湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0302刑初15号
公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。
被告人胡文平，系十堰一诺瑞特工贸有限公司法定代表人。因涉嫌诈骗罪，于2015年3月14日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，2015年4月20日因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪，经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，次日由湖北省十堰市公安局茅箭区分局执行。现羁押于湖北省十堰市看守所。
辩护人刘天锐、邹岳峰，湖北紫霄律师事务所律师。
被告人胡文成，系湖北省十堰市武当山经济特区农行客户经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月14日被武当山旅游经济特区公安局刑事拘留，2015年4月21日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准执行逮捕。现羁押于湖北省十堰市看守所。
辩护人邱林杰，湖北平长律师事务所律师。
被告人方某甲，系十堰一诺瑞特工贸有限公司股东、财务负责人，因涉嫌骗取票据承兑罪，于2015年8月24日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局取保候审。
辩护人陈运勤，湖北汉江源律师事务所律师。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2016）3号起诉书指控被告人胡文平犯诈骗罪、被告人胡文平、方某甲犯骗取票据承兑罪、被告人胡文平、胡文成犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员韩西蒲担任审判长并主审，审判员杨琴、人民陪审员曾新彩参加的合议庭。于2016年4月15日召开庭前会议。于2016年4月20日进行了公开开庭审理，湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员王勤出庭支持公诉，被告人胡文平及其辩护人刘天锐、邹岳峰、被告人胡文成及其辩护人邱林杰、被告人方某甲及其辩护人陈运勤到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：
（1）2014年12月6日，被告人胡文平虚构事实，以偿还银行贷款为由，隐瞒个人巨额外债无法偿还的真相，通过其战友秦某的介绍，以出具借条的方式骗取庹新生400万现金后逃匿。所骗资金胡文平俱用于偿还其经营期间借款及出逃时的费用，至今骗取庹新生400万现金分文未还；
（2）2014年10月27日，被告人胡文平伙同被告人方某甲虚构事实，以其实际控制的十堰永成新能源有限公司为贷款主体，以其实际控制的十堰鹏基工贸有限公司为担保公司，采用虚假的财务报表和钢材购销合同，在交纳了900万元保证金后，指使上述公司的法人与郧西县农商银行签订借款、保证合同后，向郧西县农商银行申请办理了1800万银行承兑汇票。当日出票、贴现后，将1700余万元用来归还欠款、支付利某。此笔承兑到期后银行损失因郧西县农商银行与被告人胡文平其他债权人达成债务转让协议，由任某甲、余军等人代偿；
（3）从2008年开始到2014年12月初，被告人胡文平通过战友、同行及熟人的介绍，以经商做生意为由，许诺支付月息2分至6分等条件为诱饵，向茅箭区方开兵、胡某乙、邢某等49人非法吸收上述人员借款本金共计7833.25万元，支付本金利某4202.45万元，造成上述49人实际损失3743.8万元，上述非法吸收资金用于支付前期吸存的本金、高额利某，添置固定资产及各项经营费用至案发无法归还；
（4）从2006年开始到2014年12月初，被告人胡文成受被告人胡文平的指使，通过亲友、同行及熟人的介绍，以胡文平经商做生意为由，许诺支付月息1.5分至3分不等条件为诱饵，向武当山特区李某庚、陈某辛、王明章等36人非法吸收借款本金共计1721.5万元，支付本金利某266.5万元，造成上述36人实际损失1455万元，上述借款全部转款至被告人胡文平、方某甲个人账户，被胡文平用于支付前期吸存的本金、支付高额利某及各项经营费用至案发日无法归还。
被告人胡文平通过战友、同行及熟人的介绍，以经商做生意为由，并指使被告人胡文成共计向85名社会公众对象非法吸收借款本金共计9554.75万元人民币，支付本金利某4468.95万元人民币，造成上述85人实际损失5198.8万元人民币。
被告人胡文平、胡文成、方某甲于2015年3月13日到十堰市公安局茅箭区分局人民路派出所投案。
认定上述事实的证据如下：
1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人的供述与辩解；6、鉴定意见。
公诉机关认为，被告人胡文平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪；被告人胡文平、方某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，涉嫌骗取票据承兑罪；被告人胡文平、胡文成的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、骗取票据承兑罪、非法吸收公众存款罪追究胡文平的刑事责任，以骗取票据承兑罪追究被告人方某甲的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人胡文成的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人胡文平对起诉书指控诈骗罪的事实及罪名无异议。对公诉机关指控的骗取票据承兑罪的事实无异议，对罪名有异议，其辩称，没有骗取票据承兑，是正常续贷业务，在到期前三天其朋友将款支付给郧西农商行，给银行没有造成损失，有违法但这是银行的惯例。对起诉书指控其非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，其辩称，在这49人中，是向战友、邻居、亲戚和同事借的钱，是正常的民间借贷，不是特定对象，这一部分应当扣除；另外，其中胡某乙和邢某他们俩是一起的，一共还欠他们235万元，任某甲的钱已经全部还完了。对起诉书指控其与胡文成非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，其称，当时是其指使胡文成帮其在武当山借款，所借的钱也都转给其使用。
被告人胡文平辩护人提出的辩护意见是：1、对诈骗罪方面，对被告人胡文平诈骗罪无异议，但被告人胡文平主观恶性小，诈骗得来资金未用于挥霍，希望对其酌情从轻处罚。2、对骗取票据承兑罪方面，被告人胡文平不构成骗取票据承兑罪，其理由，一是被告人胡文平主观上只是为了续贷没有骗取票据承兑的故意；二是客观上，郧西农商银行产生损失前已由第三人任某甲收购债权，故被告人胡文平未给被害人郧西农商银行造成损失；三是本案中法益受到损害的是第三人任某甲，且从交易过程中可看出郧西农商银行并未受骗，故郧西农商银行不能作为本案被害人；四是以骗取银行承兑罪追究被告人胡文平刑事责任违背罪刑相适应原则。3、对非法吸收49人非法吸收公众存款罪方面，辩护人无异议，但受害人中与被告人胡文平系亲友关系的金额需核减，综合考虑被告人胡文平借款多用于正当经营并未用于挥霍，依法可酌情对其从轻处罚。4、对与被告人胡文成非法吸收36人非法吸收公众存款罪方面，是被告人胡文平指使被告人胡文成在武当山地区向他人借款，被告人胡文平构成共犯无异议。5、针对全案方面，被告人胡文平具有自首情节，依法可以对其从轻或减轻处罚；被告人胡文平系初犯，悔罪态度较好，愿意积极赔偿被害人损失，可以依法酌情对其从轻处罚；被告人胡文平主观恶性小，犯罪手段不具有实害性，依法可以对其酌情从轻处罚。
被告人胡文成对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，其辨称，所吸收的对象是同事和朋友，都是多年的关系，都是特定人员；另外，其给赵某打有15万元的借条，但钱没有给；其给薛某乙打有30万元的借条，但钱也没有给；其是为弟弟的经营所需，在弟弟的要求下向36人借款，其没有用一分钱，在有生之年能还多少还多少。
被告人胡文成辩护人提出的辩护意见是：1、被告人胡文成属于自首，系初犯和偶犯，并自愿认罪，依法应当从轻、减轻处罚。2、被告人胡文成是按照被告人胡文平的要求对外借款，所借的款项全部用于被告人胡文平的经营，其没有使用过一分钱，也没有控制过所借款项，故属于从犯，对于从犯应当从轻、减轻或者免除处罚。
被告人方某甲对公诉机关指控的骗取票据承兑罪的事实及罪名无异议。其辨称只是做错了，不知道自已的行为是否构成犯罪。
被告人方某甲辩护人提出的辩护意见是：1、被告人方某甲主动到公安机关投案，如实供述自己的违法行为，属于自首，应当从轻或者减轻、免除处罚；2、被告人属于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；3、本案没有给银行造成损失，其主观恶性小，情节轻微，危害不大；4、被告人平时表现良好，无犯罪记录，本次犯罪系初犯，其家庭特殊，有两个年幼的孩子需要照顾，属从轻情节。
经审理查明：
一、胡文平诈骗事实
2014年12月6日，被告人胡文平通过其战友秦某的介绍认识了庹新生，被告人胡文平虚构事实，以偿还银行贷款为由，隐瞒其个人巨额外债无法偿还的真相，以高额利某为诱饵，骗取庹新生400万现金后逃跑。所骗资金被告人胡文平均用于偿还其之前的借款及出逃时的费用，至今骗取庹新生400万现金分文未还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1、书证
（1）《受案登记表》，证实庹新生于2014年12月10日向公安部门报案，称其被胡文平骗取400万元的情况。
（2）《接受庹新生证据材料清单》，证实公安部门接受庹新生提供的借条、银行交易凭证、相关银行卡、银行交易明细等证据材料的事实。
（3）《借条》，证实胡文平于2014年12月6日手书的借条，金额424万元，借款人胡文平和方某甲，担保人秦某。
（4）《银行交易凭证》，证实庹新生支付50万元和250万元的事实。
（5）《银行卡》正面复印件等，证实庹新生支付时所使用的工行、建行、农行等银行卡。
（6）《湖北省农村信用联合社商户对账单》，证实王某甲与十堰汇能新能源有限公司的银行交易情况。
（7）《银行交易明细》，证实十堰汇能新能源有限公司、王某甲、方某乙、石某甲、闫某甲的银行交易明细情况。
2、证人证言
（1）证人秦某的证词，证实2014年12月6日，我战友胡文平打电话找我借400万元，说要还银行的贷款，等银行的1700万元下来了，就还我400万元，我没钱，我来问一下看我的朋友那里有没有钱，我就给庹新生打电话说“我的一个战友急需用钱，你那里有没有？”庹新生说有，然后，我跟庹新生到胡文平的办公室，胡文平给庹新生打了一个欠条，我是担保人，6分的月利某（也就是每月24万元）。庹新生就在胡文平的办公室用POSS机给胡文平转款400万元。第二天下午16时许，我给胡文平打电话，他电话已关机，我当时觉得情况不对，我就打电话联系胡文平身边的人，都说联系不上，我去胡文平家里，没人开门，第三天，我跟庹新生一起去他办公室，已经是一片狼藉，并且一部分办公用品都被搬走了，听胡文平的员工说胡文平已经跑了，然后庹新生和我就报案了。
（2）证人王某甲的证言，证实2014年12月初，胡文平说公司资金要走流量，方某甲将我的亲戚们的本金都还清了，是通过银行还的。我的本金还欠我10万元左右。借款的有我母亲张富荣借款5.8万元；我二嫂江冬玲13万元；我二哥王某乙3.2万元；我三爹王某丙23.6万元；我姨妹张某甲15万元左右。这些本金都还清了。
（3）证人王某乙的证言，证实胡文平和我弟弟王某甲是战友，王某甲对我说胡文平的公司缺少资金周转，要有钱借给他，于是分两次将13.5万元转给王某甲。2014年底王某甲说钱要回来了，就将借我的13.5万元本金和利某1.65万元转账到我妻子江冬玲的卡上。附《借条》1张，证实2013年10月31日，王某甲向王某乙借款11.8万元的事实。
（4）证人张某甲的证言，证实我姐夫王某甲说战友做生意需要资金周转，于是我就拿了13万现金给王某甲，由他借给他战友，在2014年12月初，王某甲帮我把这笔钱要回来了，是转帐还到我名字的银行卡上。
（5）证人王某丙的证言，证实通过王某甲借款20万元给胡文平，在胡文平跑之前的一天，王某甲对我说公司里要出事，我就让王某甲帮我把钱要回来，有一天，王某甲就还我钱，他从一张卡上转到我名字的农商卡上转帐20万，还付了0.9万利某。
（6）证人石某甲的证言，证实2014年12月初，按石某乙要求用自己的名字在十堰农商银行办卡的事实。
（7）证人石某乙的证言，证实2014年其9月份我借给胡文平70万元，11月份借给胡文平100万元，两次共计多170万元。2014年12月6日下午，胡文平主动打电话说要还钱。胡文平的媳妇方某甲带我到北京路农商行给我转了两笔钱，一笔154万元，另一笔28万元。方某甲又从我卡里取出4.5万元现金，说钱多打了。附《借条》3张和《农行业务回执》，证实胡文平与2014年9月12日向石某乙分别借款40万元，胡文平、方某甲于11月18日向石某乙分别借款40万元和60万元；11月19日农行业务回执证实转款40万元的的事实。
（8）证人闫某甲的证言，证实胡文平与我丈夫尹新凯从小长大，尹新凯在胡文平的公司上班。我分三次借给胡文平40万元，2014年12月7日胡文平给我农商行存折上转了40万元。另外，胡文平向尹新凯的哥哥尹某借款40万元，12月7日转了30万元，还差10万元。胡文平向我妹妹闫某丁借款10万元，胡文平把这10万元也转给了闫某丁。胡文平三次向我姐姐闫某丙借款34万元，向我妹妹闫某乙借款25万元，2014年12月6日胡文平说要还钱，我给了闫某丙的账户，第二天胡文平转来59万元。附《借条》3张，证实胡文平分别于2011年7月1日、2012年3月22日、2014年6月1日向闫某甲借款10万元、10万元、20万元的事实；《借条》3张，证实胡文平分别于2011年7月28日、2011年12月20日、2013年6月30日向闫某丙借款14万元、10万元、10万元的事实；《借条》2张，证实胡文平分别于2014年2月1日、2014年4月1日向尹某借款10万元、10万元的事实；《借条》1张，证实胡文平分别于2014年7月1日向周平借款20万元的事实；《借条》1张，证实胡文平分别于2013年5月30日向闫某丁借款10万元的事实；《借条》1张，证实胡文平分别于2013年7月24日向闫某乙借款25万元的事实。
（9）证人尹某的证言，证实2014年3-4月，尹新凯的妻子闫某甲对我的妻子明平娥说胡文平他们经济上紧张，让我们借点钱给他，我转账借给胡文平20万元，我是分二笔转的，每笔10万元。2014年12月初，闫某甲打电话让我报个账号，说胡文平还我一部分钱，我就给她发了我的农商行的卡号，我卡上收到了胡文平给我的10万元。胡文平还欠我10万元本金。
（10）证人闫某乙的证言，证实我与胡文平是亲戚，胡文平向我借钱25万元。2014年12月初，闫某甲让我报个账号，说胡文平要把钱还给我，我没有农商行的卡号，我让钱转到我二姐闫某丙的卡上，闫某丙再交给我，这次胡文平还了我25万元，利某也转了，具体收到多少我记不清了。
（11）证人闫某丙的证言，证实我妹闫某甲对我说胡文平做生意需要资金周转，向我借钱，我还有我同事王昌春、王世慧的钱分三次借给胡文平40万元，胡文平还了一个6万元，在2014年12月初将剩下的34万元全部还清了。
（12）证人闫某丁的证言，证实2013年5月份，我听我姐闫某甲说胡文平需要资金周转，我转10万元给闫某甲，由她出面借给胡文平。2014年12月初，闫某甲让我报一个农商行的卡号，说是胡文平要还钱，于是我办了一张农商行的卡，卡里就有了还我的10万元钱。
（13）证人方某乙的证言，证实我妹妹方某甲在十堰做生意的时候问我借了87万元。今年我要给我儿子买房子，我向我妹妹要她抓紧时间还钱，直到12月7日我妹妹给我打电话要还我的钱，给我农商行的卡上转了734500元，给我工行卡上转了137000元。
（14）证人徐某甲的证言，证实方某甲共借我70万元。2014年12月5日下午，方某甲主动联系我，说还我钱，给我工行账上转了15万元。12月6日上午我俩在农商行给我转55万元，这样方某甲欠我的钱就清了。方某甲说多给我转10万元，让我提现给她，我从农商行取49900元，又掏了100元，交给方某甲后就走了。
（15）证人徐某乙的证言，证实方某甲是我表姐，2014年五、六月份，方某甲向我借钱，借给她15万元。12月6日，我收到别人转给我的15万元，我给方某甲打电话，但打不通，我又给徐小雨打电话，问我收到的15万元是不是方某甲还我的钱，她说是方某甲还我的钱。
（16）证人徐某丙的证言，证实我是方某甲大舅，方某甲于2014年5月下旬和10月共向我借款20万元，2014年11月底方某甲把利某9000元给我清了。12月六、七号，方某甲是转账还给我20万元后，她给我打电话说20万元已经还给我了。
3、被害人陈述
被害人庹新生陈述，证实2014年12月6日，我一个朋友秦某给我说他的战友胡文平要银行贷款，需要1200万元，目前有400万元的缺口，想请我帮忙，把这个缺口补起来，胡文平承诺2015年2月6日把钱还清，并支付2个月的共24万元的利某。于是2014年12月6日11时左右，我和秦某在胡文平位于北京路居然之家二楼的办公室签了借款合同，2014年12月6日12时左右我在胡文平的办公室通过POS机给对方刷了400万元，其中使用农行卡刷了250万元，工行卡刷了50万元，建行卡刷了100万元。2014年12月8日早上7时40分左右，秦某给我打电话，说胡文平联系不上了，2014年12月7日电话就一直打不通。于是我和秦某就赶到胡文平的办公室，发现他办公室已被翻得乱七八糟。胡文平的孩子也在一个星期之前就从十堰市外国语学校退学送走了。我怀疑自己被骗了，于是就报警了。胡文平就是以借钱的理由诈骗我。
4、被告人的供述与辩解
（1）被告人胡文平的供述，证实2014年12月6日快中午时，我通过战友秦某介绍认识了庹新生，庹新生以前我不认识，我提出问庹新生借款500万元，按月付息6分，借期2个月。庹新生同意借给我400万元。就用汇能新能源的POS机给我刷了400万元，我对他写了424万元的借条，多的24万元算第一个月的利某。我对庹新生说借款是为了还银行贷款，将贷款还清后，再问银行贷款1700万元，等1700万元还下来后就将庹新生本息还清。
庹新生借的400万元没还银行贷款。这400万元我全部用来还以前欠别人的借款和支付利某了。我记得这400万元还的人有：石某乙170多万元；尹新凯及其亲戚大概90万元左右；王某甲及其亲戚八九十万元左右等人，还了方某甲的亲戚们大概有100多万元。还款时都是提前问这些人要帐（卡）号，我安排方某甲通过银行将钱汇到他们给我的帐（卡）里。另外我还从这400万元里提现大概8万元左右出来。还哪些人的借款和提现都是我决定，方某甲按我的决定来操作。提现8万元左右为我自己留些生活费。这些钱用到我、方某甲、胡文成夫妇离开十堰期间的生活费了，比如交通费、租房费等生活日常开支。
借钱是事实，我是用于经营。但借庹新生的400万不存在诈骗，在郧西农商行的1800万承兑是续贷业务，不存在犯罪。
（2）被告人方某甲的供述，证实2014年12月初，就是我们离开十堰的前两三天。胡文平带着他的战友秦某和庹新生在我们公司，秦某我以前认识，庹新生我没见过，当时胡文平问庹新生借款400万元，并对他写了400多万元的借条，胡文平让我也在这张借条上签了名，庹新生通过POS机刷了400万元的钱。400万元都还我们以前的借款了，具体的我小姨徐某甲70万元到80万元，我姐方某乙80多万元，我哥方国平20多万元，我大舅徐某丙20万元，我表妹徐某乙15万元，胡文平亲戚闫某丙、闫某甲等人140万元，胡文平朋友石某乙170多万元，别的记不得。全部通过银行还的。
二、胡文平、方某甲骗取票据承兑事实
2014年10月27日，被告人胡文平伙同被告人方某甲虚构事实，以其实际控制的十堰永成新能源有限公司为贷款主体，以其实际控制的十堰鹏基工贸有限公司为担保公司，采用虚假的财务报表和钢材购销合同，在交纳了900万元保证金后，指使上述公司的法人与郧西县农商银行签订借款、保证合同后，向郧西县农商银行申请办理了1800万银行承兑汇票。当日出票，贴现后，将1700余万元用来归还欠款、支付利某。此笔承兑到期后银行损失因郧西县农商银行与被告人胡文平其他债权人达成债务转让协议，由任某甲、余军等人代偿。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1、书证
（1）《接处警工作登记表》、《接处警详细信息》，证实接处警情况。
（2）《关于郧西县农村商业银行报称胡文平涉嫌贷款诈骗一案的情况说明》，证实郧西农村商业银行于2014年12月12日到郧西县公安局报警，称胡文平于2014年10月27日，以十堰永成新能源有限公司的名义，向郧西县农村商业银行申请贷款1800万元，其中缴纳了900万元的保证金，差额900万元，实际控制人胡文平及其妻下落不明，导致900万元不可能在承兑汇票到期前归还，其行为涉嫌贷款诈骗犯罪。后又向郧西县法院申请办理诉讼保全，同时到郧西县公安局撤回报警。
（3）《十堰永成新能源有限公司申请》、《郧西农商行贷前调查（十堰永成新能源有限公司）面谈记录》、《十堰永成新能源有限公司流动资金申请表》、《十堰永成新能源有限公司（方某丙、胡发秀）股东决议》、《方某丙承担连带责任保证承诺书》、《胡发秀承担连带责任保证承诺书》、《十堰永成新能源有限公司单位预留印鉴》、《十堰永成新能源有限公司股东签字样本》、《十堰永成新能源有限公司承诺书》、《十堰永成新能源有限公司企业征信系统查询授权书》、《湖北省农村信用社个人信用信息查询申请表》、《单一客户授信及用信清单》、《方某丙、胡发秀同意质押承诺书》、《十堰永成新能源有限公司权利质押清单》、《十堰永成新能源有限公司银行承兑汇票出票申请书》、《十堰永成新能源有限公司与郧西农商行承兑保证金存款信用社》、《银行承兑汇票承兑申请表》、《银行承兑汇票承兑清单》、《十堰永成新能源有限公司银行领条》、《十堰永成新能源有限公司与郧西农商行银行承兑汇票承兑合同》、《十堰永成新能源有限公司与郧西农商行银行质押合同》、《胡发秀与郧西农商行保证合同》、《方某丙与郧西农商行保证合同》、《十揠市鹏基工贸有限公司单位预留印鉴》、《十揠市鹏基工贸有限公司承诺书》、《十揠市鹏基工贸有限公司与郧西农商行保证合同》、《彭民涛与郧西农商行保证合同》、《郧西农商行贷前调查（十揠市鹏基工贸有限公司）面谈记录》、《十揠市鹏基工贸有限公司连带责任保证承诺书》、《十揠市鹏基工贸有限公司股东（彭民涛、尹新凯）担保决议》、《彭民涛担连带责任保证承诺书》、《十揠市鹏基工贸有限公司股东（彭民涛、尹新凯）签名样本》、《（彭民涛、尹新凯）征信系统查询授权书》、《十堰永成新能源有限公司与十堰市得尔源工贸有限公司购销合同》、《胡文平与郧西农商行保证合同》、《方某甲与郧西农商行保证合同》、《胡文平、方某甲结婚证》等，证实十堰永成新能源有限公司在郧西农商行申请承兑汇票办理经过以及方某丙、胡发秀、十揠市鹏基工贸有限公司、彭民涛、胡文平、方某甲担保的情况。
（3）《银行承兑汇票》4张，证实票号分别为25495682、2549568、25495684、25495685，金额分别为500万元、500万元、500万元、300万元，出票人为十堰永成新能源有限公司，收款人为十堰市得尔源工贸有限公司。
（4）《民事起诉状》，证实郧西农商行向法院起诉十堰永成新能源有限公司、方某丙、胡发秀、十揠市鹏基工贸有限公司、彭民涛、胡文平、方某甲的情况。
（5）《账户明细查询》2份，证实十堰永成新能源有限公司和十堰一诺瑞特工贸有限责任公司的银行交易情况。
（6）《债权转让协议》、《债权转让通知书》，证实郧西农商行将其对十堰永城新能源有限公司享有的债权及从权利转让给任某甲、沈汉丹、十堰玉铭工贸有限公司、十堰千文工贸有限公司的事实。
2、证人证言
（1）证人王某丁的证言，证实我从93年到郧西县农商行工作，2012年到农商行营业部当主任至今。这笔承兑是1800万，是胡文平、方某甲申请办理的，是以十堰永成新能源有限公司名义申请，以十堰市鹏基工贸有限公司作担保，当时交了990万保证金，后来出事后，才知道这两家公司都是胡文平的，而担保公司也找人代偿了。
（2）证人方某丙的证言，证实我只是2014年9月份到胡文平的启瑞天城楼顶太阳能工程工地上干活，一直干到胡文平跑，胡文平跑之后我就回宜城了。我名下注册有公司，是叫十堰永成新能源有限公司，但胡文平、方某甲给我注册时我不知道，后来到郧西农商行签字时我才知道的。2014年10月上旬的一天，胡文平带我到郧西城关镇永成新能源有限公司的店里，他对我说让我帮着签个字，胡文平然后指着让我在一些地方签字，我当时没有看，翻一点我签一个名字，没有人给我介绍要签字的内容，我也没有问，我也不知道签字材料上的内容。我只想着胡文平是我妹夫，他不会害我，他让我签，我就签了。
（3）证人彭某甲的证言，证实我是2001年6月份跟胡文平一起，一直从事太阳能安装及维修。2013年底的时候，胡文平说想用我的身份证注册一家公司，是十揠市鹏基工贸有限公司，我答应了。2014年四五月份，我在一些文书上面签字，都是公司注册需要签的一些材料，还到柳林沟行政服务中心在公司转让的文书上面签过字，后来公司开户情况我就不知道了，我也没有去过税务，也没有去过银行，公司的一些帐户等情况我都不知道，这家公司的章子、营业热照我都没有，我的身份证平常也放在方某甲那儿。在这家公司成立时，胡文平还找了尹新凯做股东，公司注册资本是500万，我占股450万，尹新凯占股50万。实际上我和尹新凯在这家公司一分钱都没投入，也不参与公司的任何经营。
2014年10月下旬的一天晚上，胡文平给我打电话，他说让我将他大哥方某丙两口子、我和尹新凯喊上，第二天一早赶到郧西帮忙签个字。第二天早上大约8点半，我和方某丙、方某丙妻子胡发秀来到郧西农商行，当时胡文平、方某甲已经在郧西了。过了一会儿，银行的王毅拿来一些文书，王毅整理好后，让我们签字，然后方某丙、胡发秀、我、尹新凯分别在上面签了字。签字的那些文书，我没有仔细看，翻到我签字的一面，我就直接在上面签字，具体说些什么内容，有什么作用，没人给我说，我也没问。
（4）证人李某甲的证言，证实我（十堰市得尔源工贸有限公司法定代表人）没有与十堰永成新能源有限公司签订过钢材购销合同，复印件上我公司的公章不是我公司盖的。为慎重起见，我刚才与公司的财务人员电话联系了一下，复印件上的收款人帐号是对的，但我公司没有收到上述银行承兑汇票，更谈不上对这笔汇票做过背书，这张银行承兑汇票的情况我完全不清楚。
（5）证人王某戊的证言，证实2014年九、十月份，有一次我和李某甲到胡文平办公室，期间，李某甲与胡文平谈到了钢材购销方面可以合作，因为太阳能产品也需要钢材。过了一段时间，胡文平妻子方某甲来到我公司办公室，她拿出合同，说是胡文平与李某甲想在钢材购销方面合作，现在先签个合同，细节方面胡文平与李某甲在谈，当时，方某甲拿的应该是两份合同，我看了一下合同，她们公司名字是十堰永成新能源有限公司，合同上她们公司已经盖上了公章（或合同章），我就给李某甲打电话汇报，结果电话没有打通，李某甲当时到外地去了，于是我就在合同上盖上了我们公司的公章（或合同章），正常情况下方某甲应该留一份合同给我，但是否留了我现在记不清了。
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