江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00028号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人徐国春，射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月11日被射阳县公安局刑事拘留；经民检察院批准，2014年8月15日被射阳县公安局逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人姜某。
辩护人傅军，江苏因果律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）46号起诉书，指控被告人徐国春犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月12日，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。射阳县人民检察院指派检察员孙芹出庭支持公诉，被告人徐国春及其辩护人姜某、傅军到庭参加诉讼。现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：被告人徐国春结伙吴某甲、曹某甲等人，在本县洋马镇贺东村成立射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市，未经金融主管部门批准，向社会不特定对象125户吸收存款共计人民币3245200元，目前尚有人民币2245933.20元未兑付。
被告人徐国春归案后，如实供述了自己的犯罪行为。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人徐国春向社会公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。
被告人徐国春辩称其构成非法吸收公众存款罪，但应为门市行为，不是个人行为，且有20余万元存款的日期是在其被刑事拘留之后，不应在指控的犯罪数额中。其辩护人傅军提出辩护意见：1、指控被告人徐国春犯非法吸收公众存款罪的罪名不成立；2、射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市的性质是个体工商户，其经营者是吴某甲，并非被告人徐国春；3、被告人徐国春具有自首情节；4、射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市具备偿还能力，徐国春通过各种途径积极挽回了部分损失，得到了受害人的谅解，其对社会不具有危害性。
经审理查明：
被告人徐国春与曹某甲、吴某甲（均另案处理）三人商议欲合伙开设担保公司，以吸收存款来放贷赚取利息，但在办理营业执照时，未能获得工商行政管理部门批准，即变担保公司为射阳县东盛农副产品购销门市，于2011年9月13日在射阳工商行政管理局登记注册，领取了营业执照，经营范围是农产品购销、农产品信息咨询服务。但该门市实际一直是在吸收存款及发放贷款，从2013年9月才收购了菊花，开始做菊花生意。
2011年9月至2014年7月间，被告人徐国春结伙吴某甲、曹某甲等人，聘请吴某乙、曹某乙、徐某甲（均另案处理）为吸储员，未经金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过“人传人”等途径向社会公开宣传，以开具农副产品购销合作凭证的形式，向社会不特定对象125户吸收存款共计人民币3245200元，直至起诉之日，尚有人民币2245933.20元未兑付。
被告人徐国春归案后，如实供述了自己的犯罪行为。
案发后，吴某甲等人兑付了孙某、吴某丙、周某丙等部分储户的部分存款并将存款凭证收回换成借条。
另查明，被告人徐国春的父亲徐某甲在本案庭审期间，代为兑付了89300元。
上述事实有下列证据证实：
1、射阳县公安局制作的人口信息、立案决定书、受案登记表、发破案经过，证实被告人的身份信息以及案发后归案情况；
2、证人证言
（1）证人吴某乙、曹某乙、徐某甲证言，证实2011年9月被告人徐国春与曹某甲、吴某甲三人共同开设射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市开业并向群众吸收存款的情况；
（2）证人吴某甲、曹某甲的证言，证实被告人徐国春与吴某甲及曹某甲三人商定共同开设担保公司，进行融资，然后放贷赚利息差。办手续时，因不准办理担保公司，即变通为射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市，门市设立在吴某甲家中，吴某甲是法人代表，该门市实际上就是一个担保公司，还证实该门市成立后向公众吸收存款及放贷的情况；
（3）证人丁某的证言，证明徐国春、吴某甲、曹某甲三人开设射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市的担保公司，在该门市开业时，其宣传利息比银行高，还发放了毛巾和茶杯给储户，还证实该门市共经营三年，前二年没有从事农副产品经营，没有做过任何农产品购销的生意，主要是向群众吸储，再拿出去放贷，2013年9月才开始收购菊花的情况。
3、被害人陈述
（1）被害人骆某、唐某甲、唐某乙等人的陈述，均证实在射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市存款，得不到兑付的情况；
（2）被害人徐某乙、徐某丙、曹某丙等人陈述，证实徐某甲兑付了部分存款；
4、被告人徐国春的供述，证实其与吴某甲及曹某甲三人以吸收存款来放贷赚取利息为目的，开设射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市非法吸收公众存款的情况；
5、射阳县农副产品购销合作凭证，证实被告人徐国春非法吸收公众存款的事实。
上述证据经庭审质证，均具证明效力，且相互印证，足可证实本案相关事实成立。
本院认为：被告人徐国春违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人徐国春犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人徐国春归案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
被告人徐国春辩解其构成非法吸收公众存款罪，应为门市行为，不是个人行为，经查，被告人徐国春与曹某甲、吴某甲三人欲开设担保公司以吸收存款来放贷赚取利息为目的，是在办理营业执照时，未能获得批准，才变担保公司为射阳县东盛农副产品购销门市，且该门市实际一直是在吸收存款及发放贷款，其本身即具有非法吸收公众存款的故意，故该辩解不符合事实，本院不予采纳。关于其提出的有20余万元存款的日期是在其被刑事拘留之后，不应在指控的犯罪数额中的辩解，经查，本案是因为被害人的存款得不到兑付引发矛盾报案后，被告人徐国春被刑事拘留，该20余万元系吴某甲等人在案发后兑付了孙某、吴某丙、周某丙等部分储户的部分存款并将存款凭证收回换成借条的，故对此辩解，本院亦不予采纳。
其辩护人傅军提出：射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市的性质是个体工商户，其经营者是吴某甲，并非被告人徐国春，本案中，没有一笔存款是通过徐国春经手或吸储的，徐国春不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人徐国春为实施非法吸收公众存款并向他人发放贷款赚取利息差为目的，与曹某甲、吴某甲共同开设射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市，未经金融部门批准，向社会不特定对象吸收存款，该行为已构成非法吸收公众存款罪，其虽未直接经手或吸储，只是分工不同而已，不影响对其定罪，故该辩护意见，本院不予采纳；辩护人傅军提出被告人徐国春具有自首情节，经查，被告人徐国春系因无法兑付存款被被害人纠缠后由其弟弟徐国晨报警，后被传唤到公安机关接受讯问，并非被告人徐国春主动归案，故该辩护意见，本院亦不予采纳；辩护人傅军另提出射阳县洋马镇东盛农副产品购销门市具备偿还能力，徐国春通过各种途径积极挽回了部分损失，得到部分受害人的谅解，其对社会不具有危害性的辩护意见，本院认为其是否具有偿还能力，不影响对其定罪，其挽回了部分损失，得到了受害人的谅解，可在量刑时予以考虑，客观上仍有2155333.2元未能兑付，已造成社会危害，故对辩护人关于对社会不具有危害性的辩护意见，本院不予采纳。
综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐国春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一四年七月十一日起，至二○一八年七月十日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、本案所涉非法所得，责令被告人徐国春退赔，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 耿洪贤
审判员 唐 前
审判员 袁晓娥
二〇一五年十月十日
书记员 戴红娟
被告人徐国春非法吸收公众存款案被害人统计表
序号
姓名
存款时间
存期
存款金额（元）
兑付金额
（元）
获得利息
（元）
未兑付
金额
尹成
2014.3.11
6个月
2014.4.2
6个月
2014.4.2
6个月
2014.4.2
6个月
唐兵
2013.11.30
1年
2013.7.24
1年
2013.12.13
1年
2013.12.20
1年
2014.6.17
1年
2014.6.30
1年
陶书亮
2014.2.13
1年
骆爱龙
2013.10.8
1年
2013.11.9
1年
2013.11.23
1年
2013.12.21
1年
2014.1.4
1年
2014.1.24
1年
唐善德
2012.10.21
1年
2012.11.9
1年
2013.10.23
1年
2013.11.7
1年
2013.11.23
1年
吴正奇
2013.8.17
1年
2013.8.19
1年
2013.9.5
1年
2013.10.21
1年
2013.10.25
1年
2013.10.27
1年
2013.11.1
1年
序号
姓名
存款时间
存期
存款金额（元）
兑付金额
（元）
获得利息
（元）
未兑付
金额
2013.11.7
1年
2013.11.23
1年
2013.11.28
1年
2013.12.1
1年
2013.12.15
1年
2014.1.1
1年
2014.6.13
1年
吴富军
2013.11.29
1年
吴富国
2013.11.18
1年
2013.11.18
1年
2013.6.24
1年
李书祥
2014.2.19
1年
2014.4.4
1年
陈士龙
2014.2.26
1年
2014.2.26
1年
吴万才
2014.1.9
1年
2014.1.9
1年
2014.1.20
1年
2014.1.20
1年
2014.1.20
1年
沈万芳
2013.10.26
1年
2014.1.1
1年
吴凤桂
2013.12.3
1年
2013.12.3
1年
陈金汉
2014.7.4
1年
2014.7.4
1年
高文静
2014.2.8
1年
2014.2.8
1年
陈俊
2013.9.30
1年
2013.10.15
1年
2013.12.22
1年
序号
姓名
存款时间
存期
存款金额（元）
兑付金额
（元）
获得利息
（元）
未兑付
金额
2014.1.28
1年
2014.5.16
1年
2011.12.18
1年
2012.6.23
1年
2012.10.15
1年
2013.6.27
1年
吴云芹
2013.8.13
1年
2012.1.18
1年
郑月琴
2014.5.28
1年
封昌成
2014.3.21
1年
2012.11.27
1年
2011.11.27
1年
2013.3.18
1年
2012.11.26
1年
2013.11.27
1年
王国林
2013.10.16
1年
陈兆俊
2013.12.4
1年
2013.12.22
1年
2011.12.19
1年
2012.10.19
1年
2012.12.4
1年
2012.12.21
1年
2013.10.19
1年
刘建国
2013.10.18
1年
2014.2.10
1年
2012.10.18
1年
阎立荣
2014.5.12
1年
王茂法
2014.5.13
1年
周德林
2013.10.1
1年
孙国庆
2013.12.3
1年
2014.1.3
1年
序号
姓名
存款时间
存期
存款金额（元）
兑付金额
（元）
获得利息
（元）
未兑付
金额
2014.1.3
1年
乔桂林
2014.7.8
孙桂连
2013.6.23
1年
2013.10.6
1年
2013.12.5
1年
2014.3.21
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