广东省广州市越秀区人民法院
民 事 判 决 书
（2017）粤0104民初11014号
原告：张子才，男，1963年8月7日出生，汉族，住北京市西城区。
委托诉讼代理人：苏义华，北京市盈科律师事务所律师。
被告：广东粤财信托有限公司，住所地广州市越秀区东风中路481号粤财大厦9、14、40楼。
法定代表人：陈彦卿，董事长。
委托诉讼代理人：许国键，该公司职员。
委托诉讼代理人：卢绪毅，广东法丞律师事务所律师。
原告张子才与被告广东粤财信托有限公司营业信托纠纷一案，本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告及其委托诉讼代理人苏义华，被告的委托诉讼代理人许国键、卢绪毅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告向本院提出诉讼请求：1、被告返还原告申购资金1959000元，并赔偿原告损失（以1959000元为基数，按同期银行贷款利率6%计算，自转账日计至还清之日）；2、被告返还原告申购费50000元；3、被告承担本案诉讼费。事实与理由：2015年原告与被告签订了《粤财信托·惠富12号证券投资集合资金信托计划信托合同》合同编号：2015YCXTJ30080-068，双方签字盖章，但未签订合同日期。根据合同第十五条约定：受托人应当遵守信托文件的规定，必须格尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务，为受益人的最大利益处理信托事务。不得利用信托财产为自己谋取本合同约定受托人报酬以外的利益。受托人应当妥善保存处理信托事务的完整记录至少15年，每周披露前一交易周的信托单位净值，每月向委托人和受益人披露信托单位净值，每季度向委托人和受益人披露信托资金管理报告，报告信托财产及其管理、运用及收支情况。但是被告未按照合同约定履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务，且导致证监会对被告就该合同下的产品操作行为进行了行政处罚。被告亦未按约定披露净值，信托资金管理报告。以上违约行为最终导致原告财产受损。另合同第十二条约定的信托经理名单、履行均系被告弄虚作假，约定人员并未提供管理信托财产服务。被告将委托事项交其他人处理，在发现投资顾问违规情况下应尽合法性审查，被告在选投资顾问时未尽谨慎义务，被告不应将受托资产投资牟利，投资顾问私自建仓，受托人有投资流程，根据合同第4.8.1条，被告没有审核投资顾问违法违规行为。综上原告按照合同约定履行了义务，但被告未按合同约定履行义务构成违约，应承担相应的违约责任并赔偿损失，遂成本诉，
被告辩称：一、被告与原告之间签订的信托合同合法有效，且已得到全面履行，原告要求返还申购资金及其利息和申购费无任何事实及法律依据；二、被告已严格按照我国信托法的规定和信托合同的约定忠实履行应尽的管理义务及践行信托受托人的职责；三、原告的投资损失系由证券市场系统性风险所导致，与被告无关，而被告已在信托文件中多次且重点向原告提示该等风险，因此，原告的投资损失理应由其自行承担。因此，恳求法院依法驳回其全部诉求，以切实维护被告之合法权益，并保护国有资产免遭流失。
经审理查明：2015年4月15日，原告（委托人、受益人）与被告（受托人、申明人）签订《粤财信托·穗富12号证券投资集合资金信托计划认购风险申明书》（以下简称《认购风险申明书》），记载：受托人在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临包括但不限于市场风险、投资顾问风险、流动性风险、管理风险、操作与技术风险，信托资金损失的风险、本信托计划提前结束或延期的风险、以及其他因政治、经济、自然灾害等不可抗力及对信托财产产生影响的风险等。投资者在赎回或信托计划清算时取得的资金可能显著低于其投入的信托资金甚至可能全部损失，其中（四）管理风险为本信托计划选择的保管人、证券经纪人、投资顾问存在由于其未按相关法规政策以及相关法律文件的约定履行应尽义务而给本信托计划带来的风险。在《认购风险申明书》的尾部，原告摘抄“推介人员已向本人详细介绍了信托计划要点和投资本信托计划所面临的风险；本人对广州穗富投资管理有限公司已有充分了解，并同意受托人聘其为本信托计划的投资顾问，并已充分理解和接受受托人根据委托人的同意聘请投资顾问提供投资服务所可能产生的相应风险；本人已认真阅读并理解了所有的信托文件，已充分了解本信托计划可能发生的各种风险，愿意依法承担相应的信托投资风险。”
同日，原告（委托人、受益人）与被告（受托人）签订的《粤财信托·穗富12号证券投资集合资金信托计划资金信托合同》（以下简称《信托合同》）载明：本合同或信托合同指《粤财信托·穗富12号证券投资集合资金信托计划资金信托合同》及对该合同的任何有效修订和补充，受托人指广东粤财信托有限公司，投资顾问指广州穗富投资管理有限公司（以下简称穗富投资公司），投资建议指投资顾问向受托人出具的注明了证券代码、证券名称、买入或卖出数量、买入或卖出价格区间、委托有效期等要素的书面投资建议文件，或者由投资顾问通过受托人指定的系统传送至受托人的电子投资建议文件。委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人，由受托人集合管理、运用，受托人根据全体委托人的意愿及指定聘请穗富投资公司为本信托计划的投资顾问并与之签订《投资顾问合同》，将信托资金投资于国内依法公开发行的A股股票、交易所债券、证券投资基金以及新股、新债申购、债券逆回购、货币市场基金、信托业保障基金、银行存款等，并通过受托人的专业管理谋求信托财产的稳定增值；受托人违反本合同规定的信托目的处分信托财产，或者因违背管理职责，致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或予以赔偿；并约定信托终止的条件、程序等。
2015年6月3日，被告向原告出具《证券投资信托业务认购确认书》（以下简称《认购确认书》），记载：原告认购“粤财信托·穗富12号证券投资集合资金信托计划”（以下简称“穗富12号信托计划”），认购金额为5000000元，认购费用为50000元，信托成立日期2015年5月7日。
被告于2015年8月27日作出《穗富12号信托计划特别分配报告》（以下简称《特别分配报告》），记载：根据信托合同的约定，本信托计划因触及平仓线，受托人对本信托计划的非现金资产进行平仓操作，平仓操作完成日期为2015年8月27日；根据信托文件关于信托费用的计算、信托收益计算及分配的相关约定，2015年5月7日至2015年8月27日期间，本计划信托费用、收益及分配的相关情况如下（单位：元）：1、截至2015年8月27日，信托费用共计2622468.89元；2、本信托计划将2015年8月27日设为临时特别分配日；3、临时特别分配日（2015年8月27日）的信托计划单位净值为0.6182元；4、受托人将从临时特别分配日起10个工作日内向符合条件的受益人按临时特别分配日信托计划单位净值分配信托财产。粤财信托根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等的有关规定，设计并完成了本信托的运作，并依照《粤财信托·穗富12号证券投资集合资金信托计划》等信托文件的约定，履行了受托人义务，实现了信托目的。受益人自收到本信托财产管理报告之日起五个工作日内如未提出书面异议，粤财信托将就本信托事务处理报告所列内容解除受托人责任等。2015年9月15日，被告将3091000元返还给原告。
《中国证监会行政处罚决定书（[2017]27号）》（以下简称《27号行政处罚决定书》）记载：包括“穗富12号信托计划”等的资金信托计划和资产管理计划的证券账户（以下统称“穗富”账户组）由穗富投资公司发起设立并实际控制，因涉案账户超比例持股未披露情况和“穗富”账户组操纵“宁波富邦”股价，对穗富投资公司及有关责任人给予处罚。
以上事实，有《认购风险申明书》《认购确认书》《信托合同》、“穗富12号信托计划”、《特别分配报告》《27号行政处罚决定书》与庭审笔录为证。
本院认为：本案是营业信托纠纷，双方争议的焦点是原告的损失是否因被告未按合同履行而造成。
原告与被告签订的《信托合同》是双方当事人协商一致形成的合意，合同中对双方权利义务的约定没有违反法律、行政法规的强制性规定，具有法律约束力。《信托合同》签订后，原告履行了出资义务，本院予以确认。
《中华人民共和国信托法》第二十二条规定：“受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿；该信托财产的受让人明知是违反信托目的而接受该财产的，应当予以返还或者予以赔偿”。原告称被告未按照合同约定履行诚实、信用、谨慎、有效的管理义务，且导致证监会对被告就该合同下的产品操作行为进行了行政处罚，被告亦未按约定披露净值，信托资金管理报告。原告提交《27号行政处罚决定书》，拟证明被告违反合同。对此，本院认为，原告没有提交能够证明其在涉案信托存续期间就被告违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当提出过异议，原告提交的《27号行政处罚决定书》处罚穗富投资公司及有关责任人，与原告在“穗富12号信托计划”所受到的损失没有因果关系；原告、被告在履行合同过程中，被告在《认购风险申明书》向原告告知了在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临包括但不限于市场风险、投资顾问风险、管理风险等；原告表示对穗富投资公司已有充分了解，并同意被告聘请其为涉案信托计划的投资顾问，并接受被告聘请投资顾问提供投资服务所可能产生的相应风险。被告提交《特别分配报告》并将3091000元返还给原告，履行了信托终止的清算义务。故原告未能提交证据证明原告的损失为被告违约所致，应承担举证不能的不利后果，相关损失应由原告自行负担。
综上所述，依照《中华人民共和国信托法》第二十二条和根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条的规定，判决如下：
驳回原告张子才的诉讼请求。
本案受理费27640元，由原告张子才负担。
如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内按不服一审判决部分的上诉请求数额向广东省广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。
审 判 长 肖 汉
人民陪审员 易美红
人民陪审员 胡今胜
二〇一八年一月二十五日
书 记 员 罗嘉丽