重庆市高级人民法院
民 事 判 决 书
(2016)渝民终50号
上诉人（原审被告）：重庆瑞桥融资担保有限公司,住所地重庆市大渡口区金桥路9号。
法定代表人：胡凯，该公司总经理。
委托代理人：程明奇，男，汉族，1990年7月19日出生，该公司员工，住四川省沐川县。
被上诉人（原审原告）：杨文明，男，汉族，1967年8月17日出生，住重庆市开县。
委托代理人：谭强，重庆百君律师事务所律师。
委托代理人：彭科亮，重庆百君律师事务所律师。
原审被告:廖代珍，女，汉族，1952年5月26日出生，住重庆市巴南区。
原审被告:汤耀玖，男，汉族，1951年3月29日出生，住重庆市巴南区。
原审被告:重庆市威力啤酒有限责任公司,住所地重庆市南川区兴隆镇白净寺。
诉讼代表人：章增强，该公司破产管理人负责人。
委托代理人：廖代珍，女，汉族，1952年5月26日出生，该公司经理，住重庆市巴南区。
上诉人重庆瑞桥融资担保有限公司（以下简称瑞桥担保公司）与被上诉人杨文明及原审被告廖代珍、汤耀玖、重庆市威力啤酒有限责任公司（以下简称威力啤酒公司）民间借贷纠纷一案，重庆市第五中级人民法院于2015年11月23日作出(2015)渝五中法民初字第00522号民事判决。瑞桥担保公司对该判决不服，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭，于2016年4月7日公开开庭审理了本案，瑞桥担保公司的委托代理人程明奇，杨文明的委托代理人谭强、彭科亮，廖代珍本人并作为威力啤酒公司的委托代理人到庭参加诉讼。汤耀玖经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。
一审法院审理查明：2013年2月27日，杨文明（出借人）与廖代珍（借款人）、汤耀玖（借款人）、威力啤酒公司（保证人）签订《借款及保证合同》。该合同约定：杨文明向廖代珍、汤耀玖出借借款170万元；借款期限2个月（自2013年2月27日起至2013年4月26日止）；借款利率为月息2%；借款日期以银行转账凭证记载为准；廖代珍、汤耀玖指定杨文明将借款款项划入以汤如东为户名的账户（开户行：重庆农商行巴南支行木洞分理处），并以银行的入账记录视为廖代珍、汤耀玖收到杨文明交付的借款，不再另行出具借据。关于保证责任，合同约定由威力啤酒公司、汤如东就该合同项下债务总额（包括债务本金、利息、罚息、违约金以及因诉讼产生的合理费用）提供连带责任保证。合同还约定如廖代珍、汤耀玖违约，杨文明有权要求廖代珍、汤耀玖支付借款总额20%的违约金；如廖代珍、汤耀玖逾期偿还部分或者全部借款本息的，自逾期之日起应当按照日息千分之三的标准向杨文明支付逾期利息，直至清偿全部债务为止。合同签订后，杨文明分别于2013年2月27日、28日向汤如东在重庆农商行巴南支行木洞分理处的账户转账10万元和160万元，共计170万元。
在签订《借款及保证合同》的当日，瑞桥担保公司向杨文明出具《担保函》。该函载明：我公司自愿为廖代珍、汤耀玖向你处借款170万元提供保证担保。借款期限从2013年2月27日至2013年4月26日。如在上述期限内，借款人无法归还该笔借款，我公司愿意承担连带保证责任，保证期限两年。
2013年8月5日，廖代珍、汤耀玖向杨文明还款100万元。
杨文明向一审法院提起诉讼，请求：1.廖代珍、汤耀玖连带偿还借款本金864839.45元；2.廖代珍、汤耀玖连带支付借款利息（以借款本金864839.45元为基数，按照中国人民银行规定的同期贷款利率的四倍，从2013年8月6日起计算至付清之日为止）；3.瑞桥担保公司、威力啤酒公司对廖代珍、汤耀玖依据上述第一、二项诉讼请求所确定的债务承担连带清偿责任；4.本案诉讼费用由廖代珍、汤耀玖、瑞桥担保公司、威力啤酒公司共同承担。
一审法院认为，本案的争议焦点为：1.廖代珍、汤耀玖尚欠杨文明借款本金的金额；2.瑞桥担保公司的连带保证责任是否超过保证期间。
关于廖代珍、汤耀玖尚欠杨文明借款本金的金额问题。庭审中已确认廖代珍、汤耀玖于2013年8月5日向杨文明归还了100万元，但双方在合同中并未明确约定还款顺序。依据最高人民法院《关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释（二）》第二十一条规定：“债务人除主债务之外还应当支付利息和费用，当其给付不足以清偿全部债务时，并且当事人没有约定的，人民法院应当按照下列顺序抵充：（一）实现债权的有关费用；（二）利息；（三）主债务。”一审法院确认该笔还款应当按先息后本的顺序进行抵扣。对于还款时的利息金额，自2013年3月1日起至同年8月5日止，按照中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付利息金额是164839.45元。2013年8月5日，廖代珍、汤耀玖向杨文明还款100万元，抵扣后廖代珍、汤耀玖归还杨文明的借款本金835160.55元。故廖代珍、汤耀玖尚欠杨文明的借款本金金额为864839.45元。
关于瑞桥担保公司的连带保证责任是否超过保证期间的问题。据查明的事实，双方在担保函中约定的担保期限为两年，即借款期限届满后2013年4月26日后两年。杨文明提起诉讼的时间为2015年3月24日，并未超过保证期间，瑞桥担保公司应当承担连带保证责任。
依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零一条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，最高人民法院《关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释（二）》第二十一条和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十二条的规定，一审判决：1.廖代珍、汤耀玖在判决生效后十日内向杨文明支付借款本金864839.45元，并以864839.45元为基数，自2013年8月6日起至付清之日止，按照中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付利息；2.瑞桥担保公司、威力啤酒公司就本判决第一项确定的给付义务承担连带清偿责任；3.驳回杨文明的其他诉讼请求。一审案件受理费31058元，公告费260元，共计31318元，由廖代珍、汤耀玖、瑞桥担保公司、威力啤酒公司承担28186元,由杨文明承担3132元。
瑞桥担保公司不服一审判决，向本院提起上诉，请求：1.撤销原审判决第二项，依法改判驳回杨文明要求瑞桥担保公司承担连带清偿责任的诉讼请求；2.本案诉讼费用由杨文明承担。主要事实及理由：1.瑞桥担保公司向杨文明出具的担保函中仅承诺对廖代珍、汤耀玖向杨文明借款的170万元提供连带保证责任担保，因此瑞桥担保公司不应当承担利息、违约金及其他超出担保范围的责任。2.杨文明与廖代珍、汤耀玖签署的《借款及保证合同》中约定，廖代珍、汤耀玖以拥有的威力啤酒公司所有股权质押给杨文明作为物的担保。鉴于杨文明一直未主张对该抵押物的权利，应当视为其放弃该部分的权利，同时应当免除瑞桥担保公司该部分保证责任。3.威力啤酒公司被裁定进入破产程序，但是杨文明并没有以其债权全额作为破产债权申报并行使权利。据此可以认定杨文明已经放弃对威力啤酒公司主张保证责任的权利，故瑞桥担保公司在此范围内免除保证责任。4.鉴于威力啤酒公司已经进入破产程序，本案应该中止审理。
杨文明辩称，1.在保证担保范围不明的情况下，保证人应当对全部债务承担担保责任，具体范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。而瑞桥担保公司提供的担保函并未明确约定具体的保证担保范围，因此应当对全部债务承担保证责任。2.杨文明与廖代珍、汤耀玖虽然约定了以廖代珍、汤耀玖对威力啤酒公司所有的股权进行质押，但是双方并没有对股权质押进行工商登记，股权质押并未有效设立。杨文明有权要求瑞桥担保公司承担所有保证责任，不存在免除部分保证责任的情形。3.威力啤酒公司被裁定进入破产程序与本案保证人瑞桥担保公司承担保证责任没有关系。威力啤酒公司系本案从债务人，并未宣告破产，不符合中止审理的条件，本案应该继续审理。
廖代珍、威力啤酒公司同意瑞桥担保公司的上诉意见。
汤耀玖未作答辩。
本院二审查明：1.2015年6月16日，重庆市南川区人民法院作出（2015）南川法民破字00001号民事裁定书，裁定立案受理申请人威力啤酒公司的破产申请。同日，重庆市南川区人民法院指定威力啤酒公司清算组作为破产管理人。后威力啤酒公司的破产管理人接管威力啤酒公司的财产。威力啤酒公司的破产管理人对廖代珍在本案一审、二审中的所有诉讼行为均予以认可。
2.借款合同签订后，杨文明与廖代珍、汤耀玖并未就威力啤酒公司的股权质押进行工商登记。
二审查明的其他事实与一审查明的事实相同。
本院认为，本案的争议焦点：瑞桥担保公司承担连带保证责任的范围应如何确定的问题。
综合庭审查明的事实，本院认为，瑞桥担保公司应当就廖代珍、汤耀玖的全部借款本息承担连带保证责任。主要事实和理由：1.根据《中华人民共和国担保法》第二十一条之规定：“保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。”从瑞桥担保公司向杨文明提供的担保函内容来看，担保函并未明确约定保证担保的范围，瑞桥担保公司应当对包括借款本息在内的全部债务承担连带保证责任。2.根据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款规定：“以基金份额、证券登记机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。”杨文明和廖代珍、汤耀玖虽然在《借款及保证合同》中约定以廖代珍、汤耀玖所有的威力啤酒公司股权进行质押，但是双方并没有在工商行政管理部门办理股权出质登记，故质权并未真正设立。瑞桥担保公司主张以此免除其部分保证责任，于法无据，本院不予支持。若瑞桥担保公司因股权质权应设立而未设立对其造成了实际损失，瑞桥担保公司可以另案主张。
至于本案是否因威力啤酒公司进入破产程序而中止审理的问题。本院认为，依据《中华人民共和国企业破产法》第二十条规定：“人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止；在管理人接管债务人的财产后，该诉讼或者仲裁继续进行”。本案中，威力啤酒公司的破产管理人已经接管威力啤酒公司财产，本案诉讼应当继续进行。故对瑞桥担保公司的该项上诉理由，本院不予采纳。但根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款之规定：“附利息的债权自破产申请受理时起停止计息。”威力啤酒公司仅应当对2015年6月16日之前的借款利息承担连带清偿责任。
综上所述，瑞桥担保公司的上诉理由均不成立。一审法院认定事实清楚，适用法律正确，程序合法。鉴于二审查明威力啤酒公司已进入破产程序这一新的事实，本院依法予以改判。据此，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零一条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国企业破产法》第二十条、第四十六条第二款和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、维持重庆市第五中级人民法院(2015)渝五中法民初字第00522号民事判决第一项；
二、撤销重庆市第五中级人民法院(2015)渝五中法民初字第00522号民事判决第二项、第三项；
三、重庆瑞桥融资担保有限公司就廖代珍、汤耀玖向杨文明的借款本金864839.45元及利息（以864839.45元为基数，自2013年8月6日起至付清之日止，按照中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付利息）承担连带清偿责任；
四、确认杨文明对重庆市威力啤酒有限责任公司的破产债权额为借款本金864839.45元及利息（以864839.45元为基数，自2013年8月6日起至2015年6月16日止，按照中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计付利息）；
五、驳回杨文明的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
一审案件受理费31058元，公告费260元，共计31318元，由廖代珍、汤耀玖、重庆瑞桥融资担保有限公司、重庆市威力啤酒有限责任公司承担28186元,由杨文明承担3132元。二审案件受理费31058元，由重庆瑞桥融资担保有限公司承担。
本判决为终审判决。
审 判 长 谭 铮
代理审判员 廖晓莹
代理审判员 张 桦
二〇一六年七月二十九日
书 记 员 陈 谋