北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初823号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人周洪鹤，男，1982年8月2日出生于黑龙江省大庆市杜尔伯特蒙古族自治县，公民身份号码：×××，大学文化，案发前系中融华募（北京）投资管理有限公司董事长，户籍地为黑龙江省大庆市杜尔伯特蒙古族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月16日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人尹相龙，北京中昂律师事务所律师。
被告人何建光，男，1967年3月8日出生于黑龙江省大庆市杜尔伯特蒙古族自治县，公民身份号码:×××，大专文化，案发前系中融华募(北京）投资管理有限公司法定代表人，户籍地为黑龙江省大庆市杜尔伯特蒙古族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月25日被逮捕，同年4月8日因证据不足被取保候审。经本院决定于2018年1月31日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人公言昌，山东国杰律师事务所律师。
被告人孙德峰，男，1981年5月20日出生于黑龙江省兰西县，公民身份号码：×××，大专文化，案发前系中融华募（北京）投资管理有限公司副总经理，户籍地为黑龙江省绥化市兰西县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月19日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人于春洋，北京市中银律师事务所律师。
被告人李月涛，男，1971年8月12日出生于北京市海淀区，公民身份号码：×××，大学文化，案发前系中融华募（北京）投资管理有限公司原总裁，户籍地为北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月7日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人刘官文，北京市北达律师事务所律师。
被告人郭晓梅，女，1978年12月10日出生于安徽省阜阳县，公民身份号码：×××，大专文化，案发前系中融华募（北京）投资管理有限公司市场总监，户籍地为安徽省阜阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月16日被刑事拘留，同年8月10日被取保候审。
辩护人原野，北京嘉润律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]739号起诉书指控被告人周洪鹤、何建光、孙德峰、李月涛、郭晓梅犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月11日向本院提起公诉；后于2017年5月19日、2017年11月10日以京朝检公诉刑追诉（2017）31、85号追加起诉决定书分别追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员秦梁出庭支持公诉，被告人周洪鹤及其辩护人尹相龙、被告人何建光及其辩护人公言昌、被告人孙德峰及其辩护人于春洋、被告人李月涛及其辩护人刘官文、被告人郭晓梅及其辩护人原野到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人周洪鹤于2013年2月与他人成立了中融华募（北京）投资管理有限公司，并担任公司董事长，被告人何建光为公司法定代表人。2013年6月至2015年6月间，被告人周洪鹤伙同何建光、孙德峰、郭晓梅、李月涛等人，在中融华募公司位于北京市朝阳区的经营地，以中融华募公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付利息、期满返还本金的方式，与投资人龚某（男，时年72岁,北京市人）等不特定社会公众20余人签订《投资人合同》，募集资金共计人民币900余万元。
被告人周洪鹤、何建光、郭晓梅分别于2016年4月16日、2016年1月20日、2016年7月16日被抓获归案。被告人孙德峰于2016年11月19日到公安机关投案。被告人李月涛于2016年9月7日到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
后于2017年5月19日追加起诉指控：
一、被告人周洪鹤伙同何建光、孙德峰、郭晓梅、李月涛等人于2014年3月8日，在中融华募公司位于北京市朝阳区的经营地，以中融华募公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付利息、期满返还本金的方式，与投资人陶某（男，时年41岁，北京市人）签订投资附加协议，募集资金共计人民币11万元。
二、被告人周洪鹤与他人在2007年12月申请设立首信融创（北京）投资顾问有限公司被告人周洪鹤担任执行董事兼经理（后变更为监事），被告人何建光担任办公室主任。被告人周洪鹤伙同何建光等人于2008年1月至2013年5月在首信融创公司位于北京市朝阳区的经营地，在没有经营金融业务资质的情况下，与投资人朱某（女，50岁，北京市人）等40余人签订《期货投资管理协议书》，代理投资人买卖股票、期货，先后收取投资款2000余万元。
2017年11月10日追加起诉指控：被告人周洪鹤伙同何建光、孙德峰、郭晓梅、李月涛等人于2014年7月至2015年6月，在中融华募公司位于北京市朝阳区的经营地，以中融华募公司的名义，向社会公开宣传并承诺支付利息、期满返还本金的方式，与投资人叶某1（女，时年51岁）等5人签订《投资人合同》，募集资金共计人民币260万元。
公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、协议书、司法鉴定意见书、书证以及被告人周洪鹤、何建光、孙德峰、李月涛及郭晓梅的供述等证据材料，指控被告人周洪鹤、何建光的行为构成非法经营罪，且属情节特别严重，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定予以惩处；指控被告人周洪鹤、何建光、孙德峰、李月涛及郭晓梅的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人周洪鹤当庭对公诉机关指控的事实均未提异议，自愿认罪；其辩护人认为，周洪鹤能如实供述非法吸收公众存款的事实，当庭自愿认罪，吸收的资金用于公司经营活动，建议法庭对其从轻处罚。对非法经营的事实，其辩护人认为，周洪鹤未参与首信融创公司的实际经营；周洪鹤代炒股票、期货的行为属于民事行为；客户收到部分返款，建议法院从轻处罚。
被告人何建光对公诉机关指控的非法吸收公众存款的事实未提异议，自愿认罪；对指控的非法经营的事实，其辩称自己只管理公司后勤，不参与公司决策。其辩护人对公诉机关指控的非法吸收公众存款事实及定性未提异议，认为本案系在特定社会背景下发生发生的，被告人何建光系从犯，归案后如实供述，认罪态度好，建议从轻处罚；关于非法经营的事实，其认为何建光仅仅是公司的行政人员，公诉机关指控何建光参与非法经营事实的证据不足。
被告人孙德峰当庭供述为中融华募公司介绍了投资项目，推荐郭晓梅到公司上班，有获得工资收入；但辩称，其不知道公司募集资金的事，认为其不构成非法吸收公众存款罪。其辩护人的辩护意见为，孙德峰没有参与集资，不构成非法吸收公众存款罪；孙德峰在共同犯罪中起次要作用系从犯，一贯表现良好，有自首情节；借款给公司给投资人返款，建议法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人李月涛当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪；其辩护人的辩护意见为，李月涛主观恶性较小，系初犯，人身危险性小，归案后如实供述，系自首、从犯，建议法庭从轻处罚。
被告人郭晓梅当庭对公诉机关指控的事实未提异议，自愿认罪。其辩护人的辩护意见为，郭晓梅仅应对其介绍的客户承担责任，且自己也是投资人，有积极退赔经济损失的悔罪表现，建议法庭对其免予刑事处罚或者从轻处罚。
经审理查明：
一、被告人周洪鹤伙同他人在2007年12月申请设立首信融创（北京）投资顾问有限公司（以下简称“首信融创公司”），经营范围为一般经营项目；周洪鹤为公司股东、执行董事兼经理（后变更为监事），被告人何建光担任办公室主任。2008年1月至2013年5月间，被告人周洪鹤伙同何建光等人在首信融创公司位于北京市朝阳区的经营地，采用承诺风险共担、盈利共享并签订协议的方式，未经国家主管部门批准，进行代理投资人买卖股票、期货并收取管理费的经营活动，经营投资人朱某（女，50岁，北京市人）等40余人资金人民币2000余万元，后造成投资人亏损人民币1500余万元。
上述事实，有下列证据证实：
（一）证人证言
1.投资人任某的证言证实：2012年5月我多次接到自称是首信融创公司员工的电话，说该公司专门从事代理期货买卖操作的，公司有专门的操盘手买卖，可以帮助投资人盈利，我本就是自己在家炒股，对这方面很感兴趣，通过电话沟通后我觉得这家公司还可以，于是2012年6月我到公司办公地址朝阳区，一个叫吴某的接待我的，他向我介绍首信融创公司是一家专门代客操盘买卖股票的公司，他们公司有专业的操盘手，而且公司有很多内部信息，可以帮助客户实现盈利的最大化，我听了吴某的介绍以后很动心，就决定投资15万元。当天我就在公司操作开户，是在一家广永期货的期货公司开户的，这家期货公司当时派了一个业务员在首信公司，开户成功后我的用户名和密码是首信融创公司业务员告诉我，后我将15万元转到我的农行卡里，银行卡在我手里。当时还签订了一份协议，约定：如果股票账户亏钱的话，公司会保证我的本金最低不低于原始本金的80%，损失20%自负；如果期货账户盈利的话，我个人和首信融创公司按照六四分成，盈利的60%给我。后在当年六七月，有四次盈利，每次1.5万元，除去支付公司的，我个人获利3.6万元。支付给首信融创的盈利2.4万元，汇到何建光的银行账户里了。我登录过期货账户，确实存在期货买卖。2012年10月的时候，我发现账户里余额只有2.8万元了，我就去找公司，业务员郝某接待我给我说了很多理由，最后我和公司补签一份《配资协议》，说是进行杠杆操作，我把剩下的2.8万元转到何建光的个人账户内。2013年3月，我和首信融创公司签订了一份协议书，约定公司欠我的12万元，在2013年12月前分四次还清。后来在2014年7月时，我收到了首信融创公司支付的1万元，之后就再也没有收到过钱了，我的实际损失是10.4万元。我见过何建光，50岁左右，腿部有残疾，据说他是公司财务总监。
2.投资人高某的证言证实：2009年10月，我多次接到首信融创公司员工的电话，说公司是专门代理股票买卖操作的，可以帮助投资人盈利，于是我开始慢慢感兴趣，后到公司咨询，一个叫郝某的接待的我，介绍说公司是专门代客操作买卖股票的，公司有专业的操盘手，而且公司有很多内部信息，可以帮助客户实现盈利的最大化。我就投了20万元，公司派一个业务员陪我去大通证券公司开的户，还带我去工商银行单独开了对应账户，当天往账户里存了20万元的本金。还签了证券理财协议书，约定如果股票账户亏钱的话，公司会保证我的本金不低于原始本金的70%，损失的30%自负；盈利的话，公司与我个人三七分成，盈利部分的70%归我所有，剩下归公司。后大概在2010年1月份，郝某主动联系我说盈利3万元，后又通知我说盈利3.5万元，我登录我自己的股票账户查看，确实是属实的，盈利我没有取出来，直接算在本金里了。我将该给公司的1.95万元转账给吴洋的账户。后来于2010年、2011年、2012年分别与公司续签一年。2011年12月28日家里用钱，我就从账户里取出7万元。2012年11月我股票账户内只剩下13万元钱了，账户一直在亏钱，郝某跟我说股票不好做，让我把钱转给何建光的账户，用于配置做期货，我就又拿了200元凑够14万元，11月27日转给何建光的个人账户。后来协议到期了，公司没有钱返还，也说不清楚钱干什么用了。后我们一直找公司要说法，后来2014年7月收到了首信融创公司给的1万元，之后再也没有收到过钱。我的实际损失13.97万元。后收到公司寄的承诺还款协议，我见过何建光一次。
3.投资人朱某等人证言及提交的报案材料证实：2007年至2012年间，通过接到首信融创公司业务员电话推销等方式，投资人朱某等人知道首信融创公司是做代理客户炒股票、期货的公司，公司人员讲由投资人自己开设股票或者期货账户，然后将资金注入账户内，由公司代炒，公司收取10%左右的管理费，获得的盈利先退还投资人的管理费，之后的盈利客户拿50%至80%，剩余盈利由客户将款项取出来后汇入到何建光、周洪鹤等个人银行账户，公司承担本金80%至100%的风险责任，出现的亏损由公司在责任范围内补齐。后投资人分别与首信融创公司签订了协议书，并将资金汇入期货或者股票账户，将账户及密码交给公司。部分投资人收回了管理费及获得的盈利。后出现大幅度亏损，大部分投资人根据公司配资做期货的要求，将账户内剩余资金凑整后转汇到何建光等个人银行账户，由公司配资做期货，以挽回亏损。后部分投资人获得小部分返款后公司再无返款，投资人遂向公安机关报案。
4.证人马某的证言证实：2009年我在万达广场认识的周洪鹤，他当时是首信融创公司的负责人，他的公司是搞期货的，多次向我推销他们公司的期货产品，最后在2009年9月我就委托他的首信融创公司投资180万元，这期间周洪鹤给我过投资期货的收益，大概50万元左右，他是给我的工行卡支付的。2012年11月2日，周洪鹤说公司经营需要资金，他个人向我借款50万元用于首信公司经营，因为我在周洪鹤那里投资期货收益50万左右，我就将这50万元借给他了，是从我的工行卡支付到何建光的账号。2013年1月31日和2月3日，周洪鹤说首信融创公司无法经营了。
（二）书证
5.理财协议书、期货投资管理协议及附加协议证实：高某、郁某等投资人为甲方，乙方为首信融创公司，甲方同意将自有的股票账户或者期货账号及关联的资金账号委托给乙方进行投资管理，由乙方在甲方的股票账户或期货账户内进行投资操纵，记载有手写的证券账号或者期货账号及资产总额。乙方收取投资基数的10%作为管理费，资产增值时乙方收取增值部分的20%至50%作为浮动报酬。有乙方公司印章，甲方的签字及时间。
6.配置协议证实：高某等投资人为甲方，乙方为首信融创公司，甲乙双方签订的协议因亏损问题，现乙方委托第三方信托资金进行账户资金配置操作，信托配置账户所产生的盈利部分全额返还甲方用于弥补亏损，超出盈利部分按照原协议书执行。甲方需要将账户资金转入第三方信托进行配置，乙方承担甲方资金的安全。记载有手写的资金额。甲方的签字，乙方的印章以及签订时间。
7.银行账户交易明细单、证券公司出具的交割单及期货公司出具的交易结算单及开户详单等证实：高某等投资人银行交易明细情况，证券账户存在买卖股票等投资情况，期货账户存在的买卖期货等交易情况。
8.工商资料证实：首信融创公司成立于2007年12月18日，法定代表人周洪鹤，注册资本100万元，其中周洪鹤出资60万元、吴某出资40万元，住所地北京市宣武区，周洪鹤为执行董事兼经理，吴某为监事，经营范围为投资咨询、信息咨询、技术咨询等一般经营项目。2008年10月20日，法定代表人变更为吴某，吴某为执行董事兼经理，监事变更为唐某，出资情况变更为吴某出资100万；2011年7月5日住所地变更为北京市朝阳区；2012年9月3日，出资情况变更为吴某出资30万元、赵某出资20万元、周洪鹤出资50万元，周洪鹤任监事。
9.银行账户历史交易明细单证实：何建光农业银行账户2011年11月27日开户，自2012年10月26日起与任某、黄某1等投资人存在交易往来；何建光工商银行账户2010年3月19日至2014年5月23日期间交易明细情况，与投资人黄某2等多人存在资金往来；何建光建设银行账户自2011年11月28日至2012年年底，与中晟期货有限公司、中衍期货公司存在多笔交易往来，与投资人丁某等多人存在资金往来。周洪鹤、何建光、吴某、温某等人名下银行账户开户信息及历史交易明细情况。
10.租户情况登记表及租赁协议书证实：首信融创公司租赁建国路93号万达广场10号楼307室办公使用，期限2008年11月9日至2012年11月8日，月租金3万余元。
（三）司法鉴定意见书
11.司法鉴定意见书证实：首信融创公司与投资人签订《期货投资管理协议书》，共计有48名投资人报案投资金额2000余万元，自述返还金额400余万元。周洪鹤账户收到19名投资人款项共计250万余元，显示投资内容为弘业期货、大通证券、联讯证券等；收到何建光50万余元，支付何建光223万余元。何建光账户收到25名投资人135万余元，显示内容为广永期货、弘业期货、大通证券、联讯证券等，支付8名投资人共计30万余元。温某账户收到周洪鹤170万元、何建光38.5万元、吴某460万余元，支付吴某356万余元、何建光139万余元、周洪鹤0元。
（四）被告人供述
12.被告人周洪鹤供述:
首信融创公司2007年注册成立，我是法定代表人（2008年变更为吴某），股东是我和吴某，注册资本100万元，2008年公司办公室搬到朝阳区万达广场。公司主要经营代理客户炒股票、期货，开户机构是江苏弘业期货经纪有限公司北京营业部,公司没有经国家主管机关批准的经营股票、期货的资质。公司最多的时候有30多人，其中5个左右负责操作股票、期货平台，其他的基本上都是销售负责拉客户。我在公司主要负责操作股票、期货平台；赵某是公司主管业务的副总经理，负责谈客户及进行营销。吴某负责日常管理；何建光刚开始来负责后勤，后来做办公室主任，负责管理公司印章、给客户转账等事务。我负责代炒股票、期货。
客户来公司后，公司与客户签订《期货理财协议书》，约定客户需要缴纳投资金额10%的管理费，本金部分客户承担20%的风险，如果亏损超过20%，就需要公司补款继续操作；盈利部分由公司与客户三七分成，客户占70%。有部分客户是保本协议，这些客户自己不承担风险，盈利是五五分。公司让客户自己开设股票或者期货账户，之后让客户把账号密码交给我们进行操作。首信公司有公司账户，可能是在工商银行，另外还使用过何建光和吴某在工商银行、建设银行和招商银行的账号进行资金流转。
2008年公司一直亏损，公司一直补款扛着，到了2010年客户账户开始盈利了，盈利到10%，公司就会操作将盈利的部分取出来转到客户银行账户里，然后公司让客户将约定的公司分红转到指定账户里，主要是何建光及吴某的账户里，收款的银行卡由何建光保管。2011年至2012年，市场行情又开始不好，有些客户的账户里亏损比较严重，从2012年起公司就不再代理客户炒股票、期货业务，并与之前的客户协商补偿事宜。有些资金量比较少的客户，操作起来回款和盈利能力比较弱，公司就与客户协商配资，让多个客户使用同一期货账户由公司进行操作，使用了五个账户进行配资交易，配资我找的是温某，他手中有一些资源，也就是我手里有一部分资金进行炒期货的时候，温某按照比例给我提供更多的资金，汇总成大额资金后再去炒期货，挣钱后再按照比例进行分成，温某收取1.5%的费用。
首信融创共涉及到40个左右的客户，总共涉及本金3000万元左右。马某是首信公司的客户，他投资100万。但是中融华募公司成立的时候马某出资100万元成了中融华募公司的股东了，之后马某还借给中融华募公司一部分资金用于公司经营。郝某只是首信公司的一个客服人员，她负责接待客户。
13.被告人何建光供述：
我是在2009年底去的首信融创公司，公司是经营期货和股票的，具体内容是吴某掌握着，我负责后勤工作。公司的法人和负责人是吴某，周洪鹤是公司的股东和副总，崔某也是在首信公司工作。2012年我和周洪鹤、吴某都到中融公司来了，首信公司就关门了。
另，被告人何建光向法庭提交了下列证据：
14.首信融创公司出具的声明内容：通过何建光个人与首信融创公司相关的钱款均由首信融创公司负责，何建光不负责；何建光从即日起自动离职。2013年4月7日，有首信融创公司印章。
上述证据，经当庭举证、质证，能够互相印证形成完整的证据链，证实上述本院审理查明的事实，本院对能够互相印证一致的部分均予以采信。关于被告人周洪鹤之辩护人所提“周洪鹤未参与公司实际经营”的辩护意见，经查，在案多名证人证言、工商注册资料以及被告人供述等证据均能一致证明，周洪鹤伙同他人创立首信融创公司，并实际经营公司股票、期货业务，因此，该项辩护意见与本院确认的上述证据矛盾，本院不予采纳。关于被告人何建光所提的“其仅负责管理后勤”以及其辩护人所提“认定何建光参与非法经营的证据不足”的辩护意见，经查，在案投资人的证言、银行交易明细、审计报告及被告人周洪鹤的供述一致证实，何建光个人银行账户与多名投资人存在资金交易往来，存在收取、支付投资人款项情形，何建光在首信融创公司工作多年，负责公司部分财务、管理公章、后勤等事务，且何建光明确知道公司是经营代理客户买卖股票、期货的，因此，在案证据足以证实何建光参与了非法经营的事实，故本院对上述相关辩解及辩护意见，均不予采纳。
二、中融华募（北京）投资管理有限公司（以下简称“中融华募公司”）于2013年2月19日法定代表人、经理变更为何建光，注册资本变更为1000万元，其中周洪鹤出资630万元等。北京华募创富投资管理中心（有限合伙）（以下简称华募创富中心）成立于2013年5月20日，法定代表人何建光，注册资本3万元，中融华募公司出资1万元、何建光出资1万元及周洪鹤出资1万元。华募投资集团有限公司（以下简称华募投资集团），注册资本5000万元，2014年3月13日法定代表人变更为何建光，股东变更为何建光、孙德峰、刘某。上述企业经营范围均为一般经营项目。
2013年6月至2015年6月间，被告人周洪鹤伙同何建光、孙德峰、李月涛、郭晓梅等人，在中融华募公司位于北京市朝阳区的经营地，以中融华募公司的名义，向社会公开宣传华募基金、债权转让理财产品，并承诺按期付息、期满返还本金，与投资人龚某（男，时年72岁）等不特定社会公众30人签订协议，募集资金共计人民币1200余万元，后陆续返还人民币100余万元。其中，周洪鹤为中融华募公司实际控制人及股东，管理全部事务，何建光为公司法定代表人，负责协助周洪鹤管理财务、行政等事务，参与募集资金金额均为全部金额即人民币1200余万元；孙德峰于2014年3月至2014年底在中融华募公司任副总裁，负责管理投资项目、推荐销售人员等事务，参与金额为人民币800余万元；李月涛自2014年5月至11月在中融华募公司任总裁，管理公司全部事务，参与金额为人民币600余万元；郭晓梅于2014年6月至2015年2月任中融华募公司市场部总监，负责为公司推荐、接待投资客户，工作期间公司募集资金人民币800余万元，报案投资人指认郭晓梅介绍金额人民币110万元。
被告人周洪鹤、何建光、郭晓梅分别于2016年4月16日、2016年1月20日、2016年7月16日被抓获归案。被告人孙德峰于2016年11月19日到公安机关投案。被告人李月涛于2016年9月7日到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
另，公安机关扣押的电脑主机2台、三星手机1部、索尼手机1部、U盾2个、账目U盘1个、农业银行卡2张、公章12枚、何建光人名章3个、保险登记证1份、营业执照1份、公司账单16份及人民币1.5万元，现均在案。
上述事实，有下列证据证实：
证人证言
1.投资人黄某3的证言证实：2014年11月我去南沙滩建设银行办理存款业务，银行工作人员张某帮我办理业务时，给我推荐保本且利息比银行高的理财产品。12月18日张某打电话找来中融华募公司一个叫常某的，常某带着我们到了朝阳区海航实业大厦中融华募公司办公地，常某给我拿了一份盖好公章的空白合同，我把自己的信息填好并签了字，通过现金或转账投了56万元，第二天常某又找我投资了14万元，这样在常某车里签了两份合同，一份50万元，一年期年息7%；一份20万元，6个月年息6%。2015年1月我开始收到利息，之后到2015年6月每个月都有利息返还，所以20万那份合同到期时我又续签了3个月，但从7月份开始我就没收到过利息。我找常某，常某说钱都给了公司，并给了我何建光的电话，我找何建光他一直推脱，后何建光关机。我到中融华募公司办公地公司已经关门了，我就到公安机关报案了。我共收到过返利2.3万余元。
2.投资人范某的证言证实：2005年起我经常去工商银行办理业务，认识的工作人员戴某1，后戴某1告诉我去建设银行工作了。2014年7月，戴某1联系我并推荐给我一款理财产品，后我去建设银行远大支行找戴某1，7月30日我和戴某1签订了合同，购买了中融华募公司的理财产品，期限1年，年化12%。后又于9月15日和2015年3月12日购买，三次共计投资170万元，后共计给我返了14.5万元的利息，实际损失155.5万元。不知道戴某1和中融华募什么关系，中融华募的负责是周洪鹤。
3.投资人李某1等人的证言及提交报案材料证实：2013年6月至2015年6月，经银行、保险公司工作人员推荐、熟人介绍或者接陌生电话等知道中融华募公司的理财产品，有债权转让产品及有限合伙入伙的华募基金，承诺年化收益率7%至14%，按月付息、到期返本或者到期本息一起返还，后与中融华募公司签订了投资人合同、华募基金法律合同书等协议，通过转账、现金等方式投资，公司给出具了华募投资集团出具的承诺函等材料，后部分投资人收到了约定返还的款项，部分投资到期后进行了续投。2015年7月公司开始不能返利息，后投资遂向公安机关报案。
4.证人戴某1的证言证实：2014年8月份左右陈明堂对我说中融华募公司的基金项目不错，收益好。10月15日我以我父亲戴某2的名义投30万元，预定年息8%，三个月期间。到期后公司未支付本金及利息，我多次去该公司找负责人周洪鹤协商，2015年4月左右返还了15万元本金。中融华募公司法定代表人何建光，实际负责人是周洪鹤，还有个叫常某的，陈某是该公司业务员。2015年春节后公司人去楼空了。我给公司介绍了王某1、李某1、于某、范某、欧某、张某1、罗某及张某2，每介绍一个人公司给我2000元的提成。
5.证人郑某的证言证实：我是中国建设银行红莲支行客户经理，2007年我认识郭晓梅时她在太平洋保险公司工作，我们银行销售他们公司的保险产品。2014年年底郭晓梅说自己在一家中融华募的公司工作了，任销售总监，能够监控资金流向，手下有几十人的销售团队，并且告诉我这家公司很有实力，公司做投资理财收益非常不错，多次邀请我去中融华募公司参观，我确实看到了他们公司在海航实业大厦的办公地非常不错，就相信她了。这样我就把自己的客户蔡某介绍给郭晓梅，郭晓梅向蔡某推销了自己的理财产品，蔡永清投资了。之后郭晓梅还把公司的老总周洪鹤介绍给我认识。我介绍了蔡某、苗某、李某2、赵某、叶某1等人投资，叶某投资170万，其中20万是我介绍的，其他的资金是周洪鹤和客户自己商谈的。
6.证人马某的证言证明：2009年9月我委托周洪鹤的首信融创公司投资180万，返的收益50万元又借给首信公司经营。2013年1月周洪鹤说首信融创公司无法经营了，他购买了一家叫中融华募公司需要资金，可以使用这个公司继续投资挣钱，这样可以归还我的投资款。我没有办法就分两次借给周洪鹤105万元，让周洪鹤继续经营归还我的投资款。2014年7月，周洪鹤通知我参加股东会，周洪鹤说把我变更为中融华募公司股东了，更好保障我的款项能回来。2014年期间，周洪鹤陆续给我大概200多万元，基本上是转账给我及我的朋友。目前周洪鹤还欠我大概100万元左右。
7.共同作案人常某供述：2014年经郭晓梅介绍去的中融华募公司，做渠道销售，郭晓梅在我去中融华募公司之后一两个月去的，2015年过年后去公司公司就关门了。周洪鹤是中融华募董事长，负责公司的实际经营；李月涛是公司总经理；孙德峰是我和郭晓梅的领导，销售部包括电话销售的负责人，他有时候给我们开会培训，有新的项目给我们讲一下。我的直接领导是郭晓梅，但她没具体的实际领导过我。中融华募公司是销售理财产品的，承诺年化收益12%至14%，公司的销售分电话销售和渠道销售，我、郭晓梅以及其他渠道人员就是找银行、保险公司等渠道销售公司理财产品。我原来在建行销售过太平洋公司的保险产品，建行客户经理陆某等人给我介绍过客户，公司给陆某这样的提成比例是客户投资额的6%，我的提成比例是客户投资额的0.5%至1%。我介绍的客户有宋某、黄某3投资85万元，客户投资方式为给公司转账或者刷pos机。渠道部的大部分员工没有入职，我也经常不在公司。我的工资是底薪4000至5000元，提成是客户投资额的0.5%至1%，共计拿了工资及提成七八万元。
8.证人孙某的证言证实：2014年我跟中融华募公司负责人周洪鹤商定，以我的英赫世纪电气名义从该公司借款300万元，用于英赫世纪电气公司日常经营，具体办事是周洪鹤指定的员工。周洪鹤跟我说过，以我公司的借款为债权，向中融华募公司的客户销售债权基金，具体情况我不清楚。我现在没有能力归还这笔借款。
书证
9.债权投资咨询服务协议、债权转让与受让协议及承诺函等资料证实：中融华募公司为于某等投资人提供投资咨询、管理、中介等服务，投资方式包括华幕丰、华幕通、四级丰，记载投资金额、投资时间、约定利息等内容；将李某3等人对孙某等人的债权部分转让给于某等投资人，记载转让金额等，见证人中融华募公司；华募投资集团公司为债权人于某等人投资本金及收益提供保证，记载投资金额、期间、日期及年化收益率。
10.入伙协议书证实：投资人龚某等人投资加入中融华募公司为普通合伙人的华募创富有限合伙，对投资人的资金投资国内优质信托、期货等，载有投资金额、投资期限、年化收益率、支付方式及时间。有中融华募公司、华募创富中心印章，投资人签字及时间。
11.投资人提交的银行交易凭证证实：投资人投资的金额、时间及收款账户等情况。
12.工商资料证实：北京嘉烨教育科技有限公司成立于2010年6月24日。2013年2月19日公司名称变更为中融华募公司，法定代表人、经理变更为何建光，注册资本变更为1000万元，其中周洪鹤出资630万元、马某出资270万元、崔某出资80万元、隋某出资20万元，经营范围变更为投资管理、资产管理等一般经营项目。后出资情况变为周洪鹤650万元，马某250万元，王某2为100万元。北京华募创富投资管理中心（普通合伙）成立于2013年5月20日，法定代表人何建光，注册资本3万元，其中中融华募公司出资1万元、何建光出资1万元、周洪鹤出资1万元，住所地北京市朝阳区十八里店乡，经营范围为投资管理等一般经营项目。2013年9月16日变更企业名称为华募创富中心，企业类型变更为有限合伙。舒心投资集团有限公司2001年成立，注册资本5000万元，2014年3月13日公司名称变更为华募投资集团公司，法定代表人变更为何建光，股东变更为何建光、孙德峰、刘某，经营范围变更为：项目投资、投资管理等一般经营范围。
13.招商银行账户历史交易明细单证实：中融华募公司招商银行账户2013年7月20日至2015年7月30日交易明细情况，存在收取李某1、范某等投资人投资款情形。华募创富中心账户自2013年9月22日2015年9月28日交易明细情况，最早2014年3月26支付孙德峰招行账户；最早2014年4月4日支付郭晓梅工商银行账户。
孙德峰名下招商银行账户自2014年3月26日至2015年1月26日共计收到来自华募创富中心招行账户共计49万余元，款项到账户后均通过柜台或者ATM机取现。李月涛招商银行账户自2014年6月24日至2014年12月5日收到来自华募创富中心账户共计73万余元，返还2万元。郭晓梅招商银行账户自2014年6月30日至2015年4月13日收到来自华募创富中心账户共计19万余元，郭晓梅账户2014年10月7日支付中融华募公司账户30万元。
14.银行账户历史交易明细单证实：中融华募公司工商银行账户2013年6月17日至2015年7月27日交易明细情况。孙德峰名下建设银行账户、农行账户、工商银行账户等历史交易明细情况。周洪鹤、何建光、李某3等人名下银行账户开户信息及历史交易明细情况。
15.支票及电汇凭证证实：中融华募公司于2013年6月17日、6月19日分别支付瑞德古德（北京）投资有限公司房租66万余元、33万余元。
16.借款合同及公证书证实：甲方借款人英赫世纪电气（北京）有限公司（法定代表人孙某），乙方出借人孙德峰，丙方保证人英赫世纪农业科技（北京）有限公司，乙方同意出借300万元给甲方，借款月利率为同期银行贷款利率的四倍，按月付息，借款期间2年即2014年4月至2016年4月1日，有三方签字及印章。北京市中信公证处为借款合同提供公正，2014年4月3日。
司法鉴定意见书
17.司法鉴定意见书证实:中融华募公司共有报案投资人25人投资金额1104万元，自述返款67万余元。中融华募公司账户收到13名投资人款项705万元，另，收到郭晓梅入款30万元。华募创富中心账户偿还25名投资人金额164万余元；收到周洪鹤47万余元，支付周洪鹤95万余元；收到何建光76万余元，支付何建光134万余元；收到孙德峰35万余元，支付孙德峰27万余元；收到李月涛10万元，支付李月涛35万余元；支付郭晓梅24万余元，收到郭晓梅0元；支付北京维觉数字科技有限公司36万元，收到该公司70万元。
周洪鹤账户支付1名投资人2万元；收何建光50万余元，支付何建光223万余元。何建光账户支付两名投资人15万余元；收到郭晓梅6.5万元。孙德峰账户收到投资人资金0元，向2名投资人返还81万余元；收到华募创富账户49万余','2018-10-03
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中华人民共和国民事诉讼法（？ｊａｖａｓｃｒｉｐｔ:ＳＬＣ（98761,0）？）
第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。
人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 最高人民法院关于民事审判监督程序严格依法适用指令再审和发回重审若干问题的规定
第四条人民法院按照第二审程序审理再审案件，发现原判决认定基本事实不清的，一般应当通过庭审认定事实后依法作出判决。但原审人民法院未对基本事实进行过审理的，可以裁定撤销原判决，发回重审。原判决认定事实错误的，上级人民法院不得以基本事实不清为由裁定发回重审\",\"不公开理由\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"周明春、白晓波建设工程施工合同纠纷再审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"周明春、白晓波建设工程施工合同纠纷再审民事裁定书
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