辽宁省北票市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑初字第00266号
公诉机关辽宁省北票市人民检察院。
被告人许学军，男，1964年12月18日出生于辽宁省北票市，汉族，初中文化，原系辽宁省北票市农村信用合作联社信贷员，住辽宁省北票市。因涉嫌犯挪用资金罪于2014年11月28日被北票市公安局刑事拘留，2014年12月31日被北票市人民检察院批准逮捕，同日被北票市公安局执行逮捕。2015年2月6日被北票市公安局监视居住。2015年9月24日被本院监视居住。
辩护人马静、王程程，辽宁万嘉律师事务所律师。
辽宁省北票市人民检察院以北检公诉刑诉（2015）215号起诉书指控被告人许学军犯挪用资金罪，于2015年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省北票市人民检察院指派代理检察员孙东鹤出庭支持公诉，被告人许学军及其辩护人马静、王程程到庭参加诉讼。本案在审理过程中，北票市人民检察院二次建议延期审理，本院决定分别各延期审理一个月。现已审理终结。
辽宁省北票市人民检察院指控：被告人许学军于2002年2月至2007年3月期间，利用其担任北票市农村信用合作联社信贷员职务，通过借款人申请贷款成功后抢先占用、办理顶名贷款、利用借款人换据趁机多贷、收取贷款后未上交信用社的方式挪用信用社贷款，用于个人使用。具体事实如下：
借款人申请贷款成功后占用
借款人徐某某于2009年6月30日，向北票市农村信用合作联社西官营信用社申请贷款5万元，贷款下来后，被告人许学军在借款人徐某某取款之前将该笔贷款占用，后于2010年6月26日将该笔贷款还清。
二、办理顶名贷款
被告人许学军于2010年12月28日，利用其妻子单某某的名字办理顶名贷款20万元；于2007年6月29日利用李某甲的名字办理顶名贷款2万元，合计2笔，共计22万元。
三、利用借款人换据趁机多贷
被告人许学军于2011年9月29日，利用借款人赵某甲换据之际，趁机多贷4.5万元；被告人许学军采用同样方式，利用刘某甲、王某甲、张某甲换据之际多贷，共计4笔，合计21.8万元。
四、收取贷款后未上交信用社
借款人樊某某于2011年3月26日，向北票市农村信用合作联社西官营信用社申请贷款3万元，后于2011年8月5日通过被告人许学军偿还贷款3元，该笔贷款被许学军占用，至今未还。
被告人许学军采用同样方式，挪用刘某乙、李某乙、张某乙、赵某乙（两笔）、卜某甲、郝某甲、姚某某、王某乙、纪某某、马某甲、李某丁、孔某某、丁某甲、尚某某、卜某乙、韩某甲、卜某丙、宿某甲、李某丙、黄某某、刘某丙、于某甲用于偿还西官营信用社贷款共计23笔，合计40.265万元。
综上，被告人许学军共计挪用资金30笔，合计89.065万元。被告人许学军于2014年11月28日被侦查人员传唤到案。
公诉机关指控被告人许学军犯挪用资金罪的证据有：1、书证：保证担保借款合同等；2、证人证言:证人李某丁、李某乙等人证言；3、被害人陈述：被害人张某乙、赵某乙等人陈述；4、被告人供述与辩解：被告人许学军的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人许学军身为企业的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位的资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人许学军辩解称，我对起诉书指控的数额有异议，我认为我妻子这笔我不构成挪用资金罪。
二辩护人认为，一、被告人许学军无前科劣迹，认罪态度好；二、被告人许学军能够如实供述自己的犯罪事实。建议法院对被告人从轻处罚。在法律适用上，被告人与单某某是夫妻关系，从银行的贷款属于夫妻共有财产，所以公诉机关指控被告人许学军以单某某名义挪用资金200000元这起不能成立。
经审理查明，被告人许学军于1983年8月参加信用社工作，1983年8月至1998年2月在凉水河信用社工作，1998年3月至2002年2月在三宝信用社工作，2002年3月至2007年2月在东官信用社担任信贷员，2007年3月至案发前在西官营信用社担任信贷员。被告人许学军采取借款人申请贷款成功后占用、办理顶名贷款、利用借款人换据趁机多贷、收取贷款后未上交信用社的手段挪用资金30起，数额共计人民币886058.63元，已归还信用社69900元，尚欠816158.63元未归还信用社。分述如下：
一、2002年7月27日，刘某乙以其儿子刘某丁的名义在辽宁省北票市农村信用合作联社东官营信用社（以下简称“东官营信用社”）贷款2000元。2003年4月28日，刘某乙向时任东官营信用社的被告人许学军偿还贷款本息共计人民币2100元，被告人许学军收到该款项后向刘某乙开具收条，未将该款项上交信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人刘某乙证言证实，2002年我以我儿子刘某丁的名字找许学军给我办了2000元贷款，我于2003年4月28日连本带息还了2100元，许学军给我打个收条没出正式手续。许学军收取贷款时我老伴刘某戊、我儿子刘某丁在场。后来这笔钱我儿媳妇赵某丙到信用社还清了。
2、证人赵某丙证言证实，我和刘某丁是夫妻，刘某乙是我公公。刘某乙曾用我丈夫刘某丁的名字办理过贷款，后来我到信用社办贷款时信贷员说刘某丁名下有笔2000元的贷款没还，所以办不了，我就把钱给还了。第二天我问刘某丁贷款的事，他说钱已经还完了，家里有许学军写的条。我打电话问许学军贷款还了为什么没有核销，他说核实一下，几天后他就不接电话了。
3、被告人许学军供述证实，出示的收条（内容是今收刘某乙现金贰仟壹佰元整，本2100元，收款人许学军，时间是2003年4月28日）是我写的。当时我收刘某乙偿还的贷款钱2100元钱，收完钱后我忘记交给单位了，我忘记了钱干什么了。
4、收条（内容为：今收刘某乙现金2100元；收款人：许学军；2003年4月28日）证明，刘某乙已经于2003年4月28日向被告人许学军偿还信用社欠款2100元。
5、借款合同证明，2002年7月27日，刘某丁在东官营信用社贷款2000元整，月利率为6.19‰。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资证明被告人许学军挪用资金2100元的事实。
二、2005年5月11日，李某乙以其儿子赵某戊的名义在北票市农村信用合作联社西官营信用社（以下简称“西官营信用社”）贷款20000元。2008年4月14日，李某乙向时任西官营信用社信贷员的许学军偿还贷款本息共计人民币4145.92元，被告人许学军收到该款项后出具收回贷款凭证，但未将此笔款项上交西官营信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人李某乙证言证实，出示的贷款手续（内容为：借款人赵某戊，保证人张某丙，借款时间2005年5月11日，借款金额20000元）是我办理的。2005年5月11日我以我儿子赵某戊的名义在西官信用社贷款20000元，这笔钱是我和张某丙一起用了，后来我俩把钱还了，具体时间记不清了，我将4000元贷款偿还给了西官信用社的信贷员许学军，他开了收回贷款的凭证。后来我知道了许学军收我的贷款没有交账，我找到许学军后他给我打了一张欠条。
2、被告人许学军供述证实，2009年12月16日这张欠条是我写的。李某乙给他儿子偿还的贷款钱我没还到信用社我，所以我就给他写了欠条。这4500元是他偿还贷款但我没有交账，连本带息给他写的4500元。
3、收回贷款凭证，赵某戊于2008年4月14日偿还本息4145.92元。
4、欠条（内容为：今欠梁杖子村民李某己现金4500元，2009年12月6日）证明，被告人许学军收回贷款后给李某乙出具的欠条。
5、借款契约证明，赵某戊于2005年5月11日借款20000元，截止2008年4月14日结欠本金6000元。
6、借款合同证明，赵某戊于2005年5月11日在西官营信用社借款20000元，保证人：张某丙。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金4145.92元的事实。
三、张某丁于2003年6月10日、2004年7月27日，在东官营信用社分二次共贷款人民币18000元。2005年8月21日，张某丁向时任东官营信用社信贷员的许学军偿还贷款本息8419.92元和10179.95元。被告人许学军收到该款项后开具正式收回贷款凭证，但未将此款项上交东官营信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人张某乙证言证实，具体时间我记不清了，我在东官营信用社办理了8000元，10000元两笔贷款，担保人分别是李某庚和姜某某。2005年5、6月，我通过许学军将贷款还清了。一、二个月后许学军开的收回贷款凭证。贷款凭证的还款人张某乙，时间是2005年8月21日，金额分别为10179.95元和8419.92元。之后我没有到信用社办过贷款。2008年奥运会之后我到信用社办贷款时信贷员说我名下有笔18000元的贷款偿没偿还，我才知道许学军收钱后没有交到单位。之后许学军说他安排这件事，但是到现在也没有处理。出示保证担保借款合同（借款人张某乙，保证人张某戊，借款金额是18000元）这贷款手续不是我办理的，张某戊从来没有给我担保过贷款。上述证言有证人刘某己（张某乙妻子）证言予以佐证。
2、证人郭某某证言证实，我是东官营信用社信贷员。我、纪某乙、孙某甲，我们问张某乙信用社贷款的事情，他说已经还清了，给我们看了偿还贷款的收贷凭证，收款写的是许学军。上述证言有证人孙某甲证言予以佐证。
3、证人张某戊证言证实，我不认识许学军，也没在2005年8月21日的保证担保借款合同上签过字。
4、被告人许学军供述证实，张某乙贷款到期后没偿还，我给他办理一笔新的贷款偿还原来的老贷款，贷款金额是18000元。出示的《保证担保借款合同》（借款人张某乙，保证人张某戊，借款金额是18000元），这笔贷款是我办理的。张某乙偿还了贷款18000元后，我没将此款交给单位，而是垫付其他贷款户的利息了。
5、收回贷款凭证及契约证明，2003年6月10日张某乙在东官营信用社贷款8000元；于2004年7月27日贷款10000元；张某乙于2005年8月21日还贷款本息合计8419.92元和10179.95元。
6、保证担保借款合同、信用社（担保）信用借款契约、鉴定意见证明，张某乙于2005年8月21日贷款18000元贷款合同检材上的借款法定代表人签名“张某乙”不是张某乙所写；检材上的保证法定代表人签名“张某戊”不是张某戊所写；借款契约结息记录检材上的借款法定代表人签名“张某乙”不是张某乙所写；检材上的保证法定代表人签名“张某戊”不是张某戊所写。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金18599.87元的事实。
四、赵某乙于2006年11月30日在西官营信用社贷款20000元，于2007年4月2日贷款10000元。于2008年1月8日、2008年9月28日、2008年12月28日分别向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款20000元、6000元、4000元。被告人许学军收到该款项后将还款情况记录于贷款发放与收回登记证上，但未向开具正式收回贷款凭证，被告人许学军收到还款后未将此笔款项上交西官营信用社。
上述事实有下列证据证明：
证人赵某乙证言证实，我在西官营信用社办理过二笔贷款，2006年11月30日贷款20000元，2007年4月2日贷款10000元，二笔担保人都是栾某某，信贷员是路某某和许学军。贷款钱我都给许学军了，但他没有给我开正规手续，我还款时许学军在我的贷款证上写了我还贷情况。2013年时我想办理贷款时才知道许学军没有将我的还款交账。后来许学军说钱他花了，他负责偿还，两个月内还清，还写了张欠条。
被告人许学军供述证实，赵某乙两笔贷款金额共计是30000元，他把这30000元贷款都钱还上了，赵某乙还款时我将还款情况写在贷款证后面了，但是钱我没有交给单位而是替其他贷款户偿还利息了。后来我给赵某乙写了欠条。这个贷款证上所记载的内容是我写的，赵某乙在2008年1月8日还了贷款20000元，在2008年9月26日还了贷款6000元，2008年12月28日还了贷款4000元，这钱都是我收的，贷款证上我的名字也是我本人写的。
保证担保合同、借款契约证明，赵某乙于2006年11月30日在西官营信用社贷款20000元，于2007年4月2日贷款10000元。借款契约上无还款记录。
贷款发放与收回登记证明，赵某乙于2008年1月8日，2008年9月28日,2008年12月28日分别还贷款20000元、6000元、4000元。
欠条证明，2013年4月2日，被告人许学军承诺赵某乙所欠西官营信用社贷款30000元由许学军还款。
西官营信用社证明材料二份证明，赵某乙于2007年4月2日贷款10000元，截止2014年12月16日欠息10493元，本息合计20493.00元；赵某乙于2006年11月30日贷款20000元，截止2014.12.16欠息21859元，本息合计41859.00元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金30000元的事实。
五、卜某甲于2007年4月27日在西官营信用社贷款15000元，后向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款5000元。被告人许学军收到该款项后未将此笔款项上交西官营信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人卜某甲证言证言，2007年4月27日我朋友冯某某用我名字贷款15000元，保证人是高某某。还贷款时我到西官营信用社找许学军把钱还清了。
2、被告人许学军供述证实，卜某甲的贷款是我办理的，他通过我偿还过贷款5000元，钱是我占用了。
3、保证担保借款合同证明，卜某甲于2007年4月27日在北票市农村信用合作联社西官营信用社贷款15000元，保证人高某某。
4、借款契约证明，卜某甲于2007年4月27日贷款15000元，于2007年12月17日还款10000元，截止2007年12月17日结欠本金5000元。
5、西官营信用社证明材料证明，截止至2014年12月16日，卜某甲于2007年4月27日贷款5000元，截止2014年12月16日欠息5249.4元，本息合计10246.4元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金5000元的事实。
六、2007年6月29日，被告人许学军利用李某甲的名义在西官营信用社贷款20000元，2011年8月24日被告人许学军还贷款本金13000元，还利息190元，2011年8月30日还贷款本金6900元，利息2000元。截止至2014年12月23日，还欠100元本金未还。
上述事实有下列证据证明：
1、证人李某甲证言证实，有一年我想办贷款，我将签了字的贷款手续给了张某己。但是因为物权证没有办下来，所以贷款就没办，张某己也没把贷款手续给我。2007年6月29日，借款申请书的字是我签的，但我不知道是怎么回事。我不认识许学军。
2、证人张某己证言证实，我是西官营信用社的信贷员，负责贷款的发放和催收。我没给李某甲办过贷款。贷款手续里借款申请书、保证担保借款合同上的字是许学军写的。当时李某甲想办贷款就把户口本、身份证给我了，后来李某甲不办了，我就把手续放在一边，不知道什么时候许学军拿去用了。后来我在操作电脑时发现了李某甲有贷款20000元，许学军说李某甲的贷款是他办的。
3、证人崔某某证言证实，我认识李某甲，我没给李某甲担保过贷款，合同上的字也不是我签的。
4、被告人许学军供述证实，我用李某甲的名字办理过贷款，金额是20000元，但是李某甲不知道，我用这笔贷款垫付利息了。
5、借款申请书、保证担保借款合同、收回贷款明细表、借款契约证明，被告人许学军利用李某甲的名字于2007年6月29日在西官营信用社贷款贷款20000元，于2011年8月24日还款13000元,于2011年8月30日还款6900元。
6、西官营信用社证明材料证明，李某甲名义的贷款于2007年6月9日贷款20000元，2011年8月24日还贷款本金13000元，还利息190元；2011年8月30日还贷款本金6900元，利息2000元，现贷款余额为100元，欠息10131.20元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金20000元的事实。
七、2007年7月6日，郝某甲在西官营信用社贷款20000元，于2008年3月17日向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款本息共计人民币20513.30元。被告人许学军收到该款项后出具收回贷款凭证，将本金10000元、利息256.65元交还至信用社。被告人许学军尚欠10000元本金未交还。
上述事实有下列证据证明：
1、证人郝某甲证言证实，2007年我姐夫张某庚想办贷款找我当担保人，但贷款下来后我却变成了借款人。后来我到信用社给别人担保贷款时信用社的人说我名下有笔10000元的借款没有偿还所以不能担保。我找到我姐夫时我姐夫说钱都还完了。
2、证人张某庚证言证实，2007年我用我小舅子我郝某甲的名字在西官营信用社办理过20000元的贷款，是许学军办理的，没有办理过换据。2008年3月份，我通过许学军还了20000多元，许学军给我开了手续。2008年时信用社说还差10000多元钱没有还。我找到许学军，他说他负责还，但一直没有还上。
3、被告人许学军供述证实，2007年7月6日借款人为郝某甲，担保人为张某庚的贷款是我办理的。出示的收回贷款凭证（还贷金额20000元，收息金额513.30元，结欠余额0）这收据是我写的。我还了10000元贷款。出示的收回贷款凭证（还款人郝某甲，还款时间2008年3月17日，信贷员许学军，还贷金额10000元，收息金额256.65元，结欠余额10000元）与“信用社代收回贷款本金贷方传票”和“信用社款项收妥后交贷户作还款证明”上写数额之所以不一样，是当时我为了完成任务做的假，两张单据不是一起开的。
4、保证担保借款合同、借款契约证明，郝某甲于2007年7月6日在西官营信用社贷款20000元，保证人赵某甲、张某辛，截止2008年3月7日结欠本金10000元。
5、收回贷款凭证证明，郝某甲于2007年7月6日贷款20000元，2008年3月17日还款20513.30元，结欠余额为0元。
6、收回贷款凭证证明，被告人许学军伪造的郝某甲结欠余额10000元的凭证。
7、西官营信用社证明材料证明，郝某甲于2007年7月6日贷款10000元，截止2014年12月16日欠息2493元，本息合计12493.00元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金10000元的事实。
八、姚某某于2007年9月6日在西官营信用社贷款4000元，于2008年8月10日向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款共计4450元。被告人许学军收到该款项后向姚某某出具收条，但未将此笔款项交还信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人姚某某证言证实，2006年我在西官营信用社找许学军帮我办贷款4000元，贷款到期后我没有钱还，就办理了一笔新的4000元贷款把原来的贷款还上。换据那笔贷款快到期时，我到许学军办公室还了本息共计4450元，他给我写了收条。2014年时信用社的人找我要贷款时我才知道我的贷款钱许学军没还。
2、被告人许学军供述证实，姚某某于2007年9月6日4000元的贷款换据手续是我办的。这笔贷款还款钱是我收的，但没给他核销，收完钱后我忘记交账了。2008年8月18日，我给姚某某打了张4450元的收条。
3、保证担保借款合同证明，姚某某于2007年9月6日在西官营信用社贷款4000元。
4、借款契约证明，姚某某于2007年9月6日在西官营信用社的4000元贷款尚无还款记录。
5、收条证明，被告人许学军于2008年8月10日收到姚某某还款本金4000元、利息450元。
6、西官营信用社证明材料证明，姚某某于2007年9月6日贷款4000元，截止2014年2月16日欠息4197元，本息合计8197元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金4450元的事实。
九、2007年9月6日，王某乙在西官营信用社贷款20000元，于2008年1月20日向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款本息共计人民币20177元。被告人许学军收到该款项后向王某乙开具20177元的收回贷款凭证，同时向西官营信用社上交5047.2元的出具并收回贷款凭证，尚欠15129.8元未交还。
上述事实有下列证据证明：
1、证人王某乙证言证实，我于2007年9月6日在西官营信用社办理20000元贷款，于2008年1月20日还清了。2010年时我想办理贷款时信用社的人说我名下有贷款所以办不了。我找到许学军后他说贷款钱他用了他给我还上，但是到现在也没有给我还上。我记得许学军也找我让我在一些贷款手续上签字，但是具体签的什么内容我忘记了，他说签完字贷款就清了，以后我就可以来信用社办理贷款了。他找我签字的手续都是空白的，也有打印的手续，手续上应当签字的内容都是空白的。我没在西官营信用社贷款过15000元。
2、被告人许学军供述证实，王某乙的贷款利息回收凭证（NO0094755）与收回贷款凭证（NO052058）是我开具的。2008年1月22日的回贷款凭证（金额是5047.20）是我写的，这是我收取贷款户偿还贷款钱交给单位的单据，我收了王某乙20000多元钱，但是我只交给单位5000多元钱，这单据是我后写的，和给王某乙的单据数额不一样。这15000元钱当时我给别的贷款户垫付利息了。王某乙于2011年8月17日的贷款15000元的手续，是因为王某乙之前偿还贷款的钱被我占用了，贷款到期利息就高了，我就找他办理了贷款换据手续，后来这15000元也没有还。贷款利息应该由我偿还，因为他原来偿还贷款的钱我占了。
3、王某乙提供的收回贷款凭证证明，王某乙于2008年1月20日偿还贷款本息合计20177元。
4、西官营信用社提供的收回贷款凭证证明，被告人许学军收到王某乙还款后向西官营信用社上交5047.20元。
5、西官营信用社证明材料证明，2008年1月20日王某乙偿还贷款本息合计共20177元，经办人为许学军。经核查，2008年1月22日王某乙名下贷款偿还本息共计5047.2元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金15129.8元的事实。
十、纪某某于2008年3月13日在西官营信用社贷款20000元，于2008年7月15日向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款共计人民币20000元。被告人许学军收到该款项后将还款情况标注于贷款证上，但未将此款上交给信用社。
上述事实有下列证据证明：
1、证人纪某某证言证实，2008年3月13日我在西官营信用社贷款20000元，担保人是孙某乙。2008年7月15日，我到许学军办公室还了本息20000元，许学军在贷款证注明了还款情况。后来许学军又找我要过几次利息。
2、被告人许学军供述证实，2008年3月13日纪某某在信用社贷款20000元是我办理的。编号1012111贷款证上的的内容是我填写的。我收他的钱没有交给单位，而是替别的贷款户垫付利息了。
3、借款合同保证担保借款合同及贷款证证明，纪某某于2008年3月13日在西官营信用社借款20000元，纪某某于2008年7月15日将贷款本息还给许学军。
4、借款契约及西官营信用社证明材料证明，纪某某名下的贷款尚无还款记录。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金20000元的事实。
十一、2008年3月13日，吕某某以马某甲名义在西官营信用社贷款20000元，于2008年6月15日、2008年7月22日向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款贷款本金19000元，利息1000元。被告人许学军收到该款项后将还款情况标注于贷款证上。2008年12月20日，被告人许学军将20000元上交给信用社，至案发之日，被告人许学军尚欠1000元本金未偿还。
上述事实有下列证据证明：
1、证人吕某某证言证实，2008年4月8日我用我妹夫马某甲的名义在西官营信用社办理过20000元的贷款，手续是许学军办的。2008年6月15日我通过许学军还了贷款10000元，2008年7月22日还了贷款10000元，许学军在我的贷款证上写了我还贷款的情况。后来我找他要偿还贷款的的手续他也没有给，就给我写了一张欠条。后来我妻子孙某丙到信用社去找许学军问还款的事情，他说钱他占用了，他负责给偿还贷款。收贷收息凭证（LN00842428）记录的归还贷款本金19000元，归还利息1000元，是许学军后来偿还贷款后给我的单据。现在还差900多元钱利息没有结清。
2、被告人许学军供述证实，马某甲或是他亲戚（姓吕）的那笔有1000元没有还。当时我收了他还贷款的钱没有开收据，我就给他写了张欠条。2008年6月15日我收了他还款10000元，2008年7月22日我收了还款10000元，当时我收钱的时候没有交给单位，2011年6月24日，我交给单位这笔贷款本金19000元，利息1000元。
3、保证担保借款合同、贷款证、欠条证明，2008年4月8日，吕某某以马某甲名义在西官营信用社贷款20000元，于2008年6月15日还款10000元，于2008年7月22日还款10000元。
4、借款契约及西官营信用社证明材料证明，被告人许学军于2008年12月20日向信用社上交马某甲贷款本金19000元，利息1000元，尚欠1000元本金未结。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金1000元的事实。
十二、2008年至2011年期间，李某丁在西官营信用社有贷款。2010年9月27日，李某丁向时任西官营信用社信贷员的许学军还贷款共计人民币3600元。被告人许学军收到该款项后出具收条，但未出具正式收回贷款手续。
上述事实有下列证据证明：
1、证人李某丁证言证实，我以我姐夫胡某甲的名义在西官营信用社办理过几笔大约共计100000元的贷款，有些我妻子朱某某偿还的。有一次我打工回来看还贷款手续时发现有一张条，就问我妻子还有还款后没有手续的吗，她说还有。2012年3月6日给许学军我打了张5000元的欠条。许学军打的两份收条，一张3600元、一张5000元，都是我媳妇朱某某交给许学军换我们家贷款的钱。
2、证人朱某某证言证实，李某丁是我丈夫。2010年9月27日，许学军到我家收取贷款利息时我给了他3600元，他没有给我开票就给我写了张收条。2012年3月6日，许学军给我丈夫写了张5000元的欠条。5000元的条是否包括之前的3600元我记不清了。
3、被告人许学军供述证实，李某丁在西官营信用社贷款共计100000元。李某丁的妻子朱某某偿还过3000多元钱的利息，我没有开还贷款手续，就写了张条。后来因为我收她的3000多元钱没有交给单位，他们两口子说利息应当由我负责偿还，我就给他写了个5000元的条。这个金额包括以前的3000多元钱。我收到朱某某3600元钱，垫别其他贷款户利息了。
4、借款合同、保证担保借款合同证明，2008年至2011年期间，李某丁在西官营信用社有贷款。
5、收条及欠条证明，2010年9月27日，被告人许学军收到李某丁名下贷款利息共计3600元；2012年4月6日，被告人许学军向李某丁出具5000元的欠条。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金3600元的事实。
十三、2009年6月30日，被告人许学军利用徐某某名义在西官营信用社贷款50000元。2011年8月30日，被告人许学军将该笔贷款还清。
上述事实有下列证据证明：
证人徐某某证言证实，4、5年前，于某乙找我给他担保在信用社借钱。我签完贷款手续后见贷款金额为50000元，就不给他担保了，我在取款手续上签字就走了，但我没有拿走办理贷款时我的身份证和其他手续。后来我找于某乙让他把手续要回来，他说贷款没办。第二年，信用社的人说我名下有笔50000元的贷款。后来我让卜某丁到信用社问过，信用社的人说是内部的事情。我不认识许学军。
证人于某丙证言证实，徐某某是我姑父，几年前我找徐某某作为借款人到到西官营信用社办理贷款，贷款手续签完字后徐某某怕有风险就不同意了，所以贷款就没办成。我就把身份证和户口本原件要回来了，我和许学军要别的手续，他说别的手续给毁了。后来信用社的人找徐某某要贷款，徐某某就来找我，我说贷款没有办钱也没用，然后他就去找信用社了。
3、被告人许学军供述证实，徐某某通过我办理过50000元贷款，他说钱给他家亲戚用，贷款手续办完后因为他家亲戚不准成所以钱就没贷给他，我把这50000元取走用了，后来这笔贷款我偿还了。王某甲办理了200000元贷款，我用了95000元，我用其中50000元偿还徐某某这笔贷款了。
4、西官营信用社证明材料二份证明，徐某某于2009年6月30日贷款50000元，截止2011年8月30日还贷款本金50000元，还贷款利息14738.48元，徐某某名下该笔贷款已经结清，贷款结清后贷款手续无法查找。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金50000元的事实。
十四、十五、孔某某以赵某甲名义于2008年4月12日、2008年7月23日在西官营信用社贷款共计人民币45000元。贷款到期后，赵某甲不能偿还贷款，被告人许学军于2010年10月9日为赵某甲办理换据手续。期间，孔某某通过时任西官营信用社信贷员许学军偿还贷款人民币5000元，被告人许学军未将此款上交信用社。
被告人许学军于2011年9月29日，利用借款人赵某甲换据之际，趁机多贷人民币45000元。
上述事实有下列证据证明：
1、证人赵某甲证言证实，我曾经在信用社办过两起贷款，一笔是30000元的，一笔是15000元的，这钱是给我小姨子孔某某用了。2010年10月9日信用社将这两笔贷款放到一起用我的名字办理了一笔45000元的贷款。2011年9月29日，借款金额45000元，保证人是王某丙的这笔贷款不是我签的字。大约在3年前，孔某某和我到信用社将利息5000元给了许学军，后来信用社工作人员催收贷款时我才知道许学军没有将钱交给单位，我们找到许学军时他给我们打了个条。
2、证人孔某某证言证实，我用我姐夫赵某甲的名字办理过两笔贷款，一笔30000元，一笔15000元，贷款还不上后许学军就把这两笔贷款放在一起重做了一笔45000元的贷款。在办理45000元贷款前，我和赵某甲通过许学军还利息5000元，许学军没出手续。2014年4月26日许学军给我打了一张5000元的欠条。
3、证人王某丙证言证实，2010年9月25日、2011年9月29日两笔以我为保人在信用社的45000元借款手续里“王某丙”字不是我签的，但这手续中的身份证复印件和户口本都是我的。上述证言有证人王某丁证言予以佐证。
4、被告人许学军供述证实，赵某甲名下原来有30000元和15000元两笔贷款。2010年10月9日、2011年9月29日我为赵某甲办理过两笔45000元的贷款。2010年10月9日，这笔贷款手续里借款人和担保人的签字都是我写的。2011年9月29日，赵某甲名下那笔45000元贷款是我自己做的，赵某甲不知道。我做这笔贷款是替别的贷款户偿还贷款利息了。赵某甲、孔某某经我手偿还5000元贷款利息，我没给她们手续，后来孔某某找我要手续，我给他写了一个条。
5、保证担保合同二份及借款契约证明，赵某甲于2010年10月9日在西官营信用社贷款45000元，尚无还款记录；于2011年9月29日贷款45000元，尚无还款记录。
6、欠条证明，2014年4月26日，被告人许学军向孔某某出具5000元的欠条。
7、西官营信用社证明材料四份证明，赵某甲一笔贷款发放日期2008年4月12日，原贷金额15000元，现尚欠本金10元，欠利息4522元；另一笔贷款发放日期2008年7月23日，原贷金额30000元，现尚欠本金9.69元，欠利息9268.86元；赵某甲于2008年7月23日贷款93900元，截止2014年12月16日欠息9269元，本息合计9278.69元；赵某甲于2008年4月12日贷款100000元，截止2014年12月16日欠息4522.62元，本息合计4532.62元；赵某甲于2011年9月29日贷款45000元，截止2014年12月16日欠息16389元，本息合计61389元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金50000元的事实。
十六、王某戊于2007年7月8日在西官营信用社贷款20000元。贷款到期后，王某戊不能偿还贷款，被告人许学军于2010年11月9日以王某戊妻子刘某甲的名义为王某戊办理了28000元的换据手续，贷款下来后，被告人许学军未将此笔贷款用于核销王某戊的贷款，并且将此笔款项挪用。
上述事实有下列证据证明：
证人王某戊证言证实，大约2007年，我在西官营信用社贷款20000元，这笔钱我还不上，许学军找我催收贷款时，他利用我妻子刘某甲的名字办理了一笔28000元的贷款，用于偿还上一笔贷款，贷款时间大约是2010年或2011年。贷款办完后，我不知道我名下的那笔贷款是否核销了。刘某甲的这笔贷款办理完事后我们没有得到钱。
证人刘某甲证言证实，我丈夫王某戊办理过一笔金额为20000元的贷款，贷款到期后还不上钱，我们就在西官营信用社办理的换据手续，把王某戊名下那笔20000元的贷款连本带息转到我名下。我将身份证复印件给了信贷员，贷款办完后我不知道王某戊名下的这笔贷款有没有核销。
被告人许学军供述证实，王某戊有笔贷款是我给办理的换据手续，但是办完后我没有替王某戊偿还他原来的贷款，而是替别的贷款户偿还贷款了。2010年11月9日，王某戊这笔金额为28000元的贷款是我办理的。
借款契约及西官营信用社证明材料证明，王某戊于2007年7月8日在西官营信用社贷款20000元，尚无还款记录。
借款合同及西官营信用社证明材料证明，刘某甲于2010年11月9日在北票市农村信用合作联社贷款28000元，截止2014年12月16日欠息8903.1元，本息合计36903.10元。
上述证据经庭审质证、认证，证据之间相互印证，足资认定被告人许学军挪用资金28000元的事实。
十七、2011年8月30日，被告人许学军利用王某甲贷款到期换据之际，趁机多贷95000元，并于2011年8月30日利用该笔款项偿还徐某某贷款人民币50000元，偿还李某甲贷款人民币6900元。
上述事实有下列证据证明：
证人苏某某证言证实，具体时间记不清了，我用我妻子王某甲的名字在西官营信用社办理过贷款，贷款到期后我还不上本金和利息。后来许学军说帮我们做换据手续，他说我一共欠信用社100000元贷款，他自己想用100000元，就用我妻子名义在信用社办理了一笔200000元的贷款。贷款办理完后我也没拿到钱，用贷款还以前欠款了，剩下的钱许学军用了。
证人王某甲证言证实，我和苏某某是夫妻。苏某某以我的名义在西官营信用社办理过贷款，他联系信贷员到我家，我在手续上签的字。办理贷款前信贷员和苏某某说他想用100000元钱，就用我的名义多贷100000元给他用，所以我们就办了一笔200000元的贷款，但我家用了100000元。
被告人许学军供述证实，我把王某甲的贷款放在一起重新办理了一笔200000元的贷款，其中我用了95000元钱，这些钱我用于偿还徐某某和李某甲的贷款本息了。
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