江苏省连云港市连云区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)苏0703刑初11号
公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。
被告人陶天玉，男，1994年8月20日出生于本市，汉族，大专文化，港公安局消防支队合同工，住连云港市连云区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月13日被刑事拘留，同年3月30日变更为取保候审，同年11月27日由连云港市连云区人民检察院继续取保候审。
辩护人陈雷（被告人陶天玉的表哥），男，1981年11月22日出生，住连云港市连云区。
江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉［2017］367号起诉书指控被告人陶天玉犯诈骗罪，于2017年12月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判。因案件事实不清依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。连云港市连云区人民检察院指派检察员赵登伦、代理检察员李文达出庭支持公诉，被告人陶天玉及其辩护人陈雷到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称：2017年2月至3月间，被告人陶天玉以帮人提供兼职的名义，虚构办理分期付款购买手机套现只需偿还前两期，后续可以不用归还的事实，骗取多名被害人信任，多名被害人均按照被告人陶天玉的指示至分期金融公司连云区网点，以自己身份及银行信息办理分期付款购手机业务，实际并未购得手机而是套取分期款，被告人陶天玉从套取的分期款中向各被害人支付部分钱款作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗剩余钱款占为己有，共计诈骗5次，诈骗数额24452元人民币，具体分述如下：
1.2017年2月11日，被告人陶天玉诱骗被害人韩某（女，22岁）分别至某飞金融服务公司、某信消费金融有限公司连云区网点，办理2笔分期付款购买苹果7P，128g型号手机业务进行套现，套取分期款10000元人民币，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人韩某支付3000元人民币作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗数额7000元人民币。
2.2017年2月21、2月24日，被告人陶天玉诱骗被害人时某某（女，30岁）分别至某飞金融服务公司、某仟金融服务有限公司连云区网点，办理分期付款购买苹果7P，128g、华为mate9型号手机业务进行套现，套取分期款9500元人民币，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人时某某支付6000元人民币作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗数额3500元人民币。
3.2017年3月5日，被告人陶天玉诱骗被害人相某某（男，19岁）分别至某飞金融服务公司、某信消费金融有限公司连云区网点，办理分期付款购买苹果7,32g、苹果7P，128g型号手机业务进行套现，套取分期款9388元人民币，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人相某某支付3000元人民币作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗数额6388元人民币。
4.2017年3月5日，被告人陶天玉诱骗被告人项某（女，20岁）至某信消费金融有限公司连云区网点，办理分期付款购买苹果7P，128g型号手机业务进行套现，套取分期款5088元人民币，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人项某支付2000元作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗数额3088元人民币。
5.2017年3月11日，被告人陶天玉诱骗被害人魏某某（男，20岁）分别至某飞金融服务公司、某信消费金融有限公司连云区网点，办理2笔分期付款购买苹果7P,128g型号手机业务进行套现，套取分期款10476元人民币，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人魏某某支付6000元人民币作为前二期应还分期款及酬劳，诈骗数额4476元人民币。
公诉机关为证实上述指控，提交了被告人陶天玉及被害人的户口基本信息、发破案及到案经过、消费贷款申请表，证人王某、张某甲、孙某某、顾某、张某乙、陶某的证言笔录，被害人项某、魏某某等人的证言笔录，辨认笔录，被告人陶天玉的供述和辩解笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人陶天玉以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。其归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人陶天玉积极退赔被害人及被害单位经济损失，量刑时可酌情从轻处罚。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定追究被告人陶天玉的刑事责任，建议对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。
被告人陶天玉对起诉书指控的犯罪事实、量刑情节及适用法律均无异议，自愿认罪。辩护人陈雷的辩护意见是，1.对起诉书指控的罪名无异议。2.对部分数额有异议：起诉书指控的第2起事实中，陶天玉两次转账给时某某共计6200元。第3起事实中，陶天玉两次转账给相某某共计3200元。3.对本案发破案经过有异议，陶天玉是自首，依法应当从轻处罚。辩护人同时提交了被告人陶天玉向时某某、相某某等人微信转账的记录。
经审理查明，2017年2月至3月间，被告人陶天玉以帮人提供兼职的名义，虚构办理分期付款购买手机套现只需偿还前两期，后续可以不用归还的事实，骗取项某、魏某某等人信任，并按照被告人陶天玉的指示至分期金融公司连云区网点，以自己身份及银行信息办理分期付款购手机业务，实际并未购得手机而是套取分期款，被告人陶天玉从套取的分期款中向项某、魏某某等人支付部分钱款作为前二期应还分期款及酬劳，将剩余钱款占为己有，骗取金额为24052元。具体分述如下：
1.2017年2月11日，被告人陶天玉诱骗韩某（女，22岁）分别至深圳前海某飞金融服务有限公司（以下简称某飞公司）、深圳某信消费金融有限公司（以下简称某信公司）连云区网点，办理2笔分期付款购买iPhone7Plus128G型号手机业务进行套现，套取分期款10000元，被告人陶天玉从套取的分期款中向韩某支付3000元作为前二期应还分期款及酬劳，余款7000元被其占为己有。至2017年10月，尚欠某飞公司连云区网点消费贷款本金3011.65元未归还、欠某信公司连云区网点消费贷款本金4237.20元未归还。在本案审理过程中，被告人陶天玉向本院交纳了尚欠的上述两公司的本金共计7248.85元。
2.2017年2月21、2月24日，被告人陶天玉诱骗时某某（女，30岁）分别至某飞公司、深圳市某仟金融服务有限公司（以下简称某仟公司）连云区网点，办理分期付款购买iPhone7Plus128G、华为mate9型号手机业务进行套现，套取分期款9500元，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人时某某支付6200元作为前二期应分期款及酬劳，余款3300元被其占为己有。至2017年7月，尚欠某飞公司连云区网点消费贷款本金3952.45元未归还、欠某仟公司连云区网点消费贷款本金3965.46元未归还。在本案审理过程中，被告人陶天玉向本院交纳了尚欠的上述两公司的本金共计7917.91元。
3.2017年3月5日，被告人陶天玉诱骗被害人相某某（男，19岁）分别至某飞公司、某信公司连云区网点，办理分期付款购买iPhone732G、iPhone7Plus128G型号手机业务进行套现，套取分期款9388元，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人相某某支付3200元作为前二期应还分期款及酬劳，余款6188元被其占为己有。在本案审理过程中，被告人陶天玉退赔了被害人相某某全部经济损失共计8366元，并获得了被害人的谅解。
4.2017年3月5日，被告人陶天玉诱骗被告人项某（女，20岁）至某信公司连云区网点，办理分期付款购买iPhone7Plus128G型号手机业务进行套现，套取分期款5088元，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人项某支付2000元作为前二期应还分期款及酬劳，余款3088元被其占为己有。在本案审理过程中，被告人陶天玉退赔了被害人项某全部经济损失4386元，并获得了被害人的谅解。
5.2017年3月11日，被告人陶天玉诱骗被害人魏某某（男，20岁）分别至某飞公司、某信公司连云区网点，办理2笔分期付款购买iPhone7Plus128G型号手机业务进行套现，套取分期款10476元，被告人陶天玉从套取的分期款中向被害人魏某某支付6000元作为前二期应还分期款及酬劳，余款4476元被其占为己有。在本案审理过程中，被告人陶天玉退赔了被害人魏某某全部经济损失8100元，并获得了被害人的谅解。
另查明，被害人魏某某发现被骗后，与被告人陶天玉相约到公安机关处理，被告人陶天玉按约定到达公安机关，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人陶天玉在开庭审理过程中亦无异议，并下列经庭审出示并质证的证据证实：
（1）户口基本信息，证实被告人陶天玉及相关被害人的身份信息情况。
（2）发破案及到案经过、被害人魏某某的证言笔录，证实被害人魏某某发现被骗后，与被告人陶天玉约好到公安机关处理，被告人陶天玉按约定到达公安机关，并如实向侦查人员供述了自己的犯罪事实。
（3）消费贷款申请表，证实韩某、时某某、相某某、项某、魏某某申请消费贷款的情况。
（4）还款电子数据、还款金额明细表、还款记录及授权委托书，证实至本案审理时，被害人相某某、项某、魏某某已向分期公司还清全部消费贷款；韩某只归还了部分消费贷款，尚欠某飞公司连云区网点本金3011.65元未归还、欠某信公司连云区网点本金4237.20元未归还；时某某只归还了部分消费贷款，尚欠某飞公司连云区网点消费贷款本金3952.45元未归还、欠某仟公司连云区网点消费贷款本金3965.46元未归还。
（5）企业工商资料及公司介绍说明，证实办理手机消费分期贷款的深圳前海某飞金融服务有限公司、深圳某信消费金融有限公司、深圳市某仟金融服务有限公司的营业执照及公司相关业务情况。
（6）证人王某的证言笔录及辨认笔录，证实其是某飞公司连云区网点的员工，陶天玉介绍韩某、时某某、相某某、魏某某到其公司办理手机消费分期贷款，实际并未购得手机而是套取分期款。其与手机销售点提前商量好以办理分期的方式，向自己所在分期公司套现，将套现所得现金通过微信转账交给被告人陶天玉的事实。同时还证实，其还介绍相某某、韩某、魏某某、项某到某信公司的张某甲处办理分期套现，也是陶天玉介绍的，张某甲把套现的钱给其，其也转给了陶天玉。
（7）证人张某甲的证言笔录，证实2017年3月，王某曾介绍相某某、韩某、魏某某、项某来做分期套现，套现方式、过程与王某证实内容一致，并证实套现的钱，其每单扣除200元给手机店，剩下的钱交给王某，由王某交给客户。
（8）证人孙某某的证言笔录，证实其是某仟公司的业务员，其给时某某办理过一次分期套现并将钱款交给陶天玉的情况。
（9）证人顾某的证言笔录，证实其是某信公司的工作人员，其公司被一名男子中介介绍客户办理分期购买手机业务进行套现，该男子欺骗客户可以不用继续还款，将分期套现钱款骗走的情况。并证实张某甲是其公司连云区网点的业务员。
（10）证人张某乙的证言笔录，证实其是某仟公司连云港分公司的市场调查员，公司在前期核查过程中发现有客户不按时还款，经过调查，客户说没拿到手机，当时是一名男子带他们去手机店办理分期套现的，后来发现是这名男子使用客户信息，让这些客户办理分期贷款套现，以达到该男子赚钱的目的。
（11）证人陶某的证言笔录，证实其是陶天玉的父亲，愿意先代陶天玉赔偿10000元，以后有钱会继续赔偿。
（12）被害人魏某某的陈述笔录及辨认笔录，证实其听项某称有人能够帮忙找兼职工作，结果被骗办理了分期付款购买手机业务，陶天玉让其相信只还前两期贷款就不用再还其他的，并且没有什么影响。其办理完手续后，才发现被骗，就联系陶天玉想取消消费贷款，陶天玉还说没有问题，并分两次一共转给其6000元钱。其后来约陶天玉一起去派出所解决问题，其先到派出所，陶天玉后到。此后其自己将贷款一次性都还清了。
（13）被害人项某的陈述笔录，证实其在网上看到兼职信息，经联系说是和购手机分期付款一样，不用拿手机，只需要还两个月就可以，每单给其2000元。后来其就到了墟沟，陶天玉带其到手机店办理分期付款业务，办完后当天下午陶天玉就通过微信转给其2000元钱。其还把这个兼职介绍给其朋友魏某某。此后分期贷款均是其自己还的。
（14）被害人相某某的陈述笔录及辨认笔录，证实其在网上找兼职时，被陶天玉期骗以自己身份办理分期付款购买手机业务，并欺骗其只需还两期贷款，其他的就不用管了。陶天玉通过微信转给其3000元，1000元是好处费，2000元用于还两期贷款。后来所有贷款都是其自己还的。
（15）被害人韩某的陈述笔录及辨认笔录，证实其通过朋友介绍找到陶天玉，陶天玉称只要还前两个月的分期付款，剩下的就不用还了，让其拿自己的身份证办理了两笔分期贷款，都没拿手机。陶天玉当场给了其1500元，后又通过微信转给其1500元。
（16）被害人时某某的陈述笔录及辨认笔录，证实其通过朋友介绍说可以分期付款套现，并获得陶天玉的联系方式，陶天玉告诉其只需还两个月分期，剩下的不用还，后其按照陶天玉指引以自己身份办理两笔分期购买手机业务，没有拿手机。后来陶天玉分两次用微信转给其共6000元。
（17）被告人陶天玉的供述和辩解笔录，证实其在大学群里发布招兼职人信息，有人和其联系，其称是做手机分期的，只需要还前两期，后面的不还也没人管。其提前联系了办分期的工作人员王某，然后就带韩某、时某某、相某某、项某、魏某某去办理分期付款购买手机业务进行套现，其从套现得款中付一部分给提供身份证等信息办理分期付款购买手机业务的人，手机店还会扣一部分费用，剩余的套现款被其自己占有。其当庭辩解称，其付给时某某的是6200元，付给相某某的是3200元。
（18）随案移送清单，侦查机关向本院移送被告人陶天玉的父亲在侦查阶段预交到侦查机关的退赔款1万元。
（19）赔偿协议书、收条、谅解书以及暂扣款物专用收据，证实在本案审理期间被告人陶天玉已经赔偿了被害人相某某、项某、魏某某的全部损失，并且取得了上述三被害人的谅解。时某某尚欠某仟公司及某信公司的贷款本金，由被告人陶天玉偿还。被告人陶天玉已经向本院交纳退赔款共计15166.76元。被害人相某某证实陶天玉付给其是3200元，时某某证实陶天玉付给其是6200元。
（20）辩护人陈雷提交的微信交易记录截图三份，证明被告人陶天玉通过微信向时某某转款6200元，向被害人相某某转款3200元。
上述证据来源合法，真实有效，且各证据能相互印证，足以证明经本院审理查明的事实，本院依法对上述证据予以确认。
本院认为，被告人陶天玉以非法占有为目的，虚构事实，骗取公私财物共计24052元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陶天玉犯诈骗罪，基本事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。辩护人提出被告人陶天玉在套现后，实际付给时某某6200元、付给相某某3200元，陶天玉的实际非法所得应为24052元的辩护意见，经查证属实，本院依法予以采信。被告人陶天玉犯罪后与被害人魏某某相约去公安机关处理，并主动到达公安机关，对自己的犯罪事实如实进行了供述，是自首，依法可以从轻处罚。对辩护人提出的被告人陶天玉是自首的辩护意见，本院予以采纳。被告人陶天玉归案后及在审理期间积极退赔被害人及被害单位的全部经济损失，并取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人陶天玉的认罪态度、悔罪表现，结合其所在社区的调查评估意见，对其宣告缓刑，对所居住的社区无重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人陶天玉犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、被告人陶天玉向本院交纳的退赔款15166.76元，由本院于本判决生效后依法发还被害单位深圳前海某飞金融服务有限公司6964.10元、深圳某信消费金融有限公司4237.20元、深圳市某仟金融服务有限公司3965.46元
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王林烟
人民陪审员 乔 伟
人民陪审员 张家茂
二〇一八年三月三十日
书 记 员 茆善剑
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。