山东省济南市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）济刑二终字第34号
原公诉机关济南市市中区人民检察院。
上诉人（原审被告人）曹水晶，女，1983年10月3日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，无业，住济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年10月30日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于同年12月7日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
济南市市中区人民法院审理济南市市中区人民检察院指控原审被告人曹水晶犯诈骗罪一案，于二○一五年二月十七日作出（2013）市刑初字第430号刑事判决。原审被告人曹水晶不服，提出上诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、2006年6月，被告��曹水晶虚构自己有亲戚能够帮助任某某（女，47岁）办理保外就医的事实，以需要托关系为由，骗取任某某之兄任某甲（男，57岁）现金3万元。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人任某甲的陈述证明：其妹妹任某某于2006年初因犯罪被判刑，在山东省女子监狱服刑。2006年4月，曹水晶自称曾在看守所里与任某某一起被羁押，因任某某对其很照顾，所以她现在想帮助任某某，并说她姨在山东省监狱担任领导，可以帮任某某办理保外就医，但前期运作需要一部分钱，让其先准备3万元。2006年6月12日在济南市北园路龙岱花园7号楼2单元1204室曹水晶公司办公室内，将3万元现金交给了曹水晶，曹水晶出具了借条。其多次打电话催曹水晶，曹水晶只说正在办理中。从2006年10月、11月起，曹水晶就不接电话了。2008年将曹水晶起诉至法院，���院缺席判其胜诉。
2.证人任某某的证言证明：其原任齐鲁石化下属炼油厂恒通公司经理，2004年5月因涉嫌犯贪污罪、虚开增值税发票罪被刑事拘留，2006年5月判刑后在山东省女子监狱服刑。其在看守所羁押期间，曹水晶因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，与其关押在同一个监室内，期间，其曾经与曹水晶说过齐鲁石化公司经营上的事情及哥哥任某甲的联系方式。2005年11月曹水晶曾带着其兄任某甲、表妹李某某到监狱看过自己，任某甲对其讲，曹水晶有能力帮其办理保外就医，其曾劝说哥哥不要相信曹水晶，但后来还是被曹水晶骗走了3万元。
3.证人李某某的证言证明：其表妹任某某在山东省女子监狱服刑时，曹水晶以她有亲戚在监狱系统任职，能够给任某某办理保外就医为由，于2006年6月分2次骗了任某甲现金3.5万元。曹水晶从未通过其向石化公司供应过货物。
4.书证借条证明：曹水晶于2006年6月12日向任某甲借款3万元。
5.书证手机短信证明：2006年6月至2007年4月期间，任某甲收到以曹水晶及其母亲名义发来的短信，以各种理由推拖不予还款。
6.书证民事起诉状、济南市槐荫区人民法院民事判决书证明：2008年6月10日，任某甲向人民法院提起民事诉讼，要求曹水晶返还借款3.55万元及利息，济南市槐荫区人民法院判决曹水晶归还任某甲借款3万元。
7.书证山东省女子监狱出具的材料证明其单位后勤岗位无姓任、其妻姓王、并负责采购的同志。
二、2010年3月至2012年8月期间，被告人曹水晶虚构有亲戚在中石化工作，能向中石化淄博分公司供应设备以及购销九阳电器、大蒜、办理承兑汇票贴现等事实，以需要资金为由，多次骗取他人钱款共计629.0368万元。具体事实如下：
（一）2010年10月，被告人曹水晶虚构有亲戚在中石化工作，能向中石化淄博分公司供应设备、仪表的事实，以急需资金为由，分3次骗取于某某（女，60岁）现金共计28.7万元。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人于某某的陈述证明：2010年8月24日，曹水晶聘请其担任她经营的济南市中东润祥食府饭店会计，负责记帐。2010年10月8日，曹水晶讲其通过在中石化工作的姨向中石化供应仪表和设备，急需资金，向其借钱，借期一个月，承诺给付高利息，并用饭店的经营权作抵押，其分3次借给曹水晶现金共计28.7万元，曹水晶分别给其出具了借款合同和借条。借款到期后，曹水晶以各种理由予以推拖。东润祥食府的房产归济南军区司令部管理，2010年3月曹水晶接手经营此饭店。自2010年8月底至国庆节前，东润祥食府每天收入约500元，之后，饭店几乎就没有经营了，员工工资基本发不出来，而且每天晚上都有人来找曹水晶要帐，饭店每天的营业额还没过帐就被直接取走。2011年2月21日曹水晶将饭店转租他人，让其不要再去上班了，之后，就联系不上曹水晶了。曹水晶经营东润祥食府饭店期间，包括装修、员工工资、进货等在内，总投入最多不超过30万元。
2.证人王某庚的证言证明：2008年，其在一次朋友聚会上认识了曹水晶，后两人确立恋爱关系，与曹水晶共同生活。曹水晶对其说，她可以通过在中石化淄博分公司工作的姨的关系向中石化供应阀门等设备赚钱。2010年上半年，曹水晶接手东润祥食府，交纳了部分房租，装修花费27万元，开业初期经营状况较好，后来曹水晶认识了不少其的朋友和老乡，就以经营中石化公司设备需要资金为由，向他的朋友、老乡借钱，答应给他们好处，其曾劝阻过但不管用，后来其就很少到饭店里去了。其听弟弟王建喜说，由于曹水晶借钱比��多，从2010年10月起要帐的人都在饭店里白吃，生意一天不如一天，曹水晶无心经营，2011年饭店关门，之后曹水晶变更联系方式外出躲债了。
3.书证借款合同一份、借条二份证明：曹水晶先后于2010年10月8日、10月21日、10月22日向于某某借款现金8万元、20万元、7000元，共计28.7万元。
4.书证举报信证明：于某某举报曹水晶涉嫌诈骗的情况。
5.章丘盛邦装饰工程有限公司、临朐县卧龙建材公司、淄博纵横空间结构技术有限公司出具的说明材料及赵某甲、吕某某、荆某某的辨认笔录证明：上述公司向中石化淄博分公司供应的产品均有正规进货渠道，未从个人手中进货，从未与曹水晶、李某乙有过经济往来。
6.中石化山东淄博石油分公司企业管理部出具的说明材料证明：该单位建设所用加油机、油罐、罩棚、货架、监控器、液压仪、灯具等物品均为省公司统一采购调拨。
7.中石化齐鲁分公司物资装备中心及其材料科出具的说明材料证明：该公司属于中石化下属物资供应部门，拥有固定的供应商网络，仅与有资质的法人企业签订采购合同，曹水晶非其公司供应商网络成员，未与其单位发生过焊条、管件、阀门、设备等业务，且根据公司文件规定，该公司焊条产品全部由齐鲁商业有限公司直接采购，未与其他单位发生过买卖关系。
8.公安机关出具的工作记录证明：2012年11月30日，公安人员到中国石油化工股份有限公司山东淄博分公司进行调查取证，据该公司企业管理部经理介绍，淄博分公司没有设备采购权利，全部由省公司统一调拨，淄博分公司如有工程项目，都是采取招标的方式选择施工单位，施工单位负责施工材料如焊条等的购置。淄博分公司向公安人员出示了自2008年至2012年以来为其公司施工过的单位，公安人员经向施工单位业务负责人调查，上述公司从未从个人手中购买过焊条，上述公司的业务负责人均表示不认识曹水晶，未曾有过经济往来。
（二）2010年4月至7月期间，被告人曹水晶虚构其有亲戚在中石化工作，能向中石化淄博分公司供应设备，以及做生姜、大蒜生意利润可观等事实，以急需资金为由，分6次骗取刘某乙共计146.2万元，后经催要，归还了78万元，尚有68.2万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人刘某乙的陈述证明：2009年11月，其和丈夫陈某某通过孙某某认识了曹水晶。2010年2月，曹水晶说她有个姨在中石化上班，她通过她姨向中石化供应设备赚钱，以资金不足为由向其借款，同年4月，其借给曹水晶7万元，同年6月11日，曹水晶又以向枣庄煤矿供应高压阀为由向其借款13.1万元，实际借款10万元，3.1万元是曹水晶承诺给其的好处���同年6月22日，曹水晶又以向中石化供应密封阀为由向其借款6.5万元，实际借款4.7万元。同年6月29日，曹水晶又以其哥哥在九阳公司当老总，能够低价买到九阳公司的产品供应出口，利润很大，如借给她70万元可以赚25万元的利润，赚的钱都给其，于是其和陈某某凑了57万元借给了曹水晶，曹水晶向其出具了70万元的借条。同年6月30日，曹水晶又以向中石化供应焊条为由向其借款40万元，实际借款29.5万元。同年7月12日，曹水晶归还40万元，同时又以她要进口OHL仪表，利润很可观，还有个舅舅在济宁做农产品生意，收购大蒜出口日本，利润也很高，需要再借款40万元，其将曹水晶归还的40万元中借给她38万元。后来曹水晶给其出具了一张总借条，其实际借给曹水晶146.2万元，加上利息后曹水晶给其出具151.6万元的借条。经催要，曹水晶归还了78万元，尚欠其68.2万元，以各种理由推拖不还。其借给曹水晶的钱部分是现金。2011年4月以后，其就联系不上曹水晶了。
2.证人陈某某的证言证明：其与刘某乙于2010年4月至7月期间，先后6次借给曹水晶现金共计146.2万元，加上利息后，曹水晶出具了151.6万元的总借条，后经催要，曹水晶还款共计78万元，尚欠款68.2万元未还，加上利息是73.6万元。
3.证人王某庚的证言证明：其姐夫曾在金乡从事过大蒜生意，曹水晶通过其了解了一些大蒜倒卖的事情。但由于其老家亲人不认可其与曹水晶的关系，曹水晶根本不可能通过其亲戚在济宁做大蒜生意，而且众所周知这几年大蒜生意不赚钱了。
4.书证借款记录、借条证明：截止2010年9月25日，刘某乙借给曹水晶的款项连本带利共计约197.6万元，已还46万元，尚欠款连本带利共计约151.6万元。
5.书证举报信证明：被害人刘某乙于2012年7月向公安机关举报曹水晶涉嫌诈���。
（三）2010年10月至2011年2月期间，被告人曹水晶虚构其有亲戚在中石化工作，能向中石化淄博分公司供应设备、结帐需要送礼等事实，以急需资金为由，分5次骗取智某某共计106万元，后经催要归还1.6万元，尚有104.4万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人智某某的陈述证明：2010年10月16日，其姨刘某乙向其借款，说她有个朋友做大蒜生意，月息可以付5％，其在刘某乙家见到了曹水晶，自称她亲姨在中石化工作，她通过她姨向中石化供应进口阀门、焊条等设备，急需资金，月息5％。2010年10月16日，其借给曹水晶20万元现金，加上1万元的利息后，曹水晶出具了21万元的借条。2011年1月17日，曹水晶说需要借钱给中石化领导送礼，以便年底结帐，其借给曹水晶现金6万元，没有利息。同年2月16日，曹水晶又以送礼结帐为由，向其借款5万元，没有利息。同年2月19日，曹水晶说有一台中石化的进口设备已经到厦门港了，急需资金提货，利润很高可以平分，于是其找朋友借了一张45万元的承兑汇票，曹水晶贴现后，加上之前其借给曹水晶的一个6万元和一个2万元，给其出具了53万元的借条。同年2月23日，曹水晶又以向中石化供应焊条为由，向其借22万元，曹水晶出具了借条。上述借款本金共计106万元。后经其催要，曹水晶归还了1.6万元现金，其中5000元是通过刘某乙还给其的。其多次找曹水晶要求还款，2011年4月以后就联系不上她了。
2.书证借条五张证明：曹水晶先后向智某某出具借条五张，分别是2010年10月16日借现金21万元，2011年1月17日借现金6万元，2011年2月16日借现金5万元，2011年2月19日借款53万元，2011年2月3日借款22万元。
（四）2010年6月至10月期间，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备、购买大蒜、九阳豆浆机出口等事实，以急需资金为由，先后5次向王某己借款共计37.5万元，后经催要归还9.5万元，尚有28万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人王某己的陈述证明：2010年3月，其通过妹妹的朋友认识了曹水晶，曹自我介绍经营东润祥食府饭店，她亲姨在中石化供职，她通过她姨向中石化供应进口阀门、焊条等设备，急需资金，可以支付5％的月息。2010年6月23日，其借给曹水晶现金30万元，同年8月6日、9月4日、9月10日、10月12日分别借给曹水晶现金2万元、8000元、2万元、2.7万元，共计37.5万元，曹水晶均给其出具了借条，说本息年底一起付清。后经其催要，曹水晶于2010年9月2日归还其利息2万元，同年9月30日归还其利息4.5万元，另外，曹水晶曾向其银行卡内汇款3万元。
2.证人曹某某的证言证明：其是曹水晶的叔辈哥哥，其自1996年起在九阳股份有限公司工作，现任九阳公司厂区物流经理。其与曹水晶从小就认识，曹水晶经常在村里和家人之间借钱，很少有还的时候，村里人都不借钱给她。曹水晶曾从九阳公司购买几台豆浆机，其因为知道曹水晶的毛病，所以都是与她一手交钱一手交货。曹水晶之后再未通过其购买过九阳产品。曹水晶没有亲戚在中石化淄博分公司担任领导。
3.证人王某庚的证言证明：曹水晶曾对其说过，她通过她哥哥从九阳公司进货，每台能挣160元，主要供应杭州、济南的大单位团购，还有出口墨尔本，但其只见过曹水晶购买最多两三台豆浆机送礼用，从未见过她有其他交易。2011年春节时，其到曹水晶亲戚家拜年，问过她哥哥曹明泉，曹明泉说曹水晶从未从他那里进过价格优惠的豆浆机。其有一张“王泽宇”的身份证，还有几个银行帐户都是曹水晶���设、操作、使用，其不知道曹水晶使用其银行卡转移赃款。
4.证人张某甲的证言证明：其自中恒商城成立以来就在保安部工作，中恒商城中只有一家销售九阳电器的店铺，属于济南天极信经贸有限公司，是九阳公司的二级代理。
5.书证借款记录、借条五张证明：曹水晶先后向王某己出具借条五张，分别是2010年6月23日借现金30万元，同年8月6日借现金2万元，同年9月4日借现金8000元，同年9月10日借现金2万元，同年10月12日借现金2.7万元，上述借条记载内容与王某己记录的借款时间、金额相符。
6.书证招商银行王泽宇银行卡帐户交易明细证明：2010年5月12日，王某己向王泽宇银行卡帐户内转款24万元。
7.书证举报信证明：王某己于2012年7月向公安机关举报曹水晶涉嫌诈骗。
8.书证九阳股份有限公司出具的说明材料证明：该公司与曹水晶不存在劳动关系，曹水晶亦非该公��经销商。
（五）2010年3月至12月期间，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备、购买大蒜、九阳豆浆机出口等事实，以急需资金为由，先后11次骗取杜某某共计153.6万元，后经催要归还34万元，尚有119.6万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人杜某某的陈述证明：2010年，其经同事王某己介绍认识了曹水晶、张某乙，曹水晶给其说了两个投资项目，一是她姨是中石化某部门主任，她通过她姨向中石化供应进口阀门、焊接耗材等设备，二是她在济宁金乡有大蒜生意，后来又说她有亲戚做九阳豆浆机出口贸易等，她急需资金，以月息5％为回报向其借款，还将张某乙位于大涧沟的一处房产的购房合同抵押给其，其因此多次借钱给曹水晶。2010年3月19日，其借给曹水晶22万元；同年5月12日，其借给曹水晶8万元；同年5月20日，其借给曹���晶10万元；同年5月31日，其借给曹水晶42万元；同年6月3日，其借给曹水晶6万元；同年7月9日，其借给曹水晶10万元；同年9月29日，其借给曹水晶20万元；同年11月20日，其借给曹水晶4.6万元；同年12月1日，其借给曹水晶13万元；同年12月3日，其借给曹水晶5万元。上述借款共计140.6万元，都有银行凭证及曹水晶写的借款合同或者借条，借款大多数都是由其汇入曹水晶对象王某庚（又名王泽宇）银行帐户内的，还有部分是其通过POS机刷卡借给曹水晶的。另外，2010年4月2日转帐到王泽宇银行帐户内13万元，该款也是其借给曹水晶的，曹水晶至今未归还，但其现在没有该笔借款的借条了。后经其催要，曹水晶于2010年9月3日在八一立交桥东侧的交通银行内还给其34万元，其中25万元是通过王某己帐户转给其的，另外9万元归还的现金。到了2010年底，其联系不上曹水晶了。
2.证人张���乙的证言证明：2010年初，曹水晶说她通过她姨的关系向中石化供应焊条以及九阳的生意急需用钱，其就拿自己的一个房产证作抵押向杜某某借了22万元，杜某某将钱直接打给了曹水晶。后其一直催曹水晶还款，但曹水晶以各种理由推拖不还，一直拖到2011年10月左右，杜某某把曹水晶起诉了，期间曹水晶的电话常换，联系不上。
3.证人王某己的证言证明：曹水晶曾用其建设银行卡帐户转过钱。2010年9月，曹水晶转到其银行卡帐户内45万元，后其按照曹水晶安排，将其中25万元转给了杜某某，该25万元是曹水晶归还杜某某的钱。
4.书证借款合同二份、借条八张、招商银行客户回单五张、POS签购单六张证明：2010年3月19日，曹水晶、张某乙与杜某某签订借款合同，借款22万元，并由张某乙在合同中注明已收到现金22万元；同年5月12日，杜某某取款8万元转入王泽宇帐户，由曹���晶注明款项收到并出具8万元借条；同年5月20日，杜某某取款10万元转入王泽宇帐户，由曹水晶注明款项收到并出具10万元借条；同年5月31日，杜某某取款42万元转入王泽宇帐户，由曹水晶注明收到并出具了42万元借条；同年6月3日，杜某某取款6万元转入王泽宇帐户，由曹水晶注明款项收到并与杜某某签订6万元借款合同；同年7月9日，曹水晶向杜某某出具10万元借条，并在借条中注明收到现金10万元；同年9月29日，曹水晶向杜某某出具20万元借条；同年11月20日，杜某某取款4万元，由曹水晶注明收到现金4.6万元并出具4.6万元借条；同年12月1日，杜某某在POS机上刷卡消费4次共计13万元，由曹水晶出具了13万元的借条；同年12月3日，杜某某在POS机上刷卡消费2次共计5万元，由曹水晶出具了5万元的借条。
5.书证招商银行王泽宇银行卡交易明细证明：2010年4月2日，杜某某转入王泽宇帐户13万元；同年5月12日，杜某某转入王泽宇帐户8万元；同年5月20日，杜某某转入王泽宇帐户10万元；同年5月31日，杜某某转入王泽宇帐户42万元；同年6月3日，杜某某转入王泽宇帐户6万元；同年7月9日，杜某某转入王泽宇帐户10万元。
6.书证中国建设银行王某己帐户交易明细证明：王某己银行帐户于2010年9月2日转入45万元，同年9月3日分2次转出25万元。
7.书证收到条证明：2010年9月3日，杜某某向曹水晶出具收到还款34万元的收到条，并注明其中25万元由王某己建设银行转入。
8.书证民事判决书、执行裁定书证明：2011年10月8日，杜某某持其与曹水晶、张某乙于2010年3月19日签订的22万元借款合同，向本院提起民事诉讼，要求曹水晶、张某乙偿还借款22万元及利息，本院于2011年12月26日作出（2011）市商初字第1551号民事判决书，判决曹水晶、张某乙限期偿还杜某某借款22万元及利息。后杜某某申请本院强制执行。
9.书证举报信证明：杜某某于2012年7月向公安机关举报曹水晶涉嫌诈骗。
（六）2010年12月至2011年1月期间，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备的事实，以急需资金为由，先后4次骗取刘某丙共计82万元，后经催要归还21万元，尚有61万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人刘某丙的陈述证明：其于2000年左右认识了王某庚，2008年，王某庚与曹水晶举办婚礼时，其认识了曹水晶。2010年底，曹水晶说她有个姨在中石化淄博分公司担任副总，她长期通过她姨向中石化供应设备赚取差价，因急需资金，向其提出短期借款，其多次借款给曹水晶。2010年12月29日，其借给曹水晶现金9万元，加上利息后，曹水晶向其出具了9.5万元的借条，后曹水晶借故又更换了借条；同年12月31日，其借给曹水晶���金30万元，加上利息后，曹水晶向其出具了36万元的借条，王某庚借故未签字；2011年1月6日，其借给曹水晶现金34万元，加上利息后，曹水晶向其出具了37万元的借条；当日，曹水晶说钱不够，其又借给她9万元现金，加上利息后，曹水晶向其出具了9.7万元的借条。经多次催要，曹水晶于2011年1月18日左右归还其一张支票，经查询为空头支票，后经追讨曹水晶陆续归还了21万元，2011年3月，曹水晶更换了电话号码后即联系不上她了。其实际借给曹水晶现金共计82万元。
2.书证借条四张证明：2010年12月29日，曹水晶向刘某丙出具9.5万元借条一张；同年12月31日，曹水晶向刘某丙出具36万元借条一张；2011年1月6日，曹水晶向刘某丙出具37万元借条一张、9.7万元借条一张。
3.书证转帐支票一张证明：2011年1月18日，曹水晶给刘某丙一张付款单位为济南市中东润祥食府的空白转帐支票。
（七）2010年6月至12月期间，被告人曹水晶虚构购豆浆机、向中石化供应设备、采购大蒜等事实，以急需资金为由，先后4次骗取徐某某共计120万元，经催要归还36万元，尚有84万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人徐某某的陈述证明：其于2000年认识了王某庚，2008年前后，通过王某庚认识了曹水晶。2010年6月，曹水晶说要从九阳公司进一批豆浆机销往新加坡，急需要资金周转，并说她有个姨是中石化分公司的副总，她长期通过她姨向中石化分公司供应设备赚取差价，将20万元现金汇入曹水晶指定的王某庚工商银行帐户，曹水晶出具了20万元的借条，承诺每月给其1万元报酬。同年9月，曹水晶说中石化公司需要四台设备，需用款60万元，其又将54万元汇入曹水晶指定帐户，其中45万元汇入王某己帐户，9万元汇入王某庚帐户，加上利息6万元后，曹水晶向其出具了60万元的借条，并抵押了她名下的东润祥食府营业执照和饭店租赁合同、税务登记证等。同年12月，曹水晶说要进一批大米卖给莱芜钢厂，还说要去金乡进大蒜倒卖赚钱，需要资金，其分2次在济南市经六路延长线上的一个小区门口借给曹水晶18万元、28万元，曹水晶分别向其出具了借条。曹水晶借的第一笔款20万元，给了其6万元好处费。后经其催要，曹水晶还给其30万元。后来有一天曹水晶拿了15万元说是还钱，当时曹水晶说她与她哥哥合作九阳电器出口贸易，让其把这15万元还款再添点钱借给她用于进货，只需几天就能够回款，于是其又加上自己的2万元后，将17万元借给了曹水晶，这次曹水晶未向其出具借条。2011年春节后即就联系不上曹水晶了。经核实，曹水晶抵押给其的房屋租赁合同是伪造的。
2.证人王某己的证言证明：曹���晶曾于2010年9月用其建设银行卡转过一笔45万元的款项，款项来源其不清楚。
3.证人孟某某的证言证明：其于2011年之前在济南军区司令部管理局工作，负责济南市经五路东侧沿街房的出租和经营管理，当时盖某某租赁了其中的76号房经营饭店，双方草拟了一份租赁合同。2010年初，盖某某与王某庚合作，饭店改名为东润祥食府，之后饭店一直由王某庚和曹水晶经营。由于二人没有经验，饭店经营较差，2011年3月，盖某某提出不再续租，双方签订了解除租赁合同，之后其再未见过王某庚和曹水晶。其从未与曹水晶签订过任何合同。
4.证人盖某某、刘某某的证言证明：二人系夫妻关系。2008年10月，二人与济南军区司令部的孟某某签订了经五路门头房租赁合同，2010年3月通过朋友介绍与王某庚和曹水晶合作经营，曹水晶承包饭店后改名为东润祥食府，但经营惨淡。2011年2月28日，孟某某打电话说有人从饭店搬东西，他们到饭店后发现店内东西被搬空，遂即报警，同年3月，他们与孟某某解除了租赁合同。
5.书证借条四张证明：曹水晶先后向徐某某出具借条四张，分别是2010年6月10日借现金20万元，2010年9月2日借款60万元，2010年12月8日分别借款18万元、28万元。
6.书证中信银行个人转帐凭证、电汇凭证证明：2010年9月2日，徐某某向王某己帐户汇入45万元，同年9月3日向王某庚帐户汇入9万元。
7.书证中国建设银行王某己帐户交易明细证明：王某己银行帐户于2010年9月2日转入45万元。
8.房屋租赁合同证明：曹水晶向徐某某提供的济南市中东润祥食府房屋租赁合同，承租人为曹水晶。出租方签字人为“孟某某”。而盖某某提供的其与济南军区司令部管理局签订的房屋租赁合同中出租方孟某某的签字，与曹水晶提供给徐某某的房屋租赁合同中“孟��某”的签字明显不一致。
9.书证食品卫生许可证、房屋租金收条、承包费欠条、欠交水电房租等费用证明、解除合同书等证据证明：盖某某租赁济南军区司令部房屋、后由曹水晶承包经营饭店、盖某某与济南军区司令部解除房屋租赁合同的情况，与盖某某、孟某某的证言能够相互印证。
10.书证中国人民解放军济南军区司令部直属政治部保卫处出具的材料证明：原济南军区司令部管理局，已于2005年改名为司令部直属工作部管理保障办公室，2008年底并入司令部直属工作部，原司令部管理局公章于2008年12月25日停止使用。
（八）2010年12月28日左右，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备的事实，以急需资金为由，骗取曹某某借款39.85万元。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人曹某某的陈述证明：2010年，其通过杨和平认识了曹水晶���2010年底，曹水晶向其借款2万元，期限一个月，月息5％，其让朋友徐晓林汇了2万元到曹水晶指定的王某庚的招商银行帐户，按约定归还了本息2.1万元。后曹水晶说她姨在中石化工作，与其一起做生意，向中石化提供检测设备，急需资金，可以房产抵押。于是其找战友、朋友借了45万元，其中6万元是给付的现金，曹水晶出具了6万元借条，另外，让朋友唐信芹转给曹水晶5万元，让严九凤转给曹水晶5万元，让张国敬分3次转给曹水晶共计11.5万元，上述转款，一部分转入王某庚的帐户，一部分转入王泽宇的帐户。其又于2010年12月28日转入王某庚帐户12.35万元，之后其让曹水晶给其出具了一张38万元的借条。后曹水晶缴纳税款，其又将自己的一张农村信用社的卡给了曹水晶，里面有1万元。过了期限后，其多次联系曹水晶还款，曹水晶以各种理由不予归还，2011年3月以后联系不上曹水晶了。
2.书证借条二张证明：2010年10月15日，曹水晶向曹某某出具6万元借条一张，同年12月28日，曹水晶向曹某某出具38万元借条一张。
3.书证中国农业银行卡取款业务回单、金穗借记卡明细对帐单证明：2010年12月28日，曹某某向王某庚银行帐户内转款12.35万元。
4.书证招商银行王泽宇帐户交易明细证明：严九凤于2010年12月22日向王泽宇帐户内转款5万元。
（九）2010年5月至7月期间，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备等事实，以急需资金为由，先后5次骗取周某某共计47万元，经催要归还22万元，尚有25万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人周某某的陈述证明：2010年5月，通过校友王某庚认识了其妻子曹水晶。2010年6月，曹水晶讲其姨是中石化淄博分公司的老总，通过其姨的关系向中石化供应焊条、设备等，利��高回款快，因缺少资金向其借款，第一次借给曹水晶20万元，汇入曹水晶指定的王某庚的帐户，曹水晶给其出具了借条；同年6月29日，曹水晶又以追加部分投资为由向其借了20万元现金，加上之前的13万元借款，曹水晶向其出具了33万元的借条，将13万元的借条撕毁了。同年6月30日，曹水晶又向其借了现金10万元，曹水晶给其出具了10万元的借条。同年7月1日，曹水晶还让其帮她凑钱，其将自己店铺当天的营业额3万元借给了曹水晶，曹水晶给其出具了借条。同年7月2日，曹水晶又从其处拿走了一天的营业额1万元，给其出具了借条。上述借款共计47万元。经其多次催要，曹水晶归还给其22万元，其中20万元通过王某己的帐户转款的。
2.证人王某己的证言证明：2010年9月，曹水晶转到其银行卡帐户内45万元，后其按照曹水晶安排，将其中20万元转给了周某某。
3.书证借条四张��明：曹水晶先后向周某某出具借条四张，分别是2010年6月29日借现金33万元，2010年6月30日借现金10万元，2010年7月1日借现金3万元，2010年7月2日借现金1万元。
4.书证中国建设银行王某己帐户交易明细证明：王某己银行帐户于2010年9月2日转入45万元，于同日转入周某某银行帐户20万元。
（十）2012年5月，被告人曹水晶虚构购买九阳压力煲、办理承兑汇票贴现等事实，以急需资金为由，先后3次骗取卢某某共计16.65万元，经催要归还0.7万元，尚有15.95万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人卢某某的陈述证明：其一直从事个体二手车买卖生意。2009年，其以4万元价格从曹水晶处购买了一辆福田传奇越野车，车辆登记的所有人是王某庚。2012年5月8日，其又以3.28万元的价格收购过曹水晶的一辆汽车。同年5月17日，曹水晶以购进九阳��力煲资金紧张为由向其借款6.5万元，承诺给其6000元好处费，其先后二次借给其现金3.6万元、3.05万元，曹水晶给其出具了2张借条。同年5月23日，曹水晶以倒卖张承兑汇票，需资金为由，向其借款10万元，之后经多次催要曹水晶还给其1万元，后曹水晶又以要账需要费用为由向其借款，其汇入曹水晶银行卡3000元，2012年8月之后即联系不上曹水晶了。
2.书证借条三张证明：曹水晶先后向卢某某出具借条三张，分别是2012年5月17日借现金3.6万元，同年5月18日借现金3.05万元，同年5月23日借现金12万元。
3.书证车辆转让协议书证明：2012年5月8日，卢某某与曹水晶签订车辆转让协议书，由卢某某以3.28万元的价格收购曹水晶的一辆欧铃牌货车。
4.书证中国工商银行卢某某理财金帐户历史明细清单证明：卢某某于2012年5月17日取款4万元，2012年5月18日分别取款2.6万元、4.8万元，2012年5��23日取款4万元。
5.书证济南市天桥区北园街道办出具的材料证明：该办事处未与叫曹水晶的女子发生过任何经济往来。
（十一）2012年8月，被告人曹水晶虚构做九阳豆浆机、电饼铛生意的事实，以需要资金为由，分3次骗取黄某某共计19.4万元，经催要归还3万元，尚有16.4万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人黄某某的陈述证明：2012年6月，其通过朋友认识了曹水晶，同年8月2日，曹水晶说她哥哥是九阳公司的负责人，她联系了一笔九阳豆浆机业务，回本快利润高，向其借款，其让朋友吴圣喜向曹水晶提供九阳公司会计张某乙帐户内汇款8.4万元。同年8月4日，曹水晶又以向外供货电饼铛为由，又向其借款2万元，转入曹水晶弟弟曹成周的帐户。同年8月7日借款到期后，曹水晶又以客户需要大量豆浆机，利润高为由向其借款5000元汇入张某乙帐户，8.5万元汇入齐斌帐户。借款到期后，曹水晶以各种理由拖延不还。同年8月23日，曹水晶给其出具了二张借据。之后，其再也联系不上曹水晶了。曹水晶共骗其款19.4万元，已归还3万元，尚欠16.4万元未还。
2.书证借条、欠条各一张证明：2012年8月23日，曹水晶向黄某某出具借款16.4万元借条一张，同时出具欠黄某某利润7.2万元的欠条一张。
3.书证中国工商银行张某乙存款历史交易明细清单证明：张某乙银行帐户2012年8月2日转入8.4万元，同年8月7日转入5000元。
4.书证中国建设银行黄圣喜帐户查询客户交易明细证明：该帐户2012年8月2日转入张某乙帐户8.4万元，同年8月4日转入曹城周帐户2万元，同年8月7日转入张某乙帐户5000元。
5.书证中国农业银行卡存款业务回单证明：2012年8月7日现金存入齐斌帐户3.5万元。
6.书证中国建设银行曹城周银行卡客户交��明细证明：曹城周帐户于2012年8月4日转入2万元。
（十二）2011年1月，被告人曹水晶虚构购进豆浆机、向中石化供应焊条等事实，以需要资金为由，分2次骗取牟某某共计14.5万元，经催要归还0.8万元，尚有13.7万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人牟某某的陈述证明：其通过刘某丙介绍认识了王某庚，2008年，王某庚与曹水晶结婚，其进而认识了曹水晶。2011年1月，曹水晶称从九阳公司购进一批豆浆机、压力煲卖给中石化公司，因为之前其知道曹水晶有个哥哥在九阳公司当领导，所以其就没有怀疑。同年1月18日，其从建设银行帐户中取款12万元借给了曹水晶，曹水晶给其出具了12万元的借条。第二天，曹水晶说她有个姨是中石化淄博分公司的副总，她利用她姨的关系向中石化供应焊条，其信以为真，同年1月20日在济南市经五路借给曹水晶现金2.5万元，曹水晶给其出具了借条。后曹水晶给了其8000元的好处费。2011年春节后，其多次找曹水晶催促还款，但她以各种理由推拖不还。2011年4月，其就联系不上曹水晶了。
2.书证借条二张证明：曹水晶先后给牟某某出具金额12万元、2.5万元二张借条。
3.书证信用卡申办资料、对帐单、资信调查表、个人信用报告等证据证明牟某某向中国银行申办信用卡及信用卡的使用情况。
（十三）2010年11月22日，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备的事实，以需要资金为由，骗取孙某甲共计11.892万元，后归还了5000元，尚有11.392万元未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人孙某甲的陈述证明：2010年11月，牟某某称战友王某庚、曹水晶夫妇在济南做生意，需要周转资金，可以支付高息。同年11月22日，其和牟某某在东润祥食府与王某庚、曹水晶见面，曹水晶说她有亲戚在齐鲁石化公司负责设备采购，她通过亲戚可以赚不少利润，其没有现金，提出可以借给其信用卡套现，让曹按期归还本息。曹水晶答应每月给其5000元利息，用三个月至半年时间。于是其给了曹水晶三张其名下的信用卡，一张是招商银行卡额度为10万元，一张光大银行卡额度为2.2万元，一张交通银行卡额度为8000元，王某庚给其出具了借条。2010年底，三张信用卡透支金额共计11.892万元。一个月以后，曹水晶给了其5000元利息。之后其催曹水晶还款，曹水晶说还需要借款，其让她先把银行卡透支的钱还上才能再借款。2011年春节后，其就联系不上曹水晶和王某庚了。后其自己将信用卡透支款归还银行。
2.书证借条证明：2010年11月22日，王某庚向孙某甲出具借条一张，借孙某甲招商银行、光大银行、交通银行信用卡各一张，额度总计13万元，并注明按月支付利息5000元。
3.书证信用卡帐单证明：2010年11月22日，孙某甲招商银行信用卡刷卡消费3次，透支金额共计9.94万元，光大银行信用卡刷卡消费1次，透支金额1.252万元，交通银行信用卡刷卡消费1次，透支金额0.7万元，上述信用卡透支金额共计11.892万元。
4.被告人曹水晶当庭供述的使用孙某甲信用卡透支的事实，与上述证据证实的事实相吻合。
（十四）2011年3月7，被告人曹水晶虚构向中石化供应设备的事实，以需要资金为由，骗取周某乙共计12.8448万元，经周某乙多次催要，至今未还。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1.被害人周某乙的陈述证明：2011年3月，牟某某说他的战友王某庚、曹水晶夫妇急需资金周转，可以支付高息。曹水晶说她有亲戚在中石化淄博分公司担任副总，她常年通过亲戚向中石化供���设备，利润很大，需要周转资金，其将自己名下额度均为10万元的招商银行、中信银行信用卡各一张借给曹水晶使用，借期半年，曹水晶答应每月支付利息7000元。后曹水晶使用其二张信用卡刷卡透支，金额共计12.8448万元。到期还款日后，其就找不到曹水晶了。后其连本带息归还银行15万余元。
2.书证借条一张证明：曹水晶于2011年3月7日向周某乙出具借条一张，借周某乙招商银行、中信银行信用卡各一张，并注明每月支付利息7000元。
3.书证银行信用卡帐单证明：周某乙招商银行信用卡于2011年3月9日至3月23日期间刷卡5次，透支金额共计9.909万元，光大银行信用卡于2011年3月8日至3月12日期间刷卡4次，透支金额共计2.9358万元，上述信用卡透支金额共计12.8448万元。
4.被告人曹水晶当庭供述其使用周某乙信用卡刷卡的事实，与上述证据证明的事实相吻合。
5、公安机关制��的受案登记表及工作记录等证据证明被告人曹水晶归案的过程。
2012年5月30日，公安人员接杜某某、王某己、智某某等人书面报案。同年8月27日，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款对曹水晶立案侦查。2012年10月29日，公安人员巡逻时，发现济南市槐荫区美里新居2号楼3单元402室为暂住户，经入户盘查将被告人曹水晶抓获。
综上，被告人曹水晶诈骗金额共计632.0368万元。
原审法院认为，被告人曹水晶的行为构成诈骗罪，且数额特别巨大，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，被告人曹水晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元；责令被告人曹水晶退赔被害人任某甲经济损失3万元，退赔被害人于某某经济损失28.7万元，退赔被害人刘某乙经济损失68.2万元，退赔被害人智某某经济损失104.4万元，退赔被害人王某己经济损失28万元，退赔被害人杜某某经济损失119.6万元，退赔被害人刘某丙经济损失61万元，退赔被害人徐某某经济损失84万元，退赔被害人曹某某经济损失39.85万元，退赔被害人周某某经','2018-09-19
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