江苏省南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏0104刑初107号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人张译文（曾用名张有文），男，1985年10月9日出生于江苏省淮安市，汉族，大专文化，原系鼎上财富投资江苏有限公司副总经理、团队长，住南京市鼓楼区，户籍地江苏省淮安市楚州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月12日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人杨朝江，江苏森远律师事务所律师。
辩护人王曦，江苏森远律师事务所实习律师。
被告人查玥文，女，1986年5月25日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，原系鼎上财富投资江苏有限公司团队长，住南京市浦口区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月25日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人张君峰，国浩律师（南京）事务所律师。
辩护人杨红军，国浩律师（南京）事务所律师。
被告人王婷，女，1988年1月22日出生于安徽省安庆市，汉族，大专文化，原系鼎上财富投资江苏有限公司业务员，住南京市浦口区，户籍地南京市栖霞区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月14日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕，同年5月27日被取保候审。
辩护人单荣，江苏苏泓律师事务所律师。
辩护人李伟，江苏苏泓律师事务所律师。
南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2017]123号起诉书指控被告人张译文、查玥文、王婷犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派代理检察员刘勋出庭支持公诉，被告人张译文及其辩护人杨朝江、王曦、被告人查玥文及其辩护人张君峰、被告人王婷及其辩护人单荣、李伟到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理两次。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，2012年4月，陈某1（另案处理）为解决其所经营的无锡唯琼生态农业集团有限公司下属项目资金问题，在南京成立由其实际控制的鼎上财富投资江苏有限公司，并招募被告人张译文、查玥文、王婷等人通过发放传单、拨打电话等方式，宣传“太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用”以及“唯琼农业科技创新中心”两个投资项目，以每6个月支付投资者投资本金6%-7.5%不等的收益，到期归还本金的方式与不特定社会公众签订一年或两年期的委托投资理财协议，变相吸收公众存款。
2012年4月至2012年8月，被告人张译文在担任鼎上财富投资江苏有限公司团队长期间，其所在团队以上述两个投资项目变相吸收公众存款共计人民币2000余万元；2012年9月至2013年2月，被告人张译文在担任上述公司副总经理期间，该公司通过各业务员以上述两个项目的名义变相吸收公众存款共计人民币4000余万元。
2012年5月至2013年2月，被告人查玥文在担任鼎上财富投资江苏有限公司团队长期间，以上述两个投资项目的名义，其个人变相吸收公众存款共计人民币60余万元，其所在团队业务员变相吸收公众存款共计人民币1000余万元。
2012年5月至2013年10月，被告人王婷在担任鼎上财富投资江苏有限公司业务员期间，以上述两个投资项目的名义，变相吸收公众存款共计人民币800余万元。
2016年4月13日、5月12日，被告人王婷、张译文先后被公安机关抓获归案；同年5月25日，被告人查玥文主动至公安机关投案，三被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。被告人王婷归案后协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人。
为证实上述指控，公诉机关当庭出示了委托投资理财协议等书证；证人高某等人的证言；被告人张译文、查玥文、王婷的供述和辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人张译文、查玥文、王婷变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人刑事责任。被告人张译文、查玥文、王婷共同实施部分非法吸收公众存款的行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人王婷有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人张译文对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其任团队长期间，其所在团队吸纳资金应为人民币200余万元。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人张译文任团队长期间，其所在团队吸纳资金应为人民币200余万元；2、被告人张译文在共同犯罪中处于受支配、从属地位，应认定为从犯；3、被告人张译文于2014年3月24日接受公安机关询问时，已如实供述自己的罪行，到其于同年5月12日被抓捕期间未有拒捕行为，应认定为自首；4、被告人张译文系初犯、偶犯、无前科劣迹，具有坦白情节；5、被告人张译文愿意退出提成收入。综上，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
被告人查玥文对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人查玥文具有自首情节；2、被告人查玥文在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯；3、被告人查玥文系初犯、偶犯、无前科劣迹，愿意退出工资及提成；4、应追究鼎上财富投资江苏有限公司为单位犯罪。综上，建议对被告人查玥文从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
被告人王婷对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、高某投资的700万元不应计入被告人王婷的犯罪数额；2、被告人王婷在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；3、被告人王婷能如实供述自己的罪行，系坦白；4、被告人王婷检举揭发他人犯罪，具有立功表现；5、被告人王婷系初犯，无前科劣迹。综上，建议对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2012年4月，陈某1（另案处理）为解决其所经营的无锡唯琼生态农业集团有限公司下属项目资金问题，在南京成立由其实际控制的鼎上财富投资江苏有限公司（以下简称“鼎上投资公司”），并招募被告人张译文、查玥文、王婷等人通过发放传单、拨打电话等方式，宣传“太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用”以及“唯琼农业科技创新中心”两个投资项目，以每6个月支付投资者投资本金6%-7.5%不等的收益，到期归还本金的方式与不特定社会公众签订一年或两年期的委托投资理财协议，变相吸收公众存款。
2012年4月至2012年8月，被告人张译文在担任鼎上投资公司团队长期间，其所在团队以上述两个投资项目的名义，变相吸收公众存款共计人民币200余万元；2012年9月至2013年2月，被告人张译文在担任鼎上投资公司副总经理期间，该公司通过各业务员以上述两个投资项目的名义，变相吸收公众存款共计人民币4700余万元。
2012年5月至2013年2月，被告人查玥文在担任鼎上投资公司团队长期间，以上述两个投资项目的名义，其个人变相吸收公众存款共计人民币60余万元，其所在团队业务员变相吸收公众存款共计人民币1500余万元。
2012年5月至2013年10月，被告人王婷在担任鼎上投资公司业务员期间，以上述两个投资项目的名义，变相吸收公众存款共计人民币800余万元。
2016年4月13日，被告人王婷被公安机关抓获归案；同年5月12日，被告人张译文被公安机关抓获归案；同年5月25日，被告人查玥文主动至公安机关投案，三被告人归案后均如实供述了上述犯罪事实。被告人王婷归案后协助司法机关抓捕了其他犯罪嫌疑人。
本案在审理过程中，被告人张译文的近亲属代为退缴违法所得人民币90万元，被告人王婷退缴违法所得人民币20万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被告人张译文的供述和辩解、辨认笔录证明，2012年4月，其经洪某介绍，从嘉银投资公司跳槽到鼎上投资公司任营销一部的部门经理。鼎上投资公司老板是陈某1，总经理是杨某2，副总经理是刘某2亮和洪某，杨某2和刘某2亮在山西路中环广场办公，洪某负责新街口的业务。公司有四个营销部，其是一部经理，手下业务员有石某、杨某1、倪某等10余人，二部经理是陈某2，三部是张某，四部是查玥文。2012年8月，洪某、陈某2离职，陈某1让其接替洪某做副总兼一部经理，8月底由杨某2、刘某2亮在会上宣布。2012年9月，其经陈某1同意，将营销二部分成两个部，陈秋香是二部，蔡路路是六部，其将朋友谢志伟带入公司任五部经理。业务员分为客户经理、高级客户经理、资深客户经理和投资总监四个级别，一年期提成5-8%不等，副总一年期提成9%，另外按照绩差进行团队提成。业务员主要通过打电话、发宣传资料等方式进行宣传，鼎上投资公司做了太湖蓝藻和唯琼农业科技两个项目，募集的资金大部分用于归还银行贷款，其不清楚鼎上投资公司募集资金是否经过批准。其任团队长期间，团队募集资金2千余万元，其任副总经理期间，公司团队募集资金二三千万元，其获取工资和提成180万余元，后因身体原因，还有陈某1项目开工缓慢，其感觉会出问题，于2013年3月初离职。被告人张译文辨认出被告人查玥文。
2.被告人查玥文的供述和辩解证明，2012年4月，鼎上投资公司的洪某打电话给其，后其和王婷等人去面试，其是团队长，工号022，王婷是其团队业务员，后洪某又安排刘知青、夏某到其团队当业务员。鼎上投资公司有四个业务团队，分别是一部张译文、二部陈某2、三部张某、四部是其团队。团队长负责指导团队业务员遇到的问题，协助业务员接待客户，把公司交给团队的任务分配给业务员，也可以做业务，团队长拿团队提成的1%。鼎上投资公司以太湖蓝藻和唯琼农业科技两个项目吸引客户投资，为无锡唯琼公司融资。洪某提供电话号码给业务员打电话，业务员也可以拿宣传单在新街口散发，客户可以到无锡考察，有投资意向的就到鼎上投资公司签订委托投资理财协议，客户把钱打到唯琼公司账上，工资和提成由公司打到其所提供的丈夫杨绍君的农行卡中。鼎上投资公司的老板是陈某1，洪某负责新街口的业务。2012年8月，洪某离职，由张译文接替，张译文将业务团队进行了调整，一部仍由张译文兼任，二部陈秋香，三部张某，四部是其，五部谢志伟，六部蔡路路。其干到2013年2月底就不再管理团队，其提出辞职，张译文未同意，后其未到公司上班。其任职期间，团队共募集资金1500余万元，其获取工资和提成26万余元，王婷在其团队业务做的最多，她有一笔业务做了700万元，其拿到7万元提成。
3.被告人王婷的供述和辩解证明，2012年5月，其应聘到鼎上投资公司工作，鼎上投资公司主要为唯琼集团募集资金，公司的法定代表人是秦某，实际负责人是陈某1，杨某2是总经理，负责公司的全面工作，刘某2亮是副总经理，负责人事和行政管理，洪某是副总经理并负责业务，下面是投资总监、资深客户经理、高级客户经理和客户经理，张译文、陈某2、张某和查玥文分别是一部到四部的投资总监。2012年8、9月份，洪某离职，张译文接任副总经理并将业务团队进行了调整。其在查玥文团队当业务员，通过打电话、发传单的方式推荐太湖蓝藻和唯琼农业科技两个投资项目，把客户带到无锡考察，客户有投资意向的会向公司提供的账户打款并签订委托投资理财协议，其在协议书上注明工号027，高某是其打电话找到的客户，其先和高某的丈夫徐传光商谈，后高某到无锡考察项目并和陈某1商谈，之后高某到鼎上投资公司签订合同，协议上有其工号，其获取提成32万元。其一直干到2013年10月，个人做业务800余万元，获取工资和提成50余万元，其个人还投资了38万元未收回。
4.证人陈某1的证言证明，其有三家公司，包括无锡唯琼生态农业集团公司、无锡唯琼农业科技公司和鼎上投资公司。无锡唯琼生态农业集团成立于1999年4月，其是法定代表人，股东是其和哥哥陈某3建，公司先投资农庄，于2005年在无锡投资购买了13亩土地，租用了186亩土地，进行了平整建设，共投资3500-4000万元。2008年8月，其与省农科院合作，共投资4500万元用于太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用项目。无锡唯琼农业科技公司成立于2007年2月，法定代表人是其哥哥陈某3兴，陈某3兴未出资，其用了陈某3兴的名字，该公司是项目公司，原用于其和北京人合伙做生意，后北京人离开，其出资1860万元从北京人手里拿下一块土地，除自有资金200余万元，其他资金都是借的。2011年12月，其向南京嘉银投资担保公司借款1500万元，年利率33%，借款到期后因利率太高，且蓝藻项目需要资金，其向嘉银无锡分公司经理费洁请教，费洁建议其成立一家投资公司募集资金。2012年4月，其在南京成立鼎上投资公司，法定代表人原是其舅舅秦某，2012年底变更为陈某3建，当时其对二人讲公司缺少资金，想在南京成立一家投资公司为其无锡的两家公司募集资金，二人均表示同意，二人未管理公司，公司注册资本1000万元，股东是陈某3建和无锡艾迪光学眼镜有限公司，其实际出资200万元，其从唯琼生态农业集团转账20万元到艾迪眼镜公司，再汇到鼎上投资公司，从唯琼生态农业集团取款80万元并以秦某的名义开本票后汇到鼎上投资公司，再向朋友刘某2亮借款100万元并以秦某的名义开本票后汇到鼎上投资公司。其推荐嘉银投资公司的杨某2、刘某2亮、洪某到鼎上投资公司工作，杨某2全面负责，刘某2亮负责人事，洪某负责业务。2012年4月，鼎上投资公司开始印制宣传册对唯琼生态农业集团进行宣传，以太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用和唯琼农业科技创新中心两个项目募集资金，三个月至一年投资的收益率从7%到13.8%不等，业务员拿着资料向过往群众宣传，然后带客户到公司宣传并带大部分客户到无锡参观，最后和客户签订《委托投资理财协议》，客户交款到指定的四个账户，包括无锡唯琼和其个人农行账户。其募集资金未经任何部门批准，共向370多人募集约1.2亿元资金，其归还投资人本息约3000万元，归还蓝藻项目的借款等3000余万元，支付鼎上投资公司业务员工资和奖金等财务费用1000余万元，归还嘉银公司本息2000余万元，还有归还银行贷款2400万元及利息、费用约1000万元。其目前还欠民生银行、建设银行、江苏银行、无锡农商银行、典当公司等共计4000万元左右。因公司缺少启动资金，加上其个人能力问题，无锡的工程多处于停滞阶段。
5.证人洪某的证言证明，2012年3月，其从嘉银投资公司离职，后陈某1约其见面，在场的人有杨某2、刘某2亮和毛某，陈某1想在南京成立鼎上投资公司，为无锡唯琼生态农业集团的太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用项目募集资金，后商定由杨某2任鼎上投资公司总经理，负责全盘工作，包括融资和藻肥销售业务，兼常州团队负责人；刘某2亮为鼎上投资公司副总经理，负责公司行政，包括与陈某1沟通、准备融资手续材料、宣传资料、办公用品采购，兼江北团队负责人；其任鼎上投资公司副总经理，负责南京本部团队募集资金业务；陈某1是大老板，作为幕后负责人，秦某是法定代表人，其未见过此人。业务员负责招揽投资群众，公司组织客户到无锡实地考察蓝藻项目，之后客户到鼎上投资公司签订合同，并把钱汇到唯琼公司账上，唯琼公司收到钱后把收据寄到鼎上投资公司，公司再交给投资人，投资人的收益和本金由唯琼公司直接打款给客户。鼎上投资公司的账目由会计秦燕管理，公司募集到资金后根据规定给工作人员发放工资和提成。杨某2每月工资16000元，刘某2亮每月工资12000元，内勤每月工资2800元，其每月工资3000元，业务员分客户经理、高级客户经理、资深客户经理和投资总监四个级别，工资从1500元到3000元不等，一年期提成5%到8%不等，其一年期提成9%，公司按绩差进行团队提成，即拿手下业务员的提成，其拿投资总监、经理1%到3%不等的提成。其于2012年4月到鼎上投资公司工作，公司以太湖蓝藻无害化处理和资源化、肥料化利用项目募集资金，半年收益率为6%，全年收益率为18%，其工作到2012年7月，收到工资和提成52万余元，其工作期间共接待投资群众六七十人，募集资金约3000万元，鼎上投资公司募集资金未经相关部门批准。因陈某1未做藻肥销售计划，且想继续募集资金，其和陈某1吵过几次后从鼎上投资公司离职。
6.证人高某的证言、辨认笔录及委托投资理财协议、汇款凭证、担保证明、申请证明，2012年6月，其经王婷介绍知道了鼎上财富的投资项目，其留下丈夫徐传光的电话，后王婷多次联系其丈夫并到其丈夫的远洋公司商谈，之后其夫妻二人去无锡参观了太湖蓝藻项目，其要求陈某1签订担保协议，陈某1表示同意，后其通过王婷共投资700万元（其中吴锁江40万元、杨孝强160万元、其本人500万元）并签订了《委托投资理财协议》，期限一年，其分三笔将700万元打入陈某1尾号5010的个人农行账户，并与秦某、陈某1分别签订担保合同。合同期满后，其分三次共收到利息126万元，后王婷让其继续投资，其申请续投一年，并再次和陈某1、陈某4分别签订担保协议。证人高某辨认出被告人王婷。
7.业务清单、江苏天勤会计师事务所有限公司出具的专项审计报告证明，经专项审计，张译文于2012年4月至8月任团队长期间，其所在团队吸纳资金共计217万元，于2012年9月至2013年2月担任副总经理期间，鼎上投资公司通过各业务员吸纳资金共计4791.7万元；查玥文于2012年5月至2013年2月任团队长期间，向7名投资人吸纳资金67万元，其所在团队吸纳资金1528万元；王婷于2012年5月至2013年10月任业务员期间，向9名投资人吸纳资金842.19万元。张译文获取工资和提成共计1,930,932.70元，查玥文获取工资和提成共计260,341.95元，王婷获取工资和提成共计557,193.70元。
陈某1尾号5010农业银行账户自2012年4月至2014年1月共有196,619,571.47元资金从该账户支出，其中支付鼎上本息和费用43,962,438.19元、银行贷款59,110,700元、嘉银本息17,476,400元、农科土地还款和付息等28,017,680元、吴佳琪和陈庭等人借款14,592,630元、蓝藻费用7,772,355.88元、园艺基地苗木等运行费用11,747,740.78元等。
8.资金往来结算票据证明，张译文已退缴违法所得90万元，王婷已退缴违法所得20万元。
9.公安机关出具的抓获经过、情况说明、户籍资料证明，张译文、王婷系被公安机关抓获归案，查玥文系主动到公安机关投案，三被告人作案时均已达刑事责任年龄，王婷在羁押期间检举涉嫌贩卖毒品的高某，并已查证属实。
针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下：
一、关于单位犯罪的问题
被告人查玥文的辩护人提出应追究鼎上投资公司为单位犯罪的辩护意见，经庭审查证，鼎上投资公司未经有权机关批准从事金融业务，不具备从事吸收公众存款的资质，且鼎上投资公司成立后并无实际经营，而以非法集资为业，不符合单位犯罪的相关规定，故对该辩护意见不予采纳。
二、关于犯罪数额的问题
被告人张译文及其辩护人提出被告人张译文在任团队长期间，所在团队吸纳资金应为人民币200余万元的辩解和辩护意见，经查，江苏天勤会计师事务所出具的专项审计报告证实，被告人张译文于2012年4月至8月任团队长期间，其所在团队吸纳资金共计人民币217万元，公诉机关指控的数额有误，本院予以纠正，故对上述辩解和辩护意见予以采纳。
被告人王婷的辩护人提出高某投资的700万元不应计入被告人王婷的犯罪数额的辩护意见，经查，被告人查玥文、王婷的供述、证人高某的证言与业务清单、投资理财协议等书证能相互印证，证实了高某通过被告人王婷共计投资700万元的事实，且投资理财协议上登记有被告人王婷的工号，被告人王婷亦从中获取提成，应计入被告人王婷的犯罪数额，故对该辩护意见不予采纳。
三、关于从犯的问题
被告人张译文、查玥文、王婷的辩护人提出应认定被告人张译文、查玥文、王婷为从犯的辩护意见，经庭审查证，被告人张译文在鼎上投资公司担任团队长、副总经理期间以及被告人查玥文、王婷在鼎上投资公司担任团队长、业务员期间，为谋取非法利益，其本人或带领鼎上投资公司的业务员积极宣传、推销鼎上投资公司的投资理财项目，并从中获取高额提成，其中被告人张译文任职期间，其所管理的鼎上投资公司业务员及所在团队吸纳资金共计人民币4900余万元；被告人查玥文任职期间，其本人及所在团队吸纳资金共计人民币1500余万元；被告人王婷在任职期间，吸纳资金共计人民币800余万元，均属于犯罪数额巨大，且上述三名被告人的行为积极主动，不符合从犯的法定条件，故对上述辩护意见不予采纳。
四、关于自首、立功等问题
被告人张译文的辩护人提出被告人张译文于2014年3月24日接受公安机关询问时，已如实供述自己的罪行，到其于同年5月12日被抓捕期间未有拒捕行为，应认定为自首的辩护意见，经庭审查证，被告人张译文系被公安机关抓获归案，不符合自动投案的条件，不能认定为自首，故对该辩护意见不予采纳。
被告人张译文的辩护人提出被告人张译文系初犯、偶犯、无前科劣迹，具有坦白情节的辩护意见，经查属实，予以采纳，对被告人张译文可以从轻处罚。
被告人查玥文的辩护人提出被告人查玥文系初犯、偶犯、无前科劣迹，具有自首情节的辩护意见，经查属实，予以采纳，对被告人查玥文可以从轻处罚。
被告人王婷的辩护人提出被告人王婷系初犯、无前科劣迹，具有坦白情节和立功表现，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查属实，予以采纳。
被告人查玥文的辩护人提出被告人查玥文愿意退出工资及提成的辩护意见，经庭审查证，被告人查玥文虽有退赃的意愿，但无退赃行为，故对该辩护意见不予采纳。
被告人张译文、查玥文的辩护人提出建议对被告人张译文、查玥文适用缓刑的辩护意见，经庭审查证，被告人张译文在鼎上投资公司担任团队长、副总经理期间，其所在团队及所管理的鼎上投资公司业务员吸纳资金共计人民币4900余万元；被告人查玥文鼎上投资公司担任团队长期间，其本人及所在团队吸纳资金共计人民币1500余万元，均属于犯罪数额巨大，且本案涉案面广、涉案金额大，投资人损失多数未挽回，对二被告人不宜适用缓刑，故对上述辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人张译文、查玥文、王婷变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张译文、查玥文、王婷犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳，但指控被告人张译文于2012年4月至8月任团队长期间，其所在团队吸纳资金共计人民币2000余万元的数额有误，应为人民币200余万元，本院予以纠正。被告人张译文、查玥文、王婷共同实施部分非法吸收公众存款的行为，系共同犯罪。被告人张译文归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人查玥文具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人王婷具有坦白情节和立功表现，依法可以减轻处罚。被告人张译文已退缴违法所得人民币90万元，被告人王婷已退缴违法所得人民币20万元，均可以酌情从轻处罚。鉴于被告人王婷的犯罪情况、悔罪表现及落实社区矫正等情况，可以对其宣告缓刑。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款之规定，判决如下:
一、被告人张译文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2020年5月11日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人查玥文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月25日起至2019年7月24日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
被告人王婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人张译文、查玥文、王婷以各自参与额为限连带退赔各集资参与人经济损失。其中，已退缴的违法所得人民币1,100,000元，按比例返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱世珍
人民陪审员 徐丽琳
人民陪审员 吴建芳
二〇一七年十二月十六日
见习书记员 苗 天