湖北省武汉市新洲区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)鄂0117刑初128号
公诉机关湖北省武汉市新洲区人民检察院。
被告人熊德智（别名熊三伢），男，汉族，1963年6月27日出生于武汉市新洲区，大专文化，无固定职业，住武汉市新洲区。因本案于2016年6月24日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于武汉市新洲区看守所。
辩护人喻萍，湖北诚明律师事务所律师。
被告人陶芝兰（曾用名陶孝兰），女，汉族，1968年7月18日出生于武汉市新洲区，初中文化，无固定职业，住武汉市新洲区。因本案于2016年6月24日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2017年7月27日继续被取保候审。现在家。
辩护人陈卫红，湖北诚明律师事务所律师。
湖北省武汉市新洲区人民检察院以武新检刑诉[2017]87号起诉书指控被告人熊德智、陶芝兰犯诈骗罪，于2017年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新洲区人民检察院指派检察员朱利鹏出庭支持公诉，被告人熊德智及其辩护人喻萍、被告人陶芝兰及其辩护人陈卫红到庭参加了诉讼。审理过程中，公诉机关以需要补充侦查为由，两次建议延期审理，本院决定各延期审理一个月。本案经合议庭评议并提交院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2014年期间，被告人熊德智、陶芝兰夫妇以投资做工程需要周转资金为名，采取私自伪造三本假房产证给借款人作抵押或带他人到武汉市新洲区邾城街城北工业园区指认哪块土地是属于自己的等手段，与他人签订借款合同，先后借走受害人王某1人民币20万元、陈某1人民币290560元、刘某2涛人民币15万元、姚某祥人民币20万元、徐某人民币55万元、罗某人民币4.8万元。2014年2月19日，被告人熊德智以做电力工程资金不足为名，以伪造的假房产证作抵押，向被害人蔡某1借款人民币40万元。到2014年9月，熊德智、陶芝兰一起逃至武汉市青山区大同村藏匿。
公诉机关提交了相应证据证明上述事实，认为被告人熊德智、陶芝兰共同或单独以非法占有为目的，骗取他人财物数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。
被告人熊德智对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，其辩解意见为：1.未向王某1借钱；2.与罗某属于民事纠纷，法院已经判决；3.与徐某那一笔没有55万元那么多，只欠他20多万；4.借姚某祥、刘某2涛、蔡某1的钱都还了一部分，不构成诈骗罪；5.假房产证是为了借钱找做假证的人伪造的，陶芝兰不知情。其辩护人喻萍作无罪辩护，并提出如下辩护意见：1.证实被告人熊德智犯诈骗罪的证据不清楚，只有受害人陈述，没有其他证据证实被告人熊德智借钱时出示了房产证；2.被告人一直有还款行为，应定性为民间借贷；3.如果定性为诈骗，所还款项不应计入诈骗金额。
被告人陶芝兰辩解称：1.其文化程度不高，认为熊德智在外接工程需要借款就一起去借钱，对借钱的具体情况不知情；2.借条上的签名有的是熊德智让其去签的，有的是债主逼其补签；3.对假房产证的事不知情。其辩护人陈卫红提出如下辩护意见：1.根据被告人熊德智供述，被告人陶芝兰在借钱的时候没有提供帮助行为，且其部分签字不是在借钱的时候签的字，而是在催收债款的时候被迫签的；2.熊德智伪造房产证陶芝兰未参与，为做工程借的钱也未给陶芝兰，陶芝兰没有犯罪的故意，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明，被告人熊德智与被告人陶芝兰系夫妻关系，二人共同居住在武汉市新洲区邾城街新功里41号。该房屋系老平房改建而成的三层楼房，熊德智之母廖金容居住在一楼，熊德智之兄熊某一家居住在二楼，熊德智夫妇居住在三楼，该房屋的房产证、土地证均系改建前的老证，均登记在廖金容名下。经房产部门查询，熊德智与陶芝兰名下无房产。
2011年12月21日，武汉常阳新力公司建设工程有限公司（以下简称常阳新力公司）承接了河南万家园房地产开发集团有限公司开发的河南省唐某县唐某外滩项目。2012年9月10日，常阳新力公司与王某2签订企业内部承包合同，将唐某外滩39号楼工程分包给王某2承建。经常阳新力公司唐某外滩项目总负责人江某介绍，熊德智以与王某2合伙的名义参与唐某外滩39号楼工程的前期建设。因承建唐某外滩39号楼工程需要大量资金投入，王某2与熊德智均无资金和能力继续建设，常阳新力公司为保证工程正常进行，要求王某2和熊德智退场，并请新七集团的揭怀明继续承建唐某外滩39号楼工程。常阳新力公司证实，熊德智在唐某外滩39号楼工程建设中投入人民币25万元（币种下同）用于搭设活动房，后经江某协调，由王某2返还熊德智50万元，熊德智于2012年11月退出该项目。此后，熊德智单独或伙同陶芝兰，继续以工程需要资金周转、购买土地需要资金为名，骗取陈某1、王某1、徐某、蔡某1等人钱款共计902400元。具体事实分述如下：
（一）2012年3月左右，熊德智以承建河南唐某外滩项目需要资金为由，向徐某借款人民币40万元，口头约定月息三分，并称愿以自己名下所有的房产作抵押，双方于2014年4月30日补签了借款合同，陶芝兰在借款合同上签了名。2013年10月，在上述借款本金未归还的情况下，熊德智以手上工程太多、又买了很多地为由，从徐某处借走人民币15万元，并于2014年5月30日由熊德智出具了借条。对以上所借的55万元资金，熊德智与徐某协商共计息20万元，由熊德智于2014年3月30日又向徐某出具一张借条，金额为20万元。另查明，自2012年12月13日至2014年2月20日止，熊德智从自己建设银行卡上分5笔向徐某账户转款共计107000元，作为支付借款利息。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人徐某的陈述。主要内容为：熊德智和他爱人陶芝兰都是城关人，我们老早就认识。2012年3月左右，二人找我说，他在外面搞工程，资金转不过来，叫我借点钱他。熊德智说用他所有的房产（一处是在邾城街新功里41号，还有一处是在邾城街一中边）作抵押，他们夫妇二人和我签订了借款合同，向我借现金40万元，约定三个月还钱，月息3%。合同签订后，我在一个月内分多次给的人民币现金在熊德智手的，共计40万元，后来到期后他一直不还。到了2013年初，我多次找熊德智要他还钱，他说的确是手上工程太多了，又买了好多地，他把我带去邾城街城北工业园去看了地，说有十五亩是他买的，这样我又信了他。后来在2013年10月30日前，熊德智分多次在我手上借了15万元去了，每次都没写借条，是在2014年5月30日补写的借条。2014年4月30日，我找熊德智夫妇还2012年借的40万，熊德智夫妇又说没有，叫我放心，他有好多工程在做，并又把我带去城北工业园及城北喻家湾西边举水河边看地，说是他买下来的，我们重新签订了借款合同，这是他夫妇二人写的，我们都签了名。另外他承认这40万和2013年拿的15万合计给我20万元的利息，后熊德智写了张20万元的借条我了，日期是2014年3月30日。2014年8月我发现熊德智、陶芝兰一家举家搬走了，从此再也找不到他的人了，他们夫妇的电话也都停机了。从我借钱给他至2014年2月20日止，我一共收了熊德智107000元的利息，都是他用建行卡打给我建行卡上的。
2.证人程某的证言。主要内容为：我是常阳新力公司的工作人员，被派往河南南阳市唐某县外滩项目部任技术总工程师。唐某外滩项目是江某以常阳新力公司的名义承接的，后来公司将项目分包给多人，有王某2、陈某4、肖某、邢某四人，都签订了分包合同。熊德智个人没有在我公司分包项目，他和江某是老表关系，他来找江某要工程做，江某没有给，后来叫他和王某2两人合伙做，分包的负责人是王某2。2012年5月左右熊德智来的时候，王某2已在施工，王某2要求熊德智出几十万元临建设施费，后来熊德智付了现金70万元给王某2了。到了2012年9月，桩打完了，建筑工人要进场了，王某2说他没有资金不做了，熊德智说他一个人来做。江某知道熊德智没有钱，所以也没有给熊德智做。后江某找新七的揭怀明来承建。江某看熊德智没事做就让他到南阳项目部办事处来帮我，做了几天，我发现熊德智每天老喝酒，在外乱搞。后江某给了熊德智一万元将他开除了。这是2012年10月的事。2012年12月左右，熊德智来南阳找江某结账，要他的投资利息、人员工资等，当时有熊德智、王某2、揭怀明、江某和我在场，熊德智投入王某2的钱，他们两人表态都已经结清了，而且办了手续。但熊德智说他借别人的钱要利息，七算八算，熊德智说要50万多一点，江某说算了多给一点，一共给51万，熊德智同意了。尔后我持笔写了一个调解书，五个人都签了名，王某2和熊德智各一份。当时王某2不做了，新力总公司介绍了揭怀明来的，熊德智不认识揭怀明，不是他介绍来的。
3.证人陈某2的证言。主要内容为：我是江某指定的南阳市宛城区华鑫国贸项目部负责人。南阳市唐某外滩项目和华鑫国贸项目都是江某承接的，甲方是一个公司。熊德智和江某是老表关系，江某接了这两个工程后，2012年对内分包时，熊德智来找江某要工程做，江某知道他没钱，做不了工程，就没给他。后来江某做王某2的工作，叫王某2和熊德智合伙做39号楼。后来王某2没有资金，熊德智就更不用说了，工程无法启动，后江某把39号楼转包给揭怀明了。前期进场的费用，江某和他们结清了。
4.王某2的证言。主要内容为：我2011年12月在常阳新力公司签订的内部分包合同，承接唐某外滩项目39号楼。2012年3月我施工队进场，做了一个多月，江某找我说他老表熊德智借得到钱，让他和我合伙做39号楼，各占50%，我已投入160万，叫熊德智拿70万进项目部的账，后来过了几天熊德智给了20万在我项目部，到10月他一共付了23万，另外他来去的车费用了2万，一起25万。后来我们都拿不出钱，找江某反映，江某说让熊德智退出去。由江某主持，有我和熊德智、揭怀明、程某一起谈结账。熊德智说他投入的25万，他要月息10%。最后谈的是，熊德智在我的工程2012年4月到10月共计六个月，出资合计只有25万元，我一共支付他51万元，这笔钱是谈好后我一次性支付给江某，再由江某给他的。分包合同是我签的，熊德智没签。我们退出，揭怀明来做也不是熊德智介绍的，他们互不认识。
5.证人揭怀明的证言。主要内容为：唐某外滩项目是常阳新力公司的，39号楼内部分包给王某2，江某是总承接人。因为王某2做不下去了，他退出了。后江某找我做工作要我来做，常阳新力公司的刘某1也找我叫我做。在2012年11月还是10月我就接了手。我在做唐某外滩项目后才认识熊德智，不是他介绍我来做的。我与熊德智没有经济往来。我进场时处理王某2和熊德智的问题参加了，好像给了51万元给熊德智了，当时熊德智还写了个东西我了，现在找不到了。
6.证人熊某的证言。主要内容为：熊德智是我弟弟，我家的房子土地和产权都是我母亲廖金容的名字，房产证是平房，1990年改建的小三间三层半的房子，我妈住一楼，我住二楼，熊德智住三楼，每层90平方左右。我和弟弟只有居住权。
7.情况说明一份。证实唐某外滩39号楼内部承包协议由常阳新力公司与王某2签订，且已在公司经营部存档，公司没有与熊德智签订内部协议的记录，且熊德智提交的协议上没有公司法定代表人签字，属无效协议。
8、情况说明一份。证实常阳新力公司2011年12月21日与河南万家园房地产开发集团有限公司签订河南南阳市唐某外滩项目施工合同，该项目由江某总负责。项目初期39号楼由王某2负责并签订了内部承包合同。在江某介绍下，熊德智参与39号楼建设，由于项目建设需投入大量资金，熊德智在投入25万元搭设活动房后，无力参与项目后期建设，由江某协调，王某2返还熊德智50万元，熊德智于2012年11月退出该项目。
9.企业内部承包合同二份。其中一份由常阳新力公司提供，有公司合同专用章和法定代表人刘某1签名，乙方为王某2。另一份由熊德智之子熊立众提供，无法定代表人刘某1签名，乙方为熊德智。
10.银行转账凭条三份。证实2012年4月9日，陶芝兰向王某2转账10万元；同日熊德智向王某2转账6万元；2012年9月24日熊德智向唐某外滩项目部财务人员王敏转账25万元。
11.借款合同一份。证实2014年4月30日徐某与熊德智签订了借款合同，熊德智向徐某借款人民币40万元，借款期限为半年。
12.承诺书二份。证实①2013年10月30日熊德智出具一份承诺书，承诺原借徐某款在2013年11月20日前还款15万元，其款项到位后，其他事宜再议。到期未还款，熊德智夫妻主动放弃名下房产，由徐某接收。②2014年4月2日熊德智出具一份承诺书，承诺在2014年6月8日前还款10万元，8日未付一切后果自负。
13.借条二份。证实①2014年3月30日，熊德智向徐某出具一张借条，借款金额为20万元（实为结算利息20万元未支付）。②2014年5月30日熊德智向徐某出具一张借条，借款金额为15万元。
14.熊德智建设银行卡交易明细。证实2012年12月13日，熊德智从自己建设银行卡上向徐某账户转款6000元；2013年7月1日转款3000元；2013年7月12日转款28000元；2013年7月19日转款20000元；2014年2月20日转款50000元；上述五笔共计107000元。
15.徐某提供给公安机关的照片四张。照片反映了邾城街城北工业园空地，徐某陈述熊德智曾带其到上述地点，熊德智指认该地块系其购买。
（二）2012年3月初，熊德智向陈某1借款10万元，约定月息1.8%，同时将一本编号为武房权证新转字第××号的伪造房产证交给陈某1作抵押。借款满一年后，熊德智向陈某1支付了一年的利息共计21600元，并于2013年3月15日向陈某1重新出具了借条，陶芝兰到场并在该借条上签了名。2013年3月25日，熊德智再次向陈某1借款10万元，约定月息1.8%，熊德智向陈某1出具了借条，陶芝兰在借条上签了名。同年5月27日，熊德智向陈某1借款5万元，并出具了借条。同年7月31日，熊德智向陈某1借款3万元，并出具了借条。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人陈某1的陈述。主要内容为：2012年3月初，熊德智找我借10万元，到了2013年3月15日满一年，他支付了我10万元一年的利息21600元，熊德智和陶芝兰重新写了一张借条。当时借钱我说要抵押，熊德智说用房产证抵押，我同意了，要他夫妻二人都知道这个事。后来每次来借钱都把他爱人陶芝兰叫来，陶芝兰在借条上签了名。他把房产证原件给我了。分四笔，第一笔是2013年3月15日借10万，第二笔是2013年3月25日借10万，第三笔是2013年5月27日借5万，第四笔是2013年7月31日借3万，合计是28万。另外在我儿子陈某5手上拿酒送人情是10560元，酒是我儿子盐业公司代销的，这笔钱我儿子还给公司了，熊德智一直没给钱写了欠条，所以一共是290560元。2013年下半年我找熊德智要钱，他总说明天，腊月开始我就在他家住到年三十才回家，熊德智把他家房子钥匙都给我了。2014年他写了两份承诺书给我了，都没还钱。2014年9月以后，熊德智一家都跑了，我去房产局查，房产局说是假证，我这才知道被熊德智夫妇骗了。2013年的一个5万和一个3万都是熊德智和陶芝兰夫妇两人到我家找我借的，我看是小笔，就没要求陶芝兰签名，我问还要钱做什么，陶芝兰说是买塔吊，还有就是在河南工地要周转。陶芝兰还说她是国家教师。他们全家跑了之后我们去四小问才知道，她不是四小老师，而是城南村一私人幼儿园临时工。
2.借条四张。证实自2013年3月15日至2013年7月31日，熊德智四次共向陈某1借款28万元。两张10万元的借条上均有熊德智、陶芝兰二人签名；5万元和3万元借条上只有熊德智一人签名。
3.还款承诺书二份。证实熊德智向陈某1出具承诺书，承诺还款。
4.房产证一份。证实熊德智将一本伪造的编号为武房权证新转字第××号的房产证交给陈某1抵押。
5.武汉市房屋权属登记信息查询结果告知单一份。证实房产部门未查询到登记在熊德智名下的编号为200421116的房产登记信息。
6.物证鉴定书。证实熊德智交给陈某1作抵押的房产证上“武汉市新洲区房产管理局”印文与区政府办公室保管的印章印文不是同一枚印章所盖印。
（三）2013年底，熊德智经徐某介绍向王某1借款，王某1要求借款必须熊德智夫妇二人都知情，熊德智遂带陶芝兰一同到王某1家，以在外做工程需要资金周转为由向其借款20万元。借款后，熊德智根据口头约定向王某1支付了三个月共计18000元的利息。因借款到期未还，2014年4月2日，熊德智与王某1签订了一份借款合同，内容是向王某1借款20万元，约定月息3分，以邾城街新功里41号第三层房屋做抵押，熊德智和陶芝兰均在借款合同上签了名，熊德智同时将一本伪造的编号为武房权证新转字第××号的房产证交给王某1。2014年6月4日，王某1与熊德智、陶芝兰一起到武汉市新洲区公证处签订了抵押还款合同并办理了公证。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人王某1的陈述。主要内容为：2013年底，熊德智通过徐某介绍向我借20万元，说在外做工程，只借三个月，把自己的房产证给我作抵押。我当时不同意，说要他爱人一起来，熊德智就把他爱人陶芝兰也带到我家，陶芝兰说她丈夫在外面做工程要流动资金，只用两三个月，可把我家房产证做抵押，再说我是国家教师，20万元跑不了你的。我看他老婆比较老实，就同意了。当时写了借款合同，借三个月，口头承诺月息三分，熊德智和陶芝兰都签了名，而后陶芝兰把她家的房产证给我了，这样我就给了20万元的现金给熊德智手上了，开始三个月都给了息，每月6000，我一共得了18000元的利息，后来再没有付过一分钱的利息。我找他们要本金，他们以各种理由不还。到了2014年4月2日，我把熊德智、陶芝兰叫到我家来要他们还钱，他们说没有钱，要过几个月再说。我不信他们，熊德智就说你不信就去公证，我们就去新洲区公证处做了公证。后来我到房产局去查，别人说是假证。我找熊德智和陶芝兰一起到政务中心去查，别人当着他们的面说这个证是假证，他们才没有做声。我后来说，陶芝兰你一个国家教师么说假话骗人呢，陶芝兰不做声。我说男人骗我信，你一个女人么也骗人呢！陶芝兰不做声。后来没过多长时间，熊德智、陶芝兰全家都跑了。
2.借款合同一份。证实2014年4月2日王某1与熊德智签订了借款合同，熊德智向王某1借款20万元，约定月息3分，以邾城街新公里41号第三层房屋作抵押，熊德智、陶芝兰均在借款合同上签了名。
3.抵押还款合同一份。证实2014年6月4日，王某1与熊德智、陶芝兰签订抵押还款合同，确认借款20万元，以武房权证新转字第××号的房屋做抵押，2014年9月4日前分批还清借款。
4.申请公证的手续一套及公证书一份。证实王某1与熊德智、陶芝兰将抵押还款合同在武汉市新洲区公证处办理了公证。
5.房产证一份。证实熊德智、陶芝兰将一本编号为武房权证新转字第××号的房产证交给王某1作抵押。
6.武汉市房屋权属登记信息查询结果告知单一份。证实房产部门未查询到登记在熊德智名下的编号为200421116的房产登记信息。
7.物证鉴定书。证实熊德智交给王某1作抵押的房产证上“武汉市新洲区房产管理局”印文与区政府办公室保管的印章印文不是同一枚印章所盖印。
（四）2014年2月初，熊德智经童华刚介绍，以在外地承接电力工程需要资金为由找蔡某1借款。2014年2月19日，熊德智携带一本编号为武房权证新转字第××号的伪造房产证，再次找到蔡某1向其借款。蔡某1查看了房产证后同意借款40万元，约定月息5分。当日蔡某1向熊德智银行卡转账40万元，熊德智同日向蔡某1转账支付利息38000元。
因上门要债的人员众多，熊德智、陶芝兰于2014年9月逃至武汉市青山区藏匿。后被害人陈某1等人报警，公安机关于2015年1月26日对本案立案侦查。2016年6月23日，武汉市青山区公安分局民警在入户信息采集过程中发现陶芝兰系在逃人员，遂在青山区园林路73号绿景花园酒店将其抓获，同时当日，在洪山区大洲村二队246号将熊德智抓获，并于次日将二人刑事拘留。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被害人蔡某1的陈述。主要内容为：2014年2月初的一天，我一个朋友童华刚带熊德智找我，熊德智说他在钟祥县有一电力工程在做，资金不足，要找我借支120万元，我当时没有同意。过了春节后童华刚又带熊德智来找我，说他项目做得还可以，叫我借50万给他。过了几天，2014年2月19日上午，熊德智带了一个房产证给我看，所有权人是熊德智，坐落邾城新功里41号，三层445平米，他承诺把房产证给我抵押，我同意给他40万，协商月息5分。我就在友谊大道建行向熊德智卡转了40万元，他写了一张借条我了。他按月息5分付了一个月的利息2万元给我了。到了2014年4月我就找不到他了，打电话他有时接有时不接，也不和我见面，到了2014年9月以后，熊德智电话就打不通了。
2.借条一张。证实熊德智2014年2月19日向蔡某1出具借条，借款40万元，注明到期不还以邾城街新功里41号三层445平米私房作还款财产由蔡某1处理。
3.建设银行转账凭条一张。证实2014年2月19日，蔡某1向熊德智转账40万元。
4.熊德智银行卡交易明细。证实2014年2月19日，熊德智向蔡某1转账人民币38000元。
5.房产证一份。证实熊德智交付给蔡某1的房产证编号为武房权证新转字第××号，产权人为熊德智，坐落邾城新功里41号，三层445平米。
6.房屋权属登记查询结果告知单一份。证实熊德智名下未查到房产登记信息。
7.武汉市房屋产权登记信息查询单一份。证实20××37号房产证产权人为李某。
8.熊德智的供述与辩解。主要内容为：我这几年在外面做工程，需要资金周转，平常经常向人借钱，有些借款人需要房产做抵押才肯借，我就想办几本假房产证作抵押借钱。大约2012年，我手机收到办证的短信，我就打过去，商定100元做一本。我把我的个人信息报给她，第二天她通知我拿证交钱，我在新洲老邮局的邮筒旁边，两把扫帚下放着好几本，我拿了三本，放下二百元钱就走了。陶芝兰对我做假证的事一无所知，她后来见到证问我，我叫她莫管。我名下没有房产，自住的新功里41号三楼，一楼是我母亲住，二楼是我哥熊某住，这套房子是我父亲在世时做的，没有办证。
2011年我考察河南省南阳市唐某县唐某外滩工程，认为可以做，就找我老表江某，他是常阳新力公司河南办事处负责人。他口头答应将唐某外滩39号楼包给我做，大约2012年3月开始施工，到2012年9月10日我还正式与武汉常阳新力公司建设工程有限公司签订企业内部承包合同。39号楼总共76000平方米，我负责36000平方米。到了2012年12月份，常阳公司嫌我做事太慢了，换了七建的揭怀明带队接着做，我就退场了。2014年徐某、刘某2涛、姚某祥、王某1这些债主发现我没在唐某做了，就找我要钱，我钱都压在工程了，就没钱给了。到了2014年八九月份，我和老婆陶芝兰为躲这些债主就躲到青山一个出租屋。2012年5月6日，我和陶芝兰用编号为武房权证新转字第××号的假房产证向刘某2涛借了15万元，是陶芝兰写的借条，我签的字，用途是唐某外滩39号楼工程资金周转。2012年4月2日，我以编号为武房权证新转字第××号的假房产证向姚某祥借款20万元。这本假证只给他看了，没有押给他，借钱用途是唐某外滩39号楼工程资金周转。2012年至2013年期间，我以编号为武房权证新转字第××号的假房产证向陈某1借款三十多万元，具体多少钱以借条为准，借钱用途是唐某外滩39号楼工程资金周转。2012年2013年期间，我以编号为武房权证新转字第××号的假房产证多次向徐某借款，到2014年4月30日连本带息写了一份40万元的借款合同，这些钱的用途是唐某外滩39号楼工程，另外还借了徐某15万元，此外王某1的20万元是属于徐某的55万元之中的20万。这几年我主要就是找我交代的这几个债主借钱，总本金接近一百万元，都是用于唐某外滩工程，这些借款是需要每月付息的，刘某2涛的15万元，月息三分，每月4500元，我记得付了十一个月，总共49500元利息。姚某祥和王某1一共是40万元，按六分息，付了一个月24000元的利息，我用刘某2涛的15万元中的10万元还了本金，本金还剩30万元，按每个月六分息，要付18000元，共付了三十多万元的利息。2014年我用价值10万元的水泥、砖抵给姚某祥他们，这样算是还了40万本金的20万，另付了三十多万元的利息。我还了陈某1利息8万元，按月息五分还徐某利息陆续有十几万元。到了2014年3月后就没有能力还利息了。还的这五十多万的利息都是到处借的。我借的本金用于唐某外滩工程，有一张25万元的转账凭证，是2012年9月24日转给常阳新力公司唐某外滩项目出纳王敏，购买活动板房之类的临建设施，其他花钱的地方没有凭据。我主要指望唐某外滩项目，常阳新力公司跟我结算。房产证是假的我老婆知道，但借钱主要是我借，我们是夫妻，所以要她在上面签名，但借的钱都是我管着的。办假证她没有参与，是我一个人办的。
我在阳逻通过童华刚认识了一个叫蔡某1的，2014年2月19日我找蔡某1借了40万元，蔡某1通过建行打给我卡上的，我当时写了借条他了，利息他要7分，我同意给月息4分。我不记得是否用东西给他抵押了。
9.被告人陶芝兰的供述和辩解。主要内容为：2014年我老公熊德智在河南南阳做工程，资金压住了没有钱，就以邾城街新功村41号、编号不记得的房产证作抵押，于2014年4月2日找王某1借款20万元，与她签了借款合同，我签了名。2014年6月4日，王某1带着姚某祥、梅某找我们要钱。我当时还在益源幼儿园上班，熊德智叫我到司法局办公证，要我在公证书上签字，我就签字按了手印。房产证是熊德智交给王某1的，我当时问了房产证是怎么回事哪里来的，熊德智叫我莫问莫管。我没有见过我家自己的房产证，也不知道我家有无房产证。熊德智对我说借的钱都用到工地上了，具体怎么用的我不清楚。还有刘某2涛的借条15万元是我写的，我签了名，熊德智再签的名，房产证是熊德智给他的。我和熊德智两人一起到陈某1家里去借钱，陈某1相信我，谈好借款事宜后，钱是给熊德智的，开始借条是熊德智写的，房产证是么时候给陈某1的我不清楚，后来钱没还，我在借条和承诺书上都签了我的名字。还有徐某借40万元，具体是熊德智借的，在2014年这次写借款合同时我在合同上签了名。还有姚某祥的20万元借款合同我签了合同，借条我也写了我的名字，合同约定以房产作抵押。熊德智通过童华刚找阳逻一个叫蔡某1的借了40万元，借钱时我不太清楚，后来蔡某1找我们还钱时我才知道。罗某的5万元是后来别人到我家去要钱我才知道。有些我记得不是很清楚，以借款合同金额为准。我和熊德智两人及子女都没有住房，我们一直住我婆婆廖金容的老房子，我和熊德智住三楼，哥哥熊某住二楼。我不知道房子有没有房产证，要有应该在我婆婆手里，我和熊德智手里没有我们住的这个房子的房产证。当我看到熊德智将房产证给别人抵押时，我就想到了这个房产证来路不明，我想是不是假证，我问熊德智，他说你不管。我说你要我来签字，又不要我管，那是么的呢！熊德智说反正还钱都是我去还又不找你，你管么事呢！这样我就没有多问。
熊德智本来就在外，我是2014年10月份离开新洲的，因为到家里来要钱的人太多了，在家里待不下去，就离开了新洲。借王某1的钱还了一些利息，还多少我不清楚。我是2015年5月份换的电话号码，后熊德智也换了，因为要钱的人经常打电话威胁、恐吓我们，甚至还到学校去吓我儿子，所以换了号。这几年借的一百多万元都是熊德智管着用，家里用了一点，其余的可能都用在工地上，怎么用的我不清楚。
10.受案登记表。证实被害人陈某1于2015年1月14日向公安机关报案。
11.立案决定书。证实公安机关于2015年1月26日立案侦查。
12.抓获经过。证实公安机关于2016年6月23日将陶芝兰和熊德智分别抓获归案。
上述四起事实中，对熊德智的行为是否构成诈骗罪以及陶芝兰是否构成诈骗罪的共犯，本院评析如下：诈骗罪的构成要件是行为人主观上以非法占有为目的，客观上采取了虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷入认识错误而“自愿”处分财产。本案中，熊德智在结算并退出河南唐某外滩39号楼工程项目后，现有证据不能证实熊德智另行承接了其他工程或项目，此时熊德智再以工程项目周转需要资金，利用假房产证向陈某1借款28万元、向王某1借款20万元、向蔡某1借款40万元以及以接了许多工程、买了土地等理由向徐某借款15万元的行为，既虚构了借款用途的事实，又使用了假房产证以及谎称购买土地等隐瞒真相的手段，骗取相关被害人钱财，熊德智的上述行为符合诈骗罪的构成要件。对公诉机关的上述指控，本院予以支持。对熊德智及其辩护人认为不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。对熊德智向被害人陈某1所付利息21600元、向被害人王某1所付利息18000元、向被害人蔡某1所付利息38000元，不宜认定为犯罪金额，应从诈骗数额中予以扣减。熊德智于2014年2月20日向被害人徐某所付50000元，因无证据证实该款系归还的哪一笔借款的本息，作有利于被告人考虑，亦应从诈骗数额中予以扣减，对辩护人相关辩护意见，本院予以采纳。关于公诉机关认为熊德智于2013年11月21日在陈某1处赊购价值10560元的白酒亦构成诈骗的指控，经查，现有证据不能证实熊德智在赊购白酒时采取了虚构事实或隐瞒真相的方法，该行为应认定为民事行为，不构成犯罪。对公诉机关该笔指控，本院不予支持。
关于陶芝兰是否构成诈骗罪的共犯，其核心在于陶芝兰是否具有共同诈骗的故意以及是否实施了共同诈骗的行为。在骗取陈某1、王某1借款时，陶芝兰均参与其中，陶芝兰作为家庭成员，对于熊德智在河南唐某县工程已经结算并实际退出的事实应该知情，但其仍多次与熊德智一起外出以工程周转为名借款，在明知自家没有房产的情况下，对熊德智出示假房产证抵押借款的行为持放任态度，同时还积极提供帮助，劝说受害人借钱。被害人陈某1、王某1均陈述在借款过程中，二人均基于陶芝兰从中帮助和对陶芝兰所谓国家教师身份的信任才肯出借款项，正因为陶芝兰的上述帮助行为，才使熊德智的相关诈骗行为得逞。从主观故意以及客观行为相一致的角度分析，结合全案证据，应认定陶芝兰在向陈某1、王某1借款的行为中与熊德智成立诈骗罪的共犯。对公诉机关的该两笔指控，本院予以支持。被告人及其辩护人关于陶芝兰不构成诈骗罪的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。
此外，关于公诉机关指控熊德智、陶芝兰共同诈骗姚某祥、刘某2涛、罗某三人钱款的事实，经查：
（一）2012年4月2日，熊德智以承建河南唐某外滩项目需要资金为由，通过徐某介绍，向姚某祥借款20万元。姚某祥在亲自到河南南阳核实了项目属实后，双方于2012年4月2日签订了借款合同，约定以熊德智夫妇居住的新洲区邾城街新功里41号第三层作抵押，借款期限三个月，熊德智同时出具了借条，借款合同和借条上陶芝兰均签了名。另查明，自2013年1月5日至2014年2月20日止，熊德智从自己建设银行卡上分5笔向姚某祥账户转款支付本息共计14万元。
（二）2012年5月6日，熊德智与陶芝兰一同到刘某2涛家，熊德智以承建河南唐某外滩项目需要资金为由，向刘某2涛借款15万元，口头约定月息3%，熊德智和陶芝兰共同向刘某2涛出具了借条，同时将一本编号为武房权证新转字第××号的伪造房产证交给刘某2涛作抵押。另查明，自2012年11月17日至2013年9月18日止，熊德智分6笔向刘某2涛的银行账户转账共计22500元以支付利息，刘某2涛承认包括上述利息，熊德智按约定向其支付了16个月利息共计72000元。
（三）2013年4月26日，熊德智将罗某请到自己家中，以做工程需要资金周转为由向罗某借款人民币5万元，并出具借条，借款期限三个月，月利率4%。罗某扣除当月利息2000元后，将48000交给熊德智。借款到期后，熊德智拖延还款并将罗某带至邾城街城北工业园及举水河边等地，谎称买了土地。2014年8月19日，罗某以民间借贷纠纷为由将熊德智诉至本院，本院于2014年9月24日作出（2014）鄂新洲民商初字第00282号民事判决，确认了上述借款事实，并确认了熊德智除借款当日扣除利息2000元外，还另行支付给罗某4000元利息，判决熊德智偿还罗某借款48000元，并按银行同期贷款利率四倍计息。判决生效后，因熊德智未履行判决确定的义务，罗某依法申请强制执行。执行过程中，本院作出（2014）鄂新洲执字第00532-1号民事裁定，以未发现熊德智及其妻子陶芝兰有可供执行财产为由，终结本次执行程序。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.借款人姚某祥的陈述。主要内容为：2012年3月，熊德智通过徐某找我说他在河南省南阳市有好大的工程正在开工，目前资金周转困难，想找我借点钱。我当时不放心，他爱人陶芝兰也说是真的。熊德智把我带到河南南阳工地，的确在做，所以回来后在2012年4月2日，我去熊德智家和他夫妇二人谈，向我借款20万元，用他们夫妇二人新功里41号第三层作抵押，当时把房产证给我看了，利息按银行四倍计算，二人和我签订了借款合同，约定三个月还。房产证原件他说要贷款，只在合同上注明，我同意了。2012年6月2日到期后，我找熊德智夫妇要钱，他说钱在工地上压住了，等些时一定还。2014年6月我去河南南阳工地，工地上的陈百涛说这个工地不是熊德智的，是江某的，常阳新力公司承接的。我回来找熊德智夫妇，他们还不承认，我就强行要他还钱，这样他还了10万元钱我了。余下10万元熊德智写了承诺书，承诺2014年6月8日付清，后来没付，到了2014年9月还是8月底，熊德智和陶芝兰全家跑了。他们向我借款20万元，每月利息6000元，后来有十个月没给利息，本金也不还。2013年1月15日，他付了18000元利息，后来直到2013年11月22日止，共付了5次利息，每次18000元，共计90000元。2014年2月20日，他又付了50000元利息。总共付了我140000元利息，我原来报案时认为这14万元有10万元是他付我的本金，4万元是利息。
2.借款人刘某2涛的陈述。主要内容为：熊德智我早就认识他，2010年他小孩上大学找我借3万元，过了些时他还给我了。2012年5月6日，熊德智和陶芝兰夫妇二人到我家来找我，熊德智说他在河南做工程，手头没有资金周转，想找我借点钱，他说要借30万元，并把房产证拿来看了，我看这房子也只值十来万，我就说借15万，他们同意了，熊德智写了借条，熊德智和陶芝兰都签了名。尔后陶芝兰把他家房产证给我了，产权人是熊德智，房屋坐落是新洲区邾城街新功村41号。第二天我就转了15万到熊德智卡上。熊德智说月息3%，每个月4500元，他打了四个月利息我了，后来总说没钱。到了2014年9月我听说熊德智、陶芝兰跑了，到他家找，发现有好多人在他家找他，听他们说房产证是假证。从2012年5月6日借款到2013年9月止，付了我十六个月利息，每月4500，合计是72000元。每个月到期我就打电话给熊德智、陶芝兰，过几天他就把利息打给我银行卡上。
3.借款人罗某的陈述。主要内容为：2013年4月26日，熊德智把我接到他家，说想找我借点钱，她爱人陶芝兰在边说，你放心，我家现在有好多工程在做，现在资金转不过来，只借三个月，月息4%，且提出把他家的房产证给我作抵押。我只借5万元给他，就没要他的房产证，熊德智收到钱就写了一张借条给我了。我借钱时减了2000元的利息，只给了他48000元，他写的五万元欠条，之后再没付利息我。后来我找熊德智夫妇要钱，他们老是说明天给。到了2015年我找他要钱，他还骗我，带我去邾城街城北工业园和举水河边去看地，说都是他的财产，叫我放心。
4.借款合同一份。证实2012年4月2日姚某祥与熊德智签订了借款合同，熊德智向姚某祥借款20万元，借款期限为三个月，以新功里41号第三层作抵押，如超过2013年10月31日未还款，则房屋按市场价下浮20%由姚志祥自行处理。陶芝兰在借款合同上签了名。
5.借条三份。证实①2012年4月7日熊德智向姚某祥出具一张借条，借款金额为20万元，陶芝兰在借条上签了名，担保人为徐某。②2012年5月6日陶芝兰和熊德智向刘某2涛出具一张借条，借款金额为15万元，借款期限为一年，以房产证作抵押，每月10日付清利息，到期不还，无条件放弃抵押财产所有权。③熊德智2013年4月26日向罗某出具一张借条，借款金额5万元，约定2012年7月26日还款，月利率4%。
6.民事判决书一份。证实2014年8月19日，罗某以民间借贷纠纷为由将熊德智诉至本院，本院于2014年9月24日作出（2014）鄂新洲民商初字第00282号民事判决，确认了借款事实，还确认了熊德智除借款当日扣除利息2000元外，还另行支付给罗某4000元利息，判决熊德智偿还罗某借款48000元，并按银行同期贷款利率四倍计息。
7.民事裁定书一份。证实罗某依法申请强制执行，本院于2015年11月27日作出（2014）鄂新洲执字第00532-1号民事裁定，以未发现熊德智及其妻子陶芝兰有可供执行财产为由，裁定终结本次执行程序。
8.罗某提供的照片四张。证实熊德智曾带罗某去邾城街城北工业园和举水河边指认土地为其所有的财产。
9.房产证一份。证实熊德智将一份房产证作为抵押交给刘某2涛，房产证编号为武房权证新转字第××号，房屋所有权人为熊德智房屋坐落于新洲区邾城街新功村41号。
10.武汉市房屋产权登记信息查询单一份。证实经武汉市新洲区住房保障和房屋管理局查询，武房权证新转字第××号房产证产权人为陈某6。
11.印章启用时间说明及印模一份。证实“武汉市新洲区房产管理局”印章上交区政府办公室保管，区政府办公室提供印章印模供鉴定之用。
12.武汉市公安司法鉴定中心物证鉴定书一份。证实刘海涛手中的房产证上“武汉市新洲区房产管理局”印文与区政府办公室提供样本不是同一枚印章所盖印。
13.熊德智建设银行卡交易明细。证实自2013年1月5日至2014年2月20日止，熊德智从自己建设银行卡上分5笔向姚某祥账户转款支付本息共计140000元；自2012年11月17日至2013年9月18日止，熊德智分6笔向刘某2涛的银行账户转账共计22500元。
本案在案证据能证实熊德智于2012年上半年经江某介绍与王某2合伙承建河南唐某外滩39号楼工程，该工程项目是属实的，客观上熊德智的借款目的也是为工程项目筹措资金，其在进入工程前后至退出工程期间向徐某所借40万元、向姚某祥所借20万元、向刘某2涛所借15万元资金，有证据证实熊德智在上述借款后确实向工程项目投入了资金，同时按约定向出借人支付了较高利息。熊德智在上述借款时未虚构事实、隐瞒真相，也不能推定其主观上有非法占有的故意，故熊德智的上述行为系民事行为，不能认定为犯罪。对公诉机关的相关指控，本院不予支持。对被告人及辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。关于熊德智向罗某借款48000元的事实，罗某未提出刑事控告，而是以民间借贷纠纷为由将熊德智起诉至本院，本院民事判决并该案已进入执行程序，故该事实不宜再作犯罪追究。对公诉机关的该笔指控，本院不予支持，对被告人及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人熊德智、陶芝兰以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，单独或者共同骗取公民钱财，其中熊德智诈骗金额共计人民币902400元，数额特别巨大，陶芝兰诈骗金额共计人民币440400元，数额巨大，两被告人的行为侵犯了公民财产的所有权，均已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，证据确实充分，罪名成立。陶芝兰到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白。综合全案事实和证据，可认定陶芝兰在共同犯罪中起辅助作用，可认定为从犯，依法对其从轻处罚。综合考虑陶芝兰在共同犯罪中的地位作用以及其认罪悔罪诚意，同时结合社区矫正机构建议，可依法对其适用缓刑。
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