江苏省泰州市姜堰区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏1204刑初407号
公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。
被告人许天祥，男，1980年3月18日生，汉族，江苏省泰州市人，初中文化，打工，住泰州市姜堰区。因本案于2017年3月8日被刑事拘留，同年3月30日被取保候审，2018年2月8日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人刘聪奇，江苏碧泓律师事务所律师。
被告人王银花，女，1982年5月11日生，汉族，江苏省泰州市人，大专文化，打工，暂住泰州市姜堰区（户籍地泰州市姜堰区）。因本案于2017年2月28日被刑事拘留，同年3月30日被取保候审，2018年2月8日被逮捕，同日被取保候审。
辩护人王友林，江苏江豪律师事务所律师。
泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2017]385号起诉书指控被告人许天祥、王银花犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员沐杰出庭支持公诉，被告人许天祥及其辩护人刘聪奇、被告人王银花及其辩护人王友林均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人许天祥、王银花于2011年至2013年，以做生意需要资金周转为由，在泰州市姜堰区淤溪镇等地，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式向陈某乙、陈某丙等17名不特定人员非法吸收公众存款计人民币270.3万元，已赔偿损失人民币11.9218万元，造成损失人民币258.3782万元。案发后，被告人许天祥于2017年3月8日主动投案、被告人王银花于同年2月28日被抓获，均如实供述自己的犯罪事实。
公诉机关为证实其指控，提交了书证、证人证言、集资参与人陈述及被告人的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人许天祥、王银花违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人许天祥在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人王银花在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人许天祥主动投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王银花归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人许天祥对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其向熊某实际吸收存款30万元、向丁某仅出具借条而未实际吸收存款，不知道被告人王银花向宋某、陈某丙、陈某丁吸收存款，故相应数额应予扣减；除起诉书所认定还款外，另归还陆某0.4万元、李某0.1万元。未向法庭提交证据。
辩护人刘聪奇对指控被告人许天祥犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称向陈某乙、陈某丙、常某、陈某甲、陈某丁、沈某吸收存款系被告人王银花个人行为，向宋某吸收存款已经民事判决，向丁某未实际吸收存款，向熊某吸收存款实为30万元，已归还王某乙1.9618万元、陆某0.36万元、王某丙1.8万元，均应从指控许天祥犯罪数额中予以扣减；被告人许天祥案发后自首，认罪、悔罪态度好，社会危害性小，主观恶性小，建议对其从轻，并适用缓刑。未向法庭提交证据。
被告人王银花对指控其向集资参与人出具借条无异议，辩称其不知道被告人许天祥向樊某华、陆某吸收存款，仅知道许天祥向李某吸收存款、向熊某吸收存款10万元、向丁某未实际吸收存款；吸收存款对象系其同学、朋友等特定对象，且未采取公开宣传方式，故不构成非法吸收公众存款罪。未向法庭提交证据。
辩护人王友林辩称被告人王银花仅向同学、同事等特定对象吸收存款，未采取公开宣传方式，且无非法吸收公众存款的主观故意，故不构成非法吸收公众存款罪。向法庭提交书证等证据。
经审理查明：被告人许天祥单独或伙同被告人王银花于2011年至2013年间，以从事经营活动需要资金周转为由，通过口口相传，承诺还本付息，向泰州市姜堰区淤溪镇等地的集资参与人陈某乙、陈某丙等17名不特定人员非法吸收公众存款计人民币231.3万元，其中被告人王银花参与吸收存款计人民币190.8万元，用于还本付息或者经营活动。被告人王银花、许天祥共同归还本息计人民币25.2993万元，尚欠存款人民币165.5007万元；被告人许天祥归还本息计人民币0.76万元，尚欠存款人民币39.74万元。具体事实分述如下：
1．被告人许天祥、王银花于2011年12月，经张某介绍，以月息1分，向集资参与人陈某乙吸收存款人民币5万元；后归还利息人民币0.6万元，尚欠存款人民币4.4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花于2012年12月1日向集资参与人陈某乙出具5.25万元的借条1份，借期5个月；
（2）集资参与人陈某乙的陈述，证实经张某介绍，被告人于2011年12月以月息1分，向其吸收存款5万元；后其得息0.6万元，被告人王银花于2012年12月1日重新出具5.25万元的借条1份，其中含利息0.25万元，借期5个月；
（3）证人张某的证言，证实经其介绍，被告人王银花以家庭经营生意需要资金为由，向陈某乙吸收存款5万元，约定月息1分；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实经张某介绍，其于2011年以月息1分，向陈某乙吸收存款5万元用于经营店铺；于2012年12月1日向陈某乙重新出具5.25万元的借条，含利息0.25万元，借期5个月；
（5）被告人许天祥的供述和辩解，证实其知道被告人王银花向陈某乙吸收存款。
2.被告人许天祥、王银花于2011年12月，经沈某介绍，以月息1分，向集资参与人陈某丙吸收存款人民币5万元；后归还利息人民币0.6万元，尚欠存款人民币4.4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花于2013年1月3日向陈某丙出具5.6万元的借条1份，借期1年；
（2）集资参与人陈某丙的陈述，证实经沈某介绍，被告人王银花以家庭经营生意需要资金周转为由，于2012年1月向其吸收存款5万元，约定月息1分；后其得息0.6万元，被告人王银花于2013年1月重新出具5.6万元的借条，其中含利息0.6万元，借期1年；
（3）证人沈某的证言，证实其曾介绍被告人王银花向陈某丙借款5万元。届期后，被告人支付利息0.6万元；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实经沈某介绍，其于2012年1月3日以月息1分，向陈某丙吸收存款5万元；后给付利息0.6万元，并重新出具5.6万元的借条，其中本金5万元，利息0.6万元；
（5）被告人许天祥的供述和辩解，证实其在侦查阶段供述不知道被告人王银花向陈某丙借款的事实；在庭审中，承认王银花所吸收存款或交给其，或放在家中，均用于商铺经营、还款等。
3.被告人许天祥、王银花于2011年至2012年间，以月息1分至1.5分，先后3次向集资参与人常某吸收存款计人民币8万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花分别于2013年6月9日、同年7月3日向常某出具5.875万元、3.45万元的借条各1份；
（2）集资参与人常某的陈述，证实其与被告人王银花是大学同学。被告人王银花曾于2011年，先后2次向其借款计5万元；后重新出具5.875万元的借条1份，其中含利息0.875万元；于2012年向其借款3万元，后重新出具3.45万元的借条，其中含利息0.45万元。借款时，被告人许天祥均在场；
（3）被告人王银花的供述和辩解，证实其曾多次向同学常某借款。其中5.875万元借条中本金5万元、利息0.875万元，3.45万元借条中本金3万元、利息0.45万元；
（4）被告人许天祥的供述和辩解，证实其曾多次驾车载被告人王银花去向常某借款。
4.被告人许天祥、王银花于2011年，以年息2分，向集资参与人陈某甲吸收存款人民币6万元；后归还人民币0.6万元，尚欠存款人民币5.4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花于2012年3月22日向陈某甲出具7万元的借条1份，注明利息为2分；
（2）集资参与人陈某甲的陈述，证实其与被告人王银花是同事。被告人许天祥、王银花以工程需要资金周转为由，于2011年元月向其借款6万元，约定年息2分；届期后，被告人王银花给付利息0.6万元，并重新出具7万元的借条，其中含利息1万元，注明年息2分；
（3）被告人王银花的供述和辩解，证实其与陈某甲是同事，曾向陈某甲借款6万元，并请她帮助介绍他人出借款项；
（4）被告人许天祥的供述和辩解，证实其知道被告人王银花向陈某甲借款，用于还款。
5.被告人许天祥、王银花于2011年，经陈某甲介绍，以年息2分，向集资参与人陈某丁吸收存款人民币10万元；后归还人民币6万元，尚欠存款人民币4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花于2013年3月22日向陈某丁出具5.59万元的借条1份，注明利息2分；
（2）集资参与人陈某丁的陈述，证实经陈某甲介绍，被告人王银花、许天祥于2011年，以年息2分，向其借款10万元；后给付本息6万余元，被告人王银花于2012年3月22日重新出具5.59万元的借条，其中本金4万元，约定年息2分；
（3）证人陈某甲的证言，证实经其介绍，被告人许天祥、王银花以生意周转需要资金为由，以年息2分，向陈某丁借款10万元；后给付本息6万余元；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其在侦查阶段供述经陈某甲介绍，向陈某丁借款，后归还部分款项，并重新出具借条；庭审中，承认曾出具借款人为陈某丁的借条，辩称该款项系向陈某甲所借；
（6）被告人许天祥的供述和辩解，证实其在侦查阶段供述不知道被告人王银花向陈某丁借款；在庭审中，承认王银花所吸收存款或交给其，或放在家中，均用于商铺经营、还款等。
6.被告人许天祥、王银花于2012年10月2日，以年息1.5分，向集资参与人王某乙吸收存款人民币23万元；后归还人民币1.9618万元，尚欠存款人民币21.0382万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥、王银花于2012年10月2日向王某乙出具23万元的借条1份，注明年息1.5分；
（2）集资参与人王某乙的陈述，证实二被告人以经营投资需要资金周转为由，以年息1.5分向其借款；其于2012年10月2日将23万元交付被告人。届期后，其通过QQ与被告人王银花商定，将王银花2013年度的绩效工资1.9618万元给付其；
（3）电子数据QQ截图、绩效工资报销表，证实被告人王银花于2014年8月19日与王某乙通过QQ方式商定，同意将其2013年度的绩效工资1.9618万元给付王某乙；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其对和被告人许天祥共同向王某乙借款无异议，辩称王某乙是其同事，属于特定社会对象；
（5）被告人许天祥的供述和辩解，证实其和被告人王银花以年息1.5分向王某乙借款，用于经营店铺。
7.被告人许天祥、王银花于2013年4月，以月息1.5分至2.3分，先后2次向集资参与人周某训吸收存款计人民币15万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条、银行卡交易明细、转账凭条，证实周某训于2013年4月1日从尾号为2575的江苏姜堰农商行银行卡转账10万元至被告人王银花尾号为3010的该行银行卡；被告人许天祥、王银花于2013年4月3日出具12.3万元和5.75万元的借条各1份；
（2）集资参与人周某训的陈述，证实二被告人以经营需要资金周转为由，向其借款5万元，约定月息1.5分；不久，二被告人以月息2.3分再向其借款，其通过转账方式给付王银花10万元，后二被告人于2013年4月3日向其出具借条2份；
（3）被告人王银花的供述和辩解，证实其对和被告人许天祥共同向周某训借款15万元无异议，辩称周某训是其同事，属于特定社会对象；
（4）被告人许天祥的供述和辩解，证实其和被告人王银花向周某训借款用于店铺经营、归还利息。
8.被告人许天祥、王银花于2012年1月至3月，以年息1.2分，先后2次向集资参与人潘某吸收存款计人民币20万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花、许天祥于2012年1月21日、同年3月7日分别向潘某出具10万元的借条各1份，均注明年息1.2分；
（2）集资参与人潘某的陈述，证实二被告人以经营需要资金周转为由，先后2次向其借款计人民币20万元，均约定利息1.2分；
（3）被告人王银花的供述和辩解，证实其对和被告人许天祥共同向潘某借款20万元无异议，辩称潘某是其表哥，属于特定社会对象；
9.被告人许天祥、王银花于2012年2月至2013年2月，以利息1.2分至1.5分，向集资参与人许某吸收存款计人民币15万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人王银花、许天祥于2013年2月11日、同年2月20日分别向许某出具15.68万元和1万元的借条各1份，均注明利息1.5分；
（2）集资参与人许某的陈述，证实二被告人于2012年2月经陆某、魏某介绍，以经营需要资金周转为由，向其借款14万元，约定月息1.2分，借期1年；届期后，二被告人要求续借，并重新向其出具15.68万元的借条，其中含利息1.68万元；不久，再次出具借条向其借款1万元；
（3）被告人王银花、许天祥的供述和辩解，证实二被告人对该节事实无异议。
10.被告人王银花、许天祥于2013年2月3日，经张某介绍，以月息1分，向集资参与人沈某吸收存款人民币6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥于2013年2月3日向沈某出具6.72万元的借条1份；
（2）集资参与人沈某的陈述，证实经其老婆张某介绍，二被告人以经营需要资金周转为由，于2013年2月3日向其借款6万元，约定年息0.72万元（月息1分）；
（3）被告人王银花的供述和辩解，证实其对该节事实无异议。
11.被告人许天祥、王银花于2013年3月17日，经魏某介绍、担保，以年息10分，向集资参与人李某吸收存款人民币11.8万元；后归还人民币0.1万元，魏某代为归还人民币1.4万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥于2013年3月17日向李某出具11.8万元的借条1份，魏某在借条上签名；
（2）书证收条、还款凭条，证实被告人许天祥于2016年6月28日还款0.1万元，魏某于2015年2月17日代为还款1.4万元；
（3）集资参与人李某的陈述，证实经魏某介绍、担保，被告人许天祥于2013年3月中旬，以年息10分，向其借款11.8万元。届期后，魏某代为还款1.4万元；
（4）被告人许天祥的供述和辩解，证实其通过魏某向李某借款，用于经营店铺；
（5）被告人王银花的供述和辩解，证实其知道被告人许天祥向李某借款。
12.被告人许天祥于2013年2月8日，经魏某介绍，以年息1.5分，向集资参与人樊某华吸收存款人民币10万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥于2013年2月8日向樊某华出具11.8万元的借条1份；
（2）集资参与人樊某华的陈述，证实经魏某介绍，被告人许天祥以经营需要资金周转为由，以月息1.5分，向其借款10万元；
（3）被告人许天祥的供述，证实其对该节事实无异议；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其不知道被告人许天祥向樊某华借款。
13.被告人许天祥于2012年5月至2013年11月，经魏某介绍，以月息1.5分，先后4次向集资参与人陆某借款计人民币10.5万元；后归还人民币0.76万元，尚欠存款人民币9.74万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥分别于2012年5月16日、同年9月16日、同年9月23日、2013年11月11日向陆某出具2万元、6万元、1万元、1.5万元的借条各1份，均注明利息1.5分；
（2）书证收条，证实被告人许天祥于2017年6月28日归还陆某（某）红0.4万元；
（3）集资参与人陆某的陈述，证实经魏某介绍，被告人许天祥以经营需要资金周转为由，分别于2012年5月16日、同年9月16日、同年9月23日、2013年11月11日向其借款2万元、6万元、1万元、1.5万元，合计10.5万元，均约定月息1.5分；后其得息0.36万元；
（4）被告人许天祥的供述和辩解，证实经魏某介绍，其先后四次向陆某借款计10.5万元，后给付部分利息，被告人王银花对借款不知情；
（5）被告人王银花的供述和辩解，证实其不清楚被告人许天祥向陆某借款。
14.被告人许天祥、王银花于2011年2月1日，经魏某介绍，以年息18%，向集资参与人王某丙吸收存款人民币5万元；后归还人民币1.8万元，尚欠存款人民币3.2万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条、银行交易明细，证实被告人许天祥于2011年2月11日向王某丙出具5万元的借条1份；王某甲尾号为3590的江苏姜堰农商行银行卡于2013年4月8日存入0.9万元；
（2）证人王某甲的证言，证实经魏某介绍，被告人许天祥于2011年2月1日，以年息18%，向其丈夫王某丙借款5万元；一年后，许天祥给付其利息0.9万元，并要求续借；后许天祥通过转账方式给付其0.9万元；
（3）被告人许天祥的供述和辩解，证实经魏某介绍，其于2011年以月息1.5分，向王某丙借款5万元，后归还部分款项；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其知道被告人许天祥向王某丙借款用于泰州鞋店经营。
15.被告人许天祥、王银花于2013年2月15日，经魏某介绍，以年息0.9万元，向集资参与人丁某吸收存款人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥于2013年2月15日向丁某出具5.9万元的借条1份；
（2）集资参与人丁某的陈述，证实经魏某介绍，被告人许天祥以经营需要资金周转为由，于2013年春节期间，以0.9万元/年的利息，向其借款5万元；
（3）被告人许天祥的供述和辩解，证实其对向丁某出具5.9万元的借条无异议，辩称向丁某未实际吸收存款。
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其侦查阶段供述不知道被告人许天祥向丁某借款；庭审中，供认知道许天祥向丁某出具借条，但未实际吸收存款。
16.被告人许天祥于2013年6月29日，经魏某介绍、担保，以月息10%，向集资参与人熊某吸收存款人民币20万元；被告人许天祥、王银花于同年8月23日，经魏某介绍，以月息10%，向集资参与人熊某吸收存款人民币10万元。后魏某代为归还人民币20万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证借条，证实被告人许天祥于2013年6月29日向熊某出具56万元的借条1份，魏某提供担保；于同年8月23日向熊某出具13万元的借条1份；
（2）集资参与人熊某的陈述，证实经魏某介绍、担保，被告人许天祥以经营需要资金周转为由，于2013年6月向其借款，约定年息1分，后其将56万元现金交给魏某，魏某交给许天祥，许天祥出具借条。二个多月后，其再次将13万元现金交给许天祥，许天祥出具借条。后魏某代为归还了56万元；
（3）被告人许天祥的供述和辩解，证实经魏某介绍，其于2013年6月向熊某出具56万元的借条，其中本金是20万元，每个月利息2万元，借期为一年半，魏某提供担保；2013年8月23日向熊某出具13万元的借条，其中本金是10万元，3个月的利息为3万元；
（4）被告人王银花的供述和辩解，证实其知道被告人许天祥向熊某出具13万元的借条，其中本金为10万元，但不知道56万元借条的情况。
17.被告人许天祥、王银花自2009年开始，以1分至1.2分的利息，多次向集资参与人宋某吸收存款计人民币46万元；后宋某向本院提起诉讼，本院于2014年3月13日作出（2013）泰姜开民初字第0701号民事判决，判令二被告人偿还宋某人民币46万元。后宋某、王银花、案外人吴浙勇于2017年10月30日达成执行和解协议，除拍卖被告人房产款5.6375万元、吴浙勇代为清偿1.5万元、以物抵债6万元外，余款分期给付；吴浙勇于2018年1月代为偿还人民币0.5万元。
上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证（2013）泰姜开民初字第0701号民事判决书，证实本院于2014年3月13日作出民事判决，判令被告人王银花、许天祥于判决生效后十日内偿还原告宋某借款46万元，并支付利息等；
（2）书证执行和解协议、物品清单、尾号1214户名吴浙勇的银行借记卡账户历史明细清单（辩护人王友林提交），证实被告人王银花、集资参与人宋某、案外人吴浙勇于2017年10月30日达成执行和解协议，约定王银花给付宋某本金46万元及利息，执行中法院拍卖王银花房产，宋某得款5.6375万元，吴浙勇代为清偿1.5万元，以物清偿6万元，余款分期给付；后吴浙勇于2018年1月代为清偿0.5万元；
（3）集资参与人宋某的陈述，证实其于2013年12月18日向本院提起诉讼，本院于2014年3月13日作出（2013）泰姜开民初字第0701号民事判决，判令二被告人归还借款46万元。二被告人自2009年开始，以经营需要资金周转为由，以年息1分至1.2分，多次向其借款计31万元；后以年息1.2分，向其借款15万元；
（4）被告人王银花、许天祥的供述和辩解，证实二被告人对该节事实无异议，辩称已归还部分款项。
另查明：被告人王银花于2017年2月28日被公安机关抓获，被告人许天祥于同年3月8日主动投案，均如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）书证常住人口基本信息，证实二被告人的出生年月日等自然状况，均已达刑事责任年龄；
（2）书证受案登记表、立案决定书、到案经过，证实本案的发、破案经过；
（3）书证前科劣迹查询证明，证实二被告人无前科劣迹；
（4）书证婚姻登记信息表、离婚协议书，证实被告人许天祥、王银花于2004年9月3日登记结婚，于2016年2月18日登记离婚；
（5）书证银行查询明细，证实二被告人的银行卡号及银行交易明细。
本院认为，被告人许天祥单独或伙同被告人王银花违反国家金融管理规定，公开向社会不特定公众非法变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。被告人王银花在共同犯罪中处于次要或辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人许天祥主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人王银花如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。集资参与人的主要损失尚未挽回，对二被告人均可酌情从重处罚。二被告人自愿认罪、部分退赃，均可以酌情从轻处罚。综合本案中二被告人的具体事实、情节等，可以对二被告人减轻处罚。公诉机关指控被告人许天祥、王银花犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对二被告人减轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持。现有证据不足以证实被告人许天祥、王银花向熊某吸收存款69万元，被告人王银花向樊某华、陆某吸收存款；现有证据能够证实二被告人共同向熊某吸收存款10万元，被告人许天祥向熊某吸收存款20万元，案发后被告人许天祥向集资参与人李某归还0.1万元、向集资参与人陆某归还0.4万元，被告人王银花向集资参与人宋某以物清偿、归还存款或他人代为清偿计13.6375万元，故对二被告人吸收的存款数额、归还的存款数额、尚欠的存款数额均予以调整；对被告人及辩护人的相应辩护意见予以采纳。
被告人许天祥、王银花提出“向集资参与人丁某未实际吸收存款”的辩护意见，因该节事实有书证、集资参与人的陈述等证据证实，故不予采纳；被告人许天祥提出“其对被告人王银花向集资参与人宋某、陈某丙、陈某丁吸收存款不明知，指控其的犯罪数额应予扣减”的辩护意见，本院认为，被告人许天祥在庭审中认可被告人王银花将款项借回来后交给其或放在家中，用于商铺经营、还款等，与被告人王银花的供述和辩解、集资参与人的陈述相印证，故不予采纳。
辩护人刘聪奇提出“向集资参与人陈某乙、陈某丙、常某、陈某甲、陈某丁、沈某吸收存款系被告人王银花所为、向宋某吸收存款已经民事判决、向丁某未吸收存款，已归还王某乙、陆某、王某丙部分存款，故指控许天祥的相应数额应予扣减”的辩护意见，本院认为，被告人许天祥在庭审中供认王银花所借款项或交给其或放于家中，用于商铺经营、还款等，与被告人王银花的供述相印证；向宋某吸收存款是许天祥非法变相吸收存款犯意的组成部分，符合该罪的犯罪构成；归还集资参与人的部分存款是被告人非法吸收存款既遂后的清偿行为，不影响犯罪数额的认定，可作为量刑情节酌情考虑，故均不予采纳。提出“被告人许天祥主观恶性小、社会危害性小，建议对其适用缓刑”的辩护意见，因被告人许天祥向社会不特定公众非法吸收存款数额巨大，且集资参与人的主要损失尚未挽回，不宜适用缓刑，故不予采纳；提出“被告人许天祥案发后自首，认罪、悔罪态度较好，建议对其从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。
被告人王银花及其辩护人提出“王银花吸收存款未采取公开宣传的方式，且吸收存款对象系社会特定公众，其不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人通过他人介绍的方式、以月息1分至2.3分向集资参与人吸收存款，承诺还本付息，且集资参与人非被告人的亲戚或经营商铺内部人员，属于社会不特定对象，符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，故不予采纳。其辩护人提出“王银花无非法吸收公众存款的主观故意”的辩护意见，本院认为，被告人王银花明知自己的吸收存款行为会发生集资参与人的经济损失，仍然向社会不特定对象吸收存款，具有放任结果发生的间接故意，故不予采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人许天祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保侯审的，刑期的终止日顺延，即自2017年3月8日起至2020年7月15日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）
二、被告人王银花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币九万二千元；
（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）
三、责令被告人许天祥、王银花共同退赔人民币一百六十五万五千零七元，被告人许天祥退赔人民币三十九万七千四百元，发还给相关集资参与人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 代西华
人民陪审员 徐绕松
人民陪审员 朱粉珠
二〇一八年二月九日
书 记 员 王 健
附表：被告人王银花、许天祥吸收、归还存款一览表
序号
被害人
|
吸收存款金额（万元）
|
已归还金额(万元，含担保人代为归还)
|
应归还集资参与人金额（万元）
|
应归还担保人金额（万元）
|
备注
1
|
陈某乙
|
5
|
0.6
|
4.4
|
2
|
陈某丙
|
5
|
0.6
|
4.4
|
3
|
常某
|
8
|
8
|
4
|
陈某甲
|
6
|
0.6
|
5.4
|
5
|
陈某丁
|
10
|
6
|
4
|
6
|
王某乙
|
23
|
1.9618
|
21.0382
|
7
|
周某
|
15
|
15
|
8
|
潘某
|
20
|
20
|
9
|
许某
|
15
|
15
|
10
|
沈某
|
6
|
6
|
11
|
李某
|
11.8
|
1.5（含担保款1.4）
|
10.3
|
1.4
|
魏某代为偿还1.4
12
|
樊某
|
10
|
10
|
王银花不知
13
|
陆某
|
10.5
|
0.76
|
9.74
|
王银花不知
14
|
王某丙
|
5
|
1.8
|
3.2
|
15
|
丁某
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