山西省忻州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）忻中刑初字第14号
公诉机关山西省忻州市人民检察院。
被告人米丽娟，女，1982年4月30日出生，汉族，小学文化，山西省忻州市忻府区人，山西永发机电设备有限公司法定代表人。因涉嫌诈骗罪于2013年6月24日被忻州市公安局刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于忻州市看守所。
指定辩护人侯玉萍，山西台峰律师事务所律师。
山西省忻州市人民检察院以忻检刑诉（2013）66号起诉书指控被告人米丽娟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。忻州市人民检察院指派检查员周永清、胡烨出庭支持公诉，被告人米丽娟及其辩护人侯玉萍到庭参加诉讼，现已审理终结。
山西省忻州市人民检察院以十八起事实及证据指控被告人米丽娟犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，提供了书证、证人证言、被告人供述予以印证，请求依法追究被告人刑事责任。
被告人辩解及辩护人辩护意见：被告人对指控事实无异议，认为指控事实是真实的，对部分数额有异议；自己在侦查阶段供述是真实的；自己是被抓获的，无自首情节；侦查机关无非法取证行为；关于指控数额的异议分别为：第七起指控中装修款15.8万元已计算在110.5万元内，已还款64.5万元，现剩余46万元未还；第九起指控数额应为13万元，并非26万元，且已还18万元；第十四起指控的数额应为36万元；第十八起指控的事实中，经银行催收后没超过三个月自己就被抓了，因此认为还款期没超过三个月；被告人对指控其他数额无异议。
辩护人辩护意见认为，1、第七起指控事实之证据无法证明15.8万元不包含在110.5万元之内，故该起指控金额应当以被告人供述为准；2、第九起指控事实被告人对数额予以否认，故该起不应认定；3、第十四起指控事实无其他证据相印证指控的44万元，故诈骗金额应按被告人供述的36万元为准；4、第十八起指控中，在被告人被采取强制措施前一直在使用并未超过三个月，因此该起指控不能成立；5、被告人认罪态度好，如实供述，希望合议庭对被告人酌情从轻处罚。
被告人及辩护人无证据提供。
经审理查明：被告人米丽娟以非法占有为目的，采取虚构事实或许以高额利息为手段骗取被害人财产共十四起；以恶意透支为手段非法占有银行钱款共四起，被告人获取以上财物后用于自己挥霍。
以上事实有由公诉机关提供并经庭审举证质证的证据予以证实：
第一组证据，证明被告人米丽娟的基本情况及主观故意：
1、米丽娟的户籍证明，米丽娟出生于1982年4月30日，身份证号码：142201198204300803，系山西省忻州市忻府区人，住山西省忻州市忻府区前进西街10号4。
2、在逃人员信息登记表，证明米丽娟由忻州市公安局于2013年6月18日刑事拘留，上网追逃。
3、被告人米丽娟供述称，我和山西省十大重点工程没有合作项目，我以前说的有合作项目、业务上需周转资金用款并保证按照约定时间内归还，都是为了让别人相信我业务做得很大，很有实力，以利于我更好的借口向他们骗钱。我说我和好多省级领导都有来往，第一是让受害人相信我很有本事，很有社会关系，第二让别人不敢小瞧我，不敢硬问我催要欠款。我根本不认识苏浩局长、陈省长、李省长、袁老大等领导，我都是为了骗别人钱款才那么说的。我所说的借钱理由和事实不是真的都是虚构的，我编造的。我借的钱仅给了他们很少的一部分，大部分的借款到现在也没还，因为我拿到他们的钱都挥霍了，他们问我催要欠款时我已没有能力还，所以我继续编造理由拖延推诿他们。
2009年间，我在太原小摊处伪造私刻各种公章20多个，包括几个煤矿的、路桥公司的、银行的。我伪造合同准备去银行贷款，最后也没有办成。银行的公章我使用了，我在一张电汇单上手写400多万元金额，盖上伪造的银行公章给宋金某、杨彰某他们看，让他们相信我有钱。
4、证人王晓某证言称，我和米丽娟是夫妻关系，2006年我们开始同居，2011年我们在安康市领取的结婚证，我是山西永发机电设备有限公司的股东，并且负责本公司的所有业务。米丽娟是山西永发机电设备有限公司的法人代表，并且负责日常管理、财务。我公司和山西省重点工程项目部没有业务。米丽娟没有参与山西省重点工程项目部的投标。我听米丽娟提过，说她和前太原市公安局苏局长认识，可能关系还不错，但是我没见过苏局长，也没见过他俩在一起交往。我和米丽娟闲聊中，她好像提起过陈川平省长，说他负责重点工程项目，但他们不可能熟悉，不在一个生活圈，他们不可能有什么交往。领导李我没听她提过，她也不可能认识。领导袁的妻子在西安银行系统工作，和我一个同学是同事，我知道这层关系，但米丽娟她不可能认识，她说话一向就是夸大其词，有这个缺点。
我所驾驶的白色宝马7系汽车是米丽娟给我开的，说是她的一个朋友的车，害怕露富就用我的身份证登记，她说她朋友不着急开车，所以我就开了两三年，去年她说她一个朋友要用，开走后我就再没见过这个车。
米丽娟花钱手脚很大，消费很高，家里奢侈品很多，她喜欢包、首饰、化妆品、手机、衣服等，家里这些东西很多，汽车最多时候有七八部。我问过她，她以朋友送的，东西假的种种借口解释。
米丽娟问别人借款的事我不知道，我是今年才知道些，米丽娟问我的好几个朋友都借过钱，都是背着我借的，我之前一点都不知道，今年我朋友和我说我才知道，总额估计有600多万元吧，米丽娟说帮我朋友办事，到现在事也没办成，钱也没退给人家。
第一组证据相互印证能够证实，被告人米丽娟属于完全刑事责任能力人，被告人之行为主观方面为故意，其采取编造虚假事实以及明知自己没有还款能力仍许以高额利息等手段，将被害人之财产非法占为己有后大肆挥霍。
诈骗犯罪事实：
1、2009年12月份，被告人米丽娟经宋金某介绍，于2010年至2011年期间，以周转资金并给付高额利息、结算工程款沟通关系为由，共向张秀某骗取人民币540万元。被告人米丽娟将该款用于归还个人欠款及日常挥霍。经张秀某多次催讨，被告人米丽娟归还16.5万元。
第二组证据，证明本起事实的案件来源及立案情况
（1）被害人张秀某的报案材料，张秀某称米丽娟以做业务需短期周转资金为由向其借款540万元并许以高息，经多次催要还款16.5万元，其余款项经多次催要未还，并频繁更换联系方式和住处。故其于2013年5月13日报案至忻州市公安局刑事侦查支队。
（2）受理案件登记表及立案决定书，2013年5月13日忻州市公安局刑事侦查支队受理张秀某报案，同年5月16日忻州市公安局对该案立案侦查。
第三组，证明指控的事实及经过
（1）被害人张秀某的陈述称，2009年底通过市公安局的宋金某认识了忻府区匡村人米丽娟并于当天米丽娟向我借了50万元，她使用了8天后就将借的50万元还给我并支付了5万元的利息。我只知道米丽娟是注册了一个山西永发机电设备有限公司，她是老板。她自称深圳富电康柴油发电机销售有限公司驻山西办事处的老板，我没见过授权书等文件，见宋金某拿回来三份深圳富电康公司委托山西永发机电代安装调试及收款的委托书复印件。2010年1月底宋金某叫我和李树某商量米丽娟借钱的事。宋金某当时说米丽娟有一笔业务，灵丘一个矿上要发电机，资金周转不开需要借230万元，三个月利息50万元。我只能凑130万元，宋金某问李树某能不能凑100万元，李树某有点怀疑，宋金某说张秀某借出50万元，过了八、九天连本带利就还了。李树某说回去想办法。2010年2月1日米丽娟来忻州和我们见面具体谈借钱的事情，我和宋金某、米丽娟到市局找李树某，米丽娟说要能借下钱才敢和灵丘矿上签合同。李树某说钱借下了还没到他手上，米丽娟拿出一份已经打好的借款协议，三人签字，宋金某是见证人。当天我将130万元打到米丽娟指定的银行卡。当时的抵押是太原市小店区长治路奥林花园悉尼座1901室的房产及三辆车的资料等复印件。李树某第二天或第三天就将100万元打给米丽娟了。借款上写的280万元是包括米丽娟答应的50万元利息。
2010年3月18日，宋金某又给我打电话，见面后说米丽娟在太原的几项重点工程上揽下发电机的业务，还需要300多万元的周转资金，看我能否借下钱。我说“借不下，就是有也不能借那么长时间”。宋金某说：“小米上次2月1日借的钱到了3月28日就能连本带利还给你们，就是借下钱有一部分也就是用几天的时间周转。”后来我说试一试看能不能借下钱。宋金某说“小米用款时间是2010年3月24日之前，超过这个时间业务就办不成了。”我四处找朋友们借钱，到了3月23日下午我将钱借的差不多了，我就找来宋金某意思是担心2月1日借给的钱米丽娟能否还给我，宋金某就当我的面给米丽娟打通电话，我听见电话里米丽娟表示绝对不会有什么闪失，一定能还给我钱，我听后就放心了。第二天也就是3月24日上午，我就相跟上宋金某去了忻州农行七一路支行将320万元钱打给米丽娟的卡上，此次借款利息约好是3%。到了3月28日我就找到宋金某联系米丽娟，打通电话米丽娟说钱已经给付到她的账户上。因银行季度结账，3月31日之前银行不想让这笔钱走了。李树某也时常打电话要钱，米丽娟答应2010年4月5、6日给付2月1日的借款。到了4月6日，我们三人都打电话联系米丽娟，米丽娟说她将到她账的475万元钱打到深圳富电康公司的账上了，后来又说富电康公司资金紧张，让米丽娟继续购买发电机设备顶账，所以米丽娟给不了我们钱。后来米丽娟说她到深圳要钱，还用深圳东莞的固定电话给我打回来电话。2010年4月中旬，米丽娟给我打回来15万元，6月份又打回来1.5万元。期间我们一直打电话向米丽娟要钱。米丽娟电话说山西太原几个重点项目工程的设备款，6月25日按合同到期，就能给付设备款。米丽娟说的太原重点项目是指山西大医院、煤炭交易中心、太原博物馆、体育中心等，我没见过米丽娟和这些施工单位的合同。她领我和宋金某去过太原丽华大厦17层，当时是米丽娟一个人上去的我们在底下等并问保安人员17层是什么单位，保安回答是山西重点工程建设领导小组办公室。米丽娟说的重点工程就归这里管，都是副省长陈川平介绍的。
2010年8月份，米丽娟在忻州开发区开了个发电机销售店，在解原村开了一个发电机维修店，期间她让我们给她筹备送领导的回扣款，我看见她闹得很大，觉得没有问题，于是我和我老婆于2010年8月4日给米丽娟的银行卡上打过去10万元，8月5日又给米丽娟银行卡打过去55万元。这65万元是米丽娟在我们面前提到要给陈川平100多万元回扣款，让我们筹下给她的。2010年后半年宋金某住在太原问米丽娟要钱，到了腊月25、26，宋金某把米丽娟叫回忻州说要钱的情况，米丽娟说领导答应春节上班就给拨款。我问米丽娟要这几个项目的合同书，复印件也可以，米丽娟说年初三她会计下来拿给我看。过了春节米丽娟由以合同里有秘密一直推诿，我就没看上合同。
2011年4月份，米丽娟说陈川平到太原市当市委书记，重点办的工作也移交了，这款就不好要了。过了几天，米丽娟又说通过关系找到李小鹏，这次又需要850万元疏通关系。米丽娟和宋金某说大部分钱已经找下，就剩25万元没有着落，让我再给她急凑25万元借给她，要这钱不到位就前功尽弃了，这时我想我前期已经投进去那么多钱，不要因为这点钱办不成事，我又借下25万元存在我老婆李永某的建行卡上。我于2011年4月22日从我老婆卡上将25万元钱打给米丽娟的建行卡上，米丽娟承诺5月1日前咱们的钱肯定能拨下来。期间她不是说汾酒老总不在办不成、就是其他领导回不来。到了2011年9月份我认为米丽娟就是在骗我就到市公安局报案，米丽娟也被叫回来做了个询问笔录，米丽娟当时承诺给支队领导提供她在太原几个项目的合同书，但一去不复返。2011年腊月就说政府的钱年终账户冻结单位不出钱，说是李小鹏忽悠她了。过了年米丽娟又说她通过关系找到袁纯清了，后来就袁老大长袁老大短的给我提。米丽娟在忻州开的销售店和维修厂现在都不开了。现在我打米丽娟的所有电话都打不通，关机或者没人接。找不到米丽娟了。
我在你们支队报案说被米丽娟诈骗钱款，同时向你们支队提供的我与米丽娟、宋金某短信联系内容是真实的。2010年7月18日左右，米丽娟在太原亲贤北街高管局门口交给我一部雅阁汽车借与我使用，当时米丽娟已从我手上骗走450万元了，后来我再问米丽娟催要钱款时，米丽娟就把这辆车的产权登记证、车主米辰某的身份证复印件交给我，让我把车过在我名下，说给我顶些钱款，我估计那车当时就值10万元左右，后来因为身份证复印件不能过户，所以到现在该车还是米丽娟妹妹米辰某的户主，车是我一直在使用。宋金某是个介绍人，没有宋金某我就不可能认识米丽娟，也就不可能被米丽娟诈骗这么多钱款，但是后来宋金某也成了受害人，也被米丽娟骗了好多钱。我认为他没有获得好处，他后来也成为受害人。
（2）书证：借款协议复印件，米丽娟与张秀某、李树某借款280万元的借款协议复印件，该协议证明借款的数额为280万元，期限三个月，米丽娟提供财产证明奥林花园悉尼座1901室的房产、车辆晋A2Z201本田雅阁、晋A2Q201陆风、晋A4N800奥迪A8的复印件。
由张秀某提供的中国农业银行转账单复印件、网上银行转账单复印件，证明张秀某通过银行转账给米丽娟五笔款项，共计540万元。2010年2月1日转出户名张秀某，卡号622846166000092××××，转入户名米丽娟，卡号622848090010019××××，转入金额130万元，有农行取款业务回单复印件一份；2010年3月24日，转出户名张秀某，卡号622846166000092××××，转入户名米丽娟，卡号622846090000063××××，转入金额320万元，有农行取款业务回单复印件一份；2010年8月4日，转出户名张秀某，卡号622846166000092××××，转入户名米丽娟，卡号622846090000063××××，转入金额10万元，有农行取款业务回单复印件一份；2010年8月5日，转出户名张秀某，卡号622846166000092××××，转入户名米丽娟，卡号622846090000063××××，金额55万元，有农行取款业务回单复印件一份；2011年4月22日通过网上银行转账，转出账号622700032049000××××，转入户名米丽娟，账号6227000260＊＊＊＊＊0957，转入金额25万元，有转账单复印件一份。
（3）张秀某提供的短信记录，包括其与米丽娟、与宋金某信息内容，证明米丽娟以各种理由拖延还钱的过程：“放心我还没到资不抵债的地步”；“张叔你们明天就不用来啦，明天就办啦，你们的钱最晚后天就进你们各自的账户啦，领导安排好啦，今天陈领导的女朋友过生日，在外面太吵，就不回电话”；“陈上午打了一个电话问办了没有，这种事在以前是从来没有过的，放心今天能办成”；“原定十八号前付款，一切手续已办好，但因汾煤老总北京学习二十一号到，李联系二十二号办，电话关机我在外地”；“我认为您一年多都等了，再等几天也可以，不过随您吧”。
（3）证人证言：证人宋金某的证言称，我与米丽娟的父亲以前在一个单位，所以就认识。米丽娟的父亲我认识，米丽娟以前卖衣服通过我进过货，就认识了。米丽娟2005年以后开始给煤矿上做发电机生意。2009年秋天米丽娟向我提出需借钱周转资金，我介绍张秀某给她认识，把她的电话给了张秀某，让他们联系。张秀某借给50万元，八、九天挣了5万元利息。2010年1月底又借230万元，张秀某的130万元，包括我的30万元、我单位同事李树某借100万元。签借款协议是签了280万元，包括了50万元的利息，我是见证人，借款时间三个月。2010年5月份米丽娟给我汇了100万元整，我给了李树某47万元，张秀某3万元，我自己用了50万元用于归还一个朋友借款。3月米丽娟说山西有10大项目工程马上就要投标还需要300多万元，先借的也快到期了，就能还了。我联系张秀某，张秀某在2010年3月24日将320万元汇到米丽娟的银行卡上。我也相跟着张秀某去银行，是张秀某的老婆在银行办理的汇款手续。他们说好百分之三十的利息，一方着急用钱，另一方为挣利息。我没有见过米丽娟与山西省十大重点工程项目的合同书，听米丽娟说是山西省煤炭会展中心、文化厅等四个项目。我见过米丽娟与路桥公司、大同、代县的煤矿签订的委托合同，米丽娟受发电机生产厂家委托她收款。但其不知道米丽娟买过多少台发电机组设备。米丽娟将230万元投在路桥公司和煤矿，320万元投在山西重大工程上面。后来借款到期但一直要不上钱，我在太原住了半年要钱，但米丽娟以各种理由没有还钱。还有90万元借款的事我知道但记不清了。
证人杨连某（宋金某的妻子）证言称，2006年我和张秀某曾合作在长征后街开过酒吧，经营了一年多。和米丽娟认识四年多了，因米常去我门市买东西，所以认识的。我听张秀某说他借给米丽娟钱一事，汇到卡上了，但我不知道借给多少钱。2010年2月份，我和宋金某、张秀某、张秀某的妻子四人一起去过太原米丽娟的家和公司，看到她家装修很豪华。
证人李永某（张秀某的妻子）的证言称，我通过宋金某介绍认识的米丽娟，知道张秀某分5次借给米丽娟共540万元，去银行打款都是我办理的具体手续。米丽娟借450万元是购买设备的货款，90万元是给领导送礼、送钱，送出去这钱就能将以前的钱要回来。但米丽娟一直没有还钱，说上面给不了她钱，她也给不了我们。
证人杨志某的证言称，我是太原明诚担保公司的，我个人与米丽娟没有经济往来。米丽娟2010年1月25日因经营业务需要向我明诚担保公司借款280万元，当时米丽娟和张某签订借款合同，张某是明诚担保公司的董事长。米丽娟提供太原市奥林花园的房产、几辆车、她经营的山西永发机电设备有限公司所有证件的复印件作担保，借的是张某的钱，由明诚公司担保，借了280万元钱，每月5分的利息，米丽娟借款期限2个月，一共支付28万元的利息。2010年1月26日，米丽娟将28万元的现金交到公司，交到该28万元的利息，我公司财务给她写的收据，有收款收据为凭。签订借款协议当日，由乙方根据借款期限将利息付清后，我们再将借款本金汇给乙方，期限到后，由乙方归还本金。到期连本金带利息全还了。由于米丽娟不要发票只要收据，所以就没有走公司的帐。2010年3月24日米丽娟给我的银行卡打来一笔40万元的款，这款是用于支付借款利息和担保费。第二次借款是在2010年4月16日，米丽娟再次从我公司借款240万元，现这笔借款本金已归还50万元，利息归还120万元。2013年4月份我让陈某（我外甥）找到米丽娟，从米丽娟手上扣回一枚钻戒，该枚戒指标签写的“266600元”，剩余本金190万元至今未还。米丽娟以山西永发机电设备有限公司法人代表的身份向我们公司借款的，每月综合费用是417元左右。
（4）书证：明诚担保有限公司与永发机电设备有限公司的借款协议及收据复印件，证明米丽娟于2010年1月25日向山西明诚担保有限公司借款280万元的事实，并证明借款综合费为28万元，在借款之日支付。
山西永发机电设备有限公司的收据及银行支付凭证复印件，山西永发机电设备有限公司收到明诚担保公司280万元，收款人为米丽娟；银行存取款回单证明米丽娟个人账户收到张某转款280万元。
（5）证人王莉某证言称，我是山西双明房地产开发有限公司会计，我不认识米丽娟，个人与她无经济来往。2010年3月24日进入我银行卡上的280万元钱是公司副总郭建某安排，让我代公司收的米丽娟欠该公司的款。经查看银行的单据，这笔业务是公司出纳赵洁办理的业务，后来将280万元打到了公司总经理张某的账户上。
郭建某的情况说明，证明2010年1月25日张凯借给米丽娟280万元，米丽娟3月24日通过银行转账将280万元汇入张某指定账户（户名王莉某）内，3月26日王莉某将该笔款转入张某个人账户。
（6）被告人米丽娟的供述称，我知道是因为我借张秀某钱款一事被刑事拘留并上网追逃。张秀某一共通过银行汇款给我540万元。第一次汇了130万元，第二次汇了320万元，第三次汇了10万元，第四次汇了55万元，第五次汇了25万元。前四次是汇到我农业银行账户上的，第五次是汇到我建设银行账户上的，具体时间我记不清了，都是2010年汇的吧。第一次的130万元我给他写的借款协议，以后的都是通过电话联系或见面商谈后由张秀某直接通过银行汇款给我。
2009年年底，我当时急需要用钱，就和宋金某说此事，他就介绍了张秀某给我认识。我问张秀某借了50万元，八天后给了他55万元，付给他5万元的利息，这样我们就认识了。宋金某和我爸认识多年了，我管他叫叔。
2010年初我找宋金某帮我筹钱。2010年2月1日，我、宋金某、张秀某、李树某四人在李树某的办公室签订借款协议，我们双方各一份。我向张秀某、李树某二人借款230万元，借款期限三个月，我支付利息50万元，宋金某为保证人。这230万元中张秀某当日汇款给我130万元，李树某第二日汇款给我100万元。我和张秀某、李树某说是我要做发电机组业务需周转资金，并提供我个人名下财产有关证件的复印件，其中包括太原市奥林花园悉尼座1901室房产证的复印件、奥迪A8汽车登记证的复印件，别的我记不清了。2010年2月1日我农行卡收到张秀某的130万元，当日在农行转账给王强某用于归还我以前欠王强某的借款70万元；2月2日我收到李树某的100万元，2月9日转账给我姨夫张贵某70万元，3月9日我通过银行转账给张贵某20万元，共计90万元，是归还个人欠款；其余的钱都挥霍了。以上230万元借款归还了一部分，我汇款给宋金某100万元委托他还给张秀某、李树某二人部分借款，我个人给李树某分两次汇款40多万元。我和他们说公司的业务款还没结算清，等算清后给他们。
2010年3月份，我给宋金某打电话说急需一笔钱，宋金某就联系张秀某帮我筹集资金，在3月24日张秀某通过银行汇款给我个人账户汇款320万元。我当时说我要和山西省政府重点项目部签订合同（向山西大医院、新煤展馆、新体育场、新图书馆四个新建项目供发电机组），需要周转资金。
我在2010年3月24日收到张秀某的汇款后，当日转账给杨志某个人账户40万元，转给杨志某提供给我的另一个账户280万元（账户名是王莉某），其中40万元是用于支付280万元的利息、担保费，280万元是归还借款本金。杨志某是太原市明诚担保有限公司总经理，2010年1月25日我向他借款280万元，3月25日就到期，他那超期利息太高，所以我就向张秀某借款320万元用于归还明诚担保公司借款。向张秀某借款320万元后我只给了张秀某两次钱，一次给了他15万元，另一次给了他1.5万元。不按期还他钱的理由是我说钱在以上几个重点项目用了，但一时结算不了，这是我骗他的。有些是做业务的钱没要回来，有些是我骗他而编造的理由，不存在省领导什么的，那些短信内容也是我瞎写的。
借张秀某的10万元和55万元是一回事，张秀某这两次一共汇款给我65万元。我用这笔借款，自己又凑了点现金，共花费了86.98万元买了条女士钻石手链。我告诉他借款为了结算工程款，我给领导送礼了。
借张秀某25万元的事是有的，用途我记不清了，我告张秀某也是送礼了。
借太原明诚担保公司的钱估计是用于个人挥霍了，买车或者干别的了我记不清了，我的消费很大。后来向张秀某借款三次共90万元全挥霍了，包括买名牌包、名牌衣服、高级化妆品，手机等各种奢侈品。
第二组证据互相印证予以证实，本起事实由被害人报案后，公安机关予以受理并立案侦查。
第三组证据中，被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述相互印证予以证实，被告人米丽娟虚构事实分四次骗取被害人张秀某540万元，还被害人29.5万元外，其余被告人已挥霍。
2、2010年2月1日，被告人米丽娟经宋金某介绍，以自己和山西省重点工程项目部签订了合同，需投入大量资金为由向李树某提出借款，并承诺支付相应利息。双方当日签订借款协议，次日李树某给被告人汇款100万元，该款由被告人米丽娟用于归还个人欠款及挥霍。经催要被告人归还47万元。
第四组证据，证明本起事实的案件来源及立案情况
（1）被害人李树某报案材料，李树某在宋金某的介绍下，将其本人和宋金某共同向贾有某借的款项100万元，转借给米丽娟，米丽娟还款47万元后经多次催要再不还款。
（2）受理案件登记表及立案通知书，2013年9月18日忻州市公安局刑事侦查支队受理李树某报案，同年9月18日忻州市公安局对该案立案侦查。
第五组证据，证明指控的事实及经过
（1）被害人李树某的情况说明及陈述，2010年1月份，我单位同事宋金某找我帮他贷款或者借钱，说他有个朋友米丽娟在太原开设“山西永发机电设备有限公司”，主要经营矿山发电机生意。那段时间和省重点项目部签订了几笔购买发电机合同，因周转资金困难需要筹措一笔钱，利息高于银行利息，时间不超过三个月。我起初感觉不可靠，后来宋金某多次找我，说了很多保证的话。2010年2月1日宋金某带张秀某、米丽娟到我办公室签订了借款合同，宋金某为担保人，借款金额为230万元，借款期三个月，到期还款280万元（包括利息50万元），以米丽娟的财产抵押。2010年2月2日，我和宋金某向贾有某借了100万元现金，随后汇入米丽娟的农行账号。2010年4月上旬，米丽娟分两次共还了47万元，剩余53万元未还。后来宋金某说找不到米丽娟，原协议中所说财产早已变卖。
贾有某给我送钱时宋金某也在场，借条是我和宋金某共同给贾有某写的，虽然宋金某签字了，但贾有某向我要钱，不会找他要钱。宋金某在这事当中介绍我认识了米丽娟，谈不上发挥作用，他后来也成了受害者。
（2）书证：借款协议复印件一份，李树某、张秀某与山西永发机电设备有限公司米丽娟的借款协议，证明该公司米丽娟于2010年2月1日向张秀某、李树某借款280万元，见证人宋金某。
中国农业银行存款业务回单复印件一份，证明2010年2月2日米丽娟账户现金存款100万元。
借条复印件一份证明李树某、宋金某向贾有某借现金人民币100万元。
（3）证人证言，贾有某2013年9月5日作的借款说明，证明因战友李树某帮宋金某借款，自己怕出现意外不愿意把钱直接借给宋金某，只对李树某。宋金某与李树某共同打的欠条。2月2日宋金某把借我的一百万元汇给了米丽娟。借款到期后宋金某未能按时还款，经李树某多次催要，先后分两次还款47万元，余款未还。
（4）被告人米丽娟供述称，在2010年年初，我找见宋金某让他帮我筹集资金。2010年2月1日，我、宋金某、张秀某、李树某四人在李树某的办公室签订借款协议，我们双方各一份。我向张秀某、李树某二人借款230万元，借款期限三个月，我支付利息50万元，宋金某为保证人。这230万元中张秀某当日汇款给我130万元，李树某第二日汇款给我100万元。我和张秀某、李树某说是我要做发电机组业务需周转资金，并提供我个人名下财产有关证件的复印件，其中包括太原市奥林花园悉尼座1901室房产证的复印件、奥迪A8汽车登记证的复印件，别的我记不清了。我用张秀某和李树某的230万元借款归还我以前的个人借款70万元、90万元，个人消费30万元左右。
第四组证据互相印证予以证实，本起事实由被害人报案后，公安机关予以受理并立案侦查。
第五组证据中，被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述相互印证可以证实，被告人米丽娟虚构事实骗取被害人李树某100万元，还被害人47万元外，其余被告人已挥霍。
3、2010年8月以来，被告人米丽娟分别以做山西省十大重点项目工程、中铁六局、山西路桥公司、柳林某煤矿等各处的发电机组业务需周转资金、能便宜购买太原市出租车等理由骗取杨彰某1200余万元，被告人将该款用于归还自己所欠他人借款、高额利息和个人挥霍。经杨彰某不断催要，被告人陆续退还38万元。
第六组证据，证明本起事实的案件来源及立案情况
（1）被害人杨彰某报案材料，杨彰某2013年7月4日报案称自2010年8月至今被米丽娟以十大工程煤炭交易中心结算、北京二炮、中铁六局、山西路桥、柳林煤矿发电机组、太原市出租车注册上户、给孩子办理保送军事院校等理由诈骗其人民币1631.3万元。在近三年时间里，杨彰某给米丽娟一直打电话要钱，米丽娟仅还33万元。
（2）受理案件通知书及立案告知书，2013年7月12日忻州市公安局刑事侦查支队受理杨彰某报案，同年7月12日忻州市公安局对该案立案侦查。
第七组证据，证明指控的事实及经过
（1）被害人杨彰某的陈述称，我要报案，我被米丽娟骗取我一千多万元人民币。2010年8月至今，米丽娟以做生意周转资金、跑关系需活动经费为由骗取钱财。共骗取了我1600万元左右，其中给我写借条的有1075万元，银行汇款业务回执单的有121.7万元，银行提取现金给她的有59、69万元，剩下的钱款都是直接给她的现金，大约有350万元左右。
2010年8月19日19时许，宋金某给我打电话说他到太原了，要我们晚上一起去吃饭。我接完电话就去宋金某所在的金港大酒店找他，我和老宋的家人在包间刚吃开饭时进来一个女人，当时老宋就介绍：“这是米总，先坐下吃饭。”吃饭过程中我们互相认识了下，老宋介绍米丽娟是山西永发机电设备有限公司的老总，生意做的挺大。吃完饭我们相跟到老宋住的房间聊天，闲聊过程中米丽娟提出她要借130万元周转资金做山西十大重点工程项目，因为我和宋金某关系很好，米丽娟又是他介绍来的朋友，我是看宋金某的面子才答应借给她。我对米丽娟说我只有110万元，米丽娟说她只用10天，完事后给我15万元利息，并当场米丽娟给我写的借条，内容为：“今借到杨彰某人民币1250000元，一百二十五万元整。借款期为10天（壹拾天），借款人米丽娟，证明人宋金某，2010年8月20日，准确时间以转账凭证为期”。第二天我通过银行给她汇款110万元，有银行回执单为凭。米丽娟到现在也没有给我。
2010年8月30日，110万元的借款期限到了后，老宋和我都给米丽娟打电话催要钱款，米丽娟说等几天，项目部正验收了，过几天签完字就能结账了。后来的几天我们一直催要借款，米丽娟一直说等验收为由推诿。一直到同年9月底，米丽娟说要给项目部财务室回扣后才能结账，回扣要200多万元，同时让我帮她筹借，我于9月29日给了她150万元现金，她给我写的借条。借条内容：今借到杨彰某人民币1500000元（壹佰伍拾万元）整，借款人米丽娟2010年9月29日。国庆上班后，米丽娟说财务主管不在太原，等回来就可以结账了，等到10月底，米丽娟说原财务主管出了车祸，现在人也换了得重新活动，又提出借200万元，我问我一个朋友借了180万元给了她，宋金某给了她20万元，这次的钱没写借条。
到2010年12月初，米丽娟说工程款结算手续已转到山西省公务局，公务局有个领导（名字她不说，只说叫五哥）卡住了，需要100万元去打点该领导，后来谈成80万元。12月13日我给她拿了44万元现金，宋金某给她拿了40万元，第二天她告我们说给了五哥钱了让我们等着吧。2011年1月中旬，米丽娟说这批审批计划没赶上，得等下一批审批，继续让我们耐心等待。1月底米丽娟说要给陈川平副省长送礼需290万元，当时陈领导负责十大重点工程。2月1日我给了米丽娟100万元，当时米给我写了个借条，借条内容：“今借到现金壹佰万元整，借款期限为一个月，到期本息合计还款贰佰万元整。借款人米丽娟，电：15296619999山西永发机电设备，2011年2月1日。至今未归还。我几乎天天给她打电话，有时打通，有时打不通。
过了正月十五，也就是公历3月初，米丽娟说国资委的领导要审批，需250万元的活动经费，这次我大约问朋友借了130万元给了米丽娟，也没有写借条。同年4月初，米丽娟说领导嫌给的经费少生气了，李省长的秘书要出面协调，提出一共要950万元的活动经费，其中李省长的秘书要150万元，剩下的给大领导800万元，先已给250万元，现在需再筹集700万元就能全部搞定了。我又问亲戚朋友借了300多万元于4月底给了米丽娟，4月28日米丽娟说以前几次没写借条的这次都写在一起，于当日米给我写的借条内容为：今借到杨彰某人民币：柒佰万元整（￥7000000），用于周转，借款期为（三个月），利息为：百分之五十的分红。借款人米丽娟借款期为：2011年4月28日。米丽娟一共给我写了以上所说的四个借条，金额共1075万元整。至今一分钱都没给过我。
2011年4月28日后，米丽娟以种种借口推诿还钱，不断虚构事实继续问我骗钱，其中虚构的事实有做山西十大重点工程项目5700万元的业务、北京二炮的发电机组5000多万元的业务、山西路桥公司590多万元的业务、中铁六局100多万元的业务、柳林某煤矿1400多万元的业务等，我后来又陆陆续续通过银行转账给她121.7万元，有银行回执单为凭。我于2011年4月28日至今，通过从银行支取现金59.69万元、手机银行转账、问亲戚朋友借款现金350万元左右，又都给了米丽娟，这些都是现金给她的，也没有写借条。我一共被她骗取1600万元左右的人民币。
（3）书证：借条复印件四份及其他取存款凭证；借条：2011年4月28日米丽娟借杨彰某700万元用于周转，借款期三个月，利息50%的分红；2011年2月1日米丽娟借现金100万元，借款期一个月，到期本息合计还款200万元；2010年9月29日米丽娟借杨彰某150万元；2010年8月20日米丽娟借杨彰某125万元，借款期10天，证明人宋金某。银行业务回单：杨彰某分别在中国农业银行取款：2011年3月31日取款5万元；6月5日取款19.99万元；中国建设银行2011年9月20日取款13.78万元；2012年12月11日取款3万元；华夏银行2012年6月15日取款8万元；交通银行2013年4月21日取款5万元；米丽娟在中国农业银行2011年10月2日存款40万元；中国建设银行2012年5月29日存款9万元；2013年4月2日杨彰某在中国工商银行汇款给米丽娟2.8万元、4月19日汇款8万元、4月21日汇款8万元、4月25日汇款5.05万元；2011年5月13日杨彰某转账给米丽娟两笔各3万元，共6万元；2011年8月5日转账4.7万元；2012年5月27日转帐9万元；2012年10月10日转账1500元；2013年1月23日转账1万元；3月7日转账5万元。山西一诺房地产经纪有限公司消费签购单两笔，一笔由高美某签字的消费4.9万元；另一笔由杨彰某签字消费1.1万元。米丽娟向杨彰某还款银行凭证：2011年12月15日米丽娟转入杨彰某银行卡25万元；12月26日米丽娟转入杨彰某银行卡10万元；2012年1月16日米丽娟转入杨彰某银行卡3万元。
（4）被告人米丽娟的供述称，我通过宋金某认识杨彰某，我管他叫杨叔，2010年阴历八月十五左右认识的杨彰某并开始向他骗取借款的，一共骗取借款约1000多万元。我告诉他说我做山西省十大重点项目、北京部队项目、路桥公司项目等多个项目，需要周转资金，和省领导活动花费等多种理由骗取的。以上理由是我虚构的，我向杨彰某的借款大部分有借条、协议，也有少部分没有写借条。他给我借款的方式有的是通过银行转账，有的是给的我现金。我现在已还了他约两百万元了，这里面包含的利息。我在他那放的两个车，一个是桑塔纳，另一个是现代途胜越野车。
被告人米丽娟供述称，2010年8月至今我以公司做大项目、短期周转资金以及能帮人便宜购买太原市出租车为由，骗了杨彰某1100多万元，还给了杨彰某200万元，其中80万元是和50万元是汇到他银行账户的，另60万元我分两次汇到他老婆（王文丽）个人账户的，还给了他一次10万元的现金。
第六组证据互相印证予以证实，本起事实由被害人报案后，公安机关予以受理并立案侦查
第七组证据中，被害人陈述、书证、被告人供述相互印证可以证实，被告人米丽娟虚构事实骗取被害人杨彰某1200余万元，以供自己挥霍及还个人欠款，经杨彰某催要还其38万元。
4、2010年3月以来，被告人米丽娟分别以做山西省十大重点项目工程、中铁六局、山西路桥公司、柳林某煤矿等各处的发电机组业务需周转资金、便宜购买太原市出租车、便宜购买太原市房屋等理由骗取宋金某600余万元，被告人米丽娟将该款用于归还自己所欠他人借款、高额利息以及个人挥霍。经宋金某不断催要米丽娟陆续退还99万元。
第八组证据，证明本起事实的案件来源及立案情况
（1）被害人宋金某的报案材料，宋金某于2013年7月4日报案称，自2010年8月初以来，我被米丽娟以十大工程煤炭交易中心结算、北京二炮、中铁六局、山西路桥、柳林煤矿发电机组、太原市出租车注册上户、太原市小店区富士康城南都市家园购房等理由诈骗1400多万元。在近三年时间里我打过无数次电话要钱至今米丽娟未归还。
（2）受理案件通知书及立案告知书，2013年7月5日忻州市公安局刑事侦查支队受理宋金某报案，同年7月12日忻州市公安局对该案立案侦查。
第九组证据，证明指控的事实及经过
（1）被害人宋金某的陈述称，我从2010年4月至今被米丽娟分29次诈骗走约1420万元。其中有大部分钱是直接给的现金，没有打欠条，有一部分有我本人的取款凭单；还有一部分大约有200多万元是我直接通过银行打给米丽娟提供的账户的，有打款凭证；还有约200多万元是我从朋友处借到钱后由朋友直接转到米丽娟的卡上。
我先说有打款凭证的借款，米丽娟总共给我打过一张欠条，这张欠条是2010年3月25日给我打的，欠款金额476万元，这476万元我是分多次陆续借给她的，钱我已经给她后，她才给我打的欠款单，我没有打款单据。其中这476万元米丽娟在2010年4月17日归还了我99万元（有米丽娟给我打款的凭证），剩下的欠款至今未归还我。然后说下有我给米丽娟打款凭证的共计198万元，分别是2010年6月1日给米丽娟打款15万元；2011年4月22日给米丽娟打款15万元；2011年5月13日给米丽娟打款5万元；2011年6月3日给米丽娟打款15万元；2011年6月5日给米丽娟打款30万元；2011年6月7日给米丽娟打款20万元；2011年6月22日给米丽娟打款两次共计60万元；2011年6月23日给米丽娟打款10万元；2011年9月20日，给米丽娟打款10万元；2011年10月1日给米丽娟打款10万元；2011年10月9日给米丽娟打款3万元；2012年1月1日5万元。2010年4月份后我在银行取现22次共计144万元直接给了米丽娟现金，有取款凭证。另外，我给我朋友介绍米丽娟后，朋友借给米丽娟共计150万元，分别是乔增茂借给100万元，安军借给50万元，他们是通过打款给米丽娟的没有欠条。还有剩下的531万元，其中有200余万元因为我借给米丽娟的钱有的是我向别人借的钱，需要归还对方利息，米丽娟一直就承诺这部分利息由她归还，但其一直没给我钱，于是我自己筹钱归还，用去200余万元；还有300万元是我没有欠条，没有打款凭证分多次直接借给米丽娟的。
米丽娟分别用她参与投标山西省十大工程煤炭交易中心结算及北京二炮、中铁六局、山西路桥、柳林煤矿发电机组投标、太原市出租车注册上户、小店区富士康城南都市家园购房等理由向我借钱，我轻信了她做工程属于做正当生意，有经济基础所以才借给她钱。
在这几年间的交往中，我知道她在太原成立有山西永发机电设备有限公司，且我也去参观过确实有公司真实地址，是在做机电生意，而且在交往中米丽娟经常和我提起在办理公司业务手续时与省里的多位领导袁某某、李某某、陈某某等人的秘书的名字及一家大型公司老总朱某某，说与对方交往十分密切，给我心里造成其公司生意十分稳妥、兴隆的假象，所以我才放心的将大','2018-09-30
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