福建省龙海市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0681刑初590号
公诉机关龙海市人民检察院。
被告人连月丽，女，1974年7月15日出生于福建省龙海市，汉族，小学文化，务工，住龙海市。因本案于2016年10月17日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。
辩护人陈朝晖、陈翀，福建弘信律师事务所律师。
龙海市人民检察院以龙检诉刑诉（2017）505号起诉书指控被告人连月丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月24日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院在审理中，发现本案不宜适用简易程序，于2017年8月23日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙海市人民检察院指派检察员洪某1、代理检察员唐某出庭支持公诉，被告人连月丽及其辩护人陈朝晖、被害人连某1、黄某1、连某2、兰某、洪某2、黄某2、温某、李某、连某3来到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年10月至2016年6月间，被告人连月丽在龙海市榜山镇长洲村先后组织九场“民间互助会”，以获得20%-50%的利息为条件，非法吸收连某1、黄某1等四十余名村民存款达1273000元。
针对以上指控，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、书证、现场勘验笔录照片、被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人连月丽的刑事责任。认定被告人连月丽有自首，可以从轻处罚。
被告人连月丽对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出本案非法吸收存款的计算方法错误，应将利息扣除后再计算，且连月丽实际收取的款项也是利息扣除后收取的；另被告人连月丽具有自首的情节，应当从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2011年10月至2016年6月间，被告人连月丽在龙海市榜山镇长洲村先后组织九场“民间互助会”，以获得20%-50%的利息为条件，非法吸收连某1、黄某1等四十余名村民存款达1273000元。
案发后，被告人连月丽于2016年10月17日主动到公安机关投案。
案发后，被告人连月丽已经取得部分被害人的谅解。
以上事实，有经公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、被害人连某1的陈述，其证实其和连月丽是同村，知道她平时在做会头，每个月都在向村里人召集互助会。2012年12月，其在菜市场遇到连月丽，连月丽邀请其参会，其就参加了，连月丽没对其说款项的去处。其参加的是从2012年农历12月12日起会的互助会，总的100期，半个月为一个会期，每会100元，其参加了2会，每个会期让所有参会人员标价支付利息(规定最低20元，封顶价50元)。其不清楚其他参会人员，也没有拿到会单。价高者得本期的所有会费，但是中会者必须从中会的会费中拿出来支付给其他尚未中会者的费用，没有中会的人则可以获得这些利息收益。其在今年之前都没有去参与标价，平时交纳会费后能领取每会30多元至40多元不等的利息。2016年4月连月丽说被人“倒会”了。其共计交了82期，连月丽已给其4600元，双方有结算，其总共领取了6400元的利息。其有多次到连月丽家催讨钱款，但她门关着也不开门。（备注：被害人连某1被吸收的金额为82×2×100=16400元，被告人连月丽尚欠其16400-4600-6400=5400元）
2、被害人黄某1的陈述，其陈述的内容与被害人连某1陈述的内容基本一致，并陈述到其从2011年10月份开始参加连月丽组织的互助会，其参加了三起，其中一起是2011年10月初二起会的，其投资4会，已经中了2会，还有2会没有；一起是2012年8月初八起会，其投资3会，中了2会，还有1会没有；一起是2012年12月起会，投资2会，都还没有中会。其总的有拿到的中会的钱是44000元（备注：根据结算单显示，第一起黄某1有6会未交，第二起有8会未交，第三起有16会未交。被害人黄某1被吸收的金额为（120-6）×4×100+（100-8）×3×100+（100-16）×2×100=90000元，被告人连月丽尚欠其90000-44000=46000元）
3、被害人连某4的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历12月12日起会的，其投资2会，交了85期，合计交了17000元，利息收益6800元。（备注：被害人连某4被吸收的金额为85×2×100=17000元，被告人连月丽尚欠其17000-6800=10200元）
4、被害人连某5的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年10月初二起会的，其投资2会，其交了24000元，连月丽还有8期没来跟其收钱，其拿到利息7840元。（备注：被害人连某5被吸收的金额为112×2×100=22400元，被告人连月丽尚欠其22400-7840=14560元）
5、被害人连某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加了三起，一起是2012年12月，其交了84期，每期100元，其投资3会；一起是2013年3月，其交了79期，每期100元，投资了3会，这两会结算完尚欠39000元；一起是2014年正月，每期300元，其交了32期，投资2会。其总共收了利息约13380元。【备注：被害人连某2被吸收的金额为84×3×100+79×3×100+32×2×300=68100元），被告人连月丽尚欠其68100-13380=54720元】
6、被害人连某6的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加了2起。一起是2013年3月1日起会，其交了76期，投资2会，已经标会回来，还差2800元没有付给其；一起是2015年4月1日起会，其参加2会，交了24期，连月丽说扣除利息还差其3200元。（备注：已结算，有单据，被害人连某6被吸收的金额为76×2×100+24×2×100=20000元，被告人连月丽尚欠其6000元）
7、被害人黄某3的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加了三起。一起是2012年8月初8日，其参加3会，共交款25800元，扣除已经中了1会，得款8800元，尚欠17000元；第二起是2013年3月初一，其参加1会，交了8000元；第三起是2015年4月初一，参加3会，交了9000元。（备注：被害人黄某3被吸收的金额为25800+8000+9000=42800元，被告人连月丽尚欠其42800-8800=34000元）
8、被害人连某3华的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2013年农历3月初一起会，其参加2会。连月丽有结算单给其。（备注：已结算，根据结算单，尚欠12800元，已交76期，参会2会，每会100元。被害人连某3华被吸收的金额为76×2×100=15200元，被告人连月丽尚欠其12800元）
9、被害人连某3来的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2会，一起是2012年农历8月初8，参加4会。后来会期快结束的时候，连月丽让其继续参会，其又交了400元；第二起是2012年农历12月12日，参加2会。有结算单。（备注：根据结算单，2012年12月12日交81期，4会，每会100元；2012年8月8日交89期，2会，每会100元，被害人连某3来被吸收的金额为81×4×100+89×2×100+400=50600元。根据结算单显示，2012年8月8日尚欠16500元，2012年12月12日尚欠28200元，被告人连月丽尚欠其28200+16500+400=45100元）
10、被害人连某7的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2起。一起是2015年农历2月14，其参加6会，每会100元，交了18000元；一起是2015年农历4月1日，其参加5会，每会100元，交了13500元。连月丽在其中会后只给了其1750元。其总共从连月丽那里拿了利息约12000元。（备注：被害人连某7被吸收的金额为30×6×100+27×5×100=31500元，被告人连月丽尚欠其31500-1750-12000=17750元）
11、被害人陈某1的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，其参加12会，标中2会。剩下10会，其有和连月丽进行结算，结算金额是每期12000元，扣除会钱1200元，应给其10800元，连月丽还差其8期的钱86400元。（备注：被害人陈某1被吸收的金额为110×12×100=132000元，被告人连月丽尚欠其86400元）
12、被害人连某8的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，总的120个会期，其参加2会，交了112期，交了22400元，拿回利息约4300元。（备注：被害人陈某1被吸收的金额为112×2×100=22400元，被告人连月丽尚欠其22400-4300=18100元）
13、被害人连某9的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到2014年2月份，其参加一会300元的，其参加了2会，交了30期18000元，拿了利息约7000元；2015年4月份，其投资100元2会的，交了30期6000元，拿了利息约2100元。（备注：被害人连某9被吸收的金额为18000+6000=24000元，被告人连月丽尚欠其24000-2100-7000=14900元）
14、被害人马某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加4场。一次是2011年农历10月初2，投资3会，中了1会，还有2会未中，支付36000元本金，领到10000元利息和11650元的会钱。第二场是2012年农历12月12日，其投资2会，支付本金18000元，收到利息约5000元；第三场是2014年农历1月12日，其投资2会，支付本金20000元，收到利息约6000元；第四场是2015年农历4月1日，其投资2会，支付6400元本金，领到大约2000元利息。【备注：被害人马某被吸收的金额为36000+18000+20000+6400=80400元，被告人连月丽尚欠其（36000-10000-11650）+（18000-5000）+（20000-6000）+（6400-2000）=45750元】
15、被害人王某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历12月12日，其参加10会，交了83期，交了83000元，大约拿回30000元利息。（备注：被害人王某被吸收的金额为83×10×100=83000元，被告人连月丽尚欠其83000-30000=53000元）
16、被害人刘某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，其参加2会，交了83期，连月丽有和其结算，说还应支付其23600元，给了其1600元，还欠22000元。（备注：已结算，有会单，被害人刘某被吸收的金额为118×2×100=23600元，被告人连月丽尚欠其23600-1600=22000元）
17、被害人林某1的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历12月12日，其参加2会，交了84期，有中1会，连月丽有和其结算，还欠5650元。（备注：已结算，有会单，被害人林某1被吸收的金额为84×2×100=16800元，被告人连月丽尚欠其5650元）
18、被害人林某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2014年农历1月12日，其参加2会，交了18000元，领到利息4200元。（备注：被害人林某2被吸收的金额为30×2×300=18000元，被告人连月丽尚欠其18000-4200=13800元）
19、被害人林某3的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2场，一场是2014年农历正月十二，参加2会，连月丽有拿会单给其，上面有其和绍、金银等人的名字。其交了30期，每期300元，共交了18000元；一场是2015年农历4月1日，其参加2会，交了42期，8400元。其两场共得利息约4800元，第一场有中会得款10560元。（备注：被害人林某3被吸收的金额为30×2×300+42×2×100=26400元，被告人连月丽尚欠其26400-4800-10560=11040元）
20、被害人兰某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2场，一场是2012年农历12月12日，参加2会，每会100元。其交了81期16200元；一场是2014年农历1月12日，其参加2会，每会300元，其交28期16800元。其在一月份有拿回1000元，其收到利息约12000元。（备注：被害人兰某被吸收的金额为81×2×100+28×2×300=33000元，被告人连月丽尚欠其33000-1000-12000=20000元）
21、被害人张某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2015年农历4月1日，其投资3会，交了30期9000元，大约拿回利息约6700元。（备注：被害人张某被吸收的金额为30×3×100=9000元，被告人连月丽尚欠其9000-6700=2300元）
22、被害人黄某4的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2场，一场是2014年农历1月12日，参加1会，每会300元。其交了32期9600元；一场是2015年农历2月14日，其参加1会，每会100元，其交36期3600元。两场拿回利息约4100元。（备注：被害人黄某4被吸收的金额为32×300+36×100=13200元，被告人连月丽尚欠其13200-4100=9100元）
23、被害人洪某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历8月初8日，其投资5会，交了89期44500元。期间有中了一会，拿到7000元会金，领取利息11730元。（备注：被害人洪某2被吸收的金额为89×5×100=44500元，被告人连月丽尚欠其44500-7000-11730=25770元）
24、被害人孙某1的陈述，证实连月丽上门叫其参会，其参加5会，一直交钱到2016年农历4月，其交了28期14000元。赚了约6000元利息。（有结算单，备注：被害人孙某1被吸收的金额为28×5×100=14000元，被告人连月丽尚欠其14000-6000=8000元）
25、被害人连某10的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2013年农历正月初一，其支付76会，每会100元，共7600元，拿回2660元，损失4940元。（备注：被害人连某10被吸收的金额为76×100=7600元，被告人连月丽尚欠其7600-2660=4940元）
26、被害人黄某5的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加3场，一场是2013年农历3月1日，参加4会，其交了77期30800元，收回9240元；一场是2015年农历2月14日，其参加6会，其交28期16800元，收回利息5040元；一场是2015年农历4月1日，其参加2会，其交26期5200元，收回利息1560元。（备注：被害人黄某5被吸收的金额为77×4×100+28×6×100+26×2×100=52800元，被告人连月丽尚欠其52800-9240-5040-1560=36960元）
27、被害人林某4的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历12月12日，其支付88会，每会100元，共8800元，拿回3500元。（备注：被害人林某4被吸收的金额为88×100=8800元，被告人连月丽尚欠其8800-3500=5300元）
28、被害人孙某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加一起是2013年农历3月1日，投资2会，每期100元，其交了77期15400元，收到利息5390元，有中1会收到10000元，支付他人利息2000元。一起是2014年农历1月12日，其投资1会，每期300元，交了29期8700元，收到利息3480元。其总共收到利息6870元。（备注：被害人孙某2被吸收的金额为77×2×100+29×300=24100元，被告人连月丽尚欠其24100-10000-6870=7230元）
29、被害人连某11的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加3场，一场是2014年农历1月12日，参加1会，每会300元，其交了30期9000元，收到利息3000元；一场是2015年农历7月份，其参加1会，每会1000元，其交6期6000元，收到利息710元；一场是2015年农历4月份，其参加11会，每会100元，其交26期28600元，收到利息10500元，中一会拿到4530元。其三起总的交43600元，获得利息14210元，拿到会款4530元。（备注：被害人连某11被吸收的金额为30×300+28×6×1000+26×11×100=43600元，被告人连月丽尚欠其43600-14210-4530=24860元）
30、被害人陈某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2场，一场是2011年农历10月2日，参加3会，其交了117期；一场是2015年，其参加3会，其交23期。其拿到会钱11850元，利息5200元。（备注：被害人陈某2被吸收的金额为117×3×100+23×3×100=42000元，被告人连月丽尚欠其42000-11850-5200=24950元）
31、被害人黄某2的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，参加2会，其支付118会，每会100元，共23600元，利息8700元，损失14900元。（备注：被害人黄某2被吸收的金额为118×2×100=23600元，被告人连月丽尚欠其23600-8700=14900元）
32、被害人连某12的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2015年农历4月1日，参加5会，其支付24会12000元，利息4200元。（备注：被害人连某12被吸收的金额为24×5×100=12000元，被告人连月丽尚欠其12000-4200=7800元）
33、被害人许某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，参加5会，其支付120会60000元，其中会拿了3会，拿了25500元，利息14700元，损失19800元。（备注：被害人许某被吸收的金额为120×5×100=60000元，被告人连月丽尚欠其60000-25500-14700=19800元）
34、被害人黄某6的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月2日，参加1会，其支付110会11000元，利息4180元，农历7月份，连月丽给其1000元，其损失5820元。（备注：被害人黄某6被吸收的金额为110×100=11000元，被告人连月丽尚欠其11000-1000-4180=5820元）
35、被害人连某1石某）的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加2场，一场是2014年农历1月12日，参加4会，其交了28期，每期300元，共33600元，收回利息10080元，有中1会，只拿了2000元；一场是2015年农历2月14日，其参加1会，其交34期3400元，收回利息1190元。（备注：被害人连某1石某）被吸收的金额为28×4×300+34×100=37000元，被告人连月丽尚欠其37000-10080-2000-1190=23730元）
36、被害人温某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加4场，一场是2012年农历12月12日，参加2会，每会100元，其交了90期18000元，收到利息约6200元；一场是2013年农历3月1日，其参加1会，每会100元，其交86期8600元，收到利息约3000元；一场是2015年农历6月1日，其参加2会，每会100元，其交22期4400元，收到利息约1300元；一场是2015年农历1月12日，其参加4会，每会300元，其交33期39600元，收到利息约11000元。其参加4场，共计缴纳会费70600元，第一场中会得款6330元，第四场中会得款9200元。这样总计收到会款15530元，收到利息21500元。（备注：被害人温某被吸收的金额为90×2×100+86×100+22×2×100+33×4×300=70600元，被告人连月丽尚欠其70600-15530-21500=33570元）
37、被害人李某的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2014年农历1月2日，参加2会，其支付29会17400元，利息约2600元，中会得9800元。（备注：被害人李某被吸收的金额为29×2×300=17400元，被告人连月丽尚欠其17400-2600-9800=5000元）
38、被害人林某5的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2015年农历4月初，参加1会，其支付26会2600元，每期拿到利息约45元，损失约1475元。（备注：已结算，有单据，被害人林某5被吸收的金额为26×300=2600元，被告人连月丽尚欠其1475元）
39、被害人连某14的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2011年农历10月初2日，一直交到2016年农历4月份，参加2会，其支付112会22400元。其4月底想标会，但连月丽说钱没齐，先结算，扣除后面应缴的，应支付其22000元，但还没收到。（备注：已结算，有单据，被害人连某14被吸收的金额为112×2×100=22400元，被告人连月丽尚欠22000元）
40、被害人连某15的陈述，其陈述的内容同被害人连某1、黄某1等人陈述的内容基本一致，并陈述到其参加的是2012年农历12月12日，参加5会，其支付84会42000元。收取利息16800元，及一部分中会的会款3500元。（备注：已结算，有单据，被害人连某15被吸收的金额为84×5×100=42000元，被告人连月丽尚欠其42000-16800-3500=21700元）
41、证人孙某3的陈述，其陈述到其与连月丽已经离婚了，但是还居住在一起。其知道连月丽有在组织互助会，但是具体有多少人参与，什么人参与其不清楚。其提交的谅解书，是参会的人来讨钱，其对他们请求谅解，并说连月丽回来好赚钱还给他们，他们才签名的。其不清楚连月丽收到的互助会的钱都干什么去了。其和连月丽收养的养女脑部不正常，经常就医，具体花费其不清楚，都是连月丽负责的。
42、龙海市公安局的发破案报告及归案经过，证实本案的案发情况及被告人连月丽于2016年10月17日主动到公安机关接受调查。
43、龙海市公安局接受证据清单，证实接受被告人连月丽提交的互助会会单11张、互助会结算单46张、互助会收款记账单4张、互助会会员欠款单2张。
44、龙海市公安局接受证据清单，证实接受被害人黄某1、连某6、连某3华、连某3来、刘某、林某1、林某3、孙某1、连某11、连某1石某）、李某、林某5、连某14、连某15、连某2、陈某2提交的结算单。
45、龙海市公安局接受证据清单，证实接受孙某3提供的谅解书两份，上有连某16等22人的签名。
46、龙海市公安机关出具的情况说明一份，证实公安机关根据被告人连月丽提供的会单中的外号、别名制作成通知告示张贴在长洲村必经的路口、老人会、菜市场、祠堂、小学门口、村党务公开栏、村委会等多处张贴通知，至今仍有很多被害人未到案配合调查。
47、户籍证明、无违法犯罪前科劣迹证明，证实被告人连月丽的出生日期等基本身份情况。
48、被告人连月丽的供述与辩解，其供称其在五六年前因为养女生病住院需要资金周转就通过组织“互助会”的办法先凑了资金，过后运转很顺利。直到去年年底的时候开始有人已经中会了但拒绝交纳会款，其维持不下去就陆续和会员清算互助会。其和大部分参会的人都有核对清楚需要支付的金额并写一张其需支付的会款的数额，并答应会分期支付这些会款，大部分人也都同意了这个方案。其有从互助会中拿了一部分钱用于支付其养女的医药费，再加上也有部分已经中会的人拖欠交纳会款，从去年年底开始有好多人要求退会，其无法维持互助会的正常运转，所以就陆续和参会的人结算了。经其仔细回忆，其现在正在经营的互助会有九场，都是按农历的时间计算的，起会时间分别是2011年10月初2，2012年8月初8，2012年12月12，2013年3月初，2014年正月十二，2015年4月初1，2015年6月初2,2015年8月份，2015年2月14日，总共有9互助会。其都是在村里碰到人就主动问他们要不要参加其的互助会，经过一段时间后大家也都知道了其在当会头，想要参会的话也会主动跟其说。组织的这些人大部分都是村民，也有一部分是之前有参会的人介绍过来参会，参会不需要什么限制和其他特别的条件。其当会头负责召集会员来参加其的互助会并收取会费和支付中会的会款。参会的会员每个会期固定向其交纳会费，第一会的收取会款就由其使用，其不需要支付利息，之后就由参会中尚未中会的人“竞标”决定由谁中会获取本期会款的使用权，但是中会的人必须向其他尚未中会的人支付其“竞标”时承诺的利息，我们口头上将这样叫做“标会”。标完之后再向参会的人收取会费后交由中会的人，一次轮转直到所有的会员都中会结束。其没有提供会单给会员。因为人数众多，具体每一期中会的人以及参会的人员其记不清楚了。其提交的会单上的名字是根据参会的人跟其说的名字写的，都是同村村民，其也不知道具体姓名。每一期的利息都不一样，其也记不清楚了。其记得2011年10月初2起会的有黄某1、连某5、陈某1等人参加，总共120会，一会100元，半个月为一个会期，这起的会款是720000元。2012年8月初8起会的有黄某3、连某3华、洪某2等人参加，总共100会，一会100元，半个月为一个会期，这起的会款是440000元。2012年12月12日起会的有连某1、黄某7等人参加，总共100会，一会100元，半个月为一个会期，这起的会款是385000元。2013年3月初起会的有连某3来、连某10等人参加，总共100会，一会100元，半个月为一个会期，这起的会款是352000元。2014年正月十二起会的有连某2、林某2等人参加，总共100会，一会100元，半个月为一个会期，这起的会款是2025000元。2015年4月初1起会的会款是110000元。2015年6月初2起会的会款是80000元。2015年8月份起会的会款是96000元，2015年2月14日起会的会款是110000元。（经公安机关出示连月丽提供的那些会单和单据让其仔细辨认)这些单据都是其本人写的。编号为1单子是其和小花结算互助会会款的核算单，单据上的意思是其和小花结算她参加2013年3月初一起会的那起互助会的会款，她总共交了76期会金，剩下的24期按50元扣除利息合计1200元，其需支付她8800元，她总共参加2会算起来是17600元，其已经支付了4800元，算起来其还需支付她12800元。编号为2的单据是其和明某结算互助会会款的核算单，单据上的“明某”是就是连某1，这上面的意思是其和她结算她参加2012年12月12日起会的那起互助会的会款，她在今年3月份的时候有中会过，过后才结算。截止结算的时候总共交了82期会金，剩下的18期按50元扣除利息合计900元，其需支付她9100元，她总共参加2会算起来是18200元，其先后有支付了3600元、2600元、2000元、2000元的钱款给她，算起来其还需支付她8000元。编号为3的单据是其和美环结算互助会会款的核算单，单据上的“美环”就是连某11，她有参加其的好几起互助会，这上面的意思是其和她结算她参加2015年4月初互助会的会款，她在2016年5月初一中会了，总共是100会。截止结算的时候她实际交了25期会金，剩下的75期按50元扣除利息合计3750元剩6250元，扣除其他应交的金额710元，其还需支付她5540元，这些钱有转到其他的会款里，所以其记得这些钱是付清了。编号为4的单据是其和顺珠结算互助会会款的核算单，单据上的“顺珠”就是张某，她参加了不止一起互助会，这上面的意思是其和她结算她参加2014年4月初一起会的互助会的会款，其是按她在2016年5月初一中会的时候和她结算的。截止结算的时候实际交了27期会金，剩下的73期按50元扣除利息合计3650元剩6350元，扣除她5月份应交的全部会款400元和6月份应交的全部会款400元，算起来其还需支付她5550元。但是核算之后她有提出要退会，这张结算单就没生效了。编号为5的单据是其和惠群结算互助会会款的核算单，单据上的“惠群”就是连惠群，连某2的妻子，她总共参加其好几起互助会，这上面的意思是其和她结算她参加2012年12月12日和2013年3月初一的两起互助会的会款，经双方核算确认后其共需支付她39000元，其欠她的总金额还要再加上她一起没有结算的互助会的会款。编号为6的单据是其和木凤结算互助会会款的核算单，单据上的“凤”就是林某1，这上面的意思是其和她结算她参加2012年12月12日互助会的会款。截止结算的时候实际交了84期会金，剩下的16期按50元扣除利息合计800元，其需支付她9200元，其先后有支付了3200元、350元的钱款给她，算起来其还需支付她5650元。编号为7的单据是其和玉娟结算互助会会款的核算单，单据上的“玉娟”就是黄某5，这上面的意思是其和他结算她参加2013年3月3日起会的那起互助会的会款，她在今年4月初一的时候有中会的，截止结算的时候她还剩23期没交，剩下的23期按50元扣除利息合计1150元剩8850元，扣除她尚未支付(包括当期)的24期本金2400元，其需支付她6450元，她总共参加4会算起来是25800元。这个就是这起互助会中其还欠她的互助会的会款，她还有其他互助会还没有结算。编号为8的单据上的“燕清”就是林某3，她是标中又反悔说不标了提出要退会，其就按退会的形式算出来，她实际交了44期是4400元，扣除已经领取的利息1890元，剩2510元，扣除她当月需交的其他会的会金尚欠1660元。编号为9的单据是其和美花结算互助会会款的核算单，单据上的“美花”就是林某5，她在今年5月份的时候有标中了一会，但标中之后她有反悔说不标了。提出要退会，其就按退会的形式算出来，她实际交了26期是2600元，扣除已经领取的利息1125元，实际还欠她1475元。编号为10的单据是其和艺萍结算互助会会款的核算单，单据上的“艺萍”就是连艺萍，这张是其和她结算2015年4月初一那起互助会的会单。她在今年三四月份的时候就已经没有缴纳会款了，其是按她五月初一中会和她结算的，截止结算时这起互助会她实际交了25期，剩下的75期按每期50元扣除利息3750元，扣除完是6250元，再扣除她三四月份没有缴纳的会款1800元，实际这起互助会这起可以领取4450元。但是算完之后她又不同意，要求退会，所以这张单据没有生效。编号为11的单据是其和梅玉结算互助会会款的核算单，单据上的“梅玉”就是王某，这张是其和她结算2012年12月12日起会的这起互助会的会款。其是按她今年4月27日中会和她结算的，截止结算时这起互助会她还剩17期没交，剩下的17期按每期50元扣除利息850元，扣除完是9150元，她总共参加了10会，算起来是91500元，其有支付了17000元给她，还欠74500元会款。编号为12的单据是其和秀英结算互助会会款的核算单，单据上的“英”就是陈某2，这张是其和她结算互助会的会单前的草稿单。她在今年三四月份的时候就已经提出要和其结算了，但是因为她下班回来都已经很晚了其就没有和她算清楚，所以这张单据没有生效。其实际上还欠她25000元的金额。编号为13(复印自编号为34背面的单据)的单据是其和玉华结算互助会会款的核算单，单据上的“玉华”就是连某3华，这张是其和她结算2013年3月初一那起互助会的会单。截止结算时这起互助会她实际交了76期，剩下的24期按每期50元扣除利息1200元，扣除完是8800元，再扣除她尚未交纳的本金2400元，她总共参加2会算起来合计是12800元。编号为14单据上的“琴”是名字，这张单据上当时是如何算其的其已经记不清了，但是其记得这张单子上的钱其当场已经支付给她了，其已经没有欠她会款了。其只知道她的名字有一个“琴”，其平时都是叫她“琴仔”，她经常是寄人交会款的，四十多岁的妇女，家住哪里其不清楚。编号17的单据体现的是其和牛仔结算2013年3月初一互助会，她总共交了76期会金，算起来还需支付对方5850元。其记得过后还有支付几次会款给她，现在也记不清了。牛仔真名不知道。编号18的单据是其和“荣”核算的情况，正面体现2011年10月初二起会截止结算时她共交了112期会金，背面体现2013年3月初一起会的情况，她共交了76期会金，其已经将所有会款都支付了，没有欠款。“荣”的真名不知。编号19单据是其和“彩恋”的核算情况，结算2011年10月初2互助会，她是去年已经中会了，其需支付10000元给她，其记得已经支付了。编号20的单子体现其和明泉的核算记录，现在还欠她1200元，具体名字不知道。编号21的单据是其和小米核算的单据，2013年3月初一起会的，她交了77期，其需支付她6450元，她总共参加2会算起来其需支付合计12900元。编号22体现其和美英结算的她参加2010年10月初2起会的互助会的会款，结算时是第114期，其需支付她22000元。美英真名连某14。编号23的单据体现其和“金银”的核算，其还欠她3330元。单号24的单据体现其和“宝金”核算她2011年10月初2互助会的会款，其和她结算的时候是第110期，还需支付9000元给她，真名不知。单号25，上面是其和“惠兵”结算她参加2010年10月初2那会，结算时第112期，需支付她8800元，另一边是结算2013年3月初那会，其需支付她8800元都已经结清了。编号26的单子是其和“金兰”结算的，是其在2016年6月初8那天和她结算她参加2012年8月初8那会的会款，结算时候是第95期，剩下27000元没有支付，但是过后其又多次支付了会款给她，具体支付多少，还欠多少现在其记不起来。不知道金兰姓什么。单号27体现其和金枝结算的她参加2014年正月十二起会那起互助会的会款，结算时候是第30期。其还欠她5410元。其不记得金枝的具体情况了。编号28的单子是其和参会的人结算的核算单，结算时是第80期，其剩下5000元没有支付，想不起是和谁结算的单据。编号34背面写的是同连某3华的那张。正面是同玉美结算的请款，她总共参加2012年12月12日起会的3会，总共交了89期，三会其还需支付24750元给她。编号35、36、37的单据记录其和一个叫羡的人结算她参加2014年正月12起会的那会，她总共交了28期，其记得已经和这个人结清了。编号39体现同洪秀美结算2011年10月初2的那会，其已经把钱款支付给她了。编号40体现2016年2月16日同月凤结算会款的事情，她总共参加两起，合计是26600元。这些钱其已经支付完毕了。编号41体现其和杭珠结算她参加2013年3月初1那会，结算的时候是第79期，剩下6000元没有支付。编号44的单据是其和“细梅”结算她2013年3月初1那会，其和她结算的时候是第78期，剩下4000元没有支付。背面记录的是2015年2月14日那会，还需支付6000元给她。编号46的单据是其和“桂”结算2015年2月14日那会，她总共参加两会，在4月14日和4月18日中会，算上他其他互助会的会款其合计欠她40700元，过后有多次付款，但是具体情况记不清了。单号47的单据是其和参会人计算2012年8月8日那会的情况，她实际交了88期会金，她总共参加三会，实际其需支付24600元给她。不知道这张是谁的。单号48是其和顺珠结算的，上面是2013年3月1日那会的会款，她实际交了78期会金，其还支付她6700元。这张和谁结算想不起来了。在庭审中，其对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，对被害人陈述的内容亦无异议。
关于辩护人提出本案非法吸收存款的计算方法错误，应将利息扣除后再计算，且连月丽实际收取的款项也是利息扣除后收取的辩护意见。经查，被告人连月丽组织“民间互助会”时间跨度较大，被告人连月丽及被害人均无法陈述每期利息的具体数额，且无证据显示利息的数额。但根据被告人连月丽的供述及被害人的陈述，结合双方提交的结算单，可以互相印证被害人缴纳的本金。故公诉机关以被害人实际支付的本金计算被告人连月丽的非法吸收存款的计算方法合理，且更有利于被告人，故本院采纳公诉机关指控的内容。至于被告人连月丽在案发前支付的利息及归还的金额，可以作为量刑情节酌情考虑。
本院认为，被告人连月丽未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，共计1273000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人连月丽能自动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人连月丽案发前已经归还了部分数额，对被告人连月丽可以酌情从轻处罚。案发后，被告人连月丽能取得部分被害人的谅解，对被告人连月丽可以酌情从轻处罚。辩护人建议对被告人连月丽从轻处罚的辩护意见可以采纳。综合本案的犯罪性质、犯罪情节及犯罪后果，对被告人连月丽不宜适用缓刑，辩护人建议对被告人连月丽适用缓刑的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人连月丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月17日起至2019年10月16日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人连月丽的违法所得，退赔被害人连某1等人（具体退赔金额详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王碧祥
人民陪审员 郑树根
人民陪审员 柯笔峰
二〇一七年十二月一日
书 记 员 蔡越珣
附表
序号姓名退赔金额
1连明娜5400
2黄雅芬46000
3连月惠10200
4连美惠14560
5连建麟54720
6连小粉6000
7黄幼莲34000
8连玉华12800
9连玉来45100
10连艺苹17750
11陈燕花86400
12连美珍18100 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData
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