湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）娄中刑二初字第3号
公诉机关湖南省娄底市人民检察院。
被告人吴雄华，冷水江市金海投资有限公司、湖南金海伟业投资管理有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月14日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人钟纪滨，湖南红日律师事务所律师。
被告人朱晶，冷水江市金海投资有限公司副总裁，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月14日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
被告人姜凌云，冷水江市金海投资有限公司客户服务一部经理，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月15日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人曾堂秀，湖南红日律师事务所律师。
被告人李传忠，冷水江市金海投资有限公司客户服务二部经理，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月15日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人虞凯梅，湖南红日律师事务所律师。
被告人李乐农，冷水江市金海投资有限公司行政总监，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月15日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人袁谦，湖南荆剑律师事务所律师。
被告人刘健，冷水江市金海投资有限公司财务经理，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月14日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人袁铁山，湖南红日律师事务所律师。
被告人周兴礼，冷水江市金海投资有限公司总裁助理，于2013年12月15日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押湖南省冷水江市看守所。
辩护人杨高，湖南荆剑律师事务所律师。
被告人刘某某，冷水江市金海投资有限公司业务员，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月25日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕，同年12月31日被取保候审。
辩护人王文成，湖南楚信律师事务所律师。
被告人刘某甲，冷水江市金海投资有限公司业务员，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕，2015年2月11日被取保候审。
辩护人邹同德，湖南星奥律师事务所律师。
被告人刘华，冷水江市金海投资有限公司股东，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年12月24日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现押娄底市看守所。
辩护人李革华，湖南荆剑律师事务所律师。
湖南省娄底市人民检察院以娄检公二刑诉[2015]11号起诉书指控被告人吴雄华犯集资诈骗罪、被告人朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘某某、刘某甲、刘华犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年2月15日向本院提起公诉，后又于2015年4月27日以娄检公二刑补诉[2015]1号补充起诉决定书，对被告人吴雄华部分集资诈骗犯罪事实进行补充起诉，再于2016年9月9日以娄检公二刑变诉[2016]1号变更起诉书，对被告人吴雄华的集资诈骗事实进行变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，娄底市人民检察院检察员童国辉、袁洁出庭支持公诉，被告人吴雄华、朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘某某、刘某甲、刘华及辩护人钟纪滨、虞凯梅、曾堂秀、袁谦、袁铁山、杨高、王文成、邹同德、李革华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
娄底市人民检察院起诉指控：被告人吴雄华1996年在湖南省冷水江市成立金海实业有限责任公司，后经工商登记历次变更，于2005年变更为金海投资有限公司，吴雄华为金海公司法定代表人。2003年4月至2013年11月，被告人吴雄华明知没有偿还能力，每年期货投资交易巨额亏损的情况下，仍然隐瞒真相，虚构公司盈利，对外非法集资，将集资款用于偿还本金、支付利息、个人及家庭开支及期货等高风险投资。经鉴定，其固定资产仅为2060.16万元。至案发，金海公司累计非法集资人民币135163.6219万元，累计集资人数8087人，尚有2876人未归还本金，实际诈骗金额人民币22096.537092万元。2006年8月23日，被告人吴雄华在长沙市芙蓉区注册成立湖南金海伟业投资管理有限公司，并任该公司法人代表。从2007年起，被告人吴雄华在明知没有偿还能力，期货投资连年亏损的情况下，隐瞒真相，虚构金海伟业公司盈利的假象，利用金海伟业公司以13.12%至23%的年利息为诱饵，向141名不特定社会公众非法集资人民币6444.9065万元，扣除已归还的本金和利息，尚有70人未归还本金，实际诈骗金额1800.4507万元。
被告人朱晶于1996年到金海公司工作，2013年兼任财务总监，在金海公司工作期间，朱晶对外吸收存款1600.1778万元，获利114.0824万元，其管理的营销部及客户服务人员共非法集资18256.5889万元。
被告人李传忠于2007年到金海公司工作，后提升为客户服务二部经理，工作期间，李传忠对外吸收存款1940.4万元，获利56.770336万元，其管理的客户服务二部共非法集资2837.3万元。
被告人姜凌云于1998年到金海公司工作，后提升为客户服务一部经理，工作期间，姜凌云对外吸收存款1238.6889万元，共获利64.808822万元，其管理的客户服务一部共非法集资4377.9万元。
被告人李乐农于2007年到金海公司工作，2008年开始任行政总裁，工作期间，李乐农对外吸收存款525万元，共获利27.824499万元，其管理的行政部共非法集资2232.8万元。
被告人刘健于2004年到金海公司工作，2009年开始任公司财务经理兼会计，工作期间，刘健对外吸收存款323.3万元，共获利23.757988万元，其管理的财务部共非法集资1760.7万元。
被告人周兴礼于2000年到金海公司工作，2012年任总裁助理，工作期间，周兴礼对外吸收存款695.6万元，共获利38.78267万元。
被告人刘某某于2007年到金海公司工作，任业务员，工作期间非法集资2540.8万元，获利62.0056万元。
被告人刘某甲于2011年到金海公司工作，任业务员，工作期间非法集资人民币1173.2万元，获利30.9299万元。
2013年7月，被告人刘华成为金海公司股东后，担任公司监事，监管公司财务，在明知公司存在非法集资行为，仍积极鼓励公司员工和业务员努力工作，完成存款业务，导致金海公司在2013年7月至10月期间非法集资271.3万元。
2013年12月13日，侦查机关在冷水江老市政府办公室将被告人吴雄华、朱晶、刘健、刘华抓获，次日在同一地点将被告人李乐农、周兴礼、姜凌云、李传忠抓获，同年12月24日，在刘某某的住所将其抓获，2014年3月27日，在北京将刘某甲抓获。
公诉机关提交了如下证据支持其指控：1．户籍资料、银行历史明细账、期货交易历史明细、投资资金到款凭证、会计凭证、工商注册登记资料、车辆、房产登记资料等书证；2．湖南省中审亚太司法鉴定所出具的司法鉴定意见书；3．辨认笔录、提取笔录等笔录；4、宣传手册、挂历等物证及物证照片；5．证人苏某某、龙某某等人的证言；6．被害人孙某某、彭某、张某某等人的陈述；7．被告人吴雄华、朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘某某、刘某甲、刘华的供述和辩解。
娄底市人民检察院认为：被告人吴雄华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大并且给人民利益造成特别重大损失，被告人朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘某某、刘某甲、刘华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究被告人吴雄华的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘某某、刘某甲、刘华的刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、刘华均系主犯，还应分别对其适用《中华人民共和国刑法》二十五条、第二十六条第一、四款。诉请依法惩处。
被告人吴雄华辩称，没有非法占有集资款的故意，起诉指控其犯集资诈骗罪适用法律错误，应当定性为非法吸收公众存款罪。
被告人吴雄华的辩护人辩称：1、被告人吴雄华没有非法占有集资款的故意，被告人吴雄华的行为只构成非法吸收公众存款罪；2、应当认定本案系金海公司、金海伟业公司单位犯罪，而非各被告人个人犯罪；3、应当认定被告人吴雄华有自首情节。
被告人朱晶辩称：1、其帮助金海公司吸收的部分资金系其亲朋戚友集资，应当从犯罪金额中予以剔除；2、其管理部门下属的集资任务是由金海公司统一下达，不应当认定为其的非法吸收公众存款的犯罪金额；3、在金海公司集资案中，其并未从中获利，只起到帮助作用，应当认定为从犯。4、认罪、悔罪，请求从轻处罚。
被告人李传忠的辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人李传忠吸收特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；3、应当认定被告人李传忠有自首情节；4、被告人李传忠认罪态度好，请求从轻处罚。
被告人姜凌云及其辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人姜凌云吸收特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；3、被告人姜凌云只对自己直接吸收的存款负责，不应对部门下属吸收的存款负责；4、被告人姜凌云有自首情节；5、应当认定被告人姜凌云系从犯。
被告人李乐农的辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人李乐农吸收特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；3、被告人李乐农有自首情节；4、应当认定被告人李乐农系从犯。
被告人刘健的辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人刘健吸收特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；3、被告人刘健有自首情节；4、应当认定被告人刘健系从犯。
被告人周兴礼的辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人周兴礼在本案中犯罪情节显著轻微，可以不作犯罪处理。
被告人刘某某及其辩护人辩称：1、本案应当认定为金海公司的单位犯罪；2、被告人刘某某主观上没有非法吸收存款的故意，不应当追究刘某某的刑事责任。
被告人刘某甲的辩护人辩称：1、应当认定被告人刘某甲系本案从犯；2、被告人刘某甲有坦白情节，可以从轻处罚；3、被告人刘某甲积极退缴了全部赃款，请求对被告人刘某甲定罪免刑。
被告人刘华及其辩护人辩称：被告人刘华没有非法吸收公众存款的主观故意，客观上也没有吸收公众存款，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：被告人吴雄华与他人于1996年在湖南省冷水江市成立金海实业有限责任公司，后经工商登记历次变更，于2005年变更为金海投资有限公司（以下简称“金海公司”），注册资金人民币200万元，2008年注册资金增至2000万元，股东为吴雄华和被告人刘健，2013年7月，公司股东工商变更登记为吴雄华及被告人刘华，但在公司成立及实际经营过程中刘健、刘华并未实际出资。吴雄华为金海公司法定代表人，任公司总裁，负责全盘工作，公司下设财务部、行政部、客户服务部、风控部、开发部、总裁办等七个部门。金海公司核定经营范围为向房地产、矿山企业及其它国家法律法规允许的项目投资；投资信息咨询服务、通信产品、化工产品、建筑材料、钢材销售等，但实际主要经营业务为期货投资交易。
2003年4月至2013年11月，被告人吴雄华在连年期货投资交易巨额亏损，明知没有偿还能力的情况下，仍然隐瞒真相，虚构公司盈利，通过电视广告、手机短信、发放礼品、有奖征联等多种方式对公司进行宣传，营造其公司稳定可靠，收益稳健，具有雄厚经济实力的假象。在未经相关部门批准的情况下，被告人吴雄华以合作投资等方式，安排公司员工向社会公众非法集资，承诺客户存款安全，随存随取，并设定投资预期年回报率为13.2%，在公司实际经营连年亏损的情况下，仍以每年13.2%的固定利息向集资人还本付息。非法集资款除少部分被吴雄华以个人名义进行房地产开发、固定资产投资外，大部分资金被吴雄华用于偿还本金、支付利息、个人及家庭开支等，同时吴雄华还置集资人资金安全于不顾，将集资款以个人或公司名义用于期货炒作等高风险投资，造成巨额亏损。经鉴定，被告人吴雄华及相关公司现有固定资产仅为2060.16万元。至案发，金海公司累计非法集资人民币135163.6219万元，累计集资人数8087人，尚有2876人未归还本金，实际诈骗金额人民币22096.537092万元。2006年8月23日，被告人吴雄华在长沙市芙蓉区注册成立湖南金海伟业投资管理有限公司（以下简称“金海伟业公司”），注册资金人民币1000万元在公司成立后全部转出，吴雄华任公司法人代表。2007年吴雄华将金海伟业公司作为拓展冷水江金海投资有限公司在长沙的期货业务配资窗口，未经有关部门批准，在明知没有偿还能力，期货投资连年亏损的情况下，隐瞒真相，虚构公司盈利假象，以13.12%至23%的年利息为诱饵，向141名不特定社会公众非法集资人民币6444.9065万元，用于偿还本金、支付利息、个人及家庭开支、期货投资等，扣除已归还的本金和利息，尚有70人未归还本金，实际诈骗金额人民币1800.4507万元。综上，被告人吴雄华利用金海公司、金海伟业公司共计集资诈骗人民币23896.987792万元。
被告人朱晶于1996年到金海公司工作，先后担任员工、副总经理，其主要工作职责是协助被告人吴雄华管理公司日常事务和营销部，2013年兼任财务总监。期间，朱晶为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，其本人或利用亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促其所管理部门下属尽力完成每月存款任务。至案发，被告人朱晶与其主管的部门共同为金海公司非法集资人民币19856.7667万元，其中其主管的营销部及客户服务人员共非法集资人民币18256.5889万元，其本人非法集资人民币1600.1778万元，获利114.0824万元。
被告人姜凌云于1998年到金海公司工作，后提升为客户服务一部经理，负责发展、管理集资客户和本部门业务员培训工作。期间，被告人姜凌云为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用其亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门业务员按时完成每月存款任务。至案发，被告人姜凌云与其部门人员共同为金海公司非法集资人民币5616.5889万元，其中其所管理的客户服务一部共非法集资人民币4377.9万元，姜凌云本人为金海公司非法集资人民币1238.6889万元，共获利64.808822万元。
被告人李传忠于2007年到金海公司工作，后提升为客户服务二部经理，负责发展、管理集资户和本部门业务员培训工作。期间，李传忠为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，其本人或利用亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门业务员按时完成每月存款任务。至案发，被告人李传忠与其部门人员共同为金海公司非法集资人民币4777.7万元，其中其管理的客户服务二部共非法集资人民币2837.3万元，李传忠本人为金海公司非法集资人民币1940.4万元，获利56.770336万元。
被告人李乐农于2007年到金海公司工作，2008年开始任行政总裁，负责公司行政、人事管理和宣传工作。期间，李乐农为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用其亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门员工按时完成每月存款任务。至案发，被告人李乐农与其部门人员共同为金海公司非法集资人民币2757.8万元，其中其主管的行政部共非法集资人民币2232.8万元，李乐农本人为金海公司非法集资人民币525万元，共获取非法所得27.824499万元。
被告人刘健于2004年到金海公司工作，2009年开始任公司财务经理兼会计，主要负责公司的资金和账目管理。从2005年至2013年7月，刘健为公司股东之一，但未实际出资。期间，刘健为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门员工按时完成每月存款任务。至案发，被告人刘健与其部门人员共同为金海公司非法集资人民币2084万元，其中其所管理的财务部共非法集资人民币1760.7万元，刘健本人为金海公司非法集资人民币为323.3万元，共获取非法所得23.757988万元。
被告人周兴礼于2000年到金海公司工作，2012年任总裁助理，协助吴雄华管理公司日常事务，负责公司工作的上传下达。期间，周兴礼为完成存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传金海公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，为金海公司非法集资人民币695.6万元，共获利38.78267万元。
被告人刘某某于2007年到金海公司工作，任业务员，负责为公司发展客户吸收存款工作。刘某某为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金海公司非法集资人民币2540.8万元，获利62.0056万元。在我院审理期间，被告人刘某某退缴违法所得13.6万元。
被告人刘某甲于2011年到金海公司工作，任客户服务三部业务员，负责为公司发展客户吸收存款工作。刘某甲为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金海公司非法集资人民币1173.2万元，获利30.9299万元，其非法所得已全部退缴。
2013年7月，被告人刘华成为公司股东后，担任公司监事，监管公司财务。为稳定公司，维持公司资金链，被告人刘华明知公司存在非法集资行为，仍积极鼓励公司员工和业务员努力工作，完成存款业务，导致金海公司在2013年7月至10月期间非法集资人民币271.3万元。
2013年12月13日，侦查机关在冷水江老市政府办公楼将被告人吴雄华、朱晶、刘健抓获，次日在同一地点将被告人李乐农、周兴礼、姜凌云、李传忠抓获，同年12月24日，将被告人刘某某、刘华抓获，2014年3月27日，将被告人刘某甲抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并经查证属实的证据予以证明：
1、受理案件登记表、立案决定书、关于吴雄华集资诈骗案的侦查破案报告，证明本案立案日期、侦破经过及各被告人的到案经过。
2、刑事拘留决定书、逮捕证，证明各被告人被刑事拘留和逮捕的时间。
3、户籍证明及户口信息登记表，证明被告人吴雄华、李传忠、姜凌云、李乐农、周兴礼、刘华、刘某甲、刘健、朱晶、刘某某的基本身份情况。
4、冷水江市金海投资有限公司企业注册登记资料、章程、变更登记资料，证明金海公司的法人代表系吴雄华，股东为吴雄华、刘华，以及金海公司成立以来的公司名称、注册资金、股东、经营范围等情况。
5、湖南金海伟业投资管理有限公司的工商登记、变更资料及公司章程等，证明金海伟业公司的法人代表为吴雄华，股东为吴雄华、刘华，以及金海伟业公司经营范围等情况。
6、金海公司现金账目明细账，证明金海公司历年的账目明细。
7、瑞达期货、兴业期货、德胜期货、大有期货、民生期货、深圳中期、上海中期、湖南泰阳期货、方正期货、万达期货、宝城期货、上海东证期货等期货公司交易资料、交易明细，证明被告人吴雄华利用多个账户进行期货炒作及资金进出、盈亏情况等事实。
8、金海公司投资资金到款凭证、投资者本金及红利返还协议书、金海公司2013年6月24日后入资情况表，证明集资人与金海公司签署投资协议及金海公司2013年6月24日后共吸收集资款共计271.3万元的事实。
9、金海伟业公司投资资金到款凭证、投资收益结算单、银行流水明细表，证明金海伟业公司与集资人签署投资协议吸收存款的事实。
10、短信记录明细，证明金海公司通过发送手机短信向社会公众进行宣传的事实。
11、冷水江市电视台春节电视剧安排表，证明金海公司在冷水江市电视台点播电视连续剧，对公司进行宣传的事实。
12、金海公司宣传挂历，证明金海公司制作宣传挂历，挂历内容为打造一流的专业期货投资管理机构，金海公司“共投双赢”新产品的五大优势：资金安全、账户透明、风险可控、收益稳健、专业服务的事实。
13、湖南金海伟业投资管理有限公司的宣传彩页，证明金海伟业向社会进行宣传，以产品具有“资金安全性高、无风险或低风险、收益率高、投资简易、品种丰富”的特点吸引投资者投资的事实。
14、金海公司会议记录摘要、周一例会会议记录，证明金海公司及金海伟业公司召开会议，决定采用电视媒体、手机短信、宣传册、挂历、礼品等方式向社会进行公开宣传进行集资的事实。
15、娄底市中小企业信用投资担保有限公司企业注册登记资料、股份转让协议、娄底市中小企业信用投资担保有限公司设立登记申请书、公司章程、验资报告、娄底市人民政府批复、公司名称预先核准申请书、公司变更登记资料、验资报告、民事判决书及变更资料，证明被告人吴雄华在娄底市中小企业信用投资担保有限公司的投资情况。
16、长沙市房产局房产信息资料，证明被告人吴雄华在长沙市购买的芙蓉区韶山北路文化大厦1804、2201写字楼的房产信息。
17、佳和房地产、新康园房地产公司阳光小区的工商登记、变更资料，证明被告人吴雄华在新化县阳光小区进行房地产开发的事实。
18、冷水江市房产信息资料，证明金海公司在冷水江市的房屋产权情况。
19、株洲市商品房（预）销售合同、房屋交接书、东环新城房屋验收单、株洲市房产资料情况查询证明，证明被告人吴雄华在株洲市购买东环新城47栋1207号商品房一套的事实。
20、车辆、固定资产购置发票，证明吴雄华购置车辆、固定资产的事实。
21、领据及领款单复印件，证明2003年3月至2010年11月期间金海公司各员工及业务员所领取的奖金，其中包括年终奖、年度开发奖金、公司执行奖、效益工资、节日补助、模拟比赛奖、业务测试奖、年终礼品发放、员工综合奖、家属奖、补养老金、自主交易奖、岗位先进奖、部门季度奖、世界杯竞猜奖、季度考核奖、季度业绩奖、行情分析预测奖、乒乓球赛奖励、期货营利奖、业务竞赛奖、组织奖等事实。
22、金海公司奖金明细表，证明2011年至2013年期间金海公司各员工及业务员所领取的奖金的事实。
23、金海公司工资明细表，证明2003年2月份至2013年10月份金海公司各员工及业务员的工资收入，包括被告人吴雄华、朱晶、周兴礼、刘健、李乐农、李传忠、姜凌云、刘某甲、刘某某在金海公司工作期间所领取工资数额的事实。
24、关于冷水江市金海实业有限公司经营情况调查报告、中国银行业监督管理委员会娄底监管分局文件、娄银监函[2005]7号关于冷水江市金海实业有限责任公司从事非法金融业务活动的紧急报告，证明金海公司的资金来源基本上是“投资人”的资金，按其协议实质上是明投资，实集资，其融资行为具有非法金融业务活动的特征，对投资人协议承诺投资风险度为零，年分红达12%，无利益共享、无风险共担内容，具有明显的欺骗性和较大的诱惑力，涉嫌金融诈骗，并且经营范围明显超越了工商行政管理部门批准的经营范围的事实。
25、湖南省中审亚太司法鉴定所出具的中审亚太[2014]评鉴字160001号、160002号司法鉴定意见书及中审亚太[2014]评鉴字16000-1号、160002-1号、160002-2号补充司法鉴定意见书，证明下列事实：（1）2003年4月1日至2013年12月31日金海公司累计集资款本金1351636219元，累计集资人数8087人；集资的本金大于其所归还的本金与支付的利息之和为220965370.92元，未退还人数2876人。（2）金海公司在2003年4月1日至2013年12月31日净亏损合计296011713.37元。（3）至2013年12月31日，金海伟业公司累计集资款本金64449065元，累计集资人数141人；其中集资的本金大于其所归还的本金与支付的利息之和为18004507元，未退还集资人数70人。（4）金海伟业公司在2007年9月1日至2013年12月31日净亏损合计10748757.32元。（5）经鉴定金海公司房产、汽车等实物价值为20601600元。（6）朱晶本人集资金额共计16001778元，其主管的营销部及客户服务人员共集资182565889元。（7）姜凌云本人集资共计12386889元，其所管理的客户服务一部共吸收集资款43779000元。（8）李传忠本人集资共计19404000元，其管理的客户服务二部共集资28373000元。（9）李乐农本人集资共计5250000元，其主管的行政部共集资22320800元。（10）刘健本人集资共计3230300元，其所管理的财务部共集资17600700元。（11）周兴礼集资共计6950600元。（12）刘某某集资共计25408000元。（13）刘某甲集资共计11732000元。（14）在金海公司工作期间，朱晶领取1140824元、李传忠领取567703.36元、姜凌云领取648088.22元、李乐农领取278244.99元、刘健领取237579.88元、周兴礼领取387826.7元、刘某某领取620056元、刘某甲领取309299元。
26、证人阳某的证言，证明金海公司法人代表兼董事长是吴雄华，负责公司全盘工作；总经理是朱晶，具体负责公司管理工作及监管财务工作；董事长助理是周兴礼，负责协助吴雄华工作；行政总监是李乐农，负责公司行政管理；行政经理是张某，负责协助李乐农工作；行政内勤是鄢某某；客服部经理有姜凌云，潘某，李传忠，负责业务开发和客户联系工作；财务经理兼公司会计是刘健，负责公司的财务工作，出纳有她和郭某某、金某、邹某某四人，负责公司的资金收付工作。公司还有一个虚拟股东叫刘华，系吴雄华的妻子，是从2013年7月份的时候成为公司股东的，并且工商注册上也是写着刘华的名字，在7月份之前刘健是股东。公司归吴雄华一人出资，实际上只有他一个股东。公司设有专门的客服部，由他们专门口头对客户进行宣传，为公司吸收公众存款。客服部共分三个部，分别是姜凌云、潘某、李传忠负责的，下面共有28个人。公司规定是以部门为单位来制定任务，各个部门根据自己部门的实际情况，按照每人每月4万、6万的档次制定吸收存款的标准，每季度，公司进行考核．与工资中的奖金进行挂钩，而部门负责人就对整个部门完成任务的数量负责，部门完成了，负责人就有奖金。
27、证人潘某的证言，证明公司的董事长兼总裁是吴雄华，朱晶是总经理兼市场营销部经理，行政总监兼行政部经理是李乐农，总裁助理兼研发部经理是周兴礼，财务部经理是刘健，交易部经理是金某，风控部经理是刘某丙，财务部的组成人员有刘健、金晶、邹某某、阳某、郭某某这五个人，该部门的职责主要是吸收储户的存款及发放红利和本金。行政部的组成人员有张某、鄢某某、邹某、刘某丁、刘某戊，该部门的主要职责是负责公司活动的策划、组织、实施，还负责宣传工作及与会议有关的事务。市场营销部共有20余人，下面分了一部、二部和三部，全部受朱晶的领导，一部的经理是姜凌云，二部的经理是李传忠，三部的人员有他及龙某某、刘某甲、阳某某、刘某戌、陈某某、金某、谢某某，市场营销部的职责是完成公司下达投资到款金额的指标任务，公司规定对三部门所有人员每月进行考核，每人每月要完成10万元的任务考核，与工资和奖金直接挂钩。朱晶是总经理兼市场营销部总监，主要是管理三个营销经理，他们三人每月都要上报工作总结给朱晶。
28、证人阳某、赵某、余某等的证言，证明金海公司给公司员工每月下达存款任务，要求员工对外吸收社会公众存款，公司的资金大部分来自于社会公众的存款，吸收的资金主要交给吴雄华用于期货投资的事实
29、证人刘某丁、阳某某、陈某某等的证言，证明金海公司每年召开年会，每次会议上吴雄华都是说公司经营状况佳，盈利能力强，业绩很好，每年都能获得期货交易大奖，要求公司员工大胆的开展工作向社会公众吸收存款。
30、证人李某的证言，证明金海公司在电信公司办理了短信群发业务，是从2000年12月30日开始到2012年3月结束的，主要有通知、祝福、拜年及金海公司经营方针等内容。
31、证人曾某某的证言，证明2011年春节，金海公司在冷水江市电视台点播了新水浒传，向全市人民拜年，电视上的字样是金海公司吴雄华董事长率全体员工向全市人民拜年等，2012年2013年进行了文字广告宣传，宣传字样是金海期货，一流团队的事实。
32、证人曾某甲的证言，证明金海公司2011年底和2012年底在他店内购买大米送给金海公司的储户，储户凭票到他的米店领取大米，大米包装上面写了“金海伟业”等文字的事实。
33、集资人刘某卯的证言，证明2010年至今，他在金海公司周兴礼的名下有存款5万元，他和周兴礼及其他金海公司员工没有任何亲戚关系。
34、集资人黄某某的证言，证明他到金海公司去咨询，李乐农对他讲金海公司效益不错，经营稳定，可以放心存钱，他就陆续存了18万元钱到金海公司的事实。
35、集资人戴某甲的证言，证明她在金海公司业务员刘某某的名下有4.5万元的存款，她和刘某某及其他金海公司员工没有任何亲戚关系。
36、集资人谭某甲的证言，证明他于2012年12月26日上午来到冷水江新世纪大楼6层金海公司的营业大厅咨询存钱的事，刘健对他讲了公司的背景，并说金海公司利息比银行高，存钱稳当，他就将4万元存进了金海公司刘健的名下，他和刘健及其他金海公司员工没有任何亲戚关系。
37、集资人蒋某甲的证言，证明2012年8月他去金海公司咨询，朱晶说在金海公司做了十多年了，金海公司主要是做期货投资的，效益还可以，公司没出过什么问题，利息比较低，但很安全，本息可随存随取，他就陆续存款60万元到金海公司朱晶的名下，他和朱晶及其他金海公司员工没有任何亲戚关系。
38、集资人谢某甲的证言，证明他通过亲戚认识金海公司业务员刘某甲，刘某甲找到她，对她说金海公司是一个多年的投资公司，公司在做期货生意，把钱放在金海公司，利息低，本金安全可靠，于是她分9次在金海公司刘某甲的名下存了225000元，她和刘某甲及其他金海公司员工没有任何亲戚关系。
39、集资人张某甲的证言，证明2011年8月份她到金海公司去咨询存款情况，李传忠接待她，并向她介绍说金海公司搞了十多年了，利息比银行高一点，年底还会分红的，发米、油、挂历等东西，她就陆续在金海公司李传忠的名下存了钱的事实。
40、集资人刘某寅的证言，证明2003年元月至今，他在金海公司还有61万元存款，钱都是存在姜凌云的名下，姜凌云对他讲金海公司稳定可靠，随存随取，是一家成立十多年的公司，在政府备案的，公司手续齐全，并且利息也比银行高，所以他就把钱存到了金海公司，他和姜凌云没什么亲戚关系的事实。
41、集资参与人李某乙、苏某甲、罗某甲等的询问笔录、投资凭证等，证明集资人在金海公司、金海伟业公司的存款情','2018-10-11
06:54:36',0,'web',NULL),(25603168,'761a3e4d-a7fd-43be-a58c-a89c000f3835','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：96次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"195\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2017）冀0502执525号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"邢台市\",\"法院省份\":\"河北\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"761a3e4d-a7fd-43be-a58c-a89c000f3835\",\"案件名称\":\"王孟芳、贾志军借款合同纠纷执行实施类执行裁定书\",\"法院名称\":\"邢台市桥东区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"桥东区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"申请执行人王孟芳与被执行人贾志军借款纠纷一案，本院于2017年6月9日立案执行，申请执行标的金额为54.43326万元\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1520352000000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"王孟芳、贾志军借款合同纠纷执行实施类执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"王孟芳、贾志军借款合同纠纷执行实施类执行裁定书
（2017）冀0502执525号\");$(\"#hidDocID\").val(\"761a3e4d-a7fd-43be-a58c-a89c000f3835\");$(\"#hidCaseName\").val(\"王孟芳、贾志军借款合同纠纷执行实施类执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）冀0502执525号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"邢台市桥东区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"195\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"邢台市桥东区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-12-01\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"王孟芳,贾志军\" }],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"王孟芳、贾志军借款合同纠纷执行实施类执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-03-07\\\\\",\\\\\