广东省东莞市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东一法刑初字第1345号
公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。
被告人陈灼标，男，1962年8月7日出生，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地为广东省东莞市，现住东莞市。曾因犯非法经营罪被广东省佛山市南海区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2005年9月14日刑满释放。因涉嫌犯非法经营罪于2014年9月17日被羁押并被刑事拘留，2014年10月23日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人习江玲、陈倩，广东习法律师事务所律师。
被告人刘丽芳，女，1969年11月3日出生，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地为广东省东莞市，现住东莞市。因涉嫌犯非法经营罪于2014年11月17日被羁押,当日被东莞市公安局取保候审，于2015年1月23日被东莞市第一市区人民检察院，2015年5月5日被本院取保候审。
辩护人杨洁、孔鹏程，广东莞信律师事务所律师。
被告人袁云青，女，1979年7月25日出生，汉族，文化程度高中，无业，户籍所在地为广东省东莞市，现住东莞市东城区。因涉嫌犯非法经营罪于2014年9月17日被羁押并被刑事拘留，2014年10月23日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人高嵩，广东勤诺律师事务所律师。
被告人陈伟钧，男，1991年1月7日出生，汉族，文化程度大专，无业，户籍所在地为广东省东莞市，现住东莞市。因涉嫌犯非法经营罪于2014年9月17日被羁押并被刑事拘留，2014年10月23日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。
辩护人梁千明，广东海法（东莞）律师事务所律师。
东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2015〕1035号起诉书指控被告人陈灼标、刘丽芳、袁云青、陈伟钧犯非法经营罪，于2015年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2015年5月19日、11月24日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员袁焕年、助理检察官唐诗出庭支持公诉，被告人陈灼标及其辩护人习江玲、陈倩；被告人刘丽芳及其辩护人杨洁、孔鹏程；被告人袁云青及其辩护人高嵩；被告人陈伟钧及其辩护人梁千明到庭参加诉讼。2015年8月6日，经东莞市中级人民法院批准，延长本案的审理期限三个月。东莞市第一市区人民检察院以需要补充侦查为由于2015年11月2日建议本院对本案延期审理，并于2015年11月18日提请本院恢复对本案的审理。现已审理终结。
东莞市第一市区人民检察院指控称：自2009年开始，被告人陈灼标、刘丽芳在在其居住的东莞市石碣镇东江明珠花园A35号等地开设地下钱庄，二人与客户确定兑换币种、数额、汇率等后，再通过现金交易或网银转账等方式进行非法人民币、港币、美元之间的大额兑换买卖。2013年开始，陈灼标、刘丽芳以每个月3000元的报酬聘请被告人袁云青参与经营，袁云青根据陈、刘某5的吩咐进行接听客户电话、网银转账、记账等工作；2014年1月开始，被告人陈伟钧参与经营，根据陈、刘某5的吩咐进行网银转账、交付现金、领取支票等工作。为了便于操作，陈灼标、刘丽芳控制使用陈某4、卢某、谢某、刘某6等多人在中信银行、招商银行、中国银行（香港）等多家境内外银行开设的银行账户进行外汇的买卖。
期间，被告人陈灼标、刘丽芳经营的地下钱庄为东莞宏威数码机械有限公司将人民币39969573兑换成港币，为东莞顺鸿贸易有限公司将港币370000元、美元80000元兑换成人民币；为东莞诺高公司将港币兑换成人民币17832161.25元；为本市石碣镇润丰蔬菜市场A229档何某将港币500万元兑换成人民币；为润丰蔬菜市场B613档罗某将港币兑换成人民币706352元；为石碣立山电子厂将港币兑换成人民币2060563元；为石碣凯科电子科技有限公司将港币兑换成人民币8228176元，将人民币2050000元兑换成港币；为润丰蔬菜市场A218档黄某1将约港币900万元兑换成人民币；为石碣奥强电子有限公司将港币750万元兑换成人民币；为石碣恒兴时装厂将美元290252元、港币1154050元兑换成人民币；为东莞市惠特文具有限公司将美元兑换成人民币14728450元；为润丰蔬菜市场B770档魏某将港币兑换成人民币58743373元；为东莞市美隆五金制品有限公司将港币兑换成人民币58743373元；将港币卖给吴某2后收取人民币118200697元。上述合计非法买卖美元370252元、港币23024050元，人民币326647829.25元。
为支持上述指控，公诉机关向法庭提交了以下证据：
1、搜查笔录、扣押清单、发还清单：证实从被告人陈灼标处扣押多张银行卡、U盾、多台手机、多本笔记本以及现金的情况，其中扣押港币现金139180元，美元3620元，人民币1301100元。
2、情况说明、到案经过，证实被告人陈灼标、袁云青、陈伟钧均系被动归案，无自首、立功情节；被告人刘丽芳主动到侦查机关投案。
3、调查函，证实四名被告人的户籍情况，作案时均已满十八周岁。
4、刑事判决书及释放证明,证实被告人陈灼标于2004年12月28日因犯非法经营罪被广东省佛山市南海区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2005年9月14日刑满释放。
5、账户冻结通知书，证实部分涉案账户资金冻结情况。
6、通话清单,四名被告人使用的手机号码的通话情况。
7、银行帐号流水，证实四名被告人以及其等控制使用的麦某1等人、魏某等证人的银行帐号流水交易清况。
8、笔记本：证实兑换记录、账户记录等情况。
9、证人吴某1（宏威数码人事后勤文某）的证言，证实刘惠林是宏威数码公司的总经理，她按照刘某1的意思，从公司对公账户中转账至麦某1等账户并按刘某1的意思在明细账进行了记录“调至香港”或备注港币，到了后来，刘某1也叫我从他的私人账户转钱给麦某1等人的账户，然后阿某1拿港币现金给我，我估计这些可能是换港币。2013年前后，阿某1拿港币现金到宏威后她才认识阿某1，之后刘某1有时会叫她打电话问阿某1汇率，她经手找阿某1兑换港币，绝大多数是按照刘某1的授意，从刘某1名下的账户转账人民币给阿某1指定的账户中，也有个别时候是她和阿某1当面用人民币兑换。阿某1每次收到人民币后都会把该笔人民币对应的港币现金拿到公司。《张云飞提现及出入记录中》关于“转阿某1现金”的记录，都是现金给了阿某1的。阿某1过来宏威拿大额人民币现金后是没有再送回港币到宏威的；只有拿十几二十万人民币后就拿港币送回宏威，但次数不多。刘某7与刘某1是同学，刘某8是刘某1的堂兄弟，刘某7经营的“中海光电”公司、刘某8经营的“安某机械”公司都与宏威有业务往来；刘某7、刘某8与刘某1的账户经常有资金往来，他们经常找刘某1拆借资金，不清楚这些往来有无涉及找阿某1兑换港币的事情。辨认笔录，辨认出阿某1即被告人陈灼标。
10、证人刘某1的证言：最早跟阿某1换港币是在2009年，通过刘某7介绍和阿某1转出了2000万元。我不认识阿某1，没有见过，只是见过一个年轻男子来公司找吴某1拿过现金，但不知道是不是阿某1。吴某1制作的《中行对公户收支余额明细》中，记录的给袁某6、陈某1、麦某1等汇款记录应该是通过阿某1兑换港币转出香港的，但该账吴某1没有给他看过。
11、证人麦某1的证言，证实2010年听刘丽芳说是做“炒港纸”的，袁云青在2013年春节后跟她说过在协助陈灼标、刘丽芳“炒港纸”，具体工作是帮他们网银转账，每个月有3000元的报酬。她曾开过四个银行帐号（中信银行是2008年，农行银行、广发银行是2010年，兴业银行是2013年）给陈灼标等人使用。开户前是袁云青找到她说陈灼标需要一些账户用，她觉得大家是亲戚就开了，袁云青没有明说账户的用途，但她和袁云青心里都知道陈灼标是要用那些帐户“炒港纸”，另外还有两个中信银行账户不是她开的，估计是袁云青借用她身份证后代开的。2012年，袁云青跟她说陈灼标打算用她的名义注册一家公司开个外币账户使用，她同意了。后陈灼标以她的名义在香港注册一家叫“日保”的公司，袁云青把公司资料给她，并叫她到香港汇丰银行开了一个公司账户给他们使用。她妹妹麦某3、弟弟麦某2、弟媳刘某9、父亲麦包稳、母亲麦福章都开过银行账户给陈灼标等人使用，都是袁云青替陈灼标叫他们开户的。指认银行流水账：麦某1确认其中信银行账户借给袁云青使用，其本人没有使用过。
12、证人刘某2的证言，证实2008年，刘丽芳找他和妻子袁某4借用身份证并带他们去石碣的多家银行开户，之后收到账户资金进出的短信，结合陈灼标之前因“炒港纸”被抓过的事，他已经猜到刘丽芳借他的账户是用于炒港纸。一共开设了5个账户给刘丽芳使用。
13、证人陈某1的证言，证实2004年陈灼标因非法买卖外汇被判过刑，2009年，刘丽芳叫她、刘某6、刘某3借银行账户使用，同时也听润丰蔬菜市场有的档口是找他们兑换外币，她才知道陈灼标夫妇是从事非法买卖外汇这一行业的。她一共开过六个账户给他们使用，她不清楚陈灼标夫妇是怎样使用账户的，账户中流转的资金不是她本人交易产生的。她丈夫的妹妹刘某10、丈夫的弟媳谢某的账户是她叫他们开给刘丽芳使用的。
14、证人刘某3的证言，证实曾根据母亲陈某1的吩咐开了中信银行账户，该账户不是他也不是陈某1使用的，因为陈某1不会使用网银也没有这么大的资金流，听陈某1说账户这几年一直是刘丽芳在使用。
15、证人何某(润丰市场A229档)的证言，证实从2012年开始通过被告人陈灼标兑换港币共计有五、六百万。他通常是打陈灼标老婆136××××0163的电话确认汇率，之后找她要收港币的账户，香港客户将货款存入后，陈灼标确认收到港币，大部分时间就由陈灼标或陈的儿子将相应的人民币送到蔬菜行交给他，也有试过陈灼标一个石碣镇刘屋村的亲戚送人民币给他。陈灼标报的汇率比同日银行汇率稍高。陈灼标提供的账户是经常变化的。辨认笔录，辨认出被告人陈灼标，陈灼标的妻子刘丽芳，陈灼标的儿子陈伟钧，陈灼标的亲戚袁云青。
16、证人罗某（润丰市场B613档）的证言，证实通过被告人陈灼标兑换港币共计有706352元。他是打电话联系阿某1（139××××5726）的，阿某1提供的港币账户是LINRIJUN，开户行是中国银行（香港），阿某1会将兑换好的相应人民币转进他的农行账户中或直接拿现金送过来。也有时是一名女子送现金过来，但无法辨认该女子。其中2014年7月22日收到谢某帐号197173元人民币、8月5日收到陈某4200488元人民币，8月12日收到刘某6207028元人民币,上述款项均是转账港币给阿某1后兑换的人民币，另有两笔是现金交易，分别是人民币24993元、76670元。辨认笔录，辨认出被告人陈灼标。
17、证人黄某1(润丰市场A218档)的证言，证实自2011年5月开始通过被告人陈灼标兑换港币，共计兑换有900万港币（按每个月换约30万元港币计算）。他是打电话号码139××××5726联系兑换港币的，是一名约50岁左右的男子，有时是一名女子接电话，都是对方提供香港账户后，他通知客户存入港币到该帐户，该男子就将相应的人民币送过来，有时该男子和儿子一起来，有时是一个女子和该男子的儿子过来。有两次客户支付港币支票，他将支票给了对方后，对方给他人民币现金。兑换港币的男子提供的帐号是经常变化的，最近两个是香港中国银行开户的，一个是袁云青，一个是袁镇攀。确认侦查机关根据部分账本登记的近期兑换的23次共计2189074元港币。
18、证人叶某1(润丰市场B401档)的证言，证实五年来一直找被告人陈灼标兑换港币。他是打电话8633×××3联系阿某1的，有时是阿某1接电话有时是阿某1老婆阿某3接。阿某1提供港币账户SANHESPINNNGLTD，客户存进港币后阿某1会将相应的人民币转账至她儿子叶某2的账户中，有时阿某1及其老婆都有拿现金送到他的店铺。确认阿某1用不同账户转账至叶某2的账户共计48330336元是他让客户转港币给阿某1，阿某1帮他兑换的人民币。辨认笔录，辨认出被告人陈灼标、刘丽芳。
19、证人林某1（东莞顺鸿贸易有限公司法定代表人）的证言，证实从2012年年底开始，他使用手机136××××7028、86319908拨打手机135××××1080联系刘丽芳（没有见过）兑换外币，由刘丽芳报汇率他同意后，刘丽芳的丈夫陈先生就送现金给他，他当场将港币支票给陈先生；如果客户将美金存入公司的离岸帐号（香港顺鸿贸易有限公司，OSA755918932532301），他将美金转至刘丽芳提供的香港帐号（worductd，帐号07×××01），对方再转账至他名下的东莞银行帐号（13×××12）。平均每个月兑换现金港币15000元左右，约20个月。另外一次是在2013年10月15日，他找刘丽芳兑换7万元港币，对方转了55020元人民币到他的东莞银行帐号中；美金兑换两次（第一次是2013年10月16日转了3万元美金，第二次是2014年8月6日转了5万元美金），都是通过刘丽芳提供的上述银行帐号兑换，共计兑换港币约37万元，美元8万元。辨认笔录，辨认出送现金到顺鸿公司的陈先生即被告人陈灼标。
20、证人陈某2（东莞凯科电子科技有公司的出纳）的证言，证实自2012年4月份开始，她通过手机134××××7071联系阿某2（之前号码不记得，后期改成135××××2211）兑换港币，阿某2报的汇率她同意后，阿某2就开车到她公司拿支票，当天阿某2就会转账到她的账户（中信银行，户名：陈某2，帐号：74×××66）。确认袁某4、麦某1等账户共计转账人民币8228176元到她账户中的款项是她给阿某2港币支票兑换的人民币。另外她转账人民币2050000元到麦某3账户，是她给人民币阿某2兑换成港币的。故她与阿某2买卖人民币共计10278176元。辨认笔录，辨认出阿某2即被告人袁云青。
21、证人刘某4（东莞市立山电子厂的实际经营者）的证言，证实三年前碰见阿某2，阿某2跟她说认识专门兑换港币的人，还留了电话给她。之后她（189××××5002）就开始打电话给阿某2（136××××0800），阿某2报的汇率她同意后，阿某2先转账人民币到她的帐号，她确认收款后，阿某2就找人到她那里收港币支票。第一次是阿某2来收的，之后都是一个男的本地人来收的。确认刘某4的中国银行帐号（70×××77-2）中陈某4、陈某3等人转入的资金是她找阿某2兑换港币，阿某2转款到她帐号上的钱，共计2060563元。辨认笔录，辨认出阿某2即被告人袁云青，以及帮其兑换港币的阿某2的同伙即被告人陈灼标。
22、证人袁某1（东莞市奥强电子公司出纳）的证言，证实2013年初开始，她找一家地下钱庄兑换港币，经营者叫阿某3（联系电话8633×××3，手机不记得），大部分情况下是一个替阿某3做事的女人过来拿支票，有一次是一个男子过来拿。确定汇率后，阿某3会将人民币转账至她本人中信银行帐号（74×××87）中，然后阿某3派人来拿支票，或提供香港账户给她，她再通知香港公司转账至阿某3指定的账户中，她印象中找“阿某3”兑换港币最少有七百万左右。她没有见过阿某3，知道她本来是石碣刘屋村人。她认识袁云青，听说袁云青跟阿某3是亲戚，不知道她有无参与阿某3经营的地下钱庄。确认陈灼标、刘丽芳等人记账本中记录“奥强电子厂袁某1”的记录情况，对记录中其兑换港币750万元的记录无异议。辨认笔录，辨认出被告人陈灼标曾到奥强拿支票；辨认出被告人袁云青。
23、证人袁某2（东莞市恒兴时装厂出纳）的证言，证实从2013年初开始，她联系阿某3（135××××1080，石碣口音，没有见过）经营的地下钱庄兑换外币，开始有一些男的或女的拿现金到厂。后来改成转账后，由老板先通过网银转账外币到阿某3指定的外币账户中（陈伟钧，中国银行（香港），帐号01×××46），对方确认收款后再转账相应人民币到她的人民币帐号中（中国银行，袁某2，639252580900）。确认陈灼标、刘丽芳等人记账本中记录情况，对记录其兑换美元290252，港币1154050元的记录无异议。
24、证人袁某3（东莞市美隆五金制品有限公司财务）的证言：证实她联系刘某11（后期联系电话：130××××3554）兑换外币，双方确定汇率后，刘某11先转账人民币给她（东莞农商银行，袁某3，290120191010131439），再派人到美隆公司拿港币支票。刘某1刘某11的丈夫阿某1和他们的儿子都来过拿支票，其中阿某1来的比较多。确认她账户中自2010年1月至2014年11月的交易流水，其中陈灼标、陈伟钧等人账户转账到她账户上的款项均是美隆找刘某11兑换外币后相应的人民币（共计15798148元）。辨认笔录，辨认出刘某11即被告人刘丽芳；刘某11的丈夫即被告人陈灼标，刘某11的儿子即被告人陈伟钧。指认银行流水统计表，确认陈灼标等人的帐号自2010年1月至2014年7月期间共计转入15798148元为其与阿某3等人兑换成人民币的资金转入情况。
25、证人魏某（润丰B770经营者）的证言：证实通过被告人陈灼标将港币兑换成人民币。他收到港币支票或港币现金后，用135××××9169拨打陈姓男子的电话（139××××5726）确定汇率后，陈姓男子先转账给他后再派人过来拿支票或现金；或先拿支票、现金后再转账给他。除了陈姓男子外，曾经有一名20多岁身材偏瘦的男子、也有40岁左右女子来过拿支票或现金。他接收陈姓男子兑换的人民币使用妻子简某（中国农业银行，6228480603941349715）或他本人账户（中国银行，676956751655）。估计找陈姓男子兑换有7000多万港币，没有做相关记录。确认简某、魏某账户中收到陈某3、陈伟钧等账户转进共计人民币58743373元，上述款项是他找陈姓男子兑换港币后陈姓男子转给他的人民币。辨认笔录，辨认出被告人陈灼标即陈姓男子，被告人陈伟钧曾来其店收取过港币支票的男子。指认银行流水统计表，确认陈灼标等人的帐号自2011年4月14日至2013年10月30日共计转入58743373元为其与陈姓男子兑换成人民币的资金转入情况。
26、证人黄某2（东莞市颖龙皮具制品有限公司出纳）的证言，证实通过洪先生将美元兑换成人民币。颖龙公司的负责人叶某3有一个工商银行的私人帐号（62×××96），平时有用于公司往来。其中2014年8月20日收到一笔4577983元的人民币，是他们结汇回来美元后通过地下钱庄洪先生（137××××0202）兑换成人民币，对方给转过来的钱（不清楚对方是通过什么账户转过来的）。是对方先转账过来，他们再通知颖龙的投资方香港璟祥国际有限公司将相应的美元转到地下钱庄提供的境外账户中（本兴香港贸易有限公司、天盛贸易有限公司，350000、397060美元）。不认识陈灼标、刘丽芳、陈伟钧、袁云青等人。
27、证人丁某（东莞诺高玩具有限公司法人）的证言：证实当东莞诺高玩具公司的资金不足以支付时，他会安排香港乐高的会计转账或直接拿现金给香港的兑换店（卓某找换公司等）兑换人民币，隔两小时左右，大陆银行帐号（东莞农商银行，丁某，300130191010121015；黎某，300130191010072751）就会收到相应的人民币。他不清楚兑换店通过什么途径、那些帐号转账到他们的帐号。确认陈灼标等人转账至丁某帐号11540606.75元，转账至黎某帐号6291554.50元均是他找香港兑换点换港币后收到的相应的人民币。他不认识陈灼标、刘丽芳、陈伟钧、袁云青等人。指认银行流水统计表，确认陈灼标等人的帐号转入其帐号11540606.75元，转入黎某帐号6291554.50元是他找香港的兑换店支付港币后兑换成人民币的款项。
28、证人莫某（东莞惠特文具公司会计）的证言，证实她通过21980666拨打卢先生的手机（136××××4633）确定汇率后，公司通过网银转账至卢先生指定的账户中，卢先生确认收款后将相应的人民币转账至她提供的人民币帐号（东莞农商银行，苏东明，帐号29×××88）或拿现金给她。她有将兑换情况作出记录，共计是通过卢先生兑换美元的金额是3710000美元。确认苏东明帐号自2012年12月至2014年8月，收到陈灼标等人转入资金共计14728450元为惠特文具公司找卢先生兑换美元的相应人民币。记录情况，莫某提供其自2012年12月17日至2014年10月27日找卢先生兑换美元的记录，兑换的美元共计3710000元。
29、证人袁某4、陈某3、麦某2、麦某3的证言，均证实有开设帐号给被告人陈灼标、刘丽芳使用的情况。
30、证人吴某2的证言：否认有非法买卖外汇的情况，称梁某、吴滩杰、吴滩华的银行帐户都是他使用，他使用上述帐户交易流水中显示的交易人员都是炒股和生意往来的人员。
31、证人吴某3的证言：否认有非法买卖外汇的情况，称他名下的帐户都是他父亲吴某2使用，他只是按吴某2的吩咐负责操作网银转帐。指认银行流水，指认与刘丽芳、陈伟钧、袁某4等人银行帐户款项的交易，是根据父亲吴某2的吩咐转账，是用于水果生意的结算。
32、被告人陈灼标的供述：
从2014年2月份开始从事非法买卖外汇。他跟客户交易是通过电话联系，然后到他的小区门口交易。他按当天电视上的外汇汇率算好相应数额后，以每十万元扣除50元的比例（万分之五）计算利润，每天兑换约4万元的外币或人民币，每个月赚3000元或4000元。非法买卖外汇和制作笔记本记录都是他本人做的，笔记本记录的内容部分是炒股票做的记录，部分是他非法买卖外汇做的记录。他除了与东莞宏威数码机械有限公司的吴小姐兑换200万元港币外，没有帮其他人兑换过人民币或外币。跟吴小姐兑换的港币是他折算牌价后实际收取了吴1000元，其中300元是送钱的费用，700元是人工费。他没有到东莞宏威数码机械有限公司领取过人民币现金，该公司的有关帐户给他有关帐户转来的所有人民币，是想让他帮忙提取现金，他帮该公司提现100万元，就给200元人工费，人工费以现金方式给付，他帮东莞宏威数码机械有限公司提现的具体数额以双方银行流水记录为准。我认识吴某2，不认识吴某3。他没有与吴有来往。不清楚吴某2、吴某3的帐号为何有大量人民币转入至笔记本上所记录的袁某4、刘某9等人的帐号。
33、被告人刘丽芳的供述：
陈灼标于2008年左右开始经营地下钱庄至2014年9月，负责到银行取现、送钱给客户。她于2009年年初参与经营，负责接听需要兑换人民币或外币的客户电话，将汇率报给对方，对方同意后就可以兑换，然后她再用专门的本子记录下来。袁云青是2013年年初开始参与，当时是陈灼标叫袁帮忙的，每个月支付3000元给袁云青作为报酬，负责按她的指令操作网银转账人民币给兑换好的客户。陈伟钧是在2014年7月份开始参与，负责与陈灼标一起送现金给客户及操作网银转账。客户一般拨打她的电话135××××1080、陈灼标的电话139××××5726或家庭固定电话8633×××3来商议兑换汇率问题，结算汇率一般是按照当天外汇牌价高一点的价格。若客户是工厂的，她通知袁云青或陈伟钧先转账算好的人民币到对方账户，对方收到款后会将相应的外币转账到她提供的外币帐号中；若客户是润丰市场做蔬菜出口的人，她会提供外币帐号给对方先存外币到该帐号，收到款项后再转账相应人民币到对方提供的账户中；若客户给的是外币支票，由陈灼标、陈伟钧把算好的人民币拿给客户同时过去收取支票。主要客户有润丰市场的出口蔬菜档：B123、B613、B770、“菜祐”等；石碣恒兴厂的袁某2、石碣奥强电子厂袁某1，宏威数码吴小姐、刘某12斌。平均每天约有50万人民币营业额，平均兑换100万港币赚取500元人民币。
于2009年年初开始与宏威数码兑换港币，宏威数码的“吴小姐”2次主动电话联系陈灼标商谈兑换港币，2次兑换都是陈灼标先将对应港币转至“吴小姐”指定的香港帐户，对方确认收款后，陈灼标在陈伟钧的陪同下分2次到宏威数码领取人民币现金，一次领取80万元，另一次领取约100万元。吴小姐兑换两次后，有一个自称是石碣横滘的男子“阿某4”（电话139××××3195）联系她兑换港币，兑换的总次数没有印象。有时“阿某4”要求兑换的数额很大没有足够的港币时，她会联系同行购买港币兑换给“阿某4”，但她用自有的港币给“阿某4”兑换共计六到七次，约有2000万左右。“阿某4”主要是通过“刘某1”的中国银行帐户转帐到她指定的帐户进行交易。2010年期间，有2次按“阿某4”要求先汇款到对方指定账户，然后她按“阿某4”要求叫陈灼标去领取对应的人民币，后陈灼标取钱回来告诉她，“阿某4”交钱给他的地方就是宏威数码“吴小姐”的公司，陈灼标这2次取钱每次都从“阿某4”处拿回30-40万元人民币。曾有三次，“阿某4”称把人民币打到她的账户上，要求她提现出来，每提100万给500元的手续费，并要求把钱送到宏威数码给他或吴小姐，陈灼标按要求提了三次共计200万元送去了宏威数码。供述没有具体统计过交易额，从2009年初至2014年9月平均每天的交易额约50万元人民币，共获利约40万元人民币。
吴某2是在佛山经营地下钱庄的同行，她从2009年参与经营地下钱庄后，每隔一段时间都会与吴某2做交易，她将收到的港币支票叫人拿到香港存入吴某2提供的港币帐户中，吴某2再将人民币转账到她的帐户，但交易次数不是很频繁。
陈银丽是陈灼标的妹妹，是香港居民。于2008年开始，陈银丽开设了一个香港中国银行账户协助她们经营地下钱庄，该账户是由陈银丽操作的，用于将港币汇给客户指定的香港收款账户，后该帐户于2009年按银行通知销户了。之后，陈银丽就将她们收到的支票在香港的银行存入客户指定的香港收款帐户。那些支票部分是陈银丽回东莞探亲时拿回香港，有些是陈灼标通过石龙沙头角的“水客”带去香港给陈银丽。
她不认识刘某8，但确认刘某8在2011年11月29日汇入麦某1东莞中信银行帐户74×××87的200万元人民币是“刘某8”向她们购买港币的人民币资金。
辨认笔录，被告人辨认出阿某4即刘某7。
指认笔录：（1）指认出笔记本中记录的帐户大部分是用于非法买卖外汇的账户；（2）指认银行交易记录，刘丽芳确认由吴某4、吴某3、梁某帐户转帐到刘丽芳、陈灼标、陈伟钧、刘某10、刘某9、刘某2、袁某4、陈某5、麦某2、袁云青、谢某、陈某4、陈叶桂、卢某帐户的资金往来流水账，称全部是吴某2支付人民币，他们将港币支票转入吴某2提供的港币帐号；（3）指认银行交易流水账，刘丽芳确认刘某1账户自2009年9月2日至2013年4月11日，四个刘某1中国银行帐户、一个招商银行帐户、一个工商银行账户共计向其使用的麦某1等账户转入34106373元人民币，这些都是“阿某4”转给她们的人民币，她们在收款当天或次日就将相应的港币汇入“阿某4”指定的香港收款帐号中；（4）香港汇丰银行交易通知书（由刘丽芳提供，共10份），称是根据陈银丽的记录到汇丰调取的，确认户名为“LIUHUISEN”的个人帐户以及户名为LINOBUSINESSLTD的公司账户是“阿某4”指定的收款账户，“LIUHUISEN”个人帐户共计收款7546506.98元港币，“LINOBUSINESSLTD”公司账户共计收款11030470元港币，其余不能肯定；（5）日保有限公司在香港汇丰银行的账户资料（由刘丽芳提供），称其中港币部分是其等用于经营地下钱庄的账户明细。
34、被告人袁云青供述：
她应陈灼标的要求将自己及父母、亲戚的银行帐户给陈灼标炒股使用，但陈灼标用那些帐户实际做什么她并不清楚。她在陈灼标“炒港纸”的过程中，帮忙转账人民币给客户，还有将在香港和东莞开设有她名字的个人账户给陈灼标“炒港纸”，但她是没有收工资的。她在2010年时起就有介绍客户（其中有李某、刘某4、姓林的台湾人）给陈灼标，从中赚取差价利润。2013年年初，陈灼标叫她过去帮忙非法买卖外汇工作，每个月给3000元人民币报酬。至2013年年底，因陈伟钧也帮忙一起做，她认为自己没有帮到多少忙，就提出不要陈灼标给工资了。陈灼标主要的工作是联系客户、收到客户需要兑换的外币或者人民币后给客户送钱、转账、记账、到银行提现等工作；刘丽芳负责联系客户、报汇率、记账等工作；陈伟钧负责收到客户需要兑换的外币或者人民币后给客户送钱、转账、记账；陈银丽负责在香港接受陈灼标送过去的港币支票，之后到银行折现或者转给其他客户；她负责帮陈灼标转账给客户及有时候帮忙记一下账，各人的分工都是由陈灼标安排的。陈灼标主要是收外币，然后给客户人民币；有时也收人民币再给客户外币，但比较少。收回来的外币数量较多时，由陈灼标联系经营地下钱庄的同行转给对方，然后收回相应的人民币。陈灼标的客户主要是润丰市场做供港蔬菜贸易的人，听陈灼标说过刘淦成在2013年以前曾找陈灼标兑换过外币；另外也有一些是做对外贸易加工的人，她知道的有李某、刘某4、台湾林姓男子。陈灼标经营的地下钱庄平均每天兑换的港币有200多万元，每个月兑换的美元有30至50万元，收取大概千分之一的手续费（即兑换外币乘以汇率所得出的人民币金额的千分之一）。
她正式帮陈灼标打工是2013年3月左右至案发。2010年，她介绍“强盛”电线电缆的刘丽清与陈灼标兑换港币，刘丽清通过她兑换的次数和金额已没有印象，但记得每次兑换的数额折合人民币在50-100万之间。否认刘某4是她介绍的客户，称刘某4是陈灼标的老客户“嘉成”厂介绍的，因刘某4只留有她的电话，所以兑换时刘某4都是先联系她的，辩称她介绍客户给陈灼标是没有得到好处的。地下钱庄主要是以外币支票兑换方式或转账兑换方式进行非法买卖外汇。汇率是由陈灼标确定，与银行牌价相比，有时高，有时低或持平。地下钱庄自运营以来的交易总量是多少她不清楚，但从她参与以后，印象中每天转出人民币的数额在160-170万元之间。属于地下钱庄所使用的帐户全部交易记录她可以确定都是属于换外币业务，但帐户名为区正贤的她可确定是用于换外币，但她没有操作过，也不确定别人是否也有操作，该帐户的交易记录是否全部属于换外币她不能确认。
她不清楚非法外汇买卖的同行情况，陈灼标将外币卖给同行是通过在香港的陈银丽转账外币给同行提供的外币帐户，同行再将相应的人民币转到陈灼标控制的银行账户中。地下钱庄账户都是由陈灼标保管，那些账户的收款情况她不清楚。
地下钱庄转账额度多的时候一天一、两百万人民币，少的时候也有五、六十万人民币。
指认笔录：被告人袁云青指认出笔记本中记录的账户名称是陈灼标叫她整理后重新抄录的，其中大部分账户是陈灼标夫妇经营地下钱庄进行非法外汇买卖使用的银行账户。
35、被告人陈伟钧的供述：
供述2013年毕业后，他有帮助父母做一些买卖港币的行为，除听从陈灼标、刘丽芳到银行取款外，还送过钱给客户（润丰A116、A125、A218、菜佑）以及在网银上转账给客户。2014年5月前是袁云青操作转账，他是于2014年5月开始操作网银转账，现不记得转账给那些客户。平时主要由刘丽芳、袁云青负责接听兑换港币客户的电话，谈好兑换汇率、数额并记录下来，由陈灼标或他到银行取款（袁云青也有时去银行取款），等确认客户将港币汇入刘丽芳指定的香港银行账户后，再由他和陈灼标将现金人民币送给客户，平均每天买卖港币约50-80万元人民币。
2014年6月，袁云青被公安调查后，刘丽芳叫他顶替袁云青操作四个网银转账：谢某的东莞中信银行帐号、陈某4的东莞招商银行及建设银行帐户、刘某6的东莞中信银行帐号，上述四个账户，平均每天的交易量有50-60万人民币。地下钱庄的具体获利情况他不清楚。
他除了送现金给石碣镇润丰蔬菜市场的A116、A125、A218、菜佑外，还有B766、B758、B770、B603、B803的蔬菜档及叫“村枝”的人，他每次送过去的人民币在5万至20万之间。他还跟陈灼标一起去过宏威公司找一个女孩子拿人民币现金，去过一、两次，陈灼标找那个女孩子拿了一百多万人民币回家。
据此，公诉机关认为被告人陈灼标、刘丽芳、袁云青、陈伟钧的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应当以非法经营罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
在法庭上，被告人陈灼标对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解其犯罪数额没有那么多，部分港币的兑换是自己用于炒香港的H股。称为东莞宏威数码机械有限公司兑换外币的数额只有起诉书指控犯罪数额的一半左右；他不认识东莞顺鸿贸易有限公司，也与该公司没有业务往来；为石碣润丰蔬菜市场何某兑换外币只有200万左右；为罗某兑换外币只有50万元左右；为黄某1兑换外币500万元左右；为魏某兑换外币2000万元左右；起诉书的其他指控均不属实。
被告人陈灼标辩护人习江铃提出如下辩护意见：1、本案涉及大量账户的资金往来，情况复杂，仅凭对账户的银行流水及相关人员凭模糊记忆和推测确认的银行流水来确定犯罪金额的证据不足，认定数额过高；2、被告人陈灼标认罪态度好。请求对被告人陈灼标从轻处罚，并适用缓刑。
被告人刘丽芳对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称犯罪数额没有那么多。
辩护人杨洁提出如下辩护意见：1、公诉机关指控的犯罪数额认定过高；2、被告人刘丽芳有自首情节；3、被告人刘丽芳是从犯；4、被告人刘丽芳是初犯；5、被告人刘丽芳认罪态度较好。请求对被告人刘丽芳适用缓刑。
被告人袁云青、陈伟钧对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人袁云青的辩护人高嵩提出：1、被告人袁云青是从犯；2、被告人袁云青是初犯，且认罪态度好。请求对被告人袁云青适用缓刑。
被告人陈伟钧','2018-09-30
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