广东省湛江市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湛中法刑一初字第70号
公诉机关广东省湛江市人民检察院。
被害人杨某，男，1957年9月1日出生于广东省茂名市，汉族，住茂名市信宜市。
诉讼代理人黎文富，广东法申律师事务所律师。
被害人陈某1，男，1972年7月27日出生，汉族，住广东省湛江市霞山区。
诉讼代理人叶林凤，广东粤正律师事务所律师。
被告人傅绚菲，女，1981年11月24日生，出生地广东省梅州市，汉族，住广东省湛江市霞山区。因涉嫌集资诈骗罪于2014年4月10日被徐闻县公安局刑事拘留，因怀孕不宜关押于2014年4月11日变当更强制措施为取保候审，2015年4月12日，湛江市人民检察院对其重新取保候审，2015年11月25日本院对其重新取保候审，2016年11月18日被逮捕。
辩护人陈杰华、周明明，广东承诺律师事务所律师。
广东省湛江市人民检察院以湛检公一刑诉（2015）54号起诉书指控被告人傅绚菲犯诈骗罪，于2015年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湛江市人民检察院指派代理检察员李淑丽出庭支持公诉，被害人杨某及诉讼代理人黎文富、叶林凤，被告人傅绚菲及其辩护人陈华杰、周明明到庭参加了诉讼。期间，因公诉机关需要补充侦查，提出延期审理建议2次，本院决定延期审理2次。经广东省高级人民法院批准，依法延长审限3个月。现已审理终结。
广东省湛江市人民检察院指控：2010年6月29日至2014年4月期间，被告人傅绚菲以非法占有为目的，以合作经营做石油生意为由，冒用“广州华润石油公司”销售经理和副总、中石化湛江分公司办公室主任、“湛江市大鹏石化有限公司”销售总监的身份，虚构可投资到上述公司合作经营石油生意获利的事实，以高额的投资利润或利息为诱饵，分别骗取李某1、王微、余某、梁某2、杨某、陈某1、罗某等人投入资金参与所谓的合作经营石油生意，但傅绚菲实质并未将骗取到的资金用于经营石油生意，而是直接用于偿还个人债务、购置房产和小汽车等个人挥霍，同时采用“拆东墙补西墙”的方式归还投资人的投资利润或利息，造成被害人李某121.15万元、杨某2480万元、陈某1694.193万元无法归还，共计造成三名被害人3195.343万元的经济损失。其犯罪事实如下：
一、诈骗李某2人民币21.15万元
2009年初，被告人傅绚菲在与湛江市烟草专卖局的业务往来中认识被害人李某2。2011年7月，傅绚菲的丈夫林国文在车祸中死亡后，傅绚菲为偿还其个人及丈夫生前的债务，冒用广州华润石油公司销售经理、副总的身份，虚构其能从湛江港石化码头有限公司老总处购进低价原油，然后通过广州华润石油公司将原油提炼成93#、97#汽油销售给加油站，从中赚取较高利润的事实。以给付短期每月7%和长期每月20%、30%、70%不等的高额投资回报率作为利诱，骗取李某2投入资金参与其所谓的石油生意投资。李某2自2010年4月29日至2014年2月6日止，通过其在工行账户62×××47、62×××06；陈晓霞（其岳母）账户62×××65；王婷（其妻子）工行账户62×××71；梁冠中（其朋友）的工行账户62×××12将投资款汇入傅绚菲指定工行账户62×××55、62×××41；陈明娟（傅绚菲的母亲）工行账号6222002015100700711845、6222002015100700711845中。经司法鉴定，傅绚菲共计收到李某2交付投资款359.5万元，支出合计338.35万元，造成李某221.15万元的损失。
2014年4月11日，徐闻县公安局在立案后依法向傅绚菲追缴涉案赃款15.8万元，同年4月13日，徐闻县公安局将该15.8万元发还给李某2。
二、诈骗杨某人民币2480万元
2013年6月，被害人杨某通过宋某介绍认识被告人傅绚菲，傅绚菲冒用中石化湛江分公司办公室主任、湛江市大鹏石化有限公司股东及销售总监、中石化集团老总傅成玉亲戚的身份，虚构自己正在经营石油生意，需要大笔资金运作的事实，以每月12%-20%的高额投资回报为利诱，骗取杨某投入资金参与其所谓的石油生意投资。2013年7月至2014年3月期间，由宋某作为投资担保人，傅绚菲与杨某签订《合作经营贸易协议书》，约定由杨支付投资款给傅绚菲做石油生意，傅负责石油进货及经营，杨不承担经营风险，傅按照短期和长期投资给付12%-20%的投资利润给杨。2013年7月1日至2014年4月11日止，杨某通过其工行账户62×××63、62×××81、中行账户62×××45；杨强（其儿子）工行账户62×××38；杨娟（其女儿）中行账户62×××23；梁祖圣（其儿子同学）农行账户62×××10将投资款汇入傅绚菲指定的工行账户62×××19、62×××89、中行账户60×××17、农行账户62×××74、陈明娟工行账户62×××45中。经司法鉴定，傅绚菲共计收到杨某投资款13019万元，支出合计10539万元，造成杨某2480万元的损失。
三、诈骗陈某1人民币694.193万元
2013年3月，被告人傅绚菲利用其与陈某1家人是关系比较好是世交关系，冒用湛江市大鹏石化有限公司股东、销售总监的身份，虚构湛江市大鹏石化有限公司因采购石油需要资金周转的事实，向陈某1家族提出借款投资经营石油生意，以10%-20%的高额借款利息为利诱，骗取陈某1家族投入资金。2013年3月29日至2014年4月8日止，陈某1通过其工行账户62×××01、农行账户62×××19；陈伟群（其妻子）工行账户62×××37、62×××63；陈某2（其胞姐）工行账户62×××70、62×××75；符鹏飞（其姐夫）中信银行账户62×××42将投资款汇入傅绚菲指定的工行账户62×××19、62×××89、农行账户62×××74、中行账户62×××71、陈明娟工行账户62×××45中。
2014年3月25日，因陈某1等人多次追讨借款，傅绚菲就以所借款项已投入经营石油，资金未及时回笼为由，与陈某2签订《借还款合同》，合同约定傅绚菲向陈某2借款本息为5945万元，傅将于2014年4月24日至4月25日止分四次将借款本息5945万元归还陈某2等人。2014年3月26日，傅又向陈编造并提供了内容为“由于公司财务挪用公司油款导致公司资金周转困难无法逾期返还陈某2借款，现承诺于2014年4月8日返还第一笔数人民币2500万元，剩下余款4月25日前返还。特此证明”。落款单位为“湛江市大鹏石化有限公司”落款日期为“2014年3月26日”的伪造《证明》以搪塞陈某1的催款。经司法鉴定，傅绚菲共计收到陈某1交付借款人民币8568万元，支出合计7873.807万元，造成陈某1等人694.193万元的损失。
针对上述指控，公诉机关在法庭上出示了相应的证据。据以上事实和证据，公诉机关认为，被告人傅绚菲以非法占有为目的，以合作或借款经营石油生意为由，冒用身份、虚构事实，以高额回报为诱饵，骗取他人资金，用于偿还个人债务、购置房产和小车等个人挥霍，同时采用“拆东墙补西墙”方式归还投资人和借款人的部分投资利润和利息，造成被害人李某2、杨某、陈某1共计3195.343万元的经济损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人傅绚菲在庭审时对起诉书指控其犯罪事实和罪名没有异议。
被告人傅绚菲的辩护人提出如下的辩护意见：1、2014年4月11日，傅绚菲因余某被诈骗一案接受公安机关拘留后，即主动供述司法机关还未掌握其诈骗李某2的犯罪事实。当日，傅绚菲因怀孕被取保候审。之后没几天，傅绚菲因情绪异常割脉自杀未遂。后经家人的开导，傅绚菲决定自首，于2014年4月14日在自己身体状况不允许的情况下，先委托其父亲傅某到公安机关投案自首，代为供述司法机关还未掌握其骗取杨某、陈某1和陈某2两姐弟投资款的情况。2012年5月13日，傅绚菲在其父亲代其自首的基础上，详细供述了其骗取杨某、陈某1家人投资款的过程。傅绚菲被采取强制措施后，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，根据《刑法》第六十七条第二款的规定，应以自首论，依法可以从轻或者减轻处罚。2、傅绚菲归案后能够如实供述自己罪行，认罪态度好，当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法可从轻处罚。
经审理查明：2010年6月29日至2014年4月期间，被告人傅绚菲以非法占有为目的，以合作经营做石油生意为由，冒用“广州华润石油公司”销售经理和副总、中石化湛江分公司办公室主任、“湛江市大鹏石化有限公司”销售总监的身份，虚构可投资到上述公司合作经营石油生意获利的事实，以高额的投资利润或利息为诱饵，分别骗取李某1、王某2、余某、梁某2、杨某、陈某1、罗某等人投入资金参与所谓的合作经营石油生意，但傅绚菲实质并未将骗取到的资金用于经营石油生意，而是直接用于偿还个人债务、购置房产和小汽车等个人挥霍，同时采用“拆东墙补西墙”的方式归还投资人的投资利润或利息，造成被害人李某121.15万元、杨某2480万元、陈某1694.193万元无法归还，共计造成三名被害人3195.343万元的经济损失。其犯罪事实如下：
一、诈骗被害人李某2人民币21.15万元的事实
2009年初，被告人傅绚菲在与湛江市烟草专卖局的业务往来中认识被害人李某2。2011年7月，傅绚菲的丈夫林国文在车祸中死亡后，傅绚菲为偿还其个人及丈夫生前的债务，冒用广州华润石油公司销售经理、副总的身份，虚构其能从湛江港石化码头有限公司老总处购进低价原油，然后通过广州华润石油公司将原油提炼成93#、97#汽油销售给加油站，从中赚取较高利润的事实。以给付短期每月7%和长期每月20%、30%、70%不等的高额投资回报率作为利诱，骗取李某2投入资金参与其所谓的石油生意投资。李某2自2010年4月29日至2014年2月6日止，通过其在工行账户62×××47、62×××06；陈晓霞（其岳母）账户62×××65；王婷（其妻子）工行账户62×××71；梁冠中（其朋友）的工行账户62×××12将投资款汇入傅绚菲指定工行账户62×××55、62×××41；陈明娟（傅绚菲的母亲）工行账户6222002015100700711845、6222002015100700711845中。经司法鉴定，傅绚菲共计收到李某2交付投资款359.5万元，支出合计338.35万元，造成李某221.15万元的损失。
2014年4月11日，徐闻县公安局在立案后依法向傅绚菲追缴涉案赃款15.8万元，同年4月13日，徐闻县公安局将该15.8万元发还给李某2。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、借据：2013年1月3日，傅绚菲借李某2630万元；同日，傅绚菲借邹强（李某2朋友）88万元，借王婷（李某2妻子）30万元。上述借据约定从借款日起按银行同期利率三倍计息。被告人傅绚菲、被害人李某2对上述借据进行确认。
2、汇款凭证：汇款人李某2、陈晓霞（李某2的岳母）、王婷（李某2的妻子）于2010年5月至2011年10月间通过工商银行的帐户多次汇款到傅绚菲、林国文（傅绚菲的亡夫，2011年7月死亡）、陈明娟（傅绚菲的母亲）、林道明（傅绚菲的亲戚）的帐户。李某2对上述汇款凭证进行确认。
3、扣押决定书、扣押清单、发还清单、余某的《放弃傅绚菲被扣15.8万元赃款的分配说明》、王某2和李某1的《申请退还傅绚菲被扣15.8万元赃款的申请书》、王某2《委托李某1代办退赃款的委托书》：徐闻县公安局于2014年4月13日将扣押傅绚菲的人民币15.8万元返还给李某2。
4、银行流水帐、资金往来统计表：李某1通过其及其岳母陈晓霞、其妻子王婷、其朋友梁冠中的银行账户将款项汇到傅绚菲指定的其及其母亲陈明娟账户的情况。
5、被害人李某2的陈述，主要内容：我在湛江市烟草局工作，傅绚菲当时在一家人力资源公司工作，当时我单位与该公司有业务来往，我们就在业务来往中认识。从2011年起，当时傅绚菲的亡夫林国文还没有去世，傅绚菲就对我和王某2声称她正在做石油生意，称其在广州华润石油公司任销售经理、副总，具体管理湛江的业务，并介绍说广州华润石油公司设在湛江霞山，法人代表是谢伟峰，总部设在广州，因她认识湛江港石化码头有限公司的总经理王某1，能通过王某1购进低价油，然后把原油通过广州华润石油公司的炼油厂提炼成成品油销售给各个加油站，利润可观，邀请我出资投资石油生意，称投资分为长期、短期两种，并向我承诺给予我每月7%、20%、30%、70%不等的投资回报。出于对朋友的信任，我不但自己投入资金给傅绚菲做石油生意，还告诉同事余某傅绚菲投资石油生意的事情，我介绍余某、傅绚菲两人认识后，傅绚菲也对余某声称自己是投资石油生意的，余某、王某2他们也被骗投入了资金。后来傅绚菲没有如期返还本金和利润给我们时，我多次向她催收，她曾说现阶段原油价格较低，她将资金用于囤积原油，并称投资石油的股东很多，公司每笔3万、5万元分批拿钱出来付给股东，所以很慢。广西南宁一加油站欠她们公司一笔业务款造成资金周转困难等理由推托。
我与傅绚菲的投资款均是采取银行汇款方式。我与傅绚菲汇、收款的账户有5个，分别是我和我岳母陈晓霞、我妻子王婷、我朋友梁冠中的账户。傅绚菲收、汇款给我的账户有8个，分别是傅绚菲和其母亲陈明娟、其丈夫林国文、其亲戚林道明的账户。
傅绚菲自2011年5月至今共计收到我359.5万元，共返回我338.35万元，傅绚菲涉嫌集资诈骗我21.15万元，后公安机关通过追缴赃款退还了我15.8万元，傅绚菲还欠我5.35万元。
经对混杂照片进行辨认，李某2辨认出傅绚菲。
李某2对其与傅绚菲和资金往来统计表进行确认。
6、湛江市人民检察院湛检技鉴（2015）36号检验报告：自2011年5月至2013年2月，被告人傅绚菲共计收到被害人李某2359.5万元，返还给李某2338.35万元，涉嫌诈骗李某221.15万元。
7、被告人傅绚菲的自述材料、供述和辩解，主要内容：王某2、李某2投资给我经营石油生意前，曾投资给我经营可乐、货柜生意。余某催我拿回投资款时，我才对他们编造说投资款均是投资到广州华润石油公司经营石油生意。我同样是以经营石油生意、许诺7%-30%不等的利息为由向王某2、李某2拿投资款。我对司法鉴定审计核定我收到李某2359.5万元，退还338.35万元和15.8万元，还欠李某25.35万元没有异议。
傅绚菲对其与李某2的资金往来统计表进行确认。
二、诈骗被害人杨某人民币2480万元的事实
2013年6月，被害人杨某通过宋某介绍认识被告人傅绚菲，傅绚菲冒用中石化湛江分公司办公室主任、湛江市大鹏石化有限公司股东及销售总监、中石化集团老总傅成玉亲戚的身份，虚构自己正在经营石油生意，需要大笔资金运作的事实，以每月12%-20%的高额投资回报为利诱，骗取杨某投入资金参与其所谓的石油生意投资。2013年7月至2014年3月期间，由宋某作为投资担保人，傅绚菲与杨某签订《合作经营贸易协议书》，约定由杨支付投资款给傅绚菲做石油生意，傅负责石油进货及经营，杨不承担经营风险，傅按照短期和长期投资给付12%-20%的投资利润给杨。2013年7月1日至2014年4月11日止，杨某通过其工行账户62×××63、62×××81、中行账户62×××45；杨强（其儿子）工行账户62×××38；杨娟（其女儿）中行账户62×××23；梁祖圣（其儿子同学）农行账户62×××10将投资款汇入傅绚菲指定的工行账户62×××19、62×××89、中行账户60×××17、农行账户62×××74、陈明娟工行账户62×××45中。经司法鉴定，傅绚菲共计收到杨某投资款13019万元，支出合计10539万元，造成杨某2480万元的损失。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、接受证据材料清单、由杨某提供的合作经营贸易协书、收条、银行流水清单和附表、收回傅绚菲280万元投资款的收条、由傅绚菲提供给杨某的盖有“湛江市大鹏石化有限公司”公章的收款收据、湛江市大鹏石化有限公司、文登科力苏蓝海科技园有限公司的营业执照：（1）傅绚菲、杨某于2014年2月10日、2014年2月21日签订的三份合作经营贸易协书，双方约定：傅绚菲、杨某双方以共同投资经营的项目为销售石油化工产品；合作期限分别为18天（第二份合同为30天、第三份合同为6个月），杨某分别同意出资人民币2150万元（第二份合同3000万元、第三份合同3000万元），傅绚菲负责进货及销售石油化工产品，杨某享有合作经营所产生的利润税付后430万元人民币，合作经营后即于2014年2月28日前傅绚菲一次性把本金及利润共2580万元人民币转给杨某（第二份杨某享有合作经营所产生的利润税付后360万元人民币，合作经营后即于2014年3月20日前傅绚菲一次性把本金及利润共3360万元人民币转给杨某；第三份分9期分配利润，每次利润为税付后360万元人民币，合作经营后即于2014年8月21日傅绚菲一次性退还本金及利润共3360万元转给杨某），如发生亏损则由傅绚菲全部承担。（2）傅绚菲收到杨庆林2150万元、3000万元、3000万元（合计8150万元）。（3）“湛江市大鹏石化有限公司”于2014年2月7日、2月5日分别收到傅绚菲交来投资石油项目金额3150万元、4550万元。（4）杨某指认出公司名为湛江市大鹏石化有限公司、法人代表郑睦群的《营业执照》是傅绚菲提供给其，证明她是该公司的员工，职务是销售总监。（5）杨某指认出公司名为文登科力苏蓝海科技园有限公司、法人代表为陈某2的《营业执照》是傅绚菲提供给其，称是其投资款中借了叁仟万元给该公司使用。
杨某对上述书证进行确认。
傅绚菲对其与杨某签定的合作经营贸易协议书和对应金额的收条进行确认。
傅绚菲对提供给杨某的盖有“湛江市大鹏石化有限公司”公章的二张伪造的收据进行辨认，指认该两收据上的公章是由宋某伪造，由其提交给杨某的儿子杨强。
2、杨庆权向侦查机关、检察机关提供的汇收款的银行流水清单及汇总表、附表、核查表：杨庆权被傅绚菲骗取的投资款情况。
3、银行流水帐：从2013年7月1日至2014年4月11日止，杨某通过其、其儿子杨强、其女儿杨娟、其儿子同学梁祖圣银行账户将投资款汇入傅绚菲及其母亲陈明娟工行账户的情况。
4、被害人杨某的陈述及报案书，主要内容：2012年5月1日，我通过我弟杨林庆认识了宋某。2013年6月，宋某对我和杨林庆说，傅某的女儿傅绚菲是中石化湛江分公司的办公室主任，她可以低价拿到石油产品，然后再以市场价销售，利润很高，因低价收购油需要大量资金，他也投资给傅绚菲投资款做石油生意，还赚取了不少利润，宋叫我也参与投资给傅绚菲做石油生意，我对此半信半疑，于是宋某与其朋友（我不认识）就带我和我的司机去到湛江港务局石油码头，宋指着当中的石油罐介绍说：“这些是傅绚菲投资租用的，左边装的是原油，右边装的是成品油。”因门岗不许我们入内，宋又解释说因负责看油罐的工作人员已经下班所以无法入内。当晚，我、宋某和傅绚菲在湛江一起吃饭时，傅绚菲介绍她在北京读MBA，其与中石化老总傅成玉是亲戚关系，是傅成玉安排她在中石化湛江分公司任人事部部长，但她做不来，于是傅成玉又安排她负责广西北海、钦州、南宁的石油销售，因做油需要大笔资金运作，邀请我出资合作，我询问她石油生意如何纳税时，她还说她公司管理很规范，绝对是纳税后的利润。
2013年7月1日，我受宋某的邀请来到湛江，宋带我去到湛江旅游集散中心办公室与傅绚菲商谈石油生意合作事宜，我质疑为何在此商谈时，宋和傅都说我与傅合作经营的石油生意是领导关照的低价油，是秘密的，所以不能带我去傅的石油公司商谈，而傅也是湛江旅游集散中心的副总经理。当时有我、我司机、傅绚菲、宋某共四人在傅的办公室场里，经与傅、宋商谈后，我同意出资给傅合作经营石油生意，由傅具体操作，我无需承担风险收取15%的投资利润，并当场签订了一份合作经营协议书，因相关合作事宜是由宋某介绍，我就要求宋作为合作协议的担保人，宋称梁某2也与傅合作赚到钱，所以他也同意做担保人。合作协议签订后，2013年7月1至2014年2月，我就开始向傅绚菲指定帐户汇入投资款项。我与傅绚菲的投资石油生意的款项都是通过银行汇、收款，我的汇、收款账户有5个，分别是我、我儿子杨强、我女儿杨娟、我儿子同学梁祖圣的账户，而傅绚菲收、付的帐户有傅绚菲及其母亲陈明娟的帐户。
我提供给公安机关的两份落款日期分别2015年2月5日、2014年2月7日，内容为“本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币肆仟伍佰伍拾万，用于短线项目投资”，盖有“湛江市大鹏石化有限公司”公章的收据是傅绚菲给我的，她用来证明她收取到我的投资款后的去向。
我所提供的2014年2月10日、21日，傅绚菲与我签订的三份合作经营贸易协议书，合作投资金额分别为2150万元、3000万元、3000万元共三份收条，共计金额为8150万元。是2014年2月，我发现傅绚菲支付投资款利润已经不正常了，已拖欠了我几期的投资款不能归还。我就将以前与傅签订的合作经营贸易协议书后傅欠下的投资金额本金及利润累计加起来共计8150万元，要求傅绚菲分三份签订上述共计8150万元的合同及收条，原来签订的协议原件就已归还傅绚菲了。
经再次核对，我对司法鉴定核定傅绚菲共计收到我交付的投资款为13019万元，我收到傅绚菲归还投资款10539万元，傅绚菲共计集资诈骗我投资款本金2480万元没有异议。
经对混杂照片进行辨认，杨某辨认出傅绚菲。
5、湛江市人民检察院湛检技鉴（2015）36号检验报告：被告人傅绚菲共计收到杨某交付集资款13019万元，支付合计10539万元。即傅绚菲涉嫌集资诈骗杨某2480万元。
6、被告人傅绚菲的自述材料、供述和辩解，主要内容：我是通过宋某认识杨某，自2013年7月至2014年3月，我和宋某向杨某虚构我做油生意的事实，由我支付月息为8-20%的高额借款利息，诱使其向我陆续支付投资款，宋某作为合作经营担保人，我从借款中分给宋某借款“介绍好处费”。由于后期我所运作的借款资金链条断裂，无法承受高额的借款利息，并归还本金及利息，杨某要求我写下借款本金及利息为8150万元的三张收条。我对湛江市人民检察院司法鉴定中心作出的湛检技鉴（2015）36号检验报告核定我少付杨某2480万元没有异议。我与杨某之间的资金往来都是通过银行汇款，没有现金支付。
2014年2月5日，我提供给杨某的湛江市大鹏石化有限公司出具的，内容为“本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币肆仟伍佰伍拾万，用于短期项目投资”的收据是宋某叫我制作，由宋去雕刻盖印，再提供给杨某，用于证明其支付我投资款的去向的。同年2月7日，我提供给杨某的湛江市大鹏石化有限公司出具的，内容为“本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币叁仟壹佰伍拾万，用于短期项目投资”的收据是宋某叫我制作，由宋去雕刻盖印，再提供给杨某，用于证明其支付我投资款的去向的收据。上面的盖有“湛江大鹏石化有限公司”的公章是伪造的。
傅绚菲对其与杨某的资金往来统计表进行确认。
傅绚菲对内容为“本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币肆仟伍佰伍拾万，用于短期项目投资”、“本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币叁仟壹佰伍拾万，用于短期项目投资”的收据进行辨认，确认该收据上的盖有“湛江大鹏石化有限公司”的公章是由宋某伪造，由其提交给杨某的儿子杨强。
三、诈骗被害人陈某1694.193万元的事实
2013年3月，被告人傅绚菲利用其与陈某1家人是关系比较好是世交关系，冒用湛江市大鹏石化有限公司股东、销售总监的身份，虚构湛江市大鹏石化有限公司因采购石油需要资金周转的事实，向陈某1家族提出借款投资经营石油生意，以10%-20%的高额借款利息为利诱，骗取陈某1家族投入资金。2013年3月29日至2014年4月8日止，陈某1通过其工行账户62×××01、农行账户62×××19；陈伟群（其妻子）工行账户62×××37、62×××63；陈某2（其胞姐）工行账户62×××70、62×××75；符鹏飞（其姐夫）中信银行账户62×××42将投资款汇入傅绚菲指定的工行账户62×××19、62×××89、农行账户62×××74、中行账户62×××71、陈明娟工行账户62×××45中。
2014年3月25日，因陈某1等人多次追讨借款，傅绚菲就以所借款项已投入经营石油，资金未及时回笼为由，与陈某2签订《借还款合同》，合同约定傅绚菲向陈某2借款本息为5945万元，傅将于2014年4月24日至4月25日止分四次将借款本息5945万元归还陈某2等人。2014年3月26日，傅又向陈编造并提供了内容为“由于公司财务挪用公司油款导致公司资金周转困难无法逾期返还陈某2借款，现承诺于2014年4月8日返还第一笔数人民币2500万元，剩下余款4月25日前返还。特此证明”。落款单位为“湛江市大鹏石化有限公司”落款日期为“2014年3月26日”的伪造《证明》以搪塞陈某1的催款。经司法鉴定，傅绚菲共计收到陈某1交付借款人民币8568万元，支出合计7873.807万元，造成陈某1等人694.193万元的损失。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、接受证据材料清单、由陈某2提供的借还款合同、银行流水清单和附表、傅绚菲出具给陈某1等人盖有“湛江大鹏石化有限公司”公章的虚假证明：（1）傅绚菲、陈某2于2014年3月25日签订的《借还款合同》，傅绚菲因急需资金周转，向陈某2借款本息合计5945万元，分四期于2014年4月25前付清本息。（2）通过银行转帐，陈某1汇款给傅绚菲7432万元，傅绚菲共退还了6062.5万元，傅绚菲尚欠陈某11363.5万元。（3）傅绚菲提供给陈某1的盖有“湛江大鹏石化有限公司”虚假公章的《证明》：“由于公司财务挪用公司油款导致公司资金周转困难无法逾（如）期返还陈某2借款，现承若（诺）于2014年4月8日返还第一笔人民币2500万元，剩下余款4月25日前返还”、“落款单位及公章：湛江大鹏石化有限公司”、“落款日期：2014年3月26日”。傅绚菲指认该证明上的公章是宋某伪造，由其提供该证明给陈某2。
陈某2对上述证据材料进行指认，并指认出盖有“湛江大鹏石化有限公司”公章的证明是傅绚菲无法如期还款，并多次用公司（湛江大鹏石化有限公司）财务出状况的借口推托，万般无奈情况下，让傅绚菲出示的证明。傅绚菲对《借还款合同》进行辨认、确认。
2、银行帐户流水帐：2013年3月29日至2014年4月8日止，陈某1、陈伟群、陈某2的银行帐户将款汇入傅绚菲及其母亲陈明娟银行帐户的情况。
3、被害人陈某1的陈述，主要内容：2013年4月，傅绚菲以做油生意需要资金为由，向我、陈伟群、陈某2提出借款，并给予6％的借款利息做为回报。由于傅绚菲家与我们家是世交，我们也信任她，于是同意借款。经商谈，我们获知傅绚菲在湛江大鹏石化有限公司任销售部经理及管理公司财务，其有150多个客户做生意，所采购的油都是提供给加油站使用，所以同意借款20万元给傅绚菲用于做油料生意，借款周期为15-20天（做油生意周期），刚开始借款利息为6%，经口头协商后，傅绚菲要求汇款入其母亲陈明娟在工商银行帐户，借款周期满后，傅绚菲按照承诺将21.2万元本金和利息如数归还我。自2013年4月至2013年11月前，我们陆续借款给傅绚菲1000多万元，傅绚菲都能如数的归还本金和利息，因此我们很信任她。但到2013年11月后，傅绚菲归还就不正常了，且借款的数额也越来越大，由于傅绚菲提高了借款利息至10-20%，所以我们还继续借款给她。2014年3月6日，傅绚菲再次找到我们说，其获得一大批油料，需要大笔资金，向我们借款550万元，并将借款利息提高至30%，一个月后可以如数的归还我。我们看到借款利息这么高，于是又同意借款。2014年3月6日，我们最后一次又借了550万元给傅绚菲。后我们多次追傅绚菲归还借款本金和利息，傅绚菲以货款未回笼、湛江大鹏石化有限公司出纳截留资金4000多万元逃跑了，其已到开发区经侦大队报案等种种理由，未归还我们的借款。2014年3月25日，我们要求傅绚菲做出还款计划，我们与傅绚菲签订借还款合同，约定傅绚菲分四期于2014年4月25前付清我们的借款5945万元。借还款合同签订后，傅绚菲还款共计122万元。我对湛江人民检察院所核查傅绚菲的诈骗金额为694.193万元没有意见.
我们借给傅绚菲做石油生意的资金来往均采用银行汇款方式，没有现金交易。我们汇、收款有7个账户，分别是陈某1、陈伟群、陈某2、符鹏飞的帐户。傅绚菲收、汇款的账号有5个，分别是傅绚菲、陈明娟的帐户。
经对混杂照片进行辨认，陈某1辨认出傅绚菲。
陈某1对其与傅绚菲的资金往来统计表进行确认。
4、证人陈某2（陈某1的姐姐）的证言，主要内容：我们家与傅绚菲家是世交，彼此关系不错，也获知傅绚菲做石油生意。2013年4月，傅绚菲告知我她在湛江大鹏石化有限公司任销售部经理及管理公司财务，其有150多个客户做生意，所采购的油都是提供给加油站使用，以其在做石油生意需要资金，向我、陈伟群、陈某1提出借款，并承诺给予6%的借款利息作为回报。经商谈后，我们第一次将20万元汇到傅绚菲的母亲陈明娟的工行账户，借给她用于做油料生意，借款周期为15-20天（做油生意周期），借款利息为6%，借款周期满后，傅绚菲按照承诺将21.2万元本金和利息如数归还我们。自2013年4月至2013年11月前，我们陆续借款给傅绚菲1000多万元，傅绚菲都能如数归还本金和利息，因此我们很信任她。但直到2013年11月后，傅绚菲还款就不正常了，且借款的数额也越来越大，由于傅绚菲提高了借款利息至10-20%，所以我们还继续借款给她。2014年3月6日，傅绚菲再次找到我们说，其获得一大批油料，需要大笔资金，向我们借款550万元，并将借款利息提高至30%，一个月后可以如数归还我。我们看到借款利息这么高，又于2014年3月6日，最后一次又借了550万元给她。我们共借款给傅绚菲本金为1380.5万元未归还，借款利息为4564.5万元。期间我们多次追傅绚菲归还借款本金和利息，傅绚菲以货款未回笼、湛江大鹏石化有限公司出纳截留资金4000多万元逃跑了，并出具盖有“湛江大鹏石化有限公司”公章，内容为：“由于公司财务挪用公司油款导致资金周转困难无法逾期归还借款”的证明，且傅绚菲还带我到湛江大鹏公司（开发区管委会附近），其已到开发区经侦大队报案等种种理由，未归还我们的借款。经多次催收无果，我们只好报案了。
5、湛江市人民检察院湛检技鉴（2015）36号检验报告：被告人傅绚菲共计收到陈某1等人交付集资款8568万元，支付合计7873.807万元，即傅绚菲诈骗陈某1等人694.193万元。
6、被告人傅绚菲的供述和辩解，主要内容：我与陈某1（陈某2）是世交，我向陈某1（陈某2）谎称做油生意需要资金，并向其提出投资合作经营油品生意。自2013年4月至2014年3月，我以支付月息为7-20%的高额借款利息，诱使其向我陆续支付投资款。由于后期我所运作的借款资金链条断裂，无法承受高额的借款利息，并归还本金及利息。2014年3月25日，我与陈某1（陈某2）签订《借还款合同》，合同约定我所收取的投资款本金及利息共计5945万元，并约定还款期限。
我对湛江市人民检察院司法鉴定中心作出的湛检技鉴（2015）36号检验报告核定我少付陈某1694.193万元没有异议。我与陈某1（陈某2）之间的资金往来都是通过银行汇款，没有现金支付。
2014年3月26日，我向陈某2提供由“湛江大鹏石化有限公司”出具，内容为“由于本公司财务挪用公司油款导致资金周转困难无法逾期返还陈某2借款，现承诺于2014年4月8日返还第一笔人民币贰仟伍佰万元，剩余4月25日前返还，特此证明。”的证明，用于证明其支付我投资款的去向及返还借款承诺。证明上面印有“湛江大鹏石化有限公司”的公章是伪造的。
傅绚菲对其与陈某1（陈某2）的资金往来统计表进行确认。
傅绚菲经对由“湛江大鹏石化有限公司”于2014年2月7日、2月5日出具的内容为本公司收到傅绚菲交来投资石油项目的金额人民币叁仟壹伍拾万（肆仟伍佰伍拾万），用于短线项目投资的二张收据进行辨认，确认上述收据是其写给陈某1，当时陈某1要追钱，其没办法用这名字来签名给陈某1，公章是宋某刻的。
傅绚菲对盖有“湛江大鹏石化有限公司”印章，内容为“由于本公司财务挪用公司油款导致资金周转困难无法逾期返还陈某2借款，现承诺于2014年4月8日返还第一笔人民币贰仟伍佰万元，剩余4月25日前返还，特此证明。”的证明进行辨认，确认该证明上的公章由宋某伪造，该证明由其提供给陈某2。
本案的综合证据
一、书证、物证
1、犯罪嫌疑人到案经过、破案过程说明、复函：侦查机关侦破本案及抓获傅绚菲的经过。被害人李某2于2013年3月1日到公安机关报案，公安机关对其制作了询问笔录。2014年4月10日，公安机关在湛江市赤坎区嘉瑞禾酒店一楼西餐厅将傅绚菲传唤到派出所接受调查。
2、身份证明：被害人李某2、陈某1、杨某，被告人傅绚菲基本身份情况，傅绚菲作案时已年满18周岁。
3、查封决定书、协助查封通知书、房地产档案信息电脑证明、扣押清单：公安机关扣押到傅绚菲空白的合作贸易意向书1份、傅绚菲与杨庆权签署的合作经营贸易协议书2份、银行存折3本、银行卡12张、银行动态口令卡1张、八达通卡2张、银行个人汇款凭证42张、银行对帐凭证11张、银行客户回单1张、取款业务回单3张、住户的银行对帐单3张、银行卡转帐单2张、银行电话交易凭条2张、银行汇款转帐凭条2张、银行对帐单1张、支付款项清单1张。粤Ｇ×××××宝马牌汽车1台、机动车行车证、车辆购置税完税证明、机动车登记证书、车匙2枚、“湛江市大鹏石化有限公司”印章1枚、机动车销售发票及完税证。侦查机关对扣押的上述物品进行拍照固定。傅绚菲对公安机关扣押的物品的照片进行辨认、确认。公安机关还扣押到傅绚菲人民币132万元。
公安机关查封了傅绚菲名下的湛江开发区绿华路16号城市假日花园B区5号楼A1001号房，傅绚菲未成年女儿林熙睛名下的湛江开发区绿华路城市假日花园B区3号楼C1601号房。其中城市假日花园B区5号楼A1001号房已作为抵押权物向卢某借款50万元，并在2014年3月18日在房产部门进行了抵押登记，目前属轮候查封。
4、湛江市运达旅游汽车出租有限公司出具的营业执照，关于购买粤Ｇ×××××宝马车清单、发票、完税证、车辆保险单、代退赃说明：该司受傅绚菲委托将由傅出资共615922元购买所得并挂靠在该司名下的粤Ｇ×××××车退回公安机关处理。
5、机动车信息查询结果单：粤Ｇ×××××宝马小车的所有人为湛江市运达旅游汽车出租有限公司。
6、房屋买卖合同、房产证、收据、指定收款帐户证明：傅绚菲将以林熙晴的名义购买的城市假日花园B区3号楼C1601号房卖房给刘子旭，刘子旭已将购房款100万元汇入傅绚菲指定的杨某的帐户。
7、收据、发票、完税证、房地产（经纪）买卖合同：傅绚菲于2013年8月20日购置湛江开发区绿华路城市假日花园B区3号楼C1601号房给其未成年女儿林熙睛，于2013年6月14日购置湛江开发区绿华路城市假日花园B区5号楼A1001号房。
8、湛江市赤坎区人民法院（2014）湛赤民一初字第137号民事裁定书、查封扣押财产清单：根据刘子旭的申请，该院查封了傅绚菲名下的城市假日花园B区5号楼A1001号房。
9、卢某提供的湛江市霞山区人民法院的（2014）湛霞法民三初字第654号判决：法院判决傅绚菲向卢某偿还借款50万元及利息。
10、湛江市、广州市工商部门出具的证明：经查，湛江、广州辖区内都没有“广州华润石油公司”的工商登记资料。
11、中石化广东湛江石油分公司出具的证明：傅绚菲不是该公司的职工。
12、企业机读档案登记资料、湛江大鹏石化有限公司的证明：（1）傅绚菲于2011年9月仅在该司工作8.5日，傅绚菲未与该司签订劳动合同，傅绚菲与该司不存在劳动关系。该与傅绚菲没有任何经济来往，未收到傅绚菲的短线项目投资款项。该司从未向陈某2借款。（2）经湛江大鹏石化有限公司进行核实，傅绚菲向杨某提供盖有“湛江市大鹏石化有限公司”印章的二张收据，傅绚菲向陈某1（陈某2）提供的一张盖有“湛江大鹏石化有限公司”印章的证明均不是该司出具。
13、企业机读档案登记资料：湛江市旅游集散中心有限公司法定代表人为梁某1，湛江市运达旅游汽车出租有限公司为出资人之一。
14、傅绚菲书写的委托书：傅绚菲委托梁某1代其退赃132万元、委托梁某1经营的湛江市运达旅游汽车出租有限公司将粤Ｇ×××××宝马汽车交由公安机关处理。
15、余某提供的收据、借据、借款合同、汇款凭证、证明：傅绚菲以“投资经营石油生意”为借口向余某借款的情况。余某、傅绚菲对上述证据进行确认。
16、王某2提供的收条、借条、借据、帐户流水、汇款凭证：（1）傅绚菲于2011年10月至2013年1月3日向王某2借款的情况。（2）王某2通过银行汇款给傅绚菲指定的帐户情况。傅绚菲对上述收条、借条、借据进行辨认、确认。
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