河南省沈丘县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1624刑初791号
公诉机关沈丘县人民检察院。
被告人鲁军丽，女，1972年2月14日出生，汉族，小学文化，个体工商户，住河南省沈丘县。因犯诈骗罪于2014年10月22日被沈丘县公安局刑事拘留，2014年11月28日被执行逮捕，2016年3月31日被周口市中级人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金100万元，剥夺政治权利五年。现在在服刑中。
指定辩护人刘磊，河南裕恒律师事务所律师。
沈丘县人民检察院以沈检公诉刑诉［2017］433号起诉书指控被告人鲁军丽犯骗取贷款罪、行贿罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈丘县人民检察院指派检察员陈新彬、马广路出庭支持公诉，被告人鲁军丽及其指定辩护人刘磊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沈丘县人民检察院指控：
骗取贷款罪
2014年初，被告人鲁军丽为了个人开发房地产，找到原沈丘县北郊农村信用社主任单进宝（另案处理）帮忙贷款。经单进宝介绍，鲁军丽认识了豆中启，二人商议借用沈丘县亿丰农业开发有限公司的法人代表豆中启的名义到沈丘县农村信用合作联社贷款，由鲁军丽负责办理，贷款理由是购买复合肥，并由鲁军丽提供土地抵押。在申请贷款过程中，根据贷款用途的需要，被告人鲁军丽伙同豆中启伪造了一份与济源市富田复合肥厂签订的价值2600余万元的购销合同，从而在沈丘县农村信用合作联社贷到1200万元。贷款发放后，鲁军丽用该款归还了个人借款，致使1200万元无法追回。
行贿罪
2014年4月初，被告人鲁军丽带着四个权属来源不明的土地证和相关手续，到沈丘县国土局办理土地抵押他项权利证，沈丘县地产中心主任李某2审查后不予办理，鲁军丽连续三次到李某2家送了2万元、5万元和10万元人民币，均被李某2拒绝退回。
2014年4月的一天，被告人鲁军丽找到沈丘县国土局地产中心窦某帮忙办理土地抵押他项权利证，在窦某家中送给窦某20万元人民币，窦某在没有经领导审批的情况下，为鲁军丽办理土地抵押他项权利证提供帮助。
以上事实，公诉机关提供了被告人供述、涉案人员供述、证人证言、书证、鉴定意见书等证据。公诉机关认为被告人鲁军丽的行为构成骗取贷款罪、行贿罪，应当以骗取贷款罪、行贿罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人鲁军丽辩称单进宝为了让其归还之前借单进宝的180万元，让其提供四份土地证作抵押贷款；其不认识豆中启，至于如何办理的贷款手续，都是单进宝操作的，其不知情；其不认识李某2、窦某二人，没有向李某2、窦某行贿。
辩护人刘磊的辩护意见是：指控被告人鲁军丽犯骗取贷款罪、行贿罪事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。
经审理查明：
骗取贷款罪
2014年初，被告人鲁军丽为个人开发房地产，找到了原任
沈丘县北郊信用社主任的单进宝（另案处理）提及拟在沈丘县北郊信用社贷款的事情。经单进宝介绍，被告人鲁军丽认识了亿丰农业开发有限公司（以下简称亿丰公司）的豆中启，商定以鲁军丽提供的土地作抵押，以亿丰公司名义向沈丘县农村信用合作联社申请贷款，计划申请贷款1800万元，并约定贷款下发后亿丰公司可以使用150万元，余下鲁军丽自用。
在申请贷款过程中，亿丰公司授权鲁军丽代表其公司办理向沈丘县农村信用合作联社贷款事宜并签署有关合同及提款、用款、转账、登记、备案和资料提供等事宜。后根据贷款用途的需要，鲁军丽和豆中启伪造了一份亿丰公司与济源市富田复合肥厂签订的价值2600余万元的购销合同，由鲁军丽出面用四块土地作为担保抵押，并伪造了土地他项权利证。2014年4月2日鲁军丽代表亿丰公司与沈丘县农村信用合作联社签订了最高额流动资金借款合同，从沈丘县农村信用合作联社贷款1200万元。
另查明，河南省周口市中级人民法院于2015年5月6日对原告沈丘县农村信用合作联社诉被告沈丘县亿丰农业开发有限公司、豆中启、韩洪星、窦孝永、鲁军丽、郭凤勤金融借款担保合同纠纷一案作出河南省周口市中级人民法院（2014）周民金初字第15号民事判决，判决内容为：一、沈丘县亿丰农业开发有限公司于本判决生效后十日内偿还沈丘县农村信用合作联社借款本金1200万元及利息；二、沈丘县亿丰农业开发有限公司如不能履行上述债务，沈丘县农村信用合作联社有权以抵押物折价或以拍卖、变卖该抵押物的价款优先受偿。抵押物不足以抵偿时，豆中启、韩洪星、窦孝永、鲁军丽承担连带清偿责任。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
被告人鲁军丽供述
2013年下半年，我想把我以前买的四块地开发成商品房，但我资金紧张，我就找到单进宝贷款。单进宝问我有土地证没有，我说有，他说得用土地抵押，搞房地产贷不成款，还得注册公司。我说我没公司。单进宝说豆中启有个农业公司，名称是沈丘县亿丰农业有限公司，是卖化肥的。单进宝帮我联系了豆中启，他说用豆中启的公司进行贷款，向沈丘县信用联社申请，用我的土地进行抵押。贷款后，让豆中启用100万元，其他的我用于房地产开发，豆中启表示同意。说好后，豆中启委托我全权办理贷款事项，但具体办理贷款中的手续，都是单进宝指导着办理的，我和沈丘县信用联社签订的购买化肥的贷款合同，也是单进宝叫这样办的。在申请贷款过程中，我用我的四块土地进行抵押，这四块土地的土地证编号为：沈国用（96）字第107330号、沈国用（96）字第107328号、沈国用（96）字第107349号，这三个证办理的是我丈夫窦孝永（豆孝永）的名字，沈国用（96）字第103435号是用我婆婆郭凤勤的名字。先是评估了四块土地的价值，评估2000多万元，后到沈丘县国土局办理的土地抵押手续，抵押手续办好后，交到沈丘县信用联社，过了没多长时间，1200万的贷款就下来了。这1200万元是分两笔下来的，第一笔900万元，豆中启用了102万元，下余的798万元转到我的卡上；第二笔300万元，我也转到我的卡上了，共转给我1098万元。当时贷款时我是想着开发房地产，但贷款下来后，很多债权人找我要钱，堵着菜市场，逼着我要钱，我没有办法，就把这次贷的钱还债权人了。其中还给了单进宝120万元还是100万元我记不太清楚了。因为以前我让单进宝帮我找其他人借了180万元钱,当时在申请贷款时,单进宝就说贷款下来后,要还他这180万元钱。
2、涉案人员豆中启供述
大约在2013年底，我到北郊信用社找主任单进宝说贷款的事，单进宝跟我说用信用贷款额度低，也贷不了多少钱。他给我介绍一个人叫鲁军丽，说她有地也想贷款，我可以和她合伙一起办理贷款，我托管，贷下来后都可以使到钱。2014年初，鲁军丽找到我说需要沈丘亿丰公司出面，以沈丘亿丰公司的名义进行申请贷款，用鲁军丽的地作抵押，贷款用途名义是购买复合肥，但实际上是鲁军丽用作房地产开发。事先我们约定好贷款下来后沈丘亿丰公司可以使用150万元。
当时鲁军丽和沈丘县农村信用合作联社贷款科的张经理对我说：“审批时间拉扯的比较长，你也没有时间，可以全权委托鲁军丽办理相关手续”。后来张经理和他的助手及鲁军丽一起到我家，我把沈丘亿丰公司的营业执照等证件交给了鲁军丽，而后我在事先打好的委托书上签了字，之后他们又到我家来了两次，都是拿着手续过来的，让我在手续上签字。贷款信用申请书、保证函、法定代表人资格证明书上的沈丘亿丰公司公章和签名都是我签的名字和加盖的公章。沈丘亿丰公司与济源富田肥业有限公司是我和济源富田肥业有限公司联系的，贷款要用，济源富田公司通过传真传回来的，我交给张经理后，张经理说传真复印件不行，也不清楚，需要原件。当时我电话告诉富田肥业的陈爱营，陈爱营也答应让我比照传真合同内容填好后，再到富田肥业加盖印章。我就用亿丰农业开发有限公司的格式合同写了一份交给了鲁军丽和县联社张经理他们三人，让他们到富田肥业去加章。到后来申请借款时使用的合同上的印章是怎么盖的我不清楚。后来批下来1200万元贷款，其中1100万元贷款被鲁军丽转到了她自己的个人银行账户上，102万元转到了我的银行账户上了。鲁军丽拿着我公司的公章去把1100万元转到她个人银行账户上，之前在办理贷款过程中，为了方便，我把公司公章和有关证件都交给了鲁军丽，所以贷款下来后鲁军丽自己就办理了。鲁军丽要贷1800万，承诺贷下来之后我使用150万元，但是后来只审批了1200万元，所以就只让我用100万，还有2万元是算作银行利息的，等于是我帮助她以后，她无偿让我使用的。当时在信用社我见崔传真会计按照鲁军丽写的账户上转了几笔款。
1200万元贷款按规定应该一次性打到济源富田公司账户上，张经理出主意说超过1000万元的贷款必须打到济源富田公司账户上，不超过1000万元的可以打到指定账户上，所以后来沈丘县农村信用合作联社分两笔900万元和300万元打到了鲁军丽写的账户上，给我公司账户只打了102万元，之后102万元我用来购买山东和驻马店的肥料了。
沈丘亿丰公司是2013年5月8日注册，股东是我和韩洪星，注册资本500万元，其中我出资400万元，他出资100万元，法人是我。
3、涉案人员单进宝供述
我于2012年10月至2015年3月担任北郊信用社主任，2015年因个人违规向鲁军丽借款200万元，和贷款人之间有借贷关系，被沈丘县农村信用合作联社开除。
当时鲁军丽想开发菜市场，并把上面的建成商品房，用她的土地作抵押，需要贷款一千多万元。因为当时沈丘县农村信用联社规定乡镇信用社不再放新的贷款，我就告诉鲁军丽个人贷款超过300万元，得以公司的名义申请贷款，用土地进行抵押。2014年初,具体时间我记不清了,我到县联社办事,顺便找刘某1主任、李某1副主任介绍了鲁军丽想以土地抵押在县联社贷款的情况,刘某1、李某1了解情况后让我找公司客户部(法人客户部)经理杨某按规定程序办理,后来我就找到了杨某,把鲁军丽以土地抵押申请贷款的情况和杨某说了,过了几天后,张玉华电话通知我说让鲁军丽找他,我就把张玉华的电话号码交给了鲁军丽,并让鲁军丽找张玉华。之后具体办理的情况我就不清楚了。我和县联社的人员一起进行实地查看，是刘某1打电话通知我去看抵押土地,然后我就和刘某1、李某1、张玉华一起去实地查看了鲁军丽申请贷款所抵押的土地,接着我们又一起查看了鲁军丽以沈丘县亿丰农业开发有限公司名义申请贷款的公司经营场地、仓库,后来的事情我不清楚。
我联系豆中启说你公司也需要贷款，正好鲁军丽也需要贷款，鲁军丽有土地做抵押，钱贷出来后，你也可以用一些，豆中启当时就答应了。豆中启因为当时需要进肥料，他给我讲过需要贷款的情况。鲁军丽准备的贷款资料都是张玉华与她联系办理的。
4、涉案人员张玉华供述
2014年鲁军丽办理沈丘县亿丰农业开发公司1200万元贷款时,我们客户部主任杨某给我指派这笔贷款业务时告诉过我,这笔贷款是单进宝介绍的,让帮着把这些资料看看,把把关,我就受理了这笔业务。此后两次见豆中启都是和单进宝一起去的,第一次鲁军丽和单进宝领着我和于栋材一起去豆中启家里签署授权书等材料，第二次进行营业场所及经营情况调查时也是和单进宝一起去的。按规定单进宝不是这笔业务的经办和管理人员,不该参加贷款调查等过程,作为这笔贷款的介绍人他才领着一起去找的豆中启。土地他项权利证明是我和鲁军丽等人一起去县行政服务中心县国土局的窗口办理的抵押登记申请，再后来就是鲁军丽自己办理的抵押登记手续。抵押登记的土地他项权利证明是鲁军丽在我办公室交给我的，按规定是应该我自己去行政服务中心国土局窗口领取土地他项权利证明。
5、证人刘某1证言
当时沈丘县亿丰农业开发有限公司在沈丘县农村信用社贷款时，我任县联社主任，我与鲁军丽至今也不认识，当时是单进宝在我办公室汇报工作时提出有公司要进行贷款,贷款业务符合当时的贷款政策,我就让他去向李某1和杨某汇报该笔贷款的情况。还有沈丘县工商局局长豆辉向我推介过这笔业务，在这笔业务办理期间(具体时间记不清了)的一天下午,联社公司业务部经理杨某跟我讲县工商局局长豆辉要请我去吃饭。在杨某的带领下我们就去了县工商局,在工商局的食堂见到了豆辉。吃饭时豆辉讲到他与亿丰公司之间有关系,说亿丰公司经营业务状况很好,其在县农村信用联社贷款又有土地作抵押,可以放心放款,绝对不会有任何风险等,催我尽快办理放款。杨某当时只是说是豆辉请我去吃饭,他没有说明是因为亿丰公司贷款的情况，杨某当时讲因为我是西华人,豆辉又是从泛区调回来的。豆辉当时讲他与亿丰公司的经理豆中启认识,这个人也不错,现在正在申请在县农村信用联社贷款,该笔贷款申请有抵押,公司运营情况也不错,该笔贷款没有任何风险,并请我在这笔贷款方面帮忙,尽快地将这笔贷款往前走走。亿丰公司当时贷款申请的手续正在办理中,豆辉找我帮忙的主要目的在于想贷款审批尽快地办下来。
6、证人杨某证言
2014年初,时任北郊信用社主任的单进宝给我打电话称沈丘亿丰农业开发有公司欲在县联社进行贷款。我询问他贷款的用途、金额和抵押的情况,单进宝称贷款的用途是购买化肥,贷款金额是1000多万元,有几片土地进行抵押。我同时还问了地上有无建筑物,单进宝称无建筑物。我又问单进宝向县联社领导汇报没有,单进宝称已经向联社领导进行了汇报。然后,我就向县社领导李某1和刘某1进行了初步汇报,他们两人都说单进宝已经向他们说明了情况,要求我们收集相关资料开展初步调查工作。于是我就安排张玉华作为A角，于栋才做为B角开展对亿丰农业开发有限公司在县联社贷款申请调查工作。以A角调查为主，B角调查为辅，其责任没有明显的规定的。后来,张玉华与单进宝他们之间的联系及具体操作情况我就不知道了。我不认识豆中启、鲁军丽。
7、证人李某1证言
时任北郊农村信用社主任的单进宝在我办公室向我汇报并推荐一笔贷款。当时他称亿丰农业开发有限公司欲在县联社贷款,该公司经营业务范围是购销农资，该贷款申请有抵押物做担保，并没有向我详细说明该公司贷款用途和抵押物的权属。我听后告诉单进宝让他到法人业务部去申请,同时再向县联社主任刘某1说一下情况。2014年3月初的一次贷审会上,法人业务部经理杨某在贷审会上讲了亿丰农业开发有限公司向县联社申请贷款1800万元的事情。这次贷审会对该笔贷款的情况没有讨论,等实地察看后下次再上贷审会。随后,因该笔贷款的用途及抵押物问题，我与刘某1到亿丰农业开发有限公司和抵押物土地处进行实地察看并核实。在2014年3月中旬的一次贷审会上,杨某对亿丰农业开有限公司申请贷款的情况再次提出来,这次贷审会上通过了对亿丰公司贷款1000万的决议。该决议由客户部向亿丰农业开发有限公司反馈，亿丰农业开发有限公司表示贷款资金不够,要求最少能借到1200万元，县联社就提出了再让亿丰农业开发有限公司增加抵押物。
8、证人柳某证言
韩东艳是单进宝让我来沈丘县公安局反映问题时提供给我的名字,具体韩东艳的基本情况我一点都不知道。单进宝当时跟我讲,鲁军丽在农村信用社贷款情况已经在信用社内部调查,为了应对鲁军丽案涉及资金往来情况,让我到沈丘县公安局说明问题。单进宝是农村信用社的员工,按照规定他不能把大额的资金以个人贷款的方式借给鲁军丽并放2分的利息,他称已经先后借款给鲁军丽多笔,本息合计共140万元,其中有经他介绍的一个洪山的人借给鲁军丽的钱,还有一个经单进宝找他一个亲戚借给鲁军丽的钱。他称让我在向公安机关说明情况时就说我与鲁军丽之间有债权债务关系,鲁军丽多次向我借款本金共计140万元,在鲁军丽还款时,我提供给鲁军丽的是张玉风和韩东艳的信用社银行卡,鲁军丽向这两张卡上转账两笔,共计140万元。我不认识鲁军丽。
9、济源富田肥业有限公司营业执照、印章模本。
10、亿丰公司产品购销合同和伪造的购销合同。证明2014年1月12日济源富田肥业有限公司与沈丘县亿丰农业开发有限公司签订的产品购销合同，金额20226000元。该合同是富田的法人代表陈爱营签字，业务员填写的。2014年1月5日购销合同所加盖的济源富田肥业有限公司的印章，不是富田公司的印章。
11、沈丘县信用合作联社营业执照及沈丘县农村信用合作联社（2014）26号文件。证明沈丘县信用合作联社属于集体所有制企业；贷审会主任刘某1、副主任李某1、成员刘富生、王瑞兵、刘卫民、杨某、陈阳、王东方，法人资金调查岗杨某、于栋材、张玉华。
12、土地他项权利证明。证明鲁军丽向信用联社提供的窦孝勇（鲁军丽的丈夫）、郭凤勤（鲁军丽的婆婆）西环路南的7203.6、5319.2、7925、4800平方米土地他项权利证（沈他项（2014）第0014号），作为抵押物，土地他项权利证上借款人为沈丘县亿丰农业开发有限公司，沈丘县农村信用合作联社作第一权利人，出具时间为2014年4月15日。该证上的沈丘县国土局印章为伪造。
13、沈丘县亿丰农业开发有限公司贷款1200万元，自主支付的信用联社营业部转款手续及明细，包括亿丰公司在信用社的账户和鲁军丽在信用社的个人账户自2014年4月22日至25日期间存取款凭证、汇款凭证、以及亿丰公司转账时转账说明复印件共计48页58份、以及亿丰公司账户交易明细复印件2页、鲁军丽账户交易明细复印件4页。证明2014年4月22日沈丘县农村信用合作联社存入亿丰公司账户900万元，当日从亿丰公司账户转入鲁军丽账户798万元，亿丰公司账户余下102万元；2014年4月25日沈丘县农村信用合作联社存入亿丰公司账户300万元，当日从亿丰公司账户转入鲁军丽账户300万元。后鲁军丽、豆中启分别将收到的1098万元贷款、102万元贷款分多笔转给他人。
14、沈丘县农村信用合作联社借款借据。证明NO1000002323612014年4月25日发放300万元给沈丘县亿丰农业开发有限公司。N01000002323592014年4月22日发放给沈丘县亿丰公司900万元。
15、贷审会会议记录。证明2014年3月13日、2014年4月1日贷审会同意贷款1200万元给沈丘县亿丰农业开发有限公司。
16、沈丘县农村信用合作联社借款合同。
17、沈丘县农村信用合作联社2014年信贷管理办法。
18、贷款申请报告。
19、沈丘县亿丰农业开发有限公司营业执照。
20、沈丘县亿丰农业开发有限公司贷款手续。
21、河南省沈丘县人民法院（2017）豫1624刑初175号、（2017）豫1624刑初176号刑事判决书。证明涉案人员张玉华、豆中启因此次犯罪已被判处刑罚。
河南省周口市中级人民法院（2014）周民金初字第15号民事判决书。证明河南省周口市中级人民法院于2015年5月6日对原告沈丘县农村信用合作联社诉被告沈丘县亿丰农业开发有限公司、豆中启、韩洪星、窦孝永、鲁军丽、郭凤勤金融借款担保合同纠纷一案已作出民事判决。
22、河南省周口市中级人民法院（2016）豫16刑初2号刑事判决书。证明被告人鲁军丽因犯诈骗罪于2014年10月22日被沈丘县公安局刑事拘留，2014年11月28日被执行逮捕，2016年3月31日被周口市中级人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金100万元，剥夺政治权利五年。
二、行贿罪
2014年4月初，被告人鲁军丽带着四个编号为沈国用(96)107328、沈国用(96)107330、沈国用(96)107349、沈国用(95)103435的土地证和相关手续，到沈丘县国土局办理土地抵押他项权利证。沈丘县地产中心主任李某2对被告人鲁军丽的相关手续审查后认为不符合办理土地抵押他项权利证的相关规定，未给其办理。被告人鲁军丽连续三次到李某2家中，分别送去2万元、5万元、10万元人民币，均被李某2退回。
2014年4月的一天，被告人鲁军丽为请沈丘县国土局地产中心的窦某帮忙办理土地抵押他项权利证，到窦某家中送给窦某20万元人民币。窦某在没有经领导审批的情况下，为被告人鲁军丽办理土地抵押他项权利证提供帮助。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
证人李某2证言
2014年4月初的一天上午,鲁军丽拿着四个土地证及其他手续到我的办公室里找我,说她准备办理他项权利证。我看了她的土地证,土地证上用途填的是“商业”，而当时1996年根本没有“商业”这一说,因为当时还没有分那么细,只有工业和住宅及商住综合;土地证位置有问题,土地证上标有西环路,而当时还没有西环路。我对鲁军丽说不能办理,并说明了理由,鲁军丽就走了。当天晚上,鲁军丽到我家，当时我妻子楚爱华、女儿李某3都在家,鲁军丽说让我帮忙办抵押登记,我说不管办。鲁军丽临走时拿出2万元现金放在我家客厅茶几上就走了。钱没有包装,2沓,每沓1万元,都是百元面额的。我随即拿着钱追上去,在楼道里把钱扔给了她,鲁军丽拿着钱就走了。我回家后跟楚爱华和李某3说鲁军丽找我办证,给我送了2万元钱,我撵出去把钱退给鲁军丽了。过了没几天,陈某把我叫到他的办公室,当时鲁军丽也在场,陈某对我说鲁军丽办理他项权利证的申请，国土局窗口办已经受理了,鲁军丽的地籍档案也有,你只管办,有事他承担。我对陈某说鲁军丽的土地证有毛病,要出事了谁承担法律和经济责任。当天晚上鲁军丽又到我家,送了5万元现金,钱是用报纸包着的,5沓,每沓1万元,都是百元面额的。当时只有我女儿李某3在家,李某3打电话告诉了我这情况,我回家后跟鲁军丽打电话,让她来我家。我在我家院里水塔前把5万元退给了鲁军丽,她把钱放到她包里就走了。我跟楚爱华和李某3说，这5万元钱我已退给鲁军丽了,以后谁也不能收鲁军丽送的东西。为了防止鲁军丽不承认我把钱退给她了,我故意站在我家院内摄像头可以照到的地方把钱退给她的。2014年清明节假期的最后一天,鲁军丽又到我家送了10万元钱,当时我不在家,我回家后,楚爱华跟我说鲁军丽放我家有个手提。我对楚爱华说不是安排不要随便收鲁军丽的东西吗。楚爱华说她不让鲁军丽把手提袋放我家也没拦住。我打开手提袋一看10万元钱,用橡皮筋捆成一捆,共10沓,每沓1万元。我随即给鲁军丽联系,电话无法接通。第二天早上窦某开车来接我,在车上我把鲁军丽昨晚上我家送10万元的事给窦某说了，还让他看了那个手提袋里装的10万元钱。我到我办公室后跟鲁军丽打电话,让她到我办公室。我在办公室把鲁军丽送给我的10万元退给了她,并对鲁军丽说以后别再来找我了。鲁军丽接过袋子就走了。退钱时窦某在场。回家后我把退钱的经过给楚爱华说了。
后来有人向有关部门反映鲁军丽违规办理土地抵押进行诈骗,沈丘县政法委随即成立了工作组调查。在调查期间,国土局分管副局长刘靖立问是否给鲁军丽办理过,我说我不知情,我问问情况,因为我中心就我和窦某能办理他项权利证。在我的再三追问下,窦某承认了他收了鲁军丽20万元，瞒着我在2014年4月份给鲁军丽办理的。我让窦某赶紧把那20万元退了,并把问题向有关部门说清楚。窦某说他愿意退,窦某还跟我说鲁军丽办理抵押登记的档案在他那里,后来窦某才把档案交给我。我把和窦某谈话的情况跟刘靖立局长作了如实的汇报。后来听窦某说他把收取的20万元上缴给纪委的王某了。
2013年4月份前我们地产中心由我和窦某负责办理,2013年4月份后收件发证交给了服务大厅。我们中心负责审核收费,审核收费由我和窦某具体负责。如果是窦某办理的,窦某先在审核人栏签字,然后交给我签字,再交给刘靖立局长签字。如果是我办理的,我签字后直接交给刘靖立签字就行了。签字及申请人缴费后交给办证大厅办证。鲁军丽办理的这份土地抵押登记没有经我和刘靖立局长签字。
2、证人窦某（豆伟）证言
鲁军丽以前在槐店镇北关搞的有个菜市场,2013年初,她因需要贷款在我们地产中心办理过他项权利证,在那时我们就认识了。
2014年4月初一天,陈某副局长对我说,鲁军丽抵押贷款需要办理他项权证,手续也没啥大毛病,证件也不让我出具,安排让我帮着把把关,审核一下,帮忙给她办好。随后一天晚上,我在家里看电视，鲁军丽拎一个纸质手提袋,里面放着20万元,说她有笔贷款,需要办他项权利证书,让我帮忙。第二天上班后,鲁军丽拿着办土地抵押登记的材料找到我要求办理他项权证。我对鲁军丽说,现在受理工作已经移交给窗口办,你去行政服务大厅窗口办先受理,受理后我再审核。鲁军丽拿着材料去了没过多长时间,又找到我说,窗口办受理过了,让我给她审核办理。我看了材料,窗口办已经受理了,有窗口办承诺通知单,并且里面还有一份已制作好的他项权证,上面的内容已填写并加盖了国土局证书专用章。因当时主任李某2和分管副局长刘靖立都外出学习去了,我没有给他俩汇报就给鲁军丽开具了24000元缴款通知单,并把缴款回执单和抵押登记材料交给我,让我转交给窗口办。鲁军丽交给我的抵押手续即窦孝永、郭凤勤土地使用权抵押登记材料，按规定还缺少重要的土地权属来源证明,包括土地使用权出让合同或划拨土地使用权出让合同或划拨土地使用权收益金缴纳证明。对于这些问题我没有向地产中心主任和主管领导汇报。之前陈某副局长安排我给鲁军丽审核时说他项权利证书不需要我出具,具体谁给鲁军丽的我不确定。上面的字是谁填写的、沈丘县国土局土地专用章是谁加盖的，我也不知道。2014年8月份左右,县信用联社的三个工作人员到地产中心查询沈丘县亿丰农业开发公司抵押登记贷款情况,当时我拿出窦孝永、郭凤勤的他项权利抵押档案,让他们看看,并说是在我们地产中心办理的,他们认为也是真实的,就走了。第二次是2015年年初,沈丘县信用社配合省信用社人员到地产中心核实这笔贷款的他项权利证书的情况,我说窦孝永、郭凤勤的他项权利抵押登记是我们地产中心办理的,并让他们看了档案，出具了查询回复函。写好后我也没有给李某2汇报,加盖了我们地产中心的公章。
过了一段时间,我听说鲁军丽用土地证诈骗,因为我收鲁军丽的钱了，我就一直担心。李某2问我是否收鲁军丽的钱了,我承认收鲁军丽20万元。李某2让我抓紧时间把钱退了。当时我联系不上鲁军丽,我就想着把鲁军丽送给我的20万元上缴县纪委。过没多久,我去纪委把这20万元交给王某,后来又转给王松柳,王松柳给我开了收据,收据时间是2014年10月17日。
这四块土地具体存在三方面的问题:面积过大、土地位置不对、没有使用年限,具体来讲:第一,在95年、96年个人办理商业土地面积不可能达到20多亩。第二,四个土地证登记位置西环路,在95年、96年当时还没有西环路,据我所知那边当时应该都是耕地,如95年、96年个人有20多亩商业用地也不可能现在还没有开发,第三、这四个土地证权属来源没有证明文件。
3、证人楚爱华（李某2的妻子）、李某3（李某2的女儿）证言。证明在2014年4月份，鲁军丽三次到其家中，分别给李某2送了2万、5万、10万元，都被李某2退给了鲁军丽。
4、证人王某证言。
2014年7月4号中午,沈丘县国土局地产中心的工作人员窦某来纪委上缴20万元违纪款。2014年10月份,这笔钱经杨海昌副书记安排,窦某和我一起把钱上缴给沈丘县纪检会案管室的王松柳了。
5、暂收条。证明窦某将20万元上缴沈丘县纪律检查委员会。
6、沈丘县国土资源局出具的李某2、窦某简历。证明李某22010年3月任地产中心主任,2016年7月任不动产登记局局长、兼任不动产登记和信息中心主任。窦豆伟自2002年至2017年1月在沈丘县地产中心工作,负责土地发布公告和抵押登记工作。
另，关于编号为沈国用(96)107328、沈国用(96)107330、沈国用(96)107349、沈国用(95)103435土地证办理土地他项权证的相关证据：
1、证人鲁某(系被告人鲁军丽弟弟)证言
鲁军丽是我姐姐。这几份土地购买协议书:1:豆孝伟沈准公路南地皮自愿卖给乙方鲁志超;2:李红伟沈槐公路南地皮自愿卖给乙方鲁志超;3:陈天运沈淮公路南地皮自愿卖给乙方鲁志超。这三份协议书上的乙方签名“鲁志超”是我本人所签的,不过这地不是我买的,协议书上的甲方我也都不认识,是我姐鲁军丽买的地,是她让我在协议上签的字。因当时我姐鲁军丽出面不方便,她就以我的名义与部分卖地人签协议,并让我在协议书上签字,买地款由她来付,因是我姐安排,我不好意思拒绝,所以我就在这些协议书上签字。
2、证人李某4证言
2013年下半年的一天，分管地籍股工作的副局长陈某交给其四份地籍档案，使用人窦孝永、郭凤勤，编号沈国用(96)107328、沈国用(96)107330、沈国用(96)107349、沈国用(95)103435。其翻看后发现这四份地籍档案中只有土地登记申请书和地籍调查表，没有土地登记申请书、申请人身份证明、土地权属来源证明和审批手续，最主要的缺少土地权属来源证明，并且这四份地籍档案没有进行注册登记，即没有填写土地登记薄、土地归户卡。陈某让其整理出部分以前遗留的地籍档案，和这四份地籍档案一起交到档案室。其归档时，档案室徐某以没有领导签字为由拒收，后二人一起去陈某办公室理论。2014年年初的一天，陈某副局长在其办公室门口说局党组已经研究，同意把遗留的档案交档案室，把档案柜里的档案都整理整理，交到档案室去。其便将陈某交给其的这四份地籍档案连同其他177份地籍档案在张绍堂见证下一起归档。
3、证人徐某（沈丘县国土局档案员）证言
2013年年底的一天，我局地籍股工作人员李某4拿着一些九几年的地籍档案要归档，因为没有领导签字我没有接收。过了一段时间,在张绍堂的监督下,李某4将49份地籍档案交给我。窦孝永、郭凤勤编号为沈国用（96）107328、沈国用（96）107330、沈国用（96）107349、沈国用（95）103434、沈国用（1997）706369号五份地籍档案在这49份地籍档案之中。之后,有个女的拿着有陈某副局长签字的日历页找我复印窦孝永、郭凤勤的地籍档案。我看有陈某的签字,就根据那个女的提供的土地证地号找到窦孝永、郭凤勤的四份地籍档案,复印后交给那个女的,把陈某副局长签字的日历页加到窦孝永、郭凤勤的地籍档案中。
4、证人刘沛风证言（沈丘县国土局地籍股股长）
2013年年底一天,李某4在办公室对我说:“我手里有原来遗留的一部分地籍档案咋弄?”我说，“你先看看档案是否齐全、是否规范,如齐全规范移交档案室。”第二天,陈陈某局长在他办公室对我说:“李李某4里有一部分遗留的档案需要交档案室进行归档,咱俩现在管着地籍工作哩,咱们把以前遗留档案的事弄清,把这些遗留的档案交上。”当时有人喊我,我没有表态出去了。我回到办公室,李李某4我说:“交档案的事是陈局长安排的。”我说:“你按陈局长安排的做。”过了几天,我到陈陈某局长办公室汇报工作,陈陈某:“遗留档案得交上,我在党组会提请研究遗留的档案的移交。”我说:“提请党组研究应该的。”2014年元月份的一天,在党组会上,陈陈某局长汇报农村集体土地确权登记工作和大约300份遗留地籍档案移交档案室的情况。当时党组研究意见:纪检监察室监督,地籍股整理移交档案至档案室,并办理相关交接手续。后陈陈某局长站在地籍股办公室门口说:“党组研究过啦,谁的档案谁移交。”李李某4移交的地籍档案我大致看过一次,这些地籍档案材料不齐全、不规范,不符合归档条件,如果齐全规范了当时就应该移交了,不会拖了这么久才移交。
5、证人刘刘某2言
2014年4月份的一天,鲁军丽和她丈夫、她婆子、信用联社的张玉华等人带着申报材料一块到行政服务中心国土局窗口申请办理土地抵押登记,其在鲁军丽提供的申报材料缺少土地出让合同或土地收益金缴纳证明等，材料不齐全、不规范的情况下,安排窗口办工作人员刘刘某3理了土地抵押登记申请，并违反规定，没有经窗口办将申报材料转交地产中心审核,而是安排刘刘某3申报材料交给鲁军丽，让鲁军丽补齐材料后直接送地产中心审批。后陈陈某局长给其打电话要一份空白土地他项权利证明书，说他自己办抵押贷款用,他让豆伟看看手续该怎样补齐。其就让刘刘某4陈陈某了一份空白土地他项权利证明书。2014年8月份左右,市、县两级信用联社工作人员拿着窦孝永、郭凤勤在信用联社办理抵押贷款的他项权利证明书复印件到行政服务中心国土窗口核实鲁军丽抵押贷款手续真实性,其查询了他项权利登记薄,发现没有窦孝永、郭凤勤的生地抵押登记记录,并且信用联社拿的他项权利证明书办理编号和河南柒栋置业有限公司的他项权利证明书办理编号重号,证书编号与其让人送交给陈陈某空白权利证书编号是同一个号。其问陈陈某咋回事，陈陈某他的贷款没办成，将空白权利证书交给地产中心了，交给谁记不清了，并称地产中心已向省信用联社出具证明,证明窦孝永、郭凤勤的土地他项权利证明书是从地产中心发的,跟其没关系。
6、证人刘刘某3言
2014年其受理过窦孝永、郭凤勤土地使用权抵押登记。当时鲁军丽来窗口办办理时拿的材料有:土地证及地籍档案复印件、评估报告、申请表、承诺书、抵押借款合同、双方身份证明。通过看申报材料,借款人沈丘县亿丰农业开发有限公司与贷款人沈丘县农村信用合作联社签订了1200万元的借款合同,抵押人窦孝永和郭凤勤用4个国有土地使用权作为抵押物与抵押权人沈丘县农村信用合作联社签订了抵押合同,当时沈丘县亿丰农业开发有限公司委托鲁军丽办理土地抵押贷款相关事宜,沈丘县农村信用联社委托张玉华办理土地使用权抵押登记相关事宜,鲁军丽、张玉华、窦孝永、郭凤勤都到窗口办现场了。其经过对材料审查后发现缺少土地出让合同即土地权属证明,这个申报材料刘刘某2看了,也发现缺土地出让合同,但刘刘某2排让其受理开据承诺件通知书,并在刘刘某2排下把承诺件通知书开好后和申报材料一块交给鲁军丽。窦孝永、郭凤勤他项权利证明书不是其填写的,也不是从窗口办办理的。其给鲁军丽开了2014-0014通知书后不长时间,柒栋置业也来窗口办办理抵押登记。刘刘某2之前鲁军丽办理的窗口承诺件通知书不办了,柒栋置业开据的单子还按0014号开,所以就有两个编号为2014-0014号窗口承诺件通知书。
7、证人陈陈某言
2013年7月,我局调整党组成员分管工作,我分管地籍股、国土所、窗口办工作,我发现局地籍档案管理比较乱。2014年1月14日我局召开党组会,我在党组会上汇报了地籍股移交档案的情况说明,并讲地籍股人员负责将手中保存的地籍档案整理移交档案室,谁保管谁整理,谁整理谁负责,由纪检监察室负责监督档案移交工作,相关人员办理交接手续，汇报结束后将一份《地籍股移交档案的情况说明》交给办公室主任王世成。经肖项宏局长询问,其他党组成员都没有意见。之后,地籍股手中保存有地籍档案的人员开始向档案室移交地籍档案。我不清楚都移交了哪些地籍档案。窦孝永、郭凤勤编号沈国用(96)107328、沈国用(96)107330、沈国用(96)107349、沈国用(95)103435四份地籍档案我没见过。我没有把这四份地籍档案交给李李某4安排李李某4交档案室。党组会研究移交之前,我没有安排档案室档案员徐徐某收外存地籍档案，李李某4徐徐某有一块向我汇报外存地籍档案移交问题。2014年,我因需要资金,准备用我在石槽乡龚寨行政村田沟的十三亩工业用地在农行办理抵押贷款,我给我分管的行政窗口办主任刘刘某2电话说:“我准备贷款,需要一份空白他项土地权利证,你让人给我送一份空白他项土地权利证。”随后,窗口办的刘刘某4照刘刘某2安排,将空白土地他项权利证送到我办公室,我当时让刘刘某4到地产中心豆伟处。后来,我听说豆伟用这份空白土地他项权利证给鲁军丽办理了土地他项权利证书,鲁军丽用该土地他项权利证在信用社办理了大额贷款。我不认识鲁军丽，也没有为鲁军丽办理土地抵押登记一事安排过地产中心主任李李某2行政服务中心主任刘刘某2
8、证人刘刘某4言
2014年4月份一天上午,其受窗口办主任刘刘某2排将一份空白的土地他项权利证明书交给豆伟。事后其听刘刘某2,当时给豆伟送去的土地他项权利证明书上没有填写,没有加盖沈丘县国土资源局证书专用章。
9、证人卢卢某言
证实其在1995年上半年至1996年年底抽调到沈丘县土管局从事国有土地丈量测绘调查工作。窦孝永编号沈国用(96)107328、沈国用(96)107330、沈国用(96)107349地籍档案中，地籍调查表上勘丈员“卢卢某其不是本人签的字,其没有丈量测绘过窦孝永的土地。其当时在槐店镇豆寨通往沈淮路的师范后街以东进行的土地丈量测绘工作,师范后街以西当时还都是一般耕地,不可能进行地籍调查丈量测绘工作。
10、证人詹詹某言
证明涉案窦孝永、郭凤勤的四份地籍档案不是其担任国土局地籍股股长期间办理的，这四份地籍档案不规范、不齐全。
11、被告人鲁军丽购地协议书。
12、土地他项权利申请档案材料。
13、窦孝永、郭凤勤、张海洋、安国梁、杨建福、冷冻厂地籍档案复印件。
14、沈丘县国土资源局证明。证明编号沈国用(95)107328土地证使用者为张海洋、沈国用(96)107330土地证使用者为安国梁、沈国用(96)107349土地证使用者为杨建福、沈国用(95)103435土地证使用者为沈丘县冷冻厂。以上四份土地使用证已在该局进行土地登记，有地籍档案。土地使用者为窦孝永的沈国用(96)107328、沈国用(95)103435、沈国用(96)107349，郭凤勤的沈国用(96)107330四份土地使用证与以上四份土地使用证重号。
15、河南省周口市中级人民法院（2016）豫16行初6号、122号、123号行政判决书。证实窦孝永的沈国用(96)字第107330号、沈国用(96)字第107328号、沈国用(96)字第107349号国有土地使用证已被周口市中','2018-11-14
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