淮安市淮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0803刑初66号
公诉机关淮安市淮安区人民检察院。
被告人朱洪珍，女，1975年2月8日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，无业，住淮安市淮安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月22日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。
淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉[2016]278号起诉书指控被告人朱洪珍犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月15日向本院提起公诉。本院立案审理后，由简易程序转为普通程序，并根据公诉机关的先后两次建议，本院两次延期审理，并分别于2016年12月30日、2016年4月29日恢复审理。淮安市淮安区检察院又以淮检诉刑变诉[2017]6号变更起诉决定书变更指控被告人朱洪珍犯集资诈骗罪，于2017年4月5日向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员韦建、代理检察员王文梦出庭支持公诉，被告人朱洪珍到庭参加诉讼。现已审理终结。
淮安市淮安区人民检察院指控：2013年11月至2014年12月，被告人朱洪珍在本区御水天成小区门面房，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，其担任牵头人并制定会规，规定不同会种，于每月固定日期在上述地点竞标，每标一次会，向得会人收取人民币200元的手续费。后被告人朱洪珍采用口口相传的方式，向熟人、邻居、社会公众宣传、扩散请会信息，并多次向会员承诺所请的会有保障、有利润，以此取得会员信任。
被告人朱洪珍仅经营结会，编排“瞎眼组”，通过吃饿会款手段骗取会员钱款，并放任参与竞标会员恶意抬高会标，非法获利达3000万元以上。其将会款及非法获取的利益，部分用于在自家会上应会，部分参与到他人非法组织的会上应会，部分肆意挥霍，并未用于生产经营活动。倒会后，在与会员对账过程中，被告人朱洪珍将部分会员会单收缴、隐匿，在案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金义务。
经淮安市新淮联合会计师事务所统计，2013年11月至2014年12月，被告人朱洪珍共请会1844组。截止案发，被告人朱洪珍共骗取20名普通会员人民币5204308元，造成相互上会人员的经济损失共计人民币14709037元。
为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人朱洪珍，宣读和出示了被告人朱洪珍供述和辩解、被害人陈述、证人证言和书证等相关证据。据此，公诉机关认为，被告人朱洪珍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。
被告人朱洪珍认为与王某2相互没兑清账目，但当庭对公诉机关所出具的相关证据没有异议。
经审理查明：2013年11月至2014年12月，被告人朱洪珍在本区御水天成小区门面房，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，其担任牵头人并制定会规，规定不同会种，于每月固定日期在上述地点竞标，每标一次会，向得会人收取人民币200元的手续费。后被告人朱洪珍采用口口相传的方式，向熟人、邻居、社会公众宣传、扩散请会信息，吸引并放任不特定对象经人介绍加入其经营的民间标会，并多次向会员承诺所请的会有保障、有利润，以此取得会员信任。
为攫取高额非法利益，被告人朱洪珍仅经营会额为人民币2000元、1万元、2万元的结会，编排“瞎眼组”，吃饿会款，骗取会员钱款，并放任参与竞标会员在磕会中恶意抬高会标。经对在案的尚未被毁匿的账目进行统计，被告人朱洪珍通过上述方式非法获利达3000万元以上。
被告人朱洪珍将会款及非法获取的利益，部分用于在自家会上应会，部分参与到他人非法组织的会上应会，部分肆意挥霍，并未用于生产经营活动。请会期间，被告人朱洪珍用会款购买了1套银河公馆住宅房、1套御水天成住宅房、1间御水天成商铺。倒会后，被告人朱洪珍并未将名下资产全部用于清偿普通会员损失，而是通过虚构债权债务关系、修改合同等方式，私下将御水天成5幢112号商铺转移至他人名下，且购买了1张价值人民币23500元的中脉远红治疗床。在与会员对账过程中，被告人朱洪珍将部分会员会单收缴、隐匿，在案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金义务。
经淮安市新淮联合会计师事务所统计，2013年11月至2014年12月，被告人朱洪珍共请会1844组，其中2000元36户的会644组，1万元24户的会512组，2万元15户的会728组。截止案发，经双方对账确认，被告人朱洪珍共骗取李育芹、高某1等20名普通会员人民币5204308元，造成相互上会的王某2、张某1、于某、杨某、徐某损失共计人民币14709037元。
2015年9月22日，被告人朱洪珍被本区公安机关传唤到案。
上述事实，被告人朱洪珍在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述，被害人李某2、张某2、周某、闵某、胡某、李某3、陆某1、朱某1、张某3、朱某2、粱爱侦、张某4、田某、许某、孙某、朱某3、高某1、陈某2、何某、梁某、王某1、潘某、赵某、陶某、张某5、杨某、陆某2、朱某4、于某、徐某、高某2、张某1、刘某2、柏某、王某2的陈述，证人沈某1、沈某2、马某1、张某1、刘某1、夏某1、叶某、金某、夏某2、花某、王某1、沈某3、李某1、马某2、陈某1的证言，商品房买卖合同、购房契税票据、房屋产权证，中脉远红治疗床价格鉴定书，淮安新淮联合会计师事务所出具的统计表，本区公安机关制作的扣押照片、发破案及归案情况说明、前科查询情况说明、被告人朱洪珍的户籍信息等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人朱洪珍以非法占有为目的，违反金融管理规定，利用民间打会的组织形式，隐瞒真相，非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人朱洪珍当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。综上，公诉机关指控被告人朱洪珍犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用的法律正确本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人朱洪珍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年十个月，并处罚金人民币四十八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一五年九月二十二日起至二Ｏ三Ｏ年七月二十一日止；罚金人民币四十八万元于判决生效后三十日内缴纳）。
二、被告人朱洪珍于判决生效后三十日内退赔相关被害人损失（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐朝霞
代理审判员 江 超
人民陪审员 孙贵明
二〇一七年七月十日
书 记 员 王 婧
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
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第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
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集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。