苏州市吴江区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)苏0509刑初1400号
公诉机关苏州市吴江区人民检察院。
被告人李顺华，男，1966年10月8日生，汉族，初中文化，吴江市某制线厂负责人，住苏州市吴江区。被告人李顺华曾因犯虚开增值税专用发票罪，于2014年6月10日被浙江省桐乡市人民法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币60000元。被告人李顺华因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月15日被刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。
辩护人包宇虹，江苏兰创律师事务所律师。
苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉〔2016〕1331号起诉书指控被告人李顺华犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月6日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在案件审理期间，苏州市吴江区人民检察院于2017年1月19日、2017年5月18日建议对本案延期审理，经本院同意后，于2017年2月20日、2017年6月22日恢复审理。因案情复杂，经苏州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王文群出庭支持公诉，被告人李顺华及其辩护人包宇虹到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
苏州市吴江区人民检察院指控：2006年至2015年期间，被告人李顺华在不具有吸收公众存款资格的情况下，以生产经营需要资金周转为由，向借款人约定高额利息，采用支付部分本金、利息等手段，非法向姚某1等77人吸收资金共计人民币12627960元，造成损失共计人民币6575400元。其中，向姚某1变相非法吸收资金人民币96500元，向余某1变相非法吸收资金人民币50000元，向戴某1变相非法吸收资金人民币500000元，向张某1变相非法吸收资金人民币80000元，向钱某1变相非法吸收资金人民币33000元，向金某1变相非法吸收资金人民币30000元，向金某2变相非法吸收资金人民币70000元，向杨某1变相非法吸收资金人民币70000元，向郎某1变相非法吸收资金人民币50000元，向徐某1变相非法吸收资金人民币90000元，向罗某1变相非法吸收资金人民币220000元，向王某1变相非法吸收资金人民币29000元，向蒋某1变相非法吸收资金人民币40000元，向屠某1变相非法吸收资金人民币55600元，向金某3变相非法吸收资金人民币56000元，向徐某2变相非法吸收资金人民币19000元，向戴某2变相非法吸收资金人民币19000元，向姚某2变相非法吸收资金人民币24000元，向金某4变相非法吸收资金人民币80000元，向庄某10变相非法吸收资金人民币10000元，向孔某1变相非法吸收资金人民币66000元，向钱某2变相非法吸收资金人民币130000元，向金某5变相非法吸收资金人民币80000元，向龚某1变相非法吸收资金人民币40000元，向计某变相非法吸收资金人民币60000元，向沈某8变相非法吸收资金人民币140000元，向蒋某3变相非法吸收资金人民币67000元，向庄某2变相非法吸收资金人民币35000元，向盛某1变相非法吸收资金人民币190000元，向庄某4变相非法吸收资金人民币30000元，向庄某5变相非法吸收资金人民币90000元，向沈某2变相非法吸收资金人民币50000元，向刘某1变相非法吸收资金人民币25000元，向方某变相非法吸收资金人民币40000元，向沈某3变相非法吸收资金人民币150000元，向庄某6变相非法吸收资金人民币60000元，向姚某4变相非法吸收资金人民币110000元，向姚某8变相非法吸收资金人民币50000元，向金某14变相非法吸收资金人民币6000元，向王某3变相非法吸收资金人民币220000元，向钱某3变相非法吸收资金人民币100000元，向顾某变相非法吸收资金人民币110000元，向吴某变相非法吸收资金人民币20000元，向郑某变相非法吸收资金人民币173360元，向徐某3变相非法吸收资金人民币40000元，向沈某5变相非法吸收资金人民币10000元，向庄某7变相非法吸收资金人民币36000元，向庄某9变相非法吸收资金人民币132000元，向徐某4变相非法吸收资金人民币120000元，向姚某5变相非法吸收资金人民币100000元，向蒋某5变相非法吸收资金人民币30000元，向金某8变相非法吸收资金人民币110500元，向严某变相非法吸收资金人民币20000元，向庞某变相非法吸收资金人民币62000元，向金某9变相非法吸收资金人民币10000元，向金某15变相非法吸收资金人民币21000元，向姚某9变相非法吸收资金人民币50000元，向王某4变相非法吸收资金人民币50000元，向朱某变相非法吸收资金人民币160000元，向钱某6变相非法吸收资金人民币105000元，向金某12变相非法吸收资金人民币233000元，向山某1变相非法吸收资金人民币220000元，向蔡某变相非法吸收资金人民币120000元，向金某16变相非法吸收资金人民币13000元，向沈某8变相非法吸收资金人民币146000元，向沈某9变相非法吸收资金人民币30000元，向沈某10变相非法吸收资金人民币200000元，向陆某1变相非法吸收资金人民币120000元，向金某13变相非法吸收资金人民币26000元，向苏某变相非法吸收资金人民币50000元，向徐某8变相非法吸收资金人民币75000元，向徐某7变相非法吸收资金人民币120000元，向倪某变相非法吸收资金人民币140000元，向纪某变相非法吸收资金人民币148000元，向刘某2变相非法吸收资金人民币66000元，向张某2变相非法吸收资金人民币5900000元，向庄某9能变相非法吸收资金人民币300000元。
归案后，被告人李顺华如实供述了自己的犯罪事实。
为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人李顺华变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李顺华在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应予数罪并罚。被告人李顺华如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。请依法判处。
被告人李顺华提出辩解：当时政府鼓励企业在民间融资，其融资对象基本固定，均为本厂员工或本村村民，且均是自愿借款，其并不知道该行为犯法。公诉机关指控的大部分集资参与人的本金数额中包括了历年结转利息，均高于实际借款金额。关于归案，2016年2月15日，其在桃源司法所参加社区矫正学习时，向姓宋的工作人员请假称打算去派出所，该工作人员让其在学习开始后向领导请假。学习开始后，其被桃源司法所领导叫至办公室时被公安当场抓获。其对于不是从张某2的银行账户转出的款项不予认可。
辩护人提出的辩护意见是：一、公诉机关指控的集资参与人庄某9、徐某4的本金数额有误；二、公诉机关指控姚某9向被告人李顺华的转款550万元是其代张某2支付的借款，依据不足；三、公诉机关指控的损失数额高于实际损失，未考虑往年的还本付息情况；四、本案集资参与人主要为员工或村民，范围相对较小，社会影响较小；五、本案的发生是由于被告人李顺华法律意识淡薄，且有一定社会因素；六；被告人李顺华具有坦白情节。综上，请法庭对被告人李顺华从轻处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
2007年至2015年期间，被告人李顺华未经依法批准，在苏州市吴江区桃源镇戴家浜村，通过口口相传的方式，采用出具收款收据，并约定高额利息回报的手段，先后多次向社会公众姚某1、戴某1等80余人变相非法吸收公众存款共计人民币1238.022万元，造成损失共计人民币581.525万元。具体分述如下：
（一）2012年2月至2015年3月期间，向姚某1非法吸收人民币8.808万元，已给付利息人民币0.32万元，造成损失人民币8.488万元。
（二）2014年2月21日，向余某非法吸收人民币5万元，造成损失人民币5万元。
（三）2007年4月至2014年4月期间，向戴某1非法吸收人民币50万元，已归还本金人民币25万元，已给付利息人民币30.526万元，造成损失人民币0元。
（四）2011年2月至2015年2月期间，向周某1（收款收据上为周某2）非法吸收人民币7.4万元，已给付利息人民币0.7万元，造成损失人民币6.7万元。
（五）2013年2月至2015年2月期间，向钱某1非法吸收人民币3万元，已给付利息人民币0.13万元，造成损失人民币2.87万元。
（六）2013年2月至2015年2月期间，向金某1非法吸收人民币2.9万元，已给付利息人民币0.3万元，造成损失人民币2.6万元。
（七）2014年3月14日，向金某2非法吸收人民币7万元，造成损失人民币7万元。
（八）2013年3月至2014年3月期间，向杨某非法吸收人民币7万元，已给付利息人民币0.4万元，造成损失人民币6.6万元。
（九）2013年2月至2014年2月期间，向郎某非法吸收人民币5万元，已给付利息人民币1.05万元，造成损失人民币3.95万元。
（十）2007年2月至2015年3月期间，向徐某1非法吸收人民币8.874万元，已归还本金人民币1.4万元，已给付利息人民币0.61万元，造成损失人民币6.864万元。
（十一）2007年2月至2015年2月期间，向罗某非法吸收人民币22万元，已给付利息人民币1.2万元，造成损失人民币20.8万元。
（十二）2012年6月至2014年2月期间，向王某1非法吸收人民币2.9万元，造成损失人民币2.9万元。
（十三）2014年3月至2015年3月期间，向蒋某1（收款收据上为蒋某6）非法吸收人民币4万元，造成损失人民币4万元。
（十四）2010年2月至2014年2月期间，向屠某1（收款收据上为屠某2）非法吸收人民币5.56万元，已归还本金人民币2万元，已给付利息人民币1.48万元，造成损失人民币2.08万元。
（十五）2010年2月至2014年4月期间，向金某3非法吸收人民币5.6万元，已给付利息人民币0.4万元，造成损失人民币5.2万元。
（十六）2013年3月至2014年3月期间，向徐某2非法吸收人民币1.9万元，造成损失人民币1.9万元。
（十七）2012年5月至2014年5月期间，向戴某2非法吸收人民币1.9万元，已给付利息人民币0.12万元，造成损失人民币1.78万元。
（十八）2007年2月至2014年2月期间，向姚某2（收款收据上为姚某3）非法吸收人民币2.4万元，已归还本金人民币0.5万元，已给付利息人民币1.19万元，造成损失人民币0.71万元。
（十九）2007年2月至2015年3月期间，向金某4二非法吸收人民币7.09万元，已归还本金人民币0.4万元，已给付利息人民币1.73万元，造成损失人民币4.96万元。
（二十）2013年1月至2015年1月期间，向庄某1非法吸收人民币1万元，已给付利息人民币0.21万元，造成损失人民币0.79万元。
（二十一）2013年3月至2014年3月期间，向孔某文非法吸收人民币6.6万元，已归还本金人民币2万元，造成损失人民币4.6万元。
（二十二）2012年3月至2015年2月期间，向钱某2非法吸收人民币13万元，已给付利息人民币1.1万元，造成损失人民币11.9万元。
（二十三）2007年2月至2015年7月期间，向金某5、王某2、金某6非法吸收人民币7.196万元，已给付利息人民币0.54万元，造成损失人民币6.656万元。
（二十四）2014年2月13日，向龚某1（收款收据上为龚某2军）非法吸收人民币4万元，造成损失人民币4万元。
（二十五）2014年2月13日，向计某非法吸收人民币6万元，造成损失人民币6万元。
（二十六）2012年2月至2014年2月期间，向沈某1非法吸收人民币12.74万元，造成损失人民币12.74万元。
（二十七）2007年2月至2015年2月期间，向蒋某3非法吸收人民币6.18万元，已给付利息人民币3.06万元，造成损失人民币3.12万元。
（二十八）2012年2月至2015年2月期间，向庄某2（收款收据上为庄某3）非法吸收人民币3.068万元，已归还本金人民币1万元，已给付利息人民币0.35万元，造成损失人民币1.718万元。
（二十九）2012年3月至2014年3月期间，向盛某非法吸收人民币19万元，已归还本金人民币9万元，已给付利息人民币1.8万元，造成损失人民币8.2万元。
（三十）2013年5月至2014年5月期间，向庄某4非法吸收人民币2.8万元，造成损失人民币2.8万元。
（三十一）2014年5月至2014年8月期间，向庄某5非法吸收人民币9万元，后归还本金人民币2万元（2015年2月），造成损失人民币7万元。
（三十二）2013年2月至2015年2月期间，向沈某2非法吸收人民币5万元，已归还本金人民币0.5万元，已给付利息人民币0.55万元，造成损失人民币3.95万元。
（三十三）2013年8月至2014年8月期间，向刘某1非法吸收人民币2.5万元，已归还本金人民币1万元，已给付利息人民币0.25万元，造成损失人民币1.25万元。
（三十四）2013年2月至2014年2月期间，向方某非法吸收人民币3.9万元，已给付利息人民币0.4万元，造成损失人民币3.5万元。
（三十五）2007年5月至2014年5月期间，向沈某3非法吸收人民币15万元，已归还本金人民币5万元，已给付利息人民币7.82万元，造成损失人民币2.18万元。
（三十六）2013年3月至2015年3月期间，向庄某6非法吸收人民币6万元，已归还本金人民币1.1万元，已给付利息人民币0.26万元，造成损失人民币4.64万元。
（三十七）2012年5月至2014年5月期间，向姚某4非法吸收人民币9.28万元，造成损失人民币9.28万元。
（三十八）2012年6月至2014年6月期间，向桂某非法吸收人民币4.744万元，造成损失人民币4.744万元。
（三十九）2012年10月至2015年2月期间，向金某7（收款收据上为蒋某4）非法吸收人民币0.6万元，已给付利息人民币0.06万元，造成损失人民币0.54万元。
（四十）2008年1月至2014年2月期间，向王某3非法吸收人民币22万元，已给付利息人民币6.7万元，造成损失人民币15.3万元。
（四十一）2014年3月3日，向钱某3非法吸收人民币10万元，造成损失人民币10万元。
（四十二）2012年2月至2015年2月期间，向顾某、沈某4非法吸收人民币10.58万元，已归还本金人民币2万元，已给付利息人民币1.46万元，造成损失人民币7.12万元。
（四十三）2007年2月至2015年2月期间，向吴某非法吸收人民币2万元，已给付利息人民币1.26万元，造成损失人民币0.74万元。
（四十四）2007年2月至2015年2月期间，向郑某非法吸收人民币17.336万元，已归还本金人民币7.5万元，已给付利息人民币2.826万元，造成损失人民币7.01万元。
（四十五）2013年2月至2014年2月期间，向徐某3非法吸收人民币3.7万元，造成损失人民币3.7万元。
（四十六）2012年3月至2015年3月期间，向沈某5（收款收据上为沈某6）非法吸收人民币1万元，已给付利息人民币0.32万元，造成损失人民币0.68万元。
（四十七）2014年2月25日，向庄某7非法吸收人民币3.6万元，已归还本金人民币0.6万元，造成损失人民币3万元。
（四十八）2007年2月至2015年6月期间，向庄某9非法吸收人民币10.77万元，已给付利息人民币2.486万元，造成损失人民币8.284万元。
（四十九）2013年2月至2014年3月期间，向徐某4非法吸收人民币11.11万元，已给付利息人民币0.11万元，造成损失人民币11万元。
（五十）2014年11月24日，向姚某5非法吸收人民币10万元，已给付利息人民币2万元，造成损失人民币8万元。
（五十一）2013年2月至2015年2月期间，向蒋某5非法吸收人民币3万元，已给付利息人民币0.03万元，造成损失人民币2.97万元。
（五十二）2012年5月至2015年2月期间，向金某8非法吸收人民币10.13万元，已给付利息人民币0.08万元，造成损失人民币10.05万元。
（五十三）2014年2月17日，向严某非法吸收人民币2万元，造成损失人民币2万元。
（五十四）2011年2月至2015年2月期间，向庞某非法吸收人民币6.2万元，已归还本金人民币1.3万元，已给付利息人民币0.68万元，造成损失人民币4.22万元。
（五十五）2010年3月至2015年3月期间，向金某9非法吸收人民币1万元，已给付利息人民币0.14万元，造成损失人民币0.86万元。
（五十六）2012年2月至2015年2月期间，向金某10非法吸收人民币2.06万元，已给付利息人民币0.08万元，造成损失人民币1.98万元。
（五十七）2012年11月至2015年2月期间，向姚某9、徐某5非法吸收人民币4.76万元，已给付利息人民币0.5万元，造成损失人民币4.26万元。
（五十八）2013年2月至2014年2月期间，向王某4（收款收据上为金某11）非法吸收人民币4.6万元，造成损失人民币4.6万元。
（五十九）2007年2月至2014年3月期间，向朱某非法吸收人民币12.62万元，已给付利息人民币3.11万元，造成损失人民币9.51万元。
（六十）2014年2月27日，向钱某4（收款收据上为钱某5）非法吸收人民币10.5万元，造成损失人民币10.5万元。
（六十一）2010年4月至2015年4月期间，向姚某7、金某12非法吸收人民币20.948万元，已给付利息人民币1.638万元，造成损失人民币19.31万元。
（六十二）2010年2月至2014年2月期间，向山某1（收款收据上有时为山某2）非法吸收人民币19.66万元，已给付利息人民币0.32万元，造成损失人民币19.34万元。
（六十三）2009年1月至2014年2月期间，向蔡某、沈某7非法吸收人民币11.1万元，已给付利息人民币1.2万元，造成损失人民币9.9万元。
（六十四）2011年2月至2015年2月期间，向蒋某6非法吸收人民币1.2万元，已给付利息人民币0.02万元，造成损失人民币1.18万元。
（六十五）2010年7月至2014年11月期间，向沈某8非法吸收人民币14.6万元，已归还本金人民币5.95万元，已给付利息人民币1.84万元，造成损失人民币6.81万元。
（六十六）2012年2月至2014年2月期间，向沈某9非法吸收人民币2.76万元，已给付利息人民币0.3万元，造成损失人民币2.46万元。
（六十七）2013年2月至2015年2月期间，向沈某10、沈某11非法吸收人民币19万元，已给付利息人民币2.1万元，造成损失人民币16.9万元。
（六十八）2014年2月7日，向陆某1非法吸收人民币12万元，已归还本金人民币4.5万元，已给付利息人民币1.2万元，造成损失人民币6.3万元。
（六十九）2014年2月至2015年2月期间，向金某13非法吸收人民币2.38万元，已归还本金人民币0.1万元，已给付利息人民币0.018万元，造成损失人民币2.262万元。
（七十）2014年1月至2015年1月期间，向舒某非法吸收人民币5万元，已给付利息人民币0.5万元，造成损失人民币4.5万元。
（七十一）2013年2月至2014年2月期间，向徐某8非法吸收人民币7.5万元，已归还本金人民币4.5万元，已给付利息人民币0.75万元，造成损失人民币2.25万元。
（七十二）2014年2月至2015年2月期间，向徐某7非法吸收人民币12万元，造成损失人民币12万元。
（七十三）2008年11月至2014年2月期间，向倪某非法吸收人民币14万元，已归还本金人民币6万元，已给付利息人民币5.139万元，造成损失人民币2.861万元。
（七十四）2013年2月至2014年2月期间，向陆某2非法吸收人民币14.8万元，已归还本金人民币2.6万元，已给付利息人民币1.56万元，造成损失人民币10.64万元。
（七十五）2011年2月至2015年2月期间，向刘某2非法吸收人民币6.168万元，已归还本金人民币0.3万元，已给付利息人民币0.85万元，造成损失人民币5.018万元。
上述事实，有公诉机关提交或本院调取，并经当庭质证、认证的证人姚某1、余某1、戴某1、张某1、钱某1、金某1、金某2、徐某1、蒋某1、屠某1、金某3、徐某2、戴某2、姚某2、金某4、庄某10、孔某、钱某2、金某5、龚某1、计某、沈某12、蒋某3、庄某2、庄某4、沈某2、刘某1、沈某3、庄某6、姚某4、姚某8、金某14、王某3、钱某3、顾某、徐某3、沈某5、庄某9、徐某4、蒋某5、金某8、严某、金某9、金某15、姚某9、王某4、朱某、钱某6、金12、山某1、金某16、沈某9、舒某、徐某7、倪某、刘某2等人的证言笔录、接受证据材料清单、收款收据、2007至2015年集资明细表、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、收款收据账册、吴江市某制线厂专项审计报告等证据以及如下证据予以证实：
1、证人颜某的证言，证实其是李顺华的妻子。李顺华经营吴江市某制线厂没几年，就开始集资借款，已有十余年。集资时不与其商量，由李顺华自己作主。许多人是主动找上门借款的，一般年息一分，有几年是一分二，借款凭证一式三联，红色联给借款人，白色联和绿色联在会计徐某8处留底。其办公室在李顺华与会计徐某8之间，其在厂里不负责具体事务，就是玩，看电视喝茶，忙的时候帮帮忙。李顺华未授权其也未许可其集资借款，其也未对外宣传厂里集资的事。李顺华不在厂里时，其也不接待借款人，无人通过其借钱给李顺华。
2、证人徐某8的证言，证实其自2006年8月起在吴江市某制线厂担任会计，出纳系颜某。李顺华自2003年开始集资，但其不清楚2006年8月前的情况。其上班后不久，有不少人拿红色的收款收据来要利息，李顺华同意后由其开具支付利息的单子，再到颜某处领利息；同时陆续有人来借钱给李顺华，这些人先是找李顺华，若李顺华在厂里，会带他们来财务室找其，让其开具借款凭证，若李顺华不在厂里，其会打电话请示李顺华，李顺华都是让其收钱并开具借款凭证。也有少部分人直接把钱转至李顺华账户，李顺华收款后打电话让其开具借款凭证。借期均为一年，年息一般一分，2012年左右有一年涨到一分二。一年期满后，有些人连本带利将钱拿走，由其收回凭证；有些人只领利息，本金重新开具收据；有些人要加钱续借，其收钱后重新开具收据。前述都要经过李顺华同意。通过财务室收取的借款大多为现金，其收款后会交给李顺华或颜某。其不记账，但凭证都收好放好，公安机关在财务室扣押到的收款收据就是其整理好的。借款凭证一式三份，红色联交给借款人，对于已领利息或本金的，连同收回的凭证其都整理成四页单据作为一份，第一页是白色存根联，第二页是领款单据，还有红色收据联及蓝色财务联。如果续存的，就重新开一份借款单据。现在手里还有凭证的，就代表李顺华欠对方钱。颜某在厂里不担任职务，不管事。她清楚李顺华集资借钱的情况，但对于用钱这块，李顺华不让颜某插手。李顺华对每笔集资借款的情况不会很清楚，因为他自己不记账，而且借款数目多。其自己在财务室也只是将之前的收款收据保存好，不建立专门账目。但其建立了一个集资明细电子档，是从2007年开始记录的，以备有人领钱时核实，主要记录日期、单号、姓名、本金及利息的情况。
3、证人金某17的证言,证实其于2004年到吴江市某制线厂工作，担任厂长职务。颜某在制线厂不任职。其上班起，李顺华已开始集资借款，都是一年一期，利息大多一分，其未看到李顺华对外讲明集资借款的理由，也未对外宣传或做广告，大部分是自己找到李顺华表明要借钱给他。出借人先找李顺华，李顺华同意后让出借人到会计徐某8处办手续。若李顺华不在，徐会计会打电话向李顺华汇报，李顺华同意的，徐会计就收钱开具凭证，大多为现金，徐会计收钱后会将现金直接给李顺华或存到李顺华账户。借款凭证一年一结，到期后有三种处理方式：一是连本带利将钱取走，收回借款凭证；二是取走利息，本金续借，收回之前凭证并重新开具凭证；三是连本带利续借，或加钱凑整续借，收回之前凭证并重新开具凭证。只要财务室有现金进出，都需经李顺华同意。
4、证人杨某的证言，证实其并不认识李顺华，听徐某8说他老板生意很好,很多老百姓将钱借给他赚利息,其就想将钱存在那边赚点钱。其于2012年3月5日出借2万元，于2014年2月25日出借5万元，约定年利率10%，共拿到4000元利息。
5、证人郎某的证言，证实2013年2月，经其母亲的朋友介绍，其将5万元钱出借给吴江市某制线厂，约定年利率10%。每年借款到期，其均用旧借条换新借条，现在持有的是最后的借条。其共拿到利息1万元。
６、证人王某1的证言，证实其对吴江市某制线厂不算了解，也叫不出老板夫妇的名字。因为把钱放在银行利息低，其于2013年2月22日将1万元钱交至该厂财务室，约定年利率10%，会计开了1张收据。2014年同期，其连本带息再凑1.9万元，另行出具3万元借据。
7、证人盛某的证言，证实其丈夫以前在李顺华厂里上班。2013年，李顺华找到其，让其介绍有钱人借钱给他,他付利息。由于其不认识什么人，就没介绍,只是把自己的钱借给了李顺华。其于2014年3月4日出借15万，约定年息10%，后李顺华还款4万元。
8、证人庄某5的证言，证实其与李顺华同村，听村里人说把钱借给李顺华的年利率为10%。后其于2014年5月24日出借2万元，于2014年7月17日出借2万元，于2014年8月10日出借3万元，于2014年8月31日出借2万元。李顺华于2015年2月还款2万元，其出具了借条。
9、证人方某的证言，证实其不认识李顺华，经徐某8介绍将钱借给李顺华。其于2014年2月21日出借4万元，约定年利率10%，后于2015年2月16日拿到利息4000元。
10、证人吴某的证言，证实其不认识李顺华，之前与其无经济往来。后其听别人口口相传，说有钱的话可以借给李顺华，可以拿高额利息。其遂于2014年2月16日出借2万元，约定年利率10%。2015年同期，其拿到2000元利息，对方重新出具借据。
11、证人郑某的证言，证实其不认识李顺华，之前与其无经济往来。后其听别人口口相传，说将钱借给李顺华，可以拿高额利息。其遂于2014年4月24日出借5万元，于2014年8月25日出借1万元，于2015年2月10日分别出借1万元、7万元，均约定年利率10%。2015年11月，因家中有事，其拿到3000元。
12、证人庄某7的证言，证实其不认识李顺华，听别人口口相传，说将钱借给李顺华，可以拿高额利息。其遂于2014年2月25日出借3.6万元，约定年利率10%。2015年2月15日，其拿回本金6000元。
13、证人姚某5的证言，证实其不认识吴江市某制线厂的老板，经朋友蒋某3介绍，其知道李顺华在高息借钱，蒋某3还说李顺华比较可靠。2012年11月24日，其委托蒋某3出借10万元，约定年息10%。2013年同期，其拿利息1万元，重新出具收据。2014年12月初，其拿利息1万元，重新出具二张金额各5万元的收据。
14、证人庞某的证言，证实其是吴江市某制线厂的员工。2011年时，负责生产的厂长说老板要扩大生产，需要用钱，员工有钱可以借给老板，每年会付利息。由于该厂效益不错，其就同意了。其于2011年2月21日出借5万元，2012年同期连本带息5.5万元重新出具借据；2013年同期，连本带利6.16万元，再凑400元共计6.2万元，出具2万元、4.2万元的收据各一张；2014年同期，4.2万元连本带利4.62万元，加上2万元的利息0.2万元，计4.82万元，再凑1800元，重新出具5万元的借据，2万元也重新出借据；2015年同期，5万元的连本带利5.5万元续存并出具收据。后李顺华还款1万元。2015年7月31日还5000元，2015年12月11日还5000元。
15、证人蔡某的证言，证实2014年2月，其手头有点钱，想把钱借出去拿点利息，经过打听，有人向其推荐吴江市某制线厂的老板，其觉得对方口碑好，决定将钱借给对方。其于2014年2月12日出借2万元，于2014年2月17日出借10万元，年利率均为10%。2015年2月，其拿到利息1.2万元。
16、证人沈某8的证言，证实其不认识李顺华，2011年，其听周边村民讲吴江市某制线厂的李顺华在集资借钱，年利率是一分，其贪图利息回报，也想借钱给李顺华。第一次是其妻子拿现金去的，具体时间及金额其不记得了，只知道每年连本带息再加钱续借，直到2013年时增加到18万元。2014年期满时，其拿出5.8万元，余款14万元续借。2015年下半年又拿到9500元。
17、证人沈某10的证言，证实其不认识李顺华。2013年，其丈夫的姐姐罗某说吴江市某制线厂效益好，很多人将钱借给老板拿利息。其于2013年2月24日帮婆婆沈某11出借1万元，2014年同期拿利息1000元，本金续借，2015年同期拿利息1000元，重出收据。其于2013年6月10日帮婆婆沈某11出借5000元，2014年同期拿利息500元，本金续借。其自己于2014年2月15日向该厂出借3.5万元，2015年同期拿利息3500元，本金续借。其还于2014年2月17日出借15万元，2015年同期拿利息1.5万元，本金续借。
18、证人陆某1的证言，证实其不认识李顺华。2014年初，其听邻居及周边村民说吴江市某制线厂的老板李顺华在集资借钱，年利率为一分，其觉得利息高，也想借钱给李顺华。后其于2014年2月7日出借12万元，2015年同期拿利息1.2万元，收回本金2万元，2015年5月经派出所调解，其拿回2.5万元。
19、证人金某13的证言，证实2015年初，其听村里人说吴江市某制线厂的李顺华在集资借钱，年利率是一分，其觉得利息挺高的，遂于2015年2月20日出借2.6万元。2016年2月4日，因儿子结婚，其拿走1000元。
20、证人徐某6的证言，证实其不认识李顺华，听同事说吴江市某制线厂的李顺华在集资借钱，年利率为一分，其觉得利息蛮高的，就想存点钱在他那边。后其于2014年2月17日出借3万元。2015年1月29日，其丈夫徐某7的借款12万元的利息1.2万元未付，另行向其出具了金额1万元的借据。
21、证人纪某的证言，证实其是陆某2的表哥。2013年，陆某2的很多同事都借钱给吴江市某制线厂的老板，陆某2也跟着他们借了。陆某2于2013年2月14日出借8万元，2014年同期，本息合计8.8万元，再凑6.8万元共15.6万元，重新出具收据。2015年同期，拿利息15600元，收回本金6000元，余款15万元续存。2015年11月拿款1万元，2015年12月拿款1万元。
22、被告人李顺华的供述，证实其是吴江市某制线厂的负责人，2003年厂里要扩大生产，由于不具备向银行贷款条件，其就想到通过集资来筹款。其是按照东方集团的标准，即年息一分进行集资，由于其能按时付息，口碑很好，外面就开始传其在集资借款，之后陆续有人问其是否要集资借款，其都要的。2007年左右，徐某8在其厂里做专职会计，关于集资借款的凭证都由徐会计开具。借钱给其的人经其同意后，其会让对方到财务室办手续。对方到财务室后就由徐会计接手，徐会计会向对方出具厂里统一印好的收款收据，其不在收据上签字，但收据上有财务章。一年期满之后，对方有三种处理方式：一是只取走利息，本金续借，收回原凭证并开具新凭证；二是连本带息续借，有时还加钱续借，收回原凭证并开具新凭证；三是连本带息取走，收回原凭证。借钱给其的最初是厂里员工，后来有些互相介绍过来的以及听说了之后村上的人，好多其都不认识，与其没什么来往。其现在差不多还欠五六十人约900万元，其中400余万是本金，其余是利息。对于集资借款，其自己不建立账目，具体由财务室经手。财务室有无相关账目，其不清楚,要问徐会计,其只知道徐会计将收回来的凭证都存放好的。公安机关出示的75份借款凭证均真实有效,其中大部分收款收据所涉借款实际已出借多年，其付过部分利息或归还部分本金，现收据上的借款数额包括了历年结转利息。
此节公诉机关指控非法吸收公众存款人民币642.796万元，损失517.54万元，但本院审查全案证据后发现，会计徐某8提交的集资明细表与公安机关在财务室扣押的收款收据账册能够相互印证，与相关证人证言所述的收款收据的出具方式亦相符，可以证明前述集资参与人的收款收据一年一换，大部分集资参与人现在持有的收款收据上载明的出借日期并非实际的借款出借日期，而是存在将往年利息转为下一年本金滚动出借的情形，部分集资参与人历年还存在还本付息的事实，相应金额应当在非法吸收公众存款数额以及损失数额中予以扣除。公诉机关指控错误，本院经核算后已予以纠正。对于2007年之前的借款及还本付息事实，现无证据予以佐证，事实上已无法查实。
（七十六）2014年1月21日，向庄某9能变相非法吸收资金人民币30万元，造成损失人民币30万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的如下证据予以证实：
1、民事判决书，证实2014年1月21日，李顺华向庄某9能借款30万元，并出具借条一份，载明年利息为45000元。因李顺华未还本付息，庄某9能于2015年2月16日向本院起诉。本院于2015年4月14日作出（2015）吴江震民初字第00217号民事判决书，判决李顺华归还庄某9能借款30万元、利息45000元及逾期利息损失。
2、证人庄某9能的证言，证实其与李顺华吃过几次饭，把他当朋友。2014年1月21日，李顺华称手头资金紧张向其借款30万元，其分二次将30万元转给李顺华，李顺华出具了一张借条，写明年利息45000元。因李顺华未还本付息，其已向法院起诉，法院作出民事判决书支持了其诉讼请求。
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