福建省政和县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0725刑初75号
公诉机关政和县人民检察院。
被告人兰上沐，男，1963年8月19日出生于政和县，畲族，初中文化，经商，住政和县。因本案于2018年1月3日被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押于政和县看守所。
指定辩护人高机焕，福建宽达（政和）律师事务所律师。
政和县人民检察院以政检诉刑诉[2017]75号起诉书指控被告人兰上沐犯非法吸收公众存款，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。政和县人民检察院指派检察员叶月春出庭支持公诉，被告人兰上沐到庭参加诉讼，受政和县法律援助中心指派，福建宽达（政和）律师事务所高机焕律师为被告人提供辩护。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年8月至2014年9月期间，被告人兰上沐以生意资金周转困难、在武夷山投资酒店需要资金、购买房产、开办石材厂等理由，未经有关金融管理部门批准，通过他人介绍、电话联系、口口相传等方式，许以1.5分至4分不等的利息回报，向社会公众黄某1、何某1、尹某等社会不特定对象26人非法吸收1545.2万元。所得款项由于被告人兰上沐个人经营不善，投资亏损以及支付他人利息，致使所集资金无法偿还。具体情况如下：
l、2012年1月1日至2013年7月1日，被告人兰上沐以投资武夷山酒店、星溪乡梅坡村的山庄为由，许诺支付2.5分至3分月利息，先后向黄某1借款22笔共计275万元，已支付利息80万元，尚欠本金275万元未还。
2、2012年1月10日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，向陈某1借款10万元，已支付利息6万元，本金未归还。
3、2012年1月10日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，向尹某借款20万元未归还。
4、2011年12月10日和2013年4月10日，被告人兰上沐以武夷山投资酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，两次分别向李某1借款共计110万元，已支付利息100万元左右，后借款本金以吴某2的债权相抵给李某1。
5、2012年6月27日和2013年9月22日，被告人兰上沐以投资装修武夷山华城酒店等为由，许诺支付2.5分月利息，向黄某2借款三笔共计110万元，已支付利息10.45万元左右，本金未归还。
6、2013年8月21日，被告人兰上沐以购买武夷山华龙大酒店为由，许诺支付2.5分月利息，向陈某2借款50万元，已支付利息5万元，本金未归还。
7、2013年7月1日，被告人兰上沐以投资武夷山酒店需要资金为由，许诺支付5分月利息，向阮某借款22.5万元未还，已支付利息1万元。
8、2013年1月28日和2013年5月20日，被告人兰上沐以购买武夷山华城大酒店和华龙大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，两次向许某借款共计70万元，已支付利息10万元左右，本金未归还。
9、2013年6月8日，被告人兰上沐以在武夷山做酒店生意需要资金周转为由，许诺支付3分月利息，向范某等人办的“余达投资公司”借款20万元，已支付利息6000元，本金未归还。
10、2013年5月22日，被告人兰上沐以在武夷山做酒店生意需要资金周转为由，许诺支付3分月利息，向赖某借款30万元，已支付利息9000元，本金未归还。
11、2013年4月12日和2013年9月10日，被告人兰上沐以在武夷山做酒店生意需要资金周转为由，许诺支付2分至2.5分月利息，向郑某2借款8万元未归还。
12、2013年3月8日至2013年6月18日期间，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付2.5分月利息，分别三次向何某1借款共计120万元未归还，已支付利息10万元。
13、2013年3月28日和2014年1月10日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付3分月利息，分别两次向官清奇借款共计142.8万元，已支付利息26.25万元，本金未归还。
14、2012年9月18日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店急用钱为由，许诺支付3分月利息，向叶某借款100万元，已支付利息40万元，尚欠本金80万元未归还。
15、2013年5月14日，被告人兰上沐以扩大酒店规模为由，许诺支付2.5分月利息，向张某1借款15万元，已支付利息2.125万元，尚欠本金10万元未归还。
16、2013年3月23日，被告人兰上沐以投资房地产生意需要资金为由，许诺支付2分月利息，向张某2借款20万元未归还。
17、2011年10月10日，被告人兰上沐以做生意资金周转困难为由，许诺支付3分月利息，向周某借款60万元，已支付利息25万元。
18、2012年5月25日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付2分月利息，向王某1借款20万元，已支付利息7万元。
19、2013年12月25日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付2.5分月利息，向兰某借款57.9万元，已支付利息15万元，本金未归还。
20、2012年7月26日至2013年4月25日期间，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店等需要资金为由，许诺支付3分月利息，向魏某1借款三笔共计86万元，已支付利息15万元，本金未归还。
21、2010年7月25日至2013年10月10日期间，被告人兰上沐以开办石材厂、洗涤厂及武夷山买宾馆为由，许诺支付3分月利息，向雷某借款共计90万元，已支付利息20万元，已还本金10万元，尚欠80万元本金未归还。
22、2009年1月12日至2009年10月13日期间，被告人兰上沐以办洗涤厂、武夷山酒店装修等做生意需要资金为由，许诺支付4分月利息，向郑某1借款共计15万元，已支付利息18.8万元，尚欠本金5万元未归还。
23、2012年10月16至2013年1月17日期间，被告人兰上沐以武夷山购买房产为由，许诺支付2.5分至3分月利息，向吴某1借款20万元，已支付利息10万元左右，本金未归还。
24、2013年6月21日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付2.8分月利息，向杨某借款30万元，已支付利息3万元左右，尚欠本金10万元未归还。
25、2010年11月25日和2013年9月29日期间，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付1.5分月利息，向刘某1借款23万元，已支付利息7.2万元，本金未归还。
26、2013年6月23日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，向魏某2借款20万元未归还，该笔借款已由担保人魏某1归还魏某2，但兰上沐未归还给魏某1。
2017年12月27日，被告人兰上沐被石狮市公安局鸿山派出所民警抓获到案。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人兰上沐违反国家金融法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请判处。
被告人兰上沐对公诉机关指控其非法吸收公众存款罪的罪名与大部分事实没有异议，但对部分借款有异议，其辩称：1、公诉机关指控的第3起其向尹某借款20万元，其已用房产抵押，与尹某不存在债务关系；2、公诉机关指控的第4起其向李某1借款110万元，其已用吴某2的债权相抵，相当于归还完毕；3、公诉机关指控的第10起其向赖某借款30万元，其有归还利息9万元不是9000元；4、公诉机关指控的第12起其向何某1借款120万元，这笔款项其实是何某1投资酒店的投资款而不是借款；5、公诉机关指控的第16起其向张某2借款20万元，借条不是本人写的，不存在该笔借款；6、公诉机关指控的第20起其向魏某1借款86万元和第26起其向魏某2借款20万元应该合起来计算，事实是其只欠魏某140万元。
被告人兰上沐的辩护人针对公诉机关的指控同意被告人的辩解并补充提出辩护意见：1、关于公诉机关指控的第3起被告人向尹某（系倪某丈夫）借款20万元、第11起向郑某2借款8万元、第14起向叶某借款100万元、第15起向张某1借款15万元、第17起向周某借款60万元均经过政和县人民法院的民事判决，属合法民间借贷不属非法吸收公众存款；2、被告人支付的利息应当予以抵扣本金；3、被告人在案发前已归还各被害人共计516.2万元，其中归还黄某180万元、归还陈某16万元、归还李某1210万元、归还黄某210.45万元、归还陈某25万元、归还阮某1万元、归还许某10万元、归还范某0.6万元、归还赖某0.9万元、归还何某110万元、归还官清奇26.25万元、归还王某17万元、归还兰某15万元、归还魏某115万元、归还雷某30万元、归还郑某128.8万元、归还吴某110万元、归还杨某23万元、归还刘某17.2万元、归还魏某220万元；4、被告人经派出所电话通知后即到案，属于自首，可从轻处罚；5、被告人系初犯，可以酌情从轻处罚。
经审理查明：
2009年8月至2014年9月期间，被告人兰上沐以生意周转困难、在武夷山投资酒店需要资金、购买房产、开办石材厂等理由，未经国家有关金融部门批准，经过他人介绍、电话联系、口口相传等方式，许以月利息1.5分至4分不等的高利息回报，向社会公众黄某1、陈某1、李某1等20人非法吸收资金人民币1322.2万元，已归还401.75万元，造成直接经济损失人民币924.2万元。具体事实如下：
1、2012年1月1日至2013年7月1日，被告人兰上沐以投资武夷山酒店、投资星溪乡梅坡村的山庄为由，许诺支付2.5分至3分月利息，先后向被害人黄某1借款22笔共计275万元，已归还80万元。
2、2012年1月10日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，向被害人陈某1借款10万元，已归还6万元。
3、2011年12月10日和2013年4月10日，被告人兰上沐以武夷山投资酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，两次分别向被害人李某1借款共计110万元，已归还100万元，后借款本金以吴某2的债权相抵给李某1。
4、2012年6月27日和2013年9月22日，被告人兰上沐以投资装修武夷山华城酒店等为由，许诺支付2.5分月利息，向被害人黄某2借款三笔共计110万元，已归还11.55万元。
5、2013年8月21日，被告人兰上沐以购买武夷山华龙大酒店为由，许诺支付2.5分月利息，向被害人陈某2借款50万元，已归还5万元。
6、2013年7月1日，被告人兰上沐以投资武夷山酒店需要资金为由，许诺支付5分月利息，向被害人阮某借款22.5万元，已归还1万元。
7、2013年1月28日和2013年5月20日，被告人兰上沐以购买武夷山华城大酒店和华龙大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，两次向被害人许某借款共计70万元，已归还10万元。
8、2013年6月8日，被告人兰上沐以在武夷山做酒店生意需要资金周转为由，许诺支付3分月利息，向被害人范某等人办的“余达投资公司”借款20万元，已归还0.6万元。
9、2013年5月22日，被告人兰上沐以在武夷山做酒店生意需要资金周转为由，许诺支付3分月利息，向被害人赖某借款30万元，已归还3.6万元。
10、2013年3月8日至2013年6月18日期间，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付2.5分月利息，分别三次向被害人何某1借款共计120万元，已归还10万元。
11、2013年3月28日和2014年1月10日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付3分月利息，分别两次向被害人官清奇借款共计142.8万元，已归还26.25万元。
12、2012年5月25日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付2分月利息，向被害人王某1借款20万元，已归还7万元。
13、2013年12月25日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付2.5分月利息，向被害人兰某借款57.9万元，已归还15万元。
14、2012年7月26日至2013年4月25日期间，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店需要资金为由，许诺支付3分月利息，向被害人魏某1借款86万元，已归还15万元。
15、2010年7月25日至2013年10月10日期间，被告人兰上沐以开办石材厂、洗涤厂及武夷山买宾馆为由，许诺支付3分月利息，向被害人雷某借款90万元，已归还30万元。
16、2009年1月12日至2009年10月13日期间，被告人兰上沐以办洗涤厂、武夷山酒店装修等做生意需要资金为由，许诺支付4分月利息，向被害人郑某1借款15万元，已归还18.8万元。
17、2012年10月16日至2013年1月17日期间，被告人兰上沐以武夷山购买房产为由，许诺支付2.5分至3分月利息，向被害人吴某1借款20万元，已归还1.8万元。
18、2013年6月21日，被告人兰上沐以投资武夷山华城大酒店为由，许诺支付2.8分月利息，向被害人杨某借款30万元，已归还23万元。
19、2010年11月25日和2013年9月29日期间，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，许诺支付1.5分月利息，向被害人刘某1借款23万元，已归还7.2万元。
20、2013年6月23日，被告人兰上沐以做生意需要资金为由，向被害人魏某2借款20万元，该笔借款已由担保人魏某1归还给被害人魏某2。
上述事实，公诉机关出示并宣读了下列证据：
1、书证
（1）内资企业登记基本情况表，证实武夷山市华城大酒店的执行事务合伙人为兰上沐，叶荣木持股比例99%，兰上沐持股比例1%。武夷山市度假区华龙酒店管理有限公司的法定代表人为吴某3，股东为李某2、吴某3、何某2。武夷山度假区华龙大酒店有限公司的法定代表人及股东均为王某2。
（2）农业银行、邮储银行、工商银行、政和县农村信用合作联社、建设银行提供的关于兰上沐、兰翔、刘某2开设的账户交易明细，证实被告人兰上沐与被害人黄某1等人资金往来情况。
2、证人证言
（1）证人吴某2的证言，证实2014年6月份，被告人兰上沐把借给其的款项、债权转让给李某1，其有写一张借款金额为310万元的借条给李某1。
（2）证人张和良的证言及租赁合同，证实武夷山市华城大酒店是2014年3月1日其租赁给叶荣木，租期为十年六个月。
3、被害人陈述及借条
（1）被害人黄某1的陈述及借条，证实其通过朋友认识兰上沐，2011年开始，兰上沐以要投标项目及在武夷山做酒店等需资金周转为由，以每月2.5-3分的利息，先后向其借款达316万元，有借条凭证的是287万元，没有借条的金额是29万元，已归利息80多万元。287万元中有12万元是以兰上沐归还的利息借出的。
（2）被害人陈某1的陈述及借条，证实其通过黄某1认识兰上沐，2012年起，兰上沐以要购买华城大酒店为由，以每月3分的利息，向其借款10万元，兰上沐有支付其利息5.7万元，本金未归还。
（3）被害人倪某的陈述及（2014）政民初字第456号民事判决书，证实其因兰上沐妻子刘某2认识兰上沐，2014年1月借款20万元给兰上沐，兰上沐未还款，其向某和县人民法院起诉兰上沐、刘某2，2014年5月21日，政和县人民法院作出了（2014）政民初字第456号民事判决书。
（4）被害人李某1的陈述及借条，证实其通过朋友认识兰上沐，2011年起，兰上沐以作生意需要资金为由先后向其借款490万元，已经支付其利息70万元，本金未归还。
（5）被害人黄某2的陈述及借条，证实其通过李某1认识兰上沐，2012年起，兰上沐以承包北京一个酒店经营需要资金为由，口头约定每月2.5分的利息，先后向其借款110万元，当时有扣利息9.55万元，实际支付100.45万元，另有支付利息2万元，本金未归还，有用兰翔的房产抵押。
（6）被害人陈某2的陈述及借条，证实2013年8月21日，兰上沐以要购买酒店为由向其借款50万元，月利息2.5分，已支付利息5万元，本金未付，借条是写其妻子张诗雨名字。
（7）被害人阮某的陈述及借条，证实2013年至2015年间，兰上沐以需要购买房产为由向其借款22.5万元，支付其利息1万元，本金未归还。
（8）被害人许某的陈述及借条，证实2013年起，兰上沐以做酒店生意为由向其借款70万元，已经支付利息10万元，本金未归还。
（9）被害人范某的陈述及借条，证实兰上沐于2013年6月8日向其借款20万元，已支付其利息0.6万元，本金未归还。
（10）被害人赖某的陈述及借条，证实其经许某介绍认识兰上沐，之后兰上沐以急需资金为由向其借款30万元，月利息3分，有收到3-4个月的利息，每月9000元，本金未归还。
（11）被害人郑某2的陈述及存款凭证、借条、（2015）政民初字第341民事判决书，证实被告人兰上沐向其借款8万元，月利息是2分。本息未归还，后其向某和县人民法院起诉，法院作出（2015）政民初字第341民事判决书，判决兰上沐归还其8万元本金及相应利息。
（12）被害人何某1的陈述及借条，证实2013年起，兰上沐向其借款三次分别是20万元、50万元、50万元，合计借款120万元，已支付利息10万元。
（13）被害人官清奇的陈述及借款合同、借条、转账凭证，证实2013年起，兰上沐向其借款142.8万元，已支付利息26.25万元。
（14）被害人叶某的陈述及借款凭证、借款承诺，证实2012年其借款给兰上沐共100万元，已归还20万元。
（15）被害人张某1的陈述及借条、转账凭证、民事判决书、执行裁定书，证实2013年兰上沐向其借款15万元，其有起诉兰上沐，政和县人民法院有作出（2016）闽0725民初449号民事判决书。
（16）被害人张某2的陈述及借条、民事判决书，证实2013年3月23日，兰上沐向其借款20万元，另外其有帮兰上沐担保向吴朝成借款20万元，政和县人民法院作出了（2014）政民初字第597号民事判决书。
（17）被害人周某的陈述及民事判决书，证实兰上沐2011年10月10日向其借款60万元，其有向某和县人民法院起诉，政和县人民法院有作出（2014）政民初字第210号民事判决书。
（18）被害人王某1的陈述及借条，证实兰上沐于2011年5月25日向其借款20万元，月利息2分，有支付利息7万元。
（19）被害人兰某的陈述及借条，证实2013年兰上沐向其借款57.9万元，已支付其利息15万元。
（20）被害人魏某1的陈述及借条，证实2013年兰上沐向其借款86万元，有归还利息15万元。
（21）被害人雷某的陈述及借条、转账凭证，证实2010年至2013年，兰上沐向其借款90万元，已支付利息20万元，已还本金10万元。
（22）被害人郑某1的陈述及借条，证实2009年兰上沐向其借款15万元，已支付其利息18.8万元，剩余本金5万元未归还。
（23）被害人吴某1的陈述及借条，证实2012年至2013年，兰上沐向其借款20.4万元，本金未归还，已支付利息1.8万元。
（24）被害人杨某的陈述及借条，证实2013年6月21日，兰上沐向其借款30万元，同年11月7日已归还本金20万元，尚欠10万元未还，未支付利息。
（25）被害人刘某1的陈述及借条，证实2010年11月25日至2013年9月29日期间，兰上沐以做生意需要资金周转为由向其借款23万元，月利息1.5分，有支付利息7.2万元，本金未还。
（26）被害人魏某2的陈述，证实2013年6月23日兰上沐有向其借款20万元，由魏某1担保，借款到期后由魏某1还清借款本息21.6万元。
4、被告人兰上沐的供述与辩解，证实其有向黄某1借款20笔合计275万元，另2012年12月1日的两张12万元的欠条是未支付的利息，其有支付80万元左右的利息给黄某1；向陈某1借款10万元，有支付6万元利息；向尹某借款20万元，尹某妻子倪某有向法院起诉，法院判决书其有看到，后商量用合盖的房子抵偿欠款；向李某1借款二笔，合计110万元，60万是本人借的，50万元是帮吴某2借的，其他借条都是未支付给李某1的利息，吴某2有欠其钱，其就把债权转给李某1，这笔借款实际履行完毕了；向黄某2借款110万元，实际收到100.65万元，另有支付2万元利息；向陈某2借款50万元，有支付10万元左右利息，是转账到陈某2妻子张诗雨账户；向阮某借款20万元，有预扣1万元利息，后因利息及本金未付，重写一张借条为22.5万元；向许某借款70万元，其中10万元是用他朋友欠其的借款相抵，其有支付16万元利息；向余达投资公司的颜守传借款20万元，实际收到19.4万元，有支付利息8万元，其中范某也是该公司的股东；向赖某借款30万元，有支付利息9万元；向郑某2借款8万元，有支付利息0.36万元，但其不知道郑某2是否有向法院起诉；其有给何某1写了三张借条共计120万元，但这是何某1投资武夷山华龙大酒店的钱，其忘记收回借条了；其有向官清奇借款130万元，实际收到125.05万元，已支付利息21万元，其中有欠利息12.8万元没还，其又写了一张借条给官清奇；向叶某借款100万元，已还20万元，有支付40万元利息；向张某1借款15万元，已归还5万元本金，有支付3万元利息；向吴朝成借款20万元，由姜南担保，吴朝成有向法院起诉，法院有电话通知其出庭，其没有出庭。但其没有向姜南的妻子张某2借款20万元，借条不是本人写的；向周某借款60万元，有支付利息25万元。2014年1月份周某起诉其，但其没有出庭；向王某1借款20万元，有归还15万元本金及支付利息7万元左右；向兰某借款57.9万元，本金是50万元，实际支付48万元，借条7.9万元是未付的利息款；向魏某1借款86万元，已归还64万元，尚欠22万元未还，其有支付利息15万元，但借条忘记收回了；向雷某借款90万元，已归还10万元本金，尚欠80万元本金未还，有支付利息20万元；向郑某1借款15万元，已归还10万元本金及支付利息18万元左右；向吴某1借款20万元，有支付利息10万元；向杨某借款30万元，已归还20万元本金及支付利息3万元；向刘某1借款23万元，有支付利息7.2万元。
证实本案的综合证据有：
1、到案经过，证实2017年12月27日，被告人兰上沐被石狮市公安局鸿山派出所民警抓获到案。
2、户籍证明，证实被告人兰上沐出生于1963年8月19日，作案时已达完全刑事责任年龄。
3、违法犯罪人员信息查询单，证实被告人兰上沐无违法犯罪记录。
上述证据来源合法、客观、有效，可以作为定案依据。
关于被告人兰上沐的辩护人辩称被告人兰上沐与倪某（被害人尹某妻子）、郑某2、叶某、张某1、周某的借款行为属民间借贷纠纷，有生效的民事判决书为凭，不构成非法吸收公众存款的意见与客观事实相符，本院予以采纳。
关于被告人兰上沐的辩护人辩称被告人兰上沐经电话通知就到案属自首，经查无证据证实，故此节辩解意见不予采纳。
关于被告人兰上沐提出起诉书指控的第12起何某1的借款属投资款不属于借款的辩解意见，没有证据予以证实，故本院不予采纳。
关于被告人兰上沐提出起诉书指控的第16起张某2的借条不是本人书写，因张某2在本案审理期间未提供该笔借款的有关转账凭证，故对该起指控本院不予认定。
关于被告人兰上沐及其辩护人提出起诉书指控的第20起魏某1借款已归还64万元的辩解意见，没有证据予以证实，故本院不予采纳。
本院认为，被告人兰上沐未经有关金融管理部门批准，以投资经营需要资金为由，通过亲友口口相传，向社会不特定的20位对象非法吸收资金计人民币1322.2万元，数额巨大，并造成直接经济损失924.2万元，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人兰上沐到案后如实供述非法吸收公众存款罪的部分犯罪事实，对该部分构成坦白，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）、（二）、（三）项、第二款第（一）、（三）项、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人兰上沐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币8万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月27日起至2022年5月26日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。)
二、责令被告人兰上沐退赔被害人黄某1人民币195万元；退赔被害人陈某1人民币4万元；退赔被害人黄某2人民币98.45万元；退赔被害人陈某2人民币45万元；退赔被害人阮某人民币21.5万元；退赔被害人许某人民币60万元；退赔被害人范某人民币19.4万元；退赔被害人赖某人民币26.4万元；退赔被害人何某1人民币110万元；退赔被害人官清奇人民币116.55万元；退赔被害人王某1人民币13万元；退赔被害人兰某人民币42.9万元；退赔被害人魏某1人民币71万元；退赔被害人雷某人民币60万元；退赔被害人吴某1人民币18.2万元；退赔被害人杨某人民币7万元；退赔被害人刘某1人民币15.8万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周晓玉
人民陪审员 刘小卫
人民陪审员 杨光辉
二〇一八年八月十七日
书 记 员 陈茹丹
本案依据的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用(?http:?/??/?www.chnlawyer.net?/?move”＼＼t”_blank?)和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象在30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
第五条第一款向社会公众非法吸收资金的属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。