河北省邢台县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)冀0521刑初77号
公诉机关邢台县人民检察院。
被告人杨朋波，男，1990年9月19日出生，汉族，河北省邯郸市临漳县人，小学文化，农民，住河北省邯郸市临漳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日被衡水市公安局抓获，并临时羁押于衡水市看守所。2016年10月9日被邢台县公安局刑事拘留，经邢台县人民检察院批准，于同年11月15日被邢台县公安局执行逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人张燕海，北京市京昌律师事务所律师。
邢台县人民检察院以邢县检公诉刑诉[2017]69号起诉书指控被告人杨朋波犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月25日向本院提起公诉，并于2017年9月13日作出邢县检公诉刑变诉[2017]3号变更起诉决定书。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台县人民检察院指派检察员王晓川、王玉表出庭支持公诉，被告人杨朋波及其辩护人张燕海到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年4月，杨某2所、郭某1在邢台市桥西区注册成立邢台市汇聚种植专业合作社，同年9月，杨某2所、郭某1、被告人杨朋波、路某5增（已判刑）在邢台县白某乡成立白某分社，路某5增为注册登记负责人，后又发展宋某2（已判刑）担任白某分社经理，杨朋波负责白某分社实际运营。2013年9月以来，杨朋波伙同宋某2在经营白某分社期间以入股分红的名义对外宣传，以高额提成为诱饵，先后发展30余名代办员，非法吸收白岸乡、路罗镇村民存款7,082,900元，实际损失为3285145元，白某分社吸收的存款最后经过杨朋波汇总到邢台市汇聚种植专业合作社。
针对上述指控，公诉机关提供了抓获经过、常住人口基本信息、证人证言、被告人杨朋波及同案犯宋某2、路某5增的供述与辩解等证据，认为被告人杨朋波违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨朋波辩称，其去白某乡的时候是最后一个去的，合作社已经成立，代办员也已经发展好了，宋某2是实际运营者，其在那里负责出纳和打票，2014年9月其回邯郸后一直没过来，金额其走的时候都记不清了，以账本上面为准。其对罪名无异议。
辩护人张燕海提出的辩护意见是，根据陈某2的询问笔录说明白某分社的负责人是宋某2，根据宋某2的询问笔录说明杨朋波2015年1月份就不去上班了，说明被告人杨朋波系犯罪中止。辩护人对起诉书指控被告人杨朋波犯非法吸收公众存款罪的定性不持异议，但是被告人具有以下从轻处罚情节：1.被告人杨朋波认罪悔罪，开始不知道是犯罪。2.被告人杨朋波知道是犯罪后自动中止了犯罪。3.被告人杨朋波属于从犯。建议判处有期徒刑一年半并适用缓刑。
经审理查明，2013年4月，杨某2所、郭某1在邢台市桥西区注册成立邢台市汇聚种植专业合作社，同年9月，杨某2所、郭某1、被告人杨朋波、路某5增（已判刑）在邢台县白某乡成立白某分社，路某5增为注册登记负责人，后又发展宋某2（已判刑）担任白某分社经理，杨朋波参与了白某分社的实际运营。2013年9月以来，杨朋波伙同宋某2在经营白某分社期间以入股分红的名义对外宣传，以高额提成为诱饵，先后发展30余名代办员，非法吸收邢台县白岸乡、路罗镇村民287人存款共计708.29万元，实际损失为328.5145万元，白某分社吸收的存款最后经过杨朋波汇总到邢台市汇聚种植专业合作社。
另查明，（1）被告人杨朋波于2016年9月30日被衡水市公安局经济开发分局特警大队民警抓获，于2016年9月30日至10月9日在衡水市看守所临时羁押，10月9日被邢台县公安局刑事拘留；（2）被告人杨朋波平时驾驶的冀Ｄ×××××号大众牌途观汽车被邢台县公安局扣押并随案移送。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人杨朋波的供述及辩解证实，汇聚合作社白某分社经理是宋某2，司机是陈某2，其和会计王某1，合作社只有其四个人，但是白某分社营业执照的法人是路某5增，其去合作社上班是杨某2所让其去的。其和王某1、陈某2三个人都是挣工资，每月1500元。老百姓往合作社存的钱均让郭某1和其父亲杨某2所拿走了，大部分钱是郭某1拿的，也有杨某2所拿的。拿走的钱每次都有账目，账本应该在合作社，如果合作社没有，那就是郭某1拿走了，账目上显示谁在哪一天拿走多少钱。宋某2是白某分社的经理，白某分社在各村有代办点，宋某2负责找代办员，所有的代办员都是宋某2发展的，他发展代办员没有提成，但是存款够了一定数目有一定比例的提成。其和王某1是会计，负责开存单（村民的存款凭证），存单和银行的存单相似，上面有“户名、存款金额、入股日期、期限、年收益率等信息”，上面加盖会计“杨某3”或“王某1”个人手章。有时是代办员拿钱到白某分社，会计收钱后给他们开存单，有时是代办员给宋某2打电话，会计打好存单后和宋某2去代办员家取钱，有时是会计打好存单后给宋某2，宋某2拿存单去代办员家取回钱后再交给其。其开的白色大众汽车是其岳父景某从其父亲杨某2所手中买的，因为杨某2所需要用钱将车过户到景某名下，后来其经常开。
2、证人王某1的证言及辨认笔录证实，宋某2是汇聚合作社白某分社的经理，杨某3（也叫杨朋波）是杨某2所的儿子，也是白某分社实际负责运营的人，陈某2是司机，其是会计，合作社总共四个人。杨某3平时给其几个安排事，其的工作是开支票，有人交钱杨某3点钱，其开好支票给交钱的人。支票跟正规银行差不多，不是正规支票，票据都是杨某3给的。其是专管记账的，其不在时由杨某3记账。其记的账目是合作社的全部往来账目，存取钱都显示，有具体人名。其记了三种账，一种是流水账，记名字、本金及取钱的利息，再就是各代理人分的账本，还有就是给代理人的单据。其的账本没人动过，都是原始凭证。杨某3在合作社做主，在那里管着合作社的钱，合作社收上来的钱最终都让杨某2所和郭某1拿走了。有时候杨某2所直接过来拿，有时候郭某1来，他们两个人来白某分社都是直接联系杨某3，杨某3负责给他们钱，有时候杨某3会自己开车把钱送到邢台总社杨某2所和郭某1那里。杨某2所和郭某1过来拿钱的时候有专门的账本，他们两个人来取钱都会在账本上签字。2015年春天的时候，杨某2所和郭某1来白某总账，他们当时拿走了这个账本。2015年4月份的时候，杨某2所到白某分社开会说合作社资金紧张，取不出钱，制定了一个还款计划，以后每月给存款的百分之一，三年内还清，2015年4月18日，白某分社经理宋某2给了其32348元，这是白某分社村民存款总钱数的百分之一，其把这个钱都给了各村代办员，代办员分给村民。经辨认，王某1辨认出在白某分社实际负责运营的犯罪嫌疑人杨朋波，又名杨某3。其一共存入本金73400元，支取70000元，实际损失0.34万元。其在合作社工作，存款都是自己存的，只是写到了其公公路林某1名下，实际和路某5增没有关系。损失0.34万元其自愿放弃向宋某2、路某5增追偿。王某7本人存款4.6万元未直接存入路林增处，是其为了交账将该存款计入路某5增头上，路某5增并不知情，而且王某7存款的红利都是由杨朋波抽走了。
3、同案犯路某5增的供述与辩解证实，2012年3月份的时候，其在平安保险公司认识一个姓庞的人，他给其说邢台市桥西有一个汇聚合作社，吸收资金，利息挺高，后来其就去桥西汇聚合作社考察，合作社的负责人杨某2所、郭某1接待了其，和其谈了合作社的事，说证照齐全，是个好事。后来郭某1和杨某2所就说能不能再白某设一个点，成立白某分社，叫其帮忙找地方，后来其就把其家门市租给他们了，期限五年，租金一年2500元，其负责门市的安全问题，如果老百姓闹事，其负责调解。合作社成立之初有郭某1、杨某2所，然后其找的宋某2，宋某2找的陈某2，后来又来的王某1（其的儿媳妇），后来又去的杨某2所的儿子杨某3。宋某2是经理，陈某2是司机，王某1是会计，杨某3负责管钱。成立之初是宋某2负责，后来杨某2所的儿子杨某3来了以后，杨某3负责管钱，实际上是杨某3做主，具体情况其不了解。平时工作都是杨某3常驻，杨某2所和郭某1是有事才来。合作社收上来的钱都让杨某2所和郭某1拿走了。其是白某村的代办员。
4.同案犯宋某2的供述与辩解证实，杨朋波是杨某2所的儿子，他们父子关系挺好。杨某2所把他安排到合作社主要是管钱的，从下面存的钱都是杨朋波负责保管，合作社里面的吃喝用度等一切花费都是杨朋波说了算，都由他亲手过钱。合作社把钱收上来以后，都是由杨朋波保管，钱到一定数额以后，杨某2所或者郭某1来找杨朋波提钱，提钱的时候给杨朋波打条，在王某1那里上账。其知道有个账本，专门记载他们提钱的现金账。杨朋波在汇聚合作社白某分社一成立就过去了，其几个在一块的时候听杨朋波说他之前在汇聚合作社总社上班，一般业务直接和杨朋波协商，由杨朋波打电话给市里总社的杨某2所和郭某1汇报，比如谁要开车出去，回来后杨朋波还要说一说，训一顿，说汽车费油了等等。有时司机不听话，有时杨朋波自己开车下村去找代办员取钱。2015年1月份的时候，因为合作社收不上来钱了，风声紧了，大量的百姓开始取钱，杨朋波就不敢上去了，怕老百姓揍他。老百姓知道他把钱拿走了。
5、同案犯郭某1的供述与辩解证实，邢台市汇聚种植专业合作社是2013年5月份左右在邢台市桥西区注册成立的，法人代表是杨某2所，成立后杨某2所让其到合作社帮忙，没有给其安排具体职务和工作。汇聚合作社最初的打算是以入股分红的形式吸收村民存款，然后发展有机肥以及有机蔬菜。汇聚合作社以让村民入股分红的形式将钱存到合作社，其几个在邢台县浆水镇和白某乡成立了两个分社，在其他乡镇及村委会发展代办点及代办员，村民入股存款按相应期限设立不同的分红利率，以入股分红的形式吸收村民存款，和银行的操作模式类似，村民将钱存到合作社，合作社给村民出具凭证，凭证和银行存单相似。汇聚合作社以入股分红的形式吸收村民存款没有经过政府相关部门审批，其不清楚汇聚合作社总共吸收村民多少存款，钱都是杨某2所负责。2015年5月份左右，汇聚合作社开始不能给村民兑付存款了，未兑付的存款有多少其不清楚。汇聚合作社吸收村民的存款用来建有机肥厂投资1000多万元，外面有500万元的借款无法收回，买了两辆车，再就是支付工资及代办员的费用，还有部分利息。买的两辆车一辆是帝豪牌紫色轿车，车在有机肥厂，另外一辆是白色的大众途观，车在杨某2所手里，两辆车的车牌号记不清了，帝豪牌紫色轿车买的是新车，大众途观是从苑旭东手里买的，给苑旭东打款27万元，当时才跑了4000公里，准新车，给了杨某2所使用，登记人是杨某2所，后来杨某2所把车弄哪里了其不知道。浆水分社的经理是一个姓侯的男的，白某分社的经理是宋某2，另外杨某2所的儿子杨朋波也在白某分社负责开票及管钱。分社也是吸收村民的存款，不过分社最终存款都交到汇聚合作社。
具体吸收情况如下：
一、被告人宋某2直接吸收9人，直接吸收资金46.85万元，实际损失20.605万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
6.被告人宋某2的供述及吸收资金明细账、辨认笔录，2013年8月份成立的邢台市汇聚种植专业合作社白某分社，路某5增找其两次，让其到合作社工作，开始其觉得是吸收资金，不愿意去，后来路某5增领着合作社的两个老板杨某2所、郭某1也到其家做思想工作，给其说合作社的合法性，老百姓可以入股分红，其就同意去了合作社工作。路某5增是合作社营业执照的负责人，合作社的房子也是租他的。老板是杨某2所、郭某1，路某5增的儿媳妇王某1是会计，杨某2所的儿子杨朋波（杨某3）平时在白某分社负责，去各村收钱的时候杨朋波一般都去，还有一个司机是陈某2，他也发展代办员。因为其是村干部，和各村的干部和群众都比较熟悉，有群众基础，让其负责发展各村的代办员，并且负责送票和收钱。其拿公司的宣传资料到各村村干部或其亲戚家进行宣传，发展代理人，并且按规定每吸收一万元存款一年期提300元、两年其提600元好处费给代理人。其发展代办员吸收的资金，公司对其没有提成，开始其挣工资每月1500元，后来合作社吸收资金总额到100万了，其的工资就涨到了2000元，最后涨到2500元，随着白某分社业绩的增长，其的工资也增长。其发展的代办员有10个，马某1、王某2、陈某1、宋某3、乔某1、甄某2、武某1、冯某2、宋某1，算上其是前大岭村代办员，一共10个。合作社给每个代办点发一个金属牌子，写着汇聚合作社白某分社代办点，还给代办点一些宣传资料和一台验钞机。如果其发展的代办员有村民存款，代办员把村民的身份信息、钱数、存款期限提供给其，其让会计王某1开好票，其拿票到代办点收钱，把票给代办员，并且把存款奖励一并给代办员，就是每存一万元一年以上就奖励一桶价值50元的金龙鱼油，存款利息一般一万每年给500到600元，比银行利息高。其大概吸收30人存款共100万左右，钱最后都汇总到杨朋波手里了，杨朋波把钱给总社了，都到杨某2所、郭某1手里了。总社在邢台市太行南路，后迁到鑫海大酒店2楼的两个房间，所有代办员都去这两个地方开过会，都给实物纪念品。其作为代办员吸收了以下人的存款：1.路某6高3万，2.陈全生1万，3.宋某52.55万，4.王道华1万，5.赵某22万，6.陈某5林2万，7.王某95万、7.8万，8.梁某1.2万，9.王某1021.3万，以上共39.05万元（除了王民生的7.8万，账上显示的王某9存款7.8万不是实际存款，是老板郭某1、杨某2所给王某9打的欠条）。其对自己吸收存款共39.05万元认可，其一共得到提成6000元左右。村民不通过代办员往合作社存款，这些存款也作为该村代办员的业绩给代办员提成。其2014年12月从老板郭某1那里借了现金10万元，用于购买邢台市银河水畔一处楼房。其对《落实宋某2所集资数明某1》上的六人（路某6高、宋某5、赵某2、梁某、王某9、王某10）共存款35.05万，实际损失12.17万元认可。白某分社吸收的存款都汇总到杨朋波手里了，他说他把存款都存到合作社总社了。杨朋波是白某分社实际负责运营的人，都听他的安排。其在汇聚合作社白某分社的主要职责是发展代办员，除其发展代办员外，陈某2也介绍了几个代办员，有路某3、路某7、张某1、赵某1、路某8林、陈某3，这六个人都是其和陈某2一块去发展的，这些代办员发展了业务后就会给其或白某分社打电话。除了这六个人之外的代办员，都是其和杨某2所、陈某2下村去发展的，由陈某2开车。其几个人发展的代办员有安某、马某1、路某3、赵某1、甄某2、董某、杨某1、王某4、甄某1、孟某1、冯某1、王某11、张某1、王某12、李某2、尹某、王某3、陈某2、宋某1、路某7、路某8林、武某1、乔某2、冯某4勇、李某3、路某2、李某1、郑某1、王某2、冯某2、陈某3、陈某1。其几个人把白某分社的宣传资料给这些代办员进行宣传入股的好处及给代办员提成，他们同意干代办员后，其会给他们发代办点的牌子和一个点钞机。其的职责就是想尽一切办法发展代办员，其认识的人其直接去发展，不认识的人通过中间人介绍去发展。赵某1、李某1、冯某2都是通过别人介绍，其去发展的，其他代办员也都是其发展的。杨朋波是杨某2所的儿子，杨某2所把他安排到这里主要是管钱的，从下面存的钱都是杨朋波负责保管，合作社里一切花费都是杨朋波说了算，钱到一定数额后，杨某2所或郭某1找杨朋波提钱，给杨朋波打条，在王某1那里上账。经辨认，其辨认出负责白某分社实际运营的杨朋波，又名杨某3，白某分社吸收的存款都汇总到杨朋波手中，事发后杨朋波携款逃跑。经辨认宋某2辨认出本案的犯罪嫌疑人杨朋波（又名杨某3）。被告人宋某2当庭供述称，路某5增找其介绍过两次汇聚合作社，后领着杨某2所、郭某1到其家，杨某2所拿出汇聚合作社营业执照、税务登记证等手续，看手续齐全其就同意了，白某分社每天由杨某2所、郭某1倒班盯着，每天和其下乡发展代办员，其引荐一下，由他们两人宣传。当时杨朋波在白某分社抓全面工作，安排其干什么，其就干什么。当时白某分社没有任命其是经理，老百姓都是叫其经理，其名片上也印着职务是经理，哪个村没有代办员了，其负责物色人选，然后领着他们去宣传。路某5增没有在白某分社上班，找了其和陈某2、王某1后，路某5增后来没有参与，路某5增没有发展代办员。王某7是自己存的，其没有介绍。王道华是其吸收的吸收1万，损失0.995万元。其发展的30个代办员是安某、马某1、路某3、赵某1、甄某2、陈某6、董某、杨某1、王某4、甄某1、郭某2小、孟某1、冯某1、张某1、王某12、尹某、王某3、宋某1、路某7、路某8林、武某1、李某3、路某2、李某1、郑某1、王某2、冯某2、陈某3、陈某1、宋某6。杨某7不是其介绍的是郭某1直接发展的，王某11、李某2刚开始是其发展的，后来只是自己存了钱，就不算代办员了。陈某2是分社的人，不算其发展的，乔某2是郭某1发展的，冯召勇是他村村支书推荐，郭某1直接批的。路林增是自己当得白岸村代办员。
7.集资参与人王某10的陈述及入股凭证，2014年4月左右，宋某2到其家宣传邢台汇聚合作社，找了其好多次，当时宋某2是合作社一个代理人，他说合作社利息高，有保障，其于2014年4月26日拿了50000元通过宋某2存到合作社，其陆续通过宋某2往汇聚合作社白某分社存了5万元、8万元、7万元、1.3万元共21.3万元，中间取走15万元本金，还有6.3万本金和利息没有给其，只是给了其价值300元的6桶油，实际损失62700元。
8.集资参与人王某9的陈述及入股凭证，2014年11月左右，宋某2多次找其宣传汇聚合作社，当时他是邢台汇聚合作社的一个代理人，其他人都喊他经理，他说合作社利息高、有保障。其通过宋某2一共往汇聚合作社白某分社存了5万元、7.8万元共12.8万元，期间取走5万元本金，还有7.8万本金没有给其，减去给其的12桶油价值600元及3000元利息，实际损失74400元。
9.集资参与人路某6高的陈述及入股凭证，2014年11月左右一天，宋某2到其家介绍汇聚合作社吸收存款的事，说他现在是邢台白某汇聚合作社的负责人，想让其存款到汇聚合作社，当时因为比较熟悉，其就同意了，2013年9月11日其存款2万元到汇聚合作社白某分社，得100元奖励，一年后到期支取，获得1200元利息。2014年11月29日，其又存款1万元，到汇聚合作社白某分社，在分社其直接把现金给了会计杨某3，合作社给了一桶价值50元的食用油，并答应一年后给现金600元，后来到期没有给钱，其去找宋某2要了几次，他都说没有钱，后来其就报案了，其实际损失8650元。
10.集资参与人宋某5的陈述及入股凭证，2014年9月左右，当时其父亲宋某2是邢台汇聚合作社的经理和代理人，他说合作社利息高、有保障，其通过宋某2一个往汇聚合作社白某分社存了0.6万元、0.5万元、0.6万元、0.15万元共1.85万元，实际损失18500元。
11.集资参与人梁某的陈述及入股凭证，2014年3月左右，宋某2到其家宣传邢台汇聚合作社，找了其好多次，当时宋某2是合作社一个代理人，也是经理，他说合作社利息高，有保障，其于2014年3月1日拿现金12000元到汇聚合作社白某分社给了宋某2，得到一桶价值50元的金龙鱼油，现在实际损失11950元。
12.集资参与人赵某2的陈述及入股凭证，2013年10月的一天，宋某2向其宣传汇聚合作社存款的事，利息比银行高，可以多收益，而且有保障，后来其就存了2万元，当时领了价值100元的两桶油。现在实际损失19900元。
13.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单（宋某2吸收），显示：路某6高存3万，损失0.865万元；陈全生存1万，损失0元；宋某5存2.55万元，损失1.85万元；赵某2存2万元，损失1.99万元；陈某林某22万元，损失0元；梁某存1.2万元，损失1.195万元；王某10存21.3万元，损失6.27万元；王某9存12.8万元，损失7.44万元；王道华存1万元，损失0.995万元。共计吸收9人存款46.85万元，损失20.605万元。
二、代办员陈某1吸收5人，吸收资金4.55万元，实际损失1.02万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
14.证人陈某1的证言及入股凭证，其是宋某2的姐夫，其经宋某2介绍知道了这个汇聚合作社，宋某2说这个合作社利息高、信誉好、存款有保障，因为是亲戚，其就相信了他，2014年7月6日其存了5000元，2014年7月26日其邻居武某2苏给其5500元，其以武某2苏名义存了5500元。每次交钱的时候其提前给宋某2说一声，宋某2坐车从白某下来把钱拿走，然后再给收据，或者宋某2派车下来接其去白某，到合作社把钱交给白某分社的女会计。武某2苏在2013年10月9日给其5000元，其通过宋某2交给合作社，王金宏在2013年10月10日给其10000元，其通过宋某2交给合作社，其女儿陈某7在2013年11月2日给其10000元，其和女儿一起去白某分社交的钱，郑某2在2014年1月16日，其妻子通过宋某2交给白某分社，郑某2在2015年1月27日又通过其取出10000元。以上存款都返还给个人了。宋某2一共给了其几百元提成，目前有其本人的5000元、武某2苏的5500元没有取出，后来其把武某2苏的5500元给了武某2苏，损失共计5000元。
15.公安机关提供的陈某1吸收资金明某1，显示1、武某苏某0.5万、0.55万，取0.5万，得利0.03万，损失0.52万（下部签有“已退还”字样，空格栏有武某2苏签字）；2、王某141万，已取出，没有损失；3、陈某7存1万，已取出，没有损失；4、郑某2存1万，已取出，没有损失；5、陈某1存0.5万，损失0.5万。以上陈某1共吸收5人存款4.55万元，实际损失1.02万元。陈某1对此已签名确认。
16集资参与人武某2苏的陈述及入股凭证，2013年的时候，其邻居陈某1给其介绍了汇聚合作社存钱的事，说是保险、利息高，其就存了。2013年10月9日其存了5万元，一年后到期支取得利息300元，2014年7月26日其存了5500元。钱都是给了陈某1，都是他办理的。0.55万元减300元利息，实际损失0.52万元。现在陈某1把钱已全部退还给其了。
17.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单，显示存取款情况同明某1一致。
三、代办员陈某2吸收5人，吸收资金13万元，实际损失0.925万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
18.证人陈某2的证言及辨认笔录、入股凭证、吸收资金明某1，2013年8月份成立的邢台市汇聚种植专业合作社白某分社，后来路某5增和宋某2找过其两次，当时合作社需要一个司机，月工资1500元，其就同意了。公司的老板是杨某2所、郭某1，宋某2是白某分社的经理，主要负责发展代办员，路某5增是白某分社的负责人，路某5增的儿媳妇王某1是会计，杨某2所的儿子杨某3（又名杨朋波）平时在白某分社负责，他是实际负责人，他是杨某2所之子并且掌握现金出纳，一般日常开支没有杨朋波同意不能支出，收上来的存款都是杨朋波负责转交给杨某2所或郭某1。去各村收钱的时候杨某3一般都去，其是司机，主要负责开车，后来也发展储户。其自己先后存了四笔，每笔一万，大儿子媳妇路燕一笔一万，二儿子于春晖一笔一万，张更晨一笔四万，李兵须一笔三万，2014年6月的时候，其感到不保险，就把存的钱往外提，到最后就剩下其的一万元提不出来，其他人的钱都提出来并返给本人了。按公司规定吸收存户一万元一年提成216元，五年提成1080元，奖励储户一桶油或50元现金，其就挣了一笔1080元加50元奖励加特定时间给的红利100元共1230元。宋某2负责全面工作，他是日常管理的负责人，他掌管财务和日常一些开支、吃饭、加油，2014年6月老板郭某1一次性给了宋某210元用于购房，并承诺白某分社吸收资金总数超过一千万的话，这10元可以不还，这钱是其开车拉着宋某2一起去邢台市桥西区汇聚总社提取的现金。其从2013年8月份开始就开车每天带着宋某2和杨某2所到各村找人当代办员，几乎每个村都去了，都是宋某2为主，如果说好人家干，宋某2就记人家一个电话，如果不干就再找下一人。宋某2说其自己找的人，就再给其开个户头，意思是让其提个成，所以其将其的亲戚朋友这几个人弄个户头，后来没有发展人，因为各村都有了代办员，也就没什么人了。宋某2有宣传资料，有名片，上面写着汇聚合作社白某分社经理，就是宣传利息高、安全等。发展代办员都是其和宋某2、杨某2所一起去的，其只是司机，寺子村路某3、桃树坪赵某1、前坪张聚英、小庄路亮、英谈村路玉林、杜旮旯村陈某3都是其熟悉的人，是其提供给宋某2的，一块去做的工作，其也没有提成，后面的事其就没有管。经辨认，陈某2辨认出在白某分社实际负责运营的犯罪嫌疑人杨朋波，又名杨某3。明某1显示：1、于某存1万，已取出，没有损失；2、陈某2存4万，取3万，得奖励0.005万元，利息0.06万元，本金返还0.01万，损失0.925万；3、路某91万，已取出，没有损失；4、李兵须存4万，已取出，没有损失；5、张某2存3万，已取出，没有损失。以上陈某2共吸收5人资金13万元，损失0.925万。陈某2及投资户均在表上签字认可。
19.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单，显示存取款情况同明某1一致。
四、代办员冯某1吸收2人，吸收资金13万元，实际损失4.475万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
20.证人冯某1的证言及入股凭证、明某1，宋某2和其是朋友，2013年9月20日宋某2到其家称汇聚合作社是合法单位，证件齐全，他在合作社负责吸收存款，利息按年息6厘计算，其见利息高，当日就存款5万元，宋某2当即给其奖励1500元。2014年9月20日到期后，其得到3000元利息，又将本金5万元给宋某2入股，宋某2给其1750元奖励及提成，1%本金返还500元，目前实际损失4.475万元。宋某2还给其一些宣传单，让其当代办员，因为其和宋某2原来就熟悉，其就按照他说的开始工作，其村小，也没有多少钱，最后其发展了本村的冯海林，存款3万元，后来他不到期就支取了，没有损失。明某1中冯某1已签字确认。
21.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单（冯某1吸收），显示：冯某1存10万，损失4.475万元；冯海林某23万，损失0元。共吸收2人13万元，损失4.475万元。
五、代办员赵某1吸收7人，吸收资金24.45万元，实际损失16.8415万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
22.证人赵某1的证言，2013年年底宋某2到其村里宣传汇聚合作社，并在村里张贴宣传广告，当时说一万元存一年可得600元利息，其就存了6万元给宋某2，其以前在村里任支书，有一定威信，还有另外五位村民把钱给了其，由其交给宋某2，共计交了122500元，现在本金及利息都没有归还。宋某2是汇聚合作社的一个经理，2014年初开始其和其村村民开始通过宋某2向汇聚合作社存款，都是先把钱交给其，然后再由其转交给宋某2。其2014年以其妻子刘某1名义给宋某25万元；村民赵某32015年1月9日给其26000元、2014年1月19日给其29000元；王缺花2014年1月14日给其15000元，2014年5月1日给其10000元；赵某52014年2月2日交5000元，2014年3月21日交15000元；刘某22014年6月24日交10000元；尤某2014年3月19日交12500元；宋某2均是当日到其家取钱，每次都带着一个叫杨某3的人，据说是合作社会计，由杨某3给开票。其是邢台白某汇聚种植合作社白某分社桃树坪村的代办员，如果村民不通过代办员直接去汇聚合作社白某分社存款，这些存款也作为该村代办员的业绩，给代办员提成，这个事代办员都知道，也是这样执行的。如果他们代办员带着村民去存款的话，村民存钱领取奖励后，会计王某1让他们这些代办员签字后提成。
23.集资参与人赵某3、王缺花、赵某5、尤某、刘某2、刘某1的入股凭证及公安机关提供的赵某1吸收资金明某1，显示：1、赵某4存3万，已支走，实际损失0元；2、赵某3存2.6万、2.9万、2.6万，支2.6万，获得奖励0.03万元、利息0.156元、本金返还0.055万元，实际损失5.269万元（计算错误，应为5.259万元）。3、王缺花存1.5万、1.6万、1万，支1.6万，获得奖励0.01万元、本金返还0.025万，实际损失2.465万元；4、刘某1存5万元，获得奖励0.025万元、本金返还0.05万元，实际损失4.925万元；5、赵某5存0.5万、1.5万，获得奖励0.005万元、本金返还0.02万元，实际损失1.975万元；6、尤某存1.25万元，获得奖励0.005万元，本金返还0.0125万元，实际损失1.245万元（计算错误，应为1.2325万元）；刘某2存1万元，获得奖励0.005万元，本金返还0.01万元，实际损失0.985万元。合计吸收存款24.45万元，实际损失16.864万元（应为16.8415万元）。明某1上有赵某1及赵某3、王缺花、刘某1、赵某5、尤某、刘某2签字确认。
24.集资参与人赵某3的陈述，2014年1月，其侄子赵某1给其宣传汇聚合作的事，说利息高、有保障。2014年1月9日其准备了2.6万现金送到了赵某1家，合作社开了存单，给了其100元奖励；2015年1月9日其又将2.6万元转存到合作社，得到1560元利息及100元奖励，2014年1月19日其准备了2.9万元送到了赵某1家，得到100元奖励。实际损失5.269万元（计算错误，应为5.259万元）。
25.集资参与人刘某2的陈述，2014年的时候，赵某1给其宣传汇聚合作社的事，其存了1万元，得到50元利息，2015年10月份，赵某1给了100元（存款的1%）,实际损失0.985万元。
26.集资参与人王缺花的陈述，2014年年初，其看到本村赵某1门前挂有宣传汇聚合作社的物品，就去了解情况，赵某1说合作社是正规的，利息高有保障。其后来分别在赵某1家给他15000元、16000元、10000元，得奖励价值150元，后支取16000元，并退回奖励50元。其女儿尤某在赵某1家给他12500元，得奖励50元。目前返还其250元，其亏损24650元；返还尤某125元，亏损12325元。
27.集资参与人刘某1的陈述，2014年的时候，其丈夫是汇聚合作社白某分社桃树坪村的代办员，2014年2月12日赵某1以其名义往汇聚合作社白某分社存款5万元，其得到250元奖金，2015年10月，合作社又给了500元（存款的1%）本金，剩下的钱都没给，实际损失4.925万元。
28.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单（赵某1吸收），显示：赵某4存3万，损失0元；赵某3存8.1万，损失5.259万元；王缺花存4.1万，损失2.465万元；刘某1存5万元，损失4.925万元；赵某5存2万元，损失1.975万元；尤某存1.25万元，损失1.2325万元；刘某2存1万元，损失0.985万元。共吸收7人存款24.45万元，实际损失16.8415万元。
六、代办员李某3吸收11人，吸收资金20.93万元，实际损失10.749万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
29.证人路某1的证言及其所提供的入股凭证，其丈夫李某3是邢台汇聚农业合作社朱温坪村的代理人，他已经于2015年2月去世。2013年8月左右的一天，白岸乡前大岭村支书宋某2找其丈夫李某3做代理人，其中如何操作其就不清楚了，票据上显示王建军存款10000元，李林小存款3500元，李海英存款10000元，路丰顺存款35000元，李小四存款6300元，李芳存款8000元，冯合新存款10000元，路某1提供的入股凭证中还显示李某3存款10000元、10000元、7000元，共109800元。
30.公安机关制作的汇聚合作社受害人名单（李某3吸收），显示：李某3存2.7万，损失2.69万元；冯合新存1.5万，损失0.97万元；李小四存1.23万，损失0.594万元；冯三贵存0.95万元，损失0元；冯某4付存0.4万元，损失0元；路丰顺存4.5万元，损失3.42万元；李海英存2万元，损失0.93万元。王建军存款1万元，损失0.995万元；李林小存款0.35万元，损失0.35万元；李芳存款0.8万元，损失0.8万元；冯艳丽存款5.5万元，损失0元。共吸收11人存款20.93万元，实际损失10.749万元。
七、代办员路某2吸收14人，吸收资金23.67万元，实际损失7.1294万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
31.证人路某2的证言及其提供的入股凭证，2013年9月左右的一天，宋某2到其家介绍邢台白某汇聚合作社吸收存款的事，利息比银行高，他现在是白某合作社的经理，想让其当代办员，拉存款后给其存款金额3%代办手续费，其同意了，成为白某口村的代办员。2013年9月18日其以其妻子杨某4名义存款1万元到合作社白某分社，得到300元代办费，2013年9月29日齐某1往合作社存款25000元，宋某2给其750元手续费，齐付林2014年1月23日给其15000元让其存到合作社，宋某2给其450元代办手续费，2014年4月2日张某3秀交给其4000元让其存到合作社，宋某2给其120元手续费。其在2013年11月份存1.5万元，2014年11月13日到期后连本带息转存1.8894万元，宋某2给其566.82元代办手续费。总计通过其代办点往白某汇聚合作社存了7.2894万元存款。具体其妻子杨某4存1万，得奖励50元，其提成300元，损失0.9650元；路召信存1万、1.0001万，已支取，没有损失；赵某6存1.4万，已支取，没有损失；孟某2秀存2万，已支取，没有损失；宋某7存0.8万、0.63万，到期支取，没有损失；齐某1存2.5万元，得奖励100元；王二妮存1万元，到期支取，没有损失；其存1.75万元，到期支取得息1050元，存0.6万元，到期支取得息72元，存1.8894万元，得100元奖励，本金未支取；赵某7存1万，到期支取；齐某21.5万，得奖励100元，本金未支取；杨和霖存2万到期支取；路计林某21.2万到期支取；王某15枝存2万，已支取；张某3秀存0.4万未支取。其总共吸收23.67万元，实际损失7.1094万元。以上所说的存款的人，除了杨某4经其手，别的都是他们自己去分社存的，其就不知道，是算到其头上的。
32.公安机关提供的路某2吸收资金明某1，显示1、杨某4存1万，获得奖励0.005万元，实际损失0.995万元（减300元提成，应为0.965万元）；2、路召信存2.0001万元，已支取，没有损失；3、孟某2秀存2万元，已支取没有损失；4、赵某6存1.4万元，已支取，没有损失；5、宋某7存1.43万元，已支取，没有损失；6、齐某1存2.5万元获得奖励0.01万元，实际损失2.49万元；7、王二妮存1万元，已支取没有损失；8、路某2存1.75万元、0.6万元、1.8894万元，已支取0.6万元、1.75万元，获得奖励0.005万元，利息0.105万元，实际损失1.7794万元；9、赵某7存1万，已支取没有损失；10、齐某21.5万元，获得奖励0.005万元，实际损失1.445万元（计算错误，应为1.495万元）；11、杨和霖存2万元，已支取没有损失；12、路记林某21.2万元，已支取没有损失；13、王某15枝存2万元，已支取没有损失；14、张某3秀存0.4万元，实际损失0.4万元。以上路某2共吸收14人存款23.67万元，实际损失7.1094万元（计算错误，应为7.1294万元）。表上显示各存款人及路某2均已签名确认。
33.集资参与人王某15枝的陈述，其当时看到汇聚合作社白某分社宣传入股存钱的事，后来带2万元现金到白某分社给了工作人员，办了一个存单，当时宋某2在场，别的人其不认识，后来宋某2给了本金，没能给利息，其只得到100元奖励，没有实际损失。
34.集资参与人齐某1的陈述，2013年9月份，其看到汇聚合作社白某分社宣传入股存钱的事，很多人往合作社存钱，29日其带着2.5万元现金到白某分社给了工作人员，办了一个存单，只得到100元奖励，实际损失2.49万元。
35.集资参与人齐付林的陈述，2014年1月23日，其去白某乡卖栗子，见汇聚合作社利息高，其就将1.5万元钱存到了白某分社，是个女的开的票，当场给了50元奖励，后来其把存单给了其小舅子路某2，让他给要钱，现在损失1.4950元。
36.集资参与人杨海明的陈述，其以其妻子王二妮的名义到白某村的汇聚合作社存款1万元，到期已经支取。
37.集资参与人宋某7的陈述，其在白某村的汇聚合作社分别存款8000元、6300元，到期已经支取。
38.集资参与人路计林的陈述，汇聚合作社白某分社就在白某乡，当时不少人去存钱，说是利息高，其于2014年2月6日存了1.2万元，当时是一个女的开的票，到期已经支取。其和路某2是乡亲。
39.集资参与人赵某7的陈述，其在汇聚合作社白某分社存款1万，到期已经支取，没有损失。
40.集资参与人杨和霖的陈述，其在汇聚合作社白某分社存款2万元，当时是个女的开的票，到期已经支取，其和路某2是亲戚关系。
41.集资参与人赵某6的陈述，其当时见有人去汇聚合作社白某分社存钱，其也拿了1.4万存到合作社了，是个女的开的票，后来提前支取，没有损失。
42.集资参与人孟某2秀的陈述，其拿2万元存到汇聚合作社白某分社，后来提前支取，没有损失。
43.集资参与人路召信的陈述，其往汇聚合作社白某分社分','2018-09-22
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