山西省和顺县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0723刑初87号
公诉机关和顺县人民检察院。
被告人刘通，男，1991年1月18日出生，汉族，初中文化，山东省潍坊市坊子区人，无业，住山东省高密市。因犯诈骗罪，于2016年8月2日被济南市长清区人民法院判处有期徒刑两年，缓刑两年，并处罚金人民币两万元。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月5日被和顺县公安局刑事拘留，同年8月9日被逮捕。
辩护人王升,山西融融律师事务所律师。
被告人韩士信，又名韩建，男，1985年9月17日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省济南市长清区，无业，住山东省济南市长清区。因犯交通肇事罪，于2011年6月10日被烟台市牟平区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月3日被和顺县公安局刑事拘留，同年8月9日被逮捕。
辩护人范瑞生，山西昕水河律师事务所律师。
被告人庞国胜，男，1988年3月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省泰安市肥城市，住山东省济南市长清区。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月3日被和顺县公安局刑事拘留，同年8月9日被逮捕。
辩护人赵兵，山西昊普律师事务所律师。
辩护人袁悦，山西昊普律师事务所律师。
被告人王小勇，男，1989年8月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山西省长治市长子县，无业，住长治市长子县。因涉嫌诈骗罪，于2017年5月27日被和顺县公安局刑事拘留，同年7月3日被逮捕。
被告人申楠楠，女，1994年6月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山西省长治市郊区，无业，住山西省长治市。因涉嫌诈骗罪，于2017年5月27日被和顺县公安局刑事拘留，同年7月4日被逮捕。
被告人宋俊青，又名宋妍，女，1987年7月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地山东省济南市长清区，商品零售业，住山东省长清区。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月3日被和顺县公安局刑事拘留，同年7月28日被和顺县公安局取保候审。
和顺县人民检察院以和检刑刑诉[2017]38号起诉书指控被告人刘通、韩士信、庞国胜、王小勇、申楠楠、宋俊青犯诈骗罪于2017年12月12日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，被告人刘通及其辩护人王升、被告人韩士信及其辩护人范瑞生、被告人庞国胜及其辩护人袁悦、被告人王小勇、申楠楠、宋俊青到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2016年11月至2017年5月23日被告人刘通、韩士信、王小勇、申楠楠、宋俊青、庞国胜等人，先后十八次到山西省长治市、榆次区、小店区、盂县、和顺县，安徽省合肥市，江苏省扬州市、镇江市，河北省阜城县、沧州市南皮县、盐山县、孟村回族自治县、献县等地，通过微信、陌陌搜索获取被害人等的联系方式，联系被害人，谎称自己及其家人的信用卡急需还款，承诺每帮还一万元的欠款给其100元左右的手续费，将事先准备的信用卡交给被害人，当被害人代某后，用事先复制好的副卡通过POS机将被害人存入信用卡的钱款抢先刷现转移走，骗取吴某10600元、王某310500元、吕某15000元、李某110000元、胡某16000元、杨某111000元、王某515500元、陈某8000元、杨某212000元、赵某11526、崔某21000元、张某210000元、潘某22000元、丁某24300元、李某219000元等被害人共计269826元。其中被告人韩士信诈骗数额229826元；王小勇、申楠楠诈骗数额162800元；刘通诈骗数额123526元；宋俊青诈骗数额53000万元；庞国胜诈骗数额18500元。
公诉机关提供了证人证言，被害人陈述，被告人供述等证据，认为被告人刘通、韩士信、庞国胜、王小勇、申楠楠宋俊青的行为已构成诈骗罪，提请法庭依法判处。
被告人刘通辩称，指控的在德州市诈骗该没有参与，对起诉书指控的其他诈骗犯罪事实不持异议，但提出犯罪数额应该核减被害人扣除的还款利息，并表示愿认罪服罚。其辩护人的辩护意见，被告人刘通的行为已构成诈骗罪，指控的刘通在长治市紫坊、太原市小店区犯罪无被害人的陈述，只有被告人供述属于证据不足，指控的在德州市犯罪刘通没有参与，指控的犯罪数额应扣除所付利息，被告人刘通归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，请求法庭对被告人从轻处罚。
被告人韩士信对起诉书指控的犯罪事实不持异议，该在案发后协助公安干警抓捕同案犯刘通属于立功表现，请求法庭从轻处罚。
其辩护人范瑞生的辩护意见，指控的四次犯罪没有被害人报案陈述，属于证据不足，被告人韩士信伙同刘通的犯罪只是刷卡，属于从犯，其自愿认罪，又有立功表现，主动退赔被害人经济损失，请求法庭对被告人韩士信从轻处罚。
被告人王小勇对起诉书指控的犯罪事实不持异议，表示愿认罪服罚。
被告人申楠楠对起诉书指控的犯罪事实不持异议，表示愿认罪服罚。
被告人宋俊青起诉书指控的犯罪属实，在德州市诈骗是该与韩士信所为，但是该款当时就归还了被害人，案发后该将款全部退还了被害人，请求法庭对其从轻处罚。
被告人庞国胜对起诉书指控的犯罪事实不持异议，表示愿认罪服罚。
其辩护人的辩护意见，指控的在长治市紫坊村犯罪没有被害人报案陈述及相应的证据证实，属于证据不足，被告人庞国胜诈骗数额应为10500元，其在犯罪过程中只是刷卡，属于从犯，其自愿认罪，主动退赔被害人经济损失，请求法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明：一、2017年５月13日，被告人韩士信将其名下的三张分别为平安银行、华夏银行、广发银行的信用卡提供给被告人王小勇和申楠楠。５月22日王小勇伙同申楠楠到和顺县，申楠楠用所购手机卡注册微信，通过微信搜索获取被害人吴某的手机号码，申楠楠电话联系被害人吴某，谎称其婆婆在和顺县人民医院住院，其丈夫的信用卡急需还款，承诺每帮还一万元的欠款给其120元的手续费。被告人申楠楠和吴某约定在和顺县人民医院见面，见面后申楠楠将韩士信的平安银行信用卡交给吴某，并支付440元的好处费，当日吴某向该信用卡还款2.2万元后，通过POS机将2.2万元刷现。
2017年5月23日，申楠楠再次向吴某提供了韩士信52×××41广发银行信用卡，同时支付400元的好处费，吴某由分三次向广发银行信用卡分别还款400元、15000元、10600元，吴某通过POS机分别刷现400元、15000元，另10600元被韩士信用副卡在POS机上刷卡套现，诈骗金额10600元，案发后被告人申楠楠的家属退赔了被害人吴某损失10600元，得到了吴某的谅解。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人吴某陈述：2017年5月22日12时许，一个手机号为133××××7085的女子给我打电话问我能办理还信用卡，说10000元当天还款，当天刷现是120元利息，第二天刷现是200元利息，要我还22000元款。我们约定在和顺县医院见面。晚上19时我和赵文杰在和顺县医院外面，一个年轻女子过来找到我。赵文杰就问那个女子户口是不是和顺县的，那女子说，她老公是和顺人，其婆婆现在就在医院住院。她给了我一ＸＸ安银行的信用卡和440现金。之后我加上她的微信，将银行卡的用户名和密码发了过来。之后我和赵文杰就去了他店铺，将22000元还到了那ＸＸ安银行的信用卡内，之后就取现了。后那个妇女发了条信息说他老公还有一张信用卡要还款，金额是26000元，手续费能不能少点？第二天下午14时15分许，我们还是在医院见面，我将平安银行卡给了那个女子，那个女子给了一张广发银行卡和400元现金。说密码和名字还是那个。之后我就又给这张广发银行卡还款，第一次还了400元，刷现了，又还了15000元也刷现了，又还了10600元，准备刷现，上面提示余额不足。之后我就给那个女子打电话，电话已经关机了。我一共被骗了10600元。那张广发银行信用卡是韩士信的卡号为52×××41，密码是741852。那ＸＸ安卡是韩士信的卡号为52×××39，密码是741852。
2、证人石应明证言：2017年5月23日下午3点多，我开着出租车（晋Ｋ×××××）走到槐树街九九快捷酒店门口时，拉一男客人去左权，在火车站接了个女的，快到左权的时候，该男子让那个女的赶快关了手机。快到鱼跃口，我给他们拦了一辆出租车，他们就走了。
3、吴某的建设银行95533手机短信:尾号2353的储蓄卡帐户5月23日15时18分向韩士信跨行转出支出人民币400元，15000元，10600元，活期余额22899.44元。”
4、吴某的手机与微信名为“肉肉”的人的聊天记录。
5、吴某的133××××7085的手机号手机通话信息截图。
6、吴某提供的韩士信52×××41广发银行卡。
7、吴某提供的赵文杰卡号为62×××53银行卡交易明细清单：2017年5月23日，先后转出400元、15000元、10600元。均转入韩士信52×××41账户。
8、辨认笔录：经吴某辨认后指出，6号照片（申楠楠）的人就是诈骗该钱的女子。经石应明辨认后指出，7号照片（申楠楠）的人就是我于2017年5月23日下午在火车站附近拉过的女子。经石应明辨认后指出，10号照片（王小勇）上的人就是我于2017年5月23日下午在和顺县九九快捷酒店门口拉过的男子。
上述证据经质证、被告人韩士信、王小勇、申楠楠均未提出异议，对上述证据本院均予采信。
二、2016年11月22日，被告人刘通、韩士信、庞国胜、王涛携带POS机、信用卡、信用卡副卡到山西省长治市找到被告人王小勇和申楠楠，由王小勇先办理了手机号码，刘通用该号码注册微信用户，寻找代还信用卡人员。后韩士信得知该POS机在外省不能使用，便携带POS机、信用卡副卡回山东聊城负责刷卡套现。11月24日，刘通通过微信联系到被害人王某3代还信用卡，次日申楠楠拿的程振国卡号62×××70招商银行卡谎称其为程振国女友，将该信用卡交给王某3后借口离开，当日下午王某3陆续由其中国建设银行帐户向该信用卡内分四笔还款、刷现，最后一笔还款10500元，用POS机刷卡套现时刷不出钱来。被韩士信用程振国信用卡的副卡在POS机刷卡套现，诈骗金额10500元。案发后，被告人庞国胜的家属退赔了王某3的损失，并得到王某3谅解。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人王某3陈述：2016年11月22日下午2点左右，我在网上认识一名网友叫“性感不是骚”的女子，电话中该女子自称是程振国的女友，该女子问我能不能代还信用卡，我告诉她我能代还信用卡并且告诉她每代还10000元抽取1%的佣金，也就是每10000元抽取100元的佣金，我们协商好后，我同意给该女子持有的“程振国”信用卡上代还31000元并且按还款金额的1%支付给我佣金，因当时晚了不能代还信用卡了，我和该女子协商好后，该女子先将“程振国”的信用卡给我放下，“程振国”的信用卡是招商银行的信用卡，约定好次日我给“程振国”的信用卡还31000元，第二天中午12时许，该女子给我打电话催我尽快给信用卡还上钱，下午3时左右，我登陆手机银行先通过我名下的建行储蓄卡给程振国的招商银行信用卡转500元，后我便拿程振国的招商银行信用卡在POS机上刷了500元扣除银行手续费后转到我名下建行储蓄卡494.55元，就按这个方式操作，我继续给程振国的招商银行信用卡转账10000元后刷POS机回到我建行储蓄卡9432.45元，接着我又给程振国的招商银行信用卡转账10000元后刷POS机回到我建行储蓄卡10425.55元，最后我再次给信用卡转账10500元后，用信用卡刷POS机已经刷不出钱来钱被人转走了。对方骗取了我10500元。
现在程振国的信用卡我拿着了，我联系不上程振国的女友给不了她卡。我用POS机查询了下，卡上余额为0。程振国的招商银行的信用卡卡号是62×××70。我的建设银行储蓄卡卡号是62×××11。该女子的手机号155××××1056。
2、辨认笔录：经王某3辨认后指出，2号照片（申楠楠）上的人就是当时骗其钱的女子。
3、王某3的手机短信信息：尾号5470信用卡2016年11月25日消费500元，9500元，10500元。
4、王某3提供的手机微信信息。
5、王某3提供的程振国62×××70招商银行卡。
6、王某3的银行卡客户交易查询单：2016年11月25日分500元、10000元、10000元、10500元跨行转出至程振国62×××70账户。
7、62×××70信用卡流水：2016年11月25日太原市靓典美容院刷卡10500元。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
三、2016年11月25日，被告人刘通、“王涛”、王小勇、申楠楠到晋中市榆次区，王小勇新办了当地的手机卡，刘通用新手机卡注册新的微信用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系吕某，让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，申楠楠拿一张韩士信卡号为52×××59华夏银行信用卡送给被害人吕某，后借口离开，吕某拿到信用卡后陆续向卡内还款、刷现，最后一笔还款15000元，刷现时提示金额不足。被韩士信用副卡在POS机刷卡套现，诈骗吕某15000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人吕某的陈述：2016年12月份左右，我玩手机的时候，看见微信有个女孩加我好友，我就加上聊了聊，她说叫王蒙，到了傍晚的时候“王蒙”说她的信用卡刷的有点多，第二天就到期了，她手里没这么多钱，需要我先帮她代还了信用卡，完后给我返点，当时我一共分三笔给她还了信用卡，第一笔3000元，第二笔10200元，第三笔15000，在还完第三笔的时候过了两分钟我就用POS机往出刷钱，已经刷不出来了。对方159××××0069的电话和微信联系的我，提供的信用卡卡号为52×××59是韩士信华夏银行的。
2、韩士信的华夏银行信用卡照片。
3、辨认笔录：经吕某辨认后指出，本组照片中的7号（申楠楠）就是自称王蒙的送卡女子。
4、高密市弘顺超市POS机流水信息：2016年11月25日从52×××59刷卡15000元。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
四、2017年1月2日，被告人刘通、尹杰（在逃）、刘伟（在逃）到晋中市榆次区，刘通用新手机卡注册新的微信用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系李某1让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，李某1拿到姜静49×××93的浦发银行信用卡后，通过朋友罗某让王某4代还该信用卡，王某4向该信用卡内代还10000元，被韩士信用副卡在山东通过POS机刷卡套现，诈骗王某410000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人王某4的陈述：2017年1月2日早晨，我朋友罗某给我打电话说她朋友李某1那里有一张信用卡需要帮忙代还一下，大约上午10点左右罗某找到李某1拿上了浦发银行信用卡到了我的店里给了我，在他们走了以后，李某1通过微信告诉了我这张浦发银行信用卡的欠款金额及银行密码、卡主姓名，到了晚上大约6点多，我通过支付宝一共给这张卡还进去一万，之后我想通过POS机刷出这笔钱，就刷不出来了，后来我给罗某打电话让她问李某1是怎么回事，李某1给的答案是她也不认识这个需要我代刷信用卡卡的人。发现被骗，代还的信用卡是姜静49×××93浦发银行卡。
2、王某4提供的浦发银行信用卡照片，还款10000元记录。
3、证人李某1的证言：2017年1月1日左右的时候，上午有个自称为姜静的给我打电话，让我帮她代还一下信用卡，每还一万元给我一百元的手续费，当时他说他的卡里需要还二万多元，我们谈好后，她说她在医院看护病人走不开，让他的朋友给我送卡，她告诉了我银行卡的密码。快到中午的时候，有个自称是姜静的朋友是个男的给我打电话过来送卡，那个男的给了我一张浦发银行卡，后来他就走了。当时我的手里也没有那么多钱，我就联系了我的朋友罗某，问她有没有渠道代还一下信用卡，她就联系了王某4。联系好之后，罗某过来向我拿的卡，去送给了王某4，让她帮忙代还信用卡。当天王某4就还了信用卡，晚上的时候，王某4就给罗某打电话，当时我和罗某正好一起吃饭，王某4说还钱过程中，最后的一万元钱刷不出来了，王某4问是怎么回事，我当时也不清楚，我就打电话联系姜静，可电话已经打不通了。
3、证人罗某的证言：2017年1月上旬，李某1给我发微信说认不认识代还信用卡的人，我就给王某4发微信说你认识不认识代还信用卡的人，王某4说我有认识的，可以帮忙问一下。然后我就用微信回复李某1说你问一下王某4吧，后我就去李某1家拿上信用卡送到王某4自己开的店里。后来我就走了，到了晚上，王某4打电话说，信用卡刷不出来钱了。当时李某1在我旁边，随后李某1就给银行卡的主人打电话，但是关机。后来王某4就报案了。信用卡是浦发银行的。
4、辨认笔录：经李某1辨认指出7号照片上的男子就是自称为“姜静”的朋友、给其送卡的男子。（7号为王小勇）
5、王某4的62×××79中国农业银行银行卡交易明确细清单：2017年1月2日，支付宝付10000元给姜静浦发银行（9693）。
上述证据经质证，被告人刘通、王小勇对李某1对王小勇的辨认提出异议，王小勇未参与，故对李某1的辨认不予采信，对其他证据均未提出异议，对其他证据本院均予采信。
五、2017年1月2日，被告人刘通、尹杰、刘伟到太原市小店区，刘通用新手机卡注册新的微信用户，寻找代还信用卡人员，后联系胡某让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，胡某拿到韩士信5239591004810248华夏银行信用卡后，向该信用卡内代还16000元，韩士信用副卡在山东省用POS机刷卡套现，诈骗胡某16000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人胡某的陈述：2016年12月28日左右，我玩微信的时候有个女的加我微信，之后对方问我能不能代还信用卡，还了钱给我好处费，我说可以还，对方说2017年1月2日晚上会去我家找我，我将我的住址给对方发了过去，2017年1月2日17时许，这名女子从微信上告诉我让我帮忙还信用卡16000元，说晚上会给我送卡过来，19时许，一个男子打电话给我给送卡，我将信用卡拿回家后，就用那女子信用卡密码在手机银行软件替对方还了16000元，还完我就用这张信用卡在POS机刷钱，发现刷不出来，我就给那名男子打电话，打通电话后对方说不是那名男子，是个出租车司机的手机，出租车司机说那名男子手机没电了用他手机给我打的电话，这时我才发现被骗了，我一共被骗16000元。对方的卡是韩士信5239591004810248华夏银行信用卡，我的工商银行储蓄卡62×××75，户名是我本人。
2、胡某提供：华夏银行卡照片各一张。还款16000元交易凭证。
3、胡某的账号05×××96明细清单：2017年1月2日，跨行汇款给韩*信5239591*****0248账户16000元。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
六、2017年1月3日，被告人刘通、尹杰、刘伟到太原市小店区，刘通注册新的微信用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系杨某1让帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，杨某1拿到一张广发银行信用卡（52×××34），由其中国光大银行账户向该信用卡代还6000元，10000元后用POS机刷现6000元，韩士信用副卡在POS机刷卡套现10000元，诈骗杨某110000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人杨某1的报案陈述：2017年1月初，有人打电话让我帮忙代还信用卡，2017年1月3日我用本人的光大银行卡给那人送我的韩士信52×××34广发银行卡还款6000元，后我就刷卡消费了，之后我又往那张广发银行卡还款10000元，刷卡时，提示金额不足，随后联系那人时就联系不上了，我被诈骗10000元。
2、杨某1卡号62×××69中国光大对私活期账户对账单：2017年1月3日手机银行转账6000元、10000元给韩士信的52×××34账户。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据本院均予采信。
七、2017年1月4日，被告人刘通、尹杰、刘伟到阳泉市盂县，先办理了当地手机卡，刘通用新手机卡注册新的微信用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系王某5让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，王某5拿到程琳52×××61广发银行信用卡，通过谢华杰的中国银行帐户向该信用卡代还15500元，韩士信用副卡在山东用POS机刷卡套现，诈骗王某515500元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人王某5的陈述：2017年1月4日上午11时许，有一个微信名字叫无语的陌生女子加我微信，对方和我聊天，问我说代还信用卡怎么收费，我说一万110元，对方问我能不能还26000元，我说可以，并且把我的联系方式告诉对方，中午12点47分的时候对方就到了我店里，进我店里，我就问对方索要了需要代还的信用卡，我还问对方要手续费，对方说手续费从卡里扣，她把用户名密码告诉我之后就离开了，当天14时许左右，我先替对方还了15500元，在往出刷就刷不出来了，我怀疑被骗了。
那名女子电话为136××××9021，他让我代还的信用卡是程琳52×××61广发银行卡。我是用谢华杰卡号62×××71通过我的手机银行给对方汇的钱。
2、王某5提供广发银行卡，还款15500元记录。
3、谢华杰卡号62×××71中国银行客户交易明细：2017年1月4日跨行转账500元、15500元给程琳52×××61的账户。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
八、2017年3月5日，被告人刘通、刘伟到安徽省合肥市，先办理了当地手机卡，刘通电话联系寻找代还信用卡人员，后联系陈某帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，陈某拿到韩士信52×××35广发银行信用卡，由其招商银行帐户向该卡内代还10000元，后用POS机刷出2000元，被告人韩士信用副卡在山东用POS机刷卡套现8000元，诈骗陈某8000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人陈某报案陈述：2017年3月份一天下午，一个陌生号码打电话给我说是我朋友的朋友，让我帮他代还信用卡。我跟他说了小区位置，过了半个多小时见面后，那名男子给我一张信用卡，让我帮他代还两万元钱，但是我没有钱，就帮他还了一万。那名男子就把信用卡给了我，说过段时间来拿，我回家后通过手机银行往那名男子的信用卡里转了一万元，后第一次刷了2000元，但是过了20分钟我再刷钱，显示密码不对，给那名男子打电话已经关机，我给朋友打电话，我朋友说不认识那名男子，我才意识到被骗了。我被骗了8000元。
2、陈某提供的韩士信52×××35广发银行银行卡。
3、陈某卡号62×××84交易明细：2017年3月5日付款8000元给韩士信52×××35的账户。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
九、2017年3月5日，被告人刘通、刘伟到江苏省扬州市宝应县，刘通与其电话联系被害人杨某2，让其帮忙代还信用卡30000元，并答应给其一定的手续费，次日，杨某2收到顺丰快递邮寄来的韩士信52×××13平安银行信用卡，后杨某2陆续向该信用卡代还12000元，韩士信用副卡在山东用POS机刷卡套现，3月8日准备用POS机刷现时，发现该银行卡已被挂失。杨某2被诈骗12000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人杨某2的陈述：2017年3月5日中午，接到一个陌生人电话，手机号码为183××××4094.对方是安徽合肥人，通过朋友介绍，请我帮忙替他还信用卡，当时我急着送外卖，加上自己以前就在合肥做过生意，认识的朋友比较多，就没有问他是通过哪个朋友介绍的，我直接就答应代还信用卡，对方和我说这张信用卡是他朋友的，帮他还，可以给手续费和一定好处费。他和我说这张信用卡需要还30000元，信用卡里还有1000余额，在我替他还完之后就可以从这1000元里扣除手续费及好处费，我想我本人不会吃亏的，就没问好处费到底给我多少。他就问我的地址，说把信用卡寄给我，直到第二天3月6日晚上6点多我收到了顺丰快递，是韩士信52×××13平安银行信用卡，我在3月7日凌晨的时候，我在街上送外卖结束回去了，在家里面我用中心手机银行往52×××13里面转了1000，到了3月7日中午我又转了3000，对方这个男的打电话说是收到了，让把30000元一起还完。到了3月8日凌晨下班回家的时候，我用中行手机银行又转了8000元到这张卡里面，之后我在3月8日中午的时候拿这张卡准备把之前转的12000刷出来的时候，发现这张卡已经被挂失失效了，我给对方打了5个电话对方都没有接，我才知道受骗了。我的中行卡号62×××16，户主是我本人。一共分三次往里转了12000元。
2、杨某2卡号62×××16交易流水明细清单：2017年3月7日至3月8日三次分别转账给韩士信52×××13账户1000元、3000元、8000元。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
十、2017年3月9日，被告人刘通、刘伟到江苏省镇江市，刘通注册新的微信用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系赵某让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费，赵某拿到韩士信5239591005091723华夏银行信用卡，由其中国民生银行账户向该信用卡代还11526元后，被韩士信用副卡在山东用POS机刷卡套现，诈骗赵某11526元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人赵某的陈述：2017年3月9日，我的朋友钱惠在百思贷公司上班，我去她单位坐坐聊聊天时，有一个男子就找上门来，和钱惠说他想要办贷款，但是他的贷款条件不符合，他就主动和钱惠说能不能代还一下信用卡并承诺给予一定的好处费，钱惠就说下午帮他处理，这个男子留了一张信用卡给钱惠就走了，这个男的走了以后，钱惠就和我说能不能帮他代还一下那个男的信用卡，我就答应了。晚上21时14分，我就通过手机银行转账的方式转了11526元到那个男的信用卡里，到了第二天我去五星电器买电器时，准备用这张信用卡结账，发现余额不足，就给钱惠打电话，钱惠联系不上这个男的，就觉得自己被骗了。信用卡持有者名叫韩士信，卡号52×××13，华夏银行信用卡。我一共被骗了11526元。
2、赵某提供的华夏银行卡、转账记录照片。
3、赵某卡号62×××17银行账户明细：2017年3月9日手机转帐11526元给韩士信的账户。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
十一、2017年4月8日被告人韩士信、王小勇、申楠楠到河北省阜城县，被告人韩士信、王小勇办理当地手机卡，用新手机卡注册陌陌用户，联系到代还信用卡的受害人崔某，2017年4月9日，被告人申楠楠在阜城县医院将范文龙45×××53的交通银行信用卡送给崔某，崔找到其朋友高某代还了信用卡，后又将所还信用卡的本金及手续费一并通过POS刷卡套现。4月10日，申楠楠找到被害人崔某拿卡，又将乔雯鑫43×××13建设银行信用卡交给崔某让其代还21000元，下午崔某再次找到朋友高某让其帮忙代还信用卡，高某通过手机银行由其中国兴业银行帐户向该信用卡内代还21000元，宋俊青持信用卡副卡在山东济南用POS机刷卡套现，诈骗崔某21000元。案发后，被告人宋俊青及其韩士信的家属退还了崔某的损失，得到了崔某的谅解。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人崔某的陈述：今年4月8日晚上六点多种的时候，一个人通过陌陌加我好友，问我代还信用卡需要多少手续费，我说的是还一万元，收240元的手续费，当时这个人说要还24000元，最后我们俩谈好的手续费是550元，这个人说他在县医院，第二天把卡给我拿过来，我们互留了联系方式。到了4月9日下午两点左右，对方给我打电话让我去县医院拿银行卡，我丈夫史中华开车去的县医院在住院部的门口见到对方，拿到交通银行的银行卡。把卡拿到我门市上以后，对方给我发了一张交通银行的账单截图，显示卡上还有余额，对方给我算的24000减去余额，让我还了23395元，我找到我的朋友高某，让他通过手机银行转账还的这张交通银行的信用卡，还了23395元。还完钱以后，通过高某的POS机刷出来23945元，多刷出来550元，这550元手续费，我分了200元，高某分了350元。对方告诉了我这卡的银行卡开户名和密码。到了4月9日下午大约三点四十分左右的时候，对方问我还完了吗，我说已经还完了，对方过来找我拿卡，我印象中这个人好像是坐出租车去我老转盘南德门市找我拿的卡，这次是我第一次见这个人，是个女的，年龄大约二十多岁，身高一米六左右。当时这个女的在我门市说她弟弟还有张卡需要还，我说拿过来就行，这个女的就走了。到了4月10日下午一点半左右，这个女的给我打电话，问我是否在门市上，她说把需要还款的银行卡给拿过来，过了大约二十分左右，这个女的坐出租车来的，她把需要还款的建行卡给拿过来，告诉我开户名和密码，要求还款21000元，手续费约定500元。这个女的当时说是有事，过会儿来拿卡，就离开我门市了。我又找的高某，他先刷出来498元手续费，然后又通过他的手机银行给还了21000元，但是还完以后，过了大约十分钟左右，我用POS机刷卡刷不出来钱了，我们又试了试小额的，刷出来5元，再刷就刷不出来了，我给这个女的打电话，她一直是关机状态。4月10日下午三点左右，我和高某就去建行的自助查询了下余额，显示卡内余额还有79元，到了晚上八点左右的时候，我又去建行的自助查询，发现卡内余额还有19元，这期间卡在我手里，但是我没有刷卡消费。
这个女的给的卡都是信用卡，第一张是交通银行的，交通银行的这张卡的户名是范文龙，密码180401；第二张建设银行卡，卡号是43×××13，开户名是乔文鑫，密码是131452。第一次往建设银行的卡里转了23395元，刷出来23945元，里面有550元手续费；第二次往建行卡里转了21000元，刷出来503元的手续费，还的21000元刷不出来，我感觉被骗了。
2、辨认笔录：经崔某辨认后指出，8号（申楠楠）就是先后两次来其门店，送拿信用卡骗钱的女子。
3、证人高某的证言：我和崔某是朋友关系，以前我们就认识，4月9日下午大约两、三点钟，崔某给我打电话，说借我24000元钱给别人还信用卡，给我手续费，我当时就同意了。打完电话，过一会儿她就过来找我了，我向崔某拿来的一张交通银行的银行卡里转了23400元，当时转完以后又用我的POS机刷出了23950元，我当时多转了5块钱，后来又多刷出来5块钱，刷出来550元手续费，这次崔某分了我350元手续费。到了4月10日下午两三点钟，崔某又联系我，还让我给转钱，给我手续费，在崔某的门市上，我先用我的POS机从一张建设银行卡上刷了498元的手续费，然后我通过手机银行给一张建设银行的银行卡转账21000元，过了大约十分钟左右，我在通过POS机刷钱的时候，已经刷不出了，试了试小额的又刷出来5块钱，我和崔某就去建行的自助查询了下余额，显示卡内余额还有79元，这次刷出来503元，21000元刷不出来了。
第一张是范文龙交通银行卡45×××53。第二张是乔文鑫的建设银行卡43×××13，还款用的兴业银行的银行卡62×××15。
4、高某尾号4940中国兴业银行银行银行卡交易明细清单：2017年4月9日给范文龙45×××53账户转账23400元。
2017年4月10日给齐雯鑫43×××13账户转账21000元。
上述证据经质证，被告人及其辩护人均未提出异议，对上述证据，本院均予采信。
十二、2017年4月19日，被告人韩士信、王小勇、申楠楠到河北沧州市南皮县，韩士信注册新的陌陌用户，寻找联系代还信用卡人员，后联系张某2让其帮忙代还信用卡并答应给其一定的手续费。次日，被害人张某2拿到程琳3568690001842323平安银行信用卡，由朋友叶祖领向该信用卡代还10000元，宋俊青在山东用副卡在POS机刷卡套现，诈骗张某210000元。案发后被告人宋俊青退赔了张某2的损失，得到了张某2的谅解。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被害人张某2的陈述：2017年4月19日晚上9点多钟，有人加我好友，我当时就同意了，这个人说想办理信用卡代还业务，我说我是银行的，没有代还这项业务，这个人又说她家属住院了，她的信用卡明天到还款期，害怕信用卡逾期，我说我可以帮她还，她就同意了。然后又问我需要多少钱的费用，我说10000块钱需要100元的费用，她当时也同意了。随后我问她在哪了，她说她在南皮县医院，我当时正好在县医院附近，就说过去找她，并告诉她我的手机号。我刚到医院，一个女的给我打电话，她说她叫程琳，是让我还款的那个人，并说她已经在住院部门口等我了，我们两个在县医院住院部门口见的面，见面后发现对方是一个二十五、六岁的女的，然后她给了我一张信用卡，我一看信用卡上拼音写的名字是CHENGLIN，她说代还10000元后，让我自己再从这张信用卡上转款10100元，只要保证这张信用卡不逾期就行，然后告诉我卡的密码。我就拿着这张信用卡回家了。到了第二天（4月20日）下午4点多钟，我当时正在家，程琳在“陌陌”上催我赶紧代还，我就在手机上往程琳给我的信用卡转了120元，然后将120元又转回我自己的卡，又往这张卡上转了一个2080元，然后又转回我自己的卡上，我试了两次后，发现这张卡没有问题，就往这张卡上转了10000元钱，转完后，我想将钱再从这张信用卡上转回来，结果发现我转进这张信用卡的10000元钱已经被转走了，我就赶紧给程琳打电话，发现程琳的手机关机，“陌陌”也不回话，我才知道被骗了。后来我实在找不到她就来公安局报警了。代还就是持卡人还不起信用卡的投资额度，我替代还，还完后，我再从信用卡将钱转回来，10000元钱收取100元的好处费，这样这张卡就不会逾期，到时候能正常使用。程琳3568690001842323平安银行的信用卡。程琳的“陌陌”号叫：嘘别吵吵，“陌陌”号是：475947975，手机号是151××××9812，
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