山西省运城市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋08刑初41号
公诉机关山西省运城市人民检察院。
被告人许建民，男，1958年1月13日出生，汉族，高中文化，无业，户籍登记地址运城市盐湖区，住临猗县。因涉嫌犯票据诈骗罪于2015年6月19日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年7月24日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，同日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
指定辩护人姚楠楠，山西衡霄律师事务所律师。
被告人王根廷，男，1970年7月13日出生于山西省稷山县，汉族，初中文化，农民，住稷山县西社镇。因涉嫌犯票据诈骗罪于2015年7月15日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年7月24日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，同日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人贾志凌，山西衡霄律师事务所律师。
辩护人柴方，山西衡霄律师事务所实习律师。
被告人张治波，男，l980年3月13日出生，汉族，中专文化，中共党员，农民，户籍登记地址临猗县，住运城市盐湖区。因涉嫌犯票据诈骗罪于2016年1月6日被临汾市公安局经济技术开发区分局北城派出所民警抓获，同年1月7日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2月6日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，同日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人荆富功，山西法实威律师事务所律师。
被告人刘某某，男，1964年5月5日出生，汉族，高中文化，系稷山县畜牧局职工，户籍登记住址稷山县，住稷山县。2015年9月11日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪主动到运城市公安局盐湖分局投案，同日被该局取保候审，2016年6月20日被本院取保候审。
辩护人杨九兴，山西清泽律师事务所律师。
被告人白风恩，男，1951年4月14日出生，汉族，初中文化，农民，户籍登记地址山东省泰安市，住该地。因涉嫌犯票据诈骗罪于2016年5月26日被西安铁路公安处西安站派出所民警抓获，同年5月28日被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，6月30日经运城市盐湖区人民检察院批准逮捕，7月1日被运城市公安局盐湖分局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
指定辩护人曹斌，山西明厚律师事务所律师。
山西省运城市人民检察院以晋运检公诉刑诉（2016）25号起诉书指控被告人许建民、王根廷、张治波、刘某某犯票据诈骗罪，于二0一六年六月六日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年七月六日公开开庭进行了审理。山西省运城市人民检察院指派检察员李庚生、郑海峰出庭支持公诉，被害人续某某，被告人许建民及其指定辩护人姚楠楠，被告人王根廷及其辩护人贾志凌、柴方，被告人张治波及其辩护人荆富功，被告人刘某某及其辩护人杨九兴均到庭参加了诉讼。期间，公诉机关以晋运检公诉刑追诉（2016）3号追加起诉决定书指控被告人王根廷犯票据诈骗罪，于二0一六年八月四日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年八月三十日公开开庭进行了审理。山西省运城市人民检察院指派检察员李庚生、原琳出庭支持公诉，被害人侯某某，被告人王根廷及其辩护人贾志凌、柴方均到庭参加了诉讼。期间，公诉机关建议延期审理，后以晋运检公诉刑追诉（2016）1号追加起诉决定书指控被告人白风恩犯票据诈骗罪，于二0一六年十二月十四日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年十二月二十九日公开开庭进行了审理。山西省运城市人民检察院指派检察员李庚生、郑海峰出庭支持公诉，被告人白风恩及其指定辩护人曹斌均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
山西省运城市人民检察院起诉书指控：2014年7、8月份，被告人王根廷为了融资分别找到被告人许建民和刘某某商议，被告人许建民答应为其提供假的银行承兑汇票使用，并由被告人刘某某提供垫资。同年9月份，三被告人到山东临清市找到杨某某（另案处理），双方签订协议，由王根廷交60万元的保证金，杨某某承诺为其开具500万元的银行承兑汇票。随后，被告人刘某某向杨某某共支付60万元。2014年12月初，杨某某交给被告人王根廷一张面额为200万元的银行承兑汇票，被告人许建民联系被告人张治波找人把该银行承兑汇票抵押或贴现。同年12月5日被告人张治波带着许建民、王根廷、刘某某找到运城市的续某某，被告人王根廷和张治波谎称该银行承兑汇票是太原许老板（许建民）对王根廷所经营的稷山恒利煤焦厂的注资款，以贴息的方式将该200万元银行承兑汇票卖给续某某，骗取续某某现金194.8万元，其中194万元汇入被告人刘某某的个人账户，被告人张治波获取好处费8000元。后该200万元银行承兑汇票被出票行兴业银行武汉分行认定为假票拒付。
2014年12月中旬，杨某某通过白风恩在山东济南再次交给被告人许建民一张面额为367万元的银行承兑汇票，为此被告人刘某某再支付白风恩31万元。随后，被告人许建民电话联系被告人张治波找人贴现。同年12月19日被告人张治波、王根廷、刘某某再次找到运城市的续某某，谎称该367万元银行承兑汇票系许老板的第二次注资款，以相同方式再次骗取续某某现金354.522万元，其中330万元汇入刘某某的个人账户，24.522万元汇入张治波指定的他人账户。经鉴定，该367万元银行承兑汇票是经过变造的。
2015年9月11日，被告人刘某某主动到运城市公安局盐湖分局投案。
综上，被告人许建民、王根廷伙同刘某某、张治波使用伪造、变造的银行承兑汇票共骗取续某某现金549.322万元。其中被告人许建民得款40余万元用于个人还债和消费，被告人张治波得款26万余元用于个人还债和消费，被告人刘某某得款60万元归还前期垫资，被告人王根廷个人使用60余万元，指使刘某某支付给郭某某、曾某某、白风恩等人360余万元用于获取其他贷款或银行承兑汇票。
就指控的上述事实，公诉机关当庭提供的证据有：伪造、变造的银行承兑汇票两张、银行交易单据、收条等书证；证人隗某某、张某某、李某某等人的证言；被害人续某某的陈述；各被告人的供述与辩解；鉴定意见和辨认笔录等。据此认为，被告人许建民、王根廷、张治波、刘某某使用伪造、变造的银行承兑汇票，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条的规定，应当以票据诈骗罪追究四被告人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条的规定，四被告人系共同犯罪，被告人许建民、王根廷在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人张治波、刘某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人刘某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请法庭依法予以判处。
山西省运城市人民检察院追加起诉决定书指控：2015年3月中旬，被告人王根廷伙同吉某某（另案处理）找到安徽人李某某（另案处理），要求提供能通过验证的假银行承兑汇票，李某某提出3％的中介费和10％的购票费。同年3月26日，被告人王根廷给李某某汇款1万元作为定金，3月30日，被告人王根廷通过向李某某借款，由李志远给李某某汇款30万元，在河南郑州从李某某手上取得470万元的银行承兑汇票一张。
2015年4月3日，被告人王根廷伙同吉某某、姚某（另案处理）带着购来的470万元银行承兑汇票来到河津市，经人介绍找到被害人侯某某，由吉某某出具借条、承诺书，将该470万元的银行承兑汇票抵押给侯某某借款285万元，款项全部打入姚某的银行卡内。根据被告人王根廷的要求，姚某给闫某某（另案处理）转账21万元，给李某某转账40万元，给被告人王根廷指定的账户转账66万元供王根廷个人使用。案发后被告人王根廷家属主动退回赃款49500元。经向出票行查询，扣押的470万元银行承兑汇票系涂改伪造。
就指控的上述事实，公诉机关当庭提供的证据有：扣押的470万元银行承兑汇票、银行卡交易明细、借条、承诺书等书证；证人闫某某、李某某、李某某、杨某某等人的证言；被害人侯某某的陈述；被告人王根廷的供述与辩解。据此认为，被告人王根廷以非法占有为目的，伙同他人购买、使用伪造的银行承兑汇票，骗取他人数额特别巨大钱财，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条的规定，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。提请法庭依法予以判处。
山西省运城市人民检察院追加起诉决定书指控：2014年12月中旬，被告人白风恩经杨某某（另案处理）介绍认识被告人许建民，同意以12%的好处费向该许提供银行承兑汇票。同年12月9日、16日、22日，被告人许建民、王根廷指使刘某某分三次给被告人白风恩汇款共51万元。12月20日左右，被告人白风恩在山东省济南市交给许建民一张变造的金额为367万元的银行承兑汇票。被告人许建民、王根廷等人使用该承兑汇票在山西省运城市骗取被害人续某某354.522万元。2015年1月15日被告人王根廷指使刘某某将所骗款中的30万元汇给被告人白风恩，被告人王根廷再次向被告人白风恩汇款5万元，均用于办理银行承兑汇票未果。
就指控的上述事实，公诉机关当庭提供的证据有：扣押的367万元银行承兑汇票、银行交易明细等书证；证人杨某某、范某某、李某某等人的证言；被害人续某某的陈述；被告人许建民、王根廷、刘某某、白风恩的供述与辩解；鉴定意见和辨认笔录等。据此认为，被告人白风恩为谋取非法利益，伙同他人使用变造的银行承兑汇票，诈骗数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条之规定，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定，在共同犯罪中，被告人白风恩在自己所参与的犯罪活动中起主要作用，系主犯。提请法庭依法予以判处。
被告人许建民当庭辩称，其当时不知道银行承兑汇票是假的。其辩护人认为，被告人许建民在本案中是中间人、介绍人的角色，在办理银行承兑汇票的过程中没有支付任何报酬，没有和被害人续某某联系过，没有任何支配的权利，对于本案的整个发展所起作用较小，应当认定为从犯；当庭表示认罪；被害人续某某在本案中违法变现，存在重大过错。请求对其从轻处罚。
被告人王根廷当庭辩称，起诉书指控其明知银行承兑汇票是假的有误；对追加起诉决定书指控的事实未提出异议。其辩护人认为，被告人王根廷不构成票据诈骗罪。1、起诉书指控的事实不清，证据不足。融资期间被告人王根廷并不知承兑汇票虚假；在贴现时也没有向续某某隐瞒票据的来源和真实性；未指使刘某某给郭某某等人付款；其应当知道该承兑汇票为虚假的时间是在汇票贴现之后。被告人王根廷主观上没有非法占有他人财物的目的，客观上并不明知该两张汇票系伪造、变造，其并未实施利用金融票据进行诈骗的行为。2、追加起诉决定书的指控证据不足，被告人王根廷并不知道承兑汇票是假的，其对票进行了多次验证；主观上没有非法占有他人财物的目的，其对285万元贴现款并没有支配权，仅是向吉某某借了60万元对其所欠款项进行了部分清偿。退一步讲，即使其构成犯罪，在吉某某犯罪过程中也仅起了帮助作用，作用较小，对其应以从犯论处，应当从轻、减轻处罚。
被告人张治波当庭辩称，其不知道银行承兑汇票是假的。其辩护人认为，被告人张治波不构成票据诈骗罪。其没有参与本案前期谋划，不了解许建民等人的情况，介绍银行承兑汇票贴现时无从知晓票据来源与真伪，在本案中的获利符合介绍人的角色，结合案发后其积极追赃可证明其无犯罪故意。当庭提供了被告人张治波于2015年1月份期间与许建民的通话记录，以证实其并不知道该汇票是假的。
被告人刘某某当庭辩称，其不知道承兑汇票是假的。其辩护人认为，起诉书指控被告人刘某某犯票据诈骗罪事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。从去山东办理银行承兑汇票到提供保证金以及回运城贴现、贴现款汇入刘某某的账户这一过程看，看似刘某某都参与其中，但其主观上并没有诈骗他人钱财的故意，并不知道许建民联系的承兑汇票是假的，因而就不存在明知是伪造、变造的票据进行诈骗的主观故意。其知道票据是假的是在票据贴现以后。
被告人白风恩当庭对追加起诉决定书指控的事实未提出异议。其辩护人认为，被告人白风恩在买卖银行承兑汇票之间起牵线作用，仅是为得一些好处费，没有参与许建民等人预谋和具体实施诈骗行为，应当认定为从犯；被告人白风恩自始至终积极、主动供述自己的犯罪行为，系坦白。请求对其从轻、减轻处罚。
经审理查明：一、2014年7、8月份，被告人王根廷为了融资分别找到被告人许建民、刘某某商议，被告人许建民答应为其提供虚假的银行承兑汇票使用，并由被告人刘某某提供垫资。同年9月份，三被告人到山东省临清市找到杨某某（另案处理），双方签订协议，由被告人王根廷交60万元的保证金，杨某某承诺为其开具500万元的银行承兑汇票。随后，被告人刘某某向杨某某共支付60万元。同年12月初，杨某某交给被告人王根廷一张面额为200万元的银行承兑汇票，被告人许建民联系被告人张治波找人把该银行承兑汇票抵押或贴现。12月5日，被告人张治波带着被告人许建民、王根廷、刘某某找到运城市的被害人续某某，被告人王根廷、张治波谎称该银行承兑汇票是太原许老板（许建民）对王根廷所经营的稷山恒利煤焦厂的注资款，以贴息的方式将该200万元银行承兑汇票卖给被害人续某某，骗取续某某现金194.8万元，其中194万元汇入被告人刘某某的个人账户，被告人张治波获取好处费8000元。后该200万元银行承兑汇票被出票行兴业银行武汉分行认定为假票拒付。
2014年12月份，被告人白风恩经杨某某介绍认识了被告人许建民，同意以12%的好处费向被告人许建民提供银行承兑汇票。同年12月9日、12月16日、12月22日，被告人许建民、王根廷指使被告人刘某某分三次给被告人白风恩汇款共51万元。12月中旬，杨某某通过被告人白风恩在山东省济南市交给被告人许建民一张变造的金额为367万元的银行承兑汇票。随后，被告人许建民电话联系被告人张治波找人贴现。12月19日，被告人王根廷、张治波、刘某某再次找到被害人续某某，谎称该367万元银行承兑汇票系许老板的第二次注资款，以相同方式再次骗取被害人续某某现金354.522万元，其中330万元汇入被告人刘某某的个人账户，24.522万元汇入被告人张治波指定的他人账户。经鉴定，该367万元银行承兑汇票是经过变造的。
2015年9月11日，被告人刘某某主动到运城市公安局盐湖分局投案。
综上，被告人许建民、王根廷、张治波、刘某某使用伪造、变造的银行承兑汇票共骗取续某某现金549.322万元。其中被告人许建民得款40余万元，用于个人还债和消费；被告人张治波得款26.322万元，用于个人还债和消费；被告人刘某某得款60万元归还前期垫资；被告人王根廷个人使用60余万元，指使刘某某支付给郭某某、曾某某等人360余万元用于获取其他贷款或者银行承兑汇票；被告人白风恩为被告人许建民等人提供了一张367万元的虚假银行承兑汇票，得款51万元，后又得款35万元。案发后，隗某某退回17万元;本院审理期间，被告人张治波亲属退赔16486.03元，被告人刘某某退赔60万元。被害人续某某仍有470.673397万元未追回。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实:
（一）被害人续某某的陈述
1、2015年6月19日的询问笔录，主要内容：我来报案，张治波、许建民、张某某、刘某某和王根廷等人利用假银行承兑汇票骗取我194.8万元，我于2015年6月17日21时在河津市将许建民找到，送到河津市公安局不受理，又于6月18日22时将许送到运城市，到盐湖分局报案。
2014年12月5日晚，张治波经张某某介绍，知道我能帮忙贴现银行承兑汇票，随同王根廷一起找我，将票号3090005326874594、金额200万元的汇票转让给我，我将194万元款项分别汇入刘某某农行109万元、50万元、4.1万元，建行账户30.9万元，张治波中介费8000元汇入张某某农行账户；2014年12月6日，我将此汇票转让给了河津李某某。2015年4月28日我发现了张治波介绍的470万元、450万元均是假票，因此怀疑前面的票有问题并且告诉了李某某，同年5月29日李某某打电话过来，说银行方面没收了此汇票，并出具了假票扣押回执单，我才确认那张票确实为假票。6月5日我在辽宁抚顺将王根廷找到，了解到骗取的200万元汇票贴现款，其中许建民骗取了15万元，并且他是我能了解到的假汇票最远端。6月17日下午，我得知许建民在河津继续卖假票，在街上寻找进五个小时将其找到。
2、2015年8月20日的询问笔录，主要内容：第一张假承兑汇票是张某某介绍张治波持票同王根廷、刘某某来到我办公室贴现的，我通过银行转账给他们兑付了194.8万元，第二天我将该票转给了河津的李某某，他兑付给我195.2万元，我在中间赚了4000元，他具体又找谁贴现我就不清楚了。2015年5月28日承兑汇票到期，兴业银行武汉分行营业部收到该张汇票后出具了退票理由书，证明此票为假票。目前该退票理由书的原件在李某某手中。第二张367万元的承兑汇票是张治波（持票人）、刘某某、王根廷三人于2014年12月19日到我办公室贴现的，我通过银行转账给他们兑付了354.522万元，12月22日我又将此票转让给了运城的李某某，他兑付给我354.889万元，我在中间赚了3670元，之后李某某将该票转给谁我就不清楚了。现在李某某找我要退票、退款。据他说目前票在垣曲国泰矿业有限公司，该票实际到期时间是2015年6月17日。目前仍未到银行兑付。
3、2015年8月4日的情况说明，主要内容：第一次2014年12月5日晚送200万元假票时，是张治波拿着票过来，王根廷与刘某某未直接接触汇票，我询问汇票来源，王根廷说他是稷山恒利煤焦的，由于厂子倒闭，太原的许姓老板以此汇票给他注资。我问为什么不在太原贴现，现金转账就可以。王根廷说由于张治波是许老板的朋友，许安排必须由张治波找人贴现，因而张治波通过张某某找到了我。张治波欠张某某钱，因此张某某当时也在旁边说，这是朋友的票，来源也是可靠的。张治波也一再声明此汇票绝对来源可靠，随时可以找到许姓老板（许建民）。在当时我验票时，张某某及张治波在旁边一直打岔，由于张某某是同学的同学，加上当时了解的情况来源是清楚的，因此我对此票的真假没有做到用机器检验每个防伪部位。王根廷指定194万元办给刘某某，张治波指定把8000元办给张某某。第二次送票时王根廷、张治波、刘某某均在场，说是许姓老板第二次的注资款。在办款部分，张治波指定给王根廷的款，330万元办到刘某某的信用社卡上，另外出现的一个名字是张治波指定的朱某某，这应该是张治波第二次的诈骗所得。至于许建民，我自始至终未见到他本人，但可以确定的是，两次假票的来源，他是直接的联系人，也是这个诈骗团伙的重要环节。另在找到许建民后，他说过当时这两张票都是他介绍买的，他明知票是假的，包括王根廷、张治波、刘某某，他一再抱怨，王根廷、张治波、刘某某在这两单骗完后撇开他自主到河南（也就是他的上手）联系假票。
（二）证人证言
1、杨某某2015年8月31日10时-11时25分的询问笔录，主要内容：大约在2014年8月份，隗某某带上许建民到临清找到我，让我帮忙给许建民联系银行承兑汇票。许建民和他一起来的老板王根廷在泰安等票，我答应给许建民办票。第二天，隗某某、许建民就带上王根廷、刘某某找到我。王根廷向我介绍了他们公司的生产情况并说是他让许建民给他们公司融资办理银行承兑汇票，我也向王根廷介绍了我们公司的经营情况，承诺给王根廷办票。之后我和隗某某、许建民在一起商量让王根廷先给我交60万元的保证金。2014年9月5日还是隗某某、许建民带上王根廷、刘某某找到我，许建民让王根廷先给我交60万元的保证金，我给王根廷开500万元的银行承兑汇票，由许建民和隗某某担保，王根廷也同意了。于是我和王根廷就签订了协议书。当天王根廷给我账户打了30万元，第二天我又收到隗某某给我转的10万元，我就问隗某某和许建民为什么只给我打40万元，他们俩说这20万元他们先收下了，其他事情以后再说。我联系了一个月都联系不到票，后来鲍某某正好过来给我公司送票，我就带许建民跟我们公司副总段某某见面，让许建民以后跟段某某联系，后来段某某就把鲍某某给我公司送的票交给了许建民。
第一张200万元的承兑汇票给了许建民后，许建民找我继续要弄票，我说我自己公司弄不下，可以帮忙介绍我朋友白风恩给找票。后来我就带上许建民到山东济南找到白风恩，白风恩同意帮许建民办票，后来他们两个联系了，具体怎么谈的我就不清楚了，我只听他俩说办了一个367万元的银行承兑汇票。跟王根廷签订的协议书上把融资额增加到1000万元，看起来协议书是我跟王根廷签订的，但实际上我跟王根廷不熟，许建民全权代理王根廷与我签订协议，许建民让我想办法给王根廷办1000万元的票并承诺王根廷融资成功后可以向我公司提供5000万元的帮助，所以我在协议书上承诺给王根廷办1000万元的票。我不能确保这张银行承兑汇票真实有效，但是我给许建民说的很清楚，让他到银行去查询，查询后再用。一开始我承诺以我公司名义从银行办理承兑汇票给他们，因为我没办下来而许建民催的紧所以把鲍某某给的票转交给他们了，我没有告诉他们这张票的来源。收取王根廷的60万元，许建民跟隗某某拿走了20万元，剩下的钱我花完了。
2015年8月31日17时-17时27分的询问笔录，主要内容：我交给许建民的200万元承兑汇票是鲍某某提供的，因为鲍经常给我公司提供承兑汇票，段某某说他给许建民的票是从鲍某某那拿的。白风恩是我介绍给许建民认识的，我只给许建民说过承兑汇票到期的时候必须把钱还给人家，协议上写的是保证金，但实际上是我和许建民说好的给我的好处费。王根廷和刘某某不知道这60万元实际是给我的好处费，如果到期他们还不上，我没想那么多，他们承诺是没问题肯定能还上。
2、隗某某2015年9月8日的询问笔录，主要内容：2014年8月份，许建民给我打电话约我在山东泰安见面吃饭，人员有许建民、王根廷、刘某某、隗某某、陈某某和我六人，饭桌上许建民谈起他和王根廷这次来的目的是搞银行承兑汇票，陈某某当时说，想办这事前期定金1万元，办就办，不办就算。晚上吃完饭，在饭店左侧的建行门口，王根廷拿出1万元给了我，我就地在建行的自动存款机上把1万元打入陈某某的账户。王根廷和许建民说：拜托你了，你催陈某某抓紧时间办。之后他们三人就回宾馆了，我就开车走了。过后的十多天，我们一直多次催促陈某某办理承兑汇票，陈某某一直告诉我们等着。我们在等陈某某出票的过程中，山东聊城我的朋友杨某某打电话告诉我说他厂里有很多工程要干，问我能不能干，我说我过去看看。许建民当时说他没事，他也想跟着去看看。第二天早上我就跟许建民还有我两个朋友一起去了山东聊城，我们到的第二天刘某某和王根廷觉得陈某某没有办承兑汇票的能力，也来到了山东聊城，刘某某和王根廷到了以后直接去的杨某某的百丰农业科技发展有限公司，当天中午，我、许建民、刘某某、王根廷、杨某某还有杨某某的司机在一起吃饭，吃饭时王根廷对许建民说：杨某某企业那么大，他们肯定有银行授信，看他能不能帮咱们出银行承兑汇票。杨某某当时就问王根廷他是做什么的，王根廷说他是做煤炭的，杨某某说：我们的企业将来用煤矸石，可以合作，有许建民这个朋友，能帮忙就帮忙，但是开银行承兑汇票前期需要60万元的费用，你们愿意做的话就做。王根廷和许建民、刘某某商量了一下，当时就同意要办银行承兑汇票。两天以后，王根廷、许建民和刘某某在杨某某的办公室签了1000万元银行承兑汇票的协议，我当时也在场。签完协议回到宾馆后，王根廷和刘某某写了一份承诺书，让我和许建民在承诺书上签字，签完字后，王根廷和刘某某出去给杨某某转了30万元，第二天下午四点左右，杨某某给王根廷打电话说剩余的30万元还没到账。然后杨某某又给我打电话，让我问刘某某剩余30万元什么时候转账，我给刘某某打电话，刘某某说马上转。杨某某说没有工行卡，让我找一个。我把工行卡号发给刘某某，刘某某把钱打入工行卡后，杨某某说：把以前你帮我借的钱还掉。所以我给杨某某转了10万元，剩余20万元帮他还款。还款后，许建民、刘某某、王根廷就住在聊城等着出票，我就去了潍坊工地。在我走十多天后，许建民给我打电话让我催杨某某给王根廷和刘某某出票，我给杨某某打电话，杨某某告诉我说没问题，这件事一定给他们办漂亮。从这以后我就什么都不知道了。
2015年9月9日的询问笔录，主要内容：王根廷在泰安交给我的1万元还在陈某某手里，后来许建民、王根廷和刘某某要过这1万元，我多次跟陈某某联系，他一直推诿，至今未还。2014年9月上旬，杨某某承诺给王根廷办理500万元银行承兑汇票时说了，这500万元承兑汇票只能质押，不能用于贴现，如果用这汇票贴现，就会影响到我们企业的授信额度。当天下午三点协议签订后，刘某某向杨某某的卡上转入30万元，第二天杨某某催要剩余的30万元，并打电话给我，我就让刘某某将30万元转入我一个朋友李某某的卡上。我给杨某某转了10万元，剩余20万元我截留了。因为在协议签订之后打款之前，许建民和我在他住的宾馆的房间里说：这次为王根廷办理银行承兑汇票，咱俩作为担保人，并为王根廷签订承诺书，承担的责任比较大，也没有一点好处，现在我口袋里没有钱了，你把没给杨某某的这20万元让我用三五万元，剩下的钱我不管了。并告诉我此事不能让王根廷和刘某某知道。第二天刘某某和王根廷回山西了，许建民隔天回山西了，四五天后我给许建民卡上转了3万元，没过几天许建民又来到山东聊城，我又给许建民两张银行透支卡，他在卡上刷走了将近1.9万元，剩余15.1万元我支配了。许建民拿走的近5万元是他办事的好处费，他根本不会还的，确实也没有还。
3、鲍某某2015年8月31日的询问笔录，主要内容：2014年12月上旬我没有给过杨某某一张面值200万元的银行承兑汇票，不认识许建民，杨某某介绍我只认识隗某某、段某某，杨某某借我47万元是通过他的副总隗某某经手打条子借走的。
4、李某某2015年6月19日的询问笔录，主要内容：2014年12月6日，续某某经朋友介绍来到我家卖给我一张面值200万元的银行承兑汇票，我们谈好195.2万元成交，当天下午我将195.2万元转入柴某某的银行账户，并将这张承兑汇票作为货款付给了河津市宏达钢铁有限公司。2015年5月28日宏达钢厂打电话告诉我，该张银行承兑汇票为假票，我于5月29日将200万元通过建设银行直接转给最后一手持票人天津市山河建设集团有限公司，天津市山河建设集团有限公司收到钱之后，通过快递把兴业银行武汉分行出具的这张200万元承兑汇票的退票理由书邮寄给我。银行的退票理由是该票为假票。续某某未归还我200万元。
5、张某某2015年8月7日的询问笔录，主要内容：2014年11月份，张治波打电话问我认不认识贴现承兑汇票的人，我就想到我同学的同学续某某，便告知了张治波，同年12月5日晚张治波带他朋友所持的200万元承兑汇票，一共三四个人去了续某某的办公室，我只认识张治波，剩下的人我不认识。张治波没有告诉我汇票的来源，我也没有问。我帮张治波介绍给续某某贴现承兑汇票没得好处费，只是为了让张治波把他所赚的好处费8000元归还给我。
6、段某某2015年9月1日的询问笔录，主要内容：我是通过杨某某认识许建民的。2014年12月初的一天，杨某某打电话让我去聊城润河大酒店的房间里见到了公司老总杨某某和鲍某某在一起，杨某某给了我一个信封让我交给住在聊城麻雀宾馆的许建民，然后我和杨某某的儿子杨茂新开车到麻雀宾馆，在该宾馆六楼的电梯口见到了许建民和其他两个我不认识的人。许建民当场打开了信封后，我才知道这是两张银行承兑汇票，一张面值200万元许建民拿走了，另一张面值因为票据上面的公章盖的有些出格许建民就没有接收，许建民和杨某某通了电话后，将那张有问题的票给了我后我就返回将票给了杨某某。事后听杨某某讲该票是鲍某某提供的。
7、李某某2015年8月21日的询问笔录，主要内容：2014年12月22日，续某某电话联系我说他手中现有一张367万元银行承兑汇票，按3.2个点贴现。我说可以。我们两个人就在运城浦发银行门口见面，他将367万元银行承兑汇票给了我，我给他兑付了355.256万元，当天我又将这张汇票贴现给垣曲的常某某，按3.1个点，我赚取差价3670元，后来常某某给我卡上转进355.623万元。
8、常某某2015年8月26日的询问笔录，主要内容：2014年12月22日中午，文某某电话联系我说有一张银行承兑汇票承兑，我说可以。中午票就被一辆大巴车托运到垣曲。我拿到票后看面值是367万元，我自己承兑不了，文某某说:你去找韩某某。文某某联系的韩某某，韩同意承兑。第二天韩某某就给我卡里打了350多万元，然后文某某和我一起把钱打给运城叫一个叫老范的人。我得到了9000元左右的好处费。现在这票在韩某某手中。
9、文某某2015年8月27日的询问笔录，主要内容：2014年12月22日8时许，我朋友老范给我打电话说有一张367万元的银行承兑汇票看看我这里能不能贴现，我就联系常某某，他说能行。范某某让一辆从运城到垣曲的客车给托运过来，我让常某某去取票，常某某见面额太大他要不了，我就电话联系了韩某某，韩某某同意要，我就将票给了她，目前这张367万元的银行承兑汇票在韩某某手中。2015年6月初，老范给我打电话说那张票暂时不要到银行发托收，让我通知下家，我就通知了韩某某。第二天找到老范才知道这张票有问题，至今只是从他上家手中要了3万元。
10、范某某2015年12月9日的询问笔录，主要内容：2014年12月下旬，李某某让我为他帮忙把一张面值367万元的银行承兑汇票进行贴现，我就打电话联系了垣曲工行的文某某，后来我让李某某把他手里的承兑汇票用客车托运给文某某，文某某接到票后，两次给李某某打款355.623万元。李某某告诉我票是从续某某手里拿的。2015年5月份，李某某告诉我他听续某某说这张票有问题，然后我就如实告诉了文某某，之后文某某告诉我这张票是假票。
11、郭某某2016年3月2日的询问笔录，主要内容：2013年之前王根廷开洗煤厂，我和他有业务往来认识了，2013年王根廷还让我帮他联系办理过商业承兑汇票。2014年12月份，我在石家庄通过王根廷认识了刘某某，他们两个人想让我帮他办2个亿的平证国债，我当时答应了，并让他们准备300万元的前期费用。刘某某于2014年12月22日之后分两次给我河南省农商银行卡内打了159万元，我承诺三天内办好，我将159万元一星期内让我朋友张某某转账给了王某某（张、王二人系河北人，我手机丢了，没有联系方式），让王某某帮忙办2个亿的平证国债。后来王某某说办平证国债159万元的费用不够，我又让刘某某给王某某转了30万元，转到哪个账户内我记不得了。后来2个亿的平证国债没有办成，王某某我也联系不上了。我给刘某某打了两张借条。2013年我总共帮王根廷办了1700万元的承兑汇票，他用了1300万元，退回了400万元，山西乡宁公安局2014年8月14日找我调查过王根廷，因为王根廷是做生意的，他还欠我700余万元，我是想帮他办票挣钱还我的钱。
12、宋某某2016年1月14日的询问笔录，主要内容：现为民生银行千佛山支行对公客户助理，出示票号为3050005323473815的承兑汇票，经辨认，票号处和金额处与系统中影像有明显改动行为，仿照我行2014年12月16日出的票号为3050005323473815、金额为367万元的承兑汇票涂改的，但真票我行已于2014年12月17日做了未用退回。由于2014年12月16日济南资源饲料有限公司在我行共签发银行承兑汇票31张，无法知道原票内容。出票人是王某，该单位出票时交了300万元的保证金，已于2015年6月16日转走。
13、王某2016年1月14日的询问笔录，主要内容：出示票号3050005323473815的承兑汇票，这张票上的公司印章是我公司的财务印章，孙刚的名章是我公司的法人章，但是这张367万元的票是假票，我公司的那张真票由于背书错误已经在2014年12月17日在民生银行进行了退票。这张票票面上内容应该是票号和金额处进行了涂改。这是仿照我公司退回民生银行的那张367万元的真承兑汇票进行涂改的。12月16日我公司总共在民生银行出了31张承兑汇票，其中金额367万元的一张，其余30张都是10万元以下的小额面值，公司由于经营困难，在出票后将这31张票在济南匡山汽车大世界一个女的家里贴现的，当时367万元这张票由于背书错误到银行办了退票手续。
（三）书证
1、受案登记表、立案决定书、续某某的报案材料，证明：运城市公安局盐湖分局经侦三中队于2015年6月18日接续某某报案称，其被许建民、王根廷、刘某某、张治波四人利用从外地购买的假银行承兑汇票诈骗，涉及金额567万元，给其本人及汇票下手造成了巨大损失。现其将许建民扭送到公安机关。同年6月19日该分局决定对许建民涉嫌票据诈骗续某某立案侦查。
2、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、韩某某的报案材料，证明：垣曲县公安局于2015年12月17日对韩某某被骗案立案侦查。韩某某向垣曲公安局报案称，文某某将367万元的银行承兑汇票以12.8%的贴现率转让给韩某某，韩将356.724万元打入文某某提供的一个叫常某某的工行账户内，后发现该汇票系伪造，经多次要求还钱，文某某给了韩232万元。文某某、常某某利用变造的银行承兑汇票骗取韩某某356.724万元。并提供了该银行承兑汇票复印件。垣曲县公安局于同年12月23日将该案移送给运城市公安局盐湖分局经侦三中队管辖。
3、银行承兑汇票正面复印件两张，证明：票号3090005326871594、金额200万元银行承兑汇票一张；票号3050005323473815、金额367万元银行承兑汇票一张。由续某某提供，经王根廷确认原件是其提供的。
4、票号为3090005326871594的银行承兑汇票、兴业银行武汉分行退票理由书复印件一张，证明：该银行承兑汇票出票人为武汉兆瑞投资有限公司、付款行为兴业银行武汉分行营业部、金额200万元、到期日2015年5月28日。兴业银行武汉分行退票理由为：假票，我行拒付。
5、兴业银行武汉分行后台作业中心票据组关于一笔200万元假银行承兑汇票的报告及真假票的背书、托收情况复印件，主要内容：2015年5月25日，兴业银行武汉分行后台作业中心票据组收到中国建设银行天津泰星支行托收的银行承兑汇票一张，票面要素：票号3090005326871594、金额200万元、出票人全称武汉兆瑞投资有限公司等。经查该张伪造票票面要素与我们底卡留底联信息一致，但票面多处防伪点与真票存在不一致的情况，具体特征有八处不同。我行判定该票为一张伪造票，2015年5月25日我行出具“拒付理由书”。2015年4月30日我行收到长沙银行股份有限公司托收的真票，并于2015年6月3日进行票据解付。
6、扣押物品文件清单及银行承兑汇票一张，证明：2015年10月28日垣曲县公安局从韩某某处扣押银行承兑汇票一张，票号3050005323473815、出票人济南资源饲料有限公司、付款行中国民生银行济南千佛山支行、金额367万元、到期日2015年6月16日等。
7、济南资源饲料有限公司出具的证明，证明：垣曲县公安局提供给该公司票号为3050005323473815、金额367万元的民生银行承兑汇票为假票，该公司出具的真票已退回民生银行进行作废处理。
8、民生银行千佛山支行情况说明，主要内容：2014年12月16日济南资源饲料有限公司在民生银行济南千佛山支行共签发银行承兑汇票31份，其中金额367万元一张，票号3050005323473815，金额10万元共22张，票号3050005323473816－3050005323473837；金额2万元共5张，票号3050005323473838－3050005323473842；金额1万元3张，票号为3050005323473843－3050005323473845。出票人为王某。贵公安局截获的银行承兑汇票，票号为3050005323473815，金额367万元，因原票客户已做未用退回，经我支行辨认，截获的银行承兑汇票票号处与金额处与系统中影像有明显改动行为，济南资源饲料有限公司加盖其公司印章与银行系统内预留印章相符，因我行汇票专用章于2015年销毁，无法核对银行印章的真伪。出票人当日出票数量较多，该票上本应是什么内容我支行无法确认。
9、农业银行网上银行转账记录，证明：2014年12月5日户名为柴某某的尾号为3819银行账号向刘某某账号汇款109万元、4.1万元；账户尾号7692的建设银行卡网上向刘某某转账50万元、30.9万元，共计194万元。
10、收条一张、刘某某提供款使用情况，内容：王根廷承兑（200万元、367万元）两张兑现金523万元已支付给王根廷现金465万元整，属实，王根廷，2015年2月9日。贴现款的使用情况。
11、张治波书写的字条一张，内容：抵押承兑367万元已付330万元，费用124780元整，尚欠245220元整，做为此承兑收回的保证金，持票人王根廷，欠款人张治波。2014年12月18日。
12、户名朱某某的牡丹灵通卡账户历史明细，证明：2014年12月20日经网上银行向其转账24.522万元。
13、对刘某某财产查询情况，证明：刘某某建设银行卡2014年12月16日向白风恩汇款18万元；2015年1月15日向白风恩汇款30万元；农业银行卡2014年12月9日转款13万元；刘某某信用社银行卡2014年12月22日转款20万元。
14、银行交易、业务收费凭证复印件，证明：2014年9月6日工商银行户名赵某某账号向李希利汇款30万元；2014年12月20日农村信用社户名许艺蓉转存10万元、户名闫某某现开20万元、户名王淑英转存20万元；
刘某某尾号6928建行账户2015年2月6日向赵爱清转账10万元、2015年1月6日向巩某某转账30万元、2014年9月5日向杨某某转账30万元、2015年2月3日向郅禹成转账20万元、2015年1月15日向白风恩转账30万元、2014年12月12日向马某某转账20万元、2015年2月4日向曾某某转账60万元、2015年1月11日刘某某取款1.1万元；2014年12月25日自动取款1万元、2014年12月31日自动取款1万元、2015年1月10日自动取款1000元、2015年1月4日向尾号4441的龙卡转账3500元、2015年2月18日向尾号5653的龙卡转账1万元。2015年1月11日刘某某尾号为5618账号存款1.1万元。
河北省农村信用社（回单）：刘某某（尾号9327）2014年12月22日通兑1万元、2014年12月29日通兑30万元、2014年12月22日通兑20万元；巩某某（尾号4242）2014年12月29日通兑30万元；郭某某（尾号2336）2014年12月23日通存91万元、2014年12月22日通存68万元；张海清（尾号6205）2014年12月22日通存1万元；山西省农村信用社刘某某账户2014年12月20日转取20万元、2014年12月20日向彭维霞转账1万元；2014年12月20日户名吴俊奎转存1万元；中国农业银行2014年12月6日户名刘选杰取款12万元转入户名李仁、中国农业银行山东省分行卡卡转账向郅禹成转账10万元。
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