四川省德昌县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)川3424刑初45号
公诉机关德昌县人民检察院。
被告人朱亚龙，男，出生于1990年12月17日，汉族，住河南省上蔡县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月1日被刑事拘留、9月30日被逮捕，2016年10月14日被德昌县公安局取保候审。2016年12月9日被德昌县人民检察院取保候审。2017年3月20日本院以朱亚龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法决定对其予以逮捕，德昌县公安局于2017年3月28日对其执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。
辩护人代金、郑世海，四川谦亨律师事务所律师。
被告人宋子文，男，出生于1980年12月30日，汉族，住山西省太原市。2016年8月11日，因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，2016年9月2日被逮捕。现羁押于德昌县看守所。
辩护人韩晓芳，山西黄河律师事务所律师。
被告人张益华，男，出生于1987年05月04日，汉族，住山西省太原市。2016年7月28日，因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，2016年9月2日被逮捕。现羁押于德昌县看守所。
辩护人曲比阿乌、李茂，四川谦亨律师事务所律师。
被告人张恒，男，出生于1991年04月16日，汉族，住山西省太原市。2016年7月27日，因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，2016年9月2日被逮捕。现羁押于德昌县看守所。
辩护人程恒飞，四川谦亨律师事务所律师。
被告人弓弦，男，出生于1993年03月12日，汉族，住山西省武乡县。2016年7月28日，因涉嫌犯诈骗罪被德昌县公安局刑事拘留，2016年9月2日被逮捕。现羁押于德昌县看守所。
辩护人阿牛拉体，四川谦亨律师事务所律师。
德昌县人民检察院于二0一七年三月十五日以德检公诉刑诉〔2017〕34号起诉书指控被告人朱亚龙、宋子文、张益华、张恒、弓弦犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，德昌县人民检察院指派检察员杨秀兰出庭支持公诉，上列五被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
德昌县人民检察院起诉书指控:
2016年6月28日，一名自称“消防李队长”的人，以需要购买编织袋、铁锹、军用办公床为由，骗走被害人朱某某20.82万元，该20.82万元通过银行转账方式汇入翟某某的账户。
2016年7月4日，一名自称“陈常委”的人以做工程和需要采购物资为由，骗走被害人马某某17.6万元，该17.6万元通过银行转账方式汇入丁某某的帐户。
以上二笔被骗款到账后，由被告人朱亚龙持卡找到被告人宋子文、张益华、张恒、弓弦等人通过乐富支付、支付通等网上支付平台，将38.42万元钱通过POS机刷到张恒、韩某某、周某某等人的银行账户上，之后再由被告人张益华统一汇入王某某账户上，并分别将钱转入阮某某、邢某某等多人的银行卡上，再由弓弦等人取现后交给被告人张恒，张恒在扣除10%的提成后将剩余的被骗款交给朱亚龙。2016年8月7日，被告人宋子文投案自首。
公诉机关认为，被告人朱亚龙、宋子文、张益华、张恒、弓弦无视国家法律，明知是电信网络诈骗犯罪所得，而通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现，协助转换，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究五被告人的刑事责任。在共同犯罪中朱亚龙、宋子文、张益华起主要作用，是主犯；张恒、弓弦起次要作用，是从犯。案发后，宋子文主动投案并供述罪行，是自首。庭审中，公诉机关认为被告人朱亚龙有立功。对指控的事实，公诉机关在法庭上出示了相关的证据予以证实。
五被告人对起诉书指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得的事实和罪名无异议。
被告人朱亚龙的辩护人认为，朱亚龙有自首情节，朱亚龙因涉嫌诈骗被德昌县公安局于2016年7月1日取保候审后，于2017年3月18日到上蔡县公安局投案自首；朱亚龙有立功表现；朱亚龙系初犯、偶犯，有悔罪表现，赔偿了被害人的损失，取得被害人的谅解；朱亚龙不是主犯，其只是在于联系，刷卡所用的工具不是朱亚龙提供的。请求对朱亚龙从轻或减轻处罚，对其适用缓刑。
被告人宋子文的辩护人认为，本案的组织者、主导者是被告人朱亚龙，其是本案的主犯，宋子文等其他四被告人是本案的从犯；宋子文等四人是被动卷入犯罪过程的，没有主动追求犯罪的结果，主观恶性较小；宋子文的行为在整个刷卡套现行为中并不起主要作用；宋子文并未从本案所指控犯罪行为中获利；宋子文有自首情节。愿意退赃。依量刑规范的相关规定，请求对宋子文在三年以下确定宣告刑，并请求适用缓刑。
被告人张益华的辩护人认为，张益华不是本案犯意的提起者，主观恶性小，张益华并没有实施组织、策划指挥的主要行为，仅仅起次要和辅助作用，应为从犯；张益华具有坦白情节，认罪悔罪态度好；张益华愿积极退赃。请求对其从轻、减轻处罚，并处以缓刑。
被告人张恒的辩护人认为，本案中张恒系从犯；张恒有坦白情节，能当庭认罪，具有悔罪表现；张恒愿意退赃；张恒系初犯、偶犯。张恒未参与176000元的这笔犯罪行为。建议对被告人张恒减轻处罚，适用缓刑。
被告人弓弦的辩护人认为，弓弦有坦白情节，且是从犯，初犯、偶犯，主观恶性小，建议对其判处缓刑或者免予刑事处罚。
对公诉机关在法庭上出示的证据，五被告人及其辩护人无意见。除宋子文的辩护人出示企业信用信息公示报告、证明，以证明张益华系山西华辉电子商务有限公司的法人和宋子文家庭有困难外，其余被告人及其辩护人无证据出示。
针对宋子文辩护人出示的证据，公诉人认为，宋子文在公司的身份和本案没有直接的关联，家庭困难与本案事实无关。
经审理查明：
2016年4月左右，朱亚龙、宋子文二被告人经商议，由宋子文到河南用POS机刷朱亚龙提供的银行卡套现，宋子文获取刷卡套现现金10%的手续费。在宋子文将此情告知被告人张益华后，二人决定共同出资以备去河南套现之需，并提供汽车以便在当地取款便捷。2016年5月末，被告人宋子文、张益华携带现金、刷卡使用的POS机及套现所用的银行卡到河南实施刷卡套现行为。由被告人张恒负责刷卡，被告人弓弦等人持卡取款，张益华负责将刷卡至银行卡上的资金进行转帐。所获的10%的手续费宋子文和张益华二人共同分得大部分的收益,而张恒、弓弦则分得较少部分的收益。五被告人明知刷卡套现的资金是上游诈骗等犯罪所得的赃款，仍继续所为。其间，在2016年6月28日，被害人朱某某被一名自称“消防李队长”的人，以需要购买编织袋、铁锹为由，被骗走了20.82万元，此款汇入户名翟某某的账户上；2016年7月4日，被害人马某某被一名自称“陈常委”的人以做工程和需要采购物资为由，被骗走了17.6万元，此款通过银行转账方式汇入户名丁某某的帐户上。
以上二笔被骗款到账后的当日，均在较短时间内，由被告人朱亚龙携卡给被告人宋子文、张益华、张恒、弓弦等人通过乐富支付、支付通等网上支付平台，将38.42万元钱通过POS机刷到张恒、韩某某、周某某等人的银行账户上，之后再由被告人张益华统一汇入王某某账户上，并分别将钱转入阮某某、邢某某等多人的银行卡上，再由弓弦等人取现后交给被告人张恒，张恒在扣除10%的提成后将剩余的被骗款交给朱亚龙，朱亚龙又从中分得一定的提成。
2016年8月7日，被德昌县公安局网上追逃的被告人宋子文向所在地的公安机关投案自首。2017年3月21日，被告人朱亚龙向公安机关提供情报，抓获了涉嫌诈骗的嫌疑人。
以上事实有经庭审控方举证、五被告人及辩护人质证，本院查证属实的下列证据证实：
1、被害人朱某某的陈述，证实2016年6月28日上午9点过，我收到一个朋友刘某某给我发的短信“消防李队长：139xxxx301”，我以为是给我介绍的生意，我就给“李队长”打电话，“李队长”说需要60000条编织袋和1200把铁锹。我按他的要求将预算做出并把报价报给他，他说下午他从信阳回来后让我到消防队领钱。在中午11点，“李队长”给我打电话，说需要买36张军用办公床，并介绍一个“张经理”的电话给我，他说以前在那里买过这种床，吃过对方回扣不好意思和对方联系，让我从中联系一下。因这个“张经理”已不做这个生意了，“张经理”给了一个137xxxx415姓李的电话，说这人是这种床的厂家。之后我就和这个姓李的联系，姓李的说总共付货款88200，然后才能发货。“李队长”说钱已经批下来了，让我把货款先垫上。当天下午2点05分，我到潢川县西关信用社给户名叫翟某某打了88200元。随后，“李队长”给我打电话，还需要80个床垫。这样我又和姓李的联系，按对方的要求在当天下午快5点时，从工行给对方又打了12万元（一笔3万，一笔9万是我用朋友的卡转的）。大概5点10分，我给“李队长”和那个姓李的联系，电话都打不通，我感觉不对就报警了。我总共被骗了20.82万元。
2、证人刘某某的证言，证实2016年6月28日上午我在接到自称是消防队李队长打来需要编织袋和铁锹的电话后，想到我同事朱某某平时负责物资采购，我便将“李队长”的号码139xxxx301发给朱某某，让他给这个李队长报个价格。当日下午，听朱某某说被骗了20多万元。
3、被害人马某某的陈述，证实2016年7月4日9点，德昌县铁炉乡的李某某给我说，“陈常委”打电话给他，让找几个会做场坝的人。我从李某某那里知道“陈常委”的号码134xxxx354，就给“陈常委”打电话，他说在德昌县消防大队对面那个坝坝要加厚20公分，叫我预算要多少钱一个平方。我在找人咨询后就打电话给“陈常委”说130元一个平方，他说他在分管这个，就拿给我做，喊我下午4点以前和他们一起到现场去看。后在与“陈常委”通电话时，他说县上要40张床，他跟卖床的老板因为买床吃回扣产生了矛盾，叫我帮忙联系这个老板，要40张床、80张床垫，并发短信给了我卖床老板的号码。我就打电话与卖床老板说好价格，但对方说钱到才发货，我把这情况给“陈常委”在电话里说后，“陈常委”说钱不存在，下午3点半让我到县政府来拿。然后，我通过苏某某、杨某某在邮政银行转款96000元和80000元在厂家的户名丁某某的邮政卡上。当日下午4点20分，我打电话联系厂家和“陈常委”，电话都打不通，我就知道上当就报警了。我一共被骗了176000元。我转账汇款凭条都在。96000元那笔账是12时50分左右打的款，80000元那笔是15时16分打的款。
4、证人李某某的证言，证实2016年7月4日，我接到自称是县上“陈常委”的电话后，将“陈常委”的电话告诉我们铁炉乡的马某某，由马某某去联系陈常委做工程的事。当日下午6点左右，马某某打电话给我说他被骗了。
5、证人罗某某、杨某某、孙某某的证言，证实为帮马某某，在2016年7月4日12时许至15时左右，罗某某用他亲戚苏某某的卡通过德昌县邮政银行汇款和转帐二笔资金，计96000元到户名丁某某上，杨某某也汇款80000元到丁某某的此卡号上。当日下午知道马某某被骗了。
6、银行卡交易明细，汇款收据，证实2016年6月28日，被害人朱某某向翟某某帐户内汇款、转帐三笔资金（88200元、30000元、90000元），共计208200元，同日翟某某的此帐户显示已将该款分九笔消费完毕；2016年7月4日，被害人马某某汇款、转账三笔资金（80000元、50000元、46000元），共计176000元到户名丁某某的帐户上，同日，该卡上的资金即以银联前置消费了八笔，该帐户余额仅剩5元。
7、情况说明、银行卡交易明细、POS信息，证实2016年6月28日,户名翟某某的账户与天峰农机（法人韩某某）POS机绑定的中国民生银行卡账户有二笔消费交易（22200元、23500元）、与恒鑫科贸（法人张恒）POS机绑定的中国民生银行卡账户有二笔消费交易（24500元、22100元）、与太原瀚峰顺农业开发有限公司（法人张恒）POS机绑定的中国农业银行帐户有四笔消费交易（21500元、24400元、24500元、24500元）；2016年7月4日，户名丁某某的账户与上列的天峰农机有三笔消费交易（28000元、2200元、19800元）、恒鑫科贸有四笔消费交易（30000元、15980元、30000元、30000元）和光大福科技（法人周某某）POS机绑定的中国工商银行卡账户消费交易20000元。
8、银行卡交易明细，证实户名为韩某某的银行卡在2016年6月28日、7月4日通过跨行代付POS结算款的形式入帐数笔资金，帐户余额数万元，同日又通过网络银行转出数万元；户名为张恒的银行卡在2016年7月4日通过跨行代付POS结算款的形式入账数笔资金，帐户余额数万元，同日又通过网络银行转出数万元。
9、中国民生银行个人帐户对帐单，载明户名王某某的银行卡在2016年7月4日，张益华、张恒、庞某某、韩某某、周某某等人通过网银转帐、存款方式，将数笔资金转到该卡上，余额最高时达43万余元，同日该卡上的现金又通过网银转帐，转出到阮瑞芳、张素斌等十余人的帐户内，王某某的此卡帐户余额只剩984.94元。
10、通话记录，载明2016年7月4日，被害人马某某的电话138****1912与自称是“陈常委”的电话134xxx****、“厂家”的电话185xxx****之间频繁进行通话。
11、电子证物检查笔录、微信、短信聊天记录截图，证实案发后德昌县公安局采用技术手段，对涉案的张某某的手机信息进行提取，涉及张益华、张恒、弓弦有关套现、银行卡号、转帐、密码等信息。
12、辨认笔录、照片,证实经被告人朱亚龙对公安机关依法定程序提供的照片进行辨认，其指认出宋子文、张益华、张恒、弓弦四人是在河南上祭县崇礼乡利用POS机刷卡套现的人员。
13、辨认笔录、照片，证实经被告人宋子文、张益华、张恒、弓弦四人对公安机关依法定程序提供的照片进行辨认，四被告人均指认出在河南省上祭县崇礼乡拿银行卡来套现的人“亚龙”即是本案被告人朱亚龙。
14、扣押决定书、扣押清单，证实对被告人张恒持有的苹果手机和三星手机及其使用的晋AM55**银灰色别克轿车1辆（该车系张益华所有）、被告人弓弦持有的VIVO手机一部及其使用的晋HX95**白色现代轿车1辆（该车系宋子文所有）、被告人张益华持有的HTC、苹果、三星手机各一部等涉案物品，公安机关予以了扣押。
15、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实德昌县公安局扣押被告人朱亚龙的现金176000元已发还给被害人马某某。
16、抓获经过、到案经过、情况说明、拘留证，证实2016年8月7日，被德昌县公安局网上追逃的被告人宋子文到太原市公安局小店分局亲贤派出所投案自首；2016年9月1日，被德昌县公安局网上追逃的被告人朱亚龙被河南省上蔡县公安局抓获，同年10月14日被德昌县公安局取保候审，2017年3月18日朱亚龙因被河南潢川县公安局网上追逃而于当日到上蔡县公安局投案，3月21日，朱亚龙主动给公安机关提供情报，抓获了涉嫌诈骗的网上追逃人员孟新同。
17、收条、谅解书，证实被害人朱某某于2017年3月19日收到被告人朱亚龙家属的赔偿款20.82万元，谅解了朱亚龙，同意对其减轻刑事处罚。
18、证人武某某、赵某某的证言，证实我们在山西华辉电子商务有限公司打工，老板张益华让我们办理的银行卡绑定的POS机在张益华那里，他在用。
19、证人张某某的证言，证实我在张益华的公司打工，公司除了销售POS机还在背地里帮人信用卡套现。从2016年5月到本案发生，张益华让我按弓弦的要求将银行卡上的钱转到他们指定的账户上去，大概转过50次，转账的总金额大概700万左右。他们没有告诉过我转的帐的来源和去向。
20、证人侯某某的证言，证实从2016年6月开始，我和弓弦在河南的周口、漯河、商丘等地拿银行卡取钱，多的时候每天能取七、八十万，少的时候每天能取二、三十万，每天我们把取的钱交给张恒，由张恒将钱交给对方。张恒除了收我们取来的钱，还负责刷卡。张益华也负责刷卡和收钱。宋子文和张益华是老板。我是宋子文叫我去的，每天发两百块钱给我，我去河南二次，做这事15天，宋子文拿了一万四千块给我。为方便取钱，我和弓弦在河南用了张益华的别克车。我们取的这些钱是弓弦打电话，然后别人就把钱转到我们的卡上。
21、被告人朱亚龙的供述，供称是宋子文联系我，叫我介绍人给他刷POS机套现，他收10%的手续费。因我认识一些实施电信诈骗的人，介绍了一些人去他们那里套现，套现以后我分3%的手续费。2016年7月初，我介绍过一笔176000元去宋子文他们那里刷卡套现，这笔钱是张益华刷的卡。这笔我分了5100元，另外一笔我得了6000元。我和他们在一起的时候说过这些钱是通过电信诈骗得来的，我和宋子文、张益华、张恒、弓弦都说过这些钱是诈骗得来的。
22、被告人宋子文的供述，供称“亚龙”（朱亚龙）联系我去河南刷卡套现，分提现的百分之十给我们，我把这事给张益华说了，张益华同意做，于是我出了五万元，张益华出了五万七千元，总共十万七千元，在2016年5月20多号，我和张益华持现金和POS机，带着张恒和弓弦到河南省上蔡县崇礼乡开始刷卡。张恒负责刷卡，张益华负责转账，他从POS机绑定的银行卡上把钱集中转到王某某的银行卡上，然后又把钱分别转到弓弦、张恒、侯某某等人的卡上，再由弓弦和侯某某从ATM机或柜台上把钱取出来交给张恒，我有时候也帮忙取款，张恒把我们10%的点子扣下来以后再把钱交给亚龙。后来知道张某某是张益华安排转账的。我们实名登记的POS机刷的这些钱，有张益华、张恒、弓弦、张学刚等很多人的。在河南套现取钱的卡是我用我朋友的名字办的，包括邢胜利、高峰、阮瑞芳、周佳鑫、张伟、赵晓冰等人。刚开始我和张益华分别投资了5万元钱，后来我们差不多又分别投资了10万，总共就是30万左右。其他人没有投资。张恒是张益华叫去刷卡的，弓弦是我安排取现。我们在河南刷的卡都是通过“亚龙”来的，没有给别的人刷过卡。从开始帮河南人刷卡套现到案发，总共刷了应该在八百万以上。最开始弓弦和张恒各分百分之一，除去开销剩下的百分之七我和张益华平分，后来把侯某某加进来以后，就是张恒和弓弦各分百分之零点八，侯某某分百分之零点四。弓弦大概分8万，张恒大概分了6万左右，张益华和我差不多分了28万到30万左右。我们提成的钱全部在张益华那里,前面我大概得了四万元，剩下二十五万元还在张益华那里。我和张益华各买了一辆汽车，是为了在河南取款的时候方便。我买的是一辆二手白色现代轿车，现被扣押。张益华买的是一辆银灰色的别克轿车。刚开始是我联系做这事的，第一次出本钱是我和张益华，我们这些人的分工是我和张益华安排的。刷的卡以前有记录，就是张恒发给我的信息，后我告诉过张恒，让他手机里关于我们刷卡的照片删了。2016年6月中旬以后，我叫侯某某到河南帮我取钱，每个月给他6000元钱。总共给了他15500元钱。他们在河南刷卡套现的情况，我们经常打电话沟通。最开始刷卡，我就感觉他们的钱来路不正。在2016年6月20日左右，朱亚龙告诉我这些钱是通过电信诈骗得来的。我知道以后就给张益华、弓弦、张恒说了这些钱来路不正，可能是诈骗来的。但受利益的驱使，明知是骗来的钱还继续在河南刷钱。
23、被告人张益华的供述，供称2016年5月，宋子文给我说，河南那边有人套现，我们总共能分刷的钱的10%份额。这样我们就在河南用POS机刷卡，朱亚龙拿卡来刷，刷完卡以后，我们就拿现金给他。我拿得有现金给宋子文。在2016年7月初，张恒有事回家，我去河南替张恒刷卡。在河南刷卡的POS机绑定的帐户有我的，张恒的，弓弦、张某某、韩峰、周某某、张学刚、邢刚、庞惠龙、庞惠腾等人的。我为了转钱的方便，是用王某某这个网银账号来汇总的，汇总以后再由这个网银转到弓弦、张恒持有的银行卡上取钱。以王某某名义开户的银行卡一般情况下是我在使用，王某某本人是没有使用这张卡的，这个卡绑定了一个POS机，是用来刷卡的。2016年7月4日，在张学刚、韩峰、张恒、张益华四张银行卡分别转了125644.20元、49844元、55824元、23797元转到王某某的卡上，这些钱有“小河南”给我们卡刷卡套现的钱，还有我们公司正常刷卡转帐的钱。这些钱分别通过12笔两万和一笔一万转到阮瑞芳、周佳鑫、张伟、赵晓冰等13个卡上，这些卡是弓弦和侯某某取钱在使用。这些卡是宋子文拿来的。我们平时也会做刷卡套现的事情，有的时候会收取1%左右的手续费，有的时候不会收。从5月到7月总共给“小河南”(朱亚龙)刷了大概有几百万。我感觉这些钱来路不正。刷卡得到的10%的钱，张恒、弓弦各占1%，剩余的除了手续费和开支，我和宋子文平分，我大概分了二、三十万左右，我分的钱和宋子文分的钱是一样多的。现在还有二十万在我这里，还没分给宋子文。张恒、弓弦、侯某某都是宋子文安排去的河南。在河南用的汽车有我的和宋子文的。
24、被告人张恒的供述，供称我是2016年5月底，宋子文叫我河南，张益华让我留在河南刷卡，他就回太原了。刷钱的POS机是宋子文办的，之前是用我和弓弦的农行卡绑定的POS机，后来用过张学刚、艾正世、庞惠龙等人的卡绑定的POS机，还有很多限额小的POS机，现在这些POS机都放在河南。最开始是宋子文组织的，当时帮河南人刷了钱是拿不到现钱的，所以由我们垫钱来付给他们，本钱是宋子文和张益华出的，他们两个是老板，宋子文拿给我们的现金大概在十七八万元，现金付完了，弓弦和侯某某就到银行取钱，钱取来后，弓弦就会把钱给我，由我交给朱亚龙。我们刷完卡以后，会在已经刷的钱里面扣10%的费用，作为我们刷卡的手续费。我们从5月28日开始到7月底给亚龙刷卡，除了星期六和星期天及节假日外，在旅馆里刷卡，少的时候就是一两万，多的时候有四五十万。总共刷了大概有一千万的样子。我们刷的卡都是经过“亚龙”的手送给我们的，没有给其他人刷过。提的10%我每次能得到0.8%，弓弦能得到0.8%。从5月到7月，我分了4万多，还有大概2、3万左右没有分给我。我以前刷卡的时候每天记过帐，我还把刷的钱的照片发给宋子文，后来宋子文叫我把这些账本、照片删了。张某某在公司里是受张益华的安排帮忙转账。在2016年6月中旬在上蔡县刷卡时，我和朱亚龙还有弓弦在一起聊天时，朱亚龙告诉这些钱是打电话骗来的，我后来给张益华说过这个事情。宋子文也给我们说过这个钱是河南人骗来的。2016年6月28日那几天，我在河南给“小河南”刷卡套现四五十万。我的民生银行卡是绑定在恒鑫科贸的一个POS机上。2016年7月4日是张益华在河南刷的卡。
25、被告人弓弦的供述，供称宋子文叫我去河南刷卡套现的。刷卡的POS是宋子文找来的，他用我和张恒的身份证办了很多POS机。张恒用POS机刷卡，张益华和张某某就在太原给我们转钱，这些钱就转在宋子文在太原找人办的很多银行卡上，我和侯某某就立即到就近的ATM机上取钱，有时也到柜台上取。开始时，宋子文也和我取钱，取的钱拿给张恒，再由张恒拿给朱亚龙。这个事最开始是由宋子文联系和联络的，但宋子文没钱，出钱的应该是张益华，因为最开始是张益华转钱给我取。7月初，我们在漯河，身上没有现金，张益华就给我和侯某某卡上每人打了十万元，让我们取出来在河南套现用。2016年7月初，张恒有事回山西去了，由张益华到河南来替张恒刷卡。7月4日，我在河南漯河用宋子文提供的十多张卡取的钱不超过三十万。从5月份到被抓获，大概在河南刷卡有六百万到七百万。取的这些钱我听张益华和宋子文说是搞诈骗得来的。在河南取钱使用了张益华和宋子文的汽车，我手里扣押的汽车是宋子文的。宋子文给我们说刷得多就分得多，开始是说给我们零点八的分成。我到现在拿了五万多六万块样子。
本院认为，被告人朱亚龙、宋子文、张益华、张恒、弓弦五人明知他人银行卡上的资金系电信网络诈骗犯罪所得，却为了牟利而通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现，协助转移财物，其行为客观上已妨碍司法机关及时地追查赃物、打击犯罪的正常诉讼活动，且五被告人协助转移的二笔资金数额达38.42万元，已属情节严重。五被告人的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。德昌县人民检察院指控五被告人的罪名成立，本院予以支持。
本案是五被告人相互依赖、互相配合，共同实施的犯罪行为。被告人朱亚龙与被告人宋子文共谋以利用POS机刷卡套现从而获取不义之财恶念后，朱亚龙依其与实施诈骗犯罪的行为人接触密切之机，提供载有诈骗犯罪所得资金的银行卡给本案其他被告人刷卡提现，而被告人宋子文、张益华在面对明显获取高于正常“手续费”的利诱下，二被告人筹集巨额资金以便及时付现、提供汽车以使提现便捷、明确分工以利套现的实施。被告人朱亚龙、宋子文、张益华三人对促成本案的发生、推进、完成起了主要作用，同为本案的主犯；而被告人张恒、弓弦依其分工，在共同犯罪中起次要、辅助的作用，应认定为从犯。对于从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人朱亚龙、宋子文、张益华的辩护人提出本案主犯认定的意见不予采纳。
在案证据证实，2016年7月4日被害人马某某被骗的176000元，被告人张恒未亲自参与刷卡套现，但该笔资金的转移套现却利用了张恒的资金帐户所为，依张恒参与本案深知使用POS机绑定的银行卡刷卡套现的方式，对使用他的资金帐户完成任何一笔资金的刷卡套现已属必然，亦在其主观犯意中，因而应认定张恒的行为参与了此笔资金转移的犯罪行为。辩护人对此辩护意见不予采纳。
被告人朱亚龙因本案被德昌县公安局取保候审期间，又因涉案而被其他公安机关网上追逃，其主动向所在地的公安机关投案，所交代的罪行与之前被德昌司法机关采取强制措施的涉案罪行属同种罪行，其行为依据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，不应认定为自首，但可从轻处罚。朱亚龙的辩护人认为朱亚龙有自首行为的辩护意见不予采纳。
被告人朱亚龙在归案后协助公安机关抓捕涉嫌诈骗的犯罪行为人，有立功表现；被告人宋子文在案发后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人张益华、张恒、弓弦在归案后能如实供述自己的罪行，五被告人在本案审理期间，能主动退缴因本案的犯罪所得，被告人朱亚龙退赔了被害人朱某某、马某某的损失，取得了被害人朱某某的谅解。五被告人有较好的认罪态度，可酌情对其从轻处罚。结合对五被告人处罚的法定和酌定量刑情节，可依法对朱亚龙、宋子文、张恒、弓弦减轻处罚，对张益华从轻处罚。
本案的被告人是在上游的诈骗犯罪得逞不到半小时内即已实施刷卡套现转移违法所得，行动之迅速、配合之默契，客观上已造成公安机关不能及时对上游犯罪的查处，本案的二起诈骗行为尚未侦破。五被告人掩饰、隐瞒犯罪行为的情节并非轻微，故无对五被告人依法适用缓刑或免予刑事处罚的条件。五被告人的辩护人提出对被告人适用缓刑或免予刑事处罚的意见不予采纳。对被告人犯罪使用的汽车、手机依法予以没收。对被告人宋子文辩护人向法庭出示的证据内容因与本案的定性、量刑无关联性，不予采纳。据此，根据五被告人犯罪的事实、性质、情节，作用及后果，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于审掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款（一）项之规定，判决如下：
一、被告人张益华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月二十八日起至二0一九年七月二十七日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人宋子文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年八月十一日起至二0一九年二月十日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人朱亚龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年三月二十八日起至二0一九年二月十三日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人张恒犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月二十七日起至二0一八年三月二十六日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人弓弦犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年七月二十八日起至二0一八年三月二十七日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
六、追缴被告人朱亚龙的犯罪所得1.1万元人民币、宋子文的犯罪所得15368元人民币、张益华的犯罪所得15368元人民币、张恒的犯罪所得3842元人民币、弓弦的犯罪所得3842元人民币；对被告人张益华的晋AM55**别克轿车1辆、宋子文的晋HX95**现代轿车1辆、张益华的HTC、苹果、三星手机各一部、张恒的苹果、三星手机各一部、弓弦的VIVO手机一部依法予以没收。所追缴和没收的财物，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 蒋丽萍
审 判 员 耿 健
代理审判员 吴 盛
二〇一七年六月十四日
书 记 员 何 未
附《中华人民共和国刑法》相关规定：
第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于审掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第三条第一款掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的。