河南省汝州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0482刑初39号
公诉机关河南省汝州市人民检察院。
被告人张某，男，1971年12月16日出生，汉族，高中文化，系河南省汝州市农商银行职工，户籍地河南省汝州市，住汝州市。因涉嫌挪用资金罪于2015年7月9日被汝州市公安局刑事拘留，同年8月18日被汝州市公安局取保候审后外逃，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年4月1日被汝州市公安局刑事拘留，同年5月5日被汝州市公安局逮捕。
辩护人陈党辉，河南神鹰律师事务所律师。
被告人王某，男，1963年11月30日出生，汉族，高中文化，经商，户籍地河南省郑州市中原区，住郑州市。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年4月1日被汝州市公安局刑事拘留，同年5月5日被汝州市公安局逮捕。
被告人黄某，男，1988年7月7日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地河南省平顶山市新华区，住河南省郏县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年4月1日被汝州市公安局刑事拘留，同年5月5日被汝州市公安局逮捕。
辩护人王江立，河南大乘律师事务所律师。
被告人薄某，男，1988年11月2日出生，汉族，中专文化，个体户，户籍地河南省鹤壁市淇县，住淇县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年5月25日被汝州市公安局刑事拘留，同年6月24日被汝州市公安局逮捕。
辩护人丁赛男，河南赛成律师事务所律师。
被告人晁某，男，1975年1月24日出生，汉族，中共党员，大专文化，系安阳鼎力食品有限公司法人代表，户籍地河南省安阳市文峰区，住安阳市文峰区。因吸毒于2014年11月7日被漯河市源汇区顺河街派出所行政拘留。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年6月2日被汝州市公安局刑事拘留，同年6月24日被汝州市公安局逮捕。
辩护人牛小飞，河南鼎维律师事务所律师。
被告人曹某1，曾用名曹某2，男，1980年7月22日出生，汉族，大专文化，无业，住河南省安阳市文峰区。因犯变造金融票证罪于2016年6月1日被江西省芦溪县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2016年7月28日被汝州市公安局刑事拘留，同年8月10日被汝州市公安局逮捕。
辩护人周静，河南金太行律师事务所律师。
辩护人陈丽霞，河南金太行律师事务所律师。
河南省汝州市人民检察院以汝检公诉刑诉[2016]432号起诉书指控被告人张某、王某、黄某犯金融凭证诈骗罪,被告人张某、王某、黄某、薄某、晁某、曹某1犯伪造金融票证罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。汝州市人民检察院指派检察员陈晓亮、淡亚锋出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人陈党辉、被告人王某、被告人黄某及其辩护人王江立、被告人薄某及其辩护人丁赛男、被告人晁某及其辩护人牛小飞、被告人曹某1及其辩护人周静、陈丽霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
汝州市人民检察院指控，（一）被告人张某、王某、黄某、薄某伪造金融票证罪。
2013年7月，被告人张某、王某、黄某、薄某四人商议后，由薄某联系储户杜某到汝州农商银行办理300万元定期存款业务，约定存期3个月，月息2.5分。黄某、薄某持张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造杜某300万元定期存单后交给张某。2013年7月5日，杜某持存有300万元存款的银行卡到张某柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的300万元定期存单加盖银行印章后交给杜某，并将杜某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出后，从300万元中支付杜某贴息款22.5万元，黄某、薄某共分得好处费约15万元，余款由张某和王某使用。张某将该款项用于本人投资的矿山，王某将该款项用于其个人生意及归还欠款。
案发前，该300万元已全部归还杜某。
（二）被告人张某、王某、黄某、薄某伪造金融票证罪。
2013年下半年，被告人王某经人介绍与郑州市商人徐某（另案处理）认识后，以高息诱使徐某到汝州农商银行办理150万元定期存款业务，约定存期6个月，月息4分。黄某、薄某按照约定用张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造徐某150万元定期存单（存单上显示存期半年，到期日期为2014年11月8日）后交给张某。2013年11月8日，徐某持存有150万元存款的银行卡到张某的柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的150万元定期存单加盖银行印章后交给徐某，并将徐某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出后，支付徐某贴息36万元，黄某、薄某各获得好处费2万元，余款由张某和王某使用。张某将该款项用于本人投资的矿山，王某将该款项用于其个人生意及归还欠款。
案发前，张某、王某已支付徐某本息约150万元。经鉴定，该150万元存单系伪造存款单据。
（三）被告人张某、王某、黄某伪造金融票证罪。
2014年5月，被告人张某、王某、黄某商议后，由黄某高息引诱广东省储户袁某到汝州农商银行办理150万元定期存款业务，约定存期3个月，月息7分。黄某持张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造袁某150万元定期存单后交给张某。2014年5月8日，袁某持存有150万元存款的银行卡到张某柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的150万元定期存单加盖银行印章后交给袁某。后将袁某的银行卡及获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出，共计支付袁某贴息款31.5万元，黄某获得好处费5万元，余款由张某和王某使用，主要用于二人个人开支及归还前期储户的本息。
案发前，该150万元已全部归还袁某。
（四）被告人张某、王某、黄某金融凭证诈骗罪。
2014年6月份，徐某为赚取好处费，与被告人张某、王某商议后，以高息引诱郑州市储户汤某到汝州农商银行办理300万元定期存款业务，约定存期1年。被告人张某、王某为使用该笔资金，在无还款能力的情况下，仍让黄某伪造汤某300万元定期存单。同年6月18日，徐某驾车陪同汤某到达汝州农商银行后，张某等人为了验证汤某银行卡存款金额而让其到柜台办理取款1万元业务。在汤某取款完毕离开银行回到徐某的车上后，张某离开柜台，将事先伪造的300万元定期存单在徐某驾驶的车内交给汤某，并将汤某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某。王某将银行卡拿到郑州市用POS机刷出299万元，并按5分月息给徐某转款179万元，徐某按3分月息支付汤某贴息款107万元，自己获得好处费72万元。黄某在该笔业务中分得10万元好处费，余款由张某和王某分获，用于二人个人开支及归还前期储户的本息。
经鉴定，该300万元存单系伪造存款单据。案发后，徐某退回赃款72万元。
（五）被告人张某、黄某金融凭证诈骗罪，被告人晁某、曹某1伪造金融票证罪。
2015年1月份，被告人张某在无还款能力的情况下，与黄某、晁某、曹某1商议高息引诱储户到汝州农商银行存款，供张某、晁某使用。后曹某1通过网络联系浙江人许某（另案处理）后，许某称其可以介绍储户，但要求支付高额的好处费。在得到曹某1等人同意后，许某介绍储户麻某到汝州农商银行办理300万元定期存款，存期一年，并将存款信息提前告知曹某1。曹某1又将该信息告知张某、晁某、黄某，由黄某持张某提供的汝州农商银行空白存单伪造麻某300万元定期存单。
2015年1月9日,许某与麻某到达汝州后，麻某办理了一张汝州农商银行银行卡，并将自己的300万元转账至该卡内。2015年1月10日12时许,曹某1让许某带麻某到汝州农商银行张某的柜台办理300万元定期存款业务时，张某利用在柜台获取的密码将麻某账户中的300万元转入曹某1提前开设的汝州农商银行账户内，并将事先伪造的300万元定期存单加盖银行印章后交给麻某。该笔存款共支付麻某贴息21万元，支付许某好处费40万元，曹某1分得好处费11万元、黄某分得好处费9万元。晁某共使用70万元，其中58万余元用于支付其经营的安阳鼎力食品有限公司员工工资，余款由张某用于个人开支及归还前期储户的本息。
经鉴定，该300万元存单系伪造存款单据。案发后，许某退回赃款6万元。
（六）张某、王某伪造金融票证罪。
2015年7月份，被告人张某伙同王某等人预谋后，由王某找人将张某套取的汝州农商银行空白定期存单伪造成存款人为郭某、存款金额500万元、存期五年的农商银行定期存单，并将该伪造的存单交给张某。
2015年7月6日中午12时许，当储户郭某到张某的柜台办理500万元定期存款业务时，张某将事先伪造的定期存单加盖银行印章后交给郭某。郭某拿到定期存款单离开柜台时，张某仍将办公电脑保持郭某办理业务的状态，王某随即以办理业务为名来到张某的柜台。张某在郭某不知情的情况下，违规给郭某的500万存款账户开通网上银行，让王某设置郭某网上银行的密码，并将网银转账所用的UK发放给王某，以便王某拿到UK后可以随时将郭某账户上的500万元存款转移使用。当日，王某尚未转移该500万元时，张某的行为被汝州农商银行民生支行员工发现并报案。
据上述事实，公诉机关出示了证人杨某1、吉某、徐某、崔某、郑某、刘某、郭某、赵某、袁某、李某、陈某、杨某2、张某、马某、许某的证言，被害人汤某、麻某的陈述，被告人张某、王某、黄某、薄某、晁某、曹某1的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录及相关书证。提请以金融凭证诈骗罪、伪造金融票证罪追究被告人张某、王某、黄某的刑事责任，以伪造金融票证罪追究被告人张某、王某、黄某、薄某、晁某、曹某1的刑事责任。
被告人张某辩称，对公诉机关指控犯罪事实无异议，认罪。
被告人张某的辩护人的意见是，被告人张某的行为构成挪用资金罪。被告人伪造定期存款定单只是手段，挪用资金使用是其目的，张某等人对涉案款项不具有非法占有的目的，因此不构成金融凭证诈骗罪、伪造金融票证罪。张某具有自首情节，认罪态度较好，建议从轻或减轻处罚。
被告人王某辩称，对指控的基本事实无异议，但我用的钱及高额利息我都还了，认罪。
被告人黄某辩称，对第四、五起事实有异议，我没有参与预谋，只参与定单制作，且分得的好处最少，认罪。
被告人黄某的辩护人的意见是，被告人黄某在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，且认罪态度较好，建议从轻处罚；在第四、五起指控事实中，黄某构成伪造金融票证罪，不构成金融凭证诈骗罪。
被告人薄某辩称，对指控参与第一起事实有异议，我没有参与预谋，对指控的罪名认罪。
被告人薄某的辩护人的意见是，指控薄某参与第一起事实证据不足，薄某在该起事实中仅起介绍作用，没有伪造金融票证的故意和行为，该指控不能成立；对指控参与的第二起事实，被告人薄某在共同犯罪中处于从犯地位，涉案款项已经还给被害人，没有造成公私财产损失，建议对其从轻或减轻处罚。
被告人晁某辩称，对指控事实无异议，认罪。
被告人晁某的辩护人的意见是，公诉机关指控晁某犯伪造金融票证罪不能成立，被告人张某等人的行为应认定为挪用资金罪，被告人晁某构成挪用资金罪的共犯，并属于从犯；被告人晁某有重大立功情节，并自愿退回所使用的款项，建议对其宽大处理。
被告人曹某1辩称，对指控事实无异议，认罪。
被告人曹某1的辩护人的意见是，对公诉机关指控罪名无异议，但被告人曹某1在共同犯罪中属从犯，归案后认罪态度较好，主观恶性较轻，建议从轻或减轻处罚。
经审理查明，（一）被告人张某、王某、黄某、薄某伪造金融票证罪。
2013年7月，被告人张某、王某、黄某、薄某四人商议后，由薄某联系储户杜某到汝州农商银行办理300万元定期存款业务，约定存期3个月，月息2.5分。黄某、薄某持张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造杜某300万元定期存单后交给张某。2013年7月5日，杜某持存有300万元存款的银行卡到张某柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的300万元定期存单加盖银行印章后交给杜某，并将杜某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出后，从300万元中支付杜某贴息款22.5万元，黄某、薄某共分得好处费约15万元，余款由张某和王某使用。张某将该款项用于本人投资的矿山，王某将该款项用于其个人生意及归还欠款。
案发前，该300万元已全部归还杜某。
（二）被告人张某、王某、黄某、薄某伪造金融票证罪。
2013年下半年，被告人王某经人介绍与郑州市商人徐某（另案处理）认识后，以高息诱使徐某到汝州农商银行办理150万元定期存款业务，约定存期6个月，月息4分。黄某、薄某按照约定用张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造徐某150万元定期存单（存单上显示存期半年，到期日期为2014年11月8日）后交给张某。2013年11月8日，徐某持存有150万元存款的银行卡到张某的柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的150万元定期存单加盖银行印章后交给徐某，并将徐某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出后，支付徐某贴息36万元，黄某、薄某各获得好处费2万元，余款由张某和王某使用。张某将该款项用于本人投资的矿山，王某将该款项用于其个人生意及归还欠款。
案发前，张某、王某已支付徐某本息约150万元。经鉴定，该150万元存单系伪造存款单据。
（三）被告人张某、王某、黄某伪造金融票证罪。
2014年5月，被告人张某、王某、黄某商议后，由黄某高息引诱广东省储户袁某到汝州农商银行办理150万元定期存款业务，约定存期3个月，月息7分。黄某持张某提供的汝州农商银行空白定期存单，伪造袁某150万元定期存单后交给张某。2014年5月8日，袁某持存有150万元存款的银行卡到张某柜台办理定期存款业务时，张某将事先伪造的150万元定期存单加盖银行印章后交给袁某。后将袁某的银行卡及获取的密码交给王某，由王某拿到郑州市用POS机刷出，共计支付袁某贴息款31.5万元，黄某获得好处费5万元，余款由张某和王某使用，主要用于二人个人开支及归还前期储户的本息。
案发前，该150万元已全部归还袁某。
（四）被告人张某、王某、黄某金融凭证诈骗罪。
2014年6月份，徐某为赚取好处费，与被告人张某、王某商议后，以高息引诱郑州市储户汤某到汝州农商银行办理300万元定期存款业务，约定存期1年。被告人张某、王某为使用该笔资金，在无还款能力的情况下，仍让黄某伪造汤某300万元定期存单。同年6月18日，徐某驾车陪同汤某到达汝州农商银行后，张某等人为了验证汤某银行卡存款金额而让其到柜台办理取款1万元业务。在汤某取款完毕离开银行回到徐某的车上后，张某离开柜台，将事先伪造的300万元定期存单在徐某驾驶的车内交给汤某，并将汤某的银行卡及在柜台获取的密码交给王某。王某将银行卡拿到郑州市用POS机刷出299万元，并按5分月息给徐某转款179万元，徐某按3分月息支付汤某贴息款107万元，自己获得好处费72万元。黄某在该笔业务中分得10万元好处费，余款由张某和王某分获，用于二人个人开支及归还前期储户的本息。
经鉴定，该300万元存单系伪造存款单据。案发后，徐某退回赃款72万元。
另查明，2017年2月25日，汝州农商银行股份有限公司经与汤某协商，支付汤某存款192万元。
（五）被告人张某、黄某金融凭证诈骗罪，被告人晁某、曹某1伪造金融票证罪。
2015年1月份，被告人张某在无还款能力的情况下，与黄某、晁某、曹某1商议高息引诱储户到汝州农商银行存款，供张某、晁某使用。后曹某1通过网络联系浙江人许某（另案处理）后，许某称其可以介绍储户，但要求支付高额的好处费。在得到曹某1等人同意后，许某介绍储户麻某到汝州农商银行办理300万元定期存款，存期一年，并将存款信息提前告知曹某1。曹某1又将该信息告知张某、晁某、黄某，由黄某持张某提供的汝州农商银行空白存单伪造麻某300万元定期存单。
2015年1月9日,许某与麻某到达汝州后，麻某办理了一张汝州农商银行银行卡，并将自己的300万元转账至该卡内。2015年1月10日12时许,曹某1让许某带麻某到汝州农商银行张某的柜台办理300万元定期存款业务时，张某利用在柜台获取的密码将麻某账户中的300万元转入曹某1提前开设的汝州农商银行账户内，并将事先伪造的300万元定期存单加盖银行印章后交给麻某。该笔存款共支付麻某贴息21万元，支付许某好处费40万元，曹某1分得好处费11万元、黄某分得好处费9万元。晁某共使用70万元，其中58万余元用于支付其经营的安阳鼎力食品有限公司员工工资，余款由张某用于个人开支及归还前期储户的本息。
经鉴定，该300万元存单系伪造存款单据。案发后，许某退回赃款6万元。
另查明，2016年2月1日，麻某向本院提起民事诉讼，要求汝州农商银行股份有限公司支付存款300万元，本院（2016）豫0482民初797号民事判决书判令汝州农商银行股份有限公司于判决生效后十日内支付麻某存款300万元及利息。2016年12月29日，平顶山市中级人民法院驳回汝州农商银行股份有限公司的上诉，维持原判。2017年3月3日，汝州农商银行股份有限公司将存款300万元及利息支付给麻某。
本案在审理过程中，被告人晁某亲属代为退回赃款70万元，被告人曹某1亲属代为退回赃款6万元。
（六）张某、王某伪造金融票证罪。
2015年7月份，被告人张某伙同王某等人预谋后，由王某找人将张某套取的汝州农商银行空白定期存单伪造成存款人为郭某、存款金额500万元、存期五年的农商银行定期存单，并将该伪造的存单交给张某。
2015年7月6日中午12时许，当储户郭某到张某的柜台办理500万元定期存款业务时，张某将事先伪造的定期存单加盖银行印章后交给郭某。郭某拿到定期存款单离开柜台时，张某仍将办公电脑保持郭某办理业务的状态，王某随即以办理业务为名来到张某的柜台。张某在郭某不知情的情况下，违规给郭某的500万存款账户开通网上银行，让王某设置郭某网上银行的密码，并将网银转账所用的UK发放给王某，以便王某拿到UK后可以随时将郭某账户上的500万元存款转移使用。当日，王某尚未转移该500万元时，张某的行为被汝州农商银行民生支行员工发现并报案。
另查明，2017年4月12日，汝州市农村商业银行股份有限公司收到徐某退回的赃款72万元，许某退回的赃款6万元，晁某退回的赃款70万元，曹某1退回的赃款6万元。
被告人曹某12015年4月因涉嫌变造480万元的银行承兑汇票，于2015年8月30日被安阳市安阳东站派出所抓获并临时羁押于安阳市看守所，2015年9月7日因涉嫌票据诈骗罪被刑事拘留，2015年9月30日被逮捕。2016年6月1日江西省芦溪县人民法院作出（2016）赣0323刑初17号刑事判决书，判决被告人曹某1犯变造金融票证罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。2016年6月6日，曹某1被释放，其缓刑考验期自2016年6月17日起至2019年6月16日止。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.书证
（1）张某、王某、黄某、薄某、晁某、曹某1户籍证明、前科情况证明、到案经过。
（2）汝州市农商银行提供的控告材料、张某任职情况、张某套取空白定期存单的凭证，该证据与张某供述其套取空白存单的过程能够印证。
（3）汝州市农村信用社提供的个人业务交易单：2015年1月10日12:49分，麻某账户中的300万元被转账进入曹某1的个人账户。
汝州市农村信用社提供的杜某存款凭证、取款凭证、转账凭证，证实杜某当日存款为300万元。
（4）伪造的定期存单复印件三张。徐某的150万定期存单（徐某提供）；汤某的300万定期存单（徐某提供）；麻某的300万定期存单（麻某提供）
（5）袁某手机信息、郭某手机信息，显示内容为郭某存500万元定期存单过程。
（6）安阳鼎力食品有限公司工资发放表。证实晁某发放工资58万余元。
（7）张某、王某、曹某1等人银行查询转账记录
（8）退赃情况说明。案发后，许某退还6万元现金至汝州市公安局经侦大队。徐某将其所得赃款72万元退至汝州市公交局经侦大队。
（9）汝州市农村商业银行股份有限公司与汤某签订的协议书、本院（2016）豫0482民初797号民事判决书及麻某出具的收条，证实汝州市农村商业银行股份有限公司支付汤某192万元，支付麻某300万元及利息。
（10）汝州市农村商业银行股份有限公司收条，证实汝州市农村商业银行股份有限公司收到许某退还6万元，徐某退回72万元，晁某退回赃款70万元，曹某1退回赃款6万元。
2.证人证言
第一组：汝州农商银行工作人员杨某1、吉某的证言。
（1）杨某1（现任河南省汝州市农村商业银行股份有限公司民生支行任副支行长）证言。证实：2015年7月6日由银行工作人员张某办理的户名郭某，账号：62×××27,余额5000100元的存款单是假的。
（2）吉某（现任汝州市农商银行资产部经理）证言。证实：户名为麻某，金额300万元的存单是假的，是业务员张某办理的。
第二组：存款人徐某、汤某、麻某的证言。
（3）徐某证言。证实：2013年11月8日王某介绍其到汝州市农商银行经张某办理了150万元的定期存款单，约定存期半年，月息4分，但定期存单上到期日期打印成2014年11月8日，徐某先后共获得利息150万元左右。为赚取好处费，2014年6月带朋友汤某找到王某和张某办理了300万元的定期存款业务，约定存期一年，汤某按照月息3分得到一年利息108万，自己按照月息2分得到72万元的好处费。
（4）汤某证言。证实：2014年6月18日徐某介绍汤某到汝州农商银行办理300万元定期存款业务。获得额外贴息108万元。
（5）麻某证言。证实：2015年1月10日，许某介绍麻某到汝州市农商银行办理了300万元定期存款业务，利息为3.3000%，到期后汝州市农商银行告知是假存单。
第三组证言：关于郭某到汝州农商银行存款500万元一事的六名证人证言：中间方崔某、郑某、刘某的证言：存款方郭某、赵某、袁某的证言
（6）崔某（郑州市中原区桐柏路189号院1号楼3单元3号，无业）证言。证实：2015年7月6日，郭某到汝州农村商业银行办理业务，后被王某等人带到一辆白色路虎车上，后报案。
（7）郑某（浙江省杭州市萧山区蜀山街道湖山社区3组6户，经商）证言。证实：其上线刘峰与其联系说有资金的话可以到汝州农商银行做贴息业务，郑某与袁某联系后，袁某派其舅舅赵某到汝州办理500万元转定期存款，赵某便与其员工郭某来到汝州办理该笔业务。期间，刘峰原定定期存款一年的要求变更为五年，郑某按照刘峰的指示将该意见传给袁某，袁某同意后让郭某办理该业务。后发现郭某在办理定期存款后去向不明，袁某让赵某报案。
（8）刘某（江西省南昌县蒋巷镇洲头村刘家自然村165号，现住深圳市福田区嘉庭豪苑A座1302，经商）证言。证实：蒋娟给其联系说河南汝州可以做贴息存款后，其告诉郑某，郑某告知其说袁某有500万元可以做贴息存款。之后郑某和袁某一起到河南。在做这笔贴息存款业务中，其按照蒋娟的指示，将定期存款期限、存款时间、地点等信息发给郑某，郑某再将该信息发给存款人。刘某按照蒋娟约定，在事成之后，由蒋娟支付其10万元。在该笔业务出现问题后，得知蒋娟另将该笔业务与李锋联系操作。
（9）郭某（浙江省诸暨市暨阳街道，现在在浙江打工）证言。证实：2015年7月6日郭某按照老板赵某的要求，陪同他一起到汝州市农商银行办理500万元定期存款业务，存款人用自己名字，款项由赵某的外甥袁某提供，存款期限由王总决定、存款时间、银行地址和柜台号信息由王总发给自己。存款完毕，按照赵某指示将存单照片发给赵某后，在银行等待用款人支付贴息款时，在银行被王某等人带走。
（10）赵某（浙江省诸暨市暨阳街道南屏路41号，在浙江省诸暨市万大纺织品有限公司任总经理）证言。证实：其受外甥袁某的委托，指派公司员工郭某与自己一起到汝州办理500万元定期存款业务，款项由袁某提供，期间，袁某将中间人“郑某”（即赵某给郭某介绍的‘王总’）介绍给赵某，要求赵某、郭某按照郑某要求的存款时间、地点、方式存款。期间，赵某给自己打电话称中间人要修改存款期限为五年，自己同意后郭某将500万元存好，随后失去联系。
（11）袁某（浙江省诸暨市康业医药有限公司董事长）证言。证实：2015年7月6日袁某让赵某和郭某到汝州办理500万元存款贴息业务。其他证实内容同赵某和郭某。
第四组证人证言：陈某、杨某2、张某、马某的证言，该组证据证实张某、晁某骗取财物的去向：
（13）陈某（汝州市夏店乡陈庄村1组，无业）证言。
证实：张某与他人合伙在陕西开的铝石矿没有办理任何证件，张某向该矿投资300多万元。
（14）杨某2（安阳市文峰区校场路4号院10号楼3单元103室，现任安阳市鼎立食品有限责任公司副总经理）证言。证实晁某将涉案款项用于公司职工发放工资58万余元。
（15）张某、马某证言。证实安阳市鼎立食品有限责任公司经济效益不好，一年多没有发工资。最近一次发工资是2015年年初。
3.被告人的供述与辩解
（1）被告人张某的供述。证实：2013年至2015年，张某与王某、黄某等人商量由张某利用工作便利套取汝州市农商银行的空白存款单，再由黄某等人打印上事先约定好的内容，在存款人办理业务时由张某通过银行柜台加盖银行公章和个人私章后将假存款单交由存款人。张某通过柜台操作将存款人存款私自转走，除付给存款人约定好的高额贴息外，其它款项由各参与人分配使用。其中有杜某300万，徐某150万，袁某150万，汤某300万，麻某300万，郭某500万。
（2）被告人王某的供述。证实：2013年以来，王某因企业用钱，便与张某、黄某协商通过制作假存款单，将存款人的钱挪走使用。先后伪造汝州市农商银行的假定期存款单有徐某的150万，徐某的一个女性朋友（汤某）的300万，杜某的200万，黄某的一个朋友（袁某）的150万。郭某的500万在操作时被发现了。在汝州定期存款业务的资金，一部分用于支付给存款人的利息，一部分用于还账。没有用于酒店投资或者是扩大企业规模等，这些钱太少了，根本不够用于企业投资。
（3）被告人黄某供述。证实：其参与打印了8份假存单。200万元的假存单一份，30万元的假存单二份，150万元的假存单二份，300万元的假存单二份，3000万元的假存单一份。其让他人用电脑PS技术制作了一张650万元的汝州农商行定期存单。
（4）被告人薄某供述。证实：2013年7月份，薄某介绍杜某到汝州农商银行存款300万元，薄某参与打印存单上的内容。2013年11月份，薄某和黄某两个人打印了一张150万元的汝州农商银行定期存单，这张存单上的日期打错了，存款人拿着这张存单就走了。薄某共参与四次分得4.5万元钱。
（5）被告人晁某供述。证实：2015年1月份，晁某跟黄某、曹某1、张某等人共同通过伪造汝州农商银行定期存单，将杭州存款人的300万元存款挪用了，晁某从中得了50万元左右，全部用于给公司员工发工资。
（6）被告人曹某1的供述。证实：2014年12月份，曹某1、晁某、黄某在汝州市金鼎酒店商量，由张某从银行套出一张真空白存单，曹某1负责找资金，黄某根据曹某1提供的信息打印上相应内容，存款时，由张某加盖银行印章交给存款人。2015年1月曹某1通过中间人许某介绍存款人麻某办理300万元定期存款业务。后张某将300万元转到曹某1银行卡上，曹某1得6万元，麻某获利15万元，许某40万元，剩余234万元都是黄总和张某分配了。
（7）犯罪嫌疑人许某供述。证实：2015年1月10日许某根据曹某1的要求，介绍麻某到汝州农商银行办理300万元定期存单业务，曹某1转给许某40万元好处费。
4.鉴定意见。证明：麻某、徐某、汤某的三张存单印章是汝州农商银行股份有限公司的，字体与真实定单字体不一致。
5.辨认笔录。曹某1辨认出黄某就是张某等人涉嫌金融凭证诈骗案中介绍存款的黄总。
上述证据经庭审质证，足以认定查明的事实。
本院认为，被告人张某、王某、黄某以非法占有为目的，以伪造银行定期存单的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成金融凭证诈骗罪，其中张某涉案数额471万元，王某涉案数额192万元，黄某涉案数额471万元，且系二人以上共同故意犯罪。被告人张某、王某、黄某、薄某、晁某、曹某1伪造银行定期存单，破坏金融管理秩序，其行为均已构成伪造金融票证罪，且系二人以上共同故意犯罪。公诉机关指控各被告人的罪名成立，本院予以支持。
关于公诉机关指控伪造金融票证罪中各','2018-09-29
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