山西省曲沃县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1021刑初86号
公诉机关：曲沃县人民检察院。
被告人：曹某，男，1984年11月24日出生，2016年6月1日因涉嫌犯骗取贷款罪被曲沃县公安局刑事拘留，同年6月29日被曲沃县公安局取保候审。2016年11月2日由本院决定对曹某取保候审。
辩护人：周春利，山西天元盛律师事务所律师。
曲沃县人民检察院以曲检公诉刑诉（2016）71号起诉书指控被告人曹某涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曲沃县人民检察院指派检察员司冬芬出庭支持公诉，被害单位曲沃县农村信用合作联社的委托代理人魏海泉，被告人曹某及辩护人周春利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
曲沃县人民检察院指控，2015年4月份，被告人曹某伙同张某（另案处理）使用伪造的房产证、机动车销售统一发票、集体土地使用证、机动车行驶证作为产权证明，虚构资金用途，以曹某的名义在曲沃县农村信用联社城关信用社贷款300万元，该笔贷款于2016年4月23日到期后，被告人曹某拒不归还，截止2016年4月25日，给曲沃县农村信用合作社造成本金300万元、利息29.8609万元的损失。
针对上述指控，曲沃县人民检察院向本院移送了书证、证人证言、被告人供述等证据材料，认为被告人曹某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。提请本院依法判处。
被告人曹某对起诉书指控的罪名无异议，其辩护人的辩护意见是，曹某在本案中属于从犯，依据《中华人民共和国刑法》第27条的规定，应从轻、减轻或免予处罚；曹某及家人尽最大努力赔偿了受害人的损失，取得了被害人谅解；认罪态度好，具有悔罪表现。建议对曹某从轻判处缓刑。
经审理查明，2015年4月，被告人曹某与曲沃县农村信用合作联社城关信用社（以下简称城关信用社）信贷客户经理张某（另案处理）合谋，共同向城关信用社提供虚假房产证、宅基地使用证、挖掘机销售发票、机动车行驶证等，虚构借款用途，并由曹某于2015年4月24日与城关信用社签订了借款300万元的借款合同。当日张某以曹某的名义提出申请，将该款转入侯马开发区兴睿贸易公司的账户，该公司法人刘某某根据张某的要求将该款中的299.995万元转入中国建设银行曲沃支行（以下简称建行曲沃支行）刘一某的银行卡，后刘一某根据张某提供的账户和名称，给曹某转款20万元，给曹某的朋友吴某转款26万元，给其妻郭某转款244.7万元，给王某某转款9.3万元。2016年5月30日晚，曹某在侯马西站被太原铁路局临汾西站派出所民警抓获。
本案侦查期间，被告人曹某家属替曹某退赃50万元，曲沃联社附条件地谅解了曹某的行为，本案审理期间，曹某陆续向曲沃联社退赃6000元，因曹某未兑现承诺，曲沃联社又撤销了对曹某的谅解。
上述事实，由控、辩双方提供，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实。
1、书证。①曹某向城关信用社出具的借款申请书，证明其家庭财产包括：住房3套、路虎越野车1辆、丰田轿车1辆、载重卡车2辆、沃尔沃挖掘机1台，价值约592万元。个人经营贩运线材钢材生意，月利润约20万元，年纯收入约200万元。②贷款合同，证明曹某与城关信用社约定贷款情况、利率，逾期违约责任的承担等情况。③山西省农村信用社借款借据，证明2015年4月24日，曹某在城关信用社借款300万元，借款期限一年。④曲沃县公安局交通警察大队车辆管理所出具的机动车信息查询结果，证明晋LVY5**号大众牌小型轿车所有人为曲沃县北董乡南林交村张某某，状态为逾期未检验；晋M797**号重型解放牌自卸货车，所有人为河津市樊村镇赵某某；晋LA24**号重型自卸货车所有人为侯马骏达汽车运输公司，登记住所侯马凤城乡凤城村；晋LL81**号胜达牌小型越野客车，状态为逾期未检验，所有人为蒋某某，登记住所翼城县里砦镇东续村西续自然村，状态为逾期未检验；豫HP15**号“发现”4小型越野客车，所有人为李某某，登记住所河南孟州市会昌黄河大道西段南侧一号。⑤临汾市尧都区国家税务局出具的证明，证明经该局工作人员对发票代码114001421298，发票号码00230036的机动车（沃尔沃挖掘机）销售统一发票在金三核心征管系统中进行查询，该张发票目前仍存在于霍州国税局发票库。⑥曲沃县国土资源局出具的情况说明，证明无曹某（宗地号：1426210131207）的土地登记档案。⑦张某以曹某的名义与兴睿贸易公司签订的购销合同（钢材）系虚假合同。⑧尧都农商行陆港支行出具的明细查询，证明2015年4月24日侯马经济开发区兴睿贸易公司帐号贷方发生额300万元，当日借方发生额299.95万元。⑨曲沃县房产管理中心出具的情况说明，证明房产证2009曲字06-8**号，无此登记号；房产证2004曲字第04-3**号登记名不是曹某，房权证2010曲字第09-4**，无此登记号。⑩山西省农村信用社（信用社、商业银行、合作银行）支付清算类业务往帐凭证，证明户名为侯马经济开发区兴睿贸易公司、帐号为601441010300000033691的账户,2015年4月24日给户名刘一某、卡号6227000355010218684的建行曲沃支行银行卡付款299.95万元。银行卡客户交易查询，证明户名刘一某、卡号62270003550110218684的银行卡，2015年4月20日转帐收入299.95万元，当日往户名吴某、帐号6227000355010111004的建行曲沃支行银行卡转帐20万元，往户名曹某、帐号6227000355010206234的建行曲沃支行银行卡转帐26万元。往户名郭某、帐号6215806071000002928号的城关信用社银行卡转帐244.7万元，往户名王某某、帐号6217000350000312168的建行曲沃支行银行卡转款9.3万元。曲沃县农村信用合作联社贷款本息收回凭证，证明曹某2016年6月29日归还本金50万元；曲沃县联社贷款本息收回凭证，证明曹某2016年9月28日、10月27日、11月25日归还曲沃联社本金计6000元。曲沃县农村信用合作联社出具的谅解书，证明曹某已归还50万元贷款，承诺在法院开庭前再归还50万元，认为曹某家属态度积极，积极筹款有悔罪表现，同意对曹某办理取保候审。曲沃联社的撤销谅解声明，证明曹某违背承诺，缺乏认罪的真诚态度，现撤销谅解，请求法院对曹某从重处罚，并赔偿损失。太原铁路公安局临汾公安处临汾西站派出所出具的情况说明，证明曹某于2016年5月30日在侯马西站被临汾西站派出所民警抓获。曲沃县公安局出具的户籍信息，证明曹某的身份情况。
2、证人证言。①侯马开发区兴睿贸易公司法人刘某某的证言，称2015年3月，曲沃城关信用社张某找到我，说要用我公司名义过一笔款，用一下我公司的合同章，我就把公章给了他。2015年4月24日张某给我打电话说，已给我公司尧都农商行陆港支行公户打了300万元，让我转给刘一某，当天我给曲沃建行刘一某的账户转了299.95万元，并证实没有和曹某做过钢材生意。②曲沃县南街小学瑞祥苑李一某的证言，称我和曹某、张某都是朋友，曹某300万元贷款中我的身份证复印件是我提供的，担保承诺书是我签的字，但我担保的资产证明不是我提供的，都是张某一手操作的。③曲沃县里村镇石滩村刘一某的证言，称我于2013年5月份在建行曲沃支行办过一张卡号为6227000355010218684的银行卡。2015年4月24日，城关信用社的张某给我打电话，说他贷了300万元的贷款，但款不能直接打到他的账户，要用我的建行银行卡倒一下钱，后我拿着银行卡在建行营业厅见到张某，过了5分钟左右，我手机上就收到卡上存入299.95万元的短信，接着张某领着我到了柜台，我根据张某给我提供银行账号和名称，把这299.95万元转到了张某指定的账户内。④曲沃县馥裕东区吴某的证言，称2003年5月份，我在建设银行曲沃支行办过一张卡号为6227000355010111004的银行卡，2015年4月份，曹某给我说他向我的建行银行卡内转了20万元。⑤曲沃教育局家属楼王某某的证言，称我在建行曲沃支行办过一张卡号为6217000350000312168的银行卡，2015年4月24日，我转帐收入的9.3万元，是张某归还给我的借款。
3、被害人陈述。城关信用社向公安机关报案称，2015年4月19日，曹某以经营缺乏资金为由向我社申请借款，双方于2015年4月24日签订贷款合同，曹某向我社借款300万元，借款到期后，曹某至今未清偿借款本息。现发现曹某在借款之初向我社提供的个人财产情况、经营项目等贷款资料均是虚假的，根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定，曹某以欺骗手段骗取贷款，其行为已经构成犯罪，为此向公安机关报案，追究曹某的刑事责任，并挽回我社的经济损失。
4、被告人供述。被告人曹某当庭供述与本院查明事实无异。
本院认为，被告人曹某与同案人张某内外勾结，提供虚假担保，虚构借款用途，造成符合贷款条件的假象，共同骗取被害单位贷款，其行为侵犯了金融管理秩序和金融单位的财产所有权，构成骗取贷款罪，应予惩处。公诉机关指控曹某犯罪的事实清楚，证据确实、充分，应予支持。本案系共同犯罪案件，曹某系起次要作用的从犯，其家属积极退赃，当庭认罪、悔罪。本院采纳辩护人的辩护意见，对曹某从轻处罚。根据“部分责任全部承担”之规定，曹某应与张某共同承担归还剩余骗取借款之责。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
二、责令被告人曹某与同案人张某连带赔偿城关信用社借款本金2494000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 邱世强
审判员 杨林峰
审判员 王东红
二〇一七年一月三日
书记员 李 宁