山东省菏泽市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁17刑终50号
原公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
上诉人（原审被告人）聂文，女，1987年12月24日出生于湖北省红安县，汉族，小学文化，农民，住武汉市硚口区，因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月28日被抓获，同年3月29日被刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年5月7日被逮捕。
辩护人秦绪敬、史慧南，山东敬人律师事务所律师。
原审被告人陈幼红，男，1983年11月24日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学文化，农民，住孝昌县，因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月26日至6月2日被羁押于孝昌县看守所，2017年6月3日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。
原审被告人周晨，女，1985年10月25日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，农民，住孝昌县，因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月26日至6月3日被羁押于湖北省安陆市第一看守所，2017年6月3日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕。
山东省鄄城县人民法院审理山东省鄄城县人民检察院指控被告人陈幼红、周晨、聂文犯诈骗罪一案，于二Ｏ一七年十二月十八日作出（2017）鲁1726刑初230号刑事判决。宣判后，原审被告人聂文不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2017年2月，被告人陈幼红通过网络搜索到需要办理信用卡人员的相关信息后，与被告人周晨冒用北京瑞福达投资担保有限公司的名义，打电话谎称可以办理信用卡，向办卡人传递虚假信息，以收取手续费、激活费等为名，先后骗取河南省博爱县柏山镇柏山村村民张某、福建省泉州市鲤城区乌石路47号居民吴某、北京市怀柔区桥梓镇前桥梓村村民郭某1等15人共计人民币96000元。
2017年2月，被告人聂文明知被告人陈幼红、周晨实施诈骗犯罪，仍多次使用被告人陈幼红提供的接受诈骗赃款的户名为郑某的三张银行卡，在中国建设银行湖北省武汉市硚口大街支行、中国工商银行湖北省武汉市品牌广场支行等金融机构的ATM机取现人民币75400元。
另查明，被告人聂文于2017年3月28日被抓获，并于次日供述了被告人陈幼红和周晨实施电信诈骗、其帮助被告人陈幼红和周晨取诈骗款100400元的犯罪事实。2017年5月26日，被告人陈幼红、周晨到公安机关投案，投案时被告人陈幼红供述其诈骗金额3000元，被告人周晨拒不承认其从事诈骗活动。
再查明，在审理期间，被告人陈幼红、周晨退交全部赃款96000元。
以上事实，有经原庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）户籍证明证实，被告人陈幼红于1983年11月24日出生；被告人周晨于1985年10月25日出生；被告人聂文于1987年12月24日出生。
（2）自动柜员机客户凭条复印件证实，被害人吴某于2017年2月17日、2月20日分别向中国建设银行账户62×××*2存款300元、1200元。
（3）借记卡账户历史明细清单证实，赵某的账户于2017年2月20日两次转账支出1201.47元、2004.00元。
（4）中国建设银行个人活期账户交易明细证实，藏某于2017年2月19日两次向郑某的账户62×××05转账2500元、10000元。
（5）银行入账汇款业务凭单证实，2017年2月25日，刘某2向郑某的中国邮政储蓄银行账户62×××86汇款5000元。
（6）郑某银行交易明细证实，刘某2于2017年2月21日通过网银向郑某的账户62×××72转账200元，2017年2月25日，通过中国建设银行向上述账户转账1300元。
（7）中国农业银行银行卡交易明细清单证实，2017年2月21日，郭某1支付宝转账500元，同年2月25日，被害人郭某1支付宝转账3500元。
（8）中国邮政储蓄银行交易明细证实，2017年2月19日，被害人金某的账户向郑某的账户62×××86汇入5000元。
（9）郑某的中国建设银行账户62×××72、中国邮政储蓄银行账户62×××86、中国工商银行账户62×××05交易明细清单证实，2017年2月16日至2月27日，与被害人张某、吴某等15人汇款日期相对应的郑某的上述银行账户存款共计人民币96000余元；并证实了被害人余某三次支款共计6500元、赵某三次支款共计3500余元、杜某两次支款共计3000元、赵奇支款200元等。
（10）山东省资金往来结算票据证实了被告人陈幼红、周晨退赃款96000元。
2、视听资料
取款监控截图及银行监控视频证据清单，结合郑某的上述银行账户取款明细证实，2017年2月23日至2017年2月27日，被告人聂文分别在中国建设银行湖北省武汉市硚口大街支行、中国工商银行湖北省武汉市品牌广场支行等金融机构的ATM机取现人民币75400元。
3、电子数据
（1）被害人张某提供的银行转账记录截图证实，被害人张某向郑某的中国邮政储蓄银行卡尾号4486的账户两次转账1300元、200元。
（2）被害人梁某提供的电子转账明细证实，被害人梁某分别于2017年2月22日、2月26日分别向郑某的中国邮政储蓄银行尾号为4486的账户转账200元、1300元。
（3）被害人余某提供的转账记录截图证实，被害人余某于2017年2月21日、2月25日分别向郑某的中国工商银行账户转账200元、1300元、5000元。
（4）中国工商银行电子银行回单证实，证人孙某1于2017年2月21日向郑某的中国建设银行账户62×××72转账200元。
（5）被害人杜某提供的转账记录截图证实，2017年2月16日、2月19日，杜某分别向郑某的中国工商银行尾号9805的账户转账500元、2500元。
4、证人孙某1证言证实，2017年2月21日15时许，自己用工商银行卡帮助刘某2向郑某的中国建设银行账户62×××72转账200元。
5、被害人陈述
（1）被害人张某陈述，2017年2月16日，一个自称是北京瑞福达投资担保有限公司的女工作人员孙成美打电话称可以帮助办理信用卡，让交200元的包装费，自己用支付宝给郑某的邮政储蓄银行的账户转了200元。2月19日，自己收到了信用卡后又给郑某的银行账户汇了1300元的激活费，后对方的电话就联系不上了，才知道受骗，自己共被骗1500元。
（2）被害人吴某陈述，2017年2月17日，自己在网上申请办理信用卡，后有人打电话以给办理信用卡为由让自己向郑某的账户汇了300元的费用，过了几天，自己收到了一张信用卡，2月20日，对方又让自己给郑某的账户汇了1200元，后经查询发现自己被骗了，共被骗1500元。
被害人郭某1陈述，2017年2月20日，自己在网上申请办理银行卡，2月21日，一个自称姓郭的人打电话以给办理信用卡为由，让自己向郑某的账户汇了500元的手续费。2月25日，自己收到信用卡后又给他汇了3500元的手续费，后一个女子给自己打电话，让自己再给郑某的账户转账10000元，经过查询没有查到这张卡的信息，自己就报警了，共被骗4000元。
（4）被害人林某陈述，2017年2月18日，自己在网上申请办理信用卡，2月21日至2月27日，自称北京瑞福达投资担保有限公司的工作人员打电话以给办理信用卡为由，让交包装费、注册费，自己先后被骗200元、1300元、5000元、5000元、3800元，共计15300元，被骗的钱都转到郑某的账户。
（5）被害人孙某2陈述，2017年2月21日，自己在网上申请办理信用卡。2月22日至25日，一个自称是担保公司姓孙的女子和一个自称是银行姓郭的男子以给办理信用卡为由，让交包装费、激活费等，先后骗了自己500元、2500元、10000元、10000元，共计23000元，被骗的钱都汇入郑某的账户。
（6）被害人梁某陈述，2017年2月21日，自己在网上申请办理信用卡。2月22日、2月26日，一个自称北京瑞福达投资担保有限公司的孙女士打电话以给办理信用卡为由让交手续费，自己先后被骗了200元、1300元，共计1500元。被骗的钱转账到郑某账户，期间，自己收到一张银行卡，后经查询发现银行卡是假的。
（7）被害人刘某1陈述，2017年2月21日，自己在网上申请办理信用卡。2017年2月22日，一个自称是北京瑞福达投资担保有限公司的孙女士打电话以给办理信用卡为由诈骗了自己200元的手续费，后对方还让交1300元，自己经过查询发现信用卡是假的，没有交。自己被骗的200元钱通过支付宝转账到郑某的账户。
（8）被害人余某陈述，2017年2月18日，自己在网上申请办理信用卡。2017年2月21日、2月25日，自称北京担保公司的郭先生、孙成美打电话以给办理信用卡为由，让交工本费、激活费，自己先后被骗了200元、1300元、5000元，共计6500元，被骗的钱转到郑某账户。
（9）被害人陈某陈述，2017年2月底的一天，一个男子打电话以给办理信用卡为由，让交手续费，自己先后被骗了500元、3500元，共计4000元，被骗的钱都转到郑某银行账户。
（10）被害人郭某2陈述，2017年2月份，自己在网上申请办理信用卡，后一个女子和一个男子打电话以给办理信用卡要交制卡费、激活费为由骗了自己200元、1300元，共计1500元，当时还给自己邮寄了一张浦发银行卡。
（11）被害人藏某陈述，2017年2月10日左右，自己在网上申请办理信用卡，后一个自称是北京瑞福达投资担保有限公司孙成美的女子打电话以给办理信用卡为由，诈骗了自己2500元、10000元，共计12500元，被骗的钱汇入了郑某的账户。
（12）被害人刘某2陈述，2017年2月21日，自己在网上申请办理信用卡，2月21日至2月25日，自称是北京担保公司的孙女士和自称银行系统主任的郭先生以给办理信用卡为由，让交手续费、激活费，自己先后被骗了200元、1300元、5000元，共计6500元，被骗的钱汇入郑某的银行账户。
（13）被害人赵某陈述，2017年2月16日，自己在网上申请办理信用卡。2月16日至2月20日，一个男子和一个女子打电话以给办理信用卡要交代理费为由，自己先后被骗了300元、1200元、2000元，共计3500元，被骗的钱汇入郑某的银行账户。
（14）被害人杜某陈述，2017年2月16日至2月19日，一个自称是北京瑞福达投资担保有限公司的郭先生打电话以给办理信用卡让交保证金为由，先后骗了自己500元、2500元，共计3000元，被骗的钱汇入郑某的银行账户。
（15）被害人金某陈述，2017年2月18日，自己在网上申请办理信用卡，2月18日、2月19日，对方打电话以给办理信用卡让交好处费、现金流水等理由，诈骗了自己1500元、5000元、5000元，共计11500元，被骗的钱汇入郑某的银行账户。
6、被告人供述
（1）被告人陈幼红供述，听说信用卡诈骗很挣钱，我就在网上搜索如何进行信用卡诈骗。2017年2月2日左右，我在网上买了户名是郑某的三张银行卡，一张中国邮政储蓄银行卡，一张中国建设银行卡，一张中国工商银行卡。2017年2月18日，我在武汉市租了一套房子，并准备了诈骗用的电脑、两个手机、银行卡及伪卡，在网上搜索客户信息，然后给他们打电话进行诈骗，首先冒充信誉度比较高的北京担保公司的业务员，问他们是否需要办理信用卡，如果办理先让他们交纳200元或者300元的定金，获取他们的地址之后，通过快递公司发伪卡给他们，并打电话让他们交保证金。2017年2月20日左右，因为我打诈骗电话忙不过来，就教妻子周晨打电话，她自称是北京担保公司的业务员，后我再以周晨领导的身份继续诈骗。2017年2月23日左右，我把三张银行卡交给聂文让她帮忙去取诈骗款，她取的钱都交给了我，我给了聂文2000元的好处费。2017年3月1日，我把手机卡和手机全部扔掉了。
（2）被告人周晨供述，2016年12月31日，丈夫陈幼红和我、聂文一起吃饭时，聂文说她帮陈幼红取钱了，过了两三天，陈幼红给了聂文两张银行卡，让她再帮着取钱，第二天聂文把取出来的钱和两张银行卡交给陈幼红。2017年2月中旬，陈幼红给我说他忙不过来，让我和他一起打诈骗电话。陈幼红给了我几张写着客户信息的纸和一部小手机，让我学打诈骗电话。他教我打电话，首先问客户是不是需要办理信用卡，如果对方同意办理，我就让对方把他的基本信息发送到我的手机上，并让他先交200元，然后我们就通过快递给他邮寄一张伪造的信用卡，客户收到信用卡后我们再要求对方支付手续费等，我打电话时经常冒充北京担保公司姓“孙”的工作人员，曾用过“孙成美”的名字，我让客户交工本费，剩下的事由陈幼红做。后我让聂文学了几天如何打诈骗电话，她说太麻烦，没有学会，陈幼红就让她帮助取钱，聂文同意了。陈幼红给了聂文三张郑某的银行卡，让她帮着取诈骗款，后陈幼红给了聂文2000元的好处费。我和聂文都听陈幼红的。打诈骗电话时使用的武汉市的房子是用聂文的身份证于2016年秋天租的。
（3）被告人聂文供述，自2016年年底，周晨、陈幼红就开始做代办信用卡实施诈骗的事情。2016年7月份，陈幼红、周晨在武汉市用我的身份证租了一套房子，就是打电话诈骗的地方。2016年12月31日，堂姐周晨打电话说约我吃饭，我见到她和陈幼红后，周晨给了我两张银行卡，让我帮她把钱全部取出来，我把取出的钱和两张银行卡交给周晨后，听到有人给周晨打电话，通话内容是对方想办理信用卡，问周晨什么时候能发卡，周晨说明天发，我就知道他们是搞代办信用卡诈骗他人钱财。2017年1月2日，周晨和陈幼红开车接我去吃饭，吃饭的时候，周晨又给了我两张银行卡，并说钱到后给我打电话，还叮嘱我取钱的时候戴着帽子和口罩，后我把取出钱和银行卡都给了他们。2017年2月份，我在周晨、陈幼红的出租屋里学过打电话诈骗的方法，陈幼红负责在网上购买客户信息资料，然后整理出来交给周晨，周晨冒充担保公司的工作人员“孙女士”、“孙成美”拨打诈骗电话，对方同意办理后，他们就收取包装费、手续费、激活费等费用。陈幼红也冒充担保公司的工作人员或经理“郭先生”打电话诈骗别人。有时周晨先拨打电话联系客户，收取包装费，后陈幼红再冒充周晨的领导骗取其他的费用。因为我家距离她住的地方比较远，不愿意打电话诈骗，她让我帮她取钱，我同意了。
2017年2月21日，陈幼红给我三张银行卡，分别是中国建设银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行的，背面都是“郑某”的名字，我接到周晨的电话后就去取钱，我知道这三张银行卡里面的钱是陈幼红和周晨打电话诈骗来的。我共取了100400元，得了3500元的好处费。公安机关出示的监控视频上取款的男子是陈幼红，取款的女子是我。
7、其他证明材料
（1）山东顺丰速递有限公司提供的快递单据及浦发银行的信用卡、照片证实，寄件人郭先生给被害人刘某2、郭某1、林某、刘某1、余某等人邮寄文件及邮寄的信用卡特征情况。
（2）中国银联股份有限公司湖北分公司提供的ATM机银行交易明细，证实了卡号62×××72、62×××86、62×××05在ATM机上的取款明细情况。
（3）报案材料、受案登记表证实了被害人臧某、赵某、杜某报案称自己被电信诈骗的情况。
（4）抓获经过和羁押证明证实，被告人聂文于2017年3月28日被抓获归案，被告人陈幼红、周晨于2017年5月26日到公安机关投案及被羁押的情况。
（5）被告人陈幼红、周晨、聂文的讯问笔录，证实了其到案后的供述情况。
原审法院认为，被告人陈幼红、周晨、聂文以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络技术手段骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公民私人财物的所有权，均已构成诈骗罪。被告人周晨在共同犯罪中积极参与，冒充担保公司的工作人员打电话，诱骗被害人汇款，在共同犯罪中不属于次要、辅助作用，且其应对其参与期间的全部诈骗行为承担责任。被告人周晨相对被告人陈幼红在共同犯罪中所起作用相对较小，酌情对其从轻处罚。被告人陈幼红、周晨主动投案，且当庭认罪态度较好，所骗赃款全部退还，并积极交纳部分罚金，可酌情对其从轻处罚。被告人聂文应被告人陈幼红、周晨的要求帮助其取诈骗赃款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，对其减轻处罚。根据各被告人在共同犯罪中的地位、作用、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第一项、第七条之规定，认定被告人陈幼红犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（已交纳罚金人民币一万元）；被告人周晨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元（已交纳罚金人民币一万元）；被告人聂文犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人聂文非法所得人民币2000元，予以追缴。
宣判后，原审被告人聂文不服，以上诉人具有多个从轻或减轻处罚的量刑情节，且认罪悔罪，符合适用缓刑的条件，可对其适用缓刑为由，向本院提出上诉。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
另查明在二审期间，上诉人聂文的家属向本院缴纳罚金20000元。
受本院委托，湖北省武汉市硚口区司法局对上诉人聂文宣判缓刑对社区造成的影响进行了评估，评估结果为聂文具备社区矫正监管办条件。
本院认为，原审被告人陈幼红、周晨和上诉人聂文以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络技术手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原审被告人周晨相对原审被告人陈幼红在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌情对其从轻处罚。原审被告人陈幼红、周晨认罪态度较好，积极退清赃款、交纳部分罚金，可酌情对其从轻处罚。上诉人聂文明知原审被告人陈幼红、周晨诈骗他人财物，仍按照原审被告人陈幼红、周晨的要求进行取现，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可对其减轻处罚。上诉人聂文积极缴纳罚金，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，对其适用缓刑对其所在社区没有重大不良影响，依法可对其适用缓刑，上诉人及其辩护人提出的上诉人具备缓刑条件，要求对上诉人适用缓刑的上诉理由和辩护意见本院予以支持，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第一项、第七条之规定，判决如下:
一、维持山东省鄄城县人民法院（2017）鲁1726刑初230号刑事判决；
二、对上诉人聂文宣告缓刑三年。
本判决为终审判决。
审判长 李昌安
审判员 王力争
审判员 张 浩
二〇一八年三月七日
书记员 徐晓威