山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0106刑初623号
公诉机关太原市迎泽区人民检察院
被告人程克明，男，1957年6月28日出生于山西省太原市，汉族，大学文化（电大），山西省民革成员，系山西省煤炭运销总公司职工，山西赢庄担保有限公司太原分公司行政经理，户籍地太原市杏花岭区。案发前住址本市杏花岭区旱西关街26号晋福鑫源小区中单元902。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月2日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2016年1月8日被逮捕。
辩护人宋海渊，山西盛道律师事务所律师。
被告人赵阳阳，女，1987年2月28日出生于山西省太原市，汉族，专科文化（太原旅游职业学院），系山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员、行政文员，户籍地太原市迎泽区。案发前住本市迎泽区双塔北路朝阳小区2号楼2单元6层左户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月9日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
辩护人王晓杰、苗江英，山西盛道律师事务所律师。
被告人王艳，女，1992年2月18日出生于山西省太原市，汉族，大专文化（山西传媒学院），系山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员、业务主管，户籍地太原市杏花岭区。案发前住太原市杏花岭区五一路机车厂宿舍。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月12日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2016年6月2日被逮捕，同年6月17日被取保候审。同年9月7日被本院取保候审。
辩护人谢永利，山西勇立律师事务所律师。
被告人国秋凤，女，1962年3月4日出生于山西省太原市，汉族，高中文化，系太原铁路局客运段服务公司退休职工，系山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员，户籍地太原市杏花岭区。案发前住本市迎泽区五龙口街黑土巷东二区16号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月3日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2016年1月7日被逮捕。
辩护人亢献东，山西明晟律师事务所律师。
太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2016]597号起诉书指控被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员侯强出庭支持公诉，被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤及辩护人宋海渊、王晓杰、苗江英、谢永利、亢献东到庭参加诉讼。本案曾退公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：2013年4月，孙某1（另案处理）成立山西赢庄担保有限公司太原分公司（公司地址五龙口街550号五龙花园4号楼A段1层西段），被告人程克明担任山西赢庄担保有限公司太原分公司负责人，期间以高额利息为诱饵（月利息1.5%至1.6%不等，借款期限为三个月至一年）向社会不特定群众（133名）吸收资金，共计非法吸收资金1450.3万元。具体事实如下：
2014年2月，被告人程克明担任山西赢庄担保有限公司太原分公司负责人，负责该公司业务管理及员工管理期间，向耿秋香等人介绍融资信息，非法吸收公众资金82万元，非法获利10万余元。
2014年4月，被告人国秋凤在担任山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员期间，负责向投资群众宣传融资信息办理业务，向孙兰珠等人非法吸收公众资金190万元，非法获利3万余元。案发后，非法获利已退缴。
2013年4月，被告人赵阳阳在担任山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员期间，负责业务报表、签订合同、收取融资款、支付利息、记账等工作，向乔贵阳等人非法吸收资金167.8万元，非法获利4万余元。案发后，非法获利已退缴。
2013年2月，被告人王艳在担任山西赢庄担保有限公司太原分公司业务员及业务主管期间，协助程克明工作，向任雅超等人非法吸收资金376万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了四被告人的庭前供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤如实供述自己罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。程克明称，自己是投案自首。
被告人程克明的辩护人认为：1、起诉书指控的数额不够准确，应将员工自己投资的钱款予以核减，应认定为1336万余元。2、本案应以单位犯罪论处。3、程克明具有自首情节，应从轻减轻处罚。4、程克明主观恶性较小。综上，建议法庭对其从轻减轻处罚。
被告人赵阳阳的辩护人认为：1、起诉书中对赵阳阳表述为财务人员不够准确，实际为业务员。2、被告人赵阳阳虽然保管一些票据、报表等，但不能对整个涉案金额承担责任。3、应根据两高一部关于非法集资共同犯罪问题的规定处理。4、辩护人认为被告人系自首。
被告人王艳的辩护人认为：1、对公诉机关指控被告人王艳构成非法吸收公众存款罪的定性不持异议。2、吸收的金额有出入。其中131.5万元均为王艳的亲属投资，亲属属于特定对象，不应计算在犯罪金额内。3、被告人系自首，应从轻处罚。4、被告人王艳现已怀孕，应当适用缓刑。
被告人国秋凤的辩护人认为：1、被告人国秋凤系自首。2、被告人系从犯。3、涉案金额有出入，利息不应计算在犯罪金额内。4、被告人积极主动退赃。5、被告人系初犯，主观恶性极小。
经审理查明：山西赢庄担保有限公司经山西省太原市工商行政管理局批准于2013年1月15日成立，2013年1月16日核准。住所地为本市小店区长治路216号1层，法定代表人为孙某1，其同时任执行董事兼总经理。股东为自然人二人，即孙某1与王蓉蓉（二人系夫妻关系）。注册资本为人民币3000万元。经营范围为依据《担保法》从事担保业务，（不得从事融资性担保）。公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股）。孙某1、王蓉蓉二人于2013年4月1日由太原市迎泽区工商分局批准成立山西赢庄担保有限公司太原分公司，住所地为本市迎泽区五龙口街550号4幢1层A商铺，注册资本为0万元。负责人为王蓉蓉，经营范围为，在总公司范围内为其承揽相关业务。（孙某1因在山西省晋中市榆次区以山西众伟业担保有限公司名义非法吸收公众存款被提起公诉。王蓉蓉已被山西省晋中市公安局城区分局上网追逃）。
山西赢庄担保有限公司太原分公司于2013年4月1日成立后，在孙某1、王蓉蓉的领导下，采用散发传单，LED屏幕宣传、上街分发名片，员工与被害人口口相传的方式，未经国家相关金融部门批准，以吸收存款后分别奖励米、面、油、热水壶、蚕丝被、电动车等，以月利息1.2%-1.6%为诱饵。以赢庄担保公司为担保，被吸收存款方为出借方，山西金百莉黄金投资咨询有限公司为借款方，以3个月、6个月、12个月为期限，签定《投资管理合同》，向社会不特定人员吸收存款。从2013年4月-2014年11月，赢庄担保公司太原分公司共向130余人吸收存款1449.3万元。
在此期间，共偿还客户利息74.4269万元，未偿还金额，即，客户实际损失人民币1375.8731万元。
在赢庄担保公司太原分公司非法运营期间，所吸收的存款全部打入孙某1或王蓉蓉银行卡，由其二人支配使用。
被告人程克明受孙某1、王蓉蓉雇佣，于2014年2月至2014年11月任赢庄担保有限公司太原分公司行政经理。在此期间，被告人程克明违法所得工资款加提成共计人民币6.55万元。在本案审理期间，程克明的亲属代其主动退缴人民币6.55万元；被告人赵阳阳受孙某1、王蓉蓉雇佣，于2013年4月至2014年11月任赢庄担保公司太原分公司业务员、行政文员。在此期间，被告人赵阳阳违法所得工资款加提成共计人民币4.45万元。在本案侦查期间，赵阳阳的亲属主动代其退缴人民币4.36万元。在本案审理期间，其亲属主动代其退缴人民币900元；被告人王艳受孙某1、王蓉蓉雇佣，于2013年7月至2014年11月任赢庄担保公司太原分公司业务员、业务主管。在此期间，被告人王艳违法所得工资款加提成共计人民币5万元。在本案审理期间，其亲属主动代其退缴人民币5万元；被告人国秋凤受孙某1、王蓉蓉雇佣，于2014年4月至2014年11月任赢庄担保公司太原分公司业务员。在此期间，被告人国秋凤违法所得工资款及提成共计人民币3万元。在本案侦查期间，被告人国秋凤的亲属代其主动退缴人民币3万元。
综上，4被告人主动退缴违法所得款共计人民币19万元。
2014年11月25日，被告人程克明主动投案。2014年12月8日，2015年1月17日，被告人赵阳阳、国秋凤、王艳分别以证人身份到案接受询问，如实供述了各自的犯罪事实。
在本案侦查期间，侦查机关扣押山西赢庄担保有限公司太原分公司办公家具一批；查封山西赢庄担保有限公司名下位于本市小店区平阳景苑住房3套；扣押赢庄担保公司太原分公司现金人民币2.5万元。
上述事实，被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤在开庭审理过程中基本无异议，且有被害人张某2等133人的报案材料及陈述、投资管理借款合同，被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤的庭前供述，证人孙某1、霍某、周某、王某、武某、潘某、万某、张某1、尼孟伟（尼梦茹）、李某、孙某2的证言，司法会计鉴定意见书，程克明、赵阳阳对孙某1、王蓉蓉的辨认笔录，到案经过，统计表，搜查笔录，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，协助查封通知书、迎泽公安分局出具的情况说明，国秋凤、赵阳阳退款收据，退房租收据，涉案企业信息，房屋租赁协议，孙某1、毛大军、靳旭杰、刘蛟梅的起诉意见书，4被告人户籍证明，王蓉蓉、孙某1财产情况，孙某1名下房产信息，人身安全检查笔录，吸毒现场检测报告，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤受孙某1、王蓉蓉雇佣，未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，侵犯了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人程克明在案发前投案，如实供述犯罪事实，系自首，可减轻处罚。被告人赵阳阳、王艳、国秋凤在公安机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般排查阶段，以证人身份到案接受询问，如实供述各自的犯罪事实，可视为自首，均可减轻处罚。四被告人的亲属均能代其主动退缴全部违法所得，自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人程克明的辩护人认为，该案应认定为单位犯罪的意见，经查，山西赢庄担保有限公司太原分公司的成立，即为了非法吸收公众存款，以犯罪为目的成立公司，依法不以单位犯罪论处。故对辩护人的此项辩护意见，本院不予采纳。其余辩护意见，本院酌情予以考虑。被告人赵阳阳、王艳的辩护人的辩护意见，本院酌情予以考虑。被告人国秋凤的辩护人认为，国秋凤系从犯的意见，与本案客观事实不符，本院不予采纳。但可根据四被告人系被雇佣，酌情从轻处罚。该辩护人的其余辩护意见，本院酌情予以考虑。根据四被告人在山西赢庄担保有限公司太原分公司吸收公众存款的作用，工作时间长短、认罪悔罪态度以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，第七十二条第一款、第三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第（二）项，最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条第（3）项，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人程克明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月2日起至2017年12月1日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人赵阳阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月9日起至2017年9月8日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
三、被告人王艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（已缴纳）
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
四、被告人国秋凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月3日起至2017年6月2日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
五、被告人程克明、赵阳阳、王艳、国秋凤所退缴的违法所得款人民币共十九万元，扣押在案的赢庄担保公司太原分公司现金人民币二万五千元，发还被害人。
六、侦查机关已查封的位于本市小店区平阳路平阳景苑小区山西赢庄担保有限公司名下的5号楼2101号、2112号、2126号住宅3套，依法予以拍卖，所得价款发还被害人。
七、扣押在案的下列物品依法予以拍卖，所得价款发还被害人。
1、无线POS机一台；2、沙发五个，茶机一个，一人位办公桌二张，八人位办公桌一张，折叠桌三张，前台桌二张，二人位办公桌一张，玻璃展柜二个，花瓶二个，保险柜一个，椅子十二把，台式电脑四台，空调一台，饮水机二台。
八、上列五、六、七项所得价款未能满足发还数时，继续追缴剩余赃款发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董作江
人民陪审员 任思洁
人民陪审员 张桂云
二〇一七年三月二十日
书 记 员 陈 艺
山西赢庄担保有限公司太原分公司非法吸收公众存款一案统计表
---
序号
|
投资人
|
身份证号
|
报案投资额 （万元）
|
报案已付利息（万元）
|
投资人实际损失（报案金额、利息） （万元）
1
|
张志生
|
33041919580331403X
|
105
|
9.84
|
95.16
2
|
郑 桃
|
140102196312040922
|
60
|
2.82
|
57.18
3
|
耿秋香
|
14010219500528202X
|
12
|
0.576
|
11.424
4
|
许 涛
|
140103196512140043
|
30
|
1.35
|
28.65
5
|
邢爱珍
|
140106196401180244
|
10
|
0.48
|
9.52
6
|
梁 艳
|
140103196211033367
|
20
|
0.96
|
19.04
7
|
郎丽萍
|
140102196510266068
|
6
|
0.27
|
5.73
8
|
殷风珍
|
142331196710292425
|
10
|
0.48
|
9.52
9
|
乔贵阳
|
142424193802160014
|
5.3
|
0.6114
|
4.6886
10
|
武瑞希
|
140106198309030621
|
4
|
0.126
|
3.874
11
|
李竹青
|
142201196708179024
|
15
|
0.675
|
14.325
12
|
韩爱云
|
142322196906295023
|
12.5
|
0.5475
|
11.9525
13
|
张宝娥
|
14032119790624242X
|
6
|
0.27
|
5.73
14
|
侯振才
|
142731193906103313
|
31
|
2.046
|
28.954
15
|
苍伟华
|
140102196505073229
|
70
|
3.36
|
66.64
16
|
屠建治
|
33062519560908649X
|
7
|
0.294
|
6.706
17
|
张 磊
|
142234198910192210
|
5
|
0.225
|
4.775
18
|
桑新维
|
140103194207275110
|
8
|
0
|
8
19
|
郑肖宣
|
140103196101051222
|
6
|
0.222
|
5.778
20
|
安学军
|
140103195702091233
|
1
|
0.072
|
0.928
21
|
罗如芳
|
140102194107271220
|
1
|
0.108
|
0.892
22
|
乔梅林
|
140102196305170622
|
5
|
0.225
|
4.775
23
|
张志岗
|
140103195406215158
|
14
|
0.672
|
13.328
24
|
范风珍
|
140103195209095142
|
1
|
0.048
|
0.952
25
|
侯 慧
|
142731196502063320
|
10
|
0.48
|
9.52
26
|
武艳蓉
|
140103194705013324
|
1
|
0.039
|
0.961
27
|
郭士方
|
140102195903150811
|
2
|
0.078
|
1.922
28
|
侯信卿
|
142731119401021332X
|
2
|
0.09
|
1.91
29
|
孙兰珠
|
140102196401093214
|
14
|
0.618
|
13.382
30
|
辛润霖
|
14022719820818256X
|
25
|
1.2
|
23.8
31
|
吴未清
|
142429195508300814
|
20
|
0.93
|
19.07
32
|
郑红霞
|
140102196610040621
|
20
|
1.41
|
18.59
33
|
郝贵生
|
140102195510031272
|
9
|
0.405
|
8.595
34
|
岳凤霞
|
140102196101203242
|
5
|
0.195
|
4.805
35
|
国秋凤
|
140102196203100640
|
10
|
0.48
|
9.52
36
|
崔瑞香
|
140102196409260712
|
5
|
0.195
|
4.805
37
|
丁桂芳
|
140102195710070647
|
5
|
0.195
|
4.805
38
|
高 葵
|
140102196603260626
|
4
|
0.162
|
3.838
39
|
何 静
|
142402198905276321
|
5
|
0.195
|
4.805
40
|
邢奋宇
|
14020719891107261X
|
5
|
0.195
|
4.805
41
|
田跃进
|
140103195804013316
|
5
|
0.201
|
4.799
42
|
赵晋喜
|
140102195703130672
|
2
|
0.072
|
1.928
43
|
任小琴
|
142326196510031262
|
32
|
1.536
|
30.464
44
|
任建萍
|
140103196104090040
|
2
|
0.078
|
1.922
45
|
王 宇
|
140106198806230616
|
2
|
0.078
|
1.922
46
|
郭旭雯
|
140106198807210625
|
2
|
0.078
|
1.922
47
|
任雅超
|
140107199009013919
|
18.5
|
0.888
|
17.612
48
|
何宪中
|
140102195404100756
|
2
|
0.09
|
1.91
49
|
刘忠财
|
140102193706170611
|
2
|
0.072
|
1.928
50
|
魏保英
|
140102195503062089
|
1
|
0.045
|
0.955
51
|
李盛男
|
140321199011230021
|
12
|
0.54
|
11.46
52
|
刘娅兰
|
140224198812240026
|
2
|
0.096
|
1.904
53
|
李向梅
|
142201194007140021
|
1
|
0.084
|
0.916
54
|
吴治国
|
140102197707060615
|
6
|
0.486
|
5.514
55
|
宋瑞莲
|
140102195610034040
|
7
|
0.297
|
6.703
56
|
田清娥
|
140103196604100647
|
1
|
0.039
|
0.961
57
|
段银元
|
140102195602030816
|
7
|
0.315
|
6.685
58
|
王红梅
|
140102197008304860
|
1
|
0.042
|
0.958
59
|
王敬君
|
142227198006025015
|
10
|
0.9
|
9.1
60
|
康太平
|
14010219530405203X
|
1
|
0.036
|
0.964
61
|
张玉娥
|
140102195706280721
|
15
|
0.675
|
14.325
62
|
阴学全
|
140111196010230217
|
15
|
0.72
|
14.28
63
|
杨原蓉
|
140102196103030226
|
35
|
1.68
|
33.32
64
|
贺 兰
|
140102197709160660
|
18
|
0.837
|
17.163
65
|
董卫林
|
142124196606160022
|
12
|
1.53
|
10.47
66
|
杨淑贤
|
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