德州经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1491刑初85号
公诉机关德州经济技术开发区人民检察院。
被告人邵传卫，绰号大卫，男，1988年11月20日出生于山东省高唐县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地山东省聊城市高唐县。2016年2月19日因犯故意毁坏财物罪，被高唐县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2017年10月19日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年11月25日被执行逮捕。
指定辩护人张风月、张亚楠，山东慨而慷律师事务所律师。
被告人骆玉龙，绰号玉龙、骆驼、老骆，男，1996年4月30日出生于山东省嘉祥县，汉族，大专文化，无业，户籍所在地山东省济宁市嘉祥县，捕前住山东省嘉祥县。2017年12月7日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2018年1月13日被执行逮捕。
辩护人王法颂，山东宏易律师事务所律师。
德州经济技术开发区人民检察院以德开检公刑诉〔2018〕84号起诉书指控的被告人邵传卫、骆玉龙犯妨害信用卡管理罪一案，于2018年5月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年7月19日公开开庭进行了审理。德州经济技术开发区人民检察院指派副检察长李金玉、检察员任彦芹出庭支持公诉，被告人邵传卫及其指定辩护人张风月、张亚楠、被告人骆玉龙及其辩护人王法颂到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
德州经济技术开发区人民检察院指控：2016年11月至12月期间，被告人邵传卫、骆玉龙为牟取非法利益，以每张银行卡40元左右、带U盾的银行卡80元左右的价格予以收买并加价转售他人，非法持有刘某名下的华夏银行卡、中国银行卡、恒丰银行卡等银行卡共10张；非法持有葛某名下的华夏银行卡、中国银行卡、交通银行卡等银行卡共8张；非法持有赵某名下的中国银行卡、交通银行卡、齐鲁银行卡等银行卡共10张；非法持有陈某名下的中国银行卡、潍坊银行卡、兴业银行卡等银行卡共7张，被告人邵传卫、骆玉龙共非法持有银行卡35张。
2017年10月19日10时许，被告人邵传卫在高唐县公安局清平派出所被民警抓获；2017年12月6日12时，被告人骆玉龙在济宁汽车站乘坐汽车去济南时被济南铁路公安处济宁站派出所民警抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1、受案登记表、抓获经过、刑事判决书等书证；2、证人刘某、葛某、赵某等人的证言；3、被害人王某的陈述；4、被告人邵传卫、骆玉龙的供述和辩解；5、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人邵传卫、骆玉龙非法持有他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人邵传卫对公诉机关指控的事实和罪名无异议，未提出辩护意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人系自首；2、被告人犯罪情节较轻、主管恶性不大；3、被告人自愿认罪，有坦白、立功情节，请求从轻处罚，判处缓刑。
被告人骆玉龙对公诉机关指控的事实和罪名无异议，未提出辩护意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人主观恶性较小；2、办卡人大部分是邵传卫找来的；3、被告人构成自首；4、被告人系初犯、偶犯，请求从轻处罚，判处缓刑。
经审理查明：2016年11月至12月期间，被告人邵传卫、骆玉龙为牟取非法利益，以每张银行卡40元左右、带U盾的银行卡80元左右的价格予以收买并加价转售他人，非法持有刘某名下华夏银行、中国银行、恒丰银行等多家银行的银行卡共10张；非法持有葛某名下华夏银行、中国银行、交通银行等多家银行的银行卡共8张；非法持有赵某名下中国银行、交通银行、齐鲁银行等多家银行的银行卡共10张；非法持有陈某名下中国银行、潍坊银行、兴业银行等多家银行的银行卡共7张，以上被告人邵传卫、骆玉龙共非法持有银行卡35张。
2017年10月19日10时许，被告人邵传卫在高唐县公安局清平派出所被民警抓获；2017年12月6日12时许，被告人骆玉龙在济宁汽车站乘坐汽车去济南时被济南铁路公安处济宁站派出所民警抓获。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、受案登记表及立案决定书证实，2017年1月12日14时许，王某到德州市公安局经济技术开发区分局刑警大队报警称：2016年11月8日9时，其被自称是山东通讯管路局叫周文的人诈骗共计1058883元，其发现被骗后报警。该分局于2017年1月13日立案侦查。
2、德州市公安局经济技术开发区分局出具的发破案经过证实，接被害人王某报案后，侦查机关查询银行卡流水确定被害人王某被骗资金通过葛志鹏名下银行卡转入其他账户。侦查机关遂抓获葛志鹏，并根据其供述发现倒卖银行卡的邵传卫、骆玉龙有作案嫌疑。
3、德州市公安局经济技术开发区分局刑警大队及高唐县公安局清平派出所出具的抓获经过、德州市公安局经济技术开发区分局自被告人骆玉龙手机中提取的短信照片证实，民警对前科人员进行排查时，发现邵传卫系网上在逃人员，2017年10月18日，高唐县公安局清平派出所民警通过电话通知邵传卫到派出所接受前科人员询问，10月19日10时许，邵传卫来到派出所后被民警抓获并移交侦查机关。被告人骆玉龙系在侦查机关对其家中摸排走访并与其家人见面谈话后，主动联系侦查机关，并约定2017年12月6日12时在济南与侦查人员会见。2017年12月6日12时许，被告人骆玉龙在济宁汽车站乘坐汽车去济南时被济南铁路公安处济宁站派出所民警抓获。
4、常住人口基本信息证实，被告人邵传卫出生于1988年11月20日，户籍地山东省聊城市高唐县清平镇代官屯村114号；被告人骆玉龙出生于1996年4月30日，户籍地山东省济宁市嘉祥县建设南路78号。两被告人作案时均具有完全刑事责任能力。
5、高唐县人民法院出具的（2015）高刑初字第192号刑事判决书一份证实，2016年2月19日，被告人邵传卫因犯故意毁坏财物罪，被高唐县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
6、德州市公安局经济技术开发区分局出具的扣押清单证实，2017年10月19日、12月7日，侦查机关在被告人邵传卫处扣押手机一部、银行卡7张、驾驶证一张和手刷POS机一个；从被告人骆玉龙处扣押人民币935元、身份证、银行卡各一张及手机一部。
7、德州市公安局经济技术开发区分局出具的办案说明证实，公安机关在抓获被告人邵传卫时，扣押其身上携带的银行卡7张，未发现违法犯罪行为。
8、协助查询财产通知书及中国银行、中国工商银行、恒丰银行、潍坊银行、上海浦东银行、招商银行、莱商银行、华夏银行、齐鲁银行及兴业银行出具的开户信息证实，2016年11月1日至12月2日，证人刘某在上述银行开立尾号分别为7772、3868、5735、1590、4770、0252、7990、6485、1492、9518的银行卡10张，以上银行卡均卖给了邵传卫和骆玉龙。
9、协助查询财产通知书及中国银行、交通银行、中国工商银行、恒丰银行、潍坊银行、招商银行、华夏银行及齐鲁银行出具的开户信息证实，2016年11月30日至12月1日，证人葛某在上述银行开立尾号分别为5397、1231、8134、6089、9510、1856、6154、4879的银行卡8张，以上银行卡均卖给了邵传卫和骆玉龙。
10、协助查询财产通知书及中国银行、交通银行、恒丰银行、潍坊银行、上海浦东银行、招商银行、莱商银行、华夏银行、齐鲁银行及兴业银行出具的开户信息证实，2016年12月2日，证人赵某在上述银行开立尾号分别为8339、1264、5842、1582、8144、0245、0648、6493、5097、9617的银行卡10张，以上银行卡均卖给了邵传卫和骆玉龙。
11、协助查询财产通知书及中国银行、交通银行、中国工商银行、潍坊银行、招商银行、莱商银行及兴业银行出具的开户信息证实，2016年12月2日，证人陈某在上述银行开立尾号分别为2357、0837、8712、9361、0237、0655、9716的银行卡7张，以上银行卡均卖给了邵传卫和骆玉龙。
12、协助查询财产通知书及齐鲁银行济南泺源大街支行出具的活期存款账户交易明细证实，2016年11月1日至2017年11月7日期间，证人葛某尾号4879、证人赵某尾号5097、证人刘某尾号1492的银行卡有大量境外取现交易记录。
（二）证人证言
1、证人葛某证言证实，2016年11月30日、12月1日，其通过邵传卫在聊城的恒丰银行、中国工商银行、华夏银行、招商银行、潍坊银行、中国银行、齐鲁银行、交通银行等8家银行共计办理银行卡8张，都卖给了邵传卫，其中齐鲁银行的是带U盾的，办银行卡带U盾的50元一套，不带U盾的40元一张，其共获利340元。12月1日当天，邵传卫带着其和赵某还有另外两人去了济南，在一个中通快递营业部用小信封将每套银行卡分开装好，在信封上写名字，信封里面是单子，单子上写着手机号和银行卡密码，将东西给了开别克的年轻男子。经辨认即被告人骆玉龙。
2、证人赵某证言证实，2016年12月份前后，邵传卫带着其与葛某，还有另外两人在聊城市区办卡，带U盾的60元一套，不带U盾的40元一张，其一共挣了400元左右。其共办理中国银行、交通银行、恒丰银行等银行的银行卡10张，都卖给了邵传卫。然后邵传卫带着四人去了济南，把所办的银行卡交给了另外一个收卡的人。
3、证人刘某证言证实，2016年12月份前后，其在高唐县的银行办了三四张卡卖给胖哥邵传卫。因骆玉龙办卡业务很熟，有时候骆玉龙带着人去银行柜台并指导如何开户。大约一个星期之后，邵传卫接着其和另外三个人又办了七八张卡。每张银行卡卖40元左右，带U盾的卡卖80元左右。每办一张卡，邵传卫都给每个人一张新的手机卡，要求绑定手机号，开通网银，还要求设定指定的密码，还让尽量开U盾。
4、证人陈某证言证实，2016年年底的时候，其通过在网吧上网的人提供的电话，与“王东”（即被告人邵传卫）取得联系，然后王东开车带着其和另外三个人去聊城市区的各个银行办理银行卡，四个人把办好的卡交给了王东。后来王东又带着四人去济南办银行卡，并将办好的银行卡交给一名男子后开车回高唐。王东要求办理银行卡的时候绑定他提供的手机号码，设定指定的密码，能开通U盾的全部开通U盾，并且要求办卡的人两个月之内不准销户。其于2016年12月2日在聊城市的中国银行、交通银行、工商银行、潍坊银行、兴业银行、招商银行、莱商银行一共办理了7张银行卡，大概获利400元。
（三）被害人陈述
被害人王某陈述，2016年11月8日9时，其接到陌生号码（133××××6732）打来的电话，对方自称是山东通讯管路局的叫周文，说其在北京办理的188的手机号涉嫌诈骗，然后对方让其又联系了北京平谷公安局的谢元警官，谢元说其被最高人民法院通缉，让其往对方提供的工商银行卡（卡号62×××41）存70万元保证金，其按照对方的指示操作后，对方说其儿子也被通缉了，让其往对方提供的农业银行卡（卡号62×××14）里面存22万元保证金。之后，对方又让其再存20万元，说可以返还之前的100万元。其一共往对方提供的银行卡里存了1058883元，发现被骗后报警。
（四）被告人的供述与辩解
1、被告人邵传卫供述，2016年8月其通过QQ群认识了被告人骆玉龙。2016年10月至12月期间，其先后收购葛某和赵某等人大约32张银行卡，有恒丰银行、浦发银行、招商银行、交通银行、工商银行、农业银行等等，卡卖给了骆玉龙，骆玉龙每张给其提成10元。在聊城市其和骆玉龙将办好的卡连同身份证复印件、电话卡一同邮寄给一个叫“老张”的人，其共计获利800多元。
2、被告人骆玉龙供述，2016年9月，其通过济南大学生QQ兼职群认识了被告人邵传卫，后来又收购别人的银行卡，赚取提成。其和邵传卫共计倒卖过二、三十张银行卡。大约2016年11月份在聊城市高唐县，邵传卫联系了6、7个人来办卡，有恒丰银行、齐鲁银行、潍坊银行、中国银行等。带U盾的100元，不带U盾的50-60元，一套卡包括身份证复印件、电话卡和银行卡，其一共获利600元左右。
（五）辨认笔录
辨认笔录7份记载了在见证人的见证下，被告人邵传卫、骆玉龙相互之间进行了辨认；办卡人陈某、刘某、葛某、赵某与被告人邵传卫相互之间进行了辨认；证人葛某、刘某对被告人骆玉龙进行了辨认。
上述证据，经当庭质证、认证，控辩双方均无异议。被告人邵传卫、骆玉龙对其犯罪事实均当庭供认不讳，其所供述的情节与上述证据能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人邵传卫、骆玉龙非法持有他人银行卡，数量较大，严重扰乱国家信用卡管理秩序，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。对两名被告人的辩护人所提“主管恶性较小”的辩护意见，经查认为，被告人邵传卫、骆玉龙共同买卖他人银行卡，非法持有他人名下银行卡35张，严重扰乱国家信用卡管理秩序，不能认定主管恶性较小，故对此辩护意见不予采纳。被告人邵传卫曾因犯故意毁坏财物罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，在缓刑期间重新犯罪，依法应当撤销缓刑，与新犯罪行实行数罪并罚。鉴于其到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，依法可以从轻处罚。对被告人邵传卫的辩护人提出“具有坦白情节”的辩护意见，予以采纳。对其辩护人提出“系自首、有立功情节”的辩护意见，经查认为，被告人邵传卫在缓刑期间，被公安人员以前科人员询问为由传唤至派出所后被抓获，不应认定系自首，其供述的曾协助重庆公安干警抓获犯罪嫌疑人的情节，无证据予以证实，故对以上辩护意见，不予采纳。被告人骆玉龙在投案自首途中被公安人员抓获，到案后如实供述其犯罪事实，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚。对其辩护人所提“系初犯、偶犯有自首情节”的辩护意见，依法予以采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十一条、第七十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、撤销高唐县人民法院（2015）高刑初字第192号刑事判决，对被告人邵传卫适用缓刑的部分。
二、被告人邵传卫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，与原判有期徒刑六个月实行数罪并罚，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月19日起至2019年8月11日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）
三、被告人骆玉龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月7日起至2019年4月6日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）
四、被告人邵传卫违法所得八百元及被告人骆玉龙违法所得六百元，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卢金峰
人民陪审员 刘士勇
人民陪审员 王 波
二〇一八年八月十四日
书 记 员 任明远