江苏省如皋市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0682刑初534号
公诉机关如皋市人民检察院。
被告人荆则涛，男，1989年1月22日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月12日被如皋市公安局刑事拘留，同年2月17日被执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
辩护人张宏泉，如皋市法律援助中心指派律师。
被告人赵瑞瑞，男，1993年1月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月12日被如皋市公安局刑事拘留，同年2月17日被执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
辩护人李华伟，河南博苑律师事务所律师。
被告人赵梦超，男，1994年9月2日出生，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月23日被如皋市公安局刑事拘留，同年3月24日变更为取保候审。经本院决定，于2017年12月25日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
被告人荆康康，男，1991年10月29日出生，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月12日被如皋市公安局刑事拘留，同年2月17日变更为取保候审。经本院决定，于2017年12月25日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
被告人赵景杰，男，1990年3月11日出生，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月12日被如皋市公安局刑事拘留，同年2月10日变更为取保候审。经本院决定，于2017年12月25日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
被告人赵小二，男，1992年10月9日出生，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地河南省获嘉县，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月12日被如皋市公安局刑事拘留，同年2月10日变更为取保候审。经本院决定，于2017年12月25日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
被告人冯俊争，男，1990年8月25日出生，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地河南省获嘉县，住河南省获嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月27日被如皋市公安局刑事拘留，同年4月26日变更为取保候审。经本院决定，于2017年12月25日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。
如皋市人民检察院以皋检诉刑诉（2017）505号起诉书、皋检诉刑变诉（2017）5号变更起诉决定书指控被告人荆则涛、赵瑞瑞犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人赵梦超、赵景杰、冯俊争犯诈骗罪，被告人荆康康、赵小二犯信用卡诈骗罪，分别于2017年9月30日、11月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。如皋市人民检察院指派检察员殷宏亮、代理检察员薛淇元出庭支持公诉。被告人荆则涛及其辩护人张宏泉、被告人赵瑞瑞及其辩护人李华伟、被告人赵梦超、荆康康、赵景杰、赵小二、冯俊争均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：1、诈骗：被告人荆则涛、赵瑞瑞、赵梦超、赵景杰、冯俊争于2016年3月至11月间，分别结伙，在河南省获嘉县、武陟县等地，虚构为他人办理高额信用卡、帮助他人开设淘宝网站，以收取手续费等为由，先后实施诈骗作案12起，骗得人民币84200元。其中被告人荆则涛参与作案3起，骗得人民币43400元；被告人赵梦超参与作案5起，骗得人民币30800元；被告人赵瑞瑞参与作案6起，骗得人民币21600元；被告人赵景杰参与作案3起，骗得人民币13800元；被告人冯俊争参与作案1起，骗得人民币7000元。
2、信用卡诈骗：被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康、赵小二于2016年8月至12月间，分别结伙，在河南省获嘉县等地，虚构为他人办理高额信用卡，以刷银行流水为由，冒用他人信用卡，先后实施作案5起，骗得人民币294100元，其中荆则涛参与全部作案；赵瑞瑞参与作案2起，骗得人民币224100元；荆康康参与作案1起，骗得人民币50000元；赵小二参与作案1起，骗得人民币20200元。
公诉机关认为，被告人荆则涛、赵瑞瑞的行为分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人赵梦超、赵景杰、冯俊争的行为构成诈骗罪，被告人荆康康、赵小二的行为构成信用卡诈骗罪。本案部分系共同犯罪。被告人荆则涛、赵瑞瑞、赵梦超、荆康康、赵景杰、赵小二、冯俊争在各自参与的共同犯罪中起主要作用，是主犯，均应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人赵梦超、冯俊争系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康、赵景杰、赵小二案发后均能如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康有立功表现，均可从轻或减轻处罚。被告人荆则涛、赵瑞瑞一人犯数罪，应当数罪并罚。诉至本院。
被告人荆则涛、赵梦超、荆康康、赵景杰、赵小二、冯俊争对公诉机关指控的事实、定性均没有异议，均当庭表示自愿认罪。被告人赵瑞瑞对公诉机关指控其犯诈骗罪没有意见，自愿认罪，但提出如下辩解意见：起诉书指控其伙同荆则涛诈骗张某2203900元的事实中，其在骗得张某290000元后，因害怕，即与荆则涛散伙，之后荆则涛继续诈骗张某2钱款，其没有参与。
被告人荆则涛的辩护人对公诉机关的指控没有异议，提出如下辩护意见：被告人荆则涛有立功情节，可以从轻或减轻处罚，其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，无前科劣迹，综上，建议对被告人荆则涛从轻、减轻处罚。
被告人赵瑞瑞的辩护人对公诉机关指控被告人赵瑞瑞构成诈骗罪没有异议，提出如下辩护意见：1、被告人赵瑞瑞不构成信用卡诈骗罪。理由：涉案的银行卡是被害人主动邮寄交付给被告人使用的，使用被害人的银行卡取款，侵犯的是被害人的财产权益，不是刑法意义上的冒用他人信用卡；2、关于被告人赵瑞瑞在共同犯罪中的作用：在新乡参与诈骗部分，被告人赵瑞瑞起次要作用，在获嘉县参与诈骗部分，被告人赵瑞瑞的作用相对较小；3、关于骗取张某2203900元的事实，根据被告人荆则涛和赵瑞瑞的供述，除了100000元外，其余款项是荆则涛个人的行为，被告人赵瑞瑞主观上没有共同故意，客观上也没有实施诈骗行为；4、被告人赵瑞瑞如实供述自己的罪行，具有立功表现，积极退出部分赃款，可以从轻、减轻处罚；5、本案各被告人的犯罪行为发生在2016年12月之前，不适用《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。综上，建议法庭对被告人赵瑞瑞适用缓刑。
经审理查明，
一、诈骗
被告人荆则涛、赵瑞瑞、赵梦超、赵景杰、冯俊争于2016年3月至11月间，分别结伙，在河南省获嘉县、武陟县等地，虚构为他人办理高额信用卡、帮助他人开设淘宝网站，以收取手续费等为由，先后实施诈骗作案12起，骗得人民币84200元。其中被告人荆则涛参与作案3起，骗得人民币43400元；被告人赵梦超参与作案5起，骗得人民币30800元；被告人赵瑞瑞参与作案6起，骗得人民币21600元；被告人赵景杰参与作案3起，骗得人民币13800元；被告人冯俊争参与作案1起，骗得人民币25000元。具体事实如下：
被告人荆则涛伙同被告人冯俊争于2016年4月至6月间，在河南省修武县，冒充“北京融拓信息技术有限公司”工作人员，以办理大额信用卡需缴纳手续费为由，先后实施作案7次，骗得被害人司某人民币25000元。
2.被告人荆则涛于2016年4月至5月间，在河南省修武县，冒充“北京融拓信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人任某人民币12800元。
3.被告人荆则涛于2016年4月21日，在河南省修武县，冒充“北京融拓信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人叶某人民币5600元。
4.被告人赵梦超于2016年3月24日，在河南省新乡市一出租房内，冒充“北京融鑫信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人陈某1人民币7800元。
5.被告人赵梦超、赵景杰于2016年4月5日，在河南省新乡市一出租房内，冒充“北京融鑫信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人张某1人民币5800元。
6.被告人赵梦超、赵瑞瑞2016年4月28日至5月4日间，在河南省新乡市一出租房内，冒充“北京融鑫信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人蔡某人民币2800元。
7.被告人赵梦超、赵景杰于2016年4月29日，在河南省新乡市一出租房内，冒充“北京融鑫信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人王某1人民币5600元。
8.被告人赵梦超、赵瑞瑞于2016年5月9日至11日间，在河南省新乡市区南环路一暂住房内，冒充“北京融鑫信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需缴纳手续费为由，骗得被害人张某2人民币8800元。
被告人赵瑞瑞于2016年7月19日，在河南省武陟县，冒充“北京融拓公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人许某人民币800元。
10.被告人赵瑞瑞、赵景杰于2016年8月23日，在河南省武陟县出租房内，冒充“北京融拓公司”工作人员，以办理高额度信用卡需要缴纳手续费为由，骗得被害人李某1人民币2400元。
11.被告人赵瑞瑞于2016年11月1日，在河南省获嘉县一出租房内，冒充淘宝网站客服，虚构帮助被害人做淘宝网店，以收取劳务费为名，骗取被害人陈某2人民币3000元。
12.被告人赵瑞瑞于2016年11月5日，在河南省获嘉县一出租房内，冒充淘宝网站客服，虚构帮助被害人做淘宝网店，以收取劳务费为名，骗取被害人张某3人民币3800元。
二、信用卡诈骗
被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康、赵小二于2016年8月至12月间，分别结伙，在河南省获嘉县等地，虚构为他人办理高额信用卡，以刷银行流水为由，冒用他人信用卡，先后实施作案5起，骗得人民币294100元，其中荆则涛参与全部作案；赵瑞瑞参与作案2起，骗得人民币224100元；荆康康参与作案1起，骗得人民币50000元；赵小二参与作案1起，骗得人民币20200元。具体事实如下：
1.被告人荆则涛、荆康康于2016年8月20日，在河南省获嘉县一暂住房内，冒充“北京宇融信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需刷流水为由，骗得被害人马某人民币50000元。
2.被告人荆则涛于2016年8月23日，在河南省获嘉县一出租房内，冒充“北京宇融信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需刷流水为由，骗得被害人包某人民币10000元。
3.被告人荆则涛于2016年11月14日，在河南省获嘉县一暂住房内，冒充“北京宇融信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需刷流水为由，骗得被害人王某2人民币10000元。
4.被告人荆则涛、赵瑞瑞于2016年11月12日至12月5日间，在河南省获嘉县一暂住房内，冒充“北京宇融信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需刷流水为由，骗得被害人张某2人民币203900元。
5.被告人荆则涛、赵瑞瑞、赵小二于2016年12月9日，在河南省获嘉县一暂住房内，冒充“北京宇融信息技术有限公司”工作人员，以办理高额度信用卡需刷流水为由，骗得被害人练某人民币20200元。
案发后，被告人赵梦超、冯俊争主动向公安机关投案且能如实供述自己的罪行；被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康、赵景杰、赵小二均能如实供述自己的罪行；被告人荆则涛、赵瑞瑞、荆康康协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人；被告人赵瑞瑞退出赃款人民币5万元、被告人荆康康、赵小二分别退出赃款人民币2万元、被告人冯俊争退出赃款人民币1.5万元、被告人赵梦超退出赃款人民币8800元，现均暂存于如皋市公安局。如皋市公安局从被告人荆则涛处扣押银行卡、手机卡、身份证、手机（两部VIVO，一部小米）等物品，从被告人赵瑞瑞住处扣押电脑主机、公章、网络电话等作案工具，扣押被告人赵瑞瑞、荆康康、赵景杰、赵小二作案工具手机、银行卡等物证。
审理中，被告人赵梦超退出人民币18580元、被告人赵景杰退出人民币5820元、被告人赵小二退出人民币200元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1.物证
（1）如皋市公安局从被告人荆则涛处扣押的银行卡、手机卡、身份证、手机等物品，证明：扣押被告人荆则涛持有的涉案银行卡（张某2、练某）及其他作案工具（包某手机卡）的事实。
（2）如皋市公安局从被告人赵瑞瑞住处扣押的电脑主机、公章、网络电话等作案工具，证明：扣押被告人赵瑞瑞等人持有的作案工具事实。
（3）如皋市公安局扣押的赵瑞瑞、荆康康、赵景杰、赵小二、侯某、荆某随身手机、银行卡，证明：从上述被告人处扣押涉案手机、银行卡等物证。
2.书证
（1）被告人荆则涛、赵瑞瑞、赵梦超、荆康康、赵景杰、赵小二、冯俊争的户籍证明，证明：各被告人案发时均已达到刑事责任年龄。
（2）如皋市公安局出具的发破案经过、如皋市公安局出具的情况说明，证明：本案系被害人报案至如皋市公安局案发。荆则涛、赵景杰、赵小二系被抓获归案；荆则涛、荆康康、赵瑞瑞协助公安机关抓获其他被告人；赵梦超、冯俊争主动向公安机关投案，七被告人到案后均如实供述了诈骗事实。
（3）公安机关调取的工商银行户名为霍炳臣（卡号：62×××46）银行卡明细清单，证明：涉案银行卡钱款往来。
（4）公安机关调取的被告人赵梦超农业银行卡（62×××77）交易记录，证明：该卡于2016年3月24日收到陈某1转账人民币7800元，2016年4月8日收到张某1转账人民币5800元，2016年4月29日收到王某1转账5600元，2016年4月28日收到蔡某转账2000元、5月4日收到蔡某转账800元。
（5）公安机关调取的严某工商银行卡（62×××30）交易记录，证明：2016年8月23日李某1向该卡转账2400元，2016年11月5日渠婷婷（张某3妻子）向该卡内转账3800元。
（6）如皋市公安局出具的扣押物品清单，证明：案发后，荆康康退出人民币20000元，赵小二退出人民币20000元，赵瑞瑞退出人民币50000元，赵梦超退出人民币8800元，冯俊争退出人民币15000元。
（7）如皋市非税收入一般缴款书，证明：被告人赵梦超退出人民币18580元、被告人赵景杰退出人民币5820元、被告人赵小二退出人民币200元。暂存于本院。
3．被害人陈述：
（1）被害人张某2的陈述，证明：2016年其一共被骗过两次。第一次是2016年上半年，接到座机打来电话，对方自称北京一家金融公司，帮人办理大额透支卡，其要办理两张二、三十万的透支卡，手续费要八千元，其将公司的营业执照和身份证发给对方。对方微信号昵称是敬业诚信，电话号码：170××××4557，当时给对方共支付了8800元（一次7000元，一次1800元），以后卡没办，再打电话过去，对方说打错了，知道被骗了。第二次是2016年11月12日，其接到北京固定电话，对方自称北京宇融金融公司业务员，问其是否需要办理大额度透支卡，后对方用归属地北京的手机号码和其联系，让其先办理两张银行卡，和一张新的手机卡，新办的银行卡要预留新办的手机卡号码作为验证绑定卡，然后将新办的银行卡和手机卡邮寄给对方。新卡是建设银行6217001270014882700，邮政储蓄卡62×××63，新办的手机号码是：156××××7965,邮寄地址是河南省焦作市武陟县小徐岗，收件号码是187××××4551。后对方和其联系，说邮政储蓄卡不好用，让其办理一张工商银行卡，其又办理了工商银行卡62×××20，将银行卡拍照发过去，对方微信是×××，然后对方让其在建设银行卡上存100000元，工商银行卡上存50000元，说是刷流水用。其于2016年11月22日往建行卡（6214661270001108）上存了105000元，于2016年11月23日往工行卡（62×××00）上存了50000元。对方还让其把身份证正、反面拍照以及汽车行驶证拍照发过去，说可以提高办卡额度。后其于2016年12月5日又存了24500元到建行卡，存了24400元到工商银行卡上。其曾多次收到152××××5656的号码绑定的消费信息，对方说在走银行流水，以后会退还到卡里，后来发现卡里的钱被转走，再联系对方就联系不上了。
附：如皋市公安局接受的被害人张某2提供的圆通快递派货单复印件，证明：张某2于2016年11月14日往河南省焦作市武陟县小徐岗邮寄物品的事实。
如皋市公安局调取的张某2建行卡（6214661270001108）明细、如皋市公安局接受的张某2提交的工商银行卡（62×××00）明细，证明：张某2往其建设银行卡内打款129500元、往其工商行卡里打款74400元的情况，上述部分款项被转至建行卡6217001270014882700（荆则涛持有）。
如皋市公安局调取的建行卡6217001270014882700（从荆则涛处扣押）交易记录，证明：该卡汇入款以及转出款的事实。
如皋市公安局调取的张某2农业银行卡交易记录，证明：张某2于2016年5月9日、5月11日向赵梦超62×××77农业银行卡内分别转账7000元、1800元的事实。
（2）被害人马某的陈述，证明：2016年6、7月份，其老公陈刚接到电话，对方问其要不要办信用卡。其办理了一张卡号是62×××56的工商银行卡和一张电信手机卡，陈刚用其身份证也办理了一张银行卡和一个电信手机卡。办好之后给对方邮寄过去，邮寄地址是河南省。后对方要求其和其老公将身份证和平时常用的银行卡拍照发给他。拍过去之后对方让其往自己的银行卡上打钱，说打的越多办的信用卡额度越高。一开始其打了50000元到其老公的卡上，对方说看不到，让其打到62×××30的工商银行卡上，打钱的当天，卡上50000元被分了好几笔转走了，也有又转回来的。对方说是在做流水，最后钱会回到卡上。到了第二、三天的样子，卡上50000元全部被转走。对方是用17开头的电话号码和其联系，对方微信号是：×××，昵称叫速度。其和对方联系的手机号码是139××××3627，其本人微信号×××，昵称是妙真（青莲-
南通）。
附：如皋市公安局接受的被告人马某提供的微信截图照片及银行卡交易明细，证明：①其有微信好友“速度小孩张”，昵称速度，微信号×××，其本人微信：妙真（清莲-
南通），微信号×××。②马某向62×××30卡内存款50000元的事实，以及62×××56建设银行卡资金流向。
（3）被害人包某的陈述,证明：2016年8月中旬，其接到归属地是北京的手机号码打来电话，说是什么金融公司，办理大额信用卡。之后加对方微信，对方让其办理一张新手机卡和几张新的银行卡，办理新银行卡时需要预留自己新办的手机号码，2016年8月18日其办理了一个手机卡和农行卡、建行卡，办好之后邮寄给对方，地址是河南省焦作市修武县顺丰快递服务站。对方又让把自己的身份证和另外的银行卡（建行62×××24）拍照发给对方，2016年8月21、22号，对方打电话让其存3、50000元到自己原来的银行卡上，让银行看流水。后其通过支付宝转了10000元到建行卡上（62×××24），过了几分钟，其手机收到信息显示10000元被转走，之后又收到信息，新办的建行卡在ATM机上分两次被取5000元，后打电话给对方，对方说是刷流水的，过几天返还，以后再打电话就关机了。
附：如皋市公安局调取的包某的建行卡（6217001240012947128）交易记录，被害人包某提供的微信聊天、通话记录截图照片，证明被：包某于2016年8月23日往建行卡62×××24转入10000元。同日另一建行卡（6217001240012947128）于2016年8月23日存入人民币10000元，后通过ATM分2次各5000元取出。
（4）被害人王某2的陈述,证明：2016年10月底的一天，其接到010-52805379的电话，对方自称是北京一家金融公司，专门帮人办理大额信用卡，可以通过刷流水的方式办理大额信用卡。2016年11月2日，其加对方微信×××，微信名字叫宇融中心-
信用卡，之后，对方用132××××3689的手机号联系其，让其办理一张新的手机卡和两张新的银行卡（后其办理建行和工行各一张）寄到河南。之后对方让其拿着自己的身份证和自己的常用的银行卡拍照发过去。其将身份证、工商银行卡（62×××77）、建设银行卡（62×××26）拍照微信发给对方，对方让其往银行卡上打钱，说是要让银行看到卡上有流水和余额，其往62×××77的工商银行卡上打了10000元，之后卡上的10000元被转出，接着又转进8000元，随后8000元又被转出。2016年11月18号以后联系不了对方。
附：公安机关调取的王某2工商银行卡（62×××33、62×××77）交易记录及名下建设银行卡交易记录，如皋市公安局接受的被害人王某2提供的微信聊天、通话记录截图照片，证明：王某2于2016年11月13日向62×××77卡内存款共计10000元，11月14日、15日被转出。
（5）被害人练某的陈述，证明：2016年11月20日左右，010-80744682打电话给其，说可以办理高额度的信用卡。后加微信联系，对方微信名称是“梦想是你的脊梁”，聊了之后对方让其办理三张新的银行卡和一张新手机卡邮寄给他。其办理后连同身份证正反面照片寄给对方。对方邮寄地址：河南省新乡市获嘉县东环中山路东旭嘉苑小区2号楼门面，收件人李某2，电话187××××4551。到12月份的一天，一个自称是“北京宇融中心”的内部负责后续跟进的业务员（136××××3776）让其存款到自己建行老卡里面，其说没有那么多钱，就一直拖着，后加对方微信“北京宇融中心”聊天。到12月9日，对方问有无往卡里存钱，其存了18000元到老的建行卡里，加上之前卡里的钱，有20000多元，并应对方要求将银行卡拍照发送给对方。半小时后，手机发来扣款短信，卡里20200元被转走了。
附：如皋市公安局调取的练某中国银行卡（扣押于荆则涛处）交易记录，如皋市公安局接受的被害人练某提供的微信截图照片、通话记录和建设银行卡交易明细，证明：练某于2016年12月9日存入建行卡（6217001440001139014）17980元，同日被转走20200元。同日，练某的中行卡6217856200030985241（荆则涛处）转入20205元的事实。
（6）被害人李某1的陈述,证明：2016年上半年一天，其接到010-53500404打来的电话，对方自称北京融拓金融公司的，名字叫肖祖明，负责帮人办理大额信用卡，但要收手续费，300000元额度的信用卡手续费是4800元。后加对方微信“×××”，微信名“永无止境”，其备注为“北京办卡肖祖明”，对方让其把身份证拍照发过去，之后对方多次用微信和电话跟其联系，让其把手续费打过去之后一个星期大额信用卡就能办下来，其先给对方转了2400元，等卡办下来再将剩下的2400元打过去。一周后，联系对方问信用卡办好了没有，对方就说再等等，之后对方就联系不上了。
附：公安机关调取的李某1农业银行6228430339409048074交易记录、如皋市公安局接受的被害人李某1提供的手机内存照片，证明：李某1于2016年8月23日向严某（卡号62×××30）卡转账人民币2400元的事实。
（7）被害人张某1的陈述,证明：2016年4月5日，一个自称赵光辉的打电话问其是否需要办理大额信用卡，200××0-300000元的透支额度，手续费5800元。对方通过微信传过来一张身份证、一张营业执照复印件，4月8日，其用交通银行手机银行客户端向赵光辉提供的卡号62×××77（赵梦超）转账5800元，后将身份证复印件发给对方，对方说一个星期后办好，以后联系不上了。
（8）被害人王某1的陈述,证明：其被骗两次，第一次被骗12800元，第二次被骗5600元。第二次是2016年4月份，在第一次被骗之后几天，接到010开头的电话，说话套路和第一次一样，专门办理大额信用卡，后其上网核实有该公司,于是加了对方微信，其通过微信将本人的营业执照等手续发给对方，对方让其打5600元过去，其按照对方提供的赵梦超的农业银行卡号：62×××77汇了5600元钱，后信用卡没办到，对方也联系不上。
（9）被害人陈某2的陈述,证明：其一共被骗两次，第一次2015年被骗的。第二次是2016年10月中旬的一天，其想做淘宝网店卖小装饰品，发现一个网页上有帮人做淘宝网店的广告模块，上面留有对方电话号码，当时就联系对方的，对方让其加微信聊，对方的微信号是“×××darui”，微信名“A大瑞”，对方让其将身份证拍照片发过去，并索要做网站费用3000元。2016年11月1日其通过微信给对方转账3000元，钱转过去之后，对方说马上到双11了，让再转1000元给他，其没有给，因为对方没有帮其做淘宝网站。
附：如皋市公安局接受的被害人陈某2提供的微信聊天、通话记录截图照片，证明：陈某2于2016年11月1日通过微信转账向微信号×××＿darui,昵称A大瑞转账人民币3000元的事实。
（10）被害人张某3的陈述,证明：2016年11月初，其在网络上查询到一个帮助开网店的公司电话，后加微信和对方聊如何开网店，后对方让其交一笔3800元的费用，其用渠婷婷支付宝(账号15×××54)转账到对方工商银行卡上（62×××30，严某）。之后对方发来一个合作声明：张某3先生于2016年11月5日与德茂公司合作，办理淘宝店铺（性福驿站），加盟费用3800元。对方微信号是：×××＿darui,昵称是A大瑞，听到的语音是个男的。
（11）被害人陈某1的陈述,证明：2016年3月上旬的一天，其接到一个010开头的固定电话，自称是北京一家金融公司，办理大额信用卡。让其把自己的身份证、单位的营业执照等拍照发微信给他，之后其把自己的身份证和公司营业执照拍照发给对方，准备办理两张400000额度的信用卡，手续费8800元，之后对方通过微信发了一个协议书过来，协议上有农业银行卡（卡号62×××77）(赵梦超)，2016年3月24日其通过自己的农业银行卡(62×××14)给对方转了7800元，剩余1000元卡到手再给，但对方不肯，后来打电话给对方，就不接了。
附：如皋市公安局调取的陈某1农行卡(62×××14)交易明细、被害人陈某1提供的中国农业银行苏州分行账户交易流水明细，证明：陈某1于2016年3月24日从农业银行卡（62×××14）向62×××77农业银行卡内转账7800元的事实。
（12）被害人蔡某的陈述,证明：2016年4月份，其接到170××××4557的电话，对方自称北京融兴公司的工作人员，可以办理信用卡，但需要填写申请信息，交手续费。后其用62×××59的银行卡向对方转了2000元，对方说给的手续费太少了，后其又向对方转了800元，以后对方就没再和其联系。
附：公安机关调取的蔡某建设银行卡（62×××59）交易记录、翁某建设银行卡（62×××27）交易记录，被害人蔡某提供的办卡人的联系方式以及汇款记录，证明：蔡某于2016年4月28日及5月4日向赵梦超农业银行62×××77账号汇款人民币2000元、800元。
（13）被害人司某的陈述，证明：2016年4月份，有个开头17的电话打给其，说可以办大额信用卡，之后加了微信，对方让其提供了身份证、营业执照等照片，对方自称是北京融拓信息技术有限公司的，其第一次汇了7000元到对方一个叫周某的农行卡里。然后对方发过来一个合作证明，说是办理兴业银行、浦发银行的信用卡。5月4日其汇了5300元、5月5日汇了300元、5月12日汇了3500元、5月13日汇了3600元。之后对方让其办理两张新的银行卡，寄一张工商银行的卡和手机卡过去，其寄过去了，对方又让其向自己身边留的卡里打钱刷流水，其打了10000元，这笔钱支付宝打电话说有风险，冻结了。对方说其没有按照要求做，没法刷流水，卡办不下来，让其再汇钱8800元，其又汇了3800、5000元到对方的账户。
附：如皋市公安局调取的周某农行卡（6228481109372127579）交易明细，如皋市公安局接受的司某提交的银行卡明细（62×××48，挂失后变更为6217994610026705895）证明：司某于2016年4月28日、5月4日、5月5日、5月12日、5月13日、6月2日、6月6日分别向周某农行卡汇入7000元、5300元、300元、3500元、3600元、3800元、5000元。
（14）被害人许某的陈述，证明：2016年7月份，有个自称叫“肖祖明”的男子用171开头的电话号码联系其，说是北京公司的业务员，能办理大额信用卡，要收取百分之三的手续费4500元。之后加了对方微信，对方发了营业执照和公司视频给其，其微信转了800元到微信为“A大瑞”的账户内。对方继续向其要钱，其没有继续给钱，对方将其拉黑。
（15）被害人任某的陈述，证明：2016年4月份的一天，其接到一个开头为0371的固定电话，说是能办理大额信用卡，之后微信名为“蓝天”的添加其为好友，对方让其提供了身份证的照片、建造师资格证照片，之后，对方发了信用卡额度的批复单给其，一张是100000、一张是120000，其转账了2800元到对方提供的一个叫周某的农行账户，后来对方又让其给另外一张卡的手续费，其表示怀疑，对方发了一张照片过来，上面是一个男的拿着一张名字为宋涛的身份证，其觉得人和照片比较像，其又向对方的农行账户转了2800元。之后对方又让转6800元钱，不转钱卡办不了，其又向农行账户转了钱。后来过了一段时间，对方又让其再转2800元，其没有给钱，卡也没有下文了。
附：如皋市公安局调取的周某农行卡（6228481109372127579）交易明细，证明：任某于2016年4月15日、4月18日、5月3日、5月9日向周某农行卡分别汇入2800元、2800元、3600元、3600元。
（16）被害人叶某的陈述，证明：2016年4、5月份，有个男的打电话给其，说可以办理大额信用卡，需要交手续费，其通过手机转账5600元给对方一个叫周某的农行账户。对方还让其寄过去一张农行卡（6228482898592449776），之后卡一直没有办下来。
附：如皋市公安局调取的被告人所持有的周某（6228481109372127579）、叶某（6228482898595449776）的银行交易明细，证明：叶某于2016年4月21日向周某农行卡（6228481109372127579）转存5600元。
4.证人证言
（1）证人侯某的证言，证明：2016年8月底，荆则涛打电话叫到他那边去，后其到获嘉县一个超市旁边的居民楼荆则涛租的房子，去的时候房间里有四台电脑、四部电话机，还有荆则涛、荆康康、荆某、小片四个人在，荆则涛让其打电话，电话号码是荆则涛提供的，还给了一个台本，是办卡的内容，让其冒充北京宇融中心工作人员，骗对方办信用卡，然后让客户把资料给荆则涛，由荆则涛去骗钱，其干了有一个月时间，没有骗到钱，到2016年9月底回家的。
（2）证人荆某的证言，证明：2016年6、7月份，赵瑞瑞找到其要买其设备，以帮人办理大额信用卡收手续费骗钱，后其加入，另外赵瑞瑞还找的赵小二一起诈骗。报酬是其打电话骗到钱之后，和赵瑞瑞四、六分成，员工四，老板赵瑞瑞是六，干了三、四天，没有骗到钱。2016年7、8月份，荆则涛找其一起诈骗，冒充北京宇融金融公司，帮客户办理大额信用卡，刷流水骗钱。后荆则涛在获嘉县火狐狸商场后面小区租房，购买了作案工具电脑等，打客户电话。期间有冯俊争、荆康康、侯某参与，其和冯俊争、荆康康、侯某是业务员，荆则涛是老板，骗到钱是业务员和老板四、六分成，其他业务员没得分。其得知荆康康骗到一个南通的叫马某的50000元。
（3）证人吴某（被害人张某2的妻子）证言，证明：2016年下半年，张某2被人打电话以办理透支卡为名骗了200××0元左右。
（4）证人赵某1（被告人赵梦超的父亲）的证言，证明：2016年3、4月份，其听说赵梦超在新乡市郊区租的房子，当时他带着同村的赵瑞瑞、赵景杰、赵小二在那边打电话帮人办理大额信用卡，收取手续费。其知道赵梦超没有能力帮人办理信用卡。
（5）证人杨某（赵梦超姐夫）的证言，证明：2015年到2016年5月份期间，其在做饮料生意，期间曾用过赵梦超的银行账户打货款，客户把钱打到赵梦超卡上，赵梦超再把钱转给其。
（6）证人汤某的证言，证明：银行卡绑定用于第三方支付操作和转账的手机号码后，该号码会自动覆盖该银行卡所有人持有的名下的其他银行卡上面的预留号码，新的手机号码就可以通过第三方支付软件操作老的银行卡的转账，但不影响消费信息的发送。
5.被告人供述和辩解
（1）被告人荆则涛的供述，证明：其诈骗分两个阶段实施，第一个阶段，2016年2、3月份其想到以帮人办理信用卡进行诈骗，之后和赵梦超商议合伙干，但赵没同意。后其找到冯俊争，让冯俊争和其一起干。其在修武县找了房子，买了四台电脑和四部电话机，和冯俊争以“北京宇融信息技术有限公司”，以办理信用卡收取手续费为由实施诈骗。其是老板，冯俊争是员工，冯负责打电话联系客户，联系到愿意办卡的客户之后，由其负责跟客户沟通。冯俊争骗成功过一次。
后来考虑到收取手续费骗的不多，其想到还是以“北京宇融信息技术有限公司”，帮助客户办理信用卡为幌子，以刷流水为由，让客户将钱打到指定的银行卡，然后把钱刷出来。2016年6月份，在获嘉县租房子，联系荆康康、荆某、冯俊争一起来诈骗，把想出来的点子告诉他们几个，几个人都同意的。其是老板，其余几个是员工，负责打电话联系客户，然后由其跟客户沟通，诈骗开始后，荆康康联系到一个叫马某的女的，骗得50000元，荆康康分得20000元，其分得30000元。之后，侯某也加入进来，负责打电话联系客户。后由于赵梦超说新乡抓了不少诈骗的人，其就散伙不做了。
第二阶段到2016年11月份，其联系赵瑞瑞合伙诈骗，其带冯俊争到赵瑞瑞在获嘉县凯旋路上租的房子，去的时候赵小二、赵景杰跟在赵瑞瑞后面，碰头之后商量还是由其实施诈骗，其他人都是业务员，负责打电话联系客户，骗到钱后由业务员去取，由其分配，用的还是“北京宇融信息技术有限公司”的名义。这次赵瑞瑞联系到一个叫张某2的客户，之后赵瑞瑞收到张某2邮寄过来的两张银行卡、一张手机卡，银行卡一张是建设银行的，一张是邮政银行的，接着其联系张某2，其用自己的微信(蓝天，微信号×××)加张某2的微信，其自称叫刘涛，是北京宇融信息技术有限公司后期业务跟进，称办理大额信用卡需要有银行账户流水，让他往银行卡上面打钱，第一次张某2往其中一张卡上打了100000元、一张卡上打了50000元，这150000元钱被其转走后，其跟赵瑞瑞分多次提现。其骗赵瑞瑞说只骗得100000元，五、五分成，其和赵瑞瑞各50000元，剩下的50000元其自己提现，其他人不知道。分了钱之后，其继续电话诈骗张某2，张某2又向两张银行卡上各打了20000多元。之后赵小二联系上一个客户，其用同样的方式骗取对方20000元，这20000元赵小二取回来之后，其分得10000元，分给赵瑞瑞10000元，赵瑞瑞和赵小二再去分。
其听赵瑞瑞说赵梦超之前骗过张某2，并且赵梦超手下业务员比较多。
（2）被告人赵瑞瑞的供述，证明：其别名赵大瑞。其于2016年3、4月份跟在赵梦超后面，在新乡郊区租住房，以办理信用卡收取手续费为名，冒充融鑫信息部实施诈骗，干了一个多月。当时还有赵小二、赵景杰，赵梦超是老板，房子是赵','2018-11-14
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