浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0681刑初617号
公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。
被告人吴明忠，男，1970年11月9日出生于浙江省诸暨市，汉族，高中文化，经商，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月30日被诸暨市公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁于诸暨市看守所。
辩护人吴建东、何飞明，浙江永腾律师事务所律师。
浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2018）611号起诉书指控被告人吴明忠犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月12日向本院提起公诉。本院于同月14日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年7月25日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员宣某1出庭支持公诉。被告人吴明忠及其辩护人吴建东到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省诸暨市人民检察院指控：
2013年至2015年期间，被告人吴明忠以买地扩建厂房需要资金为由，先后多次以月息1分至1.5分不等的利息，向孟某、沈某1、赵某等社会不特定对象吸收资金共计848万余元，造成实际损失622万余元。
为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人吴明忠违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人吴明忠依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人吴明忠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人吴建东提出的辩护意见：对起诉书指控被告人吴明忠的犯罪事实及罪名均无异议。被告人的主观故意较轻，给被害人造成损失属于并非其能控制的因素所致；被告人有较好的认罪悔罪态度；被告人系初犯、偶犯，平时表现良好。综上，请求法庭对被告人吴明忠从轻处罚。
经审理查明：
2010年至2015年期间，被告人吴明忠先后以经营鞋厂及买地扩建厂房需要资金为由，以1分至2.5分不等的月息，先后向孟某、沈某1、赵某、章某1等社会不特定对象吸收资金共计人民币848万余元，以还本付息的方式归还人民币195万余元，造成实际损失人民币653万余元。具体如下：
1、2010年左右及2014年7月16日，被告人吴明忠先后两次向孟某借款共人民币20万元，月息1.5分。未还本付息，造成实际损失人民币20万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人孟某的陈述，借条（出借人均为蔡某2），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
2、2011年，被告人吴明忠向沈某1借款人民币35万元，月息1.2分。已归还本金人民币10万元，支付利息人民币4万余元，造成实际损失人民币21万余元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某1的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
3、2012年，被告人吴明忠向赵某借款人民币74.1万元，月息2.5分。已支付利息人民币10万余元，造成实际损失人民币64.1万余元。
该事实，由公诉机关提交的被害人赵某的陈述，借款协议，收据，浙江省农村信用社（合作银行）客户回单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
4、2013年上半年及2015年1月19日，被告人吴明忠先后两次向章某1借款共计人民币20万元，月息1.2分。已归还本金人民币15万元，支付利息人民币2.26万元，造成实际损失人民币2.74万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人章某1的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
5、自2013年开始，被告人吴明忠先后多次向沈某2借款共计人民币101.619万元，月息1.2分。未还本付息，造成实际损失人民币101.619万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某2的陈述，借条，清单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
6、2013年5月，被告人吴明忠向沈某9借款人民币10万元，月息1.3分。已支付利息人民币500元，造成实际损失人民币9.95万元。
该事实，由公诉机关提交的证人沈某8的证言，借条（出借人为沈某8），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
7、2013年5月，被告人吴明忠向沈某3借款人民币8万元，月息1.2分。已支付利息人民币1.1万元，造成实际损失人民币6.9万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某3的陈述，借条（出借人为蔡某3），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
8、2013年5月，被告人吴明忠向叶某借款人民币80万元，以月息1.3分。已归还本金人民币50万元，支付利息人民币5万余元，造成实际损失人民币25万余元。
该事实，由公诉机关提交的被告人叶某的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
9、2013年5月，被告人吴明忠向楼某1借款人民币30万元，月息1.2分。已支付利息人民币6.4万元，造成实际损失人民币23.6万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人楼某1的陈述，借条（出借人为楼某2），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
10、2013年5月及同年7月，被告人吴明忠先后两次向严某借款共计人民币25万元，月息1.2分。已支付利息人民币3万元，造成实际损失人民币22万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人严某的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
11、2013年5月12日，被告人吴明忠向朱某借款人民币20万元，月息1.5分（后变更为1.3分）。已支付利息人民币0.9万元，造成实际损失人民币19.1万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人朱某的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
12、2013年6月，被告人吴明忠向沈某4借款人民币50万元，月息1.5分。已归还本金人民币25万元，支付利息人民币7.9万元，造成实际损失人民币17.1万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某4的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
13、2013年6月10日，被告人吴明忠向陈某借款人民币15万元，月息1.3分。已支付利息人民币4.34万元，造成实际损失人民币10.66万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人陈某的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
14、2013年8月及2015年3月20日，被告人吴明忠先后两次向沈某10借款共计人民币25万元，月息1.2分。已支付利息人民币1.4万元，造成实际损失人民币23.6万元。
该事实，由公诉机关提交的证人余某的证言，借条，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）业务凭证，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
15、2013年6月9日,被告人吴明忠向蔡某1借款人民币20万元，月息1分（后变更为1.3分）。已支付利息人民币2.4万元，造成实际损失人民币17.6万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人蔡某1的陈述，借条，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）客户回单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
16、2013年8月及2014年6月，被告人吴明忠先后两次向楼某3借款共计人民币20万元，月息1.2分。已支付利息人民币2.34万元，造成实际损失人民币17.66万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人楼某3的陈述，借条（其中一张15万元的借条出借人为郭某），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
17、2013年12月8日，被告人吴明忠向黄某1、黄某2父子借款共计人民币35万元，月息1.2分。已支付利息人民币7.56万元，造成实际损失人民币27.44万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人黄某2的陈述，借款协议，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
18、2014年，被告人吴明忠通过楼某1介绍向石某借款人民币10万元，月息1.2分。后因被告人吴明忠无力还本付息，该借款由楼某1偿还，同时被告人吴明忠向楼某1丈夫楼某2重新出具借条。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。
该事实，由公诉机关提交的证人楼某1的证言，借条，银行凭证，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
19、2014年1月，被告人吴明忠向沈某5借款人民币30万元，月息1.5分。已支付利息人民币5.4万元，造成实际损失人民币24.6万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某5的陈述，借条，浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）客户回单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
20、2014年5月4日及同年7月14日，被告人吴明忠先后两次向沈某6借款共计人民币30万元，月息1.3分。已支付利息人民币3.12万元，造成实际损失人民币26.88万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某6的陈述，借条（出借人均为黄某3），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
21、2014年6月，被告人吴明忠向刘某借款人民币25万元，月息1.2分。已归还本金人民币10万元，支付利息人民币2.75万元，造成实际损失人民币12.25万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人刘某的陈述，借条，中国农业银行银行卡交易明细清单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
22、2014年7月，被告人吴明忠向毛某1借款人民币30万元，月息1.2分。已支付利息人民币2.18万元，造成实际损失人民币27.82万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人毛某1的陈述，借条（出借人为毛某2），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
23、2014年6月及同年9月，被告人吴明忠先后两次向金某借款共计人民币15万元，月息1.3分。未还本付息，造成实际损失人民币15万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人金某的陈述，欠条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
24、2014年7月，被告人吴明忠向章某2借款人民币10万元，月息1.2分。已支付利息人民币0.8万元，造成实际损失人民币9.2万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人章某2的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
25、2014年7月至2015年2月，被告人吴明忠先后三次向沈某7借款共计人民币65万元，月息1.2分。已归还本金人民币10万元，支付利息人民币2.16万元，造成实际损失人民币52.84万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人沈某7的陈述，借条（其中一张20万元的借条出借人为慎某），浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）客户回单，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
26、2014年8月1日，被告人吴明忠向章某3借款人民币20万元，月息1.2分。未还本付息，造成实际损失人民币20万元。
该事实，由公诉机关提交的证人祝某的证言，借条（出借人为祝某），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
27、2014年9月20日，被告人吴明忠向斯某借款人民币15万元，月息1.3分。未还本付息，造成实际损失人民币15万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人斯某的陈述，借条（出借人为沈某10），被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
28、2015年10月，被告人吴明忠向孙某借款人民币10万元，月息1.2分。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。
该事实，由公诉机关提交的被害人孙某的陈述，借条，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
2017年8月27日，被告人吴明忠在安徽省宣城市被抓获归案，并临时羁押于宣城市看守所，于同月30日被诸暨市公安局刑事拘留。
2018年3月28日，公安机关对被告人吴明忠所有的浙Ｄ×××××、浙Ｄ×××××号车辆进行了查封。2018年4月20日，公安机关对被告人吴明忠所有的权证号为诸暨国用2012第XXXXXXXX号土地进行了查封。
上述事实，由公诉机关提交的抓获经过，临时羁押凭证，协助查封通知书，被告人吴明忠的供述等证据予以证实。
另有户籍信息，诸暨市国土资源局国有建设用地使用权挂牌出让公告，成交确认书，吴明忠、杨某1、杨某2农业银行账户交易明细清单等证据在案佐证。
本院认为，被告人吴明忠违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人吴明忠归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人吴建东提出对被告人吴明忠从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴明忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即共三日，即自二0一七年八月三十日起至二0二0年十二月二十六日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、违法所得继续予以追缴并返还各被害人（详见附页一）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓华庚
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 朱赛飞
二〇一八年七月二十五日
书 记 员 张 仁
附页二
中华人民共和国刑法条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。