鄂尔多斯市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2015)鄂刑二终字第00066号
原公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗人民检察院。
上诉人（原审被告人）贾四明，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，捕前住鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月15日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年4月19日被取保候审，2014年4月18日被监视居住,同年8月18日经伊金霍洛旗人民法院决定取保候审，2015年8月17日经该院决定监视居住，同年9月11日被依法逮捕，现羁押于伊金霍洛旗看守所。
上诉人（原审被告人）白岐山，系个体。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月23日被伊金霍洛旗公安局取保候审，2014年4月18日被该局监视居住,同年8月18日经伊金霍洛旗人民法院决定取保候审，2015年8月17日经该院决定监视居住，同年9月11日被依法逮捕，现羁押于伊金霍洛旗看守所。
辩护人左锦瑞，内蒙古瑞玺律师事务所律师。
辩护人胡全伟，内蒙古瑞玺律师事务所律师。
内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗人民法院审理伊金霍洛旗人民检察院指控原审被告人贾四明、白岐山犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年9月11日作出（2014）伊刑初字第186号刑事判决。原审被告人贾四明、白岐山不服，提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂尔多斯市检察院指派检察员杜海平、代理检察员裴波出庭支持公诉。上诉人贾四明，上诉人白岐山及其辩护人左锦瑞、胡全伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原审法院判决认定，从2009年6月至2012年之间，被告人贾四明、白岐山在没有取得相关部门许可的情况下，以月利率2%至3.5%的高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定对象吸收存款。被告人贾四明向社会上不特定的38人（其中集资参与人李峰、解彩芬不报案）吸收存款，吸收金额2558.55万元，其中利息转本金16万元，实际吸收金额2542.55万元，支付利息622.8555万元，退还本金671.77万元(包括案发后退还180.32万元)；被告人白岐山以借款人或担保人身份向社会上不特定的19人吸收存款，吸收金额1640.8万元,其中利息转本金15万元，实际吸收金额1625.8万元。其中被告人贾四明、白岐山共同吸收金额1558.55万元。贾四明、白岐山将吸收的款项用于退本付息、支付工程款等。因贾四明、白岐山资金链断裂，无法偿还集资参与人本金及支付高额利息。
另查明，鄂尔多斯市铭鑫工程机械有限责任公司于2008年12月18日登记成立，被告人贾四明为该公司的法定代表人。贾四明与项某某于1986年3月10日登记结婚。贾四明、白岐山欠工程款、材料款、工人工资等共计200余万元；2013年3月10日，贾四明给郭小风出具了一张金额为153万元的欠条，其中包括借款56万元、郭小风购买泵车本金40.1万元及购买泵车后的利润56.9万元。
又查明，被告人贾四明取得部分集资参与人的谅解。被告人白岐山在公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的罪行。
再查明，被告人贾四明、白岐山现有资产如下：
1、位于杭锦旗锡尼镇古城村的一处基地，建筑面积3000余平方米（鉴定价格为195万元），该基地内存放有以下物品：陕汽华山牌商砼车两辆（车牌号×××、×××，鉴定价格为16.709万元/辆）、三一牌商砼车三辆（车牌号：×××、×××、×××，上述三辆车被长沙市天心区人民法院查封，鉴定价格为34.3万元/辆）、徐工牌吊车一辆（车牌号：×××，该车车款未还清，鉴定价格为73.6281万元）、金杯牌小型农用汽车一辆（车牌号×××，鉴定价格为2.5444万元）、压瓦机设备一套（鉴定价格为27万元）、压缩机设备三台（鉴定价格为0.7203万元）、柴油发电机组一台（鉴定价格为1.275万元）、裁铁皮机器一台、压扣槽机器一台、干粉砂浆混合机一台（鉴定价格为3.42万元）、焊条机设备一套、造纸机设备一套（鉴定价格为5.78万元）、水泵15台（鉴定价格为200元/台）、羊绒衫51件（鉴定价格为200元/件）、新昌牌15型装载机一辆、玉米联合收获机一台、汽油发电机一台、播种机一台、反转犁一台、加工机一台。
2、×××号丰田牌越野车一辆（鉴定价格为85.6564万元）、×××号东风标志牌轿车一辆（外欠款追缴）、×××号丰田牌轿车一辆（外欠款追缴）。
3、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇兴泰星园小区2号楼1单元701室住宅一套（鉴定价格为88.3025万元）。
4、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室住宅一套。
5、被告人白岐山位于伊金霍洛旗红庆河镇兰家圪卜村的300平方米房屋，无审批手续。
6、内蒙古兴泰建设有限责任公司欠贾四明的工程款。
原审法院判决认为，被告人贾四明、白岐山违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，采用口口相传方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人贾四明、白岐山共同吸收资金部分属共同故意犯罪。被告人贾四明自愿认罪且取得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人白岐山在公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，并如实供述自己的罪行，属自首，可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，以被告人贾四明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；以被告人白岐山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。对被告人贾四明、白岐山的以下资产依法给各集资参与人发还：
1、位于杭锦旗锡尼镇古城村的一处基地（其中建筑面积3000余平方米）及该基地内的以下资产：陕汽华山牌商砼车两辆（车牌号×××、×××）、金杯牌小型农用汽车一辆（车牌号×××）、压瓦机设备一套、压缩机设备三台、柴油发电机组一台、裁铁皮机器一台、压扣槽机器一台、干粉砂浆混合机一台、焊条机设备一套、造纸机设备一套、水泵15台、羊绒衫51件、新昌牌15型装载机一辆、玉米联合收获机一台、三轮车一辆、汽油发电机一台、播种机一台、反转犁一台、加工机一台。
2、车牌号为×××丰田牌越野车一辆。
3、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇兴泰星园小区2号楼1单元701室的住宅。
4、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室的住宅。
5、内蒙古兴泰建设有限责任公司应付的工程款（金额以实际结算为准）。
继续追缴被告人贾四明、白岐山的犯罪所得依法发还各集资参与人。
宣判后，原审被告人贾四明不服，以下列理由提起上诉：1、其行为不构成非法吸收公众存款罪，而是民间借贷
行为，没有违反利率可以在超过银行同类贷款利率的四倍以下范围内适当高于银行利率的限制规定。2、上诉人贾四明没有主观故意，未主动向社会公开宣传，也未向社会不特定对象吸收存款。
原审被告人白岐山以原审法院判决在量刑时未充分考虑其自首情节和还本付息情况为由提起上诉，请求二审法院从轻处罚。
上诉人白岐山的辩护人在二审庭审中提出以下辩护意见：
1、上诉人白岐山受贾四明雇佣，在贾四明的授意下吸收存款，应当认定为从犯。白岐山在贾四明的各个工程项目中并不参与施工和管理。
2、从非法吸收公众存款总数中应当核减375万元，这是贾四明借白岐山的，不应该作为认定白岐山犯罪数额。首先借款时间是2009年6月17日，而二人口头合伙日期从2009年6月20日开始，是在合伙之前产生的借贷。其次从用途上，这笔款贾四明投资于东胜区体育馆的在建项目，此项目中没有白岐山的股份。
3、白岐山在部分借贷中担保并非自愿，是借贷发生后，当债权人要求贾四明还款，贾四明因不能还款而要求白岐山在借条上签担保，白岐山被迫无奈担保。
4、原审法院判决认定位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室房产为涉案资产不当。该房产系白岐山夫妻共同财产，且已经赠与其儿子白平及儿媳杨艳鑫。
5、上诉人白岐山一贯表现良好，系初犯、偶犯。
检察人员在二审庭审中提出以下意见：
1、上诉人贾四明的上诉理由不成立，贾四明的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，其在二审庭审中对一审判决认定的罪名和数额没有异议。
2、上诉人白岐山的上诉理由不成立，白岐山在贾四明公司打工，贾四明、白岐山协商后二人合伙吸收公众存款，且将吸收款项用于工程项目的开支、购买车辆、机器等，具有共同故意，上诉人白岐山应当知道其在担保人处签字的后果，且积极主动吸收公众存款，其与贾四明的作用相当，不构成从犯。
3、关于辩护人提出的375万元，来源于白岐山向不特定人员非法吸收来的，故不应当核减。
4、对于白岐山名下的伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室房产，不能仅凭证人证言就确定不动产的权属，应当以在案的产权证明为准。
经二审审理查明，从2009年至2012年之间，上诉人贾四明、白岐山违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，采用口口相传的方式，面向社会不特定对象吸收存款。上诉人贾四明向社会上不特定的38人吸收存款，吸收金额2558.55万元，其中利息转本金16万元，实际吸收本金2542.55万元，其中伙同上诉人白岐山向社会上不特定的19人吸收金额1558.55万元，支付利息622.8555万元，退还本金671.77万元(包括案发后退还180.32万元)；上诉人白岐山除与贾四明共同吸收存款外，单独吸收存款金额67.25万元。上诉人贾四明、白岐山将吸收的款项用于退本付息、支付工程款等。因上诉人贾四明、白岐山资金链断裂，无法偿还集资参与人本金及支付高额利息。具体犯罪事实如下：
1、2010年3月24日至2010年4月2日，上诉人贾四明陆续从李瑞林处吸收资金300万元，约定月利率2.5%。后贾四明、白岐山于2011年11月17日给李瑞林出具一张借款金额为440万元的借条，其中包括上述本金300万元及利转本金140万元，退还本金211.45万元，支付利息54万元，案发后于2013年7月20日，用×××号红旗牌轿车抵顶7万元，同年7月22日用一辆车抵顶3万元，2014年1月16日，用芭尔蒂卡抵顶2万元(李瑞林称该卡无法使用)。
2、2010年2月26日至同年4月15日，上诉人白岐山陆续从苏飞荣（苏飞）处吸收资金280万元，约定月利率3%，由贾四明担保；2010年1月2日，贾四明从苏飞荣（苏飞）处以月利率3%吸收资金15万元；上述共计吸收资金295万元，支付利息109.05万元，退还本金50万元。
3、2011年3月14日，贾四明从李东处以月利率3%吸收资金10万元，支付利息2万元。
4、2011年2月1日，贾四明从刘永岗处以月利率3%吸收资金85万元，由白岐山担保，本金70万元，利转本金15万元，支付利息27.3万元，案发后分两次共计退还27.4万元。
5、2012年9月1日，贾四明从郝丽萍处以月利率2%吸收资金67.25万元，由白岐山担保，未支付利息，案发后分两次用酒折价及退还现金共计5.1万元。
6、2011年3月14日，贾四明从赵美丽处以月利率3%吸收资金30万元，支付利息3.6万元。
7、2011年10月13日，贾四明从高永兵处以月利率3%吸收资金11万元，其中利息转本金1万元，支付利息2万元。
8、2010年9月14日，贾四明从高玉明处以月利率3.5%吸收资金170万元，支付利息33.1万元，退还本金110万元。
9、2009年5月8日，贾四明从王子明处以月利率2%吸收资金10万元，支付利息5.6万元；2009年6月8日，贾四明、白岐山从王子明处以月利率2%吸收资金25万元，支付利息11.5万元。
10、2009年6月11日至2009年8月5日，贾四明、白岐山陆续从王子明、曹益勤处以月利率2%吸收资金62万元，支付利息27.24万元。
11、2010年4月份，贾四明从郭小风处以月利率3%吸收资金56万元，支付利息33万元，案发后分两次用酒折价及退还现金共计2.6万元。
12、2010年3月12日至2011年8月31日，白岐山陆续从折双喜处以月利率2%吸收资金100万元，由贾四明担保，支付利息33万元。
13、2011年3月14日，贾四明从曹永祥处以月利率3%吸收资金10万元，未支付利息。
14、2011年3月20日，贾四明从倪军处以月利率3%吸收资金130万元，由白岐山担保，支付利息3万元，案发后于2015年2月17日退还3000元。
15、2011年10月19日，贾四明、白岐山从苏卫斌（兵）处以月利率2.5%吸收资金20万元，支付利息1.5万元。
16、2011年11月22日，贾四明从赵埃文处以月利率3%吸收资金30万元，退还本金10万元，支付利息2万元，案发后退还1万元。
17、2011年7月11日，贾四明、白岐山从贾二香处以月利率2.5%吸收资金30万元，支付利息5.25万元。
18、2010年7月3日，贾四明从杨振峰处以月利率3.5%吸收资金100万元；2010年12月10日，贾四明从杨振峰处以月利率3.5%吸收资金125万元，由白岐山担保；2011年5月19日，白岐山从杨振峰处以月利率3.5%吸收资金47.25万元，根据杨振峰的陈述，上述借款更换过借条，支付利息60.86万元，案发后分两次共计退还1.1万元。
19、2010年6月23日，贾四明从张铁柱处以月利率3%吸收资金20万元，支付利息6万元，案发后分三次用酒折价及退还现金共计1.4万元。
20、2009年11月27日至2011年2月1日，贾四明、白岐山陆续从李峰处以月利率3%吸收资金40万元；2009年10月10日至2010年1月24日，白岐山陆续从李峰处以月利率3%吸收资金50万元，其中30万元贾四明为担保人；上述总计90万元，支付利息54.3万元，案发后退还1000元。
21、2009年6月28日，贾四明、白岐山从李海霞处以月利率2.5%吸收资金30万元，支付利息22.763万元。
22、2010年10月10日至2011年4月13日，贾四明、白岐山陆续从李兰成处以月利率2.5%吸收资金71万元，支付利息50.2425万元。
23、2011年11月8日，贾四明、白岐山从玛西处以月利率2.5%吸收资金13万元，未支付利息。
24、2012年3月12日，贾四明从项维林处以月利率3%吸收资金52万元，未支付利息，案发后退还52万元。
25、2010年10月17日至2011年3月20日，贾四明陆续从史巧秀处以月利率3%吸收资金60万元，支付利息16.3万元，案发后用鸡折价及退还现金共计6.8万元。
26、2012年2月18日，贾四明从高梅处以月利率3%吸收资金20万元，未支付利息，案发后用酒折价抵顶12万元。
27、2012年9月9日，贾四明从白小军处以月利率2%吸收资金12.3万元，由白岐山担保，未支付利息，案发后分两次用酒折价及退还现金共计6.1万元。
28、2010年2月11日至2010年5月4日，贾四明陆续从刘艳（叶）萍处以月利率3%吸收资金30万元；2010年2月11日，贾四明从刘艳萍处以月利率3%吸收资金90万元，由白岐山担保；上述总计120万元，支付利息28.4万元，案发后分两次共计退还1.2万元。
29、2011年3月15日，贾四明从何晓宏处以月利率2.5%吸收资金20万元，未支付利息，案发后分四次共计退还3.32万元。
30、2010年7月13日，贾四明从王宝处以月利率3%吸收资金150万元，退还本金100万元，支付利息10万元。
31、2011年11月6日，贾四明从王翠兰处以月利率3%至3.5%吸收资金76万元（其中10万元的借款人为杜占清），未支付利息，案发后分五次用酒折价及退还现金共计4.55万元。
32、2011年1月30日，贾四明从刘艳处以月利率3%吸收资金33万元，由白岐山担保，支付利息5万元，案发后分三次共计退还1.3万元。
33、2012年4月5日，贾四明从张永林处以月利率2%吸收资金15万元，支付利息2.25万元，案发后分两次共计退还2.05万元。
34、2011年5月1日，贾四明从井云子处以月利率3%吸收资金40万元，未支付利息，案发后退还40万元。
35、2012年2月5日，贾四明从李乾处以月利率2%吸收资金30万元，支付利息1.8万元。
36、2011年6月18日，贾四明从刘国平处以月利率3.5%吸收资金20万元，支付利息2.8万元。
37、2010年9月1日，贾四明从解彩芬处以月利率3%吸收资金10万元，支付利息1.8万元。
38、2011年3月7日，贾四明从白瑞处以月利率3%吸收资金30万元，由白岐山担保，支付利息7.2万元，退还本金10万元。
另查明，鄂尔多斯市铭鑫工程机械有限责任公司于2008年12月18日登记成立，贾四明为该公司的法定代表人。贾四明与项某某于1986年3月10日登记结婚。贾四明、白岐山欠工程款、材料款、工人工资等共计200余万元；2013年3月10日，贾四明给郭小风出具了一张金额为153万元的欠条，其中包括借款56万元、郭小风购买泵车本金40.1万元及购买泵车后的利润56.9万元。
又查明，上诉人贾四明取得部分集资参与人的谅解。上诉人白岐山在公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的罪行。
再查明，上诉人贾四明、白岐山资产如下：
1、位于杭锦旗锡尼镇古城村的一处基地，建筑面积3000余平方米（鉴定价格为195万元），该基地内存放有以下物品：陕汽华山牌商砼车两辆（车牌号：×××、×××，鉴定价格为16.709万元/辆）、金杯牌小型农用汽车一辆（车牌号：×××，鉴定价格为2.5444万元）、压瓦机设备一套（鉴定价格为27万元）、压缩机设备三台（鉴定价格为7203元）、柴油发电机组一台（鉴定价格为1.275万元）、裁铁皮机器一台、压扣槽机器一台、干粉砂浆混合机一台（鉴定价格为3.42万元）、焊条机设备一套、造纸机设备一套（鉴定价格为5.78万元）、水泵15台（鉴定价格为200元/台）、羊绒衫51件（鉴定价格为200元/件）、新昌牌15型装载机一辆、玉米联合收获机一台、三轮车一辆、汽油发电机一台、播种机一台、反转犁一台、加工机一台。
2、×××号丰田牌越野车一辆（鉴定价格为85.6564万元）。
3、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇兴泰星园小区2号楼1单元701室住宅一套（鉴定价格为88.3025万元）。
4、位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室住宅一套。
5、内蒙古兴泰建设有限责任公司欠贾四明的工程款。
6、被告人白岐山位于伊金霍洛旗红庆河镇兰家圪卜村的300平方米房屋，无审批手续。
上述事实，有经一、二审庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、集资参与人高玉明、苏卫斌、刘艳等38人的陈述、报案材料及借条，证明上诉人贾四明、白岐山以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款及借款时间、金额、约定的利率、退本付息等，其中集资参与人李峰、解彩芬不报案。
2、公告，证明上诉人贾四明以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案后，伊金霍洛旗公安局于2013年3月21日在鄂尔多斯日报刊登公告，要求集资参与人于同年4月20日前到该局经侦大队申报债权的事实。
3、李桂琴、夏辉忠、罗刚、曹永祥、陈文江、白玉喜、刘军、曹永恒、阴利强、刘怀清、焦文刚、张铁柱、闫建文、贾智中的陈述、债权申报材料、工程结算单、欠条、收据，证明上诉人贾四明、白岐山欠工程款、材料款、工人工资、借款等。
4、扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书（回执）、刑事裁定书、查封、扣押财产清单、送达回证、杭政发〔2010〕145号杭政发杭锦旗人民政府文件、草牧场流转合同书、土地草牧场流转建设协议书、提取证据说明、内蒙古兴泰建筑有限责任公司供应商明细账、集体土地建设用地使用证、机动车行驶证、道路运输证、国有土地使用证，证明上诉人贾四明、白岐山的资产状况。
5、工程分包合同书、工程劳务承包合同书、施工合同书、劳务承包协议、劳务分包合同、工程专业分包、重包合同书，证明上诉人贾四明、白岐山融资后的承揽工程情况。
6、银行明细，证明上诉人贾四明、白岐山的银行账务。
7、营业执照、组织机构代码证，证明被鄂尔多斯市铭鑫工程机械有限责任公司于2008年12月18日登记成立，贾四明为该公司的法定代表人。
8、结婚证复印件，证明贾四明与项某某于1986年3月10日登记结婚。
9、抓获经过，证明伊金霍洛旗公安局于2013年3月15日在呼和浩特市将上诉人贾四明抓获；上诉人白岐山于2013年4月23日经公安机关电话通知到案。
10、证人贾某某的证言，证明其和贾四明是堂兄弟关系，贾某某是鄂尔多斯市铭鑫工程机械有限责任公司的会计，贾某某知道贾四明向社会上的人融资，但不知道具体和谁融资，也知道贾四明和白岐山是合伙关系，贾某某有时也会将白岐山拿回来的条据入账。
11、证人燕某某的证言，证明贾四明是燕某某的妻姑夫，燕某某在贾四明的工程上打工，燕某某知道贾四明和白岐山是合伙关系，2010年4月份，燕某某从徐工厂家购买的×××号吊车，行驶证上是项某某的名字，该车大概首付约24万元，贷款约81万元，贷款大概已经还了32万元左右，还有约49万元的贷款没有还。
12、证人聂某某的证言，证明2011年8月份，聂某某给贾四明的鄂尔多斯市公务员小区兴泰永泰苑A区6、7、8号楼做过桩基础工程。
13、证人高某某的证言、借条、内蒙古农村信用社（回单）、借款单，证明2011年5月份开始，贾四明给高某某做东胜区装备制造基地的一个土方工程，2011年10月份工程结束，工程款总共540万元，之后的两三个月里，陆续给贾四明支付了480万元，白岐山从高某某的妻子白毛眼处拿了12万元，因为白岐山和贾四明是合伙关系，2012年年底高某某又给贾四明支付了8万元，2013年7月30日，高某某给贾四明抵顶两辆轿车（×××丰田皇冠、×××标志），折价40万元，所以高某某和贾四明的账清了。
14、证人崔某某的证言、授权委托书、项某某欠款明细表、公证书、徐州经济技术开发区人民法院民事判决书，证明崔某某是江苏公信资产管理有限责任公司的法律顾问，2010年3月30日，贾四明和项某某委托项维林与江苏徐工工程机械租赁有限公司办理有关购买吊车的协议，项维林与江苏徐工工程机械租赁有限公司签订了融资租赁合同，合同约定吊车总价为87万元，首期租金为13.05万元，月租金2.2477万元，总36期，目前已付清租金31.779558万元，拖欠的总款项为58.07万元，后经徐州经济技术开发区人民法院判决贾四明、项某某支付江苏公信资产经营管理有限公司所欠租金48.4402万元及逾期利息。
15、证人项某某的证言，证明其是贾四明的妻子，鄂尔多斯市铭鑫工程机械有限责任公司名下的所有资产为贾四明和白岐山融资款购买的。
16、伊金霍洛旗价格认定局伊价认鉴字（2013）39号鉴定意见书，证明上诉人贾四明、白岐山的资产鉴定情况。
17、内蒙古光明会计师事务所内光明所审字（2013）第132号审计报告，证明受伊金霍洛旗公安局委托，内蒙古光明会计师事务所对上诉人贾四明、白岐山非法融资账务进行了审计。
18、常住人口基本信息，证明上诉人贾四明、白岐山的主体身份。
19、上诉人贾四明供述及辩解，证明其从2009年开始向社会上不特定的人吸收存款，大部分月利率为3%，有一部分月利率为3.5%，其陆续向李瑞林、苏飞荣等39人吸收存款，融资本金共计2565万元。
20、上诉人白岐山供述及辩解，证明其和贾四明是合伙关系，二人从2009年6月份开始融资，有一部分融资款是二人共同在借款单上签的字，一般贾四明是借款人，其是担保人，总共涉及的储户大概有十几人，涉及金额大概有1500多万元，月利率为2%至3.5%不等，融资款用在工程上。
上述证据来源合法，内容真实，具备证据的客观性和关联性，其证明效力予以确认。
辩护人在二审期间向本院提交了下列证据：
1、借条一张，拟证明2012年6月17日贾四明向白岐山出具金额为375万元的借条，经审查，这375万元来源于白岐山向不特定人员非法吸收，故不应当从白岐山的犯罪数额中核减。
2、证人王某某、杨某某的证言，拟证明2011年农历十月十六日，杨某某的女儿杨艳鑫与白岐山的儿子白平订婚，王某某作为媒人当时在场。当天经两家协商，由白岐山答应赠与白平、杨艳鑫位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室房产（与三星小区1号楼2单元204室为同一房产）。经审查该房产产权登记人为白岐山且直至案发前白岐山夫妻均在此房屋居住，故对证人王某某、杨某某的证言不予采信。
本院认为，上诉人贾四明、白岐山违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过口口相传的方式公开宣传，从社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人贾四明、白岐山共同吸收资金部分属共同犯罪。上诉人贾四明如实供述，认罪且取得部分集资参与人的谅解，予以从轻处罚；上诉人白岐山自首，予以减轻处罚。关于贾四明提出其行为不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由，与查明事实不符，不予采纳。关于上诉人白岐山提出原审法院判决在量刑时未充分考虑其自首情节和还本付息情况的上诉理由，经审查，原审法院判决在量刑时已充分考虑其自首情节和还本付息情况，已经予以减轻处罚，对该上诉理由不予采纳。上诉人贾四明、白岐山共同协商后二人合伙吸收公众存款，且将吸收款项用于工程项目的开支、购买设备等，二人具有共同故意，上诉人白岐山作为完全行为能力人应当知道其在担保人处签字的后果，且积极主动吸收公众存款，其与贾四明的作用相当，不宜分主从犯，故不采纳白岐山及其辩护人提出部分担保白岐山并非自愿担保，白岐山系从犯的辩论意见。关于辩护人提出375万元应核减的问题，该款来源于白岐山向不特定人员非法吸收，而不是白岐山的个人财产，故不应当从犯罪数额中核减。关于白岐山及其辩护人提出原审法院判决认定位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇三星小区1号楼2单元222室房产为涉案资产不当的意见，经审查，该房产登记所有权人为白岐山，不动产的产权依法以登记为准，且直至被羁押，上诉人与其妻子一直在该房内居住，故不予采纳该意见。综上，原审法院认定事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确，审判程序合法，量刑适当。上诉人白岐山自愿退赔的位于伊金霍洛旗红庆河镇兰家圪卜村的300平方米房产，应当退赔各集资参与人。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款一项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款一项之规定，裁定如下：
一、驳回上诉，维持原判。
二、位于伊金霍洛旗红庆河镇兰家圪卜村的300平方米房产，依法退赔各集资参与人。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 赵 霞
审 判 员 弓 艳 兵
代理审判员 诺敏高娃
二〇一六年七月五日
书 记 员 刘 尔 奇
法条链接：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
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