天津铁路运输法院
刑 事 判 决 书
（2017）津8601刑初10019号
公诉机关天津铁路运输检察院。
被告人吴庆华，男，1983年3月10日出生，汉族，出生地福建省安溪县，小学文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月17日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
被告人上官木火，男，1973年2月28日出生，汉族，出生地福建省安溪县，小学文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月3日被羁押，同年9月4日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
被告人陈志宏，男，1990年11月5日出生，汉族，出生地福建省安溪县，小学文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月17日被刑事拘留，同年10月11日被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
被告人李百营，男，1987年12月5日出生，汉族，出生地福建省安溪县，初中文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月2日被羁押，同年12月3日被刑事拘留，同年12月30日被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
被告人李友谊，男，1981年6月3日出生，汉族，出生地福建省安溪县，初中文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月2日被羁押，同年12月3日被刑事拘留，同年12月30日被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
辩护人周永利，天津欧诺律师事务所律师。
被告人吴金宝，男，1970年10月1日出生，汉族，出生地福建省安溪县，初中文化，无业，住福建省安溪县；因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月3日被羁押，同年9月4日被刑事拘留，同年10月11日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
被告人吴木土，男，1977年11月6日出生，汉族，出生地福建省安溪县，高中文化，无业，住福建省泉州市鲤城区（户籍地福建省安溪县），因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2016年12月2日被刑事拘留；同年12月30日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕；现羁押在天津市第一看守所。
天津铁路运输检察院以京津铁检公诉刑诉（2017）19号起诉书指控被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴木土犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人吴金宝、上官木火、吴庆华犯妨害信用卡管理罪于2017年9月8日向本院提起公诉。本院当日予以立案并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津铁路运输检察院指派检察员张磊、代理检察员樊惠民出庭支持公诉，被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、吴金宝、李百营、李友谊及辩护人周永利、被告人吴木土到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津铁路运输检察院指控：
一、2016年8月15日17时许，被害人肖某只被他人冒充中国农业银行（以下简称“农业银行”）客服人员和民警通过电话骗取信任后，在北京铁路局天津站南售票厅农业银行自助取款机上将自己卡号为62×××75的农业银行借记卡内人民币49110元（以下币种均为人民币，从略）转账存入被告人吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××79的农业银行借记卡中。被告人吴庆华、上官木火通过直接取现及向卡号为62×××67的大庆农村商业银行借记卡、卡号为62×××09的江西赣州农信社借记卡转账后再取现的方式，于当日17时许在农业银行肇东市北方分理处、中国银行肇东分行将该笔钱款分别取出，共计取款48800元。被告人陈志宏于当日18时09分许，在中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）肇东支行自助银行将赃款37300元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
二、2016年8月16日11时许，被害人杜某在天津市河西区附近被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行天津友谊北路营业所自助取款机上先后将自己卡号为62×××74农业银行借记卡内的13110元、卡号为62×××73农业银行借记卡内的16110元，共计29220元分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××70的农业银行借记卡内。被告人吴庆华于当日12时7分许在农业银行肇东支行新城分理处通过向卡号为62×××84的吉林农信社借记卡和卡号为62×××06吉林农信社借记卡转账后再取现的方式将上述被骗钱款取出，共计取款29000元。被告人陈志宏于当日19时38分，将上述赃款中的28500元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
三、2016年8月17日13时许，被害人李某在四川省成都市天府新区华阳街被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行华阳正东下街营业厅自助取款机上将自己卡号为62×××78的农业银行借记卡内49986元、6217986510000081703的邮储银行借记卡内4110元，共计54096元，分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××78及62×××70的农业银行借记卡中。被告人陈志宏、上官木火通过向卡号为62×××09的江西赣州农信社借记卡、卡号为62×××06的吉林农信社借记卡转账后再取现的方式取出赃款53700元。当日19时许，被告人陈志宏根据吴庆华指示在农业银行肇东支行新城分理处将上述钱款中40000元以无卡无折存款的方式存入吴木土提供的卡号为62×××77的农业银行借记卡。
四、2016年8月17日9时许，被害人胡某在四川省成都市双流区长治路与三强南路二段交口附近被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行成都双流支行自助取款机上将自己卡号为62×××75的农业银行借记卡内3407元、卡号为62×××31的成都商行借记卡内5110元、卡号为60×××79中国银行借记卡内720元、卡号为62×××94中国建设银行借记卡内1943元，共计11180元，分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××70的农业银行借记卡中。被告人吴庆华于当日11时许从该农业银行借记卡中取现11100元。当日19时04分许，被告人吴庆华在邮储银行肇东正阳街支行将含有被害人李某、胡某被骗钱款中的16900元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
五、2016年7月，被告人吴木土将有购买借记卡需求的陈某2（另案处理）介绍给吴庆华认识。吴木土将其持有的62×××77的农业银行借记卡号提供给吴庆华并于2016年8月17日接收吴庆华以无卡无折存款的方式存入该账号的40000元。
六、被告人吴庆华利用网络购买他人居民身份证后，于2016年8月9日，冒用他人身份从中国建设银行大庆红旗支行申领卡号为62×××08的借记卡1张。
七、被告人上官木火利用网络购买他人居民身份证、手机卡后，于2016年6月至9月间，冒用他人身份从赣州、松原、大庆等地金融机构申领各类借记卡共计25张，其中卡号为62×××79、62×××67、62×××06的借记卡被用于其与吴庆华、陈志宏共同帮助他人转账、取现的非法活动。
八、被告人吴金宝利用网络购买他人居民身份证、手机卡后，于2016年6月至9月间，冒用他人身份从赣州、松原、包头等地金融机构申领各类借记卡共计36张，其中卡号为62×××28、62×××09、62×××70、62×××84、62×××06的借记卡分别被用于李百营、李友谊等人的非法活动及吴庆华、上官木火、陈志宏共同帮助他人转账、取现的非法活动。
被告人吴庆华、陈志宏于2016年9月17日、被告人上官木火、吴金宝于2016年9月3日、被告人李百营、李友谊、吴木土于2016年12月2日分别被民警抓获，被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴金宝如实供述了上述事实。部分作案工具及涉案款项被公安机关依法扣押并随案移送。
针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人吴庆华、上官木火、陈志宏明知共同持有的借记卡存入的143606元是他人犯罪所得赃款，仍多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的借记卡，帮助他人转账、取现，情节严重；被告人李百营、李友谊明知共同持有的借记卡存入的82700元系他人犯罪所得赃款，仍多次使用非本人身份证明开设的借记卡予以接收，情节严重；被告人吴木土明知其持有的农业银行借记卡存入的40000元系他人犯罪所得赃款，仍予以接收并取现使用，上述被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人吴庆华、吴金宝、上官木火冒用他人身份从金融机构骗领借记卡，其中吴金宝、上官木火骗领借记卡数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。诉请本院，依法判处。
在开庭审理过程中，七被告人对起诉书指控的事实均无异议。被告人李友谊的辩护人提出以下辩护意见：1、对起诉书指控的犯罪事实无异议；2、被告人李友谊归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，表示愿意退赃，社会危害性较小；且系初犯，建议从轻处罚。
经审理查明：
一、2016年8月15日17时许，被害人肖某只被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在北京铁路局天津站南售票厅农业银行自助取款机上将自己卡号为62×××75的农业银行借记卡内的49110元转账存入被告人吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××79的农业银行借记卡中。被告人吴庆华、上官木火通过直接取现及向卡号为62×××67的大庆农村商业银行借记卡，卡号为62×××09的江西赣州农信社借记卡转账后再取现的方式，于当日17时许在农业银行肇东市北方分理处、中国银行肇东分行将该笔钱款分别取出，共计取款48800元。被告人陈志宏于当日18时09分许，在邮储银行肇东支行自助银行将赃款37300元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
二、2016年8月16日11时许，被害人杜某在天津市河西区附近被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行天津友谊北路营业所自助取款机上先后将自己卡号为62×××74的农业银行借记卡内的13110元、卡号为62×××73的农业银行借记卡内的16110元，共计29220元分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××70的农业银行借记卡内。被告人吴庆华于当日12时7分许在农业银行肇东支行新城分理处通过向卡号为62×××84的吉林农信社借记卡和卡号为62×××06的吉林农信社借记卡转账后再取现的方式取出赃款29000元。被告人陈志宏于当日19时38分，将上述赃款中的28500元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
三、2016年8月17日13时许，被害人李某在四川省成都市天府新区华阳街被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行华阳正东下街营业厅自助取款机上将自己卡号为62×××78的农业银行借记卡内的49986元、6217986510000081703的邮储银行借记卡内的4110元，共计54096元，分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××78及62×××70的农业银行借记卡中。被告人陈志宏、上官木火通过向卡号为62×××09的江西赣州农信社借记卡、卡号为62×××06的吉林农信社借记卡转账后再取现的方式取出赃款53700元。
四、2016年8月17日9时许，被害人胡某在四川省成都市双流区长治路与三强南路二段交口附近被他人冒充农业银行客服人员和民警通过电话骗取信任后，在农业银行成都双流支行自助取款机上将自己卡号为62×××75的农业银行借记卡内3407元、卡号为62×××31的成都商行借记卡内5110元、卡号为60×××79中国银行借记卡内720元、卡号为62×××94中国建设银行借记卡内1943元，共计11180元，分别转账存入吴庆华、上官木火、陈志宏共同持有的卡号为62×××70的农业银行借记卡中。被告人吴庆华于当日11时许从该农业银行借记卡中取现11100元。
2016年8月17日19时许，被告人陈志宏根据吴庆华指示在农业银行肇东支行新城分理处将含有被害人李某、胡某被骗钱款中的40000元以无卡无折存款的方式存入吴木土提供的卡号为62×××77的农业银行借记卡。当日19时04分许，被告人吴庆华在邮储银行肇东正阳街支行将含有被害人李某、胡某被骗钱款中的16900元以无卡无折存款的方式存入被告人李百营、李友谊等人持有的卡号为62×××28的邮储银行借记卡。
五、2016年7月，被告人吴木土将有购买借记卡需求的陈某2介绍给吴庆华认识。吴木土将其持有的62×××77的农业银行借记卡号提供给吴庆华，并于2016年8月17日接收吴庆华以无卡无折存款的方式存入该账号的40000元。
六、被告人吴庆华利用网络购买他人居民身份证后，于2016年8月9日，冒用他人身份从中国建设银行大庆红旗支行申领卡号为62×××08的借记卡1张。（具体情况见判决书附表）
七、被告人上官木火利用网络购买他人居民身份证、手机卡后，于2016年6月至9月间，冒用他人身份从赣州、松原、大庆等地金融机构申领各类借记卡共计25张，其中卡号为62×××79、62×××67、62×××06的借记卡被用于其与吴庆华、陈志宏共同帮助他人转账、取现的非法活动。（具体情况见判决书附表）
八、被告人吴金宝利用网络购买他人居民身份证、手机卡后，于2016年6月至9月间，冒用他人身份从赣州、松原、包头等地金融机构申领各类借记卡共计36张，其中卡号为62×××28、62×××09、62×××70、62×××84、62×××06的借记卡分别被用于李百营、李友谊等人的非法活动及吴庆华、上官木火、陈志宏共同帮助他人转账、取现的非法活动。（具体情况见判决书附表）
被告人吴庆华、陈志宏于2016年9月17日，被告人上官木火、吴金宝于2016年9月3日，被告人李百营、李友谊、吴木土于2016年12月2日分别被公安机关抓获，上述七名被告人均如实供述了上述事实。部分涉案银行卡、身份证、手机等及涉案款项19610元被公安机关依法扣押并随案移送。
综上，被告人吴庆华、上官木火、陈志宏明知共同持有的借记卡存入的143606元是他人犯罪所得赃款，仍多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的借记卡，帮助他人转账、取现。被告人李百营、李友谊明知共同持有的借记卡存入的82700元系他人犯罪所得赃款，仍多次使用非本人身份证明开设的借记卡予以接收并帮助他人转账。被告人吴木土明知其持有的农业银行借记卡存入的40000元系他人犯罪所得赃款，仍予以接收并取现使用。被告人吴庆华冒用他人身份从金融机构骗领借记卡1张，被告人吴金宝冒用他人身份从金融机构骗领借记卡36张，被告人上官木火冒用他人身份从金融机构骗领借记卡25张。
上述事实，七被告人及被告人李友谊的辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的1.银行卡及部分附件（包括网银U盾、绑定的手机卡等）、身份证、手机卡、手提包等物证；2.各金融机构出具的开卡信息及交易明细清单等书证；3.证人陈某2、陈某1、张某2等人的证言；4.被害人肖某只、李某、杜某、胡某的陈述；5.被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴金宝、吴木土的供述与辩解；6.辨认笔录、现场勘验笔录；7.各金融机构提供的业务场所及自助取款机监控视频；8.案件来源、抓获经过、扣押物品清单、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴庆华、上官木火、陈志宏明知共同持有的借记卡存入的143606元是他人犯罪所得赃款，仍多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的借记卡，帮助他人转账、取现;被告人李百营、李友谊明知共同持有的借记卡存入的82700元系他人犯罪所得赃款，仍多次使用非本人身份证明开设的借记卡予以接收并帮助他人转账;被告人吴木土明知其持有的农业银行借记卡存入的40000元系他人犯罪所得赃款，仍予以接收并取现使用，上述六名被告人的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其中吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊均属于情节严重；被告人吴庆华、吴金宝、上官木火冒用他人身份从金融机构骗领借记卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，其中吴金宝、上官木火骗领借记卡数量巨大。上述七名被告人均应依法判处。对被告人吴庆华、上官木火应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪实行数罪并罚。天津铁路运输检察院指控被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴木土犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人吴庆华、吴金宝、上官木火犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。但指控被告人吴金宝使用虚假的身份证明骗领信用卡37张的数量有误，其中对卡号为62×××04的借记卡进行了重复计算，现予以更正为36张。被告人吴庆华、陈志宏、上官木火、吴金宝、李百营、李友谊、吴木土到案后，均能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人李友谊的辩护人提出的辩护意见，本院予以采纳。对被告人吴庆华、上官木火依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十九条第一款，第六十四条；对被告人陈志宏、李百营、李友谊依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条；对被告人吴金宝依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条；对被告人吴木土依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴庆华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；实行数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月17日起至2021年9月16日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
二、被告人上官木火犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；实行数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2021年9月2日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
三、被告人陈志宏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月17日起至2020年9月16日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
四、被告人李百营犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2020年12月1日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
五、被告人李友谊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2020年12月1日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
六、被告人吴金宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2020年9月2日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
七、被告人吴木土犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2018年3月1日止；罚金在判决生效后10日内一次缴纳。）
八、随案移送的人民币一万九千六百一十元按比例发还被害人，其中发还肖某只六千七百零六元、发还杜某三千九百九十元、发还李某七千三百八十七元、发还胡某一千五百二十七元。
九、责令被告人吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊共同退赔人民币四万二千四百零四元，发还被害人肖某只；责令吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊共同退赔人民币二万五千二百三十元，发还被害人杜某；责令吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴木土共同退赔人民币四万六千七百零九元，发还被害人李某；责令吴庆华、上官木火、陈志宏、李百营、李友谊、吴木土共同退赔人民币九千六百五十三元，发还被害人胡某。
十、随案移送身份证十四张、银行卡五十一张及部分附件（包括网银U盾、绑定的手机卡、申请单及回执）等物品，依法没收，在案佐证；随案移送的手机四部、手提包一个，依法没收；其余随案移送的物品，退回天津铁路运输检察院。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 合
审 判 员 李海龙
代理审判员 李庆一
二〇一七年十二月七日
书 记 员 王唯赫
附表
序号
被告人
办卡时间
借记卡号码
被冒用人及其公民身份号码
1
吴庆华
2016.08.09
中国建设银行6217001020008711708
聂高510902198605105955
2
吴金宝
2016.08.26
中国建设银行（扣押在案）6217001070007375872
黎伟512925197309186393
（扣押在案）
3
吴金宝
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