＼n舟山市定海区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）舟定刑初字第512号＼n公诉机关舟山市定海区人民检察院。＼n被告人刘某甲。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年7月1日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于定海区看守所。＼n指定辩护人张隽。＼n舟山市定海区人民检察院以舟定检刑诉（2013）486号起诉书指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市定海区人民检察院指派检察员夏海滨出庭支持公诉。被告人刘某甲及其指定辩护人张隽均到庭参加了诉讼。现已审理终结。＼n舟山市定海区人民检察院指控：2009年至2011年期间，被告人刘某甲未经银监部门批准，以支付民间集资利息、转借赚取利息差等理由，向周某甲等不特定的个人吸收大量民间资金，并承诺在一定期限内归还本金及支付高额利息，非法吸收公众资金共计人民币694.064万元。2013年7月1日，刘某甲主动向公安机关投案。公诉机关以被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据证明上述事实，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刘某甲的刑事责任。提请本院依法予以判处。＼n被告人刘某甲及其指定辩护人均称：钟某丙9.8万元、康某甲55万元、应某乙10万元均系赌场高利贷借款，张某丙100万元系所欠会费，上述款项不应计入本案犯罪金额。＼n指定辩护人还称：1、刘某甲向杨某乙吸收资金的数额应为人民币12.8万元；2、康某甲一笔的本金应为50万元；3、应某乙10万元无借条佐证；4、刘某甲具有自首情节，刘某甲当庭的辩解仅对部分事实提出异议，应认定为自首，给予从轻或者减轻处罚；5、刘某甲系初犯，本人及其家人仍在积极还款，有悔罪表现。＼n经审理查明：2009年至2011年期间，被告人刘某甲未经主管机关依法批准，以支付民间集资利息、转借赚取利息差等理由，向不特定的个人吸收大量民间资金，共计人民币623.98万元。具体如下：1、周某甲13.3万元；2、杨某乙19.9万元；3、徐某甲10.5万元；4、包某23.75万元；5、金某4.5万元；6、钟某丙9.8万元；7、周某乙45.2万元；8、周某丙40.8万元；9、贺某乙84.5万元；10、钟某丁3万元；11、康某甲55万元；12、姚某2.85万元；13、张某乙9.5万元；14、周某丁5万元；15、钟某戊2.5万元；16、黄某丙8.65万元；17、黄某丁5万元；18、林某乙14.25万元；19、倪某14.55万元；20、陈某乙28.5万元；21、康某乙6.93万元；22、应某乙25万元；23、陈某丙91万元；24、张某丙100万元。＼n案发后，尚有人民币555余万元无法归还，后果严重，严重危害社会秩序。＼n2013年7月1日，刘某甲主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。＼n证明上述事实的证据有：＼n1、被害人周某甲、杨某乙、包某、金某、钟某丙、周某乙、周某丙、贺某乙、钟某丁、康某甲、姚某、张某乙、周某丁、钟某戊、黄某丙、黄某丁、林某乙、倪某、陈某乙、康某乙、应某乙、陈某丙、张某丙陈述证明：刘某甲以支付民间集资利息、转借赚取利息差等理由向他们吸收大量资金。＼n2、借条复印件证明：刘某甲向周某甲、杨某乙、徐某甲等人吸收大量资金的事实。＼n3、接受证据材料清单及照片、随案移送清单证明：公安机关扣押了刘某甲记载组会内容及欠款情况的笔记本1本及还款单73张，并已移送本院。＼n4、银行账户明细单证明：刘某甲等人在浙江舟山定海海洋农村商业银行、中国农业银行、中国建设银行的银行账户明细情况。＼n5、中国银行业监督管理委员会舟山监管分局函证明：刘某甲没有向该分局办理过吸收公众存款业务的申请，该局没有颁发准许刘某甲经营金融业务的许可证件。＼n6、调取证据通知书、房屋买卖合同、离婚登记审查处理表、离婚协议书证明：刘某甲、顾某某已于2011年6月28日将位于恒大名筑城X幢X单元X室的商品房出售给曾某某；刘某甲、顾某某已于2012年6月13日登记离婚，离婚协议约定双方各自债务各自承担偿还。＼n7、（2013）舟定刑初字第201号刑事判决书证明：陈某甲向周某丁非法吸收的资金为人民币5万元、向钟某戊非法吸收的资金为人民币2.5万元。＼n8、情况说明证明：刘某甲供述中的部分债权人不愿报案；刘某甲供述中向其借款的王某甲、楼某某去向不明。＼n9、证人舒某甲证言证明：2010年5月，刘某甲向其借钱，其就从徐某甲处借来11万元给了刘某甲，后归还0.11万元，余款未还。＼n10、证人丁某证言证明：2011年5月，贺某乙向其借钱，其就借给贺某乙50万元，后贺某乙称该款是刘某叫她出面借的，其给了贺某乙47.5万元，2.5万元算利息扣除，贺某乙出具50万元借条，后贺某乙还给其17.5万元，尚欠30万元。＼n11、证人陈某甲证言证明：经指认借条，其和刘某甲共同向周某丁、钟某戊借款共计15万元，刘某甲分给其一半，后还了4至6万元。＼n12、证人李某乙证言：2011年5月6日，刘某甲向其借款14万元，其中王某甲出了10.5万元，其出了3.5万元，借条出给王某甲，利息2.5分，扣除10天利息款，后支付了0.7万元利息。2011年5月8日，其和徐某乙借给刘某甲18万元，徐某乙出13万元，其出5万元，借条出给徐某乙，利息2.5分，扣除10天利息款，后刘母亲也在借条上签字；2011年6月1日，其和徐某乙各借给刘某甲10万元，借条出给徐某乙，后周某戊、周某己签字担保。除以上借款外，其与刘某甲无其他借款。＼n13、证人林某甲证言、收条证明：其系刘某甲奶奶，其替刘某甲归还过部分债务。＼n14、证人刘某乙证言、银行业务回单证明：其系刘某甲弟弟，其帮刘某甲归还了部分债务。＼n15、证人屠某甲证言证明：其系刘某甲婆婆，刘某甲与其商量将黄某丁处19万元的债转到其老公处，免掉7万元，黄某丁同意再借5万元，借条由其老公顾某甲出具，利息每个月800元，其同意，后5万元已归还，12万中已还黄某丁7.5万元，欠4.5万元；另归还王姚雪、周某甲等人部分债务。＼n16、证人方某、邵某、薛某、李某甲、王某甲、应某甲、王某乙、汤某、张某甲、钟某甲、黄某甲、钟某乙、贺某甲、郑某、乐某、罗某、黄某乙、杨某甲、蒋某、吴某证言、借条复印件证明：其等人参加过刘某甲组织的会。＼n17、被告人刘某甲供述与辩解证明：其于2009年开始在金塘组织会，王某甲、楼某某等人向其借款，其就转借赚取利息，后王某甲等人还不出钱，其就向周某甲、杨某乙等多人借款。其向别人借款一般要付50门利息以上，转借给王某甲、楼某某时一般在此基础上再加20-30点的利息，有时不赚利息差。王某甲欠其借款本金1000万元，楼某某欠其借款本金200万元，他们借款是去赌的，现在他们联系不到了。其与顾某某于2012年6月协议离婚。2010年买过恒大名筑城的房子，后卖掉。＼n18、户籍证明证明：刘某甲的身份情况。＼n19、到案经过证明：刘某甲于2013年7月1日到公安机关投案。＼n以上证据经当庭质证，被告人刘某甲指定辩护人提出刘某甲向杨某乙吸收资金的数额应为人民币12.8万元的辩护意见，经查，被害人杨某乙陈述、被告人刘某甲供述能够相互印证，足以证实刘某甲向杨某乙吸收资金的数额应为人民币19.9万元，该节辩护意见与事实不符，不予采纳；刘某甲及其指定辩护人提出刘某甲与钟某丙发生的借贷9.8万元系赌场高利贷借款，不应计入本案犯罪金额的辩解及辩护意见，经查，上述辩解及辩护意见得不到钟某丙陈述的印证，与刘某甲侦查及审查起诉阶段的供述亦不符，另有书证借条予以佐证指控事实，故该节辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳；刘某甲及其指定辩护人提出刘某甲与康某甲发生的借贷系赌场高利贷借款，不应计入本案犯罪金额的辩解及辩护意见，指定辩护人还提出与康某甲发生的借贷实际本金应为50万元的辩护意见，经查，上述辩解及辩护意见得不到康某甲陈述的印证，与刘某甲侦查及审查起诉阶段的供述亦不符，另有经刘某甲指认的书证借条予以佐证指控事实，故该节辩解及辩护意见，与事实不符，不予采纳；刘某甲及其指定辩护人提出刘某甲与应某乙发生的其中10万元借贷系赌场高利贷借款，不应计入本案犯罪金额的辩解及辩护意见，指定辩护人还提出该节指控无书证印证，刘某甲向应某乙吸收的资金应认定为15万元的辩护意见，经查，上述辩解及辩护意见得不到应某乙陈述的印证，与刘某甲侦查与审查起诉阶段的供述亦不符，该节指控虽无书证予以佐证，但应某乙陈述与刘某甲侦查阶段供述能够相互印证，足以证实刘某甲向应某乙吸收资金25万元的事实，上述辩解及辩护意见，与事实不符，不予采纳；刘某甲及其指定辩护人提出刘某甲与张某丙发生的100万元系所欠会费，不应计入本案犯罪金额的辩解及辩护意见，经查，张某丙陈述与刘某甲侦查及审查阶段供述能够相互印证，且有经刘某甲指认的书证借条予以佐证，足以证实该100万元系刘某甲以民间借贷名义非法向张某丙吸收的资金，上述辩解及辩护意见，与事实不符，不予采纳；另外，公诉机关起诉指控刘某甲向金某非法吸收的资金为人民币5万元，经查，根据刘某甲供述及被害人陈述，从有某被告人的角度，刘某甲向金某非法吸收的资金应就低认定为4.5万元；公诉机关起诉指控刘某甲向贺某乙非法吸收的资金为人民币91万元，经查，根据贺某乙陈述，刘某甲以借款名义向其非法吸收的资金共为37万元，另其从丁某处借款后转借刘某甲，根据丁某证言，其实际出借的资金为人民币47.5万元，上述陈述、证言亦能与书证借条相印证，故刘某甲向贺某乙非法吸收的资金应为人民币84.5万元；公诉机关起诉指控刘某甲向周某丁、钟某戊非法吸收的资金分别为人民币9.5万元、4.75万元，经查，周某丁、钟某戊陈述、证人陈某甲证言、刘某甲供述及书证借条、刑事判决书能够相互印证，证实刘某甲、陈某甲以借款名义向周某丁、钟某戊吸收资金共计15万元，刘某甲、陈某甲平分该款，故刘某甲向周某丁、钟某戊非法吸收的资金应分别为人民币5万元、2.5万元；公诉机关起诉指控刘某甲向李某乙非法吸收的资金为人民币4.75万元，经查，该节指控无被害人李某乙陈述予以印证，故不予支持；王某甲金额为13.888万元的借款、徐某乙金额为37.696万元的借款均存在担保人或共同借款人的情形，且该两笔借款均已通过民事诉讼形成生效民事判决书，故对该二笔指控数额，本院不作为犯罪数额予以认定。上述证据足以证明上述事实，且来源合法，本院予以确认。＼n本院认为：被告人刘某甲未经依法批准，违反国家金融管理法规，以口头宣传的方式，承诺在一定期限内还本付息，向不特定的个人吸收大量民间资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉指控的罪名成立。辩护人提出刘某甲是自首，可以从轻或者减轻处罚的辩护意见。经查，刘某甲主动投案后如实供述犯罪事实，虽然在庭审阶段对部分金额提出辩解，但仍供述主要犯罪事实，故应依法认定为自首，可以减轻处罚。案发后，大部分赃款尚未归还，后果严重，对刘某甲应酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：＼n一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）；＼n（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一三年七月一日起至二0一五年十二月三十一日止。）＼n二、被告人刘某甲尚未退出的赃款人民币五百五十五万元继续予以追缴。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。＼n审判长贺丽丽＼n人民陪审员庄世伏＼n人民陪审员密素梅＼n二〇一四年一月二十三日＼n书记员徐明青＼n本案引用的法律条文＼n《中华人民共和国刑法》＼n第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。＼n第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。＼n第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。