四川省遂宁市船山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）船山刑初字第408号
公诉机关遂宁市船山区人民检察院。
被告人郑华轩，男，68岁。因本案，于2014年11月28日被刑事拘留（11月27日被挡获）,2014年12月31日被逮捕,2015年2月5日被取保候审，于2016年11月1日被再次取保候审，2017年4月7日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。
辩护人谢保勇，四川斗城律师事务所律师。
遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉（2015）321号起诉书指控被告人郑华轩犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月14日、2017年4月7日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派代理检察员代高朋出庭支持公诉，被告人郑华轩及其辩护人谢保勇均到庭参加诉讼。审理中，公诉机关建议退回补充侦查二次。2016年5月23日至同年10月24日为鉴定期间。本案现已审理终结。
遂宁市船山区人民检察院指控，被告人郑华轩在遂宁市城区开设遂宁市X浩投资有限公司，自己担任法人代表。2013年1月至2014年8月期间，被告人郑华轩安排该公司员工采用发传单、兼职人员拉客户、投资客户口口相传等宣传方式，以月息1.5%到1.8%高额利息回报为诱饵，先后向830余人次社会不特定人员吸收存款共计7800余万元。至今尚有4000余万元没有退还给投资群众。公诉机关认为，被告人郑华轩非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人郑华轩对指控的事实和罪名均有异议，提出:1、X浩公司经营范围是企业投资与管理，属合法经营；2、本案提供居间服务的主体是X浩公司，是民事行为,即使涉及到犯罪，应是X浩公司作为犯罪主体，而不是个人；3、被告人的行为属民事居间服务活动，不构成犯罪；4、指控涉及的金额7800余万元、吸收人数800余人不是事实。被告人在身患疾病的情况下，仍四处追款，请求合议庭判处无罪，被告人将继续追款挽回群众损失。
辩护人谢保勇对指控的罪名无异议，提出X浩公司应作为犯罪主体，犯罪金额不应都计算在被告人名下。
经审理查明，2013年1月7日，郑华轩、邓某、肖某三人出资设立遂宁市X浩投资有限公司（以下简称“X浩公司”），注册资本500万元，法定代表人为郑华轩，经营范围为项目投资及管理、企业形象策划、企业管理服务、企业员工培训、国内劳务派遣。2013年1月，X浩公司股东会决议将注册资金增加到2000万元。同年5月，邓某将X浩公司35%股权转让给郑华轩，肖某将X浩公司20%股权转让给陈某芳（系郑华轩之妻）。2014年7月，X浩公司将法人及股东变更为周某意，其实际控制人仍然为郑华轩。
2012年12月至2014年9月30日期间，X浩公司未经银行业监督管理机构批准，安排公司员工在遂宁市城区采用发传单、兼职人员拉客户、口口相传等方式，许以月息1.5%到1.8%的利息为回报，向社会不特定的人员吸收公众存款，共计人民币7854.2万元，涉及集资参与人421人。根据公安机关提供的集资人报案资料，共有295人报案，涉及投资额4368.2万元。截止2014年9月，X浩公司向集资人退还了1700万元，另有1784万元的集资人未向公安机关报案，尚有4368.2万元未退还。在4368.2万元中，集资人领取本金559.9万元、利息470.54万元，涉及受害人295人，实际造成损失3337.76万元。在集资过程中，X浩公司向公司员工13人及社会兼职人员19人发放组织费共计108.3万元，截止2016年10月24日，已退回50.11万元。2016年12月，唐某全、孙某义、曹某英分别退回组织费73530元、31019元、35740元，共计140289元。
被告人郑华轩以X浩公司名义与社会不特定人群签订居间服务合同，各集资参与人将集资款汇入被告人郑华轩的银行账户。被告人郑华轩将公司员工定为出资代表人，将集资款项通过担保公司转借给需借款的单位或个人。截止2016年10月24日，遂宁市X食品有限公司尚欠本金30万元；绵阳市X工程有限公司尚欠本金600万元；德阳市X房地产开发有限公司尚欠本金500万元；绵阳X建材有限公司尚欠本金500万元；绵阳X电梯有限公司尚欠本金200万元；眉山X管道制造有限公司尚欠本金500万元；绵阳X食品有限公司尚欠本金1050万元；四川X轩家具有限公司尚欠本金1000万元；成都X贸易有限公司尚欠本金800万元。上述未偿还的本金，共计5180万元。
X浩公司自成立以来，除了将吸收的资金转借给他人，获取利息差以外，未从事其他业务。
鉴定意见作出后，被害人杨某才提交了相关合同及收据，称其向X浩公司借款50万元，已收回本金30万元。被害人戴某春、戴某林、邓某民、王某向公安机关报案，称其向X浩公司分别借款50万元、30万元、15万元、15万元均未收回。庭审中，被告人郑华轩对该事实予以认可。
案发后，被扣押或冻结的相关财物如下：1、现金共计人民币1583625.1元（含随案移交的郑华轩现金人民币4587元、陈某芳现金人民币1407.1元、郑某禄1000元）；2、郑华轩的存款17091元；3、郭某的存款6227元；4、遂宁市船山区X路X号X商业X栋X层X号营业房一套（登记在郑华轩名下）；5、船山区X路X号X栋X单元X层X号住房一套（登记在郑某名下）；6、产权号为X县房管局监证号21XXX、21XXX、21XXX、21XXX、21XXX、21XXX（登记在贾某华名下）；7、绵阳市房管局监证号：0131XXX、0708XXX（登记在魏某名下）；8、绵阳市房管局监证号：0118XXX（登记在张某名下）；9、船山区X路X号X栋X单元X层X号（登记在申某名下）；10、成都市X区X街X号车位（郭某名下）；11、成都市X区X街X号X栋X单元X楼X号（登记在郭某名下）；12、德阳X县X小区X1-XXX、X1XX-
XXXX号车位（德阳X房产，邓某名下）；13、眉山市X县房管局X小区门面（备案号：2XXXX、2XXXX、2XXXX、2XXXX、2XXXX）；14、眉山市X区，权证号眉市国用（2013）第XXX号土地；15、车牌号为川JXXXXX黑色汉兰达越野车一辆。
另查明，（2014）遂中民初字第47号、第48号、第65号民事判决书，分别判决四川X轩家具有限公司向何某（出资人代表）偿还借款人民币800万元及利息和违约金，眉山X管道制造有限公司向李某玉（出资人代表）偿还借款人民币500万元及相应利息，绵阳X食品有限责任公司向雷某（出资人代表）偿还贷款人民币1050万元及利息、资金占用费、违约金、滞延履约金等。
上述事实，有当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
(一)物证、书证及其他证据
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实被告人非法吸收公众存款罪一案的案发、侦查机关对该案的立案侦查情况以及被告人到案情况；
2、常住人口信息，证实被告人的身份情况；
3、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书，证实公安机关对各被告人采取强制措施的种类及时间情况；
4、搜查笔录、搜查照片、扣押清单、房产权证及相关财物，证实公安机关依法扣押涉案款物的情况；
5、X浩公司临时往来账、收据、现金日记账、利息支付明细表、会计凭证，证实X浩公司的日常账目往来、利息支取等情况；
6、协助查询通知书、银行交易明细，证实涉案的出借人、用款人、X浩公司等相关人员之间的银行交易情况。
7、授权委托书、委托付款名单，证实冯某受X浩公司委托收取西昌天银投资理财咨询服务有限公司欠款180余万元，并返还给集资人的情况；
8、辨认笔录，证实本案相关人员辨认情况；
9、组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证（均系复印件），证实X浩公司及本案借款公司的情况；
10、X浩公司资金流向表，证实公司资金流向；
11、发放组织费、退缴情况统计表及收据，证实X浩公司向相关人员发放组织费及组织费的退缴等情况；
12、X浩公司印制的宣传资料；
13、《放款居间服务合同》、《抵押担保投资借款合同》、收款收据、银行转账单等，证实被害人在X浩公司存款签订的相关协议及转款情况（含杨某才、戴某林、邓某民、王某）。
（二）证人证言
1、证人陈某芳证实，郑华轩是我丈夫。X浩公司是在2013年上半年成立的，具体时间我不晓得，刚开始的时候公司股东是肖某、郑华轩、邓某，后来肖某和邓某退出了公司，郑华轩就把公司的股东变成是我和郑华轩两人。X浩公司许可经营范围是什么我不知道，我没有管过公司的事情。我知道公司实际开展的经营业务是客户到X浩公司来投钱，公司给客户一定的利息，然后再将钱借给其他的人或项目已得到更高的利息，从中赚取利息差。就是一万起投，没有上限。我不知道具体有多少人来公司来投钱，我只是听郑华轩说有客户的资金4000多万借出去了没有收回来。来X浩公司存钱的客户有一些我们的亲戚朋友、有一些员工的亲戚朋友、也有一些根本不认识的人。我知道的就是还买了一辆黑色的汽车（川JXXXXX）车子是在郑某名下、和林业局宿舍一套房子（作为X浩公司办公用房），是在郑某名下，因为当时不好办理手续。公司法人代表是郑华轩，2014年我和郑华轩将公司的所有股份转让给了周某意，周某意为法人代表，聘任郑华轩为经理。我们将股份转让给周某意实际上周某意没有出过一分钱，周某意也没有到公司上过班，周某意就是一个挂名的法人代表，公司实际上还是郑华轩的，把股份转让给周某意真实的目的是因为公司借出去的钱收不回来，郑华轩的压力很大，为了减小压力，公司法人变更为周某意之后，来存钱的人就可以找周某意，郑华轩就能减轻压力。周某意是郑华轩老家安居的人，和我们关系很好。周某意身患癌症。2014年10月10日左右郑华轩向西昌一个项目收了150万元回来，郑华轩叫我退给其他客户了。因为这些人和郑华轩比较熟，又经常找我要我退钱，郑华轩就叫我把钱退给他们了。郑华轩在遂宁市船山区X路X号X花园商业X栋X层X号有一套营业房，权证号：遂房权证船山区字第022XXXX号，已被法院冻结；船山区X路X号X栋X单元X层X号一套住房，权证号：遂房权证船山区字第027XXXX号，已于2014年9月17日卖给申某；遂宁市船山区X大厦X号X层，遂宁市房权证城区字第A005XXXX号，已于2014年9月17日卖给颜某华。卖给申某是为了躲避X浩公司的债务，做的假的出售，这个房子卖给申某实际是假的，钱是我们给申某的，然后再由申某把钱转给我们，实际上该房屋仍然是我和郑华轩的。我只是挂名的股东，公司都是郑华轩在经营，我一直在家带小孩，我根本没有管过公司的事情。
2、证人邓某证实，X浩公司成立的时候有三个股东，一个是郑华轩，一个是肖某，还有就是我。我当时实际投了5万元的办公费，公司经验项目是做投资。公司成立了3个月，我就离开公司，郑华轩退了我5万元，我在公司一分钱都没领。
3、证人肖某证实，我于2012年12月至2013年5月30日在X浩公司任股东，项目部经理。公司成立时间是2013年1月，公司的法人代表是郑华轩，公司是做融资业务，向群众吸收资金，再出借到其他项目，赚取利息差，公司成立之初在遂宁市船山区X宾馆旁的一栋房子里面，后来听说搬到其他地方去了。股东有三个，分别是郑华轩、邓某、我，公司还有员工蒋某、何某、冯某，还有没有其他员工我就不知道了。我们公司最早的注册资本是500万，我只是出资了2万元，郑华轩和邓某出了多少钱我不知道，后来的公司发展情况我不是很了解。因为我觉得郑华轩做事情不是很稳当，我就于2013年5月的时候就退出了X浩公司，邓某后来也退出了，我退出过后，我的股份就转给了郑华轩的老婆。我退出的时候郑华轩把我出资的那2万元钱退给了我，另外加了一万元钱，共计3万元钱。
4、证人郑某证实，郑华轩是我父亲。X浩公司是2012年底开始筹建，当时是有三个股东，有郑华轩、肖某、邓某，他们的出资情况我不清楚，大约是2013年5月份，邓某和肖某先后退出，退出之后，X浩公司的股东就变更成郑华轩和陈某芳，他们两人的股份情况我也不清楚。大约在2014年7月，X浩公司的所有股份都变更在周某意的名下。X浩公司主要从事居间介绍投资人投资，具体的操作模式我不知道。公司的办公用房，听说是买成70多万，但是具体买成多少钱我不清楚，公司还有一辆黑色丰田车（川JXXXXX）当时是按揭的，买成多少钱我不知道，挂到我名下的，当时是因为X浩公司要贷款作流动资金，就只能放在我的名下，好到银行贷款，X浩公司的这个房子和这辆车虽然是在我名下，但是X浩公司是入了公司的帐的，是公司的资产，不是我个人的资产。
5、证人刘某证实，我是X浩公司的风控部经理，我开始在X创融资公司上班，后来他成立公司就把我叫到他公司去，我就于2013年的5月8日至今在X浩公司风控部任经理，其他员工是怎样进的公司我不知道。公司的主要业务是收取群众的投资款，然后将这些投资款借给别人，支付给群众利息，向借款项目和个人收取更高的利息，以此挣取中间的利息差。如果有群众到我们公司来存钱，由公司员工接待，如果是公司员工自己的客户，就由员工自己接待，员工会给客户讲公司的投资项目情况，如果客户愿意把钱投到我们公司，群众就把钱打到郑华轩的私人银行卡上，群众拿着银行的回执凭证到公司和蒋某签合同。郑华轩至少有两张银行卡，一张是中国银行，一张是工商银行，卡号我记不到。我们一共会给群众三份东西，一份是放款居间服务合同，甲方是投资放款人，乙方是X浩公司，这份合同的内容大概是甲方把钱投到我们公司，我们公司会以群众投资款的1.5%-1.8%作为月息付给甲方；一份是放款投资人代表承诺书；另一份是借款合同，这份合同主要是借款人与我们公司签的合同。群众只要有钱都可以到我们公司来投资，但投资金额必须在1万元以上，上不封顶，期限是3个月至12个月。我们公司印制了名片和宣传单，郑华轩叫公司员工出去宣传，何某、蒋某等人都出去发过传单。有的在外面进行过宣传、有的是群众口口相传的、有的是员工的亲戚朋友。来X浩公司存钱的人只有少部分是员工的亲戚的朋友，大部分都是不认识的人。X浩公司有一笔安居X江李某甲的借款合同是假的。我记不得是哪个提议的了，但是是郑华轩决定的，然后叫何某去做合同，郑华轩就叫我假冒李某甲签的李某甲的名字，蒋某签的自己的名字。做李某甲的假借款合同是因为我们公司一直都在不间断的吸收资金，不管是否有项目都在吸收客户的资金，没有项目的时候公司就制作了假的合同来提供给客户，以此来吸收客户的资金。我所知道的X浩公司先后一共吸收了5000多万的资金，有500多人。这些钱都用到的地方，都是郑华轩分配的，因为我中途离开了公司，知道得不全面。公司每月给投资群众的月息是1.5%，借款方给X浩公司的月息是2.8%至3.2%，这中间的利息差就是X浩公司赚的钱。另外，郑华轩用群众的投资款买了一套房子，买的这套房子就是现在的办公地点，X路X号X单元X楼（X局宿舍），在郑某名下，买成80万左右；郑华轩还用群众的投资款买了一辆丰田牌汉兰达越野车，川JXXXXX，价值29万余元，是按揭的，每月公司会还按揭款，也在郑某名下。其他还有没有我就不知道了。员工如果介绍群众投1万元到我们公司，我们就提10元钱组织费，实际就是提成，再乘以存钱的期限，以此类推。我们公司的员工都拉了人来投资的，其他员工我不知道具体数额，我一共拉了30多个客户到公司来投资，有我的朋友和以前我在X创的老客户，投资总金额是800多万。每个员工都必须当放款人代表，融资任务是每年250万元到800万元不等，如果完成不了任务会扣工资和年终奖，完成了任务就会全额发年终奖。这些都是郑华轩规定的。
6、证人蒋某寿证实，2013年7月3日，郑华轩邀请我到遂宁市X浩投资有限公司上班，担任公司项目部经理，主要负责项目考察，也要发展客户来存钱。公司的经营范围是项目投资及管理、企业员工培训等，实际上主要经营的业务是向群众吸收存款进行融资，给群众支付利息，并将融资来的钱借给其项目从中赚取利息差。只要是愿意在我们公司存钱的客户就直接到公司来找公司的市场部或者由员工代为与市场部的签订合同，合同都是事先做好的样板，郑华轩私人印章和公司印章都是事先盖好了的。存钱的合同和收款收据都是由客户与市场部或者由工作人员代为和公司市场部签订，并把钱通过银行转账到郑华轩的个人账户内，凭银行转账凭证到公司来签订合同。公司是以帮客户把钱投资到项目上，帮客户找投资项目，公司每月25号支付利息给客户。公司吸收的存款除了借给其他项目或者其他人赚取利息之外，就是给客户每月支付利息、给员工发放工资、给业务员发放组织费、公司日常开销。还有就是郑华轩按揭了一个丰田汉兰达越野车（川JXXXXX），是在郑某（郑华轩的女儿）名下，但还是我不知道是不是用的公司的钱去买的，另外就是买了一套房子，就是我们公司办公地点（遂宁市X路X局宿舍X单元X楼）的那套房子，也是在郑某名下，我也不知道是不是用的公司的钱买的。公司与客户签订的是放款居间服务合同，合同内容包括放款的投资金额，投资月息，投资的期限等内容，合同上的月息是1.8%，扣除0.3%的居间服务费，按照1.5%来支付，实际上我们公司是按实际投资金额的1.5%-1.7%的月息来付利息的，具体支付多少利息不定，要看客户存钱的金额多少和关系程度。投资的期限一般是三个月、六个月、八个月、九个月、十个月、一年，合同上约定到期后想取的可以取出去，想继续存钱在公司的又可到公司来延期。期限没有到需要取款的也可以，有的需要给违约金。公司融资最低一万起，没有特定的客户，只要有钱愿意到公司来都可以来我们公司投钱，来公司存钱的客户有的通过朋友介绍、还有就是公司的员工去发展、还有老客户发展的新客户来存钱的。客户来投资有多少笔合同我不清楚，人数大概有500多人，总的金额我不清楚，现在应该有接近5000万没有还给客户。据我了解借出去的钱本金5180多万没有收回来，利息还有多少没有收回来我不清楚。我们公司给我们规定了客户月利上限是1.7%，如果我们和客户谈成1.5%，我们的组织费就是这两个数字之间的差额。公司规定我们员工完成任务，公司员工就会组织身边的亲戚朋友将钱借给公司，还有就是公司请了一些兼职人员，这些人是不拿工资的，他们的收入全部是提成，他们提成的方式和我们员工一样，这些兼职人员因为有了提成就会找客户给公司，有一些客户也是自己来的，这些兼职中有人专门是帮像我们这样的公司发展客户的。公司没有对外宣传，但是印制了名片和一些资料，客户到了公司之后我们才会给客户看这些资料。郑华轩于2014年7月将公司法人代表变更为一个姓周的，姓周的那个人是郑华轩的妹夫。郑华轩给我们说变更法人代表是因为他作为曾经法院系统的人员，现在向法院起诉那些欠款方，不太方便，要避嫌，所以就变更了法人代表。
7、证人陈某（1957.9）证实，我在X浩公司担任市场部副经理，我是2014年2月底邻居代某和介绍进入X浩公司上班，主要是接待客户来访和咨询，并向客服宣传介绍公司的业务情况。X浩公司成立时间不知道，公司的法人是郑华轩，公司的办公地点是遂宁市船山区X路。法人郑华轩，负责公司的全部事情；融资部经理刘某，负责项目收款；财务部经理、会计李某玉，主要负责公司的账目，做群众投资的利息表；项目部经理蒋某寿，主要负责考察项目；市场部经理蒋某和我，主要负责接待来我们公司投资的客户；何某在综合部，主要负责保管文件，参与合同项目签订；出纳匡某，现在生孩子去了，就由谭某斌来顶替他老婆上班，主要负责公司的日常开支和给群众打利息。公司的经营范围我记不全了，我只晓得公司是做融资业务。具体的就是公司以高利息将群众的钱以1分5的月利息吸纳到公司，再以高于1分5的月息放贷给需要借款的人，从中赚取差价。具体放款是几分的月息我不是很了解，因为我没有具体办过项目。公司没有做其他业务了。一般都是一万元起存，超过50万元的就和老板郑华轩直接联系。公司给群众的利息一般是1分5月息，期限是3到12个月。只要是群众愿意去公司投钱，公司都要收，没有其他限制条件。这些群众大多数都是公司员工的亲戚朋友发展来的，然后听到公司员工介绍后就知道X浩公司可以投资。群众大多数都是通过朋友之间的口口相传知道的。公司印制了名片和宣传单，郑华轩叫员工到街上去发传单，蒋某、何某等都在外面发过传单做宣传，郑华轩也拿了一些宣传单去给别人发。存钱的人除了员工亲戚朋友，大部分都是不认识的，没有特殊关系的人。很多都是不认识的人来存的钱，都是员工和兼职人员发展，或者通过宣传资料得知我们公司后到公司来存钱的。我领取的组织费是退了的。如果有群众到我们公司来投资，由我或蒋某接待，如果是公司员工自己的客户，就由员工自己接待，员工会给客户讲公司的投资项目情况，如果客户愿意把钱投到我们公司，群众就把钱打到郑华轩的工商银行和中国银行卡上，群众拿着银行的回执凭证到公司和我签合同。我们一共会给群众三份东西，一份是放款居间服务合同，甲方是投资放款人，乙方是X浩公司，这份合同的内容大概是甲方把钱投到我们公司，我们公司会以群众投资款的1.5%作为月息付给甲方；一份是放款投资人代表承诺书；另一份是借款合同，这份合同主要是借款人与我们公司签的合同。X浩公司向群众集资的这些钱都是郑华轩分配的，他借给了借给了绵阳X食品有限公司1050万元；借给了德阳市X房地产开发有限公司500万元；绵阳市X电梯有限公司200万元；借给了绵阳市X土有限公司借了多少钱我不知道，应该也几百万；借给了绵阳市X建材有限公司500万元；借给了成都X轩家具有限公司一笔钱，具体金额不详；借给了遂宁市X食品有限公司30万元；借给了栏江李某甲项目上一笔钱，具体金额不详。我记得就是只有射洪赵某燕还了公司将借款还完了，其他的都没有还。如果群众投1万元到我们公司，期限为3个月，员工就会提成30元；如果群众投1万元到我们公司，期限为6个月，员工就会提成60元；以此类推。我们都按照这个比例进行提成的。基本上是按照群众投资额的0.1%的比例进行提成。我只介绍了6个人，现在我一共在公司有73万左右。我们公司的员工以前每年都有工作任务，从200万元到1000万元不等，我的任务是400万元，今年没有任务。
8、证人代某和证实，我从2014年4月开始在X浩公司担任股东，到2013年2月，我没担任股东，就帮公司跑业务，就是发动我身边的亲戚朋友借款到公司。公司主要业务就是向民间融资，然后把群众借到的钱借出去。员工帮公司拉借款有业务费，每1万元得100元。通过我介绍到公司的亲戚和朋友一共在公司存了850多万。
9、证人蒋某证实，我是2012年12月17日进入X浩公司市场部上班,主要是接待客户来访和咨询，帮助客服签订合同，把合同的资料整理、归档然后上交公司综合部的何某。X浩公司的法人是郑华轩，在2014年7月份换成了周某意，公司的经营范围我记不全了，我只晓得公司是做融资业务。周某意我不认识，我只晓得他是郑华轩的妹夫，听客户说现在他是癌症晚期要死了。公司主要是做融资业务。具体的就是公司以高利息将群众的钱以1分5到1分7的月利息吸纳到公司，再以3分左右月息放贷给需要借款的人，从中赚取差价。群众到X浩公司投钱公司都要收，没有其他限制条件。群众一方面是看到公司门口招牌；另外一些是公司员工的亲戚朋友，然后听到公司介绍后就知道X浩公司可以投资。群众大多数都是通过朋友之间的口口相传知道的。2013年，郑华轩叫我、何某还有其他的员工在街上发传单做宣传。还有我们公司也请了刘某荣、代某和、冯某、曹某英、邓某华、刘某义、刘某芳作为公司的兼职人员，然后由他们给群众宣传，给公司介绍客服。有大约就是500多人群众到X浩公司投钱,一共投资了5000多万元，现在这些钱都全部借到外面的项目上了。这些钱都是郑华轩分配的，有一笔钱是借给拦江的一个叫李某甲的人，金额是500万元左右，这个出资人代表是我，当时是郑华轩喊我签的字。后来客服投资给李某甲的项目后，就电话给我说这个项目不存在。我发现这个项目是给假项目，我自己也投了50万元。我们公司每个员工都要当出资人代表，我当时不认识李某甲，也不知道这个项目是不是真实的。公司的员工作为代表将群众需要借款的群众签订合同，然后再以合同向群众借款。群众不直接和借款人签订合同。如果群众投1万元到我们公司，期限为3个月，员工就会提成30元；如果群众投1万元到我们公司，期限为6个月，员工就会提成60元；以此类推。我们都按照这个比例进行提成的。兼职人员根据投资群众的月利息有差别，如果群众是收的1分5的月息，兼职人员就每月提投资款的0.2%;如果群众是收的1分6的月息，兼职人员就每月提投资款的0.1%。我具体多少客户不清楚，现在我一共在公司有230万的总额。公司的兼职人员有刘某荣、代某和、冯某、曹某英、邓某华、刘某义、刘某芳。公司的员工每年都有工作任务，从200万元到1000万元不等，我的任务是400万元。如果不够就没有奖励，如果超过了一定比例就有一定现金奖励。具体奖励多少钱也没有说。
10、证人唐某全证实，我是X浩公司的前市场部经理,我和郑华轩在X创融资公司上认识，后来他成立公司就把我叫到他公司去，我就于2013年的4月至2014年的2月在X浩公司市场部任经理，其他员工是郑华轩招进公司的。我们公司的主要业务是收取群众的投资款，然后将这些投资款借给别人，支付给群众利息，向借款项目和个人收取更高的利息，以此挣取中间的利息差。如果有群众到我们公司来存钱，由公司员工接待，如果是公司员工自己的客户，就由员工自己接待，员工会给客户讲公司的投资项目情况，如果客户愿意把钱投到我们公司，群众就把钱打到郑华轩的私人银行卡上，群众拿着银行的回执凭证到公司和蒋某签合同。群众只要有钱都可以到我们公司来投资，但投资金额必须在1万元以上，上不封顶，期限是3个月至12个月。我们公司印制了名片和宣传单，郑华轩叫公司员工出去宣传，我没有去，但是何某、蒋某等人都出去发过传单，郑华轩本人也去发过传单。有在外面进行过宣传、有的是群众口口相传的、有的是员工的亲戚朋友。截止2014年2月份我走之前，我所知道的X浩公司先后一共吸收了5000多万的资金，至少有400人以上。郑华轩用群众的投资款买了一套房子，买的这套房子就是现在的办公地点，买成80万左右元。郑华轩还用群众的投资款买了一辆丰田牌汉兰达越野车，价值20余万元，是按揭的，每月公司会还按揭款。我听说郑华轩还给郑某买了一个车，但是具体有没有这个事情，我不清楚。X浩公司每月给投资群众的月息是1.5%，借款方给X浩公司的月息是3%至3.2%，这中间的利息差就是X浩公司赚的钱。如果群众投1万元到我们公司，我们就提10元钱，再乘以存钱的期限,以此类推。我们公司的员工都拉了人来投资的，其他员工我不知道具体数额，我一共拉了10多个客户到公司来投资，有我的亲戚和以前我在X创的老客户，投资总金额是190多万。每个员工都必须当放款人代表，融资任务是每年250万元到600万元不等，如果完成不了任务会扣工资和年终奖，完成了任务就会全额发年终奖。这些融资任务都是郑华轩规定的。除了我的亲戚之外，我一共发展了安某奇等58人在X浩公司共计存入金额678万。其中有一些人是一笔存了多次，还有一些现在已经退了钱了，但是我现在记不到哪些人是一笔钱存了多次，我现在还有26个客户，有197万元没有得到，但是其中有代某菊存的4万元我用自己的钱还了2万给他，还有马某存的7万，我用自己的钱还了他6万，实际我的客户还有189万元没有得到。
11、证人李某玉证实，我是X浩公司财务人员。根据我查询公司的财务账目，X浩公司一共在外面向群众吸收了93381800元。截止2014年8月22日做账日期，一共退了客户46261800元，还有47120000元没有退还群众，但是后来听说郑华轩又退了一些客户的钱，具体有多少，我就不清楚了。X浩公司向群众吸收的资金主要是借给了一些公司，截止2014年8月22日做账日期，财务账目上显示有借给德阳X业公司500万元，已还200万元，还剩300万元；绵阳X电梯有限公司借款200万，未还；四川X轩家具有限公司借款1000万，已还200万元，还剩800万；绵阳X食品有限公司借款1250万元，已还200万，还剩1050万；四川X房产公司借款700万元，账目上还有220万没有还，实际上X房产公司已经把钱还清了，一直没有入账；成都X贸易有限公司借款800万，未还；绵阳X工程有限公司借款685万元，未还；眉山X管道制造有限公司借款500万元，未还；绵阳X建材有限公司借款500万，已还130万元，还剩370万元；西昌X投资有限公司借款600万，账目上显示还未还，但是郑华轩可能已经把钱收回来了，具体的情况我不清楚；遂宁市X食品有限公司借款30万元，未还；西双版纳朱某借款300万元，已还了100万元，剩下的钱都把债权抵给公司客户李某华、冯某等人了；李某坤借款100万元，现在账目上显示李某坤没有还钱，但是我听郑华轩说李某坤已经把钱还清了，还有一些私人在公司的借款但是都已经还清了。账目上显示有5555万元本金没有收回，但是实际应该没有那么多钱没有收回了，因为我的账目截止时间是2014年8月22日，做账完成后郑华轩又收了钱回来还了一些客户，但是没有入账。X浩公司从成立到现在一共收入利息及居间费一共收入19900109元，一共支付了客户利息及组织费14317523元，工资及公司运营费用1924787.54元，支付和收入有3657798.46元的差额，本来是公司的利润，但是郑华轩没有把钱转走，都还是放在公司里面继续运营。郑华轩只是每个月挣工资和组织费，除此之外郑华轩没有挣到其他的钱。郑华轩工资收入总共是114825元，奖金收入83500元。还有就是组织费，组织费领了多少我现在不知道，在公司的账务账目里面有。
12、证人何某证实，我是X浩公司的员工。X浩公司法人郑华轩，负责公司的全部事情；融资部经理刘某，负责项目收款；财务部经理、会计李某玉，主要负责公司的账目，做群众投资的利息表；项目部经理蒋某寿，主要负责考察项目；市场部经理陈某，主要负责接待来我们公司投资的客户；市场部助理蒋某，主要负责和群众钱投资合同；我在综合部，主要负责保管文件；出纳谭某，主要负责公司的日常开支和给群众打利息。我和雷某是郑华轩招聘进入公司的，其他员工是郑华轩的熟人或朋友介绍进入公司的。公司的主要业务是收取群众的投资款，然后将这些投资款借给别人。如果有群众到我们公司来投资，由蒋某或陈某接待，如果是公司员工自己的客户，就由员工自己接待，员工会给客户讲公司的投资项目情况，如果客户愿意把钱投到我们公司，群众就把钱打到郑华轩的私人银行卡上，群众拿着银行的回执凭证到公司和蒋某签合同。我们一共会给群众三份东西，一份是放款居间服务合同，甲方是投资放款人，乙方是X浩公司，这份合同的内容大概是甲方把钱投到我们公司，我们公司会以群众投资款的1.5%作为月息付给甲方；一份是放款投资人代表承诺书；另一份是借款合同，这份合同主要是借款人与我们公司签的合同。群众都可以到我们公司来投资，但投资金额必须在1万元以上，无金额上限，期限是3个月至12个月。公司有进行过宣传，郑华轩叫我和蒋某、匡某在街上发过宣传单，我我们在X路附近发了传单，我们就只发了一次。兼职人员有无发过传单我不清楚，有的是群众口口相传来投资的。很多客户都是员工的朋友或亲戚，而且我们公司还会给来投资的群众出具项目借款合同，让群众放心的把钱投资到我们公司。X浩公司给群众出具的项目借款合同只有李某甲的项目借款是虚构的，其它的都是真实的。公司向400余名群众集资了4800余万元。向群众集资都是郑华轩分配的。X浩公司除了将钱借给其他公司或私人，郑华轩用群众的投资款买了一套房子，买的这套房子就是现在的办公地点，买成70万元。郑华轩还用群众的投资款买了一辆丰田牌汉兰达越野车，价值30余万元，是按揭的，每月公司会还按揭款。郑华轩买的房子和车子都是写的他女儿郑某的名字。X浩公司每月给投资群众的月息是1.5%，借款方给X浩公司的月息是3.2%，差价月息的1.7%是X浩公司赚的钱。如果群众投1万元到我们公司，期限为3个月，员工就会提成30元；如果群众投1万元到我们公司，期限为6个月，员工就会提成60元；以此类推。我们公司的员工都拉了人来投资的，其他员工我不知道具体数额，我一共拉了3个客户到公司来投资，而且是客户都是我的朋友，投资金额是24万元。每个员工都必须当放款人代表，融资任务是每年250万元到600万元不等，如果完成不了任务会扣工资和年终奖，完成了任务就会全额发年终奖。我听郑某说公司法人变为周某意是为了避免非法集资，听说周某意是郑华轩的妹夫，是癌症病人。
13、证人郑某禄证实，我通过给X浩公司发展客户获得好处费2000元钱，我是介绍了魏某学、郑某兰（女儿）分别在X浩投资有限公司存10万元钱，我共各获得组织费1000元，共计2000元。我愿意退还。
14、证人刘某芳证实，我是在2013年2月份我开始在X浩公司存钱，之后在该公司做兼职业务员。我不知道他有没有吸收公众存款的资质，我也没有问过郑华轩X浩公司手续是否齐全，郑华轩说他的手续是齐全的。有朋友要去X浩公司存钱我就带他们去办手续。我一共发展了17个人，26人次到X浩公司存钱，存入金额124万元。除了我的亲戚之外，我一共发展了蒋某芬等14个客户，共存入67.5万元，我介绍的客户现在还有21万本金存在X浩公司没有得到。我一共得到27880元好处费，其中有1100元是帮别人领的，我实际领的是26780元。
15、证人匡某证实，我2013年3月到遂宁X浩投资有限公司做出纳工作。公司的主要负责人就是郑华轩，他负责公司的全面工作以及拉客户来公司存钱。我们公司的融资业务就是只要是愿意在我们公司存钱的群众就直接到公司来找公司的市场部或者由员工代为与市场部的签订合同，合同都是事先做好了的，郑华轩私人印章和公司印章都是事先盖好了的。存钱的合同和收款收据都是由客户与市场部或者由工作人员代为和公司市场部签订，并把钱通过银行转账到郑华轩的个人账户内，凭银行转账凭证到公司来签订合同。有客户来公司咨询我们公司的员工就向客户介绍公司的业务。我会告诉客户期限最低3个月，一万起存，利息是一般是月息1.5%-1.7%。公司是以帮客户把钱投资到项目上，帮客户找投资项目，项目方支付利息给客户。公司向群众吸收存款除了借给其他项目或个人赚取利息之外，就是给客户每月支付利息、给员工发放工资、给业务员提成、公司日常开销、还有就是郑华轩按揭了一个丰田汉兰达越野车（川JXXXXX），是在郑某（郑华轩的女儿）名下；还有就是买了一套房子，就是我们公司办公地点（遂宁市X路X局宿舍）的那套房子，也是在郑某名下，其他的我就不知道了。签订的那些协议都是我们公司自己做的，然后盖公司的公章和郑','2018-10-11
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