江苏省东台市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0981刑初500号
公诉机关江苏省东台市人民检察院。
被告人章云红，女，1968年5月2日，住东台市。因本案于2015年11月23日被刑事拘留，同年12月30日被逮捕。
东台市人民检察院以东检诉刑诉[2016]474号起诉书指控被告人章云红犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派检察员许春梅出庭支持公诉，被告人章云红到庭参加诉讼。现已审理终结。
东台市人民检察院指控：2007年以来，被告人章云红以公司需要资金周转为由，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向陈某某、赵某某、游某某等社会公众吸收存款人民币1616.12万元，后共结付本息174.898万元，造成经济损失人民币1441.222万元。
为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人章云红的供述，被害人陈述，借款收据等证据。公诉机关认为，被告人章云红违反国家金融管理规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
庭审中，被告人章云红对指控的事实没有异议，表示认罪，提出实际借款时间较长，有的借款人另欠自己货款的意见。
经审理查明：2007年以来，被告人章云红以公司经营需要资金周转为由，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向陈某某、赵某某等社会公众吸收资金合计人民币1606.12万元，后结付本息共174.898万元，造成经济损失人民币1431.222万元。具体事实如下：
1、2010年以来，被告人章云红以12%的年息，向陈某某吸收人民币共65万元。
2、2011年以来，被告人章云红以12%的年息，先后向王某吸收人民币共40万元，后结付本金人民币10万元。
3、2012年1月25日、2012年2月3日、2012年2月13日、2012年2月14日，被告人章云红以12%的年息，四次向赵某某吸收人民币共12万元，共结付利息人民币8700元。
4、2012年2月13日，被告人章云红以12%的年息，向赵某某吸收人民币10万元。
5、2013年2月22日，被告人章云红以12%的年息，向吕某某1吸收人民币6.7万元。
6、2009年至2012年间，被告人章云红以12%的年息，向吕某某2吸收人民币共计62万元，后结付本金人民币5万元。
7、2012年1月20日、2012年3月5日，被告人章云红以12%的年息，两次向江某某吸收人民币共计8.4万元，后结付利息人民币1.008万元。
8、2013年2月13日、2013年3月8日、2013年3月15日，被告人章云红以12%的年息，三次向成某某吸收人民币21.28万元。
9、2010年1月2日，被告人章云红以12%的年息，向陈某某吸收人民币12万元，后结付利息人民币2.88万元。
10、2011年至2012年间，被告人章云红以12%的年息，向赵某某1吸收人民币共计18万元。
11、2010年至2011年间，被告人章云红以12%的年息，向赵某某2吸收人民币共计45万元。
12、2011年，被告人章云红以12%的年息，五次向江某某吸收人民币共15.68万元，后以货抵债结付人民币7万元。
13、2011年7月23日，被告人章云红以12%的年息，向刘某某吸收人民币5万元。
14、2011年2月21日，被告人章云红以12%的年息，向王某某吸收人民币6万元。
15、2011年，被告人章云红以12%的年息，向秦某某吸收人民币共计39万元，后结付利息人民币3万元。
16、2012年1月19日，被告人章云红以12%的年息，向王某某吸收人民币10万元。
17、2012年1月19日，被告人章云红以12%的年息，向成某某吸收人民币47.3万元，后结付利息人民币6万元。
18、2011年，被告人章云红以12%的年息，向游某某吸收人民币29万元。
19、2013年7月23日，被告人章云红以12%的年息，向姬某某吸收人民币100万元，后用货物折抵本金23.54万元。
20、2011年4月2日、2012年3月6日，被告人章云红以12%的年息，向陈某吸收人民币15万元。
21、2012年2月27日，被告人章云红以12%的年息，向吕某某吸收人民币4万元。
22、2011年9月3日，被告人章云红以12%的年息，向吉某某吸收人民币20万元，后结付利息人民币2.4万元。
23、2011年2月8日，被告人章云红以12%的年息，向余某某吸收人民币10万元。
24、2011年2月10日，被告人章云红以12%的年息，向鞠某某吸收人民币10万元，后结付利息人民币2.4万元。
25、2010年至2011年间，被告人章云红以12%的年息，五次向江某某吸收人民币76.5万元。
26、2007年年底，被告人章云红以12%的年息，向江某某吸收人民币30万元，后结付本息20.6万元。
27、2009年8月1日，被告人章云红以12%的年息，向江某某吸收人民币10万元。
28、2012年8月16日，被告人章云红以12%的年息，向张某吸收人民币6.28万元。
29、2011年9月29日、2012年1月5日，被告人章云红以12%的年息，两次向赵某某吸收人民币共20万元。
30、2010年3月3日，被告人章云红以12%的年息，向吕某某吸收人民币2万元，后结付利息4800元。
31、2013年，被告人章云红以12%的年息，五次向王某某吸收人民币17万元。
32、2012年1月25日、2012年1月23日，被告人章云红以12%的年息，向吕某某吸收人民币5万元。
33、2010年，被告人章云红以12%的年息，向赵某某吸收人民币7万元。
34、2012年4月3日，被告人章云红以12%的年息，向曹某某吸收人民币3.2万元。
35、2013年1月22日、2013年2月1日，被告人章云红以12%的年息，向姬某某吸收人民币共6万元。
36、2011年8月28日，被告人章云红以10%的年息，向姬某某吸收人民币10万元。
37、2012年至2013年间，被告人章云红以12%的年息，七次向吕某某吸收人民币共计55.2万元。
38、2012年3月19日，被告人章云红以12%的年息，向游某某吸收人民币1万元，后结付利息1200元。
39、2012年9月10日，被告人章云红以12%的年息，向游某某吸收人民币10万元。
40、2013年2月10日、2013年2月27日，被告人章云红以12%的年息，两次向王某某吸收人民币12万元。
41、2013年1月23日，被告人章云红以12%的年息，向吴某某吸收人民币3.5万元。
42、2013年3月4日，被告人章云红以12%的年息，向徐某某吸收人民币5万元。
43、2013年3月30日，被告人章云红以12%的年息，向余某某吸收人民币4万元，后结付本金9000元。
44、2011年5月23日，被告人章云红以12%的年息，向吕某某吸收人民币50万元，后结付本息人民币16万元。
45、2012年，被告人章云红以12%的年息，先后三次向王某某吸收人民币共计94.7万元。
46、2012年3月18日，被告人章云红以12%的年息，向江某吸收人民币62万元。
47、2012年2月15日、2012年3月18日，被告人章云红以12%的年息，向江某吸收人民币116万元。
48、2012年3月10日，被告人章云红以12%的年息，向江某某吸收人民币29.9万元。
49、2009年以来，被告人章云红以12%的年息，五次向赵某某吸收人民币共计51.88万元。
50、2010年2月16日、2010年9月26日、2011年1月30日，被告人章云红以12%的年息，三次向吕某某吸收人民币共计9.6万元，后结付利息4000元。
51、2009年，被告人章云红以12%的年息，向高某某吸收人民币4万元,后以货抵债结付人民币3000元。
52、2010年2月13日，被告人章云红以12%的年息，向刘某某吸收人民币10万元。
53、2008年4月28日，被告人章云红以12%的年息，向董某某吸收人民币200万元,后结付利息72万元。
54、2008年至2013年间，被告人章云红以10%的年息，向姜某某吸收人民币83万元。
案发后，被告人章云红经电话通知主动归案，但未如实供述犯罪事实。
另查明，2013年1月7日，被告人章云红因周转需要，向亲戚游某某借得金额为人民币10万的承兑汇票1张，承诺后期归还，未约定利息。该笔借款不具备非法吸收公众存款中利诱性的犯罪特征，不应认定为犯罪数额。
上述事实，被告人章云红在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某某等人的陈述，证人吕某某等人的证言，借款收据，银行卡交易明细，公司登记资料，东台市公安局发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人章云红违反国家金融管理法律规定，以高息为回报，通过口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人章云红主动归案，庭审中自愿认罪，酌情对其从轻处罚。被害人本金尚未归还的，章云红给付的利息折抵本金。关于章云红提出部分借款人欠自己货款的意见与本案指控事实无关，本案不予处理。为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人章云红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十一月二十三日起至二○二○年十一月二十二日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人章云红退赔被害人合计人民币1431.222万元；其中，退赔陈某某人民币65万元，退赔王某人民币30万元，退赔赵某某人民币11.13万元，退赔赵某某人民币10万元，退赔吕某某1人民币6.7万元，退赔吕某某2人民币57万元，退赔江某某人民币7.392万元，退赔成某某人民币21.28万元，退赔陈某某人民币9.12万元，退赔赵某某1人民币18万元，退赔赵某某2人民币45万元，退赔江某某人民币8.68万元，退赔刘某某人民币5万元，退赔王某某人民币6万元，退赔秦某某人民币36万元，退赔王某某人民币10万元，退赔成某某人民币41.3万元，退赔游某某人民币29万元，退赔姬某某人民币76.46万元，退赔陈某人民币15万元，退赔吕某某人民币4万元，退赔吉某某人民币17.6万元，退赔余某某人民币10万元，退赔鞠某某人民币7.6万元，退赔江某某人民币76.5万元，退赔江某某人民币9.4万元，退赔江某某人民币10万元，退赔张某人民币6.28万元，退赔赵某某人民币20万元，退赔吕某某人民币1.52万元，退赔王某某人民币17万元，退赔吕某某人民币5万元，退赔赵某某人民币7万元，退赔曹某某人民币3.2万元，退赔姬某某人民币6万元，退赔姬某某人民币10万元，退赔吕某某人民币55.2万元，退赔游某某人民币0.88万元，退赔游某某人民币10万元，退赔王某某人民币12万元，退赔吴某某人民币3.5万元，退赔徐某某人民币5万元，退赔余某某人民币3.1万元，退赔吕某某人民币34万元，退赔王某某人民币94.7万元，退赔江某人民币62万元，退赔江某人民币116万元，退赔江某某人民币29.9万元，退赔赵某某人民币51.88万元，退赔吕某某人民币9.2万元，退赔高某某人民币3.7万元，退赔刘某某人民币10万元，退赔董某某人民币128万元,退赔姜某某人民币83万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 卞荣巍
审 判 员 施 展
人民陪审员 钱红兰
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 丁剑雨
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。