河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0902刑初215号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人李玉伟，男，1961年10月4日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，高中文化，原濮阳市伟达置业有限公司法定代表人，现无业，捕前住濮阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月8日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，同年6月9日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。
辩护人盛福忠，河南忠义律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2016）147号起诉书指控被告人李玉伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员袁磊出庭支持公诉，被告人李玉伟及其辩护人盛福忠到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2009年9月至2014年1月，被告人李玉伟在其成立的濮阳市伟达投资担保有限公司、濮阳市伟达置业有限公司任法定代表人期间，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，非法吸收被害人贾某、刘某2、耿某等756人公众存款共计16394.444万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借款合同、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人李玉伟的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人李玉伟对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，但辩解未兑付金额仅剩1600多万元。
其辩护人辩护认为，李玉伟目前有偿还能力，且部分被害人对其表示谅解，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2009年9月至2014年1月，被告人李玉伟在担任濮阳市伟达投资担保有限公司、濮阳市伟达置业有限公司法定代表人期间，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以该两个公司的名义，以给付高息为诱饵，通过印发宣传页、口口相传、熟人介绍等方式，面向社会公众非法吸收存款，向被害人贾某、刘某2、耿某等756人非法吸收存款共计16394.444万元。其中已兑付本金12524.359万元，支付利息2541.7973万元，未兑付本金3870.085万元。
另查明，因马某诉李玉伟、清丰县东盟置业有限公司（以下简称东盟置业）借款担保合同纠纷一案，濮阳市中级人民法院于2014年9月22日裁定将东盟置业名下房产金水湾花园小区4号楼予以查封，期限两年。同年9月26日，经该院主持调解，双方达成调解协议，约定由李玉伟偿还马某借款本息，东盟置业对其中的902万元承担连带责任，该案尚未执行。为追缴涉案财物，2015年6月4日濮阳市公安局中原分局又对上述被查封的4号楼中的87套房产予以查封。东盟置业对此查封提出异议。本案中，李玉伟用吸收的存款向东盟置业放款的数额及该公司向李玉伟还款数额、尚欠数额无确凿证据予以证实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、关于李玉伟吸收公众存款及对外放款的证据
1、被告人李玉伟供述：证实濮阳市伟达投资担保有限公司于2009年注册成立，经营地址位于濮阳市苏北路玉兰花园小区大门城西侧（后于2011年搬迁至濮阳市长庆路瑞景新城小区77号楼3号门市房），经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务等，法人代表李玉伟，股东李玉伟、娄某、许保军，实际老板是李玉伟和郭胜峰，半年多后，郭胜峰撤资退出，该公司主要业务是面向社会吸收资金。经营至2013年上半年，因国家政策规定不允许经营担保公司就于2013年初注册成立了濮阳市伟达置业有限公司，经营地址不变只是换了个名字，经营范围是房地产开发与销售，法人李玉伟，股东李玉伟、李胜强，实际老板只有李玉伟自己。两个公司的主要组成人员有会计张某1、出纳娄某、业务员申期毓、李海燕、孙振花（瑞景新城店）、曹野、李佩、朱燕（玉兰花园店），公司主要经营方式是以1.1-1.7分不等的月息吸入存款，后以3-4分的高息借给其他公司和个人。其让业务员对外宣传时称其公司有高利息、有可靠投资项目等。这两个公司最多时吸收过3000多万的资金，大概有100来人。目前有1240多万资金没有返还，大概有130户。这两个公司吸收储户资金和对外放款时与对方签有合同。公司吸收的资金都是用于对外借款。
2、证人娄某证言：证实其于2013年夏天在李玉伟的公司做出纳，主要任务是发工资、买工作用品、将业务员吸收的客户资金存到其银行卡上；其和会计张某1领固定工资，其他6名业务员领固定工资加提成；公司以高息吸收公众存款之后再以更高的利息借贷给其他公司和个人，从中赚取利息差额。
3、证人张某1证言：证实其于2012年8月份至2014年春天在李玉伟的伟达投资担保有限公司、伟达置业有限公司担任会计，负责管理两个公司的帐目，领固定工资；其他6名业务员领固定工资加提成，提成分个人提成和共有提成，个人提成标准是千分之三；其记载的伟达投资担保有限公司投资客户情况显示公司尚有2806.6万元本金没有偿还，还有一部份是李玉伟的熟人客户共23户，共计1203.9万元未偿还。
4、证人申某证言：证实其于2010年10月份在李玉伟公司做业务员，领固定工资加提成，提成标准为每万元存期3个月提30元，存期6个月提40元，工资和提成以现金的方式发放；其向客户介绍在公司存款安全可靠；其共介绍亲戚、朋友约9人到公司存款100来万元，共得到提成3000元，其在该公司共干了两年多。该公司主要人员有法人李玉伟、出纳娄某、会计张某1、业务员申某、孙振花、李海燕、曹野、李佩、朱燕。
5、证人张某2证言：证实其所在的东盟置业在2011年从李玉伟的伟达公司借款1000万元，利息为3分，因为其公司开发的房地产项目没有出售，截止2014年8月5日尚欠李玉伟公司1006万元还没有还。截止2015年6月1日其公司已还清了所欠李玉伟的所有借款，目前李玉伟还欠其160万元。
6、证人彭某证言：证实李玉伟与山东菏泽市鸿润房地产开发有限公司签订合作协议书，约定双方共同开发楼盘，其中李玉伟占30%的股份。协议签订后，李玉伟陆续往公司打款1360万元。后来公司已陆续还款100多万元。
7、证人武某证言及借据、执行和解协议、河南省台前县人民法院民事判决书：证实其代彭某向李玉伟借款100万元，用于楼盘开发，武某向李玉伟出具了120万元的借条。后来替李玉伟向其债权人刘省峰还款34万元。
8、证人刘某1证言及借据、收条、交易信息单各2张：证实2013年7月份李玉伟陆续向其共计借款180万元，后来借款由担保人还了。2014年5月11日，李玉伟为张某2担保向其借款374万元，后来知道是张某2使用了。
9、证人倪某证言：证实其陆续从李玉伟的担保公司借款49万元，到目前还欠本金38万元。
10、证人王某证言及账户交易明细：证实2009年其陆续从李玉伟开办的投资担保公司借款多次，并陆续连本带息还清了。
11、被害人贾某、刘某2、耿某、张某3、鲁某、黄某陈述：均证实看到濮阳市伟达投资担保有限公司的宣传横幅，并称对东盟置业在金水湾项目有投资，然后就与公司的业务员签订了借款合同，利息为月息1.6%或1.7%。
12、河南世纪联合会计事务所出具的司法案件鉴定意见书及补充说明：证实根据李玉伟、出纳娄某等人在农业银行、工商银行、建设银行开设账户的银行流水电子资料，李玉伟银行账、娄某银行账、利息收入支出账、费用账，业务员申某、李海燕理财账，会计张某1电子资料及濮阳市公安局中原分局“伟达公司受害人登记总表”等相关资料，通过分类、核对、比料等鉴定方法，进行统计、审核、计算、归纳、汇总，得出以下结论：濮阳市伟达投资担保有限公司、濮阳市伟达置业有限公司运营期间非法吸收公众存款756人，共计16394.444万元，已兑付客户资金12524.359万元，未兑付客户资金3870.085万元，支付客户利息2541.7973万元。放贷及入股支出10826万元，工资及提出支出360.2940万元。账面显示，由于应收未收款项、投资等资金共计6133.93万元，致使投资3870.085万元无法兑付。其中出借给东盟置业2笔共2596.5万元，归还数额为1380万元，尚有1216.5万元未归还。
13、濮阳市伟达投资担保有限公司客户登记表、借据、借条、收据、联合出资借贷担保协议、还款计划书、承诺函、转账凭条、个人抵押借款合同、身份证复印件、交易明细、河南省濮阳市中意公证处出具的公证书：证实濮阳市伟达投资担保有限公司向王向荣、马伯立、王俊先、季秀芬、邓桂英、王琴英、张前进、赵豫北、丁善勇、毕华、李春梅、曾松银、赵华北、李本清、李玉英、李庆坤、杨路林、刘嘉华、祝瑞霞、王莉、王乐之、吴心宏、陈波、魏志军、祝令增、王明华、申某、张志勇、侯凤玲、郭海法、张涛、郭相杰、陈美芳、丁凤侠、孙进喜、李志义、叶欣让、李明慧、李玮、左玉宽、邢金玲、焦凤芝、张丽涛、罗玉泉、徐秀兰、王东环、常东成、郭明祥、贾为然、王艳梅、王淑亭、张兆轩、何素兰、王伟庆、何振云、李宗升、王海燕、袁宝花、李爱玲、刘凤泉、徐传虎、吴方超、吴本兰、范磊、吴修坤、吴修玉、吴方旭、钱美玲、王森青、杨敏、杨振菊、邓建波、叶小林、戴黎君、曹世明、崔连玲、常小飞、林翠花、朱玉珏、吴军涛、魏薇、卢彪、贾某、ＸＸ辉、常艳霞、刘晓丽、王春云、董凤玲、薛亚红、高志宏、郑红、魏宝琴、王秀华、张广平、张东德、焦凤芹、董家兰、刘丽茹、巨秀萍、署艳萍、张殿忠、林文庆、李玉成等103名被害人吸收存款的情况，均为由濮阳市伟达投资担保有限公司向被害人出具借据，并由该公司提供担保，月息1.6%或1.7%不等。
14、濮阳市伟达投资担保有限公司客户登记表、借据、还款计划书、收据、承诺函、身份证复印件：证实：濮阳市伟达投资担保有限公司吸收郭相民、贺新梅存款共计35万元。
15、濮阳市公安局中原分局出具的被害人登记表：证实2012年4月至2014年11月份间，伟达公司面向社会公众吸收146人次存款2544.616万元，实际损失2435.287万元。
16、李玉伟提供的公司理财花名册：证实2013年3月23日至2014年7月30日，李玉伟公司共吸收客户137人次存款1240.1万元。
17、公司会计娄某提供的濮阳市伟达投资担保有限公司、伟达置业公司吸收客户存款清单：证实从2012年8月至2013年12月期间，上述两公司以1.6%-2.0%的利息面向社会吸收客户240余人次，吸收存款共计2806.6万元。
18、濮阳市伟达投资担保有限公司宣传页：证实濮阳市伟达投资担保有限公司以有资质、高利息、高回报、安全度高为诱饵面向公众进行宣传。
19、李玉伟提供的濮阳市伟达置业有限公司借款明细表：证实濮阳市伟达置业有限公司在2010年5月至2013年4月期间，向陈士平、倪某、彭某、武某等个人放贷共计2833万元。
20、借据15份：证实李玉伟向其他公司及个人放贷情况：彭某1360万元、陈士平5万元、赵勇刚200万元、东明惠商房地产开发有限公司500万元、张振明2.5万元、牛延文80万元、王金燕52万元、曹林普1万元、武某124万元、ＸＸ宇30万、倪某38万、靳伟杰4万元。
21、合作协议书：证实2011年7月26日，菏泽鸿润房地产开发有限公司与李玉伟签订合作协议书，双方共同投资开发“沙土新村”项目，第一期投资8000万元，其中李玉伟投资1200万元，占股份的30%，2011年8月10日前到位。双方投资采用计息方式使用，自己分期投入，按期结息。该项目共分四期进行。
22、借条7份：证实2013年6月26日至2013年12月1日，李玉伟先后5次向东明惠商房地产开发有限公司借款共计100万元，另有2张借条共计40万元的出借人不明。
23、借据2份、证明1份、收到条2份：证实李玉伟于2013年11月16日向王庆强借款30万元，由李玉伟在东明惠商房地产公司股金中支付，于2015年2月9日归还王庆强本金30万元；李玉伟于2014年6月9日向李怀全借款47.2万元，于2015年2月9日归还本金40万元。
24、汇款、付款通知单、往报汇兑凭证、银行卡存款业务回单：证实2011年1月12日至2011年7月22日，菏泽鸿润房地产开发有限公司先后9次向李玉伟账户汇款共计135万元；菏泽鸿润房地产开发有限公司先后2次向武某帐户汇款共计8万元。
25、借条4份：证实2014年3月24日至4月10日，李玉伟先后4次借款共计80万元，担保人均为武某，出借人不明。
26、濮阳市公安局中原分局证明：证实经过走访镇政府主要领导和实地勘察，菏泽市鸿润房地产开发有限公司在沙土镇的项目确实存在，并且所有楼盘均已封顶，由于该房产土地没有挂牌出让，房产属于小产权，公安机关无法对其查封。
27、濮阳市公安局中原分局出具的情况说明：证实经调查，濮阳市伟达投资担保有限公司、濮阳市伟达置业有限公司资金链断裂是在2013年9月份，审计报告显示，未发现资金链断裂后继续吸收资金；关于许保军等人在办案中的作用，经多方查找，无法找到上述人员，无法落实上述人员在本案中的作用，现在正在积极查找之中；关于李玉伟及其濮阳市伟达投资担保有限公司、濮阳市伟达置业有限公司用于放贷、入股的资金中，尚未收回资金的去向问题，由于放贷及入股的人员较多且复杂，现正积极落实之中。
28、濮阳市公安局中原分局出具的破案经过、濮阳市人民政府收文处理签、濮阳市工商行政管理局关于耿某等群众反映濮阳市伟达置业有限公司涉嫌非法吸收公众存款有关问题的调查报告、濮阳市华龙区人民政府收文处理笺、濮阳市公安局关于伟达置业有限公司有关情况的调查报告、伟达置业有限公司帮扶工作组成员名单、登记表、华龙区打击和处置非法集资工作领导小组专题会议纪要：证实2014年7月28日濮阳市公安局经侦支队收到濮阳市人民政府批示，要求濮阳市公安局调查濮阳市工商行政管理局移送的濮阳市伟达置业有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案。濮阳市公安局调查后报经华龙区政府批准，决定该案由政府帮扶处置，暂不适宜由公安立案侦查。2015年1月华龙区打击和处置非法集资工作领导小组召开专题会议决定，将伟达置业有限公司非法吸收公众存款案交由中原分局立案处置。中原分局于2015年2月28日对该案立案侦查，同年5月8日将李玉伟抓获归案。
29、濮阳市伟达置业有限公司涉嫌非法集资案立案侦查报告：证实2009年7月7日濮阳市伟达投资担保有限公司注册成立，法定代表人为李玉伟，股东为李玉伟、许保军、娄某，注册资本6000万元，经营范围为融资担保、投资担保等。2013年3月21日濮阳市伟达置业有限公司注册成立，法定代表人为李玉伟，股东为李玉伟、李胜强，注册资本1000万，经营范围为房地产开发与销售。上述两公司实际经营人均为李玉伟。
关于公安机关查封财产权属及现状的证据
1、被告人李玉伟供述：证实其曾向东盟置业的张某2发放贷款，账面上显示还欠1500多万元，但实际上已经还清了。
2、证人李某证言：证实李玉伟向其借款400多万元，陆续还了100多万元。2014年其把300万债权转让给了马某，因为东盟置业借了李玉伟1000万元，马某于2014年7月份起诉了东盟置业，濮阳市中级法院9月22日下达了民事裁定书，查封了该公司的房产。
3、证人马某证言：证实其陆续向李玉伟的公司投了428万元，其朋友李某投了300多万元，后李某找李玉伟要钱。李玉伟就和二人找到张某2，让张某2和东盟置业的董事长宋瑞担保728万。并签订了担保合同。抵押物为东盟置业金水湾花园小区4号楼。2014年的5月份，李某把他的300万债权转让给自己，其于2014年7月份把张某2起诉了，濮阳市中级法院9月22日下达了民事裁定书，查封了东盟置业的房产。
4、证人张某2证言：证实其所在的东盟置业在2011年从李玉伟的伟达公司借款1000万元，截止2014年8月5日尚欠1006万元。截止2015年6月1日其公司已还清了所欠李玉伟的所有借款，目前李玉伟还欠其160万元。
5、担保合同、民事起诉状、濮阳市中级人民法院民事裁定书、民事调解书：证实李玉伟向马某、李某借款共计728万元，由东盟置业担保。2014年9月3日马某将李玉伟和东盟置业起诉至濮阳市中级人民法院，濮阳市中级人民法院裁定将东盟置业名下房产金水湾花园小区4号楼予以查封，期限两年。2014年9月26日，经该院主持调解，双方达成调解协议，约定由李玉伟偿还马某借款本息，东盟置业对其中的902万元承担连带保证责任。
6、借据、房屋买卖合同：证实2014年3月10日李玉伟向孙兰平借款400万，由东盟置业提供担保。因东盟置业积欠李玉伟借款未还，东盟置业自愿以开发待售的金水湾花园小区4号楼的11套房产，折抵李玉伟所欠方孙兰平、姚传立借款。
7、濮阳市公安局中原分局（2015）0001号查封决定书、协助查封通知书：证实该局于2015年6月4日对东盟置业名下房产金水湾花园小区4号楼尚未出售的87套房产予以查封。
8、东盟置业异议书：证实该公司认为依据濮阳市中级人民法院的裁定书及其与李玉伟等相关权利人达成并已实施的还款约定，李玉伟及其相关权利人在金水湾小区4号楼已购商品房共计27套，而非中原分局查封的87套。其它60套该公司可以向他人出售的房屋，要求中原分局对该60套房产予以解除查封。
上述证据，被告人李玉伟供述与证人娄某、张某1、申某、张某2、彭某等人证言相吻合，且有公司宣传册，受害人登记表、借据、还款计划书，河南世纪联合会计师事务所司法案件鉴定意见书及相关书证等证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人李玉伟在未经国家金融主管部门批准的情况下，以向公司投资为名面向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。公诉机关指控李玉伟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。李玉伟辩解其吸收及未兑付金额少于起诉书指控数额，经查，该指控数额有被害人陈述、登记表及鉴定意见书等予以证实，而李玉伟该辩解没有证据支持，故本院对该辩解意见不予采纳。李玉伟辩护人辩护认为李玉伟有偿还能力，且部分被害人对其予以谅解，请求对李玉伟从轻处罚，经查在该案交付公安机关立案之前，由华龙区政府帮扶小组对李玉伟进行帮扶，但在长达半年的时间内，李玉伟未能主动归还其吸收资金，且没有证据显示部分被害人对李玉伟表示谅解，故对该辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法的解释＞》第三百六十四条第二款、第三款，第三百六十五条之规定，判决如下：
被告人李玉伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年又十个月，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一五年五月八日起至二0二二年三月七日止。）
（罚金于判决确定后十日内缴清）
被告人李玉伟违法所得，依法予以追缴。
三、查封的清丰县东盟置业公司4号楼中的87套房产由查封机关濮阳市公安局中原分局负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 刘 芳
人民陪审员 樊英丽
二〇一六年九月十八日
书 记 员 苏怡梦
对公安机关查封的清丰县东盟置业公司名下房产金水湾花园小区4号楼尚未出售的87套房产，本院认为，以下事实尚未有确凿的证据予以证实，一是东盟置业有限公司是否明知其借款为李玉伟所吸收的公众存款，二是李玉伟出借给清丰县东盟置业有限公司的数额及归还、尚欠数额。三、该87套房产出售情况不明。故公安机关应当对该部分财产提供证据，查明确系应当予以追缴的，移送检察机关审查。检察机关审查后，再移送本院。故在本案中对该部分财物不再处理。