吉林省舒兰市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)吉0283刑初110号
公诉机关吉林省舒兰市人民检察院。
被告人奚洪帅，男，1988年10月18日出生，满族，初中文化，农民，户籍所在地吉林省舒兰市，现住吉林省舒兰市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月16日被舒兰市公安局刑事拘留，同年2月12日被逮捕。现羁押于舒兰市看守所。
吉林省舒兰市人民检察院以吉舒检刑诉[2018]58号起诉书指控被告人奚洪帅犯诈骗罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年4月26日公开开庭审理了本案。舒兰市人民检察院指派检察员王宇出庭支持公诉，书记员郭子龙担任检察记录，被告人奚洪帅到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2017年1月11日，被告人奚洪帅得知被害人姜某垫还信用卡赚取手续费后，便与姜某取得联系，谎称其×银行信用卡当日为还款最后期限，后通过出租车司机将信用卡、姓名、密码交给姜某，姜某利用手机向奚洪帅提供的×银行卡内转入人民币6,000.00元，后用POS机刷回，未见异常。被害人姜某再次垫还人民币5,000.00元，奚洪帅第一时间收到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在姜某刷回垫还金额之前，抢先一步将人民币5,000.00元转到其支付宝内，姜某发现无法刷回垫款而打电话追问时，奚洪帅谎称钱未到帐，姜某又垫还人民币4,000.00元，奚洪帅用相同方法将该笔款项套现后转到支付宝内，并对姜某谎称因信用卡降额原因导致无法刷回。经姜某多次讨还，被告人奚洪帅偿还姜某人民币3,500.00元，后切断联系方式，将余款人民币5,500.00元据为己有。
2017年10月8日，被告人奚洪帅雇佣出租车司机将信用卡及姓名、密码转交给被害人佟某，欺骗佟某让其垫还人民币10,000.00元。被害人佟某向奚洪帅提供的奚某（×）×银行信用卡内垫还人民币1,000.00元后刷回人民币640.00元，未见异常后又垫还人民币9,000.00元，奚洪帅第一时间得到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在被害人佟某刷回垫还金额之前，抢先一步将该笔款项转移到其支付宝内，后切断联系方式，将该笔垫款据为己有。
2017年10月31日晚，被告人奚洪帅与王某1（在逃）预谋后到黑龙江省五常市×镇，雇佣出租车司机将信用卡及密码提供给被害人宫某，让其垫还该信用卡11,000.00元，被害人宫某向奚洪帅提供的奚某（×）×银行信用卡内垫付人民币11,000.00元，被告人奚洪帅第一时间得到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在宫某刷回垫还金额之前，抢先一步将该笔款项转移到其支付宝内，赃款由被告人奚洪帅、王某1平分，后切断联系方式。
被告人奚洪帅到案后，由亲属代为偿还被害人姜某被骗钱款人民币5,500.00元、佟某人民币9,360.00元、宫某人民币10,868.00元，共人民币25,728.00元。
为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据。
公诉机关认为：被告人奚洪帅以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人奚洪帅对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，当庭认罪。
经审理查明：2017年1月11日，被告人奚洪帅得知被害人姜某垫还信用卡赚取手续费后，便与姜某取得联系，谎称其×银行信用卡当日为还款最后期限，后通过出租车司机将信用卡、姓名、密码交给姜某，姜某利用手机向奚洪帅提供的×银行卡内转入人民币6,000.00元，后用POS机刷回，未见异常。被害人姜某再次垫还人民币5,000.00元，奚洪帅第一时间收到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在姜某刷回垫还金额之前，抢先一步将人民币5,000.00元转到其支付宝内，姜某发现无法刷回垫款而打电话追问时，奚洪帅谎称钱未到帐，姜某又垫还人民币4,000.00元，奚洪帅用相同方法将该笔款项套现后转到支付宝内，并对姜某谎称因信用卡降额原因导致无法刷回，经姜某多次讨还，被告人奚洪帅偿还姜某人民币3,500.00元，后切断联系方式，将余款人民币5,500.00元据为己有。
2017年10月8日，被告人奚洪帅雇佣出租车司机将信用卡及姓名、密码转交给被害人佟某，欺骗佟某让其垫还人民币10,000.00元，被害人佟某向奚洪帅提供的奚某（×）×银行信用卡内垫还人民币1,000.00元后刷回人民币640.00元，未见异常后又垫还人民币9,000.00元，奚洪帅第一时间得到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在被害人佟某刷回垫还金额之前，抢先一步将该笔款项转移到其支付宝内，后切断联系方式，将该笔垫款据为己有。
2017年10月31日晚，被告人奚洪帅与王某1（在逃）预谋后到黑龙江省五常市×镇，雇佣出租车司机将信用卡及密码提供给被害人宫某，让其垫还该信用卡11,000.00元，被害人宫某先行刷取132.00元手续费后，向奚洪帅提供的奚某（×）×银行信用卡内垫付人民币11,000.00元，被告人奚洪帅第一时间得到已垫还的手机信息后，立即使用商家消费码虚假消费，通过第三方，在宫某刷回垫还金额之前，抢先一步将该笔款项转移到其支付宝内，赃款由被告人奚洪帅、王某1平分，后切断联系方式。
综上，被告人奚洪帅采用用他人垫还信用卡的方式，共骗取钱款人民币25,728.00元。被告人到案后，其亲属已代其将赃款全部退还被害人。
上述事实，有在庭审中举证、质证，经本院认证的下列证据予以证明：
1、案件提起、到案经过，证实被告人在因吸毒被行政拘留期间，主动向公安机关交代其诈骗的犯罪事实。
2、户卡信息，证实被告人奚洪帅1988年10月18日出生。
3、奚洪帅中国×银行卡（×）交易明细、姜某手机中奚洪帅微信号、中国×银行电子回单、×银行（杨某）转账记录查询单、支付宝（中国）网络技术有限公司出具注册信息、绑定银行卡注册一览扩展、转账明细、奚某信用卡账号变动情况、奚洪帅中国×银行交易明细清单，证实奚洪帅实施诈骗相关交易情况。
4、收条，证实佟某收到被诈骗款人民币9360.00元；宫某收到被诈骗款人民币10868.00元；姜某收到被诈骗款人民币5500.00元。
5、证人王某2证言：我是出租车司机。2017年10月8日14时许，舒兰市×出租车公司给我打电话说×有活儿，我就开车上×小区了。一个男的给我一张信用卡，让我帮他垫还信用卡，还说×对面的×寄卖行，把卡给寄卖行，让对方往这张卡里还一万元钱，还完钱再把卡送回来，这个男的说给我30.00元车费，我就开车上这个寄卖行了，到寄卖行后，我对老板说，有个男的让我给你送一张信用卡，老板说，那个男的给他打电话了，我就把卡给寄卖行的人，这个人接过卡让我等一会，之后就去忙了，过了一会儿，老板说转完了卡被冻结了，这一万块钱取不出来了，让我还这一万块钱，我就向给我信用卡的男的打电话，这个男的说加我微信，往我微信里转一万块钱，让我等十分钟，过了十分钟也没给我转钱，我再给这个男的打电话对方就是空号了，微信也给删了，我知道自己被骗了。给我信用卡的这个男的，30岁左右，一米七十多的个头，偏瘦，微信号×,手机号×。
6、证人李某证言：2017年10月31日晚上七点多，一个坐我车的男的说他有一张信用卡需要还钱，他还说×镇×的×老板是做代还款的，他把×老板的手机号给了我，还给我20.00元的车费，让我到×镇×小区×还一下信用卡欠的11，000.00元钱，要是有手续费的话就在这张卡上刷，他还用×的手机给我发了两条短信，一条短信内容是这张卡的密码和人名奚某，另一条短信内容是电话号码×及身份证号码。我就自己开车到×镇×的×，把那个人给我的卡交给×老板，×的老板向这张卡还了11000元，还完款准备往出提款时发现，这张卡就取不出钱了，我便给这个男的打电话，但没人接听，我就来公安局报案了。
7、证人奚某证言：奚洪帅是我儿子。2017年年初，奚洪帅带我到吉林市×银行办一张信用卡，预留的手机号好像是×，信用卡办下来之后，奚洪帅就把卡及这个手机号要去由他使用了。
8、被害人姜某陈述：2017年1月中旬的一天下午1、2点钟，奚洪帅用尾号×的手机给我打电话，让我帮其垫还信用卡，我刚开始不同意，但奚洪帅一直商量我说信用卡今天就到还款日了不还不行，还说给我200元钱费用，我便同意了。奚洪帅说他的卡是×银行信用卡，要还12，000.00元，之后我便告诉我家地址，让奚洪帅把×银行卡、密码和姓名给我，后来一辆白蓝的出租车把银行卡和姓名给我送来了，我接到卡后分三笔进行还款，第一笔是6，000.00元，还完我就刷回来了，第二笔是5，000.00元，还完这笔钱我发现不对劲，就问奚洪帅是怎么回事，奚洪帅开始给我装糊涂，说钱没到账，我怕把奚洪帅最后的还款日错过，就又给奚洪帅还了第三笔4,000.00元，也没刷回来。之后奚洪帅以各种理由拖延我，又说自己的信用卡降额了，钱刷不出来。经过不断催要奚洪帅还了我3，500.00元，剩下的
5，500.00元至今未还，我已很久联系不上奚洪帅了，他的手机一直关机，微信也不回。
9、被害人佟某陈述：我就是×寄卖行的老板。2017年10月8日下午，我接到一个电话号码为×的电话，问能否垫还信用卡。过了半个小时左右，一个三十多岁的男的称”有个男的让我给你一张信用卡，让你帮垫还信用卡”，之后递给我一张×银行的信用卡（卡号×，卡主奚某），卡名和密码也告诉我了，这张卡的额度是10，000.00元，我一共分两次还的，第一次还了1，000.00元，我用POS机刷出来640.00元，第二次还9，000.00元，接着我用POS机要把这钱刷回来，POS机显示余额不足，这个司机就给对方打电话，对方电话就关机了，这个司机说他的微信也被对方删除了。
10、被害人宫某陈述：2017年10月31日16时50分许，我接到一个电话说要垫还信用卡（对方电话号码×），晚上7点左右，这个人来到我的广告公司×镇×找我，说让我往卡里还11，000.00元，我先刷了132.00元手续费，当时卡的状态是正常的，我就以手机银行转账的方式给他垫还了11，000.00元，之后我想把垫还的钱刷出来，我第一次刷的时候POS机显示余额不足，第二次刷的时候显示”卡片已冻结请联系发卡行”，我就问来的这个人是怎么回事，这个人说这张卡不是他的，他是开蛤蟆车的，有个坐他车的人把卡给他还给他20.00元，让他找我办理信用卡垫还，我让他联系坐车的人，他联系不上了，我就报警了。我垫还的信用卡卡号是×，×信用卡，姓名是奚某。我转账用的是×银行，银行账号是×，杨某。
11、被告人奚洪帅供述与辩解：我来公安机关投案。我利用信用卡骗他人钱了，自己心里过不去，就来投案了。2017年1月左右一天，我通过出租车司机得知舒兰市×乡一个人通过垫还现金赚取手续费，我就使用手机、微信和对方联系，谎称自己的×银行信用卡当日为还款最后期限，之后通过出租车司机将支付宝绑定的×银行卡、姓名、密码转给对方，对方利用手机往我提供的×银行卡内转入6，000.00元，我接到短信提醒后立马扫淘宝的微信消费码刷出4，000.00元，接着对方又给我还了5，000.00元，我没有动，对方又给我还了一个4，000.00元，然后对方又用我给他的信用卡刷走一笔6，000.00元，我就陆续把剩下的五千元钱刷出来了，对方无法刷回垫款就打电话追问，我就对他说因为信用卡降额的原因导致无法刷回，反正就是稳住他，之后我用微信给他转了3，500.00元，后期他再联系我，我就不接电话了。2017年10月份，我想用我父亲奚某的×银行信用卡实施诈骗，我就用我父亲的名字注册一个支付宝绑定这张×银行卡，然后在舒兰×上面一家寄卖行找到帮忙还信用卡的人，对方要120.00元手续费，然后我找到一个出租车司机，让他到×对面十字路口东侧的寄卖行帮我还一张信用卡，还告诉司机还款的费用从信用卡里扣就行，我给他30.00元的车费、还款需要的信用卡密码及姓名，我把这些信息发到出租车司机的微信里，这样我就不用出面，过了半天，我收到一个还款信息是1,000.00元，好像对方刷出去640.00元，接着对方又还了9,000.00元，我接到短信后就直接通过刷淘宝商家消费码把这里面的钱刷走了，过了一会出租车司机联系我说寄卖行没刷出钱来，我就稳住对方说我一会就过去，实在不行我就微信给你转
10，000.00元，电话挂断后我就关机了。2017年10月31日左右的一天，我给王某1带电话说我父亲补办的信用卡邮寄回来了，去五常市的×屯看看能不能找个帮忙还信用卡的人。后来我以同样的方式找了一个出租三轮摩托车，把我父亲的信用卡的信息、卡号、姓名奚某、卡的密码等信息发到三轮摩托车司机手机里，并告诉还款人手机号，让摩托车司机直接去找帮忙还款的人，位置是×屯镇×的×老板，同时还给三轮摩托车司机20元钱，并告诉他还款11，000.00元，还款的费用从这张信用卡里扣就行，接着我就向帮忙远程套现的人要了一个淘宝商家消费码，之后就等着还款短信，过了一会我手机收到还款
11，000.00元的短信，我就立即操作扫码把这11，000.00元钱通过绑定的支付宝消费到淘宝商家，帮我们套现的人收到消费后，扣除百分之三的手续费后把剩下的钱就打到我父亲注册的支付宝里了，接着我就关机了。因为事前我和王某1商量诈骗来的钱平均分，所以我记得我转到王某1的支付宝里4，800.00元。
本院结合控辩双方的意见，对事实和证据进行全案审查后认为，公诉机关指控被告人奚洪帅犯诈骗罪的事实，有被告人在公安机关的供述与辩解，证人王某2、李某、奚某证言及被害人姜某、佟某、宫某的陈述，奚洪帅中国×银行卡（×）交易明细、姜某手机中奚洪帅微信号、中国×银行电子回单、×银行（杨某）转账记录查询单、支付宝（中国）网络技术有限公司出具注册信息、绑定银行卡注册一览扩展、转账明细、奚某信用卡账号变动情况、奚洪帅中国×银行交易明细清单，户卡信息、舒兰市公安局行政处罚决定书、案件提起、到案经过、侦查终结等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人奚洪帅以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人奚洪帅犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，应予支持。案发后，被告人主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人奚洪帅积极退赃，认罪态度较好，有悔罪表现，系初犯，可酌定从轻处罚。被告人多次实施诈骗行为，应酌定从重处罚。根据被告人奚洪帅犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人奚洪帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行被羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年1月16日起至2019年1月15日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 李 丽
审 判 员 韩忠霞
人民陪审员 王 宏
二〇一八年五月二十四日
书 记 员 刘 昭