湖南省郴州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）湘10刑终67号
抗诉机关（原公诉机关）湖南省桂阳县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王志根，男，1967年8月2日出生，汉族，湖南省涟源市人，高中文化，建筑承建商，住湖南省桂阳县，原户籍所在地湖南省涟源市。因犯合同诈骗罪，于2007年8月29日被湖南省桂阳县人民法院判处有期徒刑三年，2008年5月21日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年3月14日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于湖南省桂阳县看守所。
辩护人刘晓闰，湖南五岭律师事务所律师。
湖南省桂阳县人民法院审理湖南省桂阳县人民检察院指控原审被告人王志根犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪一案，于2017年11月15日作出（2017）湘1021刑初96号刑事判决。湖南省桂阳县人民检察院向本院提出抗诉，原审被告人王志根不服，向本院提出上诉。湖南省桂阳县人民法院于2018年2月1日向本院移送案卷材料。本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，于2018年3月26日公开开庭审理了本案。湖南省郴州市人民检察院检察员刘某1出庭履行职务，上诉人（原审被告人）王志根及其辩护人刘晓闰等到庭参加诉讼。二审审理期间，湖南省郴州市人民检察院阅卷一个月。本案现已审理终结。
原审判决认定，一、非法吸收公众存款罪的犯罪事实。
2010年至2012年3月期间，被告人王志根以其承建的桂阳县工商局综合业务楼建安工程项目、桂阳县工商局“广场明珠”住宅楼项目、攸县湘东家居城建设项目需要资金为由，对出借人许以月息三分至八分不等的高息，以高息回报为诱饵，通过口口相传的途径向社会公开宣传，向不特定人群吸收资金，经查实被告人王志根向彭某、周某1、欧某1、谢某1、李某1、侯某1、肖某1、黄某1、邓某、刘某5、李某2、李某3、粟运义、李某4、李某8、肖某2、谢某2、廖某1、刘某2、刘某3等二十人非法吸收存款。根据被告人王志根出具的借条，王志根的庭审供述及其他证据，被告人王志根向周某1等人非法吸收的本金为1082.2万元。
认定上述事实的证据有：
（一）向彭某非法吸收存款部分。
1、报案材料证明：2015年3月22日，彭某报案称王志根于2010年9月开始向他借款50万，后多次借款合计533万。
2、借条证明：王志根于2012年7月10日出具借条，内容“今借到彭某现金533万元，注明利息付到2012年7月10日止，限2012年8月10日还清，以前借条作废”。
3、借款抵押承诺书证明：王志根于2010年9月17日出具该承诺书，因借到彭某现金50万元，承诺用湘Ａ×××××号奥迪Q7车作抵押担保。
4、从彭某处调取的银行转账凭证复印件、从中国邮政储蓄银行调取的彭某尾号为6875账户的银行交易明细、从中国建设银行调取的彭某尾号为2396账户的银行交易明细证明：彭某自2010年9月17日至2011年12月30日通过银行转账借给王志根的款项明细，共计315.5万元。
5、（2013）郴民二初字第3号民事判决书证明：2013年，彭某以民间借贷纠纷向郴州市中级人民法院提起诉讼，法院于2013年8月28日判决王志根偿还彭某借款533万元。
6、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向彭某融资的本金为345.2万元。
7、证人张某的证言证明：2010年9月的一天上午，因他在银行上班，王志根找他想贷款，他没答应，提出看彭某是否愿意借款，具体事情两人谈。王志根同意。他联系彭某，约好见面地点，后坐王志根的奥迪车接上彭某。他帮彭某、王志根作介绍，王志根对彭某说县工商局办公大楼是其在承建，但需要五十万周转，每月付五分利息，借款一个月。彭某一开始未同意，王志根又讲可把其开的湘A牌照奥迪Q7越野车作抵押，还可叫一个县工商局干部签字担保。彭某才同意。后他按照之前两人谈好的条件，帮两人起草一份借款协议，王志根找来自称是工商局的男子在协议上签字。后王志根复印车辆行驶证、身份证、银行卡号给彭某，彭某下午把钱转给王志根。
8、被害人彭某的陈述证明：2010年9月17日上午，张某介绍王志根向他借钱，之前他不认识王志根。见面后王志根提出县工商局办公大楼是其承建，需要资金周转，向他借款五十万，月息5分，借款一个月。王志根说以其湘Ａ×××××新奥迪Q7作抵押，还可叫县工商局一个干部作担保。王志根把车辆行驶证给他看，还带他去项目工地，他见项目是真实的，同意借款。张某按照之前谈好的条件，帮两人打印借款协议，王志根把身份证、车辆行驶证复印给他，并提供一个建行卡号。王志根带着张某拿借款协议找工商局一个干部签字担保。他和王志根在借款协议上签字后，当天下午他在建行向王志根的建行卡（4340612980084688）转账47.5万，当时扣除一个月利息。张某介绍给王志根借钱，未从他处拿取任何费用。后王志根又陆续向他多次借钱，2012年7月10日王志根打了一张总欠条，总计533万，并把所有老欠条撕毁。借款里本金有345.5万，其中转账315.5万元，另有现金30万。王志根只在2011年还给他20万利息，后他一直讨要，但其手机关机，人也找不到。他通过郴州中院起诉王志根，法院也判决王志根还他533万。
9、被告人王志根的供述证明：2010年9月17日，他以县工商局住宅楼项目需要资金向彭某借钱50万，按月息5分算扣除当月利息，彭某给他47.5万，双方约定用他的奥迪Q7车作抵押。后他又以工商局项目和攸县家居城项目陆续向彭某借款200多万，利息都是5分。借款后他还给彭某本息90万，因未继续偿还本息，2012年7月10日彭某到攸县湘东家居城工地上找到他，双方结算包括本金和利息共欠533万，他给彭某出具一张533万的借条。实际上他向彭某借款的本金只有250多万。借款都用在工程建设。
（二）向周某1、欧某1、谢某1、李某1、侯某1、肖某1非法吸收存款部分。
1、借条（邱某1）证明：王志根于2011年3月3日出具借条，内容“今借到邱某1现金10万元”。王志根于2011年5月1日出具借条，内容“今借到邱某1现金20万元”。周某1于2011年5月1日出具借条，内容“今借到邱某1现金30万元已打入王志根建行账户，欠条由周某1保存，并由周某1负责偿还”。
2、借条（欧某1）证明：王志根于2011年9月21日出具借条，内容“今借到欧某1现金20万元”。
3、借条（谢某1）及转账凭条证明：王志根于2011年5月12日出具借条，内容“今借到谢某1现金20万元”。转账凭条显示当日谢某1转账11万元给王志根。
4、借条（李某1）证明：王志根于2011年10月25日出具借条，内容“今借到李某1现金10万元”。
5、借条（周某1）证明：王志根于2011年3月2日出具借条，内容“今借到周某1现金10万元”。王志根于2011年3月4日出具借条，内容“今借到周某1现金5万元”。王志根于2011年5月1日出具借条，内容“今借到周某1现金10万元”。王志根于2011年3月17日出具借条，内容“今借到周某1现金10万元”。王志根于2011年3月30日出具借条，内容“今借到周某1现金20万元”。王志根于2011年3月1日出具借条，内容“今借到周某1现金20万元”。上述借条显示王志根共借周某1现金75万。
6、从欧某1处调取的银行转账凭证、周某1银行账户交易明细证明：2011年9月21日，周某1向王志根账户转账12万元，欧某1备注这是她借钱给王志根、通过周某1转账的凭条。周某1银行转账明细显示2011年9月21日转账12万元给王志根。
7、侯某1邮政储蓄银行交易明细、周某1银行账户交易明细证明：2011年3月1日，侯某1邮政储蓄银行账户取现10万元，后存入周某1账户。2011年3月15日，侯某1邮政银行账户转账9.5万元到周某1账户。周某1交易明细显示2011年2月28日卡现存10万元，3月1日卡取18.4万元。
8、肖某1建设银行对账单、周某1银行账户交易明细证明：2011年2月26日，肖某1建设银行账户转账10万元到周某1账户。周某1银行转账明细显示2011年3月30日转账18.4万元给王志根。
9、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向周某1融资的本金为48万元（邱某130万归入周某1），向欧某1融资的本金为12万元，向谢某1融资的本金为20万元，向李某1融资的本金为10万元，向侯某1融资的本金为29.5万元，向肖某1融资的本金为35万元。
10、证人邱某1的证言证明：她不认识王志根，是表弟周某1介绍借钱给其，她只是转账时见过其两次。2011年3月3月，她和周某1、王志根到建行，从她账户向王志根转账10万，王志根写下借条给周某1。后周某1说资金不够，2011年5月1日，她和周某1、王志根又到建行，从她账户向王志根转账20万，王志根又向周某1写下借条。她考虑不认识王志根，转这么多钱没保障，就要周某1出具借条。周某1当天出具借条，注明这30万转入王志根，由其归还。借钱时周某1说王志根在搞质监站工程，需要资金交保证金，王志根叫其参与，所以向她借钱。她见王志根是建筑老板，加上周某1是亲戚，才答应借钱。周某1说借几个月就还，利息2分。因是周某1出具借条，她认为钱是借给周某1。后她找周某1还钱，周某1说没钱，王志根联系不上。至今周某1分三四次还了14.5万给她，还欠15.5万。王志根出具的借条上写的是她的名字，但一直在周某1处。
11、被害人周某1的陈述证明：2010年初，他通过周某6介绍认识王志根。2011年初，王志根说其中标质监站工程，急需资金，要他筹钱借给其，月息8分。他见利息高，觉得有钱赚，就要肖某1、侯某1筹钱借给王志根。后他又介绍谢某1、李某1、欧某1、邱某1筹钱借给王志根。他们在工商局工程工地看到项目经理是王志根，还参与质监站开工典礼，觉得王志根有实力。侯某1于2011年2月28日和3月1日分别转账10万共20万给他，3月1日他取18.4万给王志根（按月息8分扣除当月利息1.6万），王志根写下20万借条，借款人名字为他；2011年3月15日，侯某1转账给他9.5万，3月17日他取9万，加上王志根欠他的利息，王志根写下10万借条，借款人名字为他。侯某1共借给王志根30万。2011年3月4日，肖某1拿5万给他，他把5万给王志根，王志根写下借条，借款人名字为他；2011年3月30日，肖某1凑20万给他，他把钱存进银行转账给王志根18.4万元（扣除当月利息1.6万），王志根写下20万元借条，借款人名字为他；2011年5月1日，肖某1又拿10万给他，他跟王志根到银行把钱存到其账户，王志根写下10万借条，借款人名字为他。肖某1共借给王志根35万。2011年5月12日，谢某1通过银行转账和现金借给王志根20万，王志根向谢某1出具借条。2011年9月21日，欧某1拿12万存到他账户，他转到王志根账户，另自己出8万，共借20万给王志根，王志根写下20万元借条，借款人为欧某1。2011年10月25日，李某1拿10万给他，他把10万给王志根，王志根写下借条，借款人为李某1。2011年3月3日，邱某1和他到银行，从邱某1账户向王志根账户转账10万，王志根向邱某1写下10万借条；2011年5月1日，邱某1向王志根转账20万，王志根向邱某1写下20万借条。他本人借给王志根三笔钱，第一笔是2011年3月2日的10万（按月息8分扣除当月利息0.8万，实际只拿9.2万）；第二笔是2011年9月21日，欧某1借给王志根的20万，有8万是他的；第三笔是邱某1借给王志根30万，后邱某1说不放心要把钱转到他名下，他同意后向邱某1打下30万欠条，这30万实际是他借王志根的。他借给王志根共48万。支付利息上，经他借钱给王志根的，他会把当月利息按8分先扣除，谢某1、欧某1、李某1等人直接把钱转给王志根的，就是月末按5分计算，由王志根把利息付给他，他再付给其他人。王志根只支付2个月利息就拖着没付，他跟肖某1、侯某1等人几次到攸县工地，王志根又支付2个月利息。王志根付到他账上的利息总共是29万。王志根付的利息，一直不够约定利息，他只有先把利息给侯某1、肖某1等人。他个人共收到利息5.9万，包括2011年3月2日借给王志根的10万，拿到三个月利息2.4万（包括扣除的当月利息0.8万），2011年3月3日和5月1日借给王志根的30万，其中10万拿到3个月利息1.5万，20万拿到2个月利息2万，扣除利息王志根还欠他本金42.1万。侯某1、肖某1的65万经他手借给王志根，王志根约定给8分利息，借钱当月他从借款里扣除当月利息，他给侯某1、肖某15分利息，从中赚利差，但实际上因王志根付的利息都不够支付给侯某1、肖某1等人，他根本未赚到。王志根出具的借条中未注明还款期限、付息时间、利率，但当时约定是借半年，利息每月付，利率5或8分。2011年6月王志根开始拖欠利息，说在攸县又搞一个2亿项目，他们了解到王志根是负责人，后李某1、欧某1等人还借钱给其。2011年12月后，他们到攸县找过王志根几次，最后一次是2012年12月，他和侯某1到攸县工地，王志根说利息打个借条，他不同意，后王志根要他们跟其去长沙拿钱。他们到长沙，在酒店大厅等人送钱。没多久，过来10多个年青人说王志根欠钱，把王志根带走，后再也联系不到。
12、被害人欧某1的陈述证明：借钱之前她不认识王志根，是通过周某1介绍认识的。2011年9月21日，她交给周某112万现金，周某1通过其建行账户转账给王志根。几天后，周某1拿一张20万的借条给她，说其的8万打在一张借条上。她和王志根谈好利息按月息5分计算，借款期限为半年，到月支付利息。王志根通过周某1付给她三个月利息1.8万。
13、被害人谢某1的陈述证明：之前他不认识王志根，是周某1介绍认识的，只见过一面。2011年5月初，周某1说王志根搞质监站工程项目急需资金周转，承诺月息5分，说王志根老板很大，自己也借有钱给王志根，他见利息较高同意借钱。2011年5月12日上午，他和周某1、王志根到建行，他转账11万给王志根，另给王志根现金9万，王志根收钱后出具一张20万的借条。借钱时当月利息没扣除，后王志根通过周某1支付给他5万利息。后王志根未再付息，周某1也联系不上王志根。
14、被害人李某1的陈述证明：2011年10月25日，周某1介绍他给王志根借钱，说王志根承建质监站楼房欠缺资金。后他拿10万给周某1，周某1给他一张写有王志根签名的借条。后他在周某1处拿了两个月利息共一万，最后周某1说王志根联系不上，至今这笔钱还没给他。借钱前他不认识王志根，当时周某1说借给王志根的这笔钱等工程结束就还钱，月息5分，每月支付一次。他拿钱给周某1是在金龙大酒店客房，肖某1在场。
15、被害人侯某1的陈述证明：2010年，周某1几次说王志根在搞工商局和质监站项目，需要资金运转，老板很大不怕倒账，介绍他给王志根借钱。周某1说王志根给5分的月息，他的钱给其，其再给王志根，利息也是通过其付给他。2011年2月28日，他通过银行转账给周某110万。2011年3月1日又转账10万，这次转账王志根也在，开着奥迪Q7，很有派头。2011年3月15日他再次向周某1转账9.5万，另拿5000元给周某1。他共拿30万给周某1，周某1把钱给王志根后，王志根在2011年3月1日和2011年3月17日分别向周某1写了一个20万的借条和一个10万的借条，都是写的周某1的名字，由周某1保管。2011年4月周某1拿1.5万利息给他，利息付到2011年7月份。后周某1未按月付利息，说王志根到攸县搞工程，联系不上。他和周某1、肖某1到攸县湘东家居城找到王志根，看到项目有7万多个平方，经理是王志根，当时他们还相信王志根。后王志根又付三个月利息，到2012年5月后再也找不到。王志根通过周某1支付给他8个月利息12万，还欠他18万。借钱之前他不认识王志根。
16、被害人肖某1的陈述证明：他不认识王志根，是周某1介绍他借钱给王志根。2011年2月，周某1说承包工商局的王志根又中标质监站工程，需要资金运转，其在放贷给王志根赚利息，问他有无钱借，利息5分，每月支付，本金到质监站工程完工还。周某1要他把钱拿给其，其给王志根，每月利息也由其给他。2011年3月2日，他从建行取现5万给周某1，3月4日周某1拿一张王志根写的5万借条给他。2011年3月底，他通过银行转账和取现拿20万给周某1，3月30日周某1拿一张王志根写的20万元借条给他。2011年5月1日，他从建行取现9.6万，加上4000元，共10万给周某1，周某1当天拿一张王志根写的10万借条给他。他共借款35万给王志根，但借条都是写的周某1。借钱后，利息都由周某1给他，第一笔5万从2011年4月付利息，每月2500元，付有8个月共2万；第二笔20万是从2011年5月付利息，每月1万，付有7个月共7万；第三笔10万是从2011年6月付，每月5000元，付有6个月共3万。王志根经周某1共付给他利息12万，2011年11月后未再付，他和周某1、侯某1等人到攸县湘东家居城项目工地，王志根说搞完工程再付。他们第二次去找王志根时攸县工地已转给别人，再未联系上。
17、被告人王志根的供述证明：周某1是他通过周某6认识的，他承建攸县湘东家居城项目和桂阳县工商局项目时向周某1借款。2011年3月1日向周某1借款20万，2011年3月2日借款10万，2011年3月4日借款5万，2011年3月17日借款10万，2011年3月30日借款20万，2011年5月1日借款10万，共向周某1借款75万。借款月息8分，他向周某1支付利息90万，有通过银行转账也有付现金的，借款本金用于攸县湘东家居城项目和工商局项目。周某1介绍人借钱给他，这些人把钱打到他的账户，他打借条给周某1，他按照约定付利息都是给周某1（包括李某1、邱某1、谢某1、欧某1、肖某1、侯某1），月利8分，周某1、李某1、邱某1、谢某1、欧某1等人的借款还款记录他都记在周某1名下。邱某1是周某1介绍借钱给他的，当时是工商局工地需要资金。2011年3月3日，邱某1到银行转账借款10万给他，月利8分，借款时扣除当月利息，他共付给周某1利息8万。2011年5月1日，邱某1又到银行转账借款20万给他，月利8分，扣除借款当月利息，他付给周某1利息14.2万。这30万本金用到工商局项目工地。欧某1是他承建攸县湘东家居城项目和桂阳县工商局项目时周某1介绍借钱给他的。2011年9月21日他向周某1打的借条借款20万，实际本金7万，另13万是他欠的利息，9月21日当天算账后周某1要他写的20万借条，后他向周某1支付利息8万。借款用于攸县湘东家具城项目和工商局项目。谢某1是他承建攸县湘东家居城和工商局项目时周某1介绍借钱给他的。2011年5月12日他向谢某1借款20万，月息8分，借款时扣除当月利息，利息是付给周某1，加上扣除的当月利息共付12万利息给周某1，所借本金用于攸县湘东家居城和工商局项目。李某1是他承建攸县湘东家居城项目和桂阳县工商局项目时周某1介绍借钱给他的。2011年10月25日他向李某1借款10万，月息8分，借款时扣除当月利息8000元，后他向周某1支付利息3.2万，共付4万利息给周某1，借的本金用在攸县湘东家居城项目和桂阳县工商局项目。
（三）向黄某1非法吸收存款部分。
1、从黄某1处调取的借条证明：王志根于2010年12月8日出具借条，内容“今借到黄某1现金40万元”。
2、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向黄某1融资的本金为40万元。
3、被害人黄某1的陈述证明：之前他不认识王志根，是通过表哥何某1介绍，2010年12月初，何某1介绍他向王志根借钱，说王志根急需资金，具体方式自己面谈。几天后他接到王志根的电话，提出向他借钱。两人会面，王志根说资金紧张，质监站工地急需资金购买建材，说好借半年，月息3分，按月支付，半年后连本带息还。王志根还说工商局、质监站的办公大楼都是其在搞。后他借给王志根40万，12月8日下午在质监站工地旁马路上王志根的车内将钱给其的，当月利息未扣除，王志根给他写下借条。后王志根每月支付利息，但只支付6个月计7.2万。借钱六个月后，王志根将质监站大楼工程转给何某1和李某5。
4、被告人王志根的供述证明：2011年底，因县工商局工程需资金，何某1介绍黄某1借钱给他。2011年12月8日他向黄某1借款40万，利息1角。借款时扣除当月利息，加上他后付给黄某1的，利息共有26万元，有些利息是他通过何某1付给黄某1的。借款用于攸县湘东家居城项目和工商局项目。
（四）向邓某非法吸收存款部分。
1、从邓某处调取的借款合同两份证明：邓某与王志根于2011年5月13日签订借款合同，王志根以承包建筑工程向邓某借款40万元，月利率2分，借款期限六个月。邓某与王志根于2011年9月13日签订借款合同，王志根以建筑工程周转向邓某借款30万元，月利率2分，借款期限六个月。
2、邓某建设银行卡尾号3979账户交易明细证明：王志根通过银行转账20.25万到邓某账户。
3、被害人邓某的陈述证明：他是经何某1介绍认识王志根的，何某1约他和王志根吃过几次饭。一两个月后，王志根向他借钱。2011年5月13日，王志根说其中标县质监站办公大楼工程，现资金紧缺，向他借款40万，月息2分，期限半年。当天下午他将40万现金给王志根，后王志根支付给他四个月利息计3.2万。2011年9月14日，王志根又说其在县欧某2大道金瓯足浴城旁边有一块地准备搞开发，向他借款50万。他见王志根能及时支付利息，就又借款30万，并于下午把30万现金给王志根。两次借钱双方都写有借款合同，但王志根第二次借钱后失去踪影，打电话总是敷衍，最后电话也打不通，人也找不到。他的建行账户显示王志根转账给他20.25万利息，这当中有些是王志根通过他支付给谭路雄的。
5、被告人王志根的供述证明：他是以承建攸县湘东家居城项目和县工商局项目向邓某借款，2011年5月13日向邓某借款40万，2011年9月14日向邓某借款30万，月息2分。双方签订两份借款合同。公安机关出示的他账户向邓某账户转账20.25万，这些是他付给邓某的利息。
（五）向刘某5非法吸收存款部分。
1、从肖某4处调取的借条三张证明：王志根于2010年9月5日出具借条，内容“今借到刘某5现金40万元”。王志根于2010年9月5日又出具借条，内容“今借到刘某5现金30万元”。王志根于2012年3月15日出具借条，内容“今借到刘某5现金140万元”。
2、证人肖某4的证言证明：老公刘某5与王志根是老乡，双方在二千零几年就认识。王志根经常喊她和老公玩，说其接的工程赚钱，要他们借钱给其。他们提出没钱，要到别人处借，王志根带他们到县文化园，指着一块空地说其在这有十亩地，还带他们去其他地方看地。2010年9月5日，老公借给王志根70万，是通过建行转账给王志根，一笔30万，一笔40万，王志根说是为开发县工商局办公楼和家属房。后王志根在攸县开发工程，也带他们去看工地，说工程欠钱，说他们到外面借钱给别人两分利息，其给五分利息。他们见可赚利差，答应借钱。当时老公是从另两人处借到40万、60万，加上身上40万，凑到140万借给王志根，2012年3月5日王志根出具一张140万的借条。他们总共借给王志根210万，王志根说等工程完工后还，月息5分，后他们每次找其都说公司结账后再算账，他们一直未拿到利息。
3、被告人王志根的供述证明：公安机关从肖某4处提取的三张借条是他向肖某4老公刘某5借款时写的。他跟刘某5是涟源老乡，他在搞县工商局项目时向刘某5借款70万，约定利息7分。后他把70万本金还上，但到2012年累计产生利息140万多元，2012年3月15日他向刘某5出具一个140万的借条。后刘某5向娄底张良奇借款120万，他向刘某5担保由他来还这120万，他与张良奇在永兴搞修路项目从工程款里已抵扣120万给张良奇。他欠刘某5的本息均已还清。
（六）向李某2非法吸收存款部分。
1、从李某2处调取的借条和领条证明：王志根于2011年9月28日出具借条，内容“今借到李某2现金15万元，利息按3%计算，同意从办公楼工程款扣除”。王志根于2013年6月6日出具领条，内容“今领到桂阳县工商局办公大楼工程款22万，此款付李某2借款”。
2、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向李某2融资的本金为15万元。
3、被害人李某2的陈述证明：原先他们工商局建家属房时，为支付民工工资，业主委员会向局里几个人借了一些钱，他借给15万。2011年9月28日，他到老工商局业主委员会办公室退这15万，王志根在李高山副局长办公室。王志根提出把这15万借给其，随时可还，他不愿意。后李局长打电话给他说借少量钱给王志根问题不大，他就把这15万借给王志根。后他要王志根还钱，开始其还接电话，后就不接电话，发很多短信也不回。2013年6月6日他们到长沙与王志根搞个人建房结算，王志根给他出具一张包含利息共计22万的领条，要他到其承建的工商局办公大楼和家属房工程款里扣款，后由于没钱，这钱至今本息均未拿到。他是工程副指挥长，王志根中标工商局办公大楼和家属房就认识其，但不熟悉。借钱时王志根说随时可还，月息3分。2011年9月28日，王志根看到他们退钱的人就主动提出借钱，说为建设工商局办公大楼和家属房周转。这15万是转账给王志根的，因当时业主委员会将退的钱都打到廖耀文账户，钱是从廖耀文账户划给王志根。
4、被告人王志根的供述证明：李某2是桂阳县工商局干部。2011年9月28日，他在工商局碰到李某2，向其借款15万用于工商局项目，月息3分，后他只支付2、3万利息。到2013年6月份，李某2到长沙找到他，两人结算，本息共计22万，他写下领条，以他在工商局的工程款折抵。但因工商局项目未审计完，李某2未拿到钱。
（七）向李某3非法吸收存款部分。
1、从李某3处调取的借条三张证明：王志根于2010年12月4日出具借条，内容“今借到李某3现金15万，月利息按5%计算”。王志根于2010年12月12日出具借条，内容“今借到李某3现金10万元”。王志根于2011年1月12日出具借条，内容“今借到李某3现金25万元”。
2、转账存折记录证明：2011年1月12日，曹文利账户转账18万。
3、被害人李某3的陈述证明：他之前不认识王志根，是县工商局副局长黄某4在2010年介绍两人认识，吃过几次饭。后王志根以工商局工程需要资金为由向他借款，月息5分，期限三四个月。2010年12月4日，他借给王志根15万，是转账到王志根账户，扣除当月利息7500元。2010年12月12日，他又借给王志根10万，扣除当月利息5000元。借款满二个月后，他向王志根要利息，其说到时连本带利还。2011年1月11日，王志根说工商局工地急需钱付民工工资，向他借款25万，后两人到山水酒店旁的邮政银行，他通过老婆曹文利账户转账18万给王志根，扣除当月利息1.25万，余款给的现金。王志根每次收到钱后都打有借条，扣除第一个利息共2.5万，借款本金是47.5万。后他多次讨钱，但王志根一直推脱，后来要么不接电话，要么电话打不通。
4、被告人王志根的供述证明：李某3是桂阳县工商局职工。2010年他以县工商局项目名义向李某3借款，2010年2月借款10万，2010年12月借款15万，2011年1月借款25万，25万其中有7万是利息。实际上借款是43万，月息5分，已付利息18万，借款用于工商局项目。
（八）向粟运义非法吸收存款部分。
1、从粟运义处调取的借条两张证明：王志根于2010年8月9日出具借条，内容“今借到粟运义20万，按月息5分付息，借款期限三个月，如逾期不还，本人愿意从县工商局家属楼工程款扣除，本借条作领款条，不再另写领款字据”。王志根同日又出具借条，内容“今借到粟运义10万，按月息6分付息，借款一个月”。
2、证人雷某的证言证明：2010年8、9月，他听单位职工说他们工商局住宅楼及办公大楼的承建商王志根缺乏资金周转，在外高息借款。单位职工问他有无闲钱，有的话可借给王志根。他跟家里人说，姐夫粟运义说有些闲钱，可借给王志根赚点利息。后他、姐夫和王志根在其奥迪Q7车上见面，王志根承诺月息五分，期限半年。后姐夫借款20万给王志根，在奥迪车上支付的现金，王志根给了姐夫当月利息一万元，并出具借条。当天下午，王志根又找姐夫，说还需要十万，这个十万给月息六分，借款期限一个月。姐夫又借款10万给王志根，也是在奥迪车上支付的，王志根给了当月利息六千元，并出具借条。两次借款他都在场。借款后，王志根在前两个月都按期付利息，但之后未还钱，后面连人也找不到。他介绍姐夫借钱给王志根，未收取相关费用。
3、被害人粟运义的陈述证明：2010年8月底，妻弟雷某说王志根因建设工商局家属楼工程需要资金周转，问他是否有钱借。他同意借款10万，利息要雷某与王志根谈。两天后，雷某说月息6分，借款一个月。2010年8月9日，他、雷某与王志根在县城关派出所旁边的工商银行见面，王志根在其奥迪车上出具借条给他，他确认内容后扣除当月利息六千元，给王志根现金9.4万。当天下午，雷某打电话说王志根想再借款20万，月息5分，借款三个月，如果到期不还，还可从工程款中扣除。三人又在工商银行附近见面，王志根在奥迪车上出具借条，他确认内容后扣除当月利息一万元，给王志根现金19万。一个月后，他和雷某在工商局家属楼工地找到王志根，王志根提出资金紧张，只能付利息，付给他1.6万利息。到2010年11月，他再次要雷某找王志根还钱，但王志根不接电话，后就是各种理由敷衍，至今未还钱。他是通过妻弟雷某才认识王志根的，雷某帮忙介绍借钱，没得到好处。
4、被告人王志根的供述证明：粟运义是桂阳县工商局职工。他在搞工商局项目时因资金周转向粟运义借款一个20万、一个10万。其中20万借款他还承诺用项目工程款抵押。借款他已偿还10万左右。
（九）向李某4、李某8非法吸收存款部分。
1、从李某4处调取的借条两张证明：王志根于2011年9月23日出具两张借条，内容“今借到李某4现金20万”，“今借到李某8现金30万”。
2、从中国建设银行调取的李某4尾号为5624账户的交易明细证明：2010年7月24日，李某4该账户转账给王志根尾号为4688的账户20万元。从2010年10月起至2012年7月期间，王志根多次转账给李某4该账户钱款共计42.5万。
3、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向李某4、李某8融资的本金为50万元。
4、被害人李某4的陈述证明：他是经过周水宝认识王志根的。周水宝说和王志根关系好，王志根在工商局的工程需资金周转，利息五六分，说王志根人好，钱借出放心。几天后，他和周水宝到工商局工地找到王志根，双方在王志根车上谈好，他借给王志根50万，月息5分，王志根说借钱是为买建筑材料周转，几个月后还。几天后，他把借款转到王志根账户，扣除第一个月利息大概转了47万。这笔借款更换过借条，之前是一张50万的借条，因借款有30万是弟弟李某8的，他要王志根换成两张借条，一张20万，一张30万，但金额没改。王志根大约支付12个月利息，有30多万，具体数字要看银行交易明细。刚开始王志根比较讲信用，每月按时支付利息，一段时间后，他讨要本金时发现其不讲信用。因讨不到本金他要王志根按月支付利息，后面其利息也不支付，最后不是推脱就是逃避。
5、被告人王志根的供述证明：2010年8月他在搞县工商局项目时向李某4借款50万，其中李某4借款本金20万，李某8本金30万。约定月利息5分，借款时扣除当月利息，他还给李某4本息39万。2011年9月23日，李某4要求他重写借条，借款时间改成当天。借款用于工商局项目。
（十）向肖某2非法吸收存款部分。
1、从肖某2处调取的借条证明：王志根于2011年11月11日出具借条，内容“今借到肖某2现金15万元，用于桂阳县工商局办公楼工程建设，工程完工后一次性付清或从工程中扣除，利息月叁分，每月付利息，利息由胡某收取”。
2、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向肖某2融资的本金为15万元。
3、证人胡某的证言证明：2010年工商局办公楼开建时，他负责工程现场管理，与承建商王志根较熟悉。2011年9月，工程因资金问题停工，到11月王志根多次找他借款，承诺月息5分或多一点，利息每月付，本金等工程完工后还。他因手中无钱，拒绝王志根，王志根要他问亲戚朋友，看有无借的。他把情况告诉肖某2。后他约肖某2、王志根到他家，肖某2在他家借给王志根15万现金，王志根写下借条，注明月息3分，工程完工后一次性还本，每月利息由他代收。王志根现场付4500元利息给肖某2，后还付一个月利息4500元，总共9000元，但本金一直未归还。借钱之前，肖某2不认识王志根，他介绍借钱也未获利。2012年初肖某2见利息未付，电话联系过王志根几次，他也每个月打电话或发短信给王志根讨要，但没结果，最后王志根电话也不接。他去长沙找王志根，但王志根还是拖着没还。
4、被害人肖某2的陈述证明：2011年11月初，他在县工商局的战友胡某说工商局工地已停工几个月，老板王志根需资金周转，要他借钱给王志根，月息3分。胡某要他放心，其在工商局工地管事，付工程款需要其审核签字。2011年11月11日，他取出15万现金，赶到老工商局家属楼胡某家，他把15万现金交给王志根，王志根将当月利息4500元给他，并打了借条。借款时王志根付了一个月利息，几个月后胡某从王志根处又拿来一个月利息。后王志根一直未付利息，也未还本金。王志根是以工商局项目向他借钱，借钱前他不认识王志根。除去已付利息，王志根还欠他14.1万。
5、被告人王志根的供述证明：他于2010年11月11日以县工商局工地建设为由向肖某2借款15万，双方约定月息3分。这15万他用在工商局项目建设上，借款后未支付利息。到2011年底，肖某2到工商局项目工地上找到他还钱，他还了4.5万利息，当时是弟弟王志其和外甥女张立花办的还款手续。他还欠肖某210.5万。
（十一）向谢某2非法吸收存款部分。
1、从谢某2出调取的借条证明：王志根于2012年1月16日出具借条，内容“今借到谢某220万，借期半年，月息按5%计算，每月16号前付清当月利息，到期还清本金，否则承担违约责任十万元”。
2、（2012）桂法民初字第1106号民事调解书证明：谢某2因该笔借款于2012年8月27日向本院提起民事诉讼，经本院主持调解，谢某2与王志根自愿达成协议，本院于2012年11月6日作出民事调解书，内容“王志根自愿在2012年11月30日前偿还谢某2借款本金20万元及利息1.2万元，合计21.2万元”。
3、从中国建设银行调取的谢某2尾号为2905账户的交易明细证明：2012年1月16日，谢某2该账户转账给王志根尾号为4688的账户10万元，谢某2该账户还取现10万元。2012年4月7日，廖某1尾号为5153的账户转账给谢某2该账户5万元。2012年7月25日，王志根尾号为5035的账户转账给谢某2该账户2万元。
4、郴正司所[2016]会鉴字第06号司法会计鉴定意见书证明：经司法会计鉴定，被告人王志根向谢某2融资的本金为20万元。
5、证人江某的证言证明：他所在的工商局单位职工谢某2向他咨询过借款给王志根是否稳当，他告诉谢某2自己也借有钱给王志根，王志根每月都付利息。后谢某2在陶瓷岭吃饭时，当着他面借给王志根10万现金，还有10万是转账给王志根的。王志根当场给谢某2打了借条，月息五分，并给了第一个月利息。
6、被害人谢某2的陈述证明：2012年1月，单位职工江某说王志根建设工商局办公楼缺资金，她问借钱是否稳当，江某说其也借钱给王志根，王志根每月按时给利息，他还介绍工商局其他人借款给王志根。2012年1月16日中午，她和王志根、江某在陶瓷岭路食全食美饭店见面，她通过江某认识王志根，王志根说借款付民工工资，借期半年，可注明违约金。当天她通过建行转账10万给王志根，后又拿给王志根10万现金，共计20万，王志根写下借条，利息五分，江某及姐姐谢某3慧在场。王志根在借款当天付给她一万利息，后又通过江某妻子廖某1转账给她五个月利息5万。至今王志根付给她6万利息，本金未还。借款到期后，她通过电话、短信讨要，但找不到王志根人。她于2012年8月27日向法院提起诉讼，法院作出民事调解，由王志根连本带息偿还她21.2万。借钱之前她不认识王志根。
7、被告人王志根的供述证明：谢某2是桂阳县工商局的职工。2011年1月他是以搞工商局项目向谢某2借款20万，月息5分。他向谢某2支付利息4万，后就未在还钱，谢某2还到法院起诉他。借款本金用于攸县湘东家居城项目和工商局项目。
（十二）向廖某1非法吸收存款部分。
1、从江某处调取的借条证明：王志根于2011年9月7日出具借条，内容“今借到廖某1现金88万元，借期一年，约定年息17.6万元。违约金10万元”。
2、（2012）桂法民初字第1261号民事调解书证明：廖某1因该笔借款向本院提起民事诉讼，经本院主持调解，廖某1与王志根自愿达成调解协议，本院于2012年11月22日作出民事调解书，内容“王志根自愿在2012年12月30日前偿还廖某1借款本金75.6万元，利息6万元，共计81.6万元”。
3、从中国建设银行调取的廖某1尾号为5153账户的交易明细证明：王志根多个建行账户分多次转账给廖某1该账户共计15.85万元，其中包括王志根经廖某1给谢某2的5万元利息。
4、被害人江某的陈述证明：2011年3月，王志根说需要借钱支付工商局住宅楼项目的工程款，月息3分，问他是否有闲钱。他与老婆廖某1商量，老婆同意借10万给王志根。后他们取现10万给王志根，王志根写下借条，支付当月利息3000元。借款后，王志根按月支付利息。两个月后，王志根又说承建的工商局住宅楼和办公楼工地还缺钱，他老婆就又借出20万。这20万是2011年5月左右他们在老工商局门口给王志根的，王志根写下借条，月息3分，并支付当月利息6000元。后每个月王志根按时支付利息，到2011年8月左右，王志根说中标县质监站，且攸县有个几亿的建材市场工程，并给他看质监站工程的合同，他经了解确实是其承包，后他和老婆就找亲戚筹集58万。2011年9月7日他们在老工商局一间办公室和王志根车上分两次给王志根现金58万，月息3分，王志根支付当月利息一万多元，并把之前两张借条收回，写下一张总借条。他们总计借款给王志根88万。王志根在借款后每月都给他老婆付利息，共付30多万利息，有时是给他现金，有时是银行转账。借款到期后，他多次追讨本金，王志根说攸县工程两个亿，是BT模式，垫资较大，以后再还。2012年11月，他向法院提起诉讼。到2013年过年时，他再也联系不上王志根。前两次借款是他老婆的积蓄，最后一次借款中有38万是向他及老婆的亲戚朋友筹集的，当时他们承诺3分月息，也说明钱是借给王志根。
4、被害人廖某1的陈述证明：借钱之前她不认识王志根，但她听老公江某单位（工商局）的很多同事说王志根工程搞的很大，很有实力，很多职工都借钱给王志根，每月都按时付息，她和老公就也借钱给王志根。第一次借钱后，王志根按时支付利息，后打电话给她，她又借出20万。隔几个月，王志根又打老公电话，他们又借出几十万。第一、二次借钱，王志根说是工商局两项目要钱。第三、四次借钱，王志根说是质监站工程中标和攸县上亿工程要钱。王志根给的月息是3分，他们共借给其本金76万左右，2011年9月7日双方进清算，因王志根欠利息10多万，就写下一张88万的总借条，约定2012年8月25日还清。王志根在2011年9月7日之前支付10万左右利息，清算后每个月付3万多利息，付有8个月，共付利息33万左右。利息大部分是转账到她银行账户，还有些是付现金给老公。除去利息，她还损失45万左右。2012年5月她没收到利息后打电话给王志根，她老公也在联系，但王志根总说资金紧张，再未还钱，后她到法院起诉。
5、被告人王志根的供述证明：2011年他以搞县工商局项目向廖某1借款，借款实际本金是54万，月息约定为5分。2011年9月7日他写给廖某1的借条中把一部分利息也写进去，借条写了66万。后他还给廖某1本息35万。借款本金用于支付工商局项目的工程材料款。
（十三）向刘某2非法吸收存款部分。
1、从刘某2处调取的借条证明：王志根于2012年2月24日出具借条，内容“今借到刘某2现金50万元，按每月5%计算利息”。
2、建设银行转账凭证证明：刘某2于2012年2月24日转账给王志根账户50万。
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