黑龙江省依兰县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)黑0123刑初62号
公诉机关黑龙江省依兰县人民检察院。
被告人张某某，男，1963年4月5日出生于黑龙江省依兰县，住黑龙江省依兰县。因涉嫌犯挪用资金罪于2016年3月7日被依兰县公安局刑事拘留，同年4月8日被批准逮捕。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。
被告人宋某某，男，1970年1月3日出生于黑龙江省依兰县，住黑龙江省依兰县。2013年12月4日因犯危险驾驶罪被依兰县人民法院判处拘役五个月，缓刑十个月。2015年4月20日因犯骗取贷款罪被依兰县人民法院判处有期徒刑一年零一个月，2015年9月30日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年5月11日被依兰县公安局刑事拘留，同年6月15日被批准逮捕。现羁押于黑龙江省依兰县看守所。
依兰县人民检察院以黑哈依检诉刑诉（2017）40号起诉书指控被告人张某某、宋某某犯挪用资金罪、被告人宋某某犯骗取贷款罪，于2017年3月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。依兰县人民检察院检察员陈玉杰出庭支持公诉，被告人张某某、宋某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，一、挪用资金事实；1、2010年12月26日，被告人张某某利用其担任依兰县道台桥信用社主任的职务便利，使用存放于宋某某（已判决）处的道台桥镇卡伦村村民刘胜春、王立国、林中辉三人身份证明，在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币385000元，挪为已用。案发前已偿还人民币120000元，剩余贷款人民币265000万元超过三个月未予归还。
2、2012年1月10日，被告人张某某利用职务便利向道台桥镇联保贷款农户刘某1、闫某某、赵某某隐瞒贷款人民币450000元已经办理完成的事实，将三人名下以上贷款挪为已用。贷款人民币450000元超过三个月未予归还。
3、2012年12月19日，被告人张某某伙同被告人宋某某，让道台桥镇卡伦村村民李某某、王某某在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币370000元，其中王某某本人使用人民币10000元，剩余贷款被张某某挪为已用。贷款人民币360000元超过三个月未予归还。
4、2012年12月26日，被告人张某某利用职务便利让道台桥镇卡伦村村民侯某1、侯某2在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币500000元，其中人民币330000元被张某某挪为已用，剩余人民币170000元被张某某分配给宋某某使用。贷款人民币500000元超过三个月未予归还。
5、2012年12月26日，被告人张某某伙同宋某某（已判决）利用职务便利，让道台桥镇卡伦村村民王某2、朱某某在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币950000元，其中王某2本人使用人民币60000元，朱某某本人使用人民币80000元。剩余贷款被张某某挪为已用，贷款人民币810000元超过三个月未予归还。
6、2012年12月26日，被告人张某某伙同宋某某（已判决）利用职务便利，让道台桥镇卡伦村村民王某3、袁才在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币770000元，其中袁才本人使用人民币80000元。剩余贷款人民币690000元被张某某挪为已用，超过三个月未予归还。
7、2012年12月26日，被告人张某某伙同被告人宋某某利用职务便利，让道台桥镇林家村村民刘某3、窦某某、刘某4、刘某5在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币1420000元，被张某某挪为已用。贷款超过三个月未予归还。
8、2012年12月27日，被告人张某某伙同被告人宋某某利用职务便利，让道台桥镇道台桥村村民霍某1、霍某2在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币510000元，其中霍某1本人使用人民币110000元，张某某使用人民币378800元，宋某某使用人民币21200元。贷款人民币400000元超过三个月未予归还。
9、2013年2月7日，被告人张某某利用职务便利让道台桥镇一心村村民任某某、陶某某、邵某某在依兰县道台桥信用社联保贷款共计人民币740000元，挪为已用。贷款超过三个月未予归还。
10、2013年2月7日，被告人张某某伙同被告人宋某某利用职务便利，让道台桥镇卡伦村村民李某2、李某3在依兰县道台桥信用社联保贷款人民币500000元，其中李某2本人使用人民币140000元，剩余贷款被张某某挪为已用。贷款人民币360000元超过三个月未予归还。
11、2013年4月9日，被告人张某某利用职务便利，让道台桥镇一心村村民张中孝、谢某某在依兰县道台桥信用社联保贷款共计人民币460000元，其中谢某某本人使用人民币70000元，剩余贷款被张某某挪为已用。贷款人民币390000元超过三个月未予归还。
12、2013年9月11日，被告人张某某利用职务便利，让道台桥镇一心村村民任某某、任某2在依兰县道台桥信用社联保贷款共计人民币200000元，被张某某挪为已用。贷款超过三个月未予归还。
综上，被告人张某某实施挪用资金犯罪十二起，挪用资金数额人民币6585000元，被其挪为己用的数额为6393800元，被告人宋某某参与实施挪用资金犯罪七起，其中三起已被判刑不再重复追究刑事责任，剩余四起参与挪用资金数额人民币2540000元，被其挪为己用的数额为191200元。
上述事实，被告人张某某、宋某某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证案件来源、到案经过、户籍证明、现实表现、刑事判决书、信用社贷款合同、存取款凭证、银行卡交易明细、欠据等；证人刘胜春、刘某1、闫某某、赵某某、李某某、王某某、霍某1、霍洪宝、侯某1、侯某2、任某某、陶某某、邵某某、陶某2、张某2、谢某某、任某某、任某2、汪某某、朱某某、栗某某、王某2、王某3、袁才、刘某3、刘某4、窦某某、刘某5、宫某某、马某某、周某某、李某2、李某3、汪某某等人的证言笔录；被告人张某某、宋某某的供述和辩解笔录；黑龙江容大会计事务所司法鉴定报告等证据证实，足以认定。
二、骗取贷款犯罪事实；1、2012年6月11日，被告人宋某某让道台桥镇卡伦村村民宋某2、赵某1、赵某2在依兰县道台桥信用社联保为其顶名贷款人民币300000元，其中赵某2本人使用人民币60000元，剩余贷款人民币240000元被宋某某使用。贷款逾期未予归还。
2、2012年12月27日，被告人宋某某让道台桥镇兴隆山村村民李某4在依兰县道台桥信用社为其顶名抵押贷款人民币100000元，贷款被其使用，逾期未予归还。
综上，被告人宋某某实施骗取贷款犯罪二起，骗取贷款数额人民币340000元。
上述事实，被告人宋某某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证案件来源、到案经过、户籍证明、现实表现、刑事判决书、信用社土地抵押贷款合同、损失认定、存取款凭证等；证人宋某2、宫某某、赵某1、赵某2、李某4、李某5等人的证言笔录；被告人张某某、宋某某的供述和辩解笔录；黑龙江容大会计事务所司法鉴定报告等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张某某利用职务上的便利伙同被告人宋某某让本辖区的农户到其任职的金融机构顶名贷款，并虚构贷款用途，通过虚假贷款方式挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，且超过三个月未予归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人宋某某以找农户顶名贷款的方式骗取金融机构贷款，并改变贷款用途，贷款逾期后未予归还，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。被告人张某某、宋某某在挪用资金犯罪中系共同犯罪，被告人张某某系主犯，被告人宋某某系从犯。案发后被告人张某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应依法从轻处罚。被告人宋某某在挪用资金犯罪中起辅助作用，系从犯，应依法减轻处罚。被告人宋某某对指控的二项罪名均自愿认罪，应依法酌情从轻处罚。被告人宋某某系犯数罪，应依法对其数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年四个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年3月7日起至2020年7月6日止。）
二、被告人宋某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币20000元（于本判决生效后30日内执行）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2016年5月11日起至2018年1月10日止。）
三、责令被告人张某某退赔非法所得人民币6393800元，返还依兰县农村信用合作联社（于本判决生效后30日内执行）。
四、责令被告人宋某某退赔非法所得人民币531200元（挪用资金191200元；骗取贷款人民币340000元），返还依兰县农村信用合作联社（于本判决生效后30日内执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕守方
审 判 员 齐 莹
人民陪审员 王元吾
二〇一七年五月二十一日
书 记 员 汤梓赫