杭州市上城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0102刑初83号
公诉机关杭州市上城区人民检察院。
被告人吴莉萍，女，1971年12月15日出生于浙江省德清县，汉族，大专文化程度，系浙江金旭实业有限公司法定代表人，住杭州市上城区。2015年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。
辩护人宋勇，浙ＸＸ新律师事务所律师。
杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2016）93号起诉书指控被告人吴莉萍犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派代理检察员蒋文星、代理书记员倪桂伦出庭支持公诉，被告人吴莉萍及其辩护人宋勇到庭参加了诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审限三个月，又经公诉机关申请，本院同意延长审理期限，现已审理终结。
杭州市上城区人民检察院指控：2008年至2012年3月期间，被告人吴莉萍未经国家有关主管部门批准，在不具备金融机构资质的情况下，对外宣称其有高回报无风险投资渠道，采用口口相传方式向众多本地社会不特定公众吸收借款资金，并承诺给予投资者2%-5%不等的月息。被告人吴莉萍吸收资金后将部分资金用于出借给尤某（已判刑）等人赚取利差，部分资金用于支付投资者利某。2012年年底之前，被告人吴莉萍的资金流转尚能正常进行，故对各投资者均能正常还本付息。但之后吴莉萍因尤某等人无法归还借款等原因造成资金链断裂，无法归还投资者本金。据统计，被告人吴莉萍共吸收陆某等40余名投资者的本金至少达人民币101950000元，仅支付部分利某并归还少量本金。公诉机关认为上述事实有证人证言、接受证据材料清单、交接单、声明、情况说明、债权人名单、借条、借据明细、债权人会议纪要、借款合同及银行汇款凭证、银行交易明细、公司财务凭证、扣押清单、发票、房屋租赁合同、公司工商登记资料、验资报告、审计报告、房屋权属登记信息查询记录、刑事判决书、民事判决书、民事调解书、抓获经过、户籍证明、扣押笔录、被告人供述和辩解等证据证明，对被告人吴莉萍应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人吴莉萍对起诉书指控的罪名及非吸本金数额无异议，提出自己支付的利某已经达到本金的百分之七十左右。其辩护人提出：本案系单位犯罪；吴莉萍出于经商目的非吸的资金，前期全部用于出借、投资赚取利差，后期才有极少部分用于支付利某，无挥霍行为，主观恶性较轻；吴莉萍在2012年3月前都按约支付被害人利某，实际已支付利某六、七千万元；吴莉萍系初犯，认罪态度好，希望对其从轻处罚。
经审理查明：2008年至2012年3月期间，被告人吴莉萍未经国家有关主管部门批准，在不具备金融机构资质的情况下，对外宣称其有高回报无风险投资渠道，采用口口相传方式向众多社会不特定公众吸收借款资金，并承诺给予投资者2%-5%不等的月息。被告人吴莉萍吸收资金后将部分资金用于出借给尤某（已判刑）等人赚取利差，部分资金用于支付投资者本息。2012年3月之后，吴莉萍因尤某等人无法归还借款等原因造成资金链断裂，无法再支付投资者本息。据统计，被告人吴莉萍共吸收陆某、曹某、俞某、高某、陈某1、薛某、洪某1、胡某1、赵某1、赵某2、章婕、何某、马某、李某1、常某、刘某、李某2、张某1、王某、汤某、唐小凤、王剑芬、吴燕、俞乃芬、徐某、陶某、吴某1、孙某、朱日勇、郑某、童某、韩某、黄某、顾建屏、孟某等投资者的本金达人民币9825万元，造成损失人民币6729.3275万元。
2015年5月22日，被告人吴莉萍在湖南省长沙市芙蓉区八一路美年21度酒店内被民警抓获。
上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）证人詹某的证言，证实：其在金旭公司工作期间应吴莉萍要求办理多张银行卡用于公司资金进出，其本人不接触客户借款的事情。（2）证人陈某2的证言，证实：其在金旭公司工作期间帮吴莉萍做过账，公司所有员工都用个人卡帮客户进出过资金。吴莉萍给客户不等的月息并保证借款安全性。2011年底左右公司经营状况出现问题无法还钱。其计算过客户的利某，客户的利某从2.5%月息到5%月息不等。其所做的账在第一次离职时交给詹某，中间詹某未做过手工账。第二次离开时将所有账本都移交给了吴莉萍。其和其他公司员工也借钱给吴莉萍过，目前已经全部拿回。（3）证人陈某3的证言，证实：其在金旭公司工作期间按照吴莉萍要求办理了多张银行卡用于公司资金流动，具体情况不清楚，后将银行卡拿回。（4）证人阮某的证言，证实：吴莉萍在做资金拆借生意。（5）证人胡某2的证言，证实：2006年至2010年7月，胡某2在吴莉萍经营的金旭公司（当时公司叫金煌投资咨询有限公司，后改名银烨投资咨询有限公司，后又改成金旭投资咨询有限公司）做业务员，后至2012年初担任港粤轩餐厅负责人，曾借钱给吴莉萍做生意，月息3%，也曾提供银行卡给吴莉萍做转账用途，现已结清借款本息离开公司。（6）证人陈某4的证言，证实：2008年至2010年上半年，陈某4在吴莉萍经营的金旭公司做业务员，后至2011年3月担任金旭房屋置换公司负责人，除底薪外业务提成为利润5%，且曾多次借钱给吴莉萍做转贷生意，月息2%-5%，未提供银行卡给吴莉萍做走账用途，现已结清借款本息离开公司。另外其称知道吴莉萍有其他社会上的借款人。（7）证人陈某5的证言，证实：陈某5在2008年至2012年3月在吴莉萍所开银烨公司做业务员，工作期间曾借30万元给吴莉萍做转贷生意，月息3%-4%，多次提供银行卡给吴莉萍做走账用途。2013年曾按吴莉萍要求以其名义委托律师与债务人尤某对1500万债务进行调解，达成调解协议。现已结清借款本息离开公司。（8）证人宋某的证言，证实：宋某在2006年底将本市上城区涌金广场聚景苑413室租给吴莉萍开公司，到2013年5月吴莉萍再未付租金且不再接电话，尚欠房租人民币4万元。（9）证人尤某的证言，证实：2009年至2011年尤某曾多次向吴莉萍短期借款转贷。2012年尤某与吴莉萍公司员工陈某5曾达成1500万借款金额的调解协议。（10）证人田某的证言，证实：田某妻子李某2将380万资金借给吴莉萍，后吴莉萍无法还款就让张金焕把部分债权凭证交给田某，田某查证了部分资料但至今未追回欠款。田某向公安机关提供了借款合同、收条及银行存款回单、银行承兑汇票、银行凭证等债权凭证复印件。（11）证人陆某的证言及报警登记表、接受证据材料清单、借款协议、电子转账凭证、收条，证实：2009年至2011年年底，陆某多次通过信用卡转账方式借资金给吴莉萍做资金生意，月息2%-3%。前期的借款吴莉萍都是按时还本付息，最后一笔借款是2011年12月29日借给吴莉萍750万元，到期日是2012年1月7日，吴莉萍曾于2012年4月6日支付了1万元利某，仍欠其本金750万未还。其后面和众多债权人一样拿到了5000多元。（12）证人曹某的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据、说明、债权人名册、明细账、委托书、打款凭证，证实：2009年至2012年，曹某将自己的资金及筹集的他人资金借给吴莉萍做资金生意，月息从3%降至2.5%，后吴莉萍资金断裂，2012年2月曹某与其补签借条，至今吴莉萍仍欠其及其介绍的投资人630万未还。有其本人60万，王某25万，洪某238万，鲁某100万，李某490万，张某252万，陈某6185万，李钢10万（其本人已把钱垫还李某3，债权归其），孙黎华20万，史某35万，另外还有15万是其以吴莉萍名义垫付给这些投资人的2月的利某。（13）证人洪某2的证言、发生情况报告表、报警登记表、工行网上电子银行回单、承诺书、还款计划书、借据、曹某经手的债权人名单及欠款金额，证实：2014年1月26日报案人洪某2向公安机关报案称，2011年11月11日曹某以吴莉萍做短期融资业务需要向其借款人民币38万，约定月利率2%。2012年9月左右，曹某同吴莉萍商量后先还了1万元，其余37万元至今未还。（14）证人鲁某的证言、发生情况报告表、报警登记表、借据、承诺书、工行查询申请书、划入曹某资金表，证实：2011年11月11日至2012年2月7日鲁某分六次将435万元借给曹某公司资金周转，口头约定月息2%，后至2012年3月8日才得知资金实际借给吴莉萍，曹某至今仍未归还2011年12月6日出借的100万元本金。（15）证人俞某的证言、报警登记表、借条、俞某工行卡明细、手写债权人及金额表，证实：2008年起俞某多次共计将505万元借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息3-5%，2011年9月发现吴莉萍停止支付利某并无法偿还本金，至今仍有265万未还。其还介绍他人至吴莉萍处投资。（16）证人高某的证言、报警登记表、接受证据材料清单、借据，证实：其从2009年开始借吴莉萍资金10万，借期是一年，利某是每月2.5%，一年到期后再转一下，换一张借条，最后一次是2011年7月30日转的，结果到2012年3月后利某停止支付，本金也没还。（17）证人陈某1的证言、报警登记表、接受证据材料清单、借条，证实：2009年至2010年间陈某1将10万元借给吴莉萍做资金生意，月息2.5%，一年到期再转一下，后至2012年3月起吴莉萍未支付过利某，且至今仍未归还10万元本金。（18）证人薛某的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借条、民生银行借记卡对账单，证实：2008年其通过俞某认识吴莉萍，并从2008年至2010年多次多笔将65万借给吴莉萍做资金生意，开始月息3%，一年后降至2.5%，但从2012年3月开始吴莉萍未支付过利某，至今仍欠其本金65万元未还。（19）证人洪某1的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据，证实：2008年至2010年，洪某1多次分批将80万借给吴莉萍做投资生意，月息2%，后吴莉萍资金链断裂，2011年11月起未支付利某，至今仍欠其本金80万未还。（20）证人胡某1的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据，证实：2009年6月，胡某1将30万借给吴莉萍做投资生意，月息2%，后吴莉萍资金链断裂，2011年11月起未支付利某，至今仍欠其本金30万未还。（21）证人赵某1的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据，证实：赵某1在2011年10月25日、2012年2月24日、2012年3月7日通过网银转账将300万借给吴莉萍做资金生意，约定月息3%。2012年3月底发现吴莉萍资金链断裂，至今仍欠其本金300万未还。第一笔100万元收到过5个月的利某，后两笔收过6万元利某。（22）证人赵某2的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据、借条、个人转账凭证，证实：赵某2在2011年4月15日、7月8日通过银行卡转账将395万元借给吴莉萍做资金生意，月息2.5%，后吴莉萍资金链断裂，2011年10月其未支付利某，至今仍未归还本金。（23）证人何某的证言、发生情况报告表、报警登记表、接受证据材料清单、借据、银行打款明细，证实：2009年何某通过俞某认识吴莉萍，于7月通过曹敏的银行卡将210万资金以转账方式借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2%，后本息持续转存且不断增加借款金额，共存了490万，后吴莉萍资金链断裂，2011年年底开始未支付利某，至今仍欠其本金490万元。（24）证人马某的证言、发生情况报告表、报警登记单、借条、银行明细对账单，证实：2007年马某通过常某认识吴莉萍，于2011年3月从丈夫卢建的银行卡分别将500万、1000万、200万资金以转账方式借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2.5%，后吴莉萍资金链断裂，至今仍欠其本金1700万元。（25）证人史某的证言、发生情况报告表、报案陈述、借条、银行打款明细，证实：2011年至2012年史某将35万资金借给曹某用于公司周转，口头约定月息2%，后至2012年3月开始曹某未支付利某，经了解才发现实际借款人为吴莉萍，至今仍有35万本金未追回。（26）证人李某1的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2008年起李某1将自己的130万资金及朋友王玲芝的300万资金借给吴莉萍用于公司周转，口头约定月息3%-2%，后至2012年3月开始吴莉萍未支付利某，至今仍有430万本金未追回。（27）证人常某的证言、接受证据材料清单、借据、银行打款凭证，证实：2007年起常某就多次借钱给吴莉萍用于公司周转，2011年下半年开始出现拖欠情况，至2012年年初吴莉萍彻底无钱归还了，至今仍欠其285万元。（28）证人刘某的证言、接受证据材料清单、还款协议，证实：2010年刘某通过俞乃芬认识吴莉萍，在2010年3月至2012年3月刘某将240万资金通过俞乃芬以转账方式借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2%-2.5%，2012年3月开始吴莉萍未支付利某，至今仍欠其本金240万。（29）证人李某2的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2011年李某2通过赵某1认识吴莉萍，在2011年8月至2012年2月将380万资金以转账方式借给吴莉萍做投资生意，口头约定月息3%-5%，2012年3月开始吴莉萍未支付利某，至今仍欠本金380万，拿到利某约30万元。（30）证人张某1的证言、发生情况报告表、借据，证实：2011年7月张某1通过王某认识吴莉萍，在2011年7月27日将20万资金以转账方式借给吴莉萍做生意，口头约定月息2.5%，至今损失资金15.25万。（31）证人王某的证言、接受证据材料清单、借据、银行打款凭证，证实：2007年王某通过俞某认识吴莉萍，从2008年7月至2012年3月将215万资金转账借给吴莉萍做生意，口头约定月息3%-2%，并多次帮吴莉萍到社会上借钱调头，至今吴莉萍仍欠其本金215万。吴莉萍出事之后仅分到1万余元。2011年5月吴燕将60万资金借给吴莉萍，听吴莉萍及吴燕说过曾归还过10万元。王某现住在吴莉萍名下望江公寓的房子。（32）证人汤某的证言、发生情况报告表、接受证据材料清单、借据、银行转账明细，证实：2008年汤某通过王红认识吴莉萍，从2009年9月至2011年3月将275万资金转账借给吴莉萍做生意，口头约定月息3.5%-2.5%，已支付利某约60万左右，实际损失215万左右。并介绍弟弟汤建强、弟媳王剑芬、弟媳母亲唐小凤借钱给吴莉萍，月息5%-2.5%，其中汤建强、王剑芬出借680万，收到利某约180万，损失500万左右；唐小凤出借30万，收到利某10万，损失约20万。吴莉萍在2012年2月出事后到2015年5月，分4次给每个债权人发放了7500元的资金，其和王剑芬、唐小凤都收到了这笔钱。（33）证人吴某2的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2011年5月吴某2通过吴燕将60万资金借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2.5%，共收到13.5万利某，2012年3月起吴莉萍停止支付利某，之后拿到过几千元，至今仍欠其本金60万。吴莉萍曾支付10万元到吴燕账上，是付给吴燕找来的讨债公司的。（34）证人徐某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2011年4月徐某通过刘某、俞乃芬认识吴莉萍，后将270万资金借给吴莉萍用于公司周转，口头约定月息2%，已支付利某约50万，至今实际损失约220万。（35）证人陶某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2007年陶某通过俞某认识吴莉萍，在2009年至2012年间将10万资金借给吴莉萍用于公司周转，口头约定月息3%-2%，已收到利某10万，基本无实际损失。（36）证人吴某1的证言、接受证据材料清单、借据，证实：吴某1通过黄某认识吴莉萍并在2009年7月将15万借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息3%-2.5%，已收到利某10万左右，至今吴莉萍仍欠其本金15万。（37）证人孙某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：孙某通过黄某认识吴莉萍，在2008年至2009年间将35万借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2.5%-2%，已收到利某20多万，至今吴莉萍仍欠其本金35万。（38）证人朱某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：朱某在父亲朱日勇去世后找到吴莉萍出具给其父的借条2455万。（39）证人郑某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2007年郑某通过黄某认识吴莉萍，从2008年起将170万借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息4%-2.5%，至今吴莉萍仍欠其本金170万。（40）证人童某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：童某在2010年1月29日将10万借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2.5%，已收到利某6万多，至今吴莉萍仍欠其本金10万。（41）证人韩某的证言、接受证据材料清单、借据，证实：2011年4月、5月韩某将40万分两次借给吴莉萍做资金生意，口头约定月息2.5%，已收到利某10多万，2012年后收到过债权委员会打来的1500元，至今吴莉萍仍欠其本金40万。（42）证人黄某的证言，证实：2005年黄某认识吴莉萍并于几年后将资金借给她赚取利某，月息5%-3%，2011年吴莉萍将本息结清，现已无实际损失。吴莉萍还曾让黄某宣传介绍他人投资并给付其30-40万介绍费。（43）证人顾某的证言，证实：2008年起顾某将资金借给吴莉萍赚取利某，最多时本金累计到55万元，月息5%-2.5%，2011年吴莉萍将本息结清，现已无实际损失。（44）证人孟某的证言，证实：2009年孟某通过黄某认识吴莉萍并将15万资金借给吴莉萍赚取利某，2011年9月吴莉萍将本息结清，现已无实际损失。（45）证人张某2的证言、接受证据材料清单、借条、借款合同银行转账清单，证实：2010年至2012年3月期间张某2将70余万本金通过银行转账借给曹某用于公司运转，约定月息1.5%-2%，至今曹某仍欠其本金14.95万。2012年初起，曹某向其借钱时称资金被转借给吴莉萍用。（46）证人李某3的证言，证实：其曾于几年前将10万元资金通过曹某借给吴莉萍，月息1.5%，后将钱取出，无实际损失。（47）证人李某4的证言，证实：其在2011年底至2012年3月分多次将资金90万元打给曹某借给吴莉萍，2015年5月曹某还给其35万元，吴莉萍处只拿过12500元，至今仍有50余万元未还。（48）证人陈某6的证言及收款收据，证实：其通过曹某将钱借给吴莉萍，月息2%，后得知吴莉萍给曹某月息3%，至今仍有185万本金未还。（49）抓获经过，证实：2015年5月22日17时许，长沙市警方在长沙市芙蓉区八一路美年21度酒店521房抓获被告人吴莉萍。（50）户籍证明，证实：被告人吴莉萍的自然人身份情况。（51）情况说明，证实：2014年1月21日十余名报案人向公安机关报案称被告人吴莉萍涉嫌非法吸收公众存款，经报案人提供的债权人名册显示总金额达11139.9万元。（52）债权人名单，证实：被告人吴莉萍非法吸收公众存款债权人名单一份。（53）报警登记表、借据，证实：吴莉萍向章婕借款人民币80万元，期限从2012年3月22日至2013年3月21日。（54）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：被告人吴莉萍随身查获一部三星手机被依法扣押的事实。（55）扣押决定书、扣押清单，证实：被告人吴莉萍位于杭州市上城区涌金广场聚景苑413室的浙江金旭实业有限公司内物品被依法扣押的事实。包括台式电脑一台、宏基显示器一台、财务凭证三十本、保险箱一只、相关资料若干。（56）接受证据材料清单、房屋租赁合同，证实：宋某与杭州普诺投资咨询有限公司在2006年11月8日签订涌金广场413室房屋租赁合同。（57）公司基本情况，证实：杭州金旭房屋置换有限公司（法定代表人陈某4）、浙江金旭实业有限公司（法定代表人吴莉萍）的基本情况。其中金旭实业有限公司的经营范围包括实业投资、投资咨询（除专控）、投资管理等。（58）设立登记申请书、股东信息、登记颁证归档记录表等，证实：浙江金旭实业有限公司的工商登记情况。（59）审计报告，证实：杭州钱塘会计师事务所在2012年7月31日对浙江金旭实业有限公司所做的2011年度审计报告，其中包括资产负债表、损益表、会计报表附注。显示2011年度该公司整体收入仅为50余万元。会计师事务所显示公司提供财务报表不全。（60）房屋权属登记信息查询记录，证实：建国南苑4幢2单元702室所有权人为吴莉萍，他项权人为杭州市商业银行，现被多家法院查封；凤凰新村1幢1单元202室所有权人吴莉萍。（61）刑事判决书，证实：证人尤某因骗取贷款罪、销售假冒注册商标的商品罪于2015年3月4日二罪并罚判处有期徒刑八年。（62）民事调解书，证实：2013年3月22日证人尤某、浙江恒基贸易有限公司和证人陈某5（吴莉萍公司员工）调解达成还款1500万的协议。（63）民事判决书，证实：江干区人民法院2013年7月15日支持吴萍（吴莉萍公司员工）部分诉求判决马晓平、马樟森、浙江铿达建设集团有限公司归还人民币9000000元、1999850元，违约金6430200元、1430026.07元，共计人民币1886万元。（64）民事判决书，证实：上城区人民法院2008年12月29日支持吴莉萍部分诉求判决唐萍飞、唐平海、唐健华、唐健荣、富阳市百前吉盛纸业有限公司、富阳市万吉纸制品有限公司归还借款本金415万，违约金85万，律师费9.28万。（65）民事判决书，证实：杭州市中级人民法院2009年8月18日支持吴莉萍部分诉求判决陈德良归还借款本金2025万，利某266085元，违约金500万元。（66）借据明细，证实：金少昌提供的田某手中部分吴莉萍债务人借款信息及借条。（67）借款合同及银行汇款凭证等，证实：金少昌移交的尤某借款合同7份，合计金额9500万，出借方基本为陈某5；对象为尤某的打款凭证共22项，合计金额8345.35万，打款方有吴萍、陈某5等。（68）银行交易明细，证实：2009年7月15日至2011年12月28日吴莉萍转给尤某的资金共计271笔，合计人民币255842250元；2009年7月16日至2011年11月22日吴莉萍收到尤某的还款共68笔，合计人民币175396500元。两者差额80445750元。（69）银行交易明细，证实：吴莉萍账号为73×××27的中信银行卡从2010年6月1日至2012年6月21日的交易明细。（70）银行交易明细，证实：詹某账号为73×××64的中信银行卡从2010年7月7日至2012年6月29日的交易明细。（71）中国银行交易清单，证实：吴莉萍卡号33×××31的中国银行卡从2006年10月18日至2011年4月6日的交易清单、明细清单。（72）兴业银行交易清单，证实：浙江金旭实业有限公司账号35×××77的兴业银行卡从2011年3月24日至2014年3月21日的交易清单。（73）杭州银行交易清单，证实：浙江金旭实业有限公司账号14×××15的杭州银行卡从2012年6月21日至2012年7月27日的交易清单。（74）农业银行交易清单，证实：尤某名下账号62×××15的农业银行卡从2009年4月24日至2009年12月31日、2010年1月4日至2012年12月21日的交易清单。（75）农业银行交易清单，证实：詹某名下账号62×××10的农业银行卡从2010年11月6日至2012年12月25日的交易清单。（76）农业银行交易清单，证实：陈某2名下账号62×××11的农业银行卡从2009年4月3日至2010年5月28日、2010年6月1日至2012年6月21日的交易清单。（77）农业银行交易清单，证实：吴萍名下账号62×××16的农业银行卡从2010年6月1日至2011年10月29日的交易清单。（78）农业银行交易清单，证实：陈某5名下账号62×××17的农业银行卡从2010年9月1日至2012年6月29日的交易清单。（79）工商银行交易清单，证实：吴莉萍名下账号62×××76的工商银行卡从2008年5月20日至2012年10月23日的交易清单。（80）工商银行交易清单，证实：曹某名下账号62×××46的工商银行卡从2008年9月8日至2012年12月31日的交易清单。（81）吴莉萍公司财务凭证，证实：吴莉萍公司从2008年2月1日至2009年3月30日的部分领付款凭证、业务凭证等。显示存在支付大量利某的情况。（82）被告人吴莉萍的供述与辩解，证实：被告人吴莉萍自2007年起，向多人借钱做资金生意、餐饮业及化工贸易，给大部分借款人的利某在6%-3%之间；其向债权人的借款全部是通过银行转账方式打到其指定的卡中，有其本人名下的中信银行卡、工商银行卡，有公司员工陈某5、陈某4、吴萍、陈某2、詹某、段成壁的银行卡；利某是按月支付，通过银行卡打款到借款人相应的银行账户，一直支付到2012年3月；大部分借款是其以个人名义所借，部分借款以其名下金旭实业公司担保；后因欠其9600万元的债务人尤某被公安机关抓获导致资金链断裂无法还款，其他在外的债权还有富阳唐萍飞的500万元、中耀药业陈德良的2500万元、马小平的2000万元、周钦的700万元等；其在2012年5月债权人会议后陆续偿还过7到8次，平均每个债权人拿到1万余元；其在笔录中对本案所涉投资人的借款数额及归还本息情况一一陈述。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人吴莉萍及辩护人提出支付的利某已经达到六、七千万元的意见。经审理认为：被告人吴莉萍与众多投资人间借还款时间跨度长，次数多，账目繁杂且多有缺失，公诉人对部分无法查清来龙去脉的借款，系按照目前尚未归还的本金作为非法吸收公众存款的指控金额，已支付利某理应在该本金项下予以计算，而不应是被告人所提自借款以来所有已支付利某，且所谓六、七千万元也缺乏证据印证。现在指控范围内查实被告人非法吸收公众存款人民币九千余万元，已支付本息三千余万元，造成损失人民币六千余万元。
本院认为，被告人吴莉萍违反国家有关规定，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案中，被告人吴莉萍虽然开设有金旭实业等公司，但是其借款时均是以个人名义开具借条，只是在部分借条上盖有公章，也仅作为担保，各投资人也表示自己是向吴莉萍个人出借资金，被告人在使用非吸资金对外出借时也均是个人行为，并未体现单位意志或单位利益等，不能认定为单位犯罪，故对辩护人关于单位犯罪的辩护意见不予支持。被告人吴莉萍自愿认罪，酌情从轻处罚，对辩护人的相应意见予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人吴莉萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月22日起至2022年5月21日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人吴莉萍退赔存款人损失人民币六千七百二十九万三千二百七十五元（存款人损失表附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 枫
人民陪审员 王兰青
人民陪审员 咸青央
二〇一六年十二月十四日
书 记 员 俞 峰
附：存款人损失表
姓名损失（万元）陆军562.4975曹文松536.585俞秀芬182.65高建玲2.25陈幼平2.75薛志伟39.7赵林芬279赵丽荣279.73章婕60.25何继英419.8马文萍1225李敏敏225.35常建峰209.025刘晓香216.6李桂香350张银芳15.25王爱娟182.5汤银燕214.25唐小凤19.25王剑芬499.25吴燕35.75俞乃芬104.8徐敏华220吴冬麟3孙连娣15朱日勇770.49郑瑛25.5童莉3.75韩慧丽29.35（以下为空白页）