四川省巴中市巴州区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川1902刑初426号
公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。
被告人苟艳琼，女，生于1974年12月，汉族，小学文化，无业，住巴中市巴州区。因涉嫌集资诈骗罪，2017年1月6日被抓获，临时羁押于江苏省镇江市看守所；2017年1月13日被巴中市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；经巴中市巴州区人民检察院批准，同年2月10日由巴中市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
辩护人王彪，重庆中雷律师事务所律师。
辩护人彭贤美，北京盈科（成都）律师事务所律师。
巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉[2017]385号起诉书指控被告人苟艳琼犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。审理中，公诉机关建议延期审理一次。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员周易出庭支持公诉，被告人苟艳琼及其辩护人王彪、彭贤美到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2015年期间，被告人苟艳琼虚构在巴中市巴州区凤凰国际城购买门市、住房，开发中交王府井，在江苏省镇江市开大润发超市，在合肥开超市，在重庆做土石方工程等项目，以缺少资金为由，承诺三分至一角不等高息为诱饵，在袁某1、李某1等37人处非法集资14937500元，除归还本金和利某3725900元外，剩余的11211600元被苟艳琼挥霍，不能返还被害人。
公诉机关提供的证据有：被告人苟艳琼的供述与辩解；被害人袁某1、李某1等人的陈述；证人陶某,4、刘某,4、杨某4、王某,4等人的证言；借条、抓获经过、聊天记录等书证予以证实。
公诉机关认为，被告人苟艳琼以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资11211600元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人苟艳琼的辩解意见：1.以高利某在37位被害人处借款属实，利某都是5分以上，都是按月支付的利某，共计支付利某有五、六百万；2.部分指控金额上有不相符地方，其中在巩某处借款是1400000元，并按五分或者七分支付了利某；在袁某1处的借款只有四、五万元；在朱某12处借款是1600000元，且已经还了800000元，只欠他800000元；在张某4处借的290000元，其叫朱某10还了200000元；3.其余的金额属实，但其借款时均扣除了首月的利某。
辩护人王彪的辩护意见：对公诉机关指控的事实和罪名无异议，但被告人系初犯、偶犯、坦白、有悔罪表现，可以从轻处罚。
辩护人彭贤美的辩护意见：对公诉机关指控的事实和罪名无异议，但犯罪金额应当依法庭查明的予以确认，被告人表示愿意偿还。被告人在归案后，如实供述自己的罪行，请求法庭结合被告人的认罪态度，酌情从轻处罚。
经审理查明：2012年至2015年期间，被告人苟艳琼虚构在巴中市巴州区凤凰国际城购买门市、住房，开发中交王府井，在江苏省镇江市开大润发超市，在合肥开超市，在重庆做土石方工程等项目，以缺少资金为由，承诺三分至一角不等高息为诱饵，在袁某1、李某1等37人处非法集资13489000元（人民币，下同），归还本金1110000元、利某2029500元，剩余10349500元被苟艳琼挥霍，不能返还被害人。具体事实分述如下：
1.2015年6月至8月，被告人苟艳琼三次在被害人唐某1处借款共计400000元，并书立借条三张，共支付利某9600元。
2.2015年4月11日，被告人苟艳琼在被害人李某1处借款100000元，被害人李某1实际出借金额为95000元，苟艳琼书立100000元的借条一张；2015年6月至8月，被告人苟艳琼又两次在被害人李某1处借款共计190000元，并书立借条两张。后支付利某11400元。
3.2015年4月至8月19日，被告人苟艳琼两次在被害人何某处借款共计250000元，并书立借条二张，共支付利某20000元。
4.2014年12月至2015年3月18日，被告人苟艳琼两次在被害人杨某1处借款97000元、300000元，共计397000元，并书立借条一张，共支付利某57000元。
5.2015年3月5日，被告人苟艳琼在被害人唐某2处借款400000元，并书立借条一张，共支付利某98000元。
6.2015年7月9日，被告人苟艳琼在被害人肖某处借款200000元，并书立借条一张，共支付利某12000元。
7.被告人苟艳琼四次在被害人杨某2处借款共计250000元，于2015年5月15日书立借条一张。
8.2015年2月27日，被告人苟艳琼以修农家乐为由，在被害人杨某3处借款200000元，于次日书立借条一张，共支付利某12000元。
9.2015年3月至5月，被告人苟艳琼四次在被害人岳某处借款共计300000元，后偿还了40000元。
10.2014年12月至2015年4月，被告人苟艳琼三次在被害人向某1处借款共计200000元，共支付利某18000元。
11.2014年9月至2015年8月，被告人苟艳琼四次在被害人魏某1处借款共计256000元，后偿还了100000元，下欠156000元，苟艳琼给被害人魏某1书立借条两张。
12.2014年11月至2015年8月，被告人苟艳琼两次在被害人朱某1处借款共计330000元，并书立借条两张。
13.2015年1月1日，被告人苟艳琼在被害人朱某2处借款250000元，并书立借条一张，后偿还了50000元。
14.2014年11月16日、28日，被告人苟艳琼两次在被害人牟某处借款共计111000元，并书立了借条两张给牟某之妻杨完珍。
15.2013年11月至2014年9月，被告人苟艳琼分五次在被害人张某1处借款共计480000元，并书立借条五张。
16.2015年2月25日，被告人苟艳琼在被害人张某2处借款40000元，并书立借条一张，后通过严某支付被害人张某2利某6000元。
17.2014年11月27日，被告人苟艳琼在被害人朱某3处借款120000元，并书立借条一张。
18.2014年6月至2015年3月5日，被告人苟艳琼总共在被害人朱某4处借款共计360000元，并于2015年3月5日给被害人朱某4书立借条两张。
19.2014年9月28日，被告人苟艳琼在被害人张某3处借款160000元，并书立借条一张。
20.2015年2月25日、4月8日，被告人苟艳琼在被害人朱某5（朱某6）处借款100000元、50000元，共计150000元，并书立借条两张。
21.2015年3月5日、4月28日，被告人苟艳琼在被害人朱某7处借款160000元、10000元，共计170000元，并书立借条两张。
22.2015年3月5日，被告人苟艳琼在被害人苟某处借款80000元，并书立借条一张。
23.2013年7月26日、2015年2月25日，被告人苟艳琼在被害人张某4处借款130000元、160000元，共计290000元，并书立借条两张。后支付利某7000元。
24.2015年5月18日、6月25日，被告人苟艳琼在被害人张某5（喻某之夫）处借款60000元、100000元，共计160000元，并书立借条两张。
25.2015年1月1日、9月1日，被告人苟艳琼在被害人赖某（朱某13之夫）处借款200000元、250000元，共计450000元，并给赖某书立借条两张。后归还本金20000元。
26.2015年1月1日，被告人苟艳琼在被害人朱某8处借款100000元，并书立借条一张。
27.2015年1月1日、2月28日、4月28日，被告人苟艳琼在被害人朱某9处借款220000元、30000元、30000元，共计280000元，并书立借条三张。
28.2014年10月15日、2015年5月6日，被告人苟艳琼在被害人李某2处借款100000元、60000元，共计160000元，并书立借条两张，其中2015年5月6日借款60000元时扣除了一个月利某3000元。
29.2015年3月19日，被告人苟艳琼在被害人张某6处借款50000元，并书立一张50000元的借条。
30.2013年10月9日、2014年3月1日，被告人苟艳琼两次在被害人袁某2处借款200000元、300000元，共计500000元，并书立借条两张。其中2013年10月9日借款时扣除了一个月利某10000元。后共支付利某45000元。
31.2013年7月至2015年9月，被告人苟艳琼多次在被害人魏某2处借款共计253000元，其中两次书立了借条，共计150000元。后支付利某50000元。
32.2015年，被告人苟艳琼多次共在被害人李某3（张某7之夫）处借款460000元，后归还本金50000元，支付利某175500元。
33.2014年9月，被告人苟艳琼两次在被害人朱某10处借款共计450000元，并于2015年2月25日书立借条一张。
34.2012年至2013年4月5日，被告人苟艳琼两次在被害人朱某11处借款共计100000元，并于2014年4月5日书立借条一张，后偿还本金50000元，支付利某50000元。
35.2013年至2014年，被告人苟艳琼多次在被害人巩某处借款共计1900000元，共支付利某1385000元。
36.2015年1月至5月，被告人苟艳琼多次在被害人袁某1处借款共计560000元，书立借条5张。后偿还本金100000元，支付利某73000元。
37.2015年，被告人苟艳琼多次在被害人朱某12处借款共计2400000元，偿还了本金700000元。
以上事实，有经庭审举证、质证的如下证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实本案系被害人袁某1于2016年1月14日报案后，公安机关于2016年1月21日立案侦查。
2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实公安机关于2017年1月13日对被告人苟艳琼予以拘留，经巴中市巴州区人民检察院批准，于同年2月10日予以逮捕。
3.出所登记表，证实被告人于2017年1月6日临时羁押于镇江市看守所，于2017年1月12日带走。
4.抓获经过，证实苟艳琼于2017年1月6日12时许被镇江市公安局京口分局正东路派出所抓获。
5.扣押清单及照片，证实镇江市公安局京口分局正东路派出所民警扣押了被告人苟艳琼随身红包内的相关物品：蒙银村镇银行活期储蓄存折二本（户名吴某、高兰）、刘洋居民身份证一张、钥匙五串共计23把、sim卡17张、SD卡两张、手表一支、项链九条、吊坠五个、耳钉六对、耳坠三对、戒指十三枚、商标吊牌十六张、手机二个，并拍照固定。
6.搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片，证实公安机关对苟艳琼租住于江苏省镇江市丹徒区风景城邦英格兰印象26幢202室的处所进行了搜查，扣押了相关物品：银行存折三本、银行卡五张、房产证二本、宝玉石及钻石鉴定证书二十四张、OMEGA手表证书一套、利某结算清单一张、借条三张、收条一张、协议一张、协议书四份、项目计划书一份、劳动合同五份、房产租赁协议一份、空白借条十一张、钥匙一串、华硕牌一体机一台、好尔美手机一部、钥匙十把、各类购物单据十张，并进行了固定拍照。
7.搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片，证实公安机关对苟艳琼租住于江苏省镇江市优山美地146幢1201室的处所进行了搜查，扣押了相关物品：结婚证二本，户口本一本、身份证一张、临时身份证一张、银行卡十三张、VIP充值卡一张、钱包一个、银行卡六张、镶嵌钻石分级卡一张、会员卡一张、活期储蓄存折一张，并进行了固定拍照。
8.搜查证、扣押清单、搜查笔录及照片，证实公安机关对苟艳琼居住在巴中市经开区兴文办事处文丛村143号的住处进行了搜查，扣押了相关物品：德西尔珠宝信誉保证单六张、非镶嵌类首饰标签九张、镶嵌类项链四条、项坠三个、银手镯一个、耳坠一只、绿色珠子七颗、SD卡一张、爱迪尔珠宝证书一套、银色手镯二支、手链一个、非镶嵌类首饰标签三张、镶嵌类吊坠一枚、巴中盛华堂百货珠宝收货小票一张，并拍照固定。
9.搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片，证实公安机关对苟艳琼居住的巴中市巴州区兴文镇红花村3社住处进行了搜查，扣押了相关物品：非镶嵌类首饰标签五张、亿科房产公司房款收据、爱迪尔珠宝收款收据三张、富某通信产品销售单二张、SIM卡一张、联建房买卖合同一本，并拍照固定。
10.调取江苏九洲花园1702、1703室业主资料通知书及业主资料登记表，证实镇江市九洲花园1702业主是刘新，1703业主是陈文武。
11.调取镇江恒顺翠竹园25栋104室的业主资料及业主成员登记表，证实该住户系邓某、孙某。
12.房屋权属登记信息查询结果证明，证实杨某5、李某4、苟艳琼在镇江市无房屋登记记录。
13.调取卡号为62×××42的户主资料及开户以来的明细通知书及明细清单。
14.调取万宁、高兰的开户资料及交易流水的通知书。
15.在逃人员登记信息表。
16.证人杨某4的证言，证实2013年裕星实业有限公司在巴州区开发凤凰国际城项目，其系裕星实业有限公司销售经理，负责房产销售，2013年至2016年苟艳琼、李某4、李某5、李某6没有在裕星实业公司购买过任何单位产权。
17.证人王某,4的证言，证实其系中交地产有限公司总经理助理、中交西南地产有限公司总经理，其不认识苟艳琼，其公司自有资金和银行贷款，不会与个人合伙或向外筹资。
18.证人陶某,4的证言，证实大润发超市是台湾人独资办的，其只是向大润发超市供应蔬菜，苟艳琼经常在该超市一车一车的买，给其的印象是她很有钱，认识苟艳琼后她经常叫其出去吃饭，每次都是其买单，后苟艳琼以她在四川包一个土石方工程需要保证金为由向其借过钱，其没有借给她。
19.证人刘某,4的证言，证实其是镇江大润发商业有限公司客户经理，镇江大润发是台港澳法人独资企业，没有自然人参股，其认识陶某,4，他是其公司的蔬菜供应商，不认识苟艳琼。
20.证人李某4的证言，证实其与苟艳琼20**年认识，2010年其任村主任后，承诺由村干部一个出五万给村里修一条路，修路时人平集资90元，共花了10多万元，没有苟艳琼出钱这回事。2011年4月与苟艳琼结婚。婚后，苟艳琼在其租住的房子前卖了一年多水果，2012年开始，很少在家了。2013年苟艳琼在老家挖鱼塘、修房子，花了四五十万。从2013年开始，苟艳琼平时都是提的金银手饰，大包大包的现金，让人看起来很有钱，其问过她，她说是把她在镇江的房子卖了的钱。2014年，苟艳琼的女子结婚，其到镇江，她说镇江市恒翠竹园的别墅和中山东路大润发超市上十七楼三号的房子是她的。2013年以后，苟艳琼在外借钱都是背着其的，2015年5月25日她离开家。2015年9月左右，唐某3打电话给其找苟艳琼，其才知道苟艳琼在唐某3处借了90万元。苟艳琼平时在巴中都是租的几套房子，包里装的刀，有一段时间，她身边有100多台苹果手机。苟艳琼母亲李兰英处的房屋及鱼池是她弟苟城和苟鹏程的，文丛村143号的房屋是其和张某2搭伙修的，花了40多万元。
21.证人杨某5的证言及农行卡交易明细、严某建行卡交易明细，证实苟艳琼系其母亲，其读书的学费都是她开支，2013年毕业后，很少和她在一起。2015年5、6月份，她给其和老公说她在凤凰国际城购买十多个门市，问其借钱，其和老公一共借给她100万元。结婚后，其母亲把其农业银行卡62×××71拿去用过。2015年6月左右，其母亲把老公严某的建行卡6222801305501013773拿去用过，其听严某说其妈在卡上转账了100多万元。
22.证人丁某,4的证言，证实其系镇江市丹徒化肥厂原厂长，其认识苟艳琼有七八年了，苟艳琼说她在镇江市有很多房产，其去过三处，其和她没有经济往来。其和苟艳琼签过一份劳动合同，是苟艳琼说她接了镇江西一堂科技有限公司，投资了650万元，控股西一堂公司，叫其去做管理，并要求其签订合同并做好健康检查合格证明，其办好后就联系不上她了，她还用其的身份证办了二张联通卡（186××××1388、186××××3388）。
23.证人史某,4的证言，证实其是江苏省丹徙蒙银行村镇银行股份有限公司行长，其是2016年8月认识的苟艳琼，她当时说有三千万存款需要存，要与其谈下利某，客户经理把她带到其办公室，她穿着不错，感觉很有钱，当时其说可以上浮0.2，并把其的名片给了她，她就走了。过了二周左右，她来到营业网点，说要存几个亿，开户时有人说她资金来源不明，就主动给其打电话。苟将其约到茶楼，其找到她后对开户的事进行了解释。后来与她有多次接触，她给其说她在镇江有一栋别墅，有两套住房，还有保时捷及法拉利车，还看见她包里有很多金银手饰。其和她签订了一份劳动合同，是因为她说她接了镇江西一堂科技有很公司，让其去负责投资、财务、顾问等工作，叫其从银行出来，她给其200万补偿，年薪50万。
24.证人马某,4的证言，证实其和苟艳琼没有经济往来，只是给她开了两次车，第一次是2015年7月左右，到镇江，后她让其开车到上海郊区看了一个别墅。第二次是2015年8月22日，其帮苟艳琼开车去修保时捷。
25.朱某12提供其和陈丽平的微信、短信聊天记录及苟艳琼给朱某12提供的截屏。
26.朱某12提供其与苟艳琼聊天记录的截屏图及三个MP4的录像电子文档。（卷四P80-110）
27.接受证据清单、发还清单，证实公安机关（1）将玉石手镯一枚、玉石吊坠一个、手链一个（银色）、浪琴手表一只、ERENST手表一只发还给了朱某12。（2）将金AU750碧尔玺吊坠一枚、金AU750碧玺戒指一枚发还给了袁某3。
28.苏Ｌ×××××保时捷的基本情况，证实该车的户主系赵晨，苟艳琼曾租用其车1至2天。
29.证人文某,4的证言，证实其认识苟艳琼好几年了，2016年8月5日及8月8日苟艳琼与镇江西一堂科技有限公司签订的协议书是真的，苟艳琼要投资其公司快消品B2B项目，但没有生效，原因是苟艳琼没有按协议约定交纳650万元的股权转让金，现在西一堂科技有限公司停办了。
30.证人樊某,4的证言，证实其是重庆长江中诚建设工程有限公司办公室副主任，主要负责公司的法务、资质、人事及合同。公司对外签订的合同都要经过其的手，且要收到办公室归档。经查，其公司没有与重庆雍某投资有限公司、重庆雍某科技产业有限公司签订协议，也没有承接过合川工业园（雍某）高新技术产业园的部分工程。
31.被害人唐某1的陈述及借条复印件3张、转账凭证复印件2张，称于2014年8月至2015年4月，其分三次借给苟艳琼4000**元，后因其用钱就收回来了。又于2015年6月至2015年8月分三次借给苟艳琼共计40万元，苟艳琼分别于2015年6月25日、8月1日、8月15日给其书立借条共三张，苟艳琼共支付了9600元的利某。
32.被害人李某1的陈述及借条复印件3张，称2015年4月唐某1（唐某3）找到其说苟艳琼需要资金周转，每月三分息，还说苟艳琼和她是亲戚，且很有钱，在中交王府井与王某,4有入股、凤凰国际城购买了十多个门市，还有保时捷车二辆，其就信了，其因不认识苟艳琼，就于2015年4月11日经唐某1打了95000元，4月12日苟艳琼给其打了10万元的借条（其中包含一个月的利某和唐某1欠其的2000元），后其又分两次通过唐某1借给苟艳琼19万元，均打了借条。2015年4月至2015年8月其收了11400元的利某。
33.被害人何某的陈述及借条复印件2张，称苟艳琼以投资巴州区凤凰国际城门市、重庆某地的土石方工程、在江苏开超市为由向其借钱，其分两次借给苟艳琼现金25万元，口头约定利某3分。苟艳琼给其付了利某2万元后就没有付息了。
34.被害人杨某1的陈述及借条复印件1张，称其分两次借给苟艳琼现金40万元，第一次是通过唐某3介绍，其支付给唐某397000元，扣除一个月的利某，唐某3给其打了10万元的借条，第二次是其在亲戚朋友处组织了30万元交给了苟艳琼，苟艳琼于2015年3月18日连同第一次唐某3帮她借的10万元给其出具了一张40万元的借条。其一共收到苟艳琼支付的利某57000元。
35.被害人唐某2的陈述及借条复印件2张，称其于2015年3月5日借给苟艳琼现金40万元，口头约定利某3分，截止2015年9月，苟艳琼支付其利某共计98000元。2015年7月9日，其表妹肖某，借给苟艳琼20万元，其是中间人和担保人，后苟艳琼支付了两个月的利某共计12000元。
36.被害人杨某2的陈述及借条复印件1张，称其于2015年分四次借给苟艳琼现金25万元，苟艳琼给其书立借条1张，苟艳琼说给其利某2分，但一直没有给其支付利某。
37.被害人杨某3的陈述及借条复印件、信用社业务凭证1张复印件。证实2017年2月27日，苟艳琼以修农家乐为由，向其借款20万元，苟艳琼给月息3分，次日，苟艳琼给其书立借条一张。其收了2个月利某，共计12000元。
38.被害人岳某的陈述及借条复印件4张，称其于2015年先后四次借给苟艳琼现金30万元，没有利某。后通过严某给其转账了四万元，苟艳琼称给其分的红。
39.被害人向某1的陈述及借条复印件2份，称苟艳琼于2014年12月向其借款5万元，2015年1月向其借款5万元，2015年4月向其借款10万元，承诺利某3分、5分、1角，并分别给其打了借条，后在2015年4月26日苟艳琼第三次借款时将前两次5万元的借条收回，给其打了一张10万元的借条，同时将当天借给她的10万元现金约定的一角的利某，约其打了一张22万元的借条。苟艳琼在其处共借款20万元，其收取利某共计18000元。
40.被害人魏某1的陈述及借条复印件2张，称苟艳琼称她在重庆搞土石方工程，在镇江开超市需要用钱，叫其借钱给她，并说她在中交房地产有股份、在凤凰国际城有18个市面等，其于2014年至2015年间，先后三次借给苟艳琼25.6万元，苟艳琼还了其10万元，还差其15.6万元，并给其书立了两张借条。
41.被害人朱某1的陈述及借条复印件2份，称苟艳琼以修农家乐为由向其借钱，其于2014年12月1日借给苟艳琼现金26万元，2015年8月26日，借给苟艳琼现金7万元，共计33万元。苟艳琼给其书立借条2张。
42.被害人朱某2的陈述，称其于2015年元月借给苟艳琼25万元，后于2015年还了其5万元，还差20万元没有还。
43.被害人牟某的陈述及借条复印件2份，称其和其老婆于2014年11月分两次借给苟艳琼现金共计116000元，其中有5000元是其老婆在苟艳琼家煮饭的工资。并给书立了两张借条。
44.被害人张某1的陈述及借条复印件5份，称苟艳琼以搞房地产需要周转为由向其借钱，其于2013年至2014年期间分五次共计借给苟艳琼现金48万元。苟艳琼称她在镇江开超市，别人要给她转2000万元钱，因她的证件被冻结，把其和妻子赵述芳的身份证拿走使用过。
45.被害人张某2的陈述及借条复印件1份，称其于2015年春节的时候借给苟艳琼400**元钱，苟艳琼主动给其利某3分，后严某给其汇款6000元利某。
46.被害人朱某3的陈述及借条复印件1份，称其于2014年11月27日，经朱某10介绍借给苟艳琼现金12万元，苟艳琼给其书立借条一张。
47.被害人朱某4的陈述及借条复印件2份，称苟艳琼称她在凤凰国际有很多门市，在江苏有别墅和超市，她正在外面投资包工程，叫其借钱给她，其于2014年至2015年3月5日先后两次共计借给苟艳琼现金36万元，苟艳琼于2015年3月5日给其书立借条两张，共计36万元。2015年9月开始就联系不上她了。
48.被害人张某3的陈述及借条复印件1张，称其和苟艳琼不是很熟，通过朱某10介绍，于2014年9月28日在巴州区鸿运宾馆，苟艳琼称她在重庆干土石方工程，在江苏开超市，在巴州区中交公司有股份，叫其借钱给她。其于当日借给苟艳琼现金16万元，其中10万元是通过信用社转账，6万元是给的现金，苟艳琼给其书立了借条一张。2015年8月，其给苟艳琼打电话，她一直关机，此后就联系不上她了。
49.被害人朱某5的陈述及借条复印件2张，称其父亲朱某10也借给苟艳琼40万元，其于2015年4月先后两次借给苟艳琼现金共计15万元，苟艳琼给其书立了借条二张。后她离开了兴文，其打电话，发短信索要借款均没有回应。
50.被害人朱某7的陈述及借条复印件1张、银行交易明细，称其于2015年分两次借给苟艳琼共计17万元，利某没有约定，苟艳琼给其书立借条二张，2015年底，苟艳琼的所有电话都打不通了。2015年3月，苟艳琼将其一张尾号为941的农商行卡拿去，一直没还其。还给其信用社的卡转了几十万，叫其还给别人。
51.被害人苟某的陈述及借条复印件1张，称苟艳琼称在巴中凤凰国际城有很多门市，在中交地产有投资，在江苏有别墅和超市等，向其借钱，其于2015年3月5日借给苟艳琼现金8万元，她给其书立借条一张，后其叫她还钱就联系不上她了。
52.被害人张某4的陈述及借条复印件2张，称苟艳琼以她在搞房地产需要资金为由向其借钱，其于2013年7月26日借给苟艳琼现金13万元，于2015年2月25日借给苟艳琼现金16万元，共计29万元，苟艳琼给其利某7000元。
53.被害人喻某的陈述及借条复印件2张，称苟艳琼以在巴中凤凰国际城买了门市造成资金紧张为由，于2015年5月18日、2015年6月25日在其老公张某5处借钱共计160000元，并约定利某2分。后其找她还钱时，她一拖再拖，2015年8月左右，就与她失去了联系。
54.被害人朱某13的陈述及借条复印件2张、房产证复印件一份，称被告人苟艳琼称她有很多财产，在南池有五个门市、丽阳花园也有房子等，她要把钱投资给在兴文搞开发的人，现在缺钱，并向其借钱，其于2015年1月1日借给她现金20万元，2015年9月1日借给她现金25万元，并给了其一本房产证作抵押，苟艳琼分别书立两张借条给其，后经催收，苟艳琼偿还了2万元，是打到其子赖开文的卡上的。2016年4月，其与朱某2去镇江找她，没有找到，后就再也联系不上她了。
55.被害人朱某8的陈述及借条、身份证复印件，称苟艳琼以做生意、修农家乐为由，先后三次在其处借钱共计10万元，于2015年1月1日书立一张借条。2016年6月，其找苟艳琼还钱时就找不到她了。
56.被害人朱某9的陈述及其借条复印件3张，称苟艳琼以在兴文搞开发为由向其借钱，其于2015年1月1日借给她22万元、2015年4月28日借给她3万元、2015年2月28日借给她3万元，共计28万元，苟艳琼分别给其打了借条，过了两个月，其给她打电话叫她还钱，就打不通了。
57.被害人李某2的陈述及借条复印件2张、银行交易明细，称苟艳琼以她在重庆的工程急需要用钱为由，向其借钱，其先后三次借给苟艳琼现金共计180000元，前两次160000元分别打了借条，第三次2万元没有打条据，第二次2015年5月6日借钱时扣了一个月利某3000元。
58.被害人张某6的陈述及其借条复印件1张、取款记录1份，称苟艳琼称她投资项目急需用钱，向其借钱，其于2015年3月19日借给她现金5万元，苟艳琼给其书立了借条。2015年9月19日，苟艳琼又给其打电话借钱，其在建行取款1万元交给了她，没有书立借条。后来，苟艳琼的手机号换了，其就找不到她了。
59.被害人袁某2的陈述及借条复印件2张、转账凭证复印件1张，称苟艳琼以与中交王府井的王某,4一起做工程、在重庆做土石方工程为由，向其借钱，其于2013年10月19日按苟艳琼所说将19万元打到了李某5的卡上，苟艳琼给其书立了一张20万元的借条；2014年2月左右，其在陈晓蓉处借了10万元，其借给了苟艳琼；后其又在黄琴处借了20万元，其又借给了苟艳琼，苟艳琼于2014年3月1日书立了借条一张；2014年至2015年间，苟艳琼支付其利某4.5万元。
60.被害人魏某2的陈述及借条复印件2张、取款、转账凭证复印件2张，称苟艳琼以投资重庆土石方工程、开超市为名向其借钱，其于2012年5月借给苟艳琼5万元，2013年借给苟艳琼10万元，借钱的时候都没有打借条，后于2013年7月30给其补打了两张借条。2014年12月，苟艳琼在其处借了3万元，2015年5月，借给苟艳琼4.5万元，用于她女子杨某5在韩国耍，2015年9月借给苟艳琼3万元，她用于给会计发工资；另外苟艳琼在其老公李学林的拆迁赔偿款中取了2万元，还在其处拿了1.5万元现金。总共借给苟艳琼31万元，支付其利某给四五万。其中两次打了借条，共计15万元，其余的是通过转账或者现金给她，均没有打借条，其手中只有转账依据。
61.被害人张某7的陈述及借条复印件2张，称2012年至2014年，苟艳琼多次在其处借款，经2014年4月7日汇总，被告人苟艳琼共在其处借款46万元，并于当日以其老公李某3的名义书立借条2张，其中一张16万元，口头约定利某5分，一张44万元，其中包括苟艳琼给其承诺的一年利某24万元，实际本金只有20万元。扣除2015年8月偿还的5万元本金，还差其41万元，共支付其利某17.55万元。
62.被害人朱某10的陈述及借条复印件，称2014年9月苟艳琼称在重庆有土石方工程，需要钱，便向其借钱，其便借给她现金32万元，过了十天左右，苟艳琼又来找其借钱，其又借给她12万元，苟艳琼给其打了借条。张某4借给苟艳琼现金是其介绍的，借了多少其不知道，但苟艳琼称给了其20万元还张某4是没有的事。
63.被害人巩某的陈述及相关借条及转账凭证，称苟艳琼以在凤凰国际城购门市及在重庆承包土石方工程需要资金为由，于2013年至2014年7月在其处多次共计借款225万元，即：2013年7月22日前，共计140万元，是对之前多次借款的汇总，并写了借款协议。2013年12月8日，苟艳琼还了其30万元，第二天其又借给她20万元，还款5万元，2014年2月16日借款10万元、2月19日借款10万元、3月28日借款20万元、4月28日借款40万元、5月10日还款5万元、7月19日借款25万元。后共计支付其利某138.5万元。
64.被害人袁某1的陈述及借条复印件5张、转款凭证复印件14张，称苟艳琼以投资巴州区凤凰国际城门市、南京投资超市、上海投资海洋馆、重庆市某地的土石方工程和给她丈夫李某4打官司需要资金为名及以资金周转的名义，并承诺给其3分钱的利某，于2014年7月至2015年6月，在其处及其员工处借钱56万元，后还给其10万元，还差46万元。其中其有12万元、杨晓娟处5万元，罗某处1万元、张红处5万元、杨海英处13万元、李静平处3万元、章容处5万元、吴艳琼处2万元。总共支付其们利某共计7.3万元。
65.被害人朱某12的陈述及其借条复印件2张、工商账户清单、查询明细、抵押合同、土地使用权复印件等，称其先后借给苟艳琼3**万元，其中帮苟艳琼过账54万元，苟艳琼实际让其投资大润发超市252万元。但苟艳琼给其的借条是240万元，后还了其70万元，她现在也还是至少欠其170万元。
66.被告人苟艳琼的供述与辩解，其以在修其老家的农家乐、在镇江投资超市、在重庆做土石方工程、在巴州区凤凰国际城购门市为由，在唐某3（唐某1）处借款400000元、在李某1处借款290000元、在何某处借款250000元、在杨某1处借款400000元、在唐某2处借款400000元、在肖某处借款200000元、在杨会斌处借款420000元、在杨某2处借款250000元、在杨某3处借款200000元、在岳某处借款300000元、在向某1处借款200000元、在魏某1处借款150000元、在朱某11处借款50000元、在朱某1处借款330000元、在朱某2处借款70000元或者80000元、在牟某处借款110000元、在张某1处借款480000元、在张某2处借款40000元、在朱某3处借款120000元、在朱某4处借款360000元、在张某3处借款160000元、在朱某5处借款150000元、在朱某7处借款170000元、在苟某处借款80000元、在张某4处借款290000元、在张某5处借款160000元、在巩某处借款1400000元、在袁某1处借款只有40000元或50000元没还、在朱某12处借款1600000元，还了800000元，下差他800000元、在朱某13处借款450000元、在朱某8处借款100000元、在朱某9处借款280000元、在李某2处借款160000元、在张某6处借款50000元、在袁某2处借款500000元、在魏某2处借款300000元、在李某3处借款300000元、在朱某10处借款450000元。其有在江苏省镇江市开大润发超市的想法，在巴州区凤凰国际城购门市、投资中交王府井、及合肥开超市、在重庆做土石方工程等项目都没有。在被害人处借钱，都是承诺给他们高利某，最低5分，最高的有1.1角。其收款的方式就是叫被害人给现金，或者转到别人的卡上。其在江苏镇江没有房产，只是在巴中市经济开发区红花村3社有两个农庄、在东锦苑有两套还房、在牛角滩村有一套房子和一辆汽车。
以上证据，来源合法，与本案相关，能够形成证据锁链，足以认定公诉机关指控被告人苟艳琼犯集资诈骗罪的事实和罪名成立。
本院认为，被告人苟艳琼以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，非法向37名被害人集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控被告人苟艳琼犯集资诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人苟艳琼集资诈骗被害人李某2177000元的事实，经查，被告人苟艳琼的供述及借条证实被告人苟艳琼在被害人李某2处集资金额为160000元，公诉机关虽提供的2015年8月13日的取款记录,但该记录显示被害人当天的取款金额为10000元，且没有提供被害人李某2将所取款项借给被告人苟艳琼的证据，同时，被害人李某2陈述称苟艳琼20**年5月6日在其处借款时直接扣除了利某3000元，故公诉机关指控被告人苟艳琼诈骗被害人李某2的金额应调整为157000元；指控被告人苟艳琼集资诈骗被害人张某660000元的事实，经查，被告人苟艳琼的供述及借条证实被告人苟艳琼在被害人张某6处集资金额为50000元，公诉机关虽提供了2015年9月19日取款记录显示被害人张某6取款10000元，但没有提供被害人张某6将所取款项借给被告人苟艳琼的证据，故公诉机关指控被告人苟艳琼诈骗被害人张某6的金额应调整为50000元；指控被告人苟艳琼集资诈骗被害人巩某的金额，其中公诉机关没有举出被告人苟艳琼于2013年2月19日、2013年7月19日在被害人巩某处集资100000元、250000元的借据，且被告人苟艳琼不予认可，仅有被害人巩某的陈述，其证据不能达到确实充分，故对于该两笔集资款共计350000元，依法不予认定。
被告人苟艳琼辩解在被害人巩某处集资1400000元的意见与查证的事实不符；辩解在袁某1处借款只有四、五万元的事实，经查，有被害人袁某1的陈述及借条，证实被告人苟艳琼在袁某1处的集资金额为560000元；辩解在朱某12处集资是1600000元的意见，经查，有被害人朱某12的陈述、借条，证实被告人苟艳琼在被害人朱某12处集资金额为2400000元；辩解在被害人张某4处集资290000元，已经偿还200000元的意见，经查，有被害人的陈述、朱某10的证言、借条，证实被告人苟艳琼在被害人张某4处集资290000元，苟艳琼没有通过朱某10偿还；故被告人苟艳琼的上述辩解意见，本院不予采纳。被告人苟艳琼辩解在向被害人集资时均支付了借款首月的利某的意见，经查，除了被害人李某1、袁某2、杨某1、李某2的陈述能够证实李某1、袁某2、杨某1、李某2在向被告人苟艳琼出借部分借款时扣除了首月利某，其余没','2018-09-27
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[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第一百一十七条第一款\',法条内容:\' 第一百一十七条
因不可抗力不能履行合同的，根据不可抗力的影响，部分或者全部免除责任，但法律另有规定的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。[ly]
本法所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。[ly]\'},{法条名称:\'第四十四条第一款\',法条内容:\' 第四十四条
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当事人应当按照约定全面履行自己的义务。[ly]
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第一百零七条
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第一百一十四条 当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。[ly]
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第十八条 由于出卖人的原因，买受人在下列期限届满未能取得房屋权属证书的，除当事人有特殊约定外，出卖人应当承担违约责任：[ly]
（一）商品房买卖合同约定的办理房屋所有权登记的期限；[ly] （二）商品房买卖合同的标的物为尚未建成房屋的，自房屋交付使用之日起90日；[ly]
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第一百三十五条
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第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。[ly]
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第二条 当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。[ly]
没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。[ly]\'}]}]};if
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