浙江省杭州市余杭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0110刑初19号
公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。
被告人易某某，男，1960年6月2日生，汉族，高中文化程度，杭州帮众科技有限公司法定代表人，住杭州市余杭区。因本案于2015年12月23日被刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人柳雄飞，浙江德名律师事务所律师。
杭州市余杭区人民检察院以杭余检未检刑诉[2017]2号起诉书指控被告人易某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉。被告人易某某及其辩护人柳雄飞到庭参加诉讼。期间，经上一级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
杭州市余杭区人民检察院指控：
2013年10月，被告人易某某成立杭州帮众科技有限公司后在互联网上设立“良渚财富”P2P网贷平某（以下简称平某，网址××），同年下半年经过试运营,于2014年7月至2015年5月正式上线运营。试运营及正式上线运营期间，被告人易某某违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过其他金融网站及平某自身网站等渠道进行宣传，以高回报、投资有奖励、承诺一定期限内归还投资本金和投资回报等为诱饵，在平某发布借款标等投资项目，同时在平某自设“马甲标”进行虚拟投标，吸引全国各地群众注册为平某会员（投资人）并向平某充值投资。被告人易某某通过平某吸收全国各地投资人297人以上，吸收资金31805563元以上，吸收的资金部分用于支付投资人本金及回报、公司日常开支等。
2015年4月开始，因平某资金链断裂，投资人无法正常从平某提现，共导致约42名投资人损失金额约5666784元。
据以指控的证据有被害人陈述；证人证言；调取证据清单、清查报告等；充值、提现等记录数据光盘；被告人的供述和辩解等。
公诉机关认为，被告人易某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。
被告人易某某辩称，公诉机关指控的吸收资金金额包含了重复投资的部分，且造成的损失金额实际只有300余万元。
辩护人提出，（1）公诉机关指控被告人易某某非法吸收资金达3180万余元、损失金额为566万余元不准确，上述数额均包含了利息、复利以及奖励等，且大部分投资人从平某获利，该部分获利应从损失中扣除，应通过专业的审计来厘清本案中被告人易某某非法吸收的本金数额及实际造成的损失金额；（2）薛某2等5人系帮众公司的员工，获悉“良渚财富”P2P网贷平某的渠道有别于其他被害人，不属于“社会不特定人员”，不应认定为是非法吸收公众存款的对象，其投资金额及损失金额不应计入被告人易某某非法吸收资金及造成损失的数额中；（3）被告人易某某出借给柴某等人的款项应当认定为是可挽回的损失，应当从损失金额中扣除；（4）案发前，被告人易某某已经归还了大部分的资金，案发后，被告人易某某仍具有较强的偿还能力，也有积极的退赔意愿；（5）被告人易某某所吸收的资金并非用于个人高消费等，而是用于出借给他人、公司的运营等，在资金链出现问题后仍积极筹款归还投资者资金，被告人易某某的主观恶性较小，行为的社会危害性较小，人身危险性也相对较低。综上，请求对被告人易某某依法判处。
经审理查明：
2013年10月，被告人易某某成立杭州帮众科技有限公司（以下简称帮众公司）后在互联网上设立“良渚财富”P2P网贷平某（以下简称平某，网址××），经过试运营后,于2014年7月至2015年5月正式上线运营。试运营及正式上线运营期间，被告人易某某违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过其他金融网站及平某自身网站等渠道进行宣传，以高回报、投资有奖励、承诺一定期限内归还投资本金和投资回报等为诱饵，在平某发布借款标等投资项目，同时在平某自设“马甲号”进行虚拟投标，吸引全国各地群众注册为平某会员（投资人）并向平某充值投资。至案发，被告人易某某通过平某吸收叶某1等全国各地投资人297人以上，吸收资金达人民币（以下币种同）31794360.57元以上，具体为叶某1803500元、黄某1973000元、朱某12026191.99元、赵某1（2个账户）约1358132.83元、陈某1（2个账户）2074500元、王某2620000元、徐某11650000元、邱某12120990元、舒某（2个账户）668443元、蔡某1580490.57元、叶某2154357.72元、沈某1403227.5元、叶某3137480元、潘某1（2个账户）1018898.11元、张某1216894元、周某1（2个账户）760199.99元、陈某21067908元、薛某11140000元、聂某1（5个账户）172550.71元、王某3169880元、胡某160000元、金某188700元、胡某2239667.45元、吴某1（2个账户）1048239元、徐某27000元、徐某3990元、洪某120214.16元、鲍某100000元、杨某193000元、王某5319528.9元、薛某2480110元、王某4385790元、陈某3197500元、郭某128013元、蔡某24100元，上述共计35人约21289496.93元，以及朱林杰等262人共计约10504863.64元。所吸收的资金部分用于支付投资人本金及投资回报、帮众公司日常运作开支等。
2015年4月起，因平某资金链断裂，投资人无法正常从平某提现，共导致约40名投资人损失金额约5643998.27元，具体为叶某1302994.17元、黄某1826470.21元、朱某1483195.76元、赵某1（2个账户）约413480.77元、陈某1（2个账户）342162元、王某2376496.7元、徐某1309714.67元、邱某1245630.09元、舒某（2个账户）240931.64元、蔡某1118176.61元、叶某280414.58元、沈某161764.18元、叶某38568元、潘某1（2个账户）138977.21元、张某1114328元、周某1（2个账户）86632.26元、陈某2233633.81元、薛某1145567.61元、聂某1（5个账户）约118328.83元、王某379189.84元、胡某141104元、金某1756元、胡某236146.62元、吴某1（2个账户）25296元、薛某2107773.14元、王某441477.37元、陈某3100041.32元，上述共计27人约5079251.39元，以及朱林杰等13人共计约564746.88元。
证明以上事实并经庭审质证的证据有：
1、被害人叶某1、黄某1、朱某1、赵某1、陈某1、王某2、徐某1、邱某1、舒某、蔡某1、叶某2、沈某1、叶某3、潘某1、张某1、周某1、陈某2、薛某1、聂某1、王某3、胡某1、金某1、胡某2、吴某1的陈述、证人徐某2、徐某3、洪某、鲍某、杨某1、王某5的证言、平某投资人明细、平某管理员账户提取的明细、接受证据清单、报案书、注册资料、客户账户总览资料、个人投标明细、个人资金详情、充值记录、提现记录、银行账户明细、账户详情、借款人详情、投资未还款人明细、网页截图、网站公告、宣传资料等，证实2014年7月起，上述被害人及证人分别通过平某QQ群、网贷之家、融图网、网贷天眼、朋友介绍等途径得知帮众公司的“良渚财富”P2P网贷平某，后注册成为会员，在平某充值、投资；期间，上述部分被害人及证人在投资前到帮众公司进行了实地考察，了解帮众公司及平某的运营等，由易某某、沈某2等人接待，易某某表示自己有房产、有木板厂和石斛种植基地并带领参观，使人相信其有相应的经济实力；大部分被害人选择在平某投资是因为平某的利率高、奖励多，也有平某老板易某某是杭州本地人的因素在内；平某承诺的投标回报为年利率为18%加奖励，充值方式分为线上线下，线上充值有宝付、贝某等方式，线下充值即充值至易某某个人账户，有充值金额千分之二的奖励；投资操作程序为平某发标后将投资款充值到平某账户，投资人满标后计息，到期后投资人提现到银行卡，实际操作中，确实会存在提现后用同一笔钱再投资的情况，但是是前后两次不同的投标行为；投资期间资金系由帮众公司和易某某控制，投资人和发标人（借款人）是不接触的；平某发布的标大多数为约标，有某在建工程短期周转标、个人短期周转标、企业银行转贷标、代理商门店借款标等；大部分被害人及证人均称没有核实过平某发标的真实性，因为发标时间短、没时间去考察，只能通过平某上传的资料了解，有疑问的会打帮众公司的客服电话咨询，帮众公司还有官方QQ群来解答投资者的疑问；起初平某在投资到期后能正常提现，2015年4月底开始平某不能提现，部分人员到发标人之一的张某2公司了解该公司在平某融资的情况，但张某2否认经过平某融资，称没有提供资料给易某某；平某后台明细结合平某管理员账户提取的数据：叶某12014年8月至2015年4月共充值成功803500元（不含充值费用及奖励，以下同），至2015年9月共提现收回500505.83元（含提现手续费，以下同），损失302994.17元；黄某12014年11月至2015年5月共充值成功973000元，至2015年9月共提现收回146529.79元，损失826470.21元；朱某12014年7月至2015年5月共充值成功2026191.99元，至2015年9月共提现收回1542996.23元，损失483195.76元；赵某12014年8月至2015年3月共充值成功1100513.24元，至2015年9月共提现收回708703.54元，损失391809.70元，其以妻子厉某某名义共充值成功约257619.59元，至2015年9月共提现收回235948.52元，损失约21671.07元，即两个账户共计投资约1358132.83元，共计损失约413480.77元；陈某12014年8月至2015年3月共充值成功1574500元，至2015年9月共提现收回1315770元，损失258730元，其以葛某名义共充值成功500000元，至2015年9月提现收回416568元，损失83432元，即两个账户共计投资2074500元，共计损失342162元；王某22014年9月至2015年3月共充值成功620000元，至2015年9月共提现收回243503.3元，损失376496.7元；徐某12014年9月至2015年3月共计充值成功1650000元，至2015年9月共提现收回1340285.33元，损失309714.67元；邱某12014年8月至2015年4月共充值成功2120990元，至2015年7月共提现收回1875359.91元，损失245630.09元；舒某2014年11月至2015年3月共充值成功607720元，至2015年9月共提现收回390732.36元，损失216987.64元，其以妻子潘某名义共充值成功60723元，提现收回36779元，损失23944元，即两个账户共计投资668443元，共计损失240931.64元；蔡某12014年10月至2015年4月共充值成功580490.57元，至2015年9月共提现收回462313.96元，损失118176.61元；叶某22014年10月至2015年3月共充值成功154357.72元，至2015年9月共提现收回73943.14元，损失80414.58元；沈某12014年9月至2015年2月共充值成功403227.5元，至2015年9月共提现收回341463.32元，损失61764.18元；叶某32014年9月至2015年4月共充值成功137480元，至2015年9月共提现收回128912元，损失8568元；潘某12014年8月至2015年4月共充值成功53000元，至2015年9月共提现收回7405元，损失45595元，其妻子张某共充值成功965898.11元，共提现收回872515.9元，损失93382.21元，即两个账户共计投资1018898.11元，共计损失138977.21元；张某12014年8月至2015年4月共充值成功216894元，至2015年9月共提现收回102566元，损失114328元；周某12015年1至2015年3月共充值成功249999.99元，至2015年9月共提现收回139919.8元，损失110080.19元，其妻子钱某共充值成功510200元，共提现收回533647.93元，无损失；即两个账户共计投资760199.99元，共计损失86632.26元；陈某22014年10月至2015年4月共充值成功1067908元，至2015年9月共提现收回834274.19元，损失233633.81元；薛某12014年8至2014年11月共充值成功1140000元，至2015年9月共提现收回994432.39元，损失145567.61元；聂某1以自己及父亲聂某2、母亲丁某、妻子段某、儿子聂某名义投资，2015年3月至5月，五个账户共充值成功约172550.71元，共提现收回54221.88元，共计损失约118328.83元；王某32014年10月至2015年3月共充值成功169880元，至2015年9月共提现收回90690.16元，损失79189.84元；胡某12014年10月至2015年4月共充值成功60000元，至2015年9月共提现收回18896元，损失41104元；金某12014年10月至2015年4月共充值成功88700元，至2015年9月共提现收回87944元，损失756元；胡某22014年8月至2015年4月共充值成功239667.45元，至2015年9月共提现收回203520.83元，损失36146.62元；吴某12014年7月至2015年3月共充值成功967479元，至2015年4月提现收回1057120元，无损失，其妻子杨某2亦在平某注册、投资，共充值成功80760元，至2015年9月共提现收回55464元，损失25296元；徐某2共注册用户名为“xutingyue”等七个账户进行投资，2015年3月至4月，共充值成功7000元，共提现7161.85元，无损失；徐某32015年3月至4月共充值成功990元，2015年5月共提现收回1016.8元，无损失；洪某2014年7月至11月共充值成功120214.16元，至2014年12月共提现收回124890.34元，无损失；鲍某2014年9月充值成功100000元，2014年10月提现收回101548元，无损失；杨某1共充值成功93000元，共提现收回99692.22元，无损失；王某5共充值成功319528.9元，共提现收回355625.48元，无损失等事实；
2、被害人薛某2、王某4、陈某3的陈述、证人郭某1、蔡某2、沈某2的证言，平某投资人明细、平某管理员账户提取的明细、接受证据清单、客户账户总览资料、个人投标明细、充值记录、提现记录、银行交易明细、投标资料、投标记录汇总资料等，证实上述被害人及证人均系帮众公司员工，帮众公司于2013年10月成立，办公地点为杭州市余杭区瓶窑镇某村，2015年3月搬迁至杭州市余杭区临平理想大厦，公司主要经营“良渚财富”P2P网贷平某（网址××），即为有资金需求的人和理财需求的人搭建一个网络借贷平某，借款人需要资金时通过平某发标，出借人看到信息通过平某出借资金投标，帮众公司通过网贷天眼、网贷之家、融图网对平某进行宣传和推广，还通过发传单的形式宣传，宣传内容就是高收益、高回报等吸引投资人的口号；帮众公司的老板是易某某，沈某2是运营，王某4、蔡某2、陈某3、许某是客服，谢某1是业务员，易某某的儿子易某镔是风控，郭某1是兼职网管、平某维护，薛某2负责财务；平某发布的标有信用标、抵押标、债权转让标、企业银行转贷标等，借款人不需要在平某操作，只要和易某某等人联系即可；平某上的发标信息是易某某等人提供的，客户部整理后将借款人个人信息遮盖并在平某发标，并不核实内容的真实性；2013年下半年平某试运营，正式运营是2014年7月至2015年4月；客户在网站注册账户并充值，充值分为线上线下，线上即通过第三方充值平某充值，线下即直接充值到易某某个人账户，线下充值会有0.2%的奖励，薛某2会定期将第三方平某内客户的充值款提现转入易某某个人账户，两种充值在平某上都会以虚拟币形式计入到客户的账户中，但是钱实际上都是存入了易某某的个人账户；投标的收益分为奖励和利息，其中奖励是投标时系统直接增加到客户的账户内的，利息是标期满后与本金一同回到客户账户内，平某给予的投资回报是18%，同时公司还会有返现、赠手机等活动吸引客户长期投资；客户需要提现时需要在平某提交申请，薛某2审核后将相应金额从易某某个人账户转到客户在平某上留存的账户；2015年4月公司出现资金问题，平某不能正常提现，至今尚有几十名客户共约500万元本金未偿还；另，薛某2还证实易某某经常将账户里的资金转入其关联公司；王某4、蔡某2还证实平某上有一部分为“马甲号”，即为了增加人气而注册的一些账户，用来在平某上参与投标，给实际投资人造成投标的人很多的错觉，但实际并没有相应的投资金额；郭某1还证实平某系统后台有一个管理员账户，通过后台可以查询所有投资人的详细明细、投资情况等，已经下载并提供给公安机关，数据里的投资人信息如没有实际姓名、身份证号的只是注册了账户、没有实际投资，如果有姓名、身份证号但总支出为0的则是只领取了平某奖励、没有实际投资；网站数据库的管理权限只有其一人有，即只有其有权限管理和导出网站的所有数据；上述人员中，薛某2、王某4、陈某3、郭某1、蔡某2均在平某注册了账户进行投资，投资流程等与社会投资人一致；平某后台投资人明细结合平某管理员账户提取的数据，其中薛某2共充值成功480110元，共提现收回372336.86元，损失107773.14元；王某4共充值成功385790元，共提现收回344312.63元，损失41477.37元；陈某3共充值成功197500元，共提现收回97458.68元，损失100041.32元；郭某1共充值成功28013元，共提现收回28983.76元，无损失；蔡某2共充值成功4100元，提现收回4166.66元，无损失等事实；
3、证人谢某1的证言，证实其系帮众公司老板易某某的驾驶员，沈某2、王某4、陈某3、蔡某2、薛某2等人均系帮众公司员工，帮众公司经营的平某具体如何运作其不清楚，其曾介绍他人向公司借款，但不清楚该借款是否在平某发标等事实；
4、证人林某1的证言，证实其系杭州立新石斛科技有限公司（以下简称立新公司）法定代表人，立新公司的实际控制和管理人是易某某，其仅负责种植管理，立新公司于2011年左右成立，从成立开始一直亏损，2015年也没有产出，只是零星销售库存，听易某某说共投入了1000万元，投入资金主要靠银行贷款，在银行共有500万元的贷款未归还，另外，易某某的杭州宇翔木制工艺品有限公司（以下简称宇翔公司）也一直处于亏损状态，银行贷款未归还等事实；
5、证人郑某1的证言，证实2013年时其投资20万元与易某某一起成立了帮众公司用于经营“良渚财富”P2P网贷平某，公司法定代表人是易某某，2013年12月份，其将股份转让后退出了帮众公司等事实；
6、证人叶某4的证言，证实2013年其承建过余杭崇贤余杭高铁两侧绿化和沾桥港两侧的绿化工程，但没有以上述工程名义在易某某的平某发布过借款信息；公安机关出示的下载于平某的上述工程资料等是真实的，是2014年易某某以做公司资料为由拿走的复印件等事实；
7、证人张某2的证言、接受证据材料清单、银行流水、银行打款凭证等，证实其系杭州企泰环保科技有限公司（以下简称企泰公司）总经理，2014年至2015年期间，其曾借款给易某某，部分借款易某某尚未归还；2015年期间，其因公司资金周转问题，在易某某的平某发布过代理商门店借款标，但并没有拿到相应的资金，易某某对此的解释是投标的都是老客户的旧标转投，没有新的资金流入；另外，民泰银行账户显示的其和易某某之间的资金进出系为了贷款而做的虚假进出帐等事实；
8、证人章某、徐某4、肖某1的证言、接受证据材料清单、借款凭证、民事判决书、执行案件受理通知书、银行转账凭证等，证实2013年至2015年，上述证人均曾借款给易某某，易某某尚欠共计数百万元未归还等事实；
9、证人柴某的证言、接受证据材料清单、抵押合同、保证合同、民事诉状等，证实2014年9月，严国伟向易某某的借款共计9万元，其提供担保，但并非通过易某某公司的平某借款等事实；
10、接受证据材料清单、帮众公司上线公告、借款人资料、未提现投资者明细、已全部提现投资者明细、虚拟币马甲号投标明细、投资人与平某绑定银行账号、企泰公司借款标资料、崇贤绿化段工程标资料、投资客户充值、提现汇总资料；投资人资料、宣传资料、平某网页下载资料、投标记录汇总资料、平某管理员账户提取的明细、平某投资人明细数据光盘等，证人王某4、郭某1向公安机关提交了从帮众公司网站及平某提取的资料，证实平某有一则融途网采访的8分多钟优酷视频，内容为走访帮众公司，采访公司总经理易某某和公司员工，易某某对帮众公司及平某进行了介绍；2014年7月11日至15日平某公测期间以及正式运营期间，均给予18%的年利率，还有各种形式的奖励，其中投标奖励为0.3%至1.8%不等；帮众公司开支记录显示公司平某系统花费513000元，公司开办费为94万余元；2014年9月至2015年1月，平某发布过78个崇贤段绿化工程标，利率均为18%，均为抵押标，借款金额合计655万元；2015年4月至5月间，平某发布过83个企泰公司代理商门店借款标，利率均为18%，均为信用标，借款金额合计620万元；王某4利用平某管理员账户登录平某提取并打印出的共计300人以上的未提现者汇总表、已提现者汇总表等资料与郭某1从平某后台导出的部分投资人的充值、提现数据能基本吻合，除已有陈述在卷的投资人之外，有损失的社会投资人为13人，具体为：朱某某2014年9月至2015年5月共充值成功451862元，至2015年9月共提现收回313276元，损失138586元；张某某2015年3月至4月共充值成功405401元，至2015年9月共提现收回56424.42元，损失348976.58元；卢某某2014年8月至2015年3月共充值成功299990元，至2015年9月共提现收回263574.89元，损失36415.11元；朱冰2014年7月至9月共充值成功160799.3元，共提现收回154549.3元，损失6250元；顾某某2014年7月至8月共充值成功53906.98元，共提现收回48129.54元，损失5777.44元；刘某某2014年7月至2015年1月共充值成功41780元，共提现收回39195.95元，损失2584.05元；秦某某2014年7月至9月共充值成功27840元，共提现收回22526.31元，损失5313.69元；朱某某2014年10月至2015年5月共充值成功20450元，至2015年9月共提现收回17486元，损失2964元；王某某2014年7月共充值成功10000元，共提现收回5053.56元，损失4946.44元；顾永兴2014年7月共充值成功9456元，共提现收回3660.83元，损失5795.17元；吴某某2014年7月共充值成功8000元，共提现收回3001.79元，损失4998.21元；马某某2014年7月共充值成功5170元，2014年8月共提现收回3099.81元，损失2070.19元；梅某2014年7月充值成功70元，未提现，损失70元；另有249名社会投资人无损失（即提现收回的金额高于充值成功金额），其中充值成功金额分别为蔡某3182970.61元、吕某某1000元、毛某某1162146元、陆某某976880元、刘某某590670元、贾某某573358.5元、魏某某569962元、吴某某550000元、杜某某536876元、王吗某405994元、黄某396500元、陈某346054元、薛某某319337.01元、韦某某200000元、田某某130220元、杜某某125000元、胡某某124945.92元、许某某110301.5元、陈某109977元、陈某109100元、何某某97470.85元、郑某196320元、周某86706元、王某77000元、谢某某68548元、詹某某65012.82元、王某某64600元、王某某55380元、王某某48690元、鲍某某42847.08元、施某某42370.56元、毕某某41900元、杨某某39967.6元、叶某某39156元、方某某33975元、林某某31935元、吴某31836.15元、林某230450元、廖某130000元、胡某324070元、张某322940元、方某120988元、胡林海20550元、单某20070元、胡某417000元、潘某316987.4元、王某616802元、应王某715449元、张某515000元、汤某12022.04元、陈某412000元、郑某211072元、吴某210070元、张某710000元、李某310000元、蓝某10000元、应某10000元、钱某10000元、王某89980元、温某8000元、柯某亦7000元、邓某16868.37元、吴某36844元、郭某某5958元、柳某25958元、梁某5750元、夏某5100.11元、陈某55032元、陈某65000元、陈某75000元、廖某25000元、周某某5000元、张某85000元、翟某5000元、邱某25000元、吴某45000元、吴某55000元、刘华5000元、毛某5000元、柳某14402元、朱某24000元、钟某3982元、张某43970元、李某13000元、李某23000元、张某63000元、方某22989.98元、李某42700元、蔡某42500元、蔡某52168元、李某某2000元、刘某12000元、陆某1168元、巩某1070元、陈某8970元、陈某91000元、张某某1000元、邹某1970元、李某5470元、熊某1470元、方某340元、薛某3250元、赵某2167.3元、王某9166元、林某3140元、柳某3140元、卞某120元、郑某3103.35元、陈某1070.05元、陈某1170.03元、王某10100元、徐某某80元、连某172元、李某671元、黄某270.06元、刘某270.06元、何某170.05元、翁某170.05元徐某5洪70.01元胡某、李某某、李某8、李某9、李某10、李某11、蔡某6、蔡某7、蔡某某、蔡某8、曹某、曾某、陈某、陈某、陈某、陈某、陈某16、陈某17、陈某18、陈某、程某、程某某、邓某2、邓某3、冯某、付某某、高某、葛某某、郭某2、郭某3、何某2、贺某1、贺某2、贺某3林、黄某某黄某3、黄某4、黄某、黄某6、黄某某、黄某7、黄某8、黄某9、黄某某、金某2、孔某、雷某、李某1、李某13、李某1、李某15、连某2、连某3、连某4、黄某10、沈某3、王某1邹某2、庄某、朱某3、周某2、周某、周某4、周某5、周某、周某7、郑某、郑某5玲、郑某某、郑某6、郑某7、赵某3、赵某4、张某9、张某10、张某1张某12、张某13、张某1张某15、张某1张某17、余某1、余某2、余某3、于某、邱某3、潘某4、彭某、宁博、宁某、宁某某、马某、毛某某、罗某1、罗某2、罗森权、罗某3、刘桥、刘某3、刘某4、刘某5、林某4、刘某6、林雪丽、义选英、杨某3、杨某某、姚某、颜某、杨某4、杨某5、杨燎、杨某6、谢某2、谢某3耀、熊某2、向某、肖某2、吴列某、翁某2、吴某6、王某12、王某13、王某14、王某15、滕某、田某1、田某2各70元，李某某69.9元等事实；
11、清查报告及数据光盘，证实经杭州中正清算有限公司对帮众公司以及易某某、易某镔等相关银行账户进行清查分析，认为易某某通过帮众公司账户、易某某、易某镔、盛某个人账户以及第三方支付平某收付民间资金，共涉及13个银行账户，该13个账户中与民间个人往来801人（不含易某镔、盛某、薛某2、叶某4、沈某2以及通过第三方支付平某和无对手信息的人员），经分析认为关联公司立新公司、宇翔公司账户与民间投资资金无往来，其余与民间投资资金有往来的账户共计收投资人39016761.34元，付投资人33122738.31元，多收投资人5894023.03元；上述账户中总的资金来源和去向表明帮众公司多收取了投资者、非投资者、其他公司的钱款共计1051万余元；总的收付差额1051万余元及其他收款49万余元的主要去向：帮众公司上述账户与立新公司、宇翔公司有大量资金往来，但收款少于付款，合计多付给两关联公司8515775元；另，帮众公司上述账户涉及刷卡消费及还信用卡的金额合计238543.17元等事实；
12、接受证据材料清单、良渚财富投资人投资、提现金额汇总、易某某个人银行卡其他资金收支总汇、易某某银行账户明细，由证人薛某2向公安机关提供，证实易某某相关账户的资金进出情况；
13、接受证据清单、借款资料（借款合同、收条、保证合同、身份证复印件、转让协议等），由证人沈某2向公安机关提供，证实柴某、严某、曾某2、桂某、张某18等个人向帮众公司的借款情况；其中柴某于2014年9月22日至10月21日借款4万元，为现金借款；严某于2014年9月4日至10月3日借款5万元，为现金借款，由柴某提供担保；曾某2于2014年10月12日借款70万元，为工行转账；桂某2014年10月16日借款10万元，为工行转账，有担保；张某18于2014年9月30日、10月7日借款15万元，为工行转账，有担保等事实；
14、调取证据清单、证据制作说明、数据光盘，证实公安机关从沈某2处调取帮众公司电脑主机1台并将电子账目刻录成光盘的事实；
15、冻结财产通知书，证实2016年9月10日，公安机关通知余杭农村商业银行瓶窑支行冻结易某某在该行尾号为1005的账户内的余额人民币600万元，银行回复已冻结46.12元，未冻结5999953.88元的事实；
16、调取证据通知书、调取证据清单、借款合同、保证合同、交易明细等；调取证据通知书、调取证据清单、借款资料、账户明细等；调取证据通知书、调取证据清单、交易明细等，证实公安机关从相关银行调取了立新公司、宇翔公司的银行贷款资料，内容为两家公司贷款共计700万元，本金基本未归还的事实；
17、调取证据通知书、调取证据清单、公司基本情况、章程等，证实公安机关从杭州市余杭区市场监督管理局调取了涉案公司信息；其中帮众公司于2013年10月18日成立，系一人有限责任公司，住所地杭州市余杭区，注册资金500万元，法定代表人易某某，经营范围包括信息集成技术的研发、软件技术开发及技术服务、经济信息咨询、投资管理及咨询、销售、电子设备及电气设备；宇翔公司于2008年1月14日成立，住所地杭州市余杭区，注册资金200万元，法定代表人易某某；立新公司于2011年8月11日成立，住所地杭州市余杭区，注册资金200万元，法定代表人林某1等事实；
18、抓获、破案经过，证实案件的侦破情况，以及被告人易某某系被动归案的事实；
19、户籍证明、情况说明，证实被告人易某某的身份以及查无前科的情况；
20、被告人易某某的供述和辩解，证实2013年10月，其和郑某1投资成立帮众公司，其担任法定代表人，后郑某1退出公司，沈某2负责公司的日常事务，王某4等三人为公司客服，薛某2为公司财务，郭某1为公司网管技术人员；帮众公司成立起初没有业务，2014年7月才开始运作“良渚财富”这一P2P网络投资中介平某，具体是其去收集需要资金的个人和企业，将信息在平某发布，有投资意愿的客户看到信息后到平某投资，投标成功后，通过平某和公司财务运作，将客户投资的钱借给发标人，平某收取一定的管理费；投资人的钱有的汇入其个人账户，有的汇入帮众公司账户，有的通过第三方支付，但最终都汇入其个人账户，这样操作是为了便利，资金有的用于支付投资人利息，有的支付给借款人，有的用于公司开支；平某运作以来，共有600余人通过平某投资，给投资人的收益一般是年利率18%，另外还有一些奖励，2015年4月，平某因资金链断裂而停止运营，总共还欠大约30多名投资人500余万元，具体投资人、投资金额等要看平某的数据；造成亏损、资金链断裂的主要原因是有些发标人借款到期后无法归还资金，这部分款项有100余万元；另外，平某的资金还用于帮众公司日常开支，公司刚开办时前期投资资金200余万元是其从朋友处所借，后通过平某筹集资金归还了上述借款，该200余万元是以何名义发标其记不清；期间，其还把投资人的部分资金用于归还临时周转的借款等；平某发布的张某2的代理商门店借款标有无将资金借给张某2记不清，因当时大部分客户在撤资，客户投入的资金全部用于支付其他客户的提现；平某发布的崇贤段绿化工程标是叶某4需要资金而向其借款，记不清所筹集资金有无全部借给叶某4；其他具体发标情况记不清；有时发标后由于投资客户少而没有满标，公司会自己投标造成满标，做给其他实际投资人看，造成投标人很多的假象；其另外还向徐某4等7、8人借款，目前尚未还清，这些借款与平某无关，主要用于归还银行贷款、转贷周转等；其实际控制的宇翔公司、立新公司还有约700万元的贷款没有偿还，立新公司一直亏损，没有盈利过，但其没有将投资人的资金用于两家公司的运营或贷款利息支付等事实。
上述证据确实充分且相互印证，足以认定。
被告人易某某辩称，公诉机关指控的吸收资金金额包含了重复投资的部分，且造成的损失金额实际只有300余万元，辩护人提出公诉机关指控被告人易某某非法吸收资金达3180万余元、损失金额为566万余元不准确，上述数额均包含了利息、复利以及奖励等，且大部分投资人从平某获利，该部分获利应从损失中扣除，应通过专业的审计来厘清本案中被告人易某某非法吸收的本金数额及实际造成的损失金额，经查，（1）根据在案的证据，投资人在平某投资时，每次均是针对特定的标进行投标，在期满后将本金以及回报一并收回、提现至与平某注册账户关联的银行账户，再次将资金充值至平某进行再次投标时已经是针对不同的标，即前后的投标行为是相互独立的，被告人易某某在庭审中亦认可同一投资人前后不同的投标行为系两次投标，因此，投资人的每次充值、投标均应当认定是被告人易某某的独立的吸收资金行为，应当分别计入吸收资金金额中，公诉机关根据从平某后台调取的投资人明细结合平某管理员账户提取的明细，剔除充值费用、奖励后计算得出被告人易某某的吸收金额并无不当，被告人易某某的相关辩解及辩护人的相关辩护意见，本院均不予采信。根据上述证据，经过核算，被告人易某某的吸收金额应当认定为3179万余元，公诉机关指控的数额稍有出入，本院予以更正；（2）公诉机关根据从平某后台调取的投资人明细结合平某管理员账户提取的明细，对于未全部提现的投资人，以累计充值成功金额（即上述第（1）点认定的吸收金额）减去累计提现收回金额计算得出投资人的实际损失金额并无不当，被告人易某某的相关辩解及辩护人的相关辩护意见，本院均不予采信，且辩护人提出的以从平某获利的投资人的获利来抵扣有损失的投资人的损失的辩护意见亦无法律依据，本院不予采纳；根据上述证据，经过核算，本案中造成的损失金额应当认定为564万余元，公诉机关指控的数额稍有出入，本院予以更正。
辩护人提出被告人易某某出借给柴某等人的款项应当认定为可挽回的损失，应当从损失金额中扣除，经查，在案的证据无法证明柴某等人的借款系被告人易某某通过平某筹集，辩护人亦未能提出相应的证据佐证；另，即使上述借款确系通过平某筹集，与被告人易某某给投资人造成的损失也是两个问题，出借金额不应从造成的损失金额中扣除，上述辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人易某某未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的部分数额有误，本院予以更正。辩护人提出薛某2等5人系帮众公司的员工，获悉平某的渠道有别于其他被害人，不属于“社会不特定人员”，不应认定为是非法吸收公众存款的对象，其投资金额及损失金额均不应计入被告人易某某非法吸收资金及造成损失的数额中；经查，薛某2等5人虽系帮众公司员工，但本案中，被告人易某某系在产生非法集资的目的后，在向社会不特定对象吸收资金的同时，向公司员工吸收资金，主观上对资金的来源为员工并不排斥，且薛某2等人在平某的注册方式、投资途径、投资方式等均与其他社会投资人无异，被告人易某某吸收薛某2等5人资金的行为应当认定是向社会不特定对象吸收资金，相关的吸收金额、造成的损失金额均应计入被告人易某某的犯罪数额，上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出被告人易某某主观恶性较小，行为的社会危害性较小的辩护意见，与经审理查明的被告人易某某非法吸收公众存款数额达3179万余元、造成损失达564万余元的事实不符，本院不予采纳。被告人易某某归案后如实供述主要犯罪事实，在庭审中对主要犯罪事实供认不讳，本院依法予以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。其余辩护意见，酌情予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人易某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月23日起至2020年6月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人易某某退赔被害人叶某1等二十七人共计人民币五百零七万九千二百五十一元三角九分（详见清单），并退赔其余违法所得，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 夏敏诙
人民陪审员 程丽英
人民陪审员 洪立梅
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 张 丽
?
清单：
序号
姓名
金额（单位：元）
叶丽霞
302994.17
黄先荣
826470.21
朱小波
483195.76
赵桂良（2个账户）
413480.77
陈志锋（2个账户）
342162
王杰
376496.7
徐文斐
309714.67
邱朝洁
245630.09
舒占之（2个账户）
240931.64
蔡莉芬
118176.61
叶连桃
80414.58
沈冬至
61764.18
叶倩熠
潘炎冰（2个账户）
138977.21
张基林
114328
周华列（2个账户）
86632.26
陈肖伊
233633.81
薛平
145567.61
聂桂军（5个账户）
118328.83
王伟丽
79189.84
胡胜强
金朝晖
胡国春
36146.62
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"陈昌林、朱钰梅、朱涛与李小川确认合同有效纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-01-24\\\\\",\\\\\