九江市浔阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0403刑初3号
公诉机关九江市浔阳区人民检察院。
被告人余雪飞，男，1979年1月3日出生于江西省九江市湖口县，汉族，初中文化，无业，家住九江市湖口县。曾因犯绑架罪于2011年被深圳市中级人民法院判处有期徒刑一年，现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月24日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。
辩护人王冬寒，江西开河律师事务所律师。
被告人邵继其，男，1978年2月1日出生于江西省九江市都昌县，汉族，小学文化，无业，家住九江市都昌县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月25日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。
辩护人罗嗣弘，江西弘衡律师事务所律师。
被告人邵贤乐，男，1975年10月9日出生于江西省九江市都昌县，汉族，小学文化，无业，家住九江市都昌县。曾因犯盗窃罪于2007年被判处有期徒刑一年六个月，又因涉嫌犯盗窃罪被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑一年，现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年2月9日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。
辩护人沈峰，江西赣北律师事务所律师。
被告人熊雄，男，1991年3月11日出生于安徽省合肥市，汉族，大学文化，无业，家住合肥市蜀山区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。
辩护人宛菊宝，江西顺合律师事务所律师。
被告人张海洋，男，1980年1月2日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，无业，家住亳州市谯城区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年4月8日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。
辩护人张忠，江西一方天律师事务所律师。
被告人易文天，男，1988年7月29日出生于安徽省巢湖市，汉族，大专文化，无业，家住巢湖市无为县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年3月23日经九江市公安局决定被取保候审，2016年1月4日被逮捕。
辩护人刘正仁，江西亚都律师事务所律师。
九江市浔阳区人民检察院以浔检公诉刑诉（2015）518号起诉书指控被告人余雪飞、邵继其、邵贤乐、熊雄、张海洋、易文天犯信用卡诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市浔阳区人民检察院指派检察员徐璨出庭支持公诉。被告人余雪飞及其辩护人王冬寒、被告人邵继其及其辩护人罗嗣弘、被告人邵贤乐及其辩护人沈峰、被告人熊雄及其辩护人宛菊宝、被告人张海洋及其辩护人张忠、被告人易文天及其辩护人刘正仁到庭参加诉讼。期间，辩护人因调取新的证据需要，申请延期审理一个月，公诉机关因补充侦查需要，申请延期审理一个月，本院均予以准许。因案情复杂，经九江市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
九江市浔阳区人民检察院指控：2014年8月7日上午，被害人冯某在招商银行九江市八里湖支行办理了一张银行借记卡（卡号：62×××76）。2014年11月，被告人余雪飞通过被告人邵贤乐介绍认识了同村亲戚即被告人邵继其（绰号“眯子”），并获知邵继其在九江组织牌局赌博过程中经常接触一些大老板的银行卡，三人决定由邵继其提供他人的银行卡密码等信息，余雪飞找朋友盗刷他人信用卡，并约定了盗刷成功后分赃比例等。随后，被告人余雪飞联系了张凯（另案处理）等人，并约定由余雪飞提供他人的银行卡信息及密码，张凯在柬埔寨盗刷信用卡。2014年11月份下旬，被告人邵继其使用读卡器等不法手段获取到被害人冯某的招商银行信息及密码后，提供给了被告人余雪飞。被告人余雪飞于2014年12月13日出境前往柬埔寨金边市与张凯、汤某某及被告人易文天、张海洋、熊雄等人会和，将被害人冯某的招商银行信用卡的信息及密某。张凯在安排被告人熊雄和易文天二人制作出了被害人冯某银行卡多张伪卡后，交给被告人余雪飞一张伪卡，余雪飞回国后曾让朋友沈某使用该伪卡在本市湖口县一药房POS机上查询过余额信息，被告人熊雄和易文天也多次使用伪卡在柬埔寨的银行ATM机上查询余额信息。2015年1月12日凌晨1时许，被告人张海洋与李绍文（另案处理）两人在柬埔寨金边市金界娱乐城大酒店二楼赌厅旁的一家珠表眼镜店使用复制的被害人冯某的伪卡进行刷卡套现，该商户工作人员在向张海洋等人收取了4%的刷卡套现手续费（约2万美元）之后，便直接支付了46.5万美元（合计人民币3019561.5元）现金给张海洋和李绍文。
随后，被告人熊雄在张凯的安排指使下，通过柬埔寨金边市的一家名为“中国在线超市网吧”的商家（系地下钱庄）以转账的方式将上述赃款中的37.25万美元现金分汇至张凯（30万美元）、李绍文（3.6万美元）、大成（身份不详，3.65万美元）三人指定的国内账户上。此外，被告人熊雄分得7000美元用于个人消费，被告人张海洋分得4.5万余美元用于个人消费。
2015年3月23日，被告人易文天主动到公安机关投案。2015年3月26日，合肥市公安局特警支队民警电话传唤被告人熊雄，熊雄在告知民警自己的位置后，在原地等候民警。
为证实其指控，公诉机关当庭出示和宣读了相关证据材料。
公诉机关认为，被告人余雪飞、邵继其、邵贤乐、熊雄、张海洋、易文天无视国家法律，冒用他人信用卡实施诈骗，应当以信用卡诈骗罪追究六被告人的刑事责任。被告人熊雄、易文天有自首情节，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定惩处。
被告人余雪飞对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人提出，被告人余雪飞在本案中只是起到传递信息的作用，且认罪态度较好，请求对其从轻处罚。
被告人邵继其辩解，我从未与余雪飞、邵贤乐商量过按比例分成的事，也没有提过盗刷信用卡的事，是余雪飞回老家时让我提供信用卡的信息，说国外钱庄用信用卡信息有操作空间，3000元一条，但一直没钱给我。其辩护人提出，起诉书指控被告人邵继其与被告人余雪飞、邵贤乐约定盗刷现金的比例证据不足。被告人邵继其没有与其他同案犯实施信用卡诈骗的故意，其行为不够成信用卡诈骗罪。
被告人邵贤乐辩解，我没有参与犯罪，只是知道这件事。2014年10月，余雪飞问我有没有朋友可以接触到卡，我就把邵继其介绍给他。2015年1月，邵继其发了个焦点访谈的微信给我，然后告诉我是卖信息，之后我打电话叫余雪飞不要做了。其辩护人提出，公诉机关指控被告人邵贤乐犯信用卡诈骗罪证据不足，被告人邵贤乐是在被告人邵继其发焦点访谈的微信给他后才知道余雪飞与邵继其的犯罪行为的。
被告人熊雄对起诉书指控的基本事实无异议，提出，1、王翔是我体校的师兄，他告诉我柬埔寨赌场合法，叫我一起去放高利贷，我还帮他和张凯借了20万汇给他们，盗刷之后他们让我等一等，我说赃款我不要，至今也没还我钱。到了柬埔寨之后，张凯把我的护照扣在了金边的赌场，让我不能回国，必须帮他做事，张凯随身带有枪支，在柬埔寨，我和易还被警察扣走，第二天张凯把我们弄出来，王翔告诉说，这是张凯使的手段，让我们知道他的能力，如果不帮他办事很可能没命。2、我没有直接做卡，负责传递信息，是和易文天共同制作伪卡。3、后来是我父亲汇了7万元给我，赎回护照，买机票回国。
其辩护人提出：1、起诉书指控被告人熊雄分得7000元美金不事实，被告人熊雄仅从中拿了5000美元用于张凯还熊雄借款及熊雄等人在柬埔寨的生活费，另2000美元是熊雄按照张凯指使交给赌场安排请客的。2、熊雄是被王翔以放贷和在张凯公司工作为由诱骗至境外的，熊雄出境前借款将19万元汇至王翔和张凯的账户上。3、被告人熊雄系初犯、偶犯，案发前刚刚从合肥工业大学毕业，之前系安徽省手球队队员，取得过多项国内外比赛荣誉，作为一个刚刚走向社会的年轻人来说，缺乏辨识能力和心理承受能力，其主观恶性和社会危害性相对较小，且有自首和退赃情节，请求对其减轻处罚。并出示以下证据：
1、被告人熊雄与被告人张海洋微信通话记录证实熊雄说了怕带手铐的话语。
2、汇款凭证证实被告人熊雄汇款19万给张凯、王翔付，被告人熊雄家人汇款7万元让其买机票回国的凭证。
3、被告人熊雄在公安机关的供述均证实其是被迫参与上述犯罪。
4、被告人张海洋在公安机关的供述证实熊雄不敢盗刷卡。
被告人张海洋对起诉书指控的基本事实无异议，提出，1、我只分了2万元美金，2、我看过张凯叫汤某某打易文天。其辩护人提出：1、起诉书指控被告人张海洋分得4.5万余元的美金用于个人消费证据不足。2、被告人张海洋在共同犯罪中作用较小。
被告人易文天对起诉书指控的事实无异议，提出，1、我之前和张凯一起做过工程，张凯叫我和他一起到柬埔寨做生意，一开始是张让我在电脑上复制粘贴一些数据，后来才知道是做卡。我还故意做错卡，希望张凯别再让我做，我还告诉过熊雄这件事很危险，后来让张凯知道还叫汤某某打了我，打了2次，说我不听话，做不了事，张海洋也在场。我还曾和熊雄被警察扣过，是张凯把我们接出去的。2、我不知道他们刷卡分钱的事，后来是我父亲汇款给我赎回护照，我买机票回国。
其辩护人提出：1、被告人易文天在不知晓张凯犯罪计划的情况下跟随去柬埔寨的，其还有讨回借给张凯30万元欠款的目的。2、易文天是受胁迫参与犯罪的.且制卡是很简单的行为，任何人都可以制卡，所以易文天在整个犯罪中的作用是很小的。3、被告人易文天在制完卡后，就再未参与刷卡等犯罪活动，也未分得一分钱赃款，后来还是家里筹钱7万元买机票回国。并提供了下列证据：
1、被告人易文天家属汇款7万元到柬埔寨的凭证。
2、被告人易文天汇款30万元给张凯的凭证。
经审理查明：2014年8月7上午，被害人冯某在招商银行九江市八里湖支行办理了一张银行借记卡（卡号：62×××76）。2014年11月，被告人余雪飞通过被告人邵贤乐介绍认识了同村亲戚即被告人邵继其（绰号“眯子”），并获知邵继其在九江组织牌局赌博过程中经常接触一些大老板的银行卡，三人决定由邵继其提供他人的银行卡密码等信息，余雪飞找朋友盗刷他人信用卡。随后，被告人余雪飞联系了张凯（另案处理）等人，并约定由余雪飞提供他人的银行卡信息及密码，张凯在柬埔寨盗刷信用卡。2014年11月份下旬，被告人邵继其使用读卡器等不法手段获取到被害人冯某的招商银行信息及密码后，提供给了被告人余雪飞。被告人余雪飞于2014年12月13日出境前往柬埔寨金边市与张凯、汤某某及被告人易文天、张海洋、熊雄等人会合，将被害人冯某的招商银行信用卡的信息及密某。张凯便安排被告人熊雄和易文天二人制作出了被害人冯某银行卡多张伪卡后，交给被告人余雪飞一张伪卡，余雪飞回国后曾使用该伪卡在本市湖口县一药房POS机上查询过余额信息，被告人熊雄和易文天多次使用伪卡在柬埔寨的银行ATM机上查询余额信息。2015年1月12日凌晨1时许，被告人张海洋与李绍文（另案处理）两人在柬埔寨金边市金界娱乐城大酒店二楼赌厅旁的一家珠表眼镜店使用复制的被害人冯某的伪卡进行刷卡套现，该商户工作人员在向张海洋等人收取了4%的刷卡套现手续费（约2万美元）之后，便直接支付了46.5万美元（合计人民币3019561.5元）现金给张海洋和李绍文。
随后，被告人熊雄在张凯的安排指使下，通过柬埔寨金边市的一家名为“中国在线超市网吧”的商家（系地下钱庄）以转账的方式将上述赃款中的37.25万美元现金分别汇至张凯（30万美元）、李绍文（3.6万美元）、大成（身份不详，3.65万美元）三人指定的国内账户上。此外，被告人熊雄分得5000美元用于个人消费，被告人张海洋分得2万余美元用于个人消费。
2015年3月23日，被告人易文天主动到公安机关投案。2015年3月26日，合肥市公安局特警支队民警电话传唤被告人熊雄，熊雄在告知民警自己的位置后，在原地等候民警。
被告人熊雄归案后，其亲属代其退缴部分赃款。
认定上述事实的证据有：
1、被告人余雪飞2015年1月24日在公安机关的供述：2014年11月，我之前在深圳市南山区看守所的狱友邵贤乐打电话说邵继其找我，和邵继其联系上以后，邵说他手上有2张银行卡，问我能否在国外盗刷钱，见面之后，邵继其说他有一个客户在赌博输了之后，会将一张招商银行卡和九江银行的储蓄卡给他，让他提钱，他掌握了卡号和密码，如果盗刷出了钱，会给我30%的好处费。过了几天，邵继其通过手机短信将卡号和密码发给了我。当时我正好在金边，拿到卡号和密码后，我就联系了朋友汤某某，由他找人复制卡。过了几天，汤就做出了两张伪卡。这时，邵继其告诉我老板的钱还没转到卡上，我因为要回国，汤给了我一张伪卡，后来我在东莞市和湖口县找POS机查询了2次都没查询成功。2015年1月12日，邵贤乐打电话给我，问我搞到钱了怎么不说一声，我就打电话给汤某某，汤说是从卡里刷了12万美金，不过这些钱被用来还他们还赌场的债了。于是，我就跟邵贤乐说我也被黑了，由我赔10万元给邵继其。
2、被告人余雪飞2015年1月26日在公安机关的供述：2014年7月份左右，邵贤乐问我有没有赚钱的好路子，我就说有一个浙江的老板要我去越南帮别人盗刷外国人的信用卡的业务就可以搞到钱.邵贤乐提出要跟我一起去做这笔业务，我就答应了。我俩到了越南，因为没有找到可以盗刷外国人信用卡的POS机，没有搞到钱，我们呆了五天就回国了。在越南期间，邵贤乐问我持有的伪卡是怎么来的，我就说是别人复制了外国人的信用卡，我以每张500元的价格买过来。邵贤乐就问我盗刷信用卡之后怎么分成，我说盗刷信用卡成功之后，POS机机主得60%，我得40%。我当时还向邵贤乐介绍，只要提供银行卡的账号和密码就可以复制出同样的银行卡出来，从而盗刷银行卡里的钱。邵贤乐说自己很感兴趣，想和我一起做盗刷他人银行卡的事情。我当时就答应他了。2014年11月中旬，邵贤乐打电话跟我说，他在九江有一个外号叫“眯子”的兄弟（邵继其）是在赌场上做事的，“眯子”身边有个大老板是在九江搞建筑工程的，这个大老板经常在“眯子”的赌场上赌钱，并且这个大老板输钱之后经常把自己的银行卡给“眯子”，让“眯子”帮忙取钱，然后“眯子”就知道了这个大老板的银行卡号和密码，邵贤乐问我能不能把这个大老板的银行卡复制一张，把卡里的钱弄出来。我说这个盗窃行为，我在国内不敢做。邵贤乐说，那他把我的电话告诉“眯子”，让“眯子”自己跟我谈这个事情。我说好的。在钱被汤某某黑了以后，2015年1月15日，我在深圳市南山区南山村邵贤乐的租住房内见到了邵贤乐，邵贤乐说他母亲在都昌县病了，他准备回家一趟，并给“眯子”一个交代，1月17日，邵贤乐回到了都昌县，我在1月18日回到了湖口县。1月19日下午，我在自己的银行卡上取了7万元，我带着这7万元到了邵贤乐都昌县的家中，邵贤乐的母亲和他姐夫都在，当时邵贤乐的母亲生病，我还给了200元钱看望他的母亲。但我给邵继其7万元钱的时候，只有我、邵贤乐和邵继其在场。我把7万元给他们之后说这是我自己的钱，还有4万元过几天再给，这个事出了是我的错，我自己承担。邵继其说，这几天他请那个包工头吃了二、三次饭，都花了1.5万元，他说他要14.5万元，至于邵贤乐的那份应得的钱，让我和邵贤乐自己去算。邵贤乐当场跟我说，他不该惹这个事，这个钱他一分不要，让我把剩下的钱尽快给邵继其。我答应了。1月24日下午，邵贤乐打电话给我，他让我把剩下的4万元给邵继其，我就说1月25日下午让邵继其到湖口县高速路口来拿钱，结果1月24日晚，我在湖口县左岸咖啡厅打牌被公安机关抓了，这4万元没有给成。
被告人余雪飞2015年2月6日在公安机关的供述：邵继其还提供了银行卡的内码给我，内码是银行卡的个人内部信息，在银行卡的表面是看不出来的，必须通过读卡器读出数据，然后链接电脑才能看到，当时邵继其说，听邵贤乐说盗取信用卡要有读卡器，他问我有没有，没有就帮他买一个。我就帮他买了一个，后来他就告诉我相关的信息。
被告人余雪飞2015年2月13日在公安机关的供述：其实在盗刷信用卡的事情都是张凯指挥的，2014年11月的时候，张凯打电话说他在金边市注册了三家贸易公司，准备申请POS机，专门盗刷信用卡。后来我到了柬埔寨，将冯某银行卡的信息告诉了他，由他安排人制作伪卡，后来是他说刷出了12万美金，但是在赌场被他手下输掉了。之前我不敢交代他是因为张凯威胁我说，要是供他出来要杀我全家。是邵贤乐和邵继其策划去刷冯的卡的，因为邵贤乐知道我有盗刷的渠道，所以就把我介绍给邵继其。
被告人余雪飞2015年3月2日在公安机关的供述：在我和邵继其见面以后，我打电话给邵贤乐说我已和邵继其说好了，如果盗刷成功，你和邵继其拿70%，我和国外的朋友拿30%，邵贤乐说没问题。
6、被告人余雪飞2015年3月6日在公安机关的供述：我从未向邵贤乐借过钱，他因为小孩没钱上学向我借了3000元。冯某卡被刷后，我因为身上没那么多现金，就让我朋友张某1开车送我到湖口的工行和建行取了8万元，然后让他送我到邵贤乐的老家，路上还借给张某11万元，
7、被告人邵继其2015年1月25日在公安机关的供述：2014年8、9月左右，我是通过于某在打麻将的过程中认识了冯某。在打牌的时候，我曾经帮于某和冯某取过钱。我是2014年11月左右通过邵贤乐认识余雪飞的，余是湖口人，当时邵贤乐说这个余总喜欢赌博，你可以找余总跟你们一起打牌。然后邵贤乐就把这个余总电话号码告诉我，让我自己跟这个余总联系。后来我跟这个余总互相联系过几次，每次基本上都是问有没有牌局。
8、被告人邵继其2015年2月7日在公安机关的供述：我之前交代的不属实，隐瞒了我泄露冯某信用卡的信息给余雪飞，再由他到境外盗刷现金的事。大概在2014年11月左右，我和余乐兴（九江凯乐宾馆老板）一起到深圳去采购酒店用品，期间，我在深圳找了同村老乡邵贤乐。邵贤乐问我现在干什么？我说我现在主要是开场子组织牌局。邵贤乐说我回头找个朋友过去打牌，他打牌出老千作弊很厉害。大概2014年11月中旬，我接到了余雪飞的电话自称是邵贤乐的朋友，问我有牌局没有？”我说：“这个不一定，要看情况。”对方说：“过几天我到了九江再联系你。”2014年11月底，我们约好了在九江市公安局旁边的鸿翔宾馆门口见面。见面后，姓余的问我：“你能不能接触到你场子里打牌的人的银行卡？”我说：“这个我可以经常接触到。”姓余的说：“如果可以接触到，你把他们的银行卡信息透露给我。拿到信用卡信息后我可以到境外搞到钱，这个比打牌来得快多了。”余说到境外搞到钱就是获取他人的银行卡信息后，到国外制作伪卡盗刷资金。第二天下午，我们又在湖口鄱阳湖大市场旁边的一个茶楼二楼见了面，当时见面的就是我和余雪飞两人。见面后，余雪飞对我说：“拿了别人的银行卡在境外刷钱很安全，跟你一点关系都没有，事成之后会给好处给你。”之后余雪飞就教我如何读取他人的银行卡信息，并拿了一个读卡器给我，现场用他自己的银行卡在读卡器上刷卡，刷完后电脑上相应的程序里面就会显示一串阿拉伯数字的编码，大概由三十多个数字组成。演示完之后，余雪飞就把读卡器和笔记本电脑交给我，对我说：“如果你场子里打牌的时候有接触打牌的人银行卡的机会，你就把别人银行卡的信息读取出来提供给我。事成之后会给好处给你。之后我就把读卡器和笔记本电脑带回九江了，放在我住的凯乐宾馆313号房间里。过了2、3天时间左右，于某、都昌汪总、冯某、吴得宾在九江市新湖大酒店打牛牛。晚上10点多左右，冯某带的钱输光了，冯某对我说：“你先借1万元给我，你拿我的卡去帮我取钱还给你，我的银行卡在我车上的包里面。”我问：“是哪张银行卡？”冯某说：“招商银行的卡。密码是83×××22。”之后冯某就把他的车钥匙（奔驰商务车）给了我。我在他车的副驾驶座位底下找到了他的手包，拿着他的包，拿出一张招商银行卡在新湖大酒店对面的建行ATM机上给他取了1万元钱，取完之后我看了一下，还有11万元的余额。我就拿着他的包走到凯乐宾馆313我住的房间，从手包里6、7张银行卡中拿出一张九江银行和之前取钱的招商银行卡按照余雪飞演示的办法从他提供给我的读卡器和笔记本电脑上将上述两张卡的编码信息读取出来，并记录在一张小纸条上。之后我就回到了新湖大酒店把手包及银行卡还给冯某。2014年12月上旬，我到九江市烟水亭附近一家买手机配件的商店购买了一张号码为187××××6252的手机卡。12月中旬，余雪飞打电话问我有没有拿到打牌人的银行卡信息？我说信息是拿到了，你在境外刷别人的银行卡安全不？后来我用新手机号把冯某招商银行的编码以及冯某的户名和招商银行卡密码83×××22及九江银行卡的相关信息发短信给了余雪飞。过了一段时间，余雪飞说两张卡都没有钱，他已经回国到广州了。2015年1月5日左右，我看到了焦点访谈播出有关盗刷银行卡的法律节目，觉得我和余雪飞合伙盗刷冯某银行卡的事情后果很严重，于是1月6日左右凌晨1、2点钟，我给余雪飞打电话，余雪飞说他又到境外了，我说：“这件事搞大了后果很严重，不能做了。”余雪飞说：“我马上就回国。”我说：“这件事如果你还做我就要去报警。”之后我还把余雪飞的通话内容告诉了邵贤乐，把焦点访谈内容通过微信发给了邵贤乐，并且叫他劝说余雪飞不要再盗刷冯某的银行卡了，出了事我会报警。此后我一直很关注冯某的银行卡是否被盗刷。2015年1月12、13日左右，我打电话给冯某，我问：“你最近怎么样”冯某说：“最近还好，在忙。”我就以为冯某没事。1月17、18日左右，我又请冯某到加州茶楼见面，我问冯某最近怎么样，冯某说：“最近又接了工程，打了保证金，很忙。”这时我还以为没事。此后一直到公安机关将我抓获我都没有关注这件事，也没有因为盗刷银行卡的事情联系邵贤乐和余雪飞。
9、被告人邵继其2015年3月2日在公安机关的供述证实：我将冯某的银行卡信息提供给余雪飞，邵贤乐是否知情我不知道。我没有分到钱。我后来跟邵贤乐说了，想让他劝劝余雪飞不要盗刷了。
10、被告人邵继其2015年3月4日在公安机关的供述证实：我之前交代有些不属实。实际上我盗取信息是邵贤乐提出的，邵贤乐一直都参与了。因为他是我哥哥的小舅子，所以我开始不想交代他。2014年11月，在深圳我碰到邵贤乐。他问我在九江组织牌局能接触到银行卡吗，我说可以，他说有个朋友专门做盗刷的，他还叫余雪飞联系了我。期间，邵贤乐还打电话催过我怎么还没搞到信息。2015年1月下旬，我回到都昌，在邵贤乐的家里碰到余，问他是否将复制的卡销毁了，他说销毁了，我说那就好，这事到此为止。我没有拿到一分钱，也不知道余雪飞和邵贤乐是如何分成的。
11、被告人邵贤乐在公安机关的供述证实：我和余雪飞是狱友，和邵继其是朋友。2014年11月，余雪飞说要回老家，问我认不认识打牌高手，我就把邵继其的电话给了余，他们之间是怎么联系的我不清楚，他们也没有跟我说过盗刷银行卡的事。2015年1月，邵继其发了一条盗刷信用卡的微信给我，我也没在意。
12、被告人邵贤乐2015年3月3日在公安机关的供述证实：我和余雪飞一起去过2次越南，是考察服装市场。余雪飞2013年7、8月份曾向我借过2万钱，并且说会在2015年春节前还钱给我。2015年1月20日左右，余雪飞到我老家看望过我母亲，送了200元钱。在1月20日左右，我叫过我姐夫邵某去余雪飞那拿2万元钱，但余的电话一直打不通。我和邵继其在2015年没有见过面。
13、被告人熊雄2015年3月27日在公安机关的供述证实：2014年12月初，王翔（大学校友）邀请我去柬埔寨金边市赌场做放高利贷的生意赚点钱，我答应了王翔，因为在柬埔寨金边市需要投入资金，于是我从朋友那里借了20万元，汇给张凯（王翔的朋友）10万元，王翔10万元。12月初，我和王翔到了柬埔寨金边市，当时是张凯、张海洋和汤某某来机场接我的。我和王翔的日常生活都是张凯安排好的。过了几天，我发现张凯正以当地人的名义办理公司，同时申请POS机，目的在于盗刷国外人的信用卡。当时张凯让我学习制作伪卡进行盗刷，期间我在酒店也看到易文天和张海洋通过操作电脑进行信用卡盗刷演式，但我不想学，于是张凯就让我负责协助易文天等人办理公司和申请POS机，但POS机一直没有办理下来。12月中下旬，张凯跟我说，他找了余雪飞来帮他办理POS机的事情，并让我和汤某某一起去柬埔寨金边市接了余雪飞，这是我第一次见余雪飞，接到余雪飞后，按张凯的指示，将余雪飞安排在了金边市华厦酒店，一周后，张凯申请的POS机还没有下来，余雪飞就独自离开了柬埔寨。之后张凯、张海洋、汤某某、王翔、李大成和李大成三姐夫（姓名不详）先后离开了柬埔寨，因为我和易文天的护照被张凯扣押在金边市NAGA赌场，张凯就安排我和易文天留在这边继续办理POS机刷卡的事情。2015年1月中旬，张凯发了微信给我，微信的内容是冯某的银行卡卡号、密码及内码信息，并告诉我说这个信息是余雪飞给他的，让我和易文天通过电脑系统制作出冯某这张信用卡的伪卡，并将里面的钱盗刷出来。之后，我和易文天同时制作出了两张伪卡，其中一张卡没有制作成功，之后我和易文天用其中制作成功的卡进行了查询了3次，最后一次查询发现卡里面有48.5万元左右的美金。于是，我就通过微信告诉张凯，张凯提出让我去NAGA酒店二楼一家没有店名的眼镜店以套现的方式将把这笔钱刷出来，我拒绝了。后来张海洋到了柬埔寨，我和张海洋还有李哥见了面，在三个人在场的情况下，我将卡交给了他们俩人。之后，张海洋和李哥在NAGA酒店的二楼眼镜店，通过这家眼镜店内的POS机上刷卡将这里面的48.5万元左右美金盗刷出来了。盗刷出来后的第二天，张凯发微信让我把这48.5万元美金按他的安排进行分配。我按张凯的指示，将3.7万元美金汇给李哥的农业银行卡上，将3.75万美金汇给李大成的银行卡上，还有一笔30万元美金汇到张凯指定的一张北京的银行卡（具体哪家银行我不清楚）上。剩余的钱由张海洋进行支配（其中3.25万元美金用于还张凯欠赌场的钱）。张凯另外让李哥给了我5000美金用于我、易文天和张海洋的生活费。
14、被告人熊雄2015年3月27日在公安机关的供述证实：在眼镜店盗刷后除去手续费实际拿到了46.5万元美金，张凯让我拿37.25万美金汇到国内，第二天张凯又让我在老李处拿了3.25万美金交给了赌场的工作人员，用于偿还他的赌债赎回了我和易文天的护照。第三次又让我从老李处拿了5000美金用于我在金边的生活费，还包括借我的钱，第四次又让我拿了2.5万美金送给了张海洋，第五次又让我拿了2000美金请赌场放高利贷的人吃饭。剩余的2.8万美金被张海洋拿走了。37.25万美金是张凯指定我在一家中国在线超市网吧内汇款，让我汇到张凯、老李和李大成指定的账户，其中张凯30万，老李3.6万。李大成3.65万。
15、被告人熊雄2015年8月26日在公安机关的供述证实：在柬埔寨期间，我受到了张凯的胁迫，张凯因为当时欠赌债，就将我的护照抵押在赌场，并拒不归还我的20万，造成我不能回国，要求我查询余额，张凯又以将盗刷出来的钱赎回我的护照为条件要求我替他做事，并多次说谁不听话就把谁弄死。
16、被告人张海洋2015年4月9日在公安机关的供述证实：2014年9月份左右，我堂哥张凯说是想到柬埔寨那边去玩，就叫我和易文天跟着他一起去。大概在9月中旬的时候，张凯就带着我和易文天从上海浦东机场乘坐飞机到达柬埔寨金边市，到了金边市以后，王翔就到机场接我们。我天天在那边呆着没事做，在九月底左右，我就一个人回到了国内。半个月后，我接到张凯的电话，张凯在电话里让我马上赶到金边去，他现在想在柬埔寨办理公司，然后通过POS机盗刷他人银行卡，让我马上过去帮他。我接到张凯的电话后，就马上从广州白云机场乘坐飞机到柬埔寨金边，到了酒店后，张凯就提出他出钱，在柬埔寨金边市注册商贸公司，等公司注册下来后去当地的加华银行申请办理POS机，通过POS机来盗刷外国人的银行卡。我们去银行申请POS机的时候，银行的工作人员说是我们没有营业执照，不同意给我们三家公司办理POS机。张凯就问怎么这么长时间POS机还没有办理下来，我们说帮忙办理POS机的人找到了，他回复我们说营业执照可能还有十几天能办理下来。在我们等办理营业执照的过程中，王翔打电话张凯说他有两个朋友（具体名字不知道，只知道一个叫老李、一个叫李大成）到了柬埔寨，让张凯安排接待下，没过两天，王翔和熊雄、余雪飞也来了柬埔寨。后来我又回国了。大概在2015年1月9日，张凯让我去北京去与他见面。到了北京之后，我看到王翔和李大成也在，1月11日，张凯告诉我说：“余雪飞提供了一张银行卡的料（指银行卡的内码信息）给我，我已经把这个料的信息发给了易文天和熊雄，他们两个人把卡做好了并查询卡里有300余万元，现在易文天和熊雄不敢盗刷卡，你现在赶到柬埔寨金边市去，你去把这个钱给盗刷出来。”大成就在旁边说：“你到柬埔寨后去找老李一起去把卡上的钱盗刷出来，你们几个看起来不像老板，老李有个老板的样子，他去盗刷肯定能成功。”我就说：“老李能盗刷出来，我还去干嘛。”张凯就说：“你去主要是监督老李，万一老李要是把钱盗刷出来跑了怎么办。”然后我就赶到柬埔寨金边，熊雄告诉我说卡在老李那里，我找到老李后让熊雄和我女朋友在车里等。大概在柬埔寨当地时间凌晨2点钟左右，我和老李就直接到酒店二楼的眼镜店，老李就过去问那个服务员说是要“取钱”（意思是指套现），并从口袋里掏出了那张伪卡。当时店员能听懂中文，示意我们稍等下，大概过了40分钟左右，店里的老板过来了，并取出一张纸一支笔示意老李在纸上写出伪卡卡主的姓名及取款金额（金额以美金计算）。眼镜店的老板就让老李带着伪卡和写好的纸条进了眼镜店里的一个房间进行刷卡输密码，没过两分钟，老李说已经刷卡成功了，刷了48.5万元美金，除了老板要求的4%的交易手续费，我们应该能到手46、5万元美金。我和老李在店里等了一个小时左右拿到了钱，回到了酒店之后，我和老李分别开了一间房，并把盗刷出来的钱全部放在老李住的房间里保管。1月12日的中午，我就到了老李的房间找老李从昨天盗刷出来的钱拿了1000美金，在我拿钱的时候，熊雄也来到老李的房间，当着我的面找老李拿了37万美金说是要去把钱拿到当地的地下钱庄，到了下午，我、熊雄和老李又在老李所住的房间见了面，当时我提出我还要从盗刷出来的钱里拿1.8万美金，我就从老李房间存放盗刷来的钱的保险柜里拿走了1.8万美金。我拿到1.8万美金之后，我就在当地找了一家超市把其中的1.5万美金汇给了我姐姐张某2、1000美金汇给了我老婆梁某，剩余的2000美金我自己留在身上给自己备用。到了第二天，我想自己去买手机，又跑到老李住的房间拿了1000美金，反正最后只剩几千美金就当我们在柬埔寨期间我们几个人的生活开支。然后我、老李、易文天、熊雄就先后都回到国内了。
17、被告人张海洋2015年4月23日在公安机关的供述证实：当时共套现了46.5万元美金，熊雄拿了37万汇到国内，张凯又给了我2.5万汇到国内还债，我大概拿了2万美元左右，其余的我不清楚。
18、被告人易文天在公安机关的供述证实：我的大舅子和张凯是同学，我在他们开的公司上班。2014年4月，张凯说有个工程给我做，并向我借了30万元钱。2014年中秋节，张凯说他在柬埔寨包了赌厅让我跟他去玩。有一天，张凯把我、王翔、张海洋叫到房间，先让张海洋操作制作伪卡，张海洋不会，张凯让我试，我故意进行错误操作，没有刷成功，王翔说他来操作，刷出了钱。我说你不是帮朋友忙吗。信息怎么会没用，张凯说，今天刷的都是通过途径得来的外国人的信息，并制作伪卡，这时我才知道张凯不是包赌厅，而是盗刷信用卡。后来汤某某还打了我，我想走，但护照在张凯那，不给我，我没有办法离开，只有继续帮他做事。12月23日，张凯发了余雪飞弄来的银行卡信息给熊雄。我就和熊雄制卡，他负责发信息，我操作电脑，制作成功了2张卡，后来查询到卡上有49万美金，就告诉了张凯。张凯让张海洋到柬埔寨刷卡，之后。我和张海洋、熊雄见过几次面，但都没聊钱的事，后来我就回国了。回国后我去办身份证才知道自己被网上追逃，49万美金被刷出来了。所以我就自首来了。
19、被害人冯某的陈述证实其招商银行卡于2015年1月12日被盗刷3019561.5元，其曾将银行卡交于被告人邵继其取钱的事实。
20、证人沈某的陈述证实2015年1月1日，有一名中年男子持一张银行卡在其经营的湖口县广场大药房POS机上查询余额，中年男子好像是其中学同学余雪飞。
21、证人于某的陈述证实被告人邵继其帮被害人冯某取钱的事实。
22、证人李某（邵继其的妻子）的陈述证实：2015年2月，邵贤乐打电话给我说，邵继其的事他也知道了。反正也对好口了，要是他没出事的话，他每年会给我钱补偿。我听深圳的老乡说。邵贤乐在深圳那边到处找老乡问能不能介绍有钱的老板到他那刷卡，他还有一个姓余的狱友专门做盗刷信用卡的事。
23、证人邵某（邵继其的哥哥）的陈述证实：邵贤乐是我的小舅子，我通过他认识了余雪飞，2015年1月20日，在老家，邵贤乐给我一张卡片，叫我到湖口余雪飞那拿4万元钱，1月23日晚，余雪飞叫我24日到湖口高速路口拿钱，但是第二天他的电话就打不通了。
25、证人张某1的陈述（余雪飞的朋友）的陈述证实：2015年1月19日，余雪飞打电话给我让我送他到都昌去送钱，我接他上车时看他拿了8万元现金，后来因我临时有急用，向他借了1万元。到了狮山乡路口，有个男的在车亭等我们，余雪飞说就是给他送钱的，余还在我身上拿了200元钱给他妈妈。过了一星期，余打电话给我让我还4万元给他，说在狮山的那个男人要来拿钱，我就取了4万元给他。
25、证人洪某的陈述证实被告人熊雄在其柬埔寨经营的超市向国内三个账户汇款37.25万美元的事实。
26、证人张某2的陈述证实：张海洋是我弟弟，2015年1月12日，张海洋打电话给我，说给爸爸汇点钱。通过我的卡转，后来他汇了93956元钱。
27、证人梁某的陈述证实：张海洋是我丈夫，2015年1月，因为要交房租，张海洋汇了6000余元给我。2月份，他在上海又汇了1000元。
28、扣押笔录证实公安机关从被告人邵继其父亲处扣押笔记本电脑、读卡器各一部。
29、辨认笔录证实各犯罪嫌疑人的相互辨认情况。
30、招商银行户口交易明细表证实被害人冯某招商银行卡于2015年1月12日被取款3019561.5元。
31、归案经过证实各被告人的归案情况。
32、人口信息证实各被告人的身份情况。
以上证据，经庭审质证，足以认定。
公诉机关指控被告人余雪飞、邵继其、邵贤乐事先经过商议，由邵继其提供他人信用卡信息，再由余雪飞找人在国外进行盗刷现金，有被告人余雪飞、邵继其在公诉机关的供述及相关证人的陈述相互印证，足以认定。故被告人邵继其及其辩护人关于被告人邵继其事先不知将他人信用卡进行盗刷，与其他被告人没有实施信用卡诈骗的故意的辩解和辩护意见及被告人邵贤乐及其辩护人关于邵贤乐对此事毫不知情的辩解及辩护意见与本院查明事实不符，本院不予采纳。
公诉机关指控被告人余雪飞、邵继其、邵贤乐约定了盗刷他人信用卡成功后的分赃比例，仅有余雪飞在公安机关的供述，无其他证据证实，本院不予支持。被告人邵继其的辩护人关于此点辩护意见，本院予以采纳。
公诉机关指控被告人熊雄分得7000美元、被告人张海洋分得45000美元用于个人消费的指控未提供相关证据相互印证，且与两被告人在公安机关的供述及相关证人的陈述相互矛盾，故采信两被告人在公安机关及庭审中的供述，认定被告人熊雄分得5000美金、被告人张海洋分得2万余美金用于个人消费。
在本院审理期间，被告人熊雄、易文天的亲属代其赔偿被害人的部分经济损失，取得被害人的谅解。
本院认为，被告人余雪飞、邵继其、邵贤乐、熊雄、张海洋、易文天通过非法获取的银行卡信息伙同他人制作伪卡，以向商户支付一定手续费的方式通过银行ATM机刷卡并套现他人.资金实施信用卡诈骗且数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应予以惩处。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人余雪飞、张海洋归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人余雪飞、邵贤乐在刑满释放后五年内重新犯罪，系累犯，应从重处罚。被告人余雪飞、邵继其','2018-09-27
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
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