山东省菏泽市牡丹区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1702刑初132号
公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。
被告人杨某（曾用名杨树强），亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年8月26日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于菏泽市看守所。
辩护人冯雅，山东信法律师事务所律师。
被告人廉某，焦作市信雅达资产管理有限公司职工，曾任亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月31日被抓获，同年9月6日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于菏泽市看守所。
被告人李某甲，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司职工。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月27日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住。2015年5月20日被本院取保候审。
被告人张某甲，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司职工。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月28日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
被告人梁某，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司职工。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月28日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
被告人刘某甲，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司会计。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月24日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
被告人王某甲，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司员工。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月28日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
被告人孙某，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司员工。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月24日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
被告人侯某，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司员工。2011年因犯违法发放贷款罪被菏泽市牡丹区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月27日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审，同年12月16日经本院决定被逮捕。现羁押于菏泽市看守所。
被告人王某乙，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司业务经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年8月24日被菏泽市公安局牡丹分局监视居住，2015年5月20日被本院取保候审。
山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉[2015]241号起诉书指控被告人杨某、廉某、李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华、王某乙犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院于2015年12月16日作出一审判决，宣判后，被告人杨某、廉某某提起上诉。菏泽市中级人民法院于2016年2月23日作出（2016）鲁17刑终11号刑事裁定，以原判适用法律程序不当，且认定的部分事实不清，证据不足为由撤销原判，发回重审。本院另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。牡丹区人民检察院指派检察员靳玉玲、代理检察员许淑婷出庭支持公诉。上列被告人及其被告人杨某的辩护人冯雅到庭参加诉讼。经山东省菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年底，亿登峰（北京）资产管理有限公司总经理廉某（另案处理）安排被告人廉某某在菏泽市筹建亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司，2013年1月9日，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司注册成立，廉某某为公司负责人，被告人杨某被任命为公司总经理。该公司成立后，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以委托资产管理的方式向社会公众非法吸收存款。
经鉴定，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司从2013年4月至2014年8月，累计非法吸收公众存款达
101650000元，吸收资金余额59370000元。其中：被告人杨某非法吸收存款13200000元，被告人李某甲非法吸收存款13650000元，被告人张某甲非法吸收存款5940000元，被告人梁某非法吸收存款6570000元，被告人王某甲非法吸收存款7520000元，被告人刘某甲非法吸收存款8280000元，被告人孙某非法吸收存款6370000元，被告人侯继华非法吸收存款5730000元，被告人王某乙非法吸收存款
5430000元。
案发后，菏泽市公安局牡丹分局侦查员联系被告人杨某，杨某在河南省焦作市与侦查员见面，并随同返回菏泽市，后被告人李某甲、张某甲、梁某、王某甲、刘某甲、孙某、王某乙、侯某先后到公安机关投案。
针对指控事实，公诉机关提供的证据有：上列被告人的供述与辩解，被害人王某丙、杜某甲等人的陈述，证人廉某、柳某、郭某甲等人的证言，山东星火联合会计师事务所有限公司出具的审计报告，相关记账凭证等其他书证。公诉机关认为，上列被告人非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨某、李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华均对公诉机关指控的非法吸收公众存款的数额有异议，辩解自己吸收存款的数额比鉴定的少。被告人廉某某、王某乙对指控的犯罪予以供认，无辩解意见。
被告人杨某的辩护人的意见是：1、杨某只是受单位领导指派而奉命参与实施了一定犯罪行为，不能作为直接责任人员追究刑事责任。2、公诉机关指控的被告人杨某非法吸收公众存款13200000元错误，杨某名下的所有借款对象均系其特定的社会关系人，并非不特定公众。3、被告人杨某有自首情节，系初犯。建议对被告人杨某从轻或减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2012年底，亿登峰（北京）资产管理有限公司总经理廉某（另案处理）安排被告人廉某某在菏泽市筹建亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司，2013年1月9日，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司注册成立，廉某某为公司负责人，被告人杨某被任命为公司总经理。该公司成立后，在未经银行业监督管理机构批准下，违法国家金融管理法律规定，以委托资产管理的方式向社会公众非法吸收存款。委托期限分三个档次，委托分红按委托期限和金额的不同分为：1-19万元三个月按1.3分计息，六个月按1.4分计息，十二个月按1.5分计息；20-49万元三个月按1.4分计息，六个月、十二个月按1.5分计息；50万元以上三个月、六个月、十二个月均按1.5分计息。该公司让客户填写《投资客户信息表》后给客户出具《资产委托管理协议书》、《还款计划书》和收据。公司按照每个月员工办理的存款余额的千分之二提成给该员工。经鉴定，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司从2013年4月至2014年8月，累计非法吸收公众存款达
101650000元，吸收资金余额59370000元。上述吸收的资金均转往廉某指定的个人账户上，由廉某负责支配。
被告人杨某于2013年1月9日起担任亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司总经理，主持该公司全面工作，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款13200000元。
被告人廉某某于2013年1月6日被任命为亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司负责人，负责该公司的行政审批手续、公司租房、装修等前期筹备工作，2013年6月离开该公司。
被告人李某甲于2013年3月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，负责该公司的行政管理工作，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款13630000元。
被告人张某甲于2013年1月进入亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，担任公司项目经理，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款5890000元。
被告人梁某于2013年9月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，担任公司业务经理，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款6370000元。
被告人刘某甲于2013年3月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，担任公司财务出纳，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款8040000元。
被告人王某甲于2013年4月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，在该公司财务部门工作，主要负责保管公司与客户签订的合同，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款7520000元。
被告人孙某于2013年3月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，从事公司售后工作，具体负责给客户签订合同，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款6370000元。
被告人侯继华于2013年6月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，兼任该公司司机，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款5250000元。
被告人王某乙于2013年11月到亿登峰（北京）资产管理公司菏泽分公司工作，担任该公司业务经理，在该公司经营期间，其个人非法吸收公众存款5430000元。
案发后，菏泽市公安局牡丹分局侦查员联系被告人杨某，杨某在河南省焦作市与侦查员见面，并随同返回菏泽市，后被告人李某甲、张某甲、梁某、王某甲、刘某甲、孙某、王某乙、侯继华先后到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证：
（1）各被告人的户籍证明，证实本案被告人案发时均已达到刑事责任年龄。
（2）抓获经过，证实被告人李某甲、梁某、王某甲、刘某甲、孙某、王某乙、侯继华于2014年8月24日主动到公安机关说明情况；被告人杨某主动配合公安机关于2014年8月25日从河南焦作到菏泽与客户见面；被告人廉某某于2014年8月31日在河南省焦作市焦东路被抓获。
（3）亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司工商登记、公司章程等，证实该公司的成立时间、公司住所地、经营范围、公司负责人，被告人杨某为该公司总经理，被告人廉某某为公司负责人。
（4）亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司利率标准和员工工资单，证实本案被告人工资标准、提成比例、社保费用等。
（5）中宏昌盛控股集团公司相关资料。
（6）亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司财务报表，证实2013年4月8日至2014年8月20日该公司吸收公众存款情况。
（7）张某I于2014年9月16日出具的扣押亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司Q7汽车的证明，证实因该公司不能兑现其钱款，其暂时保管该公司的车辆。
（8）立案决定书及拘留证，证实焦作市公安局焦南分局于2014年8月15日以涉嫌非法吸收公众存款对廉某立案侦查并采取强制措施。
（9）扣押物品清单，证实案发后公安机关对涉案物品进行了扣押。
（10）退交违法所得结算票据，证实被告人李某甲、张某甲、王某乙、孙某、王某甲已将个人提成退到公安机关。
（11）张春水、卢宁宁、廉彩红、张妍妍、李燕辉、王月梅、李春光、张某甲、廉某等人的银行交易明细。
（12）侯继华的刑事判决书，证实被告人侯继华因犯违法发放贷款罪于2012年2月被判处有期徒刑一年。
（13）亿登峰菏泽分公司2014年8月19日至20日解约客户资料，证实张素阁等13人解约169万元。
（14）杨某、罗昱房产信息，杨某位于菏泽南华康城1303号房产信息和郭某甲购买罗昱位于焦作市农信小区801B房1-3房产协议。
2、鉴定意见
山东星火联合会计师事务所根据牡丹分局委托，出具的审核查证报告，认定亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽公司截止到2014年8月22日吸收客户470余人存款，吸收客户资金101530000元（偿还储户资金42280000元，吸收资金余额59370000元），杨某吸收存款1320万元，李某甲吸收存款1365万元，张某甲吸收存款594万元，梁某吸收存款657万元，王某甲吸收存款752万元，刘某甲吸收存款828万元，孙某吸收存款637万元，王某乙吸收存款543万元，侯继华吸收存款573万元。
3、证人证言
（1）证人柳某证言，证实其于2013年4月份到亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司工作的，担任区域助理。公司营业执照上负责人是廉某某，负责菏泽分公司前期的工商注册以及相关手续办理，公司的筹建等。其到菏泽分公司时廉某某已经离开了，其主要负责菏泽分公司的上传下达，菏泽分公司营业执照上面的主要经营范围是企业管理、资产管理、项目管理等，实际经营的业务是吸收客户存款。客户到公司后，由业务经理负责接待，给客户讲解公司的情况，资金操作方式，然后告知客户在公司存款的期限及利息情况，客户的资金存到我们公司后我们公司把客户资金转到总公司账户，由总公司统筹安排。菏泽分公司没有注册资金，公司有员工14人，经理是杨某，负责菏泽分公司的所有业务，三个副经理李某甲、梁某、张某甲；财务是王某甲，出纳是刘某甲；两个售后是孙某、胡某甲，负责和客户签订合同，通知客户资金到期、解押；两个前台是冯某甲、徐某甲，负责公司日常接待；业务经理有侯继华、王某乙、田海莹、张某乙，负责和理财客户沟通。亿登峰（北京）资产管理有限公司总公司在北京，是北京中宏昌盛(北京）控股集团有限公司旗下的子公司，总公司法人代表是安战利。中宏昌盛(北京）控股集团有限公司法人代表是廉某。总公司给菏泽分公司配发了一些报纸、杂志等宣传资料，都在公司每人办公桌上。客户经理告诉客户自愿把资金存到我们公司以后，公司会把这些资金转到总公司，由总公司负责投资项目理财，每月支付客户利息，到期后返还本金，也可继续续约。孙某和胡某甲将客户资金统计后直接上报总公司售后。分公司没有存根，和客户签订合同以后，每半个月左右其把合同以及客户签订的其他书面的东西汇总后拿到总公司。客户资金直接交到公司财务，由刘某甲和王某甲负责收取，公司收取客户资金有现金、转账、刷卡三种方式。收取的现金由王某甲和刘某甲在当天下午下班之前到交通银行存到账户上；转账是直接由客户转账到公司账户；刷卡是客户拿着卡到财务上刷POS机，直接打到公司账户。总公司有规定，收取的客户资金转到这些账户以后，当天必须转到总公司的指定的个人账户上，由总公司统一安排。刷卡的POS机是交通银行的，POS机是总公司办好以后直接下发到分公司的，账户是总公司指定的。郭某甲是廉某的秘书，郭某甲在菏泽分公司开有一个银行卡，菏泽分公司吸收的客户存款应该是打到郭某甲的账户上。对所有员工，总公司按拉到公司资金的多少，给予资金总数的万分之二十的提成。
（2）证人郭某甲证言，证实廉某用其身份证登记中宏昌盛控股集团公司，其是法人代表，其实际的工作是给公司收集新闻资料，菏泽分公司的经理杨某用其身份证开过一个账户，这个银行卡其没用，在公司财务那里。
（3）证人廉某（女，33岁）证言，证实2012年初其在北京注册成立亿登峰（北京）资产管理有限公司，经营范围是资产管理、投资咨询、经济信息咨询、会展、广告推广等业务，其是公司实际投资人，其担任总经理。公司对外宣传是2010年成立的，实际是其在2013年上半年在香港尖沙嘴注册成立的，公司的法人是董振邦，其不认识这个人，是代理公司找的，当时说总注册资金是九亿港币，实际上只花了几万块钱的注册费，是其在香港找了一个代理公司注册的，其是中宏昌盛投资控股有限公司的实际负责人，其任董事长，名下有河南千森宇投资有限公司焦作分公司（简称千森宇）、焦作信雅达资产管理有限公司（简称信雅达）、北京亿登峰资产管理有限公司（简称亿登峰）、河南忠昊农业发展有限公司（简称忠昊农业），这四个公司只有信雅达的法人代表登记的是其名字，但实际其是这四个公司的老板。亿登峰菏泽分公司2013年5月份成立，是总公司的直属分公司，只有负责人，没有注册资金。公司注册负责人是廉某某，经营范围主要是总公司的经营范围，廉某某是公司司机，2012年底被派到菏泽筹建分公司，还没有正式开业就抽调回来了。总经理是杨某，其是实际投资人，公司开业前期区域代表是廉某某，2013年6月份左右换成了柳某，菏泽分公司装修、租房、购买办公用品加上购买车辆共投资五、六百万元。菏泽分公司实际经营业务是吸收客户存款，投资理财。菏泽分公司的员工招募是杨某负责的，菏泽分公司员工都要到总公司来培训，有时总公司也安排人到菏泽分公司对员工进行培训，业务培训主要有总公司项目可行性介绍，对客户的服务、给存款客户介绍公司项目、公司吸收存款的期限、利息等，还有总公司印制的宣传资料，主要介绍公司的实力情况，参与投资的项目等。菏泽分公司由业务员吸收客户存款以后，当天把这些存款由专人直接转到总公司指定的郭某甲的交通银行账户上，然后由郭某甲在忠昊农业刷POS机，资金转到忠昊农业在焦作交通银行账户，由总公司分配这些资金。廉某某是中宏昌盛企业管理公司的驾驶员，其安排他到菏泽担任工商登记注册的负责人，负责菏泽分公司的证照办理及前期筹备工作。郭某甲是中宏昌盛企业管理公司的法人代表，郭某甲和忠昊农业没有直接关系，忠昊农业POS机绑定的银行账户是忠昊农业在交通银行开立的对公账户。李某乙是中宏昌盛的审计，负责审计各分公司的账目。亿登峰菏泽分公司有三种存款期限，分为3个月、6个月、12个月，然后根据期限长短利息月息有1分3到1分5不等。第一个月的利息是从本金里面扣除后直接交给存款户，以后每月的利息都是总公司直接打到存款户提供的银行账户上。菏泽分公司从开业一共收取三四百人的资金9000多万元。除去解约客户的资金，应该还有不到6000万元。其要求分公司不能保留客户资料，和客户签订合同以后，这些客户的资料全部由区域经理负责拿到总公司来保存。菏泽分公司吸收客户存款的方式有现金和转账，也有刷POS机的方式。如果客户是现金存款，分公司财务人员收取后存到分公司开的账户，然后再转到总公司指定的郭某甲账户；如果客户是银行转账，也是先转到分公司的账户，再从分公司账户转到总公司指定的郭某甲账户；POS机是总公司安排郭某甲办理的，用的是郭某甲的账号。分公司与客户签订《资产委托合同》或者《债权转让合同》，给客户出具《收据》。公司员工办理客户存款有提成，杨某是吃分公司全部存款额的提成。其没给菏泽分公司下达吸收存款的任务。菏泽分公司每天都要往总公司发报表，报表内容包括新增存款、续约、解约的客户以及资金情况，其通过报表掌握菏泽分公司的情况。菏泽分公司的资产有两辆轿车，一辆奥迪A4，一辆奥迪Q7,菏泽分公司吸收的客户存款，总公司都用于往外放民间贷款，利息加手续费用在三分左右。
（4）证人李某乙证言，证实在公司出事之前，菏泽分公司的款都是转到郭某甲的账户里，公司出事前一个星期，聂敏胜让用其的交通银行卡（卡号后四位是7661），把菏泽分公司的款转到其的交通银行卡里。当时从菏泽分公司的财务人员刘某甲或者王某甲的QQ上传给其的QQ报表上看出，菏泽分公司有100多万元的存款还没有转过来，其就给廉某说了，廉某说她给菏泽分公司的杨某联系，杨某说他给财务上安排，接着菏泽分公司的100多万元的存款就转存到了其的交通银行卡（尾号是7661）里了，接着其就把这个100多万元拨到焦作市信雅达资产管理有限公司当备用金了。2014年元月份以后，菏泽分公司的POS机换了一个民生银行开户的POS机，以后菏泽分公司刷POS机收取的客户存款就转到了北京亿登峰（北京）资产管理有限公司管理，只有银行转账的和现金存款的客户资金打到郭某甲卡上。分公司对应的总公司账户是用员工郭某甲的名字在交通银行开立的账户，菏泽分公司的资金打到郭某甲交通银行账户上以后，再从忠昊农业的POS机上刷卡，把资金直接转到忠昊农业账户，然后再按照廉某的安排转到千森宇、信雅达、万众、维森瑞、鑫桥（中宏昌盛企业管理有限公司）、忠昊农业这六家公司的账户上，由廉某统一安排使用。其中忠昊农业是用其的名义在中国银行开立的个人账户，忠昊农业的POS机是在郑州民生银行办理的，对应的是公司卢宁宁的个人账户。今年八月十几号菏泽分公司有100多万元的存款转到其交行卡上，其交通银行卡里面一笔1467750元是2014年8月18日由菏泽分行营业部转来的菏泽分公司的钱。这笔资金其按廉某的安排转到了焦作市信雅达资产管理有限公司账户上作为备用金了。账户是焦作市信雅达资产管理有限公司使用，但是账户是刘芳琼在交通银行开的个人账户。
（5）证人胡某甲的证言，证实亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司2013年5月正式开业，法人是廉某某，杨某是总经理，业务部有梁某、侯继华、王某乙等人，行政部门有其和孙某，项目部有张某甲、李某甲负责后勤。公司主要是给客户介绍融资理财，把客户投资的资金转给总公司，由总公司负责投资，定期给客户一定的利息收益，每月给一次，具体怎么放贷款其不清楚。公司通过总公司给的宣传页、报纸、总公司的企业文化、总公司（中宏昌盛控股集团）的简介书等资料对客户进行宣传，公司前台都有宣传材料，具体介绍归业务部负责。公司根据客户投的资金的多少、投资期限的不同，支付不同的利息。客户到公司投资存款，如有认识的业务人员，客户就直接过去找业务部了，如没有认识的业务人员，前台负责接待，然后由前台转交给业务经理，业务经理再领着客户到财务，客户在财务那里交款，填写《投资客户信息表》，财务收了款之后，业务经理领着客户到行政部签合同。公司给客户的利息收益，第一个月的利息是交款时当场从客户的本金中拿出按照规定应该给客户的利息，直接给客户，以后的利息是由总公司汇入客户提供的银行卡里。公司人员业务提成是按每个员工办理存款的千分之二。
（6）证人冯某甲、徐某甲证言证实的主要内容与证人胡某甲证实内容能相互印证。
4、被害人陈述及存款的相关书证：
被害人王某丙、张某乙、张某丙、赵某甲、赵某乙、孟某甲、樊某真、李某丙、孙某甲、孙某乙、陈某甲、冯某乙、李某丁、楚玉萍、高某甲、王某丁、王某戊、刘某乙、赵某丙、张某丁、张某戊、李某戊、孙某丙、杨某甲、潘某甲、李某己、靳某、梁某、周某甲、刘某丙、王某己、李某庚、高某乙、宋某甲、王某庚、乔某、赵某丁、张某己、杨某乙、钟某甲、张某庚、葛某、侯某甲、石某甲、卞某、王某辛、徐某乙、王某壬及徐某丙、陈某乙及张某辛、韩某甲、王某癸、秦某、初春海、王某子、孔某、张某壬、张某癸、岳某甲、刘某丁、徐某丁、刘某戊、武某甲、何某甲、程某、刘某己、安某、宋某乙、侯某乙、武某乙及武某丙、高某丙、陈某丙及杜某乙、张某子、胡某乙、荣某甲、赵某戊、侯某丙、杜某丙、朱某甲、可立霞、李某辛、张某丑、武某丁、邵某、边某、刁某甲、何某乙、柴某、姚某、李某壬、陈某丁、成某、王某丑、宋某丙、任某、吴某甲、罗某、苏某、李某癸、李某子、邢某、单某、王某寅、谷某、徐某戊、刁某乙、李某丑、吴某乙、陶某、刘某庚、徐某己及杨某丙、侯某丁、李某寅及张某寅、侯某戊、谢某甲、路某、姜某甲、田某甲、焦某、董某甲、陈某戊、耿某及苑某、李某卯、裴某、刘某辛、王某卯、李某辰、康某、王某辰、王某巳、张某卯、王某午、李某巳、孙某丁、杨某丁、杨某戊、王某未、李某午、杨某己、仝海玉、李某未、肖某及冯某丙、李某申、郝某甲、吴某丙、冯某丁、沈某、吕某甲、董某乙、王某申、霍某、郭某乙、潘某乙、贾某甲、侯某己、张某辰、曾某、杜某甲、钟某乙、江某、郑某、谢某乙、宋某丁、刁某丙、侯某庚、刘某壬、丁某甲、陈某己、廖某、逯秀珍、李某酉、郜某甲、张某巳、孟某乙、冯某甲、姜某乙、张某午、吕某乙、赵某己、王某酉、张某未、冯某戊、岳某乙、冯某己、张某申、平某甲、平某乙、姜某丙、石某乙、周某乙、史某、孙某戊、丁某乙、孙某己、冯某庚、于某甲、王某戌、张某午、王某亥、徐某庚、张某酉、李某戌、张某戌、吴某丁、王某A、张某亥、张某A及张某B、于某乙、张某C、张某D、贾某乙、王某B、王某C、王某D、王某E、陈某庚、田某乙、张某E、冯某辛、王某F、冯某壬、庞某、王某G、侯某辛、姜某丁、白某、荣某乙、宋某戊及王某H、侯某壬、李某亥、岳某丙、郜某乙、祝某、朱某乙、马某甲、张某巳娟、张某F、田某丙、桑某、张某G、牛某、赵某庚、王某I、张某H、吴某戊、李某A、周某丙、刘某癸、马某乙、赵某辛、刘某子、袁某甲、刘某丑、初丽丽、李某B、郝某乙、张某I、朱某丙、周某丁、郝某丙、杨某庚、李某C、孙某庚、王某J、刘某寅、杨某辛、王某K、陈某辛、宋某己、颜某、韩某乙、张某J、韩某丙、袁某乙、宋某庚、许某、孟某丙、孙某辛、李付合等均在亿登峰（北京）资产管理有限公司存款。
5、被告人供述
（1）被告人杨某供述，亿登峰（北京）资产管理有限公司在北京，是北京中宏昌盛(北京）控股集团有限公司（法人代表是廉某，河南孟州人）旗下的子公司。亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司是2013年2月份开始筹建装修，2013年5月17日开业，负责人是廉某某，公司开业后他担任总公司派驻菏泽公司的区域经理。2013年6月份廉某某就离开了菏泽分公司，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司经营范围营业执照上主要是资产管理、投资管理、投资咨询等业务，其负责亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司全盘管理。公司有员工14人。三个副经理有负责行政管理的李某甲、梁某负责理财、张某甲负责项目投资、往总公司推荐项目投资信息；王某甲负责财务，刘某甲是出纳；两个售后是孙某、胡某甲，负责和客户签订合同，通知客户资金到期、解押；两个前台是冯某甲、徐某甲，负责公司日常接待；业务经理有侯继华、王某乙、田海莹、张某乙。客户由业务经理负责接待，讲解公司的情况、理财的期限以及利息，客户把他们的资金存到公司后，公司把客户资金转到总公司账户，由总公司统筹安排。总公司不定期通知业务经理去参加培训，一般都是给客户讲公司是全国性质的大公司，在全国各地很多城市都有分公司，资金安全有保障，有很多大项目投资，名片上有总公司的网址，总公司配发了一些报纸、杂志，还有公司的情况介绍的小册子。公司分三种理财方式，有存期三个月、六个月、十二个月，三个月、六个月是月息1.3分，十二个月的月息是1.5分。客户资金直接交到公司财务，公司收取客户资金有现金、转账、刷卡三种方式，收取的现金由王某甲和刘某甲在当天下午下班之前到交通银行存到账户上；转账是直接由客户转账到公司账户；刷卡是客户拿着卡到财务上刷POS机，直接打到公司账户。客户把资金存到公司以后，由孙某和胡某甲负责和客户签订总公司统一配发的《资产委托管理协议书》，然后给客户出具《收据》、《还款计划书》、《资产委托管理协议书》客户留一份，另一份送到总公司，《收据》、《还款计划书》交给客户。客户在公司存款时，首先扣除当月利息，以后每月由总公司直接按时打到客户签订《资产委托管理协议书》时提供的账户上，不经过分公司。现金和转账的账户都是用其的名字和刘某甲、李某甲的名字开立的个人账户，由财务上统一保管，刘某甲和王某甲办理。刷卡对应账户是河南焦作中昊农业发展有限公司账户。总公司规定，收取的客户资金当天必须转到总公司郭某甲的个人账户上，刷卡的是直接转到河南焦作中昊农业发展有限公司账户。因为POS机是总公司办好以后直接下发到分公司的，账户是总公司指定的。廉某要求每年吸收客户资金5000万元。目前没有其本人的名在公司存款，其家里的亲人和朋友经其介绍在公司存款的都是以其母亲的名存款，存款总数接近600万元。其还介绍其他四五个客户在公司存款。2013年5月到2014年7月，其提成合计74230元。公司员工的提成直接打到工资卡里。分公司有两辆轿车，都是焦作总公司配发的，一辆是奥迪A4，车牌号是豫A×××××，一辆是奥迪Q7，车牌号是京Q×××××，奥迪A4车在公司里，奥迪Q7让一个存款的客户开走了。总公司给其的提成是按每年到年底分公司的净新增资金总量的千分之一当分红，但是其一直没有领到，因为菏泽分公司从2014年初开始算还不到整一年；前期给员工的提成是每个月的19日或者20日发放到每个员工单独开立的交通银行卡里，和工资一块发放，工资也在这个交行卡里，只是到最后一二个月才由总公司把工资都发放到公司王某甲的银行账户里，然后王某甲取出来按工资单发放下去。得知公司出现异常状况后，其赶到焦作市的总公司了解情况，牡丹分局民警电话联系其时，如实说明了情况，并按照侦查员的要求等待他们在焦作市见面，并跟随侦查员回菏泽市，并如实说明了事情的经过。其当庭供述其个人吸收的存款不到100万，提成1万余元，其母亲在公司有近600万元的存款。
（2）被告人廉某某的供述，2012年年底廉某派其到菏泽的亿登峰资产管理有限公司担任负责人，其到菏泽后，由杨某选的地址，其拍了照让廉某看选中的地址，确定了在菏泽人民路公园一号小区正大门旁边开办一个分公司。装修人员也是廉某从焦作市找的人，在装修的过程中，其和杨某及杨某的对象殷玉兰三个人一起办理相关的工商登记手续，门市的租赁是杨某给房东谈的；装修加购买办公用品（也是廉某从焦作市购买的）大约一个半月时间，然后开始试营业，在试营业期间其被调到北京去了。菏泽的分公司都是由总经理杨某当家，在试营业期间，其登记的吸收客户资金大约是一百四五十万元。其当庭供述其离开菏泽分公司时，公司共吸收公众存款一百三十四万元。
（3）被告人李某甲的供述，2013年3月，其到亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司工作，任公司经理，负责行政管理。公司的法人代表是廉某某，他也是区域经理。开业时间不长廉某某就离开了，柳某当区域经理。公司业务提成是按每个员工办理存款的千分之二计算，由总公司直接打到分公司统一给员工办理的交通银行的银行卡上，其共领取了154020元的提成。公司共有15人，区域经理柳某，总经理杨某，业务经理有梁某、王某乙、张某乙、田某丙，梁某负责业务；侯继华是司机兼业务经理，项目经理张某甲，前台接待有冯某甲、徐某甲，财务会计有刘某甲、王某甲，行政部有胡某甲、孙某。根据客户投的资金的多少、投资期限的不同，支付的利息收益也不同，其在公司投资了2万元；其家的几个亲戚也投资了。总公司根据我们公司一年的业绩给年终奖，具体怎么奖励还没有见到。其当庭供述主要内容与被告人杨某供述的主要内容相印证。其本人在该公司存入的2万元至案发时仍没取出。
（4）被告人张某甲的供述，其于2013年5月到公司工作，业务提成是按每个员工办理存款的千分之二进行，提成由总公司直接打到分公司统一给员工办理的交通银行的银行卡上。其领取的业务提成共计50820元，个人名下没有存款，其妻子在亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司有5万元存款。当庭辩解其共吸收公众存款200万元左右。
（5）被告人梁某的供述，其于2013年9月到亿登峰菏泽分公司工作，公司是按每个月每个员工办理的净存款余额的千分之二当提成发给每个员工。其得到提成共44580元，领到的这些业务提成，取出来之后再加上其妻子的工资，接着又以其和妻子的名字存到亿登峰菏泽分公司里了。其当庭辩解个人吸收公众存款200多万元，个人在公司存款20万元。
（6）被告人刘某甲的供述，其于2013年4月到亿登峰菏泽分公司去工作，是公司的现金出纳。公司总体运转情况是：前期是将客户的存款直接存到杨某的交行卡里，然后转账到郭某甲的交行卡里，后来是将客户的存款先存到杨某的另一张交行卡里，然后再转账到郭某甲的另一张交行卡里，再后来是其先存到其和杨某、李某甲账户里的客户资金汇总，存到杨某的交行卡里，然后再转账到郭某甲的交行卡里。这些都不是通过POS机刷的客户资金，因为通过POS机刷卡都直接刷走了，刷到哪里去了其不知道。从2013年4月份试营业开始，通过其转账125笔，共转账金额78108870元（其中包括郭某甲直接带走一笔，金额为659950元）。公司按每个月每个员工办理的净存款余额的千分之二当提成发给每个员工，由总公司直接存到其的交行卡里。从2013年6月份开始以后的工资都是总公司先汇到王某甲的交行开立的专用于公司发放经费和工资的卡里，王某甲取出来现金，然后按工资单再发放每个员工的工资。其得到的提成共86960元。这些业务提成都打到其交行卡里了，但是其没有全部领取拿走，因为从2013年12月20日开始领取的提成里包含公共客户（没有介绍人，客户自己去我们公司存款，其存款不在公司任何一个员工名下）的提成，一共是16520元，这些提成不是其个人得到的，其从交行卡里取出来后用于公司经费支出了，减掉这些提成还剩余70440元，其领到手的这些业务提成，基本上都是以其和其对象和其母亲的名义又存到亿登峰菏泽分公司里。从2013年4月，其在菏泽亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司存了款，目前尚欠其6万元，领取利息19650元。其当庭辩解吸收公众存款500万元左右。其丈夫存款18万元，其父母和婆婆及亲戚在该公司还有存款。
（7）被告人王某甲的供述，其是2013年4月份到亿登峰菏泽分公司，公司按每个月每个员工办理的存款余额的千分之二当提成发给每个员工。由总公司直接汇到其的交行卡里。其得到的提成一共有54460元。2014年8月18日下午约5时许，杨某安排刘某甲往总公司转了最后一笔款，数额是146万多元。其在公司已经没有了存款，当时杨某打电话给李某甲说总公司可能要出事，感觉不太对，让李某甲转告其和刘某甲，说公司还有一部分客户存款没有打到总公司，让我们能提前解约的就提前解约，避免损失。这样我们三人都解约了一部分存款。被告人王某甲当庭的供述与其在侦查机关的供述基本一致，辩解其实际吸收存款约三四百万元。
（8）被告人孙某的供述，其是2013年3月份到亿登峰菏泽分公司去工作，4月8日正式开始办理业务，得到的提成一共是30160元。其供述的主要内容与其他被告人供述的主要内容能相互印证。其当庭辩解只吸收存款约三四百万元。
（9）被告人侯继华的供述，其于2013年6月到公司工作，负责开车。2014年1月份开始办理业务，业务提成按每个月每个员工办理的存款余额的千分之二给每个员工，是由总公司直接打到我们分公司给我们员工办理的交通银行的银行卡上。其领到的业务提成共计37380元，其领取了这些业务提成以后，加上工资够整数以后其就以个人和其妻子的名义存到亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司。其父亲、妹妹、亲戚在公司都有存款。从2013年6月，其在菏泽亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司存款37万元，领取利息25050元；其妻子姚某存入10万元。其当庭供述的主要内容与其在侦查机关供述的主要内容一致。
（10）被告人王某乙对公诉机关指控的事实无异议。
上述证据具有客观性、合法性、关联性，本院予以采信。
证据显示，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司将非法吸收的公众存款全部汇往廉某指定的郭某甲、李某乙等人的个人账户上，再由廉某决定如何使用，其中一部分转往其个人投资的河南千森宇投资有限公司焦作分公司、焦作信雅达资产管理有限公司、北京亿登峰资产管理有限公司、河南忠昊农业发展有限公司。故对廉某及上述四公司的因犯罪所得的一切财物亦应依法追缴返还被害人。
被告人杨某、李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华均对公诉机关指控的非法吸收公众存款的数额提出异议，辩解自己吸收存款的数额比鉴定的少，本院认为，上列被告人非法吸收公众存款的数额依据的是菏泽市公安局牡丹分局委托山东星火联合会计师事务所根据亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司的会计资料依法作出的，鉴定报告可以作为上列被告人非法吸收公众存款的依据。
被告人杨某的辩护人提出的被告人杨某有自首情节、被告人杨某不是单位犯罪中的直接责任人员，建议对其适用缓刑的意见，本院认为，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司自成立以来，被告人杨某一直负责该公司的全面工作，系该公司的主管人员，应以单位犯罪中的主管人员追究其刑事责任，故其辩护人提出的上述意见不予采纳。被告人杨某的行为系自首，依法可从轻处罚，但其吸收公众存款数额巨大，应处三年以上有期徒刑，故对辩护人关于对杨某适用缓刑的辩护意见不予采纳。
本院认为，亿登峰（北京）资产管理有限公司菏泽分公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，被告人杨某作为该公司的实际负责人，被告人廉某某作为该公司的负责人，被告人杨某、廉某某系该公司的主管人员；被告人李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华、王某乙作为该公司直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人杨某、李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华、王某乙系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人廉某某、李某甲、张某甲、梁某、刘某甲、王某甲、孙某、侯继华、王某乙在犯罪中起次要作用，系从犯，依法均可减轻处罚。被告人侯继华在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一、三款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第六十五条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，即自2014年8月26日起至2018年2月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、','2018-10-06
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依法成立的合同，受法律保护。 《中华人民共和国担保法》
第六条本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。
第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。 第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。
第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。
前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。
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