吉林省伊通满族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）伊刑重字第2号
公诉机关吉林省伊通满族自治县人民检察院
被告人闫某某，男，1979年8月30日出生于吉林省伊通满族自治县，汉族，初中文化，现住本县。因涉嫌挪用资金，于2014年6月18日被伊通满族自治县公安局刑事拘留；同年7月24日被伊通满族自治县检察院批准逮捕，2015年2月5日被本院取保候审。
吉林省伊通满族自治县人民检察院以伊检公诉刑诉（2014）207号起诉书指控被告人闫某某犯挪用资金罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。本院于2015年2月5日作出（2014）伊刑初字第230号刑事判决，宣判后，吉林省伊通满族自治县人民检察院以原审定性错误，量刑不当为由提起抗诉。四平市中级人民法院于2015年6月24日作出（2015）四刑终字第72号刑事裁定，撤销本院（2014）伊刑初字第230号刑事判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2015年8月5日公开开庭审理本案，伊通满族自治县人民检察院指派检察员浦兆瑞出庭支持公诉，被告人闫某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2009年至2013年间，被告人闫某某任本县三道乡农村信用社信贷员期间，利用职务之便，在其负责村屯，采用顶名贷款手段，挪用黄某某等7名社员贷款，合计255000元，用于经商活动，至今未还。
吉林省伊通满族自治县人民检察院指控上述犯罪事实所列举证据有：被告人闫某某供述与辩解；证人黄某甲、黄某乙、张某某、裴某某、赵某甲、赵某乙、高某、陈某某、刘某等证人证言；欠条；贷款合同；情况说明；保证书、信用联社证明；到案经过等证据。并认为被告人闫某某无视国法约束，利用职务之便挪用单位资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人闫某某对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪事实部分关于黄某甲、黄某乙、黄某丙三人贷款事实有异议，认为黄某甲、黄某乙、黄某丙三人的120000元款项，系裴某甲个人与裴某乙债权债务关系。关于高某、赵某某各40000元款项属被告人闫某某与其二人发生的债权债务关系，有欠据为凭。关于赵某某、陈某某550000元款项，被告人对此犯罪事实无异议，但被告人已全部归还，没有给单位造成经济损失。并出示车库抵偿贷款协议书一份。
经审理查明，2009年至2013年间，被告人闫某某任本县三道乡农村信用社信贷员期间，利用职务之便，在其负责村屯，采用顶名贷款手段，挪用黄某甲等7名社员贷款，合计255000元，用于经商活动，至今未还。另查明：在本院审理和公安机关侦查期间被告人闫某某积极偿还贷款16.5万元，其中闫某某岳父以车库为其抵偿贷款为11.5万元，有闫某某岳父与农联社鉴订的协议及还贷书证为凭。上述事实经庭审控辩双方举证、质证，有下列证据证明：
被告人闫某某的供述：（2014、6、18）
？你知道今天口头传唤到公安机关什么事吗。
答：知道，是因为我在三道信用社当信贷员期间找人顶名贷款归我自己使用的事。
？你看下伊通联社为我们提供的你在三道信用社工作期间找人顶名的二十多笔贷款明细。和你实际找人顶名的贷款相符不。
：都相符，都是我找人顶名贷款后钱归我自己使用了。当年都用于我在小孤山开粮库投资做买卖了。其中黄某甲、黄某乙、黄某丙、边某、黄某某、陈某某、赵某甲、高某、贾某某、陈某某、贾某、赵某乙等20余人，分别贷款两万到五万元不等。
（2014年6月19日供述）
？这些钱你都是什么时间找人顶贷款的？
：2009年至2012年我在三道信用社做信贷员工作期间贷的。都用于做买卖了，2008年再小孤山的第31中学买块地，做收购点，赔了。才贷这些款，调查期间，每年5月14日偿还5万元，还贾某某4万元本金、陈某某1万元本金，其他没还。我当时就是让这些人为我担个名，偿还都由我来负责。
（2014年10月8日供述）：
？黄某甲、黄某乙、黄某丙他们三人的三笔贷款现在是不死为你顶名，然后你使用。你开始承认是你使用的，后来检察机关提审你，你又不承认是你自己使用的。
：这三个人的贷款，绝对不是我使用的，是黄某甲的二姨张某某找的他们三人，实际这三笔贷款是为他二姨顶名使用的。他二姨找的我，办理贷款手续。当天贷完款他们三人把款交给我，由我通过三道信用社窗口将这三笔十二万元给我姑丈母娘裴某某拿走了。当时卡号和谁的名字，记不清了。
？为啥开始承认是你自己使用的，而不直接说这三笔贷款是裴福华使用了。
：我寻思是直系亲属，给担过来算了，没有其他意图。
二、黄某甲（2014年5月5日）证言：
闫某某是我大舅的女婿，是我妹夫。他当年是信贷员，当时和我说，倒卖粮食用钱，让我给他借款四万元，到期他自己还，闫某某做的贷款手续，我签的字，钱是我在窗口取得，交给闫海波。
（2014年10月11日证言）：
当年闫某某媳妇裴甲给我二姨裴某乙10万元钱，我二姨找的我让我给裴甲顶名贷款，然后裴丽用这笔贷款来偿还我二姨裴某乙的欠款。当年为裴甲顶名贷款的还有我堂弟，黄某乙和黄某丙，他俩各贷款四万元。都用于偿还我二姨的欠款了，是裴甲找的我二姨，我二姨又找的我。我再找黄某甲，黄某丙顶的名。都是自己亲自去办理的手续，手续都是闫某某帮助办理的。
三、证人黄某甲（2014年5月5日）证言：
我们是亲属关系，他就说他自己开粮库，用点钱，然我顶名贷款。手续是我办理的，是闫某某帮助办的，借款合同我签的字，钱是闫海波取的，我一分没用，到期由他还。
四、证人张某某（2014年5月5日）证言：
我和黄某丙系夫妻关系，当年闫某某来我家找黄某丙的时候，我在家知道此事。说他自己要开个收粮点，用点钱，让我家黄某丙给顶名。到期不用我管，他还。手续是我俩办的，都是闫某某帮助的，钱谁取不清楚。
五、证人裴某乙（2014年10月11日）证言；
闫某某是我侄女婿，他媳妇裴甲又找我，他单独没找过我。他们俩当年在小孤山有个收粮点，钱不够用。开始的时候，是闫某某的媳妇裴甲先从我手中借款十万元钱，用于收粮，这十万元也是我从他人手中串借来的。他们管我要钱，我再管闫某某两口子要钱。他们收粮钱倒不开，让我找人顶名贷款，用于偿还欠我的钱。钱是2010年初借的，是裴甲和我具体说的，要是闫某某说的，我真不一定借给他。这十万元钱交给裴甲了，闫某某知道。他俩是夫妻，一个经济体系，我找的我外甥黄某甲，又让他帮忙找的他的哥们黄某乙和黄某丙两个人顶名贷款。先来偿还他们欠我的十万元钱。这样我外甥黄某甲就同意了，他又找的他堂兄弟黄某乙、黄某丙，我没直接找。这三笔钱都是由闫某某通过三道信用社给我打了十万元款。余下两万元闫某某咋处理我不知道。我只收到款十万元。让我侄女裴甲给我打了一个欠条。欠条明确说这三人欠款由裴甲偿还。与这哥三没关系，我才放心。
六、第三卷37页：
欠条：黄某甲、黄某乙、黄某丙在伊通三道信用社贷款本金每人四万元，合计壹拾贰万元整，本利都由裴甲负责偿还，与黄某甲、黄某乙、黄某丙无关。特此证明。
欠款人：裴甲2010年6月12日
七、证人赵某甲、赵某乙、高某、陈某某、刘某的证言：
2011年3月11日至2012年12月26日间，为给闫某某顶名贷款，贷款数额2.5万至4万元不等，贷款手续都我们自己办的，取钱后交给闫某某本人，之后闫某某给赵某某、高某打了四万元欠条；
八、书证：欠条，证明闫某某给高某、赵某某在贷款后出去的欠据；
九、贷款合同：证明七人的贷款情况；
十、情况说明一份：证明三道信用社在催收贷款中，发现闫某某涉嫌刑事犯罪的情况；
十一、证明一份：证明闫某某工作情况；
十二、归案经过；
十三、被告方提交的车库顶债协议一份：证明车库以11.5万元偿还联社贷款。
本院认为，被告人闫某某以非法占有为目的，骗取银行贷款，数额较大，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人闫某某犯挪用资金罪，因其不符合挪用资金罪的构成要件，故本院不予采纳。鉴于被告人闫某某积极偿还贷款，庭审中认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条（骗取贷款罪）、第五十二条（罚金数额）、第五十三条（罚金的缴纳）、第七十二条（缓刑适用条件）、第七十三条（缓刑考验期限）之规定，拟判决如下：
被告人闫某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金40000元（已缴纳）。
缓刑考验期从判决书生效之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ＸＸ敏
人民陪审员 关文汉
人民陪审员 姜志文
二〇一五年十一月二十五日
书 记 员 赵 峰