广东省台山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0781刑初634号
公诉机关台山市人民检察院。
被告人黄美娥，女，1973年11月2日出生于广东省台山市，汉族，文化程度初中，农民，住台山市。因本案于2017年3月20日被刑事拘留，同年4月25日被逮捕。现羁押于台山市看守所。
辩护人黄家本，系广东江杰律师事务所律师。
台山市人民检察院以台检公诉刑诉[2017]607号起诉书指控被告人黄美娥犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日向本院提起公诉,本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,台山市人民检察院指派检察员陈莹冰出庭支持公诉，被告人黄美娥及其辩护人黄家本均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
台山市人民检察院指控，2015年至2016年期间，被告人黄美娥在未经相关部门批准的情况下，以投资“得旺盛金融集团外汇基金”获取高额回报为名，向社会公开宣传，吸收甄某1、曾某1、李某1、阮某1、麦某1、陈某1、曾某2、陈某2、周某1、陈某3、周某2、黄某1等社会公众资金共3230500元，后以收益方式返还投资人共352034元，其余资金均未返还，造成上述投资人直接经济损失2878466元。
为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和提供了被告人黄美娥的供述和辩解；被害人甄某1、曾某1、李某1、阮某1、麦某1、陈某1、曾某2、陈某2、周某1、陈某3、周某2、黄某1的陈述；证人马某1的证言；辨认笔录；物证及搜查笔录、扣押清单；现场照片；相关书证以及抓获经过等证据。
公诉机关认为,被告人黄美娥无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议本院在法定量刑幅度内对被告人黄美娥依法判决。
被告人黄美娥对公诉机关指控的罪名没有意见，供认其收取了被害人曾某2、麦某1投资资金分别是105000元、35000元，其不记得被害人阮某1的投资资金210000元是梅某直接交给其，还是梅某直接汇给马某1了，其后期才知道被害人阮某1、麦某1二人是通过梅某的账户投资的，其认为被害人阮某1的投资是以梅某的名义投资的，梅某的账户投资比其要早，故应予以扣除。其辩解自己只是帮马某1做事，领取固定报酬，现公诉机关将所有的责任归责于其本人，量刑建议过重。
被告人黄美娥的辩护人对公诉机关指控被告人的罪名没有异议，但提出被害人周某1的投资中有17万多元是投资获利，不应计入非法吸收公众存款的总额内。对被告人黄美娥没有向公众宣传之前，从亲朋处吸收的资金不应计算入非法吸收公众存款的总额内，曾某1和黄美娥是认识多年的朋友，她与被告人黄美娥一起参与了广州的展览会，从时间来看曾某1和周某1的第一次投资均在被告人黄美娥向公众宣传之前，其二人后续的投资是为了追求更高的收益，依照相关法律法规，曾某1和周某1投资的资金不属于被告人黄美娥非法吸收的金额，应当排除。本案中，被告人黄美娥有以下从轻或减轻情节：1.本案应认定为共同犯罪，被告人黄美娥在共同犯罪中起辅助作用，应当认定为从犯。本案中，马某1为了吸收资金，成立金汇盈有限公司，授意被告人黄美娥为公司的法定代表人，被告人黄美娥吸收的资金全部交由马某1或其代理吴某，吴某在该公司使用的账号均由马某1开设。2.被告人黄美娥是初犯，当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。3.被告人黄美娥归案后认罪态度较好，如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。综上，请法庭在对被告人黄美娥量刑时减轻或从轻处罚。
经审理查明：2015年11月11日至2016年期间，被告人黄美娥在未经相关部门批准的情况下，以投资“得旺盛金融集团外汇基金”获取高额回报为名，向社会公开宣传，吸收甄某1、曾某1、李某1、阮某1、麦某1、陈某1、曾某2、陈某1、周某1、陈某3、周某2、黄某1等社会公众资金共2985500元，后以收益方式返还投资人共341234元，其余资金均未返还，造成上述投资人直接经济损失2644266元。
上述事实，有公诉机关提交并经本院庭审质证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.公安机关出具的被告人黄美娥的户籍资料证实，被告人黄美娥个人身份情况，其犯罪时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。
2.被害人陈某1提供的微信截图等材料证实，陈某1在得旺盛金融集团亚太区唯一官方网站上的账号是21×××35，密码是tvc123（户名陈某1，配套1万）,梅某、曾某2、陈某1、甄某1每个月固定收益情况记录。经被害人陈某1指认上述截图是被告人黄美娥通过微信发给其的。
3.被害人陈某3提供的笔记证实，其在得旺盛金融集团开的三个账户的账号、本金和密码情况，与其笔录证实的情况一致。
4.被害人甄某1提供的其在得旺盛金融集团的账户截图证实，其账户是21×××14，密码TVC123，配套3万等情况。
5.被害人甄某1、周某1提供的得旺盛金融集团宣传材料、澳门宣传现场照片及合同证实得旺盛金融集团的宣传情况和相关投资方案。
6.被告人黄美娥提供的宣传资料7本、投资收益表5张、网页截图、得旺盛金融集团（TVC）的宣传资料、合同等证实，其所述的myfxbook.com网页的情况以及得旺盛金融集团投资宣传情况。其中，包括TVC的六大优势、选择十大理由、TVC投资配套、二元期权的交易等介绍。根据TVC投资配套介绍，合约期为18个月，到期取回本金（续约）。5千美元（3.5万元）利率为6%，每月收益人民币1850元；1万美元（7万元）利率为7%，每月收益人民币4320元；3万美元（21万元）利率为8%，每月收益人民币14820元；7万美元（49万元）利率为9%，每月收益人民币38900元；15万美元（105万元）利率为10%，每月收益人民币92620元。
7.被告人黄美娥提供的得旺盛金融集团（TVC）的投资合同以及被害人周某1提供的证明、委托证实，被害人甄某1于2016年3月5日在得旺盛金融集团（TVC）投资1万美元，账号21×××14，被害人周某1分别于2015年9月30日、2016年1月1日在得旺盛金融集团（TVC）的投资3万美元、3万美元，账号21×××87。
8.被告人黄美娥、被害人周某1提供委托证明证实，2016年1月1日，二人签订委托证明，被告人黄美娥已为被害人周某1开户投资外汇基金11万美元（￥770000元），并接受被害人周某1的委托全权管理被害人周某1上述投资基金。
9.公安机关调取的银行流水记录证实：（1）被告人黄美娥的建行账户62×××26于2016年3月4日收到甄某1的账户62×××87转账存入两笔资金共100000元（50000元、50000元）。甄某1的账户62×××43于2016年4月27日向邱某的账户62×××13转账存入100000元，邱某的上述账户于同日向黄美娥的上述账户转账100000元。
（2）被告人黄美娥的上述账户于2016年2月9日收到李某1的账户62×××26转账存入三笔资金共105000元（50000元、50000元、5000元）、于2016年2月25日收到李某1的上述账户存入3000元。上述转账共108000元。
（3）被告人黄美娥的上述账户于2016年4月13日收到陈某1的银行账户62×××84转账存入两笔资金共62000元（30000元、32000元）。
（4）被告人黄美娥的上述账户于2015年9月30日现金存入220040元，余额220040元。
（5）被告人黄美娥的上述账户分别于2016年2月22日、3月23日向周某1的银行账户62×××16转账30210元、29640元。
（6）被告人黄美娥的上述账户于2016年2月16日收到陈某3、李某2的银行账户转账存入两笔资金共58850元（50000元、8850元）；于同月22日收到李某2转账37700元；于同年3月24日收到陈某3、李某2转账两笔共73400元（50000元、23400元）；于同年3月25日、28日、29日、30日收到陈某3转账存入130000元、129000元、81000元、5000元；于同年4月25日、26日、29日收到陈某3转账存入100000元、10000元、200000元；于同年4月26日、27日、29日收到李某2转账存入200000元、97650元、30000元。综上，被告人黄美娥收到陈某3、李某2转账资金共1152600元。
（7）被告人黄美娥的上述账户于2016年1月22日、2月21日、4月23日、4月29日、5月3日、5月7日收到周某2转账7000元、3000元、7000元、6800元、5300元、14000元。于2016年2月16日、2月22日、3月10日、3月20日、3月21日、3月30日、4月3日、4月26日收到周某3转账存入5000元、23000元、1000元、17600元、3000元、30000元、10000元、33000元。综上，被告人黄美娥收到周某2、周某3转账资金共165700元。
（8）被告人黄美娥的上述账户于2016年5月5日收到黄某1转账存入70000元。
（9）被告人黄美娥的上述账户于2016年4月1日收到梅某转账存入140000元。
另外，2015年9月至12月，黄美娥转账给马某1的资金合共323000元，马某1转账给黄美娥的资金合共73620元，2016年1月至5月黄美娥转账给马某1的资金合共1386900元，马某1转账给黄美娥的资金合共51386元；2016年2月至4月黄美娥转账给张某1的资金合共979700元。
10.被害人阮某1提供的委托书及被告人黄美娥的承诺书证实，梅某、邱某委托阮某1办理追讨一切在黄美娥处所投资及其他所拖欠的一切款项。2016年6月30日，黄美娥承诺帮梅某追回70000元本金。
11.公安机关出具的证明及出入境记录查询证实，梅某于2016年12月27日离开中国，前往美国，故无法找到梅某进行调查询问。
12.公安机关出具的证明证实，台山市公安局经侦大队对黄美娥所经营的位于碧桂园凤凰街58－60号的金汇盈商业信息服务有限公司搜查，发现其所在位置的广告牌已变更，无法提供原金汇盈商业信息服务有限公司的现场照片。
13.台山市市场监督管理局出具的企业机读档案登记资料证实，台山市金汇盈商业信息咨询有限公司的法定代表人是黄美娥，该公司成立于2015年11月11日，经营范围是商业信息咨询服务。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。
14.公安机关出具的抓获经过证实，公安民警于2017年3月20日在台山市台城沿河中路信掌柜店铺里将被告人黄美娥抓获的事实。
（二）物证及搜查笔录、扣押清单
公安机关出具的物证照片及搜查笔录、扣押清单证实，2017年3月20日民警对被告人黄美娥人身及其携带的黑色挎包进行搜查，搜出并扣押白色苹果6Splus手机1台、金色华为手机1台，身份证一张、12张银行卡（其中一张是建行卡号为62×××26的银行卡）。
（三）现场照片
被害人甄某1提供的现场照片证实，被告人黄美娥经营的台山市金汇盈商业信息咨询有限公司的情况，现场照片已经过被告人黄美娥及被害人甄某1的指认。
（四）证人证言及辨认笔录
证人马某1的证言及辨认笔录：我于2015年8月份开始经营得旺盛金融集团的基金。我公司经营的得旺盛金融集团旗下的基金是MT4外汇基金。这个基金的汇率是一比七，即1美元需要7元人民币。
我于2013年通过朋友介绍认识了黄美娥。黄美娥自己开设并自己经营台山市金汇盈商业信息服务有限公司，而且她还是这个公司的法人代表。我没有负责她经营的台山市金汇盈商业信息服务有限公司的经营费用，也没有投资过。我知道她开设台山市金汇盈商业信息服务有限公司主要是经营得旺盛金融集团的投资业务，主要是经营得旺盛金融集团的MT4外汇基金。
黄美娥将投资款通过银行转账的方式，把投资款汇入到我或者张某1指定的账户，张某1之前协助我从事得旺盛金融集团的业务，我对外称她是我的助理，然后由我或者张某1为投资客户开通投资账户，开通后就将相关账号和原始密码通过微信发送给黄美娥。黄美娥转账是转到我中国建设银行卡号尾数388的账户里，而至于她将投资款转账到张某1什么银行账户我就不记得了。从2015年6月份以来，我记得黄美娥有几十个客户在我这里购买了得旺盛金融集团的外汇基金，具体数目我不记得了。黄美娥本人投资了多少得旺盛金融集团的外汇基金以及她分得的利润，我也不记得了。但她介绍其他人投资得旺盛金融集团的外汇基金，可以一次性得到投资人投资款百分之十的奖励，是以美元单位计算。她介绍其他投资人，我没有获得过她那边的奖励。我与她两人是上下线关系，我们两人是工作拍档。至于我和梅某并不是上下线的关系。梅某是黄美娥的投资客户。
其他投资人的投资收益是通过得旺盛金融集团的后台每个月一号统一发放的，是由客户通过本人账号登录得旺盛金融集团的后台自行申请银行提现的，如购买1万美元可以收益百分之七即700美元，后台要收取百分之五手续费，即客户可以收取4322元人民币的收益；如购买3万美元可以收益百分之八即800美元，后台同样要收取百分之五手续费，即客户可以收取15000元人民币左右的收益；如购买7万美元可以收益百分之九即900美元，后台要收取百分之五手续费，即客户可以收取40000多元人民币的收益；如购买15万美元可以收益百分之十即1000美元，后台要收取百分之五手续费，即客户可以收取90000多元人民币的收益。不过我现在也不记得黄美娥及其客户的网上账户是什么了。
证人马某1能够辨认出被告人黄美娥。
（五）被害人陈述及辨认笔录
1.被害人甄某1的陈述及辨认笔录：2016年3月，黄美娥向我介绍得旺盛金融集团“TVC”基金，这种理财产品的汇率是7万元人民币兑换1万美元的，每购买1万美元的理财产品，每个月可以收到百分之七的利息，十八个月之后会返还本金1万美元，购买3万美元的理财产品，每个月就可以收到百分之八的利息，也是十八个月之后就返还3万美元本金。这样，我在台山市台城碧桂园凤凰街金汇盈商业信息服务有限公司向负责人黄美娥以21万人民币分两次购买了3万美元的投资理财服务。
第一次是2016年3月4日，我和黄美娥一起去到台山市台城桥湖路中国银行。我在ATM柜员机插入银行卡（账号：62×××87）输入密码后，由黄美娥操作ATM柜员机用我的银行卡向她自己的银行账号分两次转账10万元人民币，每次转账5万元人民币，转好账之后黄美娥再从柜员机取出5000元人民币现金并说这5000元是收取购买理财产品手续费的，这一次我总共用了105000元给黄美娥用于购买1.5万美元的理财产品。第二次是2016年4月27日，我在台山市台城碧桂园凤凰街的建设银行用自己的银行卡（账号：62×××43）转账10万元给邱某（收款账号：62×××13），然后邱某再将这10万元人民币转账给黄美娥。我给了梅某5000元，让梅某转交给黄美娥。后来我打电话给黄美娥，确认她有收到我这105000元的人民币，同时，以这105000元人民币向她购买1.5万美元的理财产品。
我在2016年4月份，收到了第一次购买的1.5万美元理财产品的利息即6480元人民币。到了5月份至今，我都没有收到过黄美娥向我支付的利息，也没有收回我的本金。我去找她，发现她的公司已经关门了，而且打电话给她也不接听，我找不到她的本人了。在这过程中，黄美娥通过得旺盛金融集团“TVC”基金的宣传单和推介会向我宣传理财产品，其中在2016年4月23日在澳门银河绿洲宴会大厅进行得旺盛金融集团“TVC”基金的宣传茶会，并邀请我参加，一起参加的还有曾某2和梅某，她们也都有参与投资。
我在黄美娥处购买理财产品有协议合同，但当时购买理财产品时，黄美娥说她公司的公章还没有办好，所以没有签名和盖章。后来黄美娥一直与各种借口答应我一定签，但直到现在都没有签订。我支付给黄美娥购买的理财产品没有收据，但我有转帐记录，我可以提供。我在得旺盛金融集团投资的理财基金户名甄某1，帐号21×××14，是黄美娥通过微信发过来给我的。
被害人甄某1能够辨认出被告人黄美娥。
2.被害人曾某1的陈述及辨认笔录：二十几年前，我和黄美娥同在一间制衣厂上班，当时互相认识了。2015年10月份，我向台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司的黄美娥以35000元人民币现金购买了0.5万美元的得旺盛金融集团理财产品。这种理财产品的汇率是7万元人民币兑换1万美元的。当时黄美娥向我介绍每购买1万美元的理财产品，每个月可以收到1800元人民币，十八个月之后还会返还本金0.5万美元，之后六个月共收到收益10800元。这些收益是黄美娥给现金或者通过微信转账给我的。她的微信号是微信号是×××，昵称是美女我。2016年4月份我又到黄美娥那以70000元人民币现金购买了1万美元的理财产品；我总共分两次以105000元人民币向黄美娥购买了1.5万美元的理财产品，但是到了2016年5月份的时候至今我就没有再收到向黄美娥购买理财产品的利息款，我也没有收回我的本金，现在连黄美娥的本人也找不到了。
我付钱给黄美娥购买理财产品，黄美娥没有写过收据给我，也没有签订过任何协议，但我两次现金支付购买理财产品时，梅某都在现场见证。黄美娥向我宣传得旺盛金融集团的理财产品时，有给我一本宣传材料。我也有参加过于2016年4月23日在澳门银河绿洲宴会大厅举行的得旺盛金融集团“TVC”基金的宣传会。当时还有曾某2、甄某1、梅某等人参加。
曾某2在黄美娥处以现金支付投资了105000元人民币购买理财产品，当时我和梅某都在现场见证。黄美娥也支付过利息给曾某2，我和梅某在也现场见证。陈某1在黄美娥处也投资了210000元人民币购买理财产品。梅某有帮陈某1支付过钱给黄美娥购买理财产品，具体金额我不记得了。麦某1投资购买MT4外汇基金理财产品时，我、梅某、麦某1及黄美娥在场，麦某1与梅某合资以梅某名义共投资35000元人民币。
被害人曾某1能够辨认出被告人黄美娥。
3.被害人李某1的陈述及辨认笔录：我以前和黄美娥在同一间厂上班时就相互认识了。黄美娥向我展示她开的公司的资料，还给了我一些宣传资料，播放宣传视频给我看，我就知道黄美娥处可以购买得旺盛金融集团的理财产品。黄美娥曾经给过得旺盛金融集团的理财产品的宣传资料我，现在没有了。我没有参加过关于理财产品的宣传会。这种理财产品的汇率是7万元人民币兑换1万美元的，2016年1月份，我总共以14万人民币现金（后称是用手机招商银行账号62×××93或662×××26转给黄美娥的）向黄美娥购买了2万美元的理财产品。接下来三个月我都收到一万元人民币，这三个月的利息3万元都是通过手机银行转账到我的手机招商银行，我收到利息也不需要写收据等凭证。十八个月之后还会返还本金，但2016年4月份至今我就没有再收到向黄美娥购买理财产品的利息款，现在连黄美娥的本人也找不到了，台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司已经关门了。
我认识陈某2，她是我朋友，女性，50岁左右，住在广东深圳。陈某2向黄美娥购买了70000元人民币的理财产品。2016年4月，具体哪一天我不记得了，陈某2通过手机银行转账62000元人民币给黄美娥，其中陈某2帮黄美娥购买了8000元的护肤品，我当时在场。陈某2有收到2个月的返还利息，两个月的利息都是黄美娥通过手机银行转账给我，叫我代转给陈某2，我都是通过微信转账给陈某2的，第一笔我忘了转了多少钱，第二笔转账了4320元人民币。我代黄美娥转账利息给陈某2，我没有从中获利。
被害人李某1能够辨认出被告人黄美娥。
4.被害人阮某1的陈述及辨认笔录：在2015年12月下旬，我的好朋友梅某跟我说，她在碧桂园的金汇盈购买了投资理财产品，她没有说她买了多少，就说7万元人民币购买1万美元的理财产品，每个月可以收入利息4200元人民币，一年半后就可以一次性收回1万美元的本金，我当时觉得有利可图，有购买的意向。2016年1月上旬，我就约梅某带我去金汇盈公司去看看，我就是在金汇盈公司认识黄美娥的。当时黄美娥向我介绍每购买1万美元的理财产品，每个月可以收到百分之七的利息，十八个月之后还会返还本金1万美元，购买3万美元的理财产品，每个月就可以收到百分之八的利息，也是十八个月之后就返还3万美元本金。我共向黄美娥购买了3万美元的理财产品。我第一次向黄美娥购买理财产品是于2016年1月下旬，我在台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司以14万元人民币现金支付给黄美娥，购买了2万美元的理财产品，黄美娥收到我支付的14万人民币现金后没有给任何的收据或者协议给我。黄美娥从2016年2月开始支付我每个月8640元人民币的利息，共支付过3个月，共收到利息25920元人民币。第二次是2016年5月上旬，我再次到台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司以7万元人民币现金向黄美娥购买1万美元的理财产品，但是到了6月份的时候，黄美娥去到端芬镇找到我跟我说“5月份和6月份的利息款要等到7月份的时候一起给我”，当时我自己也没有在意，但是从2016年5月份至今我都没有收到我向黄美娥购买理财产品的利息款和本金，而且现在黄美娥在山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司已经关门了，她本人我也找不到。我两次现金支付给黄美娥购买理财产品都是在金汇盈公司，梅某都在场见证。
我并不知道我所投资的是什么理财服务，黄美娥跟我说是外汇基金，具体叫什么名字我就不清楚了。当时是黄美娥在金汇盈公司口头向我宣传的，金汇盈公司有宣传资料，我没有看，也没有拿。我向黄美娥购买理财产品时没有签订协议。因为黄美娥说如果用我的名字开户，在每个月返还利息时就需要扣除20美元作为税收，梅某已经在黄美娥的金汇盈公司开了户，我就经得梅某的同意，以梅某的名义向黄美娥购买的，利息也会由梅某给我，至于我以梅某的名义购买的理财产品，梅某是否有和黄美娥签过协议我就不清楚了。我和梅某是在端芬镇的街坊邻居，关系比较要好，认识十几年了。我认识邱某，他是梅某的儿子，跟随梅某于2016年12月27日移民去了美国纽约，梅某和邱某一起委托我帮他们追讨黄美娥拖欠他们的款项。
黄美娥在2016年4月份跟我说过，购买理财产品的会员可以去澳门的交流会，具体哪一天开交流会我不记得了。因为我要上班，也没有港澳通行证，所以我没去。我没有向其他人介绍过这个理财产品。
被害人阮某1能够辨认出被告人黄美娥。
5.被害人麦某1的陈述及辨认笔录：2016年4月，我和曾某2经过位于台山碧桂园的金汇盈公司，就走进去看看，就认识了黄美娥。黄美娥通过播放视频和口头向我宣传的理财产品。我不记得我所投资的理财产品叫什么理财产品了。2016年4月28日，我当时不舒服，黄美娥来到我冲蒌镇冲蒌圩的住家，我在家三楼把35000元现金给曾某2，曾某2就拿下楼去给黄美娥。这种理财产品的汇率是7万元人民币兑换1万美元的，因为我不够钱买1万美元的理财产品，我就以梅某的名义和梅某合资购买，即我总共用35000元人民币向台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司的黄美娥购买了0.5万美元的理财产品。黄美娥告诉了35000元人民币可以购买0.5万美元的理财产品，每个月可以收到百分之七的利息，也就是每个月2160元人民币的利息，十八个月之后还会返还本金35000元人民币给我。黄美娥当时收到现金后没有给任何的收据或者协议给我。至今我都没有收到我向黄美娥购买理财产品的利息款和本金，而且现在黄美娥在台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司已经关门了，她本人我也找不到。
曾某2有在黄美娥处购买MT4理财产品。2016年4月28日，在黄美娥经营的台山金汇盈公司，当时有梅某、曾某1和我三人，我见到曾某2支付现金人民币35000元给黄美娥。
被害人麦某1能够辨认出被告人黄美娥。
6.被害人陈某1的陈述及辨认笔录：2015年的时候我在台山市认识了吴某，她和我在台山市碧桂园住在同一个区内。2016年年初的时候，吴惠珍介绍我向台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司的黄美娥购买MT4外汇基金，当时黄美娥向我介绍购买1万美元的MT4外汇基金，不仅每个月可以收到百分之七的利息，而且十八个月之后还会返还本金1万美元，购买3万美元的MT4外汇基金，每个月就可以收到百分之八的利息，也是十八个月之后就返还3万美元。
我总共分两次向黄美娥购买了三万美元的MT4外汇基金，第一次是2016年2月24日，我通过现金支付的方式付了7万元的人民币给黄美娥，黄美娥当时收到账后没有给任何的收据或者协议给我。第二次是2016年4月1日，当时我本人在香港，由我的朋友梅某代给了14万人民币现金给黄美娥，当时有曾某1和曾某2作证的，这一次黄美娥也没有给任何的收据或协议给我，我后来有支付过140000元人民币给梅某。2016年4月份的时候，我收到了第一次向黄美娥购买MT4外汇基金7万元的利息款，具体的数额我不记得了，也不记得黄美娥是如何支付利息给我的。但是到了5月份的时候，黄美娥就打电话给我说最近几个月的利息款要停发，以后会补发给我的，但是至今我都没有收到我购买MT4外汇基金的利息款和本金，而且现在黄美娥在台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司已经关门了，她本人我也找不到。但是到了2016年5月份的时候至今我就没有再收到向黄美娥购买理财产品的利息款，现在连黄美娥的本人也找不到了。我并不了解得旺盛金融集团。我记得黄美娥通过微信将资料发过给我，户名是陈某1，登陆账号是21×××35，登陆密码和保安密码都是tvc123。我与黄美娥没有通过微信聊关于购买理财产品的内容。
被害人陈某1能够辨认出被告人黄美娥及吴某。
7.被害人曾某2的陈述及辨认笔录：我是通过梅某介绍认识黄美娥。我记得梅某当时告诉过我黄美娥处有理财产品卖，每个月都有收益的。黄美娥处的理财产品就是MT4外汇基金，即得旺盛金融集团“TVC”基金。这种基金的汇率是7万元人民币兑换1万美元的，我分两次总共用105000元人民币向黄美娥购买了1.5万美元的MT4外汇基金。第一次向黄美娥购买MT4外汇基金是于2016年1月1日，我在黄美娥的公司（台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司）现金支付了7万元人民币向黄美娥购买1万美元的MT4外汇基金，黄美娥当时收到现金后没有给任何的收据或者协议给我，不过梅某、曾某1当时在场；第二次是2016年4月28日，我再次到黄美娥的公司的现金支付了35000元人民币向黄美娥购买了0.5万美元的MT4外汇基金，梅某、曾某1、麦某1在场。这期间，黄美娥通过给现金人民币我付我利息，每一次她都和梅某、曾某1过来冲蒌找到我，然后付给我4320元。她付过四次利息给我，一共是17280元人民币。但是到了5月份的时候，黄美娥就打电话给我说5月份的利息暂时不能发给我，要6月份的时候再连同6月份的利息一起给我，但是至今我都没有收到我购买MT4外汇基金的利息款和本金，而且现在黄美娥在台山市台城碧桂园凤凰街58-60号金汇盈商业信息服务有限公司已经关门了，她本人我也找不到，我也没有从黄美娥处拿回我购买理财产品的本金。
黄美娥向我宣传理财产品时是有宣传资料的，我还有一本宣传资料。我也参加过在2016年4月23日在澳门银河绿洲宴会大厅举行的得旺盛金融集团“TVC”基金的宣传茶会。这个茶会也是黄美娥叫我去的，当时参加的还有梅某、曾某1、甄某1三人。
我认识陈某1，她是香港人，年约七十岁，我平时称呼她叫“黄太”。但是，我不是很清楚她有没有在黄美娥处购买理财产品，我之前是有听过她讲过，委托梅某向黄美娥购买过理财产品，但我没有见过梅某帮陈某1向黄美娥购买过理财产品。麦某1有投资MT4外汇基金。她投资了人民币35000元。麦某1在购买理财产品时，在她交钱那天，刚好不舒服，叫我上她家拿钱交给黄美娥。麦某1给钱我时没有人在场。2016年4月28日，也是当天，在麦某1的住家楼下，当时有梅某在场，我将在麦某1家里取得的35000元拿下来楼下交给黄美娥。
被害人曾某2能够辨认出被告人黄美娥。
8.被害人陈某2的陈述及辨认笔录：2016年4月13日，我、李某1和黄美娥三人一齐在深圳李某1住家吃饭时，李某1介绍黄美娥给我认识，并告诉我她之前在黄美娥处购买过理财产品。随后，黄美娥就告诉我她在台山市开有一间金汇盈商业信息服务有限公司，主要是负责中国的投资理财服务，接着她就打开电脑向我介绍李某1购买的理财产品的分红利率表，当时有1万美元的理财产品和3万美元的理财产品。黄美娥就讲每购买1万美元的理财产品每个月可以收百分之七的利息，即每个月可以分红4320元人民币，十八个月之后汇返还1万美元的本金；每购买3万美元的理财产品每个月可以收百分之八的利息，即每个月可以分红10000多元人民币，十八个月之后汇返还3万美元的本金。黄美娥介绍完后，我就向她购买了一万美元的理财产品。
当时黄美娥叫我帮她购买8000元护肤品，我就通过我的手机银行平安银行（账户卡号：62×××84），分两笔（第一笔转帐30000元，第二笔转帐32000元）共转账62000元到黄美娥的建行账号（卡号62×××26）里边。转完帐后，黄美娥讲到时帮我注册会员，拿到会员号先告诉我，让我自己上网看购买理财产品得到的分红，并讲等她下次上来才可以给我购买理财产品的单据，因为那单据需要盖公司的公章。之后，我就离开了。到了2016年5月份中旬，我就收到李某1微信转发给我的2594元，她告诉我那2594元是我在黄美娥处购买1万美元理财产品半个月的分红。到了2016年6月21日，我又收到李某1微信转发给我的4320元，她告诉我那4320元是我在黄美娥处购买1万美元理财产品半个月的分红。又过了一个多月，当时我没有收到那1万美元理财产品的分红，我就打电话问黄美娥为何还没有分红给我，黄美娥就诸多解释，叫我等，讲有可能在八月份一齐给分红我。到了当年8月份，我多次打电话给黄美娥，她已经不接我电话了。后来，我就问李某1，李某1也讲现在黄美娥也不接她电话，她也没有拿到分红。之后，我就断断续续打电话给黄美娥，但她一直没有接电话。
我向黄美娥购买的理财产品的汇率是7万元人民币兑换1万美元的，我以7万元人民币向黄美娥购买了1万美元的理财产品，没有签订协议。我收到分红6914元也没有写过收据给黄美娥。李某1是我的朋友，她告诉我她在黄美娥处购买了2万美元的理财产品。
被害人陈某1能够辨认出被告人黄美娥。
9.被害人周某1的陈述及辨认笔录：我是在黄美娥做保险的时候认识她的，我还曾在她那里买过两份保险。她后来在台山市台城碧桂园凤凰街开有一间金汇盈商业信息服务有限公司，不过那间公司现在已经倒闭了。2015年9月30日下午，黄美娥来到台城东门市场找到我，她告诉我现在有稳钱的方法，只需投资钱进去就保证赚钱，投资70000元人民币每个月就可以收入4000多元人民币，投资210000元人民币每个月就可以收入10000多元人民币，投资十八个月后就可以收回本金，她帮我全权代理，我什么都不用理。我当时相信她，就投资210000元。我记得当时是通过银行卡转账和现金支付这两种方式共支付210000元人民币给黄美娥的。一开始黄美娥没有告诉我是购买外汇基金的，是我在第一次投资外汇基金之后她才告诉我投资的是得旺盛金融集团的外汇基金，她打开电脑给我看得旺盛金融集团的网站，不过我当时没有留意。到了2016年1月1日我又到黄美娥处投资210000元人民币，直到当年4月份我又陆续到黄美娥处投资，共投资280000元人民币，到了2016年5月7日，我又到黄美娥那里投资70000元人民币。每次我都是通过银行卡转账和现金支付两种方式付钱给黄美娥的。我的银行卡是中国银行的，卡号是62×××16。我现金付钱给黄美娥购买得旺盛金融集团的外汇基金，就我和黄美娥在场。我向黄美娥购买得旺盛金融集团的外汇基金有签订协议。我收到利息不需要写收据之类的交给黄美娥。我没有参加过得旺盛金融集团的宣传会，不过黄美娥告诉过我她去参加过广州的博览会和澳门的宣传会。我投资770000元购买得旺盛金融集团的外汇基金，其中那770000元包括我收到的那16万元到17万元左右的利息。我在得旺盛金融集团的登陆账号是21×××87。
被害人周某1能够辨认出被告人黄美娥。
10.被害人陈某3的陈述及辨认笔录：2015年年末，黄美娥去到新会区城东路的周某2妻子经营的一间卖护肤品的店，我丈夫李某2当时也在场，黄美娥就向他们介绍得旺盛金融集团的外汇基金，我丈夫就拿了一本得旺盛金融集团的书籍回家，我才得知黄美娥处可以购买外汇基金。黄美娥去新会区宣传得旺盛金融集团的外汇基金时，我认识她的。她经常去新会区向我们宣传得旺盛金融集团的外汇基金，一般宣传那些购买外汇套餐以及其收益：投资70000元人民币（即1万美元）每个月就可以收入4320元人民币，投资210000元人民币（即3万美元）每个月就可以收入14800元人民币，投资490000元人民币（即7万美元）每个月就可以收入38900元人民币，投资1050000元人民币（即15万美元）每个月就可以收入92620元人民币，十八个月后就可以收回本金。还向我们介绍了得旺盛金融集团的发展前景，还说她去了迪拜总公司，是真实存在的，给我看了很多宣传资料以及视频。
我一共投资1082500元人民币购买17万美元的外汇基金。我经黄美娥多次宣传后才决定购买的。第一次在2016年2月15日，我和周某2每人向她购买1万美元的外汇基金，因为我和周某2是一起购买的，黄美娥就每人少收本金的5%，所以我丈夫通过建设银行柜员机（不记得是我还是我丈夫的建设银行卡）转账66500元人民币向黄美娥购买了1万美元的外汇基金，过了一段时间，我想再次向黄美娥购买1万美元的外汇基金，黄美娥说可以升级，升级为3万美元的外汇基金可以赚多点，升级类似第二次购买2万美元，购买2万美元的外汇基金需要支付140000元人民币，少收取是美元转换为人民币通过1比6.5的比率，所以少收取我13000元人民币，我升级为3万美元需要支付127000元人民，所以我丈夫就通过建设银行柜员机（不记得是我还是我丈夫的建设银行卡）转账127000元人民币到黄美娥建设银行卡，将之前向她购买的1万美元外汇基金升级为3万美元。第二次是在2016年3月某一天，我向黄美娥购买第二份得旺盛金融外汇基金，类似于第三次购买的优惠方式，我丈夫通过建设银行柜员机（不记得是我还是我丈夫的建设银行卡）转账190500元人民币向黄美娥购买了3万美元的外汇基金，过了一段时间，又类似于增加购买的优惠方式，我丈夫又通过建设银行柜员机（不记得是我还是我丈夫的建设银行卡）转账254000元人民币到黄美娥建设银行卡，将之前向她购买的3万美元外汇基金升级为7万美元。第三次是在澳门宣传茶会回来后，是2016年4月末某一天，我丈夫通过建设银行柜员机（不记得是我还是我丈夫的建设银行卡）转账人民币向黄美娥购买了7万美元的外汇基金，当时我丈夫转账的钱不够，就叫周某2的妻子周某3帮我转账剩下的钱给黄美娥，我丈夫和周某3具体转账多少不记得了，这次一共支付了黄美娥444500元。我于2016年4月23日，我受黄美娥邀请去澳门参加了澳门金融交流会。我是和我丈夫李某2、周某2及其妻子周某3一起去的。
在黄美娥处购买得旺盛金融集团外汇基金，没有签订过购买协议。我开了3个户，第一个是3万美元的账户，账号是21×××32；第二个是7万美元的账户，账号是21×××72；第三个是7万美元的账户，账号是21×××87。三个账户的原始密码都是TVC123，登录密码都是1243061ove，提现密码都是55×××60。一共收到过80000多元的利息，具体多少不记得了。利息是在得旺盛金融集团外汇基金账户里提现回我本人的建设银行卡。
我向黄美娥支付投资金额都是通过我或者我丈夫的建设银行卡在柜员机转账到黄美娥尾数为0326的建设银行卡，周某3帮我转账过部分钱给黄美娥，具体不记得了。我的建设银行卡卡号62×××70，我丈夫的建设银行卡号62×××31，都是转账到黄美娥的建设银行卡里，卡号62×××26。
被害人陈某3能够辨认出被告人黄美娥。
11.被害人周某2的陈述及辨认笔录：我于2016年2月到2016年5月份期间在黄美娥处购买过4万美元得旺盛金融集团的外汇基金。我向黄美娥购买得旺盛金融集团外汇基金的汇率是7万元人民币兑换1万美元的。黄美娥之前是在台山市台城碧桂园凤凰街开有一间金汇盈商业信息服务有限公司，我是通过我朋友关平均介绍才认识她的，我认识她两三年了。2015年12月份的一天，黄美娥与我电话聊天的时候就讲起得旺盛金融集团的外汇基金，她问我有没有兴趣投资，我当时没钱就没有理她。到了2016年2月15日，黄美娥、我和李某2三人在江门新会一间茶楼饮茶时，黄美娥拿着资料和我、李某2讲得旺盛金融集团有外汇基金投资，她讲有1万、3万、7万和15万美元四个套餐，每个月可以有百分之七、百分之八、百分之九和百分之十的分红，十八个月后可以返还本金。如果投资1万美元，每个月就有700美元的分红，除去手续费每个月有4000多元人民币的分红。如果我们两人现在开户，她就少收我们一人的开户费，如果投资1万美元，就可以少交百分之十的开户费，另外公司有优惠活动可以返还百分之五。随后，黄美娥还在那里打开她自己的帐户给我们看，并现场教我们如何操作。听到黄美娥这样讲，我当时就想投资了。过了几天，我就在黄美娥那里投资1万美元，当时我是通过转账和现金支付的方式共支付6万多元人民币给黄美娥，过了几天公司就返还百分之五给我，我第一次就投入6.3万元人民币。
2016年4月23日，我与黄美娥他们一起过去澳门那里参加得旺盛金融集团的宣传会，是黄美娥叫我去的。我知道的有我、我妻子周某3、陈某3、陈某3丈夫李某2、黄美娥，其他人我就不认识。在那里得旺盛金融集团公司的人向我们宣讲得旺盛金融集团公司相关的情况，并讲过投资3万美元就可以免费到迪拜旅游，公司现在有优惠活动可以返还百分之五。后来，黄美娥也打过电话过来告诉我投3万美元可以免费到迪拜旅游，公司又有优惠活动可以返还百分之五。之后，我又在黄美娥那里投资了3万美元，在她那里开设了三个账号，我是通过银行转账和现金支付的方式一共支付16、17万左右人民币给黄美娥。我一共投资了22万到23万左右人民币。我向黄美娥购买得旺盛金融集团的外汇基金没有签订协议。我大多数都是通过银行转账和微信转账给黄美娥，有一小部分是现金给黄美娥的。我是通过自已的工商银行卡和我妻子周某3的招商银行卡农商银行卡转账的。我自己的工商银行卡的卡号是62×××53,我妻子的银行卡账号我就不记得了。我记得加起来一共是5000多元现金人民币。我支付现金给黄美娥，只有我、我妻子周某3和黄美娥三人在场。我一共收到过6000、7000元人民币的分红。分红是通过得旺盛金融集团公司返还我的帐户里边的。
我介绍陈某3和李某2给黄美娥的。陈某3和李某2他们也有投资购买，我知道他们一共购买十几万美元。陈某3和李某2两人在在黄美娥处投资购买得旺盛金融集团的外汇基金，我没有从中获利。
被害人周某2辨认出被告人黄美娥。
12.被害人黄某1的陈述及辨认笔录：我很早就认识黄美娥了，她在台山市碧桂园凤凰街58号开了一间金汇盈投资公司，现在该间公司不在了。2016年3月左右，黄美娥跟我说她在台山碧桂园开了一间金汇盈投资公司，可以购买外汇基金，收益不错，叫我过去她的公司坐下。黄美娥向我介绍过外汇基金二次。第一次是在2016年3月某一天，黄美娥约我去她的金汇盈公司，向我介绍购买外汇基金的套餐以及收益，她当时给了一个收益表我看，具体套餐以及收益我不记得了，我记得最低投资金额1万美元，每月可以收到返还的利息，十八个月后就可以收回本金，我当时跟她说我回去再想想。第二次是在3月末，黄美娥主动携带一些关于外汇基金的纸质宣传资料以及','2018-10-03
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