山西省太原市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）晋01刑终182号
原公诉机关太原市小店区人民检察院。
上诉被告单位山西金诚投资担保有限公司，住所地太原市小店区长风街131号，法定代表人娄进财。
诉讼代表人郭明明，男，1989年4月16日出生，该公司员工，住山西省灵石县南关镇石柜村33号。
上诉人（原审被告人）娄进财，男，1972年6月17日出生于河南省通许县，汉族，高中文化，山西金诚投资担保有限公司法定代表人，住郑州市。2014年7月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月15日经山西省太原市人民检察院决定不批准逮捕，次日被太原市公安局决定取保候审，2015年1月21日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人杨晔蓉、张霞。
上诉人（原审被告人）娄腾飞，男，1991年3月14日出生于河南省通许县，汉族，高中文化，山西金诚投资担保有限公司财务负责人，住郑州市。2015年2月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年3月18日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人韩凯星、高秋红。
上诉人（原审被告人）李岩，男，1982年10月7日出生于山西省晋中市，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住晋中市。2015年11月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年12月8日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人张宝峰、刘俊清。
上诉人（原审被告人）董锦瑛，女，1981年1月11日出生于山西省太原市，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。2015年12月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，2016年1月12日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）潘帅，男，1989年2月18日出生于河南省杞县，汉族，初中文化，山西金诚投资担保有限公司财务人员，住杞县。2015年7月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年8月14日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人李娇、陈倩。
上诉人（原审被告人）张娟，女，1990年7月23日出生于河南省鹿邑县，汉族，本科文化，山西金诚投资担保有限公司财务人员，住鹿邑县。2015年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局决定取保候审。
上诉人（原审被告人）王烨，女，1992年5月19日出生于山西省翼城县，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住闻喜县。2015年8月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院决定不批准逮捕，次日被太原市公安局决定取保候审。
辩护人张少明。
上诉人（原审被告人）任慧，女，1982年4月29日出生于山西省文水县，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。2015年4月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年5月29日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人张利。
上诉人（原审被告人）侯海涛，男，1989年4月21日出生于山西省介休市，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住介休市。2015年7月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年7月20日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）杜彦伟，男，1984年5月18日出生于山西省曲沃县，汉族，初中文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住曲沃县。2015年4月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年5月29日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）王志毅，男，1986年11月3日出生于山西省古交市，汉族，高中文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住古交市。2015年5月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年6月24日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）杨智勇，男，1983年1月26日出生于山西省乡宁县，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住乡宁县。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人刘俊奎。
上诉人（原审被告人）王爱萍，女，1974年7月26日出生于山西省太原市，汉族，初中文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。2015年11月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年12月8日经山西省太原市人民检察院决定不批准逮捕，同日被太原市公安局决定取保候审。
上诉人（原审被告人）朱惠兰，女，1985年6月22日出生于山西省霍州市，汉族，大专文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。2015年4月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年5月6日被太原市公安局决定取保候审。
辩护人郑锐龙、马可健。
上诉人（原审被告人）梅伟华，男，1982年3月14日出生于山西省芮城县，汉族，专科文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住长治市。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。2017年2月28日因一审判决羁押期满，被取保候审。
原审被告人徐杰，男，1987年5月21日出生于山西省汾西县，汉族，高中文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住汾西县。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
原审被告人鲍孟君，男，1986年10月17日出生于山西省长子县，汉族，初中文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住长子县。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。2017年3月29日因一审判决羁押期满，被取保候审。
原审被告人张小玲，女，1989年12月20日出生于山西省太原市，汉族，中专文化，山西金诚投资担保有限公司业务员，住太原市。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月2日经山西省太原市人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局执行逮捕。2017年1月29日因一审判决羁押期满，被取保候审。
太原市小店区人民法院审理太原市小店区人民检察院指控原审被告单位山西金诚投资担保有限公司、原审被告人娄进财、娄腾飞、李岩、董锦瑛、潘帅、张娟、王烨、任慧、侯海涛、杜彦伟、王志毅、杨智勇、王爱萍、朱惠兰、徐杰、鲍孟君、梅伟华、张小玲犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月13日作出2015小刑初字第00422号刑事判决，原审被告单位山西金诚投资担保有限公司、原审被告人娄进财、娄腾飞、李岩、董锦瑛、潘帅、张娟、王烨、任慧、侯海涛、杜彦伟、王志毅、杨智勇、王爱萍、朱惠兰、梅伟华不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查证据材料，讯问上诉人并听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2011年3月29日，被告人娄进财注册成立了被告单位山西金诚投资担保有限公司并担任该公司法定代表人。娄进财在太原市长风街恒实广场C座1单元401室、长风街131号等地租赁房屋作为办公场所，在公司内设立办公室、财务部、理财部、贷款部、风控部、网络部等部门，并在丽华苑小区、吴家堡小区等地设立办事机构，在未经金融主管部门批准的情况下，以房屋抵押理财或为借款提供担保的方式，雇佣多名”业务员”在公共场所及网络上向社会不特定人员进行宣传，以山西金诚投资担保有限公司为担保方与投资人签订”借款合同”、”担保合同”、”商品房买卖合同”、”商品房回购合同”等形式，非法向社会不特定对象吸收存款。山西金诚投资担保有限公司、娄进财将大量非法吸收的资金投入山西南街金诚建材市场有限公司等企业及高息借贷给华通路桥集团有限公司等数十家企业及大量个人使用。
被告人娄腾飞系娄进财之子，其在山西金诚投资担保有限公司担任财务部负责人，被告人潘帅、张娟系财务部工作人员，该三人在山西金诚投资担保有限公司、娄进财非法吸收公众存款过程中，负责与投资人签订合同、收取本金、支付到期本金、利息，并对合同、财务等进行统计、记录。
被告人王烨为山西金诚投资担保有限公司网络部工作人员，其通过山西金诚投资担保有限公司商务通软件、网站等通讯工具，在网络上宣传山西金诚投资担保有限公司、回答网络客户提问，发展网络客户，为公司非法吸收资金。
2012年以来，被告人李岩、董锦瑛、任慧、侯海涛、杜彦伟、王志毅、杨智勇、王爱萍、朱惠兰、徐杰、鲍孟君、梅伟华、张小玲等人先后应聘到山西金诚投资担保有限公司理财部工作，担任”业务员”，采取散发公司印制的宣传单等方式，向不特定人群进行宣传、介绍，带领投资人参观借款企业提供的抵押项目，到公司财务部选定具体抵押物，签订《借款担保合同》、《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》等相关合同，协助办理付款。为了吸引投资人长期投资，安排客户参加公司组织的免费足疗、旅游、年会等活动。经司法鉴定，2011年8月至2014年10月期间，山西金诚投资担保有限公司、娄进财、娄腾飞、潘帅、张娟共吸收资金54210.07万元，涉及1624人，截至目前，登记报案人1280人，涉及吸收存款44004.155万元，造成实际损失37722.9395万元。其中李岩累计发展投资人30人，涉及吸收资金4500.8万元，其中已报案14人，涉及吸收资金2847.4万元，造成实际损失2354.47万元；董锦瑛累计发展投资人54人，涉及吸收资金1290.5万元，其中已报案38人，涉及吸收资金1022万元，造成实际损失814.76万元；王烨累计发展已报案投资人40人，涉及吸收资金1136万元，造成实际损失1110.08万元；任慧累计发展投资人47人，涉及吸收资金1069.8万元，其中已报案19人，涉及吸收资金837万元，造成实际损失742.03万元；侯海涛累计发展投资人40人，涉及吸收资金942.3万元，其中已报案30人，涉及吸收资金771.5万元，造成实际损失667万元；杜彦伟累计发展投资人23人，涉及吸收资金1390.5万元，其中已报案18人，涉及吸收资金568.7万元，造成实际损失424.75万元；王志毅累计发展投资人44人，涉及吸收资金1049.5万元，其中已报案19人，涉及吸收资金518万元，造成实际损失452.21万元；杨智勇累计发展投资人30人，涉及吸收资金857万元，其中已报案20人，涉及吸收资金429万元，造成实际损失337.295万元；王爱萍累计发展投资人18人，涉及吸收资金683万元，其中已报案14人，涉及吸收资金407万元，造成实际损失362.14万元；朱惠兰累计发展投资人30人，涉及吸收资金1079万元，其中已报案9人，涉及吸收资金308万元，造成实际损失238.45万元；徐杰累计发展投资人49人，涉及吸收资金769万元，其中已报案17人，涉及吸收资金299万元，造成实际损失247.31万元；鲍孟君累计发展投资人22人，涉及吸收资金324万元，其中已报案9人，涉及吸收资金178万元，造成实际损失164.25万元；梅伟华累计发展投资人10人，涉及吸收资金219万元，其中已报案6人，涉及吸收资金159万元；张小玲累计发展投资人13人，涉及吸收资金287万元，其中已报案6人，涉及吸收资金144万元，造成实际损失132.325万元。
2015年12月8日，董锦瑛到太原市公安局晋源分局义井责任区刑警队投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。董锦瑛取得了部分被害人的谅解。2015年6月，徐杰主动到太原市公安局经济犯罪侦查支队接受调查，并提供有效的联系方式，6月19日办案人员对徐杰进行了询问取证，2015年7月30日经太原市公安局经济犯罪侦查支队民警电话通知，徐杰到案接受调查。2015年12月14日，王爱萍向太原市公安局退缴了其犯罪所得21.469万元人民币。
截止目前，公安机关已依法冻结涉案银行账户6个，冻结涉案资金2160余万元；冻结华通路桥集团有限公司持有的晋商银行股份有限公司51433672股股份；冻结娄进财实际持有、叶海星名下的山西南街金诚建材市场有限公司全额股份；冻结娄进财在开封鑫岳星徽汽车销售服务有限公司持有的50%（100万元）股权；冻结娄进财在开封经济技术开发区土地有偿收入汇缴专户所交纳的土地出让保证金2208万元；冻结户名为武某的晋城银行晋源支行账户；查封山西华嘉盛房地产开发集团有限公司御庭华府小区3号楼1-2层1004号商铺、查封山西宸光房地产开发有限公司泰和怡苑小区25套房屋、查封太原晋鑫房地产开发有限公司永济小区1号楼1、2层商铺、查封平定县馨胜园小区2号楼1层底商、查封山西德和盛房地产开发有限公司阳曲县德和盛小镇项目3号楼3至27层共225套房屋、查封娄进财位于郑州市管城回族区绿都广场办公楼1号楼1单元14层1409、1410、1411号房屋、查封买受人为朱秀丽的位于郑州经济技术开发区第六大街以东、经南三路以南恒大绿洲小区14号楼2单元19层1905号房屋。
原判认定上述事实的证据有：
1、抓获及到案经过、羁押证明、归案情况说明证实，2014年7月11日，太原市公安局经济犯罪侦查支队民警将被告人娄进财抓获；2015年2月10日，被告人娄腾飞在河南省开封市被公安民警抓获；2015年11月4日16时许，太原市公安局万柏林分局和平南路派出所民警根据线索在太原市万柏林区千峰南路远见小区将上网追逃的被告人李岩抓获；2015年12月8日8时许，被告人董锦瑛到太原市公安局晋源分局义井责任区刑警队投案；2015年7月18日9时许，杞县公安局网络警察大队民警在杞县城关镇网星网吧将被告人潘帅抓获，并羁押于杞县看守所，同年7月22日被太原市公安局民警带走；2015年1月29日，太原市公安局经济犯罪侦查支队收到张娟邮寄的情况说明，表示愿意配合公安机关调查，并提供有效的联系方式，1月31日办案人员对张娟进行了询问取证，同时张娟提供了山西金诚投资担保有限公司的电子台账；2015年8月10日晚10时18分，运城市公安局盐湖分局纪检委督察大队民警在空港澳门花园附近将上网追逃的被告人王烨抓获，并临时羁押于运城市盐湖区看守所，次日被带走；2015年4月23日18时许，太原市公安局小店分局营盘派出所民警在太原市小店区长风街将上网追逃的被告人任慧抓获；2015年7月2日19时55分许，临汾铁路公安处介休车站公安派出所民警将上网追逃的被告人侯海涛约至介休市时代广场外将其抓获；2015年4月26日，昆明市公安局官渡分局矣六派出所民警在昆明市官渡区矣六乡渔村豪战网吧将上网追逃的被告人杜彦伟抓获；2015年5月20日20时10分许，临汾铁路公安处介休车站公安派出所民警将上网追逃的被告人王志毅约至太原南站出站口将其抓获；2015年6月，徐杰主动到太原市公安局经济犯罪侦查支队接受调查，并提供有效的联系方式，6月19日办案人员对徐杰进行了询问取证，2015年7月30日经太原市公安局经济犯罪侦查支队民警电话通知被告人徐杰、杨智勇、鲍孟君、梅伟华、张小玲到案接受调查；2015年11月6日7时15分，太原铁路公安局太原公安处太原南车站派出所民警在太原南站西广场将上网追逃的被告人王爱萍抓获；2015年4月29日15时许，昆明铁路公安处乘警支队民警在昆明站广场将上网追逃的被告人朱惠兰抓获。
2、被害人贾某1的陈述笔录证实，我们老家的镇上也有不少投资担保公司，但是规模都比较小，我不敢相信。后来就比较关心这件事情，在网络上专门留意这些信息，网络上介绍山西金诚投资担保有限公司是山西省规模最大的，手续齐全，还在山西金诚投资担保公司的官方网站上看到公司的照片、总经理娄进财受到的各种奖励等，我就更加相信这家公司。当时公司宣传最少50元就可以投资，期限分成1个月、3个月、6个月和12个月，利息是按照投资期限分成不同的等级，对应的12%、14%、16%、18%的年利息。官方网站上有在线客服咨询，我先点了在线客服咨询，然后页面就跳出一个对话窗口，询问了下公司的情况，怎么注册账户，怎么充值等，客服还告诉我，如果投资5万元以上必须实地到公司考察，需要在线下和公司签订手工的合同，不能在网上完成投资。也就是说，网上投资的，单笔金额都是在5万元以下的。当时这个客服觉得在网上说不清楚，问了我的电话，过了一会儿，直接给我打来了电话，还给我讲解了半天。我了解了怎么投资以后，就点击了www.qytrdai.com网上用户注册旁边的”免费注册”，注册时我填写了自己的用户名、密码，提交了我身份证图片，还需要绑定一张银行卡，取回本金和利息的时候，钱会直接转到这张银行卡上。我继续了解了几天，在2014年3月7日，我充值了3000元。充值分两种，在线充值和线下充值。我第一次用的是线下充值，就是我先和客服联系，然后客服告诉了我一个娄进财在长风街支行的账户，我通过网银将钱转到这个账户，然后我再打电话告诉客服，我的账户里就会有3000元的余额。3月8日，我还使用了一次在线充值充入1000元，进入我的账户里有个充值的链接，我点击以后，就会出现充值的页面，在充值的页面填了1000，下面勾选了”国付宝”，再点击确认充值，就会跳转到国付宝网站，接着选择我要使用的银行卡，点击确认以后，就会跳到输入银行卡的页面，输入我的银行卡卡号和密码，点击确认以后充值就完成了。充值成功以后还需要使用我账户的余额再投资。在我的账户页面左侧”我是投资者”栏目下，有一个”我要投资”，点击进入以后会有不同的借款招标项目，都是按前面说的期限分的，有1个月、3个月、6个月、12个月的，金额也不同，项目也有区别，有商业周转借款、店面装修、个人创业需要资金、短期周转等，这些项目都有一个进度条，显示担保进度的百分比，就是完成了多少笔投资。如果担保进度成了100%，就不能在这个项目里投资了，只能选择其他的标。选择好一个借款招标项目以后，点击后面”立即投标”链接，就会出现我账户的余额，然后再输入要投资的金额，就行了。利息就是按照这个选中项目的期限支付的。我断断续续投资了79050元，具体投资了多少个项目我也记不清了，大概一共投资了128次，每次都是根据金诚公司在网站发布的招标项目，然后根据投资期限和自己闲钱的时间，选择一个投资期限适合自己的投进去。用我投资的79050元减去提现的32800元，损失了46250元。
3、被害人张某1的陈述笔录证实，当时签了3份合同，《担保合同》主要说了我投资20万元，期限从2014年6月6日到2014年12月3日，利息是每个月1.5%。《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》主要是说把阳曲县德和盛小镇的房子在借款期限内抵押给我。今年7月20日，小朱打电话说房地产商把钱还给金诚投资担保公司了，所以房子不能再抵押给我了，要求我去公司换合同，去金诚投资担保公司找一个姓董的就行了。后来我就去把合同换成了《借款担保合同》，原来签订的《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》被金诚投资担保公司收回了。目前为止我拿了6个月的利息，每个月3000元，一共18000元。
4、被害人马某1的陈述笔录证实，2011年时，我在一个药厂打工，这个药厂的老板是河南人，他认识娄进财，后来药厂的老板说娄进财有个公司可以挣点利息，会计和我一起去到娄进财的公司，那一次我放了150万元，1个月时间，给了我3万元的利息，我从药厂离开以后也没有再联系过娄进财。后来知道他的金诚投资担保公司搞宣传，报纸里面夹页，在学府公园附近散发宣传彩页等，我在坞城世纪花园住，收到了不少这样的信息。正好那段时间我也想再投资，既然认识娄进财，我就去了金诚投资担保公司。当时去了以后是娄腾飞接待的我，娄腾飞告诉我，在金诚担保公司放钱安全，随时要取随时拿，如果用款企业不能按时还款，金诚投资担保公司会按期归还我钱，娄腾飞说还要抵押房子，还可以去小店区人民法院诉讼解决，我觉得比较安全。后来金诚投资担保公司的会计张娟拿出来三份合同《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，这三份合同已经填好了，我只需要把自己的信息和投资金额等填好就行了。潘帅帮助我通过网银，将98万元转到娄进财的工商银行账户里，张娟给我开具了金诚投资担保公司的收据，后来我就走了。张娟和潘帅都是金诚投资担保公司财务室的，一般就他们两个负责，收投资款，给我支付利息、本金等。当时说的是先给我一个月的利息，所以转了98万元。第二次的90万元，我没有实际投资，是我以前在金诚投资担保公司投资过一个60万元、一个40万元、一个20万元，这些都是在前面那个100万元以后的事情。7月26日我过去要钱，张娟说把利息给算错了，多给了我25.2万元，要我把利息退给金诚投资担保公司。另外我手里还有3份这样的合同，我们算了个总账，她把三份合同收回去，扣除了多余的利息，重新给我签了一份90万元的合同。我以王海燕的名义签订了《借款担保合同》，借款90万元，期限是从2014年7月26日到2015年1月26日，利息是每个月1.5%。
5、被害人李某1的陈述笔录证实，2013年4月1日，我老婆王雪梅给娄进财打了第一笔98.3万元和14.745万元，并且和娄进财签订了《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，合同约定的借款金额是115万元，合同上写的利息是1.5%，娄进财说是不能高于银行利息的4倍，所以这样写的，实际上利息是1.7%，娄进财把第一个月的利息先支付了，所以实际支付给娄进财是113.045万元。2013年9月，115万元到期以后，我没有把钱拿回来，我老婆又投了25万元，一共140万元，签订了《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，抵押的是山西华德成房地产开发有限公司开发的圣湖观澜的房子，利息还是1.7%，期限12个月，2014年的9月29日到期。2013年9月10日，我老婆通过她的工商银行卡转了14.745万元，9月29日转了9.83万元，一共转了24.575万元。2014年1月1日，我老婆给了娄进财10万元，签了《借款担保合同》，借款方是娄进财的老婆朱秀丽，娄进财做担保，借款期限是12个月，每个月的利息是2%。这笔钱是我老婆通过她的工商银行卡转过去的，转了9.8万元。2014年9月1日，我老婆还给了娄进财10万元，签了《借款担保合同》，借款方是娄进财的山西南街建材市场有限公司，他的投资担保公司做担保，借款期限是12个月，每个月的利息是2%。这笔钱是我老婆通过她的工商银行卡转过去的，转了9.8万元。算下来，我一共领取了58.59万元利息。
6、被害人田某的陈述笔录证实，我签订《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》的具体内容就是我投资44万元，期限从2014年10月13日到2015年1月13日，利息是每个月1.5%，给我抵押的房子是圣湖观澜的房子，通过《商品房买卖合同》约定在借款的期限内将房子出售给我，到期后再通过《商品房回购合同》回购给开发商，这样算是把房子抵押给我了。今年11月6日，金诚投资担保公司打电话，说是房地产商把钱还了，这些房子房地产商要卖出去，就把我的合同收回去了，给我换了一份《借款担保合同》。利息给了我2个月的，每个月0.66万元，一共给了我1.32万元。
7、被害人王某1的陈述笔录证实，2013年10月，我在山西金诚投资担保有限公司投资了10万元，月息1.5%，张娟当场将第一个月的利息1500元支付给我。张娟和潘帅都是金诚投资担保公司的财务人员，张娟把我的钱收了，潘帅帮助我填的合同。本金到期后，我没有取回来，又凑了35万元，继续投资在金诚投资担保公司。因我家里用钱，我每天去要，10月31日给了我10万元，11月18日又给了我3万元。后来张娟说需要合同向房地产商要钱，我就把合同给了张娟，潘帅给我换了一份《借款担保合同》。到目前为止，我一共收到利息49500元。
8、被害人贺某的陈述笔录证实，《借款担保合同》是我把30万元和20万元的合同合到一起的，利息还是每个月1.5%，期限从2014年11月5日到2015年3月5日，用款的企业是山西南街金诚建材市场有限公司。目前为止，30万元的从2012年11月开始到2014年11月，每个月的利息是4500元，一共领了10.75万元；20万元的从2013年4月到2014年10月，每个月的利息是3000元，一共领了5.4万元。这样一共领取了利息16.15万元。
9、被害人张某2的陈述笔录证实，《担保合同》上说明我投资40万元，每个月利息是1.5%，期限从2014年11月6日到2015年2月6日。《商品房买卖合同》就是山西华德成房地产开发有限公司将17栋3单元8层3号的房子卖给我，我签字的时候，华德成房地产开发公司在合同上面已经盖好章了，我在后面签字就可以了。投资款是从我的光大银行卡转到潘帅的光大银行卡上，我通过网银转了10万元，第二天我在银行柜台上转了29.4万元。第二天转的时候，少转了6000元，算是第一个月的利息。目前为止，我只拿了第一个月的利息6000元。
10、被害人潘某的陈述笔录证实，我在山西金诚投资担保有限公司投资了40万元，月息1.5%，一个月6000元，我共得4个月的利息24000元，本金一分钱也没有退。扣除了4个月的利息，又付了3431元，换取了一套房屋，签订了二手房买卖合同及正规的网签合同。
11、被害人张某3的陈述笔录证实，经韩海飞介绍，我投资了150万元，当时转账147.75万元，把第一个月的利息先留下了，期限从2013年11月5日到2014年5月5日，利息是1.5%。山西厚德祥房地产开发有限公司通过《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》在借款期限内将开发的远见小区商铺抵押给我，到期还款以后，将商铺退回去。2014年5月还以我爱人马东胜的名义投资了10万元，当时第一份150万元的合同到期了，我们去续签，就又办理了10万元的投资。这次没有抵押房产，只是签了一个《借款合同》，借款方是山西南街金诚建材市场有限公司，交钱以后，潘帅给开了一份金诚投资担保公司的收据。给了钱以后，潘帅又给回来1500元，第一个月的利息，实际给了他9.85万元。2014年7月25日，我们觉得利息一直给着，还行，就直接到金城投资担保公司找到潘帅，潘帅说娄进财在北京住院，有钱继续投就行了，我们就又投资了180万元。这次抵押的是山西华德成房地产开发有限公司开发的圣湖观澜小区，还是在财务室潘帅给我们填的合同，我签的字。交钱以后，潘帅给我开了金诚投资担保公司的收据。从我的中信银行卡转过去150万元，我们带了30万元的现金，交钱以后，潘帅给了我第一个月的利息3.15万元，实际给了他176.85万元。150万元每个月利息是2.25万元，拿了12个月的一共27万元，10万元每个月1500元，拿了6个月一共0.9万元，180万元每个月3.15万元，拿了4个月一共12.6万元，这样3笔投资目前一共拿了40.5万元利息。
12、被害人王某2的陈述笔录证实，王烨多次给我打电话，鼓动我在金诚公司投资。2013年11月24日，我去了金诚公司，投资了5万元。
13、被害人张某4的陈述笔录证实，2013年，王烨一直给我打电话，向我宣传她们公司信誉度高、实力雄厚。我一共在金诚担保公司投资过四次，投资了195万元，没有收到任何利息和本金。
14、被害人王某3的陈述笔录证实，2014年8月，我投资了60万元，9月份我又追加了10万元。11月份，第一笔投资到期，王烨说利息高，让我续签投资合同，我又追加了10万元，共计80万元。金诚担保公司出事后，我联系过王烨，但是怎么也联系不上她。
15、被害人雷某1的陈述笔录证实，李岩一再承诺有房子做保证，而且他是金诚投资担保公司的副总，如果出现问题，他保证把我的钱取出来。后来我就开始断断续续地将银行理财的资金都投入到金诚投资担保公司了，一共算下来有1010万元。利息我拿了197万多元，实际损失有812万余元。娄进财说开发商给不了钱，他们公司会垫付。
16、被害人王某4的陈述笔录证实，李岩给我打电话说金诚投资担保公司不错，讲诚信，如果利息没有按期到账，公司会自罚100元，而且有房产抵押，抵押房产比投资金额高一倍，资金肯定安全。李岩经常给我打电话，让我过去看看，说他已经是公司的副总了，有他在资金安全。李岩把我用车拉到一个小学附近的高层里看了看房子，又把我拉回金诚投资担保公司签订了《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，带着我去银行转账，又接回公司把合同拿上，给我开了收据。我累计投资了1370万元，利息拿了400余万元，实际损失有900多万元。
17、被害人赵某1的陈述笔录证实，2013年夏天，我路过长风街金诚公司时，金诚公司业务员董锦瑛在门口散发传单，我就认识了董锦瑛。董锦瑛给我介绍说在金诚公司投资是合法的，收益高，按期支付利息，公司从不拖欠客户的利息，金诚公司规模大，投资有保障。自从董锦瑛有了我的电话后，她经常给我打电话、发短信。我在金诚公司投资了好几次，一般我先去金诚公司财务室找潘帅，潘帅给我提供银行账户，我去银行打了款，拿上转款凭证找潘帅，办理签订合同等。
18、被害人李某2的陈述笔录证实，2014年5月，我姑父赵金龙把我带到山西金诚投资担保有限公司找见董锦瑛，董锦瑛给我介绍了山西金诚投资担保有限公司的基本情况，公司是山西省规模最大、经营最正规的、最讲诚信，还带我们看了看娄进财和领导人的合影。还介绍在金诚投资担保公司投资月息1.5%，如果投资达到20万以上就可以抵押房产，还介绍了抵押的房产是阳曲县德和盛小镇的房子，可靠保险。我第一次投资40万元，月息1.5%，抵押物是德和盛小镇的2套房子。第二次投资了10万元，没有抵押物。董锦瑛曾经通知我参加旅游、年会等，还能去旁边的足疗店免费足疗，过年过节的时候董锦瑛通知我去领取过月饼。
19、被害人刘某1的陈述笔录证实，2014年年初，我路过山西金诚投资担保有限公司，看见人挺多的，我就进去看看，业务员董锦瑛接待的我，董锦瑛说了挺多，让我觉得金诚公司很可靠，到金诚公司出事时，我一共投资了30万元，是用我和我孩子宋璠的名字签的合同，每人名下15万元。
20、被害人贾某2的陈述笔录证实，2013年12月，我经过体育路时任慧给我散发了宣传彩页，任慧经常给我打电话，我就去了金诚投资担保公司，任慧接待了我。我从银行取出来15万元，任慧把我带到财务室，潘帅收了我15万元投资款，当场给了我2250元，算是第一个月的利息，张娟给我拿出来《担保合同》、《商品房买卖合同》、《商品房回购合同》，任慧教我把投资的信息都填好，张娟给开了收据。我从金诚投资担保公司拿出来7万元，还剩8万元没有拿出来。我一共领取了12个月的利息2.7万元，现在损失5.3万元。
21、被害人马某2的陈述笔录证实，我去山西金诚投资担保有限公司是业务员任慧接待的我，并给我介绍了金诚公司的详细情况。我给金诚投资担保公司打了80万元现金，我一共领了6个月的利息，共计72000元。
22、被害人郭某的陈述笔录证实，2013年12月的一天，我在金诚公司门口转悠，过来一个女业务员跟我说金诚公司可以办理投资业务，是合法的。本来我对担保公司挺提防的，一听是合法的，就跟上这名业务员进了金诚公司。进去后，这名业务员自我介绍说是任慧，还给了我名片。任慧给我介绍了很多，我慢慢放松了对担保公司的警惕心理。2014年2月，通过任慧我在金诚公司投资了第一笔钱，金额是30万元。2014年9月份，任慧就离开金诚公司了。自从我和任慧认识了以后，她经常会给我发一些金诚公司的宣传短信，内容包括娄进财获得了什么奖励，受了什么领导接见，参加了什么高级会议等等。通过任慧的介绍，我感受到金诚公司确实很有实力，我在金诚公司投了资，利息每月都能按时返还，我就对金诚公司越来越信任了，也越来越信任任慧。经常任慧会给我打电话，问我最近有没有投资意向，准备好钱了没有等等。我一般是准备好钱就给任慧打电话。任慧和我一起先去银行打款，把我的投资款先打给金诚公司的个人账户。我记得我就去过一次金诚公司办理业务，剩余的两次都是打完款后我直接离开，任慧回金诚公司办好手续后，把合同拿到我家楼下给我打电话，带的印泥等，让我在合同上签字按手印。娄进财请我们吃饭，任慧通知的，娄进财儿子结婚请客户吃饭，不用上礼；2014年5月，金诚公司组织投资款在80万元以上的客户旅游，先是去了金诚建材市场，之后去了郑州娄进财的酒店。反正在金诚公司，我就是任慧的客户，每次金诚公司有什么活动，都是任慧通知我。平时过时过节，金诚公司给客户发的小礼品，都是任慧给我送过来。
23、被害人王某5的陈述笔录证实，2013年1月左右，我参加汉波公司组织的活动，在活动上认识了侯海涛，他介绍自己是金诚投资担保公司的业务员，给我留了电话。后来，侯海涛用车接上我去了金诚投资担保公司在恒实广场的办公室，侯海涛给我介绍了公司的基本情况，在公司投资的话，年利率是18%，我还看见公司张贴了好多奖状，给人感觉很有实力。后来侯海涛又打电话说公司搬迁新址，正在搞活动，让我过去看看。约好以后，我就坐车到金诚投资担保公司在长风街上的店面，侯海涛把我带到公司，看了公司获得的各种荣誉，还给我介绍公司的实力强，在公司放钱安全，而且利息又高，有什么问题他会通知我，感觉很稳妥，走的时候，还送了点小礼品。回家后我就准备了3万元，想试一试。我和侯海涛约好，他就在公司等着我，我去了以后，侯海涛把我带到财务室，签订了合同，交了钱，我只记得期限是3个月，并且把第一个月的利息支付给我，我就回家了。利息一直很正常，公司有什么活动，侯海涛也打电话通知我，我也参加了几次。我去河南旅游过一次，参加了在丽华大酒店召开的客户会等，过年过节公司还给点小礼品。另外，有时去公司还能看见公司获得荣誉，这些导致我相信了他们，后来慢慢的，我把银行的钱也取出来放到金诚投资担保公司，前前后后一共放了50多万元，每次都是3个月期限。
24、被害人康某1的陈述笔录证实，2014年3月中旬，我途中路过山西金诚投资担保公司，看见公司挺大，门口有宣传，就进去了解一下。当时是侯海涛接待的我，他给我讲解了一下公司的情况，公司的老板参加过商务部的活动，还有博鳌论坛等，公司的实力强，在公司投资最少10万元起，如果可以达到30万元的话，可以抵押房产，利息也比银行的高，每个月是1.5%，而且随时取款，资金安全等。回去以后，我和我爱人商量了一下，决定试一试。我以我的名义投了12万元，我爱人投资了8万元。我从银行取了20万元，给侯海涛打电话约好时间，我和我爱人一起到金诚投资担保公司，侯海涛把我们带到财务室，是一个女的给我们办理的手续，我们把现金交给那个女的，然后给开具收据，并且签了2份《借款担保合同》，然后侯海涛把小礼品给了我们。把钱放到金诚投资担保公司以后，每个月的利息给的比较正常，而且公司有什么活动侯海涛也都通知我们。侯海涛还通知我参加过金诚公司组织的两次聚餐，还带着我们去金诚建材市场看过，我觉得这人比较实在，以至于后来越放越多，一共有64万元。
25、被害人吕某的陈述笔录证实，孙丽给我介绍了山西金诚投资担保有限公司的侯海涛，认识了侯海涛后，侯海涛给我介绍了金诚投资担保公司的情况，我投资了11万元，一共领了1万多元的利息。
26、被害人华某的陈述笔录证实，2013年3、4月份，杜彦伟在他家小卖部门上做了一个电子广告屏，还在小卖部门上用纸写着金诚公司月利率1.5%，年利率18%。杜彦伟还给我发金诚公司关于收益高、有保障的宣传单。杜彦伟说金诚公司规模大，有实力，合法，经过有关部门许可，如果有闲钱还是放在金诚公司好，把钱放在金诚公司一个是收益高，本金利息有保证；再一个是用的方便，随用随取；还有就是金诚公司有商品房等抵押物，房子的钥匙可以给投资客户，投资有保障。杜彦伟说如果不放心，可以实地去金诚公司考察，地址在长风街长治路口。杜彦伟跟我介绍完两三个月后，我就去金诚公司实地考察。我在金诚公司的办公室墙上看了工商局发的营业执照，税务局发的税务登记证，还有中央领导和娄进财的合影。看到了这些，我就更加相信杜彦伟的话，相信金诚公司是合法的。第一次投资时候，我问杜彦伟怎么办理投资，他告诉我说先用我的名义在建设银行开账户，把投资款存进去，然后把投资款转给娄腾飞的账户，转完投资款后去金诚公司签合同。我投资的那天，杜彦伟和我一起去了丽华苑门口的建设银行，把投资款打给娄腾飞后，杜彦伟领着我去了金诚公司财务室签合同，签订的哪些合同具体记不清了，就是我报案时候提供的复印件。
27、被害人冯某1的陈述笔录证实，我在山西金诚投资担保有限公司投资了40万元，我女儿投资了5万元，一共是45万元，得了7.5万元的利息。杜彦伟接待的我，给我讲了金诚投资担保公司的情况，杜彦伟把我带到财务室，把钱交给一个女的。
28、被害人岳某1的陈述笔录证实，我在丽华苑小区住，金诚投资担保公司在丽华苑有办事处，业务员杜彦伟接待的我，并给我介绍了金诚公司的详细情况。我投资了50万元，一共领了15个月的利息，共计112500元。
29、被害人高某2的陈述笔录证实，我老公郝耀斌认识金诚投资担保公司的王志毅，他告诉我老公金诚投资担保公司每个月的利息是1.5%，如果有什么事情，会提前通知我们的，因为认识所以就相信了他。2014年3月22日，我老公通过王志毅在金诚投资担保公司投资了15万元。我老公带着现金，在财务室签的《借款担保合同》，利息是每个月1.5%，期限从3月22日到9月22日。2014年5月27日，我又在金诚投资担保公司投资了15万元，利息也是每个月1.5%，期限从5月27日到11月27日，签的也是《借款担保合同》，合同已经被金诚投资担保公司收回了。今年8月22日，我老公取出来10万元钱，把剩下的5万元和我的15万元合到了一起，在金诚投资担保公司签了一个20万元的《借款担保合同》。我老公的15万元每个月利息2250元，领了5个月，一共11250元。我的15万元，每个月利息2250元，领了3个月，一共6750元。后来合到一起以后的20万元，每个月利息3000元，领了4个月，一共12000元。这样算下来，一共领了30000元。
30、被害人吴某1的陈述笔录证实，金诚公司吴家堡办事处里，除了办公设施，还能打麻将。平时，就是王志毅、徐杰在，有村民过来了解情况，他们就给介绍。办事处在一楼，在晾台窗户上挂着一个LED灯箱，滚动字幕，宣传公司，到了晚上，这个灯箱特别醒目。另外，在窗户上还贴着宣传广告。因为王志毅是小店人，所以比较信任他，和他接触的也多，我的投资就是经他介绍投到金诚公司的。LED灯滚动的内容有”山西金诚投资担保公司”、”年利率18%”等内容。我去咨询的时候，王志毅说金诚公司有实力，金诚担保公司和其它公司不一样，公司老板娄进财和很多大领导认识，公司的资金有保证，说几号出钱就能出来。印象特别深的是，他让我问问以前投资的村民。王志毅还说，他是本地人，他也投的钱，他说吴家堡投资人很多，他把吴家堡的人的钱放进来，他负责把钱都拿回来。我考虑到把钱放在银行里利息太低，就决定把钱投到金诚公司。王志毅、徐杰开着车，领着我去金诚公司签的合同，地点就在长风街沃尔玛斜对面。到了公司，我看到公司挂着很多娄进财和领导们的照片，还有工商局的牌匾，认为应该没有问题。王志毅让我到财务室交钱，当时准备的都是现金，我把钱交给了张娟，潘帅给我开的收据。之后，王志毅领我到了另一办公室等着，他从财务室拿过来南街建材市场的借款担保合同，我印象中是一式两份，签好以后，给了我一份，王志毅拿走另外一份。原来，王志毅说可以抵押门面房，后来又说门面房不好，就让我直接投到了建材市场。2014年3月份，第一次我投了50万元，到了6月份，在续合同的时候，又加了10万元，变成了60万元，第二次借款期限变成了6个月。利息一直是1.5%，利息是每个月支付，打到卡上。2014年7月份的一天，有人在小区里贴了好多张告示，内容就是娄进财让公安局抓了，让吴家堡投资的村民小心。我担心出问题，就找王志毅，他说是有业务员被开除，在报复公司，给公司造谣，我也相信了。王志毅、徐杰把告示都撕了。当时，我还帮着王志毅到处调取监控录像，想看看是谁贴的告示，但只看到一个大人领着一个孩子贴的，具体是谁没有找到。到了8月份，王志毅跟我说公司有一个新项目，需要资金2700万元，他们6个业务员都有任务，提出让我再投点钱，帮他完成一些任务。一开始我不同意，王志毅成天找我，一直跟我磨。后来，我就到处借了50万元，又投了进去。当时我跟王志毅说好这笔钱只存3个月，而且利息提高到2.5%。这笔50万的到期以后，我坚决要把钱取出来，他就拖着不给取，说公司的资金有点紧，让我再续合同，还说如果续合同，公司给电动车。因为都是借的钱，我不同意续合同，结果最终还是没有取出来。金诚公司二楼有一个洗脚屋，王志毅多次联系我，让免费洗脚，但我没有过去。公司还组织过旅游，我后来发现，金诚公司会在投资人投资期限快要到期时，为了让投资人续签合同，就会组织这些投资人出去旅游。旅游的地点都是在河南，比如少林寺等等，住宿就在娄进财的喜洋国际酒店。我曾经去过一次，大概在2014年6月份，出发时，公司的董锦瑛先领着我们去了建材市场，说市场是娄进财投资的，经营的特别好，还曾介绍说喜洋国际酒店也是娄进财投资的。娄进财的孙子过百天的时候，公司组织投资人聚餐，好像是在晋阳街上的一个饭店，每人还给发了一个锅。另外，娄进财计划在长治路和南中环交叉口的东南角买一栋楼，他领着很多投资人去那儿看过，娄进财说买下楼，要作为公司的根据地，计划叫”金诚大厦”，后来才知道，他根本没有买下那个楼。到了去年12月，公司出了问题，提出可以兑房子，我就去公司办了手续，把以前的合同都交回公司，重新和公司签了《二手房买卖合同》，我没有签订《回购合同》，因为我不会再相信金诚公司，根本没有回购的可能性。
31、被害人彭某的陈述笔录证实，我一共在山西金诚投资担保有限公司投资了72万元，是从2014年开始分三次陆续投资的，王志毅给我介绍的公司情况，王志毅非要留下我的电话，隔三差五给我打电话，想让我在金诚投资担保公司投资。
32、被害人冯某2的陈述笔录证实，2014年5月14日，我和我母亲乔春香拿了30万元现金去了金诚公司，王志毅把我们带到财务室，把30万元现金给了财务人员潘帅，并以我母亲的名义签了三个月的《担保合同》和《抵押合同》。一共领了利息2.7万元，本金没有拿回来。
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