湖北省长阳土家族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0528刑初74号
公诉机关湖北省长阳土家族自治县人民检察院。
被告人董长奎，男，1972年1月6日出生于湖北省兴山县，汉族，初中文化，从事个体建筑，户籍地湖北省兴山县，住湖北省宜昌市。因涉嫌挪用资金罪于2016年12月14日被本县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年1月20日被逮捕。现羁押于本县看守所。
辩护人尚绪欣，湖北民基（点军）律师事务所律师。
被告人董长奎被控非法吸收公众存款一案，长阳土家族自治县人民检察院于2017年6月23日以鄂长检刑诉（2017）70号起诉书向本院提起公诉。本院于同年6月27日立案，依法组成合议庭，于2017年7月10日公开开庭进行了审理。本县人民检察院指派检察员上官成凤出庭支持公诉，被告人董长奎及其辩护人尚绪欣出庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2015年间，被告人董长奎在从事个体建筑工程中，为筹集资金，以高额利息为诱惑，自己直接和通过他人介绍，在社会上吸收资金。截止2016年12月，被告人向某3等36人吸收资金3795.92元，仅归还本金550万元、支付利息405.665万元。其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法予以刑事处罚。建议对其在有期徒刑五年至八年之间适用刑罚，并处罚金。
被告人董长奎对公诉机关指控的罪名和事实无异议，辩称其向亲友的借款及长阳工程项目以外的借款不应计入非法吸收公众存款数额，其有自首情节，请求从轻处罚。其辩护人提出，董长奎经电话通知到案，如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实，是自首，且非法吸收的公众存款中，有部分系亲友的借款，建议对其减轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明：被告人董长奎一直靠向民间借高利贷承揽建筑工程项目，长期处于负债经营。2012年至2015年间，被告人董长奎在承建“恩施贡茶苑”、“长阳汇丰紫隆小区2号楼”、“宜昌港城苑”等建设工程项目期间，为筹集资���，自己直接或通过委托他人，以高额利息借款或入股分红的方式向其亲友及社会上不特定人员吸收资金，范围涵盖宜昌、长阳、五峰、兴山、秭归等地。截止2016年12月，被告人先后向段某、向某1、罗某、孙某、李某1、向某2、杜某等36人吸收资金3263.08万元，已偿还本金及利息953.265万元。具体事实如下：
2014年3月17日至2015年7月29日，被告人董长奎找向某1两次借款计300万元，约定分红40万元和月利率5分；2014年7月3日至2015年6月3日，找张泽奎两次借款计180万元，约定月利率5分；2013年5月25日至2015年8月3日找彭某五次借款计196万元，约定分红和月利率4分；2014年8月11日至2015年9月30日，找刘有明六次借款计450万元，约定月利率4分；2015年3月3日至2015年6月6日，找ＸＸ三次借款计20万元，约定月利率5分；2014年9月21日至2014年9月28日，找张世梅三次借款计10万元，约定月���率5分；2014年8月25日至2014年11月14日，找韩玉虎两次借款计110万元，约定月利率7分；2013年1月16日2015年10月14日，找姚某七次借款计35万元，约定月利率5分至8分；2015年向其员工郭某、邓某分别借款13.8万元、10万元，承诺月利率5分。
被告人董长奎委托周某于2014年4月4日向罗某借款30万元，约定月利率5分；于2014年7月11日向李某1借款27.6万元，约定月利率8分；于2014年6月12日至2014年10月8日五次向邹远清借款计64.8万元，约定月利率3分；2015年6月26日至2015年7月28日向张直刚六次借款计68.8万元，约定月利率5分；2014年10月26日向李军三次借款100万元，约定月利率6分；2014年8月5日至2015年6月2日向孙某四次借款29.9万元，约定月利率3.3分；2015年8月12日向杨某1三次借款计25万元，约定月利率3分。
被告人董长奎通过向某1的介绍，2015年1月9日找段某两次借款计50万元��约定月利率5分。2014年4月2日至2015年2月3日找向某5三次借款计300万元，约定分红160万元；通过向某5介绍，2015年7月3日至2015年7月6日找杜某两次借款计200万元，约定月利率6分。2014年7月5日至2014年7月18日找向某2四次借款79万元，约定分红；通过周某、李某1的介绍，2014年12月17日至2015年2月17日找向某4三次借款计300万元，约定月利率5分；通过李某1、向某4的介绍，2015年10月5日找杨某2借款89万元，约定月利率5分；通过杨某2的介绍，2016年4月15日找王海姣借款42万元，约定月利率5分；通过向某4、覃某的介绍，2015年9月18日至2015年10月10日找黄某三次借款计17.32万元，约定月利率6分。2015年9月8日至2016年1月1日找佘娇四次借款计30万元，约定月利率1角；通过谭志勇的介绍，2015年6月23日找陈玉借款50万元，约定月利率2分和承诺供应宜昌工地混凝土材料；通过向立和介绍，2016年3月9日至2016年7月23日找甘志鹏四次借款计58万元，约定月利率5分；通过彭某的介绍，2013年6月30日找李云借款10万元，约定月利率5分。2015年7月13日至2015年7月14日找易华两次借款计30万元，约定月利息5分。2015年8月10日找柳海军借款30万元，约定月利息5分；通过余从林的介绍，2015年10月16日至2016年8月1日找余佳恒十二次借款计46.76万元，承诺提供宜昌项目成本价住宅一套；通过彭某的介绍，2014年4月14日找冯发强三次借款196万元。
被告人董长奎非法吸收资金的基本情况汇总如下：
姓名
时间
项目
金额万元
约定
利益
还款情况（本息万元）
彭兴旺
2013.5.25-2013.7.30
恩施宣恩万寨贡茶园
46
分红
彭兴旺
2015.8.1
宜昌港城苑
150
月息4%
50
甘志鹏
2016.3.9-2016.7.23
宜昌港城苑
58
月息5%
40
陈玉
2016.3.25
宜昌港城苑
50
月息2%
向淼
2014.4.2-2015.2.3
汇丰紫隆小区2号楼
300
分红
13
向柱
2014.7.5-2014.7.18
汇丰紫隆小区2号楼
79
月息5%
30
杜俊
2015.7.3-2015.7.6
宜昌港城苑
200
月息6%
124
姚虎
2013.1.16-2013.8.29
恩施宣恩万寨贡茶园
10
月息5%
姚虎
2015.3.5
汇丰紫隆小��2号楼
10
月息8%
姚虎
2015.10.14
宜昌港城苑
5
月息5%
姚虎
2015.7.21
宜昌港城苑
10
月息5%
20
黄建
2015.9.18-2015-10.10
宜昌港城苑
17.32
月息5%-6%
0.98
王海蛟
2016.4.15
宜昌港城苑
42
月息5%
佘娇
2015.9.8-2016.1.1
宜昌港城苑
30
月10%
2.5
陈德新
2015.7.3
宜昌港城苑
20
月息5%
10
柳海军
2015.8.10
宜昌港城苑
30
月息5%
30
余佳恒
2015.10.16-2016.8.1
宜昌港城苑
46.76
住房一套
0.5
杨兴发
2015.10.5
汇丰紫隆小区2号楼
89
月息5%
20
韩玉虎
2014.8.25-2014.11.4
汇丰紫隆小区2号楼
110
月息7%
84.3
段建华
2015.1.9
汇丰紫隆小区2号楼
50
月息3%
47.2
向华
2014.12.17-2015.2.19
汇丰紫隆小区2号楼
300
月息5%
45
李军
2014.10.26
汇丰紫隆小区2号楼
100
月息6%
66
李远军
2014.7.11
汇丰紫隆小区2号楼
27.6
月息8%
30
孙红亮
2014.8.5
汇丰紫隆小区2号楼
29
月息3.3%
40
张植刚
2015.6.26-2015.7.28
汇丰紫隆小区2号楼
68.8
月息4%
吕向阳
2015.2.6
汇丰紫隆小区2号楼
40
利息3%
杨静
2015.8.12
汇丰紫隆小区2号楼
25
月息2.5%
2.775
罗道义
2014.4.4
汇丰紫隆小区2号楼
30
月息5%
33
邹远清
2014.6.12-2014.10.8
汇丰紫隆小区2号楼
64.8
月息5%
32
刘有明
2014.8.11-2015.9.30
汇丰紫隆小区2号楼
450
月息4%
向阳
2014.3.17-2015.7.29
汇丰紫隆小区2号楼
300
月息4%-5%
208
易华
2015.7.14-2015.7.23
宜昌港城苑
30
月息4%
31.2
李云
2013.6.30
恩施宣恩万寨贡茶园
10
月息5%
10
ＸＸ
2015.3.3-2015.6.6
汇丰紫隆小区2号楼
20
月息5%
常黎明
2014.8.11
汇丰紫隆小区2号楼
5
月息2.5%
5.25
张泽奎
2014.7.3-2015.6.3
汇丰紫隆小区2号楼
180
月息5%
张世梅
2014.9.21-2014.9.28
汇丰紫隆小区2号楼
10
月息5%
2
冯发强
2014.4.14
汇丰紫隆小区2号楼
196
月息5%
4
郭春燕
2015
汇丰紫隆小区2号楼
13.8
月息5%
1.06
邓丰春
2015.8
汇丰紫隆小区2号楼
10
月息5%
0.5
计36人
3263.08
983.265
同时查明，2016年8月，被告人董长奎因资金链断裂，其承建的“长阳汇丰紫隆小区2号楼”逾期后仍不能完工交付，导致不少购房者、债权人上访或诉讼，长阳汇丰和城投房地产开发公司遂向公安机关报案。2016年12月13日，经公安机关电话通知，被告人董长奎到案接受询问时，如实供述了其非法吸收公众存款的事实。
另查明，被告人董长奎2012年3月在承建山东海泰居项目期间，向冯红勤借款30万元，约定月利率5分，至今只偿还本金10万元。
上述事实，有经当庭质证，本院予以采信的下列证据证实：
1.被告人董长奎的户籍信息，证实其身份情况及达到刑事责任年。
2.公安机关的归案情况说明，证实被告人的到案情况。
3.长阳“汇丰紫隆小区2号楼”项目开发合作协议、长阳汇丰和城投房地产开发公司关于成立“长阳汇丰紫隆小区2号楼项目部”的通知（长房字（2014）1号），证人胡某的证言。证实被告人董长奎承建长阳“汇丰紫隆小区2号楼”的事实；董长奎与王某（湖北雅鼎盛置业有限公司法人代表）签订的《合作开发协议》及证人王某的证言。证实董长奎以1500万元购买王某在宜昌经营的“港城苑”项目的情况。
4.借据、借款合同、承诺函、领款单、委托书、借条、商业承兑汇票及保兑保函、欠条以及相关银行交易明细、转账记录等，证实被告人以高息借款的形式向段某、向某1、罗某、孙某、李某1、向某2、杜某等36人吸收存款的时间、金额、吸收资金的来源、去向等。
5.证人覃某的证言。证实2015年3月左右，他通过向某4、李某1介绍认识董长奎，他介绍董长奎购买了王某在宜昌的“港城苑”项目。董长奎没有资金，只能靠社会融资借款和收取劳务保证金，并要他帮忙找朋友融资借款，说不管什么人的钱，只要借就支付高利息。他给董长奎介绍黄某借款18万元、佘娇借款30万元，承诺月利率为5分至1角。
6.证人周某的证言。证实董长奎为筹集工程款或偿还他人借款本金、支付高额利息，通过他共借款84.588万元，月利率3分至7分。还证实董长奎做长阳这个项目时本来就没有钱，在外向多人借高利贷，支付大量的高额利息，并用房屋预售款支付个人借款和利息。通过他的介绍，杨某1等8人帮董长奎融资借款385.8万。
7.被害人段某、向某1、罗某、孙某、李某1、向某2、杜某等35人的陈述。证实被告人董长奎以高额利息借款的时间、金额、还款付息等情况。
8.鉴定意见：湖北诚信会计师事务有限公司的司法会计鉴定意见。证实被告人非法吸收公众存款的人员、时间、金额等情况。
9.被告人的供述：我一直从事建筑工程，承包工程劳务。基本上所有的项目都是靠融资借款和朋友合伙把工程做下去的。我是2012年开始吸收公众存款的，开始是小额融资借款，在2013年至2016年间才开始大额融资，并采取提高利息，通过朋友介绍，扩大借款面，广泛吸收资金。
我是先以工程项目差资金的名义找朋友融资借款，然后通过朋��不断相互介绍，找新认识的朋友以工程项目差周转资金的名义融资借款，并对他们承诺高额借款利息，并且在借款初期，支付本金及利息，以获得他人信任。这样就通过朋友和熟人介绍在宜昌、秭归、夷陵区、五峰、兴山、长阳等地融资三千余万元。
我先后找周某、彭某、李某1、向某4、杨某2、向某1、向某5、覃某、向立和、姚某等人融资借款，然后分别对他们说了要他们帮我融资借款，就说项目上差钱，要他们帮忙借，他们承认给我借款后，我再和他们办手续。他们找别人融资借款我知道，都是我与出借人办的手续。
我从2012年开始至今，共在社会上融资借款3000余万元，现归还本金500余万元、利息支付400余万元。我找这些人借款都是以高息作诱惑，月息一般都是5分以上，也有8分和1角的。这些集资款，部分是支付了高额利息和还了原来的旧帐���本金，部分用于工程建设','2018-09-27
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