安徽省凤阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1126刑初162号
公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。
被告人晏锦花，女，1975年11月12日出生于安徽省凤阳县，汉族，大学文化，中共党员，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司实际经营人，住安徽省凤阳县。因犯骗取贷款罪于2016年4月7日被判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10万元；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月20日被凤阳县公安局刑事拘留，同年8月27日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人孙广超，安徽凤明律师事务所律师。
辩护人李超龙，安徽凤明律师事务所律师。
安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉（2016）149号起诉书指控被告人晏锦花犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省凤阳县人民检察院指派检察员李艳出庭支持公诉，被告人晏锦花及其辩护人孙广超到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省凤阳县人民检察院指控：2012年12月，被告人晏锦花成立了凤阳海旺鑫投资咨询有限公司，晏锦花为该公司法定代表人。2013年1月，公司法定代表人变更为朱某，但该公司的实际经营负责人仍为晏锦花。公司经营期间，被告人晏锦花采用向社会公开宣传，以委托投资理财为名,冒用凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司的名义，以支付1.5%的月息为诱饵，非法吸收社会不特定人员120人的资金共计1970万元，其中869万元至今没有偿还。案发后，被告人晏锦花于2015年7月20日主动到凤阳县公安局投案。
为证实指控事实，公诉机关提供了证人证言、被告人供述、鉴定意见、现场勘验笔录、书证等证据。公诉机关认为，被告人晏锦花违反国家金融管理规定，向社会不特定公众吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人晏锦花对起诉书指控的罪名和事实不持异议，请求从轻处理。辩护人辩护提出，对指控罪名无异议，对起诉书指控的犯罪数额有异议，应当以实际汇款数额计算，预先扣除的利息不应计入犯罪数额、同一笔本金连续使用的情况不应累计计算；被告人晏锦花主观恶性低、具有自首情节，建议对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明：2012年12月，被告人晏锦花成立了凤阳海旺鑫投资咨询有限公司，经营范围为投资信息咨询、贷款信息咨询、房产中介信息咨询服务、房产抵押信息咨询、汽车抵押信息咨询服务、汽车租赁服务、企业管理、酒店管理。晏锦花为该公司法定代表人。2013年1月，公司法定代表人变更为朱某，但该公司的实际经营负责人仍为晏锦花。公司经营期间，被告人晏锦花采用向社会公开宣传，以委托投资理财为名,冒用凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司的名义，以支付1.5%的月息、汇款时先扣除三个月利息为诱饵，非法吸收社会公众存款。经安徽明都会计师事务所审计，晏锦花非法吸收社会不特定人员120人的资金共计14766850元，其中6643200元已结清，8123650元至今没有偿还（已支付利息1215450元，实际损失金额6908200元）。案发后，被告人晏锦花于2015年7月20日主动投案，如实供述了自己的罪行。被告人晏锦花因犯骗取贷款罪于2016年4月7日被凤阳县人民法院判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10万元，刑期自2015年7月20日起至2018年3月19日止。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、物证，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司公章、财务公章、组织机构代码IC卡U盘。
2、受案登记表，证明本案案发经过。
3、户籍证明，证明晏锦花出生日期及身份等基本信息。
4、凤阳县人民法院(2016)皖1126刑初67号刑事判决书，证明被告人晏锦花因犯骗取贷款罪于2016年4月7日被凤阳县人民法院判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10万元，刑期自2015年7月20日起至2018年3月19日止。
5、抓获经过，证明被告人晏锦花于2015年7月20日上午10时许到凤阳县公安局经济犯罪侦查大队投案。
6、私营企业基本注册信息查询单，证明凤阳海旺鑫投资咨询有限公司基本信息及变更情况。
7、扣押物品清单，证明从凤阳海旺鑫投资咨询有限公司依法扣押的物品情况。
8、借款合同、居间合同等，证明集资参与人通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司与凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司签订的借款合同、与凤阳海旺鑫投资咨询有限公司签订的居间合同及展期证明、汇款证明等情况。
9、宣传单，证明凤阳海旺鑫投资咨询有限公司宣传理财及投资收益情况。
10、银行查询明细单，证明集资参与人向周某1、胡某1、孙某1账户汇款时间及金额等银行交易明细。
11、身份信息，证明晏锦花使用周某1、孙某1、胡某1身份信息开设银行账户并提供给投资客户汇款情况。
12、已结借款名单,证明凤阳海旺鑫投资咨询有限公司以凤阳县新亚保温容器有限公司、凤阳县红某新材料科技有限公司名义借款后已归还借款的人员及金额统计。
13、账本、会计凭证、收据、记账凭证，证明凤阳海旺鑫投资咨询有限公司财务情况。
14、开户许可证等材料，证明中国人民银行凤阳支行经审核同意凤阳海旺鑫投资咨询有限公司开设基本存款账户的情况。
15、统计名单，证明登记有集资参与人身份证号码的统计表。
16、证人刘某4证言，证明其是凤阳海旺鑫投资咨询有限公司前台接待员。公司是2012年底成立，刚开始的法人代表是晏锦花，没过多久变更为朱某，实际老板是晏锦花，公司一直都是晏锦花在经营。公司主要是为客户介绍需要借钱的企业情况，客户决定投资就和要借钱的企业签订贷款合同，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司再和客户签订一份居间合同，如果到期后借款企业不能还款，就由该公司代为全额偿还借款。晏锦花先将借款企业签字并加盖公章的借款合同送给凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的会计杜某,4。客户认为可以投资，就把款转到晏锦花提供的借款企业账户上，然后到公司签订合同，由其和陈某1让客户在借款合同、居间合同上签字。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司签订借款合同的企业有凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司，投资的客户有七八十个，金额在八百多万元。
17、证人朱某证言，证明其是凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的法人代表，公司是其家属晏锦梅的妹妹晏锦花经营的，其从来没有参与过这个公司的经营，都是晏锦花自己操作的，也没有刻过私章，也不知道用其的名字签合同的事情。
18、证人杜某,4证言，证明其是2013年1月1日到2015年6月底任凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的会计。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司从成立起实际老板就是晏锦花。公司主要是为客户介绍需要借钱的企业情况，如果到期后借款企业不能还款，就由凤阳海旺鑫投资咨询有限公司代为全额偿还借款。凤阳县新亚保温容器有限公司的账户有三个，其中账户名为孙某1的两个账号，账户名为胡某1的一个账号。安徽红某新材料科技有限公司有一个名为周某1的账号。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司通过宣传单对外进行宣传。客户与该公司签订借款合同和居间合同的期限每次是三个月，客户在存款前先把三个月的利息扣除，在借款合同到期前的三到五天，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的接待员电话通知客户是否延期，如不延期，合同到期的那天，客户领回本人的借款，如延期，签订三个月的展期合同，并领取展期三个月的利息。每次到期客户到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司领取利息时，都是老板晏锦花把钱送到公司，由其交给客户，其工资是每月15日由晏锦花到公司直接付给其。通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司签订借款合同的企业有凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司。其中新亚公司的合同编号是HWX20130402-01，红某公司的合同编号是HWX20140428。其于2014年5月５日、5月6日分二次向安徽红某新材料科技有限公司投资了8万元，扣除三个月的利息，共转存7.64万元，到现在一共拿了四次利息共14400元。其签订了一份8万元的借款合同和一份8万元的居间合同。
19、证人陈某1证言，证明凤阳海旺鑫投资咨询有限公司法人代表是朱某，朱某没有参与公司经营管理，平时都是晏锦花管理公司运营。其于2013年1月1日开始任凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作业务员，主要接待客户，向客户宣传公司的经营业务，客户愿意投资，其让客户把钱打到凤阳县新亚保温容器有限公司的孙某1账户上、安徽红某新材料科技有限公司的周某1账户上，客户凭转账凭证来签订合同，这些账户和户名都是晏锦花交给其的。借款期限为三个月，到期客户同意延期的可以展期。客户交投资款时，三个月的利息直接扣除。公司宣传资料上也就是其向客户宣传的内容。其和客户签订两份合同，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司和出借人签订一份居间合同，出借人和借款人签订一份借款合同。合同都是凤阳海旺鑫投资咨询有限公司老板晏锦花给其的，合同上面借款人签字及借款人的公章都盖好的。客户具体转到哪个借款人账号由晏锦花决定。
20、证人周某1证言，证明其是安徽红某新材料科技有限公司出纳会计。其是在门台信用社办的卡，账号是62×××13，同时还有一个存折本。大约2014年的3月份，晏锦花通过其哥哥周某2向其借了这张卡，晏锦花每次把钱存进去后就直接转走，所有的钱都被晏锦花拿去了。2015年7月11日上午有个姓王的老人向其出示一份借款合同，借款合同上盖的安徽红某新材料科技有限公司的公章是假的，周某1的签名不是其本人签的。这个卡和存折本在2015年7月11日被其注销了。晏锦花私刻其公司印章的事其不知道。
21、证人孙某1证言，证明其是凤阳县新亚保温容器有限公司的法人代表，其没通过晏锦花借过款，没有通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司向群众集资借款。合同编号为HWX20130420-01的借款合同上不是其签的字，公章也是假的。其从来没有在农商行办过银行卡。其不知道也没授权晏锦花私刻其公司印章。
22、证人孙某1（蚌埠）证言，证明其以前在蚌埠徽商银行因为违反单位规定给晏锦花借贷款担保，2014年8月被原单位解除劳动合同。其在凤阳没有办过银行卡。凤阳工商银行的卡号是62×××67、凤阳农商行的卡号是62×××44、蚌埠工商银行的卡号是62×××39的卡都不是其办的卡。2013年初前后，晏锦花找其说她承建的凤阳信用联社办公大楼的工程款需要通过孙某1账户过一下，其当时就同意了，开始是其取款后交给她，后来有一次其把银行卡和身份证交给晏锦花叫她自己去取。后过了二三天她才把身份证和银行卡还给其。2013年4月在南京禄口机场其被告知身份证是假的，其心里知道其身份证被晏锦花掉包了。
23、证人胡某2证言，证明其2011年到海旺鑫面粉厂任会计，公司账面反映公司的借款只有从农商银行借的1460万元贷款，没有其他借款，公司从建设银行、工商银行、中国银行借的款都还掉了，现在只有农商行的1460万元没还。晏锦花从凤阳海旺鑫投资咨询有限公司吸收的资金没有入过公司的账。这两个公司之间从没有过资金往来。
24、证人胡某1证言，证明其是凤阳海旺鑫面粉有限公司职工。具体日期记不清了，其的农业银行卡62×××76和身份证一起给晏锦花用的，后来晏锦花把身份证还给其，到现在银行卡还在晏锦花手里，晏锦花说是转账用的。其不知道她通过凤阳海旺鑫咨询有限公司非法吸收存款一事，其把银行卡给她是因为她是其老板。
25、证人周某2证言，证明其是安徽红某新材料科技有限公司的顾问，周某1是其妹妹，以前是红某公司的法人代表。具体时间记不清了，晏锦花打电话找其借周某1的银行卡走个账。其就让周某1找个上面没钱的银行卡给晏锦花用，后周某1就把在凤阳村镇利民银行的银行卡给晏锦花了。红某公司从没通过凤阳海旺鑫投资咨询公司集资过，借款合同上的公章是假的。
26、证人耿某,4证言，证明其2014年12月4日至2015年6月24日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分四次出借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司64万元，利息是月息1.5%，借款期限是三个月。每次汇款前先把三个月利息扣除，剩下的本金汇给凤阳海旺鑫投资咨询有限公司提供的账户上。每次都签订一份借款合同和一份居间合同，居间合同上居间人是凤阳海旺鑫投资咨询有限公司，并盖的是凤阳海旺鑫投资咨询有限公司公章和朱某的印章，每次期限是三个月。其去投资是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的名为海旺鑫投资理财的宣传单、宣传牌知道的。
27、证人苏某1证言，证明其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把钱借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司，利息是月利息1.5%，借款期限是三个月，三个月的利息先扣除。其从2013年1月开始在凤阳海旺鑫投资咨询有限公司投资，总共投资大约35万块钱的本金，抽回15万元本金，利息又投资进去，现在总共还有27万元没有抽回。每次投资都是签一份借款合同，一份居间合同。其是看到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的广告才投资的。
28、证人曹某证言，证明2014年12月11日其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元钱借给安徽红某新材料科技有限公司，利息是月利息1.5%，借款期限是三个月，利息先扣除。其一共拿了6750元利息。钱是转到周某1的账户上的，签有一份借款合同、一份居间合同。
29、证人蔡某证言，证明2014年11月10日其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把11万元钱借给安徽红某新材料科技有限公司，借款合同上的借款人叫周某1，11万元也是转到这个账户上的。当时约定月利息1.5%，借款期限是三个月，借款的当天先把三个月的利息扣除。其一共拿了14850元利息。
30、证人孟某2证言，证明其2015年5月7日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万块钱投资给凤阳县新亚保温容器公司，钱转到胡某1的账户，账户号码62×××76。月利息1.5%，借款期限是三个月，转账时直接把2250元的利息扣除的，转了47750元。
31、证人唐某,4证言，证明其2013年6月11日、2013年9月10日分别通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司签订了4万元、1万元的借款合同，共计借款5万元。利息是月息1.5%，借款期限是三个月。其总共领了约2万元利息。每次都签订一份借款合同和一份居间合同。钱是存到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司指定的孙某1账户。其是看到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单，才去投资的。
32、证人陈某3证言，证明其于2015年4月2日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司，钱是转到孙某1账户上的，利息是月息1.5%。汇款时把首次利息扣除了。每次都签订一份借款合同和一份居间合同。其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单去投资的。其共领取了4500元利息，本金5万元没有拿。
33、证人王某1证言，证明其于2013年6月3日、2015年2月28日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别与凤阳县新亚保温容器有限公司签订了2万元、安徽红某新材料科技有限公司5万元借款合同，共出借了7万元。利息是月息1.5%，每次钱都是汇到凤阳海旺鑫投资公司提供的孙某1、周某1账户上。其共领取了大约3万多元利息。
34、证人张某1证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司向凤阳县新亚保温容器有限公司借款5万元，利息是月息1.5%，借款期限是三个月。每次汇款前都是把三个月利息扣除。钱是转到孙某1的账户上。其共领取了2万元利息。其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司宣传牌子才去投资理财的。
35、证人欧某,4证言，证明其2015年3月23日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司与凤阳县新亚保温容器有限公司签订了借款合同，共投资了10万元，是转到孙某1账户上的，利息是月息1.5%。汇款前先扣除三个月利息4500元。其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单去投资的。其共领取了9000元利息。
36、证人苏某3证言，证明其2013年7月1日、2014年3月31日以自己名义通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司和新亚保温容器公司签订了两份借款合同，一次5万元、一次3万元，共投资了8万元。2015年3月7日以其儿子苏宇的名字和凤阳县新亚保温容器有限公司签订的5万元的借款合同，三次共借款13万元。钱是转到孙某1账户上的。利息是月息1.5%，借款期限是三个月。其共领取了24500元利息。其是听别人说的才去投资的，听说海旺鑫投资公司有宣传单。
37、证人程某3证言，证明其2013年7月20日至2015年4月27日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司，分别以自己、亢桂芹名义向凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司四次共出借了25万元钱，利息是月息1.5%，借款期限是三个月。每次汇款先扣除三个月利息，剩下的本金汇给凤阳海旺鑫投资咨询有限公司提供的借款人的账户上。其共领取了53100元利息。其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司在大街小巷散发的宣传单去投资的，宣传单上的内容是投资理财的回报，10万元一月收益1500，一年收益18000。
38、证人徐某2证言，证明其2014年3月15日以其儿子邵某名义借6万元、2014年7月5日以其名字借了3万元，通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司，利息是月息1.5%，借款期限是三个月。钱是转到孙某1和周某1的账户上的。其共领取了5400元利息。其是听别人宣传才去海旺鑫投资公司投资。
39、证人丁某3证言，证明以其和妻子邓某、儿子丁某2的名义通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司六次把75万元钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司。利息是月息1.5%，借款期限是三个月，汇款前先把每次的三个月利息扣除。钱是转到孙某1、胡某1和周某1的账户上的。其共领取了12万元利息。其是看到海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单知道这个公司的。
40、证人陈某4证言，证明其2015年4月14日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司与安徽红某新材料科技有限公司签订了5万元的借款合同，利息是月息1.5%，借款期限是三个月，利息是先扣除的。每次都签订一份借款合同和一份居间合同。其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单去投资的。其共领取了2250元利息。
41、证人许某,4证言，证明其是2015年3月27日通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把10万元钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司，除了首次打款时扣除的利息4500元，一直到现在没拿到利息了。
42、证人孙某2证言，证明其2014年9月2日以其父亲孙某3传名义借款3万元、2014年10月17日以其外公李长新名义借款3万、2015年3月11日以其名义借款5万元，都是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司借款给新亚公司和红某公司。利息是月息1.5%，借款期限是三个月。当时签订一份借款合同和一份居间合同，延期的签展期证明。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单去投资的。钱是转到孙某1、周某1账户上的。其共领取了13950元利息。
43、证人樊某3证言，证明其2015年3月通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司借款给新亚保温容器有限公司5万元。共领取了4500元利息。当时是公司的工作人员向其宣传企业借钱，他们公司担保。
44、证人何某1证言，证明其分别于2014年10月、2015年4月通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司两次借款给安徽红某新材料科技有限公司23万元。共领取了28350元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询公司的宣传才投资的。
45、证人何某3证言，证明其分别于2013年7月、2014年1月通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司两次借款给凤阳县新亚保温容器有限公司10万元。共领取了31500元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单才去投资的。
46、证人冯某2证言，证明其于2014年3月通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司借款给新亚保温容器有限公司20万元。共领取了60000元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员的宣传才去投资的。
47、证人程某1证言，证明其于2014年3月开始通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司四次借款给凤阳县新亚保温容器有限公司20万元。分别是以其儿子赵某1、赵某2的名字签订的借款合同。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员的宣传才去投资的。
48、证人李某1证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司两次借款给凤阳县新亚保温容器有限公司30万元。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单才去投资的。
49、证人王某4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司两次借款给安徽红某新材料科技有限公司5万元。其共领取9000元利息。其是海旺鑫面粉厂职工，经海旺鑫投资咨询公司的人介绍才去投资的，其有公司的投资宣传单。
50、证人孙某6证言，证明其以其和其丈夫焦殿安的名义通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别把10万元借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。其共领取6750元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的投资宣传单才去投资的。
51、证人樊某4证言，证明其和丈夫卢基善通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别把15万元借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。共领取6750元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员宣传才去投资的。
52、证人樊某5证言，证明其和丈夫张登明通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别把10万元借给凤阳县新亚保温容器有限公司。钱是汇给胡某1和孙某1，其共领取17200元利息。
53、证人王某5证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别把10万元借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员宣传才去投资的。
54、证人刘某5证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司借款给安徽红某新材料科技有限公司5万元。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员宣传才去投资的，公司有投资宣传单。
55、证人姚某证言，证明其和家人通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单投资的，其以其和丈夫、儿子的名义共投资了59万元，分别是与安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司签订的借款合同。
56、证人王某6证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单才去投资的。
57、证人吴某3证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把10万元钱借给了安徽红某新材料科技有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司工作人员宣传才去投资的。
58、证人程某4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别以其和其老婆吕世华的名义把17万元钱借给了凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司。
59、证人韩某,4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把6万元钱借给了安徽红某新材料科技有限公司。
60、证人杨某证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把3万元钱借给了安徽红某新材料科技有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单才去投资的。
61、证人戴某3证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别以其和丈夫程宇的名义把20万元钱借给了安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单才去投资的。
62、证人尹某2证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司的宣传单投资，并通过该公司把3万元钱借给了安徽红某新材料科技有限公司。
63、证人刘某6证言，证明其和家人通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把84万元钱分别借给了安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。其分别以家属张某2、媳妇张燕、女婿程某2、马某1、孙某5、马某2的名义签订的合同。
64、证人吴某4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把10万元借给凤阳县新亚保温容器有限公司。
65、证人付某,4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把50万元以丈夫张登明、张某3、儿子张某4的名义分别借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。
66、证人施某证言，证明其丈夫李某1通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把10万元借给凤阳县新亚保温容器有限公司。钱是转到他们提供的孙某1的账户的。
67、证人戴某4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分别是以其、其丈夫宋某、侄子戴某1、儿子刘某2、母亲刘某3、弟媳妇王艳、弟弟戴某2的名义把36万元借给安徽红某新材料科技有限公司。其看到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司门市部有宣传海报。
68、证人赵某4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元借给凤阳县新亚保温容器有限公司。钱是转到他们提供的孙某1账户。其投资时看到他们公司挂的横幅，贴的大海报。
69、证人凡光锦证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把18万元分别借给了凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司。钱是转到他们提供的孙某1、周某1的账户。其是经别人推荐去投资的，看到凤阳海旺鑫投资咨询有限公司挂的横幅，贴的海报。
70、证人魏某,4证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把23万元分别借给凤阳县新亚保温容器有限公司和安徽红某新材料科技有限公司。其中帮其侄子投8万元，其和丈夫李玉清投资15万元。
71、证人刘某7证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元借给安徽红某新材料科技有限公司。共领取了11250元利息。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单去投资的。
72、证人吴某2证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司分三次把35万元分别借给安徽红某新材料科技有限公司和凤阳县新亚保温容器有限公司。
73、证人李某2证言，证明其通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司把5万元借给凤阳县新亚保温容器有限公司。其是通过凤阳海旺鑫投资咨询有限公司散发的宣传单去投资的。
74、被告人晏锦花供述，供认其投案自首是因为其冒用凤阳县新亚保温容器有限公司孙某1的名义和安徽红某新材料科技有限公司周某1的名义向群众借款。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司2012年成立时的法人代表是其，后变更为其三姐夫朱某，但朱某从不参与公司的经营，公司经营是由其实际负责的。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司有三名业务员，他们主要接待客户，向客户宣传是凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司用钱，由凤阳海旺鑫投资咨询有限公司担保，如借钱企业不还钱，由其公司偿还。借款期限为三个月，每万元一个月150元的利息，到期客户同意延期的可以展期，利息相同。客户交投资款时，三个月的利息直接扣除。刚开业时有两种颜色的宣传单，找人到街头散发了二三天。其和客户签订两份合同，出借人和借款人签订一份借款合同，凤阳海旺鑫投资咨询有限公司和出借人签订了一份居间合同。借款合同是其签好字盖好章交给业务员，其中借款人为凤阳县新亚保温容器有限公司、安徽红某新材料科技有限公司的合同上面借款人孙某1、周某1签字是其签的，公章是其拿这两个公司的资料找人私刻的。孙某1和周某1都不知道这个事。公司让客户转账给借款人的账户不是新亚公司的老板孙某1，而是海旺鑫面粉厂的职工孙某1，是同名的蚌埠人。后其又换了一个叫胡某1的职工的银行卡，其以转工资名义向他们要的卡，其通过周某1的哥哥周某2拿到周某1的利民银行卡和信用社银行卡，这些银行卡都是其拿着的，其就用他们的银行卡收钱。这些钱都被其用掉了。凤阳海旺鑫投资咨询有限公司吸收的集资对象主要是做小生意的和退休职工，其宣传帮他们投资理财，以获取收益，他们手里闲钱就来投资了。其公司这几年一共跟多少客户签订过合同，吸收了多少钱，具体数字其不知道。其现在账上没有资金了。
75、滁州市公安司法鉴定中心（滁）公鉴（文检）字【2015】30号鉴定书，证明提取的凤阳海旺鑫投资咨询有限公司借款合同中的“安徽红某科技新材料有限公司”、“凤阳县新亚保温容器有限公司”印某与公司提供的样本印某均不是同一枚印章盖印形成。
76、安徽明都会计师事务所皖明会审字（2017）003号晏锦花涉嫌非法吸收公众存款涉案金额专项审计报告，证明晏锦花吸收120人的资金共计14766850元，其中6643200元已结清，8123650元至今没有偿还（已支付利息1215450元，实际损失金额6908200元）。
77、现场勘验笔录,证明本案案发现场情况。
上列证据能够相互印证，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人晏锦花非法吸收公众存款1970万元，其中869万元至今没有偿还的事实，经查，公诉机关是按照合同数额起诉，但集资参与人均是汇款时预先扣除三个月利息，根据相关文件规定，预先扣除的利息不计入犯罪数额，按实际汇款数额认定犯罪数额。到期支付利息，本金累计使用的，本金不累计计入犯罪数额，且凤阳明都会计师事务所专项审计的结论是晏锦花非法吸收公众存款14766850元，其中6643200元已结清，8123650元至今没有偿还（已支付利息1215450元，实际损失金额6908200元）。公诉机关的指控犯罪数额不当，本院予以变更，对辩护人提出的应当以实际汇款数额计算，预先扣除的利息不应计入犯罪数额、同一笔本金连续使用的情况不应累计计算的辩护意见予以采纳。
本院认为：被告人晏锦花违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，通过散发宣传单向社会公开宣传，并承诺给付利息回报向社会公众非法吸收存款14766850元,数额巨大,非法吸收公众存款对象120余人，情节严重，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名和部分事实成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人的犯罪数额不当，本院依法予以变更。被告人晏锦花在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚并罚。被告人晏锦花案发后主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。对辩护人提出被告人晏锦花具有自首情节，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人晏锦花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20万元，与前罪骗取贷款罪判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币10万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币30万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年7月20日起至2021年3月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、对被告人晏锦花非法吸收公众存款的违法所得6908200元继续予以追缴，返还集资参与人。（明细附后表）
如不服本判决，','2018-10-10
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