北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)京0105刑初981号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人谭世军，男，1986年6月8日出生于重庆市巫山县，初中文化，案发前分别担任德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司总经理、商德财富基金管理（北京）有限公司总监，户籍所在地为重庆市巫山县大昌镇樟树村1组31号；因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年4月2日被羁押，当日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人吴建平、丛珊，北京市泽文律师事务所律师。
被告人耿超，男，1986年7月24日出生于北京市，高中文化，案发前系德道财富投资基金（北京）管理有限公司法定代表人，当日被刑事拘留，后因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于同年5月20日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人潘从助，北京市尚公律师事务所律师。
辩护人郭敏，北京广衡律师事务所律师。
被告人王兴平，男，1987年3月22日出生于湖南省华容县，高中文化，案发前分别担任德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司理财经理、商德财富基金管理（北京）有限公司业务经理，当日被刑事拘留，后于同年6月1日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人张建成，河北华祥律师事务所律师。
被告人姜春波，男，1993年4月6日出生于黑龙江省海伦市，初中文化，案发前系德道财富投资基金（北京）管理有限公司业务经理，户籍所在地为黑龙江省海伦市建城乡建城村5组；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月10日被羁押，当日被刑事拘留，后于同年8月5日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人姜岩，北京华济融衡律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2017〕984号起诉书指控被告人谭世军、耿超、王兴平、姜春波犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月10日向本院提起公诉，后经一次追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉，被告人谭世军、耿超、王兴平、姜春波及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：
一、被告人耿超、谭世军、姜春波、王兴平于2015年3月至2016年初，在位于本市朝阳区东三环北路16号北京盛厦商务楼一层的德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司内，以投资“玻璃纤维生产项目”、“螺纹钢生产”等项目为由，向社会公开宣传，与投资人签订《借款合同》和《企业连保函》等，并承诺保本并高额返息，吸收投资人资金共计人民币3000余万元，其中被告人谭世军参与非法吸收资金共计人民币2000余万元，被告人姜春波参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人王兴平参与非法吸收资金共计人民币30余万元。
二、被告人谭世军、王兴平于2015年11月至2016年初，在位于本市朝阳区东四环中路远洋国际C座2806号的商德财富基金管理（北京）有限公司内，以投资“陕西猕猴桃果汁加工项目”为由，向社会公开宣传，与投资人签订《借款合同》等，并承诺保本并高额返息，吸收投资人资金共计人民币2000余万元。其中被告人王兴平参与非法吸收资金共计人民币500余万元。
四名被告人后被查获归案。
后追加起诉指控：
一、被告人耿超于2015年11月间，在位于本市朝阳区东三环北路16号北京盛厦商务楼一层的德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司内，以投资“玻璃纤维生产项目”、“螺纹钢生产”等项目为由，向社会公开宣传，与投资人纪某某（男，66岁，北京市人）等人签订《借款合同》和《企业连保函》等，并承诺保本并高额返息，吸收投资人资金共计人民币70余万元。
二、被告人王兴平于2015年11月间，在位于本市朝阳区东三环北路16号北京盛厦商务楼一层的德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司内，以投资“玻璃纤维生产项目”、“螺纹钢生产”等项目为由，向社会公开宣传，与投资人王某某（女，65岁，北京市人）签订《借款合同》和《企业连保函》等，并承诺保本并高额返息，吸收投资人资金共计人民币10余万元。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了投资人证言及报案材料、证人证言、书证、司法会计鉴定意见书、到案经过、被告人供述等证据材料，认为被告人谭世军、耿超、王兴平、姜春波构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，提请本院依法予以惩处。
被告人谭世军对公诉机关指控的罪名不持异议，对犯罪金额持有异议；其辩护人认为，被告人谭世军在共同犯罪中不起最主要作用，公诉机关指控的犯罪金额过高，被告人谭世军能够如实供述且认罪、悔罪态度较好，系初犯、偶犯，建议本院对其从轻处罚。
被告人耿超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人耿超在被采取强制措施后能够如实供述公安机关未掌握的非法吸收公众存款的事实，系自首，耿超系初犯，有悔罪表现，且归案时所有的投资项目均系正常经营，当时未造成投资人大规模的损失，综上，建议法院对其从轻、减轻处罚。
被告人王兴平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人王兴平归案后能够如实供述所犯罪行，悔罪态度好，系初犯，主观恶性小，综上，建议法院对被告人王兴平从轻处罚。
被告人姜春波对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪；其辩护人认为，被告人姜春波所起作用较小，情节轻微，社会危害性不大，主观恶性小，且归案后认罪态度好，积极主动退赔投资人的经济损失，此次系初犯、偶犯，综上，建议本院对其减轻处罚。
经审理查明：
一、被告人耿超、谭世军、姜春波、王兴平于2015年3月至2016年初，在位于本市朝阳区的德道财富投资基金管理（北京）有限责任公司（以下简称“德道公司”）内，以投资“玻璃纤维生产项目”、“螺纹钢生产”等项目为由，向社会公开宣传，与投资人签订《借款合同》和《企业连保函》等，并承诺还本付息，吸收投资人资金共计人民币4000余万元，其中被告人谭世军参与非法吸收资金共计人民币1000余万元，被告人姜春波参与非法吸收资金共计人民币400万元，被告人王兴平参与非法吸收资金共计人民币40余万元。
二、被告人谭世军、王兴平于2015年11月至2016年初，在位于本市朝阳区商德财富基金管理（北京）有限公司（以下简称“商德公司”）内，以投资“陕西猕猴桃果汁加工项目”为由，向社会公开宣传，与投资人签订《借款合同》等，并承诺还本付息，吸收投资人资金共计人民币2000余万元。其中被告人王兴平参与非法吸收资金共计人民币500余万元。
被告人耿超于2016年4月14日被抓获归案。被告人谭世军于2016年4月2日被抓获归案，被告人王兴平于2016年5月7日被抓获归案，被告人姜春波于2016年7月10日被抓获归案。被告人耿超所持有的奔驰牌唯雅诺客车1辆（车牌号：×××）,现已被扣押并移送在案。案件在本院审理期间，被告人谭世军的家属代为退赔人民币2万元，被告人姜春波的家属代为退赔人民币18万元，上述钱款均在案。
上述事实，有以下证据予以证实：
（一）投资人证言及相关书证、鉴定意见
1、投资人刘某的证言证明：我于2015年认识了中跃华创公司海南项目总监王兴平，后其到德道公司担任项目总监，向我推荐其公司的投资项目，该公司办公地点在北京市朝阳区慈云寺住邦2003号楼15层，该公司承诺每月返还利息，期限6个月，分红年利率为30%，王兴平说，德道财富公司与北京九和伟嘉科技开发有限公司合作开发的“玻璃纤维”增强筋项目已经全面启动了，说项目很好，也有专利证书，公司老总又是北京人，具有还款能力，还给我看了德道财富公司与九和伟嘉公司的合作合同，合同中约定双方共同合作组建一个开发研制生产销售玻璃纤维增强螺纹筋和玻璃钢锚杆的项目，后又向我出示了项目的土地租赁合同书及项目的厂房资料。我到位于燕郊的项目地看过，确实有地，厂房当时也起了骨架和外围墙。看完项目地后，我觉得还挺正规的，就同意投资了，投资共计31万元人民币，是支付到德道财富公司的，后来返过两次利，是通过耿超的个人账户打到我卡里的，分别是500元和1.5万元，之后就没再向我返过任何利息，我就于2016年3月11日前往公司索要利息及本金，其表示延期5个月，统一兑付本金，之后我也没收到过利息，就于4月1日又去了该公司，公司内只见到一名姓唐的业务员在值班。后又于4月11日再次前往该公司，公司表示会兑付客户的利息及本金，在4月20日我最后一次前往公司，发现已经关门了，于是我到公安机关报案。
2、投资人张某的证言证明：2015年6月27日，德道公司法人耿超向我和我同事介绍了他们公司的玻璃纤维增强筋项目，他说这个项目投资期为一年，年化收益为24%，保本保息。6月29日我跟耿超签订了《借款合同》和《企业连保函》，后用POS机刷卡的方式支付了10万元，我刷卡单子上显示商户名称为：个体户耿超。我收到了2.1万元返款。
3、投资人王某的证言证明：2015年11月份，我认识了一个其他理财公司的业务员脱义辉，他向我介绍了德道公司一个玻璃纤维增强筋的项目。2015年11月30日，脱义辉带我去了德道公司，该公司业务员姜春波向我介绍说，这个项目投资期为3个月，年化收益为24%，并承诺保本保息，听了他的介绍后，我们就签订了借款合同，借款合同补充协议及企业联保函。投资的项目我就知道是玻璃纤维增强筋项目。德道公司办公地在本市朝阳区东三环北路16号北京盛厦商务楼一层，法定代表人耿超，2016年3月左右，该公司又搬去了北京市朝阳区慈云寺住邦20003号楼15层。《借款合同》大致内容为，我们双方约定的投资期限为3个月，项目年化收益为36%，签订的借款合同有我本人签名及德道公司的公章，和该公司法人耿超的人名章。《借款合同补充协议》大致内容为，我在得到应得的年化收益后还能参与月分红，月分红年利率为12%，借款合同补充协议有我本人签名及德道公司的公章。《企业联保函》有德道公司法人耿超的人名章及耿超的签名，还有北京九合伟嘉科技开发有限公司、北京聚信和咨询有限公司、及北京寰宇伟嘉进出口贸易有限公司这3家公司的公章。德道公司承诺投资期限为3个月，年化收益为24%，分月返还收益，得到全部收益以后还能参与月分红，月分红年利率为12%。我一共投资10万元人民币，共收到了0.6万元返款，目前该公司还有9.4万元没有兑付。
4、投资人周某的证言证明：2015年11月我收到一条群发短信，了解到有一家投资公司，在北京市朝阳区东四环中路远洋国际c座2806号，说有一个投资项目。2015年12月17日，我第一次去这家公司，这家公司叫商德公司，当天只是做了一下了解，没有签合同。第二天我来到这家公司签合同，一共签了一单，通过刷卡的方式签了50万元的合同。3月5日15时许，听说这个公司跑了，没人了，今天我来派出所反映情况。我签的是借款合同。当时签合同时，公司法人是吴某，但是昨天我来到这家公司，发现法人已经变了。我是通过一个业务员群发短信知道这个项目的，当时他们承诺月息2%，月分红2%。投资的是陕西的一个猕猴桃项目。
5、投资人张某1的证言证明：2015年12月14日通过朋友介绍，我投资了商德公司推出的“陕西秦龙果汁-
猕猴桃项目”，我投了5万元人民币，并签订了借款合同，月息2%，月分红2%。之后返息给我3个月共6000元。2016年3月4日合同到期，我电话联系公司法人吴某，他说尽快给我兑付。两天后吴某就失联了，我去公司，公司也没人了，今天我来派出所反映情况。我签的是借款合同，当时签订合同时法人叫吴某，但是昨天我来到这家公司，发现法人已经变了。我是通过一个叫王兴平的业务员知道的这个项目，我是通过刷卡的方式支付投资款的。公司法人吴某，实际经营人也是吴某，总经理谭军，总监有王兴平、陆某、吴某（与公司法人同名）。因为这个公司不坐班，其他业务员我不认识，公司办公地点在朝阳区东四环中路远洋国际c座2806号。我了解的大约有100人投资，金额约2000万人民币。
6、投资人证言及报案材料、辨认笔录、投资人登记表、收据、POS机刷卡单据、银行交易明细、付款凭证、司法鉴定意见书证明了涉案投资人的投资金额、时间及返利情况，其中收款账户包括德道公司、商德公司、耿超、姜春波等账户，返款账户系被告人耿超名下账户、吴某名下账户，部分收据中收款人签字为谭世军。
7、借款合同及补充协议、附表、企业连保函显示：甲方（借款方）系德道公司（法定代表人：耿超），乙方（出借方）系涉案投资人，约定乙方自愿将合法拥有的资金出借给甲方，以定向投资方式运用于甲方所投项目，并由甲方按照本协议规定的管理方式对资金进行管理，借款利率为24%等，借款期限有3个月等；借款期满，甲方将借款本金及收益金额返还给乙方；北京九和伟嘉科技开发有限公司、北京聚信合咨询有限公司、北京寰宇伟嘉进出口贸易有限公司愿意作为连带责任保证担保人，就德道公司对投资人投入资金及相应收益承担连带责任保证担保；甲方（借款方）系商德公司（法定代表人：吴某），乙方（出借方）系涉案投资人，甲方向乙方借款，合同到期返还本金，甲方用其法人名下所有独资及控股企业全部资产为乙方资金做担保，确保乙方资金安全。
8、宣传材料显示：德道财富产品收益率为36%，期限为3个月、6个月或1年，到期返还本金。
（二）证人证言
1、证人舒某的证言证明：我是陕西省新丝路猕猴桃集团股份有限公司副经理，我们公司是国家级（眉县）猕猴桃产业园区管委会下属的公司，负责管理产业园区的商户和招商引资等工作。眉县猕猴桃产业园区，主要是商户进驻以后进行猕猴桃的收购、再加工等，生产饮料果汁等等。我知道陕西秦龙果汁饮料有限公司，这个公司的一个负责人姓曹的男子来这里与我们签订了一个入园协议，当时这个公司的资金不到位，后来就没有再来这，我们这个园区里也没有这个公司。我是从2012年年起，一直在园区工作至今。
2、证人曹某的证言证明：我是陕西秦龙果汁饮料有限公司法人，当时的办公地点就在眉县猕猴桃产业园区。后来公司因资金不到位，无法投入生产，公司就搬走了，也没有进行经营。我们公司是一家中外合作的有限公司，其中有一家欧美投资公司是股东，这公司于2007年就退出了。还有一家长江机械公司，就是我以前的公司，这公司目前就剩下我自己了，到2007年就不年检了，目前就这么放着，我也一直在找投资商给我投资。2014年我通过一个朋友介绍的北京一个男子宋某，得知我想要融资做项目，他来眉县了解了项目后，我把全套资料都提供给他了，包括工商资料、发改委批示、入园协议的都给他了，他也同意帮我找资金，但是他没有帮我找到钱。宋某是哪个公司的我不知道。我不认识谭世军、耿超，我没有听过商德财富公司，我到北京也没到过这家公司，我们公司没有与商德财富公司签订合作合同。我们公司我是法人，我也没有委托别人，就我自己，没有别人，这种事情是不可能的。我和宋某之间只是口头协议，我们口头说的这些，也没有签合同。猕猴桃果汁项目，我目前一直在找钱，想让人家给我融资，目前也没有经营。
3、证人宋某的证言证明：我和谭世军以前是一个公司的，我们是德道公司的时候认识的，当时耿超是法人，谭世军是项目或是销售经理，我负责其中一个项目。2014年年中我通过一个朋友认识了曹某，他是陕西秦龙果汁饮料有限公司的法人，他当时要做饮料、建设厂房，但是没有钱，就想让我帮他找钱融资。后来因为我们公司就是融资公司，我就跟耿超说了这事儿，耿超说该项目风险大、挣不到钱就没做。当时谭世军也在场，就跟我说他感兴趣，可以做这事儿。2015年的10月、11月，具体时间我不记得了，谭世军就让我带他到西安见了曹某，曹某当时就把这个饮料项目及想融资的事情跟谭世军谈了谈，曹某跟谭世军说得很详细，同时也把企业的相关资料给了谭世军，当时谭世军也明确答复曹某可以帮他融资，给他找钱，二人还谈了谈这个项目的未来发展，聊得很投机。我当时也在，我们住了一天，第二天就走了。回北京之后我催谭世军融资的事情，他就以各种理由说融不到钱。曹某当时把资料刻到一张光盘里给的谭世军，后谭世军也没有把光盘退回来。谭世军是否拿曹某的资料去融资我不知道，后来谭世军就离职了，我们就没联系了。曹某与谭世军没有签过融资协议，他们二人就见过一次，什么也没签，我可以证明，就是口头说说。德道公司跟这事没关系，这个事是谭世军自己揽来的。
4、证人赵某的证言证明：2016年1月份，我一个朋友张某2跟我说，有一个公司无偿转让，我和他一起当法人，后我和张某2于（2016年）2月份，哪天记不清了，来到这家公司商德公司，来了以后公司有一名男子叫松松，全名不知道，20多岁，接待我们，来了之后就带着我们跑手续，我与公司一名叫谭世军的男子签了一份转让合同，之后，法人就变更成我了。后来这公司就出这事了。我知道公司对外有债务问题，但是合同里写着之前的债务跟我没有关系。我是2016年3月初接受的这家公司，没有给我钱。谭世军跟我说公司的收益10%归我，我接手公司之后，公司没有收益。
（三）其他书证及证明材料
1、租赁合同证明了吴某承租朝阳区东四环中路60号楼远洋国际中心C座2805-2807室的情况。
2、银行交易明细、开户材料显示：耿超名下账户（尾号：XXXX、XXXX）、吴某名下账户（尾号：XXXX、XXXX）、涉案POS机账户等的开户资料及相关交易明细。
3、国家级（眉县）猕猴桃产业园区管委会出具的证明材料证明：陕西秦龙果汁饮料有限公司于2012年5月31日与国家级（眉县）猕猴桃产业园区管委会签订意向入园协议，但至今未入驻园区，未在园区建设经营。
4、国家级猕猴桃批发交易中心管理委员会与陕西秦龙果汁饮料有限公司签订的《入园协议》、企业法人营业执照复印件、工商登记申请材料、《中外合作经营合同书》、《外商投资企业联合年检报告书》等材料证明：国家级猕猴桃批发交易中心管理委员会（甲方）同意陕西秦龙果汁饮料有限公司（乙方）在国家级眉县猕猴桃批发交易中心园区实施建设，项目所需土地由甲方保证供应，土地审批手续由乙方负责。甲方协助乙方办理项目建设有关信息。项目总投资2.8亿元，占地80亩，并保证该项目园区内实施建设。签订日期为2012年5月31日；陕西秦龙果汁饮料有限公司法定代表人为曹某，经营范围：加工、生产各种果汁、果酱，销售自产产品（以上项目凭许可证经营）。
5、陕西秦龙果汁饮料有限公司出具的《猕猴桃深加工生产线建设项目可行性研究报告》证明了项目的相关情况。
6、宝鸡市发改委《关于陕西秦龙果汁饮料有限公司新建年产305万吨猕猴桃果汁深加工项目备案确认的通知》证明：2014年9月28日，宝鸡市发改委对眉县发展和改革局下发通知，同意备案，通知下发之日起二年内开工建设有效。
7、眉县发展和改革局出具的说明、请示、通知等材料证明：2014年9月26日该局以眉发改字[2014]79号给宝鸡市发展和改革委员会上报了《关于陕西秦龙果汁饮料有限公司新建年产3.5万吨猕猴桃果汁深加工项目备案的请示》，该项目至今未落地建设。
8、曹某提供的《商务函》证明：2007年9月15日，欧美投资有限公司称，该公司经多方努力未能筹到资金，致使双方合作的果汁加工项目迟迟未能实施，现经欧美投资有限公司董事会研究决定，退出合作项目。
9、委托融资合作合同显示：甲方陕西秦龙果汁饮料有限公司（代表人曹某）为扩大再生产，委托乙方上的财富基金管理（北京）有限公司（代表人吴某）全权代理融资，融资额度为1.8亿元，融资利率为24%
10、企业设立审核表、申请书、股东名录、公司章程、中外合作经营合同书等工商登记材料、北京市工商行政管理局出具的《关于企业数据查无的函》证明了涉案公司的相关情况，其中，德道公司于2015年3月设立，法定代表人为耿超，股东为耿超（4000万元）、王某1（1000万元），经营范围：投资与资产管理、非证券业务的投资管理、咨询（不得从事以下业务：1.发放贷款；2.公开交易证券类产品或金融衍生品交易；3.以公开方式募集资金；4.对除被投资企业以外的其他企业提供担保）；2016年4月27日，北京市工商行政管理局出具公函称，经查询企业登记数据库，没有“北京聚信和咨询有限公司”的信息记录；商德公司于2015年11月登记成立，法定代表人为吴某，经营范围：非证券业务的投资管理、咨询，股权投资管理（1.未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2.不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3.不得发放贷款；4.不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5.不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。）等；陕西秦龙果汁饮料有限公司系中外合作企业，投资者为宝鸡长江机械有限公司和欧美投资有限公司，批准日期为2005年，法定代表人为曹某，经营范围为加工、生产各种果汁、果酱、销售自产产品。
11、合作协议显示：甲方耿超，乙方谭世军，甲乙双方合作经营德道公司，签订时间为2015年7月1日，合作经营范围为投资、理财、融资业务，合作经营的方式为：1、公司现有在财产由甲方出资投入，财产所有权归甲方（财产清单），甲、乙双方共同使用；2、自本协议签订之日起，公司购置的财产由乙方出资购买，共同使用；3、公司租赁场地的租金甲、乙双方各承担50%；4、公司所需水电费用，员工工资等所有费用由乙方承担；5、乙方承诺每月完成200万元业绩，乙方提成26%，每月递增业绩5%（逐月递增）。6、财务账户出现资产不明晰、账款不符等由乙方承担。合作期限为五年，自2015年5月1日起至2020年4月30日止。乙方负责公司的业务经营和管理活动。
12、到案经过、工作记录、起赃经过、搜查及扣押笔录、扣押清单证明：被告人谭世军于2016年4月2日被抓获归案；被告人王兴平于2016年5月7日被抓获归案；被告人姜春波于2016年7月10日被抓获归案，被告人耿超于2016年4月14日被抓获归案；民警起获黑色奔驰牌唯雅诺客车（×××）1辆，现已被扣押。
13、工作说明证明：2016年3月以来，商德公司多名事主到朝阳分局经侦大队举报该公司涉嫌非法吸收公众存款，其中大多数事主提供线索称其之前均是从德道公司转到商德进行投资，上述两公司的控制人均是耿超，并称上述两公司人员结构高度重叠。后经侦大队受理商德公司涉嫌非法吸收公众存款案，2016年4月14日，耿超被查获。经初步讯问，耿超自称其本人是德道公司的控制人，商德公司系德道公司经理谭世军打着其旗号成立的。2016年4月25日，多名德道公司投资人得知耿超已经被抓后到朝阳分局经侦大队正式报案，后经侦大队受理并立案侦查。
14、户籍材料证明了各被告人的基本情况。
（四）被告人供述
1、被告人耿超的供述证明：我是德道公司的老板兼法人。德道公司注册地是朝阳区神路街39－100，经营地点在团结湖盛夏商务楼1层，法人是我，公司员工6－7个人，公司总经理是谭世军，剩下的就是谭世军下面的渠道经理，姜春波、杨某、陆某、王兴平等人，谭世军和我是业务关系，他是我聘请的总经理。他在德道财富就负责公司所有资金吸收、寻找客户。我们有一份合同，其中约定谭世军提吸收总款的31%，最后涨到40%了。对外宣传就是业务员街头发广告，广告是三折页的，接待客户都是谭世军安排的，我基本不管。
我的公司有德道公司、寰宇中星网络科技有限公司、九合伟嘉科技开发有限公司。德道公司的项目是螺纹钢项目，就是燕郊九合伟嘉科技开发公司，一共投了2000万元左右，公司法人是宋某，是我朋友，我是实际控制人。项目在河北省燕郊高楼镇张老辛庄村北，有一片15亩的土地，里面盖了厂房，铺了地面。所有的投资也都是转账或者现金。转账是通过兴业银行朝阳门支行的个人卡转的。房东叫什么记不清了，是通过一个叫滕某的认识的。这个项目是谭世军来操作的，开始的时候月息返利是半年1%－2%，一年期的月息是2%，合同是我和谭世军一起拟定的。我自己投资了两家公司：1、花了200万左右，在北京市朝阳区百子湾家园一个小学门口收购了一家健身房，健身房叫英朗动能。现在法人还没有更改，还是原来健身房的法人。钱我是通过现金和转账的方式支付的。转账时通过兴业银行朝阳门支行的个人卡转的，转了40多万房租，剩下的都是现金。2、寰宇中星网络科技有限公司我注资了20多万元，法人是谭世军，但是我是实际控制人，这公司就是我的。公司还了100多个客户钱，还剩下一部分没有还。
谭世军是王某1介绍给我认识的，当时在公司做总经理，就是管业务。他拿公司总投资款的45%，公司用剩下的55%。具体谭世军这45%是怎么分配的我不清楚。我给谭世军的45%的提点基本都是通过我兴业银行的卡转到他个人名下的卡上，还有一部分是现金。还有一张在河北三河燕郊镇汉王路兴业银行燕郊支行开的户也给谭世军转过钱。我和他之间除了这些，再就是他离开德道财富之后我买一辆路虎揽胜时他给我转了3万元，其他的基本没什么了。我是2014年12月份认识谭世军的。我跟谭世军之间的经济往来就是谭世军帮我找螺纹钢项目的投资人，我给他返点，我与商德公司没有直接往来，近两年我跟谭世军借过钱，他也跟我借钱，我们俩之间过账的资金有上千万了，我借他的钱都是德道公司的钱，他借给我及还给我的钱我就不知道是哪里的了。我们俩的往来资金什么方式都有，有银行转账、微信转账、支付宝转账及现金都有。
我和宋某是朋友关系，宋某找我说过一个猕猴桃果汁项目，当时我和谭世军都在我办公室谈的，宋某让我垫资四五千万元，我没有同意之后这个事就过去了，其他我就不知道了。2016年1月底左右谭世军从我公司离职，但我后来知道从2015年11月谭世军还在我公司时就在商德公司（法人是吴某）做陕西的猕猴桃果汁项目，还带走了我公司的销售团队。我知道上述情况是谭世军介绍我跟吴某见面时，吴某跟我透露的，后期又见过几次面。商德公司的员工都是从我的德道公司跳槽过去的，都是我公司谭世军带过去的。商德公司大概是2015年10月左右成立的，主要经营销售投资理财和借贷。我跟这个公司没关系，我后来才知道谭世军打着我的旗号去吸收投资，其中许多投资人就是我德道公司原来的客户。谭世军从我公司离职，就是因为觉得在我公司挣得少，他就去商德了。德道和商德两个公司之间没有业务或资金上的往来。
德道公司用我的兴业银行卡返还投资人利息、支付员工工资。公司房租等营业性收入大部分是用现金支付的，其他的就是用我个人的兴业银行的卡转账。公司投资人的投资款是用于之前供述中提到的健身房、餐厅等项目，健身房的房租是用我个人的兴业银行卡转的帐，餐厅都是现金，也用银行卡转账给滕某了，大约转了40万左右。德道公司给投资人出具的企业连保函中的北京九和伟嘉科技开发有限公司、北京寰宇伟嘉进口贸易有限公司、北京国扬房地产有限开发公司、北京聚信和咨询有限公司、河北国绿农业科技开发有限公司之前是合作关系，大约2016年5月与国扬房地产、河北国绿公司取消了合作关系，和河北国绿公司有合作协议和取消协议，和国扬就是口头的合作关系，其他那几家公司都是我的公司，朋友代持股份的。我和上述几家公司大部分都是现金来往。
我从德道公司没法算获利，除了给谭世军的45%，剩下的钱都归我支配。我现在个人财产就是一辆奔驰车，被公安机关扣了，是我租来一个牌子，这辆奔驰维亚诺车买车的时候也是背的户，是一辆黑色奔驰，车牌号是×××，还有就是上述说的三个公司。我还在燕郊开了一家叫在水一方的洗浴中心，地点在汉王路路口，那个洗浴我投资了100多万元，开了两个月左右因为涉嫌卖淫嫖娼被公安机关罚款100多万元，就是没收非法所得。在大成县公安局交的钱。当时我叫付某办的，一共200万，用的就是德道公司吸来的钱。在燕郊神威北路开了一茶楼，我投资入股了30万元，占30%股份，钱给滕某了，她是老板。具体怎么支付的忘了。也是用的德道财富吸来的钱。德道公司从成立到2015年4月1日一直都是按时付息，我的德道公司到我进来之前一直没有关，商德公司因为还不起利息了都关门跑了。商德和德道两个公司不存在业务或资金上的往来。
被告人耿超当庭供述证明：德道公司成立就是吸钱然后投资项目的，公司的宣传都是谭世军负责的，所有的资金都是他招聘的员工帮我吸收的，他就负责融资，统一管理所有人。当初我们签过一份合作协议书。谭世军在公司一成立时就来了，他担任总经理，所有资金是他宣传的，吸收完了我去投资。我名下账户给谭世军的转账里有业务款和私人的欠款，业务款是给业务员的提成，是通过谭世军给他们的，通过我的卡没有给过，因为谭世军是业务打包，他一次性负责，也负责业务员提成等的发放，业务员也是他找的。公安机关从我那扣押的奔驰牌客车1辆的牌子是租的，车是我出资买的，买车的手续应该是没有了，这车就是用投资人的钱买的。
2、被告人谭世军的供述证明：最早我在德道公司是业务部副总，负责业务工作，手下有两三名总监。市场部有刘某1、徐某、高某、王某2、兰某。还有渠道部，有姜春波做的最大，王兴平、张某3、杨某、赵某、陆某、张某4、张某1也是姜春波手下的，做的都比较多。姜春波做的业绩最大，他至少做了几千万的业绩，具体几千万不清楚。王兴平做了大概300万元左右。吴某是耿超介绍我认识的。2015年11、12月的一个晚上耿超在公司对我说我带你去见吴某，他告诉我吴某是商德财富的法人，后来耿超开车带我去东大桥宫霄ktv和吴某见了一面喝了一杯酒。2015年11月上旬的时候，姜春波在德道的业绩很好，耿超就想把我弄走，耿超和我说你去商德公司，那个公司也是我的，你去那里接着做。我第一次去商德的时候，我没有见过吴某，当时是耿超带我去的。到商德财富之后，猕猴桃项目还没有在商德财富做，是我把猕猴桃项目带到商德财富的，是耿超让我带着去的。我在德道财富获利最少也得有四五十万元。这些钱我们玩牌，耿超赢了我三四十万元，后来剩下的钱也都扣工资了。在商德财富我大概获利20万元。2005年路虎揽胜车一台，灰色，当时算40万元抵押给我。
我在商德公司任总监，法人是吴某，公司于2015年11月在朝阳注册的，公司办公地址在慈云寺远洋国际C座28层，主要经营销售投资理财和借贷。总经理是小鱼（真实姓名不详，30岁左右，东北人），小鱼是我直接领导，我是总监职位。我手下有三个经理，吴某1、王兴平和陆某，每个经理下面大约有15个业务员，业务员的名字记不清了。法人吴某负责给客户赚钱，总经理（小鱼）主要负责公司的财务，我主要负责找销售渠道，我手下的三个经理主要负责销售业务，经理下面的业务员主要负责拉拢客户。公司销售陕西猕猴桃深加工产业项目，每人一万起投资，年利率48%-60%，有季度投，还有半年的时间周期。我2015年12月初开始入职，每月大约4-5万元人民币，每季度都有提成，提成约1%。我们公司通过打电话等方式，具体都是销售业务员在做。我们公司大约收了1900万元人民币左右，具体我记不清了。钱都打在法人吴某的平安银行的个人账户里了，具体做什么，我不太清楚。
我们是融资公司，然后把融资来的钱老板拿去做项目。我们公司就有一个项目，叫猕猴桃项目，一万元起开始投资，月息4%-5%，产品投资时间3个月到半年，主推3个月。猕猴桃项目是真实的，因为有资料、有合同、有地。我和宋某实际考察过一次这个项目。当时我们去那个项目是曹某接待的我们，是耿超让我们去考察的这个项目的。当时我没有和对方合作，就是和对方谈了一下，实际什么都没做，后来没有又去过。我当时见到曹某之后，他就给我介绍了他们公司，然后说需要钱。我听了之后就说我给你找公司给你融资，又问他基金公司什么的行不行，他就说只要能找到钱就行，我就走了。这些宣传的材料是曹某给我的，给了我一个纸质的，给了我两张光盘。我最早知道这个项目是耿超把我叫到办公室告诉我这件事，然后给了我一个材料，让我去陕西，是耿超让宋某和我一起去的陕西。
商德公司一共融资不到两千万，通过pos机收取投资人的投资款，pos机直接挂的是吴某的平安银行个人账户。我们所有工作人员的工资、客户的返息也是用这个账户返。这些钱我不知道吴某干什么用了。我没有固定工资，直接拿提成。我作为销售团队的负责人，吴某收到投资款后，把投资款的41％直接打给销售团队。
耿超应该是商德公司的董事长，或者总经理。公司的所有员工以及管理层的领导都要听他的，他说了算，这个公司是他当初组建的，项目也是他想出来的，2015年11月份，耿超跟我说有一个陕西猕猴桃果汁的项目，买土地建设厂房生产果汁，目前需要钱，让我去找几个业务员，然后业务员找客户投资，我同意了，就开始召集业务员，找投资人。投资人的钱都投到法人吴某的个人账户里面了。给客户返利，怎么返，返多少都是耿超定的。我的业务员是从德道财富公司找来的，找来两个人。我不知道这两个业务员找来几个投资人，我没有找来投资人。
德道公司是通过耿超的兴业银行的银行卡转账的，商德公司是通过吴某的平安银行的银行卡转账的。支付员工工资德道公司是用耿超的银行卡转账，刚开始是耿超转给我，我再给员工发工资，后来就是耿超直接给业务员发工资。商德公司12月份时是耿超打给我，再划给业务员，后来就是吴某的卡给员工发工资了。德道和商德两个公司之间没有业务或资金上的往来。螺纹钢项目真实，猕猴桃项目有没有我不知道了。投资款是否用于项目开发我不知道。
被告人谭世军当庭供述证明：我在2014年12月我刚去德道公司的时候就担任总监了，我管理业务员、业务经理，一共是四五十人，业务员把业绩报给我，我报给苏某。当时我与耿超是签过一个合作协议，但后来把这个协议烧了，这是我当时不懂法他跟我签的。德道公司有三个业务部，张某3带一个，姜春波带一个，我带一个。我认为我起诉书指控的两起犯罪中我的犯罪金额加在一块应该是1000多万。我在商德公司没有担任职务，不带领团队，商德的融资业务归耿超管。我是在2015年11月20日左右，商德公司刚成立我就过去了。
3、被告人王兴平的供述证明：我于2015年11月在德道公司，2015年12月到商德公司做理财经理。商德公司的法人是吴某，是2015年11月在朝阳注册的，主要做投资理财产品的。商德公司总经理是谭世军，他手下有五个理财经理，有吴某1、杨某1、陆某、张某5，还有我本人，谭世军主要负责公司全面业务，负责平时整个公司的管理，我们几个理财经理主要负责找销售渠道、负责销售业务，我们还会去找些业务员，他们每笔业绩我们抽几个点作为介绍费，我的团队有四五个业务员，有张某1、臧某、董某、张某4、王某3、姜某，当时商量的是每销售一笔我的团队拿销售额的32%作为提成。每笔都是现结，后来实际再做的时候，也是这么给的，32%的提成分配是每做成一笔，我自己留下这笔钱的2%，剩下的30%奖励给做成这单的业务员。我这个团队一共做了大概三四百万的业绩。我个人找了7、8个客户，一共拉了100多万的投资。
我们公司销售陕西猕猴桃深加工产业项目，每人一万起投资，年利率48%-60%，是按照季度投的。我是2015年12月初开始入职的，没有底薪，客户签单第二天提成，我可以得到投资总额的32%-38%。我们公司是通过打电话及路边发放小广告等方式销售理财产品的。公司一共收了多少钱我不清楚，钱都到公司账户上了，具体这些钱做什么了我不太清楚，我自己没有去过陕西猕猴桃深加工产业项目，我都是听谭世军说的，他去过。
2015年11月，我当时在德道公司工作，德道财富在燕郊有两个项目，我们一起去燕郊看项目，我当时坐在谭世军的车上，谭世军就问了我的情况，我们就认识了。后谭世军和我说自己有一个新项目，问我有没有兴趣，之后他就又和我聊了这个项目，我就答应他了。向客户介绍项目就是说我们公司老板吴某在陕西宝鸡一个猕猴桃果汁公司占有15%的股份，这个公司有100亩果园，种的猕猴桃，之后做成果汁。现在投资','2018-09-22
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