河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0433刑初2号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人吕某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月1日被馆陶县公安局取保候审，2015年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。
辩护人郭杰，河北宏扬律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2016）15号起诉书指控被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏出庭支持公诉，被告人吕某及其辩护人郭杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2012年以来，被告人吕某在未经有关部门依法批准的情况下，以经营馆陶县如意商行缺少周转资金及经营门市为由，许以高额利息，面向社会公众吸收资金共计人民币1755000元。其中，已退还本金9000元，剩余存款金额1746000元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此认定被告人吕某的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对吕某酌依法判处。
被告人吕某对公诉机关指控的罪名无异议，但认为李某、吕某乙均是主动表示出借给其钱，其只是让该二人与张某联系，是否借款和借款数额其当时并不知情。其辩护人认为，吕某系自首，且是初犯、偶犯，吕某吸收的存款用于生意周转，受一定的社会和市场影响，主观恶性较小，应当从轻处罚。
经审理查明，被告人吕某在未经有关部门依法批准的情况下，以经营馆陶县如意商行缺少周转资金为由，采取给付利息的方式面向社会公众吸收资金，吕某吸收资金共计人民币1755000元。其中，吕某已退还集资参与人本金9000元，剩余资金1746000元未退还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、被告人吕某的供述和辩解，2008年开始，其和丈夫张某开始经营如意商行批发生意，主要经营牛奶、奶粉等副食批发，其和张某由于生意资金周转紧张，开始以高息吸收群众的存款，平时商行都有其丈夫张某管帐，以其的名义收的存款大约100多万元，月息一般是一分五至二分五不等，一开始只和亲戚、朋友说了收钱的事，后来就传开了，知道的人就多了，而且大家都知道如意商行信誉好，很多人把钱存在了商行，商行给存款户开的是借条，钱都用于门市资金周转上了，其不知道帐目在哪里；存款户有把钱交到门市上的，也有到存款户家拿的，还有通过银行转账的，到门市存钱有时候其在场，有时候其不在场，到存款户家拿钱都是张某去，银行转账都转到了张某户上；其给郝某说过其家商行收钱的事，后来郝某放过钱，通过郝某收过来的钱也有几户；吕某乙起初向商行放钱的时候也是给其打电话联系的，后来是张某收的钱，并给吕某乙办的手续，吕某乙两次一共存其家的商行90万元钱；因为业务上经常和冠县的李某打交道，李某也在商行存过钱，后来李某拿着45万元的借条到商行索要本金，当时其给李某凑了20万元，给李某重新打了一张25万元的借条；由于生意不好做了，加上张某患上脑出血身体不能动，存款户来商行要利息和本金的比较多，门市经营更加困难。
2、证人证言及相关书证
（1）证人张某甲证明，其系张某的父亲，张某于2015年1月3日患有脑出血，现在大小便不知道，不会说话、不会走路，张某患病后，别人都给吕某要账，吕某就跑了，之后在闫沿村的仓库被抢了，生意也做不下去了，仓库被抢后，张某丙给我拉回一个纸箱子，里面装有给客户送货的条子，别的账目没见。
（2）证人童某证明，2014年7月份到2015年4月份，其于吕某跑之前在馆陶县如意商行担任现金会记，负责如意商行给生产厂家打款和记现金账，其记录的现金账只有纸质的账目，主要记录每日存入的现金和支出的现金，银行卡都在张某手中，如意商行的办公地点在闫沿村的仓库处，主要是经营副食批发，代理很多名牌，如伊利奶、达利园、雀巢奶粉、贝因美奶粉等等，另外，还经营两个育婴店，张某管理账目、财务和日常管理，吕某对外跑业务，负责定货，张某病后，商行的资金已经很紧张了，后来发现仓库大门已被别人锁住了，其听说仓库里啥也没了。
（3）证人张某乙证明，2014年11月份到2015年4月份吕某跑之前，其在馆陶县如意商行担任现金会记，负责收取如意商行业务员卖货款，办公地点在馆陶县如意商行闫沿村的仓库处，馆陶县如意商行的业务员每天的卖货款都要交给其，其把现金收条和现金都交给张某，由张某把钱再给会计童某存入银行，其记录的货款现金账只有纸质的账目，主要记录每日收取的各业务员的卖货款，账目平时都在如意商行的仓库处放着，张某管理账目、财务和日常管理，他妻子吕某对外跑业务，主要负责定货，张某病后吕某管理，其每天收业务员的卖货款都交给吕某，之后吕某再交给童某存入银行，张某病的后半期，商行不大进货了，处于只出不进的状况，其每天基本上收不到货款了。
（4）证人徐某证明，其产品从厂家到后入库，其原来是如意商行职工，其按厂家到货单登记产品的数量、价格。出库时业务员找其开销售单，写清出库产品名称、数量、价格，其主要记录每日的产品出入库情况，平时张某管理账目、财务和日常管理，他妻子吕某对外跑业务、负责定货。
（5）证人韩某证明，其和吕某是朋友关系，2011年1月份，吕某以其的名义买了一辆本田轿车，吕某一直在使用。
（6）证人吕某甲证明，吕某是其姑姑，前几年吕某在馆陶县政府街西侧开了家育婴店，2013年的时候，吕某拿着其的有关手续给政府街那个育婴店办了个营业执照，2014年底吕某又用这个育婴店作抵押，在馆陶邮政银行使了20万元贷款，2015年4月初吕某走之前还了两期贷款共3.6万元，后来邮政银行的人多次找其索要贷款，其于2014年4月28日把那个育婴店转给了张淑敏，按整个店转让的转让金20万元，吕某和张某欠其41万元钱，吕某和张某给其打了借条。附借条复印件在卷。
（7）证人张某丙证明，张某是其的叔伯哥，前几年吕某在馆陶县筑先路开了家育婴店，后来张某把它过户给了其，今年5月30日把这家孕婴店转让给了馆陶县馆陶镇吕庄村的万永敏，转让费11万元，钱还账用了一部分，花了一部分；2015年5月份，其和张某甲到邯郸达利园食品办事处要如意商行的5万元保证金，给了3.5万元。附转让协议复印件在卷。
（8）证人杨某证明，其将吕某的一辆红色广本锋范轿交到了公安局。
（9）证人陈某证明，因为张某和吕某开的馆陶县如意商行欠其超市38万元钱，后来吕某答应把她位于馆陶县幸福小区的一套房卖给其，其妹妹陈某和吕某签订了房屋出售合同。附房屋出售合同、委托书、收到条复印件在卷。
（10）证人李某证明，因为其家经营伊利牛奶批发生意，吕某家也开着副食批发，吕某和其互相调货而相识，2014年年初，吕某给其打电话询问其借钱，并让其问问跟其关系不错的人有没有钱可以借给吕某，月息一分五，并说用时随时可以拿，后来张某也给其打电话说需要钱，让其帮他收点，利率一分五，2014年2月1日，其准备好了25万元钱就给吕某打电话，吕某说让张某去拿去，当天张某到我家拿走25万元钱，当时张某给我打了张借条，月息一分五；2014年2月18日，其又准备了10万元钱，给吕某打了个电话，她又让张某到我家把10万元钱拿走，这次张某又给其打了张借条，上面写着月息一分五；2014年2月22日，其又给两个朋友那找了16万元钱，一个10万，一个6万，找好后去又给吕某联系，她又让张某来我家，把这16万元钱拿走了，因为这钱是我的两个朋友的，当时，我让张某给我打了两张借条，一张10万元的，一张6万元的，月息都是一分五；2015年1月24日上午，其正在冠县华联超市搞促销活动，吕某给其打电话问还有钱吗，让其帮帮忙抓紧给找点，越多越好，2015年1月27日其给吕某又找了45万元钱，其给吕某联系好后，他又让张某来拿钱，当时张某给其打了个45万元的借条，写着月息二分五，这45万元钱是通过网上银行转到张某的建行卡上的；其于张某得病后多次找吕某要钱，其后来到馆陶县吕某家闫沿村的仓库找吕某要钱时，吕某给其凑了20万元钱，把45万元的借条给其收回，吕某重新给其打了张25万元的借条。附借条复印件在卷。
（11）证人吕某乙证明，2014年3月16日，其听别人说张某和吕某的如意商行可以存钱，其和吕某的娘家是一个村的，其就给吕某打电话问吕某那是否收着钱，吕某说收着呢，不是合作社，收了钱自己使，进货用，钱放到她那儿比较安全，月息不能超过二分，吕某问其手里有多少钱，其说有四五十万，吕某就说让张某找其去，2014年3月17日下午，张某就来到门市找其来，其通过银行转账分两次转给张某50万元钱，2014年4月18日，其给吕某打电话说还有点钱，其又分两次共转给了张某40万元，两次一共存了90万元，共支取过20.8万元的利息
。附借条复印件在卷。
（12）证人郝某证明，2014年10月份，吕某给其打电话说进货需要钱，月息给二分，向其借钱并让帮忙在借别人的钱，2014年10月16日，其给吕某打电话说准备了十几万元钱，接着她就安排张某到其门市拿钱来了，其给了张某17万元，约定月息二分，张某给我打了张17万元的借条；2015年1月22日下午，其又准备了10万元钱，和吕某电话联系后给了张某，一共存到吕某那27万元，共支取过13600元的利息；通过其给吕某找的存款户有八个人，单某15万、孙某15万、王某甲6.5万、王某乙15万、殷某甲4万、殷某乙7万、冯某6万，还有郭某2万。附借条复印件在卷。
（13）证人单某证明，其是通过郝某把15万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，2015年3月27日吕某又重新给其打了借条，其支取过6000元的利息。附借条复印件在卷。
（14）证人孙某证明，其通过郝某分两次把15万存到吕某家的如意商行，张某给其打了2张借条，2015年3月1日其拿着借条给吕某要钱，吕某就把两张借条换成一张新借条，其支取过一万多元的利息。附借条复印件在卷。
（15）证人王某甲证明，其是通过郝某把6.5万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，2015年3月8日吕某又重新给其打了借条，其支取过一万多元的利息。附借条复印件在卷。
（16）证人殷某甲证明，其是通过郝某把4万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，其支取过12800元的利息。附借条复印件在卷。
（17）证人殷某乙证明，其通过郝某分两次把7万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，其支取过8400元的利息。附借条复印件在卷。
（18）证人王某乙证明，其通过郝某分两次把15万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，其支取过2万多元的利息支取过9000元的本金。附借条复印件在卷。
（19）证人冯某证明，其通过郝某把6万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条。附借条复印件在卷。
（20）证人郭某证明，其是通过郝某把2万存到吕某家的如意商行，张某给其打了借条，其支取过4800元利息。附借条复印件在卷。
（21）证人赵某证明，其于2014年10月16日在吕某那里存了3万，吕某给其打了借条。附借条复印件在卷。
（22）证人胡某证明，其曾在馆陶如意商行做经理，仓库被抢之前其估计总价值不超过100万。
3、书证
（1）受案登记表载明，2015年4月17日9时许，李某报警称自2012年起，张某、吕某夫妇以批发生意资金周转及经营门市为由，以高息为诱饵，面向社会不特定人群众，非法吸收公众存款，目前涉受害群众三十余人，涉及金额四百余万元，给群众造成巨大损失。
（2）吕某户籍证明在卷。
（3）邯郸中冀会计师事务所专项审计报告载明，2008年1月至2015年3月期间，吕某吸收公众存款15笔，共计金额1755000元，退还公众存款1笔，金额9000元，剩余公众存款金额1746000元。2013年6月至2014年10月间，吕某支付利息5笔，共计金额39600元。
（4）张某在聊城市人民医院住院病历载明，张某患有脑出血、高血压病症。
（5）查询、查封、冻结、扣押财产手续在卷。
（6）馆陶县公安局刑警经侦中队出具的吕某到案及馆陶县如意商行仓库库存情况说明在卷。
本院认为，被告人吕某未经国家有关部门依法批准，采取公开宣传的方式，以利息为诱饵面向不特定公众吸收存款，犯罪数额巨大，吕某的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人吕某对其未参与向李某、吕某乙吸收资金的辩解及其辩护人对吕某应构成自首的辩解与庭审查明的事实不符，不予支持；辩护人对吕某系初犯、主观恶性较小的辩解予以采纳，对吕某可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月。并处罚金人民币十万元（限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月28日起至2018年8月27日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
审 判 员 张继稳
人民陪审员 郭高鹏
二〇一六年三月三十一日
书 记 员 王盼盼
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。