＼n山东省临沭县人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）沭刑初字第382号＼n公诉机关山东省临沭县人民检察院。＼n被告人刘甲。＼n辩护人姜斌，山东舜翔律师事务所律师。＼n被告人朱甲。＼n辩护人孙科先，山东三禾律师事务所律师。＼n山东省临沭县人民检察院以沭检刑诉（2013）388号起诉书指控被告人刘甲犯抽逃出资罪、违法发放贷款罪，被告人朱甲犯抽逃出资罪、骗取贷款罪，于2013年11月11日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员王天翔、王健出庭支持公诉。被告人刘甲及辩护人姜斌，被告人朱甲及辩护人孙科先到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n经审理查明：＼n一、违法发放贷款罪、骗取贷款罪＼n2008年1月1日至2009年12月31日，被告人刘甲在担任临沭县农村信用社城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，在办理贷款过程中，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，违法发放贷款14笔，共计违法发放贷款212.3万元；被告人朱甲采取编造虚假借款理由、提供虚假担保人身份证明材料及虚假收入证明等手段，假冒担保人签字等欺骗方式通过刘甲从城区信用社骗取贷款38万元，用于两人使用，至案发尚未归还。分述如下：＼n1、2008年6月，被告人朱甲以为孙甲办理贷款为由，出具虚假手续、伪造担保人签名，以孙甲的名义申请贷款，被告人刘甲违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，违法发放贷款19万元，后被朱甲冒用孙甲名义取出，由朱甲、刘甲二人使用，至案发没有归还。＼n2、2008年7月，被告人朱甲利用孙乙身份信息，编造借款理由，出具虚假的担保手续，向城区信用社申请贷款，被告人刘甲违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，违法发放贷款19万元，朱甲使用后放高利贷给谢甲，至案发没有归还。＼n3、2008年7月，郑甲提供了身份信息、签订借款合同向城区信用社申请贷款，朱甲提供了虚假的担保手续，冒充担保人签名；被告人刘甲违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，违法发放贷款30万元，2009年该笔贷款到期后为郑甲办理了续贷，贷款到期后无人归还，给信用社造成损失30万元。＼n4、2009年1月，陆甲通过刘乙向信用社申请贷款20万元，在贷款手续完成后，刘乙向陆甲谎称该款没有贷出，被告人刘甲违反商业银行法的规定，没有对担保人的资信及偿还能力严格审查，又伙同刘乙将陆甲账户内的钱取出，致使该款被刘乙使用，贷款到期后，陆甲拒绝还款，给信用社造成损失20万元。＼n5、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，在办理倪甲的贷款过程中，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，该笔贷款发放后被朱乙取走。贷款到期后无法追回，给信用社造成损失19万元。＼n6、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向许甲违法发放贷款10万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失10万元。＼n7、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向彭甲违法发放贷款8万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失8万元。＼n8、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向吴甲违法发放贷款15万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失15万元。＼n9、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向赵甲违法发放贷款15万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失15万元。＼n10、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向谢甲违法发放贷款19万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失19万元。＼n11、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向李甲违法发放贷款4.8万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失4.8万元。＼n12、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，向李乙违法发放贷款4.5万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失4.5万元。＼n13、2009年1月，被告人刘甲在担任城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，没有对担保人的资信及偿还能力严格审查，向徐甲违法发放贷款10万元。逾期后无法追回，给信用社造成损失10万元。＼n14、2009年1月，被告人刘甲在担任临沭县农村信用社城区信用社信贷经理期间，违反商业银行法的规定，在办理石甲的贷款过程中，没有对借款人、担保人的资信及偿还能力严格审查，明知马某甲用石甲名义贷款，仍向其违法发放贷款19万元，逾期后无法追回，给信用社造成损失19万元。＼n另查明：被告人刘甲系因涉嫌犯违法贷款罪、朱甲系因涉嫌犯骗取贷款罪被抓获归案。被告人朱甲归案后，能够积极配合公安机关，如实供述了公安机关还未掌握的其与被告人刘甲虚报注册资本的犯罪事实。＼n二、抽逃出资罪＼n2007年9月份，被告人朱甲、刘甲在没有任何资金的情况下，由朱甲找到山东鑫联信用担保有限公司临沭分公司的彭乙借得160万元的资金，注册成立了以朱甲的父亲朱丙和刘甲的岳父刘丙为股东，由朱甲和刘甲实际控制的临沂中正投资有限公司。2007年9月4日公司成立后，该笔验资资金于同年9月6日被朱甲转出158.3万元，用于归还山东鑫联信用担保有限公司临沭分公司。＼n上述事实，被告人刘甲、朱甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人刘丙、彭乙、孙甲、王甲、孙乙、李丙、李戊、杨甲、陆甲、倪乙、张甲、解甲、高甲、谢乙、李甲、李乙等人证言，贷款材料、抓获经过、临沭县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明、户籍证明等证据证实，足以认定。＼n本院认为，被告人刘甲身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，给银行造成重大损失212.3万元，其行为触犯刑律，构成违法发放贷款罪；被告人朱甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯刑律，构成骗取贷款罪；被告人刘甲、朱甲在公司成立后抽逃其出资，数额巨大，其行为触犯刑律，构成抽逃出资罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。＼n被告人刘甲的辩护人姜斌提出的关于被告人刘甲在共同抽逃出资犯罪中起次要作用，为从犯的意见，经查被告人刘甲、朱甲在办理公司注册及抽逃出资过程中，二人所起作用相当，只是分工不同，不宜区分主从犯，故该辩护意见不成立，本院不予采纳；关于被告人刘甲到案后如实供述，认罪态度较好的意见，与查明的事实相符，予以采纳。被告人朱甲的辩护人孙科先提出的中正公司是两被告人借用彭乙的款项并冒用朱甲父亲、刘甲岳父之名注册的，在形式上朱甲不是公司的股东，不符合抽逃出资罪主体资格，且这种“冒用他人之名注册公司行为”在刑法上没有明确为是一种犯罪行为。公司成立后，实际没有以公司之名从事相关业务活动，加上后续增补出资数额巨大从而使被告人放弃了继续为之努力的活动，由此可见，朱甲的行为没有任何社会危害性，不符合犯罪的实质要求。故根据罪行法定原则，公诉机关指控朱甲涉嫌犯抽逃出资罪不能成立的意见，经审理认为，二被告人以他人名义申请注册公司，虽然不是公司注册的股东，但实际控制管理公司，为公司的真实股东，其公司注册登记后把注册的资金158.3万元支出用以归还其为筹集公司注册资金所借的借款，属于抽逃出资行为，其行为侵犯了国家对公司的管理制度，构成抽逃出资罪。辩护人以被告人朱甲等人不是公司登记的股东，不符合抽逃出资罪的主体格不能构成该罪的意见，属于仅从公司登记的表面上分析确认二被告人不是公司的发起人、股东，没有从申请公司注册的真实情况去分析确认，其辩护意见无法律依据，不予采纳；关于被告人朱甲骗取贷款罪系根据指示提供、保管他人贷款时提供的相关担保手续复印件，以便为他们骗取贷款时使用，朱甲实施的是一种辅助性帮助行为，在犯罪过程中处于从犯地位的意见，经查被告人朱甲与刘甲为实现骗取贷款分别在不同的阶段上相继实施了各自相应的行为，其作用相当，不宜区分主从，故不属于从犯，该辩护意见不成立，不予采纳；关于被告人朱甲在侦查机关侦查骗取贷款行为时，如实供述了不为侦查机关掌握的抽逃出资行为，应认定为对抽逃出资罪构成自首的意见，与查明的事相符，且符合《最高人民法院、最高人民检察院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》中以自首论的规定，构成自首，该辩护意见成立，予以采纳；关于被告人朱甲到案后如实供述，自愿认罪的意见，与查明的事实相符，予以采纳。＼n被告人刘甲、朱甲到案后，如实供述了其罪行，可从轻处罚；自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人朱甲对抽逃出资罪自首，可从轻处罚。综合上述量刑情节，根据二被告人的犯罪事实、对社会的危害程度及在共同犯罪中所起作用的大小等情形，本院决定对被告人所犯各罪，均从轻处罚。二被告人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百七十五条之一、第一百五十九条第一款、第二十五条、第六十七条、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：＼n被告人刘甲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元；犯抽逃出资罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币4万元。决定执行有期徒刑一年六个月，罚金人民币9万元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月1日起至2014年8月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）＼n被告人朱甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元；犯抽逃出资罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币3.5万元。决定执行有期徒刑一年，罚金人民币5.5万元。＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年2月25日起至2014年2月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。＼n审判长石尧山＼n人民陪审员王志伟＼n人民陪审员卢海青＼n二〇一四年二月十八日＼n书记员胡尊艳