河南省许昌市建安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1003刑初40号
公诉机关许昌市建安区人民检察院。
被告人徐某某，男，1972年5月15日出生，汉族，高中毕业，河南森海电气有限公司实际经营控制人，住河南省许昌市魏都区。因涉嫌骗取贷款罪，2016年1月20日投案，次日被许昌县公安局刑事拘留；2016年2月19日经检察院批准，次日被许昌县公安局逮捕；2016年3月10被许昌县公安局决定取保候审，2016年3月16日因身份为许昌县人大代表，被解除取保候审，2016年3月17日报请许昌县人大常委会许可被取保候审，2017年2月21日被许昌市建安区人民检察院取保候审，2018年1月22日被本院取保候审。
辩护人刘峰、周凯，河南君志合律师事务所律师。
被告人刘某某，女，1970年10月27日出生，汉族，大学本科，河南森海电气有限公司财务总监，住河南省许昌市魏都区。因涉嫌骗取贷款罪，2016年1月22日投案，次日被许昌县公安局取保候审，2017年1月23日因期限届满取保候审被解除，2017年2月3日被许昌县公安局决定监视居住，2017年2月21日被许昌市建安区人民检察院决定取保候审，2018年1月22日被本院取保候审。
辩护人孙沛，河南天时达律师事务所律师。
被告人史某某，女，1988年7月11日出生，汉族，专科毕业，河南森海电气有限公司出纳，住河南省许昌市魏都区。因涉嫌骗取贷款罪，2016年1月15日被许昌县公安局刑事拘留，2016年2月20日被许昌县公安局取保候审，2017年2月21日被许昌市建安区人民检察院决定取保候审，2018年1月22日被本院取保候审。
辩护人李新霞，河南君志合律师事务所律师。
许昌市建安区人民检察院以许建检公诉刑诉（2018）7号起诉书指控被告人徐某某、刘某某、史某某犯骗取贷款罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市建安区人民检察院指派检察员周迪出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人刘峰、周凯，被告人刘某某及其辩护人孙沛，被告人史某某及其辩护人李新霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
许昌市建安区人民检察院指控，2013年3月，河南森海电气有限公司（位于原许昌县尚集产业集聚区新兴产业园，以下简称森海电气）实际经营控制人徐某某以建设新厂项目为名，向中国工商银行许昌分行申请贷款，在申请贷款期间，被告人徐某某指使财务总监刘某某、出纳史某某采取制作并提供虚假贷款资料的方式，在中国工商银行许昌分行骗取贷款9000万元。贷款发放后，被告人徐某某把9000万元项目贷款改变用途为自己使用，致使工程建设的民工工资至今无法发放，且未能在规定期限内归还银行贷款利息。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了书证、被告人供述、证人证言等证据材料。公诉机关认为，被告人徐某某指使刘某某、史某某通过提供虚假申请贷款材料的欺骗手段，取得银行贷款9000万元，给银行造成特别重大损失，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人徐某某、刘某某、史某某系共同犯罪，被告人徐某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人刘某某、史某某在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，徐某某、刘某某系投案自首，建议判处徐某某三年以上有期徒刑，被告人刘某某、史某某三年以下有期徒刑，可以适用缓刑。请依法判处。
被告人徐某某对指控的犯罪事实无异议，辩护人刘峰的辩护意见是1、本案贷款的申请主体和使用主体是森海电气，应当以单位犯罪定罪量刑。2、森海电气提供的虚假材料，不是银行发放借款的条件，该材料的虚假性与发放借款的结果不存在直接因果关系，该行为不属于严重情节。银行内部的发放条件里面，涉及项目的建设状态，与森海情况相符，项目资本金也先于贷款发放，取得了项目土地证，借款人要承诺形成的房产要质押给银行，借款人已承诺，这些条件都已经具备，是贷款发放的实质要件。3、森海电气提供虚假材料的行为，并未给银行造成无法挽回的实际损失及损失的数额无法确定。森海电气的土地处于增值状态，在土地和资产价值没有变现之前，具有不确定性。①魏都区人民法院2016年1603号民事判决书及抵押物清单、使用权证、庭审笔录，证明本案涉案的2100万元贷款存在有抵押物，且抵押物的评估价值远远高于涉案贷款数额，本案所涉的2100万元贷款无论是否基于虚假材料产生，实际是没有损失的。②许昌市中级人民法院2015年金初字86号民事判决书、许昌远大房地产公司出具的房地产评估报告，证明涉案6900万元贷款，已经由人民法院做出了生效的民事判决，目前正在执行当中，确定的贷款清偿责任人是森海电气，森海电气目前的资产总价值经简单评测，目前的市场价已经达到了1.26亿，扣除土地抵偿外，足以清偿银行贷款和建设工程价款，贷款损失尚具有不确定性。4、本案不能适用《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》进行定罪量刑。5、被告人徐某某主动投案自首，涉案的三个实际施工人已经对被告人出具了谅解书，建安区尚集产业集聚区管委会批示的报告，已经明确表达了要对森海电气公司进行资产重组，最大限度保障其债务清偿，实现企业正常生产经营的愿望，并且表达了徐某某对于企业重组的重大作用，希望对其从宽处理，建议适用缓刑。
被告人刘某某认为自己不构成犯罪，自己只是一个打工的，一切均是按照徐某某的指示向银行提供材料，自己没有参与材料的制作。辩护人提出的辩护意见是被告人刘某某不构成犯罪，在主观方面没有骗取贷款的故意，刘某某接受的贷款申请工作是临时性工作，刘某某名义上是财务总监，实际上并不掌握森海公司的经营状况；贷款手续在贷款发放中不起主要作用，不会导致贷款银行错误的判断。三张汇款凭证是徐某某指示刘某某安排人员完成的。刘某某不能认定森海电气骗取贷款的直接责任的主管人员和其他直接责任人，不构成骗取贷款罪。
被告人史某某对指控的犯罪事实和罪名无异议，辩护人提出的辩护意见是被告人主观恶性小，主观上没有主动犯罪的故意；本案被告人在犯罪活动中为从犯,应予从轻。被告人具有坦白情节，建议对其减轻处罚。被告人在案发前一向遵纪守法，表现良好，从未有过任何违法犯罪行为，系初犯，偶犯。请求人民法院对被告人免予刑事处罚。
经审理查明，2010年12月7日徐某某注册成立了河南森海电气有限公司，法人代表徐某1，但一直由徐某某实际控制经营。为扩大经营规模，徐某某在许昌县尚集产业集聚区昌盛路西段选好地址，开始自筹资金征地建设新厂。筹建过程中，石占勋、周东民和许增有三人借用河南民基工程建设有限公司（以下简称民基公司）的资质与森海电气签订了两份建设工程施工合同，一份是一、二、三号厂房建设承包合同，工程造价暂定34782805.25元；另外一份是办公楼的承包合同，工程造价暂定为11449895.1元，工程款到完工后以实际面积计算成工程款为准。建设过程中，由于缺少资金，2013年4月，河南森海电气有限公司实际经营控制人徐某某以建设年产卫星时间同步装置1000台，无功优化控制器2000台、智能型开关设备2000套、微电网及分布式发电控制设备100MW项目为名，向中国工商银行股份有限公司许昌分行（以下简称工行许昌分行）申请贷款9000万元。为达到信贷审批条件，在申请贷款期间，被告人徐某某指使财务总监刘某某、出纳史某某，制作、提供了两份虚假的、总标的为10300万元的建设施工合同、三份虚假的金额为2842万元的电汇凭证及其他贷款资料，通过了工行许昌分行的审核。2013年10月8日双方签订固定资产借款合同、最高额抵押合同、保证合同、账户监管协议、委托支付协议，森海电气以国有建设用地使用权62664平方米做抵押向工行许昌分行借款2100万元，期限五年，按季还款，2015年-2017年每年还款470万元，2018年还款690万元。2013年10月16日工行许昌分行向森海电气发放贷款2100万元。2013年11月12日双方签订固定资产借款合同、保证合同，约定森海电气向工行许昌分行借款6900万元，期限五年，按季还款，2015年-2017年每年还款1530万元，2018年还款2310万元。许昌县午阳印染有限公司为其提供担保。2013年11月19日工行许昌分行向森海电气发放贷款6900万元。这些贷款，森海电气通过与银行签订的委托支付协议，最终转入了徐某某能够支配的账户。从2013年11月到2014年11月，森海电气共偿还工行许昌分行13个月的贷款利息6011205.7元。因资金短缺，2015年7月，森海电气名义股东胡俊刚、赵晓艳把公司所有股权及财产协议转让给张某1，并约定由张某1承担剩余未支付的项目建设工程款和偿还9000万元的银行贷款。协议签订后，因在股权转让过程中赵晓艳名下的股权未能转让给张某1，张某1也没有偿还9000万元项目贷款和工程款，致使建设施工的石占勋、许增有、周东民无法发放民工工资，约定的贷款还款计划亦未按期归还。
另查，民基公司实际施工人石占勋、许增有、周东民对被告人徐某某出具了谅解书，希望对被告人从轻处罚，以便于徐某某积极筹款，早日清偿未支付的工程款、农民工工资。
认定上述事实的证据有：
1、被告人的供述与辩解
（1）被告人徐某某供述，其在森海公司申请贷款时，按照项目贷款的要求，前期投入必须达到申请贷款额度的30%到40%，所以为了证明公司的实力和后期还款能力，其指使员工刘某某利用走账的形式往自己控制经营的许昌汉誉钢材有限公司转款1500万元，伪造了三张向主体工程承建方民基公司转账的电汇凭证，共计2842万元，伪造了两份与民基公司签订的建设合同，一份工程造价2800万元，一份工程造价7500万元。其交待刘某某负责向银行提供工程施工承包合同，按照银行的要求提供，至于刘某某如何提供符合9000万元贷款要求的合同，辩解称不知情。“在提交银行的项目建设资金明细表中，我知道河南民基建设工程有限公司许昌分公司的基建支出2262万元（实际为2842万元）和许昌汉誉钢材有限公司的钢材款1500万元的两项资金没有实际的支付，是假的，是我安排刘某某不管真假按照银行要求补充提供银行的，票据凭证我不知道刘某某从哪里弄的。我知道许昌汉誉钢材有限公司的1500万元是公司之间在银行相互走账，给银行提供交易明细用的，实际上我公司与许昌汉誉钢材有限公司之间没有购买钢材的业务发生，是我安排刘某某办理的相关手续。”
贷款9000万元分两笔2100万元和6900万元放款后，几乎把资金全部偿还民间高息借款和支付利息，很少一部分是支付森海电气的工程款。第一笔2100万元贷款发放时，先受托支付到民基公司账户，然后再转账到许昌汉誉钢材有限公司，随后还了个人借款，支付石占勋工程款45万元。第二笔6900万元贷款发放时，还是先受托支付到民基公司账户，然后转账到汉誉钢材公司1900万元，石占勋账户2500万元，许增有账户1500万元，周东民账户1000万元，之后再将石占勋、许增有、周东民账户的资金5000万元全部转出到可供自己支配的账户用于偿还民间借款和部分工程款。这笔9000万元的贷款期限是五年，五年到期才偿还本金，平常还银行利息，每月要偿还银行利息是55万元，从开始计息开始到2014年10月，公司偿还银行了一年的利息共计是660万元，这660万元钱也是在民间借来的。之后手上没有钱了，就没有再支付过银行利息。
森海公司是2010年12月6日注册成立的，注册资本100万元，经营地址许昌县尚集产业聚集区，法人徐某1，股东任海燕，实际是其一人投资成立的，公司注册成立后一直由其实际控制经营。2010年12月22日，公司注册资本变更为2000万元；2012年1月9日，股东任海燕变更为李强；2012年7月10日，注册资本变更为7000万元；2013年6月19日，公司注册资本变更为1.2亿；2014年4月份，因为其公司为其他企业有银行贷款担保，该企业没有按期偿还贷款，银行起诉公司和法人，为了不影响公司的信誉，其将法人变更为胡俊刚，后因李强不太配合其工作安排，又将李强的股份变更为赵晓艳；2015年7月，因为资金短缺，公司没有能力支付项目工程款及进一步的投资，其把公司所有股权协议转让给张某1。协议的内容是张某1需要支付给其500万元的转让费，然后要承担剩余未支付的项目建设工程款和偿还9000万元的银行贷款。协议打好后，其将公司法人变更为张某1，但张某1一直没有支付500万元的转让费，也没有偿还9000万元项目贷款和工程款。
“当时我经营森海公司老厂期间，公司基本没有什么盈利，经营中，发现老厂的基础设施适应不了新产品的研发生产。2012年5、6月份，我在办理工行750万元贷款时，和董五星、雷昊雨、任俊伟、聚集区的赵主任在我公司吃饭时，赵主任提议让我重新选址扩大规模，董五星、任俊伟他们说可以做项目贷款。所以我就想着用项目贷款投资重新选址扩大规模建新厂，2012年6月在许昌县尚集产业集聚区昌盛路西段选好地址，然后我自筹资金2800万元开始征地建设新厂。这2800万中800万是我自有现金，2000万是我借的民间高息，这些钱都用来支付购买145亩的土地款了。
我准备新厂建设时，我的朋友石占勋、周东民和许增有三个人找我，说想要承包的新厂项目基建工程，我同意了。然后在2012年7月1日，我安排徐某1以公司的名义和他们三个签订了工程承包合同，当时他们三个人借用河南民基工程建设有限公司的资质等手续和我公司签订的工程承包合同，共签订了两份书面合同，一份是一、二、三号厂房建设承包合同，工程造价暂定34782805.25元；另外一份是办公楼的承包合同，工程造价暂定为11449895.1元，工程款到完工后以实际面积计算成工程款为准。还有我和他们三个的一个关于四号厂房和两栋宿舍楼的工程项目承包的口头协议，这个协议没有签订书面合同，协议工程造价暂定为1200万元左右。新厂基建总造价5800万元。
工程开始的时候是石占勋等三人垫资建设，后来我借2000多万民间高息支付了部分工程款。”
（2）被告人刘某某供述，河南森海电气有限公司是2010年12月7日注册成立的，注册法人代表是徐某1，股东是徐某1和李强，徐某1是形式上的法人代表，徐某某才是公司的实际经营控制人，公司在经营中变更过几次注册信息。其是2011年进入司任财务总监的，期间，公司账面上资金就没有超出100万元，公司生产量很小，经营期间，徐某某要不断的向公司注入资金。另外建新厂购买土地的2500万元也是徐某某自己支出后，把票据交给公司财务入账了。
2013年3月份，徐某某说公司建新厂要做一笔贷款，让其到七一路许昌市工商银行找董五星对接，看需要准备什么资料等东西。通过对接，其按银行提供的资料清单提供了贷款资料，到2013年9月左右贷款就通过了，后期也发放给公司了，但钱没有入公司的账。
“我给银行提交了公司三年审计报告、环评报告、科研报告、公司项目立项书、土地证、公司前期投入资金的相关凭证等资料。随后到2013年9月，公司向工商银行申请的9000万元的项目贷款就通过并发放给公司，第一笔2013年10月发放的贷款是2100万元，第二笔是2013年11月发放的贷款6900万元。
在申请贷款的时候徐某某多次给我说，他已经和银行协调好了，让我按照银行要求准备材料，缺什么就补什么，有困难给他汇报。申请贷款的材料有虚假的部分：1、公司在厂工人人数少，达不到银行贷款要求，我给徐某某汇报后，徐某某让我多写些，然后我就弄虚作假，把在厂工人人数写成200人。2、提供银行的三年公司审计报告不真实，报告和公司的实际经济状况不符。徐某某就让刘荣华给我发送了份电子档的公司财务报表和以前的审计报告，财务报表是从2010年至2013年2月期间的，审计报告是2010年到2012年的，我收到财务报表和审计报告后，徐某某给我说，按银行的贷款要求，你把财务报表修改下，改好后把资料给他就行。贷款银行要求是公司累计利润要大于累计贷款数额，然后我和苏露两个人一起修改的财务报表，我记得改的是2012年的财务报表的数字，把所有数据同比例的扩大了，改好后我给徐某某汇报了，随后徐某某联系的审计单位做出审计报告，这份审计报告我记得是徐某某让彭建南给我的，我提交给银行的。3、有三张与河南民基的银行汇款凭证是史某某造假制作的，我公司实际未发生该支出。当时贷款需要提供前期投入资金凭证时，公司账面上支出凭证与银行要求还差3000万左右，我就给徐某某汇报，徐某某就让我想办法造些假银行凭证糊弄住银行，当时徐某某就给我提供了民基建设工程有限公司的账号。然后我就让史某某造三张假汇款凭证，随后我把这三张假凭证的复印件随同其他资料一起提供给了银行。原件史某某怎么处理的我不知道。这三张凭证银行没有要求提供原件进行核实。4、与许昌汉誉钢材公司三笔500万元的交易支出，实际我公司并未发生该笔业务往来，许昌汉誉钢材公司也是徐某某实际控制的公司。5、贷款提交的工程承包合同也是后补的，当时我问徐某某工程造价是多少，徐某某说是5000多万，我说银行要求建设工程施工合同的造价要超过9000万元，徐某某说不让我管了，他安排人补签一下，后来史某某拿来了两个合同原件，我把复印件提交给了银行，原件给了史某某。”
（3）被告人史某某供述和辩解，“森海公司设有财务部，直接对实际控制经营人徐某某负责，听从徐某某的管理指挥。财务部有财务总监一名，是刘某某，会计一至两名，出纳一名是我本人。刘某某对财务部负总责，负责河南森海电气有限公司的总体财务管理、每月的财务预算和支出、每月底财务总结、贷款融资等。
（向银行递交的贷款申请资料）由财务总监刘某某直接负责，向银行提供的贷款所需的贷款申请表、申请书、财务报表、财务分析表等全部都由她本人制作和出具。
申请贷款9000万元的时候，我和戴星按照刘某某的安排收集整理相关材料，还和会计戴星准备了项目建设前期投入的相关凭证，就是银行交易凭证。其中2012年11月13日由河南森海电气有限公司向河南民基建设工程有限公司支付1800万元的电汇凭证两笔共两张，每笔900万元；2012年12月21日由河南森海电气有限公司向河南民基建设工程有限公司支付1042万元的电汇凭证，这三张电汇凭证是假的，是我做的。上面的字我说自己填写的，然后我让技术部的同事，同事利用电脑上的刻章软件伪造银行的三角转讫章，背景是透明色，然后我把凭证扫描到电脑上，利用photoshot软件把三角转讫章，叠加到凭证照片上，然后打印出来，直接就是平常的原始凭证的复印件了，不存在彩色原件，然后贴在会计凭证上再复印提交给银行。当时刘某某在旁边指导着，做好后给刘某某复印了下，我填写的三张假凭证我销毁了，制作出来的电汇单据我也销毁了。刘某某安排我制作这三张凭证的时候苏露露在一边看，别的没有人知道。这三张假的凭证是财务总监刘某某让我做的，她说公司新厂区项目的前期没有大额支出，让我做三张假的支付凭证，每张的金额也是刘某某给我提供的。收款人的名称和账号也是刘某某提供给我的。这是为了河南森海电气有限公司新厂项目贷款用的，向银行提供的前期投入要有一定规模，银行才能贷款，所以必须要有支付凭证予以证明。银行工作人员是否做贷前调查我不知道。我公司帐号的资金都是经我的手，我公司就没有这三笔支出。
给许昌汉誉钢材转账的三笔业务支出是否存在我不清楚，我们财务室没有这项业务的合同资料。”
徐某某未到财务室借过合同专用章，而刘某某有外带合同专用章而不用登记的权利。
2、证人证言
（1）证人徐某1（森海公司法定代表人）证言，证明徐某1虽然是法人代表，但是并未实际出资和管理公司，只是在公司需要法人签字的时候签字，对其签字文件的真实性不清楚。徐某1系实际控制人。森海电气有限公司提供给银行申请贷款的两份合同书系伪造，不是徐某1所签。
（2）证人张某1（森海公司受让人）证言，证明张某1接手森海公司后，因为原公司所有人存在债务纠纷，未按照合同约定履行相关支付，现该公司现处于停滞状态，无还款能力。
（3）苏露露（原森海公司会计助理）证言，“我记得是2013年8、9月份，公司9000万元的项目贷款快批下来了，公司要提交银行新厂工程承包合同，刘敏让我把河南森海电气有限公司与河南民基建设工程有限公司的签的工程承包合同给他复印下，然后我就在财务室的保存公司合同的档案柜找到河南森海电气有限公司与河南民基建设工程有限公司签的工程承包合同（原件），我就给刘敏复印了下，我把复印件给了刘敏，刘敏看了下问我咋能把复印件上的河南民基建设工程有限公司的印章变成红色的，我说我不会弄，然后刘敏就让我重新制作一份合同，我就在办公室的电脑上下载了份空白的建设工程施工合同，我按照公司的合同原件内容在电脑上填写的，工程款我没有填写，制作好后我把建设工程施工合同在电脑上以电子档的形式发送给刘敏，刘敏填写的工程款数，随后刘敏把建设工程施工合同打印制作出来，咋盖的民基建设工程有限公司的印章我不知道，随后刘敏提交给银行的就是我在电脑上制作的建设工程承包合同。”
“2013年8、9月份，当时公司贷款快要发放了，刘敏安排我和史某某、代星负责找公司在新厂建设的支出票据凭证，随后我们三个把相关的票据凭证找出来，刘敏加起来算了下支出很少，刘敏在我们办公室里给史某某说弄三张给民基工程建设公司工程款的支出票据。过了几天，我在办公室里见史某某正在填写三张空白的农村信用社的电汇凭证，内容就是支付民基工程建设有限公司的工程款，史某某填写好后把票据先粘贴到原始凭证粘贴单上，然后去复印后又扫描到电脑上，随后我不知道史某某咋弄的，史某某打印出来的三张票据上都带的有银行转讫印章，随后史某某把三张假的票据凭证给刘敏了。”
（4）史光（原徐某某司机）证言，证明徐某某系森海公司实际控制人，徐某1作为法人代表未到公司工作过，史某某给其账户转款均系徐某某所用。
（5）史磊（徐某某前妻）证言，证明：其与徐某某在本案9000万元贷款前已经离婚，财产交割清晰，本人以个人名义借给徐某某200多万元用于徐某某的新厂建设，但只归还了少部分钱，还有欠款未归还的事实。
（6）刘容华（金都大酒店会计，后来徐某某陆陆续续成立多家公司，负责河南森海电气有限公司、许昌汉誉钢材有限公司、许昌丰龙钢材有限公司、许昌新诺纸制品有限公司、河南一见钟情纸制品有限公司的会计工作）证言，证明其为徐某某实际控制的几家公司做会计工作的情况，其本人与森海公司向工商银行贷款9000万元的业务无任何关系，只是把相关会计资料交给刘某某了。
（7）石占勋、周东民、许增有（森海公司新厂建设工程承包人）证言，证明其和森海公司签订两份工程承包合同造价为4000多万元，森海电气只支付了1400多万元，民基公司并未收到森海公司向银行提供电汇凭证显示的2842万元资金。石占勋、许增有、周东民曾将身份证和银行卡及密码交给过史某某，徐某某利用其银行卡将项目贷款5000万元转到黄伟民等人账户，后期石占勋保管公司钥匙，也未发现财务室内有公司会计凭证等相关资料。石占勋和周东民作为本案的报案人只签订过一次与本案有关的两份合同。森海公司申请贷款的材料中所附的两份合同系伪造，且未通过该项目工程的承包人签订。
（8）王朝峰（许昌尚集镇产业聚集区委员会工作人员）证言，证明森海公司实际控制人是徐某某及新厂建设前后公司基本情况。
（9）曾珂（森海公司原股东李强的前妻）证言，证明听李强说他是森海公司提名股东，主要负责公司贷款方面的签字。《许昌工商银行核保书》、《具结书》上面曾珂的签字不是其本人所签，其不知道此事。
（10）赵晓艳（徐某1的妻子）证言，证明森海公司是徐某某开办的，徐某1是挂名的法人，不参与公司的经营，许昌市工商银行五一路支行森海公司贷款项目合同书1008号上的赵晓艳签名不认本人签订的，就不知道这件事情。
（11）叶警果（原徐某某公司职工）证言及客户明细对账单，证明森海公司法人是徐某1，实际控制人是徐某某，2013年11月份徐某某让其在许昌银行办理银行卡，徐某某给其转了2700万元的钱让其转给其他多人，其中转账2300多万元给史某某。
（12）黄伟民（原徐某某公司职工）证言及客户明细对账单和银行业务凭证，证明2013年11月份徐某某让其在许昌银行办理银行卡，并向其银行卡转款2900万元，其根据徐某某的吩咐将该款分别转给多人。
（13）彭建南（原徐某某公司职工）证言，证明2004年4月份至2014年10月份跟随徐某某务工，期间徐某某实际控制蓝泰印刷有限公司、金都大酒店等几家公司，其中许昌汉誉钢材有限公司是徐某某为了公司走账和贷款融资注册的，是徐某某实际控制经营，2011年12月23日注册，注册用的郭德胜的名字，注册资本1000万元。徐某某成立森海公司，其中报表和会计资料方面由刘某某负责，财物现金流由出纳史某某负责。
（14）刘建勋（河南民基建设工程有限公司许昌分公司实际控制经营人）证言及建设工程施工合同、中国工商银行业务回单、债务代偿协议，证明2012年7月，其和石占勋、许增有、周东民一起以河南民基公司的名义与森海电气签订了两份合同，合同造价分别为11449895.1元和34782805.25元，从未和森海电气公司签订过合同造价为7500万元和2800万元的施工合同，这两份合同系伪造。在民基公司承建森海电气的基建项目后，森海电气将在工行做的9000万元项目贷款，转入民基公司账户，由通过民基公司转给许昌汉誉钢材有限公司的钢材款4000万元，转入石占勋、许增有、周东民账户共计5000万元，但该款当天就被转出了。
（15）李强（原森海公司股东）证言，证明李强是森海电气的空配股东，没有投过资，也不占公司股份，不参与森海电气的实际经营，在森海电气的贷款资料上签过字，但不知道资料的真假，森海电气的实际控制人为徐某某。
（16）证人李某、武某、贾某、梁某、张某2、徐某2，袁亚辉、黄林茂、李新丽、王亚辉、胡艳峰、赵富强、毛彦英、马文学、王俊超、靳晓伟、牛亚峰、陈玉红、李玉柱、牛运才、葛站峰、代桂琴的证言及部分借条、银行交易明细、转账记录等相关书证，证明在2012年至2013年期间，徐某某通过中间人或者其本人直接找到证人，陆续以月息2分、3分、5分等不同的利息借款，在2013年下半年陆续还钱，但还有部分民间高息借款未归还的事实。
（17）马耀峰（原中国工商银行许昌分行公司金融服务中心总经理，现中国民生银行许昌分行副行长）证言，证明2013年森海公司在该行办理9000万元贷款以及该行按照贷款流程进行审批的情况。
（18）董五星（中国工商银行许昌分行员工）证言，证明董五星等人在办理森海公司9000万元贷款的时候对贷款材料的原件、复印件进行核查，并进行电子审批，认为森海公司9000万元的贷款符合银行贷款程序没有违法行为，但对2012年森海公司支出给民基公司的三笔共计2842万元的电汇凭证无原件的事实无法解释。
（19）王志刚（许昌市工商银行五一路支行客户经理）证言，证明王志刚参与了森海电气项目贷款的办理和发放，在没有见到森海电气与民基公司签订的施工合同原件的情况下，因为领导催办的急就在复印件上签字确认，出现了一些违规行为。
（20）任俊伟（许昌市工行五一路支行公司二部负责人）证言，证明其没有参与森海电气9000万元贷款的贷前调查，是在办公室现场审核，见到森海电气支付民基公司两笔900万元的电汇凭证原件才签字的，因为没有参与贷款业务，其他情况不清楚。
（21）任杰（许昌工行员工）证言，证明其用雷昊的系统走的流程，有一部分森海公司提交的支出凭证复印件，其是在未见到原件的情况下加盖了“与原件核对一致”的印章并签名确认，因为董五星有交代。
（22）雷昊雨（曾用名雷昊，工行许昌市分行信贷管理部副总经理）证言，证明：雷昊在借调到省行前负责森海电气的贷款业务，临走前在没有审核完的森海电气材料上逐一签字，且刘某某提供的1042万元支付凭证未核实真假就签字了，调查报告未撰写完成，在董五星的要求下，把自己的用户名和密码留给了董五星。
3、书证
（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，证明：被告人徐某某、刘某某、史某某涉嫌骗取贷款一案许昌市公安局在工作中发现，由许昌县公安局立案侦查，同时六人于案发当日及时报案至各辖区公安机关，各辖区公安机关及时立案侦查，后并案处理。
（2）户籍证明或者常住人口基本信息三份，证明被告人徐某某、刘某某、史某某涉嫌犯罪时达到刑事责任年龄。
（3）无前科证明三份，证明被告人徐某某、刘某某、史某某无违法犯罪记录。
（4）工程款还款协议书一份，授权委托书一份，控告书2份，《建设工程施工合同》（工程款34782805.25元，11449895.1元）、银行记录、森海公司注册资金、法人等变更的相关材料等。
证明石占勋、周东民、许增有于2012年7月以河南民基公司的名义于森海电气签订两份建设工程施工合同，工程款造价分别为34782805.25元和11449895.1元，2015年7月17日，双方签订还款协议书，因森海电气不能按期支付工程款致使农民工工资无法发放，遂将被告人控告以及森海电气的法人代表变更的事实。
（5）森海公司9000万元贷款提供的相关材料及贷款审批相关材料、贷款合同和保证合同，证明森海公司提供虚假材料向工商银行申请的9000万元贷款，前期以土地使用权抵押的方式贷款2100万元，贷款期限五年，从首次提款时间（即2013年10月15日）开始计算。徐某1、赵晓艳、李强、曾珂为保证人。第二批贷款6900万元，贷款期限五年，从首次提款时间（即2013年11月18日）开始计算。担保公司是许昌县午阳印务有限公司，担保人徐某1、赵晓艳、李强、曾珂。
（6）徐某某、徐某1、史某某个人账户银行明细和森海公司账户银行查询资料，证明贷款资金流向。
（7）石占勋银行帐号查询资料、民基公司帐户明细，证明2013年11月19日民基公司转入三笔共计6900万元，转给许昌汉誉钢材1900万元，转给石占勋2500万元，转给许增有1500万元，转给周东民1000万元。石占勋账户转入的2500万元，当天又转给了黄伟民。
（8）信贷投资管理系统查询信息和贷款及核定等额授信调查报告，森海公司贷款情况等；森海公司2010年-2012年年检报告、审计报告等，证明森海公司运营状况和授信情况，存在虚构夸大。
（9）许昌县公安局情况说明一份，证明经调查，未发现森海公司的账薄、合同等涉案材料。
（10）许昌县公安局情况说明一份；中国工商银行许昌五一路支行出具的证明一份。证明森海电气公司归还9000万元贷款的利息13个月，共计6011205.70元；该笔贷款发放前，徐某某用于森海项目的款项有：土地款2580万元，其他费用79.1698万元，支付石占勋、许增有、周东民三人工程款共计约2000万元。贷款发放后徐某某归还民间借款约4245万元，其余未查明去向。
（11）河南民基许昌分公司账户交易明细一份和存款明细账。证明该公司未见2012年11月13日的两张900万元的资金往来和2012年12月21日的一张1042万元的资金往来。上述三张凭证系伪造。
（12）破案报告一份，证明被告人徐某某于2016年1月20日投案自首，被告人已经某某于2016年1月22日投案自首，被告人史某某于2016年1月15日被抓获归案。
（13）许昌县公安局立案决定书一份，附银行工作人员马耀峰的笔录；马耀峰提交的许昌市人民政府会议纪要、许昌市人民政府办公室关于落实河南一林纸业公司协调会议纪要精神的意见一份、许昌市人民政府关于化解河南一林纸业有限公司财务风险协调会会议纪要一份；情况说明一份。
证明与本案贷款诈骗有关的工商银行工作人员已被立案侦查，森海电气借给一林纸业300万元偿还贷款，该银行已通过利率优惠和减免企业投融资顾问费对森海电气的300万元借款给予了弥补。
（14）许昌市森海电气有限公司不良贷款责任评议报告一份，证明发放森海电气有限公司9000万元贷款的相关银行工作人员，在评议不良贷款报告中所承担的相应责任。
（15）石占勋、许增有、周东民出具的谅解书，证明控告人请求法院对徐某某从轻处罚，以便于被告人徐某某积极筹款，早日清偿未支付的工程款、农民工工资。
（16）河南远大房地产土地资产评估有限公司出具的豫远房估字（2018）05173Q号房地产估价咨询报告，证明森海电气现有资产估价结果为12632.67万元。
（17）徐某某向建安区尚集产业集聚区管委会领导提出的恢复生产经营解决债务危机的报告，许昌尚集产业集聚区管委会出具了“考虑企业困难，更利于盘活资产，建议对徐某某从宽处理”的意见。
上述证据经庭审质证查证，足以认定。
本院认为，被告人徐某某指使刘某某、史某某通过提供虚假材料、改变贷款用途的欺骗手段，取得银行贷款9000万元，不能按照合同约定的日期归还本息，给银行造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人徐某某、刘某某、史某某系共同犯罪，被告人徐某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人刘某某、史某某在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。被告人徐某某主动投案如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。徐某某的辩护人认为本案应按照单位犯罪处理，徐某某不应承担刑事责任的意见，本院认为，森海电气是否构成单位犯罪，不影响被告人徐某某、刘某某、史某某作为单位直接主管人员和直接责任人对刑事责任的承担，故对其辩护意见本院不予支持。对徐某某的辩护人提出的森海电气提供的虚假材料，与发放借款的结果不存在直接因果关系，该行为不属于严重情节，森海电气目前的资产总价值1.26亿，足以清偿银行贷款和建设工程价款，贷款损失尚具有不确定性的意见，本院认为，提供虚假材料就是为了达到贷款审核的条件，徐某某未按照约定的贷款期限还款，属于给银行造成特别重大损失，目前企业的资产情况不能改变9000万元贷款不能按期收回的事实，故对该辩护意见本院不予支持。但对其辩护人提出的被告人徐某某具有自首情节，实际施工人出具谅解书请求从轻处罚的意见，本院予以支持。许昌市建安区司法局社区矫正办公室对被告人徐某某出具了具备适用社区矫正条件的调查评估意见。被告人刘某某及其辩护人认为刘某某无罪的意见，本院认为，刘某某按照徐某某的要求，指使史某某伪造虚假的转账凭证，明知所提供的材料中有虚假的合同、转账凭证等材料，仍然将其提供给银行，从而帮助徐某某骗取贷款，其行为构成骗取贷款罪，但其在整个骗取贷款的过程中起次要辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人刘某某主动投案，如实供述了自己的罪行，其对自己行为性质的辩解不影响自首的成立，可以减轻处罚。被告人史某某按照徐某某和刘某某的要求制作虚假的转账凭证，帮助徐某某骗取银行贷款，其行为构成骗取贷款罪，但史某某在整个骗取贷款的过程中起次要辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。许昌市魏都区社区矫正工作办公室对被告人刘某某和史某某出具了符合社区矫正监管条件的调查评估意见。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
被告人徐某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币600000元；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币50000元；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
被告人史某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
四、责令被告人徐某某将违法所得退赔给中国工商银行股份有限公司许昌分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。
审 判 长 李常青
审 判 员 李 静
人民陪审员 葛玉林
二〇一八年七月十三日
书 记 员 杨会勇