山东省茌平县人民法院
民 事 裁 定 书
（2018）鲁1523民初2969号
原告：付兴旺，男，1947年8月12日出生，汉族，茌平县村民，现住茌平县。
委托诉讼代理人：端木宪强，山东智祥律师事务所律师。
委托诉讼代理人：刘振华，山东智祥律师事务所实习律师。
被告：付士强（曾用名付建增），男，1962年6月2日出生，汉族，茌平县村民，现住茌平县。
委托诉讼代理人：齐凤营，茌平新政法律服务所法律工作者。
原告付兴旺与被告付士强民间借贷纠纷一案，本院于2018年9月17日立案后，依法适用简易程序于2018年9月25日召开庭前会议并于2018年10月17日公开开庭进行了审理。原告付兴旺的委托诉讼代理人端木宪强、刘振华，被告付士强及其委托诉讼代理人齐凤营均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
原告付兴旺向本院提出诉讼请求：1、请求人民法院依法判令判令被告付士强偿还原告付兴旺借款本金29500元及利息；2、本案诉讼费用由被告付士强承担。事实和理由：原告付兴旺与被告付士强系庄乡关系，被告付士强于2010年10月27日至2011年12月10日分两次共向原告付兴旺借款28000元，双方约定了利息，该两笔借款后经原告付兴旺向被告付士强多次催要未果，诉至本院。
被告付士强辩称：原告付兴旺诉请的款项实际由案外人王光利收取，案外人王光利已因犯非法吸收公众存款罪被茌平县人民法院判处刑罚，案涉款项应当按刑事案件程序处理，在查获追缴的犯罪所行中进行退赃、退赔，请求人民法院依法判令驳回原告付兴旺的起诉。
原告付兴旺为证明其主张在本院指定的举证期限内向本院提交了如下证据：
一、被告付士强于2010年10月27日向原告付兴旺出具的借据1份，该借据载明：“今借到付兴旺现金壹万元整.一年自2010年10月27日至2011年10月27日还清年息1.5%活期年1%付士强2010年10.27日另加1500利息在（再）延期1年2012年10.27号止欠本金11500.00”，原告付兴旺通过该证据拟证明被告付士强于2010年10月27日向其借款本金10000元，后变更为11500元。
二、被告付士强于2011年12月10日向原告付兴旺出具的借据1份，该借据载明：
鲁源投资中天咨询
收据
咨询人
付兴旺
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项目
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存款
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费率
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15%
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金额
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￥18000.00
人民币大写
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壹万捌仟零佰零拾零元 ￥18000.00
住址
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备注
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年1500、活期1000/年
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2011年12月10日
原告付兴旺通过该证据拟证明被告付士强于2011年12月10日向其借款本金18000元。
证据三、被告付士强于2018年9月10日曾向被告付士强催要借款的视频资料1份，拟证明被告付士强对向原告付兴旺借款一事表示认可并陆续多次还款500元至1000元的事实。
证据四、原告付兴旺自行拍摄的照片6张（原件存放于被告付士强处），拟证明被告付士强在上述两笔借款到期后分别于2013年7月30日偿还借款本金1000元、于2013年10月18日偿还借款本金1000元、2015年9月2日偿还借款本金500元、于2016年9月13偿还借款本金500元、于2017年2月18日偿还借款本金1000元、于2018年9月10日偿还借款本金500元的事实。
被告付士强对原告付兴旺提交的上述证据的真实性无异议但对原告付兴旺拟证明主张有异议，异议同其答辩意见。
被告付士强为证明其主张在本院指定的举证期限内向本院申请了证人王某1（公民身份号码：）出庭作证，证人王某1证实其在茌平县鲁源中天商务信息服务部做会计和业务员、介绍被告付士强去茌平县鲁源中天商务信息服务部做业务员、茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利犯非法吸收公众存款罪的事实及犯罪过程。原告付兴旺对证人王某1的证言有异议，原告付兴旺认为证人王某1与被告付士强有利害关系且被告付士强应偿还借款本息。
被告付士强为证明其主张在本院指定的举证期限内向本院申请了证人王某2（公民身份号码：，系茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利的堂兄）出庭作证，证人王某2证实其在茌平县鲁源中天商务信息服务部上班、2013年冬天和王光利之妻张荣清一起去茌平县信发街道办事处付楼村找原告付兴旺等8户受害群众并试图让该8户受害群众撤回控告、原告付兴旺曾于2012年春在茌平县好百年大酒店接受茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利宴请并收受挂历及礼品、茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利犯非法吸收公众存款罪的事实及犯罪过程。原告付兴旺对证人王某2的证言有异议，原告付兴旺认可受茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利宴请并收受挂历及礼品的事实但称当时并不知道茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利系非法吸收存款，原告付兴旺认为证人王某2的证言与本案无关联且原告付兴旺是否向公安机关对王光利提出控告应当以公安机关查证及案卷材料作为依据。
被告付士强为证明其主张在本院指定的举证期限内向本院申请调取了（2014）茌刑初字第59号刑事诉讼卷宗及侦查卷宗等证据，茌平县公安局刑事侦查卷宗第一卷第65页-67页显示茌平县公安局侦查员于2014年2月7日对原告付兴旺进行了询问，该询问笔录显示（部分摘录）：
问：你（原告付兴旺）在茌平县鲁源中天商务信息服务部存过款吗？
（原告付兴旺）答：存过，是通过付士强存的，里边还有我的两笔，一笔是2011年10月27日存的，存了16500元，还有一笔是2011年12月9日，存了18000元。存款期限都是一年的。
问：你把存款的情况说一下？
答：因为和付士强是一个村的，平时比较熟，在一起说话的时候，付士强给我说他现在给别人拉着存款，老板吸收存款用于经营煤炭，把钱存在他这里保险没事，我觉得付士强比较可靠，2010年10月27日，我存了10000元，存款期限一年，这笔款到期后，我没有拿出来又接着往里存的，单子换成2011年10月27日，存款16500元，我把钱直接给了付士强，付士强给我开的单子；在2011年12月9日，我又存了一笔18000元，这次我也是给的付士强现金，付士强给我开的收据。
问：存款后，给你的是什么手续？
答：存完钱后，付士强给我开的收据，上面有存款人、利息、存款期限等。
问：存款的利息是多少？
答：月利息开始的时候是1分5，后来月利息是2分。
问：利息是如何支付的？
答：我没有使过利息，利息都又滚到里边了。
问：存款时付士强是怎么给你说的？
答：付士强给我说存款用于经营煤炭，让我们放心，2012年年底的时候，王光利还请业务员和我们部分储户吃饭，吃饭的时候王光利和付士强说我们的存款没有问题，钱都用于经营煤炭，以后有钱往里存就行。
问：你们跟王光利要过钱吗？
答：我们跟王光利不认识，中间只跟付士强要钱，付士强卖完粮食后给过储户两次钱，每次每户1000元。
被告付士强为证明其主张在本院指定的举证期限内向本院申请调取了（2014）茌刑初字第59号刑事诉讼卷宗及侦查卷宗等证据，茌平县公安局刑事侦查卷宗第一卷第49页-53页显示茌平县公安局侦查员于2013年11月25日对被告付士强进行了询问，该询问笔录显示（部分摘录）：
问：你（被告付士强）今天来茌平县公安局经侦大队有什么事吗？
（被告付士强）答：我来报案，我们被茌平县鲁源中天商务信息服务部的王光利、张荣清骗了。
问：你把你受骗的详细情况说一下？
答：2010年10月，王某1给我联系，说她现在王光利的投资公司上班，想让我到投资公司上班，每月给我1500元的工资，我当时没事，就答应去了。开始的时候跟着王光利考察贷款人、催款。到2011年3月份时，王光利开始在甘肃做煤炭，王光利让我帮着融资，给我提每月每万提万分之三的好处费，还给我们定任务，2011年5月份我让付士军存了13400元，后我自己和亲戚朋友又陆续通过我往茌平县鲁源中天商务信息服务部存款。
问：你是从什么时间到的茌平县鲁源中天商务信息服务部（以下简称鲁源中天）？
答：我是从2010年10月份通过王某1进的公司。
问：你说一下鲁源中天的经营情况？
答：鲁源中天成立后，王光利吸收存款，用于往外放贷款，到2011年3月份以后，王光利说吸收存款用于做煤炭生意，给我们说别说存款2分的利息，就是1毛的利息也能挣钱，王光利在2011年3月份开始到外面做煤炭生意，家里有张荣清掌管着吸收资金，支出收入，吸收后把钱打给王光利。
问：你说一下鲁源中天的人员组成及分工情况？
答：公司人员有王光利、王某1、张荣清、温蓉蓉、霍美婧、王某2、李金玉还有我。李金玉到最后几个月才进公司。王光利是老板，2011年3月份前在鲁源中天在茌平，2011年3月份到甘肃做煤炭生意，后鲁源中天由张荣清管理，张荣清负责记账、现金、支出收入；王某1负责会计，开始时记账，到2011年3月份张荣清到公司后，负责记账、现金，把钱打给王光利；温蓉蓉、霍美婧写单子、跑银行办手续，把钱存到王光利和张荣清卡上；王某1、王某2、温蓉蓉、霍美婧，还有我都给公司做业务。
问：你把通过你为鲁源中天王光利、张荣清那里存款的情况说一下？
答：通过我存的还没有还的还有919950元，我把通过我存款的情况统计好了，提供《储户的存款情况》和储户存款的《收据》复印件提供给你们。还有一个20000元，是张荣清给我打的欠条。
问：除了这些没有兑付的，你把已经兑付的存款情况说一下？
答：就这些，没有兑付的。
问：存款的时候鲁源中天给储户出具的什么手续？
答：储户以（已）投资入股的形式存的款，鲁源中天给客户出具《收据》、《鲁源投资有限公司中天咨询入股协议》，上面有存款人的姓名、存款金额、期限、利息情况，都盖有茌平县鲁源中天信息服务部的印章和王光利的个人印章。
问：存款的手续是怎么办理的?怎么交付的资金？
答：多数是现金，我到公司上班拿着钱，把钱交给张荣清，霍美婧或张荣清或温蓉蓉给我写手续，然后盖上印章，平时张荣清管理印章。也有转账的，我先在温陈信用社把钱存到公司王光利给我的帐号上，有王光利、张荣清或者对我对象郑桂玲的帐号（我对象的卡由公司张荣清使用着），然后拿着存款的小票到公司写存款手续。
问：储户的利息是多少？如何结算利息？
答：开始时，给储户的利息是1分5、1分8，后来因吸款不好吸，利息长成2分了，利息月月付，每个月我都在公司领利息，有的交给储户，有的又给存到公司里。利息付到2012年6月份。
问：鲁源中天是如何宣传的？
答：曾经在商报上登过公司的广告，吸资、验资、买煤炭的内容。2012年年初的时候，在公司提钱就不好提了，王光利为稳定客户害怕的心理，在好百年酒店开过一次招待会，公司人员和部分储户参加，会上王光利说在甘肃做煤炭，生意很好，存款准没事，让业务员和储户放心。
问：你让储户存款的时候，给储户是怎么说的？
答：有储户问时，我就按王光利说的，公司用钱做煤炭生意，老板王光利在甘肃有煤矿。
问：业务员吸收资金有什么好处费？
答：50万以下的每月按万分之二，每存10000元每月给20元，50万以上的每万元每月给30元。好处费每月和工资一块发放。
问：向鲁源中天存款有什么条件吗?
答：没有条件，谁都可以存。
问：鲁源中天有账本吗？在什么地方？
答：公司的账本在张荣清那里。
问：你往甘肃去过吗？
答：2012年8月份前后王光利在甘肃靖远的投资公司开业，王光利让王某1、李金玉和我到了甘肃，他让我们看了三个煤场，他说是这三个煤场一个是买的，两个是赁（临）到，没有看到他的煤矿。
茌平县公安局刑事侦查卷宗第二卷第144页显示茌平县鲁源中天商务信息服务部负责人王光利通过被告付士强非法吸收尚未偿还的存款919950元（包括原告付兴旺的两笔存款）：存款日期2011年10月27日，存款金额16500元；存款日期2011年12月9日，存款金额18000元。茌平县公安局刑事侦查卷宗第二卷第148页显示：
收据
入账时间：2011年12月9日NO.0085933付士强
交款单位
付兴旺
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收款方式
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月息2%
人民币(大写)
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壹万捌仟元整 ￥18000
收款事由
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投资入股 期限一年
年 月 日
单位盖章财会主管记帐出纳审核经办
茌平县公安局刑事侦查卷宗第二卷第150页显示：
收据
入账时间：2011年10月27日NO.0084429付士强
交款单位
付兴旺
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收款方式
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月息2%
人民币(大写)
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壹万陆仟伍佰元整 ￥16500
收款事由
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投资入股 期限一年
年 月 日
单位盖章财会主管记帐出纳审核经办
被告付士强对16500元借据的情况解释意见为：当时茌平县鲁源中天商务信息服务部规定低于5000元的存款不允许往茌平县鲁源中天商务信息服务部存，该16500中包含原告付兴旺的11500元及其女儿付立燕的5000元。
（2014）茌刑初字第59号刑事诉讼卷宗刑事审判笔录显示（部分摘录）：
审判长 ：公诉人 继 续举证。
公诉人：宣读王某1、李金玉、乌庆怀、张萍、付士强、温蓉蓉提供的收据复印件、鲁源投资公司的入股协议书复印件；证实分别吸收存款2803600元、47万元、42万元、16.2万元、919950元、27.1万元。卷二1-172页
审判长 ：被告人王光利有无异议？
被告人王光利：没有。
（2014）茌刑初字第59号刑事判决书（已发生法律效力）显示案涉上述借款被认定为案外人王光利犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额，该（2014）茌刑初字第59号刑事判决书显示（部分摘录）：2010年9月15日，被告人王光利成立茌平县鲁源中天商务信息服务部，以在该服务部投资入股的名义吸收公众存款，茌平县鲁源中天商务信息服务部总帐显示自2010年9月29日至2012年9月10日共吸收存款21484160元，其中已归还本金12901640元，未归还本金8582520元。上述事实，有下列证据予以证实：……证人王春红、张荣清、付士强、温蓉蓉、霍美婧、李金玉、乌庆怀的证言，证实茌平县鲁源中天商务信息服务部吸收资金的情况及具体流程……本院认为，被告人王光利违反国家金融管理制度，向社会非法吸收巨额公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，依法应予惩处……判决如下：被告人王光利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月10日起至2019年7月9日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）
原告付兴旺对本院依被告付士强申请调取的（2014）茌刑初字第59号刑事诉讼卷宗及侦查卷宗等证据真实性无异议但称被告付士强将案涉款项存入茌平县鲁源中天商务信息服务部与其将案涉款项出借给被告付士强系两个不同的法律关系，原告付兴旺主张被告付士强应偿还案涉款项本金及利息。
根据原告付兴旺、被告付士强的当庭陈述及所提交、申请调查的证据，本院经审理认定事实如下：原告付兴旺与被告付士强系同村村民，被告付士强于2010年10月27日、2011年12月10日分两次向原告付兴旺出具金额共计为28000元的借据两份，上述案涉款项被茌平县人民法院（2014）茌刑初字第59号刑事判决认定为案外人王光利犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额。
上述事实，有原、被告双方的陈述及所提交、申请调查的证据，庭前会议笔录及开庭笔录各1份等证据在卷佐证，经本院审查，可以确认。
本院认为，刑事法律规范与民事法律规范具有不同的立法目的，但无论是刑事法律规范，还是民事法律规范，其立法主旨均包括保护当事人的合法财产权益等，裁判行为的功能之一为规范和引导社会公众的社会行为。本案原告付兴旺的出借款项已由生效刑事判决【茌平县人民法院（2014）茌刑初字第59号刑事判决书】作出了认定，认定为案外人王光利犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额，作为刑事案件认定的事实加以确定。对于原告付兴旺出借的案涉款项，本院认为，应当通过相应的刑事程序予以追缴或责令退赔，不能付诸民事诉讼。理由具体阐述如下：
首先，从我国法律体系解释方面，沿袭最高人民法院、最高人民检察院、公安部于2014年3月25日联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“关于涉及民事案件的处理问题”的精神，自2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款又再次规定“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或检察机关”。案件移送后，出借款项应当依法进行追缴或责令退赔。对于出借款项的处理，不仅《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对受害人的合法财产，应当及时返还”，而且最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“关于涉案财物的追缴和处置问题”亦指出“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；（二）他人无偿取得上述资金及财物的；（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；（五）其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还”。
而在刑事判决后，出借款项只能追缴或退赔而不能民事维权。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条规定：“被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑”。因最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》将出借款项定性为违法所得，属赃款赃物，故借款人非法占有、处置出借人借款的情形已被排除在附带民事诉讼的受案范围之外。
其次，刑事判决后，出借款项只能追缴或退赔而不能民事维权，经追缴或退赔仍不能弥补损失的，亦不可再行民事诉讼。为避免出现刑事判决后发现被告人藏匿的财产而无据可执的情况，最高人民法院在2013年10月21日的司法解释性文件《关于适用刑法第六十四条有关问题的批复》中即要求“被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。……被害人提起附带民事诉讼，或者另行提起民事诉讼请求返还被非法占有、处置的财产的，人民法院不予受理”。故，追缴或责令退赔出借款项应当在刑事诉讼中一并解决，无须再行民事诉讼，人民法院也不应受理。原告付兴旺的出借款项，应当通过相应的刑事程序予以追缴或责令退赔。2014年11月6日施行的《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条规定：“本规定所称刑事裁判涉财产部分的执行，是指发生法律效力的刑事裁判主文确定的下列事项的执行：（二）责令退赔；（三）处置随案移送的赃款赃物。”第二条规定：“刑事裁判涉财产部分，由第一审人民法院执行”。据此，涉及出借的款项如果已经被认定为犯罪数额、违法所得，属赃款赃物，故借款人非法占有、处置出借人借款的情形已被排除在附带民事诉讼的受案范围之外，对于犯罪分子非法占有受害人的财产，应当依法予以追缴或者责令退赔，相应的赃款应通过相应的刑事程序依法予以追缴或退赔，出借人仍起诉的，人民法院不予受理，已经受理的，应裁定驳回起诉，否则不但浪费司法资源，还可能造成民事判决与刑事判决的冲突。
本案中，被告付士强在向原告付兴旺出具的借据上签字，尽管被告付士强未涉及刑事犯罪，但所涉及款项及借贷行为已经被生效的刑事判决认定为犯罪，故对原告付兴旺的主张不予采信，应驳回原告付兴旺对被告付士强的起诉，原告付兴旺应通过相应的刑事程序予以追缴或退赔。
综上所述，案外人王光利向社会不特定人进行借款的行为，已被茌平县人民法院（2014）茌刑初字第59号刑事判决认定构成了非法吸收公众存款犯罪，该刑事判决对涉案借款的数额及性质均作出了认定，属于刑事追缴或退赔范围，原告付兴旺的诉求不符合人民法院受理民事案件的条件，应当裁定驳回起诉。依照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、第七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第一百三十九条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百三十三条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款、第二百二十四条，《诉讼费用交纳办法》第二十七条第二款之规定，裁定如下：
驳回原告付兴旺的起诉。
所收案件受理费269元，由本院退还给原告付兴旺。
如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省聊城市中级人民法院。
审判员朱振锋
二○一八年十一月十四日
书记员李杰