湖北省武汉市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂01刑终646号
原公诉机关湖北省武汉市江汉区人民检察院。
上诉人（原审被告人）童鹏，原中国工商银行股份有限公司武汉西北湖支行客户经理。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月18日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人范倜、万姗姗，湖北维思德律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）谢万亮，武汉宏永富投资有限公司法定代表人。2001年11月7日因犯诈骗罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币一万元，2006年3月29日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月17日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人陈桂华，湖北天下律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）程某，武汉市广发证券黄孝河路营业部员工。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月28日被刑事拘留，同年7月24日被取保候审，2015年2月9日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人菅博、刘伟，湖北山河律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）徐某甲，无职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月18日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人刘仁忠，北京盈科（武汉）律师事务所律师。
原审被告人张旺金，武汉特变电气有限责任公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月17日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
原审被告人刘某甲，无职业。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月18日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
湖北省武汉市江汉区人民法院审理湖北省武汉市江汉区人民检察院指控原审被告人童鹏犯伪造公司印章罪、违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，程某、徐某甲、刘某甲犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，张旺金、谢万亮犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪一案，于2016年3月15日作出（2015）鄂江汉刑初字第00274号刑事判决。原审被告人童鹏、谢万亮、程某、徐某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市人民检察院指派检察员从义、朱芸出庭履行职务。上诉人（原审被告人）童鹏及其辩护人范倜，上诉人（原审被告人）谢万亮及其辩护人陈桂华，上诉人（原审被告人）程某及其辩护人菅博、刘伟，上诉人（原审被告人）徐某甲及其辩护人刘仁忠到庭参加诉讼。原审被告人张旺金、刘某甲未委托辩护人，自己行使辩护权，到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定：2012年至2013年初期间，被告人童鹏作为中国工商银行股份有限公司武汉西北湖支行（下简称工行西北湖支行）客户经理，通过被告人程某、徐某甲、刘某甲的介绍，与武汉特变电气有限责任公司（下简称武汉特电公司）的法定代表人被告人张旺金及被告人谢万亮结识，随即与被告人张旺金、谢万亮、程某、徐某甲、刘某甲相互纠合，伪造工业品买卖合同、增值税专用发票、应收账款债权转让通知书等书证材料，从而虚构武汉特电公司向武汉钢铁集团矿业有限责任公司（下简称武钢矿业公司）出售货物且有应收账款的事由，在此过程中，由被告人张旺金、谢万亮伪造工业品买卖合同，被告人徐某甲指使被告人刘某甲伪造武钢矿业公司的印章。此后，被告人童鹏明知被告人张旺金等人提供上述虚假的书证材料，仍利用职务之便，促使中国工商银行股份有限公司武汉江汉支行（下简称工行江汉支行）与武汉特电公司于2012年12月25日签订了一份国内保理业务合同，工行江汉支行随后向武汉特电公司发放银行贷款人民币5900万元。被告人张旺金、谢万亮为感谢被告人童鹏在上述发放贷款过程中给予的关照，于2013年1月向被告人童鹏给予回扣款合计人民币413万元。被告人张旺金、谢万亮为感谢被告人程某等人在上述骗取贷款过程中提供的帮助，于2013年3月向徐某甲、刘某甲、程某支付回扣款合计人民币230万元，其中被告人徐某甲、刘某甲各分得人民币75万元，被告人程某分得人民币78万元，余下人民币2万元三人共同挥霍。嗣后，工行江汉支行发现上述发放的贷款在使用时违反相关规定，遂采取措施追回贷款人民币3000万元。
另查明，工行江汉支行要求被告人童鹏催收上述发放的贷款，被告人童鹏在向被告人张旺金、谢万亮催收上述贷款的过程中，伪造工行江汉支行、工行西北湖支行的印章及相关银行领导的签字，并持上述伪造印章和签字的说明、承诺书、担保函等书证材料欺骗武汉阳慷医药有限公司的陈某，致使陈某将人民币3000万元借款给武汉特电公司。此后，被告人童鹏于2013年11月1日主动向本单位领导交代上述犯罪事实，随后由武汉特电公司将上述人民币3000万元返还给陈某所指定的单位。2013年11月2日，被害单位工行江汉支行就被告人童鹏伪造印章的行为向公安机关报案，公安机关依法传唤了被告人童鹏，被告人童鹏如实供述伪造印章的犯罪事实。2013年11月6日，公安机关对被告人谢万亮就上述伪造印章的事实进行调查时，被告人谢万亮如实供述其等人向被告人童鹏支付回扣款的犯罪事实。被告人张旺金于2013年11月6日就上述伪造印章的事实配合调查时，主动向公安机关交代其等人参与骗取贷款的犯罪事实。被告人谢万亮还于2013年11月12日主动到公安机关并如实供述其等人参与骗取贷款的犯罪事实。公安机关在掌握相关线索后，于2013年11月13日对被告人童鹏进行调查时，被告人童鹏才如实供述收受“感谢费”及违法发放贷款的犯罪事实。公安机关于2014年3月3日对被告人童鹏、张旺金、谢万亮、徐某甲以涉嫌骗取贷款罪予以立案，并于2014年6月18日通过单位通知被告人童鹏，被告人童鹏到公安机关后，如实供述违法发放贷款和收受贿赂的事实。公安机关于2014年6月17日分别将被告人张旺金、谢万亮、徐某甲抓获，被告人徐某甲归案后，按照公安机关的安排，以打电话的方式，先后将被告人刘某甲、程某约至公安机关，配合公安机关抓获被告人刘某甲、程某。被告人刘某甲在接到上述电话后，主动到公安机关并如实供述自己参与骗取贷款的犯罪事实。
还查明，案发后，被告人童鹏退缴赃款人民币343.6万元，被告人张旺金退缴赃款人民币50万元，被告人谢万亮退缴赃款人民币340.4万元；被告人程某退缴赃款人民币75万元，被告人徐某甲退缴赃款人民币20万元，被告人刘某甲退缴赃款人民币45万元，上述赃款已退还被害单位工行江汉支行。一审期间，被告人程某退缴赃款人民币3.65万元，被告人徐某甲退缴赃款人民币55.7万元，被告人刘某甲退缴赃款人民币30.65万元。综上，工行江汉支行尚有贷款人民币1918万元未追回。
原审认定上述事实的证据有：物证照片、书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等。
原审认为，被告人童鹏身为银行的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，且造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人童鹏作为银行的工作人员，在金融业务活动中收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。被告人童鹏伪造公司印章，其行为已构成伪造公司印章罪。被告人张旺金、谢万亮、程某、徐某甲、刘某甲相互纠合，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人张旺金、谢万亮相互纠合，为谋取不正当利益，给予银行的工作人员以财物，数额巨大，其行为已构成对非国家工作人员行贿罪。公诉机关指控被告人徐某甲、刘某甲、程某的行为构成违法发放贷款罪的罪名有误，予以纠正。被告人童鹏、张旺金、谢万亮在判决宣告以前均犯数罪，均应数罪并罚。被告人童鹏对伪造公司印章罪构成自首，可以从轻处罚。被告人张旺金对骗取贷款罪构成自首，可以从轻处罚。被告人谢万亮对骗取贷款罪和对非国家工作人员行贿罪构成自首，可以从轻处罚。被告人谢万亮系累犯，应当从重处罚。在骗取贷款的共同犯罪中，被告人张旺金、谢万亮起主要作用，系主犯；被告人程某、徐某甲、刘某甲在起次要作用，均系从犯，应当从轻处罚。被告人徐某甲按照公安机关的安排，以打电话的方式，将被告人程某、刘某甲约至指定地点，应认定为协助司法机关抓捕同案犯，具有立功情节，可以减轻处罚。被告人刘某甲犯罪以后，尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动向公安机关投案，如实供述自己所参与的骗取贷款的犯罪事实，应当认定为自首，可以减轻处罚。被告人童鹏、程某、徐某甲归案后如实供述所参与违法发放贷款、骗取贷款的犯罪事实，均可酌情从轻处罚。被告人童鹏、程某、徐某甲、刘某甲归案后均退赔所得赃款及非法所得，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百六十四条第一款、第四款、第一百七十五条之一第一款、第一百八十四条第一款、第一百八十六条第一款、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、第十二条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第五条的规定，作出如下判决：
一、被告人童鹏犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处没收个人财产人民币十万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币七万元，没收个人财产人民币十万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
二、被告人张旺金犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五十五万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
三、被告人谢万亮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑三年。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五十万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
四、被告人程某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
五、被告人徐某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
六、被告人刘某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
七、被告人程某退赔赃款人民币36500元，被告人徐某甲退赔赃款人民币557000元，被告人刘某甲退赔赃款人民币306500元，上述共计人民币900000元依法发还给被害单位中国工商银行股份有限公司武汉江汉支行。
八、被告人张旺金、谢万亮共同退赔被害单位中国工商银行股份有限公司武汉江汉支行贷款本金人民币1918万元及相应贷款利息。
上诉人童鹏上诉称：1、其不符合违法发放贷款罪的主体身份故不构成该罪；2、其主动投案且如实供述全部事实，应认定其全案构成自首。其辩护人的辩护意见是支持其上诉理由。
上诉人谢万亮上诉称：1、原审认定其构成累犯错误；2、其行为不构成对非国家工作人员行贿罪。
上诉人谢万亮的辩护人辩称：原审认定谢万亮构成累犯错误；对谢万亮所犯对非国家工作人员行贿罪判处有期徒刑三年属量刑畸重。
上诉人程某上诉称：其在骗取贷款共同犯罪中的地位和作用轻于其他被告人，且具有自首情节，在量刑时应予从轻。
上诉人程某的辩护人支持其上诉理由，另辩称程某家庭情况特殊，确有困难，建议二审对其宣告缓刑。
上诉人徐某甲上诉称原审对其量刑过重。其辩护人的辩护意见是支持其上诉理由。
原审被告人张旺金二审当庭辩称，其行为不构成对非国家工作人员行贿罪。
湖北省武汉市人民检察院的出庭意见：1、原审认定犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法；2、对童鹏所犯违法发放贷款罪及非国家工作人员受贿罪应认定自首；3、谢万亮不构成累犯，应予纠正；4、程某的行为构成自首。建议二审依法判决。
经审理查明，2012年至2013年初期间，上诉人童鹏作为中国工商银行股份有限公司武汉西北湖支行（以下简称工行西北湖支行）客户经理，通过上诉人程某、徐某甲、原审被告人刘某甲的介绍，与武汉特变电气有限责任公司（以下简称武汉特电公司）的法定代表人原审被告人张旺金及上诉人谢万亮结识，随即与张旺金、谢万亮、程某、徐某甲、刘某甲相互纠合，伪造工业品买卖合同、增值税专用发票、应收账款债权转让通知书等书证材料，从而虚构武汉特电公司向武汉钢铁集团矿业有限责任公司（以下简称武钢矿业公司）出售货物且有应收账款的事由。在此过程中，由张旺金、谢万亮伪造工业品买卖合同，徐某甲指使刘某甲伪造武钢矿业公司的印章。此后，童鹏明知张旺金等人提供上述虚假的书证材料，仍利用职务之便，促使中国工商银行股份有限公司武汉江汉支行（以下简称工行江汉支行）与武汉特电公司于2012年12月25日签订了一份国内保理业务合同。工行江汉支行随后向武汉特电公司发放银行贷款人民币5900万元。张旺金、谢万亮为感谢童鹏在上述发放贷款过程中给予的关照，于2013年1月向童鹏给予回扣款合计人民币413万元。张旺金、谢万亮为感谢程某等人在上述骗取贷款过程中提供的帮助，于2013年3月向徐某甲、刘某甲、程某支付回扣款合计人民币230万元，其中徐某甲、刘某甲各分得人民币75万元，程某分得人民币78万元，余下人民币2万元三人共同挥霍。嗣后，工行江汉支行发现上述发放的贷款在使用时违反相关规定，遂采取措施追回贷款人民币3000万元。
另查明，工行江汉支行要求童鹏催收上述发放的贷款，童鹏在向张旺金、谢万亮催收上述贷款的过程中，伪造工行江汉支行、工行西北湖支行的印章及相关银行领导的签字，并持上述伪造印章和签字的说明、承诺书、担保函等书证材料欺骗武汉阳慷医药有限公司的陈某，致使陈某将人民币3000万元借款给武汉特电公司。童鹏于2013年11月1日主动向本单位领导交代上述犯罪事实，随后由武汉特电公司将上述款项人民币3000万元返还给陈某所指定的单位。
2013年11月2日，童鹏在接受公安机关传唤时如实供述伪造印章的事实，并分别于2013年11月13日、11月19日在接受公安机关询问时，对收受回扣及违法发放贷款的事实予以供认。谢万亮于2013年11月6日，在公安机关就童鹏伪造印章的事实进行调查时，如实供述了伙同张旺金向童鹏支付回扣款的事实，并于2013年11月12日主动到公安机关如实供述了伙同张旺金等人骗取贷款的事实。张旺金于2013年11月6日主动向公安机关交代伙同谢万亮等人骗取贷款的事实。公安机关于2014年3月3日对童鹏、张旺金、谢万亮、徐某甲以涉嫌犯骗取贷款罪立案，于2014年6月17日分别将张旺金、谢万亮、徐某甲抓获。徐某甲归案后，按照公安机关的安排，以打电话的方式，先后将刘某甲、程某约至公安机关，配合公安机关抓获刘某甲、程某。刘某甲、程某在接到上述电话后，主动到公安机关并如实供述自己参与骗取贷款的事实。2014年6月18日，童鹏接单位通知后主动到公安机关投案，对其违法发放贷款、收受回扣和伪造印章的事实供认不讳。案发后，童鹏、程某、徐某甲、刘某甲已退出个人全部非法所得（其中程某、徐某甲、刘某甲在一审期间共退缴赃款人民币90万元），张旺金退缴赃款人民币50万元，谢万亮退缴赃款人民币340.4万元，工行江汉支行尚有贷款人民币1918万元未追回。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，查证属实的下列证据予以证明：
（1）物证照片证明，被告人徐某甲指认打印伪造合同的地点。
（2）书证一公安机关抓获及破案经过、情况说明证明，被告人童鹏、张旺金、谢万亮、程某、徐某甲、刘某甲的归案经过及公安机关侦破本案的状况。
（3）书证二常住人口基本信息及刑事判决书证明，被告人童鹏、张旺金、谢万亮、程某、徐某甲、刘某甲的身份情况及被告人谢万亮的前科情况。
（4）书证三企业法人营业执照及组织机构代码证证明，工行江汉支行及工行西北湖支行的工商登记状况。
（5）书证四任职情况说明、聘任文件、劳动合同、处理决定及解聘决定证明，被告人童鹏在工行江汉支行下属西北湖支行任职等状况。
（6）书证五中国工商银行国内保理业务管理办法证明，银行办理保理业务的相关规定和程序。
（7）书证六行政印章用印审批单、应收账款债权转让通知书证明，工行江汉支行在对武汉特电公司申请贷款时，内部审批用印的工作流程。
（8）书证七说明及贷后检查报告证明，武汉特电公司向工行江汉支行申请国内保理业务贷款审批的工作流程，被告人童鹏系客户经理作为第一调查人应对调查资料的真实性负责，且被告人童鹏在放贷后确认武汉特电公司贷款用途与申请借款用途一致。
（9）书证八工业品买卖合同及增值税发票、送货清单、应收账款转让通知书及回执联、应收账款转让明细表证明，武汉特电公司与武钢矿业公司签订买卖合同及对武钢矿业公司有应收货款，且武钢矿业公司确认应向武汉特电公司支付货款的状况。
（10）书证九国内保理业务合同证明，工行江汉支行于2012年12月25日与武汉特电公司签订合同的状况。
（11）书证十工业品买卖合同、收据及转至支票存根证明，武汉特电公司分别与武汉武特线缆有限公司、武汉德玛商贸有限公司签订买卖合同的状况。
（12）书证十一借条及证明材料证明，徐某乙向被告人谢万亮出具虚假借款人民币400万元的凭证及被告人谢万亮出具双方不存在借款的说明。
（13）书证十二借条、借款合同证明，被告人谢万亮将涉案赃款出借给他人的状况。
（14）书证十三贷款及还款明细表、往来户历史明细清单及相关凭证证明，工行江汉支行于2013年1月8日向武汉特电公司发放贷款人民币5900万元以及上述贷款具体资金去向，武汉特电公司随后归还贷款的具体状况。
（15）证人证言一齐某的证言证明，其系广发证券公司万松园路营业部客户经理，且于2011年至2014年4月期间被单位派至工行江汉支行任驻点客户经理。2012年9月左右，工行西北湖支行对公客户经理童鹏要求其介绍优质客户办理无抵押贷款，并声称除支付银行的利息8%左右，还有10%的其他费用即好处费，其中支付给中介方3%，支付给银行7%，其便要同事程某去找客户，被告人程某找到他朋友徐某甲去介绍客户，被告人徐某甲等人找到被告人谢万亮、张旺金来申请贷款。2012年5、6月份，被告人张旺金接其和被告人徐某甲、程某到武汉特电公司去参观，其间，被告人谢万亮才过来，被告人张旺金介绍被告人谢万亮系他的战友，帮忙参谋贷款的事情；此后，被告人张旺金、谢万亮到工行西北湖支行拜访了被告人童鹏，到了2012年7月，工行西北湖支行郭行长、工行江汉支行信贷科刘科长及被告人童鹏一起去武汉特电公司考察。在银行考察之后，被告人童鹏带着其至华中师范大学西门被告人徐某甲所经营的棋牌室与被告人徐某甲、程某、刘某甲见面，被告人童鹏称10%的好处费，银行拿7%，被告人徐某甲这边拿3%，被告人徐某甲又对随后赶来的被告人谢万亮说了支付好处费的问题，被告人谢万亮也默认了。2012年10月份左右，被告人童鹏驾驶车辆带着其至被告人徐某甲的棋牌室，并在路途中电话询问被告人徐某甲章子准备好了没有，还问章子刻好没有，其当时感觉他们应该在做假合同；被告人徐某甲先上楼，其随后上楼，且由被告人程某带至房间，其进房间看到被告人童鹏、张旺金、谢万亮都在，被告人童鹏拿着笔和计算器在计算，桌子放着一些文件和章子，其与在场人员打了个招呼，便与被告人程某、刘某甲出了房间，被告人刘某甲去招呼棋牌室，其和被告人程某去打麻将。过了一个星期，被告人童鹏告知其前面合同有问题，让其转告被告人程某、徐某甲，要他们重新做一份合同，有事直接与被告人童鹏联系，其就不再管这个事情。2013年2、3月份，其从银行郭某行长处知道贷款已经办下来，并告知被告人程某，被告人程某又告知被告人徐某甲，被告人徐某甲又电话向其确认；随后，被告人程某要其约被告人童鹏至香港路重庆富侨洗脚城见面，当天晚上，被告人谢万亮、童鹏、徐某甲、刘某甲、程某及其都在场，被告人童鹏取出一些文件和账目解释企业向银行贷款人民币5900万元，结果中间出了问题，实际只贷款人民币2300万元，但被告人徐某甲要求按人民币5900万元提成，与被告人谢万亮发生争吵，被告人童鹏提出按实际贷款的10%拿好处后便走了，最终被告人徐某甲、谢万亮均同意提取好处费人民币230万元。2013年9月份一天上午，被告人童鹏要其至工行西北湖支行二楼他的办公室，声称有个客户要来，要其帮忙加盖工行西北湖支行印章，并称系找人顶账帮被告人谢万亮归还银行贷款；此后，被告人童鹏办公室来了一男一女两个客户，徐某乙冒充银行郭某行长坐在被告人童鹏的办公室，被告人童鹏要其去盖章，其至银行一楼没有监控的工作休息间在两张A4纸上盖了章，没有看清上述纸张的具体内容，并将上述纸张交给了被告人童鹏。
（16）证人证言二徐某乙的证言证明，其系武汉德玛商贸有限公司法定代表人。2013年1月初，被告人童鹏要通过其公司的银行账户转款人民币790万元，其间，被告人童鹏明确告知其上述人民币790万元中有人民币400多万元系他帮助别人贷款，别人给的好处费，先不要动，听他的安排；上述款项到账后，被告人童鹏通知其转账人民币60万元至湖北三合典当有限公司，剩余人民币730万元转账至其个人银行账户后，其又按照被告人童鹏要求将其中人民币377万元转至被告人谢万亮的个人银行卡，将人民币170万元转至胡武生的个人银行卡，还将剩余人民币183万元转至其个人招商银行卡，上述款项人民币183万元按照被告人童鹏的要求购买三台车辆及组装配件。2013年1月下旬，被告人童鹏告知其被告人谢万亮的这笔贷款出了问题，银行在查这件事情，要其向被告人谢万亮出具金额人民币400万元的借条一张，并要求其在借条上填写2013年1月15日的时间，借条上还由被告人童鹏签字系担保人；因其没有向被告人谢万亮借款人民币400万元，被告人童鹏又要被告人谢万亮向其出具没有借款人民币400万元的证明。被告人童鹏为掩盖他帮被告人谢万亮贷款而收取好处费人民币400多万元，才让其向被告人谢万亮出具借条。2013年10月中旬一天，被告人童鹏声称他所办理的一笔贷款逾期未还，他找一家公司借款将该笔贷款还给银行，但该公司要银行出具担保，被告人童鹏要其帮忙冒充行长在担保函上签字，遭到其拒绝，在被告认童鹏声称将签字的担保函随后销毁，其表示同意。次日，其和齐某一起至工行西北湖支行二楼一间办公室，被告人童鹏将其带至客户经理办公室，并将其介绍给办公室内一男一女，声称其系银行行长，上述二人拿出一份资料，其看了一下系一份担保函，其便在上面签了行长郭某的名字，然后要齐某将担保函拿去盖章，齐某将担保函盖章交给了被告人童鹏，其便走了。
（17）证人证言三郭某的证言证明，其系工行西北湖支行负责人。武汉特电公司向工行江汉支行提供出卖人为武汉特电公司、买受人为武钢矿业公司的一份购销合同（合同金额为人民币7764万元），该公司还伪造一份《应收账款债权转让通知书》的回执联，确认武钢矿业公司欠武汉特电公司货款人民币6599.4万元，银行按照应收账款的90%即人民币5900万元发放贷款；当时银行委托被告人童鹏至武钢矿业公司核实上述合同及应收账款的情况，被告人童鹏声称已核实，并将盖有武钢矿业公司签章和尹小鹏印章的确认函回执联扫描进入银行的信贷系统。在银行放贷以后，武汉特电公司为了能尽快取得贷款，还提供伪造的出卖人为武汉特电公司、买受人为武汉武特线缆有限公司的工业品买卖合同（合同价值人民币53781960元），并提供按上述合同约定5%的订金人民币2689048元的手续及银行支票存根；武汉特电公司又提供出卖人为武汉德玛商贸有限公司、买受人为武汉特电公司的工业品买卖合同（合同价值人民币1059.5万元）。根据武汉特电公司提供的上述相关合同银行向收款方武汉武特线缆公司支付了人民币5100万元，又向武汉德玛商贸有限公司支付了人民币800万元；在监管过程中，支付到武汉武特线缆公司的款项中有人民币100万元又转回到武汉特电公司负责人张旺金处，还有人民币1000万元用途为验资，上述均系违规，故银行将贷款人民币2000万元提取收回。到贷款期限结束时，武汉特电公司仅归还人民币1000万元，剩余人民币2900万元未归还，形成不良贷款。被告人童鹏于2013年11月初，对其声称他对外出具了承诺函，但没有说明承诺函的内容，目的系用第三方资金归还上述不良贷款人民币2900万元，其即向江汉支行行长高某汇报此事，经逐级上报，且找被告人童鹏了解情况，被告人童鹏承认冒充其和高某的签字，并在外私刻银行印章，以银行的名义对外出具一份承诺函，为此，银行向公安机关报案。其和被告人童鹏曾于2012年8、9月一起前往位于江夏庙山开发区特1号的武汉特电公司进行实地考察，被告人童鹏介绍被告人张旺金系该公司的法定代表人兼董事长，被告人张旺金介绍被告人谢万亮系公司的财务总监，具体了解该公司的生产销售及财务等情况。其和被告人童鹏、江汉支行二部刘科长于2012年11、12月一起前往武汉特电公司进行再次实地考察，被告人张旺金介绍被告人谢万亮系公司财务总监，被告人徐某甲系销售经理，考察内容与第一次考察相同。按照银行相关规定应有两名工作人员对2012年12月21日的《应收账款债权转让通知书》进行调查核实，该笔业务的具体经办人即被告人童鹏为第一调查人，被告人童鹏钻了空子，私自一人前去核实，既没有向支行专业科室汇报，也没有向所在经办行汇报，被告人童鹏做第一调查人员按照要求将上述通知书录入信贷系统，并将相关贷款资料打包封存后存入档案库。
（18）证人证言五高某的证言证明，其系工行江汉支行负责人。其单位的一名客户经理即被告人童鹏于2013年11月1日22时许至其家中汇报事情，声称武汉特电公司在2013年11月1日归还银行的贷款资金来源于医药公司，他为武汉特电公司提供了借款保证，并自己在担保函上签了其的名字。其认为事情很严重，于同月2日上午至上级行营业部领导汇报此事，被告人童鹏随后也当面向领导汇报在担保函上加盖私刻工行江汉支行公章及工行西北湖支行的业务专用章，领导安排其和公安民警一起至工行江汉支行将被告人童鹏带至公安机关。武汉特电公司系工行江汉支行的贷款户，于2013年1月从该行贷款人民币5900万元，且该笔贷款的具体经办人系银行客户经理即被告人童鹏，该笔贷款于2013年9月9日到期，武汉特电公司先后于2103年3月、9月9日、10月8日分三次归还贷款合计人民币3300万元，剩余贷款人民币2600万元于2013年11月1日归还，但其对上述人民币2600万元的资金来源并不清楚。武汉特电公司于2012年6月向工行江汉支行申请国内贸易融资贷款，贷款的保证系该公司的应收账款，银行依据该公司提供的与武钢矿业公司签订的一份购销合同及发票（未付款项为6599.40万元）；武汉特电公司法定代表人即被告人张旺金和财务总监即被告人谢万亮，银行在审批过程中，未发现该公司存在问题，并于2013年1月9日进行放款，且根据武汉特电公司提供的相关合同分别汇款至武汉武特线缆公司、武汉德玛商贸有限公司人民币5100万元、800万元；期间，银行发现武汉特电公司汇入武汉武特线缆公司的款项涉嫌违规使用贷款，遂将贷款人民币2000万元提取收回；银行于2013年9月9日贷款到期后，又将武汉特电公司账户剩余款项人民币1000万元收回，经银行催收，武汉特电公司于2013年10月又还款人民币300万元。在对剩余不良贷款的催收过程中，银行发现武汉特电公司未将贷款用于生产经营，而是将款项用于民间高息放贷。
（19）证人证言四刘某乙的证言证明，其系工行江汉支行的工作人员。2012年12月初，其与被告人童鹏及郭某一起前往位于江夏庙山开发区武汉特电公司进行实地调查，由该公司的法定代表人张旺金、财务总监谢万亮及销售经理徐某甲予以接待，具体了解该公司的生产经营和销售情况。2012年12月21日的《应收账款债权转让通知书》系由被告人童鹏作为客户经理根据实际数据进行填写，随后由被告人童鹏找用印流程的发起人发起用印流程，审批流程完成后再由被告人童鹏持上述通知书至工行江汉支行综合管理部专职印章管理员处加盖工行江汉支行印章及该行行长私人印章，再由调查人员至借款单位的交易对手即武钢矿业公司确认核实上述通知书内容是否真实，并在回执联上确认盖章。按照银行相关规定应有两人前往武钢矿业公司调查核实，该项业务的具体经办人即被告人童鹏为第一调查人，第二调查人为被告人童鹏的领导或支行专业科室指派的人员。
（20）证人证言六王某的证言证明，其系工行江汉支行的工作人员，负责公司业务各部门印章的发起。被告人童鹏','2018-10-07
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