浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0305刑初62号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人黄员眼，女，1950年5月2日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化程度，无业，住温州市洞头区。因本案于2015年6月16日被刑事拘留，同年7月22日逮捕，同年8月3日被取保候审，2017年4月13日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人金晶，浙江泽商律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2017）60号起诉书指控被告人黄员眼犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月27日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员刘荣胜出庭支持公诉，被告人黄员眼及其辩护人金晶到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控：2007年开始，被告人黄员眼未经有关部门依法批准，在温州市洞头区先后组织民间经济互助会64个，通过口口相传的方式，以高息回报吸引社会公众参与，非法吸收公众存款累计2亿余某（以下均为“人民币”）。其间，被告人黄员眼还参与他人以同样方式组织的经济互助会30个，非法吸收公众存款累计800余万元。
2014年7月，被告人黄员眼明知自己资金周转困难，为了筹集资金应会、支付房款，仍通过继续组织、参与经济互助会的方式向社会公众吸收资金，后因资金链断裂于2015年1月停止运行全部经济互助会。其间，被告人黄员眼共组织经济互助会9个，骗取资金1600余万元；参与他人组织的经济互助会7个，骗取资金150余万元。
公诉机关认为被告人黄员眼未经有关部门依法批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任，并数罪并罚。被告人黄员眼案发后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人黄员眼对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为自己不构成集资诈骗罪，且其于2014年7月开始组织的互助会中会主钱大多是经抵扣未实际收取。其辩护人提出：1、对指控被告人黄员眼犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为指控被告人黄员眼非法集资的部分犯罪事实及数额的依据不足，部分互助会（排会）没有经过区处置办清算确认及被告人黄员眼本人明确确认，且无资金交易证据，故相关的犯罪事实及数额不应予以认定；2、对指控被告人黄员眼还构成集资诈骗罪提出异议，认为被告人黄员眼并无以“非法占有”为目的实施诈骗他人会款的行为,其在2014年7月之后组织、参与互助会的行为，只是为了继续维持互助会的运行，且大多数集资款项也是投入到互助会当中，其组织、参与互助会的行为系连续的行为，停会主要是受到本地区“倒会风波”影响，不能仅以其在2014年6月底购买大额不动产的情况予以认定其此后的行为即产生了“非法占有”的目的及使用了诈骗方法，故被告人黄员眼不构成集资诈骗罪；3、被告人黄员眼在案发前即主动前往区处置办进行互助会的债权债务清算，将自己置于政府相关部门的处置之下，上述行为应认定其具有主动投案，案发后又能如实供述其罪行，应予以认定其具有自首情节，且被告人黄员眼已将全部资产交由区处置办处置，相关处置款达400多万，具有良好的认罪、悔罪表现，又系初犯、偶犯，且因自身文化水平所限对互助会的违法性认识不足，其主观恶性较小，要求对其从轻处罚。
经审理查明：2007年开始，被告人黄员眼未经有关部门依法批准，在温州市洞头区先后组织民间经济互助会64个，通过口口相传的方式，以高息回报吸引社会公众参与，非法吸收公众存款累计227447512元。其间，被告人黄员眼还参与他人以同样方式组织的经济互助会30个，非法吸收公众存款累计8189948元。具体分述如下：
一、非法吸收公众存款
（一）被告人黄员眼组织经济互助会64个
1、2008年9月10日，被告人黄员眼组织了200元168会的经济互助会，会期截至2015年8月25日，运行152会后停止，剩余每会应会支出12953元，非法吸收公众存款207248元。
2、2010年5月25日，被告人黄员眼组织了500元1-2组81会的经济互助会，会期截至2017年1月25日，运行56会后停止，剩余每会应会支出24220元，非法吸收公众存款605500元。
3、2010年8月11日，被告人黄员眼组织了200元5组133会的经济互助会，会期截至2016年1月11日，运行106会后停止，剩余每会应会支出43630元，其本人还有4会未得，非法吸收公众存款1003490元。
4、2010年12月2日，被告人黄员眼组织了300元1-6组133会的经济互助会，会期截至2016年6月2日，运行99会后停止，剩余每会应会支出61428元，非法吸收公众存款2088552元。
5、2011年2月22日,被告人黄员眼组织了300元1-6组133会的经济互助会，会期截至2016年8月22日，运行93会后停止，剩余每会应会支出58116元，其本人还有4会未得，非法吸收公众存款2092176元。
6、2011年4月5日,被告人黄员眼组织了300元1-6组131会的经济互助会，会期截至2016年9月5日，运行90会后停止，剩余每会应会支出56310元，其本人还有6会未得，非法吸收公众存款1970850元。
7、2011年5月12日，被告人黄员眼组织了300元1-6组131会的经济互助会，会期截至2016年10月12日，运行88会后停止，剩余每会应会支出54900元，非法吸收公众存款2360700元。
8、2011年6月13日，被告人黄员眼组织了300元1-6组138会的经济互助会，会期截至2017年2月28日，运行86会后停止，剩余每会应会支出53562元，非法吸收公众存款2785224元。
9、2011年11月25日，被告人黄员眼组织了300元1-6组121会的经济互助会，会期截至2016年11月25日，运行75会后停止，剩余每会应会支出47130元，非法吸收公众存款2167980元。
10、2012年2月20日，被告人黄员眼组织了300元1-6组106会的经济互助会，会期截至2016年7月5日，运行69会后停止，剩余每会应会支出43620元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款1395840元。
11、2012年4月28日，被告人黄员眼组织了1000元1-4组81会的经济互助会，会期截至2015年8月28日，运行65会后停止，剩余每会应会支出100400元，非法吸收公众存款1606400元。
12、2012年5月1日，被告人黄员眼组织了500元3组73会的经济互助会，会期截至2015年5月1日，运行64会后停止，剩余每会应会支出42570元，非法吸收公众存款383130元。
13、2012年5月28日，被告人黄员眼组织了20000元26会的经济互助会，会期截至2016年5月28日，运行16会后停止，剩余每会应会支出170000元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款1360000元。
14、2012年6月8日，被告人黄员眼组织了20000元31会的经济互助会，会期截至2017年4月8日，运行16会后停止，剩余每会应会支出170000元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款2380000元。
15、2012年6月21日，被告人黄员眼组织了500元1-4组81会的经济互助会，会期截至2015年10月21日，运行61会后停止，剩余每会应会支出48960元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款881280元。
16、2012年8月6日，被告人黄员眼组织了1万元1-2组36会的经济互助会，会期截至2015年7月6日，运行29会后停止，剩余每会应会支出300000元，其本人还有0.5会未得，非法吸收公众存款1950000元。
17、2012年9月20日，被告人黄员眼组织了1000元1-6组73会的经济互助会，会期截至2015年9月5日，运行55会后停止，剩余每会应会支出125010元，非法吸收公众存款2250180元。
18、2012年10月28日，被告人黄员眼组织了300元1-10组101会的经济互助会，会期截至2016年12月28日，运行53会后停止，剩余每会应会支出52010元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款2392460元。
19、2012年12月1日，被告人黄员眼组织了1000元1-4组73会的经济互助会，会期截至2015年12月1日，运行50会后停止，剩余每会应会支出75100元，非法吸收公众存款1727300元。
20、2013年1月2日，被告人黄员眼组织了2000元1-3组68会的经济互助会，会期截至2015年10月16日，运行48会后停止，剩余每会应会支出106875元，其本人还有0会未得，非法吸收公众存款2137500元。
21、2013年1月16日，被告人黄员眼组织了5000元1-3组33会的经济互助会，会期截至2015年9月16日，运行24会后停止，剩余每会应会支出187500元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款1312500元。
22、2013年3月1日，被告人黄员眼组织了1万元1-2组61会的经济互助会，会期截至2015年9月1日，运行44会后停止，剩余每会应会支出344100元，其本人还有3.5会未得，非法吸收公众存款4645350元。
23、2013年3月25日，被告人黄员眼组织了300元1-10组101会的经济互助会，会期截至2017年5月25日，运行43会后停止，剩余每会应会支出42150元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款2318250元。
24、2013年4月12日，被告人黄员眼组织了1万元AB组51会的经济互助会，会期截至2015年5月12日，运行42会后停止，剩余每会应会支出338300元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款2368100元。
25、2013年5月20日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组51会的经济互助会，会期截至2015年6月20日，运行39会后停止，剩余每会应会支出475650元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款5232150元。
26、2013年6月29日，被告人黄员眼组织了3万元46会的经济互助会，会期截至2017年3月29日，运行19会后停止，剩余每会应会支出209750元，非法吸收公众存款5663250元。
27、2013年8月2日，被告人黄员眼组织了2万元52会的经济互助会，会期截至2017年11月2日，运行17会后停止，剩余每会应会支出128200元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款4230600元。
28、2013年8月19日，被告人黄员眼组织了3万元47会的经济互助会，会期截至2017年6月19日，运行17会后停止，剩余每会应会支出203450元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款5900050元。
29、2013年9月10日，被告人黄员眼组织了1万元AB组72会的经济互助会，会期截至2016年8月25日，运行32会后停止，剩余每会应会支出220000元，非法吸收公众存款8800000元。
30、2013年10月26日，被告人黄员眼组织了3000元1-3组73会的经济互助会，会期截至2016年10月26日，运行29会后停止，剩余每会应会支出89340元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款3662940元。
31、2013年12月15日，被告人黄员眼组织了5万元49会的经济互助会，会期截至2017年12月15日，运行13会后停止，剩余每会应会支出243150元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款8267100元。
32、2014年2月18日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组52会的经济互助会，会期截至2016年4月3日，运行21会后停止，剩余每会应会支出253350元，非法吸收公众存款7853850元。
33、2014年2月23日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组52会的经济互助会，会期截至2016年4月8日，运行21会后停止，剩余每会应会支出252750元，其本人还有2会未得，非法吸收公众存款7329750元。
34、2014年2月27日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组52会的经济互助会，会期截至2016年4月12日，运行21会后停止，剩余每会应会支出253350元，其本人还有1会未得，非法吸收公众存款7600500元。
35、2014年3月1日，被告人黄员眼组织了1万元1-2组61会的经济互助会，会期截至2016年9月1日，运行20会，剩余41会后停止，剩余每会应会支出155800元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款5920400元。
36、2014年4月2日，被告人黄员眼组织了1000元1-15组71会的经济互助会，会期截至2017年3月2日，运行18会后停止，剩余每会应会支出95475元，其本人还有3会未得，非法吸收公众存款4773750元。
37、2014年5月3日，被告人黄员眼组织了5万元91会的经济互助会，会期截至2018年2月3日，运行16会后停止，剩余每会应会支出267250元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款18707500元。
38、2014年5月10日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组76会的经济互助会，会期截至2017年4月25日，运行16会后停止，剩余每会应会支出173850元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款9561750元。
39、2014年5月11日，被告人黄员眼组织了5万元91会的经济互助会，会期截至2018年2月3日，运行16会后停止，剩余每会应会支出260700元，其本人还有5会未得，非法吸收公众存款18249000元。
40、2007年8月20日，被告人黄员眼组织了204000元21会的排会，会期截至2015年12月20日，运行15会后停止，剩余各会每期应出44400元，非法吸收公众存款666000元。
41、2007年9月15日，被告人黄员眼组织了204000元21会的排会，会期截至2017年9月15日，运行15会后停止，剩余各会每期应出36800元，非法吸收公众存款552000元。
42、2008年5月10日，被告人黄员眼组织了300000元16会的排会，会期截至2015年11月10日，运行14会后停止，剩余各会每期应出27000元，非法吸收公众存款378000元。
43、2008年7月5日，被告人黄员眼组织了501200元15会的排会，会期截至2015年7月5日，运行13会后停止，剩余各会每期应出47600元，非法吸收公众存款618800元。
44、2009年4月25日，被告人黄员眼组织了501000元13会的排会，会期截至2015年4月25日，运行12会后停止，剩余各会每期应出22500元，非法吸收公众存款270000元。
45、2010年5月25日，被告人黄员眼组织了100000元13会的排会，会期截至2017年1月20日，运行10会后停止，剩余各会每期应出18300元，非法吸收公众存款183000元。
46、2010年7月5日，被告人黄员眼组织了1003000元11会的排会，会期截至2015年7月5日，运行10会后停止，剩余各会每期应出112500元，非法吸收公众存款1125000元。
47、2010年9月25日，被告人黄员眼组织了500000元11会的排会，会期截至2015年9月25日，运行9会后停止，剩余各会每期应出50000元，非法吸收公众存款450000元。
48、2011年4月1日，被告人黄员眼组织了2088000元13会的排会，会期截至2017年4月1日，运行8会后停止，剩余各会每期应出660000元，非法吸收公众存款5280000元。
49、2011年5月5日，被告人黄员眼组织了1003000元11会的排会，会期截至2017年5月5日，运行8会后停止，剩余各会每期应出231600元，非法吸收公众存款1852800元。
50、2011年5月28日，被告人黄员眼组织了2088000元13会的排会，会期截至2017年5月28日，运行8会后停止，剩余各会每期应出660000元，非法吸收公众存款5280000元。
51、2011年8月1日，被告人黄员眼组织了100300元11会的排会，会期截至2016年8月1日，运行7会后停止，剩余各会每期应出25140元，非法吸收公众存款175980元。
52、2011年8月20日，被告人黄员眼组织了1011000元21会的排会，会期截至2018年4月20日，运行11会后停止，剩余各会每期应出286600元，非法吸收公众存款3152600元。
53、2011年10月16日，被告人黄员眼组织了1011000元21会的排会，会期截至2018年6月11日，运行10会后停止，剩余各会每期应出402600元，非法吸收公众存款4026000元。
54、2011年11月20日，被告人黄员眼组织了200000元11会的排会，会期截至2016年11月20日，运行7会后停止，剩余各会每期应出64400元，非法吸收公众存款450800元。
55、2012年4月20日，被告人黄员眼组织了200600元11会的排会，会期截至2017年4月20日，运行6会后停止，剩余各会每期应出76080元，非法吸收公众存款456480元。
56、2012年7月15日，被告人黄员眼组织了1300000元21会的排会，会期截至2019年3月15日，运行8会后停止，剩余各会每期应出384000元，非法吸收公众存款3072000元。
57、2012年8月15日，被告人黄员眼组织了1300000元21会的排会，会期截至2019年4月15日，运行8会后停止，剩余各会每期应出552000元，非法吸收公众存款4416000元。
58、2013年1月28日，被告人黄员眼组织了1004500元15会的排会，会期截至2018年12月25日，运行5会后停止，剩余各会每期应出515500元，非法吸收公众存款2577500元。
59、2013年2月1日，被告人黄员眼组织了1004500元15会的排会，会期截至2018年12月1日，运行5会后停止，剩余各会每期应出529000元，非法吸收公众存款2645000元。
60、2013年11月22日，被告人黄员眼组织了1011000元21会的排会，会期截至2017年3月22日，运行7会后停止，剩余各会每期应出540900元，非法吸收公众存款3786300元。
61、2013年12月1日，被告人黄员眼组织了1011000元21会的排会，会期截至2017年4月1日，运行7会后停止，剩余各会每期应出577500元，非法吸收公众存款4042500元。
62、2013年12月10日，被告人黄员眼组织了1011000元21会的排会，会期截至2017年4月10日，运行6会后停止，剩余各会每期应出547100元，非法吸收公众存款3282600元。
63、2014年3月28日，被告人黄员眼组织了2022000元21会的排会，会期截至2017年7月28日，运行5会后停止，剩余各会每期应出1419200元，非法吸收公众存款7096000元。
64、2014年4月16日，被告人黄员眼组织了2022000元21会的排会，会期截至2017年8月16日，运行4会后停止，剩余各会每期应出1419200元，非法吸收公众存款5676800元。
（二）、被告人黄员眼参与他人组织的经济互助30个
1、2009年9月20日，被告人黄员眼参与庄某3组织的10万元17会的排会1会，标得1会，非法吸收公众存款共100000元。
2、2010年3月1日，被告人黄员眼参与孙某组织的51000元21会的排会1会，标得1会，非法吸收公众存款是51000元。
3、2010年8月7日，被告人黄员眼参与李某3组织的300元3组136会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收公众存款163095元。
4、2010年9月5日，被告人黄员眼参与孙某组织的300元76会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收公众存款25915元。
5、2010年10月18日，被告人黄员眼参与王某4组织的200元1-3组123会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收公众存款24780元。
6、2010年10月20日，被告人黄员眼参与杨某2组织的200400元13会的排会1会，标得1会，非法吸收公众存款200400元。
7、2011年3月25日，被告人黄员眼参与李某3组织的300元1-5组131会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收公众存款315000元。
8、2011年6月25日，被告人黄员眼参与王某4组织的300元1-4组116会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收公众存款193348元。
9、2011年11月15日，被告人黄员眼参与陈爱组织的300元83会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收公众存款62230元；
10、2012年1月25日，被告人黄员眼参与王某5组织的300元AB组111会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收公众存款68400元。
11、2012年4月20日，被告人黄员眼参与李某4组织的210000元13会的排会0.5会，标得0.5会，非法吸收公众存款是105000元。
12、2012年6月5日，被告人黄员眼参与李某3组织的1000元1-3组51会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收公众存款203880元。
13、2012年6月24日，被告人黄员眼参与杨某2组织的300元1-2组111会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收公众存款23200元。
14、2012年7月26日，被告人黄员眼参与吕某5组织的500元1-2组42会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收公众存款44280元。
15、2012年7月30日，被告人黄员眼参与杨某2组织的3000元38会的经济互助会2会，标得2会，所得的会钱是108620元。
16、2012年8月28日，被告人黄员眼参与李某3组织的1000元1-4组78会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收公众存款361440元。
17、2012年11月20日，被告人黄员眼参与李某3组织的1万元1-2组31会的经济互助会1.5会，标得1.5会，非法吸收公众存款460000元。
18、2013年6月11日，被告人黄员眼参与杨某2组织的1000元1-2组37会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收公众存款38080元。
19、2013年9月15日，被告人黄员眼参与陈某6组织的1000元AB组81会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收公众存款191020元。
20、2013年10月1日，被告人黄员眼参与陈某1组织的1万元1-3组36会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收公众存款1050000元。
21、2013年10月6日，被告人黄员眼参与陈某7组织的300元1-3组101会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收公众存款80010元。
22、2013年10月18日，被告人黄员眼参与李某3组织的1000元1-4组73会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收公众存款214200元。
23、2013年11月5日，被告人黄员眼参与马艳丽组织的1000元1-2组71会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收公众存款95200元。
24、2014年3月8日，被告人黄员眼参与陈某7组织的300元1-10组的经济互助会84会，标得1会，非法吸收公众存款96750元。
25、2014年4月1日，被告人黄员眼参与李某3组织的1000元1-5组66会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收公众存款107250元。
26、2014年4月3日，被告人黄员眼参与张某2组织的1万元1-5组38会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收公众存款1533750元。
27、2014年4月20日，被告人黄员眼参与王银钗组织的1万元1-2组73会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收公众存款388800元。
28、2014年5月5日，被告人黄员眼参与庄某1组织的1万元63会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收公众存款164700元。
29、2014年5月10日，被告人黄员眼参与庄某3组织的1万元1-5组57会的经济互助会3会，标得2，非法吸收公众存款2008000元。
30、2014年6月13日，被告人黄员眼参与庄某1组织的1000元1-5组73会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收公众存款84000元。
二、集资诈骗
2014年7月，被告人黄员眼明知自己资金周转困难，为了筹集资金应会、支付房款，仍通过继续组织、参与经济互助会的方式向社会公众吸收资金，后因资金链断裂于2015年1月停止运行全部经济互助会。其间，被告人黄员眼共组织经济互助会9个，骗取资金16403840元；参与他人组织的经济互助会7个，骗取资金1536750元。具体分述如下：
（一）被告人黄员眼组织经济互助会9个
1、2014年7月21日，被告人黄员眼组织了1000元6组85会的经济互助会，会期截至2017年6月1日，运行11会后停止，其本人8会已标得1会，骗取资金264240元。
2、2014年7月22日，被告人黄员眼组织了5万元77会的经济互助会，会期截至2017年9月22日，运行11会后停止，其本人5会已标得1会，骗取资金2574000元。
3、2014年9月20日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组AB组46会的经济互助会，会期截至2016年8月5日，运行7会后停止，其本人3会已标得1会，骗取资金1966800元。
4、2014年9月25日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组AB组46会的经济互助会，会期截至2016年8月10日，运行7会后停止，其本人3会已标得1会，骗取资金1965600元。
5、2014年10月1日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组AB组46会的经济互助会，会期截至2016年8月15日，运行6会后停止，其本人3会已标得1会，骗取资金2079000元。
6、2014年10月8日，被告人黄员眼组织了1万元1-3组AB组46会的经济互助会，会期截至2016年10月8日，运行6会后停止，其本人3会已标得1会，骗取资金2065800元。
7、2014年7月2日，被告人黄员眼组织了2022000元21会的排会，会期截至2017年11月2日，运行3会后停止，其本人2会已标得1会，骗取资金1377000元。
8、2014年7月18日，被告人黄员眼组织了2022000元21会的排会，会期截至2017年11月28日，运行3会后停止，其本人2会已标得1会，骗取资金1451400元。
9、2014年8月22日，被告人黄员眼组织了3240000元19会的排会，会期截至2017年8月22日，运行2会后停止，其本人3会已标得1会，骗取资金2660000元。
（二）被告人黄员眼参与他人组织的经济互助会7个
1、2014年7月8日，被告人黄员眼参与林某7、苏某3组织的1万元3组66会的经济互助会4会，标得2会，骗取资金679500元。
2、2014年7月12日，被告人黄员眼参与王银钗组织的1万元1-5组41会的经济互助会1会，标得1会，骗取资金463000元。
3、2014年7月18日，被告人黄员眼参与张某7组织的1000元1-10组91会的经济互助会2会，标得1会，骗取资金155400元。
4、2014年8月1日，被告人黄员眼参与刘某2组织的1万元51会的经济互助会3会，标得1会，骗取资金106700元。
5、2014年9月2日，被告人黄员眼参与李某2组织的1000元1-3组86会的经济互助会5会，标得1会，骗取资金32240元。
6、2014年9月15日，被告人黄员眼参与叶某6组织的1000元1-2组71会的经济互助会5会，标得1会，骗取资金8110元。
7、2014年12月1日，被告人黄员眼参与庄某3组织的2000元1-3组68会的经济互助会5会，标得1会，骗取资金91800元。
案发后，被告人黄员眼经区处置办清算确认的净债权为44598892元，净债务为68041805.66元。其名下房产拍卖所得4583132元已入区处置办专户。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人黄员眼的供述、会单，证明其家庭收入一般，其于2007年开始组织互助会以及参加了他人组织的互助会的情况，包括每个组织的互助会的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的互助会中参会、标会的情况，以及于2014年6月购置了位于洞头金典时代的1000余平方米的店面一处，并用部分会钱出资首付款几百万元，明知自己资金周转困难、无力应会的情况下，“就是我付了房款之后，我就每个月要很多钱应自己组织的呈会会钱，然后我又和庄某4、叶美珠等一些拼了很多呈会，也要很多钱应会，这样我就周转不过来，只能通过不断的组织呈会来周转，而且组织呈会也越来越多了”，仍陆续组织了多个百万数额的排会等及参与他人组织的互助会并从中标取会款，及将集资款用于互助会运作，导致亏空严重，以及在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额等情况。
2、被害人褚某、王某1、吕某1、陈某1、黄某1、叶某1、杨某1、陈某2、方某1、李某1、张某1、黄某2、张某2、黄某3、彭某、张某3、曾某1、方某2、范某1、范某2、范某3、陈某3、张某4、吴某、张某5、苏某1、苏某2、吕某2、李某2、张某6、邱某、王某2、金某、叶某2、叶某3、纪某、苏某3、林某1、吕某3、陈某4、叶某4、钟某、庄某1、徐某、林某2、庄某2、汪某1、汪某2、许某、吕某4、颜某、王某3、林某3、林某4、林某5、林某6、曾某2、叶某5、陈某5的陈述，证明上述人员有参与被告人黄员眼组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人黄员眼参与他人组织的“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额等情况。
3、扣押清单、搜查笔录，证明公安机关对涉案的会单、账本进行搜查及扣押的情况。
4、会单、清算公告、债权债务清单、债权债务确认书、清算单、资产处置证明、房产登记信息、商品房买卖合同，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人黄员眼在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人黄员眼经清算确认的债权债务具体数额，以及被告人黄员眼于2014年6月购置位于温州市洞头区北岙街道金典时代店面等资产的情况以及区处置办对被告人黄员眼的资产进行处置的情况。
5、银行交易记录，证明被告人黄员眼的银行账户的具体交易情况。
6、归案说明，证明被告人黄员眼系被传唤到案的情况。
7、人口信息表，证明被告人黄员眼的基本身份情况。
关于被告人黄员眼及其辩护人对指控被告人黄员眼非法集资的数额提出异议，认为据以指控被告人非法集资犯罪数额的证据不足的意见，本院经审查，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，办理非法集资刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的，可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书证等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事实。因此，本案虽未收集全部被害人的陈述，但已收集的被告人黄员眼的供述、被害人陈述、会单、收款收据等证据，能够确定指控的被告人黄员眼组织互助会组会的时间、金额、运行的会数、最低标会金额等基本情况及其参与他人组织的互助会中参会及标会的具体数额等情况，故指控被告人黄员眼非法吸收公众存款达2亿余某、集资诈骗达1700余万元的事实清楚，证据确实、充分；被告人黄员眼庭审时称其于2014年7月开始组织的互助会中会主钱大多是相互抵扣没有实际收取，本院认为，被告人通过将缴纳会主钱的义务在与自己相互参会的人员之间进行抵扣，据此以获得参与他人互助会的资格，因此对于通过相互抵扣的会主钱部分，仍应予以认定。综上，被告人黄员眼及其辩护人提出上述方面的意见，不予采纳。
关于辩护人提出被告人黄员眼具有自首情节的意见，本院认为，当“倒会风波”爆发后，政府成立了“民间金融风险处置领导小组办公室”对会主与会员之间债权债务进行清算，被告人黄员眼有义务积极配合、主动前往指定地点进行清算，其在公安机关对其进行立案侦查之前的行为，不符合刑法关于自动投案的认定标准，辩护人提出的上述意见，理由不足，不予采纳。
关于被告人黄员眼及其辩护人提出的被告人黄员眼不构成集资诈骗罪的意见，本院经审查，被告人黄员眼供述其平时以捡海螺、打散工为业，家庭收入一般，其于2014年6月购置了位于洞头金典时代的1000余平方的店面一处，其用部分会钱出资首付款几百万元，并有商品房买卖合同、房产登记信息予以证实，另外，根据被告人黄员眼的供述、结合被害人陈述、债权债务确认书、清算单、会单，能够证实被告人黄员眼在2014年7月，其又陆续组织了多个百万数额的排会及参与他人组织的互助会并从中标取会款等情况，其在侦查阶段亦供述“就是我付了房款之后，我就每个月要很多钱应自己组织的呈会会钱，然后我又和庄某4、叶美珠等一些拼了很多呈会，也要很多钱应会，这样我就周转不过来，只能通过不断的组织呈会来周转，而且组织呈会也越来越多了”，本院认为，被告人黄员眼明知自己没有偿还能力，为弥补亏损，无视自身经济实力和抗风险能力，仍于2014年7月起至案发，将集资款用于运行“经济互助会”等高风险投资，致使集资款不能返还，足以认定被告人黄员眼主观上具有“以非法占有为目的”，此外，参与经济互助会的成员均知晓并承诺按照会单如期交纳会钱，由会主运行互助会时向所有会脚收取首期全数会钱，后按照得会会脚（包括会主）每期支付会单约定的会钱数额，未得会会脚支付约定的会钱数额扣除该期标得会钱的数额。但被告人黄员眼隐瞒其已无能力支付会钱的真相，使各经济互助会成员产生错误认识，还如期向被告人黄员眼支付会钱，最终造成经济损失，故指控被告人黄员眼构成集资诈骗的事实清楚，证据确实、充分。综上，被告人黄员眼及其辩护人提出的上述方面的意见，不予采纳。
本院认为，被告人黄员眼未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计2亿余某，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人黄员眼又以非法占有为目的，骗取集资款共计1700余万元，数额特别巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人黄员眼案发后如实供述其罪行，且积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄员眼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币150000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币200000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月13日起至2033年2月21日止）
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"郝志文与于洋、中国大地财产保险股份有限公司鹤岗中心支公司机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-09-04\\\\\",\\\\\