河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0728刑初42号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人吴石头，曾用名吴海峰，男，1971年2月10日出生于河南省尉氏县，汉族，初中毕业，河南悟实实业有限公司实际负责人，住尉氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被长垣县公安局刑事拘留,经长垣县人民检察院批准，于2017年8月11日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人许铁，河南铁霖律师事务所律师。
被告人王瑞芳，女，1969年3月16日出生于河南省长垣县，汉族，本科毕业，河南悟实实业有限公司长垣分公司负责人，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日被长垣县公安局刑事拘留,经长垣县人民检察院批准，于2017年8月11日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人王清芳，河南启轩律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2018）2号起诉书指控被告人吴石头、王瑞芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院于2018年1月23日立案，依法组成合议庭，2018年4月20日长垣县人民检察院建议延期审理，补充侦查，2018年5月20日建议恢复法庭审理,本院依法公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员郭淑娟、姬艳郡出庭支持公诉，被告人吴石头及其辩护人许铁、被告人王瑞芳及其辩护人王清芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，河南悟实实业有限公司成立于2013年10月份，法定代表人为吴某，实际负责人为被告人吴石头，公司住址河南省郑州市郑东新区商都路1号卖场二12层1265号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换、抵押手续业务，企业管理咨询，批发零售，活动策划等。
河南悟实实业有限公司长垣分公司成立于2014年7月份，负责人为被告人王瑞芳，公司住址河南省长垣县蒲西办事处欧洲小镇三期123号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换手续，企业管理咨询，五金交电零售，计算机软硬件开发，文化艺术交流活动策划。
2014年1月，被告人王瑞芳与吴石头约定，在长垣县为河南悟实实业有限公司吸收资金。被告人王瑞芳未经有关部门批准，以河南悟实实业有限公司长垣分公司的名义，通过口口相传等方式公开向社会不特定群体宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向客户出具河南龙泉文化传播有限公司为借款人、河南悟实实业有限公司为保证人的借款合同、还款计划书、借据、收据、担保函、还款保证书等，在长垣县非法吸收公众资金，并将所吸收资金通过POS机刷入被告人吴石头指定账户。被告人吴石头将吸收的资金用于荥阳市龙泉寺、郑州卡卡儿童梦幻城等项目投资。经河南正源会计师事务所鉴定，从2014年1月至案发，被告人吴石头、王瑞芳吸收报案客户资金2395万元，实际转款1675.127万元，涉及群众人数46人，合同续期金额696万元，已归还本金158万元，支付客户利息114.6148万元。被告人王瑞芳从中获取高额回报。
案发后，被告人吴石头、王瑞芳接长垣县公安局通知后主动到长垣县公安机关接受调查。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人吴石头、王瑞芳未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴石头、王瑞芳共同故意犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人吴石头、王瑞芳经公安民警电话通知到案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；违法所得应当追缴。
被告人吴石头对起诉书的指控无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，吴石头自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。
被告人王瑞芳对起诉书的指控无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，本案应当认定为单位犯罪，王瑞芳从事的是帮助行为，是从犯；王瑞芳有自首情节，可以从轻处罚。
经审理查明，河南悟实实业有限公司成立于2013年10月份，法定代表人为吴某，实际负责人为被告人吴石头，公司住址河南省郑州市郑东新区商都路1号卖场二12层1265号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换、抵押手续业务，企业管理咨询，批发零售，活动策划等。
河南悟实实业有限公司长垣分公司成立于2014年7月份，负责人为被告人王瑞芳，公司住址河南省长垣县蒲西办事处欧洲小镇三期123号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换手续，企业管理咨询，五金交电零售，计算机软硬件开发，文化艺术交流活动策划。
2014年1月，被告人王瑞芳与吴石头约定，在长垣县为河南悟实实业有限公司吸收资金。被告人王瑞芳未经有关部门批准，以河南悟实实业有限公司长垣分公司的名义，通过口口相传等方式公开向社会不特定群体宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向客户出具河南龙泉文化传播有限公司为借款人、河南悟实实业有限公司为保证人的借款合同、还款计划书、借据、收据、担保函、还款保证书等，在长垣县非法吸收公众资金，并将所吸收资金通过POS机刷入被告人吴石头指定账户。被告人吴石头将吸收的资金用于荥阳市龙泉寺、郑州卡卡儿童梦幻城等项目投资。经河南正源会计师事务所鉴定，从2014年1月至案发，被告人吴石头、王瑞芳吸收报案客户资金2395万元，实际转款1675.127万元，涉及群众人数46人，合同续期金额696万元，已归还本金158万元，以酒抵偿本金45万元，支付客户利息114.6148万元。被告人王瑞芳从中获取高额回报。
2017年7月5日，被告人吴石头、王瑞芳接公安民警电话通知后自动到案接受调查，如实供述自己的罪行。
上述事实有以下证据所证实：1、被告人户籍证明，证明被告人吴石头，曾用名吴海峰，男，1971年2月10日出生，汉族，住尉氏县；被告人王瑞芳，女，1969年3月16日出生，汉族，住郑州市。
2、到案证明，证明2017年7月5日，长垣县公安局民警电话与吴石头、王瑞芳联系，约定在河南悟实实业有限公司见面，见面后吴石头、王瑞芳表示愿意配合警方调查，当日，公安民警将吴石头、王瑞芳带至长垣进行讯问。
3、河南悟实实业有限公司工商登记档案，证明河南悟实实业有限公司成立于2013年10月份，法定代表人为吴某，公司住址河南省郑州市郑东新区商都路1号卖场二12层1265号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换、抵押手续业务，企业管理咨询，批发零售，活动策划等。
4、河南悟实实业有限公司长垣分公司工商登记档案，证明河南悟实实业有限公司长垣分公司成立于2014年7月份，负责人为王瑞芳，公司住址河南省长垣县蒲西办事处欧洲小镇三期123号，经营范围为从事代理房地产营销策划、买卖、租赁、置换手续，企业管理咨询，五金交电零售，计算机软硬件开发，文化艺术交流活动策划。
5、战略合作协议书，证明吴石头等人为成立河南龙泉文化传播有限公司签订合作协议书的具体内容。
6、河南龙泉文化传播有限公司工商登记档案，证明河南龙泉文化传播有限公司相关信息。
7、吴石头、吴某、王瑞芳等人银行账户信息及交易明细，证明吴石头、吴某、王瑞芳等人银行账户相关交易情况。
8、河南省尉氏县人民法院民事调解书、裁定书，证明被告人吴石头向河南省双鼎置业有限公司出资及还款情况。
9、龙泉寺地宫装修合同、荥阳市龙泉寺账户明细、房产租赁合同、吴某银行账户交易明细、升龙商业公司与吴某资金往来情况说明、升龙商业公司账目及账户明细、河南捷宏置业有限公司关于河南悟实实业有限公司支付房产租赁费用情况说明，证明被告人吴石头投资荥阳市龙泉寺、郑州卡卡儿童梦幻城等项目的情况。
10、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书及补充说明，证明经河南正源会计师事务所鉴定，从2014年1月至案发，被告人吴石头、王瑞芳吸收报案客户资金2395万元，实际转款1675.127万元，涉及群众人数46人，合同续期金额696万元，已归还本金158万元，以酒抵偿本金45万元，支付客户利息114.6148万元。
11、借款合同、还款计划书、借据、收据、担保函、还款保证书、集资参与人崔某1、王某1、侯某、尚某、赵某、崔某2、高某、韩某1、贾某、闫某、韩某2、郭某21、刘某、余某、李某1、董某1、董某2、崔某3、王某2、崔某4、李某2、杜某1、韩某3、韩某4、杜某2、宋某、王某3、李某3、滑某、崔某5、张某1、史某、董某、王某4、赵某、扈某、徐某、薛某、王某5、李某4、张某2、何某、张某3、陈某、郭某3证言，证明被告人吴石头、王瑞芳在长垣县吸收崔某1、王某1、侯某、尚某等人资金及还款的情况。
12、证人王某6证言，证明王瑞芳是其姐。悟实公司长垣分公司的负责人是王瑞芳，管理也是王瑞芳。
13、证人郭某2证言，证明悟实公司长垣分公司是2014年成立，营业执照办理的比公司开业要晚一点，营业执照的法人是王瑞芳，王瑞芳成立悟实公司长垣分公司，其就跟着王瑞芳到悟实公司长垣分公司，公司吸收资金宣传都是通过业务员给客户说，客户再相互宣传这种模式，客户存款都是通过POS机刷到总公司，客户的利息、业务员的工资和提成都是总公司转到王瑞芳的银行卡里，然后再给他们分。
14、证人李某6、翟某证言，证明悟实公司长垣分公司是王瑞芳在2014年成立的，公司法人是王瑞芳，王瑞芳成立了悟实公司长垣分公司，她们就跟着王瑞芳到悟实公司长垣分公司，她们的职责就是给公司拉客户，让客户到公司存款，公司给业务员有提成，公司对外宣传存款业务都是业务员给客户说，客户再以口口相传这种模式对外宣传的，客户存款都是通过POS机刷到总公司。
15、证人韩某5证言，证明2014年9月份，其去悟实公司长垣分公司上班，是王瑞芳叫其去的，长垣分公司平时具体由谁负责，其就知道王瑞芳，客户利息由郭某2打到客户银行卡上。
16、证人魏某证言及拉酒证明，证明王某6从其妻子王瑞芳处拉走一批酒抵45万元本金。
17、证人王某6证言，证明其妻子郭顺香在王瑞芳的悟实公司存了45万元，其从王瑞芳处拉走的酒抵45万元存款。
18、证人释某证言，证明其是荥阳市龙泉寺住持，吴石头是河南悟实实业有限公司老板，2014年6月3日，河南悟实实业有限公司通过银行转账给龙泉寺一笔款。
19、被告人供述与辩解：
（1）被告人吴石头供述与辩解，证明2013年左右，其成立了河南悟实实业有限公司，公司法人是其儿子吴某，但实际上其一直管理。其想成立分公司，目的是想融资，经包某介绍认识了王瑞芳，后在长垣成立分公司，王瑞芳是分公司负责人，在长垣吸收的资金大部分都是通过POS机刷到河南悟实实业有限公司，POS机是总公司提供，吸收的资金都用到龙泉寺、卡卡儿童梦幻城等项目及客户的利息、公司员工的提成，后因总公司资金紧张，到目前为止，未兑付长垣本息一千七百万元左右。王瑞芳负责的长垣分公司业务成绩好，几乎每个月都奖励王瑞芳。
（2）被告人王瑞芳供述与辩解，证明悟实总公司的法人是吴某，但公司实际操控是吴石头。其经包某介绍认识吴石头，在长垣县成立悟实长垣分公司，2014年1月份，就开始对长垣客户讲，如果想存款就和悟实长垣分公司签合同，2014年7月，成立了悟实长垣分公司，由其负责管理，总公司负责给长垣分公司办理营业执照、提供借款合同、复印机、POS机，吸收资金都是由业务员对外说，总公司给客户发放过白酒。客户存款当天都会扣除当月利息，把剩下的本金直接刷到总公司的账户，总公司把客户的利息都是转到其的银行卡，再由会计分别把利息发给客户，业务员的提成大部分也是由其银行卡发出，也有发红包支付。长垣分公司业务员有郭某2、李某6、翟某等人，共吸收资金有两千多万元。公司出事以后，郭顺香的爱人王某6一直给其要钱，其没有办法，其就用一批酒抵给他了，酒有二百多件。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人吴石头、王瑞芳未经有关部门依法批准，通过口口相传等途径向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究吴石头、王瑞芳刑事责任。被告人吴石头、王瑞芳系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人吴石头、王瑞芳经公安民警电话通知到案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；违法所得应当予以追缴。公诉机关关于被告人吴石头、王瑞芳均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人吴石头、王瑞芳经公安民警电话通知到案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；违法所得应当追缴的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。吴石头的辩护人关于吴石头自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚及王瑞芳的辩护人关于王瑞芳有自首情节，可以从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。王瑞芳的辩护人关于本案应当认定为单位犯罪，王瑞芳从事的是帮助行为，是从犯的辩护意见，经查，被告人吴石头、王瑞芳为在长垣县非法吸收公众存款而设立河南悟实实业有限公司长垣分公司，并以河南悟实实业有限公司长垣分公司的名义非法吸收公众存款，本案应认定为自然人犯罪，在长垣县非法吸收公众存款的过程中，王瑞芳起主要作用，是主犯，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人吴石头犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月5日起至2021年7月4日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人王瑞芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月5日起至2021年1月4日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
三、追缴违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 左民廷
审判员 张中任
审判员 耿彦伟
二〇一八年八月十七日
书记员 刘佳美