吉林省通化市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）通中刑初字第15号
公诉机关吉林省通化市人民检察院。
被告人商奎文，男，1964年12月30日出生，汉族，初中文化，系吉林省柳河县鑫鲜冷冻有限公司法定代表人。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2012年9月20日被刑事拘留，同年10月26日被执行逮捕。现羁押于柳河县看守所。
辩护人张作航，北京兰台律师事务所律师。
被告人张桂云，女，1964年8月5日出生，汉族，小学文化，个体。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年9月20日被刑事拘留，于同年10月26日被执行逮捕，因患有严重疾病，于同年11月13日被取保候审。
被告人商量，男，1988年3月23日出生，汉族，小学文化，个体。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年9月20日被刑事拘留，于同年10月26日被执行逮捕。现羁押于柳河县看守所。
辩护人袁伟，吉林行远律师事务所律师。
吉林省通化市人民检察院以吉通检刑诉字（2013）第57号起诉书指控被告人商奎文、张桂云、商量犯贷款诈骗罪、诈骗罪、故意销毁会计凭证、会计账簿罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2013年11月7日向本院提起公诉。本院审查后，认为不符合立案条件，于2013年12月1日退回公诉机关建议补充侦查。公诉机关补充侦查后重新移送本院，本院审查后，认为符合立案条件，并依法组成合议庭，于2014年3月26日公开开庭审理了本案。通化市人民检察院检察员王妍出庭支持公诉，被告人商奎文及其辩护人张作航、被告人张桂云、被告人商量及其辩护人袁伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年7月，被告人商奎文以非法占有银行贷款为目的，向农发行柳河县支行提供了虚假的企业盈利财务报表和收购保鲜玉米的入库码单，欲骗取柳河县农发行申请农业产业龙头企业短期流动资金贷款650万元。2012年9月11日，农发行柳河县支行向商奎文发放首批贷款300万元现金。被告人商奎文取得贷款300万元现金后，按照事先与其妻张桂云、其子商量合谋约定，三人携带现金108万元逃匿。在逃跑途中，被告人张桂云、商量明知携带的现金是被告人商奎文犯罪所得，仍为其积极看管，帮助藏匿。2012年9月19日，被告人商奎文、张桂云、商量被公安机关在河北省保定市出租屋内抓获。
另查，2012年9月9日19时许，被告人商奎文为了逃避公安机关审查，擅自将本公司（柳河县鑫鲜冷冻有限公司）2009年度--
2012年度会计凭证、会计账簿全部烧毁。
又查，2008年至2012年间，被告人商奎文伙同妻子张桂云、儿子商量以非法占有他人财物为目的，以修建厂房、加工玉米、缺少流动资金等借口，许以高额利润为手段，骗取柳河县居民王某甲等个人和公司钱款，共计人民币1827.16万元。被告人张桂云参与诈骗金额为人民币983.16万元，被告人商量参与诈骗金额为人民币758万元。分述如下：
1、2008年8月1日至2012年5月27日期间，被告人商奎文以开厂资金周转不开为由，伙同妻子张桂云先后9次以给高额利息为诱骗取柳河镇居民薛某某共89万元，其中张桂云参与8次，共77万元。
2、2008年4月7日，被告人商奎文以开场缺少资金、偿还银行贷款为由，伙同妻子张桂云以高额利息为诱骗取柳河镇居民孙某甲32万元。
3、2011年4月15日至2012年4月18日期间，被告人商奎文以加工大叶芹、收玉米、装修房子为由，先后4次以高额利息为诱骗取柳河县孤山子镇居民李某甲28万元。
4、2011年6月13日，被告人商奎文以还银行贷款为由，以高额利息为诱骗取梅河口市居民逄某某21.7万元。
5、2008年8月25日至2012年3月28日期间，被告人商奎文以收玉米、还银行贷款利息和还个人借款利息为由，先后6次以高额利息为诱骗取柳河镇居民李某乙65万元。
6、2009年1月19日至2012年8月24日期间，被告人商奎文伙同妻子张桂云以其厂子收玉米，生产用钱为由，先后3次以高额利息为诱骗取柳河镇居民郭某甲41万元，其中张桂云参与1次，共9万元。
7、2010年1月27日至2012年5月10日期间，被告人商奎文伙同儿子商量、妻子张桂云以收购玉米、偿还贷款为由，先后3次以高额利息为诱骗取梅河口市居民张某共278万元，其中商量参与2次，共218万元，张桂云参与1次，共118万元。
8、2010年12月30日至2011年5月29日期间，被告人商奎文以做生意缺少资金、偿还个人借款为由，先后3次以高额利息为诱骗取柳河镇居民邹某某共70万元。
9、2011年7月15日至2011年7月19日期间，被告人商奎文伙同妻子张桂云以做生意缺少资金为由，先后2次以高额利息为诱骗取柳河镇居民王某乙共31万元，其中张桂云参与1次，共10万元。
10、2012年3月7日，被告人商奎文以还个人借款利息为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民刘某共50万元。
11、2012年1月1日，被告人商奎文伙同妻子张桂云以给厂子工人开资为由，以高额利息为诱骗取柳河县豪达贷款公司共20万元。
12、2012年1月1日至2012年4月1日期间，被告人商奎文以买玉米种和做生意缺少资金为由，先后2次以高额利息为诱骗取柳河镇居民吴某某40万元。
13、2012年4月15日至2012年8月22日期间，被告人商奎文伙同儿子商量、妻子张桂云以厂子缺少资金为由，先后4次以高额利息为诱骗取柳河镇居民矫某某36万元，其中商量参与1次，共10万元，张桂云参与2次，共18万元。
14、2012年3月26日至2012年8月3日期间，被告人商奎文以生产、还银行贷款为由，先后5次以高额利息为诱骗取通化县居民尹某某共36.3万元，其中包括尹某某通过宋某某向商奎文借款8万元。
15、2012年4月23日，被告人商奎文以个人急需用钱为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民万某某3万元。
16、2012年4月28日至2012年5月28日期间，被告人商奎文因偿还个人借款，指使儿子商量2次以高额利息为诱骗取柳河镇居民国某某共30万元。
17、2010年5月12日至2012年5月25日期间，被告人商奎文伙同妻子张桂云以偿还个人借款、银行贷款为由，先后5次以高额利息为诱骗取柳河镇居民张某甲、郭某乙妇共151.16万元，其中张桂云参与4次，共139.16万元。
18、2012年7月12日，被告人商奎文伙同妻子张桂云、儿子商量为了偿还柳河农发行贷款，以高额利息为诱骗取柳河镇居民王某甲500万元。
19、2012年7月23日，被告人商奎文以厂子资金周转不开为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民付某某共100万元。
20、2012年8月16日，被告人商奎文以偿还银行贷款为由，以高额利息为诱骗取通化县居民由某共53.5万元。
21、2011年12月17日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民赵某甲10万元。
22、2012年1月1日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民赵某乙借款1万元。
23、2012年3月1日至2012年8月22日期间，被告人商奎文以厂子生产进货和偿还个人借款为由，6次以高额利息为诱骗取柳河镇居民王某丙共31.5万元。
24、2012年7月27日至2012年9月8日期间，被告人商奎文伙同妻子张桂云以厂子生产用钱为由，2次以高额利息为诱骗取柳河镇居民孙某乙借款共30万元，其中张桂云参与1次，共20万元。
25、2012年8月20日至2012年9月5日期间，被告人商奎文伙同妻子张桂云以收玉米用钱为由，2次以高额利息为诱骗取柳河镇居民孙某丙60万元，其中张桂云参与1次，共40万元。
26、2012年8月24日，被告人商奎文以收玉米急需用钱为由，以高额利息为诱骗取柳河镇居民李某丙3万元。
27、2012年9月9日，被告人商奎文以收玉米用钱为由，以高额利息为诱骗取柳河县驼腰岭镇居民王某丁共16万元。
公诉机关为证实指控的上述犯罪事实，当庭出示了被告人供述和辩解、证人证言、书证、物证、视听资料等证据，并认为，被告人商奎文的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十二条、第一百九十三条、第二百六十六条之规定，构成故意销毁会计凭证、会计账簿罪、贷款诈骗罪、诈骗罪，被告人张桂云、商量的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条之规定，构成诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请法院依法判处。
被告人商奎文对故意销毁会计凭证、会计账簿、贷款诈骗的事实没有异议，其辩解认为向个人借款的行为不构成诈骗罪。
被告人商奎文的辩护人认为，商奎文的借款行为不具有非法占有目的，属于民间借贷行为，不应认定为诈骗犯罪；商奎文的行为不构成贷款诈骗罪，因为贷款诈骗罪是个人犯罪，单位犯罪不能构成此罪，而本案中申请贷款的主体是柳河县鑫鲜冷冻有限公司，即便构成犯罪也只能是单位犯罪，商奎文作为单位的主要责任人承担责任；被告人商奎文在贷款之初是全额抵押，没有非法占有目的，即使在办理贷款过程中使用虚假材料，在没有造成危害后果的情况下，只是一般违法，不应认定为构成犯罪。
被告人张桂云辩解称其不了解商奎文公司的经营状况，只是在商奎文的要求下在有些借条上签字，也不知道借来的款项用在何处，其行为不构成诈骗罪。
被告人商量辩解称其不参与公司的实际经营，只是在借条上签字，其行为不构成诈骗罪。
被告人商量的辩护人认为，商量的行为不构成诈骗罪，因为其不参与柳河县鑫鲜冷冻公司的实际经营，只是在借条上签字，主观上不具有非法占有他人财物的目的，客观上没有虚构事实或者隐瞒事实真相的行为；对于掩饰、隐瞒犯罪所得罪，商量系自愿认罪，且系初犯、偶犯，无犯罪前科，认罪态度好，具有悔罪表现，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗犯罪事实
2008年至2012年间，被告人商奎文经营柳河县鑫鲜冷冻有限公司，以公司修建厂房、加工玉米、缺少流动资金等借口，许以高额利润的方式，骗取柳河县居民王某甲等多人和公司借款，共计1817.16万元，其中被告人商奎文的妻子张桂云参与借款983.16万元，被告人商奎文的儿子商量参与借款748万元。2012年9月11日，被告人商奎文、张桂云、商量在明知无力偿还借款的前提下，为躲避债务携带大量现金逃离柳河县。具体分述如下：
1、2008年8月1日至2012年5月27日期间，被告人商奎文以开厂资金周转不开为由，与妻子张桂云先后9次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民薛某某共89万元，其中张桂云参与8次，共77万元。
2、2008年4月7日，被告人商奎文以开场缺少资金、偿还银行贷款为由，与妻子张桂云以给高额利息的方式骗取柳河镇居民孙某甲32万元。
3、2011年4月15日至2012年4月18日期间，被告人商奎文以加工大叶芹、收玉米、装修房子为由，先后4次以给高额利息的方式骗取柳河县孤山子镇居民李某甲28万元。
4、2011年6月13日，被告人商奎文以还银行贷款为由，以给高额利息的方式骗取梅河口市居民逄某某21.7万元。
5、2008年8月25日至2012年3月28日期间，被告人商奎文以收玉米、还银行贷款利息和还个人借款利息为由，先后6次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民李某乙65万元。
6、2009年1月19日至2012年8月24日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以其厂子收玉米，生产用钱为由，先后3次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民郭某甲41万元，其中张桂云参与1次，共9万元。
7、2010年1月27日至2012年5月10日期间，被告人商奎文与儿子商量、妻子张桂云以收购玉米、偿还贷款为由，先后3次以给高额利息的方式骗取梅河口市居民张某共278万元，其中商量参与2次，共218万元，张桂云参与1次，共118万元。
8、2010年12月30日至2011年5月29日期间，被告人商奎文以做生意缺少资金、偿还个人借款为由，先后3次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民邹某某共70万元。
9、2011年7月15日至2011年7月19日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以做生意缺少资金为由，先后2次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民王某乙共31万元，其中张桂云参与1次，共10万元。
10、2012年3月7日，被告人商奎文以还个人借款利息为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民刘某共50万元。
11、2012年1月1日，被告人商奎文与妻子张桂云以给厂子工人开资为由，以给高额利息的方式骗取柳河县豪达贷款公司共20万元。
12、2012年1月1日至2012年4月1日期间，被告人商奎文以买玉米种和做生意缺少资金为由，先后2次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民吴某某40万元。
13、2012年4月15日至2012年8月22日期间，被告人商奎文与儿子商量、妻子张桂云以厂子缺少资金为由，先后4次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民矫某某36万元，其中商量参与1次，共10万元，张桂云参与2次，共18万元。
14、2012年3月26日至2012年8月3日期间，被告人商奎文以生产、还银行贷款为由，先后5次以给高额利息的方式骗取通化县居民尹某某共36.3万元，其中包括尹某某通过宋某某向商奎文借款8万元。
15、2012年4月23日，被告人商奎文以个人急需用钱为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民万某某3万元。
16、2012年4月28日，被告人商奎文因偿还个人借款，指使儿子商量以给高额利息的方式骗取柳河镇居民国某某共20万元。
17、2010年5月12日至2012年5月25日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以偿还个人借款、银行贷款为由，先后5次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民张某甲、郭某乙妇共151.16万元，其中张桂云参与4次，共139.16万元。
18、2012年7月12日，被告人商奎文与妻子张桂云、儿子商量为了偿还柳河农发行贷款，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民王某甲500万元。
19、2012年7月23日，被告人商奎文以厂子资金周转不开为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民付某某共100万元。
20、2012年8月16日，被告人商奎文以偿还银行贷款为由，以给高额利息的方式骗取通化县居民由某共53.5万元。
21、2011年12月17日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民赵某甲10万元。
22、2012年1月1日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民赵某乙借款1万元。
23、2012年3月1日至2012年8月22日期间，被告人商奎文以厂子生产进货和偿还个人借款为由，先后6次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民王某丙共31.5万元。
24、2012年7月27日至2012年9月8日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以厂子生产用钱为由，先后2次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民孙某乙借款共30万元，其中张桂云参与1次，共20万元。
25、2012年8月20日至2012年9月5日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以收玉米用钱为由，先后2次以给高额利息的方式骗取柳河镇居民孙某丙60万元，其中张桂云参与1次，共40万元。
26、2012年8月24日，被告人商奎文以收玉米急需用钱为由，以给高额利息的方式骗取柳河镇居民李某丙3万元。
27、2012年9月9日，被告人商奎文以收玉米用钱为由，以给高额利息的方式骗取柳河县驼腰岭镇居民王某丁共16万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人商奎文的供述和辩解，能够证明其在经营柳河县鑫鲜冷冻有限公司期间，以企业经营需要资金、扩建厂房、收玉米、还银行贷款或还个人借款等为由，以支付高额利息的方式向多人借款，借款以借条为准，其因为所欠债务太多还不上，在贷款发放后和妻子张桂云、儿子商量携带大量现金逃离柳河的事实。
2、被告人商量的供述和辩解，能够证明被告人商奎文向他人借款时，其曾以保证人的方式在借条上签字，并帮助商奎文主动联系其同学国某某借款，其明知借款没有还清，在商奎文取得300万元现金贷款后，和商奎文、张桂云一起逃离柳河的事实。
3、被告人张桂云的供述和辩解，能够证明其知道被告人商奎文经营的冷冻厂经营状况不好，向银行和个人借了很多钱，商奎文向他人借款时，其曾以保证人的方式在借条上签字，其明知借款没有还清，在商奎文取得300万元现金贷款后，和商奎文、商量一起逃离柳河的事实。
4、被害人薛某某的陈述，能够证明2008年8月1日至2012年5月27日期间，被告人商奎文以开厂资金周转不开为由，与妻子张桂云先后9次许以高额利息向其借款共89万元，其中张桂云参与签字借款8次，共77万元，并提供借据9张的事实。
5、被害人孙某甲的陈述，能够证明2008年4月7日，被告人商奎文以开厂缺少资金、偿还银行贷款为由，与妻子张桂云许以高额利息向其借款32万元，并提供借据1张的事实。
6、被害人李某甲的陈述，能够证明2011年4月15日至2012年4月18日期间，被告人商奎文以加工大叶芹、收玉米、装修房子为由，先后4次许以高额利息向其借款28万元，并提供借据4张的事实。
7、被害人逄某某的陈述，能够证明2011年6月13日，被告人商奎文以还银行贷款为由，许以高额利息向其借款21.7万元，并提供借据1张的事实。
8、被害人李某乙的陈述，能够证明2008年8月25日至2012年3月28日期间，被告人商奎文以收玉米、还银行贷款利息和还个人借款利息为由，先后6次许以高额利息向其借款65万元，并提供借据6张；另证实商奎文向张某借款100万元，要求商量也在借据上签字，用商奎文鑫鲜冷冻有限公司50%股权作抵押，2010年6月1日，张某借给商奎文218万元，张某把钱汇给商奎文后，让商奎文写协议，让其当中间人，在协议书上签字的事实。
9、被害人郭某甲的陈述，能够证明2009年1月19日至2012年8月24日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以厂子收玉米，生产用钱为由，先后3次许以高额利息向其借款41万元，其中张桂云参与借款签字1次，共9万元钱，并提供借据3张的事实。
10、被害人张某的陈述，能够证明2010年6月1日至2012年5月10日期间，被告人商奎文与妻子张桂云、儿子商量以还银行贷款为由，先后2次许以高额利息向其借款278万元，其中张桂云、商量参与借款签字1次，共218万元钱，并提供借据2张的事实。
11、被害人邹某某的陈述，能够证明2010年12月30日至2011年5月29日期间，被告人商奎文以做生意缺少资金、偿还个人借款为由，先后3次许以高额利息向其借款共100万元，后还了30万元，并提供借据3张的事实。
12、被害人王某乙的陈述，能够证明2011年7月15日至2011年7月19日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以做生意缺少资金、偿还个人借款为由，先后2次许以高额利息向其借款共31万元，并提供借据2张的事实。
13、被害人刘某的陈述，能够证明2012年3月7日，被告人商奎文以还个人借款利息为由向其借款50万元，并提供借据1张的事实。
14、被害人吕某某（柳河县豪达贷款公司法人）的陈述，能够证明2012年1月1日，被告人商奎文与妻子张桂云以给厂子工人开资为由，许以高额利息向柳河县豪达贷款公司借款共20万元，并提供借据1张的事实。
15、被害人吴某某的陈述，能够证明2012年1月1日至2012年4月1日期间，被告人商奎文以买玉米种和做生意缺少资金为由，先后2次许以高额利息向其借款40万元，并提供借据1张的事实。
16、被害人矫某某的陈述，能够证明2012年4月15日至2012年8月22日期间，被告人商奎文与儿子商量、妻子张桂云以厂子缺少资金为由，先后4次许以高额利息向其借款36万元，其中商量参与借款签字1次，共10万元，张桂云参与借款签字2次，共18万元，并提供借据4张的事实。
17、被害人尹某某的陈述，能够证明2012年3月26日至2012年8月3日期间，被告人商奎文以生产、还银行贷款为由，先后5次许以高额利息向其借款共36.3万元，其中其通过宋某某借给商奎文8万元，并提供借据5张的事实。
18、被害人万某某的陈述，能够证明2012年4月23日，被告人商奎文以个人急需用钱为由，许以高额利息向其借款5万元，后来还了2万元，并提供借据1张的事实。
19、被害人国某某的陈述，能够证明2012年4月28日，被告人商量因父亲商奎文公司需要资金为由，向其借款共20万元，并提供借条1张的事实。
20、被害人张某甲的陈述，能够证明2010年5月12日至2012年5月25日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以偿还个人借款、银行贷款为由，先后5次许以高额利息向其及丈夫郭清借款共151.16万元，其中张桂云参与借款签字4次，共139.16万元，并提供借据5张的事实。
21、被害人王某甲的陈述，能够证明2012年7月12日，被告人商奎文与妻子张桂云、儿子商量为偿还柳河农发行贷款，许以高额利息向其借款500万元，并提供借款协议1份的事实。
22、被害人付某某的陈述，能够证明2012年7月23日，被告人商奎文以厂子资金周转不开为由，许以高额利息向其借款共100万元，并提供借据1张的事实。
23、被害人由某的陈述，能够证明2012年8月16日，被告人商奎文以偿还银行贷款为由，许以高额利息向其借款共53.5万元，并提供借据1张的事实。
24、被害人赵某甲的陈述，能够证明2011年12月17日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，许以高额利息向其借款10万元，并提供借据1张的事实。
25、被害人赵某乙的陈述，能够证明2012年1月1日，被告人商奎文以收玉米缺少资金为由，许以高额利息向其借款1万元，并提供借据1张的事实。
26、被害人王某丙的陈述，能够证明2012年3月1日至2012年8月22日期间，被告人商奎文以厂子生产进货和偿还个人借款为由，许以高额利息6次向其借款共31.5万元，并提供借据6张的事实。
27、被害人孙某乙的陈述，能够证明2012年7月27日至2012年9月8日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以厂子生产用钱为由，许以高额利息2次向其借款共30万元，其中张桂云参与借款签字1次，共25万元，后还了5万元，并提供借据2张的事实。
28、被害人孙某丙的陈述，能够证明2012年8月20日至2012年9月5日期间，被告人商奎文与妻子张桂云以收玉米用钱为由，许以高额利息2次向其借款60万元，其中张桂云参与借款签字1次，共40万元，并提供借据2张的事实。
29、被害人李某丙的陈述，能够证明2012年8月24日，被告人商奎文以收玉米急需用钱为由，许以高额利息向其借款3共万元，并提供借据1张的事实。
30、被害人王某丁的陈述，能够证明2012年9月9日，被告人商奎文以收玉米用钱为由，许以高额利息向其借款共16万元，并提供借据1张的事实。
31、证人张某乙，能够证明2008年被告人商奎文曾向郭清媳妇张某甲借款12万元，其在借据上签过字的事实。
32、证人纪某某的证言，能够证明被告人商奎文向王某甲借款500万元，商奎文给其好处费10万元的事实。
33、证人陈某某的证言，能够证明被告人商奎文于2012年6月1日，以吉林省中东信誉担保有限公司担保的方式在中国银行通化支行贷款700万元的事实。
34、证人杨某某的证言，能够证明吉林省中东信用担保有限公司为柳河县鑫鲜冷冻有限公司担保，在中国银行通化支行贷款700万元的事实。
35、薛某某、孙某甲等人提供的借据，能够证明被告人商奎文向薛某某等人借款共计1817.16万元的事实。
36、商奎文书写的协议、授权书复印件、信件等，能够证明被告人商奎文潜逃前书写的协议、授权书、信件，将顺达山庄转兑给胡清龙，将柳河县鑫鲜冷冻有限公司一切事物交予胡某某处理，并告知张某乙为了不让老百姓来找，继续收玉米的事实。
37、柳河县公安局经侦大队出具的扣押物品清单，能够证明柳河县公安局经侦大队于2012年9月22日扣押柳河县鑫鲜冷冻有限公司金杯面包车一辆，车牌号为吉E491**的事实。
二、贷款诈骗、掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪事实
2012年7月，被告人商奎文以非法占有银行贷款为目的，以提供虚假的企业盈利财务报表和收购保鲜玉米的入库码单的方式，向中国农业发展银行柳河县支行申请农业产业龙头企业短期流动资金贷款650万元。2012年9月11日，农发行柳河县支行向被告人商奎文发放首批贷款300万元现金。被告人商奎文取得现金后，为逃避债务，与妻子张桂云、儿子商量合谋约定偿还部分亲属借款后，携带剩余现金离开柳河。三人于2012年9月11日晚，携带现金108万元乘坐出租车逃往沈阳，并辗转到河北省保定市。在逃跑途中，被告人张桂云、商量明知携带的现金是被告人商奎文犯罪所得，仍为其积极看管，帮助藏匿。2012年9月19日，被告人商奎文、张桂云、商量被公安机关在河北省保定市出租屋内抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人商奎文的供述和辩解，能够证明其经营的柳河县鑫鲜冷冻有限公司由于缺少资金，其向农发行柳河县支行提供了虚假的企业盈利财务报表和虚假的收购保鲜玉米入库码单以申请贷款，2012年9月11日农发行柳河县支行向其发放了300万元贷款，为了逃避债务其与妻子张桂云、儿子商量计划离开柳河，并于2012年9月11日下午携带现金乘坐出租车离开柳河，辗转落脚在河北省保定市，2012年9月18日晚被公安机关在其租住房屋内抓获的事实。
2、被告人张桂云的供述和辩解，能够证明由于借款太多还不上，其夫商奎文和其商量等农发行柳河县支行的贷款发放下来后，就带着其和儿子一起离开柳河。2012年9月11日农发行柳河县支行向商奎文发放了300万元现金，当天下午其和商奎文、儿子商量乘坐出租车离开柳河，中途将电话扔了，最终在河北省保定市租了个房子住下，于9月18日被公安机关抓获的事实。
3、被告人商量的供述和辩解，能够证明由于借款太多还不上，其父商奎文和其合计等农发行柳河县支行的贷款发放下来后，就带着其和其母张桂云一起离开柳河。2012年9月11日农发行柳河县支行向其父商奎文发放了300万元现金，其和其父商奎文一起去取的钱，并按照其父商奎文的指示找了一辆出租车，其和其父商奎文、其母张桂云乘坐出租车离开柳河，中途将电话扔了，最终在河北省保定市租了个房子住下，于9月18日被公安机关抓获的事实。
4、证人董某某（柳河县农业发展银行客户经理）的证言，能够证明2012年7月份，被告人商奎文开始向柳河县农业发展银行申请农业产业化龙头企业短期流动资金贷款800万，9月份市农发行批了650万元，9月11日柳河县农发行向商奎文发放了首批贷款300万元现金，9月12日其给商奎文打电话准备对发放的贷款进行跟踪检查，发现商奎文的手机关机，其给商奎文的妻子、儿女打电话，均处于关机状态，去商奎文工厂亦没找到人，遂向领导汇报找不到商奎文的事实。
5、证人訾某（柳河县农发行柜员）的证言，能够证明2012年9月11日，其为被告人商奎文办理了贷款业务，向商奎文发放了300万元现金的事实。
6、证人刘某某（柳河县鑫鲜冷冻公司出纳员）的证言，能够证明被告人商奎文以柳河县鑫鲜冷冻有限公司的名义于2012年6月1日左右，向中国银行通化分行贷款700万元，于2012年9月11日向柳河县农发行贷款300万元。2012年9月11日，其与商奎文一起去柳河县农发行办理贷款，银行向商奎文发放了300万元现金，之后其再没见过商奎文的事实。
7、证人胡某某的证言，能够证明被告人商奎文在银行贷款发放下来之前，给其留下一封信，告诉其因为外面债务过多，准备让其代为管理公司事务的事实。
8、证人史某某（柳河县鑫鲜冷冻公司库管员）的证言，能够证明其出具的柳河县鑫鲜冷冻有限公司入库码单都是在被告人商奎文的授意下出具的，具体库存有多少其不清楚的事实。
9、证人张某丙（柳河县鑫鲜冷冻公司出库员）的证言，能够证明柳河县鑫鲜冷冻公司现有库存鲜玉米棒子160万棒左右的事实。
10、证人丁某某（天立房产中介工作人员）的证言，能够证明其是天立房产中介的工作人员，其在2012年9月份以6800元的价格出租了北塘小区8号楼二单元103室的房子给一个自称叫张军的东北男子，该人20多岁，没有带身份证，该人借了其身份证去办理有线电视手续费的事实。
11、证人任某某的证言，能够证明其和被告人商奎文没有债务往来，2012年9月12日商奎文没有还其12万元的事实。
12、证人王某戊的证言，能够证明被告人商奎文曾向其借过3万元钱，现在已经还清的事实。
13、证人商某某的证言，能够证明其是被告人商奎文大哥，其村里给商奎文种植保鲜玉米，没有给种植户钱，2012年9月11日下午商奎文给了其30万元钱，其把钱都分给种植户的事实。
14、证人张某丙的证言，能够证明被告人商奎文是其妹夫，一共欠其50万元钱，2012年9月11日下午1、2点钟在杨家街的冷冻厂，商奎文还给其25万元钱的事实。
15、证人张某丁的证言，能够证明被告人商奎文是其姐夫，曾向其借了1.3万元钱，2012年8月末商奎文已将该笔借款还清的事实。
16、证人张某戊的证言，能够证明被告人商奎文是其姐夫，在近10年里向其借了34.5万元钱，2012年9月10日商奎文还了其4万元钱，2012年9月11日下午4点多，商奎文将该笔借款还清的事实。
17、柳河县公安局刑事侦查大队出具的抓获经过，能够证明2012年9月12日柳河县公安局刑事侦查大队接到柳河县农发行报案称该行向柳河县鑫鲜冷冻有限公司法人商奎文发放了300万元贷款，之后联系不上商奎文及家人，柳河县公安局刑警大队接到报案后立案侦查，确定商奎文及家人可能逃至河北省，于2012年9月18日在河北省保定市一出租屋内将商奎文、张桂云、商量抓获的事实。
18、被告人商奎文、张桂云、商量的常住人口查询，能够证明被告人商奎文、张桂云、商量三人的自然情况。
19、贷款申请手续、审批手续、审查手续、土地估价报告、房产抵押估报告、贷款合同等，能够证明中国农业发展银行柳河县支行根据被告人商奎文提交的贷款手续，向商奎文发放了300万元贷款的事实。
20、柳河县鑫鲜冷冻公司的资产负债表、现金流量表、利润表、增值税纳税申报表、企业所得税申报表、财务报表等，能够证明柳河县鑫鲜冷冻有限公司的实际经营状况与提交给农发行柳河县支行的盈利状况不符的事实。
21、柳河县鑫鲜冷冻有限公司中国农发银行活期存款分户账，能够证明柳河县鑫鲜冷冻有限公司于2012年7月13日向中国农发行柳河县支行存入两笔款项，分别为470万元、32万元，共计500万元的事实。
22、柳河县鑫鲜冷冻有限公司入库单明细、入库码单明细及照片，能够证明柳河县鑫鲜冷冻有限公司的实际库存情况，与提交给柳河县农发行的库存数量不符的事实。
23、中国农发行商业性流动资金贷款管理办法，能够证明中国农发行的贷款政策、程序及事后跟踪监管的事实。
24、流动资金借款合同，能够证明柳河县鑫鲜冷冻有限公司法人商奎文于2012年5月29日与中国银行通化分行签订的贷款700万元合同，及吉林省中东信用有限公司签订的保证合同的事实。
25、转兑协议书、授权书复印件、书信2份，能够证明被告人商奎文通过协议、授权、书信等方式将顺达山庄转兑给胡清龙，将柳河县鑫鲜冷冻有限公司一切事物交予胡清龙处理，并告知张某乙为欺骗种植户，继续收购玉米的事实。
26、收购单复印件，能够证明柳河县鑫鲜冷冻有限公司向农民收购粘玉米的事实。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"[2014]紫民初字第00057号原告田某某诉被告叶某某离婚纠纷一案民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-12-03\\\\\",\\\\\