江苏省建湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）建刑二初字第00184号
公诉机关江苏省建湖县人民检察院。
被告人庞建国，原建湖盛腾贸易有限公司、建湖宝惠农产品专业合作社法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月15日被刑事拘留；经建湖县人民检察院批准，于2015年9月21日被执行逮捕。现羁押于建湖县看守所。
辩护人杨延枝，江苏东界律师事务所律师。
建湖县人民检察院以建检诉刑诉（2015）466号起诉书指控被告人庞建国犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员查玉婷出庭支持公诉，被告人庞建国及其辩护人杨延枝到庭参加诉讼。现已审理终结。
建湖县人民检察院指控：被告人庞建国以吸收社会公众存款为目的，于2012年6月11日、2013年10月15日分别在建湖县庆丰镇、建阳镇设立建湖宝惠农产品专业合作社、建湖盛腾贸易有限公司，通过口口相传的方式变相向社会不特定对象吸收存款计人民币11014267元，尚有2478273元无法兑付。其中建湖宝惠农产品专业合作社自设立以来共变相吸收公众存款人民币7185489元，尚有937273元无法兑付；建湖盛腾贸易有限公司自设立以来共变相吸收公众存款人民币3828778元，尚有1541000元无法兑付。
归案后，被告人庞建国如实供述犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关向本院提交书证、证人证言、被告人供述等证据，并据此认为，被告人庞建国的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人庞建国能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
庭审中被告人庞建国对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩护认为，对公诉机关指控被告人庞建国犯非法吸收公众存款罪无异议。对起诉中认定的被害人未兑付的金额510300元有异议，510300元纳入庞建国的涉案金额，作为量刑的依据，证据不足，侦查机关应当予以补充查明。如不能查明及补足，辩护人认为应当将此数额从庞建国的涉案金额中予以剔除。2、被告人庞建国第一次在公安机关所作的笔录是询问笔录，而不是讯问笔录，根据相关司法解释，应认定被告人庞建国具有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚。3、被告人庞建国无任何犯罪前科，吸收的资金未用于任何违法活动，也未用于个人消费，主观恶性较小。4、被告人庞建国认罪态度较好，具有积极的悔罪表现，愿意尽自己的一切力量来弥补受害人的一切经济损失。
经审理查明，被告人庞建国以吸收社会公众存款为目的，于2012年6月11日、2013年10月15日分别在建湖县庆丰镇、建阳镇成立建湖宝惠农产品专业合作社和建湖盛腾贸易有限公司，通过口口相传的方式变相向社会不特定对象吸收存款计人民币11014267元，尚有2478273元无法兑付。其中建湖宝惠农产品专业合作社自成立以来共变相吸收公众存款人民币7185489元，尚有937273元无法兑付；建湖盛腾贸易有限公司自成立以来共变相吸收公众存款人民币3828778元，尚有1541000元无法兑付。
归案后，被告人庞建国如实供述犯罪事实。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人庞建国的身份证明，证明被告人庞建国的身份情况。
2.案底查询单，证明被告人庞建国无前科劣迹。
3.发破案经过，证明被告人庞建国系被被害人扭送至建湖县公安局而归案。
4.盐城市建湖工商行政管理局出具的建湖盛腾贸易有限公司和建湖宝惠农产品专业合作社的工商登记材料、营业执照、公司章程，证明建湖盛腾贸易有限公司和宝惠农产品专业合作社经工商部门登记的相关情况。
5.建湖盛腾贸易有限公司股金户主账，证明庞建国对建湖盛腾贸易有限公司未兑现存款1541000元无异议并签字认可，梁某对建湖盛腾贸易有限公司已兑现存款2287778元签字认可。
6.建湖宝惠农产品专业合作社股金户主账明细表、股金销户户主账明细表，证明建湖宝惠农产品专业合作社股金户主账两份，第一份显示有80户，账户余额856941元；第二份显示有11户，余额80332元。股金销户户主账一份，显示共512户，账户余额6248216元。
7.建湖县公安局制作的建湖盛腾贸易有限公司、建湖宝惠农村品专业合作社已经谈话的受害者表格，证明建湖盛腾贸易有限公司非法吸收公众存款已经谈话的被害人共26人，涉案金额147.5万元；建湖宝惠农村品专业合作社非法吸收公众存款已经谈话的被害人共25人，涉案金额846781元。
8.建湖盛腾贸易有限公司会计张某丙提供的建湖盛腾贸易有限公司业务员明细账、股金凭证，证明建湖盛腾贸易有限公司梁某、夏某、刘某账号非法吸收公众存款的发生额、账户名称、发生日期及相关凭证等情况。
9.证人梁某的证言，证明建湖盛腾贸易有限公司于2013年10月15日成立。他是2013年12月6日经人介绍到该公司上班，是公司的总账会计，公司法人是庞建国，公司专门从事吸储和放贷，没有其他业务。公司吸收存款主要是建阳镇上朋友熟人之间相互介绍的，存款利息都是年息10%，贷款利息是月息2分半左右。庞建国开始的时候讲有人介绍到建湖盛腾贸易有限公司存款，数额达到50万元就可以拿提成。建湖盛腾贸易有限公司拿提成的吸储人员有他、夏某、刘加宏、桑某、李廷扬、陆广川。建湖盛腾贸易有限公司成立以来共吸收了三百多万的资金，以及兑现了二百多万，公司电脑上统计还有1541000元未兑现。未兑付的钱用于公司运转经营、发工资、利息、装潢等20多万，还有130多万被庞建国支取了。有许多人的存款到期无钱兑付，打电话给老板庞建国，有时不接电话。截止目前，已经8、9个人来公司要钱，没有要到。他没有看到过该公司吸收股金、放贷的审批文件。
10.证人桑某的证言，证明他的朋友金鹏（盐城市国土局储备中心）将庞建国介绍给他，讲庞建国准备在建阳开个贸易公司，让他帮忙。2013年11月份的时候，庞建国在建阳开了一家建湖盛腾贸易有限公司。到了2013年底的时候，他听庞建国讲开的公司就是吸收老百姓的钱再将钱拿到外面放高利贷，庞建国让他帮忙介绍人到公司存钱，开业的时候他还存了2万元到公司，一直到2014年12月份才将2万元拿走的。建湖盛腾贸易公司他知道有三个人，老板叫庞建国，梁某在公司做会计，还有女的小张专门在公司里谁存钱就打印存单。他介绍过高超、唐登山、李胜、夏超、许业军到庞建国的建湖盛腾贸易有限公司存钱的。他介绍人到庞建国公司存钱，没想得好处，只是金鹏介绍他帮忙的。2014年2月份刘某带过两次钱给他，每次都是三四百元，刘某讲是庞建国感谢我帮忙的，我就收下了。
11.证人张某甲的证言，证明他的岳父刘某被建湖盛腾贸易有限公司以吸储为由骗取二十多万元，另外他岳父还介绍别人到建湖盛腾贸易有限公司存款。今天他们受害人将建湖盛腾贸易公司的法人庞建国扭送到公安机关。刘某被建阳镇政府请去帮忙，在工作过程中通过建阳镇政府的桑家俊认识庞建国的。据他了解，被害人有至少一百多万存在建湖盛腾贸易有限公司。
12.证人张某乙的证言，他是新桥村干部李廷阳介绍到建湖盛腾贸易有限公司一共存款70000元。已经支取了。2014年底庞建国请存钱人吃饭，有20多人去，他也去的，庞建国让他们继续到公司存款。
13.证人张某丙的证言，证明庞建国让她给建湖盛腾贸易有限公司开票，庞建国还给她一台笔记本电脑，庞建国教她如何开票。公司开业一个月，梁某到公司做会计的，公司就我们三个人。她知道建湖盛腾贸易有限公司有老百姓来存钱，但是钱用到哪里她不知道。
14.证人蔡某的证言，证明他知道庞建国是建湖宝惠农产品专业合作社的，庞建国开合作社的时候向他借过26万左右。庞建国的建湖宝惠农产品专业合作社开在建湖县庆丰镇上，他去过几次是向庞建国要钱的。不清楚庞建国的建湖宝惠农产品专业合作社是作什么的。庞建国的建湖宝惠农产品专业合作社借的26万元，已经还了，另外庞建国开广告公司的时候累计向我借了150万元，这150万元庞建国没有还。
15.证人崔某的证言，证明她父亲崔加龙之前在建湖宝惠农产品专业合作社做会计。庞建国让她父亲有钱就存到合作社，她父亲就让她存的。她就存了30800元，还有她母亲秦立珍存的1万元。建湖宝惠农产品专业合作社老板是庞建国，主要经营范围是吸收群众的存款，用来做什么她不知道。2015年2月份，她父亲去世。4月份，庞建国让她到建湖宝惠农产品专业合作社上班，一个月1500元工资，叫她把建湖宝惠农产品专业合作社的账整理一下，目前合作社有三个员工，是庞建国、她和秦某。她知道至2015年5月30日建湖宝惠农产品专业合作社差储户87万多元存款，目前，账上只有2万元。根据账目显示建湖宝惠农产品专业合作社有43万左右的存款被庞建国拿走了，16万元存款经庞建国同意由她父亲经手借给他人使用了。
16.证人秦某的证言，证明建湖宝惠农产品专业合作社从2012年6月11日成立之初到现在，有很多老百姓到合作社存款，有很多存款到期后拿走了，合作社的电脑可以查出来，包括公司开业到现在所有存款明细，还有到期兑现的明细以及未兑现明细。她专门在合作社为存钱的人打印存单。到现在为止，存款户存款的存单到期已经取走的明细，共计512份存单，金额为6428216元，合作社未兑现的存单共计91份存单共计937273元。这些都是从合作社的电脑存款系统打印出来的，不会错的，因为每一笔存款都是进入电脑统计的。她在合作社是按月拿工资，一个月1300-1500元。庞建国在合作社成立一周年是请存钱人吃饭的，在吃饭时请存钱人再多存点或者帮忙介绍的。
17.被害人刘某的陈述及股金凭证，证明2013年，他通过金鹏介绍认识庞建国的。庞建国后来在建阳镇成立建湖盛腾贸易有限公司。建湖盛腾贸易有限公司除了庞建国还有梁某是会计，还有一个女的小张是开票据的。庞建国对他讲：“如有人有闲钱的话，可以介绍将钱存公司，利率年息10%。我可以把点香烟费给你。”他当时跟人家讲，这个公司是才成立的，利息比银行高些，你们有闲钱就存在那里，存取也方便，你们自己也可以去了解。他以家属王兰名字先后在庞建国处存了10.6万元，还有一张是15000元借条。2015年2月9日，庞建国说葛正刚有25万元，葛正刚说这个钱就认他。他打了一张25万元的借条给葛正刚，葛正刚将25万元存单给他，他到建湖中行将25万取出来后以自己名字存在建湖盛腾贸易有限公司里了。他还帮其姨兄弟周长贵在建湖盛腾贸易有限公司存了1万元，帮外甥苗勇在建湖盛腾贸易有限公司存了2万元，介绍其姨兄弟张正中到建湖盛腾贸易有限公司现存了5000元钱，后增加到7500元；帮其朋友赵同江存了15000元到建湖盛腾贸易有限公司。赵同法自己去建湖盛腾贸易有限公司存了1万元。帮高超（4万）、李胜（15万）、徐业军（10万）、夏超（15万）在建湖盛腾贸易有限公司的存款提供担保，金额合计44万元。在建湖盛腾贸易有限公司的存款拿过3600元利息。庞建国总共把过六七百元香烟费给他。他在建湖盛腾贸易有限公司股金凭证复印件：姓名为刘某的凭证9张共32.6万元，王兰2张共3万元，周长贵1张1万元，苗勇1张2万元，张正中1张7500元，赵同江1张1.5万元，赵同法1张1万元。
18.被害人夏某的陈述及股金凭证，证明他是通过刘某介绍认识庞建国，刘某告诉他建湖盛腾贸易有限公司就是存钱、放钱的，让他有钱就存存，庞建国也请他帮忙有熟人介绍到公司存钱。他自己存了几万元，还有建湖盛腾贸易有限公司开业时候，他还介绍几个人来存钱的。
19.被害人周某的陈述及股金凭证，证明2013年12月他在银行存钱的时候正好看到周宗喜，周看到他在银行存钱，就对他说有个朋友开了一个担保投资公司，那个公司现在也可以存钱呢，利息比银行利息还要高。他到那个公司存了5000元，然后梁某给我开了一张股金凭证，到目前为止他一分钱本金和利息都没有拿过。
20.被害人袁某、陈某等人的陈述及股金凭证，证明他们经刘某、桑家俊、梁某介绍到建湖盛腾贸易有限公司存钱的情况，并有相关股金凭证。
21.被害人严某的陈述及入股凭证，证明他是通过建湖宝惠农产品专业合作社原总账会计崔加龙介绍到建湖宝惠农产品专业合作社存钱的，另外，他还介绍同村的丁广贵也来存钱的，他和丁广贵合计被骗去9.8万元。
22.被害人陈心学等人的陈述及入股凭证，证明他们经崔加龙、戴安俊介绍到建湖宝惠农产品专业合作社存钱的情况，并有相关凭证。
23.被告人庞建国的供述与辩解，证明他是射阳人，他看到射阳很多人开了担保公司，公司吸收存款再放高利贷，赚了很多钱，他就心动了，他想到建湖的建阳镇开个担保公司的，但是担保公司的营业执照根本办不下来，他就开了个建湖盛腾贸易有限公司。公司实际没有经营商品贸易，一笔生意也没有做过。2013年开了公司后，他和桑某讲开公司主要是为了让人来存钱然后再将钱放出去，赚点利息差。他和桑某、刘某讲好介绍人到他这里存款，按照一万元给介绍人100元到150元。存款利息就是定期7%-10%不等，按照存单上的为准。
建湖宝惠农产品专业合作社是2012年7月份开业的，开业的时候他请庆丰镇各个村的村干部吃饭的，请村干部吃饭的目的就是请他们回去给他介绍人到合作社存钱的，到他合作社存钱的大部分是崔加龙、戴安俊介绍的，还有就是合作社周围的老百姓，都是庆丰镇上的人。
建湖盛腾贸易有限公司和建湖宝惠农产品专业合作社营业执照上的经营范围项目他都没有做过，他实际就是吸收老百姓存款，再拿出去放高利贷。他给老百姓的利息大约为年息10%左右，将吸收的钱再放出去给别人利息大概为年息30%，从中赚取差价。两家公司都没有吸收公众存款的资质。
只要是存款人员持有存款凭证的他都认可，他记得建湖盛腾贸易有限公司还有1541000元未兑现，建湖宝惠农产品专业合作社还有937273元未兑现。没有兑现的共计2478273元，大约60万元左右被他还款还了，是他开广告公司时亏损的，还有些钱放出去没有收回来，还有就是这几年公司开业装潢、发工资、奖金等用掉了。建湖宝惠农产品专业合作社有专门的吸储人员崔加龙，建湖盛腾贸易有限公司有专门的吸储人员有刘某、夏某等。他刚开办公司的时候人生地不熟，他请他们帮忙找些人到他这里存款，他给点香烟费给他们。
上述证据，经庭审举证、质证，来源合法、内容客观真实，相互印证，均具有法律证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人庞建国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人庞建国犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人庞建国能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。庭审中，被告人庞建国的辩护人辩护认为庞建国吸收公众存款未兑付的金额应核减510300元，经查，侦查机关确定未兑付数额依据建湖盛腾贸易有限公司和建湖宝惠农产品专业合作社的相关账目并和被告人庞建国进行核对，庞建国无异议。故辩护人的相关辩护意见，本院不予采信。辩护人认为，被告人有自首情节，经查，被告人庞建国被被害人扭送至公安机关的，因此辩护意见本院不予采信。辩护人的其他辩护意见，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人庞建国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年八月十五日起至二○二0年二月十四日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人庞建国继续退赔犯非法吸收公众存款罪违法所得，发还被害人（清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 左武春
代理审判员 臧道玉
代理审判员 肖 锐
二〇一六年三月十四日
书 记 员 徐业婷
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附页：
被告人庞建国的退赔清单
序号
被害人
退赔金额（元）
序号
被害人
退赔金额（元）
徐秀凤
李建高
刘永达
徐志干
成娥
谷书华
沈长明
刘墩满
顾枫
严加黄
严加黄
丁广贵
严加黄
李林风
严加黄
周日凯
周日凯
顾枫
崔长娥
丁广贵
崔长娥
严加黄
周日凯
刘墩满
秦以高
丁广贵
顾枫
吴风琴
李林风
秦以高
李建高
刘墩满
李建高
徐秀风
徐志干
刘启荣
序号
被害人
退赔金额（元）
序号
被害人
退赔金额（元）
刘玉花
徐志干
刘金连
廖静
周日凯
旋其兰
李林风
秦立雄
徐秀风
於仕勤
徐秀风
丁广贵
谷文远
王士风
谷文远
张秀蓉
王士凤
秦立军
周华
徐志干
周志祥
吴凤琴
卞书梅
周日凯
周日凯
吕长兰
王忠
顾枫
徐俊东
顾平
廖静
陈心学
周日凯
顾枫
刘永林
秦立雄
秦以高
刘墩满
周华
戴安连
戴安连
淤仕勤
序号
被害人
退赔金额（元）
序号
被害人
退赔金额（元）
廖涉珍
刘荣宏
周日凯
刘荣宏
李林风
吴金兰
周志祥
陆广川
毕立芳
顾国明
秦中秀
陆广川
秦立珍
张书华
顾枫
嵇大新
李建高
沈长华
周志祥
张正中
李建高
陈凤
秦以高
夏热
周锦华
顾永龙
李廷杨
顾永龙
夏正文
吴金兰
夏正文
袁国勇
夏正文
伏如端
顾永龙
赵同江
顾永龙
陈建东
武凯鹏
王兰
袁国勇
刘荣宏
序号
被害人
退赔金额（元）
序号
被害人
退赔金额（元）
夏正文
吴金兰
夏热
李廷杨
袁国勇
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