浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）绍越刑初字第255号
公诉机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人叶贵旺。因涉嫌犯诈骗罪于2011年1月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年2月18日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人朱顺德。
被告人易上山。因涉嫌犯诈骗罪于2011年3月23日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人沈沛敏、徐明刚。
被告人易建安。因涉嫌犯诈骗罪于2011年1月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年2月18日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人张丽英。
被告人吴振锋。因涉嫌犯诈骗罪于2011年2月25日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年4月1日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人邹美雅。
被告人吴某甲。因涉嫌犯诈骗罪于2011年2月23日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年4月1日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人滕永祥。
被告人吴某乙。因涉嫌犯诈骗罪于2011年2月25日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年4月1日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人赵小萍。
被告人易国林。2011年6月17日因犯诈骗罪被黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪于2011年7月21日被绍兴市公安局越城区分局从黑龙江省新建监狱押回，并于同日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人杨振民。
被告人易火庚。2011年6月17日因犯诈骗罪被黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯诈骗罪于2011年7月21日被绍兴市公安局越城区分局从黑龙江省新建监狱押回，并于同日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人吴强。
被告人莫毅。因涉嫌犯诈骗罪于2011年1月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月18日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
指定辩护人钟惠芳。
被告人易福荣。因涉嫌犯诈骗罪于2011年3月7日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年4月1日被逮捕，同年4月27日被取保候审。现取保候审于居住地。
指定辩护人徐晓军。
被告人杨某。因涉嫌犯诈骗罪于2011年1月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月18日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人季慧娈。
被告人莫某。因涉嫌犯诈骗罪于2011年1月17日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年2月18日被逮捕，同年3月29日被取保候审。现取保候审于居住地。
指定辩护人陈校。
被告人周某甲。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2011年1月13日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年2月18日被监视居住，同年3月11日被逮捕，同年3月23日被取保候审。现取保候审于居住地。
指定辩护人姜卫东。
绍兴市越城区人民检察院以绍越检刑诉（2012）203号起诉书指控被告人叶贵旺犯信用卡诈骗罪、被告人易上山、易建安、易福荣、吴振锋、吴某甲、吴某乙、易国林、易火庚、莫毅、杨某、莫某、周某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年3月15日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院检察员余丹、上列十三被告人及辩护人朱顺德、沈沛敏、张丽英、徐晓军、邹美雅、滕永祥、赵小萍、杨振民、吴强、钟惠芳、季慧娈、陈校、姜卫东到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2010年11月至12月期间，被告人叶贵旺与罗志林、叶桂祝（均另案处理）经事先合谋，租用广东省深圳市龙岗区雅豪花园10幢201室作为诈骗窝点，利用中国银行网上银行系统漏洞实施诈骗，约定由罗志林联系他人制作“钓鱼网站”，由被告人叶贵旺购买短信群发器、转账用的银行卡等作案工具及联系骗得款项后负责取款的人员，由叶桂祝负责收取作案工具快件等，并约定骗得的款项由罗志林分4成，被告人叶贵旺及叶桂祝均分3成。后被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝通过短信群发器给浙江号码段的手机用户发送“中行E令快过期，请登录XX网站升级”的虚假短信，待被害人登录“钓鱼网站”输入中国银行用户名、密码、口令后，由罗志林通过“钓鱼网站”后台获取上述信息，并立即登录中国银行网上银行，将钱款从被害人账户转账至由被告人叶贵旺事先准备好的银行卡中，在经过几次转账后再转账至由被告人叶贵旺联系的取款人员事先准备好的大量中国银行卡中，由取款人员在福建、广西等地将款项取出后交给被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝。被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝通过上述手段共骗得被害人陈某、魏某、周某乙等人款项合计人民币3260800元。
2010年12月中旬的一天，被告人叶贵旺在广东省深圳市交给被告人周某甲人民币50000元，并以被告人周某甲的名义存入农业银行，被告人周某甲在明知系赃款的情况下仍将款项予以转移。具体分述如下：
1、2010年11月底，被告人叶贵旺联系易建安、易上山帮忙寻找负责取款的人员，并要求准备好转账及取款用的中国银行卡，约定给予被告人易建安联系的人所取款项的10％作为好处费，给予被告人易上山联系的人所取款项的14％作为好处费。后被告人易建安在网上购买中国银行卡，预备自行取款；被告人易上山联系被告人易福荣、吴振锋取款，被告人易福荣、吴振锋在网上购买中国银行卡后，又授意被告人吴某甲、吴某乙取款。
2010年12月1日，被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝采用上述手段，从被害人陈某在中国银行浙江省乐清市虹桥支行的账户中分2次骗得人民币1998000元。在经过几次转账后，被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝将其中的人民币220000元转入被告人易建安提供的银行卡内，将人民币800000元左右转入被告人易福荣、吴振锋提供的银行卡内。后被告人易建安在广东省深圳市的ATM机内取款近人民币220000元，扣除好处费后将余款交给被告人叶贵旺等人。被告人吴某甲在福建省漳州市的ATM机内取款人民币400000元左右，被告人吴某乙在福建省漳州市的ATM机内取款人民币360000元左右，取款结束后，被告人吴某甲、吴某乙将所取款项交给被告人易福荣、吴振锋，被告人易福荣、吴振锋在向被告人叶贵旺提供的银行卡内汇款人民币200000元左右后，即将剩余部分的款项予以私吞。案发后，赃款人民币1600000元已被公安机关追回并发还被害人陈某。
2、2010年12月初，被告人叶贵旺联系易建安、易上山帮忙寻找负责取款的人员，并要求准备好转账及取款用的中国银行卡，约定给予被告人易建安联系的人所取款项的10％作为好处费，给予被告人易上山联系的人所取款项的14％作为好处费。后被告人易建安联系被告人莫毅取款，并将网上购买的中国银行卡邮寄给被告人莫毅，被告人莫毅又授意被告人莫某、杨某一起取款；被告人易上山联系被告人易火庚、易国林取款，被告人易火庚、易国林同意后又在网上购买中国银行卡，预备自行取款。
2010年12月9日，被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝采用上述手段，从被害人魏某在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币1700元，从被害人周某乙在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币1600元，从被害人王某在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币138000元，从被害人胡某在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币12500元，从被害人陆某在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币110000元，从被害人章某在中国银行绍兴市分行的账户中骗得人民币999000元，合计骗得人民币1262800元。在经过几次转账后，被告人叶贵旺及罗志林、叶桂祝将其中的人民币500000元转入被告人莫毅提供的银行卡内，将人民币760000元左右转入被告人易国林、易火庚提供的银行卡内。后被告人莫毅在广西壮族自治区柳州市的ATM机内自行取款近人民币240000元，并授意被告人莫某在广西壮族自治区柳州市的ATM机内取款近人民币100000元，授意被告人杨某在广西壮族自治区柳州市的ATM机内取款近人民币160000元；被告人易火庚、易国林在福建省漳州市的ATM机内取款合计人民币760000元左右，其中被告人易火庚自行取款人民币30余万元，被告人易国林自行取款人民币40余万元。案发后，公安机关共追回赃款人民币1146444.04元，并已发还被害人魏某人民币1400元、被害人周某乙人民币1344.04元、被害人王某人民币111000元、被害人胡某人民币10000元、被害人陆某人民币88700元、被害人章某人民币934000元。
2011年1月13日上午10时许，被告人叶贵旺、周某甲在福建省泉州市第二人民医院门口被公安机关抓获归案。同日13时许，被告人杨某在广西壮族自治区柳州市柳石路工人医院输液室被公安机关抓获归案；同日14时许，被告人莫毅在广西壮族自治区柳州市柳太路虎森机械有限责任公司208宿舍被公安机关抓获归案；同日14时30分许，被告人易建安在广东省深圳市龙岗区龙城街道盛平社区阳光广场小区A2栋405室被公安机关抓获归案。1月17日11时20分许，被告人莫某在福建省南安市溪美街道成功开发区本科电器有限公司员工宿舍被公安机关抓获归案。2月23日22时许，被告人吴某甲在福建省南平市延平区朝阳路星牌商务会所被公安机关抓获归案。2月25日凌晨1时许，被告人吴某乙在福建省安溪县火车站被公安机关抓获归案。2月25日6时许，被告人吴振锋在福建省安溪县感德镇炉地村亚口组被公安机关抓获归案。3月7日15时许，被告人易福荣在福建省安溪县梧桐体育馆旁的新源驾校训练场被公安机关抓获归案。2011年2月17日，被告人易上山因涉嫌犯诈骗罪被南京警方抓获归案，后因证据不足于同年3月23日被释放，并于同日移送绍兴市公安局越城区分局，绍兴市公安局越城区分局于同日对其刑事拘留。
同时查明，被告人易火庚因犯诈骗罪于2011年6月17日被黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，刑期自2010年12月10日起至2013年12月9日止；被告人易国林因犯诈骗罪于2011年6月17日被黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，刑期自2010年12月10日起至2013年6月9日止。
上述事实，十三被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某、魏某、周某乙、王某、胡某、陆某、章某的陈述，证人郭某、苏某、易某、包晨晨的证言，银行明细账，搜查笔录及照片，扣押、发还、移送物品清单，收条、谅解书，抓获经过说明，案件破获情况说明，黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院（2011）香刑初字第207号刑事判决书，户籍证明等证据证实，足以认定。
另，在本院审理本案期间，被告人易福荣退缴赃款人民币137700元，被告人易上山退缴赃款人民币116355.96元。
本院认为，被告人叶贵旺以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。被告人易上山、易建安、吴振锋、吴某甲、吴某乙、易国林、易火庚、莫毅、易福荣、杨某、莫某、周某甲明知是犯罪所得的赃款而予以转移，其中被告人易上山、易建安、吴振锋、易国林、易火庚、莫毅、易福荣属情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且部分系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案中，被告人易上山、易建安、吴振锋、易国林、易火庚、莫毅、易福荣明知是犯罪所得的赃款而提供银行卡，供被告人叶贵旺等人将钱转移致卡内，此时已经构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的既遂，故对上述人员的犯罪数额应该按照被告人叶贵旺存入银行卡的数额计算。被告人莫毅的犯罪数额应为人民币500000元，故应认定为情节严重。公诉机关未指控被告人莫毅属情节严重有误，本院依法予以纠正。被告人易国林、易火庚在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应依法数罪并罚。本案中，在得知有上家需要帮忙取款后，被告人易国林、易火庚不仅表示同意，而且被告人易火庚在网上购买了取款用的银行卡，被告人易国林将上述银行卡予以保管并将卡号报给上家供上家打款，再分别持卡取款后统一交给上家，二被告人之间不仅有共同的犯罪故意，亦有共同的犯罪行为，应认定为共同犯罪，对二被告人的犯罪数额应按照二人共同掩饰、隐瞒犯罪所得的总额760000元左右予以认定，属于情节严重。被告人易国林、易火庚的辩护人认为二被告人仅对各自的取款数额承担责任，不属于情节严重的辩护意见，与法不符，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人吴某甲、吴某乙是具体取款行为的实施者，作用积极，并非起次要、辅助作用，二被告人的辩护人认为被告人吴某甲、吴某乙起次要、辅助作用的辩护意见，本院不予采纳。被告人叶贵旺在共同犯罪中作用积极，不属于作用相对较小，被告人叶贵旺的辩护人认为被告人叶贵旺属于作用相对较小，并据此请求对被告人叶贵旺从轻处罚的意见，本院不予采纳。本案十三被告人在庭审中均能自愿认罪，且本案大部分赃款已被追回，故可对各被告人酌情从轻处罚。根据被告人易福荣、莫某、周某甲的犯罪情节及案发后的悔罪表现，可依法对三被告人适用缓刑。被告人易福荣、吴某乙、易国林、易火庚、莫毅、杨某请求对其从轻处罚的意见，各辩护人据此请求对被告人从轻处罚的辩护意见及被告人易福荣、莫某、周某甲的辩护人分别请求对三被告人适用缓刑的辩护意见，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第五十六条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶贵旺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年一月十三日起至二○二四年一月十二日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人易上山犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年三月二十三日起至二○一五年一月二十二日止；罚金限在本判决生效后即时缴纳）；
三、被告人易建安犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年一月十三日起至二○一四年五月十二日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
四、被告人吴振锋犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年二月二十五日起至二○一四年六月二十四日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
五、被告人易国林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；连同前犯诈骗罪所判处的有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一○年十二月十日起至二○一六年二月九日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
六、被告人易火庚犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；连同前犯诈骗罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一○年十二月十日起至二○一六年八月九日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
七、被告人莫毅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年一月十三日起至二○一四年一月十二日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
八、被告人易福荣犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后即时缴纳）；
九、被告人吴某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年二月二十三日起至二○一三年四月二十二日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
十、被告人吴某乙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币七千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年二月二十五日起至二○一三年二月二十四日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
十一、被告人杨某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一一年一月十三日起至二○一二年五月十二日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；
十二、被告人莫某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后即时缴纳）；
十三、被告人周某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效后即时缴纳）；
十四、本院扣押被告人易福荣的人民币137700元，在本判决生效后发还给被害人陈秀霞；扣押被告人易上山的人民币116355.96元，在本判决生效后发还给被害人魏国良人民币300元，发还给被害人周信伟人民币255.96元，发还给被害人王卫兴人民币27000元，发还给被害人胡兴友人民币2500元，发还给被害人陆军人民币21300元，发还给被害人章万铭人民币65000元；公诉机关移送本院扣押被告人叶贵旺的港币500元、卡西欧手表1只、黄金项链1条、黄金戒指1只，在本判决生效后以拍卖所得款抵赃发还给被害人陈秀霞；未追回的赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 夏妙兴
代理审判员 陈建华
代理审判员 裘彬彬
二〇一二年四月二十六日
书 记 员 黄美娟
附录：
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。