河南省宜阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0327刑初216号
公诉机关河南省宜阳县人民检察院。
被告人于涛全，男，1977年7月1日出生，汉族，小学肄业，无业，住河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌诈骗犯罪，2016年4月9日被民警抓获，2016年4月10日被宜阳县公安局刑事拘留，2016年5月14日被宜阳县公安局宣布逮捕。
辩护人张治国，河南金晖律师事务所律师。
河南省宜阳县人民检察院以宜检诉刑诉（2016）168号起诉书指控被告人于涛全犯诈骗罪，于2016年10月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。宜阳县人民检察院指派检察员翟新琪出庭支持公诉。被告人于涛全及辩护人张治国到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜阳县人民检察院指控：
1、2015年8月28日下午，被告人于涛全在伊川县水寨镇张某经营的“飞天移动专营店”内，将户名为刘某的交通银行信用卡交给张某，谎称让其代还信用卡20000元，并支付200元手续费。张某信以为真，当张某存入该信用卡20000元后，被告人于涛全伺机逃离并将信用卡挂失，致使张某被骗20000元。之后，被告人于涛全在张某的多次催要下，归还张某2500元。
2、2015年9月24日下午，被告人于涛全在宜阳县城李某3经营的“小李水果店”内，采取前述类似手段，欺骗李某3代还信用卡18000元，逃离后取出钱财并挂失注销信用卡，从而骗取李某318000元。
3、2015年10月27日下午，被告人于涛全在汝阳县城关镇李某2经营的“杜康阿尔泰商行”内，采取前述类似手段，欺骗李某2代还信用卡28000元，逃离后取出钱财并挂失注销信用卡，从而骗取李某228000元，
针对上述指控，公诉机关出示了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、受案登记表、银行卡交易记录、信用卡交易记录、涉案信用卡、报案材料、辨认笔录、户籍证明、无犯罪记录证明、到案经过等相关证据。通过以上证据，公诉机关认为被告人于涛全以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任，提请依法判处。
被告人于涛全辩称，其还李某2了2000元，让闫某替其还李某2了6000元，对起诉书指控的其它事实不持异议。
辩护人认为，1、被告人系在他人教唆、指挥下实施的犯罪行为，在犯罪中起次要、辅助作用，分得的赃款较少，属从犯，应比照主犯从轻处罚；2、被告人如实供述司法机关尚未掌握的同种罪行，属坦白，应对其从轻处罚；3、被害人李某2被骗取的2.8万元，已被生效判决确定为不当得利，故该2.8万元不能认定为犯罪所得，应从被告人的诈骗数额中扣除。
经审理查明：
一、对被害人张某诈骗的事实
2015年8月28日下午，被告人于涛全在伊川县水寨镇张某经营的“飞天移动专营店”内，将户名为刘某的交通银行信用卡交给张某，谎称让其代还信用卡20000元，并支付200元手续费。张某信以为真，当张某存入该信用卡20000元后，被告人于涛全伺机逃离并将信用卡挂失，致使张某被骗20000元。之后，被告人于涛全在张某的多次催要下，归还张某2500元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
被告人于涛全的供述：2015年6月份，其从周某和闫某处借得卡主为刘某的交通银行信用卡。当月在偃师的工地上认识了一个叫“强子”的人，“强子”向其借用了该信用卡，并更改了卡的预留手机号。后“强子”让其到伊川县水寨一个卖手机的店里代还，其先用外甥女李某1的信用卡，让店主正常代还了6000元，当时店主还上就将钱刷走了。第二天其拿着刘某的卡到该店内，要求代还两万元，并支付了200元手续费，告知了店主卡的密码。店主代还后，“强子”又让留了50元给店主，让店主代为“养卡”，并让店主稍后再将卡内的钱刷出。其走后，“强子”打电话告诉其，信用卡已冻结。事后，“强子”给其了6000元，第二天又要走了4000元。事后“强子”告诉其，他在收到还款提示短信后就会立马打电话，将信用卡挂失，让后再补一张，将卡内的钱刷出。
2、被害人张某的陈述及报案材料证明：2015年8月28日中午两点左右，一名男子到其经营的位于伊川县水寨镇的“飞天移动专营店”内，要求代还20000元信用卡，并支付了200元手续费。代还后该男子要求五分钟后再刷出，后该男子趁其招呼店内其他顾客之际逃离。等其发现时，拿着信用卡去刷钱，钱已经刷不出来了。后其拨打该男子预留的电话，该男子称出去一会，一会都回来。后再联系时就联系不上了，其就报了警。该男子拿的是一张卡号为45×××26的交通银行信用卡，其给该信用卡转账还款的账户是中国农业银行，账号是62×××14，户名张某。报警后，其每天都给该男子打电话联系，后该男子先给其汇款1500元，之后又让其办了一张农村信用社的卡，给其转账1000元，之后就再也联系不上了。案发前一天中午，该男子还曾手持户名是李某1的信用卡让代还6000元，此次代还后正常刷出。
3、张某农业银行卡交易记录、刘某信用卡交易记录证明：张某于2015年8月28日，通过其中国农业银行账号为62×××14的账户转出20000元。刘某交通银行信用卡于2015年8月28日14:05:50还款20000元，2015年8月28日0:00:01扣除补卡费15元、卡片快递费35元、挂失费50元。
4、辨认笔录证明：张某从10张不同男性免冠照片中辨认出于涛全即为到其店内要求代还信用卡的人。
5、受案登记表证明：2015年8月28日17时18分，张某报警称14时许，一陌生男子到其移动营业厅，让其代还20000元，手续费是200元。其用农业银行手机银行为该男子的交通银行信用卡还款20000元，该男子要求五分钟后再刷出，后该男子趁李某某不注意离开。
6、交通银行信用卡证明：被告人于涛全作案所用信用卡的情况。
二、对被害人李某3诈骗的事实
2015年9月24日下午，被告人于涛全在宜阳县城李某3经营的“小李水果店”内，采取前述类似手段，欺骗李某3代还信用卡18000元，逃离后取出钱财并挂失注销信用卡，从而骗取李某318000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人于涛全的供述：2015年9月的一天，其和“强子”驾驶摩托车到宜阳县城，找人代还信用卡。确定目标后，其到了店内，记得店内卖的有干果，有核桃，将刘涛全的信用卡和密码给店主，店主代还了大概一万六千元左右，具体金额记不清了。代还后，其在店内买了点核桃，又要了些别的东西，并要求店主提供发票，店主就外出找发票，看到“强子”招手示意钱已到账，其骑着摩托车就和“强子”回了洛阳。第二天，“强子”给了其1500元钱。
2、被害人李某3的陈述及报案材料证明：2015年9月24日下午15时50分左右，一名男子到其店中，第一次买了80元核桃，第二次又要了3箱核桃，并提出让其代还一下交通银行的信用卡，其通过手机银行帮对方代还了一万八千元，后该男子要求提供发票，其到隔壁店内拿发票，再回来时已不见该男子，对方的交通银行卡还拿在其手中。交通银行卡卡号为45×××73，卡主刘某。
3、李某3中国银行卡交易明细单、刘某信用卡交易记录证明：2015年9月24日，李某3通过手机银行从其中国银行账户内转出18000元。刘某交通银行信用卡2015年9月24日15:55:13还款18000元，2015年9月24日0:00:01扣除挂失费50元、补卡费15元、卡片快递费35元。
4、受案登记表证明：2015年9月24日16时06分，李某3报案称，下午15点50分左右，一名男子到其位于宜阳县钻石国际南100米的小李水果店，让其帮忙代还18000元信用卡，其用信用卡替该男子代还了18000元后，该男子趁其不备逃走。
三、对被害人李某2诈骗的事实
2015年10月18日下午，被告人于涛全在汝阳县城关镇李某2经营的“杜康阿尔泰商行”内，采取前述类似手段，欺骗李某2代还信用卡28000元，逃离后取出钱财并挂失注销信用卡，从而骗取李某228000元，
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人于涛全的供述：2015年10月份，其跟“强子”驾车到了汝阳县城，“强子”让其拿着刘某的信用卡去了一家烟酒店。到店内后，其将信用卡交给店主，要求代还两万八千元，并支付了280元手续费，留了个电话，其就到隔壁饭店吃米粉了，看到“强子”示意钱已到账，其迅速逃离。三天后，“强子”给其了3500元，隔了一、两天后，“强子”又以给该店主汇钱为由，向其要走了500元。
2、被害人李某2的陈述及报案材料证明：2015年10月18日15时40分左右，一名男子到其位于汝阳县城关镇隆盛路的“酒祖杜康阿尔泰商行”内，要求代还两万八千元信用卡，并支付了200元手续费，其替该男子还完钱，还没来得及刷出来，该男子就消失了，后其就报了警。对方的信用卡是交通银行的，卡号为45×××81，户主刘某。其用自己户名李某2，卡号为62×××91的邮政储蓄卡，转给对方两万八千元。后其通过该男子留的电话和对方联系了两次，对方一直说很快就还钱，但截至案发没有还过一分钱，之后就再也联系不上了。
3、李某2银行交易记录、刘某信用卡交易记录证明：李某2通过其卡号为62×××91的账号，于2015年10月18日向账号为45×××81的刘某账户转账28000元。2015年10月18日15:25:55刘某信用卡还款28000元，2015年10月18日0:00:01扣除补卡费15元、卡片快递费35元。
4、辨认笔录证明：李某2从10张不同男性免冠照片中辨认出于涛全就是诈骗其的人。
5、受案登记表证明：2015年10月18日16时10分，李某2报案称，当日15时许，一男子到其位于汝阳县城关镇隆盛路的“酒祖杜康阿尔泰商行”，让其代还信用卡，并支付了200元手续费。帮该男子还完信用卡后，该男子趁其不注意逃离。
6、交通银行信用卡证明：被告人于涛全作案所用信用卡的情况。
综合证据：
1、证人李某1的证言证明：其名下的交通银行信用卡是2012年，其舅舅于涛全拿着其的身份证办理的，一直是于涛全在使用。
2、证人刘某的证言证明：其名下的交通银行信用卡，一直在妻哥刘某某手里，之前没有听说过欠款未还的事情。2015年11月6日下午15点左右，接到派出所电话才知信用卡被挪用了，在汝阳的一家名烟名酒店内，欠对方28000元。通过派出所才得知，其妻哥刘某某又将信用卡借给了他朋友闫某。
3、证人闫某的证言证明：大概案发前三个月，其找到刘某某借钱，从刘某某处借得一张信用卡，其使用了一个月。后朋友周某又找到其帮他的一个朋友借钱，其没有钱，就将信用卡又借给了周某。
4、证人周某的证言证明：其从闫某手中借了一张信用卡，后于2015年8月份又将该信用卡借给了刘某乙。其只知道刘某乙家是安乐镇的，年龄三十五岁左右，身高一米七左右，身材较瘦。
5、到案经过证明：2016年4月9日，民警冯月飞、贾予疆、韩鹏飞等人在龙门镇花园村，将于涛全抓获。
6、洛阳市洛龙区人民法院民事判决书、执行和解协议证明：洛阳市洛龙区人民法院于2016年4月13日判令刘某偿还李某2人民币28000元，李某2于2016年8月1日与刘某达成执行和解协议。
7、户籍证明、无犯罪记录证明证实：被告人于涛全出生于1977年7月1日，犯罪时已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
本院认为：被告人于涛全以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物达63500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。关于被告人于涛全所称的其自己还李某2了2000元，让闫某替其还李某2了6000元的事实，仅有于涛全一人供述，没有其它证据材料印证，且被害人李某2的证言显示，截止案发其未收到任何的退款，故于涛全的辩解不能成立，不予采信。被告人于涛全到案后如实供述针对被害人李某3、李某2诈骗的犯罪事实，属坦白，可予从轻处罚。辩护人此辩护意见成立，予以采信。本案是否系共同犯罪，被告人于涛全在其中所起的作用如何，所得赃款数额多少，现有证据仅有被告人于涛全的供述，缺乏其它证据印证，故辩护人关于于涛全属从犯的辩护意见不能成立，不予采信。针对被害人李某2被诈骗的事实，洛阳市洛龙区人民法院虽已认定刘某构成不当得利，且双方已就此达成执行和解协议，但在此之前被告人于涛全的诈骗行为已经完成，钱款已经到手，洛阳市洛龙区人民法院的民事判决及双方的执行和解协议并不影响对被告人于涛全的刑事追责，故辩护人关于该起诈骗数额应从总数额中扣除的辩护意见不能成立，不予采信。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人于涛全犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即于涛全的刑期自2016年4月9日起至2019年4月8日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人于涛全退赔被害人张xx人民币一万七千五百元；退赔被害人李xx人民币一万八千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵振江
审 判 员 高克文
人民陪审员 沈向玲
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 李绍策
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。