河南省焦作市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）焦刑一初字第00010号
公诉机关河南省焦作市人民检察院。
被告人王永峰，男，系河南德尔泰投资有限公司（以下简称德尔泰公司）法定代表人，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年8月17日被取保候审，同年8月30日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
辩护人王展，河南河阳律师事务所律师。
被告人黄娜娜，女，汉族，大专肄业，系河南乐通投资有限公司（以下简称乐通公司）法定代表人、德尔泰公司副总经理。
辩护人魏希琴，河南路通律师事务所律师。
被告人安庆祝，男，汉族，大专毕业，系德尔泰公司副总经理。
辩护人赵春、张建，河南苍穹律师事务所律师。
被告人刘从达，男，汉族，大专毕业，系德尔泰公司副总经理。
辩护人董日普、彭松，河南路通律师事务所律师。
以上三名被告人均因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年8月17日被取保候审，同年9月12日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
被告人常天乐，男，汉族，大专毕业，系焦作市信和投资担保有限公司（以下简称信和公司）法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年8月17日被取保候审，同年9月9日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
辩护人成群星，河南星歌律师事务所律师。
被告人孙涛，男，汉族，大专毕业。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年9月24日被刑事拘留，同年10月31日被批准逮捕，同年11月1日被执行逮捕。
辩护人孙雪坤，河南润合律师事务所律师。
以上六名被告人均羁押于焦作市看守所。
被告人张某甲，女，汉族，高中毕业，系德尔泰公司投资部客户经理。
辩护人王胜三，河南正乾坤律师事务所律师。
被告人闪某某，女，回族，初中毕业，系德尔泰公司投资部客户经理。
辩护人马继海、李玮，河南大启律师事务所律师。
以上二名被告人均因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年9月28日被监视居住，2014年3月28日被解除监视居住；于2014年6月20日经焦作市人民检察院决定监视居住，同日由焦作市公安局山阳分局执行监视居住。同年8月22日由我院决定监视居住，同日由焦作市公安局山阳分局执行监视居住。
焦作市人民检察院以焦检刑诉（2014）20号起诉书指控被告人王永峰、黄娜娜犯集资诈骗罪、被告人王永峰、黄娜娜、安庆祝、刘从达、常天乐、孙涛、张某甲、闪某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年8月1日向本院提起公诉，2014年9月17日以焦检公诉二刑变诉（2014）1号变更起诉决定书对王永峰非法吸收公众存款数额和集资诈骗数额进行变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市人民检察院指派检察员刘媛、吕小宝出庭支持公诉，被害人代表王某己、赵某某、孟某乙、申某某、被告人王永峰及其辩护人王展、被告人黄娜娜及其辩护人魏希琴、被告人安庆祝及其辩护人赵春、张建、被告人刘从达及其辩护人彭松、被告人常天乐及其辩护人成群星、被告人孙涛及其辩护人孙雪坤、被告人张某甲及其辩护人王胜三、被告人闪某某及其辩护人马继海、李玮到庭参加诉讼。现已审理终结。
焦作市人民检察院指控，一、2011年4月、6月，被告人王永峰采取虚报注册资本的手段分别成立乐通公司、德尔泰公司。2012年4月份左右，王永峰从他人手中购入信和公司，并于同年7月将该公司法定代表人变更为常天乐。乐通公司、信和公司实际由德尔泰公司统一管理，王永峰为德尔泰公司、乐通公司、信和公司（以下简称三家公司）的实际控制经营人；被告人黄娜娜从三家公司成立时起至案发任副总经理；被告人安庆祝2011年7月进入德尔泰公司工作，2012年4月份左右至案发任副总经理；被告人刘从达2012年6月进入德尔泰公司工作，2013年4月至案发任副总经理；被告人常天乐2012年7月起任信和公司法定代表人，2013年4月至案发负责信和公司业务；被告人张某甲、闪某某2011年7月至案发均任德尔泰公司投资部客户经理。
三家公司均不具有吸收公众存款的资格，却仍采取散发传单、发放小礼品等方式向社会公开宣传，以提供投资担保为名，以高息为诱饵，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，吸引社会公众到三家公司存款，数额巨大。经鉴定：2013年2月21日至8月15日，三家公司共计吸收群众存款30160万元，造成群众损失29513.136万元。其中：2013年4月30日至8月14日，信和公司共计吸收群众存款5171万，造成群众损失5059.869万元；张某甲共计吸收群众存款1324.5万元，造成群众损失1294.592万元；闪某某共计吸收群众存款1250.5万元，造成群众损失1225.84万元。
被告人孙涛明知三家公司从事非法吸收公众存款活动，仍在三家公司提供的空白合同上加盖锦圣公司印章，为三家公司利用锦圣公司名义吸收公众存款提供帮助，数额巨大。经鉴定：三家公司以锦圣公司为借款人共计吸收群众存款3153.5万元，造成群众损失3086.4485万元。
二、2013年7月26日至8月15日，被告人王永峰在明知三家公司无归还能力的情况下，仍以加息为诱饵，以修武县红阳素质教育培训基地等单位的名义与投资群众签订合同，非法集资2598.5万元，数额特别巨大，且未将该款用于生产经营活动，至案发未能返还。
2013年7月，被告人黄娜娜以非法占有为目的，先后将所吸收群众存款中的180.7万元非法据为己有，用于个人购买房产。
公诉机关为证明上述事实，提供了：1、手提袋等物证；2、户籍证明等书证；3、证人杨某乙等人的证言；4、被害人卢某某等人的陈述；5、被告人王永峰等人的供述和辩解；6、司法会计鉴定意见等鉴定意见。
公诉机关认为，被告人王永峰、黄娜娜、安庆祝、刘从达、常天乐、孙涛、张某甲、闪某某违反金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额分别为27561.5万元、29979.3万元、30160万元、30160万元、5171万元、3153.5万元、1324.5万元、1250.5万元，均数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人王永峰、黄娜娜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额分别为2598.5万元、180.7万元，均数额特别巨大，均应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
出庭检察员认为，在非法吸收公众存款犯罪中，八名被告人系共同犯罪，其中被告人王永峰、黄娜娜、安庆祝、刘从达、常天乐在共同犯罪中系主犯，被告人孙涛、张某甲、闪某某系从犯。
被告人王永峰对起诉书指控其非法吸收公众存款的数额有异议，并认为自己没有非法占有和挥霍公司的资金，不构成集资诈骗罪。
辩护人的辩护意见是，王永峰非法吸收公众存款，造成群众损失27561.5万元事实不清；王永峰在对公司的债权债务摸底调查后，亲自考察投资项目，才于2013年8月11日决定募集资金。王永峰没有使用诈骗方法非法集资，构不成集资诈骗罪，且有酌定从轻情节。
被告人黄娜娜认为其在公司的作用很小，在非法吸收公众存款犯罪中作用小；在杭州买房的钱是其借款，其不构成集资诈骗罪。
辩护人对被告人黄娜娜犯非法吸收公众存款罪无异议。但认为公司的成立不是黄娜娜提议和办理的，黄娜娜也不参与公司的决策和具体管理，作用不大；黄娜娜在杭州买房使用的是借款，不构成集资诈骗罪。如果黄娜娜构成集资诈骗罪，其构成自首。
被告人安庆祝认为，公司决策权在王永峰，其只是打工的，并不是股东，没有犯罪的故意，不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人的辩护意见是，安庆祝名为副总经理，事实上在公司中无决策权，只是奉命参加公司管理，没有非法吸收公众存款的故意，不应对非法吸收的公众存款承担全部责任。
被告人刘从达对非法吸收公众存款犯罪无异议，但认为其不应承担主要责任。
辩护人辩护意见是，司法鉴定意见没有充分考虑刘从达在德尔泰公司工作时间段和分管事务，未能准确计算出刘从达的涉案金额；刘从达在本案中所起作用较小，是从犯。
被告人常天乐认为其虽然是信和公司的法定代表人，但起到的作用很小。
辩护人的辩护意见是，信和公司是王永峰的，常天乐只挣工资，没有发展一个客户，没有参与经营决策和人事管理。没有证据证明常天乐有非法吸收公众存款的犯罪故意和行为，不构成犯罪。
被告人孙涛及辩护人对起诉书指控无异议。辩护人认为孙涛在犯罪中所起作用小，能如实供述犯罪事实。
被告人张某甲认为自己是正常工作，不知道是犯罪。
辩护人的辩护意见是，本案是单位犯罪，张某甲既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，只是按工作职责进行工作，不应追究刑事责任。
被告人闪某某认为其不知道公司的行为是犯罪，其只是打工者。
辩护人认为闪某某不具备非法吸收公众存款罪的主体资格，其没有犯罪故意，也不可能认识自己的工作是犯罪；司法鉴定意见认定闪某某所得佣金6.328万元不真实。
经审理查明：
一、2011年4月、6月，被告人王永峰采取虚报注册资本的手段分别成立乐通公司、德尔泰公司。2012年4月份左右，王永峰从他人手中购入信和公司，并于同年7月将该公司法定代表人变更为常天乐。乐通公司、信和公司实际由德尔泰公司统一管理，王永峰为德尔泰公司、乐通公司、信和公司的实际控制经营人；被告人黄娜娜系乐通公司的法定代表人，德尔泰公司成立时起至案发任副总经理；被告人安庆祝2011年7月进入德尔泰公司工作，2012年4月份左右至案发任副总经理；被告人刘从达2012年6月进入德尔泰公司工作，2012的12月份，任公司投资部的经理，2013年4月至案发任副总经理；被告人常天乐2012年7月起任信和公司法定代表人，2013年4月至案发负责信和公司业务；被告人张某甲、闪某某2011年7月至案发均任德尔泰公司投资部客户经理。
三家公司均不具有吸收公众存款的资格。自公司成立后，采取散发传单、发放小礼品、显示屏宣传、业务员介绍等方式向社会公开宣传，以提供投资担保为名，以高息为诱饵，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，吸引社会公众到三家公司存款。经鉴定，从2013年2月21日至案发，三家公司非法吸收公众存款30160万元，涉及群众2483人，造成群众损失29513.136万元。其中：2013年4月30日至同年8月14日，信和公司共计吸收群众存款5171万，造成群众损失5059.869万元；张某甲共计吸收群众存款1324.5万元，返还利息29.908万元，造成群众损失1294.592万元，取得佣金5.564万元（已退缴）；闪某某共计吸收群众存款1250.5万元，返还利息24.66万元，造成群众损失1225.84万元，取得佣金6.382万元（已退缴）。
被告人孙涛明知三家公司从事非法吸收公众存款活动，仍在三家公司提供的空白合同上加盖锦圣公司印章，为三家公司利用锦圣公司名义吸收公众存款提供帮助。经鉴定：三家公司以锦圣公司为借款人共计吸收群众存款3153.5万元，造成群众损失3086.4485万元。
三家公司非法吸收的存款用于对外放款共有65笔，涉及焦作市金山蓄电池有限公司、平顶山银行开源支行等30家单位和李某丙、唐某某等17户个人。借款合同金额为24739.5万元，三家公司收回本金1459.3万元，打非办收回本金3997.9533万元，合计收回本金金额5457.2533万元；三家公司收利息3241.3438万元，打非办收到利息258.65万元，合计收回利息3499.9938万元。
自2013年8月16日三家公司案件成立追款组至今，共追回赃款4570.8251万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
（一）被害人陈述
被害人卢某某、梁某某等人的询问笔录、被害人亲笔书写的事情经过、报案材料、被调查人登记表等，主要证实被害人在三家公司投资的事实，并证实知道德尔泰公司的宣传方式有传单、门头广告、业务员在街上门口介绍等。
（二）证人证言
1、第一组证人证言，主要是公司财务人员的证言。
（1）证人尹某某证实，其是2011年7月份进入乐通公司任会计，2012年3月份进入德尔泰公司任会计至今。公司通过发放宣传册、购物袋，在纸抽上打公司的广告，在出租车上贴公司的宣传横幅，在公司门口的LED屏幕上打广告进行宣传。在公司的大厅挂王永峰和一些政府领导的合影，使公司的可信度进一步提高。公司2011年底开始出现亏损，2012年亏损加剧，2013年至今几乎没有项目，截止2013年7月底，对外放款总额有2.6亿元左右。公司调过三次息。
（2）证人林某某证实，德尔泰公司财务部窗口工作的具体流程，并证实所有客户投资资金都存入黄娜娜个人账户，客户退款的时候需要提供合同书，客户存款时发放小礼品。黄娜娜是财务部的副总，安庆祝是公司的常务副总。他们都参与公司的重大决策和管理，在公司的地位非常重要。
（3）证人杨某甲证实，公司做账分为两种，一种是内账专门供公司领导使用，主要登记的是客户投资情况，包括收了多少钱；一种是外账应付工商等相关部门检查使用，主要是一些日常费用的报销和现金流水。二者的区别在于外账里不包括客户投资情况和项目情况。黄娜娜是公司财务总监，管理着三家公司的财务，三家公司吸收的资金统一由黄娜娜管理。
（4）证人冯某某、张某乙等人证实，在财务部工作期间吸收群众资金、退还群众本金、支付利息等工作流程情况。
2、第二组证人证言，主要是公司项目部、综合部、风控部员工的证言。
（1）证人李某甲证实，乐通公司、信和公司都由德尔泰公司统一管理，都是从事融资业务，唯一的差别是信和公司和乐通公司只负责吸款，不负责放款，德尔泰公司负责吸款和放款两项业务。黄娜娜主要负责三个公司财务，吸收客户的资金统一由她保管。借款合同的出借人是黄娜娜个人，进出款都是经过黄娜娜的个人账户。刘从达最初来到公司时任综合部经理，后主动申请调至德尔泰投资部担任经理，负责投资部全面工作，在投资部任职四五个月，于2013年4月调至项目部任副总经理。德尔泰公司印制宣传册让业务员去大街散发，制作宣传标语粘贴到出租车的后玻璃上，在发放的小礼品上打公司的广告。
（2）证人臧某某证实，德尔泰公司以较高的利息吸收社会闲散资金，然后以更高的利息贷款给中小企业，从中赚取利差。乐通公司和信和公司都受德尔泰公司管理，给客户提供的账号都是黄娜娜的个人账号，借款合同都是与黄娜娜签订。王永峰规定，企业到公司借款时必须在公司印制好的空白合同上盖章。解释是投资的钱全部是老百姓的投资款，老百姓要知道投给哪个企业了，借款企业必须要盖空白合同。如果借款500万，就必须盖500套空白合同，就是按一万元基准数一套空白合同来盖章。
（3）证人王某甲证实，其2011年7月份来德尔泰公司项目部工作，负责向外放款，一共放款一个多亿，还清和没还清的都有。黄娜娜只管分配钱，不做任何决定。公司调整过利息。
另证实：2012年11月其拿空白合同去锦圣公司找孙涛盖三百套空白合同，今年5月份又去找孙涛盖四百套合同。借款时给孙涛说过，不可能一下吸收老百姓那么多钱，需按一万元一份空白合同盖章，有大量空白合同才能吸收老百姓的钱，孙涛同意，后来他借的350万没还，其就去找孙涛盖空白合同，孙涛安排财务人员盖章。用孙涛盖的空白合同吸收的多于350万元的钱其不清楚弄哪了。
（4）证人张某丙、刘某某等人证实，三家公司向投资客户介绍公司的投资项目，帮助客户与公司签订合同的经过，大部分客户经理还证实公司通过发放传单、纸抽、手提袋、纸杯等形式宣传；部分人证实没有去外面宣传过，就等客户上门咨询，给客户发过小礼品以及三家公司日常工作情况。
3、第三组证人证言，证实信和公司非法吸收公众存款情况和常天乐管理公司情况。
（1）证人张某丁证实，虽然常天乐是信和公司的法定代表人，但直到2013年4月份才开始实际管理公司。常天乐接手信和公司投资部后，亲自组织客户经理每星期到龙源湖广场发放宣传信和公司的购物袋和名片；每个月给三个组长分融资任务；月底组织投资部的人员开会，通报当前信和公司的业绩，督促完成德尔泰公司给信和下达的任务；不定期给投资部的所有人讲信和公司的可靠性、经营的合法性和安全性等等激励员工的话。
（2）证人常某甲证实，信和公司2013年4月之后负责人是常天乐。常天乐负责后，一是公司管理；二是每周六到德尔泰公司开会，下周一传达会议精神；三是抓信和公司的业绩，推动客户经理尽快完成吸储任务；四是帮助客户经理对一些投资人讲解公司的投资项目。今年6月或7月份，常天乐组织客户经理先后两次去龙源湖公园散发宣传品。王永峰、安庆祝、刘从达去信和公司主要是督促工作、对客户经理心里的疑问和担心作讲解。
（3）证人张某戊证实，2013年4月份，常天乐接替贺云龙主持信和公司的工作，负责公司投资部。银行票据这一块业务是由黄娜娜和常天乐做的。
（4）朱某某、常某甲等17名信和公司业务员证实，常天乐在2013年4月份开始管理信和公司，负责投资部。
4、第四组证人证言，31家贷款企业负责人、17名贷款个人的证言，主要证实向三家公司贷款未还的事实。
5、第五组证人证言，主要证实2013年8月份部分资金的去向。
（1）证人杨某乙证实，其收到诉讼费288万元，已退回230.9548万元。
（2）证人张某己、张某庚、吴某某、常某乙、康某某、王某乙、张某辛等7人证实，8月份三家公司退单共计422万元。
6、第六组证人证言，李某乙、常某丙证实，德尔泰公司、乐通公司系虚报注册资本成立的事实。
（三）鉴定意见
1、河南诚泉联合会计师事务所豫诚泉司监所（2014）司会字第3号司法鉴定意见书证实：
（1）三家公司共计吸收存款人数2483人，3681笔，合同金额30160万（由于财务资料不完整，以报案群众提供的合同金额来确定），共计支付利息646.864万元（三家公司提供账簿、凭证不完整不规范，按报案群众利息金额为准确定），损失29513.136万。
（2）信和公司于2013年4月30日至2013年8月14日吸收存款共计：人数350人，501笔，合同金额5171万元，付给报案群众利息111.131万元，损失5059.869万元。
（3）三家公司以锦圣公司的名义吸收公众存款，共计：336人，359笔，合同金额3153.5万元，支付利息67.0515万元，报案群众损失金额3086.4485万元。
（4）张某甲吸收1324.5万元，81人，付利息29.908万元，损失1294.592万元，2011年7月至2012年11月（少2011年8月、2012年6月）取得佣金5.5640万元。
（5）闪某某吸收1250.5万元，127人，付利息24.66万元，损失1225.84万元，2011年7月至2012年11月（少2011年8月、2012年6月）取得佣金6.382万元；
2、河南诚泉联合会计师事务所情况说明证实，德尔泰公司吸收群众存款18818.5万元的时间为2013年3月26日至8月15日；乐通公司吸收群众存款6170.5万元的时间为2013年2月21日至8月14日；信和公司吸收群众存款5171万元的时间为2013年4月30日至8月14日。
3、河南诚泉联合会计师事务所豫诚泉司监所（2014）司会字第12号司法鉴定意见书主要证实：三家公司非法吸收公众存款的资金用于借款共65笔，涉及30家单位及17户个人，借款金额为24739.5万元，乐通公司账面显示收回本金1436.3万元，借款单位提供了相关还款资料而乐通公司财务未入账金额23万元，打非办收回本金3997.9533万元，合计收回本金金额5457.2533万元；乐通公司账面记录及有单据未入账合计已收利息3241.3438万元，打非办收到利息258.65万元，合计收回利息3499.9938万元。
（四）书证
1、第一组书证，主要证实三家公司宣传情况。
（1）“鑫凯”项目发布会资料，证实信和公司对外宣传投资项目情况。
（2）三家公司现场及手提袋照片，证实三家公司墙上有宣传标语等，手提袋上印有宣传口号、地址、电话等内容。
（3）乐通公司宣传手册，证实乐通公司对外宣传公司业务流程等情况。
（4）调取证据通知书及修武县红阳素质教育培训基地相关材料，证实三家公司以修武县红阳素质教育培训基地对外宣传情况。
2、第二组书证，主要证实：以锦圣公司名义向投资群众融资的情况。
（1）锦圣公司吸收客户资金情况一览表、投资锦圣公司客户明细表，证实以向锦圣公司投资名义吸收存款，其中德尔泰公司235笔，乐通公司85笔，信和公司51笔。
（2）王某甲出具的收条，证实两次分别收到锦圣公司盖章空白合同300套和400套。
（3）王某丙等13名被害人的投资合同、收据，证实王某丙等被害人为甲方，锦圣公司为乙方，德尔泰公司为丙方，签订合同，王某丙等人将款交给德尔泰公司。
（4）焦作市天创电控设备有限公司（后更名为锦圣公司）企业法人营业执照、借款借据、借款合同等，证实2012年4月13日焦作市天创电控设备有限公司向黄娜娜借款350万元，偿还日期为2012年8月12日。
3、第三组书证，主要证实：张某甲、闪某某吸收资金情况
（1）张某甲名下投资客户明细，张某甲吸收客户资金一览表，证实2013年5月至8月在张某甲名下投资客户共125单，共计1324.5万元。
（2）闪某某名下投资客户明细，闪某某吸收客户资金一览表，证实2013年5月至8月在闪某某名下投资客户共223单。共计1250.5万元。
4、第四组书证，投资群众报案材料、被调查人登记表、合同书、收据、补充条款等，证实三家公司非法吸收公众存款情况。
5、第五组书证，证实三家公司非法吸收来的资金去向。
（1）企业及个人信息登记表、合作客户信息登记表，证实借款共30家企业和19名个人，上述借款总金额24944万元，保证金1277.5万元，回款1170万元（2013年回款510万元）。
（2）项目欠息表，证实30家企业和19名个人，借款金额为23344万元，保证金为1277.5万元，应收利息为14893.5648万元，实收利息4444.0051万元，欠息10449.5597万元，借款期限从2011年7月4日起至2013年5月30日。
（3）借款企业及个人营业执照、身份证、借款合同、银行交易明细等，证实企业和个人借款情况。
6、第六组书证，黄娜娜、王永峰等人银行交易记录情况，证实三家公司非法吸收公众存款和对外借款的事实。
7、第七组证据，由山阳区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具证明证实，自2013年8月16日德尔泰案件成立追款组至今，共追回赃款4570.8251万元，首次资金兑付2925.2425万元，目前账户余额1645.5826万元。
（四）物证：手提袋证实在手提袋上印制宣传标语情况。
（五）被告人供述
1、被告人王永峰的供述，乐通公司和信和公司都是德尔泰公司的子公司，三家公司都是通过吸收群众的资金，然后借给需要用钱的企业和个人，从中赚取服务费，另外还做一些银行承兑汇票。三家公司在社会融资没有经过中国人民银行批准或办理相关融资手续。德尔泰公司设6个部门，分别是投资部、项目部、综合部、财务部、法务部和风控部。其是总经理，负责公司全面工作，刘从达和安庆祝是副总经理，刘从达分管公司项目部，安庆祝分管公司投资部，并协助其负责公司全面工作，黄娜娜负责三家公司的资金和转账。投资部负责向投资客户宣传介绍德尔泰公司的情况以及借款企业和个人的情况，让投资客户投资。项目部负责考察借款企业和借款个人的情况，将考察情况以及用款的额度、期限和利息等汇总，报公司集体研究。常天乐是信和公司实际负责人，也是信和公司投资部经理。乐通公司和信和公司只有投资部和财务部，这两家公司吸收的资金统一存到黄娜娜个人银行账户上，由德尔泰公司统一管理支配。乐通公司曾在出租车上贴过宣传标语，乐通公司和德尔泰公司的投资部人员上街向群众散发宣传册，三家公司门头上的LED屏幕滚动宣传公司的口号、标语和温馨提示，给投资客户赠送印有公司的名称、地址和联系方式的小礼品，将其和领导合影的照片放大挂在德尔泰公司大厅最显眼处，在互联网上建立德尔泰公司和乐通公司的网站，建立短信平台以及文化墙，通过以上方式宣传公司，扩大公司知名度。三家公司给投资客户的利率，在2013年7月26日和8月12日调整过两次。三家公司向企业放款的流程是：手续办完后，如果公司有足够资金，就由项目部内勤李某甲出具转款通知单，由李某甲、项目部专员、主管项目部副总依次在转款通知单上签名，提交给其签批，放款后由项目部负责向企业回收本金和利息。公司起初开展业务时，企业用款额和投资客户合同额度是对应的，后来由于有些用款企业不能按照规定时间还本付息，公司还要对到期客户还本付息，就出现了用其他企业回收的本金利息或新吸收的客户资金来向投资客户还本付息和新用款企业放款的情况。公司向企业放款的时间是以黄娜娜卡上是否有足够的放款资金为准。2011年乐通公司向修武县大通公司发放3500万元资金，结果大通公司没有按规定期限还款，造成公司资金断裂，其想通过继续运营来弥补大通公司造成的亏空，所以继续吸收客户资金。
2、被告人黄娜娜的供述，德尔泰公司、乐通公司、信和公司都是独立公司，项目部都在德尔泰公司，好多业务都在德尔泰公司办理。其虽然是乐通公司法人代表，但是不参与乐通公司的经营，也不参与另外两家公司的经营，其主要是负责三家公司的账务和资金保管。三家公司的财务工作流程都一样。投资客户来后，客户经理负责接待，在准备好的三方合同上签字后，客户经理领投资客户去财务部交钱，财务部给客户开完收据后，将收到的钱转入德尔泰公司的委托账户。需要放款时，项目部会给其一个转款通知单，其根据转款通知单上的内容将资金转账给借款企业。借款企业按合同每月将要支付的利息打入委托账户，再由财务人员支付给理财客户利息。由于同行竞争太厉害，今年7月底把利息提高了。
3、被告人安庆祝供述，德尔泰公司、乐通公司、信和公司其实是一家，德尔泰是总公司，老板是王永峰，负责全面工作，其是公司的常务副总，负责全公司的行政工作兼管德尔泰公司的投资部工作；刘从达是公司的副总，主管德尔泰公司的项目部工作；黄娜娜是公司的副总，负责全公司的资金管理。其2012年4、5月份任公司副总，主要职责是项目部的人员管理、工作安排和项目考察及放款、收款业务，参加公司的项目评审会；2013年3月份，其任公司常务副总，具体负责行政管理，兼管投资部。德尔泰公司的宣传方式是：客户经理在人群密集的地方发宣传单，给投资客户发印有德尔泰公司名称、地址、联系方式的购物袋，在德尔泰公司大厅最显眼处挂王永锋和政府领导的合影照片，在公司门口LED屏幕上宣传公司，建立短信群发平台等。借款企业来借款时，王永峰要求借款企业带着企业的公章和法人章，在德尔泰公司提供的空白合同上盖章，如果借款100万元，就要求借款企业盖100份的空白合同。等这个企业的合同用完后，接着用下一个借款企业盖好章的空白合同与投资客户签订。黄娜娜是三家公司的财务副总，刘从达从2012年10月份到2013年3月份担任德尔泰公司投资部经理。常天乐是信和公司的法人，2013年4月份管理信和公司投资部。2013年7月26日和8月12日调整过利率。
4、被告人刘从达供述，德尔泰公司以较低的利息吸收群众的存款，再以较高的利息借给用款的企业和个人，从中赚取利息差。王永峰任德尔泰公司法人代表、总经理。安庆祝任管理项目部的副总，2013年4月份任常务副总，管理公司投资部和三家公司的行政管理。黄娜娜是乐通公司的法人，同时还是德尔泰公司的财务副总，三家公司吸收的资金都打到黄娜娜个人银行账户。其2012年6月18日任德尔泰公司综合部经理，12月份兼任公司投资部的经理，2013年的4月任公司的副总，主管项目部。德尔泰公司下面有乐通公司和信和公司两个附属公司，虽然都是独立法人，但是这两个公司吸的钱都交给德尔泰公司管理。常天乐在2013的4月份开始管理信和公司，实际负责投资部。公司宣传方式是：公司的LED屏幕打有宣传标语，在人群比较集中的地方散发宣传册，给客户的小布袋、抽纸上有公司的名称、地址和联系方式，在公司大厅内显眼处挂王永峰和领导的合影照片以及公司的营业执照。公司亏损应该是4000万元左右。
5、被告人常天乐供述，三家公司老板都是王永峰，都是以高于银行的利息吸收群众的资金，以更高的利息放款给借款企业或个人，从中挣取利息差。德尔泰公司下设项目部、投资部、理财部、风险控制部。项目部和风险控制部的负责人是刘从达副总经理，投资部的负责人是安庆祝副总经理。2013年4月底5月初的时候，王永峰让其任信和公司经理，负责信和公司日常管理和投资部工作，直至公司停业。其在信和公司占5%的干股。其在公司管理方面，一抓公司的日工作制度，二是组织召集晨会，三是每周一传达上周六其参加德尔泰公司例会精神，落实公司决定，四抓信和公司客户经理的团队合作。在抓投资部业务方面，一是给来信和公司投资的客户赠送小礼品，二是组织客户经理两次到龙源湖公园散发印有信和公司标识字样的购物袋和纸抽。2013年7月底，三家公司提高了利率，8月13日左右，又调高了一次利率。
6、被告人孙涛供述，德尔泰公司让其在三方空白合同上盖章时，解释说用这些合同向社会上群众融资，其知道这些钱是他们融资群众的钱。其给德尔泰公司加盖印章共两次，一次是2012年11月22日盖300套，一次是2013年5月31日盖400套。
7、被告人张某甲供述，德尔泰公司总经理是王永峰，安庆祝和刘从达是副总，黄娜娜是财务总监，负责全公司的资金管理。德尔泰公司把公司法人与政府各级领导的合影照片都悬挂在公司的最显眼处，利用纸抽和手提袋做宣传，纸抽和手提袋上都印刷上德尔泰公司的字样。德尔泰公司投资部下设几个小组，轮流值班。其是德尔泰公司客户经理，也就是业务员。值班的时候，负责接待来访的客户，介绍公司的情况，告知投资有风险，给客户讲解公司的利率等。如果客户愿意投资，其就领取投资合同，帮客户填写，并在协议的后面签上其的名字，以证明其是他们的客户经理。合同签过之后，客户自行去财务窗口交钱。财务窗口收过钱之后，给投资客户开具收据。其工资包括底薪和奖金，完成任务后底薪是1200元，奖金是完成每月60万元的任务后，每多一万元奖励5元钱，但完不成任务差1万元扣20元钱。其名下的客户一共是83人，签单的数量是125单，涉及的总投资金额是1293.5万元。
8、被告人闪某某供述，其2011年7月20日通过应聘到德尔泰公司上班，任客户经理，也就投资部的业务员，负责接待投资客户。具体介绍用款的企业资料，投资客户的收益，德尔泰公司对投资客户的承诺等等。通过这些让投资客户觉得德尔泰公司比较可靠，有利于让更多客户来德尔泰公司投资。如果客户与公司签订投资协议，在协议的后面签上其名字，以证明是其的客户。其名下客户223单，资金1258.5万元。其工资包括两项内容，一项是底薪1200元，另一项是提成。提成的钱是完成每月60万元钱的任务后，每多1万元提成5元，签一份合同的期限是三个月，提成的钱乘以3算到当月工资里。
二、2013年7月26日至8月15日，被告人王永峰在明知三家公司无归还能力的情况下，仍以加息为诱饵，以修武县红阳素质教育培训基地等单位的名义与投资群众签订合同，非法集资2598.5万元，未将该款用于生产经营活动，至案发未能返还。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
（一）证人证言
1、证人尹某某证实，2012年3月以后，其负责全公司的记账工作。从记账情况看，2013年7月26日到8月14日公司吸收的资金大部分都用于给投资客户退单了。2013年8月12日调息前公司亏损在四五千万元。王永峰对公司的资金以及经营情况了如指掌。2013年8月12日至14日公司根本没有项目支出，以修武红阳素质教育基地项目吸收的资金没有用到这家企业。
2、证人林某某证实，2013年8月11日刘从达给其送去一份通知，内容是：“公司针对修武红阳素质教育基地这个项目，利息调成2.5分／月。”让其通知各财务窗口按照这个利率执行。明显感觉来公司投资的客户增多了，新单量增加了，2013年8月公司倒闭前，公司收员工笔记本，更换监控设备，黄娜娜银行卡丢失，黄娜娜不给其拨款，这些都很异常。
3、证人牛某某证实，其刚到公司财务工作后不久，尹某某说公司每个月支付投资客户的利息500多万元，收借款企业利息才100多万元，每月亏损都在400多万元，其和尹某某把公司的亏损情况给王永峰说了，王永峰专门交代不要给任何人说。
4、证人臧某某证实，2013年以来其一个项目都没有做。2013年8月12日因修武红阳素质教育基地项目调过一次利息，这个项目其和王永峰、刘从达去考察过。王永峰说过修武红阳素质教育基地给德尔泰公司的利息高，公司让利给客户，所以调高利息了。
5、证人王某甲证实，2013年以来公司基本上没有新项目，是用以前和公司合作过的欠款企业续盖印章的三方合同继续进行融资，再融资来的钱一部分是用于填补支付投资客户的本息，其余部分用在其他方面了。2013年3月份以来，公司本金和利息都难收回。每月收回200万元左右，支付客户利息大概是600万元。2013年7月份调整过一','2018-10-06
00:56:37',0,'web',NULL),(793467,'cf8593d2-83c4-4eff-9b10-543bf828846b','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：58次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"2438\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附：本案适用的相关法律条文\\\u0026#xA;《中华人民共和国物权法》\\\u0026#xA;第三十四条无权占有不动产或者动产的，权利人可以请求返还原物。\\\u0026#xA;《中华人民共和国民事诉讼法》\\\u0026#xA;第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：\\\u0026#xA;（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；\\\u0026#xA;（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；\\\u0026#xA;（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；\\\u0026#xA;（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。\\\u0026#xA;原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审\",\"审判程序\":\"二审\",\"案号\":\"（2018）琼97民终544号\",\"法院地市\":\"海南省第二中级人民法院\",\"法院省份\":\"海南\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"cf8593d2-83c4-4eff-9b10-543bf828846b\",\"案件名称\":\"感城镇不磨村民委员会第五村民小组与符玉珠返还原物纠纷二审民事判决书\",\"法院名称\":\"海南省第二中级人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"上诉人感城镇不磨村民委员会第五村民小组（以下简称第五村民小组）因与被上诉人符玉珠返还原物纠纷一案，不服海南省东方市人民法院（2017）琼9007民初2335号民事判决，向本院提起上诉。本院于2018年4月9日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1536768000000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"不公开理由\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"感城镇不磨村民委员会第五村民小组与符玉珠返还原物纠纷二审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"感城镇不磨村民委员会第五村民小组与符玉珠返还原物纠纷二审民事判决书
（2018）琼97民终544号\");$(\"#hidDocID\").val(\"cf8593d2-83c4-4eff-9b10-543bf828846b\");$(\"#hidCaseName\").val(\"感城镇不磨村民委员会第五村民小组与符玉珠返还原物纠纷二审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2018）琼97民终544号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"海南省第二中级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2438\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"海南省第二中级人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"返还原物纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"二审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2018-05-30\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"感城镇不磨村民委员会第五村民小组,符玉珠\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国物权法》\',Items:[{法条名称:\'第三十四条\',法条内容:\' 第三十四条
无权占有不动产或者动产的，权利人可以请求返还原物。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百七十条\',法条内容:\'第一百七十条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"感城镇不磨村民委员会第五村民小组与符玉珠返还原物纠纷二审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-09-13\\\\\",\\\\\