贵州省黔西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔0522刑初2号
公诉机关贵州省黔西县人民检察院。
被告人雷芝江，男，1977年11月25日出生，贵州省毕节市黔西县人，住贵州省黔西县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月8日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月13日被依法逮捕。现押于黔西县看守所。
贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2017）292号起诉书指控被告人雷芝江犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，在审理过程中，黔西县人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理，黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次移送本院，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员张昱出庭支持公诉，被告人雷芝江到庭参加诉讼，现已审理终结。
贵州省黔西县人民检察院指控：2012年至2016年10月，被告人雷芝江未经银行业监督管理机构批准，在黔西县区域内，采取“口口相传”的形式，以1.5%至5%的高额月息为诱，承诺在一定时限内还本付息或以房屋作抵押，以借款形式向史某1、雷某2、柯某等37人吸收资金，共计人民币4049100元，已支付利息人民币710200元。雷芝江所吸收资金用于建房、粮食生意资金周转及支付借款利息等。直至案发，雷芝江除已归还本金300000元外，均未能偿还其余集资参与人的本金。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为被告人雷芝江的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人雷芝江对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，亦未提出辩护意见。
经审理查明：2012年4月至2016年9月期间，被告人雷芝江未经银行业监督管理机构批准，以个人名义在黔西县区域内，采取“口口相传”的方式，以每月支付1.5%至5%的高额利息为诱饵向李某2均等37人非法吸收公众存款共计402.31万元。被告人雷芝江将集资款主要用于其黔西县军桥粮食销售有限公司的经营、在黔西县杜鹃街道办事处牌庄村七组水井坎上（息黔高速路旁）自建房屋及支付借款利息等。案发前，被告人雷芝江已支付利息共计59.11万元，归还被害人雷某1、闫某、刘某1、曾某1等人本金共计30万元。具体犯罪事实如下：
1、2012年4月16日，雷芝江以3%的月息向李某2吸收资金50000元，支付利息13000元。
2、2012年12月5日，雷芝江以3%的月息向周某1、罗某5夫妇吸收资金50000元，支付利息6000元。
3、2013年3月23日，雷芝江以3%的月息向肖某吸收资金50000元，支付利息7000元。
4、2013年7月1日、2015年1月1日、4月2日，雷芝江以3%的月息三次向刘某2、杨某1夫妇吸收资金共170000元，以支付利息41400元。
5、2013年8月23日、2015年8月17日、12月14日，雷芝江三次以4%的月息及以房屋作抵押，向李某3吸收资金共90000元，支付利息7200元。
6、2013年8月24日、2015年12月30日，雷芝江以4%的月息两次向闫某、刘某1夫妇吸收资金共65000元，归还本金10000元。
7、2013年11月11日，雷芝江以4%的月息向李某1吸收资金50000元，支付利息6000元。
8、2013年12月至2015年5月期间，雷芝江以3%、4%的月息四次向张某2吸收资金共200000元，支付利息60000元。
9、2014年至2016年5月期间，雷芝江以4%的月息共向梁某吸收资金共150000元，支付利息20000元。
10、2014年1月16日、2015年6月27日，雷芝江两次以4%的月息向罗某2吸收资金共80000元，支付利息48000元。
11、2014年3月，雷芝江以2%的月息向黄某2吸收资金55000元，支付利息20000元。
12、2014年5月14日，雷芝江以4%的月息向沈某吸收资金50000元，支付利息16000元。
13、2014年10月12日、2015年10月12日，雷芝江以4%的月息两次向姬某吸收资金共120000元，支付利息40000元。
14、2014年2月24日，雷芝江以4%的月息向胡某吸收资金50000元，支付利息9500元。
15、2014年4月23日，雷芝江以3.5%的月息两次向高某吸收资金共111500元，支付利息3500元。
16、2014年6月，雷芝江以4%的月息向谭某吸收资金150000元，支付利息50000元。
17、2014年8月27日，雷芝江以3%的月息向史某1吸收资金人民币30000元，已支付利息10000元。
18、2014年10月，雷芝江以3%的月息向曾某1吸收资金250000元；2015年1月6日，雷芝江向曾某1归还本金200000元，随即又以3%的月息向曾某1吸收资金200000元；2015年2月，雷芝江向曾某1吸收资金30000元，已归还本金；2015年6月，雷芝江向曾某1吸收资金50000元，已归还本金；2015年，雷芝江向曾某1吸收资金10000元。
19、2014年12月7日，雷芝江以3%的月息向张某3吸收资金30000元，支付利息11700元。
20、2014年期间，雷芝江以4%的月息向艾某吸收资金100000元，支付利息40000元。
21、2015年，雷芝江以3.5%的月息向雷某1吸收资金30000元，2016年7月归还本金10000元，支付利息5600元。
22、2015年2月12日，雷芝江以4%的月息向徐某1吸收资金150000元，支付利息36000元。
23、2015年3月19日，雷芝江经以3%的月息向曾某2吸收资金50000元，支付利息9000元。
24、2015年5月22日，雷芝江以5%的月息向刘某5吸收资金50000元，支付利息10000元。
25、2015年5月26日，雷芝江以3%的月息向王某1吸收资金620000元，支付利息100000元。
26、2015年6月4日、20日，雷芝江以3.5%的月息两次向申某1吸收资金共计100000元，支付利息7000元。
27、2015年7月15日，雷芝江以4%的月息向罗某3吸收资金30000元，支付2400元利息。
28、2015年9月29日，雷芝江以3%的月息向雷某2吸收资金70000元。
29、2015年10月23、2016年10月24日，雷芝江两次向雷某3吸收资金共50000元。
30、2015年11月23日，雷芝江以1.5%的月息向陈某1吸收资金130000元。
31、2015年12月20日，雷芝江向喻某吸收资金105600元。
32、2016年1月10日，雷芝江以3%的月息向刘某3吸收资金100000元，支付利息7000元。
33、2016年2月29日，雷芝江以5%的月息向刘某4吸收资金60000元，支付利息1800元。
34、2016年3月8日，雷芝江以2.5%月息向柯某吸收资金40000元，支付利息3000元。
35、2016年4月11日，雷芝江以2%的月息向罗某1吸收资金210000元，支付利息40000元。
36、2016年6月15日，雷芝江向黄某1吸收资金10000元。
37、2016年9月28日，雷芝江向张某1吸收资金26000元。
另查明，2017年3月6日被告人雷芝江与蒋某位于黔西县杜鹃街道办事处牌庄村七组水井坎上（息黔高速路旁）自建房一栋两层（无产权手续）被黔西县人民法院依法查封。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：
1、接处警登记表：证实2017年3月8日办案民警接到刘某4报案，称雷芝江、蒋某于2016年2月29日向其借款6万元用于粮食生意周转，月息3分，一个月内还款，但未按照约定归还借款，称雷芝江夫妇以做粮食生意为由向多人借款涉及借款资金200多万元，也未归还。
2、抓获经过：证实2017年5月8日，办案民警依法对被告人雷芝江进行传唤，其接到传唤后按照传唤证上指定的时间、地点到达黔西县公安局办案中心接受讯问，办案民警依法对其采取了刑事拘留的强制措施。
3、被害人梁某1的陈述：我和雷芝江是同学，2014年1月份，雷芝江说他资金周转不开向我借钱，我就找了徐某2、杨某2、梁某2三人一共借给雷芝江15万元，我作为担保，月息4分，一共获得了大约2万元左右的利息钱，到2015年雷芝江不给利息，我就叫他把借条改写出我一个人的名字借款，上面写了其欠的2.6万元利息钱，借条上的借款金额是17.6万元。
4、被害人刘某2的陈述：雷芝江姑爹尹某2是我好朋友，2013年7月1日，尹某2带他侄儿雷芝江和陈小桥来我家借款5万元，月息3分，尹某2作的担保大概得了3.3万元的利息钱；2015年1月1日，雷芝江向我借了3万元，得了4800元钱的利息；2015年3月9日，雷芝江向我借了4万元,4月2日又向我借了5万元，是一并写的借条，我得了3600元钱的利息，2017年3月份，雷芝江说他还不了我钱，叫我去法院起诉他。
5、被害人杨某1的陈述：2013年7月1日雷芝江向我和丈夫刘某2借款5万元收粮食，月利率3分，出具借条上是刘某2名字；2015年1月1日雷芝江向我借款3万元，月利率4分；2015年4月2日，雷芝江向我借款9万元，月利率4分。共得利息4万元左右。开始时雷芝江口头承诺用五里牌新房子抵押，第三次借款时在借条上写用房屋抵押。
6、被害人闫某的陈述：2013年8月24日，雷芝江向我借款5万元周转，他在借条上写了拿两个地方的门面抵押给我，2014年5月份归还了我1万元本金；2015年12月30日，雷芝江和蒋某说他家粮食生意缺钱周转又向我借了1.5万元。我没有和雷芝江说利息的事情，他现在还欠我5.5万元钱。
7、被害人刘某1的陈述：2013年，雷芝江向我借款5万元用于做生意，雷芝江在借条上写了我和妻子闫某名字。没有承诺过利息。
8、被害人黄某1的陈述：我和雷芝江是朋友，2016年6月，雷芝江向我借了1万元钱周转十多天，没有谈到利息。
9、被害人谭某的陈述：2014年6月，雷芝江做生意缺资金周转向我借了14万元，利息是3分；2015年9月25日，我多次找雷芝江要钱，他都推脱，他还欠我母亲李关书1万元，我就叫他把这两笔钱打成一张借条给我。我共获得5万元左右的利息钱。
10、被害人曾某2的陈述:2015年3月19日，雷芝江和蒋某向我借款5万元，我获得了9000元的利息，后来去他家找人就找不到了。
11、被害人陈某1的陈述:2015年11月23日，雷芝江、蒋某向我借了13万元，月息是1.5分，但我没有得到利息钱。
12、被害人王某1的陈述：2015年5月26日，雷芝江称他公司做大了，现在缺钱，向我借了62万元，月息是3分，他还约定把他的房子和地基抵押给我，我得了10万元左右的利息。
13、被害人张某1的陈述：我和雷芝江是朋友，2016年9月28日，雷芝江称做粮食生意需要资金周转，向我借了2.6万元，没有说利息的事情。2015年10月19日，雷芝江以5万元的价格把他的比亚迪汽车卖给了我，我们双方签订了购车协议的，因为车子是按揭的过不来户，在2017年3月15日我以我叔张永文的身份把车的按揭款2.03万元还了，我就叫雷芝江和我去车管所解除抵押，到车管所后这车已经被法院查封了，法院说要把雷芝江借款的事情搞清楚才认定车子的归属。
14、被害人罗某1的陈述：2016年3月份我通过周某3介绍认识的雷芝江，2016年4月11日雷芝江称忙还银行贷款向我借了21万元，月息是2分，但我实际没有得到雷芝江的利息，他还答应将位于黔西县五里牌牌庄村7组的建筑面积1100平方米的房屋以21万元卖给我，他和蒋某签订了一份房屋买卖协议，但没有交付房屋给我。
15、被害人高某的陈述：雷芝江是我学生，2014年4月23日早上，他和蒋某来我家向我借钱，理由是他做粮食生意和转贷款、审查需要钱周转，我拿了5万元给他，利息是3.5分，我共得了3500元的利息钱；当天下午他和蒋某又来我家向我借6.15万元转贷款，我没有要他的利息，他说好是一个月就归还，但到现在都没有还。
16、被害人喻某的陈述：2015年12月20日，雷芝江和蒋某向我借了105600元钱，没有收利息，他说过不了多久就会还的。我当时觉得他做粮食生意有还款能力的，就借给他了。他承诺过还款给我时再支付利息。
17、被害人雷某1的陈述：我和雷芝江是亲戚，2015年的时候，他向我借了3万元钱，月息是3.5分，我获得了5600元的利息，2016年我去找雷芝江还款，他就还了我1万元。我介绍史某1借款3万元给雷芝江，雷芝江支付了多少利息给史某1我不清楚。
18、被害人罗某2的陈述：我和雷芝江是邻居，2014年1月16日雷芝江以借钱收购粮食为由向我妻子张忠群借款5万元，月息是4分，我们得了48000元钱的利息；2015年6月27日，雷芝江、蒋某又来我家向我们借款3万元，月息也是4分，但没有得到利息，也没有归还本金。
19、被害人周某1的陈述：雷芝江和我是邻居，2012年12月左右，雷芝江和他妻子来我家向我借了5万元，月息3分，我就只得了6000元的利息钱。
20、被害人刘某3的陈述：我和雷芝江是邻居，2016年1月10日，雷芝江来我家向我借了10万元，月息是3分，并用其住房以及他父亲的住房作为抵押，但直到现在雷芝江只支付了我7000元的利息，答应的一年期还本付息也没有兑现，我已经联系不到他了。
21、被害人何某的陈述：2015年9月29日，雷芝江来我家以做粮食生意缺乏资金周转为由向我借了7万元，月息是3分，但是他家利息一分都没有支付给我，也没有归还我本金。
22、被害人雷某2的陈述：雷芝江以月利息3分向我借款7万元，利息支付多少记不清楚了。
20、被害人柯某的陈述：我和雷芝江是邻居，2016年3月8日雷芝江夫妇来我家借了4万元，我就只得了三个月利息3000元。
23、被害人刘某4的陈述：2016年2月29日，雷芝江夫妇来我家以做粮食生意需要资金周转向我借钱，还叫了他的姑妈雷某1和姑父罗永德担保，我借了6万元给雷芝江，就只得了一个月的利息1800元。
24、被害人罗某3的陈述：雷芝江和我是邻居关系，2015年7月的时候，雷芝江来我家向我借款3万元，我就只得了两个月的利息2400元，后来他就以各种理由不支付我利息，本金也没有还我。
25、被害人史某1的陈述：雷芝江是雷某1的侄子，2014年8月27日雷芝江向我借款3万元，这笔钱我是在雷某1家给他的，当时在借条上写明每个月利息是1000元，我得了1万元的利息钱，到2016年7月26日我就叫雷芝江重新打了一张借条给我。
26、被害人雷某3的陈述:雷芝江是我家族中的侄子，2015年10月23日雷芝江夫妇来我家向我借了3万元，雷芝江向我承诺过月利率2分；2016年10月24日雷芝江夫妇又来我家向我借了2万元去赎车。我还介绍我朋友黄某2借款5.5万元给雷芝江，但是雷芝江支付了多少利息钱给黄某2我不清楚。
27、被害人姬某的陈述：我是通过朋友艾某介绍认识的雷芝江，2014年10月12日雷芝江向我借了10万元，月息4分，艾某是担保人，我共得利息4万元；2015年10月12日雷芝江又向我借了2万元，后来就没有再支付利息，也没有还本金了。
28、被害人李某1的陈述：我和雷芝江是朋友关系，2013年11月11日雷芝江和蒋某来我家以做粮食生意缺乏资金周转向我借了5万元，我得了6个月的利息6000元。
29、被害人黄某2的陈述：2014年3月雷芝江以做粮食生意缺乏资金周转向我借了5.5万元，雷某3是担保人，我得了2万左右的利息，后来雷芝江就没有支付利息了，也没有归还我本金。
30、被害人沈某的陈述：2014年5月14日，雷芝江以装修房子差钱为由向我借钱，我在我嫂子邓春秀那里借了5万元来转借给雷芝江，月息是4分，我共得了1.6万元的利息钱，
31、被害人肖某的陈述：我和雷芝江是普通朋友关系，2013年3月23日，雷芝江和蒋某向我借了5万元，月息3分，陈某2是担保人，我只得了7000元的利息钱。
32、被害人艾某的陈述：我和雷芝江从小就认识的，具体他向我借钱的时间我记不清了，是借的两笔钱共10万元，2015年12月21日我怕借条过期了，我就找雷芝江让他把两张借条更换为一张借条，月息是4分，我共得了4万元的利息。我和姬某是朋友，2014年的时候我介绍姬某借款10万元给雷芝江，月息4分，后来雷芝江还单独向姬某借款2万元，雷芝江支付了多少利息给姬某我不清楚。
33、被害人刘某5的陈述：我和雷芝江某是谷某镇的人，2015年5月22日，雷芝江夫妇向我借了5万元，月息5分，只得了1万元的利息钱。
34、被害人申某1的陈述：我和雷芝江某是某镇的人，雷芝江以做粮食生意需要资金周转于2015年6月4日（农历4月18日）向我借了4万元，2015年6月20日（农历5月5日）向我借了6万元，担保人是雷芝江父亲雷某4，这6万元是我姨妹李梅的，雷芝江也是知道的，两笔钱我共得了7000元的利息，我给了李梅5000元。
35、被害人李某2的陈述：2012年4月16日，雷芝江在我姐夫肖某家向我借了5万元，月息3分，到现在为止我共得了1.3万元的利息钱。
36、被害人李某3的陈述:我和雷芝江是邻居关系，雷芝江以修建房屋、归还银行贷款、还信用卡的钱为由向我借了三次款，2013年8月23日借了6万元，2015年8月17日借了2万元，2015年12月14日借了1万元，月息是4分，就只有第一笔钱得了7200元的利息，雷芝江没有再支付我利息也没有归还本金。
37、被害人胡某的陈述：我和雷芝江是朋友，2014年2月24日，雷芝江向我借了5万元，月息4分，我只得了9500元的利息钱，雷芝江后来就付不起我利息了，也归还不了本金。
38、被害人徐某1的陈述：我老表罗某4介绍雷芝江向我借钱，2015年2月12日雷芝江向我借了15万元，担保人是罗某4和刘某7，月息4分，我得了3.6万元的利息钱，后来就没有得了。
39、被害人曾某1的陈述：我和雷芝江是一般朋友关系，2014年10月30日雷芝江向我借了25万元，承诺一年归还，月息3分，但雷芝江并没有支付利息给我；2015年2月5日雷芝江又向我借了3万元，但没多久就归还我了，借条他没有收回，2015年6月1日雷芝江还了我20万元，但随即又向我借款20万元，月息也是3分；2015年6月18日雷芝江向我借了5万元，后来又借了1万元，到还款时间我就催他还款，雷芝江就在2016年5月13日和我签订了房屋买卖合同将他的房屋按40万元的价格卖给我，但他卖给我的房屋没有相关的建房手续，我被骗了，实际我一分钱的利息都没有得，他还欠我26万元的本金。
40、被害人张某2的陈述：我和雷芝江某是某镇的人，2013年5、6月份雷芝江以修建房屋为由向我借了5万元，过了三四个月又向我借了2万元；2013年12月9日又向我借了3万元，这几笔钱的月息都是3分；2014年2月6日向我借了3万元，月息3分；2014年5月28日向我借了7万元，到2015年年底雷芝江就没有再支付利息给我了，我总共得了6万元的利息钱。2014年的时候我介绍我女儿张某3借款3万元给雷芝江，月息3分，雷芝江支付了多少利息给张某3我不清楚。
41、被害人张某3的陈述：2014年12月7日，我借了3万元钱给雷芝江，月息是3分，我得了11700元的利息钱，到2016年以后雷芝江就没有再支付我利息了。
42、被害人周某2证实：2012年12月5日，雷芝江以借钱收粮食周转，并付4分月利息向我和丈夫罗某5借款5万元，用房屋作抵押，并写了一张借条。我共得3个月利息6000元。
43、被害人罗某4证实：2015年年初，我介绍徐某1借给雷芝江15万元，4分的月利率。我和丈夫刘某7担保，雷芝江写了借条给徐某1。雷芝江拿了宅基地有偿转让协议给我做抵押。
44、证人蒋某证实：我家做粮食生意的店面在黔西县五里牌牌庄村7组公路边，店名叫军桥粮食销售有限公司，在工商部门注册了的，每个月能赚1万元左右。我用于修建房屋的借款有几十万，房屋在黔西县五里牌牌庄村7组公路边我的粮食生意店面那里，房屋总共面积有约1100平方米，没有房产证。基本上每次借款都是我和我丈夫雷芝江一起去借的，但借来的钱都是由雷芝江保管和支配，利息最高是7分，最低是3分，在2016年下半年就付不起利息了。总共向三十多人借款约500万，但都是由雷芝江去借，借的钱大部分用于支付他人利息，做粮食生意及修建房屋，支付利息就用了300多万。向史某1的借款我不清楚，我没有向雷某2、柯某、刘某4、罗某3、刘某3、周某1、罗某2、雷某1、喻某、高某等人借过钱，借条上的名字是我签的，但是我没有看到钱；罗某1提供的房屋买卖合同上的名字是我签的，但我家并不是真的要卖房子给他们，而是欠了他们的钱还不上，他们才逼我家写这份房屋买卖合同的；借条上有我签名的我就认账，没有我签名的借款我不认账。
45、证人王某2证实：2014年6月20日，我经梁某1介绍以2分月利率借款5万元给雷芝江，由梁某1担保，共得到9000元的利息。后面在将我的借条和徐某2的借条收在一起总的写为一张。雷芝江有偿还能力，他在黔西县牌庄村7组有2套房子，有2台车。
46、证人梁某2证实：2015年12月，经梁某1介绍以2分的月利息贷款5万元给雷芝江，得到3000元的利息，雷芝江写了一张借条给梁受保管。雷芝江有偿还能力，他在黔西县牌庄村7组有2套房子，有2台车。
47、证人梁某3证实：2013年7月，经梁某1介绍我和丈夫徐某2以2分的月利息贷款5万元给雷芝江，雷芝江写了一张借条，梁某1为担保人，记不清楚得了多少利息。雷芝江有偿还能力，他在黔西县牌庄村7组有2套房子，有2台车。
48、证人尹某1证实：2013年年初，雷芝江找我借3万元钱去收购粮食。同年5、6月份雷芝江拉着一车粮食向我借2万元还粮食款。
49、被告人雷芝江的供述：我借钱的理由是为了做粮食生意周转，实际借来的一部分钱是支付他人借款利息。我做粮食生意的店面在黔西县五里牌牌庄村7组的公路边，店名叫军桥粮食销售有限公司，我修建的房屋在粮食生意店面那里，两栋房子面积约有1100平方米，基本上每次借款我妻子蒋某都和我一起去的，我向他人借款的利率区间最小是1.5分每月，利率最大是7分每月，都是我自己去联系借钱，和别人谈好借款金额、利息和借款期限，再告诉蒋某，如果借款人要求蒋某在借条上签字，我就会叫她去签字，但借来的钱她没有单独拿去用。我有一辆解放霸铃牌小货车，一辆江铃驭胜牌越野车和一辆比亚迪S6越野车，因为欠罗某2钱，罗安志把解放霸铃牌小货车开走了，江铃驭胜牌越野车被一个姓曾的朋友开走了，也是因为我欠他的钱，比亚迪车卖给张某1了。我向史某1借了3万元，是用我家牌庄村的房子作抵押，每月支付1000元利息，共支付了1万元利息；2015年，我向雷某2分两次共借了7万元，是我和蒋某去借的，月息是3分，共支付了10500元；2016年，我向柯昌富借了4万元，但借条上写的是他儿子柯某的名字，月息是2.5分，共支付了3000元利息，也是用我牌庄村的房子作抵押；2016年2月份我向刘某4借了6万元钱，约定的月利息是5分，支付了6000元的利息给刘某4，是蒋某和我一起去借的；2015年7月我向罗某3借了3万元钱，月息是4分，共支付了2400元的利息；2016年我向刘某3借了10万元，月息3分，借条上是刘某3妻子黄某3的名字，共支付了7000元利息，以清毕路的房子抵押；2012年12月5日，我和蒋某向周某1借款5万元，月息4分，记不清支付了多少利息，反正已经超过本金了；2014年1月16日，我和我妻子蒋某向罗某2借款5万元，月息是4分，支付了48000元的利息给他妻子张忠群，2015年的时候又借了3万元，支付了2400元钱的利息，我还过本金2000元给罗某2的，但没有写凭证；2015年我向雷某1借款3万元，还了1万元，剩下的2万元的月息是3.5分，支付了5600元的利息给雷某1；2015年，我和我妻子蒋某向喻某借款，之前还过喻某2万元的本金，但现在借条上的借款10.56万元是包含利息在内的，分不清本金和利息是多少，当时约定月息是4分；2014年4月，我和我老婆蒋某向高某借款5万元，用我家房产作抵押，月息3.5分，2016年高某来找我还钱，我重新写了一张6.15万元的借条，是把欠他的利息加进去的，日期写成的是2014年4月23日，借款人的名字是他妻子方某，我记不清楚付了多少利息；2016年我向罗某1借款21万元，是用来偿还花都银行贷款，每隔三天支付一次4200元的利息，一共支付了10次共4万多元；2015年我和蒋某向徐某1借款15万元，月息4分，支付了3.6万元利息；我和蒋某向胡某借款5万元，月息4分，支付了4万元利息；我和蒋某向李某3借款三次共9万元，月息是4分，支付利息记不清楚了；2012年我和蒋某向李某2借款5万元，月息是3分，支付了多少利息记不清楚了；2015年向申某1借款10万元，月息3.5分，支付了7000元利息；我和刘某5是朋友，2015年5月22日我和蒋某向刘某5借款5万元，月息5分，支付了1万元利息;2013年或2014年，我因做粮食生意缺乏资金周转向艾某借款5万元，月息4分，后来又借了5万元，月息4分，2015年12月21日我和蒋某到艾某家把两张借条毁了，重写了一张借款10万元的借条；2013年3月23日我和蒋某向肖某借款5万元，月息4分，陈某2是担保人，支付利息到2015年10月份左右，支付了多少记不清了；2014年5月14日我和蒋某向沈某借款5万元，月息4分，支付了1.6万元利息，申某1是沈某的丈夫；2014年，我向黄某2借款5万元，月息2分，担保人是雷某3，支付了多少利息记不清楚了；2013年11月份，我向李某1借款5万元，月息4分，支付了1.2万元利息；2014年10月12日我和蒋某向姬某借款10万元，月息4分，支付4万元利息，2015年10月12日我又向姬某借款2万元，月息4分，后来这两笔借款换成了一张借款12万元的借条，但是单独的那张2万元的借条没有拿走。2015年10月23日我和蒋某向雷某3借款3万元，2016年10月24日我和蒋某又向雷某3借款2万元，把之前借的3万元和现在借的2万元打成了一张借条，之前的借条销毁了，我没有支付利息给雷某3；2014年12月7日我向张某3借款3万元，月息3分，支付了11700元的利息；我从2013年开始向张某2借款，次数太多记不清了，反正到目前为止我总共欠他20万元，一直都没有偿还过本金，2013年12月9日的这张借条是几次借款后更换的，这笔借款的月息是3分，后来我又向张某2借过三次钱，有10万元，月息是4分，总共我大概支付了7万元左右的利息；我和曾某1是朋友，25万元的借款合同是我第一次给他借款，期间我还过他20万元，但没有更换借款合同，2015年6月1日又向他借了20万元，2015年6月18日的5万元借款是欠他的利息钱写成借条的，后来我已经还给他了，只是没有收回借条，2015年2月15日借的3万元借款我已经还了，也没有收回借条，有一次我向他借过1万元，但没有写借条，所以算下来到现在我只差他26万元，期间陆续还过3万元，欠他23万元；2014年我向谭某的母亲借款15万元，借条是谭某的名字，钱是谭某从外地打给他母亲的，月息4分，利息支付到2015年9月就没有支付了；2016年9月我向张某1借款2.6万元，没有谈利息。从2013年开始我一共向王某1借款62万元，月息是3分，支付了10万元左右的利息。我分两次共向闫某借款共6.5万元，月息4分，支付了2万多元利息，归还了1万元本金；2014年9月份，我向曾某2借款5万元，月息3分，支付了9000元利息后，月息就改成了4分，支付到2015年9月左右；2016年6月我向黄某1借款1万元，没有谈利息；2014年1月份我向某借款15万元，月息4分，到2016年5月我还不了本金，欠梁某12.6万元利息，我就把利息和本金一共17.6万元重新写一张借条，共支付了梁某12万元左右的利息；2014年我和蒋某向陈某1借款13万元，月息1.5分，陈某3是担保人，支付了4万元左右利息；我和蒋某分四次向刘某2和杨某1借款共17万元，月息有3分有4分，支付了37000多元利息；2014年或2015年我向刘某7表妹借款15万元，月息4分。我通过张某2向张永林借款，基本是4万还是5万我记不清了。
50、借条、承诺书、收款收据、借款合同：证实被告人雷芝江分别向某、刘某2、杨某1、闫某、黄某1、谭某、曾某2、陈某1、雷某2、王某1、张某1、方某、喻某、雷某1、张某4、罗某5、周某1、黄某3、罗某3刘某4、柯某、史某1、雷某3、姬某、李某1、黄某2、沈某、申某1、肖某、艾某、申某1、李某2、李某3、胡某、徐某1、曾某1、张某2、张某3、刘某5等人借款情况。
51、土地转让协议、宅基地有偿转让协议、收据、房屋买卖合同、个人借款催还协议、个人借款协议：证实被告人雷芝江与蒋某分别向王某4、罗某3转让得五里牌承包土地用于建房；被告人雷芝江与蒋某将黔西县城关镇牌庄村七组自建房屋转让给罗某1、谢某等人；被告人雷芝江与曾某1签定还款协议，将黔西县城关镇牌庄村七组自建房屋出售给曾某1等事实。
52、房屋照片：证实被告人雷芝江在黔西县杜鹃街道办事处牌庄村七组水井坎上（息黔高速路旁）自建房屋的基本情况。
53、车辆信息表、机动车信息查询结果单：证实贵Ａ×××××解放牌小型汽车、贵Ｆ×××××江铃牌小型汽车、贵Ｆ×××××比亚迪牌小型汽车所有人均系被告人雷芝江。
54、企业信用信息公示系统表：证实黔西县军桥粮食销售有限公司法定代表人系被告人雷芝江，公司成立时间为2014年10月23日。
55、情况说明：证实2017年5月8日，办案民警通过电话方式依法传唤被告人雷芝江在指定的时间到黔西县公安局办案中心接受讯问，讯问后雷芝江交待了其涉嫌非法吸收公众存款的事实；被告人雷芝江的其余介绍借款人经多次联系未果；因未查到何坤具体资料，多方查找何坤未果；未找到周某3。
56、借款一览表：证实被告人雷芝江向某、刘某2、闫某等37人借款共计374.31万元，支付利息59.11万元。
57、黔西县房产管理局证明：证实被告人雷芝江无房产信息。
58、房屋买卖合同、收条：证实2013年3月18日，被告人雷芝江及蒋某将其位于牌庄村七组水井坎上的房屋一幢二间以87万元的价格出卖给谢某。
59、黔西县人民法院执行裁定书：证实因执行人梁某1申请，被告人雷芝江坐落于黔西县杜鹃街道办事处牌庄村七组水井坎上（息黔高速路旁）自建房一栋两层约360平方米的房屋被依法查封。
60、黔西县牌庄村村委会证明：证实被告人雷芝江于2011年在其社区息黔高速路旁修建的房屋一栋，面积约360平方米未办理有关建房手续。
61、被执行人信息：证实被告人雷芝江在黔西花都村镇银行开户账号35×××07，金额89.09元已冻结；贵州银行开户账号62146001800059806230001，金额301.59元已冻结；中国工商银行开户账号24×××10，金额1.18元已冻结。
62、户籍证明：证实被告人雷芝江及被害人的个人基本情况。
本院认为，被告人雷芝江违反国家金融管理法规，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会公众吸收存款4023100元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控罪名成立，应予以确认，但指控被告人雷芝江吸收被害人梁某1资金数额有误，应为15万元，现予以更正。被告人雷芝江归案后如实供述其罪行，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：
一、被告人雷芝江犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月8日起至2020年11月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。)
二、对查封的被告人雷芝江财产依法予以处置后返还被害人李云均等37人（附清单），不足部分责令被告人雷芝江继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 兴
人民陪审员 李学武
人民陪审员 陈万新
二〇一八年八月十六日
书 记 员 陈 娜
被告人雷芝江退赔金额明细表
姓名
吸收金额（万元）
|
已支付利息（万元）
|
已还本金（万元）
|
退赔金额（万元）
|
备注
李云均
|
5
|
1.3
|
3.7
|
罗长清、周启珍
|
5
|
0.6
|
4.4
|
肖林
|
5
|
0.7
|
4.3
|
刘永胜、杨梅
|
17
|
4.14
|
12.86
|
李勋超
|
9
|
0.72
|
8.28
|
闫家艳、刘登祥
|
6.5
|
1
|
5.5
|
李纯伦
|
5
|
0.6
|
4.4
|
张世林
|
20
|
6
|
14
|
梁爱
|
15
|
2
|
13
|
罗安治
|
8
|
4.8
|
3.2
|
黄应华
|
5.5
|
2
|
3.5
|
沈登群
|
5
|
1.6
|
3.4
|
姬光永
|
12
|
4
|
8
|
胡正坤
|
5
|
0.95
|
4.05
|
高启贵
|
11.15
|
0.35
|
10.8
|
谭国良
|
15
|
5
|
10
|
史洪云
|
3
|
1
|
2
|
曾家国
|
54
|
28
|
26
|
张敏
|
3
|
1.17
|
1.83
|
雷艳
|
3
|
0.56
|  <','2018-11-14
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