山东省莱芜市钢城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）钢城刑初字第76号
公诉机关山东省莱芜市钢城区人民检察院。
被告人刘某，个体经营。因涉嫌合同诈骗罪于2013年10月24日被莱芜市公安局钢城分局刑事拘留，同年11月29日被执行逮捕，现羁押于莱芜市看守所。
山东省莱芜市钢城区人民检察院以钢城检公刑诉（2014）75号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2014年7月9日公开开庭审理了本案。钢城区人民检察院指派检察员高相利、代理检察员吕明出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人刘某多年从事水泥购销业务，其为了获取经营资金，自2006年起以承诺还本付高息回报的方式多次向他人吸收资金754000元。截止到案发，尚有701000元的本金未能偿还。具体事实如下：
1、2006年至2009年期间，以承诺月息一分的方式两次向桑某甲吸收资金10万元。
2、2009年、2010年初，以承诺月息一分的方式向段某吸收资金20万元。
3、2012年1月21日，以承诺年息一分的方式向张某甲吸收资金1万元。
4、2012年2月7日、2013年2月7日，以承诺年息一分的方式两次向刘某甲吸收资金3万元。
5、2012年4月份，以承诺年息一分的方式向桑某乙吸收资金5万元。
6、2012年8月24日，已承诺年息一分二的方式向张某乙吸收资金3万元。
7、2013年2月4日，以承诺月息一分的方式向张某丙吸收资金15万元，同年4月份偿还48000元。
8、2013年3月15日，以承诺每吨水泥给李某提成25元的方式向李某吸收资金9万元，案发前偿还5000元。
9、2013年3月27日，以承诺每月6000元利息的方式向王某吸收资金94000元。
2013年6月20日，被告人刘某将位于钢城区汶源街道办事处的房子以36万元的价格卖给董某，之后与妻子桑某丙逃匿至安徽省马鞍山市，更换通讯方式以逃避债务。
就上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读了被害人桑某甲、段某等人的证言；借条、户籍证明等书证；被告人刘某的供述等。
公诉机关认为，被告人刘某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：被告人刘某多年从事水泥购销业务，其为了获取经营资金，自2006年起以承诺还本付高息回报的方式多次向他人吸收资金754000元。截止到案发，尚有701000元的本金未能偿还。具体事实如下：1、2006年至2009年期间，以承诺月息一分的方式两次向桑某甲吸收资金10万元。2、2009年、2010年初，以承诺月息一分的方式向段某吸收资金20万元。3、2012年1月21日，以承诺年息一分的方式向张某甲吸收资金1万元。4、2012年2月7日、2013年2月7日，以承诺年息一分的方式两次向刘某甲吸收资金3万元。5、2012年4月份，以承诺年息一分的方式向桑某乙吸收资金5万元。6、2012年8月24日，已承诺年息一分二的方式向张某乙吸收资金3万元。7、2013年2月4日，以承诺月息一分的方式向张某丙吸收资金15万元，同年4月份偿还48000元。8、2013年3月15日，以承诺每吨水泥给李某提成25元的方式向李加芳吸收资金9万元，案发前偿还5000元。9、2013年3月27日，以承诺每月6000元利息的方式向王某吸收资金94000元。2013年6月20日，被告人刘某为逃避债务将自己的房子卖掉与妻子桑某丙逃匿至安徽省马鞍山市。
上述事实有下列证据证实：
（一）认定第一起犯罪事实的证据：
1、被害人桑某甲陈述，证实7、8年前，刘某跟我说：“你的钱收了也没有用，就先借给我吧，我给你一个月1分的利息，你放心把钱放在我这，什么时候用就跟我说，我接着就给你。”我就先后分两次借给他总共十万元钱本金，2013年的3月30日刘某给我换了一张借条，这次加上利息是13万了，后来听说他跑了。
2、被告人刘某的供述，证实大约2010年2月份的时候，我借了桑某甲13万元钱，当时跟他说一年一份的利息，2013年2月份的时候他拿走了利息，我重新给他写了借条。
3、借条一份，证实2013年3月30日刘某、桑某丙给桑某甲打13万元的借条一份，月息一分。
（二）认定第二起犯罪事实的证据：
1、被害人段某的陈述，证实2008年或2009年的时候，刘某找到我说借钱批点水泥，月息一分，到年底归还，我就借给他10万元。过了年出了正月，他又借了我10万元钱。2012年我跟他要账要了4、5回，最近一次是2013年2月26日，刘某和他老婆重新给我打了借条。
2、被告人刘某的供述，证实2010年3月份的时候，我借了段某20万元钱，我主动找的他，一年一分的利息。每年年底他都来算账，拿走利息我重新写借条。最近一次是2013年3月份的时候他拿走了利息我重新给他写了借条，他之前两三年的时间先后跟我要了5、6次的账。
3、借条一份，证实2013年2月26日，刘某、桑某丙给段某打20万元的借条一份，月息一分。
（三）认定第三起犯罪事实的证据：
1、被害人杨某（张某甲之妻）的陈述，证实我对象张某甲以前干建筑需要水泥从刘某那里买，2013年8月份我对象去世了，2013年10月15日左右，我在家收拾东西找到了一张刘某打给我对象的一张借条，上面写着今借张某甲1万元，收款人刘某，年息一分，时间是2012年1月21日。之前也听我对象说过借给刘某1万元。
2、被告人刘某的供述，证实2010年春天的时候，我借了张某甲1万元钱，一年一分的利息，我给他写了借条，之后每年年底的时候，张某甲都来跟我拿利息，本金一直留在我这里，我再重新给他打借条。
3、借条一份，证实2012年1月21日，刘某、桑某丙给张某甲打1万元的借条一份，年息一分。
（四）认定第四起犯罪事实的证据：
1、被害人刘某甲的陈述，证实2012年2月份刘某找我借钱，说给我一年一分的利息，2月7日我给他送去了8000元钱，刘某的对象桑某丙给我写了借条。后来刘某又找我借钱，2013年2月7日我又借给他2.2万元钱，桑某丙给我写的借条，年息一分。
2、被告人刘某的供述，证实2013年3、4月份的时候，我借了刘某甲1万元钱，他可能听说我的利息高点，我告诉他一年一分的利息，后来他给了我现金我给他写了借条。
3、借条二份，证实2012年2月7日，刘某、桑某丙给刘某甲打8000元的借条一份，年息一分；2013年2月7日刘某、桑某丙给刘某甲打2.2万元的借条一份，年息一分。
（五）认定第五起犯罪事实的证据：
1、被害人桑某乙的陈述，我以拾破烂为生，2012年4月份的一天，我到刘某家的院内，桑某丙说借点钱干买卖用，并且说他们的利息很高，我问她多少利息，她说一年一分的利息。我考虑了一两天就把辛辛苦苦捡破烂攒的5万元钱给刘某家送去了，桑某丙给我打了一张条子。2013年4月19日，我碰到桑某丙她又重新给我打了一张条子。到了6、7月份的时候，我对象房某病得很重需要钱看病，我去刘某家要钱，才知道他家的院子卖给了别人，刘某已经跑了。
2、被告人刘某的供述，证实我当时在黄庄三村的时候借了黄庄二中对面一个拾破烂的老太太一部分钱，他对象姓房，我记不清楚多少钱了，至今未还。
3、借条一份，证实2013年4月19日刘某、桑某丙给房某打55000元借条一份，年息一分。
（六）认定第六起犯罪事实的证据：
1、被害人张某乙的陈述，证实2012年8月23日刘某到我家找我跟我借钱，第二天我提了3万元现金给了刘某，桑某丙和刘某给我写了借条，利息一分二。
2、被告人刘某的供述，证实大约在2013年2月份的时候，我借了张某乙3万元钱，我主动找的他，一年一分的利息，我给他打了借条。
3、借条一份，证实2012年8月24日刘某、桑某丙给张某乙打3万元借条一份，利息一分二。
（七）认定第七起犯罪事实的证据：
1、被害人张某丙的陈述，证实2013年2月4日刘某向我借款15万元，刘某给我打了借条，借期一个月，利息1.5万元。一个月后，我向他催要，他还给我了2万元钱，并把之前打的借条的日期改为2013年3月19日，到了2013年4月份刘某又还给我了2.8万元钱。
2、被告人刘某的供述，证实大约在2013年2月份的时候，我借了张某丙15万元钱，一年一分的利息，张某丙把钱打到了我卡上，我给他写了借条，并跟他说一两个月就还，他跟我要了几次钱，我都没有给他。
3、借条一份，证实刘某、桑某丙给张某丙打15万元借条一份，借期一个月，利息1.5万元，上有两个日期，一个是2013年2月4日，已被涂划，另一个是2013年3月19日。
（八）认定第八起犯罪事实的证据：
1、被害人李某的陈述，证实2013年刘某主动来找我说让我把资金给他，他负责批水泥销售，然后我从每吨水泥中提成25元。2013年3月15日刘某给我写了张收到条内容是：“今收到水泥（350吨）现金9万元，每吨25元提成，借期为三个月，三个月后即6月15日归还98750元。”在这三个月期间，我急着用钱跟刘某要回来5000元钱，之后钱就没再要到。
2、被告人刘某的供述，证实2013年3月份的时候，我借了李某9万元钱，我当时跟他说：“你投资，我用你的钱买水泥，你每吨拿10元提成”，我还给她写了收到水泥款的收条。6月份的时候她找了我几次，我跟她说手里没钱。
3、收到条一份，证实2013年3月15日刘某给李某打9万元（水泥款350吨）收条一份，收条中注明了“350吨×25＝8750元”的字样，另有“2013年3月15日-6月15日”期限的注释。
（九）认定第九起犯罪事实的证据：
1、被害人王某的陈述，证实2013年刘某向我借钱，因为之前借给他钱都顺利还给我了，我手里没钱就借了王某乙的10万元钱，我做担保人借给了刘某。当时我们签订了借款合同，借款期限时2013年3月27日至2013年4月26日，4月27日之前还清。刘某先付给了王某乙6000元的利息。
2、被告人刘某的供述，证实2013年3月份的时候，我借了王某10万元钱，我主动找的他，一个月6000元的利息，王某同意就把9.4万元钱打到我卡上，先留下了一个月的利息，我给他打了10万元的借条。
3、借款合同一份，证实2013年3月27日刘某签订的借款合同一份，借款10万元，期限自2013年3月27日至2013年4月26日止。
（十）本案的其他综合证据
1、立案决定书、受案登记表，证实本案的案件来源及立案情况。
2、马鞍山市公安局楚江分局出具的抓获经过说明，证实2013年10月24日刘某被抓获的过程。
3、户籍证明，证实被告人刘某具备完全刑事责任能力。
上述证据由公诉机关提供，均经庭审举证、质证，客观真实且能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人刘某违反国家金融管理法律规定，通过承诺在一定期限内还本付息的方式向社会公众吸收资金，并口口相传达到了向社会公开宣传的效果，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以确认。鉴于被告人当庭自愿认罪，悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月24日起至2016年6月23日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）；
二、被告人刘某非法吸收公众存款701000元予以追缴，退还给被害人桑某甲、段某、张某甲、刘某甲、桑某乙、张某乙、张某乙、李某、王某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马 蕾
代理审判员 吕心英
人民陪审员 葛庆举
二〇一四年七月二十九日
书 记 员 邹莹莹
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条【罚金的判处】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。