四川省洪雅县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1423刑初85号
公诉机关洪雅县人民检察院。
被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司，住所地洪雅县。
法定代表人白红莲，系公司执行董事兼总经理。
诉讼代表人白红莲。
被告人陈仕弘，男，1958年12月4日出生，原系洪雅弘汇机械制造有限公司法定代表人，住攀枝花市东区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年10月6日被抓获，同年10月9日被刑事拘留，同年11月10日被逮捕，现羁押于洪雅县看守所。
辩护人谭晓华，四川嘉诚泰律师事务所律师。
洪雅县人民检察院以洪检公诉刑诉[2016]70号起诉书指控被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司犯合同诈骗罪、被告人陈仕弘犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年4月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洪雅县人民检察院指派检察员江碧出庭支持公诉。被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司的法定代表人白红莲、被告人陈仕弘及其辩护人谭晓华到庭参加了诉讼。本案经合议庭审理并经审委会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控：
一、合同诈骗罪
2012年4月，被告人陈仕弘发起成立被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司（以下简称弘汇公司），并持有该公司98%的股份，为公司法定代表人。2014年3月，弘汇公司在资不抵债的情况下发布招标项目。次月，成都凯XX输送机械制造有限公司（以下简称凯XX公司）、河南XX起重机集团有限公司（以下简称河南XX公司）、四川XX环保工程有限公司（以下简称XX公司）中标后，弘汇公司分别与上述三被害单位签订了中标确认协议，并收取三被害单位履约保证金共计1448426元。收取履约保证金后，弘汇公司将该资金大部分用于归还公司及陈仕弘个人民间借贷的高额利息，少部分用于公司开支。2014年8月，陈仕弘在弘汇公司未与上述三被害单位签订正式合同，又未退还履约保证金的情况下逃匿。
二、信用卡诈骗罪
被告人陈仕弘于2014年1月在中国农业银行洪雅县支行办理了信用卡一张，后又于同年4月在中国工商银行洪雅县支行办理了信用卡一张。2014年7月24日，陈仕弘使用工行信用卡在洪雅森凯商务酒店透支49900元。同月29日，又使用农行信用卡在该酒店透支49803.5元。陈仕弘在未归还上述透支款的情况下，于2014年8月逃匿，躲避银行的催收。
公诉机关认为，被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司、被告人陈仕弘以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈仕弘利用信用卡进行恶意透支99703.5元，数额巨大，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司对公诉机关指控的犯罪事实和起诉的罪名均无异议，请求从轻处罚。
被告人陈仕弘对公诉机关指控的犯罪事实和起诉的罪名均无异议，请求从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：1.陈仕弘是为躲避其他高利贷而逃匿，主观上并非为了诈骗上述三家公司的保证金；2.陈仕弘已于2015年11月归还了其在农行透支的本金，该部分金额不应作为犯罪处理；3.归案后陈仕弘认罪悔罪态度好，具有坦白情节，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
一、合同诈骗罪
2012年4月，被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司成立，经营范围为生产销售精密铸件、销售钛产品及其相关产品，被告人陈仕弘持有该公司98%的股份，为公司法定代表人，负责公司日常经营管理。2014年3月，弘汇公司在资不抵债的情况下虚构招标项目发布招标公告。次月，被害单位成都凯XX输送机械制造有限公司、河南XX起重机集团有限公司、四川XX环保工程有限公司“中标”后，弘汇公司分别与上述三被害单位签订了中标确认协议，并分别收取了凯XX公司、河南XX公司、XX公司履约保证金592000元、433526元、422900元，共计1448426元。收取履约保证金后，陈仕弘决定将该资金大部分用于归还弘汇公司债务及公司日常支出。2014年8月，陈仕弘在弘汇公司未与三被害单位签订正式合同，又未退还履约保证金的情况下逃匿。次月24日，弘汇公司将法定代表人变更为白红莲。诉讼中，陈仕弘亲属与三被害单位达成赔偿协议，分别退赔了凯XX公司、河南XX公司、XX公司22万元、12.5万元、12.5万元，取得了三被害单位的谅解，不足部分三被害单位承诺不再向陈仕弘个人追偿，由其与弘汇公司另行协商处理。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以认定：
一、书证
1.受案登记表、立案决定书，证实本案受案情况。
2.抓获经过，证实陈仕弘归案情况。
3.弘汇公司工商登记情况、组织机构信息、验资材料及股东户籍信息，证实弘汇公司工商登记情况、注册验资情况、股东情况。
4.陈仕弘户籍信息，证实陈仕弘的自然人身份情况。
5.三被害单位营业执照、法定代表人身份证明、授权委托书，证实三被害公司工商登记情况及授权委托情况。
6.收条、申请书，证实陈仕弘退赔三被害单位的情况及三被害单位申请不足款项另行与弘汇公司协商处理的情况。
7.工商银行回单、账记录，证实弘汇公司收取的保证金使用情况。
8.弘汇公司招标信息、三被害单位中标通知书、中标确认协议、工行电子回单、收据、发票等，证实弘汇公司招标情况及三被害单位中标后支付保证金的情况。
9.借款协议、借条、固定资产借款合同、工程承包合同、记账凭证、弘汇公司土地抵押情况、最高额保证合同等，证实弘汇公司欠款情况。
10.李某某、冯某某、吴某某、邓某某、黎某某等人在工商银行的客户信息及交易明细，证实弘汇公司、陈仕弘向黎某某等人还款的情况。
（二）证人证言
1.证人石某某的证言，证实弘汇公司经营不善的情况、陈仕弘的个人情况及陈仕弘于2015年8月中旬失联的事实。
2.证人龚某某、吴某某证言，证实弘汇公司的财务状况。
3.证人强某某证言，证实弘汇公司的债务情况。
4.证人邓某某、徐某某、孙某某证言，证实弘汇公司向黎某某、孙某某、李某某、冯某某等人借款及还款的事实。
（三）被害人张某某、徐某一、周某某的陈述，证实三被害单位向弘汇公司支付保证金后，陈仕弘在弘汇公司未与其签订合同亦未退还保证金的情况下失联。
（四）被告人陈仕弘的供述与辩解，证实陈仕弘是弘汇公司法定代表人，负责公司的日常运营。2013年底，弘汇公司资金困难，又因厂房未修好，办不到土地证、房产证，无法向银行贷款，直至2014年都是靠向私人借钱维持公司运作。为了偿还债务，陈仕弘将公司的大部分股份转让给了强某某。
弘汇公司于2014年4月公开发布招标公告，对公司机械设备进行招标，先后有成都凯XX、河南XX、XX环保三家公司中标。2015年4月中、下旬，三家中标公司将工程保证金转入弘汇公司，弘汇公司将保证金用于偿还公司债务的高额利息，其余用于公司日常开支。此后弘汇公司未与三家公司签订正式合同，也未退还三家公司保证金。2014年8月份陈仕弘无法承受还钱的压力就跑路了，之后再也未回过公司，电话号码也停用了。
二、信用卡诈骗罪
被告人陈仕弘于2014年1月在中国农业银行洪雅县支行办理了信用卡一张，后又于同年4月在中国工商银行洪雅县支行办理了信用卡一张。2014年7月24日，陈仕弘使用工行信用卡透支了49900元，同月29日又使用农行信用卡透支了49803.5元。后陈仕弘在逾期未归还上述透支款的情况下于2014年8月逃匿。农行分别于2015年1月27日和7月31日按照陈仕弘申办信用卡时提供的送达住址向其邮寄送达了两份催收通知书。公安机关于2015年10月16日对陈仕弘涉嫌犯信用卡诈骗罪一案立案侦查，陈仕弘于同年11月19日至24日归还了向农行透支的本金及大部分利息。诉讼中，陈仕弘归还了向工行及农行透支的全部本金及利息。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1.农行、工行的报案材料、洪雅县公安局立案决定书，证实本案受案情况。
2.农行、工行信用卡申请资料，证实陈仕弘向农行、工行申领信用卡的事实。
3.农行、工行信用卡的交易明细，证实陈仕弘利用农行、工行信用卡透支的事实。
4.邮寄催收通知书回执，证实农行按照陈仕弘办理信用卡时预留的住址，向其邮寄送达了两份催收通知书的事实。
5.农行、工行出具的信用卡结清证明，证实陈仕弘已归还向农行、工行透支的全部本息的情况。
（二）证人证言
1.证人龚某某、余某某的证言，证实陈仕弘在农行、工行申办信用卡的情况，及信用卡使用情况。
2.证人吕某某、何某某的证言，证实陈仕弘利用农行、工行的信用卡透支后逾期未还的情况。
（三）被告人陈仕弘的供述与辩解，证实陈仕弘申办信用卡的情况及其在明知信用卡透支后逾期未还的情况下还逃匿的情况。
另查明，案发后，被告人陈仕弘如实供述了上述两罪的主要犯罪事实。
关于控辩双方争议的问题，本院评判如下：
关于公诉机关指控被告人陈仕弘使用工行信用卡恶意透支49900元，构成信用卡诈骗罪的行为。经查，陈仕弘于2014年7月利用工行信用卡透支了49900元，虽陈仕弘在诉讼中才归还了透支的本息，但公诉机关仅提供了工行自行记录的电话记录作为催收证据，且电话记录均显示工行未联系上陈仕弘，陈仕弘亦表示其对工行的催收并不知情。公诉机关所举证据不能证明工行向陈仕弘进行过有效催收，故不能认定陈仕弘恶意透支了工行信用卡，对公诉机关指控的该部分犯罪不予支持。
关于被告人陈仕弘的辩护人提出的陈仕弘于2015年11月就归还了透支的农行本金，对该部分不应作为犯罪处理的辩护意见。经查，陈仕弘于2014年7月利用农行信用卡透支了49803.5元后逾期未还，农行分别于2015年1月和7月向其送达了两份催收通知书，陈仕弘在发卡银行两次催收后超过3个月仍未归还透支款，应认定为陈仕弘恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。陈仕弘虽在案发后归还了本金，退赔了损失，但因其犯罪已既遂，故其退赔行为不影响定罪，只作为量刑情节考虑。辩护人提出的上述辩护意见与法律不符，本院不予支持。
本院认为，被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人陈仕弘作为公司法定代表人，负责公司日常经营管理，是直接责任人，依法应当以合同诈骗罪一并追究其刑事责任。被告人陈仕弘以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人陈仕弘虽不具有自首情节，但如实供述了上述两罪的主要犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。诉讼中，被告人陈仕弘与三被害单位达成赔偿协议，退赔了部分经济损失，取得了三被害单位谅解，对其犯合同诈骗罪部分可酌情从轻处罚。被告人陈仕弘犯信用卡诈骗罪，但其在公安机关立案后本院判决宣告前已偿还了全部透支款息，犯罪情节轻微，可免除处罚。被告人陈仕弘在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。根据被告人陈仕弘的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可依法对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第二百三十一条，第一百九十六条，第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：
一、被告单位洪雅弘汇机械制造有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金10万元。
（罚金在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈仕弘犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元；被告人陈仕弘犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金3万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 龚 讯
代理审判员 郭玉珠
人民陪审员 周 勤
二〇一七年一月二十三日
书 记 员 杨 惠