福建省三明市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽04刑终121号
原公诉机关福建省三明市三元区人民检察院。
上诉人（原审被告人）来战锋，男，1983年6月28日出生于陕西省永寿县，汉族，初中文化，无业，户籍地陕西省咸阳市永寿县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于三明市看守所。
辩护人郑忠联，福建业发律师事务所律师。
辩护人翁馨，福建业发律师事务所实习律师。
上诉人（原审被告人）邓良超，男，1990年9月28日出生于陕西省安康市汉滨区，汉族，高中文化，无业，户籍地陕西省安康市汉滨区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于三明市看守所。
上诉人（原审被告人）淡保军，男，1992年3月10日出生于陕西省咸阳市杨凌区，汉族，初中文化，无业，户籍地陕西省咸阳市杨凌区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于三明市看守所。
上诉人（原审被告人）ＸＸ，男，1992年2月5日出生于陕西省安康市汉滨区，汉族，高中文化，无业，户籍地陕西省安康市汉滨区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月5日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于三明市看守所。
辩护人李敏锋，福建枫桦律师事务所律师。
福建省三明市三元区人民法院审理福建省三明市三元区人民检察院指控原审被告人来战锋、邓良超、淡保军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、原审被告人ＸＸ犯妨害信用卡管理罪一案，于2018年1月31日作出（2017）闽0403刑初149号刑事判决。原审被告人来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市人民检察院指派检察员余欣雯、赵秋华出庭履行职务，原审被告人来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ及原审被告人来战锋的辩护人郑忠联、原审被告人ＸＸ的辩护人李敏锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：2016年6月，来战锋网络结识一“台湾老板”，“台湾老板”让其到各银行网点取现、转账，来战锋在明知所取款项系违法所得的情况下，仍受雇于“台湾老板”。同年6月至9月期间，来战锋从“台湾老板”处接收用于存取款的银行卡，先后雇佣邓良超、淡保军、ＸＸ及张某2共同参与取款，其中来战锋存取款10000元获利200-400元，邓良超存取10000元获利200元，淡保军、ＸＸ存取10000元获利100元，邓良超、淡保军、ＸＸ获利款由来战锋以现金方式支付。2016年9月至11月期间，来战锋以100元价格收购他人身份证办理银行卡。来战锋负责与上家联系，接收取款信息，将接收到的取款信息转发给邓良超、淡保军、ＸＸ等人，将取款银行卡分配给邓良超、淡保军、ＸＸ等人，由邓良超、淡保军、ＸＸ等人到银行ATM机操作存取款。经对涉案银行卡进行查询、串并，2016年6月至11月4日期间，来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ及张某2等人共同取款金额共计5307120元。查证事实如下：
1.2016年9月26日，被害人胡某通过其银行卡62×××87向诈骗方提供的银行账户62×××58转账606500元。该款项被多次分散转存至不同账户，其中2500元转入6217921974330824账户，由淡保军取出；6300元转入6217921970776632账户，由淡保军取出；8900元转入6217921974330840账户，由ＸＸ取出；8900元转入6217663002900201094账户，由ＸＸ取出；8900元转入6217921970776061账户，由邓良超取出；8900元转入623165029006693104账户，由邓良超取出；8900元转入623165029006693096账户，由邓良超取出。
2.2016年10月3日至10日期间，被害人许某通过其银行卡62×××86、62×××57、62×××52向诈骗方提供的银行账户62×××57、62×××00、62×××74、62×××81转账金额共计254339元。诈骗方将银行账户62×××57内接收的款项89220元中的89155元转入银行账户62×××95后将该款项再次分散转入6230270100013570724、6214481101010291693、623165029005728240、6217921970770213、6230270100014693285、6230270100013570716、6214481001011485866、6214481001031399022、62×××65、62×××24共计10个银行账户，由来战锋指示邓良超、淡保军将款项取出，其中淡保军取现80100元，邓良超取现8900元。
3.2016年10月9日至10日，被害人王某1通过其银行卡62×××72向诈骗方提供的银行账户62×××71转账153801元；向银行账户62×××76转账150000元；向银行账户62×××74转账151601元，转账金额共计455402元。上述款项被分散转存至不同银行账户。其中8925元转入62×××24，被取出8900元；8712元转入6214481101010291693，被取出8800元；8712转入6214481001011717326，被取出8700元；8721元转入623165029005728240，被取出8800元；8720元转入6230270100013570724，被取出8800元；8920元转入6230270100013570716，被取出9000元；8925元转入6230270100014076879，被取出8900元；1910元转入6217921970770213，被取出2000元；8725元转入6214680121278780，被取出8600元。
2016年11月4日，来战锋、邓良超、淡保军在陕西省西安市碑林区门口被公安机关抓获。公安机关在来战锋、邓良超、淡保军及张某2的住宿处（陕西省西安市碑林区常春藤酒店公寓907室）查获来战锋持有银行卡91张、邓良超持有银行卡46张、淡保军持有银行卡13张，张某2持有银行卡47张。2016年11月7日，张某1交给公安机关银行卡55张(该批银行卡系来战锋交给淡保军，淡保军交给张某1)。共计银行卡252张。上述银行卡均由来战锋统一管理、分配使用。来战锋查获银行卡146张（其中查扣银行卡91张、张某1交给公安机关银行卡55张），已进行存取款47张，尚未进行犯罪活动银行卡94张,销户1张,4张无法调取户名及使用情况；邓良超查获银行卡46张，已进行存取款23张（含其本人银行卡2张），1张银行卡无法调取户名及使用情况，尚未进行犯罪活动银行卡20张、邓良超本人银行卡2张；淡保军查获银行卡13张，已进行存取款11张，淡保军本人银行卡1张，尚未进行犯罪活动银行卡1张；张某2查获银行卡47张，已进行存取款32张，销户1张，张某2本人银行卡1张，尚未进行犯罪活动银行卡13张。
2016年11月5日，ＸＸ在陕西省西安市高新区高新四路茜子酒店楼下被公安机关抓获。公安机关从来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ处共查获他人居民身份证106张、手机电话卡40张、手机20部。
另查明，2016年11月4日，公安机关在来战锋、邓良超、淡保军住宿的陕西省西安市常春藤酒店公寓907室扣押来战锋28000元、邓良超8000元。同年11月8日，公安机关扣押来战锋主动供述上家通知银行来款66300元。同年12月5日，邓良超家属为其退出违法所得款项40000元。同年12月7日，ＸＸ家属为其退出违法所得款项40000元。同案人张某2家属分别于2016年12月7日、12日、19日退出违法所得款项20000元、10000元、7000元，合计37000元。2016年12月22日，公安机关发还给被害人许某153000元。
原判认定上述事实的证据有:被害人许某、胡某、王某1的陈述，证人墨子怡、王某2、张某1、张某2、邓某、周某的证言，银行转账凭证，协助查询财产通知书，银行账户交易明细单，情况说明，跨区域侦查协作电子函，银行借记卡产品资料查询单，银行终端交易平台个人客户档案管理查询单，兴业银行借记卡账务信息清单，银行卡详细信息查询单，银行卡业务凭证，交易对手信息单，银行回单，银行一本通/绿卡通分户账查询单，扣押清单，行政暂扣（或冻结）财物收据，现金缴款单，收条，搜查笔录，取款视频截图照片，指认笔录，指认照片，辨认笔录，视听资料，常住人口基本信息，户籍证明，违法犯罪经历查询情况表，抓获经过，原审被告人来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ的供述等。
原判认为，被告人来战锋非法持有他人信用卡244张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人邓良超、淡保军、ＸＸ受雇于被告人来战锋，明知是犯罪所得的款项而帮助取现、转移，取款金额共计人民币5307120元，情节严重，邓良超、淡保军、ＸＸ的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。来战锋在共同犯罪中起主要作用，是主犯,应当按照其所参与、组织的全部犯罪处罚。邓良超、淡保军、ＸＸ在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对邓良超、淡保军、ＸＸ从轻处罚。来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ归案后能如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。来战锋、邓良超、ＸＸ案发后退出部分赃款，酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度及知罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（二）项之规定，判决：一、被告人来战锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。二、被告人邓良超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。三、被告人淡保军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。四、被告人ＸＸ犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。五、被告人来战锋退出的违法所得人民币66300元，由扣押机关依法发还给被害人。六、继续追缴被告人来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ的违法所得，依法发还给被害人。七、扣押在案的作案工具银行卡、手机、居民身份证，由公安机关依法予以没收。
原审被告人来战锋及其辩护人提出如下上诉及辩护意见：一、来战峰只应对其持有的91张信用卡承担责任，不应对他人持有的信用卡承担责任。原审判决认定其非法持有信用卡244张错误。二、来战锋是为“台湾老板”提供取钱服务，与“台湾老板”的犯罪地位相比，其属于从犯。三、原审判决量刑畸重。综上，请求二审法院依法改判。
原审被告人邓良超上诉称：其受雇于来战锋，不知所取的钱是犯罪赃款；原审判决认定的犯罪金额不予认同，认定其犯罪情节严重不予认同。
原审被告人淡保军上诉称：其受雇于来战锋，听从来战锋的指令；其从2016年9月参与取款，不应对犯罪总额负责；与其他同案犯相比，其量刑偏重。请求二审法院减轻处罚。
原审被告人ＸＸ上诉称：其2016年9月下旬暂住于邓良超处，偶然帮邓良超取款，但不知所取的是诈骗款；其受雇于来战锋，是从犯；其是初犯，悔罪表现较好，积极退赃。综上，请求二审法院从轻处罚。
原审被告人ＸＸ的辩护人提出如下辩护意见：一、本案被告人经手取款的金额仅21万元，一审判决认定涉案金额为530.712万元错误。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第一款第（二）项规定，确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。该规定是对涉案财物的处理意见，而不是对犯罪金额的认定根据。二、上诉人ＸＸ系从犯，有坦白、赔偿、谅解、认罪、悔罪等从轻情节。综上，建议对ＸＸ从轻处罚并宣告缓刑。
出庭检察员意见：一、本案侦查、起诉、一审诉讼程序合法有效。二、上诉人的上诉理由均不能成立，理由如下：1.侦查机关从来战锋、淡保军、张某2、邓良超、张某1处扣押的信用卡252张，扣去各上诉人本人持有的银行卡及已经销户的银行卡，共计非法持有244张银行卡。来战锋作为主犯，理应对全案人员持有用于作案的银行卡负责。2.从“台湾老板”告诉来战锋取赌博款，让来战锋不要自己取，找他人取，取款的报酬高于一般抽成，使用非本人身份证开设信用卡，银行卡会被冻结，使用陌生人身份证登记住宿及频繁更换电话号码等反常迹象，表明上诉人主观上明知所取款项来路不明。3.来战锋与上家联络，雇佣邓良超、淡保军、ＸＸ取款，指使三上诉人并进行薪酬结算，收购、销毁不能使用的银行卡，在犯罪过程中起主要作用，应对全部犯罪负责。4.公安机关依法调取了涉案银行卡交易明细，结合被害人陈述、被告人供述及证人张某2证言，核实2016年9月28日起至11月4日期间相关银行的进账总额590.6276万元，从有利于被告人角度出发，剔除临界时间的部分金额，认定提取、转存的款项共计530.712万元，在一审时被告人当庭核实，来战锋对该款项进行了确认。5.非法持有信用卡50张以上，即达数量巨大标准，应判处三年以上十年以下有期徒刑，来战锋所持有的信用卡数量远远超过上述标准。邓良超、淡保军、ＸＸ取款总额达530.712万元，远超情节严重标准。原审判决考虑坦白、退赃、从犯等情节，对来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ从轻处罚，量刑适当。综上，建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明：2016年6月开始，上诉人来战锋明知是犯罪所得而为他人转移。同年8月份，来战锋雇佣上诉人邓良超等人参与转移犯罪赃款。同年9月底，来战锋雇佣上诉人淡保军、ＸＸ参与转移犯罪赃款。来战锋接收他人发送的取款信息后，分别安排邓良超、淡保军、ＸＸ等人到银行ATM机操作取款并转存到其他指定银行账户。经查证的取款事实如下：
1.2016年9月26日，被害人胡某通过其尾号8187的银行账户向诈骗方提供的尾号9058银行账户转账606500元。该款项被多次分散转存至不同账户，其中2500元转入尾号0824账户，由淡保军取出；6300元转入尾号6632账户，由淡保军取出；8900元转入尾号0840账户，由ＸＸ取出；8900元转入尾号1094账户，由ＸＸ取出；8900元转入尾号6061账户，由邓良超取出；8900元转入尾号3104账户，由邓良超取出；8900元转入尾号3096账户，由邓良超取出。
2.2016年10月3日至10日期间，被害人许某通过其尾号1586、9057、8752的银行账户向诈骗方提供的尾号5857、1100、5274、7381银行账户转账金额共计254339元。诈骗方将尾号5857银行账户内接收的款项89220元中的89155元转入尾号3795银行账户后将该款项再次分散转入尾号0724、1693、8240、0213、3285、0716、5866、9022、1765、5224等十个银行账户，由来战锋指示邓良超、淡保军将款项取出，其中淡保军取现80100元，邓良超取现8900元。
3.2016年10月9日至10日，被害人王某1通过其尾号3272的银行卡向诈骗方提供的尾号2671的银行账户转账153801元；向尾号1376的银行账户转账150000元；向尾号1474的银行账户转账151601元，转账金额共计455402元。上述款项被分散转存至不同银行账户。其中8925元转入尾号5224账户，被取出8900元；8712元转入尾号1693账户，被取出8800元；8712转入尾号7326账户，被取出8700元；8721元转入尾号8240账户，被取出8800元；8720元转入尾号0724账户，被取出8800元；8920元转入尾号0716账户，被取出9000元；8925元转入尾号6879账户，被取出8900元；1910元转入尾号0213账户，被取出2000元；8725元转入尾号8780账户，被取出8600元。
另经对涉案银行卡进行查询、串并，2016年6月至11月4日期间，涉案银行卡的取款金额共计5307120元。
2016年11月4日，来战锋、邓良超、淡保军在陕西省西安市碑林区门口被公安机关抓获。同月5日，ＸＸ在陕西省西安市高新区高新四路茜子酒店楼下被公安机关抓获。
公安机关在来战锋、邓良超、淡保军及张某2的住宿处（陕西省西安市碑林区常春藤酒店公寓907室）查获来战锋持有银行卡91张，邓良超持有银行卡46张，淡保军持有银行卡13张，张某2持有银行卡47张。2016年11月7日，张某1交给公安机关银行卡55张(该批银行卡系来战锋交给淡保军，淡保军交给张某1)。上述银行卡均由来战锋统一管理、分配使用。其中来战锋处查扣的银行卡91张，张某1交给公安机关的银行卡55张，共计146张，已进行存取款47张，尚未进行犯罪活动94张,销户1张,4张无法调取户名及使用情况；邓良超处查获的银行卡46张，已进行存取款23张（含其本人银行卡2张），1张无法调取户名及使用情况，尚未进行犯罪活动20张；淡保军处查获的银行卡13张，已进行存取款11张，1张户名系淡保军本人，1张尚未进行犯罪活动；张某2处查获的银行卡47张，已进行存取款32张，1张已销户，1张户名系张某2本人，13张尚未进行犯罪活动。公安机关同时扣押来战锋28000元、邓良超8000元及他人居民身份证106张、手机电话卡40张、手机20部。
同年11月8日，公安机关根据来战锋的供述，扣押上家通知银行来款66300元。
同年12月5日，邓良超家属代为退赔40000元。同年12月7日，ＸＸ家属代为退赔40000元。同年12月7日、12日、19日，同案人张某2家属分别代为退赔20000元、10000元、7000元，共计37000元。
同年12月22日，公安机关发还给被害人许某153000元。
认定上述事实的证据与一审判决相同。据以认定事实的证据均经一审庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。
二审期间，侦查机关向本院提交了一份情况说明，主要内容为：涉案金额统计表中“进账、取款时间”记载为2017年，系在整理原始账单数据过程中，数据输入错误，实际为2016年。ＸＸ的辩护人向本院提交一份被害人许某的谅解书，主要内容为：ＸＸ家属向其表示歉意，退赃4万元，鉴于ＸＸ还年轻，社会经验较浅，希望对ＸＸ从轻处罚。
关于上诉人邓良超、淡保军、ＸＸ及ＸＸ辩护人提出原审判决认定邓良超、淡保军、ＸＸ对犯罪金额530.712万元承担责任错误的上诉及辩护意见。经查，在案证据证实，邓良超于2016年8月份参与转存犯罪赃款，淡保军、ＸＸ于2016年9月底参与转存犯罪赃款。各上诉人参与转存犯罪赃款期间，来战锋接收到他人发送的取款信息后，分别安排邓良超、淡保军、ＸＸ等人操作取款并转存到其他银行账户，形成相对固定的取款团伙。经查询涉案银行卡交易明细，2016年6月至2016年11月4日期间，涉案银行卡取款金额共计530.712万元，其中15.8万元的取款时间在2016年6月份，8.2万元的取款时间在2016年8月份，其余506.712万元的取款时间在2016年9月28日至11月4日期间，故邓良超应对514.912万元承担责任，淡保军、ＸＸ应对506.712万元承担责任。该上诉及辩护意见，本院部分予以采纳。
关于上诉人来战锋及其辩护人提出来战锋只应对持有91张信用卡承担责任的上诉意见。经查，侦查机关查获来战锋非法持有91张信用卡，此外，证人王某2、张某1的证言及上诉人淡保军的供述，证实王某2、张某1交给公安机关的信用卡55张，系由来战锋交给淡保军后，淡保军再交给王某2、张某1处理。该节事实，与来战锋在侦查阶段的供述相符。在案证据还证实，扣除已销户和本人的信用卡外，邓良超非法持有他人信用卡42张，淡保军非法持有他人信用卡12张，张某2非法持有他人信用卡45张，上述信用卡均由来战锋统一调配、使用，故来战锋应对非法持有上述信用卡承担责任。综上，一审判决认定来战锋非法持有他人信用卡244张并无不当。故该上诉及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于上诉人来战锋及其辩护人提出来战锋属从犯的上诉及辩护意见。经查，来战锋明知是犯罪所得，为了获取非法利益，仍帮助他人转移犯罪赃款，并组织邓良超、淡保军、ＸＸ等人参与转移。在转移犯罪赃款的过程中，来战锋接收他人发来的取款信息，安排、指示邓良超、淡保军、ＸＸ等人具体操作转移事宜，根据转移赃款的数额按一定比例向邓良超、淡保军、ＸＸ等人分发报酬，在共同犯罪中起主要作用，原判认定其为取款团伙主犯并无不当。故该上诉及辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于上诉人邓良超、ＸＸ提出其不知所转移的款项是诈骗款的上诉意见。经查，下列事实反映，来战锋、邓良超、ＸＸ、淡保军明知其所转移的款项系犯罪所得：1.各上诉人使用非本人身份证明开设的信用卡接收款项；2.各上诉人所转移的款项散存于多个银行账户；3.各上诉人在短期内频繁为他人取款，并转存于指定银行账户；4.各上诉人没有及时取款会导致款项被冻结；5.各上诉人使用非本人身份证明登记住宿，频繁更换电话号码以躲避追查。故该上诉意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，上诉人来战锋非法持有他人信用卡244张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上诉人邓良超、淡保军、ＸＸ明知是犯罪所得而帮助转移，其中邓良超涉案金额514.912万元，淡保军、ＸＸ涉案金额506.712万元，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属情节严重。来战锋在共同犯罪中起主要作用，系该团伙犯罪中的主犯，应对其组织、参与的全部犯罪承担罪责。邓良超、淡保军、ＸＸ接受来战锋安排参与转移犯罪赃款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ归案后能如实供述犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。来战锋、邓良超、ＸＸ案发后退出部分赃款，可酌情从轻处罚。综合各上诉人的犯罪事实、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，决定对邓良超可从轻处罚，对淡保军、ＸＸ可减轻处罚。原审判决定罪准确，但对邓良超、淡保军、ＸＸ的量刑偏重。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项、第三条第一款第（一）项、第七条、第八条第一款、第十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项之规定，判决如下：
一、维持福建省三明市三元区人民法院（2017）闽0403刑初149号刑事判决第一、五、六、七项，即：被告人来战锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；被告人来战锋退出的违法所得人民币66300元，由扣押机关依法发还给被害人；继续追缴被告人来战锋、邓良超、淡保军、ＸＸ的违法所得，依法发还给被害人；扣押在案的作案工具银行卡、手机、居民身份证，由公安机关依法予以没收。
二、撤销福建省三明市三元区人民法院（2017）闽0403刑初149号刑事判决第二、三、四项，即：被告人邓良超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；被告人淡保军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元；被告人ＸＸ犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。
三、上诉人（原审被告人）邓良超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2019年11月3日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。）
五、上诉人（原审被告人）淡保军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2019年5月3日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。）
六、上诉人（原审被告人）ＸＸ犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月5日起至2018年11月4日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。）
本判决为终审判决。
审判长 徐 仲 伟
审判员 刘 时 杰
审判员 张 文 弟
二〇一八年五月二十八日
书记员 陈 晓 敏
书记员 李敏（代）
附：本案所适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
……
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
……
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
……
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；
第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
……
第七条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条规定的犯罪，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第八条第一款认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。
第十一条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是选择性罪名，审理此类案件，应当根据具体犯罪行为及其指向的对象，确定适用的罪名。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"吴亲立、朱新付买卖合同纠纷二审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-05-23\\\\\",\\\\\