江苏省无锡市梁溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0213刑初526号
公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。
被告人白奥怀，男，1994年4月9日出生于湖南省洞口县，汉族，高中文化，无业，住湖南省洞口县。2016年8月28日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
辩护人杨蓉，甘肃昶泰律师事务所律师。
被告人汪柱，男，1993年5月2日出生于安徽省颍上县，汉族，初中文化，无业，住安徽省颍上县。2016年8月27日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
被告人周凯，男，1993年1月1日出生于江苏省南京市，汉族，高中文化，无业，住江苏省南京市雨花台区。2016年8月28日被抓获，次日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被无锡市公安局崇安分局刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2016]494号起诉书指控被告人白奥怀、汪柱、周凯犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月9日向本院提起公诉。本院于2016年12月13日立案受理后，依法适用简易程序审理并组成合议庭，于2016年12月27日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员刘国军出庭支持公诉，被告人白奥怀及其辩护人杨蓉、被告人汪柱、周凯到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年8月间，被告人白奥怀伙同被告人周凯、汪柱，由被告人白奥怀提供他人居民身份证，由被告人汪柱、周凯持上述他人的居民身份证，冒用他人身份在中国邮政储蓄银行无锡分行、中国建设银行无锡分行、中国工商银行无锡分行的网点骗领信用卡计17张。其中，被告人周凯冒用他人身份骗领信用卡7张。被告人汪柱冒用他人身份骗领信用卡10张。
2016年8月28日，无锡市公安局崇安分局民警在无锡市梁溪区家乐园旅馆204房间抓获被告人白奥怀，并查获被告人白奥怀非法持有的他人信用卡137张。
归案后，被告人白奥怀，周凯如实供述了其妨害信用卡管理的犯罪事实；被告人汪柱协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。
被告人白奥怀、汪柱、周凯对起诉书指控的事实均未提出异议。
辩护人杨蓉对起诉书指控的事实未提出异议，但提出被告人白奥怀系受雇于上家“浪子心”，在信用卡买卖链条中处于最底层，所起作用较小，并且此次犯罪系初犯，当庭也自愿认罪，建议法庭对被告人白奥怀从轻处罚。
经审理查明，2016年8月间，被告人白奥怀伙同被告人周凯、汪柱，由被告人白奥怀提供他人居民身份证，由被告人汪柱、周凯持上述他人的居民身份证，冒用他人身份在中国邮政储蓄银行无锡分行、中国建设银行无锡分行、中国工商银行无锡分行的网点骗领信用卡计17张。其中，被告人周凯冒用他人身份骗领信用卡7张。被告人汪柱冒用他人身份骗领信用卡10张。具体事实如下：
1.2016年8月22日，被告人汪柱在中国建设银行无锡新世纪支行，冒用邵某的身份骗领信用卡1张。
2.2016年8月23日，被告人汪柱在中国建设银行无锡沁园支行，冒用杨某1的身份骗领信用卡1张。
3.2016年8月24日，被告人汪柱在中国邮政储蓄银行新吴区支行，冒用王思琦的身份骗领信用卡1张。
4.2016年8月24日，被告人汪柱在中国邮政储蓄银行无锡清扬新村支行，冒用杨某1身份证骗领信用卡1张。
5.2016年8月25日，被告人汪柱在中国邮政储蓄银行南长支行，冒用邵某的身份骗领信用卡1张。
6.2016年8月25日，被告人汪柱在中国邮政储蓄银行无锡县前街营业所，冒用徐开宣的身份骗领信用卡1张。
7.2016年8月25日，被告人汪柱在中国建设银行无锡天安支行，冒用徐开宣的身份骗领信用卡1张。
8.2016年8月26日，被告人汪柱在中国邮政储蓄银行中桥营业所，冒用梁裕的身份骗领信用卡1张。
9.2016年8月26日，被告人汪柱在中国建设银行中南支行，冒用梁裕的身份骗领信用卡1张。
10.2016年8月27日，被告人汪柱在中国工商银行无锡南长支行，冒用张闯的身份骗领信用卡1张。
11.2016年8月23日，被告人周凯在中国建设银行沁园支行，冒用沈泽铮的身份骗领信用卡1张；
12.2016年8月24日，被告人周凯在中国邮政储蓄银行清扬新村支行，冒用沈泽铮的身份骗领信用卡1张；
13.2016年8月25日，被告人周凯在中国邮政储蓄银行南长支行，冒用杨某2的身份骗领信用卡1张；
14.2016年8月26日，被告人周凯在中国邮政储蓄银行分行营业部，冒用张晋源的身份骗领信用卡1张；
15.2016年8月27日，被告人周凯在中国邮政储蓄银行中桥邮政支局，冒用李格林的身份骗领信用卡1张；
16.2016年8月27日，被告人周凯在中国工商银行中桥支行，冒用李格林的身份骗领信用卡1张；
17.2016年8月27日，被告人周凯在中国建设银行中南支行，冒用李格林的身份骗领信用卡1张。
2016年8月28日，公安机关在无锡市梁溪区家乐园旅馆抓获被告人白奥怀，并查获其非法持有的他人信用卡100余张。
被告人汪柱到案后，协助公安机关抓获同案犯；被告人白奥怀，周凯到案后，如实供述了其妨害信用卡管理的犯罪事实。
上述事实，被告人白奥怀、汪柱、周凯多次供述在卷，在庭审过程中亦无异议，并有公诉人当庭提供并经庭审质证的证人陈某、杨某1、邵某、杨某2的证言，有关辨认笔录、辨认照片，信用卡申领资料、银行监控截图，公安机关扣押笔录、扣押决定书，公安机关的情况说明，刑事案件侦破经过及常住人口基本信息等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人白奥怀非法持有他人信用卡，数量巨大，并伙同被告人汪柱、周凯使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中被告人白奥怀、汪柱骗领的信用卡数量巨大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，对被告人白奥怀、汪柱依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，对被告人周凯依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关对被告人白奥怀、汪柱、周凯的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确。被告人白奥怀，周凯到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚；被告人汪柱协助公安机关抓获同案犯，是立功，依法可以从轻或减轻处罚。
综合被告人汪柱的犯罪情节和量刑情节，本院决定对其适用减轻处罚。
关于辩护人就被告人白奥怀在涉信用卡犯罪中的地位和作用所提辩护意见，本院认为，被告人白奥怀在本案中的行为已符合妨害信用卡管理罪的构成，且作用积极，故对该辩护意见本院不予采纳；辩护人所提其他辩护意见，与事实及法律规定相符，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项和第三项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人白奥怀犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月28日起至2020年8月27日止），并处罚金人民币四万元(于本判决生效次日起十日内缴纳)。
二、被告人汪柱犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月27日起至2018年8月26日止），并处罚金人民币二万元(于本判决生效次日起十日内缴纳)。
三、被告人周凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月28日起至2018年2月27日止），并处罚金人民币一万元(于本判决生效次日起十日内缴纳)。
四、扣押在案的他人信用卡、身份证等物予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 沈小峰
代理审判员 潘 佳
人民陪审员 徐仲良
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 顾亭亭
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。