湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1321刑初319号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人曹如祥，女，1972年5月21日出生，汉族，初中文化，农民，住双峰县。因涉嫌诈骗罪，2017年4月27日被双峰县公安局刑事拘留，5月25日经双峰县人民检察院批准，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于娄底市看守所。
辩护人聂凯群，湖南定胜律师事务所律师。
被告人曹正华，男，1973年10月18日出生，汉族，初中文化，农民，住双峰县。因涉嫌诈骗罪，2017年4月27日被双峰县公安局刑事拘留，4月29日经双峰县公安局决定取保候审，8月15日经双峰县人民检察院决定取保候审。2017年10月23日经本院决定取保候审。
辩护人李建设，湖南定胜律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2017）308号起诉书指控被告人曹如祥、曹正华犯诈骗罪，于2017年10月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员朱秋发担任审判长，与人民陪审员李怀某、谭某三组成合议庭，于2017年12月15日公开开庭进行了审理，代理书记员张婉懿担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人曹如祥及其辩护人聂凯群、被告人曹正华及其辩护人李建设到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：
2016年以来，被告人曹如祥、曹正华夫妻二人购买手机、银行卡等作案工具，在双峰县家中从事电信诈骗活动。曹正华负责请人在网上发布或者在墙上张贴“无抵押、无担保贷款”的虚假广告，并在广告中留下用于诈骗的手机号码，曹如祥负责接听诈骗电话。被害人若有贷款的需求，看见广告后拨打广告中留下的电话号码与曹如祥联系，曹如祥以收取“利息、手续费、保证金”等为由，骗被害人将上述款项汇入其事先准备用于诈骗的银行卡内。待被害人汇款之后，曹如祥就不再与被害人联系。曹如祥、曹正华用于诈骗的银行卡内赃款部分由曹正华在曾某、朱某夫妇(均另案处理)开办的摩托车修理店内的P0S机上套现，部分由曹正华在银行取出。被告人曹如祥、曹正华共实施诈骗12次，骗取他人财物共计人民币128900元。
双峰县人民检察院认为，被告人曹如祥、曹正华以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在诈骗共同犯罪中，曹如祥系主犯，曹正华系从犯。请求法院依法判处。
被告人曹如祥辩称：没有参与过诈骗，只为一个叫“美姐”的人在朱某的摩托车店里取过三四次钱，不构成诈骗罪。辩护人聂凯群认为：在案证据不能足以证明被告人曹如祥实施了诈骗行为，不构成诈骗罪。只能认定其掩饰隐瞒犯罪所得的事实，其掩饰隐瞒犯罪所得的犯罪金额为与罗某卡号相关的27700元。被告人曹如祥具有坦白情节，请求法院从轻减轻处罚。
被告人曹正华辩称：没有参与过诈骗，也没有到朱某店里刷卡取钱，不构成诈骗罪。辩护人李建设认为，虽然朱某夫妇在侦查阶段供述曹正华刷卡取钱，但没有POS机刷卡签字记录等其他证据辅证，根据疑罪从无的原则，不能认定曹正华参与诈骗，其不构成犯罪。
经审理查明：2016年以来，被告人曹如祥、曹正华夫妻二人购买手机、银行卡等作案工具，在双峰县家中从事电信诈骗活动。曹正华负责请人在网上发布或者在墙上张贴“无抵押、无担保贷款”的虚假广告，并在广告中留下用于诈骗的手机号码，曹如祥负责接听诈骗电话。被害人若有贷款的需求，看见广告后拨打广告中留下的电话号码与曹如祥联系，曹如祥以收取“利息、手续费、保证金”等为由，骗被害人将上述款项汇入其事先准备用于诈骗的银行卡内。待被害人汇款之后，曹如祥就不再与被害人联系。曹如祥、曹正华用于诈骗的银行卡内赃款部分由曹正华在曾某、朱某夫妇(均另案处理)开办的摩托车修理店内的P0S机上套现，部分由曹正华在银行取出。具体事实如下：
1、2016年4月18日至26日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人刘某119000元。
2、2016年5月22日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人张某113600元。
3、2016年6月18日至21日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人樊某13100元。
4、2016年6月25日至7月4曰，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人裴某5000元。
5、2016年6月12日至30日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人吴某41600元。
6、2016年8月6日至15日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人陈某5600元。
7、2016年10月28日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人李某2300元。
8、2016年11月14曰至20日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人赵某1、赵某28200元。
9、2016年12月31日至2017年1月11日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人祁某10700元。
10、2017年1月11日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人张某25200元。
11、2017年2月1日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人马某1000元。
12、2017年3月14日，曹如祥、曹正华采取上述方式骗取被害人聂某3600元。
综上，被告人曹如祥、曹正华共实施诈骗12次，骗取他人财物共计人民币128900元。
2017年4月26日，双峰县公安局民警在双峰县杏子铺镇合亿村五村民组曹正华、曹如祥家，将曹如祥、曹正华抓获，民警在曹如祥、曹正华处扣押现金27540元及用于诈骗的手机、手机卡等物品。4月27日，双峰县公安局民警在曹如祥的带领下，在其家地坪前的杂屋草垛里面，提取到曹如祥、曹正华用于诈骗的银行卡四张。
上述事实，有经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
1、书证
（1）法律文书：受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、取保候审决定书、案件移送起诉告知书、起诉意见书、尿液检测报告书、暂不予收押通知书。证明本案案发、立案、侦查、移送审查起诉的诉讼过程以及对曹如祥、曹正华采取强制措施的情况。
（2）户籍资料证明：曹如祥、曹正华的出生时间、住址等基本情况，其作案时已成年。
（3）到案经过；证实：2017年4月26日凌晨，民警在双峰县曹正华家，将涉嫌诈骗的曹如祥、曹正华抓获。
（4）搜查证、扣押清单，证明：2017年4月26日5时许，双峰县公安局对曹正华住处进行搜查，在曹如祥处扣押了：人民币27540元、手机、记事本、银行卡、U盘等物。
（5）通话详单证实被告人与受害人之间的通话情况。
（6）银行交易记录、银联公司POS机开户资料、交易明细和POS机绑定银行卡的交易记录。证实银行交易情况。
2、辨认笔录、提取笔录及照片
（1）提取笔录证实：2017年4月27日14时45分，民警在曹如祥的带领下在其家前地坪下方的杂屋间一堆杂草中提取到四张农业银行卡和居民身份证一张(附照片四张)。
（2）指认笔录、辨认笔录证明：指认刷POS机套取诈骗款的地点、人物情况。
3、被害人被诈骗事实的相关证据
（1）被害人刘某1被诈骗19000元的证据：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案报告单证实2016年4月16日，敦煌市公安局对刘某1被电信诈骗19000元案立案侦查。
②被害人刘某1的陈述：证实其于2016年4月18日前后被骗19000元当时的通话、汇款等情况。
③刘某1提供的银行交易凭条和敦煌市公安局民警调取户名彭高怀尾号6277银行卡的交易记录证实：2016年4月18日至26日，刘某1分7次通过ATM机往户名彭高怀尾号6277银行卡内共计存入19000元。
④刘某1手机通话详单截图、广告单照片，证实2016年4月26日，刘某1提供诈骗信息发布广告单照片，上面写有“免担保、抵押贷款，惠某贷款、咨询王主任（170××××1818）”等信息；通话详单截图证实2016年4月18日至26日，刘某1手机号码138××××4980与170××××1818有多次电话联系。
（2）被害人张某1被诈骗13600元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案报告单证实2016年5月24日，甘肃省临洮县公安局对张某1被诈骗13600元案立案侦查。
②被害人张某1的陈述，证实其于2016年5月22日被骗13600元当时的通话、汇款次数金额等情况。
③张某1提供的银行交易凭条和临洮县公安局民警调取户名赵雪尾号2979银行卡的交易记录证实:2016年5月23日，张某1三次通过ATM机无卡存款存入7600元至户名赵雪尾号2979银行卡内，通过自己尾号1419中国农业银行卡转存6000元至户名赵雪尾号2979银行卡内。
④手机通话详单，证实2016年5月22日至23日，客户名宋红娟手机号码155××××2364与手机号码170××××1188有多次通话联系。
⑤现场勘验笔录，证实2016年5月23日，临洮县公安技术室民警前往甘肃省临洮县洮阳镇大十字农业银行进行勘查（附现场方位图和照片）。
（3）被害人樊某被诈骗13100元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书，证实2016年6月21日，宁静县公安局对樊某被诈骗13100元案立案侦查。
②被害人樊某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③樊某提供的银行交易凭条和宁静县公安局民警调取户名为左子超尾号5477的银行交易记录证实：2016年6月18日、21日，樊某四次通过ATM机无卡存款方式往该卡存入9200元，通过自己尾号5477中国农业银行卡转存3900元至户名左某1超尾号3875银行卡内。
（4）被害人裴某被诈骗5000元的证据如下：
①受案登记表、立案决定书、报案材料，证实2016年7月6日，裴某报案至金川分局称：2016年6月20日左右，被贷款诈骗5000元；7月7日，金昌市公安局金川分局对裴某被诈骗5000元案立案侦查。
②被害人裴某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③裴某提供的银行交易凭条和金川公安分局民警调取户名为夏磊尾号为3674的银行交易记录证实：2016年6月25日、7月4日，裴某通过ATM机无卡存款存入3000元、2000元至户名夏磊尾号3674银行卡内。
④、通话详单，证实2016年6月25日至26日，手机号码187××××4404与裴某手机号码152××××5098有多次通话联系。
（5）被害人吴某被诈骗41600元的证据如下：
①受案登记表、立案决定书、报案材料，证实2016年7月4日，秦安县公安局对吴某被诈骗41600元案立案侦查。
②被害人吴某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③银行交易凭条和秦安公安局民警调取户名为夏磊尾号为3674和户名为左子超尾号3875的银行卡交易记录证实：2016年6月12日至18日，吴某分8次通过ATM机无卡存款往户名左某1超尾号3875中国农业银行卡内存入40600元；2016年6月30日，吴某通过ATM机无卡存款往户名夏磊尾号3674中国农业银行卡内存入1000元。
④、通话详单，证实2016年6月12日至18日，手机号码187××××4404与吴某手机号码155××××3934有多次通话联系。
（6）被害人陈某被诈骗5600元的证据如下：
①接处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书证实2016年8月24日，新蔡县公安局对陈某被诈骗5600元案立案侦查。
②被害人陈某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③户名李淼尾号4716银行卡的交易记录，证实2016年8月6日、18日、23日，户名李淼尾号4716银行卡分别存入3600元、500元、1000元、500元，共计5600元。
（7）被害人李某被诈骗2300元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知单，证实2016年11月1日，临泽县公安局对李某被诈骗2300元案立案侦查。
②被害人李某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③户名黄蓬尾号5611银行卡的交易记录，证实2016年10月28日，李某通过自己尾号6215的银行卡往户名黄蓬尾号5611银行卡转存2300元。
（8）被害人赵某1被诈骗8200元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知单，证实2016年11月23日，赵某1向陇西县公安局报案称：2016年11月14日被骗11200元，11月25日，陇西县公安局对赵某1被诈骗11200元案立案侦查。
②被害人赵某1、赵某2的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③赵某1提供的两张银行交易凭条证实：2016年11月14日，赵某1分两次通过ATM机无卡存款存入2700元、1000元至户名罗某账号为62×××71的中国农业银行卡上；户名罗某尾号7771交易记录证实2016年11月14日，分六次现存入8200元。
（9）被害人祁某被诈骗10700元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、户籍证明，证实2017年2月19日，祁某向宁静县公安局报案称：2016年12月30至2017年1月11日日被骗10700元，2017年2月21日，宁静县公安局对祁某被诈骗10700元案立案侦查；户籍证明祁某的出生年月、住址等基本情况。
②被害人祁某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③户名罗某尾号7771银行卡的交易明细、祁某提供的自己银行卡的交易明细，证实2016年12月30日至2017年1月11日，户名是祁某、卡号是62×××76中国农业银行卡往户名是罗某、帐号62×××71中国农业银行卡分五次打款10700元。
（10）被害人张某2被诈骗5200元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书，证实2017年1月13日，张某2向酒泉市公安局报案称：2017年1月11日，其被骗5200元，2017年1月18日，酒泉市公安局对张某2被诈骗案立案侦查。
②被害人张某2的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③户名罗某尾号7771银行卡交易明细，证实2017年1月12日，分三次现存入5200元；张某2只提供的一张打款凭条证实2017年1月12日，张某2往户名罗某尾号7771中国农业银行卡内打款2700元；
④通话详单，证实2017年1月11日至12日，张某2手机号码181××××4254与手机号码170××××1818有过多次通话联系。
（11）被害人马某被诈骗1000元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案报告单，证实2017年2月4日，马某向临洮县公安局报案称：2017年2月2日，其贷款诈骗1000元，2017年2月10日，临洮县公安局对马某被诈骗案立案侦查。
②被害人马某的陈述，证实其被骗当时的通话、汇款次数金额等情况。
③现场勘验笔录，证实2017年2月2日10时，临洮县公安局民警前往甘肃省定西市临洮县洮阳镇北关线市街中国邮政储蓄银行发生一起诈骗案现场勘查。
④马某打款凭证，证实2017年2月1日，马某往帐号62×××64中国邮政储蓄银行卡分两次打款1000元。
⑤通话详单，证实2017年2月11日，手机号码170××××1188与马某手机号码155××××2398有两次通话联系。
（12）被害人聂某被诈骗3600元的证据如下：
①受案登记表、受案回执、立案决定书、立案报告单，证实2017年3月14日，聂某向西和县公安局报案称：2017年3月14日，其贷款诈骗3600元，当日西和县公安局对聂某被诈骗案立案侦查。
②被害人聂某的陈述，证实其通过其朋友刘某2介绍电话贷款，汇入3600元给对方户名罗某的账号等情况。
③证人刘某2证言，证实聂某欠其的钱，其介绍聂某去联系无抵押贷款的电话（号码：170××××1188），其与该手机号码联系贷款，对方要求先付利息3600元，其按对方要求和聂某到西和县汉源镇中山农业银行的柜台上给卡号为：62×××71，户名：罗某的卡上存了3600元钱。
④户名罗某尾号7771银行卡的交易记录、打款凭条，证实2017年3月14日，聂某往户名罗某尾号7771的中国农业银行卡内打款3600元。
⑤通话详单、聂某手机通话截图，证实2017年3月14日至15日，手机号码170××××1188与刘某2手机号码138××××8746有多次通话联系；2017年3月14日，聂某手机号码131××××9750与手机号码170××××1188有过两次通话联系。
4、同案人的供述和辩解
（1）曾某的供述，证实：2014年的时候，其与丈夫朱某在双峰县斗盐总支对门开了一家名叫“志平摩托车修理店”的店子。2016年3月份左右的一天，双峰县杏子铺镇农商银行的主任曹建祖（音）要其帮忙安装一台P**机，另外其听说套现的钱一般是不干净的钱，套现是违法的事情。后来经过曹建祖的劝说就同意了，POS机上绑定了一张卡号为62×××44的农商银行卡，商户名为双峰县杏子宾铺镇曾某摩托车店，商户编号为9385624557100009。2016年5月份的一天，其帮一个年纪比较大的男子在POS机刷了几千元钱（具体几千元钱不记得了），当时收取了1%的手续费。套完第一笔现之后，其觉得钱赚的比较轻松，就继续帮人套现，第一次套现后，其发现别人在其POS机上刷卡，银行每次要收千分之五的手续费，于是在以后的刷卡中就收取了1.5%的手续费。其帮人刷卡套现一直到2017年4月25日。朱某也用POS机套过现，他套现过的单笔最大金额是多少其不清楚。朱某主要和那些套现的人联系，其主要负责将绑定在POS机上银行卡上的钱取出来，两人谁有时间就谁去刷卡套现，两人一班会保证身边随时有现金，以方便套现的人。曹正华、“克三”、“坤满’、“华妹吉”等人都在其店内刷卡套过现金，其中套现次数、套现金额最多的是曹正华、“华妹吉”，每人套现的总金额在几万元至十几万元，具体金额没有统计。2016年6月份左右，甘肃天水的警方找过其并制作了笔录，他们当时提供了其店内POS机清单，指出其中一张卡号尾数为3875的银行卡，在其POS机上于2016年6月12日、6月17日、6月18日三天共刷了4万多元。其当时没有回忆清楚，现在经过仔细回忆，几笔钱都是曹正华刷卡的。其通过查看民警提供的交易清单找出了曹正华套取4万多元的账号，账号为62×××75，共套现了6笔金额，分别是2016年6月12日21时11分30秒套取8000元、21时12分46秒套取7000元、21时14分22秒套取10000元、6月17日22时51分12秒套现5000元、6月18日15时54分6秒套现5900元、6月18日18时24分43秒套现7000元，共套现42900元，其中后面两笔是另外一个人套现的，后来其发现那人刷卡的银行卡就是曹正华刷卡的尾数为3875的卡。曹正华是2016年6月份开始到其店里刷卡套现的，2017年4月25日其帮曹正华的卡号为62×××72的银行卡刷了1900元。
（2）朱某的供述，证实：2016年上半年杏子铺镇农村信用社的曹建祖找到其要其帮忙在其开办的摩托车修理店内安装一台农村信用社（农商银行）的POS机，后来于5月将POS机安装好了，POS机商户名称为“双峰县杏子宾铺镇曾某摩托车店”，商户代码是多少不清楚。当时银行安装POS机时给了其一张纸，上面有商户代码，但纸不知道到哪去了，POS机上绑定了一张银行卡，该银行卡被公安人员扣押了。从2016年5月开始就有人在其家店内的POS机上刷卡了，其记得开始是曹正华刷的卡，他当时共刷了几万元现金，其开始是收取1%的手续费，后来知道银行要收取千分之五的手续费后就提高到1.5%。家里的POS机上刷卡套取现金，就其和妻子曾某两人操作，两人没具体分工，有人来刷卡谁有空就到POS机上操作。其因为要修理摩托车，所以帮别人刷卡套取现金的次数少点，曾某帮人刷卡套现的次数多一点，等绑定卡上的钱超过1万时，曾某就会到银行将钱取出来。到其店里刷卡套现的人有曹正华、左某2华、曹某军、“坤嘛”、一个三十岁左右的高高瘦瘦的女子、一个四十岁左右的胖胖女子，曹正华、左某2华、曹某军、“坤嘛”四人其早就认识了，其他两个女的应该是其他人介绍到其店子里面来的。其开始不清楚他们的钱是从哪里来的，认为就是他们自己的的钱，但刷了几次后就发现不对了，因为他们到店里刷卡的次数比较多，其就心里清楚他们的钱应该是通过诈骗等不正当的手段搞来的。其一共帮别人刷卡套现几十万，从中获利二千到三千元，其中曹正华刷卡套现十三四万、左某2华套现四到五万、曹某军套现三千元左右、“坤嘛”套现三千元左右、高高瘦瘦的女子套现1万元左右、四十岁左右胖胖的女子套现1200元左右。其通过看POS机的流水，发现最近一次帮人刷卡套现是2017年4月25日，共帮两人刷卡套现，其中帮曹正华的62×××72银行卡套取了1900元的现金、帮一个瘦瘦的大约三十岁左右的女子的6217995530005285918银行案卡套取了1000元的现金。
5、被告人的供述和辩解：
（1）曹如祥的供述：他们大概骗了10多万元，其最近只骗了1900块钱，在“长毛”那里刷的。“长毛”是我们本村的，叫什么我记不得他的名字了，他在我村的大马路边上开了一家卖摩托车又搞修理的店子，他店子里有一个POS机，其就在他店子里刷卡套现。其中在2017年正月骗了1万多元。其请人在外地打“无抵押、无担保贷款十电话号码”的不干胶贴纸广告。以前打的广告电话号码有些我记不起来了，最近打广告的电话号码有170××××1818、170××××1188、184××××0303、188××××9903。其中170××××1828、170××××1188主要面向云南打广告，184××××0303、188××××9903主要面向甘肃、陕西打广告，有些地方其也不清楚，要看打广告的人把广告贴在哪里才知道，另外有一个号码187××××4404，这个号码用了一段时间，现在没打广告了。这些不干胶广告是其丈夫曹正华打电话给娄底一个叫“飞妹叽”（同音）的打印店的人，以五块一张的价格定做的，广告的内容：“无抵押、无担保贷款+电话号码”，费用是曹正华亲自送到娄底给“飞妹叽”的。曹正华以三百块钱一天的工资请人在外地打广告，这些人哪里的我不知道，都是其丈夫一人联系的。曹正华在娄底接到广告纸后就在娄底通过快递寄给那些打广告的人。广告打完之后，就有要贷款的人会打广告上的电话给其，要贷款的人各地都有，贷款数额也不一样，有贷款一万、两万的，也有贷五万、十万的，其先要对方准备好身份证、户口本，要对方把身份证号和姓名发短信给其，假装要验证，然后和对方讲好每贷款一万块钱要付1.5%（一分五）的利息，一般贷款1年就要对方先支付一个季度的利息到指定的银行卡上，对方如果讨价还价，就会少点。就这样第一步把利息骗到手之后，对方会要其放贷，其就提出种种理由比如看对方有偿还的能力为由要求对方支付贷款数额百分之十的保证金，一般很少有人会打保证金。基本上骗到第一步就骗不下去了，这些人继续打电话骂其，其就直接不接他们的电话了。进了钱之后，其或者丈夫曹正华就把银行卡送到“长毛”的店子里去刷卡套现，有时候他们把银行卡直接放在“长毛”的店子里，如果他们的卡上进了钱，曹正华就打电话给“长毛”，要“长毛”刷卡。过一天再到“长毛”家里拿钱。曹正华的电话号码是：152××××0228，另外还有一个新号码，其不清楚。去“长毛”家里刷卡时，有时候把卡交给“长毛”，有时候交给“长毛”的老婆。他们两人都刷卡，但其不知道他们的名字，只认识“长毛”夫妇。其在“长毛”店子里刷钱，一般不会立即有钱，要过一、二天才会付给其。他们在“长毛”那每刷1万元付给“长毛”200元的报酬。“长毛”知道刷卡的钱是诈骗来的，不仅其夫妇俩在“长毛”那里刷卡，其家附近有很多搞诈骗的人也在“长毛”那里刷卡。其原来用于诈骗的银行卡使用一段时间就销毁了，号码记不清了，最近使用的银行卡有2张农业银行卡，具体的账号我记不清了，有一张户名叫陈松，还有一张户名叫彭港，那张陈松的银行卡放在“长毛”的店子里面。在公安来抓我的前几天，附近的人讲最近有陌生人在我村附近转悠，打听情况，可能是便衣警察来查了，在4月25日还有人来其家找其公爹问过情况，当天傍晚其就把号码170××××1828、170××××1188、184××××0303、188××××9903、187××××4404的手机和彭港银行卡从溪口大桥丢到大河里了。诈骗电话全是其接的，其就操普通话和对方讲，对方愿意贷款就打钱，不愿意也没关系。其丈夫主要是联系打广告、取钱。其负责接电话，也取钱。他们用于诈骗的银行卡、手机号码都是其老公在网上找人买的，银行卡是200元1张，手机卡是300元1张，有300元的话费。被公安扣押的2万多块钱是骗来的，剩下的钱被其丈夫用来打牌赌博，还有一部分用来还债，还有用于生活开支。还有一张户名叫罗某的银行卡，其他的我真的记不清了。
2017年4月27日曹如祥悔过书，证实：其从去年开始电话诈骗，手机号码为187××××4404、184××××0303、188××××9903,170××××1188,170××××1818。银行卡户名陈松某彭港、罗某，大约骗了十万元，其愿退赃，取得受害人的谅解，请求公安机关宽大处理。另外其自愿配合公安民警将藏在我家附近的作案手机、银行卡取回交给公安机关争取立功。
2017年4月27日16时49分供述，证实：公安民警在其家杂屋内喂牛的草堆内找到的农业银行卡账号：62×××71、农业银行卡账号：62×××73这两张银行卡是其用来做诈骗的。剩余那两张卡是从别人那里花一百块买来的一直没有使用。其用来诈骗的电话号码分别是：187××××4404、184××××0303、188××××9903,170××××1188,170××××1818。其是2016年5月份开始用做诈骗的，后面陆续使用了这五个电话号码，现在还接到电话的是170××××1818这个号码，前面的号码基本没有电话打进来了。
（2）被告人曹正华的供述中否认其参与了诈骗、刷卡套现。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人曹如祥、曹正华以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控成立，本院予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人曹如祥起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人曹正华起次要作用，系从犯，对被告人曹正华可以依法予以减轻处罚。被告人实施多次诈骗行为，且系通过发布虚假信息对不特定人实施诈骗等情节，本院依法酌情从重处罚。对被告人的违法所得应予追缴，返还给被害人。
被告人曹如祥的辩护人聂凯群提出：在案证据不能足以证明被告人曹如祥实施了诈骗行为，不构成诈骗罪；只能认定其掩饰隐瞒犯罪所得的事实，其掩饰隐瞒犯罪所得的犯罪金额为与罗某卡号相关的27700元。经查：被告人曹如祥在侦查阶段多次供述了其实施诈骗使用的手机号码以及诈骗详细经过，结合通话详单、银行交易记录、被害人的陈述、同案人曾某、朱某的供述等证据，本院认为，上述证据能够相互印证，形成了完整的证据链，足以证明被告人曹如祥实施诈骗的犯罪事实。辩护人聂凯群还提出：被告人曹如祥具有坦白情节，本院认为：虽然被告人曹如祥在侦查阶段能如实供述自己的主要犯罪事实，但其在庭审过程中却当庭翻供，只承认自己为别人取过三、四次钱，故不能认定其具有坦白情节。因此，对辩护人的辩护观点均不予采纳。
被告人曹正华的辩护人李建设认为：虽然朱某夫妇在侦查阶段供述曹正华刷卡取钱，但没有POS机刷卡签字记录等其他证据辅证，根据疑罪从无的原则，不能认定曹正华参与诈骗，其不构成犯罪。本院认为，在案证据中有被告人曹如祥供述其与曹正华共同实施诈骗如何分工的详细经过，结合通话详单、银行交易记录、被害人的陈述、同案人曾某、朱某的供述等证据，这些证据能够相互印证，形成了完整的证据链，足以证明被告人曹正华参与诈骗的犯罪事实。因此，对其辩护观点不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人曹如祥犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十二万元；（刑期从判决执行之日起算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日起至2022年4月26日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、被告人曹正华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十二万元；（刑期从判决执行之日起算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
三、追缴被告人曹如祥、曹正华违法所得128900元返还给被害人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱秋发
人民陪审员 李怀玉
人民陪审员 谭友三
二〇一七年十二月十五日
代理书记员 张婉懿
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有','2018-10-03
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