福建省福州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）榕刑初字第65号
并（2014）榕刑初字第137号
公诉机关福建省福州市人民检察院。
被告人黄邦洪，男，1979年4月16日出生，汉族，初中文化，天健国际集团（中国）有限公司（以下简称天健公司）董事长、法定代表人，户籍地福建省古田县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人肖彤生、李巍，福建远东大成律师事务所律师。
被告人胡海平，男，1971年11月12日出生，汉族，中专文化，天健公司顾问及市场部负责人，户籍地福建省长汀县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人翁齐斌，福建君立律师事务所律师。
被告人池桂英，女，1969年4月1日出生，汉族，初中文化，天健公司股东、管理人员，户籍地福建省福州市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人慕克俭、卢健，北京大成（福州）律师事务所律师。
被告人丁锦琴，女，1971年9月6日出生，回族，高中文化，天健公司股东，户籍地福建省福州市台江区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年11月8日被福州市公安局抓获，2012年11月9日被福州市公安局刑事拘留，同年12月14日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人潘晖、张子辉，福建新世通律师事务所律师。
被告人冯任灼，男，1982年9月12日出生，汉族，中专文化，福州财富贸易有限公司法定代表人及股东，户籍地福建省闽侯县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年10月26日被南宁市公安局抓获，2012年12月4日被福州市公安局刑事拘留，2013年1月9日经福州市人民检察院批准逮捕，次日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人华韦清，福建亿阳律师事务所律师。
辩护人徐海风，福建天人和律师事务所律师。
被告人纪任荣，男，1972年5月17日出生，汉族，大学文化，原系天健公司总经理，户籍地福建省福州市鼓楼区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年7月13日被北京市公安局抓获，2012年7月19日被福州市公安局刑事拘留，2012年8月23日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人陈晓东，福建求拓律师事务所律师。
被告人高文娟，女，1987年7月1日出生，汉族，大专文化，天健公司财务负责人，户籍地福建省建阳市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人陆勇、王建明，福建名仕律师事务所律师。
被告人黄文彬，男，1979年9月13日出生，汉族，初中文化，天健公司综合管理部负责人，户籍地福建省古田县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人李玉芳，北京大成（福州）律师事务所律师。
被告人林海洋，男，1983年9月22日出生，汉族，初中文化，天健万事通网络科技（福建）有限公司副总经理，户籍地福建省漳浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人陈定贵、姚启文，福建中闽律师事务所律师。
被告人黄振辉，男，1978年6月17日出生，汉族，中专文化，天健万事通网络科技（福建）有限公司市场部经理，户籍地福建省漳州市龙文区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人江鼎平，福建凯峰律师事务所律师。
被告人蔡萍萍，女，1986年8月21日出生，汉族，大学文化，天健公司财务人员，户籍地福建省建阳市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月10日被福州市公安局抓获，2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月15日经福州市人民检察院批准逮捕，同日由福州市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人王光勇、胡莹珍，福建建达律师事务所律师。
被告人欧鑫杰，男，1985年10月8日出生，汉族，大专文化，天健公司网络技术负责人，户籍地福建省福州市晋安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年5月11日被福州市公安局刑事拘留，2012年6月8日转取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
辩护人卓智勇，福建远东大成律师事务所律师。
被告人史鹏飞，男，1972年9月27日出生，汉族，大专文化，厦门柒方网络科技有限公司法定代表人，户籍地福建省永泰县。因涉嫌虚报注册资本罪于2012年8月14日被福州市公安局取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
辩护人高哲、郑建华，福建福晓律师事务所律师。
被告人曾俊豪，男，1970年12月9日出生，汉族，大专文化，厦门柒方网络科技有限公司行政部与市场部负责人，户籍地福建省宁化县。因涉嫌虚报注册资本罪于2012年8月14日被福州市公安局取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
被告人任超，男，1982年10月4日出生，汉族，研究生文化，厦门柒方网络科技有限公司市场部负责人，户籍地福建省福州市台江区。因涉嫌虚报注册资本罪于2012年8月14日被福州市公安局取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
被告人林奕军，男，1956年6月15日出生，汉族，大学本科文化，天健公司总裁，户籍地福建省福州市鼓楼区。2013年5月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被福州市公安局取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
辩护人方才钦、罗义炜，福建乾顺律师事务所律师。
被告人魏继富，男，1986年2月7日出生，汉族，大学本科文化，天健公司员工，户籍地福建省福州市。2012年10月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被福州市公安局刑事拘留，同年11月17日被福州市公安局取保候审，2013年11月20日变更强制措施为监视居住。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
被告人池晶，女，1981年10月6日出生，汉族，初中文化，天健公司员工，户籍地福建省顺昌县。2012年11月9日被抓获，2012年11月17日因涉嫌洗钱罪被福州市公安局刑事拘留，同年12月17日被福州市公安局取保候审。2014年1月26日被福州市人民检察院取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
辩护人王建，江西创德律师事务所律师。
被告人毛叶青，女，1961年12月1日出生，汉族，高中文化，福州尚源贸易有限公司法定代表人，户籍地福建省福州市仓山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年8月29日被福州市公安局台江分局取保候审，2013年8月20日转监视居住。2014年2月20日被台江区人民检察院取保候审。2015年2月11日由本院决定对其取保候审。
辩护人林颖，福建亿阳律师事务所律师。
福建省福州市人民检察院以榕检刑诉〔2014〕9号起诉书指控被告人黄邦洪犯集资诈骗罪，被告人胡海平、池桂英等人犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月12日向本院提起公诉。本院审理过程中，福建省福州市人民检察院以榕检公二刑诉［2012］1003号起诉书指控被告人黄邦洪、高文娟、冯任灼、池桂英、毛叶青犯骗取贷款罪，被告人毛叶青犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月31日向本院提起公诉，本院决定并案审理。本院审查后，认为符合开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2014年5月28、29日，2014年9月24日，2014年10月29日、2015年1月22日、2015年5月12日公开开庭审理了本案。福建省福州市人民检察院指派检察员高豪彦、代理检察员陈钊、余朝霞、彭祥锋出庭支持公诉。被告人黄邦洪及其辩护人肖彤生、李巍律师，被告人胡海平及其辩护人翁齐斌律师，被告人池桂英及其辩护人慕克俭、卢健律师，被告人丁锦琴及其辩护人潘晖、张子辉律师，被告人冯任灼及其辩护人华韦清、徐海风律师，被告人纪任荣及其辩护人陈晓东律师，被告人高文娟及其辩护人陆勇、王某5律师，被告人黄文彬及其辩护人李玉芳律师，被告人林海洋及其辩护人姚启文律师，被告人黄振辉及其辩护人江鼎平律师，被告人蔡萍萍及其辩护人王光勇律师，被告人欧鑫杰及其辩护人卓智勇律师，被告人史鹏飞及其辩护人高哲、郑建华律师，被告人林奕军及其辩护人方才钦、罗义炜律师，被告人池晶及其辩护人王建律师，被告人毛叶青及其辩护人林颖律师到庭参加诉讼。审理期间本院申请福建省高级人民法院批准延期审理一个月，福州市人民检察院建议延期审理二次，本案现已审理终结。
福州市人民检察院指控：
一、被告人黄邦洪集资诈骗、被告人胡海平、池桂英、纪任荣等人非法吸收公众存款的事实：
2008年，被告人黄邦洪以人民币（下同）3000元的价格，通过中介公司虚假出资注册成立天健集团公司、天健四象（福建）环保科技集团有限公司以及下属的天健万事通网络科技（福建）有限公司、厦门柒方网络科技有限公司、福州尚源贸易有限公司等公司。被告人黄邦洪作为上述公司的实际控制人，以上述公司为经营平台，伙同被告人胡海平、池桂英、纪任荣、高文娟、黄文彬、林海洋、黄振辉、冯任灼、丁锦琴、林奕军、欧鑫杰、史鹏飞、任超、曾俊豪、蔡萍萍、魏继富、池晶等人，通过公司网站、发布会等方式，向社会公众宣传天健会员项目，以每投资1万元存款，天健公司分500到600天向会员支付5.28万元本息等高息为引诱，采取现金收款、转账、POS机虚拟消费、天健网上商城虚拟消费等手段吸纳会员存款。被告人黄邦洪伙同团伙骨干成员制定非法吸储模式，确定发展会员的市场区域划分，设立分销商、业务员的层级抽成制度。在明知天健公司没有其他赢利投资的情况下，仍大肆向社会公众吸收存款。2011年11月至2012年5月10日间，发展陈某14、曾某、郭某2云等1万余名会员，其中，通过POS机刷卡、网上商城虚拟消费方式吸收会员存款196403429.47元；通过现金、汇款方式吸收会员存款32362314元，上述累计非法吸收公众存款达228765743.47元，造成吕某、陈青青、薛某等83名已报案被害群众损失共计22684140.47元。
2011年11月，被告人胡海平担任天健公司的顾问及市场部负责人。在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收会员存款的情况下，仍组织市场部的被告人林海洋、黄振辉等团队成员对外发展分销商、代理商、联盟商家，向社会发展天健会员，大量非法吸收会员存款，并以业务抽成的方式从中获利。
2011年4月，被告人池桂英先后投资60万元成为天健公司股东，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，于2011年6月开始协助被告人黄邦洪管理公司日常运作，同时负责筹备成立江西、深圳分公司，提供其个人名下银行账户用于收取、转移天健会员缴纳的存款，配合被告人黄邦洪等人采取虚假注册方式骗取福州耀璀璨贸易有限公司等公司工商登记。被告人池桂英通过参股天健公司以及从事上述犯罪活动从中获利。
2011年3月，被告人丁锦琴入股300万元成为天健公司股东，以虚假出资的方式担任天健四象（福建）环保科技集团有限公司股东、福州财富贸易有限公司股东、福建鼎邦实业股份有限公司法定代表人及股东。其以公司股东以及分销商身份发展陈某2等多名受害群众投资天健会员项目。此外，被告人丁锦琴于2011年12月负责为天健公司招募股东，发展纪任荣等新股东成员，募集股款2500余万元，用于公司非法吸收公众存款活动。
2010年12月，被告人冯任灼在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，协助被告人黄邦洪等人以虚假出资方式骗取福州财富贸易有限公司、天健四象（福建）环保科技集团有限公司、福建健程担保有限公司等公司工商登记；帮助被告人黄邦洪制定发展会员的模式以及业务抽成的市场制度，并负责办理天健四象公司POS机具以及天健网上商城业务，同时提供其名下福州财富贸易有限公司的POS机，以虚拟消费的方式，向天健会员收取集资款。被告人冯任灼在潜逃广西省南宁市期间，于2012年5月至10月继续以高息为诱饵发展会员吸收存款，并伙同被告人丁锦琴发展陈某2等被害群众成为会员，累计收取存款614000元。
2011年11月8日，被告人纪任荣担任天健公司总经理，于2011年12月投资55万元成为天健公司股东，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，负责天健公司日常运作、管理，接待分销商、代理商，帮助天健公司发展会员。被告人纪任荣于2012年3月6日离职。
2010年7月，被告人高文娟担任天健公司的财务负责人，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，仍提供个人名下银行账户用于收取、转移会员存款，并组织财务团队向会员支付返利款。被告人高文娟在被告人黄邦洪指使下，以虚假注册登记方式骗取天健四象（福建）环保科技集团有限公司、深圳市齐英田和贸易有限公司、福建天健万鹏担保有限公司等公司工商登记。
2012年2月15日，被告人黄文彬在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，担任天健公司综合管理部的负责人，全面负责公司行政部、人事部、客服部、集团日常财务，协助公司日常管理。被告人黄文彬提供户名罗某以及黄某8的个人名下银行账户用于收取、转移会员集资款。
2012年2月，被告人林海洋担任天健万事通公司的副总经理，在明知天健公司以高息非法吸收公众存款的情况下，以天健公司市场部经理身份，签约发展代理商、联盟商家，向社会公众发展天健会员，收取集资款。被告人林海洋与被告人黄邦洪约定所负责的市场部团队按照市场部发展会员、收取会员存款业务量的0.2%提成。
2012年3月，被告人黄振辉担任天健万事通公司副总经理，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，以市场部经理身份，负责接待、发展代理商、联盟商家，与被告人胡海平、林海洋等市场部负责人共同推广天健会员项目。被告人黄振辉所负责的市场部团队按照市场部发展会员、收取会员存款业务量的0.2%提成。
2011年8月，被告人蔡萍萍在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，协助被告人高文娟管理公司财务，通过操作个人网银账户、收取现金的方式收取、转移集资款，并提供个人名下银行账户用于上述犯罪活动。另外，被告人蔡萍萍受被告人黄邦洪指使，筹备成立深圳分公司，担任分公司财务负责人，并在深圳当地开立个人银行账户用于收取会员存款。
2011年8月，被告人欧鑫杰担任天健集团公司网络技术负责人，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，受被告人黄邦洪指使，负责开发、设计、维护天健会员管理系统、天健员工管理系统，用于管理天健公司会员信息、缴纳存款、返利记录，并负责统计市场部业务员发展会员的抽成业绩。
2012年2月，被告人史鹏飞在被告人黄邦洪等人指使下，在没有实际出资的情况下，配合被告人池晶以虚假出资80万的方式骗取厦门柒方网络科技有限公司的工商登记。被告人史鹏飞担任该公司法定代表人。期间，被告人史鹏飞负责管理该公司运营，于2012年2月至5月间，以该公司为平台，发展天健会员46名，非法吸收公众存款8759220元。被告人史鹏飞以业务提成的方式从中获利。2012年7月26日被告人史鹏飞向公安机关投案。
2012年2月，被告人任超在被告人黄邦洪等人指使下，在没有实际出资的情况下，配合被告人池晶通过虚假出资60万元的方式骗取厦门柒方网络科技有限公司的工商登记，担任该公司股东，并于2012年2月至5月负责该公司的行政部与市场部，以该公司为平台，发展天健会员46名，非法吸收公众存款8759220元。被告人任超以业务提成的方式从中获利。2012年7月11日被告人任超向公安机关投案。
2012年2月，被告人曾俊豪受被告人黄邦洪等人指使，在没有实际出资的情况下，配合被告人池晶通过虚假出资60万元的方式骗取厦门柒方网络科技有限公司的工商登记，担任该公司股东，占30%股份。并于2012年2月至5月间与被告人任超共同负责该公司市场部，以该公司为平台，发展天健会员46名，非法吸收公众存款8759220元。被告人曾俊豪以业务提成的方式从中获利。2012年7月11日被告人曾俊豪向公安机关投案。
2011年10月至2012年5月间，被告人林奕军受雇天健公司，先后担任顾问、副总裁、总裁，协助被告人黄邦洪管理公司日常运作，制定公司制度，接待分销商、会员等，每月赚取7000元工资，合计获利42000元。2012年8月15日，被告人林奕军向公安机关投案。
2011年8月至2012年5月间，被告人魏继富任职天健公司，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法吸收公众存款的情况下，仍提供个人名下5个账户用于收取会员存款及支付返利。同时，被告人魏继富在公司任职期间，负责联系购买网络服务器用于运营天健会员系统以及会员信息的管理。
被告人池晶于2011年11月至2012年5月间任职天健公司，在明知被告人黄邦洪等人以高息非法集资的情况下，仍提供个人名下3个账户用于收取会员存款及支付返利。同时，被告人池晶受黄邦洪等人指使，采用虚假出资方式骗取厦门柒方网络科技有限公司、福建聚谦文化传播股份有限公司等公司的工商登记。
为证明上述指控，公诉机关向本院移送并当庭出示了如下证据：
1、会员卡、名片、pose机等物证。
2、汇款凭证、银行交易明细、天健会员资料、通联支付服务数据处理外包合同、天健公司分销商合作协议、区域代理通讯表、涉案金额统计表、情况说明、企业营业执照、银行开户凭证、天健集团公司聘任书、人事任命书、工资表、天健公司股东情况表、房屋租赁协议等书证。
3、证人马某2、洪某1、郑某3、陈某7、林某3等人的证言。
4、被害人陈某1、陈某2、吴某1、周某1等人的陈述。
5、被告人黄邦洪、胡海平、池桂英、纪任荣、高文娟、黄文彬、林海洋、黄振辉、丁锦琴、冯任灼、蔡萍萍、欧鑫杰、史鹏飞、任超、曾俊豪、林奕军、魏继富、池晶等人的供述和辩解；
6、提取笔录、辨认笔录。
7、POS机交易数据、电子数据。
8、认定本案的其他证据：户籍证明、抓获经过、扣押物品清单等。
9、天健公司通过POS机具、天健网上商城虚拟消费、银行现金转账方式收取的会员客户集资款数额统计表，黄文彬、林海洋、黄振辉、纪任荣任职期间天健公司收取的会员客户集资款数额统计表，天健会员受害群众统计表。
10、《关于被害人陈某3等83名群众报案情况的说明》、《关于本案涉案账户冻结的情况说明》、《本案冻结的涉案账户》统计表、《涉案收取会员集资账户》统计表、《魏继富等人名下银行账户收取涉案集资款统计表》。
11、天津浩松科技有限公司法人代表及公司实际负责人白某的证言、天津浩松科技有限公司工商登记资料、厦门东某实业股份有限公司的工商登记资料。
12、协助冻结财产通知书、福建省行政暂时扣留财物收据。
13、光盘，人民银行统计数据。
14、福州市公安局经侦支队2015年1月13日出具的榕公经【2015】010号《关于厦门柒方网络科技有限公司调查取证情况的说明》。
15、2015年1月13日福州市公安局经侦支队出具的榕公经【2015】009号关于被告人池晶、魏继富涉案银行账户的情况说明。
16、中国人民银行福州中心支行出具的《关于池晶、魏继富银行账户资金交易情况说明》及被告人池晶、魏继富非法吸收公众存款账户银行交易明细清单。
17、福州市公安局经侦支队2015年4月22日出具的榕公经【2015】027号《关于黄邦洪等人涉嫌集资诈骗等案调查取证的函》及胡某的证言。
二、被告人黄邦洪、高文娟、冯任灼、池桂英、毛叶青骗取贷款的事实：
2011年2月至5月间，被告人黄邦洪指使被告人冯任灼、池桂英、毛叶青和李某2（另案处理）通过中介公司以虚报注册资本方式注册成立福州财富贸易有限公司(以下简称福州财富公司，法定代表人冯任灼)、福州协联生物科技有限公司(以下简称福州协联公司，法定代表人李某2)、福州耀璀璨贸易有限公司(以下简称福州耀璀璨公司，法定代表人池桂英)、福州尚源贸易有限公司(以下简称福州尚源公司，法定代表人毛叶青)。为骗取银行贷款用于天健集团公司运作会员系统、支付天健公司非法集资的会员返利款，2011年5月至12月间，被告人黄邦洪指使天健公司财务负责人被告人高文娟制作多份虚假《购销合同》，以上述虚假出资设立的公司需要资金周转为由，指使被告人冯任灼、池桂英、毛叶青及李某2等人，向福建海峡银行永兴支行、厦门银行福州分行申请贷款，分别骗取福建海峡银行永兴支行贷款390万元和490万元，分别骗取厦门银行福州分行贷款137万元和125万元。之后，被告人黄邦洪指使被告人高文娟将上述四笔贷款款项用于天健集团支付非法集资的会员返利款。具体如下：
1、2011年3月，被告人冯任灼受被告人黄邦洪指使，以虚报注册资本方式设立福州财富公司，并担任该公司法定代表人。2011年6月，被告人冯任灼按照黄邦洪的指使，提供虚假《购销合同》，以福州财富公司名义向福建海峡银行永兴支行申请贷款390万元(期限一年)。上述贷款390万元被被告人黄邦洪用于天健集团支付非法集资的会员返利款。截至2013年11月6日，贷款本金3851743.84元及利息844285.18元未归还。
2、2011年5月，被告人黄邦洪指使李某2以虚报注册资本方式设立福州协联公司。2011年12月，李某2按照黄邦洪的指使，提供虚假《购销合同》，以福州协联公司名义向福建海峡银行永兴支行申请贷款490万元(期限一年)。上述贷款490万元被被告人黄邦洪用于天健集团支付非法集资的会员返利款。截止2013年12月18日，贷款本金已全额归还。
3、2011年2月，被告人池桂英受被告人黄邦洪指使，以虚报注册资本方式设立福州耀璀璨公司，并担任该公司法定代表人。2011年5月，被告人池桂英按照黄邦洪的指使，提供虚假《购销合同》，以福州耀璀璨公司名义向厦门银行福州分行申请贷款137万元(期限一年)。上述贷款137万元被被告人黄邦洪用于天健集团支付非法集资的会员返利款。截止2014年6月4日，贷款本金1353078.71元及利息368987.63元未归还。
4、2011年3月，被告人毛叶青受被告人黄邦洪指使，以虚报注册资本方式设立福州尚源公司，并担任该公司法定代表人。2011年5月，被告人毛叶青按照黄邦洪的指使，提供虚假《购销合同》，以福州尚源公司名义向厦门银行福州分行申请贷款125万元（期限一年）。上述贷款125万元被被告人黄邦洪用于天健集团支付非法集资的会员返利款。2012年6月4日被告人毛叶青向银行归还贷款本息。2012年8月6日被告人毛叶青主动到公安机关投案。
为证明上述指控，公诉机关向本院移送并当庭出示了如下证据：
1、福建海峡银行股份有限公司福州永兴支行提供的贷款材料、情况说明、收贷凭证等材料；厦门银行福州分行提供的贷款材料、厦门银行进账单、说明等材料；房屋权属登记信息、资金流向图、银行账户交易明细、私营企业登记基本情况表及企业法人营业执照等企业设立资料、纳税登记信息、天健集团公司宣传材料、股东名单、人事任免通知等书证、物证。
2、证人郭某1、周某1、陈某8、刘某1、陈某9、张某3、屈某、黄某4、马某1等人的证言。
3、被告人黄邦洪、高文娟、冯任灼、池桂英、毛叶青及同案人李某2、魏继富、丁锦琴等人的供述和辩解。
4、辨认笔录。
5、认定上述事实的其他证据有：户籍证明、到案经过、情况说明等。
三、被告人毛叶青非法吸收公众存款的事实：
2011年9月，被告人毛叶青伙同陈某16、屈某、林某4、史某、武某、林某5、郑某5、林某6（均另案处理）等人各投资3万元经营福州九龙归一电子商务公司（以下简称九龙归一公司），并以该公司为平台，通过网站及现场推介等方式，以”500天返利500%购买积分返利模式”吸引不特定多数客户投资。被告人毛叶青作为公司招商部经理，负责九龙归一公司的土特产、酒、茶叶等商品的采购，并发展会员吸收投资款。在实际经营过程中，公司会员为了取得巨额回报，并未在联盟商家实际消费，而是通过联盟商家或股东将钱直接投入九龙归一公司获取回报，参与投资的会员人数达上万人之多。目前查明的会员有300余人，投入金额约3473.453万元，造成损失约2799.075万元。2012年8月29日，被告人毛叶青主动到公安机关投案。
为证明上述指控，公诉机关向本院移送并当庭出示了如下证据：
1、损失金额一览表、被害人清单、银行账户明细、银行存款转账凭证、收条等书证、物证。
2、被害人赵某1、汤某1、翁某1、张某1等人的陈述。
3、被告人毛叶青及同案人屈某、林某4、史某、武某、林某5等人的供述和辩解。
4、辨认笔录。
5、认定上述事实的其他证据有：户籍证明、到案经过等。
公诉机关认为：被告人黄邦洪以非法占有为目的，以高息为诱饵，非法集资228765743.47元，造成群众损失22684140.47元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡海平、池桂英、纪任荣、高文娟、黄文彬、林海洋、黄振辉、丁锦琴、冯任灼、蔡萍萍、欧鑫杰、林奕军、史鹏飞、任超、曾俊豪、魏继富、池晶等人违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会公众公开宣传，吸收资金，其中，被告人胡海平、池桂英、高文娟、蔡萍萍、欧鑫杰、林奕军、魏继富等人共同非法吸收公众存款228765743.47元；被告人丁锦琴、冯任灼共同非法吸收公众存款229379743.47元；被告人林海洋共同非法吸收公众存款172773583.62元；被告人纪任荣共同非法吸收公众存款138597427.42元；被告人黄文彬共同非法吸收公众存款133378230.14元；被告人黄振辉共同非法吸收公众118611884.73元；被告人史鹏飞、任超、曾俊豪、池晶共同非法吸收公众存款8759220元，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，均应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄邦洪、高文娟、冯任灼、池桂英、毛叶青共同以设立空壳公司、伪造购销合同、隐瞒贷款真实用途的欺骗手段取得银行贷款，供天健公司用于非法吸收公众存款的违法犯罪活动。被告人黄邦洪指使他人骗取贷款1142万元；被告人高文娟参与骗取贷款1142万元；被告人冯任灼参与骗取贷款390万元；被告人池桂英参与骗取贷款137万元；被告人毛叶青参与骗取贷款125万元，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人毛叶青作为九龙归一公司股东，还伙同他人通过授课等公开宣传形式和利用高额返利作为诱饵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且造成2799万元损失，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第','2018-10-11
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