河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泌刑初字第00468号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人张某，女，1972年6月9日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月13日被泌阳县公安局刑事拘留，同年11月14日经泌阳县人民检察院批准逮捕，同日由泌阳县公安局执行逮捕，现羁押于驻马店市看守所。
辩护人张远，河南博涛律师事务所律师。
泌阳县人民检察院以泌检刑诉（2013）1003号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月26日向本院提起公诉。并于2014年12月25日、2015年5月5日分别以泌检刑诉（2013）1003—1号、（2013）1003—2号追加起诉决定书向本院追加起诉。期间泌阳县人民检察院申请延期审理二次。于2015年4月22日申请恢复法庭审理。2015年7月16日因需等待同案人的刑事判决结果，本案中止审理。2015年10月9日恢复审理。经驻马店市中级人民法院批准，本案审理期限延长三个月。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院检察员程新青、刘方出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人张远，被害人杨某兰的诉讼代理人刘甲、被害人高某云、陈甲、程某贞、黄某业到庭参加了诉讼。现已审理终结。
泌阳县人民检察院指控，2012年6月至2013年8月，泌阳县人张某以吸收资金投资企业、修路等项目，以承诺支付高息为诱饵，并以张某、程远华的名字向受害人出具借据，在泌阳县社会上以存款的形式公开非法吸收公众资金3367.1万元。后张某将上述资金投入驻马店市泰德商贸有限公司赚取利息，2013年6月，驻马店市泰德商贸有限公司资金链断裂，致使广大群众本金、利息无法要回，后张某逃匿。公诉机关认为，被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被害人代表述称，依照法律规定，张某的行为已经构成犯罪，给众多被害人造成了极大的损失，在驻马店市泰德公司资金链断裂后张某又吸收的资金属于诈骗，如果张某能还我们的钱，可以对她从轻处罚，如果不能退还我们的钱，要求对她从重处罚，请求全部追缴被张某骗取的现金及利息。
被告人张某对向本案被害人吸收存款的事实予以认可，但辩称其是被程远华欺骗、胁迫办理的业务，被害人都是程远华找的客户，其只是经手人，有一些是程远华打的条，其没有见到现金，借条是后来转过来其签的经手。泰德公司崩盘后吸收的钱是为了盘活市场，付了一部分利息。其也是受害人，请求法院对其从轻处罚。
辩护人的辩护意见：1、赵某景、王某芳等七人七笔306万的业务系程远华吸收后转账到泰德公司登记在张某、程远华名下，张某只是换了手续，在欠条上写上自己的名字；程某套、黄某业等六笔266.5万元的业务系程远华在公司个人吸收的，后来转换成张某、程远华的共同借条；秦某梅的10万元系程远华单独办理，与张某无关。上述十四笔582.5万元业务不应计入张某吸收款项的数额。2、赵某、晁某某的33万没有报案，应当扣除；已经返还的本金数额应当扣除。3、张某系非法吸收公众存款犯罪的从犯，应当从轻、减轻处罚。4、张某认罪态度较好，系初犯，请酌情从轻处罚。
经审理查明，2012年10月30日，被告人张某及常明安、程卫斌、高德友、马士建、程远华（常明安等五人另案处理）与安阳泰德置业有限公司（以下简称安阳泰德公司）和驻马店泰德商贸有限公司（以下简称驻马店泰德公司）签订合作协议，约定张某等六人为公司进行融资，安阳泰德公司和驻马店泰德公司按月息2.8%（其中张某按月息3%）为六人支付利息并按完成数额支付基本工资。程远华原系泌阳县“好上好”投资担保公司业务经理，后又同时在驻马店泰德公司担任业务经理，专门为驻马店泰德公司负责在泌阳县开展业务。被告人张某系程远华妻子，其与程远华自2012年11月至2013年5月以投资企业、修路等项目为名通过口口相传、以人传人的宣传方式向亲友、同事、熟人承诺支付月息1.5%至2%不等的利息筹集资金并出具借据，在泌阳县区域内为驻马店泰德公司非法吸收公众资金3178.7万元（其中司法会计鉴定意见书中在张某名下由张某经办的泌阳报案人员投入金额为2289.7万元，另在程远华（张某）名下由张某经办的在驻马店市报案的客户资金投入金额为344万，未列在司法会计鉴定意见书中由张某经办并在泌阳报案人员投入金额为555万，扣除未经张某经办的秦某梅的10万后，上述款项总计3178.7万元），从中赚取高额利息、返点及工资。2013年6月被告人张某在明知驻马店泰德商贸有限公司已停止支付客户利息及本金的情况下又吸收程某套7万、陈甲奎17万、吴某东10万、毛某彩3万、孟某梅2万、李甲85万、陈甲13万、周某焕8万、程某贞26万、程某全5万、王某玉4万、邵某华3万，王甲7万、焦甲10万、张某臻13万、李某仁4万、康某业3万、禹某勇3万、禹某贤1万，以上19人共计224万元。后张某偿还程某套0.12万元、周某焕1万、王某玉2万，共计3.12万元。其余款项张某部分用于支付前期客户的利息及本金。
上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的以下证据证明：
一、被告人供述与辩解：
被告人张某2013年10月13日供述：我从2012年10月30日，与驻马店市泰德商贸有限公司签订合作协议后，开始吸收资金，在这之前李正奇还带程远华、常明安、高德友、程卫斌和我到安阳考察了一次，主要是看了看泰德置业有限公司在安阳投资的新农村建设及开发的楼盘等项目。我为泰德吸收的资金可能有4000多万元，具体数字我也记不清楚，我的一个笔记本上有流水账，上面很详细，我吸收的所有资金都在上面记着。我把吸收的资金都打给驻马店泰德商贸有限公司张玉坤账上了。有时给张玉坤的是现金，张玉坤一开始把空白合同放在泌阳县高德友处，由高德友给我出具合同，合同上盖有安阳泰德置业有限公司和驻马店泰德商贸有限公司的章。我给客户的利息基本都是月息2分，还有2分多的，泰德公司给我的利息是3分。给我的还有提成，我也说不清是怎么提成的，反正是根据自己的业务量大小及我和张玉坤、李正奇他们签的的协议来执行。泰德公司给我提成了多少钱记不清了，没有给我现金，只是又给我签了投资合同。泰德公司2013年5月底出事后，后来我吸收的资金也不多，都用来向客户支付利息了。
2013年10月15日供述：所吸收的存款涉及区域都是泌阳县境内的。总计大约4631万元，我所吸收存款的具体人数和金额我记不清，也以我的记账本为准。我经手吸收的4000多万元存款借款签有我的名字，也有一部分是签有程远华和我两人的名字，这一部分存款由我负责管理。吸收的存款大部分是程远华给我介绍的，后来也有一些人看我经营的不错，自己来找我存的。
二.证人证言
1、同案人程远华2013年10月11日供述：我参加了泰德商贸有限公司的非法集资的事。2012年7、8月份我通过熟人认识了泰德公司的业务经理李正奇，李正奇找到我说安阳泰德置业公司有实业有实力，而且每个月业绩达到一定程度时，驻马店泰德商贸有限公司就会有返点。李正奇带我去安阳考察了，一开始我自己投了200多万，后来几个朋友找我也投了，截止到最后一个月累计，总共往安阳泰德置业公司投了800多万。我给泰德公司签的有吸资返点协议，内容大概是：每吸存8.7万元就给我签订一份10万元的制式合同，这10万元包括第一个月的利息和给我的好处费，之后这10万元每月按三分利息支付。公司记在我名下的一共有1400多万，扣除宋文献575万，直接对公司800多万。我们给客户的利息：月息2%、2.5%、3%不等。驻马店市泰德商贸有限公司经理张玉坤让吴晓晴在泌阳县负责登记统计吸收资金的情况，高德友负责签合同，张某是联络人，程卫斌、常明安负责联系客户存款。张玉坤按照这几个人的业绩给他们发工资。我的单子是直接交给驻马店市泰德商贸有限公司，公司直接出合同。泰德公司在泌阳共吸收资金4000多万。
同案人程远华2013年10月29日供述：泌阳吸收的公众存款和驻马店市泰德商贸有限公司签合同主要是和我还有张某、高德友、吴晓晴、程卫斌、常明安、马士建我们七个人签订的合同，没有和普通的客户签订合同。公司初始后，为了降低风险，我专门去找公司，要求把签到我们名下的借款合同换成普通客户和泰德公司签订的借款合同，当时公司也同意，只要公司的账目上金额不变，公司就给了我们一部分公司制式的空白合同，让我们自己和普通客户签订借款合同。当时我和张某在泰德公司账目上把以前我和张某名义的存款金额换成了泌阳县同等普通客户存款金额。在泌阳县吸收存款，我直接对公司，其他人我不管。2012年11月份后，张某开始担任业务经理时，公司在泌阳县吸收的存款是张某他们几个和公司结算的，具体情况我不知道。驻马店市泰德商贸有限公司在泌阳县吸收的存款，不包括我的还有四千多万，具体多少金额我不太清楚，都是张某办理的。我和吸收存款的客户没有签合同，我给他们写的借条。
2、同案人张宇臣2013年10月23日供述：2012年7、8月份通过李正奇认识的程远华，程远华想到驻马店市泰德商贸有限公司任业务经理，负责泌阳县的吸收存款的业务，我同意了。接着李正奇带程远华和张某一起去安阳考察，我亲自接待的。考察完后，我和程远华签订了协议，程远华负责驻马店市泰德商贸有限公司驻泌阳的业务经理，负责吸收公众存款。我一共给了程远华3万元用于租赁在泌阳县的办公地点及办公用品的花费，程远华每月油耗是三千元。每签一份合同给每月三分的利息和五个返点。程远华在泌阳开展的具体业务我清楚，他自己全权负责，我只知道有一个会计叫吴晓晴，后来他老婆张某也变成了驻马店市泰德商贸公司驻泌阳的业务经理，别的我不清楚
3、同案人张玉坤2013年10月28日的供述：程远华和他妻子张某在泌阳共吸收公众存款接近七千万，程远华本人吸收的有一千五百万左右，其余的是业务员张某和泌阳县的业务员吸收的。程远华是泌阳的业务经理，吴晓晴是会计，张某、高德友、常明安、程卫斌都是业务员。到2012年12月份后，张某变成了业务经理了。程远华在泌阳开展业务签订的合同都是以程远华、张某、高德友、常明安、程卫斌、吴晓晴个人的名义和公司签订的合同，利息和返点在2012年12月份之前都打到程远华的账户上了，2012年12月以后，程远华吸收的存款的利息和返点打到他本人的账户，其余人签订的借款合同的利息和返点都打到张某账户上了。2013年7月份，公司出事后程远华和张某拿着公司和他及张某、高德友等人签订的借款合同到公司换成了普通公众和公司签订的合同。程远华和张某先到公司业务账户上，把等量的存款金额改换成具体的人员存款金额，然后把公司空白制式合同带回去和具体存款人员再签订合同，当时由于情况特殊，程远华和张某只和存款人员签订一式一份合同，驻马店泰德公司只留存电子存根，没有留存和具体存款人员签订的制式合同。
同案人张玉坤2013年9月26日的供述：张某、程远华是我们公司在泌阳的业务员，我们没有给他们任命过职务，他们俩吸收资金的分开的，分别记在他们个人的名下。他们都是通过银行把钱转到我卡上的，张某主要是通过我的农行卡把钱转给我的，我再把钱用到公司的项目上。我们公司前台何翔芳那儿有一个白色U盘，专门记着泌阳的账。我们给业务员返还是按照三个月一个周期，每三个月都要给业务员10%的返还，一共给张某返还的有五六百万。我们公司还有几个业务员，他们吸收的资金较少，常明安共吸收了600多万，高德友吸收了有300多万，程卫斌吸收的有300多万，吴晓晴吸收的有300多万，他们的账我都在U盘上记着，泌阳县的业务员一共帮我们吸收了6000万左右的资金。
4、证人王某霞2013年10月14日证言：2013年5月底或者6月初，程远华和他的弟弟程飞一起到我家，给我了四份写有：“驻马店泰德商贸有限公司借款合同书”字样的合同交给我，还给我写了一个驻马店泰德公司一个罗经理的电话。四份合同都写着我的名字：2013年5月28日30万；2013年6月5日30万；2013年6月8日30万；2013年6月30日60万。一共150万。
5、证人马某建2013年10月11日证言：我哥程远华非法吸收公众存款，我帮助他逃跑了。
证人马某建2013年10月25日证言：我哥非法吸收存款，我帮助他处理了一些借款合同事情。他让我找他的客户，并通知这些客户报案。我哥程远华什么时候到驻马店泰德公司干的我不知道，我知道2012年11月份，我嫂子张某和我哥夫妻不和睦，张某为了得到返点和我哥争做驻马店泰德商贸公司泌阳业务经理。我听我哥哥程元华说他和张某在泌阳县一共吸收五千多万，张某有四千多万，程元华的一千多万。
三.被害人陈述
1、程某套2013年9月14日询问笔录：共投入70万元。2013年3月16日给程远华5万元，条上写着程远华和张某的签名。以后到2013年6月8日陆续给了程远华、张某夫妇十四笔款，加上第一笔15万，共计70万元整。几万的是现金，上十万的都是银行转账。利息支付到2013年6月份。
2、高某云20**年9月13日证实：投入38万。我和程远华、张某原来是太平保险公司的同事。我就分五次往他那里存了38万元，其中2013年3月5日240000元，2013年3月9日50000元，2013年3月18日、4月17日、5月10日各30000元，当时我把钱交给程远华和张某他们俩了，他们俩给我打的有收据。利息付到7月份，是按2分算。具体多少利息，我也没有算，大概有10000元。这之后就再也联系不到程远华和张某了，多次去他们家也找不到人。
3、孔甲2013年9月13日证实（25万）：我和程远华、张某原来是太平保险公司的同事。2012年8月份，我开始往他哪里存款，月息1.5分，那时候，也正常结息还本。今年3月28号存了100000元，4月5号存了50000元、4月12号存了100000元，利息都是月月息2分，后来我说取走的，张某说把利息长到2.8分。当时我把钱交给张某和程远华他们俩了，他们俩给我打的有收据，说是不到20万就不给出合同了，张某说随以随给，在借据上也注明了。4月28号收到利息2800元，5月份收到利息7000元，总的是9800元。这之后就没有再收到过利息，最后，她让她哥张万顺给我了10000元。再后来，就联系不到程远华和张某了，多次去他们家也找不到人。
4、李某芝2013年9月16日询问笔录：（20万）我是经我同事王娜介绍认识程远华的。2013年5月6日，程远华及其妻子张某找到我，我们一起，到泌阳县花园信用社，我将我200000元存款转给了程远华。2013年的6、7月份，程远华都按照约定给我付息，但是到2013年7月份以后，程远华就不在给我付息，我一直给程远华他也不接电话，后来手机也关机了，再后来就听王娜说程远华跑了。我才知上当。
5、王甲2013年9月13日询问笔录：（5万）2013年4月12日往张玉坤账户上打5万元，程远华、张某给写了一张5万元的借据。付息三个月。
6、邱某学2013年9月13日询问笔录：（29万）07年在新华保险认识程远华、张某夫妇，2012年11月7日给张某4万，张某打的借据，利息1分，按月结息。从此以后又陆续给程远华张某九次现金，先后一共给了29万。付息至7月。
7、黄某业2013年9月13日询问笔录：与程远华系同事。2012年年初到2013年6月份，共存在程远华处133万。借据上签的程远华、张某。钱都是给张某，付息至2013年6月。（3P94-105借据）
2013年10月14日询问黄某业笔录：我把所有的程远华和张某给我的借据整理了一下，一共158万元。
8、陈甲奎2013年9月13日询问笔录：（53万）与程远华系同事。2012年6月份至2013年5月份共存20多万，已经结付了本息。2013年5月以后至2013年7月10日又存了53万。钱都是给张某。
9、褚某君2013年9月14日询问笔录：（96万）我和晁悠启是同事，和程远华是表兄弟。2013年4月-2013年5月，我和晁悠启借给程远华、张某8笔款共计96万，我的66万，晁悠启30万。这96万除了一笔10万元存在张玉坤的账户上外，其他都是转账到张某的账户上了。程远华和张某给我签的借据。利息5月之后没有付过。
10、毛某云20**年9月16日询问笔录：（40万）2012年12月份，分八次给张某40万，借据有的张某签字，有的是程远华和张某两个人签字。付息至2013年7月
11、赵某景2013年9月16日询问笔录：（69万）经我手以我儿子胡广润。女儿胡文娟、我姐赵书云还有我自己名义一共给张某8笔钱，共给张某现金69万，每次张某打的有借据，借据上都有程远华和张某的签名。付息至2013年5月.
12、吴某东2013年9月16日询问笔录（10万）2013年6月份，我侄女吴薇介绍投资担保公司的利息高，6月2号我把10万现金交给了吴薇，吴薇给我打了个条，隔了几天，吴薇给我了一份驻马店泰德商贸公司借款合同书，把她给我写的条收走了。合同上保证人是张某。
13、毛某彩于2013年9月16日证实：（20.6万）由于我和程远华是邻居，我很信任他，就从2013年3月30日至2013年6月9日分八次存到程远华初206000元，其中2013年6月9日30000元。程远华总共付给我3至6月份利息10000余元后，就再未给我分文，后来程远华干脆就带着他妻子张某跑了。钱都是交给张某了。
2013年10月16日毛某彩笔录：2013年8月16日张某母亲还我1万元和存的20.6万元没有关系。（3P148-151借据）
14、吴甲于2013年9月16日证实：（17万）2008年，我经他人介绍认识程远华，当时程远华在泌阳县新华保险公司工作。于2013年3月5日至2013年6月6日，分四次存到程远华处170000元。才开始程远华按照合同给我如约付息，但是到2013年7月份，程远华就不在给我付息，钱都是交给张某了。总共收到1万多元利息，都是张某打我卡上的。
15、余某英于2013年9月16日证实（5万）：2013年4月份，我经他人介绍认识程远华。2013年4月5日，我通过我女儿吴薇分二次存到程远华处50000元。才开始程远华按照合同给我如约付息，但是到2013年7月份，程远华就不在给付息。
16、余甲2013年9月16日询问笔录（15万）：存放在张某处15万元。
17、胡某花于2013年9月17日证实（2.5万）：我是经我朋友毛某彩介绍认识张某的。2013年4月份，张某找我说她在泌阳县好上加好担保公司工作，并向我介绍好上加好担保公司，叫我往她那里存钱，三个月为一周期，许诺月息2分，按月结息，到期还本。后我信以为真。2013年4月14日，张某找到我，我将我25000元现金交给张某。张某给我出了一份借条。2013年的4、5、6月份，张某都按照约定给我付息。
18、刘某梅于2013年9月17日证实（借据60万）：我与程远华以前在泌阳县泰康保险公司工作，是同事关系。我于2013年3月22日至5月10日分4次将现金700000元交给程远华、张某。张某给我出了4份借条。开始时，程远华、张某都按照约定给我付息。大概到2013年7月份，程远华、张某就不再给我付利息。
19、任某山2013年9月17日询问笔录：认识程远华，投入9万，收钱的是张某。后来2013年2月张某还给其2万元。
20、孟某梅2013年9月17日询问笔录：（3万）程远华、张某经常到我店去洗衣服，我们这样认识的，我于2013年4月17日、7月6日、8月19日分三次将现金30000元交给张某。张某给我出了三份借条。开始，程远华、张某都按照约定给我付息。到2013年7月份以后，程远华、张某就不再给我付利息。
21、李甲2013年9月17日询问笔录：通过朋友认识张某，分七次给张某共计295万，张某每次都给我打的有借据，上面签有张某和程远华名字。付息到2013年7月。
22、吕甲2013年9月17日询问笔录：（213万）2013年3月至2013年5月份，我分21次将现金214万元交给张某、程远华。张某共给我出了21份借条。开始时，程远华、张某都按照约定给我付息。大概到2013年7月份，程远华、张某就不再给我付利息。我将上述214万元交给张某了。2013年8月30日张某安排他哥哥张万顺还给我1万元。
23、秦某梅2013年9月17日询问笔录：（10万）程远华找我存钱，原来存8万，2013年7月29日连本带息共十万多点，零头取走后，存10万元。程远华写的借条。
24、贾某玲2013年9月17日询问笔录：（44万）分别给程远华、张某三笔44万。2013年7月11日程远华还我14万。下余30万。
25、黄某新20**年9月22日询问笔录：89万，和程远华是同事，钱给了张某，共7笔89万。
26、张某娟2013年9月22日询问笔录：10万，和张某的姨是一个村的，2013年5月19日把10万交给张某，给了3个月利息。
27、吕某芳2013年9月22日询问笔录：29万，共给张某29万元，付利付到8月份，然后联系不上张某的。
28、赵甲2013年9月22日询问笔录：5万，2013年5月9日交给张某5万元，付利息到8月份。
29、晁家2013年9月22日询问笔录：3万元，2013年5月16日交给张某3万元。付息2个月。
30、陈甲2013年9月22日询问笔录：93万，2013年3月20日—2013年6月5日共分十七笔存张某处93万元。利息付到6月底。
31、温某爽2013年9月23日询问笔录：6万，2013年4月2日交给张某、程远华6万元，钱都是给张某了，付息到6月底。7月31日通过一个人还款1万元。4P22
32、杨某兰2013年9月25日询问笔录（366万）2013年3月份，我经人介绍认识程远华。2013年3月26日至2013年5月24日，我按照程远华的安排，分13次将现金366万元交给程远华的妻子张某。程远华、张某共给我出了13份借条。开始时，程远华、张某都按照约定给我付息。大概到2013年6月底，程远华、张某就不再给我付利息，我通过我自己的农村信用社信用卡，分13次将人民币366万元转账给张某。
33、周某焕2013年9月27日询问笔录：（7万）2013年6月2日交给张某8万元，支付一个月利息，8月20日从张某处要回1万元本金。
34、陶甲2013年9月27日询问笔录：4万，2013年4月30日存给张某4万元，付息2个月。
35、程某贞于2013年9月29日证实：114.5万，2013年4月份，我经人介绍认识程远华。2013年4月4日至2013年7月14日，我按照程远华的安排，分14次将现金114.5万元交给程远华的妻子张某。程远华、张某共给我出了14份借条。开始时，程远华、张某都按照约定给我付息。大概到2013年8月中旬，程远华、张某就不再给我付利息。我将上述114.5万元按照程远华的安排，交给其妻子张某了。
36、张某华2013年9月29日询问笔录：8万，2013年3月17日，本人给程远华5万，李春玲、孙东梅每人给3万。5月12日和同事一起给程远华3万元，张某写的条。8月之后没在付息。
37、程某全2013年9月29日询问笔录：7万元，与程远华系同乡，分3次将7万元交给张某。总共收到5000元利息
38、孙某武2013年9月30日询问笔录：104万。给张某5笔共计104万，付息到2013年4月。
39、王某玉2013年10月2日询问笔录：四次21万，2013年8月20日张某母亲还2万元。我与程远华、张某夫妇是邻居关系。2013年4月15日至2013年6月4日，我按照张某的安排，分4次将现金21万元交给张某。程远华、张某共给我出了4份借条。大概到2013年6月4日，程远华、张某就不再给我付利息。
40、邵某华2013年10月2日询问笔录：2013年6月9日给张某3万，没有给过利息。
41、路甲2013年10月8日询问笔录：2012年8月给了5万，张某写的借据，付息至今年7月。
42、熊某甫2013年10月10日询问笔录：2013年3月18日转3万到程远华卡上，张某付息至8月。
43、王甲2013年10月11日询问笔录：从2012年年底开始我本人分七次给程远华和张某29万元，我一个朋友程秀瑞给了张某9万元，条也在我这里放着。
44、史某周2013年10月14日询问笔录：从2012年9月开始共给张某3万，付息到今年6月。
45、史甲2013年10月14日询问笔录：分两次给张某6万，付息到今年6月。
46、李某章2013年10月14日询问笔录：分两次给张某2万。
47、路某宇2013年10月14日询问笔录：2013年5月25日转账给张某20万，付息3个月。
48、史某征2013年10月14日询问笔录：2013年4月给张某5万，后来还了2万，还有3万没还。
49、刘某林2013年10月14日询问笔录：2013年5月分两次转账给张某10万，付息3个月共计8400元。
50、焦甲2013年10月15日询问笔录：170万，2013年3月27开始给张某共计107万，钱都是给张某，8月以后没再给利息。
51、张某臻2013年10月17日询问笔录：2013年5月开始分3次给张某22.5万，8月以后不再付息。
52、程甲2013年10月18日询问笔录：10万。本人5万，亲戚王华营5万，共计10万交给张某，8月以后不再付息，共付息6000元。
53、李某仁2013年10月28日询问笔录：10万，自2012年10月12日至2013年7月12日共计给张某、程远华10万元，钱都是给张某。
54、田某丽2013年10月29日询问笔录：2013年3月分两次共计100万给程远华和张某了。付息到6月份。
55、杜某宽2013年11月4日询问笔录：2013年4月23日将20万转账给张某了。共收到利息8000元。
56、余某华2013年12月25日询问笔录：2013年5月把6万打到张某卡上，给了一个月利息1500元。
57、王甲2013年12月26日询问笔录：和张某、程远华是邻居，通过转账给张某102万，付息到6月。
58、张某卿2013年12月30日询问笔录：分3次将现金5万交给张某了，没有给利息，其中一笔2万的是2013年6月10日给的。
59、李某生2013年3月24日、5月28日询问笔录：分两次共计88.5万元给张某，7月以后不再付息，给利息共计13500元。
60、张某2013年4月16日询问笔录：张某提供张玉坤的卡号，我把100万打到张玉坤卡上，张某给了我合同，给了1个月利息2万元。
61、康某业2014年7月16日询问笔录：我和张某家住得近，是邻居。2013年5月份，张某找到我，说她在担保公司工作，让我帮她找点钱给她顶任务。我就于2013年5月15日给张某找了5万元。2013年5月27日给她找了3万元。2013年6月25日给她找了3万元。一共我给张某了11万元，给她的全部是现金。张某每次都给我打有借据，月息2分，期限3个月。张某给我的借据上有程远华的签名。张某一共给我2000元利息，本金至今没有给我。
62、郝某杰2014年07月16日询问笔录：我今天来公安局是来控诉泌阳县程远华及其妻子张某，吸收我和我两个儿子存款380.5万元一事。
我是张某的母亲，因为张某是我女儿，我非常相信她，就将我的积蓄107万元交给张某。我将钱交给张某的时间及金额是：2013年3月5日6万元；2013年4月30日16万元；2013年5月5日50万元；2013年5月8日15万元；2013年5月17日20万元。除此之外，我还将我大儿子张万顺放在我处的钱于2013年3月20日14万元；2013年4月9日19.5万元；2013年5月2日15万元；2013年5月8日20万元，共68.5万元交给张某。我二儿子张立功放在我处的钱于2013年3月4日9万元；2013年3月7日17万元；2013年4月30日149万元；2013年5月1日26万元；2013年5月27日4万元，共205万元交给张某。上述我和我儿子张万顺、张立功的钱加在一起一共是380.5万元。我将上述款项都交给张某了。我给张某的都是现金。张某一共给我出具15份该有驻马店市泰德商贸有限公司印章的合同，还有张某、程远华夫妇签过字的借据。张某在借据上按有指印。我的107万元是我的积蓄，我做了一辈子生意，做过瓷器、服装等生意。我两个儿子张万顺、张立功在辽宁、江苏、湖北等地修高速公路，手里也有积蓄。我当时没有来报案的原因是，当时张某吸收的钱多，张某被公安机关抓获后，存款户都围着我要帐。我的钱也在张某那放着，我也没办法，也不敢到公安局，排碰到要帐的，他们堵着我不叫我走。我儿子从外地回来后，也给我要钱，我才来公安局报案的。我存在张某处的钱，三个月为一个周期，月息2分至3分不等，张某是我女儿，我也没有计算过。张某大概给过我10多万元利息。
程远华、张某没有给我退还本金。
63、任某德2014年12月16日询问笔录：我和张某、程远华是邻居，我就于2012年10月8日给张某12万元。2013年4月11日又给张某1万元。我一共给张某13万元。张某收了钱后给我打的有借据，上面签的有张某及程远华的名字。张某一共付给我利息1万多元，具体多少我也记不清了。我还介绍我老表贾俊礼借给张某5万元。具体时间是2012年9月17日给张某2万元。2012年12月18日给张某3万元。另外，外介绍我表妹贾俊华于2013年2月3日给张某1万元。
64、郑某灵2015年3月10询问笔录：我于2013年5、6月份分四次给张某、程远华共计30万元，程远华给我打了一张6万的借条，其他24万是张某打的，张某给过我5万本金。
65、石甲2015年3月10询问笔录：从2012年7月至10月分3次给程远华及张某共计29万元，给钱时都在，最后一次是程远华写的借据，另两次是张某写的。
66、禹某勇2015年3月10询问笔录：2013年3月至7月分3次给张某23万元，一共付息10600元。
67、任某兴2015年3月9询问笔录：2013年5月份分3次给了张某10万元，一共付息3000元。
68、禹某贤2015年3月9询问笔录：2013年6月份、7月份分3次给了张某5万元，一共付息600元。
69、刘某玲2015年3月9询问笔录：2013年4月份给了张某4万元，一共付息800元。
四.书证
1、张某的常住人口基本信息；
2、合作协议，甲方：安阳泰德置业有限公司，乙方：张某、程卫斌、常明安、高德友、马士建、程远华。丙方：驻马店泰德商贸有限公司
3、张宇臣与张某等六人签订的协议。
4、驻马店银监分局关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明，“驻马店市泰德商贸有限公司”未经该局批准或初审。
5、被告人张某的抓获经过。
6、程远华、李正奇与张宇臣、张玉坤签订的合作协议。
7、泌阳县公安局扣押物品、文件清单，扣押张某随身携带的人民币12000元及四本笔记本。
8、泌阳县人检察院罚没款票据，罚没12000元。
9、程远华、李正奇与张宇臣、张玉坤签订的合作协议。
10、张某与泰德公司借款合同金额明细表。
11、邮政银行、工伤银行、建设银行、农村信用社、驻马店银行查询张某、郝申杰、刘双、程远华、张立新、张万顺、张立功、陈鸽等人的存、汇款情况及明细。
12、张某涉嫌非法吸收公众存款案泌阳县报案人情况统计表。
13、张某和程远华为本案被害人出具的借据、驻马店泰德商贸有限公司借款合同。
14、王某霞的四份借款合同。
15、驻马店市中级人民法院（2014）驻刑二初字第00021号刑事判决书。
16、驻马店市正泰会计师事务所有限公司对驻马店市泰德商贸有限公司非法吸收公众存款情况司法会计鉴定意见书。
本院认为，被告人张某在驻马店市泰德商贸有限公司未经国家金融管理部门批准，无资格从事吸收公众存款业务的情况，与驻马店市泰德商贸有限公司和安阳泰德置业有限公司签订合作协议，然后其通过口口相传或熟人介绍的方式，以月息1.5分至2.8分不等的高息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息，向社会公众筹集资金3402.7万元，并将其中的3178.7万元投入驻马店市泰德商贸公司，从中赚取高额利息差价及返点提成、工资。其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持，但指控数额有误，应当予以纠正。
关于辩护人辩称有十四笔共计582.5万元不应计入张某吸收资金数额的意见。经查，根据被害人陈述及书面借据显示，除秦某梅的10万系程远华收取并出具借据外，其他款项均有张某签署的书面借据，张某对上述款项负责收取并支付利息，572.5万元应当计入其犯罪数额，对辩护人的该辩称意见不予采纳。关于辩护人辩称的赵某、晁某某的33万没有报案应当扣除及已经返还的本金数额也应当扣除的意见，经查，晁某某的30万元已在驻马店市报案，并经司法会计鉴定统计计算入程远华（张某）名下客户与泰德公司资金交付情况表中，因此不应扣除；已经返还的本金数额并非不计算犯罪数额，而是在量刑时酌情从轻处罚，对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人辩称张某系非法吸收公众存款犯罪的从犯，应当从轻、减轻处罚意见。经查，程远华系驻马店泰德公司业务经理，负责吸收泌阳区域的资金，其先与安阳泰德公司及驻马店泰德公司签署合作协议，后组织张某等人与安阳泰德公司和驻马店泰德公司合作，在共同犯罪中作用较大，张某系参与者，且在吸收存款的过程中相对作用较小，系从犯，对辩护人的该辩护意见，予以采纳。关于辩护人辩称的被告人张某认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚的意见，经查，被告人张某在侦查阶段如实供述自己行为，符合坦白的条件，无犯罪前科，对辩护人的该辩护意见，予以采纳。
关于被害人代表提出的被告人张某在驻马店泰德公司资金链断裂崩盘后又吸收的款项系诈骗的意见。被告人张某隐瞒泰德公司已停止支付客户利息及本金的事实又吸收的资金，吸收的资金既没有投入泰德公司，也没有退还被害人，即使有使用其中的部分资金支付其他被害人的利息和本金的情况，也属于被告人事后的处置行为，对这部分的资金的性质不能按照非法吸收公众存款罪定罪处罚，应以集资诈骗罪进行处罚。经统计2013年6月1日后被告人张某向19名被害人出具借据，金额总计224万元。后张某偿还这19名被害人本金3.12万元，这3.12万元数额应予扣除，所以被告人张某在驻马店泰德公司停止支付客户本金及利息后吸收的220.88万元为集资诈骗罪的数额。
被告人张某在侦查阶段就如实供述自己行为，其对吸收款项的事实予以认可，庭审时只是对其行为的性质予以辩解，符合坦白的条件。在非法吸收公众存款的共同犯罪中系参与者，作用较小，属从犯。综合被告人张某的犯罪性质、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第二十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第五条第一、三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元，决定合并执行有期徒刑十四年，并处罚金三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月13日起至2027年10月12日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕）
二、涉案赃款依法予以追缴、退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 薛九建
审判员 赵 娜
审判员 李国令
二〇一五年十一月二十三日
书记员 王玉龙