湖南省株洲市芦淞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）芦法刑初字第107号
公诉机关株洲市芦淞区人民检察院。
被告人王友良，男，1970年6月28日出生，汉族，湖南省株洲县人，高中文化，原系株洲富城资产管理有限责任公司董事长；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月17日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2014年9月20日被执行逮捕；现羁押于株洲市公安局第一看守所。
株洲市芦淞区人民检察院以株芦检刑诉[2015]88号起诉书指控被告人王友良犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成由审判员刘海源担任审判长，人民陪审员吴月英、夏秋林参加评议的合议庭，于2015年6月3日依法公开开庭审理了本案。审理中，因发现本案有不宜适用简易程序的情形，依法于2015年6月3日转为普通程序审理，又于2015年9月1日依法公开开庭审理了本案。株洲市芦淞区人民检察院指派检察员张雄、刘双出庭支持公诉，被告人王友良到庭参加诉讼。现已审理终结。
株洲市芦淞区人民检察院指控，2012年7月至2014年3月期间，被告人王友良打着“株洲富城资产管理有限责任公司”旗号，以承诺给融资方3分至5分不等月息作为诱惑，通过“口口相传”方法，采取个人名义非法向社会公众吸收存款。其中，吸收被害人颜某某存款490万元、被害人张某某存款355万、被害人文某某存款30万元、被害人陶某某存款10万、被害人陈乙某存款10万元、被害人许某某存款10万元、被害人杨某某存款10万元、被害人罗某某存款20万、被害人罗某某存款140万元、被害人郭某某存款20万元、被害人邓某某存款20万元、被害人陈某某存款16万元、被害人肖某某存款42万元、被害人王某某存款40万元、被害人刘某某存款5万元、被害人张乙某存款65万元、被害人袁某某存款30万元、被害人彭某存款30万元，从而，非法向18名被害人吸收存款总计1343万元。
2014年4月开始，被告人王友良因无法偿还本息躲避被害人。2014年8月14日，被告人王友良被公安机关上网追逃，2014年8月17日被抓获归案。
为证明上述事实，株洲市芦淞区人民检察院在开庭审理过程中出示、宣读了身份信息资料、银行资料、借条、破案经过、办案说明等书证，证人马某某、张丙某等人的证言，被害人颜某某、张某某等人的陈述，被告人王友良的供述与辩解，视听资料等证据。该院认为，被告人王友良非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提起本院依法判处。
被告人王友良对指控的事实没有提出异议，但辩称刘某某的钱已经还清。
经审理查明，被告人王友良在经营“株洲富城资产管理有限责任公司”期间，自2012年7月至2014年3月，通过自己推介、他人介绍等方法，以支付融资方3分或3分以上月息的条件，采取个人名义非法高息向社会公众吸收资金，共向多名被害人吸收存款总计1343万元。其中，2012年7月5日、2013年4月5日，两次吸收被害人陈某某存款共计人民币16万元；2012年11月6日，吸收被害人郭某某存款人民币10万元；2013年5月24日，吸收被害人包冬秀存款人民币10万元；2013年4月1日至2013年11月17日，五次吸收被害人颜某某存款共计人民币490万元；2013年4月7日、2013年5月1日，两次吸收被害人肖某某存款共计人民币42万元；2013年7月27日，吸收被害人刘某某存款人民币5万元；2013年8月15日，吸收被害人陶某某存款人民币10万元；2013年8月19日至2013年11月6日，八次吸收被害人张某某存款共计人民币355万元；2013年8月23日，吸收被害人王某某存款人民币40万元；2013年8月31日，吸收被害人陈乙某存款人民币10万元；2013年8月31日，吸收被害人许某某存款人民币10万元；2013年8月31日，吸收被害人杨某某存款人民币10万元；2013年11月11日，吸收被害人邓某某存款人民币20万元；2014年1月7日，吸收被害人罗某某存款人民币20万元；2014年1月25日，吸收被害人袁某某存款人民币30万元；2014年1月29日，吸收被害人张乙某存款人民币40万元；2014年3月1日，吸收被害人张乙某、曲世湘存款人民币25万元；2014年3月4日，吸收被害人文某某存款人民币30万元；至2014年3月31日止，共吸收被害人罗某某等人存款人民币140万元；至2014年3月31日止，共吸收被害人彭某存款人民币30万元。
被告人王友良非法吸收资金后将资金借给他人，亦向被害人支付了部分利息。2014年4月，被告人王友良因无法偿还本息而躲避被害人，2014年8月14日公安机关对被告人王友良实行网上追逃，2014年8月16日23时许，郴州市公安局苏仙区苏仙派出所民警接110派警，在郴州市苏石路宏泰宾馆407房间将被告人王友良抓获并限制其人身自由，8月17日对被告人王友良宣布刑事拘留，8月18日株洲市公安局芦淞分局干警将被告人王友良带回株洲，并于8月19日将被告人王友良送株洲市公安局第一看守所羁押。
另经审理查明，被告人王友良名下的房产已于2014年7月25日被湖南省株洲县人民法院查封。在本案审理中，被害人颜某某、张某某、许某某、陈乙某、杨某某、刘某某、陶某某、王某某及罗某某、郭某某、文某某、陈某某、肖某某分别共同出具了书面谅解书，对被告人王友良予以谅解。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
一、公诉机关提交的证据：
（一）：1、被害人陈某某的陈述，证明：他经朋友介绍认识被告人王友良，后王友良和他联系借钱讲可以付利息，他见有钱可赚就借钱给王友良，他于2012年7月5日借10万元给王友良，2013年4月5日借6万元给王友良，钱是通过他农行6228481101352448711账户转账给王友良的，约定月息3%，每月结息，是王友良转账到他农行账户，共拿了6.54万元利息，从14年1月至14年4月只付了部分利息，到2014年4月王友良讲资金紧张暂时没钱支付，后找不到人了；2、借条，证明：王友良向陈某某出具了借条，内容是2012年7月5日借陈某某人民币10万元，2013年4月5日借陈某某人民币6万元；3、证人唐和平的证言，证明：她与王友良、罗某某、郭某某、邓某某、陈某某都是朋友，她告知罗某某、郭某某、邓某某、陈某某将钱放在王友良那里利息高，并介绍他们认识，后来王友良不付息了才具体知道他们借了多少钱给王友良；4、辨认笔录及照片，证明陈某某、郭某某、颜某某、张某某分别辨认王友良的情况；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2012年8月6日至2014年1月7日止，6228481100984460110账号共转至6228481101352448711账户6.6万余元；
（二）：1、被害人郭某某的陈述，证明：她经唐和平介绍认识被告人王友良，她看到有钱可赚就借钱给王友良，她于2012年11月6日借10万元给王友良，她婆婆包冬秀于2013年5月24日借10万元给王友良，共计20万元，分别打了借条，钱都是通过她的农行6228481108197564776账户转账给王友良的，王友良承诺每月结息，分别打到她和她婆婆包冬秀的卡上，她拿了3.9万元左右的利息，包冬秀拿了2.4万元左右的利息，到2013年12月停止支付利息了，从2014年4月已找不到人，打电话不接，怀疑潜逃了。2013年7-8月王友良办了酒席，庆祝他的公司搬到汉华国际24楼，他向参加酒席的人宣传他的公司吸收资金的信息；2、借条，证明：王友良向郭某某出具了借条，内容是2012年11月6日借郭某某人民币10万元；王友良向包冬秀出具了借条，内容是2013年5月24日借包冬秀人民币10万元；3、证人唐和平的证言，证明：她与王友良、罗某某、郭某某、邓某某、陈某某都是朋友，她告知罗某某、郭某某、邓某某、陈某某将钱放在王友良那里利息高，并介绍他们认识，后来王友良不付息了才具体知道他们借了多少钱给王友良的情况；4、辨认笔录及照片，证明：陈某某、郭某某、颜某某、张某某分别辨认王友良的情况；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2012年12月6日至2014年1月8日止，6228481100984460110账号共转至6228481108197564776账户4万余元；
（三）：1、被害人颜某某的报案及陈述，证明：他经董启成介绍于2013年上半年向被告人王友良第一次投资，共投资490万元，490万元都是本金，没写还款期的口头约定为三个月。利息约定200万元及以上4%，以下3%，每月结息，支付利息70-80万元。利息有时是现金有时是转账，王友良的账户尾号是110，他的账号是农行6228461100002478015，2013年10月开始拖欠利息；2、证人董启成证言，证明：2012年6、7月他在株洲富城资产管理有限公司上班，该公司法人代表是王友良，他介绍了颜某某、肖某某认识王友良，后颜某某借多少钱给王友良他不清楚，2013年4月7日他带肖某某到公司，肖某某借了20万元给王友良，当时他向肖某某借的22万元快到期，肖某某同意将该款借给王友良，王友良就当着他的面写了22万元的借条给肖某某，因他的借款是4月29日到期，借款日期就写2013年5月1日，后他将22万元转到了王友良手中。王友良将公司搬迁到汉华国际办了10多桌酒席，王友良讲了话，播放了致辞等；3、借条，证明：王友良向颜某某出具了五份借条，具体为：2013年4月1日借人民币100万元（其中转账96万元，现金4万元）、2013年4月9日借人民币50万元、2013年4月22日借人民币200万元、2013年6月1日借人民币100万元、2013年11月17日借人民币40万元；4、辨认笔录及照片，证明：陈某某、郭某某、颜某某、张某某分别辨认王友良的情况；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年4月1日至2014年1月29日止，6228461100002478015账户共转至6228481100984460110账号542万余元，6228481100984460110账号共转至6228461100002478015账户384万余元；
（四）：1.被害人肖某某的报案及陈述，证明：董启成向她介绍被告人王友良开了一家资产管理公司，将钱存在那里的利息是3%，她看到有钱可赚就借钱给王友良。2013年4月7日她通过信用社的82011130004732969011账号卡号是6221690202011078816转账借给王友良20万元，实际只给了王友良19.4万元，6000元作为利息。当时董启成讲2011年4月29日借她的22万元也直接借给王友良，因为利息高就同意了，2013年4月7日王友良当着董启成的面写了22万元的借条给她，因董启成的借款是4月29日到期，借款日期就写2013年5月1日，约定利息3%，每月结息，2013年5月就付利息了，最后一次利息是2014年3月1日，共付了11万元，都是打到她农行6228481108263782377账户；2、证人董启成证言，证明：2012年6、7月他在株洲富城资产管理有限责任公司上班，该公司法人代表是王友良，他介绍了颜某某、肖某某认识王友良，后颜某某借多少钱给王友良他不清楚，2013年4月7日他带肖某某到公司，肖某某借了20万元给王友良，当时他向肖某某借的22万元快到期，肖某某同意将该款借给王友良，王友良就当着他的面写了22万元的借条给肖某某，因他的借款是4月29日到期，借款日期就写2013年5月1日，后他将22万元转到了王友良手中。王友良将公司搬迁到汉华国际办了10多桌酒席，王友良讲了话，播放了致辞等；3、借条，证明：王友良向肖某某出具了借条，内容是2013年4月7日借肖某某人民币20万元，2013年5月1日借肖某某人民币22万元；4、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年5月3日至2014年3月1日止，6228481100984460110账号共转至6228481108263782377账户11万余元；
（五）：1、被害人刘某某的陈述，证明：2013年7月左右，他认识了搞资产管理的被告人王友良，王友良做了介绍，讲将钱借给王友良利息高，后他与王友良约定月息3%，就借给了王友良5万元，是通过他的6228481100506094215农行账户转的帐，扣除了当月利息1500元，只转了4.85万元，利息付到了2013年12月，都是付到农行账户，共拿了6000元，后王友良讲资金紧张，到2014年4月就找不到人；2、借条，证明：王友良向刘某某出具了借条，内容是2013年7月21日借刘某某人民币5万元；3、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年7月27日至2013年11月28日止，6228481100506094215账户转至6228481100984460110账号4.85万元，6228481100984460110账号共转至6228481100506094215账户6000元；
（六）：1、被害人陶某某的报案及陈述，证明：他与被告人王友良相识后，2013年8月左右，王友良告诉他，王友良开了个资产管理公司如果投钱可以拿到利息，他就于2013年8月15日通过转账的方式借了10万元给王友良，约定月息3%，每月结息，共拿了2.1万元利息，2014年4月开始没付利息，钱没还打电话也不接；2、借条，证明：王友良向陶某某出具了借条，内容是2013年8月15日王友良借陶某某人民币10万元，并加盖株洲富城资产管理有限责任公司公章；3交易查询单，证明：陶某某在建行6227002942160079939卡于2013年8月15日到株洲王友良综合批发部刷卡消费9.7万元，网点号为103435351313780；
（七）：1.被害人张某某的报案及陈述，证明：是杨长本告诉他投钱到王友良那里有钱赚，被告人王友良从2013年8月至11月共向他借款355万元，有8张借条，大概有40万元左右现金，其余是转账，通过他农行账户628481101394231711及建行账户转账到王友良农行账户。约定月息3%，每月结息，拿了30万元左右的利息，被告人王友良在2014年1月前按时转账支付了利息，2014年3月底找不到王友良，355万元本金没有还；2、证人杨长本的证言，证明：2013年7月的一天，他带朋友张某某到被告人王友良的公司，把王友良介绍给张某某，告诉张某某借钱给王友良可以得到3分的息，当天没有借钱就离开了，后来张某某告诉他借了355万元人民币给王友良；3、借条，证明：王友良向张某某出具了八份借条，具体为：2013年8月19日借人民币100万元（备注三个月，盖公司章）、2013年8月20日借人民币60万元（盖公司章）、2013年9月30日借人民币15万元、2013年10月11日借人民币40万元、2013年10月22日借人民币35万元、2013年11月1日借人民币25万元、2013年11月2日借人民币40万元、2013年11月6日借人民币40万元；4、辨认笔录及照片，证明：陈某某、郭某某、颜某某、张某某分别辨认王友良的情况；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年8月19日至2014年2月24日止，628481101394231711账户共转至6228481100984460110账号161万余元，6228481100984460110账号共转至628481101394231711账户42万余元；
（八）：1、被害人王某某的陈述，证明：他与被告人王友良是堂兄弟关系，2013年7月底王友良打电话给他，讲资金有些紧张要借点钱周转，后来他就向朋友借了些钱，2013年8月23日他在广州通过网上银行转了38.8万元给王友良，后他回株洲时王友良补打40万元的借条，当时约定月息3%，按月还利息结息，所以转账时扣除了当月的利息，王友良共支付了5个月的利息，5.4万元，2014年1月就没支付了，他的账号是农行6228480084431047616，利息扣了一次，付到他农行账户二次，付到他朋友账户二次，朋友的账号是农行6228480085315697913，户名黎绮雯；2、借条，证明：王友良向王某某出具了借条，内容是2013年8月23日借王某某人民币40万元；3、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年8月23日至2013年11月25日止，6228480084431047616账户转至6228481100984460110账号38.8万元，6228481100984460110账号共转至6228480084431047616账户2.4万余元；
（九）：1、被害人陈乙某的报案及陈述，证明：他于2013年8月左右通过一个叫王志辉的朋友认识被告人王友良，知道王友良开了个资产管理公司如果投钱可以拿到利息。2013年8月31日王友良向他借了10万元，借款是通过杨某某华融湘江银行卡号6213660173301648290转账到王友良账户。约定月息3%，每月结息，共拿了9千元利息，2013年12月开始没付利息，后王友良没还钱，打电话王友良也不接；2、借条，证明：王友良向陈乙某出具了借条，内容是2013年8月31日王友良借陈乙某人民币10万元；3、账户明细账，证明：杨某某于2013年8月31日用华融湘江银行6213660173301648290卡在pos机刷卡消费二次，金额均为9.7万元；4、6228481108348446774卡对账单，证明，还借款9.7万元；
（十）：1、被害人许某某的报案及陈述，证明：他的同学王志辉在王友良的公司当业务经理，2013年7-8月左右，王志辉告诉他，投资到王友良的公司利息高，他就于2013年8月31日投资了10万元给王友良，是通过他的农村信用社福祥借记卡，卡号6221690202020455724刷了9.7万元到王友良公司的pos机上，王友良打了10万元的借条，扣了第一个月的利息3000元，王友良以转账的方式付了2次利息到他农行6228481101096971119卡上，12月开始没付利息，理由是资金周转不过来，现在找不到王友良怀疑潜逃了；2、借条，证明：王友良向许某某出具了借条，内容是2013年8月31日王友良借许某某人民币10万元；3、交易对账单，证明：许某某卡号6221690202020455724于2013年8月31日消费9.7万元；4、证人王志辉的证言，证明：2013年8月31日，他介绍了同学许某某及许某某的朋友陈乙某各投资了10万元；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年9月30日至2014年1月3日止，6228481100984460110账号共转至6228481101096971119账户9000元；
（十一）：1、被害人杨某某的报案及陈述，证明：他是通过许某某认识被告人王友良的，他见有钱可赚，就于2013年8月31日借给王友良10万元，是通过他在华融湘江银行6213660173301648290卡转账到王友良账户。约定月息3%，每月结息，共拿了9千元利息，是王友良通过农行账户转账到他农行6228481108348446774卡上，2013年12月开始没付利息，后打电话给王友良不接；2、借条，证明：王友良向杨某某出具了借条，内容是2013年8月31日王友良借杨某某人民币10万元；3、账户明细账，证明：杨某某于2013年8月31日用华融湘江银行6213660173301648290卡在pos机刷卡消费二次，金额均为9.7万元；4、6228481108348446774卡对账单，证明：还借款9.7万元；5、证人许某某的证言，证明：他在2013年8月31日借钱给王友良后，杨某某也借了10万元给王友良；6、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2013年12月2日至2014年1月3日止，6228481100984460110账号共转至6228481108348446774账户6000元；
（十二）：1、被害人邓某某的陈述，证明：她经朋友介绍认识被告人王友良，她看到有钱可赚就借钱给王友良，她于2013年11月11日借20万元给王友良，钱是通过她父亲邓月明农村信用社的卡转账给王友良的，约定月息4%，每月结息，她共拿了2.4万元的利息，是王友良转账到她建行6227002942040372421账户，到2014年2月王友良讲资金紧张，暂时没钱支付，后找不到人，怀疑潜逃了；2、借条，证明：王友良向邓某某出具了借条，内容是2013年11月11日借邓某某人民币20万元；3、证人唐和平的证言，证明：她与王友良、罗某某、郭某某、邓某某、陈某某都是朋友，她告知罗某某、郭某某、邓某某、陈某某将钱放在王友良那里利息高，并介绍他们认识，后来王友良不付息了才具体知道他们借了多少钱给王友良的情况；
（十三）：1、被害人罗某某的报案及陈述，证明：她是通过陶某某认识被告人王友良的，陶某某告诉她王友良开了个资产管理公司需要投资存款，利息高，王友良叫陶某某介绍人把钱存到王友良的公司，后与王友良见面谈，她于2013年8月借给王友良10万元，2014年1月7日借给王友良20万元，约定月息3%，每月结息。2013年8月15日借给王友良的10万元，是在王友良公司pos机刷卡9.7万元，过了一个月因急需钱王友良还了10万元。2014年1月7日借给王友良的20万元分二次给，1月7日在兴业银行大厅给10万元现金，1月9日通过银行转账10万元到王友良农行6228481100984460110账户。2013年8月借的钱拿了3000元利息，2014年1月7日借的钱于2014年1月7日、2月、3月各拿了6千元利息，2014年4月找不到王友良，打电话不接，怀疑潜逃了；2、借条，证明：王友良向罗某某出具了借条，内容是2014年1月7日王友良借罗某某人民币20万元；3、兴业银行汇款凭证，证明：汇款情况；4、证人陶某某的证言，证明：她于2013年7月开始介绍罗某某借款给被告人王友良，2014年1月7日她和罗某某到王友良的公司，罗某某借给了王友良20万元，月息3分等情况；
（十四）：1、被害人袁某某的陈述，证明：他于2012年农历12月认识了被告人王友良，王友良自己介绍是搞资产管理的，讲借钱利息高，后他与王友良熟悉了。2014年1月王友良打电话给他讲资金紧张借点钱救急，2014年1月25日，他到王友良的公司通过刷POS机借给王友良30万元现金，王友良写了借条，他的账号是6217975520000042970邮政银行卡，约定月息3%，没有付息，当时刷了27.6万元，扣除了王友良个人欠的钱；2、借条，证明：王友良向袁某某出具了借条，内容是2014年元月25日借人民币30万元；3、账户交易明细，证明：2014年1月25日消费20万元，2014年1月25日消费7.6万元；
（十五）：1、被害人张乙某的陈述，证明：他自2010年认识被告人王友良，发现他是个讲诚信的人，后来知道王友良开了资产管理公司。2013年7、8月，王友良将公司搬迁到汉华国际喊了他吃饭，摆了10多桌。2014年1月王友良打电话给他讲资金紧张借点钱救急，2014年1月29日，他到王友良的公司通过刷POS机将40万元打到王友良的账上，王友良写了借条，是建行卡，卡号是6217002940102878914，当时刷了39.2万元，扣除了一个月的利息，40万元共收回了三个月的利息，共计2.4万元。2014年3月1日又借了25万元给王友良，当时是付了24.5万元现金给王友良，扣除了5000元利息，这钱包括曲世湘的10万元，曲世湘当时只给了9.8万元，扣除了当月利息2000元；2、借条及借款合同，证明：王友良向张乙某出具了借条，内容是2014年1月29日借张乙某人民币40万元，2014年3月1日借张乙某、曲世湘人民币25万元；3、证人曲世湘的证言，证明：他通过张乙某认识王友良，2014年3月1日他给了10万元本金给张乙某，由张乙某投资到王友良的公司，月利息是两分，当天只给张乙某9.8万元，扣了当月利息2000元，以后就没有收到利息；
（十六）：1、被害人文某某的报案及陈述，证明：他是通过殷雅兰认识被告人王友良，大概在2014年2月28日殷雅兰告诉他到王友良那里投资利息高，通过打听就借钱给了王友良。王友良于2014年3月4日、3月22日二次借款50万元，第一次是POS机刷卡转账，约定利息5%，每月结息，没有收利息，2014年4月4日就找不到王友良；2、证人殷雅兰的证言，证明：2014年2月的一天，王友良打电话给她，讲要退回融资款还差100多万元，要她介绍朋友将钱放到王友良的公司，3月4日她就带了文某某到王友良的公司，当天文某某在现场通过POS机刷卡借了30万元给王友良，王友良写了借条，约定月息5%，借期三个月，她在借条上作为担保人签了字。后来3月22日上午，文某某和王友良在山水国际附近的米罗咖啡打电话给她，她到那里时文某某和王友良谈好了借20万元，借条都写好了，但是因为当时文某某没有那么多钱就没付，她作为担保人签了名，后来文某某是否付钱她不清楚，文某某和王友良都没有告诉她等相关情况；3、辨认笔录及照片，证明：殷雅兰辨认王友良的情况；4、借条，证明：王友良向文某某出具了二份借条，具体为：2014年3月4日王友良借文某某30万元，担保人殷雅兰；2014年3月22日王友良借文某某20万元，担保人殷雅兰（王友良认为无效）；
（十七）：1、被害人罗某某的陈述，证明：他经唐和平介绍认识被告人王友良，王友良从2012年12月至2014年3月向他借款共计140万元，140万元是累计起来的，其中本金125万元，利息15万元，是三个人的钱，他舅子袁桂芝以他妻子袁清华投的5万元，他哥哥罗怀亮投的10万元，他把三个人投资的钱集中在一起，要王友良写了张140万元的承诺书，他哥哥10万元是现金，他舅子5万元是转账，他的100多万元大部分是转账，通过他本人农行账号6228481108198343972、6228481100737679719及邮政储蓄账号6210955520000001181转账至王友良个人账户，第一笔投资10万元约定月息4%，后来月息降到3%，共拿了几十万元利息，是王友良分多次将利息转到他们三个人的卡上，到2013年12月停止支付利息了，从2014年4月已找不到人，打电话不接，怀疑潜逃了。2013年7-8月王友良办了酒席，庆祝他的公司搬到汉华国际24楼，他向参加酒席的人宣传他的公司吸收资金的信息；2、承诺书，证明：王友良承诺欠罗某某140万元分七个月还请，每月还20万元，从四月开始不计利息；3、借条，证明：王友良向袁清华出具了借条，内容是2013年8月7日借袁清华5万元；4、证人唐和平的证言，证明：她与王友良、罗某某、郭某某、邓某某、陈某某都是朋友，她告知罗某某、郭某某、邓某某、陈某某将钱放在王友良那里利息高，并介绍他们认识，后来王友良不付息了才具体知道他们借了多少钱给王友良的情况；5、王友良在中国农业银行6228481100984460110账号的银行明细，证明：自2012年8月3日至2014年1月7日止，6228481108198343972账户转至6228481100984460110账号33.9万余元，6228481100984460110账号共转至6228481108198343972、6228481100737679719账户58.5万余元；
（十八）：1、被害人彭某的报案及陈述，证明：他在株洲市芦淞区科佳电脑城上班时认识了被告人王友良，王友良讲是资产管理公司的老总，他也打听了这家公司信誉好，他就于2013年6月10日到王友良的公司用他中国银行的6216667500000445733号卡在王友良公司的POS机刷卡，当时约定月息3%，每月结息，刷卡时只刷了29.1万元，扣除了当月的利息9000元。后王友良将公司搬迁到汉华国际办酒席，他去了，现场王友良讲了话，播放了致辞。2013年10月14日他又到王友良的公司用建行卡号4340612940047353在公司刷卡29.1万元，扣除了当月的利息9000元。2013年12月王友良还了第二次借的30万元，到最后还利息是2013年11月，共付了5.4万元利息，都是现金，2014年就再也找不到王友良；2、承诺书，证明：王友良向彭某出具了承诺书，内容是2014年3月31日承诺三个月之内还彭某人民币30万元；3、卡号4340612940047353的交易查询，证明：2013年10月14日消费20万元，2013年10月14日消费8.1万元，网点号103435351313780；
（十九）其他证据：
1、企业注册登记资料及资产管理的经营范围，证明：株洲富城资产管理有限责任公司于2012年6月18日成立，法定代表人王友良，股东为王友良（800万）、文新军（200万），经营范围为资产管理以及经营范围中资产管理的具体从事范围，其中不包括“经金融监管部门批准的各种融投资活动”；
2、应收借款明细表、借款明细表，证明：被告人王友良出借资金及吸收资金的相关情况；
3、银行明细，证明：户名是王友良，在中国农业银行的账号6228481100984460110、账号6228481108041072471、账号6228451100016347810，在株洲市农村信用社（株洲县砖桥信用社）账号6221690202020633346的资金往来明细情况；
4、视听资料（株洲富城资产管理有限责任公司搬迁酒席光盘），证明：被告人王友良在株洲富城资产管理有限责任公司搬迁中摆酒席及做宣传的情况；
5、证人肖某某、欧某某、马某某、张丙某的证言及书证肖某某、欧某某、马某某、张丙某等多人的借条、承诺书、借款协议复印件，证明：被告人王友良借钱给肖某某、欧某某、马某某、张丙某等多人并收取利息的相关情况；
6、湖南省株洲县人民法院（2014）株县法民一初字第613号案诉讼保全材料，证明：被告人王友良名下的房产已于2014年7月25日被湖南省株洲县人民法院查封的情况；
7、户籍资料，证明：被告人王友良的个人身份等基本情况；
8、抓获经过、破案经过、在逃人员登记信息表、办案说明，证明：本案于2014年8月8日立案侦查，2014年8月14日对被告人王友良实行网上追逃，2014年8月16日23时许，郴州市公安局苏仙区苏仙派出所民警在郴州市苏石路宏泰宾馆407房间将被告人王友良抓获并羁押，同年8月18日株洲市公安局芦淞分局干警将被告人王友良带回株洲等案件相关情况；
9、被告人王友良的供述及辩解，被告人王友良对上述事实供认不讳。
二、本院出示了被告人家属向法庭提交的谅解书，证明：被害人颜某某、张某某、许某某、陈乙某、杨某某、刘某某、陶某某、王某某及罗某某、郭某某、文某某、陈某某、肖某某对被告人王友良予以谅解。
上述证据经当庭举证、质证，被告人王友良均无异议，各证据均符合客观性、关联性、合法性要求，且能够相互印证、吻合一致形成证据链，本院予以确认。
本院认为，被告人王友良未经国家有关部门批准，非法吸收公众资金，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。株洲市芦淞区人民检察院指控被告人王友良犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人王友良非法吸收公众存款金额达一千多万元，属数额巨大。案发后，被告人王友良能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。且取得了多名被害人的谅解，亦可酌情从轻处罚。对被告人王友良犯罪所得未退还的赃款，依法应当予以继续追缴。被告人王友良在宣布刑事拘留前被限制人身自由的1日，予以折抵刑期1日。被告人王友良辩称刘某某的钱已归还的意见，因被告人未能提供相应证据，且吸收的资金是否归还并不影响非法吸收公众存款罪的定罪，故对被告人的该辩称意见，本院不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人王友良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共羁押抵刑一日，即自2014年8月17日起至2019年8月15日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）
二、对被告人王友良犯罪所得赃款，予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘海源
人民陪审员 吴月英
人民陪审员 夏秋林
二〇一五年九月一日
书 记 员 李益标
附：判决书引用的法条全文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管','2018-10-03
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有下列情形之一的，人民法院裁定终结执行：[ly][ly] （一）申请人撤销申请的；[ly] （二）据以执行的法律文书被撤销的；[ly]
（三）作为被执行人的公民死亡，无遗产可供执行，又无义务承担人的；[ly] （四）追索赡养费、扶养费、抚育费案件的权利人死亡的；[ly]
（五）作为被执行人的公民因生活困难无力偿还借款，无收入来源，又丧失劳动能力的；[ly]
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