广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第416号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人钟某。因涉嫌诈骗罪、非法获取公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2014年8月23日被羁押，同年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于茂名市电白区第一看守所。
被告人黄某。因涉嫌诈骗罪、非法获取公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2014年8月23日被羁押，同年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于茂名市电白区第一看守所。
被告人吴某甲。因涉嫌诈骗罪、非法获取公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪于2014年8月23日被羁押，同年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于茂名市电白区第一看守所。
辩护人柯长川，广东海法律师事务所律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）391号起诉书指控被告人钟某、黄某、吴某甲犯诈骗罪、非法获取公民个人信息罪、妨害信用卡管理罪，于2015年6月5日向本院提起公诉。本院依法由审判员黄珍担任审判长，与人民陪审员黄川茹、刘秋娣组成合议庭，于2015年7月29日公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员周珺琳等二人出庭支持公诉。被告人钟某、黄某、吴某甲及其辩护人柯长川到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：被告人钟某、黄某、吴某甲组成诈骗团伙共同实施电话诈骗，通过非法途径向一个叫“亚多”（在逃）的男子获取公民个人信息资料用于拨打诈骗电话。起获的31张银行卡也是叫“亚多”的男子提供给被告人钟某、黄某、吴某甲用于诈骗的。
2014年7月份开始被告人钟某、黄某、吴某甲共同实施诈骗行为，其中被告人钟某负责提供诈骗场所、银行账户、公民个人信息、手机、手机SIM卡等，诈骗成功则可获得诈骗赃款的40%做为提成，另外钟某参与提取诈骗赃款时也会取得诈骗赃款10%做为提成；被告人黄某负责保管诈骗银行卡和提取诈骗赃款，获得诈骗赃款总额10%作为提取诈骗赃款的佣金；被告人吴某甲负责拨打电话实施电话诈骗，可以获得诈骗赃款总额50%作为提成，有时吴某甲持银行卡提取诈骗赃款，获得赃款总额10%作为提成。2014年8月23日凌晨4时左右民警在电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼出租屋里将被告人钟某、黄某、吴某甲抓获，当场缴获用于作案银行卡31张、公民个人信息270多条、手机等物品。
2014年8月2日，被害人王某接到诈骗电话，对方以冒充熟人的方式取得被害人王某信任，王某将现金10000元汇入其团伙的户名为张旭辉银行卡账户：62×××53，诈骗到被害人王某10000元人民币后，2014年8月2日10时许，被告人钟某持银行卡：62×××53来到中国邮政银行陈村支行提取诈骗赃款。
公诉机关认为：被告人被告人钟某、黄某、吴某甲以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大；非法持有他人银行卡，数量较大；非法获取公民个人信息用于实施诈骗犯罪活动，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一之、第二百五十三条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪、非法获取公民个人信息罪追究钟某、黄某、吴某甲的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法惩处。
被告人钟某对公诉机关指控其犯诈骗罪没有异议，但其辩解公民个人信息不是他的。
被告人黄某人对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、非法获取公民个人信息罪没有异议。
被告人吴某甲辩解其没有参与过诈骗。
被告人吴某甲辩护人柯长川辩护认为公诉机关指控被告人吴某甲犯罪的证据不足、事实不清，理由如下：1、公诉机关指控被告人吴某甲犯诈骗罪提供的证据大部分是言辞证据，而缺少其他取款视频资料等客观证据予以佐证，且本案言辞证据不具稳定性和唯一性，故不能认定；2、吴某甲不构成妨害信用卡管理罪和非法获取公民个人信息罪。首先，被告人吴某甲不构成诈骗罪，也没有使用过上述信用卡和他人信息，自然不构成该两罪，其次，公诉机关没有证据证实公民个人信息及他人信用卡是非法获取，最后，被告人吴某甲即使构成诈骗罪，也与该两罪构成牵连犯，不可能再成立后两罪。另外被告人吴某甲在公安机关的供述不能证实其提取诈骗款，且公安机关也没有证据证实该款是诈骗的非法所得，综上，被告人吴某甲不构成犯罪。
经审理查明：被告人钟某、黄某、吴某甲共同实施电话诈骗，被告人钟某通过非法途径向一个叫“亚多”（在逃）的男子获取公民个人信息资料用于拨打诈骗电话。起获的31张银行卡也是叫“亚多”的男子提供给被告人钟某、黄某、吴某甲用于诈骗的。
2014年7月份开始被告人钟某、黄某、吴某甲共同实施诈骗行为，其中被告人钟某负责提供诈骗场所、银行账户、公民个人信息、手机、手机SIM卡等，诈骗成功则可获得诈骗赃款的40%做为提成，另外钟某参与提取诈骗赃款时也会取得诈骗赃款10%做为提成；被告人黄某负责保管诈骗银行卡和提取诈骗赃款，获得诈骗赃款总额10%作为提取诈骗赃款的佣金；被告人吴某甲负责拨打电话实施电话诈骗，可以获得诈骗赃款总额50%作为提成，有时吴某甲持银行卡提取诈骗赃款，获得赃款总额10%作为提成。2014年8月23日凌晨4时左右民警在电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼出租屋里将被告人钟某、黄某、吴某甲抓获，当场缴获用于作案银行卡31张、公民个人信息270多条、手机等物品。
2014年8月2日，被害人王某接到诈骗电话，对方以冒充熟人的方式取得被害人王某信任，王某将现金10000元汇入其团伙的户名为张旭辉银行卡账户：62×××53，诈骗到被害人王某10000元人民币后，2014年8月2日10时许，被告人钟某持银行卡：62×××53来到中国邮政银行陈村支行提取诈骗赃款。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人钟某的供述，主要内容：我因涉嫌诈骗犯罪于2014年8月23日凌晨4时许在我所租住的电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼房间被公安机关民警抓获带回，当时与我一起被带回的有黄某、吴景城、吴某乙。民警敲我们的门的时候我们正忙于将作案的银行卡、手机等物品进行处理，我立即叫醒黄某，然后又出隔壁房间推门进去叫醒吴景城他们，当时吴景城说很眼睏，让我自己处理，我当时也不管那么多立即拿起一个红色塑料，袋里装着28张作案银行卡，另外又拿一个黑白相间的包装袋，袋里装着3张作案银行卡、诺基亚蓝色直板手机一部、SIM卡一张、中国移动卡套一张；红色塑料袋我扔到出租屋后面的鸡圈内，黑白相间的包装我扔到与鸡圈旁边的一栋三层半楼的半层楼顶上；接着我将自己使用的白色4S苹果手机藏在楼顶的沙袋下面压着，最后我又回到房内锁好门，不久你们公安机关的民警到了，还是在我们所居住的房间内搜出并缴获作案时使用的公民个人信息资料5张以及用于作案的手机SIM卡套3个。公安民警在我所租住的住处缴获了一部白色4S苹果手机，手机串号：013003009954990，手机号码：188××××7557；诺基亚蓝色直板手机一部，型号为：1200，手机号码：138××××0930；诺基亚蓝色直板手机一部，型号：1681C，无SIM卡；SIM卡两张，一个号码为135××××3963，另一个号码为：150××××8761；中国移动卡套一张，号码：150××××8925；作案银行卡31张，这31张银行卡分别是：
邮政银行卡：62×××46、62×××96、62×××78、62×××23、62×××15、62×××93、62×××65、62×××53；
中国建设银行卡：62×××85、62×××20、62×××23、62×××29、62×××37、62×××08、62×××73；
中国农业银行卡：62×××77、62×××74、62×××72、62×××77；
中国工商银行卡：62×××45、62×××62、62×××41；
广州农村商业银行卡：62×××18、62×××48、62×××75；
广东农村信用社卡：62XXX20、62XXX81；珠海农商银行卡：62×××86、62×××78；
中国银行卡：62×××06；
交通银行卡：62×××49。
作案手机SIM卡套3个，号码分别为：135××××8079、139××××9183、138××××0930；重庆地区公民信息资料5张，公民信息270多条。公安机关在我租住处和被我故意扔出的那些物品是我用于实施电话诈骗犯罪的，白色4S苹果手机，手机串号：013003009954990，手机号码：188××××7557，是我与黄某、吴景城作案时联系通话的，诺基亚蓝色直板手机一部，型号为：1200，手机号码：138××××0930；诺基亚蓝色直板手机一部，型号：1681C，无SIM卡；SIM卡两张，一个号码为135××××3963，另一个号码为：150××××8761；中国移动卡套一张，号码：150××××8925，都是我自己实施诈骗和提供给吴景城等人进行实施诈骗时使用的，那31张作案银行卡，是我和黄某、吴景城等人实施电话诈骗犯罪取诈骗款使用的，公民信息资料是为了成功实施诈骗而使用的。
我实施电话诈骗犯罪所使用的公民个人信息资料是我通过非法途径获得的，手机及手机卡是从麻岗圩的手机店购买来的，具体那间记不清楚了。首先我通过非法途径获得公民个人信息资料，然后按照资料上的信息用手机拨打对方的电话，当对方电话接通时我就立即问他（她）在哪里啊？对方回答在某某地方时，我就说明天我过去找你玩，当对方问我是谁时，我就回答怎么老朋友的声音你也听不出来啊？当对方说出一个名字我就马上冒充是，然后叮嘱对方存起我的手机号码，我认为对方上当了就随便聊聊后就挂机了。到了第二天，我再次打电话给对方，谎称在外面遇到些事情急需要钱解决，之后就谎称自己没带卡然后就发朋友的银行卡号给对方，如果对方上当就会把钱打入我事先准备好的银行卡内；一般当天下午18时许至20时是打电话获取对方信任的，到第二天早上9点至下午开始就打电话给那些我认为已经上当的人拿钱，我是这样实施电话诈骗犯罪的。我的公民信息是住在我家后面那个叫“亚多”的男子向我提供的，一般都是一些广西、重庆等地的公民个人信息资料。我诈骗时一般都是用普通话。帮我取得诈骗款的人也是“亚多”提供电话号码给我的，我不知道他怎么称呼，打通电话后就说是“亚多”朋友就可以了，我当时诈骗所使用的诈骗银行卡号也是他提供的。
我是从2014年2月份至8月13日前都是在家里实施电话犯罪的，当在水东租到屋后就开始在电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼房间内实施电话犯罪的。以上房屋是我和黄某共同租住的，不过租住手续是黄某办理的。我每天大概打30-40个诈骗电话，从开始实施电话犯罪到现在大概拨打3000多个电话进行实施电话犯罪。
我在租住住所内扔出去的31张银行卡是2014年5月份“亚多”所介绍的取款仔说不做这行了，于是我通过朋友介绍在电城向一个自称“黑仔”以1500元购买的，共6套银行卡，都是中国农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、工商银行等银行，这些银行卡开户名是张旭辉、张煌昌、郑达年等人，这些人我都不认识的，到同年6月份，我女朋友黄某知道我有6套银行卡用于打电话诈骗的，我们就开始商量，我除了打电话进行诈骗，还可以利用这些银行卡帮助其他诈骗人员到银行取诈骗款，于是从那时开始，我除了依靠“亚多”提供的公民信息资料打电话进行诈骗，同时我和黄某也帮助其他诈骗人员到银行取诈骗款，收取他们所骗诈骗款10%作为我们的利润。在我们被抓到为止，我和黄某先后帮助其他诈骗人员到银行取40000多元诈骗款，其中我取10000多元，黄某取20000多元，我俩这方面获得4000多元的利益。
大约今年6月底左右，吴某甲打电话给我，问我有什么可以做的吗？因为吴某甲一直知道我是从事电话诈骗活动的，于是我就回答他说要不你过来帮我一起做“生意”（诈骗活动），当时吴某甲就答应了，大概到7月初，我接到“生意”，于是打电话问吴某甲在哪里？他说在陈村学车，于是我就驾驶摩托车到陈村镇靠近国道旁的汽车教练场见到吴某甲，我当时给一张银行卡，并叫他到陈村农村信用合作社的ATM机提取了电信诈骗赃款1000元人民币，我接到钱后就给吴景城100元作为酬劳；2014年七月底左右，我接到“生意”，于是就去吴某甲家接他，和他驾驶摩托车一起到龙山小学附件的邮政储蓄银行ATM机提取了电信诈骗赃款，去到后我就自己进去取钱，我让吴某甲在外面帮我“看风”，这次我取得诈骗赃款5000元，取到钱后我就给吴某甲100元作为酬劳；后来吴某甲上广州找他女朋友。2014年8月初，为了方便出入，我和黄某商量后决定在水东租个套间住，并继续做“生意”（诈骗活动），几天后我们就租下电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼的套间，吴某甲在与我平时通话中得知我们租了房子，吴某甲也到我们的出租屋一起住，但吴某甲不再帮我取诈骗款。而直接打电话实施诈骗，由我负责他的住宿、伙食，并提供公民个人信息资料、作案手机、作案手机卡（含手机费）、帮助其取诈骗款作案银行卡号，在吴某甲成功诈骗所得中我从中抽取40%作为我的利润。吴某甲也是用我提供的公民个人信息资料，冒充对方朋友的方式来诈骗对方的钱财。吴某乙是三四天前来到我的出租屋，并一直在此居住。
黄某，女，约24岁，电白区麻岗镇河陂园村人；吴景城，男，约20岁，电白区旦场镇生龙红花美村人；吴某乙，男，约16岁，电白区旦场镇生龙红花美村人；“亚多”，男，约29岁，电白区麻岗镇那笈后陇村人；“黑子”，男，约29岁，电城镇人。
那31张作案银行卡是我和黄某、吴某甲共同使用与诈骗犯罪活动的；我和黄某、吴某甲分别利用那31张作案银行卡帮助诈骗人员提取诈骗赃款，从中获取相应的报酬；另外我与吴某甲也在实施打电话进行诈骗的过程中也利用这些银行卡来骗取对方的钱财。
2、被告人黄某的供述，主要内容：第一次供述，我是在2014年8月23日凌晨4时许，在广东省茂名市电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼处因涉嫌参与电信诈骗被公安机关的工作人员带回接受调查的。我有参与了电信诈骗违法行为。和我一起被公安机关工作人员带回的还有钟某、吴某甲、吴某乙。民警在我们住处搜出了公民个人信息资料一批，作案银行卡一批、手机一批，具体的数额我不清楚。这些公民个人信息资料及银行卡是钟某和吴某甲他们带过来的，我的手机也被扣押了。平时公民个人信息资料、银行卡是钟某和我一起保管的，一般时候放在我和钟某的房间的桌子内，需要使用公民个人信息资料时，他们自己进房间拿。如果诈骗到赃款，由我和钟某负责拿银行卡取钱。我们现在持有的银行卡我知道的有中国邮政储蓄银行，中国农业银行，中国工商银行，广东省农村信用合作联社，中国建设银行，具体多少张我不清楚。
我参与的是电信诈骗的赃款提取。我一共提取赃款的次数为四次，提取人民币总额为二万零伍佰元（20500元）。我提取的时间都是在2014年7月份，具体时间我不清楚了。第一次是一天中午11时许，钟某打电话约我到水东镇中心台瑞湖电影院附近，叫我去取诈骗款。我到了瑞湖电影院附近时，他给了我一张中国邮政储蓄银行卡，并让我取出赃款10000元，过了一段时间后我又用这张卡取出赃款500元。我取了赃款后，按照约定好的，我直接驾驶摩托车到汇景时尚服装店交给钟某，按照约定，我收取了10%的佣金，即现金1000元。第二次也是钟某拿了一张中国农业银行卡给我，地点忘了。我从卡中取出了6000元人民币交给钟某，并扣除了600元佣金。第三次，我和钟某一起去水东镇一广东农村信用合作联社提取赃款4000元，我也拿了400元好处费。最后一次是我拿着第一次取款时的中国邮政储蓄卡去提取了赃款500元，但这些赃款是谁的我不清楚。取出500元赃款后用于我和钟某的日常生活使用了。是钟某提供银行卡给我去银行提取赃款的。钟某一共提供过三张银行卡给我，一张是邮政储蓄卡，我用这张卡分两次取过10500元，一张是农业银行卡，我用它提取过6000元，一张是农村信用社银行卡，我用这张卡取过4000元。这三张卡的卡号我忘记了，但我记得我抓获时，这三张卡被警察扣押了。提取赃款的作案时间和银行都记不起来了。我不清楚赃款是谁诈骗来的，我取得的赃款都交给了钟某处理，我只是拿了属于我自己的那一份。因为我和钟某以男女朋友共同生活的，所以最后一次取款钟某已经垫付给诈骗人的人了，他让我把钱拿着用作生活费。
吴某甲在水东镇新湖街X路的出租屋处有实施打电话诈骗的行为，吴某乙据我所知他没有实施电信诈骗行为。我不清楚吴某甲有多少次成功诈骗的行为，诈骗到人民币多少钱，但是因为吴某甲在出租屋的时候有用电话拨打过诈骗电话实施电信诈骗，所以我只是知道他有做过电信诈骗，但具体骗了多少钱我不是很清楚。吴某甲是什么时候开始实施电信诈骗的我不是很清楚，他也是前几天才来水东和我们一起住的，到了水东就开始实施电信诈骗行为。
第二次供述主要内容：我有参与电话诈骗违法行为。公安机关缴获了我们这个电信诈骗团伙用于实施电信诈骗的各类银行卡31张，缴获了我们共用的公民个人信息资料5张（内印有属地为重庆的公民信息资料270多条）以及手机5部。这31张银行卡分别是：邮政银行卡：62×××46、62×××96、62×××78、62×××23、62×××15、62×××93、62×××65、62×××53；
中国建设银行卡：62×××85、62×××20、62×××23、62×××29、62×××37、62×××08、62×××73；
中国农业银行卡：62×××77、62×××74、62×××72、62×××77；
中国工商银行卡：62×××45、62×××62、62×××41；
广州农村商业银行卡：62×××18、62×××48、62×××75；
广东农村信用社卡：62XXX20、62XXX81；珠海农商银行卡：62×××86、62×××78；
中国银行卡：62×××06；
交通银行卡：62×××49。
缴获的手机分别是：三星G7106型手机一部，白色，手机号码：186××××8943、130××××3245，串号：359478056634335、359479056634333。苹果5S手机一部，黑色，手机号码：151××××0789，串号：013071004669566，诺基亚1681C型手机1部，黑色，无SIM卡，串号：359330032663591.苹果5S型手机一部，白色，号码：188××××7557，串号：013003009954990，诺基亚1200型手机，蓝色，号码为：135××××3963，还缴获了中国移动卡套号码：150××××8925，中国移动卡套号码：150××××8761，中国移动卡套包装袋号码：139××××9183。
我们团伙钟某是头，我有时候负责取款，还负责煮饭，吴某甲负责打电话诈骗，有时候也去取诈骗的赃款。平时公民个人信息材料、银行卡是钟某和我一起保管的，一般时候存放在我和钟某住的房间的桌子内，需要使用公民个人信息资料时，他们自己进房间拿。如果诈骗到赃款，由我和钟某负责拿银行卡取钱。我知道的银行卡有邮政储蓄银行，中国农业银行，中国工商银行，广东省农村信用合作联社，中国建设银行，具体多少张不清楚。我一共提取过做赃款四次，共提取20500元，前几次共取了20000元，我获得10%的利益，也就是2000元，最后一次取500元，一共是2500元。
3、被告人吴某甲的供述，主要内容：我因涉嫌电话诈骗于2014年8月23日凌晨4时左右，在电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼的出租屋里被带回公安机关问话的。和我一起被带回的还有钟某、黄某及我弟弟吴某乙共四人。我的确有参与电信诈骗的违法犯罪行为。我有同伙，我伙同钟某、黄某三人参与电信诈骗，但我的弟弟吴某乙是最近一周才过来钟某租住的地方玩的，他没有跟我们一起参与电信诈骗。公安机关抓获我时，缴获了我一台白色三星手机，双卡的，串号分别是：359478056634335、359479056634333，手机号码分别是：186××××8943、130××××3245。公安民警在我们住处缴获了我们这个电信诈骗团伙用于实施电信诈骗的各类银行卡31张，缴获了我们共用的公民个人信息资料5张（内印有属地为重庆的公民信息资料270多条）以及手机5部。这31张银行卡分别是：邮政银行卡：62×××46、62×××96、62×××78、62×××23、62×××15、62×××93、62×××65、62×××53；
中国建设银行卡：62×××85、62×××20、62×××23、62×××29、62×××37、62×××08、62×××73；
中国农业银行卡：62×××77、62×××74、62×××72、62×××77；
中国工商银行卡：62×××45、62×××62、62×××41；
广州农村商业银行卡：62×××18、62×××48、62×××75；
广东农村信用社卡：62XXX20、62XXX81；珠海农商银行卡：62×××86、62×××78；
中国银行卡：62×××06；
交通银行卡：62×××49。
缴获的手机分别是：三星G7106型手机一部，白色，手机号码：186××××8943、130××××3245，串号：359478056634335、359479056634333。苹果5S手机一部，黑色，手机号码：151××××0789，串号：013071004669566，诺基亚1681C型手机1部，黑色，无SIM卡，串号：359330032663591.苹果5S型手机一部，白色，号码：188××××7557，串号：013003009954990，诺基亚1200型手机，蓝色，号码为：135××××3963，还缴获了中国移动卡套号码：150××××8925，中国移动卡套号码：150××××8761，中国移动卡套包装袋号码：139××××9183。缴获的这31张银行卡，五页共270多条公民个人信息资料都是我们这个团伙共用的，平时这批银行卡都是由钟某和黄某两人保管和分配的，我们在实施电信诈骗活动时就会使用这批银行卡。
我主要是通过“冒充熟人猜猜我是谁”和“冒充领导”的形式来实施电信诈骗的。我是从2014年7月上旬开始实施电信诈骗的。一般选择在每天早上9时许至晚上20时左右，中午会休息。我于2014年8月13日我才开始跟钟某实施电信诈骗的，开始只是帮钟某提取赃款，到2014年8月13日我才开始拨打诈骗电话，这十多天来，每天都是从早上9点多钟到晚上8点多对着钟某和黄某提供给我的公民个人信息打诈骗电话，每天大约打100多个电话，从我开始打诈骗电话至今我大约拨打了1000多人次的诈骗电话，但我都没有成功诈骗到被害人的钱。我最近用来拨打诈骗电话的手机号码是135××××8079，其他的用来实施电信诈骗的手机号码我不记得了，我们平时用来实施电信诈骗的手机卡都是打完了就扔掉，又或者是成功诈骗到钱后立即扔掉，然后钟某就会发一张新卡给我们。我们这个团伙钟某是负责全面的，他包我们吃住，给我们每人发一部手机和一张电话卡用于电信诈骗，保管和配发给我们用于实施电信诈骗用的这31张银行卡和电话卡，也拨打电信诈骗电话，提取诈骗赃款，分成诈骗赃款，购买用于实施电信诈骗的公民个人信息资料等。黄某主要是负责保管这31张用于诈骗的银行卡，提取诈骗赃款和购买用于实施电信诈骗的公民个人信息资料，平时黄某也负责帮我们煮饭，我们租住的用于实施电信诈骗的套房也是黄某租的。如果是由我们亲自打电话成功诈骗到被害人的钱，我就能获得诈骗款50%的提成，剩下的50%由钟某和黄某分成。如果我们只是开车接送钟某去提取诈骗款或者是帮钟某提取诈骗款，就只能获得钟某分给我的一、两百元的赃款作为小费。
我大概是在2014年7月初开始跟着钟某实施电信诈骗行为的，应该是2014年7月2日那天，钟某打电话叫我帮他去提取诈骗赃款，不久，钟某开车来找到我给了我一张用于提取诈骗赃款的中国工商银行卡，然后我就持卡到驾校附近的陈村农村信用合作社的ATM机提取了电信诈骗赃款1000元人民币，事后他给了我100元钱的提成。2014年8月初的一天（具体时间忘记了），那天早上我还在睡觉，钟某打电话给我叫我起床去提取赃款，不久他开着那辆黑色女装摩托车来到我家，叫我开车搭他去龙山小学附近的邮政储蓄银行ATM机提取电信诈骗赃款，当时他是一个人进入银行提取诈骗款的，我在银行外面停车等他，在回来的路上听他说提取了5000元赃款，回到我家后，他给我一百元钱的提成。之后，我上广州广州找我女朋友，顺便找工作。直到2014年8月12日，钟某打电话给我，跟我说他在水东租到地方，承诺包我吃住，给我提供手机卡，问我想不想回来跟他继续做电信诈骗。因为我没有找到工作，于是在2014年8月13日便坐车回来电白，然后就去了由黄某租下的用于我们团伙实施电信诈骗的电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼的出租屋。从2014年8月13日开始，我就跟着钟某一起开始通过“冒充熟人猜猜我是谁”和“冒充领导”的事实施电信诈骗。这十多天来，每天我都是从早上九点多到晚上八点多对着钟某和黄某提供给我的公民个人信息打诈骗电话，每天约打一百多个。钟某有时也和我一起打诈骗电话，和我一起这段时间，他起码打了一千多个电话，公民个人信息上的电话打完了，就由钟某和黄某到外面购买回来。据我所知，钟某除了在我们这个团伙提取诈骗款外，还经常帮其他诈骗人员提取诈骗赃款，可能是他的上线取款。前几天上午，我在出租屋里听到钟某打电话时发卡号给对方事主，我听到他是叫对方汇3000元，但不知道钟某是否成功诈骗到被害人钱。
我拨打1000人次诈骗电话但都没有成功诈骗到被害人的钱，只是和钟某去过几次银行提取过电信诈骗赃款，大概六次，前后几次钟某一共分得我提成约600元。
2014年8月23日凌晨，当晚我们见到楼下有人用手电筒往我们住的房间照射，我们几个立即警惕起来，为了逃避搜查，钟某、黄某在公安民警打开出租屋楼下的大门之前，钟某拿作案用的那批银行卡31张和手机拿上楼顶扔掉，后来钟某就将银行卡和手机拿上楼顶往下面出租屋旁边空地上的鸡棚以及出租屋旁边一幢三层半的民居的天台上扔掉了。我和黄某把平时用于诈骗的公民个人信息撕烂，我撕了四张公民个人信息，黄某撕烂了三张。撕烂后由黄某拿去卫生间的蹲厕开水冲走了，还有几张手机卡头也被我们拿去卫生间用水冲走了。
吴某乙没有参与电信诈骗活动。
4、证人吴某乙的证言（P76-79），我没有参与电信诈骗，我是2014年8月19日才到电白区水东镇新湖X路XXX号出租屋七楼处住的，我白天都在水东汇景商场玩，晚上才回去住的。钟某、吴景城、黄某他们在出租屋处有实施打电话诈骗的行为。我不清楚他们诈骗的金额多少，开始诈骗时间也不清楚。
5、辨认笔录，经照片辨认，被告人钟某辨认出吴某甲、黄某是伙同其一起进行电信诈骗的人；被告人黄某辨认出钟某和吴某甲是与其一起实施电信诈骗的人；被告人吴某甲辨认出钟某、黄某是与其一起实施电信诈骗的人，证人吴某乙辨认出钟某、吴某甲、黄某是参与电信诈骗的人。
6、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移交物品、文件清单，证明公安机关对钟某、吴某甲、黄某等人租住的电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼住所及人身进行搜查，并扣押各类银行卡31张，公民个人信息270条、SIM卡、移动卡套2张；扣押黄某苹果4S手机一部；扣押吴某甲三星G7106型手机一部；扣押钟某苹果4S手机一部、诺基亚1200型手机一部。公安机关已将上述扣押物品随案移送。
7、调取证据通知书、调取证据清单、银行卡开户信息及交易清单，证明涉案的账户开户情况及账户明细情况，同时证明涉案银行卡均不是三名被告人本人的账号。
8、调取证据通知书、调取证据清单、取款视频截图签认照片：
（1）钟某签认于2014年8月2日10时53分左右到中国邮政储蓄银行陈村支行持62×××53取款9900元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于2014年8月2日10时54分至10时58分分四次取款共计9900元。
（2）黄某签认于2014年8月9日10时许在中国邮政储蓄银行麻岗支行持62×××96存款7000元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间存款7000元。
（3）黄某签认于2014年8月8日12时左右在中国邮政储蓄银行电白支行持诈骗银行卡62×××46取款10000元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于2014年8月8日12时01分至12时03分分四次取款共计10000元。黄某也供认了该笔取款。
（4）黄某签认于2014年8月9日22时许在中国邮政储蓄银行电白县支行持诈骗银行卡62×××53取款7000元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间取款10000元。
（5）黄某签认于2014年8月4日11时许在中国邮政储蓄银行电白县支行中心台支行持诈骗银行卡62×××53取款1500元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间取款1500元。
（6）黄某签认于2014年7月28日18时38分许在中国邮政储蓄银行电白县支行中心台支行持诈骗银行卡62×××96取款2000元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间取款2000元。
（7）黄某签认于2014年8月10日11时50分许在中国邮政储蓄银行电白县支行持诈骗银行卡62×××53取款600元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间取款600元。
（8）黄某签认于2014年7月19日17时9分许在中国邮政储蓄银行电白县旦场支行持诈骗银行卡62×××96取款800元，视频截图上的人是其本人。
账户明细显示该账户于上述时间取款800元。
9、现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场的概况。
10、现场签认照片、查获物品签认，证明被告人钟某、吴某甲、黄某对现场签认，及被扣押物品（各类银行卡31张、公民个人信息270条、SIM卡、移动卡套2张）进行签认，黄某对扣押的苹果4S手机（1部、黑色、手机号码：151××××0789、串号：013071004669566）进行签认，吴某甲对扣押的三星G7106型手机（1部、手机号码：186××××8943、130××××3245、串号：359478056634335、359479056634333）进行签认，钟某对扣押的苹果4S手机（1部、白色、手机号码：188××××7557、串号：013003009954990）、诺基亚1200型手机（1部、蓝色、手机号码：138××××0930、串号：35320903349698）进行签认。
11、抓获经过，公安民警于2014年8月23日凌晨4时左右在电白区水东镇新湖街X路XXX号七楼出租屋将犯罪嫌疑人钟某、吴某甲、黄某抓获。现场搜查并缴获用于作案的银行卡31张、手机及公民个人信息资料等物品。犯罪嫌疑人对参与实施电信诈骗的犯罪事实供认不讳。
12、前科说明，经查询，被告人钟某、吴某甲、黄某均没有犯罪前科。
13、户籍资料，证明三名被告人案发时均已经达到完全刑事责任年龄。
14、电白区公安分局刑侦大队五中队2014年11月26日出具的《证明》，主要内容：经查，无法核实钟某交待的“亚多”和“黑仔”的真实身份，故未能将二人抓获归案。
15、受案登记表、立案决定书，证明案件来源及立案情况。
16、被害人王某被诈骗的受案登记表、立案决定书，证明被告人王某被电话诈骗10000元，公安机关依法立案的事实。
17、被害人王某的陈述，主要内容：2014年8月初的一天，我接了一个电话，是个男的，不是本地口音，听着像是我一个在黄州姓叶的熟人，对方说第二天来看我，第二天他说在路上他朋友的车出了交通事故，问我借钱给他。我到大琦邮政银行汇了一万元给他，没一会他又打电话说钱已收到，还缺五千元，我们正讲着，我女儿王春秀刚好从黄州赶回大琦，我把电话给王春秀，她说“你不是小叶”，然后对方就把电话挂了。后来我找到黄州的小叶，他说没有出交通事故，也没叫我汇过钱，我才知道被骗了。对方用手机给我打电话，电话号码我不记得，听女儿说是外地的号。我用手机136××××7950跟对方联系。对方用手机给我的手机发了一个银行卡号，我不晓得是哪个银行的卡，卡号也记不得。
（根据银行账户清单，账户62×××53于2014年8月2日10时47分汇入人民币10000元，汇出地点是湖北省黄冈市罗田县大崎营业所。）
18、调取证据通知书、手机通话记录，经查询，涉案电话号码：
186××××8943机主为吴某甲，要求查询期限超过可查询日期，无法查询，该号码已于2014年10月欠费停机；
151××××0789机主为刘爱军，查询了从2014年7月19日至2015年1月19日的通话清单，黄某签认该电话号码下的清单是其拨打的；
188××××7557机主为卢伟芳，查询了从2014年7月19日至2015年1月19日的通话清单，钟某签认该电话号码是其使用的；
136××××9882机主为钟润深，查询了从2014年7月19日至2015年1月19日的通话清单，钟某称不知道该电话是谁的，清单中的号码也不知道是谁的；
158××××4554机主为官发科，查询了从2014年7月19日至2015年1月20日的通话清单，钟某签认该电话号码是其家人用的。
19、电白区公安分局刑侦大队五中队2015年2月10日出具的《说明》，本案中扣押的各类银行卡，经银行核实，所扣押的31张银行卡的卡号和芯片内容相符。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"交通银行股份有限公司上海松江支行与蓝姆汽车焊接设备(上海)有限公司、蓝姆汽车设备(上海)有限公司等金融借款合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-03-22\\\\\",\\\\\