南京市玄武区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）玄刑初字第329号
公诉机关南京市玄武区人民检察院。
被告人徐俭（化名“郭云天”），男，汉族。2014年1月12日被刑事拘留，同年1月30日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
辩护人吴雄胜，江苏行知律师事务所律师。
被告人徐威，男，汉族。2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月30日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人兰榕亮，男，畲族。2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月30日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人尹某（曾用名“尹海霞”），女，汉族。2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月30日被南京市公安局玄武分局取保候审，同年9月9日被南京市玄武区人民检察院取保候审。
辩护人李红青，江苏天之权律师事务所律师。
被告人陈某甲，男，汉族。2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月30日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
被告人申某，男，汉族。2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月30日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。
辩护人柳国林，江苏行知律师事务所律师。
南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉（2014）350号起诉书指控被告人徐俭、徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某犯信用卡诈骗罪，被告人徐俭、徐威犯诈骗罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员周金凤出庭支持公诉，被告人徐俭及辩护人吴雄胜，被告人尹某及辩护人李红青，被告人申某及辩护人柳国林，被告人徐威、兰榕亮、陈某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2013年11月至12月期间，被告人徐俭、徐威、兰榕亮、陈某甲、申某、尹某经预谋，由兰榕亮、陈某甲、申某非法获取他人信用卡信息资料，徐俭、尹某更改他人信用卡绑定的手机号码，徐俭冒用他人信用卡在网上购买手机，然后由徐威、兰榕亮至相关公司门店取货。其中，徐俭骗取金额共计人民币213019元，兰榕亮参与骗取金额共计人民币85004元，徐威参与骗取金额共计人民币61492元，尹某参与骗取金额共计人民币45603元，陈某甲、申某参与骗取金额均为人民币19928元。
二、诈骗
2013年12月4日，被告人徐俭虚构提升信用卡额度的事实，骗取被害人李某丙民生银行信用卡信息，并使用该信用卡在苏宁公司通过互联网消费人民币14964元购买苹果电脑1台、苹果手机2部，后由徐威至苏宁公司取货。
公诉机关认为，被告人徐俭、徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其行为均以构成信用卡诈骗罪，其中徐俭、徐威、兰榕亮犯罪数额巨大，尹某、陈某甲、申某犯罪数额较大。徐俭、徐威以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均以构成诈骗罪。徐俭、徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某共同实施部分信用卡诈骗犯罪，徐俭、徐威共同实施诈骗犯罪，系共同犯罪。徐俭、徐威判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人徐俭、徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某及各辩护人均对公诉机关指控的犯罪事实及定性不持异议。
被告人徐俭的辩护人提出，徐俭系初犯，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。
被告人尹某、申某的辩护人均提出，二被告人系初犯，归案后认罪态度较好，可以酌情从轻处罚；二被告人在共同犯罪中应认定为从犯，依法可以从轻处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
2013年9月至12月期间，被告人徐俭通过非法获取他人信用卡信息资料后更改信用卡绑定的手机号码，冒用他人信用卡通过互联网支付的方式从北京京东世纪贸易有限公司、苏宁易付宝网络科技有限公司（以下简称苏宁公司）购买手机，再予以转卖获利。徐俭又分别与被告人徐威、兰榕亮、陈某甲、申某、尹某预谋，由兰榕亮、陈某甲、申某搜集他人信用卡信息资料，徐俭、尹某更改信用卡绑定的手机号码，徐俭负责冒用他人信用卡从苏宁公司网购手机，徐威、兰榕亮至苏宁公司门店取货。其中，徐俭骗取金额共计人民币213019元，兰榕亮参与骗取金额共计人民币85004元，徐威参与骗取金额共计人民币61492元，尹某参与骗取金额共计人民币45603元，陈某甲、申某参与骗取金额均为人民币19928元。具体事实分述如下：
1、2013年9月28日，被告人徐俭更改被害人李某甲中国银行信用卡（卡号：6228）绑定的手机号码，在北京京东世纪贸易有限公司消费人民币45617元购买苹果手机8部、三星手机3部。
2、2013年10月19日，被告人徐俭更改被害人杨某中国民生银行信用卡（卡号：3549）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币8387元购买三星手机1部、苹果手机1部。
3、2013年10月22日，被告人尹某更改被害人赖某中国民生银行信用卡（卡号：6263）绑定的手机号码，由被告人徐俭在苏宁公司消费人民币17163元购买苹果手机3部、三星手机1部。
4、2013年11月8日，被告人徐俭更改被害人秦某中国民生银行信用卡（卡号：6281）绑定的手机号码，并在苏宁公司消费人民币5280元购买苹果手机1部。
5、2013年11月30日，被告人兰榕亮非法获取被害人张某甲招商银行信用卡（卡号：6241）信息资料，由被告人徐俭修改信用卡绑定的手机号码，并在苏宁公司消费人民币19948元购买三星手机6部。
6、2013年12月12日，被告人徐俭更改被害人陈某乙平安银行信用卡（卡号：6279）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币3888元购买苹果手机1部。
7、2013年12月24日，被告人陈某甲、申某共同非法获取被害人卢某招商银行信用卡（卡号：6299）信息资料，被告人徐俭更改信用卡绑定号码，并在苏宁公司消费人民币19928元购买三星手机4部，后由被告人徐威取货。
8、2013年12月24日，被告人兰榕亮非法获取被害人刘某甲招商银行信用卡（卡号：6247）信息资料，被告人徐俭更改信用卡绑定的手机号码，并在苏宁公司消费人民币14840元购买三星手机5部。
9、2013年12月25日，被告人兰榕亮非法获取被害人许某招商银行信用卡（卡号：6264）信息资料，被告人徐俭更改信用卡绑定的手机号码，并在苏宁公司消费人民币11832元购买三星手机3部、苹果手机1部。
10、2013年12月25日，被告人兰榕亮非法获取被害人王某招商银行信用卡（卡号：5155）信息资料，被告人尹某更改信用卡绑定的手机号码，被告人徐俭在苏宁公司消费人民币21676元购买三星手机5部、苹果手机2部，后由被告人徐威取货。
11、2013年12月26日，被告人尹某更改被害人孙某招商银行信用卡（卡号：6240）绑定的手机号码，被告人徐俭在苏宁公司消费人民币4876元购买三星手机2部，后由被告人兰榕亮取货。
12、2013年12月27日，被告人徐俭更改被害人开某中信银行信用卡（卡号：6262）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币19888元购买三星手机4部、苹果手机2部，后由被告人徐威取货。
13、2013年12月27日，被告人徐俭更改被害人李某乙招商银行信用卡（卡号：6234）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币9944元购买三星手机2部、苹果手机1部，后由被告人兰榕亮取货。
14、2013年12月27日，被告人尹某更改被害人陈某丙平安银行信用卡（卡号：6269）绑定的手机号码，被告人徐俭在苏宁公司消费人民币1888元购买三星手机1部，后由被告人兰榕亮取货。
15、2013年12月29日，被告人徐俭更改被害人刘某乙平安银行信用卡（卡号：5316）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币4876元购买三星手机2部。
16、2013年12月29日，被告人徐俭更改被害人张某乙平安银行信用卡（卡号：6282）绑定的手机号码，在苏宁公司消费人民币2988元购买三星手机1部。
二、诈骗事实
2013年12月4日，被告人徐俭虚构帮他人提升信用卡额度的事实，骗取被害人李某丙民生银行信用卡（卡号：6280）相关信息，并使用该信用卡在苏宁公司通过互联网消费人民币14964元购买苹果电脑1台、苹果手机2部，后由被告人徐威至苏宁公司取货。
案发后，被告人兰榕亮的亲属代替兰榕亮向公安机关退还赃物三星手机1部；公安机关另扣押涉案赃物三星手机8部、苹果笔记本电脑1台，自徐威、兰榕亮处扣押赃款共计人民币9500元。
另查明，在本院审理期间，尹某向本院退赔赃款人民币8000元。
以上事实，被告人徐俭、徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某均供认不讳，本案另有受案登记表、情况说明、抓获经过、案件移送单、QQ聊天记录、辨认笔录、通话记录、发票、相关信用卡交易明细、信用卡管理记录查询、CSR服务历史查询记录、订单信息记录、信用卡额度调整申请表、手机短信记录、录音光盘、监控录像光盘及截图、声明材料、苏宁易付宝网络科技有限公司出具的客户交易资料、搜查笔录、扣押清单、发还清单、电子证据检查笔录、房屋租赁合同、中国移动开户凭证、刑事摄影照片，证人沈某、周某、高某、赵某、兰某的证言，被害人李某甲、杨某、赖某、秦某、张某甲、陈某乙、卢某、刘某甲、许某、王某、孙某、开某、李某乙、陈某丙、刘某乙、张某乙、李某丙的陈述，各被告人的供述及户籍资料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。
本院认为，被告人徐俭单独或伙同徐威、兰榕亮、尹某、陈某甲、申某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中徐俭、徐威、兰榕亮骗取被害人钱款数额巨大，尹某、陈某甲、申某骗取被害人钱款数额较大，六被告人的行为均构成信用卡诈骗罪，部分犯罪行为系共同犯罪，应依法惩处；被告人徐俭、徐威又以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪，亦应依法惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人徐俭、徐威在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。六被告人归案后，均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。各辩护人提出的上述辩护意见均能成立，本院予以采纳。尹某系初犯，能积极退赔部分赃款，确有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。对于尹某、申某的辩护人均提出的二被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查：本案各被告人在实施信用卡诈骗活动中，分工明确，各负其责，行为均积极主动，不宜区分主从犯。故上述辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐俭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2021年7月11日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人徐威犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2019年6月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人兰榕亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2019年6月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
被告人尹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2014年12月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
被告人申某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2014年12月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、扣押在案的赃物及赃款发还被害人；责令各被告人继续退赔被害人所遭受的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李国营
人民陪审员 吴生美
人民陪审员 单凌波
二〇一四年十二月十九日
见习书记员 张 霞