河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0505刑初198号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人钱某某，男，1974年5月18日出生，汉族，初中文化，籍贯浙江省长兴县，住浙江省长兴县。因涉嫌诈骗罪，于2015年12月7日被安阳市公安局殷都分局刑事拘留，于2016年1月14日经安阳市殷都区人民检察院批准逮捕，同日由安阳市公安局殷都分局执行逮捕。
辩护人郭新军，河南安易律师事务所律师。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检公诉刑诉﹝2016﹞173号起诉书指控被告人钱某某犯诈骗罪一案，于2016年9月29日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员赵海洲出庭支持公诉，被告人钱某某及其辩护人郭新军到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控，2012年，被告人钱某某以在浙江省湖州市长兴县共同做汽车租赁生意为名，骗取了被害人王某、刘某3的信任，从2012年8月份开始，陆续骗取王某、刘某3人民币165万元，后被告人钱某某以分红名义返还王某、刘某3款项308050元。截止公安机关立案前，被告人钱某某实际骗取的金额为1341950元。
公诉机关就上述犯罪事实提供了被告人钱某某户籍证明及抓获经过、证人姜某、孙某、李某、邢某、吴某1、廖某、俞某、佘某证言、被害人王某、刘某3陈述、被告人钱某某供述与辩解、借条、银行交易明细记录、转账凭条、司法会计鉴定意见书等证据予以证实，认为应当以诈骗罪追究钱某某的刑事责任，提请法院依法判处。
被告人钱某某辩称自己是向刘某3、王某借钱，并不是诈骗，不应该构成诈骗罪。
辩护人辩护认为公诉机关指控被告人钱某某犯诈骗罪事实不清、证据不足，依法不能成立，该案件性质属于民间借贷。具体理由为：钱某某虚构合伙做生意的事实不能认定；现有证据不能证实钱某某故意隐瞒其二次放贷、赔钱的事实，被害人王某、刘某3在于2013年底发现钱某某做二次放贷生意后又借款给钱某某，说明二被害人在借款过程中并未基于钱某某的行为产生错误认识而处分财产；涉案资金去向明确，且钱某某长时间一直给付被害人款项且数额之多，确认钱某某没有非法占有的目的；具体的犯罪数额无法确认。
经审理查明，2012年，被告人钱某某以在浙江省湖州市长兴县共同投资做生意为由，骗取了被害人王某、刘某3的信任，从2012年8月份开始，钱某某陆续以合伙经营汽车租赁生意投资为名多次骗取被害人王某人民币55万元、刘某3人民币110万元，共计165万元用于放高利贷，后钱某某以投资分红的名义返还王某189050元、返还刘某3119000元。截止公安机关立案前，被告人钱某某实际骗取王某款项360950元，实际骗取刘某3款项981000元，共计1341950元。
上述犯罪事实有经当庭示证、质证、认证下列证据予以证实：
1、河南四方会计师事务所出具的关于钱某某涉嫌诈骗司法鉴定四方（2016）会鉴字第062号意见书，鉴定意见为2012年8月31日至2014年6月27日，钱某某共收到刘某3、王建明现金或者转款2250000（其中刘某31700000元，王某550000元），返还金额559170.7元，尚未返还金额2200829.3元（其中未返还刘某3金额1372879.3元，王某360950元）；2013年6月23日至2014年6月17日，钱某某收到孙某现金及转账320000元，2013年7月至2014年3月，共返还孙某金额43000元，未返还金额277000元；2012年10月至2013年10月，钱某某向刘某3借短期借款共计金额1130000元，返还金额1149205元；2013年1月12日，刘某3转账给佘春琴金额190000元，用于购买宝马汽车，该车现暂由刘某3实际控制使用。
2、被告人钱某某供述与辩解,2012年8月份的时候，钱某某和刘某3、王某约定一起在浙江做生意，刘某3、王某当时给了钱某某80万元作为投资款，约定在长兴县做茶馆、快捷宾馆或者汽车租赁生意，哪个好做做哪个，钱某某给刘某3、王某打了一个抬头是借条的收据；刘某3、王某清楚二手车生意，但不清楚共同投资的生意没挣钱；钱某某收款后没投资生意，而是用于放高利贷。因为2012年8月份钱某某和刘某3、王某约定一起在浙江长兴县做生意，后来生意没做成，这些钱钱某某放高利贷了；刘某3、王某把钱交给钱某某之前，钱某某做的资金生意（放贷）赔了；二次放贷生意没有抵押，靠诚信收回本息。钱几乎都没有收回来。刘某3、王某的钱都二次放贷了。2013年3月份资金生意就不好了；开始是用资金生意挣的钱支付利息，资金生意不好做了，就用刘某3、王某借给的钱支付其和孙保证的利息，也就是那些打回安阳的钱；
3、被害人王某陈述，一共被钱某某骗了55万元。2012年8月份左右，王某、刘某3和钱某某，在姜某的茶馆商量好一起投资在浙江做汽车租赁生意。2012年8月31日王某和刘某3每人出资40万元共计80万元给钱某某，三人一起在姜某的茶馆，钱某某给王某和刘某3打了第一张条，并当面填写摁手印。后钱某某以生意好做的很，要求王某、刘某3继续投资，后王某、刘某3于2012年10月10日每人投资15万元，共计30万元，后期刘某3又数次投资。直到2013年上半年，钱某某始终都是说公司形势非常好，期间钱某某以分红得名义给刘某3、王某打钱。2013年底，公司运营一年，王某和刘某3要求算账分红，钱某某推脱说钱在外面转着，王某、刘某3开始怀疑，然后去浙江长兴县查公司的帐，发现钱某某把钱放高利贷了，钱某某也没有投资，全部都是王某和刘某3的钱。2014年6月底给孙某打完借条后，就再也联系不到钱某某了；
4、被害人刘某3陈述，证实2012年初刘某3和王某认识钱某某，后三人在姜某的茶馆一起商定在浙江长兴县投资做汽车租赁生意。刘某3和王某各筹40万元一共80万元给了钱某某，钱某某收到钱后在姜某的茶馆给刘某3和王某共同打了一张条，钱某某说他的投资占一半。因刘某3和王某都是第一次做生意，对于成立公司的事情不懂，所以就没有约定公司名称、章程、人员分工、合伙协议等；期间钱某某称生意太好做了，资金不够，多次要求再投资，刘某3、王某于2012年10月10日共同投资30万元（每人15万元），2012年10月10日刘某3投资10万元，2012年11月13日，刘某3投资30万元，2012年12月26日刘某3投资15万元。2012年下半年刘某3到浙江，钱某某带刘某3参观汽车租赁市场，并介绍公司情况，但钱某某称公司办公地点正在装修，没有让看。2012年11月份钱某某开始给刘某3、王某分红，每次万把块钱。2013年底，王某和刘某3要求分红，钱某某推说资金紧张，二人产生怀疑，并要求到浙江查账。2013年底，刘某3、王某、姜某到浙江，钱某某带着看了公司门面，并出示两个手写的软皮本，发现钱某某将王某、刘某3的钱全部用于放高利贷，钱某某、佘某称自己投的钱可以忽略不计。2014年4、5月份就再也联系不上钱某某了；
5、证人孙某证言及农信银业务手续费凭证，2013年春天听王建明说起和刘某3与钱某某在浙江长兴县做汽车租赁生意，生意很挣钱。孙某和钱某某、王某、刘某3在姜某的茶馆见面，钱某某称自己和王某、刘某3做的汽车租赁生意很不错。基于此孙某决定投资浙江汽车租赁生意挣利息，过了2014年春节，浙江方就不能按时支付利息了；
6、证人李某证言及账户交易记录，李某曾经帮刘某3给钱某某转过185万元。刘某3说他们在长兴做汽车租赁生意，生意很好做；
7、证人吴某1证言，刘某3提过在浙江长兴做生意。2013年底左右，刘某3找到吴某1说其和王某一起在浙江的钱某某合伙做汽车租赁生意，结果对方拿钱去做高利贷了，让吴某1在长兴呆一段时间往安阳要钱。到长兴县一个小区外的百十来平方的门面房，刘某3带吴某1认识钱某某，钱某某拿出两个手写笔记本显示钱放出去挣高利息了；
8、证人姜某证言，2012年钱某某在姜某的茶馆和刘某3、王某说浙江的生意好做，主要说的是汽车租赁生意，后刘某3、王某同意约定做汽车租赁生意。2012年下半年时，刘某3、王某投资给钱某某，约定刘某3、王某投资一半，钱某某投资一半一起做汽车租赁生意。钱某某给姜某说生意非常好，很挣钱。2013年底，刘某3感觉生意有问题，并和姜某一起到到浙江长兴县找到钱某某看公司，到了浙江长兴县，钱某某指认一个小区门口的门面房称是新装修好的公司，钱某某拿出账本显示都是用于放高利贷。钱某某说其投资的钱可以忽略不计；
9、证人邢某证言，2013年过完年，刘某3借邢某10万元，承诺每月支付2分利息，刘某3给了大约半年的利息后就停了。2014年初庭刘某3说被骗了。刘某3说是跟钱某某做汽车租赁生意；
10、证人吴某2证言，2013年过完年，刘某3说其南方一人一起做汽车租赁生意，比较挣钱，向吴某2借钱50万元，每月2分利息。支付几个月利息后，听说刘某3被骗了；
11、证人佘某证言，佘某和钱某某一起在“老大”开的茶馆和刘某3、王某一起吃饭，钱某某和刘某3、王某谈一起做生意的事。刘某3、王某的钱都打到了佘某的账户，大概有200多万元；钱某某2007年开始做业务员就没做别的生意，2012年下半年就是和刘某3、王某一起做生意。钱某某从没做过汽车租赁生意；
12、证人廖某证言，2013年过完春节，廖某开始跟着钱某某在中马小区租的门面做往外放贷的生意，直到2013年10月份搬到明珠路，没多久吴某1来了。钱某某做高利贷生意的钱是从安阳刘某3等人的处弄来的。廖某曾经做了一笔3万元的生意，钱某某交代让给吴某1说成是20多万元的生意。钱某某做高利贷生意前两个月挣的利息还正常，该要回本金的时候就不顺利了，大部分都回不来了，搬到明珠路后，生意已经不行了；一直都是钱某某一个人在管钱、管账；吴某1来之前，钱某某专门做了假账，廖某没有做过2013年7月份的204000元的高利贷业务；
13、证人俞某证言，2013年10月份左右，听钱某某说从安阳刘某3、王某处弄到一笔钱做高利贷生意，2013年底安阳的人要来看生意、查账，钱某某就临时在明珠路租了一个小区的门面房赶紧装修了一下。俞某见过账本，觉得这个账本有问题，是钱某某做的假账。钱某某没有做过汽车租赁公司；
14、证人刘某1及刘某2证言，2012年7月底刘某1借给钱某某5万元钱，2012年8月25日，钱某某让刘某1提供建设银行卡号（刘某1哥哥刘某2账户），归还5万元借款；
15、借条复印件八张；
16、离婚登记审查处理表，钱某某与佘春琴于2014年8月12日离婚；
17、吴某1整理账目两页；
18、安阳市公安局殷都分局抓获证明及情况说明，2015年12月7日，在浙江省湖州市长兴县抓获钱某某；在抓捕过程中，钱某某抗拒抓捕，致使实施抓捕行动的民警郭希民手指受伤；
19、借条三张、证明三份，证实钱某某通过他人对外放高利贷，部分未收回本金的情况。
上述证据已形成完整的证据链，足以证实被告人钱某某犯诈骗罪的犯罪事实。
本院认为，被告人钱某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物合计1341950元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，安阳市殷都区人民检察院指控钱某某犯诈骗罪罪名成立。对于钱某某及其辩护人辩称钱某某没有故意隐瞒事实，二被害人并未基于钱某某的行为产生错误认识而处分财产，对涉案款项没有非法占有的目的，犯罪数额无法确认，钱某某的行为属于民间借贷的意见，经查，钱某某供述与辩解证实钱某某与被害人刘某3、王某约定在浙江做汽车车租赁、茶馆、快捷宾馆生意中的任一种，但钱某某收到王某、刘某3的投资款后并没有投资做约定的生意，而是将款项在没有做任何风险控制措施的情况下放高利贷，致使款项风险巨大无法收回，且之前所做放高利贷生意亦亏损，王某、刘某3对该情况亦不清楚；刘某3、王某陈述、证人姜某、孙某、李某、佘某、廖某等人证言亦能互相印证钱某某以共同投资汽车租赁生意为名，骗取刘某3、王某钱款用于放高利贷的事实，以上情况足以认定钱某某故意向刘某3、王某虚构投资做二手车租赁生意的事实，隐瞒自己将款项放高利贷的真相，致使刘某3、王某基于钱某某的行为产生错误认识而处分财产；钱某某在没有做任何抵押、质押、风险评估等风险控制措施的情况下，随意将骗取的款项用于放高利贷，且绝大部分款项未收回，该情况足以证实钱某某事实上不具有实际履约能力，其非法占有目的明显。根据钱某某供述与辩解、王某、刘某3陈述、银行交易记录、借条等证据，足以清楚认定钱某某的犯罪数额，综合以上情况，钱某某非法占有目的明显，虚构事实、隐瞒真相事实清楚，其行为构成诈骗罪，故对钱某某及其辩护人的该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人钱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月7日起至2027年12月6日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）；
二、责令被告人钱某某退赔被害人王明建三十六万零九百五十元，退赔刘凯九十八万一千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵新杰
审 判 员 周子善
人民陪审员 王剑华
二〇一六年十二月二十七日
书 记 员 华素贤