重庆市九龙坡区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)渝0107刑初466号
公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。
被告人冷冰泉，男，汉族，1986年11月9日出生，大学专科文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司股东、监事、实际负责人。因涉��犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人张鑫麒、谢丹，重庆中钦律师事务所律师。
被告人彭文娟，女，汉族，1990年9月27日出生，高中文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务主管。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人刘邦明，重庆千顾律师事务所律师。
辩护人彭轶平，重庆智豪律师事务所律师。
被告人肖晓川，男，汉族，1995年8月19日出生，中专文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务组长。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审。
辩护人王晓���，重庆智策律师事务所律师。
被告人王曦，男，汉族，1989年3月23日出生，大学本科文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务组长。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审。
辩护人谭清明，重庆伟豪（北部新区）律师事务所律师。
被告人刘凤鸣，女，汉族，1995年6月12日出生，高中文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审，2017年2月16日再次被刑事拘留，2017年3月20日因事实不清、证据不足被释放，2017年3月21日再次被取保候审。
被告人屈成，男，汉族，1993年5月4日出生，初中文化，成都蓉城金满��信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审，2017年2月17日再次被刑事拘留，2017年3月20日因事实不清、证据不足被释放，2017年3月21日再次被取保候审。
被告人赵鑫勇（曾用名：赵兴勇），男，汉族，1996年2月29日出生，大学专科文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审，2017年2月14日再次被刑事拘留，2017年3月20日因事实不清、证据不足被释放，2017年3月21日再次被取保候审。
辩护人熊杰、谢思高，重庆智豪律师事务所律师。
被告人吴良才，男，汉族，1994年7月2日出生，高中文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审。
被告人孟召红，女，汉族，1993年1月21日出生，大学专科文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月25日被捉获，2016年7月27日被刑事拘留，2016年9月1日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。
辩护人郑鑫森、重庆渝敏律师事务所律师。
辩护人黄琳，重庆渝敏律师事务所实习律师。
被告人张可，男，汉族，1993年8月23日出生，中专文化，成都蓉城金满仓信息科技有限公司电销部业务员。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月26日被捉获，次日被刑事拘留，2016年9月1日因检察院不批准逮捕被释放，2016年9月1日被取保候审。
重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2017]363号起诉书指控被告人冷冰泉、彭文娟、肖晓川、王曦、刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良才、孟召红、张可犯诈骗罪，于2017年4月24日向本院提起公诉，本院于同日立案。审理中，重庆市九龙坡区人民检察院于2017年5月20日以渝九检刑变诉[2017]16号变更起诉决定书变更部分指控内容。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官杨军出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
重庆市九龙坡区人民检察院指控，被告人冷冰泉系成都蓉城金满仓信息科技有限公司（以下简称金满仓公司）股东、监事、实际负责人。2016年2月，因该公司正常销售POS机业务业绩较差，被告人冷冰泉经与被告人彭文娟共谋，采取以让公司业务员假��银联商务中心的名义，使用电话变号自动拨号器在全国联系不特定的客户，以让客户免费使用POS机、虚构能为客户办理浦发、光大等银行的高额度信用卡、虚构办理高额信用卡需要绑定POS机，而免费使用POS机需要缴纳押金、客户所交押金在客户使用其POS机达到一定时限和刷卡金额后将予以退还等事实诱骗客户，之后通过用业务员的手机微信、支付宝、银行转账、顺丰、宅急送快递公司快递POS机给客户后货到付款等方式骗取客户押金，收到客户押金后再以种种理由多次骗取客户押金，直至最后拉黑客户或不接客户电话等方式断绝与客户的联系，将骗取的客户押金用于业务员提成、公司经营费用、公司股东分成。二人共谋后，自2016年3月至7月中旬期间，成立金满仓公司电销部，彭文娟以“技术”入股，占公司三分之一的股份，任该公司电销部主管，负责对业务员的招聘、培训、管理等工作。冷冰泉、彭文娟二人任命肖晓川、蔡某某（化名“李某甲”另处）、王曦为组长，负责管理、指导、督促各自下属业务员工作，购买电话拨号器，私刻“银联商务有限公司”的印章，非法向潘某、王某甲（二人均另案处理）购买大量公民个人信息，制作、充实诈骗“话术单”内容，制作虚假的已在银行通过高额度信用卡审批的微信图片、视频，通过对招聘的被告人肖晓川、蔡某某、王曦、刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良才、孟召红、张可等二十余名业务员进行培训或以老带新的的方式培训后开展上述诈骗业务。上述各被告人均明知冷冰泉、彭文娟诈骗他人财物，为获得高额提成，均充分发挥自己的主观能动性，采取上述诈骗方法在全国范围内联系、诱骗客户、诈骗客户押金（个别业务员诈骗客户押金后不交公司，据为己有，简称为“私单”），���计诈骗吴某甲、洪某、杜某甲、赵某甲等390余名被害人人民币1070376.1元（其中“私单”46610元），数额特别巨大。
被告人肖晓川共计诈骗杜某甲、周某甲等被害人人民币209638元（其中肖晓川个人诈骗35名被害人人民币64922元，其管理、指导的下属业务员屈成、张可、张某甲、岳某某、蒲某共计骗得65名被害人人民币144716元）。
被告人王曦共计诈骗薛某某、贾某某等29名被害人人民币72940元（其中“私单”8818元）。
被告人刘凤鸣共计诈骗赵某甲、林某甲等54名被害人人民币114678元。
被告人屈成共计诈骗李某乙、田某甲等30名被害人人民币94302元。
被告人赵鑫勇共计诈骗吴某甲、杨某丙等21名被害人人民币53394元（其中“私单”600元）。
被告人吴良才共计诈骗杨某甲、杨某乙等9名被害人人民币64354元（其中“私单”7592元）。
被告人孟召红共计诈骗被害人吴某甲、洪某（二人均为九龙坡区居民，在九龙坡区被骗）等5名被害人人民币42190元（其中“私单”28000元）。
被告人张可共计诈骗李某丙等5名被害人人民币28862元。
2016年7月25日、26日，重庆市公安局九龙坡区分局民警分别在四川省成都市孟召红家中捉获孟召红，在四川省成都金满仓公司捉获冷冰泉、彭文娟、肖晓川、刘凤鸣、屈成、王曦、赵鑫勇、吴良才、张可，上述被告人被捉获后均如实供述了上述犯罪事实。
案发后，被告人彭文娟检举他人犯罪行为，经查证属实。
针对指控，公诉机关向法庭举示了话术单、客户信息档案表、司法审计报告、银行交易明细、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人冷冰泉、彭文娟、肖晓川、王曦、刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良才、孟召红、张可以非法占为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，其中冷冰泉、彭文娟诈骗人民币1070376.1元（其中“私单”46610元），数额特别巨大；肖晓川诈骗人民币209638元，王曦诈骗人民币72940元，刘凤鸣诈骗人民币114678元，屈成诈骗人民币94302元，赵鑫勇诈骗人民币53394元，吴良才诈骗人民币64354元，孟召红诈骗人民币42190元，均系数额巨大；张可诈骗人民币28862元，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。冷冰泉、彭文娟在诈骗共同犯罪中组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系犯罪集团的首要分子，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、二、三款之规定，按照集团所犯的全部罪行处罚。肖晓川、王曦组织、指挥其下属业务员进��诈骗犯罪，根据《中华人民共国刑法》第二十六条第四款之规定，应当按照其所参与、指挥的全部犯罪处罚。刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良才、孟召红、张可在诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻或减轻处罚。冷冰泉、彭文娟、肖晓川、王曦、刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良才、孟召红、张可均如实供述其犯罪事实，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。彭文娟有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人冷冰泉对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但辩解其在犯罪中的作用应小于彭文娟。冷冰泉的第一辩护人提出：1、本案仅是一般的共同犯罪，而非犯罪集团。2、冷冰泉的作用小于彭文娟。3、起诉书指控的涉案金额不准确，明显偏高。（1）审计报告核算金额错误，偏高。其中公司财务混同，应当将合法收入扣除。审计所依据的工资表、客户信息档案表不真实、准确。（2）有部分客户就是为了购买POS机，对这部分客户不存在诈骗，而现有证据也无法证明未报案的客户均是为了办理信用卡而买POS机，即无法确认未报案的客户均是被诈骗，基于有利于被告人原则，未报案客户部分不应作为涉案金额。（3）业务员“私单”不应该作为冷冰泉的涉案金额。（4）应当扣除POS机成本。4、冷冰泉系初犯，主观恶性较小，作用小于彭文娟，有坦白情节。建议法庭对冷冰泉从轻处罚。冷冰泉的第二辩护人提出：1、本案构成非法经营罪，而不是诈骗罪。2、冷冰泉主观犯意较小。建议法庭对冷冰泉从轻处罚。
被告人彭文娟对指控的事实及罪名均无异议，但辩解其在犯罪中起辅助作用，希望法庭对其从轻判处。彭文娟的第一辩护人提出：1、本案构成合同诈骗罪。2、本案诈骗的对象是押金，具体诈骗押金的方法与实际“技术”、实际使用到的话术单内容均来自于冷冰泉招聘的“五方义合”公司员工，与彭文娟无关。彭文娟并非金满仓公司的股东，其在犯罪中不是主犯，也不是诈骗犯罪集团的组织者、领导者，在整个诈骗实施过程中系从犯，起次要作用。3、本案涉案金额存疑。公诉人举示的证据无法证实所指控的全部金额，而POS机成本应当从指控的金额中扣除。“私单”行为属于共同犯罪中的实行过限，应当由接私单的被告人自己承担刑事责任。4、彭文娟具有立功情节。彭文娟主动向办案机关提供尚未掌握的侵犯公民个人信息犯罪嫌疑人潘某的联络方式并将其成功抓获，属于“协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人”的情形，应当认定为立功，可以从轻或减轻处罚。5、犯罪集团的性质认定缺乏相应主客观证据。6、审计报告涉及的数据缺乏证据关联性，不能作为定案数额认定根据。7、彭文娟未实质参与任何一单诈骗业务，只是听从冷冰泉的安排导入数据，应当按照其实际所得的29000元作为定罪量刑金额。综上，彭文娟系初犯，在整个犯罪行为中起次要作用，且具有坦白、立功情节，已向司法机关全额退款29000元，建议法庭对彭文娟减轻处罚并适用缓刑。彭文娟的第二辩护人提出彭文娟的行为应以合同诈骗罪定性，彭文娟在共同犯罪中系从犯，具有坦白情节，且有检举同舍房人员犯罪行为的立功表现，建议法庭对彭文娟在三年内量刑，并适用缓刑。
被告人肖晓川对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但辩解其在共同犯罪中是从犯。辩护人提出肖晓川系初犯，认罪态���好，主观恶性不深，在共同犯罪中处于从犯地位，愿意退出赃款，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人王曦对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出王曦系初犯，在共同犯罪中处于从犯地位，有坦白情节，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人刘凤鸣对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人屈成对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人赵鑫勇对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出：1、客户信息档案表没有电子数据持有人王某丙和见证人的签名，也没有其他证据证明王某丙见证了该电子数据的收集过程，并确认该电子数据的真实性，不能作为定案的根据。2、公诉机关在未找到被害人、未确认快递公司是否发货、无微信转账记录、银行流水的情况下，仅以客户信息档案表记录���金额认定进行认定，证据不足，现有证据只能证明赵鑫勇诈骗的数额为33210元。3、赵鑫勇诈骗的数额应当认定为“数额较大”。4、赵鑫勇系初犯，有坦白情节，在共同犯罪中系从犯，建议法庭对赵鑫勇在三年以下量刑，并适用缓刑。
被告人吴良才对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人孟召红对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出孟召红在共同犯罪中处于从犯地位，且有坦白情节，建议法庭对孟召红适用缓刑或较轻的刑法。
被告人张可对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，被告人冷冰泉系金满仓公司股东、监事、实际负责人。2016年3月，因金满仓公司正常销售POS机业绩较差，冷冰泉与被告人彭文娟、吴某丙（另案处理）共谋后成立电销部，采取让公司业务员假冒银联商务中心工作人员的名义，通过使用电话自动拨号器，在全国范围内联系不特定的客户，虚构能为客户办理浦发、光大等银行的高额度信用卡，而办理高额度信用卡需要绑定POS机，而免费使用POS机需要缴纳押金、客户所交押金在客户使用其POS机达到一定时限和刷卡金额后将予以退还等事实诈骗客户，之后通过业务员的手机微信、支付宝、银行转账等方式骗取客户定金，再通过顺丰、宅急送快递公司快递POS机给客户后，以货到付款等方式骗取客户押金，并在收到客户定金、押金后再以各种理由多次骗取客户钱财，直至最后拉黑客户或不接客户电话等方式断绝与客户的联系。冷冰泉负责金满仓公司的全面工作。彭文娟以“技术”入股，占公司三分之一的股份，任电销部主管，负责对业务员的招聘、培训、管理等工作。冷冰泉、彭文娟招聘被告人肖晓川、王曦、刘凤鸣、屈成、赵鑫勇、吴良���、孟召红、张可、蔡某某（化名：李某甲，另案处理）等人作为电销部业务员，并任命肖晓川、王曦、蔡某某为组长，负责管理、指导各自下属业务员工作。冷冰泉、彭文娟购买电话自动拨号器，私刻“银联商务有限公司”印章，从潘某、王某甲（均另案处理）处购买大量公民个人信息，并与业务员一起制作、充实诈骗“话术单”内容，业务员通过微信发布虚假的已在银行通过高额度信用卡审批的图片、视频等实施上述诈骗活动（部分业务员诈骗客户定金、押金后不上交公司，据为己有，简称为“私单”）。金满仓公司将骗取的客户定金、押金用于业务员提成、公司经营费用等。自2016年3月至7月中旬期间，金满仓公司共计诈骗吴某甲、洪某、杜某甲、赵某甲等被害人共计1070376.1元（包括“私单”46610元）。其中：
被告人肖晓川诈骗杜某甲、周某甲等被害���共计209638元（其中肖晓川个人诈骗金额64922元，其管理、指导的下属业务员屈成、张可、张某甲、岳某某、蒲某诈骗金额共计144716元）。
被告人王曦诈骗薛某某、贾某某等被害人共计72940元（其中“私单”8818元）。
被告人刘凤鸣诈骗赵某甲、林某甲等被害人共计114678元。
被告人屈成诈骗李某乙、田某甲等被害人共计94302元。
被告人吴良才诈骗杨某甲、张某乙、杨某乙等被害人共计64354元（其中“私单”7592元）。
被告人赵鑫勇诈骗杨某丙等被害人共计53394元（其中“私单”600元）。
被告人孟召红诈骗吴某乙、洪某等被害人共计42190元（其中“私单”28000元）。
被告人张可诈骗李某丙等被害人共计28862元。
2016年7月25日15时许，民警在四川省成都市将孟召红捉获。2016年7月26日15时许，民警在四川省成都金满仓公司内将冷冰泉、彭文娟、刘凤鸣、肖晓川、赵鑫勇、张可、屈成、吴良才、王曦捉获。上述被告人到案后均如实供述了犯罪事实。
案发后，公安机关冻结了冷冰泉华夏银行卡中的存款21730元，冻结了冷冰泉中国民生银行卡中的存款40660元。彭文娟已退出赃款29000元，孟召红退出赃款34000元并已全部发还被害人吴某甲、洪某。同案人张某甲退出赃款43044元，蒋某某退出赃款79986元，胡某某退出赃款64194元，亢某退出赃款34072元，田某乙退出赃款31252元，蒲某退出赃款14076元，王某乙退出赃款13642元，岳某某退出赃款5378元。蒋某某、胡某某、张某甲、亢某、田某乙、蒲某、王某乙、岳某某退出的赃款已经本院另案判决发还各被害人。
被告人彭文娟检举同监室人员陈某甲的盗窃犯罪事实，经查证属实。
上述事实，有经庭审举证��质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关对本案立案侦查的情况。
2、到案经过，证实2016年7月25日15时许，民警在四川省成都市将孟召红捉获。2016年7月26日15时许，民警在位于四川省成都成都蓉城金满仓信息科技有限公司内将冷冰泉、彭文娟、刘凤鸣、肖晓川、赵鑫勇、张可、屈成、吴良才、王曦捉获。
3、拘留证、逮捕证、取保候审决定书，证实公安机关对各被告人采取强制措施的情况。
4、户口信息，证实各被告人的身份情况。
5、成都蓉城金满仓信息科技有限公司工商登记资料，证实金满仓公司于2014年8月21日成立，住所位于成都高新区，注册资本100万元，经营范围：电子产品研发及销售，商务咨询（不含前置许可项目，后置许可项目凭许可证或审批文件经营）；销售建��、五金交电、家用电器、机电设备、机械设备、制冷设备、塑料制品、灯具、汽车零配件、橡胶制品、电线电缆、化工产品；机械设备租赁。2015年12月28日，公司法定代表人变更为吴某丙，冷冰泉任监事，股东为吴某丙、冷冰泉等。
6、调取证据通知书、银联商务有限公司重庆分公司出具的《证明》，证实成都蓉城金满仓信息科技有限公司的股东冷冰泉、吴某丙及其员工均不是银联商务有限公司重庆分公司的工作人员。2014年8月至今，银联商务有限公司重庆分公司也没有委托以上两家公司代理销售POS机。银联商务有限公司重庆分公司提供了银联商务有限公司印章的印文复印件。
7、指认照片，证实冷冰泉指认其让公司业务员私刻银联商务有限公司的公章。
8、提取记录、清点记录、扣押清单，证实2016年7月25日21时许，民警在成都市金牛区��安分局西华派出所从孟召红的个人物品中查获红色钱包1个（内有现金350元，中国工商银行卡1张）、小米手机1部、诺基亚手机1部、笔记本3个、银联POS机服务协议1份、甲方为四川中连信息技术有限公司的入职合同1份。
9、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单，证实2016年7月26日15时许，民警在四川省成都市金满仓公司，当着冷冰泉的面对金满仓公司内的物品进行搜查，从公司搜查出笔记本电脑1台、电脑硬盘23个、公章9枚（包括银联商务有限公司的公章1枚），发货单、合同、销售单、银行卡等物品。民警对上述物品均予以了扣押。
10、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实2016年8月4日11时35分，民警在成都金满仓公司办公室，当着物品持有人王某丙的面，从公司搜查到用于作案的自动拨号系统一套，并予以了扣押。
11、电子物证检查委托书、电子证物检查工作记录，证实2016年7月27日，民警对从冷冰泉在金满仓公司搜查出的3块电脑硬盘内存储数据进行检查、分析的情况。
12、远程勘验工作记录，证实2016年9月29日，民警对彭文娟使用的QQ邮箱进行检查，证据固定的情况。
13、侦查实验笔录及《情况说明》，证实2016年7月29日，王某丙演示其在电脑中如何查看金满仓电销部相关的利润、员工工资表、POS机出库、客户档案、金满仓公司与快递的收货结款的过程。
14、受理鉴定回执单、鉴定书，证实经鉴定，从四川省成都市金满仓公司查获的印面内容为“银联商务有限公司”的印章，与银联商务有限公司重庆分公司提供的该单位所使用的“银联商务有限公司”印章的印文复印件不是同一印章与印文。
15、话术单，证实经彭文娟确认该话术单就是金满仓公司使用的话术单的一部分。
16、调取证据通知书、《客户信息档案表》、四川顺丰速运有限公司《代收货款集团清单》、《代收货款服务合同》、宅急送快递公司《物流清单》、冷冰泉中国民生银行个人账户对账单及《司法审计报告》，证实：（1）经司法审计，截止2016年7月31日冷冰泉通过顺丰快递公司发货并代收货款金额为805410.1元，通过宅急送快递公司发货并代收货款金额为27114元。客户信息档案表中定金金额为191242元。（2）客户信息档案表中肖晓川签字确认的销售金额为64922元、张可签字确认的销售金额为28862元、孟召红签字确认的销售金额为14190元、吴良才签字确认的销售金额为56762元、赵鑫勇签字确认的销售金额为51796元、屈成签字确认的销售金额为94302元、刘凤鸣签字确认的销售金额为114678元、王曦签字确认的销售金额为64122元,岳某某签字确认的销售金额为5378元���蒲某签字确认的销售金额为12476元，张某甲签字确认的诈骗牛某某、王某丁二人的金额为2098元。
17、证人吴某丙的证言及《辨认笔录》，证实他是金满仓公司的法定代表人，股东是他、冷冰泉等人，公司的实际管理是由冷冰泉负责。冷冰泉具体负责公司的正常运营和后台维护、财务管理。冷冰泉管理金满仓公司后没有优秀的销售POS机的业务人员，导致生意一直不好，公司的发展处于瓶颈期。2016年1月，他、冷冰冻泉、王金忠三人商量公司下一步打算，并让冷冰泉找一些成熟的销售团队来销售POS机。2016年3月，冷冰泉就给他介绍了彭文娟，专门做通过打电话的方式针对全国各地客户销售POS机。过了几天，他和冷冰泉与彭文娟见了面，彭文娟给他介绍了销售模式和思想，他和冷冰泉商量后就让彭文娟试一下。冷冰泉花4000元钱买了10万个电话号码，并由彭文娟招聘电话销售的业务员，再由彭文娟负责电话销售团队的建立。之后彭文娟就给了他一张电话销售的话术单，具体内容是：“我们是银联POS机中心的销售人员，在这里给他带来一款携带简便，无需插线连接手机，可刷任意银行卡和信用卡的能实时秒到的手刷POS机，价值为798元一台，如累计刷卡金额满80万元我们将全额退还交付的押金，如果客户提供相应资料，我们还能为你办理大额的信用卡和POS机流水贷”。他们捏造银联POS机销售中心的客服人员是为了提高知名度，来骗取客户的信任，如果说自己是金满仓的工作人员客户不会相信。他们很难办理大额信用卡，公司顶多也只是在网上帮忙填写资料，至于有没有办理下来他们也没有去管，而他们打电话的客户是针对全国的，还是在外地的，根本办理不了成都的信用卡。他们开始销售的瑞银信的小POS机定价798，大POS机定价1200元，两个月以后小机子调成了998元，大机子调成了1500元，而不是瑞银信的小机子进价70元，大机子进价550元。公司的组织架构是总经理冷冰泉，彭文娟负责电销的管理，人员培训，电销团队的建设和销售，彭文娟下面又设组长，组长下面是业务员，谭某是负责后台维护，邓某某负责出纳兼内勤、发货（2016年5月底离开），王某丙是会计，邓某某离开后会计兼出纳。公司的销售利润分三分之一给彭文娟，剩下的股东分红。业务员的提成是小的提200元，大的提300元，高出的部分是业务员自己的，工资和提成都是用现金发的。公司客户的钱进入冷冰泉个人账户，也可能进入邓某某的账户。冷冰泉每月工资5000元，彭文娟是4000元加提成，内勤是3000元，业务员是2500元加提成，组长的底薪和业务员差不多，提成要比业务员高点。吴某丙辨认出了彭文娟、冷冰泉。
18、���人邓某某的证言，证实2016年3月至2016年5月期间，她在金满仓公司担任出纳，负责公司的收入和支出。公司的股东有吴某丙、冷冰泉、彭文娟。彭文娟以什么方式入股的她不清楚。2016年2月份的一天，吴某丙、冷冰泉、彭文娟在办公室商量事情，彭文娟走后，吴某丙、冷冰泉把她和王某丙叫到办公室，说要成立电销部，让他们招人来上班。2016年3月份电销部成立，电销部的负责人是彭文娟，电销部分两个组，组长是李某甲和肖晓川，每个组下面有十个人左右。财务部有她和王某丙。公司的后台管理是谭某，库存是李海艳。金满仓公司只销售POS机，没有其他的经营。公司开始做电销业务时对POS机定了销售价格以及业务员每卖一台P**机的提成定价。定价开会的有冷冰泉、彭文娟、王某丙、吴某丙和她。他们商讨后开始定的价是小POS机698一台，大POS机3200元一台。四月份时��冷冰泉和彭文娟给她说小POS机调成998元一台。这个定价是业务员每卖一台P**机的销售价。公司与业务员的结算价是小POS机为398一台，之后调成598一台，大POS机是1800元一台。也就是说业务员卖了POS机，小POS机公司得598元，大POS机公司得1800元，剩余的都是业务员的提成。她在金满仓公司的日常工作是：首先是业务员把每天填写好的销售单据交给她，她按照业务员的销售单发货，还会给客户寄一张押金协议，协议上盖的银联商务的章，但这个章是彭文娟找人来刻的假章。业务员向客户收的定金也会用微信、支付宝或者现金的方式交给她，然后她就开收据，把收据交给王某丙后由王做账。她把发货单用微信的方式发在业务员的群里，让各自跟踪购买POS机的客户收货情况。她一般选择顺丰和宅急送发货，金满仓公司和顺丰速运、宅急送签了月结协议，代收货款一般是一周一���结算，快递的代收货款是直接打到冷冰泉的民生银行账户。她用微信、支付宝、现金方式收业务员交的定金一方面用来日常支出，还有剩余的钱就会转到冷冰泉的民生银行卡或用于业务员的工资。她经常听到电销部的业务员打电话声称自己是银联商务的工作人员，可以办高额信用卡的形式销售公司的POS机，她在彭文娟交给她打印的话术单中也有这样的内容，话术单就是教业务员怎么联系客户的，话术单是谁制作的不清楚。业务员联系客户有专门的网络电话通讯设备，是彭文娟打电话联系人来安装的，她听彭文娟说过打出去的电话号码是乱的号码。她问过彭文娟和业务员是否真的能办高额信用卡，但对方都是笑而不回答，她在公司上班时也没有见过有人来办过高额信用卡。业务员是按照任务完成比例发底薪。业务员2016年3月和4月工资表和客户信息档案表是她做的，��资表上的内容有：业务员的工资、提成、底薪的计算方式、底薪的金额。客户信用档案表上有：业务员的名字、出货及发货日期、业务员每次收的定金、发货人、发货的快递公司、快递单号、发货的POS机机型、台数、价格、收货地址、收货人姓名及电话等信息。这些报表在王某丙的电脑上都有，在她离开公司前已交给了王某丙，以王某丙电脑上的报表为准。
19、证人王某丙的证言，其证实内容与邓某某证实内容一致外，还证实她和冷冰泉是男女朋友关系。她在2014年12月底进入金满仓公司担任会计，邓某某离开公司后她同时担任出纳和会计。2016年3月份彭文娟加入到公司，冷冰泉和吴某丙口头答应公司挣钱后给彭文娟分红，按照三个人平均分配，公司一直盈利较少，三人都没有分过钱。公司总的负责是冷冰泉，彭文娟负责电销，相当于主管，下面有两个组长，分别是肖晓川、李某甲，组长下面是销售员，谭某负责售后，吴某丙不管具体业务。她作为公司的出纳和会计没有见过公司办理大额信用卡有提成的账目，公司也没有给客户退还过押金的情况。吴某丙没有在公司领工资，冷冰泉工资是彭文娟提成的一半，彭文娟的工资只有销售POS机的提成，5月份彭文娟提成有一万多，6月份有九千多。
20、证人蒲某的证言及《辨认笔录》，证实2016年6月23日，他通过成都金满仓公司在网上的招聘信息，经过肖晓川的面试后到公司上班的，主要是做业务员，给客户打电话办理POS机。公司给业务员提供了一张话术单，业务员根据话术单的内容跟客户联系，业务员每人有一部电话，公司有个系统可以自动拨号，当客户接了电话，业务员就根据提供的话术与客户在电话上联系，大概内容是介绍自己是银联商务的工作人员，问客户对POS机有没有需求，但他卖出去的POS客户里面没有人对POS机感兴趣，他又会告诉客户，在他们这里办理POS机可以办大额的信用卡，如果客户同意，会进一步联系，把客户的信息进行登记，收取客户的定金，定金一般是收100-200元，收到定金后他就会填一个发货单，找到财务把发货单和定金一起交给财务王某丙，定金是通过微信转给王某丙的，之后就是给客户发货，具体是谁给客户发的货他不清楚。他的组长肖晓川给他讲了业务上的东西，并告诉他如果遇到不懂的就问老员工，老员工可以帮他解答。另外彭总开会的时候也对他们进行了简单交流，主要讲平时他们打电话的时候应该怎么做或者应该注意的事项。他不是银联商务的工作人员，也没有能力办理高额度信用卡，他收集了客户的资料但没有上交，也就没有给客户办理信用卡，他用电脑P出一个信用卡办理进度的照片��给客户就是为了取得客户的信任，P图是肖晓川和李某甲教他的。他一共销售了5台P**机，金额是12000元左右。他的底薪是1300元，200元的全勤考核，还有POS机的销售提成。大POS机提成是按每签收一台，增加提成的比例基数百分之二十，小POS机的提成是每台百分之五，再根据每台P**机销售的不同价格，再按照一定的比例计算他们的业务提成奖，每月中旬进行结算。李某乙是屈成骗过一次的客户，对方向屈成催信用卡，屈成给他了，他就冒充主管的身份说可以给对方加急办理，让对方给了1600元的加急费用，对方是通过微信红包和微信转账的方式分别给了200元、1400元给他。公司的负责人有冷总和彭总，据他了解，冷总是负责公司的全面工作，彭总主要负责业务工作，公司有财务部和业务部（也叫电销部）。他认识的业务员有郑某、秦某、王曦、肖晓川、岳某某、屈成、吴良才、赵鑫勇。蒲某辨认出了冷冰泉、王曦、吴良才、屈成、张某甲、张可、赵鑫勇、岳某某、肖晓川、刘凤鸣。
21、证人吴某丁的证言，证实她从2016年6月22日开始在成都金满仓公司做销售员，肖晓川安排梅某带她，她询问梅某公司经营什么，梅某介绍是帮客户办理信用卡，向客户销售POS机，她问梅某公司是否可以办理信用卡，梅某说不可能，并告诉她在和客户沟通时，要表明自己的身份是中国银联商务中心客服人员，梅某将她昵称为“嘿面熟”微信拉进了单位的工作群，并告诉她通过电话和客户联系，如果有意向就用自己的微信添加客户的微信，客户如果有办卡的意愿，就到工作群里索要办卡套餐优惠表和办理信用卡流程的图片转发给客户。公司使用拨号软件随机拨打不特定人的手机号码。她在7月中旬前卖了两部POS机，每台单价998元，共计1996元的套餐，承诺办理一万至三万的信用卡，现在信用卡也没办下来，后面客户拨打她电话她不接，并用微信把对方拉黑处理，这个客户的电话她记不清楚了。客户是为了办理信用卡才要绑定POS机或者缴纳办卡费用，而公司没有能力办理高额信用卡，她身边的销售员也没有成功办理过信用卡。一组组长叫李某甲，二组组长叫肖晓川，三组组长叫王曦。
22、证人谢某某的证言，证实2016年6月22日，她经过刘凤鸣的介绍进入到金满仓公司上班，因为彭姐当天不在，于是她就先跟着刘凤鸣学习电销，也就是通过打电话的方式销售POS机和办理信用卡。大概过了一两天，彭姐回来后就开始安排她做后勤工作，负责打包货物、登录业绩等。公司有两个部门，分别是后勤部门和电销部门。电销部门的工作是通过打电话来销售POS机和代办信用卡。等电销部门联系好客户后，就将客户信��交给后勤部门的王某丙，由王某丙做登记，再将客户需要的东西交给唐莉，唐莉准备好POS机等东西后，交由她来打包并发货。她知道销售部门的具体工作就是电销人员使用一个拨号软件来打电话，电话号码是随机出现的，打通电话后就先问是否想办理高额度的信用卡，如果客户想办信用卡，就开始介绍如何办理，并加客户的微信号。办理信用卡的客户可以免费赠送一台P**机，但需要交一定额度的押金。具体押金的金额她不清楚。她不知道公司是否有能力代办高额度信用卡。
23、证人岳某某的证言及《辨认笔录》，证实2016年6月8日，他通过屈成的介绍进入到金满仓公司当业务员。公司的主要负责人是冷冰泉和彭文娟。冷冰泉主要是给他们发工资，有时候开会的时候也讲一下销售业绩的事情，彭文娟主要负责业务工作。他所在的部门是销售部，主要负责人是��文娟，销售部分一组和二组，他在二组，组长是肖晓川，一组的组长是李某甲，他们销售的业绩单先交给组长，组长再交给彭文娟，彭文娟再安排后勤部的人发货。后勤部他只知道一个叫王某丙的。他到公司后，彭文娟给了他一张如何给客户介绍沟通的单子，叫他按照单子上的内容给客户打电话，客户电话是公司提供的，每个业务员都有一部座机电话，在电话上拨通“0000”后，电话就会自动拨号，当电话接通后，他就按照单上的内容给客户联系，大概内容是：“你好，我是银联商务中心的工作人员，你有没有在使用信用卡”。如果客户说有信用卡，他就会问客户是否需要POS机，并且活动期间还会为对方办理高额度的信用卡，信用卡的透支额度在5万至20万，在客户征信良好情况下可以办理，但要办理这种信用卡就必须买他们的POS机，POS机有两种：小的是998元，大的��3200元，他们还给客户说买POS机的钱相当于是交押金，刷到50万元就退押金，如果没有刷到50万元，就一年之后再退。如果客户同意，他就用自己的微信号加客户的微信，再叫客户把个人资料发过来，用来办理信用卡，老的业务员还会给他们提供一些假的图片和视频，内容是成功办理信用卡之类的，他再发给客户看，目的就是让客户相信他们确实是银联商务的工作人员。公司的管理人员让他们编一些招商、平安、浦发等办信用卡的银行，让客户相信他们能够办理高额的信用卡。他们收到资料后就做一份销售单子交给组长和彭文娟，再由后勤给客户发POS机，客户收到货后就给顺丰快递打款，顺丰再把钱打到公司，公司根据销售情况给他们发工资。如果客户问他们办信用卡的进展情况，他们就以正在办理等理由进行推脱，再后来就直接把客户从微信好友里面删除。他一共���了有六七个人，其中帮公司诈骗了三个人，诈骗了5378元。岳某某辨认出了屈成、张可、吴良才、蒲某、刘凤鸣。
24、证人郑某的证言，证实2016年6月23日，他进入金满仓公司工作。公司的总经理姓冷，副经理姓彭，他所在的业务部门一组组长叫李某甲，另外小组的组长叫肖晓川、王曦。公司通过办理信用卡为诱饵让客户办理公司的POS机，并从中收取客户办理POS机的押金，后又以办不下来信用卡为借口推脱客户骗取客户的钱财。他刚进公司的时候，公司给每人发了一张话术，他们按照上面的内容用拨号系统给客户打电话，如果遇到问题可以向老员工请教。话术的内容中有介绍他们是银联商务中心的工作人员，平常是否用到信用卡消费，如果客户说有，他们就会给对方介绍免费办理信用卡，然后进行POS机捆绑销售，小的价格998元，大的1800元，但在实际过程中���务员可以任意加价，他听说过有卖过2000多、3000多元的，他们向客户推销办理POS机是为了收取押金，这个押金就是公司获取利润的办法。2016年7月的一天，他以998元的价格向上海的一名男子销售了一台P**机，对方通过微信转账给他转了100元的定金，对方收到机器后以货到付款的方式付了顺风快递898元，他收到的100元通过微信转给了财务姓王的女子。对方问他什么时候能办下来信用卡，他一直推脱，并给对方说如果没有办下来的话可以把机器退了，可以退押金给对方，但他从来没有见过公司退押金给客户。
25、证人谭某的证言，证实她是金满仓公司的售后服务兼职文员。2016年4月，她回到公司后发现公司成立了电话销售部门。冷冰泉主要负责所有业务，彭文娟是电话销售部门的主管，后勤部门有财务王某丙，出纳邓某某等人。电话销售部门有三个组长，一组���长李某甲、二组组长肖晓川、三组组长王曦，每个组下面有几个业务员。她知道销售主管会给每个业务员发一张话术单，业务员会通过话术单来联系客户，她偶尔听到业务员打电话称其是中国银联商务中心的工作人员，现在搞活动，买一台P**机可以帮客户免费办理信用卡等，她看到销售单子上每台小POS机价格是998元，大的是3200元。而公司并没有专门的人员安排为客户办理信用卡。她收到过电销部门业务员提供的客户资料三四十份，都存在她的360云盘中，包括身份证、银行卡等。录入客户资料后发到“乐富”总部审核，通过审核后，客户就可以使用POS机。
26、证人秦某的证言，证实2016年6月23日，他和郑某、蒲某三人一起','2018-11-14
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