广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深南法刑初字第463号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人林某周，假名林业恒，户籍地广东省惠来县，深圳恒业富达资产管理有限公司实际负责人，住深圳市南山区。因本案于2014年8月13日被抓获，次日被刑事拘留，2014年9月19日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人刘卫文，广东中矩律师事务所律师。
被告人林某甲，假名林业忠，户籍地广东省惠来县，深圳恒业富达资产管理有限公司财务主管，住深圳市南山区。因本案于2014年8月13日被抓获，次日被刑事拘留，2014年9月19日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
被告人苏某，1978年8月1l日出生，户籍地广东省和平县，深圳恒业富达资产管理有限公司市场副总监，住深圳市南山区。因本案于2014年8月14日被抓获，同日被刑事拘留，2014年9月19日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人李春莺，广东中矩律师事务所律师。
被告人张某甲，曾用名张和梅，户籍地甘肃省兰州市西固区，深圳恒业富达资产管理有限公司市场部运营总监，在深圳市无固定住址。因本案于2014年9月3日被抓获，同日被刑事拘留，2014年10月10日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
被告人林某乙，假名赖万健，户籍地广东省惠来县，深圳恒业富达资产管理有限公司员工。因本案于2014年8月13日被抓获，次日被刑事拘留，2014年9月19日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人刘开忠，广东国晖律师事务所律师。
被告人林某丙，1990年2月l0日出生，户籍地广东省惠来县，深圳恒业富达资产管理有限公司客服部主管，在深圳市无固定住址。2014年8月28日被告人林某丙到深圳市公安局南山派出所投案自首，同日被刑事拘留，2014年9月19日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人林杰涛，上海市锦天城（深圳）律师事务所律师。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2015〕344号起诉书指控被告人林某周、林某甲、苏某、张某甲、林某乙、林某丙犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员吴萏出庭支持公诉，被告人林某周及其辩护人刘卫文、被告人林某甲、被告人苏某及其辩护人李春莺、被告人张某甲、被告人林某乙及其辩护人刘开忠、被告人林某丙及其辩护人林杰涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
深圳市南山区人民检察院指控：2012年，被告人林某周以其姐姐林如娟的名义成立深圳科讯联盈科贸公司，后先后更名为深圳金通恒业投资开发有限公司、深圳恒业富达资产管理有限公司（以下简称恒业公司），公司地址变更为深圳市南山区粤海街道登良路恒裕中心A座605号，林某周为公司实际负责人。2013年底，被告人林某周在未经相关部门批准的情况下，以恒业公司的名义推出梦想360股指增值系统（以下简称360系统）的理财产品，通过推介会、网络等途径向社会公开宣传，以“高回报、高分红”为幌子诱骗社会公众投资，又以“拉人头”计酬的方式不断发展客户，并用后加入客户的投资款来支付先加入客户的投资分红。
为证实上述指控，公诉机关提供了缴获的POS机、营业执照、电脑主机、银行卡、U盾等物品的实物照片，深圳市市场监督局举报记录单、案件线索移送函，受案登记表，恒业公司的宣传资料、网页截图，被害人自述材料及银行卡、身份证复印件、涉案账户交易记录、转款凭证等，警方的协查说明，扣押决定书，扣押物品清单，抓获经过，到案经过，搜查笔录，缴获经过，涉案公司工商注册资料，POS机交易记录，涉案银行账户交易记录，被告人身份信息，侦查机关的情况说明及统计表等，证人何某、张某乙、孙某、臧某、曾某甲、丁某、高某的证言，被害人贺某甲、赵某等人的陈述，被告人、证人、被害人的辨认笔录，恒业公司宣传视频资料，被告人林某周、林某甲、苏某、张某甲、林某乙、林某丙的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人林某周、林某甲、苏某、张某甲、林某乙、林某丙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。并向本院提交深南检量建【2015】339号量刑建议书，建议对被告人林某周判处八年至十年有期徒刑，对被告人林某甲、苏某、张某甲、林某乙判处六年至八年有期徒刑，对被告人林某丙判处五年至七年有期徒刑，均并处罚金附加刑。
被告人林某周辩称：1、其认为本案是单位犯罪。其在公司没负责360系统的市场运作，只是负责向香港公司的分红结算、佣金的结算，向籍总汇报，公司主要负责人有籍金维等人；2、侦查机关统计表的内容很多不属实，很多客户的钱并没有交到公司，且大部分的钱是吴新宇团队收的。最早是吴新宇找到公司，并向籍总提出一些要求，所以这些金额包括里面的帐号大都是吴新宇在利用公司；3、很多客户自述，用统一的格式指认其在2014年1月至7月去过福建、东北，而在此期间其并没有去过东北、福建，该部分内容不属实；4、在2014年1月份到7月份间，吴新宇带领团队运作的360系统，其不知情。5、实际金额并没有起诉书指控的这么多，实际金额大概在200万元，而且这些金额也转到香港公司，反馈给客户，公诉人提到扣的分红，是香港公司在运作101产品得到的佣金，把这些佣金通过营销模式，即吴新宇策划的模式以浮动的方式反馈给360系统的客户，目的是让更多的投资者去香港买101产品。6、恒业公司的实际控制人不是其，而是香港恒业公司，其只是其中一个负责人，主要负责人还有籍总。苏某、张某甲是吴新宇请过来的。关于网站权限的管理，一直由吴新宇在策划、运作，后离开公司后，才把这个权限给出来。7、关于一千多万元的金额，里面的大部分金额被吴新宇收走了，吴新宇收走了他自己开发的客户的钱，这是他故意陷害公司的。8、恒业公司的实际投资人并不是其，是籍总（湖北人），整个市场的运营包括管理都是籍总。恒业公司的实际投资人是香港恒业公司。9、在整个过程当中，吴新宇不仅骗了公司对他的信任，并且收走了客户给的钱。
起诉书指控的涉及福州的金额17348012元，公司及其没有收到这些钱，公司大概收到总公司200多万的金额，福州的被害人其都不认识，他们有没有投资其也不清楚。
被告人林某甲认罪，但其辩称：其不知道360系统是什么东西，拿到起诉书那天其才知道360系统。其不是公司财务主管，其只是给公司开车的。其没有负责帮客户刷卡投资款。其不知道公司在福州这边非法吸收公众存款。
被告人苏某认罪，其辩称：其不是恒业公司市场副总监，360系统公司的实际策划是吴新宇等人，2012至2013年期间，吴新宇曾经运营过一个商场，后来吴新宇把360系统带到香港公司找籍总合作，2013年吴新宇将其从广州带到深圳，说360系统和前面公司完全不一样，还说找到香港恒业公司合作。其不清楚福州的事。
被告人张某甲认罪，其辩称：其2014年5月经吴新宇介绍进入恒业公司上班。在此之前我并不懂金融行业。对所有的360系统不是完全了解，其进入公司负责金融这块主要香港101保险约客户到香港，以浮动方式给客户返佣。其5月份进入公司没有介绍过客户，6月份才开始给客户讲解产品。从其进入公司到公司出事一共3个半月，其本人只拿了一个月的工资5000元。2014年5月份其来到公司，2014年7月份财务的后台不能提现，8月份公司就出事了，其来公司三个半月，福州的业绩其不清楚。
被告人林某乙认罪，其辩称：其在恒业公司负责向客户分红工作，不知道工作是犯法的，对于公司360系统运营模式情况不是很了解。其不清楚福州的事。
被告人林某丙认罪，其辩称：其是恒业公司聘请的员工，2014年进入恒业公司上班，工作了半年左右。其在公司的职位是客服，每月工资从开始的3000到后来的3500元。其认为自己是个打工的，老板安排什么就做什么。在公司工作期间，其并不清楚公司的实际情况，一直认为公司是正规经营。其不清楚福州的事。
被告人林某周的辩护人发表辩护意见称：一、起诉书指控的金额及给存款人造成的损失金额与事实不符，公诉机关对这些金额的计算依据来源于被害人的陈述，而部分的被害人陈述没有其他证据作证，不能证明他们是本案的受害者或者有实际出资，这些涉案金额应当予以排除。二、本案应属于单位犯罪，被告人林某周只是公司的负责人之一；三、本案所涉及的恒业公司及林某周都属于从犯，吴新宇、孙建国等人才是360系统的组织策划者，也是360系统这个项目的积极实施者；四、被告人林某周是初犯，没有犯罪前科；五、被告人认罪态度较好，有悔罪表现，能如实供述涉案事实，属于坦白，可以从轻处罚；综上，希望法庭考虑上述情节，重新计算涉案金额，减轻对被告人的处罚，给其一个改过自新的机会。
对于追加起诉福州的金额，该辩护人认为公诉机关指控的金额大部分来源于被害人个人陈述，没有相关的客观证据加以证明，起诉书指控的金额不属实。
被告人苏某的辩护人发表辩护意见称：1、被告人苏某本身是投资者，也是受害者；2、没有证据证明被告人负责讲解360系统，更没有证据证明被害人是因被告人引诱而投资360系统；3、被告人不是恒业公司的员工，没有从恒业公司领取工资更没有提成。被告人对于涉案金额一无所知，没有收取任何款项，即使有通过被告人帐户的款项也是用来开户，被告人只是转交人，这些款项也是直接交给吴新宇、孙建国等人才能进行开户，被告人没有这个权限；4、被告人系从犯，应对其从轻、减轻处罚；5、被告人在被带走调查时，在未被采取强调措施的情况下就将整个案件事实如实交代，被告人的行为应成立自首；6、被告人系初犯，悔罪态度好，也是该案件的受害者，其本身主观恶性较小，家庭困难，具备酌定情节、依法可从轻处罚。7、起诉书追加指控的福州金额和苏某没有关系。
被告人林某乙的辩护人发表辩护意见称：1、被告人林某乙只是一个普通的打工者，按照公司的安排去做，对公司的其他事项不知情，没有参与其他非法吸收公众存款的事项，在犯罪中起帮助、辅助的作用，是从犯；2、被告人年轻无知，在整个犯罪过程中属无知犯罪、被动犯罪，主观恶意不深；3、被告人没有非法获利，认罪态度好；综上，希望法庭对被告人从轻或减轻处罚。被告人林某乙系从犯，案发时不满十九岁，在公司工作不到四个月，对公司的运作、非法吸收公众存款的性质不清楚，主观故意不深。在案发后及庭审被告人认罪态度好，希望法庭对被告人从轻或减轻处罚。
被告人林某丙的辩护人发表辩护意见称：一、同意被告人林某周的辩护人关于非法吸收公众存款金额的意见；二、被告人林某丙有酌定从轻、减轻或免除处罚的情节：1、被告人林某丙在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；2、被告人林某丙主观恶性小，在得知恒业公司及林某周等人被公安机关调查后，自动到公安机关说明情况，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；3、被告人林某丙是初犯，在此之前一贯表现良好，此次犯罪是由于其文化水平低，缺乏法律意识，社会经验不足，一时失足，希望法庭对其酌情从轻或减轻处罚；4、被告人林某丙仅是受聘于恒业公司，而且其根本没有获得其他收入，本案应当以单位犯罪来处理，根据罪责相适应原则来认定被告人的刑事责任。综上，建议法庭对被告人判处有期徒刑二年，并适用缓刑。
经审理查明：2012年，被告人林某周以其姐姐林如娟的名义成立深圳科讯联盈科贸公司，后先后更名为深圳金通恒业投资开发有限公司、深圳恒业富达资产管理有限公司（以下简称恒业公司），公司地址变更为深圳市南山区粤海街道登良路恒裕中心A座605号，林某周为公司实际负责人。
2013年底，被告人林某周在未经相关部门批准的情况下，以恒业公司的名义推出梦想360股指增值系统（以下简称360系统）的理财产品，通过推介会、网络等途径向社会公开宣传，以“高回报、高分红”为幌子诱骗社会公众投资，又以“拉人头”计酬的方式不断发展客户，并用后加入客户的投资款来支付先加入客户的投资分红。根据恒业公司的宣传，360系统的模式是：客户必须至少购买30手股指（股指为恒业公司模拟股指系统，每天收盘价格由公司规定，每手10美金）以及缴纳60美金的管理费，总计至少缴纳360美金才可获得加入该系统的资格，客户入会后获得公司发放的账号以及密码，客户登陆公司网站即可查询每天分红情况。恒业公司承诺的360系统的分红包括两种：一种为静态分红，根据波动的收益率计算客户的收益，用股指数乘以收益率即是每天的收益金额，系统会将每天收益的70%存入系统内收益账号，另外30%存入系统内的回购账户，即每周静态补贴2%左右的股指分红，8至10个月能让投资额翻番，以诱使更多的人投资进来；另一种为动态分红，又称拓展分红，即客户发展下线进来投资，可以获得下线投资额一定比例的分红，一至四层的分红比例为5%、3%、2%、1%，五至九层的分红比例均为0.5%，动态分红中的10%须存入系统内的回购账户。按照恒业公司承诺，客户可从收益账户体现，前期规定只要达到50美金即可提现，后增加至500美金。2014年7月后，客户的收益账户已经无法提现。
被告人林某周为恒业公司实际控制人，系非法吸收公众存款的策划者、组织者；被告人林某甲为恒业公司财务主管，负责帮客户刷卡投资款以及公司资金进出；被告苏某为恒业公司市场副总监，负责给客户讲解360系统，引诱客户投资；被告人张某甲为恒业公司的市场部运营总管，负责给客户讲解360系统，引诱客户投资；被告人林某乙负责360系统客户分红的转账；被告人林某丙为恒业公司客服部主管，负责360网站的管理、在网站后台帮客户修改资料、密码及制作分红报表。
经统计，2013年至2014年，被告人林某周等人在福建省福州市非法吸收公众存款的金额为人民币502502元，给存款人造成直接经济损失人民币398528元。被告人林某周等人在广东省深圳市非法吸收公众存款的金额为人民币7555854，给存款人造成直接经济损失人民币6472841元。以上非法吸收公众存款共计人民币8058356元，给存款人造成直接经济损失人民币6871369元。
以上事实，有下列证据证实：
一、被害人陈述：
（1）被害人贺某乙陈述，其称其是恒业公司的顾客，2013年5月开始投资了恒业公司梦想360股指增值系统共计9500元（在恒业公司里刷卡支付的，是一个叫阿鹏的男子带其去刷的。其推荐了5个人购买（王海涛、刘胜军、施德恩、沈凤先、米宇），但不清楚他们投了多少。当时是王征让其去投资的，其参加了恒业公司的介绍会，讲师介绍了360系统，说回报率可以达到每年200%以上，并还可以个人收益直接置换香港安盛代理的保险。当总收益达到200%时就不再有收益。分红有动态收益和静态收益。本金是拿不出来的，只能靠以上两种方式回本或赚钱。恒业公司有介绍过将客户的资金投资到全球基金进行理财，但其也不知道有没有。其还在恒业公司办公地址见过负责人林总，他在公司里跟客户讲过课，主要是讲公司发展前景好，让客户放心投资。丁某是林总的老婆，她是公司的执行董事。2014年7月以来，其听客户说提现没有到账，其担心受骗来公司要求退款。张某甲是公司的一个业务副总裁，她还在公司组织的一次晚会上做过主持人。
(2)被害人赵某陈述，其称其记得投资了两个账户，共投资梦想360股指系统人民币42000元左右。2013年底，其和龚秀华等几个老乡听周国强说把钱投给深圳恒业金融集团公司可以赚钱。之后其几个老乡都参加了一个叫孙建杰的讲师讲课，介绍的是恒业公司梦想360股指增值系统，孙建杰让其几人在恒业公司网站（WWW.D360.ORG）注册一个账号，然后把钱投进恒业公司，恒业公司会给其一个账号，通过自己账号上网就可以看到账号内资金增值情况，每天可以提现。事后是周国强拿了POS机给其刷的，刷的是建设银行，提现的钱恒业公司也是汇入其建行账号，其提现过几次，有600元、800元等的。其只知道恒业公司的老板是林业恒、丁某，因为他们两来沈阳给其上过课，大概意思是钱投入恒业公司很有保障。其所有操作都是周国强帮忙的，现周国强离开了恒业公司，其已3个月联系不上，其就来找恒业公司退钱。
（3）被害人刘某甲陈述，其称其总共有7个账户，共投资梦想360股指系统15720美金左右（公司规定的美金买入价是美金：人民币7：1），也就是人民币110040元。2014年4月其通过朋友高峰了解了恒业公司，当时其还在山东大厦3楼参加过恒业公司的理财介绍会，介绍的一个是101保险，一个是梦想360股指增值系统。这是一个类似股票操作的系统。投资者投资时可分为6个档次：从360美金到20060美金不等，其中60美金是公司收的费用。恒业公司承诺每天会按照股指系统的股指0.1-0.2%的收益，即按照购买的多少手乘以股指收益0.1-0.2%就是自己的静态收益，收益的30%需重新购入360，剩下70%扣除每天1美元管理费后流入收益账户，账户可以提现，规定是50美金可提现，但实际要求500美金才能提现。还有就是动态收益，比如A推荐了B，B的投资金的5%提成给A，B推荐了C,C的投资金3%给B，从5%、3%、2%、1%、0.5%一直下去，恒业公司鼓励投资者去拉人头加入360系统。其个人有7个账号，通过招行给高峰转了15720美金（人民币110040元），提现21000左右。2014年7月10日起，其一直无法提现，其去恒业公司讨说法。
（4）被害人宫某陈述，其称2013年底，向恒业360系统开了17个账户，每个账户投资了35420元（合计60余万）。其主要是通过个人建设银行账户转账到周国强账号，他帮其申请梦想360股指增值系统账号。开始是可以增值和提现的，到后期就提不了钱，其共计提取了20多万。其知道恒业公司的老板是林业恒、丁某两夫妻。丁某叫其来公司说剩余本金还给其，意思是只能退扣除完收益后的本金，大半年的投资无收益，但其到公司找丁某，她已经关机。
（5）被害人周某陈述，其称2013年底，其向恒业公司的360系统投资了82000多元，提现6万余元，开设了8个账户。接触多了，发现该理财产品实际不产生什么营利，靠拉人头来投钱进来。其是邹军、熊芸叫其投资的。其到过恒业公司，林业恒、丁某及一些员工向其讲述了360系统的好处，投资团队的强大和营利很高。投资需最少购买30手股指，其可以通过账号登陆公司网站查询每天收益，公司每天都会定一个收盘价（其实就是由公司控制的收盘价），根据收盘价，可以看到自己的分红，静态分红大概每年2.4倍的回报。拓展分红是拉人计酬的模式，简单说你发展九层，1-4层你可以分到5%、3%、2%、1%的下线投资额的提成，一次性的。投资360系统，本金是不可以返还的，开始公司规定50美金收益可提现，后来就要求500美金，到2014年7月20日账户就无法提现。其通过招行账户转给熊芸提供的林某乙的工商银行账户，其也在恒业公司刷过POS机，也是是熊芸提供的。一开始提现当天到账，后来就需要一个星期到半个月才能到账。
（6）被害人叶某陈述，其称2014年6月投资恒业公司的一种理财产品35000元，具体是什么产品不清楚（101基金或者360系统什么的）。当时是苏某叫其投资的，并向其说回报高，一年翻倍。其是将钱转账给苏某的，苏某给其开了户头，他承诺的是一年翻倍给其钱，但其从来都没拿到过钱，账户、密码都是苏某帮其操作。其了解到就是恒业公司拿其等的钱转到香港那边的一个公司后设立基金进行投资。
（7）被害人熊某陈述，其称2014年4至7月，其总共投入360梦想股指系统165620元人民币，实际提现不到1万元，其有6个账户。2014年4月到7月，深圳恒业金融集团的顾问王征到昆明召开四次讲座，参加的还有恒业公司的丁某、张某甲、楚天、金海龙、蒋秀以及另外一些客户，王征等人说恒业公司非常有实力向客户推销360梦想基金，说分动态分红和静态分红，并介绍了投资规则。后来，其就陆续购买这个产品。其将投资款项直接打到王征文或黄振有的账户，另外也在王征的手机上直接刷过卡。张某甲是恒业公司360梦想基金的市场总监，其听她讲了四次课，就是讲恒业公司前景非常好，360梦想基金股指的操作模式以及盈利模式，王征也是这么讲的。丁某是恒业公司360梦想基金的副总裁，她老公林业恒是总裁，在云南的讲座和深圳的恒业公司其都见过他们。金海龙也是恒业公司360梦想基金的市场总监。楚天是恒业公司的讲师，在讲座上就讲360梦想基金的发展前景。
（8）被害人肖某陈述，其称其投入360梦想基金约91000元人民币，提现10000元。2014年5月初在与曾小勇、苏某聊天时，曾小勇说梦想360投资基金产品回报很好，其后来在网上自己查到了深圳市恒业金融控股集团有限公司，其感觉该公司可信。过了几天其问梦想360基金搞得怎么样了，曾小勇打开电脑让其自己看梦想360股指增值系统，其看系统很好，收益比银行高，便开始购买。其前后投入三笔，一共91000元，均是由其把现金给曾小勇，曾小勇把钱汇给苏某从而购买的，其一共回收10000元。
（9）被害人梁某陈述，其称其投了70000元（另外手续费是420元），提20740元。2014年5月10日，其同事吴某说有个投资途径还可以，让其看一下。其便在网上找到了恒业公司，其感觉还可以。吴某给了其一名苏姓男子的电话，其联系该男子，对方称该公司的360股指增值系统很好，他们是第三方投资且他们马上要在香港上市。当时吴某也已经投资了该产品，其相信吴某，也就相信了该男子。后该男子给了一个户名为苏某的建行账号给其，其往该账号汇入70000元，用于投资该产品，后来其一共收回20740元。
（10）被害人曾某乙陈述，其称其在2014年5月投入70000元，收回300元。2014年5月，其和苏某、曾小勇几个老乡吃饭聊天时，苏某说360梦想投资基金回报率很大，向其他人推荐，并介绍了投资模式和盈利模式。她感觉很好，于是向苏某决定购买，苏某给了其一个梦想360股指增值系统的账户、密码以及网址，其登陆后发现很好操作，到5月27日，其将70000元人民币交给曾小勇让他帮忙汇给苏某，因为当时其没有建行卡，曾小勇就帮忙把钱汇给苏某了。360梦想投资基金网站的网址www.360hk.org。
（11）被害人彭某陈述，其称其经同事吴某、梁某介绍联系苏某买了360梦想投资基金70420元，收回9000元。苏某告诉其10个月就可以全额拿回本金。开始网址是www.d360.org，8月的时候网址变成www.mxg.org。
（12）被害人吴某陈述，其称其通过亲戚曾小勇介绍购买了360基金70420元，其中420元是手续费，收回13000元，实际损失57000元。苏某通过手机短信将梦想360股指增值系统的账号和密码发给其，其就登陆网站自己操作。其是将70420元人民币转到曾小勇的账号上面了。
（13）被害人徐某和陈述，其称其一共投资35420元，实际收回18720元，实际损失16700元。其经过弟媳邓婉萍介绍知道360梦想投资基金，账号是她帮忙注册的，钱款也是由她代付给恒业公司的。
二、证人证言：
（1）证人何某证言，其证实2014年3月至5月，曾受恒业公司副总裁金海龙的邀请担任该公司顾问一职。其在深圳市恒业金融控股集团公司工作，发现公司存在非法传销行为，便辞职了。该公司自主研发了“梦想360股指增值系统”的金融新产品，主要以拉人头的方式吸引投资者缴纳高额入门费（360-10060美金）。以每天静态补贴（不需要发展客户）2%的股指分红，实现8-10个月翻倍的方式吸引投资者进来。还有一种动态补贴（发展客户补贴），也就是梦想360推广收益动态奖金表体现的，直推发展形成9层内所有点位的充值提成奖励，简单说就是发展9个人，可以提成九层，分别获得1-4层的5%、3%、2%、1%，5-9层的0.5%。其知道其离职前参与360系统的人数约6000人左右，层级应该为8层，但这些人分布在全国各地，具体数量不详。梦想360股指增值系统是根本不存在的，恒业公司只是请了些香港操盘手，对外宣称资深操盘手，用大家的钱去投资全球的股票市场，能让投资者稳赚不赔。其实就是个“庞氏骗局”，拿后面投入的钱去补贴前面的投资者，窟窿大了后要么就倒闭跑路，要么就破产。
林业恒是公司首席执行官，丁某、林业恒、冯永洪都是股东，丁某是最大的股东。公司主要盈利的是梦想集团，集团里有一个叫籍金维的总经理，下设企划培训部、营销中心、客服部等。其了解到一个叫王征的人，他体系下发展了六七百人，一个叫贺某乙的人，也做得比较成功。
（2）证人张某乙证言，其是恒业财富管理公司市场部经理。其证实2013年起，其经朋友介绍认识丁某、林业恒，因其从事金融理财工作12年，丁某和林业恒邀请其去鑫泽股权投资基金管理公司工作，任市场部经理。当时恒业公司下面一个子公司有个叫360金融理财产品也在运作，丁某和林业恒极力推荐其去开发该产品，因听起来像传销而拒绝了，后林业恒就自己亲手负责。其了解到的360理财产品运作模式：公司以360金融理财产品向客户融资，再由客户发展下面客户来投资，公司把所有客户的钱拿去香港投资保险理财产品，用香港那边的返佣（比例一般是80%-100%）和保险理财的收益（预期15%）返还客户投资回报和业务员找来客户的提成。客户发展客户的模式是直销模式，需要证监会和工商局发的牌照，而360系统没有任何牌照，会成为传销模式，且香港的理财产品按规定要在香港才能购买，大陆的理财产品需要证监会审批才能销售。
（3）证人孙某证言，其2013年3月入职恒业公司，任行政部助理，月薪4500元，负责接待、前台管理及后勤工作。其称对公司业务了解不多，知道公司做安盛101基金、第三方理财，还有一个叫梦想360系统的。101基金是冯永宏负责，公司讲师是楚天，客户到公司，楚天带进会议室讲课，有时候苏某带客户进会议室，讲课内容其不清楚。其不接触业务，都是其他部门在负责，在前台见过客户了解360系统的直接会说要找苏某。其听客户提过鑫泽公司，客户来找丁某的都是鑫泽公司的客户。林某周跟大家说老板是李国平，公司给工商查后，林某周特意交代如果有人问就说老板是李国平。警察缴获的POS机是林某甲、杨爱香在使用，其只知道查扣的这一台。
（4）证人臧某证言，其2014年5月应聘进入恒业集团，做总经理助理。上班没几天林某周安排其跟丁某，其实际负责行政，制定公司制度、流程等（后称其实际就是打杂）。其知道公司有个网站www.d360.org,是一个网上商城，其所知道的公司运作就是业务员向客户推销这个商城，要求客户投入资金，下限是360美金，上限没有封顶，然后公司就有人将钱投入各种金融产品去赚钱，每天都可以给客户分红。公司的架构：董事长是丁某的老公林业恒，财务是林业恒的弟弟林某甲，籍金维是执行总裁，负责市场和业务。王征负责东北市场业务，林某乙负责360系统的后台主管，张某甲是业务主管相当于公司副总，苏某是讲师。做业务的经常会带一些客户到公司，让客户参观公司，然后由业务人员或讲师向客户介绍公司产品，最后带客户去林某甲办公室。业务人员是否有提成其不清楚，但见过丁某给钱给张某甲他们，说他们业务做得好，给公司带来收益，钱是他们应该拿的。
（5）证人曾某甲证言，其2011年12月入职恒业公司，公司总经办有执行总裁籍金维，副总冯基建，助理田芳、臧某。市场部有副总裁金海龙，财务部有林某甲、杨爱香，行政部有孙俪、前台龙灿，培训部不清楚，技术部有其、刘小伟。客服部有主管林某丙。恒业公司老板是林业恒，林某甲的哥哥。其在公司使用曾毅这个名字，月薪4000，后来提到5000元，无提成。其是技术部主管，负责电脑维修、网络故障维修、电子设备维修。公司是做保险投资，好像是101基金、梦想360和金融投资。2014年2月前后，老板林业恒叫其设计一个叫梦想360的系统，说该系统可以自动计算给客户分红的，由于太复杂，其不会。林业恒就找别人了，也就是后来的梦想360股指增值系统，该系统是孙建杰（孙建国）找林业恒合作经营的，原本有个商城，客户在360系统里面的积分可以返利或者在商城兑换礼品，但商城经营一个月其就关闭了。其不知道360系统是谁管理的。
（6）同案人丁某供述（怀孕取保），其自述是2014年5月到恒业富达公司做执行总裁，审核报销单据、发工资等。恒业公司是2014年1月由林某周、孙建国、王晓晶、方言等人商议成立，做融资理财，就是客户投钱到公司，公司给分红。孙建国等人带来了360股指系统，客户投钱进系统，系统会自动运作给客户计算分红。其不知道系统的具体情况，是林某周等人在操作的。其知道恒业公司老板是林某周，财务部主管是林某甲，技术部主管是曾某甲，还有林某丙给客户发分红。
（7）证人高某证言，其是恒业公司司机，负责接送客户到公司，2014年5月至今其接送了80多个客户。公司靠做市场的人拉客户投资赚钱，具体不知道如何操作。之前有人到公司来要钱，说被骗。做市场拉客户的人有籍金维、王征、金海龙、张某甲、苏某等人。苏某每天在公司会打开360系统，然后登陆他的账号不停点回购，其只知道点回购后就可以产生收益就可以兑现。
三、书证：
（1）深圳市市场监督管理局举报记录单，2014年6月16日王先生电话向该局反映深圳恒业金融控股集团涉嫌非法传销；
（2）深圳市市场监督管理局南山分局的案件线索移送函，2014年7月3日该局将线索移交南山分局处理；
（3）受案登记表；
（4）举报人何某提供的恒业公司发给其的宣传资料：包括恒业集团架构和恒业公司（101基金、360系统）等的介绍，对360理财产品的介绍提及保证年收益不低于200%，称恒业金融集团是香港上市公司，提及恒业银行构成，即网络银行为易付宝、地面银行为易付卡。360股指增值系统是模拟股指交易平台，通过投资者不断交易、交换推动股指增值。该系统指通过购买梦想金融股权，投资用户在梦想金融营利指数上升过程中，同步获得收益的理财方式。每个账号可发展3个部门，每个部门可发展3个部门，如此复制即“三三复制”。
（5）苏某对360网页截图等的辨认，恒业公司梦想360股指增值系统的网站截图、账户层级图；
（6）林某丙对360网页截图等的辨认，辨认出360系统网站后台账户截图、提现表、会员栏截图（页面显示已激活客户有4488条记录，但后面整合了部分，会员数量应少于该数量）、推荐关系网络图（记录发展层级及人数）；
（7）贺某乙对360网页截图的辨认，辨认出其账户72×××18下挂账户的情况（有四级70余个账户）；
（8）被害人的银行卡、身份证复印件、收据等资料：接受证据材料清单及被害人徐某和提供的银行卡、身份证复印件，被害人王某提供的银行卡、身份证交易记录的复印件，被害人曹某提供的身份证复印件，调取证据清单及被害人李某的身份证、银行卡复印件，接受证据清单及被害人谭某甲均的身份证、银行卡、汇款凭条复印件，接受证据清单及被害人刘某乙的身份证、银行卡复印件及银行流水、360股指增值系统数据资料，接受证据清单及被害人任某的身份证复印件及银行流水，被害人张某丙提供的身份证复印件，被害人于某提供的身份证复印件，被害人张某丁提供的身份证、银行卡复印件，被害人胡某提供的身份证复印件及其人口信息表，被害人谢某提供的身份证、银行卡复印件，接受证据清单及被害人张某戊的身份证复印件，被害人谭某乙的身份证复印件，被害人冯某的身份证、银行卡复印件,接受证据材料清单及被害人张某己提交的身份证、银行卡复印件、网站页面照片，被害人戴某提供的收据，被害人张某庚的身份证复印件、网页资料、银行卡复印件，张春水的身份证、银行卡复印件，袁巧莲的身份证、银行卡复印件，任江红的身份证、银行卡复印件、银行账户交易明细，毕思晶的提供的身份证、网页资料、账户明细，李红伟的银行卡、身份证、网页资料、记账本复印件，李程程提供的身份证、银行账户明细、网页资料，陈顺琼的身份信息，陈燕的身份证复印件，周姝含的身份证复印件，周姝含的身份证复印件，刘平、王满春的账户交易明细、身份信息、网页资料，刘丽的身份证、银行卡复印件；
（9）被害人自述材料、报案报告、报案统计表、身份证、银行卡复印件、交易明细、统计表等；
（10）协查说明，由石家庄公安局经侦支队出具，该队对任某、刘某乙两名投资人进行取证，并将笔录邮寄至南山分局经侦支队。由湖南岳阳市公安局经侦支队出具，该队对任琴琴制作笔录并交给南山分局经侦大队。
（11）搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单：搜查林某甲家，缴获POS机、营业执照、电脑主机、银行卡及多个U盾等，予以扣押。从夏美华处扣押宝马汽车。从林某周处扣押手机、银行卡多张、多个U盾等。从孙某处扣押POS机1部。
（12）调取证据通知书、POS机开户资料、交易明细及银行账户明细、协助冻结财产通知书等，黄振有农行卡清单（账户有多次转账钱到林某甲光大账户记录），林如娟光大银行62×××44账户明细（账户存入资金基本由中付电子支付科技公司结算汇入，取款多为ATM取款，有多次转账至林某甲、陈芳芳、朱佩丹记录），林某甲光大银行账户明细（有多次从林如娟、林某乙、黄振有等账户大笔转入款项记录，多笔ATM取款取出，有向冯基建、陈芳芳、曾某甲、丁某冯永洪等人大额转账记录），林某周光大明细（有从陈芳芳、林如娟、丁某大笔转入记录，有向林某甲、冯永洪等账户大笔转出记录）；朱佩丹、陈芳芳等光大银行账户明细。朱佩丹、曾秀兰、陈芳芳、林如娟、林某甲、林某周账户已冻结“只进不出”。
（13）深圳鑫泽股权投资基金管理有限公司法人营业执照，法定代表人丁某，经营范围：受托管理股权投资基金、受托资产管理等。
（14）深圳恒业富达资产管理有限公司法人营业执照及公司登记资料等：深圳恒业富达资产管理有限公司前期登记公司为深圳科迅联盈科贸公司（再之前登记为深圳市竞志医疗设备有限公司），法人林如娟（2012年4月11日核准），经营范围电脑软件开发、经济信息咨询等。2012年10月变更名为深圳金通恒业投资开发有限公司，经营范围投资实业、项目投资、股权投资等。2014年1月变更名称为深圳恒业富达资产管理有限公司（涉案公司），经营范围投资管理、投资咨询、受托资产管理（不含保险证券业务及其他限制项目）等。
（15）QQ邮箱资料，被告人林某乙确认其邮箱收到的分红提现表；
（16）情况说明，侦查机关根据从林某乙邮箱提取的提现表（记录有部分客户姓名、电话），向涉案各地公安机关经侦部门发出协查。
（17）抓获经过、到案经过，林某丙系主动投案，其他五名被告人均系被抓获归案
（18）被告人身份信息
（19）侦查机关的情况说明及被害人情况汇总表，截止目前为止，警方已制作笔录以及收到报案自述材料共231份，被害人购买梦想360股指共投入18468858元，实际受损金额16123835元。
四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：
1、被告人辨认笔录：苏某辨认出恒业金融控股集团技术部的曾某甲、总裁籍金维、101基金负责人冯永洪、360网站后台负责林某丙、行政部冯基建、财务林某甲、董事长林业恒（林某周）、市场运营总裁金海龙、理论教授王征、财务杨爱香、行政部孙某、鑫泽基金董事长丁某；林某乙辨认出王征、苏某、林某丙、籍金维、冯基建、林某周、林某甲、曾某甲、孙某、杨爱香；林某丙辨认出曾某甲、王征、苏某、林某周、林某甲、金海龙、籍金维、高某、楚天（楚满想）、丁某、臧某、张某甲、杨爱香、孙某；张某甲辨认出籍金维、金海龙、冯基建、林某丙就是笔录中的“阿鹏”、王征、林某周就是笔录中的林业恒、苏某、林某甲、孙某、丁某。
2、证人辨认笔录：孙某辨认出丁总丁某、林某周、冯总冯永洪、苏总苏某、讲师楚天（楚满想）；臧某辨认出张某甲、总经理丁某、执行总裁籍维金、董事长林某周、财务林某甲、苏总苏某、王征负责东北市场业务；刘小伟辨认出孙某、林某周就是老板林业恒、丁某、财务林某甲；高某辨认出冯永洪、籍金维、林某周、苏某、林某甲、曾某甲、孙某、丁某、张某甲。
3、被害人辨认笔录：贺某乙辨认出林某甲就是笔录中提到的带其去刷POS机的阿鹏、林某周就是笔录中提到的林总、王征、丁某；赵某辨认出丁某；刘某甲辨认出张某甲、王征、冯永洪；宫某辨认出丁某就是恒业集团老板娘丁某；周某辨认出财务林某甲、老板林业恒、丁某；叶某辨认出苏某；熊某辨认出林业恒、金海龙、楚天、王征、丁某、张某甲；王某辨认出王征；刘某乙辨认出王征；任江红辨认出张某甲就是其见过的恒业公司市场总监张雨亭；杨丽艳辨认出林业恒。
五、视听资料、电子数据：接受证据材料清单及被害人王某提供的恒业集团的视频、PPT文件光盘1张：内容为宣传360梦想股指系统。
六、被告人供述和辩解：
（1）被告人林某周供述和辩解
供述曾用名林业恒，其是深圳恒业富达投资管理公司的实际老板，这个公司是2005年8月成立的，当时名称是深圳市竟志医疗有限公司，是其一个朋友开的公司，2012年4月其从朋友那转过来的，使用林如娟的名义，同时更名为是科讯联盈科贸易有限公司，2012年5月增资从100万注册资本增加到1000万，2012年10月再次增资注册资本到5000万，同年10月更名为深圳金通恒业投资开发有限公司，2014年1月更名为现在的深圳恒业富达资产管理有限公司，地址搬到南山区粤海街道登良路19号恒裕中心A座605号，法人代表是其使用其姐姐林如娟的名义，其是公司实际老板兼总裁。公司架构：公司分成了总经办，由籍金维执行总裁负责，徐峰总裁助理（离职）；行政部，徐峰（兼任）；财务部，杨爱香；人事部，孙某；市场部，具体人员不是其招进来的，不清楚名字。公司做资产增值管理，就是客户购买的一些理财保险，因为他们疏于管理，就委托其公司管理，比如，客户购买了一份5万元的理财，那名客户就把基金账号密码给其公司，其公司帮客户增值，增值的部分，其公司收取10%到20%的费用。其还在香港成立了恒业金融控股集团，有专门的经纪人在操作。目前总共有一两百个客户委托其公司管理，这些客户签一份委托协议，协议书应该保存在公司办公室。“梦想360股指增值系统”是公司专门为一些客户想去买香港的理财保险，但又没买到的，所以就要给其公司交一些定金开发的一个系统，客户要交要买理财保险的10%的定金。大约有一两百个客户交了这个钱。其不知道哪个系统是哪个投资的，是籍维金他们在管理，其只提供场地，其他的不知道。对于公司经营业务、如何盈利、如何宣传360股指增值系统的问题沉默不语。
公司前几年做101基金的宣传和推广，2013年10月赵潜介绍了王晓晶、方言、孙建国、“刘哥”找到其说是他们要做一个项目，他们带了一个叫360梦想基金的东西并要求其公司授权101基金的推广权给他们，一开始他们是在外面经营这个项目。2014年2月，他们就租用其公司的办公地址来经营这个项目，到4月底，他们内部发生矛盾，这帮人就离开了，后来就籍维金负责管理，其在公司只是一个挂名老总，不负责具体业务，只负责管理一下员工而已。这个项目的运作，其只知道大概，他们拿到101基金的授权推广后，就会发展客户去香港购买101基金，然后送360基金，这样客户既得到保险，又能获得一份额外的收入。这个项目方言、苏某负责市场。101基金是海外的理财产品，不能在中国大陆境内交易，但可以宣传和推广，宣传和推广不需要证监会或银监会批准的。其公司在香港有恒业国际资产管理公司，是有牌照的，恒业国际资产管理公司的老板是香港人，叫李卫国、冯永洪，其和他们俩是合作关','2018-09-27
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《中华人民共和国合同法》
第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第一百零九条当事人一方未支付价款或者报酬的，对方可以要求其支付价款或者报酬。
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《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。
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第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）粤0306民初12751号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"深圳市\",\"法院省份\":\"广东\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"23b8ebcb-4a25-4cb8-8385-a8ea00b4b0e7\",\"案件名称\":\"深圳市得润电子股份有限公司一分厂深圳市得润电子股份有限公司与深圳市灏天光电有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"深圳市宝安区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"宝安区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"原告深圳市得润电子股份有限公司一分厂、深圳市得润电子股份有限公司（以下简称得润公司）诉被告深圳市灏天光电有限公司（以下简称灏天公司）买卖合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告委托代理人高雪绒，被告委托代理人周桂泱、何佳辉到庭参加了诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1527091200000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"深圳市得润电子股份有限公司一分厂深圳市得润电子股份有限公司与深圳市灏天光电有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"深圳市得润电子股份有限公司一分厂深圳市得润电子股份有限公司与深圳市灏天光电有限公司买卖合同纠纷一审民事判决书
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