身份证，陈某1将朱某1身份证借给他后，联系朱某1来他办公室办理了10万元贷款手续，垫付李慧仁的贷款。
（七)向黎某3违法发放12万元贷款
2013年7月8日，被告人曹朝晖在借据借款人黎某3未到场且不知情的情况下，将何某2的原贷款本息12万元转据至黎某3名下。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2013年7月8日向黎某3名下发放贷款12万元。2、证人黎某3的证言。证明他从没有在长乐信用社办理过贷款，也没有提供过身份证给别人。该借据上的签名都不是他所签，直到2105年9月份信用社工作人员上门才知道此事。3、证人何某2的书面证言。证明他用黎某4、黎某3身份证在长乐信用社各借款5万，利息2万元，共12万，是该社杨某4经办。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24272823黎某312万元，是原杨某4责任贷款转据，黎某3与何某2之前的贷款到期，他私自用黎某3身份信息作了收回、再放贷的转据，二人都未到场。黎某3与何某2系夫妻关系。
（八)向徐某1违法发放5万元贷款
2014年5月31日，被告人曹朝晖没有对借款人徐某1的借款用途、偿还能力、还款方式、实际使用人等情况进行严格审查，以购车的名义向徐某1发放贷款5万元，致使该笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2014年5月31日向徐某1名下发放贷款5万元。2、证人徐某1证言。证明他妻舅黄某4要借他身份证贷款，便将他带到长乐信用社二楼办公室的电脑前照相、复印身份证。后来，他问过黄某4讲贷款已经偿还，直到2015年9月份，政府干部上门才知道此事，借据不是他本人签名。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24277905徐某15万贷款，是朋友戴某介绍过来的。办理贷款时，戴某、黄某4与徐某1都在场，给徐某1照了相，但不知道借款借据是否是本人签字。直到后来，催收时才知道是黄某4使用。
（九)向张某1违法发放5万元贷款
2014年6月1日，被告人曹朝晖在借款人张某1没有在借据上签名，对贷款的情况未进行严格审查，以购油的名义向张某1发放贷款5万元，致使该笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2014年6月1日向张某1名下发放贷款5万元。2、证人张某1的证言。证明他曾将身份证借给外甥张某2，并到长乐信用社二楼办公室照过相，再没有办理过其他手续。借款借据、取款凭证都不是他的签名，直到2015年8月份信用社上门，才知道有贷款。3、证人张某2的证言。证明曹朝晖的妻子与他的妻子是同学，他当时在长乐经营食用油，他姨父张某1在他店里做事。曹朝晖告诉他讲可以办理一张20万元的便民卡，但要提供两个人的身份证。平时开店需要用钱，他就借用了姨父张某1身份证，并要张某1去信用社照了相，办完手续曹朝晖说没批下来。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24277907张某15万的贷款是其侄子张某2办理的。张某2在长乐做油生意，需要办理贷款，他便讲可以办理便民卡（他们信用社一种贷款类型），额度可达20万，但是需要两张身份证，张某2就将张某1喊到他办公室，他给二人照相，后来他用张某1身份证办的贷款，应该是由张某2使用。
（十)向陈某2违法发放5万元贷款
2015年4月23日，被告人曹朝晖没有对借款人陈某2的借款实际情况进行严格审查，以购材料的名义向陈某2发放贷款5万元。
针对上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2015年4月23日向陈某2名下发放贷款5万元。2、证人陈某2的证言。证明2010年4、5年和2013年4、5月在长乐信用社贷款两次，每次2万，均已归还。2015年4月贷款，他填了申请单，并照了相，曹主任讲贷款批下来就告诉他，但一直没有通知，他以为贷款没批下来，也没拿到钱。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24774119陈某2的5万贷款，是陈某2本人来办理的，应该是陈某2自己使用。
（十一)向刘某、周某1违法发放40万元贷款
2011年7月25日、2014年4月22日，被告人曹朝晖在借据借款人刘某、周某1未到场且不知情的情况下，分别以进货、购模板的名义向刘某、周某1各发放贷款20万元，共计40万元。该两笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
针对上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件二份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2011年7月25日向刘某名下发放贷款20万元、长乐信用社于2014年4月22日向周某1名下发放贷款20万元。2、证人刘某的证言。证明曹朝晖是他妻舅，他从未办理过贷款。但他的身份证曾借给曹朝晖用过。直到2015年9月份工作人员上门才知晓此事，借款借据都不是他本人的签名。3、证人周某1的证言。证明她与曹朝晖是姑老表关系，四五年前曾找曹朝晖贷款过2万元，不到一个月就已归还，还计算100元利息。几年前，她姑妈找她借身份证给曹朝晖，但她没有去长乐信用社办理贷款手续，也没有刻私章。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO11945438刘某20万贷款是他借用姐夫刘某的身份证办理的，刘某当时没有到场办理手续，贷款给老邻居周某7使用。他告诉过周某7曾使用刘某、曹某6、ＸＸ平等人的身份证给其办理60万元贷款。NO24277833周某1的20万贷款，是找表姐周某1借来身份证办理的，周某1不知情，也未到场，他用来垫付了周某760万元贷款的利息。
（十二)向李某1违法发放20万元贷款
2013年9月5日，被告人曹朝晖在借据借款人李某1未到场且不知情的情况下，以购材料的名义向李某1发放贷款20万元。该笔贷款的实际使用人并非立据借款人。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2013年9月5日向李某1名下发放贷款20万元。2、证人李某1手书证词。证明他家庭贫困，夫妻常在外打工，未贷款，信用社也不会贷款给他。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24272902李某1的20万贷款，是长乐镇“福康兴”的老板李某9找他贷的款。当时李某9联系其亲戚李某1到他办公室办手续，所以他注明了“李某9介绍担保”，借款借据上的李某1、李某9签字，不记得是否李某1是本人签字，钱实际给李某9使用。
（十三)向许某2、许某3、许某1违法发放15万元贷款
2014年5月11日、12月2日、12月7日，郑某1要为其妻兄许硕夫办理贷款转据手续，便联系其其他亲属找到被告人曹朝晖帮忙。被告人曹朝晖没有对借款人身份情况、借款用途等情况进行严格审查，以购水管为由分别向许某3、许某1、许某2各发放贷款5万元，共计15万元，致使该三笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2014年12月7日向许某2名下发放贷款5万元。2、信用社福祥便民卡两张。证明长乐信用社分别于2014年5月11日、12月2日分别向许某3、许某1名下放贷5万元。3、证人许某1的书面证词。证明2014年12月份，他哥哥许硕夫担任长乐镇建筑公司经理时，在长乐信用社有多笔借款未还，他妹夫郑某1讲与长乐信用社主任关系可以，说可以出面帮忙，便要他带身份证到长乐信用社照相，后来，又要他女儿许某2过来，都把身份证复印后，就离开。直到2015年10月份才知道办理了贷款，但他确实没有借过钱。4、证人许某2的书面证词。证明她送户口本到信用社复印后，就离开。直到2015年10月份接到姑父郑某1的电话，才知道有笔贷款。她本人从未借过款。5、证人许某3的书面证词。证明2014年5月份，信用社经常来催讨他父亲许硕夫在长乐镇建筑公司任经理时的贷款，他姑父郑某1讲与长乐信用社曹主任关系可以，说可以找曹主任帮忙，便要他带身份证、户口本到长乐信用社复印后，他就回去了。直到2015年10月份接到姑父的电话才知此事，他本人从未借过款。6、证人郑某1的证言。证明因为他找曹朝晖想将妻舅许硕夫所欠贷款转一下据，于是曹朝晖便要他找人借户口簿和身份证。2014年春节过后，他要妻舅许硕夫的儿子许某3把身份证和户口簿给曹朝晖，曹朝晖打电话说许某3父亲在信用社有借欠款，身份证不能用，要他再借。他又找了妻舅许某1，许某1要女儿许某2带身份证和户口簿去信用社给曹朝晖，曹朝晖偷偷给许某2用电脑摄像头照了相。实际上许某3、许某2、许某1都没有贷款。7、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24774022许某2的5万贷款、NO0001446159许某1的5万贷款、NO0000285136许某3的5万贷款，都是长乐镇长新村书记郑湘伟介绍的，所以他在借据上都具名“由郑某1担保”字样，他印象中都是借据本人使用。
（十四)向徐某2违法发放5万元贷款
2009年10月14日，被告人曹朝晖没有对借款人徐某2的借款的真实情况进行严格审查，以进货的名义向徐某2发放贷款5万元。随后分别于2010年10月30日、2011年12月14日，在徐某2不知情的情况下，为其办理了转据手续，致使该笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2009年10月14日向徐某2名下发放贷款5万元。2、证人徐某2的证言。证明他曾将户口簿和身份证借给何某5使用，雕刻一个私章和何某5一起到桃林信用社签字，何某5当时还送了礼给信用社主任。他还借了雄峰等人的身份证给何某5使用。2009年的借款借据是他本人签字，2010年、2011年两张借据不是他办理的，他当时在监狱服刑。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO10985563、NO10990872、NO12340090都是徐某2名字办理，实际上就是一笔5万元贷款。首先是何某5与徐某2一起来办理5万贷款，两人都签了字，所以他在借据上具名由“何某5介绍担保”。到期时何某5没有钱还，找他办理的转据，转据时徐某2没有到场，第三张是何某5没钱还再次转据的，何某5、徐某2都没有到场。
（十五)向陈某3违法发放5万元贷款
2011年7月31日，被告人曹朝晖在借据借款人陈某3未到场且不知情的情况下，以进货的名义向陈某3发放贷款5万元。2015年5月14日，桃林信用社收回该笔贷款本金5万元。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2011年7月31日向陈某3名下发放贷款5万元。2、收贷凭证。证明2015年5月14日，桃林信用社收贷款本金5万元。3、证人陈某3的证言。证明她曾在汨罗“新大陆”工作时，将身份证交给过老板司马萍办理登记，再也没有出借过给任何人。2015年6月份，村主任上门才知道2011年被他人冒名在桃林信用社贷款5万元，她找到桃林信用社、找到经办人曹朝晖后，曹朝晖答应帮她搞清楚。借款借据都不是她本人签名。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO11945465陈某3的5万贷款，办理贷款手续时陈某3本人未到场，不记得何人办理，谁使用，贷款已归还本金，只欠利息1万多元未还。
（十六)向周某2违法发放5万元贷款
2011年12月30日，被告人曹朝晖在借据借款人周某2未到场且不知情的情况下，以购肥料的名义向周某2发放贷款5万元。2015年6月2日，桃林信用社收回该笔贷款本金5万元。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2011年12月30日向周某2名下发放贷款5万元。2、收贷凭证。证明2015年6月2日，桃林信用社收贷款本金5万元。3、证人周某2的证言。证明曹朝晖与她是老表关系，曾借用过她身份证。她从没有在信用社办理过贷款，借款借据等凭证上的签字都是别人冒签的。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO12340154周某2的5万贷款，办理贷款手续时周某2本人未到场，不记得何人办理，谁使用，贷款已还本金，未还利息1万多元。
（十七)向黄某2违法发放5万元贷款
2012年2月26日，被告人曹朝晖在借据借款人黄某2未到场且不知情的情况下，以购酒的名义向黄某2发放贷款5万元，致使该笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2012年2月26日向黄某2名下发放贷款5万元。2、证人黄某2的书面证词。证明他没有在农村信用社办理过贷款。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO12340297黄某2的5万贷款，办理手续时其本人未到场，是黄某2的父亲到期贷款的转据，办理转据时他应该告诉了其父亲，当时黄某2的父亲也未到场。
（十八)向李某2违法发放5万元贷款
2011年7月31日，被告人曹朝晖在借据借款人李某2未到场且不知情的情况下，以进货的名义向李某2发放贷款5万元。该笔贷款实际使用人不清。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2011年7月31日向李某2名下发放贷款5万元。2、证人李某2证言。证明她在桃林信用社没有贷款，不认识朱某2、曹朝晖。3、证人朱某2的证言。证明他不认识李某2，曹朝晖在桃林信用社当主任期间，他没有找曹朝晖办理过贷款转据手续。4、被告人曹朝晖的供述。供述了NO11945462李某2的5万贷款，办理时本人没有到场，是朱某2介绍的贷款转据，他不记得是谁名下的贷款，他在借据上注明“清非”字样。
（十九)向杨某1违法发放20万元贷款
2012年12月27日，被告人曹朝晖没有对借款人杨某1的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，以购材料的名义向杨某1发放贷款20万元。该笔贷款实际使用人不清。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2012年12月27日向杨某1名下发放贷款20万元。2、证人杨某1证言。证明曹朝晖曾借他身份证和户口簿使用，见是亲戚，就没有细问。他未在信用社贷过款。2012年曹朝晖曾开车将他、曹某6和另一男子拉到桃林信用社，要他在两张空白的借款承诺书和申请书上签名，说帮他在信用社开户，他没多想就签了字，借款借据不是他的签名。2015年5月份左右信用社的工作人员过来函证过，当时他打电话给曹朝晖，曹朝晖也认可这笔钱与他无关。开户凭条、取款凭证都非他本人签字。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO13940524杨某1的20万贷款，是他为李某1国办理的贷款。杨某1是他老表，只有借款申请书和承诺书上是杨某1签名，借款借据上的名字不是杨某1所签。当时李某1国在新塘办一个一次性塑料杯生产厂要贷款，杨某1在汨罗代理销售李某1国厂的产品，他要以杨某1的身份信息办理20万元的贷款给李某1国，可以从货款中扣除贷款和利息，他告诉杨某1后，杨某1表示同意他的做法。
（二十)向杨某2违法发放20万元贷款
2012年12月29日，被告人曹朝晖在借据借款人杨某2不知情的情况下，以购液化气的名义向杨某2发放贷款20万元。该笔贷款实际使用人不清。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2012年12月29日向杨某2名下发放贷款20万元。2、证人杨某2的证言。证明曹朝晖是他妹夫，2012年他去桃林信用社玩时，曹朝晖给他照了相，说方便急用钱时好办贷款，平时也借用过他的身份证，他一直不需要贷款，也就没有要求曹朝晖帮忙办理贷款。2014年底桃林信用社工作人员电话联系他时，他就清楚是曹朝晖搞的，曹朝晖当时也表示去搞清楚，直到2015年8月份，桃林信用社工作人员再次上门，才知道还没有搞清。借款借据上不是他的签名。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO13940518杨某2的20万贷款，是给了黎某5。杨某2是他妻兄，当时黎某5在磊石开饭店、加油站，找他要贷款，他便要杨某2到场办理了部分手续，借款借据上不是杨某2签字，利用杨某2的身份信息办理了20万元贷款。
（二十一)向吴某1违法发放40万元贷款
2014年9月15日，被告人曹朝晖在借据借款人吴某1未到场且不知情的情况下，以购海鲜的名义向吴某1发放贷款40万元。该笔贷款实际使用人不清。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2014年9月15日向吴某1名下发放贷款40万元。2、证人吴某1的证言。证明他妻子李萍与曹朝晖的妻子杨某3是老表关系，曾将户口本、身份证给表姐杨某3帮忙办理过存款手续，他从没有在信用社办理过任何贷款，借款借据上不是他的签名，曹朝晖曾用手机在他店里给他照过相。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24277971吴某1的40万贷款还了黎某5的贷款本息。吴某1是他妻子表哥，到场办理了部分手续，未在借款借据上签字。当时黎某5之前借款多笔，利息累计到了20万元，没钱还，他为了体现收回率，就用吴某1名字贷款垫付黎某5的贷款本金及利息。他告诉了吴某1贷款与其无关，他负责。
（二十二)向徐某3违法发放3万元贷款
2011年6月28日，被告人曹朝晖在借据借款人徐某3未到场且不知情的情况下，以进货的名义向徐某3发放贷款3万元，致使该笔贷款至今仍未收回。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批桃林信用社于2011年6月28日向徐某3名下发放贷款3万元。2、证人徐某3的证言。证明她从未在桃林信用社办理过贷款，身份证也没有给父亲徐贵伍使用过。2016年11月27日在长沙办理房贷时，发现她在桃林信用社有一笔3万元的不良贷款。查看后，所有签名都非她本人所签。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO11945321徐某3的3万元贷款是桃林国土所干部徐贵伍的转据贷款。徐某3是徐贵伍的女儿，徐贵伍贷款到期要办理转据手续，查询到徐贵伍还有贷款，不能用其本人的名字转据，他就用其女儿徐某3名字转据。办理时徐某3未到场，不知情。
二、挪用资金的事实
2009年至2015年期间，被告人曹朝晖分别担任汨罗市农村信用合作联社桃林、长乐信用社主任期间。在借据借款人杨某3等人不知情的情况下，借用借款人的身份信息，通过复印身份证件、用手机或电脑拍照等手段，再通过自己的审批，获取单位的贷款；通过私自收回客户郑某2的还贷资金不入账的形式，挪用单位资金，归个人使用或借贷给他人，超过三个月未归还，共计206.3253万元。案发前后，已归还2.355万元，至今仍尚有203.9703万元的资金未退还。其具体挪用资金的事实如下：
（一）2014年11月16日，被告人曹朝晖使用其妻子杨某3的身份信息，利用其职务便利，以贷款方式挪用汨罗市长乐信用社的信贷资金5万元供自己使用。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、信用社福祥便民卡专用凭证复印件一张。证明2014年11月16日，长乐信用社向杨某3名下放款5万元。2、证人杨某3的证言。证明她与曹朝晖是夫妻关系，她没有办理过贷款。曹朝晖用她的名字在长乐信用社办理了一张5万元的福祥便民卡，贷款5万元。3、被告人曹朝晖的供述。供述了NO0001446145福祥便民卡杨某3的5万元贷款，杨某3本人未到场办理，是他代签。是杨某3在他手里借款未还，他用杨某3的名字办理的。
（二）2010年7月30日至2012年2月19日期间，被告人曹朝晖先后借用其岳母李某3、姨父曹某2、姨妈李某4、老表曹某1的身份信息，利用其职务便利，以在桃林信用社贷款的方式挪用资金共计20万元，被其用来偿还他人的贷款及利息。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件四份。证明经曹朝晖审批桃林信用社分别于2010年7月30日向曹某2、李某4名下各发放贷款5万元、2010年8月4日向曹某1名下发放贷款5万元、2012年2月19日向李某3名下发放贷款5万元。2、证人曹某1的证言。证明曹朝晖是他的表老妹郎，他从没有在信用社办理过贷款。借款借据、开户凭条、取款凭证都不是他的签名。3、证人曹某2的证言。证明曹朝晖是他的外甥郎，曾借用过他和妻子李某4的身份证，直到2015年8月21日，联社工作人员上门才知道名下有5万元贷款，他从没有办理过。借款借据、开户凭条、取款凭证都不是他的签名。4、证人李某3的证言。证明曹朝晖是她女婿，曾拿她身份证及户口簿帮忙去办过医保，她从未在桃林信用社办理过任何业务。借款借据、开户凭条、取款凭证都不是她的签名。5、证人李某4的证言。证明曹朝晖是她的外甥郎，曾借用过她和丈夫曹某2的身份证，她没有在桃林信用社办理过贷款，直到联社上门函证才晓得这回事。借款借据、开户凭条、取款凭证都不是她的签名。6、被告人曹朝晖的供述。供述了NO12340281借据是以他岳母李某3办理的5万贷款，NO10990688借据是以他表弟曹某1办理的5万贷款，NO10990618借据是以他姨父曹某2办理的5万贷款，NO10990619借据是以他姨妈李某4办理的5万贷款。这四人都未到场办理贷款手续，贷款用来还了湛某、火天乡财政所会计等人的贷款及利息。
（三）2013年12月31日，被告人曹朝晖要陈某1联系帮忙找人借身份证办理贷款，陈某5联系周某3、周某4携带身份证在被告人曹朝晖处分别办理20万元贷款，共计40万元。被告人曹朝晖将此款用来偿还信用联社同事的责任贷款与利息。2014年2月5日，周某3的名下贷款收回本金13550元。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件二份。证明经曹朝晖审批长乐信用社分别于2013年12月31日向周某3、周某4名下各发放贷款20万元。2、证人周某3的证言。证明2013年12月的一天晚上，陈某1要他带身份证一起去长乐信用社办事，他们到长乐信用社二楼办公室后，一个男子拿一个相机给他照相，陈某1把他的身份证复印后，他就走路回家。借款借据上的名字不是他本人所签。3、证人周某4的证言。证明2013年12月份一天晚上，朋友陈某1要他带身份证到长乐信用社办贷款，本不想去，但陈某1说不是扯是非，跟他没关系。陈某1将他带到2楼的办公室，一男子给他照了相，拿他身份证复印后，他就回了家。后来他妻子还责骂他不该借身份证给陈某1贷款。借款借据上的名字不是他本人所签。4、证人陈某1的证言。证明周某3、周某4是曹朝晖要他出面借身份证办理的，具体怎么使用的不清楚。5、证人杨某4的证言。证明2012年3月份，曹朝晖到长乐信用社接任他的主任位置。去年，他们联社对曹朝晖所经办的贷款进行函证时，才清楚曹朝晖将他原来在长乐信用社经办的几笔贷款办理了转据手续。其中黄某35万元、吴某25万元、吴某35万元、陈君5万元、徐建5万元、毛文革4.4万元共计贷款本金29.4万元，曹朝晖在2013年12月29日、31日做了贷款本金回收，同时还将潘某的利息13444.71元、黄某3的利息6224.8元、吴某2的利息3307.68元、吴某3的利息3307.69元共计26284.89元做了回收。上述贷款本息共计做回收32.028489万元。黄某3、吴某2、吴某3的贷款是新市信用社朱某2介绍的，徐建的贷款是联社许某4介绍的，陈君的贷款是长乐史世平介绍的，毛文革的贷款是长乐袁军介绍的。6、证人朱某2的证言。证明他与曹朝晖是同事关系，他曾介绍黄某3、吴某2、吴某3在原长乐信用社杨某4主任那里分别贷款5万元，直到去年八月份，联社对所有贷款进行函证时，才知道曹朝晖将三笔贷款办理了转据手续，转到一个人名下，但他不清楚是何人。7、证人许某4的证言。证明他是联社的保卫干部，曾介绍弟弟的妻兄徐建在长乐信用社杨某4处贷款5万元。直到去年联社函证时才知道曹朝晖将徐建的贷款办理了转据手续。8、证人李某5的证言。证明他与曹朝晖是同事关系，他曾介绍陈敏以潘某的名义在长乐信用社杨某4处贷款5万元。2013年12月份的样子，曹朝晖讲将他介绍的一笔贷款利息做了1万元还款，但没有给他任何凭证。9、证人黄某3、吴某2的证言。证明他们两人是夫妻，2011年12月经朋友朱某2介绍找到长乐信用社主任杨某4各贷款5万元，共计10万元与朋友朱金波合伙做生意，后约定由朱金波偿还，至于是否偿还，他们不知道。10、证人吴某3的证言。证明朋友朱金波找他借钱做生意，他没有钱，后要他出面帮忙贷款，这样他便和朱某2在长乐信用社办理一笔5万元贷款给朱金波使用，是否偿还不清楚。11、汨罗市长乐信用社的书面证明。证明周某3的20万元贷款在2014年2月5日收回本金13550元。12、被告人曹朝晖的供述。供述了NO24277582是使用周某3名字办理的20万元贷款、NO24277581是周某4名字办理的20万元贷款，二人共40万元，是他要陈某1借来身份证，并将二人带至他办公室办理的贷款手续。这40万他用于垫付联社同事责任贷款本金利息，其中朱某2的15万，彭学良的5万，杨某4的9.4万，许某4的5万，李某5的同学垫付利息1万，剩下的垫付杨某4的责任贷款利息。周某3名字20万的贷款已收回本金13550元。
（四）2012年11月6日，被告人曹朝晖借用原长乐信用社厨师干某的身份信息，利用其职务便利，以贷款名义挪用长乐信用社资金7万元，该款被被告人曹朝晖用来偿还他人的贷款本金。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：1、湖南省农村信用社借款借据复印件一份。证明经曹朝晖审批长乐信用社于2012年11月6日向干某名下发放贷款7万元。2、证人干某的证言。证明她曾在长乐信用社做过两年饭。2012年2月份左右，当时信用社曹朝晖说她属信用社职工，要了她的身份证，并在二楼办公室电脑前照相，直到2015年信用社工作人员上门才知道有7万元的贷款，她从没有办理过贷款。借款借据、开户凭条、取款凭证都不是她的签名。3、被告人曹朝晖的供述。供述了干某原是信用社的厨师。他将干某喊到办公室照相、复印身份证，但没有告诉做什么用，也没有要干某签字。他用干某的名字办理7万元贷款，用来收回长乐水电站2万元贷款及吴先锋5万元贷款。
（五）2012年12月19日至2014年2月5日期间，被告人曹朝晖要陈某1帮忙借身份证办理贷款。陈某1先后联系并提供了鲁某1、李某6、黎和清、周某5、肖某4、陈某4、鲁某3、彭某1、鲁某2等9个亲朋好友的身份信息，被告人曹朝晖利用职务便利，以上述9个人名义，在长乐信用社办理贷款共计85万元，供自己使用。
上述事实，原审判决列举了经庭审举证、质证，并经认证的下列证据证明：
1、湖南省农村信用社借款借据复印件九份。证明经曹朝晖审批长乐信用社分别于2012年12月19日向肖某4名下发放贷款10万元，2013年1月17日向黎和清名下发放贷款10万元，2013年1月22日向鲁某3、鲁某2、彭某1、鲁某1、李某6名下各发放贷款10万元，2013年4月15日向周某5名下发放贷款10万元，2014年2月5日向陈某4名下发放贷款5万元。2、证人陈某4的证言。证明他与陈某1是初中同学，曾找陈某1帮忙带去申请贷款做生意，在长乐信用社曹主任办公室照相、复印身份证后，就没有什么事了，后来，还问了陈某1讲贷款没有审批下来，他也就没有再搭理，外出广州打工。直到他姨父打电话讲他在长乐信用社有一笔5万元贷款，才知晓此事。借款借据、开户凭条。取款凭证上都不是他的签名，他没有拿到一分钱。3、证人彭某1证言。证明他与陈某1是朋友关系，2013年1月份的一天晚上20点左右，陈某1打电话要他带身份证去长乐信用社找曹主任，曹主任用手机拍照、复印身份证后，就让他离开回家。开户、取款凭证、借款借据都不是他本人签名办理。4、证人鲁某1的证言。证明陈某1是他侄郎，哥哥鲁建求的女婿。2013年1月份，陈某1打电话要他送过身份证给信用社曹主任使用。开户、取款凭证、借款借据都不是他本人签名办理。5、证人黎和清的证言。证明他与陈某1的母亲是姊妹关系，陈某1是他外甥。他从未办理过贷款，但陈某1借他的身份证使用过，做什么用不清楚。2015年8月份，村干部找到他，才晓得长乐信用社有一笔10万元贷款。开户、取款凭证、借款借据都不是他本人签名办理。6、证人周某5的证言。证明2013年4月份曾将身份证借给老表陈某1使用，但不知道具体用途。直到前几天才晓得陈某1借他身份证给长乐信用社主任曹朝晖在长乐信用社贷款10万元，他也不认识周思明。开户、取款凭证、借款借据都不是他本人签名办理。7、证人李某6的证言。证明陈某1是她侄郎，哥哥鲁建求的女婿。2013年1月份，陈某1找到她要借身份证用一下，她没有多想就借了，过三四天通过她嫂嫂还给了她。直到她丈夫鲁建求看到她名下的10万元贷款，才知道此事，她从没有去过长乐信用社。打电话要她送过身份证给信用社曹主任使用。开户、取款凭证、借款借据都不是她本人签名办理。8、证人鲁某2的证言。证明陈某1是他侄郎。2013年1月份的一天，陈某1开车来到他家里，找他借身份证自己有点用，就拿给了陈某1，直到前几天，公安机关找上门，陈某1才告诉他借身份证给信用社曹朝晖使用。开户、取款凭证、借款借据都','2018-10-03
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第二百五十七条 有下列情形之一的，人民法院裁定终结执行：[ly][ly] （一）申请人撤销申请的；[ly] （二）据以执行的法律文书被撤销的；[ly]
（三）作为被执行人的公民死亡，无遗产可供执行，又无义务承担人的；[ly] （四）追索赡养费、扶养费、抚育费案件的权利人死亡的；[ly]
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