河北省定州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0682刑初112号
公诉机关河北省定州市人民检察院。
被告人李帆，男，1969年7月15日出生于河北省定州市，汉族，大专文化，群众，教师，住河北省定州市北城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月19日被定州市公安局刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。现羁押于定州市看守所。
辩护人香建勇、徐雪培，河北三和时代律师事务所定州分所律师。
定州市人民检察院以冀定检公诉刑诉［2018］87号起诉书指控被告人李帆犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定州市人民检察院指派检察员陈玉珍出庭支持公诉，被告人李帆及其辩护人香建勇、徐雪培到庭参加诉讼。现已审理终结。
定州市人民检察院指控，2011年6月至10月份，被告人李帆未经相关金融管理部门批准，以某矿业有限公司的名义，承诺在一定期限内在该公司存款高额还本付息，采取口口相传、带领多人到该公司参观等方式向社会宣传，在定州市非法吸收王某2等人的存款共计460.81万元。公诉机关出示了相应的证据，认为被告人李帆的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。
被告人李帆对指控的犯罪事实予以供认，辩解其实际吸收的存款因为扣除了集资人部分利息和个人提成，比《借款合同》中写明的集资数额要少，应以其实际吸收的数额确定犯罪数额。辩护人的辩护意见是：被告人帮助某矿业有限公司吸收存款，应按单位犯罪处理；其实际吸收款项低于借款合同中书写的数额，应以实际吸收数额确定犯罪数额；被告人事后积极带领集资人向公司催讨欠款，认罪态度好，有悔罪表现，应从轻处罚。
经审理查明，2011年6月至10月份，被告人李帆未经相关金融管理部门批准，以河北省沧州市海兴县某矿业有限公司（以下简称海兴华鑫公司）的名义，在定州市某小区X号楼自家车库设点，承诺在一定期限内在该公司存款高额还本付息，采取口口相传、带人到公司参观等方式向社会宣传，非法吸收赵某1、王某2等49人的存款共计460.81万元。被告人李帆将非法吸收的款项通过转帐方式交给海兴华鑫公司在山东莱州办事处办理融资业务的工作人员王某1，再通过山东莱州办事处汇款到海兴华鑫公司，并由王某1将以公司名义出具的《借款合同》、《收款收据》寄回给李帆发放给各集资人，李帆在吸收存款时，先行从中收取一定比例的提成作为好处费，从中谋利。2017年因集资人到期本息无法收回报警后案发。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证实：
1、被告人李帆的供述，其个人通过海兴华鑫公司山东莱州办事处的员工王某1介绍到该公司参观并存款后，王某1称可以帮助寻找资金并从中得到提成，其便在其某小区X号楼车库改的门脸房设点，开始以海兴华鑫公司的名义吸收存款。通过口口相传、带人到公司参观等方式进行宣传，告诉人们公司经营前景好，投资回报高，利息比银行高的多。从2011年6月至9月在定州吸收了四五十人的大约三百多万元的存款，自己从中拿取返点。其将吸收到的存款打到王某1指定的卡号上，然后王某1将公司填好的制式《借款合同》和《收款收据》给其邮寄过来发给集资人员。借款合同甲方为海兴华鑫公司，乙方为存款人，合同上写明借款的金额和时间，盖有海兴华鑫公司的财务专用章和公章、法定代表人刘某的手章。其吸收的每一笔存款，都根据数额大小先留下自己的提成，然后将余款汇给王某1。其没有海兴华鑫公司授权书，吸收存款也没有经过国家金融机构审批。其在定州为公司吸收公众存款，主要使用的是自己的中国农业银行的银行卡62×××15，用此卡收集资人集资款并发放利息，给王某1汇款及收取王某1及公司的款项。
对公安机关调取的集资人提交的借款合同、收据共涉及49人、77个借款合同的人员和金额均予以确认，承认是在其处集资的。有李帆签字、摁印的《报案人数统计表》、《李帆农行卡2011年9月转出利息核算本金表》、《资金往来信息结果表》在卷，对公安机关调取的其农行账号的历史交易明细予以确认。
2、集资人赵某1等49人的证言
集资人赵某1证，2011年通过朋友得知李帆在做海兴华鑫公司的业务，去某小区见他在车库办公。李帆对其说海兴华鑫公司做铁粉生意，在国内外有矿很赚钱，投资这个公司是一个好项目。李帆带着其和他人去位于海兴县的这个公司考察，公司的一个主要负责人接待的，当时公司正在进行设备安装，准备做相关的业务，公司的规模很大。后来李帆又带着其去过几次，考察后觉得此公司是个不错的项目，就决定投资这个公司。李帆说投资周期4个月，4个月后返本付息，月息5分，也就是一个月按5%给利息，4个月共给20%的利息，到期给本金。其分别在2011年8月5日、8月25日、9月5日四次投资10万元、3万元、2万元、5万元，共投资20万元。李帆称把款打到了海兴华鑫公司，过了一段时间，公司将相关的借款合同和收据寄回。李帆给其四份合同和四个收据，借款合同甲方是海兴华鑫公司，乙方是其本人，有借款金额、期限，盖有公司的公章、刘某的手章及刘某印刷的签字。收据上盖了公司公章和财务章。其到公司投资是因为李帆给的利息高，想挣点利息。在约定的期限内，没给过利息，在后来找到公司要钱时，公司只发过几百元的利息，至今没再给过钱。
集资人宋某、赵某2、张某1、王某2、庞某、徐某、边某1、王某3、张某2、轩某、侯某、张某3、朱某1、边某2、董某、杨某2、米某、胡某、张某4、杨某3、赵某3、朱某2、马某、李某1、韩某、陈某1、张某5（以张某6名义）、陈某2、康某、王某4、郑某、解某、梁某1、安某、任某、梁某2、王某5、李某2、李某3、冯某、王某6、张某7、赵某4、何某、焦某、丁某、高某、王某7的证言，证实被告人李帆吸收存款的方式与集资人赵某1的证言情节一致。
附各集资人提供的《借款合同》、《收款收据》，证实被告人李帆在2011年6月至10月间非法吸收赵某1、王某2等49人资金共计460.81万元。
3、证人王某1的证言，海兴华鑫公司董事长张某8和法定代表人刘某授权滕某在山东给海兴华鑫公司融资，向民间借钱，办事处在莱州，其开始为滕某做业务。后认识了做融资的李帆，李帆想通过其为海兴华鑫公司做融资业务，其同意之后李帆就开始融资。直到2011年9月份，公司业务停了，至今没有返还融资的款。
李帆在定州吸收的公众存款，每1万元集资款，其收李帆7500元，后来改为收7400元。借款周期4个月，每个月给5%的利息，每个月发利息。李帆收到集资款后，将款给其转帐，同时发短信报名单，注明集资数额，然后其把钱汇给滕某的会计，会计把《借款合同》、《收款收据》开好，其再通过快递方式给李帆。合同和收据是在山东莱州办理的，海兴公司的公章、财务章、刘某的手章都是在山东办事处办理的，融资都进了海兴华鑫公司。对公安机关调取的受害人提供的借款合同涉及49人、77张票据无异议。对《李帆非法吸收公众存款案报案人数统计表》签字确认。其转给滕某的钱，都转到他的会计于某、谭某和綦某帐户，帐号是刘某授权使用的，每次要打款时，其就给滕某的会计谭某打电话，谭某告诉其把钱打到哪个账户。
4、证人曹某的证言，其名下的中国农业银行账户一直由其母亲王某1为海兴华鑫公司融资使用，账户内是相关的资金，其本人没有使用过此账户。
5、证人杨某1的证言，2015年6、7月份，其在海兴华鑫公司办公室工作。公司法定代表人刘某，总经理是张某8，二人是夫妻关系，很少到公司，现在不知去向亦无法联系。公司经营范围是生产铁精粉选矿、铁精粉销售、新型建筑材料加工销售。2013年年底建设完成，2015年6、7月份至今处于停工状态。2011年好多人到公司参观，后来在2015年各地公安机关到公司调查，才知道公司借了老百姓的钱，曾有定州的很多人到公司要账。
6、李帆的辨认笔录，其辨认出王某1为海兴华鑫公司山东莱州办事处的人员、滕某为该办事处负责人，均参与组织为海兴华鑫公司非法吸收公众存款。
7、集资人解某提交的海兴华鑫公司《通知》复印件在卷，载明该公司的民间借贷工作结束后，允许合同置换股权，不置换者静止两个月，两个月后公司负责出息出单。另有华鑫矿业山东办事处给各团队的《通知》复印件，载明公司预计在2011年12月末在美国纽交所完成挂牌上市，办事处从总公司争取到部分原始股，让各团队宣传转股。
8、保定中鑫司法会计鉴定中心司法鉴定意见书在卷，鉴定意见：截止报告日，集资人中有43人报案，报案合同66份，金额4080000元，转股凭证4份，股权共18248股。
定州市公安局经济犯罪侦察大队情况说明，载明新增赵某4等报案人6人，新增报案金额27万元，提交借款合同7张。
9、李帆在中国银行、农业银行、工商银行的银行卡历史交易明细清单、个人账户信息结果表、交易流水，王某1、曹某的农行借记卡交易流水和对手信息，集资人赵某1、宋某、张某1等农行卡历史交易明细，某矿业有限公司的对公账户明细结果表，证明集资款项往来情况。
10、某矿业有限公司企业法人营业执照、资产负债表、损益表、利润及利润分配表、企业年检审计报告、资产审定表等工商登记档案资料在卷。
11、中国银监会保定监管分局定州办事处证明载明，办事处自2004年1月1日成立以来，没有和某矿业有限公司、刘某、滕某、王某1、李帆发生过任何审批关系。没有批准设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
本院认为，被告人李帆违反国家金融管理法律规定，未经有关金融管理部门依法批准，为某矿业有限公司吸收资金提供帮助，以该公司经营需要大量资金为由，通过人际间互相介绍传播、带人参观等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内高额返本付息，吸收不特定对象的资金，从中收取提成好处费，数额巨大，严重扰乱国家正常的金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。定州市人民检察院指控的罪名成立。虽然被告人以某矿业有限公司的名义向集资人吸收资金并出具合同、借据，但因该公司主要负责人员现在下落不明，被告人李帆与某矿业有限公司及山东莱州办事处的关系、某矿业有限公司在本案非法吸收公众存款犯罪中的作用，无其他证据进一步证实，现有证据不能认定本案为单位犯罪，对辩护人提出系单位犯罪的辩护意见，不予采纳。被告人及辩护人辩称有部分款项作为其提成提前扣除、部分作为利息当时便返还给集资人，实际吸收存款的数额与起诉书指控数额不符的辩解、辩护意见，因非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算，公诉机关提出按照《借款合同》及司法鉴定意见书确认的借款金额确定吸收存款数额的意见，符合法律规定，故对被告人及辩护人此辩解、辩护意见，不予采纳。对被告人违法所得的财物，现有证据无法查清具体数额，应查清后依法追缴。被告人自愿认罪、悔罪，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人李帆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月19日起至2021年6月18日止。罚金限判决生效之日起三十日内交纳。）
二、对被告人的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘少华
审 判 员 王亚敏
人民陪审员 吕 敏
二〇一八年八月一日
书 记 员 刘 岩