山西省长治市郊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）郊刑初字第315号
公诉机关山西省长治市郊区人民检察院。
被告人徐海霞，女，1966年3月13日出生，汉族，小学文化，农民，住长治市郊区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月7日被长治市公安局郊区分局刑事拘留，同年8月13日经长治市郊区人民检察院批准逮捕，于次日被长治市公安局郊区分局执行逮捕。现羁押于长治市看守所。
辩护人张碧清、付小洁，山西振坤律师事务所律师。
山西省长治市郊区人民检察院以郊检公诉刑诉（2015）249号起诉书指控被告人徐海霞犯诈骗罪，于2015年12月30日向本院提起公诉，后该检察院于2016年3月10日以郊检公诉刑追诉[2016]1号追加起诉决定书补充起诉犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长治市郊区人民检察院指派检察员原媛、徐媛媛出庭支持公诉，被害人张某1、张某2、康某、宋某某、刘某1、殷某某、刘某2、李某1、张某3、李某2、被告人徐海霞及辩护人张碧清、付小洁到庭参加诉讼。经长治市郊区人民检察院建议，本案先后二次依法延期审理；经长治市中级人民法院批准，先后二次依法延长审理期限各三个月。现已审理终结。
长治市郊区人民检察院指控：
1、2015年2月17日，在本区马厂镇高庄村，被告人徐海霞称其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺，骗取被害人陈某某9万元。次日，在本区马厂镇马厂新区楼下，徐以同样理由骗取陈某某1万元，并称三个月内归还。
2、2015年2月9日，在本区马厂镇高庄村被害人张某1家中，被告人徐海霞称其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺，骗取张某110万元，并称三个月内归还。
3、2015年5月12日，被告人徐海霞以同样的理由，并以高额利息为诱饵，向被害人张某2称需要5万元，并称一星期后归还。次日，在本区马厂镇长北新区楼下，徐骗取张5万元，并支付张3000元利息。
4、2015年4月30日、5月7日，在本区马厂镇马厂村被害人崔某某家，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，并称期限为三个月，分别骗取崔10万元（支付利息8000元）、5万元（支付利息3000元）。
5、2015年2月初，在本区马厂新东区被害人康某家，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，骗取5万元。2月14日，徐以同样的理由，在康某家骗取其12万元，并称三个月后归还，共支付利息1万元。
6、2015年3月11日、16日，在本区马厂新区被害人宋某某家，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，分别骗取宋某某4万元、5万元，共支付利息8000元，后徐以新衣服抵债2万元，总计诈骗宋7万元。
7、2015年5月5日，在本区马厂新区，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人刘某13万元，支付利息1500元。5月7日，在本区马厂新区徐海霞家，徐以同样理由骗取刘2万元，支付利息1000元。
8、2015年4月10日，在本区马厂镇马厂新区被害人殷某某家，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，骗取殷3万元，支付利息1500元。
9、2015年5月7日、8日、9日，在本区马厂镇马厂新区被害人刘某2家，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，以高额利息为诱饵，并以一宅基地使用证为抵押，分别骗取被害人刘某27万元（支付利息7000元）、4万元（支付利息4000元）、2万元（支付利息2000元），支付利息1500元。
10、2014年3月15日、5月7日、7月5日、8月20日、9月14日、10月6日、10月14日、11月5日、2015年2月27日、3月5日，在本区马厂镇马厂新区被害人李某1家，被告人徐海霞分别谎称其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺和其表妹卖衣服资金周转，以高额利息为诱饵，分别骗取李2万元、4万元、5万元、5万元、5万元、3万元、2万元、4万元、5万元、5万元，共支付利息215000元。
11、2014年10月16日，在本区马厂镇马厂新区被害人张某3家，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺，以高额利息为诱饵，并以一宅基地使用证为抵押，骗取张5万元，支付利息27500元。
12、2015年2月8日，在本区长北，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺，以高额利息为诱饵，骗取被害人赵某15万元。3月8日，在本区马厂工商银行外，被告人徐海霞以同样的理由骗取赵5万元。4月16日，在本区马厂新区附近，被告人徐海霞以同样的理由骗取赵5万元，后又在本区马厂公园附近骗取赵3万元。共支付利息14400元。
13、从2014年4月起，在本区马厂镇马厂村被害人李某2经营的服装店内，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，骗取李某239.5万元。
14、2015年3月至5月，在潞城市翟店镇姜城村六组被害人李某3家中，被告人徐海霞以其丈夫常某某做蔬菜生意资金短缺为由，多次骗取李某3共计26万元。
总上，徐海霞诈骗十四名被害人，诈骗金额215.5万元。
针对以上事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人徐海霞以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关同时提出被告人徐海霞具有以下量刑情节：被告人徐海霞多次诈骗，可以从重处罚；如其退赔被害人，当庭认罪，得到被害人谅解，可以从轻处罚。建议对其判处有期徒刑十年至十三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，要求我院依法判处。
被告人徐海霞当庭表示认罪，同时辩解称：1、起诉书的第1、2起中，借条上的时间与实际借款时间不符。她给宋某某、刘某1、刘某2还分别出过2000元好处费。第10起的利息不对，她还还过李某150000元本金。第12起中的30000元是2013年借的，每月都付2000元利息，付了3年，后来借的有20000元、30000元、30000元，最后打了总条，在马厂公园最后借了50000元未打条，对此款每个星期付5000元利息，共付了四个星期，最后打的总条都包括了。第13起是分好几次借的，利息就是随便给对方点钱就行，其中一部分借款已用了三、四年，后于2015年5月打了总条，她认为该起利息已付了本金的一半了。第14起中除借钱当时扣了利息外，还给过2000元好处费、1200元的手表、2000多元的苹果4手机、4500元的电脑。她在汾阳要钱时给过康某、殷某某、刘某2、李某3各300元。2、她是主动到公安机关自首的。
其辩护人的辩护意见为：本案的诈骗数额应当扣除案发前给付被害人的利息和好处费；涉案众多被害人是被告人的亲戚朋友，他们的目的是为了赚取高额利润，存在一定过错，被告人本身也是受害人，其无前科，认罪、悔罪，有自首情节，主观恶性小，其请法庭对其减轻处罚。
经审理查明，自2013年至2015年5月期间，被告人徐海霞分别虚构其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转、长北东英美容院老板购买美容机器用款、银行完成任务等事实，采取向被害人承诺给付高额利息、好处费进行借款的手段，先后骗取十四名被害人现金共计1716200元。具体犯罪事实如下：
1、2015年2月，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，先后在长治市郊区马厂镇高庄村张某1家骗取陈某某90000元、在马厂镇马厂新区骗取陈某某10000元。综上，徐海霞共计骗取陈某某现金100000元。
2、2015年2月，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇高庄村张某1家骗取张某1现金100000元。
3、2015年5月12日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂新区楼下骗取张某250000元，并当场支付了张3000元利息。综上，徐海霞骗取张某2现金47000元。
4、2015年4月30日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂村崔某某家骗取崔100000元，并当场支付了崔8000元利息。同年5月7日，被告人徐海霞以同样的手段在崔某某家骗取崔50000元，并当场支付了崔3000元利息。综上，徐海霞共计骗取崔某某现金139000元。
5、2014年10月，徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂新东区康某家分二次骗取康70000元，徐共向康支付了10000元利息；2015年春节前的一天，徐海霞再次在康某家以同样的理由骗取康100000元。2015年5月，徐海霞归还了康300元。综上，徐海霞共计骗取康某现金159700元。
6、2014年9、10月间，被告人徐海霞谎称长北东英美容院老板购买美容机器用款，在长治市郊区马厂镇马厂新区宋某某家骗取宋50000元，后支付了宋8000元利息。2015年3月16日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，再次骗取宋40000元。2015年6月左右，经徐海霞与宋某某协商一致，徐海霞采取以衣服抵债的方式归还了宋20000元。综上，徐海霞共计骗取宋某某现金62000元。
7、2015年5月5日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂新区骗取刘某130000元，并当场支付了刘1500元利息。同年5月7日，被告人徐海霞以同样的理由在马厂新区其家中骗取刘20000元，并当场支付了刘1000元利息。综上，徐海霞共计骗取刘某1现金47500元。
8、2015年4月10日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂新区殷某某家骗取殷30000元，并分二次支付了殷共计3000元利息，后徐海霞于2015年5月归还了殷300元。综上，徐海霞共计骗取殷某某现金26700元。
9、2015年5月7日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，以土地使用者为常某某的集体土地使用证为抵押，在长治市郊区马厂镇马厂新区刘某2家骗取刘70000元，并当场支付了刘7000元利息；同年5月8日，徐海霞以同样的理由在刘某2家骗取刘40000元，从当场支付了刘利息4000元；同年5月9日，徐海霞以同样的理由在刘某2家骗取刘20000元，并当场支付了刘利息2000元。徐海霞在向刘某2实施诈骗期间还支付了刘好处费1500元，后徐海霞于2015年5月归还了刘300元。综上，徐海霞共计骗取刘某2现金115200元。
10、2014年3月15日至2015年3月5日期间，被告人徐海霞分别谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转、其表妹卖衣服需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂村李某1家先后分十次骗取李400000元。其中：2014年3月15日骗取20000元、同年5月7日骗取40000元、同年7月5日骗取50000元、同年8月20日骗取50000元、同年9月14日骗取50000元、同年10月6日骗取30000元，同年10月14日骗取20000元、同年11月5日骗取40000元，2015年2月27日骗取50000元、2015年3月5日骗取50000元。徐海霞针对上述款项累计支付了李利息215000元。综上，徐海霞共计骗取李某1现金185000元。
11、2014年10月16日，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇马厂新区张某3处以土地使用者为常某某的集体土地使用证为抵押，骗取张50000元，徐支付了张利息共计27500元。综上，徐海霞共计骗取张某3现金22500元。
12、2015年5月前，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在长治市郊区马厂镇分多次骗取赵某1钱款，累计180000元，徐海霞共支付了赵利息14400元。综上，徐海霞共计骗取赵某1现金165600元。
13、2013年至2015年5月期间，被告人徐海霞分别谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转、美容院需要资金，在李某2经营的服装店内多次骗取李某2钱款，累计395000元，徐海霞共支付了李利息70000元。综上，徐海霞共计骗取李某2现金325000元。
14、2015年3月至5月，被告人徐海霞谎称其丈夫常某某做蔬菜生意需要资金周转，在潞城市翟店镇姜城村六组李某3家中多次骗取李某3钱款，累计260000元，徐海霞共支付李利息39000元。综上，徐海霞共计骗取李某3现金221000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证明本案的来源：长治市公安局根据陈某某的报案于2015年6月19日受案后，于同年7月7日立案侦查。
2、常住人口基本信息，证明被告人徐海霞的户籍身份情况。
3、长治市公安局郊区分局传唤证、到案经过，证明被告人徐海霞于2015年6月19日接受公安机关传唤，后于同年7月7日主动到公安机关投案。
4、陈某某提供的借条一支，证明徐海霞向陈某某出具了100000元的借条，落款时间为2015年2月18日。
5、张某1提供的借条一支，证明徐海霞向张某1出具了100000元的借条，落款时间为2015年2月18日。
6、张某2提供的借条一支，证明徐海霞向张某2出具了50000元的借条，落款时间为2015年5月17日。
7、穆某某提供的借条二支，证明徐海霞向穆某某分别出具了100000元、50000元的借条各一支，落款时间分别为2015年4月30日和5月7日。
8、康某提供的借条一支，证明徐海霞向康某出具了170000元的借条一支，落款时间为2015年2月14日。
9、宋某某提供的借条一支，证明徐海霞向宋某某出具了90000元的借条一支，落款时间为2015年3月16日。
10、刘某1提供的借条二支，证明徐海霞向赵某2出具了20000元的借条一支，借款期限自2015年5月7日至8月7日；徐向刘某1出具了30000元的借条一支，落款时间为2015年5月5日。
11、殷某某提供的借条一支，证明徐海霞向殷某某出具了30000元的借条一支，落款时间为2015年4月10日。
12、刘某2提供的借条三支，证明徐海霞向薪素芳出具了70000元的借条一支，落款时间为2015年5月7日；徐向刘某2出具了40000元、20000元的借条各一支，落款时间分别为2015年5月8日、5月9日。
13、刘某2提供的集体土地使用证，证明徐海霞向刘某2借款时以常某某的宅基地使用证进行了抵押。
14、李某1提供的借条十一支，证明徐海霞向康海云出具了30000元、20000元的借条各一支，落款时间分别为2014年10月6日和10月14日；徐向李某1出具了20000元、40000元、30000元、50000元、50000元、50000元、50000元、40000元、50000元的借条各一支，落款时间分别为2014年3月15日、5月7日、6月11日、7月5日、7月17日、8月20日、9月14日、11月5日、2015年2月27日。其中：2014年6月11日借条有勾划，并载有“青”和“欠10000”字样；2014年7月17日借条有勾划（此借条系李某1当庭提供）。
15、张某3提供的借条一支、常某某和徐海霞身份证复印件各一份，证明徐海霞于2014年10月16日以房产证为抵押向张某3借款50000元，后徐于2015年2月6日将房产证从张某3处取回。
16、赵某1提供的借条五支，证明徐海霞向赵某1出具了50000元、30000元、20000元、50000元、30000元的借条各一支，落款时间分别为2015年2月8日、3月8日、4月16日、4月24日。
17、李某2提供的借条一支，证明徐海霞向李某2出具了借款395000元的借条一支，落款时间为2015年1月5日。
18、李某3提供的借条一支，证明徐海霞向李某3出具了借款260000元的借条一支，落款时间为2015年3月12日。
19、本院（2015）郊马民初字第00306号、第00307号民事裁定书，证明关于李某3、李某2分别诉徐海霞、常某某民间借贷一案，本院于2015年11月13日以徐海霞涉嫌诈骗的犯罪行为与该案有关联性为由，对该二案裁定驳回起诉。
20、证人穆某某2015年7月20日在公安机关的证言证明：2015年4月29日，张某2给他打电话说张的表姐徐海霞家贩菜借三个月钱，到时能挣利息，他说自己有钱，后张某2说把他的电话给了徐海霞，让二人自己联系；第二天，徐海霞来到他家说其丈夫常某某贩菜用钱三个月，不会亏待他，后他给了徐100000元，徐给他打了欠条，到了5月7日徐又来找他说再凑点钱，当天他又给了徐50000元，徐给他打了欠条，并答应5月22日归还，到了5月23日，张某2给他打电话说徐出事了，此时他才知道自己被骗。其2015年8月3日在公安机关的证言证明：他之前说了假话，徐海霞并没有同他联系，是张某2介绍徐和他的妻子崔某某联系的，打条时崔让徐写成了他的名字，他以为给谁打条就该谁报案，他上次所说的是听崔某某事后同他讲的。
21、证人常某某的证言证明：徐海霞是他的妻子，无业在家。他于2013年前卖了30多年菜，后因身体不适就不再卖菜并转给了他的兄弟了，2013年至2014年他有时过去帮忙；他不知道徐海霞在外以他卖菜的名义借钱，2015年5月20日有一堆人到家里向徐要钱时他才知道；其生意基本不用本钱，好多菜都是先卖了才给钱；2015年前徐的小姨找到他给了10000元，他问什么钱，徐的小姨说徐知道，后他将钱给了徐了。
22、证人常苏洪的证言证明：他跟着哥哥常某某一起卖菜，一共卖了三十年了，他们在市场租有门市，从河北、山东等地进菜，他在前几年自己少投了点资，四年前搬到苏店后就没有投过资，全部是常某某投的，常某某在搬到苏店之后因身体不太好就不多经营了，主要是他一直在市场经营，经营的钱给了常某某，常某某给了徐海霞，由徐给河北、山东等地汇款；2015年过年后一个月菜铺就关停了。
23、证人武某某的证言证明：村里人都叫他武某。徐海霞自2014年2月至4月期间，分别以其丈夫常某某贩菜资金周转、建冷库等为由，向他借过共计100多万元，利息一般都是3分或5分，刚开始徐没有给他手续，后徐借的多了向他提供过房产购入证，后被徐要走了，所以他现在基本没有徐的借款手续；徐每月10号左右还他27000元利息；徐通过他向赵某4、赵某3等五个人借钱，一共也有100多万元，有时徐把本金和利息给他让他还别人，最多一次是100000元；他没有将徐向他借钱的事告诉过常某某，也没有因徐还不了钱而威胁过徐；2015年他去找徐要利息时发现徐欠了好多人钱，徐称自己没有钱了，他向法院起诉了徐。
24、证人吕某某的证言证明：他与徐海霞系朋友关系。2011年他在长治做生意时同徐认识，徐一直想和他处朋友，对他特别好，还到汾阳看过他七、八次，每次来都带着东西，他一说有困难徐就主动给他钱；他因资金周转困难同徐说了，徐借给他150000元，没有让他打条，2012年年底徐一直催他要钱，他就还了徐；2013年左右他还向徐借过100000元，也没打过条，但到2014年也还了，其它大笔钱没有了；他和徐认识五、六年，处朋友时徐也二、三千的给过他钱，他也给过徐。
25、被害人陈某某2015年6月24日在公安机关的陈述证明：徐海霞是她的表姐。2015年2月17日，她的小姨张某1给她打电话说徐海霞贩菜需要用钱，她当天凑了90000元在郊区高庄村其小姨张某1家给了徐，徐拿钱时让他再凑10000元拼成100000元，称三个月后保证归还，她于第二天下午又凑了10000元由张某1在马厂镇马厂新区楼底下给了常某某；最近几天听说类似她这种情况的有很多人，这才意识到自己上当受骗，然后她和张某1去徐家找徐给她和张某1分别补打了100000元的欠条。
26、被害人张某12015年6月24日在公安机关的陈述证明：2015年2月9日，她的外甥女徐海霞给她打电话说徐的丈夫贩菜，急需100000元，以高额利息向她借钱，并称三个月后还钱，没有说给多少利息，当天她借给了徐100000元；三个月后她听说徐出事了，后徐大概在5月份给她补了欠条。徐向陈某某借100000元的事是她联系的。
27、被害人张某22015年6月24日和7月20日在公安机关的陈述证明：徐海霞系她的表姐。2015年4月徐找她借钱，她说没有，徐让她找朋友先借点，说其丈夫常某某周转急用钱，后她问了穆某某，并让徐和穆直接联系。同5月12日，徐海霞给她打电话说家里贩菜资金周转不开，向她以高额利息借款50000元，一个星期后归还，她于次日凑了50000元在马厂镇长北新区楼下给了徐47000元，徐说直接给她3000元利息，到了5月20日她跟徐要钱时，徐电话打不通，人也找不到了；徐出事后她找徐补了50000元欠条，后听穆说徐借了其150000元。
28、被害人崔某某2015年8月3日的陈述证明：2015年4月底至5月初期间，张某2给她打电话问是否有闲钱，称马厂村的徐海霞用钱也许可以挣点利息，她说有钱，张某2让她和徐直接联系，徐在4月30日给她打电话联系在她家见面，徐称其丈夫常某某贩菜需要用钱周转三个月，并给一定的利息，她当时给了徐100000元，徐只拿了92000元，把另8000元给了她作为利息，并直接写了一张100000元的借条，条子写的是欠她丈夫穆某某100000元，5月7日徐又到她家称其丈夫贩菜还需一部分钱周转三个月，她给了徐50000元，徐从此款中拿出3000元给她当做利息，写了一张欠她丈夫穆某某50000元的欠条，直到5月23日，张某2给她打电话说徐家中全是要债的人，这才知道她给徐的钱要不回来了。她事后把徐借钱的事情告诉了穆，因为徐写的条子是欠穆的钱，所以她想的是让穆报案就可以了，她听说张某2也被徐骗了5万元。
29、被害人康某2015年7月20日和7月27日的陈述证明：她和徐海霞同住一个小区，系朋友关系。徐海霞以其丈夫常某某贩菜急需资金周转为由，先后三次向她借款50000元、20000元、100000元。其中50000元和20000元是2014年9、10月借的，100000元是2015年2月14日借的；50000元用三个月到期后徐给了她4000元并说再用用，后又过了三个月徐又给了她4000元，20000元徐用三个月给了她2000元，等她要钱时徐说随后给就一直没给，100000元没有拿到好处费，之后徐给她打了170000元的总条子，把其它条子撕了；5月23日她去徐家发现都是要钱的，她问常某某，但常说不知道徐以常名义借钱，这才知道被骗。康某还当庭陈述称：2014年9月借款50000元、20000元，2015年2月14日借款100000元，出事后打了170000元的条据。
30、被害人宋某某自书报案材料、2015年7月20日和7月27日在公安机关的陈述证明：2014年9月左右，徐海霞对她说长北东英美容院老板买美容机器需要用钱，答应三个月给4000元好处费，她借了徐50000元，到期后徐给了她4000元好处费，后徐又给了她4000元好处费，2015年3月16日徐称其丈夫常某某贩菜急需周转资金，许诺只用三个月，到期后给她3000元好处费，她借了徐40000元；2015年6月徐出事后，她一直找徐要钱，徐把她叫到家里说有些新衣服让她拿走十几件，她答应顶20000元，所以徐现在还欠她62000元。
31、被害人刘某1自书报案材料、2015年7月27日和9月15日在公安机关的陈述证明：2015年5月5日，她的姐姐刘某2打电话说徐海霞要借30000元，她同意后拿钱到了刘某2家，徐称其丈夫常某某贩菜周转资金用她十几天钱，她当着刘某2的面给了徐30000元，徐从中抽出1500元说是利息，给她打了30000元的欠条；同年5月7日下午，徐给她打电话说常某某贩菜还需要钱，她直接从赵某2处拿了20000元，双方约好在马厂镇建设银行门口见面后，她跟着徐到了徐的另一住地马厂新区北面的二层楼院内，她给了徐20000元，徐当面抽出1000元给她说是利息，还说三个月就还，并给她打了20000元欠条，她让写成赵某2的名字。
32、被害人殷某某自书报案材料、2015年9月15日在公安机关的陈述证明：2015年4月9日晚，徐海霞打电话说其丈夫常某某贩菜资金周转想向她借50000元用一个月，她称只有30000元，第二天徐来到马厂镇马厂新区她家中拿钱，给她打了欠条并给了她1500元利息，5月10日左右她打电话让徐还钱，徐说再用一个月并再付一个月的利息，随后徐给了她的二女儿1500元利息；她问过常某某此事，但常说不知道徐向她借钱的事，徐也没有给过常钱。殷某某还当庭陈述称：徐海霞于2015年5月份给过她300元。
33、被害人刘某2自书报案材料、2015年7月27日和9月15日在公安机关的陈述证明：2015年5月1日，徐海霞给她打电话称常某某贩菜向她借100000元周转一下，承诺十天还钱，她便联系了靳某某借钱，靳给了她70000元，后徐于5月7日来到长北马厂新区她家中拿上了靳的70000元，并当场扣除7000元给她当做利息，她让徐打了70000元欠条写的靳的名字，当时徐拿出其在马厂村的宅基地使用证抵押在她处，希望多借点钱；5月8日，她凑了40000元现金让徐当晚来她家拿，徐当场扣除4000元当做利息并写了40000元欠条，同时给了她1500元作为好处；5月9日徐再次来到她家借钱，她凑了20000元给了徐，徐从现金中扣除2000元当做利息给了她并写了20000元欠条，到了还钱的期限，她向徐要钱，但徐电话不通，她去徐家找到徐，徐还想继续向她借钱，后来她发现很多人都去徐家要钱才知道出事了。徐向她借钱时因为她的钱不够，就联系了她的妹妹刘某1给了徐50000元。她后来听说徐的房产证之前是先抵押给张某3，后来徐称村委会要发米面油，徐又把房产证从张某3处要回去抵押给了她。刘某2还当庭陈述称：徐海霞还给过她300元好处费，但她没有向公安机关说。
34、被害人李某1自书报案材料、2015年7月20日和9月5日在公安机关的陈述证明：2014年3月14日上午徐海霞到她家称其丈夫常某某贩菜资金周转，向她借20000元并处利息，后她于3月15日在家中给了徐20000元，后徐先后于5月7日、7月5日以同样的理由在她家向她分别借了40000元、50000元；8月20日徐以其表妹卖服装资金周转不开为由向她借了50000元；9月14日、10月6日、10月14日、11月5日和2015年2月27日，徐以常某某贩菜为由分别向她借了50000元、30000元、20000元、40000元、50000元；2015年3月5日，徐还是以常某某贩菜为由向她借了50000元，但徐没有给她打欠条，因该款没有欠条，她没有在报案材料上写，2015年5月底徐出事后，她找过徐问该50000元，徐称之前的350000元公安机关已经受理，但该50000元公安机关不让打欠条，徐承认此款，以后赚了钱还她；徐每次向她借钱的利息是1角，她向徐借款共计400000元(包括未打条的50000元)，徐共计给过她215000元的利息。其还当庭陈述称：2014年7月17日的50000元借条，因徐海霞已经归还，她向公安机关报案的钱款中没有包括该款。
35、被害人张某3自书报案材料、2015年7月16日和9月15日在公安机关的陈述证明：2014年10月15日18时许，徐海霞找到他称其丈夫贩菜资金紧张，向他借50000元，他让徐拿个东西抵押，徐说拿房屋宅基地证抵押，他让徐第二天拿上该宅基地证和徐夫妻二人的身份证复印件过来，第二天10时许，在位于马厂新区楼下他经营的商店内，他给了徐50000元，徐交给他证件并打了使用三个月的欠条，到了2015年2月10日左右他给徐打电话要钱，徐让再等一段时间，过了两天徐找到他把原欠条撕掉，重新打了使用五个月的欠条；在2月份的时候，徐找到他称村委给村民发放福利需要用房屋宅基地证，他便将该证给了徐；徐一共给过他27500元利息；5月份他听说徐出事了便去了徐家，到后发现在徐家要钱的人很多，就感觉被骗了，他后来听说徐拿上房产证后又抵押给了刘某2。
36、被害人赵某1自书报案材料、2015年7月16日在公安机关的陈述证明：她家同徐海霞家系二十多年的老邻居。2015年2月8日，徐海霞给她打电话称其丈夫常某某贩菜资金周转需借款50000元，当日她从马厂工商银行取了50000元在该行外面给了徐50000元，后徐于3月8日以资金周转不开为由在长北建行附近向她借了50000元，4月16日徐说还需要用50000元钱，她在长北马厂新区附近给了徐50000元，当时她就一直催徐还钱，徐说再借30000元用一个星期，要给她利息，她就在马厂公园附近给了徐30000元，随后她一直催徐还钱，后徐于5月的一天在马厂公园还了她6000元，过了几天在她家还了3400元，5月18日左右在马厂新区大门口还了5000元；她给徐钱时徐给其打了欠条，但条子有些乱，她后面让徐改了一次。
37、被害人李某2自书报案材料、2015年12月15日、2016年2月18日在公安机关的陈述证明：她与徐海霞系姑表姐妹。自2013年开始，徐海霞找她称常某某贩菜急需周转用钱，能分她好处费，她相信后陆续借过徐好多次钱，期间徐也还过她一部分好处和利息，徐后来有时向她拿钱没有明说理由，但因为次数多了，她就默认是常某某贩菜用，尚欠她395000元没有归还；徐每次都是在她开的服装店内拿钱，自她开店徐就在她店内拿衣服，而且二、三天或一个星期就来她的店内消费，买的都是最贵的，消费了有大几十万。其还当庭陈述称：徐海霞最多付了她70000元利息，徐有一次借款是以美容店用钱为由。
38、被害人李某3自书报案材料、2015年12月15日、2016年2月18日在公安机关的陈述证明：她与徐海霞系姑表姐妹。徐海霞自2012年开始就向她要钱，2013年、2014年都拿过，2015年最频繁，徐一直说是常某某贩菜用，之前向她拿的钱基本用三个月就还了，2015年3月拿上钱后就没有给她，紧接着徐就出事了；自2015年3月12日至5月8日期间，徐海霞以常某某贩菜急需资金周转为由，先后五次共计向她借款260000元，徐称三个月还但均未还。其中：3月12日借款40000元，当时给了她6000元利息；4月4日借款30000元，直接给了她4500元利息；4月9日借款30000元，直接给了她4500元利息；4月10日借款80000元，直接给了她12000元利息；5月8日借款80000元，直接给了12000元利息。
39、被告人徐海霞在公安机关的供述证明：陈某某、张某2均是她的表妹，张某1是她的小姨，李某3、李某2均与她系姑表亲戚。
2015年1、2月期间，她对张某1说快过年了，她的丈夫常某某要屯一批菜急用钱，最多三个月，到时给利息，张某1说没有那么多，就帮她找到陈某某，后她拿了张某1100000元，拿了陈某某100000元，上述200000元是分两次拿的，第一次她去张某1家拿了190000元，当时陈某某在场，第二天张某1和陈某某到她家送了10000元，当时她不在，二人直接给了常某某，她对常说该款是张、陈还的欠款；她拿上该200000元时没有打条，后来由于好多人同她要钱，张、陈二人知道她还不了钱就让她写了借条。
2015年5月12日她给张某2打电话说家中贩菜资金周转不开，向其借50000元，5月13日中午张某2在马厂新区楼下给她打电话让她下楼拿钱，后她在张某2车上拿到了50000元，并当场给了张3000元利息，写了50000元的欠条。
2015年4月，她向张某2借钱，张说没有钱，她就让张向其朋友借，随后张就帮她联系了穆某某的妻子“素芳”，张让她同“素芳”直接沟通，她到“素芳”家对其说常某某贩菜用钱，到时候给其高利，随后“素芳”给了她100000元，她给“素芳”写了欠条并当场给了4000元，到了同年5月7日她再次找到“素芳”，以同样的理由从其处拿了50000元并写了条子，两次打条的名字都是穆某某。
她于2014年10月借过康某50000元，几天后又借了20000元，2015年快过年时又借了100000元，借款都是以常某某贩菜为由，并许下高利益，其中50000元答应三个月给4000元利息，付过二次共计8000元，20000元给2000元，付过一次2000元，100000元答应三个月30000元，还没有给；条子是后面换的。她自2014年10月向宋某某借钱，第一次是以马厂东英美容院老板用钱为由，并答应给高利借了50000元，后又以常某某贩菜为由借了40000元；其中50000元说用三个月给4000元利息，给过二次共计8000元利息，40000元说用三个月给2000元利息，但没有给；她出事后宋某某向她要钱，她给了宋好多新衣服，当时双方达成协议顶20000元。
她于2015年经刘某2介绍，以常某某贩菜急需用钱为由，先后二次从刘某1手拿了共计50000元，一次20000元，当时直接扣了1000元利息，另一次30000元，当时直接扣了2500元利息。
她于2015年4月以常某某急需用钱为由，在殷某某家拿了殷30000元，给过其二次共计3000元利益。
2015年5月期间，她以常某某贩菜急需用钱为由，先后三次到刘某2家拿过刘130000元，一次70000元，刘某2说别人借的，她按照刘的要求打了别人的条子，直接给了刘7000元利益，第二次拿了20000元，直接扣了2000元利息，第三次拿了40000元，直接扣了4000元利息，后她又给过1500元好处费，前后共给过刘14500元，都打着条子，当时还抵押了一本房产证，该房产证之前抵押给了张某3，后大队用她就要了回来。
她自2014年就以常某某贩菜急需用钱为由陆续向李某1拿钱，总数是400000元，除有50000元没有打条外，其余她都打着条子，她给李某1都是1角的利息，每月都给直至2015年5月，其记不清还了多少利息了。
她自2014年10月以常某某贩菜用钱为由，向张某3拿了50000元，她当时抵押了一套房产证，共支付了7个月利息，前三个月5分利，共计付了7500元，后四个月1角利，共计付了20000元。
她以常某某贩菜急需用钱为由先后从赵某1手中共拿过180000元，有的5分利，有的1角利，记得最早的一次是二、三年前，每月都付利息，条子是后面重新打的。
她从李某2手上拿过好几年钱，刚开始说她丈夫做生意，后面就不说理由了，借的钱有的花了，有的还本金、利息，她给李某2的利息很高，有5分的、1角的，出事后李让她打了395000元的欠条，应该就是拿了其这么多钱；她从2012年开始在李某2的商店买衣服，买衣服的钱有的来自家里，有的从别人处借的。
她自2012年开始就从李某3处拿钱，刚开始说是常某某贩菜资金周转不开急需用钱，后来就不说理由了，直接商量好5分或1角的利息，她每月付李某3利息，有时也给本金，其算不清拿了李某3多少钱，出事后李某3说拿了其260000元钱，她就给李某3补了260000元的欠条，如果加上已还的本金和利息，没有这么多。
2010年、2011年左右，她认识了叫吕某某的汾阳男子，并当了该人短时间的情人，且给了吕十几万元用于资金周转，后来她和吕感情处的特别深厚，她借给吕将近一百多万元，但都没有条子，当时她就开始借高利贷了，包括借武某的高利贷，同时也开始高消费，美容、买衣服，后利息越滚越多。武某借给她的钱都是先让她打成别人的条子，包括赵某3、赵某4等五、六人，可能一共有100多万元，但后来武某称这些钱都是通过武，别人找武要，让她又打了欠武某的欠条，这样她实际打了二份欠条，加起来就成了200多万元；在借钱时她告诉过武自己瞒着常某某，为此武威胁她给其好处费，发生性关系，最后还威胁她不还钱就告常某某，没办法的情况下她只能拆东墙补西墙，有时她还不上武某利息时，武就找到她把利息算成她重新借的本金。她在外面借钱的事常某某不知情，其也始终不敢同常某某说，因为她还把常某某的钱也偷偷花了。她印象中一共骗过21家人的钱自己用，大概二百多万元，大部分是以常某某贩菜为名，有一部分是以为了完成银行任务为名，还有一部分是她背着常某某偷出房产证抵押，对这些人她大多数都许了高利贷。她几年间买高档衣服、做美容的花费有一百多万。
其当庭供述称：宋某某、康某、刘某1、殷某某均是她的朋友，其与赵某1系邻居关系。她向崔某某支付了一次8000元、一次3000元的利息；她向殷某某借款30000元，给了殷1500元利息，后于2015年5月10日在公园还给过殷的女儿1500元利息；她向李某1借款的理由是常某某贩菜和其表妹做服装生意；她向张某3付过27500元利息；她向李某2借款的理由一个是其丈夫资金周转，一个是做美容院；她于2015年分两次向李某3借款260000元，第一次200000元，第二次60000元。
以上证据经庭审质证、认证，可以作为认定本案事实的证据。
公诉机关对起诉书指控的部分犯罪事实以笔误为由当庭进行了更正。具体为：第8起中将“2015年4月9日”更正为“2015年4月10日”；第9起中删除了“5月7日，在本区马厂新区徐海霞家，徐以同样理由骗取刘2万元，支付利息1000元”；第10起中在10月14日后补充了“11月5日”；第11起中将“2015年5月16日”更正为“2014年10月16日”；第12起中删除了第一行的“3月8日、4月16日”。
针对控辩双方就本案事实、量刑等方面的控辩意见，本院作出如下综合分析评判：
公诉机关指控的部分犯罪事实有误，本院予以纠正。其中，关于本案的诈骗数额，依法应以案发后被害人的实际损失认定，故被告人徐海霞对于其在案发前通过给付利息、好处费、以衣物抵款和退款的方式，向涉案十二名被害人支付的共计438800元不应计入诈骗数额，本案的诈骗数额应认定为1716200元。公诉机关指控被告人徐海霞的诈骗数额为2155000元不符合法律规定，本院不予支持。
关于徐海霞就犯罪事实部分的辩解理由：1、针对第1、2起犯罪，徐否认借据的落款时间即为其骗取钱款的时间，该与二被害人有关借据系事后补打的陈述相印证，据此，本院根据被害人、被告人双方一致认可的2015年2月予以确认。2、针对第6、7、9起犯罪中，被告人徐海霞所提分别给过宋某某、刘某1、刘某22000元好处费的当庭辩解，经查：徐海霞庭前供述其给付刘某2好处费的数额为1500元，该与刘某2的当庭陈述一致，本院予以认定；关于其还向宋某某、刘某1支付好处费的辩解，并无事实依据，本院不予采信。3、针对第10起犯罪中的利息数额，被告人徐海霞虽当庭提出异议，但并无事实依据，本院不予采信；关于徐辩称自己还归还过李某150000元的事实，经查：根据在案的书证、李某1的陈述可以证实，徐海霞除公诉机关就本起指控的400000元诈骗外，还曾向李某1借过钱款，基于徐海霞已经归还，李某1对已归还的部分并未报案，据此徐海霞辩称其归还的50000元与本案具有关联性，无证据佐证，本院不予认定。4、针对12起犯罪的事实，因被告人徐海霞对该借款过程、利息数额所作当庭辩解及其庭前供述，与赵某1的陈述存在矛盾，鉴于徐海霞对借款的总数额无异议，故对该起犯罪事实，本院结合赵某1提供的书证借据综合予以认定。5、针对第13犯罪的时间起点，本院根据徐海霞关于其一部分借款已用了三、四年的当庭辩解、庭前供述及被害人李某2关于其自2013年开始即向徐海霞出借钱款的陈述，认定徐海霞自2013年起开始对李某2实施诈骗；对于徐海霞在本起中向李某2支付利息的相关辩解，无事实依据，本院不予采信。6、针对第14起犯罪，徐海霞虽辩解其除给付李某3利息外，还给过其好处费、物品，并在汾阳要钱时归还过李300元，但并无证据佐证，本院不予采信。对于徐海霞关于其在汾阳要钱时分别给过康某、殷某某、刘某2各300元的事实，与查明一致，本院予以认定。
关于辩护人所提被告人徐海霞本身也是受害人，被害人存在过错的辩护意见，本院认为，徐基于亲友们对她的信任及以高额利润为诱饵屡次诈骗得逞，其理应承担本案的全部罪责，被告人徐海霞与众多被害人的亲友关系及被害人处分自己财物的获利目的，并不能成为减轻徐海霞罪责的合法抗辩，故本院对该项辩护意见不予采纳。
关于被告人徐海霞及其辩护人所提徐海霞具有自首情节的辩解理由、辩护意见，经查：被告人徐海霞于2015年6月19日接受公安机关传唤到案后，仅如实供述了诈骗陈某某、张某1的犯罪事实；公安机关出具的到案经过虽显示徐海霞于2015年7月7日（即：公安机关立案当日）主动投案，但根据在案的被害人报案材料、陈述及被告人徐海霞在公安机关的供述可见，其归案后并未主动交代本案的全部犯罪事实。据此，被告人徐海霞不构成自首。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"慈溪市东海物业管理有限公司与沈钟奇物业服务合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-12-31\\\\\",\\\\\