浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙杭刑初字第143号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人王金莲。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月23日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月28日被逮捕。现羁押于富阳市看守所。
辩护人陆秋华。
被告人倪宝仁。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月23日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月28日被逮捕。现羁押于富阳市看守所。
辩护人周琼舫。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2014）1065号起诉书指控被告人倪宝仁、王金莲犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员林杜娟及黄晶晶出庭支持公诉，被告人倪宝仁、王金莲及其辩护人周琼舫、陆秋华到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：（一）集资诈骗事实
2006年至2013年9月间，被告人倪宝仁、王金莲以经营杭州万鑫工艺品有限公司和杭州雅居门业有限公司需要资金周转为由，以月息1分至1角5分不等的利息为诱饵，向被害人孙某乙、赵某甲、平某等人非法集资共计人民币3200余万元。被告人倪宝仁、王金莲将非法集资款项大部分用于为他人代偿债务及支付循环集资的高额本息，至2013年9月二被告人出逃时，共造成被害人经济损失人民币2300余万元。
（二）诈骗事实
2012年8月至2013年4月，被告人倪宝仁、王金莲在严重负债的情况下，明知无能力归还，仍以经营公司需要资金周转等为由，分别骗取被害人李某甲、陈某等6人为自己贷款资金共计人民币130万元，至案发尚未归还。
为证明上述指控事实，公诉人在法庭上出举了被害人孙某乙、赵某甲、平某、李某乙等人的陈述，证人孙某甲、徐某甲、王某甲、倪某甲等人的证言，资产评估报告，银行汇款凭证、借条、抓获经过、户籍证明以及被告人倪宝仁、王金莲的供述等证据。认为被告人倪宝仁、王金莲的行为构成集资诈骗罪、诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人王金莲、倪宝仁对指控事实均无异议，但认为其行为不是诈骗。
被告人王金莲的辩护人提出王金莲的行为不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪。理由如下：1、王金莲主观上没有非法占有的目的，后续部分借款除用于归还高息外，王金莲没有将集资款用于挥霍等，用于归还高息本质系为企业经营所需；王金莲虽有出逃行为，但并非携款潜逃，而是被逼外出避难。2、涉案集资款无法归还的原因是企业资金链断裂所致，系客观原因造成。另，王金莲归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。
被告人倪宝仁的辩护人提出倪宝仁的行为不构成集资诈骗罪和诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪。理由如下：1、倪宝仁主观上没有非法占有的目的，其代偿的债务是公司担保债务，最初的集资款系用于公司经营，未将集资款任意挥霍；倪宝仁虽有出逃行为，但并非携款潜逃，而是被逼外出避风头。2、倪宝仁未使用诈骗手段，涉案集资款主要用于归还公司的债务及日常经营。3、倪宝仁主观上想通过经营好公司偿还债务，虽然最终结果导致不能归还债务，但该结果是倪宝仁经营不善、投资失败造成。另，倪宝仁归案后认罪态度较好，请求从轻处罚。
经审理查明：（一）集资诈骗事实
2006年至2013年9月间，被告人王金莲、倪宝仁以经营杭州万鑫工艺品有限公司（以下简称万鑫公司）和杭州雅居门业有限公司（以下简称雅居公司）需要资金周转为由，以月息1分至1角5分不等的利息为诱饵，向孙某乙、赵某甲、平某等五十余名被害人非法集资共计人民币3200余万元（以下币种均为人民币）。被告人王金莲、倪宝仁将非法集资款项大部分用于为他人代偿债务及支付高额本息，至2013年9月两被告人出逃时，共造成上述被害人经济损失2300余万元。具体事实如下：
1、2006年至2012年11月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人孙某乙非法集资11.3万元，至案发未归还。
2、2008年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人赵某甲非法集资共计31万元，支付利息21.6万元，实际骗取9.4万元。
3、2008年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人包某非法集资3万元，至案发未归还。
4、2008年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人孙某丙非法集资10万元，支付利息6万元，实际骗取4万元。
5、2008年至2011年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人何某甲非法集资305万元，支付利息150万元，实际骗取155万元。
6、2008年至2012年4月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人李某甲非法集资41万元，至案发未归还。
7、2008年至2013年6月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人徐某乙和徐某甲非法集资共计410万元，后由徐某甲将债权转让给徐某丙。倪宝仁、王金莲支付利息15.59万元，实际骗取394.41万元。
8、2009年至2013年5月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人赵某乙、赵某丙、郭永福非法集资24万元，归还本息10.08万元，实际骗取13.92万元。
9、2010年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人王某戊非法集资5万元，归还本息2.7万元，实际骗取2.3万元。
10、2010年至2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人王某庚非法集资96万元，支付利息5万元，实际骗取91万元。
11、2010年6月至2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人唐某乙非法集资5.66万元，至案发未归还。
12、2010年8月至2012年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人唐某丙非法集资7万元，支付利息1.8万元，实际骗取5.2万元。
13、2010年至2013年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人任某非法集资18万元，支付利息2万元，实际骗取16万元。
14、2010年10月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人张某乙非法集资18万元，支付利息0.4万元，实际骗取17.6万元。
15、2010年12月至2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人汤某非法集资53.2万元，至案发未归还。
16、2011年至2013年8月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人张某甲、沈某乙非法集资66.5万元，至案发未归还。
17、2011年1月至2012年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人俞某甲非法集资12万元，支付利息8.28万元，实际骗取3.72万元。
18、2011年9月至2013年，被告人倪宝仁、王金莲向被害人喻某非法集资8万元，支付利息1.07万元，实际骗取6.93万元。
19、2011年10月至2012年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人蒋某甲非法集资270万元，支付利息100万元，实际骗取170万元。
20、2012年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人钱某非法集资50万元，支付利息2.25万元，实际骗取47.75万元。
21、2012年1月至2013年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人李某丙非法集资4.28万元，至案发未归还。
22、2012年2月至2013年2月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人唐某丁非法集资5.82万元，至案发未归还。
23、2012年3月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人唐某戊非法集资4万元，支付利息0.36万元，实际骗取3.64万元。
24、2012年5月至2013年5月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人俞某丙非法集资50万元，至案发未归还。
25、2012年7月至2013年5月，被告人倪宝仁、王金莲向楼某非法集资40万元，支付利息14万元，后楼某将债权转让给被害人骆某，至案发未归还。
26、2012年8月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人吴某非法集资50万元，支付利息16万元，实际骗取34万元。
27、2012年8月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人高某甲非法集资3万元，至案发未归还。
28、2012年8月至2013年4月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人董某非法集资740万元，归还本息240万元，实际骗取500万元。
29、2012年10月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人袁某非法集资20万元，支付利息2.4万元，实际骗取17.6万元。
30、2012年10月至2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人何某乙非法集资157万元，支付利息7.2万元，实际骗取149.8万元。
31、2012年12月至2013年2月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人俞某乙非法集资25万元，支付利息0.9万元，实际骗取24.1万元。
32、2013年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人蒋某乙非法集资20万元，归还本金10万元，实际骗取10万元。
33、2013年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人盛某甲非法集资5万元，至案发未归还。
34、2013年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人汪某非法集资3万元，至案发未归还。
35、2013年1月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人金某非法集资5.5万元，归还本金3万元，实际骗取2.5万元。
36、2013年1月至2月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人张某丁非法集资20万元，至案发未归还。
37、2013年2月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人孙某丁非法集资6万元，至案发未归还。
38、2013年3月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人王某己非法集资10万元，至案发未归还。
39、2013年3月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人郎某非法集资10万元，至案发未归还。
40、2013年4月至6月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人盛某乙非法集资15万元，至案发未归还。
41、2013年5月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人黄某乙非法集资10万元，至案发未归还。
42、2013年5月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人平某非法集资80万元，支付利息13.5万元，实际骗取66.5万元。
43、2013年6月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人朱某非法集资20万元，支付利息1.2万元，实际骗取18.8万元。
44、2013年6月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人杨某非法集资15万元，支付利息2.4万元，实际骗取12.6万元。
45、2013年6月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人季某非法集资18.8万元，支付利息1.2万元，实际骗取17.6万元。
46、2013年7月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人蒋某丙非法集资13万元，至案发未归还。
47、2013年7月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人张某丙非法集资30万元，支付利息9万元，实际骗取21万元。
48、2013年8月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人倪某乙非法集资380万元，归还本息230万元，实际骗取150万元。
49、2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人旷某非法集资10万元，至案发未归还。
50、2013年9月，被告人倪宝仁、王金莲向被害人华某非法集资25万元，至案发未归还。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明：
（1）被害人孙某乙、赵某甲、包某、孙某丙、何某甲、李某甲、徐某乙、赵某乙、王某戊、唐某乙、唐某丙、任某、张某乙、汤某、俞某甲、喻某、蒋某甲、钱某、李某丙、唐某丁、唐某戊、骆某、吴某、高某甲、董某、袁某、何某乙、俞某乙、蒋某乙、盛某甲、汪某、金某、孙某丁、王某己、郎某、盛某乙、黄某乙、平某、朱某、杨某、季某、蒋某丙、张某丙、倪某乙、华某陈述，证明2006年至2013年9月期间，被告人王金莲、倪宝仁以万鑫公司、雅居公司需要资金周转为由，分别向其等人高息借款以及归还本息的事实。
（2）证人徐某甲、陆某、沈某甲、孙某甲、楼某、卢某、林某证言，证明被告人王金莲、倪宝仁以万鑫公司、雅居公司需要资金周转为由，分别向被害人徐某乙、徐某丙、王某庚、张某甲、沈某乙、俞某丙、骆某、张某丁、旷某高息借款以及归还本息的事实。
（3）借条、银行凭证，证明被告人王金莲、倪宝仁向上述被害人借款的时间、数额、利息等内容。
（4）被告人王金莲、倪宝仁对指控事实供认不讳，所供内容与上列证据反映的情况基本相符。
上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。
（二）诈骗事实
2012年8月至2013年4月，被告人王金莲、倪宝仁在严重负债的情况下，隐瞒无偿还能力的真相，以经营公司需要资金周转等为由，分别骗取被害人李某甲（20万元）、陈某（20万元）、李某乙（20万元）、黄某甲（20万元）、高某乙（25万元）、倪某丙（25万元）等6人为自己向富阳农村合作银行城西支行贷款共计130万元，贷款资金被被告人王金莲、倪宝仁用于归还债务等，至案发均未归还。两被告人归案之后，富阳农村合作银行城西支行将上述被害人起诉至富阳市人民法院，要求上述被害人承担还款责任。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明：
（1）被害人李某甲、陈某、李某乙、黄某甲、高某乙、倪某丙陈述，分别证明2012年8月份至2013年4月份期间，王金莲以公司需要周转资金为由，让其等人帮忙出面向富阳农村合作银行贷款共计130万元。贷款由王金莲事先与银行联系好并办妥前期手续，其等人只是在贷款手续上签字，未实际使用过贷款。王金莲被抓之后，银行向法院起诉让其等人偿还贷款。
（2）证人倪某甲证言，证明其应王金莲的请求，于2012年8月24日、8月31日和2013年4月26日分别为李某甲、李某乙、倪某丙三人向富阳农村合作银行春建分理处贷款20万元、20万元、25万元提供担保，该三笔贷款均由王金莲事先联系好，贷款实际由王金莲使用。
（3）借款申请书、借款合同、共同还款承诺书、利息单、起诉书、传票、富阳市人民法院民事案件应诉通知书，证明上述被害人分别于2012年8月、2013年4月向富阳农村合作银行城西支行贷款20万元、25万元不等，因逾期均未履行还款义务，被富阳农村合作银行城西支行起诉至富阳市人民法院。
（4）被告人王金莲供述在案，供认2012年3、4月份左右，当时其、倪宝仁以及万鑫公司无法在富阳农村合作银行贷款，但因需要资金周转，其找了合作银行春建分理处的主任赵会龙帮忙，由其找人出面贷款，并提供担保人，赵会龙同意帮忙。后来其找了黄佳炜、王某丙、倪某丙、董桂香和凌建龙共五人，他们出面到春建分理处各贷了20万元，其还找了钱正为、倪某甲、陈某等人作为担保人。同年6、7月份左右，倪宝仁去支付利息时，被合作银行总行的工作人员发现其和倪宝仁叫别人贷款的事情。总行要求收回贷款，经过商量后，由钱正为凑70万元，赵会龙凑30万元先归还银行，接着再由其另外找五个人出面贷款100万。之后其陆续找了黄某甲和俞金福出面各贷了20万元，李某乙、李某甲出面各贷了20万元，陈某出面贷了20万元。这100万贷款的30万元被赵会龙直接扣下，70万元其还给钱正为。2013年4月份左右，因归还债务缺少资金，其又联系赵会龙，让倪某丙和高某乙出面各贷款25万元，贷款被其用于还债。俞金福那笔20万元于2013年8、9月份到期，其借钱归还了。其让上述人员出面贷款或者担保，中间未支付好处给他们。
（5）被告人倪宝仁对起诉书指控事实供认不讳。
上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。
2013年12月23日，被告人王金莲、倪宝仁在云南省西双版纳州景洪市被公安机关抓获。
证明本案事实的证据还有：
（1）证人王某乙证言，证明2010年左右，其和王某丁出资220万元成立雅居公司，其担任法定代表人。2012年8月左右，王某丁之姐王金莲提出以83万元的价格购买其股份，其未同意。后王金莲指使王某丁使公司停产，其便答应以83万元的价格把股份转给王金莲，王金莲让王某丙做了挂名股东，83万元的转让款其中有73万元是现金付款，另10万元是雅居公司的应收款。雅居公司成立第一年亏损20余万元，第二年盈利30-40万元左右，其离开公司之后，具体情况不清。
（2）证人王某丙证言，证明2012年8月份，被告人王金莲以80余万元的价格受让了王某乙在雅居公司的股份，并让其担任雅居公司的挂名股东。2013年4月份，王某丁退股，但王金莲未实际支付收购费用，还将王某丁的股份转到其妻子陆爱春名下，让其妻子担任挂名股东。雅居公司在王某乙离开之后，由王金莲负责经营管理。
（3）证人王某丁证言，证明内容与证人王某乙、王某丙证言相符，同时还证明王金莲购买王某乙股份后，负责雅居公司的财务，经常以公司的名义去银行贷款。
（4）证人唐某甲证言，证明其于2013年4月至同年9月期间担任雅居公司的兼职会计，雅居公司的账面反映出2012年的销售额约47万元，净利润23000余元，2013年截至7月份，销售额约22万元，净利润9000余元，因部分销售不开票，故实际销售情况不详。雅居公司的银行账户没有流动资金，倪宝仁、王金莲以及雅居公司的民间借贷情况在雅居公司的财务帐上未体现出来。
（5）证人方某证言，证明其于2012年5月份开始担任万鑫公司的兼职会计，万鑫公司的账面反映出2012年亏损65万余元，2013年截至8月份，万鑫公司已资不抵债，负债300万余元。因万鑫公司提供的原始凭证不全，故实际财务状况与账面情况有出入。万鑫公司的银行账户没有流动资金，倪宝仁、王金莲以及万鑫公司的民间借贷情况在万鑫公司的财务帐上未体现出来。
（6）证人王某甲、黄某甲证言，证明王某甲名下的富阳市富春街道金色家园13号楼604室房产实际由王金莲出资购买。
（7）万鑫公司、雅居公司的工商登记材料，证明万鑫公司与雅居公司的股东、注册资金等情况，万鑫公司于2006年由富阳博大涂装有限公司变更而来，股东系倪宝仁、王金莲，法定代表人系倪宝仁；雅居公司于2010年6月17日注册成立，注册资本220万元，原股东为王某乙、王某丁，2012年8月1日王某乙将股份转让给王某丙，2013年4月18日王某丁将股份转让给陆爱春，法定代表人变更为王某丙。
（8）小企业利润表、资产负债表、损益表，证明万鑫公司与雅居公司的财务状况。
（9）万鑫公司资产评估报告，证明经富阳市人民法院委托，浙江正大资产评估有限公司对万鑫公司所有的土地、厂房、机器设备及存货的价值进行评估，评估价值总计为2369510元。
（10）记账笔记本记录内容，证明被告人王金莲记录的为他人代偿欠款的相关情况。
（11）富阳农村合作银行借款合同、借款借据、银行账户明细对账单，证明2012年1月20日富阳市双金纸业有限公司（法定代表人洪建鑫）向富阳农村合作银行东洲支行贷款200万元，由万鑫公司担保，后于2012年8月15日由被告人倪宝仁归还150万元。
（12）富阳市富通小额贷款有限公司保证借款合同、记账凭证、记账联、银行业务凭证，证明2010年11月22日，富阳金达管桩材料有限公司（法定代表人赵金潮）向富阳市富通小额贷款有限公司贷款100万，由浙江众信担保有限公司担保。该笔借款由被告人王金莲于2011年4月18日归还100万元。
（13）富阳市浙丰小额贷款有限公司借款合同、保证合同、反担保保证合同、抵押反担保合同、银行业务凭证、应收代偿款明细帐，证明2010年12月30日，富阳金达管桩材料有限公司（法定代表人赵金潮）向富阳市浙丰小额贷款有限公司贷款100万，由浙江平平担保有限公司担保，万鑫公司为富阳金达管桩材料有限公司向浙江平平担保有限公司提供反担保。该笔借款于2011年1月18日由浙江平平担保有限公司代偿富阳金达管桩材料有限公司借款本息1008170元，后由王金莲归还浙江平平担保有限公司100万元。
（14）富阳市富仑小额贷款有限公司借款申请书、最高额保证借款合同、借款借据、利息明细、银行业务凭证，证明被告人王金莲于2013年6月26日向富阳市富仑小额贷款有限公司借款120万元，到期日2014年6月25日，由浙江平平担保有限公司提供担保。王金莲于2013年7月21日至2014年1月10日期间向富阳市富仑小额贷款有限公司支付利息共计95216.66元。浙江平平担保有限公司于2014年1月10日向富阳市富仑小额贷款有限公司代偿王金莲本息共计1009666.67元。
（15）杭州银行借款申请书、借款合同、借款借据、贷款还款明细、账户交易明细等，证明万鑫公司向杭州银行富阳支行贷款400万元，由富阳市阳光担保有限公司担保并代偿。
（16）浙江民泰商业银行借款申请书、保证借款合同、借款借据、账户明细等，证明万鑫公司于2013年6月18日以购买槽钢为由向浙江民泰商业银行贷款100万元，2014年6月11日贷款到期，由富阳市阳光担保有限公司担保并于2013年10月28日代偿。
（17）中国银行富阳支行借款申请书、最高额抵押合同、借款借据、交易明细、客户贷款本息支出通知单等，证明雅居公司以购买原材料为由于2013年4月9日向中国银行富阳支行借款400万元，约定还款日期为2014年4月9日，保证人为万鑫公司、王某丁，抵押人为倪宝仁、王某甲，抵押物为富阳市富春街道文采路180号金色家园13号604室房产和富春街道江滨西大道88-21号705室房产。富阳支行于2013年4月15日放款，本金未归还。
（18）浙江南浔农村商业银行富阳支行借款借据、借款申请书、个人保证借款合同、银行明细对账单，证明被告人倪宝仁以购买玻璃瓶、玻璃杯为由于2013年4月2日向浙江南浔农村商业银行富阳支行贷款250万元，到期日2014年4月1日，保证人为雅居公司和王金莲某同年4月2日该250万元贷款放款至倪宝仁账户，于当日汇出；本金未归还。
（19）浙商银行借款凭证、浙商银行分户账明细对账单、借款合同等，证明雅居公司以购买螺纹钢为由于2013年9月12日向浙商银行富阳支行贷款200万元，保证人为万鑫某等人。浙商银行富阳支行于当日放款200万元到雅居公司账户，雅居公司于同日将200万元转出；本金未归还。
（20）招商银行小微贷款申请表、个人贷款借款合同、个人贷款借款借据及贷款信息、出账单等表格，证明被告人倪宝仁以购买原材料为由于2013年6月3日向招商银行富阳支行贷款300万元，到期日2014年6月3日，招商银行于当日放款，至2014年6月3日，尚有3040052.97元的本息未还。王某丙以购买原材料为由于2013年4月28日向招商银行富阳支行借款300万元，到期日2014年4月28日，招商银行于当日放款，至2014年4月28日，尚有3091502.60元的本息未还。
（21）工商银行个人贷款申请表、贷款发放凭证、借款凭证、借款合同、历史明细表等，证明倪宝仁、王某丁、陈昌龙三人均于2012年10月19日向工商银行富阳支行借款130万元，到期日为2013年10月19日，三人互相担保，富阳支行于当日放贷至三人账户。王某丁于2013年10月25日逾期还款264999.61元，目前尚欠本金1034999.42元；倪宝仁于同日逾期还款261863.33元，目前尚欠本金1038136.52元；陈昌龙于2013年9月13日提前还款35343.72元、于2013年10月25日逾期还款260227.17元，目前尚欠本金1004429.11元。
（22）查询记录、富阳市人民法院财产保全清单、土地使用权登记审批表、土地他项权利（抵押）登记审批表，证明被告人倪宝仁名下的富阳市富春街道江滨西大道88-21号705室房产（建筑面积152.4平方米，抵押权人中国银行富阳支行，抵押债权400万元）因民事诉讼被富阳市人民法院轮候查封。被告人倪宝仁和盛国成等人名下的杭州市平海路58号1208室（非住宅，建筑面积89.95平方米），因民事诉讼被富阳市人民法院查封。万鑫公司位于富阳市春建乡下高村的土地（使用权面积合计4084.12平方米，其中1335平方米土地使用权的抵押权人浙江平平担保有限公司，抵押债权120万元）因民事诉讼被富阳市人民法院查封。万鑫公司位于富阳市春建乡工业功能区2号第1、2、3幢房产（建筑面积分别为186.6平方米、440.52平方米、471.88平方米，抵押权人富阳市阳光担保有限公司，抵押债权500万元）因民事诉讼被富阳市人民法院轮候查封。富阳市人民法院执行局因李信国诉倪宝仁、王金莲案查封万鑫公司机器设备1套喷涂自动线、1套UV流水线、2套低温烘烤炉、2套内喷漆、2台空气压缩机、1套程控复合真空计、2台镀膜机、1台电动液压叉车、7台立式空调。
（23）机动车基本信息、民事裁定书、协助执行通知书，证明被告人王金莲名下的浙A×××××奥迪汽车因民事诉讼被富阳市人民法院查封。
（24）协助查询存款通知书回执，证明经查询，截至2013年10月21日，被告人倪宝仁、王金莲及万鑫公司在各家银行（约60家）的人民币存款状况，被告人倪宝仁现有银行存款余额3000余元，被告人王金莲现有银行存款余额25000余元，万鑫公司现有银行存款余额3000余元，三者累计余额为32000余元。
（25）关于要求移送案件材料的函、案卷材料移送清单、民事起诉状、证据材料、情况说明，证明2013年10月21日，富阳市公安局向富阳市人民法院函调关于被告人倪宝仁、王金莲的民间借贷诉讼案件材料，显示被告人倪宝仁、王金莲及万鑫公司在富阳市人民法院涉及多起民间借贷案件（均不包括涉案的被害人），标的债务累计463万元。富阳市人民法院移送至富阳市公安局的上述民间借贷纠纷案件起诉材料，经侦查人员通知后，原告均不愿至公安机关报案。
（26）抓获经过，证明被告人倪宝仁、王金莲均系被动归案的情况。
（27）户籍证明，证明被告人倪宝仁、王金莲的基本身份情况。
（28）被告人王金莲、倪宝仁供述在案，供认万鑫公司的股东是其二人，倪宝仁担任法定代表人和董事长，具体负责采购设备材料等工作；王金莲担任总经理，具体负责生产和财务工作，其子倪宇涛负责销售工作。雅居公司的股东是王某丙和陆爱春夫妇，但他们实际上系挂名股东，雅居公司由倪宝仁和王金莲出资经营。万鑫公司和雅居公司的财务由王金莲负责，包括具体的出纳工作，两家公司没有专门的会计，都是代理记账，公司的借款大多数没有在财务帐上体现出来，财务帐不规范。其二人借来的钱都用于两家公司的经营，公司的经营主要靠贷款和借款。后来因为给赵金潮、洪建鑫等人担保银行贷款，其二人借钱代偿给银行，导致产生资金漏洞。万鑫公司的经营仅能维持过日子，代偿借款后，本金一直无法归还，只能付点利息。加上公司平时的经营也陆续要资金投入，其中购买雅居公司就花了100万元左右，以及做煤炭、纸张等生意都发生亏损，这些钱都是借来的，需要支付高额利息，所以资金漏洞越来越大，现在万鑫公司、雅居公司负债累累，其二人无力偿还借款。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人王金莲、倪宝仁以非法占有为目的，隐瞒无能力归还的真相，以高额利息为诱饵，使用诈骗方法向社会不特定公众募集资金，以后笔集资款兑付前笔集资款的本息，数额特别巨大，不仅侵犯了被害人的财产所有权，还侵犯了金融管理秩序，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人王金莲、倪宝仁还以非法占有为目的，隐瞒无归还能力的真相，骗取多名被害人向金融机构申请贷款给其使用，最终导致被害人承担特别巨大的损失，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王金莲、倪宝仁所犯罪名成立。被告人王金莲、倪宝仁的辩护人分别所提王金莲不构成集资诈骗罪，倪宝仁不构成集资诈骗罪、诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见与查证的事实及法律规定不符，不予采纳。对被告人王金莲、倪宝仁依法应予数罪并罚。在共同集资诈骗过程中，被告人王金莲、倪宝仁地位相当，不分主从，但倪宝仁作用相对较小，可酌情从轻处罚。在共同诈骗过程中，被告人王金莲起主要作用，系主犯，被告人倪宝仁起次要作用，系从犯，依法可对倪宝仁所犯诈骗罪减轻处罚。关于被告人王金莲、倪宝仁及其辩护人所提王金莲、倪宝仁不具有非法占有目的，未使用诈骗手段的辩解和辩护意见，经审理认为，两被告人负债起步经营万鑫公司，经营期间，收支基本相当，赢利能力一般，高息借款为他人代偿债务之后，即产生巨大资金漏洞，单凭其企业经营根本难以偿还；但两被告人隐瞒自身归还能力，以高息对外高额集资，全然不顾资金风险，导致资金漏洞不断扩大，在案证据表明两被告人名下财产早已严重资不抵债，无归还的现实可能性，显见其具有非法占有的目的，故上述辩解和辩护意见与查证事实及法律规定不符，不予采纳。被告人王金莲、倪宝仁集资诈骗造成的损失数额特别巨大，本应予严惩，鉴于两被告人到案后认罪态度较好，可从轻处罚，两被告人的辩护人所提相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人王金莲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币30万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币5万元；两罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币35万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月23日起至2033年12月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人倪宝仁犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币25万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币3万元；两罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币28万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月23日起至2030年12月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、责令被告人王金莲、倪宝仁退赔违法所得，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 聂 庆
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一四年九月十日
书 记 员 赵东东