湖北省英山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1124刑初73号
公诉机关湖北省英山县人民检察院。
被告人李垂重，男，1978年5月25日出生，汉族，福建省泉州市南安市人，初中文化，个体户，现租住深圳市龙岗区。因本案于2016年12月28日被英山县公安局刑事拘留，2017年1月23日被逮捕。2017年1月24日被英山县公安局决定取保候审，2017年7月3日被本院决定取保候审。
辩护人吴胜，湖北吴胜律师事务所律师，执业证号14211199110996216。
被告人李长江，男，1975年9月12日出生，汉族，福建省泉州市安溪县人，初中文化，务工，现租住深圳市龙岗区。因本案于2016年9月28日被英山县公安局刑事拘留，2016年10月21日被逮捕，2016年11月26日被英山县公安局决定取保候审。2017年7月3日被本院决定取保候审。
辩护人陈启明，湖北兴楚律师事务所律师，执业证号14201201610486102。
被告人冯继文，男，1989年１月2６日出生，汉族，陕西省安康市旬阳县人，中专文化，无业，现住西安市碑林区。因本案于2016年9月28日被英山县公安局刑事拘留，2016年10月21日被逮捕。现羁押于英山县看守所。
辩护人邓光曙，湖北毕升律师事务所律师，执业证号14211200810247720。
被告人王效晴，男，1991年9月30日出生，汉族，山东省临沂市兰山区人，初中文化，无业，住山东省临沂市兰山区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2016年4月8日被上海市公安局闵行分局华坪路派出所抓获，2016年4月16日被辽宁省本溪市公安局刑事拘留，2016年4月29日被本溪市公安局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月15日被英山县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年10月21日被逮捕，现羁押于英山县看守所。
被告人杨国超，男，1989年3月15日出生，汉族，初中文化，无业，山东省枣庄市滕州市人，住滕州市。因本案于2016年9月19日被英山县公安局刑事拘留，2016年10月21日被逮捕，现羁押于英山县看守所。
被告人徐崔勇，男，1997年9月23日出生，汉族，初中文化，山东省青岛市黄岛区人，住黄岛区。因本案于2016年12月3日被英山县公安局刑事拘留，2016年12月20日被逮捕，现羁押于英山县看守所。
辩护人段卿，湖北和雅律师事务所律师，执业证号14211200810499539。
被告人胡钦顺，男，1978年3月22日出生，汉族，初中文化，福建省泉州市安溪县人，住安溪县。因本案于2016年12月2日被英山县公安局刑事拘留，2016年12月5日被英山县公安局取保候审，2017年7月4日被本院决定取保候审，现在家。
湖北省英山县人民检察院以英检公诉刑诉[2017]63号起诉书指控被告人李垂重、李长江、冯继文、王效晴、杨国超、徐崔勇、胡钦顺犯妨害信用卡管理罪，被告人王效晴犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年6月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年8月2日公开开庭进行了审理。英山县人民检察院指派代检察员汪婵出庭支持公诉，被告人李垂重及其辩护人吴胜、被告人李长江及其辩护人陈启明、被告人冯继文及其辩护人邓光曙、被告人王效晴、杨国超、被告人徐崔勇及其辩护人段卿、被告人胡钦顺均到庭参加了诉讼。本案现己审理终结。
湖北省英山县人民检察院指控，
一、妨害信用卡管理
2016年3月份以来，徐崔勇发动其女友王某2，朋友丁某1、孙某2、丁某2用身份证及匿名手机卡在山东青岛市黄岛区各银行办理银行卡39张，将这些银行卡及配套的U盾、手机卡收购后加价卖给王效晴，王效晴后转卖给冯继文。2016年8、9月间，王效晴涉嫌其他犯罪，将银行卡转卖给杨国超，杨国超再卖给冯继文，共计31张。冯继文将从王效晴、杨国超处收购的银行卡、U盾、手机卡转卖给李长江，李长江请来帮忙的胡钦顺收货后直接或通过李长江将卡卖给李垂重。
李垂重于2016年上半年结识台湾人王某3（另案处理）及潮州人“阿某”（另案处理），受二人委托为其提供用于诈骗的银行卡，李垂重找到李长江，李长江找到冯继文。2016年3月以来，李长江将从冯继文处购买的银行卡全部卖给李垂重，李垂重再全部卖给王某3和“阿某”。徐崔勇的朋友孙某2办理的农业银行卡及丁某2办理的青岛银行卡通过上述买卖网络流入诈骗团伙手中用于诈骗，致使被害人王某1被骗106.5万元。
归案后，李垂重和冯继文各退出违法所得10万元，李长江退出违法所得3.4万元，胡钦顺退出违法所得1.8万元。
为指证上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1、证人王某1、丁某2、孙某2等人的证言；2、扣押清单、现场照片、银行开户明细单等书证；3、辨认笔录；4、鉴定意见；5、被告人李垂重、李长江、冯继文、王效晴、杨国超、徐崔勇、胡钦顺的供述和辩解。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得
2016年1月23日，黄某1（另案处理）以“猜猜我是谁”的方式随意拨打电话，诈骗辽宁本溪人孙某13万元，其中2万元汇入黄某1同伙梁某（另案处理）提供的赵某（另案处理）的建行卡内，1万元汇入赵某的工行卡内。因孙某1及时某，赵某建行卡内有1万元未来得及取出即被冻结。2016年1月底，王效晴从上线得知此事，便于2016年1月29日与赵某一起将该建行卡挂失补卡，然后从卡内取出现金9900元，分给赵某2000元，自己得7900元。案发后，王效晴退出赃款7900元。
为指证上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据：1、证人赵某、黄某1、梁某等人的证言；2、赵某补卡材料、取款清单、王效晴抓获经过等书证；3、被告人王效晴的供述和辩解。
据此，公诉机关认为，被告人李垂重、李长江、冯继文、王效晴、杨国超、徐崔勇、胡钦顺构成妨害信用卡管理罪，七被告人系共同犯罪，被告人胡钦顺系从犯。被告人王效晴构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应数罪并罚。被告人李垂重、徐崔勇、胡钦顺是自首，被告人李垂重、李长江、王效晴、徐崔勇属立功。请依法判处。
庭审中，被告人李垂重对犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻判处。
李垂重的辩护人对犯罪事实和罪名均无异议。但辩称李垂重具有自首和立功情节，有悔罪表现，且系初犯偶犯，具有法定从轻、减轻处罚的情节，请求对其从轻判处。
被告人李长江对犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻判处。
李长江的辩护人对犯罪事实和罪名均无异议。但辩称李长江主观恶性较小，有立功表现，如实交待犯罪事实，坦白悔罪，请求对其从轻、减轻处罚。
被告人冯继文对犯罪事实和罪名没有异议，请求从轻判处。
冯继文的辩护人对犯罪事实和罪名均无异议。但辩称冯继文归案后如实供述罪行，积极悔罪，系初犯、偶犯，主观恶性较小，罪行较轻，请求对其从轻判处。
被告人王效晴对犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪。辩称自己如实坦白罪行，并协助抓获杨国超，请求从轻判处。
被告人杨国超对犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。
被告人徐崔勇对犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。
徐崔勇的辩护人对犯罪事实和罪名均无异议。但辩称徐崔勇自动投案，是自首，并有立功表现，在本案中起的作用较小，应认定从犯，请求对徐崔勇从轻判处。
被告人胡钦顺对犯罪事实和罪名没有异议，但辩称其法律意识淡薄，有自首情节，请求对其从轻处罚。
经审理查明，
一、妨害信用卡管理
2016年3月份以来，徐崔勇为谋取非法利益，发动其女友王某2，朋友丁某1、孙某2、丁某2、朱某、杨某用各自的身份证及匿名手机卡在山东省青岛市黄岛区胶南各银行办理银行卡39张。徐崔勇将这些银行卡及配套的U盾、手机卡等收购后加价卖给王效晴，王效晴后转卖给冯继文。2016年8、9月间，王效晴因涉嫌其他犯罪，不再与冯继文联系，而是将银行卡转卖给杨国超，杨国超将这些银行卡转卖给冯继文，共计31张。冯继文将从王效晴、杨国超处收购的银行卡、U盾、手机卡转卖给李长江，李长江请来帮忙的胡钦顺收货后直接或通过李长江将卡卖给李垂重。
李垂重于2016年上半年结识台湾人王某3（另案处理）及潮州人“阿某”（另案处理），受二人委托为其提供银行卡（包括配套的手机卡、U盾），李垂重找到李长江，李长江找到冯继文收购银行卡。2016年3月以来，李长江将从冯继文处购买的银行卡卖给李垂重，李垂重再全部卖给王某3和“阿某”。徐崔勇的朋友孙某2办理的农业银行卡及丁某2办理的青岛银行卡通过上述买卖网络流入诈骗团伙手中用于诈骗，致使被害人王某1被骗106.5万元。
2016年9月13日，王效晴在山东省青岛市被公安民警抓获。2016年9月26日，冯继文被西安市公安局碑林分局长安路派出所抓获。
徐崔勇于2016年9月13日协助公安机关抓获王效晴，并于2016年11月30日到公安机关办案民警驻地投案自首，联系开卡人向办案民警说明情况。王效晴归案后，协助公安机关抓获杨国超。李长江归案后，提供了李垂重和胡钦顺的联系方式和地点等，并在被公安机关取保候审后，规劝胡钦顺和李垂重到公安机关投案自首。胡钦顺于2016年12月2日到公安机关投案自首。李垂重于2016年12月28日到公安机关投案自首，提供了台湾人王某3的联系方式等，公安民警据此辨认出王某3的真实身份。
2016年9月26日，公安机关扣押李长江人民币3.4万元；冯继文的亲属分别于2016年10月20日和2016年11月9日两次共向公安机关退出人民币10万元；2016年12月5日，胡钦顺向公安机关退出人民币1.8万元；2017年1月24日，李垂重向公安机关退出人民币10万元。
深圳市龙岗区司法局经调查评估认为，同意李垂重和李长江在深圳市龙岗区龙城街道接受社区矫正。安溪县司法局出具调查评估意见认为，胡钦顺具备社区矫正条件。
上述事实，有经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
1、证人证言
（1）证人王某1，女。证实，我来报案，我的钱让人骗去了。今天（2016年9月3日）早上8时56分，我接到一个自称是黄冈市公安局李进警官的电话，他跟我说英山建行有个叫王军的大堂经理涉嫌一起洗钱案，据王军交代他用我的身份证在河北省沧州市办理了一张银行卡用于洗黑钱，并叫我拨打沧州市公安局的电话，一个自称是凌伟的人说他是沧州市公安局的，这个案子由北京市检察院督办，由沧州市运河区公安局主办。接着一个自称是北京检察院的检察官张志文与我通话，他说的非常厉害，要我配合好，明天帮我把这个案子结案，要对我的账户资金进行审查，他要求我现在到农业银行新办一张银行卡，并与老卡进行绑定，办好后对方又叫我开通网上银行并开通U盾，办好银行卡和U盾后对方又叫我找一个能连外网的电脑，我就到办公室用电脑上网，对方报了一个IP地址给我，我输入这个地址，就进入一个网站，显示的是中国人民检察院，上面显示我的拘捕令，他说晓得我是无辜的，但是要提供材料证明自己的无辜，比如银行卡等金融信息。他叫我在一张纸条上写上自己的名字，并按指纹确认，把字条贴到U盾的显示屏上，然后登陆我自己的网上银行，在U盾上只用按OK，我就按对方的提示一直按OK。这些操作完了之后，我从办公室出来，发现我的手机没有短信提醒，就去银行咨询，才发现我卡上的钱全部被取走了。对方的农行卡账户是孙某2，我一共被转走了1065000元钱。
（2）证人丁某2，男。证实，我在七八家银行开过卡，有建行、工行、农行、邮政银行、民生银行、平安银行、青岛银行、光大银行等，这些银行卡是我的同学徐崔勇骑电动车送我去办的，我也按他的要求开通一些业务，包括绑定手机卡和U盾什么的，办好后我就把卡及密码交给他了。绑定银行卡用的手机号都是徐崔勇提供的。徐崔勇说办这些银行卡是为了替别人转账。
（3）证人朱某，男。证实，我是徐崔勇的同学，2016年8月份我办了4张银行卡卖给徐崔勇了，徐崔勇说他拿卡是再卖给别人淘宝刷单用。办卡时徐崔勇陪我一起去的。
（4）证人王某2，女。证实，我是徐崔勇的朋友，我跟徐崔勇在青岛各大银行办理过银行卡，都是用我本人的身份证办理的。我办理了8张银行卡。我办的卡都当场卖给了徐崔勇。
（5）证人孙某2，女。证实，我是徐崔勇的朋友，我用我自己的身份信息在2016年8月帮徐崔勇办过5张银行卡，分别是平安银行、建设银行、农业银行、工商银行、青岛银行各一张。我办的这些卡都卖给了徐崔勇，是他骑电动车带我去银行办的。我把卡卖给徐崔勇，他给我共210元钱，徐崔勇说把卡收过来后卖给别人，别人拿去淘宝刷单用。
（6）证人杨某，男。证实，我是徐崔勇的朋友，我用我自己的身份信息在2016年8月帮徐崔勇办过8张银行卡。我办的这些卡都给了徐崔勇，是他陪我一起去银行办的，办好后我当场就把卡卖给了徐崔勇，他给我共320元钱。徐崔勇说他把卡收过来卖给别人淘宝刷单用。
（7）证人丁某1，女。证实，我是徐崔勇的朋友，我用我自己的身份信息在2016年8月帮徐崔勇办过6张银行卡，我办的这些卡都是徐崔勇陪我一起去银行办的，办好后我当场就把卡卖给了徐崔勇，他给我共240元钱。徐崔勇说他把卡收过来卖给别人淘宝刷单用。
（8）证人徐某，男。证实，我认识王效晴，是打工时认识的。我帮王效晴办过一张银行卡，大概是2016年7、8月份，王效晴跟我说他做淘宝要用卡，叫我帮他到平安银行开个卡，同时他给我一个手机卡要求绑定那个银行卡。王效晴没给钱，请我吃饭了。
2、辨认笔录
（1）2016年10月8日，李长江对包含犯罪嫌疑人胡钦顺在内的16名男性正面免冠照片进行辨认，李长江指认出：11号即胡钦顺是帮我收货的。
（2）2016年10月9日，李长江对包含犯罪嫌疑人李垂重在内的16名男性正面免冠照片进行辨认，李长江指认出：7号即李某（李垂重），我的银行卡都是卖给他了。
（3）2017年1月22日，李垂重对包含涉案人（包括王某3在内）的16名男性正面免冠照片进行辨认，李垂重指认出：13号即王某3。
3、书证
（1）中国农业银行湖北省分行交易明细，证实2016年9月3日王某1的账户与孙某2账户发生网银转账，金额1065000元。
（2）英山县公安局协助查询财产通知书回执【2016】029号，证实孙某2开户资料及2016年9月3日转支跨行实时转账发生额1064999.10元。
（3）中国农业银行银行卡交易明细，证实孙某2和丁某2账户，日期20160901-20160904中资金由王某1转给孙某2再转给丁某2。
另：公安机关制作被盗资金流向图一份。
（4）青岛银行个人存款户开户及银行服务功能申请表，申请人丁某2于2016年8月13日申请银行卡，开通网上银行、短信通知。
（5）建设银行英山楚东支行2016年10月2日协助查询财产通知书【2016】106号（回执），证实何家兴账户的交易情况。
（6）工商银行英山支行于2016年10月9日协助查询财产通知书【2016】145号（回执），证实黄仁宝账号的资金流水情况。
（7）徐崔勇及丁某2、丁某1、王某2、孙某2、杨某等人开卡明细表及英山县公安局协助查询财产通知书（回执），证实李垂重、李长江、冯继文、王效晴、徐崔勇、胡钦顺参与买卖银行卡39张，杨国超参与买卖银行卡31张。
（8）徐崔勇寄出的顺丰速递单据2张。
（9）扣押清单及照片。证实公安机关扣押李长江、冯继文、王效晴手机、银行卡、手机卡、他人身份证及扣押物品照片。
（10）王效晴寄出的快递单据5张。
（11）英公（网）勘[2016]041号勘验工作记录。证实，在冯继文居住处搜查出冯继文的笔记本电脑（ASUSR557L）。经初步勘验，初步认定冯继文的笔记本电脑内保存有大量涉及他人身份信息、银行转账电子凭证、贩卖银行卡的图片信息和涉及贩卖银行卡的语音聊天记录。
（12）退赃笔录
①2017年1月24日李垂重退10万元；
②2016年10月20日、11月9日冯继文分别退5万元。③2016年12月5日胡钦顺退1.8万元；
④2016年9月26日扣押李长江3.4万元。
（13）西安市公安局碑林分局长安路派出所及办案警出具的《抓获经过》，证实西安市公安局碑林分局长安路派出所办案民警于2016年9月26日将冯继文抓获并移交英山县公安局。
（14）英山县公安局刑事侦查大队及办案民警出具的《犯罪嫌疑人归案情况说明》和《说明》，证实徐崔勇于2016年11月30日主动到办案民警驻地投案自首，交待自己买卖银行卡的事实并带帮其开银行卡的朋友、同学到驻地接受讯问，配合调查。
（15）英山县公安局刑事侦查大队及办案民警出具《情况说明》，证实李长江到案后，如实供出李垂重和胡钦顺的真实身份，在取保候审期间，做工作叫二人到公安机关投案。
（16）英山县公安局刑事侦查大队及办案民警出具的《说明》，证实李垂重在李长江的规劝下到英山县公安局投案自首，并配合从海量信息中辨认出台湾籍诈骗团伙核心成员王某3的真实身份，为继续侦办案件起关键作用。
（17）英山县公安局刑事侦查大队出具的《情况说明》，证实对李长江取保候审是为了让其找到上线李垂重，规劝其投案自首，如规劝无效就提供线索协助抓捕李垂重；对胡钦顺取保候审因其是从犯且投案自首；对李垂重取保候审，因其投案自首并供出诈骗团伙核心人员身份，协助公安机关伺机抓捕核心人员王某3并甄别“阿某”的真实身份。
（18）深圳市龙岗区司法局（2017）深龙司意字020号《调查评估意见书》，证实李垂重在深圳市自营公司，家庭经济收入良好，其朋友书面承诺愿意履行对李垂重适用矫正期间的监护责任，故同意李垂重在深圳市龙岗区龙城街道接受社区矫正。
（19）深圳市龙岗区司法局（2017）深龙司意字021号《调查评估意见书》，证实李长江就职于深圳市某公司，家庭经济收入良好，其朋友书面承诺愿意履行对李长江适用矫正期间的监护责任，故同意李长江在深圳市龙岗区龙城街道接受社区矫正。
（20）安溪县司法局安司矫评估[2017]266号《调查评估意见书》，证实胡钦顺平时表现一般，对其适用非监禁刑罚，对所在村居周围群众影响较小，胡钦顺具备社区矫正条件。
4、鉴定意见
（1）、（黄）公（刑）鉴（电）字[2016]022号黄冈市公安司法鉴定中心电子物证检验报告，证实，对犯罪嫌疑人冯继文iphone6S手机（号码181××××0137）提取、恢复与案件有关的数据信息。附数据光盘一张。
（2）、（黄）公（刑）鉴（电）字[2016]025号黄冈市公安司法鉴定中心电子物证检验报告，证实，对犯罪嫌疑人王效晴的OPPOR7sPIus手机提取、恢复与案件有关的数据信息。附数据光盘一张。
（3）、（黄）公（刑）鉴（电）字[2016]024号黄冈市公安司法鉴定中心电子物证检验报告，证实，对犯罪嫌疑人杨国超的VIVOX5SL手机提取、恢复与案件有关的数据信息。附数据光盘一张。
（4）、（黄）公（刑）鉴（电）字[2016]026号，对犯罪嫌疑人李长江的HonorSCL-TLOO手机提取、恢复与案件有关的数据信息。附数据光盘一张。
（5）、（黄）公（刑）鉴（电）字[2016]023号黄冈市公安司法鉴定中心电子物证检验报告，对犯罪嫌疑人李长江的huaweiR10-AL00手机提取、恢复与案件有关的数据信息。附数据光盘一张。
5、被告人的供述和辩解
（1）被告人李垂重的供述及辩解，我是因贩卖银行卡来投案自首的。2016年7月的时候，在“爱上清吧”喝酒的时候认识王某4（应为王某3），与其一起来的有“阿某”，后来我在“苏河酒吧”玩的时候，听里面的陪酒小姐说王某4是台湾人，王某4，男，25-26岁，操普通话，他的电话号码就是你们上次在电脑上指认的那个号码，他来深圳都是固定礼拜三、礼拜六从台中直飞。阿某，他自己说他是潮州人，男，三十来岁。阿某问我有没有认识卖银行卡的，我就说帮他问下。我问了李长江，李长江说他拿的到。我就把李长江介绍给阿某，但是李长江不愿意跟阿某接触，八月份开始阿某就开始问我要银行卡，我就找李长江要，李长江就把贩卖的银行卡给我，我就将银行卡送给阿某。我从李长江那里拿到的卡交给王某4，我每次送卡，大部分的时候，王某4和阿某都在一起拿卡的。每次都是我将银行卡送到南联地铁站旁的加油站旁边地铁口给他们。王某4、阿某他们从我们这里买卡，他们说是开网店用的，具体干什么我也不清楚。阿某付现金给我，我给李长江支付钱的方式有时候转账，有时候给现金。阿某给我一张银行卡的价格是一张银行卡是一千二百元，但是我每次送给他的时候，阿某会多给我一两千块钱，这个多给的钱不固定。我给李长江也是一千二百元。李长江送卡每次都是送到我家里基本上都是李长江自己送的，他手下有个小弟名字我不知道也送过两次。他小弟都是送到我家楼下。我给阿某的银行卡都是李长江给我的。我从中就是赚点阿某每次多给我的那一两千块钱的跑路费。从8月份开始到李长江被抓时，我从中一共赚了二万多点，不到三万块钱。我给李长江转账的话，大多数基本上转给一个姓黄的人的银行卡。我出去后一定想办法为你们公安提供台湾籍王某4的线索。我不知道王某1被骗的事。
（2）被告人李长江的供述及辩解
我知道今天公安机关找我是因为我卖银行卡和电话卡。我通过QQ跟上家联系，在上家那里拿，然后卖给下家。我手机QQ好友里面有个昵称是“陕西大学”的人就是我的上家，我卖的卡都是从他手上拿的，一般都是一张银行卡配一张手机卡。有下家找我买卡的时候，我就跟“陕西大学”联系，他把卡邮寄给我，我再寄给下家；做多了之后我就直接把下家的地址给“陕西大学”，他直接把卡寄给下家。
我让“陕西大学”办的卡都给了一个姓李的人（真名我不知道），我平时叫他李某，他是福建省南安的人，住深圳龙城街道非凡空间23楼2309室，电话是137××××7200。至于姓李的人要这么多银行卡做什么，姓李的人跟我说是用于国外做博彩网站。姓李的人上面还有老板，我2011年时就认识了姓李的，到2016年4月份他联系我，问我认不认识办银行卡的人，我当时刚好认识“陕西大学”就跟他说有，姓李的就叫我问下“陕西大学”能不能给他办银行卡，我问了一下，“陕西大学”说可以，第一次就给姓李的办理十几张银行卡，当时姓李的给我一张银行卡1000块钱，我给“陕西大学”一张银行卡8、900元，就这样姓李的就经常找我办卡。刚开始办的银行卡量比较少，就一千多一张，最近银行卡量多了之后就是8、900元一张，我给陕西那边的价格比李某给我的要低一两百元，我从中赚取差价。我总共赚了7000元钱左右。
我们每次用这样的方式办卡：刚开始我叫陕西那边把卡寄给我，后来我把姓李的人的地址给陕西大学，叫陕西大学直接寄给对方，但是每次联系还是姓李的人跟我联系，我再跟陕西大学联系。
我收到的货都只交给了“李某”一个人，供货的也只有陕西一个人。陕西那边发货过来除了第一次是我叫他发到我住的民盛路9号之外，其他都是我小弟胡钦顺跟陕西的联系，发货地址都是胡钦顺定的，都是由他收货，如果我有时间就到胡钦顺住的地方拿货，再送到非凡空间“李某”租住的2309房间；如果我没有时间就会安排胡钦顺把货送到非凡空间“李某”住的楼下，再由我打电话叫“李某”下楼来拿。
我是通过一个叫黄仁宝的工商银行卡转账给陕西那边付款的，前后转了大约有十次共二十几万块钱。我不清楚王某1被骗的事。
（3）被告人冯继文的供述和辩解，证实，我自2016年6月租住在西安市碑林区长安路草场坡翡翠明珠小区二单元302室至今。我知道我是因为卖银行卡和绑定一起的手机卡被带到公安局来。我通过手机联系买卖的人，通过顺丰快递把卡寄给对方，对方付账是通过卡对卡转账。我是从2016年7月份开始买卖银行卡的，我的下线有济南的一个还有青岛的王效晴，他们的卡也是通过发顺丰快递寄给我的。我让他们寄到陕西省西安市碑林区长安路草场坡翡翠明珠南门马某或者张燕收，电话是181××××0137、151××××0954，马某和张燕是我自己瞎编的名字，我付款是通过卡对卡转账，我把卡卖给上线是把银行卡、开卡人的身份证复印件、绑定的手机号、开通网银的话还要带上U盾一起一套寄给上线，卖一张要加五十元到一百元。下线绑定的手机卡是下线自己搞的，上线还要求手机卡要开通港澳台业务，我也是这样要求下线的。
我刚刚开始在网上联系的时候，我上线（深圳那边）说要这些卡是淘宝刷单用的，后来我也没问。我往深圳那边大概发了八次货，发了大概二三十套卡。我贩卖银行卡的时候，都是用何家兴的建行卡交易的，我和黄仁宝一共交易了十笔共26万元钱，26万块钱我自己挣了三、四万，剩下的钱都打给我的下线了，因为我的银行卡是下线卖给我的。
我跟我的上线都是通过电话和QQ联系的。开始深圳那边的上线是本人跟我联系的，后来他说他好忙，就叫他的小弟跟我联系，他的小弟负责收货和验货。我用顺丰快递寄过去，他小弟负责收，然后验下寄过来的银行卡是否正确。
（4）被告人王效晴的供述和辩解，证实，我认识徐崔勇，是2016年3、4月份在山东省青岛市胶南区认识的。2016年4月因为我办理的银行卡涉嫌电信诈骗，我被辽宁警方上网被抓，5月份才取保候审出来。8月份我又开始让徐崔勇给我办银行卡，我和他约在胶南体育馆见面，我让他继续给我办银行卡，把从深圳寄过来的手机卡交给他，让他开银行卡的时候绑定短信通和开通网上银行，然后我就被抓了。
我让徐崔勇办理银行卡是为了寄到陕西去，陕西的收货人真实姓名我不清楚，我都是通过手机电话和QQ联系的。对方要货的时候就让我发顺丰快递寄过去。寄去的地址有两个，一个是陕西省西安市碑林区翡翠明珠南门，另一个我不记得了，对方每次收货人的联系电话有151××××0954和17054971443。
我是2016年2、3月份通过QQ认识陕西那边的，对方要求我给他办银行卡，我给他做了一个多月就被辽宁那边抓了，陕西那边让我办卡说是把这些卡寄到台湾地下赌场里面用。我和徐崔勇是现金结算，他给卡我，我给钱他，陕西那边是他收货后转账到我交通银行的卡上。我叫徐崔勇帮我办银行卡，跟他说是赌博流水用。从我身上发现的未启用的联通手机卡是我联系深圳那边通过快递发过来的，准备用于绑定即将开办的银行卡，我打算今天上午在胶南体育馆门口见面把它交给徐崔勇。你们希望我戴罪立功，配合你们找到陕西上线和济南那边的人，我会全力配合你们。我不清楚王某1被骗的事。
（5）被告人杨国超的供述和辩解，证实，昨天晚上，我在济南市历城区三里坪那里的“祥和网吧”上网，我的朋友王效晴跟我联系，然后带你们找到我的。因为我给陕西那边提供银行卡的事，你们找我。我大概是2016年8月认识陕西那边的，慢慢开始给他做银行卡，做了半个月。我说的“做银行卡”指的是根据对方的要求，网上找人做对应的银行卡，然后我按300元一张的价格收过来，转手以350元或380元的价格卖给陕西那个人。陕西那边一般要求银行卡附带“U盾”的那种；我再通过QQ加入相应的兼职群、工作群之类的，在里面发布办卡的信息，之后别人再跟我联系，见面之后我把任务交给对方，对方做好之后一般当天就能给我。
我和陕西那个人没见过面，都是通过QQ联系的。他的QQ号是23×××86。我都是通过顺丰快递把卡寄给陕西那边的，我登记的名字是“晓超”，电话是17052947657，地址我一般没写，收件人我记得有个叫刘某的，电话是17054971443，收件地址有两个，一个是陕西省西安市长安区水磨村，另一个是陕西省西安市碑林区长安路草场坡翡翠明珠南门。陕西付款给我是通过转账。我和王效晴是朋友关系，2016年2、3月份在上海认识，之前王效晴负责给“陕西”做银行卡，后来到8月底左右他没做了，我就接手了。“陕西”跟我说他要银行卡是为了开网店囤货，实际上他用卡做什么我不知道。
我在王效晴手里拿过几十张银行卡，时间大概是9月初到9月10日，是因为王效晴出了事，他不给“陕西”做了，就把手头上的卡直接给了我，我每张卡只赚了他10块钱。然后通过我发给陕西。除了王效晴外我没有在别人那里拿过银行卡，除了“陕西”外我也没有为别人做过此类的银行卡，我前后做的时间加起来也只有半个月左右。我不清楚王某1被骗的事。
（6）被告人徐崔勇的供述和辩解，证实，丁某2是我的初中同学，我让他帮我开过七、八张银行卡，这七八张卡不是同一个银行的，有工行、农行、建行、兴业、民生、青岛、平安、光大银行等，我开这些银行卡是因为有个叫王某5（应为王效晴）的人专门收银行卡，我就让我的一些同学到银行开卡，我收过来，然后再转手卖给王某5，每张卡赚20元的差价。除了丁某2之外，孙某3、吕某、丁某1、孙某2、杨某、朱某（前六人都是同学）、王某2共七个人都给我办过卡。丁某1、孙某2办了5张，王某2是我女朋友，她和我一起去办的，办了5、6张，其他人都是4到5张。普通卡要开通短信提醒，绑定的手机号码由王某5提供，全部是外地号码；带U盾的银行卡需要开通网银，手机卡插入手机之后才能接收短信验证码，所以每次到银行开卡的时候都得把手机卡带去。我的同学他们去银行开卡，都是我骑电动车送他们过去，我在外面等，有时也进去，他们办好后当时就将卡交给我。一般都是一个人办完王某5指定的几个银行卡（五张左右）之后，我打电话他在胶南体育馆见面，他骑电动车或者步行过来拿卡。办银行卡需要的手机卡一般在办卡之前当天给我，也是在体育馆见面。我和王某5是通过QQ附近的人加好友认识的。王某5是日照、临沂市那边的人，手机号是17054971445。我是2016年8月5日前后认识王某5的，王某5收到这些卡后都是快递到陕西，因为有次他打电话对方说卡已经办好了，让对方将快递地址告诉他，我听他在电话中说陕西省一个叫翡翠明珠南门马某收。王某5跟我说办卡是为了淘宝刷单用，我跟我同学也说是淘宝刷单用。办卡的钱都给我同学了。我不清楚王某1被骗的事。
（7）被告人胡钦顺的供述与辩解：我今天来英山县公安局刑侦大队自首，是李长江做我的思想工作叫我来的。我和李长江都是安溪县蓬莱镇的人，他是我老婆那边的亲戚。我因为帮李长江收贩卖的银行卡的事来投案。
我到2016年8月中旬才去深圳找李长江，到8月二十几号，李长江跟我说他现在有个生意，就是买卖银行卡赚取差价，一张银行卡少的话能赚几十块钱，多的话赚一百多块，问我会不会电脑，让我把他收到的银行卡用U盾在电脑上登陆一下，试试这些银行卡能不能用，从那天开始我就帮李长江收货（银行卡）验货。货都是从陕西那边顺丰发过来的，寄来的人名字叫马某，我验过之后把有用的银行卡给李长江，没用的就寄回西安那边。后来有时候李长江没时间，就叫我把收到的快递给一个叫“李某”的人，李长江喊那个人“李某”，我也不认识“李某”，但“李某”刚好住在我租住地方的对面，我每次都是把快递送到“李某走了。我帮李长江干了差不多一个月他就被抓了。我送了大概四次银行卡
我送了大概四次银行卡给“李某”，具体多少张我不记得了，大概30多张。其它都是李长江和“李某”联系的。李长江没有跟我说工资的事，他只是说叫我先试一下，不过到现在他也还没有帮我结工资。我不清楚王某1被骗的事。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得
2016年1月23日，黄某1（另案处理）在浙江省台州市使用手机随意拨打电话，以“猜猜我是谁”的诈骗方式，骗取了辽宁省本溪市高新技术开发区辽宁中医药大学施工工人孙某1现金3万元，其中2万元汇入黄某1同伙梁某（另案处理）提供的赵某（另案处理）的建行卡内，1万元汇入赵某的工行卡内。因被害人孙某1及时某，赵某建行卡内有1万元未来得及取出即被冻结。2016年1月底，被告人王效晴从其卖出银行卡的上线处得知此事，便联系赵某，于2016年1月29日与赵某一起到青岛市胶南市开户行将该建行卡挂失补卡，然后从卡内取出现金9900元，分给赵某2000元，自己得7900元。案发后，王效晴退出赃款7900元。
上述事实，有经庭审举证、质证和认证的下列证据证实：
1、证人证言
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