广东省东莞市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东中法刑二终字第140号
原公诉机关东莞市第一市区人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈某友（曾用名陈正有，外号阿某甲），男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为湖北省大冶市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年6月9日被羁押并刑事拘留，于同年7月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
上诉人（原审被告人）陈某照（外号阿某乙），男，汉族，中专文化，无业，户籍所在地为浙江省苍南县（以上身份情况均属上诉人自报）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年6月9日被羁押并刑事拘留，于同年7月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
上诉人（原审被告人）杨某强（外号小某），男，彝族，初中文化，无业，户籍所在地为云南省元江哈尼族彝族傣族自治县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年6月9日被羁押并被刑事拘留，于同年7月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人李继华，广东可园律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）邵某卓，男，汉族，高中文化，无业，户籍所在地为广东省电白县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年6月9日被羁押并刑事拘留，于同年7月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人黄球，广东众慧律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）邵某彦，男，汉族，大专文化，无业，户籍所在地为广东省电白县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年6月9日被羁押并刑事拘留，于同年7月16日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人陈李康，广东君谋律师事务所律师。
东莞市第一人民法院审理东莞市第一市区人民检察院指控原审被告人陈某友、陈某照、杨某强、邵某卓、邵某彦犯信用卡诈骗罪一案，于2015年7月13日作出（2015）东一法刑初字第315号刑事判决。原审被告人陈某友、陈某照、杨某强、邵某卓、邵某彦不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年5月6日公开开庭审理了本案。东莞市人民检察院代理检察员唐瑞虹出庭履行职务，原审被告人陈某友、陈某照、杨某强、邵某卓、邵某彦及辩护人李继华、黄球、陈李康到庭参加诉讼。东莞市人民检察院查阅案卷的期限不计入本案的审理期限。另本院还向广东省高级人民法院申请延长审理期限二个月。现已审理终结。
原审判决认定，（一）2014年5月9日，被告人陈某友、陈某照、杨某强经商量后乘坐“阿辉”（在逃）驾驶的小轿车去到东莞市南城区金马大厦201房找到持有东莞市万江汇华汽车用品店pos机的孙某甲（另案处理），后以人民币15000元，并用杨某强的身份证作为抵押向孙某甲租借得一部商户编号为30×××65的pos机，后去到珠海市珠海度假村。在2014年5月10日至12日期间，陈某友和陈某照、杨某强用该pos机与“阿海”和“阿杰”（两人情况不详，在逃）等人在珠海市珠海度假村一客房内，用伪造的被害人张某等人的卡进行盗刷，总共盗刷人民币1254500元。
（二）被告人邵某卓在阿珠（女，在逃）处拿了两张伪造的信用卡，通过被告人邵某彦的介绍，于2014年5月13日找到被告人陈某照，陈某照与被告人陈某友、杨某强商量好，并找好地下钱庄和pos机，约定在深圳市布吉世纪皇庭酒店会面，因带来的pos机被银行停用无法盗刷邵某彦和邵某卓带来的被害人李某乙卡号为62×××93的伪造借记卡。后陈某友先行去到澳门准备盗刷后取款，同时由陈某照联系到肖雄（在逃）另外提供pos机。后陈某照、杨某强、邵某彦、邵某卓一行人来到深圳龙华汽车站附近与肖雄碰面，期间杨某强先行离开。后陈某照、邵某彦、邵某卓在肖雄的带路下去到深圳市龙华东环一路第八工业区东吴园区8栋2楼c室李某甲经营的深圳市派克尔电子商行，并以向李某甲进行订购商品为由用商行的pos机盗刷了伪造卡号为62×××93的借记卡内人民币630000元，得手后李某甲收取好处费94500元人民币，邵某彦、邵某卓两人从陈某照处分得人民币378000元，余款归陈某友、陈某照所得，后邵某彦分得61000元。
（三）2014年6月1日，被告人陈某友、陈某照经商量后联系到一名叫“小宋”（情况不详，在逃）的男子以提供pos机。到了同年6月8日，陈某友和陈某照联系“小宋”，并使用“小宋”提供的pos机用伪造的被害人周某卡号为62×××95的深圳发展银行信用卡盗刷得人民币17000元，用伪造的被害人陈某丙卡号为45×××35的交通银行太平洋信用卡盗刷得人民币41000元，用伪造的被害人徐某卡号为40×××61的中国银行信用卡盗刷得人民币292600元，用伪造的被害人wengkeechoi卡号为51×××63的中国银行信用卡盗刷得人民币20000元，合计人民币370600元。
综上，被告人陈某友参与信用卡诈骗作案3宗，涉案金额共计2255100元；被告人陈某照参与信用卡诈骗作案3宗，涉案金额共计2255100元；被告人杨某强参与信用卡诈骗作案2宗，涉案金额共计1884500元；被告人邵某卓参与信用卡诈骗作案1宗，涉案金额630000元；被告人邵某彦参与信用卡诈骗作案1宗，涉案金额630000元。
原审判决认定上述事实，有被害人冯某等的陈述，证人孙某甲等的证言及辨认笔录，原籍材料等书证，现场勘查笔录、现场图、现场照片，监控录像光盘等视听资料，被告人陈某友等人的供述等证据。
原审法院认为，被告人陈某友、陈某照、杨某强、邵某卓、邵某彦无视国法，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额特别巨大，上述五人的行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人陈某友、陈某照、杨某强归案后能如实供述其主要的犯罪事实，依法可从轻处罚。同时，被告人杨某强归案后能协助公安机关抓捕同案人，依法可从轻处罚。被告人邵某彦归案后能如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人邵某卓在法庭上自愿认罪，可酌情从轻处罚。在第2宗案的共同犯罪中，被告人邵某彦所起作用要次要于其他同案人，是从犯，依法可减轻处罚。另，被告人邵某彦能积极退赃，可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈某友犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币60000元。
二、被告人陈某照犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币60000元。
三、被告人杨某强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币55000元。
四、被告人邵某卓犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。
五、被告人邵某彦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元。
六、随案移送的手提电脑2台、手机14部予以没收，上缴国库；随案移送的现金人民币112200元，按损失的大小比例予以发还给各被害单位（详见附表）；暂存在本院账户的退赔款人民币61000元，予以发还给被害单位中国银行贵州分行。
上诉人陈某友提出：1、珠海的住处是其带办案人员去的，其是主动退赃，住处的10万元不是犯罪所得，是其跟别人借的，两台笔记本电脑一台是其看电影、玩游戏的私人物品，一台是陈某照带来，用来转过帐，19张银行卡，其中两张是其儿子捡的。2、除第一宗外，第二宗其只跟陈某照联系，他也是在作案前两个钟头通知其，其通知钱庄准备钱。3、其退赃100600元，作案中只是把赃款转移到了钱庄，收取了佣金。4、钱是陈某照给其，其转交的，其在珠海住处的卡，都是其用来转账、洗钱的工具，其错在介绍其他同案人认识，帮助钱庄收购他们盗来的赃物，而得到两个点的中介费，其不构成信用卡诈骗罪。
上诉人陈某照提出：1、其在三宗案件中仅是具体执行者角色，陈某友是实际的灵魂人物，因此其量刑应比陈某友要轻；2、其协助抓获邵某彦、邵某卓，有立功表现，一审判决中未予以认定。
上诉人杨某强及辩护人提出：1、关于第一宗犯罪。其没有参与事前商量，其只以为是信用卡的正常套现，应该属于过失犯罪。同时，其起到的作用是次要的，不应认定为主犯。2、其没有参与第二宗犯罪。该宗犯罪证明杨参与的证据不充分，充其量也只能属于犯罪未遂。在该宗犯罪中，其有事先准备参与犯罪，但在准备pos机的时候发现自己的pos机出现问题，后其就走了，也没有参与分赃。2、其有悔罪表现，有重大立功，并应认定为从犯。
上诉人邵某卓及辩护人提出：1、原审判决认定邵某卓是第二宗犯罪的发起者证据不足，仅有邵某彦的供述，且供述前后矛盾。从事情经过看，是陈某照先联系邵某彦，邵某彦再联系邵某卓的。2、原审判决认定了邵某彦的分赃数额，却未认定邵某卓的分赃数额，有假定邵某卓分赃数额大于邵某彦的嫌疑。3、信用卡诈骗罪的分赃比例可以反映各人在共同犯罪中的地位，邵某卓的分赃数额少于邵某彦，应当被认定为从犯。4、邵某卓是初犯，到案后能如实供述犯罪事实，有悔罪表现。
上诉人邵某彦及辩护人提出：其对原审查明的事实没有异议，但其是从犯，坦白交代犯罪事实，积极退赔，原审量刑比较重，请求在5年以下量刑。
东莞市人民检察院出庭意见：1、上诉人陈某友的意见均不能成立；2、上诉人陈某照辩解在共同犯罪中所起作用较小的意见不能成立，辩解协助抓获同案人，具有立功情节的意见成立；3、上诉人杨某强辩解一审判决认定其参与第二宗犯罪事实，且是犯罪既遂有误的意见不能成立，辩解构成重大立功是否成立，建议二审法院审查决定；4、上诉人邵某卓辩解一审判决认定其是第二宗事实的发起者证据不足，量刑过重的意见不能成立；5、上诉人邵某彦以一审量刑过重为由提出上诉的意见，不能成立，但其在二审期间再次退赃4万元，体现了其积极弥补被害人损失的良好悔罪态度，其请求二审在5年以下量刑的意见，应斟酌采纳，二审法院可以对邵从轻处罚，但应控制从轻处罚的幅度。综上，建议二审法院对陈某照、邵某彦予以改判，并综合考虑全案事实、情节决定是否对杨某强予以改判。
经审理查明，（一）2014年5月9日，上诉人陈某友、陈某照、杨某强经商量后乘坐“阿辉”（在逃）驾驶的小轿车去到东莞市南城区金马大厦201房找到持有东莞市万江汇华汽车用品店pos机的孙某甲（另案处理），后以人民币15000元，并用杨某强的身份证作为抵押向孙某甲租借得一部商户编号为3066002000000265的pos机，后去到珠海市珠海度假村。在2014年5月10日至12日期间，陈某友和陈某照、杨某强用该pos机与“阿海”和“阿杰”（两人情况不详，在逃）等人在珠海市珠海度假村一客房内，用伪造的被害人张某等人的卡进行盗刷，总共盗刷人民币1254500元（具体被害人姓名、卡号、盗刷金额见附表）。
（二）上诉人邵某卓在阿珠（女，在逃）处拿了两张伪造的信用卡，通过被告人邵某彦的介绍，于2014年5月13日找到上诉人陈某照，陈某照与上诉人陈某友、杨某强商量好，并找好地下钱庄和pos机，约定在深圳市布吉世纪皇庭酒店会面，因带来的pos机被银行停用无法盗刷邵某彦和邵某卓带来的被害人李某乙卡号为62×××93的伪造借记卡。后陈某友先行去到澳门准备盗刷后取款，同时由陈某照联系到肖雄（在逃）另外提供pos机。后陈某照、杨某强、邵某彦、邵某卓一行人来到深圳龙华汽车站附近与肖雄碰面，期间杨某强先行离开。后陈某照、邵某彦、邵某卓在肖雄的带路下去到深圳市龙华东环一路第八工业区东吴园区8栋2楼c室李某甲经营的深圳市派克尔电子商行，并以向李某甲进行订购商品为由用商行的pos机盗刷了伪造卡号为62×××93的借记卡内人民币630000元，得手后李某甲收取好处费94500元人民币，邵某彦、邵某卓两人从陈某照处分得人民币378000元，余款归陈某友、陈某照所得，后邵某彦分得61000元。
（三）2014年6月1日，上诉人陈某友、陈某照经商量后联系到一名叫“小宋”（情况不详，在逃）的男子以提供pos机。到了同年6月8日，陈某友和陈某照联系“小宋”，并使用“小宋”提供的pos机用伪造的被害人周某卡号为62×××95的深圳发展银行信用卡盗刷得人民币17000元，用伪造的被害人陈某丙卡号为45×××35的交通银行太平洋信用卡盗刷得人民币41000元，用伪造的被害人徐某卡号为40×××61的中国银行信用卡盗刷得人民币292600元，用伪造的被害人wengkeechoi卡号为51×××63的中国银行信用卡盗刷得人民币20000元，合计人民币370600元。
综上，上诉人陈某友参与信用卡诈骗作案3宗，涉案金额共计2255100元；上诉人陈某照参与信用卡诈骗作案3宗，涉案金额共计2255100元；上诉人杨某强参与信用卡诈骗作案2宗，涉案金额共计1884500元；上诉人邵某卓参与信用卡诈骗作案1宗，涉案金额630000元；上诉人邵某彦参与信用卡诈骗作案1宗，涉案金额630000元。
以上事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的如下证据予以证实：
一、被害人陈述
（一）第一宗案的被害人陈述
1、被害人冯某陈述称：其受张某的委托到公安机关报案，在2014年5月10日16时27分张某的中信银行信用卡（卡号55×××46）被东莞市万江汇华汽车用品店恶意透支45500元，当时张某在上海市。
2、被害人滕某陈述称：其本人有一张中国工商银行信用卡（卡号55×××55），该卡于2014年5月10日16时28分在东莞市万江汇华汽车用品店消费人民币23400元，当时其本人在上海，且卡在身边。
3、被害人杨某甲陈述称：其名下的一张工商银行信用卡（卡号52×××95）在2014年5月11日23时35分在东莞市万江汇华汽车用品店消费66000元。其没有在东莞，是被他人盗刷的。该卡有两张副卡，一张由其妻子在上海使用，一张由其儿子在英国读书使用。
4、被害人顾某甲陈述称：其名下的一张工商银行白金信用卡（卡号52×××87）在2014年5月11日23时46分接到短信通知该卡消费支出43500元，该笔消费发生在东莞市万江汇华汽车用品店。该信用卡没有丢失，一直在其身边，消费时需要密码。
5、被害人谢某乙陈述称：在2014年5月11日22时许，当时其在美国，收到短信得知其名下的工商银行信用卡（卡号45×××12）在东莞市万江汇华汽车用品店pos机消费97000元人民币，当时信用卡也在身边。
6、被害人何某陈述称：2014年5月11日23时13分，其在家里收到银行短信通知，得知其名下的一张工行卡（卡号52×××67）被刷掉17500元，消费地为东莞市万江汇华汽车用品店。
7、被害人柴某陈述称：2014年5月11日23时11分，其在家里收到银行短信通知，得知其名下的一张建设银行龙卡（卡号45×××39）消费了100000元，消费地为东莞市万江汇华汽车用品店。当天其在青浦的奥特莱斯刷卡消费过。
8、被害人常某陈述称：2014年5月11日22时26分许，其收到银行短信，得知其名下的华夏银行信用卡（卡号52×××28）在东莞万江汇华汽车用品店消费人民币6000元，其最后一笔消费是在上海浦东新区。该银行卡一直在其身上，并且没有开设副卡。
9、被害人黄某甲陈述称：其名下的中国银行银行卡在2014年5月11日被消费了38000元，当日其没有去过消费地也没有将卡交给他人进行交易。
10、被害人顾某乙陈述称：其有一张江苏银行信用卡（卡号62×××06），2014年5月11日10时许，其在扬州的家中收到银行短信得知该卡在东莞万江汇华汽车用品店消费了人民币19000元，这不是其本人消费的。
11、被害人方某陈述称：其名下的工商银行卡（卡号45×××05）在2014年5月11日有一笔在东莞市万江汇华汽车用品店的刷卡消费记录，金额为12500元，其本人为消费该笔款项，也没有去过东莞。
12、被害人陈某甲陈述称：其于2014年5月11日23：10收到银行短信，得知其卡号为52×××61的工商银行信用卡被人取走了49000元，取走的是一家名为东莞市万江汇华汽车用品店的店铺。
13、被害人薛某陈述称：其于2014年5月11日23：22收到中国银行短信，得知其名下卡号为55×××10的中国银行信用卡被消费了6500元，此时卡在其身边，没有进行消费或取款。
14、被害人杨某乙陈述称：其名下的卡号51×××95中国银行信用卡于2014年5月11日22：03在东莞市万江汇华汽车用品店消费了5000元，该笔消费不是其本人进行的。
15、被害人唐某陈述称：其于2014年5月11日22：23收到中国银行交易提示，得知其名下的6259073185583442中国银行信用卡在广东被一次性盗刷了167000元。
16、被害人陈某乙陈述称：其于2014年5月11日23时许收到银行短信，得知其名下卡号为62×××19农业银行信用卡在东莞市万江汇华汽车用品店消费了9000元，其没有去过东莞市。
17、被害人姚某陈述称：其名下的52×××40中国工商银行信用卡在2014年5月11日被消费了14万元，当时其在上海的家中。
18、被害人沈某陈述称：其名下的52×××03上海银行信用卡在2014年5月11日在东莞被消费了59000元，当时其在上海的家中，信用卡一直在身边。
19、被害人杨某丙陈述称：其于2014年5月11日21时许收到银行短信通知，得知其名下的5502130030074444工商银行信用卡于当日有一笔9800元的消费款。
20、被害人费某陈述称：其名下的5527424469723097中国银行信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了26700元。当时其人在上海，信用卡也在身边，未去过东莞。
21、被害人吕某陈述称：其名下的43×××91中国建设银行银行卡于2014年5月11日在东莞市被一次性消费了26000元。
22、被害人黄某乙陈述称：其名下的52×××06兴业银行信用卡于2014年5月11日23时许在东莞市被盗刷了30000元。
23、被害人邹某陈述称：其名下的5324505038120255建设银行信用卡于2014年5月11日被盗刷了10000元。
24、被害人吴某陈述称：其名下的6250760001631749花旗银行信用卡于2014年5月11日23时许在东莞市万江汇华汽车有一笔63500元的交易。当时其在上海的家里，该笔交易不是其本人交易的。
25、被害人陆某陈述称：其名下的6259666080022737建设银行信用卡于2014年5月11日被盗刷了64000元。其本人一直在上海，卡片一直在身边。
26、被害人明某陈述称：其名下的4367482090813733建设银行信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车跨行消费了22000元。
27、被害人孙某乙陈述称：其名下的370246580039361工商银行信用卡于2014年5月12日零时在东莞市万江汇华汽车用品店消费了4600元。其未去过广东省，卡一直在身边。
28、被害人归宇霞陈述称：其名下的62×××32江苏银行信用卡于2014年5月10日22时50分许在东莞市的一个汽车用品店被盗刷了94000元。该信用卡没有遗失过，一直在身边。
（二）第二宗案的被害人陈述
被害人李某乙陈述称：其在中国银行有一张卡号为62×××93的借记卡，该卡在2014年5月13日21时27分被他人刷了63万元。被盗刷后，其马上在贵阳市南明区新华路的中国银行atm机上进行查询和取现，其一共取了3笔钱合计1200元。其所持有的借记卡没有附属卡，也没有丢失过。其在2014年3月和4月份去过深圳，并在深圳进行过多次刷卡消费和取现。
（三）第三宗案的被害人陈述
1、被害人周某陈述称：其于2011年11月办理了一张深圳发展银行的信用卡，卡号为62×××95。在2014年6月8日17：39，其收到银行短信得知自己的上述账户被盗刷了17000元。事发后，其一直要求银行提供账户的交易明细，但银行一直没有提供，只提供了电子账单。
2、被害人陈某丙陈述称：其名下的一张交通银行信用卡（卡号为4581230111285435）于2014年6月8日有三笔合计41000元的信用卡交易，交易内容是吉庆婚庆批发。这三笔交易不是其本人交易的，当时信用卡也一直在身上。
3、被害人徐某陈述称：其名下的一张中国银行信用卡被他人盗刷，案发时其已经叫公司的员工王某报案了。当时信用卡在其本人身上，其人在上海市，没有在外省消费过。
4、被害人wengkeechoi陈述称：于2014年6月8日，当时其在上海市上班，收到两条中国银行的短信说其在中国银行的信用卡被消费了20000元，从消费清单上看钱被转账到一家叫“吉庆婚庆批发”的公司。该张信用卡是其妻子饶群的，主卡卡号是51×××55，其所持的被盗的是副卡，卡号是51×××63。其收到短信时信用卡一直在身上。
5、被害人王某证实：其公司的老总徐某的信用卡被盗刷了，其受徐某的委托到公安机关报案。在2014年6月10日15时50分，其接到徐某的电话，说他的中国银行信用卡（卡号40×××61）分7笔共被他人盗刷了292600元。徐某说卡一直在他身上，没有别人使用过。其马上去中国银行拿了该卡的消费清单，并提供给了公安机关。
二、证人证言
（一）第一宗案的证人证言
1、证人孙某甲（××）证实：其从2013年9月份开始经营一家汇华汽车用品店，并在2014年3月申请了一台广发银行的pos机。其认识杨某强，杨某强在2014年4月底就开始问其能不能出借pos机，其没有同意。到了同年5月9日，杨某强又向其借pos机，当时其在朋友的公司（即金马大厦201号首创投资公司），其让杨某强过去找其，杨某强和一名叫阿某甲（经辨认是陈某友）的男子就过来了，其把pos机、银行卡、u盾及银行卡密码给了杨某强，杨某强则用自己的身份证和15000元现金抵押。
经辨认，证人孙某甲辨认出杨某强、陈某友就是和杨某强一同前来借pos机的男子阿某甲。
2、证人谢某甲（系广发银行个人银行部副总经理）证实：孙某甲于2014年3月5日以东莞市万江汇华汽车用品店的名义申请了一台固定pos机，该机于5月10日至11日期间共有39笔疑似伪卡交易，涉案金额为1445080元。孙某甲声称是借给一个叫杨某强的朋友使用。
（二）第二宗案的证人证言
1、证人李某甲（系深圳市派迪尔电子有限公司法人代表）证实：2014年5月13日下午，丁某对其说有朋友需要用他的pos机（商户名称：派克尔电子商行，商户号：30×××99，终端号：63070001，银行结算卡号：62×××38）刷钱套现，并说事成后给其1万元好处，其答应了。到了当晚八九点左右，丁某的一个朋友带着三名男子（经辨认是陈某照、邵某卓、邵某彦）来到其办公室，邵某卓从身上拿出一张卡问其能不能一次刷完，其表示不可以，这时邵某彦拿出一张身份证在其面前晃了一下，并称该张借记卡是他本人的，可以一次性刷钱出来，说完之后丁某就拿该张银行卡在其公司的平安银行pos机上刷了630000元，刷完后丁某将其中的535500元转到陈某照提供的平安银行账户上（62×××33），然后这帮人就离开了。第二天平安银行打电话给其说该笔630000元交易是盗刷伪造的银行卡，丁某就让其伪造一份没有实际交易的买卖合同以躲避调查。其获得的1万元好处费已经退还给贵州省公安机关。
李某甲辨认出陈某照、邵某卓、邵某彦就是在2014年5月13日晚上在其办公室使用银行卡刷卡的人；辨认出由其本人提供的“平安一账通”流水打印件，证实其公司在2014年5月13日通过pos收款629974元；辨认出当时刷卡的银行交易凭证；辨认出丁某以及辨认出肖雄就是丁某的“朋友”。
2、证人丁某（系本案涉案人员）证实：其认识派克尔电子商行的李某甲，其一个叫肖雄的朋友说想买60多万元监控设备，其就将生意介绍给李某甲。到了5月13日下午七八点的时候，其在李某甲的公司等肖雄他们过来，大概九点时肖雄和三名男子开了一辆车过来，来了之后肖雄他们几个跟李某甲谈了几分钟就签合同，肖雄带来的一名男子就拿了一张中国银行的卡让李某甲刷了63万元。刷完钱后没多久，那几个男子又说不要货，让李某甲退钱给他们，李某甲就按照合同约定扣下了15%违约金即94500元，然后把剩余的钱转回那几名男子指定的账户，然后肖雄他们就离开了。因为李某甲欠其7万元，所以李某甲又转了64500元到其妻子陈梦的账户用于还债。
经辨认，丁某辨认出肖雄。
3、张庆平（系中国银行贵州省分行保卫部副总经理）：证实其银行的客户李某乙（卡号为62×××93）的借记卡于2014年5月13日21时27分被他人在深圳市通过网转或者pos消费的方式盗刷了人民币63万元。被盗刷时李某乙在贵阳，卡也在她身上。
三、书证
（一）综合书证
1、到案经过：证实上诉人陈某友、陈某照、杨某强、邵某彦、邵某卓均系被动归案，无自首情节。其中，陈某友、陈某照、邵某彦、邵某卓是根据杨某强交代的线索得以抓获的，依法可认定为立功。
2、原籍材料：（1）包括上诉人陈某友、杨某强、邵某卓、邵某彦的原籍材料，证实陈某友、杨某强、邵某卓、邵某彦作案时已满18周岁，达到刑事责任年龄且无前科；（2）上诉人陈某照没有当地派出所出具的户籍材料，公安机关已打印陈某照的公安网信息，并经其签名确认无误。证实陈某照作案时已满18周岁，达到刑事责任年龄且无前科。
（二）各宗案件的书证
1、第一宗案的书证
（1）中信银行交易流水、开户资料：证实被害人张某的信用卡（卡号55×××46）在5月10日有一笔关于东莞市万江汇华汽车用品的45500元消费，
（2）中国工商银行对账单、交易明细、开户资料：由工商银行出具，证实被害人滕某所有的的信用卡（卡号55×××55）于5月10日有一笔在东莞市万江汇华的跨行消费23400元。
（3）信用卡交易明细、开户资料：由浦东分行商城路支行出具，证实被害人杨某甲卡号为52×××95的信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了66000元。
（4）信用卡交易明细、开户资料：由浦东分行浦明路支行出具，证实被害人何某卡号为52×××67的信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了17500元。
（5）银行卡明细查询：由建设银行上海第一支行出具，证实被害人柴某名下的账号45×××39于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了100000元。
（6）信用卡已出账单查询：由中国银行上海市真北路支行出具，证实被害人黄某甲的51×××87信用卡在2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了38000元。
（7）查询信用卡交易明细：由工行枣庄路支行出具，证实被害人方某的45×××05账号于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了12500元。
（8）信用卡已出账单查询：由中国银行上海市浦东分行出具，证实被害人薛某55×××10的信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了6500元。
（9）信用卡已出账单查询：由中国银行上海市延吉中路支行出具，证实被害人杨某乙51×××95信用卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了5000元。
（10）交易明细：由被害人陈某乙提供，证实其账号62×××19于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店消费了9000元。
（11）查询信用卡交易明细、开户资料：由中国工商银行上海市静安寺支行出具，证实被害人姚某的账户52×××40于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店有一笔140000的支出。
（12）银行流水：证实被害人沈某卡号为52×××03的账号于2014年5月11日22：48：42在东莞市万江汇华汽车用品店有一笔59000元的消费支出。
（13）查询信用卡交易明细：由工行周家渡支行出具，证实被害人杨某丙的55×××44于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店有一笔9800元的支出。
（14）账单明细：由被害人吕某提供，证实其名下的卡号后四位5091银行卡于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车有一笔26000元的消费支出。
（15）信用卡账单明细查询：由建设银行上海襄阳路支行出具，证实被害人陆某62×××37的账号在2014年5月12日有一笔64000元的交易。
（16）贷记卡未出账单查询结果：由建设银行出具，证实被害人明某43×××33的账号于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车有一笔22000元跨行消费。
（17）查询信用卡交易明细、开户资料：由工商银行汇成新村支行出具，证实被害人孙某乙37×××61的账号于2014年5月12日在东莞市万江汇华汽车用品店有一笔4600元的支出。
（18）银行流水及开户资料：由江苏银行镇江分行出具、被害人归宇霞提供，证实江苏银行账号为62×××32的户主是本案被害人归宇霞，该账户在2014年5月12日在东莞市万江汇华汽车用品店有一笔94000元的交易记录。
（19）开户资料及银行流水：由兴业银行出具，证实卡号为52×××06的户主是黄某乙，该账户于2014年5月12日在东莞市万江汇华汽车用品店支出了30000元。
（20）查询信用卡交易明细、开户资料：由工商银行出具，证实被害人顾某甲名下的银行卡（卡号为52×××87）于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店跨行消费43500元。
（21）查询信用卡交易明细、开户资料：由工商银行出具，证实被害人陈某甲名下的银行卡（卡号为52×××61）于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店跨行消费49000元。
（22）查询信用卡交易明细、开户资料：由工商银行出具，证实被害人谢某乙名下的银行卡（卡号为45×××12）于2014年5月11日在东莞市万江汇华汽车用品店跨行消费97000元。
2、第二宗案的书证
（1）pos机登记信息：由平安银行出具，证实商户名称为“派克尔电子商行“的pos机是登记在李某甲名下，商户结算账户号是62×××38。
（2）银行流水及开户资料：由平安银行出具，证实平安银行账号为62×××38的户主是李某甲，该账户在2014年5月13日通过pos收款流入629974元，付款方账号为41×××31
（3）银行流水及开户资料：由平安银行出具，证实账号为62×××33的户主是董端成，账号为62×××78的户主是陈梦。董端成的账户在2014年5月13日有一笔从李某甲的账户转入了535500元，然后在次日分两笔250000元和285000元通过pos消费转给“中山勒金线个体李继铖”。陈梦的账户在2014年5月13日有一笔从李某甲的账户转入了64500元，陈梦于当天将账户上的全部资金通过网银转账转走。
（4）交易明细：由中国银行贵州分行出具，证实账号为13×××69、账户名李某乙的账户于2014年5月13日有一笔63万元的消费记录。
3、第三宗案的书证
（1）平安银行信用卡异议交易声明函及电子账单：由被害人周某提供，证实其名下的卡号末四位为9895的银行卡于2014年6月8日分9笔在吉庆婚庆批发刷了17000元。
（2）信用卡交易查询：由被害人徐某的员工王某提供，证实卡号为40×××61的信用卡于2014年6月8日分7笔共刷了人民币292600元，交易描述均为“吉庆婚庆批发”。
（3）银行对账单之一：由被害人提供，证实涉案的银行卡（51×××63）于2014年6月8日在吉庆婚庆批发消费20000元。
（4）银行对账单之二：证实被害人陈某丙名下的银行卡（卡号为45×××35）于2014年6月8日在吉庆婚庆批发消费41000元。
四、勘验、检查笔录
搜查笔录：公安机关已对陈某友位于深圳市龙岗区布吉镇百花一路西二巷7号502房和珠海市三场路五洲花城c区3栋1704室的住所进行搜查，在深圳的住所现场搜出身份证2张、手机2台、银行卡19张；在珠海市的住所现场搜出电脑2台、银行卡5张、笔记本1本、手机1台、手机卡3张。
五、视听资料
（一）审讯录像光碟：证实对陈某友等人进行审讯的情况。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"（2014）佛三法民二初字第568号佛山市三水区农村信用合作联社西南信用社与潘坤儿,王智忠,王根成金融借款合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-12-22\\\\\",\\\\\