河南省罗山县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)豫1521刑初297号
公诉机关罗山县人民检察院。
被告人段某某，男，1974年12月29日出生。因犯诈骗罪于1997年5月16日被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年10月13日被抓获；同月21日被罗山县公安局刑事拘留；同年11月24日被逮捕。
辩护人杜胜，河南保城律师事务所律师。
被告人陈某，男，1970年9月1日出生。因犯盗窃罪于1990年7月18日被判处有期徒刑十二年，附加剥夺政治权利3年。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年10月20日被抓获；同月21日被罗山县公安局刑事拘留；同年11月24日被逮捕。
辩护人李刚，河南正晟律师事务所律师。
罗山县人民检察院以罗检刑诉（2017）221号起诉书指控被告人犯段某某、陈某犯诈骗罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗山县人民检察院指派检察员刘琼出庭支持公诉，被害人王某1及其诉讼代理人胡仲玫，被害人徐某，被告人段某某及其辩护人杜胜，被告人陈某及其辩护人李刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗山县人民检察院指控，2016年8月份，被告人段某某、陈某冒用赖某名义办理两台P**机（商户标号分别为88743D050720095和88743D054111525）帮助电信网络诈骗犯罪刷卡套现。经查，2016年3月至10月间，罗山县城关镇居民王某1、四川省射洪县居民谢某等20名被害人通过微信聊天被诈骗资金658680元，该被骗资金有308550元通过上述两台P**机予以刷卡套现。上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证实。据此，公诉机关认为被告人段某某、陈某明知他人刷卡的资金系电信诈骗所得而帮助套现，应以诈骗犯罪的共同犯罪论处，二被告人的行为均构成诈骗罪；2016年3月至10月，王某1等二十名被害人通过微信聊天被诈骗数额658680元，其中有19名被害人被骗的资金共计308550元通过两被告人违规办理的P0S机被刷卡套现，二被告人帮助诈骗的数额为658680元，属于数额特别巨大，应在十年以上有期徒刑幅度内量刑；二被告人帮助他人实施电信网络诈骗，属于帮助犯，可认定为从犯。综上，请求依法判处。
被告人段某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，仅辩称不认识来刷卡的人，听说有聊天诈骗的钱，不懂具体怎么操作，办理POS机是为了信用卡刷卡套现，贪图薄利，请求对其从轻处罚。其辩护人提出，公诉机关对于被告人段某某犯罪数额的认定事实不清，证据不足，认定数额应为30多万元；段某某系从犯，起次要作用，可减轻处罚；其当庭认罪态度较好。综上，建议对其从轻处罚，在三至十年有期徒刑幅度内量刑。
被告人陈某对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，辩称其帮助段某某取钱的行为是犯罪，但不知道钱是诈骗所得，其不构成诈骗罪，请求对其从轻处罚。其辩护人提出，被告人陈某不知道POS机刷卡的钱系电信网络诈骗所得，其行为不构成诈骗罪，应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；公诉机关认定犯罪数额错误，不应是被害人报案的658680元，而是在两部POS机刷卡套现的30多万元；被告人认罪态度较好，系坦白。综上，建议对被告人陈某从轻处罚。
经审理查明，2016年下半年，被告人段某某购买了赖某的身份信息，找到被告人陈某通过金某办理了深圳瑞银信信息技术有限公司的编号为88743D050720095（下简称0095POS机）和88743D054111525（以下简称525POS机）的两台P**机，该0095POS机、525POS机分别系伪造上饶市余干县雅洁五金批发经营部、上饶市余干县佳宜鑫超市生活超市工商营业执照、冒用赖某名义办理的，分别绑定的以赖某名义办理的邮政储蓄卡62×××86及建行卡62×××65。从2016年8月16日至9月27日，段某某通过该两台P**机为他人刷卡套现，并按照每一万元提取300元的标准收取手续费；陈某帮助段某某取款，并与段某某平分手续费。
又查明，案发前，王某1等二十名被害人报案称被电信网络诈骗658980元，其中王某1、伊某、赵某、谢某、谭某、许某、杨某1、徐某、李某2、陈某、杜某、王某2、杨某2、罗某、李某3、李某4十六名被害人被诈骗后汇款入账的对方银行卡在两台P**机上刷卡套现金额为402780元。二被告人对上述被刷卡套现资金的手续费12083.40元予以平分。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人王某12016年9月13日陈述：大概是十多天前的一天，一个昵称叫“去爱去疯去执着”的加我微信好友。这个人就和我聊天，说他叫王浩杰。昨天上午8点多的时候，他用手机（手机号152××××3989）给我打电话说他已经到了罗山新都大酒店了，他的安全顾问会找我要点小钱。过了一会儿，我接到一个电话号为135××××8245的电话，他说他姓王，叫我喊他小庞，他说他是王浩杰公司的安全顾问，他说我要和王浩杰见面要先打7600元给他，这个钱是保证金。然后他又说还要再打个38000元，这两笔钱他们会在两个工作日内退还给我。大概上午九点多钟，我以我的工行卡（卡号62×××90）给他的银行账号（开户名：骆国斌，账号为62×××09）汇去了7600元。然后，我又在柜台上给骆国斌账号汇了38000元。我汇完钱之后，小庞又给我打电话说我还要汇给他56000元。大概昨天中午12点多钟，我到罗山新区农行柜台向小庞给我提供的另一个银行账号（开户名叫刘丽娟，账号62×××74）汇入了56000元。然后他又找别的借口要钱，我说我没有钱了，他就说他来给我想办法。他说今天十一点以前给我消息，今天上午我打王浩杰、小庞的电话都打不通了，我才感觉被骗了。
2、被害人伊某2016年9月28日陈述在卷，证明其玩微信时添加一个微信号为×××的叫殷威威的好友。2016年8月初，其根据殷威威的要求给殷威威的139××××3010手机充值200元；8月12日中午12点左右，殷威威说要购买机票来跟其结婚又让其向殷威威的邮政银行卡（卡号：62×××45）汇款2000元；过了几天其又在咸阳市七厂支行的邮政银行给殷威威汇款20000元。其一共损失了22200元。
3、被害人赵某2016年11月9日陈述在卷，证明其2016年6月份在网上认识一个叫王浩（音）的男子，通过聊天之后就跟王浩成了男女朋友关系，其按照王浩的要求在2016年9月20号分两次汇去了11000元。
4、被害人谢某2016年9月4日陈述在卷，证明2016年6月左右，其微信加了一个叫“期缘”的微信好友，这个微信好友以扶贫资助的名义让其汇款。其2016年8月25日在重庆市观音桥中国农业银行给对方的6228481619265461372账户汇了8600元；9月4日在射洪县太和镇太和大道汇星百货楼下的中国农业银行汇了18000元。
5、被害人谭某2016年8月11日陈述在卷，证明其在2016年7月20几号左右，在微信（182××××1780）上加了微信号为“太阳”的一个陌生人，对方以申请扶贫款的名义要求其汇款，其于2016年8月11日9时38分，在忠县大礼堂邮政银行ATM机上以现金存款的方式，向对方提供的6217994220001219399的户名为郭娜的账户汇款5100元钱；2016年8月11日12时许，在忠县大礼堂邮政银行柜台上以现金存款的方式，向对方汇款14400元钱。
6、被害人许某2016年9月19日陈述在卷，证明其通过微信附近功能认识了一名自称李强的男子，对方以向其捐赠的名义让其汇款，其于2016年9月19日10时15分在丽江市古城四方街工商银行用62×××86银行卡通过ATM给对方转账11500元；9月19日12时48分在丽江市古城区县医院对面的工商银行汇现金49000元；9月19日13点29分丽江市古城区县医院对面的工商银行汇现金20000元。
7、被害人杨某12016年4月26日陈述在卷，证明其玩微信认识了一个叫徐兴财的人，后对方以慈善捐款交税为名要求其汇款。其于2016年4月13日10时许在广西南宁市西乡塘区北湖北路15号旁边的中国邮政储蓄银行自动取款机，向对方提供的吴艳波62×××79银行卡存了12000元。
8、被害人徐某2016年8月28日陈述在卷，证明其通过微信功能加了一个微信号为“蓝天白云”的陌生男子的好友，对方以帮其申请扶贫项目为名要求其汇款。其通过中国邮政银行自动存取款机给对方提供的郭富溪62×××71银行卡汇款六次共33900元人民币：8月25日早上9时2分汇款9300元；同日早上9时44分汇款1600元；同日下午2时40分汇款4000元；同日下午4时54分汇款4000元；8月27日下午2时15分汇款10000元；8月27日下午2时26分汇款5000元。
9、被害人李某22016年8月27日陈述在卷，证明其用手机微信搜索附近功能加了一个微信号为×××的“想你的夜”的人。对方以红十字会捐款交押金的名义要求其汇款。其按照对方的要求给孙英豪的邮政储蓄账号62×××17汇款6030元，给吴涛的6217994910038116143邮政储蓄账号汇款24000元。
10、被害人陈某2016年9月15日陈述在卷，证明其在“同城爱约会”相亲软件上认识了一个叫李强的男子，这名男子添加了其微信，对方以办理旅游保证书交保险、交税的名义要求其汇款。其让其朋友曾扬举用支付宝给对方提供的罗慧敏62×××59中国建设银行卡汇款12000元；通过ATM转账2万元。
11、被害人杜某2016年9月5日陈述在卷，证明其通过微信摇一摇认识到一个微信号为×××＿9enp8pr4rs22的名叫“简单爱”的一个微信用户，对方称和其结婚需要支付聘礼的名义要求其汇款。其2016年9月2日中午11点30分左右用支付宝给对方银行卡转账3000元，当天下午4点40分左右又给对方转账5000元，9月3日上午又给对方转账500元，共计转账8500元。
12、被害人王某22016年7月11日陈述在卷，证明其用手机微信加了一个名叫“等你”的人，对方以给其汇款需要公证费、个人所得税的名义要求其汇款，其给户名为胡运勇的62×××300元银行卡通过ATM转款16300元、48000元。
13、被害人杨某22016年11月7日陈述在卷，证明其通过微信加了一个叫“徐兴财”的好友，对方以慈善捐款名义要求其汇款，其按照对方提示，于2016年9月19日上午9点钟左右在改河街邮政银行人工服务台用卡号62×××63向对方的卡号转账16000元；9月20日10点在西区邮政银行人工服务台转账20000元。
14、被害人罗某2016年11月9日陈述在卷，证明其接到一个来自158××××2321的电话，对方以请其帮忙要小孩需要公证费的名义要求其汇款，其给一个黄松毅的邮政储蓄银行卡在大连市中山区同兴街邮政储蓄银行存了现金6780元；9月18号在大连市中山区同兴街邮政储蓄银行向黄松毅的银行卡里存了15000元；9月24日，在大连市中山区同兴街邮政储蓄银行向黄松毅的银行卡里存了10000元；10月1日，在大连市中山区同兴街邮政储蓄银行向黄松毅银行卡里存了10000元。
15、被害人李某32016年12月14日陈述在卷，证明其接到一个自称“张美琳”电话，对方称想让其帮忙生孩子给其报酬，但需要交纳公证费要求其汇款，其在高坪区阳春路农业银行自动存取款机给对方提供的账户转款6400元。
16、被害人李某42016年11月11日陈述在卷，证明其加了一个微信号为×××、昵称为寻找真情的一个人为好友，对方以招商引资社会捐赠给其的名义要求其汇款，其通过银行柜员机三次共给对方转款14800元：2016年8月31日在洪山区团结大道罗家港附近的邮政银行（邮政银行卡号62×××08，户名：李某4）向对方（邮政银行卡号62×××19，户名：夏静）转了人民币2800元；9月26日在青山区园林路127街建设银行向对方（建设银行卡号62×××54，户名：夏静）转了人民币7000元；9月31日在青山区园林路127街建设银行向对方（建设银行卡号62×××54，户名：夏静）转了人民币5000元。
17、证人李某12016年8月4日证言在卷，证明其有一个微信上很聊得来的好友以向其捐款需要交公证费和个人所得税的名义要求其汇款，其2016年8月4日10时10分56秒在昆明市北京路火车站旁边用现金无卡给对方转账12000元；同日11时15分37秒在工商银行转16000元；同日14时43分在花花世界里面的工商银行里汇款32000元。
18、证人黄某12016年5月24日证言在卷，证明一个叫张文峰的人以贫困家庭捐助交个人所得税的名义要求其汇款，其于2016年5月24日中午12时在立业路农业银行给对方两次汇款35000元：其中给陈克丽的6228270927165943976农业银行账号汇款5000元；给林梁俊62×××76农业银行卡汇款30000元。
19、证人黄某22016年6月25日证言在卷，证明其加了微信名为“真缘在那里”的人，并通过微信转账1300元给对方；在旺庄路上的农业银行ATM机上用现金存款方式往对方提供的6228481378785912477账号存了8800元、现金存款7000元；在农行ATM机上往李梅雨的卡上现金存款6500元。
20、证人邓某2016年11月14日证言在卷，证明其用手机微信查找附近人，加了一个“寻找一份真情”的微信号。对方以扶贫捐款交个人所得税的名义要求其汇款，其于2016年10月27日通过ATM机向对方提供的62×××54夏静银行卡汇款6000元。
21、证人金某2016年12月30日证言：我帮别人办理深圳瑞银信公司的POS机，我不是瑞银信公司浙江临海市的代理商，我有业务都是交给宁波的区域代理商办理，我跟宁波瑞银信区域代理商没有签订劳务合同或者其他协议，公司按我办理POS机刷单量来给我提成，POS机每刷一单，公司会有万分之五的提成，公司再给我一定的提成。我是通过陈某的朋友刘俊认识陈某的，陈某找我办过拉卡拉公司大概20台左右的POS机，去年主要办的是拉卡拉公司的，后来商户的钱被拉卡拉公司多次冻结了，就没有做拉卡拉的POS机了。我和陈某一起到拉卡拉公司，拉卡拉公司说配合公安机关冻结，说资金是诈骗的钱。拉卡拉公司冻结的钱，陈某也知道是诈骗得来的钱，他说江西那边刷信用卡的少，都是刷储蓄卡，他在拉卡拉和瑞银信办的POS机基本上都发到江西去了。今年上半年陈某没有找我办过POS机，就是从下半年七八月份找我办过，今年主要就是办瑞银信公司的，陈某找我办过10台左右瑞银信的POS机。办POS机就是提供办理POS机本人的银行卡和身份证，别的不需要什么东西，就是把身份证和银行卡正反两面拍照片，用微信发给我就可以，我再用QQ转给宁波公司报单的人。瑞银信公司办理POS机正常情况需要身份证、银行卡和工商营业执照，瑞银信公司口头要求过，陈某说商店才开业，还没办理工商营业执照，我也没有强烈要求他提供营业执照，大家都是心照不宣的，都知道。我（和公司）也没怎么商量，反正公司也没有这么要求我们提供。陈某找我办的10台瑞银信公司POS机都是只提供身份证和银行卡。我知道赖某，这个月叶某（瑞银信公司的，代理宁波公司的）给我打电话，问我赖某办的两台机子发往哪里去了，我在我电脑里找到了，然后就告诉他了。赖某身份证、银行卡和工商营业执照办理的POS机有两台，有两份营业执照，这两份营业执照应该不是真的，应该是网上PS做的。我就是把手续发给报单的，具体谁做的我就不是很清楚。陈某将地址发给我，我直接发给公司的叶挺（主要负责POS机组装程序的），POS机办好后，叶挺直接寄出去。当时陈某发给我的地址是：江西省余干县建亨上城家门口超市对面，收件人是习建中，电话是138××××6295。一台机子450元，两台9**块钱，是陈某用微信红包转给我的。他都是给别人办，他找别人要多少钱我不知道，办POS机干什么我也不知道。陈某在瑞银信办理的POS机都发往江西了，我电脑里存的都有收件人的地址。
其2016年12月31日证言：赖某的工商营业执照不是我伪造的，我把照片传到宁波公司后，我就不清楚他们是怎么搞的。其余证言内容与其2016年12月30日证言内容基本一致。
其2017年1月5日证言：2012年，也是POS机刷卡套现，我被临海市公安局古城派出所以非法经营罪被刑事拘留了，后来交了两万块钱被取保候审。我和瑞银信宁波代理商没有签订代理合同或协议，我就是在网上查到瑞银信宁波代理公司，之后就跟公司联系业务。我大概是2012年左右开始做POS机的。（陈某）他说是正常的刷卡消费。以前拉卡拉公司办理的POS机被冻结过资金，应该是2015年，被冻结过四五台机子。陈某带了三拨人找我带他们一起去找宁波代理商叶某，后来到上海总部（拉卡拉公司总部，拉卡拉公司也是叶某代理的）风控部门得知钱是诈骗得来的钱，被公安机关冻结了。2016年11月30日，陈某在瑞银信公司办的邓建卫的POS机也被冻结了十几万，这台机子是用邓建卫的身份证办的，大概是2016年7、8月份办的。因为陈某在瑞银信公司办的POS机主要集中在7、8、9月份。我找陈某每台P**机收450元，一台赚80元，另外公司给我分利润，大概是一万块钱给我净提3元左右。我以为陈某是正常发展的商户，有时候陈某说商户的工商营业执照没办下来，我也没有要求他提供。其余证言内容与上述证言内容基本一致。
22、证人叶某2016年12月31日证言：我叫叶某，现在是瑞银信宁波区域代理，专门做POS机业务这一块儿。我公司营业执照的法人是我老婆张玉英。我认识金某，他是我们的一个浙江临海的小代理。我们跟他签有代理合同，合同是顺延的，就签过一次。金某的业务就是有人找他办POS机，他把相关的手续转给我们，我们再传给总公司，总公司下POS机商户的终端编号，然后再装机就可以了。金某把相关手续传给我们，可能就是通过QQ邮件，发给我们公司的叶挺。金某办理POS机向我们公司提供的手续就是身份证和银行卡。公司说就需要银行卡和身份证，别的不需要。赖某为法人的营业执照怎么回事，我们不清楚，相关手续是我们北京总公司审核。谁的业务谁上传，传到公司的收单部。金某七、八、九月份在我们这办了多少台P**机，我不清楚。这几个月的业务都没怎么做了，我听他老婆说他在做滴滴打车了。金某办的POS机发往江西的有十几台，大部分都是金某发的，可能偶尔有一两台我们帮忙给他发，我们一般是不直接发POS机的。按行业规定，办理POS机是要审核工商执照、身份证、银行卡，支付行业这一块儿确实比较乱。赖某的工商执照确实不是我们做的，我们传到北京后，公司那边不知道是怎么操作的。
23、证人赖某2017年1月14日证言：我在江西省赣州市商贸城经营了一家飞鹤奶粉。我在那边（江西省余干县）没有做生意，我的身份证在那边（余干县工商局）没有注册过相关信息。我的身份证丢了一次，应该是2016年6月份丢的，当时从南昌坐火车回赣州，应该是在火车站丢的，2016年7月11日我到我们当地派出所补办了身份证。
24、被告人段某某2016年11月1日供述：我实事求是地讲，这个事就是我和陈总做的，我之前赌博，欠下高利贷，我就想搞这个挣钱，我就让陈总给我办POS机，陈总说需要身份证、银行卡，我就打电话，让别人（卖身份证和银行卡的）给我送了赖某的身份证和两张银行卡，我都寄给陈总了，陈总把POS机办好了就发给了我。我（跟陈某）说，我想搞这个赚钱，我们两个合伙搞，我找他办POS机刷卡，他帮忙取钱，把钱汇给我，我再把钱提取出来。我不认识来刷卡的人，我POS机办了之后，就打小广告，谁有卡要刷就给我打电话，刷了卡之后，我就直接把现金给刷卡的人，每天的周转资金就是六七万块钱，陈总那边就把钱提取出来汇给我。POS机刷单小广告留的就是我的电话182××××7888，这个号我用十几年了。我们那专门有卖信息的，都是不认识，赖某的身份信息我就是从小广告上打电话（买的），一张身份证和两张银行卡一共花了450元。我们那边不会做熟人生意，亲戚都不会，专门有卖信息的、刷卡的，都是互不认识。一万块钱我们提取三百五十块钱，陈总说每一万块钱POS机公司提取万分之0.5%，也就是五十块，我和陈总一人分一百五十元。我确认2016年8月10日13时我从我的62×××70建行卡中提取了54000元现金、2016年8月24日16时7分提取了41700元现金、2016年8月29日15时51分提取了90000元现金、2016年9月20日16时4分提取现金37900元、2016年8月23日16时2分提取20000元现金、2016年8月30日8时21分提取36000元、2016年9月8日15时16分提取47000元现金、2016年9月13日15时10分提取现金39000元、2016年9月21日16时16分69000元、2016年9月9日14时6分提取现金46000元、2016年9月12日19时33分、9月13日6时51分提取36000元、2016年9月19日14时52分提取现金89000元。2016年9月22日15时31分，我在城北分理处注销了账户。（舒蔼春）我见面熟，知道他姓舒，外号舒葛佬，两口子都是残疾，他的右腿断了，右手不方便，在家里开了一家超市，我跟他没有什么关系，平时在他那儿买东西，就熟悉了。有时候，别人打电话找我刷卡，我身上带的钱用完了，我就带刷卡的人到老舒那儿帮忙刷一下，老舒给人现金。他是按照百分之一的提成，一万块钱提一百块钱。我忘记在他那儿刷过多少次了，好像就刷了几千块钱。
其2016年11月15日供述：以前听说以“重金求子”的方式，听说现在是通过微信聊感情，打电话聊天的方式来搞到钱，我也是听说的，搞不太清楚，打电话是打电话的，用POS机刷卡是刷卡的，卖信息是卖信息的，互相都不认识，也不做熟人生意，现在人都精得很，都怕出事，都不做熟人生意，害怕万一出事，牵扯进来。我和陈某认识一年多，他说他老婆在余干做服装生意，我们平时联系也少，他老婆是余干县的，对这方面的情况也是知道的。我在陈某那儿就办了一台P**机。我买信息时就是一张身份证，几张银行卡，成套的买信息。我反正是寄给陈某一张身份证和两张银行卡，陈某给我办了一台P**机寄给我，至于他怎么弄的，我不清楚，我对POS机不懂。我也是没事做，想在家里搞点小钱，我们那儿也有刷卡的，我想赚点小钱，就让陈某给我办POS机。陈某也知道这个刷卡是从别人聊天骗来的钱，POS机都是他办的，我两个商量就是没事做赚点小钱，我们就是每一万块钱，一人提150元，另外50元是POS机公司收取的。赖某的身份证和银行卡，陈某没有寄给我。
其2016年12月12日供述：我是通过电线杆上的小广告打的电话，让对方给我送一套身份证和银行卡，对方给我送来，我付他钱，我们都不认识。赖某的身份证和银行卡我是寄给陈某的。我就收到一台P**机。我平时爱赌，陈某和我有时也打电话交流，问我在干什么，我就说平时好赌，放点水，一天赚个三几百块钱，也没什么可做的，生意不好做，陈某就说不如办个POS机刷卡，一天也能赚三几百块钱，我们余干县也有专门刷卡的，陈某又是卖POS机的，我们就搞了。就是有人在我这刷过卡，一介绍就知道了，就是相互介绍后给我打电话。我负责刷卡，（陈某）他负责取钱，然后把钱汇给我。办理POS机的费用是陈某出的，我没有付钱。当时商量就是我刷卡陈某帮忙办POS机、取钱、再把钱汇给我，他的提成扣下来再汇给我。
其2016年12月13日供述：我确实记不清楚办了几台P**机了，一台两台没有什么区别，我也没必要隐瞒，我确实记不清了。POS的费用是陈某垫付的，后来在取款的时候直接把钱扣下来了。办一台P**机，陈某说7、8百元钱。资金被公司冻结了两笔之后，陈某到余干县把卡给我了，我把卡扔了，和POS机一起扔了，具体扔哪儿记不清楚了。除了这两台P**机（邮政卡办理的POS机商户编号为88743D050720095，建行卡办理的POS机商户编号为88743D054111525），没有办第三台P**机。我刷完卡之后就跟陈某打电话说刷了多少钱，POS机绑定的两张银行卡都在陈某那里。
其2016年12月15日供述：POS机厂家将POS机发给我写的收件人及地址，这个我真的记不清楚，我当时在电话里口头告诉陈某我家的地址，是余干县新县委宿舍3栋3单元402室，余干县汽车站附近的顺丰快递的快递员给我打电话，我去拿的POS机。我在从县城回段家村的路上将POS机和银行卡扔掉了。
其2017年6月13日供述：我就是好赌，借了高利贷，陈某推销POS机，我们就商量办个POS机刷卡赚点小钱，一个人一天赚个三几百块钱。我俩个聊天，都没事做，就聊到一块了，也没有谁主动提出来。在我们那儿刷卡的人都不做熟人的生意，就怕出事，害怕牵连到自己。我们就是贪个小便宜，赚点提成。到我们那儿刷卡的人不固定，有时有生意，有时没有，有时生意好，有时不好。我知道余干县是全国重点整治的诈骗区域，我也知道我们那儿的人好多在诈骗，具体怎样诈骗我不清楚，我不认识这些诈骗的人，跟他们没有联系。
其2017年9月29日当庭供述：2016年9月份，具体时间记不清了，我办了P0S机刷卡，为了贪图小利，跟人家刷卡，一万元收350元，具体刷了多少我记不清了，我只管刷卡也不管人家的钱怎么来的。听说有聊天诈骗的钱，具体怎么操作我不懂。来刷卡的人我不认识。我知道余干县是电信诈骗的重灾区。我知道借记卡的钱来源不明。我和陈某当时两个人都闲着没事做，P0S机是我买的，我刷卡，我让陈某取款。
25、被告人陈某2016年10月20日供述：老段叫段某某，他是江西余干人，我是办POS机的，因为工作原因和他认识的。他跟我说他可以用POS机套现，然后让我帮他取钱，我问过他是否犯法，他说就是打打擦边球，他说我帮他取一万元钱，他给我五十元好处费。我记得好像是八月份开始帮段某某取钱的，我从他那里总共得了六、七千块钱。我现在还在卖刷卡机，是瑞银信公司的。金某是瑞银信浙江二级代理，专门负责临海一片的POS机销售。段某某的POS机是我办理的，他把赖某的资料用微信传给我。赖某申请POS机的工商执照是段某某通过微信传给我的。段某某叫我帮忙取的钱是怎么来的，我不清楚。他一般微信给我传账号，后来九月中旬有笔钱被公安局冻结了，我感觉有点不对劲，问段某某是怎么回事，他说不清楚，我就把段某某发的微信删除了。
其2016年11月3日供述：我和段某某好像是去年上半年认识的。我是做POS机销售的，名片到处发，段某某知道我是做POS机销售的。大概今年7、8月份的时候，段某某给我打电话，找我买POS机，我说需要身份证和银行卡，段某某就把赖某的身份证和银行卡（一张邮政的，一张建设银行的）寄给我，我帮段某某办了两台P**机，公司直接发给他。段某某买过三台，用赖某身份证办了两台，还用别人的身份证办了一台，我帮忙办手续，公司审核通过后，把机子直接发给段某某。第三个POS机好像是9月底或者10月初办的。一台机子1500元，我的业务都是找我们临海市的金某办理的。段某某找我办POS机，就是说叫我帮他办POS机，干什么没有跟我说，后来知道他是刷卡，就是刷银行卡或者信用卡。虽然按1.5的点提取好处费，我在银行取钱，转钱也需要一定的费用。我给段某某取钱，用的就是段某某给我办POS机时寄给我的两张卡，户主是赖某，一张建行的，一张邮政的，主要是建行的卡取的钱多，邮政的取的少。段某某给了我建行、工商银行和邮政的卡号，让我把取出的钱汇到他这三个号上，为了节省手续费，我把钱存到我的建行卡（卡号：61×××80）和工商银行卡（卡号：62×××58）上，通过ATM机转账到段某某的卡号上。我用62×××70农业银行卡也汇过，也是先把钱存到我农业银行里面，再转账到段某某账上。每次单笔取钱大多数1、2万左右，还有几千的，单笔最多是六七万的样子，9月初好像有几笔三四万的。有时候天天可以取，有时候三四天才取一次，周六周日不能取，周一才到账。我没有想过哪来的钱、合法不合法，钱也不多，一天几万块钱，有时候还没有，没有想过安全不安全，要是一天十几万，我肯定怀疑。我问过段某某，他就说是套卡，就是从银行卡、信用卡里套取现金。我确认2016年9月5日14时05分取了赖某建行卡62×××65的47300元（开始是在柜台上取了四万元，后来又在ATM机上把零钱取出来，一次取了5000元，一次取了2300元）、2016年9月6日13时29分取款11800元、2016年9月12日19时30分从赖某建行卡62×××65转账15300元给段某某。2016年7月15日我从我的农业银行卡62×××70转存到ＸＸ英的6228481578132233374卡上37000元，后又转支到段某某的6228481778480107473卡上36445元，扣下了555元。扣下的555元是段某某按一个点给我提取的好处费，ＸＸ英的卡是段某某给我的，可能是办POS机，审核通不过，后来我又寄给他了。我是从7月就开始帮段某某取钱了，2016年9月下旬发现有两笔钱冻结了，一笔四万多，一笔五万多，我给段某某说了，让段某某把刷卡小票寄给我，我跟瑞银信公司沟通，公司说两笔钱被公安局冻结了，我就把卡寄给段某某，没有帮他取了。
其2016年11月15日供述：我主要办瑞银信的POS机业务，还办过乐高的、拉卡拉的。我是临时搞的，有业务就交给公司的正式员工。瑞银信的业务都交给金某，我手机存有他的号，名字是“小金”。公司规定需要手持身份证图像，身份证、银行卡正反面，工商营业执照。我只把身份证、银行卡正反面照片，用手机微信（182××××2965）传给小金。怎么操作的我就不知道了。小金也是临时的，他在临海有间门面，也是办理POS机之类的。大概今年六七月份，段某某给我打电话，让我去鹰潭。我去了之后，他说想找个门面，做刷卡套现、养卡的生意，让我跟他一块去找，他说先找门面，再让我办POS机，找了一天没找好，我有事就回上海了。刷卡套现就是别人的信用卡、储蓄卡用POS机刷卡，给别人现金从中抽取几个点的好处费。储蓄卡用POS机刷卡，大多是灰色产业，不正当方式得来的钱，具体是什么灰色产业的钱我不清楚。养卡就是比如说信用卡没钱还了，帮别人还上，从中抽取几个点的手续费。我给他寄了应该是三台，最后一台百分之百是段某某收的，那两台应该也是段某某收的，都是公司直接寄到段某某的地址上。我帮段某某取款最多有两个月。
其2016年11月25日供述：我取钱。我是检察院提审我之后才知道段某某洗黑钱。
其2016年12月13日供述：赖某的身份证和银行卡是段某某邮寄给我的，是通过圆通或者中通快递寄的。我就是把赖某的身份证和银行卡用微信照片传给金某，我用微信红包把办理POS机的钱发给金某，一台P**机的费用是500元。办理POS机的费用是我出资的，后来取款时我又把钱扣下来了。一台机子我卖给段某某1500元，两台机子我扣下了3000块钱。每次钱到账，有时候是段某某给我打电话，有时候是我自己到ATM机查询。用赖某身份证办理的银行卡一直是在我手里，两张卡里的钱都是我取的。直到后来资金被冻结了，我才把卡还给段某某。大概是十月初的时候，有两笔资金冻结了，我发现不对劲了就到余干县，在公安局大楼旁边的一个超市门口，把身份证和银行卡都还给段某某了。
其2017年2月4日供述：我给别人办理拉卡拉公司的POS机主要是在2015年之前，大概有十几台，时间长了我都记不到了。我办理的POS机有被冻结过，好像是三台P**机，我记不清楚了。有一个商户的钱被冻结后找到我，我就带他找小金。我们就和小金、小金的上线（叶经理）到卡拉卡上海总部了解冻结原因。总部反馈说POS机刷了涉嫌诈骗的卡，公安机关也正在查。后来我们就回来了。金某给我说过以后办POS机要找稳当可靠的人。2016年7月至9月，我办的主要是瑞银信公司办理的POS机，大概十几台吧，我也记不清楚了，机子主要发往上海、金华、海宁等地方都有。我没有跟金某说过江西余干县那边刷储蓄卡的多，几乎很少刷信用卡的。
其2017年2月7日供述：我1989年因为盗窃被抓住，1990年以盗窃和销账被判了十二年，1998年出狱的。
其2017年9月29日当庭供述：我从头到尾不知道是诈骗得来的钱，段某某给我说是信用卡套现，我和他不在一个地方我对他的行为不知情。段某某联系我想办理信用卡套现业务，我想做成这个业务就去江西找他，我帮他找门面，找了一天我有事就离开了。他给我传来赖某的身份证信息，我帮他办理了两台P**机。后来他让我取款，给我一个点，我拒绝了，后来他给我说给1.5个点，他说卡在我手里，他不会亏待我，我想也对。他将卡寄给我，我断断续续给他取了一个多月，后来卡被冻结了，段某某怀疑我贪他的钱，我一查发现公安介入，又不敢投案，就到余干县将卡给他了，让他给公司反映。我每天取钱的数额不一定，有几千，也有几万的，总共取多少，我不知道。我没有怀疑钱来路，我想的是套现，看生意好坏。取钱用的是POS机绑定的两张卡。
26、2016年9月13日罗山县公安局接处警登记表、受案登记表、立案决定书在卷，证明王某1于2016年9月13日报案后罗山县公安局于同日立案侦查。
27、中国农业银行卡交易明细清单2张、户名刘丽娟的交易明细清单及0059POS机消费流水明细查询单在卷，证明2016年9月12日王某1转存刘丽娟卡中的56000元在0095POS机刷卡消费55950元。
28、户名为骆国斌的621562×××09中国工商银行历史明细清单及骆国斌银行卡在525POS和0095POS机消费流水明细查询单在卷，证明2016年9月12日王某1向该银行卡转账7600、38000元，同日被分别在525POS和0095POS机上刷卡消费。
29、伊某2016年9月30日在咸阳市公安局秦都分局的报、立案材料及伊某提供的2016年9月12日向殷威威62×××45卡汇款2000元、2016年9月24日汇款20000元的汇款单复印件及交易明细单在卷。
30、殷某某62×××45银行卡在525POS机刷卡消费明细在卷，证明该卡于2016年8月31日、9月12日在525POS机刷卡消费1200元、2000元；9月21日在0095POS机刷卡消费8400元。
31、赵某2016年11月9日在绵阳市公安局报、立案材料及汇款凭证复印件在卷，其报案称其于2016年9月20日以其建行卡向户名为张世海的6217002390017233716卡汇款11000元。
32、户名为张世海的6217002390017233716卡2016年9月20日在525POS机刷卡消费6000元的明细在卷。
33、谢某2016年9月4日在射洪县公安局的报、立案材料及其2016年8月25日、9月4日分别向6228481619265461372卡转款8600元、18000元的银行回执单复印件在卷。
34、6228481619265461372卡2016年8月25日在525POS机刷卡消费8600元的明细在卷。
35、谭某2016年8月12日在忠县公安局报、立案材料及2016年8月11日向郭娜6217994220001219399卡汇款14400元、5100元的汇款收据复印件及郭娜6217994220001219399卡交易明细在卷。
36、郭娜6217994220001219399卡2016年8月24日在0095POS机刷卡消费3800元的明细在卷。
37、许某2016年9月19日在丽江市公安局古城分局报、立案材料及2016年9月19日向陈玲62×××86卡转款11500元、49000元、10000元、10000元的自动柜员机客户凭条复印件在卷。
38、陈A62×××86卡交易明细在卷。
39、陈A62×××86卡在2016年9月19日在525POS机刷卡4950元及在0095POS机刷卡消费49000元、11500元的明细在卷。
40、杨某12016年4月27日在南宁市公安局西乡塘分局报、立案材料在卷。
41、吴xx62×××79卡交易明细在卷，证明2016年4月13日杨某1ATM汇入该卡12000元。
42、吴xx62×××79卡2016年9月10日在0095POS机刷卡16000元的明细在卷。
43、徐某2016年8月29日在武汉市公安局江岸区公安分局报、立案材料在卷。
44、户名为郭YY62×××71的邮政银行卡交易明细，证明徐某于2016年8月25日向该卡自助存款9300、1600、4000、4000元共计18900元，同年8月27日向该卡自助存款10000、5000元共计15000元。
45、郭YY62×××71的邮政银行卡2016年8月25日在0095POS机上刷卡19800元、10850元、8月26日刷卡11950元，8月25日在525POS机刷卡9950元、8000元、5900元，8月27日在525POS机刷卡5100、9800、9980、4950元的明细在卷。
46、李某22016年8月28日在南阳市公安局报、立案材料及其2016年8月27日给吴涛6217994910038116143卡汇款24000元、以王小佳的卡号给孙英豪8317卡汇款6030元的收据复印件在卷。
47、孙zz尾号8317卡交易明细、吴涛6143卡交易明细在卷，证明李某22016年8月27日分别向该两卡通过网面汇款6030、24000元。
48、孙zz尾号8317卡2016年8月27日在525POS机刷卡消费6000元的明细在卷。
49、陈某2016年9月16日在南京市公安局鼓楼分局报案称其2016年9月15日以其朋友曾扬举支付宝向罗慧敏尾号5059卡内转账12000元，同日在ATM机上无卡汇款20000元的报案、立案材料在卷。
50、罗qq5059卡交易明细在卷，证明2016年9月14日支付宝转账12000元，9月15日ATM存款9950.25、9651.74、298.51元。
51、罗qq5059卡2016年9月14日在0095POS机刷卡消费12700元。
52、杜某2016年9月5日在晋中市公安局报、立案材料及账单详情（余额宝付款3000元、5000元、500元）复印件在卷。
53、刘XX尾号8702卡账户详细信息及交易明细在卷，证明2016年9月2日，该卡自助提现3000、5000元、9月3日提现500元。
54、刘XX8702卡2016年9月3日在525POS机刷卡消费8000元的明细在卷。
55、王某22016年7月11日在成都市公安局青羊区分局报、立案材料及智慧柜员机业务回执复印件在卷，报案称其2016年7月11日向胡运勇的尾号8682卡汇款64300元。
56、胡ZZ尾号8682卡明细在卷，证明2016年7月11日ATM转账16300元、转账48000元。
57、胡ZZ尾号8682卡2016年8月24日在0095POS机刷卡消费8600元的明细在卷。
58、杨某22016年11月10日在会同县公安局报、立案材料在卷。
59、杨某2尾号4763卡账户查询及姚国斌尾号1804卡交易明细在卷，显示杨某2在2016年9月19日、9月20日向姚国斌银行卡以银联前置的交易渠道汇入16000元、20000元。
60、姚AA尾号1804卡2016年9月20日在0095POS机刷卡消费20100元的明细在卷。
61、罗某2017年1月16日在南充市公安局中山分局的报、立案材料在卷，称其于2016年9月2日向黄松毅的邮政银行卡汇款41780元。
62、黄YY尾号2666卡交易明细在卷，显示黄松毅的卡于2016年9月14日、9月15日、9月20日、10月1日分别汇入了6840、15500、10000、10000元。
63、黄YY2666卡2016年9月14日在525POS机刷卡消费6700元的明细在卷。
64、李某32016年12月15日在南充市公安局高坪区分局的报、立案材料在卷，其报案称其向黄松毅的6228480938602204670卡汇入6400元。
65、黄YY6228480938602204670卡2016年9月9日在525POS机刷卡消费5000元，9月12日刷卡消费5000元，9月14日刷卡消费5000元，9月18日刷卡消费6400元的明细在卷。
66、李某12016年8月5日在昆明市公安局呈贡分局报、立案材料在卷，李某1报案称其2016年8月4日给陈克丽尾号3976卡无卡转账12000元，同日向杜丕茂尾号2343卡转16000元、汇款32000元。
67、陈MM尾号3976卡流水及账户资料查询在卷，显示2016年8月4日现存12000元。
68、李某42016年11月11日在武汉市公安局青山区分局的报案材料在卷。
69、户名夏某62×××54的银行卡交易查询单及该卡在0095POS机刷卡消费明细在卷，证明2016年9月26日李某4向该卡转款7000元；2016年8月31日该卡在0095POS机上刷卡消费10000元。
70、黄某12016年5月26日在湖北省襄阳市公安局樊城区分局报、立案材料在卷，其报案称2016年5月24日向陈克丽尾号3976卡汇款35000元。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"上诉人罗小华、罗凯、罗和平及蒋小云与被上诉人高昭云及中国平安财产保险股份有限公司江西分公司机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-11-24\\\\\",\\\\\