山东省烟台市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）烟刑二初字第9号
公诉机关山东省烟台市人民检察院。
被告人孙莉。2014年6月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月18日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于烟台市看守所。
辩护人杨东山，招远市通昌律师事务所律师。
山东省烟台市人民检察院以烟检公二刑诉（2015）7号起诉书指控被告人孙莉犯集资诈骗罪，于2015年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。山东省烟台市人民检察院指派检察员王文博出庭支持公诉，被告人孙莉及其辩护人杨东山到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省烟台市人民检察院指控：被告人孙莉自2008年5月至2014年5月间，伙同刘绍义（另案处理）虚构其经营黄金生意可以获取高额利润的事实，隐瞒公司经营不善、严重亏损的真相，以非法占有为目的，允诺支付高额利息，多次向张某乙、董某、吕某、黄某甲等18人非法集资共计16800余万元。大部分用于归还经营亏损及支付个人消费。
案发后，被告人孙莉于2014年6月10日主动到公安机关投案。
就上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人孙莉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人孙莉对上述犯罪事实予以供认，但辩称其没有非法占有的故意。
被告人的辩护人提出：被告人孙莉没有非法占有的故意，不应认定集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪量刑；被告人孙莉有自首情节、认罪态度好、初犯、主观恶性较小，请求对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，2007年年底，被告人孙莉在与他人买卖金精矿被骗，无经济能力的情况下，编造其经营黄金生意赚取高额利润的事实，采取给予高息回报的手段，从被害人处骗取钱款。2008年以来，被告人孙莉利用骗取的钱款与其丈夫刘绍义先后成立了招远市七彩珠宝首饰商行、济南甘露珠宝首饰有限公司、深圳莉彩国际珠宝公司等多家公司，从事珠宝、首饰买卖，在明知公司利润达不到支付借款本金及高额利息的情况下，仍然打着公司利润特别高的幌子，继续以高息引诱的方式骗取董某、黄某甲等人的钱款。2012年7月至2013年5月，被告人孙莉在明知无力偿还借款的情况下，为掩盖真相，以频繁购买成品金条，让其丈夫刘绍义以普通金料的价格通过苏某卖到招远、莱州精炼厂的方式，制造其公司经营业务量大、利润高的假相，继续编造谎言，不断骗取他人钱款，以借新还旧的方式维持资金链的运转。2013年6月以来，被告人孙莉在明知成品金条买卖明显赔钱且已造成巨额亏损，更加无力偿还借款本息的情况下，继续骗取被害人巨额钱款。至2014年5月，被告人孙莉以非法占有为目的，隐瞒无力偿还借款的真相，虚构公司利润高的事实，以高息回报为诱饵，多次向张某乙、董某、吕某、黄某甲等18人骗取集资款共计人民币16644.07万余元，非法集资款用于归还经营亏损及个人消费。
2014年6月9日，被害人栾某丙等人到公安机关报案，2014年6月10日，被告人孙莉主动到公安机关投案。
具体犯罪事实如下：
一、被告人孙莉于2008年5月至2013年6月，骗取刘某丙人民币1131万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉借刘某丙共计人民币1271万元，签订时间分别为2012年3月26日、2013年4月1日、2013年5月30日、2013年6月20日。
2、银行查询记录证实，被告人孙莉与刘某丙之间通过银行卡借还款交易的记录。
3、被害人刘某丙陈述，其和孙莉十年前就认识，孙莉以做黄金珠宝生意利润高为由跟其借钱做流动资金。其借给孙莉钱大部分是以现金的方式，也有通过银行卡的方式但不多，孙莉还其款时一般都是通过银行卡转账的方式。这5张欠条是2013年其找孙莉要钱，孙莉将以前打的欠条汇集一下，重新打给其打的这5张欠条，以前打的旧欠条都撕毁了。这5张欠款总计1271万元的欠条都是都是其借给孙莉的本金，里面没有利息。银行交易明细是其与孙莉之间借还款的一部分记录，孙莉打给其弟弟刘纯涛的款里面有孙莉买其弟弟灯具的货款。其又证实，借条中有140万元是孙莉从其手中购买路虎越野车鲁F×××××、宝马轿车F×××××打的借条，与其他借条不同，其通过其他途径解决。
4、被告人孙莉的供述，其对骗取刘某丙人民币1131万元的事实予以供认。
二、被告人孙莉于2008年5月至2014年6月间，骗取刘某丁人民币200万余元。
认定该笔事实的证据有：
1、被害人刘某丁陈述，被告人孙莉曾许诺高息找其借款做黄金珠宝生意，陆陆续续借了200多万元，其中有其自己的30万元，还有以其和其丈夫隋光志的名义从亲戚处借了170余万元。
2、被告人孙莉的供述，其对骗取刘某丁人民币200多万元的事实予以供认。
三、被告人孙莉于2009年至2013年5月间，骗取栾某甲人民币30万余元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，2013年5月18日被告人孙莉借陈某（栾某甲的丈夫）现金133.32万元。
2、被害人栾某甲陈述，其通过被告人孙莉的姐姐孙某甲认识孙莉后，孙莉以做黄金生意利润高需要流动资金，允诺支付高息的方式，多次借其现金和黄金共计30万余元，现在其保存着孙莉给其打的借条共计133.32万元，包括100余万的利息。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取栾某甲人民币30万余元的事实予以供认。
四、被告人孙莉于2009年至2014年3月间，骗取董某人民币271万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉从董某处借款共计人民币4263.2万元。借款时间从2011年7月23日至2014年3月18日。
2、收条，由刘绍义书写“济南公司钻石按出货明细出货，由宗某负责抵顶孙莉欠董某钱款。”董某书写“今收到合计158件，价值207499元。”及首饰销售明细单证实，经公司法人刘绍义授权，以济南公司的钻石抵董某货款的情况。
3、孙莉从滕某甲、董某处借（还）款汇总表、银行交易记录证实，被告人孙莉从滕某甲、董某处借（还）款的部分情况。
4、收条证实，董某收到刘某甲人民币530020元及价值40万元的首饰。
5、被害人董某陈述，其被孙莉和刘绍义利用许诺高利息借款做珠宝黄金生意的方式诈骗4000余万元。2009年，其认识了孙莉，孙莉向其介绍黄金珠宝生意，利润可观，但因资金量大，需要资金周转，承诺按照20%的年利率支付其利息。其先后借给孙莉和刘绍义共计4263.2万元，另外还有5053克黄金。钱大部分是通过银行转到刘绍义和孙莉的银行卡，还有部分现金是孙莉直接拿走了。每次借钱都是孙莉打欠条，案发前两天其找到刘绍义，让他也在欠条上签了字。2014年6月8日，其到城东区孙莉的家中找刘绍义催要借款，当时刘绍义的姐姐刘某丁也在场，刘绍义给了其53万的现金和一包首饰抵顶40万借款。2014年6月7、8日其去过济南甘露珠宝公司追要借款，法人代表刘绍义授权委托甘露公司经理宗某全权处理，其从甘露公司开了一辆本田雅阁轿车，拿了一批K金首饰抵顶20多万元的借款。那辆本田雅阁轿车当时给刘绍义打了一张1万元抵价条，现该车已被刘某戊起诉法院查封，该车其已经移交给刘某戊。
6、鉴定报告证实，董某通过银行账户向孙莉账户支付5702万元，孙莉向董某账户支付5431万元，差额为271万元。
7、被告人孙莉的供述，其对骗取董某共计人民币271万元的事实予以供认。
五、被告人孙莉于2009年5月至2014年3月间，骗取黄某甲人民币440万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉从黄某甲处借款共计人民币540万元，借条的签订时间从2009年5月3日至2014年3月4日。
2、被害人黄某甲陈述，2009年5月以来，其被孙莉和刘绍义以许诺高利息借款的方式先后诈骗500万元左右。2009年其认识孙莉后，孙莉说其做黄金首饰生意利润高，如果有闲钱，可以投到她和刘绍义那里，保证高额利息。其侧面了解了一下孙莉，听附近邻居说，孙莉以前捣鼓金精矿生意，后来做黄金首饰生意，都做得比较好，其楼上都有不少人将钱投在孙莉那里，好几年了一直也没出什么问题，其就答应借钱给孙莉。其先后借款给孙莉12次，借条金额为540万元。每次都是孙莉找其借款，有时孙莉不在家由刘绍义给其打借条。其借给孙莉的钱大部分是通过银行卡转账给孙莉和刘绍义的。在借款给孙莉的这几年，孙莉一直向其宣传她经营黄金生意利润比较可观，有几次让其看她的手机照片，里面有孙莉拍摄的黄金交易单，告诉其黄金买卖做的挺大需要不少资金，每次找其都开的路虎、宝马等高级轿车。其又证实，孙莉还了其百八十万元的利息。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取黄某甲共计人民币440万元予以供认。
六、被告人孙莉于2011年至2014年3月间，骗取张某乙人民币9000万元。
认定该笔事实的证据有：
1、关于归还借款的承诺、保证书证实，被告人孙莉承诺于2014年5月23日前归还张某乙借款3000万元整，如果到期不能按期归还，孙莉承诺将存放的500公斤黄金交给张某乙处理和保管。
2、借条证实，被告人孙莉从张某乙处借款共计人民币9910.3213万元，借条签订时间从2014年1月2日至2014年3月14日。
3、被害人张某乙陈述，十年前其与孙莉夫妻认识并成为朋友。2011年左右，孙莉就以倒卖黄金和珠宝生意需要资金，跟其借钱按年息25-30%付其利息，开始还款很及时。2013年5月后，孙莉以合伙成立公司搞首饰加工，利润客观为由让其出资，其出资后，孙莉又以需要资金周转为由经常跟其借钱，并许以高额年息，陆陆续续孙莉从其这借走9679万元。其借给孙莉钱的方式有承兑汇票、银行卡、现金三种方式。
4、被告人孙莉的供述，其对骗取张某乙共计人民币9910.3213万元予以供认，但辩称其中有900多万元是其承诺的利息。
七、被告人孙莉于2011年至2014年2月间，骗取栾某乙人民币21万余元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，2014年2月2日被告人孙莉借栾某乙人民币29.9万元。
2、被害人栾某乙陈述，其通过孙莉的姐姐孙某甲认识孙莉，孙莉以投资黄金资金周转不开为由跟其借钱，并承诺支付高额利息，其先后借款给孙莉20多万元，孙莉向其出具的借条是29.9万元，包含了利息，其实际损失21万元左右。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取栾某乙人民币共计21万余元予以供认。
八、被告人孙莉于2011年7月，骗取考某甲人民币18.64万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，2014年7月12日被告人孙莉借考某甲人民币50万元。
2、被害人考某甲陈述，其通过孙莉的姐姐孙某甲认识孙莉、刘绍义的，大约在2011年春天，孙某甲说她妹妹孙莉及妹夫刘绍义在招远、济南、深圳的公司正在做黄金、玉石生意，挣很多钱，问其是否有钱投到孙莉的公司里去，投资的年利率为30%，其觉得很合适，之后其又打听了周围村的不少人，都经孙某甲的手借给孙莉钱，返利都很及时，其就决定到银行贷款借给孙莉。2011年7月12日其在招远毕郭邮政储蓄贷了50万元，通过银行卡转账业务将钱汇给孙莉，孙莉的丈夫刘绍义当场给其打了借条，今年3月份，刘绍义给其打的借条被孙某甲收回毁掉了，由孙莉重新给其打了一张借条，就是现在其提交的借条。孙莉曾通过银行卡转账付过两次利息，共计30万元，其实际损失是20万元。
3、鉴定报告证实，考某甲向孙莉账户汇款以及收取孙莉汇款的情况，差额为人民币18.64万元。
4、被告人孙莉的供述，其对骗取考某甲共计人民币18.64万元予以供认。
九、被告人孙莉于2012年2月至2014年6月间，骗取李某甲人民币10万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，2012年2月23日被告人孙莉借李某甲人民币10万元。
2、被害人李某甲陈述，其是通过孙某甲认识的孙莉，大约在2012年2月孙莉给其打电话说借其钱做黄金首饰生意，并许诺30%的利息。当时孙莉去其公司拿了10万元，孙莉给其打了借条。后来孙莉又陆续跟其借了几次钱，有时候是12万元，有时候是15万元。因为其公司也需要流动资金，就没有大量的借给她，其借给孙莉的钱都是给的现金，孙莉还其钱时，有时是现金，有时是通过银行卡转账。孙莉跟其借钱没有签订借款协议，只是孙莉借款时给其打借条，还其时再把借条要回去。孙莉总共借其四五次钱，大约有50万元左右，都是短期的，到现在有10万元没有还。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取李某甲人民币10万元予以供认。
十、被告人孙莉于2012年至2013年间，骗取张某丙人民币120万元。
认定该笔事实的证据有：
1、被害人张某丙陈述，十年前其就认识孙莉，2012年的一天，孙莉打电话说，让其借钱给她买卖黄金，并承诺给其30%的年利息。其一听利息这么高，就答应凑钱给孙莉。第一次在2012年秋，其分两次提了现金35万元给了孙莉，之后到2013年春其通过银行转账的方式，往孙莉的账户、刘绍义的账户多次转账105万，合计借款140万元。2013年其多次找孙莉要本金和利息，直到2014年1月份，孙莉分两次往其中国银行卡里转过两笔钱，一笔15万，一笔5万，说是利息，之后再没有给其本金及利息。至今孙莉欠其本金120万元。
2、被告人孙莉的供述，其对骗取张某戌人民币120万元予以供认。
十一、被告人孙莉于2012年至2014年3月，骗取吕某人民币2900万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉从吕某处借款人民币3500万元，借款时间从2013年12月27日至2014年3月11日。
2、银行转账交易记录、对账单查询证实，吕某等人通过银行转账给被告人孙莉、刘绍义等人的时间，金额等情况。
3、被害人吕某陈述，孙莉以做黄金珠宝首饰生意给予高息回报为由从其处借款，至今尚有3500万元没有还。这3500万元的借款是孙莉分五次打的借条，其中有2900万元左右是本金，有600万元的利息。孙莉还找其帮忙贴现过承兑汇票。孙莉往姜某甲、吕某、吕某乙的个人账户合计打款7260余万元，是孙莉还给其的借款及利息。通过自己、姜某甲、吕某乙等人的账户往孙莉、刘绍义、孙某乙、宗某等人账户上打款合计16467.2990万元，有一部分是其借给孙莉的借款，有一部分是孙莉让其承兑汇票贴现，其扣除手续费后打给孙莉的钱。
4、被告人孙莉的供述，其对骗取吕某人民币共计2900万元予以供认。
十二、被告人孙莉于2013年5月至2014年4月，骗取刘某戊人民币2110余万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉的丈夫刘绍义从刘某戊处借款共计人民币2420万元，借款时间有2013年6月18日、5月13日、4月15日、12月3日。
2、刘某戊提供的中国银行客户借记回单证实，其以招远市鑫都金属贸易有限公司于2013年12月3日付款给刘绍义400万元，其以招远市嘉琪机械制造有限公司于2013年6月18日付款给刘绍义660万元。
3、协议书、抵值易耗品明细表、固定资产明细表证实，2014年6月6日协议书：刘绍义、孙莉夫妻拥有山东金都国际珠宝首饰有限公司的100%的股份，同意以山东金都国际珠宝首饰有限公司的在账面显示的固定资产（2113591元）、低值易耗品（551982.22元）的两项总价值共计2665573.22元抵顶部分欠款。刘某戊从刘绍义、孙莉的借款数额中扣除2665573.22元。2014年5月30日协议书：2014年5月30日，刘绍义以现金96275.00元，银行转账35500.00元、黄金、黄金饰品价值1834847.00元，共计1966622.00元，该款项从2013年5月13日的借款数额中冲抵。
4、被害人刘某戊陈述，孙莉的丈夫刘绍义于2013年5月份之前找其借款应急，都是短期借款，还款也很及时。2013年5月至2014年4月间，刘绍义又找其借过四次钱，共计2420万元。每次刘绍义跟其借钱都称，他妻子孙莉经营黄金生意资金有点紧张，让其凑几个钱周转，其和刘某甲之间的借款都不带利息，刘绍义是其连襟的弟弟，其与刘绍义是一个村的，因此其借款给他就是想帮帮他。其借给刘绍义、孙莉的款项大部分是通过银行账户转账，有几次是转账支票给付的。2014年5月底其到招远市人民法院起诉刘绍义，通过法院起诉，刘绍义欠其的420万元已通过现金和实物抵顶了借款，其实际损失也就是前两张借条共计2000万元，外加其替刘绍义归还的银行贷款利息120万余元，合计实际损失是2120万元左右。另其妻子王某丙曾说过，刘绍义之前归还借款时曾分两三次多打了不到10万元，说是借款利息。
5、被告孙莉人的供述，其对通过其丈夫刘绍义多次骗取刘某戊共计人民币2000多万元予以供认。
十三、被告人孙莉于2013年6月，骗取李某乙人民币22.5万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，2013年6月28日被告人孙莉借李某乙人民币30万元。
2、证人杨某证实，其经孙某甲介绍其认识了孙莉，孙莉说她做黄金生意，利润非常可观，要是有人把钱借给她，她会按照30%的年利率支付利息，其在和朋友交往谈话的时候，就告诉她们有投资回报30%的项目，然后她们就主动让其介绍孙莉认识。其先后介绍了李某乙、栾某丙、宋某甲与孙莉认识，其大体知道孙莉借了李某乙30万元、栾某丙30万元、宋某甲40万元。
3、被害人李某乙陈述，其是通过朋友杨某介绍认识的孙莉，2013年6月的一天，杨某说她一个朋友叫孙莉，经营黄金首饰，在全国各地都有公司买卖挺大，问其有没有闲散钱投资，利息挺客观的，其同意了。2013年6月28日，其与孙莉见面，并通过银行转账的方式给孙莉提供的账号汇了30万元，孙莉当场给其打了30万元的借条。孙莉先后支付其利息大约7.5万余元，其实际损失是22.5万余元。
4、被告孙莉人的供述，其对骗取李某乙22.5万元的事实予以供认。
十四、被告人孙莉于2013年11月至2014年1月，骗取张某丁人民币21.9万余元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉借张某丁人民币26万元、109850元，共计人民币369850元，借款时间为2013年11月26日、2014年1月17日。
2、被害人张某丁陈述，其是通过吴某甲认识孙莉、刘绍义夫妻，孙莉曾于2011年找其借过50万元，孙莉还其本金利息合计65万元，后来2013年11月26日、2014年1月17日，孙莉分别找其借款26万元、109850元，这两次借款到现在没有归还，其实际损失是219850元。孙莉给其打的借条不包含利息，只是借款本金实数。孙莉说借款是用于做黄金珠宝生意，并说按30%支付年息，将钱投在她那里绝对安全，什么时间需要钱随时都可以找她提款。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取张某丁人民币20余万元的事实予以供认。
十五、被告人孙莉于2013年10月至2014年2月，骗取李某丙人民币20万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉借李某丙共计人民币20万元。借款时间为2013年10月18日、2014年2月28日。
2、被害人李某丙陈述，其是通过孙莉的姐姐孙某甲认识孙莉的。大约从2011年开始，孙某甲多次对其说她妹妹正在经营黄金首饰的买卖，挺挣钱的，有很多人在孙莉那里投资了，年利息30%的回报。孙某甲还拿出账本给其看，说孙莉身价有一个亿，问其是否在孙莉那里投两个钱。2013年10月18日，其取了10万现金，联系了孙莉，孙莉说她在深圳、济南、招远有几家公司，专门经营黄金首饰，但有时公司的资金运转不过来，就找朋友投资，并给予30%的利息，其就把10万元现金给了孙莉，孙莉在她的宝马车上，给其写了一张10万元的借条，并口头承诺给30%的利息。2014年2月28日，在招远首饰城停车场其又给了孙莉10万元现金，孙莉又给其写了一张10万元的借条，口头承诺给30%的利息。其没得到一分钱利息，其实际损失人民币20万元。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取李某丙20万元的事实予以供认。
十六、被告人孙莉于2013年6月至9月，骗取黄某乙人民币170万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉的丈夫刘绍义借黄某乙人民币共计190万元，借款时间分别为2013年6月5日、2013年9月15日。
2、被害人黄某乙陈述，2000年左右其与刘绍义、孙莉夫妻认识并熟悉。2006年，刘绍义知道其从事黄金生意后对其说他和孙莉夫妻也从事黄金买卖，并说他的进货价格比其进货价格一克便宜一元左右，其便让刘绍义操作替其进货卖货，当时就给刘绍义20多万元，刘绍义每2-3个月给其结算一次利润，一年结算下来10万元能有20%的利润，就这样一直维持运作到2013年，其又陆续给了刘绍义170万元，合计190万元。当时刘绍义说把这100万元借给他一年期限，他用来买卖黄金，一年给其25%-30%的利息，剩下的90万元其可以随时提取，不提取的话也给其高利息，其同意了，刘绍义便给其打了两张欠条。直到2014年3月份，其找刘绍义要钱，刘绍义说其妻子孙莉负责黄金买卖，在外面回收货款回来就给其钱，后来一直没还。又证实，其中100万的借条内有20万是利息，90万借条均为本金。
3、被告人孙莉的供述，其对通过其丈夫刘绍义骗取黄某乙人民币170万元的事实予以供认。
十七、被告人孙莉于2014年3月至4月，骗取王某乙人民币130万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉借王某丁（王某乙的儿子）人民币130万元，借款时间分别为2014年3月8日、2014年4月15日。
2、被害人王某乙陈述，其通过吴某甲认识孙莉，2014年3月份，孙莉打电话说她做黄金生意，利润非常可观，因为黄金的资金量大，问其是否有钱借给她用于资金周转，按照不低于20%的年利率给其利息，其同意了。其分两次借给她130万元，当时说好年利率不小于20%，没有签订借款协议，孙莉只是给其打了借条。其是通过其老婆王某戊的工商银行卡、其儿子王某丁的建设银行卡转款给孙莉的。其没有收到任何收益。
3、被告人孙莉的供述，其对骗取王某乙人民币共计130万元的事实予以供认。
十八、被告人孙莉于2014年2月，骗取栾某丙人民币28.03万元。
认定该笔事实的证据有：
1、借条证实，被告人孙莉借栾某丙人民币30万元。借款时间分别为2014年2月20日、2014年2月24日。
2、被害人栾某丙陈述，其是通过住在一个小区的朋友杨某介绍知道孙莉这个人，杨某说孙莉做黄金买卖的，利润高，让她参与投资，允诺30%的利息。其先后两次通过银行自动转账机打款给孙莉共计30万元。孙莉给其打了二张共计30万元的借条，借款后，孙莉支付其利息2万元，本金至今未还。
3、鉴定报告证实，孙莉与栾某丙之间银行往来情况，差额为28.03万元。
4、被告人孙莉的供述，其对骗取栾某丙人民币28.03万元的事实予以供认。
除上述证据外，另有全案综合证据如下：
1、书证
（1）受案登记表证实，该案系栾某丙于2014年6月9日13时25分报案至招远市公安局经济犯罪侦查大队。
（2）人口信息证实，被告人孙莉的身份情况。
（3）扣押清单、招远市人民法院民事裁定书（2014）招民保字第40号、招远市人民法院协助（委托）执行通知书、招远市人民法院工作人员工作证、鲁F×××××号小型越野客车行驶证、鲁F×××××号越野车照片证实，刘某丙向招远市人民法院对招远市公安局扣押路虎拦胜越野车1辆（号牌：鲁F×××××）提出诉前财产保全的申请，招远市人民法院扣押了该车辆。扣押期间，该车由招远市公安局经济犯罪侦查大队保管。
（4）扣押清单、淄博东泰商厦商品盘点表证实，从济南市甘露珠宝首饰有限公司宗某处扣押18K金彩宝镶嵌饰品（18K镶嵌）62件、钻石饰品（18K镶嵌类、白金镶金类）20件。
（5）招远市公安局调取的孙莉、刘绍义及相关关系人中国工商银行卡电子流水账、中国农业银行卡电子流水账及纸质流水账、中国建设银行卡电子流水账及纸质流水账、招商银行卡纸质流水账、中国银行卡纸质流水账、邮政储蓄银行卡纸质流水账、烟台银行卡纸质流水账证实，被告人孙莉与相关关系人银行往来情况。
（6）深圳莉彩国际珠宝有限公司、济南市甘露珠宝首饰有限公司、山东金都国际珠宝首饰有限公司、招远市七彩珠宝首饰商行、历下区七彩玉珠宝行的明细账、对公银行账户流水、公司凭证等证实，被告人孙莉的公司及店铺经营情况。
（7）招远市公安局整理的涉案人员银行账户电子汇总表、报案人员欠款名单及涉案人员农业银行、工商银行、建设银行、农村信用社查询情况汇总证实，被告人孙莉与被害人之间通过银行往来汇款的情况。
（8）刘绍义整理的孙莉发给刘绍义的金条数整理汇总情况证实，2014年6月经刘绍义本人对平时记录的5本账本进行整理汇总，自2012年至案发的三年间，刘绍义收到金条共81笔，合计重量8370.2公斤。其中有135.1公斤留送山东金都国际珠宝首饰有限公司。余8235.1公斤交由苏某销往山东招金金银精炼有限公司和山东黄金（莱州）矿业有限公司精炼厂。
（9）办案说明证实，2012年下半年至2014年1月期间，孙莉购买大量成品金条通过苏某销往山东招金金银精炼有限公司和山东黄金（莱州）矿业有限公司精炼厂，经调取相关银行交易记录，经刘绍义、苏某核对，山东招金金银精炼有限公司、山东黄金（莱州）有限公司精炼厂付金条款合计2173113035.00元。并经刘绍义、苏某予以确认。
（10）个体工商户设立登记情况，申请人履历表、证件资料信息，私营公司设立登记情况，股东名录证实，招远市七彩珠宝首饰商行的经营者为刘绍义，山东金都国际珠宝首饰有限公司法定代表人为刘绍义，被告人孙莉系山东金都国际珠宝首饰有限公司自然股东。
（11）企业法人营业执照、营业执照、税务登记表、中华人民共和国组织机构代码证证实，济南甘露珠宝有限公司系有限责任公司，企业法人为刘绍义。
（12）进账单证实，被告人孙莉伪造的发给张某乙的江苏紫金农村商业银行61300100元的进账单。
2、证人证言
（1）证人刘绍义证实，被告人孙莉曾做金精矿买卖及做贴牌金条买卖的情况，其均未参与上述买卖。其曾以孙莉做黄金买卖，需要资金周转为由向刘某丁、刘某戊、张某甲、黄某乙、张某乙、黄某甲、董某等人借过钱，借的钱均按照孙莉的要求用于公司的经营。
（2）证人孙某甲、吴某甲证实，2008年左右，被告人孙莉以做黄金生意需要资金周转为由向孙某甲、吴某甲借钱，并许诺30%的利息。后孙某甲告诉周围的邻居和其朋友，孙莉在做黄金生意挺挣钱的，有闲钱可以借给她，并支付高利息，之后有孙某丙、王某戌、邵某甲、栾某甲、黄某甲、栾某丁等人借款给孙莉。
（3）证人宗某证实，其是济南市甘露珠宝有限公司总经理，刘绍义、孙莉夫妇是公司实际控制人，公司开始时代理钻石、K金，2013年开始上黄金产品，这几年公司经营情况一般。2012年下半年开始，孙莉让其赊成品金条发给她，刚开始孙莉一次要20公斤左右的金条，一个月能要80至90公斤金条，交易额在1000万元左右，其从王晓伟和刘华处进货。2013年8月开始，孙莉开始大批量要金条，一次要120至130公斤成品金条，然后发给她。孙莉共计购进大约7.5吨左右金条。金条价格是按定价当日上交所99.95%黄金的价格基础上加0.5-0.6元费用再加上5元／克加工费。王某已从深圳购货其估计对方要收取一克0.2-0.3元的费用，另外收加工费一克多少其不清楚。2014年6月刘绍义、张某乙通知其去对账时其才知道孙莉欠张某乙等人很多钱。后公司的库存珠宝饰品等陆续被人拿走抵顶欠款。
（4）证人孙某乙证实，其是被告人孙莉的侄子。2013年6、7月份开始其和宗某一起到济南机场提过金条，然后一起开车发给孙莉。
（5）证人张某甲证实，其是被告人孙莉的司机。从2012年10月份以来，孙莉多次让其开车到济青高速潍坊服务站、青州服务站等地接金条，金条是从济南方向送来的，送金条的包括宗某、孙某乙等人。金条是孙莉、刘绍义购进的。2012年10月至2013年7月期间不是太频繁，一次能拉几十公斤金条。2013年8月至2014年1月这期间一个星期拉三次，一次能拉一百多公斤。
（6）证人苏某证实，其于2012年6、7月认识刘绍义，不长时间，刘绍义拿着一批成品金条，数量大约在20公斤左右，让其帮忙卖掉，这批金条规格不同，且都带有包装和证书，是上海“亚一”、“老庙”、“龙凤”等，其问刘绍义，这些货这么卖掉，不是赔钱吗，他说店里等着用钱，其便直接送到精炼公司原料部卖掉了。直至阴历2013年年底，刘绍义通过其卖了有8吨多的成品金条。这些金条其都卖到招远、莱州精炼厂了。其按照上交所9995（2号金）盘价下浮0.75-0.8元付款给刘绍义。货款大部分直接由精炼公司汇给刘绍义的个人银行卡，少量的余款通过其自己的银行卡汇给刘绍义的银行卡，偶尔也有往宗某、孙某乙的银行卡内汇的情况。招金精炼厂及莱州精炼厂付刘绍义金条款合计为21亿余元。刘绍义的金条不是全部发给其的，其记得2013年下半年开始，刘绍义每次从发的金条抽出10多公斤发到他自己的金都国际珠宝有限公司加工了，共有130多公斤。刘绍义曾告诉其金条是从济南甘露公司进的。
（7）证人吴某乙、刘某乙证实，苏某于2012年10-11月份开始向山东招金金银精炼有限公司送工艺金条，品牌有老庙、亚一等，规格不一。在2013年6月前供货量较少，每月一两次。2013年7月15日之后一周送三次左右。并提供公司结算明细账目证实苏某向该公司卖金条的数量。
（8）证人于某证实，其是山东招金金银精炼有限公司任财务部副经理，其公司供货商苏某经常到财务结算贷款，其公司向苏某授权的刘某甲、宗某、孙某乙、孙莉、姜某甲、滕某甲等账户打过款。
（9）证人钱某证实，其是山东金都国际珠宝有限公司生产厂长，主要负责黄金饰品的生产加工和工艺技术。公司是2013年10月25日开工，主要是刘绍将工艺金条或上海黄金交易所的金条拿到公司，工厂进行加工做成成品入到展厅后进行销售。公司运营到2014年5月30日就停止了。
（9）证人王某甲证实，2013年之前其曾倒卖过黄金，从别人手里低价收购过黄金首饰或者金条，然后倒手卖给招远精炼厂。刘绍义曾在2012年左右卖给其两次成品工艺金条，上面有“万事如意”等字样，数量不记得了。招远精炼厂把钱打到其账户，然后其再打给刘绍义。
3、鉴定意见
烟台永泰有限责任会计师事务所作出的烟永泰审鉴字（2015）001号，《关于招远市公安局委托对孙莉、刘绍义涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗案涉案公司账目及银行账户专项鉴定报告》证实，孙莉金条交易亏空7354万元，其中支付购买金条款总计225111万元，收回销售金条款共计217756万元。孙莉、刘绍义所经营的深圳莉彩国际珠宝有限公司、济南市甘露珠宝首饰有限公司、山东金都国际珠宝首饰有限公司、招远市七彩珠宝首饰商行、历下区七彩玉珠宝行，经审计合计亏损2367万元。
4、被告人供述
被告人孙莉的供述证实，其与他人合伙买卖金精矿被骗后，开始以高息回报的方式吸收资金注册成立公司，从事珠宝首饰买卖。在其明知公司利润不能达到支付其借款本金及高息的情况下，其继续打着公司利润很高的幌子，以给付高息的手段，从孙某丙、黄某甲等人处借款。2012年7月其又以频繁购买成品金条以普通金料卖出的方式，制造公司交易量大、利润高的假象，采取借新还旧的方式不断骗取他人钱款以维持资金链的运转。2013年6月以来，孙莉在明知成品金条买卖巨额亏损，更加无力偿还本息的情况下，继续骗取巨额资金，疯狂进行成品金条高买低卖，致使巨额亏损不断增大，至案发造成非法集资的巨额资金无力偿还。
以上证据经庭审质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人孙莉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。但公诉机关指控的部分犯罪事实的数额有误，依法予以更正。关于被告人孙莉及其辩护人提出“被告人没有非法占有的故意，不应认定集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚”的辩解及辩护意见，经查，被告人孙莉在不具备还款能力的情况下，多次通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人巨额资金。其从事金精矿粉生意被骗后，隐瞒无资金的真相，虚构其做黄金生意利润高，并允诺高额回报，骗取被害人钱款；利用骗取的钱款成立多家公司，在明知公司营利根本无法正常支付借款本金及高额利息的情况下，却对外宣传开有多家公司，制造经济实力雄厚的假相，继续以高息引诱骗取被害人钱款；之后又隐瞒高买低卖、持续亏损的事实，通过大宗黄金交易的方式制造公司经营量大、利润高的假相继续骗取被害人资金，特别是2013年8月以后，其明知公司已有巨额亏损、根本无力偿还借款本息的情况下，仍虚构公司利润高，并以高息为诱饵，大肆实施集资诈骗行为。另外，被告人孙莉对集资款项不设账目，多次供述','2018-09-29
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