四川省资阳市雁江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）雁江刑初字第278号
公诉机关四川省资阳市雁江区人民检察院。
被告人姜洪，男，1979年8月18日出生于四川省资阳雁江区，汉族，大专文化，无业，户籍所在地资阳市雁江区，现住成都市武侯区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年6月2日被资阳市公安局雁江区分局刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于资阳市看守所。
辩护人刘玉菊，四川法助律师事务所律师。
四川省资阳市雁江区人民检察院以资雁区检刑诉（2015）239号起诉书指控被告人姜洪犯集资诈骗罪，于2015年9月25日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省资阳市雁江区人民检察院指派检察员刘军、吴文渊出庭支持公诉。被告人姜洪及其辩护人刘玉菊到庭参加了诉讼。期间公诉机关因本案需补充侦查建议本院���期审理，本院于2015年12月21日、2016年4月15日两次决定延期审理。本案经合议庭评议，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年5月至2014年12月期间，被告人姜洪以经营塑钢门窗生意需要资金为由，以1.5%至9%不等的月息向资阳市雁江区张某、尹某甲等26名群众共集资540.5万元。非法集资后，姜洪只将小部分资金用于生产经营，而将大部分资金用于支付集资款本金及利息，以及用于个人挥霍，致使540.5万元集资款无法返还。截止案发前，姜洪共计支付受害人集资款利息112万余元，归还本金40.5万元。
2015年6月1日，民警在威远县银桦酒店将姜洪抓获归案。到案后，被告人姜洪如实供述其犯罪事实。
上述指控，公诉机关当庭宣读或出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据证实，认为被告人姜洪以非法占有为目的，使用诈骗方���非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。姜洪到案后，如实供述其犯罪事实，是坦白，可从轻处罚。诉请本院依法判处，并建议对被告人姜洪判处十年以上有期徒刑，并处五万元至五十万元罚金。
被告人姜洪对指控事实无异议，对部分指控金额提出异议，辩称自己的行为只构成非法吸收公众存款罪。
被告人姜洪的辩护人辩称，被告人并未使用诈骗方法非法集资，被告人借款目的是为了投资经营和还本付息，被告人并无永久占有集资款的目的，故起诉书指控的罪名不当，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任；如果认定被告人的行为构成集资诈骗罪，其犯罪金额只能认定197万余元：姜洪用于生产经营的160万应当扣除，案发前已归还的本金和利息应予扣除。姜洪有坦白情节，请求判处姜洪法定刑的最低刑。
经审��查明，2012年5月至2014年12月期间，被告人姜洪以经营塑钢门窗生意需要资金为由，以1.5%至9%不等的月息向资阳市雁江区李某甲、于某甲等20余名群众非法集资。集资后，姜洪只将小部分资金用于生产经营，而将大部分资金用于支付集资款本金及利息，致使369.34万元集资款无法返还。
2015年6月1日，被告人姜洪在威远县银桦酒店被抓获归案，到案后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.受理案件登记表、立案决定书、强制措施文书、到案经过,证实李某甲等人于2015年2月4日到资阳市公安局雁江区分局报案称姜洪向其集资因无力支付本金及利息于2014年12月出逃。2015年5月28日雁江分局对姜洪涉嫌集资诈骗立案侦查。2015年6月1日22时许姜洪在威远县银桦酒店被抓获，并于���日被移交资阳市公安局雁江区分局以及姜洪被采取强制措施情况。
2.户籍信息，证实姜洪出生于1979年8月18日。
3.资阳市全成装饰有限公司工商注册资料，证实资阳市全成装饰有限公司法人兰某甲，注册资本10万元，股东兰某甲、李某乙，注册日期2011年7月5日。
4.财产查询情况、银行贷款资料、银行交易明细，证实姜洪无房产信息，兰某甲名下有住房及商业房产各一套，被抵押贷款280万元，以及姜洪、兰某甲的银行交易情况。
5.资阳市雁江区民兵武器仓库证明，证实姜洪于1996年12月参加工作，2004年起在资阳市雁江区民兵武器仓库工作。2015年1月26日起因连续旷工15日被解除聘用合同，终止与单位人事关系。
6.李某丙证言，证实姜洪和张某乙成立了资阳全成塑钢装饰有限公司(以下简称全成装饰)，全成装饰主要经营就是做塑钢门窗的制造和安装。从2012年开始到2013年7月，他在这家公司帮姜洪做过塑钢门窗生意。他只帮姜洪找到过一笔生意，就是在资阳广播电视大学安装塑钢窗户。公司一直都是处于亏损状态，公司做生意的钱都是通过借贷的资金周转。姜洪用他母亲的住房和门面在银行贷了300万元左右。全成装饰在2013年7月左右就垮了，主要是因为经营不善。
7.张某乙证言，证实他和姜洪在2011年底的时候在资阳市雁江区工商局以兰某甲的名义注册全成装饰公司。公司的事务一般都是姜洪在负责，他只是名义上的股东。公司运转的资金都是姜洪在负责，没有叫他投钱。公司刚成立的时候姜洪以其母亲兰某甲的店面作抵押贷了80万元。公司一直处于亏损状态，公司的塑钢门窗生意主要就是通过在成都川陕立交附近的一个建材市场进货，然后再拉回资阳进行销售。他估计姜洪最多���了100万元左右。他从来没有分过红，自己还垫了几万块钱。他在公司一直到2013年。姜洪在外面借钱的事没给他说过。在做生意上最多用了100万元，其它的可能用于赌球和个人生活开支了。
8.兰某甲证言，证实她是姜洪的母亲。姜洪用她在公园路的两间门面和她的住房在银行贷了两次款，第一次在资阳邮政储蓄银行贷了80万元，已经还了，第二次在乐至农村合作银行贷了280万元。贷款都拿给姜洪在用。姜洪以她的名义在2011年成立了一家全成装饰有限公司，做塑钢门窗的生意。姜洪在2014年11月左右和徐英离了婚。
9.姜洪通过李某甲借款的证据：
（1）李某甲陈述及借条，证实她通过于某甲介绍借钱给姜洪，她和儿子及亲戚共借了140万元给姜洪。姜洪是以做工程资金紧张，借钱周转为由借钱。2012年5月9日姜洪借张某8万元，月息3分，收利息6.72万元；2012年7月14日姜洪借张某10万元，月息3分，收利息7.8万元；2012年11月16日姜洪借尹某甲10万元，这笔借款利息之前是2分，后来改成了3分，2分的利息给了18个月，共付利息3.6万元，3分利息给了4个月，共计支付利息1.2万元，这笔借款的利息一共就支付了4.8万元；2014年3月22日姜洪借她本人30万元，月息3分，收利息9万元；2014年3月22日姜洪借杨某甲10万元，月息5分，收了3万元利息；2013年12月6日姜洪借杨某甲10万元；月息5分，收了4万元利息，姜洪归还了5万元本金；2014年7月4日姜洪借她本人18万元和24万元，说好2个月还本时付息，未收到利息。2014年8月27日姜洪向童某借款10万元和20万元，月息5分，其中有10万元是于某甲拿来的，以童某的名义借给姜洪，收了1.5万元利息。到目前为止这140万元姜洪一点都还没有还给他们。这些钱都是拿的现钱给姜洪，是在她家里给的。
（2）银行交易明细，证实卡号为62×××36（开户证件的身份证号码为姜洪母亲兰某甲的）的账户向童某卡号为62×××35的账户共计转账3万元（其中2014年9月28日转账1.5万元，2014年11月5日转账7000元，同月15日转账8000元）。
（3）于某甲证言，她还介绍姜洪在李某甲那里借过钱。2012年5月她知道李某甲借了8万元给姜洪，2012年10月李某甲让尹某甲借了10万元给姜洪，2014年8月，姜洪找她借钱，她因为以自己的名字不好和姜洪谈利息便拿了10万元以童某的名义借给姜洪。
（4）姜洪供述，2014年7月4日借款的24万元，借款本金是20万元，月息1角，约定2个月后还清，借条里包含4万元利息。其余供述与李某甲陈述及借条一致。
10.向刘某甲借款的证据：
（1）胡某甲陈述及借条，证实她儿子刘某甲以前与姜洪是同事。刘某甲对她说姜洪在做��护栏和矿山，向她借钱。2013年11月1日借了15万元，收了4.95万元利息；2014年7月2日借了10万元，月利息5分，收了3个月利息1.5万元；2014年7月4日借了5万元，月利息5分，收利息0.75万元；2014年9月20日借了20万元，天息600元，收了不到一个月的利息；2014年9月28日借了7万元，月利息5分，收了1个月利息；2014年11月1日借了6万元，利息2分没收到利息；2014年12月1月借了8万元，月利息5分，没收到利息。这些借款都她出的钱，刘某甲去同姜洪办理的借款手续。姜洪每次都写了借条，借条上都是写的刘某甲的名字。杨某乙在2014年7月4日也借了15万元给姜洪，月利息5分，收了两个月利息1.5万元。姜洪没有归还本金。
（2）刘某甲证言，证实2014年9月28日7万元的借款只拿了5万元钱给姜洪，是预先扣除了利息的。2014年11月1日的一张借条内容为“今借到刘某甲人民币6万元”，这张���条是属实的，这个6万元在2012年初实实在在借给姜洪的。他怕2年期限到了借条作废，就让姜洪补了这张借条，落款期限就改到了2014年11月1日。其余内容与胡计科陈述内容一致。
（3）姜洪供述，2014年9月20日借款20万，天息600元，给了不到二个月，共计给了2万元左右。2014年11月1日借款6万元是她差刘某甲所有借款利息的总和。其余供述与胡某甲、刘某甲的陈述及借条一致。
11.向兰某乙借钱的证据：
（1）兰某乙陈述及借条4张，证实他很早就认识姜洪，姜洪以做钢门窗生意需要资金为由向他借钱。2013年5月31日借了10万元，月利息3分；2013年11月1日借了10万元，月利息3分；2014年7月31日借了6万元，未约定利息；2014年10月2日借了10万元，天息300元；2014年9月20号左右，姜洪以朋友急用钱为由向他借2.5万元给他朋友。他就取了2.5万元在武装部门口��了姜洪的朋友。这2.5万元姜洪没有给他写借条。借条上没有写明借款利息，是姜洪口头承诺的给利息。2013年借有两笔共20万姜洪支付了7.8万元利息。2014年10月2日借的10万元，给了一个月的利息0.9万元。6万元的借款姜洪没有给他利息。
（2）姜洪供述，他向兰某乙借的2.5万元通过建设银行转账还给了兰某乙。其余供述与兰某乙陈述及借条内容基本一致。
12.向李某丁借款的证据：
（1）李某丁陈述及借条3张,证实因为他和姜洪是朋友。2012年10月姜洪以做塑钢门窗资金出现了周转问题向他借钱，他借了10万元给姜洪，约定3个月就还，到2013年1月都没收利息。到了还款日期姜洪说还不上钱，给他算1分5的月息，到2013年5月姜洪就把这笔钱还了，他收了4500元利息；2013年10月的时候，姜洪又找他借了10万元，约定2013年12月还，没收利息，但是到了2013年12月10日姜还不上钱，就又开始支付他利息，这笔钱支付了他4个月的利息，本金没还。2014年2月他借了25万元给姜洪，收了3个月的利息，到2014年5月姜洪就把这笔钱还了。2014年3月1日和10日他又分别借了6万元和5万元给姜洪，这两笔借款也是只付了三个月的利息，本金没还。五笔钱总共收了利息3.31万元。
（2）姜洪供述，2013年10月10日借的10万元他是还了的，找李某丁要过两次借条，李某丁没有给他。2014年3月1日和10日共借了11万元，月息4分，给了1.32万元利息。他做生意周转困难，需要用钱为理由借钱，实际是用来偿还之前的债权人的本金和利息。
13.向刘某乙借款的证据：
（1）刘某乙陈述及借条3张，证实2012年12月13日于某甲介绍姜洪向他借钱，他借了2万元给姜洪，月息300元，收了一年的利息0.36万元。2013年4月2日，姜洪以工程差钱借了他8��元，月息2分，每月1600按月支付。2014年1月13日，姜洪向他借了10万元，月息5分，第二笔和第三笔支付到2014年9月。
（2）于某甲证言，证实刘某乙借钱给姜洪是她介绍的，她知道2012年12月13日，刘某乙借了2万元给姜洪，月息1.5分。
（3）姜洪供述，与刘某乙陈述内容一致。
14.向曾某甲借款的证据：
（1）苏某证言及借条，证实他母亲曾某甲经于某甲介绍借给姜洪10万元，每月三分利息，收了4个月利息1.2万元。
（2）于某甲证言，证实她介绍姜洪给曾某甲认识的，曾某甲借了10万元钱给姜洪，约定的利息是3分。
（3）姜洪供述与上述证据相一致。
15.向付某甲借款的证据：
（1）付某甲陈述及借条一张，证实2014年9月13日，姜洪以做塑钢门窗的生意、资金周转困难为由向他借钱，他借了5万元给姜���，约定利息3分，收了3000元利息。
（2）姜洪供述，与上述证据相一致。
16．向蒋某甲借款证据：
（1）蒋某甲陈述及借条1张，证实他借钱给姜洪是通过崔某甲介绍的，2014年11月崔某甲打电话给他说有个朋友姜洪要借5万元，月息4分，以轿车作抵。他答应。2014年11月10日他在资阳市雁江区世纪城小区外拿的现金给姜洪。是扣除了第一个月利息给了4.8万元现金，姜洪打了张5万元的借条给他，他将用来抵押的轿车开走。2014年12月姜洪给了他一个月的利息2000元，他将车还给姜洪了。
(2)姜洪供述，与上述证据相一致。
17.向崔某甲借款的证据：
（1）崔某甲陈述及借条6张，证实姜洪的老丈人是他老婆唐某甲的表哥，姜洪以做生意资金周转有困难为由向他借钱。2013年4月16日借3万元，月息5分，月息是1500元，支付了17个月，金额是25500元；2013年9月21日借了10万元，月息5分，月息是5000元，支付了12个月，金额是6万元；2013年11月1日借了15万元，月息4分，月息是6000元，支付了10个月，金额是6万元；2014年2月19日借了10万元，月息3分，付了7个月，金额是21000元；2014年5月27日借了5万元，月息5分，月息是2500元，支付了4个月，金额是1万元；2014年7月4日借了10万元，月息3分，付了2个月，金额是6000元；除2014年7月4日的借条外，其余的借条出借人都是唐某甲。姜洪最后一次支付利息是2014年9月。总共收取利息157000元。
（2）姜洪供述，2013年4月16日借唐某甲3万元钱他是还了的崔某甲忘了给他借条。其余供述与崔某甲陈述一致。
18.向陈某甲借款的证据：
（1）陈某甲陈述及借条，证实刘某丙介绍他认识姜洪。2014年12月16日，刘某丙给他打电话说有个叫姜洪的人做生意进��料，需要资金周转，要借5万元钱，月息2分，他同意借2万元出来，当天中午他就把2万元现金带到和姜洪约定好的鱼市口长城超市门口当面将钱交给了姜洪。姜洪没有给过他利息。没有归还他本金。
（2）姜洪供述，借陈某甲人民币2万元，约定月息8分，利息是从本金里扣了0.16万元的。他是通过刘某丙介绍认识陈某甲的。以需要资金周转为由借，实际主要是用来还之前债权人的本息。
19.向刘某丙借款的证据：
（1）刘某丙陈述及借条，证实2014年12月12日，“袁三”给他打电话朋友姜洪做生意进货差钱，要借10万元，月息2分，他借了5万元给姜洪，姜洪写了张借条，袁三作为担保人签了字。其中有1000元是作为利息扣除了的。实际只给了4.9万元给姜洪。
（2）姜洪供述，通过“袁三”介绍认识的刘某丙，2014年12月12日借了刘某丙本金5��元，利息是月息8分，利息是从5万元本金里扣除的，他实际借到手的钱就是4.6万元。他主要是用来还之前债权人的本息。
20.向李某戊借款的证据：
（1）李某戊陈述及借条1张，2014年7月借了50万元给姜洪，约定月利息3分，只用1个月。一个月后，姜洪说没钱还，付了一个月利息15000元给她。她找姜洪的弟弟姜某甲让姜洪还钱，姜洪通过银行转账还了她20万元。
（2）姜洪供述，他借了李某戊50万元，还了20万元的本金，利息是月息4分，一共支付了7.2万元。利息是通过工行的账户转账支付的，直接将钱打到李某戊的账户上，从7月份开始，支付了大概两个月利息，每个月2万元，共4万元；还了20万元本金后又支付了一个月的利息1.2万，共计支付利息5.2万元。他借的钱主要是用来还之前债权人的本息。
（3）银行交易明细，证实卡号为62×��×36（开户证件的身份证号码为姜洪母亲兰某甲的）的账户向李某戊卡号为62×××94的账户共计转账15.2万元（其中2014年8月15日、9月16日各转款2万元、10月2日、3日各转款5万元、11月21日转款1.2万元）。
21.向舒某借款的证据：
（1）舒某陈述及借条1张，证实从2014年10月开始，陆续借了12万元给姜洪。第一笔10万是分两次借给姜洪的，第一次给了姜洪4万元现金，第二次通过银行转账的方式给了姜洪6万元，约定的利息是4分；第二笔借款是2014年12月借给姜洪2万元，没有写借条，没有约定利息。他确实转了6万元钱在姜洪的账户上，如果姜洪坚持只收到53000元，那就依姜洪说的53000元钱。
（2）姜洪供述，借10万元利息约定的是7分，舒某是扣了一个月利息7000元再借给他的，他后来支付了舒某一个月利息。他还找舒某他借过2万元，没有打借条，没有约���利息，他记得本金2万元好像是还给舒某了的。
22.向姜某乙借款的证据：
（1）姜某乙陈述及借条，证实姜洪是他堂弟。2014年10月16日姜洪以要还姜某甲领导的钱为由向他借钱，他借了5万元给姜洪，约定月息2分。姜洪没有支付过利息。
（2）姜洪供述，与上述证据相一致。
23.向于某甲借款的证据：
（1）于某甲陈述及借条，证实姜洪是她儿子ＸＸ的同学。她总共借了40万元给姜洪，2012年6月14日借10万，月息3分，收利息7.8万元，这笔钱是她自己的；2012年9月14日10万元，月息3分，收了利息6.6万元，这笔钱是她向王某甲借的；2012年10月9日10万元，月息3分，收了利息6.3万元，是她找于某乙说姜洪要借钱，于某乙就取了10万元给她。姜洪给她打的借条；2013年12月28日10万元，月息3分，收了2.1万元利息，这笔钱他是找于某丙说姜��要借钱，于某丙说可以，但要认她，她把钱给姜洪，姜洪给她打了借条。因为她认为法律上说的借条过了两年就要失效，她就叫姜洪在2014年12月重新写了4张借条，将每张借条的日期改到了2014年。收到的利息她都分别给了于某乙、王某甲、于某丙。
（2）姜洪供述向于某甲借款的本金和支付的利息与于某甲陈述一致。其还证实于某甲是资阳市雁江区电力公司的退休职工。于某甲对他比较信任，于某甲所介绍的这些出借人，于某甲都保证他是有还款能力的，假如他无力归还，于某甲愿意承担责任；于某甲介绍的这些出借人，大部分利息由于某甲代给，他也不清楚于某甲给对方怎么说的利息。
24.向黄某甲、黄某乙借款的证据：
（1）黄某甲陈述及借条一张，证实通过于某甲告诉她姜洪在做工程，要借钱。2014年9月2日，她将5万元的现金交给了���某甲，当天于某甲就拿了一张借条给她，但是借条上的借款金额写的15万元。于某甲告诉她说这个15万元里面有10万元是任某甲的，每个月的利息就喊她一起收，于某甲来找她拿，包括黄某乙的利息也是她一起领。她借钱给姜洪，月息3分，姜洪每个月给她6000元钱利息。其中有3000元是任某甲的，她交给于某甲，有1500元是黄某乙的，黄某乙自己来拿。于某甲给她说了姜洪要借钱，她就给黄某乙说了，黄某乙就拿了5万元交给了于某甲，时间也是2014年9月2日。她们收了三个月利息。她收了4500元，黄某乙的4500元她直接给了黄某乙，任某甲的9000元她给了于某甲。
（2）任某甲陈述及借条1张，证实于某甲找她说姜洪做工程差钱。要借钱，每个月利息3分，她就给于某甲钱可以借，但她只认于某甲。2014年9月2日她将准备好10万现金交给了于某甲，于某甲以自己的名义向��打了一张借条。口头约定借期半年，月息3分，总共收了3个月利息共9000元，利息都是于某甲亲自把现金拿到她门市交给她的。
（3）黄某乙陈述及借条1张，证实2014年9月2日她通过同事黄某甲借了5万元钱给姜洪。她是带的5万元现金到黄某甲家里，当时于某甲也在，是于某甲和黄某甲去和姜洪办的手续。姜洪把三个人的20万元写在一张借条上，她要求姜洪单独打借条，第二天，黄某甲就找到姜洪让姜洪给她补了一张借条。总共给了她3个月利息共4500元，利息都是黄某甲交给她的。
（4）于某甲证言，2014年8月，她到任某甲门市上耍，给任某甲说姜洪做工程差钱，每个月利息三分，任某甲问稳不稳当，她说没问题。任某甲同意借钱，但是要认她，她答应了。2014年9月2日她到任某甲门市上拿了任某甲的10万元钱，以她个人的名义打了张借条给任某甲。2014年8月底，她给黄某甲说姜洪做工程需要钱，要借10万元付材料款，月息3分，黄某甲同意。9月初，在电力公司门口，她拿了20万元现金给姜洪，其中有5万是黄某甲的，有5万是黄某乙的，有10万是任某甲的，姜洪给黄某甲打了20万的条子，条子上注明了任某甲10万、黄某甲5万，黄某乙5万元。黄某乙不放心，叫她写个担保，她在条子上签了担保。黄某乙和黄某甲比较熟，黄某乙的5万元是交给黄某甲的，然后当天她和黄某甲将20万元一起拿给姜洪的。
（5）姜洪供述，借条内容为“今借到黄某甲人民币壹拾伍万元，借款时间半年，月息肆仟伍佰元。担保人：于某甲；借款人：姜洪。落款日期2014年09月02日”。这笔钱是他找到于某甲说他最近资金比较困难，叫于某甲帮他借钱，于某甲就找到黄某甲帮他借了15万元，这15万元现金是黄某甲当着于某甲的面在电力公司交给��的，利息是月息3分，给了3个月的利息，共计1.35万元。这三个月的利息有一部分是给的于某甲，有一部分是给的黄某甲，都是给的现金。这15万元的借条上，“其中任万民10万，黄某甲5万，黄某乙5万”，可能这15万元不只是黄某甲一个人的。是通过于某甲认识的。这15万元是用来还之前债权人的本金和利息。借条内容为“今借到黄某乙人民币伍万元，借款时间半年，月息壹仟伍佰元。担保人：于某甲；借款人：姜洪。落款日期2014年09月02日”。因为之前他通过于某甲在黄某甲那借了20万元，在黄某甲的要求下，除了之前给黄某甲打的15万元借条，他还给黄某乙单独打了一张5万元的借条。利息是月息3分，还了3个月的利息，共计给了利息0.45万元，利息是通过现金的方式支付的，有一部分是拿给于某甲，有一部分是拿给黄某甲的。他不认识黄某乙，也没有见过面，应该是���某甲的朋友。
25.向刘某丁借款的证据：
（1）刘某丁陈述及借条，证实他与姜洪是同事关系，2014年10月13日，姜洪称生意上急需要钱，公司的出纳生病了，取不出钱来向他借10万元钱周转，过两天就把钱还给他，10月15日他和姜洪一起到皇龙的雁江农村信用合作银行将自家的房子抵押，贷了10万元钱，转到了姜洪的账户。姜洪给他打了一张借条。借条上写的还款期限是2014年11月20日。10月18日他找姜洪还钱，姜洪说第二天还。后来姜洪就多次推脱。再后来就联系不到姜洪了。
姜洪供述，2014年10月15日借了刘某丁10万元，未归还，没有谈利息，也没有支付过利息。他和刘某丁是在武装部工作时的同事。实际主要是用来还之前债权人的本息。
26.向廖某甲借款的证据：
（1）廖某甲陈述及借条，证实他与姜洪是朋友关系，姜洪以做生意需要资金周转为由向他借钱。2014年9月4日他借了4万元现金给姜洪，姜洪给他打了借条。没有约定期限，没有谈过利息的事情，姜洪没有向他支付过利息。
姜洪供述，他和廖某甲是朋友关系，他在2014年9月4日借了廖某甲4万元，未归还，没有谈利息也没有支付利息。钱是用来还之前债权人的本息。
27.被告人姜洪供述，他面向社会募集资金事先并没有通过相关有权部门的批准。是自己去借的钱，主要就是说做生意资金紧张，周转困难。他做建材加工和销售的生意。2012年1月，他和张让民、李某丙以他母亲兰某甲的名义在资阳成立了一家“全成装饰有限公司”，他陆续投了大概160多万元用来经营公司，后公司经营不善，他投进去的160多万元全部亏损。这些钱基本上都是他借到的钱，生意亏损后，到2013年9月份，他借的钱大部分就用来支付之前债权人的本金和利息，就是“拆东墙，补西墙”。他靠借钱来偿还债务，还拿了一点钱去赌球，想赢点钱，具体投了多少他记不清了，大概有20万元左右。他使用过以他的名字开户的工商银行、建设银行、农业银行账户，主要是以工商银行的工资卡为主借款、还款及支付利息，另外就是用他母亲兰某甲的工商银行账户进行转账。
针对本案事实、证据、被告人姜洪及其辩护人的辩解辩护意见，本院综合评判如下：
1.关于公诉机关指控被告人姜洪向邓某甲借款6万元，公诉机关提交了如下证据：（1）邓某甲陈述及公务卡复印件，姜洪是他在雁江区武装部的同事，2014年10月，姜洪以其朋友老婆出车祸死了向他借2万元钱。他给了1.1万元现金给姜洪，姜洪让他把自己的公务卡拿给他使用。2014年10月12日，他手机收到工商银行短信，提示他的公务卡共消费4.9万元。公务卡上的钱是他还的。（2）姜洪供述，邓某甲是他在雁江区武装部工作时的同事，2014年10月他找过邓某甲借2万元钱，具体怎么借的他记不清了。他在邓某甲处一共可能借了有四五万，未归还，钱基本上都是他在邓某甲给他的公务卡上使用的。根据以上证据，二人陈述的借款金额不一致，邓某甲称给付现金1.1万元，其余为刷卡，但未提交相应证据证实姜洪用他的卡刷卡的具体金额，姜洪称借过邓某甲2万元，具体怎么借记不清，故该笔借款金额不明，借款用途不明，且二人未约定利息，不能认定为集资诈骗金额。
2.关于被告人姜洪及辩护人辩称未虚构事实向他人借款，不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪的辩解辩护意见，经查，姜洪以其母亲名义成立装饰公司经营塑钢门窗，期间以经营生意需要资金为由向他人集资，根据现有证据，姜洪集资金额达540余万元，且其还用其母亲的房产在银行贷款280万元未归还，其用于生产经营的资金与其集资的金额明显不成比例，且根据姜洪供述，其公司从2013年7月起就未进行经营，之后姜洪继续以此为借口借钱，其后期借款完全用于归还前期借款本金和利息，拆东墙补西墙，并在不能归还本息后潜逃，应当认定其主观上有非法占有的故意，构成集资诈骗罪。被告人及辩护人的相关辩解辩护意见不成立，本院不予采纳。
3.关于被告人犯罪金额的认定问题。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗���动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。本案中被告人姜洪案发前已支付给他人的本金应予扣除，已支付的利息应予折抵本金。故根据本案现有证据，认定本案被告人姜洪向各被害人借款金额如下：（1）向张某借款18万元，支付利息14.52万元，尚欠3.48万元；（2）向尹某甲借款10万元，支付利息4.8万元，尚欠5.2万元；（3）向杨某甲借款20万元，归还本金5万元，支付利息7万元，尚欠8万元；（4）向李某甲借款72万元，支付利息9万元，尚欠63万元；（5）向童某借款30万元（包括于某甲10万元），支付利息3万元，尚欠27万元；（6）向刘某甲借款63万元，支付利息9.2万元，尚欠53.8万元；关于2014年11月1日借刘某甲人民币6万元，姜洪辩称是利息转的借款，胡某甲称是借给姜洪的，未收利息，刘某甲称是2012年初的借款，因怕超过2年重打的借条。胡某甲和刘某甲的陈述相互矛盾，且未提供其他姜洪借款的客观证据，从有利于被告人原则，认定该款项系利息转为的借款，不作为犯罪金额。（7）向杨某乙借款15万元，支付利息1.5万元，尚欠13.5万元；（8）向兰某乙借款38.5万元，支付利息8.7万元，尚欠29.8万元；（9）向李某丁借款56万元，已归还本金35万元，支付利息3.31万元，尚欠17.69万元；（10）向刘某乙借款20万元，支付利息7.08万元，尚欠12.92万元。（11）向曾某甲借款10万元，给付利息1.2万元。尚欠8.8万元；（12）向付某甲借款5万元，支付利息0.3万元，尚欠4.7万元；（13）向蒋某甲借款4.8万元，支付利息0.2万元，尚欠4.6万元；（14）向崔某甲借款53万元，支付利息18.25万元，尚欠34.75万元；（15）向陈某甲借款2万元，未付利息，尚欠2万元；（16）向刘某丙借款4.9万元，未付利息，尚欠4.9万元；（17）向李某戊借款50万元，还本金20万元，支付利息5.2万元，尚欠24.8万元；（18）向舒某借款11.3万元，未付利息，尚欠11.3万元；（19）向姜某乙借款5万元，未付利息，尚欠5万元；（20）向于某甲借款40万元，支付利息23.8万元，尚欠16.2万元；（21）向黄某甲借款15万元（包括于某甲向任某甲借的10万元），支付利息1.35万元，尚欠13.65万元；（22）向黄某乙借款5万，支付利息0.45万元，尚欠4.55万元；（23）向刘某丁借款10万元，未付利息，尚欠10万元；（24）向廖某甲借款4万元，未付利息，尚欠4万元。
以上被告人姜洪共计向24人借款562.5万元，归还本金60万元，支付利息118.66万元，尚欠369.34万元不能清偿。辩护人辩称案发前已归还的本金和已支付的利息应折抵本金的意见成立，本院予以采纳。辩护人辩护称被告人姜洪用于生产经营的资金应予扣除的辩解意见于法无据，本院不予采纳。
本院认为，被告人姜洪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持，姜洪到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
被告人姜洪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月2日起至2025年12月1日止，罚金限至本判决生效之日起十日内缴纳。）
责令被告人退赔���被害人经济损失共计369.34万元（清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范 萍
人民陪审员 温大学
人民陪审员 李勇英
二〇一六年七月二十九日
书 记 员 凌 云
书 记 员 张秀兰
退赔清单
责令被告人姜洪退赔张某3.48万元、尹某甲5.2万元、杨某甲8万元、李某甲63万元、童某和于某甲共27万元、刘某甲53.8万元、杨某乙13.5万元、兰某乙29.8万元、李某丁17.69万元、刘某乙12.92万元、曾某甲8.8万元、付某甲4.7万元、蒋某甲4.6万元、崔某甲34.75万元、陈某甲2万元、刘某丙4.9万元、李某戊24.8万元、舒某11.3万元、姜某��5万元、于某甲16.2万元、黄某甲和于某甲共13.65万元、黄某乙4.55万元、刘某丁10万元、廖某甲4万元。
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在���何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法���一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
第五条第一、三款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"阿里巴巴（杭州）文化创意有限公司与北京海蝶音乐有限公司侵害录音录像制作者权纠纷二审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-05-11\\\\\",\\\\\