四川省剑阁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）川0823刑初1号
公诉机关剑阁县人民检察院。
被告人田茂常，男，汉族，1974年7月2日出生，高中文化，四川省射洪县人，原剑阁县财富信息咨询服务有限公司实际控制人，户籍所在地遂宁市射洪县。因犯非法吸收公众存款罪，2016年12月5日被绵阳市涪城区人民法院判处有期徒刑九年。经本院批准，2018年2月2日对其执行逮捕。现羁押于剑阁县看守所。
辩护人何康兮，四川川广律师事务所律师。
被告人马湘渝，曾用名马晓娟，女，汉族，1987年8月8日出生，四川省三台县人，专科文化，原剑阁县财富信息咨询服务有限公司法定代表人，户籍所在地绵阳市三台县。因犯非法吸收公众存款罪，2016年12月5日被绵阳市涪城区人民法院判处有期徒刑六年。经本院批准，2018年2月1日对其执行逮捕。现羁押于广元市看守所。
辩护人何辉，四川剑州律师事务所律师。
被告人刘海蓉，女，汉族，1970年3月10日出生，四川省剑阁县人，中专文化，原剑阁县财富信息咨询服务有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月22日被取保候审。现住剑阁县。
辩护人张玉，四川剑州律师事务所律师。
被告人田贵英，女，汉族，1987年6月12日出生，四川省剑阁县人，小学文化，原剑阁县财富信息咨询服务有限公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月22日被取保候审。现住剑阁县。
被告人田茂常、马湘渝犯集资诈骗，刘海蓉、田贵英犯非法吸收公众存款一案，剑阁县人民检察院于2018年1月2日以剑检公刑诉（2018）2号起诉书向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2018年3月13日第一次公开开庭审理了本案，剑阁县人民检察院于同日建议延期审理，2018年4月13日建议恢复审理，同日剑阁县人民检察院以剑检公刑变（2018）1号变更起诉决定书，将被告人田茂常、马湘渝的罪名变更为非法吸收公众存款罪。本院于2018年5月3日第二次公开开庭审理了本案，剑阁县人民检察院指派检察员贾茜出庭支持公诉，被告人田茂常及其辩护人何康兮、被告人马湘渝及其辩护人何辉、被告人刘海蓉及其辩护人张玉、被告人田贵英等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
剑阁县人民检察院指控：被告人田茂常、马湘渝均因绵阳恒鼎投资咨询有限公司非法吸收公众存款一案被绵阳市公安局涪城区立案侦查，并于2014年12月19日采取取保候审强制措施，2015年12月7日变更为监视居住。2015年4月，田茂常、马湘渝二人邀约张某1一起到剑阁县注册成立剑阁县财富信息咨询服务有限公司，被告人马湘渝受被告人田茂常委托担任公司法定代表人，以绵阳恒鼎投资咨询有限公司的经营模式继续在剑阁境内公开募集资金。公司成立后不久张某1退出，由马湘渝负责该公司一切经营管理及吸收存款业务等，田茂常负责安排资金的投放使用。被告人马湘渝招募了刘海蓉、田贵英为业务经理，负责在剑阁县下寺镇农贸市场、步行街、商铺等公共场所大量发放印刷有投资理财等内容的宣传单，并以承诺支付高额利息为诱饵，向社会公众、业务员及其亲属大量吸收资金。
一、被告人刘海蓉本人投入资金合计人民币474000.00元，后退还本金30000.00元，未退还金额444000.00元。
二、被告人刘海蓉经手向社会公众吸收资金共计1409000.00元，涉及17人，其中已退还110000.00元，尚未退还1299000.00元，支付利息131050.00元。具体犯罪事实如下：
1、2016年8月2日以月息1.5%向杨某1吸收资金25000.00元，支付利息1125.00元，本金全部未退还；
2、2016年6月1日以月息1.5%向梁某吸收资金60000.00元，支付利息6300.00元，本金全部未退还；
3、2016年4月29日、10月29日以月息1.5%向刘某1吸收资金合计50000.00元，支付利息3450.00元，本金全部未退还；
4、2016年4月7日开始以月息1.5%多次向杜某吸收资金合计65000.00元，支付利息6100.00元，本金全部未退还；
5、2016年7月25日、9月18日以月息1.5%向赵某1夫妇吸收资金合计106000.00元，支付利息3270.00元，本金全部未退还；
6、2016年4月28日、6月30日以月息1.5%向杨某2吸收资金合计90000.00元，支付利息5250.00元，本金全部未退还；
7、2016年3月13日、9月8日以月息1.5%向陈某吸收资金合计20000.00元，支付利息1500.00元，本金全部未退还；
8、2016年2月3日开始以月息1.5%多次向张某2吸收资金合计150000.00元，支付利息19500.00元，本金全部未退还；
9、2016年3月16日开始以月息1.5%多次向张某3、李某1夫妇吸收资金合计270000.00元，2016年10月30日退还本金30000.00元，支付利息30750.00元，未退还本金240000.00元；
10、2015年10月13日开始以月息2%多次向管某吸收资金合计60000.00元，2016年8月15日返本金20000.00元，支付利息10773.00元，未退还本金40000.00元；
11、2016年3月28日、6月28日以月息1.5%向费某吸收资金合计20000.00元，支付利息1950.00元，本金全部未退还；
12、2016年4月4日开始以月息1.5%-1.7%多次向张某4吸收资金合计148000.00元，支付利息8500.00元，本金全部未退还；
13、2015年11月4日开始以月息1.7%多次向何某吸收资金合计110000.00元，支付利息14310.00元，本金全部未退还；
14、2015年11月25日开始以月息1.5%多次向刘某2吸收资金合计150000.00元，2016年11月22日、12月2日共退还本金50000.00元，支付利息10000.00元，未退还本金100000.00元；
15、2016年8月22日以月息1.5%向李某2吸收资金15000.00元，支付利息675.00元，本金全部未退还；
16、2015年11月、2016年5月以月息2%向刘某3吸收资金合计20000.00元，支付利息5000.00元，本金全部未退还；
17、2016年5月至9月，以月息1.5%向唐某吸收资金合计50000.00元，支付利息3350.00元，退还本金10000.00元，尚未退还本金40000.00元。
三、田贵英本人投入资金合计12万元，后退还本金40000.00元，未退还金额80000.00元；
四、被告人田贵英经手向社会公众吸收资金共计吸收资金66万元，涉及5人，其中已退还100000.00元，尚未退还金额560000.00元，支付利息78700.00元。具体犯罪事实如下：
1、2015年6月10日开始以月息1.5%-2%多次向李某3吸收资金共计130000.00元，支付利息29200.00元，本金全部未退还；
2、2015年9月9日、2016年1月15日以月息2%向张某5吸收资金合计200000.00元，退还本金100000.00元，支付利息43800.00元，未退还金额100000.00元；
3、2016年7月1日、10月10日以月息1.5%向贺某吸收资金合计80000.00元，支付利息4200.00元，本金全部未退还；
4、2016年1月18日以月息1.5%向李某4吸收资金10000.00元，支付利息1500.00元，本金全部未退还；
5、2016年12月6日以月息1.5%向张某6吸收资金240000.00元，未支付利息，本金全部未退还。
自2015年6月至2016年12月，被告人田茂常、马湘渝以剑阁县财富信息咨询服务有限公司名义累计吸收社会公众及业务员刘海蓉、田贵英投资存款，至本案案发时尚未退还投资款本金合计2663000.00元，涉及24人，其中已退还本金140014.00元，尚未退还金额2523000.00元。
公诉机关认为，被告人田茂常、马湘渝、刘海蓉、田贵英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人田茂常、马湘渝、刘海蓉、田贵英共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条，是共同犯罪，在共同犯罪中，田茂常、马湘渝起组织、领导作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条，是主犯；刘海蓉、田贵英起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，是从犯。被告人田茂常、马湘渝在判决宣告后，刑罚执行完毕前，再犯新罪，依法应当数罪并罚。被告人田茂常、马湘渝、刘海蓉、田贵英到案后如实供述涉嫌的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，是坦白。提请依法判处。
被告人田茂常对起诉指控的罪名没有异议，对起诉的金额有异议，其辩称起诉书指控的犯罪金额与实际吸收金额不符。辩护人何康兮的辩护意见为：1、对公诉机关指控的罪名不持异议；2、本案已退还本金数额为280000.00元，尚未退还金额为2383000.00元，起诉书指控已退还金额及尚未退还金额有误；3、部分投资参与人实得利息数额认定有误，其中张某4实得利息8831.00元，杨某2实得6455.00元，管某实得10798.80元，田贵英实得33304.60元，刘海蓉实得77660.00元，已支付的利息应当在本金中扣减。
被告人马湘渝对起诉指控的罪名没有异议，对指控金额有异议，其辩称：退还金额应为280000.00元，尚未退还的金额为2383000.00元，起诉书指控退还金额有误。辩护人何辉的辩护意见为：1、对公诉机关指控的罪名不持异议；2、在返还受害人投资款时，应当将公司已支付给受害人的利息予以扣减；3、本案被告人刘海蓉及田贵英二人也是受害人，二人投入的资金不应计算为犯罪金额；4、本案案发时间是在绵阳市中级人民法院宣判之前，本次犯罪应当作为前案的犯罪事实加以认定，数罪并罚显失公平，不宜以非法吸收公众存款罪再次对被告人判决。
被告人刘海蓉对起诉指控的罪名没有异议，对利息数额有异议，辩称投资参与人张某4、刘某2、杜某及杨某2的投资利息是由其从公司支付给她的利息中转付，其所得利息少于账面金额。辩护人张玉的辩护意见是：1、对起诉的罪名没有异议；2、对指控被告人刘海蓉的犯罪金额有异议，投资人已得的回报应当从犯罪金额中予以扣减；3、被告人刘海蓉系从犯，具有坦白情节，同时被告人刘海蓉以公司名义开展业务，其本人也是受害者；工资及提成系自己劳动所得，没有谋取利益的行为；案发后已退赔客户5000元，建议判处三年以下有期徒刑。
被告人田贵英对起诉指控的罪名及犯罪事实没有异议。
经审理查明：被告人田茂常原系绵阳恒鼎投资咨询有限公司法人代表，被告人马湘渝原系绵阳恒鼎投资咨询有限公司市场营销副总监，因绵阳恒鼎投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款，绵阳市公安局涪城区公安分局于2014年12月19日对马湘渝、田茂常取保候审，2015年12月7日对二人监视居住。
2015年4月，被告人田茂常、马湘渝与张某1商议，决定在剑阁县下寺镇注册成立剑阁县财富信息咨询服务有限公司，继续以绵阳恒鼎投资咨询有限公司的经营模式在剑阁境内公开募集资金，马湘渝受田茂常委托担任公司法定代表人，张某1任公司监事。公司成立不久，张某1退出公司，马湘渝便负责该公司一切经营管理及吸收存款等业务，所吸收的资金由田茂常负责安排使用。公司成立后，被告人马湘渝招募员工并组织公司员工在下寺镇农贸市场、步行街等公共场所摆点宣传公司融资业务，并向过往行人及沿街商铺发放印刷有投资理财等内容的宣传单，向社会公众、公司业务员吸收资金。
被告人刘海蓉、田贵英分别于2015年9月、2015年6月到剑阁县财富信息咨询有限公司上班，被任命为业务经理。在上班期间，二被告人参与公司摆点宣传，上街向过往行人及沿街商铺发放宣传单，宣传公司融资业务，承诺向投资者支付高额利息以吸收社会资金。其中，被告人刘海蓉本人在剑阁县财富信息咨询有限公司投入资金474000.00元，同时经手吸收杨某1资金25000.00元、梁某资金60000.00元、刘某1资金50000.00元、杜某资金65000.00元、赵某1夫妇106000.00元、杨某2资金90000.00元、陈某资金20000.00元、张某2资金150000.00元、张某3夫妇资金270000.00元、管某资金60000.00元、费某资金20000.00元、张某4资金148000.00元、何某资金110000.00元、刘某2资金150000.00元、李某2资金15000.00元、刘某3资金20000.00元、唐某资金50000.00元，被告人刘海蓉共计吸收资金1883000.00元。被告人田贵英本人在剑阁县财富信息咨询有限公司投入资金120000.00元，同时经手吸收李某3资金130000.00元、张某5资金200000.00元、贺某资金80000.00元、李某4资金10000.00元、张某6资金240000.00元，被告人田贵英共计吸收资金780000.00元。二被告人吸收资金共计2663000.00元，上述资金均被转入被告人马湘渝的个人账户中。
在2015年6月公司开业至2016年12月案发期间，剑阁县财富信息咨询有限公司已返还被告人刘海蓉本金30000.00元、田贵英40000.00元、投资参与人张某3夫妇本金30000.00元、管某本金20000.00元、刘某2本金50000.00元、唐某本金10000.00元、张某5本金100000.00元；被告人刘海蓉返还张某4本金5000.00元。案发前，返还各被害人本金共计285000.00元，尚有2378000.00元未返还。剑阁县财富信息咨询有限公司支付被告人刘海蓉资金利息134955.90元、田贵英40951.95元、支付杨某1利息1125.00元、梁某利息6300.00元、刘某1利息3450.00元、杜某利息6100.00元、赵某1夫妇利息3270.00元、杨某2利息6755.00元、陈某利息1500.00元、张某2利息19500.00元、张某3夫妇利息30750.00元、管某利息10773.00元、费某利息1950.00元、张某4利息12460.40元、何某利息14310.00元、刘某2利息13000.00元、李某2利息675.00元、刘某3利息5000.00元、唐某利息3350.00元、李某3利息29200.00元、张某5利息43800.00元、贺某利息4200.00元、李某4利息1500.00元，共计支付利息394876.30元。
在2015年6月公司开业至2016年12月案发期间，剑阁县财富信息咨询有限公司费用支出1008704.94元；以高额利息向田某3、黎某、张某6、樊某等人出借资金1403760.00元；马湘渝本人取款近519950.00元。
另查明，被告人田茂常在开设绵阳恒鼎投资咨询有限公司期间，将吸收的部分资金出借给成都嘉好房地产开发有限公司，成都嘉锐华贸易有限公司以房屋为该借款提供担保。为保障成都市重点工程建设，2018年3月27日，成都市跃华房屋经营开发有限公司、成都嘉锐华贸易有限公司以及被告人田茂常达成协议，由成都嘉锐华贸易有限公司向本院案款专户转入资金2493000.00元用于返还剑阁财富信息咨询有限公司吸收公众的资金，被告人田茂常解除房屋抵押。
上述事实，有经控、辩双方当庭举证、质证，并经本院予以确认的下列证据予以证实：
一、书证
1．受案登记表、立案决定书，证实：2016年12月20日，杨某1报案称剑阁县财富信息咨询有限公司业务员刘海蓉以月息1分5的高利息为诱饵，诱使其在2016年8月2日在该公司投资25000.00元，公司法人马湘渝目前因涉嫌非法吸收公众存款罪被绵阳市涪城区公安局逮捕，怀疑自己被骗。2016年12月26日，剑阁县公安局对剑阁县财富信息咨询服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；
2．人口基本信息，证实：四被告人基本身份信息，具有刑事责任能力；
3．剑阁县财富信息咨询服务有限公司注册登记资料、营业执照及公司章程，证实：剑阁县财富信息咨询服务有限公司成立于2015年4月3日，法定代表人为马湘渝，公司监事为张某1；公司经营范围及方式为企业管理、商务、车辆经济、房地产经纪信息咨询服务（不得从事非法集资、吸收公众资金等融资活动）。2016年2月18日，公司股东变更为马湘渝、田某1，免去张某1公司监事职务；
4．剑阁县人民政府金融办公司证明及中国银行监督管理委员会广元监管分局证明，证实：剑阁县财富信息咨询服务有限公司不属于金融机构，不能从事存贷款等金融业务，公司未取得银监部门颁发的金融许可证；
5．搜查证、搜查笔录及照片、扣押清单，证实：剑阁县公安局于2016年12月29日对剑阁县财富信息咨询服务有限公司进行搜查，对计算机、空白资料、公司宣传资料、投资参与人投资资料等涉案物品予以扣押；
6．证据材料来源及接受证据清单，证实：被告人马湘渝的弟弟马某于2017年4月20日主动将该公司保险柜内涉案资料移交公安机关，资料主要包括马湘渝的记录公司账目的笔记本1本、现金日记账1本、借款资料原件9套、公司任免文件、章程、股东会决议、营业执照1套、公司印章1枚、银行卡5张、空白的借款资料28张；
7．借款合同，证实：吉某、田某2、张某7、许某等人向马湘渝借款的事实；
8.POS签购单，证实：部分投资参与人通过刷卡套现方式在剑阁县财富信息咨询服务有限公司投入资金情况；
9．费用报销明细表、工资表及马湘渝银行卡交易明细、被告人刘海蓉、田贵英提供的银行开户及银行卡交易明细、汇款凭证、借款合同、债权转让协议、收条，证实：（1）被告人田贵英在剑阁县财富信息咨询服务有限公司投入资金120000.00元，收回本金40000.00元；被告人田贵英在剑阁县财富信息咨询服务有限公司上班期间领取工资及提成费用共计29527.25元；被告人马湘渝向被告人田贵英转账共计70479.20元；（2）被告人田贵英在剑阁县财富信息咨询服务有限公司投入资金474000.00元，收回本金30000.00元；被告人刘海蓉在上班期间领取工资及提成等35290.1元；被告人马湘渝通过转账向被告人刘海蓉发放的工资、利息共计189241.00元；（3）被告人马湘渝在在上班期间领取工资144000.00元；
10．投资参与人杨某1、梁某、刘某1、管某、赵某1、陈某、张某2、张某3、费某、何某、李某2、刘某3、唐某、李某3、张某5、贺某、李某4、张某6提供的债权转让协议、收条、承诺书、转账凭条、借款合同、机动车买卖协议、鉴定意见、马湘渝及上述人员的银行卡交易明细，证实：上述人员在剑阁县财富信息咨询服务公司投资金额、收取利息金额以及本金返还情况；
11．尾号为5876、6071的杜某银行卡交易记录，证实：马湘渝通过尾号为6244的银行卡向杜某1尾号为5876、6071的银行卡共计转账3855.00元；刘海蓉通过尾号为7579的银行卡向杜某尾号为6071的银行卡转账400.00元；
12．杨某2提供的债权转让协议、收条、承诺书、银行卡交易明细清单及转账凭条、借款合同、机动车买卖协议，证实：（1）杨某2在剑阁县财富信息咨询服务公司投入90000.00元资金；（2）杨某2的尾号为1888的农业银行信用卡、尾号为4513的中国银行信用卡刷卡投资情况；（3）马湘渝通过其尾号为6244的银行卡向杨某2尾号为0415的银行卡转账1505.00元；
13．张某4提供的债权转让协议、收条、承诺书、银行卡交易明细清单及转账凭条、借款合同、机动车买卖协议，马湘渝尾号为6244的工商银行卡交易明细、刘海蓉尾号为4988的工商银行卡交易明细，证实：（1）张某4在剑阁县财富信息咨询服务公司投入148000.00元资金；（2）马湘渝通过其尾号为6244的工商银行卡向张某4尾号为5616的农业银行卡上转入利息共计3960.40元；（3）刘海蓉通过银行转账方式支付张某4利息8500.00元；
14．刘某2提供的债权转让协议、收条、借条、承诺书、银行卡交易明细清单及转账凭条、借款合同、机动车买卖协议及马湘渝尾号为6244的工商银行卡交易明细，证实：（1）刘某2在剑阁县财富信息咨询服务公司投入150000.00元资金；（2）马湘渝尾号为6244的工商银行卡向刘某2尾号为6515的银行卡支付利息10000.00元；刘海蓉通过其尾号为4988的银行卡向刘某2尾号为6515的银行卡支付利息3000.00元。刘某2共计收取利息13000.00元；（3）马湘渝通过其尾号为6244的银行卡于2016年11月22日、12月2日共计向2尾号为6515的农业银行卡退还本金50000.00元；
15．鉴定意见，证实：在2015年6月至2016年12月，剑阁县财富信息咨询有限公司费用支出1008704.94元；马湘渝向黎某等8人转账1403760.00元；马湘渝本人取现519950.00元；截至案发时马湘渝个人银行卡资金结余2852.34元；
16．剑阁县公安局情况说明，证实：被告人刘海蓉、田贵英无违法犯罪前科；
17．搬迁安置补充协议、委托付款确认书、协调笔录、委托书、公证书，证实：成都市跃华房屋经营开发有限公司、成都嘉锐华贸易有限公司以及被告人田茂常达成协议，由成都嘉锐华贸易有限公司向本院案款专户转入资金2493000.00元；
18．被告人刘海蓉提供的微信转账记录，证实：被告人刘海蓉于2017年11月4日退赔投资参与人张某4人民币5000.00元；
19．四川省绵阳市涪城区人民法院刑事判决书、四川省绵阳市中级人民法院刑事判决书，证实：被告人田茂常因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年12月19日被绵阳市公安局涪城区分局取保候审，2015年12月7日被绵阳市公安局涪城区分局监视居住，2016年11月1日被绵阳市公安局涪城区分局执行逮捕。被告人马湘渝因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年12月19日被绵阳市公安局涪城区分局取保候审，2015年12月7日被绵阳市公安局涪城区分局监视居住，2016年12月7日被绵阳市公安局涪城区分局执行逮捕。2016年12月5日，绵阳市涪城区人民法院以非法吸收公众存款罪，判处被告人田茂常有期徒刑九年，并处罚金50万元；判处被告人马湘渝有期徒刑六年，并处罚金10万元，2017年5月12日，绵阳市中级人民法院维持该判决。
二、证人证言
1．证人杨某1、梁某、杜某、刘某1、赵某1、陈某、张某2、张某3、费某、何某、李某2、刘某3、李某3、张某5、贺某、李某4、张某6证言，证实：上述人员在剑阁县财富信息咨询有限公司的投入资金、本金返还以及收取利息情况；
2．证人杨某2证言，证实：刘海蓉多次找到她，让她在剑阁县财富信息咨询服务公司投资，月利息1.5%。2016年4月左右，她在刘海蓉的建议下办了两张信用卡，用作刷卡投资。6月30日，她再次拿出70000.00元交给刘海蓉，她一共在该公司投资90000.00元。其中70000.00元的利息，刘海蓉是以现金的方式支付的，每月1050.00元，共支付5个月，共计5250.00元。在信用卡上刷的20000.00元的利息是转入其尾号为0415工行卡上；
3．证人张某4证言，证实：2016年3月通过打牌时认识刘海蓉，刘海蓉告诉她有闲钱可以到剑阁财富信息咨询公司投资，月利息1.5%，并告诉张某4可以用信用卡套现投资。2016年4月4日上午，张某4将其邮政信用卡交给刘海蓉刷卡投资，5月12日，张某4又将自己的农行信用卡交给刘海蓉套现投资。2016年12月归还信用卡时，刘海蓉没有归还套现的48000.00元。2016年6月20日，张某4交给刘海蓉100000.00元现金，刘海蓉书写借条。两张信用卡套现的投资款利息是通过马湘渝的工行卡打的利息，借给刘海蓉的100000.00元的利息是通过刘海蓉的银行卡转的，每个月利息1700.00元，一共8500.00元利息；
4．证人刘某2证言，证实：在认识刘海蓉后，刘海蓉多次给她做工作后让她将闲钱投入剑阁县财富公司，2015年11月25日，她把40000.00元人民币通过转账的方式转到了马湘渝的账户上，月利息1分5厘。2016年5月25日，她再次向马湘渝账户转入10000.00元，2016年8月，她又将手中的100000.00元闲散资金转入刘海蓉账户，刘海蓉出具借条。11月份，马湘渝通过转账退还她50000.00元。她共在财富公司投资150000.00元，公司归还50000.00元，还有100000.00元没有归还，期间共收取利息10000.00元左右；
5．证人张某1证言，证实：2014年12月，绵阳恒鼎投资咨询有限公司出了问题后，马湘渝就叫他一起到剑阁开中介公司，二人约定由马湘渝在剑阁县找出资的客户，张某1在绵阳找需要资金的客户，从中赚取利润。2015年7月，他退出了公司，2016年2月办理的工商变更登记；
6．证人赵某2证言，证实：她是2015年8月底开始在财富公司上班，职位是前台文员。马湘渝是公司法人、总经理，刘海蓉、田贵英是业务员。剑阁县财富公司主要从事的业务就是面向社会，让有钱人把前投到公司，公司再把这些投资款借给需要钱的人挣钱，公司按月支付给投资人利息。她的主要工作是接待来公司咨询业务的客户，安排公司业务员向客户介绍业务，向业务员提供合同，计算业务员工资及日常开销。她向业务员提供的资料都是马湘渝给的或者打印的。她的工资一个月是1600.00元，2016年3月份开始涨到1800.00元。她本人也在公司投资60000.00元，离开公司时已退还本金，利息收入大概有七、八千元；
7．证人马某证言，证实：他是马湘渝的弟弟，2015年10月份的时候，他和他妻子到财富公司上班，在上班期间参与过公司的摆摊宣传活动，主要是在步行街摆摊宣传，宣传品由公司提供；
8．证人邱某证言，证实：2015年底因为有一笔借款到期后无资金归还，他通过田茂常介绍认识了马湘渝，他以一辆陆地巡洋舰越野车作为抵押在马湘渝处借款250000.00元，利息5分。一两个月后，他就归还了该笔借款；
9．证人吴某证言，证实：2015年中旬，因为资金缺乏就在马湘渝处借款，前后加起来有20多笔，具体金额记不清楚。2016年2月份，马湘渝找他完善借款手续，将他名下的奥迪A6轿车作为抵押在财富公司借款350000.00元，马湘渝说主要目的是给公司员工看，以证实她的资金没有乱用，实际上，他在马湘渝处的借款金额不止350000.00元，也没有借过单笔350000.00元的情况；
10．证人田某3证言，证实：2015年6月底7月初，其急需资金周转，他将其债务人许某的奥迪A7作为抵押在财富公司借款，合同约定的借款金额为500000.00元，但马湘渝给他转款200000.00或者是250000.00元。之后，马湘渝叫他还钱，他便再次以一辆本田轿车作价150000.00元抵押给财富公司，剩余的100000.00元用于抵偿田茂常向他的借款；
11．证人张某8证言，证实：他是田茂常的表弟，因为恒鼎公司出事后，田茂常的所有银行账户就被冻结了，他曾用尾号为2562的建设银行卡帮田茂常取过35000.00元钱。田茂常要他帮忙办理几张银行卡，他就在射洪县建设银行以及遂宁市商业银行分别办理了一张银行卡交给田茂常使用，但是记不清卡号了。
三、被告人供述与辩解
1．被告人田茂常的供述与辩解
他和马湘渝是朋友关系，二人在绵阳恒鼎投资咨询有限公司是上下级关系。2014年12月，绵阳恒鼎投资咨询有限公司被立案侦查，公安机关对他取保候审。2015年他叫马湘渝代他到剑阁县注册成立了剑阁县财富信息咨询服务有限公司，马湘渝是法定代表人，实际上是他在出资经营。公司开始的股东是他和张某1，张某1退股后，他就收购了张某1的股份，并交由马湘渝代持。他曾介绍谢某、田某3到财富公司借款，谢某借款金额在200000.00元左右，田某3借款金额在三四十万左右，二人借款他已全部收回。他和马湘渝之间分别有一百多万元的转账，他转给马湘渝的资金主要是用于财富公司的运转，马湘渝转给他的钱被其用于归还借款、购买车辆以及生活开支。
2．被告人马湘渝的供述及辩解
她于2013年经人介绍进入绵阳恒鼎公司上班，恒鼎公司出事以后，她也被取保候审。田茂常就叫她到剑阁去开一个公司，按照恒鼎公司的模式运作，也就是通过工作人员以月息1.5%-2%向社会人员吸收资金，公司再将资金以3%-3.5%的利息向需要的人放款，公司赚取利息差。公司成立时，公司的核准的经营范围中并没有向社会吸收资金这一业务，她和田茂常在公司培训员工，主要讲的就是如何联系有闲钱的客户，如何做客户的工作让客户到公司投资。公司成立后，她安排公司员工在大街上向老百姓发宣传单和名片，去街面的门市部发宣传单和名片，还进行摆摊宣传，宣传主要是介绍公司的运作模式、二手车的买卖。宣传资料和名片是张某1和田茂常在绵阳做好了拿过来的，客户经理的名字是她提供的。业务员以公司名义外出联系老百姓投资，老百姓同意后就将钱转入她的在工商银行、农业银行、邮政银行以及信用社办理的银行卡中，业务员再带客户到公司完善手续。吸收的钱转给了田某3350000.00元、黎某250000.00元、张某7资金200000.00元，还有樊某、汤某、易某、吴某、邱某、梁某2、张某8等人，这些钱都是田茂常让转的，她一共给田茂常转款一百九十多万元。
3．被告人刘海蓉的供述与辩解
她是2015年9月到财富公司上班的，马湘渝是公司总经理。每逢一、四、七号，马湘渝和公司的客户经理都要到沙溪坝摆点宣传公司从事的业务，向路人发放宣传单。公司业务的运作模式主要是：旧车辆抵押贷款就是需要资金的客户把他们的车辆折价后抵押于她们公司，公司按照价款的50%-70%借款给他，并收取3%的月利息，利息的收取和交谈都是马湘渝亲自办理。公司借给客户的钱都是她们这些客户经理从社会上找那些有闲钱的人把钱投到公司，公司向他们支付1.5%的月利息，分三个月和六个月两个期限，每月付息，到期可退还投资。她们这些客户经理就按照马湘渝培训的业务知识宣讲给投资客户，客户同意投资时，就先陪客户到银行将投资款转入马湘渝私人账户上，再与投资客户签订债权转让协议，同时向投资人出具收条、承诺书、马湘渝的身份证复印件以及抵押车辆的全套资料，为了按月支付利息，公司还要','2018-11-14
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