福建省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）闽刑终字第370号
原公诉机关福建省南平市人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘虹，女，1972年6月3日出生于福建省浦城县，汉族，中专文化，原福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监，户籍地厦门市集美区，住南平市建阳区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年3月14日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。
辩护人张丹虹，福建大潭律师事务所律师。
南平市中级人民法院审理南平市人民检察院指控原审被告人刘虹犯集资诈骗罪一案，��2015年9月28日作出（2015）南刑初字第11号刑事判决。原审被告人刘虹不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2009年下半年，被告人刘虹开始参与非法的”六合彩”赌博活动。2011年，刘虹利用其担任福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监之身份，以公司急需资金周转为名，以支付2%至8%不等的高额利息为诱饵，对外集资借款。被害人马某1、陈某1、肖某1等37人信以为真，按刘虹的要求，分别将自己和亲友的资金支付到刘虹提供的个人银行账户上。刘虹将骗取的集资款用于购买”六合彩”非法赌博活动以及归还、支付前期集资借款的本金和利息等。为骗取各被害人的信任，刘虹除向各被害人出具担保人一栏盖有鑫泉木业有限公司公章的个人借款借条外，还利用福建省建阳市鑫泉木业有限公司对公章管理不严的漏洞，向各被害人出具了盖上福建省建阳市鑫泉木业有限公司公章的虚假的缴纳集资款收款收据。从2011年起至2014年3月，刘虹以欺骗的方法非法集资共计人民币7575.31122万元（以下币种均为人民币），实际骗取各被害人共计2157.235439万元。具体事实如下：
一、骗取马某1386.717357万元
被告人刘虹在与被害人马某1交往期间，向马某1谎称，其任职的鑫泉木业有限公司资金周转困难，向马某1借款，承诺给予2%至8%不等的月利息回报。马某1信以为真，从2011年起至2014年3月，通过其本人银行账户和马某2银行账户，先后转账支付至刘虹控制的银行账户共计2104.64002万元。刘虹收到马某1的集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付���期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息的名义，返还给马某1共计1717.922663万元。至案发，刘虹实际骗取马某1386.717357万元。
上述事实，有网上电子银行回单、工商银行个人业务凭证、中国农业银行银行卡取款业务回单、借条、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人马某1陈述、证人马某2证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
二、骗取陈某1、陈某2共计716.0633万元
2012年11月，被告人刘虹向陈某1谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司及公司总经理周某3的另一公司福建省建瓯市新叶食品有限公司，急需资金周转，短期使用，以月息6分至8分不等支付回报。陈某1将此事告诉了正在北京从事投资经营的哥哥被害人陈某2，陈某2信以为真，决定借款。为骗取陈某2的信任，刘虹利用其鑫泉木业有限公司财务总监的身份，���鑫泉木业有限公司、建瓯市新叶食品有限公司事先约定，通过鑫泉木业有限公司、建瓯市新叶食品有限公司对公账户代为收取陈某2资金。从2012年11月开始，陈某2按刘虹要求，先后将2400万元的资金转入刘虹提供的建阳市鑫泉木业有限公司、建瓯市新叶食品有限公司银行对公账户，及刘虹、罗某3的个人银行账户。被害人陈某1也于2013年4月13日、2013年5月27日，通过银行账户两次转给刘虹共计40万元。上述对公账户收款后，公司财务人员按刘虹的要求，先后将陈某2从北京转来的资金转至刘虹控制的个人账户上。刘虹收到陈某2、陈某1的集资借款后，即将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给陈某2、陈某1共计1723.9367万元。至案发，刘虹实际骗取陈某2、陈某1共计716.0633万元。
上述事实，有民生银行支付业务回单、北京银行电汇凭证、建设银行交易清单、北京农商银行结算业务申请书、工商银行网上银行电子回单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人陈某1、陈某2陈述、陈某2出具的说明、证人翁某、曾某证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
三、骗取苏某1、罗某4共计413.139328万元
2011年，被告人刘虹向被害人苏某1、罗某4谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司资金因周转困难，需要对外融资借款，通过缴纳集资款的方式将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。苏某1、罗某4信以为真，从2011年3月起至2014年1月，苏某1先后通过自己及罗某1、罗某2、江某、梁某等人的银行账户，支付给刘虹集资款共计1140.8438万元；罗某4亦通过自己及苏某2银行账户支付给刘虹集资款共���459.5374万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给苏某1共计837.05324万元，返还给罗某4共计350.049762万元。实际骗取苏某1303.790560万元，实际骗取罗某4109.487638万元，共计骗取二被害人413.139328万元。
上述事实，有工商银行个人业务凭证、个人网上银行转账交易信息、建设银行个人账户交易凭证单、银行卡取款业务回单、个人借款担保合同、工商银行个人借款凭证、农业银行银行卡存取款业务回单、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人苏某1、罗某4陈述、证人罗某1、江某、梁某、罗某2证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
四、骗取周某2127.042万元
2011年，被告人刘虹向被害人周某2谎称，其任职的福��省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资借款，公司给予2分到3分的月利息回报。周某2信以为真，从2011年11月起至2014年1月，先后通过银行账户转账支付给刘虹集资款共计561.2万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给周某2434.158万元，刘虹实际骗取周某2127.042万元。
上述事实，有转账汇款信息清单、工商银行交易明细、借条、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人周某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
五、骗取邱某112.73663万元
2012年上半年，被告人刘虹向被害人邱某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在融资，以公司员工缴纳集资款的方式把资金提供给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。邱某信以为真，从2012年4月起至2014年2月，先后通过银行账户转账支付给被告人刘虹集资款共计244万元。刘虹收取集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付先期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以归还本金、支付利息为名，返还给邱某131.26337万元。至案发，刘虹实际骗取邱某112.73663万元。
上述事实，有建设银行转账凭条、建行账户交易明细、借条、收款收据、银行交易明细、审计报告等书证、被害人邱某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
六、骗取林某261.57697万元
2011年10月，被告人刘虹向被害人林某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司资金周转困难，通过公司员工缴纳集资款的方式把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。林某2信以为真，从2011年11月起至2014年2月，通��银行账户转账支付给刘虹集资款共计106万元。刘虹收款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付向他人集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息为名，返还给林某244.42303万元。至案发，刘虹实际骗取林某261.57697万元。
上述事实，有兴业银行活期转款凭证、活期存折复印件、兴业银行交易明细、工商银行交易明细、农业银行取款凭条、收款收据、审计报告等书证、被害人林某2陈述、证人林某1证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
七、骗取吴某24.6万元
2013年，被害人吴某2听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正以高额利息对外融资提供给公司使用，遂与刘虹联系，询问鑫泉木业有限公司是否还要资金。刘虹谎称需要，并承诺给予2.5分的月利息回报。吴某2信以为真，于2013年5月16��，通过银行账户转账支付6万元集资款到刘虹的银行账户上。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以支付利息为名，返还给吴某21.4万元，实际骗取被害人吴某24.6万元。
上述事实，有工行账户历史明细清单、借条、收款收据、银行交易明细、审计报告等书证、被害人吴某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
八、骗取余某、吴某3共计6万元
2011年9月，被害人余某听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正以高额利息对外融资，提供给公司使用，遂与刘虹联系。刘虹谎称确有此事，并承诺公司会给予2.5分的月利息回报。被害人余某、吴某3夫妇信以为真，遂于2011年10月，两次付给刘虹集资款共计20万元。刘虹收款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以支付利息为名，返还给14万元。至案发，实际骗取余某、吴某3共计6万元。
上述事实，有中国工商银行个人业务凭证、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人余某、吴某3陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
九、骗取林某325.57463万元
2011年下半年的一天，被告人刘虹对被害人林某3谎称，其任职的福建省鑫泉木业有限公司正在融资，通过公司员工缴纳集资款的方式把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。林某3信以为真，从2011年11月5日起至2014年2月，先后八次让妻子王某1通过银行账户支付给刘虹集资款共计35万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以归还本金、支付利息为名，返还给林某3、王某19.42537万元。至案发，刘虹实际骗取林某3、王某125.57463万元。
上述事实，有工商银行个人业务凭证、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人林某3陈述以及被告人供述等证据证实。
十、骗取傅某9.05万元
2011年12月，被告人刘虹向被害人傅某谎称，其任职的福建省鑫泉木业有限公司正在对外融资，建议被害人傅某将钱转到其账户上，通过缴纳集资款的方式把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高额利息回报。傅某信以为真，从2011年12月起至2013年3月，先后通过银行账户支付给刘虹集资款共计20.45万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以归还本金、支付利息名义，返还给11.4万元。至案发，刘虹实际骗取傅某9.05万元。
上述事实，有中国工商银行、中国建设银行转账凭证、借条、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人傅某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十一、骗取罗某514.6775万元
2011年2月，被告人刘虹向被害人罗某5谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，通过缴纳集资款的方式将钱借给公司使用，可获得高额利息回报。罗某5信以为真，从2011年3月起至2014年3月，先后通过银行账户支付给刘虹集资款共计39.37万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以归还本金、支付利息名义，返还给罗某524.6925万元。至案发，刘虹实际骗取罗某514.6775万元。
上述事实，有中国邮政��蓄银行转账凭单、中国工商银行个人业务凭证、借条、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人罗某5陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十二、骗取李某1、曹某、冯某共计4.866万元
被告人刘虹在与被害人李某1交往过程中向李某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，让李某1将款转至其个人账户，再以缴纳集资款名义将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。李某1信以为真，通过银行转账和现金支付的方式付给刘虹集资款共计8万元。此外，李某1还介绍被害人曹某、冯某各借给刘虹3万元，三被害人支付给刘虹集资借款共计14万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金、支付利息的名义，返还给李某1、曹某、冯某共计9.134万元。至案发，刘虹实际骗取李某1、曹某、冯某共计4.866万元。
上述事实，有借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人李某1、曹某、冯某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十三、骗取李某219.9万元
2011年下半年的一天，被告人刘虹对朋友李某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，正在融资，让李某2将资金转至其个人账户，再以缴纳集资款名义借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。被害人李某2信以为真，从2011年1月3日起，通过银行账户先后支付给刘虹集资款共计31.37万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给李某211.47万元。至案发，刘虹实际骗取李某219.9万元。
上述事实，有中国建设银行账户相关凭证、福建农村信用社、农商银行储蓄存取款凭证、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人李某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十四、骗取董某211.376256万元
2012年3月，被告人刘虹向被害人董某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金，正在对外融资，让董某2将款转至其个人账户，再以集资款名义借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。董某2信以为真，从2012年3月起，先后通过银行账户转账支付给刘虹集资款共计12.9万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息的名义，返还给董某21.523744万元。至案发，刘虹实际骗取董某211.376256万元。
上述事实，有中国农业银行转账查询资料、浙江省农村信用社客户回单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人董某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十五、骗取蔡某5.4833万元
2011年4月，被告人刘虹向董某1谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金周转，公司正在向社会融资，将款转至其个人账户，再以集资款的名义把资金借给公司使用，可获得高息回报。董某1将此事告诉了母亲被害人蔡某，蔡某信以为真，从2011年4月起，在董某1的陪同下，先后通过银行账户转账支付给刘虹集资款共计12万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给蔡某6.5167万元。至案发，刘虹实际骗取蔡某5.4833万元。
上述事实，有中国工商银行个人业务凭证、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、证人董某1证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
十六、骗取钱某3.6万元
2012年4月，被告人刘虹向被害人钱某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资借款，用于公司周转，将款转至其个人账户，再以缴纳集资款的名义把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。钱某信以为真，于2012年4月28日，通过银行账户转给刘虹集资款6万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给钱某2.4万元。至案发，实际骗取钱某3.6万元
上述事实，有书证银行账户交易明细、被害人钱某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十七、骗取王某27.4112��元
2012年7月，被害人王某2听说福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监被告人刘虹正在融资借款，提供给公司使用，赚取利息。王某2遂与刘虹联系，刘虹谎称确有此事，并将其个人银行账户提供给王某2，让王某2将款转至其个人账户上，再由其以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司使用。王某2信以为真，从2012年7月24日起，先后三次通过银行账户支付给刘虹集资款共计23万元。刘虹收到集资借款款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹亦以归还本金和支付利息为名，返还给王某215.5888万元。至案发，刘虹实际骗取王某27.4112万元。
上述事实，有中国建设银行转账凭条、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人王某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十八、骗取邓某39.875万元
2012年11月，被告人刘虹向被害人邓某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报，并让邓某将资金转至其个人账户上，再以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司。邓某信以为真，从2012年11月9日起，通过银行账户先后转给刘虹集资款共计60万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给邓某20.125万元。至案发，刘虹实际骗取邓某39.875万元。
上述事实，有中国农业银行自助借款单、卡转账凭单、银行卡取款业务回单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人邓某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
十九、骗取陈��326.25万元
2012年12月，被告人刘虹向被害人陈某3谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资，把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报，并让陈某3将款转至其个人账户上，再以集资款的名义借给鑫泉木业有限公司。陈某3信以为真，于2012年12月14日、2013年6月29日，先后两次通过银行账户转账支付给刘虹集资款共计30万元。刘虹收到集资借款后，将款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给陈某33.75万元。至案发，刘虹实际骗取陈某326.25万元。
上述事实，有中国农业银行查询银行卡明细、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人陈某3陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十、骗取陈某411.1万元
2013年1月，被告人刘虹对被害���陈某4谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，以缴纳集资款名义把钱借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。陈某4信以为真，于2013年1月31日、2013年12月23日，按刘虹的要求，两次通过银行账户转账支付给刘虹集资款共计13万元。刘虹收取集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给陈某41.9万元。至案发，实际骗取陈某411.1万元。
上述事实，有中国工商银行业务凭证、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人陈某4陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十一、骗取耿某41.25万元
2013年6月，被告人刘虹对被害人耿某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资，以集资款名义把��借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。耿某信以为真，于2013年6月17日，通过张苏英银行账户转款50万元到刘虹银行账户内。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息的为名，返还给耿某8.75万元。刘虹实际骗取耿某41.25万元。
上述事实，有中国工商银行理财金账户历史明细清单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人耿某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十二、骗取徐某28.6万元
2013年7月，被告人刘虹向被害人徐某2谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司需要资金周转，以集资款的名义以把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。徐某2信以为真，于2013年7月30日，通过银行账户支付给刘虹集资款10万元。刘虹收取集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息的名义，返还给徐某21.4万元。至案发，刘虹实际骗取徐某28.6万元。
上述事实，有中国邮政储蓄银行转账凭单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人徐某2陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十三、骗取温某16.5万元
2013年7月，被告人刘虹向被害人温某谎称，其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司急需资金转贷，以集资款的名义将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。温某信以为真，于2013年8月6日通过银行账户转给刘虹集资款20万元。刘虹收取集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息的名义，返还给温某3.5万元。刘虹实际骗取温某16.5万元。
上述事实，有兴业银行转款凭证、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人温某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十四、骗取聂某、俞某共计11.374万元
2013年8月，被告人刘虹向被害人聂某、俞某谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司因资金紧张，正对外融资，以公司员工集资款的名义把资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。聂某、俞某信以为真，于2013年9月13日通过俞某的银行账户转给刘虹集资款共计17万元（其中10万元为聂某的）。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹归还给聂某4万元，以支付利息的名义返还给聂某、俞某共计1.626万元。至��发，刘虹实际骗取聂某、俞某11.374万元。
上述事实，有中国邮政储蓄银行存折复印件、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人聂某陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十五、骗取刘某18.6333万元
2011年，被害人刘某听说被告人刘虹正在融资提供给其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司使用，从中赚取利息，遂与刘虹联系，刘虹谎称确有此事。2013年12月3日，刘某通过银行账户支付给刘虹集资款20万元。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息名义，返还给1.3667万元。至案发，刘虹实际骗取刘某18.6333万元。
上述事实，有兴业银行网上转账受理回单、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人刘���陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十六、骗取张某1、张某3、张某2共计20.7559万元
2013年下半年，被害人张某1听说被告人刘虹任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司正对外融资，将资金借给鑫泉木业有限公司使用，可获得高息回报。张某1遂向刘虹咨询，刘虹谎称确有此事。2013年11月10日，张某1通过银行账户支付给刘虹集资款10万元。期间，张某1还分别将向刘虹提供集资借款可获得高息回报的信息告诉其妹被害人张某2、其兄被害人张某3。张某2、张某3信以为真，于2013年11月15日、2014年1月12日，分别通过银行账户各转5万元、7万元到刘虹提供的银行账户内。刘虹收取集资款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，分别返还给张某17067元、张某31400元、张某23367元。至案发，实际骗取张某19.2933万元、骗取张某36.7993万元、骗取张某24.6633万元，共计骗取20.7559万元。
上述事实，有借条、收款收据、中国工商银行个人业务凭证、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人张某1、张某2、张某3陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十七、骗取罗某67.561998万元
2013年7月，被告人刘虹向被害人罗某6谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司对外融资借款，借款利息3分。罗某6信以为真，于2013年7月27日，通过银行账户将20万元转至刘虹提供的银行账户内。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以归还本金为名返还给罗某610万元，以支付利息为名返还给罗某62.438002万元，共计返还罗某612.438002万元。至案发，实际骗取罗某67.561998万元。
上述事实，有牡丹灵通卡账户历史明细清单、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人罗某6陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十八、骗取谢某、徐某3共计19.3999万元
2012年11月，被告人刘虹向被害人谢某谎称，福建省建阳市鑫泉木业有限公司正在对外融资借款，月利息2.5分。谢某信以为真，将此事告诉了其母徐某3。2012年11月9日，徐某3通过银行账户将20万元转到刘虹提供的银行账户内；2013年3月18日，谢某也通过银行账户将10万元转到刘虹提供的银行账户内。刘虹收到集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给徐某37.7834万元、谢某2.8167万元。至案发，实际骗取徐某312.2166万元，骗取谢某7.1833万元，共计骗取19.3999���元。
上述事实，有中国农业银行网银交易明细、借条、收款收据、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人谢某、徐某3陈述以及被告人刘虹供述等证据证实。
二十九、骗取肖某25.982万元
2012年下半年，被害人肖某2从不明真相的李某2处得知，被告人刘虹正在融资借款给其任职的福建省建阳市鑫泉木业有限公司使用以赚取利息，遂与刘虹联系，刘虹称确有此事。肖某2信以为真，于2012年9月24日、2013年7月27日，通过李某2银行账户和妻子吴某4的银行账户，先后将4万元、3万元转到刘虹提供的银行账户内。刘虹收取集资借款后，将该款用于购买”六合彩”及归还、支付前期集资借款的本金和利息。期间，刘虹以支付利息为名，返还给肖某21.018万元。实际骗取肖某25.982万元。
上述事实，有中国邮政储蓄银行通用���证、中国邮政储蓄银行汇款收据、中国建设银行转账凭条、银行账户交易明细、审计报告等书证、被害人肖某2陈述、肖某2自书材料以及被告人刘虹供述等证据证实。
被告人刘虹除将骗取的集资借款用于购买”六合彩”及归还、支付集资借款的本金和利息外，还用骗取的集资借款购买了厦门市集美区×××号商住房一套及东风日产牌轿车型小客车一辆（牌号为闽Ｄ×××××）。2014年3月14日凌晨零时许，刘虹因无法归还马某1的集资借款，被马某1及向马某1提供借款的群众控制在建阳区两岸咖啡厅，经马某1报警，刘虹被抓获归案。案发后，公安机关对刘虹名下的厦门市集美区×××号商住房一套予以冻结暂停交易，还从刘虹处扣押牌号为闽Ｄ×××××东风日产牌轿车型小客车一辆。
认定上述事实和全案事实，还有公安机关出具的刘虹的到案经过、中国人民银行出具的文件、福建安立信有限责任会计师事务所《审计报告》、涉及各起诈骗犯罪事实的银行账户资金交易明细及审计报告、刘虹与陈某5、陈某6银行资金交易明细及审计报告、2010年至2014年刘虹向建阳市鑫泉木业有限公司缴纳集资款的相关明细及凭证、关于请求暂缓缴存疑款的报告、厦国土房证第×××号《厦门市土地房屋权证》、潭公综（2014）45号《关于暂停对刘虹名下房产交易的函》、扣押决定书、扣押清单、刘虹户籍信息、建阳市鑫泉木业有限公司关于刘虹在该公司的任职情况说明、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、拘留证、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限决定书、延长侦查羁押期限通知书、起诉意见书、起诉告知书等书证、被害人马某1陈述、证人徐某1、曾某、���某3、吴某1、周某1证言以及被告人刘虹供述等证据证实。
原判认为，被告人刘虹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。刘虹使用诈骗的方法向37名被害人非法集资7575.31122万元，并将集资款用于违法活动，实际骗取各被害人共计2157.235439万元，数额特别巨大，依法应予严惩。鉴于刘虹归案后能如实供认犯罪事实，自愿认罪，依法予以从轻处罚。综合刘虹的犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依法作出判决：一、被告人刘虹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币四十万元。二、对被告人刘虹用犯罪所得购买的厦门市集美区×××号商住房一套（产权人为刘虹，土地房屋权证号为厦国土房证第×××号）予以追缴，返还给各被害人。三、对被告人刘虹用犯罪所得购买的牌号为闽Ｄ×××××东风日产牌轿车型小客车一辆予以追缴，返还给各被害人。四、向福建省建阳市鑫泉木业有限公司追缴被告人刘虹存留在该公司的犯罪所得人民币三十二万元（或追缴等值财物），返还给各被害人。五、对被告人刘虹用于作案的14张银行卡、7个银行U盾予以没收。六、继续追缴被告人刘虹犯罪所得赃款，返还各被害人。
上诉人刘虹上诉称，其有自首、立功情节，要求从轻处罚；辩护人辩称，刘虹有自首情节。
经审理查明：2011年至2014年3月间，上诉人刘虹利用其担任福建省建阳市鑫泉木业有限公司财务总监的身份，以公司急需资金周转为名，以支付2%至8%不等的高额利息为诱饵，对外集资借款。被害人马某1等37人信以为真，按照刘虹的要求，分别将自己和亲友的资金转入刘虹提供的个人银行账户上。刘虹将骗取的集资款用于购买”六合彩”非法赌博活动以及归还、支付前期集资借款的本金和利息等。刘虹以欺骗的方法非法集资共计7575.31122万元，实际骗取各被害人共计2157.235439万元。原判认定的上述事实清楚，证据确实、充分。据以认定上述事实的相关证据均经一审庭审质证，并在一审判决书中逐项列明，本院依法予以确认。
上诉人刘虹及其辩护人诉辩称，刘虹有自首情节。经查：证人马某1、吴某1、周某1证言与南平市建阳区公安局出具的刘虹的到案经过等证据相互印证并证实，刘虹因骗取马某1资金不归还，被马某1、吴某1、周某1等人控制，并由马某1报警，南平市建阳区公安局城关派出所接到报警后，派出警察将刘虹带回该局，并移交给该局经侦大队处理，所以不能认定刘虹投案自首。
上诉人刘虹上诉称，其有立功表现。经查：集资诈骗犯罪所得赃款的去向，是集资诈骗犯罪事实���重要组成部分，同时也是认定刘虹是否具有非法占有他人财物主观目的的重要依据。刘虹供述将骗取的非法集资款用于向陈某5、陈某6购买”六合彩”非法赌博活动，属如实供述集资诈骗犯罪事实，依法不能认定为立功。
本院认为，上诉人刘虹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。刘虹使用诈骗的方法向37名被害人非法集资共计7575.31122万元，并将集资款用于违法活动，实际骗取各被害人共计2157.235439万元，数额特别巨大。鉴于刘虹归案后能如实供认犯罪事实，自愿认罪，依法予以从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人刘虹及其辩护人的诉辩理由均不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于��理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项的规定，裁定如下：
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