湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0302刑初292号
公诉机关十堰市茅箭区人民检察院。
被告人杨某，系十堰市梧桐树商贸有限公司法人代表。因涉嫌集资诈骗罪于2015年11月17日被十堰市公安局东岳分局刑事拘留（2015年11月15日被深圳市公安局龙城派出所民警抓获，临时羁押2天）；同年12月23日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局东岳分局执行。现羁押于十堰市看守所。
辩护人刘林，湖北陈文军律师事务所律师。
十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2016）232号起诉书指控被告人杨某犯集资诈骗罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院由审判员郑军担任审判长并主审，审判员陈良计和人民陪审员曾新彩依法组成合议庭，于2016年9月6日进行了公开开庭审理，十堰市茅箭区人民检察院指派检察员刘开永出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人刘林到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
十堰市茅箭区人民检察院指控：
被告人杨某早年在十堰市开办“茅箭区五堰展翅冷饮商行”，经营农夫山泉系列饮料的批发业务。2015年1月又注册了“十堰市梧桐树商贸有限公司”，注册资本200万元，与其妻子韩某甲为股东，其公司系农夫山泉十堰办事处的经销商之一，主要经营农夫山泉系列饮料的批发业务。杨某在经营过程中，明知超出自己的偿还能力，仍用高额利息为诱饵，用作废的房产证及车辆登记证书重复抵押等欺骗手段累计向49人借款，实施集资诈骗共计890.47万元。2015年10月中旬，在众多债主的追索下，杨某携妻子及孩子出逃，引起40余名受害人集体上访。具体为：
1、2013年7月至2014年10月，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己于2011年2月14日亲自登报声明丢失作废的30××97号房产证（该房已于2011年4月12日卖与他人）作抵押，先后两次向个体户赵某甲借款共计25万元，承诺借期一年、年利息7.5万元。到期后，在赵某甲的多次索要下，杨某只归还了5万元本金，其余均未兑现。
2、2011年4月至5月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的30××11号房产证作抵押，先后两次向刘某乙借款共计11万元。2015年5月，杨某只付了0.37万元的利息，其余利息及本金均未归还。
3、2014年1月至3月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的20××61号房产证及小货车登记证书作抵押，先后两次向徐某均借款共计30万元，承诺借期一年、年利息9万元。到期后，在徐某均的多次索要下，杨某只归还了14万元本金，其余均未兑现。
4、2015年2月至9月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己居住的江苏路9号6栋1-1-1房屋（该房屋已有银行贷款40万元，其他抵押债权10万元）作抵押，先后三次向王某丙借款共计32万元，承诺借期半年、年利息5万元。截止目前，杨某未归还利息及本金。
5、2015年3月4日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，又用上述自住的房屋作抵押，向刘某丙借款20万元，承诺借期七个月、月息0.5万元。截止目前，杨某只归还了3万元利息。
6、2014年1月4日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己的一辆奔驰轿车作抵押，向吴某借款50万元，承诺借期一年、月息2.5%，但车辆由杨某使用。到期后杨某无力偿还，又续借一年。杨某付利息20余万元后无力再付。2015年10月，吴某发现杨某抵押给自己的轿车已被杨某过户给他人。
7、2015年1月至3月，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，先后两次向孙某借款共计40万元，承诺借期一个月、月息4%。到期后，杨某无力偿还，为了再借20万元，杨某于2015年3月16日将已经抵押给吴某的轿车直接过户给孙某，才又从孙某处借款20万元，承诺借期五个月、月息2%。但车辆由杨某使用。同年8月到期后杨某仍无力偿还，后该车被孙某开走。杨某从孙某处所借的60万元，除支付利息8.8万元（包括借款时扣除的利息）外，该轿车抵账43.8万元。
8、2015年3月18日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用已过户给孙某的奔驰轿车作抵押，向段某借款10万元，承诺借期半年、月息2%-3%。到期后，杨某无力归还本金，只支付了0.72万元利息，在段某的催要下，杨某用一辆旧的小货车抵债1万元（该车的登记证书已于2014年3月20日抵押给徐某均）。但余款仍然承诺用已被孙某开走的奔驰车作虚假抵押。
被告人杨某通过购买高档轿车、购买优质地段房屋、建仓库等方式给他人造成一种经营状况良好、经济实力雄厚的假象，以便从他人处高息借款实施集资诈骗。2012年8月斥资110万元购买一辆奔驰S300型轿车，后又花40余万元将该车改装成奔驰S600型（市值200余万元）。2013年5月，杨某斥资60余万元（贷款除外）在江苏路9号6栋1-1-1购买自住房屋一套。2013年12月，以年租金8.5956万元的价格租下东风热电厂渣坝区一块4219平米的场地和368平米的房屋，杨某先后斥资200余万元在该场地上开山、开挖排水沟、新建一个900余平米的仓库，修建围墙等。又从该场地上的“花果超强预制构件厂”手中以57万元的价格转让一个生产车间用于仓储。经营过程中，杨某又花70余万元购买运输车辆8台。
2013年1月至2015年10月期间，被告人杨某以非法占有为目的，用高额利息为诱饵，采取自我担保的方式，以做生意急需用钱为由，还分别向潘某乙、胡某甲、库分尔等41人（详见列表）借款实施集资诈骗，合计借款金额达1297.73万元，上述借款除支付利息251.21万元、归还本金156.05万元之外，实际诈骗金额890.47万元。
公诉机关当庭出示的证据有：1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人杨某以非法占有为目的，明知超出自己的偿还能力，隐瞒自己的真实经营情况，用欺骗手段骗取他人财物数额特别巨大且无法归还，其犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人杨某对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，其辩称2015年11月15日自己买了到东莞的长途客车票和东莞至十堰的火车票，准备回十堰来自首，结果在客运站上车时被民警查获。其辩护人辩称：1、被告人向被害人借钱，并没有非法占有的故意，其行为应当认定为非法吸收公众存款罪；2、被告人之前没有犯罪前科，系初犯；3、被告人认罪态度好；4、被告人被抓获时买了返回十堰的车票，准备回来自首，可以考虑其具有自首情节；5、与部分被害人达成协议，并取得谅解。请求法庭从轻处罚。
经审理查明：
被告人杨某早年在十堰市开办“茅箭区五堰展翅冷饮商行”，经营农夫山泉系列饮料的批发业务。2015年1月又注册了“十堰市梧桐树商贸有限公司”，注册资本200万元，与其妻子韩某甲为股东，其公司系农夫山泉十堰办事处的经销商之一，主要经营农夫山泉系列饮料的批发业务。杨某在经营过程中，明知超出自己的偿还能力，仍用高额利息为诱饵，用作废的房产证及车辆登记证书重复抵押等欺骗手段累计向49人借款，实施集资诈骗共计890.47万元。2015年10月中旬，在众多债主的追索下，杨某携妻子及孩子出逃，引起40余名受害人集体上访。具体为：
1、2013年7月至2014年10月，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己于2011年2月14日亲自登报声明丢失作废的30××97号房产证（该房已于2011年4月12日卖与他人）作抵押，先后两次向个体户赵某甲借款共计25万元，承诺借期一年、年利息7.5万元。到期后，在赵某甲的多次索要下，杨某只归还了5万元本金，其余均未兑现。
2、2011年4月至5月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的30××11号房产证作抵押，先后两次向刘某乙借款共计11万元。2015年5月，杨某只付了0.37万元的利息，其余利息及本金均未归还。
3、2014年1月至3月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的20××61号房产证及小货车登记证书作抵押，先后两次向徐某均借款共计30万元，承诺借期一年、年利息9万元。到期后，在徐某均的多次索要下，杨某只归还了14万元本金，其余均未兑现。
4、2015年2月至9月期间，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己居住的江苏路9号6栋1-1-1房屋（该房屋已有银行贷款40万元，其他抵押债权10万元）作抵押，先后三次向王某丙借款共计32万元，承诺借期半年、年利息5万元。截止目前，杨某未归还利息及本金。
5、2015年3月4日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，又用上述自住的房屋作抵押，向刘某丙借款20万元，承诺借期七个月、月息0.5万元。截止目前，杨某只归还了3万元利息。
6、2014年1月4日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用自己的一辆奔驰轿车作抵押，向吴某借款50万元，承诺借期一年、月息2.5%，但车辆由杨某使用。到期后杨某无力偿还，又续借一年。杨某付利息20余万元后无力再付。2015年10月，吴某发现杨某抵押给自己的轿车已被杨某过户给他人。
7、2015年1月至3月，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，先后两次向孙某借款共计40万元，承诺借期一个月、月息4%。到期后，杨某无力偿还，为了再借20万元，杨某于2015年3月16日将已经抵押给吴某的轿车直接过户给孙某，才又从孙某处借款20万元，承诺借期五个月、月息2%。但车辆由杨某使用。同年8月到期后杨某仍无力偿还，后该车被孙某开走。杨某从孙某处所借的60万元，除支付利息8.8万元（包括借款时扣除的利息）外，该轿车抵账43.8万元。
8、2015年3月18日，被告人杨某以做生意需要资金周转为由，用已过户给孙某的奔驰轿车作抵押，向段某借款10万元，承诺借期半年、月息2%-3%。到期后，杨某无力归还本金，只支付了0.72万元利息，在段某的催要下，杨某用一辆旧的小货车抵债1万元（该车的登记证书已于2014年3月20日抵押给徐某均）。但余款仍然承诺用已被孙某开走的奔驰车作虚假抵押。
被告人杨某通过购买高档轿车、购买优质地段房屋、建仓库等方式给他人造成一种经营状况良好、经济实力雄厚的假象，以便从他人处高息借款实施集资诈骗。2012年8月斥资110万元购买一辆奔驰S300型轿车，后又花40余万元将该车改装成奔驰S600型（市值200余万元）。2013年5月，杨某斥资60余万元（贷款除外）在江苏路9号6栋1-1-1购买自住房屋一套。2013年12月，以年租金8.5956万元的价格租下东风热电厂渣坝区一块4219平米的场地和368平米的房屋，杨某先后斥资200余万元在该场地上开山、开挖排水沟、新建一个900余平米的仓库，修建围墙等。又从该场地上的“花果超强预制构件厂”手中以57万元的价格转让一个生产车间用于仓储。经营过程中，杨某又花70余万元购买运输车辆8台。
2013年1月至2015年10月期间，被告人杨某以非法占有为目的，用高额利息为诱饵，以做生意急需用钱为由，分别向赵某甲、刘某乙、潘某乙、胡某甲、库分尔等49人（详见列表）借款实施集资诈骗，合计金额达1297.73万元，上述款项除支付利息251.21万元、归还本金156.05万元之外，实际集资诈骗890.47万元。
另查明，2016年1月21日被告人杨某及其妻子韩某甲与被害人邢某达成以物抵债协议，将车牌号为鄂C×××××的货车抵借款5万元；2016年7月11日邢某与韩某乙、赵会娟达成调解协议，由韩某乙、赵会娟承担8万元本金的偿还义务。
上述事实有下列证据证实：
1、物证
（1）30××97号房产证，被告人杨某2011年2月14日将该房产证报遗失（杨某2011年4月12日将该房卖与黄萍），2014年8月用作废的该房产证作抵押向赵某甲借款25万元。
（2）30××11号房产证，被告人杨某2011年4月9日将该房产证报遗失（杨某2011年4月12日将该房卖与黄萍），2014年4、5月份用作废的该房产证作抵押向刘某乙借款11万元。
（3）20××61号房产证，被告人杨某2006年6月16日将该房产证报遗失，2012年10月2日将该房卖与韩某乙、赵会娟，2014年1月至3月期间，被告人杨某用作废的该房产证作抵押，先后两次向徐某均借款共计30万元。
2、书证
（1）抓获经过，证实2015年11月15日深圳市公安局民警在龙华汽车站将正欲乘车的被告人杨某抓获归案的事实。
（2）在逃人员登记表，证实被告人杨某于2015年10月22日被上网通缉的事实。
（3）受害人一览表，经调查统计证实被告人杨某共计向赵某甲等49名被害人集资1297.73万元，支付本金及利息407.26万元，尚有本金890.47万元未归还的事实。
（4）赵某甲、刘某乙等49名被害人报案材料，证实各被害人被杨某集资诈骗的事实。
（5）被告人杨某及其妻子韩某甲、其儿子杨啸天银行开户情况、交易明细及余额情况，证实部分被害人向被告人杨某银行卡打款的事实，以及上述各银行卡账户均未发现有较大余额的事实。
（6）工商登记资料，证实2015年1月17日被告人杨某与妻子韩某甲共同出资成立“十堰市梧桐树商贸有限公司”，注册资本200万元，被告人杨某和韩某甲各占100万元股份的事实。
（7）查档证明，证实被告人杨某位于江苏路9号6幢1-1-1的自住房屋所有权人登记为韩某甲，该房屋2013年5月24日被工商银行十堰市支行设立抵押金额40万元，2015年2月3日被王云燕设立抵押金额10万元；2015年10月29日该房屋又经饶友云申请，被张湾区人民法院保全的事实。
（8）房产登记信息，证实被告人杨某2010年10月19日从孙丽、杨敏处购买位于张湾区汉江街办汉江北路23号25栋2-4-2房屋，该房屋建筑面积32平方米，交易价格41660元的事实。
（9）房产登记、变更信息，证实被告人杨某2011年2月14日将上述房屋（证号为30141397）报房产证遗失，申请补办新证；2011年3月30日又将该房屋（证号为30144583）报房产证遗失，申请补办新证；2011年4月9日再一次将该房屋（证号为30146111）报房产证遗失，申请补办新证的事实。
（10）房产登记、变更信息、房屋买卖合同，证实被告人杨某2011年4月23日将上述房屋以45945元的价格卖给黄萍的事实。
（11）房产登记、变更信息，证实被告人杨某2006年6月15日将自己和妻子、儿子共有的位于茅箭区五堰街办柳林社区46-3号1幢1-2-4号房屋（证号为20079261）报房产证遗失，申请补办新证；2012年1月9日再一次将该房屋（证号为20098520）报房产证遗失，申请补办新证的事实。
（12）房产登记、变更信息、房屋买卖合同，证实被告人杨某及共有人韩某甲2012年10月2日将上述房屋以80000元的价格卖给韩某乙、赵会娟夫妇的事实。
（13）车辆登记、变更信息，证实2012年8月30日以韩某甲为所有人登记入户的号牌为鄂C×××××号奔驰车，2015年3月16日转移登记至孙某名下的事实。
（14）租赁协议、付款凭证、证明等，证实被告人杨某2013年12月31日与东风汽车公司热电厂签订场地、房屋租赁协议，以每年85956元的价格租赁位于东风汽车公司热电厂渣坝区的场地及房屋，协议签订了两年，但只付了2014年租金，尚欠2015年租金85956元及917.96元水电费的事实。
（15）情况说明、银行账户登记卡，证实被告人杨某在农夫山泉股份有限公司登记账户有两个，其中一个登记的是韩某乙银行账户（杨某用一套假的韩某乙的营业执照、食品流通许可证登记，后被公司发现未予登记），一个登记的是杨某的银行账户。2014年通过杨某的银行账户向公司上交的销售金额为486.35万元，2015年为684.6万元的事实。
（16）《民事裁定书》、《协助执行通知书》，证实被告人杨某在农夫山泉股份有限公司的22万元财产（保证金、预付货款），2015年10月29日经十堰市大成贸易有限公司、饶友云申请，被张湾区人民法院保全的事实。
（17）《民事调解书》、《以物抵债协议》，证实被告人杨某与被害人刑某达成协议，以其牌号为鄂C×××××的小型货车抵借款5万元，及担保人韩某乙、赵会娟与刑某达成调解协议，承认支付本金8万元的事实。
（18）谅解书，证实2名被害人出具谅解书，希望对被告人从轻处理，让杨某早日出来偿还其血汗钱的事实。
（19）个人身份信息，证实被告人杨某的主体身份情况。
3、证人证言
（1）证人王某甲的证言，证实杨某是农夫山泉十堰城区经销商之一，其2014年销售额是486.35万元，2015年销售额是695.44万元。公司在收到货款后立即发货，一般不会占用客户的资金。经销商的毛利润都在10%左右，加上公司返利，按照正常情况经营一般是不会亏损的。公司目前账上有他一点货款余额，但是不多，2015年10月29日被张湾区人民法院冻结了的事实。
（2）证人刘某甲的证言，证实杨某是农夫山泉十堰城区经销商之一。公司签经销协议一般按全年任务的8%-20%交保证金，但是次月就可以作为货款使用。公司在收到货款后立即发货，一般不会占用客户的资金。经销商的毛利润在10%左右，而且运费、卸货费、税款都是公司承担，经销商一般不会亏损的事实。
（3）证人吉某的证言，证实十堰市花果超强预制构件厂在东风热电厂灰坝沟内的厂房、场地于2013年11月6日转让给杨某，转让费为57万元的事实。
（4）证人韩某甲的证言，证实自己1995年和杨某结婚，2008年以前杨某是个体户，做冷饮生意，自己则在外面做保洁员。2008年杨某注册成立“五堰展翅商行”，在夏家店水鲜市场租了一间仓库，自己就帮他管仓库，收发货。2010年左右杨某注册“梧桐树商贸有限公司”做农夫山泉代理，从做农夫山泉开始，就开始找人借钱。他一直都是拆东墙补西墙，中间还买了一辆奔驰车花了一百多万，2013年买了学林雅苑的房子花了78万，2013年还从别人那里转让了红卫的仓库花了一百多万。杨某出去找人借钱，有时人家要求我也签字担保，杨某就拉着我去签字，我签字担保的借条总共有200万左右。到2015年4月就感觉杨某的资金链断了，到10月份仓库就出现抢货现象，天天都有人在堵我们和孩子，没办法了我们全家才出去躲债的事实。
（5）证人高某的证言，证实2014年8月初周某乙把杨某带到自己商店里，介绍杨某在做农夫山泉的代理，想借点钱用。自己说不认识杨某，钱可以借给周某乙。周某乙就给自己打了10万元的条子，给杨某转了10万元钱。2014年9月中旬这笔钱连本代息都还了。2014年9月底周某乙又让自己借10万元钱给杨某，也是周某乙打的借条，这一次杨某没有还，周某乙给自己抵货款了的事实。
（6）证人付某的证言，证实被告人杨某2013年开始就找自己借钱，开始月息3分，后来算的是6分。到2015年6月，他陆续借的有100多万元，付利息也付的有90多万元。因为自己的本钱基本都回来了，自己就没报案的事实。
（7）证人王某乙的证言，证实2013年开始被告人杨某就给自己的“大成商贸有限公司”供货，自己还在他那里放了20万元的预付款，用他的2号仓库和奔驰车做抵押担保。后来才知道在与我签协议之前，他的奔驰车早就过户给别人了。2015年10月他跑了以后，自己就在张湾区法院起诉他，并且提请法院冻结了他在农夫山泉的货款的事实。
（8）证人潘某甲的证言，证实杨某2012年开始找自己借钱，每年借2-3次，每次十几万到几十万不等，月息从2.5到3分，后来涨到4分，本金利息基本都按时还了，只有2012年的一笔40万元的本金没有还，年年换新条子。2015年9月份又借给他10万元，后来他就被抓了的事实。
（9）证人党某的证言，证实杨某2012年左右开始找自己借钱，总共借的有15次左右，每次20万元左右，月息2%，除了2013年5月份借的30万元没有还，其余的利息、本金都还了的事实。
（10）证人罗某甲的证言，证实杨某2013年开始向自己借钱，加起来总共有26万元，利息约定的是月息2.5%。2015年初，经自己催要，杨某连本带息把钱还清了的事实。
（11）证人程某甲的证言，证实杨某2014年开始向自己借钱，第一笔是40万元，月息开始定的是2.5%，后来加到4%，2015年7月在自己的催要下连本带息都还清了。另外中途临时用钱也借过，都还了的事实。
（12）证人熊某甲的证言，证实2014年下半年杨某找自己借过一笔10万元钱，承诺月息2.5%。他用了几个月，因自己不放心就找他要回来了，利息给的有七、八千元的事实。
4、被害人陈述
（1）被害人赵某甲的陈述，证实2013年7月19日被告人杨某以进货为名向赵某甲借款20万元，承诺一年后还款24万元。2014年7月19日借款到期后，杨某提出再续借一年，承诺到期后还款26万元，并用其编号为30141397的房产证作抵押。2014年10月13日，赵某甲又将其姐姐的5万元现金借给杨某，承诺一年后还款6.5万元。2015年9月7日，在其多次催要下，杨某还了其5万元本金。2015年10月12日赵某甲拿着杨某抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨某将该房产证办了挂失，该房2011年就卖给了别人的事实。
（2）被害人刘某乙的陈述，证实2011年4月被告人杨某以30××11号房产证作抵押向刘某乙借款11万元，承诺月息1.5分。2015年4月借款到期后，杨某提出再续借一年，承诺到期后还款15万元，并支付了3700元利息。2015年10月份，杨某跑了后刘某乙拿着杨某抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨某将该房产证办了挂失，2011年4月20日就卖给了别人的事实。
（3）被害人徐某均的陈述，证实2014年1月14日被告人杨某以需要进货为由向徐某均借款10万元，约定年利息3万元；2014年3月20日杨某用20××61号房产证和两辆微型小货车作抵押又向其借款20万元，约定年利息6万元。2015年借款到期后，经多次催要，杨某在2015年7月通过手机转账还了14万元。2015年10月份，杨某跑了后徐某均拿着杨某抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨某将该房产证办了挂失，2006年就卖给别人了的事实。
（4）被害人王某丙的陈述，证实2015年2月16日被告人杨某以需要进货为由向王某丙借款8万元，约定一年后还款10万元；2015年5月23日杨某承诺用20××16号房产证作抵押（借款时只向其提供复印件）向其借款12万元，约定半年后还款13.5万元；2015年9月10日杨某又称农夫山泉公司做年庆，先交货款有优惠，还称新买了一家超市急用钱，又向其借款12万元，约定半年后还款13.5万元。后来杨某就联系不上了，才知道被骗了的事实。
（5）被害人刘某丙的陈述，证实2015年3月4日被告人杨某和他妻子韩某甲跑到刘某丙家以做生意缺钱为由向其借款20万元，说当年10月份就还，每月给5000元利息。后来每月给5000元利息，给了六个月。10月份以后杨某就联系不上了的事实。
（6）被害人吴某的陈述，证实2014年1月4日被告人杨某和他妻子韩某甲跑到吴某家以做生意缺钱为由向其借款50万元，承诺月息2.5%，用期一年，并用车牌号为鄂C×××××的奔驰车（只提供行车证复印件）作抵押。后来每月给12500元利息，2015年1月到期后又延期一年。到2015年4月份，总共给了16个月的利息，计20万元。2015年10月份吴某才发现杨某将抵押给自己的奔驰车过户给一个叫孙某的人。
（7）被害人孙某的陈述，证实2015年1月1日被告人杨某向其借款30万元，承诺月息4分，借期两个月，并用车牌号为鄂C×××××的奔驰车作抵押。借款时扣下了两个月的利息2.4万元，实际支付了27.6万元。借款到期后他没钱还，就按2分的利息每月付6000元，付了5个月，计3万元，到2015年8月份就没付了。2015年2月8日，杨某又提出借款10万元，借期一个月，也是月息4分，给了他9.6万元。借款到期后他没钱还，就按2分的利息每月付2000元，付了5个月，到2015年8月份就没付了。2015年3月16日，杨某又提出借款20万元，借期5个月，月息2分。孙某提出将杨某抵押的车子过户给自己，杨某同意了，就把鄂C×××××的车子过户给自己，车牌改为鄂C×××××，但车子仍由杨某开。这笔20万元，杨某也是给了5个月的利息，计2万元。到2015年8月份，杨某果然还不了自己的60万元钱，车子也被一个姓龚的债主扣下了。后来自己把车要回来，以43.8万元的价格卖给李飞的事实。
（8）被害人段某的陈述，证实2015年3月中旬被告人杨某以做生意缺钱为由向其借款10万元，承诺月息2分，借期半年，并用车牌号为鄂C×××××的奔驰车（只提供了登记人为孙某的行车证复印件）作抵押。2015年9月4日，在段某的催促下，杨某付了7200元的利息，并用一台微型小货车（牌号为鄂C×××××）抵了1万元的事实。
（9）被害人潘某乙的陈述，证实2013年9月8日被告人杨某以做生意缺钱为由向其借款20万元，承诺一年后还22万元，2万元算是分红。2014年9月9日借款到期，杨某说先把分红付了，因为家里不急着用钱，就又凑了18万元给了杨某的事实。
（10）被害人胡某甲的陈述，证实2013年4月至2015年8月，被告人杨某以做生意周转为名分四次向其借款40.2万元，承诺年利息15%。2014年4月19日杨某用货物抵了22800元的利息。2015年9月借款到期后杨某一直往后推，最后就找不到他的事实。
（11）被害人韩某乙的陈述，证实自己2008年开始到其姐夫杨某的公司打工，2009年开始专职给其姐夫开车。2015年6月10日杨某向其借款10万元，承诺月息3分；2015年9月13日又向其借款10万元。还用自己的房产证作抵押向他人借款30万元，还让自己作为担保人向严国萍借款20多万元的事实。
（12）被害人雷某的陈述，证实2014年11月20日被告人杨某向其借款5万元，借期一年，承诺月息2.5分，至今本息均未付的事实。
（13）被害人刘某丁的陈述，证实2015年7月被告人杨某问自己愿不愿意做农夫山泉五堰片的分销商，说先交20万元的预交货款就可以，自己就先给了他10万元。事后杨某一直拖着不签协议，自己就说退出来，杨某说借用一个月，就于2015年9月5日打了一张10万元的欠条的事实。
（14）被害人库分尔的陈述，证实2014年3月23日、6月18日、6月22日分别借给被告人杨某20万元、11万元、20万元，承诺月息3分。此后杨某每月支付利息，共支付了201600元，到2015年6月份以后就没支付利息了，也找不到他的事实。
（15）被害人张某甲的陈述，证实2014年5月被告人杨某向其借款46万元，承诺月息2分，借期一年。后杨某每月付9200元利息，半年后张某甲要回本金10万元。2015年5月26日张某甲又要回了20万元，利息共付了98400元。剩余16万元杨某说再续借一年，承诺加息1分，并用其鄂C×××××号奔驰车作抵押，后来到2015年10月份就找不到他的事实。
（16）被害人周某甲的陈述，证实2014年2月26日、2014年4月26日、2015年4月26日被告人杨某分别向其借款10万元，共计30万元，承诺月息3分。后杨某共付利息11.1万元。2015年10月份后就找不到杨某的事实。
（17）被害人曹某的陈述，证实2014年10月10日、2014年11月12日、2014年11月22日、2014年12月10日、2015年7月21日，被告人杨某分五次共向其借款44.12万元，承诺月息3分，共付利息6.48万元的事实。
（18）被害人熊某乙的陈述，证实2014年12月25日、2015年1月25日被告人分两次向其借款50万元，承诺借期一年，月息3分。后利息付到2015年4月份就没付了，共付了5.4万元利息。2015年10月份就找不到他的事实。
（19）被害人郭某的陈述，证实2015年3月10日被告人杨某向其借款10万元，承诺借期一年，月息2.5分。2015年6月份用矿泉水抵了6000元利息后就不再还款；另外2015年5月、7月杨某以多收货款少发货、收到郭某货物不付款的方式占用其货款15.648万元的事实。
（20）被害人刘某戊的陈述，证实2014年11月6日、2015年6月8日被告人杨某分两次向其借款共计20万元，后付利息4.35万元。再后来就找不到杨某的事实。
（21）被害人周某乙的陈述，证实2014年9月30日被告人杨某向其借款10万元，承诺借期一年，月息2.5分，2015年3月份还了半年的利息1.5万元。2015年9月借款到期时，杨某承诺三个月后归还，并用其现住江苏路9号6幢1-1-1号房屋作抵押，其妻子韩某甲也在借条上签了担保人的字，但2015年10月份他们都跑了的事实。
（22）被害人邢某的陈述，证实2015年9月5日被告人杨某让韩某乙用房产证作担保向其借款15万元（13万元本金，2万元利息损失），承诺月息2分。到11月份时韩某乙打电话说杨某全家都跑了，才知道上当受骗的事实。
（23）被害人严某的陈述，证实2013年11月份被告人杨某向其丈夫王从清借款，刚好家里有别人给的20万元承兑汇票就给了他，承诺随用随还，月息2分。2015年5月9日，因急用钱向其要，其归还了10万元。2015年6月17日，杨某提出把原来借款的利息算5万元本金，再凑5万元打20万元的借条，于是就又给了他5万元。到8月17日找他，他只给了2500元，后来就找不到他了的事实。
（24）被害人翁某的陈述，证实2013年11月6日被告人杨某向其借款10万元，承诺借期一年，月息2分，其妻子韩某甲作为担保人也签了字。2014年底，杨某给了2万元的利息，并要求再续借一年，最后其全家都跑了的事实。
（25）被害人罗某乙的陈述，证实2014年11月被告人杨某向其借钱，当时自己没有现钱，就跟朋友王进说了，王进同意借4个月，月息3分。到期后杨某说没钱，自己就把王进的本金和利息都还了。杨某到2015年5月2日应付1.2万元的利息，拿货抵了，本金10万元一直没还；另杨某还以农夫山泉预付款的名义找自己要了5万元的预付货款。
（26）被害人张某乙的陈述，证实2014年4月12日、2014年5月2日、2014年8月27日、2015年1月1日、2015年6月9日被告人杨某共向其及妻子李红琴借款68.36万元，杨某打了72万元的借条，承诺借期一年，月息2分。至今分文没还的事实。
（27）被害人张某丙的陈述，证实被告人杨某2010年3月、2011年12月22日、2014年7月28日分三次向其借款共计19万元，承诺年息2分，之后每次都是把利息写进借条，共打了25.48万元的借条。2015年开始向他要钱，他一直拖着不给，直至逃跑的事实。
（28）被害人赵某乙的陈述，证实2014年5月13日被告人杨某向其借款5万元，承诺借期一年，月息2分。2015年5月13日杨某付了一年的利息1.2万元，提出本金再续借一年。后来就听说他跑了的事实。
（29）被害人邱某的陈述，证实2014年11月6日被告人杨某向其借款10万元，承诺借期一年，月息3分。2015年5月6日用欠杨某的货款抵了半年的利息1.8万元。后来就听说他跑了的事实。
（30）被害人施某的陈述，证实自己2013年2月开始在杨某处打工，主要是开车、送货，2014年3月，杨某提出做生意周转向其借钱，自己就凑了12万元现金，加上杨某承诺的一年工资4万元，杨某打了16万元的借条；2014年6月30日杨某又向自己的妻子黄艳丽借款4万元，承诺年息1.44万元；2015年1月27日杨某又提出借钱，自己又凑了4万元给他，承诺月息3分。之后本金、利息都没付过，一直到他全家跑了的事实。
（31）被害人马某的陈述，证实2013年5月7日被告人杨某向自己借款10万元，承诺年息2.4万元，到2015年5月7日共付了2年的利息4.8万元，后来杨某全家都跑了的事实。
（32）被害人金某的陈述，证实2014年4月8日被告人杨某向其借款5万元，月息3分。2015年6月21日杨某把利息算出来是2.15万元，自己就又凑了2.85万元，杨某打了10万元的借条，还是月息3分。2015年10份就听说他全家跑了的事实。
（33）被害人李某甲的陈述，证实自己2013年11月在东风热电厂灰坝沟内给杨某盖了一个简易仓库，工程款约定的是29.1万元，杨某只付了15万元，剩下的14万多杨某提出借用一年，打了15万元的借条，之后一直拖着未付直到他全家逃跑的事实。
（34）被害人石某的陈述，证实2014年4月16日被告人杨某向其借款30万元，承诺月息4分，到2015年5月16日共付了15.6万元的利息；2015年5月16日自己又凑了10万元，打了40万元的借条，只付了2个月的利息3.2万元就没付了；2015年6月4日，杨某又提出借钱，自己凑了10万元，加上杨某在自己这里赊欠的白酒款10万元，杨某又打了20万元的借条，承诺2015年8月4日还清，后来到期还了10万元。后来找他要钱他避而不见，自己就找人把他开的奔驰车给扣了，谁知他早就把奔驰车过户给孙某的事实。
（35）被害人刘某己的陈述，证实2014年10月20日被告人杨某向其借款23万元，承诺月息3分。之后陆续从杨某处要回本金6万元、利息2.85万元，2015年3月以后就没付了的事实。
（36）被害人乐某的陈述，证实2010年至2015年2月8日被告人杨某共向自己借了31.4万元，月息承诺的是2分、3分不等，到2015年6月8日止共付了15万元左右的利息的事实。
（37）被害人程某乙的陈述，证实2015年6月24日被告人杨某向其借款15万元，承诺月息5分，借期3个月。后付了3个月的利息2.25万元后就再没付了的事实。
（38）被害人罗某丙的陈述，证实2014年7月24日、2014年10月20日、2015年2月8日分三次向自己借了27万元，承诺月息3分，后来2015年8月份还了10万元本金和1.8万元的利息；另外自己还借给他三张透支卡，他共透支了90879元的事实。
（39）被害人冯某的陈述，证实2015年8月6日杨某向自己借款15万元，承诺借期3个月，月息5分。后来就听说他跑了的事实。
（40）被害人胡某乙的陈述，证实2011年4月11日、2013年5月25日、2015年5月9日被告人杨某分三次向自己借款27.2万元，月息3分，共付了14.4万元的利息的事实。
（41）被害人涂某的陈述，证实2014年6月12日被告人杨某向其借款10万元，借期一年，月息2分。到2015年6月12日付了一年的利息2.4万元，之后就没付了的事实。
（42）被害人刘某庚的陈述，证实2015年3月29日被告人杨某向其借款5万元，借期一年，年息1.1万元。后来借款还没到期杨某就跑了的事实。
（43）被害人叶某的陈述，证实2013年5月14日被告人杨某向其借款10万元，年息2.4万元。到2015年5月14日，自己共抵了6.8万元的货款的事实。
（44）被害人吕某的陈述，证实2014年9月6日被告人杨某向其借款70万元，承诺月息3分，自己就扣了一个月利息给了他67.9万元。后来到2015年9月6日共付了11个月的利息23.1万元、本金3.4万元的事实。
（45）被害人张某丁的陈述，证实2015年5月15日被告人杨某向其借款10万元，承诺借期1个月，月息3分。到期后一直没还，2015年10月3日向其催要，他只还了2.6万元的事实。
（46）被害人程某丙的陈述，证实2015年3月25日、2015年8月31日被告人杨某向其借款13万元，只付了3600元利息的事实。
（47）被害人李某乙的陈述，证实2012年7月20日、2015年4月28日被告人杨某向其借款20万元，月息2.5%。后共付了9.05万元的利息，2015年7月20日只后就再也没付了的事实。
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