天津市蓟州区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)津0119刑初927号
公诉机关天津市蓟州区人民检察院。
被告人孙治，曾用名孙耀周，男，1972年5月3日出生于河北省沧州市沧县，汉族，高中文化，居民，群众，户籍地天津市河东区，住天津市河东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月12日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于蓟州区看守所。
辩护人苏宝杰，河北福鑫律师事务所律师。
被告人温建用，男，1975年7月1日出生于天津市蓟州区，汉族，初中文化，农民，群众，户籍地天津市蓟州区，住天津市蓟州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月30日被天津市公安局蓟州分局取保候审，同年12月1日被天津市蓟州区人民法院取保候审。
辩护人蒙海霞，天津光明律师事务所律师。
被告人王丽娜，女，1984年2月28日出生于天津市蓟州区，汉族，中专文化，农民，群众，户籍地天津市蓟州区，住天津市蓟州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月30日被天津市公安局蓟州分局取保候审，同年12月1日被天津市蓟州区人民法院取保候审。
天津市蓟州区人民检察院以津蓟检公诉刑诉〔2017〕926号起诉书指控被告人孙治、温建用、王丽娜犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月29日向本院提起公诉。本院于同年11月30日当日立案，依法组成合议庭，于2018年1月25日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院于2018年2月23日建议延期审理，同年3月23日建议恢复审理。天津市蓟州区人民检察院指派代理检察员谢某出庭支持公诉，被告人孙治及其辩护人苏宝杰，被告人温建用及其辩护人蒙海霞，被告人王丽娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
天津市蓟州区人民检察院指控，被告人孙治伙同童某（另案处理），雇佣被告人温建用、王丽娜，未经相关金融管理部门批准，在蓟州区开设门店，以高额收益为诱饵，对社会不特定人员吸收资金，共向27名不特定群众吸收资金354万余元（其中包括温建用投资的36万元），造成实际损失290余万元。
被告人孙治、王丽娜被公安机关电话传唤到案，被告人温建用系自动投案。
就起诉书指控的事实，天津市蓟州区人民检察院向本院提交了证人霍某等人证言，个人出借服务协议书等证据，指控被告人孙治、温建用、王丽娜的行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人温建用、王丽娜均是从犯、投案自首，建议判处被告人孙治有期徒刑四年至五年，并处罚金；建议判处温建用有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金，可以适用缓刑；建议判处被告人王丽娜有期徒刑一年至二年，并处罚金，可以适用缓刑。
被告人孙治对公诉机关指控的罪名及事实均不供认，辩解：我现在对这个事情承认，给大家造成损失了，但是有很多事情我也不知道，感觉自己挺冤的，我法律意识淡薄，想早日回归社会，找到童某，给大家挽回损失。其辩护人发表如下辩护意见：定罪方面，指控孙治证据不足，现有证据不能充分推定出孙治跟童某共谋实施非吸的行为；关于量刑方面，应该属于单位犯罪，而不是个人犯罪；关于数额方面存在疑问，温建用等十二个人属单位职工，投资款不做为非吸不特定人的数额；孙治属于从犯。被告人温建用对指控罪名及指控事实均无异议，辩解：我开始做理财不知道是违法，现在我明白了，以后再也不会做这样的事了，我尽最大努力给大家挽回损失，给我一个重新做人的机会。其辩护人发表以下辩护意见：关于温建用涉嫌数额问题，应为285万元；吸收人数方面，有部分人是其他业务员吸收的，也有自己去的；被告人温建用属自首，从犯，既是被告人也是被害人，主观恶性极小，退还了全部提成所得，文化水平低，认罪、悔罪、无前科。希望对被告人温建用从轻、减轻处罚，适用缓刑。被告人王丽娜对指控罪名及指控事实均无异议，辩解：没想到找个工作是不合法的公司，不知道理财是不合法的，希望从轻判处。
经审理查明，天津市人王某1于2014年8月6日注册成立了天津市金某2资产管理有限公司（以下简称金某2公司），公司住所地为天津自贸区响螺湾旷世国际大厦B座305-484号，经营范围为资产管理、经济信息咨询、企业管理咨询、企业形象设计、市场调查、会议服务、展览展示服务、互联网信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。），法定代表人为柴某。王某1后又在天津市蓟州区（原天津市蓟县）渔阳镇商业局对面租赁门市房成立金某2公司门店，吸收社会资金。被告人孙治与天津市人童玉敏（现在逃）合伙在天津市区经营天津金昆房地产投资咨询有限公司，经营二手房业务，又注册成立了中金宝资产管理有限公司，与王某1有经济往来。2016年1月份以后由于金某2公司管理不善，停止了所有营业部的吸收资金业务，蓟州区的营业部门店也接到了通知，从2016年1月18日以后，金某2公司的所有网点没再进行任何业务。被告人孙治和童某获悉后，于同年3月借用金某2公司的名义，在金某2公司的原址经营金某2公司，后又在蓟州区渔阳镇五十八间居民区租赁门市房继续经营金某2公司。被告人孙治和童某经营金某2公司后，宣传与王某1原在蓟州区开设的金某2公司无任何关系，实行独立核算，招聘被告人温建用、王丽娜为职工，其中温建用为业务经理，负责公司业务，王丽娜为后勤，负责会计业务（与平时在市区的童某联系，请示相关情况，传达童某的指令），并向投资者宣传公司业务。被告人孙治和童某经营的金某2公司违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过传单等面向社会公开宣传金某2公司资金雄厚，在金某2公司投资理财有高额收益，并将“天津市房地产权证”放在公司展示，通过温建用等人在天津市蓟州地区向不特定的公众非法吸收资金，且有过返还部分投资和利息。截至案发，被告人孙治和童某及被告人温建用、王丽娜等人向温建用、霍某、李某1、肖某、张某、吴某、杨某、黄某、孟某、孙某1等27人非法吸收资金共计人民币328万元，并通过POS机分别汇入被告人孙治名下的民生银行卡，其子孙某2名下的银行卡，孙治、童某合伙经营的天津金昆房地产投资咨询有限公司员工郑某名下的银行卡，期间返款和利息共计427945元。后因到期不能兑付投资，投资者举报后公安机关立案侦查，给27人造成经济损失285.2055万元。（投资情况和返利、损失情况见附表）
另查，被告人孙治和童某收取资金后向王某1的金某2公司客户返款109万元，偿还孙治和童某所有的天津中金宝资产管理有限公司客户投资款及支付公司员工工资162.8208万元，向本案的投资人返款42.7945万元，支付门市房租金15万元，发工资12.765万元，业务员提成、门店备用金77148.8元，孙某2名下的银行卡5.9万元余额被河北省沧州市运河区人民法院划扣。
被告人温建用参与非法吸收资金292万元，从中获取非法利益19650.80元。
案发后，被告人孙治被电话通知到案，到案后未如实供述自己的犯罪事实。被告人温建用、王丽娜接公安机关电话通知后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。温建用退缴违法所得19650.80元，现扣押在天津市公安局蓟州分局。
上述事实，有公诉机关当庭举证并经质证,本院予以确认的下列证据予以证实：
1、案件来源，证实本案系投资人报案而案发，被告人温建用、王丽娜接公安机关电话通知后到公安机关投案。
2、常住人口信息表、户籍证明信、在逃人员登记信息表，证实当事人的身份情况以及童某被上网追逃的情况。
3、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实温建用退缴违法所得19650.80元，现扣押在天津市公安局蓟州分局。
4、个人出借服务协议书、债权转让协议、收款确认书、投资人身份证复印件、投资人的银行卡复印件、POS机签购单、交易明细、统计表，证实天津市金某2资产管理有限公司于2016年3月至2016年8月，在天津市蓟州区名社会不特定人员非法吸收资金328万元的情况。
5、天津市公安局蓟州分局情况说明材料，证实被告人孙治和童某收取资金后向王某1的金某2公司客户返款109万元，偿还天津中金宝资产管理有限公司客户投资款及支付公司员工工资162.8208万元，向本案的投资人返款42.7945万元，支付门市房租金15万元，发工资12.765万元，以业务员提成、门店备用金77148.8元，孙某2名下的银行卡5.9万元余额被河北省沧州市运河区人民法院划扣。
6、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、内资企业登记基本情况表、市场主体基本信息，证实天津市金某2资产管理有限公司成立于2014年8月6日，公司住所地为天津自贸区响螺湾旷世国际大厦B座305-484号，经营范围为资产管理、经济信息咨询、企业管理咨询、企业形象设计、市场调查、会议服务、展览展示服务、互联网信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。），法定代表人为柴某。
7、天津市房地产证、账本、宣传单等书面证据，证实天津市金某2资产管理有限公司蓟州区门店经营情况。
8、证人白某证言：房屋租赁合同，证实王丽娜领着姓童和一个秃顶大高个的男的租其房屋，并通过看孙治、童某的常住人口信息表的照片，确认姓童和一个秃顶大高个的男的就是孙治、童某，后天津市金朝资产管理有限公司租用其房屋。
9、证人王某1证言，证实其是天津市金某2资产管理有限公司的实际控制人，2016年1月份以后由于公司管理不善，停止了所有营业部的吸收资金业务，蓟州区的营业部也接到了通知，从2016年1月18日以后，金某2公司的所有网点没再进行任何业务，也没向蓟州区的金某2公司网店业务员发工资。后来童某在蓟县的门店以金某2公司的名义开展理财投资业务，我不了解，没向孙治、童某提供过POS机和银行卡账户，孙治和童某没交给过我银行卡和网银口令卡。
10、证人孙某2证言：不知道孙治和童某在蓟州区设立天津金某2资产管理有限公司的营业网点进行理财投资业务的事，没有参与这家营业网点的经营，名下一个账号62×××81的建行账户、账号62×××98的工行账户是我在老家沧州开的卡，这两张卡跨行转账没有手续费，卡没在我手里，用过两三次就没再用过，不知道被谁拿走了，密码写在网银用的U盾盒上；账号为62×××05的哈尔滨银行卡是我妻子张洁在银行办贷款的时候用张洁的名字开的户，不知道谁拿走了。这三张卡在2016年有多笔资金进出的事不知道，没花过卡里的钱。138××××6644的手机号我是用好几年了139××××9813是孙治的手机号。建行卡绑定的是我尾号6644的手机号，我的手机没收到短信提醒或者交易验证码，我的银行卡和张洁的哈尔滨银行卡放在公司的车上，后来找不到了。童某问过我手里是不是有转账免手续费的银行卡，我说有。
11、证人郑某证言：我在孙治、童某合伙经营的天津金昆房地产投资咨询有限公司打工，主管行政工作。天津金某2资产管理有限公司在蓟州区的网点开始是王某1设立的，孙治、童某在金某2门店有没有具体身份，我也不清楚，2016年上半年跟孙治、童某来蓟州区金某2门店玩，没有见过孙治、童某在蓟州区金某2门店办业务，因为王某1欠孙治、童某不少钱，后期不怎么还款了，来蓟州区目的是掌握王某1的蓟州区金某2门店的经营状况，然后看看他有没有能力偿还欠款的能力。童某和王某1是怎么商量的我不清楚，但是POS机的事按照童某的交代更换的，童某让我把孙治用中金宝资产管理有限公司营业执照和孙治账户办理的POS机拿到蓟州区的金某2门店，花500元把POS机的户名变成“天津市金某2资产管理有限公司”。孙治后来让我把绑定的银行卡也换了，但是我拖着没当回事给耽误了。这台POS机绑定的民生银行卡谁保管我不清楚，也没见过这张卡，这台POS机刷卡入账的钱流向我不清楚。没见过孙某2名下的尾号2181的建行卡和尾号2498的工行卡。账号为62×××45的招商银行卡没在我手，没使用过，当时童某让我开通一张转账没有手续费的银行卡，同时开通网银，开通后我就把卡交给她了，之后我就没再见过这张卡。这张卡绑定及时提醒，绑定的是我的手机，收到过这张卡出入资金的短信提醒，验证码收过没收过我记不太清了，这张卡的资金都是什么钱没问过，钱没花过。孙治名下尾号4008的民生银行卡没见过，孙治和童玉敏没提过用蓟州区金朝网点的钱投资二手房的事，蓟州区金某2网点员工工资和提成我没经手过，都是童某自己弄，有时候小王丽娜会把工资和提成的数据告诉我，我就转告童某，之后的事我就不管了。
12、证人金某1、温某、霍某、王某2、徐某1、李某1、肖某、张某、吴某、杨某、黄某、孟某、孙某1、姜某、王某3、仇某、潘某、郭某、彭某、郝某、韩某、客凤某、贾某证言，被告人温建用供述：均证实上述投资者和其他投资人向金某2公司投资情况。通过传单等面向社会公开宣传金某2公司资金雄厚，在金某2公司投资理财有高额收益，其投资理财产品“金某2宝”，一年期限投资10万元，年收益13%，到期收益130000元；“今年丰”一年期限投资10万元，年收益12%，到期收益120000元（半年返4000元）；“金鑫盈”，九个月期限投资10万元，年收益10%，到期收益7500元；“双季盈”，六个月期限投资10万元，年收益9.6%，到期收益4800元；“金季丰”，三个月期限投资10万元，年收益8.4%，到期收益2100元；“金鑫盈”，九个月期限投资5万元，年收益10%，到期收益2400元；“双季盈”，六个月期限投资5万元，年收益9.6%，到期收益2400元；“金季丰”，三个月期限投资5万元，年收益8.4%，到期收益1050元；并将“天津市房地产权证”放在公司展示，通过温建用等人在天津市蓟州地区向不特定的公众非法吸收资金，且有过返还部分投资和利息。截至案发，被告人孙治和童某及被告人温建用、王丽娜等人向温建用、霍某、李某1、肖某、张某、吴某、杨某、黄某、孟某、孙某1等27人非法吸收资金共计人民币328万元，并通过POS机分别汇入被告人孙治名下的民生银行卡，其子孙某2名下的银行卡，孙治、童某合伙经营的天津金昆房地产投资咨询有限公司员工郑某名下的银行卡。其中温建用投资36万元，返回5万元，获利息2775元；霍某投资52万元，返回7万元，获利息1470元；仇某投资25万元，返回20万元，获利息2650元；郭某投资20万元，返回10万元，获利息1050元；李某1投资2万元，肖某投资12万元，张某投资5万元，吴某投资7万元，杨某投资5万元，黄某投资6万元，孟某投资16万元，孙某1投资10万元，姜某投资2万元，王某3的姨徐某2投资5万元，金某1为自己和其妻李某2共投资10万元，温某投资2万元，王某2投资2万元，徐某1投资15万元，仇某为丈夫鲁某投资25万元，潘某投资16万元，郭某为其子贺某投资2万元，彭某投资3万元，郝某投资8万元，韩某投资5万元，客凤某投资15万元，贾某投资2万元，以上共计投资328万元。李某1、肖某、张某、吴某、杨某、黄某、孟某、孙某1、姜某、徐某2、金某1、李某2、温某、王某2、徐某1、鲁某、潘某、贺某、彭某、郝某、韩某、客凤某均未获返回款和利息。后因到期不能兑付投资，投资者举报后公安机关立案侦查，给27人造成经济损失2943105元。
被告人温建用参与非法吸收资金292万元，从中获取非法利益19650.80元。
13、被告人温建用、王丽娜供述：对指控事实均供认，均指控孙治、童某是天津市金某2资产管理有限公司的老板。
14、被告人孙治供述：对指控罪名及事实均不供认。金某2公司的负责人应该是王某1，我与金某2公司没有关系，王某1与我有经济债务关系，从2013年开始我累计借给过他几千万，这期间有借有还，目前他还欠我两千多万，他说倒贷款用，具体我也不太清楚，王某1的金某2公司应该是投资理财方面的。我以前搞建筑生意，有一部分自有资金，还有一部分是朋友的钱交给我放账，挣点利息。我和童某合伙经营二手房业务，还以我为法人注册过一家中金宝资产管理有限公司，但是中金宝公司没有实际经营什么业务。王某1的金某2公司最初在蓟县设立网点的时间我不太清楚，2016年3月份左右，王某1跟我和童某说他在蓟县设立了投资理财的经营网点，但现在市里的其他网点忙不过来，想让我和童某帮忙给照看，我们就答应了，然后王某1手下一个叫王丽娜的经理告诉童某如何经营，随后我和童某就来蓟县，开始营业。在蓟县交通局马路对面，我不懂也没有参与，自始至终我也不知道金某2公司的这家门店是怎么经营的，童某没有和我说过经营模式，我不参与经营，后期蓟县这边有要帐的了，我才知道大伙投资的钱都是通过POS机刷卡交给金某2公司门店。POS机是我名下的，当初我给自己的中金宝公司申请的这台POS机，但是没怎么使用，后来就拿到蓟县给金某2公司的这家门店用上了，童某当时跟我说过。这台POS机绑定的哪张卡我不记得了，尾号为4008的民生银行卡是我们名下的，现在在哪不知道，一直都是童某使用，童某是中金宝公司主管，所以把这东西都给她了。孙某2名下尾号2181的建行卡、尾号为2498的工行卡，孙某2自己使用，我尾号为4008的民生银行卡在2016年3至5月份分别有多笔蓟县投资人的钱转入了孙某2名下尾号2181的建行卡、尾号为2498的工行卡上我不知道，得问童某。蓟县的王丽娜、温建用、金某1我知道这几个人，姓温的和姓金的都是业务员，我来蓟县几次，见过他们，一起吃过饭。
本院认为，被告人孙治、温建用、王丽娜违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，面向社会公开宣传，向不特定的公众非法吸收资金，数额巨大，并给存款人造成重大经济损失，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应在相应的法定刑幅度内处罚。天津市蓟州区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人孙治在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应予惩处。被告人温建用、王丽娜不是非法吸收公众存款的决策者、资金的实际控制者，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，均应减轻处罚；被告人温建用、王丽娜案发后接公安人员的电话通知后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，均是自首，依法从轻处罚。根据案发前已归还427945元，对三被告人可酌情从轻处罚。被告人温建用积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。对被告人温建用、王丽娜按照各自的职责、吸揽人数、吸揽数额、造成损失额承担相应的刑事责任。对被告人孙治辩解的有很多事情其也不知道的辩解意见，对其辩护人发表的指控孙治证据不足，现有证据不能充分推定出孙治跟童某共谋实施非法吸收存款的行为的辩护意见，因有众多投资者证言证实孙治是天津市金某2资产管理有限公司蓟州区门店老板，有同案人温建用、王丽娜指认孙治是天津市金某2资产管理有限公司蓟州区门店非法吸收公众存款的决策者、资金的实际控制者，故被告人孙治及其辩护人发表的此辩解、辩护意见理据不足，本院不予采纳。对被告人孙治的辩护人发表的本案是单位犯罪，孙治是从犯，温建用等十二个人属单位职工，投资款不做为非吸不特定人的数额的辩护意见，虽然被告人孙治是以金某2公司的名义实施吸收资金，但金某2公司已停业，卷中和被告人孙治及其辩护人也未能向法庭提交证据证明金某2公司及公司法定代表人委托被告人孙治和童某从事集资行为，且吸收的款项已被孙治等人实际支配、使用，故认定本案不属单位犯罪；温建用等十二个人在向公司投资后被公司定为业务员，现有证据不能认定孙治在本案中起次要作用，故此辩护意见本院不予采纳。对被告人温建用的辩护人发表的认定温建用数额应为285万元的辩护意见，温建用的犯罪数额应以本院认定为准，故此辩护意见本院不予采纳。对其余的辩护意见，与本案事实相符，本院予以采纳。对被告人王丽娜的辩解意见，与本案事实相符，本院予以采纳。天津市蓟州区人民检察院所提的建议判处被告人孙治有期徒刑四年至五年，并处罚金，建议判处温建用有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金，可以适用缓刑，建议判处被告人王丽娜有期徒刑一年至二年，并处罚金，可以适用缓刑的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一、三款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条之规定，判决如下：
一、被告人孙治犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年；并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月12日起至2021年3月11日止。罚金于判决生效后十日内缴清。）
被告人温建用犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴清。）
被告人王丽娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴清。）
二、扣押在案的违法所得人民币19650.80元，按比例依法发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 顿继昌
审 判 员 闵 鹏
人民陪审员 杨荣英
二〇一八年六月十二日
法官助理王宁
书记员魏琦
附：本裁判文书所依据的法律规定的具体条文
一、《中华人民共和国刑法》
1、第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。3、第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第三款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
4、第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
5、第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
6、第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
7、第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
8、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
1.第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
2.第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
投资人投资、返利、损失情况表
姓名
投资（万元）
|
返利（万元）
|
损失（万元）
温建用
|
36
|
5.2775
|
30.7225
霍玉兰
|
52
|
7.1470
|
44.8530
仇秀芹
|
25
|
20.2650
|
4.735
郭玉香
|
20
|
10.1050
|
9.895
李红
|
2
|
2
肖洪元
|
12
|
12
张亚静
|
5
|
5
吴晓艳
|
7
|
7
杨宝玉
|
5
|
5
黄凤青
|
6
|
6
孟玉香
|
16
|
16
孙立荣
|
10
|
10
姜卫星
|
2
|
2
徐莉
|
5
|
5
金益民、李平良
|
10
|
10
温月凤
|
2
|
王景奎
|
2
|
2
徐景英
|
15
|
15
鲁长存
|
25
|
25
潘国邦
|
16
|
16
贺明广
|
2
|
2
彭红伟
|
3
|
3
郝立君
|
8
|
8
韩淑艳
|
5
|
5
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