广东省潮州市潮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5103刑初600号
公诉机关潮州市潮安区人民检察院。
被告人陈玩莲，女，1968年11月25日出生，汉族，出生地广东省潮州市潮安区，小学文化，无业，户籍地广东省潮州市潮安区。因本案于2016年7月18日被刑事拘留，2016年7月25日被逮捕。
被告人王燕欢，绰号“阿璇”，女，1993年7月4日出生，汉族，出生地广东省潮州市潮安区，初中文化，无业，户籍地广东省潮州市潮安区。因本案于2016年6月24日被刑事拘留，同日被公安机关取保候审，2016年10月20日经检察机关决定被取保候审，2016年12月14日经本院决定被取保候审。
辩护人谢小洪，广东阳天律师事务所律师。
潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉［2016］564号起诉书指控被告人陈玩莲、王燕欢犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年1月10日公开开庭审理了本案。潮州市潮安区人民检察院指派检察员陈植出庭支持公诉，被告人陈玩莲，被告人王燕欢及其辩护人谢小洪到庭参加诉讼。现已审理终结。
潮州市潮安区人民检察院指控：
被告人陈玩莲自2010年开始，未经有关部门依法批准，在潮州市潮安区庵埠镇梅溪村其住家，以“起会”的形式向周围群众非法吸收资金。被告人王燕欢协助被告人陈玩莲填写“会卡”及收取“会款”，同案人王昌汉（另案处理）协助收取“会款”。被告人陈玩莲在经营、管理非法吸收资金的过程中，部分“会员”在“标会”后没有继续缴交“会钱”，造成资金周转困难，至2016年3月资金链断裂，无法归还杨某2、金某辉、郭某1等多人被吸收的资金共计人民币1705213元，其中由被告人王燕欢协助填写“会卡”非法吸收的资金共计人民币407327元。被告人陈玩莲、王燕欢与同案人王昌汉均于2016年3月逃匿。
被告人陈玩莲于2016年7月18日到公安机关投案，被告人王燕欢于2016年6月24日被公安机关抓获归案。
公诉机关认为，被告人陈玩莲非法吸收公众存款，数额巨大；被告人王燕欢非法吸收公众存款，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人陈玩莲在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定处罚。被告人王燕欢在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。被告人陈玩莲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。被告人王燕欢归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚，请依法分别判处。
公诉机关对其指控的事实向法庭提供了书证，证人证言，被告人的供述与辩解，现场方位图、现场照片，辨认笔录等证据材料。
被告人陈玩莲、王燕欢对公诉机关的指控没有异议。
被告人王燕欢的辩护人辩护称：1、被告人王燕欢在本案中起辅助、次要作用，是从犯；2、被告人王燕欢归案后如实供述自己的罪行；3、被告人王燕欢没有犯罪前科，系初犯，同时结合被告人王燕欢现正处于哺乳期，以及在取保候期间的表现，请求对被告人王燕欢从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
被告人陈玩莲与同案人王昌汉（另案处理）系夫妻，被告人王燕欢系二人之女。自2010年开始，陈玩莲为非法营利，以“会头”身份在潮州市潮安区庵埠镇梅溪村其家中经营民间“标会”，向周围群众募集“会款”。期间，被告人王燕欢明知陈玩莲利用“标会”的方式非法吸收公众资金，仍帮助陈玩莲填写“会卡”及收取部分“参会人员”缴交的“会款”，同案人王昌汉协助收取部分“参会人员”缴交的“会款”。陈玩莲在经营民间“标会”期间，因部分参加“标会”的“参会人员”没有按期缴交“会款”，且部分资金被陈玩莲用于日常开销，造成资金不足，无法按时付还其他“参会人员”的“会款”，陈玩莲仍持续经营新的“标会”，将所获资金用于偿付部分“标会”的本息等支出，造成欠款数额不断累积增大，步入恶性循环。自2014年至2016年3月，陈玩莲通过反复经营“标会”先后向潮州市潮安区庵埠镇梅溪村、仙溪村、仙乔居委会、龙坑村、文里村的陈某1、陈某2、陈某4、吴某1、董某、吴某2、洪某1、陈某5、郭某1、谢某、张某1、金某、陈某6、黄某1、洪某2、黄某2、陈某7、李某、杨某1、杨某兰、张某2、陈某8、郭某3、陈某9、吴某3、洪某3、林某1、杨某2、金某辉等民众吸收资金，后因上述原因，而结欠上述“参会人员”的“会款”共人民币1705213元。其中，被告人王燕欢协助陈玩莲非法吸收的资金共计人民币407327元。2016年3月期间，被告人陈玩莲、王燕欢及同案人王昌汉因其家无法偿还上述“参会人员”的“会款”，遂潜逃。被告人王燕欢于2016年6月24日被公安机关抓获归案，被告人陈玩莲于2016年7月18日到公安机关投案。破案后，赃款无法追回。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、证人陈某1、陈某2等29人的证言：证实陈玩莲经营民间“标会”募集资金；自2014年起，上述人员分别在陈玩莲处参加“标会”，陈玩莲也出具相应的“会卡”给大家；陈玩莲之夫王昌汉、女王燕欢帮陈玩莲收取部分“参会人员”缴交的“会款”，王燕欢有时还帮忙填写“会卡”。其中，各证人的证言证实被欠款情况分别为：
（1）证人陈某3证实其被欠“会款”人民币139000元，并提交“会卡”l2份。
（2）证人陈某2证实其被欠“会款”人民币l5835元，并提交“会卡”3份。
（3）证人陈某4证实其被欠“会款”人民币26805元，并提交“会卡”2份。
（4）证人吴某1证实其被欠“会款”人民币l91700元，并提交“会卡”12份。
（5）证人董某证实其被欠“会款”人民币91167元，并提交“会卡”8份。
（6）证人吴某2证实其被欠“会款”人民币23500元，并提交“会卡”2份。
（7）证人洪某1证实其被欠“会款”人民币41365元，并提交“会卡”4份。
（8）证人陈某5证实其被欠“会款”人民币82010元，并提交“会卡”5份。
（9）证人郭某1证实其被欠“会款”人民币201240元，并提交“会卡”9份。
（10）证人谢某证实其被欠“会款”人民币38588元，并提交“会卡”3份。
（11）证人张某1证实其被欠“会款”人民币39500元，并提交“会卡”3份。
（12）证人金某证实其被欠“会款”人民币217390元，并提交“会卡”8份。
（13）证人陈某6证实其被欠“会款”人民币25060元，并提交“会卡”2份。
（14）证人黄某1证实其被欠“会款”人民币30620元，并提交“会卡”3份。
（15）证人洪某2证实其被欠“会款”人民币50820元，并提交“会卡”2份。
（16）证人黄某2证实其被欠“会款”人民币59200元，并提交“会卡”5份。
（17）证人陈某7证实其被欠“会款”人民币13000元，并提交“会卡”l份。
（18）证人李某证实其被欠“会款”人民币6520元，并提交“会卡”1份。
（19）证人杨某1证实其被欠“会款”人民币23500元，并提交“会卡”1份。
（20）证人郭某2证实其被欠“会款”人民币17300元，并提交“会卡”2份。
（21）证人张某2证实其被欠“会款”人民币9500元，并提交“会卡”1份。
（22）证人陈某8证实其被欠“会款”人民币9500元，并提交“会卡”1份。
（23）证人郭某3证实其被欠“会款”人民币40445元，并提交“会卡”5份。
（24）证人陈某9证实其被欠“会款”人民币8850元，并提交“会卡”2份。
（25）证人吴某3证实其被欠“会款”人民币l4550元，并提交“会卡”2份。
（26）证人洪某3证实其被欠“会款”人民币32569元，并提交“会卡”4份。
（27）证人林某1证实其被欠“会款”人民币13300元，并提交“会卡”2份。
（28）证人杨某2证实其被欠“会款”人民币391000元，并提交“会卡”l3份。
（29）证人金某辉证实其被欠“会款”人民币44640元，并提交“会卡”3份。
2、经被告人陈玩莲、王燕欢及上述“参会人员”确认的“会卡”复印件，证实上述“参会人员”在被告人陈玩莲处参加“标会”的情况，以及王燕欢帮陈玩莲填写部分“会卡”的情况。
3、证人林某2的证言，证实其听说妻子王燕欢的父母经营“标会”，不清楚王燕欢是否参与。
4、被告人陈玩莲、王燕欢对上述认定事实所作的一致供述和相互指证，供述的“标会”经营情况、欠款情况等，与其他证据相互印证。
5、现场方位图、现场照片，证实被告人陈玩莲、王燕欢经营民间“标会”的现场方位及其概况。
6、辨认笔录，被告人陈玩莲、王燕欢的身份证明，公安机关出具的到案经过、破案经过，以及相关书证。
本院认为：被告人陈玩莲为非法营利，违反国家金融管理制度，单独及共同变相吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
被告人王燕欢明知被告人陈玩莲违反国家金融管理制度，利用民间“标会”变相吸收公众存款，仍在被告人陈玩莲的纠集下参与作案，系被告人陈玩莲非法吸收公众存款犯罪的共犯，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。
公诉机关指控被告人陈玩莲、王燕欢犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人王燕欢的辩护人提出上述辩护意见，经查属实，予以采纳。
被告人陈玩莲系本案非法吸收公众存款犯罪的组织者、经营者，在本案共同非法吸收公众存款犯罪中起着主要作用，系主犯，应按照其所组织、实施的全部犯罪处罚。鉴于被告人陈玩莲犯罪以后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。
被告人王燕欢在本案共同非法吸收公众存款犯罪中系被纠集参与作案，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。同时鉴于被告人王燕欢没有犯罪前科；其在归案后有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且具备监管条件，对其适用缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法对被告人王燕欢可予以适用缓刑。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第一款第（一）、（三）项，第二款第（一）、（三）项，第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈玩莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月18日起至2019年7月17日止）
二、被告人王燕欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元（已预交）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈静纯
人民陪审员 辜国雄
人民陪审员 李镇松
二〇一七年三月七日
书 记 员 陈温温