江苏省镇江市京口区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)苏1102刑初244号
公诉机关镇江市京口区人民检察院。
被告人许珊珊，女，1995年11月3日出生，汉族，山东省巨野县人，高中文化，虎林中泽药业投资实业有限公司镇江分公司业务员，住江苏省无锡市惠山区，户籍住址在山东省菏泽市巨野县。因本案于2017年6月27日被取保候审。
被告人王金波，男，1987年2月22日出生，汉族，内蒙古自治区人，高中文化，虎林中泽药业投资实业有限公司镇江分公司业务员，住内蒙古自治区乌兰浩特市，户籍住址在内蒙古自治区。因本案于2017年3月3日被刑事拘留，同月31日被取保候审。
被告人赵永丽，女，1985年1月2日出生，蒙古族，内蒙古自治区人，高中文化，虎林中泽药业投资实业有限公司镇江分公司业务员，住内蒙古自治区乌兰浩特市，户籍住址在内蒙古自治区。因本案于2017年7月3日被取保候审。
镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2017]216号起诉书指控被告人许珊珊、王金波、赵永丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员刘丽萍出庭支持公诉，被告人许珊珊、王金波、赵永丽到庭参加诉讼。在审理期间，镇江市京口区人民检察院于2017年12月11日以本案需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2018年1月5日，镇江市京口区人民检察院补充侦查完毕，申请恢复审理，本院于同日决定恢复审理。现已审理终结。
经审理查明：2014年9月间，王英善（已被判刑）帮助徐金贵、王金龙等人（另案处理）在本市京口区金汇大厦903室筹备、设立了虎林中泽药业投资实业有限公司镇江分公司（以下简称虎林中泽镇江分公司）。从2014年10月至2015年5月，被告人王某1先后介绍“钟某”、“彭某”担任虎林中泽镇江分公司经理，招聘倪某（已被判刑）、被告人许珊珊、王金波、赵永丽等人担任业务员，采用发放宣传资料、召开推广会、客户与客户之间介绍等方式向社会公开宣传，并以年利率24%的高额回报，采用借款合同的形式，向社会不特定对象170人吸收存款共计人民币787万元。截止案发造成损失人民币748万余元。其中被告人许珊珊、王金波、赵永丽犯罪事实分述如下：
1、2014年年底至2015年4月，被告人许珊珊在担任虎林中泽镇江分公司业务员期间，采用上述方法，共变相非法吸收公众存款人民币60余万元。
2、2014年年底至2015年5月，被告人王金波在担任虎林中泽镇江分公司业务员期间，采用上述方法，共变相非法吸收公众存款人民币42万元。
3、2014年年底至2015年5月，被告人赵永丽在担任虎林中泽镇江分公司业务员期间，采用上述方法，共变相非法吸收公众存款人民币36万元。
2017年6月27日、7月3日，被告人许珊珊、赵永丽至公安机关投案；2017年3月3日，被告人王金波被公安机关抓获。
案发后，被告人许珊珊退出人民币40000元；被告人王金波退出人民币30000元；被告人赵永丽退出人民币39000元。
在案件审理过程中，被告人许珊珊退出人民币20000元，被告人王金波、赵永丽共同退出人民币20000元。
另查明，证人董某、周某（虎林中泽镇江分公司工作人员）分别退出人民币35000元、80000元，由公安机关发还投资人109186元。
再查明，王某1被公安机关冻结的存款及退出人民币共计1540401.38元，被告人倪某退出人民币27万元。
上述事实，被告人许珊珊、王金波、赵永丽在开庭审理过程中无异议，并有证人朱某1、朱某2、王某3、蔡某、朱某3、周某、倪某、董某、王某1、陈某1、陈某2、邵某、刘春杰等人的证言，辨认笔录，照片，借款合同，亲笔证词，扣押清单，暂扣凭证，刑事判决书，案发及抓获经过，户籍证明等证据，足以认定。
本院认为，被告人许珊珊、王金波、赵永丽违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人许珊珊、王金波、赵永丽犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。
被告人许珊珊、王金波、赵永丽在与王某1等人的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人许珊珊、赵永丽犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人王金波如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人许珊珊、王金波、赵永丽退出部分非法所得，酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十六第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款之规定，判决如下：
一、被告人许珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。
二、被告人王金波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。
三、被告人赵永丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。
（上述三被告人的缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人退出的非法所得发还集资投资人，其中被告人许珊珊在公安侦查阶段退出的非法所得人民币40000元及审理阶段退出的非法所得人民币20000元对其非法吸收存款的集资投资人按比例发还；被告人王金波在公安侦查阶段退出的非法所得人民币30000元及审理阶段退出的非法所得人民币10000元对其非法吸收存款的投资人按比例发还；被告人赵永丽在公安侦查阶段退出的非法所得人民币39000元及审理阶段退出的非法所得人民币10000元对其非法吸收存款的投资人按比例发还。尚未退赔的非法所得责令退赔并发还集资投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 史友兴
人民陪审员 林亦红
人民陪审员 王 俊
二〇一八年三月二十日
书 记 员 魏传娣
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；