福建省泉州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）泉刑终字第183号
原公诉机关福建省晋江市人民检察院。
上诉人（原审被告人）苏敏智，男，1979年6月12日出生于福建安溪县，汉族，初中文化，农民，住安溪县。
辩护人苏煤炭，福建一心律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）林小行，男，1981年11月6日出生于福建省安溪县，汉族，文盲，农民，住安溪县。
原审被告人许进，男，1982年12月16日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住安溪县。
上述上诉人、原审被告人均因涉嫌信用卡诈骗罪于2013年3月8日被刑事拘留，同月13日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。
晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人苏敏智、林小行、许进犯信用卡诈骗罪一案，于2013年12月20日作出（2013）晋刑初字第2766号刑事判决。原审被告人苏敏智、林小行均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由、审阅辩护人的辩护意见，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
1．2012年8月26日23时至次日0时许，被告人苏敏智伙同被告人林小行、许进窜至广东省惠州市，并提供伪造的银行卡，指使被告人林小行、许进窜至中国农业银行惠州城南支行的ATM取款机，使用上述伪造的银行卡通过转账、取款的方式骗取被害人陈某某银行卡内人民币133500元。
2．2012年9月1日23时至次日0时许，被告人苏敏智伙同被告人林小行、许进窜至湖北省武汉市，并提供伪造的银行卡，指使被告人林小行、许进窜至中国农业银行武汉梅苑支行的ATM取款机，使用上述伪造的银行卡通过转账、取款的方式骗取被害人叶某某银行卡内人民币140000元。
3．2012年9月3日23时至次日凌晨0时许，被告人苏敏智伙同被告人林小行、许进窜至江西省九江市，并提供伪造的银行卡，指使被告人林小行、许进窜至中国农业银行九江八里湖支行的ATM取款机，使用上述伪造的银行卡通过转账、取款的方式骗取被害人吴某某银行卡内人民币90930元。
4．2012年11月16日23时至次日凌晨0时许，曾某甲（另案处理）事先伪造了被害人许某甲的银行卡，后指使一男子该伪造的银行卡在农行泉州津淮支行以转帐方式分两次各转走20万元到其他银行卡及提取现金2万元。后，被告人苏敏智持上述部分的银行卡伙同被告人林小行及长发戴眼镜男子、盖头巾男子（另案处理）窜至厦门同安。其中，被告人苏敏智指使被告人林小行窜至中国工商银行厦门同安支行、中国建设银行厦门同安支行、邮政储蓄银行厦门同安局等银行ATM取款机，使用伪造的银行卡，骗取被害人许某甲银行卡内人民币197600元。
5．2013年1月4日22时，曾某甲提供伪造的信用卡，指使曾华星（另案处理）到中国农业银行泉州东街支行的ATM取款机，通过转帐、取款的方式骗取被害人郭某甲卡内182400元。其中，曾某乙转帐180000元至曾某甲提供的银行卡及提取现金2400元。当晚，被告人苏敏智受曾某甲的指使后，被告人苏敏智再指使被告人林小行窜至厦门市同安区使用曾某甲提供的伪造银行卡，以转帐、取款的方式将卡内180000元全部取出。
综上，被告人苏敏智、林小行参与信用卡诈骗五次，涉案金额742030元；被告人许进参与信用卡诈骗四次，涉案金额364430元。
原判认定上述事实的证据有：被害人陈某某、许某甲、叶某某、吴某某、郭某甲的陈述，证人许某乙、许某丙、曾某甲、曾某乙、郭某乙的证言，三被告人在侦查的供述，书证抓获及破案经过、工作说明、银行查询的单据、户籍证明材料、作案简价、案情速递信息、证明，视频监控截图，辨认笔录、照片及说明、三被告人的供述等证据。
原审法院认为被告人苏敏智、林小行参与信用卡诈骗金额为742030元，数额特别巨大；被告人许进参与信用卡诈骗金额为364430元，数额巨大。三被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人苏敏智、林小行、许进是从犯，予以减轻处罚。据此，原审法院作出判决：一、被告人苏敏智犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元；二、被告人林小行犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金五万元；三、被告人许进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元；四、责令被告人苏敏智、林小行、许进共同退赔被害人陈清前的经济损失133500元、被害人叶和生的经济损失140000元、被害人吴秋生的经济损失90930元，责令被告人苏敏智、林小行共同退赔被害人许清爽银的经济损失197600元、被害人郭春霞的经济损失182400元。
上诉人苏敏智诉称：其在共同犯罪中系从犯，如实供述犯罪事实，与被告人林小行相比量刑偏重，请求对其改判较轻刑罚。辩护人提出相同的辩护意见。
上诉人林小行诉称：其系受苏敏智召集参与犯罪，是从犯，原判量刑过重，请求对其改判较轻刑罚。
经审理查明，原审法院认定2012年8月至2013年1月间，上诉人苏敏智受雇佣，伙同上诉人林小行、原审被告人许进使用伪造的银行卡且冒用他人信用卡，分别到广东省、湖北省、江西省等地通过在ATM机上转账、取款的方式领出被害人陈某某、叶某某、吴某某等人银行卡内款项，其中上诉人苏敏智、林小行参与信用卡诈骗活动5起涉案金额742030元、原审被告人许进参与信用卡诈骗活动4起涉案金额364430元的事实清楚，原审认定上述犯罪事实的证据均经原审法院庭审质证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人苏敏智、林小行、原审被告人许进以非法占有为目的，受雇使用伪造的银行卡、并冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，上诉人、原审被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪，其中，上诉人苏敏智、林小行犯罪数额特别巨大；原审被告人许进犯罪数额巨大。上诉人苏敏智受雇负责取款，在共同犯罪中起次要作用，是从犯。上诉人林小行、原审被告人许进受上诉人苏敏智召集、指挥进行取款，是作用次于上诉人苏敏智的从犯。原判认定事实清楚，证据充分，定罪准确，审判程序合法，并分别根据上诉人、原审被告人的犯罪事实、在共同犯罪中的作用大小、认罪态度等情节分别予以从轻、减轻处罚，量刑适当。上诉人苏敏智、林小行及辩护人要求改判较轻刑罚的诉辩理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（三）项、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张 黛
审 判 员 柯志同
代理审判员 王柳玲
二〇一四年三月五日
书 记 员 蔡凌轩
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。