鞍山市铁东区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)辽0302刑初320号
公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。
被告人李x，男，1983年8月22日出生于辽宁省鞍山市，汉族，高中文化，无职业，户籍所在地鞍山市立山区x，捕前住鞍山市铁西区x。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月2日到案，次日被刑事拘留，同年2月1日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。
辩护人李博，辽宁钢城正大律师事务所律师。
鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2018]293号起诉书指控被告人李x犯诈骗罪一案，于2018年5月18日向本院提起公诉，本院经审查后于同月21日立案，并依法组成合议庭，于同年8月2日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员赵海刚、王大成出庭支持公诉，被告人李x、辩护人李博到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，2014年初至2016年末，在鞍山市铁东区申江嘉宝丽园、空军大院附近等地，被告人李x以帮助被害人王x在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司投资为由，多次骗取被害人王x人民币56.5万元。案发前，李x以利息形式归还人民币30.84万元。
公诉机关为上述指控向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人李x骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人李x在法庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人提出，李x系初犯，无前科、劣迹，自愿认罪，积极悔罪，且已把家里唯一的住房赔偿给被害人，并取得被害人的谅解，希望法院对李x从轻处罚。
经审理查明,被告人李x与被害人王x原系同事关系。李x对王x虚构可以把钱放在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司投资的事实后，骗取王x的信任。2014年年初至2016年年末，
在鞍山市铁东区申江嘉宝丽园小区等地,王x分多次给李x人民币总计56.5万元，让其帮忙放在小额贷款公司投资。李x给王x出具了借条。期间，李x陆续以利息形式返还王x人民币30.84万元。2017年11月，李x没有支付王x利息。之后，王x多次向李x索要本金及利息，李x均以各种理由推脱。李x骗得王x的全部款项被其挥霍。
2018年1月2日，王x报案。同日，李x被口头传唤到公安机关。同年7月25日，李x及其妻子刘多博将其所有的房屋赔偿给王x，王x对李x的犯罪行为表示谅解。
上述事实，有控辩双方提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.被害人王x(2018年1月2日)的陈述证明：我和李x是工作上认识的。大概是2014年，李x告诉我，他媳妇刘多博是一家小额贷款公司的工作人员，要是有闲钱可以拿到他媳妇的公司投资。我也想赚点钱，就陆续拿出了36.5万元交给李x，他每次都给我打欠条，利息是每月给我本金的3%。这部分利息李x一直给我到2017年11月，之后就不给我利息了。
2014年，李x告诉我，他媳妇刘多博所在的小额贷款公司开展类似存款的业务。我就拿出10万元借给李x，他给我打了欠条，利息是每个月给我本金的1.5%。2015年10月17日，李x给了我1.8万元利息。这笔钱2015年到期后，我继续借给李x。我又拿出10万元给李x，利息是一样的，他给我打了借条。2016年11月，李x给了我3.6万元利息。2016年到期后，这20万元我继续借给李x。2017年11月，20万的本金到期后李x没有给我利息。因为李x迟迟不给我利息，我也不想再钱借给李x了。我多次向李x催要本金和利息，他以各种借口推脱。2017年12月，李x承认他于2017年将20万从小额贷款公司取出来自己炒股了。过了几天，李x又承认将36.5万中的20多万元从小额贷款公司取出来他自己花掉了。李x还承认是从我给他的本金里拿出来钱给我付利息的。到现在李x也没有将56.5万的本金还给我。
被害人王x(2018年1月8日)的陈述证明：李x从2013年末、2014年初开始向我借款，一直到2016年，我是分12次把56.5万元借给他的。每次的借口都是他媳妇是鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司员工，让我把钱放到这家公司然后给我利息。这些钱大部分是以现金的形式给他的，一般都是在我家申江嘉宝丽园楼下和我父亲家空军大院对面的楼下给他的。2015年7月之前，李x办理了一张自己姓名的银行卡，把卡号和密码给我，每月他将利息存到卡上，之后我自己去取钱。2015年7月之后，我自己办理了一张6222620320001963871的交通银行卡，他每个月把利息存在我这卡上。2017年12月26日，李x还给我1万元利息钱。李x没说过借我钱是放给个人，如果我知道他拿我的钱给个人放贷，我不会把钱借给他。李x也没说过，借我的钱他用于个人还账，他如果说了我也不能把钱借给他。2017年10月，我家里需要钱，就向李x索要本金。因为李x说过，如果想要回本金就提前一个月通知他。李x多次拖延我，我就觉得被骗了。2017年12月26日，在我多次向李x索要本金未果的情况下，李x对我说，他向我借的钱都被他花了，没有偿还能力，我才知道我被骗了。当时，李x每笔钱都给我打条，但除了2015年11月5日那张借条，其他11张条都是我让李x重写的，因为我怕超过诉讼时效。
被害人王x(2018年4月19日)的陈述证明：李x还我的钱都是利息，没有本金，他每月还我的利息不一样。他从借我钱到2015年10月以前还了我一些利息，但由于当时我只借给他几万元，具体多少钱，我记不清了，而且利息非常少，我也没有具体账目。后来李x还我的利息从我的银行卡明细中能体现出来了。2015年11月至2017年11月，25个月，李x从这36.5万元中共还我利息25.44万元。那两笔10万元，李x是按年利息还我的，2015年还了1.8万利息，2016年还了我3.6万元利息。李x借我的56.5万元，共还我30.84万元的利息。我给公安机关提供了银行明细，但这些明细中有的是我个人业务转账记录，我把李x给我的转账明细都用对号标注了。由于这是我平时业务往来的银行卡，所以有的部分转账明细我记不清是谁转给我的了，记不清的转账部分我也算在李x给我转账的钱中了。
被害人王x(2018年6月28日)的陈述证明：李x从向我借36.5万元到2015年10月以前，我是拿李x的一张工商银行卡取钱，李x还我利息。大概2015年8月，李x把他的银行卡给我，让我自己去取钱，具体哪天我记不住了。2015年10月左右，我就不用他的卡取钱了。在李x向我借这笔36.5万元之外，他还向我借过钱，但之前借的钱都还我了。我拿李x的卡取钱这段时间，他还我的钱中有这笔36.5万的利息钱，也有他短期借我钱的利息。李x之前短期向我借钱的本金和利息都已经和我清账了。公安机关调取的这张工商银行卡的流水中，这些利息都混在一起了，我分不清，也记不住多少钱了。从2015年8月到2015年10月，我每次取钱，李x要用这张卡我就还他，他还我钱时，他再把卡给我。上次我统计李x还我的利息中，有大约1.8万元不属于这笔56.5万元的利息。因为在他向我借56.5万元期间，他向我借过两笔5万，这两笔钱他已经将本金和利息还我了。我把这两笔5万元的利息算在上次统计的利息钱中了。
2.证人邢x（2018年1月3日）的证言证明：我和李x是高中同学。2017年6月，我用我名下的交通银行信用卡办了一个好享贷，共贷款128900元。我把卡借给了李x，李x于6月21日用POS机分四次把128900元转出。我手机银行有记录。李x还了我一部分钱。这个好享贷贷款连本带利需要还款15万元，分24个月还完，每月还款6250元。我把我的交通银行信用卡放在李x那，他每月往我的卡里存钱。从去年8月到现在，李x每月还6250元，还了五个月，共还了31250元。
证人邢x（2018年1月22日）的证言证明：李x没有向我放贷款收取我利息。我不清楚李x借我128900元做什么。李x就说和我借点钱，和他关系挺好，我没问他借钱的原因。李x平时做什么我不太清楚。
3.证人侯x的证言证明：我和李x是初中同学，我俩没有经济往来。李x没有向我放过贷。2014年左右，具体时间我记不清了，我有点急事需要钱，李x说他能想办法从别人那给我窜点钱，但要收取一些利息。我一想还要利息，我就没借。李x也没向我借过钱。
4.证人董x的证言证明：我和李x是初中同学。我和李x有经济往来，谁要是需要钱了，就相互借对方一下，不久就都还了，不收取利息，但近三年没有过经济往来。我不欠李x钱，李x也不欠我钱。
5.证人郑x的证言证明：我和李x是朋友关系。我借给过李x四五笔钱，每笔2万、3万、5万不等，最后一次借给他钱大概是半年前，一共能有10万多。李x说他炒股需要钱，媳妇怀孕和生活需要钱。我借他钱没有要利息。这些钱他都陆续还给我了。我不知道他还我的钱怎么来的。
6.证人王x的证言证明：我和李x是初中同学。李x从2014年就开始向我借钱，一直到2017年12月最后一次借我钱，期间能借过我10多次钱，每次1万、2万、5万不等。他以炒股和维持生活的理由向我借钱。他陆续还我10多万，还欠我15万到16万元，这15万到16万元是本金。我借给他钱，他答应我每月给我2%的利息，后来降到1%，再后来由于他生活条件不好，我也就不要利息了。
7.证人王x的证言证明：我是李x的母亲。李x向我借过四五万元钱，他说他炒股缺钱，具体借多少我记不清了。李x只给我两回钱，一次1000元，一次500元，都是让我拿着生活花销，其他的没还我。
8.证人李x的证言证明：我和李x是初中同学，他没和我一起炒过股。当时李x说他欠别人钱，向我借钱，我没有钱借他，他就求我帮忙，他骗他媳妇说他和我一起炒股，放了20万元在我这，钱都赔了。如果李x媳妇问我的话，他让我帮忙说这个谎。李x是2017年12月28日1时33分发短信跟我说的，这条短信现在还在我手机里。李x的钱用在什么地方了我不知道。
9.证人王x的证言证明：我是鞍山市鑫联小额贷款公司的会计，我负责公司的账目代管工作，2012年公司刚起步我就在这工作了。我认识李x，他的妻子刘多博以前是我公司的会计，我通过刘多博认识的李x，但刘多博于2016年年初就不我公司工作了。我通过查看公司所有的贷款业务账目，没有发现任何与李x有关的业务，而且我们公司从来不接收任何他人通过我们公司向外贷款的业务。刘多博没有把钱放在我公司，然后以公司名义向外放贷。我们公司大概在2015年年末就不接业务了，现在属于停业状态。
10.证人刘x的证言证明：我是李x的妻子。2012年4月到2016年3月，我在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司做业务员，这个公司从2015年11月开始就不接业务了。公司地址在鞍山市有线电视台北侧那栋楼的9楼，这个公司鞍山就一家。李x没有拿钱给我，让我放在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司，然后通过公司向外面放贷。李x没有给过我10万元，让我放在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司。李x从我手里拿过35万左右。2013年11月，李x从我手中拿了7万元，他说要出去干活，大概是干关于监控弱电的活，但没干上，钱也没还我。第二次是2014年冬天，李x又在我手拿了10万元，说去年弱电的活没干上，今年能干。之后，李x陆陆续续从我手拿几次1万、2万。2016年年初，李x从我手里拿过两次5万。我没见到过李x干监控的活。李x从我手中拿的1万、2万都还我了，说出去干活的27万没还我。
11.被告人李x（2018年1月2日）的供述证明：我和王x是同事关系。我欠王x56.5万元钱，有20万元是分两次拿的，有36.5万元是陆续分10次拿的。
2013年年底左右，我跟王x说我妻子在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司做会计，让他把钱放在我妻子的贷款公司，公司每月给1.5分利息，但是必须存一年。王x就同意了。第一次拿了10万元，是在铁东区交警支队附近给我的现金。这10万元我放在鞍山市鑫联小额贷款公司了，公司月利息1分。一年到期后我给付王x1.8万元利息，本金没还给他。王x想继续把钱放在小贷公司吃利息，所以本金没还他。2014年10月左右，王x在他家附近又给我拿了10万元。我也是以在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司吃利息为由，向王x借的钱。这20万元我没有继续放在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司吃利息，而是用于我个人放贷了，每个月收取3分或3.5分利息不等，时间3-6个月不等。我把钱放给董志刚、侯军、邢怀刚等人了。王x不知道我用这些钱用于个人放贷，我认为他没必要知道。除了这20万元之外，我先后10多次又向王x借了几笔钱，一共是36.5万元。我对王x说这36.5万元我给他3分利息，他也没有多问。大概是2014年前后，每次都是3-5万，一般都是在铁东区交警支队附近王x给我的钱，王x家住在那。这笔钱也是我用于个人放贷了。这56.5万元中的约21万元我用于偿还个人借款，一部分我付给王x作利息了，还有六七万我个人消费了，另外有12万的放贷款没有收回来。我炒股投资的21万都是我借的，后来赔钱了，我就用王x的钱还了我投资股票的钱。这21万，我还我母亲王桂芳约5万、还邢怀刚3万、还宋振宇5万、还郑明阳5万、还王亮3万。这21万用于偿还个人借款，我没有告诉王x，他不知道这件事。我认为他没有必要知道，因为他开始就跟我说，钱想放给谁就放给谁，他以为这些钱都是我放出去了。2017年，我手里没钱了，就没有继续向外放款。我没还王x本金，付了大概他30万左右的利息。2017年11月左右，王x说想把本金拿回来，但是我没有钱给他。从那时起我就没有支付过王x利息。这些利息一部分通过支付宝转到我的工商银行卡里，然后把我的工商银行卡交给王x，由他自己取。王x办理了交通银行卡后，我就每个月通过支付宝向他的交通银行卡里转账，付王x利息，还有少数几次是通过现金的方式给他的利息。我个人没有偿还能力。我现在还有10万元左右的个人外债未还，银行卡还透支了5万元左右没还。我每次都给王x写借条。日期是2017年的借条是我重新给王x写的，是后补的。
被告人李x（2018年1月11日）的供述证明：我从2015年初开始炒股，炒的港股，两家公司共投了21万，都是从朋友那借的。我和李庆一起炒股，我把钱都给李庆了，他去炒，然后他给我关于股票的信息。我第一次向王x借的10万元，通过我媳妇放在她工作的小额贷款公司，但我没告诉我媳妇这钱时王x的。王x借给我的钱中有21万用于个人放贷了，这钱放给董志刚、侯军、邢怀刚等人了，他们都还我了。2016年，我向邢怀刚借过12.9万元，但都还了。
被告人李x（2018年1月18日）的供述证明：我妻子不承认我把钱放在鞍山市铁东区鑫联小额贷款公司放贷了，我也没有办法。贷款公司没有我的信息很正常，我通过我媳妇把钱放在贷款公司的。李庆说我没和他炒股，我也没办法。我给李庆发过信息，让他帮我瞒着我媳妇我欠别人钱的事。我告诉李庆，如果我媳妇问我钱哪里去了，就说我买股票赔了。
被告人李x的当庭供述证明：我和王x是同事关系。我从王x那骗的钱没有投资在小额贷款公司，这些钱都让我花了。
12.银行卡交易清单、借记卡账户历史明细清单证明：卡号为6222620320001963871，户名为王x的交通银行卡，2015年1月1日至2018年1月3日的交易情况。户名为李x，卡号为6222020704003554695的工商银行卡，2014年1月1日至2015年10月31日的交易情况。卡号为6217230704000448913，户名为李x的工商银行卡，2014年1月1日至2015年10月31日的交易情况。
13.借条12张证明：李x分12次共骗取王x人民币56.5万元。
14.手机短信证明：2017年12月28日，李x给李庆发信息，让其帮忙骗家人炒股赔了20万左右。
15.案件来源、到案经过证明：本案系2018年1月2日王x报案。同日，李x被口头传唤到公安机关。
16.和解协议书证明：2018年7月25日，李x及其妻子刘x将其所有的房屋赔偿给王x，王x对李x的犯罪行为表示谅解。
上述证据之间互相印证，应认定为本案的定案证据。
关于被告人李x的辩护人当庭出示的出生医学证明，记载李x与刘x有一女李x，2017年11月27日出生。因该证据与本案没有关联性，故不能作为本案的证据。
本院认为，被告人李x以非法占有为目的，虚构帮助他人投资的事实，多次骗取他人人民币总计25.66万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李x犯诈骗罪的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。
关于被告人李x的辩护人提出李x系初犯，无前科、劣迹，自愿认罪，积极悔罪，且已把家里唯一的住房赔偿给被害人，并取得被害人的谅解，希望法院对李x从轻处罚的意见，经查属实，本院予以采纳。
我国刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人李x诈骗他人人民币总计25.66万元，可以对其在有期徒刑三年至五年刑罚幅度内处罚。考虑到被告人李x当庭能如实供述自己的罪行，并能全部退赃，其已取得被害人的谅解，且在案件审理期间，经社区矫正部门社会调查后，同意其适用非监禁刑，可依法对其在上述刑罚幅度内从轻处罚，并适用缓刑。
综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人李x犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴纳。）
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 徐 金 平
人民陪审员 王胤淑涵
人民陪审员 徐 德 辉
二〇一八年八月三日
书 记 员 刘 鹏