安徽省安庆市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）宜刑终字第00063号
原公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。
上诉人（原审被告人）胡润华，曾用名胡圣华，男，1967年4月19日出生于安徽省枞阳县，汉族，高中文化，系安徽省润田生物饲料科技有限公司（以下简称“润田公司”）法定代表人，户籍地枞阳县山镇大港村新圩组23号，住怀宁县高河镇工业园区润田公司职工宿舍。因涉嫌犯集资诈骗罪、抽逃出资罪于2012年10月16日被怀宁县公安局决定取保候审。2013年10月25日被怀宁县人民法院决定取保候审，2014年1月22日被怀宁县人民法院决定逮捕，同日由怀宁县公安局执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。
辩护人何家顺，安徽引江律师事务所律师。
安徽省怀宁县人民法院审理安徽省怀宁县人民检察院指控原审被告人胡润华犯非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪、信用卡诈骗罪一案，于二○一四年一月二十一日作出（2013）怀刑初字第00151号刑事判决，原审被告人胡润华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见后，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2009年5月份以来，被告人胡润华与李某乙在怀宁县高河镇创办润田公司，为筹集资金，胡润华向被害人程某甲等社会不特定对象吸收或变相吸收存款共计人民币3241.4万元。2010年9月10日，即润田公司验资注册成立当天，胡润华抽逃全部注册资本人民币500万元。2012年1月、4月，胡润华先后以唐某、夏某名义在中国银行安庆集贤路支行办理信用卡后，持该两张信用卡于同年4、5月刷卡取现、消费，经银行催收未还，恶意透支人民币7万余元。
上述事实，有经庭审举质证的以下证据证实：1、被告人胡润华的供述；2、被害人朱六三、陈某丙、程某甲、杨某丙、操乐法、汪某乙、陈某乙、严某、陈某戊、童某、陈某丁、程某乙、仇某、周某甲、张某乙、黄某甲、葛某、黄某乙、宋某、吴某、胡某甲、钱某、丁某、汪某甲、赵某甲、李某甲、薛某的陈述；3、证人杨某乙、周某乙、赵某乙、李某乙、朱某乙、董某、唐某、夏某、许某的证言；4、书证：借条、收款收据、收条、借款合同、有关民事调解书和民事判决书、润田公司注册相关材料、营业执照、银行存取款记录清单、信用卡申报材料、信用卡交易明细清单（存根）、报案材料、情况说明及催缴还款通知书、中国银行客户及电子回单、接受刑事案件登记表和立案决定书、怀宁县公安局经济犯罪侦查大队出具的被告人胡润华的《归案情况说明》及《罪名的情况说明》、被告人胡润华的户籍证明等。
原判认为，被告人胡润华在创办润田公司期间，未经批准，为筹集资金，以高额利息为诱饵，出具凭证，向社会不特定对象吸收资金，或承诺履行给付高薪、入股等义务变相吸收公众资金共计人民币3241.4万元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人胡润华因设立公司欠缺注册资金向他人借款人民币500万元，在公司成立当天抽逃全部注册资金500万元，数额巨大，其行为已构成抽逃出资罪。被告人胡润华以唐某、夏某名义在中国银行股份有限公司安庆集贤路支行办理信用卡后，恶意透支人民币7万余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人胡润华身犯三罪，依法应实行数罪并罚。被告人胡润华在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，可酌定予以从轻处罚。结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，经原审法院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百五十九条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十四条之规定，判决：一、被告人胡润华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币200000元；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币250000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币30000元，决定合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币480000元；二、对被告人胡润华吸收公众存款犯罪所得予以追缴，返还被害人。
上诉人胡润华提出上诉称，1、其未向社会公众公开宣传，仅向亲友和单位内部职工借款用于公司建设，借款中的本金仅有近1500万元，多出的数额系债权人用种种手段诱逼其立据的，不构成非法吸收公众存款罪；2、持他人信用卡透支7万元，但在发卡行的两次催收后三个月内归还了透支本息，不构成信用卡诈骗罪；3、对抽逃出资罪的罪名及事实无异议，鉴于公司的继续经营需要，请求对该罪从轻处罚并适用缓刑。
辩护人提出：1、上诉人胡润华不具有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的事实，不构成非法吸收公众存款罪。2、上诉人胡润华虽接到发卡行的电话催款，但没有该电话的记录和录音，不能证实胡润华最终的归还透支卡本息的时间超过三个月，不构成信用卡诈骗罪。3、对抽逃出资罪的事实及定性无异议，但鉴于润田公司的继续经营、归还债权人借款的需要，请求对胡润华从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，自2009年5月份以来，上诉人胡润华与李某乙在怀宁县高河镇创办润田公司，为筹集资金，胡润华向社会公众吸收或变相吸收存款共计人民币3241.4万元。在润田公司验资注册成立当天，胡润华抽逃全部注册资本人民币500万元。胡润华分别以唐某、夏某名义在银行办理信用卡后，于2012年4月至5月期间持该两张信用卡恶意透支人民币7万余元。具体犯罪事实如下：
一、非法吸收公众存款事实
1、2009年5月以来，胡润华许诺高薪聘请被害人朱六三担任润田公司副总经理，并以公司资金短缺为由，以投资入股等为借口，先后向被害人朱六三借款共计112.8万元，至今未偿还。
2、2009年以来，胡润华许诺高薪聘请被害人陈某丙担任润田公司出纳，并以公司资金短缺为由，以投资入股等为借口，先后向被害人陈某丙借款共计44.5万元，至今未偿还。
3、2009年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，以投资入股等为借口，先后向被害人程某甲借款共计550万元，至今未偿还。
4、2009年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人杨某甲借款共计196万元，约定月息六分，至今仍下欠171.6万元未偿还。
5、2009年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人操乐法借款共计10万元，约定借款期限五个月，月息一分，该款至今未偿还。
6、2009年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人汪某乙借款共计101万元，约定月息二分、二分五厘不等。期间，胡润华仅支付了12万余元利息，下欠本息至今未偿还。
7、2010年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人陈某乙借款共计36万元，约定月息二分五厘。期间，胡润华偿还了部分本息，下欠本息合计31.2138万元至今未偿还。
8、2010年以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，以投资入股等为借口，先后向被害人严某、陈某甲夫妇借款共计132.3万元，至今未偿还。
9、2010年，胡润华以润田公司资金短缺为由，由被害人陈某戊担保，向潜山县汇鑫担保公司借款200万元，约定借款期限二个月，月息二分五厘。期间，胡润华仅还款30万元，后由被害人陈某戊代替被告人偿还了下欠的170万元，为此，胡润华于2011年7、8月向被害人陈某戊出具了170万元借条，该款至今未偿还。
10、2010年6月以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人童某借款共计47万元，约定月息一分五、二分不等。期间，胡润华还款10万元，下欠本息至今未偿还。
11、2010年6月以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人陈某丁借款共计50万元，约定借款期限二年，利息14万元。期间，胡润华仅支付利息11万元，下欠本息至今未偿还。
12、2010年12月，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人程某乙借款共计15万元，约定月息二分，至今未偿还。
13、2011年1月24日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人张某甲借款20万元，由仇某担保，约定月息三分。到期后，仇某代替胡润华偿还了20万元。期间，胡润华向被害人张某甲支付了一年利息7.2万元，下欠本息至今未偿还。
14、2011年2月以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人周某甲借款共计520万元，约定月息三分，实际以月息六分出具借条。2011年9月，胡润华以一根金条抵偿12万元利息，下欠本息至今未偿还。
15、2011年4月，胡润华聘请被害人张某乙为润田公司驾驶员，并以公司资金短缺为由，向其借款42.8万元，约定月息三分，该款至今未偿还。
16、2011年5月，胡润华许诺高薪聘任被害人黄某甲为润田公司副总经理，并以公司资金短缺为由，向其借款10万元，约定借款期限六个月，年息三分，延期还款，年息五分，该款至今未偿还。
17、2011年10月，由胡润华及陈某戊担保，被害人葛某从陈某己处借得200万元，胡润华又向葛某借款，被害人葛某将其中的100万元借给胡润华，该款至今未偿还。
18、2011年10月以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人黄某乙借款共计218万元，至今未偿还。
19、2011年11月以来，胡润华以润田公司资金短缺为由，先后向被害人朱某甲借款共计95万元，约定月息二分，该款至今未偿还。
20、2012年3月7日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人吴某借款50万元，约定借款期限一个月，月息二分五厘。2012年3月24日，被害人吴某因胡润华又向其借款，于是介绍胡润华向高某借款100万元，约定月息二分五厘。到期后，被害人吴某代替胡润华偿还了100万元。胡润华至今未偿还被害人吴某款项共计150万元。
21、2012年3月18日，胡润华许诺高薪聘请被害人胡某甲任润田公司办公室主任，并以公司资金短缺为由，向被害人胡某甲借款40万元，约定月息三分，该款至今未偿还。
22、2012年3月以来，胡润华许诺高薪聘请被害人钱某到润田公司工作，并以润田公司资金短缺为由，先后向被害人钱某借款21万元，其中16万元（约定月息一分）由陈某丙担保，另5万元，约定借款期限一个月，月息二分。陈某丙虽代替胡润华偿还了16万元，但胡润华对下欠本息至今未偿还。
23、2012年4月10日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人丁某借款15万元，约定借款期限二个月，月息二分，该款至今未偿还。
24、2012年4月13日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人汪某甲借款。胡润华通过被害人汪某甲担保向操文革借款70万元，期限一个月。到期后，被害人汪某甲代替胡润华偿还了70万元，胡润华至今未偿还该借款。
25、2012年5月14日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人刘某、赵某甲二人共借款55万元，约定月息三分。由胡润华出具一张58万元（含本息）的借条，朱六三以奥迪Q5轿车（当时未入户）抵押。胡润华至今未偿还该款。
26、2012年6月2日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人李某甲借款40万元，约定借款期限四个月，月息一分五厘。期间，胡润华仅支付利息1.2万元，下欠本息至今未偿还。
27、2012年6月18日，胡润华以润田公司资金短缺为由，向被害人薛某借款350万元，约定利息50万元，该款至今未偿还。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人胡润华的供述，证实其在创办润田公司期间以支付高额利息等为借口，向社会上二十余人借款，这些人并非亲戚或亲友，是通过朋友一个介绍一个认识的。
2、被害人朱六三、陈某丙、程某甲、杨某丙、操乐法、汪某乙、陈某乙、严某、陈某戊、童某、陈某丁、程某乙、仇某、周某甲、张某乙、黄某甲、葛某、黄某乙、宋某、吴某、胡某甲、钱某、丁某、汪某甲、赵某甲、李某甲、薛某的陈述，共同证实：胡润华向其提出借款的理由、借款的数额、时间等事实经过。
3、书证：借条、收款收据、收条、借款合同、民事调解书、民事判决书，共同证实：胡润华向被害人借款的时间、数额及经过；接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案发侦查情况；被告人胡润华的户籍材料，证实其身份情况。
二、抽逃出资事实
为筹措注册资金设立润田公司，胡润华寻求安庆市协诚财务咨询公司负责人杨某乙帮助，杨某乙安排公司员工赵某乙予以配合，介绍向周某乙借款。胡润华将润田公司公章、财务章、法定代表人私章及股东身份证交给周某乙后，周某乙于2010年9月9日出借人民币500万元，汇入润田公司在中国农业银行股份有限公司怀宁县支行开立的临时账户12－655001040006344内，作为公司的全部注册资本。同年9月10日，润田公司验资注册成功，胡润华占75%股份，李某乙占25%股份。在公司注册成功当天，胡润华将公司账户内500万元抽走，转移到其以李某乙身份证在农业银行开立的6228482300925571517账户内，再从李某乙账户转移至周某乙农业银行卡6228482300597349317账户内，归还给周某乙。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人胡润华的供述，证实其对借资注册、抽逃出资的犯罪事实供认不讳，前后供述基本一致。
2、证人证言
（1）证人杨某乙的证言，证实其介绍胡润华向周某乙借款人民币500万元用于胡的公司注册验资，其安排赵某乙配合、帮助胡进行打款、注册相关工作，胡于验资成功当天归还借款，为润田公司做了几个月账务，后因润田公司基本没有账务就未再做账。
（2）证人周某乙的证言，证实其向胡润华出借500万元用于验资，次日胡如数归还，其间收取了胡的相关费用。
（3）证人赵某乙的证言，证实其应杨某乙安排，配合、帮助胡润华进行打款、注册相关工作。
（4）证人李某乙的证言，证实其虽未参与，但清楚胡润华借款验资、抽走注册资金的事实经过，用于转款的农业银行卡是胡用其身份证办理的。
3、书证
（1）润田公司注册相关材料、营业执照，证实2010年9月9日，胡润华及李某乙缴纳人民币500万元到临时账户后验资成功，次日，领办营业执照，公司成立，至2011年11月份，该公司增资1000万元。
（2）银行存取款记录清单，证实周某乙于2010年9月9日通过银行转账方式向润田公司尾号为6344的账户汇入500万元，次日该账户转出500万元、转至周某乙尾号为9317的账户内的事实经过。
（3）接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案发侦查情况。
（4）被告人胡润华的户籍材料，证实其身份情况。
三、信用卡诈骗事实
2012年1月10日，胡润华陪同其妻子唐某在中国银行股份有限公司安庆集贤路支行以唐某名义申请办理了长城银联白金信用卡，额度为人民币5万元。同年4月9日，胡润华与唐某一道在上述支行由唐某代替夏某签名，以夏某名义申请办理了中银钛金女士卡，额度为人民币2万元。以上两张信用卡自办理后一直由胡润华保管、使用。2012年4月20日，胡润华持户名为夏某的信用卡在安庆市大观区祥进烟酒店通过POS机刷卡取现人民币2万元。2012年4月27日、28日、29日及5月6日，胡润华持户名为唐某的信用卡在安庆市大观区祥进烟酒店通过POS机刷卡消费分别为人民币2.5万元、0.29万元、1.5万元及0.3万元；同年5月5日、8日，胡润华持同一信用卡在合肥市蜀山区孙府土菜馆、怀宁县高河大华金店通过POS机刷卡消费分别为人民币0.106万元、0.2064万元；同年5月7日，胡润华持同一信用卡在银联ATM机刷卡取现人民币0.1万元，以上共计人民币5.0024万元。由于胡润华未按期归还，至2012年7月份两张信用卡的透支款均已过免息期，发卡银行开始催促还款。同年7月25日前后，发卡银行工作人员朱某乙、董某在中国银行怀宁支行工作人员陪同下赶到润田公司催促胡润华还款，因胡当时不在公司，朱某乙用自己手机拨打胡的手机催缴还款，胡答应了。因胡润华一直未履行还款义务，朱某乙、董某多次用手机和银行固定电话催促还款。另，发卡银行分别于8月30日、9月20日向胡润华发出了《催缴还款通知书》，胡签收了8月30日书面催款通知书。同年11月18日、19日，上述两张信用卡的透支本息分别得以还清。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）信用卡申报材料、交易明细清单（存根），证实胡润华以唐某、夏某名义在中国银行股份有限公司安庆集贤路支行办理两张信用卡；2012年4月20日户名为夏某的信用卡在安庆市大观区祥进烟酒店通过POS机刷卡取现人民币2万元，以及户名为唐某的信用卡自2012年4月27日至同年5月8日通过POS机刷卡消费或通过ATM机刷卡取现共计5万余元。
（2）报案材料、情况说明及催缴还款通知书、中国银行客户及电子回单，证实胡润华使用户名为夏某、唐某的信用卡透支消费或取现后未按期归还，发卡行通过多种途径催缴，以及两张信用卡的还款免息期均不超过2012年6月27日，同年11月18日、19日，上述两张信用卡的透支款本息还清。
（3）接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案发侦查情况。
（4）被告人胡润华的户籍材料，证实其身份情况。
2、证人证言
（1）证人朱某乙、董某的证言，证实胡润华以唐某、夏某名义在其工作的银行开办了两张信用卡后透支消费的事实，因胡润华未按期还款，遂多次以多种形式向胡润华催收透支款。
（2）证人唐某的证言，证实其与胡润华在中行办理了信用卡，以其名义开办的信用卡由胡润华一直使用，另其代替夏某签名办理信用卡，以及2012年8月15日前银行已向其催收透支款，其转告了胡润华。
（3）证人夏某的证言，证实胡润华曾经以让其到公司上班购买养老保险为由，向其借用身份证。其未到中行办理过信用卡。
（4）证人许某的证言，证实胡润华于2012年4月20日持户名为夏某的信用卡通过其店内POS机刷卡取现人民币2万元。
3、被告人胡润华的供述，证据摘要：其以唐某、夏某名义分别办了两张信用卡，后持两张信用卡进行套现和消费。第一次催款是2012年7月底8月初，以后多次电话催收，9月28日还下书面催缴通知；2012年7月二十几号一天，朱某乙行长和董某到其公司催收，其不在公司，朱某乙用她手机打其手机催要两张卡的透支款，后来8月初朱某乙和董某多次用手机和固定电话催要过，其一直讲没钱还，其晓得发卡行一直在催缴透支款7万元。胡润华的供述证实了两张信用卡的办理经过、使用及透支消费、银行催收透支款的事实，与证人唐某等证人证言、书证信用卡交易明细等证据能够相互印证，共同证实胡润华恶意透支7万余元的事实。
以上证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人胡润华在创办润田公司期间，未经批准，为筹集资金，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，或承诺高薪聘请任职润田公司副总经理、出纳等职务、入股等方式变相吸收公众资金，共计人民币3241.4万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。胡润华因设立公司欠缺注册资金向他人借款人民币500万元，于公司注册成立之日即抽逃全部注册资金500万元，数额巨大，其行为已构成抽逃出资罪。胡润华以唐某、夏某名义在中国银行股份有限公司安庆集贤路支行办理信用卡后，持该两张信用卡恶意透支人民币7万余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在一审宣判前，胡润华恶意透支的本息得已全部归还，酌情可对其犯信用卡诈骗罪从轻处罚。胡润华犯数罪，依法应实行数罪并罚。
对上诉人胡润华及其辩护人提出的其不构成非法吸收公众存款罪的相关上诉理由和辩护意见，经查，本案非法吸收公众存款罪中的被害人均非胡润华的亲属或亲戚，系社会上的不特定对象。在创办润田公司过程中，胡润华明知自己没有资产抵押、无法正常申请到银行贷款，通过朋友相互介绍，向被害人以高息、高薪、入股等为诱饵，以公司资金周转困难为由，先后向他人吸收资金达三千多万元，其行为符合非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪的主客观构成要件。胡润华辩称借款本金仅有近1500万元及债权人逼迫其超出借款数额进行立据的辩解，未提供证据予以证实，且与本院相明的事实不符，不予采信。故本节上诉理由和辩护意见不能成立，不予采纳。
对上诉人胡润华及其辩护人提出的其不构成信用卡诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查，胡润华持户名为夏某、唐某的信用卡透支7万余元，至2012年6月9日、27日分别已过还款免息期，银行工作人员从2012年6月至9月期间，多次通过电话或书面向胡润华催缴还款。胡润华供述其于2012年7月二十几号接到银行工作人员朱某乙的手机电话催缴其归还透支款，八月初，其多次接到银行工作人员朱某乙用手机、董某用银行固定电话拨打其手机的电话催缴透支款通知。证人唐某证实在2012年8月15日前，银行工作人员多次打其手机、催收透支款，其和胡润华说了银行在催收透支款的事。2012年11月18日、19日，上述两张透支卡的透支本息得以归还。上述事实，不仅有被告人胡润华的供述、证人朱某乙、董某的证言证实，另有证人唐某、夏某、许某的证言、书证信用卡明细交易清单、电子回单等证据予以印证，共同证实胡润华持信用卡透支7万余元，超过规定期限，并经银行两次催收后三个月内仍未归还的事实，属恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。故本节上诉理由及辩护意见亦不能成立，不予采纳。
原判依据胡润华抽逃出资的事实、性质、数额、情节和社会危害程度，对其判处有期徒刑一年，量刑并无不当。鉴于胡润华非法吸收公众存款数额巨大，500万的注册资本已抽逃，且其创办的润田公司仍未进行实质性生产，故对其请求法院从轻处罚并适用缓刑、以便其正常经营公司归还他人借款的上诉理由，不予采纳。
综上，原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 纪泽平
审 判 员 程 鸿
代理审判员 钱泽民
二〇一四年四月二日
书 记 员 刘映红
附本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；