江苏省常熟市人民法院
民 � � 判 决 书
（2013）熟商初字第0325号
原告交通银行股份有限公司常熟分行，住所地江苏省常熟市枫林路38号。
负责人秦晓燕，该行行长。
委托代理人沈逸，北京市大成（苏州）律师事务所律师。
委托代理人田磊，北京市大成（苏州）律师事务所律师。
被告常熟市华宏物资贸易有限公司，住所地江苏省常熟市梅李镇通港路1308号。
法定代表人叶德君，该公司董事长。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司，住所地江苏省常熟市梅李镇钢城路1号C-17。
法定代表人林月延。
被告常熟市志大投资置业有限公司，住所地江苏省常熟市梅李镇港城路1号C-18。
法定代表人汤大华，该公司董事长。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司，住所地江苏省常熟市梅李镇通港路98号。
法定代表人汤大华，该公司董事长。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告吴绍枫。
被告林月延。
被告何妙章。
被告叶德君。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告刘燕玲。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告汤大华。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告叶桂芳。
委托代理人奚斐颢，江苏奚凤鸣律师事务所律师。
被告吴国平。
被告张燕。
被告王芸芸。
第三人北京中储物流有限责任公司，住所地北京市海淀区远大路39号1号楼五层512C。
法定代表人陈维，该公司总经理。
委托代理人尹文清，上海新望闻达律师事务所律师。
委托代理人秦桢凯，上海新望闻达律师事务所律师。
第三人八方物流（福州）有限公司，住所地福建省福州市仓山区建新镇金榕南路10号金山碧水榕城广场7号楼3层05店面。
法定代表人吴晓明，该公司总经理。
委托代理人张伙星，福建远东大成律师事务所律师。
原告交通银行股份有限公司常熟分行诉被告常熟市华宏物资贸易有限公司、常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸金融借款合同纠纷一案，江苏省苏州市中级人民法院于2012年10月31日受理后，于2012年11月16日裁定该案由本院管辖。本院于2013年3月11日立案受理后，依法组成合议庭。审理过程中，本院依法通知北京中储物流有限责任公司为本案第三人参加诉讼，并根据八方物流（福州）有限公司的申请，通知八方物流（福州）有限公司为本案第三人参加诉讼。本案于2013年10月11日、2014年6月3日二次公开开庭进行了审理，原告交通银行股份有限公司常熟分行的委托代理人沈逸，被告常熟市华宏物资贸易有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳共同的委托代理人奚斐颢，第三人北京中储物流有限责任公司的委托代理人秦桢凯，第三人八方物流（福州）有限公司的委托代理人张伙星到庭参加诉讼。被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、吴国平、张燕、王芸芸经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告交通银行股份有限公司常熟分行诉称：2012年8月20日被告常熟市华宏物资贸易有限公司向原告借款1000万元，2012年8月23日被告常熟市华宏物资贸易有限公司又向原告借款1000万元，被告常熟市华宏物资贸易有限公司提供线材、螺纹钢、盘螺等钢材作质押担保，由第三人北京中储���流有限责任公司对质押的钢材进行监管。被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸为被告常熟市华宏物资贸易有限公司的债务向原告提供最高额2200万元的连带责任保证担保。因质物价值出现明显减少，原告要求被告常熟市华宏物资贸易有限公司提供担保，否则将宣布贷款提前到期。被告常熟市华宏物资贸易有限公司未能提供担保。原告诉至法院，要求被告常熟市华宏物资贸易有限公司归还本金19999283元及利息（利率为贷款发放日六个月内贷款基准利率上浮40%，计算至2012年10月20日的欠息合计为261333.33元，其中2012年8月20日的借款欠息132844.44元，2012年8月23日的借款欠息128488.89元，利息应计算至本判决生效之日）；原告���权以折价或者以拍卖、变卖被告常熟市华宏物资贸易有限公司质物所得价款优先受偿；被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸对被告常熟市华宏物资贸易有限公司的上述债务在最高额2200万元的范围内承担连带保证责任；诉讼费由被告承担。
被告常熟市华宏物资贸易有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳共同辩称：被告常熟市华宏物资贸易有限公司向原告借款属实，应承担还款责任。被告常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳愿意承担保证责任。原告主张的质权不成立，被告常熟市华宏物资贸易有限公司出质的质物现无法确定。据了解，由于苏南钢贸城商户较多、管理混乱，且钢材为不特定物，故无法确认原告对其主张的钢材是否有质权。同时，基于上述原因和多家商户同时使用仓库的情况，在质押合同签订后，被告常熟市华宏物资贸易有限公司可能进行了部分钢材的出借，并在事后进行了补全，更加无法确定质物的具体指向。
被告吴绍枫辩称：我是林月延的丈夫，也是常熟市苏南钢贸仓储有限公司的股东，我和林月延、常熟市苏南钢贸仓储有限公司在本案中提供的担保属实。（2013年9月18日的）两年之前常熟市苏南钢贸仓储有限公司为各钢贸商户提供仓储服务，两年前常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司成立后就接管了常熟市苏南钢贸仓储有限公司仓储业务，货物进出都是常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司出具单据，这两年���常熟市苏南钢贸仓储有限公司不管货物进出，变成形式上出租仓库，实质上就没有用了。
被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、林月延、何妙章、吴国平、张燕、王芸芸未作答辩。
第三人北京中储物流有限责任公司述称：涉案钢材由原告委托我方监管，目前仍在长江库，如果判决认定是质物，原告对此应有优先受偿权。原告其他诉讼请求与我方无关。
第三人八方物流（福州）有限公司述称：原告主张的质权不成立，我方拥有涉案盘螺、线材、螺纹钢的所有权；涉案仓库同时有多个使用权人，管理混乱，钢材进出不很清晰；质物本身也不明确，原告提交质押清单没有特定特征。相关保证、借款、监管关系与我方无关。
经审理查明：2012年8月16日，交通银行股份有限公司常熟分行（债权人）与常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏��钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸（保证人）签订《最高额保证合同》一份，约定各保证人均愿意为债权人与债务人常熟市华宏物资贸易有限公司在2012年8月16日至2013年8月16日期间签订的全部主合同提供最高额连带共同保证担保；前款所称主合同指债权人与债务人因短贷、银票而订立的授信业务合同；本合同担保的最高债权额为2200万元；各保证人保证的范围包括各主合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，实现债权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。
2012年8月17日，交通银行股份有限公司常熟分行（贷款人）与常熟市华宏物资贸易有限公司（借款人）签订《小企业流动资金借款合同》一份，约定贷款金额1000万元；期限不超过6个月，自首次放款日起计，到期日为2013年2月16日；利率为贷款实际发放日六个月以内（含六个月）基准利率上浮40%，以人民银行利率调整日为合同利率调整日，自合同利率调整日起，按合同利率调整日相应利率档次执行调整后的利率；每月的20日结息；本合同项下的担保发生不利于贷款人债权的变化时，借款人应按贷款人的要求及时提供贷款人认可的其他担保；出现借款人违反本合同的约定、贷款人根据借款人的资金回笼情况认为借款人应提前清偿贷款本息的，贷款人有权单方面宣布本合同项下已发放的贷款本金全部提前到期并要求借款人立即偿还所有到期贷款本金并结清利息；借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，应当承担贷款人为实现债权而支付的催收费、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行��、律师费、差旅费及其他费用。同日，常熟市华宏物资贸易有限公司向交通银行股份有限公司常熟分行提交了编号为S388720M1201200075357-1的《提款申请书》，申请提取贷款1000万元。
2012年8月17日，交通银行股份有限公司常熟分行（贷款人）又与常熟市华宏物资贸易有限公司（借款人）签订《小企业流动资金借款合同》一份，约定贷款金额1000万元；期限不超过6个月，自首次放款日起计，到期日为2013年2月16日；利率为贷款实际发放日六个月以内（含六个月）基准利率上浮40%，以人民银行利率调整日为合同利率调整日，自合同利率调整日起，按合同利率调整日相应利率档次执行调整后的利率；每月的20日结息；本合同项下的担保发生不利于贷款人债权的变化时，借款人应按贷款人的要求及时提供贷款人认可的其他担保；出现借款人违反本合同的约定、贷款人根据借款人的���金回笼情况认为借款人应提前清偿贷款本息的，贷款人有权单方面宣布本合同项下已发放的贷款本金全部提前到期并要求借款人立即偿还所有到期贷款本金并结清利息；借款人未按时足额偿还贷款本金、支付利息的，应当承担贷款人为实现债权而支付的催收费、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用。同日，常熟市华宏物资贸易有限公司向交通银行股份有限公司常熟分行提交了编号为S388720M120120075173-1的《提款申请书》，申请提取贷款1000万元。
2012年8月17日，交通银行股份有限公司常熟分行（甲方、质权人，原名称交通银行股份有限公司常熟支行）、常熟市华宏物资贸易有限公司（乙方、出质人）、北京中储物流有限责任公司（丙方、监管人）签订《商品融资质押监管协议》一份，约定为保障甲方与乙方签署或即将签署的一个或多个的商品融资质押合同（以下简称质押合同）及所担保的主合同的履行，乙方同意将其享有所有权的货物作为质物质押给甲方，甲方和乙方均同意将质物交由丙方存储监管，丙方同意接受甲方的委托并按照甲方的指示监管质物；在监管期间，甲方为质权人，乙方为出质人，丙方为甲方的代理人，代理甲方监管质物，本协议项下所称的监管是指丙方代理甲方占有质物并根据本协议的约定履行保管、监控质物的责任；质物即为质押标的，是甲方和乙方所签质押合同中约定的由乙方向甲方提供质押担保并交由丙方存储监管的商品，质物的品名、规格型号、生产厂家（产地）、数量、重量、存储地点等以丙方根据本协议规定向甲方确认的《出质通知书（回执）》的记载为准；乙方保证质物的品名、规格型号、生产厂家（产地）、数量、质量、包装、件数和标记等与其和���方的约定以及向丙方申报和交付的一致，并对上述全部事实的真实性承担法律责任；乙方保证享有质物的所有权和完全的处分权，在订立本合同前或订立本合同后质物不被抵押、质押、租赁给其他人，也不存在影响或妨碍甲方质权的其他情况，并向甲方提交相关的权属和品质证明文件；质物的转移占有是指甲乙双方根据《质押合同》的约定，向丙方出具《出质通知书》，丙方按照通知书列明的内容进行验收，并根据验收结果确认《出质通知书（回执）》，如经核对，乙方交予的货物或实际库存与《出质通知书》记载相符，丙方接收乙方交付的货物，否则丙方不得接收，并及时向甲方说明情况；丙方核查乙方交付的货物及现有的库存依据表面审查、外观检查和单据审查的方法；监管期间，丙方应按照合同法及相关法律规定妥善、谨慎处理监管的质物；监管期间，丙方应当建立质物出入库台帐登记制度，定期对质物进行查验、核对种类、清点数目、检查包装和标识，对质物的出入库的时间、数量以及质物的现状进行记录；丙方应当在甲方享有质权的质物上明显标识甲方的质物标签，但丙方是否按照本条规定对质物标识甲方的质押标签，并不影响有关质押的生效；甲乙丙三方一致同意本协议项下对质物的监管费、仓储费、运杂费、装卸费、检验费、印花税等因质物仓储监管产生的相关费用由乙方承担。
2012年8月17日，常熟市华宏物资贸易有限公司（出质人）与交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）签订了编号为388720A5201200080212的《动产质押合同》一份，约定为了保障双方签订的编号为S388720M120120075173的《小企业流动资金贷款合同》（主合同）项下债权的实现，出质人愿意以有权处分的钢材作质押，质押财产的详细情况按下述约定以本合同所附“质物清单”和／或监管公司出具的质押确认函的记载为准：如果出质人将质押财产交付给质权人的，质押财产的详细情况以本合同所附“质物清单”记载为准，如果出质人将质押财产交付给质权人指定的监管公司的，质押财产的详细情况以监管公司出具的质押确认函的记载为准，质押确认函的具体名称以出质人、质权人和质权人指定的监管公司另行签署的监管协议确定的名称为准；担保的主债权为本合同项下的本金1000万元，其他具体内容按主合同约定；担保范围为合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、质权人保管质物和实现债权及质权的费用，实现债权及质权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用；出质人应在本合同签订之日起三日内将质物��交质权人占有，质物有权利凭证的，出质人应将权利凭证一并交与质权人保管；出质人应按质权人的要求为质物投保，保险金额不低于主合同项下债权本息，保险期限不短于主合同项下债务履行期限，并应指定质权人为保险权益第一受益人，保险手续办妥后，出质人应将保单正本交质权人保管；债务人未按时足额偿还全部或部分贷款、融资款本金或质权人垫付款项或相应利息，质权人有权依法拍卖、变卖质物，并以所得价款优先受偿。该合同所附质物清单记载了质物名称、品种／规格、数量、重量、存放地点等信息，保险单号为空白。
2012年8月17日，常熟市华宏物资贸易有限公司（出质人）与交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）签订了编号为388720A5201200080371的《动产质押合同》一份，约定为了保障双方签订的编号为S388720M120120075357的《小企业流动资金贷款合��》（主合同）项下债权的实现，出质人愿意以有权处分的钢材作质押，质押财产的详细情况按下述约定以本合同所附“质物清单”和／或监管公司出具的质押确认函的记载为准：如果出质人将质押财产交付给质权人的，质押财产的详细情况以本合同所附“质物清单”记载为准，如果出质人将质押财产交付给质权人指定的监管公司的，质押财产的详细情况以监管公司出具的质押确认函的记载为准，质押确认函的具体名称以出质人、质权人和质权人指定的监管公司另行签署的监管协议确定的名称为准；担保的主债权为本合同项下的本金1000万元，其他具体内容按主合同约定；担保范围为合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、质权人保管质物和实现债权及质权的费用，实现债权及质权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费（或仲裁费）、保���费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用；出质人应在本合同签订之日起三日内将质物移交质权人占有，质物有权利凭证的，出质人应将权利凭证一并交与质权人保管；出质人应按质权人的要求为质物投保，保险金额不低于主合同项下债权本息，保险期限不短于主合同项下债务履行期限，并应指定质权人为保险权益第一受益人，保险手续办妥后，出质人应将保单正本交质权人保管；债务人未按时足额偿还全部或部分贷款、融资款本金或质权人垫付款项或相应利息，质权人有权依法拍卖、变卖质物，并以所得价款优先受偿。该合同所附质物清单记载了质物名称、品种／规格、数量、重量、存放地点等信息，保险单号为空白。
2012年8月17日，常熟市华宏物资贸易有限公司（出质人）、交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）向北京中储物流有限责任公司（��管人）出具了《出质通知书》一份，明确出质人将列明货物质押给质权人，作为编号为388720A5201200080212的质押合同项下质物，请监管人根据《商品融资质押监管协议》验收质物并对质物进行监管。该通知书列明了质押货物的品名、规格／型号、生产厂家（产地）、数量、重量等信息，其中线材2219件、4695.48吨，螺纹钢216件、462.924吨。2012年8月20日，北京中储物流有限责任公司（监管人）向交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）出具了《出质通知书（回执）》一份，确认存入监管人的货物与上述《出质通知书》一致，监管人将根据《商品融资质押监管协议》的约定及出质通知书的要求执行质物的日常监管，严格履行监管人在监管协议中义务。
2012年8月23日，常熟市华宏物资贸易有限公司（出质人）、交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）向北京中储物流有限责任公司（监管人）出具了《出质通知书》一份，明确出质人将列明货物质押给质权人，作为编号为388720A5201200080371的质押合同项下质物，请监管人根据《商品融资质押监管协议》验收质物并对质物进行监管。该通知书列明了质押货物的品名、规格／型号、生产厂家（产地）、数量、重量等信息，其中盘螺1871件、4152.455吨，螺纹钢397件、991.573吨。2012年8月23日，北京中储物流有限责任公司（监管人）向交通银行股份有限公司常熟分行（质权人）出具了《出质通知书（回执）》一份，确认存入监管人的货物与上述《出质通知书》一致，监管人将根据《商品融资质押监管协议》的约定及出质通知书的要求执行质物的日常监管，严格履行监管人在监管协议中义务。
2012年8月20日，交通银行股份有限公司常熟分行发放了常熟市华宏物资贸易有限公司在编号为S388720M1201200075357-1的���提款申请书》中申请发放的贷款1000万元。2012年8月23日，交通银行股份有限公司常熟分行又发放了常熟市华宏物资贸易有限公司在编号为S388720M120120075173-1的《提款申请书》中申请发放的贷款1000万元。2012年10月24日，交通银行股份有限公司常熟分行认为出质钢材价值明显减少，向常熟市华宏物资贸易有限公司发出两份《宣布贷款提前到期通知书》，要求常熟市华宏物资贸易有限公司于2012年10月29日之前提供交通银行股份有限公司常熟分行认可的担保，否则将宣布两笔贷款全部提前到期。同日，常熟市华宏物资贸易有限公司在两份《通知书回执》上盖章，愿意于2012年10月29日之前提供交通银行股份有限公司常熟分行认可的担保，逾期则同意两笔贷款提前到期。但常熟市华宏物资贸易有限公司未能提供补充担保。至2012年10月20日，常熟市华宏物资贸易有限公司结欠2012年8月20日发放的贷款项下利息132844.44元，常熟市华宏物资贸易有限公司结欠2012年8月23日发放的贷款项下利息128488.89元。交通银行股份有限公司常熟分行于2013年2月16日从常熟市华宏物资贸易有限公司账户中扣收了717元，用于归还2012年8月20日发放的贷款本金，故常熟市华宏物资贸易有限公司结欠2012年8月20日发放的贷款项下本金9999283元，常熟市华宏物资贸易有限公司结欠2012年8月23日发放的贷款项下本金1000万元。
另查明：吴绍枫和林月延于1997年3月3日登记结婚，叶德君和刘燕玲于2008年4月3日登记结婚，汤大华和叶桂芳于2010年10月8日登记结婚，吴国平和张燕于2011年5月9日登记结婚。
以上事实，有《最高额保证合同》、两份《小企业流动资金借款合同》、两份借款借据、《商品融资质押监管协议》、两份《动产质押合同》、两份《出质通知书》、两份《出质通知书（回执）��、两份《宣布贷款提前到期通知书》、两份《通知书回执》、贷款欠息情况查询单、还款凭证、结婚证等证据及本院庭审笔录予以证实。
为证明常熟市华宏物资贸易有限公司享有涉案钢材的所有权，交通银行股份有限公司常熟分行举证了其持有的常熟市华宏物资贸易有限公司购买钢材的《钢材购销合同》原件、质量证明书复印件、付款凭证复印件、上海增值税专用发票原件、送货单原件、入库单复印件和保险单正本复印件。
对于交通银行股份有限公司常熟分行主张的质物，除八方物流（福州）有限公司外，中国中材东方国际贸易有限公司，中材供应链管理有限公司、中国铁路物资上海有限公司向本院提出其享有部分涉案钢材的所有权，中国工商银行股份有限公司常熟支行、南昌银行股份有限公司苏州分行向本院提出其享有部分涉案钢材的质权。在本院组织下，��括交通银行股份有限公司常熟分行、北京中储物流有限责任公司在内的单位对涉案钢材相关的常熟市兴港路36号（简称长江库）、常熟市钢城路1号（简称梅李库）仓库进行了清点，并共同制作了《苏南钢贸城货物库存清点表》（以下简称《清点表》）。本院还组织了听证。北京中储物流有限责任公司认为，2012年9月初发生了常熟市苏南钢贸仓储有限公司未经北京中储物流有限责任公司同意擅自强行出货的事件，但本案质物没有变动。交通银行股份有限公司常熟分行认为下列钢材为本案质物：线材1367件，是《清点表》第90页序号2的1376件中的1367件，在长江库1号库FH区；线材852件，是《清点表》第76页第3行的704件和《清点表》第82页序号26的148件，分别在长江库2号库A区和长江库2号库D区；螺纹钢196件，是《清点表》第74页第2行的211件中的196件，在长江库2号库A区；螺纹钢98件，是《清点表》第74页序号3的98件，在长江库2号库A区；螺纹钢101件，是《清点表》第74页第1行的101件，在长江库2号库A区；螺纹钢133件，是《清点表》第74页序号6的139件中的133件，在长江库2号库A区；螺纹钢65件，是《清点表》第77页第10行86件中的65件，在长江库2号库B区；盘螺741件，是《清点表》第85页第10行846件中的741件，在长江库1号库B区；盘螺1130件，在是《清点表》第90页序号1第1行675件和第2行473件、合计1148件中的1130件，在长江库1号库FH区。北京中储物流有限责任公司对此予以认可。
关于对涉案钢材的交付和占有，交通银行股份有限公司常熟分行表示：出质时钢材已经在仓库，交通银行股份有限公司常熟分行、常熟市华宏物资贸易有限公司、北京中储物流有限责任公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司共同清点，交通银行股份有限公司常熟分行委托��京中储物流有限责任公司进行监管，北京中储物流有限责任公司应按照约定向他人租赁仓库放置质物，对于北京中储物流有限责任公司是否拥有仓库使用权交通银行股份有限公司常熟分行不进行审查。北京中储物流有限责任公司表示：出质时钢材已经在仓库，交通银行股份有限公司常熟分行、常熟市华宏物资贸易有限公司、北京中储物流有限责任公司、常熟市苏南钢贸仓储有限公司共同清点，只清点数量，不称重量；常熟市苏南钢贸仓储有限公司是仓储人，北京中储物流有限责任公司对仓库内设备作业、人员货物进出没有控制权；监管采取派人进驻、粘贴标签、喷漆划分区域的方式，由于长江库不具有住宿条件，该公司2至3名监管员每天去长江库巡检；相同库区中有监管质物以外的钢材，质物与其他人的钢材是按品种混合堆放的，我方能够区分哪些是本案质物。叶���君于2013年9月3日向本院陈述：我于2012年8月至10月间是长江国际钢铁物流（苏州）有限公司法定代表人、股东；长江库1、2、4、5号库和室外1、2号堆场是长江国际钢铁物流（苏州）有限公司向常熟长江港务有限公司租赁后，又以1元租金形式上出租给各家监管公司，以符合银行融资的形式需要；长江国际钢铁物流（苏州）有限公司在仓库有结算中心并提供仓储服务、负责货物吊装，货物出库需要商户开具单子，不需要监管公司书面同意，监管公司监管员口头同意就行了；货物是按品种规格堆放的，不太有独立区域，监管公司跟货监管；我和我妻子在苏南钢贸城也经营钢贸企业，由于苏南钢贸城其他商户的货出去了很多，现在仓库中的很多货是我补进去的，由商户出具单据给银行，形式上货在商户名下，实际上是我后补的。常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、刘燕玲、汤大华、叶桂芳认可叶德君的陈述，并认为仓库钢材按品种堆放，不是按出质人堆放，未见喷漆和监管标签，常熟长江港务有限公司拥有长江库的所有权，长江国际钢铁物流（苏州）有限公司拥有长江库1、2号库的使用权，长江国际钢铁物流（苏州）有限公司是仓库仓储人，交通银行股份有限公司常熟分行入库盘点手续是与常熟市苏南钢贸仓储有限公司办理的，常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司等不清楚相关内容。八方物流（福州）有限公司认为其也有监管员在仓库，未见其他人的监管标签。听证过程中，相关主体向本院提交了北京中储物流有限责任公司、元利瑞德资产监管有限公司、江苏苏汽国际物流集团有限公司在2011年、2012年前后承租长江库的协议，以反映仓库有多个承租人或使用人。
本院认为：两份《小企业流动资金借���合同》是原告交通银行股份有限公司常熟分行和被告常熟市华宏物资贸易有限公司的真实意思表示，合法有效。在原告交通银行股份有限公司常熟分行按照约定发放两笔贷款后，被告常熟市华宏物资贸易有限公司未能按照承诺提供其他担保，其已同意原告交通银行股份有限公司常熟分行宣布两笔贷款提前到期，其最终也未能足额还款。对原告交通银行股份有限公司常熟分行要求被告常熟市华宏物资贸易有限公司归还两笔贷款本息的诉讼请求，本院予以支持。
两份《动产质押合同》、《商品融资质押监管协议》分别是原告交通银行股份有限公司常熟分行、被告常熟市华宏物资贸易有限公司的真实意思表示，《商品融资质押监管协议》也是第三人北京中储物流有限责任公司的真实意思表示，均合法有效。北京中储物流有限责任公司出具相关单据以证实收到交付监管的涉案钢材，但涉案钢材作为质物交付时已经在库，缺乏清点数量、称重或测算重量等确定质物信息的相关证据；《出质通知书》等单据中记载的钢材信息较为笼统，仍无法特定化具体质物，需要结合其他证据予以判定，但除合同、增值税发票之外，原告交通银行股份有限公司常熟分行未能按照《动产质押合同》、《商品融资质押监管协议》的约定持有应由其保管的钢材权属和品质证明文件原件、保险单正本原件；原告交通银行股份有限公司常熟分行、第三人北京中储物流有限责任公司均未能提供设立质押标签、喷漆、出入库台账登记记录、登记统计记录的证据，亦未提供证据证明质押标签等被人为撕毁；第三人北京中储物流有限责任公司承认仓库另有保管人，其对仓库不具有控制权，涉案仓库也具有多个使用人，涉案库区另有其他钢材；原告交通银行股份有限公司���熟分行主张在库的相应钢材系其质物，但未能证明其主张质物在仓库中的具体位置，亦未能明确相同库区相同品种钢材中具体哪些是其质物，出质人常熟市华宏物资贸易有限公司也不确认在库钢材是本案质物。综上，钢材作为一般种类物，唯有通过特定化才能明确是否属于质物、哪些属于质物的范围，在被告常熟市华宏物资贸易有限公司、常熟市志大投资置业有限公司等提出异议、案外人提出权利争议的情况下，原告交通银行股份有限公司常熟分行经清点、听证和本院释明后，仍然未能提供足够证据证实其指认的现存放于长江库中相关钢材就是被告常熟市华宏物资贸易有限公司交付后由其委托第三人北京中储物流有限责任公司占有的质物。对原告交通银行股份有限公司常熟分行要求以质物优先受偿的诉讼请求，因证据不足，本院碍难支持。如嗣后发现其他相关证��，原告交通银行股份有限公司常熟分行可再通过法律途径维护自身合法权益。
《最高额保证合同》是原告交通银行股份有限公司常熟分行和被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸的真实意思表示，合法有效；被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸应按照约定在最高额范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司的债务承担连带清偿责任。
被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、吴国平、张燕、王芸芸经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭��应视为其放弃质证、抗辩等诉讼权利，由此可能产生的法律上的不利后果由其自负。
据此，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第二十三条、第四十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下：
一、被告常熟市华宏物资贸易有限公司于本判决生效后十日内归还原告交通银行股份有限公司常熟分行本金人民币9999283元，支付计算至2012年10月20日利息人民币132844.44元，并支付自2012年10月21日起至本判决生效之日止的利息，利率按中国人民银行公布的2012年8月20日的六个月以内（含六个月��贷款基准利率上浮40%确定，基准利率变动的，按基准利率调整日调整利率。（如采用转账方式支付，请汇入原告交通银行股份有限公司常熟分行指定账号；或汇入：常熟市人民法院，开户行：中信银行常熟东南经济开发区支行，账号：73×××17。）
二、被告常熟市华宏物资贸易有限公司于本判决生效后十日内归还原告交通银行股份有限公司常熟分行本金人民币1000万元，支付计算至2012年10月20日利息人民币128488.89元，并支付自2012年10月21日起至本判决生效之日止的利息，利率按中国人民银行公布的2012年8月23日的六个月以内（含六个月）贷款基准利率上浮40%确定，基准利率变动的，按基准利率调整日调整利率。（如采用转账方式支付，请汇入原告交通银行股份有限公司常熟分行指定账号；或汇入：常熟市人民法院，开户行：中信银行常熟东南经济开发区支行，账号：73×××17。）
三、被告常熟市志大投资置业有限公司在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告常熟市志大投资置业有限公司承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
四、被告常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
五、被告吴绍枫、林月延在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告吴绍枫、林月延承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
六、被告何妙章在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告何妙章承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
七、被告叶德君、刘燕玲在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告叶德君、刘燕玲承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
八、被告汤大华、叶桂芳在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告汤大华、叶桂芳承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
九、被告吴国平、张燕在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告吴国平、张燕承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
十、被告王芸芸在人民币2200万元的范围���对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告王芸芸承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
十一、被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司在人民币2200万元的范围内对被告常熟市华宏物资贸易有限公司上述债务承担连带清偿责任。被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司承担保证责任后，有权向被告常熟市华宏物资贸易有限公司追偿。
十二、驳回原告交通银行股份有限公司常熟分行其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费人民币141956元，保全费人民币5000元，公告费人民币2427.1元，三项诉讼费合计人民币149383.1元，由原告交通银行股份有限公司常熟分行负担人民币80元，由被告常熟市华宏物资贸易有限公司负担人民币149303.1元。被告常熟市华宏物资贸易有限公司负担的部分，由被告常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸分别在人民币2200万元的最高额担保范围内负连带清偿责任。（原告同意其预交诉讼费中的人民币149303.1元由被告向其直接支付，本院不再退还，由被告常熟市华宏物资贸易有限公司、常熟市苏南钢贸仓储有限公司、常熟市志大投资置业有限公司、常熟市苏南钢贸城经营管理有限公司、吴绍枫、林月延、何妙章、叶德君、刘燕玲、汤大华、叶桂芳、吴国平、张燕、王芸芸于本判决生效后十日内给付原告。）
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时根据《诉讼费用交纳办法》的规定，向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。（户名：苏州市中级人民法院，开户行：农业银行苏州工业园区支行营业部，账号10×××99。）
审 判 长 杨 萌
人民陪审员 王 芳
人民陪审员 巫雪萍
二〇一四年六月二十五日
书 记 员 徐 超
附：相关法律规定
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