长春市双阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0112刑初214号
公诉机关长春市双阳区人民检察院。
被告人张某甲，女，1975年11月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区，无职业，现住辽宁省大连市沙河口区。现怀孕三个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月1日被长春市公安局双阳区分局取保候审，于2016年6月13日由本院决定取保候审。现在原住所。
辩护人杨谊均，系吉林良正律师事务所律师。
长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑诉（2016）130号起诉书指控被告人张某甲犯诈骗罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年8月9日公开开庭进行了审理。长春市双阳区人民检察院指派检察员周仲龙庭支持公诉，被告人张某甲及其辩护人杨谊均到庭参加诉讼。现已审理终结。
长春市双阳区人民检察院指控：被告人张某甲于2015年6月13日，向被害人卢某甲谎称自己是辽宁省大连市主管各大银行风险部的工作人员，以能办理大额信用卡为名，骗取被害人卢某甲、邵某某、韩某某等人人民币122150元，办卡保证金通过卢某甲转给张某甲后，被张某甲日常消费。被告人张某甲以卡已经办理、在邮寄、被调查卡被扣回等理由推脱，在被害人多次催要并称有被害人要报警的情况下，返还给51200元。案发后，被告人张某甲被抓获归案。
公诉机关认定上述事实有如下证据：被告人张某甲的供述与辩解；被害人的陈述；证人证言；书证等证据。
公诉机关认为：被告人张某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪究其刑事责任。
被告人张某甲对公诉机关指控的罪名和事实无异议。
被告人张某甲的辩护人对公诉机关指控的罪名和事实也无异议，但认为：1、被告人张某甲到案后如实供述犯罪事实，认罪态度好；2、被告人张某甲积极退赃，且自愿缴纳罚金，无违法犯罪记录，本次犯罪系初犯，且主观恶性不深，悔罪态度好，并得到了被害人谅解，具有从轻处罚情节。现在被告人张某甲身怀有孕，正处于孕期，对其适用缓刑，更符合我国《刑法》教育为主、惩罚为辅的法治理念，希望合议庭结合本案事实情况对其适用缓刑，给被告人一个改过自新、重新做人的机会，给下一代提供一个良好的孕育环境。
经审理查明：被告人张某甲于2015年6月13日，向被害人卢某甲谎称自己是辽宁省大连市主管各大银行风险部的工作人员，以能办理大额信用卡为名，骗取被害人卢某甲、邵某某、韩某某等人人民币122150元，办卡保证金通过卢某甲转给张某甲后，被张某甲日常消费。后被告人张某甲以信用卡已经办理、在邮寄、并被调查、被扣回等理由推脱，在被害人多次催要并要报警的情况下，返还给被害人51200元。案发后，被告人张某甲被抓获归案，并退还骗取被害人剩余款韩某某4500元、邵某某14000元、陈某某8500元、杜某某11000元、齐某某3000元、卢继成29950元（包括为田某某垫付7000元，为张某乙垫付14000），上述被害人对被告人表示谅解，并要求对被告人从轻处罚。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
（一）书证
1、被告人张某甲头像、户籍证明，证实：被告人张某甲基本信息。
2、到案经过、传唤证，证实：被告人张某甲于2016年1月31日晚在辽宁省大连市被抓获归案。
3、张某甲与卢某甲微信聊天记录截图，证实：被告人张某甲在与卢某甲微信聊天记录中自称是银行风险防控部工作人员，能办理30－50万元的大额信用卡，卢某甲将多人的身份证及信息传给张某甲让其办理大额信用卡。
4、门诊手册及病历，证实：2016年2月1日被告人张某甲在双阳区医院检查，其正在怀孕。
5、卢某甲吉林农村商业银行×××存款明细帐，证实：卢某甲向张某甲转帐记录共计11笔，金额合计122150元。其中：
2015年6月13日向帐号×××转21000元。
2015年6月19日向帐号×××转23000元。
2015年6月24日向帐号×××转28000元。
2015年6月26日向帐号×××转10000元。
2015年6月29日向帐号×××转3500元。
2015年6月30日向帐号×××转650元。
2015年7月4日向帐号×××转22500元。
2015年7月8日向帐号×××转3000元。
2015年7月12日向帐号×××转1500元。
2015年7月24日向帐号×××转1500元。
2015年7月28日向帐号×××转7500元。
6、中国银行大连天兴支行张某甲账号×××交易明细清单20150301-20160131，证实：卢某甲分别于2015年6月13日向该帐户转入21000元，于2015年6月19日转入23000元，于2015年6月24日转入28000元。
7、中国建设银行姜某某卡号×××交易清单20150601-20151031，证实：卢某甲向该帐号转帐7笔，共40150元。其中：2015年6月29日转入3500元、2015年6月30日转入650元、2015年7月4日转入22500元、2015年7月8日转入3000元、2015年7月12日转入1500元、2015年7月24日转入1500元、2015年7月28日转入7500元。
8、姜某某卡号×××，中国邮政储蓄银行股份有限公司大连五四广场营业所一本通/绿卡通交易明细，证实：卢某甲于2015年6月26日向该帐号转帐一笔10000元。
9、卢某甲汇给张某甲十一笔转账明细、张某甲返还给卢某甲51200元明细，证实：通过卢某甲与张某甲的微信聊天记录及与卢某甲银行交易记录，卢某甲给张某甲转账汇款11笔共122150元，张某甲返还给卢某甲51200元。
10、卢某甲汇给张某甲保证金122150元明细、张某甲返还给卢某甲51200元的退还被害人情况明细，证实：卢某甲收取122150元保证金情况：韩某某14500元，邵某某14000元，陈某某15500元，杜某某42000元，齐某某3000元，杨某乙1500元，卢某甲自己31650元；退还51200元保证金情况：韩某某10000元，陈某某7000元，杜某某31000元，杨某乙1500元，卢某甲自己1700元。目前还欠70950元情况：韩某某4500元，邵某某14000元，陈某某8500元，杜某某11000元，齐某某3000元，卢某甲自己29950元。
11、情况说明，证实：双阳公安分局经调查：案中的依凤斌2014年因涉嫌诈骗被大连市公安局中山分局立案侦查，2015年9月因涉嫌敲诈勒索被立案侦查，现负案在逃。目前无法找到，也无法联系他妻子。
12、情况说明，证实：本案中依凤斌、李建未到案。
13、情况说明，证实：证人杨某乙、田某某、张某乙暂时无法找到。
（二）证人证言
1、证人孙某某证言，证实：我是大连市中山区三人广场盛世大厦保安，在盛世大厦当保安三四年了，大连市就一个盛世大厦，盛世大厦高23楼，根本没有27楼。
2、证人卢某乙，证言，证实：我是大连市武警支队现役士官，张某甲是我的未婚妻，我们2011年认识的，2014年确定的关系。张某甲是个体户，以前开个童装商店，2015年兑出去了。现在总弄些信用卡的事，具体怎么弄我不清楚。张某甲没在银行工作过，不知道张某甲给老家亲属办信用卡的事，后来老家亲属一直找我，我问张某甲，她才跟我说的。我不知道依凤斌这个人。
3、证人田某某证言，证实：2015年具体时间记不清了，卢某甲对我说他有个亲属在大连的亲戚是银行风险部的，能办理大额信用卡，可以透支30万元，办卡手续费3500元钱，我说我手里没有钱，卢某甲说没有钱先不给也行，等卡办下来之后提10个点作为办卡的好处费，我就同意了，后来卡也没办下来，我也没给卢某甲钱。
（三）被害人陈述
1、被害人邵某某陈述，证实：我家住山河街道大将村五社，在山河街道经营连秋种业。2015年6月份的一天，双阳区佟家的一个叫卢某甲的，也是卖种子的，他说他大连有个亲属，在大连一个银行上班，能办理大额信用卡，可以办二张信用卡，可以倒钱花，一张信用卡手续费7000元，能透支30万元，我就相信卢某甲了，他当时说七天就能下来，我同意办理二张信用卡，一个是光大银行的，另一张是民生银行的，我给卢某甲14000元办卡手续费，卢某甲接过钱后，说一周后就能下来，结果到现在没下来。我问卢某甲，信用卡办下来没有，卢某甲说他亲属今天支明天，明天支后天，迟迟没给办下来，就支我们，我感觉被骗了，就来报案了。一起办理信用卡被骗的还有韩某某、卢某甲、陈林、杜某某。
2、被害人韩某某陈述，证实：2015年6月份（具体时间我记不清了）卢某甲找到我跟我说他有个亲戚可以办理民生银行、光大银行等银行大额信用卡，每个人可以办理两张信用卡，每张卡的额度是30万，每张卡需要7000元保证金，我就把钱（共计14000元）在2015年6月份交给卢某甲，钱给卢某甲之后信用户卡始终没办理下来，因为我知道办理信用卡周期大约40天左右，我就问卢某甲卡没办下来的原因，他跟我说在办理信用卡过程中出现差错，信用卡在长春被扣下来了，我催促过卢某甲多次办理信用卡事，之后卢某甲说可以办理一张快速信用卡，额度是5万元，需要手续费500元，我就把钱给卢某甲了，答应我3天就可以办理，之后也迟迟未到，后天我就感觉事情不对，我就催促卢某甲还我钱，后天卢某甲在2015年10月份还给我10000元，剩下的4500元始终没给我。
3、被害人陈某某（曾用名陈丽英）陈述，证实：2015年5、6月份（具体时间记不清了），卢某甲找给我打电话说他有个亲属能办理大额信用卡，额度是30万的，有身份证就行，手续费是扣除15个点，但一张卡需要交3500元保证金，卡下来后保证金返回。我办理四张卡，把14000元钱交给卢某甲了，后来卢某甲说还有20万的，我又交了1500元保证金，但卡一直没办下来。后来我自己还给张某甲打过电话，张某甲说卡到长春了，银行抽查还得一周能下来。我给我朋友打电话查，根本就没有我们的申请银行卡的信息。我就催促卢某甲还我钱，卢某甲给我退回了7000元，还欠我8500元。
4、被害人杜某某陈述，证实：我是通过卖种子认识的卢某甲，我们都管他叫卢二，我通过卢某甲办理过信用卡。当是我们买保健品的正好聚会，卢二打电话问我办不办信用卡，说他有个亲属是银行的，能办大额信用卡，但得先交点钱，卡不管下不下来钱都返回来，卡下来后扣除15个点钱。我问卢二准成不得，别被骗了。卢二说准成，还说有10万、20万、30万元的，我们办理的是20万元的，每张押金2500元。我身边卖保健品的朋友李雪飞就联系了不少人办卡，这些人把钱交给我，我通过转账的方式给卢二了，好象还有一小部分现金，一共我交给卢二42000元钱。后来卡迟迟没办下来，我管卢二要钱，之后卢二说他亲属还给他40000元，卢二提出现金还给我40000元，又从我这借回10000元。在2016年年前卢二又给我1000元钱，到现在卢二还欠我11000元钱没有还给我。办理信用卡我们只是把身份证提供给卢二了，卢二也没有给我看他跟他亲属的聊天记录，卢二当时对我说他亲属有办卡任务，找他让他帮助联系联系。
5、被害人齐某某陈述，证实：我通过卢某甲办理过信用卡。当时办理20万元的信用卡，每张收取1500元保证金，卢某甲的嫂子说保证金不管下不下卡都返回来，当时我跟我前夫杨某甲说每人办理一张，我给卢某甲汇过去3000元钱保证金，把我和杨某甲的身份证信息发给卢某甲了。后来卡一直没有办下来，保证金也没有还给我。我知道张某乙也办理过，张某乙的保证金是卢某甲垫付的。
6、被害人卢某甲陈述，证实：我通过叔辈大爷家哥卢某乙认识的张某甲，张某甲在微信里对卢某乙说能办大额透支信用卡，额度是30－50万元，办理一张信用卡押金3500元，卡能不能办下来押金都退回来。我想用自己名和李丹丹名办四张卡，我的一些朋友听说我能办卡也要办，一共十来个人，包括韩某某、田某某、邵某某、陈某某、齐某某、杜某某、杨某甲、杨某乙。2015年6月13日韩某某、田某某、邵某某、陈某某、齐某某、杜某某、杨某甲、杨某乙等人，包括我，并通过我先后给张某甲汇13万元左右用于办卡，都是从我双阳农商银行卡号为×××汇出的，张某甲收款方是张某甲和她母亲姜某某，张某甲卡是中国银行卡，卡号×××，姜某某邮政银行卡，卡号为×××。张某甲说45天能办下来，办光大银行和中国银行的卡，之后我多次催张某甲，她都以各种借口推脱，后来再问她时，说办下来了，被扣到长春了，我就管她要押金。2015年9月20日张某甲给我退回来4万元钱，之后分几次退给我10000元多元钱，剩下的钱一直没退给我。张某甲对我说她是管大连各大银行风险部的，能办理大额透支信用卡，我和张某甲大都是通过微信联系的，有时也电话联系，她电话是188XX****XX。2015年8月左右，我和韩某某去大连张某甲单位一次，是在一个交通银行后身一个大厦18楼，张某甲办公室没有门牌，她单位就她自己。后来公安机关又询问我，我回想后，张某甲从我这骗走122150元，后来卡也没有办下来，我们被害人要报案，她还给我51200元，还有70950元没有返还，包括韩某某4500元、邵某某14000元、陈某某8500元、杜某某11000元、齐某某3000元，剩下的是我自己的29950元。
（四）被告人供述与辩解
被告人张某甲的供述与辩解，其供述证实：我跟卢某乙在一起生活四年。2014年我跟卢某乙回双阳区老家过年，我们唠嗑期间他弟弟知道我能办理信用卡和贷款，我还称自己是银行风控部门的工作人员，能办理30万元的大额信用卡，哪个银行的都行。2015年卢某甲找问我能不能办理大额信用卡。我说需要营业执照、身份信息，办理信用卡得收取一定的费用，35到45个工作日就能办理下来，如果办理不了费用钱就给你退回来。卢某甲问我怎么收费，我说办理成功的话收取百分之三的费用和百分之一的质保金。卢某甲说先办理三张不同银行的信用卡，之后他就把他的个人信息通过微信的方式给我传过来，又把先办理信用卡的质保金款汇到我的银行账户和我妈的银行账户上。过了一周左右的时间，卢某甲说他的一些朋友也要办理大额度的信用卡，我说都没有问题我都能办理，卢某甲又把他朋友的信息通过微信给我发过来了，钱直接汇到我母亲的银行账户上，是通过卢某甲给我汇过来12万多元的质保金，到后来我也没有办下来大额信用卡，卢某甲他们就管我要这笔钱，并还要报警，我就返还给卢某甲5万多元。我骗取的这些钱被我自己花销一部分，另一部分还信用卡欠款了。
（五）视听资料、电子数据
被告人张某甲与被害人卢某甲的微信聊天记录录像，证实：2015年6月12日开始，张某甲向被害人卢某甲称自己是辽宁省大连市主管各大银行风险部的工作人员，以能办理大额信用卡为名，骗取被害人卢某甲人民币122150元。后以卡已经办理、在邮寄、被调查卡、被扣回等理由推脱，在被害人多次催要并称有被害人要报警的情况下，返还给被害人51200元。
本院出示了谅解书、收款凭据，证实了被告人退还骗取被害人韩某某4500元、邵某某14000元、陈某某8500元、杜某某11000元、齐某某3000元、卢继成29950元（包括为田某某垫付7000元，为张某乙垫付14000），上述被害人对被告人表示谅解，并要求对被告人从轻处罚。
上述证据经过庭审举证、质证，被告人及其辩护人均无异议，查证属实，应当作为本案的定案依据。
本院认为，被告人张某甲以非法占有为目的，采用隐瞒真相，虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大的行为，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。对被告人的辩护人辩解张某甲到案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，积极退赃，并得到了被害人谅解，可以从轻处罚的意见及被告人张某甲正处于孕期，不宜判处监禁刑，宜判处缓刑的意见，均予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第六十七条第三款【如实供述】、第七十二条第一款、第三款【缓刑的适用条件】、第七十三条第二款、第三款【缓刑的考验期限】、第五十二条【罚金的数额】、第五十三条【罚金的缴纳】之规定，判决如下：
被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 崇
人民陪审员 李德文
人民陪审员 张志斌
二〇一六年八月十一日
书 记 员 全音美