广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）粤刑终1369号
原公诉机关广东省肇庆市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈诗展，男，1975年9月18日出生，汉族，高中文化，户籍地址广东省。因本案于2015年4月21日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现押于肇庆市看守所。
辩护人刘业峰、江咏妤，广东法盛律师事务所律师。
原审被告人陈昌盛，男，1978年4月30日出生，汉族，初中文化，户籍地址广东省。因本案于2015年8月3日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现押于肇庆市看守所。
广东省肇庆市中级人民法院审理广东省肇庆市人民检察院指控被告人陈诗展、陈昌盛犯诈骗罪、赌博罪一案，于2016年8月16日作出(2016)粤12刑初7号刑事判决。宣判后，被告人陈诗展提出上诉。本院依法组成合议庭，讯问了上诉人、原审被告人，听取辩护人的意见，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。
原审判决认定，2011年开始，被告人陈诗展沉迷网络赌博，以赌博为业。为了筹集赌资，2013年至2014年期间，被告人陈诗展成立了广宁县恒诚商贸发展有限公司（以下简称恒诚公司）、广宁县良友投资有限公司（以下简称良友公司），以高息、高分红为诱饵，利用两间公司经营柴油、特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目、同学基金会等名义骗取他人资金4880.3918万元。具体如下：1.2013年至2014年期间，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油生意、投资广西南宁油站等名义骗取钟某3570万元。2.2013年12月，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油、矿山、特色农产品和橄榄油等名义骗取邓某187.2万元。3.2014年3月，被告人陈诗展以石油生意资金周转为由，骗取陈某130万元。4.2013年10月至2014年9月，被告人陈诗展借着参加广州市战略家培训班的机会，以高息回报为诱饵，利用经营柴油、成立同学基金会、投资特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目等名义分别骗取了培训班同学梁某117.1万元、杨某1166.98万元、段某85万元、李某169万元、沈某118万元、吴某190万元、江某18.5474万元、莫某1上67万元、刘某127.8万元、姜某1351.25万元、兰某292.5144万元。被告人陈昌盛在明知道陈诗展虚构各种项目骗取他人资金以及赌博的情况下，仍提供多个银行账户给陈诗展诈骗、赌博使用，并帮助陈诗展将骗取的大部分资金用于网络赌博、发放高利贷等违法犯罪活动。2014年10月，被告人陈诗展、陈昌盛在资金链断裂后逃匿。2015年4月21日，被告人陈诗展在清远市清新区金碧天下花园被抓获。2015年8月3日15时许，被告人陈昌盛主动到广宁县公安局投案。
原审判决认定上述事实，有1.银行卡、手机等物证；2.银行流水清单、《借据》等书证；3.杨某2等证人证言；4.梁某1等被害人陈述以及辨认笔录；5.文件检验鉴定书等鉴定意见;6.被告人的供述与辩解等证据证实。
原判认为，被告人陈诗展以非法占有为目的，虚构德庆瓷砂厂、广西南宁加油站、基金会等项目，并以经营柴油、特色农产品项目、银行过桥项目、短期贷款项目、同学基金会等名义，以高息、高分红为诱饵，骗取他人财物合计4880.3918万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人陈诗展以营利为目的，以赌博为业，其行为还构成赌博罪，依法应数罪并罚。被告人陈昌盛明知被告人陈诗展实施诈骗、赌博行为而为被告人陈诗展提供银行账户并帮助其进行转账等，其行为已构成诈骗罪、赌博罪，依法应对其实行数罪并罚。在共同犯罪中，被告人陈诗展起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人陈昌盛起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人陈昌盛主动投案后未如实供述其参与诈骗、赌博的主要犯罪事实，不具有自首情节，鉴于其有主动投案行为，可对其酌情从轻处罚。根据被告人陈昌盛的犯罪情节、后果，依法对其犯诈骗罪减轻处罚，对其犯赌博罪从轻处罚。公诉机关指控被告人陈诗展、陈昌盛犯诈骗罪、赌博罪的定性准确，予以支持。但指控被告人陈诗展诈骗董某3、董某1的证据不足，应不予认定；指控被告人陈诗展诈骗被害人杨某1、李某1、吴某1、江某1、刘某1、姜某1、兰某的数额不当，应予以纠正。被告人陈诗展、陈昌盛及辩护人的辩解、辩护意见均理据不足，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零三条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第七条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
一、被告人陈诗展犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金1000000元；犯赌博罪，判处有期徒刑二年，并处罚金100000元，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金1100000元。（罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人陈昌盛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金100000元；犯赌博罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元。总和刑期四年，并处罚金110000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金110000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期从2015年8月3日起至2019年2月2日止。罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、追缴被告人陈诗展的违法所得48803918元，发还给各被害人，其中：钟某35700000元；邓某1872000元；陈某1300000元；梁某1171000元；杨某11669800元；段某850000元；李某1690000元；沈某1180000元；吴某1900000元；江某185474元；莫某1上670000元；刘某1278000元；姜某13512500元；兰某2925144元。
四、随案移送的涉案财物笔记本1本、手机6台（HEDY手机ETON手机、MOTIN手机、MI1手机各1台、IPHONE5手机2台）、银行卡12张（农业银行卡8张、邮政储蓄银行卡2张、广发银行卡1张、建设银行卡1张）依法予以没收，存档备查。
上诉人陈诗展上诉提出，1.一审认定赌博罪事实不清，证据不足。陈昌盛供述是陈昌盛赌博而利用我转账的油款，使用我的资金、账户赌博，我不知情，我侦查阶段供认赌博是因不了解赌博构成犯罪，陈昌盛要求我顶包才承认。没有直接证据证实我赌博。2.我不构成诈骗罪,而是构成非法吸收公众存款罪。各被害人向我支付的款项是借款，而非被害人认为的投资款或其他款项，我法律意识淡薄，分不清合作投资和借款，我与被害人是民间借贷关系，由民法调整，不属于刑法调整。被害人对我的经济状况及经营项目均有深刻了解，基于保底才借款给陈诗展，项目是真实项目。数额不正确，量刑畸重。请求改判。
辩护人辩护提出，1.诈骗罪部分，陈诗展主观为做生意而融资，客观上确有经营一些生意，更符合非法吸存的特征，而非典型的诈骗。原判对涉案数额未经司法鉴定（审计），直接认定数额巨大，程序违法且导致认定事实失实、有失公平。检察院批捕的罪名是集资诈骗罪，而集资诈骗罪的数额一般需经司法鉴定。被害人出具的借据或欠条不能作为认定诈骗数额的依据。原判未查清陈诗展归还被害人的数额。原判对陈诗展已经偿还陈某1的30万元仍认定诈骗不妥。陈诗展在2014年5、6月份以前的借款确实用于经营生意，原判认定陈诗展仅经营少量柴油与客观情况不符。本案发展分阶段，较早时陈诗展借款有足够的资产担保能够偿还，此时没有非法占有他人资金的故意。认定陈诗展虚构项目与客观情况不符。量刑畸重。2.赌博罪部分，证据未达到确实、充分程度。银行流水非陈诗展操作，其与同案人供述均存在反复、矛盾。请求改判或发回重审。
经审理查明：上诉人陈诗展于2009年开始沉迷网络赌博，经常以巨资参赌，以赌博为业。原审被告人陈昌盛明知陈诗展赌博，提供多个银行账户供陈诗展赌博使用，并帮助陈诗展向赌博网站转账、下注。2013年至2014年，上诉人陈诗展成立广宁县恒诚商贸发展有限公司（以下简称恒诚公司）、广宁县良友投资有限公司（以下简称良友公司），虚构恒诚公司经营柴油的客户及利润、承租广州市黄埔油库，以良友公司经营特色农产品和橄榄油为名，虚构德庆莫村富士瓷土场、广西南宁加油站、银行过桥项目、短期五亿贷款等投资项目，以返还高息、高分红为诱饵，骗取他人资金合计4880.3918万元。原审被告人陈昌盛明知陈诗展实施诈骗行为，还协助陈诗展欺骗被害人，谎称陈诗展虚构的部分柴油客户及利润、承租广州市黄埔油库真实存在，并提供银行账户供陈诗展收取资金，协助陈诗展转移资金用于赌博、购买豪车、放高利贷等。具体如下：
1.2013年至2014年，上诉人陈诗展、原审被告人陈昌盛以高息为诱饵，以经营柴油生意、投资广西南宁油站等名义骗取钟某3570万元。
2.2013年12月，上诉人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油、矿山、特色农产品和橄榄油等名义骗取邓某187.2万元。
3.2014年3月，上诉人陈诗展以石油生意资金周转名义骗取陈某130万元。
4.2013年10月至2014年9月，上诉人陈诗展借着参加广州市战略家培训班的机会，以高息回报为诱饵，利用经营柴油、成立同学基金会、投资特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目等名义骗取培训班同学梁某117.1万元、杨某1166.98万元、段某85万元、李某169万元、沈某118万元、吴某190万元、江某18.5474万元、莫某1上67万元、刘某127.8万元、姜某1351.25万元、兰某292.5144万元。
2014年4月至10月，上诉人陈诗展资金链逐渐断裂。同年10月，上诉人陈诗展、原审被告人陈昌盛先后逃匿。2015年4月21日，上诉人陈诗展被公安机关抓获。同年8月3日，原审被告人陈昌盛主动到肇庆市广宁县公安局投案。
证实上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书证实：侦查机关接到被害人报警后于2014年12月17日以陈诗展涉嫌集资诈骗进行立案侦查的情况。
2.抓获经过证实：被告人陈诗展系被抓获归案以及被告人陈昌盛主动投案的情况。
3.常住人口信息、户籍资料证实：被告人陈诗展、陈昌盛的身份情况。
4.企业机读档案登记资料、公司章程证实：恒诚公司于2013年7月18日成立，法人代表为杨某2，股东有董某2，经营范围是国内商品贸易、房地产投资、商务信息咨询、零售。良友公司于2014年1月6日成立，法人代表为陈诗展，股东有陈某2，经营范围是自有资金投资工业、商业项目、投资策划、房地产开发、销售物业管理、房地产中介、商务咨询、国内贸易、零售。
5.税务资料证实：恒诚公司、良友公司自成立之日起均未有缴纳过税金的记录。
6.搜查笔录、扣押文件、物品清单证实：（1）侦查人员在陈诗展处扣押了账簿一份、借款明细一份和黄色笔记本一本；（2）侦查人员在杨某2处扣押了账单及工作证等。
7.在陈诗展处扣押的账簿目录表及笔记本经陈诗展指认，证实：（1）账簿目录表反映的是广州战略家投资团队成员出资情况，与本案有关的有刘某14万元、吴某18万元、李某18万元、杨某11万元、姜某10.5万元、莫某1上0.2万元、江某11万元、梁某12.2万元、陈诗展17.1万元；（2）明细表为陈诗展向钟某借款和利息情况，其中2013年7月至2014年6月频繁向钟某借款，利息为5分至1角不等，至2014年6月26日还欠钟某2845万元，欠利息150.45万元；（3）笔记本记录有“双色球”、“蓝球”号码，以及网络赌博网站收款的户名为黄某3、余某、李某2的银行账户号码。
8.在杨某2处扣押的账单经杨某2指认，证实是陈诗展让其放高利贷给他人的利息等记录。
9.广宁县公安局以及山东省桓台县公安局出具的关于盈丰国际娱乐城的相关情况说明、证据说明及截图、立案决定等，证实：（1）根据网上搜索信息显示，盈丰国际娱乐城注册于国外，从事博彩业务；（2）桓台县公安局于2014年3月31日对盈丰国际娱乐城开设赌场案立案侦查，陈昌盛为该娱乐城赌博网站代理，发展大量会员参与网络赌博，并以农业银行账户收取大量佣金；（3）户名为黄某3，尾数为8318的农业银行卡系盈丰国际娱乐城赌博网站收取赌徒赌资的银行卡。
10.银行流水清单，证实陈诗展、陈昌盛、杨某2、黄某3、钟家、黄某1、钟某、杨某1、莫某1上等人以及良友公司、恒诚公司的银行账户流水账情况。其中：
（1）陈诗展尾数为1578农业银行卡的账户与被害人梁某1、杨某1、吴某1、兰某、董某1、钟某、沈某1等人之间有转账记录，且上述被害人的钱款进入陈诗展账户之后，被陈诗展转到黄某3账户。
（2）陈昌盛尾数为5810、7818、1173、6273的农业银行卡与户名为黄某3、廖翔宇、梁某3、徐某、甘某等人的银行账户之间从2013年10月份开始每天有多笔款项转出记录，最多的一天转出至上述账户累计达50万元。从2014年8、9月份开始，转入黄某3账户单笔增加至10万元至40万元不等。尾数为5810的账户还有部分资金转入被害人兰某、姜某1、莫某1上等人账户。陈昌盛尾数为0520的工商银行卡于2014年分六笔收到邓某1转入的77.6万元。
（3）杨某2尾数为8319、0312、7916的农业银行卡与被害人钟某、邓某1、姜某1、兰某、梁某1、志勇、刘某1、陈某1、段某的妻子罗某1等人之间有多笔往来款，并将收到的部分被害人的款项转入黄某3账户；杨某2尾数为4351的农某账户收到刘济志转来的55.8万元之后转入到陈昌盛尾数为5810的账户后再转入到黄卿的账户，该账户还收到杨某1转入的113万元，并多次收到姜某1共280.95万元；杨某2尾数为1897的工商银行卡与兰某之间有资金来往。杨某2尾数为9946的银行卡分别收到李某1、吴某1、陈树桂（董某3的亲属）、杨某1汇入的钱款。
（4）陈某3尾数为4011的农业银行卡与户名为黄某3、廖翔宇、梁某3、徐某、甘某的账号之间在2011年7月至2014年5月期间有多次转账记录。
（5）黄某1尾数为1770、6114的农业银行卡与杨某2、陈昌盛的上述银行账户之间的资金往来情况。
（6）陈某2尾数为1572的农业银行卡与杨某2、姜某1的账户之间有资金来往。
（7）良友公司尾数为2765的农某账户的清水清单反映该账户2014年1月至2015年3月期间，除了仅有一笔98万元的资金转入当天又转出外，其他交易资金均为几千元，且交易次数和金额都比较少。
（8）恒诚公司尾数为2884的农业银行账户仅在2014年9月15日至16日两天使用过，共从杨某2等人账户转入1000万元左右资金，又将资金转出至陈昌盛、韦某、黄某4等人的账户。
（9）钟某、杨某1、莫某1上的银行账户与陈昌盛、杨某2的银行账户之间有频繁的资金来往。
11.车辆购买及登记资料证实：粤Ｓ×××××小轿车登记在杨某2名下，以58万元购买，现已转让；粤Ｓ×××××登记在陈诗展的情人梁某2的弟弟梁某5名下，总价66.8万元，购车的定金2万元是用杨某2的银行卡支付，首期款29.4万元，其余为银行贷款；粤Ｈ×××××小轿车登记在陈昌盛的名下，总价21.88万元，首付款6.88万元，其余为银行贷款。
12.肇庆市公安司法鉴定中心出具的（肇）公（司）鉴（文）字[2016]01号文件鉴定书证实：经鉴定，被害人钟某提供的手写稿纸、表格上书写的可疑字迹中，除了第二行18、标、王、韦和右下角散150以下的字迹外，其余字迹是被告人陈诗展所写。主要内容是柴油客户名单及这些客户欠陈诗展的金额、陈诗展从这些客户能获得的利润率等。
13.被害人钟某的陈述及相关书证。
（1）被害人钟某的陈述，主要内容：我经朋友董某2认识陈诗展。2013年8月份左右，陈诗展和我说他正在经营石油生意，做得很大，让我也和他一起投资做石油生意。2014年春节后，陈诗展就带我去了他自称自己的工地，该工地在云南，哪个县不记得了，规模很大，是做高铁开隧道的。自从看了陈诗展所谓的工地，我就慢慢开始相信他的话。从此之后，他就以经营石油名义大数额向我借钱。后来陈诗展还拿了一份报表来我的鞋厂，跟我说报表上的公司还欠他4000多万元，也让我做这个石油生意，并且在报表上写明，投资多少钱有多少利润回报，我就相信了他的话。从这时候开始到2014年10月14日，一共给了陈诗展5700多万元，后来我才知道陈诗展和我说的工程、生意都是假的，根本不存在。陈诗展讲的石油工程有多家，具体有哪些公司我不记得了，我记得有云南的高铁工地，我投资了680万；广西车队投资了300、400万；东莞车队投资了960万。我没有实地去考察过这些公司或工地。陈诗展给我的报表上有具体的利润分红，在没做报表之前陈诗展给我承诺的利润是每个月按照投资额的3%-5%。5700万大部分是通过银行转账给他的，有一小部分现金。我是用广宁县农业银行、邮政储蓄银行、农村信用社的私人账户转账的，主要转到陈昌盛、杨某2、黄某3的农业银行账户。我信任陈诗展的原因有两个，一是之前借钱给他，他都能够按时归还；二是他其中做了份报表给我，称报表上的公司欠他4000多万，他有能力还钱；还有一个原因就是陈诗展以巨大的利润诱使我，投资之后有高回报。陈诗展说他的石油生意做得很大，在广州黄埔中石化油厂有两个油库，后来我问朋友得知，这两个油库是中石化的韦总租的，根本不是他的，他给我提供的报表上写的东芝海鲜车队、云南工地，我后来去查过，和他们做生意都是虚构的，根本没有投资钱进去，陈诗展当时完全是为了骗取我的钱而虚构出来的。我向陈昌盛核实陈诗展所说是否属实、是否承租广州黄埔两个油库，陈昌盛很肯定地说有这回事。
陈诗展写过两张借据给我，一张借据金额为3570万，一张为500万。经统计，我和陈诗展之间的款项往来大概超过一亿元，利息一般在3分至6分之间，到目前为止还欠我3500-3700万元本金，另外有500万是陈诗展向罗明借的，我做担保人。每次都是以做柴油生意的名义向我借。我没有统计过陈诗展归还了多少利息，2014年之后他就没有支付任何利息了。
（2）被害人钟某提供的借据两份、表格证实：陈诗展以制作表格列明其经营柴油的名义于2013年7月至2014年10月9日，共向钟某借款3570万元。
14．被害人邓某1的陈述及相关书证。
（1）被害人邓某1的陈述，主要内容：我经德庆县瓷土场老板认识陈诗展之后互相加了微信，陈诗展有在微信里发了一次有关开采矿山项目的信息，那是一张照片。我本人也到过陈诗展的良友公司看过，陈诗展说他们的公司做柴油、矿山、特色农产品等项目。后来，陈诗展打电话叫我也投资入股他所讲的那些项目，并跟我说他投资的项目回报率很高。当时我对陈诗展所讲的那些投资项目不是很了解，怕有风险就拒绝了他。后来，陈诗展就和我说如果我不投资入股，也可以将钱借给他，他每个月给我3%的利息回报。陈诗展还说他要把公司搞成集团化，将来要推出经营柴油、矿山、还准备要接手一个修路的工程等这些项目。于是我分别在2013年12月17日将20万元、2014年5月27日将30万元、2014年6月17日将50万元借给陈诗展。我共借了这三笔钱合计100万元陈诗展，一共收取了12.8万元的利息。到2014年的10月份就再也没见陈诗展如期给付利息了。我借给陈诗展的钱是分3笔分别汇到了杨某2、陈昌盛的账号上。
陈昌盛我见过一两次面，当时我去参加陈诗展在广州举办的特色农产品招商会的邀请函就是陈昌盛送过来给我的，杨某2我不认识，只是按照陈诗展的要求将钱汇到他的账户而已。我之所以会一次又一次的将钱借给陈诗展，是因为开始把20万元借给陈诗展，他都是比较准时支付利息的，使人觉得他这人可信。而且，我还去广州看过陈诗展办的特色农产品招商会，规模搞得很大，令我觉得他是一个做生意的人，不会骗我那么少的钱，此外陈诗展平时出入都开着高档的路虎车。那时候陈诗展搞这个项目是有一个专门团队的，与他们这个团队交流感觉他们个个办事都很有条理、是做生意的人。
辨认笔录，证实邓某1辨认出陈诗展。
（2）被害人邓某1提供的借据三份证实：陈诗展分别于2013年12月17日、2014年6月17日、2014年5月27日向邓某1共借了100万元。
15.被害人陈某1的陈述及相关书证。
（1）被害人陈某1的陈述，主要内容：2014年3月左右，我因资金周转向陈诗展以6分利息借了25万元，承诺2个月之后归还。陈诗展跟我说他在做石油生意，资金周转困难，向我借30万元，他会回报我几万元。我就向银行贷款30万元，和之前借陈诗展的25万元及利息8000元，一共558000元汇给陈诗展，他承诺2014年11月底还给我，并写了一张借条。到期后他说出了一点事，希望我给他一点时间。之后他的电话就打不通，人也找不到了。陈昌盛、杨某2和陈诗展是一伙的，他们联合起来骗人。
（2）被害人陈某1提供的借据、银行转账回单证实：2014年5月13日，陈诗展以做生意需流动资金为名向陈某1借款30万元，承诺2014年11月1日归还。同日，陈某1转558000元给陈诗展，其中的258000是归还陈诗展的借款和利息。
16.被害人梁某1的陈述及相关书证。
（1）被害人梁某1的陈述，主要内容：陈诗展两次以投资项目的名义向我借钱，我总共借了17.5万给他，到目前为止我损失了17.1万元。第一次是以良友公司的团队基金会名义；第二次是以德庆莫村镇富士瓷砂场资金链断裂、和良友公司合作开发该矿山名义。陈诗展的团队基金会承诺每月支付3%的利息作为报酬；陈诗展在德庆瓷砂场的投资方案中承诺：一是如三个月取回本金的支付利息7%，另外有德庆莫村镇富士瓷砂场给良友公司佣金的70%按资金投入比例获取报酬；二是如不取回本金的每月支付月息2.5%，三个月后按矿山的收益情况有相应的报酬。这项目我投入了12万元，其中10万元是选择了第一种投资方案，另外2万是选择了第二种。我大约收了4000元利息。
经混杂照片辨认，梁某1辨认出陈诗展。
（2）被害人梁某1提供的矿山开采合作协议书、支付宝转账凭证、农业银行转账凭证、矿场资格证、统计投资资料、矿山投资方案等证实：梁某1于2014年通过银行转账给陈诗展17.5万元。
17.被害人杨某1的陈述及相关书证。
（1）被害人杨某1的陈述，主要内容：陈诗展用以下几种名义向我借钱：在参加广州市战略家投资管理有限公司举办课程时，陈诗展以他的良友公司作为担保，成立了22人组成的投资小团队，承诺每个月支付3分利息来吸引学员和教练，前后我一共投资了5万元进去。陈诗展以广西南宁新建油站项目为由向我借款98万元，他开出的回报率很高，我投资98万，时间从2014年7月14日到2014年12月15日，到时候连本带利可以给我196万，陈诗展写了两张借据，每张98万元。投资德庆莫村富士瓷砂场，我借了25万元给他（有银行的汇款凭证），陈诗展答应其中的20万借款期限为3个月，以每月7分利息回报我，剩下的5万元作为长期入股投资的形式。以短期银行过桥的形式，我于2014年7月31日将30万借给陈诗展，陈诗展于2014年8月5日将本金30万和利息17500元支付给我；2014年8月12日，我又将本金43万借给他，他于8月28日至29日将本金43万和利息47515元支付给我。因为前两次都成功收回本金和利息，陈诗展在2014年9月7日再次向我借款90万元，这笔钱陈诗展答应10天之内给我8分利息，如果超过10天，每天按1分利息计算，我又将钱借给他。80万有汇款凭证。后来的90万就再没有支付利息给我，经我多次催还，陈诗展还了其中的42万给我，还欠我48万本金。经计算，我一共借了176万给陈诗展，我大概统计了一下，陈诗展共支付利息90200元的。
陈诗展向我借款的事，陈昌盛、杨某2、黄某1等都是知情的，他们三个我都见过，平时陈昌盛、杨某2都是跟着陈诗展做事的，我还给他们的账户打过钱。
经混杂照片辨认，杨某1辨认出陈诗展、陈昌盛、黄某1。
（2）被害人杨某1提供的借据、银行流水清单和转账凭证证实：陈诗展在2014年7月14日向杨某1借款98万，共196万，并约定于同年12月15日前归还。杨某12014年通过银行转账218余万元给陈诗展。
18.被害人段某的陈述及相关书证。
（1）被害人段某的陈述，主要内容：陈诗展在2014年4月至9月之间利用广西油站和自己的油库项目诈骗我投资款项100万，是通过我妻子罗某1的账户转账到杨某2账户，我共收到约15万元的回报，实际损失85万元。我参加战略班培训之后，陈诗展自称其现在做柴油生意，和中石化有亲密合作。还说他现在广西买了一块地，用来建设中石化油站，等他手续办齐去当地国土部门拿证之后，就会由中石化收购，到时候价格会翻一倍。说他没有钱投资，就诱惑我们来投资，说在2014年12月31日前会有40%-100%利润回报。当时我没有相信，但是过了一段时间，陈诗展又找到我说让我在广宁策划投资一个柴油项目，一个月的业务量有固定的收益，他是做走私油的，中间可以赚的差价很多。我听了有点心动，就选择投资，主要投资广西油站项目和这个走私油项目。陈诗展收到100万之后就写了一张借条给我。2014年5月至8月，我一共收到大约15万的回报，9月份开始就找不到他人了，也没有收到任何回报。陈诗展称他在广州有一个油库，在广宁有一个油库，当我提出要去看看时，他就说是走私油，不方便带我去，所以我一直没有去查看过。广西油站由始至终都没有去考查过，直到后来才了解到陈诗展根本没有油库，在广西也没有油站，这些都是他编造出来的。
我投资后，陈诗展还以广西玉林的瓷土矿、德庆县瓷土矿、有机农产品等项目找我投资，因为之前的投资每月的分红陈诗展都是想给不给，或者以各种借口拖着，我就感觉不太对劲，所以其他项目我都没有投资。
（2）被害人段某提供的借据、银行汇款凭证证实：陈诗展于2014年4月24日以借款形式向段某借款100万元，段某于同日汇款96万元给陈诗展。
19.被害人李某1的陈述及相关书证。
（1）被害人李某1的陈述，主要内容：陈诗展利用同学基金会、南宁油站项目、柴油及银行过桥、阳光资金贷款等项目投资的名义诈骗了我130万元。我于2013年10月份在广宁县御景大酒店举办“广州市战略家企业管理咨询有限公司TA41期培训班”的时候认识了陈诗展。黄某1、钟某参加了42期，陈昌盛的老婆陈某2参加了43期，陈昌盛没有参加过。
银行过桥的名义他承诺说一个星期至十天给10%的利息。广西南宁项目是陈诗展于2014年7月份，在我们培训班同学群里发出信息并打电话说他跟中石化公司在番禺分公司的韦总有多年的合作和交情，获得了内部消息，即在中石化建设加油站的规划中有一块地在南宁可提前先买下来，转手再卖给中石化，为期五个月，就可以保证100%的利润，2014年12月5日本息一起进行结算，要求我们进行投资，并保证大家利润丰厚。所谓的柴油项目是陈诗展于2014年6月提出，至2014年10月份不定期的每个月一两次从北方有油过来，让我们大家买下来，说他有多年经营的业务以及稳定的客户，能够保证大家的资金回拢，并跟我说有10%的利润，在2014年6月至8月底的时候每个月的结算都是比较正常的，但之后陈诗展就开始拖，然后他就跑路了，找不到人了。银行过桥也是陈诗展于2014年6月份向我提出的项目，陈诗展说他跟广宁、四会、肇庆地区的银行比较熟悉，这些银行有过桥项目，他能够担保在一周至十天内本息可以一起拿回来，有10%的利润。阳光基金项目是2014年9月份我一个战略家的同学（邝文平）推荐用陈诗展的恒诚公司作担保的阳光基金贷款，要准备1000万元的资金证明，然后陈诗展就提出这个项目，让我们大家凑钱1000万元作阳光基金贷款，说如果贷款下来，可以借部分资金给我们周转。同学基金会是在41期培训班第三阶段中，有一部分内容学习财商知识，财商导师提出大家相互要作流水，每个人出一点钱做一些事。然后大家一起组织成立了这个基金会，由陈诗展担任会长，资金由陈诗展的良友公司进行托管，每月给大家支付3分利息。
陈诗展将这些项目介绍给我的时候，我将这些项目介绍给我的同学兰某以及我亲戚朋友。周某1、林某是兰某介绍的。我们这些人加起来总共给了陈诗展519万元。其中兰某给了陈诗展389万元（包括周某1、林某的钱），其它的130万元是我以及我朋友等人的钱。我投资及借给陈诗展的钱主要是转到陈诗展农业银行的账户（账号我记不起来）、杨某2的农业银行账户（账号我记不起来，大部分的钱是转到杨某2的账户）。
我借钱或投资之后，2014年6月至9月，陈诗展带我来过广宁县古水镇考查过他的柴油项目（包括油库、车队），去了广宁县各工地和货运公司走了一遍，说这些公司和工地都是他的客户，都用他的油。其它几个项目我都没有去考查、核实过。2014年9月陈诗展带我去过德庆县的一个矿山，陈诗展说这个矿山是他的，让我们进行投资，但是当时我已经没有资金了，所以我没有投入。
陈诗展有兑现部分银行过桥和柴油项目的回报，2014年6月至9月，大约分六次给了我20万左右的回报，具体的我记不起来了。广西南宁油站项目没收过一分钱的回报。陈诗展大约2014年8月底就没有给回报我们了。2014年11月的时候，我们去过陈诗展的良友公司、黄某1的单位、陈诗展的家里都找过陈诗展追过钱。但是那个时候陈诗展已经跑路了，我们没有找到他，就报了警。
陈诗展在跑路前让他老婆将短信发给我们同学群，说资金链断了，让我们不要追，如果翻身了就会还给我们。黄某1跟我说钟某要求陈诗展给的利息过高，陈诗展压力过大，所以陈诗展找我们借了这么多钱，资金链断了，而且还说让我们要理解陈诗展，陈诗展如果翻身之后一定会还给我们的。黄某1还说让我们绝对不要报警，如果报警的话，谁报警就不会还谁的钱。黄某1发短信让我们不要追陈诗展了，他现在正在筹集资金继续扩大矿山的经营，如果回本了，就会将钱还给我们。杨某2说他知道陈诗展找我们借了钱，但是不知道借了这么多钱，说他也被陈诗展骗了，他是陈诗展的财务，陈诗展以他的名义开了很多信用卡，也被陈诗展刷完了，还说除了我们这些同学，广宁本地还有很多人借钱给陈诗展，杨某2说据他估计，没有一亿也有八千多万元。
经混杂照片辨认，李某1辨认出陈诗展、陈昌盛。
（2）被害人李某1提供的借据一份证实：陈诗展于2014年7月5日以借款形式向李某1借款89万元，约定在当年12月5日前归还。
20.被害人沈某1的陈述，主要内容：2013年10月，广州市海珠区琶洲大道东国际采购中心502室曾举办了一个“战略家企业管理咨询有限公司”培训班，我在这个班做义工，接触到参加这个班的陈诗展、李某1等人。期间，陈诗展和其他学员提到只要投资他的良友公司，每月可以有5%的返还，他们谈论得热火朝天，说公司是投资矿山、油站等。我到广宁陈诗展的良友公司三、四次，都是和那个培训班学员一起去的，每次都是陈诗展接待我们，和我们说投资这家公司的前景有多好。我所知有些学员在这个班开班期间已经投资了这家公司。我看他们那么火热，在微信里也加入了他们培训班的微信群“TA41亿万富翁俱乐部”，也添加了陈诗展为好友，通过微信沟通联系投资情况。陈诗展曾带这些投资的学员到他说的投资的矿山那里看过，是在德庆什么地方，我没有去现场，但他们把矿山的情况拍照上传到微信，所以我们就相信了。2014年6月，培训班结束了，我忍不住投资了18万。但过了十多天，这家公司的总经理谢某2因为涉嫌非法拘禁出事了，我就要求陈诗展退回投资款，陈诗展说不够一个月不能退钱，但够了一个月他就失踪了，我就知道自己上当受骗了。该18万是转到陈诗展提供的账户，16万是我自己账户划转的，2万是我叫朋友赵晓月通过银行转账的。我没有收到一分钱的返还。
以混杂照片辨认，沈某1辨认出陈诗展。
21.被害人吴某1的陈述及相关书证。
（1）被害人吴某1的陈述，主要内容：我于2013年12月参加广州市白云区梦庄酒店的“战略家咨询有限公司”TA41培训班，认识了班长陈诗展。陈诗展说他的良友公司业务很忙，资金紧缺，现在有一个很好的项目让我们投资，到时按照每批生意的百分之十分红回报给我们。他将以上内容发到班上的集体微信，还单独发信息给我。我没有反应，他就亲自打电话约我出来吃宵夜，陈诗展除了向我说明短信、微信的内容外，还说如果入股，每股50万元。他的助理“大明”说良友公司规范化运作，现在发展壮大，准备在天河区开一间农副产品分公司，以6万元的月薪聘请一个管理人员。2014年6月，我对陈诗展说可以出资一百万，三个月必须要还给我。他答应了，还说每月百分之十的分红。我通过银行转账的方式转了100万给陈诗展。十多天后同学聚会，我要求陈诗展写了一张借据给我，落款时间是2014年3月9日。陈诗展在班上的微信群（有22名同学）提出建议成立一个“同学共同事业基金会”，筹集一笔钱，以良友公司保底，将这笔钱投资，收益按照比例分红。我就转账了30万到陈诗展的同一个账户。2014年7月中旬，陈诗展转账了10万元的分红给我。2014年8月底，我叫他还钱，他说通融一下，良友公司资金紧张，刚刚在德庆投资几百万搞矿山，又投资了2000多万搞南宁油站，我就相信了他。十一之后，他电话关机失联了。
经混杂照片辨认，吴某1辨认出陈诗展。
（2）被害人吴某1提供的借据一份及银行流水清单证实：陈诗展于2014年7月2日以借款形式向吴某1借款100万元，吴某1于2014年6月至7月间多次汇款给陈诗展。
22.被害人江某1的陈述及相关书证。
（1）被害人江某1的陈述，主要内容：2013年11月，我参加了“战略家教练技术学习班”，有22个同学，其中有陈诗展。陈诗展提出在同学间成立一个基金会，开一间公司。之后大家便进行集资，第一次我出资5000元。同学总共出资几十万元。陈诗展说几十万对一间公司来说太少了，又进行了第二次集资，我在第二次又出资了5000元，基金会共筹资几百万元。因为当时公司没有成立，陈诗展就提出先将这些基金放在良友公司处，说该公司是他的。良友公司的主要工作人员谢某1（又叫大明）、段某两人处理基金事务，我们将钱放在良友公司，该公司付四分息给我们，其中每月三分息给投资个人，','2018-09-28
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