河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)豫1726刑初586号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人龚著尖，又名许凤华，男，1973年2月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省进贤县，现住湖北省钟祥市。2016年5月5日因涉嫌犯诈骗罪被泌阳县公安局抓获，同年5月6日被泌阳县公安局刑事拘留，同年6月2日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日由泌阳县公安局向其宣布逮捕。
泌阳县人民检察院以泌检刑诉[2016]305号起诉书指控被告人龚著尖犯诈骗罪，于2016年8月22日向本院提起公诉。本院于2016年9月24日作出（2016）豫1726刑初336号刑事判决，被告人龚著尖不服判决，提起上诉，驻马店市中级人民法院于2016年11月18日作出（2016）豫17刑终348号刑事裁定，以原判事实不清，将本案发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员卢斌出庭支持公诉，被告人龚著尖到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省泌阳县人民检察院指控：自2015年以来，被告人龚著尖等人通过要退还被害人生育补贴、购车补助、办理贷款等各种借口，骗取被害人信任，然后通过电话指挥被害人在ATM机上进行操作，将被害人的钱财转入到指定的银行卡内。在被害人将钱汇入指定银行卡内后，实施诈骗的团伙成员会通知被告人龚著尖取款，龚著尖接到诈骗团伙成员电话后，通过银行ATM取款机将犯罪所得取现，取现后被告人龚著尖扣除自己事先与犯罪团伙商量好的好处费，然后将剩余的犯罪所得按照诈骗团伙提供的银行卡账号通过银行ATM机转汇给犯罪团伙其他成员。被告人龚著尖参与诈骗74起，计款140万余元，数额特别巨大，属情节严重。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人供述，被害人陈述、证人证言、物证、有关书证、监控视频等证据。公诉机关认为，被告人龚著尖的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人龚著尖重审开庭时辩称，起诉书中犯罪时间是2013、2014、2015的都不是其参与的，其是从2015年底、2016年初开始帮人取款，让其取钱的人说是地下钱庄，其不知道地下钱庄是干什么的，提取的好处费是取款数额的5%-10%，约3万元。当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
经审理查明，自2015年以来，被告人龚著尖等人以退还被害人生育补贴、购车补助、办理贷款等各种借口，骗取被害人信任，然后电话指挥被害人在ATM机上进行操作，将被害人的钱财转入到指定的银行卡内。在被害人将钱汇入指定银行卡内后，实施诈骗的团伙成员通知被告人龚著尖取款，龚著尖接到诈骗团伙成员电话后，通过银行ATM取款机将犯罪所得取出，被告人龚著尖在扣除其与犯罪团伙约定的好处费后将剩余的犯罪所得按照诈骗团伙提供的银行卡账号通过银行ATM机转汇给犯罪团伙的其他成员。被告人龚著尖参与诈骗63起，计款1225800元。具体事实如下：
1、2016年3月17日，龚著尖等人冒充驻马店市财政局工作人员，以刘某1生孩子有国家补贴的名义，用电话（号码：170××××6369、171××××9313）和62×××31的银行卡诈骗河南省泌阳县象河乡的居民刘某19876.54元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人刘某1陈述，证实：2016年3月17日上午11点多，刘某1丈夫张某1接到170××××6369电话，是个女的，她问张某12016年1月31日生了个宝宝吧，你们可以到市财政局领1280元的补助。当天中午12点38分，刘某1拨打了对方提供的一个电话171××××9313，对方说需要刘某1一张在使用的银行卡，里面还要有存款，刘某1就按对方在电话里说的，插入银行卡输入密码，按转账键，输入对方给刘某1的账号62×××31，名字显示是“*丹”，后对方让刘某1输入验证码987654，然后让刘某1确定，后来刘某1发现其银行卡内有一笔9876.54元汇出交易。
(2)证人张某1证言、证人张某2证言，证实内容和刘某1证实内容一致。
(3)银行交易明细，证实：2016年3月17日，刘某1通过邮政银行，向卡号为62×××31的银行卡一次汇款9876.54元。
(4)银行ATM监控视频，证实卡号62×××31的银行卡为被告人龚著尖本人使用。
上述证据，本院予以采信。
2、2016年3月15日，龚著尖等人冒充驻马店市财政局工作人员，以钱某刚出生的孙子有国家补贴的名义，用电话（号码：17182164862、17082866379）和账号为62×××31的银行卡诈骗河南省泌阳县象河乡槐树李村委钱庄的居民钱某（电话：131××××2617）2913.01元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人钱某陈述，证实：2016年3月15日下午，钱某接到一个电话，对方自称是驻马店财政局，对方又说了一些钱某刚出生孙子的一些信息，说是头胎可以补1200元的补贴，让钱某准备一张邮政卡的帐号，对方把钱汇过来，钱某就借钱兵的一张邮政卡，这个卡上有1600元，钱某按照对方的提示去操作，没有成功，对方说钱某的银行卡有问题，于是钱某借了别人1300元，存到了自己卡上，继续操作，操作完之后对方说让钱某回家等消息。后来钱某去查银行卡余额发现上面的钱没有了，钱某才知道受骗了。钱某的银行卡号是62×××54，钱兵的是62XXX56。对方的电话是17182164862、17082866378。
（2）银行交易明细，证实：2016年3月15日，卡号为62×××31的银行卡内有两次汇入款，分别为1567.34元和1345.67元的交易记录，对方账号为钱某所持有的银行卡。
（3）银行ATM监控视频，证实卡号62×××31的银行卡为被告人龚著尖本人使用。
上述证据，本院予以采信。
3、2016年4月5日，龚著尖等人冒充财政局工作人员，以向某的儿子发放助学金的名义，用电话（号码：17093894751）和账号为62×××74的银行卡诈骗重庆市彭水县朗溪乡马头村5组40号的居民向某（电话：187××××7194）5900元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人向某陈述，证实：2016年4月5日13时40分，向某丈夫冉佐权给向某打电话说他们的儿子有助学金，向某丈夫说是财政局说的，对方要向某的银行卡号，说要给其转帐，向某就来到了彭水县南门洞农业银行的ATM机，按照对方说的步骤操作，给对方转了6000元。对方电话号码是17093894751。对方的帐号是62×××74，向某的卡号是62×××16，户名是向某。
（2）扣押物品清单，证实卡号为62×××74的银行卡为被告人龚著尖持有。
（3）补充证据：涉案银行卡62×××74交易明细，证明被害人向某向该银行卡汇入5900元
上述证据，本院予以采信。
4、2016年3月13日，龚著尖等人冒充南京市财政局工作人员，以金某生孩子有财政补贴的名义，用电话（号码：17081126456、132××××4113）和62×××00的银行卡诈骗江苏省盱眙县鲍集镇唐刘村朱沈组21号的居民金某（电话：135××××8746）5038元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人金某陈述，证实：2016年3月13日16点40分左右，金某接到一个电话，电话号码是17081126456，对方自称南京财政局的工作人员，以金某刚生完孩子有财政补贴1680元，然后对方又发给金某一个财政局的电话号码132××××4113，对方让金某找自动柜员机，把钱汇给金某，大概17点16分左右，金某按对方提示操作，后来金某在银行自动柜员机查了一下，发现自己的5000元现金被转走了。对方有两个电话，分别是17081126456、132××××4113。金某的邮政卡号是62×××72，金某的电话为135××××8746。
(2)银行存款凭单，证实：金某将钱汇入卡号为62×××00的银行卡内，户名许凤华。
(3)扣押物品清单，证实卡号为62×××00的银行卡为被告人龚著尖持有。
（4）补充证据：涉案银行卡62×××00交易明细，证明被害人金某向该卡汇入5038元。
上述证据，本院予以采信。
5、2016年3月14日，龚著尖等人通过微信（微信号：×××）以能够赚钱为噱头诱使镇江市丹徒区丹徒新城东方商业广场5栋1号的居民朱某1（电话：158××××0202）多次用自己建设银行卡向龚著尖等人提供的账号为62×××51的银行卡内转账78860元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人朱某1陈述，证实：2016年3月14日下午,朱某1在微信上加了一个微信号：×××，昵称夏末清新，对方自称叫程静,问朱某1想赚钱吗，对方给朱某1发送网址：××，打开后注册了账户“zhufei0202”,对方让朱某1转钱给她，然后她往朱某1账户充钱，朱某1分别充进去500、1300、1900、2000、2100、6500元，朱某1还给了对方800元好处费到她的微信账户。当天对方也返还了几次钱款给朱某1，分别是590、6000、7150元，后朱某1又往给对方几次，分别是14300、52000、10300元，后朱某1发现被骗。朱某1损失78860元。
(2)公安部《全国电信诈骗协作办案平台》，证实被骗资金流向卡号为62×××25和62×××85的银行卡内。
(3)扣押物品清单，证实卡号为62×××25和62×××85的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
6、2016年3月13日，龚著尖等人冒充云霄县财政局工作人员，以蔡某1刚购买的摩托车有补贴的名义，用电话（号码：17075954388、17075950825）和62×××61的银行卡诈骗福建省漳州市云霄县列屿镇油车村下美111号的居民蔡某1（电话：135××××3835）8650元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人蔡某1陈述，证实：2016年3月20日14时许，一人自称是车行的女工作人员用手机联系蔡某1，说有补贴未领，叫蔡某1跟财政局工作人员联系，并给蔡某1提供了一个手机号17075950825。对方核实信息后，说蔡某1需要提供一个银行卡号，她要把650元的挂牌补贴打到蔡某1的卡上，对方教蔡某1在自动存取款机上操作。交易明细单出来时，蔡某1看到自己的农村信用社卡转出8650元，发现被诈骗了。对方的卡号是62×××61。
(2)银行汇款回执，证实：2016年3月20日14时18分，蔡某1向卡号为62×××61的银行卡上汇款8650元。
(3)扣押物品清单，证实卡号为62×××61的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
7、2016年4月2日，龚著尖等人分别冒充银行和公安工作人员，以夏某甲身份信息被泄露要求审核其资产的名义，用电话（号码：0851885××××9、0851885××××0、17198505049）和账号为62×××75的银行卡诈骗贵州省遵义县芝麻镇高原村马桑湾组的居民夏某甲（电话：150××××6995）27566元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人夏某甲陈述，证实：2016年4月2日9点36分，夏某甲收到一条号码为95599发的短信，内容是中国农业银行告知夏某甲要扣除信用卡年费1350元，咨询电话为0851885××××0。当天16点31分，夏某甲拨打0851885××××0，对方就说可能是夏某甲的身份信息泄露了，让夏某甲联系“金龙犯罪调查科”的单位报案电话（0851885××××9，），夏某甲马上用自己的电话拨打了0851885××××9，对方说需要夏某甲拿着自己的银行卡到附近的中国农业银行ATM机上进行操作，夏某甲在汇川区阳光医院旁的中国农业银行ATM机上将27566元钱分两欠转到了对方帐户（62×××75，户名：*金艳）上。
(2)银行汇款回执，证实：2016年4月2日17时许，夏某甲分两次将27566元汇入卡号为62×××75的银行账号内，户名：*金艳。
(3)扣押物品清单，证实卡号为62×××75的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
8、2016年3月29日，龚著尖等人冒充财政局工作人员，以彭某1生孩子有财政补贴的名义，用电话（号码：17077094020、186××××3830）和62×××22的银行卡诈骗湖南省祁东县马杜桥乡两头塘村3组的居民彭某1（电话：131××××7418）5123元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
(1)被害人彭某1陈述，证实：2016年3月29日下午13点49分，彭某1到186××××3830的电话称国家有政策，未满6个月的宝宝有1600元的补助，现在已寄到祁东县财政局了，并让彭某1联系电话号码是17077094020的工作人员，彭某1的编号是08418，联系后对方让彭某1按对方提示在ATM机上操作，后彭某1发现被骗5123元。对方的卡号是62×××22，户名许凤华，身份证号是：，电话是188××××8548。
(2)银行汇款回执，证实2016年3月29日14时29分，彭某1将5123元汇入卡号为62×××22的银行账号内，户名许凤华。
(3)扣押物品清单，证实卡号为62×××22的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
9、2015年10月30日，龚著尖等人冒充车管所和国税局工作人员，以谢某刚购买的摩托车有退税的名义，用电话（号码：17087594370、17087594371）和账号为62×××56的银行卡诈骗江西省兴国县良村镇良村村坳背组5号的居民谢某（电话：189××××8026）9298.97元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人谢某陈述，证实：2015年10月30日13时30分，谢某接到号码为17087594370的电话，对方自称是车管所的工作人员，询问谢某后，说谢某购买的摩托车有退税，然后让谢某拨打17087594371的电话，称是国税局的工作人员，让谢某去银行的自动柜员按照对方的提示操作自动柜员机。14时02分36秒，谢某在自动柜员机上插入谢某的邮政储蓄银行卡，按照对方提示，将9298.97元存款通过转帐的形式转到对方提供的帐户，对方账号：62×××56。
（2）银行汇款回执，证实：2016年10月30日，谢某将9298.97元汇入卡号为62×××56的银行账号内。
（3）扣押物品清单，证实卡号为62×××56的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
10、2015年11月3日，龚著尖等人冒充车管所和地税局工作人员，以黄某1买的摩托车有国家补贴的名义，用电话（号码：17087594143、17087594120）和账号为62×××56的银行卡诈骗江西省赣州市信丰县嘉定镇黄坑村团山下31号的居民黄某1（电话：187××××4379）2012.34元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人黄某1陈述，证实：2015年11月3日下午，黄某1接到自称是车管所的工作人员的电话，说黄某1购买的摩托车有国家补贴，还发了一个短信让黄某1打国税局的电话。黄某1按照对方的要求，到信丰县嘉定镇桥北农村信用社自动取款机操作，把黄某1的银行卡（农付信用社、邮政）里的15500元分两次转到对方帐户，对方的农村信用社帐号：62×××56。
（2）银行汇款回执，证实：2015年11月3日，黄某1将2012.34元汇入卡号为62×××56的银行账户内。
（3）扣押物品清单，证实卡号为62×××56的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
11、2015年11月18日，龚著尖等人冒充危房补助办公室的工作人员，以黄某2的房子有危房补助款的名义，用电话（号码：170××××0413、17072121829）和账号为62×××60、62×××96的银行卡诈骗广西省贵港市港北区跟竹村高岭屯2号的居民黄某2（电话：158××××3330）17690元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人黄某2陈述，证实：2015年11月18日10时，黄某2接到170××××0413自称是危房补助办公室的电话，称黄某2的危房补助款已经到账，并给黄某217072121829的号码让其去办手续。黄某2拨通17072121829后，对方称是财政局的，说危房补助钱到账了，要黄某2到农业银行再打他电话，在自动取款机旁，黄某2按照对方的要求进入转账页面，分两次将17690元钱汇入对方账号，向银行账62×××60，转账16697元，向帐户是62×××96，转账993元。
（2）银行汇款回执，证实：2015年11月18日，黄某2分别将16697元和993元汇入卡号为62×××60和62×××96的银行账号内。
（3）扣押物品清单，证实卡号为62×××60的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
12、2015年11月6日，龚著尖等人冒充北京中金小额贷款有限公司的工作人员，通过QQ（QQ号：38×××99），以能够办理无抵押贷款为噱头诱使四川省马边彝族自治县老河坝乡老河坝村的居民李某1（电话：158××××2109）多次用自己的银行卡向龚著尖等人提供的账号为62×××79的银行卡内转账7765元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人李某1陈述，证实：2015年11月5日晚，李某1在网上搜到贷款广告，找到一家“北京中金小额贷款有限公司”，李某1想贷款15000元，对方说贷款申请要先缴纳215元注册费，李某1给对方银行帐号汇了215元，对方的银行账号：62×××79，户主陆丽娇。后对方要求李某1把贷款第一季度的利息是150元先付了，然后李某1又去银行给对方汇了450元，后对方说李某1签订的合同是一年的，现在还差1050元，于是李某1又汇方了1100元，然后对方以各种借口让李某1汇款。李某1一共损失了7765元，对方帐号是62×××79，户主陆丽娇。
（2）扣押物品清单，证实卡号为62×××79的银行卡为被告人龚著尖持有。
（3）补充证据，62×××79的银行交易明细单，证明被害人李某1向该卡共计汇入7765元
上述证据，本院予以采信。
13、2016年4月1日，龚著尖等人分别冒充银行和公安工作人员，称邓某办理了一张信用卡并恶意消费，用电话（号码：0851885××××8、08518853****、08518853****、17198505049）和账号为62×××70、62×××00、62×××16的银行卡诈骗贵州省六盘水市钟山区红岩路83号的居民邓某（电话：139××××2916、135××××2161）155550元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人邓某陈述，证实：2016年4月1日10时28分，邓某收到两条中国农业银行95599的短信，要扣除其信用卡的年费1850元，联系电话为0851-8852****、0851-8853****，邓某拨打第一个电话，对方称是贵阳市南明区某农业银行的工作人员，说邓某办理了一张信用卡，并且刷卡消费了39800元，后对方给邓某一个号（0851-88537939）说是贵阳市经济侦查公安科的，让邓某按他的提示在ATM取款机上操作，上面都是英文，邓某用了5张卡总共转出155550元，向对方帐号是62×××00的卡转账49110元、14110元，向对方帐号是62×××70的卡上转账12110元、17110元、63110元。邓某一共被骗155550元。
（2）银行汇款回执，证实：2016年4月1日，邓某分别向帐号是62×××00的卡转账49110元、14110元，向对方帐号是62×××70的卡上转账12110元、17110元、63110元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实：卡号为62×××00和62×××70的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
14、2016年3月15日，龚著尖等人冒充武胜县地税局工作人员，以谭某购买的房子要退还部分房产税的名义，用电话（号码：17182168484、17080845827）和账号为62×××76的银行卡诈骗四川省武胜县金牛镇三合村10组15号的居民谭某（电话：159××××8251）49789元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人谭某陈述，证实：2016年3月15日11时30分，谭某接到一个号码为17182168484的电话，自称四川省武胜县地税员，称因近期谭某购买房子的房产税下跌了，现在要退给谭某一些房产税。过了几分钟，又有一个号码为17080845827的电话自称是四川省武胜县的国税员，告诉谭某的退款编号为6176，让谭某到银行的取款机那里和他的银行卡对接才行，谭某按照对方的要求操作ATM机后，发现卡里一共转走了49789元。对方的卡号：62×××76。
（2）银行汇款回执，证实：2016年3月15日，谭某向卡号为62×××76的银行卡内转账49789元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实：卡号为62×××76的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
15、2016年3月24日，龚著尖等人谎称刘某2生孩子有补助，用电话（号码：17184955024、17184955021）和账号为62×××76的银行卡诈骗湖南省祁东县河洲镇公馆村9组的居民刘某2（电话：186××××0194）16000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人刘某2陈述，证实：2016年3月24日，刘某2接一个电话（17184955024），说刘某2生小孩子有补助，并要打另外一个手机号详细咨询和登记。过了一会儿刘某2就拨打171845955021，对方说刘某2生小孩子有补助，并要刘某2下午二点去银行查询下是否收到补助。下午刘某2来到银行查询未发现对方所说的补助，刘某2在联系后，按对方要求在ATM机上操作，将16000转到了62×××76的卡里。
（2）银行汇款回执，证实：2016年3月24日，刘某2向卡号为62×××76的银行卡内分三次转账16000元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实：卡号为62×××76的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
16、2016年2月1日，龚著尖等人冒充小额贷款公司的工作人员，通过QQ（QQ号：82×××55）和电话：183××××9798，以能办理无抵押贷款为噱头诱使湖南省涟源市金石镇大塘园村的居民彭某2多次用自己的银行卡向龚著尖等人提供的账号为62×××53的银行卡内转账13008元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人彭某2陈述，证实：2016年1月27日，彭某2在玩手机QQ号时加了一个无抵押贷款的人，了解贷款流程后，对方就发了一份资料给彭某2，彭某2看后在贷款金额上填了3000元，就提交上去了，对方回答彭某2要先交200手续费，彭某2用支付宝转了200元。29号彭某2问那人怎么样了，对方又让交钱，后对方以交保险、公证费、风险评估费、违约金等借口骗了彭某213008元，随后就联系不上了。对方QQ号码是82×××55，手机号：183××××9798.对方卡号是：62×××53，户名叫陆丽娇。
（2）扣押物品清单，证实卡号为62×××53的银行卡为被告人龚著尖持有。
（3）补充证据：62×××53卡银行交易明细，证明被害人彭某2向该卡共计汇入13008元
上述证据，本院予以采信。
17、2015年8月16日，龚著尖等人冒充财政局工作人员，谎称鲍某老公死后有抚慰金，用电话（号码：17087785251、17097783960）和62×××73的银行卡诈骗杭州市余杭区良渚街道南庄兜东苑174号的居民鲍某（电话：188××××0472）2889元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人鲍某陈述，证实：2015年8月16日早上9时50分许，鲍某接到一自称财政局工作人员的女子电话（17097785251），对方称因为鲍某老公去世了，财政局有一笔抚慰金可以领取，对方给鲍某联系电话（17097783960）。之后鲍某拨打该电话，对方自称是丽水市财政局工作人员，鲍某需要到自动取款上操作。鲍某按照对方的要求在ATM机上操作，发现卡内的2889元被骗。对方银行卡号为62×××73。
（2）银行汇款回执，证实：2015年8月16日，鲍某向卡号为62×××73的银行卡内转账2889元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实卡号为62×××73的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
18、2015年12月2日，龚著尖等人冒充贷款公司的工作人员，通过QQ（QQ号：56×××79）电话（电话号码：010588××××9），以能够办理无抵押贷款为噱头诱使福建省福安市湾坞镇鼎信镍业有限公司的居民雷某（电话：137××××1318）分多次向龚著尖等人提供的账号为62×××79的银行卡内汇款了2680元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人雷某陈述，证实：2015年12月2日，雷某在QQ上加了一个QQ号为56×××79，可以办理无抵押贷款的好友。咨询后，对方说先缴纳280元手续费，之后签完合同就可以了。雷某按照对方提供的一个帐号：62×××79，户名陆丽娇的帐号汇了280元。之后对方给雷某传真一份合同，后对方说需要先付利息给他，雷某分两次将2400元转账给对方，雷某一共被骗2680元。
（2）银行交易明细，证实：2015年12月2日，雷某向卡号为62×××79的银行卡内分三次转账2680元。
（3）扣押物品清单，证实62×××79的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
19、2015年4月11日，龚著尖等人冒充长沙市财政局工作人员，以李某2的爷爷有残联补贴名义，用电话（号码：17091774116、17092639655）和62×××15的银行卡诈骗湖南省永州市新田县的居民李某2（电话：155××××6493）19760元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人李某2陈述，证实：2015年4月11日18时许，李某2接到男子来电自称是湖南省长沙市天心区财政局的工作人员，说李某2有补贴可以领取，并索要了李某2的银行卡号，说5分钟后钱就可以到账。后李某2在银行自助取款机上没有查到钱到账。联系后，对方询问了李某2银行卡上的余额后，李某2按对方的提示操作，李某2再查询卡里的余额，发现卡里少了19760元。对方的账号是62×××15，打电话给李某2的那名男子的电话号码是17091774116和17092639655。
（2）银行交易明细，证实2015年4月11日，李某2向卡号为62×××15的银行卡内转账19760元。
（3）扣押物品清单，证实62×××15的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
20、2016年3月20日，龚著尖等人冒充摩托车公司工作人员，以梁某买的摩托车有补贴的名义，用电话（号码：17075951153、17075954519）和62×××16的银行卡诈骗福建省永春县吾峰镇吾顶村550号的居民梁某（电话：181××××9267）3296元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人梁某陈述，证实：2016年03月20日10许，梁某接到号码为17075951153的电话，对方称是摩托车公司的工作人员，说因为梁某是农户口，所购买的摩托车可以发补贴，金额是650元，并让梁某拔打17075954519的电话咨询具体办理相关手续。梁某与对方联系后，对方说要通过转账的方式把补贴发给梁某，让梁某到银行的ATM机上，他按对方的提示操作，随后梁某发现自己的银行卡被转出去3296元，对方卡号为62×××16的账户上。对方的电话号码是17075951153、17075954519。
（2）扣押物品清单，证实62×××16的银行卡为被告人龚著尖持有。
（3）补充证据，62×××16银行交易明显，证明被害人梁某向该卡汇入3296元。
上述证据，本院予以采信。
21、2015年08月15日，龚著尖等人冒充杭州市民政局的工作人员，以傅某去世的公公有一笔津贴的名义，用电话（17097785186、170××××3957）和62×××88的银行卡诈骗浙江省丽水市遂昌县应村乡张家村5号的居民傅某（电话：187××××6201）49987元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人傅某陈述，证实：2015年08月15日，傅某老公钟建红接到号码为17097785186的电话，对方称是杭州民政局工作人员，对钟建红说有一笔去世津贴要发给傅某，且发放期是最后一天，对方给钟建红一个发放编号289062和工作人员的电话170××××3957。傅某联系后，按照对方的提示到ATM机上操作，期间还使用手机上网操作，傅某就按照对方的提示向对方的银行卡上转账49987元。对方的卡号为62×××88，户主陈丽娟。
（2）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实：卡号为62×××88的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
22、2016年01月16日，龚著尖等人冒充贷款公司通过QQ（QQ号：60×××77），以能办理无抵押贷款为噱头诱使上海市浦东新区唐镇一心村薛家宅1号的居民马某（电话：135××××8257）分六次向龚著尖等人提供的账号为62×××75的银行卡内汇款了15515元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人马某陈述，证实：2016年1月16日10时10分左右，马某上网，找到一家北京中关村小额贷款股份有限公司，要求贷款人民币1500元，一个QQ60×××77和马某聊天，并说好贷15000元，一年利息1500元。之后对方以贷款需要付手续费、一年利息、验证还款能力资金、保险费、代办个税、保证金为理由，让马某分6次从自己的银行卡内将15515元汇入到对方指定的户名为杨晓杰，卡号为62×××75的银行账户内。
（2）手机银行转账交易记录，证实：2016年1月16日，马某向卡号为62×××75的银行卡内分六次转账15515元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实卡号为62×××75的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
23、2015年10月11日，龚著尖等人冒充北京朝汇通小额贷款股份有限公司的员工通过QQ、电话（电话号码：132××××3858、010560××××3），以能够办理无抵押贷款为噱头诱使浙江省杭州市西湖区文一路宋江苑1号106室的居民吴某（电话：150××××9194）分多次向龚著尖等人提供的账号为62×××24的银行卡内汇款了29800元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人吴某陈述，证实：2015年10月6号下午两点，吴某想借贷，就在网上找到一家叫北京朝汇通小额贷款股份有限公司，网站上写着无抵押贷款办理，下面附有QQ的联系方式，吴某就加了对方QQ31×××20。吴某说需要贷款30000元人民币，对方让吴某把身份证复印件以传真的方式发送给对方，并让吴某先支付3000元，付完钱之后，对方又说让吴某提供银行放贷金6800元等多种借口汇钱，吴某一共被骗了29800元。对方电话132××××3858、010560××××3。吴某分四次给账户名为吴思莹账号为62×××24的银行账号转款。
（2）银行交易凭条，证实：2015年10月6日，吴某先后分六次向卡号为62×××24的银行卡内转账29800元。
（3）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实卡号为62×××24的银行卡为被告人龚著尖持有。
上述证据，本院予以采信。
24、2015年08月31日，龚著尖等人以林某1的母亲去世有一笔丧葬费的名义，用电话（号码170××××7160、17079727206）和62×××20、62×××78的银行卡诈骗浙江省青田县贵岙乡贵塘东路97号的居民林某1（电话：137××××6373）3489元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人林某1陈述，证实：2015年08月31日，林某1接到一个电话,号码为170××××7160，对方说林某1没有去领取丧葬补贴，接着又报了个五位数的补贴编号，让林某1联系17079727206，林某1把补贴编号报给对方后，说将补贴转到林某1银行卡里。林某1到银行ATM机查询，发现银行卡的金额没有变动，对方就让林某1按对方说的去操作ATM机。林某1在银行ATM机上操作后，发现被骗17322元。对方银行卡：62×××20、62×××78，户主王丹。
（2）被告人龚著尖供述及银行交易明细，证实：卡号为62×××20的银行卡为被告人龚著尖持有。
（3）补充证据，涉案账户62×××78交易明细，证室被害人林某1向该卡汇入3489元。
上述证据，本院予以采信。
25、2016年04月03日，龚著尖等人冒充泉州市车辆管理所工作人员，称陈某2购买的摩托车可以退税，用电话（号码：170××××3987、170××××3993）和62×××31的银行卡诈骗泉州市台商投资区洛阳镇的居民陈某2（电话：153××××8906）4156元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被害人陈某2陈述，证实：2016年4月3日，陈某2接到一个电话170××××3987，称是泉州市车辆管理所的工作人员，说陈某2购买的摩托车可以退税650元，并且把单子邮寄到陈某2家，还说当天是最后一天了，并又报给陈某2一个电话号码170××××3993，说是税务局的。陈某2跟对方联系后，按照对方的要求和提示在ATM机上操作，对方给陈某2念了62×××31的数字让陈某2输入进去，还让陈某2按了四位数字，并按了确认，后来陈某2查了一下被骗了4156元。
（2）银行交易凭条，证实：2016年4月3日，陈某2向卡号为62×××31的银行卡内转账4156元。
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