广东省深圳前海合作区人民法院
民 事 判 决 书
（2015）深前法商初字第15号
原告深圳某某商业保理有限公司。
法定代表人孙某，执行董事。
委托代理人李某，广东某某律师事务所律师。
委托代理人李某，广东某某律师事务所律师。
被告张某。
被告江某。
共同委托代理人詹某，湖北某某（襄阳）律师事务所律师。
被告湖北某某粮油食品股份有限公司。
法定代表人张某。
委托代理人邹某，男，汉族，住所地湖北省谷城县石花镇西门路29号，公民身份号码420625195405251512，该公司副总经理。
委托代理人龙东辉，湖北某某（襄阳）律师事务所律师。
原告深圳某某商业保理有限公司（以下简称某某保理公司）诉被告张某、江某、湖北某某粮油食品股份有限公司（以下简称某某粮油公司）商业保理、担保合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告委托代理人李某、李某，被告某某粮油公司委托代理人龙东辉、被告张某、江某委托代理人詹某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告诉称，一、某某保理公司与某某粮油公司签订的两份保理合同的基本情况。
（一）编号为GTBL-TGLY-201408《某某保理业务合同》。
1．2014年8月21日，某某保理公司与某某粮油公司签订《某某保理业务合同》，编号为GTBL-
TGLY-201408。根据合同第十六条约定，甲方“某某粮油公司”按照约定向乙方“某某保理公司”申请保理融资，融资金额为人民币1000万元，融资期限为4个月，自融资款项实际发放之日起算。某某粮油公司转让给某某保理公司的应收账款债权为：（1）对百威英博雪津（佛山）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（2）对百威英博雪津（漳州）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（3）对百威英博雪津（南宁）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（4）对百威英博雪津啤酒有限公司享有的所有应收账款。
2．合同第十六条第4款约定，回购溢价部分金额为融资总额年化利率12%，从保理融资款支付之日起算，全部溢价回购款为1040万元，到期按约定一次性支付。第十六条第10款约定了监管账户，作为某某粮油公司转让给某某保理公司的应收账款的归集账户，因此，该账户中的资金为某某保理公司实际收取的应收账款，其实际权益人为某某保理公司。
3．2014年8月21日，张某、江某与某某保理公司签署《保理融资债务连带保证责任担保合同》，约定张某、江某共同为某某粮油公司在上述《某某保理业务合同》中对某某保理公司负有的应收账款回购等所有义务的履行承担连带保证责任。
4．同日，张某与某某保理公司签订《股权质押合同》，约定张某将其持有的湖北某某饲料股份有限公司25%的股权及其派生的权益质押给某某保理公司，以担保某某保理公司上述《某某保理业务合同》项下权益的实现。
5．2014年9月2日，某某保理公司按照合同约定向某某粮油公司支付了保理融资款人民币1000万元，某某粮油公司也确认收到某某保理公司发放的上述融资款，并保证在融资期限届满时（2015年1月1日前），对上述融资款项对应债权进行溢价回购。
6．2015年1月9日（逾期9天），被告某某粮油公司向原告支付了540万元的溢价回购款。
7．2015年2月11日，某某保理公司与某某粮油公司签订了编号为GTBL-TGLY-
BCXY-201408《某某保理公司业务合同补充协议（一）》，就某某粮油公司该笔保理融资款到期未付的500万部分进行了补充约定。协议第一条约定：“对于某某粮油公司未进行溢价回购的剩余500万元保理融资，某某保理公司同意给某某粮油公司延长保理融资期限至2015年7月1日。”第二条约定：“溢价回购金额为保理融资额×（1+10%），即人民币550万元，从保理融资款支付之日（即每个月的2日）起，每满一个月的对应日一次性支付保理融资额的2%的溢价回购款（即人民币10万元），剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付”。协议第三条约定：双方还一致同意将主合同中第十六条第10款关于收取保理融资、应收款回款账户变更为如下账户：开户名：湖北某某粮油食品股份有限公司；开户行：湖北谷城农村商业银行；账号XXX。
8．2015年2月11日，张某、江某与某某保理公司签订了《保理融资债务连带保证责任担保合同补充协议（一）》，为某某粮油公司履行上述《某某保理公司业务合同补充协议（一）》项下所有债务提供无限连带保证责任。同日，张某还与某某保理公司签订了《股权质押合同补充协议（一）》，为某某粮油公司履行上述债务提供质押担保。
9．至今，某某粮油公司未按照协议约定向某某保理公司每月支付10万元的溢价回购款。
（二）编号为GTBL-TGLY-201410号《某某保理业务合同》。
1．2014年10月27日，某某保理公司与某某粮油公司签订《某某保理业务合同》（编号：GTBL-
TGLY-201410）。根据合同第十六条约定，某某粮油公司按照约定向某某保理公司申请保理融资，融资金额为人民币1000万元，融资期限为6个月，自融资款项实际发放之日起算。某某粮油公司同意转让给某某保理公司的应收账款债权为：（1）对百威英博雪津（佛山）啤酒有限公司编号为00766460等14张发票享有的应收账款；（2）对百威英博雪津（漳州）啤酒有限公司享有的相应应收账款；（3）对百威英博雪津（南宁）啤酒有限公司享有的相应应收账款。
2．合同第十六条第6款约定：溢价回购款金额为保理融资额×（1+5%）（即溢价回购款为人民币1050万元），从保理融资款支付之日起算，每满一个月的对应日支付保理融资款的1%的溢价回购款（即人民币10万元），剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付。
3．合同第十九条、第二十条约定，如果某某粮油公司有任何违约行为，应当立即向某某保理公司支付全部溢价回购款、利息、违约金、追索费用等款项。
4．同日，张某、江某与某某保理公司签署《保理融资债务连带保证责任担保合同》，约定张某、江某共同为某某粮油公司在上述《某某保理业务合同》中对某某保理公司负有的应收账款回购等所有义务的履行，承担连带保证责任。
5．同日，张某与某某保理公司签订《股权质押合同》，约定张某将其持有的湖北某某饲料股份有限公司（以下简称“天谷饲料”）20%的股权及其派生的权益质押给某某保理公司，以担保某某保理公司上述《某某保理业务合同》项下权益的实现。
6．2014年10月29日，某某保理公司按照合同约定向某某粮油公司支付了保理融资款人民币1000万元，某某粮油公司也确认收到某某保理公司发放的上述融资款。
7．至今，某某粮油公司未按照协议约定向某某保理公司每月支付10万元的溢价回购款。
二、某某粮油公司严重违约及正在侵害某某保理公司权益的事实。
（一）某某粮油公司逾期支付溢价回购款。
1．根据编号为GTBL-
TGLY-201408《某某保理业务合同》第十六条第3款、第10款约定：第一笔1000万元的融资期限为4个月，于2015年1月1日到期，但是某某粮油公司在该笔款项到期后只进行了部分溢价回购，仍有500万元保理融资款逾期未回购，致使某某保理公司不得不与其协议延长保理融资期限。
2．在某某保理公司已经给予某某粮油公司延长保理融资期限的情况下，某某粮油公司仍然未能按照补充协议的约定及时地支付溢价回购款。根据《某某保理公司业务合同补充协议（一）》第二条约定，对于延长保理融资期限的500万融资款，从保理融资款支付之日（2014年9月2日）起，“每满一个月的对应日一次性支付保理融资额的2%的溢价回购款，剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付”。因此，某某粮油公司应于2015年3月2日支付10万元的溢价回购款，但是，截止某某保理公司起诉时止，某某粮油公司仍未支付任何溢价回购款项。
3．根据合同编号为GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》第十六条第6款的约定：“溢价回购金额为保理融资额×（1+5%），从保理融资支付之日起算，每满一个月的对应日支付保理融资额的1%的溢价回购款，剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付。”某某保理公司已于2014年10月29日将上述第二笔1000万元的保理融资款支付给某某粮油公司。根据合同约定，自2014年11月29日起，某某粮油公司应于每月29日向某某保理公司支付10万元的溢价回购款。但是，截止某某保理公司起诉之日，某某粮油公司未向某某保理公司支付任何溢价回购款，某某粮油公司的行为已经违反了合同第36条按时足额支付溢价回购款的义务，已经构成根本违约。
（二）未经某某保理公司同意，湖北天谷恶意划转“资金归集及监管账户”中款项的行为，已经严重侵害某某保理公司的合法权益。
1．上述两份《某某保理业务合同》签订后，合同约定的某某粮油公司转让给某某保理公司的应收账款的归集账户为：开户行：中国银行谷城县支行。户名：湖北某某粮油食品股份有限公司。账号XXX。
2．2011年11月28日，某某粮油公司向某某保理公司申请变更应收账款回款的监管账户，变更后的回款账户为：开户行：湖北谷城农村商业银行股份有限公司。户名：湖北某某粮油食品股份有限公司。账号XXX。
3．《某某保理业务合同》合同第十六条第10款（第二笔融资合同的第9款）约定了回款账户，作为某某粮油公司转让给某某保理公司的应收账款的归集账户，因此，该账户中的资金为某某保理公司实际收取的应收账款，其实际权益人为某某保理公司。同时，合同还约定，某某保理公司持有该账户的复核UKEY，某某保理公司有权审核该账户内资金的流向，未经某某保理公司的审核同意，某某粮油公司不得将款项支付给其他方。
4．除此之外，合同第三十七条还约定：“某某粮油公司保证无论何时、从何种途径、以何种方式直接收到买方或任何第三方就已转让给某某保理公司的应收账款的任何支付或者票据，应立即通知某某保理公司，并支付或者出租给某某保理公司。否则，某某保理公司有权提前要求某某粮油公司部分或者全部进行溢价回购。”
5．某某粮油公司在收到百威英博雪津（佛山）啤酒有限公司、百威英博啤酒（南宁）有限公司等债务人支付的应收账款后，不但未按照上述合同第三十七条的约定，及时通知某某保理公司款项已收到款项的事实并将款项支付给某某保理公司，还在未经某某保理公司同意的情况下，擅自将实际权益人为某某保理公司的应收账款划转到其他账户中。某某粮油公司恶意划转上述监管账户中款项的行为，严重损害了某某保理公司受让取得的应收账款收益权实现的保理合同目的，已经构成根本违约，应当承担违约责任。
（三）某某粮油公司拒绝提供贸易单据。
根据编号为GTBL-TGLY-201408《某某保理业务合同》第53条及编号为GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》第52条的特别约定，某某粮油公司应按月向某某保理公司提供约定的买方订单及送货单、收回单等相关贸易单据，并提供买方真实的发票开票及粮食入库等情况，否则视为违约。但是，某某粮油公司一直拒绝提供。
（四）某某粮油公司拒绝履行溢价回购义务。
鉴于某某粮油公司的行为已经构成根本违约，某某保理公司已于2015年3月16日向某某粮油公司及担保人张某、江某发出溢价回购的律师函，要求某某粮油公司立即无条件溢价回购，并立即支付全部溢价回购款。但是，某某粮油公司及担保人张某、江某收到律师函后，至今仍拒绝支付溢价回购款。
据此，请求判令：一、被告某某粮油公司立即向原告支付溢价回购款人民币1600万元；二、被告某某粮油公司立即向原告支付违约金人民币47.85万元（暂计至2015年3月31日，自2015年4月1日至被告清偿全部款项之日止的违约金应以1600万元为本金按照每日千分之一的标准计算）；三、被告某某粮油公司立即向原告支付为处理本案而发生的律师费人民币60万元；四、被告张某、江某对被告某某粮油公司的上述债务承担无限连带清偿责任；五、确认原告对被告张某持有的湖北某某饲料股份有限公司45%的股权享有质押权及优先受偿权。六、判令三被告承担本案诉讼费、保全费、保全担保费等全部诉讼费用。以上合计人民币1707.85万元。
被告某某粮油公司辩称，一、双方之间并不构成保理法律关系，双方签订的《某某保理业务合同》应当认定为无效，双方的行为应当认定为企业之间的资金拆借行为。构成保理法律关系应当同时具备以下几个条件：（1）保理商必须是依照国家规定、经过有关主管部门批准可以开展保理业务的金融机构和商业保理公司。（2）保理法律关系应当以债权转让为前提。（3）保理商与债权人应当签订书面的保理合同。（4）保理商应当提供下列服务中的至少一项：融资、销售分户账管理、应收账款催收，资信调查与评估、信用风险控制及坏账担保。即保理法律关系形成的前提是债权转让。关于债权转让，根据《中华人民共和国合同法》第八十条之规定，债权人转让权利的，应当通知债务人，即债权转让的必要条件是通知债务人，而本案中双方签订《某某保理业务合同》后并未将债权转让通知送达债务人，因此双方签订的《某某保理业务合同》中所涉债权并未发生债权转让的效力，即《合同》所涉债权并未转让，不符合保理法律关系的构成要件，所以双方之间并不构成保理法律关系。借款关系的成立有如下要件：（1）借贷关系只存在于自然人之间、自然人与本人（包括其他组织）之间。（2）一方将一定数量的金钱转移给另一方。（3）另一方支付固定利息并到期返还借款。本案中所涉质押债权并未发生转移效力，原告向被告出借一定数额金钱，并且按照借款金额收取固定利息，附合借贷的一般特征，但原告作为不具备贷款业务资质的法人，其向被告借款的行为违反中国人民银行《贷款通则》第六十一条的规定，因此双方之间的行为是企业之间的资金拆借行为，应当被认定为无效。综上，被告与原告之间并不构成保理法律关系，双方的行为是违反我国金融法规的资金拆借行为，所以双方签订的《某某保理业务合同》应当被认定为无效。二、双方签订的合同约定利率过高，应当依法予以核减，被告已支付的利息多余部分应当冲抵借款本金。被告与原告于2015年2月11日签订了《某某保理业务合同补充协议（一）》，约定溢价款回购金额为保理融资额的10%，另每月支付保理融资额2%的溢价回购款，以上年化利率为34%；依照双方签订的编号为GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》的约定，被告另需支付融资总额8%的保理手续费，两份协议保理综合年费率达到42%；因被告与原告之间的关系虽名为保理关系，但实为借贷关系，根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条的规定，以上两份协议利率已远远超过中国人民银行同期同类贷款利率的四倍，因此超出部分不应受到法律保护。综上，被告与原告之间的法律关系并不符合保理法律关系的构成要件，虽名为保理，但实为借贷关系，该借贷行为违反我国金融法规的相关规定，应当被认定为无效；原告在起诉状中主张的利息明显过高，远远超过中国人民银行同期同类贷款利率的四倍，因此超出部分不应得到法律保护，被告已支付的利息多余部分应当冲抵本金。
被告张某、江某除认可被告某某粮油公司辩称意见外，还辩称股权质押未经登记，质权未设立，且质押合同未生效，原告对被告在某某粮油公司所有的股权不享有质权。被告与原告虽签订《股权质押合同》，但该合同签订后并未办理股权质押登记，根据《担保法》第七十八条之规定，该《股权质押合同》未生效；根据《物权法》第二百二十六条之规定，股权质押质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立，因此，质权未设立，原告对被告在某某粮油公司所有的股权不享有质权。《某某保理业务合同》作为本案的主合同，在其无效的情况下，被告所签订的担保合同也无效，被告不应承担保证责任。
经审理查明：
（一）GTBL-TGLY-201408号《某某保理业务合同》及其附属协议的签订和履行情况。
2014年8月21日，某某保理公司与某某粮油公司签订《某某保理业务合同》，编号为GTBL-
TGLY-201408。合同约定某某粮油公司向某某保理公司申请商业保理服务，经某某保理公司同意以应收账款债权转让方式，受让某某粮油公司对特定买方基于商务合同有权要求买方于应收账款到期日给付一定金钱之应收账款债权。某某保理公司在受让某某粮油公司应收账款债权的基础上，向其提供应收账款管理和保理融资服务。在受让的应收账款因任何原因不能收回时，某某保理公司有权向某某粮油公司追索，某某粮油公司应无条件偿还某某保理公司保理融资款，并支付利息、保理手续费、违约金、罚息、实现债权的费用及其他费用等全部应付款项。业务性质为有追索权回购型保理业务。双方选择隐蔽型保理。暂不将转让的事实通知买家，如到期某某粮油公司不溢价回购，某某保理公司再将转让的事实通知买方。某某粮油公司向某某保理公司申请保理融资，融资金额为人民币1000万元，期限为4个月，自融资款项实际发放之日起算。某某粮油公司转让给某某保理公司的应收账款债权为：（1）对百威英博雪津（佛山）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（2）对百威英博雪津（漳州）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（3）对百威英博雪津（南宁）啤酒有限公司享有的所有应收账款；（4）对百威英博雪津啤酒有限公司享有的所有应收账款。回购溢价部分金额为融资总额年化利率12%，从保理融资款支付之日起算，全部溢价回购款为1040万元，到期按约定一次性支付。保理手续费为保理融资额年化8%，在首笔保理融资款项到达某某粮油公司账户当日，一次性转账至某某保理公司账户。若合同生效后，某某粮油公司放弃融资行为的，则某某保理公司有权按合同的约定追索保理手续费。某某粮油公司指定以下账号作为监管账户用于收取保理融资、应收账款回款归集等：开户行：中国银行谷城县支行。户名：湖北某某粮油食品股份有限公司。账号XXX。某某粮油公司在融资前必须向某某保理公司提供如下担保措施，包括但不限于：张某、江某提供个人无限连带责任担保。以张某持有的湖北某某饲料股份有限公司25%的股权提供质押担保。根据合同履行状况，追加的其他担保措施。发生下列情形之一或某某保理公司违反合同约定时，某某粮油公司须按照某某保理公司发出溢价回购通知的要求将已转让的债权无条件进行溢价回购，与该债权有关的一切从属权利亦被同时回购：1、在保理融资期限届满时，无论任何原因（包括买方提出争议），某某保理公司尚未收讫全部款项的，某某保理公司有权将未收讫的债权要求某某粮油公司无条件进行回购。2、如果买方在电子商业承诺汇票到期之前提出异议，则某某保理公司有权要求某某粮油公司提前进行溢价回购。3、某某粮油公司发生本合同规定的违约事项或者违反其任何承诺和保证。4、某某粮油公司发生诉讼、被执行、股权转让、破产、清算、转让超过总资产5%的财产或者有其他任何可能削弱其溢价回购能力的事项时，应即时履行回购义务。5、某某保理公司认为需要回购的其他情形。关于违约责任约定，如某某粮油公司违约逾期不溢价回购债权的，应从保理融资存续届满次日起至完成溢价回购当日期间，除按日千分之一的标准支付违约金以外，还应当以应收账款溢价回购总额为基数按中国人民银行同期贷款基准利率的4倍向某某保理公司支付逾期利息。某某保理公司为实现合同项下的权益而产生的所有费用（包括向某某粮油公司或买方追索追偿等）均由某某粮油公司承担并直接向某某保理公司支付，包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、财产保全担保费、强制执行费、律师费（按应收账款溢价回购款的5%计算）、差旅费、催告费、评估费、拍卖费等。同日，双方还签订了《应收账款转让登记协议》，约定了对应收账款转让登记事宜。
2014年8月21日，张某、江某与某某保理公司签署《保理融资债务连带保证责任担保合同》，约定张某、江某共同为某某粮油公司在上述《某某保理业务合同》中对某某保理公司负有的应收账款回购等所有义务的履行，承担连带保证责任。保证范围为合同及相关附属协议载明的应收账款债权溢价回购金额、违约金、赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼、仲裁费、评估费、审计费、律师费、鉴定费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、差旅费、调查取证费等）和所有其他应付费用。保证期间自主合同签署之日起至主合同约定的应支付的应收账款债权溢价回购金额的回购日期之日起满两年。
同日，张某与某某保理公司签订《股权质押合同》，约定张某将其持有的湖北某某饲料股份有限公司25%的股权及其派生的权益质押给某某保理公司，以担保某某保理公司上述《某某保理业务合同》项下权益的实现。担保范围包括但不限于质权人基于上述主合同享有的本金及利息、违约金、损害赔偿金、质押股权保管费用和实现质权的费用等一切权利。担保期限自2014年8月22日至2016年12月21日。2014年8月22日，张某持有的湖北某某饲料股份有限公司的2800万股中的1250万股股权在武汉股权托管交易中心和襄阳市工商行政管理部门均进行了质押登记，并办理了冻结手续。冻结期限从2014年8月22日至2016年12月21日。张某系某某粮油公司的董事。
2014年8月26日，某某保理公司与某某粮油公司在中国人民银行征信中心对约定转让的应收账款进行了登记。
2014年9月2日，某某保理公司按照合同约定向某某粮油支付了保理融资款人民币1000万元，某某粮油公司也确认收到某某保理发放的上述融资款，并保证在融资期限届满时（2015年1月1日前），对上述融资款项对应债权按照1040万元进行溢价回购。
2015年1月9日，某某粮油公司向某某保理公司支付了540万元的溢价回购款。
2015年2月11日，某某保理公司与某某粮油公司签订了编号为GTBL-TGLY-
BCXY-201502的《某某保理业务合同补充协议（一）》，就某某粮油该笔保理融资款到期未付的500万部分进行了补充约定，对于某某粮油公司未进行溢价回购的剩余500万元保理融资，某某保理公司同意给某某粮油公司延长保理融资期限至2015年7月1日。溢价回购金额为保理融资额×（1+10%），从保理融资款支付之日起，每满一个月的对应日一次性支付保理融资额的2%的溢价回购款，剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付。双方还一致同意将主合同中第十六条第10款关于收取保理融资、应收款回款账户变更为如下账户：开户名：湖北某某粮油食品股份有限公司；开户行：湖北谷城农村商业银行；账号：82010000000752571。某某粮油公司同意将对百威英博（佛山）啤酒有限公司、百威英博雪津（漳州）啤酒有限公司、百威英博啤酒（南宁）有限公司、百威英博雪津啤酒有限公司从2014年10月1日至2015年12月31日的应收账款全部转让给某某保理公司。同日，双方又签订了应收账款转让登记协议，并在中国人民银行征信中心办理对约定转让的应收债权进行了登记。
同日，张某、江某与某某保理公司签订了《保理融资债务连带保证责任担保合同补充协议（一）》，为某某粮油公司履行上述《某某保理业务合同补充协议（一）》项下所有债务提供无限连带保证责任。同日，张某还与某某保理公司签订了《股权质押合同补充协议（一）》，张某同意按照主合同的约定，为某某粮油公司履行上述补充协议项下所有债务承担无限连带担保责任。
后被告某某粮油公司未再履行溢价回购义务。
（二）编号为GTBL-TGLY-201410的《某某保理业务合同》及其附属协议的签订履行情况。
2014年10月27日，某某保理公司与某某粮油公司签订《某某保理业务合同》（编号：GTBL-
TGLY-201410）。某某粮油公司向某某保理公司申请保理融资，金额为人民币1000万元，期限为6个月，自融资款项实际发放之日起算。某某粮油公司同意转让给某某保理公司的应收账款债权为：（1）对百威英博雪津（佛山）啤酒有限公司编号为00766460－00766464、00766466、00767661、00767664、00767665、00767667、00767674、00767676－00767678等14张发票对应的应收账款；（2）对百威英博雪津（漳州）啤酒有限公司享有的相应应收账款；（3）对百威英博雪津（南宁）啤酒有限公司发票00767675等对应的应收账款债权。溢价回购款金额为保理融资额×（1+5%），从保理融资款支付之日起算，每满一个月的对应日支付保理融资款的1%的溢价回购款，剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付。其他内容与GTBL-
TGLY-201408号保理合同基本相同。同日，双方签订了应收账款转让登记协议，约定将应收转让账款进行登记事宜。
同日，张某、江某分别与某某保理公司签署《保证合同》，保证方式为连带共同保证责任，保证范围为编号GTBL-
TGLY-201410的保理合同及附属协议载明的应收账款债权溢价回购金额、违约金、损害赔偿金、为实现债权、担保权而发生的费用，包括但不限于诉讼、仲裁费、评估费、审计费、律师费（按溢价回购款的5%计算）、鉴定费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、差旅费、调查取证费等和所有其他应付费用。保证期间自主合同债务人履行债务期限届满之日起两年。若被担保的债权同时存在其他担保，不论其他担保是否由债务人自己提供，张某、江某承担的担保责任不受其他担保的任何影响，不以某某保理公司向其他担保人提出权利主张为前提，也不因之而免除或减少。当债务人未按主合同约定履行债务或者发生本合同当事人约定的实现担保权利的情形，某某保理公司有权直接要求保证人承担合同项下全部担保责任，而无须先行使其他担保权利。
同日，张某与某某保理公司签订《股权质押合同》，约定张某将其持有的湖北某某饲料股份有限公司20%的股权及其派生的权益质押给某某保理公司，以担保某某保理公司上述《某某保理业务合同》项下权益的实现。该质押未办理登记手续。
2014年10月28日，双方对合同约定的应收账款在中国人民银行征信中心进行了登记。
2014年10月29日，某某保理公司按照合同约定向某某粮油公司支付了保理融资款人民币1000万元，某某粮油也确认收到某某保理发放的上述融资款。
2014年12月3日被告某某粮油公司支付2014年11月、12月的溢价回购款20万元，2015年3月3日又支付2015年1月、2月的溢价回购款20万元。后，某某粮油公司未再履行溢价回购义务。
2015年3月16日，原告委托代理律师向三被告发出要求立即支付溢价回购款的律师函。原告为本案诉讼支付律师费人民币60万元、支付担保服务费136628元。
诉讼中，被告某某粮油公司称除已归还原告500万元款项外，另外还支付了170万元，并向法庭提交了5张转账凭证。经核对，原告对上述5张转账凭证的真实性均无异议，认为2014年9月2日张某从中国银行支付给孙某的40万元是GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》的保理手续费。2014年11月12日从黄丽萍的谷城县联社营业部支付给孙某的50万元，其中30万元是GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》的手续费，20万元是2014年10月27日某某粮油公司与深圳市国投资本管理有限公司签订的《投资咨询合同》中约定的咨询费用。2014年12月3日黄丽萍从银行转账给孙某的20万元是GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》中第16条第6款项下约定的2014年11月、12月的溢价回购款（每月10万元）。2015年1月9日原告转账给被告的40万元是GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》第16条第4款项下利息。2015年3月13日石习琴支付给孙某的20万元是GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》第16条第6款项下2015年1月、2月份的溢价回购款（每月10万元）。
上述事实，有保理业务合同及补充协议、银行转账单、商业保理放款通知书、收款确认回执、中国人民银行征信中心动产权属统一登记表、应收账款转让登记协议、担保合同及补充协议、股权质押合同及补充协议、托管股份冻结单及工商信息查询单、律师函、快递单及邮件查询回执、委托代理合同、律师费转账凭证、票据、委托担保协议、发票及当事人的当庭陈述，足以认定。
本院认为：本案系商业保理、担保合同纠纷。保理是以应收账款转让为前提的综合性金融服务。本案原告某某保理公司作为一家经过批准的商业保理公司，与被告某某粮油公司签订了以转让应收账款为前提、提供融资服务的书面合同，符合保理合同的构成要件。双方在合同中约定采用隐蔽型保理方式，在应收账款转让的事实通知债务人前，债权的转让对债务人未生效，但并不影响原告与被告某某粮油公司之间转让债权的效力。因此，三被告辩称双方签订的《保理业务合同》不构成保理法律关系，实质是借贷关系的意见不能成立。双方之间的保理合同合法有效，当事人均应当依约履行。
关于原告的第一项诉讼请求，根据双方签订的GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》及其补充协议，被告某某粮油公司应当支付的溢价回购款为550万元。根据双方签订的GTBL-
TGLY-201410的《某某保理业务合同》，被告某某粮油公司应当支付的溢价回购款为1050万元，扣除已经支付的40万元，还应当支付1010万元。
关于原告的第二项诉讼请求，根据双方针对GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》签订的补充协议，主合同中与本补充协议不一致的，以补充协议的约定为准。因此，应当认定双方对于溢价回购款的支付时间进行了变更。原告要求给付已支付的540万元溢价回购款逾期9天的违约金以及达成补充协议的500万元溢价回购款逾期42天的违约金，均没有法律依据，本院不予支持。根据补充协议，该550万元回购款应当在2015年3月1日付10万元、4月1日付10万元、5月1日付10万元、6月1日付10万元、7月1日付510万元。被告某某粮油公司未按期支付，应当从应付款日的次日起计算违约金。
根据双方签订的GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》，溢价回购款的支付方式为，溢价回购金额为保理融资额×（1+5%），从融资款支付之日起算，每满一个月的对日支付保理融资额的1%的溢价回购款，剩余全部溢价回购款到期时按约定一次性支付。因融资款的起始日为2014年10月29日，具体的支付时间应当为2014年11月29日付10万元，2014年12月29日付10万元，2015年1月29日人付10万元，2015年2月28日付10万元，2015年3月29日付10万元，2015年4月28日付1000万元。原告已经认可被告某某粮油公司于2014年12月3日转账支付2014年11月、12月的溢价回购款，2015年3月3日转账支付2015年1月、2月的溢价回购款。从2015年3月29日起，未付款项均应当从应付款的次日起计算违约金。
违约金计算的截止日期为本院限定履行期限届满之日止。关于违约金的计算方法，双方约定的日千分之一的标准过高，本院酌情调整为按照中国人民银行同期贷款利率的四倍计算。原告关于违约金请求的过高部分，本院不予支持。
关于原告的第三、六项诉讼请求问题，因为双方在保理合同中已经作出明确约定，律师费人民币60万元，保全费5000元，担保服务费136628元均应当由被告某某粮油公司承担。
关于原告的第四项诉讼请求，根据原告与被告张某、江某签订的担保合同和担保合同补充协议，二被告应当对GTBL-TGLY-201408号、GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》及其补充协议载明的到期应付溢价回购金额、违约金、损害赔偿金、为实现债权、担保权而发生的费用承担连带保证责任,原告要求被告张某、江某承担连带保证责任，本院予以支持。
关于原告的第五项诉讼请求，《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款规定，以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立，以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。针对GTBL-
TGLY-201410号保理合同，原告与张某虽然签订了股权质押合同，但并未办理质押登记，原告未取得质权。针对GTBL-
TGLY-201408号保理合同，因被告张某系某某粮油公司的董事，根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第一百零三条第一款的规定，以股份有限公司的股份出质的，适用中华人民共和国公司法有关股份转让的规定。《中华人民共和国公司法》第一百四十一条第二款之规定，公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。被告张某作为某某粮油公司的董事，持有该公司股权2800万股，其一次性将自己持有的1250万股出质给原告，违反了公司法的禁止性规定，超过25%比例的部分无效。原告仅对其中700万股股权享有质权。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、《中华人民共和国公司法》第一百四十一条第二款之规定、《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第一百零三条第一款之规定，判决如下：
一、被告湖北某某粮油食品股份有限公司于判决生效后五日内支付原告深圳某某商业保理有限公司GTBL-
TGLY-201408号《某某保理业务合同》及其补充协议项下的溢价回购款人民币550万元及逾期支付的违约金（详见附表一）。
二、被告湖北某某粮油食品股份有限公司于判决生效后五日内支付原告深圳某某商业保理有限公司GTBL-
TGLY-201410号《某某保理业务合同》项下的溢价回购款人民币1010万元及逾期支付的违约金（详见附表二）。
三、被告湖北某某粮油食品股份有限公司于判决生效后五日内支付原告深圳某某商业保理有限公司为本案诉讼支出的律师代理费人民币60万元、保全担保费136628元。
四、在被告湖北某某粮油食品股份有限公司不履行上述第一判项所确定的债务时，原告深圳某某商业保理有限公司对被告张某质押的700万股被告湖北某某粮油食品股份有限公司的股权享有优先受偿权。
五、被告张某、江某对上述第一至三项判项确定的债务负连带清偿责任。二被告承担责任后有权向被告湖北某某粮油食品股份有限公司追偿。
六、驳回原告其他诉讼请求。
如果被告某某粮油公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费人民币124272元,由原告负担10400元，三被告连带负担113872元。保全费5000元，由三被告连带负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。
审判长 马 占 举
审判员 胡 劭
审判员 王 云
二〇一五年九月十七日
书记员 易小军(兼)
附表一
序号
|
应付款金额
|
应付时间
|
违约金起算时间
---|---|---|---
1
|
10万元
|
2015年3月1日
|
2015年3月2日
2
|
10万元
|
2015年4月1日
|
2015年4月2日
3
|
10万元
|
2015年5月1日
|
2015年5月2日
4
|
10万元
|
2015年6月1日
|
2015年6月2日
5
|
510万元
|
2015年7月1日
|
2015年7月2日
以上违约金，均计算至本院限定履行期限届满之日止，按中国人民银行同期贷款利率四倍计算。
附表二
序号
|
应付款金额
|
应付时间
|
违约金起算时间
---|---|---|---
1
|
10万元
|
2015年3月29日
|
2015年3月30日
2
|
1000万元
|
2015年4月28日
|
2015年4月29日
以上违约金，均计算至本院限定履行期限届满之日止，按中国人民银行同期贷款利率四倍计算。
附法律条文：
《中华人民共和国合同法》
第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
《中华人民共和国担保法》
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
第二十','2018-09-22 21:55:12',0,'web',NULL),(11648876,'9305a5ce-
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