浙江省金华市中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2018）浙07执异16号
案外人：胡健赞，男，1985年11月9日出生，汉族，住浙江省永康市。
被执行人：潘明亮，男，1987年10月15日出生，汉族，住浙江省永康市。现在浙江省第六监狱服刑。
在本院执行潘明亮诈骗罪刑事裁判涉财产部分过程中，案外人胡健赞对执行标的提出书面异议。本院于2017年5月26日作出（2016）浙07执异51号执行裁定，案外人不服该裁定，向浙江省高级人民法院申请复议，浙江省高级人民法院于2017年11月6日作出（2017）浙执复40号裁定，撤销了（2016）浙07执异51号执行裁定，发回本院重新作出裁定。本院受理后，依法另行组成合议庭进行了审查，并经审判委员会讨论决定，现已审查终结。
案外人胡健赞称，2013年9月6日，潘明亮向胡健赞借款人民币10万元，担保人王吕斌。2013年12月24日，王吕斌偿还该笔借款，共计人民币10万元，汇到了胡健赞在工商银行的账户。2013年12月，永康市公安局在没有任何告知的前提下，直接冻结了胡健赞在工商银行账户上的10万元存款。2016年5月，金华市中级法院作出（2016）浙07执71号执行裁定书，将案外人胡健赞在工商银行账户上的10万元存款进行扣划。对（2016）浙07执71号执行裁定书及采取的相应执行措施，案外人提出异议，理由如下：一、案外人胡健赞借给潘明亮10万元人民币是正常的民间借贷，由王吕斌担保人偿还的10万元借款本息是胡健赞的合法存款，胡健赞作为潘明亮诈骗案件的案外人，亦不是执行裁定书所列的被执行人，其合法财产受到法律保护，不应作为潘明亮诈骗案件的执行标的。二、即使有证据证明，用来偿还胡健赞的10万元人民币来源于潘明亮的诈骗所得，但案外人胡健赞事先并不知情，对这10万元偿还款是善意取得。根据2011年两高《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十条及2014年最高法《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十一条，第三人善意取得涉案财物的，不予追缴。请求裁定中止对（2016）浙07执71号执行裁定有关胡健赞标的执行。将金华市中级法院扣划的人民币10万元返还给胡健赞。
被执行人潘明亮称，对案外人的异议没有意见，请法院依法审查处理。
本院查明，永康市公安局在侦查潘明亮涉嫌诈骗一案过程中，冻结了胡健赞在中国工商银行永康支行的存款人民币10万元。本院于2015年1月5日对潘明亮诈骗一案立案审理。2015年6月25日，本院对潘明亮诈骗一案作出的（2015）浙金刑二初字第1号刑事判决认定：2013年12月，被告人潘明亮因负下巨额债务无力偿还，为归还自身债务，产生以到银行贷款需要存积数为由骗取钱财之念，并于同年12月11日办理了一张工商银行卡（卡号为62×××07，客户姓名为潘明亮，该账户电子银行日累计转账限额为1000万元人民币）。同月19日左右，被告人潘明亮经尹秀英、叶新喜、胡振坚、俞百官等人介绍联系到被害人陈某，谎称向银行贷款需4000万元人民币的存款积数，存足积数后即归还，许诺新开一张银行卡用于存积数，将该银行卡及相关资料等交由陈某保管，以骗取陈某的信任。嗣后，被告人潘明亮在支付人民币3万元好处费后，到永康市区××铃路××一家工商银行佯装办理新卡，当胡振坚、叶新喜等人随后赶到时，潘明亮在银行门口将先前办好的卡号为62×××07的工商银行卡、银行卡密码、电子密码器、本人身份证及一个与该银行卡不匹配的网银U盾交给胡振坚等人，后经由胡振坚等人转交给陈某。同月23日晚18时许，陈某将1800万元人民币转账至被告人潘明亮提供的卡号为62×××07的工商银行卡账户内。同月24日零时许，被告人潘明亮登录工商银行网上银行，使用与卡号为62×××07的工商银行卡相匹配的网银U盾，从该工商银行卡账户内转出933万元人民币分别转入陈洁广、潘吕荣、胡景阳、施仙红、王吕斌、陈苏珍、罗军晖、卢晓琴、李静等人的银行账户，用于归还债务；另从卡号为62×××07的工商银行卡账户中转入其个人理财金账户人民币67万元，后于当日携款逃离永康，并将与尹秀英等人联系的电话予以关机。2013年12月24日，陈某在发现存入卡号为62×××07的工商银行卡账户中的资金被转走1000万元人民币后，即向公安机关报案并将该账户内余款800万元人民币追回。2014年3月19日，被告人潘明亮在建德市洲商务公寓被公安机关抓获归案。案发后，被告人潘明亮的哥哥潘吕荣代为退赃款22万元人民币，至今尚有975万元人民币未追回。本院对潘明亮诈骗一案作出刑事判决：一、被告人潘明亮犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、追缴被告人潘明亮违法所得人民币975万元，返还被害人陈某，不足部分，责令被告人潘明亮退赔给被害人陈某。三、查封、冻结的财产，由查封、冻结机关依法处理。潘明亮不服该判决，向浙江省高级人民法院提出上诉。2015年12月23日，浙江省高级人民法院作出（2015）浙刑二终字第72号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。本院（2015）浙金刑二初字第1号刑事判决生效后，就判决涉财产部分移送立案执行。执行过程中，本院于2016年5月24日作出（2016）浙07执71号执行裁定，扣划胡健赞在中国工商银行永康支行62×××77账户内存款人民币10万元。为此，胡健赞向本院提出执行异议。
本院于2017年2月15日函询永康市公安局关于该局冻结胡健赞等人的银行存款是否具有应予追缴的情形及依据。永康市公安局于2017年3月21日函复我院：“2013年12月24日我局在办理潘明亮涉嫌诈骗一案时发现潘明亮从陈某那诈骗钱款后将钱转账给胡景阳、陈洁广等人，因办案需要我局将胡景阳等人涉及的相关银行账号进行冻结。经调查，被冻结存款的详细情况如下：1、因潘明亮和胡景阳之前有借贷关系，潘明亮将170万元偿还给胡景阳（胡景阳账号内冻结36.5万元），胡景阳因与应海风、李可有借贷关系，胡景阳将其中的25万元偿还给应海风、14.5万元偿还给李可（钱转到李可表妹朱丽娟账号）；2、因潘明亮与其哥潘吕荣有借贷关系，潘明亮将180万元偿还给潘吕荣，后因潘吕荣与潘新水、姚柳晶、夏根芳、吕乓等人有借贷关系，潘吕荣将其中的31万元偿还给潘新水、20万元偿还给姚柳晶、10万元偿还给夏根芳、5万元偿还给吕乓（钱转到吕乓妻子胡春英账号）；3、潘明亮因与陈洁广有借贷关系，潘明亮将162万元偿还给陈洁广，又因陈洁广与周航鹰、应萍，舒勇好等人有借贷关系，陈洁广将其中的17万元偿还给周航鹰、100万元偿还给应萍，45万元偿还给舒勇好；4、因潘明亮与王吕斌、胡健赞等人有借贷关系，潘明亮将155万元转给王吕斌让其帮忙还款，后王吕斌将其中的10万元偿还给胡健赞；5、因潘明亮与其岳母陈淑珍有借贷关系，潘明亮将50万元偿还给陈淑珍，后因陈淑珍与张仁山有借贷关系，陈淑珍将30.96万元偿还给张仁山；6、因潘明亮与卢晓琴有借贷关系，潘明亮将38万元偿还给卢晓琴；7、因潘明亮与俞玲丽有借贷关系，后潘明亮将钱转给其厂厂长罗军晖让其帮忙偿还，后罗军晖将其中的26万元偿还给俞玲丽。”上述函明确了潘明亮与案外人胡健赞之间存在借贷关系，并由第三人王吕斌归还案外人胡健赞10万元的事实，亦与案外人提供的相关证据互相印证。
本院认为，本院作出的（2016）浙07执71号执行裁定书指向的财产系永康市公安局在侦查过程中冻结的款项，该款项并未被刑事判决认定为赃款性质，且在案外人名下。涉案款项系案外人从第三人处归还借款所得，也并无证据证明，案外人对上述款项的取得属于其明知涉案财物而接受等情形。根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项规定，应认定所扣划账户内的存款为案外人胡健赞所有。故本院扣划案外人胡健赞在中国工商银行永康支行62×××77账户内存款人民币10万元不当。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条的规定，裁定如下：
撤销对案外人胡健赞在中国工商银行永康支行62×××77账户内存款人民币10万元的执行。
如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向浙江省高级人民法院申请复议。
审 判 长 姜建新
审 判 员 陈立伟
审 判 员 张国军
二〇一八年五月三十一日
代书记员 吴旭晖