广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第816号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人谢志成。2005年4月15日被刑事拘留，同年5月16日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市电白区看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）836号起诉书指控被告人谢志成犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员蔡景诗等二人出庭支持公诉，被告人谢志成到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，自2015年4月初开始，被告人谢志成伙同“小春”等人在茂名市电白区进行电话诈骗，其中由“小春”提供银行卡，谢志成负责为“小春”等人在电白区水东镇提取电话诈骗赃款，截止至2015年4月14日，谢志成共提取了106400元诈骗赃款。2015年4月14日，电白区麻岗交警中队民警在麻岗镇河阪园路口查处摩托车时将谢志成查获，并在谢志成的挂包里搜查出他人银行卡共计84张。
就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，并认为被告人谢志成以非法占有为目的，违反国家信用卡管理规定，非法持有他人大量信用卡，并结伙通过拨打电话的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十六条的规定，应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人谢志成辩解其只提取了20000元，指控提取到106400元不属实，其他的没有异议。
经审理查明，自2015年4月初开始，被告人谢志成伙同“小春”等人进行电话诈骗，其中由“小春”提供银行卡并告知谢志成哪张银行卡有诈骗款汇入，谢志成则负责持银行卡到银行提取电话诈骗款。2015年4月14日，“小春”通过短信告知谢志成诈骗款汇入的银行卡和具体金额，谢志成持该些银行卡到电白区水东镇银行柜员机，提取了包括被害人张某被骗的50000元在内共计人民币96400元诈骗赃款。2015年4月14日15时许，电白区麻岗交警中队民警在麻岗镇河阪园路口查处摩托车时将谢志成查获，并在谢志成的挂包里搜查出他人银行卡共计84张，手机1部。
认定上述事实的证据有：
一、物证、书证
（一）受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
（二）户籍资料。证明被告人谢志成于1992年12月24日出生，作案时达到负完全刑事责任年龄。
（三）抓获经过。交警在查处摩托车时查获涉嫌妨害信用卡管理的谢志成，并从谢志成身上查获银行卡84张，遂将谢志成移交麻岗派出所办理。
（四）搜查笔录、扣押清单、签认照片。证明被抓获时从谢志成身上缴获银行卡84张、手机1部，银行卡均是他人户名。
（五）银行卡开户资料及交易明细清单、手机短信。证明2015年4月14日谢志成的手机短信显示的诈骗款数额除一笔“刘冠宇，农一万”外，均有银行卡的存取款明细证实，合计提取诈骗款额96400元。
（六）通话清单。证明2015年4月13日、4月14日，谢志成持有手机188××××7636与谢志成所讲的“小春”的手机185××××4167有多次通话记录，印证了谢志成的供述。
二、被害人陈述及相关证据。
（一）被害人张某陈述。主要内容：2015年4月13日21时许，我接到一个来电号码为135××××3557的电话，对方是广东口音的男子，对方说：“你知道我是谁吗？”，我一听是广东口音以为是4月12日接触的一个台湾老板，我就说：“是张总吧。”对方就承接着我的话，然后就让我第二天10时去他的办公室，我就应下来了。第二天9时20分许，我接到对方的电话说他会见一个领导，需要给对方送点钱，让我给对方卡号打5万元，我就同意并让我妻子顾静莉汇款，她于9时52分在农行ATM机用我的卡号62×××13向对方62×××72张永尚汇了5万元。汇过去后我用彩信的方式发给对方，对方过后又打电话给我说领导脸色不好看感觉少了让我再汇15万，我就慢慢反应过来感觉被骗了，于是来派出所报案。对方还提供了一个建行账号62×××06，户名也是张永尚。
（二）受案登记表、立案决定书、调取证据通知书、调取证据清单、卡号62×××13交易明细、转账回执。证明受害人张某报案并经立案，卡号62×××13于2015年4月14日转账50000元入张永尚卡号62×××72。
三、被告人谢志成供述与辩解
主要内容：我是2015年4月14日15时许被抓获的，在我身上缴获一部手机，号码为188××××7636，银行卡84张，其中农行卡17张、邮政储蓄银行卡17张、建行卡17张、工行卡17张、广西农信社卡5张、广州农商银行卡4张、清远农商银行卡1张、南海农商银行卡2张、顺德农商银行卡2张，中行卡2张。我的手机是用来与诈骗团伙老板“小春”联系的，银行卡是用来提取诈骗款的。我手机信息箱里有今天（2015年4月14日）早上“小春”在9时5分发的短信给我，内容是“钟运意农一千九；刘冠宇，建三千；刘冠宇，农五千；钟远意A邮五千；马超平，农二千五；钟远意农一万八千；张永尚，农五千；钟远意A农一千；刘冠宇，农三千；张永尚，农五万。”“小春”在今天12时27分发短信给我，内容是“刘冠宇，农一万”，今天14时14分，短信内容是“钟远意农4千”。以上短信内容的意思是诈骗人员成功诈骗到钱，汇入我手中的银行卡里，叫我去银行取钱，每条内容就是成功诈骗到一笔钱。诈骗人员今天共诈骗人民币108400元，我只取出了106400元，还有2000元在银行卡里没有取出来。
事情的经过是：2014年下半年，我和工友邵春金在电城镇时认识邵春金的朋友“小春”，后问我想不想帮诈骗人员到银行提取诈骗款，我因有工作就没有同意。2015年2月我待业在家，邵春金再次叫我帮诈骗人员到银行提取诈骗款，并说“小春”是做电话诈骗的老板，我同意了，邵春金就将我的手机号码给“小春”。2015年4月11日凌晨，“小春”打电话给我说生意好了叫我帮他到银行提取诈骗款，并叫我叫多一个人帮忙。2015年4月12日21时许，我打电话给我工友田杰飞向他说明帮诈骗人员到银行提取诈骗款的事，他同意了，我接着打电话给“小春”说找到工友帮忙提取诈骗款了同，他也同意我和我工友田杰飞去银行提取诈骗款，并叫我到325国道取银行卡回去，我就骑摩托车到麻岗镇325国道白马路口，看到他站在路旁，他就给我一个袋子内有一批银行卡，并叫我和田杰飞明天早上到水东镇等他。我回家后将银行卡拿出来数了下，共有84张。第二天，我与田杰飞搭车到水东。到达后，“小春”用185××××4167的电话号码打电话给我叫我们到银行用银行卡将诈骗款取出来，说完就用该号码发信息给我告知哪个银行卡有多少钱入来，具体是哪个银行不记得了。我们取出钱后就将信息删除了。当天我和田杰飞在水东多间银行取出诈骗款共55000元。到12时许，“小春”打电话给我叫我带钱到水东镇车站处交给一辆白色日产车牌后三位数是007的人。我当时照办给了约51000元给那个司机，后来我发现还有5000元在我包里，我打电话给“小春”，他让我们搭车到麻岗给他就可以了。于是我与田杰飞搭车到麻岗将钱给了“小春”，他从中拿了2200元给我说是我们的工钱，我和田杰飞每人分得1100元钱。今天（2015年4月14日），我与田杰飞到水东，9时许，我收到“小春”的短信，内容是哪个银行卡有多少钱入来，我的手机还存有信息。我就与田杰飞在水东的各银行共取出诈骗款106400元，还有2000元钱在一张农行卡（卡号62×××76，户名钟运意）里。12时许，我联系“小春”前来拿钱，“小春”到后，我对他说还有2000元取不出来，并交了106400元钱给他，他接着说今天的取款钱不对要回去对账，并叫我一人骑摩托车回到麻岗镇河陂园路口处等他，他就带田杰飞回去对账。15时许，我骑摩托车到河陂园路口处，遇到麻岗交警中队来查我的摩托车，我比较紧张，民警就将我的挂包打开来查看，见到这么多卡，怀疑我诈骗，将我移交派出所，经过就这样。我用我的手机188××××7636与“小春”的手机185××××4167联系的。我提成4%，第一次提成1100元，第二次还没提成到就被抓获了。
昨天取55000元诈骗款的具体银行卡忘记了，但今天取诈骗的银行卡我记得：一张农行卡（卡号62×××76，户名钟运意）取了21900元，还有2000元未取出来；一张农行卡（卡号62×××74，户名钟运意）取出1000元；一张邮政储蓄银行卡（卡号62×××30，户名钟运意）取出5000元；一张建行卡（卡号62×××88，户名刘冠宇）取款3000元；一张农行卡（卡号62×××71，户名刘冠宇）取款18000元；一张农行卡（卡号62×××74，户名马超平）取款2500元；一张农行卡（卡号62×××72，户名张永尚）取款55000元民，但这张卡里的钱太多了，一天只可提取19000元，剩下的钱转到我手中的农行卡里，才从中将全部的钱取出来。
四、现场勘查笔录、现场图及现场照片。证明被告人谢志成、被抓获现场情况。
五、取钱视频资料、取钱视频截图。证明被告人谢志成于2015年4月14日在电白区水东镇各银行取款的情况。
上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为，被告人谢志成以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为构诈骗罪，应予刑罚；被告人谢志成又非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚。被告人谢志成辩解其只是提取到20000元，指控提取到106400元不属实。经查，2015年4月14日，被告人谢志成根据“小春”的短信信息到电白区水东镇各银行提款，据该短信内容及相对应的银行卡流水明细，除一个短信内容“刘冠宇，农一万”不能印证外，其他均能印证，共计提取到96400元诈骗款，其中含被害人张某50000元，故谢志成的辩解部分有理，予以支持，公诉机关指控诈骗款数额有误，予以纠正，其他指控事实清楚，证据确实、充分，予以支持。
被告人谢志成一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人谢志成参与电话诈骗，提取赃款，在诈骗共同犯罪中，起次要作用，是从犯，应从轻、减轻处罚；拨打电话，对不特定的多数人实施诈骗，酌情从重处罚。根据被告人谢志成的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人谢志成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元。总和刑期七年六个月，并处罚金人民币28000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币28000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2022年4月14日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）
二、缴获的手机1台（已随案移送），予以没收，上缴国库；缴获的银行卡84张（已随案移送），由公安机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冼海英
人民陪审员 廖日珍
人民陪审员 黎 冰
二〇一六年一月十八日
书 记 员 严国华
速 录 员 邓友连
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。