山东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁刑终410号
原公诉机关山东省德州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）王国峰，男，1976年12月3日出生于山东省宁津县，汉族，初中文化，德州凯德大酒店有限公司法定代表人兼总经理，户籍地德州市德城区，住德州市德城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月15日被刑事拘留，同年2月18日被逮捕。
辩护人陈文鹏，北京市久瑞律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）冯爱丽，女，1977年1月29日出生于山东省德州市，汉族，中专文化，德州凯德大酒店有限公司所属德州百盛投资有限公司会计，户籍地德州市德城区，住德州经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月17日被取保候审。
辩护人赵福彬，山东众城清泰（济南）律师事务所律师。
原审被告单位德州凯德大酒店有限公司，住所地德城区三八路与广川大道交汇处，法定代表人王国峰。
诉讼代表人齐永国，男，1977年5月16日出生，汉族，德州凯德大酒店有限公司监事。
原审被告人刘晓芹，女，1978年6月15日出生于山东省德州市，京族，高中文化，德州市骏马汽车租赁有限公司兼德州凯德大酒店有限公司会计，户籍地德州市德城区，住德州市德城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月28日被监视居住，2015年12月17日被取保候审。
原审被告人李涛，男，1975年8月25日出生于山东省平原县，汉族，高中文化，重庆“一诺千金”食品有限公司总经理，户籍地德州市德城区，住重庆市渝中区。因涉嫌犯窝藏罪，于2014年1月11日被刑事拘留，同年2月18日被监视居住。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年3月14日被逮捕。2016年1月22日被取保候审。
原审被告人杨静，女，1971年10月14日出生于山东省德州市，汉族，高中文化，个体经营，户籍地德州市德城区，住德州市德城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月13日被刑事拘留，同年2月24日被取保候审，2015年12月17日被取保候审。
山东省德州市中级人民法院审理山东省德州市人民检察院指控原审被告单位德州凯德大酒店有限公司犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，原审被告人王国峰犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，原审被告人冯爱丽犯非法吸收公众存款罪、职务侵占罪，原审被告人刘晓芹犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，原审被告人李涛犯骗取贷款罪，原审被告人杨静犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一六年六月二十九日作出（2014）德中刑二初字第22号刑事判决。宣判后，原审被告人王国峰、冯爱丽不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭予以审理。合议庭经过阅卷，依法讯问上诉人王国峰、冯爱丽，听取辩护人的意见，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查，认为本案事实清楚，不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。审理期间，本院依法决定延长审理期限两个月。现已审理终结。
原审判决认定：
一、非法吸收公众存款事实、诈骗事实
（一）非法吸收公众存款事实
被告单位德州凯德大酒店有限公司（以下简称凯德大酒店）于2010年1月20日注册成立，法定代表人被告人王国峰，经营范围：中餐；住宿；卷烟、雪茄烟零售；预包装食品零售；会议接待等。
2011年1月份以来，被告人王国峰在没有取得金融许可证的情况下，通过被告人冯爱丽、杨静对外宣传等途径，以月息1.5分至3分不等的利息，为凯德大酒店融资，出具凯德大酒店内部借据或借条，并承诺在一定期限还本付息，向33名社会不特定对象非法吸收资金1273万元。被告人刘晓芹在明知被告人王国峰非法吸收公众存款的情况下，仍使用被告人王国峰的银行卡为上述存款人支付利息。其中，被告人王国峰、刘晓芹向33人非法吸收公众存款1273万元，已支付本息3483559元；被告人冯爱丽向17人非法吸收公众存款684万元，已支付本息1575834元；被告人杨静向5人非法吸收公众存款346万元，已支付本息1083800元。具体事实如下：
1.2013年4月至2013年5月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向任宁吸收资金14万元，已支付利息15575元。
2.2012年4月至2013年12月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向杨某1、于莉吸收资金270万元，已支付本息78万元。
3.2012年7月至2013年8月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向杨静（杨某1的妹妹）吸收资金15万元，已支付利息23554元。
4.2012年12月至2013年8月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向李某1吸收资金54万元，已支付利息51979元。
5.2012年5月至2013年9月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向尤某吸收资金53万元，已支付利息32400元。
6.2013年6月至2013年8月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向于某吸收资金50万元，已支付利息22500元。
7.2012年6月至2013年9月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向韩超吸收资金20万元，支付利息29100元。
8.2012年6月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向周鹏鹏吸收资金2万元，支付利息5100元。
9.2013年8月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向崔勇吸收资金5万元，支付利息2578元。
10.2013年6月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向骆树生吸收资金10万元，支付利息9000元。
11.2012年4月至2013年6月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向张艳吸收资金60万元，已支付利息82500元。
12-15.2013年2月至2013年10月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向曹某1、曹艳、曹某2、刘妍研吸收资金101万元，已支付本息183548元。其中向曹某1吸收资金33万元，支付利息28350元；向曹艳吸收资金39万元，支付利息47519元；向曹某2吸收资金20万元，支付利息12096元；向刘妍研吸收资金9万元，支付本息95583元。
16.2012年12月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向李庆丰吸收资金20万元，已支付本金20万元、利息36000元。
17.2013年10月，被告人王国峰通过被告人冯爱丽为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向王洪莲吸收资金10万元，已支付本金10万元、利息2000元。
18.2012年10月至2013年11月，被告人王国峰通过被告人杨静为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向安丰艳吸收资金60万元，支付利息168000元。
19.2012年10月至2013年8月，被告人王国峰通过被告人杨静为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向赵某1吸收资金110万元，支付利息261000元。
20.2012年12月至2013年12月，被告人王国峰通过被告人杨静为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向苟某吸收资金150万元，已支付利息378000元。
21.2013年11月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向栾卫东吸收资金20万元，已支付本金20万元、利息6000元。
22.2013年5月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向堵筱春吸收资金6万元，已支付利息10800元。2013年12月初，被告人杨静给堵筱春6万元本金，并将借条拿走。
23.2013年9月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向徐金霞吸收资金25万元，已支付利息9125元。
24.2013年3月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向王才良吸收资金20万元，已支付利息3.6万元。
25-26.2011年1月至2012年11月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息2分的借款方式吸收王芹资金19万元、柳顺元22万元，至2013年12月，已支付王芹利息95600元，支付柳顺元利息90200元。
27.2011年5月至2013年5月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息2分的借款方式向银燕敏吸收资金50万元，已支付本息353000元。
28.2013年3月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息2分的借款方式向祁洁吸收资金20万元，支付利息36000元。
29.2012年12月至2013年8月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向安良敏吸收资金60万元，支付利息132000元。
30.2012年10月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息3分的借款方式向崔俊婷吸收资金20万元，支付利息72000元。
31-33.2013年12月，被告人王国峰为被告单位凯德大酒店融资，以月息1.5分的借款方式向马春生吸收资金3万元、向于东吸收资金2万元、向王莉吸收资金2万元。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人任宁、杨某1、杨静、李某1、尤某、于某等人的证言及提交的凯德大酒店内部借款凭据复印件、相关银行交易明细，证人曹艳、曹某1、曹某2、刘某1等人的证言及提交的相关银行交易明细，证人安丰艳、赵某1、苟某等人的证言及提供的借条复印件、给被告人王国峰汇款的银行业务凭条以及相关银行账户的交易明细，被告人冯爱丽建行43×××87账户交易明细，被告人刘晓芹182××××9099与王国峰133××××9111的手机短信、刘晓芹记录的现金日记账，王国峰涉嫌非法吸收公众存款案金额明细表、冯爱丽非法吸收公众存款名单、鉴定意见，被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹、杨静供述和辩解等证据证实。
（二）诈骗事实
2013年9月至同年12月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构凯德大酒店及其名下公司经营借款的事实，以高额利息为诱饵，采取签订借款合同、出具借条等手段，分别骗取被害人王某5、李某3、姜某等19人人民币共计5140.885668万元，王国峰将该款项用于偿还债务。具体事实如下：
1.2013年12月4日至17日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转、倒贷款为由骗取被害人王某5700万元，已支付利息25万元。2013年12月17日，王国峰在没有偿还能力的情况下，骗取王某5作为担保人向焦金财借款240万元，2014年4月，王某5向焦金财代偿240万元。综上，王国峰骗取王某5共计915万元。
2.2013年11月29日、30日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以陈海东、齐永国、齐俊、王某2、高庆豹、张振涛、邵明勇借款的名义骗取陵县谷神小额贷款有限公司（以下简称谷神公司）350万元，已支付利息50333.32元。
3.2013年12月10日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由骗取被害人童某392万元。
4.2013年的12月15日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由骗取被害人路某200万元。
5.2013年12月18日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由，以月息6分高额利息为诱饵，骗取吴凤煊100万元，已支付利息6万元。
6.2013年11月7日、11月19日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，骗取德州市德城区鲁源民间资本管理有限公司（以下简称鲁源资本公司）600万元，已支付利息564360元。
7.2013年11月22日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以倒贷款为由，以月息3分诈骗刘东辉300万元。
8.2013年12月20日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由骗取李某336.4万元。
9.2013年11月25日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以有急事需要借款为由骗取徐萌20万元，扣除徐萌向王国峰的借款10万元，王国峰实际骗取徐萌10万元。
10.2013年10月29日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由，以月息6分的高额利息为诱饵，骗取姜某220万元，已支付利息284400元。
11.2013年10月至11月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以急用钱为由，以月息5.5分高额利息为诱饵，骗取尹国平170万元，已支付利息418010元。
12.2013年11月5日，被告人王国峰以转让凯德大酒店、凯德雅悦酒店的虚假方式、以月息6分的高额利息为诱饵，骗取张守州500万元，已归还利息60万元。
13.2013年9月至同年10月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以经营酒店、还贷款为由，以月息5分的高额利息为诱饵，骗取葛亮100万元，已支付本息235500元。
14.2013年9月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以银行贷款到期为由，以月息3分的借款方式骗取德州经济技术开发区宏银民间资本管理有限公司（以下简称宏银资本公司）300万元，已支付利息9万元。
15.2013年11月12日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以资金周转为由，以月息3分高额利息为诱饵，骗取胡爱云20万元，已支付利息6000元。
16.2013年10月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以凯德大酒店资金周转为由，以月息1.5分的借款方式骗取姜龙20万元。
17.2013年11月4日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以饭店装修为由，以月息1.5分的借款方式骗取冯爱文50万元，支付利息7500元。
18.2013年12月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以装修酒店为由，以月息4分的借款方式骗取芦志峰120万元。
19.2013年9月至12月，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以装修酒店、倒贷款为由，以月息5分的借款方式骗取阚春燕9690960元。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的被害人王某5、李某3、姜某等人的陈述，证人焦金财、苏某、张某1等人的证言，借款借据、借款合同、担保合同、转账交易、银行转账凭证、王国峰德州银行、农业银行、工商银行交易明细、刘晓芹现金流水日记账等书证，被告人王国峰供述和辩解等证据证实。
（三）关于公诉机关指控被告人王国峰诈骗，经审理认定被告人王国峰构成非法吸收公众存款的事实：
1.2013年5月24日，被告人王国峰以月息4.5分的借款方式向陈某吸收存款130万元，已支付本息499500元。
2.2013年8月，被告人王国峰以月息6分的借款方式向王某1吸收存款500万元。
3.2013年5月至12月，被告人王国峰以月息1.5分的借款方式向夏某1吸收资金80万元，已付本息3.85万元。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人陈某、王某1、夏某1的证言及提交的借款借据、银行转账凭证等书证，刘晓芹现金流水日记账，被告人王国峰供述和辩解等证据证实。
综上，被告人王国峰向36人非法吸收公众存款1983万元，已支付本息402.1559万元；诈骗19人共计5140.885668万元。被告单位凯德大酒店、被告人刘晓芹向33人非法吸收公众存款1273万元，已支付本息3483559元；被告人冯爱丽向17人非法吸收公众存款684万元，已支付本息1575834元；被告人杨静向5人非法吸收公众存款346万元，已支付本息1083800元。
二、骗取贷款事实
（一）被告单位凯德大酒店、被告人王国峰、刘晓芹骗取贷款事实
被告人王国峰系被告单位凯德大酒店法定代表人，同时系德州凯德实业有限公司（以下简称凯德实业）、德州赐龙工贸有限公司（以下简称赐龙工贸）、德州凯德雅悦酒店有限公司（以下简称凯德雅悦酒店）、德州凯悦商务酒店有限公司（以下简称凯悦商务酒店）、德州金通宾馆有限公司（以下简称金通宾馆）实际控制人。
2013年2月至12月间，被告人王国峰伪造凯德大酒店、凯德雅悦酒店、凯悦商务酒店、金通宾馆、凯德实业、赐龙工贸与山东华信商贸公司、德州地中海商贸公司、德州华飞海商贸公司等公司的虚假购销合同，骗取德州银行、德州农村信用社贷款共计7365万元。其中被告单位凯德大酒店参与骗取贷款2955万元。被告人刘晓芹在明知被告人王国峰骗取贷款的情况下，仍伪造虚假的购销合同，帮助被告人王国峰骗取贷款。被告人王国峰将该款项用于偿还债务。案发后，相关贷款已由担保人及担保单位代偿。具体事实如下：
1.2013年3月4日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德大酒店与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州银行银河支行贷款500万元，贷款期限至2014年3月3日。2014年1月27日，该笔贷款由山东通德锦华房地产开发有限公司代偿。
2.2013年9月30日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德实业与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州银行银河支行贷款600万元，贷款期限至2014年9月29日。2014年1月20日，该笔贷款由山东新恒基石油装备有限公司代偿。
3-4.2013年11月22日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯悦商务酒店与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州银行银河支行贷款300万元，期限至2014年3月21日。
2013年11月29日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯悦商务酒店与山东华信商贸有限公司虚假购销合同，骗取德州银行银河支行贷款660万元，贷款期限至2014年5月28日。
上述960万元贷款分别于2014年1月20日由担保企业山东新恒基石油装备有限公司代偿320万元，2014年1月20日由担保企业德州新世纪商务宾馆有限公司代偿320万元，2014年1月27日由担保企业山东通德锦华房地产有限公司代偿320万元。
5.2013年10月24日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造金通宾馆与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州银行天衢东路支行贷款150万元，贷款期限至2014年10月13日。2014年1月20日，该笔贷款由山东新恒基石油装备有限公司代偿。
6-7.2013年2月6日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德实业与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州市德城区农村信用合作联社贷款600万元，贷款期限至2014年1月15日。
2013年3月27日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德实业与德州地中海商贸有限公司虚假购销合同，骗取德州农村信用社河东开发区分社贷款600万元。贷款期限至2014年3月26日。
2014年3月31日，上述1200万元贷款均由山东新恒基石油装备有限公司代偿。
8-9.2013年2月8日、4月10日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德大酒店与赐龙工贸虚假购销合同，分别骗取德州市德城区农村信用合作联社贷款280万元、500万元。2014年2月3日，该780万元贷款均由担保企业德州锦华物流有限公司代偿。
10.2013年12月23日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德大酒店与德州华飞海商贸有限公司及赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州农村信用社河东开发区分社贷款1675万元，贷款期限至2014年12月19日。2014年2月12日，该1675万元贷款由山东良晨工贸有限公司代偿350万元，德州市中信建筑安装有限公司代偿675万元，德州新世纪商务宾馆有限公司代偿650万元。
11.2013年3月21日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造凯德雅悦酒店与赐龙工贸虚假购销合同，骗取德州市德城区农村信用合作联社贷款1200万元，贷款期限至2014年3月19日。2014年1月27日，该笔贷款由德州清真新世纪大饭店股份有限公司代偿。
12.2013年6月1日，被告人王国峰指使被告人刘晓芹伪造赐龙工贸与德州地中海商贸有限公司虚假购销合同，骗取德州市德城区农村信用合作联社贷款300万元，贷款期限至2014年5月25日。2014年1月29日，该笔贷款由德州众腾工贸有限责任公司代偿。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人杜成伟、刘某2、夏某2、史某1、牟某、杨某2、孔某、曹某3、刘某3、齐永国、张某2、王某2等人的证言，流动资金借款合同、保证合同、销售合同、订货清单、银行借款凭证、电汇凭证、客户对账单、银行账户交易明细、德州市工商行政管理局提供的企业变更材料、营业执照、德州市公安局经济技术开发区分局出具的情况说明、德州银行股份有限公司银河支行、德州市德城区农村信用合作联社、德州银行股份有限公司天衢东路支行出具的情况说明、协议书等书证，被告人王国峰、刘晓芹供述和辩解等证据证实。
（二）被告人李涛骗取贷款事实
2007年10月至2008年7月间，被告人李涛伪造、编造李庆喜、郑东明等人身份证件，并伪造自己户籍信息，以冯某、李庆喜等人个人使用贷款为由，骗取德州市德城区农村信用合作联社二屯分社（以下简称二屯分社）贷款140万元，造成直接经济损失130万元。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人吴胜春、张某3、张某4、王某3、夏某1飞、冯某、赵某2、夏某3、解某、邢某等人的证言，德州市德城区农村信用合作联社出具的证明、二屯分社出具的关于李涛贷款情况说明、报案材料、借款说明、债务确认情况说明、贷款的资料等书证，鉴定意见，被告人李涛供述和辩解等证据证实。
三、信用卡诈骗事实
2013年12月7日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，使用其卡号52×××86的工商银行信用卡，恶意透支本金49500元，后潜逃，该行多次催收均找不到被告人王国峰。2014年1月5日，关联账户自动还款1180.68元，尚欠本金48319.32元。
2013年12月12日，被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，使用其卡号62×××50的邮政储蓄银行信用卡，恶意透支本金99865元，后潜逃。该行多次催收均找不到被告人王国峰。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人董某、史某2的证言，工商银行个人客户信息采集表、王国峰身份证复印件、凯德大酒店营业执照复印件、52×××86信用卡交易明细、工商银行德州分行出具的说明、邮政储蓄银行信用卡申请推荐表、个人客户信息采集表、62×××50信用卡交易明细、邮政储蓄银行出具的说明等书证，被告人王国峰供述和辩解等证据证实。
四、职务侵占事实
被告人冯爱丽系凯德大酒店所属德州百盛投资有限公司会计。2012年4月7日，李某2通过被告人冯爱丽向杨某1借款100万元，2013年1月，冯爱丽谎称李某2要将100万元还给杨某1，杨某1知道冯爱丽系王国峰公司的员工，并为王国峰吸收存款，想通过冯爱丽将该款存在王国峰经营的凯德大酒店处。2013年1月4日，冯爱丽在没有将100万元存入凯德大酒店的情况下，为杨某1出具了凯德大酒店向杨某1借款100万元的借据。2013年6月13日，李某2归还了借杨某1的100万元，并将还款打入冯爱丽建设银行尾号为1278账户上，冯爱丽利用为王国峰凯德大酒店吸收公众存款的职务便利，没有将该款打到王国峰的账户上，而是将该款占为己有，用于购买德州中建华府的住宅楼。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的证人杨某1、李某2、卢某、刘某4、杨某3证言，德州市房产档案馆出具的证明、购房合同及购房发票、冯爱丽建行43×××87账户交易明细、冯爱丽6228481811732535918、6222802270061241009、6228481818100781271、6229370103000064926、6227002270086793361、6229370101002138649、6223191401497438、9001051400639848、762101100557473账户交易明细、个人结算业务申请书等书证，鉴定意见，被告人冯爱丽供述和辩解，王国峰在侦查机关及当庭供述等证据证实。
另查明，德州市公安局经济技术开发区分局经侦大队追缴被告人王国峰赃款1874627.4元、扣押王国峰出资购买的昌河牌面包车（车牌号鲁Ｎ×××××）、新飞牌厢式货车（车牌号鲁Ｎ×××××）各一辆，已随案移交德州市中级人民法院。被告人杨静向德州市公安局经济技术开发区分局经侦大队退缴赃款30万元，该队未随案移交。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信并在判决书中逐一列明的扣押清单及扣押物品照片、移交资金的情况说明、账户交易明细、中国建设银行存款凭条、现金缴款单、山东省资金往来结算票据等物证、书证，证人梁某、王某4、赵某3、李涛的证言，被告人王国峰供述等证据证实。
本案的其他证据：
物证
现金日记账二本证实，自2013年1月至同年12月，被告人刘晓芹记录的支付资金的情况。
2.书证
（1）德州市公安局经济技术开发区分局受案登记表、立案决定书证实，2013年12月28日，该局接到多名群众报案称，王国峰经营的凯德大酒店在无权办理存款业务的情况下，仍承诺以月息1.5%-2%不等的利息非法吸收公众存款，王国峰于2013年12月逃匿，去向不明，该局于当日立案。
（2）重庆市公安局大渡口区分局新山村派出所出具的抓获经过、德州市公安局经济技术开发区分局出具的办案说明证实，重庆市公安局大渡口区分局民警于2014年1月10日15时许，在重庆市锦天康都小区六栋6-2将王国峰抓获，并于1月11日将王国峰羁押于重庆市看守所，2014年1月15日，德州市公安局经济技术开发区分局将王国峰押解回德州。
（3）德州市公安局经济技术开发区分局出具的抓获经过、到案说明证实，被告人杨静于2014年2月13日9时30分在其居住的天达小区家中被抓获；被告人冯爱丽于2014年1月20日在天衢购物中心被抓获；被告人刘晓芹于2014年1月28日被传唤至公安局。
（4）王国峰6222021612003123461、55522452272221111、6210984681012943839、6223191407933295、6013826007005371806、6210984681006750000、62109546810000179681、62×××54、6228461810004209412银行账户网银系统交易明细证实，上述账户交易情况。
（5）购房合同、银行付款记账回执、情况说明证实，2012年8月28日，交通银行山东省支行与凯德大酒店签订购房合同，交通银行山东省支行购买凯德大酒店位于德州市经济开发区三八路与广川大道交汇口的地上1-4层、地下一层，总价款约6540万元。2012年8月28日首付50%（3270万元），办理完房产证于2013年2月21日付款1635万元，办理完土地证于2013年4月12日付款1635万元。
（6）王国峰等人房屋所有权证存根、房地产买卖合同证实，王国峰、李艳锋、曹俊岑、王某2房屋所有权登记情况。
（7）户籍证明证实，被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹、杨静的基本信息及身份情况。
（8）德州市德城区司法局社区矫正管理局于2016年4月27日出具的德城司评字［2016］第55号、56号调查评估意见书及调查评估表证实，被告人刘晓芹、杨静可以适用社区矫正。
3.视听资料
光盘45张证实，被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹、李涛、杨静的供述情况以及相关证人证言的情况。
原审法院认为，被告单位德州凯德大酒店有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹作为被告单位德州凯德大酒店有限公司非法吸收公众存款直接负责的主管人员和直接责任人员，被告人杨静为被告单位德州凯德大酒店有限公司非法吸收公众存款提供帮助，从中收取好处费，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且被告单位德州凯德大酒店有限公司、被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹非法吸收公众存款数额巨大，被告人杨静非法吸收公众存款数额较大；被告单位德州凯德大酒店有限公司、被告人王国峰、刘晓芹在没有真实货物交易的情况下，采用伪造购销合同的方式，以欺骗手段取得银行贷款，其行为构成骗取贷款罪，且有其他特别严重情节；被告人王国峰以非法占有为目的，恶意透支信用卡，且经发卡银行催收后仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人王国峰在没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大；被告人冯爱丽利用为被告单位德州凯德大酒店有限公司非法吸收公众存款的职务便利，将本单位财物非法占为己有，其行为构成职务侵占罪，且数额巨大；被告人李涛冒用他人名义，以欺骗手段取得银行贷款，其行为构成骗取贷款罪，且给银行造成重大损失。对被告单位德州凯德大酒店有限公司、被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹应依法数罪并罚。被告人王国峰、李涛认罪态度较好，依法从轻处罚。被告人冯爱丽取得了部分存款人的谅解，依法对该部分从轻处罚。被告人刘晓芹在非法吸收公众存款、骗取贷款犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人杨静积极退缴赃款，认罪态度较好，依法从轻处罚。被告人刘晓芹、杨静犯罪情节较轻、认罪悔罪、没有再犯罪的危险性，宣告缓刑对所居住社区没有不良影响，依法适用缓刑。被告单位德州凯德大酒店有限公司、被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹、杨静的行为给集资人及被害人造成了严重的经济损失，依法追缴的赃款应按比例返还集资人及被害人。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一、第二百六十六条、第一百九十六条、第二百七十一条、第三十条、第三十一条、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告单位德州凯德大酒店有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元；犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元；决定判处罚金人民币一百五十万元。
二、被告人王国峰犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
三、被告人冯爱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，并处没收个人财产人民币二十万元；决定执行有期徒刑六年，并处没收个人财产人民币二十万元、罚金人民币十五万元。
四、被告人刘晓芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。
五、被告人李涛犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。
六、被告人杨静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。
七、德州市公安局经济技术开发区分局随案移送的赃款1874627.4元及车牌号鲁Ｎ×××××昌河面包车、车牌号鲁Ｎ×××××新飞牌厢式货车各一辆（扣除变现成本），按比例返还集资人及被害人；德州市公安局经济技术开发区分局未随案移送的赃款30万元由德州市公安局经济技术开发区分局按比例返还集资人。
八、依法向被告单位德州凯德大酒店有限公司、被告人王国峰、冯爱丽、刘晓芹、杨静追缴非法吸收公众存款赃款1550.8441万元，由各被告人在所参与的犯罪数额内承担责任，所追缴款项按比例返还集资人；向被告人王国峰追缴诈骗所得赃款4953.422928万元，所追缴款项按比例返还被害人；向被告人冯爱丽追缴职务侵占所得赃款100万元，依法返还德州凯德大酒店有限公司。
一审宣判后，公诉机关不抗诉。被告人王国峰以“一审判决认定其犯诈骗罪，属于认定事实错误，认定诈骗罪所依据的德天专审字［2014］第45号专项审计报告的鉴定人张某5应当回避，且该专项审计报告对其资产漏计、对债务夸大，其完全可以通过经营所得利润偿还债务，其没有非法占有的目的，不构成诈骗罪，应改判其非法吸收公众存款罪”等为由，提出上诉。上诉人王国峰的辩护人提出“侦查机关侦查阶段不让辩护律师会见犯罪嫌疑人王国峰，一审法院对于侦查阶段侦查机关程序违法的行为不作任何评判，所以不能认为一审是依法审判；一审认定被告人王国峰诈骗罪成立的证据不足；一审对于信用卡诈骗罪的认定没有综合考虑本案中客观存在的事实，即由于办案机关的有意切断王国峰与外界的一切联系，客观上银行根本没有办法通知到王国峰，对于王国峰提出要求公安机关通知自己家人，请他们代为偿还信用卡借款的请求，也拒不支持，所以才造成银行不能通知到王国峰，对此不能认定王国峰构成信用卡诈骗罪；对于骗取贷款罪，王国峰是在银行的配合下完成了各笔贷款的转贷手续，并且这些钱也没有实际再次支付王国峰，银行实际上是不存在被骗的事实，所以此罪名不应当成立”的辩护意见。被告人冯爱丽以“不构成职务侵占罪；一审判决认定其非法吸收公众存款罪的部分犯罪事实不清，量刑畸重”等为由，提出上诉。上诉人冯爱丽的辩护人提出“冯爱丽不是凯德大酒店职工，不构成职务侵占罪的犯罪主体，且认定冯爱丽侵占凯德大酒店100万元事实并未查清，其行为不构成职务侵占罪”的辩护意见。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
德州市中级人民法院在一审判决书中列明的经庭审质证认定本案事实的证据，本院予以确认。
关于上诉人王国峰的辩护人所提“侦查机关侦查阶段不让辩护律师会见犯罪嫌疑人王国峰，一审法院对于侦查机关侦查阶段程序违法的行为不做任何评判，不能认为一审是依法审判”的辩护意见。经查，德州市公安局经济技术开发区分局经侦大队出具情况说明，在侦查阶段有员工反映王国峰有特别重大行贿嫌疑，且王国峰涉嫌犯罪为涉众型经济犯罪，有转移涉案财产的可能，因此在侦查阶段根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定，未允许律师会见犯罪嫌疑人王国峰。原审法院在本案审理过程中，各被告人依法享有的诉讼权利均已告知；庭审以法定程序进行；各被告人及其辩护人的辩护权予以保障；原审判决列明的证据均经庭审举证、质证，所做判决审判程序合法。上诉人王国峰的辩护人所提该辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人王国峰所提“一审判决认定其犯诈骗罪，属于认定事实错误，认定诈骗罪所依据的德天专审字［2014］第45号专项审计报告的鉴定人张某5应当回避，且该专项审计报告对其资产漏计、对债务夸大，其完全可以通过经营所得利润偿还债务，其没有非法占有的目的，不构成诈骗罪”的上诉理由。经查，原审法院在本案第一次开庭审理时，根据王国峰的辩护人申请，依法通知了鉴定人张某5出庭，王国峰当庭明确表示不申请鉴定人张某5回避，审计报告已经法庭当庭质证，属合法有效证据。王国峰上诉再次提出鉴定人张某5回避的请求不予支持。德天专审字［2014］第45号专项审计报告显示，至2013年8月31日，王国峰所属公司可控资产小于负债已达到3225.39万元，按王国峰供述其原凯德大酒店大楼价值2000万元、债权1000万元计算，此时其已经资不抵债，各公司用于装修及购置物品的款项约占可控资产的90%，变现能力很差，且此后的负债越来越大，其经营所得利润已远远无力偿还借款高息。原审判决认定自2013年9月，王国峰在明知无力偿还的情况下仍不惜高息借款，致使短短三个月的时间，负债激增到10950万元，认定其具有非法占有的目的，依法以诈骗罪对其定罪处罚，定罪准确。上诉人王国峰所提前述上诉理由不能成立，不予采纳。
关于上诉人王国峰的辩护人所提“认定王国峰诈骗罪成立，证据不足”的辩护意见。经查，自2013年9月，王国峰在明知无力偿还的情况下，虚构借款的事实，以高','2018-10-08
00:53:01',0,'web',NULL),(12162458,'ff094492-1083-4bc5-bc56-f3818de8aae3','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：0次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"ff094492-1083-4bc5-bc56-f3818de8aae3\",\"案件名称\":\"刘某甲与刘某乙等合同纠纷一案一审民事裁定书\",\"案号\":\"（2015）鄂阳新民立初字第00054号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1447125271000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"阳新县人民法院\",\"法院ID\":\"1888\",\"法院省份\":\"湖北\",\"法院地市\":\"黄石市\",\"法院区县\":\"阳新县\",\"法院区域\":\"中西部及兵团\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告刘某甲诉被告刘某乙、余某、阳新县某局合同纠纷一案，本院已立案受理，因原告刘某甲在指定期限内未交纳案件受理费\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":null,\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"刘某甲与刘某乙等合同纠纷一案一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"刘某甲与刘某乙等合同纠纷一案一审民事裁定书
（2015）鄂阳新民立初字第00054号\");$(\"#hidDocID\").val(\"ff094492-1083-4bc5-bc56-f3818de8aae3\");$(\"#hidCaseName\").val(\"刘某甲与刘某乙等合同纠纷一案一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）鄂阳新民立初字第00054号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"阳新县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1888\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"阳新县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2015-10-08\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"刘某甲,刘某乙,余某,阳新县某局\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法（2013年）》\',Items:[{法条名称:\'第一百一十八条第一款\',法条内容:\'
第一百一十八条当事人进行民事诉讼，应当按照规定交纳案件受理费。财产案件除交纳案件受理费外，并按照规定交纳其他诉讼费用。[ly]
当事人交纳诉讼费用确有困难的，可以按照规定向人民法院申请缓交、减交或者免交。[ly]
收取诉讼费用的办法另行制定。[ly]\'}]},{法规名称:\'最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释\',Items:[{法条名称:\'第二百一十三条\',法条内容:\'
第二百一十三条
原告应当预交而未预交案件受理费，人民法院应当通知其预交，通知后仍不预交或者申请减、缓、免未获批准而仍不预交的，裁定按撤诉处理。[ly]\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"刘某甲与刘某乙等合同纠纷一案一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-11-10\\\\\",\\\\\