重庆市奉节县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）奉法刑初字第00104号
公诉机关重庆市奉节县人民检察院。
被告人曾某某，女，汉族，湖北省建始县人，小学文化程度，某公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月19日到重庆市奉节县公安局投案，20日被重庆市奉节县公安局刑事拘留，2014年8月26日经重庆市奉节县人民检察院批准，2014年8月27日由重庆市奉节县公安局执行逮捕，2014年10月24日经重庆市人民检察院第二分院批准，对被告人曾某某延长侦查羁押期限至2014年11月27日。现押于重庆市奉节县看守所。
辩护人李清安，湖北正典律师事务所律师。
被告人谭某某，男，土家族，湖北省建始县人，小学文化程度，某公司股东。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月19日到重庆市奉节县公安局投案，20日被重庆市奉节县公安局刑事拘留，2014年8月26日经重庆市奉节县人民检察院批准，2014年8月27日由重庆市奉节县公安局执行逮捕，2014年10月24日经重庆市人民检察院第二分院批准，对被告人谭某某延长侦查羁押期限至2014年11月27日。现押于重庆市奉节县看守所。
辩护人马德权，重庆环法律师事务所律师。
重庆市奉节县人民检察院以奉检刑诉（2015）87号起诉书指控被告人曾某某、谭某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院于2015年4月29日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。重庆市奉节县人民检察院指派检察员杨馗出庭支持公诉。被告人曾某某及其辩护人李清安、被告人谭某某及其辩护人马德权均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年至2014年6月，被告人曾某某、谭某某夫妻二人未经国家金融主管部门批准，以新建棉絮加工厂房，扩大生产规模，急需大量周转资金为由，承诺给付月利率2%--5%不等的高额利息作为回报，通过群众间口口相传等方式向社会公开宣传，向谢某某、季某某、孙某某、杨某某等人非法吸收公众存款217220000余元。吸收的资金被用于奉节县丰华纺织品销售有限公司棉絮加工，以及借新还旧，支付存款人利息。案发前，被告人曾某某、谭某某共支付本金及利息187050000余元，尚有本金30160000余元没有归还。被告人曾某某、谭某某非法吸收公众存款具体情况如下：
一、2009年至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从谢某某处非法吸收存款34262564元，案发前共归还本息31095555元；
二、2010年到2014年5月，被告人曾某某、谭某某从季某某处非法吸收存款14689800元，案发前共归还本息12089500元；
三、2012年5月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从姚某某处非法吸收存款2060000元，案发前共归还本息1805000元；
四、2013年8月，被告人曾某某、谭某某从李某某处非法吸收存款200000元，案发前退还本金90000元；
五、2011年4月至2012年10月，被告人曾某某、谭某某从曾某甲处非法吸收存款610000元，案发前共归还本息430000元；
六、2013年5月，被告人曾某某、谭某某从曾某乙处非法吸收存款200000元；
七、2012年10月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从王某甲处非法吸收存款800000元，案发前共归还本息520000元；
八、2013年11月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从王某乙处非法吸收存款1500000元，案发前共归还本息700000元；
九、2012年3月至2013年11月，被告人曾某某、谭某某从田某处非法吸收存款10300000元，案发前支付利息2075000元，退还本金7255000元；
十、2010年8月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从孙某某处非法吸收存款2170000元，案发前共归还本息830180元；
十一、2013年1月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从陈某某处非法吸收存款330000元，案发前共归还本息150000元；
十二、2014年2月，被告人曾某某、谭某某从梅某某处非法吸收存款135000元；
十三、2013年9月，被告人曾某某、谭某某从曾某丙处非法吸收存款30000元；
十四、2010年10月至2012年4月，被告人曾某某、谭某某从潘某处非法吸收存款1610000元，案发前共归还本息1595000元；
十五、2014年3月，被告人曾某某、谭某某从熊某某处非法吸收存款600000元，案发前共支付利息63000元；
十六、2013年3月至2014年4月，被告人曾某某、谭某某从唐某某处非法吸收存款740000元，案发前支付利息85000元，退还本金165000元；
十七、2013年3月，被告人曾某某、谭某某从彭某某处非法吸收存款200000元；
十八、2012年12月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从谢某某处非法吸收存款370000元，案发前支付利息127700元；
十九、2013年1月至2014年3月，被告人曾某某、谭某某从杨某某处非法吸收存款1050000元，案发前支付利息79000元，退还本金400000元；
二十、2012年12月至2013年5月，被告人曾某某、谭某某从何某某处非法吸收存款630000元，案发前共归还本金120000元；
二十一、2011年2月至2014年6月，被告人曾某某、谭某某从苏某某处非法吸收存款33345500元，案发前共归还本息32749960元；
二十二、2014年3月，被告人曾某某、谭某某从谭某甲处非法吸收存款197000元，案发前支付利息10000元；
二十三、2011年7月至2014年3月，被告人曾某某、谭某某从冉某处非法吸收存款630000元，案发前支付利息10000元，退还本金630000元；
二十四、2013年3月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从唐某处非法吸收存款5165000元，案发前共归还本息4173200元；
二十五、2011年12月至2013年10月，被告人曾某某、谭某某从黄某某处非法吸收存款3540000元，案发前共归还本息2761000元；
二十六、2010年4月至2013年5月，被告人曾某某、谭某某从姚某甲处非法吸收存款384000元，案发前共归还本息488000元；
二十七、2012年7月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从马某某处非法吸收存款652000元，案发前共归还本息795000元；
二十八、2011年9月至2014年6月，被告人曾某某、谭某某从邹某处非法吸收存款450000元，案发前共归还本息707600元；
二十九、2011年12月至2014年6月，被告人曾某某、谭某某从王某丙处非法吸收存款852600元，案发前共归还本息320000元；
三十、2012年8月，被告人曾某某、谭某某从刘某某处非法吸收存款400000元，案发前，支付利息15000元，退还本金120000元；
三十一、2010年4月至2014年3月，被告人曾某某、谭某某从陈某甲处非法吸收存款25362400元，案发前共归还本息28603600元；
三十二、2011年3月至11月，被告人曾某某、谭某某从马某甲处非法吸收存款150000元，案发前共归还本息108000元；
三十三、2011年3月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从曾某丁处非法吸收存款2304000元，案发前共归还本息3648000元；
三十四、2012年8月至2013年5月，被告人曾某某、谭某某从李某甲处非法吸收存款120000元，案发前退还本金120000元；
三十五、2013年4月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从韩某某处非法吸收存款200000元；
三十六、2012年11月至2013年12月，被告人曾某某、谭某某从赵某某处非法吸收存款334000元，案发前共归还本息450000元；
三十七、2014年1月至2014年4月，被告人曾某某、谭某某从向某某处非法吸收存款500000元；
三十八、2013年2月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从何某处非法吸收存款705000元，案发前支付利息50000元，退还本金250000元；
三十九、2013年1月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从周某某处非法吸收存款3285000元，案发前支付利息855000元；
四十、2011年1月至2014年6月，被告人曾某某、谭某某从马某乙处非法吸收存款15842500元，案发前共归还本息13136079元；
四十一、2009年1月至2014年1月，被告人曾某某、谭某某从王某丁处非法吸收存款700000元，案发前共归还本息500000元；
四十二、2013年6月至2013年11月，被告人曾某某、谭某某从李某乙处非法吸收存款160000元，案发前支付利息10000元，退还本金160000元；
四十三、2011年5月至2012年8月，被告人曾某某、谭某某从马某丙处非法吸收存款190000元，案发前支付利息30000元，退还本金190000元；
四十四、2011年5月至2012年9月，被告人曾某某、谭某某从宋某某处非法吸收存款90000元，案发前共归还本息230000元；
四十五、2013年5月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从马某丁处非法吸收存款364000元，案发前共归还本息248500元；
四十六、2011年6月至2012年9月，被告人曾某某、谭某某从黄某甲处非法吸收存款550000元，案发前共归还本息670000元；
四十七、2012年6月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从唐某甲处非法吸收存款6963501元，案发前共归还本息4629500元；
四十八、2009年11月至2014年4月，被告人曾某某、谭某某从刘某处非法吸收存款830000元，案发前共归还本息833000元；
四十九、2011年6月至2013年5月，被告人曾某某、谭某某从袁某某处非法吸收存款210000元，案发前退还本金210000元；
五十、2009年7月至2013年8月，被告人曾某某、谭某某从宋某甲处非法吸收存款15077200元，案发前共归还本息15561250元；
五十一、2012年6月至2013年12月，被告人曾某某、谭某某从龙某某处非法吸收存款400000元，案发前共归还本息402000元；
五十二、2009年至2013年，被告人曾某某、谭某某从梁某某处非法吸收存款13000元，案发前共归还本息12000元；
五十三、2011年12月至2013年5月，被告人曾某某、谭某某从向某甲处非法吸收存款250000元，案发前共归还本息285000元；
五十四、2012年9月至2013年10月，被告人曾某某、谭某某从邓某某处非法吸收存款820000元，案发前共归还本息630000元；
五十五、2013年7月至2013年10月，被告人曾某某、谭某某从崔某某处非法吸收存款100000元，案发前共归还本金20000元；
五十六、2013年10月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从田某某处非法吸收存款130000元；
五十七、2012年11月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从王某戊处非法吸收存款140000元；
五十八、2012年6月至2014年，被告人曾某某、谭某某从马某戊处非法吸收存款70000元，案发前共归还本息45000元；
五十九、2012年9月至2014年6月，被告人曾某某、谭某某从马某己处非法吸收存款1965000元，案发前共归还本息1428000元；
六十、2013年1月至2013年7月，被告人曾某某、谭某某从冉某甲处非法吸收存款50000元，案发前共归还本息53000元；
六十一、2013年3月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从曾某戊处非法吸收存款450000元，案发前共归还本息150000元；
六十二、2014年3月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从谢某甲处非法吸收存款200000元；
六十三、2012年11月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从袁某乙处非法吸收存款50000元，案发前共归还本息10000元；
六十四、2012年至2014年3月，被告人曾某某、谭某某从冉某乙处非法吸收存款270000元，案发前共归还本息113000元；
六十五、2012年12月至2013年7月，被告人曾某某、谭某某从马某己处非法吸收存款350000元，案发前共归还本息78000元；
六十六、2013年8月至2013年9月，被告人曾某某、谭某某从曾某己处非法吸收存款500000元；
六十七、2011年7月至2013年12月，被告人曾某某、谭某某从魏某某处非法吸收存款700000元，案发前共归还本息1265200元；
六十八、2010年11月至2013年12月，被告人曾某某、谭某某从谢某乙处非法吸收存款2439000元，案发前共归还本息2355000元；
六十九、2011年12月至2013年9月，被告人曾某某、谭某某从郑某某处非法吸收存款700000元，案发前共归还本息400000元；
七十、2010年1月至2013年11月，被告人曾某某、谭某某从马某艮处非法吸收存款600000元，案发前共归还本息549000元；
七十一、2011年10月至2013年10月，被告人曾某某、谭某某从谢某丙处非法吸收存款562000元，案发前共归还本息345200元；
七十二、2010年至2012年4月，被告人曾某某、谭某某从冉某丙处非法吸收存款1300000元，案发前共归还本息1329000元；
七十三、2013年12月至2014年3月，被告人曾某某、谭某某从某咨询有限公司非法吸收存款9000000元，案发前支付利息200000元，退还本金4000000元；
七十四、2010年4月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从吴某某处非法吸收存款664200元，案发前共归还本金423800元；
七十五、2011年11月至2013年11月，被告人曾某某、谭某某从何某甲处非法吸收存款960000元，案发前共归还本息539900元；
七十六、2013年10月，被告人曾某某、谭某某让曾某艮、唐某乙、郭某分别用自己家的房产向王某乙抵押，分别向王某乙借款800000元、1000000元、700000元，后三人分别将从王某乙处借的钱共计2350000打入曾某某账户。
2014年7月20日，被告人曾某某、谭某某主动到重庆市奉节县公安局投案。
公诉机关认为，被告人曾某某、谭某某非法吸收存款217220000余元，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究两被告人的刑事责任。被告人曾某某、谭某某系共同故意犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。被告人曾某某、谭某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。提请本院依法判处。
被告人曾某某对公诉机关指控的犯罪事实认为，季某某的人情钱应作为偿还的借款品除；对起诉书指控的第76笔事实，是向王某乙借款，利息是曾某某谈的3分和4分，按起诉书中指控的第76笔和第8笔共借款的4000000元给付王某乙的利息约800000元；对其余事实无异议，对罪名无异议。
辩护人李清安对公诉机关指控的罪名无异议。认为，本案影响虽大，但对金融秩序影响不大；二被告人吸收资金没有用于挥霍；部分人在中间获利；被告人曾某某自首，认罪态度较好；本案引起的借款利息应认定为非法所得。请求从轻处罚。
被告人谭某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
辩护人马德全对公诉机关指控的罪名不持异议。认为，谭某某主观恶性较小；谭某某犯罪，有目前社会、经济环境因素，同时又有法律关于民间借贷和非法吸收公众存款罪界定模糊因素，犯罪情节不恶劣；谭某某犯罪情节相对较轻，起到辅助作用；谭某某无犯罪前科，系初犯；谭某某有自首情节，认罪态度较好；因谭某某、曾某某有未成年子女需抚养和监护，适用缓刑有利于对其家庭财产和公司财产进行处分，早日偿还债务。建议从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人谭某某与被告人曾某某系夫妻关系，2000年开始，二被告人从湖北省建始县到重庆市奉节县某镇加工、销售棉絮，户籍因购房于2006年8月由湖北省建始县迁入重庆市奉节县某镇；
2012年8月，二被告人在重庆市奉节县某镇建有分厂；
2012年11月7日，二被告人向重庆市奉节县工商行政管理局注册成立某公司，注册资本一千万元，法定代表人曾某某，企业类型有限责任公司（自然人投资或控股）（私营），经营范围：纺织品、针织品制造、销售，谭某某系该公司股东，曾某某系执行董事、经理。聘请唐某负责对外销售产品、聘请谭某为公司会计；
因购原材料、修建厂房、扩大生产规模、产品积压等原因需大量资金，2009年至2014年6月，二被告人通过口口相传、制作公司宣传资料供参观者查阅、参观工厂生产规模等方式传递吸收资金信息，向公众吸收资金并承诺给予高额利息作为回报，非法吸收公众存款214901265元，案发前归还借款本、息189751944元。具体事实如下：
一、2009年至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从谢某某处非法吸收存款34262564元，案发前共归还本息31095555元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人曾某某、谭某某尚有借款本金3167009元没偿还。
上述事实，有以下证据在卷佐证：
1、被告人的供述；
被告人曾某某在2014年8月11日供述，（对照银行交易凭证和银行交易明细）谢某某转账给曾某某的：2009年4笔，转账金额共120000元；2011年至2012年，从中国邮政银行转账6笔，转账金额共1150000元；2011年从农村商业银行转账32笔，转账金额共3448000元；2012年从农业银行、农村商业银行转账给曾某某的94笔，转账金额13291450元；2013年转账123笔，转账金额14219500元；2014年银行转账17笔，转账金额共计1551114元，确认从谢某某处共吸收33785064元。
被告人曾某某在2014年8月12日供述，对昨天陈述的吸收谢某某33785064元存款予以确认。2010年付给谢某某本金或利息共2笔，付款金额计140000元；2011年，付给谢某某本金或利息共26笔，付款金额计2812500元；2012年付给谢某某本金或利息103笔，付款金额计12111555元；2013年付给谢某某本金或利息共109笔，付款金额计12756500元；2014年付给谢某某本金或利息8笔，付款金额计1070000元。共支付本金或利息28890555元。给谢某某出具了3张借条，分别是2013年2月1日借3500000元，2014年1月5日借8500000元，2014年4月23日借130000元。借条上不是真正的借款时间，是从2009年以来所有吸收存款减去已经支付给谢某某本息后所出具的所欠的本、息。谢某某按5分利息结算，谢某某在下面按1分至3分帮忙吸收存款，从中吃点差价。谢某某给曾某某、谭某某的集资款33785064元，支付谢某某本金或利息共28890555元，本金还欠4894509元。
被告人曾某某在2014年11月13日供述，核对与谢某某资金往来遗漏的：谢某某转账给曾某某的，2011年3笔，转账金额计31000元；2012年3笔，转账金额计16500元；曾某某付给谢某某的，2011年至2012年20笔，付款金额计2205000元；2014年24笔，付款金额计864683元。曾某某确定总的吸收存款34262564元，共归还本息31095555元，还欠本金3167009元。
被告人谭某某在2014年10月22日供述，向谢某某集资曾某某在办，知道融过资，具体的不清楚。
2、被害人的陈述；
被害人谢某某在2014年7月31日陈述，2010年，同丈夫刘其凯转账给曾某某、谭某、谭某丙共32笔，转账金额计3448000元；2012年度转账94笔，转账金额13291450元；2013年转账123笔，转账金额14169500元；2014年转账17笔，转账金额计1551114元。第一次确认被曾某某夫妻吸收资金33785064元。
被害人谢某某在2014年8月1日陈述，2010年收到曾某某本金或利息2笔，计140000元；2011年收到本金或利息26笔，计2812500元；2012年收到本金或利息103笔，计12111555元；2013年收到本金或利息109笔，计12756500元；2014年收到本金或利息8笔，计1070000元。确认曾某某还款给谢某某28890555元，还欠本金4894509元。
被害人谢某某在2014年8月14日陈述，在2012年1月前，是没有约定利息，是按每趟进货分得利润。（据谢某某本人记录记载）2009年至2010年，给曾某某吸收存款共57笔，金额计5143000元；曾某某支付给谢某某的共53笔，金额计3347600元；欠985400元。2014年6月30日许，谢某某的债主邓朝武、陈大问等人向谢某某要债，谢某某找到曾某某还钱，因无钱支付，谢某某提出用棉絮抵押，以每床棉絮100元的价额扣押5940床棉絮，收条出具的数额为5880床。
被害人谢某某在2014年11月7日陈述，转账给曾某某遗漏的有，2011年度3笔共310000元，2012年度3笔167500元；收到曾某某付款遗漏的，2011年有20笔，计220500元，2014年24笔，计864683元。确认转账给曾某某的共计34262564元，收到曾某某本金或利息31095555元，还欠自己本金3167009元。
3、储蓄对账单；
4、转账回单、转账凭单、交易回单；
5、情况说明。重庆市奉节县公安局说明，谢某某的债权人邓某甲、陈某乙从曾某某处分别拉走2340床、3600床棉絮，被全部扣押。
被告人的供述与受害人的陈述一致，与储蓄对账单、转账凭单、交易回单相印证，公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
二、2010年到2014年5月，被告人曾某某、谭某某从季某某处非法吸收存款14689800元；案发前，曾某某偿还季某某借款本、息计12346000元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人曾某某、谭某某尚有借款本金2343800元未偿还。
上述事实，有下列证据在卷佐证：
1、被告人的供述；
被告人曾某某在2014年8月8日供述，为吸收资金，通过认季某某的孙女为干女儿、给季某某看工厂宣传资料、借款等方式取得季某某的信任，曾某某要季某某将款放在曾某某处，每月按5%支付利息，2012年5月，季某某开始转账。从银行转帐，凡是季某某和季某某的儿子、女儿转账至曾某某、刘某某、谭某账上的钱，均是曾某某借的季某某的钱。2012年5月至2014年3月，季某某、向某乙、向某丙银行转账和现金汇款共92笔，金额共计14689800元。曾某某自己或刘某某等通过银行转账支付季某某、向某乙、向某丙本金或利息共140笔，金额共计12204500元。扣减人情、缴税等6笔115000元后，12089500元是支付的本金和利息。（2013年8月13日，用季某某的房屋抵押向王某己借款700000元；2013年10月23日，再次用季某某的房屋抵押向王某乙借款700000元，算季某某借给曾某某的？还是曾某某借的王某己的？）是季某某及其子向某乙向王某己、王某乙出的借条，应算曾某某借的季某某，已计入季某某借的总数，不能重复计算。本息已全部结清。2014年6月7日，季某某找曾某某算账，曾某某估算了一下只欠她2000000元的本金了，曾某某坚持要打银行流水出来算，季某某不依，说还有利息没有算，算了要6880000元，曾某某不同意，季某某就在曾某某家哭闹，曾某某没法才出具了6880000元的借条。
被告人曾某某在2015年5月27日供述，（2013年8月）用季某某的房屋担保曾某某向王某己借款700000元，王某己扣除第一月的利息35000元后，通过季某某转账给曾某某665000元。2013年10月，曾某某转账给季某某735000元，其中710500元还王某己，24500元给季某某。这笔钱（向王某己的借款）已偿还清楚了。曾某某用向某乙的房屋抵押向王某乙借款700000元，向某乙转账550000元，另150000元偿还季某某的借款；（曾某某向重庆银行贷款3000000元后）曾某某让唐某直接将100000元转给曾某某。
被告人谭某某在2014年8月8日供述，从季某某处共吸收了14689800元，还了本息12089500元，对此没有异议，具体的要由曾某某确认。出具给季某某6880000元的借条是曾某某和季某某算的账，具体要问曾某某。
2、被害人的陈述；
季某某在2014年7月31日陈述，结识后，曾某某认季某某的孙女作干女儿，保持往来。曾某某劝说并承诺按5%给付利息，带季某某参观工厂，取得季某某信任。季某某找亲戚朋友借后又借给曾某某，借了大约40户。2012年5月22日至2014年3月25日，银行转账91笔，金额计14689800元。
季某某在2014年8月1日陈述，从2012年6月14日至2014年3月21日，曾某某共支付给季某某本息140笔计12204500元，应扣减人情和帮忙缴税的6笔计115000元。2014年6月许，季某某见曾某某的情况不妙，多次找曾某某要钱，因无钱，曾某某估计一下欠季某某6900000元，给了20000元现金，余下出具6880000元的借条。（补充）2013年8月13日，曾某某以3.5%的月息，用季某某的房屋抵押向王某己借款700000元，王某己扣除当月利息35000元后（含曾某己房屋抵押300000元的利息），将余下665000元转账给季某某之子向某乙账户，当日季某某分两次将665000元转账给曾某某账户。2013年10月13日，曾某某分三次转账给季某某账户735000元，当日季某某分三次将710500元转入王某己账户，归还王某己的这笔借款，24500元作曾某某的还款留在账上。2013年10月23日，曾某某以4%的利息，再次用季某某的房屋抵押，以向某乙的名义向王某乙借款700000元，当日王某乙转账700000元至向某乙账户。经曾某某同意后，归还季某某150000元，下余550000元季某某于次日分两次转入曾某某账户。
季某某在2014年11月7日陈述，确认向曾某某借款14689800元，曾某某还款12089500元。
季某某在2015年5月27日陈述，2014年6月7日前曾某某转账20000元已列入偿还金额，当天没有给现金20000元。
3、季某某与曾某某账目往来查询明细表、银行储蓄对账单、存款回单、借条一张、季某某和曾某某抵押协议一份、季某某记录资金往来的记录本复印件；
4、唐某储蓄对账单。2013年8月27日，唐某6228851051097151银行卡账户手机转账100000元至季某某6228671149183536账户。
被告人的供述和受害人的陈述相一致且有银行对账单相印证的证据证明：1、对通过银行转账，季某某转账借给曾某某现金14689800元，曾某某转账给季某某现金12204500元。曾某某转账给季某某的现金中，包含曾某某请向某乙、向某丙代为交付的税款2笔计33000元，还包括2012年5月10日曾某某转账给季某某40000元、2012年11月3日曾某某转账给向某丙20000元、2012年12月6日曾某某转账给向某乙20000元、2014年2月14日曾某某转账给季某某2000元，共计82000元，曾某某、季某某在侦查阶段均认可系人情钱，侦查机关将这4笔款没列入偿还金额，被告人曾某某在诉讼中对这4笔转账提出异议，认为不是人情钱，不应当扣减已偿还季某某的借款。扣减税款后，曾某某转账给季某某的用于偿还借款的现金实为12171500元；2、2013年8月13日，曾某某以3.5%的月息用季某某的房屋抵押向王某己借款700000元，王某己扣除当月利息35000元后（含曾某己房屋抵押300000元的利息），将余下665000元转入季某某之子向某乙账户，当日季某某分两次将665000元转入曾某某账户。2013年10月13日，曾某某分三次转账给季某某账户735000元，当日季某某分三次将710500元转入王某己账户归还王某己的该笔借款，余下24500元作为曾某某的还款留在账上；3、2013年10月23日，用季某某的房屋抵押，以向某乙的名义向王某乙借款700000元，当日王某乙转账700000元至向某乙账户。曾某某同意用该笔款偿还季某某借款150000元，下余550000元季某某于次日分两次转入曾某某账户；；5、2013年8月27日唐某转账给季某某100000元，曾某某认可系支付的季某某代为给付的保证金。
对证据证明的内容，本院认为，被告人曾某某否认给付季某某82000元系人情钱，曾某某通过季某某偿还王某己的借款后下余留在季某某账户的24500元，以及向某乙向王某乙借款后经曾某某同意用该笔借款偿还季某某借款的150000元，均应计为曾某某偿还的季某某的借款，曾某某通过银行转账归还季某某借款12346000元。
三、2012年5月至2014年5月，被告人曾某某、谭某某从姚某某处非法吸收存款2060000元，案发前共归还本息1805000元，偿还的借款利息折抵借款本金，被告人曾某某、谭某某尚有借款本金255000元没偿还。
上述事实，有下列证据在卷佐证：
1、被告人的供述；
被告人曾某某在2014年11月17日供述，（看姚某某提供的银行交易明细后）从2012年5月12日至2014年4月30日，通过银行转账12笔在姚某某处共吸收了2060000元，曾某某转账给姚某某24笔计偿还了本息1805000元，不算利息，还差姚某某255000元，都是银行转账，没有现金。2014年6月份，姚某某催还钱，曾某某拿不出钱，算了一下帐连本带息还差姚某某3200000元，因此就将存放在宝塔坪仓库内的24200床棉絮（抵押协议上写明4斤的19040床，6斤的5160床）抵押给姚某某，折抵1702000元。姚某某又让曾某某和谭某某出了一个总的借条，金额连本带息计1498000元。
被告人谭某某在2014年11月14日供述，向姚某某借过款，曾某某在办，承诺给5分的利息，具体的不清楚。2014年6月，姚某某向曾某某、谭某某要借款，因无钱支付，姚某某弄走24200床棉絮，折抵1702000元，另出具1498000元的借条。
2、被害人的陈述；
被害人姚某某在2014年8月28日陈述，通过季某某认识曾某某夫妇，曾某某称可帮助一下向亲戚、朋友借款，曾某某按5%的月利率给利息。给曾某某现金两次，每次给的200000元，其余转账12笔计2060000元。曾某某转账支付本息12笔计1805000元。确认被吸收存款2460000元，收回本息1805000元。
3、交易明细表、借条、抵押协议、储蓄对账单。
4、重庆市奉节县公安局情况说明。证明姚某某没有提取抵押物。
被告人曾某某、谭某某的供述与被害人姚某某的陈述一致，有储蓄对账单等相印证，公诉机关指控的事实清楚。
受害人姚某某称分两次将现金共计400000元交给曾某某，曾某某否认与姚某某夫妇有现金往来，虽有借条，但借条不能真实反映姚某某借现金给曾某某的事实，该事实不予确认。
四、2013年8月12日，被告人曾某某、谭某某从李某某处非法吸收存款200000元，案发前退还本金90000元，偿还的借款利息折抵借款本金，被告人曾某某、谭某某尚有借款本金110000元没偿还。
上述事实，有如下证据在卷佐证：
1、被告人的供述；
被告人曾某某在2014年8月8日供述，李某某被吸收了200000元，还了90000元，还差110000元本金，给的3分的利息，都是银行转账，给他出具了200000元的借条；
被告人谭某某在2014年8月8日供述，通过季某某认识李某某，2013年8月找李某某借款，承诺3分的利息，谭某某给李某某出具了200000元的借条。之后，李某某将借款200000元转账给曾某某。偿还本息的情况不清楚。
2、被害人的陈述；
被害人李某某在2014年8月6日的陈述，确认被曾某某吸收了200000元，收回90000元，还差本金110000元。
3、交易明细、借条、银行回单。
被告人的供述和受害人的陈述一致，与交易明细等相印证，公诉机关指控的事实清楚。
五、2011年4月至2012年10月，被告人曾某某、谭某某从曾某甲处非法吸收存款610000元，案发前归还430000元。偿还的借款利息折抵借款本金，被告人曾某某、谭某某尚有借款本金180000元没偿还。
上述事实，有以下证据在卷佐证：
1、被告人的供述；
被告人曾某某在2014年8月8日供述，2011年上半年，曾某甲在被告人家将100000元现金交给曾某某、谭某某，并称钱是曾某甲个人的，曾某某承诺一年归还100000元利息；2011年5月27日，曾某甲通过谭某乙转账100000元给曾某某；2011年7月6日，曾某甲通过陈佐蓉转账给曾某某100000元；2011年8月6日，曾某甲通过杨龙安转账给曾某某130000元，2012年5月10日，曾某甲转账180000元给曾某某，共吸收了610000元。曾某某2011年上半年转账至谭某乙账户100000元；2012年7月8日曾某某转账给曾某甲130000元；2012年9月1日曾某某转账给曾某甲100000元；2012年10月24日，曾某某转账给曾某甲100000元，共还了430000元，还差180000元本金。给曾某甲出具了两张借条，一张200000元，是借的180000元后出具的，有20000元是以前的利息，谭某某签的字；还有一张是130000元，借的130000元本金，谭某某签的字。
被告人谭某某在2015年8月8日供述，向曾某甲集资的具体情况曾某某清楚，谭某某给曾某甲出具了两张借条，2012年5月10日出具一张200000元的借条，是借的180000元后出具的，有20000元是以前的利息；还有一张是130000元，2012年8月6日出具，借的130000元本金。
2、被害人的陈述；
被害人曾某甲的陈述，被曾某某吸收了610000元，银行转账收回本息430000元，曾某某给付几千元的利息，还差本金170000余元。向别人借钱后借给曾某某的给出具了2张借条。
3、交易明细、借条、对账单。
证据证明，被告人的供述与受害人的陈述一致，与银行对账单等相印证，公诉机关指控的事实清楚。
六、2013年5月17，被告人曾某某到曾某乙家称入股遭拒绝后便向曾某乙借款，承诺按月利率2%支付利息。当日下午，曾某乙之女每次转账49000元共三次转账至曾某某账户计147000元，次日，曾某乙之女两次分别转账4000元、49000元至曾某某账户，两天共转账200000元。2013年5月18日，被告人谭某某给曾某乙出具200000元的借条，约定月息2%。
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