山东省菏泽市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁17刑终331号
原公诉机关山东省菏泽经济开发区人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱爱敏，原菏泽市味友食品有限公司、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月1日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕，现羁押于菏泽市看守所。
山东省菏泽经济开发区人民法院审理山东省菏泽经济开发区人民检察院指控原审被告人朱爱敏犯非法吸收公众存款罪一案，于二〇一六年八月二十二日作出（2016）鲁1791刑初125号刑事判决，被告人朱爱敏不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料，审查上诉人朱爱敏的上诉状，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。合议庭依法讯问了朱爱敏，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。现已审理终结。
原审判决认定，2014年初至2015年下半年，被告人朱爱敏和马某1（另案处理）在位于菏泽市中华路和人民路交叉路口西南角天羽量贩楼下以山东瑞德投资担保有限公司和山东瑞荷股权投资基金管理有限公司进行融资，并通过宣传单、电子屏、带领投资人到菏泽德源化工有限公司参观等形式向社会上公开宣传，以高息且有保障等理由，向社会不特定公众吸收资金。先后以菏泽德源化工有限公司等公司的名义，与被害人陈某、桑某、晁某、朱某、崔某1、王某、练某、崔某2、李某1、张某1、尘某、李某2、李某3、尚某、胡某、李某4、刘某、肖某、许某、崔某3、郑某、李某5、钱某、周某1、孙某、王某1、王某2、闫某、马某2等29人签署投资合同和投资担保合同，共计吸收投资款236.8万元，其间支付被害人现金及利息32.08661万元。
另查明，2014年6月11日，朱爱敏和马某1共同出资在山东省工商行政管理局注册成立了山东瑞荷股权投资基金管理有限公司，法定代表人为朱爱敏。公司经营范围为：受托管理股权投资企业（不含金融、证券、期货、集资理财等业务）。并注明：依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。
2014年11月8日，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司与菏泽德源化工有限公司、菏泽德兴化工有限公司签订协议，约定由山东瑞荷股权投资基金管理有限公司做为投资人的担保人，向菏泽德源化工有限公司投资五千万元，菏泽德兴化工有限公司自愿将该公司100%股权转让给山东瑞荷股权投资基金管理有限公司做为抵押，并约定签订本协议三日内，办理股权转让登记手续，协议还约定了其他事项。2014年12月4日，菏泽德兴化工有限公司在工商登记机关做出企业变更登记，公司股东（发起人）由杨某、李某6、翟某变更为山东瑞荷股权投资基金管理有限公司，持股比例为100%；同日，菏泽德兴化工有限公司的法定代表人由杨某变更为朱爱敏。2015年1月9日，菏泽德兴化工有限公司在工商登记机关再次做出企业变更登记，公司股东（发起人）由山东瑞荷股权投资基金管理有限公司变更为周某2；同日，菏泽德兴化工有限公司的法定代表人由朱爱敏变更为周某2。
案发后，被告人朱爱敏退赔被害人郑某10万元，退赔被害人李某52.5万元；取得被害人孙某、钱某、王某1、王某2的谅解。
上述事实，有经原审庭审举证、质证，原审法院予以确认的下列证据证实：
一、被害人陈述
1、陈某陈述，证明2014年，有人向其散发宣传山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的彩页，并介绍了该公司几种投资模式、收益模式。其到公司考察后，于2014年5月5日其投资8万元，2014年10月24日其取走5万元现金后，双方重新签订了一份借款金额为3万元的投资合同。其共得利息12000元钱左右，具体金额记不清了。在2015年8月份以后，山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司就没有再向其支付过利息，也没有返还其3万元本金。
2、桑某陈述，证明2014年4月份，在青菏广场有人发给其一张宣传单，内容是宣传菏泽瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司的，主要介绍该公司几种投资模式、收益模式。经其到公司考察，于2014年4月15日投资5万元钱，并与马某1签订了投资合同。利息一共返还了12个月，共计9000元钱。其不知道菏泽瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司将投资的钱用到什么地方，马某1说是商业秘密，不告诉自己。
3、晁某陈述，证明2014年6月份，其在中银广场玩时有人发给其一张宣传彩页，内容是宣传山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的，主要是介绍该公司的投资模式、收益情况。其于2014年6月18日到山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司投资了10万元。2014年6月25日，因急需用钱取走了7万元。后山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司按照合同约定一直在向其支付利息共计6300元钱。2015年9月份以后，再没有支付利息，投资的本金还有3万元钱没有返还。
4、朱某陈述，证明2014年8月，在中银广场有人发给其一张宣传彩页，内容是宣传山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的，主要是介绍该公司的投资模式、收益情况。2014年8月29日，其到山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司投资了2万元，并与该公司签订了投资合同。2014年11月4日，其又到该公司投资了2万元，并签订了投资合同。后该公司按照合同约定向其支付利息共计5940元。2015年10月份以后，山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司就没有再向其支付过利息，也始终没有给其返还本金，公司人员说朱爱敏是他们公司的负责人，其就多次要求朱爱敏返还4万元本金，朱爱敏一直拖着说给钱，但是直到案发也没还钱。
5、崔某1陈述，证明2014年的一天，在菏泽市中华路和人民路交叉路口，先后收到两个男青年散发宣传山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司的传单，并说山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司是国家批准的正规公司，利息一分二。于2014年9月27日到山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司存了1万元。共领了14个月利息，其中上半年一次性给利息690元，后8个月每个月利息120元，共计1650元。2015年9月份以后，该公司不再发放利息，本金也不能支取。到他们公司去要钱，他们公司的前台接待杜某说老板不在等等为由推脱。
6、王某陈述，证明2014年的一天，在菏泽市中华路中华影剧院门口，有一个男青年来散发宣传山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司的传单，说山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司是国家批准的正规公司，利息是月息一分一。2014年9月19日其往山东瑞德股投资担保有限公司菏泽分公司存了2万元，并与该公司签订了投资合同。其领了利息共计3300元。2015年11月份后，公司不再发放利息了，本金也不能支取。
7、练某陈述，证明2014年10月的时候，有人在菏泽学院东校区家属院发内容宣传山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的材料，主要是介绍该公司的投资模式、收益情况。其于2014年10月17日到山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司投资了2万元钱；2014年10月23日，又到该公司投资了5万元钱，均与该公司签订了投资合同。开始该公司按照合同约定一直在向其支付利息，共获得利息共计7000元钱。2015年8月份的时候以后，该公司就没有再支付过利息，也始终没有返还本金。
8、崔某2陈述，证明2015年4月3日，其投资1万元钱，并与山东瑞菏股权投资基金有限公司投资担保合同。投资的这笔钱的利息正常支付到了2015年7月份左右，共计获得了360元钱。再往后就没有再支付过利息，后来其多次山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。
9、李某1陈述，证明2014年11月份，其在广场散步时有人发给两张宣传单，一张是宣传山东瑞菏股权投资基金有限公司的，主要是介绍该公司几种投资模式、收益模式，一张是宣传德源化工有限公司私募基金的。后来，其就按照宣传单上写的公司地址到了位于菏泽开发区人民路上的这家公司，当时看见在该公司大门口悬挂了大条幅进行宣传，走进公司，当时里面就已经有很多投资者，该公司工作人员给介绍了他公司的经营模式。说山东瑞菏股权投资基金有限公司是中介和担保公司，有注册资金一亿元，政府扶持，手续齐全，是替山东菏泽德源化工有限公司来募集资金的，募集到的资金都会投资到山东菏泽德源化工有限公司用于生产经营，利息是通过山东瑞菏股权投资基金有限公司来返还。公司的人还让投资者坐车到山东菏泽德源化工有限公司去考察，到了德源公司后，从德源公司西边一间板房里出来了一个人，这个人向大家自我介绍他是德源公司的工作人员，然后介绍了德源公司的前景如何如何好，并且欢迎来德源公司投资。其感觉德源公司是真实存在的，而且公司占地也很大，有实力，就决定投资。2014年11月29日，其投资了10万元钱；后来，在2014年12月28日和2015年5月16日，其又分别投资5万元和15万元，均签订了合同。这三笔钱的利息正常支付到了2015年9月份左右，共获得了1万多元钱。后来公司就没有再支付过利息，其多次到山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现，再后来其到德源公司去问情况，德源公司财务人员说他们公司根本没有收到过投资的钱，其又让德源公司财务人员看了一下其合同上德源公司的公章，德源公司财务人员说这个章是假的，其又去找朱爱敏去理论，朱爱敏也承认投资的钱没有让德源公司使用，但是她始终不说这些投资款到哪里去了。
10、张某1陈述，证实2014年11月22号左右，其在街上散步时有人发给一张宣传单，是宣传菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司的，宣传单上介绍了该公司的几种投资、回报模式。后其到该公司去，公司还拉投资者到了山东菏泽德源化工有限公司去考察。2014年11月26日，其投资了1万元钱，并与山东瑞菏股权投资基金有限公司签订了投资担保合同。这笔钱的利息正常支付到了2015年8月份左右，共计获得了9个月利息，一共1080元。再往后就没有再支付过利息，后来其多次山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。
11、尘某陈述，证明2014年8、9月份，有人发给一张宣传彩页，内容是宣传山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的，主要是介绍该公司几种投资模式、收益模式。过了几个月，其按照宣传单上写的公司地址到了位于菏泽开发区人民路上的这家公司，一名叫崔某4的工作人员给其介绍了他公司的一些基本情况和运营模式。其觉得山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的项目不错，决定投资。2014年12月1日，其到山东瑞荷股权投资基金管理有限公司投资了2万元；2015年1月27日，其又到该公司投资了1万元；2015年2月26日，其又投资了2万元，并分别与山东瑞荷股权投资基金管理有限公司签订了投资担保合同，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司给其开了收据。该公司按照合同约定一直在支付利息，共得了5080元利息。2015年11月份以后，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司就没有再向其支付过利息，也始终没有返还5万元本金。其多次到这家公司去要钱，朱爱敏一直拖着说给钱，但是直到案发也没有还钱。
12、李某2陈述，证实2014年11月份，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司在天羽量贩其公司门口搞宣传活动，有表演唱戏的，还有发宣传单的，宣传其公司融资利息比银行利息高许多，让居民往其公司投资。其就动心了，于2014年11月26日存了第一笔1.5万元。后分别又于2014年12月19日、21日和2015年1月16日各存1万元，共计存本金4.5万元，共领利息4015元。到2015年8月份，该公司不再发放利息了，本金也不能支取。后其见到朱爱敏几次，朱爱敏承认投资的钱是交给她了，她欠钱，其公司出现困难了，她会慢慢还钱。
13、李某3陈述，证明2014年12月份，有人发了几张山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的宣传页，主要是介绍该公司几种投资模式、收益模式，还有是宣传德源化工有限公司私募基金的。收到宣传单两天后，其按宣传单上的地址找到了瑞菏基金公司，瑞菏资金公司的法人是朱爱敏，实际负责人为马某1，很多事都是马某1具体操作。2015年1月7日，其投资了1万元三个月期限返还本息的，并在瑞菏基金与山东瑞菏股权投资基金有限公司签订了投资担保合同。4月份到期时，其到瑞菏公司兑付本金，该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。从2015年2月到5月，其去瑞菏公司拿回了440元利息。2015年9月份，其到公司催要本息时，瑞菏公司直接给了660元利息，共领取了1100元利息。
14、尚某陈述，证明2015年1月份，有人发了几张山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的宣传页，主要是介绍该公司几种投资模式、收益模式，还有是宣传德源化工有限公司私募基金的。其到瑞菏基金公司考察，有个业务员对其说山东瑞菏股权投资基金有限公司是中介和担保公司，有注册资金一亿元，政府扶持，手续齐全，是替山东菏泽德源化工有限公司来募集资金的，募集到的资金都会投资到山东菏泽德源化工有限公司用于生产经营，并且可以随时支取等等。2015年2月3日，其投资了5万元钱三个月的项目，并在瑞菏基金与山东瑞菏股权投资基金有限公司签订了投资担保合同。5月份到期时，其到瑞菏公司兑付过本金，崔某4说，如不急用钱，可以继续履行合同，并说还按原合同继续执行就可以。8月份到期前，其与瑞菏公司联系支取到期本金，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。其共领取了4300元利息。
15、胡某陈述，证明在2014年11月份，其听朋友张某1说菏泽有一家名为菏泽瑞菏股权投资基金管理的公司下午有活动，要去厂家参观，让其跟着去看看，就跟着张某1和他对象去了这家公司，当时公司里面就已经有很多人，这家公司的工作人员给我们介绍他们公司的基本情况和运营模式，主要内容在宣传单上都有，后就让到公司的人坐上公司的车，拉到山东菏泽德源化工有限公司去考察。2014年11月26日，其投资了1万元钱。其获得了1100元利息，投资的本金没有返还。
16、李某4陈述，证明2015年春天的时候，其朋友刘某说有一个菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司的项目，说这个项目赚钱，而且公司什么证件都有，比较保险。后来其去了瑞荷公司，公司员工介绍说公司属于中介性质，收了投资人的钱之后公司拿去做另外的投资，并大致介绍了一下公司的经营模式。2015年5月6日，其夫妇一起去了菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司，并把1万元现金交给了瑞菏公司的会计，并且签订了投资担保合同。从2015年6月初开始大概领到460元左右的利息。到了2015年9月份左右，再往后就没有再支付过利息，后来其让朋友刘某多次山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。
17、刘某陈述，证明其家就在菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司附近，2014年12月份，其到该公司，工作人员给其发了两张宣传单，一张是宣传山东瑞菏股权投资基金有限公司的，主要介绍该公司几种投资模式，一张是宣传菏泽德源化工有限公司私募基金的，考虑到其养老金放在银行里面利息太低，再加上这家公司宣传的投资收益情况很有诱惑力，所以决定到这家公司去投资。2014年12月18日，其到该公司投资1万元钱，2015年7月7日以其老伴霍某的名义在该公司投了1万元现金。这两笔钱的利息正常支付到了2015年9月份左右，后来就没再支付过利息，其多次山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但都没有兑现。
18、肖某陈述，证明2014年其租住的房子在菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司附近，通过菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司的业务员，得知往菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司放钱能拿到1.2分的月息。2014年12月8日，其将1万元存款放到了菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司，后菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司每月都支付其120元的利息，直到2015年11月份后就没再给过利息。截止到2015年12月7日期限届满，其到菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司催要本金，公司的人以各种理由推辞，2015年12月28日和30日，菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司的老板朱爱敏分别给其出具了还款的保证书，保证停两三天就给钱，但是没给一分钱。其投资的本金共计获得2014年12月份至2015年11月份的利息1320元钱。
19、许某陈述，证明2015年7月，其路过菏泽瑞荷股权投资基金管理有限公司时，看到该公司门口的流动宣传字幕，然后就进去看了看，该公司工作人员给其介绍了公司的经营模式，说该公司是中介和担保公司，有注册资金一亿元，政府扶持，手续齐全，为很多公司募集资金，募集到的资金都会投资到这些公司用于生产经营，利息是通过山东瑞荷股权投资基金有限公司来返还，还介绍了该公司的几种投资模式。2015年7月23日，其投资3万元钱，共获得了660元钱的利息。到了2015年9月份左右，就没有再支付过利息，后其多次到菏泽瑞荷股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着说给，但是都没有兑现。
20、崔某3陈述，证明2014年10月份，其路过山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的门口，有人给其发了一张宣传单，上面宣传的主要内容是山东瑞菏股权投资基金有限公司的几种投资模式、收益模式，该公司的工作人员介绍了公司的基本情况和经营模式。后来过了两个月，其感觉这家公司挺正规，有营业执照，再加上给的利息也比银行高，在2014年12月24日，其投资了1万元钱，后在2015年3月8日和2015年9月25日，其又分别投资了1万元和2万元。其投资的这三笔钱的利息正常支付到了2015年9月份左右，共得了1560元钱利息，再往后就没有再支付过利息，后来其多次到山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司的朱爱敏一直拖着没有兑现。
21、郑某陈述，证明其和菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司的老板马某1是通过熟人认识的，其也多次到该公司去考察，马某1也多次介绍他公司是担保公司，手续齐全，是为山东菏泽德源化工有限公司来募集资金的。2015年1月12日，其投资14万元钱，共计获得了11200元利息。这笔钱的利息正常支付到了2015年7月份左右，再往后就没有再支付过利息。其又多次到找马某1和他对象朱爱敏要钱，但是始终没有返还本金。
22、李某5陈述，证明2014年7、8月份，其和对象张某2散步时经常在山东瑞菏股权投资基金管理有限公司路过，看到这家公司门口悬挂了大条幅进行宣传，门口还有人发宣传单，其也领了三张宣传单，一张是宣传山东瑞菏股权投资基金有限公司的，内容主要是介绍该公司几种投资模式、收益模式，还有一张是宣传德源化工有限公司私募基金的，还有一张是宣传德源化工有限公司前景、业绩的，后来其在网上又查了一下山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的情况，看到网上有很多关于这家公司的信息，其中还有报纸上宣传这家公司的信息，当时感觉这家公司实力还行，还到这家公司去考察了一下，工作人员给其介绍的内容大体和宣传的内容都是一样的。其对象还跟着该公司的车，到山东菏泽德源化工有限公司去考察，当时其对象要了一张德兴化工公司的土地证复印件，山东瑞菏股权投资基金有限公司的负责人马某1又在这张土地证复印件后面签了他的名字，后来其和对象感觉有土地证作为抵押，就决定投资了。2014年11月18日，其对象在山东瑞菏股权投资基金有限公司投资了10万元钱；2015年7月8日，其对象又投资10万元，期限是三个月，这次投资，乙方变成了菏泽味友食品有限公司。投资这两笔钱的利息正常支付到了2015年7月份左右，再往后就没有再支付过利息，后来其多次到山东瑞菏股权投资基金有限公司去要本金和利息，但是该公司朱爱敏一直拖着说给，并给打了三次保证资金到位的还清的证明，直到现在都没有兑现。其投资的本金没有返还，共计获得了11700元钱。
23、钱某陈述，证明其2015年年初，其收到一份宣传山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的传单，说山东瑞荷股权投资基金管理有限公司是国家批准的正规公司，存一年利息一分五。后其到山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的办公室现场考察，他们公司的总经理马某1宣传该公司是国家批准的正规公司，融资利息比银行利息高许多，融资的钱款是让菏泽德源化工有限公司使用的，菏泽德源化工有限公司给付利息。2015年2月2日，其存了8万元。到2015年8月份，公司不再发放利息，本金也不能支取。其领了5个月利息共计5957.14元。
24、周某1陈述，证明2014年的一天，其收到传单，是宣传山东瑞荷股权投资基金管理有限公司是国家批准的正规公司，且公司融资利息比银行利息高许多，投资是没有任何风险的。其到了山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的办公室现场考察，看到他们公司的门头上面有滚动字幕宣传山东瑞荷股权投资基金管理有限公司是国家批准的正规公司，融资利息比银行利息高许多等等内容，而且其在菏泽电视台的天气预报栏目上面也看到过宣传瑞荷基金的广告。2014年8月23日，其存了2万元，开始到期能收到利息，其领了13个月利息共计3120元。到了2015年10月份，公司不再发放利息了，本金也不能支取。
25、孙某陈述，证明2014年底2015年初左右，通过熟人介绍，其到山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的办公室现场考察，他们公司的总经理马某1宣传其公司融资利息比银行利息高许多，融资的钱款是让菏泽德源化工有限公司使用的，菏泽德源化工有限公司给付利息，投资是没有任何风险的。其又问了问多名在场的在山东瑞荷股权投资基金管理有限公司有投资来领利息的人，他们都说山东瑞荷股权投资基金管理有限公司这个公司信誉很好，到期就按约定给付利息。2015年1月27日，其存了75万元。开始到期能收到利息，其领了6个月利息共计57701.61元。到了2015年8月份，公司不再发放利息，本金也不能支取。
26、王某1陈述，证明2015年上半年，其路过山东瑞荷股权投资基金管理有限公司门口时，看到了山东瑞荷股权投资基金管理有限公司门口的瑞荷基金的牌子，其就进去看看，他们公司的工作人员就给介绍他们公司是正规公司，是经过国家批准成立的，存一年利息是月息一分五。2015年4月7日，其投入5万元，并与山东瑞荷股权投资基金管理有限公司签订了投资担保合同。其领了3个月利息共计2100元。2015年7月份以后，公司不再发放利息，其经常去公司催要利息和本金，他们公司的工作人员一直用各种理由推脱说尽快给但拖着不给钱。
27、王某2陈述，证实2015年上半年，其于2015年3月30日投入10万元，领了4个月利息共计4596.77元。2015年8月份以后，其公司不再发放利息了，其经常去他们公司催要利息和本金，公司的工作人员一直用各种理由推脱不给。
28、闫某陈述，证实2014年11月份，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司在其公司门口搞宣传活动发宣传单，宣传其公司融资利息比银行利息高许多，让居民往其公司投资。2014年12月1日，其投资了4万元现金，开始能按期领取利息，领了6个月利息共计
2880元。到2015年下半年就领不到利息了。
29、马某2陈述，证实2014年11月份，其路过山东瑞荷股权投资基金管理有限公司门口时看见瑞荷基金的门头挺大，其公司人员介绍说他们公司给投资者利息是一分二，比银行利息高许多，而且其公司人员还介绍说投资的资金安全有保障等等。2014年11月22日，其投资了23000元现金，开始能按期领取利息，一共领了9个月利息2291元。到2015年下半年公司不发利息也不给本金，其才见到朱爱敏几次，朱爱敏承认投资的钱是交给她了，她欠其本息。
二、物证、书证
1、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司与投资人签订的投资担保合同,证实投资人签名，借资人加盖公章（分别以“菏泽德源化工有限公司、菏泽味友食品有限公司”的名义），担保方加盖公章（山东瑞荷股权投资基金管理有限公司）等，合同内容内容与被害人陈述相印证。
2、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司向各投资人出具的收据，证实各投资人的投资数额，与被害人陈述相印证。
3、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司与投资人签订的担保承诺函，内容为山东瑞荷股权投资基金管理有限公司承担偿还投资人全部投资资金及收益的担保责任，与被害人陈述相印证。
4、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司与各投资人签订的投资回报收取计划书，证实投资资金回报和收益收取方式（按月收取，一次性支取等），内容与被害人陈述相印证。
5、山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司与投资人签订的投资合同，证实借款人为山东瑞德投资担保有限公司，合同上加盖马某1和山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的印章，与被害人陈述相印证。
6、山东瑞菏股权投资基金管理有限公司外部及内部办公室照片，菏泽德源化工有限公司、菏泽开发区冰峰冷食有限公司、菏泽国邦钢球制造有限公司、信达财产保险有限公司公章印形及马某1、郭某、崔天秀个人印章印形，证实山东瑞菏股权投资基金管理有限公司外部特征及经营办公情况，以及从山东瑞菏股权投资基金管理有限公司搜查后扣押的菏泽德源化工有限公司、菏泽开发区冰峰冷食有限公司、菏泽国邦钢球制造有限公司、信达财产保险有限公司公章印形及马某1、郭某、崔某4个人印章印形。
7、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司章程、营业执照、房屋租赁合同、任命书、负责人信息，证实山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的股东为朱爱敏和马某1；该公司成立于2014年6月11日，经营范围为受托管理股权投资企业（不含金融、证券、期货、集资理财等业务），法定代表人为朱爱敏等内容。以及2014年7月7日山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的任命书显示：经公司研究决定，同意设立山东瑞荷股权投资基金管理有限公司菏泽开发区分公司，同意任命朱爱敏为山东瑞荷股权投资基金管理有限公司菏泽开发区分公司负责人。房屋租赁合同显示山东瑞荷股权投资基金有限公司与菏泽市天羽量贩商贸有限公司就房屋租赁事项达成协议，房屋租赁合同上加盖山东瑞荷股权投资基金管理有限公司和菏泽市天羽量贩商贸有限公司的公章，另有朱爱敏的签字。
8、瑞菏基金宣传彩页、关于瑞菏基金承销发行山东菏泽德源化工有限公司私募基金说明书彩页及复印件，宣传单显示：对于山东瑞菏股权投资基金有限公司的介绍、瑞菏基金理财担保收益表。瑞菏基金承销发行山东菏泽德源化工有限公司私募基金说明书宣传单显示：对山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的介绍、菏泽德源化工有限公司的介绍、投资基金理财担保收益表等。
9、扣押在案的朱爱敏的纸质银行账户共三页，显示户名分别为马某1、朱爱敏、崔某4的三人在中国银行、建设银行、工商银行、农村信用社的账户。
10、部分客户回访单及投资情况汇总表，证实上述客户情况汇总表中包括的被害人及投资金额。
11、山东瑞菏股权投资基金管理有限公司与菏泽德源化工有限公司、菏泽德兴化工有限公司所签订协议书，证实该协议书于2014年11月8日由山东瑞菏股权投资基金管理有限公司与菏泽德源化工有限公司、菏泽德兴化工有限公司所签订。协议主要内容：……2、山东瑞菏股权投资基金管理有限公司作为投资者向菏泽德源化工有限公司投资的中介及担保人，对投资者向菏泽德源化工有限公司投资的5000万元投资提供连带担保保证责任。……3、菏泽德兴化工有限公司自愿将其公司的100%股权转让给山东瑞菏股权投资基金管理有限公司。在签订本协议三日内，办理股权转让登记手续，如菏泽德源化工有限公司没有按约定履行本合同，该股权仍归菏泽德兴化工有限公司所有并承担所有责任。……该协议加盖山东瑞菏股权投资基金管理有限公司、菏泽德源化工有限公司、菏泽德兴化工有限公司及其财务专用章公章；郭某和李某7确认该协议属实的签字。
12、企业信息、法定代表人信息、股东（发起人）情况、企业变更情况，证明菏泽德源化工有限公司的基本情况，该公司的法定代表人为郭某，企业类型为有限责任公司，成立日期系2008年4月22日。菏泽德兴化工有限公司的基本情况，该公司的法定代表人为苗某，企业类型为有限责任公司，成立日期系2010年1月4日。菏泽德兴化工有限公司的企业变更情况显示：2014年12月4日该公司的法定代表人由杨某变更为朱爱敏，2015年1月9日该公司的法定代表人由朱爱敏变更为周某2。菏泽味友食品有限公司的基本情况，该公司的法定代表人为朱爱敏，企业类型为有限责任公司，成立日期系2013年8月20日。
13、菏泽味友食品有限公司厂房照片、公司厂房租赁合同、资产交接单、遗失声明，证明菏泽味友食品有限公司位于佃户屯敬老院对面，2011年12月15日马某1与李某8、侯某、崔某5等人签订的厂房租赁合同，租赁期限为10年，从2011年12月5日至2021年12月15日。2016年3月18日因马某1拖欠李某8、侯某等人三年租赁费，李某8、侯某等人在牡丹晚报发表声明，要求马某1见报15日内结算欠费等事宜。
14、相关部门出具的证明材料，菏泽经济开发区金融办公室证明山东瑞荷股权投资基金管理有限公司不是合法吸收存款机构，不具备吸收存款资格。中国银监会菏泽监管分局证明该单位未向山东瑞荷股权投资基金管理有限公司、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司菏泽开发区分公司颁发过金融许可证，未批准其从事吸收公众存款和发放贷款业务。菏泽市地方税务局开发区分局证明经过金税三期系统查询，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司菏泽开发区分公司在菏泽市地方税务局开发区分局登记注册，但未在菏泽市地方开发区分局申报缴纳税款，只有一次被菏泽市地方税务局开发区分局罚款50元。菏泽市味友食品有限公司没有在菏泽市地方税务局及菏泽市地方税务局开发区分局注册登记。
15、菏泽市工商局档案室出具的情况说明，证明截止2016年1月20日，在山东省工商综合业务系统内未查询到山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司菏泽分公司有关信息。
16、菏泽德源化工有限公司出具的关于山东瑞荷股权投资基金管理有限公司有关情况说明，证明菏泽德源化工有限公司从未委托山东瑞荷股权投资基金管理有限公司办理私募资金业务；公司与山东瑞荷股权投资基金管理有限公司无任何借贷业务；公司从未收到该公司转来的社会公众集资款项。
17、马某1、朱爱敏户籍信息、在逃人员登记信息表，证明马某1系1974年3月1日出生，朱爱敏系1972年10月17日出生，均已经达到刑事责任年龄。因马某1与朱爱敏涉嫌非法吸收公众存款，2016年3月9日对马某1进行网上追逃。
18、发破案经过、抓获经过、受案登记表，证明本案系被害人报案，公安机关立案侦查后，于2015年2月1日在菏泽市中华路与人民路交叉口西南角天羽量贩楼下，将朱爱敏抓获。
19、控告书及相关报案材料，证明受害人胡某、李某3、李某2、肖某、李某1、张某2、郑某向开发区公安局控告：朱爱敏、马某1以报虚假姓名、虚假注册资金一亿元，编造导演参观厂家，与广大群众签订假合同骗取现金，经多次催要还款，以谎言拖延应对拒不还款。所附清单显示被害人的姓名、骗取的数额、联系方式，涉嫌吸收被害人资金数额共计130.8万元。
20、马某1、朱爱敏、崔某4三人银行账户交易明细，证明：在山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司、山东瑞荷股权投资基金管理有限公司经营期间，马某1、朱爱敏收取投资人投资款后的交易明细。
21、工商部门企业信用信息查询系统查询山东瑞荷股权投资基金管理有限公司淄川分公司、菏泽开发区分公司、泰安分公司基本情况；山东瑞德投资担保有限公司基本情况及照片，证明山东瑞荷股权投资基金管理有限公司成立于2014年6月11日，法定代表人为朱爱敏，住所为济南市市中区泺源大街；淄川分公司成立于2014年10月14日，法定代表人为朱爱敏；菏泽开发区分公司成立于2014年7月7日，法定代表人为朱爱敏。山东瑞德投资担保有限公司成立于2006年3月16日，股东有张某3等人，住所为梁山县城水泊西路17号。
三、搜查笔录、扣押清单，证实2016年2月1日侦查人员在朱爱敏、见证人吴某在场的情况下，对山东瑞菏股权投资基金管理有限公司进行搜查，并对朱爱敏持有的四台一体机、一台打印机、一宗材料、四个公章、四个名章和一个U盘予以扣押。
四、鉴定意见
1、菏泽市公安局文件检验鉴定报告菏公物鉴（文）字[2016]第060009号，经该局鉴定，菏泽德源化工有限公司公章印文原件与投资人李某1与山东瑞荷股权投资基金管理有限公司签订的《投资担保合同》中显示的乙方：菏泽德源化工有限公司印文、菏泽德源化工有限公司为李某1出具的收据上显示的菏泽德源化工有限公司印文进行对比，均不是同一枚印章所盖印。
2、菏泽时代联合会计师事务所菏时代税鉴字[2016]第001号鉴定报告，经该所鉴定：（1）报案人崔某2等21人向山东瑞荷股权投资基金管理有限公司投资支出共计1935000元；报案人崔某2等21人收回共计149222.2元，其中：通过银行收回137887.2元，现金收回11335元。（2）报案人陈某等7人向山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司投资支出共计370000元；报案人陈某等7人收回共计166472.9元，其中：通过银行收回33532.9元，现金收回12940元，收回本金120000元。综上，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司和山东瑞德投资担保有限公司共计向公众吸收存款2305000元。
五、证人证言
1、证人崔某4证言，证明2014、2015年马某1和朱爱敏夫妇一直都负责在山东瑞德投资担保有限公司和山东瑞荷股权投资基金管理有限公司这两个公司内进行经营，朱爱敏是瑞菏公司的法人代表。马某1和朱爱敏夫妇招聘了一些临时的业务员去给这两个公司发放宣传单，在公司门口还有滚动的霓虹灯箱宣传业务，投资者到公司后，业务员告诉投资者向公司投资的好处，以及公司把投资款再投资给菏泽德源化工有限公司等一些有实力的大企业，投资者的投资款有安全保障等。在2014年年底马某1和朱爱敏开车拉着投资者到菏泽德源化工有限公司去参观考察。据其所知，这两个公司没有把投资款贷给菏泽德源化工有限公司过，投资人的投资款都是交给公司，实质都是交给马某1和朱爱敏夫妇，全部都是马某1和朱爱敏夫妇使用，马某1和朱爱敏把公司账目上的钱拿走做日常花销使用，再把发票和单据交给其进行入账和做凭证。其负责记账，把投资者的每一笔投资款都记录在公司账目上，给客户的收据记账联做凭证；支付给投资者的每一笔利息款都记录在公司账目上，银行给的回执做凭证。其按照马某1的安排将公司账目上的钱转给过他人，但是转出去的钱都没有回收到过利息。
2、证人杜某证言，证明2014、2015年公司的老板马某1和朱爱敏夫妇一直都在经营山东瑞德投资担保有限公司和山东瑞荷股权投资基金管理有限公司这两个公司。两个公司主要是通过发传单、滚动字幕灯箱这种宣传方式吸引投资人，新的投资人来这两个公司咨询时，马某1、朱爱敏和公司的员工就会发给他们宣传单。其中在2014年夏天马某1、朱爱敏和公司的员工带着投资人到菏泽德源化工有限公司里面去考察。这两个公司在收投资人投资款时，都是用马某1和朱爱敏夫妇事先盖好两个公司及德源化工、味友食品公司等公章的投资担保合同与投资人签订合同。其中2014年的合同上面借款人用的是山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的公章和马某1的私章；2014年下半年和2015年的合同上面借款人用的是菏泽德源化工有限公司的公章、菏泽味友食品有限公司的公章，还曾经用过海辰食品有限公司的名义，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司是担保方。但是不管是借款方还是担保方，投资人的投资款都是交给两个公司，实质都是交给马某1和朱爱敏夫妇。投资合同到期后，需要续存的投资人不用再签订合同，马某1和朱爱敏夫妇就让其和崔某4在公司给投资人的存折上面写上续存时间和利息。2015年下半年因两个公司资金周转不灵，客户开始上门要本金，马某1就不经常来这俩公司了，主要是朱爱敏一直在这两个公司办公室里面接待投资人给投资人说好话。
3、证人吴某证言，证明山东瑞德投资担保有限公司和山东瑞荷股权投资基金管理有限公司实际上是一家公司，实际负责人为马某1和朱爱敏，平时朱爱敏在一楼接待要账客户，马某1在二楼负责谈业务。
4、证人李某7证言，证明2014年11月左右，山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的负责人马某1要求与其合作，由瑞菏股权投资基金管理有限公司给菏泽德兴化工有限公司融资，德兴化工用公司的土地证和股份做抵押并支付其二分月息，瑞菏公司支付投资者一分五月息，其从中赚利息差。此外，马某1要求其找个形象好的工厂当平台以便让投资者参观考察，这样其找到了菏泽德源化工有限公司的负责人郭某，且郭某同意帮忙。2014年11月8日，其和马某1、郭某签订了协议书，借菏泽德源化工有限公司这个平台让瑞荷公司为其融资。2014年12月3日马某1和朱爱敏向其保证一个月之内给其公司融资一千万元，让其将公司全部股份过户到朱爱敏名下，把土地证原件抵押给瑞荷公司，李某7同意并进行了办理。一个月后，因山东瑞荷股权投资基金管理有限公司马某1、朱爱敏夫妇没有给德兴公司融资一分钱，李某7将过户到朱爱敏名下的股份及抵押的土地证原件收回，并让马某1夫妇不能再继续使用任何与菏泽德源化工有限公司有关的任何名义，把签订的合同都销毁。
5、证人郭某证言，证明2014年夏天，李某7称其要用菏泽德源化工有限公司的名义给他帮忙融资，郭某同意后，李某7、郭某、山东瑞菏股权投资基金管理有限公司负责人签订了协议，其中李某7、郭某在协议上签字并加盖了两个公司的公章，山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的负责人什么时候在协议上签的字不清楚。签订协议后，由于李某7没能通过山东瑞菏股权投资基金管理有限公司融资到一分钱，后李某7就将他于山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的合同终止，并要求山东瑞菏公司把所有与菏泽德源化工有限公司、菏泽德兴化工有限公司、郭某、李某7有关的所有协议等物品全部收回销毁。
6、证人黄某1证言，证明菏泽德源化工有限公司未要求山东瑞荷股权投资基金管理有限公司为其募集资金，在山东瑞荷股权投资基金管理有限公司与投资人签订的投资合同上的菏泽德源化工有限公司的公章及法人代表郭某的私章均为假章。
7、证人李某8证言，证明2011年12月15日其与秦某等人将其位于佃户屯西头佃户屯新敬老院对过的院子租赁给马某1，双方签订了租赁合同，后马某1在此成立了菏泽味友食品有限公司。菏泽味友食品有限公司开业后，2012年经营，2013年有没有经营不清楚，2014年、2015年没经营，因马某1只支付了一年租金，后来找马某1要租金，马某1找各种理由推脱，再后来就联系不到马某1。马某1在租赁合同上签的是马新忠。
8、证人石某证言，证明其不知道山东瑞菏股权投资基金管理有限公司及山东瑞德投资担保有限公司，其和这两个公司没有关系，其不认识马某1和朱爱敏，侦查机关提供的菏泽开发区冰峰冷食有限公司公章及其印模和其公司印章是一样的，但其公司的公章一直在其公司安全存放着，从未给过别人。
9、证人黄某2证言，证明2014年山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的老板马某1、朱爱敏以其公司资金周转为由，向其公司贷款的事实，至今马某1、朱爱敏还拖欠其公司本金和利息。
10、证人彭某证言，证明2014年3月份马某1租赁了其位于菏泽市人民路和中华路交叉路口西南角天羽量贩一楼的门面和二楼的几间办公室，并开办了山东瑞德投资担保有限公司，2014年下半年马某1和朱爱敏在此又开了山东瑞菏股权投资基金管理有限公司。其和马某1没有签订正式的租赁合同，马某1仅支付给其一年的房租。
11、证人龚某证言，证明2013年5月份马某1、朱爱敏夫妇租赁了其位于菏泽市牡丹区南城办事处双井社区新华商贸城A楼，并在此开了一家门市，二人经营门市两个月后就没有再开门经营，但其二人一直租赁着这个门市，直至2015年5月，二人不再租赁这个门市。其听说过马某1、朱爱敏夫妇在菏泽市开发区人民路上开了个投资公司。
12、证人王某慧证言，证明钱某在2015年2月份的时候在菏泽瑞菏股权投资基金管理有限公司投了8万元钱理财，并与该公司签订了投资担保合同，公司为钱某打了一张8万元的收据，但现在钱要不回来了。钱某投资的本金没有返还。
六、被告人朱爱敏供述与辩解，供认2014年春天，其和丈夫马某1在菏泽市人民路和中华路交叉路口西南角租赁门面，成立了山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司，成立该公司的目的就是吸收投资者投资，再将投资款贷给向公司借款的借款人，从中赚取利息差。马某1以山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司为借资人的名义和陈某、桑某、晁某、朱某等投资人签订了投资担保合同，合同内容包括投资金额、投资期限、利息等，投资人在合同上签名，马某1在借资人处加盖马某1的名章和山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司的公章。2014年下半年其和马某1为了更容易融资，成立了山东瑞菏股权投资基金管理有限公司及其菏泽开发区分公司，成立该公司的目的仍然是赚利息差，该公司在山东瑞德投资担保有限公司菏泽分公司原处，两个公司的办公场所、法人、工作人员都是同一个，只是在公司门面上又挂了山东瑞菏股权投资基金管理有限公司的牌子。其和马某1以山东瑞菏股权投资基金管理有限公司为担保方、菏泽德源化工有限公司和菏泽味友食品有限公司为借款人的名义和崔某2、李某1、张某1、尘某、李某2、李某3、尚某、胡某、李某4、刘某、霍某、肖某、许某、崔某3、郑某、张某2等投资人签订了投资担保合同，合同内容包括投资金额、投资期限、利息等，投资人在合同上签名，其和马某1在借资人处加盖郭某的的名章和菏泽德源化工有限公司及菏泽味友食品有限公司的公章，其和马某1在担保方处盖了其名章和山东瑞荷股权投资基金管理有限公司的公章。其和马某1以在其公司门面处拉霓虹灯滚动宣传，唱戏搞活动及发宣传单等方式进行宣传，其和马某1将投资人投资的钱主要发给前期投资人的利息。其公司和海辰食品有限公司没有经济来往，其公司和菏泽开发区冰峰冷食有限公司、菏泽国邦钢球股份有限公司、信达财产保险股份有限公司都没有合作过','2018-10-07
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