贵州省兴义市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔2301刑初706号
公诉机关贵州省兴义市人民检察院。
被告人蒋志惠，女，1957年12月23日生于贵州省兴义市，汉族，高中文化，无业，住兴义市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月1日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。现押于黔西南州女子看守所。
辩护人覃得宇、龚宇，贵州天翊律师事务所律师。
贵州省兴义市人民检察院以义检公诉刑诉[2016]706号起诉书指控被告人蒋志惠犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日向本院提起公诉；又于2017年8月31日以义检公诉刑补诉[2017]4号补充起诉决定书对指控遗漏的犯罪事实予以补充。在本院审理期间，因公诉人发现案件需要补充侦查，提出延期审理建议后，合议庭同意延期两次；因案情疑难、复杂，经黔西南州中级人民法院批准延长审理期限三个月。本院于2017年11月29日适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省兴义市人民检察院指派检察员罗恩艳出庭支持公诉，被告人蒋志惠及辩护人覃得宇、龚宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省兴义市人民检察院指控：2010年7月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利息0.5%--2%为利诱，以“上会”或借款的方式向集资参与人刘某1、张某1、杨某1、王某1等63人吸收上会资金和存款共计1600.13万元，尚有1349.195万元未归还。
上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据证实，以被告人蒋志惠的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人蒋志惠对指控的事实及罪名无异议，但对指控金额提出如下辩解意见：借杨某1的本金是22万，已归还4.9万元；未归还周某、石某1的是21.45万元；郭某2上会总金额是21万元，借条上写的23万元包含了2万元利息；梁某2借给我的80万元产生42.75万元利息，梁某2将这些利息用于上会，所以我未归还梁某2的是84万元；宋某欠我1.2万元，所以未归还她的数额是21.8万元；未归还余某1的是11.5万元；已经超额归还陶某0.9万元；蒋某是2012年开始用利息上会，所以未归还金额里应扣除17万元，我的明细账内有记载；已退还张某3共1万元，未归还张某3的是18万元；2010年刘某6借100万元给我用了10个月，我支付他15万元利息，2011年5月我退还20万本金给他，剩下的80万本金我支付了52个月利息共计62.4万元，后来他又借给我40万元，支付的利息以我的明细账为准，我未归还刘某6的是29万元；未归还李某4的是37.5万；刘某8已结走13万元会钱，应予扣除；李某5和刘某5的债务是重复计算的；未归还何某1的是9万余元；未归还何某2的是3.5万元；欠金某的债务已全部归还。
辩护人提出如下辩护意见：被告人蒋志惠有自首情节；认罪态度好，悔罪表现明显；其行为应区别于纯商业化操作的非法吸收公众存款；蒋志惠的亲属愿意积极弥补集资参与人经济损失，从2016年10月至今，蒋志惠亲属已陆续向处非办转款47万元用于偿还本案的集资参与人；建议对蒋志惠在三年以下量刑并适用缓刑。
经审理查明：
1、2014年9月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人刘某1吸收上会资金6.5万元，现有6.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某1证言:我和蒋志惠不认识，听朋友说蒋志惠那里可以上会后，我从2014年9月至2015年9月，共计上了6.5万元，月息2分，因为我还没结会，我的实际损失是6.5万元。
（2）身份证、借条复印件证实：刘某1身份信息及2015年10月20日蒋志惠出具借条一张，借到刘某1共6.5万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
2、2014年9月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人张某1吸收上会资金8.4万元，现有8.4万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）张某1证言：我不认识蒋志惠，听朋友说在蒋志惠那里上会，我就和他们一起上。我是2014年9月20日上到2015年10月20日，每月上会0.6万元，月息2分，共计上了8.4万元。
（2）身份证、借条复印件证实:张某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到张某1共8.4万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
3、2013年11月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人杨某1吸收上会资金共计23万元，退还本金3.5万元，现有19.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）杨某1证言:我每个月在蒋志惠那里上会1万元，月利息2%，到2015年9月共计上了23会。2015年10月21日我找蒋志惠要回3万元，2015年11月要回0.5万元。我上会23万元，要回3.5万元，实际损失是19.5万元。
（2）身份证、借条复印件两张证实:杨某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借到杨某1共20万、1.5万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
4、2014年9月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人王某1吸收上会资金19.5万元，现有19.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）王某1证言:在上会之前我认识蒋志惠。2014年9月开始，我在蒋志惠那里上了13个月会，月利息是2分，每会上1.5万元，共计19.5万元。蒋志惠写了一张19.5万元的借条给我。
（2）身份证、借条复印件证实:王某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到王某1共19.5万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
5.2014年1月至2015年9月期间，被告人蒋志惠和吕某1相互上会，于2015年10月20日两人结算时，被告人蒋志惠应支付吕某1会钱33.7万元，现有33.7万元未追回。
（1）吕某1证言：我和蒋志惠是上会认识的。2014年元月的时候我们开始互相上会，她在我这里每月上4.8万元，我在她那里每月上3万元，到2015年我们就没有互相上会了。计算下来她还应当补我33.7万元。我们上会的利息是2分。后来她打了一张33.7万元的借条给我。
（2）身份证、欠条、对账单复印件证实:吕某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具欠条一张，借到吕某1共33.7万元，及吕某1与蒋志惠算账情况。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
6、2014年9月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向赖某吸收上会资金4.2万元，现有4.2万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）赖某证言：我和蒋志惠是因为上会认识的。我于2014年9月20日至2015年10月20日在蒋志惠处一共上了14个月会，约定2%的利息，每月上0.3万元，共计上了4.2万元。
（2）身份证、借条、承诺书复印件证实：赖某的身份信息及蒋志惠于2016年6月8日出具借条一张，借到赖某4.2万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
7、2014年4月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向苏某2吸收上会资金9.5万元，现有9.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）苏某2证言：我听说在蒋志惠那里上会很安全，利息又比银行高，我就于2014年4月20日开始在蒋志惠那里上会，月息2分，每月0.5万元，上到2015年10月，共计上了9.5万元。她给我写了一张10万元的借条，其中0.5万元是利息。
（2）身份证及借条复印件证实:苏某2身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到苏某2共10万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
8、2014年2月26日，被告人蒋志惠向集资参与人李某3吸收存款20万元，约定月利息为1.5%，至案发时，蒋志惠共支付李某3利息4.3万元，归还本金10万元，现有5.7万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）李某3证言:听说拿钱借给蒋志惠，利息比银行高。我借给蒋志惠的20万元，得到利息4.3万元，归还我10万元本金，我的实际损失是5.7万元。
（2）身份证及借条复印件证实：李某3身份信息及2014年2月26日李某4出具借条一张，借到李某3共20万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
9、2014年4月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人梁某1吸收上会资金3.8万元，现有3.8万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）梁某1证言:听说蒋志惠那里可以上会，我就从2014年4月20日开始每月上会0.2万元，月息2分，上到2015年10月20日，合计上了3.8万元。
（2）身份证及欠条复印件证实：梁某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到梁某1共3.8万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
10、2015年3月至2015年5月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人刘某2、张某2吸收上会资金共计6万元，现有6万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某2证言：我朋友和我说蒋志惠那里可以上会，2分的利息，我就从2015年3月20日开始上会，一个月上2万，月息2分，用的名字是我和我表妹张某2的名字，合计上了6万元。
（2）身份证及借条复印件证实：刘某2、张某2身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到刘某2、张某2共6万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）委托书证实：张某2出具委托书，称其又名张某2，委托刘某2代为处理蒋志惠欠其三万元的相关事务。
11、2014年4月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人刘某3吸收上会资金14万元，现有14万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某3证言:我从2014年4月开始在蒋志惠处上会，一个月上0.5万元，上了18期，共9万元；还有一个是2014年9月上的会，每个会0.5万元，共上了10期，共5万元。两会共计14万元。
（2）身份证、借条复印件证实:刘某3的身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到刘某3共14万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
12、2013年11月21日至2014年2月20日，被告人蒋志惠以月利率0.5%-1.5%为利诱，向集资参与人周某、石某1吸收存款20万元；2013年11月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以月利率2%为利诱，向集资参与人周某吸收上会金额5.1万元，现有25.1万元未追回。
（1）周某证言：我在2013年11月21日借款10万元给蒋志惠，共得到2.85万元利息；我女儿石某1于2014年2月20日借款10万元给蒋志惠，共得到2.4万元利息，利息用来上会了。2013年11月开始我们在蒋志惠那里上了2个会，月息2%。我们的实际损失是20万元借款本金，加2个会补的5.1万元，共计25.1万元。
（2）身份证、借条复印件、委托书证实：周某、石某1身份信息及蒋志惠于2013年11月21日出具的借到周某10万元、2014年2月20日出具的借到石某1共10万元、2015年10月20日出具的借到周某12.3万元的借条各一张。石某1于2016年5月30日出具委托书委托周某代为处理与蒋志惠借款纠纷的相关事宜。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
13、2014年9月至2015年8月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人唐某1吸收上会资金6万元，现有6万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）唐某1证言：我和蒋志惠是邻居。我从2014年9月20日开始每月在蒋志惠那里上会0.5万元，到2015年8月20日合计上会6万元。
（2）身份证、借条复印件证实：唐某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到唐某1共6万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
14、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人王某2、郭某1吸收上会资金18万元，现有18万元未追回。
认定上述事实的证据有：
(1)王某2证言：我和蒋志惠不认识，听朋友说在蒋志惠那里上会，我和我女儿郭某1从2014年4月20日起就每月共上1万元，约定月利息是2分，上到2015年10月20日烂会，共计拿了18万元给蒋志惠。
（2）身份证、借条复印件证实：王某2身份信息、蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到王某2共18万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）会单复印件一张证实：标题为“2014年4月20日起会表”中，郭某1、王某2分别于2015年5月、6月接会。
15、2014年9月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人郭某2吸收上会资金23万元，现有23万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）郭某2证言：我很多朋友都在蒋志惠处上得有会，2014年9月份我开始在蒋志惠处上会，约定月息2分。我上会的钱共计是21万，加上我之前借给蒋志惠的2万元，她出具了一张23万元的借条给我。
（2）身份证、借条复印件证实：郭某2身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到郭某2共23万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
16、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人肖某吸收上会资金30万元，现有30万元未追回。
认定上述事实的证据有：
(1)肖某证言：我于2014年4月20日开始在蒋志惠处上会，上的是1.3万元，蒋志惠将我的名字安排在第三会，但实际上是安排我接尾会；第二个会是2014年9月20日开始上的，每月0.5万元，也是接尾会。都是约定的2分的利息，我没有结到会钱，也没有领到利息。到2015年10月20日烂会我共拿了30万元在蒋志惠处上会。蒋志惠出具了一张30万元的借条给我。
（2）身份证、借条复印件证实：肖某身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到肖某30万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）会单复印件两张：表名为“14年9月20日起会日期安排表”中显示肖某接会日期为15年3月，与李某3一起接会金额为25万元；表名为“2014年4月20日起会表”中显示肖某接会日期为2014年6月20日，接会金额为24.2万元。
17、2011年左右，被告人蒋志惠以月利率0.5﹪-1﹪为利诱，开始向集资参与人梁某2吸收存款，至2014年5月20日共向梁某2吸收存款80万元，2014年6月20日至2015年9月，蒋志惠共向梁某2支付利息12万元；2013年11月至2015年9月期间，蒋志惠以月利率2%为利诱，向梁某2吸收上会资金46.9万元。现有114.9万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）梁某2证言：我和蒋志惠是朋友。大概是在2011年蒋志惠买碧云路土地时，我开始借款给蒋志惠，之前借了多少钱，具体时间记不清楚了，领取了多少利息也记不清楚了。到了2014年5月20日，我共借款80万元给她，按1分的利息计算，这笔借款从2014年6月20日至2015年7月20日，得了14个月利息，共计11.2万元；2015年8月20日至2015年9月20日，蒋志惠按0.5分的利息支付给我，得了0.8万元利息。利息共计得了12万元。2013年11月20日开始，我在蒋志惠处上了三个会，三会合计共上了46.9万元，蒋志惠给我出具了一张53万元的借条，其中包含5.1万元利息。
（2）身份证、借条复印件两张证实：梁某2身份信息及蒋志惠分别于2014年5月20日出具的借到梁某3共80万元、2015年10月20日出具的借到梁某3共52万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
18、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人张某6吸收上会资金5.4万元，现有5.4万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）张某6证言:我和蒋志惠以前是邻居。蒋志惠叫我去她那里上会，月利息给2分，要用钱的时候提前和她说就可以结出来。我就从2014年4月20日到2015年9月，每月上会0.3万元，共计上了5.4万元，烂会之后蒋志惠出具了一张借条给我。
（2）身份证、借条复印件证实：张某6身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到张某6共5.4万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
19、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人郑某1吸收上会资金12.5万元；2015年4月25日，蒋志惠以月利率1%为利诱，向集资参与人郑某1吸收存款20万元，至2015年8月共支付利息0.595万元，归还本金11万元。现有20.905万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）郑某1证言：我在2015年4月25日借款20万元给蒋志惠，蒋志惠给的是1分的利息，我在2015年6月至9月共要回借款本金11万元，得到利息0.595万元利息。我在蒋志惠那里还上了两个会，第一个会是从2014年4月20日开始上的，每个月上0.5万元，上了18个月，金额是9万元；第二个会是从2015年3月开始上的，每个月上0.5万元，上了7个月，金额是3.5万元。两个会总的上了12.5万元。我的实际损失是借款8.405万元加上上会12.5万元，总的损失是20.905万元。
（2）身份证、借条复印件证实:郑某1身份信息及被告人蒋志惠于2015年4月25日出具的借到郑某1共20万元、12.5万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
20、2015年3月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人谭某吸收上会资金4万元，现有4万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）谭某证言：我和蒋志惠是认识的。听朋友说蒋志惠那里可以上会，每月上会1万元，利息得0.2万元。我从2015年3月20日开始上会的，每月上0.5万元，上到2015年10月20日共计上了8个月，上会数额共计4万元。
（2）身份证、借条复印件证实:谭某身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到谭某4万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
21、2013年10月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人孔某吸收上会资金8.6万元，现有8.6万元未追回。
（1）孔某证言：我听说蒋志惠那里可以上会，月利息2分，就从2013年10月20日开始在蒋志惠处上了两会，共计上了8.6万元。烂会后蒋志惠加上利息共开了一张9.56万元的借条给我。
（2）身份证、借条复印件：孔某身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到孔某9.56万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
21、2013年11月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人刘某4吸收上会资金12.92万元,现有12.92万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某4证言：我和蒋志惠是认识的，听说她那里可以上会，如果一个月上1万元，利息有0.2万元。我从2013年11月20日开始上会的，一共上了三个会，分别是0.3万元、0.4万元、0.2万元。结得一些，账我记不清了。2015年10月份，蒋志惠把欠我的会钱打成一张12.92万元的借条，我未得利息。
（2）身份证、借条复印件证实：刘某4身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到刘某4共12.92万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
23、2013年11月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率1%为利诱，向集资参与人宋某吸收上会资金24万元，现有24万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）宋某证言：我从2013年11月到2015年10月在蒋志惠那里上会，月利息1分，每月上1万元，总的在蒋志惠那里上会24万元。烂会后蒋志惠出具一张借条给我，包含会钱24万元及利息2.2万元。我在蒋志惠那里接过一次会，但是我没有多接走会钱。
（2）身份证、借条复印件证实：宋某身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到宋某26.2万元。经将借条复印件向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
24、2013年9月20日，被告人蒋志惠以月利率为2%为利诱，向集资参与人吕某2吸收存款20万元；以支付月利率2%为利诱，向吕某2吸收上会资金5万元。已归还本金10万元，现有15万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）吕某2证言：我是在2013年9月20日借款20万元给蒋志惠，写成了2张借条，每张借条金额是10万元，得到6.5万元利息。利息又被我拿去蒋志惠那里上会了，每个月上0.5万元，除了借款所得的利息，每个月我都要补钱给蒋志惠，上会我实际拿出的本金是5万元。所以我拿出的本金是25万元，2015年7月要回了10万元本金。我的实际损失是15万元。
（2）身份证、借条复印件证实：吕某2身份信息及被告人蒋志惠于2013年9月20日出具的借到吕某2共10万元、2015年10月20日出具的借到吕某2共13.7万元借条各一张。经将借条复印件向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
25、2014年4月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人彭某1吸收上会资金9.5万元，现有9.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）彭某1证言：我在是从2014年4月20日开始在蒋志惠处上会的，每月上0.5万元，月息2分，上到2015年10月20日，共上了19个月，合计上了9.5万元。蒋志惠给我出具了一张9.6万元的借条，其中9.5万元是上会的本金，0.1万元是她在我这里上会差我的会钱。
（2）身份证、借条复印件证实：彭某1身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到彭某1共9.6万元。经将借条复印件向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）会单一张：标题为“2014年4月20日起会表”中，彭某1接会日期为2015年9月20日。
26、2014年3月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人余某1吸收上会资金12.5万元，现有12.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）余某1证言：蒋志惠和我说在她那里上会是按月利息2分计算，我就在她那里上了两个会。第一个会是从2014年3月20日开始上会，每月上0.5万元，上到2015年10月20日，上了20个月，上的会钱共计10万元；第二个会是从2015年6月20日开始上会，每月上0.5万元，上到2015年10月20日，上了5个月，共计上了2.5万元会钱。
（2）身份证、借条复印件证实:余某1身份信息及蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到余某1共12.5万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
27、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人王某3吸收上会资金21.5万元，现有21.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）王某3证言：我在蒋志惠那里上得有两个会，月息2分。第一个会是从2014年4月20日开始上会的，每月上1万元，上到2015年9月20日，共18个月，合计上了18万元会钱；第二个会是从2015年3月20日开始上会的，每月0.5万元，上到2015年9月20日，共7个月，合计上了3.5万元。
（2）身份证、借条复印件证实：王某3身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具借条一张，借到王某3共21.5万元。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
28、2014年12月23日，被告人蒋志惠以月利率0.5%至1.5%为利诱，向集资参与人陶某吸收存款20万元，支付利息2万元，现有18万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）陶某证言：蒋志惠和我说拿钱放在她那里月利息1.5分，如果需要用钱提前一个月和她说就可以归还。我就于2014年12月23日借款20万元给蒋志惠，从2015年1月到4月按1.5分算我得了1.2万元利息；5月至7月是按1分的利息算得0.6万元；8、9月是按5厘算的得了0.2万元；共计得了2万元利息。2014的12月之前我借给王某多少钱我不记得了，借给她的钱所得的利息都用来上会了，我结得13万元的会钱，这13万元的会钱有多少是借款所得利息，有多少是我拿给她的会钱我也记不清楚了。
（2）身份证、借条复印件：陶某身份信息及蒋志惠于2014年12月23日出具的借到陶某20万元借条一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
29、2013年8月至2014年11月期间，被告人蒋志惠以月利率0.5%至1.5%为利诱，向集资参与人郑某5吸收存款50万元。至2015年6月，共支付存款利息6.8万元，现有43.2万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）郑某5证言：我和蒋志惠是亲戚。我分三次借给蒋志惠共计50万元，按月息0.5%至1.5%计算，得到6.8万元利息，剩下的利息蒋志惠出具了一张8.3万元的借条给我，我的实际损失是43.2万元。
（2）身份证、借条复印件证实:郑某5身份信息及被告人蒋志惠于2013年8月出具的借到郑某5共30万元、2014年11月20借到郑某5共10万元、2014年7月20日借到郑某5共10万元、2015年10月20日借到郑某5共8.3万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
30、2015年2月20日，被告人蒋志惠以月利率1.5%为利诱，向集资参与人蒋某吸收存款20万元，后蒋志惠将利息降为1%和0.5%，至2015年9月，共支付存款利息1.3万元；2013年11月至2015年10月期间，被告人蒋志惠向集资参与人蒋某吸收上会资金31.7万元，现有50.4万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）蒋某证言：我和蒋志惠是邻居。2015年2月20日我拿了20万元的现金借给蒋志惠，共计得到1.3万元利息。我在蒋志惠那里上了4个会，分别是“13年11月20日起会日期安排表”、“2014年4月20日起会日期安排表”、“2014年9月20日起会日期安排表”、“15年3月20日起会日期安排表”，共计上了31.7万元。
（2）身份证、借条复印件证实：蒋某身份信息及被告人蒋志惠于2015年2月20日出具借到蒋某20万元、2015年10月20日借到蒋某1.2万、34.8万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
31、2015年2月1日，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人彭某2吸收存款20万元，共计支付存款利息2.2万元；2014年4月至2015年10月期间，又向彭某2吸收上会资金125万元，已归还本金47.6万元，现有95.2万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）彭某2证言:2015年2月1日我借款20万元给蒋志惠，蒋志惠给我2分的利息，得到2.2万元，用于上会了。我在2013年11月20日在蒋志惠那里上会，每个月上的是2万元，上到2015年9月，总的上会金额是46万元，我在2015年6月20日结得13.8万元，在2015年8月20日结得14万元，在2015年9月20日结得14.1万元，总的结得41.9万元。2014年4月20日至2015年9月20日，每个月上会1.5万元，总的上会18个月，上会金额是27万元。2014年9月20日至2015年10月20日，每月上会4万元，总的上了13个月，上会金额是52万元。我在蒋志惠那里上的3个会，这3个会本金加上利息是125.4万元，结得会41.9万元，还有83.5万元。2015年10月20日晚上，蒋志惠通过她儿子李某1转账归还我5万元，2016年3月28日归还我0.3万元，2016年4月30日归还我0.4万元，总的归还我5.7万元。
（2）身份证、借条复印件证实:彭某2身份信息及蒋志惠于2015年2月1日出具借到彭某2共20万元、2015年10月20日借到彭某2共85万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
32、2014年11月20日至2015年1月20日，被告人蒋志惠以支付月利率1%为利诱，向集资参与人刘某5吸收存款16万元，后将利率降到0.5%，共支付利息1.26万元。现有14.74万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某5证言：我妻子和蒋志惠是表姐妹关系，听说拿钱借蒋志惠利息高一点，需要钱时提前一个月和蒋志惠说就可以随时去拿。我于2014年11月20日借给蒋志惠10万元，2015年1月20日借给蒋志惠6万元。共得到1.26万元利息。
（2）身份证、借条复印件两张证实:刘某5身份信息及被告人蒋志惠于2014年11月20日出具的借到刘某5共10万元、2015年1月20日出具的借到刘某5共6万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
33、2013年11月至2015年10月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人杨某2吸收上会资金60万元，2015年11月归还本金10万元，现有50万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）杨某2证言:我大概几年前开始上蒋志惠那里上会，利息是按月息2分计算。共上了几个会，一共上了60万元会钱。烂会后蒋志惠将欠我的会钱开成了一张60万元的借条。后来蒋志惠还了我10万元。我实际损失了50万元。
（2）身份证、借条复印件证实:杨某2身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具的借到杨某2共60万元借条一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）承诺书复印件：落款日期为2016年1月28日的承诺书记载蒋志惠、李某2、李某1承诺于2016年6月前将位于碧云路的房屋处理后偿还借款。
34、2014年4月至2015年9月期间，被告人蒋志惠以支付月利率2%为利诱，向集资参与人张某3吸收上会资金19万元，归还本金1万元，现有18万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）张某3证言:我是从2014年4月20日开始在蒋志惠处上会的，每月上一万，月息2分，上到2015年10月20日，共19个月，上了19万元会钱。烂会后蒋志惠大概在2015年11月份，将欠我的会钱和产生的利息打成一张22.2万元的借条，其中19万元是本金，3.2万元是利息。2015年10月蒋志惠退了1万元给我。
（2）身份证、借条复印件证实：张某3身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具的借到张某3共22.2万元借条一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
（3）承诺书复印件：落款日期为2016年1月28日的承诺书记载，蒋志惠、李某2、李某1承诺于2016年6月前将位于碧云路的房屋处理后偿还借款。
35、2010年7月至2014年8月，被告人蒋志惠以支付月利息0.5％-1％为利诱，向集资参与人刘某6吸收存款155万元，至2015年9月，共计支付利息65.25万元，归还本金25万元；2013年11月至2015年9月期间，又向刘某6吸收上会资金46万元，退还本金10万元。现有100.75万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）刘某6证言：我在蒋志惠处上了四个会，共计上了46万元。蒋志惠在2016年3月还了我10万，烂会后蒋志惠将本金和利息统一开成了一张38.2万元的借条给我。我分三次借了155万元给蒋志惠：2010年7月借款100万元，2014年5月借款40万元，2014年8月借款15万元，要回25万本金，得到65.25万元利息。
（2）身份证、中国农业银行流水、借条复印件证实:刘某6身份信息、2010年7月2日，账户为62××××转账支付100万元及被告人蒋志惠于2014年1月20日出具的借到刘某6共130万元借条、于2015年1月20日出具借到刘某6共38.2万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
36、2012年9月至2015年9月，被告人蒋志惠以支付月利率1.5%为利诱，向集资参与人李某4吸收存款70万元，共支付利息10.65万元，归还本金1.08万元，现有58.27万元未追回；2014年12月20日，蒋志惠以支付月利率1.5%为利诱，吸收李某4为侄女卢某保管的7.5万元，现有7.5万元未追回。
认定上述事实的证据有：
（1）李某4证言:我和蒋志惠是亲戚，我知道有人拿钱放她那里是月息1.5%，我就于2013年借了70万元给蒋志惠，得到34.65万元利息（其中又拿了24万元在蒋志惠处上会），实际到手的利息是10.65万元，要回本金1.08万元，实际损失是58.27万元。2014年12月20日我将为侄女卢某保管的7.5万元借给蒋志惠，借条上写的是卢某的名字，也约定的是1.5%的月息。
（2）身份证、借条复印件证实：李某4身份信息及被告人蒋志惠于2015年10月20日出具的借到李某4共90万元、于2014年12月20日出具的借到卢某7.5万元借条各一张。经将借条向蒋志惠出示，蒋志惠确认属实。
37、2014年年初到2014年12月20日，被告人蒋志惠以支付月利率1.5%为利诱，向集资参与人刘某7吸收存款20万元，共支付利息3万元；2014年至2015年期间，蒋志惠又以月息2%为利诱，向刘某7吸收上会资金3.4','2018-09-29
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