广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）珠香法刑初字第2800号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人何俊荣何某某，男，1974年8月8日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省珠海市香洲区。因本案于2014年6月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。
辩护人郭俊德，广东嘉骏律师事务所律师。
辩护人吴文仪，广东谨行律师事务所律师。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉（2014）2881号起诉书指控被告人何俊荣何某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员谢谦、黄斌权出庭支持公诉，被告人何俊荣何某某及其辩护人郭俊德、吴文仪、证人曾某、黄某1、吴某1、何某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年5月至2013年10月间，被告人何俊荣何某某以其公司投资水利工程及多项高科技项目，向何某2、吴某2、匡某、丁某等人宣传公司业绩，承诺借款有高额利息，且未经有关部门批准，非法吸收何某2、何某4、吴某2、匡某、丁某、钟某等人的资金。经查，被告人何俊荣何某某共非法吸收何某2及其亲友何某4等人的资金共计人民币1147.55万（以下币种均为人民币）元；非法吸收吴某2及匡某、丁某、谢某、钟某等人的资金共计人民币416.75万元。
2014年6月12日，被告人何俊荣何某某被抓获归案。
针对以上事实，公诉人当庭出示了被告人何俊荣何某某在侦查阶段的供述、被害人陈述、书证等证据，指控被告人何俊荣何某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属数额巨大，提请本院依法对被告人何俊荣何某某惩处。
被告人何俊荣何某某辩称何某2自2006年就是珠海进步软件科技有限公司的总顾问兼合作伙伴，吴某2自2009年开始担任公司的财务顾问兼财务总监。其与何某2、吴某2之间属于民间借贷关系。
辩护人提出的辩护意见是：1、被告人何俊荣何某某借款完全出于公司发展需要，不存在公开宣传和向不特定对象借款的情形。何某2从2006年起为公司总顾问，主持公司业务发展、经营管理、投融资等工作。吴某2从2009年开始为公司财务顾问（财务总监），负责公司投融资、开拓市场、项目实施工作。被告人何俊荣何某某无需向其二人宣传公司情况，他们已经十分了解并掌握公司的情况。被告人何俊荣何某某借款是出于公司项目发展的实际需要，资金需求计划实现分别与何某2、吴某2商定，再由他们提供借款。《水利资源信息化解决方案》是公司用于招投标的专业资料，《企业成长树》是2013年9月编制的，上述资料都不是用于宣传借款。在何某2、吴某2到公司讨债之前，公司员工均不知道被告人何俊荣何某某对外借款的情况，也进一步证明何俊荣何某某不存在公开宣传和向不特定对象借款的事实。2、直接向被告人何俊荣何某某提供借款的人就是何某2、吴某2。何某2提供借款时并未提及其对外借资的情况，退一步来说，何某2以其个人做生意的名义向其亲友借款，并未涉及何俊荣何某某及进步公司任何信息，不存在公开宣传的情况，更未涉及到社会公众和不特定对象。吴某2方的出借人匡某、钟某、谢某、张丽霞张某某、丁某均为吴某2的朋友，与吴某2有长期合作关系，且他们出借款项是基于对吴某2的信任，基于吴某2担保。可见，吴某2方的出借人也不是社会公众和不特定对象。3、本案实际借款人为珠海进步软件科技有限公司，并非何俊荣何某某个人。4、无论本案的实际借款人是个人还是进步科技公司，均为合法的民间借款，不构成非法吸收公众存款罪。综上，被告人何俊荣何某某不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人何俊荣何某某系珠海进步软件科技有限公司法定代表人、股东（珠海进步软件科技有限公司现有股东为何俊荣何某某、万贤德万某某，但另一名股东万贤德万某某并未参与公司实际管理）。2010年5月至2013年10月间，被告人何俊荣何某某以其公司投资水利工程及多项高科技项目，需要大额资金，且承诺借款有高额利息为由，向何某2、吴某2等人借款。期间，何某2、吴某2以珠海进步软件科技有限公司顾问的形式参与该公司的管理。何某2将个人资金及向其亲友借款后资金共计人民币1144.85万元以高息借予被告人何俊荣何某某；吴某2个人或介绍匡某、丁某、钟某等人向被告人何俊荣何某某借款共计416.75万元。案发前，被告人何俊荣何某某向何某2还款449.3998万元，向吴某2及其亲友还款189.30895万元。
2014年6月12日，被告人何俊荣何某某被抓获归案。
为证明以上事实，公诉机关出示下列证据：
1、被告人何俊荣何某某的供述。内容：我于2004年11月份成立珠海进步软件科技有限公司，任公司的董事长、总经理、法人代表。我从2010年10月份左右开始向何某2借款用来维持公司运作，一直借到2013年9、10月份，大概有20多笔，约定月息5%，即年利息60%。因为我还缺乏管理公司的经验，而且何某2及吴某2也要求我以个人名义向他们借款，这其中也是因为他们都是有单位的，不要让单位知道他们放高利贷给我们，所以没有以公司名义而是以个人名义向他们借款。我知道他们俩除了自己借钱给我，还向他们的亲戚以及社会上的朋友宣传，并动员他们借钱给我，我当然欢迎啊，因为公司要发展需要很多钱。我让他们利用自己的人脉找人借钱给我用于公司发展项目，利息是五分，那时我就说过“你们找谁借，我不管，我也不参与”，反正我的目的就是借到钱发展我的公司。他们及他们介绍来的朋友借给我的钱都用于公司的软件开发、水利工程系统集成项目，他们借给我的钱所投资的项目产生的回报，用于支付他们利息。我向何某2借款都是以银行转账的形式结算的，转账到我个人的农业银行账户，账号95×××13，我再转账到我公司的账户上去。何某2借钱给我的时候跟我说，他借给我的钱一部分是他本人的，另一部分是他跟他的亲戚以及社会上的朋友借来的。他向好多个亲戚、朋友借了钱。我没有与何某2的亲戚、朋友办理借款手续，都是跟何某2本人办理手续，以何某2本人名义借钱给我。我还借了吴某2的钱，吴某2也介绍了他的几个朋友借钱给我。吴某2带他的朋友到我公司，我和吴某2的朋友直接签订合同，吴某2作为担保人签名。我向何某2借的钱都是通过银行转账给我的，跟吴某2及他朋友借的钱也都是通过银行转账给我的，具体数额均以银行转账凭证为准。
吴某2平日是浦发银行的市场部经理，搞市场开拓的。何某2是珠海拱运公司安全部副部长，是搞行政管理的。我看中他们各自的优势，可以利用吴某2的人脉和何某2的行政管理经验来帮助我发展公司，我就安排他们平日作为我公司和我个人的顾问，吴某2做财务管理方面的顾问，何某2做公司行政管理方面的顾问，他们平常来我公司大概每两天一次，有时何某2来到我公司还会直接向公司员工指派工作，有时还会帮助制作标书等文件。他们担任顾问，既没有签订聘请文件或劳务合同，他们也没有领取薪水，但我认为我给他们那么高的利息，况且他们都有单位，不能有明文的东西证明他们在我这里工作，所以他俩只是名义上的顾问。
补充侦查阶段笔录内容：我从何某2、吴某2处借的钱都转入我个人账号955开头的农业银行卡。我借来的钱一部分转入公司，一部分用来还何某2和吴某2。何某2有1000多万元，吴某2有300多万元，吴某2转来的是有两个名字，一个是吴某2，一个是王桂芳王某某。我银行卡内的1000多万，还了何某2300多万元，也给了吴某2400多万。因为吴某2帮公司做事，我会给佣金，在未结算前，我只能说是借了400多万给吴某2。我是通过农业银行955开头的卡、工商银行的卡还有一张浦发银行卡把钱给吴某2的。浦发银行卡里有40多万元，我把卡和密码都给了吴某2。我的公司是2004年11月12日成立，《企业成长树》是2013年下半年在何某2的参与下定名，作为新员工学习公司发展情况以及员工去见水利客户介绍时使用，内容是行政部门收集，由何某2把关设计排版方式。这本册子是我从公司成立时就开始弄，原名是《水资源信息化解决方案》，只要公司有新的项目及领导来视察，就会将相关内容加进去。
第二次补充侦查内容：2010年，公司资金出现缺口，我和何某2商量达成一个项目合作的协议，各出资多少，产生利润后又怎样分配，达成协议后何某2就注入资金。后来由于部分项目回收款项缓慢，导致资金回笼不到位，后来何某2和我协议将原来的项目合作投入资金变更为向我借款。借款利息何某2说是五分，我说在法律规定范围内由他说了算。借款合同内容我没有看就签名了。
2、被害人何某2的陈述。内容：2005年我认识何俊荣何某某，后其成立珠海进步软件科技有限公司，主要做软件开发。期间，何俊荣何某某主动联系我介绍其公司业务及发展前景。大概在2010年初，何俊荣何某某打电话给我向我借钱给其公司周转运作。我从2010年5月4日开始借钱给他，连本带息共计2539.26万元，本金大概1815万元。这些资金都是我及亲朋好友集资出来给何俊荣何某某。我现金加上房产抵押的钱共计300万借给何俊荣何某某后，他鼓励我继续筹款给他，并向亲朋好友集资。于是我向家人、亲戚、同事、朋友借款，我跟上述亲朋好友借款时都说钱是借给珠海进步软件科技有限公司，借款后每月有5分左右的利息，亲朋好友出于对我的信任，把钱给我，我再借给何俊荣何某某。后来陆续借钱给何俊荣何某某且其未能还款时，何俊荣何某某依然介绍公司发展情况并把他与领导人的合照、公司取得的荣誉、上电视台、报纸专访等资料提供给我看，主要是让我放心，不要追他还款及继续借钱给他公司运作。在我向亲朋好友集资的过程中，其中我朋友朱同超朱某某（出资250万元）到珠海进步科技有限公司了解过情况，我和他在该公司与何俊荣何某某见面，当面听了何俊荣何某某介绍公司情况，并以何俊荣何某某为担保人，将250万借款给我，再让我借款给何俊荣何某某。在我上述集资的人员中，有不认识的对象。我弟弟何某3出资250万，其中里面有50万元是我弟弟何某3的朋友李某的，我不认识他。我大部分是通过银行转账借款给何俊荣何某某，我通过我自己建设银行账号（30×××38、30×××52）、工商银行账号（20×××89）、农业银行账户（62×××10）、我妹妹何某4工商银行账户（95×××54）转账给何俊荣何某某的农业银行账户（95×××13）；大概有200万现金是直接在何俊荣何某某的公司支付给他。辨认出被告人何俊荣何某某。
补充侦查笔录内容：2013年9月份，何俊荣何某某把原来的宣传画册进行编制，编制了一本名叫《企业成长树》的宣传资料，里面主要介绍其公司水利工程项目，还有他跟领导人的合影。经过统计银行账户转账流水，我转账了1147.6万元到何俊荣何某某账户，他转账了364.3998万元到我账户。如果不计利息的话，他欠我783.2万元，我之前笔录所说的款项包括利息在内，所有款项以这一次所说为准。
第二次补充侦查内容：我没有跟何俊荣何某某一起编制过《企业成长树》。我在跟许某等人借款的时候，确实是没有提及珠海进步软件科技有限公司借款，而只是说我自己向他们借款。但一些比较熟的亲戚朋友之中我就提及了珠海进步软件科技有限公司。因为何俊荣何某某跟我交代过，叫我在向亲戚朋友借款过程中，不要提及他的公司，我照做了。除了我的农业银行账户转到何俊荣何某某的农业银行95×××13账户的969.9万元外，还有一些钱是现金或转账到他的其他账户或者是跨行转账的。这些款项是：2010年5月4日至2010年12月14日期间，何俊荣何某某一共五次向我借了100万元，这100万是转账给他的，但具体转到他的哪个账户我想不起来。2010年12月16日，我在建设银行账户30×××52转账到何俊荣何某某的农业银行95×××13账户，转了10万元；2010年12月22日我在建设银行账户30×××52转账到何俊荣何某某的农业银行账户95×××13账户，转了6.65万元；2012年4月5日我妹妹何某4在其工商银行账户95×××54转账到何俊荣何某某的农业银行95×××13账户上，转了5万元；2011年8月15日至2013年12月，我分五次给何俊荣何某某共计56万元。我一共借了1147.55万元给何俊荣何某某，他转账还了364.3998万元到我账户。《企业成长树》是2013年9月由何俊荣何某某做好后通过电子邮箱发给我，后来他做好成品后，叫我拿着这本册子宣传。我不是进步科技公司的顾问，我住处与何俊荣何某某的公司是同一栋楼，我在十五楼，他在十七楼，我借了钱给他，肯定要了解他的经营状况，所以我每天都会到他公司看看和坐坐。我向亲戚朋友借的钱只有我妹妹何某4汇了5万元给何俊荣何某某，其他都是现金给我或转账给我后再给何俊荣何某某。我向亲戚朋友借的钱都是以我做生意名义借的，因为何俊荣何某某说不要以他名义借钱，这样说会影响到他公司名誉，也让我不要向其他人说借来的钱是借给何俊荣何某某的。但其中朱同超朱某某是知道我借他的钱是用来借给何俊荣何某某的，何俊荣何某某作为担保人而签名，合同也是在何俊荣何某某办公室签订，约定月息三分半；其他人则是在何俊荣何某某没有钱给我利息，我也借不到钱还钱给他们时我才说我是借了钱给何俊荣何某某的。我从2010年5月开始借，到2013年12月底后就没再向亲戚朋友借钱来借给何俊荣何某某了。
3、被害人吴某2的陈述。内容：2008年，我通过珠海进步软件科技有限公司财务江启兴某某认识其老板何俊荣何某某。我和何俊荣何某某吃饭期间，何俊荣何某某多次向我们讲解公司的发展前景和巨大的利润空间，并向我们承诺高息借款，月息可以达到5分。2010年底至今，我通过自己农业银行账户转账四次，共计40万转账给何俊荣何某某农业银行账户。我40万的借款中有10万是我姐姐吴志萍吴某某的，我和我姐姐说钱是借给珠海进步软件科技有限公司老板何俊荣何某某，每月有固定利息返还，这样我姐才把10万拿给我。根据贷款合同上的内容，我是向邓国根邓某某、谢某、吴志萍吴某某借钱，再把钱借给何俊荣何某某。但我和何俊荣何某某关系好，怕我自己的钱给何俊荣何某某后，何俊荣何某某不支付我利息，不好意思向他追讨，所以我就以向邓国根邓某某、谢某、吴志萍吴某某借钱名义，再把钱借给何俊荣何某某，也就是说实际上借给何俊荣何某某的40万，除了我姐姐吴志萍吴某某出10万，其余30万是我出资的。何俊荣何某某当时说过的项目里，广东省韶关水利水电建设公司的工程项目我自己去过，是真实存在的，其他项目我不清楚。除了我借钱给何俊荣何某某外，还有谢某、张丽霞张某某、匡某。
我以前在银行上班，匡某是我的客户。我辞职离开银行以后，大概在2012年下半年，匡某知道我有借钱给何俊荣何某某收取高额利息，他表示也想投资，我和匡某去到何俊荣何某某公司，何俊荣何某某向匡某讲解公司情况后，匡某决定借款50万给何俊荣何某某，月息5分。借款后何俊荣何某某有支付利息，匡某大概拿到10多万利息后就收不到利息和本金。
谢某是我高中同学，有一次他到珠海找我，得知我投资了借款收取利息的事情，他也表示想参与。我带着谢某到何俊荣何某某公司了解情况，后谢某一共借款70万元给何俊荣何某某，谢某收到利息约10万后，就再也没有收到利息和本金。张丽霞张某某是谢某的妻子，谢某借款给何俊荣何某某时，有用过张丽霞张某某的光大银行账户，具体以张丽霞张某某名义借款给何俊荣何某某多少钱我就不清楚。张丽霞张某某和谢某一共借款给何俊荣何某某共70万。
伍跃辉伍某某是我老乡，他通过我认识了何俊荣何某某，了解到何俊荣何某某公司的情况，大概在2012年底至2014年初，借了大约180万给何俊荣何某某。我打过电话给伍跃辉伍某某，他不过来报案，打算以民事途径解决。
2012年5至6月间，我分两笔共130万作担保，帮何俊荣何某某向钟某借了130万，其用途是购买房产。
何俊荣何某某给了我几套他公司的宣传资料，里面有很多领导人合影、文件精神，说他的公司项目前景很好，利润空间很大。于是我在亲朋好友聊天过程中，会把宣传资料及相关情况向他们介绍，说借给何俊荣何某某的钱每月有固定利息返还，有的亲朋好友就把钱借给了何俊荣何某某。何俊荣何某某说不管钱是谁的，不管多少，只要能借钱就要。2013年3月，我与匡某、伍跃辉伍某某、何俊荣何某某在吉大吃饭，何俊荣何某某拿出一本《企业成长树》介绍公司的实力，一再鼓动我们借钱给他。辨认出被告人何俊荣何某某。
补充侦查笔录内容：《企业成长树》是2013年9月份，何俊荣何某某在原来宣传画册的基础上编制的，内容是介绍公司情况、水利工程项目，他跟领导人的合影等内容。我一共借了40万给他，通过我借款给何俊荣何某某的有六人，通过我借款给何俊荣何某某的有480万元。何俊荣何某某前后只还了50万，都是通过其工商银行、农业银行、浦发银行卡以转账的方式转到我或我岳母王桂芳王某某的账户上，然后我把钱给借款人。具体款项以银行流水为准。2013年8、9月份，何俊荣何某某给我一张浦发银行的卡，里面有50万元，当时在他同意下，我们一起把钱转到其他借款人的账户上，作为利息支付给借款人。
第二次补充侦查笔录：我借了40万给何俊荣何某某，都是通过银行转账的方式。除了我、匡某、谢某、张丽霞张某某、伍耀辉伍某某、丁某、钟某七人的名义转账给何俊荣何某某120万，还以岳母王桂芳王某某的名义转给何俊荣何某某2万。一共是416.75万元转账到何俊荣何某某的农业银行、浦发银行两个账户上去的。出借人匡某、谢某、张丽霞张某某、伍耀辉伍某某、丁某、钟某跟何俊荣何某某借款签订合同体现的借款数目是520万，但实际上上述人员实际转账到何俊荣何某某的资金是416.75万元，另外100万我叫出借人转到我的账户上，作为付给前期出借人的利息，由我处理。因为我是担保人，如果出借人从何俊荣何某某那里拿不到利息，会向我要。丁某、谢某、匡某、伍跃辉伍某某都去过何俊荣何某某的公司，何俊荣何某某也向他们介绍宣传公司后借钱。
4、被害人何某4的陈述。内容：2011年初，我通过大哥何某2知道借款给珠海进步软件科技公司老板何俊荣何某某可以得到高额利息回报，于是出资50万给我大哥何某2，再由何某2交付给何俊荣何某某。一开始的三个月，我都能收到3分或5分的利息，后说因公司发展业务需要，资金困难，利息暂时支付不了，便以利息当本金，继续投资累计计算。2012年4月，我大哥说何俊荣何某某急需资金周转，我便按照他的说法通过银行将人民币5万元转账给何俊荣何某某账户，同月又将房产抵押，贷款70万交给我大哥转借给何俊荣何某某；另外还有一笔50万，也是通过我大哥借给何俊荣何某某。当我不能正常取得利息后，我大哥找到我，说何俊荣何某某那边的公司因工程款问题急需资金，让我继续借钱给他，而支付的利息按本金累计计算。我因借了钱出去，担心该公司发展停止，怕本金没了，所以我就陆续借钱给何俊荣何某某。共计200万（其中50万是我朋友卢利锋的）：5万是我通过工商银行转账给何俊荣何某某的农业银行，大约有170万是通过银行转账给我大哥，再由我大哥支付给何俊荣何某某，还有25万是支付现金给我大哥，再由我大哥支付给何俊荣何某某。
我于2012年9月至2013年2月在何俊荣何某某公司担任出纳，2月至5月调去做文职，后来辞职。我在该公司任职期间，公司取得工程款或借款后，钱都转账到何俊荣何某某的个人银行账户，如果公司需要资金，再从何俊荣何某某的个人银行账户转到公司账户。
5、被害人李某的陈述。内容：2012年5月份，我朋友何某3拿着珠海进步软件科技有限公司的宣传资料说借钱给该公司，可以拿到固定利息。我细看该公司的宣传资料，发现介绍公司的发展前景很好，于是直接现金支付50万，通过何某3借给珠海进步软件科技有限公司。月息3-5分。开始的3个月我都能拿到利息，大概有5万元。利息是通过何某3现金支付的。后来没有拿到利息了，只能按照何某3转达该公司的说法，以利息当本金，累计计算。
6、被害人何某3的陈述。内容：2011年，我听大哥何某2说珠海进步软件科技有限公司老板何俊荣何某某急需资金发展业务，还把公司资料拿给我看，当时我看到宣传资料里介绍该公司很多项目，还有领导人合影，加上可以得到固定利息，于是我决定借钱给该公司，月息每月3至5分。2011年至2013年，我共计借了250万给何俊荣何某某，其中50万是我朋友李某出资。李某是拿现金50万给我，我再通过大哥何某2交给何俊荣何某某。我自己的200万也是通过我大哥何某2借给何俊荣何某某，当中有170万是转账给我大哥何某2，剩下的是现金支付。
7、被害人何某5的陈述。内容：2012年2月初，我哥哥何某2跟我说他朋友的珠海进步软件科技有限公司需要借钱来资金周转，利息是3至5分。他还跟我说，他的这个朋友的公司非常有实力，还上过电视之类的，而且他来担保，借给他朋友绝对没有问题的，叫我放心借钱给他朋友，还称有多少借多少。我经过他的宣传和劝说后，而且他还是我哥哥，因此我就相信他说的话，并答应借钱给他的朋友何俊荣何某某。我一共借了50万给他，第一次是通过转账的方式转了13万给我哥哥何某2，之后几个月陆续分两三次拿了37万现金给哥哥何某2。我与哥哥何某2之间没有办理任何手续，也没有收到利息，现在本金50万没有拿回来。我哥哥何某2没有拿珠海进步软件科技有限公司宣传资料给我看，只说这个公司很有实力。我不了解这个公司，也不认识何俊荣何某某。
8、被害人黄某2的陈述。内容：2011年1月初，我儿子何某2跟我说珠海进步软件科技有限公司需要借钱，利息比银行高很多，问我有多少钱，我说可以拿出10万元借出去。他还说把钱放在银行也没什么多大用，其他就没有说那么多了。他没有拿珠海进步软件科技有限公司的宣传资料给我看，也没有介绍这个公司。我不清楚这个公司。当天，即2011年1月13日，我儿子何某2就带我去银行，帮我从银行取了10万现金出来，然后我把这10万元交给我儿子何某2。我与何某2之间没有办理什么手续，他告诉我把这10万元钱借给了何俊荣何某某，利息是每月5分。现在为止，我没有收到任何利息，本金也没有拿回来。
9、被害人卢某的陈述。内容：2012年9月份的时候，我的好朋友何某2跟我说珠海进步软件科技有限公司需要资金周转，他是该公司的顾问，问我有无100万元借给他，并称利息是1分。我考虑到他是我多年的朋友，于是答应借50万元给他，当时我从银行分两次取出50万元现金。我把钱给他后，他以自己私人名义写了一张借条给我，借款期限三年。他拿过珠海进步软件科技有限公司的宣传资料给我看过，这些资料主要是公司简介和做过什么工程之类。而且我公司与他们公司在同一栋楼，我公司在一楼，他们公司在三楼，我经常去他们办公室坐、喝茶聊天。在他们办公室里面，我看到他们公司的宣传资料。我没有收到利息和本金。我认识何俊荣何某某，经常见到他，但没有跟他交往过。
10、被害人莫某的陈述。内容：2011年2、3月份的时候，跟我住同一小区的何某2跟我说他跟朋友合资开了一间软件公司（当时我不清楚他的朋友是谁、公司的名称等情况），称他们的公司需要资金来周转，向我提出借钱的事，利息是月息2分。我看他有正当职业，所说公司也有一定实力，因此我就答应借款给他。2011年底，我筹集了50万元，以银行转账的方式转给何某2本人的农业银行卡账户，卡号62×××10，利息是月息2分，当时他写了借条给我。2013年6、7月份，我又借了50万给何某2，也是以银行转账的方式借给他的，当时也是转到何某2本人的农业银行卡账户，卡号62×××10，利息是月息2分，这一次他收回原来的借条，重新写了一张借条给我。后来在2014年2月份左右我才知道他说的朋友叫何俊荣何某某，公司是珠海进步软件科技有限公司。何某2是以个人名义向我借钱，只是说珠海进步软件科技有限公司需要资金周转，其他情况没有跟我说，他向我借的钱有无投资到该公司我也不清楚，我对这个公司不了解，也不是很认识何俊荣何某某，没有交往过。我前后收到何某2给的利息36万元左右，后来他再还我50多万元，余下10多万元我打算不叫他还了。
11、被害人许某的陈述。内容：2011年3月份的时候，珠海拱运公司的经理何某2称其老家要建设一个发电厂需要资金周转向我借钱，利息是2.5分。我跟他认识七八年时间了，一开始我不是很想借给他，但他经常来我公司劝我借钱给他，当时我考虑到我跟他父亲和兄弟都比较熟，跟他也认识多年，因此答应借钱给他。先后借了四笔钱，都是通过转账的方式给他，共计310万元。我每次借钱给他，他都会写借条给我，是以他个人名义跟我借的。一开始我以为他真正投资到他所说的发电厂，2014年春节后我听人说何某2借了很多钱给珠海进步软件科技有限公司的何俊荣何某某，包括我借给他的那笔钱。我不认识何俊荣何某某。借钱给何某2后，我陆续收到他给的利息120万元左右，本金还了10万元。
12、被害人朱同超朱某某的陈述。内容：2013年4、5月份的时候，跟我住同一小区的珠海拱运公司经理何某2跟我说，他跟朋友合资开的公司现在有一个水利信息化工程要做，需要一笔资金周转，向我提出借钱的要求，一开始我不是很想借钱给他，但他总是打电话给我，还叫我帮帮他，我觉得他平时表现很不错的，又跟我住同一小区，于是就答应借给他钱。前后分两笔借给他，一共250万元，都是通过转账到他的农业银行账户。我不清楚他说的是什么公司，我们签订借款合同是以他个人名义向我借钱。我不知道他借的钱有无投资到他所称的水利信息化工程中去，也不知道珠海进步软件科技有限公司，不认识何俊荣何某某。我前后收到他的利息90万元，本金没有归还。
13、被害人匡某的陈述。内容：我之前和吴某2都在银行工作，是同事关系，现在我们都出来做生意，与伍跃辉伍某某是朋友关系。2013年3月份，我与吴某2、伍跃辉伍某某等人聚餐中认识了何俊荣何某某，他拿出《企业成长树》介绍他们公司的业务，游说我们借钱给他经营公司。2013年6月邀请我到公司了解情况，2013年7月，我决定借50万给何俊荣何某某，月息2.5分。我共借了50万给何俊荣何某某，通过我个人光大银行账户转账到何俊荣何某某个人农业银行账户。
14、被害人丁某的陈述。内容：2013年9月份左右，我朋友吴某2跟我说他有个朋友是珠海进步软件科技有限公司老板何俊荣何某某，公司实力不错，需要资金周转，借款利息是5分。然后吴某2带我到何俊荣何某某的办公室了解情况。何俊荣何某某介绍他们公司很有实力，还拿出宣传资料给我看，其中一本是《企业成长树》，我看到里面有该公司的投资建设情况，还有跟很多领导人的合影。过了几天，我就在他办公室跟他签一份借款合同，借了50万给他。吴某2没有拿公司的宣传资料给我，而是带我到何俊荣何某某办公室，让我直接了解何俊荣何某某公司的情况。
15、被害人钟某的陈述。内容：2012年4月份的时候，我经过朋友吴某2认识珠海进步软件科技有限公司老板何俊荣何某某。吴某2跟我说，何俊荣何某某是做水利工程研发项目之类的，现在需要资金周转，利息有4分到5分，而且何俊荣何某某的公司很有实力，向我提出借100万给何俊荣何某某。之后我去过何俊荣何某某公司两次了解情况，何俊荣何某某在他办公室向我介绍他公司的实力和发展前途，还拿出《企业成长树》给我看。我看到里面都是介绍他本人和公司的情况，还有跟很多领导的合影。我看后觉得他们公司有实力，决定借钱给他。吴某2没有拿公司的宣传资料给我，而是带我到何俊荣何某某办公室，让我直接了解何俊荣何某某公司的情况。
2012年我一共借了130万给何俊荣何某某，分两次以银行转账的方式转到他账户，第一次转100万，第二次转30万。我与何俊荣何某某之间签了借款协议书，借款期限两个月，利息4分，担保人是吴某2。后来吴某2给了一些利息给我，现在为止本金130万没有回收过。
16、被害人谢某的陈述。内容：我同学吴某2跟我说，他朋友何俊荣何某某是做工程的，现在需要一部分资金周转，利息比较高，有3分，也有4分的，问我有无兴趣。我觉得利息比较高，钱放在银行也没多大用途，于是就答应借给何俊荣何某某一部分钱。再加上我每次去到何俊荣何某某公司的办公室，见到何俊荣何某某，他都会跟我宣传他公司，称他的公司很有实力，很有发展前途之类。期间，我记得何俊荣何某某拿出他公司的一本宣传资料《企业成长树》给我看，里面都是介绍其公司的投资、建设、发展规划等情况，而且还有何俊荣何某某同很多领导人的合影，又有我同学吴某2做担保人，因此就借钱给何俊荣何某某了。我于2012年年底、2013年年初、2013年5月、2014年3月一共借了四次钱给他，分别为20万、20万、10万、20万，共计70万元。我每次借钱给何俊荣何某某，他都会写一张借条给我，我以我妻子张丽霞张某某的名义借出，他以私人名义跟我借，我们之间借钱以吴某2作担保人。我都是以转账的方式转到吴某2账户，再由吴某2转账给何俊荣何某某。
17、证人曾某的证言。内容：我是珠海进步软件科技有限公司行政部经理，负责人员考勤、公司宿舍、办公用品、员工福利、员工培训等事务。另外，我还作为何俊荣何某某的助理，平时负责帮助他签署会议纪要，业务合同文件等，因为何俊荣何某某先天性白化病和高度弱视，无法阅读文件，我就帮他阅读会议纪要，客户合同类文件，读给他听，有时他也会授权我代理他签署一些文件。我于2013年12月得知老板何俊荣何某某要投资水利信息系统工程，并以个人名义向吴某2、何某2借款，每月支付五分利息，但具体借了多少我不清楚。公司没有开展或者投资水利土石方工程，公司的业务就是开发“水资源综合管理信息系统”软件，然后将软件销售给水利部门适用。我们公司向珠海三防办、江门开平市水务局、台山市水务局等部门销售了这个软件并给予安装、调试。我只知道何俊荣何某某向吴某2、何某2借了钱。何某2让公司的人制作了一本《企业成长树》的内部资料。我平常接触的都是与水利局等行政机关沟通的文件，还有中标后签署的合同，公司内部管理会议纪要等，没有帮他读过或签过借款类文件。我去这个公司工作时，何某2就已经在公司挂了资本运营总监的职务，吴某2就没有具体职务，公司人员都称其为吴总。吴某2、何某2参与公司的资金运作情况、人事管理，但不参与公司软件技术方面的事。
18、何某2向许某出具借据证实其于2011年1月10日、2011年3月4日、2011年8月5日、2011年12月15日共计向许某借款310万元。
19、许某与何某2分别签订于2010年5月4日、2010年6月12日、2010年7月12日、2010年11月11日的4张借据证实何某2向许某共计70万元，且每张借据上均有何俊荣何某某收到该笔款项的签名。
20、借款合同证实何某2于2013年5月6日、2013年5月21日向朱同超朱某某借款共计250万元，借款利息按本金每月2%计算。
21、借条、汇款委托书、转账凭证证实钟某借款120万元给何俊荣何某某，并委托黄赞英转账。
22、工商银行汇款凭证、账号95×××13的银行交易流水证实何某4向被告人何俊荣何某某转账5万元。
23、被告人何俊荣何某某的农业银行卡、账号95×××13银行交易流水证实其累计收到何某2转账款项986.55万元，收到何某4转账款项5万元，收到许某转账款项54万元（收到刘付有权转账款项29.3万元），收到吴某2转账款项70.1万元、王桂芳王某某2万元、钟某10万元、黄赞英120万元、匡某47.5万元、伍跃辉伍某某127.25万元、黄爱群黄某某50万元。
24、被告人何俊荣何某某的农业银行卡、账号95×××13银行交易流水证实其向何某2转账还款364.3998万元，账号62×××16的农业银行交易流水证实向何某2转账还款50万元，账号62×××21的华润银行账户交易流水证实向何某2还款25万元；账号62×××68的工商银行账户交易流水证实向朱同超朱某某转账还款10万元。
25、户名为何俊荣何某某、账号95×××13的农业银行交易流水证实其向吴某2转账还款74.3万元，向王桂芳王某某转账还款55.51万元；账号62×××16的农业银行交易流水证实向吴某2转账还款1.5万元；户名为吴某2、账号62×××16的农业银行交易流水证实何俊荣何某某通过珠海进步软件科技有限公司向吴某2转账还款18万元；户名为吴某2、账号62×××72的工商银行交易流水证实何俊荣何某某向吴某2转账还款3万元；户名何俊荣何某某的浦发银行账户62×××26的交易流水证实向黄赞英转账还款15万元。
26、《小额委托贷款合同》证实谢某、吴志萍吴某某、邓国根邓某某作为委托人委托吴某2向被告人何俊荣何某某发放贷款分别为10万元、20万元、10万元，何俊荣何某某以其本人所有的位于珠海市拱北夏湾湾二路权辉花园26栋204房的房产作抵押担保，并由吴某2作保证人。
27、借条证实被告人何俊荣何某某于2013年7月10日、2014年1月14日、2012年9月23日、2013年1月25日向张丽霞张某某借款20万、20万、20万、10万，共计70万元，并由吴某2作担保。
28、《小额借款及担保合同》证实被告人何俊荣何某某向钟某借款人民币130万元，用途为购房款，何俊荣何某某以其夫妻所有的房产作为担保，吴某2作为自然担保人，珠海进步软件科技有限公司作为法人担保人。
29、《借款及担保合同》证实被告人何俊荣何某某向丁某借款50万元，珠海进步软件科技有限公司作为保证人。
30、交通银行网上转账电子回执证实丁某通过黄爱群黄某某账号向被告人何俊荣何某某账号转账50万元。
31、借款合同证实自2012年1月起被告人何俊荣何某某与何某2签订七份借款合同，借款合同约定借款金额累计4029.26万元，借款利息约定“一次性按议定的数额按时给付给贷款方”。
32、《催款函》证实何某2称“以家族河源和珠海所有资产向社会相关人士抵押，至2013年12月11日止以获取低利息的现金累计本息总共3145.36万元提供给何俊荣何某某先生发展水资源市场工程”。
33、由何某2作为出借人签名确认、被告人何俊荣何某某作为借款人签名的结算单流水账证实自2012年下半年起，何某2与何俊荣何某某就借款本金、利息定期计算。
34、《企业成长树》包括公司简介、团队、核心品牌、技术研发实力、企业文化、媒体专访、企业资质及荣誉等内容。
35、蓬江区农林和水务局出具的《关于蓬江区水资源实时监控管理系统建设情况说明》和《技术合同书》证实珠海进步软件科技有限公司中标承建该局《水资源实时监控管理系统》。
36、中国农业银行记账凭证、个人介绍业务申请书证实被告人何俊荣何某某个人农业银行账户（95×××13）自2010年9月26日至2012年2月期间向珠海进步软件科技有限公司转账或存款500余万元，向珠海爱思特医药企业管理顾问有限公司转账30万元。
37、抓获经过证实被告人何俊荣何某某于2014年6月12日被公安机关抓获归案。
38、珠海市公安局拱北口岸分局案件审查大队出具的办案说明，证实珠海进步软件科技有限公司另一股东万贤德万某某人在湖南，不肯过来配合调查，但出具说明一份。
39、另一股东万贤德万某某出具的情况说明，证实其自2006年先后借款人民币约130万左右给何俊荣何某某，后经双方同意，将借款的一半债权转为股权，剩余部分仍为债权。其本人从未参与公司的经营及管理，也未享受公司股东各项权益，借款及利息至今未收回。
40、广东省工商行政管理局进步软件开业登记档案、股东会决议、企业资料查询结果，证实珠海进步软件科技有限公司成立于2004年11月12日，股东为何俊荣何某某（40%）、唐键唐某（35%）、陈子杰陈某某（25%）。
41、广东省工商行政管理局进步变更登记档案，核准变更登记通知书、股东会决议，证实珠海进步软件科技有限公司股东经两2005年、2009年两次变更，现在股东为何俊荣何某某（88.57%）、万贤德万某某（11.43%）。
依据上述证据，公诉机关认为被告人何俊荣何某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
辩护人提供的证据及申请当庭出庭作证的证人证言如下：
1、珠海进步软件科技有限公司统计表及财务凭证证实被告人何俊荣何某某从2011年2月至2013年12月通过转账或现金方式向公司支付投资款共计1168.75万元。
2、计算机软件著作权登记证书、软件测试报告、软件产品登记证书、软件企业认定证书、认证证书、计算机信息系统集成企业、高新技术企业证书等证实珠海进步软件科技有限公司具备提供水资源软件项目服务的能力。
3、水利项目合同及收款统计表证实珠海进步软件科技有限公司是正常经营的企业。
4、2011年、2012年度最具爱心会员单位牌匾、荣誉证书、媒体报道文章等证明被告人何俊荣何某某作为残疾人创业代表回馈社会以及其公司经常参与公益事业。
5、何某4入职申请表、信息登记表、员工入职担保书证实何某2作为公司员工为其妹妹何某4入职提供担保。
6、会议纪要证实何某2参与公司领导层会议。
7、机票、高铁票证实何某2出差后在公司账上报销。
8、照片显示何某2参与公司技术交流会、2012年年会做述职报告以及其他水利研讨会。
9、何某2向何俊荣何某某发送的《专利提交参考资料》的邮件及计算机软件著作权登记证书证实何某2与何俊荣何某某共同申请计算机软件著作权。
10、何某2向何俊荣何某某发送的《关于报送国有水资源管理成果的报告》等邮件证实何某2参与推广江苏省东台市水利项目。
11、何某2向何俊荣何某某发送的《水位涨统计表》的邮件证实何某2知情进步公司的工程情况，起草水利项目汇总表。
12、何某2向何俊荣何某某发送的《卫家华等工作评价》的邮件证实何某2对员工表现作出评价。
13、何某2向何俊荣何某某发送的《年终聚会发言稿》的邮件证实何某2在进步公司2011-2012年年终团聚会发言。
14、何某2向何俊荣何某某发送《进步科技-企业成长树-水利》及附件的邮件证实《企业成长树》经何某2审核，时间为2013年10月2日。
15、何某2向何俊荣何某某发送的《资金计划》、《融资协议书》、《进步公司商业计划书》、《珠海进步软件科技有限公司融资方案》等一系列邮件证实何某2为进步公司经营管理出谋划策、帮何俊荣何某某把关发言稿、为进步公司提供融资渠道和方案、修改合作协议等，并在邮件中称何俊荣何某某为“老板”。
16、何俊荣何某某向何某2发送的《进展说明》邮件证实称何某2为何顾问。
17、2013年12月31日何某2向何俊荣何某某发送邮件《感言》的内容：“一直以来我都是这么说，我一个人的能力是有限的，当我帮扶您及进步公司上升到一定平台时，您就应该充分利用进步公司这个平台和周边的人脉关系，不断寻求新的合作伙伴，使公司壮大与发展才是硬道理。……我要把我的位置填出来，让您放开思路，寻求更强大合作伙伴，让公司快速发展。”
18、吴某2向何某2发送的《清单报价》、《乐昌峡水情','2018-10-07
23:41:36',0,'web',NULL),(11967417,'38117bf5-5852-4a79-a78e-de35cf5b1413','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：50次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"38117bf5-5852-4a79-a78e-de35cf5b1413\",\"案件名称\":\"王荣祥与齐振庆民间借贷纠纷一审民事判决书\",\"案号\":\"（2016）冀0184民初1071号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1482681600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"新乐市人民法院\",\"法院ID\":\"56\",\"法院省份\":\"河北\",\"法院地市\":\"石家庄市\",\"法院区县\":\"新乐市\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告王荣祥与被告齐振庆民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告王荣祥及其委托代理人张正坡，被告齐振庆的委托代理人贺文献到庭参加了诉讼。本案现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"王荣祥与齐振庆民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"王荣祥与齐振庆民间借贷纠纷一审民事判决书
（2016）冀0184民初1071号\");$(\"#hidDocID\").val(\"38117bf5-5852-4a79-a78e-de35cf5b1413\");$(\"#hidCaseName\").val(\"王荣祥与齐振庆民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）冀0184民初1071号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"新乐市人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"56\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"新乐市人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"民间借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-09-20\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"王荣祥,齐振庆\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第二百零六条\',法条内容:\' 第二百零六条
借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
\'},{法条名称:\'第二百零七条\',法条内容:\'
第二百零七条 借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
\'},{法条名称:\'第二百零八条\',法条内容:\'
第二百零八条
借款人提前偿还借款的，除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。
\'},{法条名称:\'第二百一十一条\',法条内容:\'
第二百一十一条
自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"王荣祥与齐振庆民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-26\\\\\",\\\\\