湖南省长沙市望城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0112刑初114号
公诉机关长沙市望城区人民检察院。
被告人陈学义，男，1971年8月23日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍地广东省电白县，案发前租住地广东省广州市天河区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月24日被长沙市望城区公安局刑事拘留，于同年7月29日经长沙市望城区人民检察院批准，次日被长沙市望城区公安局执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。
辩护人陈李康，北京市盈科（东莞）律师事务所律师。
被告人陈亚圹，男，1982年6月7日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍地广东省电白县，案发前租住地广东省广州市荔湾区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月24日被长沙市望城区公安局刑事拘留，于2016年7月29日经长沙市望城区人民检察院批准，次日被长沙市望城区公安局执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。
辩护人ＸＸ，湖南俊彦律师事务所律师。
被告人黄平春，男，1991年11月12日出生，汉族，中专肄业，无业，户籍地广东省电白县，案发前租住地广东省广州市天河区。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月24日被长沙市望城区公安局刑事拘留，于同年7月29日经长沙市望城区人民检察院批准，次日被长沙市望城区公安局执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。
辩护人任勇波，广东广和（广州）律师事务所律师。
公诉机关以长望检公诉刑诉[2017]105号起诉书指控被告人陈学义、陈亚圹、黄平春犯诈骗罪，于2017年7月12日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用简易程序，后因案情复杂，于同年8月28日转为普通程序，并组成合议庭，于同年10月11日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员龚琳出庭支持公诉。被告人陈学义及其辩护人陈李康、被告人陈亚圹及其辩护人ＸＸ、被告人黄平春及其辩护人任勇波到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2015年6月以来，被告人陈学义先后伙同周某4（已判刑）、陈亚圹，在明知被告人黄平春、黄某7（另案处理）、黄某8（另案处理）等人实施电信诈骗的情况下，为谋取非法利益，商定共同帮助他人转移诈骗款，并雇佣陈某5、肖某1、邓某2、周某5（均另案处理）等人取现。其中，黄某8、黄某7负责向黄平春等人提供诈骗使用的手机和电话号码，被诈骗对象姓名、联系方式、身份情况等信息以及接受诈骗所得款项的银行账号，同时黄某7将接受诈骗所得款项的银行卡交由陈学义等人，安排陈学义等人等待指示为其取款。黄平春等人则负责打号码冒充是被害人亲友、领导等身份，虚构需要借钱或者送礼等理由取得被害人信任后，骗取被害人向其提供的银行卡账户中汇款。陈学义、陈亚圹则负责提供POS机，并根据黄某7的指示以刷卡消费的形式将诈骗所得赃款转至与两人控制下的POS机关联账户后，再转移至两人控制的龚某、张某8、肖某2、李某6、梁某等多个银行账户以便将款项取出，另通过安排陈某5、肖某1、周某5、邓某2等人持龚某、张某8、肖某2、李某6、梁某等银行卡在广东省广州市内各ATM机取出钱款。此后，陈学义、陈亚圹按照取款金额的7%扣除“手续费”后，将剩余款项交给黄某7等人，再从所得的7%“手续费”中按照取款金额的1-1.5%分出部分钱款支付给陈某5等人作为取款报酬后，两人将剩余款项平分。黄某7则将从陈学义等人处拿到的诈骗款的50%交给黄平春等打电话诈骗的人以后，剩余款项与黄某8按比例分配。截止至案发，被告人陈学义非法获利人民币10余万元，陈亚圹非法获利人民币3万余元。
一、被告人陈学义、陈亚圹的犯罪事实部分
从2015年6月至2016年6月21日，被告人陈学义先后伙同周某3、陈亚圹帮助他人转移诈骗所得赃款114次，诈骗金额共计人民币219.44万元，其中伙同周某3帮助他人转移诈骗所得赃款2次，诈骗金额共计人民币3万元，伙同陈亚圹帮助他人转移诈骗所得赃款112次，诈骗金额共计人民币216.44万元。
2016年6月21，长沙市望城区公安局将被告人陈学义、陈亚圹抓获，并当场在陈学义、陈亚圹租住的广州市天河区东圃二横路124号702房间查获诺基亚手机2台、苹果5手机1台、三星手机1台、账本5个、POS机10台、他人银行卡487张、他人身份证119张、POS机小票119张、诈骗款人民币5万元等物品。
案后，陈亚圹近亲属代为向被害人黄金梅赔偿人民币3万元，陈亚圹取得了黄金梅的谅解。
二、被告人黄平春的犯罪事实部分
2016年6月13日19时许，被告人黄平春使用18700184733号码拨打被害人杨某1电话，谎称自己是杨某1所在公司领导，同时交代杨某1于次日上班时回电话，以骗得杨某1的信任。2016年6月14日8时30分许，黄平春再次冒充杨某1所在公司领导拨打杨某1电话，谎称因向客户送礼需要杨某1垫资，且因支付现金不方便需要杨某1向其提供的帐户内转账，杨某1信以为真，向黄平春提供的62×××56银行账户内转入人民币1万元，后发现被骗。黄平春得手后，将银行卡卡号和诈骗金额告知黄某8、黄某7，由黄某7联系陈学义、陈亚圹取出诈骗所得款。事后，黄平春从黄某7处分得人民币4千余元。
2016年6月21日，长沙市望城区公安局将被告人黄平春抓获，并从黄平春、黄某9居住的广州市天河区东圃康乐新村11巷10号604房间内查获写有诈骗对象姓名、联系电话等信息的资料2张。
案后，被告人黄平春近亲属代为向被害人杨某1赔偿人民币1万元，黄平春取得了杨某1的谅解。
公诉机关认为，被告人陈学义、陈亚圹明知他人实施诈骗犯罪而为其提供信用卡、资金结算账户，帮助转移诈骗犯罪所得，数额特别巨大；被告人黄平春伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人黄平春起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款的规定，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪定罪处罚；被告人陈学义、陈亚圹起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，是从犯，可以从轻或减轻处罚。被告人陈学义、陈亚圹、黄平春被抓获归案后，均在侦查、审查起诉阶段如实供述自己的罪行。诈骗账户62×××61中人民币2万元以及长沙市望城区公安局从陈学义处查获的诈骗犯罪所得，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当及时返还被害人；从陈学义、陈亚圹处查获的POS机、POS机小票、诺基亚手机、他人银行卡、他人身份证等物品系供犯罪分子所用的财物，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当予以没收，上缴国库。陈学义、陈亚圹的违法所得，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应予以追缴。据此提请本院依法判决，并提出对被告人陈学义判处六年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人陈亚圹判处五年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人黄平春判处一年以上两年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。
被告人陈学义对公诉机关指控的主要事实及罪名没有提出异议和辩解。
被告人陈学义的辩护人对公诉机关指控被告人陈学义犯诈骗罪没有异议，但认为：1.公诉机关指控的部分犯罪事实证据不足，在量刑时应予剔除，本案的量刑金额应为47.2万元。即对第28、30、48、49、64、72-74、107、109-114笔事实没有异议，其余指控的犯罪事实没有提供取款方面的证据，且陈学义持有的487张银行卡是流动的，卡内的其他99笔被诈骗款项有可能是被其他人转移并取走的，没有确凿的证据证明是陈学义所转移，不具有唯一性、排他性，证据不足，不能形成完整的证据链，不能予以认定；2.对被告人陈学义应认定为从犯，减轻处罚，量刑时应减少基准刑的50%；3.被告人陈学义归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法应当从轻处罚；4.被告人陈学义是初犯，没有犯罪前科，可以从轻处罚；5.被告人陈学义具有悔罪表现，请求法院从轻处罚。
被告人陈亚圹对公诉机关指控的犯罪事实中刷卡的次数有异议，认为其参与诈骗的金额是90万元左右，因其获利只有3万，据此推断其参与诈骗的金额就应当只有90万元，没有全部参与起诉书指控的112次犯罪事实。
被告人陈亚圹的辩护人对公诉机关指控的罪名有异议，认为陈亚圹应构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。因陈亚圹不具有犯罪的明知故意，对具体细节都不清楚，亦处于不对等的地位，而是相当于取款人的身份。同时提出陈亚圹具有坦白情节、已退赃取得部分被害人谅解、在本案中是属于帮助性的地位等量刑情节，请求法庭酌情考虑定罪的性质并对被告人陈亚圹从轻处罚。
被告人黄平春对公诉机关指控的主要事实及罪名没有提出异议和辩解意见。
被告人黄平春的辩护人对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，并提出被告人黄平春系自愿认罪，系初犯、偶犯，没有前科，犯罪前表现一贯良好、从事诈骗的时间短，且犯罪金额不大，其家属已退赔被害人，并取得被害人谅解，以后再犯的可能性小等从轻量刑情节，在看守所已羁押了一年四个月，希望量刑时在一年六个月以下量刑的辩护意见。
经审理查明，2015年6月，被告人陈学义伙同周某3（已判刑），同年12月以来，又伙同被告人陈亚圹，在明知被告人黄平春、黄某7（另案处理）、黄某8（另案处理）等人实施电信诈骗的情况下，为谋取非法利益，商定共同租用房屋、购买银行卡、POS机等作案工具，共同帮助他人转移诈骗款，并雇佣陈某5、肖某1、邓某2、周某5（均另案处理）等人取现。其中，黄某8、黄某7负责向黄平春等人提供诈骗使用的手机和电话号码，被诈骗对象姓名、联系方式、身份情况等信息以及接受诈骗所得款项的银行账号，同时黄某7将接受诈骗所得款项的银行卡交由陈学义等人，安排陈学义等人等待指示为其取款。黄平春等人则负责打电话冒充是被害人亲友、领导等身份，虚构需要借钱或者送礼等理由取得被害人信任后，骗取被害人向其提供的银行卡账户中汇款。陈学义、陈亚圹则负责提供POS机，并根据黄某7的指示以刷卡消费的形式将诈骗所得赃款转移至由两人控制下的POS机关联账户后，再转移至两人控制的龚某、张某8、肖某2、李某6、梁某等多个银行账户以便将款项取出，另通过安排陈某5、肖某1、周某5、邓某2等人持龚某、张某8、肖某2、李某6、梁某等银行卡在广东省广州市内各ATM机取出钱款。此后，陈学义、陈亚圹按照取款金额的7%扣除“手续费”后，将剩余款项交给黄某7等人，再从所得的7%“手续费”中按照取款金额的1-1.5%分出部分钱款支付给陈某5等人作为取款报酬，两人在扣除租房租金、购买POS机、银行卡等成本费用后，将剩余款项按照谁在出租屋经手安排取款谁就获得分配的方式予以分配。黄某7则将从陈学义等人处拿到的诈骗款的50%交给黄平春等打电话诈骗的人以后，剩余款项与黄某8按比例分配。截止至案发，被告人陈学义非法获利人民币10万余元，陈亚圹非法获利人民币3万余元。
一、被告人陈学义、陈亚圹的犯罪事实部分
从2015年6月至2016年6月21日，被告人陈学义先后伙同周某3、陈亚圹帮助他人转移诈骗所得赃款108次，诈骗金额共计人民币202.94万元，其中伙同周某3帮助他人转移诈骗所得赃款2次，诈骗金额共计人民币3万元，伙同陈亚圹帮助他人转移诈骗所得赃款106次，诈骗金额共计人民币199.94万元。具体事实分述如下：
1.2015年6月28日，被害人周某1接到他人冒充其亲属打来的电话，对方谎称因嫖娼被抓获需要缴纳罚款，骗取周某1向其提供的62×××75银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义利用POS机将诈骗的钱款转移至陈学义控制的周某3账户，随后安排周某3将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。
2.2015年6月29日，被害人昌某接到他人冒充其亲属打来的电话，对方谎称因嫖娼被抓获需要缴纳罚款，骗取昌某向其提供的62×××64银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义利用POS机将诈骗的钱款转移至陈学义控制的周某3账户，随后安排周某3将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。
3.2015年12月21日，被害人张某1接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称在外办事急需用钱，骗取张某1向其提供的62×××51银行账户内汇入人民币0.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××51银行卡。
4.2015年12月28日，被害人王某1接到他人冒充其丈夫的朋友打来的电话，对方谎称借钱，骗取王某1向其提供的62×××18银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××18银行卡。
5.2015年12月30日，被害人甘某接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取甘某向其提供的62×××71银行账户内汇入人民币0.7万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××71银行卡。
6.2015年12月31日，被害人黄某1接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取黄某1向其提供的62×××75银行账户内汇入人民币1.6万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××75银行卡。
7.2016年1月1日，被害人邰某接到他人冒充其妻弟打来的电话，对方谎称因交通肇事需要用钱，骗取邰某向其提供的62×××47银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××47银行卡。
8.2016年1月4日，被害人陈某1接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称需要向领导送礼，骗取陈某1向其提供的62×××71银行账户内汇入人民币0.6万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××71银行卡。
9.2016年1月5日，被害人纪某接到他人冒充其单位领导打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取纪某向其提供的62×××12银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××12银行卡。
10.2016年1月11日，被害人许某1接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取许某1向其提供的62×××44银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××44银行卡。
11.2016年1月12日，被害人胡某1接到他人冒充其儿子的老师打来的电话，对方谎称因急事需要借钱，骗取胡某1向其提供的62×××25银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××25银行卡。
12.2016年1月12日，被害人黄某2接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取黄某2向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币1.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
13.2016年1月12日，被害人支某接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取支某向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
14.2016年1月14日，被害人沈某接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称因找人办事需要借钱，骗取沈某向其提供的62×××24银行账户内汇入人民6.99万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××24银行卡。
15.2016年1月18日，被害人黄某3接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称因生病急需用钱，骗取黄某3向其提供的62×××51银行账户内汇入人民币0.9万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××51银行卡。
16.2016年1月18日，被害人乔某接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取乔某向其提供的62×××28银行账户内汇入人民币0.6万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××28银行卡。
17.2016年1月19日，被害人苏某1接到他人冒充其客户打来的电话，对方谎称需要借钱，骗取苏某1向其提供的62×××06银行账户内汇入人民币0.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××06银行卡。
18.2016年1月20日，被害人黄金梅接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取黄金梅向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币6万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
19.2016年1月23日，被害人文某1接到他人冒充其弟弟打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取文某1向其提供的62×××25银行账户内汇入人民币4万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××25银行卡。
20.2016年1月25日，被害人姬某接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称需要借钱，骗取姬某向其提供的62×××25银行账户内汇入人民币2.3万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××25银行卡。
21.2016年1月28日，被害人李某1接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称需要借款还贷，骗取李某1向其提供的62×××51银行账户内汇入人民币0.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××51银行卡。
22.2016年1月30日，被害人谭某接到他人冒充其客户打来的电话，对方谎称需要借款，骗取谭某向其提供的62×××73银行账户内汇入人民币0.4万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××73银行卡。
23.2016年2月25日，被害人罗某接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称因向客户送礼需要借钱，骗取罗某向其提供的62×××07银行账户内汇入人民币0.76万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××07银行卡。
24.2016年2月27日，被害人张某2接到他人冒充其领导打来的电话，对方谎称因向客户送礼需要借钱，骗取张某2向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币3万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
25.2016年3月3日，被害人刘某1接到他人冒充其表哥打来的电话，对方谎称因向领导送钱需要借钱，骗取刘某1向其提供的62×××69银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××69银行卡。
26.2016年3月3日，被害人张某3接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称向其借钱，骗取张某3向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币3万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
27.2016年3月4日至6日，被害人杨某2接到他人冒充其丈夫的朋友打来的电话，对方谎称向其借钱，骗取杨某2向其提供的62×××59、62×××44两个银行账户内共汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××59、62×××44银行卡。
28.2016年3月5日，被害人张某4接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取张某4向其提供的62×××44银行账户内汇入人民币1.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××44银行卡。
29.2016年3月7日，被害人王某2接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取王某2向其提供的62×××44银行账户内汇入人民币0.8万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××44银行卡。
30.2016年3月7日，被害人韦某接到他人冒充其弟弟打来的电话，对方谎称急需用钱，骗取韦某向其提供的62×××59银行账户内汇入人民币0.1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××59银行卡。
31.2016年3月7日，被害人吴某3接到他人冒充该市烟草局吴局长打来的电话，对方谎称急需用钱，骗取吴某3向其提供的62×××39银行账户内汇入人民币0.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××39银行卡。
32.2016年3月10日，被害人刘某2接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称办急事需要借钱，骗取刘某2向其提供的62×××14银行账户内汇入人民币3万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××14银行卡。
33.2016年3月11日，被害人郑某接到他人冒充其辅导老师打来的电话，对方谎称向领导送礼需要钱，骗取郑某向其提供的62×××14银行账户内汇入人民币0.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××14银行卡。
34.2016年3月18日，被害人刘某3接到他人冒充朋友打来的电话，对方谎称因醉驾需要缴纳罚款，骗取刘某3向其提供的62×××02银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××02银行卡。
35.2016年3月19日，被害人闻某接到他人冒充朋友打来的电话，对方谎称因被督察抓获需要钱“私了”，骗取闻某向其提供的62×××74银行账户内汇入人民币2.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××74银行卡。
36.2016年3月21日，被害人刘某4接到他人冒充客户打来的电话，对方谎称因送礼需要借钱，骗取刘某4向其提供的62×××54、62×××73两个银行账户内共汇入人民币5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××73银行卡。
37.2016年3月23日，被害人孙某1接到他人冒充同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取孙某1向其提供的62×××94银行账户内汇入人民币0.8万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××94银行卡。
38.2016年3月25日，被害人冯某带接到他人冒充工商所工作人员打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取冯某带向其提供的62×××39银行账户内汇入人民币0.46万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××39银行卡。
39.2016年3月25日，被害人叶某1接到他人冒充同事打来的电话，对方谎称因向客户送礼需要借钱，骗取叶某1向其提供的62×××78银行账户内汇入人民币0.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××78银行卡。
40.2016年3月31日，被害人钱某1接到他人冒充单位领导打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取钱某1向其提供的62×××77银行账户内汇入人民币2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××77银行卡。
41.2016年4月6日，被害人唐某接到他人冒充单位工程师打来的电话，对方谎称因急需用钱，骗取唐某向其提供的62×××72银行账户内汇入人民币5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
42.2016年4月11日，被害人严某接到他人冒充鞋厂老板打来的电话，对方谎称因发生交通事故急需用钱，骗取严某向其提供的62×××59银行账户内汇入人民币0.6万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××59银行卡。
43.2016年4月12日，被害人任某1接到他人冒充朋友打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要用钱，骗取任某1向其提供的62×××02银行账户内汇入人民币2.2万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××02银行卡。
44.2016年4月12日，被害人吴某1接到他人冒充公司领导打来的电话，对方谎称因向客户送礼需要用钱，骗取吴某1向其提供的62×××71银行账户内汇入人民币1.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××71银行卡。
45.2016年4月13日，被害人马某1接到他人冒充公司领导打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要用钱，骗取马某1向其提供的62×××87银行账户内汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××87银行卡。
46.2016年4月14日，被害人崔某接到他人冒充公司领导打来的电话，对方谎称借钱，骗取崔某向其提供的62×××72、62×××78银行账户内共汇入人民币10万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的62×××72银行账户内的5万元转移至其控制的银行账户，随后安排人员将该5万元取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
47.2016年4月15日，被害人周某2接到他人冒充朋友打来的电话，对方谎称在外办事需要借钱，骗取周某2向其提供的62×××09、62×××70银行账户内共汇入人民币4.9万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的62×××70银行账户内的1.9万元转移至其控制的银行账户，随后安排人员将该1.9万元取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××70银行卡。
48.2016年4月19日，被害人宋某1接到他人冒充单位领导打来的电话，对方谎称送礼需要借钱，骗取宋某1向其提供的62×××60银行账户内共汇入人民币1.4万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××60银行卡。
49.2016年4月20日，被害人陈某4接到他人冒充学校校长打来的电话，对方谎称向领导送礼需要借钱，骗取陈某4向其提供的62×××75银行账户内共汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××75银行卡。
50.2016年4月22日，被害人顾某接到他人冒充其外甥打来的电话，对方谎称给客户小费需要借钱，骗取顾某向其提供的62×××78银行账户内共汇入人民币4万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××78银行卡。
51.2016年4月22日，被害人何某1接到他人冒充其单位工程师打来的电话，对方谎称需要何某1垫资，骗取何某1向其提供的62×××44银行账户内共汇入人民币0.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××44银行卡。
52.2016年4月23日，被害人何某2接到他人冒充其单位主管打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取何某2向其提供的62×××79银行账户内共汇入人民币0.5万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××79银行卡。
53.2016年4月25日，被害人仓有芳接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取仓有芳向其提供的62×××74银行账户内共汇入人民币0.7万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××74银行卡。
54.2016年4月26日，被害人樊某接到他人冒充其姐夫打来的电话，对方谎称因醉驾被抓需要借钱，骗取樊某向其提供的62×××72银行账户内共汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××72银行卡。
55.2016年4月26日，被害人米某接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称需要借钱，骗取米某向其提供的62×××53银行账户内共汇入人民币1万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××53银行卡。
56.2016年4月27日，被害人刘某5接到他人冒充其同事打来的电话，对方谎称因向领导送礼需要借钱，骗取刘某5向其提供的62×××27银行账户内共汇入人民币0.8万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××27银行卡。
57.2016年4月29日，被害人李某2接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称因治病需要借钱，骗取李某2向其提供的62×××09银行账户内共汇入人民币0.15万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款转移至其控制的银行账户，随后安排人员将钱取出并转移至实施电话诈骗的人提供的银行账号。案后，公安机关在陈学义、陈亚圹的租房查获62×××09银行卡。
58.2016年5月4日，被害人张某5接到他人冒充其朋友打来的电话，对方谎称需要借钱，骗取张某5向其提供的62×××68银行账户内共汇入人民币0.7万元。资金到账后，由陈学义、陈亚圹等人利用POS机将诈骗的钱款','2018-09-29
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一、《中华人民共和国合同法》 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。 ……
第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。
第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。 二、《中华人民共和国担保法》
第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。 三、《中华人民共和国民事诉讼法》
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第二百零五条
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借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
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第十八条 当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
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