安徽省砀山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖1321刑初12号
公诉机关安徽省砀山县人民检察院。
被告人吴如惠，男，汉族，1958年5月16日出生于福建省连江县，初中文化，无业，住福建省连江县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年1月15日被砀山县公安局决定刑事拘留，2017年3月27日被执行刑事拘留，同年5月3日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。
辩护人朱怀良，安徽梨苑律师事务所律师。
安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉[2017]342号起诉书指控被告人吴如惠犯集资诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员赵红丽出庭支持公诉，被告人吴如惠及其辩护人朱怀良、被害人刘某、李某1、张某1、季某到庭参加诉讼。审理中，公诉机关以需要补充侦查为由，两次建议延期审理，本院审查后均同意，并决定延期审理。本案现已审理终结。
安徽省砀山县人民检察院指控：被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村房产为由，向多人借款1320750元，但仅有少部分款项实际用于房产建设。具体如下：
1、2014年2月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由向蒋某借款，用砀山县薛楼工业园区建设新农村房子第一单元3号楼作抵押，吴如惠实际借款本金56.8万元，口头约定月息4分。该款大部分被吴如惠用于偿还以前的债务。
2、2013年10月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由向胡某借款10万元，约定每月给胡某分红3500元，借款被吴如惠用于偿还以前的债务。案发后吴如惠已归还胡某6万元。
3、2013年7、8月份，被告人吴如惠以自己在砀山县嘉乐迪音乐会所的股份做担保，向刘某借款277750元，月息三分五厘，案发前吴如惠还款8万元。吴如惠在向刘某借款时，吴如惠在砀山县嘉乐迪音乐会所5%的股份已抽出。
4、2013年8月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向孙某借款5万元，月息4分，吴如惠共付4个月利息8000元。
5、2014年8月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向朱某借款7万元，月息4分，吴如惠共付4个月利息8400元。案发后，吴如惠将该笔借款全部还清。
6、2014年5月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向段某借款3万元、向李某3借款2万元，12月份又向段某借款3万元。后段某归还李某32万元。案发后吴如惠向段某还款3万元。
7、2013年底，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向李某1借款10万元，月息2分。
8、2014年7月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向张某1、季某借款6万元，月息4分。
9、2013年12月30日，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向李某2借款15万元，月息4分，吴如惠共付给李某26个月利息36000元，案发后吴如惠已将李某2的借款还清。
为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，被告人吴如惠以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人吴如惠当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，辩解称其没有诈骗。其辩护人提出，被告人吴如惠的行为不构成集资诈骗罪，起诉书指控第一、三、七、九起不构成犯罪，第六起吴如惠借李某32万元不是事实，被告人吴如惠主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首；已偿还大部分被害人借款，建议对被告人吴如惠从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村房产及投资水晶宫洗浴为由，向蒋某、胡某、刘某、孙某、朱某、段某、李某3、李某1、张某1、季某、李某2以“借款”为名，向不特定多人吸收存款1300950元。具体事实如下：
（一）2014年2月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由向蒋某借款，用砀山县薛楼工业园区建设新农村房子第一单元3号楼作抵押，吴如惠实际借款本金56.8万元，口头约定月息四分。案发后，吴如惠的家人归还蒋某37万元，并取得被害人谅解。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、借条四份证明：2014年3月5日、2014年4月5日、2014年8月1日，被告人吴如惠分别向蒋某借款50000元、50000元、54000元、30000元，合计借款184000元。
2、砀山县农村信用社交易凭证证明：2014年2月7日，蒋某向吴如惠账户转款384000元。
3、商品房买卖合同证明：2014年2月15日，被告人吴如惠和蒋某签订商品房买卖合同，“和谐家园”第一单元3号房总面积为516平方米，约定房屋价款为619200元。
4、担保书一份证明：2016年11月5日，吴如惠与蒋某、林某1签订担保书，吴如惠将名下房产卖掉或抵押后归还蒋某500000元，林某1为此作担保。
5、谅解书一份证明：2016年12月20日，鉴于吴如惠主动偿还借款行为，蒋某对吴如惠的行为表示谅解。
6、收条、中国农业银行交易记录证明：2017年10月3日，蒋某收到被告人通过辩护人账户转账430000元及现金20000元，包含还给蒋某370000元、段某30000元。
7、砀山县价格认证中心出具的砀价认定[2018]83号《砀山县薛楼工业园和谐家园二期在建工程的价格认定结论书》载明：砀山县薛楼工业园和谐家园二期在建工程于2016年3月28日的市场零售价格为565408元（141352元×4套）。
8、被害人蒋某陈述：2013年，吴如惠在砀山县薛楼工业园区开发房地产，2014年2月15日，他用他在薛楼工业园区第一单元3号楼的房子作抵押向其借款55万元，双方签订了商品房买卖合同，薛楼工业园规划建设股作见证，口头约定利息二分五厘，等他的房子卖掉后还其钱，其再还给他买卖合同。2014年3月5日，吴如惠说工地上没钱，急需用钱，其借给他10万元。2014年4月5日，吴如惠以同样的理由向其借款3万元，8月1日向其借款5.4万元。他在薛楼工业园总共建了四套房子，没有建好，吴如惠就跑了。2016年12月20日，其和吴如惠达成谅解书，由吴如惠女婿林某1担保还款，吴如惠把福建的房产抵押给林某1，由林某1还款给其。
9、被告人吴如惠供述：其向蒋某借钱，约定利息四分，第一次借蒋某55万元，扣除6.6万元利息，第二次借蒋某10万元，扣除利息1.2万元，借的钱用于投资浴场、还别人利息，剩余的用作薛楼工业园开发的房子上。当庭供述已用其开发的两套房子作抵押，由薛楼工业园区作担保向蒋某借款。
（二）2013年11月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由向胡某借款10万元，约定每月给胡某分红3500元。案发后，吴如惠已归还胡某6万元，并取得被害人的谅解。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、借条证明：2013年11月28日，吴如惠向胡某借款人民币100000元，每月分红3500元。
2、谅解书一份证明：2016年9月29日，鉴于被告人吴如惠主动偿还借款行为，被害人胡某对吴如惠表示谅解。
3、被害人胡某陈述：2013年9月，吴如惠邀其投资砀山县薛楼工业园房地产开发，其去看了他的房子，他指给其看一片房子说房子好卖。2013年11月28日，其借十万元交给吴如惠，他给其打借条，按月分红3500元，2014年二三月份，其找他要分红，他说在外地，九月份就再联系不上他了，其到薛楼工业园一问才知道他就建了两栋房子，价值40万元，他当时没有给其分红。吴如惠在2016年还其5万元，还有价值l万元的酒，其于2016年9月29日给吴如惠出具了谅解书。
4、被告人吴如惠供述：其向胡某借款10万元，借的钱哪儿急用就用在哪。
（三）2013年七八月份，被告人吴如惠以自己在砀山县嘉乐迪音乐会所和水晶宫洗浴股份作担保，向刘某借款277750元，约定月息三分五厘。案发前吴如惠还款8万元，并取得被害人的谅解。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、借条二张证明：2013年7月15日，吴如惠向刘某借款100000元；2013年8月7日，吴如惠向刘某借款150000元。
2、银行卡交易查询单证明：刘某于2013年6月29日、2013年7月17日、2013年8月7日、2013年8月17日、2014年1月22日分别向吴如惠账户转款40000元、46500元、144750元、26500元、20000元。
3、嘉乐迪音乐会所有限公司于2014年12月22日出具的情况说明证明：吴如惠于几年前已被嘉乐迪音乐会所有限公司除名，该公司没有吴如惠的股份。
4、私营企业基本注册信息查询单三份证明：2015年1月12日，经查询，被告人吴如惠为砀山县嘉乐迪音乐会所有限公司的监事，出资5万元；吴如惠在砀山县神话音乐会所、砀山县嘉乐星娱乐有限公司没有股份，没有出资。
5、谅解书一份证明：2016年12月20日，鉴于被告人吴如惠主动偿还借款，被害人刘某对吴如惠表示谅解。
6、被害人刘某陈述：2013年6月，吴如惠说他在砀山县薛楼工业园区搞房地产开发，急需用资金，他以嘉乐迪音乐会所有限公司的名义向其借款10万元，期限是一个月，每月按三分五的利息分红.2013年6月29日、7月17日，其借给吴如惠现金86500元，吴如惠打了借条。2013年8月份，吴如惠以同样的理由向其借款15万，其通过银行转账在8月7日、8月17日，分别给吴如惠转款191250元，2013年8月7日，吴给其打了借条，以嘉乐迪音乐会所股份公司和香港商城院内水晶宫洗浴中心的股份作为抵押。借款到期后，其一直找吴如惠要钱，2014年7月份，吴如惠还给其8万元钱，以后就找不到吴如惠了。其去看过吴如惠开发的房子，不知道是不是吴如惠开发的。嘉乐迪音乐会所的老板叫林某1，其让林某1看过吴如惠给其打的借条上的公章，林某1说这个公章不是嘉乐迪音乐会所的公章，香港商城内的水晶宫洗浴中心也关门了，后吴如惠答应把他老家的房屋卖掉后就还其钱，其给吴如惠写了谅解书。刘某当庭陈述吴如惠以装修水晶宫洗浴名义向其借款。
7、证人林某1证明：其系嘉乐迪音乐会所的法人代表，还有全彬、江永光、董英的。以前工商登记时，吴如惠在嘉乐迪音乐会所占有5%的股份，后来退给吴如惠钱了，所以吴如惠现在没有嘉乐迪音乐会所的股份，忘记是否有退股的书面手续。2011年之前，其每月三、四千元钱付给吴如惠工资，2011年后，他自己做生意，就没有付给他工资。吴如惠在砀山经营水晶宫洗浴中心，总投资200万元，吴如惠以现金出资占有30%的股份，没有回收钱。他还在砀山县薛楼工业园区建的房子。
7、被告人吴如惠供述：其投资水晶宫洗浴、足疗城等，林某1都占25%的股份。其用水晶宫股份作抵押向刘某借钱，借条上盖有嘉乐迪公司的印章，借的钱用于投资水晶宫洗浴、足疗城及还别人的利息。当庭供述借刘某27万多元是事实。
（四）2013年8月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向孙某借款5万元，约定月息四分，案发前，吴如惠共付4个月利息8000元。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、借据一张证明：2013年8月12日，吴如惠向孙某借款人民币50000元，借款人张某2、吴如惠。
2、被害人孙某陈述：2013年8月12日，吴如惠因开发薛楼苗圃厂的房子向其借款五万元，月息四分，其给他现金，借条上有张某2的名字，实际上他是担保人，后给其四个月的利息，每月2000元，总共给其8000元利息。他开发的房子其没有去过，现在联系不上吴如惠了。
3、证人张某2证明：吴如惠曾让其入股开发薛楼工业园区薛楼村的美好乡村房子，其没有入股，其到吴如惠建的房子看过，吴如惠建房子给工人工资。后吴如惠找其借钱，其担保从关帝庙的孙某借款50000元，给关帝庙的席从杰借款60000元，月息都是四分，他们借给吴如惠钱都是给的现金。
4、被告人吴如惠当庭供述：其通过张某2作向孙某借款50000元。
（五）2014年8月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向朱某借款7万元，约定月息四分，吴如惠共付4个月利息8400元。案发后，吴如惠将该笔借款全部还清，并取得被害人的谅解。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、借条及身份证复印件证明：2014年4月3日，吴如惠因经营需要向朱某借款70000元，保证人张某2负连带保证责任。
2、谅解书一份证明：2016年12月18日，鉴于被告人吴如惠主动偿还借款，被害人朱某对吴如惠表示谅解。
3、被害人朱某陈述：2014年4月3日，吴如惠向其借款70000元说用于建薛楼苗圃场开发的房子，张某2担保的，其给他的现金，约定月息4分，其得到三个月的利息，每月2800元。共给其利息8400元。其没有去过吴如惠开发的房子，现在找不到吴如惠了。2017年年前，吴如惠的家人已将借款还清。
4、证人张某2证明：吴如惠曾让其入股开发薛楼工业园区薛楼村的美好乡村房子，其没有入股，其到吴如惠建的房子看过，吴如惠建房子给工人工资。后吴如惠找其借钱，其担保从关帝庙的朱某处借款70000元，月息都是四分，借给吴如惠钱是给的现金。
5、被告人吴如惠供述：其借朱某钱用于投资贵宾楼或水晶宫洗浴上，由张某2担保。
（六）2014年5月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向段某借款3万元、向李某3借款2万元，12月份又向段某借款3万元。后段某归还李某32万元。案发后吴如惠向段某还款3万元，并取得被害人的谅解。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
l、借条二张证明：吴如惠分别于2014年5月3日、2014年12月份向段某借款3万元，共计6万元。
2、借条一张证明：2014年5月3日，吴如惠向李某3借款2万元。
3、谅解书一份证明：2017年1月7日，鉴于被告人吴如惠主动偿还借款，被害人段某对吴如惠表示谅解。
4、收条、中国农业银行交易记录证明：2017年10月3日，蒋某收到被告人通过辩护人转账430000元及现金20000元，包含还给蒋某370000元、段某30000元。
5、被害人段某陈述：2014年4月，吴如惠说他在砀山县薛楼工业园区开发的楼房，现在欠工人的工资，需要五六万元钱，其和王素华一起到薛楼工业园区实地看了吴如惠开发的房子，其找朋友李某3借给吴如惠20000元，其借给吴如惠30000元，约定利息二分。2014年6月，李某3急需用钱，其给了李某320000元。2014年12月份，吴如惠说房子需要装潢，其又借给吴如惠30000元，没有约定利息。
6、证人李某3证明：2014年5月初，在砀山县人民广场，其同事段某和吴如惠找到其，吴如惠让其借给他20000元用在砀山薛楼工业园区的工程上，段某说她担保，其将20000元借给了吴如惠，他给其打了一张借条。吴如惠借的钱没有还，2014年6月份其急需用钱，段某给其20000元。
7、被告人吴如惠当庭供述：其仅借段某60000元用于给工人工资。
（七）2013年底，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向李某1借款11万元，约定月息二分，后吴如惠支付1万元利息。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、房屋买卖协议、欠条证明：2014年8月3日，吴如惠与李某1签订房屋买卖协议，约定吴如惠将砀山县薛楼工业园区“和谐家园二期”2栋3单元3号房出售给李某1，面积258平方米，房屋作价320000元。李某1给吴如惠打了欠条一张，欠吴如惠购房款50000元，交房时付清。
2、借款协议一份、收款收据三张、抵押房屋照片一份证明：2014年1月20日，李某1和吴如惠达成协议，吴如惠借李某111万元用于薛楼工业园区二期工程建设，吴如惠将薛楼工业园和谐家园小区二期2#号楼4单元抵押给李某1作为担保。2014年8月3日收到购房款12万元；2014年8月6日，吴如惠收到购房款10万元；2014年8月9日，吴如惠收到李某1购房款10万元。
3、借条、银行交易明细证明：2014年8月5日，吴如惠借李某11万元。李某1账户2014年8月3日转支一笔6万元、一笔4万元。
4、砀山县价格认证中心出具的砀价认定[2018]83号《砀山县薛楼工业园和谐家园二期在建工程的价格认定结论书》载明：砀山县薛楼工业园和谐家园二期在建工程于2016年3月28日的市场零售价格为565408元（141352元×4套）。
5、被害人李某1陈述：2013年底，吴如惠以在砀山县薛楼工业园搞开发急需用钱为由，向其借款11万元，利息2分，其分4次借给吴如惠共计11万元，二次取现金给的一次3万元一次4万元，还有一次在银行转账2万元，一次在农行取了现金2万元给吴如惠，这四次每次给其打欠条，其让吴如惠打总条。2014年1月20日，其和吴如惠签了借款协议，2014年6月20日到期。2014年1月20日前吴如惠还其1万元利息钱。2014年6月20日以后，其给吴如惠要钱，他说卖了房子还钱，其说不还钱可以把房子抵给其，吴如惠让其拿出10万元现金给他，才同意将砀山县薛楼工业园区内开发的房子卖给其。2014年8月3日，在薛楼工业园区的王某,4主任担保下，其和吴如惠签订了房屋买卖协议，约定价格26万，他打了32万的购房款收条，其从农行取出现金10万元钱给吴如惠，后吴如惠又给其要了15000元。约一个月后，其联系不上吴如惠，就到买的这个房子去装修，但是遭到了其他人的干涉，他们说这房子的地皮钱还没有给农民，并且还欠工人的工资，段京安说这套房子已经抵押给他了，其共借给吴如惠225000元，已还10000元。
6、被告人吴如惠供述：2013年，其借李某150000元用于给美好乡村建设的房子砖钱，后又借李某160000元，2014年1月20日和李某1签订借款协议，2014年8月3日，李某1愿意购买其开发的薛楼工业园二期第2栋3单元3号房，作价320000元，实际其卖给她房屋价格为275000元，后李某1又给115000元，还欠其50000元，她给其打了50000元欠条。
（八）2014年7月份，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向张某1、季某借款6万元，约定月息四分，吴如惠支付利息2400元。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、张某1提供借条及身份证复印件证明：吴如惠向张某1、季某借款6万元，担保人段志安，如超期未还，和谐家园第一排第一套归张某1、季某所有。
2、被害人张某1陈述：2014年7月15日，其战友段志安找其说吴如惠要借款6万元，吴如惠在砀山县薛楼工业园区和谐家园进行房产开发，在薛楼工业园区盖了4套房子，两排，一排两套，他借钱发给建筑队工资，段志安是那里的村副书记，段志安担保，其和季某拿出6万元钱借给了吴如惠，吴如惠给打了借条，期限是一个月，到期不还，和谐家园别墅第一排第一套房屋归其二人所有，约定月息四分，吴如惠给了一个月利息2400元，现在找不到吴如惠了。
3、被告人吴如惠供述：其向张某1借款6万元用于在南京做生意。
（九）2013年12月30日，被告人吴如惠以在砀山县薛楼工业园区建设新农村用房为由，向李某2借款15万元，李某4担保，约定月息四分，吴如惠共付给李某26个月利息36000元。
上述事实，有经当庭宣读、出示并质证的下列证据予以证明：
1、李某2提供的借条二张证明：2013年12月30日，吴如惠因经营需要向李某2借款5万元、10万元。
2、谅解书一份证明：2016年12月18日，李某4家人李梦彤对被告人吴如惠的行为表示谅解。
3、被害人李某2陈述：2013年12月30日，其叔叔李某4带着吴如惠找到其，说吴如惠建房子急需用钱，让其借钱给吴如惠，用3个月就还，李某4担保，其借给吴如惠15万元，吴如惠打了借条，约定月息四分，吴如惠共给其6个月的利息，到现在还有6个月的利息没有给，借条上约定的还款时间是2014年2月份，到现在快一年了，没有还本金。
4、证人李某4证明：2013年12月30日，吴如惠让其帮他借钱，他说在薛楼板材厂开发商品房，进料需要用钱，房子快建好了，卖掉房子就给钱。其联系了李某2，后来在其家，李某2借给吴如惠现金15万元，借款两个月，月息四分，其作担保，吴如惠共付给6个月的利息，到现在还有6个月的利息没有给，借条上约定还款时间是2014年2月，到现在快一年了也没有还款，吴如惠总是以各种理由推脱，不付利息和本金。
5、证人汪某1证明：吴如惠向其丈夫李红玉借钱的具体情况其不太清楚，后李红玉因病去世。2016年的十二月份，吴如惠的家人已经将借其家的15万元钱全部还清。其和女儿写了谅解书。
6、被告人吴如惠当庭供述：其因香港商城装修水晶宫向李某2他们借钱，用在投资贵宾楼或水晶宫洗浴，一直支付他利息。当庭供述案发后借款已经还清。
另查明：2017年3月27日，被告人吴如惠到砀山县公安局投案，后如实供述其犯罪事实。
本案综合证据：
1、户籍信息证明：被告人吴如惠的出生日期等个人基本信息，作案时已达到刑事责任年龄。
2、违法犯罪前科查证情况证明：被告人吴如惠此前无违法犯罪前科。
3、到案经过证明：2017年3月27日，被告人吴如惠到砀山县公安局经侦大队投案。
4、中共连江县凤城镇东北街社区总支委出具的证明一份载明：被告人吴如惠不是中共党员。
5、汪某2提供的身份证复印件、施工班组工程承包合同及砀山县人民法院（2016）皖1321民初1890号《民事判决书》各一份证明：2016年10月29日，被告人吴如惠和汪某2签订了薛楼工业园区和谐家园二期工程承包合同。2016年12月30日，本院以(2016)皖1321民初1890号《民事判决书》，认定汪某2施工的工程经鉴定价格认证为565400元，判决吴如惠给付汪某2工程款565400元。
6、证人汪某2证明：2013年10月29日，其与吴如惠签订了《施工班组工程承包合同》，由其承包吴如惠在砀山县薛楼工业园和谐家园建筑的土建、水电安装工程（包工包料）。签订合同后，其开始建设和谐家园，按照《施工班组工程承包合同》付款方法约定：每栋（2户）主体工程砼浇筑封顶完成并经主体验收合格，支付工程进度款四十万元。封顶之后，吴如惠只给其现金八万元，工程在2014年2月21日左右停工。其跟吴如惠要钱，吴如惠说回福建卖家里老房子去，2014年6月走后就没有再回来。其给吴如惠共建两栋四户房子，建筑面积1062.8平方米。吴如惠在薛楼工业园没有其他工程，和谐家园一期是新农村建房，和吴如惠没有关系。后法院判决书工程估价是565400元，吴如惠只付了8万元，现在欠其485400元，还有利息、诉讼费等。
7、证人王某,4证明：其系砀山县薛楼工业园规划建设股工作人员，吴如惠在薛楼工业园区建的别墅位于砀山县薛楼工业园区神湖一路北100米、神湖三社区便民服务中心东北角100多米，属于园区美好乡村建设的范围。吴如惠设计的三层别墅，园区通过审图原则同意吴如惠的设计方案，就建设了，没有审批手续。其园区都是这个模式，先建设后补办手续。按照规定，别墅封顶后，吴如惠可以预售，规划股监管不能卖空，如拟建两套房子不能卖给三人。这方面规划股没有文件或证明，可能园区有会议记录。其知道吴如惠把房子卖给李某1，当时他已经把四套房子都卖出去了，后来有人反悔不愿意买，吴如惠又和李某1签订的卖房协议。其负责监管，不让吴如惠一房多卖，不是担保，吴如惠有权卖这套房子。刚开始建房时，规划股还担保从园区借了15万元资金，吴如惠没有支付建房占用的土地款。
8、证人马某,4证明：2012年4月，其任砀山县房改办党组书记，后到薛楼工业园区任薛楼工业园区第四指挥部薛楼中心村指挥长。2013年2月，其将吴如惠招商来建设薛楼美好乡村，口头协议让吴如惠建薛楼工业园美好乡村，给吴如惠15亩地，地价按三万八一亩,房子卖出之后再付款，建设时按一亩地1100-1200元交地租。2013年4月份，吴如惠开始建房子，至现在建了不到1000平方米，房子没封顶，现在算起来实际价值约50万元，工程在2013年八九月份停工。吴如惠没有和薛楼工业园区签订协议，也没有向薛楼工业园区交纳有关费用。经开会研究，薛楼工业园区还借给吴如惠15万元。
9、证人薛某,4证明：2013年8月，吴如惠跟薛楼工业园区谈好在其村建设新农村，其当时系村书记，村里给他11.76亩地，吴如惠先付租金，付过第一年租金11000元后，2013年9月份开始建房子，共建两栋房子，一栋两家，宽13米、长16米，主体建起来后，因为缺少资金，内外没有粉，2014年2月份停工。吴如惠共付了两年的租金共计22000元。其给吴如惠保的帐有32000元的砖钱，送土的钱45000元，装窗户的钱4800元，他还借村副书记段志安2万元钱。按照当时的价格，把房子建成现在的样式，投资40万左右。吴如惠建好的房子不能属于个人，因为现在土地证没有办好，吴如惠抵押不合法。
10、被告人吴如惠供述：2013年7月，其开始建设薛楼新农村建设，2014年8月其从砀山离开，真正投资在薛楼工业园新农村房子建设上的其只借了十几万，后来借的钱大部分还别人的利息，部分用在房子建设上，其他用于别的投资上面。其投资在薛楼工业园区和谐家园建设上大概有60万元，建房85000元、建筑工人工资80000元、木工工资20000元、钢筋工工资10000元、设计图纸及勘探共花费50000元、改图纸花费10000元，给包工头现金85000元，替汪某2还账65000元、筹备费用30000元、填土花费100000元，但没有纸质的书面证据证明。
本院认为：被告人吴如惠违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收存款人民币1300950元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。关于公诉机关对被告人吴如惠的行为构成集资诈骗罪的指控，经查，证人薛某,4、马某,4、王某,4、林某2等证明被告人吴如惠2013年开始在砀山县薛楼工业园开发“和谐家园”二期工程，经营水晶宫洗浴，并以此为名吸收资金，因没有证据证明被告人吴如惠投资经营水晶宫洗浴的具体情况，故现有证据不能证明被告人吴如惠将吸收的资金未用于生产经营活动，亦不能证明吴如惠吸收资金时具有非法占有的目的，故公诉机关对被告人吴如惠构成集资诈骗罪的指控定性不当，予以更正。关于辩护人提出第六起指控吴如惠向李某3借款20000元不是事实的辩护意见，经查，证人段某证明吴如惠通过其向李某3借款20000元，后其将该款还给李某3，此证言与证人李某3证言及收条能相互印证，但该款已由段某归还，不计入犯罪数额；被告人吴如惠支付张某1、季某2400元利息，不计入犯罪数额，对起诉书认定犯罪数额予以更正。关于辩护人提出的起诉书指控的第一、三、七、九不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人吴如惠以投资薛楼工业园房产和水晶宫洗浴为由，以支付高额利息为诱饵，从蒋某、胡某、刘某、孙某、朱某、段某、李某3、李某1、张某1、季某、李某2处非法吸收存款，后致使大部分款项无法返还，上述事实有被害人陈述、收条、银行转账记录、被告人供述与辩解在卷佐证，足以证明被告人吴如惠非法吸收公众存款的事实存在，辩护人此节的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人吴如惠主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；且已偿还部分被害人借款并取得谅解，可酌情从轻处罚，辩护人此节的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人吴如惠犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人吴如惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2020年3月26日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人吴如惠退赔给被害人未退回部分的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邵长稳
审 判 员 操 丽
人民陪审员 刘金山
二〇一八年八月十四日
书 记 员 李 冬
书 记 员 毛嘉莉
附本案适用相关法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。