安徽省安庆市大观区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0803刑初41号
公诉机关安徽省安庆市大观区人民检察院。
被告人朱英明，男，汉族，1962年9月20日出生于安徽省铜陵市，高中文化，系安庆市乘风建筑安装有限公司、安徽闳达电气科技有限公司法定代表人，租住江苏省南京市建邺区，户籍地安徽省铜陵市铜官山区。被告人朱英明因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月19日被安庆市公安局大观区分局刑事拘留，同年9月24日被安庆市大观区人民检察院批准逮捕。现羁押于安庆市看守所。
指定辩护人宋祖春，安徽恒物律师事务所律师。
安庆市大观区人民检察院以观检公诉刑诉[2016]21号起诉书指控被告人朱英明犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月13日向本院提起公诉，后安庆市大观区人民检察院又以观检刑变诉[2016]1号变更起诉决定书变更指控被告人朱英明犯集资诈骗罪。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年11月4日公开开庭审理了本案。安庆市大观区人民检察院指派代理检察员陶思惠出庭支持公诉，被告人朱英明及其辩护人宋祖春到庭参加诉讼。安庆市大观区人民检察院因补充侦查需要于2016年9月12日建议本院延期审理，2016年9月21日本院恢复审理。本案现已审理终结。
安徽省安庆市大观区人民检察院指控：被告人朱英明于2011年10月10日注册成立安徽闳达电气科技股份有限公司（下称闳达电气公司），2012年9月至2013年4月朱英明先后借款3000万元购买了安庆市怀宁县工业园工业用地和厂房用于该公司生产经营。2012年至2014年期间，被告人朱英明明知没有偿还能力，为偿还自己所欠巨额债务，在安庆市乘风建筑安装工程公司（位于安庆市大观区玉琳路140号千江月名居6幢1层1室）办公室内，虚构闳达电气公司需要资金周转为由，以月息2.4%-6%高额利息为诱饵，从殷某、叶某、吴某3花等22人处非法集资4781.96万元，造成损失3456.08万元。所集资金大部分被朱英明用来偿还其前期所欠债务的本金及支付利息等。具体事实如下：
1、2013年1月14日，被告人朱英明以购买土地需要资金为由，以4分的利息向殷某借款96万元，支付利息56万元，造成损失44万元。
2、2013年3月20日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金为由，以2.5分到4.5分的利息向王某借款100万元，支付利息32万元，造成损失68万元。
3、2014年1月21日，被告人朱英明以闳达电气公司进设备需要资金为由，以3.5分的利息向葛某2借款70万元，先行支付利息4.9万元，造成损失65.1万元。
4、2013年5月、2013年6月，被告人朱英明以闳达电气公司进设备需要资金为由，以4分到4.5分的利息向纪某借款200万元，支付利息74万元，造成损失126万元。
5、2014年2月20日，被告人朱英明以闳达电气公司进设备需要资金为由，以3分的利息向沈某、梅某、姚某、高某共计借款100万元，支付利息6万元，造成损失94万元。
6、2014年3月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以6分的利息向汪某借款100万元，扣减利息实际转账94万元，归还本金10万元，支付利息18万，造成损失66万元。
7、2013年12月10日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以3.5分的利息向盛某借款60万元，归还本金30万元，共计支付利息7.35万元，造成损失22.65万元。
8、2014年1月24日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向许某借款100万元，支付利息8万元，造成损失92万元。
9、2013年9月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以3分的利息向叶某、沈某、朱某1共计借款100万元，2013年9月份至2014年11月份，被告人朱英明以闳达电气公司资金周转、短期资金调头为由，以3分到4分的利息多次向叶某借款共计1835万元，共计支付利息300万元，造成损失1635万元。
10、2014年1月17日，被告人朱英明以闳达电气公司资金周转为由，以3.5分的利息向张某借款100万元，支付利息10.63万元，造成损失89.37万元。
11、2013年6月份至2014年5月，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向吴某3花借款共计630万元，支付利息270万元，造成损失360万元。
12、2013年3月22日，被告人朱英明以购买厂房需要资金为由，以4分的利息向朱某2借款500万元，扣减利息实际转账480万元，后支付利息140万元，造成损失340万元。
13、2014年1月22日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以5分的利息向余某借款100万元，扣除利息实际转账95万元，后支付利息5万元，造成损失90万元。
14、2014年1月22日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以2.4分的利息向刘某1借款45万元，支付利息2万元，造成损失43万元。
15、2013年9月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向刘某3借款50万元，归还本金20万元，支付利息22万元，造成损失8万元。
16、2013年10月17日、2014年1月23日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向程某1借款76.96万元，支付利息12万元，造成损失64.96万元。
17、2012年12月份、2013年4月份，被告人朱英明以闳达电气公司资金周转为由，以5分、4分的利息向吴某4借款500万元，归还本金100万元，支付利息200万元，造成损失200万元。
18、2014年4月30日，被告人朱英明以资金周转为由，以3分的利息向刘某5借款50万元，支付利息2万元，造成损失48万元。
以上事实，公诉机关提供了1.受案登记表、归案经过；企业法人营业执照等书证；2.证人吴某1、吴某2等证言；3.被害人王某、刘某1、刘某2等陈述；4.被告人朱英明的供述与辩解；5.安徽中诚会计师事务所审计报告；6.徽商银行交易明细的电子数据等证据证实。
公诉机关认为：被告人朱英明以非法占有为目的，虚构资金用途，以高额利息为诱饵向社会公众非法集资，诈骗数额达3456.08万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
庭审中，被告人朱英明对起诉书指控的事实无异议，但认为自己主观上没有非法占有的故意，对起诉书将其犯罪行为定性为集资诈骗有异议。其辩护人提出，被告人主观上没有非法占有的故意，且被告人无犯罪前科，一贯表现较好，有悔罪表现，当庭认罪，如实供述，系坦白，请求法庭予以从轻处罚。
经审理查明：被告人朱英明于2011年10月10日注册成立安徽闳达电气科技股份有限公司，朱英明占出资比例95%，其妻李某占５%。朱英明于2012年先后借款3000万元购买了安庆市怀宁县工业园工业用地和厂房用于该公司生产经营。2012年至2014年期间，朱英明又以该公司需要资金周转、购买设备为由，通过朋友及出借人介绍，以月息2.4%－6%的高额利息为诱饵，以“口口相传”的宣传方式向20余名社会不特定对象吸收存款4571.96万元，支付本息1312.98万元。具体事实如下：
一、2013年1月14日，被告人朱英明以购买土地需要资金为由，以4分的月息向殷某借款100万元，扣减利息4万元，实际支付借款96万元，后朱英明支付利息52万元，本金未付。
证明本起事实的证据有：
（1）李某证言，证明李某是通过朋友江某1认识朱英明，江某1说朱英明是办企业的很有实力，想在高河办一个厂，后朱英明向李某借款180万元，之后朱英明又向李某借款，李某说身上没有钱，朱英明让李某在枞阳联系看看谁有钱借给他，他愿意给借钱的人利息。李某就联系了殷某，殷某借了100万元给朱英明，月息4%。
（2）殷某陈述，证明2013年1月份，经过李某介绍殷某与朱英明认识，2013年1月14日李某带朱英明到殷某家，朱英明说要在高河买个厂子需要资金，提出借款100万元，月息4分，当天殷某通过自己农村商业银行卡打了96万元（扣下4万元利息）到朱英明的徽商银行的账户里，之后朱英明按月支付利息，直到2014年2月一共付了56万元利息，本金没有还，后来朱英明手机关机就联系不上了。
（3）朱英明供述，证明2013年1月14日，李某带朱英明到殷某的家中，朱英明说准备在怀宁买土地需要资金，向殷某借100万元，月息4%，当天殷某扣除利息4万元，汇款96万元到朱英明银行卡。后朱英明每月支付利息给殷某，一直付到2014年2月，共付利息56万元。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年1月14日殷某分20笔向朱英明银行账户共计转账96万元的事实。
二、2013年3月20日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金为由，以2.5分到4.5分的月息向王某借款100万元，支付利息32万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）王某陈述，证明王某通过朋友介绍认识朱英明，2013年3月份，朱英明打电话约王某到安庆乘风建筑安装公司向其借钱，朱英明说他的闳达电气公司需要买生产线生产变压器里的除湿器。后双方约定借款100万，王某于2013年3月21、22日分别汇款88万元、12万元，2013年3月23日朱英明补了一张借条，2个月到期王某要求朱英明还款，朱英明说再借着用用，利息多付点，利息有月息2.5分、3.2分、4.5分不等，共计付息32万元，本金未还。后来朱英明隐匿不见，手机关机。
（2）朱英明供述，证明朱英明通过朋友与王某相识，2013年3月在安庆乘风建筑安装公司内其向王某借款，王某于2013年3月21日转款88万元，22日转款12万元到其徽商银行账户上，当时约定月息2.5分，后没有钱还本金就继续借，利息提高到月息3.2分、4.5分，一共付息32万元，本金一直未还。
（3）借条、跨行汇款记录，证明王某于2013年3月21日通过工商银行账户向朱英明银行账户转账88万元，于2013年3月22日转账12万元，共计转账100万元，朱英明向王某出具借条人民币100万元的事实。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年3月21日王某向朱英明银行账户转账88万元，于2013年3月22日转账12万元。
三、2013年5月、2013年6月，被告人朱英明以闳达电气公司进设备需要资金为由，以4分到4.5分的月息向纪某借款200万元，支付利息74万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）纪某陈述，证实2013年2月份，王某带朱英明到枞阳去找纪某，朱英明称自己是闳达电气公司的老板，准备在高河工业园买150亩土地的厂房生产除湿器，朱英明提出借500万元，当时纪某没钱。2013年5月朱英明与王某又到枞阳找纪某，朱英明说高河150亩厂房已买下来，找纪某借100万元进设备，月息4%，2013年5月7日，朱英明出具借条，并转账支付了4万元利息给纪某，纪某于第二天分2次转账100万元到朱英明徽商银行账户。过了一个月朱英明再次到枞阳找纪某，说买设备还差100万元，要求再借100万元，月息仍然是4%，纪某分2次向朱英明徽商银行账户转了100万元，因朱英明到期不能还款，于2014年1月付清前期利息后又重新出具借条，利息共付了74万元，后来朱英明就不接电话了。
（2）朱英明供述，证实2013年5月份，2013年6月份朱英明分别以办厂需要进设备急需资金为由向纪某借款，每次100万元，共计200万元，纪某将借款转至朱英明徽商银行卡上，利息付至2014年1月，共支付利息74万元，并重新打了借条给纪某。
（3）借款借据、借条、银行交易明细，证实2013年5月8日，纪某通过银行账户分两次向朱英明徽商银行账户转账100万元；2013年6月6日，纪某通过银行账户分两次向朱英明徽商银行账户转账100万元。2013年5月7日、2013年6月5日，朱英明分别向纪某出具借条和借款借据，2014年1月4日，朱英明重新向纪某出具了二份借款借据。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2012年11月9日纪某通过其徽商银行账户（62×××88）向朱英明账户转款95万元，2012年12月6日、2013年1月7日、2月4日、3月5日，朱英明分别向该账户转款5万元，2013年4月2日朱英明分2次转入该账户共计100万元，同一日纪某通过该账户又分2次向朱英明账户转款共计100万元，4月3日朱英明向该账户转入4万元，4月28日、5月3日朱英明向该账户分别转入50万元，共计100万元；5月7日朱英明向该账户转入4万元，5月8日纪某通过该账户分2次向朱英明账户转入共计100万元，6月5日纪某通过该账户分2次向朱英明账户转入共计100万元。
四、2014年2月20日，被告人朱英明以闳达电气公司进设备需要资金为由，以3分的月息向沈某、梅某、姚某、高某共计借款100万元，支付利息6万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）沈某、梅某、姚某、高某陈述，证实2014年2月20日，朱英明以经营厂需要资金进设备为由向沈某借款100万元，因为沈某没有那么多钱，于是沈某找其他人帮忙借款，梅某出借30万元，姚某出借20万元，高某出借10万元，约定利息3分，三人将钱转给沈某，由沈某通过自己的徽商银行账户（62×××45）转入朱英明徽商银行账户，朱英明向沈某出具了借条，支付了6万元利息，本金未归还。
（2）朱英明供述，证实朱英明于2012年底认识沈某，但是没有什么交往，2014年2月20日，朱英明打电话给沈某说闳达电气公司准备买设备投产，需要资金周转，借100万元用2个月，月息3分，沈某身上没有100万元，只有40万元，朱英明就委托沈某向身边朋友借，也给利息，沈某就联系了高某和梅某、姚某，四人一起借100万元给朱英明，朱英明将100万元的借条打给沈某，支付了6万元利息，本金未还。
（3）保证借款合同、银行交易明细，证实2014年2月20日朱英明向沈某借款100万元，约定月息3分，借款期限60天，当日沈某将100万元转账至朱英明徽商银行账户。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2014年2月20日沈某通过自己徽商银行账户（62×××45）转入朱英明徽商银行账户100万元。
五、2014年3月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以6分的月息向汪某借款100万元，扣减利息实际转账94万元，归还本金10万元，支付利息18万。
证明本起事实的证据有：
（1）汪某陈述，证实2013年12月朱英明以需要资金周转为由提出向汪某借200万元，支付6%的利息，并带汪某去高河看了一下，汪某同意借100万元。2014年3月5日汪某转56.4万元到朱英明徽商银行卡上，第二天转37.6万元到朱英明徽商银行卡上，一共转了94万元（扣一个月利息6万元）给朱英明，后来又付3次利息18万元，还本金10万，一共付利息24万元，本金10万元。后来就电话关机联系不上。
（2）朱英明供述，证实2013年12月份的时候，朱英明在方某的介绍下认识了汪某，12月下旬，朱英明因为需要资金还本付息，就想向汪某借钱，朱英明打电话约汪某到其公司来玩，见到汪某后，朱英明说自己在高河搞了一个除湿器项目，提出借200万元周转一下，支付6%的月息。过了几天还带汪某去高河看了一下，2014年3月5日，汪某在朱英明办公室分2次转入朱英明徽商银行卡56.4万，次日又转入37.6万元，共计94万元（扣一个月利息），后又付了18万元利息和10万元本金。
（3）借款合同，证实2014年3月5日、6日，朱英明与汪某分别签订借款合同，共向汪某借款100万元。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2015年3月5是汪某通过自己徽商银行账户（62×××98）分别转入50万元、6.4万元至朱英明银行账户，2014年3月6日汪某通过该账户转入37.6万元至朱英明银行账户。
六、2013年12月10日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以3.5分的月息向盛某借款60万元，归还本金30万元，支付利息7.35万元。
证明本起事实的证据有：
（1）盛某陈述，证实2013年12月朱英明以高河厂需要资金购买设备为由向其借款60万元，月息3.5%，支付利息7.35万元，归还本金30万元。
（2）朱英明供述，证实2013年12月朱英明通过吴某5认识盛某，几天后朱英明约盛某到安庆市乘风建筑安装公司并提出借100万购买设备，盛某答应借60万元，朱英明愿意支付3.5%的月息，并于当天支付3个月利息6.3万元，第二天盛某向朱英明徽商银行卡上汇入60万元，到期后还了30万元，未还的30万元继续借一个月，又付了利息1.05万元，后来因为在外面借不到钱了，就没有还本付息给盛某了。
（3）担保函、借款合同、借款说明，证实2013年12月10日，朱英明向盛某借款60万元，借款期限至2014年3月8日，吴某5为担保人。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年12月10日朱英明通过徽商银行账户向盛某账户（62×××29）付款6.3万元，2013年12月11日，盛某通过该账户转账60万元至朱英明徽商银行账户。
七、2013年9月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以3分的月息向叶某、沈某、朱某1共计借款100万元，2013年9月份至2014年11月份，被告人朱英明以闳达电气公司资金周转、短期资金调头为由，以3分到4分的月息多次向叶某借款共计1835万元，共计支付利息300万元，本金未归还。
证明本起事实的证据有：
（1）叶某陈述，证实叶某以前通过朋友吴某6将自己的闲置资金借给朱英明，2013年9月吴某6带叶某与朱英明见面，2013年10月，叶某、吴某6、朱英明三人算账，朱英明欠叶某535万元，2013年11月份开始，朱英明以需要资金在德国买进口设备直接向叶某借钱，具体借钱情况：2013年11月6日朱英明向叶某借款100万元，利息3.8%，利息付到2015年1月；2013年12月19日，朱英明借款80万元，利息3.8%，利息付到2014年3月份；2014年1月22日，朱英明借款100万元，利息4%，利息付到2014年3月份；2014年1月24日，朱英明借款50万元，利息4%，利息支付到2014年3月份；2014年1月28日朱英明借款50万元，利息4%，利息支付到2014年3月份；2014年1月29日朱英明借款150万元，利息4%，利息支付到2014年3月份；2014年2月18日朱英明借款100万元，利息4%，利息支付到2014年4月份；以上共计630万元。2014年3月12日，朱英明借款300万元，2014年1月21日借款100万元，2014年6月9日朱英明借款110万元，2014年5月21日朱英明借款220万元，2014年11月份朱英明借款40万元。朱英明共计借款1935万元，支付利息150万元，本金未偿还。
（2）沈某、朱某1证言，证实2013年9月5日叶某联系沈某，说朱英明向其借款100万元，其本人只有60万元，谁能凑100万元，利息按月3%计算。沈某又联系朱某1，后沈某借30万元、朱某1借10万元，沈某、朱某1将钱转给叶某，叶某再付给朱英明，朱英明出具借条给叶某。
（3）朱英明供述，证实朱英明自2012年12月份开始向吴某6借款，吴某6的钱是向叶某借的，到了2013年9月份叶某了解到吴某6向他借的钱基本上都借给朱英明，叶某就直接借钱给朱英明，朱英明共计向叶某借款1935万元，其中包括叶某通过吴某6借给朱英明的钱，以及沈某以叶某名义借给朱英明的30万元，朱某1以叶某名义借给朱英明的10万元。朱英明称共支付给叶某利息约300万元。
（4）借款合同、网银交易明细、借款说明、担保函、借据、承诺等，证实朱英明与叶某签订的借款合同，银行转账明细。
（5）电子数据朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实朱英明与叶某之间部分借款及利息往来。
八、2014年1月17日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以3分的月息向张某借款100万元，支付利息10.63万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）叶某的证言，证实朱英明找叶某帮忙介绍朋友借钱，并许诺支付3%－4%的月息，叶某介绍了张某借钱给朱英明。
（2）张某陈述，证实张某是经叶某介绍认识朱英明，2013年12月3日叶某带朱英明向其借款100万元，叶某提供担保，2014年1月17日借款到期后朱英明将借款偿还了，同时朱英明又说需要资金购买原料向其借款100万元，月息3.5%。该笔借款支付利息5.83万元。
（3）朱英明供述，证实朱英明因为需要资金还本付息，2013年12月3日就让叶某带着去向张某借钱，朱英明以需要100万元进设备，借款100万元，借款期限一个半月，支付月利息3.5%，当日朱英明支付利息4.8万元给张某，张某分二次转入100万元到朱英明徽商银行账户。2014年1月17日借款到期后，朱英明偿还了这笔借款，将100万元转到了张某指定的其哥哥张某的账户，同时朱英明又说设备快到货了，现在需要购买原材料，让张某再借100万元，利息还是月3.5%，张某转了100万元到朱英明徽商银行账户上，朱英明支付利息5.83万元到张某合伙人葛某1的账户上。
（4）借款说明、借款合同、担保函、延期申请，证实2014年元月7日，朱英明因周转资金困难向张某借款100万元，叶某作为担保人，该借款2个月到期后，朱英明提出延期借款并出具延期申请。
（5）电子数据朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年12月3日朱英明通过其徽商银行账户向张某账户（62×××84）付款4.8万元，当日，张某通过该账户二次共转账100万元至朱英明徽商银行账户，2014年1月17日朱英明向张某账户（62×××65）分二次转入100万元。2014年2月28日张某向朱英明账户分二次共转入50万元，2014年3月3日朱英明向张某账户分二次共转入50.4万元，3月4日，张某向朱英明账户分二次共转入100万元，3月5日朱英明向张某账户分三次转入100.3万元。
九、2013年6月至2014年5月，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的月息向吴某3花借款，期间有借有还，利息付至2014年3月，2014年5月经过对账朱英明尚欠本金590万元，上述借款共支付利息270万元，对账当日朱英明就2014年4、5月份利息出据40万元借条给吴某3花。
证明本起事实的证据有：
(1)吴某3花陈述，证实朱英明自2013年3月份向吴某3花借钱，支付每月4分利息，期间有借有还，到2014年4月份，朱英明未再支付利息，至2014年5月双方对账，朱英明共欠吴某3花590万元，对账后几天朱英明又向吴某3花借40万元，6月份开始吴某3花经常向朱英明要钱，后来朱英明就失联了，630万元的借款共支付利息约40万元。
(2)朱英明供述,证实朱英明通过朋友介绍认识吴某3花，自2013年3月向吴某3花借钱，期间有借有还，至2014年5月份共欠590万，对账当天打了一张40万元的借条给吴某3花，这40万元是2014年4、5月份的利息。现在共欠吴某3花本金590万元，支付利息约270万元。
（3）借条三份，证实2013年3月26日，朱英明向吴某3花借款390万元，2014年1月15日，朱英明向吴某3花借款200万元，2014年5月15日向吴某3花借款40万元。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实朱英明和吴某3花之间部分借款的事实。
十、2013年3月22日，被告人朱英明以购买厂房需要资金为由，以4分的月息向朱某2借款500万元，扣减利息实际转账480万元，后又支付利息140万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）朱某2陈述，证实朱英明经江某1介绍认识了朱某2，朱英明以购买厂房需要资金找朱某2借款500万元，约定利息4分，朱某2实际转账480万元，后朱英明支付利息140万元。
（2）朱英明供述，证实朱英明于2013年3月份买下怀宁高河的土地后因为每个月还本付息需要资金，于是通过江某1联系了熟人朱某2，朱英明以工厂运营需要向朱某2借款500万元，许诺月息4分，2013年3月22日朱某2扣除20万元利息，实际借款480万元，后按月支付利息，一共付140万元，本金未还。
（3）借条、银行汇款付款通知书，证实2013年3月22日，朱英明向朱某2借款500万元，次日朱某2通过自己中国银行账户向朱英明中国银行账户转账480万元。
十一、2014年1月22日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以5分的月息向余某借款100万元，扣除利息实际转账95万元，后又支付利息5万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）余某陈述，证实朱英明经梁某介绍认识余某，朱英明以公司经营资金周转为由向余某借款100万元，第一次借款2个月按期还款，还款当日朱英明又提出借款100万元，借款期限2个月，月息5分，朱某2扣除一个月利息5万元，实际转账95万元，后朱英明又支付一个月利息5万元。
（2）朱英明供述，证实朱英明因需要资金还本付息向梁某借款，梁某说身上没有钱，朱英明就委托梁某向其身边朋友借，梁某帮朱英明联系了余某，朱英明以资金周转为由向余某借款100万元，借款期限2个月，月息5分，余某扣除利息5万元后，分二次转了95万元到朱英明徽商银行账户，第二个月朱英明又支付利息5万元。2014年1月22日借款到期后朱英明将100万元还给余某，当日又向余某提出借款100万元，借款期限2个月，月息5分，余某扣除利息5万元，将95万元转到朱英明徽商银行账户，第二个月朱英明又支付了5万元利息，后因朱英明在外面借不到钱，利息也暂时不付了，本金也没有还。
（3）借款协议书、委托书，证实2014年1月22日，朱英明与余某签订借款协议书，约定朱英明向余某借款100万元。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年11月23日余某二次共向朱英明徽商银行账户付款95万元，2013年12月28日朱英明向余某账户付款5万元，2014年1月22日朱英明向余某账户付款100万元，当日余某向朱英明账户付款95万元，2014年2月24日朱英明向余某账户付款5万元。
十二、2014年1月22日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以2.4分的月息向刘某1借款45万元，支付利息2万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
(1)吴某1证言，证实2013年11月份，吴某1介绍刘某1借款给朱英明，在朱英明的要求下，吴某1让刘某1把45万元转帐到吴某4的银行账户上，后朱英明说资金紧张没有钱还。
(2)刘某1陈述，证实2013年11月初刘某1的好朋友吴某1电话联系刘某1，说有一个朋友需要资金，愿意支付2.4%的月息，2个月就还钱，刘某1愿意借45万元，吴某1要求刘某1将款打到吴某4的账户，2013年11月18日刘某1通过其弟弟刘某的账户转款45万元到吴某4账户（62×××67）。
（3）朱英明供述,证实朱英明因每月都需要资金还本付息，就联系吴某1帮其借款，吴某1就联系了朋友刘某1，帮朱英明向刘某1借款45万元，约定月息2.4分，朱英明因为要还吴某4利息，遂通过吴某1要求刘某1将款转到吴某4卡上，刘某1用其弟弟刘某的卡转账45万元到吴某4的卡上，朱英明支付2万元利息，本金未归还。
（4）借条、银行转账凭证，证实2013年11月18日刘某银行卡向吴某4银行卡转账45万元，次日朱英明向刘某1出具了一份借条。
十三、2013年9月5日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向刘某3借款50万元，归还本金20万元，支付利息22万元。
证明本起事实的证据有：
（1）吴某1证言，证实朱英明联系吴某1，要求吴某1帮其借款，吴某1联系了刘某2，刘某2于2013年8月、9月二次借款给朱英明的事实。
（2）刘某3陈述，证实朱英明经吴某1介绍认识了刘某3，2013年8月份朱英明以公司经营需要资金周转找刘某3借款60万元，朱英明于2013年12月还清了这笔借款的本息。2013年9月朱英明又以同样的理由向刘某3借款50万元，刘某3通过郑某、刘某4账户共付款50万元，朱英明每月支付借款利息2万元一直到2014年6月，后来朱英明就付不起利息了，刘某2于2014年7月开始向朱英明索要本金，朱英明于2014年7月23日往刘某2账户付款24万元，其中20万元系本金，4万元系7、8月份利息。
（3）朱英明供述，证实朱英明因每月都需要资金还本付息，就联系吴某1帮其借款，吴某1就联系了刘某2，刘某2愿意借60万元给朱英明。2013年8月14日，朱英明先付了一个月利息2.4万元（月息4分）给刘某2，当日刘某2向朱英明徽商银行账户转账60万元，2013年12月份朱英明还清了该笔借款。2013年9月朱英明因要偿还高息借款的本息，又让吴某1找刘某2借钱，刘某2同意借50万元，约定月息4分，这笔借款利息每月2万元一直付到2014年6月份，后因朱英明付不起利息，刘某2遂要求朱英明偿还本金，2014年7月23日，朱英明又付款24万元给刘某2。
（4）银行交易明细、个人跨行汇款申请书、借条，证实2013年9月5日，刘某4、郑某共计向朱英明银行卡汇款50万元，2014年7月31日，朱英明向刘某3出具借条借款30万元。
（5）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年8月14日朱英明通过徽商银行账户付款2.4万元到刘某2账户，当日刘某2转入60万元到朱英明徽商银行账户，2013年9月5日朱英明向刘某2账户付款2万元，2013年10月14日朱英明向刘某2账户付款2万元，2013年11月5日朱英明向刘某2账户付款2万元，2013年12月3日朱英明向刘某2账户付款50万元，2013年12月6日朱英明向刘某2账户付款3.3万元，2014年1月7日朱英明向刘某2账户付款2万元，2014年2月7日朱英明向刘某2账户付款2万元，2014年3月5日朱英明向刘某2账户付款2万元，2014年5月5日朱英明向刘某2账户付款2万元，2014年5月23日朱英明向刘某2账户付款2万元，2014年7月26日朱英明向刘某2账户付款24万元。
十四、2013年10月17日、2014年1月23日，被告人朱英明以闳达电气公司需要资金周转为由，以4分的利息向程某1借款76.96万元，支付利息12万元，本金未支付。
证明本起事实的证据有：
（1）程某1陈述，证实朱英明以公司经营需要资金为由二次找程某1借款76.96万元，朱英明支付利息12万元。
（2）朱英明供述，证实朱英明因需要资金还本付息，于2013年10月电话联系程某1，以闳达电气公司需要资金周转为由找程某1借款100万元，月息4分，为了让程某1放心，朱英明承诺如果程某1要钱只要提前说一声就还款。2013年10月17日，程某1扣除一个月利息2.4万元向朱英明账户转款57.6万元，朱英明出具60万元借条。2014年1月23日朱英明又电话联系程某1，以公司经营需要资金为由又提出借款20万元，月息4分，程某1扣除利息0.64万元向朱英明账户转款19.36万元，朱英明出具80万元借条抽走60万元借条，接下来朱英明按月付息，一共付了12万元利息。
（3）借条、银行业务委托书，证实2013年10月17日，程某1向朱英明账户汇款57.6万元，2014年1月23日，程某1向朱英明账户汇款19.36万元；2014年2月15日，朱英明向程某1出具借条借款80万元。
（4）朱英明徽商银行安庆振风支行账户交易明细电子数据，证实2013年10月17日程某1向朱英明徽商银行账户付款57.6万元，2013年11月19日朱英明向程某1账户付款2.4万元，2014年1月14日朱英明向程某1账户付款2.4万元，2014年1月23日程某1向朱英明账户付款19.36万元，2014年2月18日朱英明向程某1账户付款3.2万元，2014年5月24日朱英明向程某1账户付款4万元。
十五、2012年12月份、2013年4月份，被告人朱英明以闳达电气公司资金周转为由，以5分-4分的利息向吴某4借款500万元，归还本金100万元，支付利息200万元。
证明本起事实的证据有：
（1）吴某2证言，证实吴某2帮助朱英明联系吴某4借款的事实。
（2）吴某4陈述，证实2012年底朱英明以购买地皮和公司经营资金周转为由，通过吴某2和吴某1找吴某4借款，2012年底借款300万，2','2018-10-09
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第九条不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。 依法属于国家所有的自然资源，所有权可以不登记。
第十五条当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己的主张，有责任提供证据。
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《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》
第三百一十一条案外人或者申请执行人提起执行异议之诉的，案外人应当就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证证明责任。
第三百一十二条对案外人提起的执行异议之诉，人民法院经审理，按照下列情形分别处理：
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