哈尔滨市香坊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0110刑初427号
公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。
被告人阚某某，男，1982年8月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地黑龙江省龙江县，住所地黑龙江省齐齐哈尔市铁峰区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月13日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。
辩护人冯正斌，黑龙江法点律师事务所律师。
被告人孔某某,男，1978年2月21日出生，汉族，小学文化，无业，住黑龙江省佳木斯市桦南县。2017年10月23日因涉嫌诈骗罪被哈尔滨市公安局香坊分局刑事拘留，同年11月3日取保候审，2018年5月28日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。
辩护人李晓华，黑龙江精准律师事务所律师。
被告人杨某某，男，1979年12月25日出生，汉族，初中文化，无业，住黑龙江省佳木斯市富锦市。2017年10月24日因涉嫌诈骗罪被取保候审，同年10月28日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。
辩护人闫惠玲，黑龙江承启律师事务所律师。
哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2018）378号起诉书指控被告人阚某某、孔某某、杨某某犯诈骗罪，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于同年6月5日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员王江出庭支持公诉，被告人阚某某及其辩护人冯正斌、孔某某及其辩护人李晓华、杨某某及其辩护人闫惠玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
哈尔滨市香坊区人民检察院指控，被告人阚某某、孔某某、杨某某为谋取非法利益，先后于2017年3月期间，经他人介绍结识了宏权汽车租赁公司业务员李某、金某及大庆运恒担保公司业务员董某1（均另案处理），并经宏权汽车租赁公司经理董某1与大庆运恒担保公司业务经理孙某（均另案处理）预谋，指使业务员董某2，李某，金某等人，为无还款能力的三被告人伪造用于贷款个人征信信息，以此骗取了哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司贷款资格审核。后按事先与孙某的约定，由董某1出资以阚某某、杨某某、孔某某等3人名义购买哈弗H5、长城风骏六等品牌车辆3辆。并以阚某某、杨某某、孔某某名义用上述车辆作质押与哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司合作方杭州联合农村商业银行股份有限公司及佰仟金融租赁有限公司签订了信用卡大额分期卡分期付款抵押合同及借款合同。此后相关金融公司分别将阚某某名下的贷款人民币76800元、杨某某名下贷款人民币76700元、孔某某名下贷款人民币73400元汇到孙颖提供的卡号为62×××79的中国农业银行账户中，收到货款后，孙某先后向董某1指定的代洪文账户转款人民币76700元、给董某1转款人民币75700元、人民币72400元，并让董某1将上述车辆全部卖掉。董某1明知上述车辆系质押车辆，分别以人民币62000元、67000、57000元明显低于市场的价格卖给了吉林的“小齐”。事后，阚某某知道诈骗事实败露，在公安机关刑事拘留前，已经归还5个月贷款共计人民币13565.80元，其被刑事拘留后，其家属仍然代其归还4个月贷款，共计人民币10852.64元、孔某某家属偿还被害单位人民币60000元。
经侦查，被告人阚某某于2017年9月13日被公安机关在齐齐哈尔抓获；被告人杨某某于2017年10月23日被公安机关在黑龙江省富锦市抓获；被告人孔某某于2017年10月23日被公安机关在黑龙江省佳木斯市抓获。公诉机关认为，被告人阚某某、孔某某、杨某某的行为构成诈骗罪，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定追究其刑事责任。
被告人阚某某、孔某某、杨某某对公诉机关指控的犯罪事实供认，无辩解。阚某某、杨某某辩护人提出其二人能自愿认罪，如实供述犯罪事实，主动部分返赃、无前科劣迹，系初犯、偶犯请求对其从轻处罚并适用缓刑。孔某某辩护人提出其能自愿认罪、如实供述犯罪事实，主动返还全部赃款并取得被害人谅解，没有前科劣迹，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2017年3月间，被告人阚某某、孔某某、杨某某在明知自己没有经济能力偿还贷款的情况下，为谋取非法利益，伙同董某2、李某、金某、董某3、孙某等人（均另案处理）利用伪造的个人征信信息，通过了哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司贷款资格审核。按照事先的约定，由董某1出资以阚某某、杨某某、孔某某3人名义购买哈弗H5、长城风骏六等品牌车辆3台，并以阚某某、杨某某、孔某某3人名义用上述车辆作抵押与哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司合作方杭州联合农村商业银行股份有限公司及佰仟金融租赁有限公司签订了信用卡大额分期卡分期付款抵押合同及借款合同。上述金融公司分别将阚某某名下的贷款76800元、杨某某名下贷款76700元、孔某某名下贷款73400元汇到孙某名下的卡号为62×××79的中国农业银行账户中。合同签订后金融公司给上述车辆安装了GPS定位系统后到车管所进行了抵押登记，车辆则按照合同约定仍由阚某某、杨某某、孔某某继续使用。在抵押贷款当日，阚某某、杨某某、孔某某又将所购车辆质押给宏权汽车租赁公司，后该公司将车辆低价卖出。事后，阚某某、杨某某分别分得赃款1000元和1500元，孔某某未分得赃款。后阚某某知道诈骗事实败露，陆续归还5个月贷款共计13565.80元直至被公安机关刑事拘留，扣除该笔款项后，阚某某的犯罪金额为63234.2元。阚某某被刑事拘留后，其家属又代其赔偿被害单位经济损失10852.64元。综上，阚某某共计赔偿被害单位经济损失24418.44元。案发后，孔某某家属代其赔偿了被害单位的经济损失110000元（包括车款及违约金）并取得被害单位的谅解；杨某某家属代其赔偿了被害单位经济损失45000元并取得被害单位的谅解。经侦查，公安机关于2017年9月13日在齐齐哈尔市将被告人阚某某抓获，于2017年10月23日在桦南县将被告人孔某某抓获、在富锦县将被告人杨某某抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过证实案件侦破情况。
2、被害单位代理人隋炳君的证言证实其经营的哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司于2017年3月份孔某某、杨某某、阚某某通过其公司的汽车贷款审核，其公司对该三人放款后相继失联，安装在车上的GPS信号消失。
3、涉案人孙某的供述：2017年3月份，我当时在运恒担保有限公司的车贷业务部当经理，有一个中介公司的人员送来一个叫阚某某的客户资料，办理贷款。阚某某不是办理买车贷款的，当时因为阚某某缺钱，想用什么办法能弄到钱。我们听明白贷款意图后，就让业务员董某2和阚某某谈具体怎么样办理贷款的流程，阚某某同意知晓的情况下，由我们公司操作，送审批资质，在填完审批资质后，由哈尔滨利天金融（哈尔滨奥泰克汽车租赁公司）大庆业务员上报哈尔滨的利天金融审核，审核通过后，我安排董某2带阚某某到哈尔滨找一个叫董某1（宏权车行）的人，垫付买车款。在垫付完买车款将车落户到阚某某的名下，再将车开到当时已经审批通过的哈尔滨欧泰克汽车租赁公司办理抵押贷款，办理完贷款后将阚某某名下的贷款让金融公司打到我的名下，我将此款打回董某1。这台车被董某1卖掉后，董某2过后说他给阚某某打电话，告诉阚某某如果金融公司客服来电话，就让阚某某说车被朋友开到外地了。杨某某、孔某某这两个客户我帮助联系完金融公司后，其它的事就由董某3在哈尔滨进行操作。这两个贷款办理成功了。这两个人贷款后他们车的去向我不知道。
4、涉案人董某1的供述：孙某、阚某某他们找我垫付车款，后将车质押（卖掉），把我的垫车款和我垫的费用扣除，剩下的利润我就微信红包的形式转给孙某。阚某某、孔某某、杨某某三人办理完贷款将车开到我公司后，阚某某和董某2在我公司当面签的质押合同，杨某某和孔某某是和李某在我公司当面签的车辆质押合同。这三个都是要当面签的，他们知道是车辆质押合同。
5、涉案人董某2的供述证实其与孙某、董某1、阚某某在哈尔滨欧泰克进出口贸易公司合谋以新车贷款的方式从该公司骗取八万元的贷款。
6、杭州联合农村商业银行股份有限公司及佰仟金融租赁有限公司信用卡大额分期卡分期付款抵押合同及借款合同、阚某某、孔某某、杨某某的购车合同、孙某、董某1银行账号交易记录、哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司情况说明证实阚某某、杨某某、孔某某3人用以其名义购买的哈弗H5、长城风骏六等车辆作质押与哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司合作方杭州联合农村商业银行股份有限公司及佰仟金融租赁有限公司签订了信用卡大额分期卡分期付款抵押合同及借款合同，金融公司分别将阚某某名下的贷款76800元、杨某某名下贷款76700元、孔某某名下贷款73400元汇到孙某名下的卡号为62×××79的中国农业银行账户中。
7、被害单位哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司出具的谅解书证实了孔某某家属已代其赔偿被害单位全部损失并取得谅解。
8、被害单位哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司出具的谅解书证实了杨某某家属已代其赔偿被害单位部分损失（45000元）并取得谅解。
9、被告人阚某某、孔某某、杨某某的供述供认公诉机关指控的事实。
本院认为，被告人阚某某、孔某某、杨某某以非法占有为目的。采取隐瞒真相的手段，骗取被害单位钱款，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，所提出的适用法律意见正确，应予采纳。三被告人能如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人孔某某已赔偿被害单位全部经济损失并取得谅解，可从轻处罚。被告人杨某某虽未全额赔偿被害单位经济损失但取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人阚某某、孔某某、杨某某辩护人的辩护意见客观，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
一、被告人阚某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年9月13日起至2021年1月12日止。）
二、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年10月28日起至2020年10月27日止。）
三、被告人孔某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
四、被告人阚某某退赔被害单位哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司经济损失人民币52381.56元。
五、被告人杨某某退赔被害单位哈尔滨欧泰克汽车租赁有限公司经济损失人民币31700元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 莹
人民陪审员 关 敏
人民陪审员 修 瑛
二〇一八年八月十五日
书 记 员 唐春静