山西省泽州县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泽刑初字第129号
公诉机关泽州县人民检察院。
被告人王永强，男，1972年3月27日出生，汉族，初中文化，农民，住泽州县南村镇。曾因犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2003年4月18日被晋城市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，2003年4月29日释放。现因涉嫌集资诈骗罪，于2014年11月8日被抓获，同年11月9日被泽州县公安局刑事拘留，同年12月11日被执行逮捕，现羁押于泽州县看守所。
泽州县人民检察院以泽检公诉刑诉（2015）81号起诉书指控被告人王永强犯集资诈骗罪、非法经营罪，于2015年7月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。泽州县人民检察院指派检察员宋晓芳出庭支持公诉，被告人王永强、被害人申某某、韦某某、张某某、韩某某、毛某某、李某某、贾某某、王某某、王某甲到庭参加诉讼，本案经公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。
泽州县人民检察院指控：
（一）集资诈骗
2011年，被告人王永强注册成立晋城市某某工贸有限公司，经营家电销售及维修等业务。2013年下半年，王永强明知其经营的某某工贸有限公司处于亏损状态，仍向被害人隐瞒公司经营现状，以月息1%－5%的高额利息为诱饵，采用“用后期集资款兑付前期集资款的部分本金和利息”的方式，直接从被害人王某某、张某甲等人处非法骗取大量资金，共计736万余元。王永强将以上骗取的款项，大部分用于偿还和支付该前期向他人借款的本金和利息，部分用于购买轿车等支出，致使以上款项无法返还。
2014年7月份，被告人王永强更换手机号码并逃匿至郑州、合肥等地，以躲避被害人追要被骗款。
（二）非法经营
2012年至2014年7月期间，被告人王永强利用其经营的晋城市某某工贸有限公司申办的销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式，多次用王某某、申某某等人的信用卡套取现金共计313万余元由王永强本人使用。
公诉机关认为，被告人王永强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；被告人王永强违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式套取现金，情节严重，其行为分别构成集资诈骗罪、非法经营罪，应数罪并罚。应依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、二百二十五条之规定处罚。
被告人王永强供认指控事实，但辩解其行为不构成集资诈骗罪。
各被害人对起诉书指控事实无异议。
经审理查明：（一）集资诈骗
2011年，被告人王永强注册成立晋城市某某工贸有限公司，经营家电销售及维修等业务。2013年，王永强明知其经营的某某工贸有限公司处于亏损状态，仍向被害人隐瞒公司经营现状，以月息1%－5%的高额利息为诱饵，采用“用后期集资款兑付前期集资款的部分本金和利息”的方式，从被害人王某某、张某甲等人处非法骗取大量资金，其中：
一、2012年12月至2014年6月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月2.5%的利息为诱饵，在泽州县晋庙铺镇等地多次骗取被害人王某某人民币37万元。后被告人王永强向王某某支付利息15万元。经利息与本金折抵后尚余22万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强与王某某签订的借款合同及王永强给王某某出具的欠条，证实被告人王永强共向王某某借款54万元。
2、被害人王某某的报案材料及陈述，证实从2012开始，王永强以月息二分五为由，共向我借款57万元，有3万元没有打条，其中10万元是王永强买房时向我借的。大约给我结算了10万左右利息。
3、王某某2015年9月15日的情况说明，证实王永强向我借款时承诺的利息有2分、2.5分，经我回忆，我从王永强处取回了大约15万元左右利息。
4、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出具的5支借条都是我本人借了王某某的钱后给王某某打的欠条，一共是54万元，这个我认可，54万元本金我没有还王某某。2014年6月我向他借钱5000元，但没有打条，这个我认可。王某某说我2013年春天用他的光大银行透支2万元、2014年6月27日用他的兴业银行透支5000元，这两笔钱我不确定，因为之前我已把他的信用卡都刷空了，所以我一共借了他54.5万元。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向王某某支付过大约19万元利息。
被告人王永强就该起事实向法庭出示了下列证据：
本院（2015）泽民初字第39号民事判决书，证实王某某于2014年11月24日以被告人王永强买房为由向其借款20万元向本院南村法庭起诉，经南村法庭判决王永强归还王某某20万元。
经质证，被告人、被害人无异议。本院认为，因被害人王某某已就其中的一笔10万元买房款和一笔10万元借款向本院南村法庭起诉并已判决，故该10万元借款不予再处理。
二、2013年6月至2014年7月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月1.5%－2.5%的利息为诱饵，在泽州县南村镇等地多次骗取被害人张某甲人民币22万元。后被告人王永强向张某甲支付利息1.5万元，经利息与本金折抵后尚余20.5万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给张某甲出具的借条4支，计22万元。
2、被害人张某甲的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转困难，许诺一分五至二分月息为由，分四次共向我借款22万元，至今未归还。总共给我结算了4000－5000元利息。
3、张某甲2015年9月16日的情况说明，证实王永强向我借款22万元，许诺2分利息，经我回忆，王永强向我支付利息共1.5万左右。
4、王某某2014年8月4日证言，证实王永强向张某甲共借款22万元。
5、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出示的4支借条都是我借了张某甲的钱后给他出具的借条，一共是22万元，现在没有还他。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向张某甲支付过大约4.5万元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
三、2013年至2014年7月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月3%的利息为诱饵，在泽州县南村镇等地多次骗取被害人申某某人民币41.9万元。后被告人王永强向申某某支付利息6万元，经利息与本金折抵后尚余35.9万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给申某某出具的借条2支，计35万元。
2、被害人申某某的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转困难，许诺月息三分为由，共向我借款419000元，其中打有借条的共两支，金额35万元，剩余的钱没给我打借条。这些钱至今未归还我。总共给我结算过多少利息我记不清了。
3、申某某2015年9月15日的情况说明，证实王永强共向我借款41.9万，许诺3分利息，经我回忆我从王永强处取回了大约6万左右利息。
4、王某某2014年8月4日的证言，证实王永强向申某某共借款41.9万元。
5、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出示的2支借条都是我借了申某某的钱后给他出具的借条，一共是35万元，现在没有还他。另外我还向他借了69000元，没有给他打条，我现在共欠他41.9万元。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向申某某支付过大约15万元左右利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
四、2013年4月至2014年7月期间，被告人王永强以其所
经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月2%－2.5%的利息为诱饵，在晋城市城区多次骗取被害人韦某某人民币23万元。后被告人王永强向韦某某支付利息4万元，经利息与本金折抵后尚余19万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给韦某某出具的借条2支，计20万元。
2、被害人韦某某的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转困难，许诺月息二分五为由，共向我借款23万元，至今未归还。20万元的现金他许诺是二分五，信用卡刷取的30000元是二分利息，从我借钱给他后，他一直是足额向我支付利息，2014年6月11日前的利息他都给我支付了。
3、韦某某2015年10月8日的情况说明，证实经我估算，王永强共付给我大约3万元左右利息。
4、王某某2014年8月4日证言，证实王永强向韦某某共借款23万元。
5、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出示的2支借条都是我借了韦某某的钱后给他出具的借条，一共是20万元，还有3万是刷的光大银行信用卡，没有打条，这23万本金我没有还他。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向韦某某支付过大约4万元利息。
经质证，被告人无异议，被害人韦某某称利息其记不清了，就以王永强说的4万为准。上述证据的相关证明内容予以采信。
五、2012年3月至2014年4月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，虚构事实，隐瞒公司经营现状，多次骗取被害人牛某某人民币20万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给牛某某出具的借条1支，计20万元。
2、被害人牛某某的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转困难为由共向我借款20万元，至今未归还。没有向我支付过利息。
3、牛某某2015年10月8日的情况说明，证实我和王永强系老乡关系，我没有从王永强处收过任何利息。
4、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实公安机关向我出示的1支借条是我借了牛某某的钱后给他出具的借条，一共是20万元，现在没有还他。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向牛某某支付过大约1.2万元利息。
经质证，被告人王永强提出其向牛某某支付过利息。本院认为，被告人的异议无相关证据支持，不予采信，相关证明内容予以采信。
六、2013年1月至2014年6月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月2.5%的利息为诱饵，虚构事实，隐瞒公司经营现状，多次骗取被害人张某某人民币54.25万元。后被告人王永强向张某某支付利息9.5万元，经利息与本金折抵后尚余44.75万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给张某某出具的借条、借款合同4支、中国工商银行汇款凭证，计44.25万元。
2、被害人张某某的报案材料和陈述，证实王永强分六次以资金周转困难，许诺二分五月息为由，共向我借款55万元，其中第六次是王永强和我借款5万元，因他当月应给我结算利息7500元，他就让我扣下7500元，我只借给他4.25万元，是通过自动取款机转的，前四次打有借条，后两次没打条。这些钱至今未归还。王永强一共给我结算过95000元左右利息。
3、张某某2015年9月15日的情况说明，证实经我估算，我共从王永强处收过9万元左右利息。
4、王某某2014年8月4日证言，证实王永强通过我向张某某借款20万元。
5、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出示的4支借条都是我借了张某某的钱后给他出具的借条，一共是40万元，2014年6月16日，他还通过银行卡给我转了42500元，2014年5月25日我还向他借了10万元，现在共欠他54.25万元没有还他。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向张某某支付过大约10.5万元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
七、2013年12月至2014年5月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月2%－3%的利息为诱饵，虚构事实，隐瞒公司经营现状，多次骗取被害人李某某人民币71万元。后被告人王永强向李某某支付利息3万元，经利息与本金折抵后尚余68万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给李某某出具的借条6支，计56万元。
2、银行转帐凭证一支，计10万元。
3、被害人李某某的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转困难，许诺三分钱的月息共向我借款71万元，其中66万元有借条，5万元没有借条，至今未归还。一共向我支付过2－3万利息。
4、被告人王永强2015年2月4日的供述，证实公安机关向我出示的6支借条都是我借了李某某的钱后给他出具的借条，2014年5月还借了5万，没有打条，2014年5月30日还给我转帐10万元，也没有打条，现在共欠她71万没有还。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向李某某支付过大约40万元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
八、2011年8月，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转困难为由，以每月3%的利息为诱饵，隐瞒公司经营现状，骗取被害人刘某某人民币100万元。后被告人王永强向刘某某支付利息24万元，经利息与本金折抵后尚余76万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给刘某某出具的借条1支，计100万元。
2、被害人刘某某的报案材料和陈述，证实王永强以许诺三分月息为由共向我借款100万元，每个月向我支付3万元利息，我印象中他一共给我结算过7－8次利息，具体共结算过多少记不清。
3、被告人王永强2015年2月4日的供述，证实公安机关向我出示的1支借条100万元是我打的，钱我也拿了，是借的刘某甲的钱，刘某甲要求我把借款人写成刘某某，这钱现在未还。
4、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向刘某某支付过大约102万元利息。
5、泽州县公安局经侦大队2015年10月23日情况说明，证实经该队工作人员多次向刘某某询问利息支付情况，刘某某称其记不清收过王永强多少利息，并以自己也不在晋城居住为由，不到公安局配合调查。
6、泽州县公安局经侦大队出具的情况说明，证实经公安人员向刘某甲本人核实，刘某甲称100万元借款的实际所有人为刘某某，与其本人没有关系，但其不愿意出具书面证明。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
九、2014年1月至3月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月5%的利息为诱饵，虚构事实，隐瞒公司经营现状，多次骗取被害人贾某某人民币130万元。后被告人王永强向贾某某支付利息30万元，经利息与本金折抵后尚余100万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给贾某某出具的收据10支，计130万元。
2、被害人贾某某的报案材料和陈述，证实王永强以资金周转为由，并许诺五分钱月息，共向我借款130万元，至今未归还。王永强联系不住后，我把他在我这抵押的奥迪A6车开走了。
3、贾某某2015年10月20日的情况说明，证实共从王永强处收过30万元左右利息。
4、晋E558**车车辆信息表。
5、被告人王永强2015年6月5日的供述，证实我向贾某某借款130万元我认可。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向贾某某支付过大约60万元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
十、2011年至2014年期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，先后骗取被害人李某甲人民币31.25万元，后因无力偿还，遂向李许诺每月支付2%的利息，截至案发时，王永强仍无力偿还被害人李某甲人民币本金5万元。后被告人王永强向李某甲支付利息2.2万元，经利息与本金折抵后尚余2.8万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人李某甲的报案材料和2014年8月4日的陈述，证实王永强以资金周转困难为由共向我借款30万元，一个月后还了我10万，剩下的20万许诺给我2分月息。2011年底，我去向他要钱，他给了我2万，大年三十又给了我1.6万，在2012年至2013年期间，我从王永强那拉了8万元货物，2013年他还了我1万，2014年还了我3.5万，还剩8万没还。2013年8月，王永强用我的身份证在兴业银行贷了1万，用我弟弟的身份证贷了2500元，到现在他共欠我92500元没还。
2、被害人李某甲2015年1月9日的证言，证实经我仔细核算，王永强现在还欠我6.25万元，其中1.25万是银行贷的款，5万元是欠我的本金。
3、李某甲2015年10月20日的情况说明，证实经我估算，共从王永强处收过2.2万元左右利息。
4、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我现在欠李某甲共5万元左右，其中包括1.25万元银行卡透支。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向李某甲支付过大约15万元利息。
经质证，被告人对指控事实无异议，相关证明内容予以采信。
十一、2013年3月至2014年7月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月2.5%的利息为诱饵，多次骗取被害人王某甲人民币8万元。后被告人王永强向王某甲支付利息5000元，经利息与本金折抵后尚余7.5万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给王某甲出具的借条2支计13万元。
2、被害人王某甲2015年1月9日的证言，证实王永强共借过我13万，后还过我5万元，现在还欠我8万元。总共给我结算了5000元左右利息。
3、王某某2014年8月4日证言，证实王永强通过我向王某甲借款10万元。
4、被告人王永强2014年11月24日的供述，证实公安机关向我出示的2支借条都是我借了王某甲的钱后给他出具的借条，一共是13万元，但我还过他5万元，现在只欠他8万元。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向王某甲支付过大约3.5万元利息。
经质证，被告人无异议，被害人王某甲提出王永强只支付过其几千元利息。本院认为，关于被告人王永强所提向王某甲支付过3.5万元利息，因王某甲否认，现有证据不能证明王永强向王某甲支付3.5万元利息，被害人的异议成立。上述证据相关证明内容予以采信
十二、2013年6月至2014年6月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，隐瞒公司经营现状，多次骗取被害人马某某及其朋友刘某乙人民币共计52万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给马某某出具的借条4支计37万元、给刘某乙出具的借条2支15万。
2、晋E7＊＊**车辆购置税及保险发票。
3、被害人马某某的报案材料和陈述二份，证实王永强以其公司资金周转的名义，共向我借款52万元，至今未还。没有向我支付过利息。
4、马某某2015年9月17日的情况说明，证实我和王永强系朋友关系，我没有收过他利息。
5、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实公安机关向我出示的6支借条，有4支是我向马某某借的，前两次向他借了11万，第三次借了5万，第三次借钱时给他打了个总条16万，他说没拿前两张借条，我就没有取回前两张条，后又向他借了10万，共欠他26万。另两张是向刘某乙借的，共15万，但我还过刘某乙5万，没重新打条，也没在原来的条上注明。现在我欠马某某26万，刘某乙10万。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向马某某支付过大约6万元利息，向刘某乙支付过5万元左右利息。
经质证，被告人王永强提出其现在只欠马某某、刘某乙40万左右，不是52万。本院认为，被告人王永强给被害人马某某、刘某乙出具的借条可以证实王永强仍欠二被害人52万元，王永强的异议因无相关证据支持，其异议不能成立。上述证据的相关证明内容予以采信。
十三、2013年7月至2014年6月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月1.8%的利息为诱饵，隐瞒公司实际经营现状，多次骗取被害人毛某某人民币35万元。后被告人王永强向毛某某支付利息5万元，经利息与本金折抵后尚余30万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人王永强给毛某某出具的借条4支及农村信用社汇款凭证1支计46万元。
2、被害人毛某某的报案材料和陈述，证实我是通过邻居李某某认识的王永强，李某某和我说她和王永强合伙开的空调公司，需要资金周转，我觉得他们是实实在在干生意，就借钱给王永强，王永强许诺一分八月息，共向我借款46万元，还了我11万，还欠我35万。到目前，王永强一共向我支付了5万元左右利息。
3、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实公安机关向我出示的4支借条，是我向毛某某借钱后给她出具的借条，共46万，我已还过她11万，至今仍欠她35万。
4、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向毛某某支付过大约5.3万元利息。
经质证，被告人、被害人无异议，上述证据的相关证明内容予以采信。
十四、2014年3月，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，隐瞒公司经营现状，通过用该公司职工王某乙的信用卡套现的方式，骗取被害人王某乙人民币12512元。后被告人王永强向王某乙支付利息900元，经利息与本金折抵后尚余11612元。
认定上述事实的证据有：
1、王某乙的信用卡复印件及交易明细，证实王永强用王某乙信用卡透支1.5万元，逃匿前还过二次分期付款，现仍欠王某乙12512元。
2、被害人王某乙的报案材料和陈述，证实王永强用我的信用卡刷了1.5万元现金，后他把这笔钱办理了分期还款，1.5万元分12期还，他在跑之前只还了2期，大约2000元，现在他还欠我13000元左右。王永强没有向我支付过利息。
3、王某乙2015年9月15日的情况说明，证实王永强共向我支付过大约900元左右利息。
4、证人王某某的证言，证实王永强用王某乙信用卡透支过1.5万元。
5、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我通过王某某使用王某乙信用卡刷取过1.5万元钱，后王某乙做了分期，我给她还了三个月的款，大约5000元，现还欠她1万左右。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向王某乙支付过大约1200元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
十五、2013年夏天，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月2%的利息为诱饵，通过用该公司职工张某乙及其丈夫韩某甲的信用卡套现的方式，骗取二被害人人民币2.7万元。后被告人王永强向张某乙、韩某甲支付利息4000元，经利息与本金折抵后尚余2.3万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人张某乙的报案材料和陈述，证实王永强因公司周转需要用钱，许诺二分钱利息用我的信用卡，我就把我和丈夫韩某甲的信用卡给了王永强，他从我的信用卡里透了1.5万，从韩某甲的信用卡里透了1.2万。记不清王永强向我支付了多少利息，他只支付到2014年5月。
2、被害人韩某甲的报案材料，证明内容同证据1。
3、张某乙2015年9月15日的情况说明，证实共从王永强处取过4000元左右利息。
4、证人王某某的证言，证实王永强用韩某甲、张某乙的信用卡共透支了2.7万元。
5、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我用韩某甲、张某乙的信用卡共透支了2.7万元，到现在没有还。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向张某乙、韩某甲支付过大约6400元左右利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
十六、2013年夏天至2014年6月期间，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月1%－2%的利息为诱饵，通过借现金和用该公司职工韩某某及其丈夫韩某乙的信用卡套现的方式，骗取二被害人人民币8.7万元。后被告人王永强向韩某某、韩某乙支付利息4000元，经利息与本金折抵后尚余8.3万元。
认定上述事实的证据有：
1、王永强给韩某乙出具的借条一支计6万元。
2、被害人韩某乙的报案材料和陈述，证实王永强因公司周转需要用钱，想用我的信用卡，我就把我妻子韩某某的信用卡给了王永强，他从韩某某的信用卡里透了2.7万，后王永强又通过王某某和我借了6万元现金。信用卡许诺二分钱利息，6万元现金许诺一分钱利息，至今8.7万元没有还。6万元钱的利息没结算过，信用卡的利息结算到王永强逃跑前一个月。
3、韩某某2015年9月15日的情况说明，证实共从王永强处收过4000元左右利息。
4、证人王某某的证言，证实王永强共借韩某乙、韩某某8.7万元。
5、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我通过王某某向韩某乙借过6万元，还通过王某某用韩某某的信用卡透支了2.7万元，到现在共欠韩某乙、韩某某8.7万元。
6、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向韩某某、韩某乙支付过大约8000左右元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
十七、2013年夏天，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月2%的利息为诱饵，通过用郑某某的信用卡套现的方式，骗取被害人郑某某人民币1.2万元。后被告人王永强向郑某某支付利息1400元，案发前尚有10600元未归还。
认定上述事实的证据有：
1、郑某某银行卡复印件一支。
2、王某丙的报案材料和陈述，证实王永强通过王某某从我丈夫郑某某的信用卡里透支了1.2万，许诺二分钱利息，至今没有还。利息大约结算了1400元左右。
3、证人王某某的证言，证实王永强用郑某某的信用卡共透支了1.2万元。
4、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我通过王某某用郑某某的信用卡透支了1.2万元，到现在没有还。
5、被告人王永强2015年10月13日的供述，证实我向借款人支付利息一直是按月结算的，最后一次结算利息是2014年6月，经我计算，我共向郑某某支付过大约1400元利息。
经质证，被告人无异议，相关证明内容予以采信。
十八、2014年5月，被告人王永强以其所经营的晋城市某某工贸有限公司资金周转为由，以每月2%的利息为诱饵，骗取被害人李某乙人民币5万元。
认定上述事实的证据有：
1、王永强给李某乙出具的借条一支计5万元。
2、被害人李某乙的报案材料和陈述，证实2014年5月20日，王永强因公司周转需要用钱，许诺二分钱利息为由向我借款5万元，至今没有还钱，也没有给过我利息。
3、李某乙2015年9月15日的情况说明，证实王永强未向其支付过利息。
4、证人王某某的证言，证实王永强向李某乙借款5万元用于公司周转。
5、被告人王永强2014年11月25日的供述，证实我通过王某某向李某乙借过5万元，现在仍未还。
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