江苏省南通市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2018)苏06刑终113号
原公诉机关江苏省南通市崇川区人民检察院。
上诉人（原审被告人）卢程程,女,1985年9月29日出生于江苏省如皋市,汉族,大专文化,无业,住江苏省如皋市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年8月2日被江苏省南通市公安局崇川分局刑事拘留,同年9月6日被逮捕。现羁押于江苏省南通市看守所。
江苏省南通市崇川区人民法院审理江苏省南通市崇川区人民检察院指控原审被告人卢程程犯诈骗罪一案，于2018年2月13日作出（2017）苏0602刑初764号刑事判决。原审被告人卢程程不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人卢程程、听取了江苏省南通市人民检察院检察员的某，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：2015年上半年,被告人卢程程与被害人王某1相识,后王某1让卢程程住在其位于本市崇川区新桥新村17幢104室的家中,此后卢程程又认识了住在同小区的阮某等人,卢程程称能在网上以低价购得商品,阮某等人遂委托卢程程购买低价商品。2015年下半年至2017年7月间,卢程程在明知无法在网上低价购买商品的情况下,为满足其虚荣心,仍以市场价从本市崇川区钟秀东路天旺食品批发部等处购进商品后低价交给阮某等人,由此产生巨额亏损。自2016年2月起至2017年7月底,卢程程为填补上述亏损,遂对被害人王某1、王某2、丁某、赵某1、赵某2等人谎称自已做生意可以获得高额利润并许以高额回报以及做油品生意被公安机关罚款需要用钱等为由,在明知无法偿还的情况下,以其本人或“顾天池”的名义向上述人员借款共计人民币1152887.8元。具体事实分述如下：
一、被告人卢程程谎称自己做生意可以获得高额利润并许以高利为由，于2016年4月至7月间,向被害人王某1借款八次，共计193500元。2016年5月的一天,卢程程以上述理由从王某1处取得王某1的农业银行工资卡并使用,至2017年7月,卢程程从该卡中取款46407.8元。综上，卢程程共计向王某1借款239907.8元，均用于填补自己的亏损。
二、被告人卢程程谎称自己做生意可以获得高额利润并许以高利,通过王某1向被害人王某2（王某1之妹）借款。2016年2月9日至2017年7月,卢程程共计向王某2借款49.9万元。上述款项或由王某2存入王某1银行卡后，由卢程程支取，或王某2将现金交付王某1后，由王某1转交卢程程。借款均被卢程程用于填补自己的亏损。具体分述如下：
1、2017年4月20日,被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的2万元。
2、2017年4月26日,被告人卢程程通过被害人王某1农业银行卡提现王某2存入的2.1万元。
3、2017年5月2日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的3000元。
4、2017年5月11日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的5万元。
5、2017年5月19日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的2万元。
6、2017年6月1日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的2万元.
7、2017年6月3日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的5000元.
8、2017年6月13日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的1万元；通过王某1建设银行卡提现王某2存入的1.5万元。
9、2017年6月19日，被告人卢程程通过王某1建设银行卡提现王某2存入的5万元。
10、2017年6月26日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的1.3万元。
11、2017年6月27日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的4万元。
12、2017年7月6日，被告人卢程程通过王某1建设银行卡提现王某2存入的4万元。
13、2017年7月13日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的3万元.
14、2017年7月17日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的2.8万元。
15、2017年7月21日，被告人卢程程通过王某1农业银行卡提现王某2存入的1万元。
16、2017年7月27日，被告人卢程程通过王某1建设银行卡提现王某2存入的3000元。
17、2017年7月28日，被告人卢程程通过王某1建设银行卡提现王某2存入的3万元。
18、在此期间，王某2通过王某1分三次转交给卢程程现金共计6.4万元,分别为4万元、1.4万元、1万元。
三、被告人卢程程化名顾天池,向被害人丁某谎称能在网上低价购得商品,后通过高买低卖的方式骗得丁某的信任。后以进货、交罚款为由，共计向丁某借款27万元，借款均被卢程程用于填补自己的亏损。具体事实分述如下：
1、2016年12月的一天,被告人卢程程以需要进货为由,向丁某借款6万元。
2、2017年1月6日,被告人卢程程以做油品生意被公安机关罚款为由,向丁某借款20万元，卢程程以顾天池名义出具收条一张。
3、2017年1月6日后的二三天,被告人卢程程以交罚款钱不够为由,向丁某借款1万元。
四、被告人卢程程化名顾天池,向被害人赵某1称自己做生意可以获得高额利润,并许以高利向赵某1借款，共计借款11万元，均被卢程程用于填补自己的亏损。具体事实分述如下：
1、2016年12月的一天,被告人卢程程向赵某1借款4万元。
2、2017年元旦前后,被告人卢程程两次向赵某1借款,每次3万元，共计6万元。
3、2017年7月的一天,被告人卢程程向赵某1借款1万元。
五、被告人卢程程化名顾天池,以为赵某2从网上购买低价商品等为由，向赵某2收取预付款和借款，共计33980元，均被卢程程用于填补自己的亏损。具体事实分述如下：
1、2017年2月,被告人卢程程以为赵某2从网上购买低价商品为由，收取赵某2预付款13980元。
2、2017年7月的一天,被告人卢程程向赵某2借款2万元。
2017年8月1日，被害人王某1、王某2的子女找到被告人卢程程，卢程程退给王某12万元、退给王某22.8万元。后卢程程被扭送公安机关，到案后，卢程程如实供述了自己的犯罪事实。尚有1104887.8元未能退还各被害人。
原审法院认为：被告人卢程程明知无偿还能力，为填补自己的亏损，仍虚构做生意有高额回报等理由，向他人借款，骗得被害人1104887.8元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人卢程程归案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人卢程程多次诈骗，可酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢程程犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。二、责令被告人卢程程退赔王某1人民币二十一万九千九百零七万元八角、退赔王某2人民币四十七万一千元、退赔丁某二十七万元、退赔赵某1人民币十一万元、退赔赵某2人民币三万三千九百八十元。
上诉人卢程程的上诉理由：其借的大部分钱是用来做生意的，不是诈骗。
江苏省南通市人民检察院检察员出具书面检察意见认为，一审判决认定上诉人芮某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性正确，量刑适当。建议二审驳回上诉、维持原判。
本院二审经审理查明的事实与原审一致。上诉人卢程程犯诈骗罪的事实，有书证常住人口基本信息、银行卡交易明细、存款回执、借条、记账单，被害人王某1、王某2、丁某、赵某1、赵某2等的陈述及丁某、赵某1、赵某2的辨认笔录，证人蒋某、卢某、阮某、高某、校某、戴某、王某3、陈某、杨某1、杨某2、包某等的证言及高某、校某、戴某、王某3、陈某、杨某1、杨某2、包某的辨认笔录，上诉人卢程程的供述及辨认笔录，公安机关接受证据清单、调取证据清单，公安机关出具的到案经过等证据证实。上述证据均经原审庭审举证质证，具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，上诉人卢程程以非法占有为目的，虚构其做生意可以获得高额利润需要借钱周转以及交罚款等事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。关于上诉人卢程程的上诉理由，经查：上诉人卢程程于2015年上半年结识被害人王某1，后住在被害人王某1家中，其对外谎称能在网上购得低价商品，同小区的阮某等人遂委托上诉人卢程程从网上购货。由于上诉人卢程程事实上并不能在网上以低价购买商品，但其为满足自己的虚荣心，以市场价购得商品后再低卖给阮某等人，由此产生巨额亏损。卢程程为弥补巨额亏损，虚构其做生意有高额利润，需要借钱周转并许以高额回报以及交罚款等事实，向多名被害人多次借款达一百余万元。上诉人卢程程在没有经济收入来源、不具备偿还能力的情况下，虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人钱款，数额特别巨大，符合诈骗罪的构成要件。故上诉人卢程程所提的其不构成诈骗罪的上诉理由不成立，本院不予采纳。
综上，原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。检察员所提建议二审驳回上诉，维持原判的检察意见正确，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 方永梅
审 判 员 杜吉华
审 判 员 顾峰峰
二〇一八年六月四日
法官助理 张全印
书 记 员 陈 哲