山东省济南市槐荫区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0104刑初517号
公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。
被告人姜某某，男，1979年10月2日出生于河南省伊川县因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月26日被取保候审，2015年12月25日被监视居住，2016年6月25日被监视居住，同年12月15日被逮捕，2017年11月20日被本院取保候审。
辩护人孙兴华，北京金诚同达（济南）律师事务所律师。
被告人屈某某，女，1973年5月1日出生于山东省胶州市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月9日被取保候审，2016年2月6日被监视居住，同年8月6日被济南市槐荫区人民检察院监视居住，2017年2月5日被本院取保候审。
被告人刘某某，女，1983年4月22日出生于山东省济南市因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月9日被取保候审，2016年2月6日被监视居住，同年8月6日被济南市槐荫区人民检察院监视居住，2017年2月5日被本院取保候审。
济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2016〕506号起诉书指控被告人姜某某、屈某某、刘某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月22日向本院提起公诉，本院于同日立案。2017年11月2日，济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑变诉〔2017〕12号变更起诉决定书，向本院提出变更起诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月17日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员秦珊珊出庭支持公诉，被告人姜某某及其辩护人孙兴华、被告人屈某某、刘某某到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2017年3月21日和同年7月21日建议本案延期审理。同年4月21日和8月21日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
经法庭审理查明：被告人姜某某与赵某某（另案处理）、马某某（死亡）三人共谋成立山东汇俸行投资管理有限公司（以下简称汇俸行公司），以向投资运营方赵某某经营的伊川县胜亮塑业有限公司（以下简称胜亮塑业公司）投资可以获取高额利息为由以汇俸行公司名义向社会公众吸收存款。汇俸行公司于2014年5月12日成立，股东为马某某和姜某某，地点在济南市槐荫区张庄路172号正华园小区商业房自东向西172-5号。马某某投资租赁办公地点、装修办公场所、贷款购买办公用车东风本田牌轿车，并参与公司经营管理；姜某某任法定代表人，负责公司日常事务；赵某某作为投资运营方公司负责人参与汇俸行公司的经营管理。汇俸行公司招聘工作人员，成立业务部、财务部、风控部等部门。被告人刘某某、屈某某通过网络招聘于同年8月到该公司工作，担任业务经理等职务，按底薪加提成计算个人收入。公司经营模式是：业务经理刘某某、屈某某及业务人员到马路上或公园门口等人员密集的地方向公众发放宣传单、公司门口设有LED灯，向社会公众公开宣传公司吸收公众存款业务及投资运营方公司情况，称成立合法，投资安全有保障、收益高、风险小，期限灵活等，承诺月收益为1.1%-1.35%不等。集资参与人投资后，业务员与集资参与人签订公司的制式投资管理合同。合同约定吸收的集资参与人的资金用于投资运营方的流动资金，投资运营方每月向集资参与人支付利息，到期返还本金。汇俸行公司对投资运营方的投资使用情况进行监督、管理、催收；对合同约定承担连带保证责任，保证投资款到期后足额返还本金。汇俸行公司未经有关部门批准向社会公众吸收存款，没有开展其他业务。2014年8月至同年12月，公司共吸收张承钧、张某乙、许某某等42名集资参与人资金共计2460000元（见附表），其中被告人刘某某向2人吸收资金500000元，被告人屈某某向6人吸收资金440000元。返还许某某、李某乙等12人本金352583元，向集资参与人支付利息及礼品共计71237元，余款2038940元用于支付工人工资、维持公司运转等，大部分资金被马某某占有。2014年12月19日，公安人员在汇俸行公司将被告人姜某某、屈某某抓获，2015年1月9日，刘某某接到公安机关电话后主动到案，三人对上述事实均供认不讳。案发后，公安机关将汇棒行公司办公家具及电脑等及办公用车轿车扣押并查封，并从刘某某处扣押违法所得2000元，从屈某某处扣押违法所得5000元，从业务员蒋某某处扣押违法所得4400元。2017年6月，被告人姜某某与赵某某退清了未还的集资款2038940元。
公诉机关以被告人姜某某系主犯，与同案犯赵某某退清了赃款并缴纳罚金；被告人屈某某、刘某某系从犯，屈某某积极缴纳罚金，刘某某有自首情节并积极缴纳罚金；三人均认罪认罚并签字具结，确有悔罪表现等处罚情节，建议对姜某某判处有期徒刑三年，并处罚金，对屈某某、刘某某判处拘役三个月至六个月，并处或单处罚金，均可以适用缓刑。
上述事实，被告人姜某某、屈某某、刘某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的汇俸行公司营业执照及税务登记证、组织机构代码证及宣传单、中国银行业监督管理委员会山东监管局出具的对济南市公安局槐荫区分局《关于商请山东银监局对有关公司出具认定意见的函》的答复意见、济南市槐荫区人民政府金融工作办公室出具的证明，胜亮塑业公司企业法人营业执照、公司股东（发起人）出资信息表、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、验资报告、房屋租赁协议、公司章程、占地协议等开户资料，河南省伊川县地方税务局出具的证明，同案犯赵某某的供述，证人蒋某某、陈某乙、赵某甲、李某甲、范某甲、张某甲、姜某某的证言，证人陈某乙、范某甲集资的银行账户交易清单，集资参与人张承钧、吕某某、张某乙、许某某、李某乙、张某丙、李某丙、韩某某、耿某某、周某某、李某丁、徐某甲、徐某乙、柳某某、李某戊、李某己、杨某某、王某甲、徐某丙、项某某、王某乙、陈某丙、朱某某、赵某乙、孙某甲、秦某某、张某丁、张某戊、于某某、谢某某、马某某、陈某丁、王某丙、孙某乙、蔡某某、李某庚、薛某某、樊某某的证言及汇俸行公司投资管理合同、投资收据及承诺书、投资收益表、委托书、银行卡刷卡记录单及银行账户交易明细、支付利息及退还本金凭证，被告人刘某某集资的汇俸行公司投资管理合同、投资收据及承诺书、投资收益表、委托书、银行卡刷卡记录单，证明集资款去向的汇俸行公司使用的POS机照片及POS机交易明细单及POS机刷卡记录单、快钱支付清算信息有限公司出具的汇俸行公司商户信息及POS账户流水清单、上述POS账户关联的张某甲中国民生银行尾号为5214账户交易明细对账单及支付业务回单、赵某某中国工商银行尾号2406、0880、6573、8576、8476账户历史明细清单及姜某某中国工商银行尾号0796账户和5072账户历史明细清单、马某某中国民生银行尾号7710（8934）账户、中国工商银行尾号1084账户历史明细清单，济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）搜查字〔2014〕00002号搜查证、搜查笔录及扣押办公电脑、POS机及交易明细单、刷卡记录单、公司营业执照及组织机构代码证、税务登记证的清单，济南市公安局槐荫区分局段店派出所扣押涉案车辆鲁A866GN的清单及车辆照片、济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）封通字〔2015〕00001协助查封通知书及机动车信息查询结果单，济南市公安局槐荫区分局扣押屈某某、刘某某、蒋某某非法所得的济公（槐）扣字〔2016〕185号、186号、187号扣押决定书，济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）封字〔2015〕00002号查封决定书、查封（公办用品）清单及查封物品照片，济南市公安局槐荫区分局济公槐（刑）扣字〔2017〕9号、10号扣押决定书及扣押清单、伊川农商银行汇款凭证、山东省农村信用社结算业务申请书及济南市公安局槐荫区分局涉案资金财务收款收据、济南市公安局槐荫区分局移送清单及本院的过付款结算票据，伊川县公安局交通警察大队出具的伊公交认字[2016]第101号道路交通事故认定书、河南金剑司法鉴定中心出具的豫金剑司鉴中心[2016]病鉴字第117号法医病理司法鉴定意见书、伊川县平等乡卫生院出具的死亡医学证明书，济南市公安局张庄派出所、趵突泉派出所、胶州市公安局阜安派出所出具的户籍证明，济南市公安局槐荫区分局段店北路派出所赵雷、许刚出具的案件来源抓获经过，姜某某的辩护人提供的湖北省武汉经济技术开发区人民法院（2016）鄂0191民初681号民事判决书、（2017）鄂0191执566号执行裁定书等有关涉案的车辆借款合同纠纷一案处理的材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人姜某某、屈某某、刘某某违反国家有关规定，以高息为诱饵，以委托理财的方式非法吸收公众存款，姜某某非法吸收公众存款数额巨大，三人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立。在共同犯罪过程中，被告人姜某某系组织、领导、策划者，起主要作用，系主犯，鉴于其及同案犯退清了全部赃款，认罪认罚并签字具结，积极缴纳罚金，确有悔罪表现，可依法对其从轻处罚；被告人屈某某、刘某某起次要作用，均系从犯，认罪认罚并签字具结，刘某某有自首情节，二人积极缴纳罚金，可依法对二人从轻处罚。姜某某的辩护人提出的上述相应辩护意见成立，本院予以采纳。扣押在案的汇俸行公司办公家具、办公用车、屈某某、刘某某、蒋某某非法所得应依法没收。对被告人姜某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，对被告人屈某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条之规定，对被告人屈某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
被告人屈某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、扣押在案的31060元抵交姜某某的罚金。
三、扣押于济南市公安局槐荫区分局的赃款2038940元由赃款所在单位按各集资参与人未还金额（见附表）发还给集资参与人。
四、扣押于济南市公安局槐荫区分局的被告人刘某某违法所得2000元、被告人屈某某违法所得5000元，业务员蒋某某违法所得4400元由赃款所在单位依法没收，上交国库。
五、济南市公安局槐荫区分局扣押及查封的作案工具汇俸行公司办公用品依法没收，上交国库。
六、扣押于济南市公安局槐荫区分局的作案工具汇俸行公司办公车辆东风本田牌轿车1辆（车牌号为鲁A866GN，登记在张某甲名下）由扣押查封单位依法拍卖，所得款项偿还车辆借款后余款依法没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 朱振菊
人民陪审员 刘 艳
人民陪审员 宋金凤
二〇一七年十一月二十日
书 记 员 王达丽
附一：
被告人姜某某三犯非法吸收公众存款案明细表
序号
姓名
投资金额
（元）
已领利息
（元）
已退金额
（元）
未还金额
（元）
1
张承钧
50000
2530
47470
2
吕某某
20000
920
19080
3
张丽
50000
2530
47470
4
张倩
20000
920
19080
5
许某某
250000
8700
50000
191300
6
李某乙
50000
1744.8
48255.2
0
7
周某某
100000
3750
96250
8
李某丁
400000
5300
394700
9
刘琦
20000
1200
18800
10
柳某某
50000
1100
48900
11
李某戊
50000
550
49450
12
李某己
20000
460
19540
13
杨某某
100000
2750
97250
14
王某甲
20000
460
19540
15
谢敏
30000
660
29340
16
马某某
40000
1320
38680
17
陈某丁
20000
440
19560
18
褚明德
20000
440
19560
19
徐明华
20000
660
19340
20
侯照星
70000
1590
68410
21
张某丁
70000
1760
20000
48240
22
张某戊
20000
690
19310
23
于某某
50000
1150
48850
序号
姓名
投资金额
（元）
已领利息
（元）
已退金额
（元）
未还金额
（元）
24
范某甲
20000
720
20000
0
25
薛某某
100000
1200
98800
26
樊某某
50000
1150
48850
27
李某丙
30000
1080
28920
28
王某丙
100000
3479.8
48245.2
48275
29
朱静
30000
660
29340
0
30
赵某乙
20000
660
20000
0
31
孙某甲
60000
1570
20000
38430
32
秦某某
20000
460
19540
33
孙某乙
30000
1380
28620
34
蔡某某
20000
1150
18850
35
李某庚
130000
4785
125215
36
韩某某
60000
2740.8
18579.2
38680
37
耿某某
40000
1836.6
38163.4
0
38
徐某丙
20000
660
20000
0
39
项某某
100000
2600
97400
40
王某乙
50000
2300
47700
41
陈某丙
20000
460
19540
42
陈慧
20000
720
20000
0
合计
2460000
71237
352583
2038940
附二：
本案相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑；
（一）犯罪情节较轻的；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所得的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。