福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0524刑初555号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人陈王土（别名陈壬土），男，1954年12月24日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2016年10月26日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕，现羁押在安溪县看守所。
福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）520号起诉书指控被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省安溪县人民检察院指派检察员林进文出庭支持公诉，被告人陈王土到庭参加诉讼。现已审理终结。
福建省安溪县人民检察院指控，1990年以来，被告人陈王土在安溪县蓬莱镇彭某其厝等地，采用支付高于银行同期存款利息为诱饵，以个人借款形式非法吸收公众存款90人，共计人民币2,891,675元（经核算,见附表）。
另查明，被告人陈王土并将所吸收的资金进行放贷等。案发前，被告人陈王土已归还给集资参与人本金或利息共计796,585元(见附表)。2016年10月26日，被告人陈王土自动投案，如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人陈王土在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表，查询银行账户交易明细，不动产登记查询证明，证人陈某6、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5等人的证言，借条复印件，到案经过，工作说明，户籍证明，被告人陈王土的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈王土违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人陈王土犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，予以减轻处罚;其在案发前已归还部分数额给集资参与人，酌情从轻处罚。为维护国家金融管理制度，惩治非法吸收公众存款，根据被告人陈王土的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈王土犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年10月26日起至2019年6月25日止。）
二、继续追缴被告人陈王土的违法所得款2,095,090元，归还给相应的集资参与人。集资参与人本金尚未归还的，被告人陈王土所支付的利息等回报予以折抵本金,集资参与人收回超过本金的回报，予以没收上缴国库(见附表)。
上述罚金及违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
人民陪审员 杨华燕
人民陪审员 何庆红
二〇一七年六月二十六日
书 记 员 陈瑜芳
书 记 员 王兰英
附表单位:万元
序号集资参与人集资本金收回本金、利息折抵数额折抵后应归还数额
1陈山海12.53.39.2
2陈福美13.63.610
3陈溪程1.80.361.44
4陈属明2.20.441.76
5陈培良51.13.9
6陈庆宗9.72.57.2
7陈海水927
8陈海青7.41.485.92
9陈植南7.51.56
10陈虎碧0.850.430.42
11陈福地1.50.60.9
12陈美华1.40.281.12
13张秀冬2.850.752.1
14李牡丹40.83.2
15杨金英2.80.562.24
16许跃进514
17许章龙52.52.5
18陈文树20.561.44
19刘丽华1.50.70.8
20陈清火20.41.6
21陈根源20.721.28
22陈和彪1.60.321.28
23陈连丁4.81.033.77
24陈成吉5.51.14.4
25陈皆得1.56250.31251.25
26陈木树2.050.411.64
27陈水来0.30.190.11
28陈国阳10.20.8
29陈福志5.651.134.52
30杨其珍1.30.340.96
31陈秀程6.21.244.96
32陈培祥30.62.4
33李素锦2.20.441.76
34李算治62.23.8
35傅莲花0.480.10.38
36陈玉生1.20.240.96
37陈可发1.50.31.2
38李琼花20.41.6
39李彩凤1.380.6760.704
40陈春明13.557.356.2
41陈昌仕10.50.5
42陈源棋7.381.635.75
43陈玉全0.80.4
44许丽春6.251.255
45陈三强2.50.52
46陈俊煌6.051.214.84
47柯月英3.60.722.88
48陈连旺1.50.51
49陈泽生30.62.4
50傅由治1.80.361.44
51陈英杰5.031.034
52陈坤成1.60.321.28
53陈和平8.735.7
54陈有用21.40.6
55陈金地40.83.2
56陈培玉1.151.0150.135
57陈忠诚40.83.2
58陈拱照2.151.081.07
59陈进南40.863.14
60陈福南10.20.8
61陈文全3.20.642.56
62苏瑞凤20.91.1
63林碧珍2.80.662.14
64陈天财21.10.9
65陈杭州7.71.745.96
66陈月珠10.20.8
67陈桂治0.60.120.48
68陈厦雨31.51.5
69陈福林10.20.8
70胡智31.51.5
71陈进福10.20.8
72陈再兴0.70.10.6
73陈连明0.50.20.3
74陈由贵2.250.451.8
75陈宝林2.750.552.2
76陈俩成0.40.080.32
77陈进平31.551.45
78陈宝元6.31.265.04
79林彩珠1.450.291.16
80陈伟滨1.70.341.36
81陈德财2.4750.4951.98
82陈金煅0.550.250.3
83陈松河10.20.8
84林美兰1.51.10.4
85陈允当2.50.81.7
86陈永世0.40.080.32
87陈榕根1.10.210.89
88陈明仕1.110.410.7
89陈培同10.20.8
90杨树美2.802.8
合计289.167579.6585209.509
本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。