湖北省宜昌市伍家岗区人民法院
执 行 裁 定 书
（2018）鄂0503执异2号
案外人：宜昌市夷陵区平湖小额贷款有限责任公司（以下简称平湖小贷公司）,住所地宜昌市夷陵区发展大道111号，统一社会信用代码91420506573732049Q。
法定代表人：胡金桥,该公司董事长。
委托诉讼代理人：高卫国，男，汉族，1968年6月30日出生，住宜昌市夷陵区，特别授权代理。
委托诉讼代理人：李泽伟，男，汉族，1983年11月29日出生，住宜昌市夷陵区，特别授权代理。
申请执行人郑之华，男，汉族，1962年3月26日出生，住宜昌市，
委托诉讼代理人：龙江，湖北百思特律师事务所律师。特别授权代理。
委托诉讼代理人：顾雄，湖北百思特律师事务所律师。特别授权代理。
被执行人：宜昌市伍家岗区国鹏小额贷款有限责任公司（以下简称国鹏小贷公司），住所地宜昌市伍家岗区夷陵大道402-10号，组织机构代码06351232-9。
法定代表人黎大鹏,该公司执行董事。
第三人：宜昌平湖投资担保有限公司（以下简称平湖投资公司），住所地宜昌市夷陵区夷陵商厦11楼，组织机构代码73794279-9。
法定代表人胡金桥，该公司董事长。
本院在执行郑之华与国鹏小贷公司借款合同纠纷一案中，因国鹏小贷公司对平湖投资公司享有到期债权，本院要求平湖投资公司向郑之华履行对国鹏小贷公司的到期债务，并在执行中扣划了平湖投资公司在银行的账款。案外人平湖小贷公司以法院所扣账款系其委托对外投资款，向本院提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。
案外人平湖小贷公司称，2017年11月5日，案外人与平湖投资公司、宜昌东湖二手车交易市场有限公司签订了《投资合作协议》，约定案外人向宜昌东湖二手车交易市场有限公司投资700万元进行扩大经营。鉴于案外人主体的特殊性，不方便对外投资，其委托平湖投资公司代为对宜昌东湖二手车交易市场有限公司进行投资。2017年12月11日，案外人履行投资义务将700万元汇入平湖投资公司在浦发银行的账户内，再由平湖投资公司转款至宜昌东湖二手车交易市场有限公司，却发现该公司账户被贵院冻结。涉案款项归案外人所有，法院对该款的执行将给案外人造成损失。请求法院将此款划回案外人处，以维护案外人的合法权益。
申请执行人郑之华称，平湖小贷公司的执行异议没有事实和法律依据，理应驳回。1、本案仅冻结、扣划平湖投资公司3119953元，并不是案外人所称700万元。2、司法解释对银行存款所有权的判断有明确的规定，银行存款应当按照金融机构的账户名称判断。因此，法院冻结、扣划的平湖投资公司银行存款，不属于平湖小贷公司的。3、依法执行异议审查和复议期间，不停止执行。申请执行人提供充分、有效的担保请求继续执行的，应当继续执行。现申请执行人已提供担保，恳请法院继续执行，尽早实现生效裁判文书确定的权利。
第三人平湖投资公司称，平湖小贷公司无法直接进行投资，本案冻结、扣划的平湖投资公司银行账上的此笔款确实不属于平湖投资公司。
本院查明，2015年8月27日，本院作出（2015）鄂伍家岗民初字第00973号民事判决书，判决国鹏小贷公司应于本判决生效之日起10日内向郑之华偿还借款本金200万元、利息4万元，以及自2015年6月19日起至借款本息实际还清之日止、以200万元为基数按照同期银行贷款利率四倍计算的逾期利息，并承担受理费23120元。2015年12月9日，因国鹏小贷公司逾期未履行生效判决，郑之华申请本院强制执行，本院2016年1月15日作出（2015）鄂伍家岗执字第00505号执行裁定书，裁定冻结、扣划被执行人国鹏小贷公司的银行存款2314516元或者扣留、提取其相同的收入或者查封、扣押其价值相当的财产。随后，本院向相关单位发送了执行裁定书和协助执行通知书，要求其协助扣留、提取国鹏小贷公司的应收账款。2016年3月4日，平湖投资公司以国鹏小贷公司已将债权转让武汉嘉海投资有限公司，平湖投资公司与国鹏小贷公司之间已不存在担保关系为由提出执行异议。2016年4月29日，本院作出（2016）鄂0503执异10号执行裁定书，撤销本院要求平湖投资公司协助扣留、提取国鹏小贷公司的应收账款2314516元的执行行为。申请执行人郑之华不服该裁定提出复议，2016年8月11日，宜昌市中级人民法院作出（2016）鄂05执复24号执行裁定书，撤销本院作出（2016）鄂0503执异10号执行裁定书和（2015）鄂伍家岗执字第00505号协助执行通知书，责令本院对国鹏小贷公司享有的平湖投资公司到期债权依法进行执行。2016年8月22日，本院作出（2015）鄂伍家岗执字第00505-1号执行裁定书，冻结、划拨被执行人国鹏小贷公司的银行存款2610761元，或者扣留、提取其相同的收入，或者查封、扣押其价值相当的财产。同时，本院向平湖投资公司送达（2015）鄂伍家岗执字第00505号通知书，自收到本通知后的十五日内向申请执行人郑之华履行对被执行人国鹏小贷公司到期债务2610761元,不得向被执行人清偿。平湖投资公司再次以债权已转让武汉嘉海投资有限公司，其应根据债权转让通知的要求付款为由提出异议。2016年9月27日，本院作出（2016）鄂0503执异26号执行裁定书，驳回平湖投资公司的异议申请。武汉嘉海投资有限公司亦以国鹏小贷公司已将债权转让给其公司，提出国鹏小贷公司对平湖投资公司已不享有到期债权异议。2016年9月29日，本院作出（2016）鄂0503执异28号执行裁定书，驳回武汉嘉海投资有限公司的异议申请。2017年1月3日，武汉嘉海投资有限公司提起执行异议之诉。2017年3月14日，本院作出（2017）鄂0503民初12号民事判决书，驳回武汉嘉海投资有限公司的诉讼请求。2017年6月22日，宜昌市中级人民法院受理武汉嘉海投资有限公司提出的上诉，并于2017年8月2日作出（2017）鄂05民终1837号民事判决书，驳回上诉，维持原判。2017年9月26日，本院作出（2017）鄂0503执恢150号之一执行裁定书，执行国鹏小贷公司对平湖投资公司的到期债权3119953元。2017年12月14日，本院从平湖投资公司在上海浦东发展银行股份有限公司宜昌分行的账户中扣划3119953元。为此，平湖小贷公司提出异议。
同时查明，2014年9月26日，国鹏小贷公司与宜昌三和矿业有限公司签订借款合同，向宜昌三和矿业有限公司出借人民币1000万元；同日，国鹏小贷公司与平湖投资公司签订保证合同，由平湖投资公司为前述借款事宜提供连带责任担保。
另外，案外人提供的证据反映，2017年11月5日，平湖小贷公司（甲方）与平湖投资公司（丙方）、宜昌东湖二手车交易市场有限公司（乙方）签订《投资合作协议》，约定甲方向乙方投资700万元，作为乙方运营的流动资金；鉴于甲方主体的特殊性，甲方委托丙方进行出资汇款等。2017年12月11日，平湖小贷公司向平湖投资公司在上海浦东发展银行股份有限公司宜昌分行开户的账户中转款700万元。支票存根注明：借款。
本院认为，国鹏小贷公司向郑之华借款未按期归还，已经本院生效判决确认，国鹏小贷公司应履行偿还借款的义务。根据《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》的规定，被执行人不能清偿债务，但对本案以外的第三人享有到期债权的，人民法院可以依申请执行人的申请，向第三人发出履行到期债务的通知。并在第三人在履行通知指定的期限内没有提出异议，而又不履行的，执行法院有权裁定对其强制执行。同时第三人提出自己无履行能力或其与申请执行人无直接法律关系，不属于本规定所指的异议。本案中，依法可执行国鹏小贷公司的到期债权。本院依申请执行人郑之华的申请通知平湖投资公司向郑之华履行到期债务，符合上述规定，而平湖投资公司提出的国鹏小贷公司已将债权转让，国鹏小贷公司即对平湖投资公司不享有到期债权的异议，未被确认成立，故平湖投资公司经通知逾期不履行到期债务，本院有权裁定冻结、扣划其银行账户资金进行强制执行。同时，根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断金钱债权。本案中，法院冻结、扣划的是平湖投资公司在银行开立账户中的资金，根据上述规定，该涉案资金应确认归平湖投资公司享有，且根据平湖小贷公司提供的证据，证明该资金所有性质的证据亦不充分，涉案款的转账支票存根注明为借款，而非平湖小贷公司的委托投资款，平湖小贷公司与平湖投资公司又存在关联关系。据此，平湖小贷公司提出本案冻结、扣划平湖投资公司银行账户中的涉案资金为其所有，要求归还的异议不成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>执行程序若干问题的解释》第十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行案外和复议案件若干问题的规定》第八条、第二十五条的规定，裁定如下：
驳回宜昌市夷陵区平湖小额贷款有限责任公司的异议请求。
案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。
审判长 刘益龙
审判员 刘亦兵
审判员 刘小云
二〇一八年一月二十六日
书记员 付晓满