山东省济南市历下区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)历刑二初字第202号
公诉机关济南市历下区人民检察院。
被告人张伟，男，1964年出生于湖北省黄石市，汉族，初中文化，系山东聚宝阁投资有限公司总经理，户籍所在地：河南省焦作市，住河南省焦作市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年2月9日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押于济南市看守所。
辩护人王志立，河南路通律师事务所律师。
济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2015〕453号起诉书指控被告人张伟犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理过程中，公诉机关两次以补充侦查为由提出延期审理的建议，并在法定期限内提请恢复法庭审理。济南市历下区人民检察院指派检察员刘梦雅出庭支持公诉，被告人张伟及辩护人王志立到庭参加诉讼，现已审理终结。
济南市历下区人民检察院指控：2013年12月16日，被告人张伟在祝某某（另案处理）的帮助下，注册成立山东聚宝阁投资有限公司（以下简称聚宝阁公司），由李某先任公司法定代表人，张伟任公司总经理并实际负责管理公司，公司注册办公地址为济南市历下区经十路以东浆水泉路以南某二区3号公建101室。公司成立以后，张伟向社会公开宣传为祝某某的河南某某某实业股份有限公司（以下简称某某某公司）融资的项目，承诺每月直接或者变相给付1.1%-1.8%的高息，并作为融资担保方与存款人签订投资理财协议，公开向社会公众非法吸收资金。
经审计，自2013年12月16日至2014年12月13日，被告人张伟面向社会不特定公众57人，非法吸收资金数额共计8765172元，已返还1845941元，未返还6944561元。
公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、审计报告及被告人供述等。
公诉机关认为，被告人张伟违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张伟未提供新的证据，对起诉书指控的犯罪事实亦无异议。
辩护人辩称：1、被告人张伟非法吸收的存款均被某某某公司借走用于生产经营。2、某某某公司和山东聚宝阁公司之间是债务关系，济南市中级人民法院已经判决由某某某公司还款付息。3、被告人张伟除了公司正常运营外，其个人未非法占有使用。4、被告人张伟系初犯，主观恶性不深，认罪态度较好，建议对被告人张伟判处两年以下有期徒刑，并处缓刑。
辩护人为证明其主张，向法庭提交了下列证据：1、国家发改委（2012）353号文件，证明某某某公司系中央投资一千万元的经济实体。2、某某某公司加盟手册，证明某某某公司是依法登记成立，被害人曾经前往考察。3、济南市中级人民法院（2014）济商初字第348号民事判决书，申请执行书、收取诉讼材料清单，证明被告人张伟造成的损失有望执行。
经法庭审理查明:某某某公司于2008年6月注册成立，其法人代表和实际负责人系祝某某（另案处理），注册资本为一亿元。为扩大生产经营，祝某某欲通过注册成立投资担保公司的方法筹集资金。2013年12月16日，被告人张伟在祝某某（另案处理）的帮助下，注册成立山东聚宝阁投资有限公司，由李某先任公司法定代表人，张伟任公司总经理并实际负责管理公司，公司注册办公地址为济南市历下区经十路以东浆水泉路以南某二区3号公建101室。某某某公司与聚宝阁公司签订了《借款协议》、《授权委托协议书》，某某某公司委托聚宝阁公司吸收资金，双方商定自2013年12月17日至2014年12月16日聚宝阁公司向某某某公司出借3，000万元，月息600，000元，某某某公司以办公楼为抵押担保。公司成立以后，张伟向社会公开宣传并组织人员发放宣传材料招徕客户，为祝某某的某某某公司融资，承诺每月直接或者变相给付1.1%-1.8%的高息，聚宝阁公司在没有任何实际经营项目，没有经过国家相关部门进行融资许可的情况下，作为融资担保方与存款人签订投资理财协议，公开向社会公众非法吸收资金。
经审计，自2013年12月16日至2014年12月13日，被告人张伟面向社会不特定公众57人，非法吸收资金数额共计8765172元，已返还1845941元，未返还6944561元。
另查明，自2014年1月1日至2014年6月23日，某某某公司通过公司指定宋某某的个人账户共收到聚宝阁公司投资款6692625元。聚宝阁公司当时直接扣除利息127375元，实际借款6820000元。
2014年11月17日，聚宝阁公司向山东省济南市中级人民法院提起诉讼，要求某某某公司偿还682万元借款并支付利息，2015年3月26日，济南市中级人民法院作出（2014）济商初字第348号民事判决，判令某某某公司偿还聚宝阁公司本金682万元及利息。2015年9月27日申请执行。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、聚宝阁公司企业法人营业执照、税务登记证、企业信息、公司法定代表人登记表、组织机构代码证等工商登记材料、房屋租赁合同等书证，证明聚宝阁公司依法登记注册，没有吸收资金的资质及其租赁经营场所的情况。
2、扣押清单一份，证明从张伟处扣押委托协议、到期还本的投资合同书、收据、借款协议、授权委托协议书、营业执照、银行回执单及空白投资合同书的情况。
3、接受证据材料清单证明，闫某某提交聚宝阁公司营业执照、税务登记、组织机构代码、收款凭证；高某某提交银行日记账贰册、现金日记账一册、银行U盾五个、财物专用章一枚、U盘（客户资料及公司版本）一个的情况。
4、聚宝阁公司与与某某某公司的《借款协议》、《授权委托协议书》、更改账户通知，证明某某某公司与聚宝阁公司确实存在合作，双方协商自2013年12月17日至2014年12月16日聚宝阁公司向某某某公司出借3，000万元，月息600，000元，某某某公司以办公楼为抵押担保；某某某公司为扩大生产委托聚宝阁公司吸收资金，某某某公司先后使用宋某某、李某某账户收取集资款的情况。
5、张伟、宋某某的银行账户流水一宗，证明高某某、张伟、宋某某、李某某之间的账户往来，及返还客户利息的情况。
6、借据一份，证明2014年1月1日至2014年6月23日某某某公司通过宋某某账户收到聚宝阁公司投资款6692625元，扣除127375元利息，实收6820000元。
7、某某某公司验资报告，证明某某某公司登记的注册资本实缴情况。
8、《聚宝阁公司合同书》、《委托理财协议》、利息收据、银行日记账、现金日记账证明，聚宝阁公司向客户吸收资金、返还利息及归还到期本金的情况。
9、山东商报刊载的公告，证明济南市公安局历下区分局姚家派出所通过报纸向社会发公告寻找投资聚宝阁客户的情况。
10、证人祝某某的证言，证明某某某公司2008年6月份成立，其任法人代表和实际负责人，注册资本一亿元，地址：河南僧焦作市黄河大道159号，主要经营怀药饮料。2011年上半年，某某某公司向国家申请植物蛋白饮料做大做强，国家同意扶持1，000万元，从银行贷款6，000万元，当时预算一亿六千万元，还差9，000万元的资金，想通过投资担保公司来筹集资金。2013年，其通过某某某公司的基建主任李延宗认识张伟，其让李延宗帮助张伟成立了聚宝阁投资公司，前期给了张伟几万块钱作为启动资金，某某某公司开的所有投资公司她都让李延宗具体负责，某某某公司就只负责收款和支付利息。某某某公司收到了聚宝阁公司汇过来的800万元左右的款项，利息让李延宗按时支付。款项都用于某某某公司的生产销售。某某某公司和聚宝阁公司的资金往来都是通过张伟和宋某某的个人账户，让李延宗和张伟保证吸收的资金必须全部转到某某某公司，另外还要支付张伟等员工的工资和聚宝阁的运转资金。
11、证人闫某某的证言证明：2013年12月份，其通过招聘，在聚宝阁公司任会计。聚宝阁公司受河南省焦作市的某某某公司的委托，在济南市进行融资，客户通过该公司在某某某公司投资，可以获得月息1.1%至1.5%的回报。该公司的具体工作流程是，在公司大屏幕上打广告和业务员发放传单招揽客户，由业务员与客户签订三方借款合同、借据，约定投资用于某某某集团投资，投资款由聚宝阁公司进行担保，吸收的款项存入张伟的个人账户，银行卡由出纳高某某保存，按照张伟的要求汇给宋某某的账户的情况。
12、证人高某某的证言，证明聚宝阁公司是2013年12月份成立，办公地点在济南市历下区某北路商业街公建101号，公司注册资本2,000万元，法定代表人是李某先，从事面向社会融资，已经融资680余万元。聚宝阁公司融资投资到某某某公司，聚宝阁公司的利息和本金都是宋某某打入张伟的银行账户，其给投资客户支付利息和本金的情况。
13、证人高某某辨认张伟的辨认笔录及照片，证明张伟系山东聚宝阁投资公司经理的情况。
14、证人李某某等人的陈述、合同书、委托理财协议书、借据、身份证复印件，证明李国荣、刘华丽等人参观了河南某某某公司，聚宝阁公司的吸收资金的模式及其对外宣传、签订合同、投资、返利情况。
14、证人马某、乔某某证言，证明张伟租赁其房屋经营聚宝阁公司的情况。
山东新永信有限责任会计师事务所出具的鲁新永信专审字〔2015〕第060号专项审计报告书证明，2013年12月16日至2014年12月13日，聚宝阁公司涉及向社会不特定人群吸收公众存款人数57人，涉及新增存款本金8765172元,到期续单1077190元，以现金等形式返还1845941元（其中返还本金1310000元，返还利息535941元），多返还利息25330元，尚未返还6944561元。
15、公安机关出具的抓获证明及发破案经过，证明被告人张伟系被抓获归案，到案后能够如实供述其犯罪事实。
16、被告人张伟的户籍信息、无犯罪记录证明，证明被告人张伟系成年人，具有完全刑事责任能力，无前科劣迹。
17、受理案件登记表、立案决定书、逮捕证等书证，证明祝某某身的身份情况及其被焦作市公安局立案并采取强制措施的情况。
18、查封决定书等书证，证明与某某某有关的博研生物公司及其股权、某某某公司及其股权、现代健康体现中心、千百万公司股权、祝某某名下房产、赵长胜房产已被焦作公安局查封的情况。
19、被告人张伟的供述，证明聚宝阁公司注册于2013年12月23日，地址是山东省济南市历下区浆水泉路某住宅小区2区3号公建101室，其系聚宝阁公司的总经理，负责该公司的经营，财务会计是闫某某，出纳是高某某，公司的主要业务是吸收客户资金，并将筹集到的资金用于某某某公司的扩大再生产。其主要通过员工发宣传单、张贴海报、宣传某某某企业的实力、组织客户到某某某公司参观等方式吸引客户。聚宝阁公司和某某某公司有代理融资协议、借款协议，融资的钱全部打到某某某公司宋某某的账户，客户需要返还的钱，由宋某某再打到其账户，公司的财务有账目记录。某某某公司的印章是宋某某到聚宝阁公司加盖的，一共制作了二百份合同。公司日常支出也是由某某某公司自宋某某账户转来。至2014年6月23日，聚宝阁公司转到宋某某个人账户资金682万元，有某某某公司出具的借据为证。为此聚宝阁公司在济南市中级人民法院起诉了某某某公司，已胜诉，并进入执行阶段的情况。
上述事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人张伟违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张伟积极采取诉讼程序挽回被害人损失，且归案后认罪态度较好，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚，辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人张伟及其辩护人关于张伟吸收的资金均汇至黄河入公司，且聚宝阁公司与某某某公司的诉讼胜诉，并进入执行程序，被告人张伟所造成的损失有挽回的可能，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院认为，由于被告人张伟的犯罪行为，给被害人造成了巨大的经济损失，社会危害性较大，虽然张伟除了公司正常外没有实际占用该资金，但对其减轻处罚于法无据，亦不符合适用缓刑的条件，故其该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年2月9日起至2019年2月8日止），并处罚金十万元（罚金于判决生效后缴纳）。
二、责令被告人张伟退赔被害人损失（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 王永革
人民陪审员 吴卫平
人民陪审员 秦 芳
二〇一六年六月六日
书 记 员 朱 旻
山东聚宝阁投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款明细表
序号
客户姓名
740.00
2
陈莲
370304195607230645
85，550.00
3
仇庆才
370102193001282552
32，652.00
4
楚建华
370102195311012127
17，960.00
5
党玉生
370103194412154011
6
邓太臣
370103195804061521
280，000.00
7
狄福臣
370829195606023913
10，000.00
8
狄洁
370102198006232127
55，580.00
9
董亚萍
372922196510259005
428，000.00
10
董耀平
370205196003103042
91，600.00
11
杜春菊
370102195812282125
17，280.00
12
冯长荣
37011119520228105X
79，140.00
13
高雪
370922196911190027
392，200.00
14
高某某
37012119760125208X
88，000.00
15
宫开臣
37010419500716193X
86，400.00
16
顾士云
370104196308101644
19，400.00
17
郭延华
370102195611182929
48，050.00
18
霍玉成
150202194201131213
351，235.00
19
李波
372325198506180033
28，830.00
20
李国荣
370102196109242521
179，570.00
21
李恒达
30，000.00
22
李玲
370102195511192169
93，120.00
23
李璐
370104196604172228
137，550.00
24
李萍
370102195612122928
73，760.00
25
李秀玲
372325195811090022
40，4000.00
26
李卓瓦
210904198103063021
27
刘华丽
370830197903282940
221，600.00
28
刘学英
370112194610306027
40，000.00
29
柳花鹏
370686198306047921
9，870.00
30
卢勇
370602197203042616
57，450.00
31
马海蓉
37010219661014372X
40，000.00
32
牛爱兰
370832195905060042
30，000.00
33
孙俊丽
372929198209184247
89，040.00
34
孙淑珍
370103195311060029
300，000.00
35
孙秀英
370103194209214023
20，000.00
36
谭晓琴
370702197409241026
749，800.00
37
王皋鹏
372401195704200518
859，050.00
38
王光源
370823195104015317
59，000.00
39
王军芳
370402195702181928
11，300.00
40
王丽华
370111195411102329
50，000.00
41
王雪梅
330227198409178247
20，000.00
42
王蕴环
370121197107147428
35，920.00
43
魏璁
370102193603102918
30，000.00
44
肖德升
370126194207118411
197，200.00
45
闫少军
370225197108096213
170，000.00
46
闫某某
370104195710241923
223，300.00
47
杨明昌
430103197001064572
187，000.00
48
杨鸣
370102195705292918
9，550.00
49
杨育杰
370111196706280442
193，800.00
50
袁翠英
372922196605284780
89，800.00
51
张传杰
370111196903231623
91，500.00
52
张红
370103196801313046
44，900.00
53
张玉军
370124195207030024
54
张玉忠
370303194009121712
200，000.00
55
赵丽娜
370102194712212942
64，320.00
56
郑建民
370105195509280038
85，000.00
57
朱玉莲
372502197309085725
54，544.00
合计
6，944，561.00