安徽省铜陵市铜官山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）铜官刑初字第00009号
公诉机关铜陵市铜官山区人民检察院。
被告人宋某，男，1961年12月8日出生于安徽省芜湖县，汉族，安徽车易电子商务有限公司法人代表，家住安徽省无为县。2014年1月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被铜陵市公安局刑事拘留，同年2月21日经铜陵市铜官山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于铜陵市看守所。
铜陵市铜官山区人民检察院以铜官检刑诉（2014）188号起诉书指控被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月17日向本院提起公诉，本院当日予以立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，铜陵市铜官山区人民检察院指派检察员钱忠红、书记员张翠翠出庭支持公诉。被告人宋某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年9月，被告人宋某购买的安徽车易电子商务有限公司正式成立，2013年9月22日，公司在互联网发起设立“诚宜创投”P2P投融资互联网交易平台进行非法集资活动，通过在该网络交易平台上发布大量虚假信息，虚构借款标的，以月利率三至四分不等的利率吸收资金，截至2014年1月17日，被告人宋红荣利用“诚宜创投”P2P投融资互联网交易平台，累计吸收500多人的借款，共计15860991.18元。被宋某用于生产经营、归还债务等。除已经支付被害人的本息之外，尚造成94人共计3652337.83元的经济损失。针对上述指控公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、铜陵华诚会计师事务所鉴定意见、辨认笔录等证据；并认为被告人宋某构成非法吸收公众存款罪，提请适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。
经审理查明：
2013年9月3日，安徽车易电子商务有限公司正式成立，法人代表宋某。2013年9月22日，公司在互联网发起设立“诚宜创投”P2P投融资互联网交易平台进行非法集资活动。截至2013年12月31日，被告人宋某未经有关部门批准，通过“诚宜创投”P2P网络借贷平台发布虚假的借款投资标的，并与投标人签订电子借款协议书，承诺按期结算，以月息3%-4%不等的利率还本付息，并根据投资金额的多少及投资期限的长短分别给予不同的奖励，在互联网上通过“网贷之家”等网站进行宣传。网民在该平台上注册成为会员后，通过线上支付（通过第三方支付平台充值）、线下支付（通过银行卡或手工充值）两种方式进行充值并根据投资标的信息进行投标。宋某将所吸收的资金转账至自己的银行账户用于生产经营和归还债务等。经铜陵华诚会计师事务所审计，“诚宜创投”P2P网络借贷平台共吸收注册会员500多人参与投资，吸收存款共计15342453.08元，除已返还投资人投资款金额1300余万元，尚造成投资会员89人共计2，983，134.8元的损失。
2014年1月17日，被告人宋某经公安机关电话通知后到案接受讯问。
上述事实，被告人宋某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、铜陵华诚会计师事务所鉴定意见、电子数据等证据证实。
证据表明：
关于公诉机关指控被告人宋某非法吸收公众存款的数额及实际造成被害人的损失数额的认定。根据铜陵华诚会计师事务所出具的《鉴定报告书》中，关于“资金损失情况明细表”中载明“诚宜创投”吸收资金总额为15860991.18元，其中包括不明充值186166.1元；关于“资金损失情况明细表（有损失人员）”中载明造成损失资金总额为3652337.83元，其中不明充值损失金额296767.03元。同时鉴定报告中对于造成不明充值资金的原因是由于部分银行对账单交易对手姓名等明细信息不完整，未核对出的银行对账单上的金额可能存在投资人充值及提现资金，受客观因素限制对该部分资金无法核实。因此，对于该部分资金，鉴定部门无法核实具体的投资人，也没有相关被害人的报案。故本院对于该部分资金因事实不清，证据不足，予以扣减。此外，证据表明，证人李某、吴某、钱某、姚某均是安徽车易电子商务有限公司的工作人员，属于帮助宋某对外吸收资金的人员，该四人在“诚宜创投”P2P网络平台中投入资金共计332372元，尚有172436元的损失。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定“向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。”因此，该四人不属于本案的被害人，其投入的资金及损失的金额同样不能作为本案的犯罪数额及造成的损失数额认定。此外，在被害人魏某的陈述中证实因其在P2P网络交易平台上造成了损失，其事后又找到宋某要求其归还投资款，宋某向其账户中归还了200000元。因此，该笔200000元也应从损失额中予以扣减。综上，本院对于公诉机关指控的非法吸收公众存款的犯罪数额及造成的损失数额予以变更。
本院认为，被告人宋某未经国家金融主管部门批准，通过建立P2P网络借贷平台，以发布虚假的借款投资标的，并承诺给予高额利息回报为诱饵，向不特定的500多人非法吸收资金1500余万余元，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人宋某经公安机关电话通知后到案并如实供述犯罪事实，在庭审中亦能自愿认罪，有自首情节，且归还了绝大部分被害人的经济损失，依法可减轻处罚依法可从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月三年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月17日起至20162017年71月16日止；罚金限于判决生效后五日内交纳至本院。）
二、责令被告人宋某退赔被害人蔡庆璋、曾瑜等89人共计经济损失2，983，134.8元。（详见附后列表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汤金梅
审 判 员 王 婧
人民陪审员 庄桂花
二〇一五年三月十日
书 记 员 华时来
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
附：被害人损失清单（单位：元）
序号
姓名
用户名
本金
提现
损失
蔡庆璋
cai888
200，000.00
131，655.00
68，345.00
曾瑜
hq59601097
20，000.00
320.00
19，680.00
查达文
tcljs1832
2，003.54
122.00
1，881.54
陈楚松
2493983
140，000.00
66，844.00
73，156.00
陈概
chengai
8，000.00
4，444.00
3，556.00
陈健峰
olin118
3，000.11
3，000.00
陈庆焰
guxincao
20，000.00
13，092.00
6，908.00
陈燕
chenqian1103
30，000.00
27，352.00
2，648.00
陈颖
namofo
50，000.00
44，313.00
5，687.00
陈兆铭
fsvvv
邓文凯
kevin19880121
10，000.00
8，727.00
1，273.00
范建龙
pmsj0310
68，000.00
64，764.00
3，236.00
高海鹰
vivifying
6，567.00
3，053.00
3，514.00
高军
kycgsy
20，000.00
9，412.00
10，588.00
郭杰
ryangj
6，800.00
6，800.00
何俊
K3631811
4，700.98
4，624.98
何桃
K3631818
1，400.00
1，378.00
何雪花
yo雪
8，000.00
3，009.00
4，991.00
胡霁
amelie0129
5，980.00
1，270.00
4，710.00
胡志强
hzlion158
1，664.55
663.00
1，001.55
黄丽美
huanglimei123
21，818.98
4，889.00
16，929.98
季佳安
warjja
32，600.00
12，985.00
19，615.00
李海波
jianjiandandan
20，000.00
11，043.00
8，957.00
李杰
ruby525
20，000.00
13，104.00
6，896.00
李俊红
cyct062214
1，100.00
100.00
1，000.00
廖兰
superlemon
20，000.00
10，380.00
9，620.00
凌育志
创投555
21，200.00
11，640.00
9，560.00
刘彤
恭喜发财
20，000.11
13，111.00
6，889.11
刘新运
yunyufeng
200.00
109.00
陆荣华
xingyu2pk
14，604.80
9，035.00
5，569.80
罗玉冰
平淡是真
30，000.00
17，103.00
12，897.00
吕璐
安然
30，000.00
6，000.00
24，000.00
吕秋华
luby525
30，000.00
19，630.00
10，370.00
马福勤
mfqfj
159，833.40
135，480.00
24，353.40
彭刚
spark
35，000.00
24，408.00
10，592.00
钱进
ycct
520，000.00
458，256.00
61，744.00
钱亮华
duguniji
20，000.00
12，620.00
7，380.00
邱林
影之心
1，000.00
1，000.00
区桂莲
ouguilian
100.00
100.00
任洪泉
tianxingjian
8，040.00
7，754.00
286.00
沈勤华
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38，999.80
32，553.00
6，446.80
苏荣兴
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