山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁0811刑初64号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人王洪安，男，2012年3月17日因殴打他人，被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留七日、罚款伍佰元。2017年4月19日因吸食毒品及容留1人吸毒，被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留十五日。2017年4月21日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。
被告人邱某，女，2017年4月19日因吸食毒品被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留五日。2017年4月21日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年5月26日被取保候审。
被告人刘某1，女，2017年4月21日因涉嫌犯伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪被刑事拘留，同年5月26日被取保候审。
辩护人李萍，山东国熙律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉（2018）77号起诉书，指控被告人王洪安犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、伪造公司、企业、事业单位印章罪，被告人邱某犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，被告人刘某1犯伪造事业单位印章罪，于2018年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月13日、2018年4月2日两次公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员仲伟芳出庭支持公诉，被告人王洪安、邱某、被告人刘某1及其辩护人李萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗
2012年2月，被告人王洪安在招商银行申领信用卡一张，卡号51×××45，案发前拖欠本金54652元。2012年6月，被告人王洪安在中信银行申领信用卡一张，卡号62×××72，案发前拖欠本金9942.18元。2014年8月份，被告人王洪安在广发银行申领信用卡一张，卡号62×××31，案发前共拖欠本金21999.8元。2014年9月，被告人王洪安在浦发银行申领信用卡一张，卡号62×××88，案发前共欠本金13009.77元。2014年11月，被告人王洪安在民生银行申领信用卡一张，卡号62×××45，案发前共欠本金12949.7元。以上信用卡拖欠本金合计112553.45元。被告人王洪安的招商银行、中信银行、广发银行、浦发银行、民生银行的信用卡在逾期后，银行均多次催收，被告人王洪安拒不还款。
2013年11月，被告人邱某在广发银行申领信用卡一张，卡号62×××96，逾期后经银行多次催收仍未还款，案发前其拖欠本金16769.79元。
合同诈骗
2014年6月，被告人王洪安伙同邱某使用伪造的工资证明等，通过北京恒昌惠城信息咨询有限公司借款3万元，案发前归还17407.96元。2017年5月10日，邱某的亲属偿还所有欠款。
2015年6月，被告人王洪安伙同邱某利用伪造的工资证明等，通过东方银谷信息咨询有限公司借款4万元，案发前归还14000余元。2017年5月10日，邱某的亲属偿还借款本息。
伪造公司、企业、事业单位印章
被告人王洪安伪造“兖州煤业股份有限公司济宁二号煤矿工资科”、“兖州煤业股份有限公司济宁二号煤矿工会委员会”、“兖州煤业股份有限公司济宁二号煤矿人力资源科”等圆章11枚，用于请病假、小额贷款等用途。
经被告人王洪安指认，侦查机关在被告人刘某1经营的金典广告公司扣押印章4枚，经鉴定，“山东大学第二医院病案复印专用章”“山东省交通科学研究院标准专用章”为伪造。
对于指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了以下证据：1、户籍信息、捕获经过、办案说明等书证；2、证人王东、时某等人的证言；3、被告人王洪安、邱某、刘某1的供述与辩解；4、辨认、搜查笔录；5、鉴定意见；6、视听资料。
公诉机关认为，被告人王洪安以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大；在签订履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大；伪造公司、企业、事业单位印章；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百二十四条、第二百八十条第二款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、伪造公司、企业、事业单位印章罪追究其刑事责任。被告人邱某恶意透支信用卡，数额较大；在签订履行合同过程中骗取他人财物，数额较大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百二十四条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某1伪造事业单位印章；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以伪造事业单位印章罪追究其刑事责任。在合同诈骗共同犯罪中，被告人王洪安、邱某均系主犯；三被告人均能如实供述犯罪事实；在伪造公司、企业、事业单位印章罪中，王洪安构成立功，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十八条的规定。提起公诉，要求依法判处。
被告人王洪安对于起诉书指控其犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、伪造公司、企业、事业单位印章罪，被告人邱某对于起诉书指控其犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，被告人刘某1对于起诉书指控其犯伪造事业单位印章罪均无异议，表示认罪。刘某1的辩护人提出的辩护意见是，被告人刘某1伪造事业单位印章的行为未造成财产损失，社会危害性较小，系初犯、偶犯，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，建议对刘某1判处六个月的有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：
一、关于信用卡诈骗罪
经庭审查明的被告人王洪安、邱某构成信用卡诈骗罪的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，二被告人在庭审中亦无异议，且有被害单位提交的王洪安、邱某的信用卡报案材料、信用卡账户信息、电话、短信催收记录、信用卡申请表、身份证复印件、历史账单、律师函（催收还款）等书证及被告人供述相印证，并有证人杨芬、张磊、李超、陈卓、李兴龙、宋承学等人的证言附案佐证。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
二、关于合同诈骗罪
经庭审查明的被告人王洪安、邱某构成合同诈骗罪的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，二被告人在庭审中亦无异议，且有被害单位提供的邱某的工作证明及住址证明、贷款服务申请表、借款协议、委托扣款授权书、还款事项提醒函、信用咨询及管理服务协议、还款明细等书证及被告人供述相印证，并有证人刘某2、王某的证言附案佐证。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
三、关于伪造公司、企业、事业单位印章罪
经庭审查明的被告人王洪安构成伪造公司、企业、事业单位印章罪、刘某1构成伪造事业单位印章罪的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，二被告人在庭审中亦无异议，且有济宁市公安局市中区分局接受证据清单、假印章照片、假印章小样、工作证明、住址证明、公积金明细、扣押决定书及印模、济宁市公安局市中区分局越河派出所出具的办案说明、辨认笔录及被告人供述相印证，并有证人王东、房胜澎、时某、张秀珍、仇玉春、范玉秀、韩锋、李学峰、张英辉、赵红波、王磊、于程、张冬等人的证言及相关鉴定意见附案佐证。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
公诉机关当庭还出示了下列综合证据：
1、户籍证明，证实：三被告人作案时达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
2、行政处罚决定书，证实：2012年3月17日，王洪安因殴打他人被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留七日、罚款伍佰元；2017年4月19日，王洪安因吸食毒品及容留1人吸毒被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留十五日；2017年4月19日，邱某因吸食毒品被济宁市公安局市中区分局处以行政拘留五日。
3、受案登记表及立案决定书，证实：本案系他人2017年2月7日举报至案发，举报人称在碧水云天小区发现王洪安留下的公章十余枚，及印有公章字样的证明若干。济宁市公安局市中区分局于2017年2月10日立案。
4、抓获经过，证实：2017年4月19日，民警在济宁市任城区百货大楼附近将被告人王洪安、邱某抓获；2017年4月21日，经被告人王洪安的辨认指认，在济宁市任城区益民小区门口将被告人刘某1抓获。
另查明，银谷普惠（北京）信息咨询有限公司济宁分公司2017年5月10日出具还款证明，证实收到邱某结清还款30000元；北京恒昌利通投资管理有限公司2017年5月10日出具借款结清证明，证实邱某还清了于2014年6月26日签订的借款协议上的借款本息；2018年3月20日邱某归还广发银行的信用卡欠款21500元。
本院认为，被告人王洪安以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王洪安犯信用卡诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人邱某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人邱某犯信用卡诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以确认。在该信用卡诈骗犯罪中，被告人王洪安、邱某均能如实供述自己的犯罪事实，依法均可以从轻处罚。被告人邱某在案发后能够积极偿还信用卡欠款，可酌情从轻处罚。
被告人王洪安伙同邱某以非法占有为目的，使用伪造的工作证明、住址证明等，在签订、履行借款合同的过程中骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人王洪安、邱某犯合同诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以确认。在该合同诈骗共同犯罪中，二被告人均积极主动实施犯罪，均系主犯。二被告人系侦察机关在调查其他案件中主动供述了该犯罪事实，依法均构成自首，可以从轻处罚。案发后，被告人邱某偿还所有合同欠款，对被告人王洪安、邱某均可以酌情从轻处罚。
被告人王洪安伪造公司、企业、事业单位印章11枚，被告人刘某1伪造事业单位印章2枚，被告人王洪安构成伪造公司、企业、事业单位印章罪，被告人刘某1构成伪造事业单位印章罪。公诉机关指控王洪安构成伪造公司、企业、事业单位印章罪、刘某1构成伪造事业单位印章罪的事实和罪名成立，本院予以确认。在该犯罪中，被告人王洪安能够如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；经被告人王洪安的辨认指认，抓获被告人刘某1，被告人王洪安依法构成立功，可以从轻处罚；被告人刘某1在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。关于辩护人提出的被告刘某1系初犯、偶犯，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，建议对刘某1判处六个月的有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。
被告人王洪安、邱某身犯数罪，数罪并罚。被告人王洪安、邱某有行政处罚记录，酌情从重处罚。被告人邱某虽同时犯两罪，但在合同诈骗罪中构成自首，在信用卡诈骗犯罪中能够如实供述，且认罪态度较好，在案发后积极偿还了信用卡欠款及合同欠款，挽回了被害单位的损失，同时鉴于济宁高新技术产业开发区工作委员会出具的调查评估意见书为对邱某适用社区矫正，对所在社区影响不大，建议对其适用社区矫正，综合全案案情，对被告人邱某适用缓刑。鉴于济宁市任城区司法局出具的调查评估意见书为刘某1对所居住社区影响一般，对被告人刘某1适用缓刑。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百二十四条、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第二十六条一、四款、第六十七条第二、三款、第六十八条、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王洪安犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年年，并处罚金五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；犯伪造公司、企业、事业单位印章罪判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金六万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2022年10月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金二万五千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳三千元，剩余罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人刘某1犯伪造事业单位印章罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金三千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）。
四、责令被告人王洪安退赔招商银行54652元，退赔中信银行9942.18元，退赔广发银行21999.80元，退赔浦发银行13009.77元，退赔民生银行12949.70元。
五、公安机关扣押在案的印章，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 孙伯领
审 判 员 赵效敏
人民陪审员 刘庆娟
二〇一八年四月十一日
书 记 员 刘子辉