北京市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）一中刑初字第1605号
公诉机关北京市人民检察院第一分院。
被告人高峰，男，31岁（1982年12月16日出生），汉族，出生地河北省唐山市，初中文化，汇诚世矿投资（北京）有限公司法定代表人、丰宁恒宝矿业开发有限公司法定代表人、北京阳光兴盛商贸有限公司法定代表人，户籍所在地河北省唐山市丰润区幸福道万隆小区305楼1门101号。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2012年3月23日被羁押，同年4月28日被取保候审；因涉嫌犯伪造国家机关公文、印章罪，于2012年6月20日被羁押，同年6月22日被监视居住，7月27日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人田咚，北京市君泰律师事务所律师。
被告人周巍，男，28岁（1985年11月4日出生），上海银行股份有限公司北京分行市场七部员工（原公司四部客户经理）。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2012年4月1日被羁押，同年4月28日被取保候审，2013年11月13日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人刘容，北京市尚公律师事务所律师。
被告人钮×，男，30岁（1983年11月20日出生）。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2012年3月26日被羁押、印章罪，于2012年6月22日被羁押，同年7月27日被取保候审。
辩护人陈辉，北京市东易律师事务所律师。
北京市人民检察院第一分院以京一分检刑诉（2012）282号起诉书指控被告人高峰犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造国家机关公文、印章罪，被告人周巍犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，被告人钮×犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，于2013年4月10日向本院提起公诉。本院遵照北京市高级人民法院指定管辖的决定立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派代理检察员杨洋出庭支持公诉。被告人高峰及其辩护人田咚、被告人周巍及其辩护人刘容、被告人钮×及其辩护人陈辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第一分院指控：
一、被告人高峰伙同被告人钮×于2011年3月至10月期间，虚构汇诚世矿投资（北京）有限公司向华承矿业投资有限公司采购铁矿石加工成铁精粉后销售给河北钢铁股份有限公司承德分公司的事实，伪造铁矿石购销合同、钒钛铁精矿买卖合同、增值税专用发票等材料，与中国出口信用保险公司订立国内贸易信用保险单，以汇诚世矿投资（北京）有限公司需要向华承矿业投资有限公司支付货款为由，骗取上海银行股份有限公司北京分行贷款人民币3000万元，后被高峰个人使用，案发后已全部归还。期间，为感谢上海银行股份有限公司北京分行业务部经理房×及被告人周巍在该笔贷款过程中给予的帮助，被告人高峰伙同被告人钮×，先后向房×行贿金条5根（价值人民币157216元），向周巍行贿人民币1万元。
二、被告人周巍身为上海银行股份有限公司北京分行业务部负责核实贷款业务的工作人员，于2011年3月至10月期间，为增加个人业绩，既未对高峰等人的贷款业务进行详细核查，又私刻河北钢铁股份有限公司承德分公司印章，伪造该公司付款承诺书，违反国家规定发放贷款。贷款发放后，被告人周巍收受高峰、钮×给予的人民币1万元。
三、被告人高峰于2011年9月至11月期间，私刻河北省迁安市公安局印章，伪造河北省迁安市公安局委托书，以北京阳光兴盛商贸有限公司的名义与中国人民解放军空军装备研究院情报所签订销售合同，购买GSM网络和CDMA网络移动通信侦察定位系统各一套。
北京市人民检察院第一分院向本院提供了书证、证人证言、鉴定意见及被告人供述等证据，认为被告人高峰、钮×以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；为谋取不正当利益，给予银行工作人员财物，数额巨大；被告人周巍身为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大；身为银行工作人员，在金融业务中，非法收受他人财物，为他人谋取利益；被告人高峰伪造国家机关的公文、印章。三被告人的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百六十四条第一款、第一百七十五条之一第一款、第一百八十四条第一款、第一百八十六条第一款、第二百八十条第一款之规定，被告人高峰构成骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造国家机关公文、印章罪，被告人周巍构成违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，被告人钮×构成骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪。提请本院对三被告人依法惩处。
在法庭审理中，被告人高峰对公诉机关指控其犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪、伪造国家机关公文、印章罪的事实及罪名予以否认，辩解称：其不缺少资金，不需要贷款，银行人员为了让其帮助拉存款而主动提出给其贷款，贷款方式是银行人员提出的，提供虚假贷款材料是银行人员要求和授意的，其没有欺骗银行获得贷款的主观故意，故其行为不构成骗取贷款罪；其没有行贿的必要，给房×金条是赶上过节，系礼尚往来，与贷款无关，给周巍钱是因为拉存款没有算作周巍的业绩，钮×要求给周巍一些茶水钱，故其行为不构成对非国家工作人员行贿罪；其找人制作盖有假章的委托书、在购销合同上盖假章是为了购买手机侦听设备，购买后没有使用过，案发后已经被公安机关收缴，故其行为不构成伪造国家机关公文、印章罪。
被告人高峰的辩护人的主要辩护意见为：高峰没有骗取贷款的主观故意，银行在前期的贷款调查、材料审查、材料准备上存在重大过错；高峰给房×、周巍送礼的目的是希望通过礼尚往来建立良好的朋友关系，不具有为得到贷款而行贿的主观故意，只是使用了盖有伪造印章的文件，假印章与真印章存在重大区别，卖方对合同审查不严，存在过错，高峰所购设备并未使用，其行为未产生后果，且案发前已经退还，主观恶性不深、社会危害不大、犯罪情节较轻且系自首；请求法庭对高峰从轻处罚。
在法庭审理中，被告人周巍对公诉机关指控其犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪的事实及罪名不持异议。
被告人周巍的辩护人的主要辩护意见为：1、周巍不具有违法发放贷款的主观故意和客观行为，故周巍的行为不构成违法发放贷款罪，仅构成伪造公司印章罪；周巍在银行只是普通工作人员，执行领导房×的指令，办理具体业务，在本案中的地位和作用有限；涉案贷款本息已经全部还清，没有造成银行损失，没有产生严重社会危害后果；2、周巍事先没有和高峰约定行贿、受贿事宜，受贿数额不大，且系被动接受并非主动索取；3、周巍认罪态度较好、积极悔罪且积极退赃；综上，请求法庭对周巍从轻处罚并适用缓刑。
在法庭审理中，被告人钮×对公诉机关指控其犯骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪的基本事实不持异议，但辩解称：在贷款过程中，其只是阶段性的参与，不知道贷款资料是虚假的，只起到帮忙转达、沟通信息的辅助作用；其在不知情的情况下帮高峰向房×、周巍传递了东西；其到案后主动交代并提供线索使公安机关侦破了房×受贿案，有立功情节；其在公安机关传唤时主动到派出所配合工作、系主动到案；请求法庭宣告其无罪。
被告人钮×的辩护人的主要辩护意见为：借款人在银行的安排、授意、指导下提供有瑕疵的贷款资料，不具有欺骗银行的主观故意，申请与获取贷款过程中仅仅手段有瑕疵，不具备欺骗手段的实行行为，钮×对假手续不知情，没有接触或传递过实际书面材料，起诉书指控钮×的行为构成骗取贷款罪的证据不足；在高峰向房×送礼物的过程中，钮×与高峰事前无犯意联络，只起到转递作用，钮×在公安机关尚未掌握的情况下提供该起犯罪线索，具有立功情节，钮×行贿的犯罪情节显著轻微、社会危害不大，请求法庭对钮×免予刑事处罚。
被告人高峰及其辩护人、被告人周巍、被告人钮×及其辩护人均未向法庭提供新证据。
被告人周巍的辩护人当庭出示了北京市人民法院案款收据，拟证明2013年11月6日，周巍交纳1万元。
经审理查明：
一、2011年7月至9月，被告人高峰伙同被告人钮×以汇诚世矿投资（北京）有限公司（以下简称汇诚世矿公司）进行矿产品贸易需要流动资金为由，编造虚假的贸易背景，伪造汇诚世矿公司与华承矿业投资有限公司的铁矿石购销合同、汇诚世矿公司与河北钢铁股份有限公司承德分公司的钒钛铁精矿买卖合同及相关票据、凭证、公司资信等贷款申请资料，从上海银行股份有限公司北京分行（以下简称上海银行北京分行）骗取贷款人民币3000万元（以下币种均为人民币）。所骗贷款大部分被高峰个人占有使用。2011年11月29日，贷款到期时，高峰无法归还所骗贷款。2012年2月8日，银行向公安机关报案时，高峰尚欠贷款本金21694477.72元、利息及罚息882497.86元。高峰的亲属于2012年3月31日将所骗贷款本金3000万元、利息及罚息1231079.19元全部代为归还。
2011年9月底10月初，被告人高峰伙同被告人钮×骗得3000万元贷款后，为感谢上海银行北京分行市场七部副总经理房×（已判刑）、员工周巍在发放贷款过程中给予的帮助，高峰通过钮×向房×行贿金条5根（价值157216元），向周巍行贿1万元。
二、2011年7月至9月，被告人周巍作为上海银行北京分行负责汇诚世矿公司3000万元贷款业务的调查人，违反银行规定，未认真履职。在调查送审阶段，周巍未对河北省隆化县蓝旗镇白尹沟西窑沟脑铁矿为谁所有、有无生产经营能力等情况进行核实，即于2011年7月4日出具并送审了内容为”同意汇诚世矿公司流贷业务额度5000万元申请”的授信业务调查报告。在签约阶段，周巍未实地收取《付款账号变更通知书回执》。在放贷前，周巍亦未就买卖双方交易情况进行调查并办理印鉴采集。后因贷款申请资料缺失，周巍又于2011年9月底私刻了”河北钢铁股份有限公司承德分公司”印章一枚，并使用该印章伪造《河北钢铁股份有限公司承德分公司付款承诺书》一份。
2011年9月底10月初，3000万元贷款发放后，被告人周巍收受高峰通过钮×给予的贿赂款1万元。
2012年3月23日，被告人高峰被查获归案。2012年3月26日，被告人钮×被查获归案。钮×到案后主动交待了司法机关尚不掌握的高峰通过其向房×、周巍行贿的犯罪事实。2012年4月1日，被告人周巍被查获归案。在本院审理期间，周巍主动退缴1万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在案证实，本院予以确认：
1、报案书、接受案件回执单、接受刑事案件登记表、立案决定书、到案经过、取保候审决定书、移送案件通知书等证明：2012年2月8日，上海银行北京分行向北京市公安局西城分局报案，称高峰利用虚假合同诈骗该行3000万元贷款后去向不明。同年2月28日，北京市公安局西城分局对高峰骗取贷款一案立案侦查。3月23日，侦查机关在北京市朝阳区禧瑞都小区2号楼27层07号房间将高峰抓获。根据高峰的交代，侦查机关于3月26日将钮×传唤到案，于4月1日将周巍、房×传唤到案。4月28日，北京市西城区人民检察院决定不予批准逮捕高峰，对高峰予以取保候审。6月19日，北京市公安局刑侦总队对高峰伪造国家机关公文、印章一案立案侦查，并于6月20日将高峰抓获。8月23日，北京市公安局西城分局按照北京市公安局指定将高峰骗取贷款一案移送北京市公安局预审总队管辖。
2、营业执照、组织机构代码证、金融许可证、税务登记证、上海银行北京分行公司金融部出具的《说明》证明：上海银行股份有限公司北京分行注册成立于2009年11月26日，法定代表人殷绪文，系外商投资股份有限公司。房×和周巍原为上海银行北京分行公司四部客户经理，公司部门整合后，公司四部并入市场七部，房×为市场七部副总经理，周巍为市场七部员工，房×系周巍的领导。客户经理的基本职责为客户维护、需求识别、产品营销、计划制定、市场调研、风险管理、合规经营。
3、证人韩×（上海银行北京分行风险管理部职员）的证言证明：”2011年7月17日，汇诚世矿公司法定代表人高峰向我行申请三个月短期流动资金贷款5000万元，理由是用于采购华承矿业公司的原材料，还款来源一是河北钢铁集团承德分公司的贸易回款，二是公司的经营收入，担保贷款的方式一是丰宁恒宝公司提供连带责任保证，二是高峰提供个人无限责任担保，三是中国出口信用保险公司提供国内贸易信用保险单。我行审查贷款的流程是我行收到贷款申请后，由客户经理房×和周巍调查借款人及公司的基本情况，并取回企业基础资料、经审计的财务报告、汇诚世矿公司与河北钢铁集团承德分公司的钒钛铁精矿买卖合同及相关发票、汇诚世矿公司与华承矿业公司铁矿石购销合同及相关发票。同年11月20日，高峰说不能按时还贷，希望我行办理延期还款，我行没有同意。11月29日，我行发现高峰逾期没有还款，遂通知高峰来我行协商，高峰称其本人来不了，让其父亲高志远代替，高志远来我行称愿意替高峰偿还贷款，并签署了借款保证合同、担保承诺书。我行风险部前往河北钢铁集团承德分公司调查，发现高峰提供的买卖合同是假的。高志远开始承认欠款，并逐步还款831万元，后来高志远不再还款。我行实际发放给高峰贷款3000万元，先存在汇诚世矿公司在我行设立的LD1127002540放款账号，一次性打到汇诚世矿公司在我行设立的030XXXXXXXX结算账号，电汇到华承矿业公司在中国农业银行丰宁县支行的×××账号。2012年2月8日我行报案时，高峰尚欠我行贷款本金21694477.72元、利息及罚息882497.86元。”
4、证人岳×（中信银行私人银行客户经理）的证言证明：”2010年下半年，高峰想从银行贷款，我将高峰引荐给杨光，杨光向高峰介绍了出口信保贷款方式。在贷款咨询阶段，我和杨光先后调离了中信银行，高峰贷款的事就搁置了。2011年3月，我将高峰介绍给上海银行北京分行的房×，房×接手了高峰贷款的事，申请贷款及具体操作的事都是高峰、钮×与房×商谈的。”
5、证人房×（上海银行北京分行市场七部副总经理）的证言证明：”2011年4、5月，我以前的同事岳×向我引荐了高峰，高峰说他想从上海银行北京分行以流动资金贷款5000万元用于生产、买油、支付征地补偿。我说这个理由不能贷款，高峰提供的贷款材料我看后也觉得不行。同年6、7月，我行培训了一种新的贷款模式，用贷款公司与企业之间的买卖合同来做贷款，我通过岳×告诉了高峰。我们将高峰公司的贷款模式改成信保项下融资贷款，具体方式是用汇诚世矿公司以中信保险公司项下融资保险方式提出贷款请求，承诺并在合同上表示由丰宁恒宝公司提供担保，理由是需要流动资金用于采购华承矿业公司的铁矿粉原料，卖给河北承钢公司，以此贸易回款作为经营收入来作还款来源。银行要求高峰按上述方式去组织材料办理贷款，我让周巍具体办理这项业务，与高峰、钮×具体联系准备贷款材料，整理后向我汇报。我和周巍、付岩去汇诚世矿公司做贷前调查，发现汇诚世矿公司是一个空壳，所以汇诚世矿公司贷款肯定有虚假材料，但为了办成这笔业务，我觉得高峰有能力还贷，就去做了。高峰向银行提供了财务报表、贸易合同、第三方合同、购货发票等材料，周巍负责核实、做手续、写贷款调查报告，我将贷款调查报告报到银行。8月，贷款批单上过两次会才批下来。银行当时没有放款额度，需要拉存款，我跟高峰说了，高峰就找人在我行存了7000万元。我以高峰的回报率高为由向银行报了，银行就给他放款了。放款时间是9月29日，3000万元，期限3个月。9月底，在开洋桥我家楼下，钮×交给我一个红色手提袋，说是高峰给我的礼物。我回家打开一看是5根金条，100克一根，后来就放在家里。我帮高峰把贷款办成了，高峰就要给我一些好处费。岳×说高峰是开矿的、有钱、可以合作，高峰说他家有钱有人、亲戚是副省长。我在银行开审贷会期间说过上述情况，但我没有核实。客户有贷款要求，银行为了扩大业务，我们银行工作人员就帮着客户出谋划策，让客户按银行的要求组织材料办理贷款，这样就存在不真实和虚假的材料。因为客户条件不够，银行让客户自己想办法组织，所以就出现了这次事件，高峰使用空壳公司办理贷款，我们帮他出主意，怎么担保怎么办，最后使得银行给他贷款，可是最后高峰没有还上。”
6、证人黄×（中国出口信用保险公司第四营业部业务员）的证言证明：”2011年1月，我在中信银行认识的高峰，当时高峰想从中信银行贷款，后来没贷成。同年7月，钮×又跟我联系上。汇诚世矿公司与中国出口信用保险公司签订的国内贸易信用保险业务是我经办的，我跟高峰、钮×谈的，之后的具体操作我跟钮×联系，我发到钮×的邮箱里。上海银行方面是周巍与我公司联系。”
7、证人徐×（河北钢铁股份有限公司承德分公司采购公司原料科采购员）的证言证明：”我负责公司的合同档案管理。我公司与汇诚世矿公司没有业务往来，没有签订过购销合同，也没有出具过相关的原料结算清单。公安人员向我出示的这份钒钛铁精矿买卖合同是一份假合同，不是我公司签订的，合同样式、合同编号位数、合同写法、合同印章都与我公司的不符。公安人员向我出示的这份付款承诺书上的章不是我公司的印章。”
8、证人刘×（隆化县腾达矿业有限公司法定代表人）的证言证明：”2010年6月，高志远通过我公司股东王新华提出要买我的矿。同年7月21日，我和高峰签订协议，以8000万元将腾达矿业公司卖给高峰，约定2个月内高峰把全款打过来办理过户。但高峰一直没有把全款打过来，至2012年春节仅打款1000多万元。由于高峰违约，所以腾达矿业公司仍是我的，根本不是高峰的，所有手续和印章都在我手里，高峰没有权利生产。但高峰把用来试车的铁矿和原来储存的几十万吨铁矿都给磨成粉卖掉了。我和高峰签订协议时，腾达矿业公司有探矿证，但采矿证还没有办下来，我让高峰尽快办理，但高峰一直没有把前期手续办下来，最后也没有拿到采矿证。”
9、证人陈×甲（中国工商银行北京朝阳支行职员）的证言证明：”2008年，我通过同事马兵介绍认识的高峰。2011年9月，高峰说他在上海银行北京分行贷款，需要给银行拉一笔存款。我找到我的客户彭×，让他帮忙在上海银行北京分行开户存了3000万元，存了五六天，具体的存款操作是高峰与彭×办理的。”
10、证人彭×（北京吉富投资有限公司业务员）的证言证明：”我通过工作认识的陈×甲，我公司是陈×1的客户。2011年，具体时间记不清了，陈×甲找到我，让我帮他的朋友往上海银行北京分行存一笔3000万元的存款。我请示经理后，我公司同意出资3000万元。高峰带着我到上海银行北京分行，用我公司的名字开户存了3000万元。存了几天后，这笔款就打回我公司了。高峰给了我三四万元作为回报，我把钱交给我公司了。”
11、证人王×甲（广发证券股份有限公司销售总监）的证言证明：”我通过钮×认识的高峰，钮×是我研究生时的同学。2011年9月底，钮×问我能不能往上海银行北京分行拉一笔存款。我通过朋友介绍找了一家存款公司，在上海银行北京分行存了二三千万元，存了几天就撤回了。钮×直接给存款公司打过去3个点的回报。”
12、汇诚世矿公司贷款材料（包括授信业务申请书、人民币流动资金借款申请书、贷款借款凭证，汇诚世矿公司企业法人营业执照、组织机构代码证、股东会决议、缴纳城市维护建设税教育费附加增值税等税款付款凭证、公司章程、法定代表人身份证明书、法人简介、授信业务客户印鉴样本、企业公章清样、法定代表人签章清样、贷款卡、高峰和高志远的身份证、北京富尔会计师事务所出具的汇诚世矿公司验资报告、北京中税德庆会计师事务所出具的汇诚世矿公司2010年度审计报告、高峰个人财产清单、丰宁恒宝公司相关材料，华承矿业公司名称变更材料、汇诚世矿公司与丰宁恒宝公司签订的铁精粉购销合同、汇诚世矿公司与唐山友盟商贸有限公司签订的普通铁精矿买卖合同、汇诚世矿公司与河北唐银钢铁有限公司签订的工矿产品销售合同，丰宁恒宝公司担保承诺书、高峰担保承诺书、高志远担保承诺书、丰宁恒宝公司保证担保确认书、高峰保证担保确认书、高志远保证担保确认书，华承矿业公司与汇诚世矿公司签订的铁矿石购销合同、汇诚世矿公司增值税专用发票，汇诚世矿公司与河北钢铁股份有限公司承德分公司签订的钒钛铁精矿买卖合同、2011年河北钢铁股份有限公司承德分公司原料结算清单、河北钢铁股份有限公司承德分公司增值税专用发票、汇诚世矿公司致河北钢铁股份有限公司承德分公司的付款账号变更通知书及回执、河北钢铁股份有限公司承德分公司付款承诺书，汇诚世矿公司与中国出口信用保险公司签订的国内贸易信用保险保单，汇诚世矿公司与上海银行北京分行签订的流动资金借款合同、汇诚世矿公司与上海银行北京分行签订的国内贸易信用保险项下融资额度协议书、高峰与上海银行北京分行签订的借款保证合同、高志远与上海银行北京分行签订的借款保证合同、丰宁恒宝公司与上海银行北京分行签订的借款保证合同，汇诚世矿公司与中国出口信用保险公司与上海银行北京分行三方签订的赔款转让协议，房×和周巍撰写的一般授信业务调查报告及授信尽职调查声明书）等证明：高峰以汇诚世矿公司名义向上海银行北京分行提出5000万元贷款申请后，房×、周巍作为上海银行北京分行该项授信业务的调查人，调查了申请人的基本情况、经营情况，收集了客户和业务的全部信息，作出行业分析、财务分析，作出授信方案、还款来源分析、效益分析、用途分析、担保情况分析、风险评价，于2011年7月4日出具并送审了”同意汇诚世矿公司流贷业务额度5000万元申请”的一般授信业务调查报告。2011年9月1日，汇诚世矿公司与上海银行北京分行签订国内贸易信用保险项下融资额度协议书，上海银行北京分行同意给予汇诚世矿公司DTC001058保险单项下最高不超过5000万元的融资额度。同日，高峰代表汇诚世矿公司与上海银行北京分行签订流动资金借款合同，借款金额为3000万元，借款期限自2011年9月27日起至2011年11月29日止，借款用途为向华承矿业公司支付货款。同日，高峰、高志远、丰宁恒宝矿业开发有限公司与上海银行北京分行签订借款保证合同，为上述3000万元借款提供连带保证责任。同日，汇诚世矿公司、中国出口信用保险公司、上海银行北京分行三方签订赔款转让协议，汇诚世矿公司已向中国出口信用保险公司投保国内贸易信用保险，在发生保险责任范围内的损失时，赔款全额直接支付给上海银行北京分行。
13、汇诚世矿公司贷款材料中周巍伪造的《河北钢铁股份有限公司承德分公司付款承诺书》证明：2011年9月25日，河北钢铁股份有限公司承德分公司向上海银行北京分行承诺该公司已收到汇诚世矿公司应付的货物，承诺于同年11月29日之前支付货款总金额44194366.34元。承诺人处盖有周巍私刻的”河北钢铁股份有限公司承德分公司”公章。
14、银行账户历史明细清单、汇款取款凭证、资金流向表证明：2011年9月27日，上海银行北京分行将3000万元贷款转入汇诚世矿公司×××账号；同年9月29日，该3000万元转入华承矿业公司×××账号；其中40万元于9月29日转入河北唐山胜利路胜利支行50-747001040014439账号，2940万元于9月29日、30日转入高峰工行×××账号，13.8万元于9月29日转入庞大乐业租赁公司×××账号，5.2万元于9月30日转入中联重科×××账号。高峰工行7890账号中的2940万元，用于高峰10万元、高慧购车500万元、付陈×1存款好处费15万元、付庞大乐业租赁公司租赁款13.8万元、中联重科代汇诚世矿付租赁费5.19万元、殷秀英170万元、还钮×欠款100万元、卡取330万元、跨行汇款34.592万元、付庞大乐业租赁公司租赁款13.8万元、POS消费41.808万元、提现1000万元、卡取50万元、卡取3.1万元、付空六所设备款100万元、刘倩100万元、中联重科代汇诚世矿付租赁费2.79万元、高峰160万元、提现290万元。
15、上海银行北京分行出具的证明材料、还款清单证明：2012年3月29日，高志远代高峰、汇诚世矿公司归还给上海银行北京分行1000万元。2012年3月31日，高志远代高峰、汇诚世矿公司归还给上海银行北京分行12925556.91元。截至2012年3月31日，此笔贷款的本金3000万元、利息及罚息1231079.19元已全部结清。
16、企业法人营业执照等材料证明：丰宁恒宝矿业开发有限公司注册成立于2005年4月25日，法定代表人张燕洲，注册资金100万元，经营范围是矿业技术开发、矿产品购销、矿山配件零售。2006年4月，法定代表人变更为丁宝光。2008年10月，法定代表人变更为高峰，股东由张燕洲、周纪录、丁宝光变更为高峰。丰宁恒宝公司已取得河北省丰宁满族自治县凤山镇达来沟村马圈沟铁矿的探矿权，未取得采矿权。
17、企业法人营业执照等材料证明：北京创基盛世房地产开发有限责任公司注册成立于2007年10月22日，法定代表人张军，注册资金3000万元。2010年3月，名称变更为汇诚世矿投资（北京）有限公司，法定代表人变更为高峰，股东由保定市博世房地产开发有限责任公司、张军变更为高峰、高志远。2011年5月，住所变更为北京市朝阳区光华东里8号院中海大厦2号楼29层2905室。
18、企业法人营业执照等工商登记材料证明：华承矿业投资有限公司注册成立于2011年7月19日，法定代表人高峰，注册资金5000万元，住所是承德市丰宁县宁丰路宁顺巷，经营范围是矿业投资技术咨询、矿山设备销售。2011年7月29日，法定代表人变更为高志远，经营范围变更为矿业投资、矿山资产管理、矿产品销售、矿山设备销售、矿业投资技术咨询。
19、企业法人营业执照等材料证明：隆化县腾达矿业有限公司注册成立于2005年6月28日，法定代表人项福平，注册资金50万元，住所是隆化县兰旗镇白尹沟门村，经营范围是铁矿开采、加工、铁精粉销售。2008年8月，法定代表人变更为刘×，股东变更为刘×、王新华。隆化腾达公司已取得河北省隆化县蓝旗镇白尹沟西窑沟脑铁矿的探矿权，未取得采矿权。
20、刘×提供的股权转让协议书证明：2010年7月21日，刘×与高峰签订股权转让协议，高峰以4000万元收购刘×所有的隆化腾达矿业有限公司50％股权。协议约定刘×将工商登记注册手续及法定代表人变更时，高峰向刘×支付3950万元，完成所有手续变更后再支付50万元。
21、北京中税德庆会计师事务所有限公司出具的说明材料证明：经查询业务登记台账及审计工作底稿，未发现编号为德庆财审字（2011）第QT-045号汇诚世矿公司2010年度审计资料和报告。经核对发现审计报告中的防伪标识不是北京注册会计师协会发放给该公司的，审计报告中的注册会计师签名也不是该公司注册会计师签名。在该公司的业务联系记录中发现2011年4月登记有汇诚世矿公司名称，联系人为李洪月，李洪月与该公司为业务合作关系，李洪月负责联系业务，该公司负责出具相关报告。该公司找李洪月了解情况时，李洪月表示因时间久远已经记不清汇诚世矿公司审计报告的具体情况。
22、丰宁国税局城区分局出具的证明材料、发票状态查询证明：华承矿业投资有限公司于2011年7月19日在丰宁工商局注册登记，7月20日在丰宁国税局办理税务登记证，法定代表人高峰，该公司未在丰宁国税局领购任何种类的发票。代码为1300094140、发票号码为01436756的河北省增值税专用发票不是在丰宁国税局领取的发票。
23、北京市朝阳区国税局出具的查询材料证明：代码为1300094140、发票号码为1436756的增值税专用发票，经查询，没有符合该查询条件的信息。代码为1100104140、发票号码为07364239的增值税专用发票，经查询，为2011年8月10日由汇诚世矿公司从北京市国税局朝阳区票证中心发票主库房领购。代码为1100104140、发票号码为07364235的增值税专用发票，经查询，发票流向无信息。代码为1100104140、发票号码为7364239、7364235的增值税专用发票，经查询，没有符合该查询条件的信息。代码为1100104140、发票号码为07364226的增值税专用发票，经查询，为2011年8月26日由汇诚世矿公司领购。
24、北京北大宝石鉴定中心出具的检验报告证明：涉案的中国黄金投资金条5根，经检验均为千足金制品，质量分别为100.005克、100.019克、100.007克、100.016克、100.009克。
25、北京市西城区价格认证中心出具的价格鉴定结论书证明：2011年9月30日为价格鉴定基准日，涉案的中国黄金投资金条5根经鉴定价格为157216元。
26、北京市西城区人民法院（2012）西刑初字第834号刑事判决书证明：2012年10月25日，北京市西城区人民法院认定被告人房×构成非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑三年六个月，在案扣押的金条5根予以没收。
27、户籍材料证明：被告人高峰、周巍、钮×的基本情况。
28、被告人高峰的供述：”2010年，我花二三十万元从别人手里买了汇诚世矿公司，注册资金3000万元是虚的，我担任法定代表人，钮×白天上班，晚上到我公司帮忙，担任挂名经理，张玄聪是兼职会计，吴某妮是前台。汇诚世矿公司一直没有业务，是一个空壳公司。我需要用钱解决一些以前的事，还奢求一些消费，还需要还一些欠债，就从上海银行北京分行骗了3000万元贷款。骗贷的方式是汇诚世矿公司以中信保险公司项下融资保险方式提出贷款请求，丰宁恒宝公司提供担保，理由是需要流动资金采购华承矿业公司的铁矿粉，卖给河北承德钢铁公司。这些都是虚假的、不真实的。丰宁恒宝公司是我注册的空壳公司，我担任法定代表人，丰宁恒宝公司没有实际的经营。华承矿业公司是我为了骗取贷款而新注册的空壳公司，法定代表人我用了高志远的名字。华承矿业公司与河北承德钢铁公司没有真实的业务，提供给银行的贸易合同是我伪造的。钮×帮我制作的假合同，钮×说是周巍刻了河北承德钢铁公司的假公章共同伪造的。这种骗贷方式是岳×和钮×告诉我的，除了到银行签字盖章是我直接干的，其他的都是岳×和钮×帮我干的，岳×帮我联系上海银行北京分行的房×和周巍办的贷款，房×是岳×的朋友，周巍是房×的同事。办贷款的每一步都是岳×、钮×、房×、周巍帮我、教我完成的，具体操作过程我不清楚，满足了各项条件后，2011年9月27日，我得到了2个月短期贷款。我提供的申请材料银行肯定没有核实过，房×和周巍知道是假的。银行放贷的钱都打到华承矿业公司账号上，用网银转到我和高慧的账号上，我用高慧的名字买了一辆奔驰S65花了300多万元，我用高志远的名字买了一辆雷克萨斯越野车花了150多万元，剩下的都还债了，记不清多少钱了。上海银行北京分行给我办贷款的前提是要求我拉些存款，我通过陈×1从姓彭的人处拉来几千万元，得到贷款后我给了陈×1十几万元好处费，我给了刘×1000多万元是购买隆化铁矿的钱，我花140多万元从空六所购买了手机侦听设备。贷款逾期后，我还了800万元，剩下的没钱还，我就躲了起来，先后躲在承德、隆化、丰宁、延安等地。
2010年底，岳×说他们银行有一种新业务，通过一种方式可以放贷，但要先给银行拉些存款。2011年3月，岳×把我和钮×约到中信银行北京分行私人银行办公地点，中信保的黄女士介绍了他们的业务，行长助理杨光说中信银行可以通过中信保的保单办理贷款。这件事我让钮×具体操办，与中信银行、中信保联系，但一直没有结果。同年3、4月，岳×知道中信银行的贷款办不下来了，就给我引荐了上海银行北京分行的房×，我、钮×、岳×、房×见面商谈了使用中信保保单从上海银行北京分行贷款的事，房×安排周巍具体办理，我安排钮×向银行提供资料。钮×说银行要合同，我说公司邮箱里有空白合同，让他做一份，钮×就去做了华承矿业公司与河北承德钢铁公司的假合同，钮×说周巍刻了河北承德钢铁公司假公章，他们共同伪造的假合同。后来的材料也是钮×弄的，从哪里弄的我不知道。银行要求看矿，我就安排周巍他们去看刘×的矿。刘×的矿以8000万元卖给我，由我实际经营，法人没有过户，我已经付了2000多万元。我带周巍他们看了办公区，上山看到正在生产、开采。在办公室我们签了一些银行和公司的材料。9月底，银行批下来3000万元贷款，期限是2个月。贷款批下来前，房×让我给银行拉7000万元存款，我从陈×甲处找了3000万元，从钮×处找了4000万元。贷款到账后，我用500万元买了2辆车，用2000万元还了矿上的账，用三四百万元还了其他账，花140万元买了手机侦听设备。
8月，房×提出贷款北京批了，但总行不放，需要疏通关系给点好处，办完后他要去上海送给别人。9月底，贷款放下来后，我到贵友大厦买了近百万元的中国黄金投资金条，准备投资用，也可以用来送礼。当天晚上，我让钮×送给房×一个红色手提袋，里面用布袋装着5根金条，每根100克，钮×具体去办的。10月中旬，钮×提到周巍很辛苦，我让钮×给周巍1万元，去打点一下周巍，这1万元是我以前给钮×用于公司日常开销的钱。钮×说他把钱给周巍了，还说周巍私下帮我们作了一个材料贷款才放下来。11月，快到2个月期限时，我没有还款能力，我通知了房×和银行领导，但银行不同意延期，让我赶紧还款。”
29、被告人钮×的供述：”我和高峰是初中同学。2010年10月，高峰注册了汇诚世矿公司，我给他帮忙经营。汇诚世矿公司有兼职会计、有前台，但一直没有业务，实际就是一个空壳公司，我就是一个挂名副总经理。2011年3、4月，高峰提出要贷款扩大产能，岳×提供了贷款方法并引荐了上海银行北京分行的房×，房×派周巍具体办理。我从开始的几次吃饭、拉关系就参加进来，高峰让我以汇诚世矿公司副总经理的身份帮他办理贷款的全部工作。我和高峰按照银行的要求组织材料，银行缺少材料周巍就跟我联系，我再联系高峰，我或高峰把制作好的材料提供给银行。高峰开始办贷款时，我就知道办贷款基本没有真实的材料，我有些纠结，但碍于面子还是给高峰帮忙了。高峰让我帮着制作一些给银行的材料时，我知道不是真实的，就有意回避了一些，高峰就自己去办了，我也制作了一些补充的、不关键的材料。银行要求提交双倍存款证明时，我通过朋友拉了3000多万元，高峰通过陈×1拉了3000万元。房×提出不能让人看出华承矿业公司与汇诚世矿公司之间有关联，高峰就变更了华承矿业公司的法定代表人。房×和周巍提出要有贷款背景，我跟高峰说了，后来高峰就拿来了华承矿业公司与河北承德钢铁公司的贸易合同。同年9月底，银行把3000万元贷款放下来了，高峰怎么使用的贷款我不知道，但我能确定他没有完全用于扩大产能。10月初，高峰让我送给房×一个礼物，一个红色手提袋里面装的好像是贵金属的东西，我没打开看，在开洋桥北京南站房×家楼下，我亲自交给房×，告诉他是高峰给他的礼物。10月中旬，高峰让我给周巍1万元。在朝阳蓝色港湾COSTA咖啡厅门口，我给周巍一个黄色信封，里面有1万元。周巍给我一张需要继续补充的材料的纸，还表功说他还刻章作了一份材料，要不然贷款放不下来。我跟高峰说了这件事。11月下旬，高峰说他还不上贷款了。”
30、被告人周巍的供述：”我在上海银行北京分行负责存款和贷款业务。2011年5、6月，房×把汇诚世矿公司的营业执照、近三年审计报告、验资报告、中信保预批单的复印件交给我，说高峰的公司要在我行办理贷款，让我形成贷款调查报告，赶紧促成贷款，办理业务有什么事让我找钮×。我约钮×、房×、付岩到汇诚世矿公司了解公司资质和相关问题。风险控制部给了我需要高峰公司准备的材料，我连同我认为需要准备的材料转发给钮×，让他去准备。申请贷款过程中，主要是钮×出面办理，高峰很少去，钮×就是高峰的全权代理，钮×给我的材料都是电子邮件。同年6、7月，材料基','2018-09-20
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