贵州省六盘水市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)黔02刑终25号
原公诉机关贵州省盘州市（原盘县）人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘翔斌，男，1979年2月5日生，汉族，贵州省水城县人，大学本科文化，原系贵州省银行股份有限公司贵阳友谊支行(原六盘水市商业银行)业务三部总经理，住贵州省六盘水市钟山区。因本案于2016年9月19日被杭州铁路公安处民警抓获,同日羁押于杭州铁路公安处看守所,同年9月30日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕，现羁押于盘州市看守所。
辩护人马子伟，贵州瀛黔律师事务所律师。
辩护人李升菊，贵州瀛黔律师事务所律师。
贵州省盘州市人民法院审理贵州省盘州市人民检察院指控原审被告人刘翔斌犯违法发放贷款罪一案,于2017年12月8日作出（2017）黔0222刑初210号刑事判决。原审被告人刘翔斌不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省六盘水市人民检察院指派检察员李春红出庭履行职务，上诉人刘翔斌及其辩护人马子伟、李升菊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审判决认定，六盘水市商业银行股份有限公司贵阳分行（以下简称六盘水市商业银行贵阳分行）于2012年9月28日变更为贵州银行股份有限公司贵阳友谊支行（简称：贵州银行贵阳友谊支行），被告人刘翔斌曾系六盘水市商业银行股份有限公司贵阳分行职工，于2010年4月开始担任该行风险管理部总经理，于2012年3月担任该行业务三部总经理。
原盘县化肥厂(即盘县赵官化肥厂)于2008年12月12日申请破产，2009年11月19日，原盘县化肥厂破产管理人与盘县宏财投资有限责任公司(以下简称宏财公司)签订破产资产转让协议，将原盘县化肥厂的合成氨生产线、存货及印刷分厂存货、盘县化肥厂厂区附近的土地等作价2750.36万元转让给宏财公司，双方于2009年11月26日对资产进行了移交。宏财公司接收盘县化肥厂的资产后,由于曾租赁化肥厂设备、设施及场地的贵州全某化工投资有限公司（以下简称全某公司）未将其添置的厂区设备、设施予以拆除，宏财公司以全某公司侵害其财产权益为由，于2011年3月31日向贵州省盘县人民法院提起民事诉讼，该案于2015年3月25日作出生效裁判；同时，由于全某公司在租赁盘县化肥厂设施、设备及场地进行生产期间，未足额缴纳电费，于2011年3月被盘县供电局起诉至贵州省盘县人民法院，该案于2012年6月7日作出生效裁判。宏财公司及盘县供电局在提起诉讼前，均向贵州省盘县人民法院申请诉前财产保全，贵州省盘县人民法院作出准许诉前财产保全申请的裁定后，查封了位于盘县化肥厂厂区内的部分机器设备，并确定对查封的财产交由宏财公司和盘县供电局进行保管。金满地公司曾于2011年2月18日与盘县人民政府签订《招商引资项目投资合作协议书》，经双方协商，就金某公司收购盘县化肥厂及收购后拓展建设项目达成相关合作协议，协议约定的资产收购范围为：1、原化肥厂除印刷分厂和城关职工宿舍以外的所有资产；2、丹霞焦化厂土地。约定的资产收购价格为1580万元。协议签订后，金某公司未实际支付收购款，双方亦未办理资产移交。2011年3月30日，宏财公司、盘县供电局分别与金某公司签订保管协议，将贵州省盘县人民法院安排管理的申请诉前财产保全的财产委托金某公司进行管理，从而使金某公司进入盘县化肥厂点火生产。
在被告人刘翔斌担任六盘水市商业银行贵阳分行业务三部总经理期间，罗某、邱某、符某、李某作为金某公司及贵州曾氏金某科技有限公司盘县分公司（以下简称盘县分公司）的股东暨实际主管人员，于2012年4月至2013年2月期间，通过召开股东大会，多次形成向六盘水市商业银行贵阳分行贷款的股东会决议，后提供虚假交易合同，在明知是代为保管人民法院查封财产的情况下，将该财产视为盘县分公司的资产用于抵押贷款，向六盘水市商业银行贵阳分行申请以盘县分公司名义贷款1000万，先后以金某公司名义申请签发承兑汇票7次，票面金额共计13200万（敞口共计6600万）。刘翔斌所在的业务三部受理了上述盘县分公司及金某公司的申请，并开展了相应的贷款审查及贷后检查业务，在对盘县分公司及金某公司进行贷款调查的过程中，出具调查报告认可金某公司贷款申请的用途及贷款担保的合法、足值、有效，出具同意金某公司及盘县分公司流动资金贷款、承兑汇票申请及签发承兑汇票申请的意见，并将贷款申请提交报批，后金某公司获得银行贷款及票据承兑。在贷款及承兑汇票到期后至今，仍有1000万贷款及2900万承兑汇票敞口尚未归还。
另查明，被告人刘翔斌于2016年9月19日被杭州铁路公安处杭州东站派出所民警抓获，当日被送往杭州铁路看守所羁押，至2016年9月29日由盘州市公安局（原盘县公安局）民警带离，次日被羁押于盘州市看守所（原盘县看守所）。
原审法院根据上述事实及相应证据，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，以被告人刘翔斌犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。
宣判后，原审被告人刘翔斌不服判决，以“上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责，一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额，一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足，部分事实也不清，恳请宣告上诉人无罪”为由，提出上诉。其辩护人提出了相同的辩护意见。
出庭履行职务的检察员认为，一审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，建议二审法院依法作出裁判。
经审理查明，原判认定上诉人刘翔斌在担任六盘水市商业银行贵阳分行，即变更后的贵州银行贵阳友谊支行业务三部总经理期间，违反国家规定发放贷款，致使1000万贷款及2900万承兑汇票敞口无法收回，给银行造成特别重大损失的事实清楚。原审法院已在一审判决书中分项列述了认定本案事实的相应证据，所列证据均经一审庭审举证、质证，查证属实。在本院二审庭审中，上诉人刘翔斌向法庭提交了中华人民共和国最高人民法院民事裁定书一份，其辩护人向法庭提交了19个违法发放贷款罪案例。对上述证据均当庭进行了质证。
关于上诉人刘翔斌及其辩护人所提“上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责，一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额，一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足，部分事实也不清，恳请宣告上诉人无罪”的上诉理由及辩护意见。经查，刘翔斌在担任六盘水市商业银行贵阳分行，即变更后的贵州银行贵阳友谊支行业务三部总经理期间，受理金某公司及盘县分公司贷款及票据承兑申请过程中，组织开展相应的贷款审查及贷后检查业务时，未按照《商业银行法》的规定，对借款人的借款用途进行严格审查，对借款人提供的抵押物的权属和价值以及实现抵押权的可行性进行严格审查，在没有得到金某公司提供的收购盘县化肥厂款项支付凭证及用于抵押的机器设备权属凭证的情况下，将已经被人民法院查封采取保全措施的财产认可作为抵押物，未对借款用途进行调查，而出具调查报告认可金某公司贷款申请的用途及贷款担保的合法、足值、有效，出具同意金某公司及盘县分公司流动资金贷款、承兑汇票申请及签发承兑汇票申请的意见，通过金某公司的申请，并提交银行贷款部门进行讨论，从而使其贷款事项得以延续，并最终取得贷款，在贷款及承兑汇票到期后，经银行催收，金某公司未将贷款及承兑汇票敞口进行归还，至今仍有1000万贷款及2900万承兑汇票敞口无法收回，给银行造成特别重大损失，其行为符合违法发放贷款罪的构成要件，构成违法发放贷款罪。一审判决认定的事实，有经庭审举证、质证并能够相互印证的书证、证人证言、刘翔斌供述及辩解、鉴定意见等证据在卷证实，事实清楚，证据确实充分。故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。
本院认为，上诉人刘翔斌作为银行工作人员违反国家规定发放贷款，给银行造成特别重大损失的行为已构成违法发放贷款罪。原判认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法，但量刑不当，应予改判。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项及《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，判决如下：
一、维持贵州省盘州市人民法院（2017）黔0222刑初210号刑事判决的定罪部分；
二、撤销贵州省盘州市人民法院（2017）黔0222刑初210号刑事判决的量刑；
三、上诉人（原审被告人）刘翔斌犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月19日起至2021年9月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）本判决为终审判决。
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审判长 吴含勇
审判员 韩德刚
审判员 魏 炜
二〇一八年三月二十八日
书记员 吴利娜