广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）深福法刑初字第854号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人邵某某，绰号“阿醉”，男，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省茂名市电白县，在深圳市无固定住所。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2012年10月20日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年11月20日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人殷风君，广东宝城律师事务所律师。
被告人王某某，男，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省茂名市电白县，在深圳市无固定住所。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年1月19日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人吴明辉，广东广和律师事务所律师。
辩护人周虹，广东广和律师事务所实习律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检公二刑诉［2013］491号起诉书指控被告人邵某某、王某某犯信用卡诈骗罪，于2013年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年7月4日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派代理检察员罗淑芳出庭支持公诉。被告人邵某某、王某某及辩护人殷风君、吴明辉、周虹均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2012年3月份，被告人邵某某在网上购买了盗取他人信用卡信息的读卡器和可以复制他人信用卡的制卡器后，指使其女朋友李某2平(另案处理)到本市福田区八卦一路“皖南老灶”餐厅做服务员，使用读卡器在客人使用信用卡买单时盗取客人的信用卡信息，然后再使用制卡器将这些信息用于复制他人的信用卡。被告人邵某某随后纠集被告人王某某、阿某(另案处理)利用上述复制的信用卡，于2012年7月24日在广东电白取现，并于2012年7月28日至31日到本省河源市紫金县、江西省赣县、龙南县、定南县等地的黄金珠宝店刷卡购买金项链等黄金饰品，拿回广东茂名电白销赃后分赃。经核实，涉案金额共计人民币174413元。具体犯罪事实如下：
1、被告人邵某某复制被害人邓某的平安银行卡(卡号：62×××61)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月24日在中国农业银行广东电白支行营业部的ATM机取款人民币12000元。
2、被告人邵某某复制被害人钱某的中信银行的信用卡(卡号：62×××91)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月28日在广东省河源市紫金县金城购物广场两次刷卡消费购买黄金饰品共计人民币28794元。
3、被告人邵某某复制被害人杨某的中信银行的信用卡(卡号：62×××58)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省赣县玉福堂珠宝行刷卡消费购买黄金饰品共计人民币39260元。
4、被告人邵某某复制被害人卢某的中信银行的信用卡(卡号为：62×××23)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省赣县玉福堂珠宝行刷卡消费购买黄金饰品共计人民币20000元。
5、被告人邵某某复制被害人祝某的建设银行的信用卡(卡号为：53×××67)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币20808元。
6、被告人邵某某复制被害人章某的中国银行的信用卡(卡号为：62×××76)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币32500元。
7、被告人邵某某复制被害人王某的招商银行的信用卡(卡号为：43×××28)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币4101元。
8、被告人邵某某复制被害人周某1的招商银行的信用卡(卡号为：51×××07)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺服饰店刷卡消费购买黄金饰品共计人民币16950元。
公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、勘验检查笔录等证据证实上述事实。公诉机关据此认为被告人邵某某、王某某的行为均已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人邵某某承认控罪，对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，但辩称第1单王某某没有参与；第2-8单王某某都有参与，但主要是阿某刷卡购买黄金；其分给王某某、阿某各4000元的好处费，请求从轻处罚。
被告人邵某某的辩护人发表如下辩护意见：1、被告人邵某某对信用卡诈骗一事供认不讳，认罪态度积极，且具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；2、银行信用卡管理制度存在重大漏洞也是本案犯罪事实发生的诱因之一，本案并未造成严重的社会后果；3、起诉书指控的第2、8单犯罪事实，没有消费记录，证据不足，不能确定为邵某某实施的犯罪行为；4、被告人邵某某系初犯，请求从轻处罚。
被告人王某某承认控罪，但辩称其事先不知道是与邵某某等人盗刷他人信用卡；其没有参与第1、2单；其参与了第3-8单，除了第7单其有刷卡外，其余几单其只是一同前去买东西，帮忙拿东西，没有刷卡；邵某某给了其3000元好处费，请求从轻处罚。
被告人王某某的辩护人发表如下辩护意见：1、对于第1、2单犯罪，王某某并未参与共同作案，不应对该两单指控负刑事责任；2、制作复制他人信用卡的空白卡并非由王某某购买；3、被告人王某某在共同犯罪中属于从犯，应当从轻或减轻处罚；4、被告人王某某到案后认罪态度好且过去没有犯罪前科，社会危害性较小，请求判处五年以下有期徒刑。
经审理查明：2012年3月份，被告人邵某某在网上购买了盗取他人信用卡信息的读卡器和可以复制他人信用卡的制卡器后，指使其女朋友李某2平(另案处理)到本市福田区八卦一路“皖南老灶”餐厅做服务员，使用读卡器在客人使用信用卡买单时盗取客人的信用卡信息，然后再使用制卡器将这些信息用于复制他人的信用卡。被告人邵某某随后纠集被告人王某某、阿某(另案处理)利用上述复制的信用卡，于2012年7月24日在广东电白取现，并于2012年7月28日至31日到本省河源市紫金县、江西省赣县、龙南县、定南县等地的黄金珠宝店刷卡购买金项链等黄金饰品，拿回广东茂名电白销赃后分赃。经核实，涉案金额共计人民币174413元。具体犯罪事实如下：
1、被告人邵某某复制被害人邓某的平安银行卡(卡号：62×××61)后，伙同他人于2012年7月24日在中国农业银行广东电白支行营业部的ATM机取款人民币12000元。
2、被告人邵某某复制被害人钱某的中信银行的信用卡(卡号：62×××91)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月28日在广东省河源市紫金县金城购物广场两次刷卡消费购买黄金饰品共计人民币28794元。
3、被告人邵某某复制被害人杨某的中信银行的信用卡(卡号：62×××58)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省赣县玉福堂珠宝行刷卡消费购买黄金饰品共计人民币39260元。
4、被告人邵某某复制被害人卢某的中信银行的信用卡(卡号为：62×××23)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省赣县玉福堂珠宝行刷卡消费购买黄金饰品共计人民币20000元。
5、被告人邵某某复制被害人祝某的建设银行的信用卡(卡号为：53×××67)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币20808元。
6、被告人邵某某复制被害人章某的中国银行的信用卡(卡号为：62×××76)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币32500元。
7、被告人邵某某复制被害人王某的招商银行的信用卡(卡号为：43×××28)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省龙南县双祺珠宝手表城刷卡消费购买黄金饰品共计人民币4101元。
8、被告人邵某某复制被害人周某1的招商银行的信用卡(卡号为：51×××07)后，指使被告人王某某、阿某(另案处理)于2012年7月31日在江西省定南县香港卓尔珠宝店刷卡消费购买黄金饰品共计人民币16950元。
2012年10月19日，被告人邵某某因涉嫌信用卡诈骗在电白县家中被公安人员抓获归案；2013年1月19日，被告人王某某在广州市一工商银行办理业务时被公安人员抓获归案。
上述事实清楚，且有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1、被告人的身份材料、涉案银行卡在“皖南老灶”餐厅的消费情况、龙南县双祺服饰店个体工商营业执照、税务登记证、赣县玉福堂珠宝行终端机号07210025、银联代号1003607970700977的开某及交易记录、涉案银行卡尾号0923（被害人卢某）、1858（被害人杨某）、1691（被害人钱某）的交易记录及开某、华富派出所出具的情况说明、中信银行信用卡中心报案书、报案材料、情况说明、在邵某某处缴获的个人信息、入职表、卡号尾号为9867（被害人祝某）购物清单和支付凭证、卡号尾号为5976（被害人章某）的购物清单、消费记录明细截图、卡号尾号为4128（被害人王某）的交易记录、证明、情况说明、刷卡凭证复印件、抓获经过等书证；2、证人汤某、徐某、张某、周某2、丁某、邵某、张某娟、李某1的证言；3、被害人杨某、邓某、钱某、祝某、章某、周某1、王某、卢某的陈述；4、被告人邵某某、王某某的供述、辩解及辨认笔录；5、现场勘查笔录、现场图及现场照片。证据确实、充分，已经形成了完整的证据链条，足以认定。本院予以确认。
本院认为，被告人邵某某、王某某无视国家法律，伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其二人的行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。二被告人之前均供述了相约以使用伪造信用卡买金的方式获利，且从二人参与的方式来看，邵某某并不出面买金，王某某与“阿某”为获取好处费，持有大量伪造的信用卡在短时间内异地购入数额巨大的黄金，并假冒他人签名，明显异于正常的消费行为。王某某辩称其对进行信用卡诈骗活动不知情的辩解意见与本院查明的事实不符，不予支持。公诉机关指控的第1单信用卡诈骗，被告人王某某未从供述参与该单犯罪，被告人邵某某亦当庭否认王某某参与该单犯罪，故现有证据无法认定王某某的参与行为。公诉机关指控的第2单信用卡诈骗，邵某某对该单参与人供述多有矛盾，但其承认在紫金县有成功刷卡购买黄金，而王某某在之前的供述中亦承认在河源有与阿某一起去过金店买金的行为，故王某某与邵某某、阿某等人具有共同的信用卡诈骗故意，亦实施了信用卡诈骗行为，后邵某某等人成功刷卡购入黄金并不违背王某某的意志，王某某应对共同犯罪的全部后果承担刑事责任。公诉机关指控的第8单信用卡诈骗，邵某某、王某某均无异议，承认在江西省三个县（赣县、龙南县、定南县）有成功实施信用卡诈骗的事实，而根据涉案信用卡交易记录、证人张某的证言，证实被害人周某1的信用卡正是在张某位于定南县的香港卓尔珠宝店被盗刷的，故该单事实足以认定。
在共同犯罪中，被告人邵某某负责组织、策划，指使李某2平盗取他人信用卡信息后制作成伪卡，再交由王某某、阿某盗刷后销赃获利，起主要作用，是主犯；被告人王某某为获取少量好处费，帮助邵某某盗刷信用卡购买黄金获利，起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人邵某某系因涉嫌信用卡诈骗于2012年10月19日在电白县家中被公安人员抓获归案，没有主动投案的情节，不构成自首，辩护人认为邵某某系自首的辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。被告人邵某某当庭能够如实供述所犯罪行，认罪态度较好，有一定悔罪表现，可以从轻处罚。被告人王某某当庭表示认罪，但供述有避重就轻之嫌，本院量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人邵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月19日起至2018年4月18日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月19日起至2015年11月18日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜菁菁
人民陪审员 刘正林
人民陪审员 解利民
二〇一三年九月八日
书 记 员 刘文婷
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。