江苏省常熟市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）熟刑二初字第0031号
公诉机关江苏省常熟市人民检察院。
被告人程某甲，女，1990年1月11日生，汉族，初中文化，无业。被告人程某甲因涉嫌犯诈骗罪，于2013年3月12日被常熟市公安局刑事拘留（3月11日被羁押），同年4月18日经常熟市人民检察院以涉嫌犯非法经营罪批准逮捕，同日由该局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。
辩护人陈尚岭，江苏冠文律师事务所律师。
辩护人程巧平，福建国富律师事务所律师。
被告人刘某甲，男，1988年3月27日生，汉族，大专文化，无业。被告人刘某甲因涉嫌犯诈骗罪，于2013年3月12日被常熟市公安局刑事拘留（3月11日被羁押），同年4月18日经常熟市人民检察院以涉嫌犯非法经营罪批准逮捕，同日由该局执行逮捕。现羁押于常熟市看守所。
辩护人周涛，江苏天旭律师事务所律师。
常熟市人民检察院以常检诉刑诉（2014）11号起诉书指控被告人程某甲、刘某甲犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常熟市人民检察院指派检察员闻丽娜出庭支持公诉，被告人程某甲及其辩护人陈尚岭、程巧平、被告人刘某甲及其辩护人周涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
常熟市人民检察院指控被告人程某甲于2012年6月以来，违反国家规定、未经有关部门批准或许可，租用福建省古田县供销大厦A楼二单元805室，从网络上购买www.spforex.co.uk黄金交易平台使用权后，组织、雇佣被告人刘某甲等人以虚拟身份通过QQ聊天方式向社会不特定人员介绍该黄金交易平台，后被告人程某甲以“叶子”、“小陈”等身份作为客服帮助被害人注册开户，并在该平台实施保证金（杠杆1：100）、当日无负债结算等制度的黄金期货交易，而被害人的投资款则通过易宝支付、快汇宝支付等第三方支付平台直接进入被告人程某甲设立的个人银行账户而未进入相关交易场所进行实际的黄金期货交易。至2013年3月，被告人程某甲的非法经营额共计157.62万余元，被告人刘某甲的非法经营额共计111.15万余元。
为证实上述指控的事实，公诉机关提交了相关的证据材料。公诉机关据此认为，被告人程某甲、刘某甲伙同他人，违反国家规定，未经有关主管部门批准非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人程某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人程某甲到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
二被告人对公诉机关指控其犯非法经营罪当庭表示认罪，但对公诉机关认定的非法经营额有异议，同时被告人刘某甲辩解称被害人徐某并不是其客户。
辩护人陈尚岭、程巧平认为，被告人程某甲系初犯，认罪态度较好，案发后主动退赃，请求法院对被告人程某甲从轻处罚；对于公诉机关指控的部分数额计算依据过于笼统，应当按照查证的数额来予以认定。
辩护人周涛认为，被告人刘某甲系从犯，到案后认罪态度较好，请求法院对被告人刘某甲从轻处罚；对一些非法经营的数额，两被告人均有异议，由法院核查后依法认定。
经审理查明，2012年6月至2013年3月期间，被告人程某甲违反国家规定、未经有关部门批准或许可，租用福建省古田县供销大厦A楼二单元805室，从网络上购买www.spforex.co.uk黄金交易平台使用权后，组织、雇佣被告人刘某甲等人以虚拟身份通过QQ聊天方式向社会不特定人员介绍该黄金交易平台。被告人程某甲以“叶子”、“小陈”等身份作为客服帮助被害人注册开户，并在该平台实施保证金（杠杆1：100）、当日无负债结算等制度的黄金期货交易，而被害人的投资款则直接或者通过快汇宝支付等第三方支付平台转入被告人程某甲以他人或自己名义设立的个人银行账户，未进入相关交易场所进行实际的黄金期货交易。在此期间，被告人程某甲的非法经营额共计人民币1528311.88元，被告人刘某甲的非法经营额共计人民币1062047元。具体分述如下：
1、2012年12月20日，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人李某乙处非法获取人民币66000元。
2、2012年12月至2013年3月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人王某戊（开户名为王某戊）处非法获取共计人民币24528.88元。
3、2012年10月，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人刘某丙处非法获取共计人民币19404元，后“出金”人民币800元。
4、2012年10月至12月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人李某丙处非法获取共计人民币26550元。
5、2012年11月至2013年1月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人张某处非法获取共计人民币24000元。
6、2012年10月至12月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人王某甲处非法获取共计人民币19000元，后“出金”人民币1244.55元。
7、2012年10月至12月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人郭某处非法获取共计人民币98000元。
8、2012年10月至2013年3月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人刘某丁处非法获取共计人民币27382元。
9、2012年11月至2013年1月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人汤某处非法获取共计人民币60000元。
10、2012年6月至2013年3月期间，被告人程某甲、刘某甲采用上述同样手段，从被害人刘某戊处非法获取共计人民币61047元。
11、2012年6月至7月期间，被告人程某甲、刘某甲采用上述同样手段，从被害人王某乙处非法获取共计人民币21000元。
12、2012年5月至7月期间，被告人程某甲、刘某甲采用上述同样手段，从被害人石某处非法获取共计人民币177000元。
13、2012年8月至2013年3月期间，被告人程某甲、刘某甲采用上述同样手段，从被害人徐某处非法获取共计人民币803000元，后“出金”人民币1250.78元。
14、2012年7月份，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人王某丙处非法获取人民币20000元。
15、2012年7月，被告人程某甲采用上述同样手段，从被害人王某丁处非法获取人民币31900元，后“出金”人民币30000元。
16、2012年7月至9月期间，被告人程某甲伙同他人采用上述同样手段，从被害人朱某处非法获取人民币49500元。
2013年3月11日，常熟市公安局刑事警察大队民警根据线索在福建省古田县供销大厦A楼二单元805室将被告人程某甲、刘某甲抓获。
案发后，公安机关对作案工具台式电脑4台、银行网盾6只等予以了扣押，对被告人刘某甲随身携带的人民币7370元予以扣押，现均暂扣于常熟市公安局；对被告人程某甲建行卡内的余额579241元、林某建行卡内的余额35982元予以冻结。
上述事实，由以下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。
1、被害人李某乙的陈述笔录，证实其通过QQ网友“陈芳”介绍到www.spforex.co.uk网站上“炒黄金”，并把一个名叫“叶子”的经纪人推荐给自己，“叶子”负责给其发每日金评等资料。其在该网站上开户登陆，软件是“叶子”提供的，“叶子”还推荐了一个“陆铭”的分析师，这个人给其发黄金走势图，其根据陆铭发给自己的黄金走势图，一直在赚钱。其在网站的“SP网银入金系统”里，通过银行汇款的方式，将66000元汇入中移电子商务有限公司。其后发现自己无法通过这个平台取现，即便是自己损失了很多钱，也不能取现。其给“叶子”打电话，她提供给自己的公司地址是假的，根本没有这个地址，后来就无法联系到她。“陈芳”说英国网站那边出了问题，暂时无法出金，后来其发现自己不能登陆这个网站，里面的钱也无法取出来，才发现自己被骗了。
2、被害人王某戊的陈述笔录，证实其通过一个“杨兴邦”的网友介绍，在他推荐的www.spforex.co.uk网站上“炒黄金”。这个网站炒黄金的操作流程是比较正规的，黄金涨跌信息也是真实的，盈亏也较正常，后来其发现这个平台不能交易了，就联系客服“叶子”，结果被告知已被警方刑拘了。
3、被害人刘某丙的陈述笔录，证实其通过一个“岁未”的QQ好友介绍，在她提供的平台上炒外汇，一开始其往该平台投了1000元，根据客服“叶子”说的方法操作，钱是可以取回来的，后其又投入了19000元到该平台。根据“叶子”说法可以自由入金，不受时间限制，其一共取出来一次800元，其他的都没有取出来。其和“叶子”联系要求把钱取出来，不再炒外汇了，但是对方找各种理由推脱，其感觉这个就是一个骗局。
4、被害人李某丙的陈述笔录，证实其通过QQ网友的介绍在网上炒黄金。其陆续投入了28000元到29000元，每次其看的都是涨的，但是每次结果都跌，其觉得这个网站不可靠就没有参加了，后公安机关说这个网站的炒黄金是一种诈骗手段，其就报警了。
5、被害人张某的陈述笔录，证实其QQ网友“十月的太阳”告诉其在www.spforex.co.uk网站上“炒黄金”，对方发来截图说自己炒黄金赚了很多钱，还介绍一个“叶子”的经纪人给其。其分两次汇给对方共计24000元，却发现自己全部亏损了，账户里剩下的300美金也不能取现。
6、被害人王某甲的陈述笔录，证实其通过QQ好友“十月的太阳”推荐在www.spforex.co.uk网站上炒黄金，还介绍了一个“叶子”的客服，其共计投入19000元，后发现自己的账户上只剩下1000元，其原以为是自己操作不当造成的，后来接到警方的告知，才知道是被骗了。其曾通过“叶子”退出来200美金即1244.55元人民币。
7、被害人郭某的陈述笔录，证实其通过一个自称是“刘国辉”的QQ好友介绍到www.spforex.co.uk网站上炒黄金，说该网站手续简单费用低，每天有专家点评，后介绍了一个叫“叶子”的管理员帮其注册了一个炒黄金的账号。其从2012年10月份开始先后投入了98000元，后看到警方在QQ上的留言才知道自己被骗了。
8、被害人刘某丁的陈述笔录，证实2012年9月，其通过一个姓陈的QQ好友到他推荐的网站投资炒黄金，小陈说该公司是国外代理的公司，在杭州办公，网址其记不住了，其共汇出了27600元。小陈的网名叫“叶子”，其后来通过公安机关的QQ留言才知道自己被骗了。
9、被害人汤某的陈述笔录，证实其通过QQ好友“十月的太阳”推荐在www.spforex.co.uk网站上炒黄金，还介绍了一个“叶子”的客服，其在该网站上开户操作，共计投入6万元。后来接到警方告知，才知道是被骗了。
10、被害人刘某戊的陈述笔录，证实2012年6月，其通过网名叫“云彩飘飘”的网友教其炒黄金，后介绍了“叶子”给其到www.spforex.co.uk网站上炒黄金，从2012年6月至2013年3月共计投入97800元，后接警方通知说自己被骗了。
11、被害人王某乙的陈述笔录，证实其通过QQ好友“云彩飘飘”的推荐在www.spforex.co.uk网站上炒黄金，“云彩飘飘”会发一些她在网站上炒黄金的截图给其看，她账户里的金额是不断上涨的，后将网名叫“叶子”的介绍给其，帮其注册了账户，其在该网站上开户操作，共计投入25000元。后来接到警方的告知，才知道是被骗了。
12、被害人石某的陈述笔录，证实2012年5月，QQ上一个叫“云彩飘飘”的好友向其介绍做黄金期货，并将一个叫“叶子”的经纪人介绍给其，从2012年6月2日起其共存入196000元，全部爆仓赔了进去。
13、被害人徐某的陈述笔录，证实2012年8月15日起，其通过网友“刘洪贵”的介绍在www.spforex.co.uk网站上炒黄金，还推荐给其一个“叶子”的人，这个人告诉其在什么价位买进卖出。“叶子”告诉其只有买够500手才能把钱退出来，刚开始其是赚钱的，后来操作越多，就赔得越多。其从2012年8月到2013年3月共投入不少于70万元。后其接到警方的告知，才知道是被骗了。其曾在网上试试能不能出金，后来出金了200美元，折合人民币1250多元。
14、被害人王某丙的陈述笔录，证实2012年5月，其通过网名叫“月光水岸”的人介绍了叫“叶子”的经纪人到网站上炒黄金，其投入了2万元，炒了10天赚了2000元，后顺利出金了。之后其又赚了5000元，想出金但是出不来，“叶子”说是公司的系统在维护无法出金，让其等一个星期，后一直拖着，其又继续在网站上炒金，最后全部亏损了。
15、被害人王某丁的陈述笔录，证实2012年3月，一个网名叫“叶子”的人介绍其进行黄金期货交易。2012年6月，“叶子”告诉其换到英国SP公司了，授权林细奇办理业务，2012年7月10日其向林细奇账户汇款31900元，过了5天其看到账户亏损，就点击出金，转出30000元，账户剩下18美元。
16、被害人朱某的陈述笔录，证实2012年6月，其在网上通过一个叫“缘分天空”的QQ群认识了一个QQ昵称为“广东把握幸福”的人，让其一起炒黄金外汇，后此人介绍了一个叫“叶子”的人向其推荐了www.spforex.co.uk网站并帮其开户，其共向该网站汇款8万元全部亏掉了。
17、证人黄某的证言笔录，证实其和刘某甲、刘某乙受程某甲的雇佣，以虚拟身份在网上与多名被害人进行聊天，并介绍被害人到虚拟的“炒黄金”网站可投资挣钱，诱骗被害人往虚假的网站SP平台汇钱，从而骗得被害人钱财。程某甲提供场地、办公场所、电脑，SP平台也是程某甲搞的，如何搞的其不知道。客户在网上操作的仅仅是一些虚拟的数字，与现实的交易并无关系，被害人汇入该网站的资金最后会进入程某甲的银行账户，由程某甲实际控制，该资金是不会随着客户在该网站的交易随之流动进入资本市场的，资金也不能自由流回被害人手中，被害人也不能自由出金，如果想要出金需要经过程某甲同意。其帮助程某甲拉了李某乙、王凤华、李凤英、刘某丙等几个客户，其按照客户“交易”亏损额的30%计算提成。
18、证人刘某乙的证言笔录，证实其看到程某甲的招聘广告后去应聘，被程某甲招录，当时刘某甲、黄某已被程某甲雇佣。程某甲指使其三人以虚拟身份在网上与多名被害人进行聊天，并介绍被害人到SP网站“炒黄金”，吸引被害人往该网站SP平台汇钱。SP平台是程某甲搞的，如何搞的其不知道。其帮助程某甲拉了李某丙、张某、王某甲、郭某、刘某丁、汤某几个客户。自己的提成一开始是以客户交易的次数（以每手计算）抽成，一手抽取6美金。至2012年底改为按照客户交易亏损额的10%计算，其一共获得15000多元提成，客户在该平台上进行的交易，基本上都是亏损的。客户王某甲曾要求出金，程某甲说已经出金给王某甲，王某甲有无实际收到，其不知道。
19、证人程某乙的证言笔录，证实程某甲是其堂姐，程某甲叫其先到网上去随机找一些人加为QQ好友，然后和他们聊天，等到聊熟以后就推荐他们去做投资，其还没弄清楚是怎么回事。当时总共有五个人，还有刘某甲、媛媛、健宾，都是在聊天。其工资是800元底薪。
20、证人李某甲的证言笔录，证实其是深圳市快汇宝信息技术有限公司的法务。快汇宝是央行批准设立的一家从事第三方支付的公司，快汇宝不具有担保支付功能，快汇宝是公司名称，网上称智付通道。商家加盟智付后，该公司提供给商家一个商户号及一个技术端口（即收款路径），商家把自己的收款路径设置在自己的网站上，商家和客户达成交易意向之后，客户通过智付路径汇入商家账号上，商家提出提现申请，公司经过一个工作日的核实，会把钱打到商家关联的银行卡上。公司收取交易额的1%作为手续费。程某甲是公司的商家之一，名称是SP，关联银行卡是建设银行卡，关联网站是www.spforex-
pay.com，但其将技术端口盗用到www.spforex.co.uk这个网站。其公司和中移电子商务公司是合作伙伴的关系，李某乙的66000元是通过中移结算至公司的智付平台上，公司再把这笔钱结算给程某甲。
21、证人丁某的证言笔录，证实其是中移电子商务公司的网险合规部员工。其公司与深圳快汇宝是合作关系，其公司不参与审核商家的信息，其公司与银行有关联，客户会通过银行把资金转入其公司，其公司把这些资金转到智付平台，由这个平台向终端商家转账。
22、扣押笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及相关照片，证实公安机关对犯罪嫌疑人程某甲租地福建古田供销大厦A楼二单元805室进行搜查的情况，并依法扣押笔记本、银行网盾、收支簿、台式电脑等物品的情况。对被告人刘某甲随时携带的人民币7370元予以扣押。
23、笔记本一本，证实被告人程某甲记录的2012年7月至11月涉案部分被害人的投资情况及其雇佣人员的提成情况。
24、公安机关调取的深圳快汇宝资金流向示意图、开户信息、申请提现清单、客户信息汇总表、客户订单详细信息、中移电子商务有限公司交易清单，证实被告人程某甲在快汇宝（智付）内的资金流向情况及相关涉案被害人自2012年11月以后通过该支付平台的汇款情况。
25、公安机关调取的相关银行卡交易明细、协助冻结财产通知书，证实涉案被害人的银行卡交易情况及被告人程某甲使用的建行卡、被告人程某甲以汪某、林某名义办理的相关银行卡的具体交易情况。公安机关对被告人程某甲建行卡内的余额579241元、林某建行卡内的余额35982元已被公安机关予以冻结。
26、检查笔录、固定电子证据清单及聊天记录、账户资料、用户平台信息、入金表等相关证据，证实公安机关对被告人程某甲等人使用的电脑进行了检查，相关涉案被害人的资料信息及网上聊天情况，从被告人程某甲的电脑内调取了相关涉案被害人自2012年11月至2013年2月的入金情况。
27、抓获经过、发破案经过、受案登记表、接受刑事案件登记表，证实案发经过及二被告人的归案情况。
28、户籍证明，证实二被告人的出生年月等身份情况。
29、被告人程某甲对上述犯罪事实亦作了相应的供述，同时在侦查阶段，被告人程某甲对其笔记本上记录的部分涉案被害人的投资情况及支付其所雇佣相关人员的工资提成情况予以了确认。
30、被告人刘某甲对上述犯罪事实亦作了相应的供述，同时其在侦查阶段供述被害人徐某系其客户。
对被告人刘某甲称被害人徐某不是其客户的辩解意见，经查，根据被告人程某甲的供述、被告人刘某甲在侦查阶段的供述及被害人徐某的陈述，结合被告人程某甲笔记本上的相关记录，可以证实被告人刘某甲伙同被告人程某甲利用上述犯罪手段从被害人徐某处的获利情况。故对被告人刘某甲的该辩解，本院不予采信。
对公诉机关指控二被告人非法经营的数额，根据被告人程某甲的笔记本记录情况、深圳快汇宝公司客户信息表记载情况，结合相关银行卡的交易明细及被害人的陈述等相关证据，本院认定被告人程某甲非法经营数额为人民币1528311.88元，被告人刘某甲的非法经营额为人民币1062047元，对公诉机关指控的犯罪金额予以纠正。
本院认为，被告人程某甲伙同被告人刘某甲及他人，违反国家法律法规规定，未经有关主管部门批准非法经营期货业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，系共同犯罪，应依法分别予以惩处。在共同犯罪中，被告人程某甲起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘某甲起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。二被告人当庭自愿认罪，均可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人程某甲、刘某甲犯非法经营罪的罪名正确，予以采纳。对辩护人的主要辩护意见，经查属实，予以采信。据此，对被告人程某甲，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条之规定；对被告人刘某甲，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人程某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一百六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月11日起至2014年7月10日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人刘某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一百一十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月11日起至2014年4月10日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
三、暂扣于常熟市公安局的台式电脑、网盾等作案工具，予以没收。
四、暂扣于常熟市公安局的非法所得人民币七千三百七十元及冻结的相关银行卡内非法所得予以追缴，发还相关被害人；责令二被告人继续退赔尚未退出的非法所得，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 曹瑞秋
人民陪审员 李 涓
人民陪审员 金林恺
二〇一四年三月二十日
书 记 员 孙成艺