北京市朝阳区人民法院
刑事判决书
(2016)京0105刑初2328号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人韦×1（曾用名：韦×2），男，1978年6月27日出生。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年5月1日被羁押，当日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年6月3日被逮捕；现羁押在北京市朝阳区看守所。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉[2016]2359号起诉书指控被告人韦×1犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月28日提起公诉，2017年1月3日北京市高级人民法院指定本院对本案进行管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员魏亚男、代理检察员蒋希茜出庭支持公诉，被告人韦×1到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人韦×1于2016年3月4日在中国银行广东省湛江廉江支行，使用虚假的陈×1身份证，骗领陈×1活期账号（×××）下中国银行卡一张（×××），并非法获利人民币9万元。后被害人陈×1于2016年3月6日22时许，在北京市朝阳区七圣中街爱琴海购物中心发现其活期账号（×××）下中国银行卡内（×××）人民币1950800元被转走。被告人韦×1于2016年5月1日被抓获归案，非法获利9万元扣押在案。
公诉机关当庭出示了证人证言，辨认笔录，书证，被告人韦×1供述等证据材料，并认为，被告人韦×1使用虚假的身份骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人韦×1当庭对于公诉机关指控其使用虚假的他人身份骗领银行信用卡的犯罪事实没有异议，对于公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪亦无异议，但辩称扣押在案的人民币9万元不是办卡所得，是收回的亲戚借款和赌博所赢钱款。
经本院审理查明：被告人韦×1违背陈×1（男，43岁，北京市人）意愿，于2016年3月4日在中国银行广东省湛江廉江支行使用陈×1“身份证”，骗领陈×1活期账户（账号×××）下中国银行卡1张（卡号×××），并非法获利人民币9万元，致陈×1中国银行活期账户（账号×××）下中国银行卡（卡号×××）内存款人民币1
950 800元被转走。2016年5月1日，被告人韦×1被抓获归案，其家属上缴非法获利人民币9万元，现扣押在案。
上述事实有如下证据予以证实：
1、证人陈×1证言证明：2016年3月6日22时25分，我在北京市朝阳区七圣中街爱琴海购物中心时，手机收到一条短信，短信内容为“您的借记卡账户于3月6日网银支取人民币1
950 800.00元
。交易后余额78.31元。中国银行。”收到短信后我跟中国银行客服电话进行和查询，得知我的银行卡（尾号1491）于2016年3月26日被转出了1 950
800元，之后我又通过ATM机查询确认了此事，于是我报警了。7日上午，我前往中国银行和平里之后柜台查询，发现有人以我的身份于3月4日在广东湛江市中国银行廉江支行开立了一个账户，我本人名下银行卡里的钱款被转入了廉江支行开立的账户，之后钱被转走。而且我的银行账户具体信息被篡改，通讯地址变成了廉江市塘蓬新街358号，电话也变成了131XXXXXXXX，这个地址和电话我都不认识，新银行卡卡号是×××，但户名是我的名字。不过我的身份证等证件没有丢失过也没有借给他人使用过。
2、证人林×证言及辨认笔录证明：我是中国银行广东湛江市廉江支行的柜员，2015年7月入职。2016年3月4日9时至17时之间，我在4号柜台上班办理业务。我记得有个叫陈×1的人到柜台办理业务，该人是40岁左右的男子，讲普通话，身高1.7米左右，体形偏胖、短发，有点儿秃，背了一个挎包。该人当时想办理一张银行储蓄卡并开通网银和短信通知功能。他提供了一张名为陈×1的身份证，上面的地址是北京市的，身份证号码我记不清了，我当时看着挺像的，我看了一下身份证办证日期是2008年，我认为身份证办理时间较早，所以照片跟本人有一些差异。我拿到身份证后将身份证放到身份证核录仪上进行核查，但核录仪无法识别，我问对方是怎么回事儿，他说身份证可能被消磁了。之后我就在银行系统中手工输入姓名、身份证号，系统显示陈×1已经在我行开过账户，并且有照片留存，经过查看发现留存照片和身份证上的照片是一样的，然后我就给对方办理开卡业务了。
经证人林×辨认指出本案被告人韦×1就是2016年3月4日11时许到中国银行廉江支行使用陈×1身份信息办理开户业务的男子。
3、证人陈×2证言及辨认笔录证明：我是广东省廉江市红橙宾馆的前台服务员。2016年3月4日凌晨许，一个叫韦×1的男子到我宾馆入住315房间，该人当时还问我距离廉江火车站远不远，之后我按照程序给该人办理了入住登记。公安机关向我出示的录像截图上的男子就是入住我宾馆的叫韦×1的男子。该人入住登记单是我填写的，我当时还误将“沅”写成了“远”，但客人确认签字是他自己写的。
经证人陈×2辨认指出本案被告人韦×1就是3月4日零时入住该宾馆315房间的男子。
4、证人潘×1证言证明：我2007年跟韦×1结婚，现在有两个孩子，我本人目前无业，小学毕业后务工，后来无业至今。韦×1也没有固定工作，平时做点儿装修地板的活儿。韦×1昨天被抓起来，可能是因为帮别人办卡的事儿。2016年春节后的一天，具体时间我记不清了，我丈夫韦×1回到家给了我9万元人民币现金，我当时很惊讶，问他哪里来的这么多钱，我从来没有见过这么多钱，我家平时收入就是两三千元，有时候会少点儿。韦×1跟我说前段时间他在外面喝茶时认识了一个人，这个人让他帮忙办理了一张银行卡，事后就给他了这些钱。韦×1让我把这些钱收起来，大约过了几天我到新桥镇邮政储蓄银行通过柜台将这9万元存到了我账户内。这件事情只有我和韦×1知道，昨天韦×1被抓后我心里害怕，为了不让警察查到钱的下落，我通过ATM机将钱分批取走，我现在将钱全部交给公安机关。
5、证人潘×2证言证明：潘×1是我三姐，韦×1是我姐夫。2014年到2015年的时候，我打工回到宾阳准备盖房子，我当时跟我大姐、二姐、三姐各借了2万元，还借了我姑姑1万元。在2016年3月份左右我把钱还给了我三姐夫，我三姐潘×1知道这个事情，我当时给我姐夫的钱是现金。
6、证人陈×1提供的本人身份证、尾号1491中国银行卡、中国银行综合查询打印凭证复印件证明：陈×1系北京市昌平区人，身份号码为×××，中国银行卡为长城电子借记卡，卡片到期日为2023年7月。
中国银行股份有限公司北京和平里支行于2016年3月7日出具的综合查询打印凭证显示：陈×1常住地址为廉江市塘蓬新街358号，名下有长城借记卡2张，尾号1790银行卡显示正常，尾号1491银行卡显示为临时挂失；网上银行、手机银行均已开通。
7、中国邮政储蓄银行股份有限公司宾阳县支行出具的潘×1活期账户交易明细证明：2016年3月7日该账户现金存入人民币9万元，从2016年5月1日至5月2日该账户通过ATM分多笔跨行取款将人民币9万元取出。
8、中国银行湛江廉江支行出具的被告人韦×1签字的办理银行卡申请材料及账户交易明细证明：被告人韦×1使用陈×1身份证于2016年3月4日到中国银行湛江廉江支行办理银行卡（尾号1790），同时开通手机银行、网上银行业务，变更通讯地址及手机号码。
经被告人韦×1当庭确认银行申请表中“陈×1”签字为其书写。
2016年3月6日22时25分通过网上银行关联账户转账方式陈×1尾号1491中国银行卡内人民币1 950
800元被转入被告人韦×1开立的尾号1790中国银行卡内；并从2016年3月6日22时27分至2016年3月7日5时04分以网上银行、手机银行跨行实时付款的方式分数十笔转入中国农业银行、中国工商银行内的十余人的个人账户内。
9、中国农业银行等银行出具的涉案银行账户交易明细证明195余元的资金走向。
10、廉江市红橙宾馆国内旅客住宿登记表证明：韦×1于2016年3月4日零时19分至12时30分入住该宾馆315房间。
11抓获经过证明：2016年5月1日19时许，宾阳公安局新桥派出所民警在宾阳县新桥镇三才村委会竹匠村78号将被告人韦×1抓获。
12、扣押清单证明：2016年5月2日侦查人员从证人潘×1处扣押人民币9万元。
13、户籍材料证明被告人身份。
14、被告人韦×1供述：我知道因为我冒用别人身份在银行开户的事情被抓。我的妻子是潘×1，有两个孩子，小学毕业后外出打工，目前在家务农。2016年3月份的一天，我在宾阳县县政府附近的路边遇见了一个男子，我们素不相识。他让我帮他在银行开一个户头，并答应给我1000元钱，我没有同意并要求对方支付2000元钱才肯做，他答应了。当天他还给了我一张电话卡说随后跟我联系。这个男子具体姓名住址我不清楚，大概30多岁，说广西宾阳话，体态中等、身高1.7米左右，短发、圆脸，当时上身穿了一件花色短袖衬衫。第二天该男子给我打电话并约我在宾阳县城九乘九附近路边见面，见面后他给了我一张身份证和500元钱，让我立刻去广东湛江的中国银行使用给我的身份证办一张卡。我于当天下午就出发了。我是坐火车去的廉江，大约晚上9点到达廉江火车站，当晚我住在了一家宾馆。第二天中午我走路前往廉江的一家中国银行内办卡，当时银行工作人员问我办什么业务，我说开户，工作人员就安排我填表并按顺序到柜台办理。我使用事先那个男子给我的身份证信息填表，办业务的时候，银行工作人员问我身份证为什么没有磁性，我说不知道。然后他又问我身份证是否是我本人的，我说是我本人的，然后工作人员就给我办理了开户业务。身份证上的信息我记不清了，记得是一个北京男子的信息，大约40岁左右。我还给办的卡开通了网银功能和电话银行、短信提醒业务，并留下了电话号码，所留电话号码是我在宾阳购买的广东电话卡，这些都是事先那个男子叫我这么做的。办完之后我晚上乘坐火车回到宾阳。回到宾阳第二天我电话联系让我办卡的男子见面，并将开好的新银行卡、身份证以及电话卡都给了该男子，该男子给了我2000元现金作为报酬。我往返廉江购车票和住店都是使用我自己的身份证。我妻子名下账户内存入的9万元人民币可能是我亲戚归还我妻子的钱，具体我不清楚。我妻子没有工作，我没有将办卡的事情告诉她，也没有跟她说我得了2000元报酬，这钱让我出去玩花掉了。我现在平时给别人打工，每个月大概有5000元左右的收入。
15、被告人韦×1当庭辩解：9万元钱是我给我妻子的，其中有2万是我小舅子还我的钱，还有1万是我大姨姐还我的钱，剩下6万元是我赌博赢的。我跟我妻子说是办卡挣的钱，是骗她的，我总是出去赌博，我不想让她知道。
以上证据经法庭举证、质证，本院认为，被告人韦×1对于扣押在案款项性质的辩解与在案证据不符，虽然经法庭核实被告人妻弟潘×2确实与被告人韦×1之间存在2万元借款关系，但在案没有证据能够证明潘×2所还钱款在被告人韦×1交给其妻潘×1的9万元中，且被告人韦×1对其妻潘×1就妻弟潘×2合法还款说成非法所得无法提供合理解释，故本院对该辩解不予采信，其他证据予以确认。
本院认为，被告人韦×1无视国法，冒用他人的居民身份证骗领银行信用卡，其行为触犯了刑法，已构成妨害信用卡管理罪，依法应予以惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人韦×1犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人归案后能够如实供述基本犯罪事实，当庭自愿认罪，本院对其依法从轻处罚。扣押在案之钱款一并处理。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第二条之规定，判决如下：
一、被告人韦×1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月1日起至2018年10月31日止，罚金于判决生效后3个月内缴纳）。
二、扣押在案之人民币九万元依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判  长 王 杨
人民陪审员 杨静田
人民陪审员 吕鹤江
二○一七 年 二 月 十七 日
书 记 员 迟冬梅