河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)豫1702刑初679号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人朱文辉，男，1990年6月28日出生，汉族，中专文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被驻马店市公安局金桥分局抓获并临时羁押于双峰县看守所，同月8日被该局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。
辩护人王明亮，河南公义律师事务所律师。
被告人ＸＸＸ，男，1991年9月29日出生，汉族，中专文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被驻马店市公安局金桥分局抓获并临时羁押于双峰县看守所，同月8日被该局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。
辩护人马伟，河南公义律师事务所律师。
被告人谢东海，男，1989年11月7日出生，汉族，中专文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被驻马店市公安局金桥分局抓获并临时羁押于双峰县看守所，同月8日被该局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。
辩护人符明理，河南豫上律师事务所律师。
被告人朱光辉，男，1991年9月15日出生，汉族，中专文化，无业，住湖南省双峰县。因犯敲诈勒索罪于2013年9月4日被湖南省双峰县人民法院判处有期徒刑十个月，2014年1月12日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月4日被驻马店市公安局金桥分局抓获并临时羁押于双峰县看守所，同月8日被该局刑事拘留，同年12月16日被执行逮捕。
辩护人朱晓东，河南公义律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉(2017)402号起诉书指控被告人朱文辉、ＸＸＸ、谢东海、朱光辉犯诈骗罪，于2017年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，上列被告人及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省驻马店市驿城区人民检察院指控：
2016年9月份，被告人朱光辉、ＸＸＸ、谢东海预谋通过虚假销售不锈钢板材，骗取被害人货款的方式实施诈骗，朱光辉从被告人朱文辉处购得诈骗使用的银行卡，后朱光辉、ＸＸＸ和谢东海骗取被害人周某甲5.46万元，三人得逞后，到朱文辉租房处使用朱文辉的电脑转款。
2016年2月至同年11月份，被告人朱文辉采取在网上发布可以贷款的虚假信息，诱使被害人办理银行卡并开通网银，后以验证还款能力、查银行流水账为名的手段，先后骗取黄某等被害人钱款共13.79万元。
ＸＸＸ、谢东海和朱光辉参与诈骗一起，诈骗数额5.46万元，朱文辉参与诈骗十七起，诈骗数额共19.25万元。
针对指控，公诉机关提供了四被告人供述，被害人陈述、证人证言、物证照片、银行交易明细、有关书证等证据。公诉机关认为，四被告人的行为均已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人朱文辉及其辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。朱文辉及辩护人均提出朱文辉在参与实施的ＸＸＸ、谢东海、朱光辉诈骗周某甲时，系从犯。辩护人另提出朱文辉当庭自愿认罪、退赔被害人全部经济损失，建议对朱文辉减轻处罚。
被告人ＸＸＸ、谢东海、朱光辉及各自辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。各辩护人另均提出ＸＸＸ、谢东海、朱光辉系从犯、当庭自愿认罪、退赔被害人经济损失，ＸＸＸ、谢东海的辩护人均建议对ＸＸＸ、谢东海适用缓刑；朱光辉的辩护人建议对朱光辉减轻处罚。
经审理查明，2016年9月份，被告人朱光辉、ＸＸＸ、谢东海预谋通过虚假销售不锈钢板材，骗取被害人货款的方式实施诈骗。朱光辉从被告人朱文辉处购得诈骗使用的银行卡，后朱光辉、ＸＸＸ和谢东海骗取周某甲5.46万元，三人得逞后，到朱文辉租房处使用朱文辉的电脑转款，为确保安全，朱文辉安排ＸＸＸ到远离其住处的地方取款。
2016年2月至同年11月份，被告人朱文辉还采取在网上发布可以贷款的虚假信息，诱使被害人办理银行卡并开通网银，后以验证还款能力、查银行流水为名的手段，先后骗取黄某等被害人钱款共13.79万元。ＸＸＸ、谢东海和朱光辉参与诈骗一起，诈骗数额5.46万元；朱文辉参与诈骗十七起，诈骗数额共19.25万元。具体事实如下：
一、2016年9月份的一天，被告人朱光辉、ＸＸＸ、谢东海三人预谋通过虚假销售不锈钢板材，骗取被害人货款手段实施诈骗。由被告人朱光辉向被告人朱文辉购买四张诈骗时使用的银行卡（其中一张开通网银业务），朱光辉又购买了作案使用的手机卡，被告人谢东海提供与其以前有业务往来的被害人周某甲的手机号码信息，由ＸＸＸ冒充销售不锈钢板材的业务员与周某甲联系，以低价销售不锈钢板材为由，取得周某甲的信任，后朱光辉、ＸＸＸ、谢东海让周某甲向账号为62×××18的建行账户内汇入2000元定金。后三人将2000元定金转给广东省佛山市一不锈钢厂家，委托该厂家生产涉案不锈钢板材，后又通知被害人到佛山市接货。同月29日，被害人周某甲安排司机到佛山不锈钢厂家验货并装货后，将尾款5.26万元转入朱光辉等人提供的另一账号为62×××77的农业银行账户内，并安排司机将货拉走，该司机拉货时被厂方阻拦称尾款未付，周某甲发现被骗遂报警。朱光辉、ＸＸＸ、谢东海得逞后，到朱文辉租房处使用朱文辉的笔记本电脑将赃款转出，ＸＸＸ通过银行ATM机将赃款提现。后ＸＸＸ、谢东海和朱光辉将赃款私分。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人供述
⑴谢东海供述：2016年9月份的一天，他和朱光辉、ＸＸＸ在一起聊天时，朱光辉提出让做不锈钢生意的客户打定金，再联系厂家做不锈钢，然后冒充厂家让客户验货并将尾款打至指定账户骗钱，他和ＸＸＸ均同意。后他提供之前做不锈钢业务时认识的河南周老板电话号码，朱光辉购买手机、手机卡和银行卡，ＸＸＸ负责给周老板联系。周老板同意与他们“做生意”并转入他们提供的银行卡内2000元定金。他们将2000元定金转至佛山一生产不锈钢厂家，他给ＸＸＸ提供该不锈钢厂家电话，ＸＸＸ给厂家联系以“客户”名义向厂家订购四吨周老板需要的不锈钢。同月29日，厂家称不锈钢做好，ＸＸＸ通知周老板验货，周老板安排人验完货后，ＸＸＸ让周老板将尾款5万多元打至他们提供的账户，周老板相信并将5万多元打至朱光辉提供的银行账户。后在朱文辉住处通过朱文辉的笔记本电脑将钱款转至其他银行卡内，ＸＸＸ将5万多元取出，他和ＸＸＸ每人分得1.6万元，剩余的钱归朱光辉。
⑵朱光辉供述：2016年9月份的一天，谢东海、ＸＸＸ在他家打牌时，谢东海接一做不锈钢生意的客户电话，谢东海称做不锈钢生意的均是先打款后发货，可以骗这些客户，他和ＸＸＸ均同意。后他从市场购买了手机卡，以1750元从朱文辉手中购买四张银行卡，其中一张开通网银。谢东海提供做不锈钢生意的河南周老板的电话号码，ＸＸＸ给周老板联系后，周老板向他提供的银行卡内转2000元定金，他们将2000元定金转给佛山一不锈钢厂家。一周后，厂家称货做好，ＸＸＸ通知周老板验货交尾款，并把开通网银的那个银行卡号发给周老板，周老板安排人验货后把5.26万元尾款打至他们提供的银行卡内。他们在朱文辉住处，使用朱文辉的笔记本电脑将钱款转至另外两张银行卡内，ＸＸＸ持银行卡将钱取出，取钱时朱文辉安排ＸＸＸ到离他们住处远点的银行。取钱后，他和ＸＸＸ、谢东海将钱款私分，ＸＸＸ和谢东海每人分得1.6万元，他多分2000元，剩余的2600元吃喝花销。后他们将诈骗使用的银行卡、手机和手机卡扔掉。
⑶ＸＸＸ供述：2016年9月份，他和朱光辉、谢东海商量以做不锈钢生意为名骗客户的钱，谢东海提供河南周老板的电话信息，他和朱光辉购买的手机和归属地为东莞的手机卡，朱光辉提供诈骗使用的银行卡，周老板先打2000元定金，他将2000元定金转给佛山一个生产不锈钢的厂家欲骗取周老板更多钱款。一周后，厂家称货已好，他通知周老板验货付尾款，周老板安排司机到厂家验货后将尾款5.26万元打至朱光辉提供的银行账户内。他们在朱文辉家中使用朱文辉的笔记本电脑将部分钱款又转至朱光辉提供的另外两张卡内，他持三张卡到银行ATM机处将钱全部取出，取款时，朱文辉安排他到离其住处远点的银行取款。他和谢东海每人分得1.6万元，剩余的钱都分给朱光辉。
⑷朱文辉供述：2016年9月中旬，朱光辉向他要四张银行卡，他知道是搞诈骗使用，他通过朋友给卖银行卡的联系，购买五张银行卡，自己留一张，其余的四张卖给朱光辉，其中有银行卡的户名是“刘某”。他听说朱光辉、ＸＸＸ和谢东海以做不锈钢生意骗河南周老板钱，让周老板先转2000元定金，朱光辉等人将2000元定金转给正规厂家，后以验货交付尾款为由，骗取周老板5万多元，朱光辉、ＸＸＸ和谢东海在他家中使用他的笔记本电脑将5万元分转至另外两个银行卡内，为安全起见，他让ＸＸＸ到离他住处远的地方取钱。
2.被害人周某甲陈述：2016年9月12日，手机号为186××××6758的男子自称是不锈钢厂家的业务员给他打电话推销不锈钢，经商议，他同意打2000元定金，并通过支付宝往对方指定的账户62×××18，户名“李某”的银行卡内转2000元。一周后，对方让他到佛山装货，他安排司机到佛山厂家将货装完，司机给他打电话确认后，他向对方提供的一个户名“刘某”，账号为62×××77的银行卡内转款5.26万元，他让司机把货拉走，司机称厂家不让拉，厂家称尾款未交，他让司机给业务员打电话，司机称业务员电话无法接通，厂家称只收到2000元定金，他知道被骗遂报警。
3.网上银行电子回单、转账汇款交易记录，证明2016年9月18日，被害人周某甲将2000元转入户名“李某”62×××18的银行账户内；同月29日，周某甲将5.26万元转入户名“刘某”、账户62×××77的银行账户内；同日，该笔5.26万元又分别转至户名“李芳芳”，账号62×××07账户内2万元、转至户名“李某”、账号62×××18账户内2万元。当日，该款分别被取现。
4.取款录像、照片,证明被告人ＸＸＸ于案发日在ATM机取款情况。
5.扣押发还物品清单、收条，证明被告人ＸＸＸ、谢东海、朱光辉、朱文辉亲属共同代为退赔被害人周某甲全部经济损失。
6.谅解书，证明被害人周某甲对被告人ＸＸＸ、谢东海、朱光辉、朱文辉均表示谅解。
上述证据，本院予以采信。
二、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人黄某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××6003，后以验证被害人是否有还款能力需查流水账为由，让被害人黄某在银行卡内存入贷款10%的资金1万元。2016年11月1日，朱文辉通过网上银行将被害人黄某卡号为62×××44的邮政银行卡内的1万元现金转入其持有的工行62×××89中，朱文辉通过ATM机将1万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉供述：2016年初开始，他在网上发布贷款信息并留下联系方式，需要贷款的人给他联系，他要求对方提供身份信息，并办理一张邮政银行卡，开通网银预留他的手机号码，并让对方将银行卡密码告知他，他谎称是透明化的审核，后他告知对方在卡内存入贷款金额的10%，并把银行卡密码改掉，对方会放心的把钱存进去，其实对方更改的是一个取款密码，并未更改网银密码，等对方把钱存入后，他使用电脑通过网上银行将钱转走再取现。2016年11月份，他以办理贷款为名，骗取黄某1万元。
2.被害人黄某陈述：2016年11月份，他在网上与办理信用卡手机号为130××××6003联系欲办理一张信用卡，对方以验证他是否具有还款能力为由，让他办理一张邮政银行卡，并在卡号为62×××44邮政银行卡内存款1万元，后该1万元被对方骗走。
3.银行交易记录，证明2016年11月1日，黄某通过ATM机往自己的邮政银行账户62×××44卡内存款1万元，该款于当日通过手机银行被转至工行户名“刘某”，卡号为62×××89账户内。
4.扣押物品清单，证明公安机关在被告人朱文辉住处查扣户名“刘某”、账户为62×××89的工行卡，与诈骗黄某的卡号一致。
上述证据，本院予以采信。
三、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人周某乙与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××8587，后以验证被害人是否有还款能力需要查流水账为由，让被害人周某乙在银行卡内存入2万元。2016年11月3日，朱文辉通过网上银行将被害人周某乙卡号为62×××95的邮政银行卡内的2万元现金转入其持有的工行62×××89账户内，朱文辉通过ATM机将2万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉供述：他在网上发布贷款信息后，周某乙与他联系，后骗取周某乙2万元。
2.被害人周某乙陈述：2016年10月31日，他在网上申请贷款时与158××××1847电话联系，对方让他办理一张邮政银行卡，他于同年11月3日申办一张卡号为62×××95的邮政银行卡，后对方又使用130××××8587与他联系，以需查银行流水账为由，让他在办好的邮政卡内存2万元钱，他按照对方要求将2万元存入邮政银行卡，后该2万元被转走。
3.银行交易记录，证明2016年11月3日，被害人周某乙账号为62×××95的账户转入户名“刘某”、账号62×××89账户内2万元。
4.扣押物品清单，证明公安机关在被告人朱文辉住处查扣户名“刘某”、账户为62×××89的工行卡，与诈骗周某乙的银行卡号一致。
上述证据，本院予以采信。
四、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人隗某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码139××××0051，后以验证被害人隗某是否有还款能力需查流水账为由，让被害人隗某在银行卡内存入5000元。2016年6月6日，朱文辉通过网上银行将被害人隗某卡号为62×××26的邮政银行卡内的5000元现金转入其持有的农行62×××77卡号内，朱文辉通过ATM机将5000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗事实予以供认。
2.被害人隗某陈述：2016年6月6日，他在网上申请贷款时，对方要求他办理一张邮政银行卡，后又以验证是否有还款能力为由，要求他存入该卡内5000元，他存钱后，该5000元被对方骗走，转至户名“娄某”，账号62×××77的银行卡内。
3.扣押物品清单，证明公安机关从被告人朱文辉处查扣的银行卡中有户名“娄某”、账号62×××77的农业银行卡，与诈骗隗某的银行卡号一致。
4.开户信息、银行交易记录，证明2016年6月6日，隗某存入账号62×××26卡内5000元，同日，该5000元通过手机银行转至户名“娄某”、账号为62×××77的中国农业银行卡内。
上述证据，本院予以采信。
五、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人老者某某与其联系，朱文辉让被害人办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××5295，后以验证被害人是否有流动资金为由，让被害人在银行卡内存入1万元。2016年10月2日，朱文辉通过网上银行将被害人老者某某卡号为62×××28的邮政银行卡内的1万元现金转入其持有的工行62×××89卡号内，朱文辉通过ATM机将1万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭供述诈骗老者某某1万元。
2.被害人老者某某陈述：2016年10月份，他想在网上贷款10万元，通过网上搜索联系一家公司，经过和对方联系后，对方让他办理一张邮政银行卡，他以自己名字办理一张账号为62×××28的邮政银行卡，后对方以验证流水账为由，让他存入该卡内1万元，后1万元被转走。另证实诈骗人员还给他提供一张户名“禹某”、账号为62×××12的银行卡。
3.开户信息、银行交易记录，证明2016年10月2日，老者某某账户为62×××28转至户名“刘某”、账号为62×××89银行卡内1万元。
4.扣押物品清单，证明卡号为62×××12的银行卡、户名“刘某”、卡号62×××89的银行卡被公安机关从被告人朱文辉处扣押。
上述证据，本院予以采信。
六、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人王某甲与其联系，朱文辉让王某甲到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××2082，后以验证被害人王某甲是否有还款能力需要查流水账为由，让被害人王某甲在银行卡内存入1万元。2016年8月27日，朱文辉通过网上银行将被害人王某甲卡号为62×××58的邮政银行卡内的1万元现金转入其持有的工行62×××12卡号内，朱文辉通过ATM机将1万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗事实予以供认。
2.被害人王某甲陈述：2016年8月21日，她在网上浏览一个“平安易贷”的网页，后与对方预留的183××××1505电话联系，对方称她可以申请贷款，并让她办理一张邮政银行卡，她办理一张62×××58的邮政银行卡时预留对方提供的130××××2082电话号码。同月27日，她又根据对方要求在卡里存1万元钱，后对方称贷款到账，她查询时，发现银行卡内的1万元被转走。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号62×××58的银行卡由王某甲于2016年8月23日开立，该账户于27日分两次存入1万元，当日该1万元被转至户名“禹某”、账号为62×××12的银行卡内。
4.扣押物品清单，证明户名“禹某”、账号为62×××12的工商银行卡被公安机关从被告人朱文辉处扣押。
上述证据，本院予以采信。
七、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人张某与其联系，朱文辉让被害人张某办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码132××××3372，后以验证被害人张某是否有还款能力需查流水账为由，让张某在银行卡内存入2万元。2016年6月1日，朱文辉通过网上银行将被害人张某卡号为62×××18的邮政银行卡内的2万元现金转入其持有的邮政银行卡62×××68卡号内，后又转入卡号62×××71账户内，朱文辉通过ATM机将2万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗事实予以供认。
2.被害人张某陈述,证明2016年5月份，他在网上申请贷款时，对方让他办理一张邮政银行卡，后又以查询银行流水为名，让他在办理的62×××18银行卡内存入2万元，他于同年6月1日存入该卡内2万元，后该2万元被转走，他发现被骗遂报警。
3.开户信息、银行交易记录，证明2016年6月1日，户名张某、账号为62×××18的账户转至户名“严某”、账号62×××68账户内2万元；同日，该2万元通过手机银行又转至户名“苏某”、账号为62×××71账户内，并被取现。
4.扣押物品清单，证明公安机关从被告人朱文辉处查扣账号为62×××71的银行卡，该账户即为诈骗被害人张某接收转款的账户。
上述证据，本院予以采信。
八、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人王某乙与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码171××××1847，后以验证被害人王某乙是否有还款能力需查流水账为由，让被害人王某乙在银行卡内存入3000元。2016年9月21日，朱文辉通过网上银行将被害人王某乙卡号为62×××92的邮政银行卡内的3000元现金转入其持有的中行62×××48卡号内，朱文辉通过ATM机将3000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人王某乙陈述，证明2016年9月20日，他在网上申请贷款时，对方让他办理一张账号为62×××92的银行卡，后对方又以查询他是否有还款能力为由，让他在该银行卡内存3000元，后他存的3000元被转走，对方联系不上，他遂报警。
3.开户信息、银行交易记录，证明2016年9月21日，王某乙账号为62×××92的账户存款3000元，后该3000元通过手机银行转至户名“禹某”、账号为62×××48的账户，并被取现。
4.扣押物品清单，证明公安机关从被告人朱文辉处扣押账号为62×××48的银行卡，该卡即是诈骗被害人王某乙接收转账的银行卡。
上述证据，本院予以采信。
九、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人肖某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××2640，后以验证被害人是否有还款能力需查流水账为由，让被害人肖某在银行卡内存入1万元。2016年10月16日，朱文辉通过网上银行将被害人卡号为62×××15的邮政银行卡内的1万元现金转入其持有的工行62×××12卡号内，朱文辉通过ATM机将1万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人肖某陈述，证明2016年10月份，他在网上联系一贷款公司，欲贷款10万元，对方审查他的资料后让他办理一张邮政银行卡，他使用同学刘某乙的身份证办理一张账号为62×××15的银行卡，并预留对方的号码130××××2640，后对方以需要查银行流水为由让他在办好的邮政卡内存入1万元，后该1万元被转走。
3.开户信息、银行交易记录，证明2016年10月16日，户名刘某乙、账号为62×××15的账户转至户名“禹某”、账号为62×××12银行卡1万元，后该1万元被取现。
4.扣押物品清单，证明户名“禹某”、账号为62×××12的账户被公安机关从被告人朱文辉处扣押，该账号即是诈骗被害人肖某接收转款的银行卡。
上述证据，本院予以采信。
十、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人丁某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××0127，后以验证被害人是否有还款能力需查流水账为由，让被害人在银行卡内存入3000元。2016年8月14日，朱文辉通过网上银行将被害人丁某卡号为62×××07的邮政银行卡内的3000元现金转入其持有的农行62×××75卡号内，朱文辉通过ATM机将3000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人丁某陈述：2016年8月14日，他在网上申请贷款时，与号码为158××××9739的电话联系，对方让他办理一张邮政银行卡，他办理一张户名丁某，账号为62×××07的邮政银行卡，并预留对方提供的电话130××××0127，开通网银。后对方以验证他是否有还款能力为由，让他在该卡内存入3000元，他存入3000元后，该3000元被转走，遂报警。
3.开户信息、银行交易记录，证明2016年8月14日，被害人丁某账号为62×××07的账户转至户名“邹某”、账号62×××75账户内3000元。
4.扣押物品清单,证明户名“邹某”、账号62×××75账户被公安机关从被告人朱光辉处扣押，该卡即是诈骗被害人丁某时接收赃款账户。
上述证据，本院予以采信。
十一、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人叶某与其联系，朱文辉让被害人办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码131××××8878，后以验证被害人叶某是否有还款能力需查流水账为由，让被害人叶某在银行卡内存入1.4万元。2016年2月16日，朱文辉通过网上银行将被害人叶某卡号为62×××59的邮政银行卡内的1.4万元现金转入其持有的农行62×××77卡号内，朱文辉通过ATM机将1.4万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人叶某陈述：2016年2月16日，他通过网上申请贷款时，贷款公司人员让他办理一张户名叶某、账号为62×××59的邮政银行卡，对方让开通网银并预留对方提供的131××××8878电话号码。后对方以让验证银行流水账为名，让他在卡内存入2万元，后他存入1.4万元，次日，发现该1.4万元被转至账号为62×××77的银行卡内。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号为62×××59的银行卡系被害人叶某于2016年2月16日新开立，该账户于2月16日通过手机网银转至户名“娄某”、账号62×××77农行账户内1.4万元。
4.扣押物品清单,证明户名“娄某”、账号为62×××77的农行账户被公安机关从被告人朱文辉处查扣，该账号即是诈骗被害人叶某时接收转款的账户。
上述证据，本院予以采信。
十二、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人李某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码132××××3191，后以验证审核资金为由，让被害人李某在银行卡内存入1万元。2016年8月14日，朱文辉通过网上银行将被害人李某卡号为62×××96的邮政银行卡内的1万元现金转入其持有的农行62×××73卡号内，朱文辉通过ATM机将1万元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（1）被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人李某陈述：2016年8月14日，他在网上申请贷款时，被骗走1万元。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号为62×××96的邮政银行卡系被害人李某于2016年8月14日新开，该账户于同日转至户名“邓某”、账号62×××73账户内1万元，该款被取现。
4.扣押物品清单,证明户名“邓某”、账号62×××73账户被公安机关从被告人朱文辉处扣押，该账户即是诈骗被害人李某时所使用的接收转款账户。
上述证据，本院予以采信。
十三、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人王某丙与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××9214，后以验证被害人王某丙是否有还款能力需查流水账为由，让被害人在银行卡内存入5000元。2016年6月7日，朱文辉通过网上银行将被害人王某丙卡号为62×××33的邮政银行卡内的5000元现金转入其持有的邮政银行账号为62×××25的账户内，朱文辉通过ATM机将5000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人王某丙陈述:2016年6月5日，他在网上查找一家可以办理贷款的公司，经电话联系后，对方要求他把原来办理的账号为62×××33邮政银行卡绑定的手机号更改为130××××9214，并且存入贷款金额的10%用于查证银行流水，同月7日，他按照对方要求存入该银行卡内5000元，该5000元随即被转走。
3.开户信息、银行交易记录，证明户名王某丙、账号为62×××33的银行账户系王某丙于2014年4月12日开立，该账户于2016年6月7日存入5000元，该5000元于当日通过手机银行被转至户名“陈某”、账号为62×××25账户内，后该款被取现。
4.扣押物品清单，证明户名“陈某”、账号为62×××25的银行卡被公安机关从被告人朱文辉处查扣，该卡即是诈骗被害人王某丙时所使用的接收赃款的账户。
上述证据，本院予以采信。
十四、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人薛某与其联系，朱文辉让被害人办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××6065，后以验证被害人是否有还款能力需要查流水账为由，让被害人在银行卡内存入6000元。2016年9月21日和22日，朱文辉通过网上银行将被害人薛某卡号为62×××59的邮政银行卡内的6000元现金转入其持有的中国银行卡62×××48卡号内，朱文辉通过ATM机将6000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人薛某陈述，证明2016年9月20日，他通过网上申请贷款时，对方让他办理一张邮政银行卡，并预留对方提供的手机号码开通网银，他按照对方要求办理一张账号为62×××59的银行卡，后又按照对方要求存入6000元，次日，查询余额时，发现该6000元被转至账号为62×××48的银行卡内。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号62×××59账户系被害人薛某于2016年9月21日新开立，该账户于2016年9月21日存入5000元，22日存入1000元，该6000元于21日、22日分别被转至户名“禹某”、账号为62×××48的银行账户内，后该款被取现。
4.扣押物品清单，证明户名“禹某”、账号为62×××48的中国银行卡被公安机关从被告人朱文辉处查扣，该卡即是诈骗被害人薛某时所用的接收转款的账户。
上述证据，本院予以采信。
十五、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人王某丁与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码151××××4145，后以验证被害人是否有还款能力需要查流水账为由，让被害人在银行卡内存入3000元。2016年9月4日，朱文辉通过网上银行将被害人王某丁卡号为62×××45的邮政银行卡内的3000元现金转入其持有的中国银行卡62×××48卡号内，朱文辉通过ATM机将3000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人王某丁陈述：2016年9月2日，他与网上申请贷款的电话联系，对方让他办理一张邮政银行卡，同月4日，他办理一张户名王某丁、账号为62×××45的邮政银行卡，后对方以验证他是否有还款能力为由，让他在办理的邮政银行卡内存入3000元，反复存5次查流水账，后对方让他在银行柜台将该3000元存入，他存入后该款被转走。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号为62×××45的邮政银行卡系王某丁于2016年9月4日开立，该账户于2016年9月4日存入3000元，同日该3000元通过网银被转至户名“禹某”、账号62×××48银行卡内，后被取现。
4.扣押物品清单，证明户名“禹某”、账号为62×××48的中国银行卡被公安机关从被告人朱文辉处查扣，该卡即是诈骗被害人王某丁时所用的接收转账的账户。
上述证据，本院予以采信。
十六、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人雷某与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码130××××8082，后以验证被害人是否有还款能力需要查流水账为由，让被害人雷某在银行卡内存入7900元。2016年9月23日，朱文辉通过网上银行将被害人雷某卡号为62×××46的邮政银行卡内的7900元现金转入其持有的工行62×××12卡号内，朱文辉通过ATM机将7900元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该起诈骗犯罪事实予以供认。
2.被害人雷某陈述：2016年9月22日，他在网上申请贷款时，对方让他准备一张邮政银行卡，他按照对方要求办理一张账号为62×××46的邮政银行卡，并预留对方提供的电话号码182××××1503，且开通网银转账功能。次日，对方要求他存入银行卡内3万元以便验证流水，后他存入卡内7900元，后银行工作人员告知他该7900元通过网银被转走。
3.开户信息、银行交易记录，证明账号为62×××46的账户系雷某于2016年9月23日开立，该账号于当日存入7900元，当日该款被转至户名“禹某”、账号为62×××12账户内，后分两笔被取现。
4.扣押物品清单，证明户名“禹某”、账号为62×××12的账户被公安机关从被告人朱文辉处扣押，该账号即是诈骗被害人雷某接收转款的银行卡。
上述证据，本院予以采信。
十七、被告人朱文辉先在网上发布可以贷款的虚假信息，后被害人王某戊与其联系，朱文辉让被害人到邮政银行办理一张邮政银行卡，开通网上银行，并留存自己提供的手机号码182××××1503，后以验证被害人王某戊是否有还款能力需查流水账为由，让被害人在银行卡内存入1000元。2016年7月5日，朱文辉通过网上银行将被害人王某戊卡号为62×××67的邮政银行卡内的1000元现金转入其持有的农行62×××72卡号内，朱文辉通过ATM机将1000元分次取出。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人朱文辉当庭对该','2018-09-25
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[{法规名称:\'《中华人民共和国侵权责任法》\',Items:[{法条名称:\'第六条第一款\',法条内容:\' 第六条
行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
根据法律规定推定行为人有过错，行为人不能证明自己没有过错的，应当承担侵权责任。
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承担侵权责任的方式主要有：
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侵害他人造成人身损害的，应当赔偿医疗费、护理费、交通费等为治疗和康复支出的合理费用，以及因误工减少的收入。造成残疾的，还应当赔偿残疾生活辅助具费和残疾赔偿金。造成死亡的，还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
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第十七条
受害人遭受人身损害，因就医治疗支出的各项费用以及因误工减少的收入，包括医疗费、误工费、护理费、交通费、住宿费、住院伙食补助费、必要的营养费，赔偿义务人应当予以赔偿。
受害人因伤致残的，其因增加生活上需要所支出的必要费用以及因丧失劳动能力导致的收入损失，包括残疾赔偿金、残疾辅助器具费、被扶养人生活费，以及因康复护理、继续治疗实际发生的必要的康复费、护理费、后续治疗费，赔偿义务人也应当予以赔偿。
受害人死亡的，赔偿义务人除应当根据抢救治疗情况赔偿本条第一款规定的相关费用外，还应当赔偿丧葬费、被扶养人生活费、死亡补偿费以及受害人亲属办理丧葬事宜支出的交通费、住宿费和误工损失等其他合理费用。
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第十九条
医疗费根据医疗机构出具的医药费、住院费等收款凭证，结合病历和诊断证明等相关证据确定。赔偿义务人对治疗的必要性和合理性有异议的，应当承担相应的举证责任。
医疗费的赔偿数额，按照一审法庭辩论终结前实际发生的数额确定。器官功能恢复训练所必要的康复费、适当的整容费以及其他后续治疗费，赔偿权利人可以待实际发生后另行起诉。但根据医疗证明或者鉴定结论确定必然发生的费用，可以与已经发生的医疗费一并予以赔偿。
\'},{法条名称:\'第二十条第一款\',法条内容:\'
第二十条 误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。
误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。
受害人有固定收入的，误工费按照实际减少的收入计算。受害人无固定收入的，按照其最近三年的平均收入计算；受害人不能举证证明其最近三年的平均收入状况的，可以参照受诉法院所在地相同或者相近行业上一年度职工的平均工资计算。
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第二十一条 护理费根据护理人员的收入状况和护理人数、护理期限确定。
护理人员有收入的，参照误工费的规定计算；护理人员没有收入或者雇佣护工的，参照当地护工从事同等级别护理的劳务报酬标准计算。护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照确定护理人员人数。
护理期限应计算至受害人恢复生活自理能力时止。受害人因残疾不能恢复生活自理能力的，可以根据其年龄、健康状况等因素确定合理的护理期限，但最长不超过二十年。
受害人定残后的护理，应当根据其护理依赖程度并结合配制残疾辅助器具的情况确定护理级别。
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第二十三条 住院伙食补助费可以参照当地国家机关一般工作人员的出差伙食补助标准予以确定。
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