湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）湘13刑终334号
原公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈世兴，男，因涉嫌犯诈骗罪，2015年9月26日被江西省南昌市公安局东湖公安分局墩子塘派出所抓获后临时羁押于南昌市第一看守所，9月3O日被刑事拘留，11月4日被逮捕，现羁押于双峰县看守所。
湖南省双峰县人民法院审理湖南省双峰县人民检察院起诉指控被告人陈世兴犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2016年9月20日作出（2016）湘1321刑初151号刑事判决。被告人陈世兴不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。通过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原审认定：
一、诈骗事实
2015年6月底，被告人陈世兴通过微信结识了一个以诈骗为业的网友（待查），对方提出由陈世兴帮忙取诈骗的钱后从中按比例抽取利益。陈世兴答应后并将其住址和联系方式通过微信发给该网友，后网友将银行卡通过快递的方式送达给陈世兴。在网友冒充教育局、财政局等工作人员，以发放教育补助资金、扶困助学资金、退还学费为由骗取被害人钱财后，就打电话给陈世兴要其取款。陈世兴在重庆、宜昌、恩施等地取款后，再将钱汇给网友，从中抽取5％的利益。具体犯罪事实如下：
1、2015年7月10日，陈世兴伙同他人利用银行卡6212××××0543以发放教育补助资金为由，诈骗了内蒙古自治区通辽市的被害人张某6941元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人张某的陈述，证明2015年7月10日上午9点多钟，她接到170××××7322的电话，称她儿子的教育补助资金下来了，并核对了她儿子的个人信息。后讲该资金已经转到教育厅，并给了她教育厅王会计的手机号，于是她与王会计联系，王让她找一个银行的ATM机，然后她按王的提示在ATM机操作后发现卡里的6941元现金被转走了。她发现被骗后就报警了。
（2）报案、立案等相关材料，证明张某被骗6941元后马上向内蒙古自治区奈曼旗公安局报案，该局于同日立案进行侦查。
（3）扣押物品清单、吞卡凭条，证明扣押卡号为6212××××0543的银行卡吞卡凭条1张，卡号为6212××××0543的银行卡被吞卡。
（4）牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明卡号为6212××××0543、户名为马某某的账户于2015年7月10日被ATM转账6941元，同日在地区号3100取款6900元。
（5）调取证据通知书，证明地区号3100是指工商银行重庆分行。
（6）治安旅店业住店人员登记，证明陈世兴2015年7月10日住宿在重庆市渝中区富鑫招待所。
2、2015年7月13日，陈世兴伙同他人利用银行卡6210××××2528以发放扶困助学资金为由，诈骗了浙江省温州市瓯海区的被害人钟某甲2998元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人钟某甲的陈述，证明她2015年7月13日接到185××××2962的电话，称有贫困补助金给她，要她与170××××1968联系。她与对方联系后，对方要她拿银行卡到ATM机上操作，于是她拿了母亲钟某乙的邮政银行卡到瓯海区娄桥街道娄桥村振兴街的邮政储蓄银行ATM机上，按照对方的指示操作后发现被骗了2998元，钱被转入了对方提供的银行卡6210××××2528上。
（2）报案、立案等相关材料，证明钟某甲被骗2998元后马上向娄桥派出所报案，瓯海区公安分局于2015年7月16日立案侦查。后娄桥派出所通过信件将钟某甲被骗的相关证据邮寄给了双峰县公安局。
（3）汇款凭条，证明钟某甲于2015年7月13日通过ATM转账2998元到6210××××2528的银行卡上。
（4）扣押物品清单，证明邮政银行卡6210××××2528已被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）一本通/绿卡通交易明细，证明2015年7月13日，卡号为6210××××2528、户名为龙某甲的邮政储蓄银行卡上被卡号为6210××××1999的账户汇入2998元，同日该款被人在重庆分行取出2900元。
（6）陈世兴住宿轨迹、住宿登记，证明陈世兴于2015年7月4日-16日在重庆的富驿酒店、富鑫时尚宾馆、山城饭店等处住宿。
3、2015年7月20日，陈世兴伙同他人利用银行卡6217××××4904以发放扶困助学资金为由，诈骗了河南省商城县的被害人夏某甲10937元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人夏某甲的陈述，证明2015年7月20日下午他接到186××××3670的男子打的电话，该男子称是信阳卫校的老师，并讲有贫困资金3280元补助给其儿子。对方要求用有钱的银行卡去办手续、领钱，于是他带上卡号为6217××××6912的建设银行卡到了商城县的建行，用自动取款机按对方的要求在自动取款机上操作，后发现卡上扣掉了10937元，发现被骗后就报警了。
（2）报案、立案等相关材料，证明夏某甲于2015年7月20日被骗后于第二天向河南省商城县公安局报案，商城县公安局于7月22日立案进行侦查。
（3）扣押物品清单，证明卡号为6217××××4904的建设银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（4）银行卡交易查询，证明户名为夏某甲、卡号为6217××××6912的银行卡于2015年7月20日在ATM机上转账10937元至户名为高某甲、卡号为6217××××4904的银行卡上。同日，该款被人从湖北省恩施营业部取出。
（5）陈世兴的住宿轨迹，证明陈世兴于2015年7月17日-24日在湖北省恩施市的我家住宿、新闻商务酒店、喜福宾馆等地住宿。
4、2015年7月23日，陈世兴伙同他人利用银行卡6228××××8677以退还学费为由，诈骗了甘肃省华池县的被害人侯某甲9905元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人侯某甲的陈述，证明他在2015年7月23日上午9时16分接到186××××4102的电话，对方称可以由财政局退款3280元学杂费给他女儿侯某乙，后又提供了财政局人员的电话170××××0893。对方要求他到自动取款机上按操作退钱，他和女儿就到华池县岳乐镇的农业银行自动取款机上，按照对方的指示操作他的银行卡6215××××5434，分别输入3280元、6625元，后发现卡上的9905元不见了。他感觉被骗了，就报案了。
（2）报案、立案等相关材料，证明侯某甲于2015年7月23日被骗后第二天向甘肃省华池县公安局报案，华池县公安局于当日立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明侯某甲于2015年7月23日分别转款6625元、3280元至6228××××8677的银行卡上。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6228××××8677的农业银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）农业银行借记卡账户明细查询，证明户名为路某某、卡号为6228××××8677的农业银行卡于2015年7月23日分别被汇入3280元、6625元，共9905元，同日被人在177318网点取款9900元。
（6）调取证据通知书，证明177318网点为恩施州分行乐园分理处。
（7）陈世兴住宿轨迹，证明陈世兴于2015年7月17日-24日在恩施市的我家住宿、新闻商务酒店、喜福宾馆等地住宿。
5、2015年7月28日，陈世兴伙同他人利用银行卡6228××××1970以发放扶困助学资金为由，诈骗了湖南省双峰县的被害人赵某甲4617元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人赵某甲的陈述，证明她是双峰县第二中学高三的毕业生。2015年7月28日上午11点19分接到一个自称是财政局的人的电话186××××7856，对方是个女的，告知她可以领取助学金2980元，并要她拨打170××××1972。后她拨打了170××××1972，接电话的是个男的，对方要其准备一张银行卡，于是她拿了母亲刘某甲的农行卡6228××××2677到了城北农业银行。她先后转款2980元、1025元、612元共4617元到对方提供的银行卡6228××××1970上，该银行卡的户名叫*某某。后发现被骗后向公安机关报案。
（2）受案登记表，证明赵某甲的母亲刘某甲在赵某甲被骗后马上向双峰县公安局永丰水陆派出所报警。
（3）扣押物品清单，证明卡号为6228××××1970的农业银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（4）农业银行卡交易明细清单，证明户名为张某甲、卡号为6228××××1970的农业银行卡于2015年7月28日分别转入2980元、1025元、612元，共4617元被人于同日在173701网点取款4600元。
（5）调取证据通知书，证明173701的网点是三峡西陵支行。
（6）陈世兴住宿轨迹、境内旅客查询，证明陈世兴于2015年7月24日-8月1日在湖北省宜昌市西陵区，分别在伍家东丽出租屋、西陵云集快捷酒店、西陵学院大飞快捷酒店、西陵天天快捷酒店、西陵学院街艾美时尚宾馆等地住宿。
6、2015年7月28日，陈世兴伙同他人利用银行卡6212××××7059以退还学费为由，诈骗了浙江省瑞安市的被害人刘某乙4056元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人刘某乙的陈述，证明她于2015年7月28日接到170××××0893的电话称是财政厅的，可以退3000多元学费给她儿子，并要她用银行卡到自动取款机上操作。她拿了本人的工商银行卡6217××××2135按照对方的提示操作，后发现转账了4056元到对方提供的银行卡6212××××7059上。发现被骗后就报警了。
（2）报案、立案等相关材料，证明刘某乙被骗后马上向飞云派出所报案，浙江省瑞安市公安局于7月30日立案进行侦查。
（3）汇款凭条，证明卡号为6217××××****5的银行卡于2015年7月28日转款4056元至6212××××7059的银行卡上。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6212××××7059的工商银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明户名为张某甲、卡号为6212××××7059的工商银行卡于2015年7月28日被ATM转账4056元，该款同日被人在1807网点取出。
（6）调取证据通知书，证明1807网点为湖北三峡分行。
（7）境内旅客查询，证明陈世兴于2015年7月24日-8月1日在湖北省宜昌市西陵区，分别在伍家东丽出租屋、西陵云集快捷酒店、西陵学院大飞快捷酒店、西陵天天快捷酒店、西陵学院街艾美时尚宾馆等地住宿。
7、2015年7月29日、2015年8月1日陈世兴伙同他人利用银行卡6216××××3202以发放教育补助资金为由，诈骗了湖南省双峰县的被害人赵某乙2680元、诈骗了湖南省双峰县的被害人罗某甲1638元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人赵某乙的陈述，证明她于2015年7月29日上午接到一个自称是双峰县教育局的男子打的电话，对方号码是131××××0966。对方问她子是不是贺某，已考上大学。那个男子讲贺某会得到教育局2680元的补助金，并要她与185××××2637联系。下午3时许，她打185××××2637联系，对方是个男的，自称是双峰县财政局的，后对方要她到银行办理转账手续。她就一个人到双峰县佳惠超市斜对门的中国银行ATM机边上，按对方的提示按键转账，从她本人的中国银行卡6215××××9472输入了2680元到对方提供的银行卡6216××××3202上。后发现被骗后报警。
（2）证人罗某乙的证言，证明2015年8月3日她从学校回家，就听到她爸爸说姐姐因为助学金被人骗了1000多块钱。8月20号晚上8点左右，她问姐姐具体是什么情况，姐姐讲8月1号接到一个电话，对方称其高考后有一笔助学补助金可以领取，对方是个男的，福建口音，电话是170××××1253。当时她姐姐就按照对方的要求将钱存入了对方提供的银行卡6216××××3202上，后发现被骗1700元。
（3）扣押物品清单，证明卡号为6216××××3202的中国银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（4）汇款凭条，证明卡号为6013××××****7的银行卡于2015年8月1日转账1538元至6216××××3202的银行卡上，6216××××****2的银行卡同日现金存入100元。
（5）中国银行存款历史交易明细单，证明户名为吴某某、账号为4663××××0504的银行卡于2015年7月29日被593××××06675的账户转款2680元，该款同日被人在00349网点取出。于2015年8月1日被6314××××6205的账户转款1538元，现金存入100元，该款同日被人在00349网点取出。
（6）中国银行综合查询凭证，证明户名为赵某乙、卡号为6215××××9472的银行卡的关联账户为593××××6675；户名为罗某甲、卡号为6013××××8467的银行卡的关联账户为631××××6205。
8、2015年8月2日，陈世兴伙同他人利用银行卡6221××××2640以发放扶困助学资金为由，诈骗了湖南省双峰县的被害人彭某某9868元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人彭某某的陈述，证明2015年8月2日约10：40，他接到一个号码为185××××0992自称是教育局工作人员的电话，说有一笔困难补助给他女儿，并告诉他一个财政局的电话号码170××××1253，要他与该号码联系。他拨打了170××××1253后，对方要他带银行卡到银行，他到了东站对面的邮政银行，后在170××××1253机主的提示下在ATM机上进行了操作。后他到柜台查询余额后，发现被骗了9868元，他使用的邮政银行卡账号是6210××××2395。
（2）受案、立案等相关材料，证明彭某某被骗后马上向双峰县公安局永丰水陆派出所报案，双峰县公安局于次日立案进行侦查。
（3）扣押物品清单，证明卡号为6221××××2640的邮政银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（4）一本通/绿卡通交易明细，证明户名为彭某某、卡号为6210××××2395的邮政储蓄银行卡于2015年8月2日汇出9868元到户名为赵某、卡号为6221××××2640的邮政储蓄银行卡上。当日该款被人在重庆分行从6221××××2640银行卡取出。
（5）陈世兴铁路、治安旅店业住宿登记，证明陈世兴于2015年8月2日-8月5日在重庆，分别在（渝中）凯丰宾馆、（渝中）宏源招待所住宿。
（6）调取证据通知书、视频截图，证明公安机关调取了6221××××2640银行卡在2015年8月2日的取款视频，并将视频截图后由陈世兴辨认其在2015年8月2日使用6221××××2640银行卡在武汉市商业银行重庆分行渝中支行营业室取款。
（7）视听资料，证明陈世兴于2015年8月2日使用6221××××2640银行卡在武汉市商业银行重庆分行渝中支行营业室取款。
9、2015年8月2日，陈世兴伙同他人利用银行卡6228××××9671以发放扶困助学资金为由，诈骗了内蒙古自治区巴彦淖尔市的被害人高某10378元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人高某的陈述，证明她在8月2日分别接到170××××0373、170××××0690打的电话，打电话的是女的，对方称她大一新生贫困资助的钱办好了，并退还从小学到高中学杂费的钱。于是她按照对方的要求到农村商业银行ATM机上进行操作，结果卡里被转走10378元。对方的账号是6228××××9671。她的卡在转账时超时了，卡被吞了，卡号不记得了，就是本地信用社的金牛卡。
（2）报案、立案等相关材料，证明高某被骗后于当日向内蒙古自治区杭锦后旗公安局刑警大队报案，当日杭锦后旗公安局立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明卡号为6229××××****1的农商银行卡于2015年8月2日向卡号为6228××××9671的银行卡上转款10378元。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6228××××9671的农业银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）农业银行卡交易明细清单，证明户名为吴某、卡号为6228××××9671的农业银行卡于2015年8月2日转存10378元。
10、2015年8月2日，陈世兴伙同他人利用银行卡6217××××0329以发放教育补助资金为由，诈骗了湖北省恩施市的被害人刘某丙7045元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人刘某丙的陈述，证明她在2015年8月2日接到一个男的电话称有助学补助给农村的学生，并要她与170××××0625联系。她联系后，对方是一个讲普通话的男子，要她拿银行卡到ATM机上操作，她就拿了哥哥刘乙的邮政储蓄银行卡6215××××8289到邮政储蓄ATM机上按照对方的要求操作。后一直没有管这个事情，到8月15日，她在银行卡上准备取钱时发现卡上的钱不见了，通过银行工作人员的查询，发现卡上的7045元在8月2日转到另外一张卡上了。对方的卡号是6217××××0329，户名是钟某某。后到8月19日才将情况告诉班主任老师，由班主任带其到派出所报案。
（2）报案、立案等相关材料，证明刘某丙于2015年8月2日被骗后，于8月19日向恩施市公安局舞阳派出所报案，恩施市公安局于8月21日立案进行侦查。
（3）扣押物品清单，证明卡号为6217××××0329的邮政银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（4）一本通/绿卡通交易明细，证明卡号为6215××××8289的邮政储蓄银行卡于2015年8月2日汇入7045元到户名为钟某某、卡号为6217××××0329的银行卡上。该款被人于当日在重庆分行取出。
（5）陈世兴住宿轨迹、治安旅店业住客登记，证明陈世兴于2015年8月2日-8月5日在重庆，分别在（渝中）凯丰宾馆、（渝中）宏源招待所住宿。
11、2015年8月3日，陈世兴伙同他人利用银行卡6228××××8677以发放教育补助资金为由，诈骗了内蒙古自治区巴彦淖尔市的被害人李某甲14131元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人李某甲的陈述，证明在2015年8月3日下午4点半的时候，他接到一个170××××0690打来的电话，自称是宴区中学王主任。王主任讲他女儿李某乙高考，学校给3000元补助，但要到ATM机上操作。于是他和女儿在信用社的ATM机上使用银行卡6229××××6313按照对方的要求操作，后他银行卡内的14131元全部被对方转走了，对方的卡号是6228××××8677。
（2）报案、立案等相关材料，证明李某甲在2015年8月3日被骗后于次日向内蒙古自治区杭锦后旗公安局刑警大队报案，2015年8月4日杭锦后旗公安局对此案立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明卡号为6229××××****3的银行卡于2015年8月3日转款14131元到6228××××8677的银行卡上。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6228××××8677的农业银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）客户交易明细，证明账户名李某甲、卡号6229××××6313的农业银行卡于2015年8月3日转款14131元到户名为路某某、卡号为6228××××8677的农业银行卡上，该款当日被人在网点310111取出。
（6）调取证据通知书，证明网点310111系重庆市渝都支行。
（7）陈世兴住宿轨迹、治安旅店业住客登记，证明陈世兴于2015年8月2日-8月5日在重庆，分别在（渝中）凯丰宾馆、（渝中）宏源招待所住宿。
12、2015年8月13日，陈世兴伙同他人利用银行卡6227××××7479以发放教育补助资金为由，诈骗了内蒙古自治区巴彦淖尔市的被害人赵某丙30712元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人赵某丙的陈述，证明她在2015年8月13日中午12点左右接到一个陌生电话称有补助，并要她打170××××2051。她与170××××2051联系后，对方是个女的，自称是教育局财务办的王主任。王讲当天是办补助的最后一天，要她拿卡到ATMA机上办理。她拿了户名赵某丙、卡号6229××××4692的农村信用社银行卡到蛮会街信用社的ATM机上按照对方的要求进行操作，后发现30712元被转账至对方的银行卡6227××××7479上。操作完后她的银行卡也被吞了，于是报案。
（2）报案、立案等相关材料，证明赵某丙于2015年8月13日被骗后马上向内蒙古自治区杭锦后旗公安局刑警大队报案，当日杭锦后旗公安局立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明卡号为6229××××****2的农商银行卡于2015年8月13日转款30712元至6227××××7479的银行卡上。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6227××××7479的建设银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）银行卡客户交易查询，证明户名为张某乙、卡号为6227××××7479的建设银行卡于2015年8月13日被户名为赵某丙、卡号为6229××××4692跨行转入30712元。当日该款被人从遵义分行的ATM机上取出。
13、2015年8月16日，陈世兴伙同他人利用银行卡6236××××0003、6228××××9671以发放扶困助学资金为由，诈骗了内蒙古自治区巴彦淖尔市的被害人杨某某37812元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人杨某某的陈述，证明她在2015年8月16日9时许接到一个170××××2031的电话，对方自称是市教育局的女老师，讲她小孩有3600余元的扶困助学资金，并要她与王主任的170××××2064联系。对方要她拿银行卡到ATM机上操作，她就拿了卡号为6228××××7076的农业银行卡到陕坝镇农业银行中山分行的ATM机办理，她按照对方的要求操作后卡被吞了。对方要她拿另外的卡操作，她借了同事张某的农商银行卡6229××××1019到陕坝镇金河信用社的ATM机上按照对方的要求操作，操作完后打印出凭条后发现被骗了。同事张某的农商银行卡6229××××1019被转走4342元，她的农业银行卡6228××××7076被转走33470元。农商银行打出来的凭条上显示对方的账户是6236××××0003。
（2）报案、立案等相关材料，证明杨某某2015年8月16日被骗后于当日向内蒙古自治区杭锦后旗公安局刑警大队报案，当日杭锦后旗公安局立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明卡号为6229××××****9的农商银行卡于2015年8月16日转款4342元至6236××××0003的账号上。
（4）农业银行金穗借记卡明细对账单，证明2015年8月16日，户名为杨某某、卡号为6228××××7076的农业银行卡在网点4301转支33470元。
（5）扣押物品清单，证明卡号为6228××××9671的农业银行卡、卡号为6236××××0003的建设银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（6）农业银行银行卡交易明细清单，证明户名为吴某、卡号为6228××××9671的农业银行卡于2015年8月16日被人在网点4301转存33470元。当日该款被取出。
（7）建设银行卡客户交易查询，证明户名为张某丙、卡号为6236××××0003的建设卡于2015年8月15日从户名为张某、卡号为6229××××1019的银行卡跨行转入4342元，该款当日被人从遵义分行取出。
14、2015年8月16日，陈世兴伙同他人利用银行卡6212××××0543以发放教育补助资金为由，诈骗了内蒙古自治区巴彦淖尔市的被害人刘某丁49986元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人刘某丁的陈述，证明她在2015年8月16日下午2：30左右接到170××××2063的电话，对方是女的，自称是教育局的，告诉她有3600多元助学基金，要她与王主任的170××××2052联系。她与对方联系后，对方要她拿银行卡到ATM机上操作，于是她拿了父亲的工商银行卡6222××××7946在东风街工商银行蹬口支行的ATM机上按照对方的要求操作后发现卡上少了49986元。后向公安机关报案。
（2）汇款凭证，证明卡号为6222××××***6的工商银行卡于2015年8月16日ATM转账49986元。
（3）牡丹灵通卡历史明细清单，证明户名为刘某戊、卡号为6222××××7946的工商银行卡于2015年8月16日在网点0613通过ATM转账49986元至户名为马某某、卡号为6212××××0543的银行卡上。该款被人从网点2403通过ATM取款10900元，通过ATM转账20000元至户名为张某甲、卡号为6212××××7059的工商银行卡上，被人在网点2403取出2万元。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6212××××0543的银行卡于2015年8月17日被吞卡，并附吞卡凭条照片。该吞卡凭条被民警从陈世兴处扣押。
（5）调取证据通知书，证明网点2403为贵州遵义分行。
15、2015年9月1日，陈世兴伙同他人利用银行卡6236××××0003以发放教育补助资金为由，诈骗了内蒙古自治区乌拉特前旗的被害人苏某甲10987元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人苏某甲的陈述，证明她于2015年9月1日14时21分，在家中接到号码为170××××4369的电话，对方是个女的，并告诉她有助学贷款，要她与王主任的电话170××××4372联系。她拨打了170××××4372的电话，接电话的是个女的，自称姓王，当时对方说出了她父母的名字，她就相信了对方。按照对方的要求，拿了她母亲纪某某的内蒙古农村信用社6229××××9389的银行卡在ATM机上进行操作，后打出凭证发现卡上的10987元被转入对方的6236××××0003银行卡上，姓名显示是*某某。凭条打出后卡就被吞了，她拿凭条问柜台上的人，被告知被人骗了，于是向公安机关报案。
（2）受案、立案的相关材料，证明苏某甲于2015年9月1日被骗后马上向内蒙古自治区乌拉特前旗公安局报案，乌拉特前旗公安局于当日立案进行侦查。
（3）汇款凭证，证明卡号为6229××××***9的农商银行卡于2015年9月1日转款10987元至6236××××0003的账户上。
（4）扣押物品清单，证明卡号为6236××××0003的建设银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
（5）银行卡客户交易查询，证明户名为张某丙、卡号为6236××××0003的建设银行卡于2015年9月1日被户名为纪某某、卡号为6229××××9389的银行卡跨行转入10987元。当日该款被人从重庆取出。
16、2015年9月12日，陈世兴伙同他人利用银行卡6217××××2762以发放扶困助学资金为由，诈骗了湖南省长沙市的被害人赵某丁10987元。
上述事实，有经查证属实的下列证据证明：
（1）被害人赵某丁的陈述，证明她在2015年9月12日接到186××××9560的电话，一个男的告诉她孩子办的贫困学生资助款3980元已经批了，要她联系186××××3465。她按照对方的要求拿她的建设银行卡6217××××96547在建设银行的ATM机上进行操作，后又用丈夫黄某某的邮政银行卡6217××××3168在邮政银行的ATM机上进行操作。操作完后收到银行发出的短信，发现建行卡里的12678元被转入6217××××0333的银行卡上、邮政卡里的11000元被转入6217××××2762的银行卡上，一共23678元被骗，发现被骗后马上报警了。
（2）受案、立案的材料，证明赵某丁在2015年9月12日被骗后于当日向长沙市公安局开福分局芙蓉北路派出所报案，长沙市公安局开福分局于9月25日立案进行侦查。
（3）银行卡客户交易查询，证明户名为赵某丁、卡号为6217××××6547的建设银行卡于2015年9月12日通过ATM转账至6217××××0333（该卡没有被扣押）的账户上。
（4）一本通/绿卡通交易明细，证明户名为黄某某、卡号为6217××××3168的邮政储蓄银行卡于2015年9月12日通过ATM汇出10987元至户名为黄甲、卡号为6217××××2762的账户上，另有费用15元。该款当日被人从重庆分行取出。
（5）扣押物品清单，证明卡号为6217××××2762的邮政银行卡被公安机关从陈世兴处扣押。
综上，被告人陈世兴参与诈骗17次，诈骗总金额为225678元。
二、妨害信用卡管理事实
2015年1O月1日，公安机关扣押了被告人陈世兴持有的银行卡70张，其中陈世兴弟弟陈某丁的银行卡1张，有4张银行卡未查实户主，有12张银行卡用于诈骗，其余53张他人的银行卡系陈世兴非法持有，分别为：
1、邮政银行卡6217××××9381，户名李某丙；
2、邮政银行卡6217××××3907，户名林某某；
3、邮政银行卡6217××××5070，户名王某某；
4、邮政银行卡6217××××3937，户名张某甲；
5、邮政银行卡6217××××7993，户名肖某；
6、邮政银行卡6217××××0311，户名钟某某；
7、邮政银行卡6217××××5890，户名李某丁；
8、邮政银行卡6221××××8487，户名吴某；
9、邮政银行卡6221××××8560，户名高某甲；
10、邮政银行卡6217××××9932，户名温某甲；
11、邮政银行卡6217××××1181，户名刘某己；
12、邮政银行卡6217××××5563，户名王某某；
13、工商银行卡6212××××1413，户名魏某某；
14、工商银行卡6212××××6700，户名黄某某；
15、工商银行卡6212××××1460，户名赵乙；
16、工商银行卡6212××××6683，户名刘某庚；
17、工商银行卡6212××××8391，户名宋某；
18、工商银行卡6212××××8088，户名吴某；
19、工商银行卡6212××××7292，户名高某甲；
20、工商银行卡6222××××4499，户名张某丁；
21、工商银行卡6212××××9934，户名高某乙；
22、工商银行卡6212××××0735，户名苏某乙；
23、工商银行卡6212××××6934，户名史某某；
24、工商银行卡6212××××8455，户名潘某某；
25、工商银行卡6212××××4548，户名黄乙；
26、中国银行卡6217××××3726，户名曾某某；
27、中国银行卡6217××××0623，户名马某某；
28、中国银行卡6217××××2807，户名吴某某；
29、中国银行卡6013××××6792，户名张某乙；
30、中国银行卡6232××××8171，户名袁某；
31、中国银行卡6217××××4912，户名莫某某；
32、中国银行卡6217××××7997，户名夏某；
33、中国银行卡6217××××3734，户名赖某某；
34、中国银行卡6217××××1580，户名何某某；
35、中国银行卡6217××××8011，户名余某；
36、中国银行卡6217××××7892，户名陈某甲；
37、中国银行卡6217××××1262，户名韦某；
38、中国银行卡6217××××1881，户名高某丙；
39、中国银行卡6217××××0409，户名张某戊；
40、建设银行卡6236××××6635，户名许某某；
41、建设银行卡6217××××5245，户名郑某某；
42、建设银行卡6236××××6236，户名郑某；
43、建设银行卡6217××××4896，户名陈某乙；
44、建设银行卡6217××××5802，户名张某丙；
45、农业银行卡6228××××1672，户名刘某庚；
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