广西壮族自治区高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）桂刑三终字第87号
原公诉机关广西壮族自治区南宁市人民检察院。
上诉人（原审被告人）李莉（曾用名李桂芬），捕前系中国人民人寿保险股份有限公司广西分公司青秀区营销服务部工作人员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年5月5日被刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人谭家骥，广西万岗律师事务所律师。
广西壮族自治区南宁市中级人民���院审理广西壮族自治区南宁市人民检察院指控原审被告人李莉犯诈骗罪一案，于2015年4月29日作出（2014）南市刑二初字第11号刑事判决。原审被告人李莉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区人民检察院指派代理检察员黄琳、陈燕倩出庭履行职务，上诉人李莉及其辩护人谭家骥到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2009年至2013年期间，被告人李莉利用其身为中国人民人寿保险股份有限公司广西分公司青秀区营销服务部工作人员的身份，虚构需完成保险任务、帮投保及借钱给保险公司周转等事实，以投款可获高额利息为诱饵，骗取多名亲戚、朋友的款项，在其取得款项后未进行任何投资，除部分款项用于支付高额利息及归还部分本金外，其余款项均由其自行支配及挥霍。截至案发时，被告人李莉骗取被害人钱财达人民币1914.7735万元，其中骗取赖某105万元；俞某93.5万元；庞某19万元；吕某2万元；谢某10万元；甘某甲8万元；伍某7万元；甘某乙4万元；张某甲1万元；韦某甲1万元；桂某22万元；梁某64.5万元；杜某24.15万元；唐某18.7万元；张某乙66.4万元；卢某54万元；黄某甲90万元；徐某甲均601.7万元；徐某乙24.8万元；韦某乙27.4万元；蓝某44.9935万元；陈某45万元；成某6万元；段某74.8万元；黄某乙3.9万元；黄某丙70万元；黄某丁20万元；黄某戊16万元；李某170.13万元；林某86.2万元；覃某30.8万元；黄某己8.8万元；张某丙80万元；周某14万元。
认定上述事实的证据有：案件移送函、控告材料、立案决定书、户籍证明、抓获经过、司法检验鉴定意见书、证人郭某证言、被害人赖某、俞某、庞某、谢某、甘某甲、伍某、张某甲、韦某甲、桂某、梁某、杜某、唐某、张某乙、卢某、黄某甲、徐某甲均、徐某乙、韦某乙、蓝某、陈某、成某、段某、黄某乙、黄某丙、黄某丁、黄某戊、李某、林某、覃某、黄某己、张某丙、周某的陈述、控告书、收据、借条、被告人李莉的供述等。
原判认为，被告人李莉以非法占有为目的，以中国人民人寿保险股份有限公司广西分公司青秀区营销服务部工作人员的身份，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财共计人民币1914.7735万元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李莉犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。但指控被告人李莉诈骗数额共计两千多万元（2086.6235万元）不正确，李莉诈骗数额应为人民币1914.7735万元。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第五十九条、第六十条、第六十四条的规定，作出��下判决：一、被告人李莉犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收全部个人财产。二、责令被告人李莉退还被害人赖某等人被骗款人民币1914.7735万元。（详见原判附表）
上诉人李莉上诉及其辩护人提出李莉受到保险公司的激励机制诱惑，不断向被害人借款，李莉没有非法占有被害人钱财的目的，李莉的行为构成非法吸收公众存款罪，并非诈骗罪，原判认定李莉构成诈骗罪的事实不清，证据不足。
广西壮族自治区人民检察院认为，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法；建议本院驳回李莉的上诉，维持原判。
经二审审理查明，2009年至2013年期间，上诉人李莉利用其身为中国人民人寿保险股份有限公司广西分公司青秀区营销服务部工作人员的身份，虚构需完成保险任务、帮投保及借钱���保险公司周转等事实，以投款可获高额利息为诱饵，骗取众多亲戚、朋友的款项，在其取得被害人的钱财后未进行任何投资，除部分款项用于支付高额利息及归还部分本金外，其余款项均由其自行支配及挥霍。截至案发时，上诉人李莉骗取被害人钱财达人民币1914.7735万元，其中骗取赖某105万元；俞某93.5万元；庞某19万元；吕某2万元；谢某10万元；甘某甲8万元；伍某7万元；甘某乙4万元；张某甲1万元；韦某甲1万元；桂某22万元；梁某64.5万元；杜某24.15万元；唐某18.7万元；张某乙66.4万元；卢某54万元；黄某甲90万元；徐某甲均601.7万元；徐某乙24.8万元；韦某乙27.4万元；蓝某44.9935万元；陈某45万元；成某6万元；段某74.8万元；黄某乙3.9万元；黄某丙70万元；黄某丁20万元；黄某戊16万元；李某170.13万元；林某86.2万元；覃某30.8万元；黄某己8.8万元；张某丙80万元；周某14万���。
认定上述事实的证据有：
1、案件移送函、控告材料、立案决定书证实，本案的案件来源及李莉因涉嫌非法吸收公众存款被南宁市公安局于2013年4月28日立案侦查的事实。
2、户籍证明证实，李莉案发时已达负完全刑事责任年龄。
3、抓获经过证实，2013年5月5日，南宁市公安局经侦支队一大队民警根据群众提供的线索，在南宁市江南区将李莉抓获归案。
4、李莉的履历证实，李莉2008年到中国人民人寿保险有限公司青秀区营销服务部工作，入职时职务为行销专员，2009年10月1日调整为业务经理。2013年2月6日解除合同。
5、中国保险监督管理委员会广西监管局案件移送函、广西保监局调查笔录、关于李莉伪造公章诈骗他人存款的函等相关资料分别证实，中国保险监督管理委员会广西监管局及中国人民人寿保险股份有限公司南宁市公司于2013年3月3日向司法机关反映李莉有涉嫌诈骗、集资的事实。
6、中国人民人寿保险股份有限公司广西壮族自治区分公司的情况说明证实，其公司原青秀区营销服务部是下属分公司，非法人机构，没有进行投资的权限。其公司的保险业务对外公开，没有李莉对受害人所说的内部投资、内部投保的情况。
7、桂公明司鉴文字（2013）第056号检验鉴定文书证实，检材：标称时间为2012年8月9日的收据，凭证号码7014026内“中国人民人寿保险有限公司南宁市分公司”印文与由中国人民人寿保险有限公司南宁市分公司提供的实验样本进行鉴定，结论为检材与样本同名印文不是同一公章所留。
8、证人郭某的证言证实，李莉是其前妻，2011年7月李莉与其登记结婚，后因李莉在社会上欠了大量的钱，导致不断有人到家里追债，在这种情况下，其于2013年1月与李莉离婚。2009年10月28日李莉推荐其以其哥郭建辉的身份材料到人民人寿保险公司工作。李莉以高息为诱饵来骗取他人大量的钱财。2011年底，李莉利用人民人寿保险公司保险代理人身份，以保险公司内部有分红保险项目投资，以她个人出资每个月给投保人投保额2%的利息为诱饵来拉取保险业务，利息的期限是由李莉与投保人商量决定，一般在三个月至一年。投保人投保后，李莉就告诉投保人可以向人民人寿保险公司贷款现金价值80%的金额，然后再投少许现金就能再次购买一份新的保险，从而就能从她手上得到更多的利息。李莉刚开始都是按时按量支付给投保人的利息，这样做是为了骗取投保人的信任，在骗取了投保人的信任后，她会以有更好、利息更高的投资为由，说服投保人把从人民人寿保险公司贷款出来的投保额现金价值80%的金额全部交给她，由她支付3%至8%的利息给投保人。一份保险业务正常情况下每一笔的保险佣金在投保额的0.3%至0.5%，李莉的客户有多少人，其不太清楚，知道的有张萍、黄某甲、林海荣、俞某、徐某乙等人，李莉和其与这些客户都见过面，有的还在一起商谈过投保及借钱的事情。李莉向这些人借了多少钱，其不记得了，但都有还过钱给他们。这些投保人有支付现金的，有转账的。有时李莉也会让客户把钱存进其的工商银行、农村信用社、农业银行的账户，钱存进来后，就由李莉来支配。李莉另外还在社会上以支付高额利息为由借了很多人员的资金，总共借了大约800万元人民币本金。她借款的利息从2%至10%不等。
李莉除了在保险公司的收入之外并没有其他收入，李莉向他人承诺支付高额利息借款并不是用于做生意或经营，只是为了还之前欠别人的借款，没有资金又想不到其他的办法，就只好以支付高息为由向别人借款。实际上李莉从2012年年初就不能还别人的钱了，当时很多人都向李莉和其追债，李莉只好以高息为由向别人借钱来偿还之前的借款。
李莉将骗来的钱基本上用于个人日常开销及支付高额的利息。
9、被害人赖某的陈述，2009年，李莉叫其（母亲曾敏玲、父亲赖甘义）帮找钱参与保险公司内部投资，给高额利息，直至2012年2月，其陆续将155万元转到李莉指定的李莉、李桂芬、郭某等人账户，李莉也分别出具了收据，李莉还于2013年2月4日出具了一张13万元的借条给其，2月23日，李莉将7万元存入其银行卡后再没有还钱。其发现好多人被她骗，其及部分受害人和保险公司一起到鉴定中心对李莉开给的收据中所盖的中国人民人寿保险股份有限公司南宁市分公司章进行鉴定，发现是假的就报案了。李莉收了155万元后，分别给过一笔8万元、12万元、8万元、12万元、7万元的利息。
10、关于对李莉集资诈骗的控告书证实，赖某代表其父亲赖甘义、母亲曾敏玲向中国人民人寿保险股份有限公司李莉投保，被骗取155万元及向公安机关控告的事实经过。
11、收据、借条复印件证实，李莉以中国人民人寿保险股份有限公司南宁市分公司的名义收取赖甘义、曾敏玲的存款金共计176.5万元的事实，该六份收据及借条一份经李莉确认属实。
12、上诉人李莉的供述，其向赖某借了150万元左右本金，其编造了保险公司有许多比如葛洲坝工程、修建港口码头、修桥修路等内部运作的大项目，让她将钱给其，以其名义投到保险公司，承诺每月向她支付10%的利息，其都写有“借条”和“收据”给她。“收据”是盖有保险公司的公章。钱是通��银行转账分多次转到其工行银行账户。后其共支付了约50万元左右的利息给赖某。
13、被害人俞某的陈述，其2011年6月通过朋友认识李莉和郭建辉，两人向其介绍保险项目，2011年10月12日与李莉签了一份保单，金额100万元，2011年11月3日，侄女俞韵也向李莉购买了保险项目100万元，2011年10月份，李莉说保单可以贷款，贷出来80万元加上20万元就可以购买第二份保单，其就将前两份保单贷款出来，又增加13.5万元购买第二份保险，而侄女余韵是将80万元交给李莉，李莉却说其在保险公司的任务已经超额完成。其交给李莉173.5万元先留在保险公司运作，第二年再购买，其同意了。2012年其问李莉是否购买了第二份保险，她以各种理由推托，到了2012年5月份，郭建辉打电话说保监会查的很紧，没有利息支付了，叫其把保单退了，利息算到2012年6月份。2012年6月1日，李莉，��建辉把欠其和其侄女余韵的钱写了230万元（包括利息、退保损失费等）的还款承诺书给其后，陆续还了60多万元。
14、承诺书复印件证实，李莉承诺其于2012年7月30日前还清俞某所有欠款共计人民币230万元。案发后，该承诺书经李莉确认属实。
15、保险单、资料交接凭证、机构保全业务上报表，分别证实，俞某、余韵向中国人民人寿保险股份有限公司购买金鼎富贵两全保险各100万元及俞某、余韵退保获得还款本息830196.14元、826688.76元。
16、上诉人李莉的供述，其向俞某、俞韵借了190万元本金，其向俞某推荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，取得她的信任后，又编造了朋友资金周转，问她借款并承诺由其每月向她支付10%的利息，都写有“欠条”、“借条”、“承诺书”给她，是用其假的身份证写的，“承诺书”签的是“中国人民人寿���险公司代理李莉”，还给“保险资格证”、身份证等复印件。其支付给俞某利息共计80多万元。
17、被害人庞某的陈述，2012年上半年，李莉找到其说是中国人寿保险的工作人员，专门做个人大额保险，但做大额保险需要现支付保险手续费给投保的客户，所以李莉向其借钱先垫付投保客户的手续费，承诺支付高额利息给其，其相信后共借给李莉24万元，2013年2月2日开具了借条，共得利息2.4万元。李莉以每月支付借款额10%的利息为诱饵，涉嫌诈骗，要求公安追究李莉的刑事责任。
18、借条复印件证实，李莉2013年2月2日出具借条，借到庞某24万元。案发后该借条经李莉确认属实。
19、上诉人李莉的供述，其向庞某编造需要垫付大额投保客户手续费为由，承诺每月支付10%-30%的利息，跟庞某借16万元本金，是现金给付，写有借条，其先���支付5万元的利息给庞某。
20、被害人吕某的陈述，2013年，其与甘某甲系朋友，李莉叫甘某甲介绍客户购买保险能得每月5%的高额利息，其觉得李莉在保险公司上班，购买保险有保障，就从银行取款2万元交给李莉，李莉写了一张借条给其，还款时间为2013年4月9日，李莉没有帮其购买过保险，其将钱给了李莉后李莉不接其电话也不给其利息，其就知道被骗了。
21、吕某的报案材料证实，其被李莉以买保险诈骗共2万元。
22、上诉人李莉的供述，其承诺每月支付5%的利息向吕某借2万元，没有给过利息。
23、被害人谢某的证言证实，李莉自称是中国人寿保险公司南宁分公司职工，李莉要求其帮她完成保险业务可分得10%或30%的利息，其先后共给李莉10万元。给了钱后就很难联系到李莉，她总是以各种借口推脱，其没有得本金和利息。李莉写有三张收据，第一张收据是五万元，第二张收据是李莉把5千元的利息加入第一张收据写的5.5万元，李莉没有收回第一张收据，第三张8万元是第二次给本金5万元加上利息写的总收据。
24、收据复印件证实，李莉书写的2012年6月8日收到谢某5万元、2012年12月8日收到谢某5.5万元、2012年2月12日收到谢某8万元的三张收据。收据均盖有中国人民人寿保险股份有限公司南宁市分公司印章。案发后该三张收据经李莉确认是其所写。
25、上诉人李莉的供述，其编造保险公司急需完成任务，可以每季度支付10%-30%的利息，向谢某借10万元本金，写有借条。
26、被害人甘某甲的陈述，李莉称在中国人民人寿保险公司广西分公司做保险没有完成任务，叫其帮完成保险业务，给付高息。其先后五次转给李莉10万元本金，得过利息5000元。
27、甘某甲的控告书证实，甘某甲向公安机关控告李莉以帮助充实业务，给付高息骗取其8万元的事实。
28、借条复印件证实，李莉于2011年3月借到甘某甲人民币五万元，2012年12月31日、2013年1月7日各借到甘某甲人民币1万元，2013年1月7日借到潘德清6千元、甘玉珍4千元（该二人的款项均由甘某甲转给李莉）。案发后，该借条经李莉确认是其所写。
29、中国工商银行个人业务凭证复印件证实，甘某甲于2012年12月13日通过银行转账2万元到李莉账户62×××17里面。
30、上诉人李莉的供述，其编造帮其完成业务可得每月5%的利息，向甘某甲借10万元本金，其写有借条，付了2万元的利息。
31、被害人伍某的陈述，其通过甘某甲认识李莉，李莉称她的保险任务没有完成，叫其帮找钱，跟她买保险，一万元每月可以得到500元利息，其先后给李莉7万元，没有得利息，写有借条。李莉得钱后消失了，打电话也不接，通过朋友知道李莉被抓才知道被骗了。
32、伍某的控告书证实，伍某向公安机关控告李莉以帮助完成保险业务，给付高息骗取伍某7万元的事实。
33、借条复印件证实，李莉分别于2012年12月14日、2013年1月14日借到伍某共计人民币7万元。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
34、上诉人李莉的供述，其编造帮其完成任务可支付每月5%的高利息的理由，向伍某借7万元本金，写有借条，其没有支付过利息。
35、被害人甘某乙的陈述，2013年2月份，李莉对其说年底没有完成保险业务，叫其帮完成保险业务，如购买10000元保险，一年有3000元的利息。2013年2月18日、同月22日通过邮政银行分别转给李莉2万元。后来听说李莉被公安机关抓了才知道被骗了。
36、被害人甘某乙受骗的经过证实，甘某乙被李莉以帮买保险为由骗取4万元的事实。
37、中国邮政储蓄收据、转账凭单复印件证实，甘某乙于2013年2月18日至2013年2月22日通过邮政转4万元到李莉账户。
38、上诉人李莉的供述，其编造帮其完成任务可每月支付5%高利息的理由，向甘某乙借4万元本金，写有借条，其没有支付过利息。
39、被害人张某甲的陈述，其通过甘某甲认识李莉，李莉自称是人寿保险公司的业务员，年底业务重，叫其拿点钱帮完成保险业务，每月获得5%的利息。其借给李莉1万元后，没有得过利息，李莉写有借条。
40、张某甲的控告书证实，张某甲向公安机关控告李莉于2012年12月13日以帮助完成保险业务，给付高息骗取张某甲1万元的事实。2013年4月份，我多次打电话给李莉，发短信催她，李莉不接电话，也不��钱。
41、借条复印件证实，李莉于2012年12月13日借到张某甲人民币1万元。案发后，该借条经李莉确认是其所写。
42、上诉人李莉的供述，其编造帮其完成任务可支付高利息，承诺每月支付5%的利息，向张某甲借9000元本金，写有借条。没有支付过利息给张某甲。
43、被害人韦某甲的陈述，李莉自称是人寿保险公司的业务员，年底业务重，叫其拿点钱帮完成保险业务，每月获得5%的利息。其借给李莉1万元后，没有得过利息，李莉写有借条。
44、韦某甲的控告书证实，韦某甲向公安机关控告李莉以帮助完成保险业务，给付高息骗取韦某甲1万元的事实。
45、借条复印件证实，李莉于2012年12月31日借到韦某甲人民币1万元。案发后，该借条经李莉确认是其所写。
46、上诉人李莉的供述，其编造帮其完成任务可支���高利息，向韦某甲借9000元本金，承诺每月支付5%的利息，写有借条。没有支付过利息给韦某甲。
47、被害人桂某的陈述，李莉以投保高额返利为由让其投保101万元，后办理了退保，损失79790元。2013年2月7日，李莉称保险公司被查，向其借款25万元急用，写有借条。后李莉没还钱，其也找不到她，打电话李莉不接，才知道被骗了。其得过3万元利息。
48、桂某的控告书证实，桂某向公安机关控告李莉以买内部保险产品，获得高额红利，骗取桂某投保101万元，后让桂某退保，造成桂某损失79790元。后又以保险公司被查为由，向桂某借25万元的事实。
49、借条复印件证实，李莉于2013年2月7日借到桂某人民币25万元，期限于2013年3月20日还清。案发后，该借条经李莉确认是其所写。
50、被害人梁某的陈述，其经朋友介绍认识李莉，李莉��办理保险，可得一定数额的提成。其投保后，李莉按时支付好处费，让其退保又支付退保费骗取其信任，后以保险公司需要借钱给客户，可支付高额利息为由骗取其693000元，其将钱有的转到李莉名下，也有的转到黄小娴、陈艺才名下。后来李莉不接其电话，又无法找到李莉，才知道被骗了。李莉给过购买保险的好处费4.8万元。
51、梁某的控告书证实，梁某向公安机关控告李莉以人寿保险公司经理助理名义，以帮李莉还款，给予好处费为由，骗取梁某69.3万元，李莉先后写了四张借条共计借款102.3万元，实际本金为69.3万元，好处费为33万元的事实。
52、借条复印件证实，李莉分别于2013年1月1日、7日、27日借到梁某共计人民币171万元。案发后，该四张借条经李莉确认属其所写。
53、上诉人李莉的供述，其编造保险公司有客户急需还贷款退保为理由，并承诺每月可支付3%的利息为由向梁某借69万元本金，写有借条，给过利息，但不记得具体数额。
54、被害人杜某的陈述，其通过梁某认识李莉，李莉以保险公司抵押贷款的客户急需借钱还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其241500元。李莉得钱后没有付过一分钱，才知道被骗。李莉写有借条。
55、杜某的控告书证实，杜某向公安机关控告李莉以人寿保险公司经理助理名义，以抵押贷款急需还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其241500元。李莉写有借条为40.6万元，实际本金为24.15万元，好处费为16.45万元的事实。
56、借条复印件证实，李莉于2013年1月1日借到杜某共计人民币29万元，限于2013年4月1日，到期加116000元。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
57、上诉人李莉的供述，其编造保险公司有客户急需还贷款退保的理由，并承诺每月可支付3%的利息为由向杜某借24万元本金，写有借条，是否给过利息不记得了。
58、被害人唐某的陈述，其通过梁某认识李莉，李莉以抵押贷款急需还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其43.7万元。李莉写有借条。其中19万元转到郭某账户。李莉得钱后，没有付过一分钱，其才知道被骗。
59、唐某的控告书证实，唐某向公安机关控告李莉以人寿保险公司经理助理名义，以抵押贷款急需还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其43.5万元。李莉写有借条为45万元，实际本金为43.7万元，好处费为1.3万元的事实。
60、借条复印件证实，李莉于2012年8月30日借到唐某共计人民币45万元。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
61、上诉人李莉的供述，其编造保险公司有客户急需还贷款退保的理由，并承诺每月可支付3%的利息为由向唐某借43万元本金，写有借条，已支付25万元的利息。
62、被害人张某乙的陈述，其通过梁某认识李莉，李莉以抵押贷款急需还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其66.4万元。李莉得钱后，没有付过一分钱，才知道被骗。
63、张某乙的控告书证实，张某乙向公安机关控告李莉以人寿保险公司经理助理名义，以抵押贷款急需还款，可支付3%的高额利息为由，骗取其66.4万元。李莉写有借条为81.2万元，实际本金为66.4万元，好处费为14.8万元的事实。
64、借条复印件证实，李莉于2012年11月1日借到张某乙共计人民币81.2万元。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
65、上诉人李莉的供述，其编造保险公司有客户急需还贷款退保的理由，并承诺每月可支付3%的利息为由向张某乙借66万多元本金，写有借条，支付���利息，但记不清具体数目了。
66、被害人卢某的陈述，其通过曾敏玲认识李莉，李莉以保险公司有紧急任务、内部有活动经费回拨等为由，通过高息引诱其借款，从2009年-2012年其总共给了李莉63万元，利息李莉一直按时给，但本金未还。2012年8月份后，李莉没有利息给了，多次打电话催促退钱，但李莉以在外地出差等各种理由推脱，一直没有将本金退回。
67、卢某的举报材料，卢某向公安机关控告李莉以保险公司有紧急任务、内部有活动经费回拨等为由，通过高息引诱其借款，从2009年-2012年卢某总共给了李莉63万元的事实。
68、借条、收据、承诺书复印件证实，李莉于2012年8月30日、9月19日、11月17日、11月28日、12月10日借到卢某共计人民币30万元以及李莉于2012年11月9日借到卢某共计人民币33万元。以上合计，李莉借到卢某人民币共63万元。案发后，该借条、收据、承诺书经李莉确认属其所写。
69、还款协议复印件证实，李莉向卢某共借款63万元的事实。
70、上诉人李莉供述，其向卢某编造了保险公司有紧急任务、内部有经费回拨给客户等理由，问卢某借钱并愿意支付高额利息，并再以其名义在保险公司内部认购，承诺由其每月向卢某支付10%至15%的利息，其借了60多万元本金，都写有“还款协议”、“借条”、“承诺书”、“收据”，当时其填写的是假身份证号，“收据”是盖有保险公司的公章的。卢某的本金是通过银行转账给其的建行、工行和其指定的银行账户，后来其支付给卢某的利息共计9万元。
71、被害人黄某甲的陈述，其通过朋友认识李莉，向李莉买了保险。后李莉叫其用保单在保险公司贷款，重新买第二份保险。2011年10月份，其凑够100万元后，李莉要求���钱给她，李莉从保险公司内部才能购买，等购买后将手续交给其，后又说无法购买保险，后又以给付高息为由将这100万元借走，并马上给其3万元利息，后其一直催促李莉，李莉不断写欠条给其，最后向其写下欠条200万元，一直没有帮其购买保险也没有还钱。
72、黄某甲的控告信证实，黄智善于2013年4月15日向公安机关控告李莉以买保险，给付高息为由骗取其120万元的事实。
73、上诉人李莉的供述，其向黄某甲借了100万元本金，开始其推荐黄某甲购买保险公司的“金鼎富贵”保险，取得他的信任后，又骗他投更多钱购买该保险会得到更多的利息，黄某甲将钱交给其后，其以这类保险暂时办不了为由，骗黄某甲将钱存于其处，并承诺由其每月支付10%的利息。黄某甲的本金是通过银行转账的方式分两笔，每笔50万元转至其建行的银行账户。其支付给黄某甲利息共计10多万元。
74、被害人徐某甲均陈述，2012年4月其通过朋友认识李莉，李莉以客户有保单抵押在保险公司，借款有保证，每月可付5%-10%利息为由，从2012年6月11日至同年11月向其借款骗走613.7万元。其是通过李莉提供的银行账户转款613.7万元，李莉写有借条给其。后李莉以各种理由拒不还钱，在其多次催问下，李莉才先后还其12万元。
75、徐某甲均的控告信证实，徐某甲均向公安机关控告李莉以买保险理财，给付高息为由骗取其613.7万元，后已还12万元的事实。
76、借条复印件证实，李莉于2012年6月11日至11月27日借到徐某甲均共计人民币613.7万元。案发后，该13张借条经李莉确认属其所写。
77、上诉人李莉的供述，其向徐某甲借了610多万元本金，其先向她推荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，取得她的信任后，编造了帮保险公司大客户还抵押贷款等理由，承诺由其每月向徐某甲支付15%至20%的高额利息，向徐某甲借款。其写有借条给徐某甲。徐某甲的本金是通过银行转账给其的银行账户或者其指定的银行账户，其支付给徐某甲利息共计12万元。
78、被害人徐某乙的陈述，2012年3月其通过朋友认识李莉，李莉介绍保险产品，之后李莉以需要资金周转、代买保险等理由，每月给付资金的5%的利息等理由，骗取其30.9万元。没有代其买保险也没有支付利息。
79、徐某乙的控告信证实，徐某乙向公安机关控告李莉以买保险给付高息为由骗取其29.2万元，后李莉以虚假的身份写35万元的借据给其的事实。
80、借据复印件证实，李莉于2013年2月1日借到许业均共计35万元。
81、上诉人李莉的供述，其向徐某乙借了29万多元本金，其当时向徐某乙���荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，取得徐某乙的信任后，编造了帮保险公司大客户还抵押贷款等理由，承诺由其每月支付20%的高额利息，向徐某乙借款。其写有借条给徐某乙。徐某乙的本金是通过银行转账给其的银行账户，其支付给徐某乙利息共计4.4万元。
82、被害人韦某乙的陈述，2007年5月至2012年其被李莉以保险公司有银行可以存钱，利率比银行高为由骗取59万元，得回31.6万元。李莉写有四张连本带息的收据共计133万元。
83、韦某乙的控告信证实，韦某乙向公安机关控告李莉以保险理公司的存款利率比银行高为由，骗取其钱财的事实。
84、收据复印件证实，李莉于2012年7月9日至9月16日收到韦某乙共计133.4万元。案发后，该四张收据经李莉确认属其所写。
85、上诉人李莉的供述证实，其向韦某乙借了59万多元本金，当���其编造了保险公司有银行，可以往里面存钱，利息高于其他银行的理由，问韦某乙拿钱给其，再以其的名义存到保险公司，并承诺每月支付10%的利息，其都写有“收据”给韦某乙，“收据”盖有保险公司的公章。韦某乙的本金是通过银行转账的方式转至其的工行、农村信用社、邮政储蓄银行的银行账户，后来其支付共计31多万元利息。
86、被害人蓝某的陈述，2006年至2012年底，其被李莉以完成保险业务、保险公司持大型工程股份可得高额回报等理由，骗取676235元，后归还了一些，还剩449935元未还。
87、蓝某的控告信证实，蓝某向公安机关控告李莉以完成保险、保险公司筹集资金持股正规大型工程有高回报为由，2006年至2012年底，骗取其钱财88万元，李莉写有借条的事实。
88、借条复印件证实，李莉于2012年9月13日至10月15日借到蓝某共��人民币88万元。案发后，该三张借条经李莉确认属其所写。
89、上诉人李莉供述，其向蓝某借了60多万元本金，当时其编造保险公司有许多如葛洲坝工程、修建港口码头、修桥修路等内部运作的大项目，如果愿意将钱以其名义投到保险公司，每月可得10%的利息。其使用假身份证写借条给蓝某。钱是蓝某通过银行转账分多次转到覃莉、李莉及郭建辉的银行账户。其共支付约22万多元的利息给蓝某。
90、被害人陈某的陈述，其通过朋友介绍认识李莉，李莉等向其兜售保险，2011年底至2012年上半年其投保后办理退保损失53.5万元。2012年8月，李莉以装修和资金周转，承诺支付5%的利息为由，向其借钱45万元，并写有借条。其得过的10万元是退保的损失费。李莉以保险公司领导的身份推荐其购买高分红保险骗取其信任，后面骗取其借款。
91、陈某的控告信证实，陈某向公安机关控告李莉使用假身份证于2012年以急需用钱垫付欠款为由，先后两次借其共计45万元的事实。
92、借条复印件证实，李莉于2012年8月16日、2012年9月3日借到陈某共计45万元。案发后，该二张借条经李莉确认属其所写。
93、上诉人李莉的供述，其向陈某借了40多万元本金，其编造别墅要装修和投资急需资金周转的理由向陈某借40多万，并承诺每月支付8%-15%的利息，都写有“借条”，其给陈某是假身份证。钱是汇到其建行和工行的账户。
94、被害人成某的陈述，其经朋友介绍认识李莉，跟李莉买了160万元的保险，后李莉要求其退保造成其损失12万元。2013年5月李莉称资金紧张，向其借6万元，其没有得过利息。
95、借条复印件证实，李莉于2012年6月28日借到成某人民币6万元。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
96、上诉人李莉的供述，其承诺给成某报酬6万元。
97、被害人段某的陈述，其被李莉以购买保险分红产品可以获得高额回报为由，骗取84.8万元。这些钱有直接给现金的，也有通过银行转账到李莉指定的李全山、郭某的银行卡里，李莉写有欠条给其。后其多次催问李莉要帮买的保单，李莉都以各种借款推脱，之后再无法找到李莉，才知道被骗了。李莉只付过1.8万元利息。
98、段某的控告信证实，段某向公安机关控告李莉以内部认购保险产品分红很高为由，骗取84.8万元的事实。
99、中国农业银行取款业务回单证实，段某分别于2012年7月9日、9月11日将20万元、26万元汇入郭某、李全山的账户。
100、欠条复印件证实，李莉于2012年5月29日、9月11日、10月10日、11月28日借到段某共计92万元。案发后，该四张欠条经李���确认属其所写。
101、上诉人李莉的供述，其向段某借了60万元左右本金，其编造了有个客户需要资金周转，愿意支付高额利息，以其名义借给那个客户，并承诺由其每月向她支付10%的利息，其都写有“欠条”给她。钱是段某分多次转账给其的，2012年7月转20万到郭某的农行账户，2012年9月转26万到其父亲李全山的农行账户，后其共支付10万元左右的利息。
102、被害人黄某乙的陈述，其经朋友介绍认识李莉，李莉以保险公司有内部业务补充，公司短期借款有高收益，如投资可得高息。李莉承诺每个季度支付投资额5%的利息，共骗取其4万元，李莉付1000元利息后，再没有给利息了，其要求李莉给回本金，李莉以各种借口拖延。李莉写有盖有公司印章的收据，后将收据收回，另写借条。
103、借条复印件证实，李莉于2012年7月9日、8月3日借���黄某乙共计人民币4万元。案发后，该二张借条经李莉确认属其所写。
104、上诉人李莉的供述，其向黄某乙借了4万元本金，其编造保险公司有许多比如葛洲坝工程、修建港口码头、修桥修路等内部运作的大项目，让她将钱给其以其名义投到保险公司去，并承诺每月向黄某乙支付5%的利息，其以假身份证号码写有借条。其支付了1千元利息给黄某乙。
105、被害人黄某丙的陈述，其经弟弟介绍认识李莉，李莉以帮买保险完成任务，就得到数额较大的佣金为由，2010年3月至2012年12月，拿走其80万元购买保险，后来其一直问李莉是否购买保险，李莉以各种理由推脱，始终没有购买。2012年12月李莉写有两张欠条给其，2010年李莉按时给利息，后来李莉就以各种理由推脱，不再付利息。
106、黄某丙的控告书证实，黄某丙向公安机关控告李莉以保险��司让员工完成业务，获得提成、分红为由，骗取80万元的事实。
107、借条复印件证实，李莉于2012年12月30日、31日向黄某丙立写借条，借到黄某丙共计人民币80万元。案发后，该二张借条经李莉确认属其所写。
108、上诉人李莉的供述，其向黄某丙借了80万元本金，其向黄某丙推荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，黄某丙是分多次将80万元转到其的工行账户或者其指定的银行账户购买保险，后其没有帮黄某丙买保险，而是编造其投资急需资金周转的理由，承诺每月支付10%的利息，将黄某丙的钱用作自己的投资，并复印假身份证及写借条给黄某丙。其一直没有帮黄某丙买保险，也没有还钱，只是支付共计约10多万元的利息。
109、被害人黄某丁的陈述，其经朋友介绍认识李莉，李莉叫其帮完成任务，购买保险，每月可得2%-3%的分红��2013年1月8日，其丈夫唐旭权到银行转账20万元给李莉用于购买保险。后其一直追问李莉要保单，但李莉以各种借口没有将保单给其。李莉说要一个季度才能要回本金和分红，李莉就写欠条给其，其没有得过李莉给的钱。
110、黄某丁、唐旭权的控告书证实，黄某丁、唐旭权向公安机关控告李莉以保险公司让员工完成业务，获得提成、分红为由，骗取20万元的事实。
111、借条复印件证实，由黄某丁提供李莉于2013年1月18日向其立写的借到唐旭权共计人民币20万元的借条。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
112、上诉人李莉的供述，其向黄某丁借了20万元本金，当时其向黄某丁推荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，后黄某丁将20万元于2013年1月转到郭某的农行的账户，后其编造别墅要装修和投资急需资金周转的理由向黄某丁借的钱，并承诺��月向她支付10%的利息，其写有借条给黄某丁。到了2013年4月18日，其又以资金周转过来了再帮黄某丁将这笔钱用来买保险公司的“金鼎富贵”保险。但一直没有买保险，钱也没有还给黄某丁。
113、被害人黄某戊的陈述，其经黄某丙介绍认识李莉，李莉以购买保险，帮其完成任务，保险公司会给每季度投保额6%-8%的利息，其相信后于2012年10月给李莉18万元帮买保险。有6万元是给现金，有12万元通过银行汇到李莉名下的账户。后其一直问李莉是否购买了保险，但李莉以各种理由推脱没有买，也没有退还本金，未给过利息，只写了一张欠条给其。
114、黄某戊的控告书证实，黄某戊向公安机关控告李莉以买保险帮其完成业务，给付利息为由，骗走其18万元的事实。
115、借条复印件证实，李莉于2013年11月30日向黄某戊立写了一张借到黄某戊共计人民币18万元的借条。案发后，该借条经李莉确认属其所写。
116、上诉人李莉的供述，其向黄某戊借了18万元本金，其编造别墅要装修和投资急需资金周转的理由向黄某戊借的钱，并承诺每月向黄某戊支付10%的利息，黄某戊在2012年10月转了12万元到其的工行账户，还有6万元是分两次给的现金，其以假身份证写有借条给黄某戊。支付过约两万元利息。
117、被害人李某的陈述，其被李莉以保险公司有回报率高的分红投资，每月投保额2.5%的利息，其相信后召集家人亲戚筹集资金投保，向李莉投保50万元，投保人是其妹李月珍。后其又按照李莉的说法拿保单贷款得36万元，李莉要其将36万元转到李莉的银行卡继续投保，每月可得3.5%的利息，其信后，将36万元按照李莉的方法投保。之后李莉叫其继续帮她拉业务，其号召亲戚投保，从2011年5��至2012年2月，其及家人共给李莉320.13万元。钱是通过银行转到李莉的银行卡或李莉指定的银行卡。2012年底，李莉把利息并入本金写有借条及协议书，2012年6月以后，共得过123.45万元的利息。
118、李月珍的控告书证实，李月珍（李某的妹妹）向公安机关控告李莉假借保险理财，于2011年5月至2012年2月共骗取其及家人320.13万元，尚有196.68万元未得回的事实。
119、借条复印件证实，李莉于2011年5月28日、6月15日、6月17日、9月6日、10月1日、12月30日；2012年1月15日、2月29日至借到李某共计人民币363.58万元。案发后，该8张借条经李莉确认属其所写。
120、上诉人李莉的供述，其向李某借了300多万元本金，其向李某推荐购买保险公司的“金鼎富贵”保险，后李某分多次将300多万元转到我名下的银行账户或者其指定的银行账户来购买保险，其没有帮她买保险，而是编造了有更高额的利息投资的理由，将李某的钱用作自己的投资，并承诺每月支付15%至2','2018-12-27
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