山东省泰安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鲁09刑终195号
原公诉机关山东省肥城市人民检察院。
上诉人（原审被告人）张志锋，男，1958年7月24日出生于山东省肥城市，汉族，大学文化，系肥城市委政法委主任科员，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月21日被肥城市公安局取保候审，2016年11月29日被肥城市人民检察院决定取保候审，2017年7月24日被逮捕。现羁押于肥城市看守所。
辩护人薛宝同、赵秀梅，山东华林律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）于建，男，1977年1月10日出生于山东省宁阳县，汉族，大学文化，系山东宏润新材料有限公司董事长，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月26日被肥城市公安局取保候审，2017年7月24日被逮捕。现羁押于肥城市看守所。
辩护人尹逊辉、阴其砚，山东同城律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）吕俊华，男，1956年4月2日出生于山东省肥城市，汉族，大学文化，系肥城矿业集团退休职工，住肥城矿业集团机关家属院西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年9月24日被肥城市公安局取保候审，2016年10月30日被肥城市人民检察院决定取保候审，2017年7月24日被逮捕。现羁押于肥城市看守所。
辩护人李广武，山东信谊律师事务所律师。
原审被告人鲍光秋，女，1956年7月16日出生于山东省肥城市，汉族，中专文化，系石横电厂退休职工，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月21日被肥城市公安局决定取保候审，2016年11月30日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人张玉萍，女，1964年5月5日出生于山东省肥城市，汉族，高中文化，系肥城矿业集团鲁泰公司退休职工，住肥城矿业集团家属院东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年9月30日被肥城市公安局取保候审，2016年11月30日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人陈春霞，女，1964年3月12日出生于山东省肥城市，汉族，大学文化，系肥城矿业集团退休职工，住肥城。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月21日被肥城市公安局取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人张冠林，男，1961年2月16日出生于山东省莱芜市，汉族，大学文化，系肥城矿业集团退休职工，住肥城矿业集团宿舍西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月21日被肥城市公安局保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人李祥恕，男，1957年10月11日出生于山东省平阴县，汉族，大专文化，系肥城矿业集团职工，住肥城矿业集团家属院西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月23日被刑事拘留，同年10月21日被肥城市公安局取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人阴红，女，1957年7月20日出生于山东省肥城市，汉族，高中文化，系肥城市经贸公司退休职工，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人潘心森，曾用名潘新民，男，1956年4月16日出生于山东省新泰市，汉族，高中文化，系肥城矿业集团退休职工，住肥城市石横电厂生活区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人邹海广，男，1962年4月15日出生于广东省汕头市，汉族，大专文化，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年11月30日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人崔秀菊，女，1966年7月1日出生于山东省肥城市，汉族，初中文化，无业，住肥城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月26日被肥城市公安局决定取保候审，2016年11月30日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人王莉荣，女，1962年10月13日出生于山东省潍坊市，汉族，大学文化，系肥城矿业集团退休职工，住肥城矿业集团家属院西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年11月30日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人王娟，女，1981年5月15日出生于山东省肥城市，汉族，大学文化，系肥城矿业集团查庄煤矿职工，住肥城。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
原审被告人王娜，女，1975年10月29日出生于山东省肥城市，汉族，技校文化，无业，住肥城。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月14日被肥城市公安局决定取保候审，2016年12月1日被肥城市人民检察院决定取保候审。
山东省肥城市人民法院审理山东省肥城市人民检察院指控原审被告人张志锋、于建、吕俊华、鲍光秋、张玉萍、陈春霞、张冠林、李祥恕、阴红、潘心森、邹海广、崔秀菊、王莉荣、王娟、王娜犯非法吸收公众存款罪一案，于二O一七年七月二十五日作出（2017）鲁0983刑初35号刑事判决。原审被告人张志锋、于建、吕俊华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。期间，经山东省高级人民法院批准延长审理期限二个月。现已审理终结。
原审判决认定，2013年2月份至2014年10月份期间，被告人张志锋、于建、吕俊华、鲍光秋、张玉萍、陈春霞、张冠林、李祥恕、阴红、潘心森、邹海广、崔秀菊、王莉荣、王娟、王娜违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以肥城金某投资管理有限公司的名义，通过广播、电视台、业务员宣传等方式向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，面向社会公众非法吸收资金56881986元，造成损失38809164.2元。其中：
2013年2月份至2014年2月份，被告人于建担任该公司董事长，负责该公司的非法吸收存款及放贷业务。期间，以公司名义共计非法吸收公众存款27430226.80元，造成实际损失14580477.10元，并从公司领取工资及提成31200.98元；
2013年7月被告人张志锋受肥城金某投资管理有限公司投资人姚某1的聘任，担任该公司的总经理，与被告人于建共同管理该公司。2014年3月被告人于建辞去董事长职务，并离开肥城金某投资管理有限公司。自2014年3月至9月份，被告人张志锋担任肥城金某投资管理有限公司总经理，主持公司工作，负责该公司的非法吸收存款及放贷业务。期间，以公司名义共计非法吸收公众存款27494682.8元，造成实际损失22206721.8元，张志锋个人非法吸收存款3187834.4元，并从公司领取工资及提成136940.88元；
被告人吕俊华在肥城金某公司王瓜店分公司期间，个人非法吸收存款6396631.50元，造成实际损失共计4646714.70元。2014年9月底至10月份，被告人吕俊华担任肥城金某投资管理有限公司总经理，负责该公司的非法吸收存款业务，期间，以公司名义共计非法吸收公众存款2076276.40元，造成实际损失共计2021965.3元。被告人吕俊华从肥城金某投资管理有限公司领取工资和提成共计172246.2元；
被告人鲍光秋非法吸收存款8903602.50元，实际造成损失7410919.10元，被告人鲍光秋领取工资和提成152835.65元；
被告人张玉萍非法吸收存款8321355.70元，实际造成损失6281457.6元，被告人张玉萍领取工资和提成174228.84元；
被告人陈春霞非法吸收存款3870303.20元，实际造成损失2794573.20元，被告人陈春霞领取工资和提成120207.6元。案发后，陈春霞主动向侦查机关退出15000元提成；
被告人阴红非法吸收存款1964310.5元，实际造成损失866082.40元，被告人阴红领取工资和提成39162.4元；
被告人张冠林非法吸收存款1880025.10元，实际造成损失1165818.8元，被告人张冠林领取工资和提成88237.7元。案发后，被告人张冠林主动弥补了部分非法吸收储户的损失；
被告人李祥恕非法吸收存款1842354.00元，实际造成损失1059409.20元，被告人李祥恕领取工资和提成72667.72元；
被告人潘心森非法吸收存款1394400.00元，实际造成损失1020563.9元，被告人潘心森领取工资和提成51474.2元；
被告人邹海广非法吸收存款902511.50元，实际造成损失共计628088.60元，被告人邹海广个人领取工资和提成共39496元。
被告人崔秀菊非法吸收存款713547.80元，实际造成损失366553.5元，被告人崔秀菊领取工资和提成59249.1元；
被告人王莉荣非法吸收存款621827.00元，实际造成损失445602.80元，被告人王莉荣领取工资和提成55237.8元。案发后，被告人王莉荣将其名下吸收的七名储户中六名储户损失全部弥补，并归还了徐某21万元的损失；
被告人王娟非法吸收存款427268.00元，实际造成损失288861.9元，被告人王娟个人领取工资和提成27180元；
被告人王娜非法吸收存款387998.00元，实际造成损失231619.7元，被告人王娜个人领取工资和提成23365元。
案发后，被告人张志锋、于建、吕俊华、鲍光秋、张玉萍、陈春霞、阴红、潘心森、邹海广、崔秀菊、王莉荣、王娟、王娜主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。被告人张冠林、李祥恕归案后，亦如实供述了其犯罪事实。
案发后，被告人张志锋取得了其经办的10名存款人的谅解、被告人鲍光秋取得了其经办的17名存款人的谅解、被告人张玉萍取得了其经办的33名存款人的谅解、被告人陈春霞取得了其经办的26名存款人的谅解、李祥恕取得了其经办的全部存款人的谅解、阴红取得了其经办的15名存款人的谅解。
案发后，被告人鲍光秋、张玉萍、陈春霞、阴红、张冠林、李祥恕、潘心森、邹海广、王莉荣、王娟、王娜将所领取的工资和提成全部退缴。
上述事实，有经庭审举证、质证，原审法院予以确认的下列证据证明：
（1）认定案件事实的综合证据
1、书证
（1）发破案经过、到案经过，证实本案的案发及侦破情况。同时证实被告人张志锋、于建、吕俊华、陈春霞、张玉萍、邹海广、崔秀菊、鲍光秋、潘心森、王娟、王莉荣、阴红、王娜系经侦查人员电话传唤后到案，被告人张冠林、李祥恕为现场拘留到案。
（2）户籍证明、身份证明，证实十五名被告人年龄身份等基本情况，且均已达到完全刑事责任年龄。
（3）企业登记情况查询结果，证实肥城金某投资管理有限公司于2013年2月20日成立，经营范围为：以自有资金对工业、商业、建筑业进行投资，受托范围内的资产管理，黄金、白银销售，展览、展示服务（需许可经营的，须凭法定许可证经营）（依法须给批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。同时证实公司变更情况。
（4）肥城金某公司营业执照、税务登记及公司宣传页、文件等，证实肥城金某公司宣传情况及该公司后期成立清欠小组的情况。
（5）放贷手续，证实肥城金某公司资产放贷情况，其中宁某信借款2150万元、刘某16、宗某借款1960万元、武帮勇借款200万元、尹小帅借款110万元等相关人员借款情况。同时证实肥城市金某公司放贷由肥城金某公司领导审批，其中向宁某信联盟、尹小帅放贷均有张志锋和于建的签名、向刘某16、宗某、武帮勇放贷均有张志锋的签名。另证明宁某信联盟向外放贷的情况。
（6）协助查询财产通知书及银行交易明细，证实肥城市公安局对肥城金某公司及案件相关人员的银行账户进行查询的情况。
（7）肥城金某公司现金日记账，证实2013、2014年肥城金某公司收到存款及支付存款本金、利息情况。
（8）接受证据清单及扣押清单，证实侦查人员从杨某1处扣押银行卡7张，从吕俊华处扣押金某公司公章1枚，姚某1印章1枚，从梁某2处扣押U盘1个，从陈春霞处扣押金某公司财务专用章1枚，许某1手章1枚，从韩某3处扣押黑色长城哈弗H6鲁Ｊ×××××汽车1辆。从邹海广处扣押39496元，张冠林主动退缴提成4万元，陈春霞退提成1.5万元，王莉荣退1.3万元。
（9）协助查封通知书，证实侦查机关查封姚某1等人在曲阜、宁阳、肥城的房产情况。
（10）肥城法院移送郑某等5人、郑某、程某2起诉肥城金某公司、张志锋归还欠款被判决的情况。
（11）统计表、借据及还款协议统计表，证实王某1在肥城金某存款的情况。
（12）统计表及借据复印件，证实高某1所在的金某公司安驾庄分公司吸收存款的情况及高某1将分公司吸收的存款其个人归还，后肥城金某公司为高某1出具借据的情况。
2、证人证言
（1）证人王某1证实，2013年8月底其到肥城金某公司老城分公司工作，负责在前台接待客户。李祥恕是办公室主任，王莉荣是会计。分公司由张冠林负责。肥城金某公司业务是吸收存款和对外放贷，到公司存款的人都是公司员工的朋友，矿上的人和老城当地的老百姓。老百姓到点上存款，然后其再把钱汇总打到金某公司总部。公司在肥城矿务局电视台播放过广告，也在肥城广播电视台播过，也印过小广告和挂历。肥城金某公司老城分公司的工资都是基本工资加任务提成，基本工资都是1500元。每个员工身上都有拉存款的任务，任务数按照岗位不同相应不一样，其每月吸收存款的任务是2万元。员工吸收存款有提成，完不成任务要扣工资。
（2）证人许某1证实，其只是肥城金某公司的挂名法定代表人，不参与肥城金某公司的经营。该公司的法定代表人一开始是于建，他负责经营，后来由张志锋负责，2014年5、6月份于建不干了，姚某1让其担任法定代表人。2014年8、9月份吕俊华开始负责公司经营。其平时负责宁某石金某公司的经营管理，与姚某1在各地的公司之间办理借款手续。肥城金某公司吸收存款主要是对外放贷，贷给周边的一些企业，再就是调拔给宁某信联盟一部分。具体放贷的情况于建和张志锋清楚，后期的贷款都是张志锋放出去的。
（3）证人倪某证实，其自肥城金某公司筹建就到了该公司，一直到2014年5月份因病才不去公司。该公司的业务是吸收群众资金再往外贷款，其在公司担任副总经理，分管放贷。该公司在电视台播放过广告，也印过小广告和挂历，在长山街的灯箱上也做过广告。公司对外放贷需要考查，然后再向姚某1汇报，姚某1同意后才能放。张志锋去之前于建负责公司的全部经营，张志锋去了之后基本上于建交给张志锋了，但于建还是公司一把手，张志锋在于建离开金某公司后就是实际上的一把手，负责全盘，而且他很强势，基本上大小事都是他说了算，就是于建在的时候于建也当不了张志锋的家。其负责贷款，吕俊华负责吸收存款。其负责对贷款户的考察。一般流程是客户去肥城金某公司贷款的话，先到前台，有负责接待的，领着他们去找一把手，有的是到二楼风控部，风控部也得让他去找一把手。一把手再安排其和其他人负责去考察贷款户的实力，考察完后给一把手汇报，一把手再开会商量，然后就办理抵押手续，整理贷款档案等等。但实际操作上大部分贷款户都是先找公司领导后，领导拍板定了就安排风控部、财务上办手续。
（4）证人孙某1证实，2013年6、7月份其到肥城金某公司工作，开始在王瓜店分公司，后公司董事长于建让其到肥城金某公司负责办公室。该公司吸收群众资金再往外贷款。一开始负责管理公司的是于建，于建走后是张志锋，最后是吕俊华。实际老板是姚某1。员工工资包括基本工资和拉存款的提成。
（5）证人杨某1证实，2014年1月份至2014年11月份其在肥城金某公司负责现金的收入和支出。肥城金某公司的主要业务是吸收存款和对外放贷。公司主要让业务员对外宣传，在肥城矿务局电视台也播放过广告，也印过小广告和挂历。每个员工都有拉存款的任务，工资包括基本工资和提成。每人的任务量以给存款户开具的单据上签的经办人的名字为准。肥城金某公司收钱后都在电脑里记的电子账，原始凭证也保留。分公司吸收的钱都存到以其名字开的五个不同的农行银行卡上，再转到总公司在农行的银行卡上。最后将公司的钱转到其工商银行卡上留在公司。
（6）证人王某2证实，2014年1月份至2014年10月份其在肥城金某公司干会计。其制作了两本总账，一本是2014年（1--2）月份的，另外一本是（3--
11）月份的，最后以这本（3--
11）月份的总账为准，总账上记录了每个科目每月的汇总数。还制作了一本应收账款附属账，账目上记录了公司往外放贷款全部客户的情况。公司职工都是基本工资加任务提成，每个员工都有拉存款的任务，任务数按照岗位不同相应不一样，有每个月三万的，十万的，十五万的，其任务一直是每月三万，完成当月的任务后，按照拉进来的存款数提成，任务数内的是按万分之三十提，超出任务数的按万分之六十提，完不成当月任务的时候是基本工资1200元。
（7）证人董某1证实，其在2013年1月份至2014年10月份担任风控部经理，负责在肥城金某公司贷款的客户考察工作。宁阳调走的资金其不知道，都没有考察。肥城金某公司的资金使用和支配于建在的时候于建说了算，于建走了后张志锋说了算。
（8）证人刘某1、马某1证实，2013年底至2014年11月份期间，其二人在肥城金某公司前台工作，主要给来存款的人开单据。该公司的业务是吸收存款对外放贷。
（9）证人高某1、苑某、阴某1证实，其三人在肥城金某公司安驾庄分公司工作，高某1由张志锋介绍进入，并负责安驾庄分公司工作。公司业务是吸收存款，对外放贷。安驾庄分公司有5名工作人员，苑某是副经理，阴某1和董某4是前台人员，武爱泉是业务员。安驾庄分公司从社会上吸收了三十多户3764600元，后其全部代公司归还。
（10）证人姚某1证实，肥城金某公司是由王某32成立，后因经营不善王某32转让给其。公司法人是于建，于建不干后变更为许某1，只是借许某1的名义，公司实际控制人还是其。公司的负责人是张志锋，后来是吕俊华。肥城金某公司下设四家分公司，主要是从储户手里吸收资金，再把钱放贷给需要资金的用户。肥城金某公司吸收存款放贷使用单据、凭证合同是统一的，是其安排人专门设计后供各公司使用。肥城金某公司的资金使用和支配由张志锋说了算，各地公司往外放贷都要经过其同意，但后来肥城金某的钱大部分由张志锋做主放给了肥城当地的企业。其名下的公司都是独立核算的，各家公司之间的贷款都是按公司对外放贷的方式运行。宁某信联盟现在还欠肥城金某1900万左右。
（二）证实各被告人向储户吸收存款的证据
1、证人宋某1的证言及单据复印件，证实宋某1与张志锋是战友，其经张志锋的介绍在肥城金某公司存款1432500元，领取利息67500元，实际损失1365000元。是以宋某1的妻子李某40及女儿宋某7的名义存的。
2、证人郝某1的证言及委某、委托理财中介服务合同，证实经张志锋的妻子宫霞介绍，说让给张志锋顶顶任务，郝某1便在肥城金某公司投入本金149935元，领取114.4元的利息，实际造成损失149820.6元。
3、证人张某1的证言及委某、委托理财中介服务合同、投资本金、领取本金及利息表，证实经张志锋的妻子宫霞介绍，张某1在肥城金某公司投入资金162000元，金某公司归还其本金5万元，并领取利息4500元。
4、证人房某的证言及借据复印件、还款协议复印件，证实经张志锋的妻子宫霞介绍，房某在肥城金某公司存款99784.9元，实际损失49767.4元。在2014年11月份房某听说金某公司不能支付本金和利息了，到2015年4月29日期到金某公司将投资理财凭证更换成了借据，金某公司给其打了一张借款62800元的借据。
5、证人尚某1的证言及借据复印件、还款协议书、借款本金归还本金及利息表，证实经李某11的介绍，尚某1在肥城金某公司存款67720.5元，金某公司归还了45655元本金及3409.6元的利息，共损失18655.9元，经办人是张志锋。
6、证人李某1的证言及借据还款协议书、每次投入、归还本金及利息的表格，证实经张志锋的介绍，李某1在肥城金某公司分多次共存款75313.5元，期间共领取利息2421.8元，实际损失72567.7元。
7、证人李某2的证言及借据、还款协议复印件、李某2分多次存款的数额及领取利息表，证实经李某1介绍李某2认识了张志锋，后李某2在肥城金某公司分多次共存款185825元，经办人是张志锋，其共领取了808.3元，实际损失185016.7元。
8、证人栾某的证言及借据、还款协议书、每次投入、归还本金及利息表，证实栾某经张志锋介绍，其在肥城金某公司存款95500元，实际损失92112元。
9、证人张某2的证言及借据、还款协议书、每次投入、归还本金及利息表，证实张某2通过同事张志锋的介绍在肥城金某公司存款76400元，实际损失72480元。
10、证人张某3的证言及借据、还款协议，证实经张志锋的妻子宫霞介绍，张某3在肥城金某公司存款19100元，期间金某公司归还本金9550元，张某3领取利息3624.6元，实际损失5885.4元。
11、证人解某1的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议，证实经张志锋的妻子宫霞介绍，解某1在肥城金某公司三次共存款131450元，实际损失27400.4元。
12、证人沈某的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议，证实经张志锋和阴红的介绍，在肥城金某公司存款325046.5元，实际损失31301.9元。是以其自己和母亲王翠芝的名义存的。其名下的存款经办人是张志锋，其母亲名下的存款经办人是阴红。
13、证人李某3的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议，证实经张志锋和妻子宫霞介绍，其以张某28的名义在肥城金某公司存款257401.5元，实际损失240047.4元。
14、证人刘某2的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议，证实经同事江新介绍，刘某2在肥城金某公司存款149935元，实际损失114209.3元。存款经办人是张志锋。
15、证人丁某1的证言及委某，证实经张志锋介绍丁某1在肥城金某公司存款38200元，损失37300元。
16、证人吕某1、陈某1、鹿焕玉、李某4、张某4、曹某1、付某1、阴某2、孙某2、孔某1、张某5、牛某1、贾某1、段某、李某5、邵某的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议，证实经阴红介绍以上证人在肥城金某公司存款及损失情况。
17、证人卢某1、汪某1、邱某、韩某1、韩某2、曾某、梁某1、张某6的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经王娜办理以上人员在肥城金某公司存款及损失情况。
18、证人范某1、李某6、蒋某、徐某1、李某7、孙某3、张某7、尚某2、潘某1、谢某1、许某2、李树伟、吴某1、王某3、陈某2、赵某1、李某8、张某8、曲某1、杨某2、武某1、马某2、曲某2、肖某1、宋某2、李某9、李某10、张某9、马某3、刁某、王某4、周某1、徐某1的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经肥城金某公司员工或其他存款人介绍或自己看到广告后在肥城金某总公司存款及损失情况。
19、证人郭某1、王某5、肖某2、李某11、李某1张某10、宫某、武某2、阴某3、韩某3、阴新、梁某2、尹某1的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实以上人员在肥城金某公司做过业务员，介绍他人存款，本人也在肥城金某公司存款以及损失情况。
20、证人李某13、杨某3、李某14、李某15、颜某1、黄某1、陈某3、韩某4、乔某1、张某8、王某6、冯某1；赵某4、李某2车某、杜某3、王某18、刘某17、陈某5、孙某7、李某28、辛某1、李某27、叶某；杨某7、季某、孙某8、刘某18、韩某6、董某5、李某29、李某30、汪某3、王某19、曹某4、李某31、袁某2、王某20、张某18、李某32、吕某2、陈某6、侯某3、温某、张某19、亓某2、魏某3、宋某4、刘某19、韩某7、李某33、肖某4、曲某3、陈某10、孙某12、李某45、马某6的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经吕俊华介绍或通过吕俊华在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。同时证实颜某1存款中有19959.5元存款经办人是陈春霞，亓某2存款中有3万元存款经办人是陈春霞。张某20的存款经办人是张玉萍。袁某2的经办人是张玉萍，袁某3的存款经办人是吕俊华。李某29存款的2万元经办人是张玉萍。岳增云的存款经办人是张玉萍。其余经办人均为吕俊华。
21、证人刘某3、冯某2、刘某4的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议、起诉、移送材料等书证，证实经吕俊华介绍在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
22、证人孟某1、刘某5、袁某1、张某11、陈某4、王某7、王某8、王某6平、谢某2、刘某6、刘某7、高某2、亓某、李某16、张某12、孔某2、王某9、董某2、李某17、王某8、李某18、谢某3、侯某1、曹某2、秦某1、梁某3、黄某2、费某、李某19、于某2、王某1、郭某2、权某、孙某4、郭某3、任某的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经陈春霞介绍或经办以上证人在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
23、证人刘某8、王某1、李某20、王某12、孙某5、赵某2、程某1、侯某2、刘某9、马某4、张某13、燕某、魏某1、田某1、肖某3、刘某10、牛某2、李某21、王某13、刘某11、李某22；曲某4、田某3、颜某3、王某22、张某21、周某2、姜某2、朱某1、王某23、范某3、孙某9、张某1马某7、丁某2、杨某8、李某34、杨某9；王某24、田某4、刘某21、王某2、高某5、朱某2、孙某10、刘某22、苏某、尹某3、武某5、张某22、侯某4、张某2、王某26、武某6、鲍某1、王某2宋某5、陈某7、孔某3、李某35、赵某5、范某4、米某、王某28、张某24、张某25、徐某3、孟某2、刘某20、李某36、乔某2、潘某3的证言及其陈述及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经张玉萍介绍或经办以上证人在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
24、证人马某5、吴某4、钱某、邹某、高某3、杨某4、刘某12、刘某13、孙某11的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经崔某介绍或经办以上证人在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
25、证人姚某2、姬某、吴某2、武某3、甄某、王某14、张某1、王某15、武某4、唐某、刘某1、汪某2的证言及陈述及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经邹海广介绍或经办以上证人在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
26、证人韩某5、杨某5、杜某1、蔡某、李某23、黄某3、杨某6、洪某、裴某、曹某3、郭某4、张某1、杜某2、尹某2、姜某1、张某16、田某2、刘某15；曹某5、解某2、赵某6、王某29、李连珠、鲍某2、鲍某3、谢某5、王某30、张某26、刘某2李某37、阴某3、刘某24、程某2、秦某2、张某8、武某7、马某8；沙某、宋某6、殷某、顾某、曹某6、展某、尹某4、辛某2、左某、李某3、游某、程某3的证言及归还本金及利息表、借据、还款协议等书证，证实经被告人鲍光秋、潘心森介绍或经办在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
27、证人耿某的证言及借据、还款协议，证实其经王娟介绍和经办在肥城金某公司存款，实际投入150658元，损失50398.5元。
28、证人王某6成、王某16、张某17、李某24、蒲某、潘某2、董某3、石某1、赵某3、徐某2、高某4、范某2、魏某2、张某1、郭某5、付某2、李某25、卢某2、宋某3、李某26、于某1、王某17、孙某6、吴某3、郝某2的证言及陈述及利息表、借据、还款协议等书证，证实经张冠林、李祥恕、王莉荣等人介绍或经办以上证人在肥城金某公司存款，实际投入金额及损失情况。
（三）被告人供述和辩解及相关书证
1、被告人张志锋的供述和辩解及相关书证
（1）被告人张志锋的供述和辩解，证实其于2013年7月份进入肥城金某公司，公司负责人是于建，其协助于建工作。2014年3月份于建离开后至2014年9月22日，其负责金某公司的日常管理。肥城金某公司的主要业务是吸收存款和对外放贷。肥城金某公司的老板是姚某1，公司设财务部、风控部、业务员和办公室，还有四个分公司。公司资金的支配和使用姚某1说了算，肥城金某公司的大部分资金都流向了姚某1在宁阳的金信联盟有限公司了，其也对这些资金不放心，后期肥城金某公司背着姚某1在肥城本地放了一部分贷款，其中刘某16和武帮勇这两笔贷款是其负责放出去的，姚某1一开始不知道，后期他听说了。同时证实去金某公司存款的大部分是普通的老百姓，各个阶层的都有，有一些是公司人员的亲戚朋友。其知道干的这个事是违法的，所以没有大张旗鼓的宣传。
（2）肥城金某公司员工提成、工资统计表，证实张志锋领取工资和提成共136940.88元。
（3）委某、借据复印件及身份证明，证实张志锋家人的存款情况。
2、被告人于建的供述和辩解及相关书证
（1）被告人于建的供述和辩解，证实其按王某32的安排在2012年7、8月份到肥城筹建了肥城金某公司。成立后其担任公司的法人代表、董事长，2014年2月底，其离开了肥城金某公司。肥城金某公司经营的主要业务是把民间的闲散资金吸收起来，再向外贷款。2013年7、8月份肥城金某公司招聘了张志锋担任总经理。副总经理有倪某和吕俊华，倪某分管办公室。公司有四个分公司：王瓜店分公司负责人是吕俊华；石某2分公司负责人是鲍光秋；老城分公司负责人张冠林；安某分公司负责人是高某1。金某公司吸收的钱主要是公司员工个人的钱和员工介绍去的人的存款。公司里是姚某1说了算。肥城金某公司吸收的存款，一部分被姚某1调走，另一部分在肥城当地对企业放贷。公司放贷要经姚某1同意，由公司负责人签字。其虽是法人代表董事长，但每放出去一笔钱都得有老板的同意才行，居间放款审批表上虽然没有老板的签字，谁担任公司负责人谁签字，但必须经过老板同意。公司员工有存款任务，按照拉进来的存款数提成。客户存款月息一分五，三个月一周期，都是提前支付利息，有的存款户是在存款的时候就把三个月的利息拿走，有的是把三个月的利息也存进来，也一样计算利息。
（2）于建在肥城金某的工资表和在任期间存款汇总表，证实于建在肥城金某工作期间个人领取工资和提成共31200.98元，个人实际吸收195.15万元，公司共吸收存款2743.0226万元。
3、被告人阴红的供述和辩解及相关书证
（1）被告人阴红的供述和辩解，证实2013年2月份，其到肥城金某公司干业务员往公司拉存款，收入包括基本工资和提成。其刚到公司时法人是于建，后来法人变更成许某1，总经理是张志锋。统计业务员的任务以单据上的经办人为准，写的谁是经办人就算谁的业绩。客户存款时公司给客户开具委某，利息开的是委托投资理财收益凭证。后期公司出事后，又把委托投资现时凭证更换成借据，还出具了一份还款协议。肥城金某公司在肥城电视台、矿务局电视台播放过广告，在齐鲁晚报上也登过广告，也印过小广告和挂历。
（2）工资表、存款统计表，证实阴红在肥城金某公司工作期间领取工资和提成共39162.4元，经办存款本金1964310.5元的情况。
4、被告人王娜的供述和辩解及相关书证
（1）被告人王娜的供述和辩解，证实其在2013年11月份到肥城金某公司工作，负责三楼前台接待，后来又干出纳。董事长是于建，2014年3月份于建离开公司。肥城金某公司的业务是吸收存款和对外放贷，每个员工都有拉存款的任务。其也介绍了一部分人存款。委某上的经办人就是拉存款的人。肥城金某公司在肥城矿务局电视台播放过广告，也印过小广告和挂历。其在肥城金某公司存过多次款，每次提前支付利息，一般都把利息存上，最后还有四份没取出来。还有一份是姜燕的，她是梁某2的同学，5万元钱其给了姜燕，姜燕把单据给了其。其还用丈夫赵正涛的名字存了三份，用姐姐王琴的名字存了两份，赵正涛的哥哥赵正义存了一份。
（2）提成、工资统计表、统计表，证实王娜在肥城金某领取工资和提成共23365元及吸收存款的情况（认定犯罪数额中去除了家人）。
（3）统计表及委某，证实王娜及其家人存款情况。
5、被告人吕俊华的供述和辩解及相关书证
（1）吕俊华的供述和辩解，证实其于2013年6月19日到肥城金某公司工作，该公司的董事长是于建。当时王瓜店分公司刚成立，其任分公司的负责人。肥城金某公司的业务就是吸收存款向外放贷，资金一部分被姚某1调拔走了，另一部分在肥城当地对外放贷了。2014年3月份于建不干了，公司由张志锋负责。姚某1要求吸收的钱在5万元以上放贷的，需要让他知道，但是张志锋没有按照要求做。张志锋往外贷的很多钱是他私自决定贷出去的，贷出去的这些钱都没有收回来，到了2014年9月底，金某公司老板姚某1通过查账，发现张志锋私自放贷的情况，就不让张志锋干总经理了，让其到公司负责，其到总公司有一个多月，10月24日姚某1的资金链断了，公司就不行了。
（2）工资、提成统计表，证实吕俊华在肥城金某公司领取工资及提成共172246.2元。
（3）统计表及借据、还款协议，证实吕俊华及其家人在金某公司存款的情况。
6、被告人陈春霞的供述和辩解及相关书证
（1）被告人陈春霞的供述和辩解，证实2013年6月份其到肥城金某公司工作，刚开始是王瓜店分公司的员工，负责吸收存款，2014年9月份姚某1让其到肥城金某公司管理财务，监督放贷。其进公司时董事长是于建，负责主持工作，2013年7月份张志锋到肥城金某公司任总经理，董事长还是于建，2014年3月份于建走后，张志锋负责主持公司的工作，一切事务都是他说了算。其吸收了50多户，400多万元。公司员工工资都是基本工资加提成。
（2）提成、工资统计表，证实其在肥城金某公司领取工资及提成120207.6元。
（3）统计表及借据、还款协议，证实陈春霞及其家人存款情况。
7、被告人张玉萍的供述和辩解及相关书证
（1）被告人张玉萍的供述和辩解，证实其于2013年6月份到肥城金某工作，同年6月19日肥城金某王瓜店分公司成立，其到王瓜店分公司主要负责在前台办理手续和会计。肥城金某及其分公司的业务是吸收存款和对外放贷。在肥城矿务局电视台播放过广告，也印过小广告和挂历。公司负责主持工作的是张志锋。该公司从2014年11月份就不办理存款业务，主要把储户原来的手续都更换成借据，然后签一份还款协议，2015年5月份关门的。
（2）提成、工资统计表，证实张玉萍在肥城金某公司领取工资、提成共174228.84元。
（3）统计表及借据、还款协议，证实张玉萍及其家人存款情况。
8、被告人邹海广的供述和辩解及相关书证
（1）被告人邹海广供述和辩解，证实2013年6月份其经吕俊华介绍到肥城金某公司王瓜店分公司工作，主要业务是在王瓜店当地为金某公司吸收社会闲散存款，实际上就是理财公司，没有其他业务。王瓜店分公司的工资都是基本工资加任务提成，基本工资是1500元。每个员工身上都有拉存款的任务，任务数按照岗位不同相应的不一样，其任务数开始是两万，后来逐渐变成十万、十五万。完成当月的任务后，按照拉进来的存款数提成，任务数内的是按万分之三十提，超出任务数的按万分之六十提。其在分公司是普通员工，负责管理办公室、打扫卫生、给来办业务的介绍。
（2）提成、工资统计表，证实邹海广在肥城金某公司领取工资、提成共39496元。
（3）统计表及借据、还款协议，证实邹海广存款的情况。
9、被告人崔秀菊的供述和辩解及相关书证
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"北京市密云县密云镇季庄村民委员会与密云县市政市容管理委员会等合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-05-31\\\\\",\\\\\