安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）文刑初字第385号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人贾东琴，女，1965年1月28日出生。
辩护人王红兵，河南同享律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）216号起诉书指控被告人贾东琴犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月8日向本院提起公诉。在本院审理期间，检察机关以安文检刑诉（2013）216-1号补充起诉书于2013年10月22日向本院提出补充起诉，本院依法组成合议庭，于2013年12月19日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人贾东琴及其辩护人王红兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：
一、2011年2-3月份，被告人贾东琴未经金融部门审批，以高息返点为诱饵，以海南恒宇房地产开发有限公司（以下简称恒宇公司）的名义在安阳市非法吸收公众存款。经安阳市相州会计事务所司法鉴定，鉴定意见为贾东琴集资涉及37人次，集资合同金额179万元，储户在存款过程中扣除利息和返点后，储户实际净存款134.54万元。贾东琴通过吸收公众存款，取得中间费用3.58万元。
二、2011年3月份以来，被告人贾东琴等人未经金融部门审批，以高息、返点为诱饵，以辽宁山林公司（以下简称山林公司）、呼伦贝尔神豪公司（以下简称神豪公司）、吉林德正公司（以下简称德正公司）的名义在安阳市非法吸收公众存款。经河南四方会计事务所有限责任公司司法会计鉴定，鉴定意见为群众报案显示，截止2013年5月15日，贾东琴通过本人或其下线分别以山林公司、神豪公司、德正公司的名义在安阳共吸收公众存款173笔，涉及报案人121名，涉案票面金额7990000元，报案群众实际交款金额6084700元。其中：
（一）贾东琴通过其本人或其下线以山林公司的名义在安阳吸收公众存款12笔，涉及报案人12名，涉及票面金额24万元，涉案群众实际交款金额185600元。
（二）贾东琴通过其本人或其下线以神豪公司的名义在安阳吸收公众存款156笔，涉及报案人111名，涉及票面金额7510000元，涉案群众实际交款金额5703500元。
（三）贾东琴以德正公司的名义在安阳吸收公众存款5笔，涉及报案人5名，涉及票面金额240000元，涉案群众实际交款金额195600元。
三、2011年1月份至3月份，被告人贾东琴以安徽阜阳市威龙农业科技有限责任公司（以下简称威龙公司）的名义，以高息为由，向社会不特定群众非法吸收存款。被告人贾东琴为威龙公司集资所涉及的安阳地区集资群众申报票面金额32万元，涉及4人7人次；实收金额284800元，支付利息78000元，返点1000元，损失金额为215800元。被告人贾东琴伙同他人为威龙公司集资所涉及的安阳地区集资群众申报票面金额20000元，支付利息4800元，损失金额为15200元。
公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人贾东琴之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人贾东琴对公诉机关指控其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
被告人贾东琴的辩护人的辩护意见是对指控被告人贾东琴犯非法吸收公众存款罪无异议。被告人贾东琴主动投案自首，主观恶性小，请求从轻处罚。
经审理查明，2011年1-7月份，被告人贾东琴未经金融部门审批，以高息返点为诱饵，以恒宇公司、山林公司、神豪公司、德正公司、威龙公司的名义在安阳市非法吸收公众存款涉及170人，票面金额1011万元，扣除返点和利息2375100元，实收金额7744900元，已兑付利息83800元，损失金额7661100元，非法获利1231300元，其中100万元投入北京四合院公司，剩余获利投入神豪等公司。在恒宇公司，贾东琴以期限3-6个月，月息6分，返点25%的方式向37人非法集资，票面金额179万元，扣除利息和返点444600元，实收134.54万元，贾东琴扣除3个返点后，将集资款打入恒宇公司法人贾某某账户，贾东琴非法获利3.58万元；在山林公司，贾东琴通过其本人和其下线以期限4个月，月息6分，返点26%的方式向12人非法集资，票面金额24万元，扣除利息和返点54400元，实收金额185600元，贾东琴扣除2个返点后，将集资款交给周某某，贾东琴获利22800元；在神豪公司，贾东琴通过其本人及其下线以期限4个月，月息6分，返点26%的方式向111人非法集资，票面金额7510000元，扣除利息返点1806500元，实交金额5703500元。其中，贾东琴通过周某某向神豪公司集资票面金额187万元，实收1415000元，贾东琴扣除2个返点后将集资款交周某某，贾东琴获利293800元；贾东琴直接向神豪公司集资款票面金额564万元，实收金额804000万元，贾东琴扣除2%返点后，将集资款交神豪公司的杨某某，获利808900元；在德正公司，贾东琴以期限3个月，月息6分，存款时扣除3个月利息及返点26%的方式向5人非法集资，票面金额24万元，扣除利息返点44400元，实收金额195600元，贾东琴扣除2个返点后，将集资款交周某某，贾东琴获利66000元；在威龙公司，被告人贾东琴通过侯某某以期限6个月，月息6分，按月付息，返点23%的方式向5人非法集资，票面金额34万元，扣除返点25200元，实收金额314800元，兑付利息83800元，损失金额231000元，被告人贾东琴扣除返点后，将集资款交侯某某，贾东琴获利4000元。
另查明，被告人贾东琴于2013年5月7日主动到公安机关投案。
上述事实，有以下证据予以证实：
一、被告人贾东琴供述证实，2010年7、8月份，其听说威龙公司在安阳集资，其找到集资大户侯某某存钱，期限6个月，月息6分，利息一月一付，在存款时扣除23%返点。后来，别人找到其到侯某某处存钱，侯某某让其留2、3个返点，其挣了约4000多元。2011年2月份，其开始为恒宇公司集资，期限3个月，月息6分，返点25%，存款时扣除3个月利息和返点，然后通过银行将集资款汇至贾某某的银行账户，其1万元平均扣3%返点。2011年3月份，周某某介绍其为神豪公司、山林公司、德正公司集资。在神豪公司和山林公司集资，期限4个月，利息6分，周某某给其28%返点，其扣除2-3%返点，集资户交钱时先扣除2个月利息和返点，存1万元其给周某某6000元，2011年4月中旬，周某某生病，周某某介绍其直接为神豪公司集资，其和神豪公司的法人代表杨某某商定，集资期限和利息不变，杨某某给其30%返点，存1万元其交给杨某某5800元。其直接为神豪公司集资约600万元。在德正公司，期限3个月，利息6分，周某某给其28%返点，其扣除2-3%返点，集资户交钱时先扣除3个月利息和返点，存1万元其给周某某5400元，其挣的钱都投进了集资公司。
二、被害人王某某、范某某、韩某某、任某某等170名被害人证言及集资协议、借款合同、收据、调查笔录、辨认笔录及身份证复印件和集资登记表、审计报告证实，2011年4月份开始，被告人贾东琴共向恒宇、山林、德正、神豪和威龙公司非法吸收公众存款170人，票面金额1011万元，扣除利息返点2375100元，实际收款金额7744900元，兑付利息83800元，损失金额7661100元，被告人贾东琴获利1231300元。
三、证人杨某某证言证实，其是神豪公司法人代表，其和周某某商定，由周某某在安阳为神豪公司集资，集资期限4个月，利息6分，返点30%，存款时扣除2个月利息和返点，周某某将集资款汇至其的账户，2011年5月份，周某某生病，他介绍贾东琴接替他为神豪公司集资，集资的期限、利息和返点都不变，贾东琴为神豪公司集资款有400多万元。
四、证人周某某证言证实，贾东琴是其在安阳集资的下线之一，其给贾东琴介绍的集资公司有山林公司、德正公司、神豪公司。利息都是6分，期限是3个月的，存款时1万元扣除3个月利息共1800元，扣除返点28%，交给其5400元，其扣除2个返点，给集资公司5200元，期限4个月的，存款时扣除2个月利息1200元，扣除返点28%，给其6000元，其扣除2个返点，给集资公司5800元。神豪公司集资期限4个月，利息6分，返点30%，存款时扣除2个月利息和28%返点，其扣除2个返点后，将集资款汇给杨某某，后来因为生病，其介绍贾东琴接替其为神豪公司集资，集资的条件不变。
五、证人谭某某证言证实，其是恒宇公司的实际负责人，贾某某只是挂了个法人的名字，公司在安阳集资都汇到了贾某某名下的账户，由其实际支配，在安阳集资期限大部分是3个月时间，利息大多是6分。
六、中国银监会安阳监管分局证明证实，被告人贾东琴及山林公司、德正公司、神豪公司和威龙公司均不具有吸收公众存款资格。
七、受理刑事案件登记表、被告人户籍证明、到案证明、在逃人员登记信息表、银行汇款凭证等证据在卷可查。
以上证据，经当庭质证、认证，予以确认。
本院认为，被告人贾东琴违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人贾东琴主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚，被告人贾东琴不予退赃，在量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贾东琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年；并处罚金人民币20万元。
二、涉案赃款及非法所得予以追缴。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月7日起至2019年5月6日止；罚金自本判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨金书
审 判 员 胡 科
代理审判员 王瑞霞
二〇一四年一月二十八日
代理书记员 李晓华