浙江省奉化市人民法院
p t ; \' \' > 刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初445号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人王某甲，曾用名王某，女，1972年11月2日出生于浙江省奉化市，汉族，高中文化，宁波某某服饰有限公司法定代表人，住浙江省奉化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月3日到案，于同月4日被奉化市公安局刑事拘留，于同年10月10日被依法逮捕，经宁波市人民检察院批准，于同年12月9日延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准，于2016年1月8日延长侦查羁押期限二个月。
奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）480号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月7日向本院提起公诉。本院于2016年7月12日立案后，依法组成合议庭，适用简易转普通程序，公开开庭进行了审理。奉化人民检察院指派检察人员盛文超、王天乐出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2008年至2015年9月期间，被告人王某甲未经中国人民银行批准，在经营羊毛衫店、宁波某某服饰有限公司过程中，以经营需要资金周转为由，通过支付月息1分至6.5分、日息0.3分至3分的方式，向陈某3、陈某2、毛某1、陈某1、卓某甲、何某等社会不特定对象吸收资金共计人民币123161万元（均扣除当场支付的利息），期间归还本金和支付利息等共计人民币124899余万元，造成陈某3等人损失共计人民币13873余万元，具体犯罪事实如下：
1、2015年5月13日至2015年8月19日，被告人王某甲多次从陈某3处变相吸收资金人民币732.5万元，除支付利息人民币169.85万元外，余款至今未还。
2、2009年至2013年7月11日期间，被告人王某甲多次从汪某处变相吸收资金人民币250万元，归还本金人民币100万元和支付利息人民币173.13万元。
3、2009年7月30日至2010年12月16日，被告人王某甲多次从卓某1、屠某2处变相吸收资金人民币120万元，除归还本金人民币20万元及支付利息人民币98.55万元外，余款至今未还。
4、2011年6月9日，被告人王某甲从屠某1处变相吸收资金人民币50万元，归还本金人民币25万元及支付利息人民币32.475万元。
5、2009年至2014年4月6日，被告人王某甲多次从裘某等人处变相吸收资金人民币29.83万元，除支付利息人民币19.755万元外，余款至今未还。
6、2009年至2015年8月28日，被告人王某甲多次从蒋某2处变相吸收资金人民币54.1万元，除支付利息人民币约30万元外，余款至今未还。
7、2008年至2015年8��17日，被告人王某甲多次从单某1处变相吸收资金人民币198.4万元，除归还本金人民币115万元及支付利息人民币72.85万元外，余款至今未还。
8、2014年5月26日至2014年10月29日，被告人王某甲二次从单某2处变相吸收资金人民币98.35万元，除归还本金人民币49.802万元及支付利息人民币10.55万元外，余款至今未还。
9、2012年9月29日至2014年11月7日，被告人王某甲多次从江某等人处变相吸收资金人民币210万元，除支付利息人民币123.75万元外，余款至今未还。
10、2013年5月25日至2014年2月17日，被告人王某甲多次从周福梅处变相吸收资金人民币91万元，除支付利息人民币27.3万元外，余款至今未还。
11、2008年左右，被告人王某甲二次从陈某4处变相吸收资金人民币5万元，该款至今未还。
12、2008年至2015年8月26日，被告人王某甲多次从应雪飞处变相吸收资金人民币291.6万元，除归还本金人民币80万元及支付利息人民币约100万元外，余款至今未还。
13、2012年7月30日至2014年11月14日，被告人王某甲多次从��某处变相吸收资金人民币约200万元，支付利息人民币约200万元。
14、2008年9月至2015年9月1日，被告人王某甲多次从卓某甲处变相吸收资金人民币约2520万元，除支付利息人民币2216.854万元外，余款至今未还。
15、2009年至2014年12月，被告人王某甲多次从陈某1处变相吸收资金人民币7651.7521万元，归还本金及支付利息人民币12432.6746万元。
16、2012年12月31日至2015年8月，被告人王某甲多次从何某处变相吸收资金人民币3504.7861万元，除归还本金及支付利息人民币3066.7364万元外，余款至今未还。
17、2013年4月16日至2015年8月29日，被告人王某甲多次从陈某2处变相吸收资金人民币30404.7688万元，归还本金及支付利息人民币35073.4374万元。
18、2013年9月17日至2015年8月11日，被告人王某甲多次从毛某1处变相吸收资金人民币21735.363万元，归还本金及支付利息人民币27885.30975万元。
19、2015年1月6日至2015年6月15日，被告人王某甲多次从毛某2（毛孟杰）处变相吸收资金人民币13478.6万元，除归还本金及支付利息人民币8243.565万元外，余款至今未还。
20、2012年9月8日至2015年8月27日，被告人王某甲多次从陈某5处变相吸收资金人民币40890.4216万元，除归还本金及支付利息人民币33915.6155万元外，余款至今未还。
21、2013年至2015年8月，被告人王某甲多次从董某处变相吸收资金人民币450万元，支付利息人民币450万元。
22、2010年9月17日至2015年8月14日，被告人王某甲多次从蒋某1处变相吸收资金人民币102.45万元，归还本金人民币64.7万元及支付利息人民币约50万元。
23、2013年2月7日，被告人王某甲从李某处变相吸收资金人民币50万元，除支付利息人民币27万元外，余款至今未还。
24、2013年9月15日至2013年11月5日，被告人王某甲二次从舒某处变相吸收资金人民币42.4万元，除支付利息人民币26万元外，余款至今未还。
2015年9月3日，被告人王某甲主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人王某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人王某甲有期徒刑七年至八年，并处罚金。
被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，表示认罪。
经审理查明：
2008年至2015年9月期间，被告人王某甲未经中国人民银行批准，在经营羊毛衫店、宁波某某服饰有限公司过程中，以���产经营需要资金周转、刷POS机需要流动资金为由，通过支付月息1分至6.5分或日息0.3分至3分的方式，向陈某3、陈某2、毛某1、陈某1、卓某甲、何某等社会不特定对象吸收资金共计人民币123161余万元（均扣除当场支付的利息），期间归还本金和支付利息等共计人民币124899余万元，造成陈某3等人损失共计人民币13903余万元，具体犯罪事实如下：
1、2015年5月13日至2015年8月19日，被告人王某甲多次从陈某3处变相吸收资金人民币732.5万元，除支付利息人民币169.85万元外，余款至今未还，造成损失562.65万元。
2、2009年至2013年7月11日期间，被告人王某甲多次从��某处变相吸收资金人民币250万元，归还本金人民币100万元和支付利息人民币173.13万元。
3、2009年7月30日至2010年12月16日，被告人王某甲多次从卓某1、屠某2处变相吸收资金人民币120万元，除归还本金人民币20万元及支付利息人民币98.55万元外，余款至今未还，造成损失人民币1.45万元。
4、2011年6月9日，被告人王某甲从屠某1处变相吸收资金人民币50万元，归还本金人民币25万元及支付利息人民币32.475万元。
5、2009年至2014年4月6日，被告人王某甲��次从裘某处变相吸收资金人民币29.83万元，除支付利息人民币19.755万元外，余款至今未还，造成损失人民币10.075万元。
6、2009年至2015年8月28日，被告人王某甲多次从蒋某2处变相吸收资金人民币54.1万元，除支付利息人民币约30万元外，余款至今未还，造成损失人民币24.1万元。
7、2008年至2015年8月17日，被告人王某甲多次从单某1处变相吸收资金人民币198.4万元，除归还本金人民币115万元及支付利息人民币72.85万元外，余款至今未还，造成损失人民币10.55万元。
8、2014年5月26日和2014年10月29日，被告人王某甲分二次从单某2处变相吸收资金人民币98.35万元，除归还本金人民币49.802万元及支付利息人民币10.55万元外，余款至今未还，造成损失人民币37.998万元。
9、2012年9月29日至2014年11月7日，被告人王某甲多次从江某处变相吸收资金人民币210万元，除支付利息人民币123.75万元外，余款至今未还，造成损失人民币86.25万元。
10、2013年5月25日至2014年2月17日，被告人王某甲多次从周福梅处变相吸收资金人民币91万元，除支付利息人民币27.3万元外，余款至今未还，造成损失人民币63.7万元。
11、2008年左右，被告人王某甲从陈某4处变相吸收资金人民币5万元，该款至今未还，造成损失人民币5万元。
12、2008年至2015年8月26日，被告人王某甲多次从应雪飞处变相吸收资金人民币291.6万元，除归还本金人民币80万元及支付利息人民币约100万元外，余款至今未还，造成损失约人民币111.6万元。
13、2012年7月30日至2014年11月14日，被告人王某甲多次从张某处变相吸收资金人民币约200万元，支付利息人民币约200万元。
14、2008年9月至2015年9月1日，被告人王某甲多次从卓某甲处变相吸收资金人民币约2520万元，除支付利息人民币2216.854万元外，余款至今未还，造成损失人民币303.146万元。
15、2009年至2014年12月，被告人王某甲多次从陈某1处变相吸收资金人民币7651.7521万元，归还本金及支付利息人民币12432.6746万元。
16、2012年12月31日至2015年8月，被告人王某甲多次从何某处变相吸收资金人民币3504.7861万元，除归还本金及支付利息人民币3066.7364万元外，余款至今未还，造成损失人民币438.0497万元。
17、2013年4月16日至2015年8月29日，被告人王某甲多次从陈某2处变相吸收资金人民币30404.7688万元，归还本金及支付利息人民币35073.4374万元。
18、2013年9月17日至2015年8月11日，被告人王某甲多次从毛某1处变相吸收资金人民币21735.363万元，归还本金及支付利息人民币27885.30975万元。
19、2015年1月6日至2015年6月15日，被告人王某甲多次从毛某2处变相吸收资金人民币13478.6万元，除归还本金及支付利息人民币8243.565万元外，余款至今未还，造成损失人民币5235.035万��。
20、2012年9月8日至2015年8月27日，被告人王某甲多次从陈某5处变相吸收资金人民币40890.4216万元，除归还本金及支付利息人民币33915.6155万元外，余款至今未还，造成损失6974.8061万元。
21、2013年至2015年8月，被告人王某甲多次从董某处变相吸收资金人民币450万元，支付利息人民币450万元。
22、2010年9月17日至2015年8月14日，被告人王某甲多次从蒋某1处变相吸收资金人民币102.45万元，归还本金人民币64.7万元及支付利息人民币约50万元。
23、2013年2月7日、2015年8月21日，被告人王某甲从李某处变相吸收资金人民币50万元，除支付利息人民币27万元外，余款至今未还，造成损失人民币23万元。
24、2013年5月5日、2013年9月15日和2015年8月27日，被告人王某甲二次从舒某处变相吸收资金人民币42.4万元，除支付利息人民币26万元外，余款至今未还，造成损失16.4万元。
2015年9月3日，被告人王某甲主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人陈某3的陈述及借条、银行交易记录，证实：2015年5月13日至2015年7月13日，王某甲以POS机套现业务需要资金为由，陆续向其借款共计人民币732.5万元，支付利息共计169.85万元。
2、证人汪某的证言及借条、银行交易记录，证实：2009年至2013年7月11日期间，借给王某甲共计人民币250万元，后归还本金共计人民币100万元，收到利息共计人民币173.13万元。
3、被害人屠某2、卓某1的陈述及借条、银行交易记录，证实：2009年7月30日至2010年12月16日，王某甲以购买厂房、设备需要资金为由，向其共计借款人民币120万元，后归还本金共计人民币20万元，支付利息共计人民币98.55万元。
4、证人屠某1的证言及借条、银行交易记录，证实：2011年6月9日其将50万元钱放在王某甲地方吃利息，后收回本金25万元，共收取利息32.475万元。
5、被害人裘某的陈述、借条、银行交易记录，证实：王某甲以购买机器进货为由，向其借款，从2009年开始至2014年4月6日，共借给王某甲29.83万元，收到利息共计19.755万元。
6、被害人蒋某2的陈述及借条、银行交易记录，证实：出于朋友帮忙和拼POS机生意赚点钱，2013年9月25日借给王某甲10万元，2014年3月25日借给王某甲15万元，2015年8月11日借给王某甲9.95万元，2015年8月28日借给王某甲19.15万元，收到利息大约25万元左右。
7、被害人单某1的陈述及借条、银行交易记录，证实：从2008年，王某甲在江口买了厂房开始，以1.5分至2.5分不等的利息，多次向其借款，最多时借了有160万元，到2014年1月其和王某甲算了总账，剩余45万本金未还，于是王某甲给其出了一张45万元的借条。2015年8月16日王某���说要进羊绒线需要钱，向其借款40万，约定月息4分，其扣除当月利息通过工商银行汇给王某甲38.4万元。从2008年至2015年8月，其共收取王某甲支付的利息72.85万元。
8、被害人单某2的陈述及借条、银行交易记录，证实：2014年5月26日王某甲向其借款50万元，约定月息1.7分，扣除当月利息通过银行汇给王某甲49.15万元，2014年9月19日王某甲归还49.802万元。2014年10月29日王某甲又向其借款50万元，约定月息1.6分，扣除当月利息通过银行汇给王某甲49.2万元。期间其共收取利息10.55万元。
9、被害人江某的陈述及借条、银行交易记录，证实：2012年9月29日至2014年11月7日，其先后借给王某甲共计人民币210万元，约定月利息2.5分至3分，本金一直未还，利息收到共计123.75万元。
10、被害人周某的证言及借条、银行交易记录，证实：2013年5月25日，其将与王某甲厂里结账应得的38万元货款借给了王某甲，王某甲出具了借条。2013年8月25日，其到王某甲羊绒衫厂结账，又借了8万元货款给王某甲。2014年2月28日王某甲向其借款20万元，2014年2月17日王某甲向其借款25万元。四笔借款均月息1.5分，利息共收到27.3万元，本金一直未还。
11、被害人陈某4的证言及借条，证实：王某甲在开羊毛衫店时向其借款人民币3万元，后来又借了其几万元，之后利息加上去重新写了张12万元的借条。
12、被害人应雪飞的陈述及借条、银行交易记录，证实：王某甲在开羊毛衫店时以做生意需要资金为由向其借款2万元钱，后又陆续向其借款，到2014年1月时，王某甲向其借款共计65万元。2014年2月至2015年8月其分多次共借给王某甲226.6万元。王某甲共归还本金80万元，2014年之前支付利息大概40多万，在2014年至2015年8月，支付利息548030元。
13、证人张某的证言及借条、银行交易记录，证实：2012年7月至2014年11月，共借给王某甲本金约200万元。根据银行交易记录，王某甲汇给张某的金额超出张某汇给王某���的金额。
14、被害人卓某2的陈述及借条、银行交易记录，证实：2008年9月至2015年9月，先后借款给王某甲共计人民币2450万元，收到利息1754.835元。2013年8月，王某甲跟其讲做刷卡生意，又借给王某甲70万元，收到利息大概有462.019万元。
15、证人陈某1的证言及银行交易记录，证实：其从2009年开始借钱转贷给王某甲，月息4分，至2014年本金带利息全部讨回。根据银行交易记录显示，2009年至2014年12月，陈某1共汇给王某甲7651.7521元，王某甲共汇给陈某112432.6746元。
16、被害人何某的陈述及银行交易记录，证实：2012年12月31日至2015年8月25日，王某甲以厂里需要资金、高额回报为由向其借款共计3504.7861万元，王某甲汇给其本金及利息共计3066.7364万元。
17、证人陈某2的证言及银行交易记录，证实：2013年4月开始至2015年8月，王某甲多次向其借款，其借给王某甲的钱有些是其自己的，有些是向别人借的，有些借款王某甲按月息2分支付利息，有些借款按日息0.7%至2%付息。根据银行交易记录，2013年4月16日至2015年8月29日其汇给王某甲共计30404.7688万元，王某甲汇给其本金及利息共计35073.4374万元。
18、证人毛某1的证言及银行交易记录，证实：2013年9月开始，王某甲以日息0.3%至2%的高额回报向其借款。根据银行交易记录，2013年5月1日至2015年8月11日共汇给王某甲21735.3630万元，王某甲共汇给其本金及利息合计27885.30975万元。
19、被害人毛某2的陈述及银行交易记录，证实：2015年1月开始，王某甲以日息0.6%-2%的高额回报多次向其借款。根据银行交易记录，2015年1月6日至2015年6月25日，共汇给王某甲资金合计人民币13478.6万元。2015年1月6日至2015年7月29日王某甲汇给其本金和利息共计8243.565万元。
20、被害人陈某5的陈述及银行交易记录，证实��2012年9月开始，王某甲以高额利息多次向其借款。根据银行交易记录，2012年9月8日至2015年8月27日，其汇给王某甲共计40809.4216万元，王某甲汇给其本金及利息共计33915.6155万元。
21、证人董某的证言、借条及银行交易记录，证实：2013年9月开始，王某甲以高额利息向其借款，王某甲陆续归还了部分借款本金，支付了利息。2015年6月，王某甲向其出具了一份400万元的借条。
22、证人蒋某1的证言及银行记录，证实：2015年7月28日，王某甲向其借款30万元，扣除1.2万元利息，通过银行转账给了王某甲28.8万元。2015年8月21日，通过银行转账借给王某甲9.95万元。根���银行交易记录，其于2010年9月17日汇给王某甲35万元，于2012年5月26日汇给王某甲28.7万元，王某甲于2015年8月26日汇给其1万元。
23、被害人李某的证言及银行交易记录，证实：2013年2月7日，其借给王某甲30万元，收到利息27万元，损失3万元。另外在2015年8月21日分两笔汇给王某甲20万元，这20万元没有归还，也没有收到利息。
24、证人舒某的证言及借条、银行交易记录等，证实：2013年5月5日王某甲向其借款20万元，月息3分，其扣除当月利息汇给王某甲19.4万元。2013年9月15日，王某甲向其借款13万元。2015年8月27日，其汇给王某甲10万元。其共计收到王某甲支���的利息26万元。
25、被告人王某甲的供述，证实：2008年开始，其在经营羊毛衫店、宁波芊资若婷服饰有限公司过程中，以经营需要资金周转为由，通过支付月息1分至6分的方式向汪某、应雪飞、卓某甲等人多次借款。到2013年的时候，其又以刷POS机需要流动资金为由，通过支付日息0.3分至3分的方式，向陈某5、毛某1、陈某2等人多次借款。具体借款数额和还款数额与查明的事实一致。
26、公司基本情况表，证实宁波某某服饰有限公司的基本情况，其法定代表人系被告人王某甲。
27、到案经过，证实被告人王炫藴于2015年9月3日向公安机关主动投案。
28、人口信息，证实被告人王某甲的身份情况。
本院认为，被告人王某甲违反国家法律、法规，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王某甲具有自首情节，依法可以从轻处罚。根据被告人王某甲的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月3日起至2021年9月2日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人王某甲的违法所得继续予以追缴并发还被害人。（详见附清单）
如不���本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长鲍丙春
人民陪审员陈国平
人民陪审员徐恩琴
二〇一六年十月二十六日
书记员方婷婷
附一:
1、被告人王某甲非法吸收公众存款案造成损失数额
出借人
借款数额
还本付息数额
造成损失数额
陈青叶
732.5万元
169.85万元
562.65万元
卓红贞、屠圣恩
120万元
118.55万元
1.45万元
裘银辉
29.83万元
19.755万元
10.075万元
蒋兰君
54.1万元
30万元
24.1万元
单琳雯
198.4万元
187.85万元
10.55万元
单海琴
98.35万元
60.352万元
37.998万元
江红
210万元
123.75万元
86.25万元
周福梅
91万元
27.3万元
63.7万元
陈方飞
5万元
5万元
应雪飞
291.6万元
180万元
111.6万元
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"中国音像著作权集体管理协会与重庆市北碚区梦工场音乐空间著作权权属、侵权纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-12-02\\\\\",\\\\\