安徽省枞阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）枞刑初字第00111号
公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。
被告人孙壮志，男，汉族，1975年3月10日出生于安徽省枞阳县，大学本科文化，枞阳县司法局公证处职工，住安徽省枞阳县枞阳镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月18日被枞阳县公安局刑事拘留，2014年8月21日经枞阳县人民检察院批准于同日由枞阳县公安局执行逮捕。现羁押于枞阳县看守所。
辩护人徐光敏，安徽枞城律师事务所律师。
枞阳县人民检察院以枞检公诉刑诉（2015）59号起诉书指控被告人孙壮志犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年6月24日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派代理检察员郑永东出庭支持公诉，被告人孙壮志及其辩护人徐光敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
枞阳县人民检察院指控：
2011年，被告人孙壮志介绍俞某甲向姚某某、张甲等人高息借款。同年年底，俞某甲无力偿还高息借款，孙壮志向刘甲、余某等人高息借款替俞某甲偿还了70万元的借款本息。2011年至2014年4月期间，孙壮志未经有关部门依法批准，在不具备吸收公众资金的情况下，以交纳招投标保证金需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，采取出具借条的方式向纪某某、汪某等18名不特定人员变相非法吸收存款共计人民币1935万元。案发后，被告人孙壮志主动向枞阳县公安局投案。
公诉机关就指控的上述事实向法庭出示和宣读了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为：被告人孙壮志非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。孙壮志主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人对公诉机关指控其犯罪的基本事实和罪名均无异议，并在庭审中自愿认罪，请求对其从轻处罚，但提出其吸收存款并非以高息为诱饵，系资金出借人要求其支付高息。
辩护人对公诉机关指控被告人孙壮志犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议，但对指控孙壮志非法吸收公众存款的资金数额认定、对部分吸收存款的行为是否构成犯罪有异议，同时认为孙壮志具有从轻、减轻的量刑情节，具体意见如下：一、只有当行为人非法吸收公众存款用于货币、资本经营时，才能认定其行为扰乱金融秩序，才能以非法吸收公众存款罪论处。孙壮志因真实缴纳招投标保证金需要吸收公众存款，并非用于货币经营，而是用于正常的生产经营活动。对该部分吸收存款的行为应按民间借贷处理，不宜认定为犯罪。二、孙壮志非法吸收公众存款的数额应以实际出借的资金数额为准，被害人在交付存款资金时提前扣除的利息不应计算在非法吸收公众存款的资金数额中。三、孙壮志后期支付了相关借款人部分利息，其支付的利息由于依法应当追缴而未追缴应予折抵本金，故在认定孙壮志非法吸收存款数额时应当扣除已支付的利息回报，即应以借款人实际经济损失金额作为孙壮志非法吸收存款数额，且部分借款人没有遭受经济损失或造成经济损失数额低于借款数额，可作为从轻处罚的量刑情节。四、构成非法吸收公众存款罪应当具备的四个条件并不是非法吸收公众存款罪的专有特征，在合法的民间借贷中也存在“承诺在一定期限内还本付息或者给付回报”、“公开宣传”的特征，且刑法上没有明确界定多少人为人数众多。由于本案中各借款人与孙壮志是否系朋友关系、孙壮志以何种途径和方式向社会公众传播吸收资金信息或放任信息扩散等问题难以查清，难以一概认定为具有“公开性”，故对被告人孙壮志应当谨慎量刑，从轻处罚。五、孙壮志之所以走上犯罪的道路，起因在于高息借款替俞某甲偿还借款本息，为了填补该高息借款，同时又由于承揽工程交纳保证金需要，不断借款，“拆东墙补西墙”，最终案发。故孙壮志触犯刑律源于为他人还款所造成，具有一定的被动性，这与毫无诱因的主动从事吸收资金的行为有所区别，主观恶性不大。六、孙壮志具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。综上，建议法庭本着教育挽救的刑事政策并考虑孙壮志系初犯和偶犯对其适用缓刑。
经审理查明：2011年，被告人孙壮志介绍其侄子俞某甲向姚某某、张甲等人高息借款。同年年底，俞某甲无力偿还高息借款，后孙壮志向刘甲、余某等人高息借款替俞某甲偿还借款本息。
2011年至2014年4月期间，被告人孙壮志为填补其替俞某甲偿还借款本息后形成的资金缺口，在未经有关部门依法批准、自身不具备吸收公众存款资格的情况下，以交纳招投标保证金需要资金周转为由，采取口口相传的方式，以书面或口头承诺支付高额利息为回报，向纪某某、汪某等18名不特定人员变相非法吸收存款人民币1902.3万元，主要用于交纳招投标保证金、偿还他人借款的本息及个人消费。至案发前，偿还了部分本金及部分利息。2014年7月18日，孙壮志主动至枞阳县公安局投案。
具体事实如下：
一、2014年3月份，被告人孙壮志先后以支付高息为回报，向被害人纪某某（男，1972年8月16日生，住安徽省枞阳县枞阳镇连城村十组106号）吸收存款人民币284万元。
（一）2014年3月17日，被告人孙壮志以按月息60‰支付利息为回报，向被害人纪某某出具借款人民币100万元的借据，纪某某扣除当月利息人民币6万元后，孙壮志实际吸收纪某某存款人民币94万元。
（二）2014年3月20日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人纪某某吸收存款人民币190万元，并于当日和同月26日分别向纪某某出具借款人民币160万元、30万元借据各一张。
证明上述事实的证据有：
1、借款借据，证实：被告人孙壮志向被害人纪某某吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：2014年3月17日，其向纪某某借款100万元，月利息6分，当天纪某某扣除6万元利息转账94万元到其卡上。2014年3月20日，其向纪某某借款190万元，月利息6分。其欠纪某某290万元未归还，且其向纪某某借款都出具了借条给纪某某。
3、被害人纪某某的陈述，证实：被告人孙壮志每次以参加工程招标需交纳保证金为由向其借钱。2014年3月17日，孙壮志向其借款100万元，当天其转账94万元给孙壮志，另外给了孙壮志6万元现金，孙壮志出具了借款100万元的借条给其。2014年3月20日，孙壮志向其借款160万元，并出了借款160万元的借条给其，当天，孙壮志又向其借款30万元并承诺第二天归还此30万元，其中25万元用于归还方某甲的债务，5万元孙壮志自用。后因未如期归还这30万元，孙壮志补了借条给其。孙壮志出具的借条均系格式借条，上面标明的利息都是月息2.4分，但是实际上孙壮志向其借款的利息都是月息4.5分至6分。
二、2013年4月份至2014年3月份期间，被告人孙壮志先后以按月息50‰支付利息为回报，向被害人汪某（男，1973年8月16日生，住安徽省枞阳县枞阳镇正大街24号3栋502室）吸收存款人民币390万元。
（一）2013年4月15日，被告人孙壮志以按月息50‰支付利息为回报向被害人汪某吸收存款人民币100万元，并向汪某出具借条。
（二）2013年10月11日，被告人孙壮志以按月息50‰支付利息为回报，向被害人汪某出具借款人民币100万元的借条，汪某扣除当月利息人民币5万元后，孙壮志实际吸收汪某存款人民币95万元。
（三）2013年10月17日，被告人孙壮志以按月息50‰支付利息为回报，向被害人汪某出具借款人民币100万元的借条，汪某扣除当月利息人民币5万元后，孙壮志实际吸收汪某存款人民币95万元。
（四）2014年3月8日，被告人孙壮志以按月息50‰支付利息为回报，向被害人汪某吸收存款人民币100万元。
证明上述事实的证据有：
1、借条、银行交易账单及查询记录，证实：被告人孙壮志向被害人汪某吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其通过刘甲介绍认识汪某。2013年10月11日，其向汪某借款100万元，月利息5分，汪某扣除了一个月利息5万元后转账给其95万元。2013年10月17日，其向汪某借款100万元，月息5分，汪某扣除了一个月利息5万元后，转账给其95万元。2014年3月8日，其向汪某借款100万元，由于其欠汪某钱太多，汪某不放心再借钱给其，后这笔钱就由刘甲出具借条给汪某，其作为担保人，汪某遂转账100万元到其卡上，这笔借款的月息也是5分。其每次以要和刘甲合伙做生意为由向汪某借款，有些借款其记不清了，每次借钱都出具了借条给汪某，其总共还欠汪某400万元。
3、被害人汪某的陈述，证实：其在枞阳县招标局参加招标时与孙壮志开始熟悉，孙壮志每次以参加招标需要交纳保证金向其借钱。2013年4月15日，孙壮志向其借款100万元，月利息5分。2013年10月11日，孙壮志向其借款100万元，当天其扣除一个月利息5万元，转账给孙壮志95万元。2013年10月17日，孙壮志向其借款100万元，当天其扣除一个月利息5万元，转账给孙壮志95万元。2014年3月8日，孙壮志向其借款100万元，月利息5万元。孙壮志共欠其本金400万元，其借钱时出具的借条上借款利息都是2.4分，但是实际上都是按月利息5分计算的。
三、2014年1月16日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人李某甲（男，1980年6月26日生，住安徽省枞阳县枞阳镇连成路“好又多”超市三楼301室）吸收存款人民币200万元，后孙壮志通过刘甲归还60万元给李某甲。（注：该起事实中，公诉机关仅就未归还的140万元作为孙壮志吸收存款数额予以指控。）
证明上述事实的证据有：
（一）借款借据、借款合同、担保书，证实：被告人孙壮志向被害人李某甲吸收存款的情况。
（二）被告人孙壮志的供述，证实：2014年1月16日，其向李某甲借款200万元，担保人为方某甲，每天的利息是2万元，月利息3角。之后一天，其通过刘甲归还李某甲60万元，其还欠李某甲140万元。
（三）被害人李某甲的陈述，证实：其于2012年11月份在参加土地招拍时通过陆某认识孙壮志。2014年1月16日，孙壮志以交纳招投标保证金为由向其借款200万元，口头约定的借款期限是3天，每天的利息是1万元，后孙壮志通过刘甲归还其本金60万元。
四、2013年12月至2014年3月期间，被告人孙壮志先后以支付高息为回报，向被害人张某乙（男，1955年2月4日生，住安徽省枞阳县枞阳镇王家亭街1号）吸收存款人民币286万元。
（一）2013年12月20日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人张某乙吸收存款人民币50万元。2014年1月10日、17日、19日，孙壮志又以支付高息为回报，分三次向张某乙吸收存款人民币20万元、20万元、5万元，前后实际吸收张某乙存款计人民币95万元，加上未支付的利息人民币5万元后，孙壮志于2014年1月19日与张某乙签订分批向张某乙借款人民币100万元的借款协议书。
（二）2014年2月18日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人张某乙吸收存款人民币30万元。2014年2月22日、27日和3月17日，孙壮志又以支付高息为回报，分三次向张某乙吸收存款人民币10万元、140万元、11万元，前后实际吸收张某乙存款计人民币191万元，加上未支付的利息人民币9万元后，孙壮志向张某乙补出具分批向张某乙借款人民币200万元的借款协议书。
证明上述事实的证据有：
1、借款协议书、银行进账单，证实：被告人孙壮志向被害人张某乙吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：张某乙与其母亲关系很好，经常到其家中，于是两人逐渐熟悉。其以因做绿化工程需要资金周转为由向张某乙借钱。2013年12月20日，张某乙转账给其50万元借款；2014年1月10日，其向张某乙借现金20万元；2014年1月17日，张某乙通过何飞的银行卡转账给其20万元借款；2014年1月19日，张某乙转账给其5万元借款，总共95万元，加上未支付的5万元利息，其于2014年1月19日与张某乙签订分批向张某乙借款100万元的借款协议书。2014年2月18日，张某乙向其转账30万元借款；2014年2月22日，张某乙向其转账10万元借款；2014年2月27日，张某乙分别向其转账100万元和40万元借款；2014年3月17日，张某乙本应借其20万元，扣除前期借款利息9万元后，转账给其11万元借款，后其于2014年2月28日与张某乙签订分批向张某乙借款200万元的借款协议书，但由于这200万元中第一笔借款系于2014年2月18日借出的，于是其与张某乙将借款协议书的落款日期也改成2月18日。上述借款在借款协议书上注明的利息为月利息2.5%，实际上月利息均为5分。
3、被害人张某乙的陈述，证实：其与孙壮志母亲系多年好友，其也认识孙壮志。孙壮志每次以参加招投标需要交纳保证金等为由向其借钱。2013年12月20日，其转账给孙壮志50万元现金；2014年1月10日，其借给孙壮志20万元现金；2014年1月17日，其让何飞转账了20万元借款给孙壮志；2014年1月19日，其转账了5万元给孙壮志；2014年2月18日，其转账了30万元给孙壮志；2014年2月22日，其转账了10万元给孙壮志；2014年2月27日，其转账了140万元给孙壮志；2014年3月17日，其转账了11万元给孙壮志，其总计借给孙壮志本金286万元。其借钱给孙壮志前期利息为月利息4分，后期月利息为2.5分。
五、2014年4月13日，被告人孙壮志在以支付高息为回报分批向被害人何某某（男，1979年12月1日生，住安徽省枞阳县枞阳镇渡江路人人乐超市楼上）吸收存款后，向何某某出具借款人民币90万元的借条一张。
证明上述事实的证据有：
（一）借条，证实：被告人孙壮志向被害人何某某吸收存款的情况。
（二）被告人孙壮志的供述，证实：2013年4、5月份，其通过刘甲介绍认识何某某，后多次向何某某借钱。2014年4月13日，何某某找其还款，其便与何某某将两人之间的借款清算了一下，并出具了一张借款90万元的借条给何某某。这90万元本金其至今没有还给何某某。其向何某某借款一般按月息6分支付利息。
（三）被害人何某某的陈述，证实：其通过刘甲认识孙壮志，后孙壮志以参加工程招标为由多次向其借钱。2014年4月13日，因孙壮志欠其90万元未还，其找到孙壮志，并让孙壮志出具一张90万元的借条给其。其借钱给孙壮志时没有说到利息，孙壮志说如果中标了给其一点利润，但是孙壮志从来没有支付利息给其。
六、2014年3月份至4月份期间，被告人孙壮志先后两次向被害人李某乙（男，1971年11月6日生，住安徽省枞阳县会宫镇毕山村干庄组4号）吸收存款人民币78.8万元。
（一）2014年3月16日，被告人孙壮志以按月息60‰支付利息为回报，向被害人李某乙出具借款人民币20万元的借条，李某乙扣除当月利息人民币1.2万元后，孙壮志实际吸收李某乙存款人民币18.8万元。
（二）2014年4月9日，被告人孙壮志向被害人李某乙吸收存款人民币60万元。
证明上述事实的证据有：
1、借条，证实：被告人孙壮志向被害人李某乙吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其通过陆某、汪某与李某乙认识。2014年3月16日，其向李某乙借款20万元，李某乙按月利息6分扣除一个月利息1.2万元后转账了18.8万元给其。2014年4月9日，其向李某乙借款60万元，并约定第二天归还且支付1万元的利息。
3、被害人李某乙的陈述，证实：其通过汪某介绍认识孙壮志，后孙壮志每次以需要资金周转或归还他人借款为由向其借钱。2014年3月16日，其答应借20万元给孙壮志，按月利息6分扣除一个月利息1.2万元后，其通过银行转账18.8万元给孙壮志。2014年4月9日，其通过网银转账60万元给孙壮志，孙壮志答应第二天便归还此款，因此没有约定此笔借款的利息。
七、2014年1月份至3月份期间，被告人孙壮志先后以支付高息为回报，向被害人刘某乙（男，1968年8月17日生，住安徽省枞阳县横埠镇山水村中岗组8号）、周某甲（男，1979年4月5日生，住安徽省枞阳县横埠镇山水村排山组9号）吸收存款共计人民币130万元。
（一）2014年1月22日，被告人孙壮志分别向被害人刘某乙吸收存款人民币30万元、向被害人周某甲吸收存款人民币50万元。
（二）2014年3月10日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人刘某乙吸收存款人民币50万元（含周某甲的存款人民币10万元）。
证明上述事实的证据有：
1、借款借据，借款合同，证实：被告人孙壮志向被害人刘某乙、周某甲吸收存款的事实。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其通过亲戚刘丙认识章某某，又通过章某某认识刘某乙。后其以参加招投标需要交纳保证金为由向刘某乙借钱。2014年1月22日，刘某乙转账给其借款80万元，这笔钱用来归还他人的借款了。2014年3月10日，其和章某某准备投标，向刘某乙借款50万元，约定月利息6分，其与章某某共同出具借款50万元的借条给刘某乙，后刘某乙将50万元转账到安徽四星建筑公司枞阳分公司的账号上，后因为觉得这个工程不赚钱，因此没有投标，这笔钱其用来归还他人的借款和利息了。其不认识周某甲，其向周某甲借钱都是通过刘某乙。借据上的借款人是其和章某某两个人，是由于刘某乙说不认识其，要求章某某也作为借款人，后来章某某也就作为借款人签字了，借的钱都是其使用的，章某某没有用。
3、被害人刘某乙的陈述，证实：其通过亲戚章某某认识被告人孙壮志，章某某与孙壮志以参加招投标需交纳保证金为由向其借钱，一开始约定月利息为6分。2014年1月22日，章某某与孙壮志向其借钱，其通过网银转账80万元给了孙壮志，这笔钱其没有要利息。孙壮志和章某某出具了借条两张给其和其亲戚周某甲，分别为借款30万元和借款50万元，同时章某某还作为担保人在借款合同上签字了。2014年3月10日，孙壮志和章某某又向其借钱，其借给孙壮志和章某某50万元，是转账到安徽四星建筑安装工程有限责任公司枞阳分公司的账户上，这50万元中有10万元系周某甲的，孙壮志和章某某二人出具了借条给其。
4、被害人周某甲的陈述，证实：其不认识章某某和孙壮志，其系通过表哥刘某乙借钱给章某某和孙壮志的，其先后借款60万元给刘某乙，借条在刘某乙处。利息也是通过刘某乙支付给其。
八、2013年12月份至2014年2月份期间，被告人孙壮志先后以按月利息50‰支付利息为回报，向被害人张某丙（女，1975年9月16日生，住安徽省枞阳县会宫镇庆华村杨汪组33号）吸收存款人民币15万元。
（一）2013年12月30日，被告人孙壮志以按月利息50‰支付利息为回报，向被害人张某丙吸收存款人民币10万元。
（二）2014年2月5日，被告人孙壮志以按月利息50‰支付利息为回报，向被害人张某丙吸收存款人民币5万元。
证明上述事实的证据有：
1、借条，证实：被告人孙壮志向被害人张某丙吸收存款的事实。
2、被告人孙壮志的供述，证实：由于其单位经常雇佣张某丙的出租车出差，其与张某丙熟悉。其向张某丙借款15万元本金，约定月息为5分，并出具了借条。
3、被害人张某丙的陈述，证实：由于被告人孙壮志单位经常雇佣其出租车，其便与孙壮志开始熟悉。后孙壮志以招投标需要交纳保证金为由向其借钱。孙壮志后还其7万元，如果7万元为本金，则孙壮志欠其本金25万元，若此7万元为利息，则孙壮志欠其本金32万元。孙壮志向其借款都是按照月息5分计算利息。
九、2013年2月份至2013年11月份期间，被告人孙壮志通过张某丙介绍，先后两次以支付高息为回报向枞阳县枞阳镇居民陈某甲吸收存款人民币30万元。
（一）2013年2月26日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人陈某甲吸收存款人民币10万元。
（二）2013年11月4日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人陈某甲吸收存款人民币20万元。
证实上述事实的证据有：
1、借条，证实：被告人孙壮志向被害人陈某甲吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其向陈某甲借款是通过张某丙借的，张某丙在中间赚取利息差，其一共欠陈某甲30万元。
3、证人唐某某（陈某甲丈夫）的证言，证实：其妻子陈某甲借给孙壮志30万元，其妻子不认识孙壮志，是通过张某丙借钱给孙壮志的，分别是2013年11月4日借款20万元、2014年2月26日借款10万元，月利息3分。
4、证人张某丙的证言，证实：孙壮志与陈某甲不认识，孙壮志均通过其向陈某甲借钱，孙壮志共向陈某甲借款30万元，分别为2013年2月24日向陈某甲借款10万元，2013年11月份向陈某甲借款20万元，并出具了借条。孙壮志都是按照月息5分计算利息给其，其按月息3分计算利息给陈某甲。
十、2013年至2014年期间，被告人孙壮志通过陈某乙介绍，以支付高息为回报，向陈某乙的侄媳白某某、侄女方某乙吸收存款共计人民币60万元。
（一）2013年6月30日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人方某乙吸收存款人民币10万元。
（二）2014年1月1日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人白某某吸收存款人民币50万元。
证明上述事实的证据有：
1、借条，证实：被告人孙壮志向被害人白某某、方某乙吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其由于单位经常雇佣陈某乙的出租车出差，便与陈某乙开始熟悉。2011年下半年，其向陈某乙借钱，陈某乙便从其侄子汪五、侄女白某某处拿钱借给其，约定的月息为5分，后其出具了借条，是出具给汪五、白某某的。
3、证人陈某乙的证言，证实：其因为孙壮志单位经常雇佣其出租车开始与孙壮志熟悉。后听说将钱给孙壮志可以收取高额利息。2011年下半年，其将侄子汪五，侄女白某某共计60万元人民币借给孙壮志，约定月利息为4分，后孙壮志出具借条给汪五和白某某，出具给汪五的借条上写的是汪五妻子的姓名方某乙，孙壮志当时错写成方银芝了。
十一、2014年3月份，被告人孙壮志先后以支付高息为回报，向被害人杨某甲（男，1968年1月1日生，住安徽省枞阳县枞阳镇渡江路77号）吸收存款人民币105万元，并通过杨某甲介绍，采取同样方式向被害人肖某某吸收存款人民币25万元、向被害人杨某乙（男，1971年10月29日生，住安徽省枞阳县枞阳镇长江路63号巷17号）吸收存款人民币30万元、向被害人钱某某（男，1974年4月29日生，住安徽省枞阳县白梅乡黄石村双丰组17号）吸收存款人民币58.5万元。
（一）2014年3月3日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人杨某甲吸收存款人民币5万元。
（二）2014年3月3日，被告人孙壮志通过杨某甲介绍，以支付高息为回报，向被害人肖某某吸收存款人民币25万元。
（三）2014年3月3日，被告人孙壮志通过杨某甲介绍，以支付高息为回报，向被害人杨某乙吸收存款人民币10万元，向被害人钱某某吸收存款人民币19.5万元。
（四）2014年3月4日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人杨某甲吸收存款人民币20万元，向被害人钱某某吸收存款人民币39万元。
（五）2014年3月20日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人杨某甲吸收存款人民币60万元。
（六）2014年3月20日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人杨某甲吸收存款人民币20万元。
（七）2014年3月20日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人杨某乙吸收存款人民币20万元。
证明上述事实的证据有：
1、借条，证实：被告人孙壮志向被害人杨某甲、杨某乙、钱某某、肖某某吸收存款的情况。
2、被告人孙壮志的供述，证实：其向杨某甲借款一直按照月息6分支付利息。其还欠杨某甲220万元。杨某甲借给其的钱不是杨某甲一个人的，其每次出具的条据都是按照杨某甲要求注明向杨某甲、钱某某、杨某乙各借款多少钱，其中，其出具给杨某甲的借条金额为60万元，钱某某的借条金额为60万元，杨某乙为40万元，还有一张借条60万元是刘甲出具给杨某甲的，但是资金是从杨某甲卡上转账给孙壮志的，此笔金额也都是他用的。
3、被害人杨某甲的陈述，证实：其通过亲戚姚某某认识孙壮志，后孙壮志以交纳招投标保证金为由向其借钱，孙壮志现在还欠其110万元，其中有60万元是刘甲出具借条给其，但其将钱转账到孙壮志卡上的。孙壮志共出具给其45万元的借条，另外还有5万元借款没有条据。钱不够时，其还从钱某某、杨某乙、肖某某身上拿钱给孙壮志，他们刚开始都不认识孙壮志，是通过其才与孙壮志发生资金往来的。孙壮志将借条出具给其，其再将借条转交给他们。其让孙壮志在借条上直接写他们的名字。孙壮志向其借款时没有具体约定利息，每次借款的利息都不一致。
4、被害人杨某乙的陈述，证实：其通过杨某甲介绍认识孙壮志。2013年8月份，杨某甲告诉其，孙壮志搞招投标要资金，叫其凑点钱给孙壮志，后孙壮志向其借钱。2014年3月3日，杨某甲打电话给其说孙壮志要钱，其身上的钱不够，还差10万元，叫其充一下，其遂转账了10万元给孙壮志。2014年3月20日，杨某甲又以同样的理由叫其凑20万元借给孙壮志，其遂转账20万元给孙壮志，因为其一张卡上的钱不够，其分两张卡转账的。孙壮志欠其的30万元至今未归还。孙壮志每次将借条出具给杨某甲，杨某甲再将借条给其，其不知道借款的利息是多少，杨某甲没有具体跟其说过，有时在闲谈中杨某甲说月息大概三、四分。
5、被害人钱某某的陈述，证实：其通过杨某甲介绍将钱借给孙壮志，杨某甲叫其每20万元扣5000元利息。2014年3月3日，杨某甲叫其借20万元给孙壮志，其扣除5000元利息，转账了19.5万元给孙壮志。2014年3月4日，杨某甲叫其借40万元给孙壮志，其扣除1万元利息，转账了39万元给孙壮志。其不知道杨某甲和孙壮志约定的借款利息是多少，杨某甲只给了其2.5万元的利息。孙壮志欠的60万元，孙壮志的母亲俞某丙用旗山公园绿化工程款抵给其了，也就是说孙壮志现在已经不欠其钱了。
6、证人俞某丙的证言，证实：其帮孙壮志还给钱某某60万元的事实。
十二、2013年至2014年期间，被告人孙壮志以按月息60‰支付利息为回报，向被害人刘某丁（男，1971年11月30日生，住安徽省枞阳县OU山镇周山村刘庄组18号）吸收存款，2014年4月10日经二人清算，孙壮志欠刘某丁存款人民币90万元，加上未支付的利息10万元后，孙壮志向刘某丁出具借款100万元的借款借据。
证明上述事实的证据有：
（一）借款借据，证实：被告人孙壮志向被害人刘某丁吸收存款的事实。
（二）被告人孙壮志的供述，证实：其通过单位领导王某某认识刘某丁，后以资金周转困难为由向刘某丁借钱。2014年4月10日，由于其欠刘某丁90万元，加上利息，刘某丁让其出具了一张借款100万元的借条给刘某丁，双方约定的利息为月利息6分。
（三）被害人刘某丁的陈述，证实：被告人孙壮志以交纳招投标保证金为由向其借钱，后因为孙壮志欠其本金90万元，加上利息十几万元，2014年4月10日，其让孙壮志向其出具一张借款100万元的借条。其和孙壮志约定的利息为月息6分。
十三、2014年1月30日，被告人孙壮志以按月息80‰支付利息为回报，向被害人许某某（男，1983年9月21日生，住安徽省枞阳县枞阳镇旗山路银塘花苑2栋2201室）吸收存款人民币60万元，后被告人孙壮志陆续归还许某某本金人民币45万元。（注：该起事实中，公诉机关仅就未归还的15万元作为孙壮志吸收存款数额予以指控。）
证明上述事实的证据有：
（一）借条，证实：被告人孙壮志向被害人许某某吸收存款的情况。
（二）被告人孙壮志的供述，证实：其与许某某于2010年左右认识，2014年1月30日，其向许某某借款60万元，约定利息为月息8分，并向许某某出具了借条，后其陆续归还许某某本金45万元。
（三）被害人许某某的陈述，证实：其在参加工程招投标时与孙壮志开始熟悉。后孙壮志以参加招投标需要交纳保证金为由向其借钱，2014年农历腊月28日，孙壮志向其借款60万元，约定的月息为8分，且孙壮志向其出具了借条，后孙壮志陆续还给其本金45万元。
十四、2014年1月30日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人周乙（男，1990年12月9日生，住安徽省枞阳县枞阳镇财政局对面私人自建房）吸收存款人民币50万元。
证明上述事实的证据有：
（一）借条，证实：被告人孙壮志向被害人周乙吸收存款的情况。
（二）被告人孙壮志的供述，证实：其在许某某经营的烟酒店买物品时认识在该店做事的周乙，2014年1月30日，其向周乙借款50万元，并约定利息为月息1毛，周乙在扣除一个月利息5万元后，将剩余的45万元一部分通过转账，一部分直接给现金给其。
（三）被害人周乙的陈述，证实：其与孙壮志是在2011年参加招投标时认识的，2014年1月30日，孙壮志向其借款50万元，其通过银行转账了15.5万元给孙壮志，并直接给付孙壮志34.5万元现金，当时并未扣利息。
十五、2013年8月21日，被告人孙壮志以支付高息为回报，向被害人左某（女，1968年12月7日生，住安徽省枞阳县枞阳镇通宜路盘龙小区302室）吸收存款人民币60万元，后孙壮志归还左某本金人民币35万元，孙壮志尚欠左某本金25万元。（注：该起事实中，公诉机关仅就未归还的25万元作为孙壮志吸收存款数额予以指控。）
证明上述事实的证据有：
（一）被告人孙壮志的供述，证实：其从2012年下半年开始向左某借钱，现其还欠左某人民币25万元，其支付给左某的利息已经超过本金。
（二）被害人左某的陈述，证实：其以前就认识孙壮志，后来在参加招投标时开始和孙壮志熟悉，后孙壮志以参加招投标需要交纳保证金为由向其借款。2013年8月21日，其借给孙壮志60万元，现孙壮志欠其本金25万元。
本案综合证据：
一、借款借据，证实：被告人孙壮志于2011年左右，代俞某甲归还张甲等人的高息借款。
二、被告人孙壮志个人账户信息查询，证实：孙壮志个人账户上资金情况。
三、被告人孙壮志银行账户交易明细及流水、网银对账单，证实：被告人孙壮志与相关被害人账户存在资金交易往来。
四、枞阳县东山园林绿化有限公司中行账户交易流水，证实：该账户交易情况。
五、合肥晖阳建设工程有限公司参加招投标相关材料，证实：孙壮志借用该公司的资质参加招投标活动。
六、机动车登记证书，证实：该车于2013年11月15日被登记为被告人孙壮志所有。
七、枞阳县招标投标管理局出具的证明，证实：2011年9月至2014年5月，合肥晖阳建设工程有限公司在该局招投标项目中共中标5次。
八、枞阳县招标投标管理局出具的补充证明，证实：进入该局交易中心开标的项目，开标后，取前三名公示，公示期结束无异议的，第二、三名投标保证金原额退回原账户，未进入前三名的开标后投标保证金立即原额退回原账户。
九、中国银行业监督管理委员会安庆监管分局出具的证明，证实：在安庆市辖区内，具备吸收公众存款资格的银行业金融机构。
十、枞阳县交警大队车辆管理所出具的证明，证实：2014年12月18日，经查询安庆市公安交通管理综合应用平台，被告人孙壮志及陈丙在该辖区无机动车登记信息。
十一、枞阳县中医院出具的证明及安徽省枞阳县公证处出具的证明，证实：被告人孙壮志及陈丙的工资收入情况。
十二、私营企业基本注册信息查询单，证实：枞阳县东山园林绿化有限公司注册的基本情况。
十三、枞阳县房地产管理局出具的证明，证实：被告人孙壮志及陈丙二人名下的共同房产情况。
十四、归案经过，证实：被告人孙壮志于2014年7月18日主动到枞阳县公安局经侦大队投案。
十五、户籍证明，证实：被告人孙壮志的自然人身份情况。
十六、证人徐某某、吴某某、姚某某、俞某乙、张甲、刘某戊、方丙、候某某、刘甲、张丁的证言，证实被告人孙壮志吸收公众存款的起因及吸收公众存款的事实。
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