北京市丰台区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)京0106刑初1314号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人张硕，男，1993年1月14日出生，出生地河北省，高中文化，于2017年1月5日被羁押，同年2月10日经北京市丰台区人民检察院批准被北京市公安局丰台分局逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。
辩护人曹德立，北京市纪凯律师事务所律师。
北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉[2017]1315号起诉书指控被告人张硕犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员刘亮出庭支持公诉，被告人张硕及辩护人曹德立到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市丰台区人民检察院指控：
2017年1月5日，被告人张硕在本市丰台区某宾馆102号房间内，非法持有卡主为常某、高某等人的信用卡共计12张。被告人张硕2017年1月5日被太平桥派出所民警查获，当场起获张硕持有的信用卡12张、手机等物品。
针对起诉的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人张硕非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。
被告人张硕当庭对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有意见。
辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，认为被告人张硕有从轻处罚的情节：系初犯、未造成社会危害、主观恶性小、被抓获后如实供述犯罪事实、有自首情节、当庭认罪态度好，建议对被告人张硕从轻量刑。
经审理查明：
2017年1月5日，被告人张硕在本市丰台区华某宾馆102号房间内，非法持有卡主为常某、高某等12人的信用卡共计12张。被告人张硕2017年1月5日被太平桥派出所民警查获，当场起获张硕持有的信用卡12张、手机等物品。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证明：
1.北京市公安局丰台分局太平桥派出所破案报告、到案经过、110接处警记录：证明2017年1月5日17时许，该所接举报称在北京市丰台区某102号房间有人倒卖银行卡，民警在现场抓获张硕，从该人身上搜出12张银行卡，均不是其本人银行卡。
2.北京市公安局丰台分局扣押决定书、扣押清单、起获物品照片：证明侦查机关2017年1月5日从张硕处起获12套银行卡及开卡手续、小米手机一部，包括马立宁农行卡及身份证复印件、U盾、手机卡，孙某、邰某、温长龙、王振林、李健、赵利武、马野、温长福、刘志刚、高某民生银行卡及身份证复印件、U盾、手机卡，常某中信银行卡业务凭证、银行卡、手机卡、U盾。另在现场提取背包一个及其他银行卡、电话卡等物品。
3.银行账户查询信息：常某账号×××中信银行账户2017年1月5日开户，账户正常；马立宁账号×××农行账户2017年1月5日开户，账户正常；王振林账号×××民生银行账户2016年12月9日开户；刘志刚账号×××民生银行账户2016年12月30日开户；李健账号×××民生银行账户2016年12月31日开户；赵利武账号×××民生银行账户2016年12月31日开户；温长福账号×××民生银行账户2016年12月31日开户；马野账号×××民生银行账户2016年12月31日开户；邰某账号×××民生银行账户2016年12月30日开户；温长龙账号×××民生银行账户2016年12月31日开户；孙某账号×××民生银行账户2016年12月30日开户；高某账号×××民生银行账户2017年1月5日开户。
4.证人韩某证言及酒店住宿登记单：韩某系丰台区太平桥海友酒店员工，综合证明2017年1月4日15时许，张硕、陈某、王某、阮某四名男子入住酒店8102房间，阮孝强于4日21时01分离店。1月4日17时41分又来了三名男子（王某2、夏某、马某）去8102房间。
5.证人常某证言及辨认笔录：该人系起获的银行卡主之一，该人证称2016年10月，其在QQ群里认识一个招开卡人员的人，那人让他帮忙开银行卡，后在六里桥东见面，其办理了一张中信银行卡，包括开通网银和办理U盾，把自己的身份证给了对方，并办理过两张手机卡给对方。共见过对方两名男子，一人自称东哥，给其100元钱，另一人在网吧验证银行卡。对方称办卡是刷淘宝用，其本人没有借贷情况。经辨认，其指出本案被告人张硕为让其办卡的两名男子中的一名。
6.证人邰某证言：该人系起获的银行卡主之一，证称2016年12月在北京办理过民生银行卡，当时是到北京打工，认识了几个到北京打工的内蒙人，后有人以干装卸工名义让其办理一张银行卡，其先办理一张电话卡，后办理一张民生银行卡，绑定新的手机号，开通了网银，连同身份证复印件一起给了那人。
7.证人孙某证言：该人系起获的银行卡主之一，证称2016年12月到北京找人办理贷款，办理贷款的人说需要自己办理电话卡、银行卡及网银，再将这些东西交给对方，后那人带着一帮办卡的人去办理了手机卡，其去民生银行、中信银行和建设银行分别办理了银行卡，办理了中信银行和民生银行的网银，并将其办理的银行卡、网银手续、手机卡、三张身份证复印件给那人，后对方一直没有联系其。
8.证人高某证言：该人系起获的银行卡主之一，证称2016年11月自己在QQ群内找兼职工作，有人发布信息招开卡人员并留有电话，第二天在六里桥东地铁站与那人联系，那人给其一张电话卡，其开了民生银行卡储蓄卡并开通U盾，后那男子让其到北京农商银行对面二楼一个网吧找一个人并给其电话，其找到那名男子后将民生银行储蓄卡、U盾、电话卡及本人身份证复印件交给那人，那人给其200元。
9.司法鉴定意见书：经对被告人张硕手机鉴定，从中检出短信聊天记录及微信聊天截图等，显示办理银行卡给钱等内容，且被告人张硕被抓获后，给小商（137XXXX****）发短信称“在警局呢！给你说啥别信”，“就说贷款”。
10.被告人张硕银行账户明细：显示案发前一段时间其银行每天多笔交易。
11.被告人张硕在侦查阶段的供述及辩解：开始多次供述称民警在丰台区某102房间抓获其时，其正在房间内清点商鹏飞给其的借记卡。商鹏飞给其一批人的借记卡、电话卡和身份证复印件，其替这些银行卡刷流水然后申请网上贷款，挣取贷款额度一定比例的钱，与商鹏飞平分。商鹏飞这次给其12个人的借记卡。商鹏飞将他的包放在了其住处，包里面的卡是商鹏飞的。后否认帮他人刷过信用度，称教有北京储蓄卡的人怎样从网上贷款，之前找其的都是有北京储蓄卡的，如果是外地人没有北京储蓄卡的办理网上贷款需要用钱帮他们办理的银行卡上刷一个月左右的信用度，并称商鹏飞跟其说卡主已经授权商鹏飞帮助办理贷款。
12.常住人口基本信息：证明被告人张硕的自然人身份情况。
上述证据经当庭质证，本院对证据间互相印证部分予以确认。
本院认为，侦查机关抓获被告人张硕时从其处起获十二张银行卡及银行卡相关的手机卡、转账U盾等物品，经查，该十二张银行卡卡主均非被告人张硕本人，又经与部分卡主核实，与被告人张硕辩解的内容相悖，且被告人张硕使用的手机检验内容证明被告人张硕有收卡的行为，足以认定被告人张硕非法持有他人银行卡的行为。另第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过的《关于<中华人民共和国刑法>有关信用卡规定的解释》明确：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，因此，本案起获的储蓄卡属于刑法意义上的信用卡。被告人张硕非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人张硕犯妨害信用卡管理罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人张硕庭审期间表示认罪，本院量刑时酌情考虑。辩护人提出的被告人张硕自首、被抓获后如实供述的意见，本身存在矛盾，且被告人张硕没有主动到案情节，不构成自首条件，被告人张硕到案后亦没有如实供述犯罪事实，该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出的其他量刑意见本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人张硕犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月5日起至2018年1月4日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。
二、随案移送的与本案有关的十二张银行卡（详见后付清单）及开卡手续、手机一部均予以没收。其余银行卡及电话卡等物品与本案无关，均退回北京市丰台区人民检察院。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 仇春子
人民陪审员 张惠玫
人民陪审员 任桂珍
二〇一七年十一月二十九日
书 记 员 杨 蕊