湖南省郴州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）湘10刑终23号
原公诉机关湖南省宜章县人民检察院。
上诉人(原审被告人)黄柏松，男，1955年6月9日出生于湖南省宜章县，汉族，高中文化，经商，住广东省东莞市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月31日被取保候审，2017年8月27日被指定在中国人民解放军第198医院居所监视居住。
辩护人叶剑文，上海市君悦（深圳）律师事务所律师。
湖南省宜章县人民法院审理湖南省宜章县人民检察院指控原审被告人黄柏松犯非法吸收公众存款罪一案,于二0一七年十一月二十一日作出（2017）湘1022刑初118号刑事判决。原审被告人黄柏松不服，提出上诉。湖南省宜章县人民法院于2018年1月11日移送本案卷宗。本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，经讯问原审被告人黄柏松，听取辩护人叶剑文的辩护意见，查阅原审卷宗及上诉材料，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：宜章柏霖工贸有限责任公司(以下简称柏霖公司)于2004年11月29日成立，经营范围为城市基础设施项目开发等，被告人黄柏松为该公司法定代表人。2011年下半年，柏霖公司挂靠宜章裕恒房地产开发有限公司（以下简称裕恒公司）开发“玫桂园”商城小区。
到2010年下半年，“玫桂园”项目开发资金出现困难，被告人黄柏松开始向民间高息、短期借款，并以自己及柏霖公司的名义向出借人出具借条、协议等。起初，被告人黄柏松是向亲友借款，后来逐步发展到以高息向亲友的亲友及社会公众借款，并通过出借人宣传“玫桂园”项目高息借款的消息来获取更多借款。
2013年，被告人黄柏松暂时离开宜章，同年3月20日书面授权委托其子ＸＸ兵（已判刑）全面负责管理“玫桂园”项目事务。2013年3月20日至2015年12月31日，ＸＸ兵在负责“玫桂园”项目期间，经黄柏松联系及授权同意，继续向社会公众高息、短期借款，并以自己及柏霖公司的名义向出借人出具借条、协议等。
截至2014年年底，“玫桂园”项目共计向欧某1、李某1、黄某1、周某1、黄某2等五十多位不特定债权人非法融资共计人民币13,901.723万元（以下币种均为人民币），其中ＸＸ兵授权管理“玫桂园”项目期间非法对外融资共计1461.05万元。案发前，“玫桂园”项目部归还了债权人部分本金，支付了部分利息。具体事实如下：
1、2010年6月28日、2011年3月7日、2011年6月1日、2011年9月29日，被告人黄柏松以3分的月息共计向李某2借款347万元，李某2以银行转账方式给付347万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某2身份证复印件、借条证明：黄柏松于2013年1月1日出具借条，向李某2借款400万元，借款单位：柏霖公司，借款人：黄柏松，担保人：黄某3。
（2）湖南省农村信用合作社进账单四张证明，李某2于2010年6月28日、2011年3月7日、2011年6月1日各转账柏霖公司100万元，2011年9月29日转账柏霖公司47万元。
（3）玫桂园项目部其他应付款明细账证明：《其他应付款/李某2》记载2010年6月28日收李某2转入公司借款100万元、2011年3月7日收李某2转入公司借款100万元、2011年6月1日收李某2转入公司借款100万元、2011年9月29日收李某2转入公司借款47万元（扣利3万元）。2013年9月9日从ＸＸ兵建行卡归还李某2公司借款100万元。
（4）证人李某2的证言证明，他与黄柏松是远房表兄弟。黄柏松开发玫桂园，由黄某3出面和他谈妥并担保向他借钱，约定月息3分，期限1年，他于2010年6月28日、2011年3月7日、2011年6月1日各转账柏霖公司100万元，2011年9月29日转账柏霖公司47万元。至2013年1月1日，黄柏松将拖欠的工程款及尚欠的借款共400万元，出具了一张400万元的借条给他。案发前，利息支付了100多万元。
（5）被告人黄柏松的供述证明，李某2的认识情况：对方是他老表，和李某3是兄弟，他借了对方的钱。
2、2011年10月28日，经李某1介绍，被告人黄柏松以3分的月息向欧某1借款100万元，欧某1等人以银行转账方式给付97万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）借条一份、欧某1的身份证、农业银行卡复印件、中国农业银行个人业务结算申请书、农村商业银行取款凭证、宜章农商银行进账单证明，黄柏松于2011年10月28日向欧某1借款100万元。欧某1的农业银行账户于次日转账97万元至柏霖公司的农村信用社账户。
（2）玫桂园项目应付款明细账证明，玫桂园项目部于2011年10月28日收欧某1借周转款100万元。
（3）证人欧某1的证言证明，2011年10月份，通过李某1的介绍，她得知玫桂园项目因资金缺乏，正在以3分的月息对外借款。她和其身边的同学、朋友、亲戚筹集了100万元现金，扣除头息，于2011年10月28日通过中国银行转账97万元至玫桂园项目部账户，黄柏松在玫桂园的办公室出具一份100万元借款给她。案发前，玫桂园项目于2013年4月份停止付息，大约支付利息共约54万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，他与欧某1打交道很少，名字有点熟悉，她老家和他是隔壁村，经常去她家吃饭，付过利息。
3、2012年4月10日、2013年7月22日，经黄某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息共计向李某1借款170万元，李某1、欧某1以银行转账方式共给付160.9万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）借条两份、建设银行转账凭条一份、李某1提供的中国银行结算业务申请书证明：黄柏松于2012年4月10日向李某1借款70万元，月息2.1万元，该款项于2012年4月10日由欧某1的中国银行账户转账至黄柏松的建设银行账户64.9万元（扣除了头息及欧某1借款1个月的利息）；黄柏松于2013年7月22日向李某1借款100万元，借款单位柏霖公司，李某1的建设银行账户于当日向黄柏松的银行账户转账96万元。
（2）玫桂园项目应付款明细账证明，玫桂园项目部于2012年4月10日借欧某170万元，玫桂园项目于2013年7月22日借李某1借款100万元。
（3）证人李某1的证言证明，她听黄某4说黄柏松在百通汽车站旁建房需要钱，如有多余的钱可以借给黄柏松，每月3分的利息。后黄柏松多次找她借钱，要她和亲戚朋友凑点再借钱给他，答应她利息再高点，她于2012年4月10日转账67.9万元（扣除头息2.1万元），于2013年7月22日转账96万元（扣除头息4万元），黄柏松给了她一张70万元和100万元的借条。案发前，玫桂园项目部共计支付利息约80万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，他对李某1这个人的印象不深。
4、2012年1月16日、2012年3月14日，经黄某2介绍，被告人黄柏松以3分至3.5分的月息共计向黄某1借款200万元，黄某1共给付193万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）黄某1身份证复印件、欠条、借条、宜章农商银行个人业务取款凭证、进账单证明，黄柏松于2014年6月14日向黄某1借款200万元，借用一年，在场人黄某2。
（2）中国工商银行大额汇兑凭证证明，黄某1于2012年3月14日给付柏霖公司93万元。
（3）玫桂园项目应付款明细账证明，记载，2012年1月16日收黄某1周转款100万元，2012年3月14日收黄某1周转款100万元。
（4）证人黄某2、黄某1证明，黄某2系玫桂园项目的承建商之一，因玫桂园项目资金缺乏，黄柏松通过黄某2的介绍联系，向黄某1借款200万元，扣除头息给付193万元。案发前，“玫桂园”项目部向黄某1支付利息约36万元。
（5）被告人黄柏松的供述证明，他通过朋友黄某2介绍认识黄某1并向黄某1借钱的。
5、2012年4月20日，经黄某2介绍，被告人黄柏松以3分的月息向周某1借款80万元，周某1以银行转账的方式给付77.6万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）周某1身份证复印件、借条、宜章农商银行个人业务取款凭证、进账单证明，周某1于2012年4月20日转入柏霖公司农商行账户77.6万元，黄柏松向周某1出具借条，2012年4月20日的借条上写明借款50万元、月息1.5万元。与证人周某1的证言相互印证。
（2）玫桂园项目应付款明细账证明，2012年4月20日收周某1周转款80万元。
（3）证人黄某2、周某1的证言证明，黄某2系玫桂园项目的承建商之一。因玫桂园项目资金缺乏，黄柏松通过黄某2的介绍联系，于2012年4月20日向周某1借款80万元，约定月息3分，扣除头息给付77.6万元。案发前，玫桂园项目部向周某1支付利息约60万元，归还了周某130万元的本金。周某1还证实还款30万元之后黄柏松重写了一张50万元的借条，时间没变，仍是2012年4月20日。
（4）被告人黄柏松的供述证明，周某1的认识情况：因借钱认识的，不记得是通过谁介绍来的。
6、2013年11月11日，被告人黄柏松以4分的利息向黄某2借款100万元，黄某2当日给付96万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）黄某2身份证复印件、欠条、借条、宜章农商银行个人业务取款凭证、进账单证明，黄柏松于2013年11月11日向黄某2借款100万元，月息4万元。
（2）玫桂园项目应付款明细账证明，其他应付款（黄某2）记载2014年12月31日入100万元。
（3）证人黄某2的证言证明，他垫资承建了玫桂园项目一期2栋住宅楼。2013年11月，黄柏松多次打他电话说玫桂园项目需要资金，要他想办法借钱，包括原来拖欠的工程款过两三个月便一并归还，他同意借款100万元，约定月息4分，扣除头息后给付黄柏松96万元。
（4）证人黄某4的证言证明，他朋友黄某2告诉他借了100万元给黄柏松，后黄柏松跑了，黄某2请他帮忙去深圳找过黄柏松。
（5）被告人黄柏松的供述证明，他主动借钱的只有黄某2，向黄某2借了100万元。
7、2012年5月15日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向李某5借款20万元，李某5以银行转账的方式给付20万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某5身份证复印件、借条、宜章农商银行进账单、中国建设银行进账单证明：黄柏松于2012年5月15日出具借条，向李某5借款20万元，月息6000元，借款单位：柏霖公司，借款人：黄柏松，该笔款项于当日在宜章农商银行由李某5账户转账至柏霖公司的账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明：玫桂园项目部于2012年5月15日收李某5借款20万元。
（3）证人李某4的证言证明，2012年初，他听他人讲黄柏松玫桂园项目在向社会上借钱。他便找到黄某3求证此事。黄某3讲有此事，3分的月息。2012年5月15日，他告诉了李某5此事，他妻子李某9陪同李某5转账至柏霖公司农商行账户20万元。当天，他到黄柏松的办公室，讲好月息3分，借款期限没有明确，但黄柏松讲如需要退钱，则需提前一个月告诉。由黄柏松出具了一张20万元的借条给他，黄柏松标明借款单位柏霖公司，并加盖了该公司印章，借条是打印的，但黄柏松手工标明每月利息6000元（3分月息）。李某5的20万元有李某5的10万元、他岳父李某6的5万元、李某5的弟弟李某7的5万元；李某8和黄某5的资金是他俩各自个人的钱。借条及他们的银行卡均由他妻子保管，未偿还本金，利息均是经银行转入。其中李某5的20万元的利息先是打入李某5的银行账户，李某5的20万元已经支付利息14.4万元，利息由他妻子取现分配。
（4）证人黄某5的证言证明，经黄某3、李某4的介绍联系，黄柏松于2012年5月15日向李某5借款20万元，该款于借款当日以银行转账方式给付给黄柏松，约定月息3分。案发前，“玫桂园”项目部共计向李某5支付利息14.4万元。
（5）被告人黄柏松的供述证明，李某5的认识情况：对名字印象不深。
8、2012年5月15日、2013年6月30日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息共计向邓某1借款20万元，邓某1以银行转账的方式给付20万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）邓某1身份证复印件、借条、宜章农商银行进账单、中国建设银行对账单证明：黄柏松于2012年5月15日向邓某1借款10万元，月息3000元，该笔款项于2012年5月14日由邓某1转账至柏霖公司账户；于2013年6月30日向邓某1借款10万元，借款单位柏霖公司，借款人黄柏松，并加盖有柏霖公司的印章，邓某1建设银行账户于2013年6月30日转账10万元至黄柏松银行账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明：《其他应付款/邓某1》记载2012年5月31日，收邓某1借款10万元。
（3）证人邓某1的证言证明，她听李某4讲玫桂园项目需要一些钱搞工程，月息3分。她按照李某4提供的银行账户分别于2012年5月15日、2013年6月30日两次共转账20万元给玫桂园项目。转账后李某4帮她去玫桂园项目换了两份借条，借款人均是黄柏松，借款单位是柏霖公司。案发前，玫桂园项目共支付利息约9.9万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，邓某1的认识情况：名字有印象，人对不上号。
9、2012年12月11日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向杨某1一借款10万元，杨某1一以银行转账的方式给付10万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）玫桂园项目债权人情况登记表、借条一份、中国工商银行个人业务凭证（填单）、杨某1一的身份证复印件证明，黄柏松于2012年12月11日向杨某1一借款10万元，杨某1一的中国工商银行账户于当日向裕恒公司玫桂园项目部的银行账户转账10万元。玫桂园项目债权人情况登记表该笔借款月息3分，已付息4.8万元。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/杨某1》记载2014年12月31日，从黄柏松账户转出10万元借款到杨某1账户。
（3）证人李某4的证言证明，他介绍了其弟媳杨某1一借了10万元给玫桂园项目部。
（4）被告人黄柏松的供述证明，杨某1一的认识情况：这个人名字有印象，记不起来了。
10、2013年1月17日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向杨某2、曹某1借款30万元，杨某2以银行转账的方式给付30万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）杨某2的身份证复印件、借条一份，中国建设银行进账单证明：黄柏松于2013年1月17日出具借条，向杨某2、曹某1借款30万元，借款单位：柏霖公司，加盖单位印章，借款人：黄柏松，该笔款项于当日在中国建设银行由杨某2账户转账至裕恒公司玫桂园项目部账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明：《其他应付款/李某4》记载2013年1月17日借到（杨某2）李某4周转款30万元。
（3）证人曹某2的证言证明，他朋友李某4告诉他玫桂园项目老板黄柏松要借钱，每月3分的利息。后他和李某4和黄柏松谈借钱的事情。2013年1月17日，他老婆杨某2转账30万元到黄柏松提供的账户上，当天黄柏松出具了一张借条。该款杨某2出了20万元，他侄女曹某1出了10万元。黄柏松还叫他去别人那里借钱汇总后再借给黄柏松，他们觉得不太稳就没有借了。案发前，玫桂园项目共支付利息约14.4万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，杨某2的认识情况：他不认识，记不清了。
11、2013年3月25日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向李某8借款15万元，李某8以银行转账的方式给付15万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某8身份证复印件、借条、宜章农商银行进账单、中国建设银行进账单证明：黄柏松于2013年3月25日出具借条，向李某8借款15万元，借款单位：柏霖公司，借款人：黄柏松，该笔款项于当日在中国建设银行由李某8账户转账至裕恒公司玫桂园项目部账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，玫桂园项目部于2013年3月25日收李某8借款15万元。
（3）证人李某4的证言证明，2012年初，他听他人讲黄柏松玫桂园项目在向社会上借钱，便找到黄某3求证此事。黄某3讲有此事，3分的月息。2013年3月25日，他告诉了李某8此事，他妻子李某9陪同李某8转账至裕恒公司玫桂园项目部账户15万元。黄柏松出具了一张15万元的借条，标明借款单位柏霖公司，并加盖了该公司印章，但没有标明利息和借款期限，实际也是按3分的月息。李某8的15万元已经支付利息14个月*4500元/月=63,000元，利息由他妻子取现分配。
（4）证人黄某5的证言证明，经黄某3、李某4的介绍联系，黄柏松于2013年3月25日出具借条向李某8借款15万元，当日以银行转账方式给付给黄柏松，约定月息3分。向李某8支付利息6.3万元。
（5）被告人黄柏松的供述证明，李某8的认识情况：人和名字对不上号。
12、2013年3月25日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向李某10借款20万元，李某10以银行转账的方式给付20万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某10的身份证复印件、借条、中国建设银行转账凭条证明：黄柏松于2013年3月25日向李某10借款20万元，借款单位柏霖公司，借款人黄柏松，并加盖有柏霖公司的印章，该笔款项当日在建设银行由李某10的账户转入裕恒公司的建行账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明：《其他应付款/李某10》记载2013年3月25日借李某10周转金20万元。
（3）证人李某10的证言证明，她听李某4的弟媳妇李某11说宜章玫桂园项目在借钱，她向李某4求证后得知还可以放钱，但最好是放10万元以上的整数，月息3分。她向李某4提供的裕恒公司的建行账号转账20万元。之后李某4带她到玫桂园项目部，由一个女的给她一张借条，上面写明借款金额20万元，借款人黄柏松，还加盖了公章，时间是2013年3月25日。案发前，玫桂园项目共向她支付利息约8.4万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，李某10的认识情况：印象不深。
13、2013年6月30日，经李某4介绍，被告人黄柏松以3分的月息向黄某5借款10万元，黄某5以银行转账的方式给付10万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）黄某5身份证复印件、借条、宜章农商银行进账单、中国建设银行进账单证明，黄柏松于2013年6月30日向黄某5借款10万元，借款单位柏霖公司，借款人黄柏松，并加盖有柏霖公司的印章，该笔款项于当日在建设银行转账10万元至黄柏松银行账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，玫桂园项目部于2013年6月30日收黄某5借款20万元。
（3）证人李某4的证言证明，2013年6月30日，他还陪同黄某5转账至黄柏松账户10万元。事后黄柏松出具了一张10万元的借条，标明借款单位柏霖公司，并加盖了该公司印章，没有标明利息和借款期限，实际也是按3分的月息。黄某5的10万元利息已经支付9个月*3000元/月=27,000元，利息均由他妻子取现分配。他还介绍杨某1一、邓某1、李某10共计借款50万元给黄柏松。
（4）证人黄某5的证言证明，2012年5月份，他听小舅子李某4说玫桂园房地产项目老板需要资金，借钱会付利息。他与李某4一起于2013年6月30日向黄柏松银行账户转账10万元。过了两天，李某4把黄柏松写的借条交给他。黄柏松按照月息3分每月支付给他3000元。案发前，“玫桂园”项目部向他支付利息3.3万元。
（5）被告人黄柏松的供述证明，黄某5的认识情况：他记不起了。
14、2012年7月13日、2013年6月4日、2013年6月29日，被告人黄柏松向李某12共计借款70万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）玫桂园项目债权人情况登记表、借条3份证明：黄柏松于2012年7月13日向李某12借款30万元，利息3分；于2013年6月4日向李某12借款20万元，利息3分；于2013年6月29日向李某12借款20万元。玫桂园项目债权人情况登记表记载截止2015年5月份停止付息，问话笔录一栏记载李某12当时是看到玫桂园项目利息高才借钱给黄柏松。
（2）玫桂园项目的其他应付款明细账证明，《其他应付款/李某12》记载2013年6月4日收李某12周转借款20万元；2013年6月29日收李某12周转借款20万元。
（3）被告人黄柏松的供述证明，李某12的认识情况：通过黄某3认识的，与黄某3在一起玩，平常接触认识的。他本人与对方没有怎么有交往。
15、2012年7月17日，被告人黄柏松以3分的月息向李某13借款25万元，李某13以银行转账的方式给付25万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某13身份证复印件、借条、中国邮政储蓄银行个人跨行汇款申请书证明：黄柏松于2012年7月17日出具借条，向李某13借款25万元，借款单位柏霖公司，借款人黄柏松，当日李某13邮政储蓄银行账户向柏霖公司工行账户转账25万元。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/李某13》记载2012年7月17日，收柏霖公司（李某13）周转款25万元。
（3）证人李某13的证言证明，2012年4月份，他准备到玫桂园买房子，便向黄柏松提议，先预付一部分购房款，黄柏松支付其利息，黄柏松未同意。2012年7月份，黄柏松找他借款，约定月息3分，后他与其哥哥李红章二人共凑齐25万元，2012年7月17日通过银行转账的方式转至柏霖公司账户，黄柏松于当日向他出具了25万元借款的借条。利息支付至2014年7月份止，共24个月，合计18万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，李某13的认识情况：通过黄某3介绍认识的，平常不怎么交往，不熟悉。向对方借钱才接触这个人的。
16、2012年8月7日、2012年11月8日，被告人黄柏松以3分的月息共计向黄某6借款200万元，黄某6、邓某2等人以银行转账的方式共计给付197万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）邓某2身份证复印件、借条证明：黄柏松于2012年8月7日出具借条，向黄某6借款100万元，月息3万元，还款时间2012.12月底；黄某6的银行账户于当日转账97万元至柏霖公司的宜章农商银行账户。于2012年11月8日出具借条，向黄某6借款100万元，月息3万元。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/黄某6》记载2012年8月7日，收黄某6周转款100万元，2012年11月8日借黄某6周转款100万元。
（3）证人邓某2的证言证明，他通过黄某3认识黄柏松，其岳父黄某6同黄柏松相识。2012年，黄柏松向黄某6借款，黄某6便将消息告诉他。2012年8月7日，他与黄某6等人凑齐100万元转账给黄柏松，黄柏松出具借款100万元的借条，约定月息3分，还款时间截至2012年12月底。黄柏松于2012年11月8日又向黄某6借款100万元，月息3分，他与黄某6等又以银行转账方式给付黄柏松100万元。案发前，玫桂园项目部共支付利息117万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，黄某6的认识情况：因借钱认识黄某6的。
17、2012年8月28日、2013年3月21日，经肖某1介绍，被告人黄柏松以3分的月息共计向杨某3借款130万元，杨某3、周某2以银行转账的方式共计给付126万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）杨某3身份证复印件、借款抵押证、借条、保证书证明：黄柏松于2013年3月21日出具借条，向杨某3借款80万（杨某350万元，周某230万元），承诺每二个月付一次利息，当贷款人需要此款时要按时归还；并于当日出具借款抵押证，同意以宜章玫桂园1#栋一楼第一号门面作借款抵押面积125.12m，单价1200元/m²，总价150.14万元，期限半年，逾期不能归还，可以按价销售收回借款，并盖有柏霖公司印章；于2014年4月28日出具借条，向杨某3借款50万元，借款期限2014.4.28-2014.6.28，借款单位：柏霖公司，借款人黄柏松，并盖有单位公章；黄柏松于2012年8月28日出具借款抵押证，同意以宜章玫桂园2#栋一楼第一号门面作借款抵押面积，53.82平方米，单价1200元/m²，总价64.58万元，期限半年，逾期不能归还，杨某3可以按价销售收回借款，借款抵押证上盖有柏霖公司的印章；黄柏松于2014年11月16日出具保证书，保证在11月30日前付清杨某3、周某2130万元的利息，12月30日前付清130万本金。
（2）中国建设银行大额汇兑凭证证明，廖某1于2012年8月28日给付柏霖公司32万元、14万元。
（3）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/杨某3（廖某1）》记载2012年8月28日借入廖某1周转款50万元；2013年3月21日借杨某3周转款80万元。
证人杨某3的证言证明，2012年，黄柏松玫桂园项目需要资金周转，想到社会上借钱，便告诉了项目部负责办证的肖某1，肖某1将此事告知她。她于2012年8月28日借给黄柏松50万元，并以宜章县玫桂园项目2#栋一楼第一号门面作抵押，该款项以银行转账方式给付，后更换借条，借款时间更换为于2014年4月28日。黄柏松于2013年3月21日向她借款80万（其中她50万元，周某230万元），以宜章县玫桂园项目1#栋一楼第一号门面作抵押，该笔款项以银行转账方式给付。两笔借款均承诺月息3分，每二个月付一次利息。案发前，共计支付利息69.9万元。
证人肖某1的证言证明，杨某3找到他问玫桂园项目是否需要资金，他要对方和黄柏松去谈。之后因几个月没付利息，她打他电话，且把玫桂园项目售楼部大门锁了，他才知道她集资了。
（6）被告人黄柏松的供述证明，杨某3的认识情况：名字有印象。因借钱的事才接触的。
18、2012年9月27日，经黄某7介绍，被告人黄柏松以3分的利息向孙某1借款150万元，孙某1、黄某8以银行转账的方式给付145.5万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）孙某1、黄某8的身份证复印件、中国建设银行客户回单、宜章农商银行进账单、借条、附条件门面买卖合同证明：黄柏松于2012年9月27日向孙某1借款150万元，月息45,000元，借期半年，并加盖有柏霖公司的印章；柏霖公司与孙某1于当日签订附条件门面买卖合同，约定2013年3月27日以后未按期还清本息，则柏霖公司以150万元的价格将宜章柏霖时代广场二栋一楼的第五、六号两个门面卖给孙某1，借款合同和借条上都有黄柏松的签名和柏霖公司的印章。孙某1银行账户于当日在宜章农商银行将115万元转入柏霖公司的账户，黄某8于当日在建设银行转入30.5万元至柏霖公司的账户。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/孙某1》记载2012年9月27日借入孙某1资金150万元。
（3）证人孙某1的证言证明，他通过其姐夫黄某8认识了黄柏松的弟弟黄某7。2012年，黄某7提出向其借款来支付施工人员工资。黄柏松于2012年9月27日出具借条向他借款150万元，月息3分，借期半年，扣除头息，他当日通过宜章农商银行转账115万元至柏霖公司的账户，黄某8当日通过建设银行转账30.5万元至柏霖公司的账户。双方约定2013年3月27日以后未按期还清本息，则柏霖公司以150万元的价格将宜章柏霖时代广场二栋一楼的第五、六号两个门面卖给他。该150万元他和黄某8各出资75万元。案发前，玫桂园项目部共计支付利息90万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，孙某1的认识情况：因借钱认识他的，哪个朋友带起来认识的他不记得，现在关系还不是很熟。
19、李某14、陈某1等人从东昇华城老板“九古”处得知“玫桂园项目”在对外高息借款。2012年11月7日、2013年2月3日，被告人黄柏松分别以3分的月息向李某14、陈某1共计借款400万元，李某14、陈某1以银行转账的方式共计给付395万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）李某14、陈某1身份证复印件、借条二份、湖南农村商业银行个人业务存取款凭证4份、中国建设银行交易明细查询证明：黄柏松于2012年11月7日出具借条，向陈某1借款200万元，借期6个月，利息每月7日付清，加盖柏霖公司的印章；当日陈某1农村商业银行账户取款200万元，黄柏松农商行账户进账200万元；于2013年2月3日向李某14借款200万元，当日李某14农商行账户转账65万元至黄柏松的账户，中国建设银行账户于当日转账95万元至裕恒公司玫桂园项目部账户。玫桂园项目债权人情况登记表记载李某14的200万元借款，付息截至2014年10月，已付利息120万元；陈某1200万元借款付息截至2014年10月，已付利息138万元。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/陈某1》记载2012年11月7日借到陈某1周转款200万元，2013年2月5日借到陈某1周转款200万元。
（3）证人李某14的证言证明，他从东昇华城老板“九古”处得知玫桂园项目部在高息对外借资，于是找黄柏松证实了此事。2012年11月7日，他和妈妈陈某1、弟弟李某15、姐姐李某16、妹妹李某17、表妹夫彭某1等多人凑齐200万元存入农村商业银行他妈妈陈某1的账户，由黄柏松陪同取出后存入200万元至黄柏松的银行账户，黄柏松于当日向陈某1出具了200万元的借条，约定借期6个月，月息3分。2013年2月3日，他、陈某1等多人凑齐200万元通过他的农商行转账65万元至黄柏松的账户，通过中国建设银行转账95万元至裕恒公司玫桂园项目部账户，另还通过银行转账35万元或40万元给黄柏松，黄柏松于当日向他出具200万元的借条，约定月息3分。案发前，玫桂园项目部共计向他、陈某1等人付息246万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，李某14（陈某1）的认识情况：名字有印象。
20、2012年12月10日，被告人黄柏松以3分的月息向黄某9借款50万元，黄某9、刘某1经黄某3给付现金50万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）刘某1身份证复印件、借条证明：黄柏松于2012年12月10日出具借条，向黄某3（黄某9）借款50万元，借款单位柏霖公司，借款人黄柏松，并加盖有柏霖公司的印章。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/黄某9》记载2012年12月10日借到黄某9（黄某3经手）周转款50万元。
（3）证人刘某1的证言证明，她、黄某9以及黄柏松的侄女黄某9芳系高中同学。2009年，她找黄某9芳玩时认识黄柏松，黄柏松两次跟她说百通汽车站后面要建房子，需要资金，月息3分，项目比较稳、风险小。她就相信了，并于2012年12月份将40万元现金交给黄某9，黄某9于2012年12月10日将一张50万元的借条给她，其中黄某910万元，她40万元，她俩的借条写在一张借条上。案发前，玫桂园项目部共计支付她、黄某9利息27万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，黄某9的认识情况：她是我侄女黄某9芳（黄某3的女儿）的同学，通过黄某9芳带起来借钱认识的。
21、2012年12月28日，经曾回国介绍，被告人黄柏松以3分的月息向彭某2借款300万元，彭某2等人以银行转账的方式给付282万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）彭某2身份证复印件、借条、借款抵押担保书、宜章农商行交易清单、银行交易明细查询证明：黄柏松、ＸＸ兵于2012年12月30日出具借款抵押担保书，黄柏松向曾回国、彭某2、刘某2、吴某1、肖某2等借款1000万元，黄柏松以第三期36亩土地和第二期一楼邻宜章大道3、4栋2000平方米门面作抵押，担保单位：柏霖公司、裕恒公司、裕恒公司玫桂园项目部、宜章玫桂园销售部，并追期到2014年2月28日。2012年12月28日，刘某2的银行账户转账242万元至蒋红利，另转账40万元至蒋红利的账户。黄柏松于2014年4月28日出具借条，向彭某2借款300万元，每两个月的第一天一次性支付二个月利息，借款单位加盖柏霖公司的公章。
（2）玫桂园项目的其他应付款明细账证明，《其他应付款/彭某2》记载补入2012年12月28日公司借到彭某2资金300万元。
（3）证人彭某2的证言证明，他于2012年12月份通过曾回国认识黄柏松后，黄柏松提出向其借款。他、刘某2、吴某1共凑齐282万元转账至一家拍卖公司的蒋红利的银行账户，黄柏松向彭某2出具了借款300万元的借条，约定月息3分，后于2014年4月28日更换了借款时间。黄柏松、ＸＸ兵于2012年12月30日出具借款抵押担保书，以玫桂园项目第三期36亩土地和第二期一楼邻宜章大道3、4栋2000平方米门面作抵押担保向曾回国、彭某2、刘某2、吴某1、肖某2等人借款1000万元（含向彭某2借款300万）。案发前，玫桂园项目部共支付利息约108万元。
（4）被告人黄柏松的供述证明，彭某2的认识情况：通过肖某1认识，对方的钱有几个人的，是挂对方的名借给他的，借钱是通过肖某1告诉对方信息后才借给他。
22、2013年1月9日经黄某7介绍，被告人黄柏松以3分的利息向黄某10借款400万元，黄某10以银行转账的方式给付388万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
（1）黄某10身份证复印件、借条、中国建设银行交易明细查询证明：黄柏松于2013年1月9日出具借条，向黄某10借款400万元，借款单位：柏霖公司，借款人：黄柏松，担保人：黄某3。黄某10的银行账户于2013年1月10日向黄柏松的银行账户转账388万元。
（2）玫桂园项目部其他应付款明细账证明，《其他应付款/黄某10》记载2013年1月10日借黄某10周转款400万元。
（3）证人黄某10的证言证明，2013年元月份，黄柏松的弟弟黄某3找到他','2018-09-28
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