河北省承德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）承刑终字第00219号
原公诉机关平泉县人民检察院。
上诉人（原审被告人）张永艳，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市，住河北省平泉县。因涉嫌诈骗罪，于2013年9月5日被平泉县公安局刑事拘留，同月6日被平泉县公安局取保候审，同月25日被刑事拘留，同年10月10日经平泉县人民检察院批准，由平泉县公安局执行逮捕，2014年6月17日被平泉县人民法院取保候审，根据其申请，2015年6月16日平泉县人民法院重新办理了取保候审。
辩护人许国庆，河北运达律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）张某某，专科文化，住河北省张家口市涿鹿县。因涉嫌诈骗罪，于2013年9月5日被平泉县公安局刑事拘留，同年10月10日经平泉县人民检察院批准，由平泉县公安局执行逮捕。2015年7月9日被平泉县人民法院取保候审。
辩护人潘尚月，河北德汇律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）高立成，住河北省平泉县。因涉嫌诈骗罪，于2013年11月25日被平泉县公安局刑事拘留，同年12月6日经平泉县人民检察院批准，由平泉县公安局执行逮捕。现羁押于平泉县看守所。
辩护人于凤艳，河北时扬律师事务所律师。
河北省平泉县人民法院审理河北省平泉县人民检察院指控原审被告人张永艳、张某某、高立成犯诈骗罪一案，于2015年7月7日作出（2015）平刑初字第46号刑事判决。张永艳、张某某、高立成不服，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：
一、2009年，刘某某想通过关系在北京的中国农业银行总行以矿业抵押方式办理贷款，后经人介绍与被告人张某某相识，经张某某联系，丰宁达意矿业同意作抵押办理贷款。因北京方面称在农总行办贷款，需由承德农业银行层报贷款手续，刘某某联系上被告人张永艳。张永艳称其叔公公倪某甲在承德农业银行工作，自己与该行甄行长相熟，可以帮助办理承德农业银行方面的贷款事宜。2010年9月份，张永艳称农总行已下达2亿贷款指标，需要给付承德农行人员好处费，后张永艳称甄行长说北京农总行没人受理上报的申请材料，这个事甄行长自己就可以办，于是刘某某、张某某等人让张永艳通过甄行长负责办理贷款事宜。2011年7月，刘某某与张某某产生分歧，刘某某另找双亨萤石矿，张永艳在网上联系金鑫铁矿作贷款抵押。以金鑫铁矿抵押期间，闫某某个人给付张永艳26.2万元；同时，张永艳与张某某合作，继续用丰宁达意矿业作抵押办理贷款，为此张某某分别向李某甲、申某某、张某甲、赵某某集资，交付张永艳所称贷款提成、评估费、保险费、送礼费用等计20.8379万元；在以丰宁达意矿业抵押借款方面，申某某、张某甲、赵某某、张永艳四人向姜某某借款10万，所借款项交给张永艳；申某某、张某甲共同给付张永艳1.8万元；申某某个人给付张永艳0.5万元；张某甲个人给付张永艳1.95万元。
在办理达意矿业抵押贷款过程中，张某某骗取闫某某5万元。
二、张永艳谎称认识中国农业银行承德分行甄行长，可以为企业办理抵押贷款，通过自己接触、委托兰某某、田某某介绍需要资金的个人、企业，以银行收取资产评估费、保险费的名义收取被害人的钱款。为支付张永艳所要费用，田某某为贷款企业垫付23万元、兰某某垫付3万元。
1、唐某某相信能办理贷款，为承德鹏程活性炭有限公司贷款500万元，2013年4月4日通过田某某交付张永艳评估费1万元、保险费0.57万元，合计1.57万元；
2、张某乙相信能办理贷款，为平泉诚达铁选有限公司贷款5000万元，2013年7月17日通过田某某交付张永艳5万元；
3、杨某甲相信能办理贷款，为承德富源商贸物资有限公司贷款8000万元，2013年5月12日通过田某某交付张永艳评估费9万元，7月16日交付保险费8.56万元，合计17.56万元；
4、杜某甲相信能办理贷款，为平泉金世源机械加工有限公司贷款1000万元，2013年5月份交付评估费、前期费用17.5万元，6月份交付2.5万元，交付保险费1.75万元，2013年7、8月份交付对接费2万元，在平泉电影院对过交张永艳1万元，2013年8月12日交付保险费8万元，通过兰某某及杜某甲自己给付张永艳合计32.75万元；
5、周某某相信能办理贷款，为昆山新创市政工程有限公司抵押贷款6000万元，2013年4月15日交付保险费7.5万元，7月16日交付6.42万元，合计交付田某某、张永艳13.92万元；
6、张某丙相信能办理贷款，为承德华海文化传播有限公司抵押贷款5000万元，2013年7月16日交付张永艳保险费5.35万元，案发后张永艳退还5万元；
7、王某甲相信能办理贷款，为承德富邦矿业抵押贷款的事，交付张永艳办事费、保险费、过户费等合计23.5万，2013年8月份张永艳退还2.87万元；
8、李某丙相信能办理贷款，为永鑫矿业抵押贷款的事，交付张永艳送礼费用5.97万元；
9、凌某某相信能办理贷款，为绿世界活性炭抵押贷款的事，通过田某某交付张永艳评估费、保险费合计2.07万元；
10、田某某相信能办理贷款，为森源酒店抵押贷款的事，交付张永艳评估费、保险费等合计4.77万元。
三、被告人张永艳虚构为县某领导处理位于平泉县卧龙镇八家物流的底商、住宅的事，以低价出售为诱饵，收取被害人房款。被告人高立成向被害人介绍买卖上述房产的过程中，谎称县领导委托自己处理卖房事宜，骗取被害人信任，收取房款。
1、付某某为低价购房，2011年4月12日交给高立成25万元，4月13日高立成将25万元交给张永艳；
2、宋某乙为低价购房，2011年8月28日宋某乙交给高立成现金20万元，2012年10月24日转入被告人高立成账户47万元，同日高立成取出30万元交给张永艳，2013年1月25日宋某乙转入高立成账户4.476万元，被告人高立成将41.476万元占为已有；
3、杨某乙为低价购房、承包张永艳所说的万城新天地工程，2013年8月交付张永艳房款及工程质量保证金53.8万元；
4、兰某某为低价购房，2011年交付张永艳5万元，2012年12月交付张永艳4万，合计9万元。
综上所述，被告人收取上述款项后，均未办理抵押贷款事宜，亦未办理低价购房事宜。被告人张永艳涉案金额309.6779万元，被告人张某某涉案金额5万元，被告人高立成涉案金额41.476万元。
另查明，在办理以矿抵押贷款的过程中，刘某某、闫某某、孙兴海、李某甲、申某某、张某甲、赵某某及本案被告人张永艳、张某某均是合伙人员。
侦查过程中，公安机关从被告人张永艳处扣押大众CC轿车一辆，车牌号冀H659**，车辆登记户名为张永艳丈夫倪某某。扣押车辆未随案移送，应由扣押机关处理。
认定上述事实的证据如下：
（一）关于被告人张永艳第一、二起犯罪，虚构可通过其叔公公倪某甲的关系，且与承德农行行长甄某某、信贷部主任刘某甲相熟，可在农业银行办理出大额贷款的事实，隐瞒真相，具有诈骗故意的证据：
被告人张永艳的供述，刘某某七次给我79万元，给我钱就是让我帮助跑贷款办事用，各种费用，主要是送礼，2012年我给陈某乙十五万，别人没有，我找陈某乙让他帮我联系甄行长，他给我一个电话，说是甄行长号码，我和这个号码联系，接电话的人说自己是甄行长，让我等着，说给我办，11月份，我知道了这个人不是甄行长，我和陈某乙要钱，陈某乙说把钱送出去了，现在没钱，最后把一台帕萨特车给我了，我没告诉刘某某他们甄行长是假的，只能瞒着他们再找人办。2013年7月，我又通过关系找到承德市农行信贷部的刘某甲，他说帮我运作看看吧，我找过刘某甲三次，他说不是一两天能办成的，有消息和我联系。2013年2、3月份，我找兰某某，问他有好买卖吗，可以联系一下，好买卖就是帮别人跑贷款别人给好处费，兰某某找的田某某，后通过二人联系张某丙，8月左右，我找到张某丙跟他说得交保险费5.35万元，这是我随口说的，我也不知道什么保险，都是随口说的，我到农行帮他问了，说五月份之后就不能办了，收张某丙钱是想再帮他找市农行，送礼用，市农行我也没关系，打算间接找关系。还有李某丙、杜某甲、李某丁、诚达铁选的刘老板、鹏程活性炭厂的老板、绿世界活性炭厂的老板、森源酒店让我帮助借贷款，给过我钱，没办成，钱也没退，这些企业的钱和资料我都给张某某了，我当着田某某的面用免提给甄行长打过电话，但其实不是甄行长，而是给张某某打电话，用张某某当甄行长说话，张某某告诉我这么配合的，我给张某丙的中国农业银行承德市分行放款合同是张某某给我传过来的，我认为是假的，我又给市农行的刘某甲打电话核实，刘某甲说他们那今天没有放贷款。我没见过甄行长；
陈某丙证言，别名陈某乙，具体时间记不清了，张永艳给我15万元，是给她对象倪某某调动工作的费用，后来我朋友说办不了，我把15万元用作他用了，就和张永艳做了一份协议，用我的帕萨特车抵偿她给我的15万元，除了这15万元，张永艳没给过我其他钱，她也没让我帮其联系甄行长，我都不认识甄行长；
协议，陈某乙用帕萨特汽车一辆抵债15万元给张永艳，2012年11月17日，中间人张某某；
张某某笔录，我不认识王某甲，没派王某甲和承德市农行的刘副主任来平泉给张永艳送过贷款合同，没假扮过承德农行甄行长接听电话，不是我让张永艳收取的保险费、评估费、送礼费等钱款，这些钱也没交给我；
刘某某证言，张永艳说她叔公公倪某甲在承德市农行主管信贷，跟甄行长关系好，可以给办贷款。为支付张永艳所说的评估费、保险费、送礼费等各种费用，自己多次向闫某某、李某某、孙兴海等人集资借款；
闫某某证言，张永艳使用免提手机给其手机中一个甄叔的人打了电话，说钱没张罗够，那人说等张罗够了打卡上，卡号问你老叔，就知道怎么办了。随后张永艳又给她手机上的倪某甲打电话，说甄行长明天上石家庄，费用你知道怎么办，倪某甲说行，知道了，张罗齐钱给我送过来。张永艳还多次向其要评估费、开户费等；
李某某的证言，刘某某跑贷款这事，得需要找关系跑承德市农业银行，这事让张永艳跑，张永艳说她的亲戚在承德市农行，她自己又认识甄行长。2010年9月末，张永艳跟我们说承德市农行接到农总行的2个亿的贷款指标了，承德农行大约给1.9个亿，甄行长要1%提成，得先把这190万元给甄行长，才能办下来，这样刘某某就开始张罗钱，刘某某还让我张罗10万元；
申某某的证言，我后来在2012年阴历2月底见过张永艳，张永艳跟我说她在承德农行的担保公司上班，她负责跑达意铁矿银行抵押贷款的事情，说是需要什么钱；
张某甲证言，2013年8月份左右，张永艳说事情成功了，已经给达意矿业6千万了，达意矿业给她140万现金支票，当着我和姜某某两口子，王某丙两口子和申某某的面给我们看的140万现金支票。张永艳还说甄行长去围场旅游，费用让我们出，还跟我们要保证金、招待费等费用；
姜某某证言，张永艳自称在承德市某担保公司上班，张永艳自称找人合股，利用她和现任承德市农行甄行长和原承德市农行倪某甲的关系，贷款购买达意铁矿，通过他人向我借钱。我们催张永艳，过段时间她说已经给达意6千万了，达意矿业已给我们打过140万元，我们在泽州亲眼看见这140万的现金支票，当时有申某某、张某甲、我们两口子、王某丙两口子；
王某丙证言，证实知道张某甲、申某某、张某某融资买矿的事。2011年冬天，张某甲、申某某找其帮忙借钱，并多次借给张某甲。2012年初，王某丙要钱过程中，张永艳曾拿出银行手续和复印件给王某丙看，说再过2个月，贷款下来就还钱。2013年8月份，张永艳给张某甲打电话说贷款下来200万，已经到她手了，张某甲为给张永艳庆功，在泽州请她吃的饭，吃饭过程中张永艳拿出一张支票给张某甲看，张某甲说支票上有140万，我要看，张永艳没让，说第二天给支钱；
李某丙证言，平泉县永鑫矿业有限公司法人，证实给张永艳开过140万支票，八月份开的，张永艳当时说甄行长要在华北物流买套房子，让我先给她倒一步钱，她说我的贷款明天就能到账600万，反正我企业账户里没有钱，如果明天到了600万就让她支取，不到账也没钱。在这之前张永艳还说甄行长要注册一个公司，让我给她开一张空白支票，去用于注册资金，我还给过她一张空白支票；
2013年8月21日中国农业银行现金支票，平泉县永鑫矿业有限公司用于付材料款140万元，有平泉县永鑫矿业有限公司财物专用章、李某丙印；
兰某某证言，2013年3、4月份的时候，张永艳找到我说她认识承德农行的甄行长，能帮别人借贷款，问我认不认识老板，要是有老板需要借贷款让我帮着给牵线，我就联系森源的田某某介绍她们认识。曾帮企业垫付过评估费。
田某某证言，张永艳说她和承德市农业银行一把行长甄某某以及刘某甲认识，甄行长和他叔公公关系很好，可以办理贷款，百分之百没问题。还为张永艳自己联系的六家矿业垫付评估费等费用，还帮助其介绍企业办理贷款。
张某丙证言，经田某某介绍认识张永艳，张永艳说跟承德农业银行有一定的特殊关系，可以帮助平泉的公司借贷款，如果我有意的话，可以组织材料，然后她帮我运作。7月份交纳了保险金，张永艳让我签了三分农业银行的借款合同。
李某丙证言，2012年11月份经人介绍认识张永艳，张永艳说承德农业银行的甄某某行长是她表叔，信贷部主任刘某甲她也认识，关系很多，可以办出贷款，并多次给其送礼费用、评估费等费用。
吕某某证言，证实其通过田某某介绍认识张永艳，问张永艳贷款需要什么手续，她带着一张表，里面有贷款需要的手续，其中有一个需要评估报告，我说我们企业刚做完评估，我不能再评估，她就当我面给一个叫甄行长的打过电话。
徐某某证言，证实通过田某某介绍认识（胖子）张永艳，想借5千万贷款，2013年8月5日，田某某打电话让去市农行签合同，张永艳说刘处长安排在一楼大厅签合同，还拿出合同让我签字，我就上楼找了市农行的苗副行长，他让刘某甲和李处长还有两个工作人员和我一起下楼，田某某让张永艳指认谁是刘某甲，张永艳指着李处长说他是，我当时就看出来了，给他们好训。
周某某证言，通过田某某介绍，想通过张永艳办理6千万元贷款，后给过担保金和送礼卡，因贷款没下来，给张永艳打电话，张永艳说我们公司提供的法人章要重新盖，得到第二批了。
王某甲证言，为刘某某和双亨萤石矿中间介绍时认识的张永艳，一天张永艳到我厂子参观，我送她回家的车上，张永艳说认识承德市农业银行甄行长，可以在市里农行贷出低息的贷款，张永艳让我停车，她下车给市农行甄行长打电话，等她打完电话回到车上，说甄行长答应了，让双亨准备贷款资料，后来双亨不办理了，张永艳说这个指标瞎了可惜，如果我想贷款，可以将这个指标转给我。多次给张永艳过户费、保险金等。2013年6月份，张永艳通知我去阳光酒店，她说市农行信贷部的刘某甲主任和司机带着合同来的，由于头天晚上喝酒喝多了，早上起来去跑步了，委托她帮我把合同签好，然后我们签了三份市农业银行贷款合同。
付某甲（中国农业银行平泉支行工作人员）证言，2013年夏天，张永艳让我帮她找一份农行的贷款合同，听她的意思是帮别人借贷款，找个合同为了让别人相信她有贷款合同，相信她能借贷款，后给张永艳介绍了八家物流贷款公司的王某丁。
王某丁证言，2013年夏天，通过付某甲介绍，给过张永艳一份其公司小额贷款所用的制式借款合同样本。
倪某甲证言，我1997年至2002年初担任平泉县农业银行副行长，2002年到2006年底担任承德县农业银行副行长，2007年到2011年4月份在承德市农行现金中心担任副主任、主任，2011年4月份后退二线，就不上班了。张永艳是我侄媳妇，这几年我们没有联系，她没通过我的关系帮助其在承德农行办理贷款，没通过我让张永艳接触甄行长，我退休以后，没和甄行长打过电话，没见过一面，自张永艳和倪某某结婚以后，张永艳从来没给我打过电话，我的生日是阴历9月20日，没收过张永艳送的东西，从来没为张永艳和倪某某办过贷款。
甄某某证言，2010年8月至今担任中国农业银行承德市分行行长，我根本就不认识张永艳，她没通过我帮助其办理贷款，倪某甲也没找过我为张永艳办理贷款，没有为丰宁达意矿业办理贷款，没去过黑里河漂流，我就一个儿子，现在未婚，没收过张永艳的礼金。
刘某甲证言，我不认识张永艳，没为她做过放款合同，合同上的印章不是我的，我本人没有印章，我们都是网络办公，不用个人印章，没去过平泉阳光酒店接受张永艳的接待，没去过森源大酒店跟企业签署贷款合同。徐某某来找我们咨询融资贷款的当天，我和我们保卫科长及保卫科另外一个人一同下楼，让帮助徐某某办理融资贷款的几个人在楼下指认我们几个谁是刘科长，其中一个人指认我们保卫科长是我。
（二）第一起犯罪，被告人张永艳骗取被害人钱款数额的证据：
一、闫某某为办理矿业抵押贷款给付张永艳26.2万元（15＋5＋6.2）
①闫某某陈述，2011年7月份，我带着李某某去刘某某在凯旋宾馆的房间，张永艳也在，刘某某朝我借钱，借20万元，说甄行长要去石家庄审批这笔贷款，需要一些费用，我跟刘某某和张永艳说我借钱给你们行，如果成了，给我点工程就行，他俩都说行，于是我跟赵树立借款15万元直接给了张永艳，这样还差5万元，张永艳给他老叔打电话，说是差5万元，她老叔说先把这15万元拿过去，随后张永艳拿着15万元就去找他老叔了，第二天张永艳跟我们说他老叔从银行柜台倒5万元，凑够20万元给甄行长打过去了；
过了两天张永艳带着刘某某、李某某和我去承德县看铁矿，张永艳接到他老叔的电话，说在农行倒得那5万元，柜台急要，张永艳很着急，我于是拉着张永艳回到平泉，当天没有张罗上钱，第二天我从亲戚那里借了5万元，交给了张永艳；
过了几天，刘某某和张永艳又找我，说是贷款需要一个6.2万元的评估费、0.3万元的手续费、2万元的开户费、还有1.5万元给主管信贷的主任。之后我张罗钱，其中6.2万元和1.5万元是在公安局给张永艳的，0.3万元手续费、2万元的开户费是在凯旋宾馆刘某某的房间给张永艳的；
②刘某某证言，一次我和闫某某借了15万元，张永艳说去石家庄办事需要钱，借出来后闫某某给张永艳送去的；
闫某某我俩还给张永艳5万元钱，是经闫某某手给的，我当时在场，在华北物流把钱给张永艳的；
2011年，大约8、9月份的时候（我记不清具体时间），张永艳又让我们交6.2万元评估费，这笔钱是经闫某某手给的张永艳，我当时看见来；
二、张某某为达意矿业融资贷款给张永艳20.8379万元的证据：（1.9＋0.2＋2＋14＋0.558＋0.2＋1＋0.0899＋0.89）
①张某某证言，1月13日在平泉交给张永艳1.9万元，张永艳要的，说是银行管理费，李某甲在场；
还有在承德火神庙给张永艳0.2万元，张永艳说银行小付父亲过生日，李某甲在场；
春节送礼给了张永艳2万元，李某甲在场；
2012年3月份，有张某甲5万元，申某某2万元，李某甲1万元，然后我、张某甲、申某某、赵某某向孙某某借了10万元，合计18万元，这里14万元给张永艳了，她用于补给银行的140万，我们大家都在场；
我记得2012年3月10日左右，张永艳说倪某甲过生日，我们给倪某甲买了一部苹果手机，花了0.558万元，临走时又给了她0.2万元现金；
张永艳说承德市农行甄行长儿子结婚，要我们出礼金，张某甲1.5万元，申某某0.5万元，合计2万元，其中1万元给张永艳作为礼金，并买了一件衣服0.0899万元，这件事李某甲在场；
张永艳说审计单位到银行审计来了，要1万元的招待费及0.19万元审计费，我将张某甲的0.8万元及0.09万元公款合计0.89万元给了张永艳，2012年5月9日到平泉张永艳的小区门口交给张永艳的，并让她将其余的0.3万元垫上，给她钱时李某甲在场；
②李某甲证言，张永艳要钱时都是通过张某某，我也就不清楚是保证金还是管理费，或者是手续费，总之张永艳给了名目要1.9万元；
还有小付他父亲过生日0.2万元；
2012年春节前，要过年，张永艳要2万元钱送礼，还要两只羊，这样我出了1万元交给张某某。张某某和我带着2万元，拿着张某甲出的两只羊打出租车到榆洲新城给张永艳送去，到榆洲新城门口，将两只羊放到榆洲新城门口的菜店了，张永艳说没吃早饭，于是带着张某某和我去羊汤馆喝羊汤，在羊汤馆张某某将2万元给了张永艳，这个我能证实；
大伙共计筹了18万元，张永艳到办事处来要钱，其中借赵某某朋友10万元，由赵某某直接交给张永艳，我从我和张某某住的房间拿出4万元直接交给张永艳，这样这次直接给张永艳14万元，张永艳带着钱和申某某一起坐车走的；
张永艳可能知道我们有钱了，就是找借口要钱，先是说倪某甲不是帮着出钱了吗，正好倪某甲过生日，让我们给礼物，于是我们买了一部苹果手机花了0.558万元，还有0.2万元现金；
甄行长儿子5月1日劳动节结婚，张永艳要礼金，还有就是说顺便结婚旅游，我记得共计1.5万元，还有在网上买了一件衣服直接给张永艳了；
张永艳跟我们说省里下来审计来了，让我们出1万元招待费及审计费，我和张某某到榆洲新城大门口给张永艳0.89万元，当时让张永艳垫上其余的钱；
③申某某证言，2012年3月份，张永艳说给刘某某退钱，张某某让我们张罗钱，这14万元其中有10万元是赵某某找他同学孙某某借的，张某某、赵某某、张某甲和我在借条上面签了字，拿到这10万元后，又从办事处拿了以前我们集资的4万元，合计14万元，在办事处赵某某将10万元交给了张永艳，张某某将4万元交给张永艳，张永艳将14万元装到她自己的包里，和我一起坐35一位回到平泉的，给钱时赵某某、张某某、张某甲、李某甲我们四人都能证明；
④赵某某证言，2012年2月份，张某某在办事处找我、张某甲、申某某告诉我，张永艳说刘某某现在找公安局了，要银行方面退给他前期投资146万元，张某某说大伙给这些钱补上，于是大伙就开始筹集，我跟我同学孙某某借了10万元，张某某打条，张某某、张某甲、申某某和我在上面签了字，我们上午借这些钱就回办事处了，中午张永艳也去了，大家一起在办事处吃的午饭，吃完饭，张某某就将借到的这10万元及办事处的4万元交给了张永艳，张永艳带着这14万元叫个出租车，申某某也搭着车回平泉了，给钱时张某某、张某甲、申某某、李某甲还有我在场；
⑤张某甲证言，在承德办事处交给张永艳14万元，我在场，张永艳说刘某某退股，退他146万元，张某某让我们张罗钱，通过赵某某向孙某某借了10万元，我们都在借条上签了字，加上办事处还有我们集的4万元，合计14万元，张某某交给了张永艳，张永艳带着这14万元和申某某一起回的平泉，张某某、申某某、赵某某、李某甲都在场；
三、申某某、张某甲、赵某某共同给付张永艳10万元
①申某某陈述，2013年4月17日，张永艳说交账户保证金10.8万元，说是钱到位后贷款就能下来，于是我和张某甲把赵某某叫来，又劝着赵某某同意，我、赵某某、张某甲和张永艳我们四人向姜某某借了10万元，并给姜某某打了借条，姜某某说要手续费，然后他从中提取了0.3万元，实际上也就是9.7万元，这笔钱直接给了张永艳，我、赵某某、张某甲都能证明；
②张某甲陈述，2013年4月17日张永艳说交保证金10.8万元，这样我、申某某、赵某某和张永艳向姜某某借了10万元，这笔钱直接给了张永艳；
③赵某某陈述，2013年4月17日张某甲给我打电话，说到平泉有点事，到了平泉，张某甲给我说张永艳上银行办事，得交铁矿的账户保证金10.8万元，向姜某某借款，下午4点左右，张某甲、申某某、张永艳和我向姜某某借了10万元，我们四人还打了欠条，还有签了一份还款协议，我们都签上字了。姜某某说她借钱时招待别人来，有费用，他就从10万元里抽出千数来元留作费用，剩下的就都给张永艳了。
④姜某某证言，2013年4月份，张某甲、申某某去我手机店找我，说为丰宁达意矿业办个立户账户，需要10.8万元，让我给10万元，我相信他们了。4月17日，申某某、张某甲、赵某某、张永艳我们一起吃的饭，吃完饭我和张永艳他们几个做的合同，四人做的还款协议及他们四人给我打的10万元欠条。
⑤张永艳供述，2013年5月份，赵某某、张某甲、申某某还有我向姜某某借了10万元，姜某某下午5点左右将10万元给了我，第二天我将这10万元给了张某某。
⑥借条及还款协议，证实2013年4月17日张某甲、张永艳、赵某某、申某某向姜某某借款人民币10万元并约定还款方式；
四、申某某、张某甲共同给付张永艳1.8万元（1＋0.8）
①申某某陈述，张永艳向我们要招待费，我和张某甲向姜某某借1万元，我和张永艳在泽州大酒店道外等着，张某甲和姜某某去银行取的钱，取回后，在泽州大酒店道外，姜某某将1万元钱给了张永艳，张永艳还在借条上签了字，她还替赵某某签了字；
时间我记不住了，张永艳向我们要增资扩股资金，她说让我们张罗零头，她张罗大部分，于是我和张某甲又向姜某某借了1万元，姜某某给了0.8万元，我和张某甲带着0.8万元到森源大酒店田某某的办公室交给了张永艳；
②张某甲陈述，后来张永艳说达意铁矿需要招待费用，2013年5月19日，我和申某某去找姜某某借钱，2013年5月20日我和姜某某、申某某将这1万元在泽州大酒店道外交给张永艳了，并且我们还在借条上签了字，张永艳还替赵某某签了字；
2013年8月26日，张永艳跟我们说达意铁矿增资扩股费用要1万元，我和申某某又向姜某某借钱，这次是姜某某和我一起将钱送到森源大酒店303房间的，直接将0.8万元交给张永艳的，我给姜某某打了1万元借条，我替张永艳签的字；
③姜某某证言，5月19日，张某甲、申某某到手机店找我，和我说达意铁矿需要1万元招待费，还款也是一比六的比例，我同意了，第二天我到泽州大酒店道外边把1万元现金给了张永艳，张永艳、张某甲、申某某给我打了手续，赵某某的签字是张永艳代签的；
8月26日，申某某、张某甲又找我，说还需要丰宁达意铁矿增值扩股费用1万元，我又给他们1万元，是张某甲我俩亲自送到森源大酒店303房间给张永艳的，当时打条的是张某甲和申某某，张永艳是张某甲代签的；
④张永艳的陈述，认可收到申某某、张某甲和自己出具借据的借姜某某1万元，但应为明显的高额民间借贷；
⑤借条，证实2013年5月20日，张某甲、张永艳、申某某、赵某某（代）借姜某某1万元；
五、申某某个人给付0.5万元，张某甲个人给付0.45万元；
①申某某陈述，2012年11月18日，张永艳说给倪某某找工作，自己钱不够，剩余的让我们出，如果不出就不给我们办理承德农行的贷款，于是张某甲给了0.45万元，我还给张永艳0.5万元，这笔钱和张某甲的0.45万元是同一次给的，给钱时我和张某甲在场；
②张某甲证言，2012年11月18日，我给了张永艳0.45万元，当时申某某给了张永艳0.5万元，我们俩是一起给张永艳的；
六、张某甲个人给付1.5万元（1.5＋0.45=1.95）
①张某甲陈述，我给张永艳钱第一次是2012年5月12日，我和申某某向姜某某借了2万元，我们俩人各担1万元，在平泉榆州新城小区街口直接交给张永艳的；
2012年7月3日，我在北大宾馆给了张永艳0.5万元；
②申某某证言，2012年5月12日，我和张某甲向姜某某借了2万元，我和张某甲各承担1万元，这2万元由张某甲在榆洲新城小区街口给了张永艳；
张某甲在平泉北大宾馆给了张永艳0.5万元，我在场，还有张某某，李某甲也在场，这0.5万元是张永艳说承德市农行甄行长他们要去围场旅游需要费用；
③张某某证言，2012年7月3日张某甲在北大宾馆给了张永艳0.5万元，我在场；
④张永艳供述，张某某2012年春天在平泉北大宾馆给过我0.5万元钱，当时张某甲、申某某在场，这钱干什么我也忘了；
（三）第一起犯罪其他证据及相关证言
1、张永艳处扣押的材料
①搜查证、搜查笔录，证实2013年9月4日，平泉县公安局侦查人员依法搜查榆洲新城13号楼9单元902室张永艳家。
②张永艳处扣押材料清单欠条：今借张永艳人民币三万元整，经手人张某甲、申某某、赵某某，时间2013年4月17日。
张某甲证言，张永艳让交保证金1.08万那次，张永艳说自己垫付了3万元的费用，让我们给她，我们没有钱，于是张永艳让我们三人给她打了一张欠条。
申某某证言，张永艳让交保证金1.08万那次，张永艳说她自己出了3万元的费用，请邯郸的人吃饭，这3万元张永艳让我们出，但是我们当时没有钱，于是张永艳让我们给她打了一张3万元的欠条。
赵某某证言，张永艳让交保证金1.08万那次，张永艳说还有3万元的招待费用，这3万元张永艳自己张罗，但是他要求我们三人得给她打一个3万元的欠条，于是我们三人就给她打了。
③扣押物品清单，证实2013年9月4日，平泉县公安局扣押张永艳大众CC汽车一台，车牌号为冀H659**，车辆登记户名为张永艳丈夫倪某某。
2、证人证言
①宋某丙、宋某丁、宋某戊证言，证实与张永艳有亲属关系，曾借给张永艳身份证，没给张永艳用过银行卡。
②张某甲证言，和张永艳有亲属关系，自己在农行没有账户，身份证未丢失过，2009年张永艳曾借用过自己的身份证办理贷款，且同时使用过卧龙镇赶瀑河子村老宋家人的身份证办理贷款。张某甲未使用过农行卡进行资金流转，和张永艳没有经济往来。
③宋某己、王某戊、宋某庚、张某丁、宋某辛、宋甲甲、证言，与张永艳有亲属关系，但未借给过张永艳钱。
④彭某某、胡某乙、郭某乙、王某己证言，证实刘某某、张某某等人联系用达意矿业抵押融资经过。
3、从张某某处提取的书证复印件，张某某妻子张某戊签字：
①开发矿业合伙意向书：2010年5月17日，合伙人张某某、刘某某、刘松联、申某某、吴某甲六人，以融资方式筹借资金准备进行矿业开发合作，包括分工、资金使用、未来管理方式等。
②贷款服务协议书：2010年12月14日，王某庚为达意矿业贷款2亿元，服务费1330万元，签协议后五个工作日先支付王某庚195万元，90日内无实质性操作则退款，王某庚、张某某、刘某某签字。
③达意矿业借款申请书：2010年10月11日，达意矿业向承德农行申请贷款2亿元。
④达意矿业会议记录：2011年1月30日，承德张某某来邯郸洽谈关于给达意矿业融资情况的会议，参会人丰宁达意矿业王某己、郭某乙，承德张某某、陈工、李某某，记录人员李长江，内容是2011年2月28日前张某某承诺融资2亿元购买达意矿业，融资款不到位就退回所借达意矿业5万元及保时捷卡宴越野车；有王某己、郭某乙、张某某签名。
⑤车辆买卖协议书：2010年11月4日，王某己以158万元价格将DG8999号保时捷卡宴越野车卖给张某某、刘某某，有三人签名、手印。
⑥达意矿业证明、郭某乙身份证复印件：2010年10月19日，达意矿业证明，郭某乙为达意矿业法人代表，有达意矿业印章。郭某乙自然情况。
⑦农行业务回单七张、农行进账单一张、邮政储蓄转账凭证一张、中国银联划卡凭证一张、宽广超市售卡凭证一张，均为复印件：
A、农行业务回单（按时间顺序）：
2011年12月3日，张某甲账户转入谷某某账户250000元；用于赎车；
2011年12月3日，张某某账户转入张某甲账户45000元；用于赎车；
2011年12月3日，李某甲账户转入张某甲账户5000元；用于赎车；
2011年12月13日，存入李某甲账户现金100元；
2012年1月20日，存入张某某账户现金15000元；用于还达意5万；
2012年1月20日，存入张某某账户现金35000元；用于还达意5万；
2012年1月20日，从张某某账户转账取款50000元。用于还达意5万。
B、农行进账单：2012年1月20日，张某某向达意矿业打入50000元。用于还达意5万。
C、邮政储蓄转账凭证：2012年1月20日，转入张某某账户现金10000元。
D、中国银行划卡凭证：2011年12月5日，张某甲在北京百得利汽车进出口集团有限公司消费12089元。用于车保养。
E、宽广超市售卡凭证：2011年9月1日，张某某购买宽广超市2000元购物卡一张，花费1960元。
F、收到条复印件：
2010年10月6日，刘某某收到张某己40000元；
2010年10月18日，刘某某收到张某己25000元；
2010年10月6日，刘某某收到张某某30000元；
2010年10月18日，刘某某收到张某某20000元；
2011年12月3日，谷某某收到张某某车款45万元。
G、张某某笔记本复印件：达意矿业融资，出资及支出情况，与张某某笔录相印证。
4、申某某提交证据：
①农行业务回单，证实2011年12月3日，存入张某甲账户1万元、12万元；2012年5月2日，存入张某甲账户5000元。张某甲账号×××。
②达意公司授权委托书，证实丰宁达意矿业有限公司授权张某某办理达意公司在承德农行贷款事宜。
③申明全提供借条复印件，2011年12月10日，张某某、申某某、张某甲借申明全人民币8万元；
（四）张某某诈骗闫某某5万元的证据
一、闫某某陈述，2010年刘某某打我电话说借5万元钱，说是用作去邯郸达意矿业总部接矿手续的费用，于是我和李某某就去刘某某所住的铁路公寓，到那刘某某给我们介绍张某某，说是张工。到张某某房间，刘某某问我拿钱了吗，我说“没拿来，我什么都不知道，怎么借钱给你”，于是张某某给我介绍，达意矿业怎么怎么大，怎么怎么建设，接手后很赚钱，张某某跟我说他是张家口人，现在家在北京，办达意铁矿这个事已经投了不少钱，现在缺活动资金，想着在我这里倒点钱。这样我才出去拿钱。我拿着钱直接到了张某某的房间，我跟刘某某说，我钱拿来了，你该咋说咋办，张某某说这钱你不能给刘某某，我是法人，钱得给我，否则我不认。于是我就将钱扔到刘某','2018-09-27
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