山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鲁0811刑初754号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人彭某，男，2017年6月12日因涉嫌犯诈骗罪被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年7月19日被执行逮捕。
被告人邹某，男，2002年4月11日因犯盗窃罪被山东省临清市人民法院判处有期徒刑六年零六个月，2006年12月30日减刑释放。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月13日被德州市经济开发区公安局取保候审，2017年5月18日被聊城市高唐县公安局取保候审，2017年7月25日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同日被取保候审。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉（2017）685号起诉书指控被告人彭德东犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人邹某犯诈骗罪于2017年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月8日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员杨立新出庭支持公诉，被告人彭德东、邹某到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2015年7月9日，被告人彭德东使用其伪造的杨某（公民身份号码）身份证，在兴业银行济南市天桥区支行办理一张信用卡并使用，至2016年1月22日后未再有还款记录，欠本金总额19320.73元，至今未还。
二、诈骗
2016年10月至2017年5月，被告人彭德东单独或分别伙同被告人邹某、黄庆磊（另案处理）在聊城市、德州市、济宁市任城区、河北省邢台市等地，以让被害人代某1提供的信用卡并给予好处费的名义，采取待被害人还款后，通过信用卡绑定的支付宝将款转出后挂失的方式，骗取被害人钱财。其中，彭德东共同或单独作案10次，诈骗数额212840元；邹某参与共同作案5次，诈骗数额101000元。
1.2016年10月6日，被告人彭德东伙同黄庆磊在聊城市东昌府区凤凰台南蛟龙豆捞附近，诈骗被害人张某9840元。
2.2017年3月13日16时许，被告人彭德东、邹某在聊城市高唐县南芳园小区附近，诈骗被害人曲某15000元。
3.2017年3月16日12时许，被告人彭德东、邹某在聊城市冠县好客宾馆，诈骗被害人郭某9000元。
4.2017年3月22日12时许，被告人彭德东、邹某在德州市经济技术开发区袁桥社区，诈骗被害人王某30000元。
5.2017年3月29日10时许，被告人彭德东、邹某在济宁市任城区海能国际C座，诈骗被害人崔某30000元。
6.2017年4月5日14时许，被告人彭德东、邹某在德州市临邑县迎宾路荣盛购物商城附近，诈骗被害人冯某17000元。
7.2017年5月1日14时许，被告人彭德东在河北省邢台市清河县家乐园超市附近，诈骗被害人杜某17000元。
8.2017年5月15日13时许，被告人彭德东在德州市夏津县夏津百汇特产店内，诈骗被害人侯某42000元。
9.2017年5月21日16时许，被告人彭德东在德州市禹城市宜家南苑附近，诈骗被害人宋某11000元。
10.2017年5月28日14时许，被告人彭德东在河北省邢台市清河县，诈骗被害人何某32000元。
公诉机关当庭出示了银行交易明细等书证；证人刘某1、杨某等人的证言；被害人张某、崔某等人的陈述；被告人彭德东、邹某的供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人彭德东以虚假的身份证明骗领信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额较大；被告人彭德东、邹某隐瞒真相，以代还信用卡给予好处费的名义骗取他人钱财，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究被告人彭德东的刑事责任，以诈骗罪追究被告人邹某的刑事责任。提起公诉，要求依法判处。
被告人彭德东对起诉书指控其构成信用卡诈骗罪，没有意见；对起诉书指控的10起犯罪中，辩解称在第3起犯罪中，诈骗数额是8000元，并且让邹某退还了被害人4000元，第8起不应认定为诈骗罪，双方是借贷关系，第9起已经退还被害人10500元，第10起已退还1000元。
被告人邹某对起诉书指控其参与诈骗罪的事实和定性诈骗罪均没有异议，辩解称彭德东仅给付其2万多元，大部分替彭德东还账了。
经审理查明：
一、关于起诉书指控被告人彭德东构成信用卡诈骗罪的事实与庭审查明的事实一致。
该项事实被告人彭德东在庭审中亦无异议，且有下列证据证实：
1、证人刘某1的证言证实：我是兴业银行的工作人员，有人冒用杨某的身份信息在济南市天桥区支行办理了一张信用卡，并恶意透支了19320.73元，我带着杨某来报案。
2、证言杨某的证言印证：有人冒用我的身份信息在兴业银行办理了一张信用卡，并恶意透支了19320.73元。我本人没有办理过，就把兴业银行投诉了，现在兴业银行把我的损失挽回了。因为我在2015年初需要提高招商银行信用卡的额度，通过中间人刘冰找过一个男子（后来出现冒用我名义办理信用卡并恶意透支后才知道这个男子叫彭德东）帮我提高额度，我在电话里告诉过彭德东我的身份证号码、户籍地地址，当时彭德东也帮我提高额度了。出现恶意透支后，我把兴业银行发给我的该男子照片给刘冰看，刘冰说就是彭德东。
3、证人徐某的证言及辨认笔录：我是兴业银行历下燕山支行的工作人员，2015年7月9日一个自称杨某的男子，拿着一张杨某的身份证申请办理了一张信用卡，我看到身份证上的照片和他本人是一样的，办卡时还和他合了影，现在听刘某1说这个信息是假的；对办案人员提供的照片依法进行辨认，指出6号彭德东就是冒用杨某身份信息办理兴业银行信用卡的人。
4、兴业银行报案书、杨某信用卡（62×××18）交易明细、彭德东办理信用卡时使用的伪造的身份证及彭德东与证人徐某拍摄的合照等书证，证实彭德东冒用杨某的身份信息申领信用卡，最后还款日为2016年1月21日，截至2016年7月1日共欠本金19320.73元，银行多次催收未还。
二、关于起诉书指控被告人彭德东、邹某犯诈骗罪的事实，公诉机关当庭逐一出示了下列证据：
1、针对第1起指控：
被害人张某陈述（询问地点：聊城市公安局东昌府分局）：2016年10月5日中午11时左右，接到陌生电话说有一张银行卡需要走流水，一万块给我100元的利息。第二天，通过转款、取回没有问题，最后转给他一万元整，用pos机刷回时，发现密码被修改了，不能取回款了，我给他打电话也关机了，经计算被骗取9840元。对方的开户行是浦发银行，户名范孟泽，账号49×××16，手机号17862557795，支付宝账号188××××0112。张某2017年11月8日辨认笔录指认彭德东就是自称范孟泽的人。
张某提交招商银行账户与被告人彭德东银行账户往来明细印证：其账户62×××02于2016年10月6日向范孟泽账户49×××16转账五次，共计41300元，取回证明张某从该账户共取回31260元。
同案参与人黄庆磊称：与彭德东一共骗了二次，第一次在高唐，第二次在聊城东昌湖一个地方，2016年10月8日左右，范孟泽跟我说找了一个代还信用卡的人，让我把他送到东昌湖运河博物馆，然后让我等着，过了两三个小时，他给我打电话，我接着他就离开了。范孟泽给了我1600元，具体骗多少钱我不知道。范孟泽的支付宝实名认证是彭德东。黄庆磊辨认笔录指出彭德东就是伙同他事实诈骗的自称范孟泽的人。
被告人彭德东对该项指控事实没有意见。
综合公诉机关出示的证据，本院认定被告人彭德东伙同黄庆磊骗取被害人张某10040元。
2、针对第2起指控
被害人曲某陈述（询问地点：高唐县公安局）：一个男的拿着一个叫程某的建设银行信用卡让我帮着还25000元，我说要收250元手续费，他说行，把卡放在我这里，过几天来拿并给我手续费。他走了以后，我通过手机银行给他还了一个2000元和一个8000元，又通过pos机分三次刷出来一个458、一个1988、一个7966元。我一看能刷出来，又给他还了15000元，还完后用pos机刷的时候就刷不出来了，我给这个男的打电话（17862547061），他说程某是跑大车的，现在联系不上，后来再联系这个男的，他的电话不是不接就是关机，我才知道被骗了。程某的信用卡号是62×××31。曲某辨认笔录指认邹某就是诈骗他的人。
证人程某证言：我有一张建设银行的信用卡，卡号是62×××31，我的这张信用卡和手机卡于2017年3月被邹某借走了。
程某的信用卡号62×××31交易明细显示：2017年3月13日，62×××20的银行卡网银还款存入62×××31人民币15000元。
被告人彭德东供述：2017年5月前后，我跟着邹某去了高唐县县城北方园小区，邹某见了一个男的，我在一旁等着，邹某把程某的建行信用卡给了对方我们就走了，过了1、2个小时，邹某拿着程某的手机号收到了还款短信，还了15000元，邹某用程某的支付宝把15000元刷出来，我用程某的手机号打电话把信用卡挂失了，这次骗对方15000元。
被告人邹某供述：我把程某的建行信用卡（卡号62×××31）给了他，给他说是我朋友，我就走了。我和彭德东见面后，彭德东让我先回家，他打算从卡里治点钱出来，过两天还上钱再把卡拿过来。我这时候才知道彭德东是想骗替还卡人的钱。回家的路上，对方给我打电话说刷不出钱来，彭德东让我说程某在外边跑大车，联系不上。第二天，彭德东用支付宝转给我4000元。
本院认为，公诉机关指控的该项事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
3、针对第3起指控
被害人郭某陈述（询问地点：冠县公安局）：2017年3月15日、16日两天，有个人用17199071156的电话给我打电话，让我替他代还信用卡，16日11:55，我和他电话约好，在好客宾馆见了面，他给我说卡的户名是程某，密码是025689，我就拿这个卡在好客宾馆的pos机上刷了360元，看这个卡没事，最后商量还40000元，两天还完，把卡留我这里，说明天来拿卡。他走后，我用我的建行储蓄卡62×××45，通过手机银行往他这个建行信用卡62×××93转了3000元，用pos机刷了2186元，又转一个3000元、一个2540元，用pos机刷了5436元，又转一个8403元，半小时后用他的信用卡刷pos机，提示卡异常，去ATM机查，提示卡故障，给这个男子打电话，提示关机。我一共被骗9000元。郭某辨认笔录指认邹某就是实施诈骗的人。
程某建行信用卡6259……98993和郭某6217……35445建行储蓄卡之间交易明细显示：郭某户向程某户四次汇入共计16970元，pos刷卡刷出7992元，损失8978元。
被告人彭德东的供述：2017年3、4月份，我跟着邹某去了冠县一个宾馆，邹某进宾馆见了一个男的，我没去，邹某把程某的建行信用卡给了对方，邹某和我就走了，过了1、2个小时，程某的手机号收到了8000元的还款短信，邹某用程某支付宝把8000元刷出来，又用程某的手机号打电话挂失了信用卡。
被告人邹某的供述：2017年3月中旬的一天，我和彭德东一起去的冠县，彭德东说他和还信用卡的人说好了，让我拿着程某的信用卡去就行，我就去了冠县县城西边一个宾馆见了一个男青年，我把程某的信用卡给他，让他还9000元，我就走了。我和彭德东一起回的临清，彭德东给我1000元。
综合公诉机关出示的证据，本院认定被告人彭德东、邹某骗取被害人郭某8978元。
4、针对第4起指控
被害人王某陈述（询问地点：德州市经济技术开发区东汇大厦）：2017年3月21日19时40分许，我有一个长期合作的中介给我打电话说：“我有一个客户需要办贷款，有张三万的信用卡需要代还。”我问中介和他熟吗，中介说不熟，明天当面刷。3月22日，中介的助理来找我，拿着一张建设银行的信用卡。我当时疏忽了，以为那个中介和客户都在楼下，没多想就用那张信用卡在我公司的pos机上刷了300元手续费。我一看这张信用卡可以使用，就把3万元通过建行的手机银行转到了对方的信用卡里。没过5分钟我想刷出来这三万元，结果就刷不出来了。我感觉不对，就报警了。那个中介叫陈某。我没见到对方客户的面，是一张建行的信用卡，卡号是62×××14，交易密码是20×××12，对方客户叫程某，提交公安机关（由公安机关扣押）。
证人陈某证言：我在宁津县御景家园租了一间办公室，专门给小额贷款公司介绍客户。2017年3月22日，一个客户给我联系，给我一个身份证复印件和一个建行信用卡，让我帮着还3万元，说以后来拿，就急匆匆走了。我让助理拿着信用卡给东汇大厦1101的王某送去了，过了不到20分钟，王某匆匆来了，我才知道被骗了。那个客户叫程某。
被告人彭德东供述：2017年3月一天，我在德州贴吧看到一个代还信用卡的消息，我打电话联系后，和邹某去了德州市区一个4S店，我自己见的对方，我把邹某给我的程某的信用卡给了对方，就和邹某走了。过了1、2小时，我拿着程某的手机号收到了3万元的还款短信，我就用程某的支付宝通过二维码刷出来了。
被告人邹某（2017年4月12日18:10在德州市公安局经济开发区派出所）供述：20天左右的一天中午，彭德东给我打电话说想拿信用卡套点钱，让我准备600元钱，而后到德州市汽车总站。第二天我坐车到了德州，我和彭德东去了汽车站旁边的一个宾馆，彭德东给他朋友打了个电话，我们一起去把600元存上，然后去了建行网点附近的一个宾馆，在大厅里坐了10分钟左右，彭德东说去送卡去，过了10分钟就回来了，说再找一个宾馆坐一会，一会套现。半个小时后，彭德东说钱到账了，我们就打车回高唐了。彭德东通过支付宝给了我五六千元。套现的信用卡是程某的建行信用卡。
本院认为，公诉机关指控的该项事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
5、针对第5起指控
被害人崔某陈述（询问地点：济宁市公安局任城分局常青路派出所）：2017年3月27日17时12分手机号17171872762的陌生男子给我打电话，说一个姓常的朋友介绍还信用卡，我说行。2017年3月29日9时30分，这名陌生男子还是用17171872762这个手机号给我打电话。我通过微信让这名陌生男子到了海能国际C座门口见面，见面后这名陌生男子把建设银行信用卡交给我并对我说：“你帮我还3万5，手续费你算算多少钱。”我说：“1万的收你110元，3万5千元手续费是385元”。这名陌生男子说：“卡里还有500多元的余额，你把手续费直接扣除就行”，我说：“你把卡的密码和账户名都发在我微信上就行。”陌生男子说：“好的，我下午来拿卡。”说完陌生男子离开了，我也上楼了。在楼上我打开微信看了这名陌生男子发的账户名叫程某，信用卡密码20×××12，我先用手机工商网银往这个信用卡里存了5千元，几分钟后，我又分两次（第一次2700元左右，第二次2300元左右）把这5千元用POS机刷了出来。过两个小时左右，我通过手机工商网银往这个信用卡里存了3万元，几分钟后我想把这3万再刷出来，我先在POS机上刷了13999元，POS机显示余额不足，然后我就给这名陌生男子打电话，提示手机已关机，接着我用POS机查这个信用卡的余额，POS机显示此卡不可用，然后我多次拨打这名陌生男子的手机，均显示关机，接着我到蓝天豪庭对面的建设银行查询此卡的信息，银行的工作人员说不是本人不能查，于是我来常青路派出所报案了。这名陌生男子的信用卡是建设银行鲁通信用卡，卡上的名字为(CHENGSHICAI)，卡号62×××29，密码20×××12。这名男子的微信号昵称神州，其他不显示。
建设银行出具《开户信息》证明：卡号62×××29，持卡人为程某；程某6259……97829账户交易明细显示：2017年3月29日，……1365账户网银跨行还款5000元和30000元，6259……97829消费2386和2684元，印证被害人崔某损失29930元。
被告人彭德东供述：2017年3月末一天，我联系了济宁一个女的，说让她代还信用卡，就和邹某坐车来济宁，第二天上午，我和邹某去了任城区一个什么大厦，我自己一人在大厦B座见到这个女的，把户名程某的建设银行信用卡给了这个女的，并谈好1万元手续费130元，我就走了。当天下午，我收到了还款短信，还了3万，我用绑定的这张信用卡的程某的支付宝扫了一个二维码，把3万元刷出来，紧接着打电话挂失了。
被告人邹某供述：我和彭德东去济宁诈骗了，我不知道诈骗了多少钱，彭德东没有给我说。2017年3月底的一天晚上8点多钟，我和彭德东从聊城市坐火车到的济宁。第二天早上9点多钟，彭德东让我跟着他出去套钱去。彭德东是打电话联系的这个女的。我在下出租车的地方等着，过了有10多分钟，彭德东就出来了。我俩往前走了一段路，就打出租车回济宁火车站了。这期间彭德东一直用手机登陆着支付宝，干什么我不知道。吃完饭以后，我俩去了嘉祥。下午6点，我们从嘉祥坐火车回聊城了。从彭德东见完那个女的，到我们离开济宁，彭德东打过几次电话，具体情况我不知道。信用卡一直是彭德东拿着，是程世才的信用卡。彭德东套着钱了，多少我不知道，他给我4000元。套完钱信用卡补卡了，是彭德东打电话挂失的，还是用程某的手机挂失的。
综合上述证据，本院认定被告人彭德东伙同邹某骗取被害人崔某29930元。
6、针对第6起指控
被害人冯某陈述（询问地点：夏津县公安局）：2017年4月5日下午2点30分左右，我被人诈骗了。我对象上网浏览百度临邑贴吧时，有一个人在贴吧上发布代还信用卡的信息。我对象留了我的手机。后一名陌生男子打电话联系我，说让我帮忙给其代还信用卡，给了我一张浦发银行的信用卡，我就帮其在临邑县南商业街浦发银行向银行卡内转了17000元，后发现这些钱立马被转走。我给陌生男子打电话，电话就关机了。这名男子约我见过一次面，他的电话是17136702867，贴吧名叫“N美若黎明”。因为我钱被转走了，我就继续在贴吧上关注“N美若黎明”的信息。我在贴吧上变换了一个身份，约他和我见面，后随即报警，夏津公安及时到达将这名陌生男子抓获
关玉环的陈述：2017年4月5日下午3点多，我朋友冯某给我一张浦发银行的信用卡，上面的名字是yangguiqin，卡号是62×××57，让我帮他朋友还37000元，我于15:30分通过支付宝还了100元，15:33还了10000元，于15:35用pos机刷出来10500元，15：40还了一笔10000元、一笔7000元，之后就刷不出来了。
关玉环建行卡6217002270008864648交易明细显示：2017年4月5日通过支付宝消费转出100元、10000元、10000元、7000元。
被告人彭德东的供述：2017年4月一天，邹某让我在德州临邑县贴吧里找了一个代还信用卡的信息，我和对方联系好就和邹某去了临邑县，我自己和对方在肯德基餐厅见面，我把邹某给我的轩俊云的浦发银行信用卡给了对方，手续费是1万元给150元，我和邹某就走了。过了2、3个小时，我手机收到还款短信，还了17000元，我也是通过程某的支付宝把17000元刷出来，我用邹某给我的轩俊云的手机号打电话挂失了。
被告人邹某的供述：2016年我因为办理贷款，经王路介绍认识了大鹏（即彭德东）。2017年4月4号，大鹏打电话让我去高唐县找他，要我拿着信用卡和他一起去找他朋友还信用卡。第二天我去了高唐，在一个宾馆里见到大鹏，他说他和他临邑的朋友约好了让他朋友帮忙还信用卡。我们一起去了临邑，是下午1点多了，大鹏和他朋友联系以后，我们一起到了一个大超市，旁边有个肯德基餐厅，大鹏和他朋友去见了个面，回来借我的手机用了一下，就喊我一起回了禹城。第二天4月6日，大鹏让我到夏津县找他，给我一个程某的信用卡，和一张假的身份证，照片是我的，名字是程某。让我去德百广场去交给一个人，对方见面后把我拦下报警了。
综合上述证据，本院认定被告人彭德东骗取被害人17000元；起诉书指控被告人邹某参与本次诈骗犯罪，证据不足，不予认定。
7、针对第7起指控
被害人杜某陈述（询问地点：清河县公安局）：2017年5月1日下午2点左右，我接到一个自称叫李艳红的电话，让我帮助还信用卡，他给我一张建设银行信用卡，密码是20×××12，让我帮他还17000元，然后就走了。我验完卡后就帮他还了，还完后准备把钱刷出来，结果发现密码被改了，我就给他打电话，电话打不通。我通过我的建设银行卡62×××25给他转账7000元，通过微信为他代还了10000元。
杜某辨认笔录：2017年6月21日，杜某对办案人员提供的照片依法进行辨认，指出8号男子彭德东就是让其代还信用卡的人。
书证：扣押清单杜某提交建行信用卡一张，卡号62×××73，其62×××73卡交易明细显示,该卡2017年5月1日网银跨行还款7000元、10000元，当日支付宝消费17000元，后挂失。
被告人彭德东的供述：2017年5月初的一天，我在河北清河县贴吧里找到了代还信用卡的信息，我联系好对方，自己去了清河县一个超市门口和对方见面，我把李彦红的信用卡给了对方，让他帮还17000元，然后我就走了。过了1、2个小时，我收到还款短信，我把对方这17000元刷出来后，就打电话把信用卡挂失了。
本院认为，公诉机关指控的该项事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
8、针对第8起指控
被害人侯某陈述（询问地点：夏津县公安局）：2017年5月14日，我开的夏津县百汇特产的南邻孕婴店主给我介绍一个人，讲好替他还信用卡42000元，我一万元收180元。第二天他给我送来一张建设银行信用卡，里边有750元让我刷出来当手续费。我刷出来后，下午1点钟我去夏津一中南边的建行ATM机上分六次给他存了42000元，四次10000元，一次1800元，一次200元。然后我回到店里用pos机往外刷的时候，提示密码错误，我联系那个人，他就推脱，现在电话也关机了。他的信用卡卡号是62×××64，密码是804210，卡上写的LIYANHONG。
侯某辨认笔录:2017年8月4日，侯某对夏津县公安局办案人员提供的照片依法进行辨认，指出彭德东就是诈骗他的钱的男子。
证人刘某2证言:证实2017年5月14日一个陌生人加她的微信，问能给人还信用卡吗，还42000元。她没有这么多钱，就介绍给了邻居侯某。5月15日，侯某说被那个人骗了42000元。
书证:侯某提供建行卡号62×××64卡，ATM存款凭条六张,公安机关调取得银行卡62×××64查询明细显示：2017年5月15日，六次存入42000元，四次10000元、一次1800元、一次200元。当日支付宝消费，后挂失。
被告人彭德东供述：2017年5月的一天，我在夏津贴吧里找到一个代还信用卡的，和他联系还42000元，手续费1万元给150元，这42000元我用1到3个月，我还钱的时候再给3000元，对方没同意。第二天我和这个人的邻居联系，和之前说的一样，只是借对方的钱，这人同意了。我坐车去了夏津县，在夏津县百汇特产店见到这个30岁左右的男的，我把李彦红的建行信用卡给他我就走了。当天下午我收到还款短信，一个42000元，我把这42000元刷出来，把卡挂失了。后来对方多次打电话给我要钱，我说还没到还钱的时间，我的钱还没到账，后来我的电话停机了，对方联系不上我了。
被告人彭德东辨认笔录：2017年8月14日，彭德东对办案人员提供的照片依法进行辨认，指出侯某就是夏津县借42000元的人。
综合上述证据，本院认为公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于被告人彭德东辩解称系借款，不是诈骗犯罪的意见，本院认为，被告人彭德东与被害人侯某、证人刘某2均不熟悉，彭德东以代还信用卡支付费用的名义，在被害人代某2后立即转出，并将信用卡挂失，其虚构事实，隐瞒真相的行为，以及非法占有他人财产的目的是明确的，故其辩解不是诈骗犯罪的意见，不予采纳。
9、针对第9起指控
被害人宋某2017年5月24日陈述（询问地点：禹城市公安局）：2017年5月21日，有人打电话找我说有信用卡需要还款，我说一万元收110元手续费，他同意后，拿了一张卡号为62×××89建行信用卡到禹城市宜家南苑门口给了我，说需要还42000元，卡内有700元作为手续费。5月21日下午15:53-16:03，我用手机银行分四次往卡里汇款34000元（分别是10000元、2000元、11000元、11000元），因为害怕有风险，都是分多次还款，还完就刷出来，在打第四笔11000元后，我再刷卡就显示密码错误，我意识到被骗了，给对方打电话，对方说不方便接电话，过5天他凑起来把这笔钱还我，后来再打电话就不接了。这张信用卡的卡主叫李彦红。
被害人宋某辨认笔录：2017年8月22日，宋某对禹城市公安局办案人员提供的照片依法进行辨认，指出2号彭德东就是骗取他11000元的人。
书证：被害人宋某提供其6236682270000265585卡号交易明细显示：2017年5月21日向李彦红62×××89账户存入10000元、2000元，支取11808.72元，存入11000元，支取10635.8元，存入11000元，折算存入11555.48元。
被告人彭德东在公安机关侦查阶段供述称，在德州市禹城让别人帮着还过信用卡，但在德州禹城没骗过钱，也不欠任何人的钱；庭审中，被告人彭德东辩解称，骗取的被害人款项已经还清，在老家以现金的方式交付被害人10500元。
综合上述证据，本院认为被告人彭德东当庭辩解称已经退还被害人宋某10500元，公诉机关当庭出示的证据不周延：被害人宋某陈述称被告人彭德东表示5天内退还，证据显示被害人宋某陈述时间是2017年5月24日，未超过5天；2017年8月22日被害人宋某对被告人进行辨认时，以及2017年8月28日被害人宋某提交银行转账明细时，均未制作笔录，另银行转账明细这一书证就证据形式上不规范，又没有补强的相关证据；故该项指控现有证据不足，不予认定。
10、针对第10起指控
被害人何某陈述（询问地点：清河县公安局长江某所）：2017年5月28日14:19，一个叫张立磊的和我通过微信联系，让我帮他还信用卡32000元。前一天我帮他还了一个10000元，接着就刷出来了。今天帮他还了32000元后没刷出来。这是一张建行的信用卡，卡号是62×××67，户名是李彦红。我是通过支付宝分两次转的，一次7000元，一次25000元。
何某辨认笔录：2017年6月7日，何某对清河县公安机关办案人员提供的照片依法进行辨认，指出彭德东就是实施诈骗的人。
书证、物证：何某提供被告人彭德东交付何某的建行信用卡一张，卡号62×××67；何某通话记录和微信聊天记录显示：2017年5月28日何某与张立磊通话、互发信息联系还信用卡事宜，张立磊发了其身份证（身份证照片为彭德东）；何某支付宝还款截图显示：2017年5月28日14:33，何某向建设银行（8667）李彦红还款7000元、25000元。
被告人彭德东供述：2017年5月底一天，我从临清坐车到了河北清河县见了一个男的，我让对方帮我还信用卡，我给了他一张李彦红的建行信用卡，手续费是1万元给150元，给了他我就走了。过了2、3个小时我收到一个还款短信，显示还款32000元。我用李彦红的支付宝通过扫二维码刷了32000元，之后把李彦红的信用卡挂失了。前天对方给我打电话要钱，我怕他报警，就先给了对方1000元。
本院认为，公诉机关指控的该项事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
综合以上证据，本院认定彭德东参与共同或单独作案9次，诈骗数额201948元；邹某参与共同作案4次，诈骗数额83908元。
公诉机关当庭还出示了下列综合证据：
1、济宁市公安局任城区分局出具的抓获经过，证实：2017年6月12日下午3时许，办案人员在聊城市高唐县祁寨村彭德东租住房处，将彭德东抓获；2017年7月25日14时许，办案人员在聊城市高唐县祁寨村将邹某抓获。
2、被告人彭德东、邹某的户籍信息，证实：被告人彭德东出生于1985年5月25日，被告人邹某出生于1977年4月23日。
3、山东省聊城监狱罪犯档案材料证明：2002年4月11日邹某因犯盗窃罪被临清市人民法院判处有期徒刑六年零六个月的主刑，2006年12月30日减刑释放。
本院认为，被告人彭德东以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额为19320.73元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人彭德东犯信用卡诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人彭德东伙同他人、单独及伙同被告人邹某以非法占有为目的，隐瞒真相，通过让被害人代其还信用卡给予好处费的方式，骗取多名被害人钱财，诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人彭德东、邹某犯诈骗罪的主要事实和罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人彭德东、邹某均积极主动实施犯罪行为，均系主犯，但被告人彭德东所起的作用相对较大。被告人彭德东、邹某多次实施诈骗行为，所骗取的钱财未能退还，酌情从重处罚。被告人彭德东身犯数罪，数罪并罚。被告人邹某有犯罪前科，酌情从重处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第二十五条、第二十六条一、四款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人彭某犯诈骗罪判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三万元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月12日起至2023年6月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人邹某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人彭某、邹某的违法所得予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 孙伯领
审 判 员 赵效敏
人民陪审员 刘晓华
二〇一七年十一月二十九日
书 记 员 刘子辉