重庆市永川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)渝0118刑初633号
公诉机关重庆市永川区人民检察院。
被告人何耀玲，女，汉族，高中文化，深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月28日被抓获，同月31日被刑事拘留，2016年2月5日被逮捕；经本院决定，于2017年6月27日被监视居住。
重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉(2016)590号起诉书指控被告人何耀玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察员李玉华、代理检察员姚振宇出庭支持公诉，被告人何耀玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市永川区人民检察院指控，2013年9月12日，深圳康元安华生物科技股份有限公司(以下简称“康元公司”)经深圳市市场监督管理局注册成立，由同案人顾某（另案处理）、李某甲、张某甲担任股东。2014年5月28日，康元公司经重庆市工商行政管理局永川分局登记，成立深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司（以下简称“康元永川分公司”），康元永川分公司负责人为李某乙，经营范围为化妆品销售、国内贸易、经营进出口业务。2014年7月22日，被告人何耀玲受顾某的指派担任康元永川分公司经理，负责管理永川分公司日常工作及对外吸收存款工作。被告人何耀玲于2014年7月至2015年5月期间，租用永川区中央大街8幢6-4室的房间为办公地点，以发放传单、口口相传的途径，宣传康元公司因扩大规模准备上市需要向社会筹资，承诺给予3%—4%的月息，并到期还本。通过签订借款合同向42名集资参与人非法吸收资金163万元。2015年12月28日下午19时许，被告人何耀玲在四川省西昌市风情园路20号陌陌网吧被公安民警抓获，其到案后如实供述了上述事实。上述事实，有相关证据予以证明。被告人何耀玲以公司名义，违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；其到案后如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。提请法院依法判处。
被告人何耀玲对公诉机关起诉指控的主要事实及罪名无异议，但辩称其行为系职务行为，且对指控的金额有异议。
经审理查明，2013年9月16日聊城澳健生物技术有限公司负责人李某甲为了销售该公司生产的保健品，与顾某(另案处理)及张某甲共同出资注册成立了深圳康元安华生物科技股份有限公司（以下简称“深圳康元公司”），企业类型为股份有限公司，法定代表人张某甲，股东有李某甲、顾某、张某甲经营范围生物材料、中药、植物提取应用技术开发、化妆品、卫生消毒产品、计算机生物应用技术软件的技术开发与销售，国内贸易，经营进出口业务。2013年11月21日，深圳康元公司法定代表人变更为李某乙，2014年7月24日深圳康元公司法定代表人再次变更为张某甲。2014年初，深圳康元公司因经营出现困难，决定以公司扩大规模、准备上市为名，向社会融资，并于2014年5月29日在重庆市永川区成立了深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司（以下简称“深圳康元公司永川分公司”），深圳康元公司永川分公司负责人李某乙，经营范围为化妆品销售、国内贸易、进出口业务。
深圳康元公司永川分公司成立后，由顾某直接组织并安排人员向社会不特定公众吸收存款。通过与集资参与人签订由深圳康元公司统一制作的《借款合作协议书》，约定集资参与人借款给深圳康元公司，由深圳康元公司用于生产及开发建设费用，月利率为3%或4%，期限6个月或1年，到期后由深圳康元公司归还本金，也可以在对公司清算基础上将借款转化成股权；如集资参与人需要购买深圳康元公司产品，可享受产品8.5折的优惠，剩余款项归还集资参与人或转化成公司股权；借款期限结束后，双方协商后可续约，期限双方协商确定。《借款合作协议书》上有集资参与人签名，深圳康元公司法定代表人李某乙的印章，深圳康元公司印章。深圳康元公司永川分公司的工作人员收到集资参与人的借款后，向集资参与人出具收据，收据上均盖有深圳康元公司印章或财务专用章，以及李某乙印章。
2014年4月至2015年5月，深圳康元公司共向钟某某、陈某甲等32名集资参与人吸收存款130.5万元。期间，深圳康元公司返还了集资参与人杨某乙本金8万元、吴某甲本金3万元，并向钟某某、陈某甲等32名集资参与人支付利息274500元。
2014年7月19日，被告人何耀玲受顾某指派来到重庆市永川区，担任深圳康元公司永川分公司负责人，负责管理分公司日常工作，并按照顾某的指示与要求，以发放传单、口口相传等方式，宣传深圳康元公司因扩大规模准备上市需要向社会筹资，承诺给予3%-4%的月息，到期还本，通过签订借款合同的方式向社会不特定公众吸收存款。任职期间，何耀玲组织并直接参与向钟某某、姚某某、杨某甲等26名集资参与人吸收存款约85万元；除此之外，在其未负责分公司之前深圳康元公司与朱某某、周某某等21名集资参与人签订的合同期限届满后，何耀玲与集资参与人续签借款合同，合同金额45.5万元。何耀玲将吸收的存款用于分公司日常开支及发放工资、向集资参与人发放利息，其他部分交由顾某支配。期间，何耀玲还将姚某某、苏某某、蒋某某等带到山东省聊城市高唐县聊城澳健生物技术有限公司实地考察，李某甲进行了接待，并介绍了聊城澳健生物技术有限公司和深圳康元公司的相关情况。在考察过程中，姚某某等人均发现聊城澳健生物技术有限公司负责生产产品，深圳康元公司负责销售，两家公司实际控制人都是李某甲，两家公司法定代表人都是李某甲之子李某乙。
2015年12月28日下午19时许，被告人何耀玲在四川省西昌市风情园路20号陌陌网吧被公安民警抓获，其到案后如实供述了上述事实。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：
1.受案登记表、立案决定书，证明重庆市永川区公安局于2015年12月14日对本案立案侦查。
2.抓获经过，证明2015年12月28日19时许，西昌市公安局西郊派出所民警在西昌市风情园路20号陌陌网吧将何耀玲抓获。
3.常住人口信息表，证明何耀玲1968年7月31日出生于江苏省徐州市，案发时已达刑事责任年龄。
4.政府信息公开查询结果答复函、企业设立登记申请书、核发证照情况记录表、名称预先核准通知书、深圳康元安华生物科技股份有限公司章程、股东大会决议、董事会决议、职工代表大会决议、监事会决议、深圳市政务信息资源共享电子监督系统比对结果信息单、银行询证函回函、准予登记通知书、企业法人营业执照，企业变更登记申请书、变更通知书、变更决定、公司章程修正案，证明深圳康元安华生物科技股份有限公司于2013年9月16日在深圳市罗湖区成立，认缴注册资本500万元，实收100万元，股东为李某甲、顾某、张某甲，董事长兼法定代表人为张某甲，监事会主席为李某乙，经营范围：生物材料、中药、植物提取应用技术开发；化妆品、卫生消毒产品、计算机生物应用技术软硬件的技术开发与销售；国内贸易；经营进出口业务。同年9月24日，公司追加认缴注册资本到1000万元，且实缴1000万元；同年11月21日，公司法定代表人变更为李某乙；2014年7月24日，公司法定代表人变更为张某甲。
5.分公司基本情况查询单、变更情况查询单、分公司登记申请书、负责人信息、住所(经营场所)使用承诺书、房地产权证、房屋租赁协议、设立深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司的决定、企业法人营业执照、准予设立登记通知书、非公有制企业党建工作情况统计表、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、企业登记证照颁发及归档记录表、分公司登记申请书、变更深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司负责人的决定、准予变更登记通知书、营业执照，证明经深圳康元安华生物科技股份有限公司决定，于2014年5月29日成立深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司，营业场所重庆市永川区渝西大道中段918号8幢6-4，负责人李某乙，经营范围：化妆品销售、国内贸易、经营进出口业务。2014年7月22日，永川分公司的负责人变更为何耀玲。
6.宣传单、报纸宣传散页、康元安华区域加盟商方案，证明深圳康元安华公司召开过上市托管招募新闻发布会，并且寻求区域加盟商。
7．何耀玲名片复印件，证明何耀玲对外的身份为深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司总经理。
8.提取笔录、扣押物品清单，证明2016年3月28日16时0分至16时10分，在见证人的见证下，公安民警在重庆市永川区公安局经侦支队0516办公室，从王某某处提取并扣押了顾某等人涉嫌非法吸收存款案的相关资料。外由一个蓝色塑料布的文件包裹，袋内有：两本绿色封面的现金出纳簿、两本绿色封面的收款收据、两本收据、一本暗红色软封面的笔记本、两本蓝白色相间封面的软抄笔记本、一本银行汇款明细软抄笔记本。
9.关于深圳康元安华生物科技股份有限公司永川分公司涉嫌非法吸收公众存款司法会计书证审查意见书，证明康元公司永川分公司在重庆市永川区向钟某某等45人吸收存款(现金)163万元，到期后转单65.5万元，已退本金（现金）19万元，支付利息（现金）33.315万元。
10.证人钟某某的陈述、证人闵某某的证言、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书、辨认笔录、照片，证明2014年3月，钟某某在永川区中央大街收到深圳康元公司传单，回家后告诉了丈夫闵某某。3月27日深圳康元公司工作人员接闵某某到山东省聊城市高唐县聊城澳健生物技术有限公司实地考察，发现深圳康元公司由聊城澳健生物技术有限公司出资成立，聊城澳健生物技术有限公司负责生产，深圳康元公司负责销售，两家公司实际负责人都是李某甲，两家公司法定代表人都是李某甲的儿子李某乙。闵某某感觉聊城澳健生物技术有限公司很不错，比较有实力，又是政府扶持企业。2014年5月，顾某到永川组织客户集资，并在永川锦绣山庄开会、聚餐，钟某某、闵某某夫妇觉得深圳康元公司不错，于是决定投资。同年5月19日，钟某某将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，钟某某未退回本金，又借款1万元给深圳康元公司(交给何耀琳)，于2014年11月15日与深圳康元公司重新签订了《借款协议书》，借款金额2万元，借款期限6个月，月息3%。2014年7月左右，顾某带何耀玲与他们认识后，何耀玲担任深圳康元公司永川分公司经理，向他们宣传深圳康元公司的保健品，还宣传康元公司生产厂家要扩大规模、上市，要他们投资。2014年9月26日、10月22日、2015年1月15日，钟某某又分别将3万元、1万元、1万元借给深圳康元公司，5万元交给了何耀玲，均签订了《借款合作协议书》，借款期限均为6个月，月利率3%。《借款合作协议书》上有钟某某签名和深圳康元公司法定代表人李某乙的印章、深圳康元公司印章。深圳康元公司永川分公司的工作人员孙某、何耀玲收到钟某某的借款后，向钟某某出具了收据，收据上均盖有深圳康元公司财务专用章、李某乙印章。笔记本上记载2014年5月19日签订1万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向钟某某支付利息13800元（合同、笔记本计算为13800元，会计审计为15600元），本金7万元未返还。
11.证人陈某甲的陈述、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年4、5月的一天，陈某甲参加了深圳康元公司在永川锦绣山庄举办的活动、聚餐。2014年5月26日，陈某甲将2万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，2万元交给了李欣，借款期限6个月，月利率3%；借款期满后，陈某甲未退回本金，继续投资，与何耀玲重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。2015年1月2日，陈某甲又借了1万元给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，1万元交给了何耀玲，借款期限6个月，月利率3%。笔记本上记载2014年5月26日签订2万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向陈某甲支付利息6900元，本金3万元未返还。
12.证人张某乙的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年11月，张某乙参加了深圳康元公司在永川享通举办的活动、聚餐。2014年11月19日，张某乙将1万元借给了深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，1万元交给了何耀玲，借款期限6个月，月利息3%。截止2015年4月，深圳康元公司向张某乙支付利息1500元，本金1万元未返还。
13.证人曾某甲的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年上半年、年底，曾某甲分别参加了深圳康元公司在永川锦绣山庄、永川亨通举办的活动、聚餐。2014年10月22日、10月30日，曾某甲分别将1万元、1万元借给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，2万元交给了何耀玲，借款期限均为6个月，月利率3%。借款后，深圳康元公司支付利息由何耀玲以现金方式发放，何耀玲在笔记本上写好集资参与人名字及利息金额，集资参与人领取利息时在笔记本上签名并捺手印。截止2015年4月，深圳康元公司向曾某甲支付利息3600元(合同、笔记本计算3600元，会计审计3300元)，本金2万元未返还。
14.证人左某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年上半年的一天，左某某在永川中央大街接到深圳康元公司工作人员发放的宣传单，然后到永川锦绣山庄参加了深圳康元公司举办的活动、聚餐，觉得深圳康元公司比较正规。2014年5月26日，杨昌明将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，杨昌明未退回本金，2014年11月18日由左某某与何耀玲重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。借款后，深圳康元公司支付利息由何耀玲以现金方式发放，何耀玲在笔记本上写好集资参与人名字及利息金额，集资参与人领取利息时在笔记本上签名并捺手印。笔记本上记载2015年5月26日由杨昌明签订的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向左某某支付利息3300元(2014年7、8月领取利息由杨昌明签名，9、10、11、12、1、2、3、4月领取利息由左某某签名)，本金1万元未返还。
15.证人姚某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年3月，姚某某经文某某介绍到深圳康元公司永川分公司了解了深圳康元公司的有关情况。2014年10月20日，姚某某将1万元借给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，将2万元交给了何耀玲，借款期限6个月，月利率3%。2014年11月初，何耀玲带姚某某、文某某、苏某某、蒋某某到山东省聊城高唐县聊城澳健生物技术有限公司考察，发现深圳康元公司由聊城澳健生物技术有限公司出资成立，聊城澳健生物技术有限公司负责生产产品，深圳康元公司负责销售，两家公司实际负责人都是李某甲，两家公司法定代表人都是李某甲的儿子李某乙。2014年11月18日、2015年1月15日，姚某某又分别将1万元、3万元借给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。截止2015年4月，深圳康元公司向姚某某支付利息7800元，本金6万元未返还。
16.证人舒某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年3月舒某某经左某某介绍得知深圳康元公司向社会集资，后参加了深圳康元公司在永川锦绣山庄、永川亨通举办的活动、聚餐。2014年5月26日，舒某某将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，舒某某未退回本金，于2014年11月18日与何耀玲重新签订《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。借款后，深圳康元公司支付利息由何耀玲以现金方式发放，何耀玲在笔记本上写好集资参与人名字及利息金额，集资参与人领取利息时在笔记本上签名并捺手印。笔记本上记载旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向舒某某支付利息3300元，未返还本金1万元。
17.证人张某丙的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年4月左右，张某丙与妻子许某某参加了深圳康元公司在永川区锦绣山庄举办的活动、聚餐。2014年5月29日，张某丙向深圳康元公司投资2万，签订了临时的《借款协议》，借款期限6个月，月利率3%。借款到期后，张某丙未退回本金，2014年11月21日又投资2万元，与深圳康元公司签订了4万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。2014年8月7日，张某丙向深圳康元公司又投资5万元，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，张某丙未退回本金，2015年2月10日，张某丙与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。笔记本上记载2014年5月29日签订2万元的旧合同结束转新合同。
2014年5月29日，许某某向深圳康元公司投资1万元，签订了临时的《借款协议》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，许某某未退回本金，2014年11月21日与深圳康元公司签订了《借款合作协议书》。2014年12月13日，许某某又向深圳康元公司投资1万元，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。笔记本上记载2014年5月29日签订1万元的旧合同结束转新合同截止2015年4月，深圳康元公司向张某丙支付利息21600元，向许某某支付利息4500元，张某丙的本金9万元、许某某的本金2万元未返还。
18.证人陈某甲的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，深圳康元公司的工作人员到陈某甲家附近发放宣传资料。2014年5月28日，陈某甲将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，陈某甲未退回本金，2014年11月20日与深圳康元公司签订了1.5万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。2015年4月15日，陈某甲又将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限均为6个月，月利率3%。笔记本上记载2014年5月28日签订1万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向陈某甲支付利息4050元(合同、笔记本计算4050元，会计审计5850元)，本金2.5万元未返还。
19.证人杨某乙的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年8月初，深圳康元公司的工作人员在永川区中央大街进行宣传，说公司需要资金。第二天杨某乙到深圳康元公司办公室咨询，何耀玲介绍了深圳康元公司的情况，并承诺借款月息3分。2014年8月15日、8月16日、2015年2月25日，杨某乙分别将5万元、5万元、1万元借给了深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，11万元交给了何耀玲。2015年2月底，深圳康元公司返还了杨某乙第一次、第二次借款本金6万元；2015年3月，深圳康元公司又返还了杨某乙2万元(笔记本记载退了2.5万元)。截止2015年2月，深圳康元公司向杨某乙支付利息19800元，尚有本金3万元未返还。
20.证人苏某某的陈述、笔记本、司法会计书证审查意见书、辨认笔录、照片，证明2014年4月，文某某带苏某某到深圳康元公司永川分公司了解情况。后苏某某到永川区锦绣山庄参加了深圳康元公司举办的活动、聚餐。2014年11月7日，苏某某向深圳康元公司投资1万元，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%。之后，何耀玲带苏某某、姚某某、文某某、蒋某某到山东省聊城市高唐县参观了聊城澳健生物技术有限公司，李某甲接待了他们，当时李某甲给他们介绍了聊城澳健生物技术有限公司的基本情况和发展状况，说还要增加20条生产线需要他们投资。2014年春节前，顾某组织集资参与人在永川亨通聚餐。截止2015年3月，深圳康元公司向苏某某支付利息1200元，本金1万元未返还。
21.证人温某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2015年3月，温某某在永川区渝西广场听人介绍深圳康元公司可以投资拿利息，后到深圳康元公司永川区分公司咨询，何耀玲介绍了深圳康元公司的情况。2015年3月30日，温某某将2万元借给深圳康元公司，借款期限6个月，月利率3%，签订了《借款合作协议书》，2万元交给了何耀玲。截止2015年4月，深圳康元公司向温某某支付利息600元，本金2万元未返还。
22.证人廖某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年4、5月的一天，文某某打电话让廖某某到永川区锦绣山庄参加了深圳康元公司举办的活动。2014年5月26日，廖某某将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%，1万元廖某某交给了李欣；借款到期后，廖某某未取回本金，2014年11月18日与何耀玲续签了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3分。笔记本上记载旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向廖某某支付利息3300元，本金1万元未返还。
23.证人陈某乙的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，陈某乙接到深圳康元公司永川分公司的电话宣传，后陈某乙与陈某丙、施某某、陈某丁、郜某、周某某到深圳康元公司永川分公司了解情况，何耀玲介绍了深圳康元公司情况，鼓励他们投资。2014年5月15日，陈某乙将3万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利率3%；借款到期后，陈某乙未退回本金，2014年11月7日陈某乙与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月利息4%。笔记本上记载旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向陈某乙支付利息11400元，本金3万元未返还。
24.证人赖某某的陈述、借款合作协议书、笔记本、司法会计书证审查意见书、辨认笔录、照片，证明2014年上半年，赖某某被文某某叫到永川区锦绣山庄参加了深圳康元公司举办的活动。2014年8月28日，赖某某将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，1万元交给了何耀玲。2014年9月26日、10月31日，赖某某的丈夫周某某分别将1万元、1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限均为6个月，月息3%，2万元交给了何耀玲。截止2015年4月，深圳康元公司向赖某某支付利息2400元，向周某某支付利息3900元，赖某某的本金1万元未返还，周某某的本金2万元未返还。
25.证人童某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年上半年，童某某经文某某介绍，了解到深圳康元公司要扩大规模准备上市，投资有保障。2014年7月19日，童某某将2.5万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，童某某未退回本金，2015年1月30日与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月利息3分。2014年12月3日，童某某将1.5万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，1.5万元交给了何耀玲。笔记本上记载2014年7月19日签订2.5万元的合同结束换新合同。截止2015年5月，深圳康元公司向童某某支付利息9750元，本金4万元未返还。
26.证人郜某的陈述、借款合作协议书、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，郜某和陈某丙、施某某、陈某乙、陈某丁到深圳康元公司永川分公司了解情况，何耀玲给他们看了深圳康元公司的宣传资料，并介绍了深圳康元公司的情况，鼓励他们投资。2014年5月15日，郜某将3万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，郜某未退回本金，2014年11月7日郜某另将2万元借给深圳康元公司，签订了5万元的《借款合作协议》，借款期限12个月，月息4%。笔记本上记载2014年5月15日签订3万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向郜某支付利息15400元，本金5万元未返还。
27.证人朱某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，朱某某收到谢军发放的深圳康元公司的宣传资料及保健品，介绍深圳康元公司准备上市，需要融资。后他到深圳康元公司的济南总部去考察。2014年5月12日，朱某某将2万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，朱某某未退回本金，2014年11月5日朱某某与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4分，笔记本上记载旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向朱某某支付利息7600元，本金2万元未返还。
28.证人曾某乙的陈述、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年上半年，文某某打电话告诉曾某乙，深圳康元公司在永川区锦绣山庄举办活动、聚餐。曾某乙和曾某甲去参加了活动，深圳康元公司的工作人员介绍了深圳康元公司要扩大规模准备上市，需要融资。2014年10月14日，曾某乙将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，1万元交给何耀玲。截止2015年4月，深圳康元公司向曾某乙支付利息1800元，本金1万元未返还。
29.证人蒋某某的证言、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年7月的一天，蒋某某与妻子李某某在永川区中央大街附近收到张波发放的深圳康元公司的宣传单。后蒋某某与李某某到永川区锦绣山庄参加了深圳康元公司举办的活动，何耀玲介绍了深圳康元公司基本情况及正扩大规模准备上市，需要向社会融资。2014年10月31日，蒋某某将1万元借给深圳康元公司，并以李某某的名义与深圳康元公司签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，1万元交给了何耀玲；合同到期后，蒋某某未退回本金，2015年4月23日与何耀玲重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。2014年11月左右，深圳康元公司组织蒋某某、文某某、姚某某、苏某某到山东省聊城市高唐县聊城澳健生物技术有限公司考察，何耀玲带队，李某甲接待了他们。李某甲介绍了深圳康元公司的生产厂，深圳康元公司向社会集资是为了扩大规模生产等情况。2014年11月14日、2015年4月3日，蒋某某分别将1万元、4万元借给深圳康元公司，又以李某某的名义与深圳康元公司签订了《借款合作协议书》借款期限均为6个月，月息3%，5万元交给了何耀玲。截止2015年4月，深圳康元公司向蒋某某支付利息3300元，本金6万元未返还(利息合同、笔记本计算3300元，蒋某某陈述3600元，会计审计10200元。笔记本记载2014年11月14日借的1万元退单还差5000元)。
30.证人杨某甲的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年4月左右，杨某甲经钟某某介绍到深圳康元公司永川分公司了解情况，工作人员介绍深圳康元公司要扩大规模准备上市，需要向社会融资。后杨某甲到永川区锦绣山庄参加了深圳康元公司组织的活动。2014年5月28日，杨某甲将10万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，10万元交给了姓文的工作人员；借款到期后，杨某甲未退回本金，与何耀玲续签了合同；借款再次到期后，杨某甲仍未退回本金，2015年5月13日又与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》借款期限6个月，月息3%。2014年12月24日，杨某甲将5万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，5万元交给了何耀玲。笔记本上记载2014年5月28日签订10万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向杨某甲支付利息39000元，本金15万元未返还。
31.证人陈某丙的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，陈某丙接到深圳康元公司永川分公司宣传集资的电话后，同陈某乙等人到深圳康元公司永川分公司，何耀玲介绍了深圳康元公司的情况及正扩大规模准备上市，需要对外融资。2014年5月15日，陈某丙将3万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，陈某丙未退回本金，2014年11月7日与何耀玲重新签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4%。2015年2月9日，陈某丙将3万元借给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4%，3万元交给了何耀玲。笔记本上记载2014年5月15日签订3万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向陈某丙支付利息13800元，本金6万元未返还。
32.证人周某某的陈述、借款合作协议书、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年的一天，何耀玲打电话给周某某宣传深圳康元公司的情况，称深圳康元公司正扩大规模准备上市，劝周某某去投资。2014年5月15日，周某某将3万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，周某某未退回本金，2014年11月7日与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4%。笔记本上记载旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向周某某支付利息11400元，本金3万元未返还。
33.证人陈某丁的陈述、借款合作协议、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年9月，陈某丁通过陈某乙、周某某、施某某了解到深圳康元公司在吸收存款。2014年11月11日，陈某丁将1万元借给深圳康元公司，由陈某乙帮陈某丁与何耀玲签订了《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4%。2015年2月9日，陈某丁将9万元借给深圳康元公司，与何耀玲签订了《借款合作协议书》，约定借款期限12个月，月息4%分，9万元交给了何耀玲。截止2015年4月，深圳康元公司向陈某丁支付利息9200元，本金10万元未返还。
34.证人张某丁的陈述、借款合作协议书、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年上半年，张某丁经钟某某的介绍，并到深圳康元永川分公司了解到深圳康元公司要扩大规模准备上市，正对外融资。2014年5月31日，张某丁将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，张某丁未退回本金，2014年11月23日与深圳康元公司重新签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。2014年10月31日、2015年4月30日，张某丁分另将1万元、1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限均为6个月，月息3%，2万元交给了何耀玲。笔记本上记载2014年5月31日签订1万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向张某丁支付利息4800元(合同、笔记本计算4800元，会计审计6600元)，本金3万元未返还。
35.证人施某某的自书材料、借款合作协议书、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年5月30日，施某某将3万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，施某某未退回本金，又借5万元给深圳康元公司，2014年11月7日与深圳康元公司重新签订了8万元的《借款合作协议书》，借款期限12个月，月息4%。笔记本上记载2014年5月30日签订3万元的旧合同结束转新合同。截止2015年3月，深圳康元公司向施某某支付利息18200元，本金8万元未返还。
36.证人邓某甲与深圳康元公司签订的《借款合作协议书》、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年5月26日，邓某甲将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，邓某甲未退回本金，另将1万元借给深圳康元公司，2014年11月18日与深圳康元公司重新签订了2万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。2014年12月15日，邓某甲将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。笔记本上记载2014年5月26日签订1万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向邓某甲支付利息6000元，本金3万元未返还。
37.证人邓某乙与深圳康元公司签订的《借款合作协议书》、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年6月4日，邓某乙将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，邓某乙未退回本金，另将1万元借给深圳康元公司，2014年11月7日与深圳康元公司签订了2万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。笔记本上记载2014年6月4日签订1万元的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向邓某乙支付利息4500元，本金2万元未返还。
38.证人吴某甲与深圳康元公司签订的《借款合作协议书》、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年5月26日，吴某甲将5万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，吴某甲退回本金3万元，2014年11月20日与深圳康元公司重新签订了2万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%。笔记本上记载旧合同结束转新合同，同时记载有“合同结束退3续2”字样。截止2015年4月，深圳康元公司向吴某甲支付利息12000元，本金2万元未返还。
39.证人吴某乙与深圳康元公司签订的《借款合作协议书》、收据、笔记本、司法会计书证审查意见书，证明2014年5月20日，吴某乙将1万元借给深圳康元公司，签订了《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%；借款到期后，吴某乙未退回本金，另将1万元借给深圳康元公司，2014年11月20日与深圳康元公司签订了2万元的《借款合作协议书》，借款期限6个月，月息3%，笔记本上记载2014年5月20日签订的旧合同结束转新合同。截止2015年4月，深圳康元公司向吴某乙支付利息4800元，本金2万元未返还。
40.证人张某甲的证言、辨认笔录、照片，证明他是深圳康元公司原法定代表人。2013年下半年，他通过顾某认识了李某甲，李某甲是聊城澳健生物技术有限公司的老板，该公司生产保健品，当时产品销路出现了问题，李某甲请顾某帮忙扩大产品销路，顾某请他一起做这事，他同意了。半年左右后，李某甲带他和顾某到山东聊城高堂县参观了李某甲的工厂后，他和顾某做了几个销售方案，李某甲均不满意。于是顾某向李某甲提出成立一个销售公司专门销售产品，把销售公司做成股权托管上市公司的方案，李某甲同意了，并让他和顾某到深圳办理相关手续，李某甲则在山东准备相关上市手续。一二个月后，他和顾某又与李某甲谈了公司成立后动作和销售模式，李某甲口头许诺做成后分给他和顾某每人5%的聊城澳健生物技术有限公司股份。随后，他和顾某在深圳成立了深圳康元公司，公司名称和图标均是李某甲决定的，启动费60万元、注册资金也都是李某甲出资。康元公司李某甲占股70%，顾某占20%，他占10%。由于李某甲在税务上有不良记录不能担任法定代表人，故康元公司成立之初的法定代表人是他，一个月后在李某甲强烈要求下变更为李某甲的儿子李某乙，但李某乙只是挂名，不参与公司实际管理，实际由他负责康元公司的日常事务。深圳康元公司成立后，李某甲负责聊城澳健生物技术有限公司的生产，给深圳康元公司提供产品，顾某负责产品对接、对外宣传和市场推广，他负责康元公司的日常事务。在深圳康元公司的日常事务管理中，一般由他先和顾某交流，再由顾某与李某甲联系、沟通，重大事项顾某会与李某甲会见面详谈，顾某向李某甲汇报、沟通后，由李某甲同意决定后再执行。深圳康元公司日常开支的小部分是销售产品的利润，大部分是顾某支付，但顾某的钱来源他不清楚。2014年初左右，顾某和焦某在青岛成立了办公室，焦某提出可以在3个月内帮忙融资2000万元。之后，顾某说带焦某去见了李某甲，李某甲答应了焦某提出的融资模式，并同意焦某收45%手续费的要求。后来在焦某的提议下，为了扩大影响力、方便宣传，李某甲在山东聊城市高唐县召开了发布会。随后，深圳康元公司在重庆市永川区成立了分公司，成立之初让他去当会计，他没同意，顾某就先后安排了孙某与何耀玲去，后来他和顾某去过永川二次，一次是搞产品宣传，另外一次是路过。对于永川分公司的日常融资情况他不了解。2015年7、8月康元公司解散，原因一方面是因为焦某提出的融资模式市场出了问题，另一方面是公司不能承担日常开支，自成立至解散，深圳康元公司大概花费二三十万元。
41.证人孙某的证言、辨认笔录、照片，证明她是原深圳康元公司永川分公司会计。2014年5月左右，顾某安排她到重庆市永川区深圳康元永川分公司担任会计，负责收款，与客户签订合同，出具收据，按时发放利息，再把收到的款打给顾某。合同和收据是顾某提供的制式合同，已盖好章，她只负责填写。她收到客户投资款后，负责拉客户的一个叫“小钟”的三十多岁的四川男子拿走30%，她再将剩下的款项打给顾某。她最先是直接存现金到顾某在山东青岛办理的农业银行卡，由于银行收手续费，于是她和顾某在永川区中央大街用她的身份证办理了农业银行卡，网上银行使用的是顾某的手机号，顾某可以在网上银行直接转账。2014年7月，顾某带了何耀玲来到永川，于是她与何耀玲办了交接，与顾某对了账，将剩下的7万多元转给了顾某，将发放利息的本子、农业银行卡、签订的合同、未使用的空白合同和收据交给了何耀玲。她在深圳康元公司永川分公司期间，共与客户签订了二十多份合同，收到五六十万元投资款，“小钟”提走30%大概二十万元左右，发了一个月的利息2万元左右，交了一年的房租1万元左右，支付了前台小女孩工资二千元，剩下的三四十万元通过以她自己名义开户的中国农业银行卡转给了顾某。她通过转账或者直接到公司领取现金的方式向客户支付利息。她在深圳康元公司永川分公司期间，顾某和“小钟”在深圳康元公司永川分公司办公室给许多老头、老太太讲过一次课，内容是深圳康元公司实力雄厚，向老百姓借款扩大生产，公司支付利息，利息每月三分，期限六个月。
42.证人王某某的证言，证明他是顾某的朋友。顾某到公安机关投案前打电话给他，让他帮忙将顾某位于山东省青岛市城阳区正阳东路怡馨苑20栋1单元1101号出租房卧室黑色箱子内的一个蓝色塑料布文件袋交给公安机关，文件袋内有公司资料。顾某被刑事拘留后，他到顾某位于山东省青岛市城阳区正阳东路怡馨苑20栋1单元1101号的出租屋内找到了这些资料，并交给重庆市永川区公安局。蓝色塑料布文件袋内有二本绿色封面的现金出纳簿、二本绿色封面的收款收据、二本收据、一本暗红色软封面的笔记本、二本蓝白色相间封面的软抄笔记本、一本银行汇款明细软抄笔记本。
43.证人焦某的证言，证明他多年前通过何耀玲弟弟何耀军介绍认识了何耀玲。2014年初通过朋友介绍认识了顾某，当时深圳康元公司正在进行股权托管准备上市，但遇到了些问题，于是就介绍何耀玲给顾某认识，何耀玲就到深圳康元公司上班了。由于深圳康元公司股权托管没做好，顾某请他帮忙，他通过朋友联系了北京和香港的朋友一起来做这事，还在青岛成立了办事处专干其事，办事处由他和顾某负责，何耀玲也到办事处上班。2014年4月左右，李某甲在山东聊城市高唐县举办了新闻发布会，他安排了一些人到场。之后，顾某说股权的形式已不能筹集资金了，准备以月息3分的方式融资。期间，他拿过顾某的钱，主要是他请人到山东的费用，具体多少记不清了。李某甲是顾某介绍认识的，他给李某甲介绍了股权上市需要的资料等。
44.证人李某甲的证言、辨认笔录、照片，证明他是聊城澳健生物技术有限公司、深圳康元安华生物科技股份有限公司股东。2013年7月份，李某甲、顾某、张某甲共同出资成立了深圳康元公司，实际由李某甲出资60万元，顾某、张某甲未实际出资，法定代表人为张某甲，一个月后变更为李某乙。2013年10月深圳康元公司在深圳联合产权交易所上市托管，托管之后打算做股权融资。2014年春节，顾某介绍焦某与他认识，并说焦某是她请的销售团队的成员。他认识焦某后，焦某跟他讲过有资源和能力做上市公司。之后，顾某说想在青岛成立办事处搞产品销售，他同意并拿钱给顾某在青岛城阳区正阳路成立了办事处，该办事处以康元公司名义对外进行宣传和销售产品，期间焦某也在办事处工作，于是他又认识了何耀玲。为了能做好股权融资，2014年5月他们在山东高唐县召开股权招募会进行宣传，之后康元公司面向社会卖康元公司的股权进行融资。2014年7月，顾某和张某甲来到聊城澳健生物技术有限公司找到他和李某乙，说公司股权卖不动了，公司上市也不行了，如果没有新的资金注入公司就运行不了，于是顾某提出对外宣传公司上市向社会吸收资金，吸收到的资金一部分用于支付投资人利息，一部分用于公司日常运作，一部分用于补充之前公司运行的亏空，剩下的购买聊城澳健生物技术有限公司的产品，等深圳康元公司吸收到一定资金后，深圳康元公司就用吸收资金的一部分钱向澳健生物技术有限公司购买相应价值的产品，然后深圳康元公司再用购买来的产品来折抵深圳康元公司对外的融资借款。顾某说通过这种融资方式能够在短时间融到大量资金，但中间人要从中提走60%，实际能到公司的只有融资款的40%，并且还要','2018-09-28
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