北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0105刑初1700号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人赵妍，女，1978年3月24日出生于北京市，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司副总裁，户籍所在地北京市朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李晋，北京市铭泰律师事务所律师。
被告人孙啸，男，1986年5月9日出生于青海省海晏县，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司投资管理部副总经理，户籍所在地河北省张家口市。曾因赌博行为于2013年5月16日被北京市公安局东城分局处行政拘留五日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人李淑贤，北京市中喆律师事务所律师。
辩护人汪欣然，北京市中喆（沈阳）律师事务所律师。
被告人孔欣泉，男，1983年5月2日出生于北京市，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司都会国际分公司总经理，户籍所在地北京市西城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人屈子英，北京市汇源律师事务所律师。
被告人刘丽萍，女，1989年1月5日出生于山东省临沂市，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司财富中心分公司大团经理，户籍所在地山东省临沂市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被取保候审。
辩护人朱永锐、林枫，北京大成律师事务所律师。
被告人韩申，男，1980年2月21日出生于北京市，大专文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司都会国际分公司大团经理，户籍所在地北京市朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被取保候审。
辩护人顾倩，北京市君永律师事务所律师。
被告人孙辰，男，1988年12月8日出生于北京市，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司乐成中心分公司大团经理，户籍所在地北京市海淀区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月15日被取保候审。
被告人王海峰，男，1987年10月18日出生于黑龙江省尚志县，大学文化，原系华诚财富投资管理（北京）有限公司乐成中心分公司小团经理，户籍所在地黑龙江省尚志市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被羁押，次日被刑事拘留，2016年1月9日被取保候审。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉(2016)1691号起诉书指控被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月7日向本院提起公诉，后又分别以京朝检刑追诉（2017）5号、42号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员郎申、代理检察员王书伟出庭支持公诉，被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰及各辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人赵妍、孙啸等人伙同在逃人员孙某某（另案处理），于2013年8月至2015年12月间，在北京市朝阳区财富中心A座616室、718室，东三环中路20号乐成中心A座1101-1102室，十里堡甲3号都会国际A座12层A等地，以华诚财富投资管理（北京）有限公司的名义，指使公司员工通过发放宣传材料、电话宣传等方式，向社会公众宣传其公司销售的理财产品，以转让债权并承诺到期还本付息的方式吸收张某某、温某、高某某等13人的人民币共计1100余万元。其中，被告人孔欣泉作为都会国际分部的负责人，该分部共计吸收投资款80余万元；被告人韩申作为都会国际分部的大团经理，其团队共计吸收投资款80余万元；被告人刘丽萍作为财富中心分部的大团经理，其团队共计吸收投资款1000余万元；被告人孙辰作为乐成中心分部的大团经理，其团队共吸收投资款90余万元；被告人王海峰作为乐成中心分部的小团经理，其团队共吸收投资款70余万元。
被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰于2015年12月10日被民警抓获归案。
后公诉机关第一次追加指控：2013年6月至2015年12月间，被告人赵妍、孙啸等人以上述方式吸收胡某某、付某某等230余人的人民币共计8900余万元。其中被告人孔欣泉作为都会国际分部的负责人，该分部共计吸收投资款2600余万元；被告人韩申作为都会国际分部的大团经理，其团队共计吸收投资款100余万元；被告人刘丽萍作为财富中心分部的大团经理，其团队共计吸收投资款1200余万元；被告人孙辰作为乐成中心分部的大团经理，其团队共吸收投资款1200余万元；被告人王海峰作为乐成中心分部的小团经理，其团队共吸收投资款600余万元。
第二次追加指控：2013年6月至2015年12月间，被告人赵妍、孙啸等人以上述方式吸收魏某某、韩某等160余人的人民币共计6800余万元。其中被告人孔欣泉作为都会国际分部的负责人，该分部共计吸收投资款500余万元；被告人韩申作为都会国际分部的大团经理，其团队共计吸收投资款300余万元；被告人刘丽萍作为财富中心分部的大团经理，其团队共计吸收投资款600余万元；被告人孙辰作为乐成中心分部的大团经理，其团队共吸收投资款1400余万元；被告人王海峰作为乐成中心分部的小团经理，其团队共吸收投资款1100余万元。
公诉机关就上述指控当庭出示了证人证言、书证、司法会计鉴定意见和被告人供述等证据材料，认为被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。
对于公诉机关的指控，被告人赵妍当庭没有异议，自愿认罪，但提出其具有自首情节。辩护人当庭发表如下罪轻辩护意见：1、赵妍具有自首情节；2、赵妍积极劝导同案犯投案，具有立功情节，建议法庭对赵妍从轻处罚。
对于公诉机关的指控，被告人孙啸当庭没有异议，自愿认罪，但辩称其具有自首情节以及指控金额过高。辩护人当庭发表罪轻辩护意见：1、孙啸具有自首情节；2、孙啸系从犯；3、孙啸不应对公司全部涉案金额负责，建议法庭对孙啸从轻处罚。
对于公诉机关的指控，被告人孔欣泉当庭表示认罪，但辩称指控金额过高，并称其具有自首情节。辩护人当庭发表如下罪轻辩护意见：1、孔欣泉具有自首情节；2、孔欣泉系从犯，建议法庭对孔欣泉从轻处罚。
对于公诉机关的指控，被告人刘丽萍当庭表示认罪，但辩称不应将挂单业绩认定为其犯罪金额。辩护人当庭发表如下罪轻辩护意见：1、刘丽萍具有自首情节；2、刘丽萍系从犯；3、挂单金额不应认定为刘丽萍的犯罪金额，建议法庭对刘丽萍从轻处罚。
对于公诉机关的指控，被告人韩申表示认罪，但辩称指控金额过高。辩护人发表如下罪轻辩护意见：1、韩申认罪态度较好；2、韩申在犯罪过程中所起作用较小，建议法庭对韩申从轻处罚。
对于公诉机关的指控，被告人孙辰表示认罪。
对于公诉机关的指控，被告人王海峰表示认罪，但辩称指控金额过高。
经审理查明：2013年6月至2015月12月初，被告人赵妍伙同在逃人员孙某某（另案处理）在北京市朝阳区财富中心A座708室等地，以华诚财富投资管理（北京）有限公司（以下简称华诚财富公司）的名义，组织员工通过发放宣传材料、电话宣传等手段向社会公众公开宣传销售理财产品，以转让债权并承诺到期还本付息的方式向张某某、温某、高某某、刘某某、陆某某、张某某等400余名投资人吸收资金共计人民币1亿余元，资金由华诚财富公司实际控制人孙某某控制支配。
在非法吸收资金过程中，华诚财富公司在财富中心、东三环中路20号乐成中心，十里堡甲3号都会国际等地先后设立财富中心、乐成和都会国际3个分公司，招募人员具体从事理财产品销售，总部内则设投资管理部，负责管理公司整体理财产品销售工作。分公司的业务人员分为总经理、大团经理、小团经理和业务员层级。公司员工收入由工资和提成两部分组成，业务员的提成比例为个人业绩的1-3%左右，小团、大团和经理根据所对应的团队业绩提成1-3‰左右。
被告人赵妍自2013年4月华诚财富公司成立起担任副总裁，协助公司实际控制人孙某某管理公司全面事务。被告人孙啸自2013年6月入职，后担任乐成分公司负责人，2014年11月左右担任公司投资管理部副总经理，负责全公司销售工作。被告人孔欣泉从2015年1月左右起入职担任都会国际分公司负责人。被告人刘丽萍自公司成立初入职担任财富中心业务员，从2015年4月左右担任大团经理。被告人韩申自2015年4月左右入职担任都会国际分公司大团经理。被告人孙辰自2013年7月入职，后在乐成分公司先后担任小团、大团经理。被告人王海峰自2013年8月入职，后在乐成分公司担任小团经理。
2015年12月10日，被告人赵妍在发现孙某某无法联系的情况下主动向公安机关投案，在投案过程中并通知公司其他员工主动配合公安机关调查。同日，被告人孙啸、孔欣泉、刘丽萍、孙辰、韩申、王海峰均主动到案配合公安机关调查。被告人赵妍等人的行为造成投资人损失共计人民币1亿余元。
案发后，户名徐某1、账号×××的中信银行北京大兴支行账户、账号×××的中国建设银行的账户；户名华诚财富投资管理（北京）有限公司、账号×××的上海浦东发展银行北京大望路支行账户、账号×××、×××的招商银行股份有限公司北京分行账户；户名北京中鼎鑫辉投资咨询有限公司、账号×××的北京农商银行丰台支行账户；户名北京立天鸿益商贸有限公司、账号×××的北京农商银行丰台支行账户被冻结在案。
在审理过程中，孙啸退赔人民币2万元、孔欣泉退赔人民币15万元、刘丽萍退赔人民币2万元、韩申退赔人民币3万元、孙辰退赔人民币1万元、王海峰退赔人民币1万元在案。
上述事实，有下列证据材料证实：
第一部分：投资人方面证据材料
1、投某、温某、高某某、刘某某、陆某某、张某某等人的证言证明：2013年6月至2015年12月初，张某某、温某、高某某、刘某某、陆某某、张某某等400余人在华诚财富公司员工刘丽萍、孙辰、王海峰、韩申等人的推荐介绍下，与华诚财富公司签订《债权转让及受让协议》、《咨询与管理服务协议》等，通过购买该公司对外公开销售的月月赢、定息通、月付通、财付通等理财产品方式受让华诚财富公司法定代表人孙某某转让的债权，期限3个月至1年不等，年息7-14%之间，到期返本付息。投资人总投资金额1亿余元，在到期后只获得少量利息形式的返款，绝大部分投资钱款均损失。
2、《债权转让及受让协议》、《咨询与管理服务协议》、POS机刷卡单、银行账户交易明细等证明：2013年6月至2015年12月初，张某某、温某、高某某、刘某某、陆某某、张某某等400余名投资人通过POS机刷卡、银行转账等方式向孙某某等人名下账户转款情况。
第二部分：司法会计鉴定
北京天正华会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书证明：经鉴定，华诚财富公司共向投资人累计吸收资金1.4亿余元，累计返利900余万元，造成损失1.3亿余元。
第三部分：被告人供述
1、被告人赵妍在侦查阶段的供述：2013年4月华诚财富公司刚成立时赵妍就入职担任副总，协助孙某某负责公司全面工作。公司老板是孙某某，股东开始是中鼎鑫辉公司和立天鸿益公司，后变更为中创建信基金公司和立天鸿益公司，但这些公司也都是孙某某的。华诚财富公司的经营业务是放债权，就是把钱放给中小企业，然后再把债权包装成理财产品进行销售。业务模式是孙某某定的。公司总部地点在财富中心A座616、708室，设有投资管理部、业务管理部、行政部、人事部、财务部5个部门，其中投资管理部负责发行理财产品融资。公司下设乐成、都会国际和财富中心三个分公司，分公司内部再分总经理、大团经理、小团经理和普通业务员。分公司具体从事理财产品销售，业务都归投资管理部管理，其中乐成分公司是2013年6月成立，负责人起初是孙啸，2014年下半年孙啸提升为公司投资管理部副总经理后变更为陈某；都会国际分公司前身是公司中服分部，2014年年底迁到十里堡更名为都会国际分公司，负责人是孔欣泉；财富中心分公司的负责人起初是周某，2015年初由孙啸直接管理。
公司理财产品宣传手册是原投资管理部总经理马某某制作的，销售方式是向不特定群体打电话、登门拜访等，客户也有员工的亲友。公司的债务人都是孙某某找的，不少都是个人，少量是企业，赵妍在合同上见过的有马金良、王向虎、一帆清洁用品公司等，孙某某不在公司时，借款合同就由孙某某的表弟潘某办理，许多房产抵押手续也是潘某办理。这些债务人材料平时都由孙某某管理，有客户要看时孙某某就安排人送到财富中心给客户看。公司给客户的投资回报率分为多档，其中一个月期的是6‰，三个月期的是2.1%，半年期的是4.5%，一年期的是12-13.8%，收取客户投资款的方式以POS机为主，极少量的是现金或者转账，POS机直接关联的是孙某某个人账户，所以投资款都是直接进入孙某某个人中信、招商银行账户。公司至今客户人数不清楚，没兑付的总投资额在1.5亿左右。赵妍月薪1万元，2014年涨到1.45万元，此外就是年中及年底发两次双薪。2015年12月8日，孙某某突然联系不上了，9日通过查找发现孙某某去了美国。10日早晨，赵妍带着公司的赵某、王某等人去经侦报案，在路上大家也用电话通知同事和客户去经侦队报案。到了经侦大队登记完情况后，民警让回去等消息，赵妍称其是副总，现在公司老总已经跑路，这样在经侦那赵妍又通知了一些同事到经侦报案，具体有孙啸、孔欣泉、徐某1、陈某。在9日晚上赵妍也通知过孙啸、孔欣泉以及财富中心、都会国际、乐成分部的工作人员到经侦去报案。
2、被告人孙啸在侦查阶段的供述：2013年7月孙啸入职华诚财富公司，8月公司成立乐成分部后担任分部经理，2014年11月被任命为公司投资管理部副总经理，协助副总赵妍负责公司乐成、财富中心、都会国际三个分部的业务销售工作。公司老板是孙某某，都会国际分部的总经理是孔欣泉，大团经理有韩申、贾某某，财富中心分部的总经理先后为马某某、刘某、周某，2015年6月周某离职后由孙啸兼管。公司的经营业务是先出借钱，由借款方出具资产抵押，然后公司再向社会公众进行宣传，找来客户进行债权匹配，将公司的债权包装成理财产品转让给客户。业务模式是孙某某定的，借款方也都是孙某某一个人找的，客户则是业务员通过发传单等方式找来的，也有员工的亲友。销售方式在孙啸来之前就确定了。公司理财产品有一个月期的月月赢，年息7.2%；三个月期的定息通1，年息8.6%；半年期的定息通2，年息9%；一年期的月付通年息12.6%，财付通年息13.8%等，如果客户投资超过100万的，最高年息14.5%。公司收取投资款的方式以POS机刷卡居多，也有转账。一开始孙啸的月薪是1.5万元，2015年时升为2.7万元左右，提成比例是3‰，总收入在一两百万。2015年12月10日13时许，孙啸自己到经侦大队报案，民警开始说是写材料，但后又让等，大约半个小时后在经侦大队门口的警车上见到了赵妍、孔欣泉、赵云、王某等人，后就一起被带到派出所。在车上赵云或是王某说他们也是带着客户报案的。
3、被告人孔欣泉在侦查阶段的供述：2015年3月孔欣泉经华诚财富公司投资管理部经理孙啸介绍入职华诚财富公司，担任都会国际分部总经理，负责分部全面工作。都会国际分部与公司其他两个分部——乐成中心和财富中心业务模式一样，通过业务员采取超市发传单、电话销售以及向亲朋好友推荐的方式寻找客户，以销售理财产品形式向客户借钱，然后公司再把钱以不到24%的收益借出去。公司的理财产品有一个月期的月月赢，年息7.2%；三个月期的定息通1，年息8.6%；半年期的定息通2，年息9%；一年期的月付通年息12.6%，财付通年息13.8%等，如果客户投资超过100万的，最高年息14.5%。公司收取投资款的方式以POS机刷卡居多，关联的是公司老板孙某某的中信银行卡。公司借出去的钱只有孙某某知道情况。至案发前都会国际分部的销售业绩是2000多万。孔欣泉月工资1.8万元，提成总共5万多，所有收入20多万。
4、被告人刘丽萍在侦查阶段的供述：2013年3月刘丽萍入职华诚财富公司担任销售员，2014年底成为财富中心分部的团队经理。销售公司理财产品的流程就是先在超市发传单或者通过组织潜在客户周日旅游的方式找客户，然后客户再到公司签协议。刘丽萍的下一层级经理为武某。刘丽萍的团队业绩是700多万元，其月薪8000元左右，2015年4月升至1.2万元，业绩提成是2-3‰。
5、被告人韩申在侦查阶段的供述：2015年6月韩申经孔欣泉介绍入职华诚财富公司都会国际分部，担任大团经理。公司的孙啸负责三家分公司业务，2015年11月离职。投资人一是业务员的老客户，二是通过在超市、小区发宣传册或者打电话的方式找来的。至案发前，韩申团队总共销售业绩是1000万元左右，公司业务员提成比例是业绩的1-3.5%，小团经理是团队业绩的2‰，大团经理是团队业绩的2‰，分公司经理是分部业绩的1‰。韩申月工资1万元左右，提成共领取不到1万元，总共获利7万元左右。
6、被告人孙辰在侦查阶段的供述：2013年7月孙辰经孙啸介绍入职华诚财富公司担任销售员，在乐成分部成立后于2013年底调入乐成分公司，2015年1月担任小团经理，同年6月升为大团经理。乐成分部的小团经理是王海峰和李某某。公司的经营模式是把钱放给中小企业，之后把债权当成理财产品进行销售。孙辰的团队吸收共计1000多万元，孙辰的底薪是每月1.4万元，提成是销售业绩的1-2%，获利记不清了。
7、被告人王海峰在侦查阶段的供述：2013年8月王海峰入职华诚财富公司财富中心分部做销售员，8月底乐成分公司成立后转入乐成分部，2015年1月升为小团经理。乐成分部的大团经理是孙辰，总负责人是陈某。公司客户有亲友，也有通过超市发传单的方式找来的。王海峰的团队业绩是300多万，其底薪是每月税后工资6500元，总提成1万多元，另外公司每年还会奖励每个人2个月工资作为奖金。
第四部分：证人证言
（一）华诚财富公司员工证言
1、证人滕某的证言证明：2013年3月滕某入职华诚财富公司行政部，2014年5月升任行政部主管。公司总部在财富中心A座616室，下设三个分公司，分别是位于财富中心A座708室的财富中心分公司、双井乐成大厦的乐成分公司和十里堡的都会国际分公司。公司实际控制人是孙某某，副总赵妍，业务部总经理孙啸。乐成分公司的负责人是陈某，都会国际分公司的负责人是孔欣泉，财富中心分公司由孙啸兼管。滕某对财富中心的情况熟悉，财富中心两个大团经理分别为刘丽萍和刘某某，刘丽萍团队下面只有一个团队经理武某，业务员有范为、刘琳娜二人。公司的运行模式是先把自己的钱借出去，跟债权人形成债权债务关系，然后再通过向社会公众宣传推销理财产品，进行债权转让。公司借出去的钱有不到24%的收益，理财产品分为一个月期、三个月期、半年以及一年不等，收益率8-13%不等。公司通过POS机和转账两种方式收取投资人钱款，POS机都关联孙某某个人的中信银行卡。公司股东只有孙某某，赵妍、孙啸都是打工的，公司对外的借款人也都是孙某某一个人找的，其他人没有找过。
2、证人徐某1的证言证明：2014年4月徐某1入职华诚财富公司，但劳动合同是与中鼎鑫辉公司签订的，这两家公司老板都是孙某某。华诚财富公司的业务就是以孙某某个人名义接收出借人的钱，然后再以孙某某的个人名义借出去，赚取中间差额，业务具体又分线上和线下两种，线下经营地点在朝阳区财富中心，副总是赵妍，线上经营地点在丰台区总部基地，老板助理是马某某，具体以中鼎鑫辉投资咨询有限公司名义开展业务。徐某1负责的是线上业务财务。
总部基地办公人员的行政开支使用的是中鼎鑫辉投资咨询有限公司账户（账号×××），在2015年2月之前，徐某1个人名下账号×××的中国建设银行的账户也用于公司存取备用金和发放工资，此外公司还以徐某1个人名义办了一张账号×××的中信银行账户，用于线上办公地的日常开支和线上客户到期本金、利息的支付。公司业务收款账户是孙某某个人名下中信银行账户、招商银行账户以及华诚财富公司在浦发银行、招商银行账户。孙某某名下的上述两个账户平时由徐某1根据孙某某的指示进行操作，对线下客户支付本息以及日常开支。华诚财富公司名下建设银行、北京农商行账户用途是发放工资等，不走别的账。现在这些账户基本被客户提空了，只有徐某1名下中信银行账户还有14万多元。与华诚财富公司资金往来的北京立天鸿益公司（账号×××）法定代报人是孙某某的媳妇李某某。华诚财富公司的房产抵押、车辆抵押都是假的。
3、证人吴某的证言证明：2014年4月起，吴某担任华诚财富公司出纳，其名下有张尾号7114的中信银行卡，用途主要是根据老总孙某某、副总赵妍的要求报销、兑付客户到期款、利息、支付业务员工资、提成以及用于孙某某与公司之间的资金往来等。
4、证人徐某2的证言证明：2013年3月起徐某2担任华诚财富公司出纳，2014年10月转为会计，主要工作内容是负责公司日常支出、报销及税务申报等。投资人的钱款大部分都是通过POS机刷卡支付到孙某某的招商银行、中信银行卡内，少部分现金的也会转入孙某某账户内，很少有用于公司日常支出的。公司每月支付房租、工资和提成的总额在100-200万之间，这钱都是从孙某某名下中信银行卡转到徐某2和吴某的中信银行卡内再支出。孙某某转入徐某2名下中信银行卡的钱款都是用于公司支出。
5、证人潘某的证言证明：华诚财富公司老板孙某某是潘某的姨夫。2013年2月潘某入职公司在行政部担任网管工作，2014年5月转入公司在总部基地的中鼎鑫辉投资有限公司项目部负责权证工作。中鼎鑫辉公司也是孙某某的，负责线上销售理财产品，具体叫好易收，华诚财富则是进行线下销售，产品有财富通、月富通、定息通、月月盈。潘某按照孙某某的要求办理过一些房屋的抵押手续，房主的人名有廖某、王某某、钱某某等。潘某办理的房屋抵押部分在中信公证处做过公证。潘某办过一张中信银行卡，这张卡主要是发工资和年终奖金，孙某某也用过这张卡，总共转过不超过5次钱，转进后当天就转出了，具体去哪不知道。
6、证人武某的证言证明：2013年5月经公司老板孙某某的表弟潘某介绍入职华诚财富公司，2015年升任小团经理。公司业务是向投资者宣传债权借贷业务，投资者通过公司将钱借出去，获得高额利息，年收益为12%。大部分投资者都是业务员在超市里租地方向社会不特定人群宣传介绍而来，也有一小部分是员工亲戚朋友。公司内部结构为老板孙某某、副总经理赵妍、大经理孙啸以及经理、大团经理、小团经理的层级分布，孙啸具体负责公司的业务经营。武某的上一级是大团经理刘丽萍，负责自己的团队销售，武某自己团队成员有范为、丁春磊两人。大团经理按照管理团队业绩的2‰、小团经理按照团队销售额的3‰，业务员按照个人销售额的1%至4.5%提成。
7、证人林某的证言证明：2015年3月林某入职华诚财富公司，在乐成分公司任业务员，从事销售工作。林某的组长是王海峰。林某到公司后共吸收了15个投资人钱款，总额大约300万元，所收的投资款都是打到公司老板孙某某的个人银行卡上。林某每月工资4000元，业绩提成是销售额的1-1.2%，所有收入大概有5万元。2015年11月，乐成分公司撤场了，人员并到财富中心分公司了。2015年12月7日，孙某某跑路了，副总赵妍就报警了。
8、证人王某的证言证明：2013年10月王某入职华诚财富公司，在乐成分公司任业务员，从事销售工作。刚到乐成分公司时总经理是孙啸，现在孙啸升职管三个分公司。乐成分公司的大团经理是孙辰，下有两个小团，王海峰是其中的一个小团经理。投资人的钱都是打到公司老板孙某某的个人账户。
9、证人杨某的证言证明：2015年5月杨某入职华诚财富公司都会国际分部工作，都会国际的负责人是孔欣泉，下面有两个大团经理，分别为韩申和贾某某。
（二）其他证人证言
1、证人廖某的证言证明：廖某是北京一帆清洁用品有限公司执行董事。2014年五六月份，廖某认识孙某某。孙某某是一帆清洁公司母公司加拿大玛威尔国际集团公司的股东，股份份额在百分之六七左右。起初因一帆清洁公司需要资金周转，廖某向孙某某借款500万，期限2-3个月，用芍药居附近的房屋做的抵押，后来按时还款，之后孙某某向廖某借款73万多，具体是将钱转入孙某某指定的赵妍名下账户，现该笔钱款未归还，孙某某的华诚财富公司向一帆清洁公司也借款10次左右，少的每次二三十万，多的有200万，约定月息3%，现也都未归还。2014年7月，廖某曾将一帆清洁公司名下位于怀柔区雁栖经济开发区永乐大街4号的房屋（X京房权证怀字第XX**号）抵押给孙某某借款5000万，但是孙某某一直没给钱，2014年9月16日该抵押就注销了。2015年五六月份，孙某某曾用廖某名下位于昌平区纳帕溪谷小区的别墅（X京房权证昌字第XX**号）向九一金融公司抵押借款400万，在9月到期后廖某将该套别墅卖了偿还九一金融公司400万。廖某名下没有X京房权证怀字第XX**号的房产，其本人在怀柔区没有房子。现在孙某某还欠廖某800万左右钱款。
2、证人张某的证言证明：2013年4月，张某与孙某某经人介绍认识，相互之间有经济往来，孙某某多次向张某借钱，金额大的有300多万，小的几千也有。借钱理由最早是资金周转，后来是一帆公司进原材料，也有为还钱找张某借钱。一帆公司是销售湿纸巾产品，孙某某还找张某帮忙销售产品，公司老板是廖某，但孙某某占公司30%股份。张某听孙某某说成立一家华诚财富公司，在东三环财富中心和总部基地都有办公地点。张某一共借给孙某某大概五六百万，都是通过工商银行、杭州银行卡转到孙某某的招商银行、中信银行和工商银行卡，目前还有大约200万没还。张某还介绍过段某借给孙某某260万、田阔借给孙某某900万。孙某某曾找过张某帮忙卖廖某名下的一套别墅，说是公司急需用钱，后来孙某某以650万的价格卖了。
3、证人金某的证言证明：2015年5月，经张某介绍金某认识孙某某，之后陆续通过名下尾号2707的工商银行卡借钱给孙某某。第一次借给孙某某是400万，孙某某将望京的房子抵押给金某，后孙某某归还了，后来又两次共借给孙某某300万元，孙某某将马某某名下位于宣武门西大街的房子抵押给金建军，至目前孙某某还有130万未还。
4、证人段某的证言证明：2015年1月，经张某介绍段某认识孙某某，后借给孙某某210万用于资金周转，现归还了本金178万，利息19万。
第五部分：书证
1、借款合同和公证书证明：2013年4月至2015年期间，孙某某以其本人名义或者潘某名义向王某某、杨某某、北京一帆清洁用品有限公司等人共借款9150万元。
2、北京市公安局朝阳分局预审大队43室出具的工作记录证明：在侦查期间，民警向王某某、杨某某等24人核实是否从孙某某处借过款，绝大多数人均不接电话，少部分称已经归还借款。
3、借款合同和借条证明：2015年5月，金某借给孙某某200万元，期限1个月，月息5%，孙某某用马某某位于宣武区宣武门西大街6号楼7-704房产做抵押。2015年9月，金某借给孙某某100万，期限1个月。
4、房屋所有权证书证明：X京房权证怀字第XX**号房屋所有权人北京一帆清洁用品有限公司，登记时间2011年6月15日。2014年7月29日抵押给孙某某借款5000万元，2014年9月16日抵押注销。
5、华诚财富公司业务提成明细表证明：华诚财富公司财富中心、都会国际、乐成分公司于2015年1月后的业绩及提成情况。
6、企业设立登记（变更、改制）登记（备案）审核表、申请书、投资者名录、章程和营业执照等证明：
（1）华诚财富投资管理（北京）有限公司
2013年4月1日成立，经营范围投资管理等，住所北京市朝阳区东三环中路20号楼11层01-02单元。
公司初始注册资本1000万元，股东北京中鼎鑫辉投资咨询有限公司、北京立天鸿益商贸有限公司，法定代表人康某某。2013年8月，法定代表人变更为孙某某。2013年11月注册资本变更为2000万，2014年6月注册资本变更为1.2亿元，股东变更为北京中鼎鑫辉投资咨询有限公司、北京立天鸿益商贸有限公司、中创建信投资基金管理（北京）有限公司。2014年9月股东变更为北京立天鸿益商贸有限公司、中创建信投资基金管理（北京）有限公司。
（2）北京中鼎鑫辉投资咨询有限公司
2008年10月28日成立，经营范围投资咨询等，住所北京市丰台区南四环西路188号十一区9号楼二层201室（园区），注册资本660万元，股东玛威尔国际集团有限公司，法定代表人孙某某。
（3）北京立天鸿益商贸有限公司
2007年7月6日成立，经营范围销售日用品等，住所北京市丰台区南四环西路188号十一区9号楼四层（园区），注册资本500万元，股东李某某，法定代表人马某某。
（4）中创建信投资基金管理（北京）有限公司
2013年9月2日成立，经营范围非证券业务的投资管理、咨询，住所北京市朝阳区东三环中路7号3号楼5层616，注册资本5000万元，股东赵妍、孙某某，法定代表人赵妍。
（5）北京一帆清洁用品有限公司
2003年9月2日成立，经营范围生产湿巾等，住所北京市怀柔区雁栖工业开发区永乐大街，注册资本2300万元，股东玛威尔国际集团有限公司，法定代表人韩某某，廖某为董事之一。
第六部分：其他证据材料
1、冻结手续证明：户名徐某1、账号×××的中信银行北京大兴支行账户、账号×××的中国建设银行的账户；户名华诚财富投资管理（北京）有限公司、账号×××的上海浦东发展银行北京大望路支行账户、账号×××、×××的招商银行股份有限公司北京分行账户；户名北京中鼎鑫辉投资咨询有限公司、账号×××的北京农商银行丰台支行账户；户名北京立天鸿益商贸有限公司、账号×××的北京农商银行丰台支行账户被冻结。
2、案款单证明：被告人孙啸退赔人民币2万元、孔欣泉退赔人民币15万元、刘丽萍退赔人民币2万元、韩申退赔人民币3万元、孙辰退赔人民币1万元、王海峰退赔人民币1万元在案。
3、行政处罚决定书证明：被告人孙啸曾因赌博行为于2013年5月16日被北京市公安局东城分局处行政拘留五日。
4、离职证明材料证明：被告人孙啸自2013年6月入职华诚财富公司，职务投资管理部总经理，2015年10月30日办理离职手续。
5、到案经过证明：2015年12月10日11时许，北京市公安局朝阳分局三间房派出所接分局经侦大队指派称，有群众举报在北京市朝阳区财富中心A座616、708室内有一家公司涉嫌非法吸收公众存款，后该所民警立即配合经侦大队民警赶往现场进行调查，后将该被告人赵妍、韩申及华诚财富公司其他员工拘传至三间房派出所调查。同日17时许，朝阳分局经侦大队民警接报案后至财富中心A座708室，将被告人孙辰、刘丽萍、王海峰及华诚财富公司其他员工拘传至花家地派出所调查。
6、户籍材料证明被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰的身份信息情况。
上述证据材料，经庭审举证质证，控辩双方均无异议，经查，来源合法，内容客观，与待证事实之间具有密切关联，本院均予以确认。
本院认为，被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰伙同他人违反国家金融管理法规，以返本付息为诱饵，向社会不特定对象公开吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人赵妍、孙啸、孔欣泉、刘丽萍、韩申、孙辰、王海峰犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，但就关于被告人孙啸应对整体犯罪金额承担刑事责任的指控有误，因为在案证据充分证明被告人孙啸在入职之初只是分公司的负责人，且自2014年11月左右才担任公司投资管理部副总经理，负责全公司理财产品销售，故本院对此依法予以纠正，被告人孙啸及其辩护人所提相关意见，本院予以采纳。
在共同犯罪过程中，被告人赵妍、孙啸不是犯罪模式的制定者和非法吸收资金的控制者','2018-10-11
14:55:28',0,'web',NULL),(27032228,'1f43c01a-fe0c-4a6f-aa51-a80700f8803b','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：105次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"1f43c01a-fe0c-4a6f-aa51-a80700f8803b\",\"案件名称\":\"姚飞斌与中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司、李建洲机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\",\"案号\":\"（2014）中一法民四初字第11号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1507564800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"中山市第一人民法院\",\"法院ID\":\"2219\",\"法院省份\":\"广东\",\"法院地市\":\"中山市\",\"法院区县\":\"中山市第一人民法院\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告姚飞斌诉被告中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司（以下简称太平洋保险中山支公司）、李建洲机动车交通事故责任纠纷一案，本院于2013年12月23日立案受理后，依法由审判员李玲独任审判，于2014年1月20日公开开庭进行了审理。原告及其委托代理人练昌沛，被告李建洲到庭参加了诉讼。被告太平洋保险中山支公司经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"姚飞斌与中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司、李建洲机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"姚飞斌与中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司、李建洲机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书
（2014）中一法民四初字第11号\");$(\"#hidDocID\").val(\"1f43c01a-fe0c-4a6f-aa51-a80700f8803b\");$(\"#hidCaseName\").val(\"姚飞斌与中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司、李建洲机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）中一法民四初字第11号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"中山市第一人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2219\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"中山市第一人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"机动车交通事故责任纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{
name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2014-01-23\" },{ name: \"当事人\",
key: \"appellor\", value: \"姚飞斌,中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司,李建洲\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国道路交通安全法（2011年）》\',Items:[{法条名称:\'第七十六条第一款\',法条内容:\' 第七十六条
机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司在机动车第三者责任强制保险责任限额范围内予以赔偿；不足的部分，按照下列规定承担赔偿责任：
（一）机动车之间发生交通事故的，由有过错的一方承担赔偿责任；双方都有过错的，按照各自过错的比例分担责任。
（二）机动车与非机动车驾驶人、行人之间发生交通事故，非机动车驾驶人、行人没有过错的，由机动车一方承担赔偿责任；有证据证明非机动车驾驶人、行人有过错的，根据过错程度适当减轻机动车一方的赔偿责任；机动车一方没有过错的，承担不超过百分之十的赔偿责任。
交通事故的损失是由非机动车驾驶人、行人故意碰撞机动车造成的，机动车一方不承担赔偿责任。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国侵权责任法》\',Items:[{法条名称:\'第三条\',法条内容:\'
第三条 被侵权人有权请求侵权人承担侵权责任。
\'},{法条名称:\'第六条第一款\',法条内容:\' 第六条
行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
根据法律规定推定行为人有过错，行为人不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任。
\'},{法条名称:\'第十六条\',法条内容:\' 第十六条
侵害他人造成人身损害的，应当赔偿医疗费、护理费、交通费等为治疗和康复支出的合理费用，以及因误工减少的收入。造成残疾的，还应当赔偿残疾生活辅助具费和残疾赔偿金。造成死亡的，还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
\'},{法条名称:\'第二十六条\',法条内容:\'
第二十六条 被侵权人对损害的发生也有过错的，可以减轻侵权人的责任。
\'},{法条名称:\'第四十八条\',法条内容:\' 第四十八条
机动车发生交通事故造成损害的，依照道路交通安全法的有关规定承担赔偿责任。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国保险法（2009年）》\',Items:[{法条名称:\'第五条\',法条内容:\'
第五条 保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。
\'},{法条名称:\'第六十五条第一款\',法条内容:\' 第六十五条
保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，可以依照法律的规定或者合同的约定，直接向该第三者赔偿保险金。
责任保险的被保险人给第三者造成损害，被保险人对第三者应负的赔偿责任确定的，根据被保险人的请求，保险人应当直接向该第三者赔偿保险金。被保险人怠于请求的，第三者有权就其应获赔偿部分直接向保险人请求赔偿保险金。
责任保险的被保险人给第三者造成损害，被保险人未向该第三者赔偿的，保险人不得向被保险人赔偿保险金。
责任保险是指以被保险人对第三者依法应负的赔偿责任为保险标的的保险。
\'}]},{法规名称:\'《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》\',Items:[{法条名称:\'第十七条第一款\',法条内容:\'
第十七条
受害人遭受人身损害，因就医治疗支出的各项费用以及因误工减少的收入，包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费，赔偿义务人应当予以赔偿。
受害人因伤致残的，其因增加生活上需要所支出的必要费用以及因丧失劳动能力导致的收入损失，包括残疾赔偿金、残疾辅助器具费、被扶养人生活费，以及因康复护理、继续治疗实际发生的必要的康复费、护理费、后续治疗费，赔偿义务人也应当予以赔偿。
受害人死亡的，赔偿义务人除应当根据抢救治疗情况赔偿本条第一款规定的相关费用外，还应当赔偿丧葬费、被扶养人生活费、死亡补偿费以及受害人亲属办理丧葬事宜支出的交通费、住宿费和误工损失等其他合理费用。
\'},{法条名称:\'第十九条第一款\',法条内容:\'
第十九条
医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十条第一款\',法条内容:\'
第二十条 误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。
误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。
受害人有固定收入的，误工费按照实际减少的收入计算。受害人无固定收入的，按照其最近三年的平均收入计算；受害人不能举证证明其最近三年的平均收入状况的，可以参照受诉法院所在地相同或者相近行业上一年度职工的平均工资计算。
\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。
护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
受害人定残后的护理，应当根据其护理依赖程度并结合配制残疾辅助器具的情况确定护理级别。
\'},{法条名称:\'第二十二条\',法条内容:\'
第二十二条
交通费根据受害人及其必要的陪护人员因就医或者转院治疗实际发生的费用计算。交通费应当以正式票据为凭；有关凭据应当与就医地点、时间、人数、次数相符合。
\'},{法条名称:\'第二十三条第一款\',法条内容:\'
第二十三条 住院伙食补助费可以参照当地国家机关一般工作人员的出差伙食补助标准予以确定。
受害人确有必要到外地治疗，因客观原因不能住院，受害人本人及其陪护人员实际发生的住宿费和伙食费，其合理部分应予赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十四条\',法条内容:\'
第二十四条
营养费根据受害人伤残情况参照医疗机构的意见确定。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"姚飞斌与中国太平洋财产保险股份有限公司中山中心支公司、李建洲机动车交通事故责任纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-10-10\\\\\",\\\\\