天津市滨海新区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)滨塘刑初字第765号
公诉机关天津市滨海新区人民检察院。
被告人宋博文,男,1981年4月3日出生于天津市,汉族,大学文化,户籍地天津市和平区,住天津市西青区。2015年3月20日因涉嫌犯诈骗罪被天津市滨海新区公安局塘沽分局刑事拘留,同年4月3日被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。
辩护人刘洪杰、薛红梅,天津旗帜律师事务所律师。
天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉(2015)第670号起诉书指控被告人宋博文犯诈骗罪一案,于2015年11月26日向本院提起公诉。本院于同日立案受理,依法适用普通程序,组成合议庭,于2015年12月30日、2016年4月5日、2016年9月12日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉。被告人宋博文及其辩护人刘洪杰、薛红梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市滨海新区人民检察院指控,1、2014年12月,被告人宋博文在滨海新区塘沽街被害人郝某1所在公司,以帮助被害人郝某1办理贷款收取保证金为名骗取被害人郝某1人民币10万元。
2、2015年1月18日,被告人宋博文在滨海新区塘沽街被害人郝某1所在公司,以谎称帮被害人郝某1办理银行贷款的名义,并利用吕某(另案处理)装扮银行职员的手段,骗取被害人郝某1人民币15万元,后将骗得资金用于还债。
2015年3月19日,被告人宋博文被抓获。
公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了案件来源及抓获经过、银行交易明细清单、通话记录等书证,证人证言,被害人陈述及辨认笔录,被告人供述与辩解、视听资料等证据。公诉机关认为,被告人宋博文诈骗他人财物,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任,提请本院依法惩处。
被告人宋博文对指控的犯罪事实有异议,其辩解称:起诉书指控的第一起事实中10万元不是保证金,是其帮助郝某1贷款后得到的佣金。起诉书指控的第二起事实中15万元是其帮助郝某1继续办理贷款所需要的钱。其辩护人提出的辩护意见为:公诉机关指控的犯罪事实不清,证据不足。1.宋博文收取郝某1的10万元是帮助其办理贷款的佣��,宋博文主观上不具有骗取他人财物的直接故意。郝某1主动联系宋博文让其帮助办理银行贷款,宋博文实际也为其向银行咨询了贷款事宜,被银行工作人员告知无法贷款的情况下,郝某1因急需资金,仍请求宋博文帮忙想办法筹钱,经协商,宋博文帮助郝某1向小额贷款公司贷款,郝某1与贷款公司签订协议后并实际取得贷款后支付给宋博文16万元佣金。宋博文一直从事帮助、介绍他人贷款,从中收取佣金的工作,该款是其应得的。郝某1和郝某2关于该16万元的性质和构成陈述不一致。不能认定宋博文以帮助郝某1办理贷款收取保证金为名骗取10万元。2.宋博文收取郝某115万元保证金,性质是其对事成后自己应收佣金的一种保障。15万元先是以保证金的形式给付,在贷款成功后转为佣金,如果贷款未办理成功则退还。宋博文让吕某以银行工作人员身份和其一起去郝某1公司,是希望在原有的合作���础上得到进一步的信任。3.宋博文书写的事情经过、郝某1提交的视听资料均是在宋博文被郝某1非法拘禁期间形成的,不能作为证据使用。4.宋博文的父亲已向郝某1退还了6万元保证金。郝某1称该6万元替郝某1向小额贷款公司支付的利息不符合常理,宋博文没有支付这笔贷款利息的义务。针对上述辩护意见,辩护人向法庭提交了以下证据:1.存款凭证,证明2015年3月8日,宋博文的父亲向郝某2的账户存入6万元人民币;2.天津市南开分局《不予立案通知书》、《复议决定书》及天津市公安局《刑事复核决定书》,证明宋博文被非法拘禁一案天津市公安局认为原不予立案不当。宋博文书写的事情经过和相关视听资料是在其被非法拘禁期间受胁迫形成的;3.宋博文的父亲宋永先与郝某1的通话录音,证明宋博文被非法拘禁期间受到胁迫,作出了对自己不利的认可。
经审理查明:1、2014��12月,被告人宋博文在滨海新区塘沽被害人郝某1所在公司,以帮助郝某1办理贷款收取保证金为名骗取郝某1人民币10万元。
2、2015年1月18日,被告人宋博文在滨海新区塘沽被害人郝某1所在公司,以谎称帮郝某1办理银行贷款的名义,并利用他人装扮银行职员的手段,骗取郝某1人民币15万元,后将骗取得资金用于偿还个人债务。
2015年3月8日,被告人宋博文向被害人退还人民币6万元。同年3月19日,被告人宋博文被抓获。
上述事实,有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据证实:
1.案件来源、抓获经过,证实2015年3月19日塘沽刑侦三大队接事主郝某1报警称其于2015年1月18日在天津市滨海新区唐山里底商万象汽车租赁公司被宋博文以办理银行贷款为名骗取人民币15万元。该队受理后,经核实该情况属实,且符合立案条件,受理该案后进行立案侦查,于2015年3月19日下午,在天津市南开区体育中心派出所门前将宋博文抓获。
2.被害人郝某1陈述及辨认笔录,证实我在天津市塘沽区万象汽车租赁公司工作,我来报案,我被宋博文和吕某骗了,一共被骗人民币31万元。我哥哥郝世坤在天津市塘沽区河北路宏达公寓开了一个天津盛荣国际货运代理公司,我们准备买些货车,因为钱不够,就想到去银行贷款。2014年11月初,我去天津市和平区民生银行海河支行询问贷款的相关事项,到负责贷款的部门后,接待我们的是一个叫周某的业务员。我告诉她想贷款300万元用于企业资金周转,周某看完材料后说货代公司属于高风险行业,不能给我们贷款,但是她有个朋友原来在上海银行工作,和其他银行的工作人员关系很好,可以帮我们贷款,我就按照周某给我的电话打过去,手机号是185××××0109,接电话的是一个男子,自称叫宋博文,我跟他说了贷款要求,并和��约定在2014年11月中旬在天津市河西区银河广场附近的上海银行见面。2014年11月中旬的一天下午,我和我哥郝某2来到约定的上海银行的一间办公室,见到了宋博文,和一个姓李的行长见了面,我们告诉李行长,想用位于天津市塘沽区解放路民和里的一套70多平米的房子和塘沽区滨海名都的一套120平米的房子作为抵押,贷款150万元,把相关的手续交给李行长后,李行长告诉我们回去等消息。过了几天,有一个自称是上海银行负责风投的业务员来到我们宏达公寓的公司实地考察了一下,这个人大约30多岁,看完之后也没说什么,告诉我们继续等消息,后来宋博文见到我之后说这个钱肯定能在上海银行贷下来,我问他什么时候能贷下来,他告诉我大概12月底左右,之后我们就一直在等上海银行和宋博文的消息。等到2014年12月中旬,我给宋博文打电话问他能不能快点把贷款办下来,我着急用钱,宋博文就���我说他有个朋友可以借给我钱让我先用着,等贷款下来我再把钱还给他,但是需要支付点利息。我问宋博文利息高不高,他说利息不算高,月息2%。我当时急着用钱,一想利息也不算高,而且贷款马上下来我就可以把钱还给对方,也借不了多久,我就同意了。后来宋博文就带着他的一个叫张某的朋友跟我们见了面,宋博文告诉我张某可以帮我们办理100万元的民生银行的企业资质贷款,宋博文可以帮我们办理245万元的民生银行企业信用贷款。带着我和我哥郝某2来到和平区平安大厦的一个叫”同信小额贷款公司”,我们提交了相关手续以后,由该公司的工作人员带领我们来到和平区公证处和房管局做了相应的证明手续后,第二天通过银行转账给我哥郝某2父亲的农业银行账户转了人民币144万元。我公证完之后才知道利息是3.5%,每月要还6万元的利息,因为协议已经签完了,��且我着急用钱,所以也同意了。我是贷款157万元,这个小额贷款公司给我转了144万元,就是把两个月的利息提前扣除了。又过了几天,宋博文和我们见面找我要16万元人民币,这16万元里面有10万元是让张某拿去当企业资质贷款的保证金,另外的6万元是给张某的好处费。我当时也没有想那么多,就于2014年12月11日在天津市塘沽区福建北路万象汽车租赁公司通过网银给宋博文转账12万元,还给了他4万元的现金,当时宋博文提供的账号是中国银行的卡,卡号是:45×××03。后来我就一直催宋博文什么时候贷款下来,他就告诉我上海银行需要抵押才能贷款,他现在帮我联系民生银行,不用任何抵押,而且可以贷款245万元。我就又相信他了,但是一直没有贷款的消息,我也一直打电话问他。2015年1月18日的时候,宋博文给我打来电话说245万元贷款民生银行已经批下来了,马上可以放款了,现在民生银行的风控老总要去公司实地考察一下,看一下我们到底有没有贷款的资质。宋博文当天就带来一个人来到我们公司,这个人自称吕某,是民生银行风控的老总。到了我们公司以后,吕某查看了我们公司的相关证明材料,还给我们照了相。后来我带着吕某和宋博文来到我们万象汽车租赁公司。吕某当时对我说这笔钱给我们贷下来了,怕我们还不上这笔钱,找我要20万元的保证金。我说现在资金周转比较困难,拿不出20万元来。后来吕某和宋博文俩人研究了一下,告诉我最少先交15万元,不能再少了。我同意了。2015年1月19日下午,宋博文来到位于塘沽福建北路的万象汽车租赁公司店里,我通过网银给宋博文转账147000元,还给了他3000元的现金。还是转到他以前提供的银行卡里。宋博文告诉我钱在过年之前肯定能放下来,让我等着。后来我一直给他打电话联系,他就一直不接电话了。2015年2月28日的时候,宋博文给我打来电话跟我说让我别报警,钱他已经都花了,都还账用了,我现在想怎么解决都行,钱他慢慢给我凑。我才知道我被骗了,后来我又碰见吕某了,吕某告诉我他根本不是民生银行的风控老总,这一切都是宋博文让他伪装的,就是用来骗我钱的。我转账的是一张农业银行卡,卡号是:62×××10。
2015年4月21日陈述,证实2014年11月9日,宋博文通过一个小额贷款公司,用我哥郝某2父母的两套房子抵押,为我哥哥郝某2贷了人民币157万元,2014年12月份到2015年1月份宋博文又通过好几家小额贷款公司为我和郝某2以信用无抵押的方式贷款70万元。在贷这70万之前,宋博文提出,因为是无抵押贷款,放贷款的人会有风险,这些都是他靠平时积累的人缘关系人家才放款的,如果这些贷款办下来要拿出2万元钱给他的朋友张某当作好处费,我和郝某2都同意了。在2014年12月份的时候,宋博文告诉我说��用贷款马上下来了,得准备10万元的保证金给他朋友张某作为企业资质贷款的保证金,如果不还钱就扣留这钱,如果还完了就返还这钱。宋博文还说我们要办的正规银行的贷款正给我们办着了,先找我们要4万元的好处费,怕贷款办完了我们不给他好处费。我和郝某2就同意了。后来等这70万元的贷款办下来了,我在我的汽车租赁行里给宋博文的银行卡上打了12万元,又给了宋博文4万元的现金,其中2万元是给张某的好处费,10万元是交给张某的企业资质贷款保证金。4万元是先给宋博文帮我们从正规银行贷款的好处费。以前我说的给了张某6万元的好处费是当时说错了,这次属实。2015年3月8日,我们戳穿宋博文诈骗我们的事情后,宋博文主动提出给我们6万元钱,用于支付3月份的小额贷款的利息,157万元的利息是54900元,70万的利息是15000元,宋博文只给了6万元。我们当时想让宋博文还我们给他办贷款支付的一个15万元的保证金、一个4万元的好处费、一个10万元的保证金,把我们办小额贷款的利息还了,我们还本金不贷了,剩下的2万元给张某的好处费我就不要了,因为70万是无抵押贷款,是凭信誉和面子贷的,所以我愿意给好处费。宋博文当时说那29万一个月还我,为了表示歉意他主动说还小额贷款3月份的利息6万元,这些钱不是他还给我们的,是他自己说先帮我们还利息的。约定的拿4万元好处费是他必须从正规银行为我贷款出来,这4万元是他自己提前找我要的,可是他并没有从正规银行给我贷出款来,像这种小额贷款公司,天津哪里都有,自己去就能办理不需要给好处费,而且利息比银行高。我给宋博文的15万元不是好处费,是他找我要的办理银行贷款的保证金。宋博文讲他就是办贷款的中介。
经辨认,其指认出吕某就是2015年1月18日,和宋博文一同在公司谈贷款的银行工作人员。
3.被害人郝某2陈述,证实我被宋博文和吕某骗了,被宋博文骗了16万元,被宋博文和吕某合伙骗了15万元人民币,共计31万元。2014年11月初,我和郝世鹏在天津市塘沽区河北路宏达公寓开了天津盛荣国际货运代理公司,我们准备买些货车用作自己的车队,因为钱不够,就想从银行贷款,我和郝某1就一起去天津市和平区民生银行海河支行咨询贷款的相关事项,一个叫周某的业务员接待的我们。我们告诉她想贷款300万元人民币用于资金周转,周某看完我提供的材料后说货代公司属于高风险行业,他们银行不能贷款给我们,但是她有一个朋友原来是上海银行的,可以帮我们贷款。然后她给了我们一个叫宋博文的人的电话,我们就给对方打电话,说想贷款300万元用于资金周转,宋博文说可以,后来我们约定了时间。2014年11月中旬的一天,我和郝某1在一家上海银行的一间办公室见面,宋���文告诉我们一个姓李的行长负责给我们贷款,我们告诉姓李的行长想用塘沽的两套房子作抵押,贷款150万元,将相关材料给了李行长后,李行长告诉我们回去等消息。过了几天,有一个自称是上海银行的负责风控的业务员和宋博文到我们公司进行了实地考察,当时这个业务员也没说什么,就告诉我们等消息。后来宋博文给我们打电话说这个钱肯定能贷下来,说大概在12月底左右。2014年12月中旬,我让我弟弟郝某1给宋博文打电话问他能不能快点把贷款办下来,我们着急用钱,宋博文讲他有个朋友可以借钱给我们先用着,等贷款办下来再把钱还给他,但是需要付利息,我弟弟郝某1就问利息高不高,宋博文承诺不管现在多少,以后银行的贷款下来后,可以将利息降到每万元2%。我们当时着急用钱,一想利息也不高,而且贷款下来以后就可以将钱还给对方,也借不了多久,我们就同意了。2014年12月初的一天上午,我和我弟弟郝某1就开车拉着我父母去天津市河西区平安大厦与宋博文见面,我没有跟着去,中午我又开车去找的宋博文,当时宋博文带着一个叫张某的男子,这个男子是一个个人放贷的,然后我们来到一个叫”同信小额贷款”的公司,提交了相关手续以后,由该公司的工作人员带领我弟弟和我父母去做相关的证明手续,我被张某带去其它的小额贷款公司去借款,当时我们去了二、三个公司,用我们公司的资质提交了贷款材料,然后我就开车回家了。第二天宋博文带着张某和同信小额贷款公司的人和我、我弟弟郝某1、我父母一起去了房管局做了相关手续,然后同信小额贷款公司给我父亲的农行卡转账140多万元人民币,转天我弟弟郝某1告诉我贷款的利息是每万元3.5%,每月要还6万元的利息。我问他宋博文不是说利息是2%吗,郝某1说他开始不知道,宋博文一直承���是2%,昨天他签完协议,才知道是3.5%的利息,宋博文说等所有的贷款到帐后,再把多出来的1.5%的利息返还给我们。当时我们觉得协议已经签了,而且我们也是急着用钱,所以就等着宋博文把多出来的利息返还给我们。过了两天,宋博文和我们见面找我要16万元人民币,这16万元里有10万元是给张某当企业资质贷款的保证金,宋博文承诺等张某的小额贷款做完之后,就将这10万元的保证金退给我们,但要给张某6万元的好处费。我们当时没想那么多,我就用网银给宋博文转账12万元,并给了他4万元的现金,一共是16万元人民币。后来我们就一直催着宋博文办理贷款的事儿,宋博文就讲上海银行需要抵押才能贷款,现在帮我联系民生银行,不用任何抵押,而且可以给我贷245万元。我们就又相信他了。到了2015年1月18日,郝某1给我打电话说宋博文来电话说民生银行的贷款能做了,马上就可以放款了,一会儿民生银行的风控老总来考察一下。过了一会儿宋博文也给我打来电话说民生银行的贷款能做了,一会儿就带民生银行的一个负责贷款的老总看看我们公司。当时我很高兴,就同意了。然后宋博文带着一个男子到宏达公寓我们的公司,这个人自称叫吕某,是民生银行风控的老总。到公司以后,吕某查看了我们公司的相关材料,而且还给我们照了相。然后我们带着吕某和宋博文来到我们万象租赁公司。开始谈贷款的事宜,吕某当时问了我们公司的财务状况,还有业务状况,对我们说这种资质可以贷款200多万元,还说如果贷下来要贷款金额的3%作为好处费,他还对我们讲这笔钱给我们贷下来了,怕我们不用这笔钱,找我们要20万元的保证金。我说现在年底了,到处需要钱,资金比较紧张,20万太多了,想少给点,让他给行长打个电话,商量一下少给点。吕某说周末打扰行长不好,然后宋��文将吕某叫到我们公司的门口,他俩在一起商量,具体商量什么没有听清,然后他俩又进入我们公司,吕某说最少15万,不能比15万再少了。当时我们同意了。我们谈完,吕某就开着车走了。我和郝某1就开始商量筹钱的事儿。2015年1月19日下午,宋博文到了我们万象租赁公司店里,我通过网银给宋博文转账14万7千元人民币,我弟弟郝某1给了他三千元的现金。宋博文拿钱就走了,并告诉我们钱在过年之前肯定能放下来,让我们等着。后来我们就一直催他,并找他要以前给他的10万元保证金。一开始宋博文就拖延我们说他一直在办着,再后来就不接我们的电话了。2015年2月28日,宋博文给我弟弟打电话说钱已经花完了,都还账用了,这样我才知道被骗了,后来我又找到了吕某,他告诉我他根本就不是民生银行的风控老总,这一切都是宋博文让他假装的,就是用来骗钱的。2015年2月28日,我们找到宋博文,当时宋博文承诺筹钱还给我们,并补偿我们的损失。我们就谈到同信小额贷款157万元,宋博文说要帮我们偿还贷款每月6万元的利息,宋博文承诺在3月8日贷款到期的时候,把利息还给我们。2015年3月8日,宋博文偿还了我们6万元的利息。其他的钱一直没还。
4.被告人宋博文2015年4月14日供述,证实我没有诈骗,只是帮郝某2、郝某1哥俩办贷款的事,从中抽取了佣金,我帮他俩办完了一个157万元的贷款和一个65万元的贷款,分两次收了人民币16万元,后来在2015年1月18日,我以继续办贷款的名义,收了郝某2和郝某1哥俩人民币15万元,郝某2和郝某1给我的15万元是保证金,收取这笔保证金是因为郝某2还需要让我给他贷款人民币100多万元,这15万元就相当于提前给我支付的佣金,我没有具体找哪个单位和个人贷款,我只是找朋友和银行的咨询了一下怎么贷款,开始我说过2015年春节前办下来,但是不能���定,因为我一直没有找到可以贷款的贷方,后来我一直没和郝某2、郝某1他们商定什么时候办下贷款来,郝某2和郝某1也没有向我索要这15万元。2015年3月16日我还了他们6万元钱。因为郝某2和郝某1他们找我,让我先还他们6万元钱。我和郝某2、郝某1认识以后,我们就在河西区的上海银行见的面。见面后我带他俩到上海银行见到了我以前的同事,上海银行副行长李某,跟她说了郝某1他们贷款的事,李某说了一些要贷款的材料,后来他们就走了。过了两天,郝某2他们把相关材料给我了,我把材料给了李某,李某让我回去等消息。过了几天,李某给我打电话说,已经将材料给了银行客户经理,又过了几天,上海银行的客户经理给我打电话说,要实地考察一下郝某1他们的公司,于是我就带着他到塘沽考察了一下,考察后我们就回了市里。后来我就一直托李某帮忙给郝某2、郝某1办贷款的事,她说到年底了肯定比之前的时间长,我就说尽快办理。到了12月初的时候,郝某2他们哥俩让我来塘沽,到塘沽后他们说急着用钱,让我催催银行,我就告诉他俩贷款最快要12月底或1月初。在上海银行贷款没有成功,因为郝某2在贷款过程中急需用钱,需要人民币300万元到400万元,就取消了在上海银行贷款,想从别的地方贷款。后来我找到了我朋友张某,然后我给郝某2他们打电话,说了我们的情况,只能贷到200万元左右。然后我和张某一起到了张某介绍的一个同信贷款公司,带着郝某2的父母办的房屋抵押手续,从贷款公司贷款157万元。又联系了8、9家贷款公司,贷款65万元。我给郝某2贷款157万元收了12万元的佣金,贷65万元郝某2给了我4万元人民币。到了2015年1月初,郝某2他们给我打电话说还急需用钱,让我帮着找银行,看看能不能通过信用贷款贷出钱来。后来我联系了几家银行和几个朋友,再后来我就跟他哥俩说我需要15万元的保证金。然后到了2015年1月18日我去郝某2他们公司谈银行贷款的事,我说需要15万元的保证金需要跑银行和请客、办贷款用,他们哥俩同意了,后来他们给了我15万元。在2015年1月18日我来塘沽时虽然带着吕某,但吕某就是和我来塘沽玩来的。我俩是发小。我没有让吕某冒充银行的工作人员。也没有让他冒充银行的工作人员陪我去郝某1他们公司谈贷款返点的事。他一直没有参与我们谈论贷款的事。我拿到15万元以后,当天晚上就直接把钱转给一个叫铁蛋的人,因为我之前找他借过15万元,现在还给他,分三次给的。我给郝某2贷款成功后,不接郝某2电话是因为我手机出问题了。在2015年2月底,他们哥俩就带人把我从市里带到塘沽来,把我拘禁在宾馆里,逼我写了146万元的借条给他们,后来我就去市里的派出所报案了。
5.证人周某,4证言,证实我是民生银行海河支��负责存款和贷款业务的客户经理。2014年10月份,郝某2打电话咨询贷款事宜,我就跟他解释了。过了大概半个月左右,郝某2和他弟弟一起找到我,我们在民生银行海河支行三楼接待区见的面,他带来了一些资料,我就将这些资料看了一下,他们说想用郝某2父亲的两套房产作为抵押,贷款三百万元。我就收下了资料,进一步审核。后来经过审核,最后经过风控部门的审核,没有同意他们的贷款。我就把贷款没有通过的事情告诉了郝某2和他的弟弟,他俩当时正准备办理一个项目,挺着急用钱,我当时出于好意,就把宋博文介绍给了他们。后来是宋博文与郝某2他们谈的贷款。宋博文是我的一个朋友,他以前在天津大连银行和上海银行的信贷部门干过,2011年左右就不干了,大概在2012年回到天津干个人贷款方面的工作,因为他与上海银行和大连银行的领导有联系,所以我才将宋博文介绍给郝某2。他不��银行职员,宋博文通过咨询别人可以办理银行贷款,但需要银行审核。我后来听说他咨询的是上海银行的行长李某。但具体情况我不清楚,我只是听他说郝某2办理银行贷款的事情已经差不多了,估计到2015年2月中旬就办下来了。但后来我听郝某2的弟弟找到我说他们被宋博文给骗了,贷款也没办下来。具体不清楚,好像是宋博文帮郝某2办贷款的事收了保证金,还借了一些钱。在贷款办理成功后,银行为了控制风险,需要客户交保证金,但这笔保证金要交到指定的银行办理冻结,在客户未履行完贷款协议之前,无论是银行还是客户都无法动用这笔资金,等客户贷款还完之后,保证金才被银行解冻,客户才能支配这部分钱。按照银行规定,业务员是不允许支配客户保证金的,只能是客户自己存入银行,然后办理冻结。而且保证金只有在银行贷款成功后才交。
6.证人李某证言,证实我是天津上海银行红桥区支行的行长,负责支行的全面工作。我和宋博文2008年在上海银行工作时就认识了。后来他干了一年多就辞职了。我和他就是同事关系,平时没什么联系。大约2014年11月底或12月初时,宋博文给我打电话说想给他的朋友办贷款,我让他将贷款的客户找来。过了几天在天津上海银行天津分行,他带着客户找到了我,对方来了两三个人,我们见面后,对方一个姓郝的说要用塘沽的两套住房作为抵押贷款150万元,宋博文跟我说他们是宋博文的好朋友,想贷款急用,让我帮忙给贷个款。我说行,只要手续全就可以贷。然后我告诉宋博文和姓郝的带齐房产证、身份证等手续到红桥支行找我。过了几天,姓郝的到红桥支行来了,但是我们经过审查,他的手续不符合贷款要求,我们行不能给他贷款。于是在2014年12月中旬我就打电话给宋博文告诉他,他带来的朋友手续不符合我们银行规定,不���办贷款。宋博文当时就知道了,以后他就没联系过我。我没有给姓郝的打电话,我认为宋博文应该告诉姓郝的。这期间宋博文没有给过我好处费或礼金。
7.证人王某证言,证实我是天津同信资产管理有限公司风控部员工。负责对客户的资质进行审核,审核过关就可以作下一步贷款。2014年12月9日,我们公司业务员邵津津带来三男一女到公司,经过介绍其中一个岁数大的叫郝某3,一个叫张某,另一个叫郝某1,女的叫谷某,是郝某3的对象,张某是邵某的朋友,是做贷款中介的,当时张某带着他们来做贷款,贷款成功后,我们公司按规定返佣费是总贷款金额的0.5%/月,目前郝某2还款四个月,我们公司给张某一共返佣费是31400元人民币。我们公司是针对张某自己的,具体他自己与谁分我们就不知道了。我不认识宋博文,但我在审核郝某2父亲房产的时候,认识了一个姓宋的男子,我不知道他���什么名字,他自称是在上海银行信贷部工作,我当时就留了姓宋的电话139××××0003。当时姓宋的男子是陪张某来办业务的。2015年3月2日我接到姓宋的打来的电话,说的具体内容记不清了,但大概意思是郝某2这个月应该把本金还给我们,但目前凑不齐这么多钱,需要续期一个月,当时我说我要问问放款的客户,到了3月7日或8日,我正在家里,姓宋的男子给我打来电话,问怎么还款,用其他人的账号能否汇款,我说公司规定谁贷款必须谁还款,别人是不允许汇款的,我还说让郝某2赶紧还款,之后我跟姓宋的男子再也没有通过电话。到了3月9日,我给郝某2打电话催款的时候,郝某2说他被姓宋的骗了,本来姓宋的答应帮他们办理银行贷款,说好二月底就能办下来,但没有办成,3月份的利息就让姓宋的帮他们还,到了3月9日,郝某2用他的父亲郝某3的账号给我转过来3月份的利息54950元人民币。
8.证��张某证言,证实2014年12月初,宋博文给我打电话说有一个朋友想贷100多万元人民币,我问对方有什么财力证明,宋博文说对方有房、有车、有公司,我就说见面谈谈。过了半个月的时间,宋博文带着对方在天津市和平区平安大厦见的面。当时宋博文带着郝某2和他的父母,带着相关材料找到我,我就带着他们来到平安大厦天津同信资产公司办理贷款事宜,接待他们的是王某,转天我和宋博文陪他们到塘沽办理了一些贷款业务,当天郝某2的贷款下来以后,同信资产给了我一些佣金。这次给贷了157万元,后来郝某2说这些钱不够,于是我就又从其他几家小额贷款公司做了信誉类的贷款,贷了50多万,具体多少不清楚。我通过帮助郝某2贷款获得佣金两万元左右。在帮助郝某2贷款成功时我问过宋博文是否从合同里作出分给宋博文的佣金,宋博文说都是帮朋友就不要佣金了,所以我就没有给宋博文分佣��。贷款的利息都是郝某2跟贷款公司谈的,跟我没有关系,我不知道具体利息是多少,我没有承诺过利息如果高出预期的部分将高出的部分利息返还给郝某2。宋博文是否承诺过我不知道,我没有听宋博文说过。宋博文也没有给过我十万元当作企业资质贷款保证金。
9.证人吕某证言,证实2015年1月份的一天下午,宋博文给我打电话让我开车跟他一起去趟塘沽,我同意了。我俩一起沿津滨大道来到塘沽,到津滨大道出口时有一辆黑色奔驰车在那里接我们,当时我就问宋博文这个车接咱们干什么,宋博文说让我帮他个忙,原定一个银行做信贷的人来不了了,因为开奔驰车这个人要做信贷,就让我顶替是银行人员。我就问为什么要我假装银行人员,宋博文讲因为银行看公司需要两名人员。我当时也没说话就默许了。随后他就说跟着那辆车去一个公司看看那个公司怎么样,我俩来到那个公���,开始我们到公司以后坐那里说了会儿话,这时宋博文叫我去公司里面看看,我就去公司里溜了一圈,又和公司的人说了会儿话,就从公司出来了,到车上后,我问宋博文为什么要我去公司溜一圈,宋博文说这样就可以让我更像银行人员了。然后我们来到那个人的租赁公司,在路上,宋博文讲让我还得帮他的忙,一会儿到了他们的租赁公司继续假装银行人员,可能到时还要提到保证金和返点的问题,他告诉我说到时我说‘是’就行。到那里后,我和宋博文还有对方至少三个人跟我们一起说话,说话期间宋博文跟他们聊到贷款问题和贷款保证金还有返点问题,我就按照宋博文教给我的话说了。然后他们之间好像达成了协议,但是没给钱,我和宋博文就回市里了。到了3月1日晚上那天我和宋博文谈贷款的其中一个人和另一个人到市里找到我,我跟他们讲当时我不知道宋博文是在骗你们的钱,是宋博���让我装扮银行人员的,那俩人不信我就给宋博文拨通电话,当时电话按的免提,宋博文就说骗钱这事没有我的事儿,是他让我假装银行人员的,而且我没拿一分钱。这两个人才信我,但要我去塘沽跟宋博文对质。转天上午11点多,我开车到了那个租赁公司,对方将我带到一个宾馆,在那里我看到了宋博文,然后他就到了另外一个屋,其他几个人就让我把当时宋博文让我骗他们的经过讲一下,而且把我讲的这个过程都录了下来,录完之后就让我走了。因为我和宋博文是发小儿,我以为他在银行工作,而且我也是为了哥们义气才帮他骗人的。后来我在3月份时才知道他骗了人家15万元。当时在租赁公司时,对方要通过银行贷款100来万元,我说要提前交15万元的保证金,当时宋博文要没要好处费我就记不清了。宋博文利用我充当银行的人员去骗人家钱,没有我这个银行人员的角色根本没法骗人家,当时��真不知道宋博文是去骗人家钱。我后来在宾馆被人录像时说的话都是实话,对方当时也没有威胁我、胁迫我。我当时在宾馆看到宋博文时感觉他挺正常的,他很随意,坐在沙发上,自己摆弄手机,也没人管他。就是和那几个人一起在宾馆呆着。
10.证人付某证言,证实2014年11月或12月,宋博文先后两次找我借了15万元人民币,约定一个月还钱。在2015年1月19日,宋博文通过网银还给我15万6千元。我的银行卡号是:62×××72,农行。他平时叫我铁蛋,我们是去年认识的。
11.证人杨某证言,证实2015年2月28日晚上7点来钟我和我对象吕某在家里吃饭,他接了一个电话然后就出去了。过了20来分钟,吕某给我打来电话说前一阵子宋博文给别人办贷款没办好,人家找到了吕某,我就出去到了远洋新天地门口,看到对方有三个人,后来他们就走了。当晚宋博文就给吕某打来电话,当时我们怕出事儿,就按着免提录了音。当时宋博文讲是他骗人家办贷款的人的钱了,是宋博文让吕某去装的银行人员,而且说骗了人家15万元都被他还债用了。然后宋博文还说让吕某转天到塘沽跟被骗的人说明情况,吕某就同意了。转天我和吕某还有我的老姨夫和吕某的一个朋友就开车到了塘沽,先去了一个租赁公司,然后跟着对方去了一个宾馆,到宾馆后,吕某进去了,20分钟以后出来了,他说就是到里面以后当着宋博文的面问了宋博文骗钱的经过。我们就开车回去了,吕某接到宋博文一个电话,好像是问吕某在宾馆和人家都说了什么,吕某就让宋博文赶紧还人家钱,就挂了电话。吕某在宾馆见到被骗的人没有被威胁,他讲在宾馆见到宋博文时他也挺正常的,没什么事儿。
12.存款历史交易明细清单,证实2015年1月19日郝某1转给宋博文人民币147000元及支付宋博文现金3000元后,宋博文存款3000元流水记录;2015年1月19日宋博文转给付某150000元流水。
13.中国银行支付系统付款通知书,证实宋博文支付给付某150000元。
14.借记卡资料查询,证实2015年1月19日郝某2转账给宋博文147000元;宋博文转给付某150000元。
15.通话记录,证实宋博文在2015年2月28日与吕某通话四次的通话记录。
16.银行流水清单及交易记录,证实郝某2账户在2014年12月11日转入宋博文账户120000元人民币。
17.宋博文亲笔书写的事情经过,证实宋博文2015年2月28日写给郝某2的事情经过。
18.宋博文写给郝某2的欠条,证实宋博文于2015年3月19日写的欠条,内容为:宋博文于2015年2月28日欠郝某2本人146万元整,其中30万元于2015年3月10日前归还。
19.案发后郝某2等人与宋博文见面录像视频一份,证实案发后的事情处理经过。
20.案发后郝某2等人与吕某见面录像视频一份,证实案发后的事情处理经过。
21.案发前郝某2与宋博文见面录像视频一份,证实案发后的事情处理经过。
22.案发时郝某2等人与宋博文、吕某交谈录像视频一份,证实案发后的事情处理经过。
23.杨某提供吕某与宋博文交谈录音四段,证实案发后的事情处理经过。
24.情况说明(天津市滨海新区公安局塘沽分局预审支队出具)、受案回执、不予立案通知书、复议决定书、延长刑事复核期限通知书、刑事复核决定书,证实宋博文被非法拘禁不予立案,经与天津市南开分局体育中心派出所主办民警李毅查询,现阶段未发现新证据,无法达到立案标准,现对该案仍按不予立案执行。公诉机关也与公安南开分局进行了联系,该案并没有立案。
25.情况说明(天津市滨海新区公安局塘沽分局预审支队出具),证实我队办理的犯罪嫌疑人宋博文���嫌诈骗一案,该宋博文提出曾在南开区公安局体育中心派出所报案及举报郝某1等人对其非法拘禁,经我队于2016年6月2日和8月4日两次前往体育中心派出所调取该宋博文报案材料,该派出所相关人员均告知:因属于上访案件,材料需保密不能调取。故我队没能调取到体育中心派出所所掌握的相关报案材料。
26.户籍证明,证实被告人的基本身份情况。
针对被告人宋博文及其辩护人提出的辩解和辩护意见,根据本案的事实和证据,本院评判如下:
关于被告人宋博文辩解起诉书指控的第一起事实中10万元系其帮助被害人贷款后收取的佣金及起诉书指控的第二起事实中收取的15万元保证金为其预先收取的佣金,作为其帮助被害人继续贷款后能够得到佣金的保障,辩护人亦提出了相关辩护意见。经查,被害人郝某1陈述该10万元系宋博文收取后给张某当企业资质贷款���保证金,郝某2亦证实了该事实,结合证人张某、王某的证言及其他证据,本院综合考虑上述证据证明内容的合理性,认为宋博文的辩解及辩护人的该辩护意见不能成立,本院不予采信。
关于辩护人所提宋博文被郝某1等人非法拘禁,并在非法拘禁期间书写了对宋博文不利的事情经过,和相关视听资料的形成不具合法性的辩护意见,经查,宋博文是否被非法拘禁,公安机关截至目前尚未立案,该事情经过和相关视听资料是否具有非法性尚无定论,本院综合考虑上述证据形成的原因、经过、吕某、杨某的证言等其他证据,认为公诉机关的指控成立,该辩护意见本院不予采纳。
本院认为,被告人宋博文采取虚构事实、隐瞒真相的方法,诈骗他人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人宋博文犯诈骗罪,事实清楚,证据充分,罪名成立,本院予以���持。案发后,被告人宋博文退还被害人人民币六万元,弥补了被害人部分经济损失,酌情予以从轻处罚。综合考虑被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十三条之规定,判决如下:
一、被告人宋博文犯诈骗罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币八万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月20日起至2020年3月19日止。罚金自本判决生效后一个月内向本院缴纳。)
二、责令被告人宋博文向被害人郝世鹏退赔人民币190000元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 张洪���
代理审判员 信 彧
人民陪审员 张 万 鹏
二〇一六年十月二十七日
书 记 员 杨 惠 文