云南省河口瑶族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)云2532刑初27号
公诉机关云南省红河哈尼族彝族自治州河口瑶族自治县（以下简称河口县）人民检察院。
被告人李明荣，绰号“腊四”，男，汉族，1967年12月22日生，小学文化，自由职业，四川省富顺县人，住河口县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月25日被河口县公安局刑事拘留，2016年7月26日被河口县公安局取保候审，2017年7月25日被河口县公安局监视居住，2018年2月28日由河口县人民检察院决定监视居住。
被告人王正敏，绰号“王龙”，男，壮族，1988年7月10日生，初中文化，农民，云南省文山壮族苗族自治州马关县（以下简称马关县）人，户籍所在地：马关县，现住河口县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年7月11日被河口县公安局刑事拘留，2016年8月5日被河口县公安局取保候审，2017年7月25日被河口县公安局监视居住，2018年2月28日由河口县人民检察院决定监视居住。
河口县人民检察院以河检公诉刑诉〔2018〕25号起诉书指控被告人李明荣、王正敏犯信用卡诈骗罪，于2018年3月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年3月29日公开开庭审理了本案。河口县人民检察院指派检察员姚金、盘青出庭支持公诉，书记员张志伟到庭记录，被告人李明荣、王正敏到庭参加诉讼。现已审理终结。
河口县人民检察院指控：2016年5月26日，被告人李明荣在河口县一条半与两条半中间的河堤的楼梯上捡到写有密码的一张银行卡，后告知被告人王正敏捡到银行卡一事，伙同被告人王正敏在河口县农村信用社ATM机上将卡内人民币2万元取走，两人均分。被告人李明荣已赔偿被害人人民币2万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了书证、物证、被害人陈述、辨认笔录及照片、现场指认笔录及照片、被告人李明荣、王正敏的供述等证据予以证实，认为被告人李明荣、王正敏以非法占有为目的，违反信用卡管理法规冒用他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究被告人李明荣、王正敏的刑事责任。被告人李明荣、王正敏到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚；被告人李明荣主动投案，到案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人李明荣已将诈骗所得款项还清被害人，酌情可从轻处罚。建议法院根据两被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度依法作出判决。
被告人李明荣对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称其是主动到公安机关接受调查，请求法院对其从轻处罚。
被告人王正敏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称其是法律意识淡薄才走上犯罪道路，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，2016年5月26日，被告人李明荣在河口县一条半与两条半中间的河堤的楼梯上捡到一张写有密码的银行卡，后将捡到银行卡一事告知被告人王正敏，并要被告人王正敏到河口县农村信用社ATM机上将卡内人民币2万元取走，两人各分得人民币1万元。
另查明，被告人王正敏因形迹可疑被公安民警盘查询问时，王正敏如实供述其犯罪事实；被告人李明荣主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实。被告人李明荣、王正敏家属已将人民币2万元赔偿被害人李某。
上述认定事实，有下列证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、取保候审决定书、监视居住决定书，证实河口县公安局城关边防派出所于2016年5月26日14时30分接到李某报案称，2016年5月26日11时20分许，他从北山乘坐出租车到越南街，并准备到平安小站旁取款机取钱时发现银行卡遗落在出租车上，11时57分许，他的手机收到银行短信提示，遗落的银行卡被人分四次共取走现金人民币2万元。当日河口县公安局对李某信用卡诈骗一案进行立案侦查。2016年7月11日，公安民警巡逻至新南亚宾馆时发现一名男子体貌特征与公安机关锁定的嫌疑人体貌特征相似，公安民警对该男子（王正敏）进行询问，王正敏承认其从2016年5月从其捡到的一张银行卡内取走人民币2万元，2016年7月25日李明荣到河口县公安局投案。李明荣于2016年7月25日被河口县公安局刑事拘留，2016年7月26日被河口县公安局取保候审，2017年7月25日被河口县公安局监视居住，2018年2月28日由河口县人民检察院决定监视居住。王正敏于2016年7月11日被河口县公安局刑事拘留，2016年8月5日被河口县公安局取保候审，2017年7月25日被河口县公安局监视居住，2018年2月28日由河口县人民检察院决定监视居住。
2.被害人李某的陈述，证实2016年5月26日10时许，他到河口县两条半“发猴鱼庄”吃饭，其间他到两条半中间的河堤边玩。吃完饭后，他打车到北山找朋友。他坐出租车来到越南城，下车后发现银行卡不见了。大约10多分钟后，他收到农村信用社发的取款信息，银行卡分4次一共被取走人民币2万元。
3.体貌特征对比照片、物证照片，证实通过对云南省农村信用社河口联社ATM机监控录像中截取到的案发当天取走李某银行卡内现金的嫌疑人特征照片，与被抓获的嫌疑人王正敏手腕戴的手表以及手臂上的纹身进行比对，犯罪嫌疑人王正敏与云南省农村信用社河口联社ATM取款人的信息相符。
4.人身安全检查笔录，证实公安民警在见证人的见证下，于2016年7月11日15时40分至55分，对王正敏的人身进行安全检查，王正敏右小臂有一个鱼形纹身，胸口右侧有一个龙头纹身，左手大臂有一个图腾纹身，右手食指有一个小图腾纹身，身体其他部位无伤痕，未携带任何违禁物品；2016年7月25日11时20分至30分，对李明荣的人身进行安全检查，李明荣左小臂有一个“忍”字纹身，身体其他部位无伤痕，未携带任何违禁物品。
5.刑事谅解书、和解协议书，证实被害人李某与李明荣、王正敏的家属田某成和解协议，由李明荣和王正敏赔偿李某人民币2万元，被害人收到赔偿款后，书面表示对李明荣、王正敏予以谅解，请求司法机关给两人改过自新的机会。
6.河口县公安局情况说明，证实2016年7月11日，公安民警将从河口县农村信用社调取的案发当天自动取款机的监控视频存放在电脑存盘上，后电脑硬盘损坏，且无法恢复，民警再次前往河口县农村信用社调取该段视频时，信用社工作人员称该视频监控被自动抹除，无法调取。
7.调取证据通知书、银行卡交易明细，证实户名为李某，账号为62×××26的银行卡于2016年5月26日被人分4次，每次取款金额为人民币5000元，在ATM取款机上一共取款人民币2万元。
8.被告人李明荣的供述、辨认笔录及照片、指认现场笔录及照片，证实2016年5月份的一天11时许，他经过一条半和两条半中间的河堤边时，在河堤楼梯第三台阶上捡到一张绿色农村信用社的银行卡，卡的背面有一张纸条。他骑车到建设银行旁老工会附近找到王龙（王正敏），并告诉王正敏他捡了一张卡，让王正敏去银行看看有没有钱，王正敏到街心花园的农村信用社ATM机上取了人民币2万元，拿了人民币1万元给他。王正敏取款当天是开了一辆蓝色的车，身穿一件白色的背心，头上戴一顶浅色的帽子。几天后，他听说王正敏被关了起来。李明荣对照片混合辨认，他辨认出王正敏（王龙）就是2016年5月拿他捡到的银行帮他取钱的人。李明荣对其捡到卡的河口县一条半与两条半中间河堤的楼梯进行了指认，公安民警对其指认地点和过程进行拍照固定。
9.被告人王正敏的供述、辨认笔录及照片、指认现场笔录及照片，证实2016年5月的一天，他开车经过东方酒店时，在邮政局旁开小卖部的“老李”（李明荣）追到街心花园建设银行找到他，并告诉他捡到一张卡，里面有钱，让他帮助取一下，他就去买了一顶帽子，然后到德克士旁边的农村信用社ATM取款机上分4次，每次取5000元，一共取了2万元，他和李明荣各分了人民币1万元。王正敏对照片混合辨认，他辨认出李明荣就是2016年5月26日在河口县街心花园附近将捡到的银行卡拿给他的人。王正敏对其取钱的河口县德克士旁农村信用社，以及取款的ATM取款机进行了指认，公安民警对其指认地点和过程进行拍照固定。
10.户口证明及前劣迹证明，证实被告人李明荣、王正敏的出生时间及其他户籍情况，作案时系成年人，辖区内无犯罪前科。
上述证据，经过本院庭审举证、质证和认证，证据取证程序和表现形式合法，内容客观真实，能形成完整的证据链，本院予以确认和采信。
本院认为，被告人李明荣、王正敏以非法占有为目的，拾得他人信用卡并在ATM机将人民币2万元取出，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。本案系两被告人的共同犯罪，两被告人之间相互配合，共同积极实施犯罪，所起作用相当，不予区分主从犯。被告人李明荣、王正敏到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。被告人李明荣主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人王正敏因形迹可疑，被公安民警询问时，如实供述其犯罪事实，可认定自首，依法可以从轻或减轻处罚。案发后，两被告人已将诈骗的人民币2万元返还给被害人，并取得被害人的谅解，酌情可从轻处罚。被告人李明荣、王正敏积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第七十六条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李明荣犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，依法实行社区矫正，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即自2018年5月15日起至2018年11月14日止）
二、被告人王正敏犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，依法实行社区矫正，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即自2018年5月15日起至2018年11月14日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邱云霞
审 判 员 罗惠香
人民陪审员 吴金升
二〇一八年五月十五日
书 记 员 陶 然