黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0103刑初32号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人赵云龙，男，汉族，1995年8月25日出生于黑龙江省兰西县，初中文化，无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月13日被刑事拘留，2015年4月17日被逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人张春，黑龙江高盛律师集团事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2015）975号起诉书指控被告人赵云龙犯诈骗罪，于2016年1月6日向本院提起公诉，本院于2016年1月7日立案，依法组成合议庭，
于2016年4月21日、7月21日公开开庭审理了本案。哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员王海涛出庭支持公诉，被告人赵云龙及其辩护人张春到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
1、被告人赵云龙于2015年3月3日，在哈尔滨市南岗区，虚构能够帮助被害人隋某某办理银行大额透支卡的事实，以办理透支卡需要有银行流水为由，要求隋某某办理了一张银行的储蓄卡并在卡内存入人民币20000元，后赵云龙又以办卡需要为名从隋某某处取得了储蓄卡的密码后，将隋某某储蓄卡内的人民币19900元转存到其自己的一张农业银行卡内，赃款均被赵云龙挥霍。
2、被告人赵云龙于2015年1月8日及1月21日，化名马某某，在北京市朝阳区使用上述同样手段，先后二次共骗取被害人孙某某银行卡内人民币共计65200元。
3、被告人赵云龙于2015年1月10日，化名马某某，在河北省廊坊市，使用上述同样手段，让被害人王某某、那某某、白某某分别存入各自银行卡内人民币5万元后，自1月10日至1月31日，通过ATM取款机多次取款，共骗取王某某人民币49715元、那某某人民币49710元、白某某人民币49776元。
4、被告人赵云龙于2014年11月27日，化名马某某，在北京市丰台区，使用上述同样手段，让被害人张某某存入银行卡内人民币31000元后，于2014年12月14日，将张某某卡内的人民币30900元转存到赵云龙借用的其朋友孙某某的银行卡内。
5、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，让被害人郭某某存入银行卡内人民币30000元后，于2014年12月15日将郭某某卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
6、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，让被害人付某某存入银行卡内人民币30000元后，于2014年12月10日，将付某某卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
7、被告人赵云龙于2014年12月3日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人蔡某某银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
8、被告人赵云龙于2014年12月9日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人蔡某乙银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
9、被告人赵云龙于2014年12月8日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人杨某某银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
10、被告人赵云龙于2014年12月5日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人孙某乙银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
11、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人高某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
12、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人李某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
13、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人顾某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
14、被告人赵云龙于2014年12月18日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人韩某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
15、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人殷某某银行卡内的人民币29900元转存到何某某的银行卡内。
16、被告人赵云龙于2014年12月13日至2014年12月23日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人刘某某银行卡内的人民币共计20298元。
17、被告人赵云龙于2015年1月18日至2015年5月14日，使用上述同样手段，通过ATM取现的方式，骗取被害人王某某银行卡内的人民币共计29900元。
18、被告人赵云龙于2014年12月24日至2015年1月29日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人刘某乙行卡内的人民币共计25070.25元。
19、被告人赵云龙于2014年12月22日至2014年12月23日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人李某乙银行卡内的人民币共计29890元。
综上，被告人赵云龙共计诈骗十九起，数额总计为人民币699659.25元。经检举，被告人赵云龙于2015年3月12日被公安机关在哈尔滨市南岗区抓获。
公诉机关向本院移送了指控被告人赵云龙犯诈骗罪的书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述、鉴定意见、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人赵云龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人赵云龙辩称，对公诉机关指控的第四、十八、十九起犯罪有异议，对其他指控无异议。关于第四起犯罪，被害人张某某已将他的办公用品拿走抵账了，关于第十八起犯罪，他没动被害人刘某某卡里的钱，关于第十九起犯罪，他将被害人李某乙卡里的钱转到其淘宝账户，钱仍在李某乙的淘宝账户及支付宝里。其辩护人认为，张某某已将赵云龙的办公用品拿走抵账，刘某某卡里的钱不是赵云龙提取的，李某乙的钱仍在李某乙的淘宝账户，故本案的犯罪数额应为538181元。赵云龙无前科劣迹，自愿认罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明：1、被告人赵云龙于2015年3月3日，在哈尔滨市南岗区，虚构能够帮助被害人隋某某办理银行大额透支卡的事实，以办理透支卡需要有银行流水为由，要求隋某某办理了一张银行的储蓄卡并在卡内存入人民币20000元，后赵云龙又以办卡需要为名从隋某某处取得了储蓄卡的密码后，将隋某某储蓄卡内的人民币19900元转存到其自己的一张农业银行卡内。
2、被告人赵云龙于2015年1月8日及1月21日，化名马某某，在北京市朝阳区使用上述同样手段，先后二次共骗取被害人孙某某银行卡内人民币共计65200元。
3、被告人赵云龙于2015年1月10日，化名马某某，在河北省廊坊市，使用上述同样手段，让被害人王某某、那某某、白某某分别存入各自银行卡内人民币5万元后，自1月10日至1月31日，通过ATM取款机多次取款，共骗取王某某人民币49715元、那某某人民币49710元、白某某人民币49776元。
4、被告人赵云龙于2014年11月27日，化名马某某，在北京市丰台区，使用上述同样手段，让被害人张某某存入银行卡内人民币31000元后，于2014年12月14日，将张某某卡内的人民币30900元转存到赵云龙借用的其朋友孙某某的银行卡内。
5、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，让被害人郭某某存入银行卡内人民币30000元后，于2014年12月15日将郭某某卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
6、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，让被害人付某某存入银行卡内人民币30000元后，于2014年12月10日，将付某某卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
7、被告人赵云龙于2014年12月3日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人蔡某某银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
8、被告人赵云龙于2014年12月9日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人蔡某乙银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
9、被告人赵云龙于2014年12月8日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人杨某某银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
10、被告人赵云龙于2014年12月5日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人孙某乙银行卡内的人民币29900元转存到孙某某的银行卡内。
11、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人高某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
12、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人李某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
13、被告人赵云龙于2014年12月24日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人顾某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
14、被告人赵云龙于2014年12月18日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人韩某某银行卡内的人民币30000元转存到孙某某的银行卡内。
15、被告人赵云龙于2014年11月27日，在上述地点使用上述同样手段，将被害人殷某某银行卡内的人民币29900元转存到何某某的银行卡内。
16、被告人赵云龙于2014年12月13日至2014年12月23日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人刘某某银行卡内的人民币共计20298元。
17、被告人赵云龙于2015年1月18日至2015年5月14日，使用上述同样手段，通过ATM取现的方式，骗取被害人王某某银行卡内的人民币共计29900元。
18、被告人赵云龙于2014年12月24日至2015年1月29日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人刘某乙行卡内的人民币共计25070.25元。
19、被告人赵云龙于2014年12月22日至2014年12月23日，使用上述同样手段，通过直付通交易的方式，骗取被害人李某乙银行卡内的人民币共计29890元。
综上，被告人赵云龙共计诈骗十九起，数额总计为人民币699659.25元，赃款均被赵云龙挥霍。经检举，被告人赵云龙于2015年3月12日被公安机关在哈尔滨市南岗区抓获。
上述事实，有经庭审质证本院予以确认的下列证据证实：
证据一、报警案件登记表、北京1**接处警记录、案件来源、到案经过、情况说明：2015年1月30日被害人孙某某报警称有人冒充银行人员帮其办信用卡，现发现被骗。2015年3月4日，被害人隋某某报案称被赵云龙骗取2万元，赵云龙于2015年3月12被公安机关在哈尔滨市南岗区抓获。
证据二、户籍证明及查询记录：被告人赵云龙及本案21名被害人、证人刘某乙、何某某、孙某某、刘某丙的身源情况及赵云龙无前科劣迹。
证据三、控告书：被害人张某某、郭某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、刘某某、孙某乙、殷某某、王某某、高某某、李某某、顾某某、刘某某、李某乙均书面向公安机关控告赵云龙实施了诈骗行为。
证据四、银行卡复印件：被害人隋某某、孙某某、张某某、郭某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、刘某某、孙某乙、王某某、高某某、李某某、顾某某、刘某某、韩某某提供的被告人赵云龙作案时所有的银行卡复印件。
证据五、银行卡明细、账户历史交易明细（李某乙的，系补查证据）：证实被害人隋某某、孙某某、王某某、那某某、白某某、张某某、郭某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、刘某某、孙某乙、王某某、殷某某、高某某、李某某、顾某某、刘某某、李某乙、韩某某、证人孙某某、何某某、被告人赵云龙银行卡开户及资金流转情况。
证据六、北京物业管理有限公司营业执照、办公租房合同书、电暖气租赁协议：证实被告人赵云龙于2014年11月26日租用过该物业公司管理的写字楼的A2818房间。
证据七、照片：被告人赵云龙与证人何某某、赵云龙与被害人白某某等人的照片，证实赵云龙与何某某、白某某等人互相认识并曾一起合影。
证据八、北京市公安局丰台分局经济犯罪侦查大队出具的工作说明：关于赵云龙诈骗案中涉及的赵岩岩，此人系同样办卡人员，但钱未被转走，故未报案，被害人蔡某某等人均通过刘赛找到何某某，再找到赵云龙办卡，后被发现，与刘赛电话联系，称蔡某某等人剩余的钱是他转到赵岩岩名下的，赵岩岩转到王某某3万元也是刘赛转的，赵岩岩系刘赛表弟。
证据九、哈尔滨市公安局刑事案件指导大队出具的补查工作说明：经核实，张某某搬走赵云龙办公用品了；关于刘某乙行卡支取情况，因刘某某是河北的银行卡，北京公安局无法协查；李某乙行卡支取情况已调取。
证据十、哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定书：证实北京市办公租房合同书、电暖气租赁协议上“赵云龙”签名字迹均与赵云龙样本签名字迹是同一人所写。
证据十一、黑龙江鑫泰司法鉴定所出具的司法审计报告：证实本案各被害人被骗钱款金额。隋某某被骗19900元；孙某某被骗65200元；王某某被骗49715元；那某某被骗49710元；白某某被骗49776元；张某某被骗30900元；郭某某被骗29900元；
付某某被骗29900元；蔡某某被骗29900元；蔡某乙被骗29900元；杨某某被骗29900元；孙某乙被骗29900元；高某某被骗30000元；李某某被骗30000元；顾某某被骗30000元；韩某某被骗30000元；殷某某被骗29900元；刘某某被骗20298元；王某某被骗29900元；刘某某被骗25070.25元；李某乙被骗29890元。
证据十二、证人刘某乙的证言：他是隋某某的朋友，2015年3月3日下午，他陪隋某某找赵云龙办信用卡，赵云龙让隋某某先办了一张卡存入2万元，之后在红旗新区一家门市店里，赵云龙让隋某某告诉其卡的密码并把隋某某手机拿走，说给隋某某办理业务，并和隋某某说钱不会被转走，后来隋某某到银行查账户，发现2万元被提走了，隋某某多次向赵云龙要钱，赵云龙不给。
证据十三、证人何某某的证言及其出具的书面说明：他是2014年7、8月份赵云龙去其工作的银行应聘时认识赵云龙的，当时赵云龙在大厦2818号租用房间专做卡的业务，通过他的介绍，赵云龙为张某某等多人办理大额信用卡，在办理信用卡过程中，赵云龙把张某某等人的钱转走了，他与赵云龙通话时赵云龙承认了此事。赵云龙自称叫马某某，他们都称呼赵云龙为小龙。赵云龙曾借过他的银行卡接收一笔转账，并且将转入的钱取了出来。
证据十四、证人孙某某的证言：他在北京开黑车时认识了赵云龙，赵云龙在写字楼租了一间办公室为别人办理大额信用卡，因他也想办信用卡，赵云龙以给他走流水为由要走了他的一张银行卡及密码，之后他的手机总接到银行卡有操作的短信息，他问赵云龙，赵云龙答复是在刷流水，他就没有过问，2014年底赵云龙说要把钱取出来，他和赵云龙在方庄中国银行取走了10多万元，过完年就联系不上赵云龙了。
证据十五、证人刘某丙的证言：她是北京物业管理有限公司法务部主管，写字楼是她公司负责管理的，写字楼2818房间于2014年11月26日出租给赵云龙，但赵云龙只交了一个月房租，现已联系不上赵云龙。
证据十六、被害人隋某某的陈述：2015年3月3日12时30分左右，他被一个叫赵云龙的人骗了。他先认识了一个银行的办卡员，这个办卡员在网上发布办卡消息，并介绍给他一个能办卡的人，于是他拨打对方电话，约好了见面地点，从微信朋友圈里知道了这个能办卡的人叫赵云龙，他和朋友刘某乙与赵云龙约好在会展中心门口见面，见面后，他跟赵云龙来到南岗区红旗新区，赵云龙先让他去红旗大街一家银行办了一张银行卡并存入2万元钱，办完后他和刘某乙回到了赵云龙那里，赵云龙让他告知卡的密码，并让他在屋里填写办卡资料，拿着他的手机进了里屋，他感觉不对，就进屋找赵云龙，发现赵云龙不在里屋，他看见赵云龙在屋外操作手机，赵云龙称正在为他办理业务，并用手机给她照了相，过了一会儿赵云龙说办完了，让他回去等消息，他问赵云龙钱是否还在自己的卡里，赵云龙说钱在卡里，他回平房的银行查询发现卡里的钱被转到赵云龙的农行卡里了，他感觉被骗，于是在2015年3月4日19时报案了。赵云龙没有为他办理信用卡，他多次登录银行信用卡中心网站查询，没有找到他办卡的信息。
证据十七、被害人孙某某的陈述：2015年1月1日左右，他通过微信认识了一名男子，该男子说如果在招商银行存3万元超过半个月，就可以帮他办理一张招商银行的信用卡。2015年1月8日16时许，他和这名男子约在北京市朝阳区招商银行青年路支行见面，他在招商银行办理了一张银行卡并存了31000元钱，2015年1月20日12时许，这名男子给他打电话让他再存34800元钱，3天后就可以同以前存的钱一起取走，当日下午14时许，他通过手机银行转账到招商银行34800元。1月22日14时许，他给这名男子打电话问能不能取钱，这男子说让他等通知，之后他每天都与这名男子联系，该人推说银行的人为完成任务把钱挪走，1月30日12时许，他去银行问情况，银行的人说不挪走钱，他查了一下账户，发现65200元钱被分两次转走，第一次转入中国银行的卡3万元，开户名为孙某某，第二次转入农业银行的卡35200元，开户名为赵云龙，给他办卡的这名男子自称叫马某某，他在派出所看到该人的身份证叫赵云龙。2015年3月12，他在哈尔滨市南岗区盟科世界B座2813室找到了赵云龙，然后他报了警，南岗分局新春派出所的民警去了，将赵云龙带回派出所。他朋友白某某、王某某、那某某经他介绍也找赵云龙办信用卡，每个人被赵云龙骗了5万元，共计15万元。白某某、王某某、那某某是2015年1月10日一起跟赵云龙到廊坊银行办的银行卡，每人存了5万元，被赵云龙取走了。他不欠马某某钱。
证据十八、被害人王某某的陈述：2015年1月初，经孙某某介绍，他找一个叫马某某（赵云龙）的人办理信用卡，马某某说需要新开一张银行卡存入5万元钱走银行流水用，2015年1月10日11点左右，他在廊坊市的银行支行开的卡，存入5万元钱，当日办好后在银行大厅，他把银行卡和密码给了马某某，到了约定的时间信用卡没办下来，银行卡里的钱被马某某通过ATM机或其他手段取走了49715元，还有一些跨行取款的手续费，他卡里的钱就剩下34.97元了。当天和他一起去办信用卡并给了马某某储蓄卡和密码的人还有那某某、白某某。
补查阶段王某某陈述，他和那某某、白某某银行卡和密码只交给了马某某，只有马某某能取走三人卡里的钱。
证据十九、被害人那某某、白某某的陈述：那某某、白某某陈述的被骗经过与王某某的陈述一致，那某某称其银行卡中的5万元只剩下77.04元。白某某称其被骗5万元。
证据二十、被害人张某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、孙某乙、殷某某、李某某、顾某某、刘某某、韩某某的陈述：张某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、孙某乙、殷某某、李某某、顾某某、刘某某、韩某某均陈述通过何某某找到被告人赵云龙办理信用卡，在办卡过程中被赵云龙将储蓄卡内的钱骗走，赵云龙的办公地点在北京市丰台区2818号。张某某被骗30900元；付某某被骗29900元；蔡某某被骗29900元；蔡某乙被骗29900元；杨某某被骗29900元；孙某乙被骗29900元；殷某某被骗29900元；李某某被骗29900元；顾某某被骗29900元；刘某某被骗29400元；韩某某被骗30000元。
补查阶段张某某陈述，他被赵云龙骗了后，从赵云龙办公室搬走过物品，有电视机一台型号不清、玻璃茶几一个、烧水壶一个、电脑主机一台，以上物品型号不清，估计价值5000元左右。他和赵云龙说“你还我钱，我将东西原封不动的送回。
证据二十一、辨认笔录：被害人王某某、那某某、白某某、张某某、郭某某、付某某、蔡某某、蔡某乙、杨某某、孙某乙、殷某某、李某某、顾某某、刘某某、韩某某、孙某某及证人何某某、孙某某在公安机关组织的辨认过程中，均从12张自然人照片中辨认出赵云龙是本案实施诈骗的行为人。
证据二十二、被告人赵云龙的供述：隋某某打电话找他办信用卡，2015年3月3日，他让隋某某先在银行办一张银行卡，存入2万元钱，然后他把隋某某和其朋友（刘某乙）领到南岗区红旗新区53栋101室，让隋某某填写办卡的申请资料，这期间他把隋某某的手机要过来，又问清了隋某某刚办的银行卡的密码，然后到外面去把隋某某银行卡里存的2万元钱转存到他自己的农业银行卡里，当天他把这笔钱返给了他北京的朋友，他不知道这个朋友的真名，大家都叫那个人杨某某，杨某某的银行卡是银行的，卡号原来在他手机里，现在信息都没了。他给一个叫孙胖子的办过卡，不知此人是否叫孙某某，是2015年元旦后在北京朝阳区的银行办的，他让孙胖子往银行卡里存了2次钱，第一次存了3万，第二次存了多少钱他忘了，孙胖子的钱没经过他的卡转钱，是用他朋友东子（不知道真实姓名）的卡转的钱。他和杨某某是2014年五、六月份在网上通过QQ认识的，2014年八、九月份时见过一次面一起吃饭，之后再没见过。不认识白某某、王某某、那某某，没为他们办理过信用卡，他认识朱亚婷，但没有使用过朱亚婷的银行卡。不认识广发银行的营销员杨杨，也没有使用过杨杨的银行卡刷卡消费。他用过马某某这个名字。
本院认为，被告人赵云龙虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。赵云龙对被害人张某某实施诈骗既遂后，张某某搬走赵云龙物品的行为不影响赵云龙该项诈骗罪的构成；赵云龙对被害人刘某某、李某乙实施诈骗并将刘某某、李某乙行卡内的钱款通过直付通交易的方式转走，有刘某某的陈述、控告书及辨认笔录、李某乙的控告书、银行卡明细、司法审计报告证实，上述各证据之间形成完整的证据链条，足以认定，故赵云龙及其辩护人关于公诉机关指控的第四、十八、十九起犯罪不构成诈骗罪的辩解及辩护意见与事实不符，于法无据，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人赵云龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月13日起至2026年3月12日止。），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币10万元。（于判决生效后三十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾 群
人民陪审员 马 娜
人民陪审员 宋洪英
二〇一六年九月一日
书 记 员 狄春楠