杭州市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭西刑初字第111号
公诉机关杭州市西湖区人民检察院。
被告人孙匡招，农民。因本案于2013年5月17日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。
辩护人吴萃，浙江金道律师事务所律师。
杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2013）737号起诉书指控被告人孙匡招犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、伪造居民身份证罪，于2014年1月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员裘少波、代理检察员郑蕾出庭支持公诉，被告人孙匡招及其辩护人吴萃到庭参加诉讼。期间，经杭州市中级人民法院批准，延长审限一次；杭州市西湖区人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。
杭州市西湖区人民检察院指控，1、信用卡诈骗。2013年1月至5月期间，被告人孙匡招通过互联网学习如何伪造信用卡，并购入discover信用卡信息及他人身份证及配套银行卡、空白卡片、读卡器等作案工具，后在其暂住的本市西湖区桂花城云树苑3幢401室等地，伪造discover信用卡，又用他人身份证、银行卡及商户信息向深圳银盛电子支付科技有限公司、上海德颐网络技术有限公司共申请18台移动pos机，将其伪造的信用卡在申请到的pos机上刷卡消费人民币5132771.99元，再转入其本人控制的银行卡内。案发后，公安机关冻结赃款共计人民币3953168.55元。2、妨害信用卡管理。2013年1月至5月期间，被告人孙匡招使用虚假的身份证明骗领6张杭州联合银行信用卡。3、伪造居民身份证。2013年1月至5月期间，被告人孙匡招通过路边小广告，提供本人照片及想要伪造的身份证名字，让他人帮其伪造2张居民身份证，名字分别为孟毅、孙匡招。被告人孙匡招的行为已构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、伪造居民身份证罪。被告人孙匡招一人犯三罪，应数罪并罚。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、视听资料、辨认笔录及被告人孙匡招的供述等证据。
被告人孙匡招对被指控的主要犯罪事实无异议，但辩称其向上海德颐网络技术有限公司申请的8台pos机中只有2台，即“大白鲨服饰”、“全家超市”其本人用于信用卡刷卡套现，其余6台是其借给他人使用并收取了套现金额的1.5%、共九千余元手续费；指控的伪造居民身份证事实中的两张伪造的身份证是其提供名字和照片后让他人伪造、目的是出租pos机时出示，使对方相信；其购买银行卡是为了绑定pos机和测试pos机信号使用。其辩护人的辩护意见是，（1）信用卡诈骗。被告人孙匡招出租6台pos机，帮他人套现1182979.42元认定为信用卡诈骗罪证据不充分；（2）伪造居民身份证。被告人孙匡招提供照片和名字，让他人帮其伪造居民身份证的行为本质上是购买伪造的居民身份证的行为，而非伪造居民身份证，不构成犯罪。（3）妨害信用卡管理。被告人孙匡招使用虚假身份证明骗领6张信用卡是信用卡诈骗行为的手段，目的是为了将伪造的信用卡刷卡套现后将他人账户上的钱转移到自己控制的账户上。
经审理查明，（一）信用卡诈骗。2013年1月至5月期间，被告人孙匡招通过互联网了解伪造信用卡流程，并非法购入大量他人身份证及配套银行卡、空白信用卡、读卡器等作案工具以及discover信用卡信息，又利用上述信息申领了银行卡，后在其暂住的本市西湖区桂花城云树苑3幢401室等处，将其购得的discover信用卡信息通过读卡软件、读卡器复制到空白信用卡上，伪造了discover信用卡。同时，被告人孙匡招利用他人身份证、银行卡及商户信息向深圳银盛电子支付科技有限公司（以下简称深圳银盛公司）、上海德颐网络技术有限公司（以下简称上海德颐公司）共申请18台pos机，将其伪造的信用卡在所申请pos机上刷卡套现共计人民币5132771.99元。被告人孙匡招将套现所得部分赃款通过结算、转账等方式存入其前女友陈某甲、现女友徐某及其本人的银行卡内。案发后，公安机关从被告人孙匡招及陈某甲、徐某的银行卡及涉案pos机绑定的银行卡内冻结人民币共计3957866.37元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1、杭州乐帮文化艺术策划有限公司（以下简称杭州乐帮公司）的报案报告、委托报案申请、接受证据材料清单，证实深圳银盛公司委托杭州乐帮公司（系深圳银盛公司杭州地区代理服务商）对深圳银盛公司收单特约商户涉嫌盗刷伪卡向公安机关报案及“静轩服饰”、“开兰服装店”、“囡囝衣铺童装店”、“贝博食品便利店”、“麦鞋精品店”涉嫌盗刷境外贷记伪卡的盗刷金额等详细情况。杭州乐帮公司向公安机关提供疑似poc风险提示、银盛支付特约商户装机申请表及附件、交易流水（静轩服饰、开兰服装店）。杭州乐帮公司向公安机关提供委托报案申请、深圳银盛公司工商登记资料、支付业务许可证及深圳银盛公司与杭州乐帮公司的合作协议、杭州乐帮公司报案材料、pos机申请材料、pos机交易明细、pos机交易统计表及交易小票、相关交易明细及签购单光盘等材料。
2、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、支付业务许可证、支付业务合作协议，杭州乐帮公司提供的银盛支付特约商户装机申请表及申请材料、疑似poc风险提示、交易流水明细，商户手工结算打款、银行电子回单，签购单，证实深圳银盛公司、杭州乐帮公司的工商登记情况，深圳银盛公司获得许可经营互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单。深圳银盛公司授权杭州乐帮公司拓展浙江区域内的pos收单、网络支付、固话支付、手机支付业务的特约商户业务。“静轩服饰”、“开兰服装店”、“囡囝衣铺童装店”、“麦鞋精品店”、“贝博食品便利店”等商户结算账号、账户名、开户行等情况。证实以上商户的pos机交易明细记录，商户记录大多为discoverfinancial贷记卡的刷卡记录。被告人孙匡招所申请的“囡囝衣铺童装店”、“开兰服装店”、“静轩服饰”的pos机刷卡情况以及深圳银盛公司向这3家特约商户支付pos机结算款的情况。
3、授权委托书、报案书、企业法人营业执照、税务登记证、开户许可证、支付业务许可证、商标注册证、接受证据材料清单、风险商户汇总、交易情况汇总、商户申请材料及交易明细、银行电子回单，证实上海德颐公司的工商登记情况，其公司经许可进行银行卡收单业务。该公司委托公司副总经理才志强全权代表公司处理特约商户“不差钱”、“慧慧家”、“琪林外贸”、“婷婷服饰”、“一丁服饰”、“miumiu家”、“大白鲨服饰”、“全家familymart”盗刷伪卡案的相关报案事宜。前述商户使用伪造的美国发现公司信用卡600余张、交易1000多笔，交易累积成功金额133.9万余元，该公司已对各商户所绑定的银行卡支付结算118.6万余元。因其公司监控系统预警异常情况后仅调回少量签购单，怀疑上述商户涉嫌风险交易，故立即关停商户pos终端交易功能、中止结算、向收单合作银行咨询相关处理事宜。经中国银联风控中心提示，其公司确知有人在上述8家商户使用伪冒的发现卡交易骗取资金。上海德颐公司副总经理才志强向公安机关提供报案材料、pos机交易明细、开户资料及银行电子回单。上海德颐公司统计的涉案8家特约商户风险账户的账户名、法人、结算金额等详细情况。
4、关于发现卡确认伪卡交易的函、邮件、相关信用卡交易明细，证实美国发现金融服务公司安全部主管james向杭州警方提供涉案的6011开头的信用卡均属该公司信用卡，相应的信用卡交易均为欺诈交易而非真实持卡人交易。因根据美国法律规定该公司作为发卡行将承担这些信用卡欺诈交易的所有损失，恳请银联国际和中国执法部门调查起诉该案。
5、调取证据通知书、调取证据清单、pos机交易明细，证实公安机关向中国银联股份有限公司浙江分公司调取pos机交易明细，该明细显示被告人孙匡招通过深圳银盛公司、上海德颐公司的18台pos机盗刷美国发现金融服务公司银行卡数额统计情况。
6、搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片、监控录像、情况说明，证实公安机关对陈某甲、徐某暂住处搜查后扣押到人民币6100元及作案工具u盘、读写器、清洗卡、测试卡、白卡、签购单、pos机、身份证、银行卡、手机、sim卡、笔记本电脑、ipad平板电脑、u盾、口令卡、公章、银行开户资料等物；公安机关从被告人孙匡招处扣押人民币3980元、工行工银灵通卡1张、苹果5代手机1只；从陈某甲处调取pos机10台（均系向深圳银盛公司申请）、签购单1袋、建设银行卡和工商银行卡各1张；公安机关向杭州联合银行、农业银行、工商银行调取相关银行卡的开卡视频监控、交易记录、取款监控并证实被告人孙匡招在上述银行开户、取款的经过。从证人徐某处扣押的三枚印章，经盖章确认，内容分别为“囡囝童装”、“开兰服饰”、“静轩服饰”。
7、协助查询财产通知书、银行交易明细、个人业务凭证、客户信息查询、取款凭证，证实孟北（绑定商户“全家famillymart”）、刘志明（绑定商户“大白鲨服饰”）的中国银行卡，陈翠（绑定商户“琪林外贸”）的工商银行卡，夏勇（绑定商户“一丁服饰”）、潘迪山（绑定商户“不差钱”）、袁涛（绑定商户“慧慧家”）、谢君华（绑定商户“miumiu家”）的农业银行卡，黄新帆（绑定商户“贝博食品”）、余书洋（绑定商户“囡囝衣铺童装”）、陈志远（绑定商户“麦鞋精品店”）的杭州联合农村商业银行卡，谢黎的农业银行卡，被告人孙匡招的建设银行卡、工商银行卡、证人陈某甲的建设银行卡、证人徐某工商银行卡资金存入、转账、取款、消费、余额情况。
8、协助冻结存款通知书，证实公安机关冻结陈某甲、徐某、谢君华、夏勇、黄新帆、余书洋、潘迪山及被告人孙匡招银行卡内余额共计395万余元。
9、演示视频，证实被告人孙匡招演示其在网上操作购买信用卡信息、兑换外汇、qq交流及制作信用卡的过程。
10、证人陈某甲的证言，证实被告人孙匡招在2013年5月初将一个黑色塑料袋放入其汽车后备箱里，直到交给公安时才知道里面放的是pos机。被告人孙匡招还陆续在其房间放了很多东西，直到公安机关来搜查时，其才知道有大量的白卡、银行卡、身份证、读卡器等物。其工商银行卡里有40万、建设银行卡里有130万是被告人孙匡招银行汇款给其的，其没问他钱是哪里来的。其尾号9480的工行卡开通了网银，是被告人孙匡招在用，这张卡上的转账款情况其不清楚。其称被告人孙匡招刷伪卡套现的事其不清楚。
11、证人徐某的证言、辨认笔录，证实其在2012年11月份以静轩美甲工作室的名义向银行申请过3台pos机，但因为经营情况不好，这3台pos机申请下来后没有使用过。2013年4月份，其还以静轩服饰店的名义通过拉卡拉公司的“杨威”向深圳银盛公司申请过1台pos机。申请这台pos机的原因是其经营的静轩美甲工作室工商变更登记为静轩服饰店后，原来申请的3台pos机都不能用了，且这台pos机用其个人银行卡结算更加方便，但静轩服饰店到目前为止一直没有开业、pos机申请出来后其没有用过。其男朋友“陈斌”说给他朋友的服装外贸公司用，就拿走了、pos机绑定的工行理财金卡也被“陈斌”拿去了。“陈斌”帮朋友申请过5台pos机，当时申领这5台pos机时，其二人对“杨威”讲是经营服装店用的。其还陪“陈斌”到附近的联合银行代办过3张银行卡，分别是谢黎、郭欢欢等人的名字。“陈斌”说是他朋友要用这些卡去办pos机，其没多想就陪他去银行办了。其被冻结的银行卡是去问冻结情况的时候才知道有160多万。公安在其家里搜查到的pos机签购小票是深圳银盛公司让其和“陈斌”提供的。是“陈斌”一个人出去拿了小票后与其给深圳银盛公司送去的。直到案发其才知道“陈斌”的真名叫孙匡招。2013年4月，孙匡招找深圳银盛公司业务员杨威办了7、8台pos机，说是帮朋友办的。其称，孙匡招盗刷伪卡的事其不知道。证人徐某经辨认照片后确认被告人孙匡招就是其所说的男友“陈斌”。
12、证人左某（系美国发现金融服务公司中国区首席代表）的证言，证实其负责开拓中国市场及与中国战略伙伴合作。discover信用卡及dinersclub信用卡是美国发现金融服务公司旗下两个品牌的信用卡。2013年3月，其公司接到discover信用卡持卡人反映有多笔交易非本人刷卡消费，公司经调查发现很多交易是在中国进行的，遂将情况通报给其公司战略合作伙伴中国银联。其向公安机关提供了美国发现公司discover信用卡被盗刷的交易记录。discover信用卡在杭州被盗刷的金额以收单机构上海德颐公司和深圳银盛公司提供的金额为准。信用卡结算时间是t＋1。如果商户结算到钱，就是美国发现公司已经把钱结算给银联国际，银联国际把钱结算给收单机构（上海德颐公司和深圳银盛公司），收单机构把钱结算给商户，整个结算过程完毕。根据国际惯例是由发卡机构承担损失，所以这次discover信用卡被盗刷的受害人是美国发现公司。
13、证人陈某乙（杭州乐帮公司法定代表人）的证言，证实杭州乐帮公司是深圳银盛公司的浙江省pos机收单服务商，杭州乐帮公司办理的pos机可能被用于刷国外的伪卡，造成深圳银盛公司巨大损失。具体为，2013年5月9日，深圳银盛公司发给杭州乐帮公司一份疑似poc风险提示，杭州乐帮公司所办理的两台pos机商户名分别为“开兰服饰店”以及“静轩服饰”涉嫌伪卡集中盗刷。其公司接到风险提示后，经调看了这两台pos机的交易明细，发现疑似大量discoverfinancial信用卡伪卡盗刷记录。办理pos机的业务员杨某电话联系申请人徐某及其男友“陈斌”，让其提供pos机刷卡签购单。杨某称，徐某和“陈斌”一共向杭州乐帮公司申请了10台pos机，商户名分别为静轩服饰、开兰服装店、囡囝衣铺童装、欧雅顿精品服饰店、麦鞋精品店、开悦美妆化妆品店、贝博食品便利店、傻丫头服装店、卢月红服装店、新风景服饰。经查看，其中有5台pos机有discoverfinancial信用卡的刷卡记录，总金额是人民币379万余元。因美国发现金融服务公司会通过中国银联向银盛公司讨要人民币379万余元的损失，深圳银盛公司作为银行卡收单方，将要赔付相关损失。
14、证人吴某（系杭州乐帮公司市场部经理）的证言，证实其统计和整理深圳银盛公司向公安机关报案的pos机交易明细以及签购单，其对深圳银盛公司pos机discover信用卡伪卡套现的统计金额进行了说明和更正。
15、证人杨某（曾用名杨威）的证言、辨认笔录，证实其是杭州乐帮公司的代理，主要做pos机办理业务。徐某及其男友（名字其不知道）一共申请了十几台pos机。由于中国银联发了风险提示给深圳银盛公司，杭州乐帮公司就停止了剩余几台pos机的办理业务，徐某申请下来的是10台（商户名为开兰服饰店、静轩服饰、囡囝衣铺童装、欧雅顿精品服饰店、麦鞋精品店、开悦美妆化妆品店、贝博食品便利店、傻丫头服装店、卢月红服装店、新风景服饰）。办理流程是，其把材料交给杭州乐帮公司，杭州乐帮公司交给深圳银盛公司审核通过后，其到商户处安装pos机。前几台pos机是2700元／台，后面是2500元／台。经辨认照片，证人杨某辨认出被告人孙匡招是徐某的男朋友，该男子向其申请pos机。
16、证人才志强（系上海德颐公司副总经理）的证言，证实2013年5月其公司收到中国银联pos机交易风险提示，其公司的几台pos机存在伪卡交易记录。其司经核查后发现有8台pos机（商户名为杭州市迪山服饰商行、杭州市袁慧服饰商行、杭州市琪林外贸服饰商行、杭州市婷婷服饰商行、杭州市一丁服饰商行、杭州市君华服饰商行、大白鲨服饰、全家familymart）是其公司的。经统计，2013年1月至3月期间，这8台pos机刷discovery信用卡总金额133.9万余元，其公司结算到8台pos机商户指定银行账户的总金额是118.6万余元，其他款项14万余元已经冻结。其公司面临被美国discovery公司拒付的风险，将自行承担已经结算至可疑商户的相关涉案资金。
17、被告人孙匡招的在卷供述，与前述证据证实的内容基本一致。其供称，2013年1月至3月，其以2700-3000元／台的价格向上海德颐公司申请的8台pos机，其主要在“不差钱”和“琪林外贸”的商户名pos机比较多。2013年4月其以2500元／台的价格向银盛公司申请的10台pos机主要在“静轩服饰”、“开兰服饰”、“囡囝童装”三台pos机刷卡金额比较大，总金额在350万元左右，具体以银联提供的pos机刷卡交易明细为准。其用于购买pos机、身份证、读卡器、信用卡信息等共花费20多万元。pos机刷出来的钱，第二天结算到绑定的银行卡内，其到银行柜面及atm取现后存入其个人信息开户的工行或建行卡内。其给前女友陈某甲建设银行汇了130万元、工商银行汇了40万元，还有160多万是在现任女友徐某的工商银行账户内。后其又辩称向上海德颐公司申请的8台pos机中，只有商户名为“全家”和“大白鲨服饰”的pos机是其自己使用的，其他6台pos机是租给别人使用、赚取约1万元手续费。上述证据本院予以确认。
对被告人孙匡招及其辩护人提出的向德颐公司申请的8台pos机中除“大白鲨服饰”、“全家超市”外的6台是其借给他人使用并收取了套现金额的1.5%、共九千余元的手续费的辩解及辩护意见，经查，通过上海德颐公司的6台pos机刷卡套现的1182970.42元，与通过深圳银盛公司5台pos机刷卡套现的事实，在作案时间、作案手段、作案对象上均一致。相关书证能与被告人孙匡招前期供述相印证。被告人孙匡招所辩称的为他人刷卡套现118万余元而自己仅收取不足1万元的手续费，该手续费尚不足以支付其购买pos机的费用，且其辩解无证据支持，亦与常理不符，故本院不予采信。
（二）妨害信用卡管理、伪造居民身份证。2013年1月至5月期间，被告人孙匡招使用虚假的身份证明骗领6张杭州联合农村商业银行信用卡（开户行均为杭州联合农村商业银行蒋村支行金桂分理处，账号分别为62×××29﹤翟优﹥、6228580199063676778﹤刘志明﹥、6228580199063675887﹤张飞﹥、6228580199063675937﹤余浩川﹥、6228580199063675861﹤孟北﹥、6228580199063675945﹤晋松﹥），又通过路边小广告，提供本人照片及想要伪造的身份证名字，让他人为其伪造2张身份证，名字分别为孟毅、孙匡招。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1、搜查证、搜查笔录、扣押清单及照片、情况说明及银行卡、身份证，证实公安机关对陈某甲、徐某暂住处搜查后扣押十余张身份证、银行卡七十余张及作案工具一批等物，含两张伪造的居民身份证、六张杭州联合农村商业银行银行卡。
2、协助查询财产通知书、银行卡开户资料、交易明细对账单、信用卡查询信息、情况说明，证实公安机关对扣押的银行卡经过银行查询开户信息后得知，上述扣押的银行卡中有6张杭州联合农村商业银行卡非涉案的信用卡（无交易记录），也非被告人孙匡招、证人徐某、证人陈某甲的信用卡。
3、调取证据通知书、监控录像，证实被告人孙匡招及其女友徐某在杭州联合农村商业银行申领银行卡的情况。
4、情况说明，证实经公安机关对扣押的身份证在进行甄别后，发现所扣押的孙匡招（身份证号码××、孟毅（身份证号码××）的身份证在二代身份证识别系统中无法显示信息，即系伪造的身份证。
5、案发经过、抓获经过，证实本案案发及被告人孙匡招被动归案的情况。
6、户籍证明，证实被告人孙匡招的身份情况。
7、被告人孙匡招的在卷供述，证实申请pos机使用的身份证除了静轩服饰用其女朋友徐某的身份证申请外，其他都是网上买来的。对应的银行卡，有些是购买身份证的时候，对方把银行卡开好一起寄过来，有些是其拿这些身份证在杭州开户的，其中杭州联合农村商业银行卡系其与女友在住处附近开户办理。其通过路边小广告去办假证的地方办过3张假身份证，名字一个叫孟毅、一个叫孙昭、一个是本人名字，但其他信息是做假证的人编的，其提供了本人的照片及想做的名字，200元一张。上述证据本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人孙匡招以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人孙匡招使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人孙匡招让他人为自己伪造居民身份证，其行为已构成伪造居民身份证罪。公诉机关的指控成立。被告人孙匡招一人犯三罪，予以数罪并罚。对辩护人提出的被告人孙匡招使用虚假身份证明骗领信用卡与信用卡诈骗罪构成牵连犯的辩护意见，经查，被告人孙匡招使用虚假的身份证明骗领信用卡6张，现有证据证实该6张信用卡均未用于本案信用卡诈骗活动，其骗领该6张信用卡的行为与其信用卡诈骗行为之间在客观上不存在牵连关系，不构成刑法上的牵连犯。前述意见与法不符，故本院不予采纳。对辩护人提出的被告人孙匡招的行为不构成伪造居民身份证罪的辩护意见，经查，被告人孙匡招提供照片和名字，让他人为其伪造居民身份证的行为与购买伪造的居民身份证行为有本质区别，该行为系伪造居民身份证罪的教唆犯和帮助犯，构成伪造居民身份证罪。前述意见与法不符，故本院不予采纳。被告人孙匡招自愿认罪且本案中大部分赃款均已被追回，酌情予以从轻处罚，辩护人据此提出的相关意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二百八十条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人孙匡招犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，犯伪造居民身份证罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年5月17日起至2026年2月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、冻结在案的赃款三百九十五万七千八百六十六元三角七分及其孳息（账号及金额详见附件“冻结账户清单”）予以扣划后发还被害单位，扣押于杭州市公安局西湖区分局的赃款人民币一万零八十元发还被害单位，扣押在案的银行卡、身份证、读卡器、pos机具等作案工具予以没收。未追回的赃款人民币一百一十六万四千八百二十五元六角二分，责令被告人孙匡招退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，
应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕后旺
人民陪审员 茅荣伟
人民陪审员 傅炳林
二〇一四年八月五日
书 记 员 薛 强
附件：“冻结账户清单”
（1）被告人孙匡招在中国工商银行股份有限公司杭州紫金支行（账号62×××58）的人民币69430.17元及其孳息、（账号为62×××42）的人民币131884.67元及其孳息，在中国建设银行股份有限公司杭州文新支行（账号为62×××37）的人民币169038.74元及其孳息、（账号为62×××06）的人民币62395.86元及其孳息；
（2）陈立华在中国建设银行股份有限公司杭州名仕分理处（账号62×××60）的存款人民币1444424.87元及其孳息，在中国工商银行股份有限公司杭州紫金支行（账号为62×××83）的存款人民币400601.93元及其孳息；
（3）徐静在中国工商银行股份有限公司杭州古墩路支行（账号62×××59）的存款人民币1660999.82元及其孳息；
（4）谢君华在中国农业银行股份有限公司杭州城西支行（6228480323227697717）的存款人民币1341.45元及其孳息；
（5）夏勇在中国农业银行股份有限公司杭州文新路支行（6228480323227544315）的存款人民币2298.74元及其孳息；
（6）黄新帆在杭州联合农村商业银行股份有限公司蒋村支行（6228580199063669609）的人民币2515.41元及其孳息；
（7）余书洋在杭州联合农村商业银行股份有限公司蒋村支行（6228580199063676323）的存款人民币11208.62元及其孳息；
（8）潘迪山在中国农业银行杭州古墩路支行（6228480323227578016）的人民币1726.09元及其孳息。