徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泉刑初字第334号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人邵磊，男，徐州市泰恒投资管理有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年1月21日被刑事拘留，因病未执行当日变更为取保候审，2013年2月1日被逮捕，因病未执行当日变更为监视居住（限制人身自由），2013年8月1日解除监视居住。本院于2014年9月5日对其取保候审。
辩护人温泉、蔺亚，江苏红杉树律师事务所律师。
被告人赵南娣，别名赵一如，徐州市泰恒投资管理有限公司办公室主任、业务经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月6日被刑事拘留，2013年8月12日被逮捕，现羁押于徐州市看守所。
辩护人杨萍，江苏禾嘉律师事务所律师。
被告人张曼丽，徐州市泰恒投资管理有限公司业务经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年6月13日被监视居住（限制人身自由），6月17日被刑事拘留，因怀孕未执行，当日变更为取保候审。本院于2014年9月5日对其取保候审。
辩护人邵明节，江苏红杉树律师事务所律师。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2014）250号起诉书指控被告人邵磊、赵楠娣、张曼丽犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员蔡松、陈嘉出庭支持公诉，被告人邵磊及其辩护人温泉、蔺亚，被告人赵楠娣及其辩护人杨萍、被告人张曼丽及其辩护人邵明节到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
徐州市泉山区人民检察院指控：
2008年2月，被告人邵磊注册成立徐州市泰恒投资管理有限公司（以下简称泰恒公司）并担任法定代表人，在与江苏乾宇集团有限公司（旗下子公司有江苏统博能源股份有限公司、江苏中值电子股份有限公司、江苏紫汇投资管理有限公司等）负责人陈某达成协议后，未经国家有关主管部门批准，以泰恒公司的名义先后在本市泉山区国贸大厦和恒茂大厦办公室内，采取口口相传、制作警示牌等方式，承诺每月按照投资额的3%支付利息吸收社会公众的资金，用于给陈某所经营的电瓶、多晶硅等项目以及被告人邵磊后期经营的房地产项目投资。集资期间，被告人赵南娣、张曼丽先后组成业务团队为公司拉存款，公司员工李某、侯某（另案处理）等人间断性地负责核对本息、向投资人返款以及对主动前来投资的人进行宣传介绍等工作，上述人员均从经手的集资额中抽取2-18%不等的业务提成。仅2010年9月至2011年12月间，泰恒公司先后与王某、刘某等1400余人签订《借据》，共计向已报案投资人吸收资金人民币27000余万元，造成直接经济损失人民币21000余万元。
其中被告人赵南娣经手向200余名社会公众吸收存款，实缴集资款为人民币5800余万元；被告人张曼丽经手向100余名社会公众吸收存款，实缴集资款为人民币2400余万元。
2011年7月之后，被告人邵磊与陈某口头终止合作协议，被告人赵南娣带领原业务团队在本市国贸大厦xx楼。继续采用原有模式以江苏紫汇资本管理有限公司（以下简称紫汇公司）的名义向700余名社会公众吸收存款人民币12000余万元，造成直接经济损失人民币11000余万元。其中人民币5000余万元系由泰恒公司到期借据转单。
集资款中除了泰恒公司7月份之后吸收的存款以及紫汇公司吸收的部分存款用于投资房地产项目和返本付息之外，其余存款均投资到江苏乾宇集团负责人陈某的账户。各被告人领取的业务提成均用于公司经营以及个人投资、消费等。
2012年1月13日，被告人邵磊因被投资人索所要投资款自行到公安机关寻求救助，并如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪行为。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、被告人的供述和辩解、书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人邵磊、赵楠娣、张曼丽违反法国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，且系共同犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。
被告人邵磊对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但认为其造成的经济损失小于21000余万元。其辩护人提出：1、审计报告中认定的损失数大于集资参与人的实际损失，2011年7月至2011年12月被告人邵磊已与陈某中止合作，被告人邵磊不应对此期间内吸收的资金承担责任。2、被告人邵磊所吸收资金没有用于个人挥霍，且具有自首情节，建议对其从轻处罚。
被告人赵楠娣对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但认为其团队内业务员吸收的集资款不应计算在其吸收的集资款范围内。其辩护人提出被告人赵楠娣系从犯、认罪态度好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人张曼丽对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但认为其团队内业务员吸收的集资款不应计算在其吸收的集资款范围内。其辩护人提出被告人张曼丽系从犯、认罪态度好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2008年2月，被告人邵磊注册成立泰恒公司并担任法定代表人，在与江苏乾宇集团有限公司负责人陈某达成协议后，未经国家有关主管部门批准，以泰恒公司的名义先后在徐州本市泉山区国贸大厦、和恒茂大厦办公室内，采取口口相传、制作告警示牌等方式，承诺每月按照投资额的3%支付利息吸收社会公众的资金，并将所吸收的公众存款用于给陈某所经营的电瓶、多晶硅等项目以及被告人邵磊后期经营的房地产项目投资。集资期间，被告人赵南娣、张曼丽先后组成业务团队为公司吸收拉存款，公司员工李某、侯某（另案处理）等人间断性地负责核对本息、向集投资参与人返款以及对主动前来集投资的人员进行宣传介绍等工作，上述人员均从经手的集资额中抽取2-18%不等的业务提成。仅2010年9月至2011年12月间，泰恒公司先后与王某、刘某等1400余人签订《借据》，共计向已报案集投资参与人吸收资金人民币27000余万元，造成直接经济损失人民币21000余万元。
其中被告人赵南娣经手向200余名社会公众吸收存款，实际缴纳到泰恒公司集资款为人民币5800余万元；被告人张曼丽经手向100余名社会公众吸收存款，实际缴纳到泰恒公司集资款为人民币2400余万元。
2011年7月之后，被告人邵磊与陈某口头终止合作协议，被告人赵南娣带领原业务团队在本市国贸大厦15楼。继续采用原有模式以紫汇公司的名义向700余名社会公众吸收存款人民币12000余万元，造成直接经济损失人民币11000余万元。其中人民币5000余万元系由泰恒公司到期借据转单。
集资款中除了泰恒公司7月份之后吸收的存款以及紫汇公司吸收的部分存款用于投资房地产项目和返本付息之外，其余存款均投资到江苏乾宇集团负责人陈某的账户。各被告人领取的业务提成均用于公司经营以及个人投资、消费等。
2012年1月13日，被告人邵磊因被投资人索所要投资款自行到公安机关寻求救助，并如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪行为。2012年6月12日被告人张曼丽被抓获归案，2013年7月5日被告人赵南娣被抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，经本院确认的下列证据证实：
一、证实公司设立、人员分工、集资流程等方面的情况
1、证人李某的证言，证实其系泰恒公司员工，公司有自己的网站，网站主要是介绍公司的概况，向投资人宣传南京乾宇集团，从事做新能源的产业，投资没有风险，比较安全无风险。在泰恒公司邵磊负责泰恒公司的全面工作；，邵某乙负责公司的资金总账目、，银行卡的保管以及，公司的行政管理；，赵某某负责南京的乾宇集团的业务，管理一个团队吸收投资业务；张曼丽管理公司一些投资业务，和另外一个团队吸收投资业务；，张某负责美仑餐厅的财务管理，侯某负责办理公司的营业执照的审核工作和公司一些与及银行业务。
投资人大部分都是直接到公司投资，公司有一部电话银行机，绑定了邵磊的一张农行卡，投资人直接电话转账投资。吸收的投资款都打入邵磊的个人账户，有农行卡、交行卡、建行卡和工行卡，还有邵某甲的农行卡。吸收来的投资款都转打到南京乾宇集团的陈某个人卡上，陈某再通过网银直接将利息打到投资人的银行账户上。
2、证人侯某的证言，证实其是2008年5月到泰恒公司的，开始干保险业务，2009年下半年，泰恒公司在国贸大厦8楼开始对外融资，2010年搬到恒茂大厦10楼，融资款打到南京中直集团。其在公司当办事员，李某是财务总监，赵一茹和张曼丽是业务经理，各人带一个团队，专门做业务，不拿工资，具体比例都是邵磊和他们谈的。公司没有专门负责接待客户的人员，谁的客户谁负责宣传、介绍，其都是给客户说资金钱都投到南京中直集团，效益不错。客户把钱打到邵磊的银行卡里后，其带着客户找到张某那里开借据，一式两份，客户、公司各一份，上面有邵磊的私章和泰恒公司的公章。借据的日期都是8、18、28号，主要存款是半年或者一年的。
3、证人陈某的证言，证实2011年三月左右，江苏统博华泰电源有限公司，因为环保问题被环保局勒令停产，其公司财务周转不灵，对泰恒公司（邵磊）和赵南娣所欠的账款无法偿还了。借据上有其向邵磊借款的金额（本金扣利息，不包括返点钱）、借款的期限、借据上还有担保方江苏紫汇资本管理有限公司的公章，借据上的立据人是陈晓歌。从2010年11月8日到2011年6月28日共18张陈某某打给邵某甲的借据实际上是其打给邵磊的，上面大写的借款金额是向邵磊借的本金和利息的金额，下面小些的是合计的金额。借据上面写邵某甲的名字是邵磊的主意，立据人陈某某的名字实际上是其签的，因为江苏紫汇资本管理有限公司的法人代表是陈某某，陈某某是其弟弟，他不认识邵磊，更不参与这个借款的事情。
4、证人田某的证言，证实其系江苏统博华泰电源有限公司副总经理以及陈某名下公司的运营及其产值、盈利情况，但其并未提及资金来源情况。
5、证人邵某甲的证言，证实2011年8月份，其才知道邵磊在外面融资，邵磊说他开了一家泰恒投资公司，向社会融资大约有四五个亿，这部分资金主要投到了南京乾宇公司陈某处，因现在资金链断裂了，南京没办法给邵磊返款，邵磊也就没有办无法给客户返款了。邵磊说他用集资款在久隆凤凰城买了两套别墅，大概400多万，另外买了一辆宝马轿车，一辆别克商务车，一辆别克君越轿车，除了君越还在使用，其他的房产和车辆都抵押给债主了。
当时用其身份证在农行办了一张卡，办好之后就交给邵磊使用了。
6、证人张某的证言，证实2008年6月其在网站上看到泰恒公司的招聘启示后应聘到泰恒工作。每月拿工资，具体负责的经理叫张曼丽，主要业务为替保险公司做代理业务。同时在15楼由赵一茹（赵南娣）负责做南京乾宇集团的投资业务，利息很高。其于是2009年12月份跟赵一茹工作干的，赵一茹主要负责接待、存钱、开收据等业务；。其我主要负责打印收据的工作，骆某负责接待、刷卡（收钱）、盖章、投资户的都是盖有泰恒公司和邵磊私章的借据。泰恒公司在15楼专门有个说明金融信誉好的铜牌。在楼下不远处的金地大厦对面110联动灯箱上有泰恒公司的广告。法人代表是邵磊，存款主要有三个月、半年、一年的这三种情形，骆某收到的钱主要采取电话银行刷卡和银行柜台转账的方式（不收现金）办公室内有刷卡电话机。骆某看到银行转账小票或者电话刷卡后，确定钱已以收到，然后把存款人的姓名、身份证、钱数、银行卡号通过她本人的QQ发给其我，其我再在根据她提供出的来存钱人的信息、资料给存钱人打印出来借据。借据是邵磊他们买好的空白一式两联的单据，其我把借据打好之后，一联交给骆某，一联交给客户。每个月的8、18、28号把存根全部资料交给邵某乙（公司的行政经理、邵某乙的妹妹），其我在电脑上制作excel表统计投资户的基本情况，每天发给卢某，卢某再在把这个统计表发给邵某乙。2010年的7、8月份，其我才搬到恒茂大厦23楼2306房间，当时泰恒的主要人员都已经搬过去了，其我们走了以后，国贸那边由赵一茹负责，以徐州紫汇投资公司的名义继续投资。主要人员有卢某、骆某和刘某等。
公司员工张某和骆某拉的投资业务都算到张曼丽业绩上了。其通过邵磊和侯某认识的程某是太平洋的业务员，她带来的客户有叫徐某某的、牟某、孟某等人投资业务都算是侯某的业绩，业务提成都返给程某了。业务员王某某的客户业务算到赵南娣的业绩上，业务提成给王某，业务员王某某的业务也算到赵南娣的业绩，业务提成给王某某了。
7、证人吕某的证言，证实2010年，其开始在泰恒做前台接待工作。泰恒公司董事长是邵磊、财务经理是李某（很多财务工作都是邵某乙负责的。）、业务部有两个团队主要是向社会上的人员拉存款负责帮助公司进行融资，团队负责人分别是张曼丽、赵一茹。客户到公司来投资时，一方面业务员带来的大多数投资客户将准备好的材料（身份证号码、农行卡号、转账小票）交给其，其把客户的资料及业务员的姓名通过公司内部群传给张某，张某看到客户资料后就出具徐州泰恒投资管理有限公司借据单，张某再交给骆某核实，核实无误后在交给邵磊、出单人张某和收款人的私章（个人印章都由骆某保管），随后其到15楼业务经理赵一茹办公室拿借据单，最后交给客户。另外一方面有很少的客户到公司来咨询投资的事情，平时都是张曼丽给客户讲解，如张曼丽要是不在的话，办公室人员也可以给客户讲解相关投资方面的问题。公司的主要利息支付负责打息的，前期是邵磊自己；，后来是邵某乙、侯某、冯某某、李某、张某。他们手里分别有一张农行的网银卡，通过网银的方式支付给客户利打息，主要用邵磊、邵某甲、冯某某、侯某的名字。本金都是通过张某用网银付打给客户的。所吸收存款投资来的钱，邵磊说都投到南京乾宇集团了。
8、证人尚某的证言，证实其系泰恒公司员工，有时去银行帮客户存钱，有时听公司邵磊等人安排做一些临时工作。平时都跟向客户介绍，宣传说公司效益很好，南京乾宇集团发展也的很好，投资稳定，月息3分，年息36%。其知道乾宇集团是做蓄电池和多晶硅的，泰恒公司还投资了美仑餐厅。
9、证人邵某乙的证言，证实其系泰恒公司员工，公司对外融资主要是由张曼丽和赵一茹两个融资团队对外进行融资的负责。其听邵磊说融资来的钱投到陈某那，宣传在泰恒投资很安全，客户也都是口口相传开的，有好多客户都是自己找上门的，也有的是业务员拉过来的，办理业务的流程是存款方式是通过公司的电话银行，或者银行柜台两种方式（基本上不收现金）转到邵磊的银行卡上，客户转账汇款打好钱之后由张某负责给客户开一式两份的借据，借据一式两份，客户一份，和公司各一份，上面有邵磊的私章和泰恒公司的公章，客户主要存款是半年和一年的，公司式主要负责支付客户利打息的，前期是邵磊自己，后来有冯某某、李某、张某，、邵磊让其我帮助过一段时间的付打过利息工作。给客户返息是主要用邵磊、邵某甲的银行卡通过网银的方式进行给客户返息，主要用邵磊、邵某甲的银行卡。
10、证人王某的证言，证实其通过张曼丽到泰恒公司投资，2010年初，其知道公司给南京乾宇集团做投资业务，年息25%，2010年5月年息变为36%，业务员按照业务额的4%提成，自己投资了100万元，公司返给利息是月息3%，陆续拿到返息约10万元，公司给其提成10万元也投到公司了，公司将投资金额的提成打到银行卡上。
11、邵磊的供述和辩解，证实2008年2月，其注册成立徐州泰恒投资管理有限公司任法定代表人，在国贸大厦18楼办公，前期业务主要是抵押贷款和保险委托代理。2008年5月份，其认识了江苏乾宇集团老总陈某，并多次到南京考察，后其以陈某搞实体的名义，在徐州通过口口相传、组织到南京乾宇集团考察等方式做社会融资的项目，从中赚取相应的服务费。
收到钱款之后给投资户开出机打的借据，一式两份，一份给客户，一份公司留存，上面有徐州泰恒管理有限公司的公章和其个人私章，都是一年期，2010年5月份以后有半年和三个月期的，一年期的利率都是30%，半年15%，三个月6%，会计每天汇总成表，每月其核对银行卡内的金额后按与陈某约定的8号、18号、28号定期把在徐州融资的钱通过尾号14的农行卡和其父亲邵某甲尾号19的农行卡打给陈某指定的农行账户。陈某核对后打借据，借方都是邵某甲，2010年6月之前都是以陈某为立据人，盖有江苏乾统硅导体有限公司、江苏统博华泰电源有限公司的公章，2010年6月份，陈某在南京成立了江苏乾宇集团后，借据立据人改为陈晓歌（陈某的弟弟），担保方为江苏紫汇公司并盖有公司印章。陈某某和紫汇公司没有给其或者泰恒公司打过款。
陈某每月2号、12号、22号以打款额的9-12%给其返点，2010年之后固定在18%，通过个人网银帐户打到其农行卡上，包括本金、利息和返的款钱。陈某返款的钱一开始其直接用农行卡通过网上银行转账给客户，后来业务增加，其就安排公司人员邵某乙、李某、侯某、冯某某统一到农行各自办理一张返款专用卡进行返款。
其专门聘请了赵南娣，并组织了另外几个人一起搞融资项目，投资户来由赵南娣接待，不开工资，给她7%-8%的返点费由她决定自己和团队业务员的份额。这种运营方式确定之后，泰恒公司分别有赵南娣和张曼丽两个团队负责向社会融资，赵南娣在公司是从2008年5月份至2011年7月份，到了2011年4月份公司业务基本停止下来了，其准备转行搞实体，赵南娣又单独和南京的陈某谈业务，并在2011年7月份自己在国贸大厦15楼建立了江苏紫汇资产管理有限公司，工作人员有跟她干的有卢某、和骆某等人。张曼丽是从2010年2、3月份开始在其公司带领团队向社会融资的，张的团队大概3、4个人，其给张曼丽7%-10%不等的返点费，张她留一部分，剩下的返点费再分他给她手下的业务员，直到2011年4月份才停下来。赵南娣、张曼丽两个团队融资金额基本上占泰恒公司融资的95%，全部融资金额5.5-6.5亿元左右，剩下的5%都是社会群众会上的人自行前来己来投资和，公司以及员工自己的钱投资，这些钱就是直接走程序，不会计入按照她们两个团队的业绩。其中赵南娣团队吸收存款约占三分之二，张曼丽团队占三分之一。这些金额都是指本金。
徐州泰恒投资管理有限公司贾汪分公司的法人叫刘某某，注册资金是刘某某的，从2010年年初注册至今，一共非法融资三四千万元，刘某某通过网上转账到其尾号14的农行卡上，返钱是用其的尾号13、14的农行卡打款到刘忠华的个人账户上。刘某某给投资户的借据上收款人是刘某某，借据上有“邵磊”章和“徐州市泰恒投资管理有限公司”的印章。刘某某只拿返点，返款的钱是其按照7%的标准返给刘某某，刘某某再以4-7%返给下面的业务员。
12、赵南娣的供述和辩解，证实2008年5月份邵磊聘请其到泰恒投资管理有限公司做业务，上班都是用赵一茹这个名字，泰恒公司老板是邵磊是老板，邵某乙是行政经理负责内勤，尚某是后勤，张曼丽是业务经理，早期是做保险后做的投资，李某是财物经理，负责返款、统计；侯某负责返款，骆某负责盖章，张某负责出单子，卢某也是内勤，吕某是后勤，冯某某负责人事。
办公地点开始在国贸大厦，后来扩大规模就搬到恒茂大厦了，刚开始邵磊给其8%的返点业务费，后来涨到了12%，邵磊拿到钱之后将返款直接打到其的农行卡上，其就留2%后返给其他的业务员。张某和卢某是公司内勤，不是业务员，有时候投资户来其负责接待，卢某专门负责向投资户收钱、开借据，收钱主要采取到银行交钱或者电话转账、网银转账三种方式，借据都是一年期的，2010年5月份之后有半年、三个月、一年的利率是30%。借据开好后，每天用表格的形式记录，每个月的8、18、28号，卢某通过网上把表发给邵磊，邵磊根据上面的数额给其打钱，2011年7月份左右，陈某说邵磊要投资房地产，让其把客户带好，一切都跟泰恒的时候一样，只是把名字换成了紫汇。2011年10月份之后其打给邵磊的钱都是借给邵磊支付泰恒投资户利息本金的，打了多少记不清了。
13、张曼丽的供述和辩解，证实2008年上半年，其我在泰恒公司负责进行向社会开展融资业务，2010年夏天搬到恒茂大厦。邵某乙是公司的行政经理，分管公司的各个部门的业务及拨付给投资户到期返还的本金及支付客户的利息以及其他方面的开支。卢某、吕某在其办公室主要负责接待客户给客户做宣传解释工作并办理相关投资手续。张某是在赵一茹办公室干的，他主要负责给客户办理借据。公司按照集资额的12%给其返点，如果是其团队里其他业务员吸储的，公司按照集资额的2%-5%给其返点。其我融资金额有1.2亿元左右，人员有八九百人，给其返点钱大约有八百万左右。
其主要是向投资人宣传南京陈某的中直公司是做能源产品企业，他的公司实力强，信誉好，给的利息高，月息是3%，年息是36%。泰恒公司与中直公司是合作关系，是帮南京中直公司进行融资的公司，宣传主要是用的中直公司的宣传资料和泰恒公司的营业执照等。
赵一茹做的业务量比我其多，她负责的团队向社会融资大约2-3个亿，邵磊具体按照多少比例给赵一茹其不清楚，2011年5、6月份，赵一茹就离开泰恒投资管理有限公司，她自己又在国贸大厦15楼开了一家“紫汇”公司，直接给陈某的乾宇集团做融资业务。
14、徐州市泰恒投资管理有限公司、徐州市建荣商贸有限公司工商登记资料，证实徐州市泰恒投资管理有限公司成立于2008年2月，注册资金100万元，法人为邵磊，办公地点登记为徐州市中山北路国贸大厦18B8。2010年7月增资到1000万元，并将侯某列为另一股东。徐州建荣商贸有限公司成立于2011年6月14日，登记办公地点为西安北路恒茂国际商务中心1#-1-2302室，股东为邵磊和赵娜。注册资金1000万，邵磊占90%，赵娜占10%。
15、房租租赁合同，证实邵磊于2010年12月6日与恒茂大厦管理人员曹某领签订租赁合同，承租该大厦写字楼23楼2301-2320室作为办公地点，供集资使用。赵南娣于2011年8月10日与国贸物业管理有限公司签订承租该大厦16楼A7A8A9座房屋，作为集资地点使用。
16、江苏紫汇资本管理有限公司、江苏乾宇能源有限公司相关营业证明、公司准予设立登记通知书以及统博能源公司照片等，证实江苏乾宇集团有限公司登记由陈某、陈某某、宋燕某共同出资，成立于2008年2月，前身为江苏乾宇能源有限公司，2008年5月更名为江苏乾宇集团有限公司，法定代表人为陈某。集团控股的子公司有江苏统博能源股份有限公司、江苏中值电子有限公司、江苏紫汇资本管理有限公司、华龄老年产业投资江苏有限公司等。其中，江苏统博能源股份有限公司和江苏中值电子有限公司还各自拥有两家控股的子公司。陈某与其弟弟陈某某分别担任上述多家公司的法定代表人。
江苏紫汇资本管理有限公司成立于2008年9月，法人为李某某，2008年10月变更为陈某某。公司注册资本3000万人民币，其中江苏乾宇集团投资2400万元。
17、泰恒公司国贸大厦及恒茂大厦的办公地点照片，证实泰恒公司在国贸大厦和恒茂大厦分别设立有办公地点，相关办公室内立有泰恒投资的LOGO图标和中英文字样标的牌子，办公室柜子里存有若干枚印章和大量空白的借据、空白的刷卡凭证等文件资料及邵磊的银行个人存折两张和银行卡若干。
18、员工档案材料，证实泰恒公司招聘员工时留存的档案等，其中通讯录列明邵磊为董事长、赵一茹、张曼丽均为业务经理，李某为财务经理，侯某为行政文员。
19、泰恒公司名片、宣传袋等材料，证实泰恒投资公司邵磊的名片，印有总经理字样，以及公司所使用的空白合同、彩色信封背面印有邵磊工行、交行、建行、农行的账号，其中尾号13的农行账户在本案中列为审计对象。泰恒公司的规章制度，体现出泰恒作为江苏乾统硅导体有限公司徐州分公司对外宣传。
20、电子证据检查笔录，证实从公司扣押的电脑经过提取硬盘恢复数据，调取了泰恒公司10月份出单情况，各业务员部分月份领取业务费等与集资活动密切相关的证据。
二、证实集资的金额、返本付息及损失方面的情况
1、涉案1000余名集投资参与人的证言及其借据、银行卡存款凭条等，证实各自的介绍人以及集资参与投资人向泰恒公司投资的日期、金额、实际损失等情况。
2、证人李某的证言，证实其从2010年1月份到泰恒公司，公司投资按业务额的6%返点，其拿到了公司的返点大约有二十多万，都投到公司了，工资用于日常生活。
3、证人侯某的证言，证实在国贸其一共拿了业绩返点费约三、四万元，投资了六万元，后来在2010年3月份，公司搬到恒茂大厦10办公，这期间其拿到返点费约10万元，从2008年到2011年业务返点费用一共拿了十三、十四万。每月1500元的工资主要用于日常的生活开销，业务返点又投资到公司了，加上家人的一共投资了四十多万。
4、被告人邵磊的供述和辩解，证实泰恒公司吸收的资金全部都打给南京陈某，总金额有7亿元。其提供2011年11月至2012年6月共18张借据上的钱都是陈某至今欠的钱，其他到期的借据都是在返完款之后销毁，这18张借据都是没有到期的。其拿到的钱给了赵南娣和张曼丽4500万左右，其他一部分用于公司运转，另外一部分由其个人支配，剩下的一部分又投资到南京乾宇集团了。
2011年4月份以后其和南京陈某公司停止了合作，赵一茹是2011年7月底开始以江苏紫汇公司的名义和陈某进行合作，从2011年7月底开始陈某对泰恒公司的返款出现了不及时，后来其多次向陈某催款，陈某交待赵一茹让她把募集来的资金转给其返息还本，赵一茹打给其五六千万元左右，没有记录，也没有与陈某结算，其用于返本付息了。2011年10月，其我在公司内部募集了二千万资金，将原本计划投资到房地产的这笔钱也返本付息了。
5、被告人赵南娣的供述和辩解，证实其以紫汇公司的名义向群众借款大概有一个多亿，拿了多少业务费记不清楚了。其和陈某约定一年还本金，月息三分，给陈某打款时直接把业务费提成扣下，陈某负责本金和利息。其和陈某的银行往来就是去掉业务费之后的钱，陈某给其12%的提成。给群众的借据都是陈某某的名字，担保方是江苏紫汇资本管理有限公司，陈某某是陈某的弟弟，钱都是打入陈某的个人账户，和陈某某没有关系。
其用女儿倪某账户把投资户的钱集中在一起，为了节省打款50元手续费，才用家人的卡，其还用对象倪某某和儿子倪某的账户用于公司返利返本，具体账户我记不清了。
以紫汇公司的名义出具给投资人的借据大概有一个多亿，其说不清具体的金额，借据的底联都放在办公室被抢走了，陈某给其的借据也找不到了。
6、被告人张曼丽的供述和辩解，证实其负责吸储的存款来的钱由公司按支付年息36%支付利息，如果是其我直接吸储，公司按照12%给其我返点。团队其他业务员吸储，公司按照集资款2-5%给其返点。其领导的团队吸储的金额大概有几千万，人员有几百人，提取佣金约有七八百万元。其中四五百万都投到公司了，有借据。后来邵磊又向其借了几次钱，大概有一百余万元，没有给借据。公司的会计冯某某一般按照十天一个周期往其农行卡返点一直到案发。
7、电子证据检查笔录，证实从10月份出单情况可以看到部分投资人有续投情况。
8、徐州正大会计师事务所有限公司出具的审计报告书，证实以泰恒公司名义、紫汇公司名义吸收存款的投资人中报案的人数、借据期限、借据金额、实缴金额、实际支付利息金额、返点金额、投资人实际损失等情况及被告人赵楠娣、张曼丽宣传介绍的人员情况。
三，证实集资款去向的情况
（一）邵磊所吸收的集资款去向
1、证人陈某的证言，证实从2009年开始，其向邵磊公司借款是的，月息3%，业务提成是邵磊付钱时按借款总额18%直接扣除的，然后邵磊和其再打借据。每月返息，一年到期后支付本金，借据到期时间是2011年11月份（包括2011年11月份之前到期应该还的借据）应当返该还的本金和利息，其已经还过。借款有段时间是按照每月的8、18、28号从银行转账到其的农行卡上，后来借款邵磊就不定期的打款了。其从邵磊那拿了总计3亿元左右，具体还了邵磊多少钱记不清楚，但还欠邵磊8000万元的本金和利息，借据里有还掉的钱，但是借据没有抽回来。从徐州拿回来的钱，都用于乾宇集团的实体投资了。投江苏乾统硅导体有限公司约3000万元，这是个在建工程，还没有投产；。投资博华电源有限公司约1.2亿元。没有买房产、汽车、金融股票。上述投资融资的钱款主要是从徐州来融资的，还有6000万元是在从南京本地融资的，另外还有向朋友的借款。
2、证人邵某甲的证言及自书材料，证实邵磊曾给其买过一份平安保险的产品，出事后，被客户撬开拿走了。在2012年8、9月份左右，前儿媳孟某拿着一份授权委托书，让其签字，当时其说这笔钱不能动，孟某说，要是不签字她存在邵磊那的钱拿不回来，另外这些人会威胁到其孙女的人身安全，其就签了字，其没拿这笔钱。
3、证人孟某的证言及翠湖御景、锦绣铭都支付房款发票、离婚证，证实2008年9月2日其和邵磊离婚，后来其听邵磊说公司有房地产投资，向就泰恒公司投钱。2010年5月4日投入本金45.5万元，协议金额65万元，期限一年，拿到利息19.5万元，2011年3月11日拿到投资到期的50万元。2011年3月17日，其和公司讲好的21万元的利息，实际打了49万元到邵磊公司，借据到2012年3月11日到期，其从姜某处拿回28万元，还有21万没有拿回。
2012年7月份，姜颖找到其说她可以合法拿回投资款，也把其投资的70万也拿回来，要其帮助她让邵某甲签委托书把300万元还给投资户，并说客户知道其的住址，也知道其女儿在哪个学校，其把这事些给邵某甲说了，邵某甲就签了委托书，具体怎么办的手续不知道，一个多月后姜颖说事情已经办好了，说她姐姐姜某已经把钱还给客户了，并且还有其他客户也要钱，说是只能给其28万元，还要其签拿了70万元的条子，不签字的话一分钱也都没有了，当时也只能签字了。
其于2010年7月购买翠湖御景住房，2011年7月购买锦绣铭都住房，都有贷款。两套房款由其和邵磊离婚时给孩子抚养费10万元以及其的工作收入加理财投资收益购买。
4、证人姜某的证及公安机关调取姜某处的借据、转让协议、委托书、信托受益权转让确认书等，证实其和邵某甲签订授权委托书，由其和刘某甲和姜某全权办理中国平安新源二期理财产品，转让手续，时间是2011年12月26日。
2012年年初，其在国贸大厦16楼见到刘某甲、王某、丁某某等人，其告诉他们关于邵磊买给邵某甲买了了300万的理财产品，我们要凑够300万元，刘某甲他们同意了，并且其已经联系过保险公司，准备了相关的手续，其拿到手续后，刘某甲在信托受益转让协议上签上邵某甲的名字，保险公司把邵某甲的300万转到刘某甲的名下。后来刘某甲退出，不愿意做下去，想等陈某还钱，其在信托收益转让协议上写上的刘某甲的名字，保险公司把邵某甲的300万元转到其名下。2012年7月11日其转让给花国懋名下，从花国懋名下拿到了310万，自己留下50万元，（泰恒公司欠其本金56万元）260万给了丁某某和王辉家人和冯某某、孟某等约10人，其手中有这些人收到多少钱的签名和泰恒公司的借据。
5、证人刘某甲的证言，证实其一共投资了69万元本金给泰恒公司，年息36%，实际损失55.59万元。2012年2月中下旬，在国贸大厦16楼见到姜某，她问其是不是泰恒公司的投资户，说她掌握到了邵磊那里还有钱，大约300多万，问其还能不能找几个投资户凑齐300万元，其认识一个叫王某的，就叫上王某一起见面，姜某把她所了解到的关于邵磊买保险300万元的情况对其和王某作了详细介绍的讲了一边，最后并姜某说她认识保险公司的人，可以通过保险公司的人把邵磊的这300万元转到我们名下，但姜某说需要拿到邵磊父亲邵某甲的亲笔签字，让模仿，姜某说其写的比较像，就让其签了邵某甲的名字，并把这300万元过户到其名下。姜某说要给业务员二万好处，其和王某都不同意，最后王某说他农行卡里只有1万元，姜某就同意了，王某到农行取了钱交给姜某，后来其又取了5000元给了王某。当时凑够300万元共有4个人，分别是其和王某、杨某、还有一个是姜某找到的一个三十多岁的中年男人，四人对姜某不信任，王某和杨某提出过户到其名下，理由是其投的最多，姜某也同意了。其模仿完邵某甲签名签完空白合同的第二天，姜某、王某找到其，说拿其身份证办理建行卡，准备把300万过到其名下，必须开张其的卡。其因考虑数额太大，模仿别人的笔迹是犯法，就决定退出，其发短信告诉了姜某、王辉。
6、证人崔某的证言，证实其系平安信托南京分公司工作人员，经落实，邵某甲在其公司的信托产品已于2012年3月按照正常程序做了变更受益权，变更到姜某名下，其公司只是在系统变更受益人，客户自己找买家商谈买卖价格，按照客户签署转让协议变更受益人姓名。并提供了姜某的联系方式和住址。
7、证人薛某的证言，证实其系物华房地产开发有限公司董事长，2011年7、8月份，铜山物华公司与邵磊签订了双山子项目股权转让协议，之后，邵磊先向铜山物华房产开发公司转账支付1000万元定金，协议规定需一个月内再在支付5000万元后续款项，2011年9月份，邵磊支付铜山物华公司股东2000万元。2011年10月份，经铜山物华公司股东刘某乙、律师与邵磊及邵磊公司律师几次交谈后，公司给邵磊发了函，主要内容一是催款、二是再在不交款则要解除合同。后来刘某乙说邵磊收到函件了表示，继续合作，但是邵磊还是没有交款，其和刘某乙商量后决定解除合同，刘某乙具体联系邵磊解除合同的事情，2011年12月份，签订了解除合同的事情，合同的主要内容是其我公司退还邵磊公司的1000万元，邵磊承担2000万元的违约赔偿损失。
8、证人刘某乙的证言，证实其系物华房地产开发有限公司总经理，2010年2月份注册成立。2011年7、8月份，公司与邵磊签订了双山子项目股权转让协议，邵磊先后向铜山物华房产开发公司支付3000万元，后邵磊未能按约支付其余款项而解除，合同解除，公司退还邵磊公司的1000万元，邵磊承担2000万元的违约赔偿损失。
9、被告人邵磊的供述和辩解及借据18份，证实其提供2011年11月至2012年6月份共18张陈某出具的打借据，本金是4.49亿元，其中包含了先期扣除的18%的业务费计8082万元是先期扣除的，4.49亿减去8082万即为就是陈某实际欠其的钱款数额是3.6818亿元。
其个人消费一共买了三辆汽车，总价值150万左右。一辆是宝马730，后期抵押给了泰恒的投资人刘某，约定如果南京正常返钱，刘某还是要钱，然后把车还给其；。一辆别克GL8，2012年1月份，抵给了张某某，泰恒公司欠她50万元，约定如果南京正常返钱，张培培还是要钱，并返就还车辆。这两辆个车是公司的名字，购买时都是刷的农行卡付款，没有过户。另外2010年其委托李某某在徐州沛县买了一辆二手道奇商务汽车，平时在山西李某某等人考察煤款使用，现在车在什么地方其不知道。
其名下有两套别墅，都是在久隆凤凰城，没有房产证，购房合同都于2011年11月17日在徐州成功大厦28层美仑西餐厅抵给万豪投资公司的孟某某，因为其偿还为给泰恒公司的客户投资还款而向孟她借款了她400万元，孟昭馨是做万豪投资公司的。
2010年在平安信托以其父亲的名义购买了300万的平安保险，其父亲不知道。2010年10月份，其在成功大厦28层投资美仑西餐厅100多万元。因为赵一茹和张曼丽拉融资业绩突出，其给赵一茹、张曼丽各转账70万元，她们各自买了一辆奔驰轿车。张曼丽买的敞篷，赵一茹买的咖啡色CLS300。2011年8月份，泰恒公司与铜山县物华房产开发有限公司投资“蓝柏湾”，后因资金未按时到位，物华公司与其解除合同，并扣除违约金2000万。2009年10月29日，赵一茹介绍其用其父亲名义购买了一份股权证，价值10万元人民币。
2008年8月份，其父亲自己买了一辆别克君越，刷他自己的农行卡付的款，买车贷款合同是两年的，已经还清了，还贷款的钱也是其父亲的，跟融资没有关系。其与前妻孟某2008年离婚时她名下没有房产，现在的房产情况不清楚；其与前妻赵娜2011年9月登记结婚，2012年1月离婚，离婚时她名下有一处房产是2011年6月份赵娜自己购买的，在绿地五期，买房子其没有给她钱。
10、被告人邵磊与陈某间的银行交易明细，证实双方间转打款的情况。
11、转让协议、委托书、平安信托有限公司单一资金信托合同、转让申请书、信托受益权转让确认书、收条等，证实2011年11月24日购买，受益人为邵某甲。2012年邵某甲、刘某甲向平安信托公司提交了信托受益权转让申请，公司出具确认转让，后又转让给姜某，姜某又转让给花某某。丁某某、孟某、冯某某、李某某、左某、赵某某、左某某、杨某分别出具收条，收到邵磊欠款共计260万元，其中孟某签收70万。
12、铜山区发展改革与经济委员会文件、泰恒公司与物华公司签订的协议及函、收条等，证实2011年1月27日物华公司申报的蓝柏湾住宅小区建设项目获得审批通过。2011年8月7日泰恒公司邵磊与铜山县物华房产开发有限公司签订合作开发协议，约定2011年9月1日前泰恒公司支付物华公司5000万人民币，如不能及时支付，已支付款项作为违约金扣缴。且在2011年8月中旬，邵磊、薛某、李某等人与九鼎设计院签订委托设计合同，并在中下旬随同到外地考察，邵磊均参与相关建设活动。2011年11月13日，物华公司致函到泰恒公司，因泰恒公司未履行8月7日协议内容，已构成违约，解除与泰恒之间的协议。2011年12月3日邵磊手写收条证明已收到物华公司童勇、刘某乙支付的股权转让款1000万元，至此再无纠纷。
13、查封、扣押通知书及民事调解书，证实邵磊购买的位于久隆凤凰城丹桂苑、银杏苑十期L162#-1-102及十二期L41#-1-102二处房产，因其欠孟昭某500万元借款，经法院调解，由邵磊在2012年2月1日前将上述两处房产过户给第三人吕某某，如到期未能过户，则由邵磊归还孟昭鑫500万借款。该两处房产已被查封。其前妻名下房产均已被查封，徐州市泰恒投资管理有限公司的车牌号为苏C×××××的宝马车，已于被查封，扣押邵磊所缴纳的4万元保证金。
（二）赵南娣所吸收的集资款去向
1、证人陈某的证言，证实赵南娣一开始在泰恒公司任干业务经理，后来赵南娣找到其商量要她以个人名义给其借款，赵南娣自己单独有一个公司与泰恒公司是分开的。其2011年下半年才开始跟赵南娣借款的，业务提成是付钱时按照借款总金额的17%直接扣除，月息按3%支付，其给赵南娣出具的打的借据与跟打给邵磊的借据是一样的，都是写的紫汇公司陈晓歌的名字，一年一还。银行往来帐，是赵南娣去掉业务提成后再付打给其的，收到赵南娣的转账资金数额约为2000多万元。
2、被告人赵南娣的供述和辩解，证实其以紫汇名义集资来的钱除了支付打给陈某2000多万之外，还有3000多万是借给邵磊用于支付泰恒到期的本金和利息了。1个多亿并不都是客户拿现金来存款的，2011年7-10月的这四个月都是原先在泰恒投资到期的，直接拿泰恒的单子找到其办理转存手续，改成紫汇的借据，也有一部分客户又加了点钱转存，光转存的金额大概也有五六千万元，具体多少其说不清楚，转存的投资户拿原先在泰恒公司的借据单在背面写明同意转存紫汇，其就','2018-10-07
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（一）阻止他人重大犯罪活动的；
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（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
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