广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2015)粤高法刑二终字第268号
原公诉机关广东省广州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）钟尔静，女，汉族，出生地广东省广州市，文化程度大专，住广州市海珠区。因本案于2011年3月8日被刑事拘留，同年4月6日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。
辩护人袁晓梅，广东正大联合律师事务所律师。
辩护人刘兴桂，广东法制盛邦律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）施圣存，男，汉族，出生地广东省广州市，文化程度大专，现住广州市海珠区。因本案于2011年3月11日被刑事拘留，同年4月6日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。
原审被告人邓家英，男，汉族，出生地广东省广州市，文化程度初中，住广州市越秀区。因本案于2011年3月6日被刑事拘留，同年4月6日被逮捕。2015年9月5日被取保候审。
广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控被告人钟尔静犯合同诈骗罪和诈骗罪、被告人施圣存、邓家英犯合同诈骗罪一案，于2015年6月29日作出（2012）穗中法刑二初字第26号刑事判决。宣判后，原审被告人钟尔静、施圣存不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人及听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：（一）被告人施圣存将其位于广州市新港西路68号大院3002房房产以130.88万元出售给李冯彬的情况下，又于2010年3月20日将该房交由从事房产交易中介的何某甲以118万元卖给石某甲，并收取石某甲20万元定金。后石某甲发现该房于同年4月23日已过户给李冯彬（同年3月23日申请过户），遂向何某甲追款，何某甲、施圣存退还8万元给石某甲，余款12万为被告人施圣存、何某甲占有。
（二）2010年5月26日，被告人钟尔静以人民币98万元购买邓某位于广州市海珠区益通一街8号708房房屋。次日钟尔静以到银行办理垫资赎契为名骗得邓某全权委托钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。同年10月18日钟尔静将该房以88.3万元人民币转卖给刘某甲（未过户）。邓某只收到房款38.6万元，余下房款59.4万元至今无法追回。涉案房产为侦查机关查封。
（三）2010年4月，被告人施圣存、钟尔静以人民币235万元购买陈某己位于海珠区榕岸南街3号3002房，并以到银行办理垫资赎契为名骗得陈某己全权委托被告人邓家英办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。后邓家英在陈某己不知情的情况下将房屋过户到欧某名下。陈某己实际只收到房款78万元（其中定金2万元，银行赎契款76万元），余下房款157万元至今未收到。涉案的房产被侦查机关查封。
（四）2010年5月，被告人施圣存、钟尔静以人民币112万元购买石某乙的海珠区静雅街19号401房房屋，钟尔静以到银行办理垫资赎契为名骗得石某乙全权委托被告人钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。后钟尔静在石某乙不知情的情况下将房屋过户到孔某名下，并以该房作抵押申请贷款用于偿还债务。石某乙只收到房款55万元，余下房款57万元至今未收到。涉案的房产被侦查机关查封。
（五）2010年6月，被告人施圣存、钟尔静以人民币262万元购买杨某在广州市海珠区榕岸南街6号3002房房屋，并以到银行办理垫资赎契为名骗得杨某全权委托陈某乙办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。在杨某不知情的情况下，钟尔静安排陈某乙将该房过户到黎某甲名下，并以该房作抵押以黎某甲名义向中国银行海珠支行申请贷款人民币140万元，以上贷款发放到陈某乙银行账户后被公安机关冻结。杨某只收到房款64.747225万元，余下房款197.252775万元至今未收到。涉案的房产为侦查机关查封。
（六）2010年6月，被告人施圣存以人民币117万元购买徐某甲的祈福新村晓峰园2座1905房房屋，后以到银行办理垫资赎契为名骗得徐某甲全权委托何某乙办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。被告人施圣存为偿还欠林某的债务，在徐某甲不知情的情况下，由何某乙代理于同年8月25日将房屋过户到林某姐姐林影云名下。林影云于同年8月31日以该房产作抵押向银行贷款74万元，归还被害人徐某甲欠银行贷款398205.32元，施圣存妻子于同年12月3日付给徐某甲30万元，林某于2011年1月付给徐某甲20.5万元，实际骗取被害人徐某甲216794.68元。涉案房产于2011年1月14日由林影云出售给林振驰，现被侦查机关查封。
（七）2010年6月29日，陈素娴与被害人谢某甲签订《房产买卖合同》，以人民币105万元购买谢某甲位于荔湾区荟文四街10号2402房房屋，并支付定金28万元，后谢某甲又收取了陈素娴30万元后将房产证交给陈素娴。陈素娴又找薛某将房产出售，同年9月13日，被告人钟尔静指使何秀娟与陈素娴、谢某甲的代理人薛某签订房屋买卖合同，约定以128万元的价格将房屋出售给何秀娟，次日以到银行办理垫资赎契为名骗得谢某甲办理了全权委托被告人钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。钟尔静支付薛某40万元房款及垫资25万元赎契后,又以人民币970710元将房屋转让给李某并过户到梁为群名下，钟尔静收到房款96.5万元用于偿还其他债务。钟尔静实际骗取陈素娴63万元。
（八）2010年8月26日，上诉人钟尔静指使李倩红冒充买家与被害人廖某签订《房产买卖合同》，以人民币111万元购买廖某位于海珠区金恒路38号2605房房屋，然后以到银行办理垫资赎契为名骗得廖某全权委托被告人钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书，钟尔静支付给廖某19万元房款（廖某从中给张鸿翔5万元）及垫资421389.9元赎契后，将房屋以63万元的价格出售给陈某丁并办理了过户手续。被告人钟尔静骗得廖某498610.1元。
（九）2010年9月，被告人钟尔静以人民币223万元购买梁某乙位于海珠区革新路榕岸南街6号3301房房屋，后以到银行办理垫资赎契为名骗得梁某乙全权委托钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托书。在梁某乙不知情的情况下，同年10月23日钟尔静将该房以人民币155万元转让给刘某甲，刘某甲支付钟尔静部分房款81万元人民币，钟尔静将此款用于偿还其他债务。2011年11月11日被害人梁某乙与刘某甲签订执行和解协议书，由被害人梁某乙支付850325元给刘某甲取回涉案房产。被告人钟尔静诈骗76万元，造成被害人梁某乙损失800325元。
（十）2010年9月，被告人钟尔静因与被害人高某共同炒楼而持有高某名下农业银行尾数为3612的账户。同年12月，被害人高某以其商铺作抵押，签署了贷款申请表、委托贷款合同、抵押合同、具结书、委贷划款委托书，由广东中兰德担保有限公司委托中国银行海珠支行向高某发放委托贷款200万元人民币到高某名下农业银行尾数为3612的账户。在同年12月13日、12月24日200万元贷款发放到该账户的当天，钟尔静通过网银转账的方式将上述借款用于偿还其他债务。
（十一）2008年1月29日，被害人卢某甲、卢某乙以其广州市海珠区鹤洲直街25号3门401房（价值人民币31.8284万元）作抵押向被告人施圣存借款人民币10万元，被告人施圣存以用该房作抵押向银行申请贷款用于偿还被害人卢某甲所借人民币10万元为由，骗得被害人卢某乙全权委托郭某（另案处理）办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托书。当天被告人施圣存安排郭某将人民币7.9万元（扣除利息人民币2.1万元）借给被害人卢某甲。同年2月28日，被告人施圣存在被害人卢某乙、卢某甲不知情的情况下，持全权委托书将该房过户到谢某乙（另案处理）名下，并以该房作抵押以谢某乙名义向中国工商银行庙前支行申请贷款人民币22万元，并指定贷款发放到被告人施圣存控制的以郭某名义开办的银行账户，被告人施圣存收到贷款人民币22万元后用于偿还其个人债务。
（十二）2009年2月，被告人施圣存因出借16万元给张某丁而取得张某丁母亲陈嘉碧位于广州市越秀区白云路筑南新街13号之三501房的房产证。同月23日被告人施圣存通过使用伪造材料和找人冒充陈嘉碧到广州市公证处，骗取广州市公证处出具该房屋的全权委托公证书。3月17日，被告人施圣存以该房屋作抵押，向被害人沈某借款人民币45万元，同年3月23日，被告人施圣存安排他人办理了该房抵押给被害人沈某的手续，后被告人施圣存又以将该房屋转卖筹款还被害人沈某借款为由，欺骗被害人沈某办理了该房屋抵押涂销手续，同年7月3日，被告人施圣存又以该房屋作抵押向童某借款人民币36万元。至案发时被告人施圣存对上述款项均未归还。
（十三）2009年9月，被告人施圣存使用其控制的挂在施圣富、周某名下的广州市海珠区灏景街13号803房向他人借款并于同年12月29日由施圣富、周某办理全权委托公证书委托黄某全权处理该房产。2010年1月6日施圣存又将该房产以230万元出售给吴俭红并收取首期款70万元。2010年1月18日施圣存再次将该房产以240万元出售给被害人张某戊并收取定金及首期房款人民币71万元。2010年1月28日施圣存虚构广州市天河区天河东路220号之一1805房是其所有的事实，将该房产转让给被害人张某戊并收取定金及首期房款46万元。案发前被害人张某戊追回人民币80万元，被骗人民币37万元。
（十四）2010年11月25日，被害人徐某乙以其广州市海珠区昌岗中路110大院12号206房（价值人民币61.93万元）作抵押经被告人施圣存介绍向刘某丙借款人民币18万元，由被害人徐某乙按刘某丙指定全权委托梁锦春、曾某（均另案处理）办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款并在工商银行开设了账户。被害人徐某乙将该账户的银行卡交给被告人施圣存，由刘某丙将人民币17.05万元转账至由施圣存控制的徐某乙的账户内，被告人施圣存从中提取人民币11.05万元用于偿还其个人债务。刘某丙在被害人徐某乙不知情的情况下，将该房过户到马某（另案处理）名下，并以该房作抵押以马某名义向广州农村商业银行申请贷款人民币30万元，并指定贷款发放到曾某的银行账户，曾某收到贷款后交由刘某丙。
上述事实有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述等证据证实。
原审法院认为，被告人钟尔静、施圣存、邓家英以非法占有为目的，通过自己或指使他人冒充买家签订购房合同向被害人支付定金、部分购房款后以办理赎契等手续为由骗取原业主办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。然后凭该公证书或找人挂名过户到他人名下向银行抵押贷款或直接将房产出售给下家，被告人将房产套现后并不支付给原业主，而是占为己有或归还债务，骗取他人财物，数额特别巨大；施圣存还以一房多卖、将他人的房产冒充自己的来出售及使用虚假的抵押借款的手段骗取他人财物。钟尔静、施圣存、邓家英的行为均构成合同诈骗罪。钟尔静、施圣存又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，其中钟尔静的盗窃数额特别巨大，施圣存的盗窃数额较大，其行为均又构成盗窃罪，对钟尔静、施圣存依法应数罪并罚。在合同诈骗的共同犯罪中，钟尔静、施圣存起组织、指挥作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；邓家英起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）、（五）项、第二百六十四条、第六十九条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条的规定，作出如下判决：
一、被告人钟尔静犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六万元。决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币十六万元。
二、被告人施圣存犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币九万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十万元。
三、被告人邓家英犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。
四、追缴被告人钟尔静、施圣存、邓家英的财产共9982432.53元，返还给被害人石某甲12万元、邓某594000元、陈某己157万元、石某乙57万元、杨某1972527.75元、徐某甲216794.68元、陈素娴63万元、廖某498610.1元、梁某乙76万元、高某200万元、卢某甲12万元、沈某45万元、张某戊37万元、徐某乙110500元。其中被告人钟尔静在8595137.85元的范围内承担连带责任，被告人施圣存在5499822.43元的范围内承担连带责任，被告人邓家英在157万元的范围内承担连带责任。（由广州市公安局海珠区分局执行）
上诉人钟尔静上诉提出：1.在第十宗事实中，钟尔静没有非法占有的目的，也没有秘密窃取财物的行为，而是在与高某有多次的合作及各种经济往来的情况下，通过其一直持有和掌控的银行卡及密码，公开、合法地登陆网银将款项转出，钟尔静的行为不构成盗窃罪，而更符合侵占罪的构成要件。2.钟尔静参与的第五宗事实中，按照法律的规定，对于追缴的涉案财产，应依法返还被害人，故涉案房屋最终将会被返还给杨某，而银裕公司实际为杨某垫付的44.747225万元按揭款，应当由杨某返还给银裕公司。在各方返还财产后，杨某获利20万元。故一审判令钟尔静返还1972527.75元错误。综上，请二审法院查明事实后依法改判。
上诉人施圣存上诉提出：1.关于第一宗事实，其不知道石某甲给了何某甲多少钱，何某甲只给了其8万元，后来因没有收到约定的首期款已归还5万元，剩下3万元作为定金没收了。该宗事实是民事纠纷。2.第四宗事实中，其让郑某与孔某跟业主石某乙签协议目的是不想与该房子有任何关系，签协议后其没有再参与，也没有得到任何利益。其没有参与第五宗诈骗犯罪事实。3.在第十一宗事实中，其没有将该房屋转卖和占为已有，卢某甲一开始便同意以过户交易的方式办理贷款，到2010年卢某甲一直以没有资金为由不归还贷款。该单事实只是民事纠纷。4.在第十四宗事实中，该张银行卡是其要做流水方便贷款，徐某乙同意其在银行卡上取款，其还另外给了三万元现金给徐某乙，其行为不构成盗窃罪。综上，请二审法院依法改判。
经审理查明：
一、上诉人施圣存于2009年11月6日与李冯彬签订房地产买卖合同将其位于广州市新港西路68号大院3002房房产（挂名业主为吴某）以130.88万元出售给李冯彬的情况下，又将该房产交由从事房产交易中介的何某甲出售。2010年3月20日，吴某、何某甲（作为吴某的代理人）与被害人石某甲签订了房屋买卖合同，将该房以118万元卖给石某甲，次日石某甲支付了20万元定金给何某甲，何某甲将20万元定金转交给施圣存，何某甲收取中介费用5万元。后石某甲发现该房于同年4月23日已过户给李冯彬（同年3月23日申请过户），遂向何某甲追款，何某甲、施圣存退还8万元给石某甲，余款12万为上诉人施圣存、何某甲占有。
上述事实，有下列证据证实：
1.书证
（1）房地产买卖合同复印件一份，证明吴某、何某甲（代理人）与石某甲于2010年3月20日签订房地产买卖合同将海珠区新港西路68号大院3002房以人民币118万元成交。
（2）何某甲确认的其所立收据一张，证明何某甲于2010年3月21日收到石某甲购买海珠区新港西路68号大院3002房首期房款20万元人民币。
（3）何某甲提供的收据一张，内容是施圣存收到何某甲代石某甲交来的购买海珠区富景花园的定金及首期楼价人民币20万元。何某甲签认该收据是施圣存收到购房款后由何某甲所写，施圣存签名；但施圣存否认该收据上的签名是其所签。
（4）房地产产权情况表及房地产登记簿查册表、房产交易登记资料，证明海珠区新港西路68号大院3002房的产权人于2010年4月23日由吴某变更为李冯彬（3月22日申请变更）。
（5）房地产买卖合同复印件一份，证明吴某与李冯彬于2009年11月6日签订房地产买卖合同将海珠区新港西路68号大院3002房以人民币130.88万元成交。
2.被害人石某甲陈述
2010年3月份，何某甲提出广州市新港西路68号大院3002房的楼房可以卖出。于是在2010年3月20日我与何某甲、该房的业主吴某签订了房屋买卖合约，谈好房价是118万元人民币。我先期支付了定金20万元给何某甲，他说由于房屋需要办理转按手续等为由一直没有帮我办理过户手续。到4月份的时候，我去房管局查册，发现该房已于2010年3月22日过户给一名叫李冯彬的人。我不断催促何某甲还钱，但他现在采取逃避方式，不接听电话、关机，不理睬我。事情发生后，我追何某甲还钱，何某甲说是他的老板施圣存收走了我的定金，后何某甲就带我去找施圣存，施圣存告诉我，我要买的楼房没有买成是他的拍档瞒着他把房子处理了。施圣存要求我给他一些时间，他会解决好我的20万定金。4月15日前，何某甲分三次给我转账8万元，5月我再找何某甲追钱，何某甲说没有钱，又想将另外一间手续齐备的房屋卖给我抵数，这套房在海珠区东晓南路爱都新天地，但是该房也无法交易转到我名下。当时他们又欺骗我说是负责帮我到房管局办理好相关手续，要求我退回何某甲转给我的8万元，我为了尽快拿到房子，又将刚从何某甲处取回的8万元分别转给施圣存5万元，转给何某甲3万元。我发现房子又是不能转到我名下，就不断找施圣存、何某甲还钱，何某甲后来就躲了起来，电话也不接听。
3.证人证言
（1）证人吴某的证言：2009年7、8月份左右，我的朋友郑某找到我，让我帮他用我的名字买一间房，费用、手续等其他事项都不用我管。我答应了，后来一个叫“大辉”的男子就和我一起到海珠区房管局递件购买了海珠区新港西路68号大院3002房的房产。大辉他们公司专门做炒房的，购买该房产时都是大辉教我怎么做，他让我签哪里就签哪里。2010年3月21日，在海珠区纸厂路一间“黄振龙”凉茶铺，有我、石某甲、何某甲和另一名男子一起签订购房合同。我是2010年3月22日将该房卖给李冯彬，与他一起到房管局递件交易的，当时有我、大辉及大辉的一个朋友在场。李冯彬的购房款应该都是大辉收的。
（2）证人何某甲的证言：今年年初施圣存有一套新港西路68号大院3002房出售，我另外一个朋友淡然宾介绍了石某甲给我认识，石某甲称其有意购买该房。2010年3月20日中午，我通过施圣存约了该房产名义上的产权人吴某，在纸厂路一间凉茶铺与石某甲签订了房屋买卖协议，我作为吴某的代理人，约定成交价为118万元人民币，2010年6月5日前办理过户手续。2010年3月21日石某甲通过银行转账将20万元首期房款转到我的工行账户，我按照施圣存的安排转了12万给周某和X小芬的账户，然后我从家中拿了现金到海珠区天一酒店楼下大堂交给施圣存，当时在场的只有我们二人，时间为2010年3月22日左右。我将钱给施圣存一、二个月后我要施圣存写收据给我，施圣存不肯，有一天我找到施圣存，我亲笔写了收据，施圣存签名就走了。
4.上诉人施圣存供述：2010年3月我有一套新港西路68号大院3002房，当时是由吴某挂名业主，何某甲介绍石某甲购买该房屋，大家讲好价钱，石某甲和吴某签订了房屋买卖合同，石某甲交了购房款给何某甲，何某甲交了人民币8万元给我，后来一直没有支付购房款，我就将房屋转卖给他人，石某甲追我，我给了何某甲5万元让他转退石某甲。我不知道石某甲交了多少钱给何某甲。我没有将房屋转卖给他人的情况通知石某甲，我只是对何某甲讲了。
二、2010年5月26日，上诉人钟尔静指使王某与被害人邓某签订房产买卖合同，以人民币98万元购买邓某位于广州市海珠区益通一街8号708房房屋。次日钟尔静以到银行办理垫资赎契为名骗得邓某全权委托钟尔静办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。钟尔静以炒房为由将房产过户到白某名下，并承诺给白某每套房人民币1万元的好处费。同年8月28日，在邓某不知情的情况下，钟尔静持全权委托公证书将邓某的房屋过户到白某名下，并以该房作抵押以白某名义向广东发展银行广州分行申请贷款人民币75万元，指定钟尔静作为贷款收款人，钟尔静收到贷款人民币75万元后用于偿还其债务，同年10月18日白某按照钟尔静的安排与刘某甲签订了房产买卖合同，将该房以88.3万元人民币转卖给刘某甲（未过户），刘某甲将75万元偿还白某在广发银行的贷款，余款13.3万元支付给钟尔静。钟尔静支付白某一万元人民币好处费。邓某只收到房款38.6万元，余下房款59.4万元至今无法追回。涉案房产为侦查机关查封。
上述事实，有下列证据证实：
1.书证
（1）房地产买卖合同复印件一份，证明邓某与王某于2010年5月26日签订合同将海珠区益通一街8号708房以98万元成交。
（2）公证书、全权委托书，内容为2010年5月27日邓某、郑小英夫妇全权委托钟尔静、梁某甲、吴慧燕办理其海珠区益通一街8号708房房屋转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款。
（3）施圣存于2010年9月20日以广州市金诚投资有限公司名义出具的一份协议书，内容是邓某、郑小英夫妇将其海珠区益通一街8号708房委托该公司办理银行按揭，该公司保证邓某、郑小英夫妇在2010年10月20日前收到该房屋的尾款人民币61万元。
（4）房地产产权情况表及房地产登记簿查册表、房产证，证明海珠区益通一街8号708房的产权人于2010年8月28日由邓某变更为白某。
（5）白某与刘某甲签订的房屋买卖合同一份，内容是白某将海珠区益通一街8号708房以人民币88.3万元的价格转让给刘某甲。
（6）收款收据一份，证明白某、钟尔静于2010年10月18日收到刘某甲购买海珠区益通一街8号708房房款13.3万元。收据一份证明刘某甲于2010年9月18日付该房中介费1万元。银行转款凭证，证明刘某甲于2011年1月12日将74.7万元人民币转入白某广发行账号62×××77。
（7）钟尔静于2010年12月2日出具的声明书一份，内容是钟尔静声明海珠区益通一街8号708房的产权有关债权债务及一切法律诉仲均与白某无关。
2.被害人邓某陈述：2010年5月，我与妻子到原位于晓港湾楼盘内的帮民置业房地产中介服务部对我们现在居住的海珠区益通一街益鹏翠苑8号A栋708房放盘出售。在2010年5月26日，我与妻子到中介服务部与王某签订了《房地产买卖合同》，王某同意以98万元买我的房子。合同签订后，吴焯辉代表王某一方给了我4万元定金。由于我房子原在银行做了按揭，还欠银行款，随后在吴焯辉指引下，我们又去了位于东风路的广州市南方公证处办理公证手续，委托钟尔静、梁某甲、吴慧燕办理房屋转让事宜。办理委托后，钟尔静等人替我归还了欠银行的13万余元按揭款后，从银行取回了我的房产证。之后钟尔静等人通过转账的方式给了我首期款19万余元。由于他们没有按照合同规定在4个月内交齐余下的63万余元房款给我，梁某甲在2010年9月3日又给了我2.6万元违约金，余下的63万余元房款一直没有给我。2010年11月4日，我们到房地产交易所调查发现，我的房子于2010年8月16日转名给白某了，之前我们一直认为买家是王某。后来我们追钟尔静过程中，梁某甲向我们反映广州市金诚投资有限公司的老板就是钟尔静，她还提供白某的手机号，但白某一直没有接我们的电话，我们用短信约他见面，之后他的电话没有开机。2011年1月17日，我们再到房产交易所，该所反映白某于同日向广发行申请持房产证办理抵押手续，我马上到银行，该银行反映已接到白某的申请，但按揭款还未批下来，银行要求我到公安局报案。
我是办理公证时第一次见到钟尔静、梁某甲、吴慧燕三人的，钟尔静等介绍她们是广州市金城投资有限公司的工作人员。由于我对房产转让没有深刻认识，又不懂其中问题，我没有考虑好，并且在吴焯辉的指引下，钟尔静等又是广州人，又是王某委托的，我就办了委托她们办理房产买卖有关事宜的公证。后来我才发现有了这份公证书，就可以在排除我们参与的情况下，将我的房子转让给他人。
3.证人证言
（1）证人王某的证言：我在没有真实购房意愿的情况下，在2010年5月26日与广州市海珠区益通一街8号708房的业主邓某签订《房屋买卖合同》，致使他被骗。我曾向“银裕”公司的老板区扬华借过钱，而钟尔静与区扬华的关系不一般，2010年五六月份，钟尔静找到我称其要炒楼，让我出名字替其签订《房屋购买合同》，然后由其转手赚钱。我碍于情面就答应了，签了六七份购房合同，实际购房人是钟尔静。我当初答应她只出名字，并要求其不能用我的名字贷款，至于她怎样获取了贷款并过户，我不是很清楚。
（2）证人区某某的证言及辨认笔录：我在2003年3月成立了广州市银裕投资置业咨询有限公司，从事房地产咨询、代理等业务。在2009年2月份成立了广东银裕融资担保有限公司。上述公司成立后，由于业务发展较快，在广州各区成立了分支机构。经我核实，钟尔静、邓家英等人在办理借款赎契业务中所使用的银裕公司的公章和业务专用章是伪造的。大约半年前，有业主向我反映过施圣存、钟尔静用我总公司的收件办理借款赎契业务，当时我否认公司有此二人，并愿意提供公章给其鉴定，过后该业主没有找我，可能双方私下协商解决了。施圣存曾在总公司做过一段时间的司机，钟尔静曾与我公司联系过装修业务，我认识他们，但不清楚他们是什么关系。老某某在2010年9月曾加盟过银裕公司，后由于拒交管理费等原因注销。王某在韶关开办饲料厂时，我曾出资支持过，现在还未全部收回。陈某丙是银裕公司一分公司的负责人。
区某某辨认出钟尔静、施圣存是伪造银裕公司印章以公司名义进行经营，损害了公司信誉的人。
（3）证人刘某甲的证言：我在2010年10月18日与白某签订买卖合同，以88万3千元人民币购买其名下的广州市海珠区益通一街8号708房的房产，之后我先后按合同全部支付房款给钟尔静、白某，现发现海珠公安分局因办案停止了上述房产的交易，使该房产无法过户到我名下。当时钟尔静声称房产实际上是她出钱购买的，由于向银行贷款才借白某的名使用的，因她名下有其他房产，无法申请贷款，到时她和白某会配合办理过户事宜。当时他们称租客不在家，无法开门，就带我在该房周围和下一层的同一套间看过，我看过认为可以才购买的。当时该房产在白某名下，我有他们提供的房产证原件，他们称是刚过户的，我不清楚他们如何购入该房的。我知道白某将该房抵押给银行贷款，我有13万3千元是支付给钟尔静，其余75万元我直接划往白某申请贷款的广发行，帮她还清贷款，现正在办赎契转名时被停止交易。我是在广州银城房产信息咨询公司看到钟尔静的放盘信息后，通过该公司联系到钟尔静，在该公司签合同时白某就出现了。
（4）证人梁某甲证言：我在2010年5月份进入广州市保险按揭有限公司做兼职，该公司老板是钟尔静，钟尔静把邓某在广州市海珠区益通一街8号708房的过户手续交由我办，该房是我办手续过户给白某的。过户时，邓某没有前往递件。由于邓某出具了委托我本人的公证委托书，钟尔静交代我已经同邓某讲好了，他同意卖给白某，到时去房管所只要与白某递件就可以了。具体白某是什么人我不清楚，钟尔静说她是买家。该房交易后，邓某一直向我追房款，我才知道钟尔静、白某他们是骗钱的。盖有“银裕”公司公章的收据听钟尔静讲是施圣存给她的，之后她交给我在收件后给业主。钟尔静、施圣存可能之前借了“银裕”公司的钱，有该公司的收据，之后按公章样式私刻公章。
（5）证人詹某的证言：我先后分三次共计借款66万元人民币给钟尔静。2010年9月4日，她转账618200元到我账户，我把欠据退还给她。她现在还欠我约5万元。
（6）证人白某的证言：我为钟尔静挂名炒楼一套房，钟尔静支付我一万元好处费。2010年7月8日，我按钟尔静的指使前往广发银行与钟尔静安排的梁小姐见面，在她的指导下签订了有关广州市海珠区益通一街8号708房的购房贷款申请合同，并在明知我本人的收入证明、相关的购房付款证明均是虚假的情况下，还向银行确认为真实资料，指定钟尔静为贷款收款人。之后在2010年8月24日又按钟尔静安排，前往海珠区房管所办理过户手续，以我的姓名接受该房产权后，按照钟尔静的安排在2010年10月18日与刘某甲签订了购房买卖合同，将该房以883000元人民币转卖给刘某甲，在此期间我先后收到钟尔静支付的1万元人民币。我没有见到该房原业主，钟尔静他们有原业主出具的委托书，不用原业主出面他们都可凭委托书与我签交易合同，代收银行贷款。我不是实际购房人，只是出名帮忙收好处费。
4.上诉人钟尔静供述：我从2010年4月份以来，协助施圣存利用房地产交易过程中的漏洞诈骗钱财。在房产交易中，如果业主出具全权委托公证书，受托人就可利用公证书代理交易、贷款、收款的事项，在业主不在场的情况下以业主的名义办理房产交易、贷款、过户、收款等事项。我们作为受托人因业主不在场，就可以按自己的意愿，在违背业主真实意思表示的情况下，将受托房产自行处理。一方面利用房产向银行贷款套取现金，另一方面可转卖给购房人套取现金，有时也把房子作为自己的债务抵押物过户给债主，偿还自己的债务。
我们操作过程如下，一般是施圣存物色到相关放盘的物业后，先找郑某、王某等人冒充客户与业主签购房合同，之后以需向“银裕”等相关融资公司借款赎契，需业主开具相关的房产交易全权委托公证书给该公司的人等理由，诱骗业主出具委托公证书，受托人实际上不是“银裕”公司的人，而是与施圣存一伙的（包括我本人和邓家英在内）。业主开具公证书后，我们几个受托人就在业主不知情的情况下对房产进行处理。有的先过户给白某、黎某甲等施圣存他们找来的人，然后向银行申请贷款套取现金；有的过户给欧某等债主做抵偿之前的债务，有的就卖给购房人套回房款后用来抵偿给之前我们所欠的债务，总之就是把业主的房产变成现金付给我们之前的债主当做还债用。业主的房款我们一般是一直拖欠，实在拖不了的话就关机逃匿。由于业主或相关银行、实际购房人找不到我们，只好向法院起诉处置房产，并向我们受托人追讨代收的房款，但由于我们几个代理受托人名下没有物业和存款，实际上就算赢了官司也没用。经初步统计，我们在海珠区诈骗了杨某、陈某己、石某乙、邓某、廖某的房子，相关房产有的过户给自己人向银行套取现金，有的过户给之前的债主以偿还之前欠款，另外我们还与陈剑康签订过合同诱骗了相关的委托公证书，但由于他及时发现停止公证才没损失。我们诱骗业主出具公证委托书时支付的定金、首期款是怎么来的我不清楚，由施圣存负责支付，目的就是利用少量资金骗取业主的信任，让业主出具全权委托书后诈骗大量的钱财。
2010年5月，施圣存他们物色到在邓某名下的海珠区益通一街8号708房后，经游说业主，使他同意出具全权委托交易书后，先让我找王某出名冒充客户与邓某签合同，又让邓某出具全权委托交易书给我，然后让我帮施圣存向詹某借款60万元人民币，其中17万元作为定金和赎契款支付给邓某，43万元左右我交给施圣存，而施圣存让我扣下18万元左右，将25万元汇往邓家英的账号。然后施圣存找白某出名向广发银行申请75万元贷款，银行将75万元贷款汇给我后，我将618200元还给詹某，另外提5万元现金交给邓某。因施圣存开始向我承诺由他支付房款给邓某，但他不履行，邓某又追我，在施圣存关机逃匿后，我只好自己先垫资给邓某，连当时施圣存借我的18万元也给邓某了。后我通过陈某丙把该房以88.3万元卖给刘某甲，刘某甲用75万元偿还白某在广发银行的贷款，另外支付13万元给我，我把该笔钱用于偿还金碧花园的一个业主，补我自己之前炒楼的欠款。邓某59万余元的房款我现在没办法，用关机逃避的方式避开。
三、2010年4月16日，上诉人施圣存、钟尔静指使郑某冒充买家与被害人陈某己签订《房产买卖合同》，以人民币235万元购买陈某己位于广州市海珠区榕岸南街3号3002房，并支付陈某己定金2万元。同年4月23日施圣存、钟尔静以到银行办理垫资赎契为名骗得陈某己全权委托原审被告人邓家英办理该房转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款的全权委托公证书。施圣存安排邓家英向他人借款76万元为陈某己垫资赎契后，邓家英在陈某己不知情的情况下将房屋过户到欧某名下，并以该房作抵押以欧某名义向中国银行越秀支行申请贷款人民币159万元，以上贷款发放到邓家英银行账户后，施圣存分得80万元用于偿还债务，钟尔静分得79万元。陈某己实际只收到房款78万元（其中定金2万元，银行赎契款76万元），余下房款157万元至今未收到。涉案的房产被侦查机关查封。
上述事实，有下列证据证实：
1.书证
（1）房地产买卖合同复印件一份，证明陈某己与郑某于2010年4月16日签订房地产买卖合同将海珠区革新路榕岸南街3号3002房以人民币235万元成交。
（2）公证书、全权委托书，内容为陈某己2010年4月23日委托邓家英等人办理其海珠区革新路榕岸南街3号3002房房屋转让事项、代收取售房款和银行按揭贷款。
（3）房地产产权情况表及房地产登记簿查册表、房产证，证明海珠区革新路榕岸南街3号3002房的产权人于2010年8月17日由陈某己变更为欧某。
（4）邓家英代理陈某己与欧某于2010年4月16日签订的房屋买卖合同一份，内容是陈某己将海珠区革新路榕岸南街3号3002房以人民币235万元转让给欧某。
（5）邓家英所立的收款收据及承诺书，证明邓家英于2010年7月15日收到欧某海珠区革新路榕岸南街3号3002房首期购房款74万元人民币，并确保此款是邓家英代替陈某己收领。
（6）中国银行越秀支行于2010年6月7日致邓家英的《同意购房抵押贷款通知书》一份，内容是欧某以欧某海珠区革新路榕岸南街3号3002房作为抵押物向该行申请个人住房抵押贷款159万元人民币，已获批准并将划入卖方指定账户。
（7）邓家英账户47×××28流水查询记录及取款凭证，证明该账户于2010年8月20日转入159','2018-09-19
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