吉林省辽源市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉04刑初16号
公诉机关吉林省辽源市人民检察院。
被告人张立东，男，1969年9月29日出生，辽源市人，现住辽源市龙山区。因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪，于2015年7月31日被辽源市公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经辽源市人民检察院批准，于同年9月8日由辽源市公安局执行逮捕，现羁押于辽源市看守所。
辩护人韩帅，吉林辽东律师事务所律师。
辽源市人民检察院于2016年5月13日以吉辽检刑诉字（2016）第16号起诉书，指控被告人张立东犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年9月21日公开开庭进行了审理，辽源市人民检察院指派代理检察员袁海英、姜浩然出庭支持公诉，被告人张立东及其辩护人韩帅到庭参加诉讼，现已审理终结。
辽源市人民检察院指控，2013年10月至2015年7月间，被告人张立东虚构银行借款或协议存款的事实，在本市骗取辽河源财政所、辽河源经管站等单位和刘某、王某1等26名被害人共计人民币5845.5万元，所得赃款被张立东用于偿还其个人高息借款。
2015年7月30日张立东到公安机关投案。
公诉机关提供了被告人的供述和辩解、证人证言、物证、书证等证据。并认为，被告人张立东以非法占有为目的，使用欺诈方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，且犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法惩处。
被告人张立东对指控的犯罪事实予以供认，没有提出辩解意见；其辩护人认为：1、张立东与部分被害人之间存在着借款之时先行扣除利息的情形及已给付部分利息，又多次借款后利息变成本金等情形，应在诈骗数额中扣除；2、部分出借人明知借款人不是宴平信用社，而是张立东，并把款项汇入张立东个人账户，出借人只是为了降低风险，在宴平信用社毫不知情之际，将宴平信用社体现为借款人，此举不仅违背了当事人的真实意思表示，而且有恶意串通损害第三人利益之嫌，不是张立东虚构了事实，而是借贷双方共同杜撰、制造了事实，这部分情形的借款不应认定为张立东诈骗犯罪；3、张立东骗取辽河源财政所、经管站的两起犯罪事实，应认定为职务侵占罪；4、张立东主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，具有投案自首情节，可从轻处罚。
经审理查明：2013年10月至2015年7月间，被告人张立东以其担任东辽县农村信用合作联社宴平信用社主任的身份，为骗取被害人的信任，采取虚构宴平信用社协议存款的事实、虚构宴平信用社借款的事实、虚构宴平信用社提供担保的事实及以支付高额利息为手段，共骗取骗取辽河源财政所、辽河源经管站等单位和刘某、王某1等26名被害人共计人民币5134.2万元，所得赃款被张立东用于偿还其个人高息借款。2015年7月30日，被告人张立东到公安机关投案。
具体犯罪事实如下：
1、2015年7月14日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与王某2以被害人张某的名义签订协议存款合同一份，约定借款300万元，期限六个月，并加盖了宴平信用社公章。同月28日，张某向宴平信用社转款240万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
2、2015年1月16日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与被害人周某签订协议存款合同一份，约定借款200万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，周某在辽源农商行工农支行将200万元存入其在宴平信用社开户的个人整存整取账户，该存折交由张立东保管。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
3、2015年1月5日，被告人张立东虚构宴平信用社提供担保的事实，以其个人名义向被害人杨某1借款20万元，期限三个月，出具借条一张，并在担保单位处加盖宴平信用社公章。同日，杨某1向张立东个人账户转款19万元。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
4、2015年1月17日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与被害人魏某1签订协议存款合同一份，约定借款200万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，魏某1将200万元存入其在宴平信用社开户的定期一本通账户，该存折交由张立东保管。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。案发前张立东归还50万元。
5、2014年8月14日，被告人张立东以其个人名义向被害人魏某2借款20.6万元，期限一个月，担保人为王成立，出具借条一张。张立东为骗取被害人信任，在借条上加盖宴平信用社公章。同日，魏某2向张立东个人账户转款20万元。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
6、2015年2月13日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与被害人卢某签订协议存款合同一份，约定借款150万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，卢某将150万元存入其在宴平信用社开户的定期一本通账户，该存折交由张立东保管。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。案发前张立东归还30万元。
7、2015年5月6日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与贺某以被害人刘某的名义签订协议存款合同一份，约定借款600万元，期限六个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，刘某向宴平信用社转款600万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。案发前张立东归还18万元。
8、2014年12月29日，被告人张立东虚构宴平信用社资金紧张、需要“倒贷”的事实，以宴平信用社的名义向东辽县辽河源镇财政所借款500万元，出具借条一张，并加盖了宴平信用社公章。同日，辽河源镇财政所经请示领导同意后，向宴平信用社转款500万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。张立东于2015年2月6日向辽河源镇财政所归还借款100万元。
9、2015年4月27日，被告人张立东虚构宴平信用社资金紧张、需要“倒贷”的事实，以宴平信用社的名义向东辽县辽河源镇经管站借款50万元，出具借条一张，并加盖了宴平信用社公章。同日，辽河源镇经管站开具50万元现金支票交给张立东，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
10、2015年6月9日，被告人张立东虚构宴平信用社资金紧张、需要“倒贷”的事实，以宴平信用社的名义向东辽县辽河源镇经管站借款70万元，出具借条一张，并加盖了宴平信用社公章。同日，辽河源镇经管站向张立东个人账户转款70万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
11、2015年7月13日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与被害人胡某签订协议存款合同一份，约定借款500万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，胡某向宴平信用社转款500万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
12、2015年5月12日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人王某1借款600万元，期限二个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，王某1通过POS机向张立东个人账户转款500万元，王某1通过网上银行向张立东个人账户转款40万元，共计转款540万元。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
13、2015年1月5日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人付某借款200万元，由张立东、高宏伟、史立军做为担保人，期限一个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，付某向张立东个人账户转款200万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。案发前张立东归还60万元。
14、2014年12月29日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人东辽县大昌典当有限公司借款210万元，由张立东、于晓勇做为担保人，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同月30日向张立东个人账户转款178.5万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
15、2015年3月25日，被告人张立东虚构宴平信用社提供担保的事实，以其个人名义向被害人徐某借款162万元，期限一个月，出具借条一张，并在担保单位处加盖宴平信用社公章。同日，徐某按张立东的要求将150万元转给他人，用于归还其个人借款。
16、2015年6月2日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人王某3借款40万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，王某3将现金40万元交给张立东，用于归还其个人借款。
17、2013年10月16日，被告人张立东以其个人名义通过杨某2向被害人李某1借款20万元，期限三个月，担保人为杨某2，出具借条一张。张立东为骗取被害人信任，在借条上加盖东辽县农村信用合作联社龙城分社公章。同日，李某1给付张立东20万元。张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。案发前张立东归还5万元。
18、2015年5月26日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义通过丁某1向被害人于某1借款100万元，期限半个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，丁某1向张立东个人账户转款95万元，用于归还张立东个人借款。
19、2015年3月11日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人杨某2借款，杨某2假借李某2的名义借款60万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，杨某2向张立东个人账户转款51万元，张立东将此款用于归还其个人借款。
20、2015年4月17日，被告人张立东虚构宴平信用社协议存款的事实，与被害人于某3签订协议存款合同一份，约定借款60万元，期限三个月，由史立军担保，并加盖了宴平信用社公章。同日，于某3向张立东个人账户转款19.2万元，张立东将此款转出后，用于归还其个人借款。
21、2015年3月26日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，因张立东与宋某2此前多次发生借贷往来，经核对后，以宴平信用社的名义向被害人宋某2出具借条一张，约定借款137万元，期限三个月，并加盖了宴平信用社公章。
22、2014年9月25日，被告人张立东虚构宴平信用社提供担保的事实，伙同于晓勇以其两人的个人名义向被害人闫某借款310万元，期限一个月，双方签订借款合同一份，出具借条一张，并在担保单位处加盖宴平信用社公章。同日，闫某向张立东个人账户转款200万元，用于归还其个人借款。
23、2014年12月12日，被告人张立东虚构魏某3借款及宴平信用社提供担保的事实，以魏某3个人名义向被害人小易投资有限公司借款100万元，期限五日，后又延期至2015年6月30日，出具借条一张，担保人为高宏伟、张立东，并在担保单位处加盖宴平信用社公章。同日，小易投资有限公司向张立东个人账户转款97.5万元，用于归还其个人借款。
24、2015年2月28日，被告人张立东伙同高宏伟（另案处理）虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人李某3借款100万元，期限二个月，出具借条一张，担保人为高宏伟、史立军、丛某，并加盖了宴平信用社公章。同日，李某3分别向高宏伟个人账户转款44.5万元和48万元，被张立东用于归还其个人借款。
25、2015年1月31日，被告人张立东伙同高宏伟（另案处理）虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人李某3借款50万元，期限一个月，出具借条一张，担保人为高宏伟、史立军，并加盖了宴平信用社公章。同日，李某3向高宏伟个人账户转款50万元，被张立东用于归还其个人借款。
26、被告人张立东伙同高宏伟（另案处理）虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人李某3借款60万元，出具借条一张，约定还款日期2015年1月21日，担保人为张立东、高宏伟、史立军，并加盖了宴平信用社公章。同日，李某3向高宏伟个人账户转款58万元，被张立东用于归还其个人借款。
27、2015年1月16日，被告人张立东伙同高宏伟（另案处理）虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人李某3借款20万元，出具借条一张，约定还款日期2015年2月15日，担保人为张立东、高宏伟，并加盖了宴平信用社公章。
28、2015年5月13日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义通过丁某1向被害人李某4借款200万元，期限十天，并加盖了宴平信用社公章。所借款项用于归还张立东个人借款。
29、2015年4月21日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人沈某借款50万元，期限半个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，沈某向张立东个人账户转款24.3万元，被张立东用于归还其个人借款。
30、2015年3月26日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人沈某借款50万元，期限二十天，并加盖了宴平信用社公章。同日，沈某向张立东个人账户转款45万元，被张立东用于归还其个人借款。
31、2015年7月15日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人沈某借款200万元，期限一个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，沈某向张立东个人账户转款186万元，被张立东用于归还其个人借款。案发前。张立东归还本息20余万元。
32、2015年6月1日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人丁某1借款50万元，期限十天，并加盖了宴平信用社公章。同日，丁某1给付张立东现金50万元，被张立东用于归还其个人借款。
33、2015年3月13日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人丁某1借款205万元，期限五天，并加盖了宴平信用社公章。同日，丁某1向张立东个人账户转款200万元，被张立东用于归还其个人借款。
34、2015年3月18日，被告人张立东虚构东辽县冠丰生物原料有限公司借款的事实，以宴平信用社担保的名义向被害人宋某1借款230万元，期限一个月，并加盖了宴平信用社公章。同日，宋某1向张立东个人账户转款206万元，被张立东用于归还其个人借款。
35、2015年2月9日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人宋某1借款160万元，期限二十天，张立东为担保人，并加盖了宴平信用社公章。同日，宋某1向张立东个人账户转款145万元，被张立东用于归还其个人借款。
36、2015年2月9日，被告人张立东虚构宴平信用社借款的事实，以宴平信用社的名义向被害人宋某1借款160万元，期限二个月，担保单位为甲山信用社，并加盖了宴平信用社及甲山信用社的公章。同日，宋某1向张立东个人账户转款180万元，被张立东用于归还其个人借款。案发前，张立东归还部分本息，尚欠宋某1本金220万元。
综上，被告人张立东诈骗张某240万元、周某200万元、(杨某1)19万元、(魏某1)150万元、(魏某2)20万元、卢某120万元、(刘某)582万元、辽河源镇财政所400万元、辽河源镇经管站120万元、胡某500万元、(王某1)540万元、付某140万元、东辽县大昌典当公司178.5万元、徐某150万元、(王某3)40万元、(李某1)15万元、(于某1)95万元、(杨某2)51万元、(于某3)19.2万元、(宋某2)137万元、闫某200万元、小易投资有限公司97.5万元、(李某3)220万元、(李某4)200万元、沈某230万元、(丁某1)250万元、(宋某1)220万元，合计5134.2万元。其中被害人（李某8）50万元、闫某借款中的110万元，因被害人未能提供相应的证据证实，被告人张立东又否认其骗取借款的故意，故公诉机关指控的这部分诈骗犯罪事实，事实不清，证据不足，本院不予认定。
经法庭举证、质证，认定上述犯罪的事实证据有：
1.书证
常住人口数据查询详细信息，证实：张立东自然情况。
投案自首经过，证实：2015年7月30日张立东到辽源市公安局经侦支队投案自首。
东辽县农村信用合作联社宴平信用社营业执照证实：宴平社系集体所有制，经营范围中没有协议存款或是对外借款业务。
张立东建行账户交易明细、张立东中行交易明细、张立东综合交易明细。证实张立东与相关被害人转款情况。
张立东吉林银行卡交易明细、栾某1、腾某、王某5信用社交易明细、张立东工行交易明细、杨某3工行交易明细、贺某、孔某工行交易明细、朱某工行卡交易明细、张立东中行交易明细、张立东信用社交易明细、张立东农行交易明细。证实：张立东及相关人员的转款情况。
张立东在东辽县农村信用社POS机交易明细。
张立东尾号9727账户交易传票。
张立东在农村信用社交易传票。
张立东在农村信用社交易传票。
张立东在建行交易传票
吉林省农村信用社业务印章管理办法，证实：第五条第三款规定：业务公章用于对外签发存单（折）、开户证实书、余额对账单、出具挂失申请书、存款证明书、同城提出票据等。第二十条规定：业务印章应由专人使用和保管，坚持“谁使用、谁保管、谁负责”和印证分管分用的原则。第二十四条规定：业务印章只能在办理业务的场所使用，并用于规定的业务种类，随用随盖，不得错用、串用、提前或过期使用，不得私自将未办理交接手续的业务印章授受他人使用。
东辽县农村信用合作联社关于其他应付款科目使用说明。科目（2621）属于信用社过渡账户，非储蓄存款专用科目，转入的资金需要根据资金所有人的意愿进行划转使用，信用社无权自主支配。
关于东辽县农村信用合作联社未开办协议存款业务的说明证实：自2015年7月31日前，我社从未开办过协议存款业务，张立东、于晓勇签发的协议存款完全是其个人行为，与单位无关。
2、王某3书证民事起诉、借条1张，证实：2015年6月2日张立东以宴平信用社的名义向王某3借款40万，王某3于同年8月12日起诉至东辽县法院。
3、宋某1书证应诉通知、举证通知、民事起诉状、借条3张，证实：2015年2月9日张立东以宴平信用社名义向宋某1借款160万，同年8月5日宋某1起诉至龙山区法院。2014年12月29日张立东以宴平信用社名义向宋某1借款200万，2015年3月25日借款60万，2015年8月15日宋某1将二笔借款起诉至东辽县法院。
4、栾某1信用社交易明细，证实：2014年12月29日转入200万。张立东中行交易明细证实：2015年2月9日转入张立东账户145万。
5、东辽县冠丰生物质原料有限公司书证(民事起诉状、借据1张)，证实2015年3月18日张立东以冠丰生物名义向宋某1借款230万。次日宋某1转入张立东账户206万。
6、宋某2书证应诉通知、举证通知、民事起诉状、借条1张，证实：2015年3月26日，张立东以宴平信用社名义向宋某2借款137万，同年8月5日宋某2起诉至龙山区法院。
7、沈某书证(借条3张)证实：2015年3月26日张立东以宴平信用社名义向沈某借款50万，同年4月21日向沈某借款50万，2014年7月15日向沈某借款200万。小易投资有限公司书证(借条1张)证实：2014年12月12日，张立东向小易投资有限公司借款100万。张立东建行尾号交易明细，证实：2014年7月15日张立东向沈某借款200万，沈某当日只汇款186万。小易公司由秦代于2014年12月12日汇给张立东97.5万，用于张还个人借款。张立东综合交易明细，证实：2015年3月26日沈某转入张立东账户45万。2015年4月21日沈某转入张立东账户24.3万。
8、小易投资公司注册资料及沈某、秦贷(小易工作人员)银行账户交易明细，证实：沈某、秦贷转账明细
9、丁某1书证借条2张，证实：2015年3月3日张立东以宴平信用社名义向丁某2借款205万，同年6月1日向丁某2借款50万。借款合同、借条、营业执照
10、于某1书证借条1张，证实：2015年5月26日张立东以宴平信用社名义向于某1借款100万。张立东综合交易明细证实：当日丁某2转给张立东账户95万。
11、李某4书证借据1张证实：2015年5月13日张立东以宴平信用社名义向李某4借款200万。
12、大昌典当书证借款合同、民事起诉状、民事裁定书、协助冻结存款通知书，证实：2014年12月29日，张立东以宴平信用社名义向东辽县大昌典当有限公司借款210万，后起诉至龙山区法院，于2015年8月3日龙山区法院裁定冻结东辽县农村信用合作联社210万。张立东综合交易明细，证实：张立东尾号5555账号2014年12月30日转入178.5万。
13、于某3书证存款协议、证实：2015年4月17日，张立东通过协议存款方式，向于某3借款60万。张立东建行尾号账户交易明细，证实：当日于某3转张立东账户19.2万。
14、王某1书证证实：借条、收条各1张。证实：2015年5月12日张立东以宴平信用社名义向王某1借款600万元。王某1汇入宴平信用社负责人张立东尾号5555。张立东建行尾号账户交易明细，证实：2015年5月14日王某1转张立东账户40万。张立东在东辽县农村信用社POS机交易明细，王某12015年5月12日，向张立东账户转款500万。
15、闫某(辽源乾鑫投资运营中心)书证(具结书、借款借据1张、借条1张、借贷合同、担保合同等)证实：张立东于2014年9月25日以宴平信用社名义向闫某借款310万。(借款人是张立东、于晓勇，担保是宴平信用社)张立东建行尾号账户交易明细，)证实：2014年9月25日闫某转给张立东200万，张用于还个人借款。
16、魏某2书证(借条1张)证实：2014年8月14日张立东向魏某2借款20.6万。张立东综合交易明细，证实：魏某22014年8月14日转入张立东尾号5877银行卡20万。
17、杨某1书证(借条1张)证实：2015年1月5日张立东向杨某1借款20万。
18、李某1书证(起诉状、借条1张)证实：2013年10月16日张立东以龙城分社名义向李某1借款20万，付至2014年5月15日。
19、徐某书证(借条1张、转账凭条1张)证实：2015年3月25日张立东以宴平社名义向徐某借款162万。陈晓东将实际借款150万转入姜某账户。
20、李某2书证(借条1张)证实：2015年3月11日，张立东以宴平社名义向李某2借款60万。张立东综合交易明细，证实：杨某2于当日转张立东尾号5555账户51万。
21、李某3书证(借条)证实：2015年1月16日至同年7月12张立东以宴平社名义向李某3借款共计253万，其中有高宏伟担保的230万。
22、李某8书证(借条1张)证实：2015年4月30日张立东以宴平信用社名义向李某8借款50万。
23、辽河源经管站书证(借条2张)证实：2015年4月27日，张立东以宴平信用社名义向辽河源经管站借款50万，同年6月15日又借款70万。
24、辽河源财政所书证(借条1张，进账单、收据)证实：2014年12月29日张立东以宴平信用社名义向辽河源财政所借款500万。该款当日打入宴平信用社尾号0101账号。2015年2月6日东辽县辽河源镇人民政府收信用社还款100万元。
25、组织机构代码、事业单位法人证书，证实：被骗单位东辽县辽河源镇财政所、东辽县辽河源镇农村经济管理服务中心的单位法人资质的相关情况。
26、关于东辽县农村信用合作联社借款给辽河源镇政府400万元情况说明，证实：张立东于2014年12月29日向辽河源镇政府财政所借款500万元，2015年2月6日偿还100万元，截止案发日，尚欠400万元。2015年8月21日东辽县农村信用合作联社借款给辽河源镇政府400万元，属于正常借贷行为与案件无关。
27、宴平信用社借用辽河源镇财政所资金的还款说明，证实：经县委、县政府领导去省信用联社协调，同意将宴平信用社借用辽河源镇财政所资金400万元人民币以借款方式返还。
28、收据，证实：2015年8月21日，辽河源镇人民政府收到名为“基础设施建设及环境整治资金借款”的款项400万元。
29、刘某书证(协议存款合同、收据1张、银行汇款回单、银行转账凭证)证实：2015年5月6日张立东以单位名义通过协议存款方式收到刘某600万元，该款汇至宴平社尾号0151账号。
30、周某书证(协议存款合同、存款证实书、收条、银行转账凭证)证实：2015年1月16日张立东以宴平社名义通过协议存款方式收到周某200万，该款存入周某在宴平社开的尾号4048账户(存折)，存折按协议由张立东保管。次日被王艳莉代办，取款后存入王艳莉尾号3333银行卡账户。
31、胡某书证(协议存款合同、收据、银行转账凭证)证实：2015年7月13日张立东以宴平社名义通过协议存款方式收到胡某500万，该款转至宴平社尾号0015账户后，被转至在宴平社新开的朱某活期存折中，再从朱存折转至张立东个人账户。
32、付某书证(协议书、收据、营业执照、银行转账书证)证实：2015年1月5日张立东以宴平社名义通过协议借款方式向付某借款200万，称借款用途系垫付偿还贷款(倒贷)张立东建行尾号账户交易明细，证实：2015年1月5日付某转给张200万，张用于还个人借款。
33、魏某1书证(协议存款合同、收条、存折复印件、银行转账凭证)证实：2015年1月17日张立东以宴平社名义通过协议存款方式收到魏某1200万，该款同年1月19日存入魏在宴平社开的尾号4080账户的定期存折内，存折按协议由张立东保管。
34、卢某书证(协议存款合同、收条、存款证实书、存折复印件、存款明细)证实：2015年2月13日张立东以宴平社名义通过协议存款方式收到卢某150万，该款存入卢在宴平社开的尾号4133(存折)账户，存折按协议由张立东保管。
35、张某书证(协议存款合同、银行凭证、收条1张、张某存折复印件、银行转账凭证)证实：2015年7月27日张立东以宴平社名义通过协议存款方式收到张某240万，该款转至宴平社尾号0151账户。张某存折为空折，存折按协议由张立东保管。次日该款转至宴平信用社新开的周艳峰活期存折中，再从周账户转至张立东账户后，被张立东在龙城分社取现24万，转杨某2账户5万，转杨某3账户199万，POS机转出12万。
36、证人常某的证言，证实大约在2007年我购买原复合材料厂后在开始建设厂房时，我向张立东开始借钱。开始的时候能借了有200多万，后来到了2011年我没有还上钱，张立东就到法院起诉我了，能有360万，这里包括利息和本金200万元，当时张立东说你的厂子动迁再给我，这钱是张立东个人借给我的。他让我打的欠条只要是还以前的利息和欠款，实际上我没有得到那么多的钱，但是他借的钱我认账，我曾经说过厂子动迁了他帮我垫付的钱我一并还他。在我的单位中张立东不占有股份，我也没有许诺给他啥好处，只是说先帮忙垫上利息，到厂子动迁了全部给他。
37、证人姜某的证言，证实徐某和毕某借钱给过张立东，毕某今年借给张立东60万元，打的是60万的借条，直接扣了10.8万元的利息，期限3个月，毕某给张立东的卡里打了19.2万，给我打了30万。今年3月25日徐某又借给张立东150万元，利息8分，打的是162万的借条，12万元是第一个月的利息，徐某的150万元直接打到我的卡里，因为张立东欠我的钱。借条上信用社的章是盖好的，当时我打电话让张立东还钱，张立东说没有，问我能不能给他借点，我和徐某在金穗投资公司见面的时候我就跟他说了，当时徐某也有放贷款的想法，于是我就和他说张立东要借点钱，徐某说行，我记得张立东拿着盖完信用社公章的白纸在金穗投资有限公司办的借款手续，于晓勇是后来的，他是担保人。我告诉徐某是张立东个人借钱，他要是同意就借，我不知道徐某是否知道张立东借钱是为了还我钱，我也没说，就说是张立东借钱。毕某给我打电话说手头有些闲钱让我帮忙放贷赚些利息，我就跟他说张立东要借款，他就同意了，手续是在宴平社办理的，信用社的史立军给担保的，张立东当时说是以协议存款的形式，期限3个月，不给开存单，写了个协议。毕某不知道这笔钱是张立东个人借款，这笔钱也没打到信用社账户，打我卡里30万元，打张立东卡里19.2万元，其余10.8万元直接扣了三个月利息，利息是6分，之所以打我卡里30万元是因为张立东欠我的钱，于是就打给我了，前几天张立东和于晓勇出事后我就把钱还给毕某了。
38、证人魏某3的证言，证实农商行的银行卡是我同学高宏伟用我的名义开的，这张卡他开完就拿走了，在他需要用我这张卡办业务的时候他就找我，这张卡上发生的交易和我没有任何关系。
39、证人关某的证言，证实：张立东通过我向我的亲朋借钱，2009年开始陆续借，陆续还，能有近几百万元，到张立东被抓，他还欠我近48.5万元。我和张立东之间借钱是张立东个人出的借条，没有一笔是单位盖章和担保的。
40、证人孔某的证言，证实2015年7月14日的时候，张立东向我的工行卡里转账400万，这钱是张立东还我的钱。张立东是2014年6月份向我借的钱，他说当时他们单位要倒贷，让我给他们单位借点钱，月利三分，倒两个月就连本带利的还给我，我就把钱分两次借给他了，每笔200万，都是现金借给他的，张立东以单位名义给我打了两张借条，上面盖的他们信用社的业务章，今年7月份，他就把钱还给我了。
41、证人王某4的证言，证实：2014年12月份，张立东说要为我们信用社拉储，用我们银行员工的身份证不方便，所以让我帮他借个身份证办卡。我向栾某1的儿子栾某2借过栾某1的身份证，我用栾某1的身份证办完银行卡后就跟张立东说办完了，张立东就让我把卡放在我这。我还借过王某5的身份证办了一张卡，我知道的我们单位的员工李明非向别人借过身份证给张立东开卡，他借的好像是滕莹的身份证。
42、证人栾某2的证言，证实：2014年12月份，我将我父亲的身份证借给王某4，我不知道他用身份证作什么，这个事情我父亲不知道，他具体用身份证做什么我也没有过问。
43、证人邵某的证言，证实2015年3月18日我从宋某1处借钱，但是我实际上没有得到现金，我也不认识宋某1，但是借据是我写的，手续也是我出的。是张立东拿我厂子的手续去借钱，准备和我合伙干厂子，张立东写的借据，我在上面签的字，张立东单位盖的章，事后张立东说出了点情况没有借到，他说条他拿回来了，撕毁了，钱最后也没有汇到我的单位账户，借钱的人也没有找我要过这笔钱。
44、证人贺某的证言，证实2015年5月份，宴平社主任张立东找到我说他们信用社有协议存款业务，说利率比较高，我就把情况和我岳父说了，我岳父就委托我为他在宴平社办理存款业务，我代替我岳父在合同中签了刘某的名字，存款金额600万，期限6个月，月利率5分。钱是转账存入，是用我岳父在建行的银行卡存入宴平社的账户里的，存款后按照合同规定的利息没有给我，存款后张立东按照1万元给300的利息一次性给了我18万元现金。
45、证人于某2的证言，证实我是辽源市联贸大厦有限公司的会计，周某是联贸总经理，经由我手，经周某同意，我们公司的二百万元以协议存款的方式存入宴平社。周某经理听说宴平社以协议存款的方式拉存款，周某安排我跟张立东具体办理存款的手续，协议规定在正常享受信用社利息的同时每万元每月贴息300元，存期3个月，并签订了一个存款证实书，张立东还打了个收条。200万是周某把钱打到我的银行卡上，然后由我转存入信用社账号的账户中，信用社给我存折了，密码是我设置的，存折开户人是周某，存折一直由张立东保管，张立东通过贺某付给周某6万元的利息。
46、证人王某2的陈述，证实2015年7月14日，我通过贺某听说张立东的信用社以协议存款的形式拉存款，我跟张立东就当面谈了这个事情，并于当天和张立东在他的办公室签订了协议存款协议，在7月26日，我去宴平社开了一个折，密码是我自己设的，7月27日，我将我的240万元存款存入了宴平分社。钱是我通过我爱人张某的农行账户转到信用社账户中的，信用社给我存折了，存折是在我们签订完协议之后的时候我开的，张立东说会把钱打到我的存折上来。
47、证人张某的证言，证实2014年12月29日，宴平信用社主任张立东，就来到我办公室，跟我说：“张所长，我们年底贷款业务指标完不成，上面考核不行，影响挺大，你们专户里的存款能不能借500万元给我们信用社‘倒贷’，就用几天，年初就放贷款还给你们”，我请示书记同意后，具体的手续都是杨某3负责办理的，张立东就让人把借条给拿来了，当时是杨某3找我签字的，后来秦书记也签字了，杨某3就和信用社具体办理手续了，细节我就不知道了。这500万元是财政专项资金存款，我们不可以向外借，这样做是违反专项资金管理规定的。这500万元借出后，在2015年2月6日，张立东归还了100万元，剩余的400万元一直没还上。
48、证人佟某的证言，证实辽河源经管站和宴平信用社之间有两笔借款，是通过我和张立东之间协调办理的，第一笔借款是在2015年4月27日，张立东说宴平信用社收贷任务不能完成，需要从我们单位账户借50万元用于还贷，他安排丛某（宴平信用社职员）拿借条来取现金支票，我把宴平信用社出具的50万元的借条交给刘某，后来刘某就记账了。第二笔借款是在2015年6月9日，我给张立东打电话催他还50万元，张立东和我说不用急，等下周就还上了，他还说现在宴平信用社还贷任务还差70万元，我再借给他70万元，我同意后，李某9（宴平信用社职工）拿着借条和张立东个人存折有来到大厅找我，让我把70万元转到张立东个人账户，我就安排刘某开出一张70万元的转账支票，收款方账户就是张立东这个存折账户，这样我们单位就又借给宴平信用社70万元，以上两笔共计120万元，只有借条，没有借款合同，也没有约定利息，这120万元张立东说是都用于宴平信用社还贷。
49、证人李某2的证言，证实我没有借钱给过张立东，借条是杨某2具体操作的，具体情况我不知道，他以我的名义借给张立东60万元，但是到期之后张立东没有还，我当时问他以我的名义借什么钱，他说以前他这么借钱给张立东，张立东都还了，我说你这破事我不管，跟我没关系，具体借款到现在是否归还我都不清楚。我借给过杨某2钱。
50、证人李某6的证言，证实我是东辽县大昌典当有限公司业务员，2014年12月29日，我和张立东在宴平社张立东办公室签订了借款合同，当时于晓勇以甲山乡信用社名义做的担保。合同上盖宴平社的公章和我们单位的章，规定了借款金额为210万元归还期限为2015年3月29日，还有担保人张立东和于晓勇的个人信息及签字，并约定利息为月利4.7分。
51、被害人丁某2陈述，证实：2015年3月3日，张立东以宴平社的名义向我借款205万元，借条盖的是宴平社的章，这些钱都是以宴平社的名义和我借的，当时张立东说宴平社资金紧张，要借款帮客户倒贷，钱都打到张立东和于晓勇的个人卡里了，他们说先打到他们个人账户，然后再打到信用社账户上，用他们的卡走账。
52、被害人闫某的陈述，证实：我是一年多前通过丁某2认识张立东和于晓勇的，我借给过他们钱；2014年9月25日，于晓勇以宴平社的名义向我借款310万元，借条盖的是宴平社的章，张立东给担的保，月利2分，这些钱是以宴平社的名义借的，当时张立东说信用社资金紧张，要借钱帮客户倒贷款。钱都打到张立东个人卡里了，他们说先打到个人账户上，然后再打到信用社账户上，用他们的卡走账。
53、被害人沈某的陈述，证实2014年7月15日，张立东和于晓勇向我借款200万，我把钱转到张立东的建行卡上，是以我的名义借给张立东的，当时张立东用A4纸给我写了个欠条，借款人是魏某3，担保人是高宏伟和张立东，担保单位宴平社并盖了单位业务章。2015年3月26日，张立东向我借款50万，月利2分，期限20天，我把钱转到张立东的银行卡里，是以我个人的名义借的，当时张立东给我写的借条，借款单位是宴平社，负责人是张立东，担保单位是宴平社并盖了单位的业务章。2015年4月21日，张立东向我借款50万元，约定月利2分，期限半个月，我把钱转到张立东的银行卡里，是以我个人名义借给张立东的，当时张立东给我打的借条，借款单位是宴平社，负责人是张立东，并盖了单位公章。
54、被害人李某7的陈述，证实沈某是我们公司的业务员，我是通过沈某认识的张立东和于晓勇，我们公司和于晓勇所在的宴平社签过协议存款协议，共三笔，一笔是260万元，一笔是20万元，一笔是130万元，共计410万元。
55、被害人杨某2的陈述，证实我借钱给过张立东和于晓勇，2013年10月16日，张立东向李某1借款20万元，李某1是我的亲家，借条是张立东签的，盖的是宴平社的章，我是担保人，2015年3月11日，张立东以宴平社的名义向李某2借款60万元，李某2是建安镇武装部部长，借款单位是宴平社，借条盖的是宴平社的章，张立东签的字，担保人是高宏伟，这钱是我从李某2那里借来的，然后又借给了张立东，借条是打给李某2的。李某2没有借钱给过张立东，是我以李某2的名义借给张立东的，因为当时我怕以我的名义借钱给张立东他不还，所以我就以李某2的名义借给张立东，这件事情后来我和李某2说了。
56、被害人李某1的陈述，证实我不认识张立东，我通过我亲家','2018-10-03
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