江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00077号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人谭志刚，射阳县兴桥幸福蔬菜专业合作社实际经营人、射阳县鑫福源农产品贸易有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月1日被射阳县公安局刑事拘留，同月30日，经民检察院批准逮捕，同日由射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人谭某。
被告人陈某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月14日被射阳县公安局取保候审，同年6月2日，被民检察院决定取保候审。同年8月13日，经本院决定被取保候审。
辩护人田爱友，江苏德佳律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）263号起诉书指控被告人谭志刚、陈某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派代理检察员严丽明出庭支持公诉，被告人谭志刚、陈某及其辩护人田爱友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2011年3月至2013年10月间，被告人谭志刚在本县兴桥镇境内，向社会不特定对象30户非法吸收公众存款共计人民币1083300元，目前尚有人民1070100元未兑付。其中，被告人陈某协助被告人谭志刚，向不特定对象13户吸收公众存款433450元，目前尚有人民币428650元未兑付。被告人谭志刚归案后，如实供述自己的罪行；被告人陈某经公安机关通知后，主动到案并如实供述自己的罪行。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。据此认为，被告人谭志刚、陈某的行为已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人谭志刚非法吸收公众存款，数额巨大。被告人谭志刚、陈某共同故意实施犯罪，是共同犯罪，被告人陈某系从犯，依法应当从轻处罚。被告人谭志刚案发后坦白，被告人陈某案发后自首，依法均可以从轻处罚。
被告人谭志刚认为公诉机关指控的唐某、钱秀英、唐琼、丁某、王山存款金额不应认定为其非法吸收公众存款的数额，对公诉机关指控的其他事实及本案的定性均无异议。
被告人陈某对公诉机关指控的事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人田爱友提出陈某案发后自首，系从犯，没有获得非法利益，且主动赔偿被害人损失，并取得谅解。请求法庭对陈某从轻处罚，并适用缓刑。
经本院审理查明：
2011年3月至2013年10月间，被告人谭志刚为吸收资金用于放贷，租用他人营业执照在本县兴桥镇设立射阳县兴桥幸福蔬菜专业合作社，后又申请营业执照在该镇安南村成立射阳县鑫福源农产品贸易有限公司，在未经相关部门批准的情况下，以高额利息、存款奖励为诱饵，通过开业请客、“人传人”等方式向社会公开宣传，开具信用合作凭证，共向社会不特定对象30户吸收存款共计人民币1083300元，目前尚有人民币1070100元未兑付。其中，被告人陈某在协助被告人谭志刚管理射阳县鑫福源农产品贸易有限公司期间，共向社会不特定对象13户吸收存款共计人民币433450元，目前尚有人民币428650元未兑付。
被告人谭志刚于2015年3月31日被安徽省天长市公安局民警抓获，归案后，如实供述自己的犯罪行为。被告人陈某经公安机关电话通知，主动到案接受询问，并如实供述自己的犯罪行为。
审理期间，被告人陈某兑付了被害人部分损失，获得被害人谅解。
上述事实有如下证据证实：
1.书证
（1）人口信息表，证实谭志刚、陈某基本情况。
（2）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发、侦破情况。
（3）谭志刚到案经过，证实2015年3月31日，谭志刚被安徽省天长市公安局抓获归案的事实。
（4）射阳县兴桥幸福蔬菜专业合作社营业执照，证实法定代表人系吉某，经营范围涉及蔬菜种植、销售等。
（5）射阳县鑫福源农场贸易有限公司营业营业执照，证实法定代表人系谭志刚，经营范围涉及农产品购销等。
（6）欠条一张，证实谭志刚2013年9月30日收到鑫福源农产品贸易公司出纳陈某存款851140元的事实。
（7）委托投资凭证复印件，证实各被害人在谭志刚开设的公司存款的事实。
（8）收条、谅解书，证实陈某兑付了被害人部分损失，获得被害人谅解的事实。
2.证人证言
（1）证人王某甲证言，证实2011年左右从谭志刚处借了100多万元。
（2）证人孙某证言，证实谭志刚2011年上半年在兴桥开办了幸福蔬菜专业合作社，门市开始是陈某负责，后来是唐某负责。2012年上半年，在兴桥镇安南村陈某家中开了鑫福源农产品贸易有限公司，陈某正常在门市负责。两个门市均吸储放贷。
（3）证人倪某证言，证实2012年，谭志刚在兴桥镇安南村开办了射阳县鑫福源农产品贸易有限公司，主要从事吸储放贷任务。开业当天，请人吃饭，存款的人赠送杯子。
3.被害人陈述
（1）被害人吉某证言，证实谭志刚曾借用他的射阳县兴桥幸福蔬菜专业合作社的营业执照开担保公司，其在谭志刚的担保公司存款107700元的事实。
（2）被害人唐某证言，证实2012年6、7月份，到谭志刚在兴桥镇的门市帮助吸储。其本人在该门市以妻子、女儿、女婿名义存款203000元，帮妹夫丁某存了10000元。后来谭志刚出具了一张总的欠条，将这213000元的存单换走的事实。
（3）被害人韦某、武某、丁某甲、丁某乙、安某、鲁某、丁某丙、殷某、邓某、王某乙等人陈述，均能证实在谭志刚经营的射阳县兴桥幸福蔬菜专业合作社或射阳县鑫福源农产品贸易有限公司存款的事实，各被害人存款的金额与起诉书附表的一致。
4.被告人供述与辩解
（1）被告人谭志刚供述，供述了2011年3月底，借用吉某的射阳县兴桥镇幸福蔬菜专业合作社营业执照开设门面，负责吸储放贷。门市先由陈某负责，后来是唐某负责，2012年夏天的时间，在兴桥镇安南村陈某家中，开设了射阳县鑫福源农产品贸易有限公司，由陈某负责，主要也是吸储放贷。两个门市向30户吸储1083300元是事实。
（2）被告人陈某供述
供述了从2011年3月开始在谭志刚开的担保公司上班，后来谭志刚在其家中门市开了一家担保公司，就在自己家门市上班，主要都是帮谭志刚吸收存款。共计协助谭志刚向13户非法吸收公众存款433450元。
上述证据均经庭审查证属实，具有证明力，且相互印证，证实被告人谭志刚、陈某犯非法经营罪的事实成立。
本院认为：被告人谭志刚违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人陈某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人谭志刚、陈某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人谭志刚归案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈某主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人谭志刚、陈某共同故意实施非法吸收公众存款罪，是共同犯罪；被告人谭志刚在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陈某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。对被告人陈某辩护人田爱友提出的陈某案发后自首，系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈某退出部分赃款，弥补了被害人的部分损失，可酌情对其从轻处罚。对陈某辩护人田爱友辩护人提出的陈某兑付部分存款，未获得非法利益的辩护意见，因有事实依据，本院予以采纳。
被告人谭志刚辩解称唐某等五户的存款金额不应计入非法吸收公众存款的数额的辩解意见，经查，唐某系谭志刚吸储门市工作人员，以其妻子、女儿、女婿名义在唐某门市存款203000元，应认定为谭志刚向社会公众吸储的金额，谭志刚就此的辩解意见于法无据，本院不予采纳。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护社会秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条之规定，判决如下：
一、被告人谭志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一五年四月一日起至二〇一八年六月三十日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
三、本案所涉赃款责令被告人谭志刚、陈某继续退赔，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 薇
代理审判员 许元斌
代理审判员 张丽丽
二〇一五年十一月六日
书 记 员 祁汝科
附录法律条文
1.《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险；
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2.《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
三、关于“社会公众”的认定问题
下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：
（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；
（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。