福建省石狮市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0581刑初929号
公诉机关福建省石狮市人民检察院。
被告人邱美真，女，1968年5月3日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月4日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。
辩护人黄桦清、王树侬，福建致一律师事务所律师。
石狮市人民检察院以狮检公刑诉〔2016〕918号起诉书指控被告人邱美真犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员林建檀出庭支持公诉，被告人邱美真及其辩护人王树侬到庭参加诉讼。现已审理终结。
石狮市人民检察院指控，2011年至2014年间，被告人邱美真在石狮市蚶江镇晖跃小区55号其住处，违反国家规定从事民间标会活动，以高额利息为诱饵，组织石狮、晋江各地群众先后入会，非法吸收645名群众入会款共计人民币139917000元。2014年12月，被告人邱美真的标会倒闭，尚有人民币21494500元未能归还。公诉机关指控上述事实的证据有被害人陈述、证人证言、书证、鉴证报告、辨认笔录和被告人供述等。公诉机关认为，被告人邱美真的行为已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。被告人邱美真自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款的规定依法判处。
法庭上，被告人邱美真提出其吸收人数及造成的损失应以与被害人对账的为准，吸收人数为200人，造成的损失应为1000多万，其系因部分会脚标得会款后没有按时交钱导致其倒会。
辩护人提出：1、不应采信鉴证报告的结论，被告人邱美真非法吸收公众存款的人数、总金额及造成的损失应有被告人供述、被害人陈述、对账单相印证，且如果被告人邱美真吸收的对象为亲友，应在被告人邱美真犯罪数额中予以扣除；2、不应认定被告人邱美真吸收公众存款系以高息为诱饵；3、被告人邱美真系自首，可从轻处罚；有明显悔罪表现，主观恶性较小，建议对被告人邱美真在三年以下有期徒刑量刑并适用缓刑。辩护人并提供了欠条、证明、借条、结算单等证据，欲证实部分死会会脚尚欠被告人邱美真钱款的事实。
经审理查明，2011年至2014年间，被告人邱美真在石狮市蚶江镇×号其住处，违反国家规定组织民间标会活动，以高额利息为诱饵，吸引石狮、晋江等地群众先后入会，非法吸收645名群众入会资金共计人民币139917000元。截至2014年12月标会倒闭，造成223名被害人直接经济损失人民币16226292.1元。
2015年11月4日，被告人邱美真经公安人员电话通知后到案接受调查。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人卢某1、纪某1、纪某2等220人陈述，以及邱美真标会情况统计表、对应的部分标会单，证实各被害人参与被告人邱美真组织的标会活动和交纳标会款数、标取标会款数、造成损失数额的情况。其中被害人纪某3、林某1、陈某1、吴某1、林某2、郭某1、王某1另述被告人邱丽真不在时，将会款交由邱丽真的妹妹邱某1收取会款或由邱某1组织开标。
2、证人林某3、丁某、吴某2、林某4、林某5、施某1、林某6、林某7证言及对应的邱美真标会情况统计表，证人林某8、蔡某1、林某9、王某2、周某1证言，证实其参与被告人邱美真组织的标会活动，因标会尚欠被告人邱美真会款的情况。
3、证人纪某4（被告人邱美真的丈夫）证言，证实如果会脚不够人，被告人邱美真将其名字写上凑够人数。被告人邱美真用会款买了一辆奥迪车，而其家里一辆本田思威小汽车及位于石狮市蚶江镇新大街邮电路的一间店面和一套商品房均为其做油漆工赚钱购买的，但其自愿交由公安机关处理。
4、证人纪某5（被告人邱美真的女儿）证言，证实其平时在厦门上班，周末回家时，如果碰到会脚来家里交会款，邱美真不在，其就会让会脚跟邱美真联系，邱美真让其将钱收起来，等邱美真回家时再给她。
5、证人邱某1（被告人邱美真的妹妹）证言，证实有时会脚要交钱的时候被告人邱美真不在，邱美真会让会脚把钱先寄放在其处，会脚就会把钱拿到其鞋店里，由其转交邱美真。
6、泉州众和有限责任会计师事务所鉴证报告及补充资料，证实泉州众和有限责任会计师事务所接受侦查机关委托，统计2011年2月14日至2014年12月17日被告人邱美真吸收公众存款的总人数645人、总金额139917000元及造成损失的情况。
7、扣押清单，证实公安机关从被告人邱美真处扣押记录标会情况的账本5本，并扣押被告人邱美真名下用会款购买的奥迪汽车一辆及其丈夫纪某4名下本田思威汽车一辆。
8、每会会子基本情况统计表、锦江村邱美真标会案核对明细表，证实被告人邱美真每期标会情况及被害人造成损失的情况。
9、抓获经过，证实被告人邱美真的归案经过。
10、户籍证明，证实被告人邱美真的基本身份情况。
11、建设银行石狮分行、邮储银行石狮市支行、工商银行石狮支行、石狮农商银行出具的交易明细、农业银行石狮市支行出具的借记卡产品资料查询、协助冻结财产通知书，证实被告人邱美真在上述银行开户的账户余额情况，上述银行已将被告人邱美真名下的银行账户冻结。
12、辨认笔录，证实被害人卢某1、纪某1辨认出被告人邱美真；被害人纪某3、林某1、陈某1、吴某1、林某2、郭某1、王某1辨认出邱某1。
13、被告人供述，被告人邱美真在侦查阶段及法庭上，对其从事民间标会、非法吸收公众存款并造成损失的事实供述在案，并供述部分会脚标走汇款后没有按时交钱造成其倒会的情况。
上列证据，经法庭举证、质证，可相互印证，本院予以确认。
对于辩护人提出不能采信鉴证报告的意见，经查，鉴证报告系由有鉴定资质的泉州众和有限公司责任会计师事务所依法接受侦查机关的委托，并根据侦查机关提供的被告人邱美真账本中记录标会的情况作出，其作为独立的第三方机构，所作的鉴证报告中关于被告人邱美真非法吸收公众存款的总人数、吸收总金额的结论客观、真实，可予以采信。辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。
对于被告人邱美真及辩护人提出被告人非法吸收公众存款造成损失的数额应以被告人与被害人对账为准的意见，经查，被告人非法吸收公众存款造成损失的数额应有被害人陈述、被告人供述以及双方确认的标会情况统计表予以证实，截至目前的证据可证实被告人邱美真因非法吸收公众存款造成223名被害人直接经济损失共计人民币16226292.1元。被告人及辩护人的上述意见予以采纳。
对于辩护人提出不应认定被告人邱美真非法吸收公众存款系以高息为诱饵的意见，经查，被害人陈述及被告人邱美真供述均证实群众之所以加入被告人邱美真的标会活动系因标会的利息比银行高，足以认定被告人邱美真以高息为诱饵吸收公众存款。辩护人的上述意见不能成立，不予采纳。
本院认为，被告人邱美真违反国家法律、法规的规定，采用标会形式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额达人民币139917000元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属犯罪数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人邱美真案发后自动投案并基本如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。被告人邱美真非法吸收公众存款，造成直接经济损失人民币16226292.1元，属情节严重，酌情从重处罚，并依法应当责令其退赔。被告人邱美真非法吸收公众存款所涉及的被害人人数众多，造成巨大经济损失和严重的社会影响，不具备在三年以下有期徒刑量刑并宣告缓刑的条件，辩护人的量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项的规定，判决如下：
一、被告人邱美真犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2022年11月3日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人邱美真赔偿被害人经济损失人民币一千六百二十二万六千二百九十二元一角（该数额包含扣押在石狮市公安局的奥迪汽车和本田思威汽车的折价款）（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈书雄
代理审判员 陈莉莉
人民陪审员 郑秋玉
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 支丁丁
附表：
被告人邱美真非法吸收公众存款一案
责令被告人赔偿被害人经济损失清单
序号
被害人
姓名
住址或身份证号码
赔偿数额
（人民币/万元）
1
卢某1
石狮市
25.2
2
纪某1
石狮市
15.5
3
纪某2
石狮市
3.6
4
纪某6
石狮市
2
5
纪某7
石狮市
16.8
6
纪某8
石狮市
2
7
吴某3
石狮市
0.55
8
郭某2
石狮市
0.55
9
纪某9
石狮市
6.0679
10
周某2
石狮市
2.4
11
纪某10
石狮市
26.31867
12
吴某4
石狮市
0.9
13
杨某1
石狮市
6.7
14
纪某11
石狮市
3.2
15
刘某1
石狮市
4
16
蔡某2
石狮市
1.6
17
林某10
石狮市
9.7221
18
唐某
石狮市
2.25
19
苏某
石狮市
5
20
林某11
石狮市
0.9
21
纪某12
石狮市
3.4
22
林某12
石狮市
2.2
23
林某13
石狮市
1.3009
24
林某14
石狮市
3.70545
25
王某3
石狮市
2.9332
26
纪某13
石狮市
2.9
27
林某15
石狮市
5.9
28
吴某5
石狮市
6.8
29
林某16
石狮市
27.3
30
纪某14
石狮市
6.959
31
钟某
石狮市
4
32
林某17
石狮市
4.0184
33
林某18
石狮市
5.1319
34
邱某2
石狮市
11.4454
35
林某19
石狮市
17.4
36
林某20
石狮市
3.2
37
欧某
石狮市
3.8122
38
吴某6
石狮市
16.6465
39
蔡某3
石狮市
1.3049
40
卢某2
石狮市
4.4
41
纪某15
石狮市
4.6
42
郭某3
石狮市
8.4
43
王某4
石狮市
5.2806
44
林某21
石狮市
19.18545
45
杨某2
石狮市
7.3866
46
胡某1
石狮市
1.0679
47
陈某2
石狮市
1.4828
48
吴某7
石狮市
2.0998
49
蔡某4
石狮市
2.3905
50
黄某1
石狮市
17.9359
51
林某22
石狮市
10.2544
52
凃某2
石狮市
2.4415
53
林某23
石狮市
7.5
54
洪某1
石狮市
1.7
55
林某24
石狮市
4.8
56
吴某8
石狮市
7.165
57
蔡某5
石狮市
1.3833
58
杨某3
石狮市
5
59
王某5
石狮市
5.2888
60
林某25
石狮市
1.5
61
欧阳某1
石狮市
0.3549
62
洪某2
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[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2013年）》\',Items:[{法条名称:\'第一百七十条第一款\',法条内容:\' 第一百七十条
第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：[ly][ly]
（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；[ly]
（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；[ly]
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（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。[ly]
原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。[ly]\'},{法条名称:\'第一百七十一条\',法条内容:\'
第一百七十一条 第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。[ly]\'},{法条名称:\'第一百七十五条\',法条内容:\'
第一百七十五条 第二审人民法院的判决、裁定，是终审的判决、裁定。[ly]\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length
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