福建省龙海市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0681刑初171号
公诉机关龙海市人民检察院。
被告人郑志东,男,1984年7月9日出生于福建省龙海市，汉族,初中文化,个体户,住福建省龙海市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日变更为取保候审。经本院决定于2017年8月18日被逮捕。现羁押于龙海市看守所。
辩护人阙任政，福建泾渭明律师事务所律师。
辩护人邱苏燕，福建泾渭明律师事务所实习律师。
龙海市人民检察院以龙检诉刑诉（2017）97号起诉书指控被告人郑志东犯集资诈骗罪，于2017年2月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察员方某、代理检察员蔡某1出庭支持公诉，被害人蔡某2及其诉讼代理人陈某2、被告人郑志东及其辩护人阙任政、邱苏燕到庭参加诉讼。期间，经漳州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年3月至9月间,被告人郑志东以经营沙场、物流等生意需要资金为由,分别向蔡某2、郑某1、柯某香、郑某2等人非法集资共计人民币781500元,后并未将集资款项用于上述经营活动,致案发时以上款项尚未归还。
案发后,被告人郑志东于2016年3月18日到龙海市公安局经侦大队投案。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪追究被告人郑志东的刑事责任。
被告人郑志东对起诉书指控的罪名有异议，认为其没有向蔡某2借款，是以资金周转困难向郑某1、郑某2借款。
被告人郑志东的辩护人提出的辩护意见：1、将被害人蔡某2向江某1提供房契抵押的借款计入涉案金额，证据不足。被害人蔡某2提供给侦查机关的《录音资料摘录》体现“魏某给我打电话说房契借我三个月，说差三十万”蔡某2向江某1抵押借款30万元前，魏某与蔡某2有手机通话，并就抵押期限、借款的金额达成合意。证人张某1的证言证实，款项原准备汇至蔡某2的账户，因蔡某2没有农村信用社的账户才汇入郑志东名下的账户。款项后来也是魏某到柜台领取。2、指控被告人郑志东向被害人柯某香直接借款，证据不足。被告人郑志东没有直接与柯某香达成借贷合意。3、指控被告人郑志东向被害人虚构经营物流、沙场等生意，与事实不符。蔡某2、郑某1、柯某香、郑某2在报案时的陈述均未证实被告人郑志东虚构经营物流、沙场等生意。本案的借贷发生在亲友间，而非针对社会公众，不具广泛性，不是非法集资。综上，指控被告人郑志东犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足。
经审理查明，2012年3月至9月间,被告人郑志东以经营沙场、物流等生意需要资金为由,蔡某2通借款,蔡某2通将其龙某2用（2008）第JG0232号房产证”作为抵押物蔡某2通江某1明借款30万元，并约定江某1明通过转账的方式将298500元汇到被告人郑志东的账户；被告人郑志东在郑某1艳借款200000元后，再次要郑某1艳借款，郑某1艳没钱郑某1艳又分别祁某莉柯某桂香借款200000元、100000元借给被告人郑志东，郑志东支付利息58000元；被告人郑志东郑某2明借款50000元；共非法集资共计781500元,后并未将集资款项用于上述经营活动,致案发时以上款项尚未归还。
案发后,被告人郑志东于2016年3月18日到龙海市公安局经济侦查大队投案。
另查明郑某3南蔡某7英和被告人郑志东于2017年3月30日郑某1艳签订补充协议书，约定被告人郑志东等人以其宅基地及地上建筑物抵郑某1艳50万元郑某1艳对被告人郑志东的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关、被告人、辩护人、被害人的诉讼代理人提供，并经法庭举证、质证的下列证据证明：
1、被害人陈述
（1蔡某2通的陈述，证实郑志东是其的干儿子。2010年开始，郑志东多次以资金周转或者经营沙场为由向其或者其妻刘某1花借款合计266万元。2012年8月18日郑志东以做沙场生意需要资金周转为由,让其将其房产证给他做抵押物向别人借款。其于同日以本人的“龙某2（2008）第JG0232号”集体土地使用权证作为抵押物向江某2借款30万元，该款项由江某1通过转账的方式汇到郑志东的账户,利息是郑志东与江某1自己约定。郑志东向其借款都是说他和他姐夫魏某在紫泥镇经营沙场需要资金，也有说他在海沧区跟政府合作“信贷”公司及资金周转等理由。2010年开始，郑志东与他姐夫魏某真的有在经营沙场生意,但到2011年底听说沙场已卖给别人,其有向郑志东催讨,但他一直各种理由推脱,2012年10月初其再也找不到郑志东了。
郑志东从2008年或2009年至2012年“跑路”前在做猪皮生意，就是从生猪屠宰户那里收购生猪皮，然后当天卖给皮革厂，一天大约收购70、80张猪皮，这种生意只要二、三万元本钱就很好做了。
（2）郑某2的陈述，证实2012年6月18日,郑志东和魏某到其家,说他们合伙物流、沙场生意资金周转不来,向其借款20万元,月息5%,魏某写了借条,支付了2万元利息。2012年8月1日郑志东说银行贷款没出来,需要借款5万元周转,郑志东叫魏某来拿钱。后郑志东、魏某以各种理由推脱,2012年9月18日魏某跑路,2012年10月15日左右郑志东跑路。
郑志东的父母郑某3、蔡某7找到其理顺郑志东骗其夫妻15万元的事宜，由郑某3、蔡某7两人先返还10000元，并写下14万元的借条，约定2016年6月15日前还3000元，于2016年7月起每月1日前还款1000元，直至还清为止。郑志东、魏某根本没有做什么物流、沙场生意,当时为让其相信还开了一部铲车停放在西头社那边。郑志东有在做收猪皮生意，这种生意不需要很多本钱，二、三万元的本钱就很好周转了，因为都是现买现卖。
（3）郑某1的陈述，证实其被郑志东骗了50万元，其中20万元是其家自有的钱，20万元是其向朋友祁某借来借给郑志东的，另外10万元是其向朋友柯某香借给郑志东的。2012年3、4月，郑志东说正在做沙场、物流生意，钱放在他那里可拿月息5%的利息，其跟丈夫林某1商量就分两次每次10万元共20万元借给郑志东，有支付部分利息，具体多少利息记不清了。2012年7月郑志东以沙场生意需要资金向其借钱,其因为没钱,郑志东让其找朋友借,其就找朋友祁某说郑志东做生意需要借钱有利息,祁某说钱只能借给其。后祁某借20万元给其,其写了借条,祁某当场银行转账20万元给郑志东。后郑志东又叫其再向朋友借些钱给他,其向柯某香说郑志东做生意需要资金,借10万元给郑志东,后柯某香借了10万元给郑志东,一个月后郑志东还10万元。2012年9月，郑志东以他跟海沧信用社合作项目需要资金为由向其借款，其没钱,郑志东又叫其向柯某香再借,柯某香就拿10万元给其借给郑志东,2012年11月郑志东电话打不通,人找不到。之前其说郑志东的父亲还其10万元没有属实，因为当时郑志东的父亲找其说不要做得太绝了，所以才这样说。郑志东有在做猪皮生意，这是小本生意，不需要太多的本钱。2017年3月30日，郑志东父亲郑某3以房子抵押给其，算是郑志东还借款50万元。
2、证人证言
（1）江某1的证言，证实2012年8、9月,朋友张某2说他的一个朋友张某3要介绍平宁村的蔡某2向其借30万元,月息3.5%利息,对方还有房子要抵押。其考虑后就和张某2、张某3一起到平宁村西头社去看蔡某2的房子，到了蔡某2的门口，蔡某2的干儿子郑志东已在那边等了，郑志东就带其一行人到蔡某2家里坐。其看完房子问蔡某2借钱要干什么，蔡某2说是他干儿子郑志东要做沙场用，其对蔡某2说借钱可以，不过要将房契带到其朋友那边签。说完其一行人就回到张某2位于石码镇公园路的金发食杂店坐。过了一会儿，郑志东开车载蔡某2也到了。蔡某2将位于西头社的那幢房子的房契提供给其，并在借条的借款人处签了名。蔡某2说转账到郑志东的银行账户上就可以了。郑志东就用他的手机将他的银行卡号发给其，当天，其回家后扣掉利息10500元后，通过网上银行将289500元转账到郑志东的银行账户上，第二个月，其要向蔡某2拿利息就拿不到，蔡某2说被郑志东骗了好几百万元，其后来向法院起诉蔡某2。
（2）张某2的证言，证实2012年8月，张某3通过其介绍蔡某2向江某1借钱,月息3.5%利息,蔡某2说要借给郑志东做沙场用。其和江某1、张某3到西头社看蔡某2的房子，郑志东出来带路，看完房子后对蔡某2说要借钱的话到店里做手续，过了一会儿，蔡某2和郑志东一起来到店里，蔡某2在30万元的借条上签名，蔡某2和江某1约定将借款转账到郑志东的银行账户。江某1扣下10500元利息,将289500元转到郑志东银行卡。
（3）张某3的证言，证实2012年8、9月,郑志东打电话叫其帮忙介绍借钱给他干爹蔡某2，蔡某2要以集体土地使用权证作为抵押，并可以支付利息。其就打电话给朋友张某2说这件事，过一天左右，张某2打电话说他的朋友江某1有钱可以借，但要看抵押物。其约好郑志东带张某2、江某1和其到蔡某2家去看抵押物，当时郑志东在平宁村村口等，后郑志东带其一行人到蔡某2家里沟通借款事宜，当时谈借款及抵押的事大部分是郑志东和张某2、江某1在谈，蔡某2一直在现场，没有表示反对。后约在张某2在石码镇公园西路的烟酒茶店里做手续和支付借款。蔡某2在借条上签名并盖了手印，江某1提出要以信用社账户转账的方式将钱支付给蔡某2，但是蔡某2说没有信用社的账户，郑志东提出可以转到他的账户，蔡某2表示可以。过后郑志东用短信的方式将卡号发给江某1，由江某1将这些钱转账给郑志东的银行账户。过不久，其听说郑志东跑路了，张某2和江某1向蔡某2讨要利息时，蔡某2说这些钱被郑志东拿走了，被郑志东骗了好几百万元，后来江某1有向法院提起诉讼。听说郑志东在收购猪皮，没听说他还有在做其他生意。
（4）林某1的证言，证实2012年3月初，其妻子郑某1接到她堂弟郑志东的电话，郑志东说其与他人合伙沙场和经营物流，缺少资金要借款，可以支付月息5%的利息，郑某1和其讲这件事，其有同意。2012年3月10日，郑志东到其家借款，其拿10万元给郑志东，郑志东有在借条上签名，并支付5000元利息给其。郑志东说他与魏某合伙收购沙场和经营物流。2012年4月25日，郑志东以同样理由再次借款10万元，并当场支付利息。直到2012年9月，郑志东说钱被魏某卷走了，其没办法支付本金及利息。借条上体现的是郑志东向其妻子郑某1借款。郑志东总共支付利息55000元。郑志东还有向其妻子郑某1借款10万元,向祁某借款20万元,向柯某香借款10万元。
（5）祁某的证言，证实2012年7月19日晚，郑某1打电话说她堂弟做生意需要钱，要借20万元，记得当时对郑某1说不认识她堂弟，要借钱的话要以郑某1的名义写借条，郑某1答应。过后，郑志东与郑某1到其办公室，郑志东将一张写有银行账户名的纸条给其，只记得姓吴，其就通过网银将20万元转给郑志东提供的账户。有一天，郑某1找到其说郑志东跑路了，后郑某1用她的钱先还10万元，没有支付利息。
（6）柯某香的陈述，证实2012年7月27日，其朋友郑某1打电话说，其堂弟郑志东想借款10万元周转一下，于是其就拿10万元到郑某1的办公室，郑志东也在，郑志东说愿意支付月息3%的利息给其，一个月后就会还款。当时郑志东也在场，其将10万元给郑某1，郑某1将10万元给郑志东。郑志东当场支付3000元的利息，到了还款日，郑某1打电话说郑志东现在没有钱还。郑志东借款的理由是资金周转不来，想借款一个月。
（7）魏某的证言，证实2012年间,郑志东跟其说郑某2要寄5万元在其这,叫其帮忙去向郑某2拿钱,其去找郑某2拿5万元给郑志东,这5万元是郑志东向郑某2借的。2012年间,因资金周转不过来,需要到处组织资金支付借款的利息,其有对郑志东说其急需资金,让他帮其组织30万元来借给其,可以按10%支付月息。郑志东就通过张某3,并叫蔡某2拿住房地契向张某3的朋友借了30万元,这是郑志东事后说的。对方钱打到郑志东的银行账户,郑志东收到钱后说没空去领钱，拿了银行卡和身份证叫其自己去取钱,其总共取了28万元,因为跟对方约定月利息10%,所以其只拿27万元,另外1万元给郑志东。取完钱就将银行卡和身份证还给郑志东。这30万元其还没还郑志东,蔡某2赚了2%利息,郑志东也赚了一部分利息。郑志东一开始是做猪皮及猪肉生意,后来他自己也在放高利贷。2009年开始要投资经营沙场,但2010年初手续没有批下来,沙场实际就没有经营,也没有做物流和政府合作信贷生意。很多朋友知道其在做沙场生意,就算其向他们借钱时没有说要做沙场,他们也会认为其是在做沙场。听说郑志东对外向他人借款时都声称是和其合伙做沙场。
（8）郑某3（郑志东的父亲）2016年12月29日的证言，证实2016年3月,郑志东投案不久后,郑某2来找其说郑志东向他们夫妻借了15万元,其问郑志东,郑志东说是以前做猪皮生意向他借的。其就先替郑志东还一万元给郑某2,并以其名义写了张14万元借条给郑某2夫妻。其不认识柯某香,没有替郑志东还钱给柯某香。其于2017年3月30日与郑某1达成协议，以其宅基地及地上建筑物抵偿郑志东欠郑某1的50万元。
（9）许某的证言，证实上庆制革公司是其父亲许亚是创建,其当时负责收购生猪皮,许亚是2013年过世后公司由其接手负责。大约2008年或2009年郑志东开始收购生猪皮卖给其公司,到2011、2012年间他就没有卖生猪皮给公司了。公司跟郑志东之间都是现金结算,没有拖欠过郑志东生猪皮货款,当时是个体生意,没做账。
（10）刘某1的证言，证实从2010年开始,郑志东到其家经常说他和他姐夫魏某合伙经营沙场很好赚之类的话。2010年10月1日郑志东以经营沙场需要资金为由向其借款10万元,月利息5%;2011年3月初郑志东以经营沙场需要资金为由向其借款14万元,月利息5%;2012年2月郑志东以经营沙场需要资金为由向其借款10万元,月利息5%;2012年7月郑志东以沙场需要资金周转为由向其借款9万元,这笔没向郑志东拿利息,2012年9月郑志东就四处躲避,电话都打不通。都没有写借条。至2012年6月郑志东给其22.5万元利息。郑志东还向其丈夫蔡某2、女儿蔡某4、蔡某3、周某等人借款。郑志东向其借款只有其和郑志东知道,别人不知道。2012年9月，村里的人都在议论，郑志东和他姐夫向社会借了很多钱还不上，两个人都跑路。其去他家也找不上他了，电话也联系不上。
（11）蔡某4的证言，证实2011年年底郑志东以和魏某经营沙场需要资金为由向其借款10万元,月利息5%,有支付了3万元利息。借款时其父亲蔡某2在场,其父亲蔡某2及其伯父蔡某3都有借款给他们,2012年底郑志东跑路。郑志东根本没有在经营沙场,他就是编造这个虚构项目骗款。
（12）蔡某3的证言，证实2012年5月郑志东通过其弟蔡某2找到其,以经营沙场需要资金为由向其借款20万元,月利息5%,有付3万元利息,借款没有写借条,蔡某2有在场。后向他讨钱才知道他没有经营沙场生意。
（13）林某2的证言，证实2012年7月15日郑志东以沙场生意需要资金周转为由向其借款10万元,4%利息,没有借条,2012年10月郑志东跑路。其丈夫郑某2被郑志东骗5万元,没有借条。郑志东原本在做猪皮生意，那种生意最多只需要三、四万元本钱，因为是现金生意，就是向杀猪的人收购猪皮，马上转手卖给皮革厂。郑志东投案后,其父母有找其理顺那15万元,他们先还1万元,14万元写了张借条约定分期还款。
（14）姚某的证言，证实2012年6月,蔡某2说他干儿子郑志东经营沙场需要资金,其同意借钱给他,月利息2%,后其将40万元给蔡某2,蔡某2签的借条,蔡某2当场将40万元给郑志东。这钱实际是借给郑志东的,因为其不认识郑志东,所以由蔡某2经手借给郑志东。有支付了24000元利息,后郑志东跑路。
（15）陈某1的证言，证实2011年间，其在朋友蔡某5家坐时,看到他父亲蔡某2和郑志东在那里说话,后看到蔡某2拿一个银行装钱的袋子给郑志东,蔡某5说那是郑志东向他父亲蔡某2借钱的。其没有看到袋子里是什么,但从外观能感觉里面装了很多钱,至少有二十万元的样子。
（16）吴某的证言，证实2011年夏天的一天,其到蔡某5家中玩,看到蔡某2拿了两捆百元现金给郑志东,郑志东拿钱离开,其问他们郑志东为什么过来拿那么多钱,蔡某2说郑志东要做沙场生意借款20万元。
（17）蔡某5的证言，证实2011年夏天的一天,其和朋友“和尚”在其家泡茶,郑志东找其父亲蔡某2说话,后蔡某2从三楼拿两捆百元面值现金给郑志东,估计有二十万元左右。过后几个月的一天,其朋友陈某1到其家泡茶,郑志东到其家找其父亲借钱,其父亲拿钱给郑志东,其看装在袋子里的样子有十几二十万元样子。2012年间的一天,郑志东陪三、四个人到其家坐,后听其父亲说是他们看房子的,其父亲说他用其家房契做抵押帮郑志东向人借了30万元,听说是魏某的舅舅介绍的。平时郑志东有跟其说他在办沙场,后郑志东跑路后,才知道他向其父亲借了300多万元没还。
3、被告人郑志东的供述，供称其以做皮革生意资金周转的理由,2011年至2012年间向其堂姐郑某1先后多次借了60万元,其中20万元是其跟堂姐和姐夫林某1借的,月利息5%;后其又向其堂姐借10万元,以上30万元其都有写借条;后因资金需要其又找郑某1借钱,她说没那么多现金,她得先跟她朋友拿,后郑某1向她两个朋友拿了30万元借给其,一个是拿10万元现金给其,一个20万元是到其堂姐朋友办公室,她朋友网上银行转账到吴艺勇的银行卡里,其堂姐的那两个朋友约定月利息3%。这60万元有按月支付利息,其把向郑某1借来的钱都给了魏某,后因其姐夫魏某向其借了150万至160万元,造成其没钱还其堂姐及她朋友的钱，其有支付利息58000元。其没有向蔡某2借过钱,他是其的干爸,2012年8、9月魏某叫蔡某2和其等人到魏某家,魏某跟蔡某2说三个月要还300万元给他们。过三个月后魏某的母亲说魏某汇了300万元给其,叫其去跟蔡某2他们理。这样蔡某2就来找其,才到公安机关告其。其同刘某1、蔡某4、蔡某3没有经济来往,因为蔡某2说魏某将300万元汇给其,他就叫蔡某3他们来凑数报案。其没有向林某2借钱,是蔡某2叫她去报案的。没有向其二叔郑某2借钱,其听郑某2说他也有钱借魏某,他听蔡某2说魏某汇了300万元给其,叫其拿出来理,他才告其。其不认识柯某香、祁某。其姐夫魏某跟其说他跟别人合伙股份做物流、经营沙场,经常向其借大数额的钱,月利息先是3%,后5%,先后向其借150万元至160万元,到2012年10月他就跑路了,本金没有还其,后来知道蔡某2他们去报案,其也四处躲避。其是做收猪皮生意，将收来的生猪皮给皮革厂，当中也有将一部分加工后再卖出，平均一年的经营额大约100万元。
2010年至2011年间,在生意周转不过来时有多次向郑某2借钱,总的借了5万元或10万元。有写借条,到现在没钱还他，借钱用于猪皮生意,后猪皮降价亏掉了。其父亲后来有陆续帮其还郑某2钱,已还多少不清楚。
4、书证
（1）公安机关出具的发破案报告、归案经过，证实本案由被害人蔡某2等人于2012年11月20日报案,被告人郑志东于2016年3月18日到龙海市公安局经侦大队投案。
（2）公安机关出具的人员基本信息，证实被告人郑志东身份的基本情况。
（3）借条，证实郑志东于2012年3月10日、4月25日、9月11日分别向郑某1借10万元;蔡某2于2012年8月18日用地契抵押向江某1借款30万元,介绍人张某3;郑某3与郑某2于2016年3月25日达成向郑某2借14万元的借条。
（4）银行卡交易明细，证实祁某银行卡于2012年7月20日向吴艺勇银行卡转账20万元;江某1农商银行卡于2012年8月18日转账289500元至郑志东银行卡,于2012年8月18日取款28万元。
（5）公安机关出具的情况说明，证实经多次电话、书面方式要求杨某配合调查、接受询问作证，杨某以蔡某2没跟他理清楚为由不配合接受调查。
（6）被告人郑志东提供的补充协议书一份，证实被告人郑志东等人与郑某1达成协议，郑某1对郑志东的行为表示谅解。
（7）被害人蔡某2的诉讼代理人提供的民事判决书一份，证实法院判决蔡某2支付江某1借款289500元及利息。
庭审中，被告人郑志东辩解其没有向蔡某2借款，是以资金周转困难向郑某1、郑某2借款及辩护人提出指控被告人郑志东犯集资诈骗罪的事实不清，证据不足的意见。经查，蔡某2陈述被告人郑志东以经营沙场生意需要资金周转为由,让其将其房产证给他做抵押物向别人借款后借给郑志东。证人刘某1证实郑志东到其家经常说他和他姐夫魏某合伙经营沙场很好赚之类的话，有向蔡某6勇借款。被告人郑志东辩称是魏某向蔡某2借款，否认其向蔡某2借款，但该款项是转账至郑志东名下的账户，且魏某证实其让郑志东帮忙组织30万元来借给其,郑志东就通过张某3,并叫蔡某2拿住房地契向张某3的朋友借了30万元。故该笔借款可以认定是被告人郑志东向蔡某2的借款。被害人郑某1陈述郑志东以正在经营沙场、物流生意为由向其借款两次共20万元，该陈述与证人林某1的证言相互印证，足以认定。后郑某1又向祁某借款200000元、向柯某香借款100000元借给被告人郑志东。被告人郑志东供述向借款人借的钱都是用于做猪皮生意,但2010年猪皮价格下降导致其开始亏损,所以借钱补来补去,导致无法返还,其在2012年开始回避债主催债。被害人蔡某2的陈述证实郑志东做猪皮生意只要二、三万元本钱就很好做了。证人许某的证言证实约2008年或2009年郑志东开始收购生猪皮卖给其公司,到2011、2012年间他就没有卖生猪皮给公司了。公司跟郑志东之间都是现金结算,没有拖欠过郑志东生猪皮货款。被告人郑志东不仅有直接向他人借款，而且通过郑某1向郑某1的朋友祁某、柯某香借钱某借给其，系向不特定的人集资。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第（一）项“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”可以认定为“以非法占有为目的”。因此，被告人郑志东客观上以诈骗方法向不特定的人募集资金，主观上具有将集资款项占为己有的目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。被告人郑志东的辩解及辩护人提出的意见与查明的事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人郑志东以非法占有为目的,使用诈骗等方法非法集资781500元，数额巨大,其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郑志东已与郑某1达成退赔协议，并取得郑某1的谅解，对被告人郑志东可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十一条、第五十二条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第（一）项、第五条第一款的规定，判决如下：
一、被告人郑志东犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的三十五日折抵刑期三十五日，即自2017年8月18日起至2023年1月13日止。罚金限在判决生效后三十日内缴交）。
二、责令被告人郑志东退还被害人蔡某2289500元、郑勇明50000元（立案后判决前已偿还的可以抵扣）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾聪明
人民陪审员 谢冬青
人民陪审员 陈丽珠
二〇一七年八月十八日
书 记 员 李俊鹏
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十二条(?javascript:SLC(17010,192)?)的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
【相关法条】
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十二条(?javascript:SLC(17010,192)?)的规定，以集','2018-11-14
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第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
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第六十五条
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
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被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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