＼n湖北省武汉市武昌区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）鄂武昌刑初字第00650号＼n公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院＼n被告人王某。因本案于2013年3月29日被抓获，同年4月6日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，当月19日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。＼n辩护人徐某。＼n湖北省武汉市武昌区人民检察院以武昌检刑诉（2013）587号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2013年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2013年7月22日、8月20日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派代理检察员何秋珠出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人徐某到庭参加诉讼。2013年9月3日，湖北省武汉市武昌区人民检察院建议本院延期审理。本案经合议庭评议，现已审理终结。＼n湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人王某以办理大额信用卡，采取透支还钱为名，骗取其债权人陈某乙的信任。2013年2月27日，被告人王某在武汉市武昌区水果湖横路招商银行内，以办理大额信用卡需要存钱为名，骗得陈某乙向其招商银行卡内存入人民币50000元。尔后，被告人王某以网银转账的方式取走全部存款。＼n被告人王某于2013年3月1日，在武汉市武昌区东湖路与中北路交叉处平安某内，采取上述手段，骗得陈某乙向其平安某卡内存入人民币70000元。尔后，被告人王某以网银转账的方式取走全部存款。＼n被告人王某于2013年3月2日，在武汉市武昌区东湖西路湖北银行内，采取上述手段，骗得陈某乙向其湖北银行卡内存入人民币40000元。尔后，被告人王某以网银转账及银行卡挂失取款的方式取走全部存款。经报警，被告人王某后被查获归案。＼n指控上述事实，公诉机关提供有：1、武汉市公安局武昌区分局出具的破案经过及抓获经过；2、物证；3、书证；4、证人董某、毕某乙的证言；5、被害人陈某乙的报案材料及陈述；6、被告人王某的供述等证据予以证实。＼n公诉机关认为，被告人王某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，已构成诈骗罪。提请本院依法追究其刑事责任。＼n被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，认为与被害人陈某乙间系借款，自己的行为不构成犯罪。其辩护人的意见为：被告人王某主观上没有诈骗的故意，其违约取走160000元的行为系民事欺诈行为，不构成犯罪。＼n经审理查明，被告人王某和陈某乙商议，以办理大额信用卡进行透支套现来偿还陈某乙的借款。随后被告人王某以办理大额信用卡需存款为名，骗取陈某乙向其银行卡中存入大笔现金，后伺机转走银行卡内存款。其具体犯罪事实如下：＼n1、2013年2月27日，被告人王某在武汉市武昌区水果湖横路招商银行内，骗得陈某乙向其招商银行银行卡内存入人民币50000元。尔后，被告人王某以网银转账的方式取走全部存款。＼n2、2013年3月1日，被告人王某在武汉市武昌区东湖路与中北路交叉处平安某内，骗得陈某乙向其平安某银行卡内存入人民币70000元。尔后，被告人王某以网银转账的方式取走全部存款。＼n3、2013年3月2日，被告人王某在武汉市武昌区东湖西路湖北银行内，采取上述手段，骗得陈某乙向其湖北银行银行卡内存入人民币40000元。尔后，被告人王某以网银转账及银行卡挂失取款的方式取走全部存款。赃款已挥霍。＼n被告人王某后被公安机关查获归案。＼n上述事实，有由公诉机关提供，并经开庭举证、质证，确认属实的下列证据予以证实：＼n1、拱北出入境边防检查站出具的查获经过和武汉市公安局武昌区分局出具的破案经过，证实了被告人王某被查获和案件侦破的情况；＼n2、物证，由被害人陈某乙向公安机关提供的被告人王某的湖北银行卡、平安某卡、招商银行卡及身份证各一张，证实了被告人王某的3张某卡及身份证由被害人陈某乙保管；＼n3、书证＼n①存款凭证四份及被告人王某于2013年3月5日向被害人陈某乙出具的说明一份，证实了被害人陈某乙于2013年2、3月间，三次向被告人王某的银行卡内存款人民币160000元；＼n②被告人王某的湖北银行卡、平安某卡、招商银行卡交易明细表各一份、湖北银行挂失申请书一份，证实了被告人王某将上述银行卡内的存款人民币160000元，通过转账及挂失办理新卡取现的方式取走；＼n③被告人王某的身份信息表，证实了被告人王某的身份情况；＼n4、证人证言＼n①证人董某与被告人王某系朋友关系，其证实和被告人王某及陈某乙一同到平安某、湖北银行办理信用卡，陈某乙向被告人王某的银行卡内存款。后看见被告人王某将湖北银行卡内的存款以网银转账的方式转走；＼n②证人毕某乙与陈某乙系夫妻关系，其证实卡内的钱被被告人王某取走后，被告人王某说将该款借给别人放高利贷了，答应在3月17日还，到了3月18日被告人王某仍未还款并借机离开，随后断绝联系；＼n5、被害人陈某乙的报案材料及陈述，其陈述：因为王某以前借过我们的钱，还差30余万没有还，我们就商量让王某办理大额信用卡透支还钱，为方便他办卡，我才愿意把钱某到王某的储蓄卡上。2月27日到3月2日期间，我和王某一起往他的三张某卡内存了160000元，他把银行卡的密码告诉了我并把三张某卡都放在我手上。3月3日我外出办事正好路过银行，就有意想查查三张卡内的钱，结果湖北银行卡上的钱还在，招商银行卡和平安某卡的密码都是错的，我打电话王某问他密码是多少，他说还是以前那个，我又试了一下，结果平安某卡被取款机吞了，我就不敢再试了，后来王某拿着身份证把卡取回来，并说解锁需要24小时。到了3月5日我还是查不到卡上的钱，就打电话他，他又说解锁需要几天才行，我说不放心，他就主动说给我打个条子，证明我给他的卡内存了160000元。3月12日我们还是查不到卡上的钱，银行要他本人才能查，我们就觉得有问题。第二天我和老公把王某约了出来，他才不得已说3月7日把钱已全部取了，借给朋友放高利贷了，并答应3月17日就可以还。我和老公就不放心，从13日晚上到18日就一直盯着他，让他吃住都跟我们在一起。到了18日下午，王某和我老公一起到汉口火车站说找人拿钱，后来借机跑了，电话也打不通；＼n6、被告人王某的供述和辩解，其供述：陈某乙是毕某乙的老婆，认识毕某乙有5-6年了。2012年间曾向毕某乙夫妇借过一大笔钱，每个月还要还利息，这样持续大半年后，我越欠越多，一共欠了30余万元。2月底的时候他们催着我还钱，我没有钱还，就跟他们一起商量，我提议以办信用卡的方式，把卡上的钱透支出来，还他们的钱，而后我再想办法还银行的钱。我就和陈某乙一起到平安某和招商银行去问办信用卡的事，银行的工作人员称往办好的储蓄卡内存入大额现金一个月，就可以办理大额的透支信用卡。我就跟陈某乙商量，由陈某乙筹集一部分钱存入我个人的储蓄卡内，我们共同设置密码，我将存有存款的银行卡及我本人的身份证都交给她，这样陈某乙也放心这个钱我动不了，等信用卡办理下来后，再把钱还给陈某乙，陈某乙就答应了。2月底3月初的几天，我和陈某乙一起存了160000元在我的三张某卡上，并把银行卡和身份证放到陈某乙手上，最后一次我以办理单身证明为由把身份证要了过来。后来在她存款的当天或者第二天我就将钱都取走了，事前没有告诉陈某乙。我在办理银行卡的时候临时起意想到可以通过网银取款，就申请开通了网银，陈某乙没有问，我也没有主动说，目的还是想把钱偷偷取出来，用于还别处的欠款，解决燃眉之急。钱取出后我还了一部分债、赌博输了一部分、开销用了一部分。他们知道我将钱取走后就一直形影不离的跟着我，我很烦，到了3月18日我摆脱了毕某乙，就想出去躲几天。我到澳门去玩了一下，把身上的约2万输掉了。＼n被告人王某的辩护人申请证人丁某出庭作证，证人丁某与被告人王某系朋友关系，其当庭陈述被告人王某与陈某乙夫妇有高息借款关系，王某每月会还一些利息。＼n被告人王某及辩护人对公诉机关提交的破案经过有异议，认为只是单方陈述，不能证明案件事实；对证人毕某乙的证言有异议，认为其与被害人系夫妻关系，证言不能作为证据使用；对被害人的陈述有异议，认为被告人王某与其系借款关系。公诉人对出庭的证人丁某的证言无异议。本院审查认为，公诉机关提交的证据来源合法、客观真实并相互印证，足以证实本院审理查明的事实。＼n本院认为，被告人王某以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人王某的指控事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某假借办理信用卡需要存款为名，骗取被害人将钱财存入其银行卡内，在双方明确被告人王某不得动用的情况下，被告人王某未经被害人同意，将银行卡内资金秘密转移，据为己有，其行为主观上具有诈骗被害人的故意，客观上实施了隐瞒事实真相，骗取他人财物的行为，对于被告人王某及其辩护人关于被告人王某的行为不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人王某为赌博实施诈骗，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：＼n一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币6000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）；＼n（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月29日起至2018年9月28日止）。＼n二、对被告人王某所获赃款人民币160000元继续予以追缴。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。＼n审判长魏波＼n人民陪审员孙圌＼n人民陪审员熊艺智＼n二〇一三年十一月四日＼n书记员谢涵