福建省福州市晋安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）晋刑初字第591号
公诉机关福州市晋安区人民检察院。
被告人林冰连，化名林泳妤，女，1977年1月17日出生于广西壮族自治区，汉族，初中文化，住广西壮族自治区贵港市桂平市。因本案于2014年10月26日被抓获并羁押于南宁市第一看守所，同年10月31日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人郑宝胜，福建信得律师事务所律师。
辩护人吴作哲，福建信得律师事务所律师。
福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉（2015）535号起诉书指控被告人林冰连犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派代理检察员赵希霞出庭支持公诉，被告人林冰连及辩护人郑宝胜、吴作哲到庭参加了诉讼。诉讼中，因需要补充侦查，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年3月，王凯（已判决）在福州注册成立广州亿品电子科技有限公司福州分公司（以下简称广亿福州分公司）。期间王凯聘请被告人林冰连担任福州分公司财务，后为福州分公司实际负责人。被告人林冰连等人多次以投资该公司可获得高利息回报为由，向社会不特定人员进行宣传，以发送礼品、参加座谈会和免费考察旅游为诱饵，当街发送宣传单以及通过业务员打电话和发布高额利息等方式招揽客户，并通过签订借款合同的形式向被害人林某甲、林某乙、孙某甲等81人借款，共计259.5万元人民币。所得款项除扣留部分用于福州分公司日常运作外，其余均通过现金或转账方式存入王凯的个人账户，并未用于购买公司的生产设备，也未投入公司的生产基地进行运营。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人林冰连伙同他人非法吸收公众存款，涉案金额达259.5万元人民币，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请法院依法判处。
被告人林冰连对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为自己是公司财务，是行政人员，不是公司负责人，也没有拿王凯的抽成。
辩护人提出如下辩护意见：1、对本案定性为非法吸收公众存款罪无异议；2、本案系单位犯罪，林冰连不知道总公司有无生产经营，仅是按要求将款项汇入指定的王凯账户；3、林冰连属聘用人员非公司股东，在总公司领导下开展涉案工作并领取基本工资，起次要辅助作用，系从犯；4、本案应当扣除2013年5月16日之前的借款数额117万元，因为林冰连当时只是公司一般财务人员。综上，辩护人建议对林冰连在三年以下有期徒刑量刑并适用缓刑。
经审理查明，2013年3月，同案犯王凯在福州注册成立广州亿品电子科技有限公司福州分公司（以下简称广亿福州分公司），公司设立后并未进行生产经营或销售，主要业务即以公司名义对外借款，王凯聘请了被告人林冰连担任公司财务。2013年5月，王凯委任林冰连全面负责广亿福州分公司的所有事务。2013年3月至2013年10月期间，林冰连伙同他人多次以投资分公司的产品可获得高额利息回报为由、以送礼品、参加座谈会和免费考察旅游为诱饵，通过当街公开发放宣传单、业务员打电话等方式，向社会不特定人员进行宣传并吸纳资金，后通过签订借款合同的形式向被害人林某甲、林某乙、孙某甲等81人非法吸收公众存款，经专业审计，涉案金额达人民币259.5万元。上述非法吸收的资金并未用于购买公司的生产设备，也未投入公司的运营，除扣留部分用于福州分公司日常运作外，其余均通过现金或转账方式存入王凯的个人账户。
另查明，2014年12月11日，王凯因犯集资诈骗罪，被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三百万元。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、临时羁押证明书及情况说明，证明林冰连于2014年10月26日在广西南宁被抓获，直至2014年10月30日止被临时羁押于南宁市第一看守所。2014年10月31日由福州市公安局晋安分局的民警带回福州并羁押于福州市第二看守所。
2、公安机关证明，证明经公安机关查询，林冰连无违法犯罪前科记录的事实。
3、授权委托书，证明刘学昌收到一份由王凯签字的授权委托书，记载内容是王凯称因被羁押而委托刘某甲临时履行公司总经理职务。
4、内资企业登记基本情况表、营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证明广州亿品电子科技有限公司、广州亿品电子科技有限公司福州分公司的工商登记信息。
5、租赁合同，证明广州亿品电子科技有限公司租赁了本案的办公场所的事实。
6、银行账户存款查询及交易明细、证明王凯在交通银行、中国农业银行、中国光大银行、中国工商银行的开户情况及账户交易明细。
7、情况说明，证明公安民警到广州亿品电子科技有限公司福州分公司的经营地点查勘，但因该地址已被业主另行出租，故案发现场内部照片无法提取；经公安机关查询，黎某、李某甲、贺总、海某、龚某、孙某乙等人的姓名真伪无法确认。
8、现场勘验检查记录及辨认笔录、电子数据及视听材料，证明本案的侦查、勘查及讯问过程。
9、闽海财专审字（2015）第193号审计报告，证明经专业审计，本案的涉案金额为259.5万元的事实。
10、刑事判决书复制件，证明2014年12月11日，同案犯王凯因犯集资诈骗罪被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三百万元。
11、证人俞某的证言及辨认笔录，证明2012年左右，他买下了时代广场4楼04-05室并于2013年期间租给了谢某甲这一个租客，2013年底谢某甲搬走后，他就将该房屋租给其他人。2013年时，他有看到一家卖热水器和饮水机的公司在他的房屋内，他有问过谢某甲，当时谢某甲说其也有股份，所以他也就没有追究了。
12、证人王某甲的证言及辨认笔录，证明2013年1月，她在广州一家KTV唱歌的时候认识了王凯，王凯自称在福州有一个分公司，可以介绍她去上班并承诺开具工资，但直到她离开公司时都没有收到工资，她和岳某某从福州飞回广州的机票还是自己找朋友借的钱。2013年6月初，她到广亿福州分公司上班，但没有具体职务，林冰连起初是公司财务，后来不知道怎么就成林总了，岳某某就变成财务了。在公司上班时，她和林冰连都有给客户打电话，叫客户来公司开会，当客户来的时候，他们会买些水果零食，且都有给客户讲公司的产品，岳某某在公司就是当财务，具体做什么不清楚。2013年7月，她和岳某某一起去广州培训，但到广州后就只是和总公司的刘总以及其他人一起吃了个饭。她在广亿福州分公司工作期间，不知道公司有无和客户签合同，她只看到过净水机的样品，没有看到公司有在生产产品，也不知道总公司有没有生产。公司曾有举办过活动，具体地方她不知道，都是林冰连组织的，当时总公司还有来人并上台讲话，也是在讲公司的产品和前景，然后就请客户吃饭。她听到林冰连对客户讲，公司的产品销售很好，市场上公司的产品供不应求，如果和公司合作就可以送净水机，公司肯定会按时发放利息，将来本金也会返还给客户的，当时她是听到林冰连这样说的，也按照林冰连的说法给客户讲。
13、证人江某某的证言及辨认笔录，证明她从2013年7月中旬起，在广亿福州分公司上班打暑期工，直到8月因要上学就没上班了，当时没有约定工资，在上班期间有预支了800元。她主要负责打电话给客户、邀请客户来公司，并举办活动的时候接待客户。广亿福州分公司的法人是王凯，总经理是林泳妤（经辨认系林冰连），财务是岳某某，公司其它员工有海某某、龚某某、孙某乙，公司所有的事情都是林冰连负责的，林冰连在介绍自己的时候称自己是公司总监。当客户到公司后，他们会带到林冰连的办公室内，他们偶尔也在旁边听林冰连和客户聊天，林冰连会讲公司净水器和热水器的经营情况很好，问客户有没有兴趣投资，也会说些动员客户投资的话。
14、证人吴某甲的证言及辨认笔录，证明她于2013年7月中旬起在广亿福州分公司上班，因为要上学，当年8月就没再上班了。广亿福州分公司的法人是王凯，总经理是林冰连，财务是岳某某。她是公司的业务员，工作内容是打电话约客户过来公司，他们会向客户说：过几天公司举办一个活动，邀请客户过来参加。每次打电话时，都是林冰连拿着名单给她们并教她们这些业务员怎么说，接着她们就分别打电话给客户。夏某某和林冰连一般在客户来公司的时候接待各自的客户，并和客户谈项目、叫客户投资等，公司所有的事情都是林冰连负责的。林冰连在介绍自己的时候是说她是林总监，公司基本上每周都会举办一些活动，活动都由林冰连安排，大多都在公司举办，但有一次是在新紫阳大酒店举办活动，她还听说公司于2013年10月在闽侯也有举办一次活动。在举办活动时，林冰连会现场宣传公司的净水器和电热水器设备，接着会讲公司做活动，如果客户投资可以得到优惠，活动经常会弄一些内含代金券的气球，客户扎破气球后获得内部代金券，之后向公司投资就可以减免该代金券上的金额。在新紫阳举办活动的时，弄了一些金额更大的代金券，这些代金券都是林冰连事先做好放在气球里面的。
15、证人岳某某的证言及辨认笔录，证明她从2013年6月起由林冰连招聘后，开始在广亿福州分公司上班，一个多月后就辞职了。她在公司担任财务助理，主要是帮忙给客户转账。广亿福州分公司的法人是王凯，但她没有见过，当时公司的负责人是林冰连。当时她在林冰连用过的电脑上发现一个财务软件，软件的登入名是“林冰连”。她在广亿福州分公司工作的时候，是林冰连拿着名单叫业务员打电话给客户，叫客户过来了解公司产品，客户到公司后，林冰连会接待客户并跟客户介绍公司，还叫客户投资公司，并允诺一定的利息，还送一些小礼品。林冰连会拿着合同过来，刚开始合同都是由林冰连填写的，后来林冰连有教她怎么填，她就按照林冰连的意思填写，而客户交的钱由她确定金额后转交给林冰连，之后的事情她就不知道了。她在职的时候，林冰连会把钱和名单给她，让她到各个银行的柜台给客户存利息款。她在职的时候，广亿福州分公司都是林冰连负责的，下面就几个业务员，她不认识夏某某也没见过这个人。
16、证人刘某甲的证言及辨认笔录，证明他有在广州亿品电子科技有限公司上班，一般都是王凯叫他到公司帮忙，事后王凯每次给他2、3千元左右，总共有给了他1万多元。他曾帮王凯在广东珠海潭州找了一家工厂，帮忙组建工厂的人员和建设。后王凯想做酒店这方面的生意，他又帮王凯在四川找酒店。2013年7月1日，王凯写了一份授权委托书，当时他想帮王凯把公司管理起来，但接手过程不太顺利，就没有接手过来。他不知道广州亿品电子科技有限公司福州分公司的情况，只认识一个姓林的女子（经辨认系林冰连），她是福州分公司的负责人和财务。王凯通过律师告诉他把所有分公司的钱收上来用于还珠海非法吸收的钱款，然后他就和公司的朱总、冷某某协商把福州和泰州分公司的钱收上来，他联系了福州分公司的负责人林冰连，从福州分公司收了10多万元，再由林冰连汇到他在广州开办的工商银行账户内。他还联系了泰州分公司负责人小肖，从泰州分公司收了50多万元。这两个分公司收上来的钱都用于其它分公司的房租和人员的工资。他不知道林冰连的基本情况。2013年6月份，他和林冰连说过王凯被抓了需要钱，还找了朱总和冷某某作证，林冰连相信了才汇款10来万。他只知道广亿福州分公司是林冰连在管，但不知道具体如何运营，但朱总和冷某某知道广亿福州分公司的情况。
17、被害人林某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年4月27日，他和老伴在路上收到广州亿品电子科技有限公司福州分公司的宣传单。2013年4月30日，他和老伴就去了广亿福州分公司。广亿福州分公司的工作人员把投资广州亿品电子科技的投资项目（热水器和饮水机等）具体介绍了一下，当时业务员拿出了广亿福州分公司的介绍和照片，还有广亿福州分公司投资项目的介绍图片和批文，并没有借款资格的相关凭证，业务员还称投资给公司肯定会按时返还本金和利息，如果违规就按合作协议处理，于是他就和老伴分别与广亿福州分公司签了2万元及1万元的借款协议，约定借款期限10个月，公司出具了收据凭证，借款协议编号全都是：YP201，收款收据编号是0045400及0045399。他将3万元钱都交给广亿福州分公司的财务林泳妤（从名片上得知姓名）。之后他和老伴总共收到了3300元的利息。
18、被害人林某丙的陈述及辨认笔录，证明2013年4月，他在马路上收到广亿福州分公司的宣传单，于是他和家属程某某、女儿林某丁、还有林某丁的朋友徐某某就一起去了广亿福州分公司位于晋安区福马路时代广场4楼405的营业地址。当时是该公司的一个经理接待他们，经理说广亿福州分公司是生产热水器和饮水机的、销量供不应求，公司的发展需要资金，需要他们投资，当时该经理还说投资1万元钱只需要交9200元，利息则按照1万元本金计算，年息22%。他就于2013年4月9日和公司签了一份1万元的借款合同，代表公司签合同的是公司财务小林（经辨认系林冰连），钱都是交给林冰连，合同和收据都是林冰连填的。2013年4月25日、5月12日、9月8日及10月19日，他又借了4次钱给广亿福州分公司，接待员还是林冰连，后面的几次借款，都是林冰连召集了投资者在广亿福州分公司开座谈会时借款的，林冰连在开座谈会的时候说公司的产品在社会上供不应求，需要大量的资金，叫他们继续投资或者有亲戚朋友也可以介绍过来投资，越多越好，承诺公司一定会按照合同约定的利息发放利息。他总共借款给广亿福州分公司13万元，有6张收款收据和合同。他总共收到的利息16200元，利息都是林冰连打给他的，王凯曾说公司的财务是林冰连、负责所有的钱款的收取和利息发放。他都是和林冰连签订合同和交款，林冰连还说过叫大家于2013年6、7月份去广东参观，但到时间就一直拖着说以后再去，他没有看到广亿福州分公司有借款资格凭证。林冰连经常会组织投资者开会、旅游和吃饭，活动都是林冰连在负责并自称是公司的总监，每次组织活动，林冰连都会叫他们继续投资和叫亲戚朋友投资。
19、被害人林某戊的陈述及辨认笔录，证明2013年9月份，他通过朋友黄某甲得知了广亿福州分公司，他到公司时候是“小林”（经辨认系林冰连）接待的，当时林冰连说广亿公司是生产热水器和饮水机的、销量供不应求，公司的发展需要资金和投资，当时林冰连还说投资的时候他们交9900元算1万元，利息仍按照1万元本金计算、月利息2分。2013年9月18日，她和公司总监林冰连签订了一份2万元的借款合同，钱都是交给林冰连的，合同和收据都是林冰连填的。之后她总共收到利息400元，她没有看到广亿福州分公司的借款资格凭证。
20、被害人刘某乙的陈述及辨认笔录，证明2013年5月13日，他和广亿福州分公司总监“小林”（经辨认系林冰连）签订了一份5万元的借款合同，合同都是林冰连填写好的，她只负责最后签字，合同约定借期10个月、月息2.2分。2013年10月20日，她接到林冰连的电话，邀请她参加公司在福州闽侯白沙湾举办的活动。2013年10月23日，林冰连在开会的时候说王凯人在香港、委托她开会，还说广亿公司非常好、需要资金，叫大家继续投资或叫亲戚朋友来投资。当天她又借了1万元给广亿福州分公司，林冰连开具了收款收据并称几日后再去拿合同。至今她共收到利息款5500元。
21、被害人林某丁的陈述及辨认笔录，证明2013年3月29日，她在马路上收到广亿福州分公司的宣传单，于是她于2013年4月9日到广亿福州分公司位于晋安区福马路时代广场4楼405的营业地点，当时公司的工作人员陈某甲介绍了公司的生产产品即热水器等，拿出了公司投资项目的批文和图片，但没有借款资格的凭证。当时该公司的一个叫李某甲的经理称公司产品供不应求需要融资增加设备投入，业务员还称投资公司会按时返还本金和利息。她就在当天和公司财务“小林”（经辨认系林冰连）签了借款合同，但林冰连的名片上姓名是林泳妤。自2013年4月9日起至2013年10月19日止，她共借款26万元给广亿福州分公司，她留有17张收款收据及相关的借款合同，钱款都是交给林冰连。她的父亲林某丙和母亲程某某也有借款15万元现金给该公司，也都有借款合同和收据。至今为止她共收到利息款22800元，她的父亲收到利息款13600元、母亲收到利息款1900元。2013年6月以后，林冰连时任公司总监，经常打电话给她，还称公司很好、希望大家继续投钱，还鼓动她发展亲友投钱并有发送一些小礼品之类的。2013年7月之前的借款合同都有王凯的签名，之后的都是王凯的印章，有个别的连印章都没有、只有公司的印章。王凯曾说要到福州组织借款人开会，但林冰连说王凯都在外跑业务来不了福州，后期的借款合同都是林冰连签的。期间广亿福州分公司还曾在闽侯白沙湾举办活动，林冰连还说大家投钱可以送家电和礼品，还说公司成立两周年的时候可以组织投资累计5万元以上的人去广澳五日游等，所以当时很多人跟着投资了。2013年11月5日起，林冰连就没到公司上班，再后来就无法联系上了。
22、被害人陈某乙的陈述及辨认笔录，证明2013年9月11日，广亿福州分公司在福州新紫阳大酒店办宣传活动，她自此知道该公司。2013年10月19日，她就到广亿福州分公司的营业地点，当时公司工作人员“小林”（经辨认系林冰连）介绍了公司的产品并称如果投资公司肯定能按时收到本金和利息，林冰连还说投资1万元的话月息是200元，让她可以多投一点。她信以为真就将1万元现金交给林冰连，签订了借款合同，约定借期为10个月、月息2分，留有收款收据。之后她还去过公司几次，都是林冰连出来接待的，有几次林冰连还组织一些投资者在酒店里开座谈会并请吃饭，林冰连在座谈会上说公司的产品已经供不应求，需要大量的资金，叫大家继续投钱或发动亲戚朋友投钱，承诺公司会按照合同约定发放利息。至今她只收到利息款200元，还是在交投资款1万元钱的时候直接扣除的。
23、被害人欧某某的陈述，证明2013年7月，他通过邻居林某丁知道了广亿福州分公司，并参加了广亿福州分公司在福州新紫阳大酒店开的座谈会，座谈会是“小林”（名片上姓名为林泳妤）主持的，还展示了热水器及饮水机，林泳妤说这些产品目前供不应求、盈利很好，欢迎大家投资，还说月息是2分。2013年7月10日，他就到广亿福州分公司的营业地点，当时林泳妤介绍了公司的产品并称如果投资公司肯定能按时收到本金和利息。他信以为真就于2013年7月10日至2013年10月21日期间，陆续投资了10万元到广亿福州分公司，钱款都是交给林泳妤，有签订了借款合同、约定了借期及利息，现留有3张收款收据。至今他共收到利息款4800元。2013年7月之前的借款合同都有王凯的签名，之后的借款合同基本只有王凯的盖章而无签名，个别的合同仅有公司的印章。
24、被害人徐某某的陈述及辨认笔录，证明2013年3月29日，他在街上收到广亿福州分公司分发的传单。他于2013年4月9日到广亿福州分公司的营业地点，公司工作人员陈某甲向他介绍了投资公司项目的事情，公司经理李某甲接待了他们并称公司发展需要融资、将钱投资给公司会按时收到本金及利息，承诺有违规就按规定处理等，他信以为真就于2013年4月9日至2013年10月10日期间，陆续借给广亿福州分公司共计16万元，他有签订了合同及存有收款收据。他的投资款都是交给公司财务林泳妤（从名片上得知姓名）。至今他共收取了8220元的利息款。2013年6月以后，林泳妤自称是公司的总监，经常给他打电话叫他去公司开会，都是说公司的产品销量很好、让大家继续投资，还鼓动大家发动亲友一起投资，有时候林泳妤还会在开会时发送一些小礼品。起初他在广亿福州分公司有看到李某甲及陈某甲几个人，但2013年6月5日以后只看到林泳妤一个人在公司，之后还见过几个暑期打工的。广亿福州分公司还在闽侯白沙湾举办活动，林泳妤还说大家投钱可以送家电和礼品，还说公司成立两周年的时候可以组织投资累计5万元以上的人去广澳五日游等，所以当时很多人跟着投资了。2013年7月之前的借款合同都有王凯（辨认了王凯）的签名，之后的都是王凯的印章，有个别的合同连印章都没有、只有公司的印章。王凯曾说要到福州组织借款人开会，但林泳妤说王凯都在外跑业务来不了福州。2013年11月5日起，林冰连就没到公司上班，再后来就无法联系上了。
25、被害人孙某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年10月19日，她来到广亿福州分公司，当时小林（经辨认系林冰连）向她介绍公司产品还说投资公司肯定会按时返还本金及利息，她信以为真就于当天交给林冰连5000元现金，并签订了合同并约定了借期为10个月、月息120元。林冰连的名片上的名字是林泳妤，当天林冰连还说王凯让她转告只要交5000元就可以去广东见王凯，她当时考虑到广亿福州分公司只有林冰连一个人在公司收钱而其他人都走了，也想见一下王凯，就借款了。当时林冰连说2013年11月可以让她去广东找王凯，但是当她去公司时已经找不到林冰连了。
26、被害人林某己的陈述，证明2013年10月19日，她在路上收到广亿福州分公司分发的传单。当天，她就到广亿福州分公司位于晋安区福新路国际时代大楼405室的营业地点，广亿福州分公司的财务“小林”（名片上的名字叫林泳妤）向她介绍了公司的投资项目，林泳妤得知她要投资10万元以上后还说会带她去参观公司总部。当天她有看到广亿福州分公司的营业执照，还看见公司里有其他投资人，她就和林泳妤签订了借款合同，约定了月息2分还拿到一张收款收据，后她将11万元转账到广亿福州分公司法人王凯的建设银行帐下，林泳妤说一定会按时返还本金和利息，但林泳妤也没有邀请她去广亿福州分公司的生产地点查看。之后她还收到林泳妤发的“白沙湾”活动邀请函，但是她当时没空就没有去参加。至今她都没有收到返款利息。
27、被害人江某乙的陈述，证明2013年8月，他在苏宁电器逛的时候听到几个老人在谈广亿福州分公司，他才知道广亿福州分公司在新紫阳大酒店有开座谈会，他也去了。当时主持座谈会的是广亿福州分公司的小林，小林自称是林总监、负责广亿福州分公司，当场还有展示了公司的热水器及饮水机。小林说公司产品供不应求、欢迎大家投资，还说月息是2分。他就借款2万元给广亿福州分公司，都是小林在签订合同和接待。2013年9月8日，他又借了2万元给广亿福州分公司，当时他在广亿福州分公司内只看到小林，没有其他工作人员。
28、被害人赵某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年4月，她在五一广场收到广亿福州分公司的宣传单，她就到该公司去观察。有一次她看到广亿福州分公司举办活动，现场有很多人都投资了。2013年7月，她也去广亿福州分公司办投资，当时是“小林”（经辨认系林冰连），林冰连称公司发展需要资金、需要投资，还说利息可以按照1万元月息2分来计算即月息200元。2013年7月17日，她就和林冰连签订了一份1万元的借款合同，借期一年、月息2分，她将钱款交给了林冰连，林冰连出具了收据。2013年10月28日，林冰连说投资满5万元可以去广州参观，她当时说手头没钱，林冰连还让她有多少交多少、不够的等广州回来再补上，所以她又借了2万元给广亿福州分公司，签订了合同约定借期10个月、月息2分，收到一张收款收据。借款期间，林冰连经常会组织投资者开会。旅游和吃饭，最后一次是公司召集大家到闽侯白沙湾举办宣传会，当时林冰连还叫投资者继续投资、发展亲友投资。之后她共收取了利息600元，是林冰连在公司直接现金给付的。
29、被害人张某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年6月，她和朋友叶某甲到长乐北路新紫阳大酒店参加了一场由广亿福州分公司举办的宣传会。当时小林（经辨认系林冰连）一直对她说广亿福州分公司的效益很好，公司发展需要资金让她投资，还称1万元投资的月利息有2分。她就在2013年6月9日和林冰连在广亿福州分公司总经理办公室内签订了一份1万元的借款合同，约定借期1年、月息2分，后她将钱款交给了林冰连并收到一张收款收据。2013年10月20日，她又以老伴的名义和林冰连签订了一份1万元的借款合同，约定借期10个月、月息2分。她一共收到利息款800元，都是她到广亿福州分公司向林冰连领取现金。她没有去过广亿福州分公司的生产地点也没看见公司的借款资格凭证。借款期间，林冰连经常组织投资者开会，还有安排吃饭等，每次举办活动时，林冰连都会让投资者们继续投资并让大家发动亲友投资。
30、被害人李某乙的陈述及辨认笔录，证明2013年10月14日，她经孙某甲介绍知道了广亿福州分公司。当天，她就到该公司的营业地，在公司内，小林（经辨认系林冰连）向她介绍了公司的情况及投资项目，还说公司会按时返还借款本金及利息，于是当天她就和林冰连签订了一份1万元的借款合同，约定借期10个月、月息2分，她将1万元现金交给了林冰连，当时林冰连的名片上显示的名字叫林泳妤。她不清楚广亿福州分公司有没有借款资格凭证也没去看过公司的生产地点。她的老伴也借了1万元给广亿福州分公司也是现金交付给林冰连。至今她还没有收到过利息，她的老伴有收到利息款1200元。
31、被害人端某某的陈述，证明2013年3月，她在路上接到广亿福州分公司的宣传单后就到该公司去了。当时是广亿福州分公司的小林接待的，小林将公司的产品和投资项目介绍了一遍，还说投资公司可以按时返还借款本金和利息，她就在2013年4月10日至2013年5月10日期间陆续借了6万元现金给广亿福州分公司，都是小林（名片上姓名为林泳妤）在收钱和负责签订借款合同。至今为止她共收到利息款6820元，存有两张收款收据。她曾看过广亿福州分公司的项目介绍图片和批文，但没见过借款资格的凭证。
32、被害人刘某丙的陈述，证明2013年4月30日，他在街上看到有人分发广亿福州分公司的宣传单，后来他就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的投资项目，小林称该项目肯定赚钱、会按时返还本金和利息，当天他就和小林签订了1万元的借款合同，借期10个月，他存有收据和合同。他没有看见广亿福州分公司有借款资质的凭证，小林也没有邀请他到公司生产地点查看。2014年2月，他的借款期限就到期了，但是广亿福州分公司的人都跑了，他至今收到了5个月的利息款共1100元。
33、被害人唐某甲的陈述，证明2013年5月13日，她在路上收到广亿福州分公司的投资宣传单，后来她就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息，所以当天她交给小林1万元现金并签订了借款合同，借期10个月。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她共收到利息款共1100元。
34、被害人郑某甲的陈述，证明2013年10月14日，她在朋友的介绍下来到位于晋安区福新路国际时代大楼405的广亿福州分公司了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息，所以当天她就交给小林1万元现金并签订了借款合同，约定借期为10个月。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她都还没收到利息。
35、被害人郑某乙的陈述及辨认笔录，证明2013年5月9日，她通过朋友孙某甲知道了广亿福州分公司这家投资公司。后来她就于2013年5月11日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。2013年5月11日至2013年10月14日之间共交给小林2万元现金并签订了借款合同，有2张收据。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她都还没收到利息。
36、被害人严某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年4月20日，她在路上收到传单才知道广亿福州分公司这家投资公司。2013年5月14日，她就到广亿福州分公司去了解投资情况，当时广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。2013年5月14日至2013年10月21日之间共交给小林2万元现金并签订了借款合同并约定了借期为10个月，有2张收据。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她都没收到借款的利息。
37、被害人高某甲的陈述及辨认笔录，证明2013年4月的一天，他在路上收到广亿福州分公司的投资宣传单，后来他就于2013年4月19日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。2013年4月19日至29日期间，她共交给小林3万元现金并签订了借款合同。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她共收到利息款共4620元。
38、被害人林某庚的陈述，证明2013年4月8日，她在路上收到广亿福州分公司的投资宣传单，并于2013年4月26日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。当天她就交给小林1万元现金并签订了借款合同，约定借期10个月。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，小林也没有邀请她去公司的生产地点。至今她共收到利息款共1320元。
39、被害人赵某乙的陈述，证明2013年10月13日，她在路上收到广亿福州分公司的投资宣传单，并于2013年10月19日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。当天她就交给小林2万元现金并签订了借款合同，约定借期10个月。她没看见广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她还没收到借款利息。
40、被害人何某甲的陈述，证明2013年4月15日，她在路上收到广亿福州分公司分发的投资宣传单并于2013年4月30日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称肯定会按时返还本金和利息。2013年4月30日至2013年10月31日间，她共交给小林1.5万元现金并签订了借款合同，约定了借款时间，有借款和同及收据。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息1320元。
41、被害人陈某丙的陈述，证明2013年4月13日，她在路上收到广亿福州分公司分发的投资宣传单并于2013年4月20日到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。2013年4月20日至2013年10月20日间，她共交给小林5万元现金并签订了借款合同，约定了借款时间。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息4796元。
42、被害人郑某丙的陈述，证明2013年5月13日，她在路上收到广亿福州分公司分发的投资宣传单后，三天后就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。2013年5月16日，她共交给小林2万元现金并签订了借款合同，约定了借款时间为10个月。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息2200元。
43、被害人林某辛的陈述，证明2013年5月13日，她在路上收到广亿福州分公司分发的投资宣传单后，于2013年5月15日就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。于是她于当日就交给小林现金2万元并签了借款合同。她的女儿刘某乙于2013年5月13日至2015年10月23日间共交给小林6万元现金并签订了借款合同。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息2200元，刘某乙共收到利息5500元。
44、被害人林某乙的陈述，证明2013年5月13日，她在路上收到广亿福州分公司分发的投资宣传单后，当天她就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。于是她于当日就交给小林现金1万元并签了借款合同。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息1100元。
45、被害人谢某乙的陈述，证明2013年4月10日，广亿福州分公司在新紫阳大酒店举办宣传活动，他得知后，当天就到广亿福州分公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。当日，他就交给小林现金1万元并签了借款合同、借期10个月。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今她共收到借款利息1200元。
46、被害人徐某乙的陈述，证明2013年8月20日，他通过朋友孙某甲得知广亿福州分公司这家投资公司，于8月22日到该公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，小林还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。当日，他就交给小林现金1万元并签了借款合同、借期12个月。他没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今他共收到借款利息400元。
47、被害人林某壬的陈述及辨认笔录，证明2013年5月11日，他通过杨某甲得知广亿福州分公司这家投资公司，当天就到该公司去了解投资情况。广亿福州分公司的小林（名片上姓名为林泳妤、经辨认系林冰连）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，林冰连还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。2013年5月11日至2013年10月5日间，他陆续共交给林冰连现金29万元并签了借款合同、约定了借期。他没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。至今他共收到借款利息45200元。2013年7月之前的借款合同都有王凯的签名，之后的只有王凯的盖章，有个别的连盖章都没有，后期的合同都是林冰连签的，没有王凯本人的签字。2013年12月底，就联系不上林冰连了。
48、被害人王某乙的陈述，证明2013年5月，她在五四路逛街时收到宣传单而得知广亿福州分公司这家投资公司，当天就到该公司去了解投资情况。广亿福州分公司的财务总监小林（名片上姓名为林泳妤）介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目，还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。2013年5月13日，她交给小林现金5000元并签了借款合同、约定了借期。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。2013年5月，她还应邀参加了广亿福州分公司在闽侯举办的活动，当时小林在台上演讲还大肆宣传广亿福州分公司的产品非常好但是缺乏资金，鼓励大家发动亲朋好友继续投资到公司，还请在场的投资者们吃了一顿饭。之后小林经常打电话、召集她去开会，并鼓动她继续投资，她就在2013年9月30日又交给小林现金1万元，签订了合同并收取了收据。至今他共收到借款利息550元。
49、被害人杨某乙的陈述，证明2013年4月，她通过朋友黄某甲得知广亿福州分公司这家投资公司。2013年4月28日，她到该公司去了解投资情况，该公司的财务总监小林介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目、需要资金投入发展，还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息。当天她就交给小林现金3万元并签了借款合同、约定了借期。她没看到广亿福州分公司的借款资质凭证，也没有被邀请去公司的生产地点。2013年5月，小林打电话给她说再投3万元就可以到公司的基地去，所以她就于2013年5月13日再交给小林3万元并签订借款合同。她曾参加过广亿福州分公司载闽侯白沙及福清等地举办的活动，小林在台上说过公司的效益很好但是缺少资金投入，鼓励大家继续投资也鼓励发动亲友投资，小林还请在场的投资者们吃了一顿饭。至今她共收到借款利息5940元。
50、被害人陈某丁的陈述及辨认笔录，证明2013年4月时，她在五一广场收到传单才得知广亿福州分公司这家投资公司，她到该公司去了解投资情况，该公司的业务员介绍了广亿福州分公司的热水器等投资项目、需要资金投入发展，还称广亿福州分公司是诚信的、肯定会按时返还本金和利息，还说投资1万元可以直接奖励200元现金、月息2分。2013年4月28日，她交给广亿福州分公司的财务人员小林（经辨认即林冰连）现金1万元并签了借款合同。2013年5','2018-09-20
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