黑龙江省北安农垦法院
刑 事 判 决 书
(2016)黑8106刑初110号
公诉机关黑龙江省北安农垦区人民检察院。
被告人宋金庆，男，1966年10月1日出生，无职业，住黑龙江省五大连池市。2014年12月23日因涉嫌骗取贷款罪被黑龙江省北安农垦公安局刑事拘留，2015年1月29日变更为取保候审，2016年1月29日变更为监视居住，同年7月29日被北安农垦区人民检察院决定监视居住，同年12月6日被本院决定逮捕，同日由北安农垦公安局执行，现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
被告人孙洪鹏，男，1988年1月26日出生，无职业，现住黑龙江省北安市。2014年12月24日因涉嫌骗取贷款罪被黑龙江省北安农垦公安局刑事拘留，2015年1月29日变更为取保候审，2016年1月29日变更为监视居住，同年7月29日被北安农垦区人民检察院决定监视居住，同年12月6日被本院决定逮捕，同日由北安农垦公安局执行，现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
辩护人贾其娟，黑龙江天洋律师事务所律师。
被告人许传林，男，1963年5月20日出生，无职业，住黑龙江省五大连池市。2014年12月24日因涉嫌骗取贷款罪被黑龙江省北安农垦公安局刑事拘留，2015年1月29日变更为取保候审，2016年1月29日变更为监视居住，同年7月29日被北安农垦区人民检察院决定监视居住，同年12月6日被本院决定逮捕，同日由北安农垦公安局执行，现羁押于黑龙江省北安农垦看守所。
被告人牟敦钢，男，1963年10月5日出生，原黑龙江省某第四管理区农业助理，住黑龙江省五大连池市。2016年10月28日因涉嫌骗取贷款罪被黑龙江省北安农垦公安局取保候审，同年11月17日被北安农垦区人民检察院取保候审，同年12月6日被本院决定逮捕，同年12月8日变更为取保候审，同日由北安农垦公安局执行。
黑龙江省北安农垦区人民检察院以黑北农检诉刑诉〔2016〕109号起诉书指控被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢犯骗取贷款罪，于2016年12月6日向本院提起公诉。本院当日受案并适用普通程序，依法组成合议庭，于2017年1月24日公开开庭进行了审理。黑龙江省北安农垦区人民检察院指派检察员贾震宇出庭支持公诉，被告人宋金庆、孙洪鹏及其辩护人贾其娟、被告人许传林、牟敦钢到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省北安农垦区人民检察院指控，2012年至2014年期间，被告人宋金庆因经营沙场资金不足，遂自己组织并指使被告人孙洪鹏、许传林、牟敦钢组织多人以联保方式，由宋金庆联系五大连池市农村信用联社股份有限公司某信用社（以下简称某信用社）主任，虚构贷款用途，采取提高农户综合年收入手段，骗取信用社种植业贷款共计人民币662万元。其中孙洪鹏参与骗取贷款数额人民币169万元；许传林参与骗取贷款数额人民币151万元；牟敦钢参与骗取贷款数额人民币149万元。现所骗取贷款人民币105万元未偿还。
经侦查，被告人宋金庆于2014年12月23日被公安机关在五大连池市抓获；被告人孙洪鹏于2014年12月24日被公安机关在北安市抓获；被告人许传林于2014年12月24日被公安机关在某抓获；被告人牟敦钢于2016年10月28日被公安机关在某传唤到案。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人宋金庆在共同犯罪中系主犯，被告人孙洪鹏、许传林、牟敦钢在共同犯罪中系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条的规定对其处罚。
被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
被告人孙洪鹏的辩护人辩称，被告人孙洪鹏如实供述自己罪行；系从犯，应当依法从轻处罚。
经审理查明：
2012年至2014年期间，被告人宋金庆因经营沙场资金不足，遂产生骗取贷款之念，便指使被告人孙洪鹏、许传林、牟敦钢联系贷款户，被告人宋金庆负责联系某信用社主任，实施了如下骗取某信用社种植业贷款的行为：
1.2012年12月9日，被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林组织某居民丁某某、闵某某、卜某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币55万元。
2.2012年12月15日，被告人宋金庆组织某居民王某某、许某某、被告人许传林、孙洪鹏与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币67万元。
3.2013年2月3日，被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林组织某居民邹某某、王某1、刘某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币55万元。
4.2013年3月16日，被告人宋金庆组织某居民李某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币19万元。
5.2013年3月22日，被告人宋金庆、许传林组织某居民杨某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币16万元。
6.2013年11月28日，被告人宋金庆、牟敦钢组织某居民张某某、贺某某、董某某、牟某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币72万元。
7.2013年12月8日，被告人宋金庆、孙洪鹏组织某居民张某、孙某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币24万元。
8.2014年1月15日，被告人宋金庆、牟敦钢组织某居民张1、侯某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币27万元。
9.2014年1月18日，被告人宋金庆组织某居民宋某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币5万元。
10.2014年3月21日，被告人宋金庆、孙洪鹏组织某居民梁某某、辛某某、邹某1与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币41万元。
11.2014年4月1日，被告人宋金庆组织某居民陈某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币19万元。
12.2014年4月4日，被告人宋金庆组织某居民刘某1与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币17万元。
13.2014年4月7日，被告人宋金庆、孙洪鹏组织某居民惠某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币16万元。
14.2014年4月7日，被告人宋金庆组织某居民侯某1与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币16万元。
15.2014年4月8日，被告人宋金庆、孙洪鹏组织某居民田某某、徐某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币35万元。
16.2014年4月10日，被告人宋金庆、牟敦钢组织某居民张某1、侯某2、李某1、胡某某联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币65万元。
17.2014年4月12日，被告人宋金庆、许传林组织某居民徐某、杨某1、刘某2与他人联保贷款，采取改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币51万元。
18.2014年4月12日，被告人宋金庆、许传林组织某居民李某2与他人联保贷款，采取改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币19万元。
19.2014年4月23日，被告人宋金庆、许传林组织某居民闵某1与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币13万元。
20.2014年4月29日，被告人宋金庆、孙洪鹏组织某居民闵某2、姜某某与他人联保贷款，采取提高农户综合年收入、改变贷款用途的方式，骗取某信用社种植业贷款人民币30万元。
综上，被告人宋金庆共实施骗取贷款犯罪20起，犯罪数额人民币662万元，其中孙洪鹏参与骗取贷款数额人民币169万元；许传林参与骗取贷款数额人民币151万元；牟敦钢参与骗取贷款数额人民币149万元。现被告人宋金庆所骗取的贷款尚有人民币105万元未偿还，其中被告人孙洪鹏参与骗取的贷款尚有人民币54万元未偿还；被告人许传林参与骗取的贷款尚有51万元未偿还；被告人牟敦钢参与骗取的贷款已经全部偿还。
被告人宋金庆于2014年12月23日被公安机关在五大连池市抓获；被告人孙洪鹏于2014年12月24日被公安机关在北安市抓获；被告人许传林于2014年12月24日被公安机关在某抓获；被告人牟敦钢于2016年10月28日被公安机关在某传唤到案。
上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实：
1.组织机构代码证、营业执照、金融许可证证实，组织机构名称为五大连池市农村信用联社股份有限公司某信用社，许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他批准业务；
2.某信用社2012年农户联保贷款场部18组档案证实，2012年12月9日，宋金庆组织丁某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元；孙洪鹏帮助宋金庆组织闵某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元；许传林帮助宋金庆组织卜某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款17万的事实；
3.某信用社2012年农户联保贷款场部26组档案证实，2012年12月15日，宋金庆组织孙洪鹏、许传林与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款33万元；孙洪鹏帮助宋金庆组织王某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款17万元；许传林帮助宋金庆组织许某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款17万元的事实；
4.某信用社2013年农户联保贷款场部91组档案证实，2013年2月3日，孙洪鹏帮助宋金庆组织邹某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款18万元；许传林帮助宋金庆组织刘某某、王某1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款37万元的事实；
5.某信用社2013年农户联保贷款场部141组档案证实，2013年3月16日，宋金庆组织李某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元的事实；
6.某信用社2013年农户联保贷款场部162组档案证实，2013年3月22日，许传林帮助宋金庆组织杨某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款16万元的事实；
7.某信用社2013年农户联保贷款某队1组档案证实，2013年11月28日，牟敦钢帮助宋金庆组织张某某、贺某某、董某某、牟某某以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款72万元的事实；
8.某信用社2013年农户联保贷款场部15组档案证实，2013年12月8日，宋金庆组织孙某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款18万元；孙洪鹏帮助宋金庆组织张某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款6万元的事实；
9.某信用社2014年农户联保贷款场部39组档案证实，2014年1月15日，宋金庆组织张1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款15万元；牟敦钢帮助宋金庆组织侯某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款12万元的事实；
10.某信用社2014年农户互保贷款林场2组档案证实，2014年1月18日，宋金庆组织宋某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款5万元的事实；
11.某信用社2014年农户联保贷款场部110组档案证实，2014年3月21日，孙洪鹏帮助宋金庆组织梁某某、辛某某、邹某1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款41万元的事实；
12.某信用社2014年农户联保贷款场部161组档案证实，2014年4月1日，宋金庆组织陈某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元的事实；
13.某信用社2014年农户联保贷款场部176组档案证实，2014年4月4日，宋金庆组织刘某1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款17万元的事实；
14.某信用社2014年农户联保贷款场部186组档案证实，2014年4月7日，宋金庆组织侯某1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款16万元的事实；
15.某信用社2014年农户联保贷款场部185组档案证实，2014年4月7日，孙洪鹏帮助宋金庆组织惠某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款16万元的事实；
16.某信用社2014年农户联保贷款场部192组档案证实，2014年4月8日，孙洪鹏帮助宋金庆组织徐某、田某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款35万元的事实；
17.某信用社2014年农户联保贷款场部197组档案证实，2014年4月10日，牟敦钢帮助宋金庆组织胡某某、李某1、侯某2、张某1以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款65万元的事实；
18.某信用社2014年农户联保贷款场部207组档案证实，2014年4月12日，宋金庆组织徐某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元；许传林帮助宋金庆组织杨某1、刘某2与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款32万元的事实；
19.某信用社2014年农户联保贷款场部206组档案证实，2014年4月12日，许传林帮助宋金庆组织李某2与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款19万元的事实；
20.某信用社2014年农户联保贷款场部215组档案证实，2014年4月23日，许传林帮助宋金庆组织闵某1与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款13万元的事实；
21.某信用社2014年农户联保贷款场部216组档案证实，2014年4月29日，宋金庆组织闵某2与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款13万元；孙洪鹏帮助宋金庆组织姜某某与他人以联保方式，虚构贷款用途，虚增农户综合年收入，骗取某信用社种植业贷款17万元的事实；
22.户籍证明4份证实，被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢犯罪时已达应负刑事责任年龄；
23.到案经过及案件侦查终结报告书证实，此案受、立、破情况。宋金庆于2014年12月23日被公安机关在五大连池市抓获；孙洪鹏于2014年12月24日被公安机关在北安市抓获；许传林于2014年12月24日被公安机关在某抓获;牟敦钢于2016年10月28日被公安机关在某传唤到案；
24.证人刘某3的证言证实，2013年12月份至2014年4月份期间，孙某某、刘某1、刘某2、姜某某、陈某某等人的贷款被宋金庆经营沙场高风险投资，至今无力偿还，刘某3报案的事实；
25.证人邵某某的证言证实，2013年1月份,邵某某任某信用社主任期间，曾给宋金庆、孙洪鹏、许传林办理联保贷款的事实；
26.证人王某的证言证实，2013年9月份,王某任某信用社客户经理期间，曾受邵某某主任安排给宋金庆、孙洪鹏、许传林发放过贷款的事实；
27.证人李某的证言证实，2014年1月份,李某任某信用信贷员期间，贷款户都是找邵某某，自己只负责具体业务，事后经调查认定他人贷款给宋金庆、孙洪鹏、许传林使用的事实；
28.证人丁某某的证言证实，2012年12月份，宋金庆找到丁某某让顶名贷款给其使用，并让准备身份证、户口本、结婚证。几天后，宋金庆电话通知丁某某到信用社办手续，宋金庆与其办完贷款手续后丁某某将贷款19万元中的9万元给宋金庆使用的事实；
29.证人闵某某的证言证实，2012年12月份，孙洪鹏找到闵某某让其顶名贷款给宋金庆使用，并将闵某某的身份证、户口本、结婚证拿走。过了一个星期左右，孙洪鹏通知闵某某到信用社办理贷款手续，办完手续后，宋金庆拿闵某某的身份证办理了一张银行卡，闵某某的贷款19万元中的16万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
30.证人卜某某的证言证实，2012年，许传林让卜某某顶名贷款给其使用，并将卜某某的身份证、户口本拿走，后来许传林领卜某某到信用社办理贷款手续，办完手续后许传林将卜某某贷款17万元的银行卡拿走并使用的事实；
31.证人王某某的证言证实，2012年12月初，孙洪鹏找到王某某让其以自己名义顶名帮忙贷款，几天后，孙洪鹏将王某某的身份证、户口本、结婚证拿走，后孙洪鹏开车将王某某夫妇拉到信用社办理贷款手续，王某某的贷款17万元被孙洪鹏使用了15万元，贷款审批表中记载的综合年收入是虚假的事实；
32.证人许某某的证言证实，2012年年底，许传林让许某某以自己名义顶名帮忙贷款给其使用，并将许某某的户口本、身份证拿走。几天后，许传林让许某某到某信用社办理贷款手续，信用社当天就放款了，许某某的贷款17万元被许传林使用，贷款审批表中记载的综合年收入是虚假的事实；
33.证人邹某某的证言证实，孙洪鹏找到邹某某让其以自己名义贷款给宋金庆经营沙场使用。2013年2月3日，孙洪鹏找邹某某去信用社办理贷款手续，邹某某在贷款合同里签字、录像，邹某某贷款18万元后，存有贷款的银行卡就让孙洪鹏拿走了，邹某某就回家了，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
34.证人李某3的证言证实，2013年，李某3找到许传林帮忙贷款，许传林称李某3的户口不是二龙山的，得用其妻子的身份贷款，李某3将妻子王某1的身份证、户口本、结婚证交给许传林。几天后，许传林通知到信用社办理贷款手续，办完手续后李某3夫妻就离开了，银行卡被许传林留下，王某1贷款19万元中的5万元被许传林使用的事实；
35.证人王某1的证言证实，2013年2月3日许传林通知王某1去某信用社办理贷款手续，王某1到信用社后签字、录像，信用社放款后存有王某1贷款19万元的银行卡交给许传林了，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
36.证人刘某某的证言证实，2013年，刘某某的父亲让其以自己名义贷款给许传林使用，刘某某和其父亲去了某信用社，刘某某到信用社后看见许传林、宋金庆也在，刘某某办理完贷款手续后就离开了，刘某某贷款18万元被许传林使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
37.证人刘某4的证言证实，2013年，刘某4让其儿子刘某某给许传林顶名贷款的事实；
38.证人李某某的证言证实，2013年2月份，毕某某找到李某某让李某某以自己名义顶名贷款给其女婿宋某使用，李某某将身份证、户口本、结婚证交给毕某某。次日，毕某某通知李某某到信用社办理贷款手续，办完手续李某某就回家了，后来毕某某称李某某的贷款19万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
39.证人杨某某的证言证实，2013年3月份，杨某某自己贷款贷不下来，便找到许传林让其帮忙贷款，许传林称宋金庆能贷下来款，许传林将杨某某的身份证、户口本、离婚民事调解书交给宋金庆。几天后，许传林告诉杨某某到信用社办贷款手续，当时许传林、宋金庆、孙洪鹏都在场，办理完手续后杨某某将贷款16万元的银行卡交给宋金庆使用，贷款申请审批表中的综合年收入是虚假的事实；
40.证人张某某的证言证实，2013年11月份，张某某因自己贷款贷不下来，便找到牟敦钢帮忙贷款，牟敦钢称要使用一部分。2013年11月29日，牟敦钢通知张某某携带手续到某信用社办理贷款，具体程序是牟敦钢让在一些表格上签字、录像，存有张某某贷款19万元的银行卡被牟敦钢留下，后来张某某贷款19万元中的10万元被牟敦钢给宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
41.证人贺某某的证言证实，2013年11月份，牟敦钢让贺某某以自己名义顶名贷款给其使用。2013年11月28日，牟敦钢让贺某某到信用社办理贷款手续，当时牟敦钢、宋金庆都在场，办完贷款手续后贺某某将贷款18万元的银行卡交给牟敦钢，后来得知贺某某贷款18万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
42.证人董某某的证言证实，2013年11月份前后，董某某因自己贷款贷不下来，便找到牟敦钢帮忙贷款，牟敦钢称要使用一部分。2013年11月28日，牟敦钢让董某某夫妻携带身份证、结婚证到信用社办理贷款手续，办完贷款手续后，存有董某某贷款16万元的银行卡被牟敦钢拿走，董某某贷款16万元中的6万元被牟敦钢给宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
43.证人牟某某的证言证实，2013年11月份，牟某某找到牟敦钢帮忙贷款，牟敦钢称要使用一部分，并让牟某某准备身份证、户口本、结婚证，后来牟敦钢通知牟某某去信用社办理贷款手续，牟某某将手续交给牟敦钢，具体都是牟敦钢办理相关手续，牟某某签字、录像后贷款19万元，后来信用社把贷款19万元打到牟某某的银行卡里了，牟某某取出其中9万元交给牟敦钢，后来得知被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
44.证人张某的证言证实，2013年12月份，张某通过郑广德联系孙洪鹏在信用社办理贷款6万元，后该贷款被孙洪鹏使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
45.证人孙某某的证言证实，宋金庆让孙某某以自己名义顶名贷款给其使用，2013年12月8日，宋金庆带孙某某到信用社办理贷款手续，后孙某某的贷款18万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
46.证人张1的证言证实，2014年1月份，宋金庆让张1以自己名义顶名贷款给其使用，后宋金庆开车将张1拉到信用社办理贷款手续，张1的贷款15万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
47.证人侯某某的证言证实，2014年，牟敦钢让侯某某以自己名义顶名贷款给其使用。2014年1月15日，牟敦钢通知侯某某到某信用社办理贷款手续，当时牟敦钢、宋金庆都在场，信用社放款后存有贷款的银行卡被宋金庆会计拿走，侯某某贷款12万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
48.证人宋某的证言证实，2014年1月18日，宋某在信用社与王光辉联保贷款是其父亲宋金庆编组并办理的，贷款5万元被宋金庆使用，而且申请贷款审批表中的综合年收入是虚假的，另外宋金庆因经营沙场需要用钱，宋某和妻子毕翠翠曾找其岳父毕某某让毕某某找几个人顶名贷款给宋金庆使用的事实；
49.证人梁某某的证言证实，2014年3月份，梁某某找孙洪鹏帮忙贷款，并将身份证、户口本、结婚证交给孙洪鹏，后来孙洪鹏打电话让梁某某到信用社办理贷款手续，孙洪鹏在信用社外面告诉梁某某如果信用社问贷款用途就说自己种地使用，梁某某到信用社签字、录像后办理贷款的银行卡被孙洪鹏拿走，梁某某的贷款16万元被孙洪鹏使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
50.证人辛某某的证言证实，2014年，孙洪鹏让辛某某以自己名义顶名贷款给其使用。2014年3月21日孙洪鹏通知辛某某去信用社办理贷款手续，信用社放款后，存有辛某某贷款13万元的银行卡被孙洪鹏拿走了，然后辛某某就回家了，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
51.证人邹某1的证言证实，2014年，孙洪鹏让邹某1以自己名义顶名贷款给其使用。2014年3月21日，孙洪鹏带邹某1到信用社办理贷款手续，信用社放款后，存有邹某1贷款12万元的银行卡被孙洪鹏拿走了，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
52.证人陈某某的证言证实，2014年3月份，宋金庆让陈某某以自己名义顶名贷款给其使用，陈某某将身份证、户口本交给宋金庆，经宋金庆联系信用社后，陈某某到信用社录像、签字，陈某某的贷款19万元被宋金庆使用的事实；
53.证人刘某1的证言证实，2014年，毕某某找到刘某1让刘某1以自己名义顶名贷款给其女儿种地使用，后毕某某让刘某1到信用社办理贷款手续，并将贷款17万元银行卡交给毕某某的女婿宋某，申请贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
54.证人毕某某的证言证实，2014年，毕某某的女婿宋某让毕某某以自己名义贷款给其使用，毕某某找到刘某1让顶名帮忙贷款，都是宋金庆在信用社给办理的贷款，毕某某贷款19万元、刘某1贷款17万元都被宋金庆使用的事实；
55.证人惠某的证言证实，2014年3、4月份，孙洪鹏让惠某以自己名义顶名贷款给其使用，同年4月7日孙洪鹏让惠某去信用社办理贷款手续，惠某办完贷款16万元的手续后，在信用社门口宋金庆给惠某出具一个欠条，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
56.证人侯某1的证言证实，2014年，侯某1到信用社贷款未果，牟敦钢称宋金庆能办贷款，侯某1找到宋金庆，宋金庆称办下贷款后得先给其使用一段时间。2014年4月7日宋金庆带侯某1在信用社办理贷款手续，侯某1的贷款16万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
57.证人田某某的证言证实，2014年4月初，孙洪鹏让田某某以自己名义顶名贷款给其使用，并将田某某的身份证、户口本拿走。几天后，孙洪鹏让田某某到信用社办理贷款手续，办完手续后信用社就放款了，田某某贷款19万元被孙洪鹏拿走给宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
58.证人徐某的证言证实，2014年3、4月份，孙洪鹏让徐某以自己名义顶名贷款给其使用，并将徐某的身份证、户口本拿走。2014年4月8日，孙洪鹏让徐某到信用社办理贷款手续，贷款下来后，徐某贷款16万元中的8万元被孙洪鹏使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
59.证人张某1的证言证实，2014年4月初，牟敦钢让张某1以自己名义顶名贷款给其使用，并让张某1准备身份证、户口本等证件。几天后，牟敦钢让张某1到信用社办理贷款手续，办完手续后信用社把贷款16万元打到银行卡里了，张某1把银行卡给牟敦钢了，后来张某1贷款16万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
60.证人侯某2的证言证实，2014年4月初，侯某2自己贷款贷不来，便找到牟敦钢帮忙贷款，牟敦钢联系宋金庆后将侯某2的身份证、户口本、结婚证等证件交给宋金庆，后来在信用社办理的贷款手续，办完手续后信用社把贷款打在侯某2的银行卡里，侯某2将存有贷款19万元的银行卡交给宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
61.证人李某1的证言证实，2014年4月前后，牟敦钢让李某1以自己名义顶名贷款给其使用。2014年4月10日，牟敦钢打电话让李某1携带户口本、身份证到信用社办理贷款手续，当时还遇见同连队的张某1、侯某2、胡某某，后来牟敦钢喊这几个人一起去信用社内办理贷款手续，并让在一些表格上签字、录像，办完贷款手续后李某1贷款15万元银行卡被牟敦钢拿走，后来牟敦钢称李某1贷款15万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
62.证人胡某某的证言证实，2014年4月初，牟敦钢让胡某某以自己名义帮忙贷款。2014年4月10日，牟敦钢让胡某某夫妻携带身份证、结婚证到某信用社办理贷款手续，当时还遇见同连队的张某1、侯某2、李某1，后来牟敦钢喊几人一起去信用社内办理贷款手续，并让在一些表格上签字、录像时才知道胡某某的贷款额度为15万元，办完手续后牟敦钢让胡某某回家，胡某某贷款15万元被宋金庆使用的事实；
63.证人徐某的证言证实，2013年3月初，徐某找到宋金庆让帮忙贷款，并将身份证、户口本、结婚证交给宋金庆。几天后，宋金庆让徐某到信用社办理贷款，徐某办完贷款手续后宋金庆让其离开，徐某的贷款19万元被宋金庆使用的事实；
64.证人杨某1的证言证实，2014年4月初，许传林让杨某1以自己名义贷款给其使用，几天后，孙洪鹏开车将杨某1拉到信用社办理贷款17万元，存有贷款的银行卡被孙洪鹏拿走，杨某1的贷款17万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
65.证人刘某2的证言证实，2014年4月初，许传林让刘某2以自己名义顶名贷款给其使用，并将刘某2的身份证、户口本、结婚证拿走。几天后，许传林开车将刘某2拉到信用社办理贷款手续，办完手续后刘某2贷款15万元被许传林使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
66.证人李某2的证言证实，2014年，许传林让李某2以自己名义顶名贷款给其使用，后许传林打电话让李某2到某信用社办理贷款手续，李某2贷款19万元中的15.40万元被许传林拿走给宋金庆使用的事实；
67.证人闵某1的证言证实，2014年，闵某1通过许传林联系宋金庆在某信用社办理贷款13万元。信用社放款后，闵某1贷款13万元被宋金庆使用，贷款审批表中的综合年收入是虚假的事实；
68.证人闵某2的证言证实，2014年，宋金庆找到闵某2让以自己名义顶名帮忙贷款，后闵某2将户口本、身份证交给宋金庆由其办理，闵某2只是到信用社签字、录像，贷款13万元下来后被宋金庆使用，办理贷款时审批表记载的综合年收入是虚假的事实；
69.证人姜某某的证言证实，2013年初，石某某找到姜某某让其以自己名义顶名贷款给其使用，几天后，石某某通知到信用社办理贷款手续，姜某某到信用社在贷款合同签字、录像后就离开，姜某某的贷款17万元被石某某使用，贷款审批表中记载的综合年收入是虚假的事实；
70.证人石某某的证言证实，2013年初，石某某让姜某某顶名贷款给其使用，因听田某某说孙洪鹏能从信用社贷出来款，石某某、姜某某便把姜某某的身份证、户口本交给田某某并与其一起到信用社，在信用社外田某某给孙洪鹏打的电话，孙洪鹏从信用社出来带姜某某办理的贷款手续，办完手续后田某某称贷款孙洪鹏要用几天，等下一组贷款下来后就还，石某某、姜某某就回家了，后来听说姜某某的贷款让孙洪鹏给宋金庆使用的事实；
71.被告人宋金庆的供述证实，宋金庆因经营沙场资金不足，便指使孙洪鹏、许传林、牟敦钢联系他人以虚假联保方式顶名贷款给其使用，由宋金庆负责联系信用社，并把贷款户变成若干组，采用虚构贷款用途、虚增年收入的手段，从某信用社骗取多笔贷款的事实；
72.被告人孙洪鹏的供述证实，2012年宋金庆因经营沙场需要资金，遂让孙洪鹏找人顶名贷款给其使用，后孙洪鹏陆续找到王某某、姜某某、闵某某、邹某某、惠某、张某、梁某某、辛某某、邹某1、徐某、田某某等人及其本人以虚假联保方式，由宋金庆联系信用社，采取虚构贷款用途，虚增年收入的方式骗取某信用社贷款169万元，大部分贷款被宋金庆使用的事实；
73.被告人许传林的供述证实，2012年宋金庆因经营沙场需要资金，遂让许传林找人顶名贷款给其使用，后许传林陆续找到许某某、卜某某、王某1、刘某某、杨某某、杨某1、刘某2、闵某1、李某2等人及其本人以虚假联保方式，由宋金庆联系信用社，采取虚构贷款用途，虚增年收入的方式骗取某信用社贷款151万元的事实；
74.被告人牟敦钢的供述证实，2013年秋天，宋金庆找到牟敦钢称沙场资金周转不开，让其找人顶名帮忙贷款，后牟敦钢找到胡某某、侯某某、贺某某、张某1等9人，帮助宋金庆骗取某信用社贷款149万元的事实；
75.某信用社出具的还款情况证明1份证实，被告人宋金庆所骗取的贷款尚有人民币105万元未偿还，其中被告人孙洪鹏参与骗取的贷款尚有人民币54万元未偿还；被告人许传林参与骗取的贷款尚有51万元未偿还；被告人牟敦钢参与骗取的贷款已经全部偿还（此证据由本院依职权调取）。
上述证据由公诉人、本院当庭出示、宣读后，经被告人及其辩护人辨认和控辩双方质证等法庭调查、法庭辩论、被告人陈述程序查证属实，证据确实、充分。
本院认为，被告人宋金庆采取提供虚假综合年收入、改变贷款用途的方式，多次骗取金融机构贷款合计人民币662万元，情节严重；被告人孙洪鹏、许传林、牟敦钢协助被告人宋金庆实施骗取贷款行为，分别参与骗取金融机构贷款合计人民币169万元、151万元、149万元，情节严重，被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢的行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、牟敦钢犯骗取贷款罪的罪名成立，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人宋金庆系主犯，被告人孙洪鹏、许传林、牟敦钢系从犯。关于被告人孙洪鹏的辩护人提出被告人孙洪鹏如实供述自己罪行、系从犯，应当依法从轻处罚的辩护意见。经查，符合客观事实并且有相应的证据予以证实，予以采纳。被告人宋金庆有以下量刑情节：如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；部分返还贷款，酌情予以从轻处罚。综上，决定对被告人宋金庆从轻处罚。被告人孙洪鹏有以下量刑情节：系从犯、如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；部分返还贷款，酌情予以从轻处罚。综上，决定对被告人孙洪鹏从轻处罚。被告人许传林有以下量刑情节：系从犯、如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；部分返还贷款，酌情予以从轻处罚。综上，决定对被告人许传林从轻处罚。被告人牟敦钢有以下量刑情节：系从犯、如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚；全部返还贷款，酌情予以从轻处罚。综上，决定对被告人牟敦钢从轻处罚。被告人牟敦钢到案后认罪，确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。根据被告人宋金庆、孙洪鹏、许传林、','2018-10-08
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