重庆市高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）渝刑终67号
原公诉机关重庆市人民检察院第三分院。
上诉人（原审被告人）李启慧，女，汉族，1954年12月19日出生于重庆市垫江县，中专文化，垫江县计划生育指导站退休职工，住所地垫江县，户籍地垫江县。因本案于2014年8月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于垫江县看守所。
原审被告人卢泽忠，男，汉族，1952年3月5日出生于重庆市垫江县，中专文化，垫江县桂溪镇政府退休职工，住所地垫江县，户籍地垫江县。因本案于2014年9月10日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于垫江县看守所。
重庆市第三中级人民法院审理重庆市人民检察院第三分院指控被告人李启慧、卢泽忠犯集资诈骗罪一案，于2015年12月22日作出（2015）渝三中法刑初字第00014号刑事判决。宣判后，原审被告人李启慧不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、原审被告人，决定不开庭审理。现已审理终结。
重庆市第三中级人民法院判决认定：2008年至2014年8月，被告人李启慧以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向被害人董某某等多人借款共计1320.43万元。案发前，李启慧已归还本金44.2万元，支付利息189.842万元，还本付息共计234.042万元，实际所得1086.388万元。李启慧将大部分借款用于赌博和支付高额利息。2014年5月22日至同年8月期间，被告人卢泽忠明知李启慧因赌博欠下巨额债务，已无偿还能力，仍为李启慧向彭某某等多人借款提供帮助，参与借款共计93.08万元。案发前，卢泽忠所参与的借款已归还本金和支付利息共计4.28万元，帮助李启慧实际所得88.8万元。2014年9月10日，被告人卢泽忠主动到公安机关投案。前述事实，有借条、工程施工协议书、合伙协议书、转股协议书、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证实。
重庆市第三中级人民法院认为，被告人李启慧因赌博欠下巨额债务无力偿还，仍以做生意、做工程需要资金为由，承诺给付高额利息为诱饵，骗取多人借款获得1086.388万元，仅将少部分资金用于工程项目和做生意，大部分用于赌博和支付高额利息，造成被害人经济损失，李启慧集资诈骗的数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人卢泽忠明知李启慧因赌博欠下巨额债务，仍为李启慧骗取他人借款提供帮助，参与犯罪金额88.8万元，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。在共同犯罪过程中，李启慧起主要作用，是主犯；卢泽忠起次要作用，是从犯。卢泽忠自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法对其予以减轻处罚。李启慧归案后，能够如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决：一、被告人李启慧犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。二、被告人卢泽忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。三、责令被告人李启慧退赔被害人经济损失1086.388万元，被告人卢泽忠对参与的88.8万元承担连带责任。
上诉人李启慧提出，原判对其向张传某、周晓某借款的本金数额认定有误，对其支付陈某珍、陈某惠、邓某某、董陈某、黎开某、周晓某等人的利息金额认定有误，且对其量刑过重。
原审被告人卢泽忠认为，原判对其量刑过重。
重庆市人民检察院认为，原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人的上诉理由不能成立，建议二审驳回上诉，维持原判。
经审理查明：2008年至2014年8月，上诉人李启慧以经营煤炭生意、承接房屋建设、管道安装等需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过举借新债偿还旧债的方式，陆续向亲戚朋友及由亲友联系和介绍的其他人借款，在被害人董某某、汪华某、周某1等多人处集资获款共计1320.43万元。李启慧仅将很少一部分集资款用于工程项目，将大部分款项用于大额赌博以及支付借款高息和偿还赌债，致使大量借款无法归还。案发前，李启慧已归还本金共计44.2万元，支付利息共计189.842万元，还本付息金额共计234.042万元，实际骗取1086.388万元。2014年5月22日至同年8月期间，原审被告人卢泽忠明知上诉人李启慧因赌博和高利借贷欠下巨额债务无力偿还，仍帮助李启慧继续以前述借款理由向彭某某等多人借款共计93.08万元。案发前，卢泽忠所参与的借款已归还本息共计4.28万元，帮助李启慧实际骗取88.8万元。具体事实如下：
1.2014年3月至5月期间，李启慧向董某某借款59万元，已支付利息2.25万元，实际所得56.75万元。
2.2013年至2014年期间，李启慧向汪华某、黄津某借款共计21万元，已支付利息4.9万元，实际所得16.1万元。
3.2012年至2013年期间，李启慧向周某1借款共计48万元，已归还本金16万元，支付利息4.5万元，实际所得27.5万元。
4.2014年6月16日，李启慧、卢泽忠向彭某某借款6元，未支付利息及偿还本金。
5.2013年10月至2014年7月期间，李启慧向卢练某借款6万元，已支付利息0.2万元；向卢传某借款8万元。李启慧实际所得共计13.8万元，其中，卢泽忠参与李启慧于2014年7月10日向卢传某借款2万元。
6.2012年至2013年期间，李启慧向周维某的妻子张碧某（已去世）借款10万元，已归还本金5万元，支付利息1.2万元，实际所得3.8万元。
7.2014年1月17日，李启慧向胡国某借款1.2万元，已支付利息0.192万元，实际所得1.008万元。
8.2014年1月15日，李启慧向胡中某借款2万元，已支付利息0.5万元，实际所得1.5万元。
9.2013年至2014年期间，李启慧向胡锡某借款4万元，已支付利息0.7万元，实际所得3.3万元。
10.2013年至2014年期间，李启慧向卢某明借款4万元，已支付利息0.24万元，实际所得3.76万元。
11.2014年4月至6月期间，李启慧向王俊某借款5万元，未支付利息及偿还本金。
12.2013年至2014年期间，李启慧向赵某某、蔡某某夫妻借款99万元，已支付利息29.48万元，实际所得69.52万元。
13.2010年至2013年期间，李启慧向潘昌某借款73万元，已支付利息33.05万元；向周三某借款2万元，已支付利息1.84万元；向刘远某借款2万元，已支付利息1.04万元。以上实际所得共计41.07万元。
14.2012年至2014年期间，李启慧向陈于某借款27万元，已支付利息7.6万元，实际所得19.4万元。
15.2014年3月至7月期间，李启慧向邱某某借款37万元，未支付利息及偿还本金。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年7月期间向邱某某借款7万元。
16.2014年3月至4月期间，李启慧向胡杰某借款8万元，已支付利息0.87万元，实际所得7.13万元。
17.2013年至2014年期间，李启慧向李增某借款114万元，已支付利息20.55万元，实际所得93.45万元。
18.2014年6月29日，李启慧、卢泽忠向李启某借款2.8万元，未支付利息及偿还本金。
19.2014年4月27日，李启慧向汪某借款5万元，已支付利息0.4万元，实际所得4.6万元。
20.2011年至2014年7月期间，李启慧向章代某借款20万元，已支付利息12.16万元，实际所得7.84万元。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年7月期间向章代某借款4万元。
21.2013年5月至7月期间，李启慧向高品某借款12万元，已归还本金2万元，支付利息4.67万元，实际所得5.33万元。
22.2014年4月至6月期间，李启慧向余子某借款8万元，已支付利息0.48万元，实际所得7.52万元。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年6月18日向余子某借款4万元，李启慧支付利息0.12万元，实际所得3.88万元。
23.2014年4月30日，李启慧向高德某借款2万元，已支付利息0.16万元，实际所得1.84万元。
24.2014年3月26日，李启慧向余登某借款10万元，已支付利息1.2万元，实际所得8.8万元。
25.2013年至2014年期间，李启慧向董延某借款20万元，未支付利息及偿还本金。
26.2013年10月至12月期间，李启慧向肖焕某借款6万元，已支付利息1.56万元，实际所得4.44万元。
27.2014年3月至6月期间，李启慧向李忠某借款21万元，已支付利息0.6万元，实际所得20.4万元。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年6月26日向李忠某借款10万元，李启慧支付利息0.6万元，实际所得9.4万元。
28.2013年至2014期间，李启慧向高素某借款32万元，已归还本金2万元，支付利息1万元，实际所得29万元。
29.2014年6月15日，李启慧向张传某借款13万元，已支付利息0.15万元，实际所得12.85万元。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年6月15日向张传某借款5万元，李启慧支付利息0.15万元，实际所得4.85万元。
30.2014年5月至7月期间，李启慧向张明某、朱淑某夫妻借款63.43万元，已归还本金3.2万元，实际所得60.23万元。其中，卢泽忠参与李启慧向张明某、朱淑某夫妻借款34.78万元，李启慧归还本金3.2万元，实际所得31.58万元。
31.2013年至2014年期间，李启慧向杨永某借款71万元，已支付利息1.8万元，实际所得69.2万元。
32.2014年6月23日，李启慧、卢泽忠向陈志某借款4.5万元，已支付利息0.18万元，实际所得4.32万元。
33.2014年2月10日，李启慧向陈某惠借款5万元，未支付利息及偿还本金。
34.2012年至2013年期间，李启慧向陈某珍借款52万元，未支付利息及偿还本金。
35.2013年至2014年期间，李启慧向陈昌某借款12万元，已支付利息0.8万元，实际所得11.2万元。
36.2013年至2014年期间，李启慧向董陈某借款33万元，未支付利息及偿还本金。
37.2013年8月至9月期间，李启慧向黎开某借款27万元，未支付利息及偿还本金。
38.2013年12月6日，李启慧向卢道某借款8万元，已归还本金2万元，支付利息1.56万元，实际所得4.44万元。
39.2012年至2014年期间，李启慧向卢文某借款33万元，已支付利息15.75万元，实际所得17.25万元。
40.2008年至2013年期间，李启慧向刘代某、陈绍某夫妻及其女儿陈雪某借款60.5万元，已支付利息21万元，实际所得39.5万元。
41.2013年至2014年期间，李启慧向周某2借款33万元，已支付利息2.24万元，实际所得30.76万元。
42.2012年至2013年期间，李启慧向刘某借款7万元，已支付利息2万元，实际所得5万元。
43.2013年至2014年期间，李启慧向黄金某、刘忠某夫妻借款20万元，已支付利息1.7万元，实际所得18.3万元。
44.2014年6月30日，李启慧、卢泽忠向黄家某借款4万元，未支付利息及偿还本金。
45.2013年7月17日，李启慧向陈进某、钟明某夫妻借款15万元，已支付利息3.15万元，实际所得11.85万元。
46.2013年至2014年期间，李启慧向徐先某借款12万元，已归还本金5万元，支付利息0.33万元，实际所得6.67万元。其中，卢泽忠参与李启慧于2014年6月1日向徐先某借款2万元，李启慧支付利息0.03万元，实际所得1.97万元。
47.2014年6月15日，李启慧、卢泽忠向符某某借款5万元，未支付利息及偿还本金。
48.2014年5月4日，李启慧向邓某某借款3万元，未支付利息及偿还本金。
49.2014年3月26日，李启慧向董某1借款10万元，已支付利息0.9万元，实际所得9.1万元。
50.2014年7月11日，李启慧、卢泽忠向刘洪某借款1万元，未支付利息及偿还本金。
51.2013年至2014年期间，李启慧向高某奎借款1.5万元；向高某斌借款32.5万元，已归还本金7万元；向重庆恒源投资有限公司借款48万元，已支付利息2.94万元。以上实际所得共计72.06万元。
52.2014年4月25日，李启慧向高咸某借款40万元，未支付利息及偿还本金。
53.2014年7月，李启慧、卢泽忠向陈某1借款1万元，未支付利息及偿还本金。
54.2014年2月17日，李启慧向ＸＸ某借款2万元，未支付利息及偿还本金。
55.2013年至2014年期间，李启慧向全某某借款9万元，已支付利息3万元，实际所得6万元。
56.2014年2月26日和27日，李启慧向王某某借款4万元，未支付利息及偿还本金。
57.2011年至2013年期间，李启慧向周晓某借款15万元，已归还本金2万元，支付利息1万元，实际所得12万元。
2014年8月18日，上诉人李启慧被抓获。同年9月10日，原审被告人卢泽忠主动到公安机关投案。
上述事实，有经一审法院庭审举证、质证，本院经审查予以确认的下列证据证实：
1.《受案登记表》、《立案决定书》、《办案说明》证实，2014年8月17日，公安机关在接到李启慧被黄金某等人非法拘禁的报警后于当晚将李启慧解救。同年8月18日，董某某等人报案称李启慧以承包工程需资金为由，承诺支付高额利息，多次向他们借款，现无力偿还。公安机关于当日对本案进行立案侦查。2014年9月10日9时许，卢泽忠接到公安机关电话通知后主动投案。
2.被害人董某某的陈述证实，2014年3月至5月，李启慧以投资房屋建设为由，承诺支付高额利息，先后五次向他借款59万元，已支付利息2.25万元，未偿还本金。
3．被害人汪华某的陈述证实，李启慧以房屋建设为由，承诺支付高息，分别于2013年和2014年向他及妻子黄津某借款23万元，支付利息4.9万元，偿还本金2万元。被害人黄津某证实的内容与汪华某相同。
4.被害人周某1的陈述证实，自2012年起，李启慧以经营煤炭生意需资金为由，承诺月息“5分”，先后向她借款48万元，支付利息4.5万元，偿还本金16万元。在李启慧出具的借条中，有一张24万元欠条实为利息。
5．被害人彭某某的陈述证实，2014年6月16日，李启慧和卢泽忠以修建房屋为由，承诺月息“4分”，向她借款6万元，未支付利息及偿还本金。
6.被害人卢练某的陈述证实，李启慧除了向他父亲卢传某借款外，还于2014年6月两次向他借款共计6万元，支付利息0.2万元，未还本金。
7.被害人卢传某的陈述证实，2013年至2014年期间，李启慧、卢泽忠以修建房屋为由，先后三次向他借款共8万元，借条由卢泽忠出具。李启慧二人没有支付利息及偿还本金。
8.被害人周维某的陈述证实，自2012年4月起，李启慧以做煤炭生意差钱为由，多次向他妻子张碧某（2013年11月过世）借款共10万元，归还本金5万元。2013年12月22日就此前所欠的5万元，李启慧又重新出具了借条。李启慧已支付1.2万元利息，本金5万未还。
9.被害人胡国某的陈述证实，他经朋友潘昌某介绍认识了李启慧，李启慧以修建房屋、做煤炭生意差资金为由向他借款。潘昌某称自己也借钱给了李启慧，告诉他放心借给李。李启慧还让他找亲戚朋友去借。2014年1月17日他找黄正明借来1.2万元来转借给李启慧，李启慧支付了4个月利息共1920元，未还本金。
10.被害人胡中某的陈述证实，2014年1月15日，李启慧以拉煤炭差钱为由向他借款2万元，支付5000元利息，未还本金。通过他介绍，他父亲胡锡某也借给李启慧4万元。
11.被害人胡锡某的陈述证实，他儿子胡中某告诉他可以借钱给李启慧以获取高息。2013年12月5日和2014年5月23日，李启慧两次以做煤炭生意、修建房屋差钱为由，向他借款共计4万元，约定月息“4分”。利息由胡中某转交给他，共收到利息5600元，未还本金。
12.被害人卢某明的陈述证实，同村的陈某珍告诉他可以把钱借给李启慧以获得高息。2014年3月12日和3月18日，李启慧以做煤炭生意和修建房屋差钱为由，两次向他借款共4万元，约定月息“4分”，支付利息2400元，未还本金。
13.被害人王俊某的陈述证实，2014年4月，李启慧以做煤炭生意差钱为由向她借款1万元，后偿还。此后李启慧又三次分别向她借款共计5万元并于2014年6月就全部欠款金额出具了一张借条。李启慧未还本金。
14.被害人赵某某的陈述证实，2013年1月24日至12月27日，李启慧以长宏砖厂、石岭安装气管、集体村修建房屋、普顺修建房屋投资为名，向其借款共计68万元，月息“4分”，利息付到2014年4月，未还本金。2013年5月2日至2013年12月4日，卢泽忠以石岭安装气管、垫中打坝子为由向其妻子蔡某某借款31万元，月息“4分”，支付蔡利息5.8万元，未还本金。被害人蔡某某证实的内容与赵某某相同。
15.被害人潘昌某的陈述证实，2010年4月2日至2013年10月17日，李启慧以安装水管、石岭村安装天然气、给三个砖厂送煤的名义，承诺月息“4分”、“5分”、“7分”、“1角”不等，先后25次向他借款73万元，其中有两次为卢泽忠和李启慧共同借款，利息支付至2013年10月底。经他介绍，2011年11月12日、2012年9月1日，村里的周三某和刘远某各自借给李启慧2万元。
16.被害人陈于某的陈述证实，潘昌某告诉他李启慧在做生意，可以借钱给她获取利息。2012年3月16日至2014年7月25日，李启慧以砖厂入股、煤炭生意差钱为由，承诺月息“3分”至“6分”不等，先后9次向他借了27万元，支付利息7.6万元，未还本金。
17.被害人邱某某的陈述证实，潘昌某曾打电话问他是否有钱借给李启慧，对方给利息。在潘昌某的邀约下，他和李启慧见了面。2014年3月21日至7月14日，李启慧和卢泽忠以三个砖厂入股、做煤炭生意、修建房屋等项目差钱为由，以月息“4分”，先后8次向他借了37万元。有的借条中借款金额包含了本金和利息，借条上的借款金额共计44.56万元，实际本金为37万元，其中包括了他向董会借的10万元。李启慧和卢泽忠未支付利息及偿还本金。
18.被害人胡杰某的陈述证实，肖焕某告诉他可以将钱借给李启慧获得利息。2014年3月7日和4月12日，李启慧和卢泽忠以修建房屋差钱为由，承诺月息“3分”，先后两次向他借款共计8万元，支付利息8700元，未还本金。
19.被害人李增某的陈述证实，2013年11月11日至2014年5月24日，李启慧以做煤炭生意、为砖厂供煤、安装天然气管道等差钱为由，约定月息“5分”，先后十四次向她借了114万元。其中部分借款系她几个女儿黄玉兰、黄秀英、黄素华、黄晓容的钱，借条上也写的她们的名字，借款利息由她经手转交给她们。李启慧在2014年4月底以前均付清了每月的利息，5月的利息还差3000元，6月起没有再支付利息。
20.被害人李启某的陈述证实，2014年6月29日，李启慧、卢泽忠以搞房地产差钱为由，向她借款2.8万元，未约定利息，也未给付过利息，本金未还。卢泽忠给他丈夫刘正发出具了借条。
21.被害人汪某的陈述证实，2014年4月27日，李启慧以做煤炭生意、修集体村房子、大顺桥头承包工程差钱为由，约定月息“4分”，向她借款5万元，支付利息4000元，未还本金。
22.被害人章代某的陈述证实，2011年至2014年期间，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意、修建房屋为由，约定月息“4分”或“6分”不等，多次向他借款共20万元。2014年之前，李启慧借款共计14万，支付利息12.16万元。2014年7月4日，李启慧就之前所欠的本金14万元重新出具了借条。2014年以来，李启慧又借款共计6万元，未支付利息及偿还本金。
23.被害人高品某的陈述证实，2013年5月14日及7月21日，李启慧和卢泽忠以做煤炭生意差钱为由，口头约定月息“3分”，先后两次向她借款共12万元，归还本金2万，足额支付利息至2014年7月底，尚欠本金10万元。李启慧出具的金额为1.8万元的借条是利息。2014年8月20日，她用卢泽忠工资卡取了500元。
24.被害人余子某的陈述证实，卢泽忠、李启慧以修建房屋、承包工程差钱为由，于2014年4月20日、6月18日向她借款共计8万元，约定月息“3分”，支付利息4800元。李启慧就两次借款出具了一张8万元的借条。
25.被害人高德某的陈述证实，他通过亲戚余子某介绍知道李启慧修建集体村小产权房差钱。2014年4月30日，李启慧、卢泽忠向他借款2万元，月息“3分”，支付利息1600元。
26.被害人余登某的陈述证实，2014年3月26日，李启慧、卢泽忠以砖厂投资、修集体村房子差钱为由，向她借款10万元，支付了三个月的利息，未还本金。
27.被害人董延某的陈述证实，2013年7月25日至2014年1月21日，李启慧和卢泽忠以做煤炭生意差钱为由，五次向他借款共20万元，未支付利息和偿还本金。
28.被害人肖焕某的陈述证实，卢道云告诉他可以把钱借给李启慧以获利息。2013年10月29日至12月29日期间，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意、安装石岭村水管、安装气管差钱为由，口头约定月息“3分”，先后三次向他借款6万元，支付利息1.56万元，本金未还。他和李启慧商谈过利用自家建设用地修建房屋和门面的事，后来他与李启慧介绍的杨某签了协议。李启慧与杨某合伙做这个项目并给他汇款10万元作为工程保证金，他为此出具了保证金收条。
29.被害人李忠某的陈述证实，2014年3月11日至6月26日，李启慧以投资砖厂、修建肖焕某家危房及大顺桥头房屋建设差钱为由，口头约定月息“4分”至“6分”不等，三次向他借款共21万元，支付利息6000元，未偿还本金。由于相信李启慧夫妻有固定退休工资以及听说李启慧借钱后都给了较高的利息，他和妻子就借出了钱。第一次借款1万元，借条里的本金1.5万元包含了利息0.5万元；第二次借款10万元，借条里的本金16万元包含了利息6万元；第三次借款10万元，借条里的本金17.2万元包含了利息7.2万元。
30.被害人高素某的陈述证实，李启慧在谢彩霞的陪同下找她借钱并承诺给高息。2013年12月9日至2014年5月19日，李启慧和卢泽忠以修建房屋等差钱为由，口头约定月息“3分”或“5分”，先后向她借款共38万元，但出具的借条本金只有32万元。李启慧支付利息1万元，归还本金2万元。
31.被害人张传某的陈述证实，2014年6月15日，李启慧、卢泽忠以修建房屋差材料款为由，约定月息“3分”，向他借款8万元，未付过利息和本金，借条上的名字“张权”是他的别名。李启慧、卢泽忠还向他岳父洪笃富借款5万，出具了借条。李启慧向他们借款共计13万元，支付洪笃富利息1500元，本金未还。
32.被害人张明某的陈述证实，2014年5月21日至7月8日，李启慧、卢泽忠以集体村修小产权房、投资砖厂差资金为由，约定月息“4分”至“1角”不等，先后11次向他和妻子朱淑某借款共67万元。除5月24日这笔借款外，其余借款时都扣除了第一个月的利息，实际借款共计63.43万元。李启慧将“王益芳”、“蒋义花”的借条9.2万元给他抵账，他仅从蒋义花那里收到欠款3.2万元。李启慧和卢泽忠未支付利息及偿还本金。
33.被害人杨永某的陈述证实，2013年10月17日至2014年4月7日，李启慧以做煤炭生意、投资房地产差钱为由，承诺月息“5分”或“6分”，11次向他借款共计71万元，共支付利息1.8万元。李启慧出具的借条中，有的借条金额包含了本金和利息。
34.被害人陈志某的陈述证实，2014年6月23日，李启慧、卢泽忠以做房地产工程差钱为由向他借款4.5万元，约定月息“4分”，支付利息1800元。
35.被害人陈某惠的陈述证实，2014年2月10日，李启慧、卢泽忠以修建房屋差周转资金为由，向她借款5万元，未付利息和偿还本金。
36.被害人陈某珍的陈述证实，2011年2月至2014年8月，李启慧、卢泽忠以给砖厂供煤、管道安装、搞房地产等差钱为由，多次向她借款60余万元，利息和本金一共支付9万元左右，尚欠本金共计52万元。其中，有2万元是她妹妹陈义容的钱，借条上留陈义容的名字，她已经将这2万元还给了陈义容；还有4万元是周祥碧的钱，借条上留周祥碧的名字。陈义容和周祥碧都已外出打工，联系不上。李启慧于2014年5月31日重新出具了5万元的借条。
37.被害人陈昌某的陈述证实，堂姐陈昌碧告诉她可以借钱给李启慧获利息。2013年6月13日和2014年2月28日，李启慧以拉煤炭给砖厂、工程差资金为由，两次向她借款共12万元，承诺月息“1.5分”和“3分”，支付利息0.8万元，未偿还本金。
38.被害人董陈某的陈述证实，2013年7月27日至2014年2月17日，李启慧、卢泽忠以安装管道工程、供煤等差钱为由，先后6次向他借款共计33万元，未支付利息。
39.被害人黎开某的陈述证实，同学董陈某多次联系他问是否有钱借给李启慧。2013年8月15日至9月10日，李启慧、卢泽忠以安装天然气管道、做煤炭生意、投资砖厂差钱为由，先后三次向他借款共计27万元，未支付利息和归还本金。
40.被害人卢道某的陈述证实，2013年10月至12月，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意差资金为由，两次向他借款8万元，支付利息1.56万元，偿还本金2万元。
41.被害人卢文某的陈述证实，朋友章代某向他介绍了李启慧、卢泽忠并称二人想找他借钱。2012年4月7日至2014年1月7日，李启慧、卢泽忠以拉煤炭差钱为由，承诺月息“3分”，先后7次向他借款33万元，支付利息15.75万元。2014年8月7日，李启慧出了一张包含以前本金总额的借条。
42.被害人刘代某的陈述证实，2008年8月至2013年10月，李启慧以开办美容院、拉煤炭供砖厂、修建房屋等差钱为由，承诺月息“5分”或“6分”，多次向她借款共计60.5万元，支付利息共计21万元。其中她向女儿陈雪某借来4.5万元，在借条中留陈雪某的名字，其余借条均留她丈夫陈绍某为出借人。
43.被害人周某2的陈述证实，2013年11月27日至2014年5月8日，李启慧以修建房屋、给砖厂供煤、安装管道等差钱为由，先后七次向她借款共计33万元，支付利息2.24万元。
44．被害人刘某的陈述证实，2012年12月至2013年9月，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意、投资砖厂、修建房屋差钱为由，三次向他借款共计7万元，支付利息2万元。
45.被害人黄金某的陈述证实，刘某介绍他认识了李启慧、卢泽忠，二人提出向他借钱。2013年至2014年期间，李启慧、卢泽忠以砖厂入股、做煤炭生意、修建房屋等为由，四次向他借款共计20万元，支付利息1.7万元。其中，金额为24.65万元的借条包含利息4.65万元；2014年6月9日这次借款，李启慧向他妻子刘忠某出具了借条。
46.被害人黄家某的陈述证实，邓儒国找到他提出借钱给李启慧、卢泽忠并愿意担保。2014年6月，李启慧和卢泽忠以在大顺修建房屋差钱为由，向他借款4万元，约定月息“3分”，未支付利息及归还本金。证人邓儒国证实的内容与黄家某相同。
47.被害人陈进某的陈述证实，朋友唐某某向她介绍可以把钱借给李启慧获利息。2013年7月，经唐某某介绍，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意需资金为由，向她借款15万元，月息“3分”，支付利息3.15万元。借条上的出借人“钟明某”是她丈夫。证人唐某某证实的内容与陈进某相同。
48.被害人徐先某的陈述证实，2013年6月24日，李启慧、卢泽忠以做生意差钱为由，向他借款5万元，2014年1月23日归还了本金并支付利息3000元。当日下午，李启慧和卢泽忠又以做生意差钱为由再次向他借走了5万元。2014年6月1日，李启慧、卢泽忠以在桂溪镇集体村修建房屋为由向他借款2万元，约定一个月后归还。同年7月1日，李启慧、卢泽忠提出将这2万元再借一段时间，约定月息“1分”，当天李启慧支付了利息300元。
49.被害人符某某的陈述证实，李增某让他借钱给李启慧并愿意担保。2014年6月15日，李启慧、卢泽忠以在大顺修建房屋差材料款为由，向他借款5万元，月息“5分”，未支付利息及偿还本金。
50.被害人邓某某的陈述证实，2014年5月4日，卢泽忠称给砖厂送煤差资金，向他借款3万元，未支付利息和归还本金。
51.被害人董某1的陈述证实，2014年3月26日，李启慧、卢泽忠以修建房屋差钱为由，向他借款10万元，约定月息“3分”，支付利息0.9万元。他以亲戚徐小梅的名义借钱给的二人。证人徐小梅也证实了董某1借钱给李启慧、卢泽忠的事实。
52.被害人刘洪某的陈述证实，2014年7月11日，卢泽忠、李启慧以修建房屋差钱为由，向他借款1万元，未支付利息及偿还本金。
53.被害人高某奎的陈述证实，他是重庆恒源投资有限公司的法律顾问。2013年至2014年，李启慧、卢泽忠以在石岭村安装天然气管道、做煤炭生意、在北门转盘修建房屋差钱为由，三次向恒源公司借款共计48万元，约定月息“1.5分”，他收到李启慧给的利息再与公司结算。李启慧支付过利息。2014年5月30日，李启慧向他借款1.5万元，未约定利息，也未支付过利息和归还本金。经他介绍，2014年3月14日至5月9日，李启慧、卢泽忠又向他弟弟高某斌三次借款共37.5万元，已偿还本金7万元，未支付过利息。
54.被害人高咸某的陈述证实，他是重庆恒源投资有限公司法定代表人，公司曾借款48万元给李启慧、卢泽忠，二人支付了部分利息但没有偿还本金。2014年4月，李启慧、卢泽忠以修建房产为由向他借款40万元，杨某提供抵押担保，约定月息“1.5分”，未支付利息和归还本金。
55.被害人陈某1的陈述证实，2014年7月中旬，卢泽忠、李启慧以修建房屋差钱为由，向她借款1万元，未写借条。
56.被害人ＸＸ某的陈述证实，2014年春节期间，李启慧以在北门修小产权房差钱为由，向她借款。她向同事周会借款2万元转交李启慧，让李启慧给周会出具了借条，她提供担保。因李启慧不还钱，她已将2万元还给了周会。
57.被害人全某某的陈述证实，2013年7月10日至2014年4月8日，李启慧、卢泽忠以做煤炭生意、在北门转盘集体村修建房屋差钱为由，三次向她借款共计9万元，支付利息3万元，未归还本金。
58.被害人王某某的陈述证实，2014年2月26日、27日，李启慧以安装天然气管道差钱为由，两次向她借款共计4万元未，支付利息和归还本金。
59.被害人周晓某的陈述证实，2011年10月12日至2013年5月，李启慧、卢泽忠以开砖厂、做煤炭生意、修建房屋做工程差钱为由，两次向她借款共计15万元，支付利息1万元，偿还本金2万元。
60.《借条》证实了李启慧单独及伙同卢泽忠共同向董某某、汪华某、周某1等被害人及重庆恒源投资有限公司借款的事实。
61.《合伙修建危房协议书》、《合伙修建房屋协议》证实，2014年2月25日，李启慧同杨某签订了对肖焕某家危房进行改建的合伙协议，约定在动工前每人出资20万元。2014年6月3日，李启慧、杨某与蒋某某签订了修建欧某某家房屋的合伙协议，约定动工前每方出资10万元，主体工程竣工后每方再出资20万元。
62.证人杨某的证言证实，2014年，他与李启慧、王某三人合伙修建肖焕某家危房拆建工程，李启慧向肖焕某交了10万元保证金以及提供了2万元左右的砖，此后李启慧就没有再进行投资。该工程并没有完成，现已停工。2014年5月，李启慧与蒋某某签订了修建大顺桥头拆迁房的协议，李启慧投资了2万多元。工程只进行了平场，没有开工建设。另外他为李启慧借款60万元提供了担保，李启慧拿了20万元给他。他位于普顺、大顺东湖新村的工程与李启慧、卢泽忠没有关系，二人没有投资。
63.《垫江中学第二教学大楼外坝硬化工程施工协议书》证实，2013年12月15日，重庆市垫江中学校与重庆天发建筑有限公司签订校园外坝硬化工程施工协议。
64.证人张某的证言证实，垫江中学第二教学大楼外坝硬化工程中标人是重庆天发建筑有限公司，他负责整个项目的施工。他与唐某某、李启慧合伙做这个工程，李启慧赊来12万元的混凝土等施工材料，但没有投入现金。完工后，他获得工程款15.96万元，他支付给李启慧材料费12万元，最后每人分得2000元左右的利润。
65.《长虹砖厂李增某转股协议》证实，2014年3月5日，李增某将其在长虹砖厂30万元入股中的10万元转给李启慧。
66.证人李增某的证言证实，他在严某某的砖厂投资了30万元，该砖厂于2013年初开始生产。2014年2月，李启慧找严某某提出入股砖厂，但严某某称股份已固定。因为自己缺钱，他于同年3月5日晚与李启慧达成协议转给其10万元股份。第二天，他收到李启慧给的10万元。在2014年里，砖厂只在2月进行了分红。
67.证人严某某的证言证实，他并没有在《符恒砖厂供煤协议书》上签字，捺手印，该供煤协议不真实。2013年，李启慧给他的砖厂供过煤炭。2013年6月至7月，在他介绍下，李启慧、卢泽忠给梁平袁某双平洗煤厂拉过近一个月，价值8万元左右的煤。2014年3月，长虹砖厂的股东李增某将30万元股份中的10万元转给了李启慧，他在协议上签字认可。砖厂半年进行一次分红，最近的一次支付给了李增某。
68.李启慧提交的借条12张证实，2010年至2012年期间，李启慧借款给他人共计11.3万元。
69.证人石某的证言证实，父亲卢泽忠曾给他说过母亲李启慧在外面打牌欠了很多钱，家里为此卖过房子。2014年7月18日，卢泽忠因喝农药住院，他才知道李启慧已在外面欠债一千多万元，卢泽忠经手借的钱就有100多万。卢泽忠告诉他曾以为李启慧在承包工程做正事，所以才出面为李启慧借钱，这些钱都是李启慧拿去用了。
70.证人卢某的证言证实，她母亲李启慧多年前就曾因赌博欠债把家里房子都卖了。2014年7月18日，父亲卢泽忠喝农药出事后，她才知道李启慧在外面借了很多钱，并且又在搞赌博。卢泽忠告诉过她，因为李启慧修房子差钱自己帮李启慧借了很多钱。
71.垫江县公安局《公安行政处罚决定书》、询问笔录等证实，李启慧因参与网络赌博于2012年7月20日被公安机关处以行政拘留十日并处罚款三千元。
72.原审被告人卢泽忠供述，因为李启慧沉迷赌博，他和李启慧于2006年离婚，但两人仍然在一起同居生活。在2008年后，他出面帮李启慧借过一些钱，当时李启慧自称已没有赌博，在做一些工程。在出面帮李启慧借钱后，他也没有遇到有人来讨债，加之李启慧平时用钱洒脱，他认为李启慧赚了钱。他帮李启慧借的钱都由李拿去支配，他不知道李启慧独自在外边借了大量高利贷。直到2014年5月的一天，他才得知李启慧在外边欠债一千多万元无法偿还。因为他此前参与了一些借款，李启慧就软硬兼施要求他帮忙再去借钱以偿还旧债。他找到张明某等人借了八十多万，这些钱都交给李启慧支配。张明某这些人借出的八十多万，大部分是他们找自己的亲戚朋友所借。此外，卢泽忠的供述还证实2014年3月4日，他们向高某斌借款的金额为20万元，借条上写的本金25万元包括了5万元的利息。2014年7月，他们向陈某1借款1万元，未出具借条，也未支付利息及归还本金。他们向余登某借款时利息约定为月息“4分”。
73.上诉人李启慧供述，在2008年以前，她就因为赌博欠下大量债务，家里的房子也被卖掉还了债。2008年以来，她开始通过举新债偿还旧债的方式借钱以偿还赌债和支付高息。她以经营煤炭生意、安装天然气管道、投资垫江中学场地硬化工程、砖厂入股、合伙建房为由向董某某等多人借款一千多万元。在借钱时，她都告诉对方自己在做正经事已没赌博，还将他们带到自己参与的工地参观，但是她实际并没有投多少钱在这些工程项目上。因为自己为人耿直以及能按时支付高息，这些出借人都以为她有实力。在高额利息的引诱下，这些人也应她的要求为她联系其他人借钱给她。卢泽忠参','2018-10-07
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