湖北省武汉市汉阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂汉阳刑初字第00119号
公诉机关武汉市汉阳区人民检察院。
被告人孙某，男，1981年12月11日出生于武汉市，汉族，高中文化程度，因涉嫌犯职务侵占罪于2013年6月9日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。
辩护人姜某，湖北某某律师事务所律师。
被告人李某甲，男，1986年9月24日出生于武汉市，汉族，初中文化程度，无职业。2013年6月9日因吸食毒品被行政拘留十五日。因涉嫌犯职务侵占罪于2013年6月20日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。
武汉市汉阳区人民检察院以武阳检刑诉（2013）第881号起诉书指控被告人孙某、李某甲犯盗窃罪，于2013年12月20日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用简易程序审理。因案情复杂，出现不适宜适用简易程序进行审理的情形，本院于2014年1月26日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员李瑛出庭支持公诉，被告人孙某、李某甲及辩护人姜某到庭参加诉讼。现已审理终结。
武汉市汉阳区人民检察院指控，2013年2月至5月，被告人孙某、李某甲经预谋后，利用被告人孙某担任XX有限公司湖北分公司风控专员的工作便利，窃取客户银行账户信息及银行U盾，通过网上银行转账的方式将客户账户内资金转至被告人李某甲等人账户，后通过ATM机取款后分赃。具体犯罪事实如下：
1、2013年2月23日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人马某银行账户内资金人民币4000元。
2、2013年3月5日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人马某银行账户内资金人民币4300元。
3、2013年3月19日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人李某乙银行账户内资金人民币2600元。
4、2013年3月29日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人叶某甲银行账户内资金人民币3000元。
5、2013年4月4日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人严某银行账户内资金人民币3600元。
6、2013年4月13日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币7300元。
7、2013年4月28日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币3000元。
8、2013年4月29日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币6900元。
9、2013年5月12日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币14000元。
2013年6月7日被告人李某甲在武汉市硚口区被公安人员抓获。次日，被告人孙某在武汉市汉阳区被公安人员抓获。破案后，被告人孙某、李某甲已退赔全部赃款。
公诉机关提供了抓获、破案经过，报案材料，被害人王某、马某、严某、李某乙等人的陈述，证人喻某、万某、余某、鲍某、彭某等人的证言，物证照片，营业执照，组织机构代码证，税务登记证，外地驻武汉办事机构登记证，案件说明，租金明细表，汇款明细单，银行流水，银行账户明细单，网上银行电子回单，银行账户历史明细清单，行政处罚决定书，办案说明及被告人孙某、李某甲的供述等证据，认为被告人孙某、李某甲的行为均已构成盗窃罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定对被告人孙某、李某甲定罪处罚。
被告人孙某对起诉书指控的事实和罪名没有异议，无辩护意见。
辩护人姜某对起诉书指控的事实和罪名没有异议，但其辩称被告人孙某系初犯，赃款已全部退赔给被害人且当庭认罪，请求法庭从轻处罚。
被告人李某甲对起诉书指控的事实和罪名没有异议，无辩护意见。
经审理查明，2013年2月至5月，被告人孙某、李某甲经预谋后，由担任XX有限公司湖北分公司风控专员的被告人孙某窃取其公司客户银行账户信息及银行U盾，后由被告人孙某在其办公室内或被告人李某甲家中通过网上银行转账的方式，将客户账户内资金共计人民币48700元转至被告人李某甲、彭某及夏某的银行账户，其中人民币45700元由被告人李某甲通过ATM机取款后进行分赃。具体犯罪事实如下：
1、2013年2月23日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人马某以其妻子朱某娟名义开立的银行账户内资金人民币4000元。
2、2013年3月5日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人马某以其妻子朱某娟名义开立的银行账户内资金人民币4300元。
3、2013年3月19日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人李某乙银行账户内资金人民币2600元。
4、2013年3月29日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人叶某甲银行账户内资金人民币3000元。
5、2013年4月4日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人严某银行账户内资金人民币3600元。
6、2013年4月13日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币7300元。
7、2013年4月28日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币3000元。
8、2013年4月29日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币6900元。
9、2013年5月12日，被告人孙某、李某甲通过上述方式，盗得被害人王某银行账户内资金人民币14000元。
2013年6月8日被告人李某甲因盗用别人的信用卡，后被公安人员传唤，并于同年6月9日因吸食毒品被行政拘留15日。同年6月8日，被告人孙某在武汉市汉阳区被公安人员抓获。破案后，被告人孙某、李某甲已退出全部赃款。XX武汉分公司出具了谅解书，并要求对被告人孙某、李某甲从轻处罚。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、公安机关出具的抓获、破案经过证实，被告人孙某、李某甲被抓获的情况。
2、被害人马某的陈述及报案材料证实，我与XX有限公司签订了融资贷款购车合同。我交由XX公司代管的以我妻子朱某娟名义开立的银行账户（×××5652）于2013年2月23日、2013年3月5日通过网银转账，分别被盗转现金人民币4000元和人民币4300元至李某甲的账户。
3、被害人李某乙的陈述证实，我与XX有限公司签订了融资贷款购车合同。我交由XX公司代管的银行账户（×××8114）于2013年3月19日被盗转现金人民币2600元至李某甲的账户。
4、被害人叶某乙的陈述证实，我与XX有限公司签订了融资贷款购车合同。我交由XX公司代管的银行账户×××7251）于2013年3月29日被盗转现金人民币3000元。
5、被害人严某的陈述证实，我与XX有限公司签订了融资贷款购车合同。我交由XX公司代管的银行账户（×××1227）于2013年4月4日通过网银转账，被盗转现金人民币3600元至李某甲的账户。
6、被害人王前芳的陈述证实，我与XX有限公司签订了融资贷款购车合同。我交由XX公司代管的银行账户（×××2172）于2013年4月13日、2013年4月28日、2013年4月29日、2013年5月12日被人通过网上银行转账的方式，分别盗取现金人民币7300元、人民币3000元、人民币6900元和人民币14000元。
7、证人万某的证言证实，我跟李某甲是邻居。我曾看到孙某用李某甲的电脑转了人民币3000元到李某甲的工行卡上，后我帮孙某把这3000元取了出来并把钱给了他。
8、证人彭某的证言证实，2013年4月份一天，孙某找我借过工行银行卡进行转账汇款。
9、证人余某、喻某（XX有限公司湖北分公司职员）的证言证实，我们公司由内勤鲍某和周某代管客户的网银卡和U盾。孙某是我们公司风控专员，负责查询客户每期租金是否到账。孙某有公司大门的钥匙。
10、证人鲍某（XX有限公司湖北分公司职员）的证言证实，我负责管理公司客户的合同和档案，包括网银卡和U盾等资料。档案资料都锁入档案柜，档案柜钥匙在办公桌抽屉的第一格，抽屉钥匙在办公桌上的笔盒中。
11、银行账户汇款明细单、网上银行电子回单银行账户历史明细清单、银行卡客户交易查询单证实了五名被害人银行账户资金流转的情况。
12、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、外地驻武汉办事机构登记证证实XX有限公司及该公司驻武汉办事处的企业资质情况。
13、XX公司出具的案件情况说明证实，该公司客户还款用的银行卡及U盾、登记证、购车发票等相关原件由合同管理员登记保管，存放在带锁的合同柜中，一般不允许借阅，如需借阅必须向办事处总经理申请，总经理同意过后在合同管理员处借阅，合同管理员在合同资料外借登记本进行登记，借阅人需在借出和归还时签字确认。
14、案件情况说明、租金明细表证实，五名被害人与XX有限公司签订融资租赁合同的情况。
15、扣押物品文件清单、扣押笔录及物证照片证实涉案银行卡、U盾以及被告人孙某用于进行网上银行转账的电脑的情况。
16、发还物品、文件清单及被告人孙某退还叶某乙赃款清单证实，被告人孙某、李某甲已退出全部赃款。
17、行政处罚决定书证实，被告人李某甲于2013年6月9日因吸食毒品被行政拘留15日。
18、谅解书证实，XX公司武汉分公司出具了谅解书，并要求对被告人孙某、李某甲从轻处罚。
19、被告人孙某的供述：我是XX有限公司湖北分公司的风控专员，主要从事公司按揭客户没有按时还款的催收工作。我通过在公司档案室借资料的时候把U盾拿出来或者等下班后公司没有人的时候将U盾偷出来的方式，在李某甲家中电脑或我自己的笔记本上将公司客户账户上钱转到李某甲、夏某、彭某的银行卡上，再由李某甲将钱取出来交给我。我只给了李某甲一个人二三千元钱。我总共盗取了五名客户共计人民币48700元钱。李某甲知道我转到他卡上的钱的来源。
20、被告人李某甲的供述与上述证据基本吻合一致，足以认定。
综合上述证据分析：被告人孙某、李某甲共同利用孙某在融资租赁公司知悉客户账户和U盾密码，熟悉客户银行卡和U盾的存放地点的职务便利，但孙某无权保管客户银行账户和U盾，采取秘密窃取银行卡和U盾后并通过网上银行转账的方式共同盗窃客户账户内的还款余额，其行为符合盗窃罪的主、客观构成要件。客户将银行卡和U盾交由XX公司保管，客户账户内资金仍属客户所有，XX公司无权划转客户账户内的资金，其行为不符合职务侵占罪的主、客观构成要件。
本院认为，被告人孙某、李某甲以非法占有为目的，结伙秘密窃取他人信用卡并使用，共窃取他人信用卡内现金人民币48700元，数额较大，其行为均已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人孙某、李某甲犯盗窃罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人孙某起主要作用，系主犯，被告人李某甲起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人李某甲到案后，揭发同案犯孙某的共同犯罪事实，可以酌情予以从轻处罚。被告人孙某、李某甲归案后如实供述自己的罪行且当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人孙某、李某甲已退出全部赃款，可酌情从轻处罚。辩护人姜X辩称被告人孙某系初犯，已退出全部赃款且当庭认罪，请求法庭从轻处罚的观点，与本案的事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第一百九十六条第三款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之以及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人李某甲犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月20日起至2014年3月19日止。罚金限判决生效之日起三日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余立进
人民陪审员 胡益华
人民陪审员 袁 萍
二〇一四年三月四日
书 记 员 陈 益