河北省东光县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0923刑初67号
公诉机关东光县人民检察院。
被告人庞秀河，男，1968年9月2日出生，汉族，群众，初中文化，农民，户籍地河北省沧州市东光县，捕前住该县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月9日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年6月14日由东光县公安局执行逮捕。现羁押于东光县看守所。
辩护人霍树松，河北冀星律师事务所律师。
被告人马兰华，男，1970年7月10日出生，汉族，中共党员，中专文化，农民，户籍地河北省沧州市东光县，现住该县，系该村村委会主任。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月3日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年9月30日由东光县公安局执行逮捕。2017年12月27日经本院决定由东光县公安局执行取保候审。
辩护人段玉峰，河北理蕴律师事务所律师。
被告人侯桂法，男，1958年8月15日出生，汉族，中共党员，专科文化，户籍地河北省沧州市东光县，捕前住该县，系东光县连镇镇陈庄小学教师。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年9月29日由东光县公安局执行逮捕。现羁押于东光县看守所。
辩护人石树岗，河北理蕴律师事务所律师。
被告人杨红安，男，1963年12月12日出生，汉族，群众，高中文化，农民，户籍地河北省沧州市东光县，捕前住该县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月5日被东光县公安局刑事拘留，经东光县人民检察院批准，同年9月30日由东光县公安局执行逮捕。现羁押于东光县看守所。
被告人杨居英，女，1956年12月20日出生，汉族，群众，高中文化，农民，户籍地河北省沧州市东光县，捕前住该县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年7月6日被东光县公安局刑事拘留，2016年8月11日经东光县人民检察院批准由东光县公安局执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。
辩护人姬汉正，河北冀星律师事务所律师。
辩护人孙汉礼，河北腾讯律师事务所律师。
被告人曲洪玉，女，1982年4月29日出生，汉族，群众，高中文化，个体工商户，户籍地河北省沧州市东光县，现住该县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月2日被东光县公安局取保候审，2017年4月24日被东光县人民检察院取保候审。2017年11月8日经本院决定由东光县公安局执行取保候审。
东光县人民检察院以东光县院公诉刑诉[2017]68号起诉书指控被告人庞秀河、马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英、曲洪玉犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月1日公开开庭审理了本案。东光县人民检察院检察员吴某、代理检察员代某出庭支持公诉，被告人庞秀河及其辩护人霍树松、被告人马兰华及其辩护人段玉峰、被告人侯桂法及其辩护人石树岗、被告人杨红安、被告人杨居英及其辩护人姬汉正、孙汉礼、被告人曲洪玉到庭参加了诉讼。现已审理终结。
东光县人民检察院指控，2008年12月，被告人庞秀河在东光县农业专业合作社，在未经金融等相关部门许可的情况下利用该合作社从事非法吸收公众存款业务，并于2013年6月成立于集供销合作社替代原庞某2农业专业合作社。为了扩大储户存款范围，被告人庞秀河在东光县庞某2、小鲁、程庄、孙家寺、官道徐、小于、东某、西杨、武某曹、大高台、井韩村建立了分社，并为11个分社配发了电脑、打印机、验钞机，购买了存款软件、存单、存折、社员证等，印制大量宣传单公开宣传吸收公众存款。各分社代办员按照庞秀河的要求给储户一定比例的利息及食用油、大米等，并将吸收来的存款留部分的储备金后将剩余存款交庞秀河管理。经审计，被告人庞秀河利用于集供销合作社11个分社共非法吸收415人的存款1590.463572万元，截止案发前尚有211人损失587.908776万元。其中：
1、被告人庞秀河系于集供销合作社庞某2分社负责人，自2008年12月至2016年6月利用庞某2分社非法吸收71人存款311.058687万元（其中不包含庞秀河存款7.855262万元），截止案发尚有17人损失104.6万元。
2、被告人马兰华系于集供销社武某曹分社负责人，自2013年6月至2016年6月利用武某曹分社非法吸收74人存款309.019827万元（其中不包含马兰华存款6.151万元）。截止案发尚有47人损失74.894502万元（其中不包含马兰华损失6.151万元）。
3、被告人侯桂法系于集供销社小鲁分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收56人的存款302.794万元（其中不包含侯桂法存款5.8万元）。截止案发尚有41人损失137.814万元（其中不包含侯桂法损失5.8万元）。
案发后，被告人侯桂法为挽回损失垫付11.356万元，并于2016年8月23日主动到公安机关投案。
4、被告人杨红安系于集供销社东某分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收66人存款245.461796万元（其中不包含杨红安存款14.002万元）。截止案发尚有45人损失102.854012万元（其中不包含杨红安损失6.6万元）。
案发后，被告人杨红安于2016年9月5日主动到公安机关投案。
5、被告人杨居英系于集供销社大高台分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收66人存款205.52万元（其中不包含杨居英存款1.01万元）。截止案发尚有40人损失75.39万元。
案发后，被告人杨居英为挽回损失垫付5.68万元，并于2016年7月6日主动到公安机关投案。
6、杨某1（另案处理）系于集供销社西杨分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收40人存款76.47万元（其中不包含杨某1存款0.2万元）。截止案发尚有5人损失5.15万元。
7、被告人曲洪玉系于集供销社井韩分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收19人存款60.21万元（其中不包含曲洪玉存款27.5万元）。截止案发尚有15人损失40.4万元（不包含曲洪玉损失21.5万元）。
案发后，被告人曲洪玉为挽回损失垫付40.4万元。
8、孙某系于集供销社孙家寺分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收4人存款6.4万元（其中不包含孙某存款0.05万元）。截止案发该分社储户存款已经支取完毕，无损失。
9、门汝浩系于集供销社程庄分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收6人存款5.12万元。截止案发该分社储户存款已经支取完毕，无损失。
10、徐某1系于集供销社官道徐分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收1人存款3万元（其中不包含徐某1存款0.1万元）。截止案发该储户3万元损失未挽回。
11、于某1系于集供销社小于分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收2人1.1万元，（其中不包含于某1存款0.021万元），截止案发该储户存款已经支取完毕，无损失。
被告人庞秀河将非法吸收来的存款一部分用于承包土地、购买农资具；一部分出借给孟某、郑某2、鲁某1、张某2、郑某1、石某、魏某等人。
东光县人民检察院认为，被告人庞秀河、马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英、曲洪玉在明知于集供销合作社及分社未经金融等部门许可的情况下非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其中被告人庞秀河、马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英吸收存款数额巨大。案发后被告人杨居英、侯桂法、杨红安的行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定。本案所有被告人认罪态度较好，且除庞秀河之外其他被告人吸收资金上交给庞秀河非法处置，量刑时酌情考虑。
被告人庞秀河对起诉书指控的犯罪事实与罪名无异议，当庭提出其经营供销合作社有红头文件支持，经过了验收、审计，其认罪、悔罪，愿意积极赔偿损失，希望从轻处罚。
辩护人霍树松对起诉书指控被告人庞秀河的罪名无异议，提出如下辩护意见：1、庞秀河吸收存款的行为系对当时的政策误解造成的，吸收存款的目的是发展农业，主观恶性较小；2、庞秀河吸收的存款大部分用于承包土地，可以作为从轻处罚的理由；3、庞秀河未能偿还非法吸收存款的原因，一是市场的影响，二是被采取强制措施致所种植农作物未能及时收回；4、起诉书指控非法吸收存款的数额不正确，存在重复计算问题；5、依据公诉机关提供的庞秀河供述材料，庞秀河属投案自首。综上，请求对被告人庞秀河从轻处罚。
被告人马兰华对起诉书指控的犯罪事实与罪名无异议，其认罪、悔罪，愿意积极赔偿储户的损失，希望从轻处罚。
辩护人段玉峰对起诉书指控被告人马兰华的罪名无异议，提出如下辩护意见：一、起诉书对马兰华涉案的非法吸收存款数额及造成的实际损失计算有误：1、马兰华对以于集供销合作社武某曹分社名义收取的存款中，部分村民系到期后转存，对于转存资金没有发生实际款项的取出和存入，仅是同一笔资金在记账方式上进行的借贷关系的记录，不应重复计算。马兰华办理的转存数额约37.2万元不应计入其非法吸收存款数额；2、马兰华母亲王某1、妻子高某不属社会公众，二人存入款项（王某19.5万元、高某1万元）不应计入马兰华非吸数额，二人未支取款（王某13.5万元、高某1万元）不应计入马兰华涉案造成的损失中，上述款项与马兰华名下存款6.151万元应计入庞秀河的犯罪数额；3、马兰华已支付的分红和利息等回报应在其造成的损失中予以扣除。二、马兰华作为于集供销合作社的雇员，办公设施、资金存储均由庞秀河提供和制订，马兰华根据庞秀河指示在本村实施现金存储业务，收取款项全部交给庞秀河，马兰华在本案中起辅助作用，应认定为从犯。三、马兰华在侦查期间主动坦白自己的罪行，当庭自愿认罪，且案发前表现一贯良好，没有任何违法犯罪记录，应从轻处罚。综上，希望对被告人马兰华从宽处理，给其改过自新的机会。
被告人侯桂法当庭提出其不知道吸收公众存款是犯罪，成立合作社时由庞秀河负责，且验收合格，其法律意识淡薄，认罪、悔罪，愿意积极赔偿损失，希望从轻处罚。
辩护人石树岗认为被告人侯桂法的行为不构成非法吸收公众存款罪，提出如下辩护意见：一、非法吸收公众存款罪要求主观方面是故意，侯桂法不存在明知非法而实施扰乱金融秩序的行为，无犯罪故意，具体理由有1、侯桂法从事农某社业务是在政府宣传、参与和指导下实施的，庞秀河经营合作社的模式在长达六年时间内未受到任何质疑和追究，反而开办了11个分社；2、吸收资金形式上为流动股、资格股，没有存款字眼，而且与法律规定的农某社业务并不违背，符合《中华人民共和国农业专业合作社法》第三十六条的规定；3、庞秀河的农某社进行了正常经营，大量资金投入农业；4、侯桂法本人和家属的资金也交给了庞秀河，可以推断侯桂法主观上不存在犯罪故意。二、本案中转存资金属于同一笔资金，不应重复计算；已经支付的利息应在本金中扣除；侯桂法女儿侯某1、父亲侯某2、母亲鲁某3、外甥贾某等特定亲属的金额合计53.73万元不应计入侯桂法的犯罪数额，未还金额22.3万元不应计入犯罪行为造成的损失范围；正常经营投入部分不应计入犯罪数额。三、侯桂法已经最大限度弥补过错，案发前主动借款偿还了11万余元资金。综上，请求人民法院对被告人侯桂法宣告无罪。
被告人杨红安当庭提出其相信看到的红头文件，且县供销社领导出席开业，认为合作社是合法的，由于其过错触犯了法律，其认罪、悔罪。
被告人杨居英提出庞秀河给其看过红头文件，其以为合作社是合法的，其认罪、悔罪，愿意积极赔偿损失，希望从轻处罚。
辩护人姬汉正对起诉书指控被告人杨居英构成非法吸收公众存款罪无异议，提出对杨居英应从轻处罚：1、案发后杨居英主动到公安机关投案自首，积极主动交代案件事实，且案发后自己垫资赔偿了部分受害者，说明杨居英认罪态度良好；2、杨居英由于法律意识淡薄，受他人误导，初衷只为赚取工资收入，在犯罪中起到了次要的辅助作用，属于从犯；3、转存的资金不应重复计算；4、杨居英丈夫和子女属被告人直系近亲属，属特定主体，存款9万元不应计入犯罪数额。综上，请求对杨居英从轻处罚。
辩护人孙汉礼提出被告人杨居英未向社会公开宣传，吸收的资金没有挥霍，集资款用于生产建设，杨居英无前科，表现较好，被害人存在一定过错。
被告人曲洪玉提出其法律意识淡薄，其认罪、悔罪，自己已赔偿完储户的损失。
经审理查明：2008年12月，被告人庞秀河在东光县农业专业合作社，业务范围为组织采购供应成员所需的生产资料，农产品销售贮藏以及为成员引进农业新技术，推广新品种相关的信息咨询服务。庞秀河在未经金融等相关部门许可的情况下，利用该合作社从事非法吸收公众存款业务。被告人庞秀河于2013年6月成立于集供销合作社，代替庞某2农业专业合作社。为多吸收储户存款，庞秀河先后在东光县庞庄村、小鲁村、程庄村、孙家寺村、官道徐村、小于村、东杨村、西杨村、武祖行曹村、大高台村、井韩村建立了分社，并为11个分社配发了电脑、打印机、验钞机，购买了存款软件、存单、存折、社员证等，印制宣传单并公开宣传吸收公众存款。上述分社负责人按照庞秀河的规定给储户一定比例的利息，并给予食用油、大米或现金等奖励，分社负责人将吸收来的存款留存部分作为备用金，其余交庞秀河管理。至2016年6月份案发。
经审计，被告人庞秀河利用于集供销合作社11个分社共非法吸收存款1582.60831万元（不含庞秀河存款7.855262万元），截止案发前造成损失582.153514万元（不含庞秀河损失5.755262万元）。其中：
1、被告人庞秀河系于集供销合作社庞某2分社负责人，自2008年12月至2016年6月利用庞某2分社非法吸收71人存款311.058687万元（不含庞秀河存款7.855262万元），截止案发尚有17人损失104.6万元（不含庞秀河损失5.755262万元）。
2、被告人马兰华系于集供销合作社武某曹分社负责人，自2013年6月至2016年6月利用武某曹分社非法吸收73人存款308.019827万元（不含马兰华存款6.151万元、其妻高某存款1万元）。截止案发尚有47人损失74.894502万元（不含马兰华损失6.151万元）。审理期间，被告人马兰华之妻高某代其退还曹某2、曹某3等45名储户损失合计35.19万元（均按各储户损失的50%退还，详见退还明细表），上述储户及王某1（马兰华之母）、高某对被告人马兰华的行为予以谅解。
3、被告人侯桂法系于集供销合作社小鲁分社负责人，自2013年底至2016年6月非法吸收55人存款300.794万元（不含侯桂法存款7.42万元、其女侯某12万元）。截止案发尚有40人损失135.814万元（不含侯桂法损失5.8万元、其女侯某12万元）。案发后，被告人侯桂法为挽回损失垫付11.622万元（含马某3000元、徐永军10000元、孙立云16**元、侯桂波20000元、鲁兰仲2000元、张某6玉53000元、鲁灿友10000元、郝风岭660元、鲁某22000元、鲁松亭3000元、鲁松红4000元、高卫卫3300元、马文君1000元、侯桂泉2000元、郝秀英660元1卷199）。被告人侯桂法于2016年8月23日主动到公安机关投案。
4、被告人杨红安系于集供销合作社东某分社负责人，自2014年1月至2016年6月非法吸收65人存款237.461796万元（不含杨红安存款14.002万元、其妻王某28万元），截止案发尚有44人损失102.654012万元（不含杨红安损失6.6万元、王某20.2万元）。被告人杨红安于2016年9月5日主动到公安机关投案。
5、被告人杨居英系于集供销合作社大高台分社负责人，自2014年3月至2016年6月非法吸收65人存款199.01万元（不含杨居英存款1.01万元、其丈夫张某76.51万元）。截止案发，尚有39人损失70.89万元（不含张某7损失4.5万元）。案发后，被告人杨居英为挽回损失垫付5.68万元（张某40.4万元、张吉发0.18万元、卢某2万元、李某2忠2万元、张某30.6万元、张某6花0.3万元、张某50.1万元、张耀海0.1万元）。被告人杨居英于2016年7月6日主动到公安机关投案。
6、被告人曲洪玉系于集供销合作社井韩分社负责人，自2014年1月至2016年6月非法吸收19人存款60.21万元（不含曲洪玉存款27.5万元），截止案发尚有15人损失40.4万元（不含曲洪玉损失21.5万元）。案发后，被告人曲洪玉为挽回损失退还各储户损失共计40.4万元。
杨某1（另案处理）系于集供销合作社西杨分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收40人存款76.47万元（不含杨某1存款0.2万元）。截止案发尚有5人损失5.15万元。孙某系于集供销合作社孙家寺分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收4人存款共计6.4万元（不含孙某存款0.05万元），截止案发该分社储户存款已经支取完毕。门汝浩系于集供销合作社程庄分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收6人存款5.12万元。截止案发该分社储户存款已经支取完毕。徐某1系于集供销合作社官道徐分社负责人。自2013年6月至2016年6月非法吸收1人存款3万元（不含徐某1存款0.1万元），截止案发该储户3万元损失未挽回。于某1系于集供销合作社小于分社负责人，自2013年6月至2016年6月非法吸收2人存款1.1万元（不含于某1存款0.021万元），截止案发该储户存款已经支取完毕。
被告人庞秀河将非法吸收来的存款一部分用于承包土地、购买农资具；一部分出借给孟某、郑某2、鲁某1、张某2、郑某1、石某、魏某等人。
认定上述事实的证据有：
（一）被告人供述
1、被告人庞秀河的供述，2008年12月份，其在连镇庞庄村成立了东光县农业专业合作社，办理了营业执照、税务登记证及机构代码证。其是法定代表人，发起社员是23个，但发起社员只是出名，没有实际出资。其开始利用合作社吸收存款，村民来咨询，其给讲解存款政策，告诉这种存款方式国家支持，安全有保障，利息加分红。其给储户开具河北农某社基本股金、流动股金入股凭证，凭证上有储户姓名、红利率等，这是其从石家庄购买金融软件时一起买的，有定期和活期，利率其自己定，比银行同期利率略高些。其规定利率按银行同期同等支付的基础上1万元1年再给储户100元奖励金，存5000元每年给50元奖励金。2009年至2013年共吸收了六、七十万元存款。2013年其成立了东光县于集供销合作社，农民专业合作社的资金就转到于集供销合作社了。于集供销合作社没有工商登记，也没有营业执照，其通过互联网私自购买了北京力王科技公司开发的金融软件。为多吸收公众存款，发展成立了庞某2分社，其是负责人；小鲁分社负责人侯桂法，孙家寺分社负责人孙某，官道徐分社负责人徐某1，小于分社负责人于某1，东某分社负责人杨红安，西杨分社负责人杨某2，武某曹分社负责人马兰华，大高台分社负责人杨居英，井韩分社负责人于某2。其告诉分社负责人说国家政策支持基层供销合作社发展，让他们放心，吸收存款支付他们工资，累计吸收5万元，每月按比例给负责人提成。其给分社安装有存款软件和打印机，储户将存款交给分社负责人，负责人打印存款凭证，留出1万至2万元备用金后，给其打电话去取款。储户取钱时，负责人通知其去送钱，其通过自己的电脑可以看出储户存款情况。为扩大宣传，其联系制作了于集供销合作社宣传单，是按照王杰华宣传单内容制作的，换成于集供销合作社的内容，门市照片是其拍的，宣传单交给分社负责人，发给来于集供销合作社存款的储户。吸收的存款用于承包土地、购置农机具、日常管理花销、支付利息、购置树苗、向外借款等。
2014年借给郑某2、孟某夫妻88万元，约定年息1分5，为掩饰非法，孟某以承包土地向其借款的形式给其写的借款合同，该款至今没有偿还。2014年鲁某1（男，40多岁，连镇小鲁村人，电话159××××3613）向其借款5万元，约定年息1分5，至今没有偿还。张某2（大高台村，电话150××××4846）向其借款2.5万元，利息1分5，至今没有偿还。郑宝福（男，40多岁，连镇镇千佛堂郑村，现住城区华戈小区，电话137××××9008）分多次向其借款15万元，至今还有2万元没有偿还。2009年其借给魏某1万元，写的有欠条；2013年借给其妹夫石某（45岁左右，连镇大石村人）10万元，目前还有5万元没有偿还。
2、被告人杨居英的供述，其证实2014年春节过后，于集供销合作社负责人庞秀河给其打电话让其给合作社吸收存款，跟其说经营合作社吸收存款有国家政策支持，答应每月给其开工资。为增加收入，其2014年3月份开始担任于集供销合作社大高台分社代办员。为让老百姓相信，其分社开业时给村民印制了宣传单，村民来咨询时其告诉说钱存到于集供销合作社，利息比银行高，存取方便，安全有保障。庞秀河给其配的电脑里有供销合作社的一个软件，每年利率跟银行一样有变化，上下浮动，是庞秀河定的，其按照软件规定的利率给群众支付利息，吸收存款的利息与庞秀河给其结算的利息一样。运作方式是群众自愿来分社办理社员证，有社员证的村民可以来分社开户存钱、存取自由。储户存款，其给开具存单、存折，存款软件设置的必须打印社员证才能存款。储户在于集供销合作社存款1万元定期1年，给储户100元奖励，并且奖励1袋大米、1桶油，活期没有奖励。于集供销合作社大高台分社内有社员证、定期存单、电脑设备、打印机、验钞机、公章等，这些设备是庞秀河免费提供的。庞秀河跟其说吸收存款累计50万元后，每月给其1200元工资，每超过1万元工资再加12元。从经营大高台分社至今，共计支付给其2万元左右工资。其退还储户情况：（140：其家人固定股金单，芦桂芳、李某2忠股金单，张某3、张某4、张某5、张某6花收据各1张）2015年12月份左右其垫付卢某2万元，李某2忠2万元，二人将存单交给其，没有在电脑上做支款业务；2016年4月24日偿还张某36000元，现在还有44000元未支付，2016年1月4日还给张某6花3000元、2016年1月4日还给张某51000元（全部10000元）、2016年1月4日还给张某41000元（麦收时给张某43000元，未写收条），给其写了收条；偿还张耀海2000元，张吉发1500元，没有写收条。
3、被告人侯桂法的供述，2013年底庞秀河找其给于集供销合作社吸收存款，答应每月给其1200元工资，因提成较高，为增加收入其同意了。当年12月份其开始作为东光县于集供销合作社小鲁分社代办员给东光县于集供销合作社吸收存款，到2016年2月份其不干了。后来庞秀河按其吸收存款的累计金额给其提成，吸收存款100万元以内，在1200元工资基础上多给600元提成，累计金额在100万元至150万元之间的再给750元提成。因为其是村里老师，人们比较信任，其最多一个月赚取的工资加提成是2600多元。从2014年1月至2015年9月，其共获利43000元。其供述吸收存款流程、奖励内容、宣传等内容与杨居英所述基本一致。其偿还储户马某3000元、徐永军10000元、孙立云16**元、侯桂波20000元、张某6玉13000元、鲁灿友10000元；后来鲁某22000元、鲁松亭3000元、侯桂泉2000元、郝秀英660元、马文君1000元、张某6玉40000元,上述垫付款项没有在电脑上做支款。
4、被告人马兰华的供述，证实其2013年前后在武某曹某1成立于集供销合作社武某曹分社，其任代办员，庞秀河任于集供销合作社负责人，开始为于集供销合作社吸收存款，到2016年4月份左右因为于集供销合作社彻底不能支取存款，其就不干了。于集供销合作社给其提成较高，为增加收入才为他们吸收存款，没有考虑太多。其是村主任，村民比较信任，其跟储户说钱存到于集供销合作社，利率与银行一样，存取方便。庞秀河给其有于集供销合作社的宣传单，其不清楚于集供销合作社是否有吸收存款的资质。在其分社存款的储户都有社员证，新储户需要先打印社员证才能办理存款，否则不能进入系统操作存款业务。分社成立前庞秀河的儿媳门秀婷到其家里培训过如何操作存款软件。其为于集供销合作社吸收存款共计获利35000元左右，其获利方式与被告人侯桂法所述一致。
5、被告人杨红安的供述，证实2014年1月13日于集供销合作社东某分社成立，开始吸收存款，其任代办员，2015年12月因不能支取存款其不干了。于集供销合作社负责人是庞秀河，让其为于集供销合作社吸收存款，答应每月给其开1200元工资。为增加收入，其没有核实于集供销合作社吸收存款的资质，便同意为该合作社吸收存款。后来庞秀河为鼓励其吸收存款，规定50万以上每增加1万再给其12元，其一个月最多赚过2400元工资，从成立到2015年10月其共计获利40000元左右，2015年10月份以后没有获取工资。因为其担任过农村信用社代办员，村民比较信任，其跟储户说钱存到了于集供销合作社，利率和银行一样，存取方便，庞秀河给其有宣传单，有来咨询的便让村民看看。储户在合作社存款定期利率是3.3%，活期利率是0.3%。其与妻子王某2共有68000元存款在于集合作社没有支取。
6、被告人曲洪玉的供述，2013年11月份庞秀河知道其在家没事干，就让其给于集供销合作社吸收存款。2013年12月份，其在井韩村成立了于集供销合作社井韩分社，当时庞秀河跟其说合作社吸收存款有国家政策支持，并拿出文件让其看，答应每月给其开工资，按照其吸收存款金额的一定比例给其奖励，累计10万元给其240元提成，累计50万元以内每月给其1200元提成，超过50万元，每增加1万元给其12元提成，其一个月提成最多是1400多元。为让老百姓相信，其分社开业时给村民发了宣传单，村民来咨询时跟储户说钱存到了东光县于集供销合作社，利率比银行高，存取方便，安全有保障。从2014年7、8月份到2015年10月份，其为于集供销合作社吸收存款获利约1万元。其分社吸收存款的数额记不清了，未支付存款的储户有16户，共计62万余元，庞秀河出事后其陆续偿还了这些储户的损失，目前已全部还清。井韩分社储户都有社员证，只有先打印社员证，才能办理存款，后期其分社社员证不够用，其就用白纸打印社员证。其个人还有大约27万元存款没有支取。供述其他内容与被告人侯桂法所述基本一致。
（二）被害人李某1的陈述，证实其在庞秀河经营的于集供销合作社庞某2分社分6笔一共存款8万元，年利率3.3%，庞秀河给办理的，以上存款都没有支取。在庞秀河那存款安全可靠，利息高，存款还有奖励，给油、米等物品，而且离家近，存取方便，所以就把钱存那了。存款当时给了定期存单，没人给其说过有风险，其以为跟银行一样，就是存钱吃利息。
（三）证人证言
1、证人杨某1、徐某1、于某1、孙某、门汝浩的证言，均系于集供销合作社分社代办员，证实吸储流程、宣传、奖励与在案被告人所述基本一致。
2、证人刘某的证言，（66：接受证据材料清单）其自2014年3月份至2015年10月份担任庞秀河经营的于集供销合作社和庞某2农业专业合作社的兼职会计，记账、做凭证。庞秀河每年给其3000元工资，因为其距于集供销合作社较远，一般是庞秀河将需要入账的相关票据、存单送到其家里，其按照会计科目分类制作凭证，在电脑上记账。于集供销合作社和庞某2农业专业合作社实际上是一体的，吸收的资金共同使用，记账时按照庞秀河要求分开记录。据其账本记载，截止2015年10月份，于集供销合作社共计支出201566.9元，用于工人开资、办公用品、农机维修费用等，庞某2农业专业合作社共计支出264898.39元，土地投入共计3773141.14元。因为庞秀河给其一些白条入账了，数据不准确。
4、证人秦某的证言，证实其自2003年起担任东光县供销合作社副主任，主要负责业务科。2012年其按照省供销合作社要求，在基层建立农村新型供销合作社，主要选择产棉区、种植大户，县社专门成立了基层供销合作社体制改革小组，其是成员之一。县供销社去村里边推广、宣传，庞秀河到县供销社报名，想成立基层供销合作社。他说承包的土地想搞供销合作社带动农民搞种植，县社将关于基层供销合作社经营范围、职责的文件给了庞秀河，后来县社去庞某2村实地考察，经过验收，2013年县供销社同意庞秀河成立于集供销合作社。下边村里设服务中心，负责农村生产资料供应，农业技术培训。按照规定，基层供销合作社应该办理工商营业执照，经与上级多次协调，不知什么原因没有办下来。按规定基层供销合作社不允许吸收存款，县社规定基层供销合作社可以吸收社员股金，规定吸股不吸储，分红不分息。吸收的股金用于购买化肥、农机具、生产资料供应、养殖、种殖，需要经过全部社员同意签字，并定期向社员公布经营、账目情况，自负盈亏，盈利向社员分红。还有一种互助金，社员内部之间需要养殖、种植，经社员内部同意，签订书面协议，封闭运行，相互担保，风险共担，不允许对外借款。县社对于集供销合作社吸收存款的模式不知情，按照规定也不允许刻公章。
5、证人庞某1的证言、购车协议，证实其系被告人庞秀河的儿子，2015年5月份庞秀河购买过一辆黑色迈腾轿车，花了24万元，当时登记其名字。因为合作社取不出钱，2015年11月份庞秀河以17.5万元的价格把这辆车卖给沧州一个叫张金彪的人了，用于支付老百姓的存款。
6、证人门秀婷的证言，证实其系庞秀河的儿媳，从2014年起担任庞某2农业专业合作社操作员，操作程序是北京来的程序工程师教的，当年下半年就不干了。庞秀河每月给其1200元工资，其不知道吸收存款的用途。
庞秀河外借款项证人证言（部分）：
7、证人孟某的证言，证实2014年左右，其与丈夫郑某2因做生意缺少钱，郑某2找庞秀河借了一部分钱，分多次借的，有郑某2写的借条，也有其写的借条，按年息1分5借的。因为郑某2是国家工作人员，借款金额比较大，所以以承包土地的形式与庞秀河签的借款协议，加上利息换成了借款协议。其记得后期郑某2又向庞秀河借过两次钱。其与郑某2一共欠庞秀河88万元钱，现金方式借的。其知道庞秀河经营于集供销合作社吸收存款，因为合作社向个人借款不合法，于是庞秀河让其加入成为社员，给过其社员证，后来换成以承包土地名义借的钱，其借的钱就是庞秀河吸收的存款。
8、证人石某的证言，证实其与庞秀河系亲戚关系，因为庞秀河经营农业专业合作社吸收存款，手头有钱，2013年因为其给孩子买房找庞秀河借了10万元，当时直接转账到开发商山东置通的账户了。后其每年还庞秀河钱，现在连本带息还有5万元没有还。其愿意积极偿还。
9、证人郑某1的证言，证实其与庞秀河是朋友，2014年2月份因为其做生意需要钱，知道庞秀河经营的于集供销合作社吸收存款，其一共从庞秀河处借了15万元钱，约定月息1分2。后其每年还钱，还有2万元本金没有偿还，其会积极偿还。
10、证人张某1的证言，证实其从庞秀河处共计借款6万元，现已还清，其不是庞秀河经营合作社的社员。
（三）搜查、扣押等笔录
1、对于集供销合作社、庞秀河住处（庞某2村）的搜查笔录、扣押清单、照片，侦查机关搜查出供销合作社宣传页1包、电脑主机共计3台、账目资料4箱、空白存单1袋、包地合同1袋、打印机1台、培训指南1本、宣传资料1册、冀Ｊ×××××号黑色比亚迪轿车1辆，对上述物品予以扣押。
2、查封财产清单、照片。（详见后附清单）
3、扣押清单10份，证实侦查机关分别从被告人杨居英、曲洪玉、侯桂法、马兰华、杨红安等处扣押电脑、打印机、验钞机、公章、加密狗等。
（四）书证
1、受案登记表，证实2016年4月19日15时54分，杨红安报警称2013年底至2015年12月份其在连镇镇东某村为东光县于集供销合作社吸收公众存款，该供销合作社负责人为庞秀河，现在储户存款无法支取，数额巨大。
2、宣传页1份。
3、社员保证担保借款合同2份（鲁某15万元、张某22.5万元）、张某1借条3份（3万元、2万元、1万元）、郑某1（15万元）、石某（10万元）、魏某（1万元）、郑某2借条2份（2万元、4万元）、孟某借据3份（12万元、20万元、50万元）、孟某与庞秀河合作协议1份（50万元）。
5、查询财产通知书农行、冻结通知。
6、2卷105：东光县庞某2农业专业合作社设立登记申请书（业务范围）、设立大会纪要、章程、出资单、营业执照。
7、曲洪玉偿还于万某、于某3等储户损失的固定股金单、偿还储户情况统计表。
8、被告人的户籍证明信，证实被告人实施涉嫌犯罪行为时均达到完全刑事责任年龄。
9、东光县公安局经侦大队出具的说明4份：证实东光县银监会未出具于集供销合作社和庞某2农业专业合作社登记备案证明，河北经济户籍管理系统上无登记，鲁某1、魏某、张某2目前无法取得联系。
（五）鉴定意见，沧州天鸿会计师事务所沧天鸿审字（2016）第311号审计报告。
经当庭举证、质证，被告人及辩护人提出如下意见：
对被告人杨居英的供述，被告人庞秀河提出不是其打电话让杨居英加入合作社的，存款有利息是杨居英自己的理解，其告诉杨居英的是股金，被告人杨居英补充陈述其偿还了部分储户，但没有打条；对被告人庞秀河的供述，被告人杨居英提出庞秀河没对其说过股金的事，告诉其和银行存款一样，存款上交国家；对被告人侯桂法的供述，辩护人石树岗提出不存在存折和存单，是以股金形式存在。对被害人李某1的陈述，辩护人霍树松提出储户认为的存款未必就是法律意义上的存款。对证人徐某1、石某的证言，被告人庞秀河提出其借过徐某13万元，但不是吸收的股金，其给打的借条，石某在其处打工，没还的5万元折抵工资了。
经查，上述质证意见主要涉及对吸收款项性质以及庞秀河成立分社时与各负责人的联络内容，综合本案被告人庞秀河、马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英、曲洪玉的供述、证人杨某1、徐某1、于某1、孙某、门汝浩的证言、被害人李某1等人的陈述，上述证据能够印证被告人庞秀河向某2、杨居英等人介绍吸收存款的行为，依据在案其他证据及法律规定亦能确认，被告人庞秀河、辩护人霍树松、辩护人石树岗提出异议但未有相应反证，故对其辩护意见不予采纳。关于被告人庞秀河提出石某在合作社借款5万元已折抵工资的意见，因该款属涉案资金，依法应予追缴，石某与庞秀河如确有工资纠纷亦属其他法律关系，应通过其他途径解决。故对该质证意见不予采纳。
对审计报告，辩护人霍树松、段玉峰提出部分存款到期后转存，存在重复计算的情况；辩护人石树岗提出没有扣除侯桂法吸收特定对象（侯桂法亲戚）的存款53.3万元，损失23万元也不应计算；辩护人孙汉礼提出审计报告统计的损失数额没有减去杨居英支付的5.68万元，没有扣除特定对象杨居英的丈夫张某7、其女张某8、其子张某9的存款。公诉机关提出储户到期转存重新出具存单并享受独立利息，应当累计计算，根据《最高人民检察院公诉厅关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题的座谈会纪要》的规定，存款人反复投资的数额应当累计计算，如此计算也符合罪状应有之义。被告人吸收存款的储户为独立的成年人且单独开户，并且都独立享受利息等储户待遇，因此被告人亲属的存款数额不应扣除。经查，公诉机关所提储户到期转存应累计计算存款数额的意见理据充分，予以采纳。各被告人吸收其配偶或与其共同生活的成年近亲属的存款，因该款系被告人的家庭共有财产，与被告人处置本人款项的行为类似，应从审计数额中予以扣除。根据查明情况，本案应从审计数额扣除的犯罪数额除各被告人外，有马兰华之妻高某、侯桂法之女侯某1、杨红安之妻王某2、杨居英之夫张某7。被告人及辩护人主张的其他亲属的存款数额以及案发前后退还的数额不予扣除，但在量刑时可酌情考虑。
辩护人霍树松提交河北省东光县农民合作经济组织联合会收款凭证复印件1份，拟证实对供销合作社进行了审计并收取了相关费用。公诉机关认为该证据与本案无关联，来源无法核实。经查，对公诉机关的意见予以采纳。
辩护人段玉峰提交东光县连镇镇武祖行曹村村委会证明1份，拟证实王某1系马兰华之母，高某系马兰华之妻；马兰华之妻高某与曹某2、曹某3等45名储户达成的协议、谅解书，主要内容：高某一次性退赔45名储户各50%的损失，45名储户对被告人马兰华的行为予以谅解。受本院委托，东光县社区矫正工作领导小组办公室对被告人马兰华进行了社会调查并出具调查评估意见书，评估意见：马兰华社区矫正环境较好。经质证，控辩双方对上述证据均无异议，本院依法予以采纳。
辩护人石树岗提交东光县连镇镇小鲁村村委会证明1份、侯某2、鲁某3、侯某1等人身份证复印件各1份，拟证实侯某2、鲁某3系侯桂法的父母，侯某1系侯桂法的女儿，以及侯桂法与其他人的亲属关系。公诉机关认为派出所出具证明才能证实亲属关系，即使有亲属关系，吸收和损失的数额也不应扣除。辩护人姬汉正提交张某7活期存折1本、东光县于集供销合作社固定股金单6张，证实杨居英的近亲属张某7、张某9、张某8存款情况。公诉机关提出各储户均为成年人，且单独开户，独立享受了储户待遇，数额应单独计算。经查，上述系控辩双方对被告人吸收款项应否扣除被告人亲属部分所提供的证据及意见，该部分的认证意见已作说明，不再重复。
本院认为，于集供销合作社及其分社成立后，被告人庞秀河等人未按照法律和合作社章程的规定开展经营，而违反国家金融管理法律规定，借用于集供销合作社及其分社的名义吸收资金，规定利率并承诺到期还本付息，并向社会公开宣传，系借用合法经营的方式吸收资金，实质为变相吸收公众存款。被告人马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英、曲洪玉分别作为于集供销合作社下属分社的负责人，以于集供销合作社分社的名义非法吸收公众存款并交庞秀河管理，其从中收取提成，故被告人马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英、曲洪玉分别在其分社吸收存款范围内与庞秀河构成共同犯罪，依法应追究刑事责任。被告人庞秀河、马兰华、侯桂法、杨红安、杨居英非法吸收公众存款均达到“数额巨大”标准，应判处三年以上十年以下有期徒刑，被告人曲洪玉非法吸收公众存款“数额较大”。
被告人马兰华作为于集供销合作社武某曹分社负责人，在共同犯罪中起次要作用，属从犯，根据其犯罪数额、情节，依法对其减轻处罚。被告人马兰华当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。庭审后其妻子代其退还了武某曹某1全部储户（除马兰华、高某、王某1外）各50%的损失，取得储户的谅解，悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人马兰华的犯罪事实、情节、认罪、悔罪表现并结合司法行政机关出具的调查评估意见，依法可对其宣告缓刑。
被告人侯桂法、杨红安、杨居英分别作为于集供销合作社小鲁分社、东某分社、大高台分社的负责人，在共同犯罪中均起次要作用，属从犯，根据犯罪数额、情节及获利情况，依法对三被告人减轻处罚。案发后，被告人侯桂法自动到侦查机关投案，如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人侯桂法退还了小鲁分社部分储户的损失，可酌情从轻处罚。案发后被告人杨红安自动到侦查机关投案，如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。案发后被告人杨居英自动到侦查机关投案，如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人杨居英退还了大高台分社部分储户的损失，可酌情从轻处罚。被告人曲洪玉系从犯，依法可从轻处罚。案发后，被告人曲洪玉退还了于集供销合作社井韩分社储户的全部损失，当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人曲洪玉的犯罪数额、情节、认罪、悔罪表现，依法可对其宣告缓刑。综上，对被告人及辩护人提出的以上相关辩护意见予以采纳。
关于辩护人霍树松提出被告人庞秀河构成自首的辩护意见，经查，庞秀河并非主动向侦查机关投案，不符合自首的成立要件，对该辩护意见不予采纳。
关于辩护人石树岗提出被告人侯桂法不具有犯罪故意并提出的上述理由。经查，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。据全案证据并结合被告人庞秀河、侯桂法等人当庭陈述，于集供销合作社及小鲁分社通过发放宣传单等形式向社会公开宣传，承诺对储户到期还本付息并给予奖励，侯桂法从中收取提成，被告人侯桂法的行为符合变相吸收公众存款的特征。本案被告人侯桂法文化水平较高并担任小学教师，利用村民比较信任的便利从事非法吸收公众存款约三年时间，主观故意明显。同时参考相关规定，非法吸收公众存款犯罪原则上并不以要求明知法律的禁止性规定为要件。故对该辩护意见不予采纳。
被告人及辩护人其他辩护意见与事实不符或于法无据，本院不予采纳。
综上，为惩治破坏金融管理秩序的行为，保护国家金融管理制度，对被告人庞秀河依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款，对被告人侯桂法依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条','2018-12-30
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