广东省汕头市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汕中法刑二初字第4号
公诉机关广东省汕头市人民检察院。
被害人郑某湖、郑某彬、柯某鸿的诉讼代理人陈志旭，广东融关律师事务所律师。
被害人郑某湖、郑某彬的诉讼代理人董润生，广东华科律师事务所律师。
被告人高健松，曾用名高坚松，外号“白傻”，男，1978年6月20日出生于广东省汕头市，汉族，文化程度大专，住汕头市潮阳区。因本案于2013年2月19日被刑事拘留，同年3月24日��逮捕。现羁押于汕头市潮阳区看守所。
辩护人陈国翔、郑惠娜，广东腾翔律师事务所律师。
广东省汕头市人民检察院以汕检刑诉（2014）7号起诉书指控被告人高健松犯诈骗罪，于2014年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省汕头市人民检察院指派检察员钟山、代理检察员刘宏出庭支持公诉，被害人马某鑫、马某侨及被害人郑某湖、郑某彬、柯某鸿的诉讼代理人陈志旭、被害人郑某湖、郑某彬的诉讼代理人董润生、被告人高健松及其辩护人陈国翔、郑惠娜到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省汕头市人民检察院指控：
自2010年起，被告人高健松由于经营生意出现资金周转困难，加之其本人又参与网上赌博，导致资金出现紧缺，遂萌生以高回报为诱饵诈骗他人钱财的念头，在明知无偿还能力的情况下，以借款及合作生意等借口骗取被害人马某侨、郑某湖等22人的巨额钱财，后用于付还赌债及周转。具体为：
1、被告人高健松自2010年4月至2013年1月，骗取被害人马某侨共计745.4万元；
2、被告人高健松自2011年10月至2013年1月，骗取被害人郑某湖共计1500万元。
3、被告人高健松自2011年7月至2012年12月，骗取被害人柯某鸿共计325万元。
4、被告人高健松自2011年3月至2012年6月，骗取被害人柯某豪共计615万元。
5、被告人高健松自2011年9月至2012年11月，骗取被害人马某清共计50万元。
6、被告人高健松自2011年11月至2013年1月，骗取被害人马某鑫共计1535.25万元。
7、被告人高健松自2011年12月至2012年8月，骗取被害人马某滨共计250万元。
8、被告人高健松骗取被害人黄某芝共计72.5万元。
9、被告人高健松骗取被害人马某木共计846.625万元。
10、被告人高健松自2012年4月至2013年1月，骗取被害人许某伟共计1610.7���元。
11、被告人高健松自2012年3月至2012年11月，骗取被害人马某奇共计102万元。
12、被告人高健松自2012年8至2012年12月，骗取被害人张某钦共计164万元。
13、被告人高健松自2012年8月骗取被害人范某锐共计221.4万元。
14、被告人高健松自2012年12月骗取被害人马某河共计195万元。
15、被告人高健松自2012年10月骗取被害人陈某廷共计100万元。
16、被告人高健松自2012年10月至2012年11月，骗取被害人袁某磊共计469.5万元。
17、被告人高健松自2012年11月至2013年1月，骗取被害人卢某才共计200万元。
18、被告人高健松自2012年12月骗取被害人马某城共计200万元。
19、被告人高健松自2012年12月骗取被害人郑某冰共计300万元。
20、被告人高健松自2013年1月骗取被害人杨某源共计美金19万元。
21、被告人高健松自2013年1月骗取被害人马某湖共计人民币260.736万元。
22、被告人高健松自2013年1月骗取被害人郑某彬共计192万元。
2013年2月19日被告人高健松被抓获归案。
广东省汕头市人民检察院针对指控的上述事实，当庭宣读和出示了以下证据：合作经营协议书、借款借据、银行账户往来凭证；证人马某峰、马某平、马某耀的证言；被害人马某侨、郑某湖、柯某鸿、柯某豪、马某清、马某鑫、马某滨、黄某芝、马某木、许某伟、马某奇、张某钦、范某锐、马某河、陈某廷、袁某磊、卢某才、马某城、郑某冰、杨某源、马某湖、郑某彬的陈述；被告人高健松的供述；抓获经过、户籍证明、扣押物品清单等其他证据材料。
广东省汕头市人民检察院认为，被告人高健松无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人高健松当庭承认其与各被害人的债务关系，但辩称其没有诈骗债权人的钱财，其与债权人的关系是民间借贷关系，其有准备归还各债权人的借款。
其辩护人为其辩护提出：1、被告人高健松的家属在案发后退回赃款2000多万元；2、被告人高健松归案后揭发了马某勇等人赌博的事实，有立功表现；3、公安人员是在被告人高健松的家属通知下，到其妹妹家将其抓获的，应认定其有自首情节。建议对其从轻处罚。
经审理查明：
自2010年起，被告人高健松由于经营生意出现资金周转困难，加之其本人又参与网上赌博，导致资金出现紧缺，遂萌生以高回报为诱饵诈骗他人钱财的念头，在明知无偿还能力的情况下，以借款及合作生意等借口骗取被害人马某侨、郑某湖等19人的巨额财物，后用于付还赌债及周转。具体为：
（一）被告人高健��自2010年4月至2013年1月，骗取被害人马某侨共计人民币1950万元。案发后被告人高健松家属退回被害人马某侨人民币693万元。
认定上述事实的证据有：
被告人高健松供述和辩解。我因为生意扩大经营、偿还他人的债务和利息、偿还赌债需要资金，所以才向他人借款。我从2010年开始向他人借款，第一笔借款是向马某侨借的，当时用于投资电子IC生意。我和马某侨是同村人，马某侨在广州的老板有放高利贷。2010年我因做生意出事，被人偷走了一批价值2000多万的货物，经济陷入困境，于是我就找马某侨借钱，马某侨先以月利息2%向其老板借款，再以月利息高于2%将钱放贷给我。2010年4月9日，我以月利息2.8%向马某侨贷人民币400万元，签合同时，我们是假以做生意的方式来签高利贷合约的，这400万元我逐月都付还利息给他，共付利息32次，共计利息金358.4万元。该款项他是一���性从广州工行汇入我本人开始在深圳的工行账户（卡号6222024000008921690）。2010年9月1日，我再次以月利息3%向马某侨贷高利贷200万元，这次签合约只是签借款条，这200万元我逐月都付还利息给他，共付还利息28次，共计利息金人民币168万，该款马某侨用工行从广州汇入我本人深圳的工行账号（尾数690）。2010年9月8日，我以月利息3%向马某侨贷高利贷300万元，我逐月付还其利息金，共计付还利息28次，共付利息金252万元。2010年9月28日，我以月利息2.5%向马某侨借款200万元，我逐月都付还其利息金，共计28次，共付140万元，该款马某侨是从广州工行汇入我本人的深圳工行账户。2012年1月4日，我以月利息3%向马某侨贷高利贷500万元门，我逐月付还其利息金共12次，利息金共计180万元，该款马某侨是从广州工行汇入我本人的深圳工行账户。以上藉此我都有跟马某侨签合约或借款条，利息都还至2012年12月份。2012年12月21日，我以月利息3%跟马某侨贷高利贷200万，2013年1月6日，马某侨跟我说紧事要钱，于是我就还了他100万元本金，该款我只付其一次利息金1.5万元，仍欠汇入我本人深圳的交行账户的。我总共仍欠马某侨人民币1950万元。
2、被害人马某侨的陈述。2010年4月份的一天高健松到广州市我家找我合作进口电子产品手机CPU业务，高健松与我谈好由我提供400万元资金与其合作，生意业务由他负责，每批约3个月可售完就结算1次，有盈利有分红。谈妥后我于2010年4月9日在我广州的家与高健松签订合作生意的《合作合同》，并于当天在我的广州市工商银行账户转账400万到高坚松本人的深圳市工商银行账户，还附有双方签订的《合作协议》。生意合作后约每3个月分红1次，每次分红金额约40万元，从2010年4月份起至2012年4月份止合作约25个月，高健松分给我的利润250多万元。2012年4月份我就到深圳市高健松的红苹果公司找到高健松，我向他提出终止合作手机CPU业务，退回本金400万元。他说，若你现在退出抽回400万现金，他的CPU生意资金无法周转，要求待他找到资金再归还给我本金，在未归还期间每个月按2.8%的利息付给我。我听后同意，我们只是口头约定没有签订书面协议。从2012年5月至2012年12月共8个月，基本每个月转到我工商银行的账户利息11.2万给我，我共收到高健松89.6万的利息，我出资的400万余高健松合作分红及利息收益共340多万元。2010年9月1日高健松称其表叔需要钱而向我借款200万元，我只认借钱给高健松，并谈好借贷的月利息3%，期限为6月。谈好我当天我的工行账户转账200万到高坚松的工行账户。2012年9月8日高健松到广州找我，称要帮其表叔再向我借300万元，我同意按上次的条件借贷给高健松300万并转��给了他，但是高健松写了两张借款条给我，1张是200万元，另1张是300万元。这2笔借款他每个月都有支付利息15万，我合计收到6个月利息共90万，高健松对我说利息是其表叔支付的。期满后我向高健松追讨回其本金，高健松以各种理由拖延至今，但仍有支付利息给我至2012年12月，我收到这500万元贷款从2010年9月至2012年12月份合计利息420万元。2010年9月28日高健松到广州找我，说做生意资金周转紧张要找我借贷200万，我同意借给他，通过我的工行账户转账200万到他的账户，他便写了1张借款条给我，双方协议月利息为2.5%，借款期限6个月。至2012年12月高健松支付我27个月利息共135万元。2012年初高健松找我合作一条NDF生意，高健松说该业务利润很高，月收益可达6%，由于我本人业务不熟悉没有答应与其合作，经他多次要求对其支持，且承诺短期内可以付还本金给我，我答应借��给他资金，约定利息3%，2012年1月4日我通过银行转账给高健松500万元。2012年1月7日高健松到广州找我，说年尾资金紧张要求向我借贷200万元，月利息3%，当天我通过银行转账转给他200万元，并写了1张借条给我，将2012年1月4日，及当天的2次借款写在1张纸，合计金额700万元。借条上高健松虽有写明支付本金的日期，但一直没有履行。这700万元每月利息21万，至2012年12月一共合计支付给我利息252万。2012年8月17日我到深圳市福田区红苹果电子公司找高健松对账及催还欠款，由于之前我与高健松存在多次借款还款的资金往来相抵高健松还欠我50万元，即2012年7月2日高健松向我借500万元，我是通过朋友罗东敏普宁市农信社的银行账户转账500万到高健松深圳交行账户，后来高健松有陆续付还给我大部分，相抵后还欠我50万元；加上2010年我与高健松合作生意的400万本金转为向我借贷的，经我们双方确认累计截止2012年8月17日，高健松累计向我借贷资金1850万元，并写给一张欠款1850万元的借条给我。在写借条时，我只注意大写1859万正确，由于场合吵杂，我没有注意到小写数目写错了，我打电话告诉高健松这回事，他也跟我确认总数1850万没有异议，并说至2013年春节要安排800多万付还给我，到时在写新借据。2012年高健松打电话给我，要求向我借贷400万元周转1个月，我只答应借贷给他200万，月利息4%，2012年12月21日高健松发短信给他在深圳交行振华支行的622260131002803177账户，我就叫朋友沈某的深圳华夏银行账户转200万元到高健松的账户。至2013年1月6日，高健松在我的催讨下通过银行转账付还我100万元，余下100万高健松答应第二天支付还我，但至今未曾付给我。高健松有支付我200万的利息8万元，我借贷他的这笔款没有写借条给我。至今高健松累计欠我1950万元。在2011年到2012年期间我曾多次向高健松要回欠款，高健松称其向我借贷的部分资金投于家族的光纤生息，效益不错，自己经营的公司效益好，并称其在和平的家族生意有十二分之一的股份，其完全有偿还能力。
3、被害人马某侨对侦查机关提供的12张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为10号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
4、公安机关制作的扣押清单。反映：公安机关从被害人马某侨处扣押借条复印件5张、合作合同复印件1张、合作协议复印件1张、银行汇款凭证2张。
5、借条复印件5张。反映：被告人高健松向被害人马某侨借款情况。
6、合作合同复印件1份。反映：被告人高健松以合作生意为名，收到被害人马某侨人民币400万元情况。
7、合作协议复印件1份。反映：被告人高健松以合作生意为名，与被害人马某侨签订合作协议的情况。
8��银行回单及银行汇款单。反映：被害人马某侨提供银行汇款给被告人高健松的情况。
9、协议书、收条。反映：案发后被害人马某侨收到被告人高健松之胞兄高某明人民币693万元。
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，作为定案的依据。
被告人高健松自2011年10月至2013年1月，骗取被害人郑某湖共计人民币1500万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松供述和辩解。2004年我到东莞做纺织品生意时，认识同在东莞大朗做纺织品生意的郑某湖。从2010年3月份开始，我开始向郑某湖借用短期借款100万元，借款均是按照月利息1.5%计算，每月付息1.5万至2012年12月份共51万元利息，这笔借款100万元至现在只付利息未还本金，这笔资金是转入我深圳农行华强支行尾号3211的账户，这笔利息都是每年结算1次，由我账号农行尾号3211汇到郑某湖指定的账户。2012年7月份我向郑某湖以生意为由借250万元作为生意周转，借期3个月，这笔借款由郑某湖划入我农行尾号3211的账户，没有借据，月利息3.5%，到2012年11月份从我农行尾号3211转还郑某湖指定账户，转还郑某湖150万元，3个月共转入利息26.25万元，这笔利息由我转入郑某湖的农行账户，现在这笔欠款100万元的两个月利息7万元也是转入郑某湖的农行账户。2012年8月，我向郑某湖借款500万元，且利息为2.5%。当时由于借款的数额较大，所以郑某湖就要求我妻子必须在借条上签名。之后，郑某湖通过自己和妻子郑某芬的银行账户分多次将500万元汇入我的农行账户（尾数2212）。借款后，我每月均有归还利息，现已归还从2012年8月至2013年1月共6个月的利息，共计人民币75万元。利息是通过我的农行账户（尾数2212及尾数3211）和交行账户（尾数722）汇还郑某湖的。��500万元至今尚未归还。2013年1月初，我到郑某湖公司以生意需要周转为由，要借1000万元资金周转，月利息4%，郑某湖当时说金额比较大，需要夫妻共同签订借款合同，我就回家向我妻子赵某虹说要进货，需要向郑某湖借1000万元资金周转，因郑某湖说要夫妻共同去签订，2013年1月6日，我与妻子到郑某湖公司去，当时郑某湖答应借给我1000万元，郑某湖准备从其账户转800万元给我，另200万元从其妻弟郑某彬的账户转给我，并要求我跟他签订2份合同，1份是800万元的合同，由我与郑某湖签订，另1份是200万元与郑某彬签订，所以在2013年1月6日我就在郑某湖的公司签订了一笔800万元的借款合同和借条，我与妻子共同在借款合同和借条上签名，同时，在郑某湖的公司签订了一笔200万元的借款，借款人是郑某彬。当天，郑某湖准备给我的800万元通过他的账户转入我农行尾号2212账户500多万元，另外200多万是在前向他借1000万元，还他700万元，欠200多万，将这200多万元凑在其转入的500多万元，共凑足这笔800万元。在借给我的时候，这800万元在2013年1月6日由我先付其32万元的利息。同日，郑某湖将扣除了8万元利息后，用郑某彬的账户分三次转入192万元到我农行尾号2212的账户中来。这样我现在共欠郑某湖1700万元，其中有200万元是郑某湖的妻舅郑某彬。我向郑某湖借的1700万元部分用在生意上，部分还欠款及利息，部分还赌数。
2、被害人郑某湖的陈述。在2003年时我在东莞市大朗镇的山坡与高健松锦纶高弹丝健亿商铺相邻，所以彼此就认识，成为朋友也有来往。2008年前后高健松的商铺撤离并搬到深圳去做生意，他去深圳之后我与他还有往来，之前高健松有时由于资金短缺也有向我借过钱，借钱之后，还是很有信誉，能把资金还清给我。在2011年10月底��高健松到东莞大朗我家中，当天已经是晚上12点多，高健松与我闲谈时说他现在要做电子IC集锦纶毛料切片生意，利润很高，可以把资金交给他，由他去运作，年尾结算分红，如果亏本的，就算他的，本金退回，高健松问我是否投资200万，我就说先投100万，高健松就说120万元先借给他，所以在2011年10月25日，我在东莞大朗的农行账号（尾数718）转220万元到高健松的账户（尾数2212）其中100万作为我投资到他做电子IC及锦纶毛料生意的合股，120万元就算是我借他的，2011年11月2日，高健松便到我公司与我签了一张借款合同，然后双方在合同上签名，借款合同我已将复印件提供给公安机关。另外高健松向我借的120万是口头借的，没有写借条，后期他也有还给我。我投资100万到高健松的电子IC和锦纶毛料切片生意的合股没签合同，但有一份借款合同代替，高健松口头承诺年底按100万的百分之二分红。2012年7月份，高健松到我家中坐，对我说今年生意做的不错，我先前投资合股的100万有钱赚，问我是否要加大投资，高健松又说今年电子IC及锦纶毛料切片生意利润又提高了，有10点的利润可以赚，到总共要投资200万，叫我再加投资500万，我便要求高健松贷他老婆一起来商议。我向他老婆赵某虹了解要我投资500万的生意是否真可以做，赵某虹就对我说，高健松今年的生意做的不错，有钱赚，而且高健松平时勤劳，一天都是早早就上班，因为赵某虹这么说，我才相信高健松，在2012年8月1日下午高健松带老婆赵某虹来到我公司同上次一样与我签了一份借款合同，然后双方在借款合同上签名，借款方由高健松和赵某虹两人签名，在2012年8月9日我在东莞兴业银行我老婆郑某芬账户汇235万元入高健松银行账户（尾数2212），在东莞银行我的账户汇171.5万元入���健松农业银行账户（尾数2212）在2012年9月14日用我妻舅郑某川农行账户汇100万入高健松农业银行账户，这样我总共汇了506.5万元给高健松，其中6.5万元是我付还我之前去海南旅游的高健松先替我交的费用，所以我就再向高健松投了500万。2012年10月15日，高健松到我家来，向我要求200万资金借他周转，在当天我用我妻舅郑某川账户汇200万入高健松农业银行的账户，在2012年12月18日高健松通过银行转账还了我100万，还欠我100万，这笔资金时高健松向我借的，没计利率也没签借款合同。2012年10月15日，高健松说他农行账户资金要转还别人，向我先汇188.5万给他凑足还给别人，过几天就还我，我通过我嫂郑某旋农行的账号汇88.5万入高健松农业银行的账户，在东莞银行我的账户汇100万入高健松农业银行账户，但高健松这笔钱就未还。2012年12月20日，高健松又先向我借300万资金周转，没有单据，当天我通过我招行的账号汇240万入高健松账户，郑某川农行账户汇60万入高健松农行账户，2012年12月4日，高健松汇50万元到我农行的账户还我，在2012年12月24日高健松又汇120万到我农行账户还我，在2012年12月27日，高健松又汇100万到我农行账户还我，在2013年1月1日下午，高健松带其老婆孩子到我家中闲坐，当天没有谈及借款的事，在1月2日下午，他又带妻子到我公司坐，高健松说他有笔银行贷款到期，投资电子IC的货物也要到码头，年底资金较紧张，客户资金未返回，问我是否有1000万资金给他周转十多天，当时高健松老婆也在场，赵某虹谈及高健松今年赚了有一千多万，所以我也就相信高健松的话，答应给他800万周转，我在2013年1月5日在我农行账户汇100万入高健松农行账户，2013年1月6日在我老婆郑某芬账号汇200万元入高健松农行账户，2013年1月6日在我��行账户汇277.765万入高健松农行账户，以上我汇给高健松账户的资金减去他换我的资金数额为806.2615万元，剩余六万多元是我还给高健松替我付还酒店等各种费用的资金，我刚好给高健松800万元，在2013年1月6日，高健松贷他妻子赵某虹到我公司签借款合同，然后双方在借款合同上签名，赵某虹也有签名。我被高健松总共骗去1500万，其中1400万有借款合同，100万是没有借款合同及单据。
3、借款合同复印件3份。反映：被告人高健松以合作生意为名，收到被害人郑某湖人民币1400万元情况。
4、被害人郑某湖对侦查机关提供的12张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为4号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
5、公安机关制作的接收证据材料清单。反映：公安机关从被害人郑某湖处接收借款合同复印件3份、郑某湖与高健松来往账明细复印件3份、银行流水账明细复印件22份、视听资料复制资料2片。
6、转账明细及银行回单。反映：被告人高健松与被害人郑某湖资金往来的情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，作为定案的依据。
（三）被告人高健松自2011年7月至2012年12月，骗取被害人柯某鸿共计人民币540万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松的供述和辩解。2005年，我在深圳市大朗做纺织品生意时认识柯某鸿，于2010年7月份，我需要做1笔1000万元的IC生意，因资金缺口200万元，就邀请柯某鸿参股，要他出资200万元，柯某鸿同意后，将200万元转入我的农行尾号3211的账户，每两个半月，付给其分红款20至21万不等，付分红款至2012年6月份止9次，共分红180多万元。分红由我的农行尾号3211账户转入柯某鸿的银行账号。2012年12月份我需要做另外1笔IC生意，资金缺口是140万元���于是就邀请柯某鸿参股，要其出资140万元，2012年12月19日柯某鸿就用他的银行账户转入140万元到我的农行尾号3211的账户中来，分红分至2012年6月份共3次，总共金额是26万至27万元之间，分红款项是由我农行尾号3211账户转入柯某鸿的东莞银行的账户中去。在2012年12月26日，我因做生意需要资金周转，就向柯某鸿借款200万元，月息4.5%，期限1个月，柯某鸿同意后，扣除当月的9万元利息，他从大朗的东莞银行汇191万元到我尾号2212和尾号3212的账号中来，总共我共欠柯某鸿本金540万元。利息方面他与我参股的2笔生意是付至2012年6月，6月份以后未还其分红，借款的利息以付还给他。柯某鸿开始2次给我的340万元用于我们合同上的生意，但是因他没跟我拿，所以我至今没还他。我向他借的340万元现在被我用于做其他生意上，和还他人利息及借款。我向柯某鸿杰200万元的理由是资金紧，期限是1个月，这200万元被我用于还债主的本金和利息。
2、被害人柯某鸿的陈述。2003年前后，我在东莞大朗镇经营毛织原材料生意，与高健松同行，因此认识，至2008年前后，高健松搬往深圳去做生意，直至2010年7月份初的时候，高健松到东莞我公司（大朗城兴毛料行）找我，对我说这段时间有1笔生意可以投资，包能赚钱，如果亏本他愿退还本金。在2010年7月16日下午高健松又到东莞我的公司找我，与我签订了一份参股股金协议书。协议书双方各签之后，我于2010年7月30日通过我东莞银行的账户转了200万到高健松在农行深圳华强支行的账户（尾号3211）。这笔投资资金仍未结算分红，所以我还没有拿到利润，高健松这笔200万资金至今仍未归还我。在2011年12月19日下午，高健松又到我公司找我说原来投资的200万资金生意做的不错，但是未结算，又说另外有一单生意也��好赚，问我是否要投资280万，我说先投140万，所以高健松提供了另一份参股股金协议书，然后双方签名，2011年11月20日，我通过大朗银郎银行支行我的账户转了140万元到高健松在农行深圳华强支行的账户。2012年12月份，因为我看到该协议快到期，所以就向高健松追讨钱，高健松说现在生意还很好做，可以续签，所以在2012年12月23日他又找我续签协议书，在原协议书上手写再补上此参股股金协议书1年有效，有效期至2013年12月19日。我看后不同意，认为应该长期有效，所以高健松将上写条款划掉，重新写了此参股股金协议书长期有效，落款时间是2012年12月23日。这笔投资资金仍未结算分红所以我还没有拿到利润，140万资金他至今仍未还我。2012年12月26日下午高健松又到我公司找我，问我能否借给他200万元资金去周转，后来我答应了，当天他写了一张借条给我。在2012年12月26日，我通过大朗银行支行账户分两次转了100万、91万到高健松在农行深圳长城支行的账户（尾数2212），因为高健松还说他没有带现金，需要9万元做现金费用所以我就拿了9万元现金交给他，这笔资金纯属高健松向我借款，没有算利润、分红、点率，这200万资金高健松至今未归还我。
3、被害人柯某鸿对侦查机关提供的12张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为5号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
4、公安机关制作的扣押清单。反映：公安机关从被害人柯某鸿处扣押参股股金协议书复印件2份、借条复印件1份、东莞银行电子凭单、存款账户回单复印件共3份。
5、东莞银行转账明细及银行回单。反映：被告人高健松与被害人柯某鸿资金往来情况。
6、参股股金协议书及借条。反映：被告人高健松以参股做生意为名，收到被害人柯某鸿人民币540万元的情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，作为定案的依据。
（四）被告人高健松自2011年3月至2012年6月，骗取被害人柯某豪共计人民币614万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松的供述和辩解。2005年我在东莞做纺织品生意提时认识了峡山洋内村人柯某豪，彼此关系非常好。从2011年开始，我就有多次以高利贷利息3%跟柯某豪贷钱，但以前本金及利息都还清给他了，详细情况我记不清了，但付给他的利息约有100多万元。2012年3月25日下午4时许，我在柯某豪深圳公司闲坐时，我知道他有闲资金，于是就跟他说我资金紧，要他以还利息的方式贷给我，柯某豪同意，讲好利息3%，柯某豪当天就汇人民币300万元到我本人的交行账号，我逐月还他利息共10次，其还利息金共90万元，但本金就至今没还。2012年6月25日下午3时许，我在柯某豪深圳公司跟他闲坐时，再次跟他要求贷借资金，于是他又汇了520万元人民币到我深圳的交行账号（卡号6222601310028031722），当天就在其公司签了1份借条，讲好利息是3%，我共分4次付还其利息91.8万元（其中头3个月一次性付45万，后3次每次各还15.6万），至今我共欠柯某豪高利贷本金820万，以付还其利息共181.8万。我跑路前柯某豪有联系过他知道我已经走投无路，就说他赚过我2、3百万的利息，我欠他的820万本金认欠他620万就可以了，减免了200万。但借条手续就没有改签。我从柯某豪贷来的820万元被我还赌数、他人利息、或其他借款，具体还给谁我也记不起了。
2、被害人柯某豪的陈述。我与高健松是于2008年期间在东莞做纱生意彼此认识的。2011年3月份期间的一天高健松跟我说他二叔做生意需要资金，叫我先拿500万人民币借他，我说手头没那么多现金只能借他200���，他说也好，马上借给他，期限为半年，我们议好该款月息为每100万元为1.5%，因此我在该年的三月份期间通过我本人在深圳市交行的账户汇给他深圳市交行的账户，该笔款直至2012年3月份期间他未能还我且也没有付还我利息，此期间我因朋友关系没有向其追讨。2012年3月份期间，他就说他手头紧无法付还200万，叫我再拿64万给他，连同200万一年产生的利息36万元凑成100万共300万元再续借他一年，利息还为1.5%，我听好便答应了，于是我在2012年3月份的一天便把64万元给他，在2012年3月25日该天他在我公司办公室亲笔写了借款条1张给我。该笔款还款日期尚未到，他也没有付还过300万元款的1分钱利息。过后在2012年6月12日左右他叫我跟他合作手机IC芯片生意，叫我一次性投资520万人民币，该款不属借款，不管有赚无赚3个月期限已到就付还我45万元的投资净利润，于是在6月12日后某天我把520万人民币通过银行账户转户汇入的方式汇入其分别在深圳其本人的农行或交行账户中，在6月25日这天高建松到我办公室以借条的刑事亲笔补写了1张借条给我。该借条上另外出现写具的15.6万利息已付到10月12日的字样是跟该笔款无关系的，是以前那笔800万元已结清的生意投资款所结清的利息利润，这几个字是我本人记的，不是他写的，与该笔款无关。我记得高建松以前借款很有信誉，时间到都有还，该笔520万元的投资我记得高建松分2次各还我45万共计90万元的投资利润，该520万元到借条规定的时间到期后他实际是没有把本金还我。我们在一次相遇时他提出该款如果我用不着就继续放在他处，我也同意。但过后我也没有要求他续写借条，我们只是口头认定该款，我就只记得他还过90万元利润。现高建松还欠我该笔520万的投资款，两笔款共计820万元。其中300万元的属借款的虽说有生息，但本金至今没有付还过，520万的投资就付还过90万的利润，以前有投资过另一次800万的生意投资利润还有付还过80万的利润本金也归还。另外那300万元生息的借款实际上他是有算36万元利息在内凑成300万的，这样实际他是有还我206万人民币，扣除后他尚欠我614万元本钱。
3、被害人柯某豪对侦查机关提供的16张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为5号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
4、公安机关制作的接收证据材料清单。反映：公安机关从被害人柯某豪处接收借条复印件2张。
5、被害人柯某豪提供的借条复印件2张。反映：被告人高健松借到被害人柯某豪人民币820万元的情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，作为定案的依据。
（五）被告人高健松自2011年9月至2012年11月，��取被害人马某清共计人民币50万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松的供述和辩解。2004年我在原籍本乡认识马某清，是朋友关系。2008年开始，我有向他借资金周转，但都能如期归还，于2011年10月底，我以合作IC、CPU生意为由向本村人马某清要求借款300万元，并签订合作协议1份，当时通过马某清交行账户的300万元转入我交行账户尾号722。之后2012年10月份，至11月份期间，通过我交行尾号722账号分多次转入马某清账户200万元，在此期间通过交行账户尾号722转入50万元左右的分红到马某清账户，现本金100万元尚未归还及30万元左右的分红未还，生意上的分红多少均由我核算。我向马某清借这笔款开始有做IC、CPU生意，后来就用做其他生意周转。现在这笔款用于做手机生意。
2、被害人马某清的陈述。我与高建松自2004年认识。2008年开始，高建松就与我有资金往��，但他信誉都比较好，能够如期归还。在2011年9月份我到深圳去找高建松，问有什么生意好做，他说会帮我留意。10月尾他到广州找我，告诉我有一单IC、CPU电子元器件短期贸易买卖可做，问我是否要投资300万元合股，我便说好。当天我通过我交行的账户，在广州兰天支行汇了300万元到高建松交行的账号。在2011年11月1日，高建松到广州找我签订了一份合作协议，然后高建松本人在协议书上签名。直至2012年10月到11月期间，我因资金紧张向他套款，高建松就通过它交行的账号分3次汇款到我交行的账号，每次55万元，最后1次是高建松通过其他人的账户汇300万到我该账户，并叫我汇245万元到他交行的那个账户，我当天就将245万元汇过去，留下55万元是他还我的钱。这样高建松就总共还我220万元，其中200万元是我投资给高建松合股的本金，20万元是与高建松合股生意的分红，���2012年11至12月期间，高建松打电话给我与我核对数，向我说清楚我还有100万元本金在他那里，计算分红利润，我还有50万元的分红。这样就总共有150万元在他那里，至今未归还。这150万元由合同协议为凭及银行转账中有历史记录，但是其中在2012年11-12月份高建松打电话给我说有50万分红就没有凭证，是高建松口头说的。
3、被害人马某清对侦查机关提供的16张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为16号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
4、公安机关制作的接受证据材料清单。反映：公安机关从被害人马某清处接收合作协议复印件1份。
5、合作协议复印件1份。反映：被告人高健松以合作投资做IC、CPU电子元器件短期贸易买卖为名，收到被害人马某清人民币300万元的情况。
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，���为定案的依据。
被告人高健松自2011年11月至2013年1月，骗取被害人马某鑫共计人民币1535.25万元。案发后被告人高健松家属退回被害人马洁鑫人民币644万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松的供述和辩解。因我与在东莞的马某鑫关系较好，马某鑫存有闲钱，知道我紧需用钱，就问我需不需要他借钱给我，但要算利息。因我资金特别紧，所以我就无所谓，就跟他说需要，2011年12月20日他就以高利贷的方式借给我人民币350万元，谈好月利息是3.5%，于是他当天就从东莞农行转350万元到我深圳本人的农行账号尾号2212，我每月汇还其利息12.25万，共还其11个月的利息，利息共计134.75万。2012年2月份，我向马某鑫借款60万元，无算利息。2012年11月我将该款的本金及利息已经全部还清。2012年11月下旬，我再次向马某鑫借款800万元，月利息4%，该款至今未还过本金和利息。2013年1月8日我又次以利息4%跟马某鑫借高利贷500万，该款至今未还过本金和利息。现我欠马某鑫的借款为人民币1710万，但我有付其198.75万的利息。上述的款项都是他从东莞转汇我深圳本人的农行账号。
2、被害人马某鑫的陈述。我和高建松是非常要好的朋友关系兼同学关系。2011年12月底，高建松在我公司闲坐时说他现在在做IC生意，资金不足，要我出资借给其做生意，到时分一定红利给我，一定不会让我吃亏。于是在2011年12月20日我用东莞的农行账户汇350万到高建松深圳的农行账号（尾数2212），当天他也在我公司跟我签了一张350万元的借条。过了2个多月，他又跟我说需要100万元，我当时没有那么多资金，于是从农行汇了60万到他的账号中去，这60万元没有签任何借条凭证，这两次共410万元。到2012年12月份，他分几次付红利给我，我只记得分红总数134.75万元，但本金没有还给我。2012年9月21日他又跟我借400万元说去做IC生意，方式跟前面相同。他说此生意3个月就可完成，到时分红利44万给我，到2012年11月底分红时，他说此生意利润较差，只能分给我40万元，他当时只还了我本金400万元和利润30万元。他又说要继续投资做IC生意，要我继续投本借给他，像以前一样继续分红给我，于是我2012年11月30日从东莞大朗汇350万、2012年12月3日汇190万、2012年12月7日汇500万（此款我是向一个叫吴少书的朋友借后转到我公司一账户，但是由我签借款人，高健松在法人代表处签名的）到高健松本人的深圳农行账号中去，3次共1040万元。当时有说明借我400万元做生意时分40万元红利，欠我10万元合并在这一数字中，总数就欠我1050万元，后因我需要资金，他在2012年12月底付还我本金250万，尚欠我800万元，此欠款后于2013年1月14日下午，他在我办公室时有确认���，但没有重新签借据，此生意至今也未分红给我。2013年1月8日，高健松要我借他500万元周转，我当时手头没有资金于是向朋友借用了500万转到我东莞公司账户，再转汇深圳高健松农行账户，这一次没有签借条，只有银行的付款凭证。以上几次他至今共欠我借款本金人民币1710万元，我分得生意红利人民币164.75万元。
3、被害人马某鑫对侦查机关提供的12张免冠男性照片进行辨认，指出照片中编号为3号照片上的人就是高健松，并签名确认在案。
4、公安机关制作的扣押清单。反映：公安机关从被害人马某鑫处扣押借据复印件5张、借条复印件1张、银行账单1张。
5、被害人马某鑫提供的借据复印件5张、借条复印件1张。反映：被告人高健松借到被害人马某鑫人民币2590万元的情况。
6、被害人马某鑫提供的银行交易明细附卷在案。
7、协议书、收条。反映：案发后被害人���某鑫收到被告人高健松之胞兄高某明人民币644万元。（2P28-29）（2P39、51）
上述证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能够相互印证，合议庭予以确认，作为定案的依据。
被告人高健松自2011年12月至2012年8月，骗取被害人马某滨共计人民币250万元。案发后被告人高健松家属退回被害人马某滨人民币123万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高健松的供述和辩解。2011年12月27日，我在深圳打电话给在广州的马某滨（又名马某港，和平镇下寨村人，阿港平时有在做地下钱庄放高利贷）说我需要100万元，在电话中就谈好利息是4%，第二天我就开车赶到广州，马某滨的公司处向其签了100万元的借条，马某滨就于当天从广州农行汇100万元到我深圳本人的农行账户中（尾号2212）。2012年1月4日，我又打电话给马某滨再向其贷100万元，利息4%，第二天我又赶到广州向其签���条，他于当天又将100万元汇入我的农行账户。后我于2012年6月12日、8月7日以同样的方式向马某','2018-09-24
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