河南省焦作市中站区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0803刑初3号
公诉机关河南省焦作市中站区人民检察院。
被告人刘义文，男，1988年3月20日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学毕业，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月21日被孝昌县公安局花园派出所抓获并被临时羁押于孝昌县看守所，2016年9月24日被焦作市公安局中站分局刑事拘留，同年10月31日经焦作市中站区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局中站分局执行逮捕。
辩护人孙保红，河南苍穹律师事务所律师。
被告人潘乐乐，男，1991年8月6日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中毕业，无业，住湖北省孝昌县。2010年1月25日因犯盗窃罪被湖北省武汉市江汉区人民法院判处有期徒刑八个月，2010年7月9日刑满释放，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月4日被焦作市公安局中站分局刑事拘留，因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年7月11日经焦作市中站区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局中站分局逮捕。
辩护人张先军，河南东君律师事务所律师。
被告人柳胜辉，男，1988年10月16日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中肄业，无业，住湖北省孝感市孝昌县（户籍所在地湖北省孝昌县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月9日被焦作市公安局中站分局刑事拘留，同年10月14日经焦作市中站区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局中站分局执行逮捕。
辩护人李云圭，湖北维思德律师事务所律师。
焦作市中站区人民检察院以焦中检公诉刑诉〔2016〕93号起诉书指控被告人刘义文、潘乐乐、柳胜辉犯诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市中站区人民检察院指派助理检察员杜聪聪、刘魏威出庭支持公诉，被告人刘义文及其辩护人孙保红，被告人潘乐乐及其辩护人张先军，被告人柳胜辉及其辩护人李云圭到庭参加诉讼。现已审理终结。
焦作市中站区人民检察院指控，被告人潘乐乐和被告人柳胜辉预谋制作假信用卡进行诈骗迅速获利，故合伙购置制卡机、空白信用卡等制假信用卡材料，2016年5月份，经柳胜辉介绍，潘乐乐使用昵称为“大吉大利”QQ与被告人刘义文使用昵称为“传奇霸业”QQ加为好友，后刘义文将被害人刘致芳、张某的身份信息、办理信用卡信息等资料通过QQ发送给潘乐乐，该潘使用制假卡设备伪造假信用卡，并邮寄至被害人刘致芳、张某，后根据刘义文的指示用假冒的银行网站后台激活假信用卡、修改额度等手段致被害人刘致芳被骗取28300元、张某被骗取1700元钱，赃款未追退。上述犯罪指控，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人刘义文、潘乐乐、柳胜辉的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处三被告人三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人刘义文对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实和量刑建议均无异议。
其辩护人辩称，对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议。认为刘义文系初犯，到案后如实供��自己的犯罪事实，并向法庭提供被害人的收到条及谅解书，证实赃款已全部退还被害人并得到谅解。建议对被告人刘义文适用缓刑。
被告人潘乐乐对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实和量刑建议均无异议。
其辩护人辩称，对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议。认为在整个犯罪中潘乐乐起辅助作用系从犯，并且自愿认罪，建议判处被告人潘乐乐有期徒刑一年并适用缓刑。
被告人柳胜辉对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实和量刑建议均无异议。
其辩护人辩称，对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议。认为被告人柳胜辉系初犯，在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯，并向法庭提供被害人的收到条及谅解书，证实赃款已全部退还被害人并得到谅解。被告人柳胜辉到案后如实供述，当庭自愿认罪，建议对被告人柳胜���适用缓刑。
经审理查明，被告人潘乐乐和被告人柳胜辉预谋制作假信用卡进行诈骗迅速获利，故合伙购置制卡机、空白信用卡等制假信用卡材料，2016年5月份，经柳胜辉介绍，潘乐乐使用昵称为“大吉大利”QQ与被告人刘义文使用昵称为“传奇霸业”QQ加为好友，刘义文将被害人刘致芳、张某的身份信息、办理信用卡信息等资料通过QQ发送给潘乐乐，潘乐乐使用制假卡设备伪造假信用卡，并邮寄至被害人刘致芳、张某，并根据刘义文的指示用假冒的银行网站后台激活假信用卡、修改额度等手段致被害人刘致芳被骗取28300元、张某被骗取1700元钱。
另查明，2017年1月17日，被告人刘义文、柳胜辉退赔被害人刘致芳28300元、张某1700元。被害人对二被告人出具谅解书。
以上事实，由公诉机关和被告人提供，并经法庭当庭示证、质证、认证的下列证据证实:
一、物证
1、制作假信用卡所需的设备包括：壹台白色“惠普”牌，型号为Deskjet1112的打印机；壹台黑色“鸿卡”牌，型号为WTJ90A的烫金机；壹台白色“鸿卡”牌，型号为Embossment的打码机；壹台黑色“联想”牌，型号为LenovoB4045的笔记本电脑；93张白色、未打码、未烫金的广发银行卡；97张白色、未打码、未烫金的中信银行卡；13张白色、未打码、未烫金的招商银行卡；17张白色、未打码、未烫金的兴业银行卡；32张白色、未打码、未烫金的广大银行卡，1张已打码的广大银行卡，卡号为40×××29；30张白色、未打码、未烫金的浦发银行卡，3张已打码的浦发银行卡，卡号均为：40×××88，其中有两张有：JIAONANA,LIHONGXIA的拼音；69张白色，1张绿色、未打码、未烫金的平安银行卡，白色银行卡中有1张已打码、烫金，卡号为：42×××56；另1张已打码，���号为：62×××22；115张白色有“SF”字样的大号顺丰快递信封；129张未填写的顺丰速运快递单，从编号933426651454—933426652730；20封招商银行信封；17封兴业银行信封；83封平安银行信封；61封光大银行信封；48封广发银行信封；53封浦发银行信封；78封中信银行信封；381张银行宣传单，其中平安银行宣传单70张，广大银行宣传单129张，广发银行宣传单87张，招商银行宣传单22张，兴业银行宣传单20张，浦发银行宣传单53张。证实潘乐乐、柳胜辉制作假信用卡所购买和使用的作案工具。
2、扣押物品清单，壹台白色、型号为HGEP800S的以太网无源光纤接入用户端设备，壹台白色、型号为MW305R、深圳市美科星通信科技有限公司生产的300M无线宽带路由器。证实刘义文登录QQ昵称为“传奇霸业”的IP地址与其卧室内宽带的用户名称、IP地址相符。
二、书证
1、湖北省武汉市江汉区人民法院判决书，证实被告人潘乐乐于2010年1月25日因犯盗窃罪被湖北省武汉市江汉区人民法院判处有期徒刑八个月（自2009年11月10日起至2010年7月9日止），并处罚金1000元。
2、调取顺丰速运快递单，共计69张，证实被告人潘乐乐通过顺丰快递公司将假信用卡邮寄至被害人处。
3、QQ昵称“大吉大利”与QQ昵称“传奇霸业”的聊天记录，证实“传奇霸业”给“大吉大利”提供被害人信息，并由“大吉大利”帮助“传奇霸业”制作假信用卡实施诈骗行为。
4、被害人刘致芳的（工行8626）银行卡交易明细，证实被害人刘致芳于2016年5月26日向1202020419*****4977账户支付2000元、10000元、8000元、8000元。
5、被害人张某（光大银行8894）银行卡交易明细和其朋友陈某（工行9099）银行卡交易明细，证实被害人张某在2016年5月25日向���雪梅（农行0676）汇款200元；2016年5月29日张某让其朋友陈某向彭雪梅（工行0249）汇款1500元。
6、户籍证明，证实被告人刘义文、潘乐乐、柳胜辉犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。
7、抓获证明，证实三被告人系被抓获到案。
8、发破案经过，证实该案案发及侦破过程。
9、情况说明，证实被害人刘致芳陈述的张美娜的姓名及身份证号并不存在。
10、顺丰公司出具的收寄件汇总，证实手机尾号为1178的高女士分别于2016年5月27日、5月25日向张某、刘致芳寄发快递。
11、电信信息查询申请审批单及调查结果，证实刘义文登录QQ昵称为“传奇霸业”的IP地址。
12、调取证据通知书及宽带用户信息，证实犯罪嫌疑人刘义文卧室内、邻居（刘思文）安装的宽带用户名称和IP地址。
13、王某上交书及扣押���单，证实刘义文卧室内的宽带网线及上网设备（以太网无源光纤接入用户端设备、300M无线宽带路由器）。
14、公安机关调取刘致芳向彭雪梅转账记录及彭雪梅（农行0676）交易记录，证实刘致芳按照被告人刘义文提供彭雪梅账户分四次转款28300的事实。
15、张某的报案材料，证实张某被诈骗的经过。
16、被害人刘致芳、张某出具的收到条及谅解书，证实被害人收到退赔款并出具谅解书的事实。
三、证人证言
1、证人付某（武汉市东西湖区顺丰快递公司快递员）的证言，证实潘乐乐通过快递员付某邮寄假信用卡至被害人处。
2、证人王某（刘义文二嫂）的证言，证实刘义文于2015年4月份将王某安装的宽带网线接到刘义文卧室内。
3、证人陈某的陈述，证实2016年5月29日其帮朋友张某向尾号0249（户名*梅）汇款1500元的事实。
四、被害人陈述
1、被害人刘致芳的陈述，证实2016年5月21日被害人刘致芳接到一个女的尾号为4150电话，对方称是农业银行办理信用卡的，10万额度以上的收取两个点，需要收取300元工本费。22号刘致芳就给对方提供了的身份证信息、手机号。然后就用支付宝给对方付了300元钱，对方的账号是：62×××76（农业银行，账户名：彭雪梅），2016年5月25日刘致芳收到了一个快递，里面是一个浦发银行的信封，信封里面有一张浦发银行的信用卡，10万元额度的，5月26日我接到那个女子的电话，让我把两个点的代办费打给她，她把刘致芳的信用卡激活，后刘致芳就通过支付宝给之前那个农行账号打了2000元钱，打完之后卡还没有激活，就又给那个女的打了个电话，她说正在和银行联系。下午有个自称浦发银行工作人员的男子打电话（手机尾号��6707），称信用卡没有激活是因为没有浦发银行的流水信息，让刘致芳给之前那个农行账号打10000元钱，验证一下银行流水，之后就把钱返回来了。刘致芳就和之前那个女的打电话，她就发了一个身份证尾号4522，叫张美娜；刘致芳就又通过支付宝给她打了10000元钱，然后她让刘致芳扫之前那个信封里纸上的二维码，说10000元钱就在浦发银行的信用卡里，刘致芳扫了一下，显示上面有10000钱，就给浦发银行的男子打了个电话，那个男的说马上就给开通，过了一会还没有消息就给那个男的打了个电话，他说他看错了，以为办的是50000元钱的信用卡，10000元钱不够，需要再打16000的银行验证流水，刘致芳就又通过支付宝打了两次8000元给之前的那个农行账号，共计给对方账户上汇款28300元。
刘致芳的支付宝账号是：0029，上面绑定的银行卡账号是：8626（工商银行），账���名：刘致芳。对方账户是0676（农行）账户名：彭雪梅。
2、被害人张某的陈述，证实2016年5月24日9时28分，有人给张某打电话，称办信用卡要交300块钱的资料费，5月25日14时40分张某收到信息内容为“你好！公司财务中国农业银行账号：62×××76户名：彭雪梅”，张某当时就往这个账号上转了200块钱。到5月28日张某收到了一份快递，里面装了一张50000元额度的浦发银行信用卡，上面有张某名字的拼音。那个人打电话称要在2个小时之内开通，否则就再也开通不了。2016年5月29日张燕就让其朋友陈某给那个人之前提供的银行账户上汇了1500块钱。汇过钱之后那个人说需要交3800块钱的担保费才能给你发验证码，你再到商场里刷卡消费三次，每次不超过2000元，证明你办信用卡是正规使用的，你的钱也就返还到你这张信用卡上了。这时候张某感觉被骗了。对方使用的手机号码尾号为（1178）。转款银行是中国农业银行，卡号尾号是0676，户名是彭雪梅。
张某第一次是用自己的手机转账，手机绑定的是的光大银行卡，第二次是张某的朋友陈某用他的工商银行卡给对方转的账。张某转账时的银行卡是光大银行，卡号（尾号为8894）户主是张某。张某朋友陈某的银行卡是中国工商银行，户主是陈某，卡号（尾号是9099）。那个男的使用的手机（号码尾号是6707）。
五、被告人的供述与辩解
1、刘义文的供述与辩解，证实被告人刘义文在2016年2月份左右拜年时，柳胜辉给他说现在会制作假信用卡，以后要搞到被害人办理信用的话都让他来制作，他说是和别人合伙的。刘义文所骗的人需要做假卡全部都是通过柳胜辉做的，办理一张假的信用卡会收取100元的费用。开始诈骗时，柳胜辉把做假卡的合伙人的QQ给刘义文，用业务QQ和对方加为好友，对方的QQ号码不记了，只记得他的昵称是“大吉大利”。在业务QQ上联系诈骗的事情，从来不打电话，也不见面，不了解对方的身份。柳胜辉说“大吉大利”是他的合伙人。
刘义文将信息买过来之后，给信息上提供的想要办卡人的手机号打电话，问对方是否想办理高额的信用卡，让被骗的人交定金。交过定金之后，刘义文把他的信息通过业务QQ发给做假卡的，做假卡的按照信息提供的内容制作假信用卡，并通过快递发给被骗的人。他们会通过顺丰快递邮寄至被害人，并把每个被害人的邮件单号发给刘义文，刘义文在顺丰官网上查看邮件的地址。刘义文会以事先说好的手续费为由，让被害人给汇款，一般在500元、1000元、2000元不等；还会以激活信用卡为由继续诈骗被害人，收取被害人2000元、3000元、5000元不等，后以让被害人证明其有偿还���力、有银行流水为由，让被害人继续汇款。刘义文雇佣过一个十八九岁的女孩，姓名、住址、联系方式不清楚。
刘义文上网使用的宽带原安装于其二哥刘义勇的卧室，用手机上网时，用的是西边邻居刘思文家里的WiFi。
2、被告人潘乐乐供述与辩解，证实潘乐乐与柳胜辉合伙制作假信用卡实施诈骗行为，两人共同出资、共同购买制作假信用卡所需的设备，在武汉市将军路租房，由潘乐乐主要负责制作假信用卡工序，由柳胜辉主要负责联系其他诈骗分子，并通过潘乐乐所使用的QQ尾号6704，昵称为“大吉大利”，添加诈骗分子为QQ好友，诈骗分子QQ昵称分别为“传奇霸业”、“恭喜发财”、“半醉人间”等人，诈骗分子通过QQ聊天方式将被害人信息发送至该柳与该潘所使用的QQ号6704，昵称为“大吉大利”处；QQ昵称为“传奇霸业”、“恭喜发财”、“半醉人间”是柳胜辉介绍的，并且直接与柳胜辉结算制作假信用卡的费用；为QQ昵称“传奇霸业”制作三十张假信用卡。潘乐乐通过顺丰快递的快递员付某，之后需要寄快递的时候就给这个快递员打电话，让他来出租屋旁的“武商量贩”超市取。“传奇霸业”还欠了其2000多元钱未付。
自己有两个QQ号，生活中用的是2116，办业务用的号我不记了，昵称叫“大吉大利”。
3、被告人柳胜辉的供述与辩解，证实柳胜辉与潘乐乐各出5000元购买制作假信用卡的设备，同时商量赚钱平分。柳胜辉介绍潘乐乐用QQ昵称“大吉大利”与刘义文使用的QQ昵称“传奇霸业”相识联系制作假信用卡的业务，以制作假信用卡为由实施诈骗行为。给刘义文做过三十张假信用卡，2016年5月下旬，刘义文在孝昌县“博士湾”游乐场里面结算过3000元用于做卡的钱，通过银行ATM机给潘乐乐2500元，作为购买设备的费用。
自己共介绍三个人给潘乐乐，分别是妹夫刘义文，业务QQ昵称传奇霸业；刘义文的哥哥刘义强，业务QQ昵称恭喜发财；同学陈冬，业务QQ昵称半醉人间。每做一张假卡，收费一百元。自己不具体做卡，只管分钱。
六、勘验、检查、辨认等笔录
1、现场搜查潘乐乐出租屋，搜查笔录，现场扣押清单，搜查及扣押物品照片，证实对犯潘乐乐租住的湖北省武汉市东西湖区将军一路武商超市东侧租住房进行搜查，制作《搜查笔录》一份、照片12张，对潘乐乐的作案工具：苹果5手机一部、烫金机一台、笔记本电脑一部、空白银行卡若干个、打码机一部、快递单、银行宣传单等物品进行扣押。
2、证人付某的辨认笔录及辨认照片，证实潘乐乐就是让付某邮寄假信用卡的人。
3、被告人柳胜辉的辨认笔��，证实经柳胜辉辨认8号照片就是刘义文。
上述证据来源合法，客观真实，彼此相互印证，可以作为本案定案依据。
本院认为，被告人刘义文、潘乐乐、柳胜辉以非法占有为目的，制作假的信用卡骗取他人财物，数额较大,三被告人的行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，三被告人作用相当，均为主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人刘义文、柳胜辉系初犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，退赔被害人的全部经济损失，可以从轻处罚。二被告人的辩护人此项辩护意见，本院予以采纳。关于被告人柳胜辉的辩护人辩称，被告人柳胜辉系从犯的辩护意见，与庭审查明事实不符，本院不予采纳。被告人潘乐乐的辩护人辩称，被告人潘乐乐到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，关于其辩护人辩称被告人潘乐乐系从犯的辩护意见，与庭审查明事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定判决如下：
一、被告人刘义文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金30000元。罚金于本判决生效之日起五日内通过本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月21日起至2018年3月20日止。）
二、被告人潘乐乐犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元。罚金于本判决生效之日起五日内通过本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月4日起至2018年6月3日止。）
三、被告人柳胜辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金20000元。罚金于本判决生效之日起五日内通过本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月9日起至2018年1月8日止。）
四、随案移送的作案工具予以没收,上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 梁 伟
人民陪审员 许继合
人民陪审员 买 瑛
二〇一七年元月十八日
书 记 员 蒋晶晶