南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）秦刑二初字第36号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人王明凤，女，1961年2月10日出生，汉族，小学文化，系江苏省津亿泓投资有限公司市场总监。2012年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人吉艳，江苏穿石律师事务所律师。
被告人胡军，女，1971年2月10日出生，汉族，高中文化，系江苏省津亿泓投资有限公司盐城分理处负责人。2012年6月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人刘忱、吴小薇，江苏法臻律师事务所律师。
被告人相春光，男，1988年2月2日出生，汉族，大专文化，系江苏省津亿泓投资有限公司无锡分理处负责人。2012年8月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人王立，江苏衡鼎律师事务所律师。
被告人顾宏飞，男，1950年1月14日出生，汉族，本科文化，系江苏省津亿泓投资有限公司东台分理处负责人。2012年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人虞银春、臧申秋，江苏天全律师事务所律师。
被告人张某，女，1965年5月5日出生，汉族，初中文化，系江苏省津亿泓投资有限公司宿迁分理处负责人。2012年10月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人陈兴、王峰，江苏祥盛律师事务所律师。
被告人钱某，女，1966年11月15日出生，汉族，中专文化，系江苏省津亿泓投资有限公司分理处负责人。2012年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人曹小寅、赵骅，江苏东恒律师事务所律师。
被告人郏某，女，1962年8月20日出生，汉族，中专文化，系南京铁道医学院CT室技师。2012年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人马君儒，江苏天淦律师事务所律师。
被告人查某，女，1971年11月20日出生，汉族，初中文化，系江苏省津亿泓投资有限公司分理处负责人。2012年5月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人顾颂坚、贾媛媛，江苏当代国安律师事务所律师。
南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑诉（2013）62号起诉书指控被告人王明凤、胡军、顾宏飞、相春光、张某、钱某、郏某、查某犯非法吸收公众存款罪，于2013年3月11日向本院提起公诉。同年5月17日，南京市秦淮区人民检察院以秦检诉刑变诉（2013）1号变更起诉决定书向本院提起变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员郭月芳、代理检察员田英出庭支持公诉，被告人王明凤及其辩护人吉艳、被告人胡军及其辩护人刘忱、吴小薇，被告人相春光及其辩护人王立、被告人顾宏飞及其辩护人虞银春、被告人张某及其辩护人陈兴、被告人钱某及其辩护人曹小寅、被告人郏某及其辩护人马君儒、被告人查某及其辩护人顾颂坚到庭参加了诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理两次。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
南京市秦淮区人民检察院指控，2011年3月至12月，被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、郏某、查某经李某甲（另案处理）发展，成为天津亿泓股权投资基金有限公司江苏分公司（后注册成立江苏省津亿泓投资有限公司，以下简称“天津亿泓江苏分公司”）的分理处经理，采用以天津亿泓股权投资基金有限公司（以下简称“天津亿泓公司”）的名义与投资人签订“股权投资理财协议”的形式，对外销售天津亿泓基金，向社会不特定公众吸收资金。其中，被告人王明凤自2011年3月至12月间吸收资金共计人民币5700多万元；被告人胡军自2011年5月至12月间吸收资金共计人民币2600多万元；被告人相春光伙同章毅诞（另案处理）自2011年6月至12月间吸收资金共计人民币1800多万元；被告人顾宏飞自2011年5月至12月间吸收资金共计人民币800多万元；被告人张某自2011年3月至12月间吸收资金共计人民币200多万元；被告人钱某自2011年3月至8月间吸收资金共计人民币200多万元；被告人郏某自2011年7月至12月间吸收资金共计人民币200多万元；被告人查某自2011年6月至12月间吸收资金共计人民币100多万元。公诉机关提供了被告人王明凤、胡军、相春光等人的供述和辩解，被害人崔某、侯某等人的陈述，投资理财协议、受害者登记表等书证以及南京市公安局网络安全保卫支队制作的电子检查笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、郏某、查某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、查某能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人郏某经电话传唤后主动到公安机关，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人王明凤对被指控的非法吸收公众存款罪予以否认，并辩解其未向社会不特定公众推销天津亿泓基金，也未介绍客户购买。辩护人提出的辩护意见是：1、本案吸收存款的主体是天津亿泓公司，应认定为单位犯罪；2、被告人王明凤主观上没有非法吸收公众存款的故意；3、被告人王明凤客观上没有非法吸收公众存款的行为；4、被告人王明风投入的700多万元不应计算在犯罪数额中。
被告人胡军对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其不是盐城分理处经理，其非法吸纳的资金低于起诉书指控的2600多万元，其本人也是受害者。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人胡军主观上没有非法吸收公众存款的故意；2、本案应认定天津亿泓公司构成单位犯罪；3、被告人胡军及其亲属投入的300多万元不应认定为犯罪数额；4、起诉书认定被告人胡军为盐城分理处经理证据不足，盐城分理处非法吸纳的2600多万元不应认定在被告人胡军一人名下；5、被告人胡军系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，其本人也是受害者，建议对其从轻处罚。
被告人相春光对被指控的非法吸收公众存款罪予以否认，并辩解无锡分理处由章毅诞负责，其未介绍客户购买天津亿泓基金，另其检举章毅诞非法吸收公众存款，具有立功表现。辩护人提出的辩护意见是：1、本案应认定为单位犯罪；2、起诉书指控被告人相春光非法吸纳资金1800多万元的证据不足；3、被告人相春光主观上无非法吸收公众存款的故意；4、被告人相春光不是无锡分理处的主要负责人，无锡分理处完全被章毅诞控制；5、被告人相春光经公安机关口头传唤后，如实交代自己的主要犯罪事实，应认定为自首；6、被告人相春光在本案中起辅助作用，系从犯；7、被告人相春光也是受害者。
被告人顾宏飞对被指控的非法吸收公众存款罪予以否认，并辩解其所从事的是股权投资活动。辩护人提出的辩护意见是：1、本案未查清资金流向，属于关键事实不清，不宜认定为犯罪；2、天津亿泓公司系合法成立的，募集资金是有国家政策依据的；3、本案应认定天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司构成单位犯罪；4、起诉书认定被告人顾宏飞为东台分理处经理没有事实依据；5、投资人重复投资的，其中含天津亿泓公司支付的高额利息，应抵扣投资本金；6、被告人顾宏飞没有向社会不特定对象公开宣传、推销天津亿泓基金的行为；7、被告人顾宏飞也是受害者。
被告人张某对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其发展的客户均为亲属、朋友。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人张某不是宿迁分理处经理；2、被告人张某未向社会不特定对象宣传、推销天津亿泓基金；3、本案应认定为单位犯罪；4、起诉书指控被告人张某非法吸纳资金200多万元的证据不足；5、被告人张某在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯；6、被告人张某也是受害者。
被告人钱某对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其有立功表现。辩护人提出的辩护意见是，被告人钱某系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度较好，其本人也是受害者，建议对其从轻或者减轻处罚。
被告人郏某对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议，但辩解其亲属投资的部分应从犯罪数额中扣除，另其有检举周大龙等人非法吸收公众存款犯罪的立功表现。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人郏某以亲属名义投入的19万元应从犯罪总额中予以扣除；2、被告人郏某系初犯，认罪、悔罪态度较好，具有自首情节；3、被告人郏某在本案中所起作用较小，其本人也是受害者。
被告人查某对被指控的非法吸收公众存款罪不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人查某也是受害者，归案后认罪、悔罪态度较好，建议对其适用缓刑。
经审理查明，2010年11月，王旭刚、孙斌在天津市注册成立天津亿泓股权投资基金有限公司，王旭刚任总经理兼法定代表人，孙斌任董事长。二人未经有权机关批准，以高额回报为诱饵，面向社会不特定对象销售天津亿泓基金，进行非法融资。
2011年3月，李某甲为获取非法利益，与王旭刚商定代理销售天津亿泓基金。后李某甲在南京市设立天津亿泓股权投资基金有限公司江苏分公司，并于2011年7月注册成立天津亿泓江苏分公司，且未经有权机关批准，以给予高额提成为诱饵，发展分理处经理，经理再发展业务员，对外销售天津亿泓基金，向社会不特定公众吸收资金。李某甲任天津亿泓江苏分公司总经理兼法定代表人，薛某任副总经理，王某甲任会计。
自2011年3月至12月，被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、郏某、查某经发展成为天津亿泓江苏分公司的分理处经理，积极宣传、推销天津亿泓基金，对外以天津亿泓公司的名义与投资人签订“股权投资理财协议”，代理销售天津亿泓基金，承诺投资期满后返还本金并给予高额回报，向社会不特定公众吸收资金。其中：
被告人王明凤自2011年3月至12月间吸收资金共计人民币5700多万元。
被告人胡军自2011年5月至12月间吸收资金共计人民币2600多万元。
被告人相春光与章毅诞自2011年6月至12月间共同吸收资金共计人民币1800多万元。
被告人顾宏飞自2011年5月至12月间吸收资金共计人民币800多万元。
被告人张某自2011年3月至12月间吸收资金共计人民币200多万元。
被告人钱某自2011年3月至8月间吸收资金共计人民币200多万元。
被告人郏某自2011年7月至12月间吸收资金共计人民币200多万元。
被告人查某自2011年6月至12月间吸收资金共计人民币100多万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证明：
1、被告人王明凤的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，其通过李某甲、薛某介绍购买天津亿泓基金，并获取高额利息和奖励，其将购买基金的情况告诉他人，后很多人找其帮忙购买并挂在其名下，奖励费也打在其农业银行卡上。李某甲开始给其12%提成，曾提高到14%、17%，后又降至10%，其按3%到11%不等的比例分给投资人。2011年4、5月份，李某甲拿其身份证复印件到天津亿泓公司备案，说任命其为市场总监，其平时的工作就是为购买基金的客户提供服务。其申请POS机一台，客户可以通过POS机刷卡把款转到其银行卡上，其再转给王旭刚或者李某甲，然后其将客户的相关信息发短信给王某甲，再把客户的身份证、银行卡复印件和联系方式送到公司。其名下客户有100多人，其只认识姜某、徐某、王某乙和陈某甲，其他人都是他们发展的，其名下投入700多万元，其中50多万元是其投入的，其他都是亲属、朋友以其名义投资的，其从中获取五六百万元管理费，自己留下不足100万元。经王明凤指认其发展的客户投资金额共计3577万元。
2、被告人胡军的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，2011年6月，薛某找其帮忙销售天津亿泓基金，李某甲许诺其为盐城分理处经理，并答应按11%提取佣金。后其通过口耳相传的方式向亲属、朋友传递天津亿泓基金的信息，有投资意向的，其要求投资人先办一张农业银行卡，并将王旭刚或者李某甲的个人账号告诉投资人，让他们去银行汇款，然后由其将客户信息、汇款数额及准备购买基金的情况电话告知王某甲，同时将客户的身份证、银行卡复印件和联系方式传真给公司。次日，李某甲将佣金汇至其农业银行卡上，几天后，客户收到合同书，之后天津亿泓公司将到期的分红和本金直接汇给客户。李某甲开始给其11%佣金，后提高到15%、18%和21%。其直接发展的客户不到30人，他们又发展一些客户，共100人左右挂在其名下，其从中获取200万元佣金，自己留下60多万元购买基金，剩下的按不同比例分给投资人。殷春荣是其丈夫，署名为“盐城分理处负责人殷春荣”的报表是其丈夫帮忙做的。经胡军指认其发展的客户投资金额共计1364万元。
3、被告人相春光的供述和辩解证实，其于2009年通过网络认识章毅诞。2011年春节后，因和家里闹矛盾，其被章毅诞带至无锡。2011年4月，章毅诞通过李某甲购买10万元天津亿泓基金，后正式担任无锡分理处经理，并雇佣其到无锡分理处上班，章毅诞使用其身份证到公司备案，以其名义注册无锡分理处。分理处就其和章毅诞两人，其是挂名经理，主要是帮章毅诞做报表并上传给公司，通过传真机帮客户把身份证、银行卡复印件和联系方式传给公司，如有客户咨询，其按照宣传资料的内容讲解，章毅诞向客户介绍其是天津亿泓江苏分公司派来的。天津亿泓基金有三种，期限分别为3、6、12个月，月红利分别为6%、8%、10%。客户购买该基金，需办理一张农业银行卡，把身份证、银行卡复印件和联系方式传给公司，然后客户去银行往王旭刚或李某甲的个人账户汇款，再把汇款情况告诉章毅诞，章毅诞转告其，其把客户汇款和准备购买基金的情况做成报表，并通过QQ发给王某甲。二三天后，公司将合同寄到无锡分理处，再由章毅诞通知客户来拿，到期的红利和本金由天津亿泓公司直接汇给客户，佣金由江苏分公司通过网银汇至其银行卡上，卡在章毅诞处。无锡分理处共发展上百个客户，其本人没有发展，根据其所做日报表统计，金额至少上千万。
4、被告人顾宏飞的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，2011年2月，其结识天津亿泓公司的法定代表人王旭刚，后开始购买天津亿泓基金。2011年5月，天津亿泓公司实行区域管理，将其划到李某甲名下，其运用个人的影响私下传播天津亿泓基金的信息，并为需要购买基金的客户提供服务。李萍在市场管理费上给其享受分理处经理待遇，开始是15%，后降至10%。需要购买基金的客户先办理一张农业银行卡，其让客户到银行汇款，然后将客户信息、汇款的时间和数额、购买基金的份数和封闭期通过手机发给王某甲，同时把客户的银行卡、身份证复印件和联系方式传真给公司，公司填好合同书后直接寄给客户，红利和本金由天津亿泓公司直接汇给客户。2011年10月以后，其通过QQ邮箱把每天的业务情况报给王某甲，公司要求报表要准确、及时，否则扣钱。经其对银行卡账户明细进行辨认，汇入其银行卡的市场管理费约150万元，自己留下约50万元购买基金，剩下的按1%到10%不等的比例分给业务经理和业务员。经顾宏飞指认其发展的客户投资金额共计1217万元。
5、被告人张某的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，2011年3月，其结识王旭刚、李某甲、薛某等人，王旭刚介绍天津亿泓公司和基金是合法的，薛某让其在宿迁市推销天津亿泓基金，承诺给其16%佣金，并要求其私下通过口耳相传的方式进行推销。其在宿迁市有一个门市部，如有熟人上门，其就向他们宣传，并让他们回去跟亲戚宣传。2011年11月，因佣金降至10%，其就不做了。其共提取佣金77.7万元，自己留下10多万元购买基金，剩下的分给客户。经张某指认其发展的客户投资金额共计312万元。
6、被告人钱某的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，其和薛某系朋友，薛某向其推销天津亿泓基金，期限分别为3、6、12个月，月息分别为6%、8%、10%。其于2011年5月投资30万元，当场返还利息18%，三个月后拿回本金。李某甲和薛某让其介绍其他人来投资，承诺给其18%提成，其表示同意。后其向他人推荐该基金回报利息高，并带投资人听取李某甲等人的介绍，其先后介绍7人共投资283万元，佣金由李某甲直接汇至其母亲李某乙的银行卡上，其按10%到15%不等的比例分给投资人。经钱某指认其发展的客户投资金额共计283万元。
7、被告人郏某的供述和客户名单、购买基金情况统计表等书证证实，2012年5月，周大龙自称天津亿泓南京分理处经理，向其推销天津亿泓基金，其购买20万元并获取5%提成。2011年9月，李某甲与其商定，其享受分理处经理待遇，按业绩的10%提成。公司的分理处经理由李某甲负责管理，业务员由各分理处经理管理。天津亿泓基金有三种，分别是3、6、12个月，月息分别为6%、8%、10%。其介绍的投资人先将投资款汇入其农业银行卡，其再汇入李某甲的银行卡，每天其将所做业务的内容，包括投资人姓名、身份证号、银行卡卡号、购买基金的种类和份数等，通过手机发给王某甲，由王某甲统计其当天的业绩、把合同和收据填好，并于次日将提成款汇至其银行卡上。其银行卡上的钱，一部分是自己投资的提成，一部分是下线客户的提成，还有在其名下挂业绩的业务员的提成。经郏某指认其发展的客户投资金额共计366万元。
8、被告人查某的供述和辩解证实，其经营一家个体服装店，2011年6月底，其在服装店结识薛某，薛某向其推销天津亿泓基金，其购买三四十万元。该基金有三种，分别是3、6、12个月，月息分别为6%、8%、10%。客户投资时先办一张农业银行卡，并将身份证、银行卡复印件和联系方式报给公司，然后将钱汇至王旭刚或李某甲的银行卡账户，再凭汇款凭证到王某甲处签订合同，基金到期前将合同返还，天津亿泓公司再将本金直接汇给客户。有些客户通过其经营的服装店了解天津亿泓基金后去投资的，薛某均算到其名下，并额外返利11%，后降至10%。汇到其银行卡上的返利约40万元，其按10%返还给客户。
9、被害人金某甲、孙某甲、程某、姜某、徐某、张某甲、章某甲、贾某、王某丙等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、收据、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，王明凤向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称天津亿泓公司是国家试点的基金公司，是经发改委批准的，四大国有银行参股，所投资的钱某甲监会和十部委控制，投资没有风险，比银行存款可靠，利息很高，并让被害人介绍亲属、朋友购买。后被害人购买了数额不等的天津亿泓基金，并介绍亲属、朋友和邻居购买。其中，金某甲购买80万元，介绍亲属、朋友购买278万元；孙某甲购买30多万元，介绍亲属、朋友和邻居购买158万元；程某购买约24万元，介绍亲属、朋友购买52万元；姜某介绍亲属、朋友购买90多万元；徐某购买18万元，介绍亲属、朋友购买130多万元；张某甲介绍亲属、朋友购买329万元；章某甲和丈夫购买24万元，介绍亲属、朋友购买117万元；贾某购买30多万元，介绍亲属、朋友购买67万元；王某丙支付67.9万元购买天津亿泓基金，收益9.52万元。
10、被害人刘某甲、卜某的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，胡军是盐城分理处老总，向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称天津亿泓公司经政府允许私募资金，在全国有32家分公司，对外有很多投资项目，基金安全、投资回报高等。后刘某甲购买44万元，并介绍亲属、朋友购买六七十万元；卜某购买150万元，介绍朋友江某购买近200万元，相关合同书都是通过胡军拿到的。
11、被害人顾某甲、顾某乙、曹某、周某甲、王某丁、虞某、金某乙、张某乙、严某等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，相春光与章毅诞共同经营无锡分理处，章毅诞介绍相春光是天津亿泓江苏分公司派下来的，相春光也介绍自己是无锡分理处总经理，二人共同向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称国家正大力发展私募基金，该基金合法、投资回报高，公司有银行拆借、煤矿投资等项目等，并给被害人观看天津亿泓公司在钓鱼台国宾馆开会的录像。被害人购买天津亿泓基金需先办理一张农业银行卡，然后把投资款汇至章毅诞或相春光提供的李某甲的农业银行卡内，再把身份证、银行卡、汇款票据的复印件和联系方式交给相春光，剩下的手续由分理处负责办理，次日去相春光处领取合同书。后被害人购买数额不等的天津亿泓基金，其中顾某甲购买24万元，介绍亲属、朋友购买170多万元；顾某乙购买12万元，曹某购买53万元，周某甲购买32万元；王某丁购买20万元，介绍亲属购买2万元；虞某购买22万元，金某乙购买3万元，张某乙购买15万元，严某购买30万元。
12、被害人崔某、房某、杨某、李某丙、叶某、唐某甲等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，顾宏飞是东台分理处经理，在顾宏飞经营的小店内向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称该基金安全稳定、回报可观，有国家红头文件，并让被害人介绍他人购买，承诺给予分红。后被害人购买数额不等的天津亿泓基金，其中崔某购买7万元，房某购买6万元，杨某购买16万元，李某丙购买10万元，叶某购买16万元，唐某甲购买46万元。
13、被害人方新军、魏某、蔡丁之、冯某甲、夏某等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，张某通过亲属、朋友和熟人之间口耳相传，向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称该基金利息高、赚钱快、正规、保险，且国家许可，并经常带投资人参加天津亿泓江苏分公司组织的活动，让被害人介绍亲属、朋友购买。后被害人通过张某购买数额不等的天津亿泓基金，并介绍亲属、朋友和邻居购买。其中，方新军以儿子、妻子、岳父等人名义购买24万元；魏某购买61万元，冯某甲购买8万元；蔡丁之以儿子、妻子、岳父等人名义购买100多万元，并介绍刘某乙、王某戊购买；夏某以自己及妻子名义购买53万元。
14、被害人张某丙、林某、陆某的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，钱某向被害人宣传、推销天津亿泓基金，林某、陆某曾到天津亿泓江苏分公司考察，钱某也在场，并介绍公司的经营状况及利益分配，后张某丙购买18万元，林某购买约60万元，陆某购买约20万元，并介绍邰某购买3万元、陈某乙购买10万元。
15、被害人丁某的陈述证实，其于2011年3月4日投资天津亿泓基金，是钱某介绍的，钱某曾带其到天津亿泓江苏分公司察看投资项目，其投资100万元，实际汇到李某甲账上82万元，三个月后拿回100万元，除利息外，钱某通过银行返利15个点，其仅投资一次。
16、被害人孙某乙、陈某丙、陈某丁、陈某戊、唐某乙、张某甲等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，郏某向被害人宣传、推销天津亿泓基金，称该基金收益好，公司有背景，投资无风险，并带被害人到天津亿泓江苏分公司考察，后孙某乙购买14万元，陈某丙购买60万元，陈某丁购买50万元，并介绍陈某己、马鸣凤购买，陈某戊购买11万元，唐某乙购买14万元，张某甲及亲属、朋友和邻居共购买60万元。
17、被害人徐南宁的陈述证实，其在查某经营的服装店玩，薛某向二人推销天津亿泓基金，承诺给10个点返利，返利款汇入查某的银行卡，其购买300多万元，有的直接汇到李某甲账上，有的通过查某转账，其还介绍刘某丙、尤某购买。
18、被害人侯某、李某丁、蒋某、戴某、王某己、郭荔、吴某甲、李某戊等人的陈述及受害者登记表、股权投资理财协议、客户购买基金情况统计表、名单等书证证实，查某向被害人宣传、推销亿泓基金，称该项目是天津市政府推荐的重点项目，利息高，有发展前景，保证安全等，后侯某购买60万元，李某丁购买12万元，蒋某购买18万元，戴某购买23万元，王某己购买6万元，郭荔购买40万元，吴某甲购买23万元并介绍李某戊、于单青、谢某购买，李某戊购买8万元，相关合同书和收据由查某交给被害人。
19、证人李某甲的证言证实，2011年2月，其和薛某到天津亿泓公司考察时与王旭刚商定，由其作为代理，帮天津亿泓公司私募资金，其收取佣金。后其承租房屋，并召集薛某、王某甲、王明凤等人销售天津亿泓基金，同年7月成立天津亿泓江苏分公司。该基金每份1万元，投资方案有三种，分别是封闭3个月、6个月、12个月，月定额回报分别为6%、8%、10%。天津亿泓基金的宣传通过口耳相传，由其向分理处经理介绍天津亿泓公司和基金的情况，分理处经理再向下拓展业务，客户需要购买基金，首先要办理一张农业银行卡，并将钱汇入王旭刚或其名下的银行卡，然后分理处经理打电话给王某甲，告知客户汇款及购买基金的情况，并把客户的身份证、银行卡及联系方式复印后传真给公司，由王某甲负责开收据、填写合同并寄给客户。次日或第三天，其让王某甲将佣金汇入分理处经理的银行卡，之后天津亿泓公司将到期的分红和本金直接汇给客户。在天津亿泓公司报备的分理处经理有无锡的章毅诞和相春光、盐城的胡军和殷春荣，王明凤是市场总监，相当于南京分理处的负责人，东台的顾宏飞、南京的钱某、薛某、袁瑕等人均享受分理处经理待遇。无锡分理处由相春光和章毅诞共同经营，销售报表由相春光负责报送。客户投资日报表是各分理处负责人做的，报表上的投资人是各分理处负责人发展的，其根据合同金额的总数按照10%到20%不等比例发放佣金，并把佣金汇入各分理处负责人的银行卡。其共私募资金几千万元，其不清楚私募资金的相关政策，天津亿泓江苏分公司私募资金未经相关部门审批。
20、证人王某甲的证言证实，2011年3月，其到天津亿泓江苏分公司担任会计，公司主要销售天津亿泓基金，该基金有三个品种：三个月的月息6%，六个月的月息8%，十二个月的月息10%。其于2011年3月23日开始做正规报表，其每天对各分理处经理提供的报表数据进行核对，然后汇总成大表格，表格记录有客户的姓名、身份证号、联系电话、投资金额、投资期限等信息，其前期通过QQ，后期通过公司的邮箱传给天津亿泓公司的会计。次日，天津亿泓公司将“市场运作费”汇给李某甲。从李某甲的农业银行账户看，王明凤、胡军、顾宏飞、相春光和章毅诞、钱某、张某、郏某、查某等人均享受分理处经理待遇，各分理处经理均提供报表，并按报表拿提成，报表上的投资人都是他们发展的客户。查某的下线有徐南宁、沈某、戴某、蒋某等人，他们购买的基金都算查某的业绩，查某的返利是11%。
21、证人薛某的证言证实，查某是李某甲的下家，享受分理处经理待遇，拿10%以上返利，具体多少由李某甲决定，查某的客户都她自己与公司联系的。
22、证人孙某丙的证言证实，2011年8月，其通过王某甲介绍到天津亿泓江苏分公司上班，公司主要销售天津亿泓基金。公司财务由王某甲负责，包括做报表、开收据、将募集的资金汇入王旭刚银行卡等，其负责写合同、核对并汇总分理处的业务报表。分理处经理有王明凤、郏某、查某、顾宏飞、胡军、相春光和章毅诞、张某等人，销售金额特别大的有王明凤、章毅诞和相春光、胡军、顾宏飞、薛某。分理处经理至少拿销售额的10%返利。王某甲每天下午四点前把募集的资金通过网银汇到天津总公司，各分理处经理的提成由王某甲根据汇总表按一定比例汇给各分理处负责人。公司销售天津亿泓基金持续到2012年1月5日。
23、证人吴某乙的证言证实，2011年9月，其应聘到天津亿泓江苏分公司工作，公司销售的天津亿泓基金有三个月、六个月和一年的三种，月息分别为6%、8%和10%。李某甲是公司老总，客户的投资款都汇入李某甲的个人银行卡，王某甲负责财务，包括开收据、汇款到天津总部，孙某丙负责写合同、梳理分理处经理的上下级关系，其负责每天的销售报表、处理到期合同和登记购买人信息。其QQ邮箱内保存有其工作以来收到的所有分理处的报表，其U盘内保存有公司所有的报表。公司的分理处经理有王明凤、郏某、查某、顾宏飞、胡军、相春光、章毅诞、张某等人，章毅诞和相春光关系密切，资金从相春光的银行卡上走，分理处的报表由章毅诞署名发送，与报表对应的合同收件人是相春光。王明凤、胡军、顾宏飞、章毅诞和相春光的销售额达上千万，公司持续销售天津亿泓基金至2011年12月底。
24、证人王旭刚的证言证实，天津亿泓公司成立于2010年11月，公司的经营范围包括：从事对未上市企业的投资、对上市公司半公开发行股票的投资以及相关咨询服务。公司的董事长是孙斌，股东只有其一人，工商登记是孙斌拿其身份证一手操办的，孙斌告知公司已到天津市人民银行、发改委、国资委和天津市事务管理局备案。天津亿泓公司成立后，在全国各地设有分公司，分公司以总公司的名义向社会出售天津亿泓基金进行私募资金，给予高额收益，私募的钱款汇到总公司，其不清楚钱款的去向，其听孙斌讲有投资，但不清楚具体投资到何处。天津亿泓公司在南京设有分公司，名称为天津亿泓江苏分公司，公司的法定代表人是李某甲，其不清楚还有哪些人，都是孙斌安排的。
25、搜查笔录及扣押物品清单证实，公安机关依法对李某甲的住处进行搜查，发现台式电脑和笔记本电脑各一台、天津亿泓公司及江苏分公司的相关资料、笔记本等物品；对薛某、王某甲的住处进行搜查，发现电脑一台、天津亿泓公司及江苏分公司的相关资料、笔记本等物品；对王明凤的住处进行搜查，发现POS机一台；对钱某的住处进行搜查，发现笔记本电脑一台、笔记本二本，笔记本上记录有客户投资情况。公安机关对上述物品予以扣押。
26、调取证据清单证实，公安机关从被害人王某丁处调取相春光的名片一张，名片上注明相春光系天津亿泓公司无锡分理处总经理。
27、邮箱数据、天津亿泓江苏分公司日报表及月报表等书证证实，天津亿泓江苏分公司非法吸收公众存款的情况。
28、天津亿泓公司及江苏分公司的工商资料证实，天津亿泓公司于2010年11月1日成立，法定代表人为王旭刚，营业范围为从事对未上市企业的投资、对上市公司非公开发行股票的投资以及相关的咨询服务。天津亿泓江苏分公司于2011年7月13日注册成立，法定代表人为李某甲，股东为天津亿泓公司和李某甲，经营范围为实业投资、投资管理、企业管理咨询、非融资性担保。上述公司均不具备吸收公众存款的资质。
29、天津产业（股权）投资基金发展与备案管理办公室出具的证明证实，天津亿泓公司未在该办公室备案。
30、远程勘验工作笔录证实，公安机关依法对天津亿泓江苏分公司的邮箱、王某甲使用的QQ邮箱、李某甲及薛某使用的电脑硬盘进行检查，查获天津亿泓江苏分公司自2011年3月23日至2012年1月4日的日报表、月报表、各分理处的报表以及部分被害人的开户资料等。
31、网银交易记录、银行卡交易明细等书证证实，相春光的农业银行卡和被害人周某甲、曹某等人的农业银行卡之间的账务往来情况；李某甲的农业银行卡支付给王明风、胡军、顾宏飞、相春光、张某、李某乙（钱某之母）、郏某、查某等分理处负责人资金的情况，其中自2011年3月6日至8月22日，李某甲给李某乙转款204.046万元。
32、专项审计报告书、POS机交易记录证实，自2011年3月23日至2012年1月4日，被告人王明凤非法吸收公众存款人民币5730.3万元，被告人胡军非法吸收公众存款人民币2661.78万元，被告人相春光非法吸收公众存款人民币1859.22万元，被告人顾宏飞非法吸收公众存款人民币890.14万元，被告人张某非法吸收公众存款人民币205.72万元，被告人钱某非法吸收公众存款人民币135.98万元，被告人郏某非法吸收公众存款人民币210.96万元，被告人查某非法吸收公众存款人民币123.22万元。李某甲的农业银行卡给王明凤转款2212.8万元，给胡军、殷春荣转款596.42895万元，给相春光、章毅诞转款357.36775万元，给顾宏飞转款160.96万元，给张某转款77.7万元，给郏某转款93.458万元，给查某转款138.578万元。王明凤的农业银行拉卡拉交易记录反映，该账户2011年3月23日至2012年1月4日资金流入合计2659.666382万元。
33、受害人登记表、股权投资理财协议、收据、客户合同书等书证证实，被告人以天津亿泓公司的名义与投资人签订“股权投资理财协议”，协议中约定本金风险由天津亿泓公司承担。受害人到公安机关报案，所提供的客户合同书、收据等印证了天津亿泓江苏分公司报表的内容。
34、洛阳市公安局西工分局补充起诉意见书证实，天津亿泓公司已被公安机关查处，公司的法定代表人王旭刚、董事长孙斌因涉嫌犯集资诈骗罪已被公安机关移送审查起诉。
35、公安机关出具的抓获经过、情况说明等证据。
关于各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：
1、关于被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞、张某的辩护人提出“本案应认定天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司构成单位犯罪”的辩护意见，经查，根据《中华人民共和国商业银行法》第十一条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。本案中，天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司均未经有权机关批准从事金融业务，均不具备从事吸收公众存款的资质，且根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》，天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司成立后以实施犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处，而且被告人非法吸纳的资金未归单位所有，均汇入个人账户，不符合单位犯罪的情形，上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
2、关于被告人顾宏飞提出“其所从事的是股权投资活动”的辩解意见及被告人王明凤、胡军、相春光的辩护人提出“被告人主观上没有非法吸收公众存款的故意”的辩护意见，经庭审查证，天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司并不具备从事吸收公众存款的资质，被告人王明凤、胡军、相春光、顾宏飞等人通过口耳相传、以人传人的方式向社会不特定对象宣传、推销天津亿泓基金，却未对天津亿泓公司和天津亿泓江苏分公司是否具有合法募集资金的权限通过相关途径进行实质性考察，仅凭主观臆断就积极实施非法吸收巨额资金的行为并从中谋取非法利益，足见其主观上具有非法吸收公众存款的故意，所从事的活动并非合法的股权投资活动，上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
3、关于被告人王明凤提出“其未向社会公众推销天津亿泓基金，也未介绍客户购买”的辩解意见及被告人王明凤、顾宏飞的辩护人提出“被告人没有向社会公开宣传、推销天津亿泓基金，客观上没有非法吸收公众存款的行为”的辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，向社会公开宣传的途径不限于媒体、推介会、传单、手机短信四种，宣传的途径可以多种多样。本案中，被告人王明凤、顾宏飞的供述和被害人金某甲、孙某甲、崔某、房某等人的证言，证实被告人王明凤、顾宏飞等人为谋取非法利益，通过口耳相传、以人传人的方式宣传、推销天津亿泓基金，承诺投资期满后返还本金并给予高额回报，最终导致本案呈现涉案面广、涉案金额大、被害人众多的情形，应认定为非法吸收公众存款的行为，且被告人王明凤、顾宏飞亦从中获取高额提成，上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
4、关于被告人郏某提出“其亲属投资的部分应从犯罪数额中扣除”的辩解意见及被告人王明凤、胡军、郏某的辩护人提出“被告人本人及其亲属投入的部分应从犯罪数额中予以扣除”的辩护意见，经庭审查证，被告人王明风、胡军、郏某等人经李某甲发展成为分理处经理，并通过口耳相传的方式向社会不特定对象吸纳资金，同时被告人本人及其亲属亦投资购买天津亿泓基金，以追求高额回报，该行为亦侵犯了国家的金融管理秩序，将被告人本人及其亲属的投资款计入其本人的犯罪数额中并无不当，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。
5、关于被告人胡军提出“其非法吸纳的资金低于起诉书指控的2600多万元”的辩解意见及辩护人提出“盐城分理处非法吸纳的2600多万元不应认定在被告人胡军一人名下”、“起诉书指控被告人相春光非法吸纳资金1800多万元的证据不足”、“起诉书指控被告人张某非法吸纳资金200多万元的证据不足”的辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。本案中，公安机关依法从天津亿泓江苏分公司的邮箱、王某甲使用的QQ邮箱、李某甲和薛某使用的电脑硬盘中，提取到天津亿泓江苏分公司自2011年3月23日至2012年1月4日的日报表、月报表，各分理处负责人均在报表上留有姓名和联系电话，报表上注明了投资人的姓名、身份证号、银行账号、投资金额和实际划款金额等相关信息。经专项审计，胡军、殷春荣实际吸纳资金2661.78万元，相春光、章毅诞实际吸纳资金1859.22万元，张某实际吸纳资金205.72万元，且与报案被害人所提供的受害人登记表、股权投资理财协议、收据、客户合同书等书证中的数据、信息能相互印证，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。
6、关于被告人相春光、张某、郏某的辩护人提出“被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯”的辩护意见，经庭审查证，被告人相春光、张某、郏某等人为谋取非法利益，积极宣传、推销天津亿泓基金，以吸纳资金，其中被告人相春光与章毅诞共同吸纳资金1800多万元，被告人张某、郏某各吸纳资金200多万元，均属犯罪数额巨大，且上述被告人的行为积极，不符合从犯的法定条件，故对上述辩护意见不予采纳。
7、关于被告人胡军提出“其不是盐城分理处经理，未介绍他人购买天津亿泓基金”的辩解意见及被告人胡军、顾宏飞、张某的辩护人提出“被告人不是分理处经理”的辩护意见，经查证人李某甲、王某甲、孙某丙、吴某乙的证言，被害人刘某甲、崔某等人的陈述以及各分理处日报表等书证，证实被告人胡军、顾宏飞、张某等人均系天津亿泓江苏分公司的分理处经理，积极向社会公众宣传、推销天津亿泓基金，以吸纳资金，且所吸纳的资金均达数额巨大标准，在非法吸纳资金的过程中，上述被告人作为分理处负责人向天津亿泓江苏分公司按日报送报表，并按分理处经理级别实际获取高额提成，应认定为各分理处的负责人，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。
8、关于被告人相春光提出“无锡分理处由章毅诞负责，其未介绍客户购买天津亿泓基金”的辩解意见及其辩护人提出“被告人相春光不是无锡分理处的主要负责人，无锡分理处完全被章毅诞控制”的辩护意见，经查被害人顾某甲、顾某乙、曹某等人的陈述、证人李某甲的证言以及无锡分理处客户投资日报表、名片等书证，证实无锡分理处由被告人相春光和章毅诞共同经营，二人在宣传、推销天津亿泓基金时，相春光对外介绍是无锡分理处总经理，是天津亿泓江苏分公司派下来的，投资人购买天津亿泓基金的相关手续由相春光办理，无锡分理处的日报表由相春光报送，“股权投资理财协议”合同书由相春光收发，返利款亦汇至相春光的农业银行卡。综上，应认定相春光为无锡分理处负责人，故对该辩解和辩护意见不予采纳。
9、关于被告人顾宏飞的辩护人提出“投资人重复投资的，其中含天津亿泓公司支付的高额利息，应抵扣投资本金”的辩护意见，经查，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。被告人在不同的时间连续实施非法吸收公众存款行为，每次行为都是一个犯罪完成状态，投资人重复投资，应认定为两次非法吸收公众存款的行为，公诉机关按照各投资人每次投资的实际交款额，采用累加计算的方法计算其非法吸收公众存款的数额并无不当，故对该辩护意见不予采纳。
10、关于被告人胡军提出“其本人也是受害者”的辩解意见及被告人胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、郏某的辩护人提出“被告人也是本案的受害者”的辩护意见，经查，被告人胡军、相春光、顾宏飞、张某、钱某、郏某为获取高额回报投资购买天津亿泓基金，同时为谋取个人利益，担任分理处经理，积极向社会不特定对象宣传、推销天津亿泓基金，以吸纳资金，且所吸纳的资金均达数额巨大的标准，上述被告人是否系本案的受害者并不影响被告人非法吸收公众存款犯罪事实的成立，故对上述辩解和辩护意见不予采纳。
11、关于辩护人提出“被告人相春光经公安机关口头传唤后，如实交代自己的主要犯罪事实，应认定为自首”的辩护意见，经查，被告人相春光系被公安机关抓获归案的，不符合自首的法定条件，故对该辩护意见不予采纳。
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