湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）娄中刑二终字第49号
原公诉机关湖南省新化县人民检察院。
上诉人（原审被告人）欧再怡，绰号“六经理”，男，1962年10月3日出生，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗罪，2008年6月13日经湖南省新化县人民检察院批准逮捕，2011年11月24日在广东省佛山市南海区大沥镇大沥市场被公安机关抓获，同月27日被新化县公安局执行逮捕，现羁押于新化县看守所。
湖南省新化县人民法院审理湖南省新化县人民检察院起诉指控原审被告人欧再怡犯诈骗罪一案，于2014年4月22日新化县法院作出（2013）新法刑初字第306号刑事判决，原审被告人欧再怡不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法由审判员刘向伟担任审判长，与审判员周薇、代理审判员严文郁共同组成合议庭，代理书记员姜蔓萍担任记录。于2014年8月19日在新化县人民法院对本案进行了公开开庭审理。娄底市人民检察院指派检察员谢凯拓出庭履行职务，上诉人欧再怡到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
原审判决认定：被告人欧再怡自2005年开始在新化县上梅镇天华南路租用孙某甲家的门面开设“六经理寄卖行”，主要以典当手机、首饰、摩托车等物品赚取手续费为业。经过一段时间的经营后，被告人欧再怡与周围的邻居熟悉了，并取得了一些邻居的信任。2006年3月至2007年9月间，被告人欧再怡以月息2分或3分的高利息为诱饵，虚构当铺典当车辆、需要资金周转，亲戚患病急需现金，某领导急需钱用等事由，先后从王某某、杨某某、欧某某、孙某某、刘某某、刘某甲、文某某、王某甲、李某某、孙某甲、肖某某、刘某乙、白某某、黄某某、陈某某、邹某某、潘某某、柳某等人手中骗取现金113.3万元，除支付部分利息与偿还部分本金共计19.31万元，实际骗取现金人民币93.99万元。后潜逃至广东省佛山市，直至2011年11月24日被抓获。
原审认定上述事实的证据有被害人陈述、证人证言、借据、户籍证明、抓获经过、被告人供述等。
原审法院认为，被告人欧再怡以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人欧再怡犯诈骗罪的罪名成立，依法应当追究被告人欧再怡的刑事责任。但公诉机关将案发前已由法院民事判决认定为民间借贷关系的欧再怡借周某某的16万元计入诈骗数额不妥，予以纠正；另公诉机关指控被告人欧再怡向晏某某、邹某甲、王某乙、陈某的借款及肖某某的部分借款系诈骗，因证据不足，不予采纳。被告人欧再怡的诈骗数额为93.99万元。2006年3月至2007年9月期间，被告人欧再怡虚构事实，骗取被害人王某某、欧某某、孙某某等十八人共计人民币现金93.99万元的事实，有被害人王某某等十八人的陈述及相关书证等证据证明，足以认定。被告人欧再怡在主观上有诈骗的故意，且以非法占有为目的；客观上虚构亲戚患病、某领导急需钱用、当铺典当门面、典当汽车等事实，以高利息为诱饵等欺诈方法骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。故被告人欧再怡的辩护意见与事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条；《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（一）项之规定，判决：
一、被告人欧再怡犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五十万元；二、继续追缴被告人欧再怡犯罪所得93.99万元退还给本案被害人（被害人的名单及金额分别为：王某某、杨某某合计8.69万元；欧某某8.67万元；孙某某3.99万元；刘某某2.82万元；刘某甲3.94万元；文某某8.03万元；王某甲4.72万元；李某某4万元；孙某甲9.4万元；肖某某5.6万元；刘某乙、白某某合计6.37万元；黄某某4.32万元；陈某某7.74万元；邹某某4万元；潘某某7.22万元；柳某4.48万元）。
宣判后，被告人欧再怡不服，向本院提出上诉。欧再怡上诉提出其不具有非法占有的主观故意，一审认定其以虚构事实的方式骗取93.99万元的事实不能成立，其行为不构成诈骗罪。其与被害人之间系正常的民间借贷关系，其行为不构成犯罪。请求二审法院依法宣告其无罪。
二审检察机关认为本案一审判决认定事实错误，适用法律错误，建议本院以非法吸收公众存款罪依法改判。
经审理查明，从2005年开始，上诉人欧再怡在湖南省新化县上梅镇天华南路经营“六经理寄卖行”，以典当物品为业。经过一段时间的经营后，欧再怡在经营期间与周围邻里相识，并取得一些街坊邻居的信任。2006年3月至2007年9月间，欧再怡承诺月息2分或3分的高利息，先后向王某某、杨某某、欧某某、孙某某、刘某某、刘某甲、文某某、王某甲、李某某、孙某甲、肖某某、刘某乙、白某某、黄某某、陈某某、邹某某、潘某某、柳某等社会不特定人员非法吸收资金148.3万元，除用于偿还所借款项的本息共24.59万元外，剩余部分用于经营或以高息转借他人。后因转借他人的资金无法收回导致资金链断裂，无力偿还被害人本息而逃匿至广东省佛山市，2011年11月24日被抓获归案。具体事实如下：
一、2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分别从被害人王某某、杨某某处非法吸收资金4万元、5万元，共支付利息3100元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据二张，证实2007年8月4日，欧再怡向王某某借款5万元；2007年8月22日，欧再怡向杨彩红借款4万元；共计借款9万元。
（2）证人孙某甲的证言：证实欧再怡以需资金周转为名，以2分的利息分两次向杨某某夫妇共计借款9万元。
（3）被害人杨某某陈述：证实2007年8月4日，欧再怡以资金周转困难为借口，从其夫王某某手上借走现金5万元；2007年8月22日以同样理由从她手上借走现金4万元。按月息2分计息，欧再怡共计付息3100元。
（4）上诉人欧再怡的供述：证实他在王某某、杨某某夫妇手上分别借现金5万元、4万元。他向王某某、杨某某所写的两张借据经其辨认予以确认。
二、2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分至3分，分三次从被害人欧某某处非法吸收资金9万元，共支付利息3300元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据三张，证实2007年8月9日、8月19日、8月22日欧再怡分三次向欧某某借款5万元、2万元、2万元，共计借款9万元。
（2）证人邹某乙的证言：证实2007年8月，欧再怡向欧某某借款9万元。
（3）被害人欧某某陈述：证实欧再怡从其处借走现金9万元。2007年8月9日，欧再怡以在上梅镇天华南路有三个门面要典当缺少周转资金向他借款5万元，月息3分，当场付息1500元；8月19日，欧再怡以要典当一辆车子，还缺少2万元，又向他借款2万元，按2分息付了400元的利息给他；8月22日，欧再怡讲有一个领导要借钱急用，又向他借了2万元，也付了400元的利息；9月20日，他找欧再怡要5万元的本金，欧再怡讲要延期一个月，当天，欧再怡付了1000元钱给他。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他在欧某某手上借现金9万元，没有还过本金，借据经其辨认予以确认。
三、2007年7月至9月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分三次从被害人孙某某处非法吸收资金4万元，共支付利息100元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据三张，证实2007年7月30日、8月23日、9月17日，欧再怡分三次向孙某某借款1万元、2万元、1万元，共计借款4万元。
（2）被害人孙某某陈述：证实他被欧再怡借走现金4万元。2007年7月30日，欧再怡讲典当物品需要资金从他手上借款1万元；8月23日，欧再怡讲有一个领导用空了钱需要资金周转从他手上借走现金2万元；9月17日，欧再怡又称典当小车要周转从他手上借走现金1万元。都是约定2%的利息，欧再怡只支付利息100元。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实他在孙某某手上借现金4万元，并对其向孙某某出具三张借据进行了辨认予以确认。
四、2007年6月至8月，上诉人欧再怡承诺月息3分，从被害人刘某某处非法吸收资金3万元，共支付利息1800元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据一张，证实2007年6月15日欧再怡向刘某某借款3万元。
（2）被害人刘某某的陈述：证实欧再怡从她处借走现金3万元。2007年6月15日，欧再怡讲火车站的站长要向他借钱，要其借3万元钱给他周转一下，按3%的月息付息。她就借了3万元钱给欧再怡，欧再怡当时就支付了一个月的利息900元钱。8月份，她向欧再怡讨钱，欧再怡就又付了900元利息，并讲本金只要她提前二天告诉他，就可以随时还给她。但9月21日后就联系不上欧再怡了。
（3）欧再怡的供述，证实他在刘某某手上借现金3万元，没有还本金，并对其向刘某某出具的借据进行了辨认予以确认。
五、2007年9月，上诉人欧再怡分两次从被害人刘某甲处非法吸收资金4万元，共支付利息600元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据二张，证实2007年9月18日、9月21日，欧再怡分两次向刘某甲2万元、2万元，共计借款4万元。
（2）证人曾某某的证言：证实欧再怡以典当车为由分别于2007年9月18日、9月21日向刘某甲各借款2万元，共计4万元。
（3）被害人刘某甲的陈述：证实他被欧再怡借走4万元。2007年9月18日，欧再怡讲要典当一辆车子，向他借2万元，欧再怡当天付息400元给他；9月21日，欧再怡又讲典当那辆车还需要2万元，两天之内一定把本金还给他，他又借了2万元给欧再怡，欧再怡当天付息200元给他。当天晚上，欧再怡跑了。借据上写的“一个月”、“15天”是指借款期限。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他在刘某甲手上借现金4万元，没有还本金，并对其向刘某甲出具借据进行了辨认予以确认。
六、2007年5月至9月，上诉人欧再怡承诺月息3分，分三次从被害人文某某处非法吸收资金8.5万元，共支付利息4700元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据三张，证实2007年5月26日、8月28日、9月16日，欧再怡分三次向文某某借款5万元、2万元，1.5万元，共计借款8.5万元。
（2）被害人文某某的陈述：证实欧再怡以店子需周转资金为由于2007年5月26日从他手中借走5万元，以月息3分付了三个月的利息4500元；2007年8月28日，欧再怡称其哥哥得了癌症，从他手中借走2万元，付了200元的息；2007年9月16日，欧再怡从他手中借走1.5万元，期限半个月。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实他在文某某手上分三次共计借现金8.5万元，并对借据进行了辨认予以确认。
七、2007年6月至10月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分两次从被害人王某甲手上非法吸收资金7万元，共支付利息2800元，偿还本金2万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据一张，证实2007年6月22日欧再怡向王某甲借款7万元。
（2）证人伍某某（王某甲之妻）的证言：证实欧再怡以其侄儿修路需要周转为由，按月息2分向王安石借款7万元。
（3）被害人王某甲的陈述：证实2007年6月22日，欧再怡讲其侄儿要修路需要钱周转，按2分月息计算，向他借款7万元，当时付息1400元，第二个月又支付了1400元利息。后欧再怡跑了。2007年10月，欧再怡回来以后，他赶快去找欧再怡要钱，欧再怡还了2万元本金给他。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他在王某甲手上借现金7万元，已还本金2万元，并对借据进行辨认予以确认。
八、2006年8月至2007年7月，上诉人欧再怡承诺按月息2分至3分不等，分七次从被害人李某某处非法吸收资金7.8万元，共支付利息8000元，偿还本金3万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据七张，证实2006年8月24日、9月24日、10月22日、11月3日、11月30日欧再怡分五次向李某某借款8千元、1万元、5千元，1万元、5千元；2007年3月29日、7月22日欧再怡分两次向李某某借款2万元、2万元；共计借款7.8万元。
（2）证人戴某某的证言：证实欧再怡以资金周转为由在其夫李某某手中先后借了7.8万元，按2分计息。
（3）被害人李某某的陈述：证实2006年8月24日，欧再怡说有笔业务急需要钱，向他借8000元，算3分的利息；2006年9月24日向他借款1万元；2006年10月22日向他借款5000元；2006年11月3日向他借款1万元；2006年11月30日向他借款5000元；2007年3月29日、7月22日分别借款2万元。欧再怡每次都以同样的理由，说有业务需资金周转，共分七次向他借款7.8万元。除第一次是按3分计息，后几次都是2分息。欧再怡以高于银行贷款利息为条件，吸引别人借钱给他。欧再怡在跑之前还给他3万元本金，共付利息8000元，尚欠4万元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他从李某某手上借款共计7.8万元，还了3万元的本金，七张借据均经其辨认予以确认。
九、2006年3月至2007年7月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分六次从被害人孙某甲处非法吸收资金14万元，共支付利息6000元，偿还本金4万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据六张，证实2006年3月26日、8月23日欧再怡分两次向孙某甲借款2万元、1万元；2007年3月3日、5月6日、5月10日、7月30日欧再怡分四次向孙某甲借款4万元、借款、4万元、1万元、2万元；共计借款14万元。
（2）证人杨某某的证言：证实欧再怡以资金周转为名，总共从孙某甲手上借了6次钱，每次都写了借据，共计借款14万元，欧再怡已经还了4万。
（3）被害人孙某甲的陈述：证实2006年3月26日，欧再怡到他家，要他借2万元钱给他用于当铺周转，按2分计息，他就借了2万元给欧再怡。欧再怡以这种借口分别向他于2006年8月23日借款1万元，2007年3月3日借款4万元，2007年5月6日借款4万元，2007年5月10日借款1万元，2007年7月30日借款2万元，共计借款14万元。2007年10月3日，欧再怡还了他本金4万元，共计付利息6000元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实孙某甲是他租的门面开当铺的房东老板，他先后6次从孙某甲手上借款共计14万元，已归还4万元，还实欠10万元，六张借据经他辨认予以确认。
十、2006年11月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分两次从被害人晏某某处非法吸收资金2万元，共支付利息4000元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据二张，证实2006年11月15日、11月20日欧再怡分两次向晏某某共计借款2万元。
（2）证人曾某甲的证言：证实欧再怡从晏某某手上借款2万元。
（3）被害人晏某某的陈述：证实2006年11月15日和11月20日，欧再怡以需要资金周转为由先后两次从他手上共计借走现金2万元，共付息4000元，本金未归还。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实其先后两次从晏某某手上借款2万元，二张借据经他辨认予以确认。
十一、2007年7月至9月，上诉人欧再怡承诺月息3分，分两次从被害人邹某甲处非法吸收资金5万元，共支付利息1000元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据二张，证实2007年7月29日、9月18日欧再怡分两次向邹某甲共计借款5万元。
（2）被害人邹某甲的陈述：证实2007年7月29日至9月18日，欧再怡以需要资金周转为由，从她手上先后两次共计借走现金5万元，后仅付利息1000元，本金未归还。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实其先后两次从邹某甲手上借款5万元，二张借据经他辨认予以确认。
十二、2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分，从被害人王某乙处非法吸收资金5万元，共支付利息1000元，偿还本金2万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据一张，证实2007年8月7日欧再怡向王某乙借款5万元。
（2）证人魏某某的证言：证实欧再怡从王某乙手上借款5万元，当场付息1000元，偿还本金2万元。
（3）被害人王某乙的陈述：证实2007年8月7日，欧再怡以需要资金周转为由，从他手上借走现金5万元，后付息1000元，归还本金20000元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实其从王某乙手上借款5万元，并对他出具的借据进行了辨认予以确认。
十三、2006年5月至2007年8月，上诉人欧再怡承诺2分至3分月息，分五次从被害人肖某某处非法吸收资金11.6万元，共支付利息2.58万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据五张，证实2006年5月10日、7月11日、12月9日欧再怡分三次向肖某某借款3万元、2万元、3万元；2007年5月6日、8月10日欧再怡分两次向肖某某借款1万元、2.6万元；共计借款11.6万元。
（2）证人谢某某的证言：证实欧再怡从她丈夫肖某某手上借款11.6万元。
（3）被害人肖某某的陈述：证实欧再怡在上梅镇火车站街开了一家“六经理寄卖店”，一段时间后他们就熟悉了。从2006年5月10日开始到2007年8月10日，欧再怡以需要资金周转为由，以月息2分或3分先后5次从他手上共计借走现金116000元。后共付息约25800元，本金未归还。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他从肖某某手上借款共计11.6万元，并对借据进行了辨认予以确认。
十四、2006年11月和2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分别从被害人刘某乙、白某某处非法吸收资金3万元、4万元，共支付利息6300元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据二张，证实2006年11月8日欧再怡向刘某乙借款3万元；2007年8月23日向白某某借款4万元；共计借款7万元。
（2）被害人白某某的陈述：证实他被欧再怡以高利息为诱饵，分两次借给欧再怡现金7万元。2006年11月8日，欧再怡向他妻子借款3万元，当即付了一个月700元的利息。2007年8月23日，欧再怡又找到他，说借点钱周转，若是他们急用可以随时偿还，他就又借了4万元给欧再怡，期限一个月，当场付息800元。
（3）被害人刘某乙（白某某之妻）的陈述：与白某某的陈述相印证。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他从刘某乙、白某某手上借款共计7万元，并对他出具的借据进行辨认予以确认。
十五、2007年1月至4月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分三次从被害人黄某某处非法吸收资金5万元，共支付利息6800元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据三张，证实2007年1月6日、2月6日、4月6日欧再怡分三次向黄某某借款1万元、3万元、1万元，共计借款5万元。
（2）被害人黄某某的陈述：证实欧再怡以店里需要资金周转为由，分别于2007年1月6日、2月6日、4月6日向他借款1万元、3万元、1万元，共计5万元，都是按2分的利息。欧再怡共付了6800元的利息给他。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实他分三次向黄某某借款5万元，三张借据经他辨认予以确认。
十六、2006年8月至2007年9月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分四次从被害人陈某某处非法吸收资金8万元，共支付利息2600元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据四张，证实2006年8月1日欧再怡向陈某某借款1万元；2007年4月4日、7月30、9月21日欧再怡分三次向陈某某借款1万元、3万元、3万元，共计借款8万元。
（2）被害人陈某某的陈述：证实欧再怡2006年8月1日至2007年9月21日，欧再怡以需要资金周转为由，以月息2分分4次从他手上借走现金8万元。后共付息2600元，本金未归还。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实他分四次从陈某某手上借款8万元，并对他出具的四张借据进行辨认予以确认。
十七、2006年3月至2007年3月，上诉人欧再怡承诺月息3分，分五次从被害人邹某某处非法吸收资金6万元，共支付利息2万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据五张，证实2006年3月28日、4月28日、7月27日、11月14日、2007年3月30欧再怡分五次向邹某某借款1万元、1万元、1万元、1万元，2万元，共计借款6万元。
（2）证人李某甲的证言：证实欧再怡从她丈夫邹某某手上借款6万元，付息2万元。
（3）被害人邹某某的陈述：证实欧再怡以店铺资金周转为由，按月息3分分别于2006年3月28日、2006年4月28日、2006年7月27日、2006年11月14日，每次向他借款1万元；2007年3月30日向他借款2万元。共计借走现金6万元，欧再怡付了2万元利息，本金未归还。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他分五次共计从邹某某手上借款6万元，没有还本金，对他所出具的五张借据进行辨认并予以确认。
十八、2006年12月至2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分五次从被害人周某某处非法吸收资金16万元（周某某1万、6万，周某甲2万、邹某4万、彭某某3万），案发前共支付利息6400元，偿还本金1万元，后房屋拍卖抵偿85989.2元。
上述事实，有经二审法庭庭审举证、质证并确认的下列证据予以证明：
（1）借据五张，证实2006年12月15日欧再怡向周某甲借款2万元；2007年5月4日欧再怡分别向邹某、周某某借款4万元、6万元，2007年6月4日、8月1日分别向彭某某、周某某借款3万元、1万元，共计借款16万元。
（2）证人邹某丙（周某某之妻）的证言：证实了欧再怡在周某某处共计借款16万元，付息6400元。
（3）被害人周某某的陈述：证实欧再怡于2006年12月15日、2007年5月4日、2007年6月4日、8月1日经其手分别向其本人以及周某甲、邹某、彭某某共计借款16万元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他一共在周某某处借款16万元，还了本金1万元，房屋抵押还了8万元，五张借据经他辨认予以确认。
十九、2006年5月至2007年8月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分两次从被害人潘某某处非法吸收资金8万元，共支付利息7800元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据一张，证实2006年5月29日欧再怡向潘某某借款3万元。
（2）证人张某某的证言：证实欧再怡从她老公潘某某手上借款8万元。
（3）被害人潘某某的陈述：证实欧再怡从他手上借走现金8万元。2006年5月29日，欧再怡讲一个什么局的局长打牌输了钱，急要3万元周转，他借了3万元给欧再怡，每月600元利息；2007年8月21日，欧再怡讲别人要当辆汽车给他，他借给欧再怡5万元，5万元的欠条丢了，欧再怡共付息7800元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他先后两次从潘某某手上共借款8万元，一张借据3万元，一张借据5万元。
二十、2006年12月至2007年9月，上诉人欧再怡承诺月息2分，分四次从被害人柳某处非法吸收资金7.4万元，共支付利息9200元，偿还本金2万元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）借据三张，证实2006年12月22日、2007年1月27日、2007年3月3日，欧再怡分三次向柳某借款3万元、2万元、2万元，共计借款7万元。
（2）证人杨某甲的证言：证实欧再怡从她老公柳某手上借款7.4万元，其中7万元写了欠条，4000元没有写欠条。还了本金2万元，付利息9200元。
（3）被害人柳某的陈述：证实2006年12月22日，欧再怡讲其哥哥是炉观信用社的，需要钱周转，以2分的利息，向他借款3万元；2007年1月27日，欧再怡又讲他女儿要钱用，以2分的息，向他借款2万元；2007年3月3日，欧再怡讲他儿子要订婚，又向他借款2万元；2007年9月20日，欧再怡向他借款4000元，没写借条。欧再怡共付利息9200元，还本金2万元。
（4）上诉人欧再怡的供述，证实他共向柳某借款7.4万元，其中4000元没写借据，还了本金2万元，他出具的借据经其辨认予以确认。
二十一、2006年12月，上诉人欧再怡分多次从被害人陈某处非法吸收资金共计1万元，共支付利息1000元。
上述事实，有经一审法庭庭审举证、质证并经二审确认的下列证据予以证明：
（1）被害人陈某的陈述：证实欧再怡以当铺需要资金周转为由，从他手上共计借走现金10000元，后共付利息1000元。
（2）证人贺某某的证言，证明欧再怡从她丈夫手上借走10000元的事实。
（3）上诉人欧再怡的供述，证实从陈某手上借款10000元的事实。
全案事实，还有经一审法庭庭审举证、质证、认证的如下证据证明：
（1）户籍证明，证实被告人欧再怡出生于1962年10月3日，作案时已达完全刑事责任年龄。
（2）抓获经过证明，证实2011年11月24日，公安民警在佛山市大沥镇市场一出租房将欧再怡抓获。
（3）证人欧某甲的证言证明，证实他父亲欧再怡在上梅镇铁路俱乐部对面开了家当铺“六经理寄卖店”，欧再怡借了别人很多钱没有还，而欧再怡放出去的钱又讨不回，后欧再怡于2007年9月份和他妈一起离开了新化。
（4）证人王某的证言，证实欧再怡的当铺是2005年开始开的，他主要是给欧再怡记账、讨账。门面没有当过，汽车在他手中没当过。
（5）欧再怡的供述，证实他于2005年在天华南路铁路俱乐部对面开了“六经理寄卖行”，一段时间后，他和四周的邻居混熟了，有的就主动问他要不要资金周转，搭着他赚点钱用，于是他就同意了。他每收一笔钱都亲笔给对方写了借据，并承诺给他们月息2分、3分、5分，总共借了100余万元，借钱给他的人有李某某、文某某、肖某某等二十余人。他从别人手上借了钱后，又以5分利息转借给别人，但后来他借给别人的钱收不回，而他自己借的钱每个月又要按时付利息，慢慢手上无钱付息了，于是他自己也主动找了一些人借钱用来付利息，他找人借钱的理由也是五花八门，有时讲要当车，有时讲要急用，总之只要能借到钱就编各种理由。到了2007年9月时，他从昆明回来付了最后一次利息后，由于那些借钱给他的人纷纷找其索要本钱，他实在无法周转了，也无颜面对他们，就跑到广东去了。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，上诉人欧再怡违反国家金融管理法律，未经有关部门依法批准，采用承诺还本付息的方式，公开向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人欧再怡上诉提出其与所有被害人之间都是正常的借贷关系，其行为不构成犯罪。经查，该上诉意见与客观事实不符，本院不予采纳。上诉人欧再怡提出，其不具有非法占有的目的，其行为不构成诈骗罪。经查，上诉人欧再怡先期一直努力还本付息，后因投资入股亏损和外借资金无法收回，导致资金链断裂，无力归还，其未及时偿还债务系投资经营不善所致，并非事先具有非法占有的目的。上诉人欧再怡的借款对象大多为房东、邻居、同学，有些债权人借款时就非常清楚欧再怡借钱就是为了用于转借他人赚取利息，其诈骗意图不明显。因此，从本案查明的事实和现有证据来看，要认定欧再怡具有非法占有的目的，证据不足。综上所述，一审认定上诉人欧再怡的行为构成诈骗罪属定性错误，本院依法予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、撤销（2013）新法刑初字第306号刑事判决；
二、上诉人欧再怡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2011年11月24日起至2015年11月23日止。罚金限于本判决生效后一个月内履行）
三、追缴上诉人欧再怡非法吸收的资金尚未退还的部分共计113.47万元给被害人。
本判决为终审判决。
审 判 长 刘向伟
审 判 员 周 薇
代理审判员 严文郁
二〇一四年十月十五日
代理书记员 姜蔓萍
附：本判决适用的相关法律条文。
一、对《中华人民共和国刑法》的适用
1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其','2018-10-06
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