山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1324刑初147号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人孟庆国(曾用名孟磊磊)，男，1989年4月25日出生于山东省兰陵县，汉族，小学文化，农民，住兰陵县。因涉嫌诈骗罪，于2016年7月1日被刑事拘留，同年7月29日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。
被告人李兴海(曾用名李兴光，绰号李全)，男，1964年10月1日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，农民，住兰陵县。因犯盗窃罪，于2002年11月20日被本院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金15000元。因涉嫌诈骗罪，于2016年7月1日被刑事拘留，同年7月29日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉（2017）131号起诉书指控被告人孟庆国、李兴海犯诈骗罪，于2017年3月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年4月26日公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员马青、刘丽华出庭支持公诉，被告人孟庆国、李兴海到庭参加诉讼。期间，本院根据兰陵县人民检察院的建议，两次对本案决定延期审理。现已审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控，2015年5月至2016年6月份，被告人孟庆国在兰陵县五岔路口处设立“苍山专业办理信用卡”门面店，并雇佣李兴海在其店内帮忙介绍办理业务。二被告人编造其有能力办理高额度信用卡、可以透支现金使用的谎言，先后为刘某1等人办理由临沂市盛圣电子商务有限公司发行的、无法透支现金使用的“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费等名义骗取刘某1等人共计526300元。其中，被告人孟庆国参与46起，诈骗数额为526300元；被告人李兴海参与32起，诈骗数额为385900元。具体犯罪事实如下:
1、2015年5月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为杨某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取杨某7100元;
2、2015年5月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为孙某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取孙某15000元;
3、2015年5月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为潘某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取潘某3000元;
4、2015年5月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为姚某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取姚某5300元;
5、2015年6月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为郑某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取郑某8700元;
6、2015年6月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为宋某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取宋某8700元;
7、2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某112850元;
8、2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为周某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取周某113000元;
9、2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某213000元;
10、2015年7月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为曾某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取曾某3000元;
11、2015年8月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某3办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某314500元;
12、2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为彭某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取彭某8700元;
13、2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为张某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取张某17500元;
14、2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为徐某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取徐某18600元;
15、2015年8月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为高某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取高某8300元;
16、2015年8月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为孙某2“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取孙某28700元;
17、2015年9月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为沈某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取沈某12700元;
18、2015年9月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为隽朴涛办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取隽朴涛15000元;
19、2015年9月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某5办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某516000元;
20、2015年9月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为包某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取包某28200元;
21、2015年9月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为李某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取李某16000元;
22、2015年9月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某4办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某49000元;
23、2015年10月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为刘某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取刘某116500元;
24、2015年10月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为苏某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取苏某12800元;
25、2015年10月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某111000元;
26、2015年11月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某213150元;
27、2015年11月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为梁某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取梁某15100元;
28、2015年11月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为曹某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取曹某23200元;
29、2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某3办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某313500元;
30、2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为肖某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取肖某12000元;
31、2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为魏某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取魏某112850元;
32、2016年1月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为徐某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取徐某213000元;
33、2016年2月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为杭某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取杭某16000元;
34、2016年2月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王复利办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王复利7900元;
35、2016年3月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为主桂花办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取主桂花7800元;
36、2016年3月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为侯某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取侯某112800元;
37、2016年3月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为周某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取周某213400元;
38、2016年3月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为李某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取李某213350元;
39、2016年4月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为吴某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取吴某12900元;
40、2016年5月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为张某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取张某213300元;
41、2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某5办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某513800元;
42、2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为魏某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取魏某213300元;
43、2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为周某3办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取周某313300元;
44、2016年7月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为朱某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取朱某8500元;
45、2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为卞某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取卞某65OO元;
46、2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为陆某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取陆某7500元。
为证明上述事实，山东省兰陵县人民检察院当庭宣读并提供了以下证据：户籍信息等书证；证人陈某2等人的证言；被害人刘某1等人的陈述；被告人孟庆国、李兴海的供述和辩解。
山东省兰陵县人民检察院认为，被告人孟庆国以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大;被告人李兴海以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孟庆国在庭审中辩解如下：其经手办理消费卡的、收取费用的均认罪，其他非其办理的不认罪。
被告人李兴海在庭审中辩解如下：其经手办理的认罪，但指控的犯罪数额过高。
经审理查明，2015年5月至2016年6月份，被告人孟庆国在兰陵县五岔路口处设立“苍山专业办理信用卡”门面店，并雇佣李兴海在其店内帮忙介绍办理业务。二被告人编造其有能力办理高额度信用卡、可以透支现金使用的谎言，先后为刘某1等人办理由临沂市盛圣电子商务有限公司发行的、无法透支现金使用的“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费等名义骗取刘某1等人共计348550元。其中，被告人孟庆国参与27起，诈骗数额为348550元；被告人李兴海参与20起，诈骗数额为264550元。具体犯罪事实分述如下：
上述事实，有公诉机关提交并经法庭庭审举证、质证，认证属实的下列证据证实：
第一起，2015年5月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为潘某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取潘某3000元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭庭审举证、质证，认证属实的下列证据证实：
1、被害人潘某的陈述：证实2015年5月份，李兴海向其介绍办理信用透支卡，额度为200000元，手续费500元，下卡之后收取10%的额度点。其将相关手续交给了孟庆国，后来孟庆国告之其信用卡下了80000元，并需要8000元的费用，其当时给了2500元，剩下的5500元向孟庆国写了借条，孟庆国并告之其三个月能提现200000元现金。其共计支付3000元，后未付余款，期间孟庆国、李兴海带其至临沂好廉惠超市消费一次，感觉自己被骗，遂至公安机关报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实潘某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实孟庆国在现场五岔路口开了一家苍山专业办理透支卡的门口，其于2014年11月份开始在孟庆国店里帮忙。其与孟庆国为了个人利益，欺骗办卡人员好廉惠消费卡和盛圣消费卡是可以提现的透支卡，但该两种卡片只能用于购物、买车。办理该卡片的手续费为600元至1500元不等，另收取10%至17%的额度点，承诺三个月拿卡兑现、透支额度为200000元至500000元，共计收取手续费、额度点约600000元。其中潘某交钱并办成了卡片。
第二起，2015年6月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为郑某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取郑某8700元。
1、被害人郑某的陈述:证实2015年6月份，其通过朋友周鹏介绍，至县城五岔路口“苍山专业办理信用透支卡”的店铺，办理信用透支卡。期间，其将500元手续费、8200元额度点交给孟庆国。办理卡片时负责接待的一名男子告之其，该卡片在一周内可以下卡，第一次下卡50000元至80000元，三个月内消费三次即可将额度提到280000元，并在临沂联安大厦消费三次。后其发现该卡片不能提现，感觉自己被骗，遂至公安机关报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实郑某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实潘某交钱办理信用卡的事实。
第三起，2015年6月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为宋某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取宋某8700元。
1、被害人宋某的陈述：证实2015年6月份，其通过周鹏介绍办了信用透支卡，在县城五岔路口专业办理信用透支卡店内办了一张好廉惠消费卡。办卡期间，是一名男子负责接待，并告之该卡片在一周内可以下卡，第一次下卡50000元至80000元，三个月内消费三次即可将额度提到280000元。其将500元手续费、8200元额度点交给了孟庆国，并在临沂联安大厦消费了三次，但一直不能提现。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实宋某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实宋某交钱办理信用卡的事实。
第四起，2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某112850元。
1、被害人赵某1的陈述：证实2015年6月份，其通过杜军介绍认识了在县城五岔路口办理信用透支卡的李兴海，并与赵某2、周某1至店里咨询。李兴海告之可以办理280000元额度的透支卡，三个人手续费2100元、额度点36750元。三人将费用交给李兴海，并在临沂联安大厦消费三次。后来该卡不能提现，孟庆国告之可以给一辆价值280000元车，但也没有见到车。其共计支付现金12850元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实赵某1办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实赵某1交钱办理信用卡的事实。
第五起，2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为周某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取周某113000元。
1、被害人周某1的陈述：其证实的事实与被害人赵某1的陈述基本一致，并证实共计支付现金13000元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实周某1办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实周某1交钱办理信用卡的事实。
第六起，2015年6月份，被告人孟庆国、李兴海，编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某213000元。
1、被害人赵某2的陈述：其证实的事实与被害人赵某1、周某1的陈述基本一致，并证实共计支付现金13000元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实赵某2办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实赵某2交钱办理信用卡的事实。
第七起，2015年8月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某3办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某314500元。
1、被害人赵某3的陈述：证实2015年8月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的店内，向孟庆国咨询相关办理银行透支卡的事宜。孟庆国向其介绍了额度280000元的透支卡，先交手续费1000元，下卡后交13500元的额度点。后来办了一张好廉惠的消费卡，一直不能提现。期间，孟庆国带其与沈某至临沂好廉惠总公司，陈某2告之其贷款买车后，将车辆卖出即可提现。后其发现被骗，遂报案，其共计支付现金14500元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实赵某3办理消费卡的事实。
3、被告人孟庆国的供述和辩解：证实2015年7月份，其通过与临沂好廉惠公司协调，在兰陵县城开了一家专业办理信用卡的分店，办理的卡只能用于消费购物，不能透支。为了店里的效益，其与李兴海对外声称任何银行的信用卡都可以办理，欺骗办卡人员其所办理的好廉惠消费卡、盛圣消费卡是可以提现的透支卡，手续费400元至1500元不等，额度点10%至15%之间收取，办理的额度为200000元至500000元，共计收取费用500000元左右。并证实赵某3交费14500元办卡的事实。
4、被告人李兴海的供述和辩解：证实赵某3交钱办理信用卡的事实。
第八起，2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为彭某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取彭某8700元。
1、被害人彭某的陈述：证实2015年8月份，其通过宋某介绍认识了李兴海，李兴海向其介绍了280000元额度信用卡的情况。其交了手续费500元、额度点8200元，期间孟庆国带其与宋某至临沂联安大厦取卡，但一直不能提现。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实彭某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实彭某交钱办理信用卡的事实。
第九起，2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为张某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取张某17500元。
1、被害人张某1的陈述：证实2015年8月份，其通过宋某介绍认识至县城五岔路口办理透支卡，孟庆国和李兴海介绍办理280000元的透支信用卡，并收取其手续费500元、额度点7000元。期间，孟庆国带其至临沂联安大厦消费一次，但一直不能提现。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实张某1办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实张某1交钱办理信用卡的事实。
第十起，2015年8月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为徐某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取徐某18600元。
1、被害人徐某1的陈述：证实2015年8月份，其与潘某在医院时，李兴海向其介绍办理贷款的事宜。后其至五岔路口的门口，并介绍孟庆国是负责人，其交了手续费600元、额度点8000元交给二人，并保证三个月下卡280000元额度，后孟庆国带其至临沂联安大厦取卡，但一直不能提现。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实徐某1办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实徐某1交钱办理信用卡的事实。
第十一起，2015年9月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为沈某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取沈某12700元。
1、被害人沈某的陈述：证实2015年9月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行透支卡的事宜，孟庆国负责接待并介绍了280000元额度的透支卡。期间，其先后交给孟庆国1000元手续费、11700元额度点，办出一张好廉惠消费卡。但一直不能提现，后孟庆国带其与赵某3至临沂好廉惠总公司，陈某2带其二人至卖车的地方，让其分期付款买车后将车辆卖出提现，其感觉是骗人的，遂报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实沈某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实沈某交钱办理信用卡的事实。
第十二起，2015年9月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为隽朴涛办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取隽朴涛15000元。
1、被害人沈某的陈述：证实2015年9月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行透支卡的事宜，孟庆国负责接待并介绍了280000元额度的透支卡。期间，其先后交给孟庆国1500元手续费、13500元额度点，办出一张好廉惠消费卡。但一直不能提现，遂报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实隽朴涛办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实隽朴涛交钱办理信用卡的事实。
第十三起，2015年9月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为赵某5办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取赵某516000元。
1、被害人沈某的陈述：证实2015年9月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行信用卡的事宜，李兴海负责接待并介绍了200000元额度的透支卡，并收取其1500元手续费。后孟庆国、李兴海又介绍办理500000元信用额度的卡，并收取其1500元手续费，花费980元购买用于可以提现的手表一块。后二人告之其需要交17%的额度点才能提高额度，其先后交了13000元，但卡一直不能使用。二人又告之其可以给其一辆280000元的车，将车押在公司提现，但其没有驾驶证，二人也不退钱，遂报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实沈某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实沈某交钱办理信用卡的事实。
第十四起，2015年10月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为刘某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取刘某116500元。
1、被害人刘某1的陈述：证实2015年10月份，其和苏某在县城五岔路口苍山专业代办信用卡的店内，向李兴海咨询相关办理银行透支卡的事宜。李兴海向其介绍了额度280000元的透支卡，后二人将手续费1500元一起交给孟庆国。约十天后，孟庆国电话告知下了一张79000元的卡，收取了其15000元额度点。后来办了一张好廉惠的消费卡，一直不能提现。期间，孟庆国、李兴海带其与苏某至临沂见到陈某3，陈某3告之该业务只收取3%的额度点，下来的钱必须买车消费，不能留作其他用途。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实刘某1办理消费卡的事实。
3、收到条复印件：证实孟庆国收取刘某1现金的事实。
4、被告人孟庆国的供述和辩解：证实刘某1交钱办理信用卡的事实。
5、被告人李兴海的供述和辩解：证实刘某1交钱办理信用卡的事实。
第十五起，2015年10月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为苏某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取苏某12800元。
1、被害人苏某的陈述：其证实的事实与被害人刘某1的陈述基本一致，并证实孟庆国共收取其12800元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实苏某办理消费卡的事实。
3、收到条复印件：证实孟庆国收取苏某现金的事实。
4、被告人孟庆国的供述和辩解：证实苏某交钱办理信用卡的事实。
5、被告人李兴海的供述和辩解：证实苏某交钱办理信用卡的事实。
第十六起，2015年10月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某111000元。
1、被害人王某1的陈述：证实2015年10月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头，向孟庆国咨询办理透支卡的事宜。孟庆国向其介绍了额度为130000元和280000元的透支卡，并收取其手续费2000元、额度点9000元，办出一张好廉惠消费卡，并被告知三个月内保证能提现。后孟庆国带起至临沂见到陈某2，说可以分期办理买车，其感觉被骗遂报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实王某1办理消费卡的事实。
3、被告人孟庆国的供述和辩解：证实王某1交钱办理信用卡的事实。
4、被告人李兴海的供述和辩解：证实王某1交钱办理信用卡的事实。
第十七起，2015年11月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某213150元。
1、被害人王某2的陈述：证实2015年11月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头，找孟庆国、李兴海办理信用卡。孟庆国收取其手续费1000元、额度点12150元，并被告知消费三次额度到250000元。期间，孟庆国告知其可以刷一辆280000元的车，让其等着提车，后一直未果。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实王某2办理消费卡的事实。
3、存款凭条复印件：证实王某2向孟庆国支付现金6150元的事实。
第十八起，2015年11月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为梁某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取梁某15100元。
1、被害人梁某的陈述：证实2015年11月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行信用卡的事宜，李兴海负责接待并介绍了280000元额度的透支卡，并收取其1500元手续费。后李兴海告之其需要交17%的额度点并去临沂消费三次才能提现，其交了13600元，但卡一直不能使用。李兴海又告之其可以提车，但一直也未见到车辆。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实梁某办理消费卡的事实。
3、收到条复印件：证实李兴海收取梁某现金13600元的事实。
4、被告人李兴海的供述和辩解：证实梁某交钱办理信用卡的事实。
第十九起，2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为王某3办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取王某313500元。
1、被害人王某3的陈述：证实2015年12月份，其在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行信用卡的事宜，李兴海负责接待并介绍了280000元额度的透支卡，并收取其1500元手续费。后李兴海告之其需要交15%的额度点并保证三个月直接下款，其交了12000元办出一张好廉惠消费卡，但卡一直不能使用。孟庆国带其至临沂见到陈某2，陈某2将其带至一个买车的地方，告之可以分期买车，将车辆卖出即可提现，遂感觉被骗。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实王某3办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实王某3交钱办理信用卡的事实。
第二十起，2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为肖某办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取肖某12000元。
1、被害人肖某的陈述：证实2015年12月份，其和魏某1在县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门头咨询办理银行信用卡的事宜，李兴海负责接待并介绍了280000元额度的透支卡，并收取其12000元额度费。李兴海告之其需要消费三个月后才能提现，后李兴海以各种理由敷衍，遂感觉被骗。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实肖某办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实肖某交钱办理信用卡的事实。
第二十一条，2015年12月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为魏某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取魏某112850元。
1、被害人魏某1的陈述：其证实的事实和被害人肖某的陈述基本一致，并证实李兴海收取其现金12850元。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实魏某1办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实魏某1交钱办理信用卡的事实。
第二十二起，2016年3月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为侯某1办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取侯某112800元。
1、被害人侯某1的陈述：证实2016年3月份，其通过刘爱华介绍至县城五岔路口苍山专业办理透支卡的门口，办理额度280000元的透支卡。期间，李兴海负责接待并介绍相关业务，收取其手续费1000元、额度点11800元，并被告知三个月后可以提现。后李兴海以各种理由推脱，遂报案。
2、被告人李兴海的供述和辩解：证实侯某1交钱办理信用卡的事实。
第二十三起，2016年3月份，被告人孟庆国编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为周某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取周某211900元。
1、被害人周某2的陈述：证实2016年3月份，其至县城苍山专业办理信用卡的门头咨询办卡事宜，店内有二名男性、一名女性，其中一名姓孟的向其介绍了相关业务。其先后付款13400元，并被告知三个月内可以提现，后孟姓男子的电话打不通，门头也关门了，遂报案。
2、银行客户通知书：证实周某2向孟庆国付款的事实。
第二十四起，2016年6月份，被告人孟庆国、李兴海编造其有能力办理信用卡、透支现金的谎言，为魏某2办理“好廉惠信用消费卡”，并以手续费、额度点费的名义骗取魏某213300元。
1、被害人魏某2的陈述：证实2016年6月份，徐某1介绍办理信用透支卡，后其与孟庆国、李兴海见面，李兴海想起介绍了相关业务。其先后支付现金13300元，并被告知消费三次以后即可提现280000元。期间，孟庆国带其至临沂联安大厦消费一次。后卡内一直没有钱，感觉被骗遂报案。
2、好廉惠信用消费卡复印件：证实魏某2办理消费卡的事实。
3、被告人李兴海的供述和辩解：证实魏某2交钱办理信用卡的事','2018-09-29
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