安徽省亳州市谯城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1602刑初395号
公诉机关安徽省亳州市谯城区人民检察院。
被告人王亚，男，1959年11月11日出生于安徽省亳州市谯城区，汉族，初中文化，亳州市计民商务信息咨询有限公司实际控制人，现住亳州市谯城区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月27日被亳州市公安局刑事拘留，于同年9月1日经亳州市人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。
辩护人师松岭，安徽董志军律师事务所律师。
亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉（2016）400号起诉书指控被告人王亚犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月25日公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派代理检察员马潇、王一兵出庭支持公诉。被告人王亚及其辩护人师松岭到庭参加诉讼。本案在审理过程中，已建议公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。
亳州市谯城区人民检察院指控，自2014年初，被告人王亚以第三方金融服务机构金某1通(北京)投资管理有限公司（简称金某1通公司）的名义，借助该公司的资质及荣誉、宣传资料，并夸大自己的资产状况，名义上采取与投资群众签订共同理财协议的形式，开展第三方理财中介业务，但实际上未按照金某1通公司的规定来经营，在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸储和放贷业务。
被告人王亚承诺月息2％面向社会公开吸储，存期三个月到一年不等，利息一月一结，然后将吸收的资金以高利再转借给其他人，从中赚取利差。被告人王亚主要通过招牌、电子滚动字幕及客户之间互相介绍，吸引客户。为了扩大宣传，被告人王亚在公司的店面招牌上写着“金某1通(北京)投资管理有限公司全国连锁加盟”、“中华人民共和国商务部特许经营登记号：011502011200093”和播放流动字幕“投资、理财、第三方咨询金融服务”等字样吸引过往群众到店里咨询投资理财业务，引导投资群众到互联网查询该公司是国家商务部备案的连锁加盟公司而放心来投资理财。为了扩大业务，被告人王亚招聘业务员，以工资加业务提成的方式鼓励业务员介绍自己的亲戚朋友到公司投资理财，业务员提成按每笔业务金额的千分之一计算，以存期期限分月领取发放。对于上门咨询的客户，由被告人王亚和业务员进行宣传。客户与被告人王亚签订投资理财顾问服务协议、借款借据后将现金交给业务员或者通过银行转账至王亚或业务员账户。
2015年5月份以后，被告人王亚因出借的资金收不回来，无力偿还群众的本金及利息。至案发，被告人王亚非法吸收公众存款金额达2232万元，造成被害人损失1795．596万元。被告人王亚将吸收的存款用于高利放贷，共借给侯某、马某1、李某5等人出借1355万元，月息2.5分至5分不等。
公诉机关针对上述事实，当庭出示了相关证据，认为被告人王亚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王亚对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。其辩护人的辩护意见是，被告人王亚具有自首情节；已返还部分资金，与受害人签订的债务抵偿、债权转移协议的数额应计算在返还数额内，没有非法获利；且其主观犯罪故意的恶性不大，无犯罪前科，系初犯，认罪态度较好；关于400余万元差额资金去向问题，用于偿还公司成立前债务、公司成立时购买股权转让费100万元、经营公司期间人员工资、业务奖金、办公开支等、公司出借的现金由于没有流水账印证，公安机关无法核实部分公司债务人等原因；建议从轻处罚。
经审理查明，自2014年初，被告人王亚以第三方金融服务机构金某1通公司的名义，借助该公司的资质及荣誉、宣传资料，并夸大自己的资产状况，名义上采取与投资群众签订共同理财协议的形式，开展第三方理财中介业务，但实际上未按照金某1通公司的规定来经营，在未经相关银监部门批准的情况下擅自进行吸储、放贷业务。
被告人王亚承诺月息2％面向社会公开吸储，存期三个月到一年不等，利息一月一结，然后将吸收的资金以高利再转借给其他人，从中赚取利差。被告人王亚主要通过招牌、电子滚动字幕及集资参与人之间互相介绍，吸引集资参与人。为了扩大宣传，被告人王亚在公司的店面招牌上写着“金某1通(北京)投资管理有限公司全国连锁加盟”、“中华人民共和国商务部特许经营登记号：011502011200093”和播放带有“投资、理财、第三方咨询金融服务”等字样流动字幕的方式，吸引过往群众到店里咨询投资理财业务，引导投资群众到互联网查询该公司是国家商务部备案的连锁加盟公司而放心来投资理财。为了扩大业务，被告人王亚招聘业务员，以工资加业务提成的方式鼓励业务员介绍自己的亲戚朋友到公司投资理财，业务员提成按每笔业务金额的千分之一计算，以存期期限分月领取发放。对于上门咨询的群众，由被告人王亚和业务员进行宣传。被告人王亚与集资参与人签订投资理财顾问服务协议、借款借据后，集资参与人将现金交给业务员或者通过银行转账至王亚或业务员账户。
2015年5月份以后，被告人王亚因出借的资金收不回来，无力偿还集资参与人的本金及利息。至案发，被告人王亚非法吸收公众存款金额达2400余万元，造成被害人损失1800余万元。被告人王亚将吸收的存款用于高利放贷，共借给侯某、马某1、李某5等人出借1400余万元，月息2．5分至5分不等。
另查明，2015年7月27日，被告人王亚主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，有下列证据在案证实：
1、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单证明：2015年7月31日9：36--
10：55分，公安机关在亳州市谯城区利辛路239号被告人王亚金信银通营业部及其住宅搜查出：金信银通财富管理业务手册一份、金信银通亳州民间借贷咨询服务中心环城南路营业部牌匾一块、金信银通档案袋第181号一份(修影利借款借据及投资理财服务协议一份、金某1通组织架构图一份、金某1通民间借贷第三方金融服务业服务业务操作规程一份)、王亚身份证一个、李某6、李某7借款借据、合同、保证合同、融资规划顾问服务协议各一份。并予以扣押。
2、中国银监会亳州监管分局证明材料证明：除亳州市16家银行业金融机构及分支机构颁发了金融许可证，其他单位均未批准。
3、书证证明：金某1通公司的情况，及该公司声明：王亚未与其形成任何劳动关系或委托、代理、代表及其他合作关系。以其单位名义从事事务未取得合法授权，其单位不承担任何责任。
4、书证证明：在王亚家搜查的李某6、修影利借款借据、合同、保证合同、融资规划顾问服务协议。被告人王亚于2014年10月14日出借给李某610万元，借期一个月，利率千分之二十，保证人武某、聂未来。被告人王亚于2015年4月1日向修影利借款10万元，借期一年，利率千分之二十。经金某1通公司确认，该合同模板与总公司模板一致，总公司对该合同的业务内容、信息真实性不知情。
5、亳州市计民商务信息咨询有限公司登记、注册档案证明：该公司由刘某2、陈某1、李某8、王某7四人于2013年11月18日注册成立，后于12月9日吸收新股东肖延彬，五人于2014年1月7日变更股东为王亚。法定代表人为陈某2。王亚为监事。
6、调取证据通知书、婚姻登记系统信息证明：王亚与李某1于2008年8月7日补结婚，于2009年2月10日离婚。
7、亳州市金铎公证处出具有王亚有关公证书证明：2010年3月18日夫妻财产约定协议：火神阁子房产(亳房权证谯城区字第××号，计640．21平方米)变更登记在前妻李某1明下，但上述房产仍为甲乙双方共同所有。
2011年5月5日，王亚与李某9、曹某1约定：李某9、曹某1于2011年5月10日还款23．5万元。
2013年与中国农业银行亳州分行债权文书公证书。
2015年7月4日李某1自愿将对丁某1债权转给李某10丽。
2015年7月4日车辆(宝马525)作价40万元冲抵王某3欠款。
2015年7月4日王亚将对王某8、陈暖、丁某1的债权转给李某10丽。
2015年7月8日王亚将宝马5系车作价60万元抵给王某3。
2015年7月8日协议书王亚将自建房屋、谯城区利辛路两间门面，从西向东第五、六间作价260万元抵偿给王某3。公证书
2015年7月8日债权转让书将对李某5享有的债权420.04万元转让给王某3。公证书2015年7月11日。
8、书证证明：李某1、王亚、王某4、于某1名下房产情况。
9、账户交易流水证明：王亚在工商银行账号：62×××06、在药都银行账号：62×××56，账户交易流水情况。
10、现场照片、网站截图、现场图证明：在市区利辛路上金某1通店股指俱乐部、金某1通门面及招牌下滚动电子字幕。
11、书证证明：宋明明经营的亳州市盛世药业有限公司的情况。范洪杰经营的亳州市双荣药业有限公司的情况。
12、王亚归案前对公司投资户的公告、债权人名单、债务人名单证明：2015年7月12日，公示其共享有债权3986万元，共负债务3475万元。
13、户籍信息证明：被告人王亚的基本情况。
14、金某1通组织架构图、金某1通民间借贷第三方金融服务业务操作规程、金某1通财富管理业务手册证明：金某1通公司金融服务业务操作规程。
15、书证证明：2014年10月14日至2015年4月1日，武某、李某6、修影利、李某7、贾某借王亚款70万元，利率千分之二十。
16、亳州市公安局经侦支队说明载明：被告人王亚向公安机关提供的资料显示，王亚公司吸收的群众集资，绝大部分外借给侯某、王某7、马某1、李某5等人。
17、随案移送清单、视听资料、电子数据证明：证人修影利提交其与另一证人吴某2的电话录音：王亚让吴某2帮他向其他业务员传达把责任都推给王亚，不要牵扯到李某1。
18、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书证明：关于王亚公司账目：据王亚供述，公司没有账目，没有会计；公安机关对其办公室及住所均进行搜查，没有搜查到相关的账目和资料；目前只有三种资料供参考：（1）、王亚投案前交由律师保管的借出款的借款借据和借条等资料，详见第11-15卷；（2）、王亚投案前交由其子王某4保管的支付给投资群众的利息收到条，详见第9-10卷；（3）、受害人报案提供的借款借据，详见第2-8卷。
19、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件一证明：王亚公司没有账目，目前只有受害人报案时提供的借款借据、王亚提供的部分借出款的借条等资料。亳州市公安局经侦支队咨询了审计公司，他们明确指出没有完整的账目无法对资金流向进行审计，即使审计也起不到相应的作用。该支队听取了审计公司的意见，没有对王亚非法吸收存款情况及钱款去向进行审计。
20、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件二证明：卷15第104与105、106与107页的凭证为同一笔汇款，109页取款回单显示：于某1转给范洪杰40万元，于某1卡上余额18.8万元。
21、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件三证明：王亚供述借给王某8、王某2、韩某、邢思玉、李某11、刘某3、李某12、赵某1、等借条显示借给王某2钱的是唐某、闫伟、李某13，借给赵某1钱的是闫伟。但王亚没有上述人员的联系方式，公安机关经多方查找只联系到王某2和李某13二人，进行了讯（询），其他人均未联系上。
22、亳州市公安局亳公（经）补侦字（2015）227-1号补充侦查报告书、附件五证明：王亚之子王某4及律师提供的书证复印件均由原件复印。律师提供的书证资料由律师事务所加盖公章确认，王某4提供的资料由其本人逐页签名按指印确认。
23、书证证明：2010年3月23日，王亚将位于市区利辛路产权证号20××90号房产过户到李某1名下。2009年2月10日，王亚将位于市区环城南路产权证号20080383号门面房过户到李某1名下。李某1名下的其他房产。
24、协助查询财产通知书、明细清单证明：被告人王亚、侯某名下资金流转情况。
25、补充侦查报告书、说明证明：王亚涉嫌非法吸收公众存款一案，2015年7月17日，包前进、李某14等人向公安机关报案，同年7月23日公安机关立案侦查，并多方查找王亚、让其家人劝其投案自首说明情况。同年7月27日，王亚到公安机关投案自首，同日王亚因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留。
王亚所列债权人及在审查起诉阶段被害人递交材料情况，马峰、刘某4、赵某2、梁某、朱某2、詹某、于某2、吴某3、李某15、佟运良、李某1鞠某、徐某1、薛某、李某17、王某1朱某3、李某18、刘某5、丁某2晨、王某12、柳青青、路某、鲍某、柴某、赵某3、李某10侠、李某10荣、南雨博、王某13、颜某、吕某等被害人在侦查机关没有问话。公安机关多方查找，只联系到吴某3、李某1丁某2晨、李某10荣、南雨博五人，其中吕某通知多次均不配合工作核实投资情况。
26、协助查询财产通知书、交易明细证明：王亚药都银行卡号62×××33交易情况。
27、(2014)亳民一初字第00009号民事判决书、(2014)谯民一初字第00318号民事判决书证明：原告李某1诉被告王某14、陈暧、亳州诺斯诚塑胶有限公司、丁某1民间借贷纠纷一案，判决被告亳州诺斯诚塑胶有限公司支付原告李某1借款200万元，被告丁某1承担连带责任；驳回原告李某1的其他诉讼请求。
原告王亚诉被告王某14、陈暧、丁某1民间借贷纠纷一案，判决被告王某14、陈暧偿还原告王亚借款人民币150万元，被告丁某1承担连带责任。
28、特许经营合同证明：2013年10月10日，刘某9与金某1通公司签订合同，乙方为单店加盟，可在安徽省亳州市谯城区利辛路239号使用特许事项。
29、王亚名下车辆状况证明：王亚名下牌号皖Ｓ×××××号宝马五系轿车已被查封、并抵押给中国农业银行股份有限公司亳州分行。
30、安徽亳乐律师事务所书证证明：王某4曾委托安徽亳乐律师事务所律师祁快乐、王某1担任王亚的辩护人。
31、安徽亳乐律师事务所情况说明、书证、证人王某1证言证明：关于王亚对外借款，王亚将其中部分原始票据交付该所，在公安机关对王亚立案前，王亚将其中关于李某5对其借款的借据取走，一部分自行交给其债务人处置，一部分通过亳州市金铎公证处予以债权转让，上述情况，未通知该所，未与该所协商，系自行处置，该所并不知情。无论是公安机关立案前，还是立案后，该所从未对王亚的债权进行过处置。
32、亳州市金铎公证处(2015)皖亳金公证字第1711号公证书证明：2014年7月8日、8月8日、8月11日、8月27日、2015年5月15日，李某5共向王亚借款420.04万元，王亚将该债权经公证转让给王某3。
33、证人侯某证言、书证证明：从2014年上半年开始找王亚借钱。约定利息5分，手续写2分，另外3分以服务费收取。收据上写的钱数都是借王亚的总钱数，但王亚打钱时不打那么多钱，会扣掉一部分利息。都是通过银行转账。都是用于某1或者王亚的卡，打到其药都银行和工商银行卡上。利息是通过银行转给王亚或于某1工行或药都银行。大概借了500多万元本金。一直付利息，大概有四、五百万元利息给王亚了。金某1通018号合同，保证人签字应该是其签的。金某1通004号合同，借款借据上的笔迹公安机关可以鉴定，但是没有银行流水其是不会认可的，只要有银行流水的其都认账。
34、证人王某2证言、书证证明：2013年12月6日、12月13日、2014年2月21日,其向李某19借款50万元、向闫伟借款60万元、向李某13借款30万元，实际都是向王亚借的钱，王亚说钱是别人的，所以出借人上是这三个人的名字。利息5分。这三笔都还清了，都是打到王亚药都银行卡上。2013年2月21日，其给王亚打的140万元借条，是2015年正月初五到初十之间算账后补得欠条，这笔钱还没还。
35、证人马某1（马某2）证言、书证证明：其实际从王亚那里拿到的是3张面额50万元承兑汇票和1笔30万元现金和1笔10万元现金，总共是190万元。再加上以前借他的本金和利息180万元以及这次借款先付2个月的利息，共400万元。2012年12月份向王亚借了200万元，利息五分，以另一个户口马某2的名义打2340万元的借条，王亚把钱转到其中国银行卡上，这次借王亚的钱连本带利还有六、七十万元没有还上，这加到另外一个借条上了。收到的承兑汇票其都会签字，没有其签字的汇票都没有收到。
35、集资参与人包前进证言、书证证明：2014年8月27日，其和王亚的儿媳于某1到利辛路239号附近王亚的公司签的合同，其把100万元承兑汇票交给王亚，月息2分，借期6个月，当时于某1就给其21600元的利息，至2015年5月共付其利息194400元，还欠其805600元。2015年7月8日，王亚重新给其打一欠条，担保人是李某5。
37、集资参与人朱某4民证言、书证证明：2014年8月25日，其到王亚的公司，与王亚谈好后，其把60万元打到于某1的账户上，月息2分，至2015年4月，共付其利息96000元，还欠其本金504000元。
38、集资参与人田某1民证言、书证证明：2014年7月15日，其和王亚签的投资理财协议，其把7万元现金交给于某1，月息2分，至2015年4月，共付其利息12600元，还欠其本金57400元。
39、集资参与人李某20证言、书证证明：2014年6月6日、7月1日，其到王亚的公司，两次和王亚签的投资理财协议，其把22万元交给王亚，月息2分，至2015年4月，共付其利息52800元，还欠其本金167200元。
40、集资参与人蒋某1证言、书证证明：2014年7月份，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把4万元交给王亚，把6万元打到于某1的账户上，月息2分，至2015年4月，共付其利息22000元，还欠其本金78000元。2015年1月，王亚重新给其做了借款借据。
41、集资参与人江云侠证言、书证证明：2014年2月2日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把5万元交给王亚
42、集资参与人朱清梅证言、书证证明：2015年1月22日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把7万元交给王亚，月息2分，后王亚共付其利息5000元左右，还欠其本金7万元。
43、集资参与人石某1华证言、书证证明：2014年9月中旬、2015年2月，其到王亚的公司，两次和王亚签的投资理财协议，其把现金17万元交给李咏梅，月息2分，至2015年5月，共付其利息36000元。
44、集资参与人徐某2怡证言、书证证明：2015年1月24日，其到王亚的公司，其和王亚签的投资理财协议，其把16万元交给王亚，月息2分，后王亚共付其利息35200元左右。
45、集资参与人吴某4证言、书证证明：2014年其多次和王亚签的投资理财协议，其把现金18万元交给于某1，月息2分，至2015年5月，共付其利息3万元左右。
46、集资参与人于坦然证言、书证证明：2014年初其向王亚公司投二、三十万元，月息2分，他都按时付其利息。到期后，又重新签了合同。自2014年12月26日至2015年5月29日，其六次投90万元，王亚签的借款借据，其把钱有的交给王亚，有的交给他媳妇，月息2分，至2015年5月，共付其利息3、4万元。吴某4、徐某2怡也向其打听在王亚那里投钱可行。其让他们自己考虑。
47、集资参与人钱雪琦证言、书证证明：2014年6月8日，其和张娟到王亚的金某1通公司，其和王亚签了合同，月息2分，借期六个月，把8万元钱交给李某1了。2014年12月7日到期后，付给其9600元利息。王亚又给其续签了借款借据，没换合同。后付其三个月利息3800左右，本金2万元。
48、集资参与人张建证言、书证证明：2015年2月27日、3月7日，其到王亚的金某1通公司，以其家属刘冬梅的名义与王亚签了合同，月息2分，借期六个月，把15万元钱交给李某1了。后王亚付给其三个月9000元利息。卷三P76-105、卷十五P30-31
49、集资参与人翟某证言、书证证明：2014年7月4日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了合同、借款借据，月息2分，借期六个月，把10万元钱交给于某1了。后付给其22000元利息。
50、集资参与人秦某证言、书证证明：2014年8月11日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了100万元的投资合同、借款借据，月息2分。其从其父亲秦广献银行卡汇98万元给王亚。后连本带息付给其76万元，还欠其22万元。
51、集资参与人曹某2证言、书证证明：2015年2月27日，其到王亚的金某1通公司，其与王亚签了60万元的投资合同、借款借据，月息2分。其通过转账、付现金给王亚58.8万元给。后付给其4.8万元利息。
52、集资参与人石某2英证言、书证证明：2014年8月7日、9月22日、10月21日，其三次到王亚的金某1通公司，与王亚签了投资合同、借款借据，月息2分。其通过转账、付现金给王亚20万元给。后付给其1万元利息，其实际损失19万元。
53、集资参与人樊某荣证言、书证证明：2014年7月，其到王亚的理财公司，与李某1谈的投资20万元，月息2分，借期六个月。到期后，又续签了合同，也是李某1接待的。到2015年5月，共付其9个月利息36000元。
54、集资参与人徐某3春证言、书证证明：2014年11月6日，其到王亚的理财公司，与王亚签了2万元投资合同、借款借据，月息2分。到2015年5月，共付其利息1200元，实际损失18800元。
55、集资参与人李某14证言、书证证明：2015年4月14日，其到王亚的理财公司，与王亚签了40万元投资合同、借款借据，月息2分。其没得到任何返还，实际损失40万元。
56、集资参与人杨某1证言、书证证明：2015年3月9日，其到王亚的理财公司，与王亚签了50万元投资合同、借款借据，月息2分。其付现金、转账49万元，扣除1万元利息，后又付其利息2万元，其实际损失47万元。
57、集资参与人蒋某2民证言、书证证明：2014年11月22日，其到王亚的理财公司，与王亚签了10万元投资合同、借款借据，月息2分。后付其利息1.4万元，其实际损失8.6万元。
58、集资参与人徐玲证言、书证证明：2014年10月22日，其到王亚的理财公司，与王亚签了5万元投资合同、借款借据，月息2分。到期后，其与王亚又续签了合同。2014年12月24日，与王亚签了8万元投资合同、借款借据。共付其利息17600元，其损失11.24万元。
59、集资参与人杨杰证言、书证证明：2014年下半年，其和其妈到王亚公司，其和王亚签了一份理财协议，月息2分，其把35万元现金给了王亚。2015年1月15日，王亚的媳妇李某1给其39600元利息。王亚把协议抽回去，给其写一张借条。后王亚再没还其钱。
60、集资参与人王某16证言、书证证明：2014年7月2日、11月25日，其到王亚金某1通公司，其和王亚签了二份理财协议，月息2分，其把45万元现金给了王亚，王亚给其9000元利息。2015年6月底，其就没见到王亚。其共收回60000元利息。
61、集资参与人刘某6英证言、书证证明：2015年3月31日，其和汪东利到王亚金某1通公司，王亚给其出具一份借款借据，月息2分，其把8万元现金给了王亚，王亚给其1600元利息。其共收回4800元利息。
62、集资参与人崔文书证言、书证证明：2014年6月，其两次到王亚金某1通公司，其和王亚签了二份理财协议、借款借据，月息2分，其把30万元现金给了王亚。其共收回26000元利息。
63、集资参与人刘某7证言、书证证明：2015年5月15日，其到王亚金某1通公司，王亚给其出具了借款借据，月息2分，其把5万元现金给了王亚。其没收回一分钱。
64、集资参与人刘影证言、书证证明：2015年1月4日，其和张莉到王亚金某1通公司，王亚给其出具一份借款借据、签了理财协议，月息2分，其付现金1万元、转账5万元，王亚给其1200元利息。其共收回6000元利息。
65、集资参与人王侠证言、书证证明：2014年5月至2015年3月20日，其四次到王亚金某1通公司，王亚给其出具了借款借据、签了理财协议，月息2分，其共投资81万元。其共收回94400元利息。
66、集资参与人牛品证言、书证证明：2014年6月24日、25日，王亚、李某1、于某1带着投资理财协议到其公司，和其签订了200万元、100万元的投资理财协议，月息2分，其给他的300万元的商业承兑汇票。后其共得到利息53.2万元，本金20万元。王亚说这些钱投给侯某和李某21等人了。
67、集资参与人张永青证言、书证证明：2015年2月3日，其和王亚签订了15万元投资理财协议，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息6000元，其实际经济损失144000元。
68、集资参与人胡某证言、书证证明：2014年12月19日、2015年1月15日，其和王亚签订了投资理财协议，两次投资25万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息4.9万元，其实际损失20.1万元。
69、集资参与人王某17国证言、书证证明：2014年10月27日、2015年1月24日，其和王亚签订了投资理财协议，两次投资30万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息4万元，其实际损失26万元。
70、集资参与人明多聚证言、书证证明：2015年1月11日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息1.6万元。
71、集资参与人李英证言、书证证明：2014年2月份，其投资王亚的金某1通公司5万元。到期后，其收回本金，并获得6000元利息。2014年9月3日，其和王亚签订了投资理财协议，投资7万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分，其收到利息8400元，王亚没还本金，写成借款。2014年11月2日，王亚又让其投资，其又投资10万元，直接扣除2000元的利息，其将98000元交给李某1。到2015年3月份，其共得到利息18400元。2014年5月、9月，其还以其女儿李青的名义，两次向王亚投资17万元，到2015年3月份，其共得到利息28600元。
72、集资参与人李青证言、书证证明：2014年5月、9月，其母亲李英还以其名义，两次向王亚投资17万元，其签的合同。到2015年3月份，其共得到利息28600元。
73、集资参与人张洪某证言、书证证明：2014年4月，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚又给其出具了借款借据，月息2分。到期后，其收回12000元利息，王亚没让其抽回本金，又重新签订了投资理财协议。后其抽回本金5万元，共得到利息47000元。
74、集资参与人王杨证言、书证证明：2014年8月2日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，其先扣掉4000元利息。2015年2月7日，其抽回本金7万元，王亚又重新办理了借款手续。其共得到利息31800元。
75、集资参与人吴迪证言、书证证明：2014年5月份，其到王亚的金某1通公司和王亚签订了投资理财协议，投资30万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，先向其支付6000元利息。到2015年4月份，其共收回利息7.2万元。
76、集资参与人张莉证言、书证证明：2014年5月22日，其和王亚签订了投资理财协议，投资26万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。后两次到期，王亚不让抽本金，于2015年5月26日签订了投资理财协议，其共得到利息62400元。2014年11月27日，王亚和其儿媳妇丁苗苗签订了投资理财协议，丁苗苗投资10万元，得到12000元利息。
77、集资参与人宋某民证言、书证证明：2015年5月13日，其到王亚的金某1通公司，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分，先向其支付2000元利息。其只收回利息2000元。
78、集资参与人王亚丽、书证证明：2014年9月12日，其到王亚的金某1通公司，投资20万元，王亚给其出具了借条，月息2分。其只收回利息2.4万元，实际损失17.6万元。
79、集资参与人崔某证言、书证证明：2014年11月29日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。
80、集资参与人邱某证言、书证证明：2014年6月12日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息3.6万元，本金没收回。
81、集资参与人丁西华证言、书证证明：2014年12月6日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。
82、集资参与人杜影证言、书证证明：2014年1月5日，其和王亚签订了投资理财协议，投资50万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息15万元，实际损失35万元。
83、集资参与人杜某证言、书证证明：2015年1月24日、2月16日，其两次和王亚签订了投资理财协议，共投资28万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1.84万元，实际损失26.16万元。
84、集资参与人王文侠证言、书证证明：2014年7月18日，其和王亚签订了投资理财协议，投资20万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息4.4万元，实际损失15.6万元。
85、集资参与人丁维丽证言、书证证明：2015年6月13日，其向王亚的金某1通公司投资14万元，王亚给其出具了借条，月息2分。其没收回任何钱。
86、集资参与人宋生玉证言、书证证明：2015年4月15日，其和王亚签订了投资理财协议，投资3万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其没收回任何钱。
87、集资参与人白金魁证言、书证证明：其借给王亚13万元。2014年12月2日，其向王亚要回本金5万元，并和王亚签订了投资理财协议，王亚给其出具了8万元的借款借据，月息2分。后其收回多少利息记不清了。
88、集资参与人徐某4洁证言证明：2015年3月30日，王某4以王亚的名义与其签订了投资理财协议、借款借据，其投资5万元，月息2分。其共得到利息3000元。
89、集资参与人丁霖证言、书证证明：2015年1月27日，其和王亚签订了投资理财协议，投资10万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。其共得到利息1万元，本金没收回。
90、集资参与人李唤才证言、书证证明：2014年3月5日、4月17日、10月17日、2015年3月5日、4月16日，其多次和王亚签订了投资理财协议，共投资32万元，王亚给其出具了借款借据，月息2分。后其抽回本金5万元，王亚又重新办理了借款手续，其共得到利息64200元。
91、集资参与人尹某1证言、书证证明：2014年8月29日、9月30日、2015年5月14日，其三次向王亚的金某1通公司共投资23万元，签订了投资理财协议，其中一次以其丈夫祁振廷的名义，并给其出具了借款借据，月息2分。后其共得到利息1万多元。
92、集资参与人王某18证言、书证证明：2014年3、4月份，其两次向王亚的金某1通公司共投资10万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回多少利息，记不清了。
93、集资参与人刘某8英证言、书证证明：2014年8月份、2015年1月4日，其两次向王亚的金某1通公司共投资15万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2万元。
94、集资参与人丁秀丽证言、书证证明：2015年4月10日，其和张金龙到王亚的金某1通公司，投资8万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息3200元。
95、集资参与人吕梅证言、书证证明：2015年2月21日，其和张金龙到王亚的金某1通公司，投资12万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2.16万元。
96、集资参与人尹某2安证言、书证证明：2014年12月28日，其和尹某1到王亚的金某1通公司，投资3万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息2400元。
97、集资参与人张金龙证言、书证证明：2015年2月6日，其以其家属吕某的名义向王亚的金某1通公司投资10万元。2015年2月11日，其又向王亚的金某1通公司投资16万元，签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息15600元，本金没还。
98、集资参与人张某2证言、书证证明：2014年7月23日、7月30日（2015年1月23日、1月30日续签），2015年2月13日、3月20日，其共向王亚的金某1通公司，投资60万元，王亚给其签订了投资理财协议，给其出具了借款借据，月息2分。后其收回利息6.8万元，其实际损失53.2万元。
99、集资参与人徐某5证言、书证证明：2015年1月28日，其事先与王亚联系后，将20万元现金交给李某1。第二天，王亚给其打了借条，落款时间是2015年2月13日，口头约定月息2分。
100、集资参与人吴某3证言、书证证明：2014年7月9日，其取出13.72万元交给王某4，下午二人到南门口的理财公司，当时王亚不在，其在合同上签了字，王亚签后，王某4把合同给其。同年10月9日到期后，其得到8400元利息，又抽回4万元本金。其把下余的10万元本金还存在王亚的公司，王某4给其2000元利息。2014年11月9日，其到王亚的公司改签的合同，其共得到1.2万元利息。还有本金7.96万元没有归还。
101、集资参与人李某15证言、书证、本院（2015）谯民一初字第03746号民事裁定书证明：2014年3月5日，其到王亚的金某1通投资理财公司办理投资理财事宜，王亚安排于某1办理了投资合同，其投70万元。其和王亚一起向王亚账户转款68.6万元，已扣掉当月利息1.4万元。2015年1月26日，其从王亚那里抽回本金10万元，利息4万元，下余的60万元其又得到利息2.4万元。2015年8月10日，李其以民间借贷纠纷向谯城区人民法院起诉王亚、李某1，后因王亚涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案，被驳回起诉。
102、集资参与人丁某2晨证言、书证证明：2','2018-09-27
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