广东省佛山市南海区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)粤0605刑初4790号
公诉机关佛山市南海区人民检察院。
被告人黄坤明（曾用名黄坤），男，1988年11月15日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，小学文化，农民，住平南县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人方卓林，广东星宇律师事务所律师。
被告人江柏林（曾用名江千里），男，1978年5月5日出生于广西壮族自治区贵港市覃塘区，汉族，初中文化，农民，住覃塘区，2007年8月17日因犯贩卖、运输毒品罪被广西壮族自治区梧州市万秀区人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三万元，2013年3月16日刑满释放，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
被告人陈春旭，男，1990年11月6日出生于广东省高州市，汉族，小学文化，农民，住高州市，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人谢世荣、盘小明，广东天穗律师事务所律师。
被告人彭李哲，男，1990年10月29日出生于佛山市南海区，汉族，大学专科文化，无固定职业，住佛山市禅城区，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人陈嘉敏、梁传安，广东恒益律师事务所律师。
被告人戚烨文，男，1985年9月20日出生于广东省开平市，汉族，高中文化，农民，住开平市，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人关伟均，广东维盛律师事务所律师。
被告人江小从，男，1994年4月18日出生于湖南省永兴县，汉族，初中文化，农民，住永兴县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人刘成富，广东瑞嘉律师事务所律师。
被告人江保平，男，1991年12月1日出生于湖南省永兴县，汉族，初中文化，农民，住永兴县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人刘国丽，广东瑞嘉律师事务所律师。
被告人邓紫辉，男，1984年9月22日出生于湖南省永兴县，汉族，高中文化，农民，住永兴县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人崔崇，广东泉镜律师事务所律师。
被告人杨鸿敏，男，1987年3月24日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，农民，住电白县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
被告人许广谋，男，1990年11月26日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，农民，住电白县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人田桂鑫，广东东成律师事务所律师。
被告人林嘉英，男，1993年8月16日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，农民，住电白县，因本案于2016年3月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
辩护人宋会肖，广东杰泰律师事务所律师。
佛山市南海区人民检察院以佛南检公诉刑诉[2016]4400号起诉书指控被告人黄坤明、江柏林、陈春旭、彭李哲、戚烨文、江小从、江保平、邓紫辉、杨鸿敏、许广谋、林嘉英犯信用卡诈骗罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。佛山市南海区人民检察院指派检察员何辉英出庭支持公诉，上列十一名被告人及被告人黄坤明、陈春旭、彭李哲、戚烨文、江小从、江保平、邓紫辉、许广谋的辩护人均到庭参加诉讼。本案在审理过程中因公诉机关需补充侦查而延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人黄坤明以佛山市禅城区岭南大道东江国际1座513房为据点，结识非法获取银行卡信息的人，后由他人提供银行卡信息，进而复制相关被害人的银行卡，并通过复制的银行卡进行转账、取现、消费。经查明，黄坤明等11名被告人有如下犯罪事实：
1、2016年3月20日14时许，被告人黄坤明、江柏林、彭李哲、许广谋、林嘉英、杨鸿敏等人在东江国际513房密谋使用伪造的被害人韦某的一张招商银行卡（卡号62×××18）以取现或转账等方式获取卡内资金。后由彭李哲驾驶一辆粤Ｅ×××××号蓝色宝马车搭许广谋、江柏林及穿白色衫的男子（另案处理）带上伪造的银行卡去到佛山市南海区行政服务中心旁的一银行柜员机，由于操作不成功，一行人又返回东江国际513房重新处理卡后再次去到上述地点。江柏林拿着伪卡和彭李哲名下的一ＸＸ安银行卡下车去柜员机转账，其他人在车上等候。江柏林通过柜员机从伪卡账户内将5万元成功转进彭李哲的卡内，韦某因此损失5万元。
回到513房后，被告人黄坤明马上安排被告人彭李哲出去将有转账款的银行卡套现，后彭李哲取回现金约2万元并购买了约2.7万元的中石化加油卡。黄坤明马上将买来的加油卡发上淘宝网销售套现，后从其名下银行卡取现金约2万元。然后大家在东江国际513房分赃。
2、同月29日16时许，被告人黄坤明、江柏林、陈春旭、戚烨文与被告人江小从、邓紫辉、江保平在东江国际513房密谋用伪造的被害人刘某1的一张招商银行卡（卡号52×××33，当时卡内有余额11万多元）以取现或转账等方式获取卡内资金。当天22时许，戚烨文来到513房。23时许，戚烨文开着一辆白色本田小汽车搭上陈春旭、江柏林、江小从和江保平，五人一起去到佛山市禅城区荷园路，由陈春旭下车并戴着口罩到一间平安银行的柜员机转账和取款，江保平跟后监督。陈春旭用上述伪卡转账不成功，后取现六次，一共取了23000元，后又到附近的光大银行取款3000元，直至该卡因银行取款限制不能再取现为止。随后，黄坤明向被告人彭李哲借用一辆宝马汽车搭上陈春旭、江柏林、江小从和江保平，继续用伪卡出外购买冬虫草等高档药材。黄坤明开车去到海王星辰药店佛山普澜路店门前，由陈春旭下车进药店用伪卡买了41283元的冬虫草、阿胶和高丽参，随后又到禅城区局兴日用品店买了3020元香烟。江保平一直跟后监督。
回到513房后，被告人江小从、江保平、邓紫辉分得3万多元现金和少量香烟、阿胶后离开。被告人黄坤明、江柏林、戚烨文、陈春旭在513房经查询发现该伪卡内尚有余额46791.85元，于是四人商议继续用该卡买烟消费然后再折价卖出。黄坤明搭着陈春旭、戚烨文和江柏林去到南海区桂某街道乔良便利店、南海区佳粤综合便利店、禅城区左逢源日用品店、禅城区成仔水果店、禅城区英鸿烟酒商行等五个地方购买香烟，分别用上述伪卡买了价钱为6820元、4400元、4300元、8600元、5420元的香烟等物品，期间，还在中石化大桥加油站购买了总价17000元的加油卡（每张1000元，共17张）。被害人刘某1因此损失共计116843元。
就上述指控，公诉机关向法庭出示了以下证据：
1、被害人韦某的陈述，内容为：2016年3月20日15时许，我在深圳市福田区朗廷酒店内参加朋友的酒会时，手机收到一条招商银行发来的消费短信，告知我于当天15时06分通过POS机消费了一笔5万元。我立即拨打银行客服电话，银行工作人员告诉我确认不是本人消费，并让我到公安机关报案。我查到这笔钱是在平安银行信用卡中还款，还款的详细情况不清楚。我没有办理过平安银行信用卡，我的银行卡账号是62×××18，户名韦某，是招商银行一卡通储蓄卡，一直在我身上，没有借给他人使用过。
2、被害人刘某1的陈述，内容为：2016年3月30日16时，我去长江路招商银行取钱时，发现我的银行卡已经因连续五次输入错误密码被锁。我去银行前台查了我的银行卡的对账单，发现我的银行卡从当天凌晨开始一直到7时被刷了18次共计116843元，前9次都是在平安银行和光大银行的银联ATM机上取现，共刷了26000元，后9次是在佛山市内的商户（海王星辰连锁佛山普澜店、佛山禅城区局兴日用品店、佛山市南海区乔良便利店、佛山市南海区佳粤综合便利店、佛山中石化大桥加油站、佛山市禅城区左逢源日用品店、佛山市禅城区成仔水果店、佛山市禅城区英红烟酒商行）刷卡消费，共刷了90843元。我的银行卡是招商银行卡，卡号为52×××33，一直都是我一个人用，没有给其他人泄露过。（附银行交易明细表，与上述交易一致）
3、证人郑某1（海王星辰普澜店员工）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日凌晨2时许，一名男青年到我店问有没有冬虫草，并说要几万块的送人。我说我们只有几盒五克装盒装的，还说他送礼可以送其他，又向对方介绍了高丽参、红参等。后来我将我店里仅有的5盒冬虫草和4盒高丽参卖给他。对方交给我一张黑色的招商银行卡，我刷卡并输入金额45628元递给对方输入密码，交易成功后对方在签购单上签名。后来对方又用上述银行卡购买了25655元的阿胶。上述两笔交易的POS签购单我有保留并可以提供。
证人郑某1指认了货物清单及POS签购单，辨认出被告人陈春旭就是当天凌晨在其店刷卡购买虫草、高丽参及阿胶的男子。
4、证人潘某（美宜佳乔良店经营者）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日凌晨4时20分许，一名男子走到我商店拿了十条硬中华和四条软中华香烟，并拿银行卡给我刷，共刷了6820元，他输入密码后出了小票并签了名，之后拿了装有中华香烟的纸箱出门转左走了。那名男子拿的银行卡是招商银行银行卡，卡号我没留意，只知道尾数为3333。
证人潘某指认了当天交易的POS签购单，辨认出被告人陈春旭就是到其店购买中华香烟的人。
5、证人刘某2（佳粤综合店经营者）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日凌晨4时40分许，一名男子走到我佳粤综合店买了10条硬中华香烟，并拿出一张黑色招商银行卡给我在POS机刷了4400元。
证人刘某2指认了交易POS签购单，辨认出被告人陈春旭就是到店购买10条中华香烟的人。
6、证人王某（左逢源日用品商店经营者）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日7时10分许，一名男子走到我日用商店要10条硬中华香烟，并拿银行卡给我刷，共刷卡4300元，他输入密码后出了小票签了名，我用红色胶袋分成两袋装了10条烟给他，他拿了烟就出门往左边方向走了。那男子拿的银行卡是招商银行的银行卡，卡号我没留意。
证人王某指认了当天交易的POS签购单，辨认出被告人陈春旭就是前来刷卡购烟的人。
7、证人张某（英鸿商行经营者）的证言及辨认笔录,内容为：2016年3月30日7时30分许，两名男子到我英鸿商行买烟。高个子男子说要4条硬中华、3条软中华、1条荷花、1条黄鹤楼1916、1条黄鹤楼大彩、1条硬蓝芙蓉王，矮个子男子拿出一张黑色招商银行卡（尾数3333）给我刷卡，一共刷了5420元。
证人张某指认了提供的POS签购单。
8、证人陈某1（中石化大桥加油站工作人员）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日凌晨5时20分许，一名男子走入加油站前台买了17张充值卡，并拿出了一张招商银行卡给我刷卡，我在POS机上刷了17000元，后对方输入密码并在小票上签了名，我把银行卡和17张充值卡给了他，他就走出加油站离开了。
证人陈某1指认了交易的POS签购单，辨认出被告人陈春旭就是前来买充值卡的人。
9、证人吴某（局兴日用品店工作人员）的证言及辨认笔录，内容为：2016年3月30日凌晨3时许，一名男子到我店购买了12至13条中华烟和其他烟，购烟总金额3020元，该男子给我一张灰白色的银行卡让我刷卡，我在店内的POS机刷卡收取烟款。我只记得该购烟男子戴眼镜。
证人吴某指认了交易的银联POS签购单。
10、证人郑某2（成仔水果店工作人员）的证言，内容为：2016年3月30日7时许，一名年轻男子进店买了20条中华烟，以刷卡方式支付烟款，总金额8600元。购烟男子年约30岁，中等身材。
11、证人曾某（房某）的证言及辨认笔录，其证言证实了513房由被告人黄坤明交租，指认了房屋租赁合同、收据，辨认了黄坤明。
12、证人丁某（被告人黄坤明女友）的证言及辨认笔录，其证言证实了其知道黄坤明是做信用卡方面的工作，黄坤明的住处摆放了电脑、10多台银行POS刷卡机及大量的银行卡，并辩认了黄坤明及黄坤明的朋友江柏林、彭李哲。
13、抓获经过，陈春旭的投案情况说明，搜查笔录，现场勘验检查工作记录，搜查笔录，扣押物品清单，被害人刘某1的账户交易明细，平安银行、光大银行取款操作明细，被害人韦某的账户交易明细，被告人彭李哲尾号9271账户的交易明细及消费小票，视频截图，通话清单，住宿登记表，各被告人的户籍材料，江柏林、邓紫辉的前科材料(其中邓紫辉于2010年1月21日因犯抢夺罪被广州市荔湾区人民法院判处有期徒刑二年六个月，后在广东省英德监狱服刑，于2011年12月7日释放)，视听资料等。
14、被告人黄坤明在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：从2014年开始，我和彭李哲合作做帮人刷银行卡养卡。2016年年初，彭李哲与我商量，由于做刷银行卡养卡的业务挣钱不多，想做复制银行卡盗刷的业务，并由我在POS机网和百度等论坛发布代办POS机业务的信息，后来我联系到茂名的“文仔”，他过来我处试刷过我的POS机，认为可以和我们合作制作伪卡盗刷他人银行卡，所以先后叫了“肥仔”江小从等人带了读写卡器、白卡过来，利用我们的电脑制作写入他人银行卡信息的伪卡，再用我们的POS机查询余额和盗刷。在我家发现的阿胶、香烟等都是在2016年3月30日晚我们到外面盗刷购买的。那些中石化油卡是我从网上或者在油站购买了再在网上销售的。我们一共和“文仔”等人制作伪卡约5张，刷卡成功约3次，共约金额15万多元。我和“江仔”等他们制好卡后要盗刷时就提供银行卡给他们转账,他们制好伪卡后查询时我们在旁边看着。我听江小从叫邓紫辉为姐夫，他讲湖南口音，和江小从等人来过两次。江小从在电脑前操作电脑制伪卡或用拉卡拉机查询余额，以及我们商量盗刷取现并购买烟和药材时，邓紫辉都在旁边。2016年3月29日，查到有一张11万多元余额的卡后，开始时江小从与邓紫辉等人商量想他们自己处理这张卡，这样就不用分钱给我们，因为如果与我们一起做就要分10%到15%给我们，但后来他们又决定与我们一起盗刷这张卡。我们商量好先去柜员机盗刷取现，晚一些再去购烟和名贵药材。我听江小从和陈春旭说现金取得22000元左右，现金都是江小从他们拿了，没有分给我这边。烟和药材，江小从拿了阿胶2盒、中华香烟2条走，剩下的被我们以15000元现金收购，现金给了江小从。我们收购的烟和药材准备到街边回收烟酒店销售，卖得的钱我与“江仔”、陈春旭平分。当天因我要和陈春旭、江小从等人外出盗刷购烟，之前取现我叫戚烨文开他的一部白色雅阁本田小汽车搭江小从、陈春旭等人去。后来彭李哲开车回来，我问彭李哲拿车，后搭江小从等人去盗刷伪卡购物，戚烨文自己就回去了。他停好他的车后再上我们车一起出去盗刷伪卡购物。戚烨文开他的一部白色雅阁本田小汽车搭江小从、陈春旭等人去取现金时，我不清楚他们有没有戴口罩,也不知道他是否知道是在盗刷伪卡，因我没有向他明说是去盗刷伪卡，但他在车上一直有听我们说话，江小从、陈春旭等人每一次去购物回来都拿着很多药材和中华烟，拿回来就放在尾箱，并和我说刷卡买了多少东西，刷了多少钱。车子前后跑了约150公里，去过桂某、禅城等地，去了约12间店，一直买到次日7时许，这些购物都不是正常的购物。戚烨文一直坐在后排，还曾经下车买过几支矿泉水。当晚盗刷的那一张伪卡一直由陈春旭拿着，我知道这伪卡的复制卡陈春旭、江小从各有一张，其他人有没有我不清楚。
我还伙同“阿江”等人盗刷过其他银行卡，2016年3月20日中午，“阿江”的朋友“敏仔”等人带银行卡信息过来513房，并在513房一楼房间用电脑复制伪卡，复制好后“阿江”查过有余额，就问我拿了3张彭李哲名下的信用卡给他去将复制卡内的钱转入我们控制的信用卡。“阿江”安排彭李哲开车搭他去桂某街道南海行政服务中心转账，后来“阿江”打电话说我给的银行卡无法转入钱，我叫他回513房重新处理。后来他们自己回去处理后再去桂某南海行政服务中心转账，成功将5万元转入了彭李哲的银行卡。他们回到513房后，“阿江”将入了5万元的卡给我，我叫彭李哲去取现金和买油卡。彭李哲一个人出去取了现金2万元，买油卡花费27000元。他将现金和油卡拿回来后，我马上将加油卡发上淘宝网销售套现，后从淘宝关联的我名下的银行卡取了2万多元现金回来。“阿江”负责分钱，“敏仔”那边5个人共3万元，剩下的15000元左右，“阿江”分了约7500元，另一半7500元，由我与彭李哲平分。彭李哲是知道取的款及买油卡的钱是盗刷伪卡得来的。
被告人黄坤明指认了微信、QQ聊天的内容，指认了2016年3月29日伪造的两张银行卡，指认了购物、取款及停车等待的地点，辨认了被告人陈春旭、江柏林（“江仔”、“阿江”）、彭李哲、江小从（“肥仔”）、林嘉英、杨鸿敏、许广谋、戚烨文，辨认出被告人江保平是江小从带来的两名朋友之一，和江小从一起带他人银行卡信息过来制伪卡并一起外出商店盗刷，辨认出被告人邓紫辉是江小从的姐夫。
15、被告人江柏林在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：第一宗事实：2016年3月中下旬的某天，“敏仔”打电话说他有伪造的银行卡以及卡的密码，问我能不能将银行卡账户里的钱窃取出来。当时，我和黄坤明正一起在东江国际513房，我把“敏仔”的意思对黄坤明说了，黄坤明说有办法。因为他做“拉卡拉”POS机的代理，可以利用“拉卡拉”POS机查询伪造银行卡里面的余额，只要有该银行卡的密码，就可以将对方账户里的钱转走，再套现出来。我对“敏仔”说我们可以帮他把伪造银行卡的钱套现出来，“敏仔”说他准备从电白县来和我谈一谈。第二天傍晚，“敏仔”带着两名年轻男子来到东江国际楼下与我见面，我们双方谈了一下，“敏仔”确定我们能帮他套现伪造银行卡的钱之后，就说次日下午再过来找我们。次日14时许，“敏仔”带着四名老乡来到东江国际513房和我们见面，当时在场的有我、黄坤明、“阿节”、“敏仔”、前一天和“敏仔”一起来的两个人，另外还有未见过面的电白县人，都是胖子，一名穿白色衫，一名穿牛仔衫。“敏仔”当场和黄坤明谈妥套现之后的分成为“敏仔”等人分6成，我作为中间介绍人，分0.5成，剩余的3.5成由黄坤明收取，当时我们大家都无异议。“敏仔”的那名穿白色衫的老乡从身上拿出两张银行卡，通过513房黄坤明的“拉卡拉”POS机查询得知其中的一张银行卡账户里没有钱，另外一张则有11万多元。“敏仔”的穿白色衫的老乡当场提出要黄坤明承担风险，意思是现在该银行卡里有11万多元，要黄坤明至少从该银行卡的账户里套现出至少6成，也就是6万元出来，不足的要黄坤明自己掏钱补上。黄坤明和“阿节”商量了一下，由于“阿节”之前在银行干过，当场就回绝了“敏仔”老乡提出的要求。接着，黄坤明当场分工，要我拿着“敏仔”老乡的银行卡以及三张黄坤明自己的银行卡，跟着“阿节”和“敏仔”的两名老乡去到桂某行政服务中心的柜员机操作，以还黄坤明所提供的银行卡卡数的名义将“敏仔”老乡提供的银行卡账户里所有的钱转汇进黄坤明所提供的三张银行卡的账户里（因为黄坤明说每张银行卡最多只能汇进5万元的额度，故要分别汇进三张银行卡里）。后我们下楼，“阿节”开着他自己的宝马车，搭着我、“敏仔”的两名老乡（一名穿白色衫的老乡、另外一名穿黑色恤衫）一起出发去往桂某行政服务中心。来到桂某行政服务中心，“敏仔”的穿白色衫的老乡把刚刚查询过有11万多元的那张银行卡交给我，穿黑色恤衫的人告诉我该卡的密码，我自己一个人下车，去到行政服务中心楼下的最左边的柜员机进行操作。我尝试了几次，发现黄坤明提供的三张银行卡因为受限，无法将任何钱转汇进去。我打电话把这一情况告诉了黄坤明，黄坤明叫我立即返回东江国际。我又上了“阿节”的车，告诉“阿节”银行卡出了问题，无法转账，叫他搭我们返回东江国际。“阿节”开车搭我们回东江国际513房，黄坤明又拿了两张银行卡给我，叫我再去行政服务中心试一下。我们刚才前往的一干人再次搭车来到桂某行政服务中心，我自己一人下车操作，这次成功将“敏仔”老乡提供银行卡账户的5万元转汇进黄坤明提供的其中一张银行卡的账户内，当我再次插进另外一张银行卡时，发现“敏仔”老乡提供银行卡已经受限，无法再次将该账户里的钱转出。我打电话给黄坤明，告知了这一情况，他叫我返回东江国际。在513房内，我把黄坤明交给我的两张银行卡都给了黄坤明，其中一张刚刚汇进了5万元，黄坤明立即叫“阿节”出去想办法套现，“阿节”拿着银行卡出去。我、黄坤明、“敏仔”及其另外四名老乡都在513房间内等。过了30分钟左右，“阿节”回来把一些现金以及多张加油站1000元面值的加油卡交给了黄坤明。后“阿节”又出去，过了20多分钟他回来时，又拿了一些现金交给黄坤明。此时，513房间里的有我、黄坤明、“阿节”、“敏仔”及其四名老乡共8人。黄坤明当场数了大约3万元给“敏仔”，数了大约3000元给我，剩余的黄坤明说他和“阿节”分。“敏仔”将收到的钱当场分给他的老乡，然后“敏仔”的两名老乡（穿白色衫及穿牛仔衫的）离开。“敏仔”及司机、穿黑色恤衫的老乡留下来和我谈了20多分钟，说他们以后搞到伪造的银行卡一定会再次来佛山和我们合作。当天17时许，“敏仔”带着他的两名老乡离开了东江国际。
第二宗事实：同月28日，我听黄坤明说“肥仔”带人带银行卡过来用伪卡刷卡套钱，但我没有在当天见到他们。第二天17时许，在东江国际513房，我和陈春旭、“肥仔”及与“肥仔”一起的那两名男子、“阿某1”、黄坤明一起商量。黄坤明说“肥仔”有张卡，卡内约10万元余额，并叫我和陈春旭跟“肥仔”等人出去在当天24时前找柜员机取现2万元，再转账5万元到另一张卡，到次日凌晨再取现金2万元及转账2万元，就可以将“肥仔”的那张卡内的钱全部套出来。当时我们与“肥仔”说好套出来的钱他们那边三人占八成，我们这边占两成，我们这边包括我、黄坤明、陈春旭和“阿某1”。黄坤明交给陈春旭一张银行卡，让他将钱转入那张卡，然后再取现金出来。出门口时，黄坤明拿了口罩给陈春旭。我们下楼后，“阿某1”开了一辆本田小汽车搭载我、陈春旭、“肥仔”、与“肥仔”一起的一名男子，共5人，开车去到一个十字路口。“阿某1”停车说这里有中国银行、平安银行等几间银行，“肥仔”下车前将一张银行卡交给陈春旭，并说了银行卡密码，让陈春旭记在手机上。“肥仔”叫陈春旭去柜员机取钱，并安排与他一起来的那名男子看着陈春旭取钱。后“肥仔”上车，陈春旭两人去柜员机操作。后陈春旭等二人先后去平安银行、光大银行成功取款共23000元左右，未能成功转账。期间，黄坤明开宝马车来到与我们会合。后黄坤明让陈春旭和一起去柜员机取钱的男子打车先回东江国际513房。我和“肥仔”、黄坤明坐宝马车，“阿某1”开本田车一起回东江国际。我们先回到，陈春旭两人10分钟后回到，他们回来时说又去刷那张卡买了约3000多元的香烟回来。“肥仔”、与“肥仔”一起去取钱的男子、我、黄坤明、陈春旭和“阿某1”六人在东江国际513房，“肥仔”拿出刚取来的现金，当场数过说只有22900元，因其中有100元陈春旭当时拿去搭的士。“肥仔”说那张卡已经取过钱，怕迟点再不取钱就会给卡主发现并停卡，要我们将卡里的钱全部拿出来。黄坤明安排由他开车搭陈春旭、“肥仔”以及与“肥仔”一起的那名男子四人外出找店铺刷卡买东西，我和“阿某1”在513房睡觉。凌晨2时许，黄坤明等人买了一些阿胶、虫草等药材回来，“肥仔”说他不要物品，要现金。黄坤明说等转卖了物品再给钱“肥仔”，“肥仔”不同意，后来说好卡里剩下的钱由我们处理，黄坤明先给“肥仔”10000多元现金，第二天再过来收剩下的4万多元。后“肥仔”等人离开，并在离开时“肥仔”自己拿了一盒阿胶及两条中华烟走。我、黄坤明、陈春旭、“阿某1”四人商量再去买东西刷尽那张卡的余额，如果给卡主发现停卡的话就再也取不出来钱，那我们要亏钱给“肥仔”。后我们一起出去，由黄坤明开车，去到桂某街道影剧院附近的一间便利店，陈春旭一个人下车刷卡买了约10条中华烟，接着又去了其他地方，我后来在车上睡着了。我醒来时约当天6时30分，陈春旭告诉我他到加油站买了17000元的加油卡，还到两个地方刷卡买了中华香烟，7时许我们回到东江国际。黄坤明说那些香烟等物品由他去转卖变现，我、陈春旭和“阿某1”则开“阿某1”的车回我租住的酒店。9时许，陈春旭说出去买早餐，后没有回来。10时许，黄坤明打电话叫我过去东江国际，我与“阿某1”过去后被抓获。
被告人江柏林辨认出被告人杨鸿敏是“敏仔”，被告人林嘉英、许广谋是和“敏仔”两次来东江国际513房查询余额并套钱的男子；辨认出被告人江小从是“肥仔”，被告人邓紫辉是和江小从一起过来的男子之一，被告人江保平是和江小从一起过来并一同外出刷卡取现和购物的男子之一；辨认出被告人彭李哲是“阿节”，被告人戚烨文是“阿某1”；辨认了被告人陈春旭、黄坤明；指认了购物、取款及车辆等待的地点。
16、被告人陈春旭在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2016年3月29日10时许，我和江柏林一起去黄坤明的住处，去到后黄坤明告诉我们俩拿卡的人还未来，叫我们在其住处等等。16时许，拿卡的人到来，共有三人，其中一人是名四川籍的“胖子”，另两名高瘦男子是“胖子”的跟班。黄坤明见“胖子”来到后问他拿了多少张卡过来，“胖子”说两张南京的储蓄卡，然后“胖子”走到大厅台面上的拉卡拉机查询卡内余额，显示一张卡内有5000元，另一张卡内有11万多元。黄坤明说11万多元的那张卡留待当晚再去“做”（就是拿卡去消费或取现），5000元的那张卡叫我和江柏林去帮他还卡数。外出转完钱后我与江柏林回到黄坤明住处，在黄坤明的住处，“胖子”与黄坤明一起讨论如何将那张11万元的卡内的钱用光，并要求在次日凌晨零时前取现以及转账，因用完当天限额到次日零时后还能继续取现和转账，总之要在第二天把卡内的钱取光。听完他们的计划，江柏林要求我去取现并负责转账。22时许，黄坤明的另一名朋友（男，年约40岁，姓戚）来到，这人我第一次见，他负责开车。23时许，姓戚的司机开着一辆旧款白色本田小汽车搭载我、江柏林、“胖子”和“胖子”的一名跟班共五人到附近转看哪里有银行。当车开到荷园路时，江柏林把两张接转账款的卡交给我并叫我下车去转账和取款。我和“胖子”的跟班下车，我们两人走到附近的平安银行的柜员机先后取款20000元，又走到附近的光大银行取款3000元。后当我找江柏林时，看到黄坤明开着他的宝马车过来，“胖子”与江柏林已在车上，而黄坤明的戚姓朋友已离开。我和“胖子”的跟班上了黄坤明的宝马车，我把所取到的现金23000元交给“胖子”，把一张接钱的卡交给江柏林，取钱的11万元的卡就留在我身上。黄坤明建议拿卡去买冬虫草，车上的其他人听后都同意。于是黄坤明开车把我们带到一家24小时营业的海王星辰药店门前，黄坤明让我和“胖子”的跟班下车去药店买虫草，我在该店买了15000元的虫草、25000元的阿胶和高丽参，后我们去到市一医院对面找到了江柏林，之后一起回黄坤明的住处。回黄坤明住处的路上，路过一间私人便利店时，我一人还用卡买了3020元的香烟。回到住处后，我们把所有名贵药材拿到黄坤明的住处，黄坤明拿了一万多元的现金给“胖子”，之后“胖子”离开黄坤明的住处。“胖子”离开后，江柏林拿着我交还的取钱卡查询余额，发现卡内还有46791.85元。黄坤明和江柏林看到卡上还有钱就提议去买烟，于是黄坤明搭着我、江柏林和姓戚的男子出去附近的便利店购买香烟，我们分别去了五个地方买烟，每次的价钱为6000元、4500元、8800元、4300元、5300元。买烟途中，我们还去到一中石化的加油站买了17000元的加油卡（每张1000元共17张）。这几次消费中，最后两次买烟，姓戚的男子有跟我下车买烟并进入便利店，买油卡时他也跟下来进了油站。我知道前一晚至当天早上取现和消费所用的两张银行卡都是伪造的，因为我们在拉卡拉机刷过该两张卡，卡片上的号码与拉卡拉机上显示的号码不相符，在拉卡拉机刷卡时，我、黄坤明、江柏林、姓戚的男子、“胖子”及他的一名跟班（和我取现及消费的人）都在场，大家应该都知道银行卡是伪卡。
被告人陈春旭指认了起获的银行卡、取款和余额的截图、监控截图及POS签购单，指认了购物、取款的柜员机等作案地点；辨认了被告人黄坤明、江柏林、杨鸿敏、彭李哲；辨认出被告人江小从是“胖子”，被告人江保平、邓紫辉是“胖子”的跟班，江保平在江小从的安排下监视他取现和使用伪卡购买名贵药材；被告人戚烨文是黄坤明的姓戚的朋友。
17、被告人彭李哲在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2015年11、12月，黄坤明说已想到办法赚钱还我，并说能在春节前还清款项。接下来我开始发现他的住处（东江国际公寓513房）多了些POS机、拉卡拉之类的设备，还见到他的住处有许多银行卡及一些白卡。当时我意识到他可能在做克隆银行卡来盗刷他人银行款项。2016年春节，黄坤明住处的POS机、拉卡拉之类的设备、银行卡等更多了，我还见他们用设备“写”一些银行卡出来并用拉卡拉设备查询银行卡的余额。当月初的一天，黄坤明打电话叫我开车去广州南站接几个人到东江国际公寓，当我去半路（平洲）时，一名叫“阿江”的人打我手机说他是黄坤明叫我接的朋友，并说他们已打的到平洲，还叫我去平洲接他们。接下来，黄坤明曾几次叫我帮手用车搭“阿江”去南海行政服务中心，我估计他去用克隆银行卡来取现或转账。我曾见过黄坤明及“阿江”在东江国际公寓处“写”过卡。在我接触黄坤明及“阿江”的过程中，我通过听他们的交流及他们与其他人通电话得知，他们做克隆卡来盗用他人款项的流程分为提供银行信息的“料主”、另外的“机主”和类似黄坤明及“阿江”之类的中间人共三类人。“机主”应该是提供POS机来帮他们套现或转账的人。我印象中黄坤明及“阿江”还有七八个同伙。我协助过黄坤明、“阿江”等人用克隆银行卡盗用他人的款项，他们叫我开车搭他们去行政服务中心附近作案。我有多次用名下的蓝色宝马车（粤Ｅ×××××）搭黄坤明、“阿江”及另外几名来找黄坤明的人外出到佛山市第一人民医院、丽日玫瑰食街、南海行政服务中心等地，都是他们下车，我在车上等。
被告人彭李哲辨认了被告人黄坤明；辨认出被告人戚烨文、江保平、江小从、林嘉英等人曾去到东江国际513房找黄坤明；辨认出被告人江柏林是“阿江”；指认了购买加油卡的地方及搭载至行政服务中心的地点。
18、被告人戚烨文在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2016年3月29日约23时，我去到东海国际公寓513房找黄坤明，当时江柏林在屋内。黄坤明回来后，叫我开车搭江柏林及另外三名我不认识的男子出去做点事。于是我驾驶我的汽车（车牌粤Ｗ×××××)，由江柏林带路，去到一个地方后他们四人下车，我留在车上。过了一会儿，他们回来。这时，江柏林叫我自己开车回去东海国际公寓。后来黄坤明开了一辆蓝色宝马来找我，当时车上已经有江柏林、还要一名我不知道名字的人。黄坤明开着车带我们四处兜风，后来去到一些店铺附近，我看到宝马车上我不认识的那名男子有好几次下车去买香烟放到车尾箱处，（具体买了多少，我不清楚），一直到天亮时就回去东海国际公寓。
被告人戚烨文辩认了被告人江柏林、黄坤明，辨认出被告人陈春旭是下车购买香烟的男子，被告人江小从是曾经坐在其汽车后排位置的其中一名男子；指认了扣押的17张银行卡及购物地点。
19、被告人江小从在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2016年3月中旬，“阿某1”见我没有事做，就给我三张信用卡让我带到佛山交给“明某”，交到手后打电话告诉“阿某1”，其他事就由“阿某1”自己安排，并承诺事成后给我一千几百元的报酬，我同意。同月24日左右，我带着三张信用卡去佛山，出发前，我老乡江保平和我姐夫邓紫辉说没事做，我就叫上他俩一起来到佛山。去到东江国际后，我打电话给“阿某1”，他叫我等一下。不久一名叫“阿某2”的年轻人找到我们，带我们去到东江国际513房间，并告诉我“明某”住在这里。之后我们到附近一个宾馆住下。第二天13时左右，我一个人带着三张信用卡到东江国际513房找到“明某”，“明某”说当时不行，叫我先在佛山玩多两天，我打电话把情况告诉“阿某1”，他同意。同月28日20时许，“阿某1”打电话叫我再把那三张信用卡交给“明某”，看行不行。我跟江保平两人一起去到“明某”的住所，把卡交给“明某”，“明某”自己一个人进入一楼小房间几分钟，后出来说只有那张招商银行携程信用卡可以用，并把另外两张兴业银行卡交还给我让我回宾馆。次日凌晨，“明某”来宾馆找我，说用那张招商银行卡出去消费和提现。当时由“明某”开他的宝马车，搭着我、江保平还有“肥仔”陈春旭共四人出发。“明某”先到一个银行附近停车，由陈春旭一人下车到银行柜员机取款2万元，他把钱给我，自己还拿着那张卡。之后“明某”说去买名贵药材，我没有反对。我们去了一个24小时营业的药店，由陈春旭下车去买名贵药材，我叫江保平也跟着下车，去看着陈春旭买了什么药材，花了多少钱。大约过了五分钟，陈春旭和江保平回来，说买了3万元的冬虫草等。接着，“明某”又开车去到了一家24小时营业的商店，陈春旭和江保平下车去买了3千元香烟，品牌有中华和芙蓉王。买烟后只有陈春旭回来，没看见江保平，后来我才知道他先回宾馆睡觉了。凌晨5时许，我们都回到东江国际513房，“明某”说刚才买的药材和香烟折价1.4万元左右，我说可以，他给我钱，我一个人回去宾馆睡觉。当天下午睡醒之后，我数了一下，“明某”一共给了我3.7万元左右。我打电话告诉“阿某1”，他叫我给他转账3.5万元，剩下的归我，我的好处费是2700元。我从“明某”处拿了现金外，还随手拿了一条中华烟和一盒阿胶，并把香烟和阿胶放在邓紫辉的旅行包给我姐姐食用。
被告人江小从指认了起获的银行卡，辨认出被告人黄坤明是“明某”，辨认了被告人陈春旭、江保平、邓紫辉、江柏林、彭李哲（“阿某2”）、戚烨文。
20、被告人江保平在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2016年3月24日左右，老乡江小从和他姐夫邓紫辉到珠海找我，让我跟着他干点事，要我帮他用银行卡到银行取钱，到时给我提成，包吃包住，我同意。次日21时许，我们三人搭乘一辆蓝色宝马车去到佛山的一间宾馆住下。住下后，江小从和开车的年轻人一起出去了半个小时再回来。同月28日14时许，我跟江小从、邓紫辉一起走路去了东江酒店旁边一栋楼的513房间。进入房间后，我和邓紫辉坐在客厅聊天，江小从和那房间的房某“明某”在旁边谈话，大概是银行卡之类的话题。期间，江小从和“明某”几次进出一楼的一个小房间，但我不知道他们干什么。大约过了一个小时，我们三人一起离开。次日20时许，我们三人再次去到513房间。我看见江小从给了“明某”几张银行卡，后和“明某”一起进了一楼小房间。过了40分钟，江小从带着我们离开513房回宾馆休息。当天23时许，江小从叫我一起下楼，邓紫辉没有跟我们去。在楼下，江小从在路边小店买了一个一次性口罩给我，说等一下去取钱时戴上，我同意并接过来。之后，我见到之前接我们来佛山的宝马汽车来到，我和江小从上车。我和陈春旭坐后排，“明某”开车，江小从坐前排。开了半小时左右，车子在路边停下，陈春旭下车去取款，江小从叫我戴口罩下车，说跟着他去取钱，意思就是别让他跑了。我于是下车，我见到陈春旭下车后戴上一个墨镜、口罩，还把衣服上的帽子扣住头。我也戴上口罩，刚好我的上衣也连着帽子，我也扣上帽子。先在一台中国银行的自动柜员机上取款不成功后，我俩走到一个平安银行的自动柜员机，由陈春旭操作取款，我在旁边盯着。这次取款成功，取出2万元左右。取款后我俩重新上车，陈春旭把钱和银行卡都交给了江小从。江小从和“明某”说当晚要把银行卡里的钱全部刷出来，并说去买药材。不久就在路边的一个24小时营业的药店旁边停车，陈春旭和我下车，陈春旭一个人进去药店买药材，我蹲在门口树下盯着他。陈春旭买了一大包药材出来后，我们四人又到东江酒店对面的一家24小时便利店，“明某”和江小从说去买烟。我又和陈春旭下车，陈春旭去买烟，我坐在小河边的凳子上等他，但一会儿我就睡着了。我一个人在那里睡觉到大约次日凌晨5时许，江小从来找到我，说钱取完了，回宾馆。在宾馆，我见到江小从拿回来一条中华香烟和一盒阿胶，邓紫辉正在房间里看电视，看见我们回来也没说话。江小从当着我们面拿出一叠现金数了一下，说当晚取了2万多元，当场给了我2千元好处费，给了邓紫辉1500元，还把香烟和阿胶都给了邓紫辉。用来取款消费的银行卡我不知道是谁的，但我感觉应该来路不明，不然不会半夜取钱消费，还要戴口罩、墨镜、扣帽子遮盖面容。
经过我细想，我记起同月29日晚最初乘坐的不是“明某”那辆宝马车，而是另一辆车（晚上看好像是淡灰色），开车男子是第一次见（经辨认为戚烨文），坐该车不久就去了一些银行取款，当我和“肥仔”取款回来就没有见到那辆车了。开车期间，开车男子没怎么和车上的人交流，我想他们在接上我和江小从之前应该就已经交流好，所以能开着车找到一条多银行的路附近，让我们转账、取款。
被告人江保平辨认出被告人黄坤明是“明某”，陈春旭是“肥仔”，戚烨文是2016年3月29日开车接他们到银行附近的人，辨认了被告人江柏林、彭李哲、江小从、邓紫辉，另指认了“肥仔”取款、购物的地点。
21、被告人邓紫辉在侦查阶段的供述及辨认笔录，内容为：2016年3月25日21时许，我和江小从、江保平三人从珠海新丰酒店路边搭乘一辆蓝色宝马汽车，于当天24时去到佛山市的一家酒店开房住宿。三天后的一天下午，江小从叫上我和江保平去到一栋楼房的513房间，进去之后我和江保平在客厅坐着，江小从和房某以及房间里面的','2018-10-11
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