河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00109号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人杨利涛，小名利波，市民。因涉嫌犯诈骗罪于2012年12月3日被磁县公安局刑事拘留，2013年1月8日被磁县公安局逮捕，同年4月29日被磁县公安局取保候审。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年9月15日磁县公安局刑事拘留，2014年9月25日被依法执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
被告人韩某甲，市民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年3月15日被磁县公安局刑事拘留，2013年3月16日被磁县公安局取保候审，2015年4月22日被磁县公安局监视居住。
被告人宋某，市民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年3月26日被磁县公安局刑事拘留，2013年3月26日被磁县公安局取保候审，2015年4月22日被磁县公安局监视居住。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）57号起诉书指控被告人杨利涛犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人韩某甲、宋某犯诈骗罪，于2015年6月3日向本院依法提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员李海明出庭支持公诉。被告人杨利涛、韩某甲、宋某到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2007年9月28日，被告人宋某伙同韩某甲通过李某乙介绍到邯郸市丛台区华新汽车租赁有限公司租赁两辆黑色帕萨特轿车，后伪造车辆证件将租来两辆轿车典当到安阳市一典当行，得款20万元。期间，因汽车租赁公司多次催要车辆，二人返还了一辆帕萨特轿车。2008年由宋某提供押金，韩某甲伙同宋某、杨利涛又从邯郸畅通汽车租赁公司租赁了一辆奥迪车，并将该车典当（该案已判），得款9万余元。韩某甲用典当奥迪车的钱将之前的帕萨特轿车（冀D×××××）赎回后，又伙同杨利涛伪造该车证件，将该车又典当到安阳红旗渠马某甲开的典当行，得款86000元。经磁县物价认证中心鉴定：该车价格120147元。
被告人杨利涛使用在磁县农业银行办理的信用卡（卡号62×××65）截止2013年4月20日共恶意透支24500元，透支后经银行多次催收并派专人上门催收后至今仍未还款。被告人杨利涛还使用赵某的信用卡（卡号62×××26）截止2012年7月21日共恶意透支16500元，经银行多次催收至今未还款。
公诉机关向本院提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，以诈骗罪、信用卡诈骗罪对被告人杨利涛进行处罚，以诈骗罪对被告人韩某甲、宋某进行处罚。
被告人杨利涛、韩建飞、宋某辩称，对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。
经审理查明，为归还磁县高臾信用社贷款，被告人宋某与韩某甲预谋后，由被告人宋某向李某乙（其与宋某系同学关系，邯郸市丛台区华新汽车租赁有限公司会员）谎称跑生意需租车，通过李某乙电话介绍，2007年9月28日，宋某伙同韩某甲到邯郸市丛台区华新汽车租赁有限公司（以下简称华新租赁公司）租赁两辆黑色帕萨特轿车并提走。后二被告人直接将租来的两辆黑色帕萨特轿车“典当”到安阳市惠丰典当行，得款20万元。用其中10万元将一辆手动挡帕萨特轿车从该典当行赎回归还了邯郸市丛台区华新汽车租赁有限公司，另10万元用以归还二被告人所借其他债务。
被告人杨利涛、韩某甲合谋后，找到被告人韩某甲的战友刘展，以做生意需要租车跑贷款为由，让刘展出面为其作担保，于2008年5月16日，从邯郸畅通汽车租赁公司租赁了一辆冀D×××××黑色奥迪车，并将该车典当至安阳市一私人寄卖行，得款9万余元，因无力赎回，寄卖行歇业，致使冀D×××××黑色奥迪车无法收回（另案已判）。后二被告人将该款赎回之前所“典当”的冀D×××××帕萨特轿车，用伪造的冀D×××××帕萨特轿车车主身份证件，将该车又典当到安阳红旗渠马某甲开的典当行，得款86000元，将款挥霍。致使冀D×××××帕萨特轿车至今未还。经磁县价格认证中心鉴定：冀D×××××帕萨特轿车价值120147元。
2009年4月7日，邯郸市丛台区华新租赁公司以李某乙、宋某等为被告，以租赁纠纷为由，起诉至邯郸市丛台区人民法院。2009年9月16日，邯郸市丛台区人民法院作出（2009）丛民初字第578号判决书判决李某乙、宋某返还邯郸华新汽车租赁公司冀D×××××帕萨特轿车及该车各种证件，给付该公司自2008年5月20日以前的租赁费66600元及滞纳金；给付该公司自2008年5月20日至归还车辆之日的租赁费及滞纳金。后李某乙被强制执行。
被告人杨利涛、韩某甲、宋某分别与李某乙达成调解协议，三被告人均取得了李某乙的谅解。
同时查明，2011年4月14日，被告人杨利涛犯合同诈骗罪被河北省邯郸市邯山区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元；被告人宋某犯合同诈骗罪被河北省邯郸市邯山区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金三千元。
被告人杨利涛、宋某分别于2012年12月2日、2013年3月26日，主动到磁县公安局投案自首。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、被害人李某乙陈述，2007年9月27日，宋某给他打电话让他帮忙介绍从华新租赁公司租车。他给华新租赁公司经理韩总打电话说了情况，韩总就同意按会员价格租给宋某车。第二天宋某和韩某甲一起去华新租赁公司，租了二辆帕萨特轿车，并且每辆车交了一万元押金，共计二万元。过了一个星期左右，宋某和韩某甲就还给华新租赁公司一辆帕萨特轿车，另外一辆帕萨特轿车至今未还。2007年11月份左右，他去邯郸华新汽车租赁公司办事时，韩总让他就介绍宋某租车的事做个证明，拿了两张表格让他签名，他只见到表格上有宋某的签名，还有宋某替他签的名，然后他又在上边签了个名，当时他签名时有他的同学张某在场，后来他才知道那个韩总让他签的是汽车租赁登记表和车辆交接单，现在因为宋某不还华新汽车租赁公司的车，华新公司把他告了，要让他偿还帕萨特轿车及补交汽车租赁费用等共计70万余元。他当时只是给宋某联系了一下介绍宋某去租的车，别的跟他什么关系也没有，现在要他承担这些费用，他才感觉被骗了所以就报案了。
宋某和韩某甲好像是合伙的，宋某刚开始给他说租车的目的请信用社的领导去旅游，从而获得贷款。后来他又问宋某，宋某说当天把车租出来以后，就和韩某甲把车卖了。并有举报信在卷。
2、证人苏某证实，他和李某乙是同学关系。大概是2006年7月份，李某乙到邯郸找到他说，因为业务多，租车合算，想从“华新汽车租赁公司”租车，因为他有工作单位，让他做个担保人，李某乙就可以成为华新汽车租赁公司的会员。他就随同李某乙按照华新汽车租赁公司要求办理相关手续。宋某是他小学同学。大概2007年年底时，李某乙给他说“宋某通过他在华新汽车租赁公司”租了两辆车（什么车他不知道）还了一辆，还有一辆一直没还。
3、证人张某证实，他和李某乙是同村的。2007年11月份时，他通过李某乙在邯郸华新汽车租赁公司租了一辆黑色黑豹轿车，大约三四天后，他和李某乙到租赁公司还车时，该公司一个女的，自称为韩总拿出一个表，让李某乙在上面签字，并说：“你一个朋友在公司租了一辆车”让李某乙在表上签字，当时李某乙什么也没有说，就在一张表上签上自己的名字。后来听李某乙说是宋某租的车。并有书面证言在卷。
4、证人韩某乙证实，其是邯郸华新汽车租赁公司员工，2007年9月28日，李某乙和宋某在他们公司租了两辆帕萨特轿车，其中一辆没租几天就还了，没记清牌照号。另一辆牌照号为冀D×××××，从2008年5月20号以来没有结算过租赁费，车也一直未还。李某乙头天给她打电话说要租车，开车时，李某乙没去，是宋某和一个她不认识的男子一起去的。
5、证人叶某证实，其系高臾信用社主任。韩某甲大约在2007年从高臾信用社贷过贰拾万元，担保人是宋某。后来和韩某甲联系不上，宋某就把这20万元转到了宋某名下。宋某在他们信用社共贷款24万元。一直未还。
6、证人马某甲证实，2006年2月份左右至2008年年底，其在安阳市红旗渠广场往北三百米左右路东经营宏昌寄卖行。2007年10月份左右，有两三个人开着一辆黑色帕萨特车（牌照号码为：冀D×××××）到他的典当行典当这辆车，一个胖子到办公室跟他谈，其他两个人在外边等着。胖子说冀D×××××帕萨特车是他自己的，只不过是没过户，他见那个胖子还拿着身份证原件等手续，就相信他了，最后，他扣了4000元利息，给了他们8.6万元，通过安阳市红旗渠广场建行分理处转的钱。当时那个胖的说用几天钱就来赎车，可是后来一直也没来赎车。2008年左右他就把车以5万元价格卖给他侄子马某乙了。那个胖子圆脸，大眼，身高有1.75米左右，说是在安阳开发区长江大道一个亚钢厂里边创业中心开鞋厂。
侦查机关辨认笔录记载：破案后，侦查人员组织证人马某甲对杨利涛的照片进行混合辨认，其确认杨利涛系其在供述中提到的典当冀D×××××帕萨特车的“胖子”。
7、证人马某乙证实和马某甲证实的情况基本一致，后来他把冀D×××××帕萨特车在安阳市铁西玄鸟中州路的二手车交易市场又以3.8万元卖给一个不知名的人了，当时他就给了那个买车人一份刘登赋的典当手续。
8、证人刘某甲证实，他是原安阳市惠丰寄卖行（2010年左右歇业）的职工，老板姓邱，小名老四。2007年9月份至10月份左右，两三个男子曾在安阳市惠丰寄卖行典当过黑色帕萨特轿车（牌照号码记不清了），其中有一名胖点的男子自称说在安阳开发区开鞋厂，后来他们把车赎回去了。
侦查机关辨认笔录记载：破案后，侦查人员组织证人刘某乙对杨利涛的照片进行混合辨认，其确认杨利涛系其在供述中提到的典当冀D×××××帕萨特车的人。
9、证人焦某证实，他在韩某甲和杨利涛在安阳合伙开办的一个鞋厂打工。2008年5、6月份的一天，他正在鞋厂里干活，接到了杨利涛打来的电话，让他到安阳市红旗渠广场，说是有事要跟他说。他在广场的西北角建行门前见了面，当时韩某甲、杨利涛还有一个40岁左右的陌生男子在场，他见那个人在这个建行自动柜员机上给杨利涛转款，具体转了多少他不知道，转完款后杨利涛和韩某甲跟那个人说了几句话，那个人就往北走了，那个人走后杨利涛对他说把车（一辆黑色的轿车）抵押给寄卖行了，杨利涛还拿出银行卡插入柜员机上查看了一下，后来他们三个人说了说鞋厂的事情就各自走了。没有跟杨利涛、韩某甲去办理过假身份证、行车证，二人典当车后没有给他钱。
10、汽车租赁合同、登记表、车辆交接单载明，2007年9月28日，李某乙、宋某从邯郸市华新汽车租赁有限公司租赁冀D×××××帕萨特车一辆的事实。并有二人签名，其中李某乙的签字为两个，笔迹外观不一致。
11、河北省邯郸市丛台区人民法院（2009）丛民初字第578号判决书载明，判决李某乙、宋某返还邯郸华新汽车租赁公司冀D×××××帕萨特轿车及该车各种证件，给付该公司自2008年5月20日以前的租赁费66600元及滞纳金（按拖欠租金的20%计算），给付该公司自2008年5月20日至归还车辆之日的租赁费（按每日560元计算）及滞纳金（按拖欠租金的20%计算）。
12、李某乙账户明细查询，2012年7月22日，6228481721076900016账户被强制扣划109050元。
13、河北省农村信用合作社借款借据载明，韩某甲、宋某从磁县农村信用合作联社高臾信用社借款20万元的事实。
14、磁县公安局刑警大队重案中队提取证明载明，该队民警王菲、马刚从安阳县白璧镇北务村村委会马玉平书记处提取马某甲提供的典当冀D×××××帕萨特车时刘登斌的假身份证，并有该车主身份证、行车证、完税证、冀D×××××帕萨特车照片在卷。
15、磁县价格认证中心磁价（鉴）字2013第07号价格鉴证结论书载明，冀D×××××帕萨特轿车价格为120147元。
16、磁县公安局刑警大队重案中队抓获证明载明，该队民警王菲、马刚在磁州镇商北路车管所将韩某甲抓获。
17、河北省邯郸市邯山区人民法院（2011）邯山刑初字第68号刑事判决书及释放通知书载明，2011年4月14日，被告人杨利涛犯合同诈骗罪被判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元，于2011年5月14日刑满释放；被告人宋某犯合同诈骗罪被判处有期徒刑十个月，缓刑一年。并处罚金三千元。
18、协议书、谅解书、收到条载明，被告人杨利涛、韩某甲、宋某分别与受害人李某乙达成调解协议，被告人杨利涛、韩某甲、宋某均取得了受害人的谅解。
19、被告人杨利涛、韩某甲、宋某户籍证明和社会调查证明三被告人身份信息和社会表现。
20、磁县公安局刑警大队重案中队到案证明载明，涉嫌诈骗罪的犯罪嫌疑人杨利涛、宋某，分别于2012年12月2日、2013年3月26日，主动到该队投案自首，并如实供述了伙同韩某甲诈骗牌照号码为冀D×××××帕萨特车的犯罪事实。
21、被告人杨利涛供述，2008年5月12日汶川地震那一天，他和宋某都在韩某甲家商量，宋某入股由韩某甲和我父亲杨仲生合作一起在安阳高新技术开发区开办鞋厂的事，因为资金短缺，就让宋某去找贷款，想到租一辆好点的车去贷款的时候也有面子。过了没有多久，由韩某甲联系了他的战友刘展，韩某甲叫上我由刘展作为保证人在邯郸畅通汽车租赁公司租了一辆奥迪车，牌照是冀D×××××，10000元租金是宋某把他的一辆213越野车典当来的。没过几天，韩某甲和宋某两个人就给他说，想把这辆冀D×××××的奥迪车典当掉，赎回二人以前典当在安阳的一辆车牌为冀D×××××的帕萨特轿车，并告知他冀D×××××的帕萨特轿车是通过磁县商都李某乙做担保租出来的，因为一直没有还车，租赁公司追得紧，李某乙也找他们找的紧，等把这辆帕萨特赎回还给租赁公司，再给李某乙一些钱，处理清这件事，再想办法贷款去把厂子弄起来。在韩某甲和宋某一直请求下他就同意了。后来他和韩某甲、宋某一起到安阳红旗渠广场附近的一个典当行就把这辆奥迪车给典当了。典当行叫什么名字和老板的名字他都记不清了，典当了九万元左右，是他和老板谈的，老板把钱给他以后，他给了韩某甲大概是三、四万元左右，然后他又给了宋某一万多。韩某甲说是拿钱去赎回那辆冀D×××××的帕萨特车了其余他就不知道了。
22、被告人韩某甲供述，2007年8月份左右，他和宋某合伙从磁县高臾信用社贷了20万元款，当时是以他的名义贷的，是一个月的临时贷款，当贷款快到期时，他和宋某就商量怎么还贷款，于是就想到了租车后再典当，然后还信用社的贷款。宋某和李某乙是朋友，并知道李某乙和邯郸华新汽车租赁公司有关系，于是宋某就给李某乙打了个电话说，想贷款请信用社的领导出去旅游，后经李某乙给邯郸华新汽车租赁公司打个电话介绍，于是他就跟宋某到邯郸华新汽车租赁公司，租了两辆帕萨特轿车，一辆是自动档的和一辆是手动挡的。然后他和宋某就每人开着一辆从邯郸南上高速到安阳市邱四惠丰寄卖行，当时他们想把这两辆车都典当了，典当20万元还信用社的贷款，可是当时邱四寄卖行没有那么多钱，能先给他们10万元，第二天再给他们10万元，当时给10万块钱也不够还信用社的贷款，在这个时候他和宋某还欠着人家个人的借款，人家也一直给他们要账，要的很紧，然后他就先拿了4万元还给了人家，宋某拿了6万元也还了他的个人欠款。第二天，他就和宋某又打车到邱四寄卖行拿了10万元，他和宋某商量再找地方借10万元还信用社的贷款，可是过了两三天左右也没有借到钱，后来他和宋某就用10万元把那辆手动挡的帕萨特轿车又从邱四寄卖行赎了回来还给了邯郸华新汽车租赁公司。过了有一两个月左右，邱四寄卖行就催他赎那辆自动挡的帕萨特车，当时他说钱紧等过一阵再赎。过了有六个多月左右，杨利涛找到他说想租辆车典当了，鞋厂用几天钱周转周转，但是找不到担保人，也没有租车的押金，他说他邯郸有个叫刘展的战友想让刘展担保，刘展同意了，后来他和杨利涛又找到宋某，问宋某能不能给找个租车的押金钱，宋某给他和杨利涛说他可以帮你找押金，不过能不能把车租出来典当后，先把那辆帕萨特车（自动挡）赎回来还给华新公司倒换倒换（意思就是拆东墙补西墙），杨利涛就同意了，于是2008年5月份左右，宋某提供了一万元的押金，他找到了刘展做担保，以杨利涛的名义从邯郸市畅通汽车租赁有限公司租了一辆奥迪A6车，车牌照号码他记不清了，租出来这辆奥迪A6车以后，他和杨利涛把这辆车典当到了安阳红旗渠广场一家寄卖行，典当了9万元左右，当时宋某没在，他跟杨利涛说，咱把那辆帕萨特车赎回来吧，杨利涛当时给了他三万多块钱说，看能不能先少给邱老四点钱把车开回来，他跟杨利涛一起找到了邱老四说这个事，邱老四不同意，后来他又从他家拿了五万元，共计给了邱老四85000元左右，邱老四才让开走这辆帕萨特车，当时他在邱老四的寄卖行坐着，杨利涛先把车开到了他的鞋厂，后来等他见到杨利涛时，杨利涛说先别还这辆帕萨特车，他这几天用一用，没过两天杨利涛又跟他说鞋厂要定模具急需用钱，这辆车先别给华新公司了，咱再典当了吧，当时他和宋某都不同意，杨利涛说他父亲找着钱，最多三五天就到了，钱到了以后就可以把车再赎回来还给人家华新公司，然后他就给宋某打电话说了这个情况，后来他就跟着杨利涛和焦某又到安阳红旗渠广场那家寄卖行，把这辆自动挡的帕萨特车典当了8万元左右，典当的钱杨利涛让寄卖行的老板转到了他提供的账号上了。
23、被告人宋某供述，2007年具体时间记不清了，韩某甲想做化妆品生意要贷款，知道他认识高臾信用社信贷主任叶宏才，就通过他介绍从高臾信用社找得叶宏才贷了二十万元款，这二十万元当时是临时贷款，期限为一个月到月底还清。到月底时信用社催款他找韩某甲还款，韩某甲还不上贷款，他们两个人就商量怎么还款，后来就决定租辆车然后去典当了还信用社的贷款。他就想起了李某乙经常租车，于是就打电话让李某乙给找个地方租车。李某乙就打电话把他介绍到邯郸华新汽车租赁公司了，通过李某乙介绍，他和韩某甲一起在华新汽车租赁公司租了两辆帕萨特轿车，一辆是自动挡的，一辆是手动挡的。当时去开车的时候是他和韩某甲两个人去开的车。交了二万元押金，押金是韩某甲拿的。他们把车从邯郸华新汽车租赁公司开出来以后，就从邯郸南上高速开往安阳市东风路的一个惠丰典当行，把两辆车都典当了，当时两辆车一共典当了二十万元。当时给的都是现金，韩某甲拿到家，并给他说第二天去还高臾信用社的贷款，但是后来韩某甲也没有还，说是做化妆品生意进货了等周转几天就还。韩某甲一直不还款，他就对韩某甲说，那就先把车赎回来吧。后来韩某甲就赎回来一辆手动挡的帕萨特轿车还给了华新汽车租赁公司。一个多月以后，租赁公司就开始催着还另一辆车，李某乙就找他，他开始还一直掏着租金，后来没钱了就从李某乙那里借钱交的租金。一共交了一年多的租金，共计65000多元，再后来他也垫付不起了，也就不在交租金了。他就一直催还车。韩某甲对他说没有钱去赎回车，然后他就给韩某甲说不赎回车他就去报案。随后韩某甲又找到杨利涛从邯郸畅通汽车租赁公司租了一辆奥迪A6车，然后他们把这辆奥迪车又典当后，用典当奥迪车的钱把自动挡的帕萨特车就赎回来了。赎回来以后，韩某甲对他说去还车，结果又没有还。后来他听杨利涛说，韩某甲又把这辆自动挡的帕萨特典当到别的地方了，韩某甲拿了钱以后就消失了。过了好几个月以后，他才给韩某甲打通电话，因为租赁公司的和信用社的都找他，他就跑到缅甸去找韩某甲。但还是没要回钱。
上列证据，本院予以确认。
被告人杨利涛使用在磁县农业银行办理的信用卡（卡号62×××65）截止2013年6月25日，透支本金19654.11元。透支后经银行多次催收并派专人上门催收后至今仍未还款。被告人杨利涛还使用赵某的信用卡（卡号62×××26）截止2013年9月25日共恶意透支13617.06元，经银行多次催收至今未还款。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人李某甲（中国农业银行股份有限公司磁县支行工作人员）证实，2012年杨利涛在该行办理了一张信用卡（卡号：6228370111582565），截止到2013年4月20日，透支了24500元（包括本金和利息等费用），该行多次电话催收无果后，又派专人上门催收，但是至今仍没有归还，现在加上滞纳金、利息等一共欠银行25836.03元。并且杨利涛还使用着赵某的一张信用卡（卡号：6228370128738226），到2013年7月21日也透支了16500元（包括本金和利息等费用），赵某的卡经该行向赵某和杨利涛核实，赵某的卡实际是杨利涛使用。
2、证人马某丙（中国农业银行股份有限公司磁县支行营业室主任）证实，大概是在2011年，具体时间他记不清了，杨利涛在该营业室办理信用卡，办理后一直用着，到2013年4月份，邯郸分行就给该行发来杨利涛的属地催收单。他作为营业室主任就打电话给杨利涛，催收欠款。一开始手机还通，到2013年6月份，杨利涛的手机就不通成为空号了。随后又找到了杨利涛家，杨利涛没有在家，杨利涛的父亲杨仲生在家，当时杨帅和赵某都在杨利涛家说信用卡的事，杨帅和赵某说他们两个人的信用卡都是杨利涛用着的。杨利涛的父亲听后说回头问问杨利涛，第二次他是和武捍东一起去的，杨利涛的父亲说杨利涛没有在家，杨利涛的父亲也承认了杨利涛用着杨帅和赵某的信用卡，并且每个卡上欠多少钱杨利涛的父亲也知道了。当时杨利涛的父亲说凑凑钱吧，先还一个卡。随后具体时间记不清了，杨利涛的父亲到营业厅找到他给了他一万元让他先还杨帅卡上的钱，剩下的钱再还赵某的卡，随后他就把杨帅卡上的钱还了，剩下一千多元钱，还到了赵某的卡上。
3、证人杨某证实，其系杨利涛妹妹，其经营博雅名品店，杨利涛多次在该店刷卡消费。
4、证人尚某证实，其系博雅名品店的服务员，杨利涛多次在该店刷卡消费。
5、证人赵某证实，其和杨利涛系朋友关系，杨利涛曾借他的身份证办理一张农行信用卡。他从没见过这张卡，该卡一直由杨利涛使用。
6、卡号：6228370128738226和卡号：6228370111582565信用卡消费流水信息、银行催收回执分别载明，该卡消费情况和银行多次催收情况。
7、磁县农业银行说明载明，卡号：6228370128738226和卡号：6228370135322659系赵某同一人所有。
8、邯郸县公安局刑警大队四中队抓获证明载明，2014年9月13日，该队接群众举报有人吸毒，该队民警刘新利、季永军在杨利涛居住地将杨利涛抓获，经核查杨利涛系磁县公安局机动中队网上逃犯。
9、杨利涛供述，他曾在磁县农行用他的身份证、杨帅的身份证还有赵某的身份证办理了三张透支卡，具体什么时间办理的他记不清了，银行有记录。用杨帅的身份证办理的信用卡透支的钱都还清了。2013年的时候，具体时间记不清了，他用他的透支卡还有赵某的透支卡各透支了一万多元钱，具体透支了多少他也记不清了，银行催他还款催过很多次，打过电话，也去家里要过，但是他没有钱还。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人杨利涛、韩某甲、宋某以非法占有为目的，欺骗他人作担保租赁车辆，故意隐瞒租赁车辆的事实，将不具有所有权的车辆抵押套现，致使车辆无法返还，给他人造成损失，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人杨利涛以非法占用为目的，恶意透支，经多次催收超过三个月不还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控各被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。被告人杨利涛、宋某主动投案，如实供述自己诈骗的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人杨利涛、宋某、韩某甲当庭自愿认罪，均与受害人自愿达成调解协议，赔偿了受害人的损失，受害人对三被告人的行为表示谅解，本院酌情予以从轻考虑。同时，鉴于被告人韩某甲、宋某在本案中的悔罪表现，对其适用缓刑对其居住社区无重大不良影响，本院依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十七条、第六十九条、第七十二条第一款、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人杨利涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚合并执行有期徒刑四年，罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。应折抵147天，即自2014年9月15日起至2018年4月20日止。罚金自判决生效之日起十五日内足额缴纳。）
二、被告人韩某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元（已缴纳）。
三、被告人宋某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（被告人韩某甲、宋某的缓刑考验期均自判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 王兆慧
二〇一五年十二月四日
书 记 员 张秀伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。