浙江省象山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0225刑初460号
公诉机关浙江省象山县人民检察院。
被告人朱东亚，女，1981年1月17日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，农民，住象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月30日被象山县公安局刑事拘留，2017年1月6日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。
辩护人鲍灵巧，浙江昊大律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。
浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2017]418号起诉书指控被告人朱东亚犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院检察员王某、被告人朱东亚及其辩护人鲍灵巧到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省象山县人民检察院指控：2008年至2011年，被告人朱东亚未经有关部门依法批准的情况下，通过自我联络、他人介绍等口口相传的方式，以投资、资金调用等理由，向黄某、史某1、董某1等不特定对象借款，并承诺每月支付1.5%-6%的利某，先后筹集资金共计人民币1714万元。具体如下：向黄某借款共计人民币205万元，向史某1借款共计人民币76万元，向董某1借款共计人民币462万元，向董某2借款共计人民币172万元，向徐某1借款共计人民币275万元，向朱某1借款共计人民币156万元，向陈某1借款共计人民币86万元，向张某借款人民币20万元，向俞某借款共计人民币80万元，向卢某借款共计人民币82万元，向某借款共计人民币100万元。2015年至2016年，被告人朱东亚未经有关部门依法批准的情况下，通过自我联络、他人介绍等口口相传的方式，以投资、资金调用等理由，向桑某、伍某、庄某等不特定对象借款，并承诺每月支付1.5%-3.8%的利某，先后筹集资金共计人民币864.4万元。具体如下：向桑某借款共计人民币80万元，向梁某1借款人民币50万元，向伍某借款共计人民币26万元，向庄某借款共计人民币80万元，向朱某2借款人民币80万元，向周某1借款共计人民币79.5万元，向史某2借款共计人民币40万元，向施某借款人民币428.9万元。其中已归还桑某人民币50万元，归还梁某1人民币38.3645万元，归还庄某人民币40万元，归还周某1人民币50万元。综上，被告人朱东亚共向社会不特定对象吸收资金共计人民币2578.4万元。为证明上述事实，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人朱东亚非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人朱东亚辩称，她向徐某2非法吸收的资金应为人民币220万元，向施某的借款不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额，她把宁波海曙易渡空间酒吧抵给了黄某、董某1等人，应认定为归还的数额。
辩护人认为，被告人朱东亚非法吸收徐某1的资金应认定为人民币220万元，被告人朱东亚向施某的借款不应计入非法吸收公众存款的数额，被告人朱东亚把宁波海曙易渡空间酒吧抵给黄某、董某1等人，应认定为归还的数额，被告人朱东亚向各被害人支付的利某应予折抵本金，被告人朱东亚案发前已归还部分资金，可以酌情从轻处罚。被告人朱东亚到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
经审理查明：
2008年1月至2009年6月期间，被告人朱东亚未经有关部门依法批准，以郑某1前经营的棉纱厂资金暂调以及投资公司资金暂调、赚取利某差等为由，并承诺在一定期限内还本付息，通过自我推荐、他人介绍等口口相传的方式公开向社会不特定对象非法吸收资金，先后向黄某、史某1、董某1等11人非法吸收资金共计人民币1603万元，支付利某共计人民币101.9万元。具体如下：
（一）2008年1月24日，被告东某朱某3郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币35万元。2008年2月20日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币30万元。2008年2月21日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币20万元。2008年2月28日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币30万元。2008年3月18日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币20万元。2008年3月28日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币10万元。2008年3月31日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币10万元。2008年5月30日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币10万元。2008年6月26日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币30万元。2008年7月8日，被告人朱东亚以郑某1前经营的棉纱厂或自己的投资公司需要调用资金为由向黄某非法吸收资金人民币10万元。以上被告人朱东亚向黄某非法吸收资金共计人民币205万元。双方约定上述资金的月利率为3%-6%，被告人朱东亚向黄某支付利某共计人民币20万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人黄某的陈述，证实2008年1月至2008年7月，被告人朱东亚以其丈夫郑某1前棉纱厂要用钱或者被告人朱东亚经营的投资公司需要暂调钱等理由多次向她借款共计人民币205万元，并出具了相应的借条，月利率约定为3%-6%，共收到利某人民币20余万元。2009年，被告人朱东亚在宁波搞酒吧，因资金不够向她和其他人借款。她与被告人朱东亚之间的资金往来有通过银行转账，也有现金交付。2010年2月份，她和其他债权人想通过公证的方式把酒吧的经营权收回，但因酒吧营业执照被冻结而没有过户，各方没有约定酒吧公证过来之后把之前的债务一笔勾销的事实。
2.借条，证实了2008年1月24日、2008年2月20日、2008年2月21日、2008年3月18日、2008年3月28日、2008年3月31日，被告人朱东亚和郑某1前向黄某分别出具了金额为人民币35万元、30万元、20万元、20万元、10万元、10万元的借条各一张。2008年2月28日、2008年5月30日、2008年6月26日、2008年7月8日，被告人朱东亚向黄某分别出具了金额为人民币30万元、10万元、30万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2007年至2010年间，她前夫郑某1前是经营棉纱厂的，她因家里或者厂里、以及开酒吧、赌场放高利等多次向黄某借款，利某每个月都在付，一直付到2009年9月份，最后尚欠本金人民币250万元左右，她与黄某的资金往来有通过银行转账，也有用现金交付的事实。
（二）2008年2月27日，被告人朱东亚以借款赚利某差为由向史某1非法吸收资金人民币8万元。2008年3月17日，被告人朱东亚以借款赚利某差为由向史某1非法吸收资金人民币3万元。2009年5月29日，被告人朱东亚以借款赚利某差为由向史某1非法吸收资金人民币31万元。2009年6月6日，被告人朱东亚以投资公司资金周转为由向史某1非法吸收资金人民币7万元。2009年6月13日，被告人朱东亚以投资公司资金周转为由向史某1非法吸收资金人民币5万元。2009年6月14日，被告人朱东亚以投资公司资金周转为由向史某1非法吸收资金人民币22万元。以上被告人朱东亚向史某1非法吸收资金共计人民币76万元。双方约定上述资金的月利率为3%，被告人朱东亚向史某1支付利某共计人民币3万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人史某1的陈述，证实了她是被告人朱东亚的亲戚。2008年2月27日，被告人朱东亚和郑某1前以借款赚利某差为由向她借款人民币8万元。2008年3月17日，被告人朱东亚以同样理由借走人民币3万元。2009年5月29日，被告人朱东亚以同样理由借走人民币31万元。2009年6月6日，被告人朱东亚说投资公司资金紧张调点钱，她从别人处借来人民币7万元出借给被告人朱东亚。之后被告人朱东亚以同样理由借走人民币5万元、22万元，以上共计人民币76万元。2009年6月14日和2010年2月6日，被告人朱东亚又分别借走人民币8.5万元和48万元，均是现金交付，被告人朱东亚都出具了借条，约定月利率均为3%，2008年利某在付，后来就没付了，共支付了大概人民币3万元的利某，被告人朱东亚经常要求她介绍他人借款给她的事实。
2.借条，证实了2008年2月27日、2009年5月29日、2009年6月6日、2009年6月13日、2009年6月14日，被告人朱东亚向史某1分别出具了金额为人民币8万元、31万元、7万元、5万元、22万元的借条各一张，2008年3月17日，被告人朱东亚向史某1的丈夫郑某3出具了金额为人民币3万元的借条一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2007年或2008年时，她到赌博场子里去放高利，她自己没有钱，就向嫂子史某1等人借款，她还说过因为开酒吧以及北京有投资项目，借的次数太多不记得具体金额，截止2009年6月14日欠史某1人民币76万元。利某一直支付到2009年4月份左右，资金往来有现金交付，也有银行转账的事实。
（三）2008年2月18日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币5万元。2008年3月2日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币5万元。2008年5月9日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币20万元。2008年9月22日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2008年9月29日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2008年10月22日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币20万元。2008年10月27日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币20万元。2008年12月21日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币3万元。2009年1月16日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币6万元。2009年1月20日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年2月6日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币25万元。2009年2月13日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年2月17日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币5万元。2009年2月19日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年2月24日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年2月27日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币16万元。2009年3月3日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币50万元。2009年3月12日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币40万元。2009年3月17日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年3月28日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币20万元。2009年3月31日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年4月1日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币30万元。2009年4月7日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币20万元。2009年4月10日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币15万元。2009年4月14日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币5万元。2009年4月21日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币10万元。2009年5月14日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币30万元。2009年5月26日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币15万元。2009年5月30日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币7万元。2009年6月8日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向董某1非法吸收资金人民币15万元。以上被告人朱东亚向董某1非法吸收公众存款共计人民币462万元。双方约定上述资金的月利率为3%-6%，被告人朱东亚向董某1支付利某共计人民币40万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人董某1的陈述，证实了被告人朱东亚是她表舅妈，鲍康良是她丈夫。2008年2月18日，被告人朱东亚电话联系她说被告人朱东亚现在投资赚的很好，叫她借款给被告人朱东亚，被告人朱东亚给的利某高点。她觉得是自己亲戚可以相信，于是借给被告人朱东亚人民币3万元。3月2日，她又借给被告人朱东亚人民币5万元，一开始利某都在付，她以为被告人朱东亚赚的很好，之后又断断续续的借给她钱，截止2009年6月8日共借款人民币462万元。上述资金基本都是现金给被告人朱东亚，有几笔是转账，这些钱都是以投资借贷、投资到北京公司等为理由借走的，后以经营酒吧为由借去人民币100多万元。双方约定月利率是3%-6%，利某支付到2009年开酒吧之前，大概支付了人民币40余万元，利某都是被告人朱东亚现金送来的。她不清楚被告人朱东亚是否在赌场放高利的事实。
2.借条，证实了2008年2月18日、2008年5月9日，被告人朱东亚和郑某1前向董某1分别出具了金额为人民币5万元、20万元的借条各一张。2008年3月2日、2008年9月22日、2008年9月29日、2008年10月22日、2008年10月27日、2008年12月21日、2009年1月16日、2009年1月20日、2009年2月6日、2009年2月13日、2009年2月17日、2009年2月19日、2009年2月24日、2009年2月27日、2009年3月3日、2009年3月12日、2009年3月17日、2009年3月28日、2009年3月31日、2009年4月1日、2009年4月7日、2009年6月8日、2009年4月14日、2009年4月21日、2009年5月14日、2009年5月26日、2009年5月30日、2009年4月10日，被告人朱东亚向董某1分别出具了金额为人民币5万元、10万元、10万元、20万元、20万元、3万元、6万元、10万元、25万元、10万元、5万元、10万元、10万元、16万元、50万元、40万元、10万元、20万元、10万、30万元、20万元、15万元、5万元、10万元、30万元、15万元、7万元、15万元的借条各一张事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2007年或2008年时，她到赌博场子里去放高利，她自己没有钱，就向外甥女董某1等人借款。借的次数太多不记得具体金额，截止2009年6月8日欠董某1人民币462万元，她还说过因为经营酒吧以及北京有投资项目。利某一直支付到2009年底左右，大概人民币40余万元。资金往来有银行转账，也有现金交付。她知道董某1的钱一部分是董某1的，一部分是从卢某处借来的事实。
（四）2008年7月19日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币7万元。2009年1月17日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币5万元。2009年2月19日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币20万元。2009年3月2日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币45万元。2009年3月3日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币10万元。2009年3月18日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币10万元。2009年3月27日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币40万元。2009年4月7日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币10万元。2009年5月14日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币15万元。2009年5月25日，被告人朱东亚以投资为由向董某2非法吸收资金人民币10万元。以上被告人朱东亚向董某2非法吸收资金共计人民币172万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人董某2的陈述，证实了他与被告人朱东亚是亲戚，被告人朱东亚告诉他在外面投资做生意而向他借款，从2008年7月至2009年5月25日被告人朱东亚向他借款共计人民币172万元，资金通过现金支付或者转账支付，但汇款凭证都没有保存，朱东亚都出具了相应的借条的事实。
2.借条，证实了2008年7月，被告人朱东亚向董某2的妻子董某3出具了金额为人民币7万元的借条一张；2009年1月17日、2009年2月19日、2009年3月2日、2009年3月3日、2009年3月18日、2009年3月27日、2009年4月7日、2009年5月14日、2009年5月25日，被告人朱东亚向董某2分别出具了金额为人民币5万元、20万元、45万元、10万元、10万元、40万元、10万元、15万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2007年或2008年时，她到赌博场子里去放高利，她自己没有钱，就向外甥董某2等人借款。借的次数太多不记得具体金额，截止2009年5月25日欠董某2人民币172万元，并出具了借条，她还说过因为经营酒吧以及北京有投资项目。资金往来有现金交付，也有银行转账的事实。
（五）2008年，被告人朱东亚以投资为由向徐某1非法吸收资金共计人民币220万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人徐某1的陈述，证实2008年5月份，被告人朱东亚以做生意为由向她借走了人民币10万元，之后以做投资为由多次向她借款，具体几笔她已经记不清楚了，有现金交给她，也有转账给她，2010年2月3日被告人朱东亚向她出具了金额为人民币275万元的借款一张，双方没有约定好利某。被告人朱东亚曾让她介绍他人借款给被告人朱东亚，她也介绍过。后她多次催讨借款，但被告人朱东亚一直拖着不付的事实。
2.借条，证实了2010年2月3日，被告人朱东亚向徐某1出具了金额为人民币275万元的借条一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2008年初她因放高利、郑某1前工厂资金暂调等向徐某1借款共计人民币220万元，利某支付至2009年4月份左右。借条是后来补的，把之前所有的借款都写到一张借条上面，包括利某共计人民币275万元的事实。
（六）2008年11月4日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币14万元。2009年1月12日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币10万元。2009年1月22日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币6万元。2009年2月10日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币5万元。2009年2月12日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币23万元。2009年2月18日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币23万元。2009年2月23日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币5万元。2009年3月10日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币20万元。2009年5月18日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币10万元。2009年5月27日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币4万元。2009年5月30日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币11万元。2009年6月14日，被告人朱东亚以投资公司资金调用为由向朱某1非法吸收资金人民币25万元。以上被告人朱东亚向朱某1非法吸收资金共计人民币140万元。双方约定上述资金的月利率为5%-6%，被告人朱东亚向朱某1支付利某共计人民币12万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某1的陈述，证实了她是被告人朱东亚的表姐，被告人朱东亚以投资公司要用钱为由多次向她借款，2008年11月至2009年6月她共借给被告人朱东亚人民币140万元，款项都是现金交给被告人朱东亚和她丈夫郑某1前的，月利率约定是5%-6%，大概支付了人民币12万元左右的利某。2009年1月12日、2009年1月22日，被告人朱东亚向李某出具了金额为人民币10万元、6万元的借条各一张的事实。
2.借条，证实了2008年11月4日、2009年2月10日、2009年2月12日、2009年2月18日、2009年2月23日、2009年3月10日、2009年5月18日、2009年5月27日、2009年5月30日、2009年6月14日，被告人朱东亚向朱某1分别出具了金额为人民币14万元、5万元、23万元、23万元、5万元、20万元、10万元、4万元、11万元、25万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了她是朱某1的表妹。2008年，她告诉朱某1放高利可以赚点钱，加上郑某1前棉纱厂经常需要调用现金，所以多次向朱某1借款，都出具了借条，其中有借有还，截止2009年6月14日欠朱某1人民币140万元左右，利某一直支付到2009年4月份左右的事实。
（七）2008年4月21日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币20万元。2008年8月18日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币10万元。2008年9月21日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币10万元。2008年9月28日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币10万元。2008年11月6日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币6万元。2008年12月22日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币5万元。2008年12月26日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币15万元。2009年1月16日，被告人朱东亚以投资为由向陈某1非法吸收资金人民币10万元。以上被告人朱东亚向陈某1非法吸收资金共计人民币86万元。双方约定上述资金的月利率为3%-6%，被告人朱东亚向陈某1支付利某共计人民币20万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人陈某1的陈述，证实她丈夫陈某3与被告人朱东亚前夫郑某1前是同村的。2008年4月21日，被告人朱东亚与郑某1前以投资为由向她借款人民币20万元，她自己拿出一部分钱又从别人处借来一共凑了人民币20万元给被告人朱东亚，由郑某1前出具了借条。之后被告人朱东亚以投资为由多次向她借款，借款大多数是现金给的，部分是汇款，归还一部分后尚欠人民币80余万元，被告人朱东亚或其丈夫郑某1前出具了借条。口头约定月利率是3%-6%，利某收回来大概人民币20余万元。她出借给被告人朱东亚的钱一部分是自己的，另一部分是别人处借来的。被告人朱东亚向她提过让她介绍他人借款给被告人朱东亚，但她没有答应的事实。
2.证人郑某1前的证言，证实出具给陈某1和陈某3的借条上的“郑某1前”名字是他自己签署的，被告人朱东亚让他签，他认为是夫妻没关系就签字了，但钱都没有经手过，都是打给被告人朱东亚的，被告人朱东亚把钱用到哪里去了不清楚的事实。
3.借条，证实了2008年4月21日，郑某1前向陈某1的丈夫陈某3出具了金额为人民币20万元的借条一张。2008年8月18日，被告人朱东亚和郑某1前向陈某3出具了金额为人民币10万元的借条一张。2008年9月21日、2008年9月28日，被告人朱东亚向陈某3分别出具了金额为人民币10万元、10万元借条各一张。2008年11月6日、2008年12月22日、2008年12月26日、2009年1月16日，被告人朱东亚向陈某1分别出具了金额为人民币6万元、5万元、15万元、10万元的借条各一张的事实。
4.被告人朱东亚的供述，证实了她前夫郑某1前与陈某1的丈夫陈某3是朋友，所以她们两人也认识了。郑某1前称陈某1知道她在放高利，想把钱放在她那里赚点钱，她予以答应。2008年4月21日，郑某1前向陈某3借来的钱是她用掉的。之后陈某1多次借款给她，最后还欠人民币86万元没有归还。两人资金往来有银行转账，也有现金交付，利某支付到2009年底，大概支付了人民币20万元的事实。
（八）2008年6月21日，被告人朱东亚以赚取利某为由向张某非法吸收资金人民币20万元。双方约定上述资金的月利率为2%，被告人朱东亚向张某支付利某共计人民币3万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人张某的陈述，证实了2008年6月21日，他认识的郑某1前的妻子被告人朱东亚跟他说他的钱闲置着不如借给被告人朱东亚赚利某，于是他借给被告人朱东亚人民币20万元，被告人朱东亚当场出具了借条，双方口头约定月利率是2%，被告人朱东亚共支付了利某人民币3万元左右的事实。
2.借条，证实了2008年6月21日，被告人朱东亚向张某借款人民币20万元的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2008年6月21日，她向张某借款人民币20万元，利某大概支付了人民币3万元左右的事实。
（九）2008年6月5日，被告人朱东亚以投资为由向俞某非法吸收资金人民币30万元。2008年8月7日，被告人朱东亚以投资为由向俞某非法吸收资金人民币20万元。2009年3月12日，被告人朱东亚以投资为由向俞某非法吸收资金人民币10万元。2009年4月18日，被告人朱东亚以投资为由向俞某非法吸收资金人民币20万元。以上被告人朱东亚向俞某非法吸收资金共计人民币80万元。双方约定上述资金的月利率为1%-1.5%，被告人朱东亚向俞某支付利某共计人民币3万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人俞某的陈述，证实了2008年6月5日，她的亲戚被告人朱东亚以投资为由向她丈夫朱某4借款人民币30万元，她当时没有钱，就从他人处借来人民币30万元借给被告人朱东亚，之后被告人朱东亚多次向她借款，截止2009年4月18日借款共计人民币80万元，都是现金交付，被告人朱东亚出具了借条，口头约定月利率是1%或者1.5%。2009年11月11日又向她借款人民币5万元。2010年2月3日，被告人朱东亚将所有利某写了一张金额为人民币20.4万元的借条给她。后被告人朱东亚向她支付了人民币3万元的利某。她借给被告人朱东亚的钱都是从别人处借来的，被告人朱东亚向她提过让她介绍他人借款给她，但她没有帮她介绍的事实。
2.借条，证实了2008年6月5日、2008年8月7日，被告人朱东亚与郑某1前向俞某的丈夫朱某5分别出具了金额为人民币30万元、20万元的借条各一张。2009年3月12日、2009年4月18日，被告人朱东亚向俞某的丈夫朱某5分别出具了金额为人民币10万元、20万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2008年她的堂嫂俞某提出把钱借给她去放高利，第一笔是人民币30万元，后来又借过几次。钱是通过银行转账的，她出具借条给了堂兄“朱福祥”，利某一直支付到2009年10月份。2010年2月3日她单独出具了一张金额为人民币20.4万元的借条的事实。
（十）2010年至2011年，被告人朱东亚以投资需要费用为由向卢某非法吸收资金共计人民币82万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人卢某的陈述，证实了2010年至2011年间，她通过董某1认识的被告人朱东亚以投资国外房地产项目需要费用为由多次向她借款共计人民币82万元，款项都是现金交付，没出具借条，董某1是经手人，当初只想被告人朱东亚能赚钱回来还给董某1，所以利某也没有约定的事实。
2.证人董某1的证言，证实了卢某是她同学和好朋友，她介绍卢某借款给被告人朱东亚，共借了人民币80余万元，钱都是她经手的，被告人朱东亚没有向卢某出具借条，她自己出借给被告人朱东亚的借款中不包括卢某的借款的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实2010年，她从董某1处借来人民币82万元左右，她知道这些钱是董某1向卢某借的，这部分借款没有出具借条，她去过卢某的诊所，她和董某1、卢某在一起时说起过卢某借款给她的事实。
（十一）2008年9月26日，被告人朱东亚以投资为由向某非法吸收资金人民币10万元。2009年6月2日，被告人朱东亚以投资为由向某非法吸收资金人民币10万元。2009年6月28日，被告人朱东亚以投资为由向某非法吸收资金人民币40万元。以上被告人朱东亚向某非法吸收资金共计人民币60万元。双方约定上述资金的月利率为3%，被告人朱东亚向某支付利某共计人民币0.9万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人赖某的陈述，证实了2008年9月，她通过徐某1认识的被告人朱东亚以北京投资项目资金不够为由向她借款人民币10万元。2009年6月2日、2009年6月28日，被告人朱东亚以同样理由分别向她借款人民币10万元、40万元，上述款项有现金交付也有银行汇款，被告人朱东亚分别出具了借条，口头约定利某是月利率3%，但除了2008年借的人民币10万元支付了3个月利某外，其他利某没有支付，被告人朱东亚称利某以后一次性支付。出借资金一部分是她自己的，一部分是她借来的事实。
2.借条，证实了2008年9月26日、2009年6月2日、2009年6月28日，被告人朱东亚向某分别出具了金额为人民币10万元、10万元、40万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了她通过徐某1认识赖某，赖某听徐某1说钱放在她处赚赚挺好的，就主动借给她钱，第一笔是人民币10万元，她把钱放在场子里。之后她多次向某借款，利某支付到2009年底的事实。
2015年至2016年期间，被告人朱东亚未经有关部门依法批准，以经营二手车公司、购买房屋需要资金暂调、赚取利某差等为由，并承诺在一定期限内还本付息等，通过自我推荐、他人介绍等口口相传的方式公开向社会不特定对象非法吸收资金，先后向桑某、伍某、庄某等7人非法吸收资金共计人民币445.5万元，已归还本金人民币187.3344元，支付利某共计人民币8万元。具体如下：
（一）2016年初，被告人朱东亚以资金暂调为由向桑某借款人民币50万元。2016年3月29日，被告人朱东亚以二手车公司转贷需要资金为由向桑某借款人民币20万元。2016年3月31日，被告人朱东亚以二手车公司转贷需要资金为由向桑某借款人民币10万元。以上被告人朱东亚向桑某非法吸收资金共计人民币80万元。案发前，被告人朱东亚归还给桑某人民币50万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人桑某的陈述及辨认笔录，证实了2015年，她在自己的店里认识一个叫“林某”的人，“林某”以资金暂调为由向她借款人民币50万元，后归还。2016年3月29日，“林某”称二手车公司转贷需人民币20万元，她借给“林某”人民币20万元，“林某”出具了借条。2016年3月31日，“林某”以相同理由向她借款，她借给“林某”人民币10万元，对方出具了借条。以及经辨认，被告人朱东亚就是三次向她借款的“林某”的事实。
2.借条，证实了2016年3月29日、2016年3月31日，被告人朱东亚以“林某”的名义向桑某分别出具了金额分别为人民币20万元、10万元的借条各一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了2015年底，她到桑某经营的店里买东西而认识了桑某，2016年3月至6月，她共向桑某借款人民币80万元，一笔人民币50万元已经归还，还有人民币30万元出具了借条，借条写的名字是“林某”的事实。
（二）2015年2月2日，被告人朱东亚以赚取利某差为由向梁某1非法吸收资金人民币50万元。案发前，被告人朱东亚归还给梁某1人民币37.3344万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人梁某1的陈述及辨认笔录，证实了2014年6月，他通过外甥施某认识被告人朱东亚，当时被告人朱东亚自称叫“朱某6”，做生意急需用钱，让他赚点利某。2015年2月份，他从宁波银行贷款人民币50万元后转账给施某，施某通过网银转给了被告人朱东亚，被告人朱东亚出具了落款为“朱某6”的借条，并提供了“朱某6”的身份证复印件，双方约定银行每个月的贷款本金和利某由被告人朱东亚支付。每个月他都能收到银行的交款短信。以及经辨认，被告人朱东亚就是向他借款的“朱某6”的事实。
2.证人施某的证言，证实了梁某1从银行贷款人民币50万元后先转到他的账户，他把其中的人民币49.8万元转账到了被告人朱东亚使用的朱某7的账户。每个月要归还人民币23333元或23334万元，分24期归还。最后8期是他与母亲梁某3一起归还的事实。
3.宁波银行个人转账凭证，证实了2015年1月31日，梁某1向施某汇款人民币50万元的事实。
4.银行流水，证实2015年2月2日，朱某7设立在中国工商银行股份有限公司的账户（账号62×××78）收到人民币49.8万元的事实。
5.银行交易明细与客户业务回单，证实2016年7月2日、2016年8月1日、2016年9月1日梁某3向账号为62×××07的账户分别汇款人民币23334元、23334元、23334元。2016年10月1日、2016年10月31日、2016年12月1日、2016年12月29日、2017年1月30日，施某向梁某1设立在宁波银行股份有限公司的账户（账号62×××07）分别转账人民币23333元、23334元、23334元、23021元、23333元的事实。
6.“朱某6”的身份证复印件，证实被告人朱东亚向梁某1自称朱某6，并提供了“朱某6”的身份证复印件的事实。
7.被告人朱东亚的供述，证实梁某1向银行贷款人民币50万元借给她，约定由她每个月支付银行分期的人民币23334元。她在借条上写的借款人是“朱某6”并向梁某1提供了“朱某6”的身份证复印件，那是她做的假身份证的事实。
（三）2013年底至2016年期间，被告人朱东亚以资金周转为由向伍某非法吸收资金共计人民币26万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人伍某的陈述，证实了2014年至2016年1月，她为被告人朱东亚提供家政服务期间，被告人朱东亚以借款周转为由分四次向她借款共计人民币26万元的事实。
2.被告人朱东亚的供述，证实了2013年至2016年，伍某为她提供家政服务期间，见她在放利某，主动提出把钱借给她，几万几万的给，累计下来还欠本金人民币26万元的事实。
（四）2015年7月至10月，被告人朱东亚以买房子需要资金周转为由向庄某非法吸收资金共计人民币80万元，双方约定上述资金的月利率为1.5%，被告人朱东亚共向庄某支付利某共计人民币7万元。案发前，被告人朱东亚归还给庄某人民币40万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人庄某的陈述，证实了2015年7月份，她通过周某1认识了被告人朱东亚。被告人朱东亚称买了房子需要资金周转，她就先后借给被告人朱东亚人民币80万元。2016年4月，被告人朱东亚归还了人民币40万元并重新写了一张借条。双方约定月利率是1.5%，被告人朱东亚支付到2016年7月份左右，共人民币7万元左右。2016年10月份，被告人朱东亚出具了还款承诺书的事实。
2.借条，证实了2015年10月15日，被告人朱东亚向庄某出具了借款金额为人民币40万元的借条一张的事实。
3.承诺书，证实了2016年10月11日，被告人朱东亚承诺向庄某共借款人民币80万元，已经归还人民币40万元，尚欠人民币40万元将分两次还清的事实。
4.被告人朱东亚的供述，证实2015年7月份，她通过周某1介绍认识庄某，并向庄某借款人民币10万元。2015年8月20日，她向庄某借款人民币55万元，后又借了人民币15万元，上述借款均约定了利某。2016年4月份，她归还庄某人民币40万元，利某支付到2016年10月20日的事实。
（五）2015年7月至2016年1月，被告人朱东亚以买房需要资金周转、投资二手车生意等为由向朱某8非法吸收资金共计人民币90万元。案发前，被告人朱东亚归还给朱某8人民币10万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某2的陈述，证实了2015年7月份，她通过拜菩萨认识的被告人朱东亚说要投资买房子、投资二手车生意而向她借款，她先后借给被告人朱东亚人民币90万元，被告人朱东亚只归还了部分借款，尚欠人民币80万元。2016年10月11日被告人朱东亚出具了还款承诺书，但没有兑现的事实。
2.借条，证实了2015年7月15日，被告人朱东亚向庄某、朱某2出具了金额为人民币20万元的借条一张。2015年7月23日，被告人朱东亚向朱某2出具了金额为人民币70万元的借条一张的事实。
3.承诺书，证实了2016年10月11日，被告人朱东亚向朱某2承诺共借款人民币90万元，已经归还人民币10万元，尚欠人民币80万元将分三次归还的事实。
4.被告人朱东亚的供述，证实2015年7月份，她通过周某1介绍认识朱某2，共向朱某2借款人民币90万元，已经归还了人民币10万元，尚欠人民币80万元并出具了承诺书的事实。
（六）2015年6月至10月，被告人朱东亚以资金调用等为由向周某1非法吸收资金共计人民币79.5万元。案发前，被告人朱东亚归还给周某1人民币50万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人周某1的陈述，证实了2015年上半年，她在庙里拜菩萨认识了被告人朱东亚，被告人朱东亚自称是做二手车生意的，后被告人朱东亚以资金调用或者去还贷先后向她借款共计人民币79.5万元，后归还了人民币50万元，尚欠人民币29.5万元并写了一张借条，没有收到过利某的事实。
2.借条，证实了2016年10月11日被告人朱东亚向周某1出具了金额为人民币29.5万元的借条一张，并承诺在2017年8月前还清的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实她在寺庙里做佛事而认识周某1，并告诉周某1自己是做银行贷款业务的，后她向周某1及其丈夫、女儿借款。其中向周某1丈夫借的人民币50万元已经归还，其他借款陆续在归还，截止2016年9月份尚欠人民币29.5万元的事实。
（七）2015年至2016年，被告人朱东亚以汽车抵押需要资金为由向史某2非法吸收资金共计人民币40万元。被告人朱东亚向史某2支付利某共计人民币1万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人史某2的陈述，证实了2015年9、10月份，被告人朱东亚以汽车抵押用钱为由分两次向他借款共计人民币40万元，利某支付了人民币1万余元。2016年11月份，在他的再三催促下，被告人朱东亚出具了借条的事实。
2.借条，证实了2016年11月12日，被告人朱东亚向史某2出具了借款金额为人民币40万元的借条一张的事实。
3.被告人朱东亚的供述，证实了史某2是她女儿的生活老师的丈夫，史某2听说她在场子里放高利而借款给她，第一笔是人民币10万元，后来进进出出很多的，最后欠史某2人民币40万元，并支付了部分利某的事实。
另查明，2007年7月3日，被告人朱东亚与郑某1前在象山县民政局登记结婚，2011年8月17日协议离婚。2008年9月2日，被告人朱东亚经宁波市工商行政管理局象山分局登记注册','2018-09-26
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