陕西省旬邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）陕0429刑初43号
公诉机关旬邑县人民检察院。
被告人朱某某，男，汉族，19XX年X月XX日出生，初中文化，陕西省旬邑县人，住旬邑县张洪镇，身份证号码：61042919XX********，农民。2017年10月8日因涉嫌诈骗罪被旬邑县公安局刑事拘留；同年11月13日被旬邑县人民检察院批准逮捕，同日，由旬邑县公安局依法执行逮捕。现���押于旬邑县看守所。
被害人朱某印，男，汉族，1950年11月24日出生，小学文化，陕西省旬邑县人，住旬邑县张洪镇，身份证号码：61042919XX********，农民。
旬邑县人民检察院以旬检刑诉〔2018〕26号起诉书指控被告人朱某某犯诈骗罪，于2018年4月28日向本院提起公诉，本院受理后依法适用普通程序，于2018年5月16日公开开庭进行了审理，旬邑县人民检察院指派检察员高诚出庭支持公诉，被告人朱某某及被害人朱某印到庭参加诉讼，现已审理终结。
旬邑县人民检察院指控，2013年至2015年，被告人朱某某与其父朱某久在被害人朱某印处借款人民币6万元。2016年2月，被告人朱某某以偿还欠款的名义，虚构了在朱某娥名下办理高额信用卡需要手续费、朱某祥名下贷款需要付��信用卡欠款、朱某锋名下办理贷款需要手续费、建设银行办理小额贷款索要手续费、送情等费用、自身被黑社会绑架需要赎身办贷款、自购的宝马车被黑社会扣押无法变现偿付欠款等事实。
2016年3月许，被告人朱某某于彬县某某汽车租赁服务公司长期租赁车牌号为陕AXXX**、陕AXXX**宝马车，并向朱某印谎称该宝马车为自购车辆。被害人朱某印信以为被告人朱某某具有偿还能力。在被告人朱某某虚构办理贷款需要手续费等以上所列事实的情形下，为了使被告人朱某某偿还债务，被害人朱某印先后向朱某龙、朱某兴、李某军、羿某平、田某锋借款324000元。事发后，被告人朱某某向被害人朱某印出具了人民币500000万的借条，并做出2016年10月22日至2018年12月31日还清债务的保证。而后被告人朱某某潜逃。
2017年3月份，被告人朱某某又虚构以在朱某娥和赵某飞名下买车、在赵某明修理厂骗保险以及其他理由，先后骗取被害人朱某印101500元。其中赵某飞（另案处理）参与实施的诈骗金额为18500元。
被害人朱某印在被告人朱某某实施诈骗期间向朱某年、朱某甲、张某群、张某忠、于某放、朱某坤、张某斌借款人民币132100元。
公诉机关指控认为，被告人朱某某虚构以朱某锋、朱某祥名义贷款，在朱某娥名下办理信用卡及买车等事实，诈骗被害人朱某印425550元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，建议对其依法判处。
庭审中，被告人朱某某对公诉机关指控的部分犯罪事实提出异议，称在其姐名下办理信用卡及被黑社会扣押一事属实，并非自己虚构，对于骗取的数额，因次数较多，自己也记不清楚；对指控的罪名无异议，当庭表示自愿认罪。
经审理查明，被告人朱某某与被害人朱某印系同村村民。2013年至2015年，被告人朱某某与其父朱某久在被害人朱某印处借款数万元。2016年2月开始，朱某某以筹钱偿还以上借款为由，虚构了在朱某娥名下办理高额信用卡需要手续费、朱某祥名下贷款需要付清信用卡欠款、朱某锋名下办理贷款需要手续费、建设银行办理小额贷款需要手续费、自身被黑社会绑架需要赎身办理贷款等事实，并将在彬县某某汽车租赁服务公司长期租赁的车牌号为陕AXXX**、陕AXXX**宝马车谎称为自购车辆，以使朱某印相信其具有偿还借款能力，从而骗取其钱财。
2017年3月份，被告人朱某某���虚构以在朱某娥和赵某飞（另案处理）名下买车、在赵某明修理厂骗保等理由，先后骗取被害人朱某印101500元。其中赵某飞参与实施诈骗金额为18500元。
为了使被告人朱某某偿还自己借款，被害人朱某印先后向朱某龙、朱某兴、李某军、羿某平、田某锋借款324000元（以上人员知晓朱某印将借款给了朱某某）；向朱某年、朱某甲、张某群、张某忠、于某放、朱某坤、张某斌借款人民币132100元（以上人员不知朱某印借款目的)。
综上，被告人朱某某共骗取被害人朱某印钱财计425500元。
另查明，2016年10月22日，被告人朱某某向被害人朱某印出具保证书一张，保证2016年10月22日至2018年12月31日还清所有借款，后潜逃。案发后，赵某飞家属代其向被害人朱某印退赔18500元，朱某印对赵某飞的行为予以谅解。
上述案件事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）物证。
1、苹果手机一部、vivo手机一部、银行卡一张，证明办案民警扣押朱某某处一部串码355750073102791的苹果手机一部；VIVOX9手机一部；账号622848021883777XXXX的中国农业银行卡一张。
（二）书证。
1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证明2016年9月2日9时旬邑县原底乡百子村朱某印向旬邑县刑警大队报警称：2016年2月份左右自己找被告人朱某某索要账务时，朱某某以小额贷款需要手续费，让朱某印垫一万元，贷款下来后还钱。之后多次以贷款还自己钱、朱某某被黑社会绑架、车被黑社会扣押等理由先后十几次骗取朱某印共计40万元。旬邑县公安局于2016年9月30日对该案立案侦查。
2、户籍证明，证明被告人朱某某基本身份信息，其具有刑事责任能力。
3、到案经过，证明2017年10月8日16时许，咸阳市公安局秦都分局经侦大队民警根据群众提供线索，在西安市灞桥区香王立交高速出口抓获被告人朱某某。
4、某某汽车租赁合同，证明被告人朱某某自2016年5月19日开始长期在某某汽车租赁公司租赁陕AXXX**号宝马车，日租金1000元。
5、保证书、借条，证明2016年10月22日被告人朱某某向被害人朱某印出具保证书，保证2016年10月22日至2018年12月31日归还所欠朱某印50万元，2016年12月15日前归还十万元，后每年归还20万元；另农历2013年11月6日至2016年2月13日，朱某某向朱某印出具4张借条，共借人民币本金83000元，利息2400元。
6、银行卡、存折复印件，证明朱某印提供的户名为朱某祥，账号2701020101109005661516的秦农银行存折首页复印件；账号为6230270100011702246陕西信合卡复印件；账号为6236684160002225125中国建设银行卡复印件；账号为6217004160020218105（持卡人朱某某）的中国建设银行卡复印件。
7、朱某印邮政卡交易明细、朱某娥农行卡交易明细、刘甲农业银行借记卡交易明细清单，证明朱某印给付朱某某钱款情况。
8、扣押物品清单，证明办案民警扣押朱某某处串码355750073102791的苹果手机一部、VIVOX9手机一部、账号622848021883777XXXX的中国农业银行卡一张。
9、收条，证明��某某之母马某珍向朱某印还款3000元。
（三）证人证言。
1、朱某娥的证言（女，34岁，住西安市霸桥区，系朱某某之姐），证明2017年6月份朱某某来找自己说他身份证办不了银行卡，让用自己的身份证给他办一张银行卡，然后自己就在西安市纺织城的一家农业银行网点办理了一张622848021883777XXXX的农行卡，办好后就交给朱某某使用。其并证明朱某某没有在自己名下买过车，只是说过而已，他知道自己征信不好根本就不能贷款买车，朱某某也没有在自己名下办过贷款手续。
2、朱某乙的证言（男，28岁，彬县香庙乡井村人，经营某某汽车租赁公司），证明被告人朱某某所驾驶的陕AXXX**、AXXXXX号车辆系某某汽车租赁公司所有以及朱某某与朱某乙存在借贷关系的事实。��称：被告人朱某某自2016年3月份以来，在自己公司租赁宝马车，最开始租的是陕AXXX**号，到了2016年5月19日，又换为陕AXXX**号，租赁合同约定按天收费，一天1000元。朱某某支付租金也比较及时，所以陕AXXX**号他长期开着。到了2016年8月20号之后，朱某某不接电话，也不清租费。自己发现车在西安，便带人去西安要车。发现车被西安一个叫于松的人扣了，听于松说朱某某欠他钱，最后自己从于松手里将公司的陕AXXX**车开了回来。当晚自己还叫公司的人去朱某某村里他一个爷的家里找过朱某某，没有找到。过了几天朱某某和一个叫刘甲的和他爷到公司说事，最后朱某某给自己还了四万元的帐，清了两万元的租赁费。自己给写了一个和朱某某的债务一笔勾销两清的条据，这个条据当时刘甲拿走了。
3、刘甲的证言（女，30岁，彬县永乐镇白���人），证明被告人朱某某与朱某乙存在借贷关系的事实。其称：自己和朱某某是朋友关系，四五年前就认识了，朱某某没有找过自己帮忙贷款。自己也认识朱某印，2016年三、四月份，自己需要装修店铺，然后通过朱某某在朱某印处借了五万元。前段时间还了五千元。自己听朱某某说拿了朱某印二、三十万元，具体什么事不清楚。朱某某借过朱某乙的钱，还欠朱某乙租车费。2016年8月20号左右朱某乙到朱某某家里要钱，朱某印给自己打电话，自己就借了三万元，和朱某印一块把钱给朱某乙拿到他店里去，朱某乙说要还七万元，包括租车费，朱某某借的钱还有找朱某某的花费。自己就先还了三万，过了三四天单独去找朱某乙还了剩下的四万元，就是等于自己替朱某某还了七万元，钱都是借的，当时还让朱某乙写了一张朱某某与朱某乙债务两清的条据。
4、朱某锋的证言（男，32岁，住旬邑县原底乡百子村三组213号），证明2016年5月16日，朱某某来找自己说他是黑户办不了银行卡，让帮忙给他办张，自己就在咸阳市奥林匹克园附近一家建设银行用自己身份证办理了一张银行卡交给了朱某某。过了大约两个月，七、八月份朱某某开着宝马车，拉着朱某印来找自己，并背着朱某印说上次办的建行卡密码被锁了，让自己带着身份证去解锁，然后自己和朱某某就在世纪大道海泉湾附近的建设银行里修改了银行卡密码，当时朱某印在外面等着。修改完密码后自己将卡给了朱某某就走了。当天在银行内朱某某没有找熟人办理贷款，就是在柜台上办理了修改密码。修改完后就出来了，他当时就在自己后面，没有找任何人。还有一次，大概就是改完建行卡密码没有多久，一天早上九点多朱某某开车拉着朱某印来找自己，在车上聊了一会，朱某某将车开到秦都大厦附近，自己和朱某某下了车，朱某印在车上没有下来，朱某某下车后和自己边走边说他刚给朱某印说：“咱俩下车去到你名下办贷款”，然后问自己能不能在建设银行贷些款，他有熟人，利息很低，到时候钱出来了一起用，自己说在信用合作社有一笔款还没有还清，征信有问题办不成，朱某某说那就算了。最近有一次，朱某印给自己打电话询问在秦都大厦办贷款的事，自己说没有办，朱某印说朱某某给他说办好了贷款马上就下来了，自己说没有，朱某某骗你呢。自己还听朱某某说他欠朱某印三十多万元，具体数额不清楚。
5、朱某坤的证言（男，54岁，住旬邑县原底乡百子村），证明大约在二十天前（作证时间为2016年9月18日）同村的朱某印向自己借款三万元，当时他说他有个紧事用一下，过几天就给还，具体借钱干什么，有什么紧事自己不清楚。过了七八天后他就给自己还了借的三万元，当时借钱时没有借款手续，还钱也没有手续。
6、赵某的证言（女，44岁，住咸阳市秦都区，系建设银行沣某某城支行大堂经理），证明建设银行某某新城支行工作人员没有姓燕的，银行也没有理事长、主任这些职位。银行下设的职位有行长、副行长、经理、业务主管、客户经理。网点有发放贷款业务，可通过两种方式申请，一种是通过柜台，另一种是通过手机银行，但必须满足三个条件才能申请。一是有建行代发工资的客户；二是银行有房贷；三是建设银行的优质客户。通过系统筛选然后联系客户来办理。满足这三种情况之一也要通过审核才能办理。如果审核通过，只能办理十五万以内的贷款。
7、岳某林的证言（世纪大道建设银行副行长），证明世纪大道建设银行不办理个人贷款业务，办理个人贷款要去市里的个人信贷中心办理。银行网点没有姓燕的工作人员，也没有董事长和张主任。
8、朱某祥的证言（男，31岁，旬邑县原底乡百子村人），证明被告人朱某某虚构以朱某祥名义办理贷款的事实。其称：大概2016年4月份，朱某某给自己打电话让帮忙办张银行卡，自己问办卡干啥，他没说，碍于同学情面自己就在西安市鱼化寨的陕西秦农农业商业银行股份有限公司鱼化寨支行办理了一个存折和卡。办好后，朱某某开着一辆银白色别克车来取卡，当时车上还有一个女孩和男孩。自己不认识，大概都二十多岁。朱某某到了后自己就将卡和折子以及密码给了朱某某。大约是2016年3月份左右，朱某某让帮他以自己名义向彬县的一个叫刘甲的女的借一万元，然后自己就同意了。朱某某就和自己一起去彬县找刘甲，当时自己给刘甲打了借条。钱借来之后，自己就拿了2000元，剩下的朱某某拿了。过了一段时间刘甲找自己要钱，然后自己就催促朱某某把钱还了，自己欠朱某某的2000元也还给他了。
9、朱某年的证言（男，49岁，旬邑县原底乡），证明2016年7月份的一天，天刚黑，朱某印打电话说有急事，让借他五千元钱，然后朱某印就一个人骑着电摩来自己家拿了5000元钱，钱不多自己也没细问，也没有打借条。朱某印拿着钱就走了。过了十天左右，朱某印就把钱还了。
10、朱某兴的证言（男，67岁，旬邑县原底乡百子村人），证明2016年4月4日，朱某印到自己家说他急用钱，然后自己和朱某印就去张洪���邮政银行给他提供的卡号内转了20000元。当时朱某印说转账凭条收好，也就没有打借条。到了2016年4月29日，朱某印又来自己家说朱某某欠他钱，现在朱某某在外面贷款，需要手续费，等朱某某的贷款下来就把欠他的钱还了。然后自己就给朱某印借了两万元钱，也没有打借条。过了一段时间，因自己受伤住院，朱某印给还了一万元，等于现在欠自己三万元整。自己听朱某印说第一次借的两万元是转给朱某某，第二次借的也是借给朱某某的。
11、朱某龙的证言（男，42岁，旬邑县原底乡百子村人），证明2016年8月16日，被害人朱某印向朱某龙借款3000元。其称：2016年8月16日，朱某印来自己家说他有个急事，也没具体说是什么事，让借给他一万元，自己说只有三千元，还在邮政卡上，他就让和他去张洪镇将三千元给他转到卡上，然后自己���和他连夜赶到张洪镇街道，在邮政ATM机上将卡上三千元转给了朱某印提供的卡内。自己当时还打印了转账凭条。朱某印当时提供的银行卡号是：622848022097188XXXX。这三千元他至今未还。
12、朱某甲的证言（男，42岁，旬邑县原底乡百子村人），证明2016年3月份，被害人朱某印向朱某甲借款8000元。其称：2016年3月份，自己大伯朱某印打电话说他要用钱，让帮忙周转，自己就答应了。他第一次来拿了2000元，在这之后还借过三、四次钱，共借了8000元。因为他是自己大伯，也就没打借条。
13、李某军的证言，证明2016年5月份，被害人朱某印向李某军借款37000元。其称：2016年5月份，朱某印向自己借钱。说他有急事，自己5月份第一次借给他20000元，之后隔了十天左右，他又到店里向自己借钱，说他有急用。自己又借给了他10000元现金，送他出门的时候看见朱某印上了一辆黑色的宝马车，开车的小伙是朱某某，自己就把朱某印叫住对他说你借钱和这小伙来往要小心，这小伙欠人钱很多。朱某印说他知道让自己不用操心，他就坐上宝马车离开了。六月份快七月份的时候朱某印又来找自己借钱说急用，自己借给了他6000元钱，他就离开了。7月17日朱某印打电话又说他有急用借10000元，他说他人在咸阳，自己说没那么多钱，他就给发了一个邮政银行的卡号：621799790004459XXXX，让给他打钱，自己就给这卡内打了1000元。前后加起来共37000元。其中6月份他还了2万元，6月底又还了1万元，7月份又还了三千元，现在还欠自己4000元。
14、田某锋的证言，证明被告人朱某某以办贷款名义，骗取被害人朱某印在田某锋处借款104000元。其称：自己听朱某印讲借钱��给他村上一个叫朱某某的小伙，说这娃欠他钱，现在贷款还他钱，需要手续费，然后朱某印从自己处分7次共借走104000元。第一次是2016年4月份朱某印坐他村小伙车来自己店里，当时那个小伙没有进店，朱某印说他村这娃欠他钱，现在要去咸阳贷款还他的帐，然后自己就给了朱某印10000元；过了一周，朱某印打电话说他和朱某某在咸阳说贷款的事，马上办好了，现在要给贷款的领导送钱才能办下来，然后自己给他打了8000元；之后朱某印第三次拿了11000元；第四次拿了25000元；第五次拿了30000元；第六次拿了5000元；第七次拿了15000元。这些钱自己有记账，但是时间没有记，自己和朱某印关系也好，没有让他写借条，时间久了自己也记不清拿钱的时间了。朱某印借的钱还有9000元未还。
15、张某群的证言，证明2016年5、6月份，被害人朱某印向张某群借款9100元。其称：第一次是2016年5、6月份朱某印向自己借了7000元现金，过了一月时间朱某印又借了2100元，两次都是他一个人来自己店里取的，两次都没有借条，借款都已经还完了。
16、张某忠的证言，证明2016年8月1日，被害人朱某印向张某忠借款10000元。其称：大概2016年8月1日朱某印向自己借了1万元，他只说自己有紧事，然后晚上7点多自己在张洪镇街心十字给了他1万元，也没打借条。当月14号他就把钱还了。
17、羿某平的证言，证明被告人朱某某以办贷款名义，骗取被害人朱某印存于羿某平处14万元。其称:四五年前朱某印在自己套袋厂放了一部分钱，自己按月付他利息。2016年2月28日开始他不断的来要钱，和他同时来的有一个小伙，不知道叫什么名字，只知道他和朱某印是一个村的，管朱某印叫爷，这个小伙每次来都开着黑色的宝马车。朱某印说要钱给这小伙急用，来过两三次后，自己感觉这小伙不踏实就提醒朱某印，不要被这个小伙骗了。朱某印说怕什么，这小伙有宝马车，车都能值一百多万元，还怕被他骗了。就这样朱某印分八次从自己处拿走了他共14万元。朱某印把钱给那小伙，是因为那小伙欠朱某印的钱，他用钱去办理贷款，贷款下来还朱某印的钱。
18、于某放的证言，证明2016年7月，被害人朱某印向于某放借款10000元。其称：2016年7月底一天，晚上11点多，朱某印骑着电动车来自己家，一进门看起来很着急，说急用钱，具体用钱干什么他没有讲，借了自己一万元现金，也没有打借条，过了几天就把钱还了。
19、张某斌的证言，证明自2016年7月17日开始，被害人朱某印���张某斌处借款6万元，以及被告人朱某某虚构买车事实，骗取被害人朱某印在张某斌处借款15000元。其称：自己将银行卡流水打出来看，朱某印第一次借钱的时间是2016年7月17日，收款账号是621799790004459XXXX，转了3万元；第二次还是向这张卡内转了3万元，共计6万元。第一次借钱朱某印说在彬县闯祸了。第二次借钱还是说彬县的事没解决完，让再借他3万元。6万元现在还没有偿还。其并称朱某印第一次来自己家的时候，是有人用一辆黑色小轿车送来的，车牌号没记住。大约在2017年4月份左右，具体时间忘了，朱某印说他村上有个娃借了他钱，现在这个小伙准备买车，车买下能交个首付，然后再将车卖掉，就能给自己还钱，现在首付差些钱让自己拿钱跟他下西安一起去买车，自己回家给家里人说，家里人不同意，自己最后就没有去，后面借给朱某印15000元现金，说是去买车。
（四）被害人陈述。
朱某印陈述，证明被告人朱某某虚构以朱某锋名义贷款、朱某祥名义贷款、办理消费卡、办理小额贷款、自己被黑社会扣留、宝马车扣留、赵某明修理厂骗保险、在朱某娥和赵某飞名下买车等理由，骗取被害人朱某印钱财。其称：自己和朱某某的父亲朱某久以前一起在矿上打过工，都是一个村的关系也可以，2013年朱某久借了自己2万元，2014年朱某久带着他儿子朱某某来找自己又借了1万元，2015年4月份朱某某说在张洪镇开手机店借了3万元，共计六万元都有借条。2016年2月13日，朱某某来家里说他现在没有钱还钱，需要去小额担保公司贷款20万元，需要钱请人吃饭和手续费，贷款下来后连本带息将借自己的钱还清，自己为了要账只好借给他2.3万元，朱某某写了欠条。过了十几天，朱某某又来找自己，说上次的钱没有下来，他再找其他地方贷款，又以贷款还钱为由，分五次骗了自己十几万元。贷款过程中，朱某某平时开着一辆黑色宝马轿车，说是自己的车价值40多万，有一次朱某某打电话说他在彬县欠黑社会的钱人被扣留了，还说贷款马上就下来了人脱不了身，让给他打钱，等贷款下来就还钱，自己怕朱某某贷款下不来，之前借给他的钱打水漂，就借给了2万元，当时朱某某开车来张洪镇把钱拿走了。其中有一次朱某某开车，车上还有几个小伙子拿的刀，他说对方是黑社会的人，朱某某让自己赶紧借钱给他，他脱身后贷款还钱，自此以后朱某某多次讲他被黑社会扣留、他的宝马车被扣留，以脱身贷款、卖车还钱为由让自己搭救他，自己就从其他人跟前借钱救朱某某，因为次数太多了，自己也记不清给了几次钱，反正总共又给了他二十万，这���有时给的现金，有时打的银行卡，都没有借条。自己就这样一步一步被朱某某套了进去，朱某某为了获取自己信任，还将他的银行卡给了自己，说过几天贷款下来钱就直接打在卡上。至今朱某某给自己五个银行卡里面根本都没有钱，他至今也没有给自己还钱，加上之前的十几万，大约有四十万元。十几天前，一帮黑社会的人到自己家里来，说朱某某叫他们来找自己要钱，自己听他们说朱某某将黑社会的宝马车在西安抵押了，自己没有钱他们就走了，后打电话问朱某某，他才承认他骗了自己，他根本就没有宝马车，他让自己放心，说欠的钱他一定想办法还自己。自己从别人手里借钱给朱某某，现在别人来催帐，自己迫不得已就先垫钱还了一部分。朱某某说在西安、咸阳贷款，西安的自己不清楚，咸阳的是在咸阳市世纪大道建设银行贷款的，朱某某开车将自己拉到银��去过两次，但并没有让自己进去。自己单独进去后，他说办好了，还给了自己一张卡号62368416000222XXXX的建设卡，说贷款下来后钱就到卡上了，但钱一直没有打来。朱某某每次都说他认识咸阳建设银行的理事长和张主任，贷款没有问题。只要交手续费就能贷，朱某某还说他请理事长和张主任经常吃饭。其并称：朱某某给自己说他的宝马车被朱某乙扣了需要钱赎车，自己当时从朱某坤手里借了3万元；他有次开车来找自己说是贷款的事要请人吃饭，自己就去找朱某年借了5000元钱。朱某某说贷款需要费用，自己找朱某兴借钱，当时朱水兴就将2万元汇入自己给朱某某的邮政储蓄卡内（尾号1584)，朱某某又以同样的理由问自己要钱，自己又借了朱某兴2万元，这2万元是在张洪镇加油站附近亲手给朱某某的；还有次是晚上，朱某某打电话说贷款的事情要请理事长等人吃饭让自己��他打钱，自己找到朱某龙说有急事就借了3000元，当时朱某某提供了一个叫刘甲的银行卡，朱某龙就用自己的银行卡给刘甲转了3000元；朱某某说办贷款需要手续费、请客，他开车将自己拉到张洪镇街道，自己一个人去朱某甲店里借钱说自己有急事，总共分几次借了8000元左右，全部都给了朱某某，当时给的是现金；还有次朱某某说办贷款需要钱，第一次自己借李某军2万元，第二次借1万元，第三次借李某军6000元，自己再凑4000元，将1万元现金给了朱某某，第四次朱某某开车拉着自己在咸阳贷款，朱某某说还要给人买烟送礼，要1000元，自己给李某军打电话说在咸阳，让他给621799790004459XXXX的邮政储蓄卡上打了1000元，自己将钱取出来给了朱某某。
张某群、张某忠的钱都是朱某某以办贷款为由向自己要钱，自己去借的，借了张某群9100元、张某忠10000元，钱借出来后都是将现金给朱某某了；有天晚上朱某某开的宝马车来找自己，自己问他贷款的事情，他说他在彬县欠刘甲10000元，刘甲不让他走，这事如果不处理好刘甲就把他宝马车扣了，他让自己给他借10000元，然后自己去于某放处说有急用借了他10000元，将现金给了朱某某；有次朱某某晚上打电话说他欠彬县朱某乙3万元，朱某乙将他的宝马车扣下了，让自己给他借3万元，然后朱某某开着另一辆车去借钱，自己就去找张某斌借钱，张某斌将3万元转入到自己621799790004459XXXX卡内，自己给朱某某拿自己那个尾号1584的卡上转了1.5万元，然后朱某某拉着自己去彬县将3万元提出来，朱某某一个人将钱拿走了，过了一会朱某某就将宝马车开过来将自己送回家了；过了几天朱某某又打电话说宝马车被扣了，说是上次还钱的时间晚了，必须再还3万元才给宝马车，自己又给张某斌打电话，让张某斌给自己尾号504的卡内转了3万元，然后朱某某又拉着自己在彬县取的钱。
自己给朱某某借钱最开始是因为他开的宝马车说是他买的，价值100多万元，自己想他有还款能力，而且他说贷款下来能有70多万，就能把前面所有的钱还了，所以朱某某要钱自己是有求必应。到最后钱越来越多，如果自己说借不下钱，朱某某就威胁说借不下来就算了，贷款做不下来也就不管自己前面借给他的钱了。
朱某某2017年以在赵某飞名下买车为由向自己实施诈骗，其中赵某飞也参与诈骗了，自己认为赵某飞是共犯。具体时间自己记不清了。先是朱某某打电话说在赵某飞名下买车，差1.5万元的尾款，让给他借1.5万元，车买下后再想办法卖掉给自己还钱，车至少能卖十七、八万元，自己就同意了，然后就给张洪镇的张某彬说了朱某某买车的事情，因为之前因为朱某某的事情自己借过张某彬6万元，张某彬也很着急让还钱，所以一听也同意，给了自己1.5万元，然后自己就和张某彬说好第二天一块去西安找朱某某，第二天朱某某又说自己有事去不了，并打电话让自己在张洪等着，后等了很久赵某飞一个人开着车来将自己拉到西安一个起亚专卖店的门口，具体位置不清楚，赵某飞让自己在车上等他，然后他下去后专卖店门都锁了，赵某飞回到车上说人家都下班了，他当着自己的面打了一个电话，对方让把钱转过来明天早上就可以提车了，然后自己给了赵某飞1.5万元，赵某飞拿到钱后一个人下车去存钱了，过了一会他回到车上打了一个电话说钱打过去了，对方说收到了，然后他拉着自己去找朱某某，找到朱某某后他们给安排了一个旅社，自己住下后，朱某某说他俩出去有事让自己先睡下，明天一起去提车，朱某某和赵某飞走了之后再也没回来。第二天自己给赵某飞打电话，问他什么时候去提车，他就一直推脱，最后就不接电话了，自己给朱某某打电话，他说车已经提了，赵某飞开着申请信用卡去了。最后就是朱某某和赵某飞一直哄自己说车买下了就是不见自己。自己在西安等不住就回旬邑了，回来之后朱某某打电话说赵某飞欠了一笔3500元的信用卡费别人催的赵某飞顾不上卖车去，让自己先给赵某飞3500元让他把信用卡一还，自己说让赵某飞亲自给自己打电话说，最后赵某飞给自己打电话说欠了3500元的信用卡特别紧，自己就给了3500元让他赶紧把信用卡还了第二天就去卖车，赵某飞答应了，然后自己让赵某飞将他的银行卡号发过来，自己给转了3500元。
（五）被告人的供述与辩解。
1、朱某某的供述与辩解，证明被告人朱某某供述：最开始自己做生意需要钱在朱某印跟前借过钱，付的利息，也有欠条大概就是8万元左右，之后自己看民间放贷利息可观就给朱某印说合作放账，当时从他手里拿了大约9万元现金，当时这些钱放出去后，别人都按期还钱了，但是自己骗朱某印说别人还用钱呢，然后自己就每月继续给朱某印清利息，而收回来的这些本金都让自己花了。当时自己在彬县朱某乙的租车公司租赁了宝马车，车牌号是陕AXXX**，自己用这个车拉过朱某印，他当时问这车是不是买的，自己就顺着他的意思说是自己20多万买的，之后有几天朱某印问怎么不见宝马车，为了取得朱某印信任，让他以为放账确实能挣钱好骗他，就只好继续在朱某乙手里租了一辆车牌号为陕AXXX**的宝马车。大约去年即2016年三、四月份开始，自己帮朱某印放出去的钱被自己花完了，在外面还欠了不少钱，自己就开始以办信用卡、贷款为由向朱某印要钱，要来的钱都拿去还了在外面的欠帐。自己也是抓住让他不断给钱，自己才能给他还钱的心理骗他钱。后来自己身上没钱了，没办法继续给朱某印清利息，就从朱某乙手里借了一笔钱利息非常高，加上宝马车的租费，之后的9万元花完了，自己被朱某乙逼的没办法，就开始骗朱某印说能办下信用卡，用朱某娥名字在西安办，能办7万到15万元，办下来可以用来放账，自己以办卡需要手续费为由向朱某印要了1万元，这笔钱其实是自己花了。自己周转不开就开始骗朱某印说能办小额贷款，钱贷下来后再给他还钱，然后自己以办贷款需要给领导送情、手续费，请吃饭为理由在朱某印手里骗了很多钱。这些钱大部分用来给朱某乙清利息。还有几次因自己没有及时还钱，朱某乙��人跟着自己去百子村，自己就骗朱某印说被黑社会绑架了，贷款马上就办好了，如果自己不出去钱就取不出来，自己就这样骗朱某印拿钱给朱某乙还了钱，其实根本就没有贷款的事情。
自己从朱某印手里拿的钱大约是453000元左右，朱某印报案后大约是2016年冬天，自己写了一张50万的欠条，悄悄塞进他家的门缝，走之后给朱某印打电话说这个事情自己认，叫他去公安局撤案。在咸阳市骗朱某印三次，世纪大道建设银行去了两次，办贷款是假的，是为了骗朱某印的钱，自己将他带到银行门口，自己独自进去转了一圈，出来后给朱某印说能办下来。然后两次共计骗了4.9万元，骗朱某印说是给董事长、张主任，其实这些人根本不存在；还有一次是在咸阳市人民路东银大厦自己带着朱某峰、朱某印去的，是以朱某峰的名义办贷款，结果朱某峰征信不好办不下来，但是骗朱某印说能办下来，又从朱某印手里拿了1万多元说是办贷款的花费。这些钱都给朱某乙还了钱。朱某印在旬邑县张洪营业所开办的尾号1584的邮政储蓄卡交易明细，除了2017年6月23日在彬县广场支行汇入的3000元不是朱某印汇给自己的，其余八笔由张洪营业所汇入的共计24600元都是他汇给自己的，反正都是骗的，用什么理由自己记不清了。
（1）以朱某峰名义贷款，从朱某印处骗取1万元现金，赃款挥霍；（2）以朱某祥名义贷款，从朱某印处骗取1.5万元现金，用于还其他人借款；（3）以朱某娥名义办理信用卡，从朱某印处骗取1万元现金，支付李伟3000元办理相关虚假证明。其余7000元挥霍;（4）以办理消费卡为由，从朱某印处骗取3万元现金，4000元用于办理消费卡费用，剩余2.6万元挥霍；（5）以办理小额贷款���由，从朱某印处骗取4.9万元，用于还了朱某乙的租车费和欠款；（6）以自身被黑社会扣留、宝马车被扣留为由，骗取朱某印8万元，用于朱某乙还账；（7）拿了朱某印9万元放账，当时8万元账收回后，骗朱某印说钱还在放，其实自己把钱用于还账和消费；（8）以朱某娥名义购车、赵某飞名义购车，在赵某明修理厂骗保险为由，从朱某印处骗取92500元。骗的钱大部分还了账，一部分自己花了。
2017年6月份左右，自己和赵某飞在彬县。自己欠蒙某两万多元，被蒙某找见了，然后自己就骗朱某印说买车还差1.5万元，当时说的是在赵某飞名下买一辆车，然后自己让赵某飞开车拉着朱某印去咸阳世纪大道4S店转了一圈，并让赵某飞骗朱某印说人家下班了，并让赵某飞将自己支付宝名字备注成起亚专卖，骗朱某印将钱打给了4S店的工作人员，收到1.5万元后，自己给蒙某还了1.1万元，给赵某飞转支付宝上1350元，当时赵某飞用于还了网贷。剩下的钱自己和赵某飞用于日常开支。后赵某飞有2000院的信用卡要到期，自己给朱某印说欠赵某飞钱，赵某飞有3500元信用卡比较紧，如果不还赵某飞就不卖车去。当时朱某印要和赵某飞通话，自己就教赵某飞按自己说的车买下了，不给钱就卖不成车。最后朱某印让赵某飞将他的卡号发过来，朱某印给转了3500元。
2、同案犯赵某飞的供述与辩解，证明2017年6月20日中午，自己和朱某某在彬县，结果朱某某被债主找到了，后就一起去了张洪镇加油站，朱某某将朱某印约了出来，然后将朱某印拉到了咸阳市体育场十字国贸大厦附近，朱某某将车停了下来，后朱某某过来给自己说让和朱某印去世纪大道起亚4S店转一圈，然后给朱某印说4S店下班了，车提不出来。让自己将朱某印的一万伍仟元一拿，给朱某印什么话都不要说。后自己将朱某印拉到咸阳市世纪大道起亚4S店后，自己一个人进去转了一圈，出来给朱某印就说人家下班了，然后不知道朱某某是如何给朱某印说的，自己就拉着朱某印在咸阳市世纪大道陈阳寨转盘附近，朱某印下车去银行取了一万伍仟元（什么银行忘记了），他将钱给后自己就存进了自己的建设银行卡内，随后将钱转给了朱某某的支付宝账号，朱某某将他的支付宝名字改成了起亚专卖，转后自己还给朱某印看了转账记录，给他说钱给起亚专卖了，第二天天就能提车。转完账后自己就和朱某印、朱某某一起吃了饭，然后在世纪大道摩玛酒店给朱某印开了一间房子，自己就和朱某某过西安了，也没有买车。其并供述，自己有一笔1000多元信用卡欠款马上到期，自己给朱某某说让他还钱，朱某某���把信合卡卡号发给了朱某印，朱某印后将3500元转给了自己。
（六）提取、辨认、检查等笔录及视听资料。
1、辨认笔录，证明2018年2月27日9时40分至2018年2月17日10时01分羿某平从12张不同男性照片中辨认出被告人朱某某系当时与朱某印一起前往自己处取钱的男子。
2、提取笔录、存款凭证拍照，证明朱某兴于2016年4月4日向朱某印尾号791的账号存款，存款金额为20015.76元。
3、检查笔录、微信聊天拍照，证明2016年9月14日17时20分至2016年9月14日17时40分办案民警对朱某印手机保存的微信聊天记录进行了检查，被告人朱某某与朱某印的微信聊天记录中提到朱某某以办贷款的名义，欺骗朱某印的过程。
4���朱某某讯问光盘2张、卷宗光盘2张、赵某飞通话录音、照片3张，证明侦查机关对被告人朱某某讯问情况；朱某印与赵某飞通话说明骗取15000元一事；朱某某支付宝账户名以及该账户以“起亚专卖”的名义收取由赵某飞经手从朱某印处骗取的15000元。
以上证据，经当庭举证、质证，被告人朱某某对物证两部手机、被害人朱某印陈述提出异议，称手机与本案无关，应予以返还；自己没有给朱某印说过宝马车100万元。审理认为，公诉机关出示的物证两部手机，其外部特征、属性等与本案而言均无证明力，故不能作为本案证据使用。对其余证据来源合法，内容真实，能够相互印证形成证据锁链，能够证明被告人犯诈骗罪的犯罪事实的，均予以认定。
本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，虚构在他人名下办理贷款、买车需要手续费，办理小额贷款，骗取车辆保险等事实，诈骗被害人朱某印钱财425500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人朱某某系主犯，依法对全部犯罪承担法律责任。鉴于被告人具有坦白情节，且自愿认罪，本院在量刑时依法对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第六十七条第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先���羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年十月八日至二〇二五年十月七日止；罚金限本判决生效之日后十日内缴纳清结）；
二、责令被告人朱某某在本判决生效后三十日内退赔被害人朱某印人民币407000元（扣除赵某飞退赔18500元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 瑜
人民陪审员 樊义平
人民陪审员 井 琰
二〇一八年六月二十日
书 记 员 姚二朋
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"融豪（天津）置业有限公司与王建新、曾庆花商品房预约合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-07-14\\\\\",\\\\\