河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宛龙刑初字第297号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人高清清，男。
辩护人阴连军，河南大为律师事务所律师。
被告人喻学龙，男。
被告人魏艳芳，女。
辩护人李春明，河南彰德律师事务所律师。
被告人吴长江，男。
辩护人张吉奎，河南昊宏律师事务所律师。
被告人燕永华，女。
辩护人郭鹏，河南雷雨律师事务所律师。
被告人高清波，曾用名高涛，男。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2015）226号起诉书指控被告人高清清、喻学龙、魏艳芳、吴长江、燕永华、高清波犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭对此案进行了公开审理，南阳市卧龙区人民检察院指派检察员王璐出庭支持公诉，被告人高清清及其辩护人河南大为律师事务所律师阴连军、被告人喻学龙、被告人魏艳芳及其辩护人河南彰德律师事务所律师李春明、被告人吴长江及其辩护人河南昊宏律师事务所律师张吉奎、被告人燕永华及其辩护人河南雷雨律师事务所律师郭鹏、被告人高清波到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2014年7月底，被告人高清清在互联网上认识了网友“小宋”，“小宋”分批次向高清清提供大量非法收集到的身份证、驾驶证信息、手机号码，由高清清联系办理银行卡，并以100元／张的价格收购。随后，高清清在“小宋”的介绍下，认识了被告人喻学龙，喻学龙同样分批次为高清清提供非法收集到的身份证、手机号码等信息，由高清清联系办理银行卡，并以120元／张的价格收购。
2014年8月，被告人高清清联系被告人吴长江，由吴长江通过同学、被告人燕永华的介绍，认识了河南恒星广告文化传播有限公司郑州分公司负责人、被告人魏艳芳。2014年8月12日至11月4日，高清清先后将“小宋”、喻学龙发送给自己的非法收集到的身份证复印件等信息通过QQ邮件转发给吴长江，吴长江再转发给魏艳芳。魏艳芳先后委托公司员工燕永华、朱莉以给自己公司员工批量办理工资卡的名义，分批次在中国邮政储蓄银行有限责任公司郑州市分行中医二附院营业所、科技市场营业所办理银行卡共计2738张。其中，高清清为喻学龙办理银行卡共计78张。
高清清分别以绑定手机号的银行卡90元／张，未绑定手机号的银行卡70元／张的价格从吴长江处予以收购；吴长江分别以绑定手机号的银行卡65元／张，未绑定手机号的银行卡45元／张的价格支付给燕永华，另支付给燕永华10元／张银行卡的好处费；燕永华向魏艳芳支付本金和酬金，并按照魏艳芳交代的金额，向后期在郑州储蓄银行办理银行卡的朱莉打款。
2014年11月21日，被告人高清波在明知弟弟高清清在代办银行卡的情况下，帮助高清清将其办理好的26张邮政银行卡拿至河南省汤阴县顺丰快递网点发送快递邮寄至广东省揭阳市东山区的“小宋”处。
喻学龙、“小宋”等人使用高清清等人冒用他人身份证信息办理的部分银行卡，通过南阳交警智能手机客户端，用于办理违章车辆缴费扣分的业务，致使被冒用身份证、驾驶证信息人员的15人驾驶证被无故扣分。
公诉机关向法庭提供了被告人高清清、喻学龙、魏艳芳、吴长江、燕永华、高清波的供述、证人证言、电子数据以及书证，认为被告人高清清、魏艳芳出售、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡2738张，数量巨大，被告人吴长江、燕永华出售、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡2638张，数量巨大，被告人喻学龙购买以虚假的身份证明骗领的信用卡78张，数量巨大，被告人高清波为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡26张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人高清清对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人高清清辩护人对公诉机关指控被告人高清清犯妨害信用卡管理罪不持异议，认为被告人高清清在本案共同犯罪中所起作用较小，没有组织、指挥他人骗领信用卡，到案后如实供述了自己的犯罪事实，且系初犯，所犯罪行造成的社会危害性也相应较小，希望法庭从轻处罚。
被告人喻学龙对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人魏艳芳对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人魏艳芳辩护人对公诉机关指控被告人魏艳芳犯妨害信用卡管理罪不持异议，认为被告人魏艳芳系初犯、偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现，希望法庭从轻处罚。
被告人吴长江对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪不持异议，辩解称我是介绍双方认识，没有直接参与办理银行卡，参与的也就4-6张。
被告人吴长江辩护人对公诉机关指控被告人吴长江犯妨害信用卡管理罪不持异议，在本案中被告人吴长江犯罪情节较轻，是从犯，希望法庭从轻处罚。
被告人燕永华对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪不持异议，辩解称出售银行卡我没有参与，在郑州只是协助吴长江办理银行卡，办理银行卡的数量没有那么多。
被告人燕永华辩护人对公诉机关指控被告人燕永华犯妨害信用卡管理罪不持异议，认为被告人燕永华只是协助被告人吴长江办理银行卡，应认定从犯，建议法院判处缓刑。
被告人高清波对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
经审理查明：2014年7月底，被告人高清清在互联网上认识了网友“小宋”，“小宋”分批次向高清清提供大量非法收集到的身份证、驾驶证信息、手机号码，由高清清联系办理银行卡，并以100元／张的价格收购。随后，高清清在“小宋”的介绍下，认识了被告人喻学龙，喻学龙同样分批次为高清清提供非法收集到的身份证、手机号码等信息，由高清清联系办理银行卡，并以120元／张的价格收购。
2014年8月，被告人高清清联系被告人吴长江，由吴长江通过同学、被告人燕永华的介绍，认识了河南恒星广告文化传播有限公司郑州分公司负责人、被告人魏艳芳。2014年8月12日至11月4日，高清清先后将“小宋”、喻学龙发送给自己的非法收集到的身份证复印件等信息通过QQ邮件转发给吴长江，吴长江再转发给魏艳芳。被告人魏艳芳先后委托公司员工燕永华、朱莉以给自己公司员工批量办理工资卡的名义，分批次在中国邮政储蓄银行有限责任公司郑州市分行中医二附院营业所、科技市场营业所办理银行卡共计2738张。所办理2738张银行卡中，包含被告人魏艳芳直接同被告人高清清联系办理的100张银行卡以及被告人高清清为喻学龙办理银行卡共计78张。
高清清分别以绑定手机号的银行卡90元／张，未绑定手机号的银行卡70元／张的价格从吴长江处予以收购；吴长江分别以绑定手机号的银行卡65元／张，未绑定手机号的银行卡45元／张的价格支付给燕永华，另支付给燕永华10元／张银行卡的好处费；燕永华向魏艳芳支付本金和酬金，并按照魏艳芳交代的金额，向后期在郑州储蓄银行办理银行卡的朱莉打款。
2014年11月21日，被告人高清波在明知弟弟高清清在代办银行卡的情况下，帮助高清清将其办理好的26张邮政银行卡拿至河南省汤阴县顺丰快递网点发送快递邮寄至广东省揭阳市东山区的“小宋”处。
喻学龙、“小宋”等人使用高清清等人冒用他人身份证信息办理的部分银行卡，通过南阳交警智能手机客户端，用于办理违章车辆缴费扣分的业务，致使被冒用身份证、驾驶证信息人员的15人驾驶证被无故扣分。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人供述
（1）、被告人高清清供述：2012年12月我在湖北省襄阳市交通路出车祸后，2013年一直在家休养，看病花钱多，手头没钱，我自己的信用卡额度小，想办个大额度的信用卡，就想找人代办，通过QQ找到一个代办证件的QQ群，在QQ群里，有大量广告能够用身份证复印件开银行卡的人，其中有一个网名“谢霆锋”的，我给他联系说我能办，他答应100块人民币每张收购。我同学韩红军的表哥吴长江曾给我说起过他是办信用卡的，办信用卡难度比办银行卡大，我想吴长江应该能办银行卡，2014年7月底我在汤阴县碰到吴长江，问他能不能用复印件开信用卡，他说打听下，大概2个星期后，他打电话给我说能办，我们两个一起打出租车到安阳市高新区中国银行南约100米的地方，当时我不知道公司名称，后来我知道当时去的是逸生活广告传媒公司，当时吴长江一个人上楼，我在楼下等约20分钟，吴长江下来说魏总（后来知道叫魏艳芳）说给银行联系了，随后能办，等约2个星期，吴长江说能办了，“谢霆锋”就把需要开卡的32个资料用QQ传给我，我把资料通过QQ传给吴长江，并说好开一张卡给他70块，吴长江把资料给魏艳芳，魏艳芳在邮政银行把卡开好后给吴长江，吴长江给我后，我把卡通过顺丰快递发给“谢霆锋”指定的地址，“谢霆锋”卡的收件人为“小宋”，“谢霆锋”收到货后，说银行卡后面的名字写的不显，不符合要求，又用快递退回来了，我就把卡随手扔了。第二次是13张，流程是一样的，我把卡通过顺丰快递邮寄的时间，用手机将顺丰快递的邮递单子拍照发给“谢霆锋”，“谢霆锋”给我打一半钱，然后等他用密码验证银行卡后，再打另外一半钱。我们就这样我一直通过QQ群在网上寻找上家，找到后，就把上家传给我的资料转发给吴长江，吴长江赵魏艳芳开卡，我再把卡快递走。这样一直到2014年11月15号左右，魏艳芳给我说邮政银行说开了将近2000张卡，一直没往卡里打过钱，不给开卡了，以后就不在邮政银行开卡。随后吴长江告诉我说，公安局到邮政银行调查了，邮政银行不敢给魏艳芳开了。吴长江知道我开卡的用途，我告诉他说是网上有人收购，他们在南方能卖120左右，在我手里收90-100一张，网上人告诉我说是交交通违章罚款用的。我在网上问过买卡的人，他们告诉我说是代缴交通违章罚款用的。怎么代缴我不知道，我只是想通过买卖卡赚取差价，人家怎么交我不知道。代缴交通罚款这个事我没给魏艳芳说过，但是魏艳芳知道我是把这些卡卖掉的。9月底“谢霆锋”介绍一个“武汉人”，我总共给他开有200多张卡，但是“武汉人”说他赔钱了，不给我钱，我就欠吴长江钱，吴长江欠魏艳芳，后来魏艳芳不信，吴长江就让魏艳芳给我打电话证实，证实完，魏艳芳提出要直接和我合作，让我给她55一张，并且说在网上都卖100多了，我说那你自己去联系卖吧。所以魏艳芳知道我是把这些卡卖掉的。我总共卖了多少卡具体没统计过，就是上家把资料给我，我把资料传给吴长江，吴长江传给魏艳芳开卡，直到最后，邮政银行说开了快2000张了，不给开了。魏艳芳到银行开卡都有表格，数字都是加上去的，我现在想想应该有2000张左右。具体数字以银行的数字为准。我获利现在算算有10来万利润，我手里现在有50000多元钱，我花有10000多块，外面欠我40000块左右。我的上线都是在QQ群上联系上的。有多少人从我手里买银行卡我也没算过，相对固定的有“谢霆锋”QQ“3043346723”交易账户：621098709100232xxxx，（邮政卡）户名：朱坤庆，电话：18608****x****4745xxxx。
银行卡交易是需要输入支行的名称，所以我开完卡需要给上家报开户地，绝大部分都是在郑州市中医二附院对面的邮政储蓄网点，这里面有20张左右是中医二附院的邮政储蓄没卡了，由邮政储蓄的人联系后，魏艳芳派人到郑州市科技市场附近的邮政储蓄开的。
科技市场开的20张卡是给“谢霆锋”介绍的一个人了，并且告诉我说是个“武汉人”因为平时交易如果是“谢霆锋”自己用是每张给100块，这次给的是120块，并且“谢霆锋”在中间担保，如果不给钱，由“谢霆锋”给一半钱，我总共给这个人开了有200多张卡，另外我对这个人印象深的是，以前上家发来客户资料全是广东省的，这个人发来的我印象有“卧龙区”“唐河”的，这个人到现在还欠我8000多块钱，我是把货发给“谢霆锋”，按“谢霆锋”的地址我印象是发到广东省广州市天河区天河公园附近，但是每次快递给我打电话，都说是客户自己到网点取货。
魏艳芳给我打电话说想和我直接交易，每张卡向我要55块。邮政储蓄不开后，我让她给我开160张卡，她给我开了160张安阳市招商银行的卡，但是这160张卡因为密码没激活，激活需要卡本人持身份证到柜台，这卡都是废卡。
魏艳芳是安阳人，女，40多岁，在安阳市开发区开办易生活广告公司，她是法人。
魏艳芳拿到资料以后，以公司发工资的名义给邮政储蓄签订合同，我就知道他公司一个叫“小华”的，是公司的会计，负责给邮政储蓄补办手续。其他人我不清楚。小华，35岁左右，女，吴长江的同学。
平时我不在家的时间，我让我哥哥高清波帮我邮寄快递到广东，我印象有2次。高清波是我亲哥，男，河南省汤阴县人，卡车司机。
我办理银行卡的过程中开户人户籍信息为南阳市的大概有240张左右。2014年8月15号左右，我的上线“谢霆锋“开始给我一批户籍资料，我印象有新野县、唐河县、宛城区的户籍信息资料，每次都是20张左右，隔2-3天要一批，一直持续到10月份的样子，总共有240张左右，这批卡比较特殊，第一以前一直都是广东省的客户户籍资料，这批不是。第二这批卡”谢霆锋“要求开短信提醒功能，”谢霆锋“通过QQ把需要开银行卡的户籍信息、与每张银行卡匹配的手机卡号发到我QQ对话框里，我通过QQ对话框转发给吴长江，吴长江转发给魏艳芳，由魏艳芳负责开卡，”谢霆锋“每张卡给我120元，我给吴长江90元，吴长江给魏艳芳多少我不知道，但是吴长江告诉我说是给了魏艳芳50元，银行卡开好后魏艳芳让吴长江去拿卡，有时我坐车到郑州去找吴长江拿卡，有时吴长江通过顺丰快递把卡快递给我，我拿到卡后通过顺丰快递快递至广东，这批卡都是快递到广东省广州市天河区天河公园，但是卡到广州后，快递都会打电话问我是否同意对方到快递网点取卡，我都同意了。钱”谢霆锋“是通过建设银行给我结账，他的户名为”谢云军“，打到我卡号为”622700246117055xxxx“的建设银行卡上了，我给吴长江结账有时碰见了给现金，有时是通过建设银行钱打到他妻子户名为”孙某某“的账号上了。另外这批卡中有20张左右是在郑州市文化路科技市场附近的邮政储蓄办理的，其他的都是在郑州市中医二附院对面的邮政储蓄办理的，办理这么长时间卡，就这20张在科技市场办理，其他的都在中医二附院邮政储蓄开卡的，在科技市场开卡的密码和中医二附院的密码不一致，为这个事，”谢霆锋“没给我钱，同时这批卡共240张左右，共给了我18000元左右现金，欠8000元左右现金到现在还没给我。同时开这批卡是因为每张卡上匹配有手机号码，银行开卡时说要完成任务，让在每张卡上存了30元钱，但是”谢霆锋“只要没钱的卡，这批卡到安阳后，我又用POS机将卡中的钱用消费刷了出来。
这批卡“谢霆锋“给我说是消除交通违章罚款用的。怎么消除交通违章我不知道。“谢霆锋”给我介绍时说给一个“武汉”的客户，随后因为他欠钱没给，我通过电话找“谢霆锋“要钱，”谢霆锋“说是武汉的客户没给他钱，并且把武汉客户的电话给我让我直接打电话证实，我随后因为要账多次给那人打电话，但是也没什么结果。
我大哥大的QQ号是小宋给今年7月时候给我申请的，QQ绑定的手机号是小宋绑定的，他可能怕我改密码，直接跟要办银行卡的客户联系办卡，而不经他的手。我九月份之后给自己起名大哥大昵称。我QQ号小宋登录过，他有帐号、密码。而且2014年8月之前有2次我用时小宋也同时登录了，把我挤下线了。去年8月之后小宋很少用QQ号。小宋通过QQ给我发过要办卡人员身份证信息是复印件，但我到复印店打印发现内容不清，我给小宋说了后，他给我发的是扫描件。小宋给我发的邮件我没有修改就转发给吴长江了，昵称为義行天下的武汉人给我联系办银行卡有6、7次，每次10-20张左右，我们谈好一张170元，但每次付款他都没把钱给够，划下来140-150元／张。我给吴长江说我叫王涛，他可能以为我叫王涛或者王伟。
刚开始办银行卡的时候我找的吴长江，吴长江联系的魏艳芳，我跟魏艳芳没有直接联系，后来大概是2014年农历八月十五过后，有一次银行卡办好后，我的上家“小宋”没有把钱给我，我就也没有给吴长江，吴长江也没有给魏艳芳，魏艳芳就找吴长江要钱，还觉得吴长江是在骗她不给她钱，吴长江就把我的手机号给魏艳芳了，让魏艳芳直接找我。魏艳芳就直接给我打电话问咋回事不给钱，我就说上家这几天联系不上，让她再等等。魏艳芳还说主要是想问问我把钱给吴长江没有，怕吴长江故意不给她钱。这是魏艳芳第一次直接跟我联系。后来没过多长时间，“小宋”给我联系让办银行卡，我给吴长江联系，并把身份证复印件传给他，吴长江说欠人家的钱还没给，人家不想办了，我就直接给魏艳芳联系让她办卡，魏艳芳说问问再说。过了几天，魏艳芳给我打电话，说以前中医院旁边的邮政储蓄银行不给办了，这次是到郑州科技市场旁边的邮政储蓄银行办的，但每次只办一百张，还让我这次直接把钱给她。我就让快递员直接到魏艳芳那儿把这批卡寄给“小宋”了，过了一周，我通过手机银行转账把钱转给魏艳芳了。这一百张卡有90一张的，有70一张的，具体数我记不清了，总共给魏艳芳转了大概7000多元。后来魏艳芳又给我打电话说得给银行拉关系送礼，我说送就送呗，又给她转了1000元。我让高清波给我邮寄过1次银行卡，邮寄了多少张卡我记不清了。
（2）、被告人喻学龙供述：在2014年的六月份左右，我在上网的时候，在QQ群认识了一个人，他姓宋，他告诉我怎么销驾驶违章分，他让我收集消分的车辆，然后把收集到的信息传给姓宋的，然后他就把分消掉。姓宋的收费是45、50元消一分，我向要消分的人员收50多元，其中的差额是2-5元人民币是我的。我一共帮姓宋的收集了多少我具体不清楚，我大概给姓宋的汇了几万元人民币。
我们的操作流程首先由我收集违章车辆信息，违章车辆把信息和消分的钱交给我，然后我就与姓宋的联系，把违章信息告诉姓宋的，姓宋的把违章信息处理完后，我就把钱打给姓宋的提供的银行卡上（他的卡比较多，我只记得一个叫谢云军的）。
我与李某甲是朋友关系，因为在2014年的八月份左右，我用过李某甲的银行卡（用李某甲的银行卡收违章消分的儿女转来的钱）。李某甲知道我收钱消分的钱，但是具体情况他应该不清楚。因为刚刚开始的时候，我的卡没有网银，李某甲的卡开通了网银，所以就当是用了李某甲的银行卡，后来就一直沿用了。我违法消分的了多少钱我具体不知道，大概几千元人民币。
2014年七、八月份，我在网上浏览的时候，无意登陆了一个代人消除违法记分的网站，上边有一些QQ留言，说可以代人消除违法计分，需要的给他们留下QQ号码联系。然后我就给对方的QQ号码联系，对方告诉我他可以消除南阳市的驾驶员违法计分，让我到南阳市见面。我到南阳市后到车管所门口见到了QQ上留言的那个人，是一个二十多岁的男人，说普通话。我们见面后他就告诉我如何收集需要消分的违章车辆的信息，然后交给他，由他负责操作消除违法计分。他显示帮我联系了三个需要消分的客户，给我示范了怎样操作这个事情，然后说要去郑州，就跟我分开了。我在南阳市一共就做了这三笔交易，一共挣了不到二百元钱。然后我就回武汉了。大约半个月之后，那个人又通过QQ联系我，告诉我说他们在网上发布了消除违章记分的信息，需要消除违法计分的客户会联系我的QQ，我再把违章车辆的信息发给这个男人，并且把消除违法计分的费用由我垫支转到对方指定的银行账户上，对方负责消掉违法计分后通过QQ告知我，我再通知消分的客户往我银行卡上打钱，我从中间赚个差价。我做这业务，每个违章的证我能赚到30至50元。自从我开始做这个事情以来，我记不清有多少笔了，每个客户的情况我也记不清了，从中获利了大概有三千到五千元之间。
消除违法计分的这些人可能是广州的一个团体，我只见过一个人，就是在南阳市见面的那个二十多岁的男青年，他的名字我不知道，我们都是通过QQ联系的。还有一个自称姓蒋的男人几个月前也给我电话联系过，他说自己是老板，他的电话号码在我以前用的手机上存着，那部手机丢失了，这个号码也找不到了。另外对方还给我几个银行卡号几个账号的开户名分别是唐如平、谢云军。卡号经常换，有建设银行的，有邮政储蓄银行的，还有中信银行的。我刚开始给对方交易的时候对方是让我在柜员机上直接往他们给我的账户上存钱。后来对方要求我们在南阳市邮政储蓄银行办了一张银行卡，专门用来往广东人给我的账户上转账。前前后后总共给对方转了大约三万多元。这个业务一直做到2014年的10月中旬，我一次性给对方转了三千元钱，还有五个违章驾证的信息，让对方帮我消除违法计分。钱转了之后对方的QQ突然就联系不上了，留言也不回复，我就觉得受骗了，就没有再做这个业务了。
我与南阳市那些人见过面的只有一个，就是我第一次到南阳去跟消除违法计分的那个男青年见面时他为了给我示范专门做这个业务，就联系了南阳市本地的一个三十多岁的女人。这个女的提供了三个违章的驾驶证信息，让那个男青年帮助消除违法计分。这个女的当时给我留了电话号码，之后又联系过我两次消除违法计分，之后就没有再联系过了。其他的南阳人都是在网上或者电话联系的，大多数是咨询怎么消分的，有一小部分通过咨询之后让我代为消除违法计分并付款的，这些人我都没有见过面，名字我一般不问，电话我也记不住。
我做这个业务没有武汉人帮忙，我只是用过朋友李某甲的邮政银行卡，我用他的银行卡收钱并且给消除违法计分的那些人转账，一开始的时候他不知道我用他的银行卡干什么，后来可能就知道了。另外我还用我舅舅江良军的身份证在南阳市邮政储蓄银行办了一张银行卡，我用这张银行卡并且给消除违法计分的那些人转账，但是江良军不知道我办这张卡干什么。怎样操作消除违法计分一开始我不知道，后来在做这个业务过程中我给对方聊天，对方告诉我他们是把没有违章的驾驶证的计分偷偷扣掉，帮助违章的驾驶证把分消掉，具体的操作方法对方不可能告诉我的。我知道这个事情后又做了几笔，就发生了对方骗我钱的事情，我就没再继续做了。
我在网上QQ一个全国交通违章群里认识了一个朋友，他的网名我记不清楚了，里面包含有“资料”，“违章”，“代办”这些字，他说他姓宋，我就称呼他“小宋”。我们在网上聊天过程中，他对我说南阳的交通违章可以处理，让我到南阳来找交通违章信息及违章车辆，找到之后，由他处理，获取的报酬，我们两个分。小宋还说，他给我介绍一个人，那个人就在南阳住着，那个人就是做这个业务的，让我去找那个人，并把那个人的手机号给了我。我就到南阳来了。我当天到南阳之后就下午五六点钟，在南阳车管所联系并见到了他给我说的那个人，我们两个一起吃饭后，在南阳车管所旁边的一个旅馆住下了。第二天，他带着我，让我到南阳车管所附近去收违章信息，就是找南阳车管所门口的“黄牛党”，给他们说我们能消除违章分数，让他们把有需要消除违章分数的信息给我们，我们帮他们消，他们给我们报酬。我不知道怎么去找，那个人介绍了一个女的，应该是南阳当地的“黄牛”。我记了那个女的QQ号。小宋介绍的那个人当天说要去郑州，就走了。那个人走后第二天，也就是我到南阳的第三天，我和那个女的联系，那个女的给了我三个违章，这天晚上10点我离开南阳回了武汉。后来，我回到武汉就通过QQ、电话和这个女的联系，问她要违章信息。她先后给了我10多次违章信息，具体有多少条记不清了，大概一共消有一二百分的样子。
违章信息就是违章车辆的车牌号，违章车辆的车架号后六位。我们不要车辆所有人的信息和驾驶人的信息。开始我不知道小宋他们怎么做的，后来在网上聊天过程中知道他们把这些违章分数扣到了其他人的驾驶证上，也就是偷别人的分，我只知道用手机操作的。我大概是今年的九月底。通过和小宋的一个手下聊天知道的，知道之后，我和小宋又做了两次就没做了。一方面我和小宋做这个过程中，他开始骗我的钱了，把钱给他了，他不给处理违章，联系不上他。一方面是有朋友说这样是违法的。
别人驾驶证的信息是小宋他们找关系从驾校里面得到的。因为南阳有一站通，一站通就是南阳交警搞的移动处理终端，可以在手机上交罚款扣分。我收到这些违章信息后，是通过网上qq发给小宋，然后由小宋来处理。违章处理之后，南阳的黄牛把钱通过银行转账或者网银或者手机银行给我，我扣下我应得的钱，把剩下的转给小宋。我是一分五元钱，有时是一分三元钱。总共下来五千元左右。
我的QQ我记不住号码，我的网名是“義行天下”。我办有两张银行卡。一张中国银行卡，一张邮政银行卡。做这个事主要用的是邮政银行卡，中国银行卡是平时生活用的。邮政银行卡上绑定的是1867293****这个手机号。我的邮政银行卡卡号我只记得末尾几位是4744。这张银行卡丢了，这卡是用我的身份证办的，而且我只在邮政储蓄只办过这一张卡，我在使用过程中，只使用卡号在网银或手机银行上使用。
除了和“小宋”联系做这些替人销违章分数的事，我自己还有一个网名叫“大哥大”的人联系过。我们没有见面，他是男的，我是通过“小宋”和他联系的。这是我来过南阳之后的事。他和“小宋”之间好像有些矛盾了，“小宋”就把“大哥大”的QQ号给我，让我和他联系办理银行卡的事情。“大哥大”自己说他是郑州人，我们两个联系是通过QQ、手机进行联系。
他主要是能开邮政储蓄的银行卡，我通过他把被偷分人的邮政银行卡办出来，然后用这些银行卡进行销分。比如说，我收了违章信息，就是违章车辆的车牌号和车架号后六位，然后把这些信息通过QQ发给“小宋”，“小宋”不知道从哪里找到的驾照信息、身份证复印件、手机号，他把这些东西发给“大哥大”。“大哥大”就在郑州的邮政银行把这些人的邮政储蓄银行卡办出来，“大哥大”再把银行卡卡号通过QQ发给我们。然后，我用我的4744银行卡或者李某甲的银行卡通过个人网银往这些银行卡上转账，每次转的金额都是罚款的金额，一般都是100元、200元、300元的整数，最多不超过500元。最后，“小宋”就通过这些银行卡在手机上把违章罚款交了，违章分数记在那些人的身上。
有时我们给“大哥大”发的身份证扫描件上的信息是错误的，就需要这个驾照信息去核对一下，我们就把驾照信息发给他了。那些身份证扫描件是“小宋”他们根据驾照信息做出来的，是图片格式的。
我们给“大哥大”发这些信息的时候，是通过QQ邮箱发的。有时是“小宋”直接给他发，有时是用我的QQ邮箱给他发。“大哥大”给我们办银行卡，我们办一张银行卡就给他200元钱。钱有时是个人网银转账，有时是直接去ATM机通过无卡无折存款给他。
“大哥大”的银行卡好像也是邮政的银行卡，卡号记不住了，账户名是高清清。“小宋”的网名我只记得叫资料、卡什么的，我联系他就是这个网名。但是我每次给他转账，他的银行卡户名是谢云军。
我们发的身份证扫描件都是南阳人的，处理南阳的违章必须要你们本地人的驾驶证，别处的不行。
我们通过“大哥大”办了多少银行卡这我记不清楚了，你们可以查我和李某甲邮政储蓄卡的交易明细，上面我们转的罚款金额的就是。我们没有见过银行卡，是“大哥大”通过QQ把卡号和密码发给我们的。
我给“大哥大”发送的办卡人的身份信息比较多，可能有一二百条身份证信息，其中大部分是“小宋”要用这些银行卡，我直接用来消分也就是几十张。
（3）、被告人魏艳芳供述：我为别人办理过银行卡，办卡是以我的公司河南恒星广告公司郑州分公司的名义办理的，我是这家公司的法人代表。办的是邮政银行的普通的银行卡。在郑州东风路的一个邮政银行的营业网点办理的，这个营业网点的名字我记不得了，因为我只去过一次。我是公司的法人代表，必须以我公司的名义开户后才可以批量办卡。开户需要营业执照、营业执照的复印件、公司的公章。开户后，是以为员工发工资的名义办理的。我所开的卡的持有人不是我公司的员工。我是代理为别人开卡的，开一张没有短信提醒的卡别人支付我5块，有短信提醒的卡别人支付我15块。就是今年9月份的时候开始为别人开卡的。现在已经停有1个多月了。我开完户后，我就没有再亲自去了，都是我公司的员工燕永华去郑州东风路的邮政银行网点开的，每次开卡张数不等，有多有少，我也没记住。最初是燕永华问我，做不做代理开卡业务，开始我没有听懂，她说是她的同学有这个需求，后来就让她同学直接跟我联系了。大约今年8月份的时候，他到我公司（安阳市平原路与文昌大道交叉口逸生活广告文化传播公司）与我见面，说代办银行卡的事。她同学我只知道姓吴，其它的不清楚。大约有30多岁，胖胖的，个自不高。他说他在广东有厂，需要为全国各地的员工待发工资，所以委托我开银行卡。开银行卡需要用户的身份证复印件，这些复印件都是姓吴的提供的，他通过电子邮箱发给燕永华，由燕永华把它打出来，打出来后由燕永华亲自去郑州办理开卡业务。每次办完之后，由她直接交给姓吴的。发送的用户身份证信息是发送到我的邮箱（296384017@qq.com），也发过新的邮箱，新邮箱的地址我不知道，要问燕永华才行。去郑州是因为安阳是个小城市，银行开的卡少，郑州是大城市银行给开的卡多。
每次开完卡后，都是姓吴的将钱给燕永华，再由燕永华转交给我，刚开始都是给的现金后来就是用转帐了。通过代办银行卡我获得了大约有一万元左右报酬。
除了燕永华，我还通过我郑州的朋友让一个叫朱丽的女孩去开卡。我的QQ邮箱和QQ是一个号码（29638xxxx），名字叫“顶级宝贝”。还有一个很久不用的QQ号（12553xxxx），名字叫“闹闹”.我有一个微信号68xxxx，名字叫“蓝玫瑰”。还有一个工作号“逸生活”，号码我记不清楚了。
我在中国银行安阳支行开了1张普通卡、建设银行安阳支行开了1张普通卡、广发银行安阳支行开了1张信用卡。中国银行的卡是用于公司业务，其它两张卡都是用于私人生活。我记不清楚卡号了，这3张卡都在家里。
每张卡需要存的钱，先有我们自己垫付，然后再给我们，这是我们的成本，有的卡存10块钱，有的卡存30块钱，这都是按他的要求存的。我从开始到现在办多少卡我记不清了，都是燕永华经手的，到现在总共收入有10000多块钱，这些钱平时花销，找人开卡，开销工资等等。
去年8月份至12月份以恒星广告文化公司为员工办工资卡的名义办理的两千多张邮政储蓄银行卡，这些被办卡的人没有我公司的员工，这些身份信息都是吴长江等人提供给我的，我不知道这些人是谁。吴长江告诉我说他是帮南方的一些工厂招工，需要办理被招工人的银行卡，我出于帮忙的考虑，才帮他办的。除了吴长江，没有其他人联系我办理过银行卡。我不认识一个叫高清清或者王涛的人。我的邮箱号吴长江、燕永华都是知道的，可能是他们告诉给那个高清清的吧。我不认识高清清或者自称王涛的这两个人，也没有听人说过这两个名字。高清清没有直接向我账户上汇过办卡的钱。办卡的钱都是吴长江先给燕永华，再由燕永华转到我的账户上，没有吴长江或者其他人直接给我办卡钱的情况。前期都是燕永华到郑州邮政储蓄办的卡，后来燕永华家里有事情，开卡的事情就交给朱丽去办了。是我安排朱丽去开卡的。她从我电子信箱里收取吴长江等人发来的身份信息，拿着这些身份信息和公司的证明文件到邮政储蓄银行开卡。我告诉她这些卡都是吴长江代办招工要用的。朱丽的联系方式我记不住了。
（4）、被告人吴长江供述：2014年8月份，我经表弟刘艳伟介绍认识了“王涛”，王涛说有个好生意，问我能不能用身份证复印件办理银行卡，如果能就和我合作赚钱，我就开始联系身边的朋友，但是一直没有找到，随后王涛说如果能找家公司，以公司的名义就能顺利的利用身份证复印件开卡，我知道我初中同学燕永华在安阳市恒星广告传媒有限公司上班，就通过燕永华的介绍认识了公司的老板魏艳芳，我给魏艳芳介绍这个业务后，没多久魏艳芳就给我打电话说在河南中医院附近的邮政储蓄银行联系好了，可以用身份证复印件开卡，王涛给我的价钱是有手机号的卡每张90元钱，没有手机号的卡每张70元钱，钱有时是给我现金，有时将钱打到我邮政储蓄银行的卡上。我给魏艳芳的价格是每张卡35块钱的净利润，但是开卡时带手机号的需要存30元开卡费，不带手机号的存10元开卡费，所以我对准魏艳芳支付的价格是带手机号的每张65，不带手机号的是每张45，另外再每张卡给燕永华10元钱，每张卡我能赚15元钱，每次需要办卡，王涛都会把身份信息发到我的QQ邮箱里，我再转发到魏艳芳的QQ上，魏艳芳联系的开卡地是河南省中医院附近的邮政储蓄银行，刚开始的时间，是我和燕永华到邮政储蓄去开卡，随后燕永华家里有小孩需要照顾，我自己在邮政储蓄开了三天卡，然后我给魏艳芳说我们是合作关系，又不是给你打工的，也不给我开工资，我就不在那里开卡了，魏艳芳又找谁开卡我就不知道了，开卡的流程是，先把邮箱里的户籍信息资料打印出来，需要手机号的，信息里就有匹配好的手机号和户籍信息的表格，在银行填写开卡单，然后把复印件留在银行就好了，开完卡，我在那里帮忙时，王涛到银行拿卡，随后也是王涛到郑州把卡拿走。业务一直干到2014年11月10日，魏艳芳说银行不给开卡了，从2014年11月10日到现在都没开卡。
我在银行写开卡单的那两天我是把现金直接给魏艳芳了，大概有个2到3次吧，后来我就一直把钱给燕永华了，有时候给她现金，有时候转账到她账户上，燕永华再把钱给魏艳芳。我开这些银行卡是赚钱的，总共赚有一万多块钱，都用于日常花销了。王涛给我说这些银行卡有两个作用，一个是在淘宝上帮人刷好评，另一个是帮人处理违章。他是这样给我说的，真实用途我也不知道，我就知道能赚钱就好。我在那里帮忙的几天，我填写的资料，我看我开的卡户籍资料都是广东省惠州市的，随后我就不知道了，都是王涛发给我后，我就转发给魏艳芳了，我没看内容。
王涛当时他自己给我说他叫王涛，胖胖的，个子不高，QQ号昵称是“大哥大”，他自己说是汤阴人。
（5）、被告人燕永华供述：我有一个初中同学叫吴长江，今年8月份在qq上聊天时问到我，想和我合作个项目，后来在电话里说是因为要招工需要使用有营业执照的公司资质，我说可以向我们老板（魏艳芳）介绍下，2014年8月份，我同学吴长江找到我，给我说想让我帮他办理银行卡，我给他引荐给我们老板后我就出去了，具体他们怎么谈的我不知道，谈有半个多小时他们出来了，我听吴长江说魏艳芳要考虑考虑，他就走了。过了没几天，魏艳芳对我说，她和我同学吴长江正在合作，需要我这两天去郑州先跑几天，和吴长江一起去银行办卡，等她找好别人后就不让我跑了，然后她把公司的工商营业执照和税务登记证和她的身份证复印件还有公司的章交给我，让我去郑州东风路中医院附近的邮政银行找吴长江，还给我一个邮政银行孙经理的电话说她已经交待好了，去找这个人就行了。
我去后，先见着吴长江，他拿着一些身份证复印件和我一起去邮政银行办的卡，他拿的身份证复印件有几十份，我看都不是我们公司的人，办完之后他就拿着卡走了，我也回安阳了。后来我又去了几天，每次去都是吴长江已经把身份证复印件准备好了，我们俩人一起进入邮政银行填的开户单，之后我就不再去了，因为我还得招呼小孩，后来魏艳华又找了一个叫朱丽的郑州女孩，就不让我再管这事了，我就给这个女孩打过几次电话，一直没见过面，后来魏艳华说以后我不负责这个事情，我就彻底不再管了。
我不知道他们怎么谈的，我只知道办完卡后，吴长江会给我的建行账户上转些钱，让我给魏艳华，前后我估计有3万块左右。吴长江给我转帐的卡卡号是多少我不记得了，但我记得是建行的，印象中好像就用这一张卡给我们转帐。接受转入的卡是我自己在安阳建行开的生活用卡。
吴长江将办卡的酬金打到我的生活卡上是因为我们为他办卡的模式是由我们垫支开卡的本金，等卡开出后吴长江就会将本金和酬金汇到魏艳芳的银行账号上，魏艳芳嫌结算麻烦就让我来负责每次的结算，钱也就达到我的账户上了。每次都是我按照魏艳芳交待的金额，往朱丽的邮政储蓄卡上直接打款，随后等卡办出后，吴长江就会把本金和酬金给我汇来。由于不是每次都立即结算，都是两三次后才结算，所以我也估摸不出到底办张卡是多少钱。
朱丽的邮政储蓄卡号我不记得了，由于后来魏艳芳不让我管这个事，我就把她的卡号从我的手机短信里删除了。我最后一次给朱丽打款是在10月底，也许是9月底，用的是邮政储蓄的卡。我给朱丽汇款是用我在安阳邮政储蓄开的生活卡。
办卡人的身份信息，我去的时候都是吴长江拿着去的，就有一次是魏艳芳让我登录她的邮箱下载身份证复印件，然后拿去银行办的，但她的邮箱名我不记得，她的邮箱名在我办公室上的办公qq上有，现在我记不太清楚了。后来朱丽怎么办的我不清楚。
这些人的身份信息不是我们公司的员工，去郑州办卡是因为当时开卡是公司的资料都是河南恒星广告公司郑州分公司的。
我在介绍吴长江与魏艳芳合作的时候，我就给她说过两人能不能合作由她决定。在随后办卡过程中，由于办卡的量比较大我也在日常工作中提醒过她注意，不能合作就不要合作了。
我到邮政储蓄银行办理银行卡有2-3次，都是在2０14年8月下旬，我亲自去的3次总共办了1００多张。到银行办理银行卡要公司营业执照、法人的身份证复印件，公司税务登记证，公司公章，另外就是要办卡人的身份证复印件。这些证明文件是魏艳芳给我的，要办卡人身份信息是在魏艳芳QQ邮件里，魏艳芳给我她的QQ密码和帐号，让我进入她QQ邮箱里打印下来的。吴长江要办理的银行卡有2中，一种是绑定手机号的，银行要求预存30元，吴长江这种按每张75元价格给我钱，我收到吴长江给我转来的钱后，我以每张65元价格给魏艳芳，不绑定手机号的银行卡，银行要求预存10元，这种卡吴长江每张给我55元，我给魏艳芳45元。吴长江用他前妻孙某某的银行卡给我转账，转到我建设银行卡上了，我记不得卡号。孙某某给我转的钱其中有1000多元是吴长江让我给他代买茶叶的钱，其他的都是办理银行卡的费用。
去年9月份的一天，我跟吴长江在郑州一个饭店里吃饭，碰到一个人，吴长江跟我说这个就是让我们办银行卡的王涛，我记得王涛较胖，个子不高，其他没什么印象。
（6）、被告人高清波供述：高清清他是我亲弟弟，今年10月份的时候，有一天他开着他的面包车（车牌号豫EP18**）去进货，我跟他一块儿，在车上我看见有一、二十张的银行储蓄卡（我印象是绿颜色的，记不清是哪个银行的了），我就问他弄那么多银行卡干啥，他说是有人要就让别人代办的，我才知道他还在卖银行卡。
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