福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)闽0524刑初479号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人张建海，男，1989年2月9日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2015年9月19日被抓获，同年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人谢章扬、沈培兰，福建联谊律师事务所律师。
被告人陈燕凤，女，1985年12月18日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2015年9月20日被抓获，次日被刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
被告人张锦斌，男，1995年6月8日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2015年9月19日被抓获，同年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被取保候审。2016年6月9日，经本院决定被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
被告人陈婷婷，女，1996年11月19日出生，汉族，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2015年9月19日被抓获，同年9月21日被刑事拘留，同年10月29日被监视居住。2016年6月9日，经本院决定被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）453号起诉书指控被告人张建海犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷犯信用卡诈骗罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，安溪县人民检察院指派代理检察员刘继伟出庭支持公诉，被告人张建海及辩护人谢章扬、被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人张建海于2015年7月至9月19日伙同黄某（另案处理）购买5,000余条建行客户等公民个人信息，并先后雇佣被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷，在湖南省长沙市开福湘江世纪城贯江苑3栋1单元1803室等地，通过手机向上述客户的手机号码发送虚假的“信用卡提额”短信，诱骗被害人石某等人在其制作的虚假网站内填写姓名、信用卡卡号、预留手机号码等信息，再利用所获取的信息在赌博网站充值或者购买充值卡等物品，同时拨打被害人手机号码骗取充值或购物的验证码以完成交易，最后从赌博网站提现至指定账户，或者将充值卡在名臣福利等网站出售获利。至被查获时，被告人张建海共骗取246,720元，被告人陈燕凤共骗取200,900元，被告人张锦斌、陈婷婷共骗取26,345元。
针对上述指控公诉机关提供了以下证据证实：扣押的手机等物证；户籍证明等书证；到案经过；证人樊某的证言；被害人石某等人的陈述；四被告人的供述和辩解；物证鉴定意见书；搜查笔录、电子证物检查工作记录；手机通话清单等电子数据、视听资料；银行交易明细等。
公诉机关认为，被告人张建海非法获取公民个人信息，又伙同其他同案犯以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任，属共同犯罪。其在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷受雇于其他同案犯，以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，其中被告人陈燕凤诈骗数额巨大，被告人张锦斌、陈婷婷诈骗数额较大，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人张建海在共同犯罪中起主要作用,是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。并建议对被告人张建海犯信用卡诈骗罪在有期徒刑六年六个月至七年六个月的幅度内量刑，并处罚金；对被告人张建海犯侵犯公民个人信息罪在有期徒刑六个月至一年的幅度内量刑，并处罚金。对被告人陈燕凤犯信用卡诈骗罪在有期徒刑三年三个月至四年三个月的幅度内量刑，并处罚金。对被告人张锦斌、陈婷婷犯信用卡诈骗罪在有期徒刑一年至二年的幅度内量刑，并处罚金。
被告人张建海辩称，对上述指控没有异议并自愿认罪。其购买公民个人信息资料是用于诈骗不应数罪并罚。
辩护人谢章扬辩称，被告人张建海如实供述自己的罪行，建议从轻处罚并按其诈骗时间来认定诈骗数额；其购买公民个人信息资料是用于诈骗，不应当数罪并罚；被告人张建海经口头传唤接受讯问具有自首情节，建议从轻或减轻处罚。
被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷辩称，对上述指控均无异议并自愿认罪。
经审理查明，2015年7月至9月19日期间，被告人张建海伙同他人（另案处理）购买公民的个人银行信息5,000余条，并先后雇请被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷，在湖南省长沙市开福湘江世纪城贯江苑3栋1单元1803室等地，通过手机向上述银行客户的手机号码发送虚假的信用卡提额短信，诱骗被害人石某等人在其制作的虚假网站内填写姓名、信用卡卡号、预留手机号码等信息，再利用所获取的信息在赌博网站充值或者购买充值卡等物品，同时拨打被害人手机号码骗取充值或购物的验证码以完成交易，再从赌博网站提现至指定账户，或者将充值卡在名臣福利等网站出售获利。至被查获时，被告人张建海参与骗取246,720元，被告人陈燕凤参与骗取200,900元，被告人张锦斌、陈婷婷参与骗取26,345元。其中骗取被害人石某15,000元、李某5,000元。
2015年9月19日，安溪县公安机关在湖南省长沙市抓获被告人张锦斌、陈婷婷，在福建省晋江市抓获被告人张建海。2015年9月20日，安溪县公安机关在江西省宜春市抓获被告人陈燕凤。四被告人被扣押手机十四部、银行卡十四张、居民身份证三张、网聊卡一张、无线终端四个、U盾一个、农某K令一个、SIM卡四十一张、语音盒二台、电脑三台及部分书证。2016年7月11日，被告人张建海的家属向本院退缴违法所得款20,000元。
上述事实，被告人张建海、陈燕凤、张锦斌、陈婷婷在开庭审理过程中亦无异议，并有由公诉机关提供的经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表、搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单、扣押现场照片、文件检验鉴定意见书及通知书、电子证物检查工作记录、通话清单、电脑截图、手机截图、公民个人信息资料、银行账户交易清单、佛山市路易某科技有限公司提现记录、被害人石某、李某的陈述、证人樊某的证言、辨认笔录、工作说明、抓获经过、户籍证明、被告人张建海、陈燕凤、张锦斌、陈婷婷的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张建海伙同他人雇请被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷，以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，利用非法方式获取公民信用卡信息资料，并通过互联网使用，骗取公民财物，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且被告人张建海、陈燕凤诈骗数额巨大，被告人张锦斌、陈婷婷诈骗数额较大，属共同犯罪。被告人张建海还伙同他人以其他方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人张建海犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷犯信用卡诈骗罪的罪名和犯罪事实成立，适用法律正确。被告人张建海其在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人张建海起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人陈燕凤、张锦斌、陈婷婷起辅助作用，是从犯，对被告人陈燕凤予以减轻处罚，对被告人张锦斌、陈婷婷均予以从轻处罚。四被告人如实供述自己的罪行，均予以从轻处罚。被告人张建海的家属向本院退缴部分违法所得款，视为被告人张建海的退缴行为，酌情对其从轻处罚。辩护人谢章扬关于被告人张建海如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；关于被告人张建海经口头传唤接受讯问具有自首情节的辩护意见，因被告人张建海系被公安机关抓获，其到案不具有主动性不符合自首要件，该辩护意见不予采纳；辩护人谢章扬及被告人张建海关于购买公民个人信息资料是用于诈骗，不应当对其数罪并罚的意见与规定不符，均不予采纳。为维护信用卡管理制度，保护公民合法财产及个人信息不受侵犯，根据各被告人的犯罪事实、情节及认罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百五十三条之一第三款，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第二、三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人张建海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币五万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币五万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年9月19日起至2022年4月18日止。）
二、被告人陈燕凤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年9月20日起至2018年12月19日止。）
三、被告人张锦斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，可折抵刑期一个月又十日。刑期自2016年6月9日起至2017年6月28日止。）
四、被告人陈婷婷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，可折抵刑期一个月又十日。刑期自2016年6月9日起至2017年6月28日止。）
五、被告人张建海向本院退缴的违法所得款20,000元，发还给被害人石翠华15,000元、李红艳5,000元。继续追缴被告人张建海、陈燕凤、张锦斌、陈婷婷及同案人的违法所得款226,720元（被告人陈燕凤对200,900元承担连带责任、被告人张锦斌对26,345元承担连带责任、被告人陈婷婷对26,345元承担连带责任）。因未再查到被害人，予以没收上缴国库。
上述罚金及违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。
六、没收被告人张建海、陈燕凤、张锦斌、陈婷婷被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
人民陪审员 吴瑜敏
人民陪审员 林祥生
二〇一六年七月十二日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。