湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）湘13刑终272号
原公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王曙光，男，1988年10月3日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，于2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现押双峰县看守所。
上诉人（原审被告人）何凯，男，1987年10月l8日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，于2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现押双峰县看守所。
辩护人朱代志，湖南国藩律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）王双龙，男，1992年2月5日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现押双峰县看守所。
上诉人（原审被告人）何建良，男，1957年12月25日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现押双峰县看守所。
上诉人（原审被告人）阳某甲，女，1993年9月9日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，于2015年1月21日被监视居住，同年9月28日被取保候审。
原审被告人何某甲，女，1991年10月16日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，农民，因涉嫌诈骗犯罪，于2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现已取保候审。
原审被告人李栋良，男，1988年2月28日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，曾因犯开设赌场罪、盗窃罪，于2013年10月12日被江西省上饶市玉山县人民法院判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金七千元，2014年7月27日刑满释放。现因涉嫌诈骗犯罪，于2014年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。2016年5月28日被取保候审。
湖南省双峰县人民法院审理湖南省双峰县人民检察院起诉指控被告人王曙光、何凯、何建良犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人王双龙、何某甲、李栋良、阳某甲犯诈骗罪一案,于二○一六年八月二十五日作出(2015)双刑初字第322号刑事判决。原审被告人王曙光、何凯、何建良、王双龙、阳某甲不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原审判决认定:（一）诈骗罪
20l4年，被告人王曙光、王双龙、何凯、何里(另案处理)四人商量搞短信诈骗。2014年7月18日，王曙光、王双龙、何凯、何里及何里同学毛伟(绰号”毛毛虫”、”毛哥”，另案处理)5人来到广西省桂林市，由王曙光、何里先出资通过互联网购买手机、手机卡和大量的银行卡以”复制手机卡”的名义进行诈骗。因没骗到钱，从2014年8月中旬开始，五人以”办理信用卡”等方式进行诈骗，即通过群发信息的方式发送一些虚假短信到全国各地的手机用户，信息内容为”代办大额信用卡，5至50万”，并在信息中留了作案联系的手机卡号码。在诈骗过程中，由王双龙、何凯、何里、毛伟充当各银行的接线员，由王曙光充当送卡员。骗到钱以后，由王曙光、何凯、何里通知何建良在建水取款，何建良取款后从中抽取3％一5％的利益。由于开始诈骗的本金是王曙光、何里所出，在此期间接线员王双龙、何凯、何里、毛伟按各自骗到的钱得50％，王曙光与何里共得50％(王曙光与何里各得25％)。2014年10月初，何里伙同李栋良、贺某乙(绰号”四哥”，另案处理)、”姐夫”(待查)等人在桂林市七星区另外租房进行诈骗。2014年11月2日，被告人何某甲到桂林参与诈骗，此时何凯、何某甲、王双龙都充当接线员，王曙光充当送卡员。何某甲诈骗所得的钱除掉何建良取款所得的5％外，剩下的由王曙光得35％，何凯得15％、何某甲得50％。阳某甲2014年11月在云南省建水县居住期间，明知何凯等人实施诈骗，仍通过手机微信、短信为何凯传递用于诈骗的银行卡信息，并将何建良所取的102600元诈骗得来的现金分两次存入何凯的6228270146063833573农业银行卡上。被告人王曙光、何凯、王双龙为主诈骗14次，诈骗金额为157575元；被告人何建良参与诈骗16次，诈骗金额为173375元；被告人何某甲为主诈骗2次，诈骗金额为38000元；被告人李栋良为主诈骗1次，诈骗金额为5800元；被告人阳某甲参与诈骗2次，诈骗金额为38000元。
双峰县公安局于2014年11月29日在抓获以上被告人时，扣押了被告人王曙光现金4000元、扣押了被告人王双龙现金1400元、扣押了被告人何建良现金32180元、扣押了被告人何凯的卡号为6228270146063833573的农业银行卡1张(内有现金38000元)、扣押了被告人何某甲现金2100元；案发后，王曙光的家属代将诈骗所得赃款14万元交至双峰县公安局，双峰县公安局已将诈骗款共84450元分别退还给被害人刘某甲、潘某某、刘某乙、周某、林某某、俞某、徐某某、陈某甲、李某甲、卢某某、沈某、姚某某、黄某某、王某甲、王某乙。剩余的违法所得共133230元被双峰县公安局追缴。
（二）妨害信用卡管理罪
2014年7月至11月，被告人王曙光、何凯等人共同出资购买了一些银行卡后通过快递邮寄给了被告人何建良。2014年11月29日，公安机关从被告人何建良处扣押了持有的银行卡97张，其中何建良本人银行卡1张，有1张银行卡未查实户主，有11张银行卡用于诈骗，其余84张他人的银行卡系被告人王曙光、何凯、何建良非法持有。
原审判决认定上述事实的证据有被害人陈述、证人证言、银行交易记录、扣押物品清单、视频资料、手机内容照片、户籍资料、到案经过及被告人供述等。
原审法院认为，被告人王曙光、何凯、王双龙、何建良、何某甲、李栋良、阳某甲以非法占有为目的，采取发送虚假信息的方式骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，其中被告人王曙光、何凯、王双龙、何建良诈骗数额巨大，被告人何某甲、李栋良、阳某甲诈骗数额较大；被告人王曙光、何凯、何建良非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人王曙光、何凯、王双龙、何某甲、李栋良行为积极、主动，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何建良、阳某甲起次要作用，是从犯，可以从轻处罚。在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人王曙光、何凯、何建良行为积极、主动，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何某甲、李栋良当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人李栋良曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。被告人王曙光、何凯、何建良一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人王曙光的亲属代其退赃，对被告人王曙光可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第五十二条，第六十四条，第六十五条第一款，第六十九条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第(一)项之规定，判决：一、被告人王曙光犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；合并执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十万元。二、被告人何凯犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；合并执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十万元。三、被告人王双龙犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元。四、被告人何建良犯诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。五、被告人何某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元。六、被告人李栋良犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。七、被告人阳某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。八、由双峰县公安局从追缴在案的违法所得中返还175375元给被害人。
宣判后，被告人王曙光、何凯、王双龙、何建良及阳某甲均提出上诉。
王曙光上诉提出其仅参与了诈骗潘某某6000元，且其既没有参与购买银行卡，也没有非法持有他人的银行卡，原审认定事实错误；其到案后对犯罪事实供认不讳，有坦白情节且积极退赃退赔，原审量刑过重。
何凯上诉提出原审认定其诈骗14次事实不清，证据不足，其在共同犯罪中不是主犯，原审认定的非法持有的84张信用卡中，有40张是何里购买，与其没有关联，且其邮寄信用卡是为了实施诈骗，应择一重罪处罚，而非数罪并罚。
王双龙上诉提出其只参与了第二次诈骗，原审量刑过重。
何建良上诉提出在诈骗犯罪中他只有取款行为，原审量刑过重；且信用卡是何里寄过来，他只是在其他人要用卡时，发个卡号给他们，其不构成妨害信用卡管理罪。
阳某甲上诉提出其取款时不知道诈骗所得，且其丈夫何凯、公公何建良均因本案被判刑，家中有老小需要照顾，请求适用缓刑。
经审理查明：
（一）诈骗
20l4年，上诉人王曙光、何凯、王双龙及何里(另案处理)四人因在家无事可做，遂决定实施短信诈骗。同年7月18日，四人及何里的同学毛伟(绰号”毛毛虫”、”毛哥”，另案处理)一起来到广西壮族自治区桂林市，租住桂林市七星区水晶郦城9栋901房，由王曙光、何里先出资通过互联网购买手机、手机卡和大量的银行卡以”复制手机卡”的名义进行诈骗，因何凯的父亲即上诉人何建良在云南省建水县做生意，王曙光、何凯等人决定所购买的银行卡直接快递给上诉人何建良，由何建良在建水县负责取钱。何建良收到卡后，会将银行卡的卡号和开户人名字发给何凯，何凯等人再将这些银行卡用于诈骗。因以”复制手机卡”的方式没骗到钱，2014年8月中旬开始，五人又以”办理信用卡”方式进行诈骗，即通过群发信息的方式发送一些虚假短信至全国各地的手机用户，信息内容为”代办大额信用卡，5至50万”，并在信息中留下联系的手机卡号。当需要办理信用卡的人联系群发信息中留下的手机号，并将办理信用卡的相关资料发给他们后，他们就在银行官网上录入这些人的信息，然后再通过网络变号软件通知需要办理信用卡的人卡已办好（变号软件会将诈骗手机号显示为银行官方电话），可以去网上查询（信用卡须在柜台办理，网上只能申请）。办理信用卡的人在网上查询到申请办理信用卡的记录时，就会让他们提供卡，他们就以要缴纳手续费、保证金、风险金等为由让对方汇钱。在诈骗过程中，由王双龙、何凯、何里、毛伟充当各银行的接线员，由王曙光充当送卡员。骗到钱后，由王曙光、何凯、何里通知何建良在建水县取款，何建良取款后从中抽取3％5％的利益，再将钱汇入王曙光等人指定的卡上。由于开始诈骗的本金是王曙光、何里所出，在此期间接线员王双龙、何凯、何里、毛伟按各自骗到的钱得50％，王曙光与何里共得50％(王曙光与何里各得25％)。2014年10月初，何里、原审被告人李栋良及贺某乙(绰号”四哥”，另案处理)、”姐夫”(待查)等人在桂林市七星区另外租房进行诈骗，何里不在时，王曙光会帮李栋良等人送卡。2014年11月2日，原审被告人何某甲到桂林参与诈骗，此时何凯、何某甲、王双龙都充当接线员，王曙光充当送卡员。何某甲诈骗所得的钱除掉何建良取款所得的5％外，剩下的由王曙光得35％，何凯得15％、何某甲得50％。上诉人阳某甲2014年11月在云南省建水县居住期间，明知何凯等人实施诈骗，仍通过手机微信、短信为何凯传递用于诈骗的银行卡信息，并将何建良所取的102600元诈骗得来的现金分两次存入何凯的6228270146063833573农业银行卡上。具体犯罪事实如下：
1、2014年11月25日至27日，上诉人何建良及原审被告人李栋良等人利用手机号1832156****、银行卡号6217002270006277041，以办理信用卡为名，诈骗了山东省蒙阴县的被害人刘某甲5800元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）被害人刘某甲的陈述证明，2014年11月20日之前，他收到号码1832156****发来的办理信用卡的短信，他就打电话过去说办个10万元的信用卡，对方提出要2000元保障费并给他一个建行账号6217002270006277041，户名潘丽莎。他就给该建行账号汇款2000元。同年11月27日，对方要他到新城路212号去拿卡，他到了之后，对方又发了之前那个账号要他交4000元。他打了3800元过去后一个自称王经理的让他再打10000元的人身安全保险费，他就没有再汇款。
（2）自动柜员机客户通知书证明，刘某甲于2014年11月25日给62170022700062****1的账户存入2000元，于2014年11月27日给62170022700062****1的账户存入3800元。
（3）建行卡交易查询证明，卡号为6217002270006277041，户名为潘丽莎的账户于2014年11月25日ATM存款1990.05元，该账户于2014年11月27日ATM存款3781.09元（被扣除了一些手续费）。该两笔款分别于存款当日在中国建设银行建水支行取出2000元、3800元。
（4）扣押物品清单证明，公安机关在李栋良手中扣押了黑色Wellphone手机一个，内有手机卡号1832156****；户名为潘丽莎、卡号为6217002270006277041的建设银行卡于2014年11月29日在何建良处扣押。
（5）被扣押银行卡照片证明，卡号为6217002270006277041的建设银行卡上面粘有”何里”的名字，该卡是何里用于诈骗的银行卡。
（6）存款凭证、领条证明，刘某甲被骗的5800元已退还，刘某甲愿意原谅犯罪嫌疑人，同意公安机关对其从轻处理。
（7）原审被告人李栋良的供述证明，他在桂林和何里、”四哥”一起搞诈骗，他给何里打工，负责接电话，俗称接单。因他不太会接单，只骗到一个山东的”刘先生”6000元，但有没有打到何里的卡上不清楚，他还没有分到钱。当时他到桂林是住在桂林水晶郦城何里的工作室里，一起住的有何里、”四哥”及一个不认识的年轻男子。
（8）上诉人王曙光的供述证明，2014年11月24日，李栋良骗了一个叫”刘先生”的4000元，是李栋良接的单，何里送的货。
（9）上诉人何建良的供述证明，2014年11月24日，户名潘丽莎卡号为6217002270006277041的建设银行卡骗了4000元，这张卡是何里的；同年11月27日该卡骗了3800元。
2、2014年11月20日至27日，上诉人王曙光、王双龙、何建良、何凯、阳某甲及原审被告人何某甲、利用手机号1832181****、银行卡号6228480928181338973、6210985510007367523，以办理信用卡为名，诈骗了吉林省梨树县的被害人潘某某6000元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）被害人潘某某的陈述证明，2014年11月11日，号码为1832181****的手机给他的号码为1384349****的手机发了可以办理信用卡的短信，他与对方联系后，对方讲花2000元能办透支10万元的信用卡，并将户名肖慧、卡号6210985510007367523的邮政卡的账号发给他，他就汇款2000元给对方。同年11月24日，对方要他跟手机号码是1502686****的小王联系，小王要他打4000元卡钱。后来他借了4000元钱打到户名戴丰雄、卡号6228480928181338973的农行卡账户里。后面小王说还要打1万元保证金，他才知道受骗了。
（2）邮政银行卡明细查询证明，户名为肖慧、卡号为6210985510007367523的账户于2014年11月20日收到汇款2000元，对方户名为潘某某，此卡于当日取出1800元。
（3）农业银行存款回单证明，2014年11月27日潘某某汇款4000元到户名为戴丰雄，账号为6228480928181338973的农行卡上。
（4）农业银行金穗借记卡明细对账单证明，户名为戴丰雄、卡号为6228480928181338973的农业银行账户于2014年11月27日在中国农业银行梨树县支行现存4000元，同日该款在建水县支行被取出。
（5）扣押物品清单证明，户名为戴丰雄、账号为6228480928181338973的农行卡，户名为肖慧、卡号为6210985510007367523的建设银行卡在何建良处扣押；手机号码为1832181****的手机在寄往何建良处被民警扣押，当时快递员许文鑫在场见证。
（6）被扣押银行卡照片证明，卡号为6228480908181338973的农业银行卡上面粘有”何凯11.25”字样，根据何建良的供述，该卡是何凯等人用于诈骗的银行卡。
（7）汇款收据、领条证明，潘某某的账户被汇入6000元，系退还潘某某被骗的6000元钱。
（8）调取通知书和视频资料证明，民警调取了卡号为6210985510007367523，户名为肖慧的邮政储蓄银行卡在建水县取款的视频资料。2014年11月20日阳某甲在中国邮政储蓄银行建水支行取款，她取款的时间与银行卡交易记录上显示的取款时间能够相互印证。
（9）上诉人王双龙的供述证明，他最近骗的一笔是在2014年11月18日左右骗了一个姓潘的吉林男子，具体名字不记得了，共骗得六千元钱。当时姓潘的男子和他联系，讲要办一张十万元的信用卡，他先骗到其两千元钱的包装费，后又骗到其四千元钱的工本费，然后他又联系了王曙光假装送卡骗其交风险金，后来其没打钱了。他用于诈骗的农业银行卡的户名是戴丰雄。2014年11月28日下午，王曙光要何凯将四人用于诈骗的手机快递到云南，他有5台诈骗手机邮寄了。对所骗得的钱除掉取款人5﹪的手续费外，他与王曙光每人一半。他骗姓潘的男子是使用号码为1832181****的手机骗的，他在这个手机里存了个姓名为”潘”号码为1384349****。
（10）上诉人何建良的供述证明，2014年11月27日户名为戴丰雄账号为6228480928181338973的农行卡骗了4000元，是何凯骗的钱。同日上午，他在建水县东门农业银行网点取了4000元，是何凯打电话要他取的。
（11）上诉人阳某甲的供述证明，2014年11月份，因何建良在店里忙不过来，叫她帮忙取过一次钱，当时她拿一张户名肖慧的邮政银行卡在建水的邮政银行取过1800元，该卡本来骗了2000元，但她只取了1800元。她知道何凯与王曙光等人在2014年7月份左右开始在桂林搞诈骗。
（12）上诉人王曙光的供述证明，2014年11月，他们骗了吉林一个男子4000元，该生意是王双龙谈的。户名肖慧的中国邮政储蓄卡是王双龙在使用，2014年11月25日他拿何凯的电话与何建良在电话里核对自11月18日到25日取款的金额，11月20日户名肖慧的中国邮政储蓄卡取了1800元。
3、2014年11月19日至21日，上诉人王曙光、王双龙、何建良、何凯、阳某甲及原审被告人何某甲利用银行卡6228481770608894611、6217002430019285866以办理信用卡为名，诈骗了内蒙古通辽市的被害人刘某乙32000元。
上述事实有下列查证属实的证据予以证明：
（1）被害人白某某的陈述证明，他又名刘某丙，他的妻子刘某乙于2014年11月在手机里看到一条可以代办信用卡的信息后就和对方联系，对方提出要好处费，刘某乙就叫他汇款1万元到对方的账户上，由于不认识字，他叫朋友韩某某在中国农业银行双辽支行汇款1万元到对方的账号。后他老婆又给对方汇款2万多元，之后刘某乙告诉他被骗了。
（2）被害人刘某乙的陈述证明，2014年11月19日，她看到老公手机里的短信称可以办建行信用卡，于是她与对方的电话号码1502693****联系，对方提出办50万的要6个点的好处费，即3万元。于是她在吉林省双辽市农行打了1万元过去。同年11月21日，对方打电话要她再汇2万元，她就在建行打了2万元，之后对方还要5000元的个人好处费，她又打了2000元，对方提出要她再汇款时她觉得被骗了。她一共被骗32000元，分三次汇的款，分别是2014年11月19日14时许、11月21日14时30分许、11月21日16时许。对方提供的账号是户名李明、卡号6228481770608894611的中国农业银行卡；户名朱向伟、卡号6217002430019285866的建设银行卡。她的账号是卡号为6228482146132264960农行卡，建行是在柜台打的款，打款人写的是张海龙，因当时去建行没带身份证，向旁边办理业务的人借的，但留的是她的电话号码。她以前声称被骗22000元是因为还有1万元是在双辽汇的，以为和通辽汇款的没有关系。第一次打款的人是她丈夫的朋友，叫韩某某，因她丈夫不会写字，所以汇款的时候她丈夫找了韩某某。
（3）结婚证复印件证明，白音那木拉(又名刘某丙)与刘某乙系夫妻。
（4）证人韩某某的证言证明，他于2014年11月19日给一个户名为李明，账号是62288481770608894611的账户汇了1万元钱，是帮朋友打款的，朋友被骗了。朋友叫白音那木拉，蒙古族，又名刘某丙，妻子刘某乙，号码1366400****，因无卡存入现金1万元银行要身份证，刘某丙没带身份证，所以用其身份证打款。只知道是办信用卡，其他的不知道。
（5）农业银行存款业务凭证证明，韩某某于2014年11月19日给户名为李明、账号为62288481770608894611的账户汇款10000元。
（6）建设银行存款凭条、存款单证明，张海龙于2014年11月21日给户名为朱向伟、账号为6217002430019285866的账户存入20000元。在汇款凭条上客户签名确认是张海龙，但联系电话留的是被害人刘某乙的联系电话1520487****。在建设银行居民身份证联网核查信息中能够核查到张海龙的身份证时间为20141121132519。
（7）金穗借记卡明细对账单证明，户名为刘某乙、账号为6228482146132264960的账户于2014年11月21日转支2000元；户名为李明、卡号为6228481770608894611的农业银行账户于2014年11月19日现存10000元，于当日取出9900元，手续费49.5元；于2014年11月21日现存2000元，于当日取出2000元。
（8）建设银行卡交易查询证明，户名为朱向伟、卡号为6217002430019285866的建设银行卡于2014年11月21日在通辽分行现金存入2万元，于当日在建行建水支行取出19900元，另有100元手续费。
（9）手机内容照片证明，民警从阳某甲手中扣押的手机上提取到卡号为6217002430019285866的建设银行卡的微信照片。阳某甲在该照片上写了”这是我发给何凯的图片”。此建设银行卡的户名为朱向伟，是诈骗刘某乙使用的银行卡。
（10）扣押物品清单证明，户名李明、卡号为62288481770608894611，户名朱向伟、卡号6217002430019285866的银行卡在何建良处扣押。
（11）被扣押银行卡照片证明，卡号为6217002430019285866的建设银行卡上面粘有”凯11.21”字样，根据何建良的供述，该卡是何凯等人用于诈骗的银行卡。
（12）领条取款业务回单证明，刘某乙被骗的32000元钱已退还，刘某乙愿意原谅犯罪嫌疑人，同意公安机关从轻处理。
（13）书证证明，从王曙光处扣押的蓝色工作手册上记载了9900+19900+2000的数字，王曙光供述这是何某甲所诈骗的钱。从何某甲处扣押的黑色笔记本上记载了19号：9900，21号：19900、2000的数字，何某甲供述该笔记本是其所有。
（14）上诉人王曙光的供述证明，2014年11月21日户名朱向伟、尾数866的卡和19日李明的卡一共骗了3.2万，实际上是骗了同一个人，是何某甲接的单，他和何某甲一起骗的。具体情况是2014年11月19日何某甲接了内蒙古一个女人的单，要办50万元的信用卡，何某甲给对方讲办成功要6%的本金。先要受害人打了2%的包装费10000元到户名为李明的卡上，由何建良取了9900元（异地取款的手续费100元），11月21日何某甲使用何凯的虚拟电话（网络变号软件，可以使受害人通讯端显示的号码是他们编的数字）显示为当地银行的官方电话（如9****、9****等）打给受害人，讲银行已经审核通过对方的申请，卡已经办好了，公司的人等下就会和对方联系。然后他用手机和受害人联系，号码他记不清了反正事后就丢了。他讲他是公司送信用卡的小王，要求对方到当地银行带剩下的4%等他。等受害人到了银行和他联系时他先要对方把剩下的4%的工本费打到公司的账户上，受害人将2万元打到何某甲提供的户名朱向伟尾数866的卡以后，受害人和他联系要求他送信用卡，他以要红包为由向其索取5000元好处费，这个女人讲没有这么多钱就打了2000元到卡上，这些钱随后被何建良取出来了。他和何某甲一共骗了这个女人3.2万元。事后他和何某甲把作案的手机全丢了。这个女人是内蒙古的，声音在30岁左右，名字他记不清了。他的记录本上第一页上的钱主要是何某甲骗的，有七、八万元钱，其中19日李明的卡取9900元，21日朱向伟尾数866的卡取19900元，李明611的卡取2000元。尾数611的中国农业银行卡和户名朱向伟、尾数866的卡都是何某甲在使用。
4、2014年9月2日至5日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡6212262008013065892、6217002940100303006以办理信用卡为名，诈骗了福建省福清县的被害人周某18000元。
上述事实有下列查证属实的证据予以证明：
（1）受案登记表、受案回执证明，周某于2014年9月5日到福清市公安局音西派出所报案称自己被诈骗18000元。
（2）呈请立案报告书、立案决定书、立案告知书、呈请查询存款/汇款报告书证明，福清市公安局已立案并进行侦查。
（3）被害人周某的陈述证明，她于2014年8月30日QQ上收到一个号码为2221300274的人说可以办大额信用卡，对方收6%的佣金，她于同年9月1日与对方的1352493****联系，对方要她汇款6000元。后她汇款6000元到对方提供的户名为罗江、卡号为6212262008013065892的工商银行卡上。同年9月5日她通过ATM机转账12000元到户名为于涛、卡号为6217002940100303006的建设银行卡上。后知道被骗了。她本人的工商银行账户是6222021402021444903，户名周某；建行账户是6217001820005779032，户名周某。
（4）工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单证明，户名为周某、卡号为6222021402021444903的账户于2014年9月2日现存6000元，于同日ATM转账6000元。
（5）银行交易查询证明，卡号为6212262008013065892，户名为罗江的工商银行卡上于2014年9月2日收到6000元，当日该款在建水被取出；卡号为6217002940100303006户名为于涛的账户于2014年9月5日收到卡号为6217001820005779032、户名为周某的账户ATM转账12000元；该账户于2014年9月5日在建行建水支行ATM取款12000元。
（6）调取证据通知书、清单、视频资料证明，民警调取了卡号为6212262008013065892，户名为罗江的工商银行卡在工商银行红河建水支行ATM机上取款的视频监控录像；卡号为6217002940100303006、户名为于涛建设银行卡在建设银行建水支行的视频监控录像。2014年9月2日15时35分到15时39分，何建良使用户名为罗江的银行卡在工商银行建水支行ATM机上取款；9月5日12时15分到12时16分使用户名为于涛的银行卡在建行建水支行ATM机上取款。
（7）存款凭条及领条证明，被害人周某于2015年4月2日收到公安机关所转其被骗的4500元。
5、2014年9月11日至16日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡6217002940100303006，以办理信用卡为名，诈骗了南宁市青秀区的被害人林某某8100元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）被害人林某某的陈述证明，2014年8月30日她手机上接到办理信用卡的信息后与对方的手机1352493****进行了联系，后于2014年9月11日、9月16日分别打款2100元、2900元、1100元、1200元、800元到对方提供的户名为于涛、卡号为62170029440100303006的建设银行卡上。一共被骗了8100元，对方一个自称代办信用卡的电话是1352493****，一个自称送卡的电话是159009768250。
（2）客户凭条证明，林某某于2014年9月11日给建行账户62170029401003****6存入2100元；于2014年9月16日给建行账户62170029401003****6分别存入2900元、1100元、1200元、800元。
（3）情况说明证明，民警通过林某某的打款账号发现林某某应该被骗8100元，但林某某的笔录前后矛盾，民警于2015年3月25日通过电话与林某某联系后，林某某称自己被骗8100元，报案时记载有误。
（4）银行交易查询证明，户名为于涛、卡号为6217002940100303006的账户于2014年9月11日收到石狮滨海支行ATM存款2089.55元（另有手续费,合计2100元）；该账户于9月16日分别收到南宁云景路支行ATM存款2885.57元、1094.53元、1194.03元、796.02元，另有手续费，合计6000元；该账户分别于2014年9月11日、9月16日在建行建水支行ATM取款2100元、4000元、700元，网络ATM取款1200元。
（5）通话详单证明，手机号码为1352493****的机主于2014年9月9日至17日与被害人林某某的手机号码1380591****存在多次通话记录。
（6）工商银行凭证及领条证明，林某某收到公安机关退还的2025元。
6、2014年9月10日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡在62177002940100303006，以办理信用卡为名，诈骗了上海市浦东新区的被害人俞某2000元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）被害人俞某的陈述证明，2014年9月10日他被人以办理信用卡的名义骗了2000元，对方的联系电话是1376449****，对方的账户是6217002940100303006。他的建行账号是4367421218044264313，户名石磊。
（2）银行交易查询证明，卡号为6217002940100303006，户名为于涛的账户于2014年9月10日收到户名为石磊、卡号为4367421218044264313的账户ATM转账2000元；该账户于2014年9月10日在建行建水支行ATM取款2000元。
（3）汇款凭证及领条证明，俞某收到了公安机关所退还的500元。
7、2014年8月19日至21日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡6217002940100303006以办理信用卡为名，骗取浙江省新昌县的被害人徐某某7500元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证实：
（1）受案登记表、立案决定书证明，徐某某于2014年8月21日到新昌市公安局城东派出所报案及新昌县公安局决定立案侦查的情况。
（2）被害人徐某某的陈述证明，他被人以办理信用卡的名义骗了7500元，他分别于2014年8月17日、21日汇款3000元、4500元到户名为于涛、卡号为6217002940100303006的建行账户上。他本人的建行账户是6217001450004204541，对方的电话是1590056****，QQ号是3032572467。
（3）银行卡交易查询证明，卡号为6217002940100303006，户名为于涛的账户分别于2014年8月19日、21日收到卡号为6217001450004204541、户名为徐某某的账户转账3000元、4500元；该账户于2014年8月19日在建行建水支行ATM取款2900元、于8月21日在建行建水支行ATM取款4500元。
（4）视频资料证明，2014年8、9月取款的日期及取款的地点，结合银行卡交易记录，能够证实户名为于涛，卡号为6217002940100303006的建设银行卡被何建良使用过。
（5）情况说明证明，民警多次联系徐某某，但徐不相信民警并拒绝提供本人开户的银行账号，因此对本应退还的1875元暂扣。
（6）一般缴款书证明，暂扣了本应退还给徐某某的1875元。
8、2014年8月18日至21日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡62177002940100303006，以办理信用卡为名，诈骗了浙江省新昌县的被害人陈某甲11000元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）受案登记表、立案决定书证明，陈某甲于2014年8月21日到新昌市公安局城东派出所报案及新昌县公安局决定立案侦查的情况。
（2）被害人陈某甲的陈述证明，他在2014年8月18日到21日被人以办理信用卡的名义骗了共11000元，钱是汇入对方提供的户名于涛，卡号6217002940100303006的建设银行账户上，对方的联系电话为1590056****，还有一个送卡员的电话是1871776****。
（3）银行卡交易查询证明，卡号为6217002940100303006，户名为于涛的账户于2014年8月18日ATM存款1990元，于8月21日ATM存款3980元、1990元、1492.54元、1492.54元（另有手续费）；该账户于2014年8月18日在建行建水支行ATM取款5000元（含当日其他账户存入的3000元）；该账户于2014年8月21日在建行建水支行ATM取款4000元、2000元、1400元、1500元。
（4）存款凭证及领条证明，陈某甲收到了公安机关退还的2750元。
9、2014年9月5日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡6217002940100303006、6212262008013065892，以办理信用卡为名，诈骗了山东省德州市的被害人李某甲12000元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）被害人李某甲的陈述证明，她于2014年9月初被人以办理信用卡的名义骗了共1.2万元，分三次分别汇款1000元、3000元、8000元到对方提供的建设银行和工商银行卡上，对方的联系电话有两个，其中一个号码为1832182****，另外一个发短信的电话号码是1817718****。她本人的建设银行卡号为6227002270060052479。
（2）通话详单证明，李某甲（手机号码1534545****）与1832182****机主分别于2014年8月27日、31日、9月2日至5日存在多次通话记录。
（3）短信详单证明，李某甲（手机号码1534545****）于2014年8月26日收到1817718****发来的短信；于2014年8月27日、9月2日、5日与1832182****互发短信。
（4）汇款明细、账户明细、历史明细清单证明，李某甲的卡号为62220216120027****7的账号于2014年9月5日向卡号为62122620080130****2的账户ATM转账8000元。
（5）交易查询证明，李某甲的卡号为6227002270060052479的账户于2014年9月2日、9月5日分别向卡号为6217002940100303006，户名为于涛的账户ATM转账1000元、3000元。卡号为6217002940100303006、户名为于涛的账户于2014年9月5日收到卡号为6227002270060052479、户名为李某甲的账户ATM转账3000元；该账户于2014年9月5日在建行建水支行ATM取款3000元。
（6）建设银行存款凭条及领条证明，李某甲收到公安机关退还的3000元。
10、2014年9月2日，王曙光、何凯、王双龙、何建良等人利用银行卡6217O03370000868362，以办理信用卡为名，诈骗了浙江省东阳市的被害人卢某某4000元。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证实：
（1）被害人卢某某的陈述证明，在2014年9月份他被人以办理信用卡的名义骗了4000元，当时钱是汇入对方提供的户名为农建华，卡号为6217003370000868362的建设银行账户上。他本人是用工商银行的手机银行汇款的，卡号为6222021202000919515。
（2）牡丹灵通卡账户历史明细清单证明，在2014年9月2日，卢某某的工商银行卡6222021202000919515通过手机银行跨行汇款4000元。
（3）建设银行卡客户交易查询证明，卡号为6217003370000868362、户名为农建华的建设银行账户于2014年9月2日收到卡号为6222021202000919515、户名为卢某某的银行账户转款4000元，并于当日在建行建水支行ATM取款4000元。
（4）调取证据通知书、清单、视频资料证明，民警调取了6217003370000868362在建行建水支行的ATM机上取款的视频监控录像，2014年9月2日21时2分何建良使用农建华的银行卡在建行建水支行ATM上取款。
（5）工商银行凭证及领条证明，卢某某收到公安机关退还的1000元。
11、2014年9月22日至25日，王双龙、何凯、王曙光、何建良等人利用银行卡6217002950100287653、6217007200O09584668，以办理信用卡为名，诈骗了江苏省昆山市的被害人沈某14000元，其中由何建良在云南省红河建设银行建水支行取款4000元，其余的10000元被人(待查)在湖南省衡阳市建设银行蒸湘支行取出。
上述事实有下列经查证属实的证据予以证明：
（1）受案登记表、立案决定书证明，沈某于2014年12月17日到昆山市公安局千灯派出所报案称被骗14000元及昆山市公安局立案情况。
（2）被害人沈某的陈述证明，2014年9月18日15时32分他收到手机号码为1592193****发的短信，内容是可以办理信用卡，9月22日他通过建行ATM机给对方账号6217002950100287653，户名陈君的账户上转了4000元；过了一、两天，他通过建行ATM机给对方户名兴旺，账号为6217007200009584668的卡上转账付了4000元。过了一会一个自称姓王的打电话过来说卡已经送过来了，要他交剩余的3%代办费，他通过本人的建行卡给对方转账4000元，后通过ATM机分别存款1500元、500元到兴旺的账号，一共汇了14000元。他转账的账号是6217002000014309027，户名沈某。
（3）交易查询证明，卡号为6217002000014309027、户名为沈某的账户于2014年9月22日向卡号为6217002950100287653户名为陈君的账户ATM转账4000元；卡号为6217002000014309027、户名为沈某的账户于2014年9月25日向卡号为6217007200009584668户名为兴旺的账户ATM分别转账4000元、4000元。卡号为6217007200009584668户名为兴旺的账户于2014年9月25日收到卡号为6217002000014309027、户名为沈某的账户转账4000元、4000元，该款分别被人在衡阳的石鼓支行、蒸湘支行取走共8000元。该账户还于2014年9月25日ATM存款497.51元、1492.54元（已扣除手续费），该款被人在蒸湘支行先锋分行取走2000元。证实卡号为6217002950100287653','2018-09-22
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