江西省南城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1021刑初21号
公诉机关南城县人民检察院。
被告人徐干华，男，1973年12月17日出生于浙江省淳安县，汉族，初中文化，抚州天新环保纸业有限公司法人代表，家住浙江省淳安县。2015年8月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南城县公安局刑事拘留；2015年9月14日经南城县人民检察院批准逮捕，同日由南城县公安局执行逮捕。现羁押于南城县看守所。
辩护人周庆武，江西周庆武律师事务所律师。
被告人徐远法，男，1967年4月6日出生于浙江省淳安县，汉族，小学文化，抚州天新环保纸业有限公司员工，家住浙江省淳安县。2015年11月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南城县公安局刑事拘留；2015年12月9日经南城县人民检察院批准逮捕，次日由南城县公安局执行逮捕。现羁押于南城县看守所。
辩护人刘文龙，江西赣硕律师事务所律师。
南城县人民检察院以城检公诉刑诉（2016）17号起诉书指控被告人徐干华、徐远法犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月31日向本院提起公诉，本院于2016年4月6日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南城县人民检察院指派检察员刘胜亮出庭支持公诉，被告人徐干华及其辩护人周庆武、被告人徐远法及其辩护人刘文龙均到庭参加诉讼。在诉讼过程中，南城县人民检察院于2016年7月1日建议对本案延期审理，本院于2016年7月4日作出延期审理决定。南城县人民检察院于2016年7月25日建议恢复对本案的审理，本院于2016年7月27日恢复对本案的审理。现已审理终结。
南城县人民检察院起诉书指控：2012年8月份，被告人徐干华以486万元的价格收购严某1应的抚州天新环保纸业有限公司（以下简称天新公司），公司法定代表人变更为徐干华，开始经营生产原纸。为扩大生产规模，2013年8月份，徐干华又在抚州天新环保纸业有限公司旁边兴建厂房，成立抚州优简旅游卫生用品有限公司（以下简称优简公司），生产成品纸，法定代表人为其哥哥徐某，实际经营者仍是被告人徐干华。2013年4月至2015年3月期间，被告人徐干华以天新公司、优简公司资金周转困难为由，以月息2.5分至30分不等的高利息为诱饵，向公司员工、朋友李某1、李某2、严某1应等人，以及通过员工、朋友介绍向李某3、官福财、官冬才、官长财、宁某、肖某1、邓某2、孙某、黄某、万某1、万某2、何某1、戴某、李某6、李某7、王某1、杨某1、涂梅芳、桑某、邓某1、毛某2等不特定人员吸收资金共计人民币87019292.00元，另工程款转借款人民币571万元，货款转借款人民币30万元，公司转让款人民币280万元转借款。之后，徐干华归还本息人民币65548092.01元，造成损失金额人民币21471199.99元。期间，被告人徐远法明知徐干华非法吸收公众存款，仍帮助徐干华非法吸收公众存款，并支付利息。
公诉机关据以指控的证据有：1.户籍证明、归案经过、借条、支付利息凭证、企业信息等书证；2.证人徐某、李某3、桑某、官福财、李某1、宁某、肖某2等人的证言；3.被告人徐干华、徐远法的供述与辩解；4.江西求实司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书等。
公诉机关认为，被告人徐干华以公司资金周转困难为由，以高息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序；被告人徐远法明知徐干华非法吸收公众存款，仍帮助其非法吸收公众存款，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且被告人徐干华具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款规定之情节；被告人徐远法具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条规定之情节，请依法判处。在庭审中，公诉机关建议对被告人徐干华在有期徒刑三年以上十年以下进行量刑，并处罚金；对被告人徐远法在有期徒刑三年以下进行量刑，并处罚金。
被告人徐干华对起诉书指控的罪名无异议，对犯罪事实提出异议，其称并没有借款8700万元，实际金额应该是4400万元，而且除了在银行调头需要钱的时候其也没有在公司开会的时候向员工说缺资金要他们去借钱或者要朋友推荐朋友借钱给其。
被告人徐干华的辩护人辩称：1.徐干华非法吸收公众存款的数额应当认定为3345.75万元。借条的金额是6493.75万元，在此基础上应该扣除拖欠黄敏的货款30万元、丁建武等四人的工程款586万元、严某1应的公司转让款280万元，共计896万元。还应扣除15名特定对象（公司员工、有合同关系的人员）的借款3148万元；2.起诉书上认定本案造成集资参与人经济损失21471199.99元事实，但是该经济损失截止的时间节点是2015年3月，在这之后，徐干华的企业由集资参与人自主经营获得的收益应该冲抵集资参与人实际的经济损失。徐干华被捕前已经协商好是70万元每月的租金出租，建议可以按照该租金折算并抵扣；3.徐干华已经归还的金额应当作为量刑情节予以考虑；4.徐干华归案后如实供述了自己的全部犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚；5.集资参与人损失不足2000万元，银行抵押借款约4200万元，而徐干华企业的厂房、土地、机械设备价值约8400万元，剩余价值足以偿还集资参与人的损失，可见社会危害性不大；6.徐干华将非法吸收来的资金全部用于企业的经营上，几乎没有用于自己的个人高消费上且徐干华及家人为了偿还借款本息，变卖家产。
被告人徐远法对起诉书指控的罪名无异议，对犯罪事实提出异议，其称对徐干华具体对外借款多少利息多少并不知情，只是按照徐干华的指示经手了一部分借款和支付了一部分利息给集资参与人。
被告人徐远法的辩护人辩称：1.本案为单位犯罪，本案借款时间为2013年4月至2015年3月份，期间公司股东只有徐干华夫妻，根本不存在股东大会研究讨论决定的问题；2.徐远法不知道徐干华具体的借款情况和金额，其自己也先后借给了公司800万元，对其非法吸收公众存款罪的认定只能从其经手的金额来；3.徐远法系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；4.徐远法系初犯、偶犯，其自身也是本案的集资参与人，借了钱给公司未能收回。
经审理查明：2012年8月份，被告人徐干华以486万元的价格收购严某1应的抚州天新环保纸业有限公司（以下简称天新公司），公司法定代表人变更为徐干华，开始经营生产原纸。为扩大生产规模，2013年8月份，徐干华又在抚州天新环保纸业有限公司旁边兴建厂房，成立抚州优简旅游卫生用品有限公司（以下简称优简公司），生产成品纸，法定代表人为其哥哥徐某，实际经营者仍是被告人徐干华。2013年4月以来，被告人徐干华以天新公司和优简公司缺少资金周转为由，先后多次以月息2%至30%不等的利息为条件，采取口口相传的方式，向李某1、李某2、严某1应、李某3、官福财、宁某、肖某1、杨某1、涂梅芳等社会不特定人员借款，共计人民币82203000.00元。截止到2015年3月，上述款项偿还本息共计人民币50582976.01元，造成损失金额人民币31620023.99元，后因公司经营不善，致使余款无法归还。期间，被告人徐远法明知徐干华非法吸收公众存款，仍帮助徐干华非法吸收存款，并支付利息。被告人徐干华具体向他人非法吸收公众存款的事实如下：
1.2013年4月18日至2014年6月19日，被告人徐干华先后多次向李某1借款合计人民币205万元，偿还人民币848075.62元，造成损失人民币1201924.38元。
2.2013年10月20日和2013年12月21日，被告人徐干华先后向周某借款合计人民币15万元，偿还人民币63005元，造成损失人民币86995元。
3.2014年3月3日至2015年3月25日，被告人徐干华先后多次向罗某1借款合计人民币1173万元，偿还人民币2820230元，造成损失人民币8929770元。
4.2013年5月21日，被告人徐干华向罗某3借款人民币130万元，偿还人民币662000元，造成损失人民币63.8万元。
5.2014年4月30日至2015年2月10日，被告人徐干华先后多次向李某3借款合计人民币3290万元，偿还人民币2946.2万元，造成损失人民币343.8万元。
6.2014年和2015年2月14日，被告人徐干华先后向严某1应借款100万元和50万元（系严某1应以钱满贯投资有限公司（严某2）的名义出借给徐干华），合计人民币150万元，偿还人民币84.95万元，造成损失人民币65.05万元。
7.2013年至2015年2月，被告人徐干华先后多次向官福财借款合计人民币300万元，偿还人民币57.2万元，造成损失人民币242.8万元。
8.2014年6月至2015年3月，被告人徐干华先后多次向宁某借款合计人民币168万元，偿还人民币818650元，造成损失人民币861350元。
9.2014年4月12日，被告人徐干华向邓某2借款人民币100万元，偿还人民币103万元。
10.2015年1月至2015年2月，被告人徐干华先后多次向肖某1借款合计人民币230万元，偿还人民币1174065.4元，造成损失人民币1125934.6元。
11.2014年3月至2015年2月，被告人徐干华先后多次向刘某1借款合计人民币370万元，偿还人民币354.3万元，造成损失人民币15.7万元。
12.2014年至2015年，被告人徐干华先后多次向杨某2借款合计人民币370万元，偿还人民币77.1万元，造成损失人民币292.9万元。
13.2013年8月至2015年2月，被告人徐干华先后多次向某平借款人民币128.8万元，偿还人民币75.5万元，造成损失人民币53.3万元。
14.2014年，被告人徐干华向李某6借款人民币20万元，偿还人民币8.4万元，造成损失人民币11.6万元。
15.2014年，被告人徐干华向李某7借款人民币10万元，偿还人民币3万元，造成损失人民币7万元。
16.2014年12月和2015年1月，被告人徐干华先后向张某借款80万元，借条上的名字是其丈夫戴某，偿还人民币4.1万元，造成损失人民币75.9万元。
17.2014年8月25日和2015年1月20日，被告人徐干华先后向何某1借款合计人民币136.5万元，偿还人民币63万元，造成损失人民币73.5万元。
18.2014年12月24日，被告人徐干华向万某1借款人民币3万元，偿还人民币3300元，造成损失人民币2.67万元。
19.2015年1月24日，被告人徐干华向万某2借款人民币3万元，偿还人民币3600元，造成损失人民币2.64万元。
20.2014年8月24日，被告人徐干华向黄某借款人民币8万元，偿还人民币1.92万元，造成损失人民币6.08万元。
21.2013年12月20日和2014年12月25日，被告人徐干华先后向刘某2借款合计人民币6万元，偿还人民币3.93万元，造成损失人民币2.07万元。
22.2013年8月16日，被告人徐干华向肖某2借款人民币20万元，偿还人民币103050元，造成损失人民币96950元。
23.2014年8月15日，被告人徐干华向吴某2借款人民币100万元，偿还人民币24万元，造成损失人民币76万元。
24.2014年，被告人徐干华向陈某借款人民币50万元，借条上的名字是其母亲钱四女，偿还人民币31.85万元，造成损失人民币18.15万元。
25.2015年1月至2015年3月，被告人徐干华先后多次向孙某借款合计人民币134万元，偿还人民币1349599.99元。
26.2014年11月22日，被告人徐干华向毛某1借款人民币10万元，偿还人民币0.75万元，造成损失人民币9.25万元。
27.2013年10月27日，被告人徐干华向邓某1借款人民币16万元，借条上的名字是其妻子周建萍，偿还人民币7.04万元，造成损失人民币8.96万元。
28.2015年2月13日，被告人徐干华向王某1借款人民币40万元，造成损失人民币40万元。
29.2014年3月至2014年12月，被告人徐干华先后多次向杨某1借款合计人民币154万元，偿还人民币123万元，造成损失人民币31万元。
30.2015年1月至2015年3月，被告人徐干华先后多次向涂梅芳借款人民币800万元，偿还人民币304.5万元，造成损失人民币495.5万元。
上述犯罪事实，有经庭审举证、质证，并认证的下列证据证实：
1.企业信息、组织机构代码证证实：抚州天新环保纸业有限公司的法定代表人是徐干华，抚州优简旅游卫生用品有限公司的法定代表人是徐某。
2.资产负债表证实：抚州天新环保纸业有限公司的资产及负债情况。
3.户籍证明、前科证明证实：被告人徐干华出生于1973年12月17日，实施犯罪行为时为成年人，具有完全刑事责任能力，无违法犯罪记录前科；被告人徐远法出生于1967年4月6日，实施犯罪行为时为成年人，具有完全刑事责任能力，无违法犯罪记录前科。
4.归案经过证实：2015年8月5日，南城县公安局经侦大队接报案称抚州天新环保纸业有限公司，抚州优简旅游卫生用品有限公司老板徐干华向民间借款上千万元，人跑到千岛湖去了，公司也停产了。经审查，南城县公安局对本案于2015年8月10日开始立案调查，并在当日将正在南城县法莱德大酒店的徐干华抓获归案；2015年11月6日19时25分许，杭州市公安局江干区分局闸弄口派出所接省公安厅预警平台报警称在杭州市江干区振华假日酒店415房间入住了一名公安部上网在逃人员徐远法，接警后派出所民警前往该房间内将徐远法抓获归案。
5.出所登记表证实：被告人徐远法于2015年11月7日至2015年11月11日临时羁押于杭州市江干区看守所。
6.徐干华手书的借款付息明细表、徐干华借款情况统计一览表证实：被告人徐干华向某平、杨某1、李某3、罗某1等人借款的金额、约定的利息、支付的利息以及借款使用等情况。
7.银行流水账目佐证本案两被告人与各集资参与人之间的借款付息的转账往来。
8.借条复印件、转款凭证复印件、借款合同复印件佐证本案两被告人向各集资参与人的借款金额。
9.领条凭证复印件佐证本案两被告人向各集资参与人归还本金和支付利息的情况。
10.委托生产经营管理授权书、承包合同证实：2015年6月1日，被告人徐干华将天新公司、优简公司交由债权人的经营管理；并于2015年9月9日将天新公司、优简公司发包给严某1应，将所得收益再转付给集资参与人。
11.江西求实司法鉴定中心出具的赣求司【2016】会鉴字第0204号司法鉴定意见书证实：江西求实司法鉴定中心受南城县公安局委托于2016年3月11日对本案被告人非法吸收公众存款金额出具了鉴定意见；于2016年7月20日对该鉴定意见进行了补充鉴定。鉴定意见反映在2013年4月至2015年3月期间，徐干华向公众募集资金86519292.00元，归还本金、支付利息65417092.01元，造成损失金额21102199.99元。
本院审查该鉴定意见的原则是全面审查，对鉴定意见中反映的资金往来数据能够得到证据印证的，予以认定；对于其中资金往来数据在证据间印证存在矛盾或不能得到证据印证的，予以调整。
12.证人李某4的证言证实：其是南城县工业园区管委会的工作人员，2015年8月5日，其到南城县经济侦查大队是报案称，天新公司、优简公司的老板徐干华向好多南城人、抚州人借了6500余万元，人跑到浙江千岛湖去了，现在公司也停产，债权人也经常来企业讨债。天新公司的法人是徐干华，优简公司法人是其哥哥徐某。
13.证人邱某的证言证实：其从2013年4月开始在优简公司担任会计，优简公司的法人代表是徐某，实际经营者是徐干华，天新公司的老板也是徐干华，吴某1是天新公司的会计，两家公司的账都是其和吴某1一起做，从财务角度看，天新公司和优简公司一直都在亏本。其听说徐干华在外面借了很多钱，但具体借了多少其不知道，徐干华借的钱都不从账上走，只有李某1的200万元、陈某的40万元借款是进了公司的账，但是2014年5月的时候，徐干华叫其把这些借款从公司账上清零，全部转为徐干华名下的其他应付款里。
14.证人吴某1的证言证实：其从2014年5月开始在天新公司担任会计，天新公司的法人代表是徐干华，其听说徐干华在外面借了很多钱，但是借了多少、利息多少其不清楚，借的钱也没有从公司账上走，从财务上看，公司一直在亏损，但具体负债多少其不清楚。优简公司的法人代表是徐某，实际经营者是徐干华，优简公司的会计是邱某，两家公司的出纳是同一个人，以前是陈某，2014年底换成了罗某2。
15.证人罗某2的证言证实：其是从2015年1月在天新公司和优简公司担任出纳的，原来的出纳是陈某，天新公司的法人代表是徐干华，优简公司的法人代表是徐某，实际经营者是徐干华，其不知道徐干华在外面借钱的事情。
16.证人徐某的证言证实：其是徐干华的哥哥。其是优简公司的法人代表，但只是名义上的，实际控股的人是其弟弟徐干华，其没有参与优简公司的经营，其一直在浙江千岛湖帮徐干华的公司管理仓库。其通过徐干华主要是杭州银行、千岛湖信用社的卡，在浙江千岛湖帮徐干华汇过很多款，但其不知道是什么名目的钱，都是徐干华叫其汇给谁，其就汇给谁。其帮徐干华汇款到江西主要用的是徐干华的个人账户，由于次数太多了，其不记得都有哪些人了，有两笔是从其自己的账户转到南城的所以其还记得，一笔是2014年12月的时候转给戴某3000元，另外一笔是2015年2月的时候转给杨某212000元。
17.证人李某1的证言证实：天新公司的法人代表是徐干华，优简公司的法人代表是徐干华的二哥徐某，抚州雅洁纸制品有限公司的法人代表是徐干华的三哥徐远法，三家公司的财务经理都是江沛林。其是2013年4月份在天新公司担任物流部经理，天新公司的会计是吴某1，出纳是罗某2；优简公司会计是邱某，出纳也是罗某2。其知道徐干华、徐远法向民间38余人借了款，借款金额约6500万元，有些借条是盖了天新公司的章，有些是盖了优简公司的公章，还有一些是盖了两个公司的公章。其借了205万元给徐干华，有5张借条，天新、优简公司都该盖了章，徐干华、徐远法分别在借条上签了字。第一笔借款是2013年4月，徐远法向其借了80万元，说是公司资金周转，借半年，利息是月息2分5厘，徐远法向其出具了借条，借条上的债权人写的是符某（李某2的妻子）的名字，后来徐干华也在该借条上签了字。这80万元其是取了现金给了徐远法，这笔钱后来到期了，徐远法说继续借，借条上徐干华签了续借，利息其一直拿到了2015年3月份；第二笔借款是2013年6月，徐远法向其借了40万元，还是说为了公司周转，其也是取了现金给徐远法；第三笔借款是2013年10月25日，徐远法向其借了40万元；第四笔借款是2013年12月，徐远法向其借了25万元；第五笔是2014年6月，徐远法向其借了20万元。这五笔借款利息都是一样的。徐远法那里有利息的收条是其拿利息时徐远法要求写的。
18.证人周某的证言证实：其是2013年1月8日开始在天新公司工作，担任行政办公室的主任，在2014年4月其调任优简公司担任生产部经理。天新公司的法人是徐干华，优简公司的法人是徐某，实际经营者是徐干华，徐某是徐干华的二哥。2015年5月份之前，两家公司都正常营业，但在2015年4月时，徐干华把南城好多债权人喊到一起宣布资金不足，已经无法归还本金和支付利息，这样导致公司周转资金困难，生产就不正常。徐干华向其借了15万元，是徐远法代借的，盖的是优简公司的公章。2013年11月，徐干华在公司召开公司管理人员会议，说公司资金周转困难，希望大家借点钱来帮公司渡过难关，说公司会付月息2-3分的利息。于是在2013年10月20日和12月21日，其把15万元的现金给了徐远法，并且写了借条给其，之后徐干华在借条上补签了字，利息当时说好是月息3分，开会的时候说好是借3个月，后来因为徐远法每个月都会支付利息给其，其也没就追着还钱，利息其是拿到了2015年3月为止。另有4笔银行转账交易57011元用途不能确定。
19.证人罗某1的证言证实：2013年，徐干华来南城县办造纸厂时，一朋友就介绍其带资帮徐干华建天新公司和优简公司的厂房，在帮徐干华建厂房的过程中，徐干华就找到其说办厂差点钱需要资金周转十来天让其出面帮他借些钱。当时其没钱就找到其哥哥罗某3问是否有钱可以借给徐干华，之后其与罗某3、罗某4等四五个人一共凑了130万元于2013年5月21日汇到了徐干华账户上，徐干华写了借条给罗某3，借条上盖了天新公司的公章，借条约定2013年6月1日归还借款，利息是月息2.5分，每个月由徐远法负责付利息，罗某3会打收条给徐远法。这笔款项在2013年12月6日时归还了本金20万元，利息拿了多少其不记得了。2014年和2015年徐干华多次找其说厂里要资金周转叫其出面帮他借钱，于是其于2014年3月3日借给徐干华20万元，利息是月息3分；2014年5月27日借给徐干华100万元，利息是月息5分；2014年5月30日借给徐干华100万元，利息是月息3分；2014年6月18日借给徐干华30万元，利息是月息3分；2014年6月23日借给徐干华28万元，利息是月息3分；2014年10月21日借给徐干华100万元，利息其不记得了；2015月1月29日借给徐干华200万元，这笔款是帮徐干华临时周转40天所以没算利息；2015年2月5日借给徐干华240万元，也是给徐干华临时周转没算利息；2015年2月10日借给徐干华160万元，没算利息；2015年2月28日借给徐干华100万元，利息是月息3分；2015年2月16日，借给徐干华50万元，利息是月息3分；2015年3月25日帮徐干华厂里交电费45万元，没算利息。所以其一共借给徐干华1518万元，这些钱一部分是亲戚凑的，其中900多万元是其用1分的月息融资来的，给徐干华借款大部分是转账到徐干华、徐远法、徐某的账户上，少部分现金当面给的徐干华。其借给徐干华的钱本金都没有还，利息付了多少其不记得了，徐远法那里有收条。另有17笔银行转账交易3405450元用途不能确定。
20.证人罗某3的证言证实：其是通过其弟弟罗某1认识的徐干华，当时罗某1帮徐干华做建房工程。2013年5月，罗某1跟其说徐干华需要借钱买纸厂的机械设备，问其有没有钱借，利息是月息2.5分，然后5月21日的时候，其就到天新公司见到徐干华后借了130万元给他，徐干华写了借条给其，并盖了天新公司的公章，当时是说好借一个月，后来借期到了，徐干华说再借给他一段时间，其看到徐干华都有按时支付利息，所以其就继续把钱借给徐干华，2013年底，其要20万元用，徐干华就还了20万元给其，所以徐干华还欠其110万元。利息都是罗某1带给其的，都是现金的形式。
21.证人李某3的证言证实：其是通过南城县信用社主任孙建福认识徐干华的。2014年4月左右的时候，徐干华找其借500万元，说是为了纸厂的资金周转，利息是给月息2分，后来在2014年4月30日，其借给了徐干华300万元，这笔钱是从其建行的卡上转到了徐干华的私人账户上，然后其叫徐干华写了327万元的借条，约定期限3个月，多的27万元是利息；后来徐干华又说要还银行贷款，陆陆续续向其借了200万元、100万元等，借了还，还了又借，利息有月息1分也有2分的时候，其记不清了。最后，到2015年3月31日为止，徐干华还欠其本金540万元，还写了一份借款清算证明给其。其借钱给徐干华大部分是转到徐干华的私人账户上，借条上都是徐干华签字，并加盖了天新公司的公章。徐干华向私人借款应该有六七千万，债主有40个人左右。
22.证人严某1应的证言证实：2011年，其在南城办纸厂（即原先的天新公司），徐干华会来其厂里买纸，就是这样其和徐干华认识的。2012年，徐干华找到其，说要收购其的纸厂，2012年8月，其与徐干华达成一致，徐干华以486元收购其的纸厂并聘请其为天新公司的生产副总。2013年6月左右，徐干华问其有没有钱借给他，其说没有钱，徐干华就叫其帮忙到外面借钱，说是办厂还缺钱，其就问钱是怎么个借法，徐干华说外面借来的钱算月息3分的利息，另外再给其月息5厘的担保费。于是，其找到朋友官福财借了80万元给徐干华，之后，官福财就经常借钱给徐干华，一般官福财只借2-3个月，还了又借，每次官福财都会找其担保，模式和第一次借钱一样。2014年5月左右，徐干华说是厂里没钱交电费了，让其再帮着借点钱，其就找到官福财借了100万元，这笔钱是以官福财女婿严某2的名义借给其的，其借来是月息3分的利息，其再借给徐干华就是月息3.5分的利息，赚了5厘的差价，这100万元借款本金至今未还，借条曾经换过。2015年1月左右，徐干华又找到其，让其帮着借点钱，说是银行要过桥，其又找到官福财，先从官福财处拿了280万元，其自己拿了70万元，总共350万元，其中300万元是以官福财的名义（有其20万元在里面），50万元是其以严某2的名义借给徐干华，利息是月息4.5分，其中出借人的利息是3.5分，其拿1分，这350万元的借款只拿到2个月的利息，本金没有收回。在2014年8月20日之前其还借过钱给徐干华，徐干华按时还了钱，所以就有领利息的领条，借条被收回了。2014年8月8日，徐干华转到其账户上的36万元是还其之前借给他的钱。另有9笔银行转账交易150.1万元用途不能确定。
23.证人官福财的证言证实：其是通过严某1应认识的徐干华，是严某1应找到其说他的老板徐干华要钱办厂，借钱的话是利息3分，而且严某1应答应做担保。其一共借了300万元给徐干华，其中20万元是严某1应的钱，但是是以其的名义借的。2015年1月25日写的100万元的借条，借条换过了，借款的时间其记不到了。2015年2月，严某1应又找到其说厂里没钱交电费，问其再借200万元给徐干华，只借2-3个月，其说其只有180万元，严某1应就说其还有20万元，凑一起200万元一起以其的名义借给了徐干华，利息是月息3.5分，借条是徐干华打的，严某1应签的担保人，这180万元其一共收到2个月的利息。其借钱出去都是转账给徐干华的账户上，借给徐干华的280万元，其中200万元是其、官冬才、官长财三兄弟平出的，另外80万元是万国辉、万武辉、严某2、官雄辉四人合起来借的。利息都是其去徐远法那里领取，但具体数字其不记得了，2015年1月27日，徐干华的二哥徐某转给其的8万元也是利息。
24.证人严某2的证言证实：其和严某1应等人合伙开办的原先的天新公司，后来通过严某1应转卖给了徐干华。其没有直接把钱借给徐干华，而是把80万元放在其岳父官福财那里然后再借给徐干华的。2015年2月左右，严某1应找到官福财叫他借钱给徐干华周转2个月，利息是月息3.5分，官福财、官冬才、官长财和其一起凑了200万元，其中其有80万元，严某1应有20万元，其拿到了2个月的利息，是官福财拿给其的。2015年2月14日徐干华出具的内容为“2015年徐干华借钱满贯投资有限公司（严某2）现金50万元”的借条不是其借给徐干华的钱，是严某1应以其及公司的名义借给徐干华的。
25.证人宁某的证言证实：徐干华是天新公司的老板，其是通过朋友认识徐干华的。其从2014年6月开始一共借了168万元给徐干华；还帮徐干华担保向赣州担保公司的邓某2借了100万元，利息是月息1角，借期2个月；另外还介绍其岳父肖某1借了230万元给徐干华，其中200万元借2个月，30万元的利息是月息3分，借1年。徐干华都是以公司资金周转困难或银行贷款到期要还款的理由借款的，168万元其分了六次借，分别是20万元、30万元、50万元、50万元、18万元，大部分是现金给付，交给徐干华或徐远法，有笔50万元是转账给徐干华千岛湖信用社的账户上的，每笔借款都有借条，借条上徐干华签了字，有些还盖了天新公司的公章，如果是交给徐远法的钱，徐干华回来会换成由他签字的借条，利息是拿到2015年的2月。徐远法没有向其借款，只是徐干华借其款但是人不在南城就叫其把钱交给徐远法，其借钱给徐干华是为了赚利息钱。2014年2月27日，徐干华转给肖某1的50万元是还之前借钱的本金，不能计算在230万元的本金里。2014年2月28日，徐干华转给邓某2的50万元也是还之前借的钱的本金，不能计算在100万元的本金里。
26.证人肖某1的证言证实：其通过其女婿宁某认识的徐干华，宁某在徐干华的天新和优简公司做业务。2015年1月，徐干华打其电话说公司要钱周转几个月叫其帮着借些钱，宁某证实说公司确实在外面借钱周转，于是其于2015年1月11日借给徐干华30万元，利息是月息3分，约定2015年5月11日归还，拿的现金给徐干华，徐干华打了借条并盖了天新公司的公章；2015年2月，徐干华又打电话说要借钱周转2个月，其就跟亲戚朋友借了200万元借给了徐干华，分两次每次100万元交给了徐干华。
27.证人刘某1的证言证实：其是帮天新公司做土方工程的，然后认识了徐干华和徐远法。徐干华至今还欠其320万元，都是徐远法替徐干华借的，但借条都是徐干华补签字给其的，并盖了天新公司或优简公司的章。2014年3月，徐远法说公司资金不足需要借钱周转，说利息是月息3分或3.5分，借了其80万元；2014年5月20日，借了其50万元，利息是月息8分；2014年6月，借了其50万元，利息是月息6分；2014年7月，借了其30万元，利息是月息3.5分；2014年8月，借了其10万元，利息是月息6分；2014年9月，借了其100万元，利息是月息6分，中途还了其50万元；2014年12月，借了其30万元，利息不记得了；2015年2月又借了其20万元，利息是月息1角。其借给徐干华的钱大部分是现金给付，2014年9月份的那笔100万元，是其朋友徐小文转账给徐远法信用社的账上。利息都是徐远法每个月给现金给其，然后其会写收条给徐远法。另有4笔银行转账交易123.3万元用途不能确定。
28.证人杨某2的证言证实：其是通过刘某1介绍认识的徐干华，徐干华说是厂里没有钱发工资，其从2014年开始至2015年一共借了370万元给徐干华，都是给的现金。
29.证人李某2的证言证实：其是通过其叔叔李某5认识徐干华的，其一共借了130万元给徐干华。2013年8月，李某5给其说天新公司的老板徐干华要借钱买纸，然后问其是否有钱可借，于是其就借了80万元给徐干华。2014年2月左右，徐干华还了30万元给其；2014年7月，徐干华又向其借了20万元；2014年12月1日，徐干华又向其借了30万元；2015年2月12日，徐干华又向其借了30万元。利息是前面三笔借款都是月息3分，后面两笔则是按月息4分计算，利息每个月都是徐远法拿现金给其，然后其会写收条，一直拿到2015年3月。其借钱给徐干华都写了借条，借条上是徐干华签字并加盖了天新公司或优简公司的公章，然后通过转账到徐干华或徐远法信用社的账户上。
30.证人李某5的证言证实：2013年，其一朋友帮徐干华纸厂建钢构厂房，然后引荐其认识了徐干华并承接了他的厂房装修工程。徐干华经常叫其借钱给他用于南城公司的周转，其没有钱，其就在2014年的时候介绍其儿子李某6借给徐干华20万元，其女儿李某7借给徐干华10万元，其侄子李某2借给徐干华100万元。李某6和李某7的借款的利息都是月息3分，借条的日期都是2014年6月底，利息的领条发生在借条之前是因为换过了借条。李某2的借款的利息也是月息3分。另李某7有1笔银行转账交易16292元用途不能确定。
31.证人张某的证言证实：2014年，其听同事何某1说他借钱给徐干华用于南城公司周转，2014年12月，其听说徐干华公司周转要借钱，于是其就借给徐干华30万元，其是通过农信社转账给徐干华的，徐干华写了借条给其，借条上是其丈夫戴某的名字，约定四个月内归还，利息是月息3分。2015年1月，徐干华打其电话要借钱，其又借给徐干华50万元，利息也是月息3分，是通过工商银行转到徐干华的账上。借给徐干华的30万元得了2个月零10天的利息，50万元得了1个月零10天的利息，总共是4.1万元的利息，是徐干华转到其丈夫戴某的工商银行账上。徐干华还打电话叫其介绍别人借钱给他，但其没有这么做。
32.证人何某1的证言证实：其是通过朋友认识的徐干华。2014年8月，徐干华多次打电话说公司需要钱周转向其借钱，于是在2014年8月25日，其借给了徐干华100万元；在2015年1月10日，借给了徐干华50万元，给钱给徐干华的时候直接扣除了4.5万元的利息，总共是借了150万元。这150万元都是通过转账转给徐干华杭州的账户上，100万元是通过其外甥女曾菁的建行账户转给徐干华的，50万元是通过其工行账户、侄女何茜的建行账户转给徐干华的，徐干华都写了借条给其，100万元的借条还盖了天新公司的公章。利息是转到妻子周冰凌、其外甥女曾菁、哥哥何某2的账上的。
33.证人万某1的证言证实：其会借钱给徐干华是因为其同事黄某借了钱给徐干华，2014年12月的时候，黄某说徐干华厂里要借钱，利息给3分每个月，徐干华的哥哥徐远法就委托黄某问下亲戚朋友有没有钱借，其就问黄某借钱给徐干华稳不稳，黄某说他听朋友刘某2说这个厂还好，这样其就说有3万元可以出借，其父亲万某2听其说了这个事，就说也有3万元可以出借，于是黄某带其到优简公司，其先把5万元的现金给了徐远法，徐干华打了借条给其，其要求借条分两张来写，一张写借其2万元，另一张写借万某23万元，利息都是月息3分。一个月后，其去领利息，又借了1万元现给徐干华，是现金给的，徐干华就在原来的借条上加了1万元。徐远法每个月都会打电话通知其去拿利息，都是给的现金，然后其会写收条，5万元的借款拿到4个月的利息，1万元的借款拿到2个月的利息，这样总共拿到6600元左右的利息，本金都没有还给其和其父亲。
34.证人黄某的证言证实：其和刘某2是朋友，刘某2在徐干华的优简公司上班，所以其也认识了徐干华的哥哥和徐干华。徐干华的哥哥说公司要集资周转，利息给月息3分叫其问下亲戚朋友手中是不是有钱借。2014年8月，其就借了8万元现金给了徐干华的哥哥，然后徐干华过来打的借条。利息每个月都是徐干华的哥哥给的现金，利息其一共拿了1.92万元，本金没有拿回来。其介绍了万某1借钱给徐干华，具体借了多少其不清楚。
35.证人刘某2的证言证实：2013年3月，其到天新公司进行帮扶工作，然后认识了徐干华，徐干华在南城办了天新公司和优简公司。天新公司的法人代表是徐干华，优简公司的法人代表是徐某，但实际经营者是徐干华。2013年11月，徐干华召开公司管理人员会议，说公司目前资金困难，动员公司员工借钱给公司，公司会付利息，于是其于2013年12月出借了5万元，2014年12月，徐干华的哥哥徐远法问其有钱借否，其又出借了1万元，两笔借款的利息约定的都是月息3分。其借钱给徐干华都是给的现金，徐干华都写了借条给其，5万元的借条盖了优简公司的公章，1万元的借条该了天新公司的公章。6万元本金至今都没有还，利息是领到了2015年的春节前，利息的领取都是经过徐远法领的现金，并且其都会写领条。
36.证人肖某2的证言证实：2013年，罗某1帮徐干华的天新公司建厂房，罗某1的同学李某1是其以前在供销社的同事，李某1叫其去天新公司帮罗某1做水电工程，这样就认识了徐干华。2013年8月，徐干华的哥哥徐远法找到其说公司资金周转困难，叫其帮着去外面借钱发工资，于是其就去亲戚朋友那借了20万元分两笔给了天新公司财务上，利息是月息2.5分，第一笔是16万元转账到公司账上，第二笔是4万元现金交到财务上，两笔都由公司财务开具的收据、徐远法写的借条并盖了天新公司的公章，借条上徐干华后来还补签了字。这20万其从2013年8月至2014年12月拿到的8万元的利息，本金没有拿到。另有3笔银行转账交易369825元用途不能确定。
37.证人吴某2的证言证实：2013年，其在南昌县八一造纸厂供煤时，认识了来买纸的徐干华。2014年8月，徐干华的哥哥徐远法打电话告诉其，天新公司有意将锅炉承包给其经营，于是其来到南城找徐干华谈这个事情，然后徐干华说要向其借钱还前期承包锅炉人的押金，这样在2014年8月15日，其就借了100万元给徐干华，利息是月息3分，70万元是其用农行卡转到徐远法的农行卡上，30万元是给了张承兑汇票给徐远法，徐干华当天就写了借条给其，并盖了天新公司的公章，徐远法也在借条上签了经手人的名字。利息其每个月都会收到，都是徐远法给现金，其会写领条，利息一直收到2015年的3月份。另有13笔银行转账交易939370元用途不能确定。
38.证人陈某的证言证实：其是从2013年7月至2015年1月在天新公司和优简公司担任出纳的，这两个公司的账没有分开。天新公司的法人代表是徐干华，优简公司的法人代表是徐某，实际经营者是徐干华，其不知道徐干华在外面借了多少钱，只知道徐干华向公司的员工借了一些钱。2013年底，徐干华召开员工大会说公司要借钱周转，利息是月息3分。2014年6月的时候，徐干华打了50万元的借条给其，2015年其离开公司时，徐远法还了其10万元，2015年3月，其母亲钱四女找到徐远法又还了其7万元，所以徐干华还欠其33万元。另有3笔银行转账交易60万元用途不能确定。
39.证人孙某的证言证实：其是通过刘某1认识徐干华的。徐干华2013年就开始向其借钱，借借还还，还没有还的有三笔，是2015年1月15日借了其34万元，3月2日借了其50万元，3月8日借了其50万元，一共134万元还没有还。徐干华向其借这134万元都是徐干华的哥哥徐远法联系其的，说公司资金不够，钱都是现金交到徐远法的手上，徐远法再给徐干华，徐干华再写借条给其，借条上除了34万元那张以外，都盖了天新公司的公章。利息是徐远法通过现金给其的，利息一直收到2015年3月。另有1笔银行转账交易50万元用途不能确定。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"袁一淙与施海利民间借贷纠纷一案的执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-10-10\\\\\",\\\\\