新疆生产建设兵团阿拉尔垦区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)兵0103刑初19号
公诉机关新疆生产建设兵团阿拉尔垦区人民检察院。
被告人杨德川，男，1981年8月14日出生，汉族，初中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月13日被阿拉尔市城区公安局刑事拘留，同年6月19日经阿拉尔垦区人民检察院批准被阿拉尔市城区公安局逮捕,同年7月28日被阿拉尔市城区公安局取保候审,2016年7月28日经阿拉尔垦区人民检察院决定继续取保候审，2017年4月25日经本院决定对其继续取保候审。
新疆生产建设兵团阿拉尔垦区人民检察院以阿拉尔垦检公诉刑诉（2017）23号起诉书指控被告人杨德川犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阿拉尔垦区人民检察院指派副检察长景国梅出庭支持公诉，被告人杨德川到庭参加诉讼。期间，因案情疑难复杂，延长审理期限三个月;后因被告人杨德川需协助新疆维吾尔自治区纪委监察厅办案，致使案件在较长时间内无法继续审理，于2017年7月7日中止审理，同年10月5日恢复审理。本案现已审理终结。
阿拉尔垦区人民检察院指控，被告人杨德川为了缓解自己在阿克苏市开发“半岛公馆”高层房屋建设项目资金缺口，于2013年12月17日在阿拉尔市工商管理局注册成立阿拉尔市亚泰投资管理有限公司，法人为杨德川，由其出资1000000元人民币注册，占90%股份，其朋友李某某占10%股份（系干股入股）。2014年12月8日，李某某将10%股份转让给杨德川。2014年2月-2015年2月，被告人杨德川在未经有关部门依法批准的情况下，以加盟安徽恒大投资管理有限公司阳光易贷公司的名义，组织亚泰公司业务员以发放宣传单、抽奖等方式向阿拉尔市居民进行储蓄宣传，并承诺给予存款月利率为1.2%至2.0%的高息回报，非法吸收72名被害人的存款共计8446000元，投资于“半岛公馆”高层房屋建设项目。
被告人杨德川于2015年5月13日在乌鲁木齐市被侦查机关依法抓获归案。
被告人杨德川案发前归还被害人存款利息及本金1796885.50元；案发后，侦查机关依法追缴2076000元；合计挽回被害人损失3872885.50元；尚有4573114.50元损失无力偿还。被告人杨德川以牟利为目的，在不具备吸收公众存款资格的情况下，违反金融法规，以高息揽储方式，为自己非法吸收公众存款8446000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨德川对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并当庭认罪。
经审理查明，被告人杨德川在阿克苏市经营“阿克苏市大有房地产有限责任公司”，该公司正在开发“半岛公馆”高层房屋建设项目，为了缓解自己在该项目中的资金缺口，其于2013年12月17日在阿拉尔市工商管理局注册成立阿拉尔市亚泰投资管理有限公司(以下简称亚泰公司)，法人为杨德川，由其出资1000000元人民币(以下币种同)注册，占90%股份，其朋友李某某占10%股份（系干股入股）；2014年12月8日，李某某将10%股份转让给被告人杨德川。2014年2月至2015年2月，被告人杨德川在未经有关部门依法批准的情况下，以加盟安徽恒大投资管理有限公司阳光易贷公司的名义，组织亚泰公司业务员以发放宣传单、抽奖等方式向阿拉尔市居民进行储蓄宣传，并承诺给予存款月利率为1.2%至2.0%的高息回报，非法吸收72名被害人的存款共计8446000元，全部用于“半岛公馆”高层房屋建设项目，该项目正在建设中。案发前被告人杨德川已归还被害人存款利息及本金1790485.5元；案发后，依法追缴及向被害人退赔共计3076000元，尚有3579514.5元损失未偿还，2017年11月2日被告人杨德川与被害人达成还款协议，约定剩余款项在2019年9月前全部还清。
另查明，被告人杨德川于2015年5月13日在乌鲁木齐市被侦查机关依法抓获归案。
上述事实，经当庭举证、质证，有下列证据在卷证实：
一、物证
阿拉尔市亚泰投资管理有限公司公章一枚、杨德川私章一枚。
二、书证
1.阿拉尔市城区公安局在亚泰公司扣押的记账凭证七册、数据三册、账簿交接记录两册、组织机构代码证两本、“阳光易贷”公司宣传单及名片若干，证实亚泰公司的日常经营情况。
2.阿拉尔市城区公安局在亚泰公司扣押的阿拉尔市亚泰投资管理有限公司营业执照、税务登记证各一份、公司章程一份、股权转让协议书一份、股权转让协议书一份、阿拉尔工商局档案管理资料、依法向阿拉尔市金融办公室调取的阿拉尔市亚泰投资管理有限公司备案资料证实，被告人杨德川于2013年12月17日出资1000000元人民币在阿拉尔市工商管理局注册成立阿拉尔市亚泰投资管理有限公司，法人为杨德川，占公司90%股份，其朋友李某某占10%股份（系干股入股）；2014年12月8日，李某某将10%股份转让给杨德川，杨德川为该公司独立股东。阿拉尔市亚泰投资管理有限公司成立后未到阿拉尔市金融办备案，该公司的经营范围中没有吸收公众存款这一项业务。
3.安徽恒大投资管理有限公司阳光易贷总部授权书一份、核准证书一份、阳光易贷单店加盟经营合同书一份证实，2013年12月阿拉尔市亚泰投资管理有限公司系安徽恒大投资管理有限公司阳光易贷总部授权门店，但加盟经营合同书为空白。
4.阿拉尔市城区公安局在中国工商银行阿克苏工行塔北路支行调取的阿克苏大有房地产开发有限公司对公账号及2014年2月至2015年1月的交易明细、在中国银行阿克苏支行调取的阿拉尔市亚泰投资管理有限公司开户至案发的交易明细、被告人杨德川的中国农业银行卡、中国银行卡、证人满某的中国银行卡、一本通/绿卡通交易明细（司法）、证人秦某的中国建行银行卡、新疆阿克苏农村商业银行阿拉尔支行卡的交易记录，证实被告人杨德川主管的亚泰公司吸收来的公众存款，大部分由公司财务人员转到杨德川个人的农行卡上，有一部分转到“阿克苏市大有房地产开发有限责任公司”对公账户上。
三、证人证言
1.证人黄某某的证言证实，2013年12月17日，阿拉尔市亚泰投资管理有限责任公司注册登记，公司法定代表人是杨德川，股东是杨德川和李某某，2014年12月8日该公司变更股东为杨德川一人，并且变更部分经营范围；该公司可以用自己的资产对外投资，提供管理服务，投资信息的服务等，主要是投资和金融的信息服务；公司也没有加盟“阳光易贷”公司，是独立的公司，与“阳光易贷”公司没有关系；公司经过工商局核定的经营范围内是不允许该公司为他人作担保或者信贷担保服务，即不能从事小额贷款业务。如果为他人介绍信贷服务并做担保，必须要经过相关部门批准并取得许可证才可经营。
2.证人李某某的证言证实，2011年6月，李某某从奎屯的华生化学建材公司到阿克苏杨德川成立的德盛保温建材厂任厂长，负责公司的业务。2013年12月，李某某应杨德川的要求担任阿拉尔市亚泰投资管理有限公司股东，占10%的股份，杨德川占90%股份。李某某本人并未出资10万元，只是占有10%的干股，也未参与公司的经营。2014年7月20日左右，德盛保温建材厂失火，杨德川没有钱维修厂房，建材厂的经营就处于瘫痪状态，李某某负责看护厂房。其知道杨德川的亚泰公司加盟了一个投资管理的品牌叫阳光易贷，没有参与阳光易贷的具体加盟事宜和在阿拉尔亚泰公司经营事宜，也知道有投资人把钱投到阳光易贷公司。2014年7月，阿拉尔的投资人有到阿克苏找到李某某要求其承担杨德川赔不起钱的责任，因其是阿拉尔亚泰公司的股东。2014年12月8日，李某某和杨德川签署股权转让协议书，将10%的股权转让给了杨德川，离开了阿克苏，回到农七师。
3.证人秦某的证言证实，2013年12月，秦某经人介绍在阿克苏认识了被告人杨德川，杨德川告知秦某自己欲在阿拉尔市开一家投资理财公司，并邀请秦某到该公司上班。公司成立前，秦某在家中通过网络联系到了“阳光易贷”（加盟费10万元）、“金信银通”（加盟费40万元）两家投资理财公司的新疆片区的负责人，经过杨德川的决定后加盟“阳光易贷”公司，并让秦某到乌鲁木齐取得了4本关于“阳光易贷”公司组建和人员运作、经营范围、服务宗旨的书本及一本投资协议。秦某和杨德川来到阿拉尔金色家园二期租了一间门面作为经营场所，之后就到工商局办理了营业执照，公司的名称为“阿拉尔亚泰投资管理有限公司”，法人是杨德川，股东是杨德川（占公司股份的90%）和李某某（占公司股份的10%），注册资本为100万元，并在地税局办理了税务局登记证。2014年1月装修，2014年2月秦某到公司上班，担任公司的总经理一职直至2014年6月离开该公司。秦某在筹备公司时，主要负责人员招聘、组织业务员开展业务，并对业务员进行培训。公司经过“阳光易贷”公司的授权，加盟了“阳光易贷”公司，该公司是全国连锁的合法公司。“阳光易贷”乌鲁木齐总代理来到该公司后，组织公司的人员学习过贷款人的条件，符合贷款的，由公司联系投资人，投资人将钱借给贷款人，公司只挣中介费。但是秦某发现公司实际上是投资人到公司投资，投资的钱最终打入了杨德川个人的账户，杨德川将钱投资到自己在阿克苏“半岛公馆”项目的建设。在公司期间，秦某总共做了四笔理财业务，共计吸收存款640000元。
4.证人满某的证言证实，满某系证人李某某的妻子，2014年5月1日到阿拉尔亚泰投资管理有限公司上班，2014年6月至2014年11月底在公司担任出纳。该公司主要经营业务是吸收公众的存款然后再放贷，实际上吸收的老百姓的存款除了公司正常的开支以外，剩下的钱都打入了杨德川指定的账户，杨德川指定的账户是户名为杨德川的农业银行卡及其妻子廖金花的农业银行卡，投资人的钱被杨德川自己使用了。
5.证人贺某某的证言证实，2014年1月22日至2014年7月20日，贺某某在阿拉尔市亚泰投资管理有限责任公司担任出纳。其主要业务是介绍客户到该公司投资。公司总经理秦某告知各业务员：客户存的钱都投资到了阿克苏市大有房地产公司杨德川处，杨德川在阿克苏有房地产、德盛保温建材厂、还有一个修理厂。该公司的投资协议上公章都是事先盖好的，甲方为投资人，乙方是阿克苏市大有房地产公司，丙方是阿拉尔亚泰投资管理有限公司，甲方为出借人，乙方为借款人，丙方为服务人。业务员去过杨德川在阿克苏的“半岛公馆”售房部。贺某某经手办理了12笔客户的理财业务，共计1180000元。
6.证人管某某的证言证实，其2014年2月28日至5月在阿拉尔亚泰投资管理有限公司担任业务员，2014年5月担任理财部经理，2014年9月担任代理总经理，2014年11月15日左右开始，基本没有在公司上班。该公司向辖区百姓吸收存款用于杨德川投资阿克苏的公司的经营。管某某介绍20名客户共吸收1703000元。
7.证人苏某、张某云等人的证言均证实，阿拉尔亚泰投资管理有限公司对外以阳光易贷公司做宣传，公司只吸收公众存款，不向外借款，所吸收的存款都用于杨德川在阿克苏“半岛公馆”的地产项目上了。
四、盛某某等72名被害人的陈述证实，72名被害人均在阿拉尔市亚泰投资管理有限责任公司存了钱，存款共计8446000元，公司承诺给予存款月利率为1.2%至2.0%的高息回报，至案发前，被害人只收到部分利息及本金共计1790485.5元，尚有6655514.5元损失没有偿还。
五、被告人杨德川的供述证实，被告人杨德川为了缓解自己在阿克苏市开发“半岛公馆”高层房屋建设项目资金缺口，于2013年12月17日在阿拉尔市工商管理局注册成立阿拉尔市亚泰投资管理有限公司，法人为杨德川，由其出资1000000元人民币注册，占90%股份，其朋友李某某占10%股份（系干股入股），李某某没有参与分红，2014年12月8日，其将10%的股份转让给了杨德川。2014年2月-2015年2月，被告人杨德川在未经有关部门依法批准的情况下，以加盟安徽恒大投资管理有限公司阳光易贷公司的名义，组织亚泰公司业务员以发放宣传单、抽奖等方式向阿拉尔市居民进行储蓄宣传，是通过P2P（一对一的理财服务）的形式来进行，进行宣传时业务员给来咨询的顾客展示杨德川公司的项目，让顾客把钱投入到其公司的房地产项目上来，然后在根据投入本金存放的时间长短来决定利息率，时间越长利息率越高，存款月利率为1.2%至2.0%不等，承诺投资者随时用随时支取本金和利息。公司的业务员工资是底薪加提成，底薪是1500元，提成是千分之四（即投资者投资10万元，业务员能拿到提成400元，而且是每个月都能拿到400元，也是根据投资者的投资时间拿提成）。公司每三个月给顾客支付一次利息，最初三个月的利息是投资者在投资时就直接扣除，后面是按照每个月来给付的，大部分是支付现金，一部分是以转账的形式将钱款打入顾客的银行账号。公司共吸收了公众存款8446000元。吸收来的存款全部用在杨德川阿克苏半岛公馆的工地项目，没有账目，使用都是杨德川个人决定的。其中一部分钱用来支付前期在我公司的储户的利息了。位于阿克苏市的“半岛公馆”正在建设中。
另有立案决定书、受案登记表、扣押决定书、扣押清单、发还清单、接受证据材料清单、户籍证明、报案材料、出借咨询与服务协议、收据、抓获证明、还款计划书等证据在卷佐证，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人杨德川以牟利为目的，违反金融管理法律法规，在未经银监局批准、不具备吸收存款资格的情况下，以高额利息回报为诱饵，非法向社会不特定对象吸收存款，金额达8446000元，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。被告人杨德川归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。案发前被告人杨德川已归还部分本息，案发后积极赔偿被害人的部分损失，可酌情从轻处罚。根据被告人杨德川的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，予以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人杨德川犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币300000元（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后三日内一次性缴纳)；
二、未退还的赃款3579514.5元，责令被告人杨德川继续予以退赔，并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第一师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘柏良
审 判 员 赵文宝
人民陪审员 李 明
二〇一七年十一月三日
书 记 员 孙 振