北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0105刑初868号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人王悦福，男，1965年8月3日出生于山东省日照市，公民身份号码×××，大学文化，“九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司”执行总裁，户籍地为山东省日照市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月5日被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人刘国威，北京市东元律师事务所律师。
辩护人陈斌，北京市汉卓律师事务所律师。
被告人陈丽珍，女，1968年9月22日出生于江苏省无锡市，公民身份号码×××，大学文化，北京九鼎华美投资管理有限责任公司讲师，户籍地为江苏省无锡市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月11日被取保候审，2017年11月28日经本院决定被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人王久成，北京理道律师事务所律师。
被告人苏林，男，1981年12月6日出生于河南省商水县，公民身份号码×××，大专文化，户籍地为河南省商水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月17日被刑事拘留，同年2月24日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人田参军，北京中首律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2016]814号起诉书指控被告人王悦福、陈丽珍、苏林犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。后分别于2017年5月2日以京朝检公诉刑追诉[2017]26号追加起诉决定书、2017年11月17日以京朝检公诉刑追诉[2017]88号追加起诉决定书追加起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张亚男出庭支持公诉，被告人王悦福及其辩护人刘国威、陈斌、被告人陈丽珍及其辩护人王久成、被告人苏林及其辩护人田参军到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人王悦福、陈丽珍、苏林伙同张某（另案处理）等人，于2013年1月至2015年1月间，以北京九鼎华美投资管理有限责任公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港九鼎华美金融集团有限公司、香港福源实业集团股份有限公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司等公司名义，在北京市朝阳区东三环中路7号财富中心、北京市朝阳区嘉泰大厦等地，以代炒外汇、黄金及股权认购为由，承诺以货币、股权等方式高额返本付息，向社会公开宣传，吸收投资人资金共计人民币40余亿元。其中被告人王悦福参与非法吸收资金共计人民币40余亿元，被告人陈丽珍参与非法吸收资金共计人民币3000余万元，被告人苏林参与非法吸收资金共计人民币900余万元。被告人王悦福、陈丽珍、苏林分别于2015年5月5日、2015年5月20日、2016年1月17日被查获。涉案赃款、赃物部分已查封、扣押、冻结在案。
2017年5月2日追加起诉指控：被告人王悦福、陈丽珍、苏林伙同张某（另案处理）等人，于2013年1月至2015年1月间，以北京九鼎华美投资管理有限责任公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港九鼎华美金融集团有限公司、香港福源实业集团股份有限公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司等公司名义，在北京市朝阳区东三环中路7号财富中心、北京市朝阳区嘉泰大厦等地，以代炒外汇、黄金及股权认购为由，承诺以货币、股权等方式高额返本付息，向社会公开宣传，吸收投资人资金共计人民币9亿余元。其中被告人王悦福参与非法吸收资金共计人民币9亿余元，被告人陈丽珍参与非法吸收资金共计人民币800余万元。
2017年11月17日追加起诉指控：被告人王悦福、陈丽珍、苏林伙同张某（另案处理）等人，于2013年1月至2015年1月间，以北京九鼎华美投资管理有限责任公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港九鼎华美金融集团有限公司、香港福源实业集团股份有限公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司等公司名义，在北京市朝阳区东三环中路7号财富中心、北京市朝阳区嘉泰大厦等地，以代炒外汇、黄金及股权认购为由，承诺以货币、股权等方式高额返本付息，向社会公开宣传，吸收投资人资金。经对新报案投资人卷宗审计，新增加投资人报案金额共计人民币6000余万元，其中被告人陈丽珍参与非法吸收资金共计人民币12万元，被告人苏林参与非法吸收资金共计人民币33万元。
公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、协议书、银行交易明细单、书证以及被告人王悦福、陈丽珍、苏林的供述等证据材料，指控被告人王悦福、陈丽珍、苏林的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人王悦福当庭对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，但辩称，其仅是执行董事会的决策，不管理公司财务；其辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，认为：一、公诉机关将审计中收到的个人款项37亿余元与未显示对手信息的收款20亿余元全部认定为犯罪金额证据不足；二、本案为单位犯罪；三、王悦福归案后能如实供述主要事实；四、查封公司资产能够挽回投资人部分经济损失；五、王悦福愿意将本人名下的房产变价退赔投资人，综上，建议法庭对王悦福从轻处罚。
被告人陈丽珍当庭对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，辩称：其仅负责给投资人讲课；其辩护人当庭对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，认为：本案系单位犯罪，陈丽珍系从犯，有自首情节，且系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚。
被告人苏林当庭对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议；其辩护人当庭对公诉机关指控的基本事实与罪名不持异议，认为：本案系单位犯罪，苏林是普通业务员，系从犯，此次犯罪为初犯，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明：
（一）涉案公司
1.集资公司：北京九鼎华美投资管理有限责任公司（下文简称九鼎华美公司）于2012年5月25日设立，注册资本人民币1000万元，法定代表人于2012年8月28日变更为洪某，股东洪某出资900万元、孙某出资100万元（2014年8月25日变更为王悦福）。香港环球金融国际集团有限公司（下文简称香港环球金融公司）于2013年10月15日在香港注册成立，股本1万港元，2014年10月30日王悦福任公司董事。香港九鼎华美金融集团有限公司（下文简称香港九鼎华美公司）于2013年10月25日在香港注册成立。香港福源实业集团股份有限公司（下文简称香港福源集团公司）于2014年11月11日注册，股本1万港币，股东王悦福（90%）。上述公司均无公开募集资金的资质。
2.项目公司：（1）江苏中科华美生化技术有限公司（下文简称江苏中科华美公司）于2013年9月10日成立，注册资本2亿元，股东北京九鼎易物科贸有限责任公司（下文简称九鼎易物公司）占股50%、北京中科华美生化技术有限公司（下文简称北京中科华美公司）占股25%、九鼎华美公司占股25%，董事长为洪某，董事为王悦福、李某。九鼎易物公司于2009年7月28日设立，法定代表人2012年8月21日变更为洪某，股东韩某（99.8%）、魏某（0.2%）。北京中科华美公司于2005年11月30日成立，法定代表人为王悦福，注册资本500万元，股东2007年7月27日变更为洪某（70%）、续某（30%）。（2）江苏颠峰投资发展有限公司（下文简称江苏颠峰公司）于2010年7月5日成立，注册资本2.8亿元，股东四川省艺鑫资产管理有限公司（下文简称四川艺鑫公司）占股30%、成都颠峰软件有限公司（下文简称成都颠峰公司）占股17%、成都和邦投资有限公司（下文简称成都和邦公司）占股53%。成都和邦公司于2009年10月19日成立，注册资本500万元，2013年8月26日股东变更为洪某（95%）、韩某2（5%）。四川艺鑫公司于2012年7月26日成立，注册资本200万元，2013年8月26日股东变更为洪某（95%）、韩某3（5%）。
（二）募集资金情况
被告人王悦福、陈丽珍、苏林伙同张某（另案处理）等人，于2013年至2015年间，以九鼎华美公司、香港环球金融公司、香港九鼎华美公司、香港福源集团公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司（下文简称九鼎易物集团<美国>公司）等名义，在北京市朝阳区东三环中路7号财富中心、朝阳区嘉泰国际大厦、河南省等地，通过讲座、熟人推荐、发传单等方式，并主要通过发展个人、县级、市级及省级代理商推荐方式，向社会公开宣传聘请专业团队代炒黄金、代炒外汇以及投资控股实体公司并包装上市，公开承诺投资代炒黄金、代炒外汇及认购股权项目可获得高额收益，与投资人签订委托代炒、股权认购等协议，向社会公众公开吸收资金。经审计，涉案127个个人及公司银行账户收取个人款项共计人民币37亿余元，收取银行对账单显示对手信息不明确的资金人民币20亿余元。支付包括江苏昆山颠峰产业园承建公司江苏颠峰公司人民币4.02亿余元；江苏淮安生命科技园承办公司江苏中科华美公司3.4亿余元；延边东方酒业有限公司人民币0.21亿元；票据业务合作人张某2人民币6.4968亿余元；深圳市联教科技有限公司0.5亿元，等等。
2013年1月至2015年1月期间，被告人王悦福、陈丽珍、苏林伙同张某等人，采用上述方式向已报案投资人7000余人募集资金人民币19.7亿余元，返还人民币1.7亿余元。其中，王悦福为集团公司执行总裁，负责公司全面事务，参与金额为全案金额；陈丽珍为九鼎华美公司讲师，负责向投资人宣传、讲解公司理财产品，参与金额为指认其的投资人100余人人民币4300余万元，返还人民币400余万元；苏林为代理商，负责给公司推荐投资人并获取佣金，参与金额为指认其的40余名投资人人民币900余万元，返还人民币40余万元。2014年11月20日集团公司宣布，停止黄金、外汇项目，返息出现问题。后王悦福组织收走部分黄金、外汇投资人的原始合同，改签包含本金及应付利息的还款合同。后仍未返款，投资人遂向公安机关报案。被告人王悦福于2015年5月5日、被告人苏林于2016年1月17日分别被查获归案。被告人陈丽珍于2015年5月20日被投资人识别后扭送公安机关。
（三）在案资产情况
1.冻结银行账户：张某2中国银行北京市分行账户（账号346763037808）、张某3中国银行北京市分行账户（账号344162960686）、龙某招商银行北京东四环支行账户（账号6214830105639495）、王悦福招商银行北京分行营业部账户（账号6212861071466888）；江苏中科华美公司上海浦东发展银行淮安支行营业部账户（账号14010154740009204）、中国建设银行淮安楚州支行账户（账号32001726836052515957）及中国银行淮安楚州支行账户（账号500163159924）；深圳市联教科技有限公司中国建设银行深圳红荔支行账户（账号44201592500052508411）；青岛华益金安商品交易中心有限公司中国建设银行青岛保税区账户（账号37101985710051015564）、中国银行西海岸新区分行营业部账户（账号219512141148），上述账户内余额均已冻结。江苏颠峰公司交通银行昆山花桥支行账户（账号391680666018011133513）、昆山农村商业银行震川支行账户（账号3052262012013000000241）及江苏银行昆山花桥支行账户（账号30430188000043560），上述账户内余额均已被轮候冻结。
2.查封房产、土地使用权：洪某名下北京市朝阳区黄厂南里2号院21号楼18层2单元2106房产及朝阳区黄厂南里2号院2幢1层187车位；王悦福名下江苏昆山市鼎耀花园10幢3105、滨江皇冠花园6-1-1602房产。江苏颠峰公司名下花桥镇金峰路9号颠峰产业园房产未售29510平方米房产（391套），上述房产均已被查封。江苏颠峰公司名下编号为昆国用（2013）第DW591号、（2013）第DW592号的土地使用权已被查封；编号为（2011）第12011111163、（2011）第12011111146的土地使用权已被轮候查封。
3.其他财物：九鼎易物公司、九鼎华美公司、北京中科华美公司在江苏中科华美公司的股权（分别为50%、25%、25%）已被查封；成都颠峰公司、四川艺鑫公司、成都和邦公司在江苏颠峰公司的股权(分别为13%；30%；50%),均已被轮候查封。民警从王悦福处扣押中国银行卡1张、从郭某处扣押红色U盘1个及从沙某处扣押银色U盘1个，现均在案。被告人陈丽珍在本院审理期间退缴人民币2.5万元。
上述事实，有下列证据证实：
（一）证人证言
1.投资人袁某1的证言证实：我经单位同事李某2介绍投资了九鼎集团的黄金、外汇、IPO项目。2013年的六七月份，李某2带我去了财富中心35层九鼎华美投资公司办公地，当时有十几个投资人在会议室，由陈丽珍对我们进行讲解，包括理财观念、金融知识，对于炒黄金，陈丽珍讲公司是与我们共同投资，将我们投资的钱拿到香港由专门公司去炒作，投资期限是半年，对于利润分配公司和投资人是六四分成，同时保证投资人每月月息最低为3%，如果利润不足3%，由公司来保证我们的月收益。陈丽珍还给我们放宣传片，宣传片里有中央电视台对洪某的采访，以及九鼎公司的实力状况。陈丽珍说公司会给我们提供大盘的专门炒黄金账户，可以随时查询我们账户的利润收入情况。大约过了半个月左右我决定去投资，这次又听了陈丽珍的讲课。听完课，我看见李某2进办公室要了份合同，我签完后，就去财务室刷卡投资10万元，李某2抄了个号给我，说这就是大盘账户，后来我从公司拷了个软件，拿回家后安装在电脑上，输入李某2给我的大盘账户，进去之后能看到收益情况。后李某2说为了规避风险，公司不再让个人登陆，但公司可以看到每个账户的收益情况。这次投资平均每个月返息有6%，半年到期后公司把本金退还给我。我又以本人的名义投了10万元、爱人孙某名义投15万，后每月返息4%至5%，半年到期后我也把本金撤出来。第二次到期后，大约2014年9月份左右，李某2说她是做代理的，动员我继续投资，我又投了20万，拿了俩月公司的返息，公司就出事了。
2014年三四月份，李某2召集差不多十个投资人一起吃饭时，李某2和另一个代理赵某给我们介绍外汇项目。后来我自己去嘉泰大厦5层听了郭某2的讲课，他给我们看了香港环球金融公司营业执照的复印件等一些材料，这次过来听课的基本上是黄金项目的老客户，已经对九鼎集团很了解了，所以他讲解的重点在于如何让我们从黄金转投外汇，现在人民币国际化，应把投资重点放在外汇上，还向我们讲解“资产包”的概念，还说有九鼎易物集团公司做担保，确保我们投资不会亏损；同时，他跟我们说保证月息8%，本金可以随时退出。因为郭某2当时讲课说5月份之前最低可以投1万美金，5月份之后再投资必须2万美金起步。所以听完讲课后，过了两天我就赶紧去公司投了1万美金（6.5万人民币），当时也是在公司刷的POS机，公司人员把我的身份信息输入到外汇项目的网站上，把刷卡小票的交易号输入到公司网站上申请入金，钱是如何进入网站上我的账户里，应该是还有其他人在操作，因为我在现场看到公司人员通过QQ跟其他人员联系，催对方尽快操作入金。后来陆续到2014年7月，我又以我爱人孙某、孩子袁某2的名义投入了26万，我也又补齐了6.5万，外汇项目我一共投入了39万元。我以我爱人、孩子的名义投资，是因为公司说介绍其他人投资，我可以每个月拿到下家收益的20%作为佣金。外汇项目网站会发布公司的通知、公告，包括针对大代理的奖励出国游等通知。同时，复投、出金、入金等也可以直接在该网站上操作。外汇项目收益直接打到我网站的账户上，每取一次收益，就要费500元的手续费，所以为了省手续费，我没有每个月取收益，而是复投进去，攒了两个月我从我的名下账户取出来差不多两三万的收益。我爱人和我孩子的账户收益一直没有取，都复投了。
2014年10月底，李某2通知我东方酒厂的IPO项目。11月份初我跟着李某2一起去延吉参加了IPO招商大会，差不多有几百人参加了这次会议，大部分是河南人，王悦福、孟某、乔某、张某、延吉市的领导、东方酒厂的厂长都参加了。我记不清是王悦福还是谁了，介绍IPO项目，要用九鼎的资金把东方酒厂做成上市公司，现在买股票，上市后股价会翻三倍，一年后如果公司没有上市，股权公司可以以原价回购，同时一年内公司每个月给返息3%。我觉得上市可能性不是很大，我觉得只要能够保本付息就可以，所以我就投资了。当时招商大会包了个酒店，九鼎工作人员现场收费，我就在现场刷卡投资20万。招商大会之后第二天还带我们去参观了东方酒厂。我们从吉林回来后10天左右，李某2通知让我们去嘉泰大厦3层签《商业特许经营合同》、《股权回购协议》合同，同时还告诉了我们IPO的网址、账户名称、密码，网址是李某2发给我的链接，网站内容和外汇差不多，可以取现。IPO项目返了我两个月利息，是按照3%返利的。2014年12月底，李某2通知我公司说要规避政策风险，收取了我的原始合同，重新签了还款合同。
2.投资人牟某的证言证实：2013年八九月份左右，我和妻子端某在中央电视台对面财富中心大厦一层咨询旅游，一个小伙子送给我们一份传单，告诉我们在大厦35层3507号正在上课讲授投资理财项目，我们进去后看见很多人在听课，当时正在播放一部叫影响力对话的宣传片，内容是中央电视台主持人阿丘与九鼎集团公司懂事长洪某的对话，看完后我们感觉九鼎集团挺有实力的，后该集团的一个叫陈丽珍的人讲课，说该集团很有实力，可以参与公司炒黄金项目投资，至少每月有投资额的3%回报收益，当时听完课后感觉这个投资项目很好，觉得这个理财挺正规的，此后我和妻子就来这听讲课，经过多次听讲座，也看到听课的人投资，我觉得这个项目是可靠的，所以在2014年6月份以我妻子的名字投资外汇，当时交了13万元人民币，一个月后，陈丽珍登录我妻子的账号告诉我们当月有高于3%的投资收益，后我们让陈丽珍在电脑中操作当月所得收益滚动到投资本金中去，由于我看到我妻子的外汇投资项目有了收益，对九鼎集团公司很放心，于是在2014年7月份，我又以本人名义投一份外汇理财，在公司刷POS机投资13万元，在2014年8、9、10三个月每月都有高于当时承诺的不低于3%的收益，我委托陈丽珍复投滚入到本金中去。11月5日，我让陈丽珍查看投资收益，陈丽珍告诉我网页打不开了，自己保存自己的投资资料。2014年12月20日左右，陈丽珍给我打电话让我和妻子将公司与我们签订的原始合同交回公司，公司将还款合同以邮件方式邮寄给我们。到现在也没有收到还我的投资款。
3.投资人香某的证言证实：2014年年初，我父亲生病，我从日本回到河南开封看望我的父亲，我同学吴某告诉我九鼎集团实力很强，还给我介绍了外汇投资项目，我因为相信她，就于2014年6月5日以吴某名义投了13万人民币；2014年6月7日以郑某（我以前在中国的名字）名义投资了13万人民币；2014年6月11日以我母亲魏某2名义投资了13万人民币；2014年8月20日以我朋友陈某名义投资了26万人民币，共计4笔65万元人民币，钱款都是吴某从我存折中取出来，转到九鼎公司提供的账户上了。期间我共收到返利2万元，我又都复投到外汇项目上了。合同都是北京寄给吴某，吴某转交给我的。
案发后我于2016年3月5日自己去香港，找到岘港金钟道66号的政府合署，调查到香港环球金融公司的注册情况。这家公司是2013年10月15日在香港注册的，董事是叶某（香港人），2014年10月30日叶某辞掉该公司董事，同日委任王悦福作为该公司董事，2015年3月11日王悦福辞任该公司董事，同日叶某又担任该公司董事。该公司于2014年10月25日向政府合署进行了周年申报，2015年没有进行申报。我根据材料中公司的住址，找到了这家公司的注册地香港九龙旺角弥顿道707至713银高国际大厦9楼A1房间，接待人告诉我他们是秘书公司，只负责给公司提供注册地址，他们不清楚香港环球金融公司的经营地址等情况，然后我就报警了，香港警察给我做了笔录，他们查了该公司，没有查到该公司炒外汇的记录。我又到了政府合署，查到王悦福在香港注册了六家公司。其中香港福源集团公司是IPO项目中合同的落款方，我查了该公司在香港提交注册时间是2014年11月11日，注册资本只有1万港币，是王悦福和梁泰山一起注册的。IPO合同中另外一家公司香港九鼎华美公司，是叶某2013年10月25日在香港注册成立的。
4.投资人肖某等人的证言及报案材料证实：2013年1月至2015年1月间，河南、北京等地区的肖某等投资人经亲朋好友介绍、接散发的宣传单以及陌生电话推荐等方式知道九鼎集团公司有理财投资项目，后到九鼎公司总部等地，听了张海燕、孟某、陈丽珍等人讲解，观看了《影响力对话》栏目阿丘对九鼎公司董事长洪某的采访，知道九鼎公司有江苏昆山房地产项目、江苏淮安生命科技园项目等，有很多子公司，实力很强。2013年年初公司开始做代炒黄金项目，公司与投资人共同投资，将投资的钱拿到香港由专门公司去炒作，投资期限是半年，保证投资人月返息3%至8%，如果不足3%由公司来保证收益，投资人与九鼎华美公司签订《资金委托管理协议书》、与九鼎易物集团美国公司签订《担保协议》。2014年4月公司又开了代炒外汇项目，公司有专业的团队操作代炒外汇，可以保证盈利，最低投资2万美金，按6.5:1的比例折算成人民币，也就是13万人民币，投资可以随进随出，但出金是按照6：1的比例出，投资收益公司和投资人按照比例分配，公司每月8号支付投资人6%左右的收益，投资后公司会给每人一个ID号，投资人通过ID号登陆公司网站可以查看本金和收益，在网站上申请出金，公司规定每月8号至13号可以申请出金，申请之后公司会将本金和投资收益支付到投资人指定的银行账户中，投资人获得的收益也可以在网站上复投，但买卖外汇操作投资人账户操作不了，投资人与香港环球金融公司签订《资金委托管理与担保协议书》，香港环球金融公司与九鼎易物集团（美国）公司担保资金安全。2014年11月份，九鼎集团公司又推出了一个IPO项目，说是要包装吉林延吉东方酒业公司上市，很多投资人都去吉林酒厂考察过了，王悦福、张某以及延吉的领导等都出席了几百投资人参与的招商大会，投资这个项目等酒厂上市就能翻好几倍，最低投资额是五万，投资期限是二年，每个月还有3%的收益。香港九鼎华美公司与投资人签订《商业特许经营合同》，香港福源集团公司与投资人签订《股权认购协议书》。
后肖某等投资人以自己或者亲朋好友的名义签订了合同，通过投资人本人名下或者亲朋好友名下账户，向公司指定的郭某等账户或者介绍人账户转款投资，部分通过刷卡或者现金投资，后大部分投资人按月收到返息，部分黄金、外汇投资到期本息返还后又进行了续投，部分投资人对收到的收益进行了复投。2014年11月公司返利出现问题，当月20日九鼎集团公司网站通知停止黄金外汇交易。后公司通知换合同，将部分投资人手中原始合同换为还款合同。后也没返钱，投资人遂向公安机关报案。投资人左某、刘某、王某等投资人系九鼎华美公司的苏林介绍，在陕西省西安市未央区龙首村公园一号5号楼2803室签订投资合同后投资。
5.证人姜某的证言证实：2014年2月九鼎集团总裁王悦福将我调到九鼎华美公司工作，负责集团及下属子公司办公用品采购、收发快递、为公司会议安排酒店、打印空白合同、通过快递给客户发放公司及投资项目的宣传资料。集团总部办公地开始在嘉泰国际大厦Ｂ座315号，2014年6月搬到SK大厦30层3003号，2014年9月底搬到中环世贸C座15层。据我了解九鼎集团没有注册过，只是因为下属有很多分公司，所以大家都叫九鼎集团，集团董事长是洪某，总裁是王悦福，下设人事部、行政部、企划部，集团财务的负责人是魏某3，龙某、李某3、王某2是香港环球的财务人员；沙某、袁某2、秦某、田某是九鼎华美的财务人员，王某3是财务经理。洪某是九鼎集团的董事长。2014年2月底，集团在河南新乡开会任命王悦福为集团的总裁，他负责整个集团及下属子公司的运营。九鼎集团下属的子公司有：香港环球金融公司，总经理张某，张某的上级是总裁王悦福，公司主要从事炒外汇的业务，以北京九鼎汇鑫投资管理有限公司名义开展业务；九鼎华美公司，总经理孟某，上级也是王悦福，公司主要从事炒黄金业务，陈丽珍是九鼎华美公司的，大家都称呼为陈老师；江苏颠峰公司，主要从事房地产项目开发；北京贵道盈富投资咨询有限公司，公司主要从事贵金属交易师培训的业务；北京中科华美公司，主要从事保健品销售的业务；等。2014年8月份之后我还帮集团跑下属子公司的工商注册和工商变更。
九鼎华美公司是做炒黄金的，总经理孟某，负责公司及黄金业务的具体运营。公司就是通过我们个人办的银行卡收汇款，还有客户刷公司的POS机和现金。香港环球金融公司总经理张某负责公司及外汇业务的运营，郭某3是客服负责人，负责接待客户；郭某2是讲师，负责给客人讲课；前台是廖某和李某4。外汇业务是2014年3月份开始的，最低投资额是13万元人民币，每月给客户返利。客户相互介绍来投资的，靠承诺高额返利来吸引客户投资。我听说外汇是在国外炒。刚开始上班时候魏某3说公司对公账号还没有下来，让我办理4张银行卡给公司使用，这些卡都在魏某3手里，中信银行2张卡用于九鼎华美公司的收款，剩下的2张卡是用于香港环球金融公司收款。公司还使用过刘某2、郭某、王某1、龙某、李某4办的卡。我在中国银行账户对应一台P**机。
6.证人沙某的证言证实：2014年5月18日我通过网上招聘到九鼎华美公司财务部做出纳，九鼎集团的老板、董事长是洪某，王悦福是集团总裁，洪某不在时公司由他全权负责。我们财务部在朝阳区慈云寺桥东区国际大厦3号楼2305办公，这里有10个人上班，我的上级是田某，田某的上级是财务总监魏某3。九鼎华美公司实际经营地在朝阳区财富中心，负责人是孟某，九鼎华美公司主要经营炒黄金业务。我负责九鼎华美公司财务转账，去银行办理业务，给员工发工资、报销，用个人身份信息开银行卡给客户返利息，后来开卡用于收客户投资款。几乎每个出纳要给1000名客户返利息，用于返利息的卡不一定就是本人的卡，大约有10多个返利息账号，这十几个返利息账号有我、张某3、郭某、崔某、王某4、王某1、王某5及张某4的民生银行账户。黄金业务的收款账号，我有两个，田某两个，秦某一个，张某3一个，姜某一个。我邮箱里的出金数据都是崔某转发给我的，由我对数据进行核对，我核对完后打印出来交给田晓焕，田某签字后将数据交给袁某，最终由袁某给客户打钱。投资到黄金业务的客户大约有1万左右。进账的银行卡不在我们手里，在袁某手里。
7.证人郭某的证言证实：2014年5月初我到东区国际九鼎集团的财务办公地上班，2014年8月九鼎集团改名叫福源集团了，福源集团的董事长是王悦福。我是香港环球金融公司、北京贵道盈富投资咨询有限公司的审计助理，龙某是香港环球金融公司的出纳、李某3是会计，王某1是贵道盈富的出纳；崔某是九鼎华美公司的审计助理，沙某是九鼎华美的出纳助理，袁某是九鼎华美的出纳，秦某是会计助理，田某是会计；崔某2是福源汇鑫的出纳，张某5是福源珠宝的出纳，王某6是福源珠宝的会计。财务部负责人是魏某3和王某4。我从入职到2014年12月底主要是负责汇总香港环球金融公司外汇业务和北京贵道盈富投资咨询有限公司培训业务的收款和付款工作。根据龙某、王某1每天通过邮箱给我发送这两个公司的收款和付款的日记账，来汇总收款数额、付款数额及余额，包括这两家的公司费用支出情况，我汇总的数据每天都发给我的上级魏某3，贵道盈富公司的业务量特别少，主要是香港环球金融公司的财务汇总。香港环球金融公司是做外汇业务，办公地点在嘉泰大厦B座5层，负责人是张某，我在做香港环球金融公司财务汇总表的时候在表格上标注的是WH，代表就是外汇。2014年6月至7月这两个月投资人最多，每天进账2000万人民币左右，大多数是每笔投资13万，到10月份以后投资人就少了。经我汇总数据外汇业务收取了五六个亿。
公司通过我们个人办的银行卡收款或付款，我办了5张银行卡，卡都在魏某3手里。公司用于收取投资款的账户有我、崔某、张某3、沙某、李某3、姜某、王某1、崔某2、龙某、刘某3的个人账号。收到投资人的钱后转过魏某3、沙某、田某账户。我的北京银行远洋支行账户、姜某的中国银行账户及王某建行方庄支行账户都对应POS机。我们向龙某招商银行卡打钱，由龙某向投资人返息，我的账户也向客户返息。投资款多数给了魏某3。2014年7月魏某3要求我给张某2转过9000万，还有公司其他人员一共给张某2转账6.3个亿，听说是王悦福让转的。这些钱应该是外汇项目和黄金项目收取的投资款。我提供给公安机关的U盘里记录的是龙某和王某1每天发送到我QQ邮箱的现金日记账、费用支出报表、银行收款记录等报表以及我汇总后的两家公司的收支情况及余额报表。
8.证人王某1的证言证实：我是2014年3月底应聘到九鼎集团下属的贵道盈富投资咨询有限公司做出纳，负责公司的收付款工作，以及统计公司的收支数据上报给公司审计郭某，我的上级是魏某3，魏某3是负责财务的经理，到2014年12月我就辞职离开公司了。据我了解九鼎集团的行政部、人事部在SK大厦30层办公，贵道盈富公司财务部在SK大厦30层一个房间，外汇公司的财务部开始也和贵道盈富公司会计李某3、财务经理王某。九鼎集团负责人叫王悦福，他也是贵道盈富公司的法定代表人和实际经营人。贵道盈富公司是一家投资培训机构，主要从事培训贵金属交易资格的培训，培训后会发一个资格证书。贵道盈富公司通过我个人名下的一张中信银行卡贵金属交易资格的培训费，后取的钱都是公司用于日常经营支出了，这家公司基本上就不挣钱，我12月份辞职的时候公司不经营了。魏某3还要求我办理过一张中国银行卡及一张农业银行卡用于外汇公司收款。
9.证人张某3的证言证实：2012年年底的时候，我在中央二台节目上看到了主持人阿丘关于北京九鼎集团公司的介绍，觉得这个项目还可以，就到北京市朝阳区找到了嘉泰国际大厦三层九鼎集团总部，他们公司的总经理王悦福跟我介绍了他们公司代炒黄金的投资项目，以九鼎华美公司组织有专业团队在香港代炒黄金，说他们集团公司实力强大，投资到他们公司保证能盈利，月返利投资额的3%至8%，洽谈了几次后我就决定跟着王悦福他们干，王悦福答应每月给我1万元工资，在北京给我租了房子，濮阳有投资户到九鼎公司去时就通知我到公司接待，公司再安排人员给他们介绍投资项目的事。2013年11月我在濮阳市长庆路万利财富广场租赁了1805室当办公室，开始在濮阳向投资户介绍九鼎集团公司的投资项目，投资人都是通过亲戚朋友介绍或者看电视节目知道的九鼎公司理财，王某7和我侄女张某6在办公室给我帮忙。2014年公司又推出外汇项目，11月份又推出IPO项目。九鼎公司经营的炒黄金、外汇项目每月都给投资户返利，2014年11月开始没有正常返利，11月20日公司公告停止了黄金、外汇业务，12月底公司通知收回投资人的原始协议，与投资人重新签订还款合同，还款金额是本金及之前的利息。IPO项目是11月份开始的，正常返利两个月，到2015年3月就没有再返利了。2014年2月集团公司下发文件，公司根据投资人投资金额及推荐人投资金额，分成IB级代理商和县级、市级、省级代理商，集团给各级代理商另外有奖励，包含奖励出国旅游、奖励手机等。
10.证人李某1的证言证实：我之前叫张某7。2012年年底张某3和我一起到北京九鼎集团办公室考察，大厦的两层都是九鼎集团的办公室，感觉他们实力强大，业务员给我们介绍了九鼎集团的情况，说这个集团下属有二十几个公司，在香港和美国都有子公司，还在许多地方有实体，集团有专门团队在香港炒黄金，确保每月返利投资额的3%至8%，集团主要发展实体，投资的资金只有一少部分用于炒黄金，大部分用于实体经营。集团的董事长洪其林和总经理王悦福跟我们讲了集团的良好经营情况和美好前景。另外九鼎集团网站上还有集团公司的介绍，中央电视台二套主持人阿丘采访集团老总洪某的视频等宣传资料。公司2013年年初开始的代炒黄金投资项目，投资的客户可以从公司网站下载炒黄金的大盘，用公司给注册的用户名、密码进去后还能看到自己投资情况（大约两个月后网站就进不去了）。2014年4月集团推出代炒外汇项目，由集团旗下香港环球金融公司在香港代炒，月返利投资额的3%至8%，但任何时候收回本金都要扣除1万元，投资人可以用公司给的客户和密码进网站查询自己投资的情况。2014年11月份公司又推出IPO投资项目，说与延吉市生产保健酒的酒厂合作，王悦福在招商会上宣布他任香港福源集团公司的董事长，由该公司负责运作该项目，公司预期在三年内上市，投资人购买该公司的股权，上市后能翻倍，公司按月2分利息，正常返利2个月后，2015年2月就没有再返利。外汇、黄金项目，2014年11月份就没有正常给投资客户返利了，当月20日公司宣布停止黄金、外汇业务，11月份返息2%，但也没有支付。12月8日结算日公司又打开了一天外汇的网页。当月底公司通知收回投资人原始合同，又与投资客户重新签订了还款合同，还款金额是本金及应付利息，2015年3月底公司给部分投资户返了投资额0.1%，之后炒黄金、外汇项目就没有再返钱了。九鼎集团网站上公布了各个银行收款的账户，户名都是个人名字，有王某1、李某3、郭某等人，投资人大部分都是直接把投资款转到这些人的账户上，刚开始投资是在九鼎集团刷的卡。
2013年年初公司网站上公布的奖励办法上介绍，推荐别人投资的一次性奖励给投资人投资额的4%，公司直接将奖励打到推荐人的银行账户里，因为张某2是濮阳的总代理，集团将奖励转给她，她再转给我，我再转给我下面投资的人。炒外汇的奖励办法是一次性给直接推荐人投资额第一个月返利的20%，给间接推荐人5%。IPO给推荐人也有奖励。集团公司规定下面客户投资超过500万元就是VIP大客户了，奖励包括组织VIP客户出国旅游、参加培训、奖励手机等。大约在2013年年初张某3就在濮阳市万利财富广场租赁办公室开展业务，张某3说是九鼎公司给的租金，她还从北京带回来好多九鼎公司的宣传资料和光盘，有人找我们投资时我们就和投资人到这个办公室看宣传资料，这样通过亲戚朋友互相介绍，往九鼎集团投资的人越来越多，2014年年初张某3跟九鼎集团领导协调又租赁几个办公室，我和李某2在黄河路中央杰座13楼租了办公室，刘某4、刘某在昆濮尚城租了办公室。我们办公室还有张某8、李某5，投资客户来办公室后，我和李某2在客厅给投资客户介绍九鼎集团投资项目，张某8和李某5在办公室负责接待准备投资客户，投资客户将汇款凭证交给她们，她们把投资户的相关信息通过QQ发到九鼎集团客户人员的QQ里，公司核对后将填写好的合同寄到我们办公室，她们再通知投资人来取。
11.证人刘某4的证言证实：2013年初的时候，我听朋友张某3说投资到九鼎集团公司代理炒黄金的项目挺赚钱的，我就从网上查看了一下这个公司的网页介绍，并通过QQ与公司客服人员联系，客服人员说张某3是他们公司在濮阳市的总代理，说炒黄金项目介绍投资金额达到1000万元就可以成为最低级的县级代理，公司奖励代理出国旅游，推荐别人投资的奖励给推荐人投资额4%，客服人员还介绍九鼎公司及代炒黄金业务情况。我先于2013年1月5日试投10万元，利息按月返且半年到期后本金也给我了。我做保险业务时认识很多客户，他们到办公室找我，我就给他们介绍我投资九鼎公司，想要投资的我就把收款账号给他们，九鼎公司把他们的协议寄给我后我再给他们。当时公司客服将公司规定的奖励是每个月给直接推荐人投资额返利的20%，给每一个间接推荐人5%，每月给投资人返的钱里包括了利息和奖励，是九鼎公司财务上给算的具体金额。2014年5月，公司又推出了炒外汇投资项目。2014年11月6日九鼎公司开始宣传IPO。11月20日停止黄金、外汇业务，第二天投资人就打不开网页了，12月底公司收回投资人的原协议，又与投资户重新签订了还款合同，2015年3月底返了投资额的0.1%，之后就没有了。2014年4月份，公司奖励濮阳投资黄金的代理去印尼的巴厘岛旅游了一次，去的人有张某3、李某1、刘某4、叶某2、李某2、胡某和我。找我投资的大约有30多人，我得到炒外汇佣金约8万元，炒黄金的奖励我都给那些直接介绍人了。我和其他投资户一样，根本不关心九鼎公司用投资人的钱干什么，只要每月能按时返利就行。
12.证人李某2的证言证实：2013年初的时候认识的张某3，张某3说在从事北京九鼎集团公司投资项目，是濮阳市的总代理，每月根据收益情况给投资人返利约7%，投资金额最低2万元人民币，投资期限六个月，提前收回本金也保证最低收益3%。我先投5万元后追加投资共计10万元，按月返息半年到期后本金给我我又复投。2013年7月张某3带我们一起到江苏昆山考察了九鼎投资的一个房地产开发项目，说值30多个亿。九鼎公司的炒黄金项目到2013年10月份利息就降到了约3%。2014年4月公司又推出了炒外汇项目。2014年11月九鼎公司有推出IPO项目。我去过巴厘岛旅游。
13.证人张某9证言及租房合同证实：九鼎公司曾在嘉泰国际大厦B座租过办公用房。2014年6月份租的502、203,2012年租的315,2014年6月份续租的。B座第3层第314-319号是九鼎易物公司租的，租期是从2012年6月至2014年6月21日，后该公司续租两年至2016年6月21日，年租金222万余元。502、203是北京贵道盈富投资咨询有限公司承租的，挂的牌子是九鼎汇鑫公司，租期从2014年6月25日至2015年6月24日，2014年6月30日合同内容将承租方均变更为王悦福。合同都是公司委托人代表公司签的。
14.证人闫某的证言及租赁合同证实：我负责北京财富中心30层-46层的物业管理，我知道九鼎华美公司，这家公司2013年3月份至2015年年初在北京财富中心35层3507号办公，租的是北京锦恒辉汽车电子有限公司房子，由北京中科华美公司与业主签的租赁合同。租赁合同显示：每月租金15万人民币，租期自2013年3月20日至2014年3月19日，后续租了一年，2014年年底这家公司已经没什么人了。
15.证人李某6的证言及租赁协议证实：朝阳区东区国际3号楼2305号、东区国际4号楼903号是我们公司出租的。2305号租给了一个叫魏某3的人，903号房租给了一个叫谭某的人。合同约定2305是居住，903是办公。2305租金为每月9200元人民币，租期2013年11月2日至2014年11月1日，合同到期后就退租了。903是租金为每月7700元人民币，租期是2012年10月18日至2013年10月17日，后续租到2015年10月17日。
16.证人张某2的证言及其提交的三方协作书、借款合同等材料证实：张某2涉嫌犯集资诈骗罪于2014年11月30日被重庆丰都县公安局刑事拘留。我主要从事债券买卖、抵押担保及投资业务等。我与美国人合作做国际银行票据买卖的业务，但要做这个业务最低要有1亿美元的资金在我个人名下的银行账户作为资信证明，但这1亿美金只是存在我账户内，在操作国际银行票据买卖的过程中是不需要动用这笔钱的。当时我手里没有这么多的资金，就通过朋友介绍认识了北京九鼎集团的总经理王悦福，由王悦福出资我们一起做这个业务，我和王悦福谈好合作后，我和他一起到他指定的中信银行北京八里庄支行以我的名义开设一个个人账户，2014年6月初王悦福陆续分40多笔将6.3亿的资金打给我，后中信银行迟迟不出资信证明，2014年9月底我就把钱退回到王悦福名下的中信银行账户，但王悦福还想跟我继续合作这个业务，这样到中国银行北京分行以我个人名义开设了账户，王悦福先将6.3亿资金通过张某3的中国银行信用卡账户打入我新开的中国银行账户内。这项业务还没有具体操作我就被抓了，被抓时钱还在我的中国银行账户上。钱是放在我名下，但是银行卡在王悦福手里，我设置密码后来王悦福改过密码，我动不了这笔钱。
17.证人王某2的证言证实：因涉嫌犯组织、领导传销活动罪于2015年1月9日被重庆市丰都县公安局取保候审。2011年下半年，我朋友陈丽珍约我到北京建外SOHO的一个办公室，陈丽珍介绍王悦福是北京九鼎易物公司的CEO，任某是九鼎易物的副总经理，随后就是王悦福介绍九鼎易物的董事长的名字叫洪某，是做保健品起家的，保健品公司名字中科华美公司，九鼎易物是做易物交换的，现在中科华美推出一个新项目，购买保健品或者公司的其他产品，公司每月返还本金，最高可以返还20倍，碍于陈丽珍的面子，我买了3万元的保健品，后来这3万元全部返回来了。过了一年多，陈丽珍带我到王悦福的新办公地址北京财富中心，陈丽珍介绍王悦福现在是九鼎华美的总经理，做黄金期货，投资黄金可获得高额收益。2014年3月中旬左右，张某3给我打电话，说九鼎华美的黄金都走了一年多了，一直走得这么好，香港环球金融公司开始做代炒外汇，公司每月给投资者投资额8%的利息，这8%的利息可以在网站点击功能键计入本金，就是利滚利的意思。另外投资后再推荐其他人来投资也有收益。我就以我自己的妻子周丽敏的名义投资了。一直到2014年11月份的时候，这个系统就不能提现了。
香港环球金融的网站名称就是香港环球金融公司，打开网页后，是一个乳黄色的界面，在网页上边有打开网站后就能够看到香港环球金融几个大字，在页面的右侧就有一个投资登录的窗口，输入自己的会员号、密码和验证码后，就进入自己的会员页面了，在会员页面的左侧有公告、公司打款账户、个人基本资料等几个折叠窗口，点开后就有相关的内容，公告窗口是默认的第一个，不用点击就能够看到公司新出的通知等内容，点击公司打款账户，就能够看到一些名字、开户银行和账号，这些就是投资者打款给公司的时候用的，点开个人基本资料，就能够看到会员自己注册时提供的个人资料，在会员页面上面，就有注册登记、财务管理等栏目，每个栏目里面又有几个子栏目，查看自己的收益情况是在财务管理栏目的子栏目明细里面，在页面的居中部分，就是点击页面顶端“现金管理”“资料管理”“业务管理”“财务管理”四个栏目，在页面居中的下端，还有几个图像，分别是代表充值、人物卡通图像代表的注册、另外还有提现和复投的图像。现金管理是会员申请提现；资料管理是新会员注册，和会员网页界面右下角新会员注册功能一样；财物管理就是收益转投资的内容，里面有资金转换，在页面居中位置就有入金转复投、收益转复投等项目。我加入环球金融后直接介绍了四人投资。
大概是在2014年3月底，我让张某3听张某2讲票据增值方面的内容，并让张某3回北京和王悦福说一说这个事情，2014年4月15日晚上，张某3和王悦福一起到深圳，说来找张某2谈票据增值方面的业务。后我让张某2直接过去找他们谈。过了两天，我在美国收到张某2发给我的短信，意思是王悦福他们提议跟着张某2一起做票据了，张某2也认为我为中间人或者是介绍人，过了一个多月，我从美国回来，我打电','2018-10-09
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