安徽省怀远县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0321刑初94号
公诉机关怀远县人民检察院。
被告人张金美，女，1952年6月11日出生于安徽省怀远县，汉族，文盲，农民，住怀远县。2016年12月5日因涉嫌犯诈骗罪被怀远县公安局取保候审，2017年3月15日被怀远县人民检察院取保候审。现在家。
辩护人张友军，安徽百舜律师事务所律师。
辩护人吴广远，安徽百舜律师事务所实习律师。
怀远县人民检察院以怀检刑诉（2017）453号起诉书指控被告人张金美犯诈骗罪，于2017年8月1日向本院提起公诉。在审理过程中，怀远县人民检察院于2017年12月28日以证据发生变化为由，申请撤回对被告人张金美的起诉。本院于当日裁定准予怀远县人民检察院撤回对被告人赵春云的起诉。2018年1月29日，怀远县人民检察院以怀检刑诉（2018）97号起诉书指控被告人张金美犯诈骗罪，再次向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年4月3日公开开庭对本案进行了审理。怀远县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人张金美及其辩护人张友军到庭参加诉讼。在审理过程中，怀远县人民检察院申请延期审理一个月。本案现已审理终结。
怀远县人民检察院指控：2009年至2016年期间，被告人张金美未经唐某1同意，以占有为目的私自向怀远县民政部门申请唐某1五保户补贴及60岁、80岁老年养老金补贴（其中，申请80岁老年养老金补贴时，张金美使用了虚假的唐某1的身份证）。
补贴存折下发后，因需要凭借本人身份证领取，被告人张金美通过他人伪造了唐某1身份信息办理了虚假的唐某1身份证，并多次使用伪造的身份证从银行将唐某1银行卡内22360元取走（其中：五保户补贴款16740元，60岁老年养老金补贴款4200元，80岁老年生活补贴款1420元）。
2016年9月29日，被告人张金美到怀远县公安局投案。
公诉机关针对上述指控，提供了相关证据。起诉认为，被告人张金美以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取财物22360元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人张金美对公诉机关指控无异议。
辩护人提出被告人张金美与被害人唐某1系亲属关系，其不具有诈骗的目的，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2008年12月，怀远县河溜镇唐店村村委会为本村五保户唐某1（男，1928年9月24日出生，已于2017年1月22日去世）申报享受五保户补贴待遇，因当时唐某1在辽宁省本溪市跟随其侄女唐某2共同生活，唐某1的侄媳妇即被告人张金美得知唐某1可以享受五保户补贴待遇，即打电话将此事告诉了唐某2（系张金美婆妹），唐某2口头让其代为办理，被告人张金美向村里申请为唐某1办理五保户补贴待遇。经上级民政部门审核批准，唐某1符合享受五保户补贴条件，并统一办理了开户行为安徽怀远农村商业银行唐店分理处的发放补贴款存折，存折开户时间为2008年5月21日，印密为单折，不通兑，即客户凭存折即可在开户行支取存款。因唐某1不在家，村干部王某2均将唐某1的补贴款存折交给被告人张金美。后被告人张金美因家庭生活困难，向唐某2借钱，唐某2同意嫂子张金美支取使用唐某1的五保户补贴款。2008年6月至2009年3月，被告人张金美三次从唐某1补贴款存折中支取1390元。此后，唐店分理处发现凭单折方式支取存款存在安全隐患，即要求客户在取款时需提供开户人身份证。被告人张金美为继续支取唐某1的补贴款，向唐某2索要唐某1的身份证，唐某2让张金美想办法补办。2009年7月，被告人张金美找到亲戚李树浩，让李树浩到河溜派出所冒用唐某1的身份信息办理了一个身份证。此后，至2016年8月，被告人张金美多次持该身份证支取唐某1补贴款计15350元，用于家庭生活支出。
2013年5月，唐店村村委会为唐某1申报办理享受80岁老人生活津贴待遇，被告人张金美提供了以李树浩冒用唐某1身份信息办理的虚假的唐某1的身份证等材料。经上级民政部门审核批准，唐某1符合条件，并统一办理了发放老人生活津贴存折，被告人张金美从村里领取了唐某1的存折。2013年11月至2016年1月，被告人张金美擅自多次支取唐某180岁老人生活津贴计1420元，用于家庭生活支出。
2016年9月29日，被告人张金美主动到怀远县公安局河溜派出所投案自首。案发后，被告人张金美已退赔全部赃款。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审依法举证、质证的下列证据证实：
一、书证
1、户籍证明、常住人口登记卡证实：张金美、唐某1的出生日期等基本情况。
2、到案经过证实：2016年9月29日，被告人张金美主动到公安机关投案自首。
3、怀远县农村五保户集中（分散）供养对象审批表证实：唐某1于2009年元月1日被纳入五保供养范围，享受五保供养金。
4、怀远县80-90周岁老人生活津贴申请表及所附申请人申请、身份证、常住人口登记卡等证实：张金美作为代理人为唐某1申请80-90周岁老人生活津贴，提供了李树浩冒用唐某1身份信息办理的虚假身份证。经审核批准，唐某1享受80岁老人生活津贴。
5、涉案账户（存折）交易明细查询记录、个人业务凭证等证实：唐某1补贴款账户支出情况及张金美、唐某3经手支取补贴款情况。
6、扣押物品清单、缴款单、安徽省政府非税收入专用收据证实：被告人张金美退赔全部赃款，已被公安机关扣押并交入怀远县公安局账户。
7、怀远县农商银行河溜支行情况说明证实：唐某1于2008年5月21日在该行唐店分理处开立储蓄存折账户，支取方式为单折，不通兑。因发现有安全隐患，后期要求客户在取款时需带本人身份证，如代理人取款，需出示客户本人和代理人身份证。
二、被害人陈述
8、被害人唐某1陈述：二十多年前，其到本溪市跟随侄女唐红（唐某2）共同生活，于2016年8月份回到河溜。因需要办理身份证，其到河溜派出所查询，得知李树浩冒用其身份信息办理了身份证。其找到李树浩，得知是其侄媳妇张金美让他办理的身份证，并利用该身份证领取了其五保户补贴款。
三、证人证言
9、证人唐某2证实：其曾用名唐红，张金美是其嫂子。唐某1跟其共同生活，由其赡养。张金美曾给其打电话说过为唐某1办理五保户补贴一事，其让她帮忙办理。之后，张金美向其要过唐某1的身份证，因找不到了，其让她在家想办法补办一个。张金美说想用唐某1的五保户补贴钱，其知道她家庭经济条件不太好，其让她自己看着办，想取（款）就取。张金美也向其借过钱，其说过唐某1的补贴钱在她手里，她可以领取使用。张金美没有说过为唐某1办理80岁老人生活补贴一事。
10、证人唐某3证实：其帮助母亲张金美支取唐某1存折中的80岁老人生活补贴款和五保户补贴款，所提取款项均交给了母亲。其中在支取唐某1五保户补贴款时，因为需要存款人本人的身份证，其发现母亲给的唐某1的身份证上的照片不是唐某1本人。其问过母亲，她说取钱需要用唐某1的身份证，他本人不在家，她找李树浩冒用唐某1的身份信息办理的身份证。听母亲说唐红知道其家领取唐某1的补贴钱。
11、证人李树浩证实：2009年7月份，张金美说唐某1不在家，让其到河溜派出所冒用唐某1的身份信息办理了身份证。最近听村干部说张金美办理这个身份证是为了领取唐某1五保户补贴款。
12、证人张某证实：张金美是唐某1的侄媳妇，唐某1一直跟着唐红生活，2016年回来，入住河溜镇敬老院，他享受五保户生活补贴、80岁老人生活补贴等。2008年12月份，唐店村村委会为五保户申报五保户生活补助，申报条件由村干部掌握，只要符合年满60周岁、孤寡一人的条件，不需要提供材料，由村里集中上报。经上级审核过后，统一办理发放补贴款存折。关于唐某1的五保户补贴申报，当时唐某1不在家，是唐某1同一村民小组的村干部王某2均口头说的，唐某1的存折本由王某2均领回交给唐某1的侄媳妇张金美。刚开始取钱只要拿存折本就可以直接领取，后来需要带开户人的身份证才能领取。2013年开始有80岁老年生活补贴，只要年满80周岁的就可以向村里申请，需提供身份证、户口本，由申请人签字，申请人也可以找人代理签字，再由村里上报到河溜镇民政部门，发放补贴的银行卡一般由村干部领回，再发放给村民。
13、证人王某2均证实：关于为唐某1申报五保户补贴一事，当时政府有政策，五保户年满60岁就可以申请，村两委研究，如果符合条件填表上报就可以了，不需要提供其他材料。包片辖区内的村民唐某1符合条件，就给他上报了。经上级部门审核后，统一办理的发放补贴款存折，由包片干部发放，因为唐某1不在家，其将唐某1的五保户补贴款存折发给唐某1的亲戚张金美了。张金美没有找其给唐某1办理五保户补贴。关于申报80岁老人生活补贴，村里看村民年龄够了就填表上报。唐某1近二十年都在本溪市跟随他侄女唐红生活，2016年夏天才回来。
14、证人房某证实：其于2011年4月任河溜镇社会事务办公室主任。印象中2008年申请五保户补贴需要提供个人申请，申请人身份证、户口本、审批表等。2013年开始有80岁老人生活补贴，需要申请人申请，并提供申请人身份证、户口本，代理人代办的还需要提供代理人的身份证等。
15、证人李某证实：其是河溜镇敬老院院长。唐某1是五保户，于2016年8月份入住河溜敬老院，他侄女、侄媳妇都来探望过他。
16、证人蒲某证实：根据储蓄管理条例相关解释，对活期存折单折，取款人只要拿存折就可以支取存款。后期在操作中发现储户存在风险，即要求凭单折取款要携带开户人身份证，代理人代为取款的还需要提供代理人的证件，经核对证件后，方可支取存款。
四、被告人供述与辩解
17、被告人张金美供述：唐某1是其叔公，是五保户，他到本溪市跟侄女唐红生活，2016年才回来。其得知五保户可以享受国家补贴，就找村干部为唐某1申请办理五保户补贴，也跟唐红说过为唐某1申请五保户补贴一事，后来从村干部王某2均手中领取了唐某1的补贴款存折。之后，其向唐红借钱，唐红让其用唐某1的五保户补贴钱，因为没有唐某1身份证不能提取存折内的补贴款，其找李树浩让他到派出所以唐某1的户口信息办理了身份证，其本人或让女儿唐某3利用该身份证支取了唐某1的五保户补贴共计16740元，用于家庭生活支出。村里通知其为唐某1申报80岁老人生活补贴，其提供了唐某1的户口本、李树浩冒用唐某1户口办理的身份证等材料，后村里将发放老人生活补贴的存折交给其，其支取了唐某1的老人生活补贴1420元，用于家庭生活支出。2016年，唐某1回到河溜，入住河溜敬老院，其没有把钱还给他。
本院认为：被告人张金美以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。
公诉机关指控被告人张金美多次使用伪造的身份证支取唐某1银行卡内22360元，均属于诈骗。经查，被告人张金美支取唐某1银行卡（存折）内各项补贴共计22360元，分别为五保户补贴款16740元、60岁老年养老金4200元和80岁老人生活津贴1420元。其中五保户补贴款16740元又分为凭存单取款1390元和使用李树浩冒用唐某1身份信息办理的虚假身份证取款15350元两个部分，对于其中凭存单支取的1390元，无证据证实系被告人张金美采用虚构事实的手段骗取，不宜认定为诈骗；对于支取唐某1账户内60岁老年养老金4200元，亦无证据证实被告人张金美采用虚构事实的手段骗取，不宜认定为诈骗。因此，应认定被告人张金美骗取唐某1五保户补贴款15350元和80岁老人生活津贴1420元，共计16770元。公诉机关指控的部分事实成立。
辩护人提出被告人张金美与被害人唐某1系亲属关系，其不具有诈骗的目的，建议对其从轻处罚。经查，被告人张金美与被害人唐某1虽有亲属关系，但其使用虚假的唐某1身份证支取唐某1存折中五保户补贴款、申报办理唐某1的80岁老人生活津贴，并提取占有唐某1的上述补贴款项，属于采用虚构事实的手段骗取他人财物，可认定其具有诈骗的目的。辩护人关于被告人张金美不具有诈骗目的的辩护意见，不予采纳。
被告人张金美有自首情节，并退赔全部赃款，有悔罪表现，具有法定和酌定从轻处罚情节，经社区影响评估，符合适用缓刑条件，对其可予以从轻处罚并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第二款、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第一条第（一）款、第二条之规定，案经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人张金美犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币10000元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。尚未缴纳的罚金，于本判决生效后10日内缴纳，上缴国库。）
二、被告人张金美违法所得，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 祝 平
审 判 员 沈洪金
人民陪审员 高 群
二〇一八年八月九日
书 记 员 王梦蝶
法院诫勉语：张金美回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
附相关法律条文：
中华人民共和国刑法
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第二款由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院、最高人民检察院
关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释
第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第二款各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。