四川省会东县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川3426刑初131号
公诉机关四川省会东县人民检察院。
被告人耿云昌，男，1977年8月25日出生，汉族，四川省会东县人,村民,初中文化，住四川省会东县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月26日被会东县公安局刑事拘留，2015年10月30日经会东县人民检察院批准，次日被会东县公安局执行逮捕，现羁押于会东县看守所。
辩护人刘诚,四川星亮律师事务所律师。
辩护人唐华,四川星亮律师事务所律师。
被告人耿相祥(曾用名耿向祥)，男，1979年8月20日出生，汉族，四川省会东县人,村民,小学文化，住四川省会东县铅锌镇岔河村1组66号，现住西昌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月26日被会东县公安局刑事拘留，2015年10月23日变更强制措施为取保候审。2016年4月5日会东县人民检察院继续对其取保候审,本院于2016年9月12日继续对其取保候审。
辩护人郭路,四川箭星律师事务所律师。
被告人李忠云，男，1962年2月5日出生，汉族，四川省会东县人,村民,高中文化，住四川省会东县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月26日被会东县公安局刑事拘留，2015年10月23日变更强制措施为取保候审。2016年4月5日会东县人民检察院继续对其取保候审,本院于2016年9月12日继续对其取保候审。
四川省会东县人民检察院以东检诉刑诉[2016］128号起诉书指控被告人耿云昌某相祥、李忠云犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月8日向本院提起公诉。2017年1月23日会东县人民检察院向本院送达了东某1诉刑变诉[2017]1号变更起诉决定书，本院于2017年4月7日作出（2016）川3426刑初130号刑事判决书，宣判后，在法定期限内，被告人耿云昌提出上诉，凉山彝族自治州中级人民法院于2017年6月22日作出（2017）川34刑终137号刑事裁定书，裁定将该案发回重审。本院于2017年7月10日重新立案。2017年12月7日，会东人民检察院以东检诉刑诉[2017］227号起诉书指控被告人耿云昌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院于同日立案。2017年12月11日，本院裁定将两案合并审理，并依法组成合议庭，于2018年3月19日公开开庭进行了审理。2018年3月28日，会东县人民检察院向本院送达了东检诉刑追诉[2018]1号追加起诉决定书，本院于2018年4月8日第二次公开开庭进行了审理。会东县人民检察院指派检察员赵某1、张某1出庭支持公诉，被告人耿云昌及其辩护律师刘诚、唐华,被告人耿相祥及其辩护律师郭路,被告人李忠云到庭参加了诉讼。本案审理期间，因公诉机关两次建议补充侦查，本院两次决定延期审理。因案情复杂，经凉山彝族自治州中级人民法院同意延长审理期限。本案现已审理终结。
会东县人民检察院东检诉刑诉[2016］128号起诉书指控，2013年8月至11月，被告人耿云昌先后注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司和会东信用融资理财咨询有限公司（以下统称涉案公司），上述两公司均无经营金融业务资质。2014年2月10日，被告人耿云昌某相祥、李忠云三人签订凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的合伙经营协议。耿云昌系涉案公司法人，负责公司的人事、财经等全面事务，为公司的实际控制人；耿相祥负责公司投资及清理借出欠款；李忠云负责公司的日常经营活动。
2014年2月至2015年9月25日期间，涉案公司以融资理财等名义，以承诺返还1.6-2分月息的高额收益为诱饵，通过组织员工公开发放宣传单以及下乡镇宣传、搞庆典活动等方式，以虚拟出借人代表和借款人的方法向四百余名不特定人员吸收资金。涉案公司将非法吸收的公众存款以3分月息出借给李某1等多人以获利，另将所吸收的人民币1100万元用于收购会东县泰丰明珠商业中心10％的股权。
经审计，截止2015年9月25日，涉案公司吸收公众存款总额为人民币5064.854万元；涉及1461人次，404人；案发时尚未归还集资款涉及188人,涉及本金人民币2217.20万元，已支付利息268.4162万元,已归还本金383.10万元；尚欠本金人民币1834.10万元。其余资金用于融资放贷、支付利息及公司各项运作所需。
清退本金情况如下，以签订购房合同购买泰丰明珠商业中心商品房以清偿集资参与人本金的合同金额共计人民币821.7679万元，但涉案公司因此再欠集资参与人人民币11.1645万元；签订为期三年的分期退还本金协议的合同金额共计人民币433.6万元，其首期还款日为2016年9月25日；签订股权分割协议书以清偿本金的合同金额共计人民币218.2万元；无清偿本金计划的金额共计人民币423.0761万元。
被采取强制措施的涉案财物及财产性利益有，耿云昌的人民币100万元及一辆奔驰轿车；李忠云的人民币100万元；耿相祥的人民币100万元及其位于西昌市住房（面积145.10㎡,82.83㎡)、1个车库（面积40.05㎡)、耿相祥持有的会东县泰丰明珠商业中心23％的股权；耿某4持有的人民币70万元；冻结账户金额共计人民币33.353852万元。
会东县人民检察院东检诉刑诉[2017］227号起诉书指控，2013年4月，被告人耿云昌注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司（以下简称银昌公司）；2013年8月，耿云昌注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司盐源县分公司（以下简称盐源分公司），耿云昌负责公司的人事、财经等全面事务，是公司的实际控制人。上述两公司均无经营金融业务资质。
2014年1月至2015年10月期间，银昌公司和盐源分公司以融资理财等名义，以1.6-2分月息的高额收益为诱饵，通过户外广告及发放宣传单、庆典活动等方式，向社会不特定人员吸收资金。截止2015年10月，银昌公司吸收公众存款总额为452.5万元人民币，涉及45人，支付利息415660元；盐源分公司吸收公众存款总额为359万元人民币，涉及18人，已退本金145万元，支付利息322380元；另外，耿云昌在会东的分公司非法吸收公众存款案遗漏2人，非法吸收公众存款本金15万元，支付利息21000元。
耿云昌除去会东分公司的非法吸收公众存款外，在西昌、盐源、会东的非法吸收公众存款合计本金826.5万元，已退本金145万元，已支付利息759040元，支付奖励16800元。银昌公司和盐源分公司非法吸收的公众存款，部分以3分月息借给耿相祥、耿某4，部分用于会东县黄坪公路五标段通乡公路的修建。
被采取强制措施的涉案财物及财产性利益有：冻结交纳在会东县公路管理局的履约保证金114万元；耿某4位于西昌市的1套住房（所有证号0108187，面积105.81㎡）；冻结耿相祥持有的会东县泰丰明珠商业中心1.5％的股权；冻结银昌所有的江西省万通建设有限公司在凉山州商业银行的账户88×××66。
会东县人民检察院东检诉刑追诉[2018］1号追加起诉决定书指控，2015年1月至8月，耿云昌所注册成立的凉山银昌融资理财咨询有限公司以月息1.9%的高额收益为诱饵，向社会不特定人员吸收资金，其中吸收王某16明、李某7资金合计16.6万元，已支付利息2.1万元，未返还本金；吸收李某27资金9万元，已支付利息5130元，未返还本金。
公诉机关据以认定被告人耿云昌某相祥、李忠云在案发地会东的犯罪事实主要依据有：1．受案登记表、立案决定书、合伙经营协议、融资合同等书证；2．赵某2、耿某1、陈某1等人的证言：3.被告人耿云昌某相祥、李忠云的供述与辩解；4．审计鉴定报告；5．从耿某5昌持有的存储器中刻录的一个光盘。
公诉机关据以认定被告人耿云昌在案发地西昌、盐源的犯罪事实主要依据有：1．受案登记表、立案决定书、人口信息、企业法人营业执照、公司宣传单、银行账户明细、协助查封通知书、回执、情况说明、刑事判决书、刑事裁定书等书证；2．证人罗某1、李某3、耿相祥、耿某4、苏某1等人的证言：3.被告人耿云昌的供述与辩解；4．审计鉴定报告。
公诉机关认为，被告人耿云昌某相祥、李忠云在无权办理存款业务的情形下变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人耿云昌当庭认罪,辩解意见为：1.具有自首情节，且系初犯、偶犯；2.本案系单位犯罪；3.个人没有占有分配，没有用于个人消费；4.公安机关扣押的实际财物能全额退赔所有集资参与人的本金；5.盐源分公司有50万是陈某3的股本金，不是吸资款。
被告人耿云昌的辩护律师提出：1.对公诉机关指控罪名无异议；2.被告人具有自首情节；3.被告人耿云昌的作用并不大于其他被告人，三被告人之间有约定，一人负责管理一年，是在李忠云管理那年案发，不应认定为主犯；4.资金走向都用于生产经营；5．社会危害及损失相对较小。6．对被告人判处缓刑有利于清退工作的完成。综上所述，建议对被告人耿云昌减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
被告人耿相祥当庭认罪,未辩解。
被告人耿相祥的辩护律师对公诉机关指控罪名无异议，提出：1.被告人耿相祥系主动投案自首,具有法定从轻、减轻情节；2.本案系共同犯罪,被告人耿相祥处于从犯地位,对于从犯依法可对其从轻、减轻处罚；3.案发后,被告人耿相祥积极履行退款责任,代表公司与借款人达成了大部分的还款协议,尽最大努力减轻集资人的损失,具有从轻处罚情节；4.被告人耿相祥具有酌定减轻处罚的情节，无犯罪前科且系初犯,案发后,认罪态度好,有悔罪表现。
被告人李忠云当庭认罪,未辩解。
经审理查明：
一、被告人耿云昌某相祥、李忠云在案发地会东的非法吸收公众存款犯罪事实
1、2013年8月19日，被告人耿云昌注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司,该公司的负责人是耿云昌,公司的经营范围是投资、融资、理财咨询服务(不含金融、期货、债券)(以上经营范围中依法需经相关部门批准的,凭其批准文件经营)。2013年11月13日，被告人耿云昌注册成立会东信用融资理财咨询有限公司，该公司的法定代表人是耿云昌,公司经营范围是融资、投资、理财的信息咨询服务(不含金融、期货、债券);企业财务咨询服务;企业管理策划与培训;房屋中介咨询服务(以上经营范围中依法需经相关部门批准的,凭其批准文件经营)。（以下统称涉案公司），上述两公司均无经营金融业务资质。2014年2月10日，被告人耿云昌某相祥、李忠云三人签订凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的合伙经营协议,约定耿云昌为公司董事长兼负责人,其权限是(1)对外开展业务,订业合同;(2)对公司事业及日常事务进行管理。被告人耿相祥和被告人李忠云的权利是(1)参与公司事业的管理;(2)听取公司负责人开展业务情况的报告;(3)检查公司帐册及经营情况;(4)共同决定公司重大事项。耿云昌系涉案公司法人代表，负责公司的人事、财经等全面事务，为公司的实际控制人；耿相祥负责公司投资及清理借出欠款；李忠云负责公司的日常经营活动。
2014年2月至2015年9月25日期间，涉案公司以融资理财等名义，以承诺返还1.6-2分月息的高额收益为诱饵，通过组织员工公开发放宣传单以及下乡镇宣传、搞庆典活动等方式，以虚拟出借人代表和借款人的方法向400余名不特定群众吸收资金。涉案公司将非法吸收的公众存款以3分月息出借给多名群众以获利，另将所吸收的人民币1100万元用于收购会东县泰丰明珠商业中心10％的股权。
经四川金达会计师事务所审计,截止2015年9月25日，涉案公司非法吸收公众存款总额为人民币5064.854万元；涉及1461人次，404人；归还本金人民币3168.21万元，全额归还本金涉及273人次；支付利息人民币598.6828万元；案发时尚未归还集资款涉及188人,涉及本金人民币2217.20万元，已支付利息268.4162万元,已归还本金383.10万元；尚欠本金人民币1834.10万元。其余资金流出人民币2785.1457万元（其中，转入用于融资放贷资金金额为人民币2251.4万元）。
案发后，会东县东某2远房地产开发有限公司与朱某1、巫某、钱某1等部分集资参与人签订“参鱼人家”商品房买卖合同，以该公司现房帮助凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司抵其所欠集资参与人借款；集资参与人李某8、蔡某、李某27等66人与被告人耿云昌某相祥、李忠云签订了欠款清偿协议；集资参与人包某、黄某1、王某3等10人与被告人耿相祥签订股权分割协议书以清偿本金；集资参与人孙某1、梁永发、李某9、许某1等130余人出具刑事谅解书谅解被告人耿云昌某相祥、李忠云的犯罪行为，请求司法机关对被告人免予刑事处罚或减轻处罚,并适用缓刑。
被采取强制措施的涉案财物及财产性利益有，耿云昌的人民币100万元及一辆奔驰轿车；李忠云的人民币100万元；耿相祥的人民币100万元及其位于西昌市住房（面积145.10㎡,82.83㎡)、1个车库（面积40.05㎡)、耿相祥持有的会东县泰丰明珠商业中心23％的股权；耿某4持有的人民币70万元；冻结账户金额共计人民币30.929314万元。
会东县东某2远房地产开发有限公司与朱某1、巫某、钱某1等部分集资参与人签订“参鱼人家”商品房买卖合同，以该公司现房帮助凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司抵其所欠集资参与人借款及集资参与人包某、黄某1、王某3等10人与被告人耿相祥签订股权分割协议书以清偿本金涉及的资产系被告人耿相祥持有的会东县“泰丰明珠”商业中心23％的股份，该股份于2015年10月5日被会东县公安局查封。
凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的账目是做成会东信用融资理财咨询有限公司的账,因为购买财务软件是以会东信用融资理财咨询有限公司名义买的,会东信用融资理财咨询有限公司并未实际开展业务。凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司是借用会东信用融资理财咨询有限公司之名在做账。之所以出现合同有的是以凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的名义签定,有的是以会东信用融资理财咨询有限公司的名义签定,是因为最开始以会东信用融资理财咨询有限公司的名义挂牌的,但工商的发文不准用“信用”两字,就用了凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的名义。
二、被告人耿云昌在案发地西昌、盐源非法吸收公众存款的犯罪事实
2013年4月，被告人耿云昌注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司（以下简称银昌公司）；2013年8月，耿云昌注册成立凉山银昌融资理财咨询有限公司盐源县分公司（以下简称盐源分公司），耿云昌负责公司的人事、财经等全面事务，是公司的实际控制人。上述两公司均无经营金融业务资质。
2014年1月至2015年10月期间，银昌公司和盐源分公司以融资理财等名义，以1.6-2分月息的高额收益为诱饵，通过户外广告及发放宣传单、庆典活动等方式，向社会不特定人员吸收资金。截止2015年10月，银昌公司吸收公众存款总额为497.9万元人民币，涉及49人，支付利息517870元；盐源分公司吸收公众存款总额为359万元人民币，涉及18人，已退本金145万元，支付利息322380元,支付返还奖励16800元；另外，耿云昌在会东的分公司非法吸收公众存款案遗漏1人，非法吸收公众存款本金12万元，支付利息20520元。
被告人耿云昌除去会东分公司的非法吸收公众存款外，在西昌、盐源、会东(遗漏的1人）的非法吸收公众存款合计本金856.9万元，已退本金145万元，已支付利息840250元，支付奖励16800元。银昌公司和盐源分公司非法吸收的公众存款，部分以3分月息借给耿相祥、耿某4，部分用于会东县黄坪公路五标段通乡公路的修建。
被采取强制措施的涉案财物及财产性利益有：冻结耿某4交纳在会东县公路管理局的履约保证金114万元；耿某4位于西昌市的1套住房（所有证号0108187，面积105.81㎡）；冻结耿相祥持有的会东县泰丰明珠商业中心1.5％的股权；冻结江西省万通建设有限公司在凉山农村商业银行的账户88×××66。另查明，江西省万通建设有限公司在凉山农村商业银行的账户88×××66于2017年1月7日已做销户处理。
案发后，集资参与人张某4、夏某、杨某4、陈某6等20余人出具刑事谅解书谅解被告人耿云昌的犯罪行为，请求公安机关不予追究耿云昌的刑事责任。2018年2月23日，集资参与人张某4、任某1书面申请撤销对被告人耿云昌的谅解，请求司法机关依法对被告人耿云昌予以判处。
一、认定被告人耿云昌某相祥、李忠云在案发地会东非法吸收公众存款罪的事实，有经公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证、物证
1.会东县公安局受案登记表、立案决定书，证明会东县公安局经济犯罪侦查大队于2015年9月25日工作中发现,经审查于当日立案侦查。
2.到案经过,证明2015年9月25日,因凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司不能兑付集资参与人到期的集资款,50余名集资参与人集体到会东县人民政府上访,会东县公安局于2015年9月25日对凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。为查明案情,会东县公安局经济犯罪侦查大队于2015年9月25日分别依法对犯罪嫌疑人该公司法人耿云昌、合伙人耿相祥、李忠云拘传至公安机关接受调查。
3.被告人耿云昌某相祥、李忠云人口信息,证实被告人耿云昌1977年8月25日出生,被告人耿相祥1979年8月20日出生,被告人李忠云19**年2月5日出生。
4.涉案公司不具备融资吸存资质（1）中国银行业监督管理委员会凉山监管分局证明,证明该分局未向会东信用融资理财咨询有限公司、凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司、会东大桥分公司颁发过金融许可证。
（2）凉山彝族自治州人民政府金融办公室证明,证明会东信用融资理财咨询公司、凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司及其会东(大桥)分公司、耿相祥、李忠云、耿云昌未获得该办批复,即不具备融资性担保以及小额贷款业务。
5.涉案公司的合法经营范围:会东县公安局调取证据通知书,证明会东信用融资理财咨询有限公司和凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司的注册登记资料显示会东信用融资理财咨询有限公司于2013年11月13日于会东县工商行政管理局登记成立,注册资本总额为人民币100万元,其法人代表是耿云昌,住所为会东县会东镇和平街,经营范围是融资、投资、理财的信息咨询服务(不含金融、期货、债券);企业财务咨询服务;企业管理策划与培训;房屋中介咨询服务(以上经营范围中依法需经相关部门批准的,凭其批准文件经营)。该公司由耿云昌和耿某5昌各出资50万人民币,经该公司股东会议决议任命2013年11月10日至2016年11月10日期间耿云昌为该公司的执行董事和公司经理,耿某5昌为公司监事。凉山银昌融资理财咨询有限公司法定代表人是耿云昌,其经营范围是融资、投资、理财咨询服务(不含金融、期货、债券);企业、个人、信用管理咨询服务;企业管理策划与培训;信用评级服务等。凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司于2013年8月19日成立,负责人是耿云昌,其经营范围是投资、融资、理财咨询服务(不含金融、期货、债券)(以上经营范围中依法需经相关部门批准的,凭其批准文件经营)。
6.凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司合伙经营协议,证明2014年2月10日,被告人耿云昌某相祥、李忠云签订合伙经营协议,约定耿云昌为公司董事长兼负责人,其权限是(1)对外开展业务,订业合同;(2)对公司事业及日常事务进行管理。被告人耿相祥和被告人李忠云的权利(1)参与公司事业的管理;(2)听取公司负责人开展业务情况的报告;(3)检查公司帐册及经营情况;(4)共同决定公司重大事项。
7.凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司在宣传时散发的宣传单,证明凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司公开宣传其融资理财的方式及对应的可预期性高收益。
8.涉案公司及人员财务明细等资料：(1)耿相祥、崔某、耿某4、耿云昌、赵某2、李忠云、耿某5昌、陈某11等人在中国农业银行股份有限公司凉山分行的开户资料及2014年1月1日至2015年10月10日期间的交易明细;(2)耿某5昌经手的凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司在2014年5月至2015年10月期间的收支明细及银行电子回单、退款申请表等扫描件;（3）赵某2经手的凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司2014年至2015年期间的投资、备用金、利息、融资、退款及现金日记账统计表格,；（4）凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司员工绩效考核鼓励机制标准、项目简介、与客户交流中常见的问题与应对方式,证实凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司以经济为驱动力鼓励员工开展吸存业务,培训员工吸存技能；（5）会东县东某2远房地产开发有限公司承诺书及说明,证实会东县东某2远房地产开发有限公司于2015年10月10日承诺以润锦新城鲹鱼人家价值1500万元的现房抵偿耿云昌等人非法吸收公众存款案中凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司所欠集资参与人的出借款；（6）凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司及会东信用融资理财咨询有限公司股东决议，证实三被告人合伙经营公司投资1100万元购买托记在耿相祥名下的泰丰明珠10%的股份,同意以泰丰明珠期房与集资参与人签订抵购协议;（7）个人转股协议、会理县恒鑫房地产开发有限公司投入会东县泰丰明珠商业中心的资金说明、股权转让协议、联合开发协议,证实在被告人耿相祥名下持有会东县泰丰明珠商业中心23%的股权;(8)三被告人合伙经营公司2014年2月至2015年8月员工收入明细,证实员工月记账收入;(9)中国人民银行自2014年1月至2015年10月期间个人存款利率执行标准,证明涉案公司是以高额利息作为回报引诱集资人参与集资。
9.融资性合同:(1)未退本金融入合同共计188份,证实蔡某、徐某2、黄某2、胡某2、郭某1、耿某6、杜某、耿某7、唐某2（唐某3）)、唐某4、唐某5、柴某、陈某7、陈某8、李某10、李某11、徐某3、王某4、张某5清、杨玉蔓、张某6湘、孔某1、王某5、孔某2(张某7、孔德香)、耿某8、张某8、李某12、刘某2、王某6、钱某1、肖某、蒋某1、朱某2、王某7、任某2、唐某6、潘某梅、唐某7、毕某、杨某5、梁某1、梁永发、梁某2、朱某1、沈座美(沈兴付)、张某6莲、苏某2、陈某9、刘某3、杨某6、罗某2、包某、巫某、陈某1吴某1、吴某2)、吴某3、洪某、李某13、彭某1、张某9、许某1(含李文某18万)、耿某10、郑某1、李忠焕、张某6英、李某14、李某15、腾顺章、陆某1(刘某4)、郑某2、刘某5、张某1杨某7、李某16梅、许某2、周某2、胡某3、王某8、陆某2、刘某6、罗某3、雷某、李某17、王某9、张某11、王某3、李某18、周某3、郑某3、郑某4、腾崇礼、杨某8琼、袁某1、张某12等人与涉案公司签订了资金出借相关合同(含借款借据,资金出借咨询服务合同,承诺书,借款人、抵押人、贷款人诚信承诺书,授权委托书,出借人代表承诺及说明书,出借资金委托书,分期还款协议书)。
（2）融出合同共计15份，证实王某1、左某1、耿某2、周某1、耿某4等人从涉案公司借款并签订了相关合同,融出金额1355万元。
10.被采取强制措施的在案财物状况：（1）会东县公安局扣押决定书及其清单东公（刑）扣字[2015]81号、东公（刑）扣字[2015]86号、东公（刑）扣字[2015]94号，证明会东县公安局于2015年9月26日扣押持有人是耿云昌的车辆型号为4JGDF2EE、车牌号为川Ｗ×××××的一辆吉普型小客车；于2015年10月21日扣押持有人耿云昌主动交来的退赔吸存的资金50万元；于2015年10月22日扣押持有人耿云昌主动交来的退赔吸存的资金50万元。
（2）会东县公安局扣押决定书及其清单东公（刑）扣字[2015]88号，证明会东县公安局于2015年10月21日扣押持有人李忠云主动交来的退赔吸存的资金100万元。
（3）会东县公安局扣押决定书及其清单东公（刑）扣字[2015]89号，东公（刑）扣字[2015]87号，证明会东县公安局于2015年10月22日扣押持有人耿相祥主动交来的退赔吸存的资金20万元；于2015年10月21日扣押持有人耿相祥主动交来的退赔吸存的资金80万元；会东县公安局查封决定书东公（刑）封字[2015]18-21号，证明会东县公安局于2015年10月2日、5日扣押持有人耿相祥的西昌市新城锦绣住房一套（房产权证字号00939**）、西昌市航天阳光住房一套（房产权证字号01080**）及其7幢下B250号车库（所有权证字号201504280035）、会东县泰丰明珠商业中心23%的股份;西昌市房产档案馆资料，证明耿相祥所有的西昌市新城锦绣住房一套（房产权证字号0093953、面积145.10）、西昌市航天阳光住房一套（房产权证字号0108002、面积82.83）及其7幢下B250号车库（所有权证字号201504280035、面积40.05）。
（4）会东县公安局扣押决定书及其清单东公（刑）扣字[2015]105号，证明会东县公安局于2015年11月16日扣押持有人耿某4主动交来的涉案资金70万元。
（5）会东县公安局协助冻结财产通知书（回执），证明会东县公安局已于2015年9月29日实际冻结会东信用融资理财咨询公司账户88×××72余额6.7811万元；2015年9月29日实际冻结陈某11账户62×××51余额2.393752万元；2015年10月14日实际冻结耿相祥账户62×××78余额2.424538万元；2015年10月12日实际冻结耿某5昌账户43×××20余额0.002398万元、2015年10月13日实际冻结耿某5昌账户62×××70余额2.741714万元、耿某5昌账户62×××73余额18.160748万元；2015年10月13日实际冻结耿某4账户62×××76余额0.056084万元、耿某4账户62×××79余额0.621558万元、耿某4账户62×××75余额0.17196万元。合计33.353852万元。
11.本院查询存款通知书、协助冻结存款通知书，证明本院在审理过程中，对公安机关于2015年9月29日实际冻结会东信用融资理财咨询公司账户88×××72；2015年9月29日实际冻结陈某11账户62×××51；2015年10月14日实际冻结耿相祥账户62×××78；2015年10月12日实际冻结耿某5昌账户43×××20、2015年10月13日实际冻结耿某5昌账户62×××70、耿某5昌账户62×××73；2015年10月13日实际冻结耿某4账户62×××76、耿某4账户62×××79、耿某4账户62×××75进行了查询冻结，查询冻结情况如下：2015年9月29日实际冻结陈某11账户62×××51在2016年5月24日至2016年11月17日进行冻结，系统于2016年11月18日自动解除，经查询存款现余额为11.21元；本院依法查询冻结了会东信用融资理财咨询公司账户88×××72；耿相祥账户62×××78；耿某5昌账户43×××20、耿某5昌账户62×××70、耿某5昌账户62×××73；耿某4账户62×××76、耿某4账户62×××79、耿某4账户62×××75，冻结金额与公安机关冻结金额一致。
12.清退本金计划及实际清况(1)以房抵本:会东县东某2远房地产开发有限公司说明1份，证明2016年3月14日该公司出具参鱼人家商品房买卖合同复印件22套以证明该公司以其现房帮助凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司抵其所欠集资参与人的借款821.7679万元。以房抵本金的购房合同22份,证明朱某1、李某19才,巫某、江某,钱某1、王某6,王某1钱某2,唐某4、胡某4,刘某7、杨某9,邹某1、李忠焕,邹某2、田某,邹家昕,黄某2,安某、杨某10,郑某5、孙某2,刘某8、郑某6,左某2、彭某1,彭某2、左某3,范某1、刘某9,许某1、申某,李荣军、李某2罗某4、李某2梁某1、涂兴华,袁某1,马铖雪分别和会东县东某2远房地产开发有限公司签订了22份商品房买卖合同，抵清了凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司所欠的集资款。房屋抵购确认书17分，证明集资参与人张某8、许某1、袁某1、马某1等人与会东县东某2远房地产开发有限公司签订购房合同以该公司现房用于退赔集资参与人的集资款项。
(2)分期还本:分期还款协议66份，还款金额为433.6万元,证实吴某4、陈某8、李某8、胡某3、李某13、刘某1许某2、耿混昌、马某2、李某22、李某23、张某12、文某2、毕某、雷某、凌某、蔡某、姚某2、耿某8、郭某1、郑某4、范绍平、甘某、李某17、王某5、杨某8琼、耿向取、郑某3、耿某9、耿某10、张某5清、姜某、耿某7、腾崇礼、刘某6、李某24、杨某5、王某11、耿向受、周某2、李某25、李某9、李某26、卢某、赵某3、李某7、李某27、张某1胡某2腾顺章、李某16梅、刘某5、陈某1、罗某2、任某3、徐某4、苏某2、冯某2、李某28、罗某5、李某29、姚某3、耿某9、沈兴付、李某30分别与耿云昌某相祥、李忠云签订了为期三年的分期还款协议书。
(3)购股抵本:股权分割协议7份,还款金额218.2万元,证实李某11、包某、杨玉蔓,王守琼,刘某2,黄某1,王某3,王某7等人分别与耿某4签订了股权分割协议书,认购耿相祥持有的泰丰明珠商业中心开发项目的一部分股权,以清抵凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司所欠的集资款。
13.会东县东某2远房地产开发有限公司、耿相祥、马国林签订的协议书1份，主要内容为由于耿相祥涉嫌案件，2015年9月28日耿相祥出具承诺书，自愿将“泰丰明珠商业中心”项目原始股23%用为担保物抵押给甲方，作为担保耿相祥的债务人抵购“参鱼河人家”房屋事项。截止2016年4月8日，耿相祥已经在会东县东某2远房地产开发有限公司处抵购“参鱼河人家”房屋总价8774630.00元。甲方享有乙方在会理县恒鑫房地产开发有限责任公司开发的会东县“泰丰明珠”100%股权中23%的股份中的8774630.00股本金，耿相祥不再享有23%的股份中的8774630.00元的本金。
14.会东县公安局扣押决定书及其清单东公（刑）扣字[2015]85号，证明会东县公安局于2015年10月22日扣押耿某5昌持有涉案公司的出纳收支记录及转账扫描件的一个存储器的刻录光盘。
（二）证人证言
1.涉案公司员工的证言:（1）耿某5昌的六次证言,耿某5昌第一次证言，证明因为我哥哥耿云昌已经在凉山州西昌市独资登记注册成立了凉山银昌理财咨询有限公司，所以就不能再独资注册公司，他就叫我和他去登记注册了会东信用融资理财咨询公司，但全部都是由他出资的，但这个公司只是挂了个牌并未实际进行经营活动。后来耿云昌又在会东县成立了凉山银昌融资理财咨询有限公司会东分公司，法人（法人代表）即是耿云昌，实际合伙经营者另有耿相祥、李忠云二人。会东分公司依法只能进行咨询和中介服务，但其实际经营却是以1.6-2分的月息吸收客户资金，集中后再以3分的月息借给到公司借钱的人以赚取利息差价。公司的重大决策由耿云昌某相祥、李忠云三个股东决定；经理耿某1负责公司的日常管理；会计陈某1负责做账；驻会东的出纳赵某2负责公司的日常开支，如支付客户本息和发放员工工资等；其他业务员负责发展客户以吸收资金。我作为凉山银昌理财咨询有限公司的出纳，从2014年5月开始兼任会东分公司的总出纳。我主要负责统一收取业务员吸收的资金；负责将借款转给借','2018-11-14
23:35:04',0,'web',NULL),(3324824,'a4111e63-0500-4b3f-b6ef-a953004347d1','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：53次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"道里区\",\"法院ID\":\"717\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"文书全文类型\":\"1\",\"案号\":\"（2018）黑0102民初5452号\",\"不公开理由\":\"人民法院认为不宜在互联网公布的其他情形\",\"法院地市\":\"哈尔滨市\",\"法院省份\":\"黑龙江\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1536163200000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"a4111e63-0500-4b3f-b6ef-a953004347d1\",\"案件名称\":\"撤诉书.doc\",\"法院名称\":\"哈尔滨市道里区人民法院\",\"补正文书\":null,\"法院区域\":null,\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":null,\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"撤诉书.doc\");$(\"#tdSource\").html(\"撤诉书.doc
（2018）黑0102民初5452号\");$(\"#hidDocID\").val(\"a4111e63-0500-4b3f-b6ef-a953004347d1\");$(\"#hidCaseName\").val(\"撤诉书.doc\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2018）黑0102民初5452号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"哈尔滨市道里区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"717\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"哈尔滨市道里区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2018-07-26\" },],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"撤诉书.doc\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-09-06\\\\\",\\\\\