吉林省蛟河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0281刑初284号
公诉机关吉林省蛟河市人民检察院。
被告人苗某1，出生于吉林省蛟河市，户籍所在地蛟河市，现住蛟河市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月11日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人张婧，蛟河市法律援助中心律师。
蛟河市人民检察院以蛟检刑检刑诉（2017）260号诉书指控被告人苗某1犯诈骗罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年10月31日公开开庭进行了审理。蛟河市人民检察院指派检察员李春植出庭支持公诉，被告人苗某1及其辩护人张婧到庭参加诉讼，现已审理终结。
蛟河市人民检察院指控：被告人苗某1从2012年开始，谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金、亲属治病需要用钱、还信用卡透支钱及急用钱等为由向他人借款，所得钱款用于偿还小额贷款公司高息贷款和个人高息借款。
2012年至2014年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，分三次向其同事被害人孙某1高息借人民币40万元，已返还本金和利息共计人民币36万元，尚欠人民币4万元，已无力偿还。
2012年至2016年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，向其同事被害人吴某1高息借人民币52万元，还本金人民币5.7万元和利息人民币4.25万元。2015年12月31日，以急用钱为由，借人民币8万元，尚欠吴某1人民币50.05万元，已无力偿还。
2013年11月16日和2014年5月15日，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，分二次向其同事被害人许某1借人民币10万元，已还利息人民币1,08万元。2016年6月至8月间，以家用、亲属有病用钱为由，分三次借人民币0.65万元。尚欠许某1人民币9.57万元，已无力偿还。
2014年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，通过其同事孙某2分三次向被害人孙某3高息借人民币30万元，扣除利息实际借得人民币23.6万元，已无力偿还。
2014年4月至2016年7月，被告人苗某1谎称其弟弟苗某12在青岛做生意需要周转资金，向其同事被害人王某1高息借人民币9万元，以其公公住院需用钱为由借人民币7万元，零散借人民币0.7万元，已返还本金人民币5万元，以红包形式返还人民币0.3万元，尚欠王某1人民币11.4万元，已无力偿还。
2015年9月至2016年2月，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，分三次向其同事姜某的家属被害人董某1高息借人民币65万元，扣除利息实际借得人民币48.5万元，已无力偿还。
2015年11月11日，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，向其同事被害人刘某11高息借人民币2万元，扣除利息实际借得人民币1.28万元。2016年7月，以急用钱为由借人民币0.1万元，尚欠人民币1.38万元，已无力偿还。
2016年3月至10月，被告人苗某1以急用钱为由，向被害人肖某1、刘某1、周某1、张某1、胡某1各借人民币0.2万元，其中以返还胡某1人民币0.1万元，向被害人李某1借人民币0.3万元，向被害人孙某1借人民币0.6万元，部分返还，尚欠人民币0.27万元，分二次向被害人孙某12借人民币1.3万元。尚欠人民币2.77万元，已无力偿还。
2016年5月至8月间，被告人苗某1以还信用卡透支钱为由向同事被害人刘某1、吴某1各借人民币0.2万元、向王某1借人民币0.35万元、向苏某借人民币2万元，扣除利息实际借得人民币1.7万元）。尚欠人民币2.45万元，已无力偿还。
2016年5月--
9月，被告人苗某1以亲属有病住院为由，向被害人刘某14借人民币0.1万元，向被害人马某、李某1、刘某3、李某1、刘某4、郭某1、吕某1各借人民币0.2万元、向被害人薛某1、宋某1、王某1、孙某2、冯某、胡某2、徐某各借人民币0.3万元，其中替徐某随礼人民币0.02万元，尚欠其人民币0.28万元，分二次向被害人王某2借人民币0.5万元。尚欠人民币4.08万元，已无力偿还。
综上，被告人苗某1虚构事实，骗取吴某2等人人民币157.8万元，所得赃款均被其用于偿还小额贷款公司高息贷款和个人高息借款。案发后，被告人苗某1主动投案。
为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读了被告人在侦查机关的供述，证人姜某、张某2、苗某2、薛某2证言，被害人孙某3、孙某4、刘某5、董某1、王某3、吴某2、许某2陈述，出示了借据、银行卡交易清单、银行存款凭条、银行个人储蓄凭证、手机银行转账记录查询、案件提起及破案经过材料等证据。并认为，被告人苗某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人对公诉机关指控的事实及提供的证据均无异议。辩护人提出被告人投案自首，无前科劣迹，且系初犯，认罪悔罪态度好，应从轻或减轻处罚的辩护意见，并对公诉机关提供的证据均无异议。
经审理查明：被告人苗某1从2012年开始，以其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金、亲属治病需要用钱、还信用卡透支钱及急用钱等为由，利用高息和同事间的信任，多次向孙某4等人借款，用于偿还其之前的借款及生活消费等，此后不断利用新借款偿还旧借款的方法，循环往复至案发，累计欠款人民币158.36万元（以下币种同）无力偿还。案发后，被告人苗某1主动投案。具体事实如下：
（一）2014年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，通过其同事孙某5分三次向被害人孙某3高息借款30万元，扣除利息实际借得23.6万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1、案件提起及抓获材料证明：2016年11月11日，蛟河市居民孙某3报案称，自己于2014年3月至8月间，先后三次被苗某1以其弟弟苗某2在青岛做货代生意需要资金为由，骗走30万元。蛟河市公安局刑侦大队经侦查，符合立案条件，于2016年11月11日立案侦查，此案提起。同日，苗某1到蛟河市公安局刑侦大队投案，对其在无偿还能力的情况下，以其弟弟做生意等为由，从王某3等人处多次借款的事实供认。此案告破。
2、公民户籍信息证明证明：苗某1身份情况属实。
3、无违法犯罪记录证明：被告人苗某1无违法犯罪记录。
4.借据复印件三份证明：2014年3月1日，苗某1向孙某3借款8万元，使用至2015年3月1日，利息已付清；2014年5月16日，苗某1向孙某3借款10万元，使用至2015年5月16日，利息已付清；2014年8月28日，苗某1向孙某3借款12万元，使用至2015年8月28日，利息已付清。
5.证人孙某5证言证实：其与孙某3于2012年离婚。苗某1通过其向孙某3借款30万元，给孙某3利息6万元。
6.被害人孙某3陈述：其是粮库下岗职工，和前妻孙某5离婚七八年了，其把所有积蓄都放在孙某5那里，靠放钱的利息过日子。每次放钱孙某5都征求其同意后才往外放，利息也都放在其前妻那里。2014年3月，孙某5征得其同意借给苗某18万元，月息2分，苗某1当场返回一年利息2万元；5月份，苗某1又借10万元，苗某1又返回2万元利息，实际给苗某18万元；8月份，苗某1又借12万元，返回一年利息2.4万元，给了苗某19.6万元。到期后，孙某5多次找苗某1，苗某1一直拖，始终不还钱。经了解，苗某1在拉法九年制学校向十多个同事借了300多万元钱，而且她借钱时说他弟弟在青岛做生意都是假的，现在苗某1说钱都是她自己借的，跟她弟弟没关系。
7.被告人苗某1供述：2014年3月1日，其以弟弟苗某12在青岛做生意需周转资金为由，向孙某5借款6万元，加上利息，其给孙某5出具了8万元的欠据。2011年其以相同的理由向孙某5借款12万元，加上利息，其给孙某5出具了15万元的欠条。后其偿还孙某510万元，后其又向孙某5借款5万元，又向孙某5出具了10万元欠条。2012年其以相同的理由向孙某5借款10万元，加上利息，其向孙某5出具了12万元借据。其实际从孙某5处借款共计23万元，一直未还。孙某5与孙某3是夫妻，孙某5让把欠条写孙某3的名。
其是在编教师，自2013年始用工作证明、身份证、结婚证、户口本、工资流水、公积金流水、医保流水、银行征信等在小额贷款公司进行信用贷款，至今平安小额贷款公司和融通小额贷款公司的贷款都还清了，在宜信、中腾、银谷、恒昌、信和、民信、捷跃、友信、小牛普惠、汇中、阳光、嘉银、维仕、和信、百城小额贷款公司共贷款75.8万元。其每月都要还款，用新贷款偿还之前的贷款和借款，始终在倒钱，现在都还不上了。
2008年左右，其家在鸿泰小区买的楼房需要装修，其在信用社贷款3万元，为还银行贷款，其就向同事借钱，给利息，又向小额信贷公司借款。其弟弟在大庆市，没做海运货代和化妆品生意，其以这些谎言借款目的是让别人相信其有偿还能力，能把钱借给其。其借来的钱一部分用于自家和其母亲家房屋装修、买车、老人住院、去北京、青岛、黄山旅游、给其弟弟20万元、自己平时花销，剩下的就是还利息，拆东墙补西墙。
（二）2012年至2014年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金，分三次向其同事被害人孙某4借40万元，已返还本金和利息共计36万元，尚欠4万元。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件二份证明：苗某1于2015年6月5日向孙某4分别借款10万元和20万元，其中10万元使用至2016年6月5日，20万元使用至2015年12月5日，并注明利息均已付清，到期还本即可。
2.被害人孙某4陈述：苗某1向其借钱时说他弟弟苗某12在青岛做外贸生意，又开超市，有房产，床上用品和化妆品商店，资金打不开点了，借钱周转一下，并当面给苗某2打过电话。2012年其借给她8万元，是否给付利息记不清了，2013年3月21日借给她12万元，2013年给付20万元的利息4.8万元，还给了0.2万元红包，2014年又给了20万元的利息4.8万元。2014年4月15日又借给他20万元，按月三分利给了其7.2万元利息，2015年六七月份还10万元，给付利息9万元，其共得利息25.8万元和0.2万元红包。
3.被告人苗某1供述：2012年其向孙某4借款一个8万元和一个12万元，都含利息，实际到手15.2万元。2014年孙某4又借给其20万元，按月息3分计算，其实际得到12.8万元。以上共计向孙某4借款40万元，2015年6月其偿还孙某4本金加利息19.6万元。除了上打利息外，其共给了19.6万元利息。
（三）2015年9月至2016年2月，被告人苗某1谎称其弟弟苗某12在青岛做生意需要周转资金，分三次向其同事姜礼的家属被害人董某2借款65万元，扣除利息实际借得48.5万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件二份证明：2015年9月20日苗某1借姜礼现金贰拾柒万元，使用至2016年9月20日，利息2分，已付清，到期归还本金即可；2015年11月1日，苗某1借姜礼现金肆拾万元，使用至2017年2月10日，到期归还本金即可，利息已付清。
2.被害人董某2陈述：2015年9月开始，其丈夫姜礼的同事苗某1以其弟弟苗某2在青岛做生意，需周转资金为由，分三次向其借款67万元。其中2015年9月20日借款27万元，利息2分，扣除一年利息6.4万元，苗某1实际借得20.5万元，向其出具27万元借据；第二次是2015年11月1日借得18万元，承诺给2万元利息，苗某1向其出具20万元借据；第三次是2016年2月初借得20万元，加之前借的20万元，向其出具40万元借据，落款日期为第二次借款时间，当场给其10万元利息。苗某1三次向董某21实际借得48.5万元。
3.被告人苗某1供述：2012年4月起向董某2借款1万元，2013年4月给了0.2万元利息，当年10月起又向董某2借款5万元，2014年10月份，其给付1万元利息，其出具6万元欠据。2015年10月，其给付2万元利息，当年11月，其又向董某21借款10万元，后其又借4万元，之后又拿过零钱就记不清了，其出具了27万元欠据。后来董某2又借给其18万元，其出具了20万元的欠据。2016年春节前几天，董某2又借给其10万元，其把之前的20万元和这10万元一共给董某2出具了40万元欠条，剩余10万元是利息。其实际从董某2手中借得48万元。其一共给了董某213.2万元利息。
（四）2014年4月至2016年7月，被告人苗某1谎称其弟弟苗某2在青岛做生意需要周转资金和其公公住院用钱为由，向其同事被害人王某3两次借款10万元，后偿还本金5万元；同时以相同理由向王某3累计借款7万元，其中含利息0.3万元，后以发红包形式返还0.3万元，尚欠王某311.4万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件二张证明：2016年4月7日苗某1借王某3五万元，使用至2016年11月7日，利息为柒仟元；2016年6月1日苗某1借王某3七万元，使用至2016年11月1日。
2.被害人王某3陈述：2014年4月7日，苗某1说他弟弟苗某2在青岛做期货和化妆品生意需要周转资金，向其借款3万元；2015年，苗某1说她老公公生病住院，向其借款7万元。2015年11月份偿还5万元。2016年10月，苗某1给其重新出具了5.7万元欠据，其中0.7万元是利息。从2015年开始，苗某1以其弟弟做生意着急用钱为由，分几次另向其借款6万元，至2016年7月，苗某1在其这几千、几百、几十的拿钱，具体数额记不清了，与第一张欠据同天另出具了一张7万元的欠条，把6万元和零借的钱写到一张欠据上了。7万元欠条中有两三千元利息，2015年，苗某1给其0.3万元钱红包。
3.被告人苗某1供述：2015年3月份，其以苗某2做生意为由向王某3借款3万元，4月份又以老公公住院名义借款7万元，11月份，其偿还5万元，其给王某3出具了5.7万元欠条，其中0.7万元是利息。2014年开始，其多次向王某3借钱，至2015年7月连同之前借款的利息，给王某3出具了一张5万元欠据，到2016年6月，连同利息又给王某3出具7万元的欠条。其到手一共8.5万元左右，因为有些零着拿的，记不清了。其给王某30.9万元利息，都是按红包方式分两次给的，一次0.5万元，一次0.4万元。
（五）2015年11月11日，被告人苗某1谎称其弟弟苗某12在青岛做生意需要周转资金，向刘某6借款2万元，扣除利息实际借得1.28万元。后给付半年利息0.36元。尚欠刘某60.92万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件一张证明：2015年11月11日苗某1向刘某6借款贰万元，使用至2016年11月11日，利息已付清，到期归还本金即可。
2.刘某5手机微信截图证明：苗某1与刘某5协商2万元借款偿还事宜。
3.被害人刘某6陈述：2015年，其女儿刘某5说苗某1要借2万元钱，给三分利息。后刘某5领苗某1来到其家，苗某1直接给其留下一年的利息0.72万元，带走1.28万元，给其出具了2万元借据。一年过去了，苗某1没还钱，说接着用，又给了其半年利息0.36万元。
4.证人刘某5证言证实：2015年苗某1通过其向其父亲刘某6借款2万元，利息按3分计算，当时拿了多少利息其不记得了，但其父亲一共得了一年半利息1.08万元。
5.被告人苗某1供述：2011年1月份，其跟刘某5到三道沟屯刘某5娘家借了2万元，月息3分，刘某5父亲刘某6给的现金，欠条也是写的刘某6的名字，其直接拿走了1.28万元。2012年3月份，其给了半年利息0.36万元。本金未还。
（六）2012年至2016年，被告人苗某1谎称其弟弟苗某12在青岛做生意需要周转资金，多次向被害人吴某2借款共计52.2万元，并出具欠据；2015年12月31日，以银行卡转账方式向吴某2借款8万元。至2016年共还本金5.7万元、利息4.25万元。尚欠50.25万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件8份证明：2015年6月10日苗某1向吴某2借款22万元，使用至2016年4月10日，利息已付清；2015年8月8日苗某1向吴某2借款5万元，使用至2016年8月8日，利息已付清；2015年11月18日苗某1向吴某2借款15万元，使用至2016年5月18日，利息已付清；2015年12月30日苗某1向吴某2借款15万元，使用至2016年6月30日，利息已付清；2016年3月1日苗某1向吴某2借款5万元，使用至2017年3月1日，利息已付清；2016年3月9日苗某1向吴某2借款8万元，使用至2017年3月9日利息已付清；2016年4月27日苗某1向吴某2借款8万元，使用至2017年4月27日，利息已付清；2016年9月1日苗某1向吴某2借款7万元，使用至2016耐11月1日，利息已付清。
2.中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2015年12月31日，吴某26228480540728468716卡向苗某16228480546250530062转账8万元。
3.被害人吴某2陈述：其和苗某1是同事，苗某1以其弟弟在青岛做生意为由，多次向其借钱，2012年之前借的钱都还了，按照苗某1给其出具的8张欠条还欠其85万元，还有个8万元，一共欠其93万元。从2012年起，苗某1频繁向其借钱，欠条是一年一打，一年一结利息，借钱时就把利息刨除去，只把剩余的钱给她就行，利息都是按月息3分计算的，如果当年还不上，就把第二年的利息加上，重新出具欠据，以此类推。到2014年，苗某1借了多少次都记不清了，但打了三张总欠条，分别是22万、15万和15万的欠条，都是利息加上本金，一年滚一年的得到的这个钱数，实际拿了有30万元，也有单独打的。2014年2月14日苗某1借3万元，没算利息；2015年4月份苗某1借款4万元，扣除利息1.4万元，实际借给苗某12.6万元；2015年4月苗某1借款1万元；这三次苗某1打了一张8万元总欠条，实际得到6.6万元。2015年8月8日苗某1借5万元，扣除1.8万利息，苗某1实际借得3.2万元，苗某1出具一张5万元借据。2016年3月1日苗某1又借5万元，扣除利息，拿走3.2万元，出具一张5万元借据。2016年4月27日苗某1借款8万元，扣除利息，拿走5.1万元，出具一张8万元借据。2016年1月2日苗某1借款6万元，扣除利息，拿走4.1万元，到期后续借，又加1万元利息，重新向其出具一张7万元借据。2015年12月31日苗某1又向其借款8万元，没有利息也没有出具欠据。2015年苗某1偿还其本金3万元,同年11月21日偿还其0.7万元，2016年9月偿还2万元，共计5.7万元。2015年5月苗某1给其3.75万元利息，一次给其0.5万元红包。
4.被告人苗某1陈述：其以其弟弟苗某12在青岛做海运和化妆品生意的名义，向吴某2借款出具了8张借据，两张5万元、两张8万元、两张15万元、一张7万元、一张22万元的共85万元，其中两张5万元的欠据都只拿到3.2万元，每张都含1.8万元的利息；两张8万元的欠据其分别拿了5.1万元和6.2万元，剩下的都是利息；两个15万的都应当是本金加利息一年一年滚出来的，其中一张其仅借了6.4万元，另一张是如何算出来的记不清了；22万元欠条是好几笔账汇总的，应该本金18万元，4万元是利息，这张欠条和两张15万元的这三张大额欠条一共本金30万左右，以上8张欠据其实际借了54.7万元。其给了吴某2部分现金，但记不清了。其记不清了是否于2015年12月31日向吴某2借款8万元。
(七)2013年11月16日和2014年5月15日，被告人苗某1以其弟弟苗某12在青岛做生意需要周转资金，分二次向被害人许某2借款共计10万元，已还利息0.36万元。2016年6月至8月间，以家用、亲属有病用钱为由，分三次借0.65万元。尚欠许某210.29万元，已无力偿还。
上列事实，有如下经当庭质证、认证的证据予以证实：
1.借据复印件5份证明：2013年11月16日借王立志3万元，使用至2014年5月16日，利息已付清；2015年7月15日借王立志10万元，使用至2016年7月15日，利息已付清；2014年5月15日借王立志10万元，使用至2015年5月15日，利息已付清；2016年8月15日借王立志10万元，使用至2017年8月15日，利息贰分五计算，于2017年3月15日应付利息2万元，2017年8月15日应付利息10万元加本金10万元。2016年8月30日借王立志6万元，定于当日付清4万元，2016年9月30日付清2万元。
2.借款记录复印件证明：2016年6月初借给苗某10.3万元；6月24日借给苗某10.2万元，另借给她母亲住院0.1万元，不用还，8月15日借给0.15万元。
2.被害人许某2陈述：王立志是其丈夫，其与苗某1是同事。2013年，苗某1以她弟弟在青岛做生意为由向其借款3万元，月息2分，2014年5月16日苗某1给付利息0.36万元。2014年5月15日苗某1向其借款7万元，共计借给苗某110万元。至2016年7月15日，利息共计6万元，苗某1给其出具了一张本金10万元（2015年7月15日
--
2016年7月15日）和一张利息6万元（定于2016年8月30日付清4万元，9月30日付清2万元）的欠条。到期也没给。2016年6月初苗某1向其借0.3万元，6月24日向其借0.2万元，8月15日向其借0.15万元。她母亲生病借0.1万元，其当时表示不要了。苗某1于2016年8月15日苗某1给其打了一张欠条，还是之前的10万元欠条。
3.被告人苗某1供述：其和许某2是同事，许某2和王立志是夫妻。2009年5月起要还信用社贷款，以其弟弟苗某12做生意需周转资金和其在青岛的房屋要装修为由向许某2借款，许某2让她母亲借给其5万元，用了三年，给了3万元利息，自2012年5月至2014年5月给了2.4万元利息。期间许某2母亲用钱，其让许某2垫上了。2013年5月，其在许某2手中借款3万元，给利息0.54万元。2014年5月16日，其又向许某2借款2万元，以上共计借许某210万元，利息按两分五计算，至2016年7月，需还许某2利息6万元。2015年3月8日其还在许某2和王立忠处借款0.4万元，2016年6月借款0.3万元，2016年8月借款0.15万元，共计0.85万元。现在其欠许某2和王立志本金10万元，利息6万元，其打了好多欠条，以最终的这两张为准。其去许某2家前跟苗某12说其去朋友家求人办事，到时候其给他打电话，让苗某12说些客套话。苗某12不知道其以他的名义借钱。其给苗某12打电话就是为了让借给其钱的人相信其。
（八）2016年3月至10月，被告人苗某1以急用钱、偿还信用卡透支钱、亲属有病住院为由，向被害人肖某2、刘某7、周某2、张某3、胡某3、刘某8、吴某3、马某1春、李某2、刘某9、李某3、刘某10、郭某2、吕某2各借款0.2万元，其中以返还胡某30.1万元；向被害人李某4、薛某2、宋某2、王某4、孙某2、冯某、胡某2、徐某各借款0.3万元，其中替徐某随礼0.02万元，尚欠其0.28万元；向王某5借0.35万元；向苏某借款2万元，扣除利息实际借得1.7万元；向被害人刘某11、刘某5各借款0.1万元；分二次向被害人王某2借款0.5万元；分二次向被害人孙某5借款1.3万元；向被害人孙某4借款0.6万元，部分返还，尚欠0.27万元。累计欠款9.4万元，无力偿还。
1.胡某2手机服务记录查询证明：×××账户于2016年9月5日，向收款人苗某16228480546250530062账户转账0.3万元。
2.苗某1手机信息图片及手机短信证明：苗某1借郭某2（南岗子）贰仟元，刘丽荣（吉林29中）贰仟元，胡某2（蛟河一中）叁仟元。苗某1以手机短信方式向郭某2承诺偿还欠款0.2万元。
3.胡某3手机转账及短信截图证明：徐某向胡某3转账及苗某1向胡某3借款0.2万元。
4.刘某5手机微信截图证明：苗某1与刘某5协商0.1万元借款偿还事宜。
5.中国建设银行存款凭条复印件证明：李某3于2016年6月25日向苗某16217000830002016909账户存入0.2万元。
6、吉林蛟河农村商业银行个人储蓄凭证复印件证明：刘某10于2016年7月5日苗某16231810011300063130账户存入0.2万元。
7.借据复印件1张证明：2016年6月6日苗某1向孙某2借款0.3万元，使用时间2016年6月6日。
8.借据复印件1张证明：2016年7月22日苗某1借穆良2万元，使用至2016年8月5日，到期归还本金即可。
9.借据复印件证明：2016年10月10日苗某1出具总借据，借学校同事现金4.85万元，使用至2016年12月30日，到期只偿还本金。明细：王某4、赵淑梅、李某4、宋某2、薛某2各叁仟元整；马某1春、张某3、肖某2、刘某9、何锡军、吴某3、刘某8、李某2、李某3各贰仟元整；孙某5壹万伍仟元整；刘某5壹仟元整；王某5叁仟伍佰元整；王某2伍仟元整；姜某陆仟元整。
10.被害人胡某2陈述：2016年9月5日，苗某1打电话说她父亲生病住院借0.3万元，其通过手机银行给她转过去了，也没让她打借条。
11.被害人吕某2陈述：2016年7月，苗某1以她父亲生病住院为由向其借款0.2万元，没有出具欠据。
12.被害人李某4陈述：2016年5月，苗某1说着急用钱，向其借款0.3万元，苗某1说借据放在别人手里，但其没有见过。
13被害人冯某陈述：2016年6月，苗某1以她父亲生病住院为由向其借款0.3万元，没有出具借据。
14.被害人许某3陈述：2016年5月30日，苗某1以她父亲生病住院为由向其借款，其当天通过支付宝向苗某1提供的她亲戚胡某3转账0.3万元，其中0.1万元是替郑丽娜转账的。7月末，苗某1又向其借钱，其又转给她0.1万元，8月份，苗某1替其随礼200元，这样，苗某1实际欠其0.28万元，没有借据。
15.被害人郭某2陈述：2016年8月9日，苗某1以她父亲生病住院为由向其借了0.2万元，在首钢百家乐楼下信用社交给苗某1的。没有出具借据，向其发了一张照片，写着“郭某2（南岗子）贰仟元，刘丽荣（吉林29中）贰仟元，胡某2（蛟河一中）叁仟元”。
16、被害人胡某3陈述：苗某1是其父亲胡某2以前的同事。2016年5月的一天，苗某1向其借款0.2万元，并将她的银行卡卡号发给其，同时说她的朋友徐某借给她0.3万元，让徐某将钱转给其，由其转给她。这样其通过手机银行给苗某1转过去0.5万元。后来其要回0.1万元，苗某1现还欠其0.1万元未还。
17.被害人刘某11陈述：2016年7月一天，苗某1以她父亲生病为由向其借钱，其通过手机银行向苗某1提供的她农村商业银行卡转了0.1万元。
18、被害人李某3陈述：2016年6月末一天，苗某1以她父母生病为由向其借款，其在建设银行向苗某1发给其的建设银行卡汇了0.2万元。借据在姜某手里，是一张苗某1欠学校老师钱的总欠据。
19.被害人刘某10陈述：2016年7月5日，苗某1以她父亲生病为由向其借款，其在蛟河市农村商业银行给苗某1的农村商业银行卡存入0.2万元。
20.被害人吴某3陈述：2016年8月一天，苗某1向其借款0.2万元，其在达尔顿酒店对面农村商业银行存到了苗某1的银行卡里。苗某1打了一张总欠据，上面记着欠其0.2万元。
21.被害人孙某2陈述：2016年6月6日，苗某1以她父亲生病为由向其借款0.3万元，在蛟河市民政新村楼下的农村商业银行取出钱来交给了苗某1，苗某1出具了欠据，至今未还。
22.被害人苏某陈述：2016年7月22日，苗某1以她给她弟弟倒钱至一大额信用卡还不上了，需偿还信用卡为由，向其借款2万元，扣除利息0.2万元后，苗某1又给其0.1万元，苗某1实际借款1.7万元。苗某1当场向其丈夫穆良出具2万元借据。
23.被害人王某4陈述：2016年5月21日，苗某1以她父亲生病住院为由向其借款0.3万元，其在美景东方对面农村信用社取出0.3万元交给了苗某1。苗某1出具的欠同事的总欠据中记载着欠其三千元。
24.被害人刘某9陈述：2016年5月一天，苗某1以她公公住院为由向其借款0.2万元，其在储蓄所取完钱交给苗某1，一直未还。苗某1给借给她钱的老师打了一张总欠条放在姜某那里，上面记载了该笔借款。
25.被害人李某2陈述：2016年9月一天，苗某1以她家人有病，手术用钱为由向其借款0.2万元，在蛟河市鱼市附近给苗某1的，一直未还。苗某1向她借钱的同事统一出具了一张欠据，在姜某手中。
26.被害人张某3陈述：2016年9月一天，苗某1以她父亲住院为由向其借款0.2万元，其在蛟河市宏泰家居小区门口交给的苗某1。10月份苗某1电话说她给欠钱的老师打了一张总欠条，这笔也写到里面了，放在姜某那里。后期其看到了这张欠条。
27.被害人周某2陈述：2016年10月一天，苗某1说着急用钱，向其借款，其通过手机银行向苗某1的银行卡转账0.2万元，一直未还。苗某1说不把这笔借款往给学校同事打的总欠条里打了，其也没在意，所以至今没有欠条。
28.被害人王某2陈述：2016年4月一天，苗某1以她父亲生病为由向其借款0.3万元，其通过手机银行给她转的；2016年56月6日，苗某1以相同理由向其借款0.2万元，其也是通过手机银行给她转账的。共计借给苗某10.5万元，在苗某1出具的一张总欠条中记载着。
29.被害人宋某2陈述：2016年4、5月份一天，苗某1以她公公住院为由向其借款0.3万元，一直未还。后来，苗某1给她借钱的老师出具了一张总欠条，放在姜某手中。
30.被害人薛某2陈述：2016年5月份一天，苗某1以她父亲住院用钱为由向其借款0.3万元，其通过手机银行转给了苗某1。苗某1向欠款的老师统一出具了一张欠条，在姜某那保管着。其是拉法九年制学校会计，苗某1多次找其开过“工资收入证明”，不知道她开证明干什么用。
31.被害人马某1春陈述：2016年6月30日，苗某1以她母亲生病住院为由向其借款，其往苗某1提供的×××银行卡存入0.2万元。后苗某1电话说给老师集体打了一张欠条。
32.被害人刘某7陈述：苗某1是其丈夫何锡军的同事。2016年5月一天，苗某1以她朋友着急用钱为由，向其借款0.2万元，其在农村信用社存到苗某1信用社卡里了。苗某1出具了一张借据，写着欠何锡军0.2万元。
33.被害人肖某2陈述：2016年4月的一天，苗某1以急用钱为由向其借款0.2万元，其在信用社取完钱回单位给苗某1现金。听说苗某1给她借钱的同事统一打了一张欠据，在单位财会室。
34.被害人刘某8陈述：2016年5、6月份一天，苗某1以还信用卡透支钱为由向其借款0.2万元，其于第二天在单位给的苗某1。后苗某1说她在单位财会室给所有借给她钱的老师打了一张总欠条，当时其也看到了。
35.被害人王某5陈述：2016年5月份一天，苗某1以还信用卡钱为由向其借款0.35万元，在蓝湾国际小区门口交给苗某1。苗某1给借给她钱的老师写了一张总借据，在姜某处保管。
36.被害人孙某5陈述：2015年1月31日，苗某1说急用钱，从其手中借款1万元，至今未还；2016年苗某1又向其借款两笔，一笔是1万元，另一笔是0.3万元，10月20日苗某1出具的欠据写的是1.5万元，其中0.2万元是利息。
37.被害人孙某4陈述：2016年春天，苗某1两次向其借钱，其一共借给他六七千元，她偿还部分后，剩余0.3万元。后其旅游，苗某1给其三百元，最后苗某1欠其0.27万元。
38.被害人刘某5陈述：2016年7月的一天，苗某1打电话说家里出了点状况，要用0.1万元，其没办法推辞，就让苗某1到家里来了，其给了苗某10.1万元，没让苗某1出欠条，也没谈利息的事，但苗某1一直未还。
39.证人姜某证实：2012年5月，苗某1向其借款10万元，月息2分，其把第一年的利息扣除来，给了苗某17.6万元，苗某1出具10元借据。利息年年累计，到2014年5月，苗某1重新出具了15万元欠据。2015年1月，苗某1给其10万元。2016年苗某1重新为其出具6万元欠据，都是利息。苗某1还向其借过0.2万元，在苗某1给单位老师打的总欠条上写的欠其0.6万元，其中0.3万元是之前在其手中借钱的利息，0.1万元是苗某1给其的红包。这张总欠据经吴校长同意，让其保管的。综上，苗某1共从其手中拿现金7.8万元，还给其10万元。
40.证人张某2证实：其是苗某1丈夫。2016年10月21日有人来其家要钱，其才知道苗某1在外面借钱的事，其问苗某1到底借了多少，她一天说一个数，最后说不超过300万元。是在17家小额贷款公司和学校同事那借的，也没说借钱干什么，就说拆东墙补西墙，越补窟窿越大。苗某1说苗某12在2000年到2013年在青岛做货代和化妆品生意，2013年在上海做家庭用品和化妆品生意。其不清楚苗某1借钱是否是给苗某12借的。其借给苗某1250多万元，除了其卖出租车的28万元外，都是其向其二姐李海萍和其四姐张玉芬借的。给其儿子办去青岛上学花了多少钱其不清楚，其家里的钱都是苗某1管着。其父亲于2015年4月份因心脏病做手术花了11万多元，都是苗某1给拿的，其家这些年也有些积蓄。其不清楚苗某1是否在外面借钱给其父亲看病。其父亲医保报销了4万多，也在苗某1那。其家楼房是按揭贷款买的，用其工资偿还，几年就还清了。
41.证人苗某12证实：其是苗某1弟弟，自2011年5月起在大庆市百货二楼租了一个墙面卖化妆品，租金加货大约五万左右，一年能挣八九万元。2014年又租了一个小屋，卖家居用品，不挣钱，2015年10月就不干了。2000年其从蛟河到青岛，在一个货代公司工作（以代理出口货物的手续办理和运输），2004年就不干了。2006年在青岛恒安置业有限公司当司机，到2011年去了大庆，一直做化妆品生意。其在青岛开了一个美甲摊，干了半年左右，别的没做。2011年3月，其在大庆开店，向苗某1借款6万元，2012年借款2万元进货，2013年向苗某1借钱，苗某1给其转过来60万元，其用不了，转回去50万元，2014年向苗某1借款5万元进货，2016年初，苗某1给其20万元，其在大庆市萨尔图区新村买了一套楼房。除了这些大额的以外，小额的还有很多次记不起来了，其一共在苗某1处借款40多万元，这些钱是哪儿来的不知道，都用于其资金周转和买房子了。从2016年3月份开始，苗某1让其还钱，其陆续还了25、6万元。张某2是其姐夫，苗某1丈夫，2013和2014年间，苗某1让其向张某2借款好几次，借完后再给苗某1打过去。其中2014年苗某1说他家卖出租车了，让管张某2借，然后给她，张某2借给其28万元。其实就是帮苗某1从家里借钱。苗某1管董某21借钱时给其打过电话，其认为苗某1是给其借钱，所以说了些感谢的话。有个叫孙某5的向其要钱，其才知道苗某1是以其名义在借钱，其当时不知道。其问苗某1借钱干什么，苗某1说她没钱就开始管人家借钱，给利息，等到还钱的时候，没钱就再到其他人那借，再给其他人利息，借来的钱再还之前借钱的那家利息，周而复始就欠了这么多。其从来没和苗某1合伙做过生意。
42.被告人苗某1供述：其向学校老师王某4、赵淑梅、李某4、宋某2、薛某2各借款0.3万元；向马某1春、张某3、肖某2、刘某9、何锡军、吴某3、刘某8、李某2、李某3各借款0.2万元；向刘某5借款0.1万元；向王某5借款0.35万元；向王某2借款0.5万元；向姜某借款0.6万元，共计4.85万元，有的给的现金，有的通过手机网银转的，其打了一张总欠条，放在姜某处了；还向冯某、胡某2、孙某2、许某3各借0.3万元，向郭某2、刘某10、吕某2、周某2各借0.2万元，向胡某3、刘某11各借0.1万元，向孙某4借0.27万元，向郑丽娜借0.08万元，向穆良（苏某丈夫）借2万元，共计4.55万元。有的给的现金，有的通过手机网银转的，有的打欠条了，有的没打。以上这些钱都是在2016年4月至10月间以其父亲住院用钱、还信用卡钱及弟弟在青岛做生意用钱名义借的，至今未还。借来后都还小额贷款公司了。
2015年1月31日其以自家用钱为由向孙某5借款1万元，后来偿还了。2016年7月又向孙某5借款1万元和0.3万元，其给孙某5出具了1.5万元的欠条，其中0.2万元是利息。
本院对控辩双方就本案的事实和证据进行审查后认为，被告人苗某1供认犯罪事实，且有相关证人证言及被害人陈述证实，并有相关书证相佐证，足以证实被告人苗某1诈骗的事实成立，故对此事实予以确认。
本院认为，被告人苗某1在没有偿还能力的情况下，编造谎言，利用高息及同志间的信任，虚构事实，多次骗取他人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。但指控的部分事实及指控数额有误，应予更正。案发后，被告人苗某1主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。辩护人的辩护意见有理，予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苗某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一百万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月11日起至2030年5月10日止。罚金限于本判决生效后三十日内向法院缴纳。）
二、追缴被告人苗某1诈骗赃款158.36万元，返还被害人孙某323.6万元，孙某44万元，董某2148.5万元，王某311.4万元，刘某60.92万元，吴某250.25万元，许某210.29万元，肖某2、刘某7、周某2、张某3、刘某8、吴某3、马某1春、李某2、刘某9、李某3、刘某10、郭某2、吕某2各0.2万元，李某4、薛某2、宋某2、王某4、孙某2、冯某、胡某2各0.3万元，徐某0.28万元，王某50.35万元，苏某1.7万元，刘某11、刘某5、胡某3各0.1万元，王某20.5万元，孙某51.3万元，孙某40.27万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林','2018-10-11
21:23:08',0,'web',NULL),(28223524,'fd34eeec-230d-4dcf-
bb44-a84d010f5184','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：88次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"fd34eeec-230d-4dcf-
bb44-a84d010f5184\",\"案件名称\":\"申请执行人洪洞县农村信用合作联社与被执行人李兴龙借款合同纠纷一案执行裁定书\",\"案号\":\"（2017）晋1024执549号\",\"审判程序\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1513526400000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"洪洞县人民法院\",\"法院ID\":\"341\",\"法院省份\":\"山西\",\"法院地市\":\"临汾市\",\"法院区县\":\"洪洞县\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在执行洪洞县农村信用合作联社与李兴龙借款合同纠纷一案中，经查，被执行人李兴龙未发现可供执行的财产\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"申请执行人洪洞县农村信用合作联社与被执行人李兴龙借款合同纠纷一案执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"申请执行人洪洞县农村信用合作联社与被执行人李兴龙借款合同纠纷一案执行裁定书
（2017）晋1024执549号\");$(\"#hidDocID\").val(\"fd34eeec-230d-4dcf-
bb44-a84d010f5184\");$(\"#hidCaseName\").val(\"申请执行人洪洞县农村信用合作联社与被执行人李兴龙借款合同纠纷一案执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）晋1024执549号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"洪洞县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"341\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"洪洞县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-06-05\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"洪洞县农村信用合作联社,李兴龙\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"申请执行人洪洞县农村信用合作联社与被执行人李兴龙借款合同纠纷一案执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-18\\\\\",\\\\\