四川省遂宁市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川09刑终97号
原公诉机关射洪县人民检察院。
上诉人（原审被告人）邓国辉，男，1970年2月8日出生于四川省射洪县，汉族，小学文化，无业，捕前住成都市武侯区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年9月9日被射洪县公安局刑事拘留，2014年10月13日被射洪县公安局执行逮捕。现羁押于射洪县看守所。
辩护人罗小平，四川衡讼律师事务所律师。
射洪县人民法院审理射洪县人民检察院指控原审被告人邓国辉犯集资诈骗罪一案，于2016年5月27日作出（2015）射洪刑初字第159号刑事判决，原审被告人邓国辉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月22日、2016年10月8日公开开庭审理了本案。四川省遂宁市人民检察院指派检察员石双出庭履行职务。上诉人（原审被告人）邓国辉及其辩护人罗小平到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，2010年1月14日至2014年9月30日期间，被告人邓国辉虚构在西宁投资煤矿以及将钱投入到部队工程承建项目等经营投资、资金周转的虚假理由，故意制造自己资金实力雄厚的假象，以支付月息3%-8%为诱饵，在本县太乙镇、太和镇等地先后从本人的朋友等不特定人员处集资诈骗人民币6195.55万元，其中归还部分款项人民币3570.92万元，实际骗得人民币
2624.63万元。被告人邓国辉将所骗取钱款用于购买彩票、购置成都住宅、奥迪Q7轿车一部、捐款及其个人日常挥霍等。具体事实如下：
1、2010年9月至2013年12月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人成某某1处集资诈骗总额为人民币427.01万元，已归还人民币333.26万元，实际集资诈骗人民币93.75万元。
2、2014年3月至2014年8月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人郭某处集资诈骗总额为人民币4.94万元，已归还人民币0.5万元，实际集资诈骗人民币4.44万元。
3、2011年8月至2014年1月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人陈某某处集资诈骗总额人民币1328万元，已归还人民币492.7万元，实际集资诈骗人民币835.3万元。
4、2011年4月至2014年4月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人向某处集资诈骗总额为人民币417.7万元，已归还人民币295.8万元，实际集资诈骗人民币121.9万元。
5、2011年5月至2014年8月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某1处集资诈骗总额为人民币427万元，已归还人民币260.869万元，实际集资诈骗人民币166.131万元。
6、2013年7月至2014年2月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人夏某某1处集资诈骗总额为人民币75.15万元，已归还人民币8.4万元，实际集资诈骗人民币66.75万元。
7、2014年1月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人税某某1处集资诈骗总额为人民币10万元，已归还人民币0.4万元，实际集资诈骗人民币9.6万元。
8、2013年10月至2014年4月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人税某1处集资诈骗总额为人民币209.2万元，已归还人民币18万元，实际集资诈骗人民币191.2万元。
9、2014年3月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某2处集资诈骗总额为人民币2万元。
10、2012年4月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某处集资诈骗总额为人民币283.92万元，已归还人民币244.1万元，实际集资诈骗人民币39.82万元。
11、2012年3月至2013年9月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人胡某某1处集资诈骗总额为人民币228万元，已归还人民币171.51万元，实际集资诈骗人民币56.49万元。
12、2012年4至2014年4月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人税某某2处集资诈骗总额为人民币65万元，已归还人民币9.55万元，实际集资诈骗人民币55.45万元。
13、2014年1月至2014年6月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人姚某处集资诈骗总额为人民币50万元。
14、2012年1月至2014年2月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人蒋某某处集资诈骗总额为人民币131万元，已归还人民币66.8万元，实际集资诈骗人民币64.2万元。
15、2014年3月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某3处集资诈骗总额为人民币1.3万元。
16、2014年1月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人李某某1处集资诈骗总额为人民币30万元。
17、2013年2月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人吴某某1处集资诈骗总额为人民币25万元，已归还人民币13.6万元，实际集资诈骗人民币11.4万元。
18、2012年12月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人谢某某处集资诈骗总额为人民币10万元，已经归还人民币7.7万元，实际集资诈骗人民币2.3万元。
19、2011年5月至2013年12月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人魏某某处集资诈骗总额为人民币357.2万元，已归还人民币178.7万元，实际集资诈骗人民币178.5万元。
20、2013年7月至2013年11月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某4处集资诈骗总额为人民币270万元，已归还人民币84.7万元，实际集资诈骗人民币185.3万元。
21、2013年8月至2014年4月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人邓某某1处集资诈骗总额为人民币89万元，已归还人民币9.85万元，实际集资诈骗人民币79.15万元。
22、2012年1月至2014年9月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人吴某某2处集资诈骗总额为人民币815万元，已归还人民币654.531万元，实际集资诈骗人民币160.469万元。
23、2013年7月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人余某某处集资诈骗总额为人民币20万元，已归还人民币4.6万元，实际集资诈骗人民币15.4万元。
24、2011年7月至2014年3月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某5处集资诈骗总额为人民币20万元，已归还人民币12.94万元，实际集资诈骗人民币7.06万元。
25、2011年1月至2013年11月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人杨某某6处集资诈骗总额为人民币239.88万元，已归还人民币239.41万元，实际集资诈骗人民币0.47万元。
26、2014年1月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人王某某1处集资诈骗总额为人民币10万元，已归还人民币1.2万元，实际集资诈骗人民币8.8万元。
27、2013年9月至10月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人丁某某处集资诈骗总额为人民币58.25万元，已归还人民币41.2万元，实际集资诈骗人民币17.05万元。
28、2013年9月至10月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人梁某某处集资诈骗总额为人民币63万元，已归还人民币1万元，实际集资诈骗人民币62万元。
29、2010年6月至2013年12月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人何某某处集资诈骗总额为人民币392.2万元，已归还人民币300.76万元，实际集资诈骗人民币91.44万元。
30、2010年6月至2013年1月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人成某某2处集资诈骗总额为人民币115.8万元，已归还人民币109.84万元，实际集资诈骗人民币5.96万元。
31、2013年4月至2014年2月，被告人邓国辉采取上述手段从集资参与人唐某某处集资诈骗总额为人民币20万元，已归还本息人民币9万元，实际集资诈骗人民币11万元。
认定上述事实有经公诉机关当庭举证，并经质证的下列证据证实：
（一）物证、书证及其他证据
1、公安机关的接受刑事案件登记表、立案决定书、归案情况说明，证实被告人邓国辉集资诈骗罪一案的案发以及侦查机关对该案的立案侦查情况。
2、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实公安机关对被告人邓国辉采取强制措施的种类及时间情况。
3、被告人邓国辉的户籍信息，证实被告人邓国辉的身份信息情况。
4、搜查证及搜查笔录，证实公安机关2014年9月11日对邓国辉位于成都市武侯区的住所进行搜查，从其卧室衣柜角落的保险柜内搜出部分书证，从衣柜匣子内搜出部分书证，从书房书桌抽屉搜出部分书证、银行卡等物品，并依法进行扣押。
5、扣押清单，证实公安机关扣押遂宁市商业银行卡1张，与陶某某借款合同1份（借款金额316000元），车库、房产产权证复印件1份，购房完税证（交易金额1126338元），购车发票1份（购车价格1106000元），邓某某2港澳通行证1本，工商银行卡1张，芦山地震捐款证书1本，镇雄县民政局收到捐款20万元收据1份，省慈善总会捐赠荣誉证1本，邓国辉港澳通行证1本，邓国辉护照1本，扣押7张建设银行卡，贵宾卡1张，昆仑加油卡1张，临时身份证1张，农行卡2张，邮政储蓄卡1张，工商银行卡1张，民生银行卡1张。人民币现金1310元，业主卡1张，驾驶证1张，仙指圣堂VIP股东金卡1张，车辆抵押合同2份，手机3部，棕色单肩皮质挎包1个（内装上述物品）。
6、车辆入户、过户信息，证实经从成都市车管所查询，车主邓国辉于2011年9月16日办理注册登记。2014年3月17日，所有权转移给刘某某1。2014年4月22日，所有权转移给胡某1。
7、房屋信息摘要、个人及家庭房屋登记，证实邓国辉位于成都市武侯区的住房，所有权登记时间为2013年4月7日，并设定抵押，约定期限2013年12月24日至2014年1月23日，抵押权人曾某某。
8、四川体彩管理中心资料，证实2010年1月1日至2014年9月，邓国辉在四川省体彩管理中心兑奖情况、登记的个人基本信息及提供的身份证复印件。西藏体彩中心资料，证实2009年12月14日邓国辉在西藏体彩中心兑奖记录及相关资料。
9、中国工商银行四川分行查询资料，证实邓国辉在该行开立信用卡2张，其一未启用，另一账户的交易明细。中国工商银行成都春熙支行查询资料，证实邓某某3（邓国辉之子）在该行开立账户交易明细；邓国辉在该行开立账户交易明细；但某某1（邓国辉前妻）在该行开立账户交易明细。中国工商银行射洪支行查询资料，证实邓某某3在该行开立账户交易明细；邓国辉在该行开立账户交易明细；但某某1在该行开立账户交易明细。
10、中国建设银行四川分行查询资料，证实邓某某3在该行账户交易明细；但某某1在该行账户交易明细；邓国辉在该行开立账户交易明细。中国建设银行西藏分行查询资料，证实邓国辉在该行开立账户交易明细。
11、中国农业银行四川分行查询资料，证实邓某某3在该行开立账户交易明细；邓国辉在该行开立账户交易明细。
12、中国邮政银行四川分行查询资料，证实邓国辉在该行账户交易明细。
13、公安机关情况说明，证实银行交易明细中的管某某、李某某2、张某某等数十名集资参与人，因无具体身份信息或无法联系，本案部分事实无法查清。
14、邓国辉在中国建设银行账户交易明细统计汇总，证实根据交易相对方账号，统计汇总交易金额，杨某某1、税某1等集资参与人的银行卡客户交易明细。
15、邓国辉集资情况概览表，证实公安机关侦查总结成某某1、郭某等32个集资参与人的具体集资情况，证实有借条集资金额合计人民币5218.85万元；支付利息合计人民币3135.89万元；未打借条集资金额人民币2532.84万元。
16、集资参与人向公安机关提供的借条复印件，证实被告人邓国辉向各集资参与人集资的部分事实。
（1）成某某1提供借条九张，经邓国辉确认，共计金额为人民币347万元。
（2）陈某某提供借条六张，经邓国辉确认，共计金额为人民币1340万元。
（3）向某提供借条十二张，经邓国辉确认，共计金额为人民币400万元。
（4）杨某某1提供借条十四张，经邓国辉确认，共计金额为人民币425万元。
（5）夏某某1提供借条一张，经邓国辉确认，共计金额为人民币30万元。
（6）税某某1提供借条一张，经邓国辉确认，共计金额为人民币10万元。
（7）杨某提供借条四张，经邓国辉确认，共计金额为人民币230万元。
（8）胡某某1提供借条六张，经邓国辉确认，共计金额为人民币208万元。
（9）税某某2提供借条二张，经邓国辉确认，共计金额为人民币65万元。
（10）姚某提供借条三张，经邓国辉确认，共计金额为人民币62.5万元。
（11）蒋某某提供借条二张，经邓国辉确认，共计金额为人民币100万元。
（12）吴某某1提供借条二张，经邓国辉确认，共计金额为人民币20万元。
（13）谢某某提供借条一张，经邓国辉确认，共计金额为人民币10万元。
（14）魏某某提供借条六张，经邓国辉确认，共计金额为人民币290万元。
（15）杨某某4提供借条三张，经邓国辉确认，共计金额为人民币220万元。
（16）杨某某5提供借条二张，经邓国辉确认，共计金额为人民币11万元。
（17）杨某某6提供借条十四张，经邓国辉确认，共计金额为人民币248万元。
（18）王某某1提供借条一张，经邓国辉确认，共计金额为人民币10万元。
（19）丁某某提供借条二张，共计金额为人民币60万元。
（20）何某某提供借条十四张，经邓国辉确认，共计金额为人民币365万元。
（21）成某某2提供借条一张，经邓国辉确认，共计金额为人民币110万元。
（二）证人证言
1、陶某某证言，我曾在邓国辉那里借了40万元，这笔钱我都是连本带息付给了他的，他没有向我承包的西宁木里煤矿投资
1700万元。2014年7月底，邓国辉打电话给我说，公安机关在查他，说他在我这里投资煤矿投入2000万元，喊我帮他圆2000万元的去处，我没有同意。
2、税某2证言，我没有向邓国辉借过350万元。
3、邓某某4证言，证实我通过税某某3认识的邓国辉，我和他只有车辆买卖上的往来。2013年8月，邓国辉在我这里以38000元的价格买了一辆中华车，2014年4月，又以21000元的价格卖给了张某某。2011年11月，税某某3问我借30万元用来买车，说给我5分的月息。2013年1月借款40万，2013年8月借款30万。目前为止，税某某3没还本金，结息到2013年11月，共给了利息605000元。
4、邓某某5证言，邓国辉往我的建设银行卡上总共投入大致
1000多万元，是购买彩票的钱，这些钱绝大部分都是用于买了“足彩”，极少部分是购买的“大乐透”。我晓得他中过的奖，他中了一次100多万元的，中了一次200多万元的，中了一次380万元的，另外还中了几次几十万元的和几万元的，加起来邓国辉中奖的金额大概也有800多万元，具体数额我也记不清楚。
5、杨某某7证言，2011年3、4月至2012年8、9月，邓国辉在我开设在成都市武侯区彩票销售点那里买了估计300万左右的彩票，一般都是“足彩”，通过转账的方式购买。因为我不会转账，就叫我儿子杨某某10帮忙转账到体彩中心。
6、杨某某10证言，2011年3、4月份邓国辉到我父亲的点上来买彩票，而且他买彩票的额度比较大。先是现金交易，后来通过转账给我建设银行的卡转账人民币236.915万元，他还给我父亲的卡也转过账的。
7、吴某证言，2011年下半年至2014年9月，邓国辉在我那里买彩票。邓国辉共用三张银行卡给我转入人民币2433.3285万元，我知道他中的奖有个税前人民币1185万、一个人民币159万、几十万几万的就记不清了，估计他在我这里中奖共计人民币
1500万。
8、周某某证言，我从2007年开始经营体育彩票销售，有一个男的从2011年2月份到2011年10月份在我这里买的彩票，先后往我们网店向体彩中心转款的账户号上打了30多次款，一共大约有100多万元。好像这个人的名字后面两个字就是“国辉”，不知道他的姓。我记得他有一次中了40多万元的奖，其他还中过一些小奖。
9、余某某2证言，2007年我曾将我的失业证和身份证借给我丈夫他们学校头一个名叫胡某2的老师，他的一个亲戚要想办一个体育彩票销售点，有失业证就可以免税。
10、但某某1证言，2010年8、9月，我和邓国辉通过协议离婚。2010年4月至2012年7月先后8次共向我转款人民币22.31万元的事，记不起是怎么回事。离婚后，我们没什么经济往来，他只是向我和我妹妹但某某2借过钱。
11、但某某2证言，通过我的银行卡转给邓国辉人民币4.99万元是我姐姐但某某1让我帮她办的，邓国辉给我银行卡转的人民币7.3万元，也是给了我姐姐但某某1的。他们之间打钱用来做什么，我不知道。
12、税某某3证言，我共借了958万元给邓国辉，其中有500万元是我自己的，有458万元是我陆续在我朋友那里借的。这958万元每个月的月息都是结清了的，直到2013年11月份他给我结了10月份的月息后，至今就没有再给我结月息了。邓国辉给我打了借条的这些本金我一分钱都没有收回来，中途有的时候有借有退的本金我都记不清楚了，我得到的利息大概有2、3百万元，具体数额我没有记账也就说不清楚了，我给我朋友支付的利息大概有100万左右，具体数额我也记不清楚，这些都以你们查证的为准。
13、刘某某2证言，2011年左右邓国辉从西藏回来后，我们在成都一起玩时听他说他在做放水的生意，其他朋友也给我说过。他还说这个钱是拿到军区头去做，稳当得很，意思就是有人包了军区的工程，需要资金，所以这个钱拿到军区的项目上就很稳当。
（三）成某某1等31名集资参与人陈述
1、成某某1证实，我是2009年在西藏认识的邓国辉，他自己说准备开一家超市需要资金，后来又听他说把钱放到一些工程上，收取利息，听朋友说邓国辉事业做得很不错，邓国辉也给我许诺了比较高的利息。我先后向邓国辉转款400.01万元，邓国辉向我转款总额是333.17万元，我还给了他现金10多万元，实际上我亏损了80万元左右。他现在欠我的本金357万元中有40多万元是我的，其余的钱是我的一些亲戚朋友的，是我向他们借的，我大约在十来个人处借钱来交给邓国辉的。我向他们借款的时候也给了利息的，我赚两分的利息差。邓国辉知道我是向别人借来的，我跟他说过，他每次向我借钱喊我帮他筹集资金，我就说再去问问我的亲戚朋友。
2、郭某证实，2014年3月下旬，邓国辉给我打电话说他现在周转困难，叫我借5万元给他，他用一周。在2014年4-8月，前前后后我共给邓国辉打了接近5万元。在2014年的4月和6月邓国辉给我打了两次利息，分别是0.3万元和0.2万元。
3、陈某某证实，我是通过何某某认识邓国辉，他说邓国辉是放高利贷的，而且他把钱专门放到部队上，生意做得很好，赚钱稳当，加上邓国辉给我许诺了很高的利息。从2011年开始借钱给他，一直到2013年12月份，一共借了1340多万元给邓国辉。开始的时候是给的月息7%，后来利息给我降到月息6%了。我几乎都是用我的建行卡给他转的钱。只有150万元是我叫我的三哥转给他的，我总共从邓国辉那里结算了大概600多万元的利息，他把钱也是转到我的建设银行卡上的。
4、向某证实，我通过何某某认识邓国辉，何某某说把钱放在邓国辉那里，邓国辉给月息8分。我就打电话给邓国辉，他说可以。从2011年起先后一共借了450.5万元钱给邓国辉，其中有10.5万元是借给邓国辉急用，没有说利息，有440万元是借给他按每月给利息，其中70万元按月息7分给的利息，其余380万元是按月息8分给的利息。一共从邓国辉那里收了利息234.5万元。他欠我的钱，有借条的一共有400万元。我借给邓国辉的钱，我自己只有少部分，大概只有几十万，其余的钱全部是我从亲戚、朋友处借的。2012年5、6月的样子，我和邓国辉在茶馆喝茶时，给他说了的，我这些钱多数都是从亲戚朋友处借的。
5、杨某某1证实，我和邓国辉是同学，平时交往比较多，关系很好。2010年的时候，我就知道邓国辉在西藏那边放水，收入比较好，能赚钱。从2011年5月起，截止2013年11月21我总共给邓国辉借了大约20多次钱，邓国辉给我打了14张借条，有的借条是合并在一起的，总共425万元。425万元中除了我，还有钱某某1、钱某某2、杨某某3、杨某某2、杨某某9、杨某某11、叶某某、胡某某2这八个人的钱在里面。钱某某1投了153万，钱某某2投了33万，杨某某3投了33万，杨某某2投了12万，杨某某9投了33万，杨某某11投了33万，叶某某投了50万，胡某某28万，这八个人总共投了355万元，这些钱包括在425万内。这八个人的钱邓国辉拿去后，借条都是打到我的名下的。我个人投了本金70万。我给邓国辉打款的账号有一个，开户行是建行的，邓国辉给我返利的账号有两个，开户行都是建行的。截止2013年11月4日，我借出本金是425万元，获利160万元左右。我只听说他把钱放到部队上的，叫我们放心。
6、夏某某1证实，2012年大概是6、7月的样子，通过何某某向我介绍邓国辉是专门放水的，我和邓国辉当时就互相留了电话。后面我听说我身边很多朋友都把钱拿去交给邓国辉放水，都挣到钱了的。我最开始借了两笔钱给邓国辉，约定的每月6分的利息，2013年7月13号，给他转了30万元，之后每个月13号左右，邓国辉就将我每个月的利息款1.8万元转入了我的账户。直到2013年10月14号，邓国辉又给我打电话问我借了10万元钱。扣除10月的30万元利息，只给他转了8.2万元。转款的回单都还保留起的，上面有他收款账户的卡号，30万元是将钱转到一个卡上的；8.2万元是将钱转到一个建设银行卡号上的。之后，邓国辉就按照40万元的本金一直给我结算利息，每个月给的2.4万元。2014年2月7号，邓国辉又给我打电话，喊我给他凑15万元钱，这笔钱利息可以给到月息7分。我就去问我弟弟给邓国辉借了10万元，我自己又给邓国辉借了5万元。这一次邓国辉是叫我将钱转入他建设银行账户上的，两笔钱扣除当月利息后，一共转了13.95万元。2014年2月10号，我做生意外面收回一些货款，有20万元，和他商量5分的利息，由于我没有向银行预约，一天转钱不能超过10万元，我就于2014年2月10号、2014年2月11号分两次给邓国辉转了20万元。2014年2月20号，邓国辉给我打电话说他有急事要用钱，我就又给他转了3万元过去。借钱给他主要是我身边的很多朋友都把钱交给邓国辉在放水，我听他们说邓国辉很讲信用。第一笔30万元利息结到2014年1月，结了5个月利息款，每个月1.8万元，总共结了9万元利息；第二笔10万元利息结到2014年1月，结了两个月利息，总共结了1.2万元利息；第三笔15万元没有结到利息；第四笔20万元也没有结到利息；第五笔3万元根本没有说利息，所以我实际上只结了10.2万元利息。不算利息，他总共欠我借款本金是75.15万元，扣除利息的话他欠我本金64.95万元。
7、税某某1证实，我和邓国辉是老同学关系，我看他衣食住行都比较高档。2009年邓国辉从西藏回来给我们摆他是放高利贷的。2014年1月5日，我借了10万元给邓国辉，是在射洪县太和镇子昂金都国际酒店附近的一个银行转给他的。借款写的是借到我儿子税某某410万元，税某某4是我的儿子，因为我没有建行卡，我儿子有，为了方便，就写的我儿子的名字。
8、税某1证实，我通过税某某3认识的邓国辉，了解到他是放高利贷的。我借给邓国辉钱，他给我高利息。我借了200多万元的钱给邓国辉，分六次借给他的。第一次，2013年10月15日，转了100万给他；第二次，2013年10月29日，给他转了80万人民币；第三次，2013年11月26日，给他转了15.2万元；第四次，2014年1月25日，我通过转账借给他19万元；第五次，2014年4月5日我通过转账借给邓国辉2.5万元；第六次，2014年4月20日我通过转账的方式借给邓国辉1.5万元。我一共借给他218.2万元，没有打过借条，都只是从银行转的账。目前一分钱本金都没有还我，只支付了我6万元利息钱，所以他还是欠我218.2万元。后来我打给他15.2万元是他向我借款20万元，他主动喊我扣除了我之前借给他80万元的利息款4.8万元，所以算起来我是收了两次利息。
9、杨某某2证实，我和邓国辉是同村人。2014年3月他给我打电话，说手头紧，喊我借5万元给他。我借了2万元给邓国辉，是2014年3月2日打的钱，打钱的账户名是邓国辉。
10、杨某证实，我通过税某某3认识的邓国辉，通过与邓国辉接触，我知道邓国辉是专门放高利贷的，他经常向我传递高额回报的信息，说如果有闲钱就拿给他，回报高。我借给邓国辉，第一笔借款80万元，借款时间是2012年4月，到2013年10月就是18个月，这笔借款我就总共结算了利息100.8万元；第二笔借款60万元，借款时间2012年6月份，到2013年10月份就是16个月，这笔钱邓国辉总共给我结算了67.2万元利息款；第三笔借款20万元，借款时间是2012年9月，到2013年10月就是13个月，这笔钱邓国辉总共给我结算了利息款18.2万元；第四笔借款20万元，借款时间是2013年6月，到2013年10月就是四个月时间，邓国辉就给我结算了5.6万元利息款；第五笔借款20万元借款时间是2013年8月，到2013年10月就是两个月时间，邓国辉就给我结算了2.8万元利息款；第六笔借款30万元，借款时间是2013年9月，到2013年10月只有一个月时间，邓国辉给我结算了2.1万元利息款，另外我零星借给他的四、五十万元就一分钱都没有收到利息款了。这样算下来我总共从邓国辉处结算的利息款是196.7万元。邓国辉给我结算的利息都是打到我的银行账号上的，是我的一张建行卡。到现在为止，他给我打的借条总共是230万元，另外还有40到50万元他没有给我打借条，加起来大约就是270万元到280万元左右。
11、胡某某1证实，2012年春节，我听税某某3说他们把钱给邓国辉在放高利贷，说是比打工强。截止2013年9月28日我总共给邓国辉借了6次钱，邓国辉给我打了6张借条，总共208万元。我是以银行打款为主，也偶尔给过邓国辉现金，他给我打利息是通过银行打款。他开始给我的是5分利，大约2012年9月还是10月份涨到了6分利。借款中李某某3投了64万，胡某某2投了17万，胡某3投了80万，“徐三娃”投了12万，这四个人总共投了173万，加上我的35万，共计208万，借条都是打到我的名下的。我给邓国辉打款的账号有一个，开户行是建行的，邓国辉给我返利的账号有一个，开户行是建行的。到2013年11月4日截止，本金是208万元，获利120万元左右。我只是听说邓国辉把钱放到部队上的，听邓国辉本人说他放水金额有1亿左右。
12、税某某2证实，我是通过税某某3认识的邓国辉，后经常一起打牌。我听税某某3说邓国辉在西藏放高利贷，而且他在部队上有关系，邓国辉也喊我把钱放在他那里，每个月给我7分的月息。我借了65万元钱给邓国辉，到目前为止我收了一次40万元钱的利息2.8万元钱，收了一次65万元利息4.55万元钱。2014年春节前，邓国辉给了2万元钱，我卡上有交易记录，这笔钱既没说是利息也没说是本金，其他就没收到过他给我的利息和本金了，这三次钱邓国辉都是转在我那张建设银行卡上的。
13、姚某证实，我通过税某某3认识的邓国辉。2014年1月份的时候，邓国辉打电话给我叫我借他20、30万元。我给税某某3打电话，他说邓国辉的资金比较紧，借给他，可以给我5分利息。我帮邓国辉在我的师兄肖某某处借了30万元给邓国辉。当时肖某某转账给邓国辉的建设银行卡。2014年1月20几号，邓国辉又打电话给我，说请我再帮他借20万元周转一下，春节后上班就还给我。我就又打电话给肖某某，后来肖某某就把20万元钱转到一个工商银行卡的。邓国辉一次利息都没有给过，给肖某某的利息全部是我垫付的。他给我说的就是月息五分，也就是月息5%。我给肖某某承诺的利息，也是说的月息五分，我纯粹是帮忙，没有赚取一分钱的利息差。我是2014年1月份把钱借给邓国辉的，到2014年6月份就是五个月的利息，借款50万元每个月的利息就是2.5万元，五个月就是12.5万元，所以算到2014年6月份我就一共垫付了12.5万元的利息款，2014年7月份我又垫付了1.5万元的利息款给肖某某，所以我总共已经垫付了14万元的利息款了。
14、蒋某某证实，我通过税某某3认识的邓国辉，知道他是放高利贷的。从2012年1月1日至2013年3月30日，分四次在税某某3那里放了60万元，月息5分，到2013年12月就没再结息了。2012年11月27日，税某某3当到邓国辉的面给我说把20万打到邓国辉的建行卡上，月息5分。2013年1月7日，我又转账20万到邓国辉的建行卡上，按月息7分，结了3个月。2013年4月的时候，邓国辉打电话说月息从7分降到4分5。2013年5月7日，邓国辉又打电话喊我投钱，把我月息涨到6分，所以我又转账20万给他。之后邓国辉找我投了两次钱，分别是2013年5月26日投了60万，月息6分；2013年11月24日，投了10万，月息6分。加上之前我所投的钱总共就是130万元，这些钱的月息都是在2013年12月把11月的利息结了后就再没结过利息了。2012年11月27日，我借款20万给他，没有给我打借条，但我有转账凭据。2013年1月7日，转账20万和2013年5月26日，转账60万，邓国辉是在2013年5月28日给我打了一张80万的总借条。2013年5月7日，借款20万给邓国辉，打了借条的。2013年11月24日，转款10万给邓国辉，没打借条，但有转款依据。借款60万，邓国辉没退本金，获得利息45.5万。一共借款130万，没收到本金，获得利息66.6万。
15、杨某某3证实，我和邓国辉和杨某某1都是太乙镇的人，听杨某某1说邓国辉常年在外放高利贷。杨某某1叫我借点钱给他拿去给邓国辉放水，每月给我5分利息。我先后6次借钱给杨某某1，共计35万元，约定的是5分的利息，都是打了借条的。中途因为我修路需要用钱，杨某某1退了2万元的现金给我，但是没有改借条，所以现金上共计35万元，实际上是33万元。2014年3月份的时候，邓国辉在我这里借了1.3万元钱，一次借了1万元，一次借了0.3万元。到现在为止，本金一分钱都没有收回来，利息就是从2012年的10月4日至2013年12月4日每个月都是结起走了的，月息都是5%，之后就一分利息也没有结到了。
16、李某某1证实，我借钱给邓国辉210万元，有180万是通过亲家税某某3借给邓国辉。我亲自借给邓国辉30万元的事情，有20万元钱我是通过银行给他转账过去的，通过我的农业银行卡给邓国辉转了20万元钱在他的农业银行卡上，还有10万元钱是给的现钱，我没让他打条子。
17、吴某某1证实，我和邓国辉是普通朋友，老家都是太乙镇的。2012年底，我给邓国辉在成都的新房装修贴瓷砖的时候，邓国辉当时给我说他愿意帮我，喊我放10万元钱在他那里，他按每月8分月息给我结利息。我分两次，一次10万总共借给了邓国辉20万元钱，都是通过银行转账给他的，这20万元钱每月8分的利息，也就是每月1.6万元，邓国辉都是按月给我结起走了的，都是直接打到我的建设银行卡上面的。在2013年9月4日下午，邓国辉打牌输了8万元钱，身上没有钱了，我又借了5万元钱给他，后来也输了。他没钱还我，就说把这5万元钱，当做水钱，还是每月8分的利息，所以我总共就借给了邓国辉25万元钱，这25万元钱的月息只结到2013年11月4日。我总共放到邓国辉那里25万元钱，月息都是8分，第一次的10万元钱总共结了7个月，每月0.8万元，总共5.6万元利息；第二次的10万元，结了6个月的利息，每月0.8万元，总共4.8万元利息；最后这5万元钱，只结了2个月利息，每月0.4万元，总共0.8万元利息，所以这25万元我总共得到了11.2万元利息。
18、谢某某证实，我和邓国辉都是太乙镇的人。我平时知道邓国辉在外面放高利贷，而且有人把钱放在邓国辉那里，邓国辉每个月是给了高利息的。我看到邓国辉开的是豪车，住的是豪宅，所以邓国辉当时给我说，叫我把多余的钱放在他那里，他给我7分的月息。2012年12月26日，我借了10万元钱给邓国辉，到他成都房子里把钱交给他的，当时他还给我打了欠条，后来他就每个月26日把0.7万元的利息给我打在建设银行卡上。我共收到邓国辉10个月的利息7万元，本金就分钱没有收到。
19、魏某某证实，我通过税某某3认识了邓国辉，我借给邓国辉的钱是直接把钱打在邓国辉的卡里，约定月息8分。邓国辉在我这里借了290万元，2012年6月份我第一次放钱在邓国辉那里60万元，这笔钱的本金是收回来了的。2013年3月份开始到2013年12月15日，这些本金一分钱都没有收回来，利息我总共收回了61.4万元。2013年3月我借给邓国辉10万元，这笔钱月息是8分，我总共收到了6.4万元的利息；2013年4月9日，我借款50万元给邓国辉，月息5分，我收回了17.5万元的利息；2013年6月10日，我借款90万元给邓国辉，月息5分，我收回了22.5万元的利息；2013年7月10日，我借款40万元给邓国辉，月息5分，我收回了8万元的利息；2013年9月28日，我借款50万元给邓国辉，月息5分，我收回了5万元的利息；2013年10月7日，我借款40万元给邓国辉，月息5分，我收回了2万元的利息；2013年12月15日，我借款10万元给邓国辉，约定的月息是7分，但这笔钱我一分钱的利息都没有收到。
20、杨某某4证实，我通过税某某3认识的邓国辉，看有很多人都在邓国辉那里放钱，按月拿到了利息的。我主动给邓国辉说手头有些闲钱，想在他那里放钱。共借了220万元给邓国辉放水，第一笔5万元钱，我是给税某某3的，三个月连本带利收回了5.75万元钱；第二笔100万元是直接打给邓国辉的，这100万元是通过我的建设银行的卡直接转给邓国辉建设银行卡的。利息收到2013年11月的，共16万元利息；第三笔100万元也是直接打给邓国辉的，也是通过转账，打到他的建行卡上面的，利息也是收到2013年11月共12万元；第四笔50万元借给邓国辉一个月，利息收了2.5万元钱；第五笔20万元是打给邓国辉的，刚好一个月也就是2013年11月24日，邓国辉该给我结利息了，邓国辉说部队上的领导出问题了，资金暂时不敢拿出来，等一段时间再说，一直等到现在就再没给我借利息，其他本金就更没还我们。所以到目前为止邓国辉给了我30.5万元利息，邓国辉欠我本金220万元。
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