贵州省贵阳市云岩区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0103刑初107号
公诉机关贵阳市云岩区人民检察院。
被告人姜健，男，1957年12月27日生，汉族，中专文化，无业，户籍地贵州省贵阳市云岩区。2015年10月22日因犯贩卖毒品罪被贵阳市花溪区人民法院判处有期徒刑六个月。2016年3月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，同年4月20日被逮捕。现羁押于贵阳市云岩区看守所。
贵阳市云岩区人民检察院以云检刑诉（2016）2222号起诉书指控被告人姜健犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市云岩区人民检察院指派检察员尹露出庭支持公诉，被告人姜健到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
贵州省贵阳市云岩区人民检察院指控：2009年至2014年期间，被告人姜健在未取得金融监管部门许可的情况下，以投资或者其经营的贵阳云岩虹晟寄卖行需要资金周转为由，以支付3%至5%的高额月息作为诱饵，以口口相传的方式，并出具借条，多次向蔡某某、王某1某等65名社会上不特定对象吸收资金共计人民币9348000元。
公诉机关列举相关证据材料，认为被告人姜健扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处有期徒刑五年至七年，并处罚金，特提请公诉，请依法惩处。
庭审中，被告人姜健辩称：没有使用宣传工具，吸收资金的人员是特定人员。
经审理查明：2009年至2014年期间，被告人姜健以其经营的贵阳云岩虹晟寄卖行需要资金周转为由，通过口口相传的方式，承诺以每月3%-5%利息不等作为回报，向不特定人员非法吸收公众存款，集资资金主要用于以高额利息放贷给他人及归还集资参与人部分本金及利息。经贵州中恒信司法会计鉴定所鉴定，被告人姜健自2010年1月至2014年5月共计吸收存款人民币8,338,000.00，已偿还本金人民币315,000.00元，未偿还本金余额为人民币8,023,000.00元，期间共计支付利息人民币2,403,100.00元，集资参与人损失金额共计人民币5,619,900.00元。该案经鉴定后至起诉前，集资参与人代玉萍、杨某1、朱某1、王某2、袁某1、袁东贵、袁某2、郑某18人以上述事由向公安机关报案，经统计，被告人姜健向该8人共计非法吸收公众存款人民币1,010,000.00元，并以利息方式陆续返还以上8人人民币26400元。综上，被告人姜健共计向65名不特定人员吸收资金共计人民币9,348,000.00元，造成集资参与人资金损失共计人民币6,603,500.00元。
上述犯罪事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据佐证：
被告人姜健的户籍证明，证实姜健在作案时已具备完全刑事责任能力。
刑事判决书及释放证明，证实2015年10月22日被告人姜健因犯贩卖毒品罪被贵阳市花溪区人民法院判处有期徒刑六个月，2016年1月30日刑满释放。
到案经过，证实被告人姜健系被抓获归案。
贵阳云岩虹晟寄卖行工商登记信息、协议、委托书及证人王某1的证言，证实贵阳云岩虹晟寄卖行工商登记经营者姓名为王某1，经营范围为委托寄卖，2009年12月15日，王某1与被告人姜健签订协议，双方约定王某1将贵阳云岩虹晟寄卖行转交由姜健负责经营管理。
借条及被告人姜健债权统计表，证实被告人姜健在经营贵阳云岩虹晟寄卖行期间，将资金借给鲍某先、张某1、陈某1、孙某、金某国等人。
被告人姜健资产情况，证实经向交通银行贵州省分行、贵阳银行股份有限公司、贵阳农村商业银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司贵州省分行查询，姜健名下各银行账号或卡号资金往来及存款情况。
集资参与人王某3、王某4、舒某、蔡某、杜某1、李某1、郑某2、赵某1、刘某1、刘某2、黄某、郑某3、周某1、王某5、熊某、刘某3、唐某1、朱某2、石某1、何某1、刘某4、杨某2、郑某4、申某、陈某2、吴某、潘某、强某、贾河恩、王某6、董某、李某2、桂某、李某3文、王某7、陈某3、刘某5、赵某2、王某8、李某4、刘某6、范某、张某2、唐某2、程某、唐某3、宫某1、宫某2、周某1、陈某4、石某2、廖某1、周某2、唐某4、廖某2、丁某、何某2、王某9、代玉萍、杨某1、朱某1、王某2、袁某1、袁东贵、袁某2、郑某1的陈述及报案材料，证明与姜健或系邻居关系，或系朋友关系，或系经朋友介绍认识，姜健委托部分集资参与人对外进行宣传，以支付3%至5%的利息，吸取集资参与人资金的事实。
被告人姜健的供述与辩解，证实2009年7月左右接管贵阳云岩虹晟寄卖行主要从事放高利贷生意，在经营期间，以3%至5%的利息向唐某某、杜某2等人借钱，这些人中多数是其亲戚朋友一个传一个的将钱某在其经营的寄卖行，之后通过现金或者转账的方式支付利息，所借资金大部分以5分至8分不等的高利息放出去，一部分用于支付出借人的利息及办公费用。因借出去的钱收不回来，故没有办法支付这些人的利息及本金。
贵州中恒信司法鉴定所（2016）鉴字第007号司法会计鉴定报告，证实被告人姜健自2010年1月至2014年5月共计吸收存款人民币8,338,000.00，已偿还本金人民币315,000.00元，未偿还本金余额为人民币8,023,000.00元，期间共计支付利息人民币2,403,100.00元，集资参与人损失金额共计人民币5,619,900.00元。
上述证据经庭审质证，其证据来源真实，内容客观、公正，能够相互印证被告人姜健非法吸收公众存款的犯罪事实，本院予以认定。
关于被告人姜健提出的“没有使用宣传工具”的辩解意见，经查，本案被告人姜健虽未使用宣传工具，但口口相传的方式亦属于向社会公开宣传的一种方式。关于被告人姜健提出的“吸收资金的人员是特定人员”的辩解意见，经查，本案65名集资参与人与姜健或系邻里关系，或系朋友关系，或经朋友介绍认识，属社会公众，不属于法律规定的特定人员。故对被告人姜健的辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人姜健违反国家金融管理法规，非法向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以处罚。贵阳市云岩区人民检察院指控被告人姜健犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院应予确认。被告人姜健曾因犯罪被判刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人姜健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2020年9月15日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）；
二、责令被告人姜健将所吸收存款退赔给集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 静
人民陪审员 高 菁
人民陪审员 冯 慧
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 李国静
被告人姜健非法吸收公众存案一案
集资参与人损失清单
单位：人民币元
序号
|
姓名
|
身份证号码
|
联系方式
|
集资金额
|
返款金额
|
实际损失
1
|
王会英
|
520103195603240820
|
5707360
|
330000
|
144900
|
185100
2
|
王振华
|
520103195408292035
|
1360854****
|
80000
|
8400
|
71600
3
|
舒敏
|
52010219771116424x
|
1518699****
|
240000
|
43200
|
196800
4
|
蔡正英
|
520103195608300028
|
1898481****
|
208000
|
57100
|
150900
5
|
杜敏
|
520102197807022027
|
1518087****
|
580000
|
93300
|
486700
6
|
李吉云
|
52010219620528122x
|
1388505****
|
140000
|
104000
|
36000
7
|
郑清丽
|
432930197803217627
|
1388516****
|
300000
|
74500
|
225500
8
|
赵建勋
|
430521197005032855
|
1360851****
|
100000
|
5000
|
95000
9
|
刘玉英
|
520103195503303628
|
1360857****
|
100000
|
46000
|
54000
10
|
刘岩
|
210304198312191625
|
1508603****
|
30000
|
13500
|
16500
11
|
黄俊
|
520103196406163218
|
1398488****
|
170000
|
51000
|
119000
12
|
郑俐丽
|
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|
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