周口市川汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1602刑初311号
公诉机关周口市川汇区人民检察院
被告人牛作升，男，1978年6月12日出生，汉族，大专文化，益海（周口）粮油工业有限公司财务部资金主任，户籍所在地：河南省夏邑县，现住河南省周口市川汇区。因涉嫌骗取贷款2018年2月4日被周口市公安局太昊路分局取保候审。经本院决定，于2018年7月24日被周口市公安局太昊路分局执行逮捕。
委托辩护人李光辉，河南陈州律师事务所律师。
周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2018）227号起诉书指控被告人牛作升犯骗取贷款罪,于2018年6月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，周口市川汇区人民检察院指派检察员李袁全出庭支持公诉。被告人牛作升及其辩护人李光辉到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2016年4月25日，在益海（周口）粮油工业有限公司召开的纸箱供应协调会上，其财务部主任牛作升认识了河南金腾印务有限公司法定代表人王某，王某以公司需要资金周转提出让被告人牛作升帮忙融资。2016年8月份左右，被告人牛作升和王某一块到郑某交通银行铁路支行询问贷款有关事宜，铁路支行副行长李某2和张某向二人介绍了关于办理贷款和保理融资的相关情况。2016年9月份，被告人牛作升在帮助王某办理保理合同时，在快捷保理业务合作协议、无条件付款承诺书上偷盖益海（周口）粮油工业有限公司及法人印章，并由河南金腾印务有限公司提供和益海（周口）粮油工业有限公司已付款的发票，骗取郑某交通银行铁路支行572万余元的保理融资款。2016年11月份左右，王某再次提出让牛作升帮忙融资，被告人牛作升用同样的方式，帮助河南金腾印务有限公司骗取郑某交通银行铁路支行192万余元的保理融资款。2017年10月份左右，河南金腾印务有限公司无法归还保理融资款，给郑某交通银行铁路支行造成特别重大损失。
针对上述指控，公诉机关提供有相关证据予以证明，并认为被告人牛作升以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人牛作升案发后，主动到公安机关投案自首，并能如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，属自首，为此提起公诉，请依法判处。
被告人牛作升对公诉机关指控的事实及罪名均没有异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。
辩护人辩称，第一该案应为单位犯罪，起诉书认定被告人牛作升个人犯罪指控不当，因为保理款业务的主体系河南金腾印务有限公司，款项也打到了河南金腾印务有限公司，同时也用于河南金腾印务有限公司的业务，故指控牛作升个人犯罪明显不当；第二该案系多因一果所造成，单纯牛作升所提供的材料不能直接将保理款贷出，在本案中，河南金腾印务有限公司负责人王某及交行相关人员对于本案的发生均有一定责任；第三骗取贷款罪的前提需是银行受到了欺骗，而交行工作人员对牛作升提供的材料既没有进行审查，也没有进行面签，在保理款贷出后也没有进行调查，种种迹象表明，交行工作人员对牛作升提供材料的状况是明知的，不存在骗取贷款；第四提供虚假材料使交行产生错误认识而发放保理款，是王某而不是牛作升，款项也是发放到王某的公司，为王某的公司所用，而被告人牛作升在本案中没有得到任何好处，故本案的犯罪主体应该是河南金腾印务有限公司及其负责人王某，而非被告人牛作升。综上，请求法庭宣告牛作升无罪。如果法庭认定被告人牛作升有罪，被告人牛作升还存在如下从轻处罚的情节：1.被告人牛作升有自首情节；2.被告人牛作升认罪态度好，当庭自愿认罪，系初犯、偶犯；3.被告人牛作升偷盖公司印章的行为只是办理保理款中的一个环节，仅是起到了帮助作用，应当认定为从犯；4.被告人牛作升在本案中没有获利；5.被害单位有明显过错；6.被告人牛作升上有80岁父母，下有未成年子女。综上，建议法庭对被告人牛作升从轻处罚。
经审理查明：
2016年4月25日，在益海（周口）粮油工业有限公司召开的纸箱供应协调会上，其财务部主任牛作升认识了河南金腾印务有限公司法定代表人王某，王某以公司需要资金周转提出让被告人牛作升帮忙融资。2016年8月份左右，被告人牛作升和王某一块到郑某交通银行铁路支行询问贷款有关事宜，铁路支行副行长李某2和张某向二人介绍了关于办理贷款和保理融资的相关情况。2016年9月份，被告人牛作升在帮助王某办理保理合同时，在快捷保理业务合作协议、无条件付款承诺书上偷盖益海（周口）粮油工业有限公司及法人印章，并由河南金腾印务有限公司提供和益海（周口）粮油工业有限公司已付款的发票，骗取郑某交通银行铁路支行572万余元的保理融资款。2016年11月份左右，王某再次提出让牛作升帮忙融资，被告人牛作升用同样的方式，帮助河南金腾印务有限公司骗取郑某交通银行铁路支行192万余元的保理融资款。2017年10月份左右，河南金腾印务有限公司无法归还保理融资款，致本案案发。
上述事实有以下证据予以证实。
书证：周口市公安局太昊路分局出具的被告人牛作升无前科证明一份；被告人牛作升人口基本信息一份；田某提供的会议记录一份；宋某提供的益海粮油印章管理制度文件；王某提供的会议记录；同城取票信息，王某乘坐K1380次列车，杭州至周口；2016年4月25日会议记录；王某提交给周口市公安局的《关于益海（周口）粮油有限公司和河南金腾印务有限公司纠纷情况及还款计划》一份；交通银行致益海粮油应收账款逾期通知书一份；河南修谨律师事务所接受交通银行河南省分行委托致益海粮油律师函；
益海（周口）粮油工业有限公司出具的《关于益海（周口）粮油工业有限公司与河南金腾印务有限公司纸箱购销账务的说明》一份；王某出具得到《关于益海（周口）》粮油工业有限公司和河南金腾印务有限公司纠纷的情况说明；关于河南金腾印务和交通银行河南省分行借款及益海粮油公司承诺纠纷的意见；河南周口经济开发区管理委员会聘请王某聘书一份；李某2、张某、武某签名的《益海粮油快捷保理业务的情况说明》一份；牛作升提供的向武君宇发的国内快递单据；益海粮油向周口市公安局太昊路分局提供的复议申请书；益海粮油管理部提供的会议记录一份；交通银行郑州铁路支行账户查询信息、河南金腾印务及王某交易明细等；王某提供的原值价格及涨幅说明，并附杭州至周口火车票一张；王某提供的与益海（周口）粮油付款和河南省龙源纸业购纸的证明；牛作升提供的武某发往其邮箱办理保理所需材料的电脑截图；牛作升提供的邮寄给武某的快递回执一份；益海（周口）粮油工业有限公司提供的有追索权的保理合同复印件一份；王某提供的向河南省龙源纸业股份有限公司购置发票和入库单信息；王某提供的漯河市金鼎保证有限公司通知函、紧急通知各一份；牛永生中国银行和王某网上银行交易明细；王某中国银行明细查询一份；快捷保理业务合作协议；2016年11月16日申请国内保理业务相关材料；2016年9月20日申请国内保理业务相关材料；交通银行放款中心业务工作单；益海（账款）粮油工业有限公司2016年用印审批单；牛永生出具的情况说明一份；刘飞出具的情况说明一份；李某2、张某在调取证据通知书上签署的：在河南金腾印务有限公司办理两笔保理业务时没有面签的照片和视频资料；对国内快递单号1043527766520，查询邮递时间为2016年9月21日，签收时间为2016年9月22日；周口市公安局太昊路分局出具的到案经过一份；益海（周口）粮油出具的付款情况说明一份；周口市公安局出具的两笔保理款流水图；王某手机提取的与李某2聊天记录；丁广垠出具的说明一份；武某发给丁广垠有关保理合同扫描件；王某提供的汇报材料壹份；益海（周口）粮油工业有限公司提供的工作证明；益海（周口）粮油工业有限公司出具的情况说明；证人姚某、王某、韩某、田某、杨某1、宋某、梁某、杨某2、张某、武某、李某1、马某、丁某的证言；被害人李某2的陈述；被告人牛作升的供述与辩解等证据予以证实，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人牛作升以欺骗手段帮助河南金腾印务有限公司取得银行贷款800万元，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪，周口市川汇区人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以支持；关于公诉机关指控被告人牛作升的行为给银行造成特别重大的损失，经查，1.河南金腾印务有限公司现在仍然存在；2.河南金腾印务有限公司负责人王某愿意偿还该保理款；故现在认定给银行造成特别重大的损失缺乏证据支撑，可以骗取银行贷款情节贴别严重对被告人牛作升定罪量刑；关于辩护人提出的被告人牛作升的行为不构成犯罪，以及如果构成犯罪应认定为从犯的辩护意见，经查，1.被告人牛作升偷盖其所在单位益海（周口）粮油工业有限公司印章，帮助河南金腾印务有限公司骗取郑某交通银行铁路支行保理融资款，其行为已构成骗取贷款罪的共犯，其辩护人提出的不构成犯罪的辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳；2.被告人牛作升偷盖其公司印章的行为虽然是骗取银行保理款的一个环节，对骗取保理款起帮助作用，但该行为是骗取保理款过程中的重要环节，对骗取保理款起到决定作用，故被告人牛作升不应当认定为从犯；被告人牛作升在案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法应从轻处罚；被告人牛作升当庭自愿认罪，没有前科劣迹，在本次犯罪中没有获利，被害人郑某交通银行铁路支行在材料的审查和贷款的发放过程中均有明显过错，对被告人牛作升可酌情从轻处罚；为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、二十六条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：
被告人牛作升犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2021
年7月23日止。罚金人民币元应在本判决生效后十日内缴纳至本院。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 关 海
审判员 黄 华
审判员 董 瑞
二〇一八年八月八日
书记员 李雪萌