山东省济南市历下区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0102刑初220号
公诉机关济南市历下区人民检察院。
被告人王立辉，男，1981年出生于河北省，汉族，大专文化，系北京某某投资管理有限公司法定代表人，住北京市，户籍所在地河北省，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月27日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人孙士美、杨某敏，山东舜翔律师事务所律师。
被告人崔湛，男，1986年出生于吉林省，朝鲜族，大学文化，系北京某某投资有限公司总经理兼股东，住北京市，户籍所在地广东省，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月23日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人褚浩言，山东德康律师事务所律师。
被告人王加伟，男，1986年出生山东省济南市，汉族，大学文化，系北京某某投资管理有限公司山东分公司负责人，住济南市，户籍所在地济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月9日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人朱锐鹏、李宁，山东鲁祯律师事务所律师。
被告人徐文浦，男，1986年出生于山东省，大学文化，系北京某某投资管理有限公司山东分公司A大团业务总监，住济南市，户籍所在地济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月9日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人张某某，北京大成（济南）律师事务所律师。
被告人车富英，女，1985年出生于山东省，汉族，大学文化，系北京某某投资管理有限公司山东分公司B大团业务总监，住济南市，户籍所在地济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月9日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人岳业清，山东金诚诺律师事务所律师。
被告人王光超，男，1988年出生于山东省，汉族，大学文化，系北京某某投资管理有限公司山东分公司C1团队团队经理，住济南市，户籍所在地济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月9日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人安宗林，山东鑫士铭（济南）律师事务所律师。
辩护人李学永，山东盛强律师事务所律师。
被告人李玉钊，男，1988年出生于山东省济南市，汉族，大学文化，系北京某某投资管理有限公司山东分公司B1团队团队经理，住济南市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月9日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人董恩升、李爱某，山东鹏飞律师事务所律师。
济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2016〕212号起诉书指控被告人王立辉、崔湛、王加伟、徐文浦、车富英、王光超、李玉钊犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月14日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，后公诉机关于2016年8月8日以济历下检公诉刑变诉〔2016〕9号变更起诉决定书变更起诉。济南市历下区人民检察院指派检察员赵清出庭支持公诉，被告人王立辉及辩护人孙士美、杨某敏，被告人崔湛及辩护人褚浩言，被告人王加伟及辩护人朱锐鹏、李宁，被告人徐文浦及辩护人张某某，被告人车富英及辩护人岳业清，被告人王光超级辩护人安宗林、李学永，被告人李玉钊及辩护人董恩升、李爱某到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关发现案件需要补充侦查，提出延期审理的建议，并均在法定期限内提请恢复法庭审理。现已审理终结。
济南市历下区人民检察院指控：2012年8月30日，被告人王立辉、崔湛注册成立北京某某投资管理有限公司，王立辉任公司法定代表人，崔湛任公司总经理兼股东，并于2013年9月30日在济南注册成立北京某某投资管理有限公司山东分公司，公司办公地址为济南市历下区山大路某某号某某广场A栋2710室，后招聘被告人王加伟担任山东分公司负责人，全面负责山东分公司工作，招聘徐文浦、车富英、蒋某某（另案处理）、王光超、李玉钊等人为山东分公司业务人员。山东分公司成立后，被告人王立辉、崔湛制定“P2P”、“有限合伙”等经营模式，向社会公众宣称公司有中国小康中心背景，有北京某某某担保有限公司作为担保方，并以月息0.67%—1.25%不等为诱饵，采取拨打电话或发放宣传彩页等方式向社会公众公开宣传，吸收公众资金，将资金出借给借款人。被告人王加伟作为山东分公司负责人，徐文浦、车富英、蒋某某、王光超、李玉钊作为公司业务人员，均积极参与非法吸收公众存款活动。
经审计，自2013年9月30日至2016年7月26日，被告人王立辉、崔湛、王加伟向社会不特定公众100人，吸收存款本金20470000元，已返还1724052.59元，未返还18745947.41元。
自2013年12月1日至2016年7月26日，被告人徐文浦向社会不特定公众43人，吸收存款本金7732000元，已返还860500.70元，未返还6871499.30元。
自2013年11月1日至2016年7月26日，被告人车富英向社会不特定公众23人，吸收存款本金4290000元，已返还133207.6元，未返还4156792.4元。
自2013年11月4日至2016年7月26日，被告人王光超向社会不特定公众16人，吸收存款本金3430000元，已返还198272，26元，未返还323172774元。
自2013年11月1日至2016年7月26日，被告人李玉钊向社会不特定公众15人，吸收存款本金2810000元，已返还93942.27元，未返还2716057.73元。
公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、审计报告等。公诉机关认为，被告人王立辉、崔湛、王加伟、徐文浦、车富英、王光超、李玉钊违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王立辉、崔湛、王加伟、徐文浦、车富英、王光超、李玉钊均系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人王立辉未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人王立辉的辩护人未提供新的证据，但辩称：1、被告人王立辉系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。2、被告人王立辉认罪态度较好，依法可以从轻处罚。3、被告人王立辉主要在北京公司工作，对山东分公司的业务经营参与很少，所起作用也较小。4、从某某公司的经营情况来看，建立了比较完善的经营机制及风险防控机制，主观恶性不大。
被告人崔湛未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人崔湛的辩护人提交安徽某某矿业的工商变更登记及出质登记，并辩称：被告人崔湛系初犯，同时认罪态度好，请求依法从轻处罚。
被告人王加伟未提供新的证据，但辩称：被告人崔湛系被其和客户扭送至公安机关的，应构成立功。
被告人王加伟的辩护人未提供新的证据，但辩称：1、本案系单位犯罪，非法吸收公众存款的行为系单位行为。2、被告人王加伟在公司中没有决策权，所起作用较小。3、被告人王加伟系自首，并有立功表现。
被告人徐文浦未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人徐文浦的辩护人辩称：1、被告人徐文浦只是起到上传下达的作用，作用较小。2、被告人徐文浦认罪态度较好，可依法从轻处罚。3、被告人徐文浦系自首，可以依法从轻或者减轻处罚。
被告人车富英未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人车富英的辩护人未提供新的证据，但辩称：被告人车富英没有参与集体研究决定、制定公司的经营模式，同时车富英这样的团队总监、经理不具备非法吸收公众存款罪的主观要件。
被告人王光超未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人王光超的辩护人提交王光超的入职材料及其当地村委会出具的证明，并辩称：1、本案系单位犯罪，非法吸收公众存款的行为系单位行为。2、被告人王光超在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3、被告人王光超系自首，并有立功表现。
被告人李玉钊未提供新的证据，对起诉指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人李玉钊的辩护人提交李玉钊的劳动合同、社会保险个人权益记录单、保密协议、诚信廉洁协议证明等证据，并辩称：1、根据现有证据来看，张某某应该不属于李玉钊团队的员工，应根据有利于被告人的原则，将该款项从李玉钊名下去除。2、被告人李玉钊在共同犯罪中起次要作用，系从犯。3、被告人李玉钊系自首，可以从轻或者减轻处罚。
经法庭审理查明:2012年8月30日，被告人王立辉、崔湛注册成立北京某某投资管理有限公司，王立辉任公司法定代表人，崔湛任公司总经理兼股东，并于2013年9月30日在济南注册成立北京某某投资管理有限公司山东分公司，公司办公地址为济南市历下区山大路某某号某某广场A栋2710室，后招聘被告人王加伟担任山东分公司负责人，全面负责山东分公司工作，招聘徐文浦、车富英、蒋某某（另案处理）、王光超、李玉钊等人为山东分公司业务人员。山东分公司成立后，被告人王立辉、崔湛制定“P2P”、“有限合伙”等经营模式，向社会公众宣称公司有中国小康中心背景，有北京某某某担保有限公司作为担保方，并以月息0.67%—1.25%不等为诱饵，采取拨打电话或发放宣传彩页等方式向社会公众公开宣传，吸收公众资金，将资金出借给借款人。被告人王加伟作为山东分公司负责人，徐文浦、车富英、蒋某某、王光超、李玉钊作为公司业务人员，均积极参与非法吸收公众存款活动。
经审计，自2013年9月30日至2016年7月26日，被告人王立辉、崔湛、王加伟向社会不特定公众100人，吸收存款本金20470000元，已返还1724052.59元，未返还18745947.41元。
自2013年12月1日至2016年7月26日，被告人徐文浦向社会不特定公众43人，吸收存款本金7732000元，已返还860500.70元，未返还6871499.30元。
自2013年11月1日至2016年7月26日，被告人车富英向社会不特定公众21人，吸收存款本金4150000元，已返还127757.6元，未返还4022242.4元。
自2013年11月4日至2016年7月26日，被告人王光超向社会不特定公众16人，吸收存款本金3430000元，已返还198272，26元，未返还323172774元。
自2013年11月1日至2016年7月26日，被告人李玉钊向社会不特定公众15人，吸收存款本金2810000元，已返还93942.27元，未返还2716057.73元（均详见附表）。
案发后，被告人王立辉、崔湛主动投案，被告人王加伟、徐文浦、车富英、王光超、李玉钊均经电话传唤主动到案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、集资参与人陈某的证言证明：2014年他在北京某某投资管理有限公司投资两次，第一次是签订的有限合伙，第二次签订的是P2P，这两次都是他和王加伟签订合同后，通过银行转账转给他，第一次转账对方账号为137291516010004261，收款人是石家庄某某某某投资管理中心，第二次对方账号为622909328225321817，收款人为崔湛。双方签订的借款协议、债权受让协议、收款确认书，个人出街咨询服务与担保协议的甲方为陈某，乙方为北京某某投资管理有限公司，丙方为北京某某某担保有限公司，日期为2014年9月28日，到期日为2015年9月28日，利息按月支付。债权受让协议、收款确认书都没有给他，他总共投资了600000元本金，第一次签订的有限合伙，利息本金一起返还他没有领取，第二次给了他7个月利息，共计8244.46元，利息都是通过转账到他的招商银行卡里。在北京某某投资没有特定的要求，最少投资额为50000元。
集资参与人乔某的证言证明:2014年9月18日，她通过王加伟以网银转账方式投资11万元到北京某某投资管理有限公司，双方签订个人出借咨询服务与担保协议，甲方是她本人，日期为2014年9月18日，乙方为北京某某投资管理有限公司，丙方为北京某某某担保有限公司，到期日为2015年9月18日，借款金额11万元，债权转让及受让协议上面债权受让人是她，转让人是崔湛，借款人1是黄某某，借款人2是潘某某。到2015年2月份王加伟又给她推荐了一种产品，她在2015年2月7日又投资了300000元，收款方为石家庄某某某某投资管理中心，她一共投资了41万元，因为她的本金是到期后与利息一起返还的，因为合同还没有到期，她还没有收到本金和利息。在北京某某投资没有特定的要求，最少投资额为50000元。
集资参与人郭某某的证言证明：2014年4月份左右他通过王加伟的介绍，到北京某某投资管理有限公司投了380000元，收款方为石家庄某某某某投资管理中心，他签订了两份合同，每份合同分为四个部分，第一部分是石家庄某某某某投资管理中心募集说明书，第二部分是石家庄某某某某投资管理中心之合伙协议，第三部分是石家庄某某某某投资管理中心入伙协议，第四部分是石家庄某某某某投资管理中心认购风险申明书，投资金额383000元，净收益为每年9%。他一共投资了640000本金，因为他的本金是到期后与利息一起返还的，第一次签订合同后按照1%返给他3800元。他第一次投资380000元的合同2015年4月15日已经到期了，第二次投资的260000的合同2015年6月26日到期。在北京某某投资没有特定的要求，最少投资额为50000元。
集资参与人路某某的证言证明：她在2013年年底的时候去了北京某某公司看了看，当时接待她的是业务经理蒋某某，后来参加过几次该公司的产品宣传会和讲座，其中演讲的是一个曹某某，是该公司的培训专员，还有公司的总裁崔湛。她在北京某某公司投资过三次，2014年6月3日投资了130000元，2014年9月29日投资了100000元，2015年4月14日投资了50000元。她通过蒋某某拿的该公司的POS机刷卡将钱转账到某某投资公司的。第一份个人出借咨询服务与担保协议的甲方是路某某，日期是2014年6月3日，合同编号是1013638，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，资金借出的方式叫盛世通，借款金额是130000元，合同到期日2015年6月3日，利息按月支付，年利率是12%。债权转让及受让协议和收款确认书我找不到了。第二份个人出借咨询服务与担保协议的甲方是路某某，日期是2014年9月26日，合同编号是1013769，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，资金借出的方式叫盛世通，借款金额是100000元，合同到期日2015年9月27日，利息按月支付。债权转让及受让协议上面债权受让人是路某某，转让人是崔湛，借款人是潘某某（身份证210105196611034028），借款500万元，陈某（130681196904131722），借款550万元，借款的年利息是14%。下面还注明收款方为崔湛，收款银行帐号622909328225321817，开户行是兴业银行北京分行光华路支行。收款确认书借款人是路某某，收款确认人是崔湛，见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司。日期是2014年9月26日。第三份个人出借咨询服务与担保协议的甲方是路某某，日期是2015年4月14日，合同编号是1013928，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，资金借出的方式叫盛世宝，借款金额是50000元，合同到期日2016年4月13日，利息按年支付。债权转让及受让协议上面债权受让人是路某某，转让人是崔湛，借款人是王某乙（身份证342529196012160018），借款3516.3万元，借款的年利息是12%。下面还注明收款方为崔湛，收款银行帐号622909328225321817，开户行是兴业银行北京分行光华路支行。收款确认书借款人是路某某，收款确认人是崔湛、见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司，日期是2015年4月14日。2014年6月3日投资的130000元，领取了11个月利息，共计14170元；2014年9月26日投资的100000元，领取了8个月利息，8283.35元；2015年4月14日投资的50000元利息没有领取。她总共领取了22453.35元利息，本金没有领取。
集资参与人姜某某的证言证明：2014年2月份左右，她看到北京某某投资管理有限公司在生活日报上刊登的理财产品的广告，内容介绍公司主要经营P2P投资理财产品，公司实力雄厚，业务稳定，发展前景好，而且投资的利息也比银行高，而且担保公司进行担保，她就联系了该公司。她总共在该公司投资三次，投资本金共计四十六万七千元人民币，每次都是她本人到北京某某公司找孙某某办理的。第一次是2014年4月16日，投资的是一款名为“盛世通”的理财产品，这份投资期限是一年，年息百分之十二，每月月底返还利息，到期本金和利息一起返还。她将217000元存到个人农业银行卡上，卡号：6228450256011147661，然后孙某某用公司的POS机把我这217000元转走了，借款合同后附的委托划扣授权书中明确写着由某某公司代为划扣。当时，孙某某代表公司和我本人签订了一份个人出借咨询服务与担保协议（合同编号：1013596）。也就是借款合同。个人出借咨询服务与担保协议的甲方是她本人，日期是2014年4月16日，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，借款金额是217000元。合同到期日2015年4月16日。合同上的公章是提前盖好的，是北京某某投资管理有限公司和丙方北京某某某担保有限公司的章。债权转让及受让协议上面债权受让人是为本人，转让人是崔湛、借款人是赵某某（身份证41072619740630542X）、刘某某（收款确认书付款人是我，收款确认人是崔湛、见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司。第二次，2014年8月8日，投资的是一款名为“盛世宝”的理财产品，投资期限是一年，年息百分之十五，到期本金和利息一起返还。她将10万元现金存到了本人的一张中国农业银行的银行卡上，卡号：6228450256011147661，然后孙某某用公司的POS机把我这10万元转走了，借款合同后附的委托划扣授权书中明确写着由某某公司代为划扣。当时，孙某某代表公司和她本人签订了一份个人出借咨询服务与担保协议（合同编号：1013706）。也就是借款合同。同时还让我留了一个收本金和利息的银行卡号（她本人的中国农业银行的银行卡上，卡号：6228450256011147661）。个人出借咨询服务与担保协议的甲方是她本人，日期是2014年8月8日，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，借款金额是10万元。合同到期日2015年8月10日。合同上的公章是提前盖好的，是北京某某投资管理有限公司和丙方北京某某某担保有限公司的章。债权转让及受让协议上面债权受让人是为本人，转让人是崔湛、借款人是潘某某（身份证210105196611034028）、陈某（身份证130680196904131722），下面还注明收款方为崔湛，收款银行帐号622909328225321817，开户行是兴业银行北京分行光华路支行。收款确认书付款人是她，收款确认人是崔湛、见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司。第三次，2014年11月3日，投资的是一款名为“盛世宝”的理财产品，投资期限是一年，年息百分之十五，到期本金和利息一起返还。将15万元现金存到了她本人的一张中国农业银行的银行卡上，卡号：6228450256011147661，然后孙某某用公司的POS机把我这15万元转走了，借款合同后附的委托划扣授权书中明确写着由某某公司代为划扣。当时，孙某某代表公司和她本人签订了一份个人出借咨询服务与担保协议（合同编号：1013818）。也就是借款合同。同时还让她留了一个收本金和利息的银行卡号（她本人的中国农业银行的银行卡上，卡号：6228450256011147661）。个人出借咨询服务与担保协议的甲方是她本人，日期是2014年11月3日，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，借款金额是15万元。合同到期日2015年11月3日。合同上的公章是提前盖好的，是北京某某投资管理有限公司和丙方北京某某某担保有限公司的章。债权转让及受让协议上面债权受让人是为本人，转让人是崔湛、借款人是武某某（身份证110105198606088617）、赵某某（身份证110103198306130366）、赵某某（身份证110103195712280315），下面还注明收款方为崔湛，收款银行帐号622909328225321817，开户行是兴业银行北京分行光华路支行。收款确认书付款人是她，收款确认人是崔湛、见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司。北京某某投资公司还欠她233130元。
证人沈某某的证言证明：2014年8月初，他通过薛某某，参加过北京某某投资管理有限公司组织的理财产品的推介会。薛某某给他介绍说北京某某投资有限公司有中国小康中心的官方背景，又重点介绍了公司的P2P投资理财产品。P2P模式的最低投资五万，期限分三个月、六个月、一年，利率分别为年息百分之八、百分之九、百分之十二、百分之十二点五不等；利息支付分为两种，一种是有每月支付的，到期后返还本金和当月利息的；另一种是到期后一次性返还本金和利息的。投资时间越长，数额越大，利息就越高。我听了以后，觉得利息比银行利息高，主要是有担保公司为投资进行担保，投资比较有保障，于是他就决定投资了。投资本金共计四十万元人民币，是他通过薛某某办理的。2014年12月29日，我找到薛某某，投资一款名为“盛世宝”的理财产品，这份投资期限是一年，年息百分之十二点五，到期本金和利息一起返还。他将四十万元现金存到了他个人的一张中国工商银行的银行卡上，卡号：6222081602003800某某，然后薛某某用他公司的POS机把这四十万元转走了，借款合同后附的委托划扣授权书中明确写着由某某公司代为划扣。当时，薛某某代表公司与他签订了一份个人出借咨询服务与担保协议，也就是借款合同。同时还让他留了一个收本金和利息的银行卡号。个人出借咨询服务与担保协议的甲方是他本人，日期是2014年12月29日，乙方是北京某某投资管理有限公司，丙方是北京某某某担保有限公司，借款金额是四十万元。合同到期日2015年12月29日。合同上的公章是提前盖好的，是北京某某投资管理有限公司和丙方北京某某某担保有限公司的章。债权转让及受让协议上面债权受让人是为本人，转让人是崔湛、借款人是曲某某（身份证230103198608183612）、赵某某（收款确认书付款人是他，收款确认人是崔湛、见证人是北京某某投资管理有限公司和北京某某某担保有限公司，公司到现在没有返还给他一分钱的本金和利息。
集资参与人张某某的证言证明：2014年10月底，他通过朱某某了解到北京某某投资管理有限公司，后来又听了他们两次产品推介会，觉得利息挺高，而且做P2P业务风险低，2014年11月6日他到济南市历下区山大路某某大厦27楼北京某某投资管理有限公司投资了110000元，当天他把他的中国银行储蓄卡里的110000元通过他们公司的POS机以委托划扣的方式转到了某某公司指定的崔湛的个人账户上，朱某某代表公司和他签订了一份个人出借咨询服务与担保协议。也就是借款合同。一份债权转让及受让协议、一份收款确认书，同时还让他留了一个收本金和利息的银行卡号。这份投资期限是一年，年息百分之十二，每月30日返利息，到期本金和当月利息一起返还。2015年1月29日我又在某某投资了13万；2015年3月30日又投资15万；这两次和第一次投资期限、利息、返款方式都一样。收款的是一个兴业银行的个人账户，账户名是崔湛。帐号622909328225321817，开户行：兴业银行北京行光华路支行。他总共投了390000元本金，领取了7000元利息，还没领取过本金。
集资参与人高某、葛某某、郭某某等人的证言证明：北京某某投资管理公司以高息为诱饵，向社会不特定公众公开非法吸收存款的情况。
证人孙某某的证言证明：她是北京某某投资管理有限公司山东分公司的业务员，山东分公司2013年12月注册成立，经营范围是投资咨询、投资管理、资产管理等，公司位于济南市历下区山大路某某号某某广场A栋2710室。王加伟是山东分公司的负责人，公司下设五个部门，人力资源部、培训部、财务部、运营部、营销部，营销部分A、B、C三个大团。她是A大团的业务员，主要负责联系客户，向客户宣传理财产品，建议客户进行投资，代表公司和投资客户签署投资理财产品合同。A大团总监是徐文浦，B大团的总监是车富英，C大团的总监是蒋某某。她们公司的运作模式分为P2P、有限合伙两种模式，P2P是她们招揽客户购买崔湛个人债权，然后由借款方为她们支付利息，她们公司作为某台，为借款方和理财客户服务，并收取借款方的服务费。她们公司主要通过登报、发送宣传彩页、随机拨打电话等方式向客户介绍理财产品。宣传彩页是公司统一印制的，一面是公司简介及客户投资的保障情况，另一面是客户投资的收益表。P2P模式的最低投资额5万，期限为一个月、三个月、六个月、一年，利率分别为6%、8%、9%、12%投资金额100万以上的年息13%，300万以上是14%，500万以上是15%，有限合伙模式的年息为9%。客户在她们公司投资资金大约2000万左右，她共联系了6个客户总共投资2227000元本金。她的工资包括底薪和提成，她按照收取投资额的1%拿提成。山东分公司的财务开始是由冯永某某负责，后来由王某甲负责。每名员工入职后由曹某某进行培训，讲课内容主要是公司的理财产品、公司背景等情况。
证人曹某某的证言证明：北京某某投资管理有限公司总部在北京，2012年注册成立的，公司法人代表王立辉，总裁崔湛，经营范围是项目投资，资产管理、投资管理、投资咨询，经济贸易咨询、企业管理咨询等很多。北京某某投资管理有限公司山东分公司于2013年12月8日开始经营，经营范围和总部一样，地址在山东分公司历下区山大路某某号某某广场A栋2710室。他2014年6月16到山东分公司上班，担任培训部培训专员。崔湛负责产品研发、产品的宣传、与其他单位业务往来等业务工作，王立辉负责人员的招聘、调动、物资采购等行政管理工作。山东分公司负责人是王加伟，负责分公司的全部事务公司下设五个部门，人力资源部、培训部、财务部、运营部、营销部，营销部分A、B、C三个大团。A大团的团队总监是徐文浦，B大团的团队总监是车富英，C大团团队总监是蒋某某。团队总监下面有几个团队，负责人是团队经理，A大团A2团队经理是段某某，B大团B1团队经理是李玉钊，B2团队经理是朱某某。C1团队经理是王光超。职责是除了自己发展客户之外，还督促理财经理，也就是业务员发展客户，负责小团队的业务工作。再下面的就是公司的理财经理，也叫业务员，负责拉客户、吸收投资。北京公司要求对新员工进行一个培训，培训部制定培训计划和时间，培训的时候由他以及几个团队总监还有团队经理参与培训，培训资料是北京总部发下来的，培训内容主要是：行业知识、金融知识、企业文化、营销培训，产品事例等内容。培训分为内训和产品说明会两种形式，内训主要针对公司的营销人员包括团队总监、经理、业务员等基本上是公司全体员工，以及新来的业务员、员工。产品说明会就是对投资客户讲解理财产品。产品说明会主要是向客户介绍北京某某投资管理有限公司的经营模式P2P，就是崔湛把自己的资金借给需要资金的单位或个人后成为债权人，再把自己的债权卖给客户，客户把崔湛的债权买走。另外还介绍公司做银行承兑汇票贴现业务，有专门的票据部门运行，向客户讲明白本公司做投资很多年了，懂得很多，做的很好。公司的投资有担保公司担保，投资期限灵活，投资收益高。王加伟跟他交代工作的时候说让他通过产品说明会的讲解，吸引客户投资，通过内训，提高员工业务工作能力，多发展客户、吸收资金。公司在报纸上做广告，宣传公司情况以及公司的理财项目，并且安排业务员在公园和小区散发宣传单页吸引客户来投资，内容就是公司介绍、公司优势、风险保障还有相关法律，再就是一些收益的计算，还有投资赚钱的案例，目的都是吸引客户来投资，所有来公司的客户都会给一份小礼品，食用油和面粉之类的，这些材料都是北京公司印好派发过来的。客户投资分为四种，第一种叫盛世宝，12个月到期返还本息，年华收益12.5%、第二种叫盛世通，每月返还1%的利息，一年到期返本、第三种叫盛世丰，三个月、六个月、十二个月三期，年化利率是8-11%、第四种叫盛世盈，一个月期限，年华利率6%。有限合伙投资模式是银行票据贴现业务，收益率是9%。他的工资构成是：基本工资1500元，岗位工资1550元，竞业限制补助：450元，期望绩效1500元。合计5000元，试用期三个月，每月工资4000元。一共发了8个月的工资，总共37000元。
证人段某某的证言证明：她2014年9月份入职北京某某投资管理有限公司山东分公司，刚进入公司有专门讲师对她进行培训。山东分公司历下区山大路某某号某某广场A栋2710室，经营范围是项目投资，资产管理、投资管理、投资咨询，经济贸易咨询、企业管理咨询等。北京某某投资管理有限公司总部法定代表人是王立辉，总裁是崔湛，山东分公司的负责人是王加伟，公司下设几个部门，其中营销部分A、B、C三个大团，A团总监是徐文浦，A团下面的一个团队经理是她，B团总监是车富英，团队经理是李玉钊和朱某某，C团队总监是蒋某某，团队经理是王光超，其余都是业务员。公司的运作模式为P2P和有限合伙，P2P是她们公司招揽客户购买崔湛的个人债权，然后由借款方为她们招揽的理财客户支付利息，她们公司作为某台为借款方和理财客户服务，并收取服务费。有限合伙模式她没有做过，具体不清楚。公司主要通过报纸、网站、发放宣传彩页和随机拨打陌生电话方式进行宣传。宣传彩页由北京总部统一制作，一面是公司简介及客户投资的保障情况，另一面是客户投资的收益表。她总共吸收了15个客户，资金一共177万。她的工资由底薪和提成构成，做业务员时底薪为2000元，提成按照比例划分，15万以下提成1%，15万到30万提成1.5%，30万以上提成2%。客户投资分为四种，第一种叫盛世宝，12个月到期返还本息，年华收益12.5%、第二种叫盛世通，每月返还1%的利息，一年到期返本、第三种叫盛世丰，三个月、六个月、十二个月三期，年化利率是8-11%、第四种叫盛世盈，一个月期限，年华利率6%。公司总共吸收了100多个客户，大约2000万元。
证人王某甲的证言证明：她是2013年11月初到北京某某投资管理有限公司山东分公司工作，担任人力资源部人事主管，山东分公司历下区山大路某某号某某广场A栋2710室，经营范围是项目投资，资产管理、投资管理、投资咨询，经济贸易咨询、企业管理咨询等。北京某某投资管理有限公司总部法定代表人是王立辉，总裁是崔湛，山东分公司的负责人是王加伟，负责公司的全部事务。公司的主要业务是吸收客户购买某某公司的产品，然后公司再把客户的投资款出借，借款方支付客户利息、理财期限分为一个月、三个月、六个月、一年，利率分别为6%、8%、9%、12%，公司主要产品是盛世盈、盛世丰、盛世通、盛世宝。公司下设五个部门，人力资源部、培训部、财务部、运营部、营销部，营销部分A、B、C三个大团。A大团总监是徐文浦，B大团的总监是车富英，C大团的总监是蒋某某。财务部开始由出纳冯永某某负责，后来由她兼任。分公司财务负责发放员工的基本工资，员工提成直接由总部公司打款到员工个人卡上。公司培训由培训专员曹某某负责，公司主要通过报纸、网站、发放宣传彩页和随机拨打陌生电话方式进行宣传。她负责员工股的职级调整情况，徐文浦入职时间是2013年11月11日，任团队经理，2013年8月1日调整为团队总监。车富英入职时间为2013年9月25日，任团队经理，2014年6月1日调整为团队总监。蒋某某入职时间为2013年9月25日，任团队经理，2014年4月28日降职为业务员，2014年12月1日晋升为团队总监。王光超入职时间为2013年9月25日，任业务员，2014年4月28日调整为团队经理。李玉钊入职时间为2013年11月1日，任业务员，2014年6月1日调整为团队经理。
证人徐某某的证言证明：他是2014年4月份到北京某某投资管理有限公司山东分公司工作，一直在A大团A1团队干业务员，公司经营范围是项目投资，资产管理、投资管理、投资咨询，经济贸易咨询、企业管理咨询等，法定代表人是王立辉，总裁崔湛，王加伟是山东分公司负责人，负责全部事务。公司下设五个部门，人力资源部、培训部、财务部、运营部、营销部，营销部分A、B、C三个大团。A大团总监是徐文浦，B大团的总监是车富英，C大团的总监是蒋某某。公司的运作模式分为P2P、有限合伙两种模式，P2P是公司招揽客户购买崔湛个人债权，然后由借款方为她们支付利息，她们公司作为某台，为借款方和理财客户服务，并收取借款方的服务费。公司主要通过登报、发送宣传彩页、随机拨打电话等方式向客户介绍理财产品。宣传彩页是公司统一印制的，一面是公司简介及客户投资的保障情况，另一面是客户投资的收益表。P2P模式的最低投资额5万，他吸收了一个客户，投资金额100万。他每个月公司2400元，一共发了5个月，合计12000元。
证人周某某的证言证明：他是安徽某某矿业有限公司执行董事，2013年6月前后他因为要办矿山的安全许可证，还有做矿山的标准化需要资金，就由刘超介绍认识了北京某某公司张海、崔湛、王立辉，准备在他们公司借款，分几次借款300万、200万、500万不等，2014年8月份他们带了北京地质大学的专家来考察，看了以后说这个矿山很有潜力，就决定要把另外三个股东的股权收购了，当时他们四个股东是他51%，朱某某6%，朱某某30%，陆某某13%，北京某某公司经过谈判，2014年9月26日以2040万的价格收购了另外三个人49%的股权，2014年11月20日北京某某公司把公司持有的49%的股权分给崔湛17%，王立辉17%，秦俊15%，因为秦俊要办出国移民的手续，需要持有30%的股份，他就把他的15%借给他了。他在某某公司有多次借款，现在有个1300万的欠款。这1300万他给了朱某某155万，给了陆某某238万，给了朱某某750万，支付给矿上的施工队伍276万，支出了140万，其余6万元给了陆某某的64000元茶叶钱，他和某某公司有借款合同，对方是王立辉签字，在北京长安大厦他们公司办公室，当时崔湛也在，约定借款利率1.5%。利息是张海定的，张海当时对外称是北京盛世公司的董事长。钱是通过银行汇款分批给的，通过崔湛个人账户、北京佰奈特国际贸易公司账户、石家庄某某某某投资管理中心账户分别汇的，他了186万利息给某某公司。
证人王某乙的证言证明：他是安徽某某矿业法定代表人，他实际是挂名法定代表人，其实在公司没有股权。他知道周某某借了北京某某公司1300万，但是具体不清楚。只是用他的卡收钱，他分别把钱给了朱某某、朱某某、陆某某三人。他本人和王立辉、崔湛及北京某某公司没有经济往来。
证人郭某某的证言证明：他是北京某某公司项目部副总监，公司法定代表人是王立辉，股东有崔湛，公司主要业务是对外放款。2014年6月4日在北京市西城区中信公证处与郑某某签订借款合同120万，出借人是他，借款期限一个月，利息为同期银行贷款利率四倍，郑某某用燕郊的一套房产作为抵押。2014年3月17日在北京市西城区中信公证处与潘某某签订1030万元借款合同，出借人是他，借款七天，利息为同期银行贷款利率四倍。郑某某支付过5万元利息，潘某某还款678万5千元。钱是北京某某投资有限公司的钱，是王立辉和崔湛的账户转给他的。北京某某某担保有限公司是2008年5月27日注册成立的，法定代表人是他，2013年11月上旬，他出差时，王立辉和崔湛给他打电话，说公司业务需要成立一家担保公司，做公司内部担保使用，他接手时叫北京某某某投资有限公司，2013年11月22日变更为北京某某某担保有限公司，为什么变更名称他不知道，这个公司就是王立辉和崔湛的，他只是听他们安排把公司从别人手里接过来，实际控制人是王立辉和崔湛，他不知道担保公司有何业务，也没有参与过业务开展。
证人梁某某的证言证明：他是甘孜州某某矿业有限公司法定代表人，2014年10月15日开始，共计向北京某某投资管理有限公司借款1500万元，月息1.5%，用某某矿业49%的股权质押，实际转款570万元，汇款到他农业银行卡上，是崔湛的个人账户转过来的。570万都投到了某某矿业有限公司，他还自筹了460多万投到矿上，由于后续资金跟不上，春节至今一直处于停产状态，目前还欠着工人工资、工程款。资金没有从公司账上走，都是他自己农业银行卡转的账。
证人陈某某的证言证明：他是甘孜州某某矿业有限公司办公室主任。某某矿业公司法定代表人为梁某某，某某矿业向北京某某公司借款1500万元，目前由于后续资金跟不上，春节至今一直处于停产状态，目前还欠工人工资工程款约100万元。资金流动没从公司账户上走，公司的公章和财务章都在他这儿，如果从公司账上走的话他都知道。
证人潘某某的证言证明：她是北京三益德伟业贸易有限公司法人代表，2014年3月初，经朋友介绍认识了北京某某公司工作的郭某某，正好她公司有一笔承兑汇票兑付业务，需要一千万元，郭某某介绍说他可以帮她们做这笔业务，然后他来公司考察了一次，觉得可以操作，于是她和郭某某于2014年3月14日签订了借款合同，约定借款金额为一千零三十万元，借款期限为七天，借款月利率为同期银行贷款利率的四倍。签订了借款合同。银行汇款于2014年3月17分两次给她的，汇到她的中国民生银行东单支行开户的卡上（6226……9081），是郭某某个人账户转过来的，实际借给她820万元。后来由于合作客户出了问题，她无法按合同约定还款，他同意我慢慢还，先把本金还清后再付利息（月息1.6%），从那时到现在她陆陆续续的还款678万5千元，还剩141万5千元本金外加利息没还，截止到今天利息为106万余元。还款是通过网银转账汇到郭某某的中国银行的卡上。
北京某某投资管理有限公司营业执照复印件一份、北京某某投资管理有限公司山东分公司营业执照复印件一份证明：北京某某投资管理有限公司的经营范围不包括吸收公众投资，公司的法定代表人系王立辉。
北京某某投资管理有限公司章程一份证明：北京某某投资管理有限公司资金认缴情况，被告人崔湛、王立辉各认缴1000万元，出资200万元，均系股东。
北京某某投资管理有限公司山东分公司设立登记申请书、任命书、负责人信息证明：北京某某投资管理有限公司山东分公司经营范围不包括吸收公众资金，分公司负责人系王加伟，被告人王加伟自2013年9月任山东分公司负责人，全权负责公司经营和日常工作。
济南某某广场置业有限公司与北京某某投资管理有限公司签订的《房地产租赁合同》复印件一份、深圳某某物业管理有限公司济南分公司出具《证明》一份证明：被告人王立辉租赁某某广场A号楼2710室用于北京某某投资管理有限公司运营。
北京某某投资管理有限公司山东分公司《员工异动表》一份：证明公司员工徐文浦、车富英、蒋某某、王光超、李玉钊、曹某某等人的入职时间、职位及变动情况。
北京某某投资管理有限公司宣传彩页、石家庄某某某某投资管理中心（有限合伙）募集说明书一宗、公司培训资料证明：北京某某投资管理有限公司对员工进行培训情况及以高息为诱饵向社会不特点公众公开宣传吸收资金的情况。
石家庄某某某某投资管理中心注册资料一宗证明：石家庄某某某某投资管理中心系有限合伙企业，经营范围系投资管理，以自有资金对国家非限制行业进行项目投资，投资人包括北京某某投资管理有限公司和被告人崔湛。
石家庄某某某某投资管理中心注册资料一宗证明：石家庄某某某某投资管理中心系有限合伙企业，经营范围系投资管理，以自有资金对国家非限制行业进行项目投资，投资人包括北京某某投资管理有限公司和被告人崔湛。
冻结财产通知书、协助查询财产通知书一宗证明：王立辉卡号6214……0708的账号的明细、崔湛卡号6229……1817的账号的明细、北京某某投资管理有限公司银行账户、石家庄某某某某投资管理中心、石家庄某某某某投资管理中心等账户情况。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData
});}});','2018-09-27
20:56:57',0,'web',NULL),(26520835,'173714f2-2a58-4431-80da-
cc11b1487da7','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"173714f2-2a58-4431-80da-
cc11b1487da7\",\"案件名称\":\"夏某甲与禄某离婚纠纷一审民事判决书\",\"案号\":\"（2016）鲁0982民初5261号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1473091200000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"新泰市人民法院\",\"法院ID\":\"1599\",\"法院省份\":\"山东\",\"法院地市\":\"泰安市\",\"法院区县\":\"新泰市\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告夏某甲与被告禄某离婚纠纷一案，本院于2016年8月1日立案后，依法适用简易程序，于2016年8月17日公开开庭审理了本案。原告夏某甲及其委托诉讼代理人孙美到庭参加诉讼，被告禄某经传票传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"夏某甲与禄某离婚纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"夏某甲与禄某离婚纠纷一审民事判决书
（2016）鲁0982民初5261号\");$(\"#hidDocID\").val(\"173714f2-2a58-4431-80da-
cc11b1487da7\");$(\"#hidCaseName\").val(\"夏某甲与禄某离婚纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）鲁0982民初5261号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"新泰市人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1599\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"新泰市人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"离婚纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-08-17\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"夏某甲,禄某\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国婚姻法（2001年）》\',Items:[{法条名称:\'第三十二条第一款\',法条内容:\' 第三十二条
男女一方要求离婚的，可由有关部门进行调解或直接向人民法院提出离婚诉讼。
人民法院审理离婚案件，应当进行调解；如感情确已破裂，调解无效，应准予离婚。
有下列情形之一，调解无效的，应准予离婚：
（一）重婚或有配偶者与他人同居的；
（二）实施家庭暴力或虐待、遗弃家庭成员的；
（三）有赌博、吸毒等恶习屡教不改的；
（四）因感情不和分居满二年的；
（五）其他导致夫妻感情破裂的情形。
一方被宣告失踪，另一方提出离婚诉讼的，应准予离婚。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"夏某甲与禄某离婚纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-09-06\\\\\",\\\\\