山东省济南市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）市刑初字第129号
公诉机关济南市市中区人民检察院。
被告人闫明明，男，汉族，1983年12月12日出生于山东省济南市，大专文化，无业，住济南市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2012年4月21日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人罗贤强，山东文瀚律师事务所律师。
辩护人赵成亮，山东文瀚律师事务所律师。
济南市市中区人民检察院以济市中检刑诉（2013）86号起诉书指控被告人闫明明犯诈骗罪，于2013年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市市中区人民检察院指派检察员史守鹏出庭支持公诉，被告人闫明明及其辩护人罗贤强、赵成亮到庭参加诉讼。同年6月21日、10月21日，公诉机关以补充侦查为由两次要求延期审理，同年11月8日本案恢复审理。现已审理终结。
济南市市中区人民检察院指控被告人闫明明于2008年10月至2012年4月，冒充山东省农业银行工作人员，采用虚构银行内部有高息存款的手段，在济南市市中区中国农业银行泺源支行等地，骗取被害人李某某、齐某某等人现金，并向被害人提供“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”。截止到案发，被告人闫明明诈骗共计216万元。
2012年4月20日，公安人员在中国农业银行泺源支行将被告人闫明明抓获。案发后，公安人员冻结赃款1209080.7元。
公诉机关就其指控的上述事实向法庭提供了下列证据：1、书证；2、被害人陈述；3、证人证言；4、被告人供述；5、鉴定意见等。
公诉机关认为，被告人闫明明以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人闫明明对上述起诉指控的事实有异议，辩解称其没有诈骗他人财物，其是受山东省农业银行副行长胡某某的聘用，帮助胡某某完成存款任务，“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”也是胡某某给其的，银行内部有高息存款的信息也是胡某某告诉其的，其吸收的存款也全部转给了胡某某，后来其找不到胡某某了才知道其被骗了。公安机关冻结的银行帐户内的款项均是其个人所有的，并非被害人的存款。
被告人闫明明的辩护人辩护称，对被告人闫明明供述的同案犯胡某某，侦查机关未能查实，直接影响了对被告人闫明明的定罪及量刑，公诉机关指控被告人闫明明犯诈骗罪的事实不清；被告人闫明明归案后，如实供述了其全部犯罪事实，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2008年10月至2012年4月期间，被告人闫明明冒充中国农业银行山东省分行工作人员，虚构中国农业银行内部有高息存款的事实，采取向被害人提供“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”的手段，骗取被害人李某某（男，45岁）、齐某某（女，41岁）等多人现金共计216万元（详见附被告人闫明明诈骗情况一览表）。被告人闫明明将所得赃款部分提现、部分转入其母乔某某招商银行卡帐户（该银行卡由被告人闫明明实际控制并使用）外，其余赃款均在其开设的不同银行帐户内流转。
2012年4月20日，公安人员接中国农业银行泺源支行工作人员报案后，在该支行内将被告人闫明明抓获。
案发后，公安机关在被告人闫明明及其母乔某某涉案银行帐户中冻结赃款共计1209080.7元，冻结被告人闫明明其他个人银行卡内存款5189.44元，在被告人闫明明处扣押现金人民币611元、港币450元、泰铢1000元。
上述事实，有经庭审质证和查证属实的下列证据予以证实：
1、被害人李某甲的陈述证实，其是被告人闫明明的岳父。闫明明自称于2007年8月开始在经八纬一路农业银行做金融护卫，后来济南下大雨时银行地下室进水，没有人敢进去，闫明明进去掀开下水道出水口将水排出，银行行长很高兴，就让他给行长开车，其后闫明明被领导提拔到经七纬二路省农业银行做主任，但其不知道闫明明是给哪位行长开车，也没见过他所说的行长。闫明明曾拿了一个工作牌给其看，说他已经是信贷部评估科科长了，工作牌就是案发后被公安人员查获的那个工作牌。2008年，闫明明说农行有个内部基金储蓄，是保本保息的，是内部职工福利存款，利息比正常存款高。其考虑闫明明在农行工作多年，就同意存款。2008年10月16日，其在二环北路一小饭馆内给了闫明明现金1万元，存款期限是一年，年利息18％，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”。该1万元存款到期后，其取出了存款利息，本金1万元仍放在闫明明处。2008年12月30日，闫明明让其再存些钱，其正好有一笔3万元的银行定期存款到期了，就取出后给了闫明明现金3万元，闫明明收回原1万元的存款收据，给其换了一张写有2笔存款共计4万元的保本基金收据。上述存款到期后，其仍只取回了利息。2009年3月，其另一笔3万元的定期存款到期了，其将存款3万元取出后交给了闫明明，闫明明又给其了一张保本基金存款收据。存款到期后，其仍只取回了利息。2011年10月，因拆迁村里给了其拆迁补助款8万元，闫明明听说后主动找到其，要求其再存些款，其就又交给闫明明现金7万元，但这次闫明明没有给其存款收据。上述存款共计14万元的本金其一直未取回，只收回利息6000余元的情况。
2、被害人李某某的陈述证实，其与被害人李某甲是亲兄弟，被告人闫明明是其侄女婿，其听闫明明说他在省农业银行工作，但具体工作内容其不清楚。2009年其看到哥哥李某甲在闫明明所在的农业银行存款，就主动找到闫明明，闫明明说农业银行有个内部基金储蓄，利息比正常存款高，而且是保本保息的，是内部职工福利存款，其考虑闫明明在农业银行工作多年，就同意存款。2009年8月，其交给闫明明一张润丰农村合作银行的存折，里面有存款9万元，闫明明到银行将钱取出后，其和闫明明约定存款期限是2年，利息是10.33％加分红，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”。存款到期后，闫明明说存款本金加利息、分红一共10万元，其因临时需要用钱就取回2万元，剩余8万元继续存在闫明明处，闫明明给其换了一张本金为8万元的保本基金存款收据。2011年10月，其要求再多存些钱，就从润丰农村合作银行又取出4万元现金交给了闫明明，闫明明又给其了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”。上述保本基金存款收据上写明的存款共计12万元其至今未取回的情况。
3、被害人张某某的陈述证实，其与被告人闫明明之母乔某某是同事，原在一个车间里工作，相互之间很熟悉。2009年春节期间，闫明明与他母亲乔某某到其家中玩的时候，闫明明自我介绍说他在经七纬二路省农业银行工作，在人力资源部当领导，给省农行行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务。2009年2月，闫明明说农行为了完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，是农行职工的福利存款，保本保息，利息高，条件是存款最低额5万元。于是其决定存款。2009年5月2日，其按照闫明明的要求到了中国农业银行济南历城营业部，闫明明将其带进该营业部贵宾室，其交给闫明明现金5万元，闫明明给了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面写明存款金额为5万元，存款期限为2年，利率为10％。2011年春节后，闫明明又说他在农行升职做了科长，农行还给其配了一辆白色现代伊兰特轿车，其就更加相信他了。2011年5月2日存款到期后，其要求取出存款利息后继续存款2年，闫明明将其约到山大路与花园路交叉路口往东路北的一家农行储蓄所内，交给其利息5000元，并给其换了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，存款金额仍为5万元，存款期限仍为2年。该5万元存款其至今未能取回的情况。
4、被害人郭某某的陈述证实，其与被告人闫明明的母亲原来都是一个厂的同事，在厂宿舍居住是邻居。2009年7月，闫明明约其和几位同事一起到大观园附近的一个棋牌室打牌，期间，闫明明自我介绍说，他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明有时手上还拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务。闫明明说农行为完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，是职工福利存款，保本保息，利息高，条件是最低存款额5万元。后其同意存款。2009年12月25日，其按照闫明明的要求到了中国农业银行济南七贤支行，将存款5万元交给了闫明明，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面写着存款金额为5万元，存款期限为2年，利率为10.13％。2011年12月，其从闫明明处将上述5万元存款及利息10279.11元全部取出。2011年12月30日，闫明明将其约至经七纬二路省农行贵宾室，其将银行卡上的5万元转到闫明明的银行卡上，闫明明给其看了“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”后，就把收据放在银行保险盒里没有给其。该5万元存款其至今未取回的情况。
5、被害人刘某某的陈述证实，其与被告人闫明明的母亲乔某某是邻居，认识多年，关系不错。闫明明经常到其母亲家居住，其听闫明明说，他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明脖子上经常挂着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2009年2月，闫明明对其说，农行为了完成存款任务，正在搞农行内部基金储蓄，是保本保息的存款，利息比较高，但条件是最低存款额2万元。于是其同意存款。2010年2月7日至9日，其分3次存入其子胡某某名下存折内存款共计6万元，然后将该存折交给了闫明明，闫明明将6万元取出后，交给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，写明存款金额为6万元，存款期限为1年。存款到期后，闫明明将本息共计6.426万元转回给其，收回了保本基金存款收据。2010年3月14日，其要求再存款1万元，就将存有1万元的胡某某的存折交给闫明明，闫明明该1万元存款取出后，给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面写明存款金额为1万元，存款期限为2年。存款到期后，闫明明将本息共计1.178万元转回给其，并收回了保本基金存款收据。2011年2月11日，其交给闫明明存款4万元，闫明明给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面写明存款金额为4万元，存款期限为2年。2011年3月25日，其再次存款2万元，闫明明再次给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，存款期限为2年。2011年9月6日，其再次存款3万元，闫明明再次给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，存款期限为2年。上述三张收据上记载的存款共计9万元，其至今未能取回。另外，2010年11月8日，其还替侄子刘某甲在闫明明处存款1万元，当时是在槐荫区营市街一家农行里，其把刘某甲存折上的1万元存款转到闫明明银行卡上后，当晚，闫明明在其母亲乔某某家中交给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面写的存款人是刘某甲，存款金额是1万元，利率是10.3％，并加盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。其侄子刘某甲的该1万元存款至今也未收回的情况。
6、被害人李某乙的陈述证实，2010年5月，其通过闫明明的表哥苗某某介绍认识了被告人闫明明，闫明明介绍说，他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的姓名和职务等。闫明明说农行为了完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，是农行职工的福利存款，条件是最低存款额为5万元，存款期限为2年。其认为闫明明不会骗其，就决定存款。2010年7月22日，其要求存款20万元，闫明明让其到了经十路燕山立交桥东侧的一家农业银行，将20万元转到闫明明的银行卡上，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，利率是10.3％，到期本息一起支付。2011年10月25日，闫明明要求其再存些款，利率仍是10.3％，其就同意再存款20万元。然后在洪楼大润发西边路北的一家农业银行，将20万元存款转到闫明明的银行卡上，闫明明又给其了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”。上述两张存款收据上均加盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”以及“中国农业银行济南分行”的公章。因上述存款40万元现均未到期，所以其至今未拿回本息的情况。
7、被害人齐某某的陈述证实，其在大观园药店工作，与被告人闫明明的姨李某丙是同事，因此认识了闫明明，闫明明介绍说他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明脖子上经常挂着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。闫明明说农行为了完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，条件是最低存款额5万元，其就同意存款。2011年8月的一天，闫明明带着其到了经八纬一路的农业银行，其将存款10万元转给闫明明，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，存款期限为一个月，利息为1000元。2011年9月存款到期后，闫明明将存款本息共计101000元归还给了其，并将存款收据收回。2011年9月16日，闫明明约其到了经五路的农行泺源支行，其将10万元存款转给闫明明后，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，存款期限为3个月，利息为3000元。闫明明当天就将利息3000元支付给其。2011年11月17日存款到期后，闫明明将存款10万元归还给其，并收回了存款收据。2011年12月20日，闫明明说有半年期的存款，其就同意存款5万元。2011年12月23日，闫明明将其约到经七纬二路的省农行，其将存款5万元转给闫明明，闫明明签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，但没有给其，这次存款期限为6个月，闫明明当天就将利息3000元支付给其。该笔存款5万元其至今未收回的情况。
8、被害人王某某的陈述证实，其在大观园药店工作，与被告人闫明明的姨李某丙是同事。其通过李某丙认识了闫明明，闫明明介绍说他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年11月，闫明明说农行为完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，条件是最低存款额5万元。后其同意存款20万元。2011年11月17日，闫明明将其带至经五小纬六路的农行泺源支行，其将20万元存款转入闫明明的银行卡上，约定存款期限为6个月，闫明明签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，但当时没有给其，当天闫明明就将存款利息1.2万元支付给了其。三个月后，在其的要求下，闫明明通过其同事肖某某将“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”交给了其，收据上盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。上述存款20万元其至今未收回的情况。
9、被害人肖某某的陈述证实，其在大观园药店工作，与被告人闫明明的姨李某丙是同事。其通过李某丙认识了闫明明，闫明明介绍说他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年11月，闫明明说农行为完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，条件是最低存款额5万元。后其同意存款15万元，期限6个月。2011年11月18日，闫明明将其带至经五小纬六路的农行泺源支行，其将存款15万元转入闫明明的银行卡上，闫明明签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，但当时没有给其。当天，闫明明就将存款利息9000元支付给了其。2011年12月23日，其和齐某某一起到了经七纬二路省农行营业厅，其又将存款10万元转到闫明明银行卡上，存款期限也是6个月，闫明明也签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，还是没有给其。当天，闫明明将存款利息6000元支付给了其。之后其不放心，就向闫明明要存款收据，三个月后闫明明在经七纬二路省农行，将其2次存款的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”都交给了其，收据上均加盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。上述存款本金共计25万元，其至今未收回的情况。
10、被害人刘某乙的陈述证实，其在大观园药店工作，与被告人闫明明的姨李某丙是同事。其通过李某丙认识了闫明明，闫明明介绍说他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年12月，闫明明说农行为完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，条件是最低存款额5万元。后其同意存款5万元，期限为6个月。2011年12月24日，闫明明将其带至经五小纬六路的农行泺源支行，其将存款5万元转入闫明明的银行卡上，闫明明签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，但当时没有给其，当天闫明明就将存款利息3000元支付给了其。后来在其要求下，闫明明才通过其同事肖某某将一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”交给其，收据上盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。上述存款本金5万元其至今未收回的情况。
11、被害人穆某某的陈述证实，其在大观园药店工作，与被告人闫明明的姨李某丙是同事。其通过李某丙认识了闫明明，闫明明介绍说他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年10月，闫明明说农行为完成存款任务，正在搞内部基金储蓄，保本保息，条件是最低存款额5万元。后其同意存款6个月。2011年10月27日，闫明明将其带至经五小纬六路的农行泺源支行，其将存款10万元转入闫明明的银行卡上，闫明明签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，说签该收据的目的是为了证明其已经在农业银行存款10万元，收据由闫明明统一保管，所以闫明明没有将该收据给其。当天，闫明明就将存款利息6000元支付给了其。2012年4月27日存款到期后，其就联系不到闫明明了，存款本金10万元至今未能收回的情况。
12、被害人李某丁的陈述证实，其与被告人闫明明的岳母李某戊是姐弟关系。闫明明说他在省农行工作，但闫明明具体做什么工作其不清楚。2011年10月，其姐姐李某戊对其说，闫明明在省农行做基金储蓄，是保本保息的存款，对内不对外，是为了完成农行揽储任务，条件是最低存款额5万元，存款期限可以是一个月至二年不等，李某戊让其帮着闫明明存款，其考虑是亲戚关系就同意了。2011年10月3日，闫明明将其带至农行泺源支行营业厅，其交给闫明明6万元现金，闫明明将该6万元存入他个人的银行卡内，并说因为存款是农行内部的福利存款，只对内不对外，所以需要将存款先存入他的个人银行卡上，所以其也就同意了，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面印有其的名字，存款日期是2011年10月5日至2013年10月5日，存款利率是10.3％加分红。后因该6万元存款未到期，所以其一直未收回的情况。
13、被害人郑某某的陈述证实，其与李某某是从小一起长大的朋友，李某某说他有一个侄女婿叫闫明明，是农业银行的员工。闫明明自我介绍说他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明脖子上经常挂着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年10月19日，李某某对其说，闫明明的农业银行里有一种只对内部职工的福利存款，二年期存款年利率为10.03％，比正常存款要高，并且说存款15万元农行就会奖励一辆阿米尼牌电动车，询问其是否愿意存款，其就同意了。2011年10月19日，闫明明将其和李某某带至经五小纬六路的农行泺源支行贵宾室，其将15万元现金交给闫明明，闫明明把15万元都存入他个人银行卡上，然后交给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面印有其的名字和存款金额、期限、利率等内容，并加盖有“中国农业银行济南分行”和“中国农业银行基金储蓄专用章”两枚印鉴。之后，闫明明带着其到了经六纬二路的阿米尼电动车专卖店，给了其一辆价值1699元的阿米尼牌电动自行车，说是存款的奖品。上述15万元存款因未到期，其一直未收回的情况。
14、被害人徐某某的陈述证实，其与李某某是亲戚关系，其通过李某某认识了被告人闫明明，闫明明自我介绍说他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，闫明明有时手上还拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。2011年春节后，闫明明说他在省农行当上科长了，其就更相信他了。闫明明说农行为完成储蓄任务，正在搞内部基金储蓄，是农行职工的福利存款，保本保息，条件是最低存款额5万元，存款期限二年，其觉得与李某某是亲戚关系，闫明明不会骗其，于是就同意存款12万元。2011年10月19日，闫明明带着其、李某某和一名姓赵的男子一起到了经五小纬六路的农行泺源支行贵宾室，其将妻子王某甲农行卡上的存款12万元转到闫明明的农行卡上，闫明明给了其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面印有其的名字、存款数额12万元、利率10.03％等内容，还加盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”以及“中国农业银行济南分行”的公章，闫明明说存款到期后本息一起支付。上述存款12万元因未到期，所以其一直也未收回的情况。
15、被害人刘某丙的陈述证实，被告人闫明明的母亲与其妹妹刘某某是邻居，2011年11月，其通过妹妹刘某某介绍认识了闫明明，闫明明自我介绍称他在经七纬二路省农行工作，给行长开车，有时闫明明手里还拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。闫明明说农行为了完成储蓄任务正在搞内部基金储蓄，是农行职工的福利存款，保本保息，条件是最低存款额5万元，利息高，存款期限可以是一个月至二年不等。于是其就同意存款16万元，存款期限二年。2011年11月14日，闫明明带着其和刘某某一起到了农行凯旋分理处，闫明明将其银行卡上的存款16万元转到他个人农行卡上后，给其签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面印有存款金额16万元，存款期限2011年11月14日起至2013年11月14日止，存款利率10.03％，并盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。三天后，闫明明将上述“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”交给了其。上述存款16万元其未到期，其一直未取回的情况。
16、被害人李某己的陈述证实，其妻孙某某与被告人闫明明之母乔某某原系同事关系，而且是邻居，其因此认识了闫明明。闫明明介绍说他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明有时手上拿着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等，2011年春节后，闫明明又说他已经在省农行当科长了，其就更相信他了。闫明明说农行为了完成揽储任务，正在搞内部基金储蓄，是农行职工的福利存款，保本保息，利息高，条件是最低存款额5万元，存款期限可以是一个月至二年不等。2009年11月，闫明明之母乔某某对其妻孙某某说，她儿子在省农行工作，农行内部高额集资搞国家工程，对内不对外，利息10.03％，其妻孙某某就动心了。2009年12月25日，其按照闫明明的要求来到王官庄小区附近的一家农业银行，闫明明让其把现金5万元先存入农行，将办理的存折交给了闫明明，当日下午，闫明明将已经没有钱的存折交给其，说存折上的钱他已经划走了，二年到期后连本带息全部支付。2011年12月26日，闫明明说存款本息已经全部存入存折了，次日，其到银行将存款本息共计60300元全部取出。于是其就同意存款10万元。2011年12月26日，闫明明问其是否还要存款，其感觉存款利息较高，就同意再存款10万元。当日，其按照闫明明的要求来到中国农业银行济南七贤支行，闫明明将其存款10万元转入他个人的农行卡上，然后交给其一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，上面印有存款金额10万元，存款期间2011年12月26日至2013年12月26日，存款利率10.03％，并加盖有“中国农业银行基金储蓄专用章”。上述存款10万元，因未到期其一直没取回的情况。
17、被害人王某乙的陈述证实，其与被告人闫明明之母乔某某是同事关系，认识闫明明多年了。2008年，乔某某告诉其说，闫明明被招聘至经七纬二路省农行工作了，给行长开车，2009年，乔某某又告诉其说，闫明明在农行提干当上办公室主任了。2012年春节其到乔某某家时遇到了闫明明，闫明明说农行为了完成揽储任务，正在搞内部基金储蓄，是农行职工的福利存款，保本保息，条件是最低存款额5万元，一年期利率是5.96％，二年期利率是10.3％。其感觉利息较高，就同意存款6万元。2012年4月11日，其按照闫明明要求来到经五小纬六路的农行泺源支行，闫明明将其银行卡上的存款6万元转到他的个人农行卡，然后给其签了一张“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”，说先放在其银行保险柜里保管着，所以就没有给其收据。上述存款6万元因未到期，其一直没有取回的情况。
18、证人乔某某的证言证实，其是被告人闫明明之母。闫明明对其说，他在农行山东省分行工作，但其并不知道他是否真的在农行工作。闫明明经常出差，基本上每个月至少出差一次。闫明明帮其在招商银行开设了帐户，但没有将银行卡交给其。闫明明还帮其在齐鲁银行办理了一张贵宾卡，但其从未使用过该贵宾卡，也不知道卡上是否有钱的情况。
19、证人于某某的证言证实，其与被告人闫明明之姨李某丙是同事，因此其于2011年9月认识了闫明明，闫明明说他在省农行工作，给省农行行长开车，闫明明脖子上经常挂着一个中国农业银行的工作牌，上面有他的名字和职务等。闫明明说农行为了完成揽储任务，正在搞内部基金储蓄，是保本保息的存款，条件是最低存款额5万元，存款期限可以是一个月至二年不等，并让其帮忙吸收存款。其感觉存款利息较高，于是就同意存款。2011年9月的一天，其要求存款5万元，期限一个月，闫明明让其到了经七纬二路省农行贵宾室，闫明明拿着其银行卡去办理的转帐，其在办理转帐时输入了密码并签了名。办理完毕后，其就回单位上班了。当天下午，存款利息400元就存入了其银行卡上。一个月后存款到期，闫明明就将存款酬金5万元全部转入其银行卡内，因其与闫明明之姨李某丙是同事，比较相信他，所以没有向闫明明要凭证的情况。
20、证人杨某某的证言证实，其在中国农业银行济南明湖支行经八路分理处担任大堂经理。闫明明原在该分理处担任保安工作，后闫明明说，他不做保安了，调到经七纬二路省农行工作了，在省农行办公室负责采购工作，并说是他的一个叔叔在省农行当领导，把他调到省农行去的。因为闫明明平时就好吹嘘，所以其也不清楚是不是真的。闫明明曾带着两个穿大观药店工作服的人到经八路分理处来办业务，说这二人都是他的客户，因为省农行没法办业务，所以就将人带到分理处来，让其帮忙。2011年10月、2012年初，闫明明先后两次向其索要过带有农行标志的手提袋以及农行给客户印身份证的小白纸。闫明明在农行开设有借记卡，通过其办理过电汇、转帐、换零钱等业务，他卡上有钱时，农行还奖励给他几个印有农行标志的围裙和一个小吹风机的情况。
21、证人宋某某的证言证实，其在山东省章丘市经营章丘市绿野食品加工有限公司，并担任法定代表人、总经理。2012年3月，其通过他人介绍认识了闫明明，闫明明说他是农行的，而且脖子上挂着一个中国农业银行的工作牌，上面印有他的名字和职务等。其因为经营需要贷款800万元，就让闫明明帮忙贷款，闫明明说难度比较大，不一定好办，但同意尽量帮忙。其和闫明明认识时间不长，所以二人之间没有经济往来的情况。
22、证人赵某某的证言证实，其于2011年3月至2012年10月期间在中国农业银行济南泺源支行担任营业部副主任。2011年6、7月份，闫明明到泺源支行办理业务，银行柜员费越发现闫明明的银行金卡流水比较大，有营销的可能，就将闫明明介绍给其，闫明明说他是一家国际旅行社的总经理，家在旅游路附近有一套别墅，还说他近期有大额资金转入，其就动员闫明明将大额资金转入泺源支行，闫明明提条件要求给他办理一张黑钻卡，其就帮他办理了一张，但是办理了黑钻卡后，闫明明的大额资金并没有到帐。其从未听说农行系统内有叫胡某某的行长或主任。2012年4月13日，其在泺源支行门口遇到闫明明，闫明明说在章丘有一个养鸡场需要贷款，向其索要贷款资料，并说当周他要带队去香港，下周回来找其拿贷款资料的情况。
23、证人金某某的证言证实，其于2005年9月起在中国农业银行济南和平支行工作，2008年起担任该支行办公室主任。闫明明曾在和平支行担任过金融护卫，但其不认识闫明明，从未收受过闫明明所送的烟酒等物品，其也不认识名叫胡某某的男子的情况。
24、书证《中国农业银行济南分行保本基金存款收据》一宗证实，被害人持有的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”一宗，案发后，公安人员在被告人闫明明驾驶的车辆后备箱中查获其留存的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”一宗，与被害人持有的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”相一致的情况。
25、书证搜查笔录、扣押物品清单证实，案发后，公安人员经对被告人闫明明的银行保险箱进行搜查，查获印有客户名分别为郭某某、齐某某、肖某某的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”共4张的情况。
26、书证银行卡存、取款业务回单、字条证实，案发后，公安人员在被告人闫明明驾驶的车辆后备箱中查获部分被害人办理银行存、取款业务的凭证的情况。
27、书证工作牌、停车证证实，案发后，公安人员在被告人闫明明处查获其伪造的“山东省农业银行济南分行信贷部”工作牌、“中国农业银行济南分行”停车证的情况。
28、书证个人银行存折证实，部分被害人将存款取出及收取被告人闫明明支付的存款利息的情况。
29、书证银行卡取款凭条证实，部分被害人通过银行将存款转入被告人闫明明银行帐户的情况。
30、书证银行卡申办资料证实，被告人闫明明在多家银行开设个人帐户以及其以母亲乔某某名义在银行开设个人帐户的情况。
31、书证查询存款通知书、银行存、取款凭证、记帐凭证、帐户历史交易明细、涉案资金流向情况表等证实，被告人闫明明使用其个人银行帐户收取被害人存款后，将部分赃款提现、部分赃款转入其母乔某某名下银行帐户，其余赃款在其多个银行帐户内流转，其中未发现有闫明明将赃款转入“胡某某”名下帐户的情况。
32、书证冻结存款通知书、扣押物品清单证实，案发后，公安机关在被告人闫明明及其母乔某某涉案银行帐户中冻结赃款共计1209080.7元，冻结被告人闫明明其他个人银行卡内存款5189.44元，在被告人闫明明处扣押现金人民币611元、港币450元、泰铢1000元的情况。
33、书证应聘人员登记表、农行各支行金融护卫联系表证实，
被告人闫明明曾应聘到山东某某公司工作，并被安排在中国农业银行明湖支行经八路分理处担任金融护卫的情况。
34、书证中国农业银行股份有限公司山东省分行营业部证明证实，经查询，该行没有“闫明明”、“胡某某”两名员工，无内部高息存款业务，涉案的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”上加盖的“中国农业银行济南分行”公章为假公章，收据为假单据，该行自1999年1月起启用“中国农业银行山东省分行营业部”公章后，原“中国农业银行济南市分行”公章即已销毁，销毁至今已有十多年时间的情况。
35、济南市公安局文件检验鉴定书证实，经鉴定，被告人闫明明提供给被害人的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”中加盖的“中国农业银行基金储蓄专用章”印文是同章盖印。
36、公安机关工作记录证实，被告人闫明明的归案情况。
37、被告人闫明明供述的骗取被害人存款的时间、地点和金额，与上述证据所证实的事实相吻合。
关于被告人闫明明辩解称，其没有诈骗他人财物，其是受山东省农业银行副行长胡某某的聘用，帮助胡某某完成存款任务，“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”也是胡某某给其的，银行内部有高息存款的信息也是胡某某告诉其的，其吸收的存款也全部转给了胡某某，后来其找不到胡某某了才知道其被骗了，以及其辩护人辩护称，对被告人闫明明供述的同案犯胡某某，侦查机关未能查实，直接影响了对被告人闫明明的定罪及量刑，公诉机关指控被告人闫明明犯诈骗罪的事实不清的问题，经查，被告人闫明明虽辩解称其是受“胡某某”聘用和指使吸收被害人存款的，但其并未提供证据予以证实，而中国农业银行股份有限公司山东省分行营业部证实，该行并无“闫明明”、“胡某某”两名员工，亦无内部高息存款，被告人闫明明在侦查阶段供述称，之前的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”均是由“胡某某”提供的，只有被害人王某甲的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”是其本人提供给被害人的，但经鉴定，被害人王某甲的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”上加盖的“中国农业银行基金储蓄专用章”印文与之前被告人闫明明提供给其他被害人的“中国农业银行济南分行保本基金存款收据”上所加盖的同名印文是同章盖印，且银行相关存、取款凭证、银行帐户历史交易明细等书证显示，被告人闫明明收取被害人存款后，除部分提现、部分转入其母乔某某名下个人银行帐户外，其余款项均在被告人闫明明名下多个银行帐户内流转，从未转入“胡某某”名下个人银行帐户，上述证据与被害人的陈述相互印证，足以证实被告人闫明明冒充农业银行工作人员，以农行内部有高息存款为名，骗取被害人存款后非法占为己有的事实。被告人闫明明的上述行为符合诈骗罪的构成要件，依法应当认定为诈骗罪。被告人闫明明的上述辩解意见及其辩护人的上述辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。
关于被告人闫明明辩解称，公安机关冻结的银行帐户内的款项均是其个人所有的，并非被害人的存款的问题，经查，公安机关经查询银行交易明细及相关凭证，足以证实，在被告人闫明明及其母乔某某涉案银行帐户中冻结的款项共计1209080.7元，均为被告人闫明明骗取被害人款项后，经转存到其个人及其母乔某某个人帐户中尚未提取的涉案赃款，冻结被告人闫明明其他个人银行卡内存款5189.44元，以及在被告人闫明明处扣押的现金人民币611元、港币450元、泰铢1000元，虽无证据证实系涉案赃款，但上述款项作为被告人闫明明的个人财产，依法应予退赔被害人经济损失。对被告人闫明明的该辩解意见不予采纳。
关于被告人闫明明的辩护人辩护称，被告人闫明明归案后，如实供述了其全部犯罪事实，依法可以从轻处罚的问题，经查，被告人闫明明归案后，虽对其吸收被害人存款的事实供认不讳，但至今仍否认其具有虚构事实的行为，依法不能认定为如实供述犯罪事实。被告人闫明明的辩护人的该辩护意见于法无据，本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人闫明明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民钱财，数额特别巨大，公诉机关指控其犯诈骗罪成立。被告人闫明明诈骗赃款已经部分追回。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人闫明明犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从
判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年4月21日起至2025年4月20日止），并处罚金人民币十万元（罚金从判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、冻结被告人闫明明在招商银行股份有限公司济南经七路支行帐户、在齐鲁银行济南建设路支行帐户、乔某某在招商银行股份有限公司济南经七路支行帐户内的存款，依法扣划至本院后，与扣押被告人闫明明的现金人民币六百一十一元、港币四百五十元、泰铢一千元，一并按比例发还被害人（发还比例详见被告人闫明明诈骗情况一览表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正、副本各一份。
附：被告人闫明明诈骗情况一览表。
审 判 长 马金勇
人民陪审员 张 炜
人民陪审员 尹翠美
二〇一三年十一月二十八日
书 记 员 刘笑天