河南省新乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0721刑初156号
公诉机关新乡县人民检察院。
被告人丁素敏，女，1964年10月21日出生，汉族，初中文化程度，农民，住河南省新乡县。因涉嫌集资诈骗，于2016年6月8日被天津市公安局抓获。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年6月17日被新乡县公安局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年7月23日被新乡县公安局逮捕。
辩护人段伟涛、杨斌，河南中原法汇律师事务所律师。
被告人杨全良，男，1966年8月8日出生，汉族，初中文化程度，农民，住河南省新乡县。因涉嫌集资诈骗，于2016年6月8日被天津市公安局抓获。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年6月17日被新乡县公安局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年7月22日被新乡县公安局取保候审。因涉嫌集资诈骗犯罪，经新乡县人民法院决定，于2016年12月14日被新乡县公安局逮捕。
新乡县人民检察院以新县检公诉刑诉〔2016〕127号起诉书，指控被告人丁素敏、杨全良犯集资诈骗罪，于2016年10月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡县人民检察院指派检察员胡帅、韩龙出庭支持公诉，被告人丁素敏及其辩护人段伟涛、杨斌、被告人杨全良到庭参加了诉讼。现已审理终结。
新乡县人民检察院指控，自2012年底至2016年初，被告人丁素敏以经营酒店需要资金为由，在明知自己没有归还能力的情况下，以高息为诱饵，分别向被害人刘某1、韩元美、杨某等不特定人员非法集资。集资后仅有少量资金用于经营活动，其用于生产经营活动的资金与筹集的资金规模明显不成比例。被告人杨全良与被告人丁素敏系夫妻关系，在集资过程中其帮助被告人丁素敏参与对刘某1、张某1、杨全瑞等人的集资诈骗行为。2016年4月，被告人丁素敏、杨全良因无力偿还集资款逃匿，致使376.981万元不能归还。
公诉机关认为，被告人丁素敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人杨全良以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人丁素敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人杨全良在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人丁素敏、杨全良虽不具有自首情节，但到案后能如实供述自己的罪行，均系坦白，可以从轻处罚。并随卷提供相关证据在案，要求依法判决。
被告人丁素敏、杨全良对公诉机关指控的主要犯罪事实没有异议，但二被告人均认为自已的行为只是民间借贷，构不成集资诈骗罪。
辩护人的辩护意见是：被告人丁素敏主观上不具有非法占有的目的，客观上没有实施诈骗的行为。公诉机关指控的罪名不能成立。
经审理查明：自2012年底至2016年初，被告人丁素敏以经营酒店需要资金为由，在明知自己没有归还能力的情况下，以高息为诱饵，分别向被害人刘某1、韩元美、杨某等不特定人员非法集资。集资后仅有少量资金用于经营活动，其用于生产经营活动的资金与筹集的资金规模明显不成比例。被告人杨全良与被告人丁素敏系夫妻关系，在集资过程中其帮助被告人丁素敏参与对刘某1、张某1、杨全瑞等人的集资诈骗行为。2016年4月，被告人丁素敏、杨全良因无力偿还集资款逃匿，致使376.981万元不能归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1、户籍证明证实，被告人丁素敏、杨全良系应负完全刑事责任的成年人，无前科劣迹。
2、借条及被害人身份证复印件证实：被告人丁素敏、杨全良向不特定人员借款的事实。
3、受害人情况登记表证实：被害人向丁素敏、杨全良借款的事实。
4、立案决定书证实，新乡县公安局于2015年5月4日立案。
5、被告人抓获经过证实，2016年6月8日14时06分，天津市公安局武清分局育才路派出所民警在武清区杨村镇鼓浪屿火锅店将网上逃犯丁素敏抓获。2016年6月8日18时，天津市公安局武清分局育才路派出所民警在武清区杨村镇中信广场米之家饭店将网上在逃的杨全良抓获。
6、被告人丁素敏、杨全良银行查询明细证实：丁素敏、杨全良集资款的流向。
7、被害人杨某的陈述证实：杨全良和丁素敏在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年8月份，丁素敏找我说想开个火锅店，找我借点钱，可以给我出利息。2014年8月底，我在他们饭店给丁素敏50000元现金，月息1.7分。丁素敏给我打了一张借条。一年后，这张借条被丁素敏收回去了，在2015年8月25日又给我重新打了一张新借条。我多次找她要钱，她一直不给，在2015年9月7日给我打了一张10200元的借条，这10200元钱是她给我计算出来我借给她50000元本金一年的利息，现在杨全良和丁素敏跑了，电话也打不通，本金跟利息一分钱都没有给我。
8、被害人刘某1的陈述证实：杨全良和丁素敏夫妇在新乡县七里营镇南边开了一家“迎香饭店”的饭馆。2014年8月份，杨全良给我打电话说现在做生意需要资金，想借我点钱，可以给我一分五的利息。2014年8月2日，我给杨全良的建行卡里转了100000元钱，转过钱之后，他给我打了一张借条，他和他老婆在借条上都签了字，约定借款期限为一年，借款到期后一次性给我18000元的利息。2014年10月份，杨全良跟丁素敏又找到我说，他们现在准备办理贷款，银行账户里必须有100000元存款，想找我借100000元钱，用一个月就把钱还我，我借给他们100000元钱让他们用一个月，并约定好利息还是每月一分五。2014年10月3日，我和杨全良一起去了七里营信用社，向杨全良的信用社卡里转了100000元钱，杨全良给我打了张借条。一个月之后，杨全良还给了我50000元，我把之前的借条给他，他重新给我打了一张50000元的借条。这150000元的借款本金至今没有还我，我多次找他们夫妇催要，他们不接电话，人也找不到了。
9、被害人王某1的陈述证实：杨全良给我说他的饭店需要钱进行周转，我分两次借给他70000元。第一次是在2015年6月30日给了杨全良50000元钱，约定用期一年到2016年6月30日，月息2分，我在七里营的邮政储蓄那转到杨全良的邮政储蓄卡上，转账的时候丁素敏在场；第二次杨全良给我打电话说再让我借他20000元，他在电话里说他们村正卖地了，最多一个月，等卖地补偿款到位以后，全部的钱连本带利就一次给我了，我从家里拿了20000元钱现金给他送到饭店里，约定用期一个月，利息2400元，是丁素敏写的借条，50000元钱的借条签的名字是杨全良和丁素敏，盖有他们迎香饭店的椭圆形章，第二章欠条只签了丁素敏的名字，50000元钱利息是月息2分，我没有得到一分钱的利息；第二次的两20000元钱是在2016年2月27日给他的，说用一个月，利息是2400元，丁素敏在2016年3月底的时候在俺村华星药厂门口给了我2000元钱的利息，她说等他们村的卖地赔偿款到位以后，连那50000元钱的利息一块给我。
10、被害人王某2的陈述证实：2014年6月12日，丁素敏到我门市部找我，说她妹妹买房用钱，我就和丁素敏到七里营农村信用社，通过自动取款机取了50000元现金给了丁素敏，丁素敏给我打了借条，约定月息2分，期限一年，本息至今未还。2014年12月18日傍晚，丁素敏去门市部找我，说他儿子做钢材生意资金不够，想向我借50000元，我就和丁素敏到七里营农村信用社，通过自动取款机取了50000元现金给了丁素敏，他给我打了借条，约定月息2分，期限半年，至今本息未还。2015年1月24日，丁素敏说给他儿子买车用钱，我在七里营农村信用社通过转账转到丁素敏账户上60000元，约定月息2分，期限半年，至今本息未还。2015年2月5日，丁素敏说他儿子到天津学习厨艺用钱，我和丁素敏在七里营信用社给丁素敏转账100000元，约定月息2分，期限半年，至今本息未还。2015年4月27日，丁素敏找到我说，他儿子做钢材生意用钱，我还是在七里营信用社给丁素敏转账50000元，口头约定2天还款，无利息，至今本息未还。5月10日，丁素敏说装修迎香饭店，在七里营信用社转账60000元，约定月息2分，期限半年，至今本息未还。2015年9月4日，丁素敏说他叔办事需要用钱，借我100000元，还是在信用社办的转账，约定月息2分，期限半年。
11、被害人祁某的陈述证实：2014年春天丁素敏说装修房子需要用钱，问我有没有钱，并说给我2分利息。2015年1月1日，我把从我妈那拿100000元钱给了丁素敏，丁素敏照俺妈的名字李书荣写了借条。2015年10月23日丁素敏借我现金20000元。2015年11月丁素敏分两次借我现金120000元，每次60000元，她给我借条上写的67200元，7200元是半年利息。2015年11月，我还把俺妈的40000元借给了丁素敏，丁素敏照李书荣的名字写了借条，金额是44800元，4800元是利息。
12、被害人韩元美的陈述证实，丁素敏、杨全良两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家“迎香饭店”的饭馆。有一次丁素敏见我说她们家的饭馆现在需要扩大经营规模买门面房，让我帮他借点钱，他可以出每月2分的利息。我找到我的亲戚朋友跟他们说杨全良和丁素敏借钱我出利息的事。从2014年开始我的亲戚朋友陆陆续续通过我借给了80多万元，丁素敏每次都给我打了借条。到现在杨全良和丁素敏人也找不到了，电话也打不通，还有846000元的借款本金没有给我。这846000元中，有我们家的20000元，这20000元我得到了4800元的利息。
13、被害人王某3的陈述证实：2016年3月30日丁素敏到我家说急用钱，我借给丁素敏现金5500元。2016年3月18日丁素敏说孙女有病急用钱，在王屯村给丁素敏现金10000元，利息2分，2016年3月4日丁素敏说还工人工资用钱，在迎香饭店借给丁素敏现金19000元，借条上写20000元。2016年2月10日在迎香饭店丁素敏说饭店装修用钱我借给他现金19000元，利息5分，已付利息1000元，借条上写20000元。2016年2月4日在迎香饭店丁素敏说工人开工资急用钱，借给丁素敏现金28500元，利息5分已付利息1500元，借条上写30000元。2016年1月31日在迎香饭店丁素敏说饭店急用钱，我借给她现金9400元，利息2分，已付利息600元，借条上写10000元。2016年1月17日在迎香饭店丁素敏说急用钱，在饭店我借给丁素敏现金10000元，没说利息。2015年12月25日丁素敏说急用钱在都富村借给丁素敏现金8800元，利息2分，已付利息1200元，借条上写10000元。我一共得了4700元的利息。
14、被害人段某1的陈述证实：2015年10月7日王某3找到我说丁素敏父亲有病急用钱借钱，我给王某318800元，他让丁素敏写了一张20000元借条，利息2分，当时已付利息。2016年4月15日我联系不上他们，我一共得了1200元的利息，本金未还，还是18800元。
15、被害人刘某2的陈述证实：2015年3月13日晚上，我在七里营伊姿美容院将四40000元现金借给丁素敏，当时丁素敏说是用来饭店扩展用的，月息2分，到2016年3月5日未付利息，当天将手续更换，另外又写一张利息欠条9600元，现在还有40000元本金未还。
16、被害人高某的述证实：第一次是2015年3月15日在迎香饭店丁素敏讲儿子买流动舞台车借钱，我借给她50000元现金，利息2分。2015年4月3日丁素敏讲钱不够，在迎香饭店我又借给她40000元现金，利息3分，2016年4月17日清利息18445元，用空调顶账，2016年3月5日换手续，现在本金是50000元。我一共借给他们90000元，本金还40000元，还有50000元未还，得利息18445元。
17、被害人杜某1的陈述证实，2014年6月30日丁素敏打电话说有事借钱，在邮政储蓄室内我给丁素敏25000元现金，现在未还。
18、被害人张某1的陈述证实：2015年6月17日杨全良、丁素敏两人找到我说饭店资金周转用钱，我借他们20000元钱，丁素敏给我写手续，月息1分5，我借给他们20000元，现在未还。
19、被害人崔某的陈述证实，第一次是2015年5月6日借给丁素敏30000元，她说饭店用的。第二次是2015年11月20日晚上借现金9000元给丁素敏，她说应急用十天，没有说利息，借条都是丁素敏自己写的。
20、被害人刘某3的陈述证实，2015年4月11日杨全良、丁素敏两人到七里营供销社楼下文具店找到我说开火锅店资金不够借钱，在文具店我给他们现金20000元，利息2分。我共计得利息4个月，1600元。本金20000元未还。
21、被害人黄某1的陈述证实，我是通过韩元美认识丁素敏的。2014年12月20日丁素敏通过韩元美找到我，说饭店急用钱借钱，在韩元美家给丁素敏现金10000元，月息1分5，我一共得到1800元的利息，本金未还。
22、被害人定国行的陈述证实，我和丁素敏是亲戚关系，2015年12月27日丁素敏找到我说急用钱，在我家给她两次共计80000元，利息每月600元。我一共得到2400元的利息，本金未还。
23、被害人刘某4的陈述证实，我是通过韩元美认识丁素敏的，2014年9月7日丁素敏通过韩元美找到我，说饭店急用钱借钱，在韩元美家给丁素敏现金10000元，月息1分5，在韩元美家写的借条，利息6160元直接写到借条上了，我没有得到过利息，本金未还。
24、被害人刘某5的陈述证实，我是通过韩元美认识丁素敏的。2015年1月15日丁素敏和韩元美找到我说火锅店装修钱不够，在我家给了她20000元，还有一次在我家给过她10000元，这两次到期后2016年1月15日丁素敏把两次的条撕了，又给我重新写了两张条，2015年2月26日借给丁素敏20000元，2015年4月1日借给丁素敏10000元，2015年3月23日借给丁素敏10000元，共计5次70000元整，每次都是现金，每次都是在我家给的钱，利息都是1分5。我共得利息5000元，本金未还。
25、被害人刘某6的陈述证实，2015年2月1日在刘家野兔门市部丁素敏找到我说有事借钱，在门市部我借给她10000元现金，她给我写了一张借条，月息1分5,本金未还。
26、被害人黄某2的陈述证实，2015年年底，丁素敏找到我说年底放假工人工资没发完工人不走，借钱给工人开工资，我到邮政储蓄取5000元现金给了丁素敏，说了年初八还，没有要利息。本金未还。
27、被害人郭某的陈述证实，2016年1月30日丁素敏找到我说房屋租赁费到期，借钱交房租，用2-3个月，月息是1分5，我到信用社取了20000元现金在信用社给丁素敏，丁素敏写的手续。我一共借给他们20000元，没有得到过利息，本金未还。
28、被害人董某的陈述证实，我是通过王某3认识杨全良和丁素敏的。2016年1月2日通过王某3丁素敏找到我，说急用钱，在我家给丁素敏现金28200元，利息2分，写借条时写成30000元，利息已付，2016年1月17日还是在我家王某3丁素敏借钱，我现金给了丁素敏28200元，利息2分，当时借条上写的30000元，已付利息。我一共借给他们57000元，得了利息3600元，本金未还。
29、被害人丁某的陈述证实，我和杨全良丁素敏是亲戚关系。2016年1月29日丁素敏说饭店用钱借钱，我从七里营农村信用社给杨全良转账10000元，约定利息1分5，丁素敏在我家写的借条。我一共借给他们10000元，没有得到过利息，本金未还。
30、被害人黄某3的陈述证实，我是通过王某3认识杨全良和丁素敏的。2015年11月30日在王某3家丁素敏讲孙子有病，我现金借给丁素敏26400元，利息2分，当时丁素敏写了一张30000元的借条。我一共得了利息3600元，本金未还。
31、被害人祖某的陈述证实，2015年5月1日丁素敏到我家说饭店用钱，在我家现金借给他1500元，利息1分5,2015年5月3日丁素敏到我家说饭店用钱，在我家我现金借给他40000元，利息1分5,2015年6月1日丁素敏到我家说饭店用钱，在我家我现金借给她35000元，利息1分5.我一共借给他们76500元，没有得到过利息，本金未还。
32、被害人刘某7的陈述证实，我是通过张先梅认识丁素敏和杨全良的。2015年7月15日通过张先梅介绍借给丁素敏10000元，当时丁素敏说她儿子学火锅急用钱，利息2分。我一共借给他们10000元钱，没有得到过利息，本金未还。
33、被害人李某1的陈述证实，2015年9月23日丁素敏找到我说饭店资金周转不开借钱，在我家我给丁素敏现金20000元整，每年利息1300元。我一共借给他们20000元，没有得到过利息，本金未还。
34、被害人杜某2的陈述证实，2015年12月24日丁素敏给我打电话说她的同学做鞭炮生意，钱不够，借我钱给她同学用，我到七里营农村信用社取了40000元现金给丁素敏，在迎香饭店给我写的借条，当时说好月息2分，一共借给他们40000元钱，没有得到过利息，她写了一张欠条利息9600元，本金未还。
35、被害人段某2的陈述证实，我是通过韩元美认识丁素敏的，2015年1月14日在韩元美家给丁素敏现金5000元，当时说是给丁素敏的女儿跑事用钱，月息是1分5,2015年3月1日在韩元美家给丁素敏现金5000元，利息是1分5.我一共借给他们10000元，没有得到过利息，本金未还。
36、被害人张某2的陈述证实，我是通过瑞琴认识丁素敏的，2016年2月1日在我家丁素敏说工人工资不够用钱，我在我家给她现金50000元，月息是2分。我一共借给他们50000元，没有得到过利息，本金未还。
37、被害人李某2的陈述证实，我是通过张先梅认识丁素敏的，2015年10月24日经张先梅介绍在张先梅家给丁素敏现金5000元，当时说有事跟前，月息是2分。没有得过利息，本金未还。
38、被害人侯某的陈述证实，我是通过韩元美认识丁素敏的。我一共借给丁素敏4次钱，2014年12月12日借款70000元，2015年4月10日借款20000元，2015年6月12日借款10000元，2015年9月20日借款60000元。我一共借给他们160000元，四次借款全部在韩元美家给的现金，每次说的都是饭店急用钱或买房用钱，利息都是2分，第一次借钱到期后在2016年1月12日丁素敏给了我50000元，然后换了一张借条，以前借条撕了。我一共利息得了18200元，本金还了31800元，还有128200元未还。
39、被害人杜某3的陈述证实，我是通过张先梅认识的丁素敏。2015年10月25日张先梅介绍丁素敏借钱，当时给的是现金10000元说好利息2分，说是饭店急用，在我家给的钱。2016年1月31日借给丁素敏10000元还是在我家给的现金，利息2分，两次都是在我家写的借条。没有得过利息，本金未还。
40、被害人王某4的陈述证实，杨全良和丁素敏是夫妻俩，他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2013年8月份，丁素敏跟我说现在他们饭馆装修用钱了，想找我先借50000元钱，可以给我2分的月息。我同意了。丁素敏给我打了一张5000借条，杨全良在借条上签上字。后来在2015年8月11号还了我10000元，又从新给我打了张40000元的借条，丁素敏和杨全良在借条上签字。打50000元借条的时候，我得了两年的利息24000元，后来本金变成40000元的时候，我又得了5个月的利息4000元，共得到了28000元的利息。本金返了我10000元，我实际损失时12000元。
41、被害人李某3的陈述证实，杨全良和丁素敏是夫妻俩，他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2013年8月份，丁素敏跟我说现在做生意需要用钱，想找我先借50000元钱，我同意了，取了50000元的现金给了她。丁素敏给我打了一张借条，杨全良在借条上签上字。当时约定月息1分5厘，我拿了16个月，共计13500元。后来我亲戚在他们饭馆吃饭又抵账了2750元，损失是33750元。
42、被害人李某4的陈述证实，杨全良和丁素敏是夫妻俩，他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2015年5月份，杨全良来我家找我，说火锅店装修需要钱，向我借钱，我说我只有20000元钱，当时也没有说利息的事，我把钱给他以后，他说晚上让我去饭店找她老婆打个条。晚上我到他们饭店了，丁素敏给我打的借条，当时也没细看，到家我一看，借条上写的是吕国强，估计丁素敏知道我的小名，不知道我姓啥，写了这个名字，我觉得都是亲戚，应该没问题，就没有再去换条。停了没几天，丁素敏又给我老婆吕名彩打电话，还是说饭店装修钱不够，想再借点，不中出个利息，我老婆就又借给丁素敏20000元，当时丁素敏对我老婆打了个借条，并注明月息2分，但是利息一分也没给过。、我们实际上借给丁素敏、杨全良40000元，损失也是40000元。
43、被害人陈某的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年9月份，丁素敏找到我，说他们饭店装修，他儿子还准备开火锅店，想找我帮忙借点钱，可以给我利息。我同意了就分三次借给她钱，在2014年的9月3日借给丁素敏20000元，月息1.8分；在2014年的9月11号借给丁素敏30000元，月息两分；在2014年9月16日借给丁素敏20000元，月息两分，这三次借款丁素敏给我打的都有借条。我实际上借给丁素敏70000元，得到利息10000元，实际损失也是60000元。
丁素敏找我借钱的事，借款的时候杨全良没有在跟儿，我找我他们要账的时候杨全良在场，还让我照他的头。
44、被害人张某3的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2015年4月份，我在迎香饭店吃饭，丁素敏跟我说饭店经营资金紧张，想借我20000元钱。当时我同意了，去银行取了20000元的现金交给丁素敏，丁素敏给我打了一张借条，借条上还写了用豫Ｇ×××××做抵押。这20000元元钱丁素敏一直没有给我，知道直到2016年的4月份，我家里有事急着用钱，丁素敏还给了我10000元。丁素敏找你借钱的事，杨全良也在场，后来我找丁素敏要账，杨全良也知道。我实际上借给丁素敏、杨全良20000元，损失也是20000元。
45、被害人的李良滨的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。第一次找我借钱是在2015年3月份，丁素敏跟我打电话联系说，最近他们才买了套门面房，钱周转不开，想找我借10000元钱，可以给我利息。我在饭馆了他10000元现金，丁素敏和杨全良给我打了一张11300元的借条，借条上的金额是直接把利息写上了，1300元是利息。第二次找我借钱是在2015年4月份，杨全良跟我打电话联系说，饭店周转不开，想找我借10000元钱，可以给我利息。我在饭馆了他10000元现金，丁素敏和杨全良给我打了一张11300元的借条，借条上的金额是直接把利息写上了，1300元是利息。第三次找我借钱是在2015年5月份，丁素敏跟我打电话联系说，饭店用钱了，想找我借20000元钱，可以给我利息。我同意了，丁素敏来我家找到我，我给了她20000元现金，丁素敏给我打了一张22600元的借条，借条上的金额是直接把利息写上了，2600元是利息。第四次找我借钱是在2015年5月11号，丁素敏跟我打电话联系说，饭店周转用，想找我借10000元钱，可以给我利息。我在饭馆了他10000元现金，丁素敏给我打了一张10000元的借条，借条上写的利息是月息一分。第五次找我借钱是在2015年1月份，丁素敏跟我打电话联系说，他们的火锅店开业了，资金紧张，想找我借20000，可以给我利息。我在饭馆了她20000元现金，丁素敏给我打了一张20000元的借条，借条上写了利息是2600元。第六次找我借钱是在2016年1月份，丁素敏跟我打电话联系说，最近他们的火锅店钱周转不开，想找我借10000元钱，可以给我利息。我在饭馆了他10000元现金，丁素敏给我打了一张11300元的借条，借条上的金额是直接把利息写上了，1300元是利息。借款后来到期了，我找丁素敏和杨全良要钱，他们总是以各种理由推脱。我实际上借给他们80000元，得到利息2600元，实际损失也是77400元。
46、被害人的王宗杰的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年4月份，丁素敏给我电话说：他们饭馆需要用钱，能不能借点钱。我第二天给丁素敏拿了5000元钱，后来丁素敏和杨全良又陆陆续续说饭馆用钱，分几次找我借了20000多元钱，中间我找他们要过很多次，他们都说没钱让等等，在2016年元月24号晚上，丁素敏给我把以前的借款汇总到一起给我打了个总条，当时杨全良也在场。我实际上借给丁素敏25400元，损失也是25400元。
47、被害人的王玉杰的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。第一次借钱是在2011年11月份，丁素敏和杨全良找到我爱人张军世说：想借点200000元，买客来顺火锅店门面房用了，每月可以给1.5分的利息。我们在小冀建行转给丁素敏账户200000元，丁素敏给我们写了一张借条，杨全良在借条上签字按了手印。第二次是在2012年的12月份，丁素敏找我说：现在急用钱，需要100000交房款，如果交不了人家要锁门了。我跟张军世商量后，我取了100000元的现金交给了她，丁素敏给我们打了一张借条，杨全良在借条上签了字。利息一开始是1.5分，后来又涨到2分，但是从来没有给过。我实际上借给丁素敏、杨全良30万元，损失也是22.2万元。
48、被害人的苗红振的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2015年4月份，丁素敏和杨全良在饭馆跟我说：他们家现在路对面新开了一家火锅店，买房需要交全款，现在钱不够，想找我借50000元钱，每月1.8分的利息。2015年的4月2号，借给他们50000元钱。丁素敏在饭馆当场给我打了一张借条。两个月之后，借款到期了，我去找杨全良和丁素敏要钱，丁素敏说没钱，让我等等，后来我又多次催要，给了我4000元。我实际上借给丁素敏50000元，损失也是46000元。
49、被害人的吕书伟的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。第一次找我借钱是在2015年1月份，杨全良开车送丁素敏去我家，丁素敏找到我说，现在她女儿准备买房钱不够，想找我借点钱，可以给你2分的利息。我在1月19日给了丁素敏10000元的现金，丁素敏给我打了一张借条。第二次找我借钱是在2015年5月份，丁素敏又来我家找到我说：现在急着进货了，钱不够，想先借我10000元，还是按2分利息。我在5月9日给了他10000元现金。第三次是2015年8月份，丁素敏在银行遇见我爱人黄继红，跟她说给他婆婆看病了，钱不够，现在急着用钱，想先借5000元，三天后还。我老婆黄继红给了他5000元，丁素敏写了一张借条。这些借款到期后都没有还，我找丁素敏和杨全良要钱，他们总是以各种理由推脱。丁素敏找你借钱的事，杨全良没有参与。我实际上借给他们25000元，没有得过利息，实际损失也是25000元。
50、被害人的刘万兵的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年元旦，丁素敏去我家找到我，说他们饭店经营资金紧张，想借我6万块钱，可以给我1.2分的利息。我同意了，就给了她60000的现金。到2015年1月1号，丁素敏给了我上一年的利息8640元，又重新给我写了一张借条，把老条收了回去。这些借款到现在也没有给我，利息也没有给我。我实际上借给他们60000元，得过8640元的利息，实际损失也是51360元。
51、被害人的丁永生的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2013年7月份，丁素敏给我打电话说，他们的门面房现在需要付房款，钱不够，想找我借50000元钱。我取了50000元的的现金交给了她。过了一年多，在2015年1月份，我去找丁素敏要钱，丁素敏说现在没钱，可以重新给我打个条，把利息也写上，过几天把利息给你。他重新给我打了一个11600元的利息条，又打了一个50000元的借条，把老借条收了回去。我实际上借给丁素敏、杨全良50000元，损失也是50000元。
52、被害人的朱同国的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2016年2月份，丁素敏给我打电话说，她现在需要点钱周转，想找我借10000元钱，用几天给我。我取了10000元的的现金交给了她。我实际上借给丁素敏、杨全良10000元，损失也是10000元。
53、被害人的杜晓群的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年3月份，丁素敏给我打电话说，饭店装修需要用钱，想找我借点钱。我取了9000元的现金交给了丁素敏，一直到2014年的10月底，我跟丁素敏把以前在他们饭馆吃饭的账算了算，她还欠我4000元，就给我打了张4000元的借条。2014年9月份，杨全良和丁素敏说想再借点钱周转。我就在信用社取了6000元交给他们，杨全良在取款凭条上签字，后来杨全良还给我4000元，这笔借款还有2000元没有给我。我实际上借给丁素敏、杨全良10000元，损失也是6000元。
54、被害人的张德霞的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2013年8月份，丁素敏跟杨全良去我家找到我，丁素敏跟我说饭店装修需要用钱，想找我借40000元，可以给我2分的利息。我取了40000元现金交给了丁素敏，中间丁素敏给了我22400元的利息。实际上借给丁素敏、杨全良40000元，损失也是17600元。
55、被害人的王长领的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2015年5月份，丁素敏借我50000元。2015年6月份，我儿子在她们饭馆办完婚宴，费用一共是16000元，这些钱直接从50000元借款扣除，丁素敏给我打了一张34000元的借条。我实际上借给丁素敏、杨全良50000元，损失也是34000元。
56、被害人的杨全瑞的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2015年4月份，杨全良跟我说现在他们饭馆急着用钱，想找我先借20000块钱，可以给我1.1分的月息。我借给他20000元的现金。丁素敏给我打了一张借条，杨全良在借条上签上字。我实际上借给丁素敏、杨全良20000元，损失也是20000元。
57、被害人的杨瑞兰的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家名叫“迎香饭店”的饭馆。2014年4月份，杨全良跟我说现在他们饭馆急着用钱，想找我先借15000元钱，可以给我1.5分的月息。我给了他15000元的现金。丁素敏给我打了一张借条，杨全良在借条上签上字。2015年到期后转存，又过一个月后又以我外甥女王爱云的名义借给他20000元。我实际上借给丁素敏、杨全良35000元，损失是32300万元。
58、被害人的吕冬云的陈述证实，杨全良和丁素敏夫妇在新乡县七里营镇南边开了一家迎香饭店。2013年9月1日，丁素敏去我的诊所找我跟我说现在想用点钱了，找我借40000元，可以给我1分5的利息，我给了她40000元的现金，丁素敏给我打了一张借条，签上她的名字，这些钱她一直没有给我。约定每个月600元的利息，我一直到2014年年底得了16个月的利息9600元。每次借钱都是丁素敏找我借钱，杨全良没有参与。我实际上借给丁素敏、杨全良40000元，损失30400元。
59、被害人的宋传高的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府半边开了一家迎香饭馆，2015年9月份，丁素敏给我打电话说他们现在需要给厨师和服务生开工资，想找我借40000元钱，我取了40000元的现金交给了她。约定利息是2分，我没有得过利息。我实际上借给丁素敏、杨全良40000元，损失也是40000元。
60、被害人的张菊霞的陈述证实，杨全良和丁素敏他们两口在新乡县七里营镇政府南边开了一家叫迎香饭店的饭馆。2015年7月份，丁素敏在街上遇见我跟我说，他们饭馆现在资金周转不开，想找我借点钱，我说手里也没有多少钱，可以借给他3000元，就在我家拿了3000元给他，没有说过利息的事，借条是丁素敏打的，是我丈夫刘照亮的名字。我实际上借给丁素敏3000元，损失也是3000元。
61、被害人的杨艳洁的陈述证实，杨全良、丁素敏是我的父母。我母亲借过我30万元，是通过支付宝、银行转账、现金方式给我母亲，到现在还有这么多没有给我，我结婚的时候我父母就给我做些被子等床上用品，家电、汽车、家具、现金存款等都没有陪送。
62、被告人丁素敏的供述证实：我一共借大概有300多万。我借钱的时候以装修饭店、买空调、买门面房的理由，借的钱除了买门面房、装修饭店、买空调等少部分，大部分我都是用于偿还之前借款的高利息了，借钱的利息不等，有月息3分的，有月息2.5分的，有月息2分的。饭店经营周转实际用不了这些钱，当时我是为了能借出来钱，才跟别人说这些理由，说是开饭馆用了。借条有的是我写的，有的是杨全良写的，有的是我们两个一块写的。我和杨全良去天津是因为在家里要账的人太多，没法在家待才商量出来躲躲，就去天津了。
我是通过吕印枝介绍认识的张某1，我和杨全良跟张某1在延津取得钱，这钱还了别人的借款。我借了崔某两次钱，2015年5月借30000元，我跟她说还人家钱了，给她2分利息，给了她半年利息3600元。第二次借9000元，我也说还人家钱，后来还了一部分本金，记不清还多少了。2015年4月我和杨全良借了刘某32万元，跟他说家有急事急用钱，5分利息，期限一个月，给过他一个月利息1000元钱，现在还欠他2000元本金，借的钱还人家的借款了。我通过韩元美认识了黄某1，2014年12月借了她10000元钱，月息1.5分，期限1年，到期后我给了她1800元利息，本金没有给她，这钱还了韩元美。丁国行是干水泥匠的，我借了他60000元，借钱时跟他说还侯青利的钱，月息1分，到期后我给了他仨月的利息1800元，后来又拿了他20000元，写到了一块。借的钱还钱用了。我通过韩元美认识了刘某4，韩元美找她说借钱的事，韩元美拿来10000元钱我打的条，2014年9月7日的条是到期后换的条，连本带息16160元，实际借了10000元，后来陆续给了她5000元利息，借的钱还韩元美了。我通过韩元美认识刘照国，开始借的钱饭店用了一些，后来陆续借的还别人的借款了，我现在还欠他60000元本金。2015年2月借刘某610000元，月息1.5分，后来本息都没给她，借的钱饭店用点，其他的给别人利息了。我借黄国战5000元，给饭店服务员发工资了。2016年借郭某20000元，跟她说年跟儿钱紧张，月息1.5分，借他的钱过年还别人了。董某是七五村的，我和杨全良去董某家找他借钱，说资金紧张要用钱，借他30000元，用三个月，直接扣了1800元利息，给了我28200元现金。第二次找他借钱，说自己用点钱，又借了30000元，扣了1800元利息，我拿走28200元。现在本金都没还。2016年1月借七四村丁某10000元，利息1.5分，他从信用社转账转到杨全良卡上了，利息本金都没还他，这些钱还别人的钱用了。2015年11月通过王某3认识了董稳德，借30000元，2分利息，直接扣了利息后给了我26400元，本金没有还。这些钱还别人了。祖某是七四村的，2015年，我陆续借过她三次钱，借条都是我写的，利息是2分，但是没给过她利息，借条上都是本金，共计76500元。2015年7月借刘某710000元，还董德强利息了，到现在也没还刘某7钱。2015年借李某120000元，给他说利息一年2600元，用半年，到期后本息都没给他，这钱还别人了。2015年12月借杜某240000元是以前我借的钱到期后换的条，第二张条是欠他的利息，我还欠他40000元本金，这些钱还人家的借款了。2015年借段某210000元，借条是我写的，段某2我不认识，应该是通过韩元美借的钱，我打的条，借过来钱后还别人了，她的钱我也没还上。2016年2月借张某250000元，是我写的借条，借钱时我跟她说饭店的门让别人堵了，先借她50000元还别人钱，年后把钱还她，说了2分利息，实际上到现在本息没还她。2015年借李素琴这张借条是我写的，我想不起来这人是谁，也不记咋找他借的钱，干什么用了也不记了。我通过韩元美认识的侯青利，借她钱的时间比较长，有三、四年了，这四张条应该是本息写一块了，月息都是2分，利息给过她有十几万元，最后给她打了四张条。借钱时我没和杨全良说，后来侯青利来要账了，杨全良才知道，这些钱还韩元美利息了。我通过张某2认识杜某3，借杜某3钱是张某2和我一块去的，说饭店资金紧张，可以给她2分利息，后来本息都没有还她。借来的钱饭店用了一点，还别人钱用了一部分。
63、被告人杨全良的供述证实：我们借的钱除了很少的一部分用于饭馆装修经营，大部分我们都是用于偿还之前借款的高利息了。借钱的利息不等，有月息3分的，有月息3分多的。我们实际用不了这些钱，当时我是为了能借出来钱，才跟别人说是饭馆用了。借条有的是我写的，有的是丁素敏写的，有的是我们两个一块写的。我和丁素敏去天津打工，因为饭店的生意不好，在家里要账的人太多，天天有人堵门，生意也做不成，没法在家待，我们商量出来躲躲，就去天津了。
我们在经营迎香饭店时，借过杨某、刘某1、韩元美、王某1等人的钱，是以开饭店装修经营需要用钱的名义借的，我不知道还有多少钱没有还人家，饭店的盈利我也没有算过，借的钱饭店用了很少一部分，其他大部分都还之前的借款和利息了。2015年8月借杨某5万元钱，借条是丁素敏写的，第二张条10200元是打的利息条。2014年8月、11月、2015年8月借刘某1共计16万5千元，这些条是丁素敏写的。借王某1这两张借条，是丁素敏写的。借王某2钱的这七张借条是丁素敏写的，我知道这些借款的事，是丁素敏经手的，她可能用这钱还以前的借款本金或者利息了。借祁某钱的五张借条是丁素敏写的，我知道借钱的事儿，祁某老家是焦作的，在我的饭店当服务员，这些条是原来借她的钱，到期后没钱还她，又连利息重新打的条。借的钱干啥用了，时间长了想不起来了。我看过韩元美提供的这些借条，有一张有我和丁素敏签字的908600元的借条是后来打的总条，是把之前的借条汇总到一块了，其他的条都是丁素敏以前给她打的，我知道借钱的事，但是这908600元不是实际借款本金，里面包含利息，给她的利息很高，三分、四分、五分的都有，还存在利滚利的情况。我弄不清借韩元美的本金多少，这些钱记不清干啥用了。借王某3钱的9张借条，都是丁素敏打的，我知道借款的事儿，这些有的用于饭店经营，有的用于还利息了。借段某1的钱是王某3介绍的，给他说用于饭店经营用的，实际干啥用了，我不知道。刘某2我不认识，借钱的事是丁素敏经手的，后来她来找我换条，我知道这事，借钱干啥用了我不知道。我认识高某，借钱是丁素敏经手的，后来她来换条，我知道这事。借钱干啥用了不知道。借杜某12.5万元，是丁素敏经手的，后来她来换条，我知道这事，借的钱实际干啥用了，我不知道。借张某12万元，是我和丁素敏一起找她借的，借的钱饭店盖棚用了。借崔某两次钱，第一次借钱我不知道，第二次我知道。我不知道借钱丁素敏咋说的，第二次借钱后，丁素敏说用借的钱还别人利息了。借刘某32万元，借条是丁素敏写的，上面也有我本人的签名，这张条是后来换的，借钱的时候不知道丁素敏咋说的，换条的时候我在上面签的字。实际干啥我记不清了，可能还其他人利息用了。
以上证据均由公诉机关提供。经庭审调查、质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人丁素敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人杨全良以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，已构成集资诈骗罪，公诉机关指控被告人的犯罪罪名成立，本院予以支持，二被告人辩护不是以诈骗为目的，构不成诈骗罪；辩护人辩护的被告人丁素敏主观上不具有非法占有的目的，客观上没有实施诈骗行为的辩护意见，经查，被害人陈述均证实被告人丁素敏、杨全良以经营饭店为由向其借钱，二被告人供述证实其将少部分借款用于经营饭店，大部分用于支付借款利息的事实，其潜逃天津，并在天津被抓获的事实也证实了其二人无力偿还欠款而逃跑的事实，因此，二被告人系在无力偿还欠款的情况下，以经营为名非法集资，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人丁素敏、杨全良基于共同的犯罪故意，共同实施犯罪行为，系共同犯罪，被告人丁素敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人杨全良在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人丁素敏、杨全良虽不具有自首情节，但到案后能如实供述自己的罪行，均系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人丁素敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金300000元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,及自2016年6月8日起至2027年6月7日止。）
二、被告人杨全良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。罚金限判决生效','2018-10-04
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９．公民之间的定期无息借贷，出借人要求借款人偿付逾期利息，或者不定期无息贷款经催告不还；出借人要求偿付催告后利息的，可参照银行同类贷款的利率计息。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民法通则》\',Items:[{法条名称:\'第一百零八条\',法条内容:\'
第一百零八条
债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第一百零七条\',法条内容:\'
第一百零七条
当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。[ly]\'},{法条名称:\'第二百条\',法条内容:\'
第二百条
借款的利息不得预先在本金中扣除。利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息。[ly]\'},{法条名称:\'第二百零六条\',法条内容:\'
第二百零六条
借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。[ly]\'},{法条名称:\'第二百零七条\',法条内容:\'
第二百零七条
借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2013年）》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'
第一百四十四条 被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。[ly]\'}]}]};if
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"钟如杨诉吴世晓民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-07-13\\\\\",\\\\\