湖南省道县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1124刑初640号
公诉机关湖南省道县人民检察院。
被告人刘金生，男，小学文化。因涉嫌犯合同诈骗罪，2016年2月2日被道县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年3月9日被道县人民检察院批准逮捕，当日由道县公安局执行逮捕。现羁押于道县看守所。
辩护人李兴华，湖南湘源律师事务所律师。
湖南省道县人民检察院以道检公诉刑诉（2016）653号起诉书指控被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月23日向本院提起公诉，本院于2016年11月23日立案受理后，湖南省道县人民检察院于2017年6月12日又以道检公诉刑变诉（2017）1号变更起诉决定书指控被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪还有遗漏的罪行。本院一并审理后，依法组成由审判员陈丽君担任审判长，审判员何干祥、人民陪审员张明清参加的合议庭，两次公开开庭进行了审理。代理书记员孟能玉担任记录。道县人民检察院指派检察员屈伯名出庭支持公诉，被告人刘金生及其辩护人李兴华到庭参加诉讼。湖南省道县人民检察院因补充侦查建议本案延期审理两次，现已审理终结。
湖南省道县人民检察院指控：永州市万和XX房地产开发有限公司先后由刘某章（未归案）、刘金生父子担任法定代表人，刘金生为公司实际经营者。永州市万和XX房地产开发有限公司在道县开发万某天府房产项目，因自有资金不能满足该房产项目的运作，自2012年以来，被告人刘金生单独或者伙同刘某章等人，利用经营公司的便利，采取以该房产项目的房屋用以抵押担保、许诺高额利息等方式向社会不特定的公众借款、非法吸收公众存款金额累计约23，371.7638万元。被告人刘金生因不能偿还巨额到期借款，负罪潜逃，并于2016年2月2日在永州市祁阳县华洋公寓酒店被公安民警抓获归案。
公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据材料，认为被告人刘金生的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人刘金生依法判处,建议对其判处有期徒刑八年至八年六个月。
被告人刘金生辩称：欠贺利玲的是材料款；已还吕江波本金300万元；李金云是给付土地押金，而非借款；周厚飞与周子强系父子关系，本人向周厚飞借款200万元是事实，是否向周子强借了55万元记不清楚；本人已将所有财产抵债，积极清偿债务，请求从轻处罚。
被告人刘金生的辩护人李兴华提出的辩护意见是：被告人刘金生具有坦白情节；被告人刘金生目前拥有的资产大于负债，不会给集资参与人及其他债权人造成经济损失；被告人刘金生积极清偿债务，具有悔罪表现；由于多方面原因造成公司资金紧张，刘金生不得不向社会公众融资走上犯罪道路的；建议对其判处有期徒刑三年以下，并适用缓刑。
经审理查明：2011年5月5日，永州市万和XX房地产开发有限公司（以下简称万和XX公司）在永州市工商局注册成立，先后由刘某章（未归案）、刘金生父子担任法定代表人，刘金生为公司实际经营者，注册资本为4500万元，公司类型为自然人独资的有限责任公司，公司经营范围为房地产开发、经营，房地产营销、策划，装饰装潢、建材销售。
万和XX公司成立后，于2011年9月取得道县万某天府小区土地使用权，因公司在道县开发万某天府房产项目资金周转困难，自2012年以来，被告人刘金生单独或者伙同刘某章等人，以万和XX公司的名义，通过本人联系、他人推介、口口相传等方式向社会公开宣传，采取以该房产项目的房屋用以抵押担保、许诺高额利息等方式向社会不特定的公众借款，吸收的资金主要用于支付集资群众利息、公司流动资金周转及房产项目建设等。至案发前，非法吸收公众存款累计达11，294.11万元，造成大多数被害人损失合计5，130.9901万元没有偿还，另外被告人刘金生从多名被害人吸收的资金形成的违法所得支付利息导致部分被害人从万和XX公司领取的资金超过本金合计122.92万元。（详见附表）
被告人刘金生因不能偿还巨额到期借款而潜逃，并于2016年2月2日在永州市祁阳县华洋公寓酒店被公安民警抓获归案。
上述事实，有下列证据证实：
书证
（1）抓获经过，证明被告人刘金生于2016年2月2日被道县公安局民警抓获归案。（2）户籍证明，证明被告人刘金生的身份情况。（3）万和XX公司的内资企业登记基本情况表，证明万和XX公司于2011年5月5日注册成立，法定代表人于2015年5月15日由刘某章变更登记为刘金生，系自然人独资的有限责任公司。（4）道县万某天府债权人登记名册一份，证明共有债权人149人进行登记，借款金额约11400万元。（5）万和XX公司向公安机关提供公司登记的借款债权人信息及利息偿还情况表，证明公司登记的向个人借款债务共计人民币117735055元（不包括公司所欠工程款、向银行贷款等款项）。（6）借条、合同、收款收据、购房合同、转账凭证及抵押协议、民事判决书、民事调解书等，证明刘金生经营的万和XX公司非法吸收公众存款及支付利息等情况，部分借款被法院民事判决的情况。（7）道县公安局调取向道县建设银行、道县农商银行、道县邮政银行、道县农业银行的开户情况和账户交易明细，证明刘金生、刘某章、万和XX公司的银行开户信息及交易明细情况。（8）审计报告，证明永州市天元会计师事务所对万和XX公司暨万某天府小区2011年1月至2015年9月财务收支、债权债务及资产存量情况进行的审计情况。（9）万和XX公司破产管理人出具的债务清册表、未申报查实的集资参与人名册、万和XX公司内账的会计凭证，证明刘金生经手向社会公众非法吸收本金、支付本息、尚欠金额等情况。
2、证人证言
证人唐某林的证言证明，刘金生在未经合伙人同意的情况下，将肖某金、陈某红、黄某奇、唐某仁等其他几个股东一起合伙建房的房产到银行作抵押贷款。
证人唐某太（万和XX公司的财务主管兼会计）的证言证明，万和XX公司没有正规的财务账目，公司账目混乱，截止2015年10月10止，公司借款本金累计1.47亿元，个人借款约1.2亿元，向银行贷款约2455万元，具体借款金额以公司财务部依法向公安机关提供的数额为准，借款用于公司的日常开支和工程建设。
3、被害人陈述
蒋某云、蒋某军、杨某妹、唐某军、赵某英、周某云、李某力、王某杰、吴某妹、胡某跃、罗某玲、廖某生、贺某玲、胡某平、吕某波、周某玲、周某香、何某荣、李某华、刘某玲、刘某玲、黄某蓉、尹某庆、何某红等被害人的陈述，分别证明各自借款给刘金生、刘某章、万和XX公司的本金、收回本金和利息、约定利率以及尚欠金额等情况。
4、被告人刘金生对其非法吸收公众存款的事实供述在卷。
上述证据，经庭审质证，能相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告人刘金生伙同他人违反国家金融管理法律规定，以经营的公司资金周转为名，以承诺支付高息为诱饵，先后向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大。公诉机关指控被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪，被告人刘金生系万和XX公司直接负责的主管人员，并积极实施非法吸收资金行为，系主犯。被告人刘金生对贺某玲、李某云、周某强的债权性质提出异议，经查，公诉机关指控的部分数额不属于本案非法吸收公众存款的数额，其中：蒋某斌的20万元、胡某平的60万元、李某云的55万元、周某民、唐某生、陈某萍的44.6万元、秦某娥的32万元、雷某展的71.9万元、邓某陵的572.34万元、李某灵的96万元、张某玉的120万元、何某柳的40万元、李某云的241.4518万元，分别属于材料款、工程款、购房款、保证金等；潘某云的115万元、周某飞的132.7466万元，债权均发生在万和XX公司开发万某天府房产项目以前，黄某成的100万元系由周某飞债权转让形成；周某强的55万元无借款及转账凭证，无法查明债务形成原因；杨某盛的20万元、贺某玲、蒋某撩、何某洁的30万元、黄某林的9.8万元均系他人借款；上述数额依法予以扣减。另外，公诉机关指控的非法吸收唐某河、唐某书、周某华、刘某兰、罗某东、成某武、谷某涛、周某玲、周某云、周某香、邹某益、黄某军、邮政储蓄、徐某林及未申报的熊某家等45名债权人的借款，借款事实存在，因未提供充分的证据证实，非法吸收的本金数额、时间及已付本息数额无法查实。被告人刘金生犯罪后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘金生的辩护人提出“被告人刘金生目前拥有资产大于负债，不会给集资参与人及其他债权人造成经济损失，且刘金生积极清偿债务，具有悔罪表现”的辩护意见，案发后，被告人刘金生经营的万和XX公司的剩余资产虽被查封，但综合考虑其非法吸收公众存款数额和造成集资群众损失数额巨大，且导致非法支付的利息无法追回，故不予从轻处罚，对辩护人提出的意见本院不予采纳。被告人刘金生的违法所得，应当予以追缴、没收上缴国库或退赔给被害人。对被害人的合法财产，应当责令追缴退赔，非法吸收公众存款行为的参与人领取的非法利息，属违法所得，应当予以追缴。
综上所述，本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月2日起至2022年2月1日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、追缴被告人刘金生违法吸收公众存款5，130.9901万元退赔给各被害人，追缴被告人刘金生用违法所得支付的利息返还给各被害人，弥补各被害人损失后剩余部分再上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 陈丽君
审 判 员 何干祥
人民陪审员 张明清
二〇一七年七月六日
代理书记员 孟能玉
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。