浙江省江山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）衢江刑初字第170号
公诉机关浙江省江山市人民检察院。
被告人徐某某，江山市绿洲生物工程有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月12日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于江山市看守所。
辩护人郑东兴，浙江刚诚律师事务所律师。
被告人陈某某，江山市绿洲生物工程有限公司股东。因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪于2014年11月12日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于衢州市看守所。
辩护人刘超英，浙江虎山律师事务所律师。
江山市人民检察院以江检公诉刑诉（2015）141号起诉书指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2015年4月7日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，期间延期审理两次，于2016年2月25日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员罗雄出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人郑东兴、被告人陈某某及其辩护人刘超英到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：1、从2006年7月至案发，被告人徐某某、陈某某以企业资金周转或偿还银行贷款为由，共同或单独出具借条，以月息1-4分向l73位社会不特定人员以借款方式变相吸收存款共计人民币5080.907万元。已支付债权人利息2089.768万元，已归还债权人本金199.66万元。
2、2011年11月27日，陈某某在江山农商银行城关支行办理了一张卡号为6222880880131986的丰收贷记卡。2012年12月18日，陈某某在广州市白云区新市凯心百货商行透支19998元后即外逃。江山农商银行工作人员多次电话、短信及上门催收无果。截至2015年2月28日，该卡透支消费共欠本息43317.49元，其中透支未还本金19917.79元，利息及滞纳金23399.70元。
公诉机关针对上述指控的犯罪事实，当庭宣读、出示了有关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据材料，认为被告人徐某某的行为应当以非法吸收公众存款罪、被告人陈某某的行为应当以非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人徐某某辩称对公诉机关指控的罪名无异议，但认为毛某壬、王某庚、廖某乙三人的借款共50万元系收购公司转移的债务，不应计入非吸的数额；被告人辩称对公诉机关的指控无异议，请求从轻处罚。
辩护人郑东兴的主要辩护意见是：徐某某向外借款未通过媒体等形式对外宣传，其借款主要用于企业经营，并未用于挥霍等不正当用途；另外尚有部分资产未处置完毕，请求法院考虑到本案的实际情况，对徐某某从轻处罚。
辩护人刘超英的主要辩护意见是：1、被告人犯罪是受到社会、经济环境因素的影响；2、被害人为获取高额利息，缺乏风险防范意识，被告人对投资经营风险评估不足，对民间借贷与非吸犯罪界限难以辨别；3、陈某某信用卡诈骗是生活窘迫所至；4、被告人认罪、悔罪态度较好。建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：1、从2006年7月至案发，被告人徐某某、陈某某以企业资金周转或偿还银行贷款为由，共同或单独出具借条，以月息1-4分向l70位社会不特定人员以借款方式变相吸收存款共计人民币5030.907万元。已支付债权人利息2089.768万元，已归还债权人本金182.66万元。
2、2011年11月27日，陈某某在江山农商银行城关支行办理了一张卡号为6222880880131986的丰收贷记卡。2012年12月18日，陈某某在广州市白云区新市凯心百货商行透支19998元后即外逃。江山农商银行工作人员多次电话、短信及上门催收无果。截至2015年2月28日，该卡透支消费共欠本息43317.49元，其中透支未还本金19917.79元，利息及滞纳金23399.70元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、接受刑事案件登记表、报案书、立案决定书，证实江山市公安机关受案及立案等情况；
2、江山市人民法院民事诉讼卷，证实徐某某、陈某某向被害人徐某甲、周某某非法吸收存款的情况；
3、被害人童某、徐某乙、周某甲、陈某甲、何某甲、郑某乙、朱某甲、董某、廖某甲、朱某乙、冯某、姜某甲、管某、杨某甲、张某甲、祝某甲、毛某甲、王某甲、徐某丙、周某乙、朱某丙、陈某乙、陈某丙、刘某甲、姜某乙、琚某、饶某、叶某、姜某丙、毛某乙、周某丙、姜某丁、王某乙、周某丁、赵某甲、钱某甲、毛某丙、王某丙、胡某、万某、何某乙、陈某丁、徐某丁、徐某戊、姜某戊、毛某丁、毛某戊、范某、周某戊、刘某乙、姜某己、陈某戊、金某甲、刘某丙、陈某己、毛某己、刘某丁、段某、姜某庚、王某丁、王某戊、王某己、毛某庚、毛某辛、姜某辛、徐某己、赵某乙、刘某戊、祝某某、周某己、郑某丙、毛某壬、毛某癸、徐某庚、徐某辛、刘某己、汪某、毛某子（包括毛某某、毛某丑、余某、周某庚）、王某庚、严某、王某辛、郑某丁、王某辛高、杨某乙、王某壬、徐某壬、刘某庚（包括刘某某、刘某辛、姜某壬）、郑某戊、陈某庚、徐某癸、姜某癸、钱某乙、徐某子、刘某壬、陈某辛、黄某、徐某丑、毛某寅、徐某寅、徐某卯、刘某癸、曾某、陈某壬、周某辛、王某癸、姜某子、李某、徐某辰、张某乙、杨某丙、廖某乙、赵某丙（包括赵某某）、徐某巳、徐某午、王某子、徐某未、毛某卯、郑某己、金某乙、王某丑、郑某庚、姜某丑、赵某丁、陈某癸、周某壬、何某丙（包括毛甲某）、毛某辰、柴某、刘某子、刘某丑、朱某丁、刘某寅、蔡某、葛某、徐某申、周某癸、郑某辛、郑某壬、占某、薛某、吴某甲、祝某乙、祝某丙、徐某酉、毛某巳、周某子、毛某午、郑某癸、何某丁、毛某乙、华某、徐某戌、毛某未、何某戊、徐某亥、毛某申、吴某乙、毛某酉、陈甲某的陈述、汇款凭证、借条以及被告人徐某某、陈某某的供述与辩解，证实被告人徐某某、陈某某实际非法吸收公众存款犯罪的时间、地点、方式、数额等经过情况；
4、贷记卡申请表、客户基本信息、贷记卡催收单、证明、证人郑某甲证言，以及被告人的供述与辩解，证实被告人陈某某实施信用卡诈骗犯罪的时间、地点、数额等经过情况；
5、户籍证明，证实被告人、被害人、证人的身份情况；
6、工商登记信息，证实江山市绿州生物工程有限公司注册登记成立、变更的时间、地点、法定代表人、股东等情况；
7、抓获经过，证实被告人徐某某、陈某某被公安机关抓获的经过情况。
本案事实清楚，证据确实、充分。
本院认为，被告人徐某某、陈某某以借款为名变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某以非法占有为目的，恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。陈某某一人犯数罪，应依法实行数罪并罚。毛某壬、王某庚各10万元、廖某乙30万元共计50万元借款，系被告人因收购浙江绿色地带农业发展有限公司时而转移到其名下的债务，应从其非吸数额中剔除，被告人徐某某的该辩解意见本院予以采纳。徐某某、陈某某如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。综合两被告人的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第一百九十六条第一款第四项、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人徐某某的刑期自2014年11月12日起至2019年11月11日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈某某的刑期自2014年11月12日起至2019年2月11日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
三、责令被告人徐某某、陈某某对被害人所造成的损失予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周公良
人民陪审员 刘孟浩
人民陪审员 徐樟根
二〇一六年三月一日
书 记 员 毛彩敏