福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）丰刑初字第858号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人吴国龙，男，1993年8月4日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人吴俊猛、陈志华，福建君宇律师事务所律师。
被告人吴艺红，女，1991年1月5日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人叶茗发，福建凯泉律师事务所律师。
被告人苏祖钦，男，1986年4月15日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人庄明，福建泉南律师事务所律师。
被告人黄桂鑫，男，1988年2月21日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人易毅鸣，男，1983年7月8日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，家住安溪县。因犯诈骗罪于2009年4月29日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑一年，2009年12月16日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人施争荣、曾曙阳，福建建达（泉州）律师事务所律师。
被告人苏祖景，男，1981年12月1日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因犯盗窃罪于1999年5月21日被福建省大田县人民法院判处有期徒刑一年三个月，2000年4月6日刑满释放；因偷窃于2000年11月27日被泉州市劳动教养管理委员会决定处劳动教养一年。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人郑培根、陈剑伟，福建泉州伟立律师事务所律师、实习律师。
被告人黄某甲，女，1981年5月18日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人林旭锋，福建泉州伟立律师事务所律师。
被告人黄某乙，女，1983年6月24日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日取保候审。现在家候审。
被告人赖某某，女，1987年8月23日出生于福建省德化县，汉族，初中文化，无业，家住德化县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人江怀、梁晓芬，福建泉南律师事务所律师。
被告人苏某某，男，1990年3月21日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，家住南安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人陈某甲，男，1994年7月2日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，家住永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人曾荣福，福建华达律师事务所律师。
被告人陈某乙，男，1974年8月15日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，家住永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年1月29日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人陈伟鹏、薛园园，福建华达律师事务所律师、实习律师。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检刑诉（2013）809号起诉书指控被告人吴国龙、吴艺红、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、苏祖景、黄某甲、黄某乙、赖某某、苏某某、陈某甲、陈某乙犯诈骗罪，于2013年11月27日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派代理检察员程轶寒出庭支持公诉，吴国龙、吴艺红、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、苏祖景、黄某甲、黄某乙、赖某某、苏某某、陈某甲、陈某乙及辩护人吴俊猛、陈志华、叶茗发、郑培根、陈剑伟、林旭锋、庄明、施争荣、曾曙阳、江怀、梁晓芬、陈伟鹏、薛园园、曾荣福到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控：
2011年开始，被告人易毅鸣、黄某乙在其租房即福建省安溪县北石安星小区1B402室内，通过互联网发布代办信用卡的虚假广告，骗取被害人支付所谓的代办信用卡工本费、手续费、申请额度风险押金等。被告人易毅鸣、黄某乙的亲戚或邻居即被告人吴国龙、吴艺红、苏祖钦、黄桂鑫、苏祖景、黄某甲、赖某某、苏某某、陈某甲、陈某乙等人获悉后，陆续向被告人易毅鸣、黄某乙拷贝上述诈骗方法，相互传授后掌握上述方法。事后，上述被告人分别购买了电脑、上网卡、手机、QQ号码、手机卡、银行卡、身份证、网络电话改号软件等，分别在福建省安溪县北石安星小区1B402室、福建省南安市码头镇康安村盖溪水库租房、福建省南安市诗山镇吾丰村中角57号，采用上述手段分组实施诈骗。在诈骗过程中，上述被告人根据具体诈骗作案需要，相互合作，配合同案犯扮演银行工作人员、送卡人员等各种角色。上述被告人事先约定，谁主骗谁得赃，配合人员不参与分成。2011年至2013年1月底，上述各被告人采用上述手段，分分合合，共骗取河南焦作、辽宁鞍山及本区等地诸多被害人，共诈骗人民币156万余元（以下币种均指人民币）。具体犯罪事实分述如下：
1、2012年2月至2013年1月，被告人吴国龙、吴艺红姐弟用户名为“孙某某、任某某、杜某某、刘某某、周某某”的6张银行卡，共骗取上述各地被害人684368.54元。
2、2012年2月至2013年1月，被告人苏祖景、黄某甲夫妇用户名为“江某某、黎某某、廖某某”的4张银行卡，共骗取上述各地被害人361347.68元。
3、2011年9月至2013年1月，被告人苏祖钦伙同被告人赖某某、苏某某，用户名为“岳某、苏某甲”的3张银行卡，共骗取上述各地被害人215897.39元。其中，被告人赖某某、苏某某自2012年7月至2013年1月，参与共同诈骗65886.09元。
4、2012年7月至2013年1月，被告人黄桂鑫用户名为“阙某”的2张银行卡，共骗取上述各地被害人191894.38元。
5、2012年10月至2013年1月，被告人易毅鸣、黄某乙夫妇用户名为“付某某”的3张银行卡，共骗取上述各地被害人107668.32元。
6、2013年1月间，被告人陈某乙、陈某甲父子借用被告人苏祖钦的“苏某甲”银行卡，共骗取上述各地被害人23400元。
公诉机关据以指控的证据有所提取扣押的电脑、手机卡、银行卡、上网卡等物证、银行卡刷单、QQ聊天记录、虚假代办信用卡网络广告等书证、被害人的陈述、辨认笔录、被告人的供述、户籍证明等证据材料。
公诉机关认为，被告人吴国龙、吴艺红以非法占有为目的，合伙采用虚构事实的方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙以非法占有为目的，合伙或单独采用虚构事实的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某以非法占有为目的，合伙或单独采用虚构事实的方法，骗取公私财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人易毅鸣刑满释放后五年内，故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人苏某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。
被告人吴国龙对指控的罪名不持异议，但辩称所指控的诈骗数额过高；其辩护人提出，检察机关指控吴国龙诈骗数额684368.54元事实不清，证据不足，且吴国龙的主观恶性较小，犯罪情节一般，社会危害性较小，悔罪态度好，没有犯罪前科，建议对其给予大幅度从轻处罚。
被告人吴艺红对指控的罪名不持异议，但辩称所指控的诈骗数额过高；其辩护人提出，指控吴艺红的犯罪数额事实不清、证据不足，吴艺红于2012年9月参与，所审计在2012年9月之前的数额不能作为吴艺红的犯罪数额，吴艺红在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且没有犯罪前科，建议对吴艺红减轻处罚。
被告人苏祖钦对指控的罪名不持异议，但辩称所指控的诈骗数额过高；其辩护人提出，苏祖钦诈骗所使用的银行卡账户也被同案犯陈某乙、陈某甲、苏某某等人用于诈骗，上述三人的犯罪金额不应计入苏祖钦的犯罪数额，且苏祖钦如实供述，自愿认罪，建议对其酌情从轻处罚。
被告人黄桂鑫对指控的罪名及事实均不持异议，但辩称易毅鸣、黄某乙所使用的户名为“付某某”农业银行卡账户内有2万元系其诈骗所得。
被告人易毅鸣对指控的罪名及事实均不持异议；其辩护人提出，指控易毅鸣的诈骗数额有误，应扣除一笔广告退费5600元，且易毅鸣如实供述、自愿认罪、自愿退赃、被害人存在过错，建议对其从轻处罚。
被告人苏祖景对指控的罪名不持异议，但辩称其于2012年7月才开始实施诈骗，其没有使用户名为“黎某某”银行卡账户实施诈骗，其他两张银行卡账户内其中有2万多元系广告商的退款，并非诈骗所得款；其辩护人提出户名为黎某某的农业银行卡并非苏祖景用于诈骗的银行账户，被告人苏祖景的诈骗金额应依法认定为116466.68元，苏祖景归案后如实供述，认罪态度好，建议对其从轻处罚。
被告人黄某甲对指控的罪名不持异议，但辩称所指控的诈骗数额过高；其辩护人提出，指控黄某甲的犯罪数额事实不清、证据不足，黄某甲于2012年11月开始参与诈骗，所审计在2012年11月之前的数额不能作为黄某甲的犯罪数额，且在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，又自愿认罪，主观恶性小，没有前科劣迹，建议对黄某甲大幅度减轻处罚并适用缓刑。
被告人黄某乙对指控的罪名及事实均不持异议。
被告人赖某某对指控的罪名及事实均不持异议；其辩护人提出，指控赖某某参与共同诈骗数额65886.09元不当，应扣除同案犯陈某乙、陈某甲、苏某某等人犯罪数额，赖在共同犯罪中起次要作用，系从犯，又如实供述、认罪、悔罪态度良好，建议对其从宽处罚。
被告人苏某某对指控的罪名及事实均不持异议。
被告人陈某甲对指控的罪名及事实均不持异议；其辩护人提出，陈某甲归案后如实供述，自愿认罪、悔罪，悔罪态度较好，其行为社会危害性相对较小，且无犯罪前科，建议对其从轻处罚。
被告人陈某乙对指控的罪名及事实均不持异议；其辩护人提出，陈某乙犯罪情节明显较轻，社会危害性相对较小，如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，无前科劣迹，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2011年开始，被告人易毅鸣、黄某乙（二人系夫妻关系）向他人承租址在安溪县北石安星小区1B-402室作为诈骗窝点，之后购置了笔记本电脑、无线上网卡、手机作为作案工具，并通过互联网向他人购买了数个高等级的QQ号、数个上海号段的中国联通手机卡、数张不同银行的银行卡、身份证及网络电话改号软件，然后以虚假的代办信用卡公司或投资公司的名义在互联网的百度贴吧、今题网、列表网等各大网站发布代办信用卡的虚假信息，并在上述网站发布虚假代办信用卡公司名称、主页、QQ号、联系电话等信息，骗取欲办理信用卡的被害人支付所谓的工本费、手续费、风险押金、验证金、退款手续费、加急费等费用。被告人吴国龙、吴艺红、苏祖钦、黄桂鑫、苏祖景、黄某甲、赖某某、苏某某、陈某甲、陈某乙等人获悉易毅鸣、黄某乙在从事该项诈骗活动后，即陆续向易毅鸣、黄某乙拷贝上述诈骗方法，相互传授后掌握上述方法。事后，上述被告人分别购置了电脑、上网卡、手机、QQ号码、手机卡、银行卡、身份证、网络电话改号软件等，分别在福建省安溪县北石安星小区1B402室、福建省南安市码头镇康安村盖溪水库租房、福建省南安市诗山镇吾丰村中角57号等诈骗窝点，采用上述手段分组实施诈骗。在诈骗过程中，上述被告人根据具体诈骗作案需要，相互合作，配合同案犯扮演代办信用卡工作人员、办卡银行工作人员、送卡人员等各种角色实施诈骗。上述被告人事先约定，谁主骗谁得赃，配合人员不参与分赃。2011年9月至2013年1月底，上述各被告人采用上述手段，分分合合实施诈骗。具体犯罪事实如下：
1、2012年2月以来，被告人吴国龙向其表哥即被告人易毅鸣拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后，即以其家中即南安市诗山镇吾丰村中角57号作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的“万沅投资担保有限公司”、“凯立财税咨询有限公司”、“兆福投资担保有限公司”等所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，以所购买的户名为孙某某的农业银行卡、建设银行卡、户名为任某某的农业银行卡、户名为杜某某的建设银行卡、户名为刘某某的建设银行卡、户名为周某某的农业银行卡等六张银行卡账户接受被害人汇款实施诈骗。同年6月，吴国龙将诈骗方法传授给其姐姐即被告人吴艺红，尔后二人共同使用上述方法实施诈骗，先后对被害人吴某某、赵某某、钟某某、张某、成某某、黎某、朱某、邱某某、卢某某、李某、吕某某等人实施诈骗，其中吴某某被骗3200元、赵某某被骗45500元、钟某某被骗400元、张某被骗500元、成某某被骗19680元、黎某被骗5275元、朱某被骗1850元、邱某某被骗3680元、卢某某被骗880元、李某被骗950元、吕某某被骗298元；吴国龙主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员、送卡人员，并负责提取赃款，吴艺红冒充银行工作人员在网上或通过电话跟被害人联系，协助吴国龙实施诈骗活动。至2013年1月，吴国龙使用上述银行卡账户经审计共骗取吴某某等各地被害人684368元，吴艺红自2012年6月至2013年1月，参与共同诈骗637517元。
2、2012年2月以来，被告人苏祖景向其连襟即被告人易毅鸣拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后，即向其妻子即被告人黄某甲传授，尔后二人在南安市码头镇盖溪水库向他人租用民房作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的“富亿华投资担保中心”、“金盟投资担保公司”等所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，以所购买的户名为廖某某的农业银行卡、建设银行卡、户名为江某某的建设银行卡等三张银行卡账户接受汇款，先后对被害人伍某、蒲某、宋某某等人实施诈骗，其中伍某被骗8800元、蒲某被骗3380元、宋某某被骗298元。至2013年1月，苏祖景、黄某甲共同使用上述三张银行卡账户经审计共骗取伍某等各地被害人116466元。
3、2011年9月以来，被告人苏祖钦向被告人易毅鸣拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后，先后在南安市码头镇镇区、码头镇康安村盖溪水库向他人租用民房作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的“天豪投资担保有限公司”等所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，以所购买的户名为岳某的建设银行卡、邮政储蓄卡、户名为苏某甲的建设银行卡等三张银行卡账户接受汇款，先后对被害人陈某某、刘某甲、周某、李某某等人实施诈骗，其中陈某某被骗9380元、刘某甲被骗1600元、周某被骗580元、李某某被骗400元。2012年7月以来，被告人赖某某、被告人苏某某开始协助苏祖钦实施诈骗活动，苏祖钦主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员并负责提取赃款，赖某某、苏某某冒充公司、银行工作人员或送卡人在网上或通过电话跟被害人联系。至2013年1月，苏祖钦伙同赖某某、苏某某、陈某甲、陈某乙使用上述银行卡账户经审计共骗取陈某某等各地被害人215897元；赖某某、苏某某自2012年7月至2013年1月，参与共同诈骗42486元。
4、2012年7月以来，被告人黄桂鑫向其姐姐即被告人黄某乙拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后，先后向他人租用漳州市龙门区香榭花都小区一单身公寓、南安市码头镇康安村盖溪水库民房作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的”海丰投资担保有限公司”、“瑞丰投资担保有限公司”等所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，以所购买的户名为阙某农业银行卡、建设银行卡等二张银行卡账户接受汇款，先后对被害人吴某甲、冯某、张某某、陈某某等人实施诈骗，其中吴某甲被骗350元、冯某被骗800元、张某某被骗3780元、陈某某被骗6000元。至2013年1月，黄桂鑫使用上述二张银行卡账户经审计共骗取吴某甲等被害人191894元。
5、2011年以来，被告人易毅鸣、黄某乙夫妇向他人租用安溪县北石安星小区1B-402室作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的“万丰投资担保公司”、“荔捷投资担保公司”等所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，以所购买的户名为付某某的邮政储蓄卡、农业银行卡、建设银行卡等三张银行卡账户接受汇款，先后对被害人耿某某、李某乙、王某某、吴某乙、李某丙、李某、汤某某、王某某、汪某某等人实施诈骗，其中耿某某被骗300元、李某乙被骗1300元、王某某被骗380元、吴某乙被骗8000元、李某丙被骗14100元、李某被骗1800元、汤某某被骗300元、王某某被骗380元、汪某某被骗10280元。易毅鸣主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员、送卡人员，并负责提取赃款，黄某乙冒充银行工作人员在网上或通过电话跟被害人联系，协助易毅鸣实施诈骗活动。2012年10月至2013年1月，易毅鸣、黄某乙共同使用上述三张银行卡账户经审计共骗取耿某某等被害人107668元。
另查明，被告人黄某乙于2013年8月19日在安溪县城关社区卫生服务中心生育一男婴。
6、2013年1月间，被告人陈某甲向其表哥即被告人苏祖钦拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后，即将上述诈骗方法传授给其父亲即被告人陈某乙，尔后二人在南安市码头镇盖溪水库向他人租用民房作为诈骗窝点，购置电脑、手机、银行卡、QQ号码、网络电话改号软件等作案工具，在互联网上以虚假的”诺信投资担保有限公司”所谓代办信用卡公司的名义发布办理信用卡等虚假信息，同时向苏祖钦借用户名为苏某甲建设银行卡账户接受汇款，先后对被害人王某丹等人实施诈骗，其中王某丹被骗16000元、胡某元被骗1820元、杨某被骗380元、茹某锋被骗5200元。陈某甲主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员、送卡人员，并负责提取赃款，陈某乙平时伙同陈某甲实施诈骗活动，有时驾驶汽车载陈某甲到银行自动柜员机提取赃款，陈某甲将平时所诈骗的大部分赃款交给陈某乙保管。至2013年1月，陈某乙、陈某甲使用上述银行卡账户，共骗取王某丹等各地被害人23400元。
2012年7月至2013年1月，被害人陈某某等人先后向各地公安机关报案，公安机关经侦查于2013年1月29日将被告人吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某抓获归案；同时查获、扣押吴国龙作案工具笔记本电脑1部、手机7部、上网卡2张、U盘2个、读卡器1个、密钥13个、手机卡9张、邮政银行卡4张、建设银行卡3张、工商银行卡3张、农业银行卡3张、周某某、孙某某、杜某某、刘某某的身份证4张、写有人名、银行卡号、密码、联系电话等信息的便签8张及现金3490元；查获并扣押吴艺红作案工具手机4部、笔记本电脑1部及现金950元；查获并扣押苏祖景作案工具手机9部、廖某某、江某某身份证2张、无线上网卡2张、U盘2个、农业银行卡2张、建设银行卡1张、工商银行卡2张、福建省农村信用社银行卡1张、银行密钥3个、SD卡1张、台式电脑3台及现金5170元；查获并扣押黄某甲作案工具农业银行卡1张、工商银行卡2张、中国银行卡1张及现金3600元；查获并扣押苏祖钦作案工具手机2部、岳某、苏某甲、李超明身份证3张、农业银行卡3张、建设银行卡3张、中国银行卡1张、电话卡5张、笔记本电脑2部、银行U盾5个及现金974元；查获并扣押黄桂鑫作案工具手机3部、电话卡2张、笔记本电脑3部、U盘1个、3G无线上网设备1台、无线上网卡1张及现金13534元；查获并扣押易毅鸣作案工具电脑主机1部、手机3部、电话卡1张、建行e路通U盘1个、刘欣身份证1张及现金10820元，从易毅鸣作案用电脑查获户名分别为“付某某”、“马名俊”的银行卡账户及密码；查获并扣押黄某乙手机1部及现金728元；查获并扣押赖某某作案工具手机4部、电脑主机1部、农行金E顺U盘2个及现金4441元；查获并扣押陈某甲作案工具手机3部、农业银行卡、建设银行卡、邮政储蓄卡各1张、笔记本电脑1部、农行金E顺U盘1个、无线数据终端1个及现金1783元；查获并扣押陈某乙作案工具手机2部、福建农村信用社联合社银行卡2张、农业银行卡1张、笔记本电脑1部及现金12510元；查获并扣押苏某某处作案工具笔记本电脑1台、手机3部、无线上网卡1张、农业银行卡、建设银行卡各1张。
本案在审理过程中，被告人易毅鸣、黄某乙家属代其二人退出赃款35000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人吴某某、赵某某、钟某某、张某、成某某、黎某、朱某、邱某某、卢某某、李某、吕某某、伍某、蒲某、宋某某、陈某某、刘某甲、周某、李某某、吴某甲、冯某、张某某、陈某某、耿某某、李某乙、王某某、吴某乙、李某丙、李某、汤某某、王某某、汪某某、王某丹、胡某元、杨某、茹某锋的陈述及所提供的汇款凭证、收款账户交易明细清单，证实上述被害人于2011年9月至2013年1月期间，因轻信网上所谓代办信用卡公司能代办信用卡，先后被骗取所谓的工本费、手续费、风险押金、验证金、退款手续费、加急费等费用，所骗取的费用分别汇入户名为孙某某、任某某、杜某某、刘某某、周某某、廖某某、江某某、岳某、苏某甲、阙某、付某某等十七张银行卡账户内。
2、证人潘某明、周某珠、蔡某娟、谢某强、李某媛、林某、许某权、高某宏、陈某宇、赵某艳、吴某、王某、刘某玉、石某县、黄某豹、孙某红、范某华、李某、高某帅、符某都、曾某、温某、王某、刑某翔、王某、梁某东、刘某、张某宇、余某海、柴某良、全某甲、杨某胜、严某威、李某、郑某军、黄某、杨某辉、林某明、杨某的证言及所提供的付款凭证、QQ聊天记录，证实上述证人于2012年1月至2013年1月期间，因轻信网上所谓代办信用卡公司能代办信用卡，先后被骗取所谓的工本费、手续费、风险押金、验证金、退款手续费、加急费等费用的过程。
3、泉州市久益华瑞会计师事务所有限公司出具的专项审计报告及工作说明，证实被告人吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某所使用的其中十七张银行卡账户收到的汇款情况。其中，吴国龙、吴艺红所使用的、户名分别为孙某某、任某某、杜某某、刘某某、周某某等银行卡账户自2012年2月至2013年1月共收到汇款684368.54元；苏祖景、黄某甲所使用的、户名分别为廖某某、江某某等银行卡账户自2012年2月至2013年1月共收到汇款116466元；苏祖钦、赖某某、苏某某、陈某乙、陈某甲所使用的、户名分别为岳某、苏某甲银行卡账户自2011年9月至2013年1月共收到汇款215897.39元，2012年7月至2013年1月共收到汇款65886.09元；黄桂鑫所使用的、户名为阙某银行卡账户自2012年7月至2013年1月共收到汇款191894.38元；易毅鸣、黄某乙所使用的、户名为付某某银行卡账户自2012年10月至2013年1月共收到汇款107668.32元。
4、证人陈某义的证言及其辨认被告人吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某的辨认笔录、照片证实，其参与实施诈骗才四、五天，还没骗到钱，但已在网上发布十几条虚假信息；其他人苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也在实施网络诈骗，其听陈某甲说他骗得一万多元，其爸爸陈某乙好像还没做成一单。
5、办理信用卡的网页截图，证实被告人吴国龙、吴艺红、苏祖景、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、陈某甲、苏某某等人诈骗时所用的QQ号。
6、出生医学证明，证明被告人黄某乙于2013年8月19日生育情况。
7、所提取存放在各被告人作案电脑内的办卡人员身份信息资料、聊天记录、办理信用卡虚假信息、发布虚假信息网站信息、各被告人所使用银行卡资料、网络电话用户自主平台软件等证据材料证实，各被告人实施诈骗的事实。
8、被告人吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某的供述及辨认作案地点、辨认同案犯的辨认笔录、照片，证实上述各被告人实施诈骗的时间、地点、诈骗方法、诈骗过程、参与人员、参与程度等情况。
（1）被告人吴国龙的供述证实，其于2012年2月开始实施诈骗，诈骗的方法是从易毅鸣处拷贝学习而来，然后其再教给吴艺红，吴艺红于2012年5月与其合伙实施诈骗。在诈骗过程中苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也有互相帮忙扮演各种角色，并约定谁主骗谁得赃，其二人以所购买的户名为“孙某某”、“任某某”、“杜某某”、“刘某某”、“周某某”的十几张银行卡接受汇款，吴国龙主要负责在网上发布虚假信息及冒充银行工作人员或送卡人员，并负责提取赃款，吴艺红一般协助吴国龙实施诈骗活动，冒充代办信用卡公司的客服人员在网上或通过电话跟被害人联系。
（2）被告人吴艺红的供述证实，其于2012年6、7月从深圳打工回来时，其弟弟吴国龙已经开始实施诈骗，后其向吴国龙学习，开始与吴国龙合作实施诈骗，在诈骗过程中也有与苏祖景、苏祖钦等人合作互相帮忙扮演各种角色，其冒充代办信用卡公司的业务员在网上或通过电话跟被害人联系，吴国龙冒充银行送卡人员并负责提取赃款，所骗取的赃款没有分。
（3）被告人苏祖景的供述证实，其大约于2011年年底开始实施诈骗，诈骗方法是向易毅鸣夫妇学的，在诈骗过程中吴国龙、吴艺红、苏祖钦、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也有互相帮忙扮演各种角色，并约定谁主骗谁得赃，其以所购买的户名为“廖某某”、“江某某”等银行卡接受汇款，其主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员、送卡人员，并负责提取赃款，黄某甲平时协助其实施诈骗活动，冒充代办信用卡公司的工作人员在网上或通过电话跟被害人联系。
（4）被告人黄某甲的供述证实，其与丈夫苏祖景于2012年6月开始合伙实施诈骗，其平时协助苏祖景实施诈骗活动，冒充代办信用卡公司的工作人员在网上或通过电话跟被害人联系。
（5）被告人易毅鸣、黄某乙的供述证实，其二人于2012年年初开始实施诈骗，其还把这套诈骗方法教给黄桂鑫、苏祖景、吴国龙等人，在诈骗过程中吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、黄桂鑫、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也有互相帮忙扮演各种角色，并约定谁主骗谁得赃，二人以所购买的户名为“付某某”、“马名俊”的四张银行卡接受汇款，这四张银行卡别人没有用过，都是易毅鸣用来接受被害人汇款；易毅鸣平时将银行卡放在小舅子黄桂鑫那里，每次取款都向黄桂鑫拿，取完再拿给黄桂鑫保管。易毅鸣主要负责在网上发布虚假信息及冒充代办信用卡公司客服人员、送卡人员，并负责提取赃款，黄某乙平时一般协助易毅鸣实施诈骗活动，冒充银行工作人员在网上或通过电话跟被害人联系；另易毅鸣在庭审中供称黄桂鑫于2012年5月向其借用户名为“付某某”的农行卡账户诈骗2万元。
（6）被告人黄桂鑫的供述证实，其于2012年7月向其姐姐即被告人黄某乙拷贝上述诈骗“教程”并掌握上述诈骗方法后开始实施诈骗，在诈骗过程中吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、苏祖钦、易毅鸣、黄某乙、赖某某、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也有互相帮忙扮演各种角色，并约定谁主骗谁得赃，其以所购买的户名为“阙某”、“莫小战”的四张银行卡接受汇款；另其在庭审中供称其于2012年10月至2013年1月借用易毅鸣户名为“付某某”的农行卡账户诈骗2万元。
（7）被告人苏祖钦的供述证实，其于2012年5月与女朋友赖某某二人一组开始实施诈骗，诈骗的方法是向被告人黄某乙拷贝学习，在诈骗过程中吴国龙、吴艺红、苏祖景、黄某甲、黄桂鑫、易毅鸣、黄某乙、陈某乙、陈某甲、苏某某等人也有互相帮忙扮演各种角色，并约定谁主骗谁得赃，其以所购买的户名为“苏某甲”、“岳某”、“叶明杉”、“李超明”等八张银行卡账户接受汇款，其中“苏某甲”这三张银行卡也有借给陈某甲、苏某某使用。
（8）被告人赖某某的供述证实，其是从2012年11月底开始跟男朋友苏祖钦一起搞这种办信用卡诈骗的，平时其与男朋友苏祖钦合作诈骗，其专门负责接电话，尽量说服被骗者将钱汇过来，其余的工作如发帖、做广告、取钱等事情都由苏祖钦去做。
（9）被告人苏某某的供述证实，其是从2012年7月份左右开始和苏祖钦、他女朋友赖某某在南安码头镇文化宫对面租住的套房内实施诈骗，那套房是苏祖钦租的。2013年1月份其才和苏祖钦、赖某某搬到苏祖景住的地方，也就是南安市码头镇康安村盖溪水库内实施诈骗。
（10）被告人陈某甲的供述证实，其于2013年1月5日，其到表哥苏祖景、苏祖钦家向他们学习网络诈骗，苏祖钦又帮其买了一张作案用的手机卡，还拷贝了一份诈骗用的教程给其，让其按着教程上的步骤实施诈骗，其就与父亲陈某乙开始实施诈骗，后来其弟弟陈平义也加入。其借用表哥苏祖钦所购买的户名为苏某甲的三张银行卡接受被害人汇款，其共骗得大约22000元，大部分赃款交给其父亲陈某乙，2013年1月26日或27日，其父亲陈某乙一起到南安梅山建设银行提取赃款12000元，其对王某丹、杨某、杨祎、陈炳锋、茹某锋等人实施诈骗。
（11）被告人陈某乙的供述证实，其儿子陈某甲于2013年1月上旬开始实施诈骗活动，其本来也要学，但学不来，其儿子陈平义刚来没几天就被抓了；1月下旬一天，其曾驾驶皮卡车载陈某甲到南安梅山建设银行提取赃款，陈某甲当时从中拿8000元给其，还有一次其亲戚苏祖钦拿了1800元给其，他说这是他替其儿子陈某甲领的钱，是陈某甲骗来的钱。
9、公安机关出具的抓获经过等相关工作说明、被害人的报案材料、提取笔录、扣押清单及照片、发还物品清单、各被告人的户籍证明等证据材料证实，案件发生经过、扣押作案工具、抓获被告人经过及被告人身份信息等情况。
10、退赃收据，证实被告人易毅鸣、黄某乙退赃情况。
上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，具有关联性，形成完整证据锁链，可相互印证，本院予以确认并作为定案依据。
被告人吴国龙的供述、被告人吴艺红的供述、所提取的银行卡及周某某、孙某某、杜某某、刘某某的身份证、专项审计报告、相关被害人的陈述互相印证吴国龙伙同吴艺红使用户名为孙某某、任某某、杜某某、刘某某、周某某的六张银行卡账户专门用于接受被害人汇款实施诈骗，上述账户虽只查证到部分被害人，但根据审计报告所认定的数额可作为吴国龙的犯罪数额，吴国龙提出的所指控诈骗数额偏高及吴国龙辩护人提出指控吴国龙诈骗的犯罪数额事实不清、证据不足的辩解不能成立，不予采纳。
被告人吴艺红提出的其于2012年9月开始与被告人吴国龙合伙实施诈骗及其辩护人关于吴艺红于2012年9月参与实施诈骗，所审计的在2012年9月之前的数额不能作为吴艺红的犯罪数额的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。
被告人黄某甲提出的其于2012年11月开始与被告人苏祖景合伙实施诈骗及其辩护人关于黄某甲于2012年11月开始参与诈骗，所审计的在2012年11月之前的数额不能作为黄某甲的犯罪数额的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。
被告人黄桂鑫在庭审中提出的其于2012年10月至2013年1月借用易毅鸣户名为付某某的农行卡账户诈骗2万元的辩解与被告人易毅鸣在庭审中所作的关于黄桂鑫向其借用户名为付某某的农行卡实施诈骗时间是2012年5月的供述相互矛盾，不能相互印证，不予采信。
苏祖钦、赖某某的辩护人关于陈某乙、陈某甲、苏某某的犯罪金额不应计入苏祖钦、赖某某的犯罪数额的辩护意见，经查：被告人苏祖钦、陈某甲、陈某乙、苏某某的供述证明苏祖钦明知陈某甲、陈某乙、苏某某在实施诈骗活动而将户名为苏某甲的三张银行卡借给陈某甲、陈某乙、苏某某用于接受被害人汇款的事实，苏祖钦出借银行卡供陈某甲、陈某乙、苏某某实施诈骗的行为系共同犯罪行为，陈某甲、陈某乙、苏某某使用上述银行卡账户实施诈骗所得款项数额应计入苏祖钦的犯罪数额，不应予以扣除，苏祖钦辩护人关于陈某乙、陈某甲、苏某某的犯罪','2018-09-27
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