＼n福建省漳州市芗城区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2014）芗刑初字第11号＼n公诉机关漳州市芗城区人民检察院。＼n被告人易某某，男，35岁。＼n辩护人薛毅辉、吕丽萍，福建衡评律师事务所律师。＼n漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉（2013）574号起诉书指控被告人易某某犯妨害信用卡管理罪，于2013年12月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员黄燕斌出庭支持公诉。被告人易某某及其辩护人薛毅辉到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n漳州市芗城区人民检察院指控：2013年3月25日上午8时许，被告人易某某受黄某某（另案处理）纠集参加其诈骗团伙后，两人在芗城区元光南路某宾馆215房内，由被告人易某某保管诈骗专用银行卡，并依照该诈骗团伙其他成员的电话指示找出相应的存有诈骗款的银行卡后，交给黄某某取款、转存。至2013年3月26日被告人易某某和黄某某共取款、转存诈骗款计人民币40000元。2013年3月26日公安机关在芗城区元光南路某宾馆215房抓获被告人易某某，并当场查扣其保管的银行卡93张。案发后，被告人易某某无法说明上述银行卡的合法来源。公诉机关认为，被告人易某某为实施诈骗活动而非法持有他人信用卡，数额巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，予以惩处。＼n被告人易某某辩称其受“黄某某”的纠集参与诈骗，实际保管只有30至40张银行卡。辩护人薛毅辉的辩护意见是：现有的证据不能认定被告人易某某非法持有93张银行卡，被告人易某某所保管的银行卡只有30至40张；被告人易某某受“黄某某”纠集参与诈骗犯罪，在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯；本案诈骗数额应认定为人民币15678元，而不是人民币40000元；被告人易某某的家属积极赔偿被害人陈某甲的经济损失，取得被害人陈某甲的谅解，被告人易某某愿意缴交罚金，建议对被告人易某某从轻处罚并适用缓刑。＼n经审理查明：被告人易某某与“黄某某”（音）共同参与信息诈骗活动。2013年3月25日，被告人易某某与“黄某某”非法携带他人银行卡到漳州市芗城区准备提取信息诈骗所得的赃款，并入住芗城区元光南路某宾馆215室房间。后由被告人易某某负责接其他诈骗同伙的电话并按电话指示找出相应的存有诈骗款的银行卡交给“黄某某”去ATM取款机取款，取款后分别往户名为陈某乙、宋某某的中国银行卡内各存款人民币20000元。上述款项，其中一笔是被害人陈某甲被骗于2013年3月25日将其中国农业银行卡（内人民币15678元汇入户名为金某某的中国农业银行卡内。2013年3月26日，公安机关接群众报案到某宾馆查获被告人易某某，当场查扣缴获银行卡93张、手机卡2张、手机2部，被告人易某某无法说明上述银行卡的合法来源。案发后，被告人易某某的家属已退还被害人陈某甲人民币15700元，取得被害人陈某甲的谅解。＼n诉讼中，被告人易某某向本院预交罚金人民币100000元。＼n上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：＼n（1）被害人陈某甲的证言，证实2013年3月25日10时多，其被电话诈骗，将其银行卡（卡号：622848ＸＸＸＸＸ921814）内人民币15678元汇入账号为622848XXXXX281112的账户内。＼n（2）银行账户交易明细，证实被害人陈某甲被骗将卡号为622848XXXXX921814的银行卡内的人民币15678元汇入账号为622848XXXXX281112的银行卡内；以及被告人易某某和“黄某某”取款后分别往户名为陈某乙、宋某某的中国银行卡（卡号分别为：6216XXXXX1765384、62166XXXXX528121）内各存款人民币20000元。＼n（3）漳州市旅客住宿登记表，证实2013年3月25日，被告人易某某登记入住该宾馆。＼n（4）扣押物品清单，证实公安机关抓获被告人易某某时，现场缴获银行卡93张、手机卡2张、手机2部。＼n（5）抓获经过及受案登记表，证实2013年3月26日，公安机关接群众报案后到芗城区元光南路某宾馆查获被告人易某某。＼n（6）收条、谅解书，证实被告人易某某的家属已退还被害人陈某甲人民币15700元，取得被害人陈某甲的谅解。＼n（7）现场勘查材料及照片，证实被告人易某某入住宾馆的地点及存款地点。＼n（8）户籍证明，证实被告人易某某的基本身份情况，无前科犯罪记录。＼n（9）被告人易某某的供述，与上述事实、证据相吻合。＼n以上证据能相互印证，应予采信。＼n本院认为，被告人易某某伙同他人在实施信息诈骗过程中，与同案犯共同非法持有他人银行卡93张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关对被告人易某某指控的罪名成立，应予采纳。本案系共同犯罪。本案控、辩双方关于被告人易某某受“黄某某”的纠集参与诈骗的意见依据不足，均不予采纳。被告人易某某及其辩护人关于被告人易某某实际保管只有30至40张银行卡的辩解及辩护意见依据不足，现有的证据足以认定被告人易某某与同案犯共同非法持有93张银行卡，该辩解及辩护意见不当，不予采纳。辩护人薛毅辉关于被告人易某某系从犯及本案诈骗数额应认定为人民币15678元的辩护意见依据不足，不予采纳；关于被告人易某某的家属积极赔偿被害人的经济损失，取得被害人的谅解，建议对被告人易某某从轻处罚的辩护意见得当，予以采纳。辩护人薛毅辉建议对被告人易某某适用缓刑的辩护意见，经查，被告人易某某所在村委会愿意成立帮教小组对其进行帮教、监督管理，安溪县司法局建议对被告人易某某实行社区矫正，结合被告人易某某的犯罪事实、性质及量刑情节，辩护人薛毅辉该辩护意见得当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款的规定，判决如下：＼n一、被告人易某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。＼n（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已预缴。）＼n二、缴获的赃物银行卡93张，作案工具电话卡2张、手机2部，予以没收。（由公安机关执行）＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长韩建林＼n人民陪审员黄月珍＼n人民陪审员庄丽瑄＼n二〇一四年一月二十八日＼n书记员林卯聪＼n相关法律规定：＼n《中华人民共和国刑法》＼n第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：＼n（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；＼n（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；＼n（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；＼n（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者虚假的身份证明骗领的信用卡的。＼n窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。＼n银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。＼n第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。＼n二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。＼n第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：＼n犯罪情节较轻；＼n有悔罪表现；＼n没有再犯罪的危险；＼n宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。＼n宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。＼n被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。＼n第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。＼n有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。＼n缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。＼n第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。＼n第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。＼n最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》＼n第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。＼n有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：＼n（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；＼n（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；＼n（三）非法持有他人信用卡50张以上的；＼n（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；＼n（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。＼n违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。