广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0904刑初374号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人邱弟，男，1990年1月29日出生，汉族，广东省茂名市电白区人，初中文化，住电白区。2013年4月27日曾因犯诈骗罪被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑八个月零十天，并处罚金人民币2000元。2013年5月23日刑满释放。因本案于2016年10月30日被羁押，同月31日被刑事拘留，2016年12月8日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现押于茂名市电白区看守所。
辩护人李玉贤，广东泽森律师事务所律师。
辩护人邵宜杰，广东泽森律师事务所律师。
被告人蔡海谋，男，1992年10月6日出生，汉族，广东省茂名市电白区人，初中文化，住电白区。因本案于2016年10月30日被羁押，同月31日被刑事拘留，2016年12月8日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现押于茂名市电白区看守所。
辩护人姚元荣，北京市盈科（广州）律师事务所律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉〔2017〕298号起诉书指控被告人邱弟、蔡海谋犯诈骗罪，于2017年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员谢乃冠出庭支持公诉，被告人邱弟及辩护人李玉贤、邵宜杰，被告人蔡海谋及辩护人姚元荣到庭参加诉讼。现巳审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，2016年10月份，被告人邱弟通过其同伙被告人蔡海谋的介绍认识林旭初（另案处理），邱弟要求林旭初帮其提取诈骗赃款，邱则按照提取的赃款约定比例给付报酬，林表示同意。随后，邱弟提供十四张诈骗银行卡给林旭初，如有诈骗赃款汇进银行卡邱弟就通知林旭初拿出相应的银行卡到银行柜员机提取诈骗赃款，提取诈骗赃款后林旭初通过蔡海谋将诈骗赃款交给邱弟。邱弟则提成百分之八的诈骗赃款给蔡海谋和林旭初（林旭初得百之七、蔡海谋得百分之一）。从2016年10月份，林旭初一共帮邱弟、蔡海谋到本区旦场镇、树仔镇及滨海新区龙山镇、博贺镇等地银行提取诈骗赃款五次，共计人民币约23万元。其中蔡海谋分得诈骗赃款提成约1000元，林旭初共分得诈骗赃款约10000元。
就上述指控，公诉机关向法庭提供相关证据，并指控被告人邱弟、蔡海谋无视国家法律法规，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，两人行为皆触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
庭审中，公诉机关补充指控被告人邱弟、蔡海谋还构成妨害信用卡管理罪。
被告人邱弟辩解，没有提供银行卡给林旭初，只知林旭初提取的款额是31000元。
辩护人李玉贤、邵宜杰的辩护意见：一、指控提取诈骗赃款人民币23万元不属实。1、只有被告人口供，没有被害人报案；2、没有银行监控证实提款的事实；3、只有两张银行卡有流水信息反映取款，但金额不到3万元。二、被告人邱弟属从犯。三、被告人邱弟归案后能坦白认罪。四、被告人邱弟的行为不构成妨害信用卡管理罪。
被告人蔡海谋辩解，不知邱弟提供银行卡给林旭初的情况；所知林旭初提款31000元，本人只得300元。
辩护人姚元荣的辩护意见：一、指控提取诈骗赃款人民币23万元的事实不清，证据不足。1、只有被告人供述；2、没有被害人报案；3、没有取款银行监控视频。二、被告人蔡海谋的行为不构成妨害信用卡管理罪。三、应认定被告人蔡海谋属从犯。四、被告人蔡海谋曾患精神分裂症，其家庭属低保困难户，请求对被告人蔡海谋从轻处罚。
经审理查明，2016年10月份，被告人邱弟通过被告人蔡海谋的介绍认识同案人林旭初（另案），邱弟要求林旭初帮助提取诈骗赃款，并约定比例给付报酬，林旭初同意后，邱弟提供14张银行卡物品给林旭初，如有诈骗赃款汇进银行卡邱弟便通知林旭初持相应的银行卡到银行柜员机提取诈骗赃款，如提取诈骗赃款，林旭初就通过蔡海谋将诈骗赃款交给邱弟，邱弟则提成百分之八的诈骗赃款给蔡海谋和林旭初（林旭初得7﹪、蔡海谋得1﹪）。
2016年10月29日，公安民警抓获林旭初，并缴获信用卡物品14张、人民币17600元及手机1部，扣押雅阁牌小轿车1辆。经核实，在林旭初处缴获的信用卡物品14张（卡号：62×××05、62×××56、62×××38、62×××81、62×××27、62×××25、62×××82、62×××74、62×××76、62×××76、62×××68、62×××36、62×××80、62×××52）中，属他人银行卡12张（另有卡号62×××68、62×××36的信用卡物品没有银行开户资料）。在卡号分别为62×××76、62×××74的银行卡里有被害人许某于2016年10月29日被电信诈骗人员骗取的人民币100000元汇入款的记录。
另查明，被告人邱弟于2013年4月27日曾因犯诈骗罪被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑八个月零十天，并处罚金人民币2000元。2013年5月23日刑满释放。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证、物证
1、立案决定书、受案登记表：证实茂名市公安局电白分局于2016年10月30日决定对邱弟、蔡海谋、林旭初诈骗案立案侦查。
2、受案登记表、立案决定书：证实珠海市公安局拱北口岸分局于2016年11月2日决定对许某被诈骗案立案侦查。
3、到案经过：证实2016年10月29日23时左右，茂名市公安局电白分局树仔派出所民警在广东省茂名市电白区树仔镇新兴街路口工作时发现有一诈骗可疑人员林旭初，于是便带回派出所进行讯问，在讯问过程中其交代了参与诈骗的犯罪事实，并提供了其诈骗同伙邱弟（网上在逃人员）蔡海谋的情况，于是该所便组织民警于30日凌晨1时左右在麻岗镇麻岗中学门口将犯罪嫌疑人邱弟抓获，同时在另外一名犯罪嫌疑人蔡海谋自家门口农田处被抓获。
4、常住人口个人信息表：证实被告人邱弟于1990年1月29日出生，蔡海谋1992年10月6日出生，其二人作案时均已满十八周岁的事实。
5、搜查证、搜查笔录：证实①搜查人员对邱弟的人身搜查时，搜查到一部诺基亚手机；②搜查人员对蔡海谋的人身搜查时，搜查到一部杂牌手机；③搜查人员搜查了广东省茂名市电白区树仔镇新街路口林旭初的车。被搜查的车为一辆黑色无牌的雅阁轿车，在林旭初的车内发现14张银行卡物品。同时对林旭初的人身搜查时，搜查到现金2900元人民币，一部iphone手机。
6、扣押决定书、扣押清单：证实①公安机关从邱弟处扣押到涉案物品Nokia手机一部（手机号码为：136XXXX595，串号为：3583XXXXXX5741）；②公安机关从蔡海谋处扣押到涉案物品杂牌手机一部（手机号码为：136XXXX830，串号为：352XXXXXXXX4786）；③公安机关从林旭初处扣押到涉案财物包括iphone5手机一部（手机号码为：158××××6558，串号为：358XXXXXXXXX274）、人民币29张（面额壹佰元人民币）。
7、签认照片：证实①林旭初对其实施电信诈骗作案用的银行卡、现金人民币17600元、手机（158××××6558）、本田雅阁小车进行签认。②蔡海谋对其实施电信诈骗作案用的手机（136XXXX830）、银行卡、现金人民币进行签认。③邱弟对其实施电信诈骗作案用的手机（136XXXX595）、银行卡、现金人民币进行签认。
8、调取证据通知书（副本）、账号62×××76的开户信息及交易明细：证实账号62×××76的户名为邹某，中国农业银行卡，开户机构中国农业银行独山县支行及该账号的交易情况。
9、调取证据通知书（副本）、账号62×××05的开户信息及交易明细：证实账号62×××05的户名为谢某，中国工商银行卡及该账号的交易情况。
10、调取证据通知书（副本）、账号62×××82、62×××25的开户信息及交易明细：证实①账号62×××82的开户名为周某1，中国邮政储蓄银行卡，开户机构佛山市官窑营业所及该账号的交易情况；②账号62×××25的开户名为谢某，中国邮政储蓄银行卡，开户机构陆川县峨眉路营业所及该账户的交易情况。
11、情况说明：证实①茂名市公安局电白分局树仔派出所办理的蔡海谋等人诈骗案该所侦查员已通过平台调取相关案源，暂未能将案源调取附案；②本案犯罪嫌疑人邱弟、蔡海谋、林旭初的通信资料茂名市公安局电白分局树仔派出所已联系相关部门调取，暂未能调取到通话清单附案；③本案扣押的银行卡清单茂名市公安局电白分局树仔派出所已安排办案人员负责到相关外地银行调取，暂未能调取到相关银行流水附案；④本案犯罪嫌疑人林旭初提供的取款银行视频茂名市公安局电白分局树仔派出所侦查员经相关银行了解，犯罪嫌疑人林旭初提供取款时间段的视频已经过了银行的保存期限，故无法调取。
12、调取证据通知书（副本）、账号62×××27的开户资料及账户明细查询：证实账号62×××27的开户名为周某1，广东南海农村商业银行卡以及该账号的交易情况。
13、调取证据通知书（副本）、账号62×××56、62×××38的开户资料及交易明细：证实①账号62×××56的开户名为肖某，中国建设银行卡，开户机构广州梓元岗支行及该账号的交易情况；②账号62×××38的开户名为周某1，中国建设银行卡，开户机构佛山乐平支行及该账号的交易情况。
14、调取证据通知书（副本）、账号62×××53的开户资料及交易明细表：证实账号62×××53的开户名为周某2，招商银行卡，开户行：合肥分行高新区支行及该账号的交易情况。
15、调取证据通知书（副本）、账号62×××76的交易明细：证实账号62×××76的开户名为谢某及该账号的交易情况。
16、中国农业银行交易凭条：证实被害人许某于2016年10月29日分八次每次一万元向账号62×××76存入共计八万元人民币；分两次每次一万元向账号62×××74存入共计两万元人民币。
17、珠海市公安局拱北口岸派出所出具的情况说明：证实2016年10月29日14时30分许，事主许某被人以电信诈骗的方式诈骗了十万元人民币。对方嫌疑账号为62×××76，户名为邹某；另一账号为62×××74，户名为*朝兵。
18、调取证据通知书（副本）、取款视频截图及取款视频截图签认：证实林旭初对其2016年10月29日到ATM机取款的截图进行了签认。
19、调取证据通知书（副本）、设备流水查询导出报告：证实2016年10月29日账号62×××76的交易情况。
20、调取证据通知书（副本）、设备流水查询导出报告：证实①2016年10月29日账号62×××80的交易情况；②2016年10月29日账号62×××74的交易情况。
21、调取证据通知书（副本）、银行流水：证实①2016年10月29日账号62×××82的交易情况；②2016年10月29日账号62×××76的交易情况；③2016年10月29日账号62×××52的交易情况。
22、调取证据通知书（副本）、设备流水查询导出报告、交易明细：证实①2016年10月30日账号62×××76的交易情况；②2016年10月29日账号62×××82的交易情况。
23、设备流水查询导出报告：证实2016年10月25日账号62×××34的交易情况。
24、广州市越秀区人民法院2013年4月27日（2013）穗越法刑初字第606号刑事判决书和广州市越秀区看守所2013年5月23日刑满释放证明书，证实邱弟于2013年4月27日曾因犯诈骗罪被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑八个月零十天，并处罚金人民币2000元。2013年5月23日刑满释放的事实。
（二）被害人陈述
被害人许某的陈述：2016年10月28日14时24分左右，我老公邱某（男，33岁，福建泉州人，身份证号，手机号181××××7070）接到一个133××××1884的手机来电。对方一打给邱某就说：“伟东，你来我办公室一下”。邱某一听就以为这个来电是他们中建澳门分公司的领导冯某磊。对方告诉邱某这个是其珠海的新号码（133××××1884），并要求我邱某快点把这个号码存起来。到了10月29日早上8点30分的时候，邱某的手机号再接到对方的来电，在电话中对方要求邱某马上找个空白信封去其办公室。由于当时太早，店铺还没有开门，对方就在电话中就问邱某身上有没有钱，其急需要六万元人民币。邱某当时一听只答应了汇四万元人民币。之后对方通过手机将一个账号（邹某，账号62×××76）发给邱某，并告诉他找个农行马上转账过去。由于他正在澳门上班，所以邱某通过电话181××××7070打我的手机号153××××0272，并将账号转发到我的手机上，并叫我马上汇四万元人民币到这个账号。所以我马上从澳门取了澳门元赶到珠海，换好钱以后，我按照邱伟东的要求于11时28分左右赶到珠海拱北侨光路和园大厦楼下的农业银行卡按对方的要求以无卡无折存款的方式向账号62×××76，*龙新分四次转给对方四万元。到了下午的时候，邱某说他们领导还是急需钱，必须转满十万元人民币，所以下午我再根据邱某的要求向账号62×××76，*龙新转账四万元。到了下午，邱某再发了个新账户过来，说他们领导通过133××××1884的手机号再发来一个账户62×××74，*朝兵，并要求邱某再给他转两万元人民币，所以我再按照邱某的要求于17时28分以无卡无折存款的方式向账号62×××74，*朝兵存了两万元。存好之后，我告诉邱某，已按要求分十次存了十万元人民币进这两个账户了。邱某再问对方，对方说钱都收到了。到了10月31日下午17时许，邱某打电话给其领导冯某磊，问他钱都收到了吗？冯某磊表示并没有要求邱某打钱，所以邱某发现被骗了。
骗子所用的联系号码是133××××1884。骗子所用的账号是62×××76，*龙新，这个号码我存了八万元人民币；账号62×××74，*朝兵，这个账号我存了二万元人民币。银行的工作人员告诉我62×××76这个账号是一个叫邹某的人所有的。
（三）同案人林旭初的供述
（1）2016年10月30日16时00分至17时02分的供述：我是2016年10月24日开始参与电信诈骗的，我负责到各大银行取电信诈骗的赃款。是蔡海谋介绍我参与诈骗的。我的银行卡是邱弟提供提供给蔡海谋，蔡海谋再交给我，然后我就去银行取钱。我接到邱弟或者蔡海谋的电话告诉我哪张银行卡有钱到账，然后我就到银行去把钱取出来，交到邱弟或者蔡海谋两人。
我一共提取过五次，从2016年10月24日至29日。第一次是在滨海新区龙山镇龙山信用社提取诈骗赃款2-3万元，具体数目不记得；第二次是在博贺信用社提取诈骗赃款1万元；第三次是在旦场信用社提取诈骗赃款7万元；第四次是在树仔信用社提取诈骗赃款1.5万元；第五次是在博贺信用社提取诈骗赃款11万元，我一共参与了五次，具体时间我记不清楚了。
我取钱后打电话给蔡海谋后亲手交到他手上，然后蔡海谋再交给邱弟。我和蔡海谋两个人提成百分之八，我拿百分之七，蔡海谋拿百分之一，邱弟的我不清楚。我一共拿到一万元左右的提成。那些钱我平时开销花掉了。
公安机关在抓获我时在我的汽车与我身上搜出苹果手机一台，手机号158××××6558，是银行卡十四张，中国工商银行卡（62×××05）、中国建设银行卡（62×××56）、中国建设银行卡（62×××38）、广西农村信用社卡（62×××81）、南海农商银行卡（62×××27）、中国邮政储蓄银行卡（62×××25）、中国邮政储蓄银行卡（62×××82）、中国农业银行卡（62×××74）、中国农业银行卡（62×××76）、中国农业银行卡（62×××76）、黑龙江农村信用社卡（62×××68、62×××36、62×××80、62×××52）。
这些银行卡是邱弟提供的，他把银行卡给蔡海谋，蔡海谋再交给我。
（2）2016年10月30日20时20分至20时44分的供述：我实施电信诈骗使用的是农业银行的卡号为：62×××76的卡，里面还有14825.5元，都是我的上线邱弟给我用于提取电信诈骗所得的赃款。扣除手续费后，我可以配合公安机关提取出该卡里面的赃款14700元整。
（3）2016年10月31日9时50分至10时30分的供述：我确实有参与电信诈骗的犯罪行为。我与蔡海谋、邱弟等人一起参与电信诈骗的。我负责到各大银行取电信诈骗的赃款，作案用的银行卡是邱弟提供给蔡海谋，蔡海谋再交给我，然后我就去银行取钱。我接到邱弟或者蔡海谋的电话告诉我哪张银行卡有钱到账，我就到银行去把钱取出来，交到邱弟或者蔡海谋两人。
我一共提取过五次，从2016年10月24日至29日。第一次是在滨海新区龙山镇龙山信用社提取诈骗赃款2-3万元，具体数目不记得；第二次是在博贺信用社提取诈骗赃款1万元；第三次是在旦场信用社提取诈骗赃款7万元；第四次是在树仔信用社提取诈骗赃款1.5万元；第五次是在博贺信用社提取诈骗赃款11万元，我一共参与了五次，但是具体时间我记不清楚了。
我去银行柜员机取到赃款后亲手交到蔡海谋受伤，然后蔡海谋再将钱交给邱弟。我和蔡海谋两个人提成百分之八，我拿百分之七，蔡海谋拿百分之一，邱弟的我不清楚。我一共拿到一万元左右的提成，具体数目我就不记得了。
（4）2017年2月21日11时08分至11时23分的供述：2016年10月份，邱弟叫我到银行提取诈骗赃款，他给了我14张他人名字的信用卡，我就拿着这些信用卡到银行取了23万元，我不记得拿哪张卡到哪个银行取的钱了。我一共提成了5千元好处费。我在10月份被公安抓住时，公安从我的车上缴获了14张用于作案的他人信用卡，缴获了我2千多元现金。我之前在公安机关交代的属实。
（四）被告人供述
1、蔡海谋的供述
（1）我确实参与了诈骗。2016年10月23日左右，我的朋友邱弟找到了我说叫我找一个人帮忙到银行取诈骗赃款，他负责提供银行卡。于是我便联系了我另一个朋友林旭初，介绍给邱弟叫他负责到银行取诈骗款。之后邱弟就交了十四张银行卡给林旭初，如果有诈骗赃款进来之后邱弟就会联系林旭初在这十四张银行卡之中拿出有钱进来那张出来到银行卡直接把钱提出来之后交给我，我再交给邱弟。我们分好工之后就开始实施诈骗活动，从2016年10月24日开始至29日我一共从林旭初手上接过四次钱交给邱弟，第一次是2万左右，第二次是1万，第三次是7万，第四次是十一万，还有一次是昨晚提出来的一万五左右还没有交到我的手上。具体时间和具体数目我记不清楚了。
我和林旭初拿百分之八的提成，我提成百分之一，林旭初提成百分之七。我一共拿到一千元左右的提成。我们一共提出多少诈骗赃款我不知道，我没有算过。
公安机关在林旭初身上扣押的十四张银行卡是我提供给林旭初的，是我从邱弟手上拿过来后再交给林旭初的。
那批银行卡一共十四张，分别是中国工商银行卡（62×××05）、中国建设银行卡（62×××56）、中国建设银行卡（62×××38）、广西农村信用社卡（62×××81）、南海农商银行卡（62×××27）、中国邮政储蓄银行卡（62×××25）、中国邮政储蓄银行卡（62×××82）、中国农业银行卡（62×××74）、中国农业银行卡（62×××76）、中国农业银行卡（62×××76）、黑龙江农村信用社卡（62×××68、62×××36、62×××80、62×××52）。这些银行卡就是我从邱弟手上拿过来后再交给林旭初的。
我没有到银行取过诈骗赃款。不知道邱弟的上家是谁。
（2）我与邱弟、林旭初等人一起参与诈骗的。我的朋友邱弟找了我说叫我找一个人帮忙到银行取诈骗赃款，他负责提供银行卡，于是我便联系了我另一个朋友林旭初，介绍给邱弟叫他负责到银行取诈骗款。之后邱弟就交涉案银行卡给林旭初，如果有诈骗赃款进来之后邱弟就会联系林旭初，林旭初拿到钱后直接把钱提出来之后交给我，我再将赃款用现金方式交给邱弟。我一共送了大约五次钱。
2、邱弟的供述
（1）2016年10月23日晚上我的朋友“德伟”（滨海新区龙山镇人，具体姓名不详）找到我叫我和他一起参与诈骗活动，他给了十四张银行卡给我叫我负责找人去银行取诈骗赃款，于是我便找到了我的朋友蔡海谋，后来蔡海谋又介绍了他的朋友林旭初给我，于是我们的分工就形成了，“德伟”负责提供银行卡，我负责听电话，林旭初负责到银行取钱。从2016年10月24日开始我一共参与了四次诈骗活动，第一次是2万元，第二次是1万元，第三次是7万元，第四次是1.5万。
我们几个人一共提成百分之十五，“德伟”提成百分之六，我提成百分之一，蔡海谋提成百分之一，林旭初提成百分之七。我们一共提取了十多万元的诈骗赃款，我一共拿了一千一百多元的提成，都是平时开销掉了。
是林旭初到银行将诈骗赃款取出来之后就交给蔡海谋，蔡海谋再交给我，我再给“德伟”。
“德伟”是23号交给我十四张银行卡，分别是中国工商银行卡（62×××05）、中国建设银行卡（62×××56）、中国建设银行卡（62×××38）、广西农村信用社卡（62×××81）、南海农商银行卡（62×××27）、中国邮政储蓄银行卡（62×××25）、中国邮政储蓄银行卡（62×××82）、中国农业银行卡（62×××74）、中国农业银行卡（62×××76）、中国农业银行卡（62×××76）、黑龙江农村信用社卡（62×××68、62×××36、62×××80、62×××52）。后来我就将这十四张银行卡全部交给林旭初。
（2）2016年10月23日晚上我的朋友“德伟”找到了我叫我和他一起参与诈骗，他给了十四张银行卡给我叫我负责找人去银行取诈骗赃款，于是我便找到了我的朋友蔡海谋，后来蔡海谋又介绍了他的朋友林旭初给我，于是我们的分工合作，“德伟”负责提供银行卡，我负责听电话，林旭初负责到银行取钱。2016年10月24日“德伟”打电话给我说有一张银行卡有九千多元进来了叫我联系人到银行取钱出来，于是我便联系林旭初拿银行卡到银行把钱取出来。2016年10月25日“德伟”又打电话给我说大约有一万多元进来了叫我安排人去银行取钱。一直就是这种方式我和“德伟”还有林旭初他们合作了五次，第三次是2016年10月26日取出来两万多元，第四次是2016年10月28日从银行取出七万元，第五次是2016年10月29日下午从银行取出一万四千八百元。
（五）辨认笔录
1、通过照片辨认，邱弟辨认出照片中的9号男子名叫林旭初，16号男子名叫蔡海谋，其两人是与邱弟一起参与诈骗的犯罪嫌疑人。
2、通过照片辨认，蔡海谋辨认出照片中的5号男子名叫邱弟，13号男子名叫林旭初，其两人是与蔡海谋一起参与诈骗的犯罪嫌疑人。
3、通过照片辨认，林旭初辨认出照片中的2号男子名叫邱弟，18号男子名叫蔡海谋，其两人是与林旭初一起参与诈骗的犯罪嫌疑人。
（六）现场勘验笔录、现场图、现场照片：证实抓获被告人邱弟、蔡海谋的现场概况。
上述定案证据，均由公诉机关向法庭提供，并经庭审公开举证、质证、认证，证据与查证认定的事实相吻合，本院予以确认。
本院认为：被告人邱弟、蔡海谋结伙非法持有他人的信用卡12张，数量较大，妨害了信用卡的管理秩序，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件应用法律若干问题的解释》第二条的规定，其行为均已构成了妨害信用卡管理罪，应予刑罚，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人邱弟、蔡海谋结伙以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪而帮助诈骗分子提取诈骗赃款，涉诈骗案赃款人民币100000元，数额巨大，其行为又均已构成了诈骗罪，应予刑罚，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人邱弟、蔡海谋犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，依法应数罪并罚。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人邱弟提供银行卡给同伙提取诈骗赃款，其行为起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人蔡海谋介绍林旭初参与作案，起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。在参与诈骗的共同犯罪中，被告人邱弟、蔡海谋帮助电信诈骗人员提取诈骗赃款，起辅助作用，均是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人邱弟曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。
公诉机关指控被告人邱弟、蔡海谋犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，应予支持；指控被告人邱弟、蔡海谋犯诈骗罪的罪名成立，应予支持；指控被告人邱弟、蔡海谋涉诈骗共提取诈骗赃款共计约人民币23万元的事实，因案中只有同案人林旭初的原供述在案，但林旭初的原供述与被告人邱弟、蔡海谋的供述不相吻合，且案中只有被害人许某被骗报案的相关证据证实被骗人民币10万元，故公诉机关该部分指控的证据不足，不予支持。同理，两被告人的辩护人该节辩护意见据理充分，予以采纳。认定两被告人及同案人林旭初帮助电信诈骗人员提取诈骗赃款涉案款额10万元的事实，案中有被害人许某被诈骗人民币10万元的相关报案材料和受案登记表、立案决定书、搜查笔录、扣押并经签认的涉案银行卡及银行卡开户资料、交易明细、汇款凭条等证据证实，定案证据已形成证据链，足以认定。两被告人及辩护人该节辩护的意见与事实及证据不符，据理不成立，不予采纳。两辩护人辩称被告人在诈骗共同犯罪中属从犯的意见据理成立，予以采纳。两辩护人辩称被告人的行为不构成妨害信用卡管理罪的意见与事实及证据不符，不予采纳。
综上所述，根据各被告人的犯罪事实、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邱弟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币4000元。总和刑期有期徒刑三年，并处罚金人民币14000元。决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币14000元。
（刑期自2016年10月30日起至2019年4月29日止。）
二、被告人蔡海谋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币4000元。总和刑期有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币14000元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币14000元。
（刑期自2016年10月30日起至2018年10月29日止。）
（以上被告人被判处的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力后十日内交付完毕。）
三、追缴被告人邱弟、蔡海谋涉诈骗案的赃款人民币100000元，予以返还被害人许秋琼。
四、对扣押被告人邱弟的手机1部、蔡海谋的手机1部和涉案他人银行卡12张及信用卡物品2张（均没有随案移送），予以由公安机关处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林 明
人民陪审员 林国平
人民陪审员 杨志明
二〇一七年九月十五日
书 记 员 严雄标
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘','2018-10-10
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第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：[ly][ly]
（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；[ly]
（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；[ly]
（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；[ly]
（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。[ly]
原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。[ly]\'}]}]};if
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