湖南省永州市冷水滩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1103刑初23号
公诉机关永州市冷水滩区人民检察院。
被告人詹加塔，男，1983年10月3日出生，汉族，广东省电白县人，初中文化，无业，家住广东省茂名市电白县；因涉嫌诈骗罪于2016年3月25日被广东省廊坊市公安局经济技术开发区分局刑事侦查大队抓获归案，同年3月27日被广东省廊坊市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，临时寄押于廊坊市看守所，2016年4月23日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留，同年5月8日被逮捕；现押于永州市看守所。
辩护人胡首仲，湖南正赢律师事务所律师。
被告人李春斌，男，1991年1月29日出生，汉族，广东省电白县人，小学文化，无业，家住广东省茂名市电白县；因涉嫌诈骗罪于2016年4月13日被广州市公安局越秀区分局六榕派出所抓获归案，同年4月18日被广东省廊坊市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，临时寄押于廊坊市看守所，2016年4月23日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留，同年5月8日被逮捕；现押于永州市看守所。
被告人王建成，男，1984年4月22日出生，汉族，广东省电白县人，小学文化，无业，家住广东省茂名市电白县；因涉嫌诈骗罪于2016年4月15日被深圳市公安局盐田港派出所抓获归案，同年4月18日被广东省廊坊市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，临时寄押于廊坊市看守所，2016年4月23日被永州市公安局冷水滩分局刑事拘留，同年5月8日被逮捕；现押于永州市看守所。
永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉[2017]22号起诉书指控被告人詹加塔、李春斌、王建成犯诈骗罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员罗青青担任审判长，审判员唐花、人民陪审员唐远绣参加的合议庭，公开开庭进行了审理。代理书记员谢鑫担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员刘昌田出庭支持公诉。被告人詹加塔及其辩护人胡首仲，被告人李春斌、王建成到庭参加诉讼。2017年4月3日，永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。同年5月3日，永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。2017年8月2日，永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由再次向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。同年9月2日，永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。本案现已审理终结。
永州市冷水滩区人民检察院指控，被告人詹加塔通过“李军”(化名)认识了“胖子”（在逃），双方商定由詹加塔提供银行账号给“李军”用于诈骗，并帮“胖子”将诈骗来的钱变现，詹加塔从中赚取一定的好处费。后詹加塔叫来被告人李春斌、王建成等人，三人商定由李春斌、王建成等人帮詹加塔在各地的银行网点取诈骗来的钱财，詹加塔支付一定比例的好处费给李春斌、王建成等人。2015年12月15日至2016年1月22日期间，詹加塔、李春斌、王建成伙同“胖子”等人冒充领导以需向领导送礼为名先后5次共诈骗他人钱财52.88万元，其中詹加塔涉案金额52.88万元，李春斌、王建成涉案金额41.1万元。详情如下：
1、2015年12月15日，被害人盘某被一名冒充黄某的人以需向领导送礼为名分3次向账号为62×××89、户名为吴某的账户共汇入9.8万元，詹加塔得悉后通过刷POS机套现的方式将该笔款取出来；
2、2015年12月15日，被害人李某1被一名冒充徐某1的人以需向领导送礼为名向账号为62×××61、户名为崔某兵的账户汇入1.6万元，詹加塔得悉后将该笔款转入张某的二级银行账户，后再转入林某1的三级银行账户，然后叫李春斌、王建成等人将钱从卡上取出；
3、2016年1月12日，被害人胡某被一名冒充徐某2的人以需向领导送礼为名分3次向账号为62×××61、户名为吴某的账户共汇入7.5万元，詹加塔得悉后通过将钱转入二级银行账户再转入三级银行账户后安排李春斌、王建成等人持银行卡取现等方式将钱套现出来；
4、2016年1月19日，被害人洪某被一名冒充杜某的人以需向领导送礼为名分3次向账号为62×××61、户名为吴某的账户共汇入1.98万元，詹加塔得悉后通过刷POS机套现的方式将该笔款取出来；
5、2016年1月22日，被害人周某被一名冒充陈某的人以需向领导送礼为名分8次分别向账号为62×××89、户名为吴某的账户，账号为62×××61、户名为崔某兵的账户各汇入16万元，詹加塔得悉后通过刷POS机套现并将钱转入二级银行账户再转入三级银行账户，安排李春斌、王建成等人持银行卡取现金等方式将该笔款套现出来。
该院认为，被告人詹加塔、李春斌、王建成的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人詹加塔在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人李春斌、王建成起辅助作用，系从犯，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第二十七条第一、二款之规定。公诉机关向法庭提交了被害人的陈述、证人证言、相关书证、被告人的供述及辩解、辨认笔录、视听资料等证据予以证实，提请法庭依法判处。
被告人詹加塔辩称其仅是利用POS机帮别人套现，没有诈骗他人钱财，其行为不构成诈骗罪。其辩护人辩称，被告人詹加塔与“小胖”事前无共谋，没有诈骗他人钱财的主观故意，其行为不构成诈骗罪。
被告人李春斌辩称其没有参与公诉机关指控的第3起犯罪，其只是帮别人套现，没有诈骗他人钱财，其行为不构成诈骗罪。
被告人王建成对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议。
经审理查明，2015年下半年，被告人詹加塔开始利用POS机做帮别人信用卡套现的事。同年12月，詹加塔通过“李军”认识了“胖子”（姓名不详，在逃），“胖子”向詹某提出由詹加塔提供银行账号供其将骗来的钱变现，“胖子”按变现金额10%左右的比例给付詹某报酬。后詹加塔从非法渠道购买了少量的银行卡及身份证，等候“胖子”的电话伺机取款，待接到“胖子”的电话后便通知其雇佣的被告人李春斌、王建成等人持银行卡到广东省偏远的银行网点支取诈骗来的钱财，詹加塔按支取金额的4%给付李春斌、王建成等人报酬，詹加塔不在家时也会将购买的POS机、银行卡、身份证及与“胖子”联系的手机交给李春斌管理，由李春斌与“胖子”等人联系。每次取款后，扣除“胖子”应给付的报酬，余款由詹加塔或李春斌、王建成交给“胖子”。2015年12月15日至2016年1月22日期间，詹加塔参与为“胖子”提取、转账诈骗款项共计钱财52.88万元，王建成参与为“胖子”提取、转账诈骗款项41.1万元，李春斌参与为“胖子”提取、转账诈骗款项33.6万元。详情如下：
1、2015年12月15日，被害人盘某被一名冒充“黄书记”的人以需向领导送礼为名，按对方的要求分3次共向账号为62×××89、户名为吴某的银行账户转款9.8万元。“胖子”打电话给詹加塔后，詹某通过刷POS机套现的方式将该笔款取出；
2、2015年12月15日，被害人李某1被一名冒充徐某1的人以需向领导送礼为名，按对方的要求向账号为62×××61、户名为崔某兵的银行账户存入1.6万元。“胖子”打电话给詹加塔后，詹加塔将该笔款通过刷POS机转入张某的二级银行账户，再转入林某1的三级银行账户，然后通知李春斌、王建成等人持银行卡到银行网点将该款取出；
3、2016年1月12日，被害人胡某被一名冒充徐某2的人以需向领导送礼为名，按对方的要求叫其儿媳妇潘某向账号为62×××89、户名为吴某的银行账户转款6万元，叫其妻子黎某向账号为62×××61、户名为崔某兵的银行账户转款1.5万元。“胖子”打电话给詹加塔后，詹加塔将该笔款通过刷POS机转入田某的二级银行账户，再转入林某1的三级银行账户，然后通知王建成等人持银行卡到银行网点将该款取出；
4、2016年1月19日，被害人洪某被一名冒充杜某的人以需向领导送礼为名，按对方的要求分3次共向户名为崔某兵、账号为62×××61的银行账户转款1.98万元。“胖子”打电话给詹加塔后，詹某通过刷POS机套现的方式将该笔款取出；
5、2016年1月22日，被害人周某被一名冒充陈某的人以资金周转困难及领导需要借钱为名，按对方的要求分多次向户名为吴某、账号为62×××89的银行账户，户名为崔某兵、账号为62×××61的银行账户分别转款16万元，共计32万元。临时保管联系手机及银行卡、POS机的李春斌接到“胖子”打来的电话后，打电话告诉了在外的詹加塔，詹加塔就叫李春斌通过刷POS机将其中的30万元转入田某的二级银行账户，再转入林某1的三级银行账户，尔后李春斌、王建成等人持银行卡到银行网点将该款取出。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）、书证
1、调取证据通知书及交易清单、相关银行交易凭证，证实：1）吴某账号为62×××89的银行账户的交易情况，其中盘某账号为62×××67的银行账户在2015年12月15日分三次共向该账户转款9.8万元、黎某账号为91×××11的银行账户于2016年1月12日向该账户转款1.5万元、周某账号为91×××11的银行账户于2016年1月22日分多次共向该账户转款16万元；2）崔某兵账号为62×××61的银行账户的交易情况，其中该账户在2015年12月15日存入1.6万元，在2016年1月19日分三次共存入1.98万元，潘某账号为60×××56的银行账户于2016年1月12日分两次共向该账户转款6万元，周某账号为91×××11的银行账户于2016年1月22日分多次共向该账户转款16万元；3）詹加塔、李春斌、林某1、何某、张某相关银行账户的交易情况；
2、调取证据通知书、刷卡清单、系统查询商户基本信息清单及作案用银行卡资金走向图，证实吴某账号为62×××89的银行账户、崔某兵账号为62×××61的银行账户通过POS机刷卡转款到POS机所绑定商行，然后再转到田某、何某、张某银行账户，再由田某、何某、张某账户转款到林某1银行账户的时间、金额；
3、随案移交清单证实，廊坊市公安局经济技术开发区分局在案发后从詹加塔处扣押了支付通3个、人人刷1个、银行动态口令卡4个、银行卡11张、羊城通1个、资金账户管理卡1张、中国建设银行本外币活期储蓄一本通1本、TCL手机和三星手机各1台等物；从李春斌处扣押苹果手机2台等物；从王建成处扣押手机1台，并于2016年4月22日移交给永州市公安局冷水滩分局；
4、个体客户业务申请表，证实户名为吴某、账号为62×××89的银行账户于2015年12月10日在湖南耒阳农村商业银行股份有限公司开户的事实；
5、抓获经过及临时寄押审批表、临时羁押犯罪嫌疑人证明书，证实了三被告人的抓获过程及被告人李春斌、王建成临时寄押的情况；
6、公安综合查询系统证实，三被告人犯罪时已成年。
（二）、证人证言
1、证人黄某证实，他是蓝山县政法委书记，他认识盘某，盘某是蓝山县浆洞乡枫木山村村支书。他没有使用过153××××0542的手机号码，也没有在2015年12月14日至15日期间拨打过盘某的电话。他没有向盘某要过任何钱。盘某被骗后不久，就通过他们单位一名副书记打听了和其通话的手机号码不是他的，他知道了这件事情后，就告诉盘某，他没有问其要钱，那个号码也不是他使用的，让盘某去报案；
2、证人徐某1证实，2010年9月，他在蓝山县新圩镇早禾办事处任主任时，李某1是该镇厚冲村村支书。他没有使用过153××××0542的手机号码，也没有在2015年12月14日至15日期间拨打过李某1的电话。2015年12月15日11时10分许，李某1打电话问他在哪里，说刚才有人冒充他喊其打了1.6万元过去，他说没有喊李某1打钱，叫李某1报警；
3、证人徐某2证实，他是冷水滩区纪委书记，他认识胡某。他没有使用过189××××8684的手机号码。2016年1月12日下午，胡某打电话给他问他是否打过电话向其借7.5万元，他告诉胡某他从来没有打过电话向其借钱，肯定是有人冒充他打电话实施诈骗，并让胡家亮去报案；
4、证人潘某证实，2016年1月12日10时许，她接到她公公胡某的电话叫她去接他，他们见面后胡某说要2万元给一个政府领导送礼，她就在手机上按胡某手机上的信息转了2万元到崔某兵的62×××61银行账户上。11时20分左右，胡某又打电话给她说还要4万元，她又在手机上转了4万元到崔某兵的账户上。下午2时多，她接到胡某的电话，才知道被骗了。她知道胡某还用她婆婆的存折转了1.5万元；
5、证人杜某于2016年6月14日的证词证实，他以前是邮亭圩镇党委书记，洪某是该镇邮亭圩村村干部。他没有使用过189××××4504的手机号码，也没有在2016年1月19日向洪某借过钱。2016年1月19日下午，洪某打电话问他打款1.98万元的事，他讲没有听到讲，可能有人冒充他的名义给洪某打电话实施诈骗，并叫洪某报警；
6、证人陈某证实，他没有用过189××××3374的手机号码，也没有在2016年1月22日向周某借钱。2016年1月22日下午，周某打电话问他是不是打电话向其借了32万元，他告诉周某他从来没有打电话向其借钱，肯定是有人冒充他打电话实施诈骗，叫周某报案；
7、证人夏某证实，他老亲周某跟陈某关系很好。2016年1月22日9时许，周某接到一个电话（189××××3374），对方自称是陈某，说现在资金有点困难，需要钱周转，叫周某先借给其4万元。周某就叫他跟其一起到零陵区建材市场旁边信用社的ATM机上转了4万元到账号为62×××89、户名为吴某的银行账户上。周某打款后，对方打电话给周某说钱收到了，但少了，还需要14万元，周某又在ATM机上分3次转了12万元到62×××89账户上，对方收到钱后又打电话给周某说还有一个领导需要借16万元，并发了一个户名为崔某兵、账号为62×××61的银行账户过来，叫周某将16万元转到这个账户上，等其资金到了后还给周某，周某就转了16万元到崔某兵的账户上。周某转款后，对方又打电话问周某还有没有钱，周某就有点怀疑了，就打电话给陈某问有没有借钱，陈某说没有，并叫周某报警。
（三）、被害人的陈述
1、被害人盘某陈述证实，2015年12月14日18时许，一个153××××0542的号码打电话给他，对方用零陵口音讲其是“黄书记”，叫他第二天上午9时到其办公室去。次日早上，153××××0542的号码又打电话给他，叫他暂时不要到其办公室去，说有几个领导在，他过去的话不方便。当他走到尚屏乡政府门口时，153××××0542的号码又打电话给他，叫他帮其办点事，说其要给领导封红包，但是在办公室给现金不好，要他帮忙用银行卡转账到领导的银行卡上。隔了一会，“黄书记”就发了一个户名为吴某、账号为62×××89的银行账户给他，接着“黄书记”又打电话要他先转4万元到其发的账户上，他就到毛俊镇农商银行的柜台上转了4万元到“黄书记”提供的账户上，转款后，“黄书记”又打电话讲钱转少了点，领导不高兴，要他再转4万元，他就又转了4万元过去，过了10分钟左右，153××××0542这个号码又打电话给他，要他再转8万元到其提供的账户上，他讲没得那么多钱，“黄书记”就讲和领导商量一下，最后“黄书记”又打电话给他，要他再转1.8万元过去，于是他就又到毛俊镇农商银行的柜台上转了1.8万元到“黄书记”提供的账户上；
2、被害人李某1陈述证实，2015年12月14日18时许，他接到一个冒充徐某1书记的电话，“徐某1”在电话里说：“明天上午9时30分来政府办我的办公室会面。”次日9时30分，他赶到蓝山县塔峰镇政府办大门口，然后打电话给“徐某1”，接通电话后，“徐某1”说：“市里来了两位领导，我现在在办公室走不开，我有事求这两位领导，要给这两位领导红包，领导当面又不好接，所以喊你过来先把钱转账到他们账号上，然后我出来再把钱还给你，大概是1.5万至1.6万元的样子。”尔后“徐某1”就把账号为62×××61、户名为崔某兵的银行账户发到他手机上，他到农商银行转账后，“徐某1”打电话跟他说那两位领导收到钱了，但领导嫌钱少了，问他还有没有钱。他说：“现在身上没钱了，我先到你办公室来会见你”，“徐某1”让他到门口等。后他再打电话给“徐某1”时，“徐某1”的手机无法接通，他当时就发现自己被骗了，于是就在问到徐某1的手机号码后打电话给徐某1，徐某1说其没有在办公室，也没有当政府办主任。然后他告诉徐某1，他被一个冒充徐某1的人骗了1.6万元，徐某1就喊他赶紧去派出所报案；
3、被害人胡某陈述证实，2016年1月11日17时许，他接到一个号码为189××××8684的手机打来的电话，对方的声音像是熟人徐某2，他说你是徐书记啊，对方说是啊，并要他第二天早上到其办公室去。次日早上，他在公交车上又接到189××××8684的电话，对方称要给一个领导送礼，其不好意思打款给领导，要他给领导打2万元，还发了一个账号为62×××61、户名为崔某兵的银行账户给他，他收到信息后就要他儿媳潘某通过手机转了2万元到崔某兵的账户上。过了1小时左右，他又接到189××××8684的电话，对方说还要给另一个领导转4万元，他就打电话要潘某转账，潘某又给崔某兵的账户转了4万元。过了半个多小时，他又接到189××××8684的电话，对方说还要一点钱，并说有多少打多少，他说只有1.5万元，对方就发来一个账号为62×××89、户名为吴某的银行账户给他，还说要他下午2时到其办公室去拿他打的钱。他就和他妻子黎某来到信用社从黎某的存折上取了1.5万元存入吴某的账户上。临近14时，他打189××××8684号码，对方已关机，他就打他手机存的徐某2的电话，徐某2接电话后，他就跟徐某2说了打款的事，徐某2说其并没有打他电话叫他打款，他才知道被骗了；
4、被害人洪某陈述证实，他是零陵区邮亭圩镇邮亭圩村村干部。2016年1月18日20时47分许，一个号码为189××××4504的手机打他的电话，对方自称是“老杜”，他以为打电话的是本镇党委书记杜某，就喊对方“杜书记”，对方讲自己换了这个新号码，喊他明天到其办公室去。次日8时多，他在前往镇政府的路上，冒充杜书记的人又打电话给他要他帮下忙，说上面有人来了，要送礼，并提供了一个户名为崔某兵、账号为62×××61的信用社账户给他，要他直接将钱打到账户上。他就到邮亭圩镇邮政储蓄银行取了0.4万元，又从身上拿了0.08万元，再到邮亭圩信用社将0.48万元转到崔某兵的账户上。等了一下，对方讲钱少了又要他先后汇了1万元和0.5万元到崔某兵的账户上。后来他觉得不对，打电话过去，电话已打不通了；
5、被害人周某陈述证实，2016年1月22日9时许，他接到一个电话（189××××3374），对方自称是他朋友陈某,说其资金有点困难，先向他借4万元。因为他和陈某关系很好，而且对方的声音跟陈某的声音很像，他就到零陵区建材市场旁边信用社的ATM机上转了4万元到账号为62×××89、户名为吴某的银行账户上。他将钱打过去以后，对方就打电话说钱收到了，但钱少了，还需要14万元，他就在ATM机上分3次转了12万元过去，对方收到钱后又打电话给他说还有一个领导需要借16万元，并发了一个账号为62×××61、户名为崔某兵的银行账户给他，他就分4次又转了16万元到崔某兵的银行账户上，他转完钱后，对方又打电话问他有没有钱了，他当时有点怀疑了，就到他老亲那里找到陈某的电话打电话问陈某，陈某说没有找他借钱，说他被骗了，他就报了警。
（四）、被告人供述与辩解
1、被告人詹加塔的供述与辩解。1）被告人詹加塔于2016年3月26日供述，他帮别人套现的事做了有半年左右了，之前他是做信用卡套现的，因为他能办到POS机，通过刷卡给信用卡套现，但中间费太少，每笔的费用就是百分之零点几。后来有朋友介绍客户，这些客户不是刷信用卡，就是一般的储蓄卡，他帮客户刷储蓄卡，储蓄卡上的钱就到了POS机绑定的银行卡上，待钱到账后，他通过手机银行将POS机对应的银行卡上的钱转到客户指定的其他银行卡上，然后再安排人拿着客户指定的银行卡将钱取出来，这样的话，他帮客户刷卡挣刷卡金额的2%，去取款的人挣取款金额的3%，这些客户拿来的储蓄卡都是买来的，支取大额的现金需要储蓄卡本人持卡还要带身份证，因为卡里的钱都是骗来的，客户不敢去银行直接取钱，所以就到他这里通过刷卡，然后再转到客户指定的银行卡上，之后他再安排专门取钱的人去取钱。他知道客户拿来储蓄卡里的钱是骗来的钱，因为要不是骗来的，是不会找他的，直接去银行就可以了。客户一般都是冒充领导给下属打电话，然后让下属打钱，这样容易成功，骗来的钱到了储蓄卡上，客户再来找他套现。他有3个POS机，都是在网上办理的，对应的银行卡也是卖POS机的人帮他搞定的，POS机的对应商家是云南乐福公司。他通过朋友认识李春斌，李春斌愿意找人去取钱，后来李春斌就拉王建成一起干，他一般是联系李春斌，至于李春斌安排谁去取钱，李春斌自己会联系。李春斌等人取款是李春斌等人自己安排的，为了安全起见，李春斌等人不会在固定的地方取款，取款的银行网点也选择在城镇、乡村比较隐蔽的网点。2016年1月21日、22日，有客户找他套现，但想不起来是谁了。找他套现客户的资金肯定是骗来的，具体骗谁的他不知道，那两天的钱，他全部都是按照客户的要求转到指定的信用社的卡上了。2）被告人詹加塔于2016年4月22日23时30分至4月23日3时44分供述，2015年4月，他开始搞刷POS机的业务。2016年元月，他通过顺丰快递收到了一个包裹，里面有4张银行卡和1张吴某的身份证，以及2张开户凭证。3）被告人詹加塔于2016年4月23日19时15分至21时15分供述，他是2015年底经李军（真实姓名不确定）介绍认识他的“上线”的（实施电信诈骗的组织者）。2015年12月，他就开始购买电信诈骗的卡以及身份证，并在2015年底跟李春斌说他将这些诈骗得来的钱“洗干净”（指POS机刷现金）后，让李春斌去将这些钱取出来。2016年1月，他们开始接电信诈骗卡“套现”的订单，第一笔是2016年1月初的一天，他的“上线”打电话给他，要他帮其套现，接到电话之后，他就将他购买的银行卡卡号发给“上线”，之后他将“上线”转到他这张卡上的钱通过POS机套现的方式转到一张广西农村信用合作社的银行卡上，再由他的“下线”李春斌将这些钱取出来。2015年12月，他接到他的“上线”的电话说他购买的吴某的那张卡上有骗来的钱进账，他就将吴某的卡作为一级卡并在POS机上将钱刷到田某的卡上作为二级卡，再将二级卡上的钱分流到三级卡上，然后将三级卡交给李春斌、王建成去银行ATM机上去套取现金。在POS机上刷卡套现后要李春斌取回来的钱，他分到7%，然后李春斌是分4%，他们大概一共套现了80多万元。他是负责接单联系和刷POS机后进行转账，然后将转账到三级银行卡上的钱交给李春斌去ATM机上取现的。这个诈骗组织一共有多少人他不知道，他知道的有李春斌、王建成、他和他的“上线”，“上线”管理人员应该很多，他不认识“上线”，与“上线”很少见面，一般都是李春斌跟他的“上线”见面的。这个诈骗组织中的诈骗分子通过电话联系被害人冒充其领导，一般都将被害人的信息了解很清楚，然后说单位来了领导需要打点，说要秘书转钱给被害人并要被害人去某，等被害人买好信封后就说秘书不知道什么原因怎么还没有转账给被害人，要被害人先垫付，完事之后再将钱转到被害人的卡上，确认被害人打钱后就以某种借口说又来了一个领导需要再打钱过来打点，这样被害人的钱打到他准备好的一级银行卡上，然后他的“上线”就通知他及时将一级卡上的钱通过刷POS机转到二级卡上，然后他又将二级卡上的钱转账分流到三级卡上，再将三级卡交给他的“下线”李春斌套现取现金，取完现金回来将他们能分到的钱拿出来后将剩下的现金通过电话联系约好地点去交到他的“上线”手中。开户用的身份证及作案用的银行卡都是他用QQ在“POS机交流群”里购买的。2016年1月22日早上，他接到他“上线”的电话说吴某和崔某兵的卡上总共打了32万元过来，当时他在外面就打电话要李春斌代替他用POS机刷卡，因为3台P**机中只有一台的额度是20万元的，另外两台都是5万元的，所以最多只能刷30万元，剩下的2万元他就要李春斌直接用一级卡到ATM机上取现的。一级卡是用来收取被害人汇款的银行账号，比如说吴某的银行卡。二级卡就是与POS机相捆绑的银行卡，被害人的钱某后，他们通过刷POS机把钱就转到二级卡里。他的上线“小胖”的名字他不知道。4）被告人詹加塔于2016年5月7日供述，经从北京市云南乐富科技有限公司调取他的POS机刷卡记录，显示：2016年1月12日、20日、21日、22日多次用尾号为4061、6889的银行卡进行刷卡交易，具体刷卡交易情况以公安机关调取的银行账单为准。2016年1月12日、20日、21日、22日打入崔某兵账号为62×××61的银行账户及吴某账号为62×××89的银行账户的具体金额统计记录属实。5）被告人詹加塔于2016年5月30日供述，林某1的广西农村信用社卡是取款用的。是林某2妻子的亲弟弟“李某2”介绍一个外号叫“小胖”的人让他到网上买卡帮其洗钱的。吴某、崔某兵、田某、何某、张某的身份证及银行卡是他在QQ群里买的，通过顺丰快递寄给他的。6）被告人詹加塔于2016年6月22日供述，他和李春斌等人将吴某尾号为6889、崔某兵尾号为4061的农村信用社卡里的钱通过刷卡取现等方式取出来后交给了“小胖”，“小胖”是搞诈骗的。是李军介绍让他帮“小胖”洗钱的，“小胖”给他洗钱金额的4%作为报酬，他不知道钱是诈骗来的，只清楚洗钱。7）被告人詹加塔于2016年9月28日供述，李春斌、王建成取款时的银行卡是他给的，而且这些卡他只给过李春斌和王建成，没有给过其他人；
2、被告人李春斌的供述与辩解。1）被告人李春斌于2016年4月13日供述，2016年2、3月的一天，詹加塔打电话让他帮忙取钱，还告诉他取的是不干净的钱，每取款1万元给他400元的报酬，当天他就找到詹加塔，詹加塔给了他一张银行卡，他就去信用社帮詹加塔取回2万元，詹加塔给了他800元报酬，后詹加塔又让他去取过3次款，每次都给了他报酬。第一次他不知道不干净的钱是什么意思，后来才知道是骗来的钱。他大概拿到3000元左右的报酬，还有王建成也是取款的。2）被告人李春斌于2016年4月18日供述，他和詹加塔是2015年农历12月也就是2016年元旦之后，詹加塔找到他让他帮其去取钱并给了他一张银行卡，并告诉了他银行卡密码，他就到银行自动柜员机上取了2万元，取完之后把钱给了詹加塔，詹加塔给了他800元报酬。詹加塔第一次叫他取款时没有告诉他钱的来源，他以为是詹加塔自己的钱。第二次的时候詹加塔跟他说，打算以后让他帮其取款，银行卡里的钱都是不干净的钱，每次取款按照取款金额的4%给他报酬，当时他感觉这钱挣得容易，也没有风险就答应了，后来在2016年1月的一次取款前，詹加塔将他叫过去，当时王建成也在那里，他就知道他们两人都是给詹加塔取款的。从那以后，詹加塔有取款的事情就会安排他或者王建成去干，有时安排他去取款他也会叫上王建成，有时他和王建成分别去取款。不干净的钱，他的理解就是违法弄来的钱。每次都是詹加塔给他打电话，让他找其拿银行卡，他拿了银行卡之后就去取款，取完后把钱拿回来给詹加塔，詹加塔按照每笔4%的金额给他报酬，有过一两次詹加塔让他直接把取到的钱送到指定的地方给指定的人，那样的话他都会在取款之后按照詹加塔的安排去之前说好的地方等着，之后联系过来拿钱的人。他是从2016年1月开始替詹加塔取钱的，大概取款有15次左右，总计取款18万元左右，詹加塔好像只有3、4张银行卡，他记得都是广西农村信用合作社的银行卡，这几张卡詹加塔是重复使用的，肯定不是詹加塔本人的。他取款后一共得到了7000元左右的报酬，除了他和王建成之外，有一次他听詹加塔说其安排李某4去取过一次钱。2016年1月20日至1月30日期间，詹加塔大概安排了2、3次取款，取款金额大概有2、3万元。詹加塔让他们去支取的资金通过何种途径弄来的具体情况他不知道，他知道大概是通过打电话骗来的，打电话骗钱的人他不认识也不知道，詹加塔好像不是打电话骗钱的人，詹加塔要是打电话骗钱的人，就不会有时候还让他直接送钱给别人。3）被告人李春斌于2016年4月23日0时0分至2时20分供述，2015年7月，他跟着詹加塔做帮人还信用卡的业务工作，2016年1月，他就跟着詹加塔去帮诈骗分子去套现取钱，取1万元拿300－400元的提成。2016年1月的一天，詹加塔打电话叫他帮其取点钱，他到了詹加塔家，詹加塔就给了两张农村信用社的银行卡给他，说自己没有空，叫他帮忙取下钱，他记得是取了3万多元，取完钱之后他将钱拿给了詹加塔，詹加塔给了他1000元。2016年2月，詹加塔又叫他去取钱，这次詹加塔告诉他取的那些钱是不干净的钱，意思是不合法的钱，所以他意识到詹加塔要他去取的那些钱是诈骗分子骗来的钱，从2016年1月开始，他帮詹加塔取过十多次的钱，大概是18万元左右；4）被告人李春斌于2016年4月23日13时31分至21时15分供述，2015年12月10多日，詹加塔来到他家叫他帮其做电信诈骗取钱，詹加塔已经接到“数”（就是帮别人把诈骗后的钱通过POS机套现和取现），跟他讲1个月能搞1、2万元，詹加塔来时带了5台P**机（其中1台是坏的）、20多张银行卡、10多张他人的身份证。过了5、6天，有人打电话到詹加塔接“数”的诺基亚手机上，詹加塔接完电话后用一张银行卡刷了POS机，把钱刷到POS机绑定的银行卡上，然后叫他去银行取5、6千元，他就到电城镇农村信用社ATM机上取了钱，拿回家后给了詹加塔，詹加塔给了他3%或4%的现金。后来又陆续来了两笔生意，一笔是5000元-6000元，他一个人取现后按照詹加塔的约定，在一个路口送了5000元给一个叫“阿某”的黑胖男人，他拿了100-200元，詹加塔拿了500、600元钱。另外一笔是5万元左右，是他和王建成拿着3张不同的银行卡，分别到电城镇农村信用社和农业银行取现，取完后，他们打电话联系了詹加塔，詹加塔叫他们留12%的现金，其他的钱全部送到那个约定的路口，送给“阿某”。他和王建成就用詹加塔接“数”的那台诺基亚手机打电话给“阿某”，把钱送给了“阿某”。2015年农历12月20多日，詹加塔有事去了广州，就把接“数”的那台诺基亚手机、POS机、银行卡、身份证都留给了他，叫他负责一段时间。没过几天的一天上午，也就是农历12月底（阳历2016年1月），“阿某”先后4次打电话到那台诺基亚手机上，当时是他接的，说进了一笔10万元、20万元、5万元、5万元，因为钱数额很大，他就打电话给詹加塔，詹加塔叫他用POS机分多次将钱刷到银行卡里，后詹加塔自己将40万元分到20多张不同的银行卡里，之后他叫上王建成、蔡某（健）雄、李某4、李某3（才，外号“胖子”），当天下午，拿着这20多张银行卡去取钱，他一个人去爵山农村信用社ATM机上取了2万元，王建成等四人开车去了阳西县或阳江市取钱，回来后，王建成拿给他十几万元，蔡某（健）雄拿给他9、10万元，李某4、李某3（才）分别给了他5、6万元，他打电话给詹加塔，詹加塔直接叫他和王建成送了30多万元给“阿某”，“阿某”一个人在那个路口接的钱。送完这笔钱后，王建成等四人每人拿自己取现的3%，他从中抽1%，他自己取的2万元，他拿4%。过了1、2天，他存了2、3万元到詹加塔本人农村信用社的银行卡上。2016年2、3月，又陆续来了10多笔生意，都是詹加塔和“阿某”联系的，基本上每笔是几千元至2、3万元，只有一笔有十多万元，总计20多万元，这些钱除了那笔10多万元的是他和王建成、李某5去取钱的，其他的都由他和王建成取钱的，李某5取了3、4万元，其他的20多万元，他和王建成各取了10多万元，其中他取钱比王建成多一点，他和王建成各拿自己取钱金额的4%。这十几笔钱，有些是詹某自己送给“阿某”，有些是他和王建成一起送给“阿某”，有些是他一个人送给“阿某”的。詹加塔还接过两个人的数，叫他送过钱给两人，其中一人是在那台诺基亚手机上标注为“武”，他和王建成分几次送了20多万元给那个人，另一人在那台诺基亚手机上也标注为“武”，詹加塔叫其为“大生”，他和王建成分几次送了10多万元给“大生”；5）被告人李春斌于2016年5月7日供述，2016年1月22日14时50分爵山分社ATM机监控视频的取款视频截图上的男子是他，是詹加塔喊他去取钱的，当时詹加塔到外地去喝喜酒，就将POS机和银行卡给了他，后詹加塔打电话告诉他，有一笔32万元的钱打入银行卡，詹加塔通过微信视频教他将银行卡上的32万元刷了30万元到三级卡内，剩下的2万元是他直接拿起吴某的银行卡到爵山分社的ATM机上取款的。他还去了很多地方取款，具体以公安机关调取的银行取款视频和银行账单为准；
3、被告人王建成的供述与辩解。1）被告人王建成于2016年4月18日供述，和他一起参与电信诈骗的有詹加塔、李春斌、他和“同本”，还有其他人，其他人他不知道。他和李春斌、“同本”是负责取钱的，詹加塔算是他们的上级，每次骗到钱后都是詹加塔给他打电话，然后他去找詹加塔，詹加塔就给他一张银行卡，并告诉他密码，他再去自动柜员机上取钱，取回钱后把钱和卡还给詹加塔。他们取钱是按照4个点来提成的，也就是说他每取1万元，詹加塔会给他400元。他是从2016年1月开始参与的，一共参与了11次，其中取2万元的有3次，剩下的都是每次取几千元，总共取了8万多元，获利大约3000元。詹加塔给他的银行卡不是詹加塔本人的，詹加塔跟他说是从互联网上买的，他取的钱都是骗来的，具体的过程大概就是有人专门负责给被害人打电话，然后通过猜猜是谁的方式骗取被害人打钱，被害人打完钱后会通过POS机刷卡转账到类似于詹加塔这类人掌握的银行卡上，然后再由他们去负责取钱。2）被告人王建成于2016年4月22日供述，2016年1月初，他和李春斌帮詹加塔在广州养卡的生意不好做，詹加塔就跟他说：“这养卡的生意也不好做，我们回去搞点外快来。”他同意了。过了几天，詹加塔跟他说：“现在你去帮我取钱，这个钱不干净，我不再按月给你钱了，我给你4%的提成。”虽然他知道詹加塔说的这些钱不干净，但是他为了能赚到钱还是答应了。詹加塔就拿了一张银行卡，并告诉了他密码，叫他去取钱，他记得取了大概1万多元，他将钱和卡交给詹加塔时，詹加塔给了他500元。过了一周之后，詹加塔又叫他去取钱并说生意不好只给他3%的提成，尔后给了他银行卡让他去取钱，他将钱取回来交给詹加塔之后，詹加塔给了点钱给他。直到农历年，他总共帮詹加塔取了11次钱，大概有8万元左右。过完年之后，詹加塔又叫他取了两次钱，但这两次詹加塔没有给他提成，他也不知道这两次取的是什么钱。詹加塔告诉他钱不干净，意思就是这个钱不是通过合法手段得来的，詹加塔告诉了他这个钱是别人打电话诈骗来的。他取完钱后，有两三次是交给李春斌的，其余的都是送到詹加塔家里给詹加塔的。詹加塔没有告诉他这个钱是怎么诈骗得来的，但是他大概知道是怎么回事，就是冒充领导给别人打电话，要别人到办公室来，过几分钟又打电话过去说现在有事不方便让被骗人来，并说要钱去办事叫被骗人打钱过来；3）被告人王建成于2016年4月23日11时3分至14时15分供述，他帮詹加塔和李春斌取的那些钱是打电话骗来的，一般都是詹加塔打电话给他，有时候李春斌也会打电话叫他去其家里拿卡取钱，有时候也在外面碰面，见面之后就会把银行卡给他，告诉他密码，让他去取钱，钱取回来之后，谁叫他去取钱的，取出来的钱就给谁，谁就会付给他提成，提成一般是3%。他是从2016年1月开始帮詹某等人取诈骗来的钱，他一共取了8万元左右，取了10次还是11次的钱，有3次是交给李春斌的，其余的都是交给詹加塔的。2016年1月中旬，李春斌给了他两张农商银行卡，他每张卡里取了2万元，一共取了4万元，当时是他和李春斌开车去阳江的中国银行的自动取款机上取钱的，取完钱之后，在回去的路上，他将钱和卡都给了李春斌，李春斌从中取出1200元给他当提成。4）被告人王建成于2016年4月23日18时2分至19时57分供述，他是2015年12月开始跟着詹加塔和李春斌做电信诈骗取钱的事的，他个人当月分2次取钱，李春斌和他取钱的次数一样，他总共大概取了3万多元，都是和李春斌去的，李某5和李某4（外号“同本”）也有和他们一起去取钱，他们取钱的地方一般是在电白县和阳江市，取完钱之后他们就把钱送给“阿某”，李春斌再把提成的3%给他。2016年1月，他在李春斌家里住了半个月左右，有时候他不在李春斌家时，李春斌要他去取钱就会打电话给他，当时刷POS的也是李春斌，他看到李春斌家里有3台P**机，银行卡和身份证各有10多张，还有一台黑色诺基亚手机用来接活的，詹加塔在的时候手机就在詹加塔身上，詹加塔不在的时候就在李春斌身上。2016年1月，他取了10多万元，其中有一次李春斌给了3张农村信用社的银行卡给他，每张卡里都有2万元，那天他是和蔡某雄、李某4、李某3一起去阳江取的钱，李春斌是自己开摩托车去取的钱，其他零零散散的还取了有5、6万元，总共取了5次钱，这些钱有些是詹加塔送给“老李”的，有些是李春斌和他一起送给“老李”的。2016年2月，过完年之后，他一共取了两笔钱，一次在电白县取了4万元，是和李春斌一起去的，李春斌斌取了多少钱他不知道，还有一次取了7.5万元，这两次取的钱都是送给“老李”的。5）被告人王建成于2016年5月6日供述，公安机关调取的2016年1月21日20时26分中国银行ATM机的监控视频的取款视频截图中的男子是他，当天是詹加塔喊他去取钱的，取了2万元。同年1月22日，李春斌喊他去取了钱，取了多少钱他不记得了，那天詹加塔到广州去喝酒，是詹加塔喊李春斌叫他去取款的。
（五）、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
对被告人詹加塔所作的辨认笔录证实，被告人李春斌、王建成就是负责取款的男子。
（六）、视听资料、电子数据
视听资料光盘及视频截图，证实了被告人李春斌、王建成在相关银行ATM机上取款的情况。
本院认为，被告人詹加塔、李春斌、王建成以非法占有为目的，为诈骗人员提取、转账诈骗所得赃款，其中被告人詹加塔参与作案5次，参与诈骗金额共计52.88万元；被告人王建成参与作案3次，参与诈骗金额共计人民币41.1万元，被告人李春斌参与作案2次，参与诈骗金额共计人民币33.6万元，其行为均已构成了诈骗罪。公诉机关指控被告人詹加塔、李春斌、王建成犯诈骗罪罪名成立。被告人詹加塔受诈骗人员“胖子”指使为其提取诈骗所得赃款，以牟取非法利益；其后，被告人詹加塔通过非法渠道购买了少量的银行卡及身份证，并先后雇佣被告人李春斌、王建成等人在广东偏远的银行网点提取诈骗赃款，并告知被告人李春斌、王建成等人提取的款项系诈骗得来的钱财；被告人李春斌、王建成等人外出取款时不断变换取款地点，当遇卡内金额较大而存在POS机套现金额限制的情况时，被告人李春斌、王建成等人采取转账部分金额到其他卡上后再支取的手段提取诈骗钱款。因此，三被告人主观上明知自己系为诈骗人员提取诈骗款项，犯意沟通明确；从客观上看，被告人詹加塔准备收取诈骗款项的银行卡，等候诈骗人员的通知安排被告人李春斌、王建成等人伺机取款，其取款行为对诈骗的成功起了辅助的作用。综上，三被告人的行为符合《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中认定诈骗罪共犯的构成要件，被告人詹加塔及其辩护人，被告人李春斌对此提出的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人李春斌参与2016年1月12日诈骗取款7.5万元，因没有证据证实取款人为被告人李春斌，故本院不予认定，被告人李春斌提出其没有参与公诉机关指控的第3起犯罪的辩护意见，本院予以采纳。本案系共同犯罪，被告人詹加塔受诈骗人员指使参与为诈骗人员提取、转账诈骗所得赃款，被告人李春斌、王建成受被告人詹加塔雇佣参与取款，在共同犯罪中起了辅助、次要的作用，依法应当从轻或者减轻处罚。但被告人詹加塔所起作用要明显大于被告人李春斌，被告人李春斌所起作用要大于被告人王建成。被告人詹加塔、李春斌、王建成犯罪后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条第一、二款，第六十七条第三款，第六十一条，第六十二条，第六十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人詹加塔犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月25日起至2022年1月24日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；
二、被告人李春斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月13日起至2020年4月12日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；
三、被告人王建成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币一万四千元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月15日起至2020年2月14日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）；
四、责令被告人詹加塔、李春斌、王建成退赔被害人盘宗学9.8万元、被害人李全仁1.6万元、被害人胡家良7.5万元、被害人洪庆寿1.98万元、被害人周光福32万元。
如不服本判决，可在接到判决书的','2018-09-29
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