四川省成都市龙泉驿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0112刑初17号
公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。
被告人郭要坡，男，1975年8月20日出生，户籍所在地河南省宜阳县。
辩护人童娟，四川明炬（龙泉驿）律师事务所律师。
被告人郭跃辉，男，1984年5月7日出生，户籍所在地河南省宜阳县。
辩护人罗婵玉，四川明炬（龙泉驿）律师事务所律师。
成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检刑检刑诉［2016］9号起诉书指控被告人郭要坡犯集资诈骗罪、被告人郭跃辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市龙泉驿区人民检察院指派代理检察员肖晓出庭支持公诉，被告人郭要坡及其辩护人童娟、被告人郭跃辉及其辩护人罗婵玉到庭参加诉讼。本案经两次延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控，2014年1月16日，杨某某（在逃）在成都市龙泉驿区欧鹏大道241.243.245.247号成立四川恒信行投资管理有限公司（以下简称“恒信行”公司），实收注册资本1000万元，经营范围为投资与资产管理、投资咨询、财务信息咨询等，杨某某担任法定代表人，温某某（另案处理）任股东，两人分别持有公司60%、40%的股份。公司成立后，以虚假投资洛阳X1有限公司的名义对不特定公众进行宣传，并依据投资期限长短，以1.2%—1.5%的月息作为投资回报，吸引被害人到公司投资。
2014年4月21日，杨某某、温某某以570万元将恒信行公司转让给被告人郭要坡、郭跃辉，同年5月4日，被告人郭跃辉担任该公司法定代表人，郭要坡任股东（为公司实际控制人），两人分别持有公司60%、40%的股份。公司转让后，沿用上一阶段的经营模式，以虚假投资洛阳X2有限公司的名义继续对不特定公众进行宣传，吸收被害人到公司签订《项目投资管理合同》，通过支付现金或刷卡的方式进行投资。现金支付的投资款，由被告人郭跃辉不定时送至被告人郭要坡处；刷卡支付的投资款绑定至由被告人郭要坡支配的戴某某兴业银行个人账户，被告人郭要坡频繁支取投资款，用作日常开销或随意支配。期间，非法吸收谢某某、苏某某等115名被害人存款共计人民币472.77万元，至今返还本金及利息共计56.894万元。
2014年7月17日，郭要坡、郭跃辉以970万元将恒信行公司转让给戴某某（另案处理）、刘某某（另案处理），公司实际控制人为张某某（在逃），同年7月18日，戴某某担任该公司法定代表人，刘某某为股东，两人分别持有公司60%、40%的股份。公司转让后，沿用之前的经营模式，以虚假投资济源市X3有限公司的名义继续对不特定公众进行宣传，吸收被害人到公司投资。戴某某继任法人后，被告人郭要坡、郭跃辉继续在公司从项目吸收款中抽取转让费，至2014年10月抽够后离开，2014年12月9日本案案发。
2014年12月19日，被告人郭要坡到成都市公安局龙泉驿区分局投案自首；12月23日，被告人郭跃辉到成都市公安局龙泉驿区分局投案自首。
公诉机关认为，涉案115名被害人分别是陈某某（1万元）、卢某某（3万元）、陈某某1（1万元）、易某某（1万元）、宁某某（2万元）、魏某某1（2万元）、邹某某（1万元）、陈某某2（2万元）、杨某某（3万元）、陈某某3（2万元）、张某某1（3万元）、刘某某（5万元）、彭某某（1万元）、曾某某（2万元）、黄某某（1万元）、吴某某（1万元）、汤某某（1万元）、尹某某（1万）、邓某某（5万元）、宁某某1（10万元）、陈某某4（3万元）、王某某1（3万元）、佐某某（2万元）、黄某某1（1万元）、黄某某4（1万元）、徐某某（2万元）、代某某（4万元）、全某（2万元）、林某某1（4万元）、林某某2（6万元）、钟某某（7万元）、秦某某（3万元）、刘某某1（3万元）、刘某某2（12万元）、吴某某1（3万元）、赵某某1（2万元）、甘某某（2万元）、李某某1（2万元）、夏某某1（4万元）、王某1（10万元）、万某某（8万元）、陈某某4（2万元）、鄢某某（8万元）、钟某某1（10万元）、黄某某1（2万元）、左某某（10万元）、邓某某2（1万元）、谢某某（30万元）、冯某某1（4万元）、曾某某2（1万元）、董某某2（5万元）、夏某某2（7万元）、陈某某5（1万元）、谢某某2（8万元）、李某某3（2万元）、李某某4（2万元）、梅某某（6万元）、张某某3（6万元）、邹某某1（3万元）、唐某某1（9万元）、李某某3（1万元）、钟某某3（1万元）、张某某5（4万元）、秦某某1（1万元）、钟某某3（1万元）、吴某某2（5万元）、黄某某1（6万元）、张某某4（2万元）、蒋某某1（1万元）、曾某某1（10万元）、杨某某2（1万元）、魏某某2（1万元）、关某某（4万元）、李某某5（2万元）、巫某某（2万元）、舒某某（7万元）、缪某某（1万元）、万某某2（1万元）、池某某（5万元）、陈某某5（李某某5）（3万元）、缪某某1（2万元）、蔡某某2（10万元）、李某某6（14万元）、范某某1（3万元）、苏某某（17万元）、高某1（5万元）、鲍某某（4万元）、朱某某（1万元）、赵某某2（1万元）、黄某某3（1万元）、曾某某2（5万元）、周某某3（1万元）、孙某某1（10万元）、冯某某（5万元）、冉某某1（6.8万元）、张某某4（5万元）、卢某某1（5万元）、刘某某2（1万元）、张某某5（0.97万元）、曾某某2（5万元）、叶某某1（4万元）、冯某某1（1万元）、僧某某（1万元）、陈某某7（10万元）、何某某2（3万元）、罗某某1（7万元）、季某某1（3万元）、王某某4（1万元）、张某某6（10万元）、段某某1（4万元）、段某某2（3万元）、陈某某8（5万元）、胡某某2（2万元）、赖某某2（7万元）、陈某某9（1万元），其中，被告人郭要坡以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，建议对其判处有期徒刑十三年至十四年；被告人郭跃辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑二年至三年。
被告人郭要坡对指控事实无异议，其辩护人认为，易某某投资1万元的事实，没有合同印证，不宜认定；彭某某、孙某某1、汤某某的投资已撤离，不应计入犯罪事实；刘某某在2014年9月的投资不属于“洛阳正展”，不应计入犯罪事实；陈某某2是否投资“洛阳正展”不确定，不应计入犯罪事实；代某某涉案金额不是4万元，应为1万元；对钟某某涉案事实有异议；吴某某1、李某某4、梅某某、张某某5、王某1有退资行为；甘某某只有业务员陈述和返利流水，不宜计入；曾某某2的投资不属于“洛阳正展”，不应计入犯罪事实；曾某某1已退资5万元；陈某某5本息已收回，不应计入犯罪事实；周某某3是业务员，其金额不应认定；张某某5、刘某某2、卢某某1只有签购单不应认定；曾某某2、叶某某1、何某某4、僧某某、陈某某7、何某某3、罗某某1、季某某1、王某某4、张某某6、段某某1、段某某2、陈某某8、胡某某2、赖某某2、陈某某10的涉案事实与被告人无关；同时认为郭要坡有自首行为，系初犯，愿意退赔损失，因将资金借给他人，现无力退赔，请求从轻处罚。
被告人郭跃辉对指控事实无异议，其辩护人认为，易某某投资1万元的事实，没有合同印证，不宜认定；彭某某、孙某某1投资已撤资，不应计入犯罪事实；刘某某在2014年9月的投资不属于“洛阳正展”，不应计入犯罪事实；代某某的金额应为1万元；张某某5的金额应为2万元；万某某2有退资行为；周某某3是业务员，其金额不应认定；张某某5、刘某某2、卢某某1只有签购单不应认定；曾某某2、叶某某1、何某某4、僧某某、陈某某7、何某某3、罗某某1、季某某1、王某某4、张某某6、段某某1、段某某2、陈某某8、胡某某2、赖某某2、陈某某10的涉案金额不应计入为犯罪金额；同时认为郭跃辉的行为属自首，系从犯，请求减轻处罚。
庭审中，公诉机关出示了下列证据材料：
1、相关书证
（1）、受案登记表，立案决定书，证实，2014年12月9日，赵华明等人向区公安分局经济犯罪侦查大队报警称，四川恒信行投资管理有限公司（以下简称“恒信行”公司）以存款3个月月息1.2%、存款半年月息1.3%、存款一年月息1.5%的高额利息非法吸收其存款，涉嫌存款达数百万元，区公安分局当日以非法吸收公众存款罪对“恒信行”公司立案侦查。
（2）、到案经过2份，证实，被告人郭要坡、郭跃辉分别2014年12月19日，2014年12月23日到龙泉派出所投案。
（3）、被告人郭要坡、郭跃辉的常住人口基本信息，证实，郭要坡、郭跃辉分别于1975年8月20日、1984年5月7日出生等自然情况。
（4）、“恒信行”公司设立时的相关资料（包括公司设立登记申请书、公司股东<发起人>出资信息、董事、监事、经理信息、地址证明，租房协议，注册资本及实收资本变更明细表、企业法人营业执照复印件，验资报告，变更登记申请书，公司章程修正案等）。公司变更的相关资料（公司登记〈备案〉申请书，“恒信行”公司股东会决议，股权转让协议，章程修正案。法定代表人、董事、监事、经理信息、法定代表人信息，营业执照，税务登记证，组织机构代码证），证实，“恒信行”公司于2014年1月16日成立，位于本区龙泉街道欧鹏大道241.243.245.247号，法定代表人杨某某，监事温某某，注册资本500万元，实收资本0元，2014年2月14日，注册资本变更为1000万元，其中，杨某某出资600万元、温某某出资400元，均已缴足，其中“恒信行”公司账户为中国建设银行成都新鸿支行XXXXX；2014年4月21日，杨某某、温某某与郭跃辉、郭要坡约定，杨某某、温某某方各自持有“恒信行”公司股份（60%、40%）分别转让给郭跃辉、郭要坡，转让价格100万元，转让前的债权债务由杨某某、温某某承担，转让后由郭跃辉、郭要坡承担，2014年4月22日，郭跃辉为执行董事（法定代表人）、郭要坡为监事，营业执照（2014年5月4日）；2014年7月17日，郭跃辉、郭要坡将各自持有“恒信行”公司股份（60%、40%）分别转让给戴某某、刘某某，戴某某（法定代表人）、营业执照（2014年7月18日），经营范围为投资与资产管理、投资咨询、财务信息咨询、税务信息咨询、企业形象策划、企业管理咨询等。
（5）、X3股份有限公司（以下简称“济源中博”公司）的相关资料（“济源中博”公司的企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司变更信息、中国银行开户许可证及贷款卡、保管注册登记证、法人身份证），项目文件（“济源中博”公司拟警醒抵押自查评估报告，设备抵押合同、投资担保合同、公证书等），证实，2014年7月24日，“济源中博”（法定代表人杨某3）将评估总资产为1亿8千万余元的抵押物抵押给“恒信行”公司（法定代表人戴某某），抵押期限12个月，由X4（集团）有限公司（以下简称“中博新能源”公司，法定代表人李某某7）作为连带担保方，“恒信行”公司一年内寻找投资人分多次为“济源中博”公司筹措3500万元投资款用于生产经营，“济源中博”公司将投资人的收益（1.5%）和“恒信行”公司的管理费0.08%在每月15日前一次性转给“恒信行”，“恒信行”公司将投资人的收益支付给投资人。
（6）、洛阳X2有限公司（以下简称“洛阳正展”公司）的相关资料（组织机构代码证、企业法人营业执照、机构信用代码证及中国银行开户许可证），证实，“洛阳正展”公司位于洛阳市高新区，法定代表人许某某。
（7）、“恒信行”公司关于公司简介、投资特色、管理人员、在职员工及工资表、员工行为规范、客户明细等资料，载明，案发时，“恒信行”公司客户合计277户，投资金额达1407万元。
（8）、张某某5等12名“恒信行”公司员工签名说明自2014年11月1日至12月10日共计40天未领取工资的说明。
（9）、情况说明，证实，经公安机关向本区金融办查询，“恒信行”公司不具备向社会不特定公众吸收公众存款的授权。
（10）、抓获证明，嵩县人民医院体检报告，证实，2015年6月18日，温某某到嵩县公安局经侦大队投案，经嵩县人民医院体检，宫内早孕。
（11）、龙泉派出所出具的情况说明1份，说明，郭要坡名下五辆车(豫Y1、豫Y2、豫Y3、豫Y4、川Y5)已办理协助查询手续，但去向不明，无房产，银行账户无余额；查封温某某名下的房产1套（洛阳市高新区九都西路北侧加州花园X），银行帐户无余额，郭跃辉、杨某某、戴某某、刘某某、赵某某3、张某某名下无任何房产、车辆，银行账户无余额。
（12）龙泉派出所出具的情况说明1份，说明，戴某某已于2015年12月9日被刑事拘留，作另案处理，温某某因怀孕现被分局取保候审，另案处理，刘某某已被金牛区公安分局另案处理，杨某某、赵某某3、张某某已网上追逃。
（13）、龙泉派出所出具的情况说明1份，说明，经统计，截至案发“恒信行”公司被害人共计277人（依据公司客户表），案发后，公安机关通过电话通知、实地查找等方式已查找228人，仍有陈某某7、何某某2、季某某1、王某某4等49人无法联系，曾某某4、僧某某、陈某某8、赖某某2、陈某某9未向公安机关提交合同，公安机关已掌握的“洛阳正展”项目被害人涉案材料均已移交。
（14）、扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，保管协议、收货清单，证实，2015年1月15日，民警对“恒信行”内凳椅、沙发、电视机、保险箱、点钞机、计算机、空调等物品依法进行扣押。
（15）、搜查证，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，证实，2015年3月27日，民警对郭要坡位于河南省宜阳县樊村乡铁炉村X号的家进行搜查，搜出POS机一台、苹果5S手机一部、两张A4纸资料；同日，民警对郭某某1（郭要坡弟弟）位于河南省宜阳县樊村乡铁炉村X组的家进行搜查，搜出《股份转让协议》复印件1份、POS机小票64张，其中“正展”12张（商户号：洛阳X2有限公司，收单银行：兴业银行，投资人彭某某1万元、孙某某110万元、苏某某7万元、蔡某某210万元、周某某31万元、刘某某5万元、冉某某168000元、张某某45万元、卢某某15万元、刘某某21万元、张某某59700元，小票金额共计52.77万元），“济源中博”52张。上述物品均被扣押。
（16）、协助查询财产通知书及协助查封通知书，证实，温某某位于洛阳市高新技术产业开发区九都西路北侧加州花园X房屋已于2015年4月2日被依法查封。
（17）、“恒信行”公司、相关人员账户资金查询
“恒信行”公司建设银行账户（XXXX）流水，说明，2014年2月14日收到杨某某、温某某1000万元余元，同月17日转出至公司另一账户XXXXX；同日，XXXXX账户将1000万元转至赵某某3XXXX账户，之后未见有大笔资金进出，截止2014年12月12日，该账户有少量余额。
杨某某、温某某招商银行个人账户流水，说明，2014年2月14日分别收到刘凤华600万元、400万元转款汇入，该笔款项同日汇入“恒信行”公司，此外未见有大笔资金进出，2014年底上述账户有少量余额或为零。杨某某在建设银行、农业银行、邮政储蓄银行及中国银行的个人账户余额少量，温某某在建设银行、农业银行、邮政储蓄银行及洛阳银行余额少量，均未见大笔资金进出。
赵某某3招商银行个人账户流水，说明，2014年2月17日收入“恒信行”转出的1000万元验资款后，即转入张某某5账户，此外未见有大笔资金进出，2014年底账户余额为零。其名下其他银行账户只有少量余额，未见大笔资金进出。
以上银行流水证实“恒信行”公司自杨某某成立后随即将注册验资款项抽逃，之后再未有资金进入对公账户。
戴某某兴业银行（XXXXX）个人账户2014年5月8日以来交易流水，有频繁的借贷记录，与郭某某1家中扣押的一组“洛阳正展”公司签购单据上的交易金额互相对应，与郭要坡、戴某某供述的POS机绑定卡为戴某某兴业银行账户吻合，流水上资金转入转出不明，截止2014年12月11日账户有少量余额。
郭跃辉、郭要坡、戴某某、张某某、刘某某招商银行个人账户显示，2014年7月初，上述人员之间有大笔资金往来，郭要坡供述称与“恒信行”无关，系名下其他投资公司的股权转让款（见2015年12月22日询问笔录）。以上人员（除郭要坡工商银行账户外）其他账户有少量余额，无大笔资金进出。郭要坡工商银行（尾号0381）个人账户流水，案发时间段有较为频繁的资金转入转出记录，最大一笔资金汇入记录于2014年7月18日柜面存入91万元，现有少量余额（2015年9月17日郭要坡供述称：我收到钱后一般会存在我的工行卡上）。郭要坡之女郭某某2、之子郭某某3名下账户现有少量余额（郭某某3农业银行账户于2014年5月17日进账38万元，7月2日进账20万元，均系同日转出，转入转出信息不明）。
韩某某1、任某、郭某某4名下银行账户有少量余额，均未见大笔资金进出。
（18）郭要坡提交的资金去向材料一组（包括郭要坡口述记录；兴业银行、中国银行、工商银行、建设银行等转账凭条；徐某某2、冯某某3、张某某、刘某某4等人的借条复印件；杨某某等人出具的还款收条复印件；兴业银行转款凭条、张某某出具的证明复印件。
（19）河南省洛阳市公安局交通警察支队、成都市公安局交通警察支队车辆管理所协助查封通知书，张某某等人在洛阳车管所的豫Y1、豫Y2、豫Y3、豫Y4已办理协助查封手续，郭要坡在成都市公安局交通警察支队登记的川Y5已办理协助查封手续，川Y5已与2014年12月9日办理过户转让。
2、投资项目公司证人证言
（1）、证人尚某（男，1971年6月10日出生）的证言，载明，洛阳X4有限公司（以下简称“洛阳中宝”公司）成立于2009年，我是法人代表，我占65%股份，另外三个股东为官某某、岳某、忻某某，公司主要从事冶金设备、建材设备。公司与“恒信行”公司没有任何合作关系，我也不认识杨某某、温某某、郭要坡、郭跃辉、戴某某等人。
（2）证人许某某（男，1979年8月9日出生）的证言，载明，“洛阳正展”公司于2013年4月14日，我是法人代表，公司主要经营机械设备等材料销售。我知道“恒信行”公司，因为，郭要坡说他在成都开了投资公司，郭跃辉也在，但我公司与“恒信行”公司没有任何业务关系，公司根本不需要钱、印章也从未外借。郭要坡没有什么钱，在老家也没有房产、商铺，私人在外还有很多欠款。
（3）证人李某某7（男，1987年4月10日出生）的证言，载明，“中博新能源”公司成立于2008年09月，法人为李某某7，2010年变更为个人有限公司，主要经营多晶硅，2013年因市场效益公司停产了。“济源中博”公司是2009年7月成立，法人是杨某3，公司成立至今在研发项目，没有实际经营过。两个公司在法律上没有任何关系，只是两个公司都是做光伏产品的，以后可能有合作。我是两个公司的办公室主任。
“济源中博”公司在吸引资金，但没有资金驻入，如果有资金就能投产。2014年，“中博新能源”公司和“济源中博”公司与“恒信行”公司签订的投资合同是真实的，但到2014年8月，对方投资公司一直未将资金转到“济源中博”的账户上，后来我们就终止了合同，当时对方来的人叫徐某某2。“济源中博”公司从未办过“POS”机，公司只在中国银行、济源农村商业银行、郑州浦发银行、洛阳交通银行开户。
3、“恒信行”公司员工的证言
（1）、证人郭某某4（男，1964年1月27日出生）的证言，载明，2014年5月20日前几天，侄儿郭要坡让我去成都上班，开开车、取取钱、工资5000元/月。之后我就到了成都，和郭跃辉一起去上班，郭跃辉任法人代表，我任出纳。第一任老板杨某某的出纳孙某某3陆续把东西交给我，教我做出纳的事，大约6月份，杨某某、孙某某3就离开了。
我到公司之前，郭要坡就从杨某某处接受了“恒信行”公司，后来郭要坡又转给了戴某某（具体时间不清楚、）。公司业务由业务员上街向群众发传单宣传，让群众来投资，每月返利，公司宣传的项目是“洛阳正展”，是否真实我不知道。群众来“恒信行”投钱，郭跃辉应该知道，投资的利益、收益他应该也知道。如果客户要退回本金，提前告知我们，金额不大的话我就从保管的钱中直接退，大金额的话，我就给郭要坡打电话，郭跃辉就去找他拿钱。我的工作就是收钱，群众投资款交到我这里，现金由我收着放到保险柜，刷卡就不清楚到哪张卡了，都是会计教客户怎么刷卡，如果客户刷的POS机，我会在当天给郭跃辉发短信告诉他POS机收了多少钱。保险柜里的现金由郭跃辉每隔几天给郭要坡送到成都去。（2015年11月5日询问材料，郭跃辉在公司主要负责给郭要坡送钱，我还记得“洛阳正展”的合同快用完了，我就告诉郭跃辉、赵某某3，过了几天，郭跃辉就拿了一捆合同回来并放在总经理办公室对我说，你要的合同放在那里了，要用就去拿）。投资款依照合同应投资到其他公司去了，但实际上钱去哪里了我不清楚。
我们给客户换合同是由业务员打电话通知客户过来换，第二次换合同时将“洛阳正展”合同换成“济源中博”，如果客户要退钱，就在我这里退，如果客户不退钱，就直接把旧合同交回，重新签新合同，当时退钱的客户不多。
从杨某某开公司到2014年10月20多号我离开，公司客户投资总金额是1300多万元；2014年5月20多日到10月20多日我在公司的这段日子，客户投资大概有700多万元左右（2015年11月6日询问材料：因为当时是我管钱，每天收了多少钱我都会记账）。具体账目明细存于公司的笔记本电脑和U盘，笔记本是韩某某1在保管，U盘我离开的时候郭要坡说账转完了U盘就没用了，我就把U盘扔到外面垃圾桶了。杨某某走的时候从“恒信行”客户投资款里拿了451万元，当时是我把钱给他的，他打的条子我交给郭要坡了。2014年5月20多日到十月我离开这段时间我们公司开支为260多万元，其中包含张某某拿了150多万元左右（具体原因我不清楚，张某某分了几次拿得，包括现金和转账）、员工工资、印发传单、客户礼品、利息及房租等，还有600多万元应该是在郭要坡手里，我们走的时候没有给戴某某钱。公司有两个保险柜，财务室有一个，万元鸿城市花园的租住房有一个，财务室那个我们走的时候交给了戴某某他们，公司的账本也交给了他们，他们应该是改了密码的，出租房那个被郭要坡拉到成都去了。
公司共有三台P**机，杨某某在的时候有一台，他走之后我们办了一台，谁去办的不清楚，是韩某某1在我这里报的账。第三台是法人变更为戴某某后，也是韩某某1在我这里报的账。2014年5月20多日，我去公司上班后就是我们在收投资款了，法人变更应该在这之前，10月20多日我们走了之后是戴某某在收钱，法人变更虽在7月底8月初，但实际上2014年5月20多日至10月20多日都是我们在收钱。
公司的章除了法人章、财务章以外，还有“洛阳正展”公司、“济源中博”公司公章和法人章，其中，“洛阳正展”公司的章是赵某某3拿给我的，还有“济源中博”公司的章，是郭跃辉拿给我的。
（2）、证人刘某某5（女，1990年8月27日出生）的证言，载明，2014年4月，我应聘到“恒信行”公司当会计，负责给公司员工核发工资及填制收益表（客户的基本信息和每月收取的利息），4月到11月都是按时发了利息的，十二月后，公司没钱就没有还客户的本金和利息了。公司共发了利息100万元左右（11月发了20万元左右）。“恒信行”公司在成华区建行新鸿支行有一个账户，但我不清楚账号。
我上班的时候公司法人是杨某某，副总是赵某某3，风险控制部负责人是温某某，出纳是孙某某3。到5、6月份左右，公司法人代表换成了郭跃辉（偶尔来公司看看情况），郭跃辉的助理是韩某某1（公司所有财务收入支出都是由他去办理，包括到银行存客户投资款，出纳没在公司的时候他也负责收钱），出纳是郭某某4，风控部负责人是戴某某，公司有辆灰色别克商务车，车主叫郭要坡（没见过）。8月左右，法人换成了戴某某（以前当风控部负责人时只来了一天就没来过了，当法人后也没来几次，来了就在办公室坐着），韩某某1、郭某某4、赵某某3都继续在公司工作，10月左右，他们陆续离开了公司。后任某任出纳，11月20日左右，陈某1担任出纳，赵某某3离开公司后，张某某7管理公司，来了两三天陈某1又离开了，于是张某某7就负责公司管理和出纳，后来陆续有很多客户找公司退款，戴某某给客户做解释工作也没有用。有一天，到公司上班时，发现公司没有开门，老总也都不在了。
公司尽管换了三个法人，但实际上是副总赵某某3在总负责，每个月的工作业绩都是他总结，11月22日左右他离开公司后就没有见到他。
“恒信行”公司主要靠吸收公众资金然后提供给需要资金的人，从中赚取差价。其方式是通过发放传单、送小礼品招揽客户。客户投资是有现金支付的，也有刷POS机支付的，用不来POS机的，我会帮忙刷POS机。孙某某3和温某某以前负责银行柜台支付利息，我负责现金支付客户利息，后来韩某某1负责柜台支付利息，我负责现金和网银支付（网银是韩某某1开的工商银行账户）；后来是任某发现金，我负责网银支付，韩某某1负责银行柜台支付；陈某1在的时候是他发现金，我负责网银和银行柜台支付，这时是陈某1的网银账户。所有客户在“济源中博”项目的投资款和所有支付的利息，我都有财务章记录的电子档。
我月收入3000元，没有提成，因老板跑了，我有两个月的工资没发了。
附刘某某5的自述材料。
（3）、证人罗某1（男，1981年10月7日出生）的证言，载明，2014年3月1日，我应聘到“恒信行”公司做业务经理，负责宣传、摆点、发传单，为公司拉投资。
2013年12月至2014年5月底，杨某某是公司的法人兼总经理（负责公司全权事务），温某某是公司股东、风控部经理（赵某某3有些事要向她汇报，她不管理业务员），赵某某3是副总（管理行政部门、财务部门、业务部门，业务员的工作），孙某某3是财务经理，公司的出纳兼会计是刘某某5（应聘来上班的）。杨某某一般不安排工作，他通过赵某某3安排业务员的工作。这一阶段对外宣传的项目是“洛阳中宝”公司的融资，投资人都会与公司签订《项目投资合同》，甲方是投资人，乙方是“洛阳中宝”公司，丙方是“恒信行”公司。我们公司作为中间方承担全部风险，合同约定投资人投资三个月利息是1.2%，投资半年利息1.3%，投资一年月利息是1.5%，都是月息。投资当天可以现金领取第一个月利息，之后是每个月20号通过现金或银行卡转账支付利息，客户如果要中途取回本金，需要提前一天告知并按已存的期间支付利息，多余的要扣除。支付投资款可以现金或通过公司的POS机（只有一台），公司的POS机当时打印出来的小票商户名字是恒信家电，公司给我们说是洛阳中宝公司的POS机还没有办下来。这一阶段投资人数100个左右，吸收资金大概400、500万元。
2014年5月底至7月底，郭跃辉系公司法人兼总经理（全权负责公司所有事情），赵某某3任副总，韩某某1任总经理助理，郭某某4任财务经理（负责收取客户投资款、发放利息、我们工资等），刘某某5任出纳兼会计，戴某某任风控部经理（基本不在公司，只持了个职）。郭跃辉一般两三天来一次龙泉，不直接管理我们，他给赵某某3下指令，公司的日常事情由赵某某3、韩某某1一起负责公司。这一时期对外宣传的投资项目是“洛阳正展”公司的融资。6月20多号，公司让我们通知以前的客户，“洛阳中宝”公司已经不需要资金了，如果愿意继续投资就重新签订一份《投资项目合同》，乙方变为“洛阳正展”公司，甲方丙方不变。客户来了就到公司行政办公室，在杨某某和温某某处退钱，退钱后愿意重新签订的再把钱拿到大厅财务窗口交钱，超过三分之二的客户都重新签订了合同，剩下的客户把钱取回去了。这时期公司的POS机（只有一台）打出来的小票是“洛阳正展”。这一阶段公司新发展的投资人大概有100个左右，投资金额大概500万元左右，加上之前变更合同的一共有200个左右的投资人，总共吸收的资金一千万元。
2014年7月底至12月，戴某某任公司法人兼总经理，平时几乎没有见过他，公司的事情主要还是副总赵某某3负责，韩某某1还是总经理助理，任经理、财务经理，和赵某某3一起管理公司。当时郭跃辉说戴某某生病了，不能到公司，暂时由他在公司担任总经理。对外宣传的项目是“济源中博”公司的融资。第二次通知改签合同大约是9月20日左右，客户来了如果愿意改签合同就没有退钱，直接改签为中“济源中博”的合同，老客户大部分都改签了项目投资合同，少部分客户把钱取回了，公司更换了POS机，打出来的小票是“济源中博”，新增加客户有70、80个，投资款在300、400万元左右，加上之前的，投资人数在200多个，投资款1400多万元。
三个阶段合同上的乙方都是真实存在的公司，但都在河南，我们业务员并没有实地考察过，“恒信行”公司是否与三个公司有投资合作我不是很清楚，但都有与对方签订的《设备抵押合同》和《借款合同》，都有公证书，但我只看到过复印件。业务员拿到的项目合同上面乙方都是已经盖好章了的，至于是谁拿去盖的我也不清楚，投资款的去向我也不清楚。公司更换法人时，客户来换合同时，原来的合同都被财务部门当着客户的面粉碎了。
公司把投资项目具体回报、收益、优点等印发成宣传单，赵某某3安排我们十多名业务员出去发放，宣传投资项目可靠，利息高、投资没有风险、灵活。因为副总赵某某3没有换，所以三个时期的对外宣传模式都没有变。最开始赵某某3要求我们在公司周边进行宣传，后来要求我们到柏合、山泉、茶店等乡镇闹市区进行摆点宣传，主要让我们给中老年人宣传。我没有看见过人民银行和其他有关部门的对外吸收资金许可证。
郭跃辉他们大概于2014年5月份来公司，杨某某在他们来之后大概还待了一个月，2014年6月底离开的，郭跃辉大概是10月份离开公司的。主要的工作是副总赵某某3和总经理韩某某1主持。有一次郭跃辉给我们开会时讲，现在换的“洛阳正展”项目非常好，希望大家多努力宣传，多发展客户。平时的工作是赵某某3在安排，我们直接跟郭跃辉接触的时间很少。
我发展了一部分的客户，其中，陈某某7是我在2014年3月从刘某某6处接手的客户，2014年6月，更换为“洛阳正展”项目，9月，更换为“济源中博”项目，合同均为10万元，返利3600元。
钟某某12014年3月投资“洛阳中宝”项目15万元，6月更换为“洛阳正展”项目，9月更换为“济源中博”项目时，退了2万元本金，签的是13万元，返利3780元。
谢某某22014年9月18日投资了“中博光伏”14万元，共收利息4200元。
黄某某12014年8月投资“洛阳正展”项目2万元，9月18日更换“济源中博”项目时又投了3万元，签的是5万元，返利3290元。
左某某2014年3月从韩某某4处接手的10万元合同，6月更换为“洛阳正展”项目，9月更换为“济源中博”项目时又投了10万元，签的是20万元，返利9000元。
邓某某22014年6月22日投资“洛阳正展”项目1万元，9月18日更换“济源中博”项目，还是1万元，返利450元。
谢某某2014年3月从陶某梅接手的30万元，6月更换为“洛阳正展”项目，9、10月更换为“济源中博”项目时又投了20万元，返利19800元。
冯某某12014年6月投了“洛阳正展”项目4万元、9月15日更换为“济源中博”项目时又投了８万元，签的是12万元的合同，返利3600元。
曾某某22014年6月22日投资“洛阳正展”项目1万元，9月18日更换“济源中博”项目，还是1万元，返利450元。
何某某22014年6月22日投资“洛阳正展”项目3万元，9月至11月更换“济源中博”项目又投了4万元，返利3150元。
董某某22014年3月从韩某某4处接手的12万元合同，6月更换为“洛阳正展”项目，9月更换为“济源中博”项目，均为12万元，共返利5400元。
夏某某22014年6月投资“洛阳正展”项目8万元，9月18日更换“济源中博”项目，还是8万元，共返利2550元。
陈某某112014年8月13日投资“济源中博”项目1万元，共返利约600元。
陈某某52014年8、9月投资“济源中博”项目3万元，共返利约1500元。
罗某某12014年6月13日投资“正展项目”7万元，8月16日更换为“济源中博”项目，返利4100元。
附罗某1的自述材料，书写的投资者投资情况及辨认郭跃辉的辨认笔录。
（4）证人高某某1（女，1986年7月21日出生）的证言，载明，2014年5月5日应聘到“恒信行”公司，8月升为业务经理，主要负责宣传、摆点、发传单，为公司接投资。
刚进公司时，杨某某是法人、总经理，公司三阶段的法人更换时间及高层人员组成与罗某1证言基本一致，第三阶段法人变更时间称为2014年7月20多号，该阶段公司没有风控部经理，财务经理还是郭某某4，10月初财务经理换成了任某，11月初陈某1为财务经理，2014年11月24日，公司副总赵某某3跑了，金安汇聚公司临时调派张某某7过来主持公司日常工作。没有见过郭要坡，但听说公司有两辆车（川Y5抵押给了陈某某12、豫Y6后被戴某某开走了）都是郭要坡的，郭跃辉作为法人代表很少在公司，几乎不怎么管理公司，戴某某也不怎么管理公司。
三个阶段公司的宣传、收益运营模式及负责管理的人员等内容与罗某1证言一致。称公司与客户签订的投资合同上的乙方公司公章、私章应该在公司，曾经在财务室看见过“济源中博”公司的公章，每次给客户出具的收据本来是没有公章的，给客户填好后，财务室就加盖了乙方的公司，每次要签订的合同都是空白合同，合同拿到公司二楼不久，乙方公司的公章和法人代表的私章就盖好了。案发后，赖某2说戴某某让把张某某电话给警方，说张某某（据说其是金安汇聚投资有限公司和“恒信行”公司实际控制人）知道公司资金去向，据说其是金安汇聚投资有限公司和四川恒信行投资有限公司的实际控制人。
杨某某任法人期间，大概有100多投资人，投资金额几百万元；郭跃辉当法人期间新发展的客户有100人左右，加上之前三分之二重新签订合同的客户共有200人左右，投资金额1000万元左右（新客户大概500万元左右）；戴某某任法人期间新发展的客户有100人左右（新客户400万元左右）。自己进公司后总共发展了30多个客户，大概200多万元，2014年9月1日，我在“恒信行”也投资了1万元。
杨某某、温某某大概是在第一次换合同时间走的（2014年6月份），郭跃辉大约是在2014年10月份离开公司的。通知客户第一次变更合同的时间大概在2014年6月份，第二次变更合同大概在2014年9月份。第一份合同的启用时间是2014年3月至5月20日前，第二份合同是2014年5月21日至7月20日前，第三份合同是2014年7月21日至案发结束。公司的工作主要是由副总赵某某3主持，郭跃辉是总经理兼法人，我平时很少看到他，他给我们开过1、2次会，我记得他在会上说的叫我们多去宣传、多发展业务。我发展的客户有许多，包括万某某2等人。
万某某22014年5月26日投资“洛阳正展”项目1万元，返利450元，9月18日将1万元改签为“济源中博”项目，返利360元。
池某某2014年6月14日投资“洛阳正展”项目5万元，返利2250元，9月18日将5万元改签为“济源中博”项目，返利1500元。
陈某某5之前投资了“洛阳中宝”项目2万元，2014年6月26日接手后，投资“洛阳正展”项目3万元，7月，又投资2万元，返利1500元，9月12日投资“济源中博”项目3万元，返利1350元；9月20日，将之前的合同的7万元改成李某某5，返利3150元。
缪某某1之前投资“洛阳中宝”项目1万元，2014年6月，我接手后，投资“洛阳正展”项目1万元，返利300元，9月20日将2万元改签“济源中博”项目，返利900元。
张某某62014年11月6日投资“济源中博”项目10万元，返利1500元。
蔡某某22014年7月2日投资“正展”项目10万元，返利3000元、9月23日将10万元转为“济源中博”项目，返利3000元。
李某某62014年7月7日投资“正展”项目14万元，返利4200元、9月20日将14万元转为“济源中博”项目，返利6300元。
范某某1之前投资”洛阳中宝”项目2万元，2014年6月，我接手后，投资“洛阳正展”项目1万元，返利300元，8月7日投资“济源中博”项目3万元、返利1800元，9月20日将前面合同3万元改签“济源中博”项目，返利1350元、并又投了3万元，返利1350元。
苏某某2014年6月27日投资“洛阳正展”项目10万元，返利3000元、7月16日再投7万元，返利2100元，9月23日将17万元转为“济源中博”项目，返利7650元。
高某12014年6月28日投资“洛阳正展”项目5万元，返利1500元、9月2日将5万元转为“济源中博”项目，返利1500元。
鲍某某之前投资”洛阳中宝”项目8万元，后面改签“洛阳正展”项目，我于2014年9月接手将之前的8万元改签成“济源中博”项目，返利2400元。
朱某某之前投资“洛阳中宝”项目1万元，后面改签“正展”项目，我于2014年9月接手将之前的1万元改签成“济源中博”项目，返利450元。
赵某某22014年6月投资“正展”项目1万元，返利300元，9月20日将1万元改签成“济源中博”项目，返利450元，10月3日再投资“济源中博”项目1万元，返利300元。
曾某某2之前投资“正展”项目5万元，我于2014年9月接手将之前的5万元改签成“济源中博”项目并加投5万元，返利4500元。
黄某某32014年6月30日投资“正展”项目1万元，返利300元，2014年9月21日将1万元改签成“济源中博”项目，返利300元。
范某某3是公司前台工作人员，她于2014年8月31日投资“济源中博”项目2万元，返利720元。
胡某某2投在范某某3名下，2014年9月1日投资“济源中博”项目1万元，返利720元；9月20日又投了2万元，返利720元。
附高某某1手写投资人投资明细及工作笔记一本（内有投资人投资明细）、自述材料及高某某1辨认郭跃辉的辨认笔录。
（5）证人徐某某2（女，1986年7月21日出生）的证言，载明，2014年3月5日应聘到“恒信行”上班，公司主要向老百姓宣传投资，向其集资，给其月息收益。第一任法人是杨某某，股东温某某，副总赵某某3、财务孙某某3，第一任时间是2014年3月至5月，第二任法人郭跃辉、风控部经理戴某某、副总韩某某1、财务经理郭某某4，副总赵某某3，第二任时间2014年5月至2014年7月底，第三任法人戴某某、副总赵某某3、总经理助理韩某某1，财务姓任，第三任时间是2014年7月底开始。
杨某某任法人时，对外宣传的投资项目是“洛阳中宝”，郭跃辉任法人，对外宣传的投资项目是“洛阳正展”。2014年5月底左右，公司各业务员通知签“洛阳中宝”的客户回来更换合同，郭跃辉当法人代表期间，“恒信行”一共吸收了1000万元左右资金，加上转合同的客户的100多人共200人左右。戴某某任法人期间，“恒信行”的投资项目是“济源中博”。也更换了合同，加上转合同的客户共有200—300人左右。
杨某某、温某某离开公司的时间我不清楚，郭跃辉他们大约是2014年10月份离开公司的。虽然第三份合同法人是戴某某，但戴某某只到公司开过一次会，实际上还是郭跃辉、郭要坡在控制公司，平时都是他们两人在管理。公司的工作主要是由副总赵某某3主持，我平时很少看见郭跃辉，有时候开会他会来，来的次数较少，在会上他会提一些意见，比如让我们认真上班，认真发展客户，多到菜市、广场等人多的地方去发展客户之类的，但具体是哪次会议、说的什么话我记不清楚了。公司第一次通知客户变更合同的时间大概是2014年6月份，第二次大概是2014年8、9月份。第一份合同的使用时间是2014年3月至5月20日前，第二份合同的使用时间是2014年7月21日至案发。
自己前后共发展28个客户，投资款达160万元左右。其中，钟某某2014年4月10日投资“洛阳中宝”项目1万元，返利450元；4月24日投资“洛阳中宝”项目3万元，返利900元；2014年6月23日投资“洛阳正展”项目2万元，6月28日将投资4万元的“洛阳中宝”项目合同改签为“洛阳正展”项目，7月3日投资“洛阳','2018-10-08
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