新民市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0181刑初41号
公诉机关新民市人民检察院。
被告人杨学财，男，因犯诈骗罪于2013年5月4日被刑事拘留，于2013年6月9日被取保候审，于2014年3月18日经沈阳市铁西区人民法院决定依法逮捕，于2014年4月3日被沈阳市铁西区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万二千元（已缴纳），并于当日被沈阳市铁西区人民法院取保候审。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月1日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现羁押于新民市看守所。
新民市人民检察院以新检刑诉字（2015）568号起诉书指控被告人杨学财犯诈骗罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，新民市人民检察院指派检察员陈洪岩出庭支持公诉，被告人杨学财到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年11月的一天，被告人杨学财以能办理10万元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取被害人肇某某好处费人民币21000元，后杨学财为肇某某、陈某夫妻二人分别办理2万元额度的中国农业银行信用卡一张、3万元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助肇某某、陈某夫妻提升信用卡信誉度为由骗取该2张信用卡密码，将卡内共计人民币5万元提现后挥霍。
2013年11月24日，被告人杨学财以能办理5万元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取被害人郭某甲、褚某某好处费人民币6000元，后杨学财为郭某甲、褚某某夫妻二人分别办理2万元额度的中国农业银行信用卡一张、3万元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助郭某甲、褚某某夫妻提升用卡信誉度为由骗取该2张信用卡密码，将卡内共计人民币5万元提现后只交给郭某甲、褚某某夫妻人民币43000元，剩余人民币7000元自己挥霍。
2013年11月24日，被告人杨学财以能办理30万元额度的中国农业银行信用卡为由，先后两次骗取被害人郭某乙好处费人民币22000元，后杨学财为郭某乙办理2万元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助郭某乙提升用卡信誉度为由骗取该信用卡密码，将卡内人民币2万元提现后只交给郭某乙人民币6000元，剩余人民币14000元被其挥霍。
2014年5、6月的一天，在新民市兴隆堡镇街里聂某某家店里，被告人杨学财以能办理100000元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取聂某某等8人好处费人民币28800元。
2015年4月末的一天，被告人杨学财以帮助张某刷信用卡逾期为由，将张某的两张信用卡骗走，透支人民币14700元；又以帮张某办理信用卡为借口，为张某办理了一张交通银行信用卡后，冒领张某的信用卡盗刷人民币31292.70元。
2015年9月1日，被告人杨学财被公安机关抓获。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了相应的证据。
公诉机关认为，被告人杨学财的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人杨学财对公诉机关指控的犯罪事实及罪名辩解称：肇某某、陈某夫妻俩卡里的钱提出来，通过我前妻王某乙的卡把钱都给转过去了；郭某甲夫妻俩我给刷的卡，大部分都给转了，剩2、3元钱；聂某某他知道我能办卡，喝酒的时候我说需要点钱，他借我二万八九，我给他打条了；张某的卡被盗刷了，我没透支，属于我给垫还的，我给存钱还钱，张某的卡怎么透支的我不知道。张某、聂某某都根本不是骗，都是借钱。
经审理查明，2013年11月的一天，被告人杨学财以能办理100000元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取被害人肇某某好处费人民币21000元，后杨学财为肇某某、陈某夫妻二人分别办理20000元额度的中国农业银行信用卡一张、30000元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助肇某某、陈某夫妻提升信用卡信誉度为由骗取该2张信用卡密码，将卡内共计人民币50000元提现后挥霍。
2013年11月24日，被告人杨学财以能办理50000元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取被害人郭某甲、褚某某好处费人民币6000元，后杨学财为郭某甲、褚某某夫妻二人分别办理20000元额度的中国农业银行信用卡一张、30000元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助郭某甲、褚某某夫妻提升用卡信誉度为由骗取该2张信用卡密码，将卡内共计人民币50000元提现后只交给郭某甲、褚某某夫妻人民币43000元，剩余人民币7000元自己挥霍。
2013年11月24日，被告人杨学财以能办理300000元额度的中国农业银行信用卡为由，先后两次骗取被害人郭某乙好处费人民币22000元，后杨学财为郭某乙办理20000元额度的中国农业银行信用卡一张，杨学财以帮助郭某乙提升用卡信誉度为由骗取该信用卡密码，将卡内人民币20000元提现后只交给郭某乙人民币6000元，剩余人民币14000元被其挥霍。
2014年5、6月的一天，在新民市兴隆堡镇街里聂某某家店里，被告人杨学财以能办理100000元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取聂某某等8人好处费人民币28800元。
2015年4月末的一天，被告人杨学财以帮助张某刷信用卡逾期为由，将张某的两张信用卡骗走，透支人民币14700元；又以帮张某办理信用卡为借口，为张某办理了一张交通银行信用卡后，冒领张某的信用卡盗刷人民币31292.70元。
2015年9月1日，被告人杨学财被公安机关抓获。
被告人杨学财诈骗金额合计人民币194792.70元。
上述事实如下证据证明：
1、被害人肇某某、陈某陈述，证实2013年11月间，被告人杨学财以能帮被害人肇某某、陈某夫妻办理信用额度十万到五十万的信用卡，被害人肇某某说办十万元就行，杨学财说给肇某某、陈某每人办一张十万元信用卡，让给10个点的好处费，先交给杨学财好处费人民币5000元。信用卡办下来把剩余钱给他，2014年2月初的一天，杨学财打电话说信用卡办下来了，问取钱不，肇某某说取，杨学财说帮肇某某取，然后给肇某某一个上海农业银行电话号码，说是激活信用卡，被害人肇某某、陈某二人按照杨学财说的步骤设置查询密码和交易密码，被害人肇某某将查询密码和交易密码告诉杨学财，第二天二被害人手机收到短信，被害人肇某某信用卡被提出人民币30000元，被害人陈某信用卡被提出人民币20000元。肇某某给杨学财打电话，杨学财说肇某某办下来的信用卡额度是人民币30000元，陈某信用卡额度是人民币20000元，里面的钱杨学财已取走，过几天给送过来，让肇某某再交人民币16000元好处费，把肇某某信用卡额度提升到十万元，陈某到沈阳市于洪广场附近农业银行给杨学财转人民币16000元。2014年11月份的一天，杨学财让肇某某去新民市胡台镇市场路边找一辆开比亚迪轿车男的把两张信用卡交给了肇某某，都是空卡，里面没有钱，信用卡额度没有提升，之后杨学财换了手机号，被害人肇某某、陈某就找不到被告人杨学财了的事实经过。
2、被害人郭某甲、褚某某陈述，证实2013年11月间，被告人杨学财以能帮被害人郭某甲、褚某某五万元额度中国农业银行信用卡为由，骗取好处费人民币6000元，之后为郭某甲、褚某某夫妻分别办理人民币30000元额度的中国农业银行信用卡一张和人民币20000元额度的中国农业银行信用卡一张。杨学财又以提升信用卡额度为由骗取被害人郭某甲、褚某某信用卡密码，将卡内五万元提现后只给郭某甲、褚某某夫妻人民币43000元，剩余人民币7000元被杨学财自己所用的事实。
3、被害人郭某乙陈述，证实2013年11月份我亲戚肇某某打电话问我办信用卡不，他认识一个人能办大额信用卡，2013年11月25日到辽中县满都护镇农业银行，我哥哥郭某甲、嫂子褚某某也来办信用卡，杨学财开始说他叫杨雷，后来才知道他叫杨学财，杨学财说他能办三十万元信用卡，得给他10个点的好处费，就是人民币30000元，我同意了。杨学财说先给人民币22000元，剩下的钱卡下来后再给他。我当时在满都护镇农业银行给杨学财转人民币10000元，第二天我又到银行给他转人民币12000元，过了一个多月杨学财找我告诉我信用卡下来了，他还借我电话打了一个电话，我不知道他打给谁了，大约过了5、6天，我接到一条短信，短信内容是我的农行信用卡消费了人民币4000元，余额人民币16000元，我给杨学财打电话问我的信用卡怎么消费了，杨学财说我的卡的额度是人民币20000元的，他帮我多次刷卡消费之后在存钱，就能提升信用卡额度，刷几次就能把额度提到三十万元，我就信了，之后一个月内，我收到十多条信用卡消费信息，直到信用卡没钱了。我给杨学财打电话关机了，我找不到他了。2014年6、7月份的一天我在法哈牛镇找到杨学财，杨学财说他把我信用卡里的钱花了，我向他要钱，他在银行往我信用卡里转了人民币6000元，把信用卡给我了，还差人民币14000元，说剩下的第二天就给我打卡里，之后我又找不到他了，他也没给我钱。信用卡办下来后先到杨学财手里，是杨学财设的密码开的卡。
4、被害人张某陈述，证实因我两张2015年4月末的一天，杨学财以帮我刷信用卡逾期记录为由，将我两张信用卡骗走，后杨学财又以帮我办理信用卡为借口，冒领我的一张信用卡，被其透支人民币14700元；我发现后将之前交给杨学财让其刷逾期记录的两张卡要回。到2015年5月底我接到银行的催款电话，说杨学财给我办的这张信用卡透支了人民币31292.70元。我赶紧找杨学财，已经找不着他了。这时我才知道被杨学财给骗了。
5、被害人聂某某陈述，证实2014年5、6月的一天，在新民市兴隆堡镇街里聂某某家店里，杨学财以能办理100000元额度的中国农业银行信用卡为由，骗取聂某等8人好处费人民币28800元的事实。
6、证人王某甲证言，证实杨学财是我姐夫，但我姐现在和他离婚了。我介绍肇某某、陈某两口子让杨学财办信用卡，结果杨学财用我名下的POS机用肇某某、陈某两口子的信用卡套现人民币50000元，POS机一直在杨学财手里放着。肇某某、陈某、郭某甲、褚某某、郭某乙5个人的信用卡是我帮着用POS机套现的。郭某甲、褚某某两口子急用钱，杨学财给我打电话让给郭某甲、褚某某送人民币43000元，剩下的人民币6000元被杨学财直接提走了。我的银行卡从办下来都是杨学财拿着，卡的密码也是杨学财设的。
7、证人杨学财的前妻王某乙证言，证实2013年11月左右杨学财找我，用我的身份证在辽中县满都户中国农业银行办一张金卡，办完卡他就拿走了，后来这张卡我一直没见过，我问过一次，他说丢了。杨学财骗谁了我不知道，没人找过我要钱，我也没有帮过杨学财还过钱。
8、刑事判决书，证实被告人杨学财因犯诈骗罪，于2014年4月3日被沈阳市铁西区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万二千元。
9、被告人杨学财在预审卷中供述，我答应给办卡人办大额引用卡，向对方要好处费，后来有些信用卡办下来了，有些没办下来，办下来的信用卡也都是小额的，而且信用卡里的钱我直接用POS机刷出来，大部分被我花了，没全给办卡人。肇某某、陈某两口子我要了人民币22000元好处费，他们办下来的是一张20000元额度的，一张30000元额度的，钱都被我透出花了。郭某甲、褚某某的信用卡钱我也透出来交王某甲了，王某甲给他俩人民币43000元，给了我人民币6000元被我花了。兴隆堡真的聂某某等8人我收了人民币28800元好处费之后没给办信用卡，好处费没退。胡台镇的张某的平安银行信用卡被我透支花了。他们找我要钱，我说后两天给他们，但实际当时我已经把钱都花了，所以后期我就把电话号码换了，他们就找不到我了。
被告人杨学财在庭审中供述，钱额不对，我给他们转账信用卡确实办下来了，聂某某是写的欠条，我借的钱；张某的我替她垫了一步，郭某甲夫妻俩的事我不知道；肇某某的我承认。
上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨学财虚构事实，多次骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的被告人杨学财犯诈骗罪罪名成立。被告人杨学财关于诈骗金额的辩解，经查，与被害人肇某某、陈某、郭某甲、褚某某、郭某乙、聂某某、张某陈述及证人王某、王某某的证言不相符，故对被告人杨学财的辩解不予采纳。被告人杨学财辩解用其前妻王某乙的银行金卡还钱的事实，与公安机关调取的王某乙银行金卡的交易记录不相符，故对该辩解意见，不予采纳。被告人杨学财在缓刑考验期内再犯新罪，应撤销缓刑，实行数罪并罚。鉴于被告人部分认罪，可予以酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款、第六十四条、第六十九条、第七十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人杨学财犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元。撤销2014年4月3日沈阳市铁西区人民法院（2014）沈铁西刑初字第441号刑事判决书中被告人杨学财犯诈骗罪判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万二千元的缓刑部分，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十二万二千元（已缴纳罚金二万二千元，其余罚金于判决发生法律效力后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前前罪先行羁押52天，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月1日起至2021年1月7日止）。
二、依法追缴被告人的违法所得，返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 计兴东
审 判 员 张红明
人民陪审员 李 雪
二〇一六年三月二十九日
书 记 员 郭 芳