湖北省十堰市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)鄂03刑终298号
原公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨展志，男，1973年2月7日出生于湖北省浠水县，住湖北省十堰市茅箭区。因涉嫌犯集资诈骗罪，2015年11月17日被湖北省十堰市公安局东岳分局刑事拘留（2015年11月15日被广东省深圳市公安局龙城派出所民警抓获，临时羁押2天），同年12月23日经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，次日由湖北省十堰市公安局东岳分局执行逮捕。现羁押于湖北省十堰市看守所。
湖北省十堰市茅箭区人民法院审理的湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控原审被告人杨展志犯集资诈骗罪一案，于2016年9月19日作出（2016）鄂0302刑初292号刑事判决，宣判后，原审被告人杨展志不服，向本院提出上诉。本院于2016年11月7日受理后，依法由审判员罗云飞担任审判长，与审判员张友山、审判员刘学平组成合议庭，并将本案卷宗移送湖北省十堰市人民检察院阅卷，于2017年1月10日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市人民检察院指派检察员刘冬出庭依法履行职务。上诉人（原审被告人）杨展志到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原判认定，被告人杨展志早年在十堰市开办“茅箭区五堰展翅冷饮商行”，经营农夫山泉系列饮料的批发业务。2015年1月又注册了“十堰市梧桐树商贸有限公司”，注册资本200万元，与其妻子韩某2为股东，其公司系农夫山泉十堰办事处的经销商之一，主要经营农夫山泉系列饮料的批发业务。杨展志在经营过程中，明知超出自己的偿还能力，仍用高额利息为诱饵，用作废的房产证及车辆登记证书重复抵押等欺骗手段累计向49人借款，实施集资诈骗共计890.47万元。2015年10月中旬，在众多债主的追索下，杨展志携妻子及孩子出逃，引起40余名受害人集体上访。具体为：
1、2013年7月至2014年10月，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用自己于2011年2月14日亲自登报声明丢失作废的30××97号房产证（该房已于2011年4月12日卖与他人）作抵押，先后两次向个体户赵某1借款共计25万元，承诺借期一年、年利息7.5万元。到期后，在赵某1的多次索要下，杨展志只归还了5万元本金，其余均未兑现。
2、2011年4月至5月期间，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的30××11号房产证作抵押，先后两次向刘某9借款共计11万元。2015年5月，杨展志只付了0.37万元的利息，其余利息及本金均未归还。
3、2014年1月至3月期间，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用登报声明丢失作废的20××61号房产证及小货车登记证书作抵押，先后两次向徐某2均借款共计30万元，承诺借期一年、年利息9万元。到期后，在徐某2均的多次索要下，杨展志只归还了14万元本金，其余均未兑现。
4、2015年2月至9月期间，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用自己居住的江苏路9号6栋1-1-1房屋（该房屋已有银行贷款40万元，其他抵押债权10万元）作抵押，先后三次向王某3借款共计32万元，承诺借期半年、年利息5万元。截止目前，杨展志未归还利息及本金。
5、2015年3月4日，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，又用上述自住的房屋作抵押，向刘某3借款20万元，承诺借期七个月、月息0.5万元。截止目前，杨展志只归还了3万元利息。
6、2014年1月4日，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用自己的一辆奔驰轿车作抵押，向吴某2借款50万元，承诺借期一年、月息2.5%，但车辆由杨展志使用。到期后杨展志无力偿还，又续借一年。杨展志付利息20余万元后无力再付。2015年10月，吴某2发现杨展志抵押给自己的轿车已被杨展志过户给他人。
7、2015年1月至3月，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，先后两次向孙某2借款共计40万元，承诺借期一个月、月息4%。到期后，杨展志无力偿还，为了再借20万元，杨展志于2015年3月16日将已经抵押给吴某2的轿车直接过户给孙某2，才又从孙某2处借款20万元，承诺借期五个月、月息2%。但车辆由杨展志使用。同年8月到期后杨展志仍无力偿还，后该车被孙某2开走。杨展志从孙某2处所借的60万元，除支付利息8.8万元（包括借款时扣除的利息）外，该轿车抵账43.8万元。
8、2015年3月18日，被告人杨展志以做生意需要资金周转为由，用已过户给孙某2的奔驰轿车作抵押，向段某借款10万元，承诺借期半年、月息2%-3%。到期后，杨展志无力归还本金，只支付了0.72万元利息，在段某的催要下，杨展志用一辆旧的小货车抵债1万元（该车的登记证书已于2014年3月20日抵押给徐某2）。但余款仍然承诺用已被孙某2开走的奔驰车作虚假抵押。
被告人杨展志通过购买高档轿车、购买优质地段房屋、建仓库等方式给他人造成一种经营状况良好、经济实力雄厚的假象，以便从他人处高息借款实施集资诈骗。2012年8月斥资110万元购买一辆奔驰S300型轿车，后又花40余万元将该车改装成奔驰S600型（市值200余万元）。2013年5月，杨展志斥资60余万元（贷款除外）在江苏路9号6栋1-1-1购买自住房屋一套。2013年12月，以年租金8.5956万元的价格租下东风热电厂渣坝区一块4219平米的场地和368平米的房屋，杨展志先后斥资200余万元在该场地上开山、开挖排水沟、新建一个900余平米的仓库，修建围墙等。又从该场地上的“花果超强预制构件厂”手中以57万元的价格转让一个生产车间用于仓储。经营过程中，杨展志又花70余万元购买运输车辆8台。
2013年1月至2015年10月期间，被告人杨展志以非法占有为目的，用高额利息为诱饵，以做生意急需用钱为由，分别向赵某1、刘某9、潘某1、胡某1、库某等49人（详见列表）借款实施集资诈骗，合计金额达1297.73万元，上述款项除支付利息251.21万元、归还本金156.05万元之外，实际集资诈骗890.47万元。
另查明，2016年1月21日被告人杨展志及其妻子韩某2与被害人邢某达成以物抵债协议，将车牌号为鄂Ｃ×××××的货车抵借款5万元；2016年7月11日邢某与韩某1、赵某2达成调解协议，由韩某1、赵某2承担8万元本金的偿还义务。
上述事实有下列证据证实：
1、物证
（1）30××97号房产证，被告人杨展志2011年2月14日将该房产证报遗失（杨展志2011年4月12日将该房卖与黄某），2014年8月用作废的该房产证作抵押向赵某1借款25万元。
（2）30××11号房产证，被告人杨展志2011年4月9日将该房产证报遗失（杨展志2011年4月12日将该房卖与黄某），2014年4、5月份用作废的该房产证作抵押向刘某9借款11万元。
（3）20××61号房产证，被告人杨展志2006年6月16日将该房产证报遗失，2012年10月2日将该房卖与韩某1、赵某2，2014年1月至3月期间，被告人杨展志用作废的该房产证作抵押，先后两次向徐某2均借款共计30万元。
2、书证
（1）抓获经过，证实2015年11月15日深圳市公安局民警在龙华汽车站将正欲乘车的被告人杨展志抓获归案的事实。
（2）在逃人员登记表，证实被告人杨展志于2015年10月22日被上网通缉的事实。
（3）受害人一览表，经调查统计证实被告人杨展志共计向赵某1等49名被害人集资1297.73万元，支付本金及利息407.26万元，尚有本金890.47万元未归还的事实。
（4）赵某1、刘某9等49名被害人报案材料，证实各被害人被杨展志集资诈骗的事实。
（5）被告人杨展志及其妻子韩某2、其儿子杨某天银行开户情况、交易明细及余额情况，证实部分被害人向被告人杨展志银行卡打款的事实，以及上述各银行卡账户均未发现有较大余额的事实。
（6）工商登记资料，证实2015年1月17日被告人杨展志与妻子韩某2共同出资成立“十堰市梧桐树商贸有限公司”，注册资本200万元，被告人杨展志和韩某2各占100万元股份的事实。
（7）查档证明，证实被告人杨展志位于江苏路9号6幢1-1-1的自住房屋所有权人登记为韩某2，该房屋2013年5月24日被工商银行十堰市支行设立抵押金额40万元，2015年2月3日被王云燕设立抵押金额10万元；2015年10月29日该房屋又经饶某云申请，被张湾区人民法院保全的事实。
（8）房产登记信息，证实被告人杨展志2010年10月19日从孙丽、杨敏处购买位于张湾区汉江街办汉江北路23号25栋2-4-2房屋，该房屋建筑面积32平方米，交易价格41660元的事实。
（9）房产登记、变更信息，证实被告人杨展志2011年2月14日将上述房屋（证号为30141397）报房产证遗失，申请补办新证；2011年3月30日又将该房屋（证号为30144583）报房产证遗失，申请补办新证；2011年4月9日再一次将该房屋（证号为30146111）报房产证遗失，申请补办新证的事实。
（10）房产登记、变更信息、房屋买卖合同，证实被告人杨展志2011年4月23日将上述房屋以45945元的价格卖给黄某的事实。
（11）房产登记、变更信息，证实被告人杨展志2006年6月15日将自己和妻子、儿子共有的位于茅箭区五堰街办柳林社区46-3号1幢1-2-4号房屋（证号为20079261）报房产证遗失，申请补办新证；2012年1月9日再一次将该房屋（证号为20098520）报房产证遗失，申请补办新证的事实。
（12）房产登记、变更信息、房屋买卖合同，证实被告人杨展志及共有人韩某22012年10月2日将上述房屋以80000元的价格卖给韩某1、赵某2夫妇的事实。
（13）车辆登记、变更信息，证实2012年8月30日以韩某2为所有人登记入户的号牌为鄂Ｃ×××××号奔驰车，2015年3月16日转移登记至孙某2名下的事实。
（14）租赁协议、付款凭证、证明等，证实被告人杨展志2013年12月31日与东风汽车公司热电厂签订场地、房屋租赁协议，以每年85956元的价格租赁位于东风汽车公司热电厂渣坝区的场地及房屋，协议签订了两年，但只付了2014年租金，尚欠2015年租金85956元及917.96元水电费的事实。
（15）情况说明、银行账户登记卡，证实被告人杨展志在农夫山泉股份有限公司登记账户有两个，其中一个登记的是韩某1银行账户（杨展志用一套假的韩某1的营业执照、食品流通许可证登记，后被公司发现未予登记），一个登记的是杨展志的银行账户。2014年通过杨展志的银行账户向公司上交的销售金额为486.35万元，2015年为684.6万元的事实。
（16）《民事裁定书》、《协助执行通知书》，证实被告人杨展志在农夫山泉股份有限公司的22万元财产（保证金、预付货款），2015年10月29日经十堰市大成贸易有限公司、饶某云申请，被张湾区人民法院保全的事实。
（17）《民事调解书》、《以物抵债协议》，证实被告人杨展志与被害人刑某达成协议，以其牌号为鄂Ｃ×××××的小型货车抵借款5万元，及担保人韩某1、赵某2与刑某达成调解协议，承认支付本金8万元的事实。
（18）谅解书，证实2名被害人出具谅解书，希望对被告人从轻处理，让杨展志早日出来偿还其血汗钱的事实。
（19）个人身份信息，证实被告人杨展志的主体身份情况。
3、证人证言
（1）证人王某1的证言，证实杨展志是农夫山泉十堰城区经销商之一，其2014年销售额是486.35万元，2015年销售额是695.44万元。公司在收到货款后立即发货，一般不会占用客户的资金。经销商的毛利润都在10%左右，加上公司返利，按照正常情况经营一般是不会亏损的。公司目前账上有他一点货款余额，但是不多，2015年10月29日被张湾区人民法院冻结了的事实。
（2）证人刘某2的证言，证实杨展志是农夫山泉十堰城区经销商之一。公司签经销协议一般按全年任务的8%-20%交保证金，但是次月就可以作为货款使用。公司在收到货款后立即发货，一般不会占用客户的资金。经销商的毛利润在10%左右，而且运费、卸货费、税款都是公司承担，经销商一般不会亏损的事实。
（3）证人吉某的证言，证实十堰市花果超强预制构件厂在东风热电厂灰坝沟内的厂房、场地于2013年11月6日转让给杨展志，转让费为57万元的事实。
（4）证人韩某2的证言，证实自己1995年和杨展志结婚，2008年以前杨展志是个体户，做冷饮生意，自己则在外面做保洁员。2008年杨展志注册成立“五堰展翅商行”，在夏家店水鲜市场租了一间仓库，自己就帮他管仓库，收发货。2010年左右杨展志注册“梧桐树商贸有限公司”做农夫山泉代理，从做农夫山泉开始，就开始找人借钱。他一直都是拆东墙补西墙，中间还买了一辆奔驰车花了一百多万，2013年买了学林雅苑的房子花了78万，2013年还从别人那里转让了红某的仓库花了一百多万。杨展志出去找人借钱，有时人家要求我也签字担保，杨展志就拉着我去签字，我签字担保的借条总共有200万左右。到2015年4月就感觉杨展志的资金链断了，到10月份仓库就出现抢货现象，天天都有人在堵我们和孩子，没办法了我们全家才出去躲债的事实。
（5）证人高某的证言，证实2014年8月初周某2把杨展志带到自己商店里，介绍杨展志在做农夫山泉的代理，想借点钱用。自己说不认识杨展志，钱可以借给周某2。周某2就给自己打了10万元的条子，给杨展志转了10万元钱。2014年9月中旬这笔钱连本代息都还了。2014年9月底周某2又让自己借10万元钱给杨展志，也是周某2打的借条，这一次杨展志没有还，周某2给自己抵货款了的事实。
（6）证人付某,4的证言，证实被告人杨展志2013年开始就找自己借钱，开始月息3分，后来算的是6分。到2015年6月，他陆续借的有100多万元，付利息也付的有90多万元。因为自己的本钱基本都回来了，自己就没报案的事实。
（7）证人王某2的证言，证实2013年开始被告人杨展志就给自己的“大成商贸有限公司”供货，自己还在他那里放了20万元的预付款，用他的2号仓库和奔驰车做抵押担保。后来才知道在与我签协议之前，他的奔驰车早就过户给别人了。2015年10月他跑了以后，自己就在张湾区法院起诉他，并且提请法院冻结了他在农夫山泉的货款的事实。
（8）证人潘某2的证言，证实杨展志2012年开始找自己借钱，每年借2-3次，每次十几万到几十万不等，月息从2.5到3分，后来涨到4分，本金利息基本都按时还了，只有2012年的一笔40万元的本金没有还，年年换新条子。2015年9月份又借给他10万元，后来他就被抓了的事实。
（9）证人党某的证言，证实杨展志2012年左右开始找自己借钱，总共借的有15次左右，每次20万元左右，月息2%，除了2013年5月份借的30万元没有还，其余的利息、本金都还了的事实。
（10）证人罗某1的证言，证实杨展志2013年开始向自己借钱，加起来总共有26万元，利息约定的是月息2.5%。2015年初，经自己催要，杨展志连本带息把钱还清了的事实。
（11）证人程某1的证言，证实杨展志2014年开始向自己借钱，第一笔是40万元，月息开始定的是2.5%，后来加到4%，2015年7月在自己的催要下连本带息都还清了。另外中途临时用钱也借过，都还了的事实。
（12）证人熊某1的证言，证实2014年下半年杨展志找自己借过一笔10万元钱，承诺月息2.5%。他用了几个月，因自己不放心就找他要回来了，利息给的有七、八千元的事实。
4、被害人陈述
（1）被害人赵某1的陈述，证实2013年7月19日被告人杨展志以进货为名向赵某1借款20万元，承诺一年后还款24万元。2014年7月19日借款到期后，杨展志提出再续借一年，承诺到期后还款26万元，并用其编号为30141397的房产证作抵押。2014年10月13日，赵某1又将其姐姐的5万元现金借给杨展志，承诺一年后还款6.5万元。2015年9月7日，在其多次催要下，杨展志还了其5万元本金。2015年10月12日赵某1拿着杨展志抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨展志将该房产证办了挂失，该房2011年就卖给了别人的事实。
（2）被害人刘某9的陈述，证实2011年4月被告人杨展志以30××11号房产证作抵押向刘某9借款11万元，承诺月息1.5分。2015年4月借款到期后，杨展志提出再续借一年，承诺到期后还款15万元，并支付了3700元利息。2015年10月份，杨展志跑了后刘某9拿着杨展志抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨展志将该房产证办了挂失，2011年4月20日就卖给了别人的事实。
（3）被害人徐某2均的陈述，证实2014年1月14日被告人杨展志以需要进货为由向徐某2均借款10万元，约定年利息3万元；2014年3月20日杨展志用20××61号房产证和两辆微型小货车作抵押又向其借款20万元，约定年利息6万元。2015年借款到期后，经多次催要，杨展志在2015年7月通过手机转账还了14万元。2015年10月份，杨展志跑了后徐某2均拿着杨展志抵押给她的房产证到房管局查询，才知道杨展志将该房产证办了挂失，2006年就卖给别人了的事实。
（4）被害人王某3的陈述，证实2015年2月16日被告人杨展志以需要进货为由向王某3借款8万元，约定一年后还款10万元；2015年5月23日杨展志承诺用20××16号房产证作抵押（借款时只向其提供复印件）向其借款12万元，约定半年后还款13.5万元；2015年9月10日杨展志又称农夫山泉公司做年庆，先交货款有优惠，还称新买了一家超市急用钱，又向其借款12万元，约定半年后还款13.5万元。后来杨展志就联系不上了，才知道被骗了的事实。
（5）被害人刘某3的陈述，证实2015年3月4日被告人杨展志和他妻子韩某2跑到刘某3家以做生意缺钱为由向其借款20万元，说当年10月份就还，每月给5000元利息。后来每月给5000元利息，给了六个月。10月份以后杨展志就联系不上了的事实。
（6）被害人吴某2的陈述，证实2014年1月4日被告人杨展志和他妻子韩某2跑到吴某2家以做生意缺钱为由向其借款50万元，承诺月息2.5%，用期一年，并用车牌号为鄂Ｃ×××××的奔驰车（只提供行车证复印件）作抵押。后来每月给12500元利息，2015年1月到期后又延期一年。到2015年4月份，总共给了16个月的利息，计20万元。2015年10月份吴某2才发现杨展志将抵押给自己的奔驰车过户给一个叫孙某2的人。
（7）被害人孙某2的陈述，证实2015年1月1日被告人杨展志向其借款30万元，承诺月息4分，借期两个月，并用车牌号为鄂Ｃ×××××的奔驰车作抵押。借款时扣下了两个月的利息2.4万元，实际支付了27.6万元。借款到期后他没钱还，就按2分的利息每月付6000元，付了5个月，计3万元，到2015年8月份就没付了。2015年2月8日，杨展志又提出借款10万元，借期一个月，也是月息4分，给了他9.6万元。借款到期后他没钱还，就按2分的利息每月付2000元，付了5个月，到2015年8月份就没付了。2015年3月16日，杨展志又提出借款20万元，借期5个月，月息2分。孙某2提出将杨展志抵押的车子过户给自己，杨展志同意了，就把鄂Ｃ×××××的车子过户给自己，车牌改为鄂Ｃ×××××，但车子仍由杨展志开。这笔20万元，杨展志也是给了5个月的利息，计2万元。到2015年8月份，杨展志果然还不了自己的60万元钱，车子也被一个姓龚的债主扣下了。后来自己把车要回来，以43.8万元的价格卖给李飞的事实。
（8）被害人段某的陈述，证实2015年3月中旬被告人杨展志以做生意缺钱为由向其借款10万元，承诺月息2分，借期半年，并用车牌号为鄂Ｃ×××××的奔驰车（只提供了登记人为孙某2的行车证复印件）作抵押。2015年9月4日，在段某的催促下，杨展志付了7200元的利息，并用一台微型小货车（牌号为鄂Ｃ×××××）抵了1万元的事实。
（9）被害人潘某1的陈述，证实2013年9月8日被告人杨展志以做生意缺钱为由向其借款20万元，承诺一年后还22万元，2万元算是分红。2014年9月9日借款到期，杨展志说先把分红付了，因为家里不急着用钱，就又凑了18万元给了杨展志的事实。
（10）被害人胡某1的陈述，证实2013年4月至2015年8月，被告人杨展志以做生意周转为名分四次向其借款40.2万元，承诺年利息15%。2014年4月19日杨展志用货物抵了22800元的利息。2015年9月借款到期后杨展志一直往后推，最后就找不到他的事实。
（11）被害人韩某1的陈述，证实自己2008年开始到其姐夫杨展志的公司打工，2009年开始专职给其姐夫开车。2015年6月10日杨展志向其借款10万元，承诺月息3分；2015年9月13日又向其借款10万元。还用自己的房产证作抵押向他人借款30万元，还让自己作为担保人向严某1借款20多万元的事实。
（12）被害人雷某的陈述，证实2014年11月20日被告人杨展志向其借款5万元，借期一年，承诺月息2.5分，至今本息均未付的事实。
（13）被害人刘某4的陈述，证实2015年7月被告人杨展志问自己愿不愿意做农夫山泉五堰片的分销商，说先交20万元的预交货款就可以，自己就先给了他10万元。事后杨展志一直拖着不签协议，自己就说退出来，杨展志说借用一个月，就于2015年9月5日打了一张10万元的欠条的事实。
（14）被害人库某的陈述，证实2014年3月23日、6月18日、6月22日分别借给被告人杨展志20万元、11万元、20万元，承诺月息3分。此后杨展志每月支付利息，共支付了201600元，到2015年6月份以后就没支付利息了，也找不到他的事实。
（15）被害人张某2的陈述，证实2014年5月被告人杨展志向其借款46万元，承诺月息2分，借期一年。后杨展志每月付9200元利息，半年后张某2要回本金10万元。2015年5月26日张某2又要回了20万元，利息共付了98400元。剩余16万元杨展志说再续借一年，承诺加息1分，并用其鄂Ｃ×××××号奔驰车作抵押，后来到2015年10月份就找不到他的事实。
（16）被害人周某1的陈述，证实2014年2月26日、2014年4月26日、2015年4月26日被告人杨展志分别向其借款10万元，共计30万元，承诺月息3分。后杨展志共付利息11.1万元。2015年10月份后就找不到杨展志的事实。
（17）被害人曹某的陈述，证实2014年10月10日、2014年11月12日、2014年11月22日、2014年12月10日、2015年7月21日，被告人杨展志分五次共向其借款44.12万元，承诺月息3分，共付利息6.48万元的事实。
（18）被害人熊某2的陈述，证实2014年12月25日、2015年1月25日被告人分两次向其借款50万元，承诺借期一年，月息3分。后利息付到2015年4月份就没付了，共付了5.4万元利息。2015年10月份就找不到他的事实。
（19）被害人郭某2的陈述，证实2015年3月10日被告人杨展志向其借款10万元，承诺借期一年，月息2.5分。2015年6月份用矿泉水抵了6000元利息后就不再还款；另外2015年5月、7月杨展志以多收货款少发货、收到郭某2货物不付款的方式占用其货款15.648万元的事实。
（20）被害人刘某5的陈述，证实2014年11月6日、2015年6月8日被告人杨展志分两次向其借款共计20万元，后付利息4.35万元。再后来就找不到杨展志的事实。
（21）被害人周某2的陈述，证实2014年9月30日被告人杨展志向其借款10万元，承诺借期一年，月息2.5分，2015年3月份还了半年的利息1.5万元。2015年9月借款到期时，杨展志承诺三个月后归还，并用其现住江苏路9号6幢1-1-1号房屋作抵押，其妻子韩某2也在借条上签了担保人的字，但2015年10月份他们都跑了的事实。
（22）被害人邢某的陈述，证实2015年9月5日被告人杨展志让韩某1用房产证作担保向其借款15万元(13万元本金，2万元利息损失)，承诺月息2分。到11月份时韩某1打电话说杨展志全家都跑了，才知道上当受骗的事实。
（23）被害人严某2的陈述，证实2013年11月份被告人杨展志向其丈夫王某4借款，刚好家里有别人给的20万元承兑汇票就给了他，承诺随用随还，月息2分。2015年5月9日，因急用钱向其要，其归还了10万元。2015年6月17日，杨展志提出把原来借款的利息算5万元本金，再凑5万元打20万元的借条，于是就又给了他5万元。到8月17日找他，他只给了2500元，后来就找不到他了的事实。
（24）被害人翁某的陈述，证实2013年11月6日被告人杨展志向其借款10万元，承诺借期一年，月息2分，其妻子韩某2作为担保人也签了字。2014年底，杨展志给了2万元的利息，并要求再续借一年，最后其全家都跑了的事实。
（25）被害人罗某2的陈述，证实2014年11月被告人杨展志向其借钱，当时自己没有现钱，就跟朋友王进说了，王进同意借4个月，月息3分。到期后杨展志说没钱，自己就把王进的本金和利息都还了。杨展志到2015年5月2日应付1.2万元的利息，拿货抵了，本金10万元一直没还；另杨展志还以农夫山泉预付款的名义找自己要了5万元的预付货款。
（26）被害人张某3的陈述，证实2014年4月12日、2014年5月2日、2014年8月27日、2015年1月1日、2015年6月9日被告人杨展志共向其及妻子李某1借款68.36万元，杨展志打了72万元的借条，承诺借期一年，月息2分。至今分文没还的事实。
（27）被害人张某4的陈述，证实被告人杨展志2010年3月、2011年12月22日、2014年7月28日分三次向其借款共计19万元，承诺年息2分，之后每次都是把利息写进借条，共打了25.48万元的借条。2015年开始向他要钱，他一直拖着不给，直至逃跑的事实。
（28）被害人赵某3的陈述，证实2014年5月13日被告人杨展志向其借款5万元，承诺借期一年，月息2分。2015年5月13日杨展志付了一年的利息1.2万元，提出本金再续借一年。后来就听说他跑了的事实。
（29）被害人邱某的陈述，证实2014年11月6日被告人杨展志向其借款10万元，承诺借期一年，月息3分。2015年5月6日用欠杨展志的货款抵了半年的利息1.8万元。后来就听说他跑了的事实。
(30)被害人施某的陈述，证实自己2013年2月开始在杨展志处打工，主要是开车、送货，2014年3月，杨展志提出做生意周转向其借钱，自己就凑了12万元现金，加上杨展志承诺的一年工资4万元，杨展志打了16万元的借条；2014年6月30日杨展志又向自己的妻子黄艳丽借款4万元，承诺年息1.44万元；2015年1月27日杨展志又提出借钱，自己又凑了4万元给他，承诺月息3分。之后本金、利息都没付过，一直到他全家跑了的事实。
（31）被害人马某的陈述，证实2013年5月7日被告人杨展志向自己借款10万元，承诺年息2.4万元，到2015年5月7日共付了2年的利息4.8万元，后来杨展志全家都跑了的事实。
（32）被害人金某的陈述，证实2014年4月8日被告人杨展志向其借款5万元，月息3分。2015年6月21日杨展志把利息算出来是2.15万元，自己就又凑了2.85万元，杨展志打了10万元的借条，还是月息3分。2015年10份就听说他全家跑了的事实。
（33）被害人李某2的陈述，证实自己2013年11月在东风热电厂灰坝沟内给杨展志盖了一个简易仓库，工程款约定的是29.1万元，杨展志只付了15万元，剩下的14万多杨展志提出借用一年，打了15万元的借条，之后一直拖着未付直到他全家逃跑的事实。
（34）被害人石某的陈述，证实2014年4月16日被告人杨展志向其借款30万元，承诺月息4分，到2015年5月16日共付了15.6万元的利息；2015年5月16日自己又凑了10万元，打了40万元的借条，只付了2个月的利息3.2万元就没付了；2015年6月4日，杨展志又提出借钱，自己凑了10万元，加上杨展志在自己这里赊欠的白酒款10万元，杨展志又打了20万元的借条，承诺2015年8月4日还清，后来到期还了10万元。后来找他要钱他避而不见，自己就找人把他开的奔驰车给扣了，谁知他早就把奔驰车过户给孙某2的事实。
（35）被害人刘某10的陈述，证实2014年10月20日被告人杨展志向其借款23万元，承诺月息3分。之后陆续从杨展志处要回本金6万元、利息2.85万元，2015年3月以后就没付了的事实。
（36）被害人乐某的陈述，证实2010年至2015年2月8日被告人杨展志共向自己借了31.4万元，月息承诺的是2分、3分不等，到2015年6月8日止共付了15万元左右的利息的事实。
（37）被害人程某2的陈述，证实2015年6月24日被告人杨展志向其借款15万元，承诺月息5分，借期3个月。后付了3个月的利息2.25万元后就再没付了的事实。
（38）被害人罗某3的陈述，证实2014年7月24日、2014年10月20日、2015年2月8日分三次向自己借了27万元，承诺月息3分，后来2015年8月份还了10万元本金和1.8万元的利息；另外自己还借给他三张透支卡，他共透支了90879元的事实。
（39）被害人冯某的陈述，证实2015年8月6日杨展志向自己借款15万元，承诺借期3个月，月息5分。后来就听说他跑了的事实。
（40）被害人胡某3的陈述，证实2011年4月11日、2013年5月25日、2015年5月9日被告人杨展志分三次向自己借款27.2万元，月息3分，共付了14.4万元的利息的事实。
（41）被害人涂某的陈述，证实2014年6月12日被告人杨展志向其借款10万元，借期一年，月息2分。到2015年6月12日付了一年的利息2.4万元，之后就没付了的事实。
（42）被害人刘某7的陈述，证实2015年3月29日被告人杨展志向其借款5万元，借期一年，年息1.1万元。后来借款还没到期杨展志就跑了的事实。
（43）被害人叶某的陈述，证实2013年5月14日被告人杨展志向其借款10万元，年息2.4万元。到2015年5月14日，自己共抵了6.8万元的货款的事实。
（44）被害人吕某的陈述，证实2014年9月6日被告人杨展志向其借款70万元，承诺月息3分，自己就扣了一个月利息给了他67.9万元。后来到2015年9月6日共付了11个月的利息23.1万元、本金3.4万元的事实。
（45）被害人张某5的陈述，证实2015年5月15日被告人杨展志向其借款10万元，承诺借期1个月，月息3分。到期后一直没还，2015年10月3日向其催要，他只还了2.6万元的事实。
（46）被害人程某3的陈述，证实2015年3月25日、2015年8月31日被告人杨展志向其借款13万元，只付了3600元利息的事实。
（47）被害人李某3的陈述，证实2012年7月20日、2015年4月28日被告人杨展志向其借款20万元，月息2.5%。后共付了9.05万元的利息，2015年7月20日只后就再也没付了的事实。
（48）被害人刘某8的陈述，证实2015年10月13日被告人杨展志向其借款7000元，借期2天，承诺给一条硬中华香烟算是利息，之后一直没还的事实。
（49）被害人胡某2的陈述，证实2014年至2015年被告人杨展志共向其借款124万元，承诺年息2.5%，后来到他逃跑前共付了约50万元的利息、20万元的本金的事实。
5、被告人供述与辩解
被告人杨展志的供述与辩解，证实其对向49名被害人借款1297.73万元，累计支付本金156.05万元，支付利息251.21万元的事实没有异议；对其用挂失的房产证抵押向徐某2均、赵某1、刘某9等人借款，用奔驰车重复抵押向孙某2、段某、周某3、吴某2、张某2借款，用自住房屋重复抵押向王某3、刘某3、周某2借款的事实也无异议。其借来的钱用于租赁、自建仓库，购买奔驰车、买房子、买送货车和支付借款利息了。
原审法院根据上述事实和证据，依照我国刑法有关规定判决：一、被告人杨展志犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币400000元。二、责令被告人杨展志退赔48名被害人损失875.47万元。
原审被告人杨展志上诉称，其因生意上资金周转困难，向朋友、老乡借钱，当初没有非法占有他人钱财的恶意。后因固定资产投资过大，最终导致资金链断裂，无法偿还借款。原判定性为集资诈骗罪，罪名不准，量刑过重，应定性为非法吸收公众存款罪。
湖北省十堰市人民检察院出庭意见认为，杨展志采取欺骗手段隐瞒真实经营状况，用挂失房产证抵押，用车辆重复抵押，骗取被害人的信任取得借款，明知没有归还能力而大量骗取资金，应当认定为具有非法占有为目的。原判认定事实清楚，定性准确，建议二审法院维持原判。
二审经审理查明的事实和采信的证据均与原一审一致。所有证据均经一审、二审庭审质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）杨展志以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。杨展志隐瞒其真实经营状况，明知自己无偿还能力，而采取欺骗手段骗取被害人的信任，取得借款后不能偿还，其主观上具有非法占有的目的，其行为具备集资诈骗罪的犯罪构成要件。因此杨展志提出其不构成集资诈骗罪的上诉理由不能成立。关于对杨展志的量刑，根据杨展志的犯罪情节，结合同类型案件的量刑幅度，原判量刑不当，本院依法予以纠正，以充分体现量刑均衡和罪刑相适应的原则。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第二项之规定，判决如下：
一、维持湖北省十堰市茅箭区人民法院（2016）鄂0302刑初292号刑事判决第一项中对上诉人（原审被告人）杨展志犯集资诈骗罪的定罪部分及罚金刑部分和第二项即责令上诉人（原审被告人）杨展志退赔48名被害人损失875.47万元[被害人名单见湖北省十堰市茅箭区人民法院（2016）鄂0302刑初292号刑事判决书]；
二、撤销湖北省十堰市茅箭区人民法院（2016）鄂0302刑初292号刑事判决第一项中对上诉人（原审被告人）杨展志犯集资诈骗罪的自由刑部分；
三、上诉人（原审被告人）杨展志犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月15日起至2027年11月14日止），并处罚金人民币400000元。
本判决为终审判决。
审判长 罗云飞
审判员 张友山
审判员 刘学平
二〇一七年三月二十四日
书记员 王媛媛
附：本判决所适用的法律（法规，司法解释）规定
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
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