湖北省十堰市张湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0303刑初40号
公诉机关十堰市张湾区人民检察院。
被告人郭怀源，男，1955年6月5日出生于湖北省房县，汉族，初中文化，无业，租住陕西省西安市曲江新区（户籍所在地湖北省房县。被告人郭怀源因涉嫌集资诈骗罪，于2005年9月14日由十堰市公安局东岳分局决定对其刑事拘留，2016年5月12日被该局刑事拘留，同年6月14日经十堰市张湾区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由十堰市公安局东岳分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
被告人余良菊，女，1957年12月20日出生于湖北省房县（自报），无公民身份号码，汉族，初中文化，无业，租住贵州省贵阳市小河区。被告人余良菊因涉嫌集资诈骗罪，于2005年9月14日由十堰市公安局东岳分局决定对其刑事拘留，2016年5月16日被该局刑事拘留，同年6月14日经十堰市张湾区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日十堰市公安局东岳分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2017）20号起诉书指控被告人郭怀源、余良菊犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2017年1月5日立案受理后，依法组成由审判员曾毅担任审判长，审判员杨某、人民陪审员王维参加的合议庭，于2017年6月15日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员宁晓颖出庭支持公诉，被告人郭怀源、余良菊到庭参加诉讼。因案件需要补充侦查，公诉机关建议本院延期审理，经补充侦查完毕，本院于2016年4月28日恢复审理。本案现已审理终结。
十堰市张湾区人民检察院指控：1996年1月，被告人郭怀源与他人在十堰市注册成立了“十堰市怀源汽车配件有限公司”（以下简称怀源公司），公司住所先后为十堰市张湾区车城南路东汽车架厂综合楼、东汽车架厂桥头神电公司一楼，被告人郭怀源任法定代表人并负责公司经营管理，其妻子被告人余良菊任公司会计并参与经营，二人在经营过程中，多次向东汽车架厂部分职工借款，并承诺支付高额利息。1999年初，被告人郭怀源在经营汽车配件业务同时又增加了金龙泉啤酒的销售业务，导致资金缺口进一步加大，因前期向东汽车架厂部分职工借款利息如实兑现，给人造成了怀源公司经营状况良好的假象，被告人郭怀源、余良菊遂预谋再次非法吸收公众存款。此后，郭怀源、余良菊在未经国家金融主管部门批准许可的情况下，向东汽车架厂的部分职工及社会公众进行公开宣传，承诺以10%至18%不等的年息给付回报，并以许诺给予介绍人奖励的方式，通过原有储户拉新的储户前来存款。1999年初到2003年底，郭怀源、余良菊共向赖某1、贾某、胡某、刘某11等50人非法吸收资金3,328,209元（加上其承诺的利息共计5,322,530.25元）。2001年，怀源公司因经营管理不善导致严重亏损，未按规定年检被吊销营业执照。被告人郭怀源、余良菊亦因无法兑现非法吸收公众存款的本金及承诺利息举家逃往贵州等地藏匿。
公诉机关当庭出示了报案材料、抓获经过等书证，证人张某11、余某1等人的证言，被害人赖某1、贾某等人的陈述，被告人郭怀源、余良菊的供述与辩解，辨认笔录及照片等证据，认为被告人郭怀源、余良菊非法吸收公众存款3,328,209元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人郭怀源辩称：我没有向社会公众宣传，我都是向东风汽车公司车架厂的职工借款，且公诉机关指控的金额是包含利息后的数额，我借款的本金已清偿。
被告人余良菊辩称：对指控的罪名无异议，但公诉机关指控的存款金额包含利息。
经审理查明：1996年1月24日，被告人郭怀源与他人在十堰市工商局注册成立“十堰市怀源汽车配件有限公司”（以下简称“怀源公司”），公司住所地先后在十堰市张湾区车城南路东风汽车公司车架厂（以下简称“东汽车架厂”）综合楼、东汽车架厂桥头神电公司一楼。被告人郭怀源任法定代表人并负责公司经营管理，其妻子被告人余良菊任公司出纳并参与经营，二人在经营过程中，多次向东汽车架厂部分职工借款，并承诺支付高额利息。因前期向东汽车架厂部分职工借款如实兑现利息，给众人造成怀源公司经营状况良好的假象。此后，郭怀源、余良菊未经国家金融主管部门批准，向东汽车架厂的部分职工及社会公众进行公开宣传，承诺给付年利率10%-24%不等的高额利息，并以给予介绍人奖励的方式，通过老储户吸收新储户前来存款。1997年至2003年期间，被告人郭怀源、余良菊共向赖某1、贾某、胡某、刘某11等50余人非法吸收存款3,261,045元。2001年，怀源公司因经营管理不善导致严重亏损，营业执照未按规定年检被吊销。2003年，被告人郭怀源、余良菊亦因无法兑现非法吸收公众存款的本金及承诺利息逃往贵州等地藏匿。具体事实如下：
1、1997年至2000年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-24%的高息承诺，多次从赖某1处吸收存款22,900元。
2、1999年至2002年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-20%的高息承诺，多次从贾某（含其亲友贾玉兰）处吸收存款185,000元。
3、2000年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-15%的高息承诺，多次从胡某处吸收存款348,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共支付利息13,000元，尚余335,000元未还。
4、1999年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-15%的高息承诺，从刘某11处吸收存款343,000元。
5、2001年1月17日，被告人郭怀源、余良菊以年利率12%的高息承诺，从彭占玉处吸收存款40,000元。
6、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率12%-15%的高息承诺，多次从张西武处吸收存款124,000元。
7、2000年3月24日，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%的高息承诺，从刘某12处吸收存款20,000元。
8、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-18%的高息承诺，多次从徐天敏处吸收存款186,000元。
9、2000年12月21日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从王习全处吸收存款10,000元。
10、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，多次从文云凤处吸收存款40,875元。
11、2000年11月，被告人郭怀源、余良菊从卢某处吸收存款35,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共支付利息3000元，尚余32,000元未还。
12、2001年，被告人郭怀源、余良菊以年利率12%的高息承诺，从纪凤莲处吸收存款50,000元
13、2001年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，多次从周小贵处吸收存款36,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共支付利息3000元，尚余33,000元未还。
14、1999年10月8日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从王光录处吸收存款10,000元。
15、2001年，被告人郭怀源、余良菊以年利率18%的高息承诺，从杨献合处吸收存款20,000元。
16、2000年1月17日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从袁富处吸收存款35,000元。
17、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-15%的高息承诺，从徐某11处吸收存款20,000元。
18、2000年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从李桂荣处吸收存款56,900元。
19、2000年2月27日，被告人郭怀源、余良菊以年利率18%的高息承诺，从茅秀英处吸收存款10,000元。
20、1998，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%的高息承诺，从赵某处吸收存款40,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共支付利息4000元，尚余36,000元未还。
21、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-18%的高息承诺，从周某处吸收存款50,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共支付利息6000元，尚余44,000元未还。
22、2001年，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-18%的高息承诺，从秦某处吸收存款20,000元。
23、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%的高息承诺，从冯桂清处吸收存款25,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共偿还11,000元，尚余14,000元未还。
24、1997年3月9日，被告人郭怀源、余良菊以年利率20%的高息承诺，从邓某处吸收存款30,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共偿还13,500元，尚余16,500元未还。
25、1998年至1999年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-20%的高息承诺，多次从钱某处吸收存款38,600元。
26、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从王传星处吸收存款27,000元。
27、2000年11月13日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从王锡章处吸收存款20,000元。
28、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从刘华群处吸收存款42,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共偿还9,000元，尚余33,000元未还。
29、2000年12月20日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从贺立伦处吸收存款50,000元。
30、2001年6月3日，被告人郭怀源、余良菊以年利率18%的高息承诺，从冯淑佩处吸收存款30,000元。
31、1998年至1999年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从王玉珍处吸收存款60,000元。
32、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-30%的高息承诺，多次从曾某（含其亲友齐家陆、尹某）处吸收存款204,000元。
33、2000年至2002年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从张洪菊（含其亲友黄仁安）处吸收存款35,000元。
34、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率13%-18%的高息承诺，从杜蛟芝（含其亲友贺某、闫乃修）处吸收存款70,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊共偿还20,000元，尚余50,000元未还。
35、2001年7月21日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从时永军处吸收存款10,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还利息1,500元，尚余8,500元未还。
36、1998年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从樊玉荣处吸收存款28,500元。
37、2000年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从邹玉清处吸收存款33,300元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还利息6,000元，尚余27,300元未还。
38、2000年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从段自凤处吸收存款50,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还5,000元，尚余45,000元未还。
39、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-20%的高息承诺，多次从赵梅兰（含其亲友赵绍兴）处吸收存款51,000元。
40、2000年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-18%的高息承诺，多次从罗某处吸收存款30,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还3,000元，尚余27,000元未还。
41、2000年至2002年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-18%的高息承诺，多次从袁某13（含其亲友纪学忠）处吸收存款38,000元。
42、1999年，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-18%的高息承诺，多次从李某12（含其亲友孙志强）处吸收存款40,000元。
43、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，多次从徐某12（含其亲友周月异）处吸收存款132,100元。
44、2001年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，多次从徐某13处吸收存款60,000元。
45、2001年至2002年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，多次从袁某11（含其亲友袁节满、李某11）处吸收存款118,000元。
46、2000年至2001年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%的高息承诺，从张某12处吸收存款22,000元。
47、1999年6月22日，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%的高息承诺，从张祖传处吸收存款11,000元。
48、1999年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从张某13（含其亲友李建荣）处吸收存款63,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还11,500元，尚余51,500元未还。
49、2000年，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%-18%的高息承诺，从涂淑珍处吸收存款23,000元。
50、2000年9月28日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从纪某1处吸收存款47,000元。至案发前，被告人郭怀源、余良菊已偿还10,000元，尚余37,000元未还。
51、2002年3月21日，被告人郭怀源、余良菊以年利率15%的高息承诺，从徐某14处吸收存款34,000元。
52、2000年至2002年期间，被告人郭怀源、余良菊以年利率10%-20%的高息承诺，从戚某1处吸收存款135,870元。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）十堰市公安局东岳分局受案登记表、立案决定书，载明案件由被害人刘某11、邓某等人2004年10月15日报案至十堰市公安局东岳分局，该局于2005年1月9日立案侦查。
（2）抓获经过，载明十堰市公安局东岳分局于2016年5月12日、16日分别在陕西省西安市和贵州省贵阳市将被告人郭怀源、余良菊抓获归案。
（3）户籍信息，载明被告人郭怀源的基本身份信息，房县公安局军店派出所经查无余良菊户籍信息。
（4）工商登记信息，载明1996年1月24日郭怀源与他人在该局注册成立了“十堰市怀源汽车配件有限公司”，主营汽车配件销售，郭怀源为法定代表人。2001年7月8日，怀源公司因未按规定申报并通过2000年度检验，十堰市工商行政管理局决定吊销其营业执照。
（5）收款凭据、借款凭证，载明被告人郭怀源、余良菊吸收存款的情况。
2、证人证言
（1）张某11的证言：我妻子余某2是余良菊的亲妹妹。我帮郭怀源开过车和卖过啤酒。他们公司在2000年至2001年之间，拉啤酒的车辆出了不少事故，平均一个月一起。郭怀源他们的钱全部赔进去了。
（2）余某1的证言：我是2001年4月份经人介绍到怀源汽配公司打工的，我主要是帮他们卖啤酒，开始效益还可以，后来越来越差，连我们的工资都发不出来，只发生活费。效益差的原因主要是公司出了多起车祸，赔了不少钱。
（3）郭祖献的陈述：我从1994年到2001年在郭怀源公司上班。公司前期经营效益还可以，到后来经营就慢慢差了，主要是公司出了多起事故，赔了不少钱。
（4）金超的陈述：我一直在郭怀源公司打工。郭怀源和余良菊向东汽41厂的职工和一些熟人那儿借的资金从事经营，2000年，郭怀源还曾向我借过几千块钱，用于归还向储户借的钱，由于他们公司的经营越来越差，光是亏损，所以我也没想让他归还我的钱。
（5）郭广文的陈述：1999年底，郭怀源和余良菊曾经向我借了16万元用于他们的汽配经营，到期归还不了我的钱，老是往后拖，后来一打听，才知道他们的房子早已被茅箭区法院应银行的申请予以冻结了，后来又听说该房子被抵债了。我才知道郭怀源和余良菊向东汽车架厂的不少人借了钱。
（6）余某2的证言：2002年末到2003年初，余良菊和郭怀源的生意已经不行了，天天都有人去向他们要账。我回到房县用房产证作抵押，在农业银行贷款了5万元，给他们送到十堰，他们归还了一个家里有病的储户。为了归还农业银行的这笔贷款，我后来又向别的私人借的高利贷。
（7）言素兰的证言：早期郭怀源、余良菊在东汽车架厂做生意，找很多人借过钱，他也向我借了120多万元，很多人都报案了，我认为郭怀源他们俩口子只是生意做垮了，还不起钱，我也没有报案。
3、被害人陈述
（1）赖某1的陈述：郭怀源、余良菊两口子在一九九几年时就在借款经营。到了2000年左右，他们的经营出现了亏损，就开始满世界的借钱，余良菊曾让我到厂里宣传，有闲钱的存到他们那里去，并许诺每拉一笔存款，给100元奖励。我曾经帮他们拉过几笔存款，余良菊给过我几笔100元的奖励。郭怀源和余良菊从1997年到2003年一共向我借款72,900元，其中有5万元是他们找我爱人赵守荣商量拿我家房产证去银行做抵押，结果郭怀源、余良菊他们把钱取走了，后来是我还的钱。
（2）贾某的陈述：余良菊让我们最早在他们那儿存款的人，对外进行宣传，叫有闲钱的人把钱存到他们公司去，利息比银行高。而且每拉一笔钱，给我100元的辛苦费。1999年至2002年，我在郭怀源、余良菊处总共存了18.5万元。
（3）胡某的陈述：1997年我在东汽车架厂工作，当时很多人在郭怀源开的配件门市部存款，我问了别人都说他挺讲信用的，我就在他那存了款。他在2001年时给我开的6张收据，本金是37.95万元。
（4）刘某11的陈述：1999年开始到2001年，我前后在郭怀源处存钱，本金有20.9万元。我是冯桂清介绍到他那存钱的。
（5）彭占玉的陈述：2001年元月，郭怀源找到我爱人冯某，说资金紧张借点钱用于支付职工工资，我就取了4万元现金当场交给郭怀源，他当场写了一张借条，并写了每万元月息180元。后一直未归还该款，2003年后就找不到他了。
（6）张西武的陈述：我是听胡某介绍说郭怀源经营不错，让我们有钱可以存到他那里，比银行利息高。存款的本金是12.4万元。
（7）刘某12的陈述：2000年我在余良菊处存了2万元，开了一张2万元的入股收据，年息10%。到期后郭怀源一直以资金紧张为由推脱，后来郭给我换了两张分别是13000元的借款凭据，3000元是他们加上的利息。
（8）贺家泰的陈述：我们家在郭怀源处存了本金是18.6万元。虽然写的是入股金，但他承诺的是到时候按年付利息，年息是10%到18%。
（9）王习全的陈述：我们家在郭怀源处存的本金是1万元，加上他们承诺的利息是11500元，虽然写的是入股金，但他承诺的是到时候按年付利息，年息是15%。
（10）文云凤的陈述：2000年7月，我听贾某说把钱存到郭怀源那里比存在银行利息高。我一共存的本金是4.1万元，月息是1.1%。
（11）卢某的陈述：我在郭怀源处存的本金是3.5万元，放了几年后，郭怀源把条子换成了56,475元的借条。时间到期后我找郭怀源要钱，要了十多次，郭怀源都以资金短缺为由拿不出钱，后来再找他们就找不到人了。我一共拿了3000多元利息。
（12）纪凤莲的陈述：2001年张洪菊介绍我去郭怀源和余良菊的公司存款的。本金为5万元，月息是1.1%。
（13）周小贵的陈述：我跟张洪菊是同事，张洪菊说郭怀源他们经营的不错，利息比存银行高，有钱可以存他们那里去。我在郭怀源处存的本金是3.6万元，月息是1.1%。我前期拿过3000多元的利息。
（14）王光录的陈述：我在郭怀源处存入的本金是1万元，加上他们承诺的利息一共是1.3万元。
（15）杨献合的陈述：我是通过袁富的其中告诉我郭怀源那里有高息存款。我在郭怀源处存入的本金是2万元，年息是18%，虽然收据凭证上写的是入股分红，但实际上是按年息给利息。
（16）袁富的陈述：我在郭怀源处存入的本金是3.5万元，两年以后滚成了4万元。
（17）徐某11的陈述：我经刘某11介绍在郭怀源、余良菊处那里存款的。陆陆续续一共存了2万元本，月息是1.1%。我在2001年之前拿了几千块利息。
（18）李桂荣的陈述：2009年9月，我是贾某介绍去郭怀源处存的款。我在那存入的本金是5.69万元，存期一年利息15%。
（19）汪伯仁的陈述：我妻子茅秀英在郭怀源处存入的本金是1万元，年息是18%。
（20）赵某的陈述：我是听袁某12说郭怀源、余良菊那有高息存款的。在1998年6月份存入2万元，我姑娘李春花也在我的带动下存了2万元。1999年6月我和李春华分别得过2千元的利息。
（21）周某的陈述：我在郭怀源、余良菊那存的有高息存款，本金一共是5万元。2002年6月因我丈夫住院，他们给了我6千元。
（22）秦某的陈述：我是王玉珍介绍去郭怀源他们那里存款的，我存入的本金是2万元，年息10%-18%。
（23）冯桂清的陈述：我在郭怀源处存入的本金是3.5万元，期间取过1万元本金和1千元的利息。
（24）邓某的陈述：我从1997年开始存钱，存入的本金是3万元，开始零零碎碎的拿过利息。
（25）钱某的陈述：是刘某11介绍我到郭怀源、余良菊那存款。我的本金一共有4万元。
（26）张桂荣的陈述：我跟刘某11是同事，是刘某11介绍我们在郭怀源那里存款的，本金是2.7万元。
（27）王锡章的陈述：我通过刘某11认识郭怀源的，2000年11月13日我在郭怀源处存了2万元的本金，月息是1.1%。2张借款凭证是用股东凭证换的。
（28）刘华群的陈述：我在郭怀源处存入的本金是4.2万元。期间拿过两次钱，一次是4千，一次是5千。
（29）贺立伦的陈述：我是乐永全介绍说郭怀源他们经营的不错，有钱可以存他们那里去，利息比银行高。我在郭怀源处存入的本金是5万元，年息是15%，我没有拿到过利息。
（30）付海的陈述：我替母亲冯淑佩报案。我母亲在郭怀源处存入的本金是3万元，年息18%。
（31）王玉珍的陈述：我听赖某1的妻子赵守荣介绍说郭怀源他们经营的不错，存钱到他们那比银行的利息要高。我分三次在郭怀源处存的款，本金是6万元，年息是15%。
（32）曾某的陈述：我在郭怀源处先后存过7次款，其中包含我老公齐家陆和我嫂子尹某存的款，我们一共存的本金是20.4万元，年息是10%--18%。
（33）黄仁亿的陈述：我们在郭怀源处存入的本金是3.5万元，包括我弟弟黄仁安的钱，月息是1.1%。
（34）杜蛟芝的陈述：我们在郭怀源处先后存过2次，其中包含我老公闫乃修和儿媳贺某的钱，第一次存了2万元，第二次存了7.5万元，后因买房要回了2万元。
（35）申凤英的陈述：我老公时永军听闫乃修介绍说郭怀源那里存款比银行利息要高，他在郭怀源处存入的本金是1万元整，年息15%。2003年我丈夫在张湾医院住院时，郭怀源拿了1500元钱来看我丈夫。
（36）樊玉荣的陈述：闫乃修介绍我去郭怀源那里存的款，我存的本金一共是2.85万元。
（37）邹玉清的陈述：张聚芬介绍我去郭怀源处存的款，我在2000年在郭怀源处先后存过多次款，本金是2.73万元。
（38）段自凤的陈述：我在郭怀源处存入的本金是5万元，年息是15%。
（39）赵绍兴的陈述：我们听余良菊说他们经营的不错，有钱可以存他们那里，利息比银行高。后来我和妻子一起在郭怀源处存入的本金是5.1万元，年息是15%-20%。
（40）罗先荣的陈述：我听路明发介绍去郭怀源处存款，本金是3万元，2001年拿过3000元的利息。
（41）袁某13的陈述：听同事闫秀兰、刘某11介绍郭怀源那有高息存款，两次存入本金3.8万元，年息是15%-18%。
（42）李某12的陈述：我在郭怀源处存了4万元本金，年息15%。
（43）袁某11的陈述：我在郭怀源处存入的本金是11.8万元，年息是15%。借款凭证上袁节满是我妹妹，李某11是我老公。
（44）张某12的陈述：郭怀源跟我说有钱可以存他们那里去，利息比银行高，我存入的本金是2.2万元，年息10%。
（45）张祖传的陈述：我听赖某1说郭怀源做汽配和啤酒生意，把钱存他们那利息比银行高。我是1999年开始的，本金是1.1万元，利息是15%。
（46）张某13的陈述：张聚芬和刘某11介绍我去郭怀源那里存的款，我分两次在郭怀源处存款，本金一共是6.3万元，承诺的年息是15%。
（47）涂淑珍的陈述：我们在郭怀源处存的本金一共是2.3万元。
（48）纪某1的陈述：我听厂里人说郭怀源那里有高息存款。2000年我在郭怀源那里存了4.7万元，利息15%。2001年元月份，我多次找他们，余良菊给了我1万元。
（49）徐某14的陈述：我在郭怀源那存了3.4万元，利息15%。后来找他们要钱，以各种理由推诿。
（50）戚某1的陈述：2000年的时候，我听同事说把钱存到郭怀源那里，利息比银行高。我就先后7次把共计13万多元存到了郭怀源那里。
4、被告人的供述与辩解
（1）郭怀源的供述：最开始在成立公司时，我向一些熟人比如赖某1、贾某、李某12等借钱，用于经营，我给他们的利息比银行高，东汽车架厂的人知道了，主动把钱放我这里得利息，开始存的钱不算多，我每年都会按承诺支付他们利息。到了1997年我们生意做大了，加上单位有些亏损需要更多的资金来经营，我和余良菊向人们进行宣传，动员有钱人把钱存到我们这里，我们承诺到时还本付息，利息高于银行很多倍。凡是我和余良菊开出的条子我和余良菊到任何时候都认账。
（2）余良菊的供述：公司刚成立时，就有一些人在我们这里存款，我们正好需要资金扩大经营。后来在经营啤酒生意过程中，因为出了多起车祸事故，我们的资金链基本断裂，没办法继续经营，又开始向外面借钱了。这个钱还是在原来的基础上，都是老客户，我们没法付利息的，就加到本金里，并且月息提高到2%-3%不等，我们在后来的经营中一直亏损，经常缺资金维持经营，没办法我和郭怀源又找了一些人借款，加上以前的借款，我们向外开出的条子约300余万元。
5、辨认、指认笔录及照片
（1）辨认笔录及照片，反映出被害人戚某1、赖某1、刘某12、秦某、曾某分别辨认出其将钱存入怀源公司处的负责人是被告人郭怀源。
（2）郭怀源对十堰市东汽车架厂附近路边门面进行指认，辨认出“怀源公司”所在地点为十堰市张湾区车城南路13号和车城南路6-2号。
以上证据由公诉机关当庭举证，经控辩双方质证，来源合法，所证客观、真实，本院予以确认。
本院认为，被告人郭怀源、余良菊违反国家金融管理法规，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金3,261,045元，属数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。十堰市张湾区人民检察院指控的罪名成立。
被告人郭怀源辩称其是向单位内部人员宣传，没有向社会公众宣传，不构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人郭怀源并不是东风汽车公司车架厂职工，而向该厂职工宣传“怀源公司”的经营状况良好，承诺给付高额利息，吸收公众存款，并在向该厂职工吸收资金的过程中，明知该厂职工向亲友等不特定对象吸收资金而予以放任，许诺给予介绍人奖励，属于向社会公众吸收资金，符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。因此，被告人郭怀源的上述辩解意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。对于被告人余良菊辩称公诉机关指控的犯罪金额含有利息计入本金的情况，本院在认定二被告人的犯罪金额时已将计入本金的利息予以扣减。
被告人余良菊参与并帮助被告人郭怀源宣传高息吸储信息，向介绍人兑现奖金，与被告人郭怀源以“怀源公司”名义共同非法吸收公众存款，系共犯，但非法吸收所得资金由郭怀源决定支配，被告人余良菊在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人余良菊当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人郭怀源、余良菊向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当依法责令退赔集资参与人。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，判决如下：
一、被告人郭怀源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月12日起至2020年5月11日止），罚金8万元。
罚金应在判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，依法强制缴纳。
二、被告人余良菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月16日起至2018年11月15日止），罚金4万元。
罚金应在判决生效后十日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，依法强制缴纳。
三、责令被告人郭怀源、余良菊退赔被害人赖本根22,900元、贾泽辉185,000元、胡定武335,000元、刘仁新3**,000元、彭占玉40,000元、张西武124,000、刘必宝20,000元、徐天敏186,000元、王习全10,000元、文云凤40,875元、卢万顺32,000元、纪凤莲50,000元、周小贵33,000元、王光录10,000元、杨献合20,000元、袁富处35,000元、徐亦跃20,000元、李桂荣56,900元、茅秀英10,000元、赵桂芝36,000元、周玉芝44,000元、秦德顺20,000元、冯桂清14,000元、邓印16,500元、钱明38,600元、王传星27,000元、王锡章20,000元、刘华群33,000元、贺立伦50,000元、冯淑佩30,000元、王玉珍60,000元、曾发秀204,000元、张洪菊35,000元、杜蛟芝50,000元、时永军处8,500元、樊玉荣28,500元、邹玉清27,300元、段自凤45,000元、赵梅兰51,000元、罗先荣27,000元、袁淑兰38,000元、李淑贤40,0','2018-09-28
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