河北省滦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）滦刑初字第114-1号
公诉机关河北省滦县人民检察院。
被告人赵建生，男，1981年8月6日出生，居民身份证号码1302231981********，汉族，初中文化，个体工商者，户籍所在地河北省唐山市滦县，住新城昌盛里东组团5-2-101室。因寻衅滋事罪，于2014年11月23日被滦县公安局刑事拘留，因涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪，于2014年12月29日被滦县人民检察院批准逮捕，同日由滦县公安局执行逮捕。现押迁安市看守所。
辩护人王智远，北京市法大律师事务所律师。
辩护人王君宇，北京市法大律师事务所律师。
被告人陈大为，男，1980年7月17日出生，居民身份证号码1302231980********，汉族，高中文化，农民，户籍所在地河北省唐山市滦县，住滦县新城嘉凤园小区3-4-701。2009年因犯毁坏财物罪被滦县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2014年11月1日因涉嫌寻衅滋事罪被滦县公安局刑事拘留，2014年12月9日被滦县人民检察院批准逮捕，同日由滦县公安局执行逮捕。现押迁安市看守所。
辩护人张怀玺，北京市法大律师事务所律师。
被告人李新潮，男，1991年9月28日出生，居民身份证号码1302231991********，汉族，大专文化，中共党员，农民，户籍所在地河北省唐山市滦县，住滦县滦州镇某村。2014年11月1日因涉嫌寻衅滋事罪被滦县公安局刑事拘留，2014年12月9日被滦县人民检察院批准逮捕，同日由滦县公安局执行逮捕。2016年2月1日本院决定取保候审。
辩护人张腾，北京市法大（呼和浩特）律师事务所律师。
被告人冯某某，男，1951年3月6日出生，居民身份证号码1302231951********，汉族，小学文化，中共党员，滦县滦州镇某村原村主任，户籍所在地河北省唐山市滦县，住滦县滦州镇某村。因涉嫌职务侵占罪，于2014年12月12日被滦县公安局刑事拘留，2014年12月29日被滦县人民检察院批准逮捕，同日由滦县公安局执行逮捕。现押迁安市看守所。
辩护人陈华，河北日月新律师事务所律师。
河北省滦县人民检察院以滦县院公诉刑诉（2015）98号起诉书指控被告人赵建生犯非法经营罪、非法吸收公众存款罪，被告人陈大为犯寻衅滋事罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪，被告人李新潮犯寻衅滋事罪、非法经营罪，被告人冯某某犯职务侵占罪，于2015年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滦县人民检察院指派检察员ＸＸ出庭支持公诉。被告人赵建生、陈大为、李新潮、冯某某及辩护人王智远、王君宇、张怀玺、张腾、陈华到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
河北省滦县人民检察院指控，
一、被告人赵建生涉嫌的犯罪有：
（一）非法经营罪
1、2006年12月至2007年12月，由张田提供资金来源，赵建生（张田妻侄）出面借给唐山某公司塑料制品有限公司（以下简称某公司公司）人民币约3400万元，利息约定月息5%。至2011年8月，某公司公司尚欠本息累计1719.55万元。2011年8月30日开始，张田、赵建生将某公司公司尚欠的本息借款1719.55万元作为本金再次计息，月息5%。2012年5月至2013年6月，张田、赵建生向某公司公司又非法发放高息借款703.2万元，书面约定月息3%，实际月息5%，差额部分以顾问费等名义补足。1719.55万元和703.2万元两笔借款采用复利（俗称“驴打滚”）计息方式。至2013年12月，1719.55万元借款产生利息2220.3971万元，703.2万元借款产生利息247.4954万元，两笔借款合计利息2467.8925万元。另有某公司公司未支付的797.7435万元顾问费又转为借款，再有752.8467万元借款利息转为借款。前述借款至2013年12月，本息累计达到4890余万元。上述给某公司公司借款本金合计5653.7902万元。
被告人赵建生以月息4%放贷给张某某200万元及5%的月息放贷给张某某57万元，以月息5%放贷给付某某500万元，是非法经营活动的骨干成员，与张田形成共同犯罪，共计6410.7902万元。
2、2014年2月28日，赵建生向薛某某非法发放高息借款5万元，月息5%，实得利息0.2万元；2014年3月6日，赵建生向孙某某非法发放高息借款2万元，月息5%，实得利息0.1万元；2012年2月6日，赵建生向卢某非法发放高息借款7万元，月息5%，实得利息0.35万元；2012年，赵建生向沈某非法发放高息借款2万元，实得利息0.06万元；2012年12月1日，赵建生向沈某某非法发放高息借款2万元，未得利息；2012年，赵建生向张某某非法发放高息借款1万元，月息6%，实得利息0.3万元；2013年初，赵建生向张某某非法发放高息借款2万元，月息6%，实得利息2万元；2013年3月份左右，赵建生向李某某非法发放高息借款50万元，借款四五天实得利息0.5万元；2012年9月5日，赵建生向张某某非法发放高息借款4万元。以上共计75万元。
赵建生非法经营数额累计6485.7902万元。
（二）非法吸收公众存款罪
2014年期间，以月息2.5%从裴某某手中吸收资金50万元；以月息2.5%从王某手中吸收资金280万元；以月息2.5%从杨某某手中吸收资金58.5万元。其涉嫌非法吸收公众存款共计388.5万元。在与被告人张田涉嫌非法吸收公众存款犯罪事实中，被告人赵建生主要负责吸收存款业务，是非法吸收公众存款活动的骨干成员，和张田系共同犯罪。
二、被告人陈大为涉嫌的犯罪事实
（一）寻衅滋事罪
2014年1月14日0时许，犯罪嫌疑人陈大为伙同李新潮、刘某（刑拘在逃）、师某（刑拘在逃）等人在滦县滦州国际KTV歌厅唱歌，酒后陈大为等人将KTV点歌员常某拉拽到KTV门口，要将常某强行带上车拉走。KTV负责人高某、张某乙夫妇等人上前进行劝阻时，与陈大为、李新潮等人发生口角，陈大为、李新潮、刘某、师某等人对高某和张某乙进行殴打，并将KTV大厅的3个花盆打碎、KTV大厅营业用6部对讲机砸坏。高某、张某乙被打伤，经法医鉴定，高某的人身损伤程度为轻微伤。事后经滦县价格认证中心鉴证，KTV大厅被打碎的三个花盆价值人民币99元、KTV大厅营业用的6部对讲机价值人民币2016元，被损毁物品总价值为人民币2115元。
（二）非法经营罪
2013年7月31日，陈大为参与以月息4%向张某甲放贷100万元；以月息4%向付某某放贷900万元。
（三）非法吸收公众存款罪
2013年5月12日，陈大为参与以月息2%从克某某处吸收资金300万元；2013年10月19日，陈大为再次以月息2%从克某某处吸收资金600万元，两次共900万元。
三、被告人李新潮的犯罪事实
（一）寻衅滋事罪
如前所述，2014年1月14日0时许，犯罪嫌疑人李新潮伙同犯罪嫌疑人陈大为、刘某、师某等人在滦州国际KTV，酒后要将KTV点歌人员常某带走，因KTV负责人高某夫妇劝阻，而对高某夫妇任意殴打、毁坏财物，情节极其恶劣。
（二）非法经营罪
2013年10月21日，李新潮参与以月息5%放贷给付某某，从李新潮账户打给付某某账户500万元；2014年8月1日从李新潮账户以月息3%放贷给张某丙100万元。
四、被告人冯某某涉嫌职务侵占罪
2008年4月27日，滦县某村李某因改动供电线路问题与冯某某发生口角，李某将冯某某打伤。当日，冯某某住院治疗。一个月以后，冯某某出院，私自命令电工将李某家养殖场断电。2009年3月，李某一方向冯某某索赔断电损失5万元。时任某村党支部书记张田、村主任冯某某私自决定由村委会承担此笔费用。2009年12月17日，该笔费用从某村委会下账报销。此外，冯某某被李某打伤的医药费4702.5元，李某已经赔偿，冯某某在征得张田同意下，于2009年10月20日，将此笔费用在某村委会下账报销。
2008年，村民李某乙去敬老院，其房产以1.1万元的价格卖给了本村陈某某，卖房款均交给了时任村主任的冯某某。经查，该处房产变卖款未上交任何相关主管部门。
冯某某涉嫌职务侵占金额共计人民币65702.5元。
河北省滦县人民检察院认为，被告人赵建生与张田共同从事非法经营活动，扰乱市场秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第一百七十六条之规定，应当以非法经营罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责；被告人陈大为在公共场所随意殴打他人并损毁公共财物，造成公共场所秩序严重混乱，情节十分恶劣；与张田共同从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节特别严重；与张田共同以高息为诱饵，变相吸收他人存款，扰乱市场秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条、第二百二十五条、第一百七十六条之规定，应当以寻衅滋事罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人李新潮在公共场所随意殴打他人并损毁公共财物，造成公共场所秩序严重混乱，情节十分恶劣；与张田共同从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条、第二百二十五条之规定，应当以寻衅滋事罪、非法经营罪追究其刑事责任；被告人冯某某利用职务上的便利，与张田共同将公共财物占为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。
被告人赵建生、陈大为、李新潮、冯某某对起诉书中指控的罪行均不予供认，辩解称其没有犯罪。
被告人赵建生的辩护人王智远、王君宇的辩护意见是，侦查机关对被告人赵建生自2014年11月24日之日起之后的提讯均属于非法提讯，获得的证据属于非法证据应予以排除；赵建生的对外放款行为不构成非法经营罪；赵建生不存在非法吸收公众存款的行为。
被告人陈大为的辩护人张怀玺的辩护意见是，指控陈大为的行为犯寻衅滋事罪的证据不足，现场勘查与价格鉴证意见不符，对多出来的3部对讲机没有合理解释，本案已以治安调解协议由公安机关处理，不构成寻衅滋事罪；陈大为向克某某的900万元借款属朋友间借款，不应认定为非法吸收公众存款罪行为；指控陈大为按月息4%向张某甲放贷100万元人民币，没有证据证明，出借给付某某的900万元并未获得利息收益，现有法律没有规定向他人借款的行为按非法经营罪论处。
被告人李新潮辩解称，我的银行卡别人用的多，我也不知道给谁转款，转了多少。
被告人李新潮的辩护人张腾的辩护意见是，公诉机关指控李新潮犯寻衅滋事罪的证据不足，证据之间存在矛盾，现场勘查笔录与与价格鉴定中的被损坏的对讲机数量不一致，本案已以治安调解协议由公安机关处理，不构成寻衅滋事罪；指控李新潮犯非法经营罪的事实不清，证据不足。
被告人冯某某辩解称，赔偿陆某甲的5万元是张田出的，不知道这5万元由村里支付了；李某乙的卖房款11000元我只是经手清点见证过，没有给我；我的住院药费是因村里的事引起的，应该由村里支付。
被告人冯某某的辩护人陈华的辩护意见是，冯某某并不知道事后张田由村委会支领了5万元的赔偿款，不是职务侵占罪的共犯；李某乙的卖房款11000元只有买房人陈某某的孤证，不能认定冯某某占有；报销的住院药费数额较小，不应认定为犯罪。
经审理查明，
一、非法经营罪
2011年4月1日至2011年8月19日，赵建生从张田处取款，以张某某的名义借款给某公司本金累计1719.55万元，书面约定月息2.1866%，实际月息5%，差额部分以797.7435万元顾问费名义补足。2012年5月23日至2013年6月18日，赵建生以张某某的名义向某公司借款703.2万元，书面约定月息3%。1719.55万元至2013年3月1日产生利息752.8467万元。2013年4月5日，双方约定将752.8467万元借款利息转化为借款，并约定此款在2013年5月1日前偿还。因某公司未履行还款义务，张某某诉至本院后，2013年9月6日，经本院主持调解达成协议（2013滦民初字第4803号民事调解书），某公司在2013年12月10日前分三期偿还借款752.8647万元，如未按期偿还，在申请强制执行时，有权要求支付逾期还款利息，按借款本金752.8647万元，利息按银行同期贷款利率四倍从2013年5月2日起计算至还清之日止。703.2万元借款至2013年6月18日产生利息247.4954万元。2013年4月8日，张某某和某公司签订了协议书，双方同意将797.7435万元顾问费转化为借款，并约定在2013年4月28日前还款。因某公司未还款，张某某诉至本院，2013年9月6日，经本院调解双方达成协议（2013滦民初字第4802号民事调解书），某公司同意在2013年12月10日前分三期偿还，如未按期偿还，在申请强制执行时，有权要求支付逾期还款利息，按借款本金797.7435万元，利息按银行同期贷款利率四倍从2013年4月29日起计算至还清之日止。前述借款及利息至2013年12月31日，本息累计达到4890.6425万元。
赵建生除直接负责借款给某公司的款项外，2014年4月、5月借款给张某某257万元，借款给薛某某、孙某某、张某某、李某某、张某某等人75万元。
2013年7月31日，陈大为参与以月息4%借款给张某甲100万元。借款给付某某900万元。
2013年10月21日，李新潮参与借款给付某某500万元；2014年8月1日李新潮参与借款给张某丙100万元。
上述事实有如下证据予以证实：
1、被告人张田供述：借给某公司的钱是我给赵建生的，但是是赵建生借给某公司的，我借的2000万都是在亲戚朋友好哥们那儿花月息二分的利息倒来的，不方便说。赵建生借给某公司钱实际得到了大约100万左右的利息。因为赵建生是我的妻侄，我想让他赚点钱，所以才这么帮他的。赵建生所得的这100万左右利息没给过我。我没向某公司放过借款。
李新潮是我外甥，陈大为是我表弟，赵建生是我前任妻子赵某某的侄子，沈某甲是我前任妻子赵某某的外甥。他们的银行卡基本上都是我在用，哪个银行的都有。因为平时我向别人借钱或别人向我借钱啥的业务量挺多，所以我就用他们的银行卡转钱。
沈某甲在我原来公司那打扫卫生啥的，再有就是我需要给谁转钱啥的，我都让他办去，帮我跑跑腿。王某甲我们是在6、7年前，她想从滦县温馨家园买房着，托人找的我，之后我们就熟悉了。在前两年王某甲找我说让我帮她办张农行的金卡，之后王某甲就把她的身份证让给了我，我用她的身份证从滦县农行那找的人办的银行卡，一开始办的是普通卡，后来我就一直用着这卡转账啥的，后来就升级为金卡了，后来王某甲也没找我要这张卡。直到现在这张卡和身份证给没给她我记不清了。
2、被告人赵建生供述：大概是2006年年底、2007年年初，张某某找我说某公司找资金、借钱呢，给的利息挺高，月息5分。我一看确实挺高，就同意了。我借给某公司的钱每笔都是把现金给张某某，张某某再给某公司，我跟某公司没有手续，跟张某某也没有手续，张某某跟某公司有没有手续我就不清楚了，张某某当时也答应我，钱要不回来他负责去要。因为张某某的小姨子张某甲（张某甲）是某公司的副总。事情谈好之后，我就陆续借给某公司钱，从2006年12月底到2007年12月底，我陆续借给了某公司3400多万，某公司付利息也比较及时，后来某公司也陆续还了我一部分，至2011年8月30日，经过我、张某某、某公司三方核算，某公司还欠我本息共计人民币1719.55万元，这样又以张某某的名义与某公司签订了一份借款协议，借款金额1719.55万元，利息为月息2分多，同时张某某与某公司又签订了一份协议，就是按照当时我借给某公司钱时，说的利息月息5分，1719.55万元的借款协议上规定利息为月息2分多，某公司为了补足我的利息差额，给张某某7977435元费用，其实这钱是给我的。以上两份协议签订之后，1719.55万元的利息和7977435元的费用某公司一直未给，到了2013年3、4月份，我就总找张某某说这事，张某某就到滦县人民法院起诉了某公司，经过法院调解，并出具了民事调解书，至2013年4月8日某公司欠了张某某7977435元，至2013年3月1日，欠张某某7528647元（1719.55万的利息）。这些钱实际上都是欠我的，但法院调解后，某公司一直未给。
另外从2012年5月至2013年6月，某公司又以跑贷款的名义从我这分10多笔借走了703.2万元，借款的形式也是我给张某某现金，张某某再转给某公司，但利息也一直未给。
我2006年至2007年借给某公司的钱，都是从户名李某丁的两张某行卡（62×××13）、（6228480650295723813）提的现金。李某丁是我一个亲戚，她的这两张卡一直是我在使用，前段时间我不用了就都给李某丁了，她可能销卡了。
我借给某公司钱实际得到的利息一百万左右。2014年4月3日张某某提供的收据复印件：2010年8月20日第1666577号、1666578号、1666580号这三笔利息款是某公司付给张某某的，之后张某某就把这三笔利息款都给了我。
我平时也没啥具体事儿干，就是放贷款，有时玩牌赌博。我向沈某甲、沈某某、张某某、付某某、张某某、李某某、某公司管件有限公司放过贷款，其它的我就记不清了。我和他们没有特殊的关系，都认识。
2013年底，我们村的沈某甲向我借了两万元现金，沈某某担保，当时约定的利息是月息4分，给了一千多元利息；沈某某也是我们一个村的，多次向我借钱，总共借了我三万块钱，当时约定的利息也是月息4分，大约给了一千元利息；甄庄村的张某某向我借了两万元，约定的利息是月息5分或者6分，记不准了，给了三四千元利息；李某某向我借钱时说给我点好处，然后我给他倒了六十万，他没使用多长时间，事后给了我一两万元利息；张某某具体借了多少我记不清了，他没给我利息，他借我的钱已经还清了；付某某向我借钱说给我点好处，到现在为止她还欠我一千万元；某公司公司向我借钱，是我从张田手里拿的，当时约定的利息是月息二分五，到现在某公司公司连本带息还欠我4800万左右，我们有书面协议。
我向外放贷款的条件是只要利息合适，最好有担保，越不熟人越好，这样好要利息，但实际上我没收多少利息。我就是从我姑父张田那里拿钱，然后给别人，但是张田是从哪里来的钱我不知道。张田也不收我利息，我收的利息都让我自己花了。
我借给他们钱，是因为他们都答应给好处，而且某公司还答应给利息，我想整点钱。我除了从张田那借钱以外，我没从别人那借过钱，也没帮助他们办手续把钱借给张田。
我借给某公司的钱刚开始说的是月息5分，但也没按那个利息给，就是每月给个两三万，再后来就是按照2分5的利息给了。到我手的利息现金是61万元，后来就没给过我，具体是多少我也记不清了，再后来我们想收回本金都收不回来了。我借给某公司、付某某的钱都是从张田那拿的。借给其他人的钱都是我自己的。2013年年初，付某某让我借给她钱，说给我好处，每次借一二百万，后来到年底一算，她借了我1000万，但本金和好处都没有给我。
3、被告人陈大为供述：我从克某某手中一共借过900万块钱，第一次借了300万，第二次借了600万。这些钱是张田让我借的，我记不清他当时说没说把钱借给谁，后来我知道他把钱借给了温馨家园的付某某了。借这些钱给克某某说的是2分的利息，利息有时候从银行卡上给克某某，有时候给现金。我给克某某的利息钱都是从张田那里拿的，我没有把自己的钱支付克某某的利息。给了她多少利息我记不清了。我没有和付某某接触过，我听张田说那边给4、5分的利息，具体付某某给了多少利息，我不知道给没给。后来张田给了我一些购房合同，他说万一付某某还不起，就拿这些房子顶账。现在克某某的这900万元没有还呢。
4、证人张某某证言：我在滦县建设局工作，我和赵建生认识有四五年了，以前总在一起。大概是2007年，某公司的董事长黄某某找我，说公司想借钱，让我给联系一下，我找的赵建生，赵建生同意借给某公司钱。但是赵建生只对准我，他以现金的形式给我，再由我转给某公司，表面上是我借给某公司钱，但实际上出借人是赵建生，我只是顶个名，当时说的借款利息是月息5分。
说好后从2007年开始通过我借给某公司钱，刚开始利息某公司给的挺好的，从2010年开始利息给的不好了。到2011年8月30日，经过某公司、我和赵建生共同核算，某公司欠赵建生本息共计人民币1719.55万元，然后以我的名义就1719.55万元与某公司签订了借款合同，借款合同约定月利率为2.1866%，当时赵建生不同意，因为从2007年开始借给某公司钱时谈的利息是5分，经过和黄某某协商，某公司同意与我签订两年的顾问合同，同意给付两年顾问费合计797.7435万元的形式作为给付赵建生利息差额的补偿。这样赵建生同意了，就签订了1719.55万元的借款合同，某公司又和我签订了两年的顾问合同，但这797.7435万元顾问费某公司一直未给。到了2013年3月1日，我就因为欠我借款利息的事到滦县人民法院起诉了某公司，在法院的调解下，我们双方和解，法院出具了民事调解书。至2013年3月1日，某公司欠我利息752.8647万元，但这笔钱某公司也一直未给。至2013年4月8日，某公司欠我顾问费797.7435万元，也一直未给我。就此事我起诉了某公司，经过滦县法院调解，并出具了民事调解书，
从2012年5月份至2013年6月份，赵建生以我的名义分十几次借给了某公司共计703.2万元。
以上我所说的1719.55万元，752.8647万元，797.7435万元，703.2万元，这几笔实际上都是赵建生的钱，我只是顶个名。到2013年6月份，某公司、我、赵建生三方就某公司的以上说的四笔本金及所产生的利息共计人民币4890.6425万元经过协商，按某公司欠赵建生4800万元整数算的，签订了一份协议书，大概内容见《协议书》。当时我、赵建生我俩都在场，某公司是法定代表人黄某甲委托某公司的副总张某甲签的协议，有黄某甲出具的委托书。我和赵建生签的字，按的手印，某公司是盖得公章及黄某甲的印章。时间签的是2013年3月20日，而实际上是2013年6月份发生的事。这是某公司一方提出来的，时间往前写。在某公司办公楼的办公室签的这份协议书。
你们出示的2014年4月3日张某某提供的收据复印件：2010年8月20日第1666577号，第1666578号，第1666580号，这是某公司付给赵建生通过我并借用我的名义借给该公司钱的利息，该公司把此三笔利息都给了我，给我之后我就给了赵建生。
我在农行有一张借记卡，老卡丢了，我补了一张新卡，卡号记不清了，在2014年5月30日我的借记卡存入57万元，我记不清是谁给我打的了，这是我和赵建生借的，当时约定4分的利息。这笔钱我做买卖用，我还没给他利息呢，这笔钱还没还他呢，赵建生也和我崔要过一次，但是钱还在买卖上压着呢，如果钱下来连本带利我肯定一起给赵建生。我在今年4月底的时候因为做买卖手里缺钱直接找的赵建生借了200万元，赵建生用银行卡一次性给我的，我给赵建生打了一张200万的欠条，但是忘了是在打款前还是打款后了。当时我们约定月息五分，借款200万，我就想和他短期借贷一两个月着，我记得只给了赵建生一个月的利息10万元，后来因为手里没钱就没给他本金和利息。这10万我忘了是直接给他的现金还是打卡上了。赵建生也找我要过利息款，我说等有了就给他，他也没说啥。他是做啥买卖的我不知道，我就知道他总往外放贷款啥的。我也不清楚他有没有这个资质。
5、证人张某甲证言：某公司这个公司名义上是黄某甲的董事长，实际上这个公司从成立到现在一直是黄某某负责经营，管理全面的工作。黄某某是黄某甲的父亲，这个公司以前的法人就是黄某某，2008年以后黄某甲当的法人，公司法人变更成黄某甲以后，黄某甲只来过公司两次，实际上公司还是黄某某的。我在公司是副总经理职务，主管生产和财务。我们公司的公章和法人章由黄某某保管。
张某某是我姐夫，张某某是上班的，没多少钱，我们公司通过张某某一共借了他人不到3000万的本金，最终协商连利息共4800万。这些钱都是黄某某和张某某协商的，最后签对账协议是我签的，也是黄某某让我拿着公司公章，黄某甲的法人章在对账协议盖章的。这笔钱具体是谁的我也不清楚，当时和我们签协议的除了张某某还有一个出借方姓赵的，叫啥不清楚。对账协议的主要内容是我们某公司公司本息总共欠对方姓赵的4800万元，无力偿还，由姓赵的无偿使用我们公司院里办公楼南135亩地，抵偿这笔借款，使用年限是40年。谁提出来的我不知道。这件事是黄某某和对方谈的，签协议时黄某某没法去让我去的，其他的事情我不清楚。
6、证人黄某某证言：滦县有一个某公司，公司的法人代表是我儿子黄某甲，他也是公司的董事长，我在公司里是分管技术的总经理，黄某甲现在在台湾上大学呢。我不认滦县赵建生、张田，和张某某认识，但不熟。我们公司没有向赵建生借过款，也没有将我们公司的地抵押给过赵建生。关于你们出示的那些《协议书》，协议书中抵顶4800万借款的对账说明，借款明细都是假的，因为我无法验证公章手戳是真的。我也没有证据证明这些文件是假的。平时公司的公章，黄某甲的手戳都由我们公司的财务人员李某丙保管，但他也只能见到财务主管的签字才会盖章。如果以上三份材料是真的，我们公司李某丙就有权力借这些钱。
现在这个公司不是我的了，在2006年卖给美国一个叫se某丙的集团公司了，在唐山市工商局有登记。当时美国的公司要求我们还继续在公司负责技术方面的工作。
我们某公司公司的具体地址在滦县新城平青大线1号，龙盛小区东，胜利路北，平青大西，公司办公楼南。公司的土地性质是工业用地，但公司南面的135亩地手续还在申请中。我认为我和我们公司没有权利出让或者转卖公司南面这135亩地。
我没有借过张某某的钱，我也不认识赵建生，也没把135亩地抵押给过任何人。
7、证人潘某某证言：在2012年5、6月份的时候，我干工程手头紧，我跟我的好朋友张某甲借钱，我跟他说要用100万。当时张某甲就说他现在钱也挺紧，然后张某甲就打电话，打给谁我不知道。打完电话就对我说什么时候使钱你就说行了。过了大概一个月我就给张某甲打电话说要用100万，张某甲就说中，我就把我的银行账户号码给张某甲发信息发过去了，之后我就收到了100万的转账，再过几天张某甲就找我让我打个借条，我就在张某甲的车上给张某甲打了借条，当时借条张某甲已经写好了，我就在上面签了个名字，在车上我和张某甲说借款利息的时候，当时说比银行利息高点就行，之后我就使这个100万干工程了。在这期间张某甲也总给我打电话说他手头紧，总让我还钱。2013年4月左右，我干工程下来了一笔钱，我就给张某甲打电话说先给他80万并让他给我发卡号，张某甲就给我发了一个银行卡号，用户名是陈大为的，我就把80万打到了这张卡上。又过了1个月左右，我给张某甲打电话问剩下的钱还需要打多少，利息多少钱，张某甲说他在打电话问问，一会儿张某甲打电话告诉我说让我再打40万就行了，张某甲就把一个银行账户号码和用户给我发过来了，账户号码不知道多少了，用户名叫赵建生，之后我就把这40万转给这个用户名为赵建生的账户上了。
8、证人张某甲证言：2012年潘某某通过我向张田借了100万元，是我帮忙联系的。
当时是潘某某给我打的电话，和我借100万，我说我这没有，潘某某说你必须给我想想法，这样我就给张田打电话说我这有个好朋友干工程差100万，从你那先借给他，有什么事冲我说，意思就是我是担保人。张田答应我以后我就给潘某某打电话说比银行利息高点，中不中，潘某某说中，但没有约定具体利息。我就让潘某某把卡号给我发过来，然后我就把潘某某的卡号发给了张田，张田就给潘某某打过去了100万。这笔钱去年还的款，分两次还的，还了多少我不知道，两次都是我跟张田要的卡号，我再把卡号转发给潘某某，然后潘某某就把钱打在我发个他的卡号上了。
9、证人薛某甲证言：我是在2013年10月份左右，在西甄庄玩牌的时候，赵建生去牌场要账我们认识的。我和他没有啥特殊关系，也不是亲戚或者朋友，就是认识。
2014年2月份的时候我做生意着，正好手里没钱，我听说赵建生那总往外放钱，于是我就找他借些钱。当时我给赵建生打的电话说做买卖正等着用钱呢，让他借给我5万元钱。当时赵建生也答应借给我，向我要月息5分的利息，并且让我找个担保人，我就找的李某丁担保，但是李某丁不知道这里面啥情况。后来在滦县新城一个银行附近，具体啥地方我记不好了，赵建生让我找的他，在那他让我签了个借条，后来就把钱给我了。当时赵建生给了我4.8万元，扣了2000元，就算是把当月的利息扣了。这钱被我做生意用了，到现在也没还他呢。
10、证人孙某某证言：我和赵建生就是一个村的，没别的关系。
今年三四月份，我做买卖周转不开，我就给赵建生打电话说从他那借两万块钱，赵建生说帮我找找，但是得月息5分的利息，我同意了。赵建生让我去滦县新城建材大市场找他，我去了后给赵建生打了个两万的借条，赵建生给了我19000元的现金，过了两三个月，我就把本金两万块钱还给了他，赵建生说我们是一个村的，剩下的这两三月的利息就不要了，我从赵建生这借的2万块钱就还了第一个月的利息1000块钱。
11、证人沈某甲证言：我和沈某某、赵建生都是一个村的，谁跟谁都没亲戚。我们都是逢年过节的在一起玩玩牌。
2013年年底的时候，沈某某想从赵建生那借2万块钱，还不好意思开口，就让我帮着打的借条，说我借2万块钱，沈某某当的担保人，后来沈某某把钱还了。
因为我们村的都知道赵建生有钱，向外放钱挣利息，我们关系不错，赵建生肯定不要利息，缺钱就跟赵建生借点。
12、证人商某甲证言：我在某甲公司打工。2012年8月份的时候，赵建生找到我说他们村的沈某某想在他那借点钱，但他们是一个村的，不好意思要利息和抵押，就让我顶个名字，说钱是在我这借的，然后借给沈某某的钱他出。我顶名之后，以我的名义就可以和沈某某要抵押和利息，我就同意了。然后赵建生就拿了一张二手车的交易协议书还有车的收条，大概内容就是沈某某的车卖给我了，我收到了车，给了沈某某卖车款，钱都是赵建生出的，然后赵建生就走了。自始至终我也没见过沈某某，沈某某应该不知道是赵建生借给他的。
赵建生在2012年6月份的时候找到我，说有一个叫卢某的人想借钱，给我利息，他做担保，我问他借多少钱，他说卢某借7万元的钱，就借一个月，给三千五百元的利息，赵建生说他做担保，我就同意了。然后赵建生和卢某来找我，给我打了一张7万元借条，赵建生做的担保，签的字，借条上写的是借一个月，我就把66500元给了卢某，他们就走了。但后来卢某也找不到了，到现在钱也没给我呢。我只知道卢某和赵建生一起整装修公司着，他们之间的事我说不清楚。我因为卢某没有还我钱的事找过赵建生，他说没事，他想办法。
13、证人沈某证言：2012年一天，我找我兄弟沈某某，让他帮我从赵建生那借两万块钱。沈某某就给赵建生打电话说想借两万块钱，赵建生让我兄弟抵押点东西，沈某某就把自己银白色夏利车的绿本抵押给了赵建生，并写了借条。我跟沈某某一起去拿的钱，我没下车，沈某某从赵建生那拿过来两万块钱就给了我。过了将近一个月，我和沈某某就和赵建生把借钱的事挑明了，我说钱是我借的，我还就行了，我还说给赵建生点利息，赵建生不好意思要，我就给赵建生6百块钱，让他买烟抽。后来沈某某的夏利车要年检，从赵建生手里把车的绿本要回去了，到现在我还有一万多块钱没还赵建生呢。
村里人都知道，赵建生总往外放贷款，我觉得我跟赵建生是一个村的，借钱也方便点。赵建生要利息的话我怕太高，赵建生不要利息的话，我觉得人家就是放贷款赚利息的，我还不好意思开口借，沈某某跟赵建生关系比较好，估计不要利息，我就让沈某某帮我顶名跟赵建生借钱了。
14、证人沈某某证言：2012年一天，我们村的我叔伯二哥沈某说家里没钱了，让我找赵建生借些钱，说是借2万，我也同意帮他借。之后我和沈某去赵建生在新城开的足疗馆那。沈某没下车，我直接找的赵建生。见到赵建生后，赵建生给了我2万，并且让我打了个借条，签了份卖车协议，当时把我车的绿本抵押给赵建生了。我的车是一辆银白色夏利车，车号是冀B×××××。这钱借来后，我就给沈某了。后来沈某还没还我就不知道了，这钱借来后过了一段时间，我就和赵建生说这钱是沈某用，赵建生也知道了。但是具体赵建生想沈某要没要利息我不清楚。后来过了半年，我车得去验车，我从赵建生那又把绿本要来了。
15、证人张某某证言：赵建生我们既不是亲戚也不是朋友，就是认识，我从他那借过两次钱。我听说赵建生放钱挣利息，社会上的人都知道，跟别人借钱也不好借，他能借给我，也就是利息高点。
2012年我因为赌钱输了，我就去赵建生的足疗店找他，我说跟他借一万块钱，他跟我说别人从我这借钱都是月息一毛的利息，咱们都认识，你要借一万块钱就按照月息六分的利息，我同意了，给他打了个借条，借一万先扣600元的利息，给了我9400元。后来我用了半年左右，利息大概是三四千块钱，然后我就把一万块钱的本金和利息都还清了。
2013年年初我因为赌钱输了又从赵建生那借了两万，月息6分，打了借条，赵建生先扣了1200，给了我18800元，然后我每个月还赵建生利息1200元，本金两万到现在我还没还呢。光利息到现在我差不多还了赵建生2万多块了，时间将近两年了。
我跟赵建生借钱都是给我的现金，到每个月该交利息的时候，赵建生就给我打电话，让我尽量想想办法把利息或者本金一起还他，过分的话没说，一般的时候我都能按月还利息。
16、证人李某某证言：2013年3、4月份，我因为和朋友合伙注册公司验资差50万块钱，我就找赵建生，跟他说了，赵建生问我用多长时间，我说用4、5天。用了大约1个星期左右，我就把钱还给赵建生了。
这50ＸＸ有30万是赵建生直接转账给我的，剩下的有用别人账户转过来的，还有直接给我的现金。当时我借钱的时候跟赵建生说注册公司也不是我一个人的事，钱用完后给你点好处。钱用完后我就找到赵建生要借条，赵建生说等他撕了就行了，说完我就拿出5000元给赵建生，让他买点东西，当时他没要，过了有3、4天，我就叫赵建生一起吃饭，在吃饭的时候我给了他5000元，他就收下了。
我的卡是农业银行的，卡号是62×××60。
我跟赵建生借的50万，我一共给他打了4张欠条，20万，15万，10万，5万各一张。当时我还钱的时候他就把15万元的当时撕了，剩下的他说在保险柜锁着，等他帮我撕了就行了，后来他撕没撕我就不知道了。
17、证人韩某证言：2012年8月份，我因为赌钱输给赵建生14000元，当时我没那么多钱就给赵建生打个借条，写好了我欠他14000元，上面我签了字，按了手印。这笔钱没利息，后来买东西又借了2000元，也没有利息。你们出示的那张借条上的“韩某”是我写的字。
18、证人张某丙证言：在2014年7月份我开发某小区因资金紧张，当时我知道张田开了小额贷款公司，我就找到张田想和他借款300万元，承诺在还款的时候给一定的利息，但没有具体约定，随后我就用手机把我的中国银行的卡号信息发给了张田，在2014年7月31日前后有人给我中国银行0203的银行卡转了300万，当时是谁给我转的我不知道，李新潮给我转的100万就应该是张田借给我的300万其中的100万。我和张田借款300万没有任何手续，我也不知道他是从哪里弄来的钱。2014年10月份左右，张田的女儿就打电话找我说，她父亲张田出事进看守所了，等着急用钱，让我把借的300万还了。我知道后分别在2014年10月份、11月份、12月份分三次每次100万的现金还给了张田的女儿，每次还钱都是张田的女儿让别人去找我，她告诉我车号并到银行门口等我，我在银行支取现金后在银行门口都直接给车里的人，取钱的人我都不认识。我归还张田女儿300万，我们之间没有手续，我这里有取款凭条手续。这300万我也没有支付利息。
19、证人张某甲证言：我通过张田认识陈大为的，只知道陈大为和张田是表兄弟。在2013年7月份的时候，我还和张田借过一次钱，是陈大为给我打的款。
当时我和张田借了100万，张田让陈大为用陈大为的农村信用社的卡给我转的。他的卡号我记不好了，我的是6210210080300813664。我借这笔钱月息是4分，每月的利息我都给现金，每月4万，利息我都给陈大为了。我大概用了4、5个月，总共付了二十万左右的利息。当时我就打了一个欠条，还款时陈大为给我了，我就给撕了。
我是听别人说张田往外放贷款，他还有钱，我就跟他借了。
这笔钱我用网银给张田转过去了，但是陈大为给我提供的卡号不是他本人的，是一个姓刘的人。
20、证人赵某证言：张某丁是我外甥女。大概在2014年11月份左右，张某丁给我打电话让我到县医院南面的马路边上取物品。因为张某丁父亲张田出事了，她在家看孩子，我也没说什么就开车到了张某丁告诉我的地点等着，等了没多久，一个五十多岁的人敲我的车门，我下车后看到他提着一个黄色的提包，就把后备箱打开，这个人也没和我说什么就把包扔在了我车后备箱里走了。之后我就开车把这包东西送到了张某丁家中。
大概过了一个月左右，张某丁又给我打电话让我去时代广场南面的马路边上取东西，还是上次给我东西的人，把一个装着物品的黑色袋子扔在了我后备箱里。
我不知道两次给我东西的人是谁，我也不知道张某丁让我取的是什么东西。
21、调取证据清单相关借款人借条11张
借款人
借款金额
借款日期
担保人
出借人
孙某某
2万
2014.03.06
无
沈某甲
1万
2014.03.01
无
沈某甲
2万
2013.11.29
沈某某
薛某甲
5万
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"本溪市商业银行股份有限公司明山支行诉孟凡江、方玉翠、本溪乾德融资担保���限公司金融借款合同纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-11-20\\\\\",\\\\\