湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1321刑初375号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人曾志平，女，1975年4月12日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月26日被双峰县公安局刑事拘留，同年6月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省娄底市看守所。
辩护人吴宝红，湖南宇能律师事务所律师。
被告人朱长梅，男，1973年11月7日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月26日被双峰县公安局刑事拘留，同年6月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，同年9月30日被双峰县公安局取保候审。同年11月24日经本院决定取保候审。
辩护人郭林军，湖南晨晖律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2017]365号起诉书指控被告人曾志平、朱长梅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员胡中和、赵某1参加的合议庭，于2018年1月12日公开开庭进行了审理，代理书记员李武出庭担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉，被告人曾志平及其辩护人吴宝红、被告人朱长梅及其辩护人郭林军到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：被告人曾志平、朱长梅夫妇在双峰县杏子铺镇斗盐村开办了一家摩托车店，两人以“曾志平摩托车店”商户的名义与双峰农商行杏子支行签订了POS机入网协议，于2016年5月在自家摩托车店内办理了一台商户代码为938562455710009的银行POS机，该POS机绑定了曾志平在该行开设的62×××44银行卡。入网协议规定POS机商户不得进行套现、虚假交易、不仔细核对签名等违规操作、亦不得将应付的银行卡交易手续费转嫁给持卡人。曾志平、朱长梅为了非法获利，明知是犯罪所得而帮曹某2、左某1、曹某3、曹某5（四人均另案处理）等人在自家的POS机上违规操作为他们的作案银行卡刷卡套取现金，并在支付现金时从每笔刷卡金额中收取了1.5%的“中介费”。具体事实如下：
1.为曹某2刷卡套现诈骗赃款
曹某2与曾志平系同学兼同乡。2016年5月23日，曹某2、曹某4夫妇（均已起诉）以贷款的名义诈骗甘肃省临洮县的被害人张某13600元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××79（户名赵某2）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为赵某2的作案银行卡内刷卡套现了14000元（含他人汇入的400元）。
2016年6月份，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省秦安县的被害人吴某41000元、诈骗甘肃省静宁县的被害人樊某13100元、诈骗甘肃省金昌市金川区的被害人裴某5000元，诈骗所得赃款均汇入作案银行卡62×××75（户名左某2）和62×××74（户名夏某）。同年6月12日、17日和18日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为左某2的作案银行卡内三次六笔刷卡套现了8000元、7000元、10000元、5000元、5900元、7000元，共计42900元。同年6月25日和30日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为夏某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了3600元、1000元，共计4600元。
2017年2月1日，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省西和县的被害人马某1000元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××64（户名孙某）。次日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为孙某的作案银行卡内刷卡套现了1000元。
2017年3月14日，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省西和县的被害人聂某3600元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××71（户名罗某）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为罗某的作案银行卡内刷卡套现了3600元。
2.为左某1刷卡套现诈骗赃款
左某1（已判决）与朱长梅、曾志平系同村居民。2017年1月，左某1以办理信用卡的名义诈骗贵州省都匀市的被害人潘某13000元，其中诈骗所得10000元赃款汇入作案银行卡62×××61（户名蒋某）。同年1月3日、4日和6日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内三次四笔刷卡套现了1500元、3000元、500元、4900元，共计9900元。
2017年3月，左某1以贷款的名义诈骗福建省厦门市湖里区的被害人李某120570元，诈骗所得赃款汇入前述户名为蒋某的作案银行卡。同年3月29日和30日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内两次五笔刷卡套现了1200元、1000元、800元、3050元、7000元，共计13050元。
2017年3月22日，左某1以贷款的名义诈骗贵州省德江县的被害人朱某1100元，诈骗所得赃款汇入前述户名为蒋某的作案银行卡。同年3月22日和23日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了600元、500元，共计1100元。
3.为曹某3刷卡套现诈骗赃款
2017年3月8日，曹某3、周某交夫妇（均已判决）以办证的名义诈骗吉林省延吉市的被害人杨某3800元，其中诈骗所得3500元赃款汇入作案银行卡62×××04（户名林某）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某3从户名为林某的作案银行卡内两笔刷卡套现了1500元、1900元，共计3400元。
2017年3月8日，曹某3、周某交夫妇以办证的名义诈骗吉林省延吉市的被害人袁某500元，诈骗所得赃款汇入前述户名为林某的作案银行卡。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某3从户名为林某的作案银行卡内刷卡套现了500元。
4.为曹某5刷卡套现诈骗赃款
2017年3月13日，曹某5（已另案处理，有诈骗犯罪前科）以办证的名义诈骗吉林省长岭县的被害人徐某心1200元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××81（户名胡某）。次日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某5从户名为胡某的作案银行卡内刷卡套现了1200元。
2017年4月，曹某5以办证的名义诈骗辽宁省西丰县的被害人陈某1900元，诈骗所得赃款汇入前述户名为胡某的作案银行卡。同年4月11日和25日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某5从户名为胡某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了1100元、1100元，共计2200元（含他人汇入的300元）。
综上所述，被告人曾志平、朱长梅夫妇为曹某2、左某1、曹某3、曹某5等人20次刷卡套现共计97450元，支付现金时向曹某2、左某1等人收取“中介费”共计1400余元，扣除银行手续费后实际获利900余元。上述刷卡套现金额中，除700元尚未查明来源以外，剩余96750元均系曹某2、左某1等人诈骗张某、吴某、樊某等13名被害人所得的赃款。2017年4月26日，双峰县公安局在曾志平、朱长梅的住所抓获两人，并现场扣押了POS机1台、银行卡7张（包括户名为胡某的涉案银行卡）、POS机刷卡凭条、点钞机、现金人民币18500元等涉案物品。
另查明，2016年7月4日，甘肃省秦安县公安局对被害人吴某被诈骗一案立案侦查，在案件侦查过程中，秦安县公安局民警于同年7月28日在双峰县公安局杏子派出所对曾志平进行了询问，向曾志平调查2016年6月12日和6月18日在曾志平处刷卡套现的被告人身份，曾志平以记不清为由向警方隐瞒不报刷卡套现的曹某2的身份信息，为曹某2隐匿罪证，致使曹某2、曹某4夫妇的诈骗犯罪行为无法及时查处，直至2017年4月26日曹正华、曹如祥夫妇才被双峰县公安局以诈骗罪立案侦查并抓获，在此期间曹某2、曹某4继续成功诈骗了被害人马某、聂某等人。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1.户籍证明、破案经过、抓获经过、POS机入网协议及登记资料、POS交易流水及刷卡凭条、银行交易流水和入账凭证、公安机关立案决定书、起诉意见书、起诉书和刑事判决书等书证；2.证人曹某1、刘某的证言；3.同案人曹某2、左某1、曹某3等人的供述；4.被害人潘某、李某1、吴某等人的陈述；5.被告人曾志平、朱长梅的供述和辩解；6.搜查笔录、辨认笔录；7.电子证据。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人曾志平、朱长梅明知是他人犯罪所得的赃款而予以刷卡套现，情节严重，两人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人曾志平、朱长梅的刑事责任。在共同犯罪中，曾志平、朱长梅均系主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。请依法判处。
被告人曾志平、朱长梅均表示认罪服法，请求人民法院考虑其系初犯及家庭实际情况从轻处罚。
被告人曾志平的辩护人吴宝红对公诉机关指控曾志平的罪名不持异议，在量刑方面认为，曾志平有坦白情节，其犯罪动机是追求经济利益，建议适当给予经济处罚，减轻人身处罚。
被告人朱长梅的辩护人郭林军对公诉机关指控朱长梅的罪名不持异议，在量刑方面认为，朱长梅系从犯，有坦白情节，认罪态度好，家庭情况特殊，请求人民法院对其从轻处罚缓刑。
经审理查明：
被告人曾志平、朱长梅夫妇在双峰县家摩托车店，两人以“曾志平摩托车店”商户的名义与双峰农商行杏子支行签订了POS机入网协议，于2016年5月在自家摩托车店内办理了一台商户代码为938562455710009的银行POS机，该POS机绑定了曾志平在该行开设的62×××44银行卡。入网协议规定POS机商户不得进行套现、虚假交易、不仔细核对签名等违规操作、亦不得将应付的银行卡交易手续费转嫁给持卡人。曾志平、朱长梅为了非法获利，明知是犯罪所得而帮曹某2、左某1、曹某3、曹某5（四人均另案处理）等人在自家的POS机上违规操作为他们的作案银行卡刷卡套取现金，并在支付现金时从每笔刷卡金额中收取了1.5%的“中介费”。具体事实如下：
1.为曹某2刷卡套现诈骗赃款
曹某2与曾志平系同学兼同乡。2016年5月23日，曹某2、曹某4夫妇（均已起诉）以贷款的名义诈骗甘肃省临洮县的被害人张某13600元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××79（户名赵某2）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为赵某2的作案银行卡内刷卡套现了14000元（含他人汇入的400元）。
2016年6月份，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省秦安县的被害人吴某41000元、诈骗甘肃省静宁县的被害人樊某13100元、诈骗甘肃省金昌市金川区的被害人裴某5000元，诈骗所得赃款均汇入作案银行卡62×××75（户名左某2）和62×××74（户名夏某）。同年6月12日、17日和18日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为左某2的作案银行卡内三次六笔刷卡套现了8000元、7000元、10000元、5000元、5900元、7000元，共计42900元。同年6月25日和30日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为夏某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了3600元、1000元，共计4600元。
2017年2月1日，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省西和县的被害人马某1000元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××64（户名孙某）。次日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为孙某的作案银行卡内刷卡套现了1000元。
2017年3月14日，曹某2、曹某4夫妇以贷款的名义诈骗甘肃省西和县的被害人聂某3600元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××71（户名罗某）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某2从户名为罗某的作案银行卡内刷卡套现了3600元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、银行卡交易明细证明，户名为罗某的账户62×××71于2017年3月14日由被害人聂某存入3600元，同日在938562455710009消费支出3600元；户名为夏某的账户62×××74由被害人裴某于2016年6月25日存入3000元，7月4日存入2000元，存入款项于6月25日消费支出3600元（含他人存入的600元）；2016年6月30日由被害人吴某存入1000元，当日消费支出1000元；户名为赵某2的账户62×××79由被害人张某于2016年5月23日三次分别存入3600元、2000元、2000元，当日消费支出14000元（含卡内原有余额400元）；户名为孙某的账户62×××64由被害人马某于2017年2月1日两次分别存入600元、400元，2月2日消费支出1000元；户名为左某2的账户62×××75由被害人吴某于2016年6月12日五次分别现金存入2000元、7000元、5000元、10000元、9600元，6月15日分别现金存入1600元、3400元，6月18日现金存入2000元，存入款项于6月12日三次分别消费支出8000元、7000元、10000元，6月17日消费支出5000元，6月18日消费支出5900元（另含樊某存入的3600元等款项）；该账户于2016年6月18日七次分别现金存入3600元、3500元、1500元、2000元、600元、1000元、900元，经查这13100元系被害人樊某存入，存入款项于6月18日两次分别消费支出5900元（另含吴某存入的2000元等款项）、7000元，至6月30日止卡上尚有余额2500余元。
（2）、银行转账汇款凭证证明，被害人聂某于2017年3月14日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为罗某的银行账户62×××71转账3600元；被害人裴某于2017年6月25日、7月4日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为夏某的银行账户62×××74分别转账3000元、2000元；被害人张某于2016年5月22日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为赵某2的银行账户62×××79三次现金存入3600元、2000元、2000元，之后又转账6000元；被害人马某于2017年2月1日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为孙某的银行账户62×××64两次分别现金存入600元、400元；被害人吴某于2016年6月12日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为左某2的银行账户62×××75五次分别现金存入2000元、7000元、5000元、10000元、9600元，6月15日向该账户两次分别现金存入1600元、3400元，6月18日向该账户现金存入2000元，同年6月30日，吴某又向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为夏某的银行账户62×××74现金存入1000元；被害人樊某于2016年6月18日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为左某2的银行账户62×××75七次分别现金存入3600元、3500元、1500元、2000元、600元、1000元、900元；
（3）、被害人报案材料证明，被害人樊某、聂某、裴某、张某、马某、吴某被骗后向当地公安机关报案立案的情况。
（4）、双峰县人民法院（2017）湘1321刑初319号刑事判决书证明，曹某4因犯诈骗罪于2017年12月15日被该院判处有期徒刑五年；曹某2因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年六个月。
（5）、证人刘某的证言证明，聂某被骗的过程。
（6）、被害人聂某、裴某、张某、马某、吴某、樊某的陈述证明，聂某被骗3600元，裴某被骗5000元，张某被骗13600元，马某被骗1000元，吴某被骗41000元，樊某被骗13100元的详细过程。
（7）、辨认笔录证明，2017年4月27日曹某4在曹某6的见证下辨认出利用POS机帮助其刷诈骗款套现的摩托车店老板娘曾志平、男老板朱长梅，外号“长毛”；带领民警到S336线附近指认“新大洲本田”店是朱长梅和曾志平经营的摩托车店，曹某4等人在此刷银行卡套现诈骗款；2017年4月26日朱长梅辨认出到他店子里面刷卡套取现金的曹某2；2017年4月26日曾志平辨认出多次到其店内在POS机上套取现金的曹某2。
（8）、同案人曹某4的供述证明，她伙同丈夫曹某2诈骗他人财物的情况，骗得款项后在“长毛”店子里刷卡套现，她们有时候把卡交给“长毛”，有时候交给“长毛”的老婆，其两人都刷卡，“长毛”知道她们刷卡的钱是诈骗来的，不仅她们夫妇在“长毛”那里刷卡，附近有很多搞诈骗的人也在“长毛”那里刷卡，她们当地有这么多人搞诈骗，“长毛”靠给她们刷卡获利，大家都是心知肚明，如果她们把银行卡放在“长毛”那里，会把交易密码告诉其，都是熟人，放得心。
（9）、同案人曹某2的供述证明，他认识杏子铺镇斗盐村的朱长梅，其在斗盐村办了一家摩托车修理店，其老婆曾志平是他同学，他的摩托车出了毛病都是在朱长梅的摩托车修理店内修理。
（10）、侦查机关从银联公司调取的曾志平摩托车店（商户代码938562455710009）POS机从2016年5月13日至2017年4月25日期间的交易流水及从双峰农商银行调取的户名为曾志平的账户62×××44从2016年1月至2017年4月的交易流水证明，被害人被骗的款项从曾志平摩托车店（商户代码938562455710009）消费套现的情况。
2.为左某1刷卡套现诈骗赃款
左某1（已判决）与朱长梅、曾志平系同村居民。2017年1月，左某1以办理信用卡的名义诈骗贵州省都匀市的被害人潘某13000元，其中诈骗所得10000元赃款汇入作案银行卡62×××61（户名蒋某）。同年1月3日、4日和6日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内三次四笔刷卡套现了1500元、3000元、500元、4900元，共计9900元。
2017年3月，左某1以贷款的名义诈骗福建省厦门市湖里区的被害人李某120570元，诈骗所得赃款汇入前述户名为蒋某的作案银行卡。同年3月29日和30日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内两次五笔刷卡套现了1200元、1000元、800元、3050元、7000元，共计13050元。
2017年3月22日，左某1以贷款的名义诈骗贵州省德江县的被害人朱某1100元，诈骗所得赃款汇入前述户名为蒋某的作案银行卡。同年3月22日和23日，曾志平、朱长梅用POS机帮左某1从户名为蒋某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了600元、500元，共计1100元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、银行卡交易明细证明，户名为蒋某的账户62×××61由被害人潘某于2017年1月3日汇入2000元（一笔1500元，一笔500元），1月4日汇入3000元（一笔2500元，一笔500元），1月6日汇入5000元，汇入款项于2017年1月3日消费支出1500元，1月4日两笔消费支出3000元、500元，1月6日消费支出4900元；2017年3月22日由被害人朱某从德江县中心街营业所自助服务区的ATM上分别汇入400元、200元、500元，汇入款项于2017年3月22日消费支出600元，3月23日消费500元；2017年3月29日由被害人李某1超级网银转账6次汇入600元、600元、1000元、1000元、1000元、500元，3月30日5次汇入870元、3000元、3000元、4000元、5000元，两日内转账金额共计为20570元，汇入款项于2017年3月29日消费支出1200元、1000元、800元，3月30日消费支出3050元、7000元，余款从ATM取款。
（2）、银行转账汇款凭证证明，被害人朱某于2017年3月22日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为蒋某的银行账户62×××61两次转账400元、500元。
（3）、被害人报案材料证明，被害人潘某被骗后向当地公安机关报案情况。
（4）、双峰县人民法院（2017）湘1321刑初229号刑事判决书证明，左某1因犯诈骗罪于2017年9月24日被判处有期徒刑三年。
（5）、被害人潘某的陈述证明，潘某被骗13000元，李某1被骗20570元，朱某被骗1100元的详细过程。
（6）、同案人左某1的供述证明，他诈骗他人财物的过程。
（7）、同案人王某3的供述证明，她丈夫左某1诈骗他人财物的情况。
（8）、辨认笔录证明，2017年4月26日，朱长梅、曾志平分别辨认出到他店子里面刷卡套取现金的左某1。
（9）、侦查机关从银联公司调取的曾志平摩托车店（商户代码938562455710009）POS机从2016年5月13日至2017年4月25日期间的交易流水及从双峰农商银行调取的户名为曾志平的账户62×××44从2016年1月至2017年4月的交易流水证明，被害人被骗的款项从曾志平摩托车店（商户代码938562455710009）消费套现的情况。
3.为曹某3刷卡套现诈骗赃款
2017年3月8日，曹某3、周某交夫妇（均已判决）以办证的名义诈骗吉林省延吉市的被害人杨某3800元，其中诈骗所得3500元赃款汇入作案银行卡62×××04（户名林某）。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某3从户名为林某的作案银行卡内两笔刷卡套现了1500元、1900元，共计3400元。
2017年3月8日，曹某3、周某交夫妇以办证的名义诈骗吉林省延吉市的被害人袁某500元，诈骗所得赃款汇入前述户名为林某的作案银行卡。同日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某3从户名为林某的作案银行卡内刷卡套现了500元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、银行卡交易明细证明，户名为林某的账户62×××04由被害人杨某于2017年3月8日分三笔汇入500元、1000元、2000元，汇入款项于同日分两笔消费支出1500元、1900元；被害人袁某于2017年3月10日汇入500元，同日消费支出500元。
（2）、银行转账、汇款凭证证明，杨某于2017年3月7日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为林某的银行账户62×××04三次转账2000元、1000元、500元。袁某于2017年3月10日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为林某的银行账户62×××04转账500元。
（3）、被害人杨某、袁某的陈述证明，杨某被骗3500元，袁某被骗500元的详细过程。
（4）、双峰县人民法院（2017）湘1321刑初337号刑事判决书证明，2017年11月14日曹某3因犯诈骗罪于被判处有期徒刑七个月；周某交因犯诈骗罪被判处有期徒刑八个月，因犯伪造、买卖国家机关证件罪被判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑一年。
（5）、辨认笔录证明，2017年4月26日朱长梅、曾志平分别辨认出店子里面刷卡套取现金的曹某3。
（6）、刷卡记录证明，曹某3使用户名林某的62×××04银行卡在曾志平的POS机上刷卡的情况，从2016年12月6日至2017年4月18日该卡共计刷卡22次，套现金额为12200元。
（7）、同案人曹某3的供述证明，他妻子周某交在做假证生意，生意做成后由他取款，他就持户名为林某、卡号为62×××04的邮政银行卡在“长毛”的摩托车店里将钱刷出来，“长毛”在杏子铺镇斗盐总支门口办了一个摩托车店，店内装了一台P**机，他有时是直接持卡到“长毛”店里刷卡套现，有时将卡放在那里，后打电话与“长毛”联系，要“长毛”刷卡套现，长毛”每次都是给现钱，是扣除1.5%的手续费后的金额，“长毛”做不赢时，其老婆也帮他刷过几次。
（8）、同案人周某交的供述证明，她以做假证件为名，诈骗对方的钱，户名为林某、账号为62×××04的邮政银行卡上的钱都是她骗来的，她骗到钱后，交给丈夫曹某3取钱。
4.为曹某5刷卡套现诈骗赃款
2017年3月13日，曹某5（已另案处理，有诈骗犯罪前科）以办证的名义诈骗吉林省长岭县的被害人徐某心1200元，诈骗所得赃款汇入作案银行卡62×××81（户名胡某）。次日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某5从户名为胡某的作案银行卡内刷卡套现了1200元。
2017年4月，曹某5以办证的名义诈骗辽宁省西丰县的被害人陈某1900元，诈骗所得赃款汇入前述户名为胡某的作案银行卡。同年4月11日和25日，曾志平、朱长梅用POS机帮曹某5从户名为胡某的作案银行卡内两次两笔刷卡套现了1100元、1100元，共计2200元（含他人汇入的300元）。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、银行卡交易明细证明，户名为胡某的账户62×××81由被害人徐某心于2017年3月13日分两笔ATM汇入各600元，于3月14日消费支出1200元；2017年4月11日由被害人陈某汇入1000元，4月24日汇入900元，汇入款项于4月11日消费支出1100元（含他人汇入的100元）,4月25日消费支出1100元（含他人汇入的200元）。
（2）、银行转账、存款凭证证明，被害人陈某于2017年4月24日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为胡某的银行账户62×××81转账900元；徐某心于2017年3月13日向诈骗犯罪嫌疑人提供的户名为胡某的银行账户62×××81两次ATM存款各600元，共计1200元。
（3）、被害人陈某、徐某心的陈述证明，陈某被骗1900元，徐某心被骗1200元的详细过程。
（4）、辨认笔录证明，2017年4月26日朱长梅、曾志平分别辨认出到其店子里面刷卡套取现金的曹某5。
（5）、刷卡记录证明，曹某5使用的户名胡某62×××81银行卡于2017年3-4月在曾志平的POS机上刷卡的情况，从该卡共计刷卡5次，套现金额为4700元。
（6）、同案人曹某5军的供述证明，他妻子谢采明于2017年3月初外出，不久其就诈骗到别人的钱财，然后打电话给他，要他到朱长梅家去取钱，他就开车到杏子斗盐村朱长梅的摩托车店里，朱长梅妻子曾志平将刷卡套现扣除1.5%的手续费后的钱给他，他在其处一共刷了5次钱，分别是2017年3月14日刷现1200元，3月26日刷现500元，4月3日刷现800元，4月25日刷现1100元，共计4700元。
综上所述，被告人曾志平、朱长梅夫妇曹某2华左某1华曹某3坤曹某5军等人20次刷卡套现共计97450元，支付现金时曹某2华左某1华等人收取“中介费”共计1400余元，扣除银行手续费后实际获利900余元。上述刷卡套现金额中，除700元尚未查明来源以外，剩余96750元均曹某2华左某1华等人诈张某会吴某汕樊某州等13名被害人所得的赃款。2017年4月26日，双峰县公安局在曾志平、朱长梅的住所抓获两人，并现场扣押了POS机1台、银行卡7张（包括户名胡某涛的涉案银行卡）、POS机刷卡凭条、点钞机、现金人民币18500元等涉案物品。
另查明，2016年7月4日，甘肃省秦安县公安局对被害吴某汕被诈骗一案立案侦查，在案件侦查过程中，秦安县公安局民警于同年7月28日在双峰县公安局杏子派出所对曾志平进行了询问，向曾志平调查2016年6月12日和6月18日在曾志平处刷卡套现的被告人身份，曾志平以记不清为由向警方隐瞒不报刷卡套现曹某2华的身份信息，曹某2华隐匿罪证，致曹某2华曹某4祥夫妇的诈骗犯罪行为无法及时查处，直至2017年4月26日曹正华、曹如祥夫妇才被双峰县公安局以诈骗罪立案侦查并抓获，在此期曹某2华曹某4祥继续成功诈骗了被害马某国聂某文等人。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
被告人曾志平向甘肃省秦安县公安局所作的供述及向双峰县公安局所作的供述证明，2016年6月份左右，甘肃天水的警方找过她，并找她制作过笔录，也是询问POS机刷卡的事情，其当时提供了她的POS机清单给她看，指出了其中一张卡号尾数33×××755的银行卡，在她POS机上于2016年6月12日、6月17日、6月18日三天共刷了4万元左右，其询问她这4万元是谁在她手中刷的卡，她当时没有回忆清楚，现在经她仔细回忆清楚，这几笔钱都是曹某2华在她这里取的。
被告人曾志平、朱长梅在本案审理过程中主动向本院退交违法所得人民币一千元，并各自缴纳罚金人民币一万元。
综合证明全案事实的有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、本省常住人口信息证明，被告人曾志平、朱长梅的出生年、月、日及家庭住址等基本情况。
（2）、破案经过证明，双峰县公安局接到群众举报后，经初查发现曾志平、朱长梅在家为电信诈骗团伙成员刷卡套现，掌握了相关人员身份情况。2017年4月26日，该局在湖南省公安厅、娄底市公安局的统一组织指挥下，分别在多地成功抓获曾志平等犯罪嫌疑人22名。
（3）、抓获经过证明，2017年4月26日双峰县公安局刑侦大队民警在双峰县杏子铺镇斗盐村曾志平家抓获曾志平和朱长梅。
（4）、双峰县公安局扣押清单证明，该局于2017年4月26日于在杏子铺镇曾志平家扣押了POS机1台、点钞机2台、邮政储蓄银行卡3张（卡号分别62×××81162×××04462×××299）、湖南农村信用社银行卡4张（卡号分别62×××44462×××97762×××699；另有1张未写明卡号）、POS机凭条3张、OPPO智能手机2台（电话号码分别135××××27366189××××52355）、联想电脑主机1台、NISEC税控盘1个、农商银行定期存单3张、邮政储蓄银行定期存单1张及人民币18500元。
（5）、POS机入网协议及入网登记资料证明，2015年3月27日曾志平在该行以曾志平摩托车店的名义申请POS机入网，POS机结算账号为曾志平在该行开设62×××444银行账户，双方签订了入网协议，协议内容约定乙方（曾志平）不得进行套现、虚假交易等违规操作，不得将应付的银行卡交易手续费转嫁给持卡人。
（6）、侦查机关从银联公司调取的曾志平摩托车店（商户代码938562455710009）POS机从2016年5月13日至2017年4月25日期间的交易流水证明，曾志平、朱长梅在此期间利用POS机共计为他人刷卡消费56万余元，包括曹某2华等犯罪分子大额、多笔刷银行卡套现的交易记录，其中于2017年4月25日从账62×××722刷取1900元，朱长梅指认这笔钱曹某2华刷的；于2016年6月12日、6月17日、6月18日从账62×××755刷取6次合计42900元，曾志平指认这6次交易记录都曹某2华本人来她店里套现62×××755曹某2华之前持有的银行卡。
（7）、侦查机关从双峰农商银行调取的户名为曾志平的账62×××444从2016年1月至2017年4月的交易流水证明，该账户入账交易流水与POS机交易流水一致，每笔刷卡银行收取的手续费均在0.5%以内。
（8）、侦查机关从双峰农商银行调取的户名为曾志平的89011140028980742011账户在该行的取款录像截图13张证明，曾志平持存折在农商银行杏子支行柜台取款的情况。
（9）、证曹某1祖的证言证明，他认识曾志平、朱长梅夫妇，是他们农商银行的POS机客户，POS机是以曾志平的名义办理的，POS机绑定了曾志平的存折（89011420028980742011）和银行卡62×××444），他们银行有专门的“银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书”，协议第二款第（1）项规定了不得进行如下违规操作：涂改签购单上交易要素、分单操作、套现、虚假交易、超授权限额使用等等，曾志平办理POS机时，他跟其讲了不能套现、虚假交易等违规操作，去年7月份左右，有甘肃的警方来查曾志平POS机的使用情况，曾志平也被喊到派出所调查，之后他跟曾志平夫妇讲了几次，要其莫帮那些诈骗及违法所得刷卡。
(10)、证王某1田丰的证言证明，他诈骗到了别人的钱后一般是在棋梓桥的邮政银行和娄底关家脑的农业银行分理处的自动取款机上取款，还有就是在梅子村修摩托车的朱长梅店内利用其POS机套现过两次，具体套现的金额记不清了。
(11)、王某2王翠的证言证明，她诈骗到了别人的钱后在“长毛”那里的POS机上刷过几次卡，具体的数目不记得了，“长毛”收取了百分之一点五的费用。
（12）、娄底市公安局物证鉴定所（娄）公（物）鉴（电证）字[2017]328号电子物证检验报告证明，135××××273636、背面玫瑰金色的OPPO手机从通讯录中检曹某2152××××022828”等记录，另检出与曹某2正华的号码通话记录6条，最近3次通话时间均为2017年4月25日；189××××523535、背面白色的OPPO手机从通讯录中检曹某5138××××413434”、“152××××040303”左某1187××××534747”曹某2152××××022828”等记录，另检出与曹某5克军的号码通话记录5条，最近1次通话时间为2017年4月24日。
（13）、被告人曾志平的供述证明，2016年3月份，双峰县杏子铺镇农商银行的曹某1建祖找到她，在其劝说下在其处办了一台P**机，并绑定了一张农商银行的卡，卡号62×××4444，此卡已被依法扣押了，当她装好POS机之后，一直没有使用，到了2016年5月份的一天，一个年纪比较大的男子到她店里，在她的POS机上刷了几千元钱，她收了百分之一的手续费，套完第一笔现之后，觉得这些钱赚的也比较轻松，就继续开始做套现的“生意”，并收取别人百分之一点五的手续费，从2016年5月份开始做套现“生意”，一直做到2017年4月25日，她和老公两人一起做POS机套现，她老公主要和那些套现的人联系、沟通，她主要是负责将绑定在P0S机上银行卡上的钱取出来，至于刷卡套现，就是两人谁有时间，就谁去刷卡套现，很多到她这里套现的人，只知道其中几个人的名字，包括曹某2正华、“克三”、“坤满”、“华妹吉”等人，其中套现套的最多曹某2正华、“华妹吉”两人，套现的总金额也是最大的，“克三”、“坤满”主要是朱长梅经手的，她听别人说过，一般在POS机上套现，大多是一些来路不正当的钱，有些是诈骗得来的钱，有些是做假证得来的钱。
（14）、被告人朱长梅的供述证明，2016年5月份，他和妻子曾志平开的摩托车店办理了一台P**机，是以曾志平的名义办的，绑定的也是他妻子的银行卡，之后这台P**机就用来帮别人刷卡套取现金，他们每刷一笔钱收别人1.5%的好处费，他家里的POS机上刷卡套取现金是他和老婆曾志平两人操作的，他们两人也没具体分工的，就是来人后，谁有空，谁就到POS机上面操作，他因为要修理摩托车，所以帮别人刷卡套取现金的次数少点，他老婆曾志平多一点，等他们刷到绑定卡上的钱超过1万左右，他老婆曾志平就会到银行将钱取出来。到他店子里面来刷卡套取现金的曹某2正左某1永曹某5克军、“坤嘛”、一个三十岁左右的，高高瘦瘦的女子，一个四十岁左右的胖胖女子，他开始的时候不清楚这些到他店里面来刷卡的人的钱是从哪里来的，认为就是其自己的钱，刷了几次后他就发现不对了，因为其到他店子里面来刷卡的次数比较多，他就心里清楚，其刷的钱应该是通过诈骗等不正当的手段搞来的。他曹某2正华刷卡套取的现金次数比较多，应该有上百次，套取了十三四万左右左某1永华套取了几十次，总金额大约四到五曹某5克军就只有几次，总金额大约三千元左右，“坤嘛”也就几次，总金额大约三千元左右，高高瘦瘦的女子有十几次，总金额大约1万元左右，四十岁左右胖胖的女的就一次，金额是1200元左右。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人曾志平、朱长梅明知是他人犯罪所得的赃款而予以刷卡套现，协助转移财物，且次数超过十次，价值总额达到五万元以上，属于情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，均依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人曾志平起主要作用，系主犯，应对其所参与的全部犯罪处罚，被告人朱长梅起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人曾志平、朱长梅到案后如实供述了自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人曾志平、朱长梅主动向本院退交违法所得及缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人曾志平的辩护人吴宝红认为曾志平有坦白情节，请求人民法院对其从轻处罚；被告人朱长梅的辩护人郭林军认为朱长梅系从犯，有坦白情节，请求人民法院对其从轻处罚的辩护意见符合法律规定，本院予以支持。被告人曾志平、朱长梅违法所得的财物应当予以追缴，上交国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第（二）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，羞
一、被告人曾志平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月26日起至2021年1月25日止。罚金已缴纳。)
二、被告人朱长梅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳。)
三、追缴被告人曾志平、朱长梅违法所得的财物人民币1000元，上交国库。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 胡中和
人民陪审员 赵冬莲
二〇一八年二月二十二日
代理书记员 李 武
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以','2018-10-03
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