山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0811刑初209号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人宋某，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月20日被济宁市公安局任城区刑事拘留，同年6月26日被依法逮捕。
辩护人苏远渠、高沙沙，山东民桥律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2016〕183号起诉书指控被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月8日向本院提起公诉，本院于2016年4月11日立案。于2016年8月19日，济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑追诉〔2017〕2号追加起诉决定书对被告人宋某犯非法吸收公众存款罪进行追加起诉。本院依法组成合议庭于2016年9月5日、2017年2月13日公开开庭审理了本案。案件审理过程中，于2016年6月17日、11月2日公诉机关以对被告人宋某犯罪补充证据为由，向本院申请延期审理两次。两次庭审中，济宁市任城区人民检察院指派检察员李谦纯出庭支持公诉。被告人宋某及其辩护人苏远渠、高沙沙到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：2012年8月7日，被告人宋某以郭某1名义注册成立山东济宁华昊投资咨询有限公司（简称华昊公司），法定代表人：郭某1，注册地址：济宁北湖省级旅游度假区石桥镇后李村，注册资本：五百万元整，经营范围：以自有资金对外投资：投资信息咨询（不含融资、证券、期货的咨询服务及中介服务）。
2013年10月24日，被告人宋某以郭某1名义注册成立济宁元泰中小企业服务有限公司（简称元泰公司），法定代表人：郭某1，注册地址：济宁市新世纪花园小区12号楼东数第二间一、二间营业房，注册资本：五百万元整，经营范围：企业管理咨询服务；企业营销策划咨询（不含证券和期货、金融信息）；会展咨询；会议服务；展览展示服务；广告设计、制作、代理发布；企业形象设计、策划。
上述二公司的实际控制人均为宋某。该公司未经中国人民银行批准，以“对接资金”的名义，让业务员在居民小区、广场等处通过发放宣传单、口头介绍等形式，并以支付高息（月利率0.5%、1.5%、1.8%、2%、3%）、赠送礼品、组织旅游等为诱饵，并采取给存款客户签订委托协议书、投资理财合同、出具收款收据、保证借款合同等方式，向社会不特定对象吸收存款，因巨额资金未能收回，给存款客户了造成巨大的经济损失。2016年3月28日，经济宁方翔联合会计师事务所审计：2013年6月至2015年5月，山东济宁华昊投资咨询有限公司和济宁元泰中小企业服务有限公司共吸收存款本金总金额为87205950.00元。其中偿还本金17420500.00元，支付部分利息6313609.26元(注：现金利息因无付息资料，故不能提供金额)，尚欠公众存款645人次，公众存款损失金额63471840.74元。其中，用于两公司的管理费、旅游费、装修费、电费、员工保险费、房租等各项费用支出535421.31元，员工工资1641302.88元，借给陈建军、张某1、冯某2、于全涛、鲍某、许明玲等15名个人及济宁元泰油脂有限公司、济宁冠旺经贸有限公司、济宁儒苑机动车驾驶员培训学校、山东赏景资产管理有限公司等4家单位及取现金共计25012358.00元。2014年9月19日非法吸收被害人张某31万元（获取利息950元，实际损失9250元）；于2015年1月4日非法吸收被害人郭某23万元（收回利息7200元，实际损失22800元）总数额为4万元。
2015年5月20日，被告人宋某主动到共青团路派出所投案自首。
对于上述事实，公诉机关提供了如下证据：受理案件登记表、户籍证明、企业信息、到案经过、报案人名单及存款、损失统计表、银行卡查询明细、扣押账证等书证；集资参与人李新华、赵正荣、刘静、王勤、汪孔峰、王凤芹、刘平静、韩乃峰、李成华、姚红梅等多名集资参与人陈述；证人证言；搜查笔录；会计鉴定报告；视听资料、电子数据；被告人宋某供述及辩解。公诉机关认为，被告人宋某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金87205950元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系自首适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。提起公诉，请依法判处。
被告人宋某对指控其犯非法吸收公众存款罪犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。被告人宋某的辩护人苏远渠、高莎莎提出的辩护意见是：被告人宋某主动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首；自愿认罪、悔罪；系初犯、偶犯，平时表现较好、社会危险性小。
经审理查明：2012年8月7日，被告人宋某以郭某1名义注册成立山东济宁华昊投资咨询有限公司（简称华昊公司），法定代表人：郭某1，注册地址：济宁北湖省级旅游度假区石桥镇后李村，注册资本：五百万元整，经营范围：以自有资金对外投资：投资信息咨询（不含融资、证券、期货的咨询服务及中介服务）。
于2013年10月24日，被告人宋某以郭某1名义注册成立济宁元泰中小企业服务有限公司（简称元泰公司），法定代表人：郭某1，注册地址：济宁市新世纪花园小区12号楼东数第二间一、二间营业房，注册资本：五百万元整，经营范围：企业管理咨询服务；企业营销策划咨询（不含证券和期货、金融信息）；会展咨询；会议服务；展览展示服务；广告设计、制作、代理发布；企业形象设计、策划。
上述二公司的实际控制人均为宋某。该公司未经中国人民银行批准，以“对接资金”的名义，让业务员在居民小区、广场等处通过发放宣传单、口头介绍等形式，并以支付高息（月利率0.5%、1.5%、1.8%、2%、3%）、赠送礼品、组织旅游等为诱饵，采采取给存款客户签订委托协议书、投资理财合同、出具收款收据、保证借款合同等方式，向社会不特定对象吸收存款，因巨额资金未能收回，给存款客户了造成巨大的经济损失。2016年3月28日，经济宁方翔联合会计师事务所审计：2013年6月至2015年5月，山东济宁华昊投资咨询有限公司和济宁元泰中小企业服务有限公司共吸收存款本金总额为87205950.00元。其中偿还本金17420500.00元，支付部分利息6313609.26元(注：现金利息因无付息资料，故不能提供金额)，尚欠公众存款645人次，公众存款损失金额63471840.74元。其中，用于两公司的管理费、旅游费、装修费、电费、员工保险费、房租等各项费用支出535421.31元，员工工资1641302.88元，借给陈建军、张某1、冯某2、于全涛、鲍某、许明玲等15名个人及济宁元泰油脂有限公司、济宁冠旺经贸有限公司、济宁儒苑机动车驾驶员培训学校、山东赏景资产管理有限公司等四家单位共计25012358.00元。
2014年9月19日非法吸收被害人张某31万元（获取利息950元，实际损失9250元）；于2015年1月4日非法吸收被害人郭某23万元（收回利息7200元，实际损失22800元）总数额为4万元。综上，被告人宋某利用山东济宁华昊投资咨询有限公司和济宁元泰中小企业服务有限公司共吸收存款本金总金额为87245950元，尚欠公众存款647人次，公众存款损失金额63503890.74元.
2015年5月20日，被告人宋某主动到共青团路派出所投案自首。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证：（1）户籍信息，证实被告人宋某出生于1980年1月31日，案发时已达到完全刑事责任年龄。（2）济宁元泰中小企业服务有限公司企业信息、税务登记信息、济宁华昊投资咨询有限公司企业信息、税务登记信息，证实济宁元泰中小企业服务有限公司注册登记时间是2013年10月24日，注册资本金500万元；经营范围：以自有资金对外投资：投资信息咨询（不含融资、证券、期货的咨询服务及中介服务）。济宁华昊投资咨询有限公司注册登记时间为2012年8月7日，注册资本金500万元；经营范围：企业管理咨询服务；企业营销策划咨询（不含证券和期货、金融信息）；会展咨询；会议服务；展览展示服务；广告设计、制作、代理发布；企业形象设计、策划等企业信息情况。（3）到案经过，证实2015年5月20日，被告人宋某主动到共青团路派出所投案，并供述其自2013年10月份以来，非法吸收公众存款2000万元，受害群众120人，吸收资金分别用于自己经营的油厂、借贷给他人、付息、发放工资、旅游、购买礼品等事实。（4）工资奖金制度的补充说明、休班制度、任务及奖金制度、公司新人制度、业务主管工资核算方案、业务员工资核算方案、关于提成及礼品规定，证实元泰、华昊公司管理规定情况。（5）元泰公司报案人名单及损失统计表，证实共有164人报案，存入金额共计1668.2万元；实际损失1451.2332万元；元泰公司受害人及损失统计表，证实共有25人报案情况。存入403.6万元，损失347.4767万元。（6）华昊公司报案人名单及损失统计表，证实共有244人报案，存入金额共计2218.18万元；实际损失2004.6584万元。（7）元泰、华昊两公司合计表（刘某QQ邮箱备份数据），证实两公司共非法吸收公众存款资金共计8958万元；支付利息金额共计1132.28万元及投资人明细。（8）宋某济宁银行卡、济宁高新村镇银行卡、兴业银行、建设银行、农业银行、民生银行、青岛农村商业银行、中国银行、工商银行、山东省农村信用社、中国邮政储蓄银行、招商银行、华昊公司中国银行账户，证实被告人宋某个人银行查询明细及华昊公司银行账户查询明细情况。（9）宋某名下房产查询，证实被告人宋某名下无房产登记。（10）宋某2民生银行卡查询P41×××98，证实宋某2民生银行卡交易明细。（11）潘某中国邮政储蓄银行卡、济宁银行卡查询，证实潘某名下中国邮政储蓄银行卡、济宁银行卡交易明细情况。（12）刘广臣、胡寿光、陈兆峰、王洪存、齐娟、张庆利、段省、曾召才、王玉美、曾慧、李荣侠、沈月荣、王金英、杨电龙、任皊祥、朱运喜、邵连兴、李辉、黄观月、欧阳士文、李宝坤、王振连、赵正荣、胡淑廷、刘玲、刘军、江新苓、王玉玺、韩西香、刘燕芬、王永、翟立恒、刘家军、吴秀兰、高相廷、田静、刘凤尚、王新莉、孟宪凤、李丽、王守花、仲兴东朱信玉、魏兰英、陈厚柱、刘美玉、张丽丽、卫建华、党相国、王宪房、王为存、孙庆香、杜爱苓、蒋善平、黄筱莉、王倩倩、张继木、王书魁、周广华、张华、孟庆福、陈凤仙、陈延常、李素侠、吴富蓉、汪有仁、张遂生、刘平静、贾春燕、孙善永、王呈洪、孙秋敏、何秀英、王琦、邵美玲、王体洪、朱静、樊萍丽、刘圣节、孔珍、顾克伟、李功芝、李玲、金文静、孙根倍、刘俊平、宋爱莲、杨永强、杨保德、张建、吴秀丽、陈现房、杨祥菊、冯梅、宋会玉、高福春、王广金、梁洪梅、李能生、薛书行、李能喜、宋洪法、陈峰、陈士法、王凤梅、金传留、陈金芝、张兴福、孙海军、周庆明、高东礼、孔庆兰、陈献实、隋金峰、甄洪新、郭淑华、王智、张雨桂、范孟焕、刘娟、张爱莲、种道稳、丰艺兵、田秀娟、刘桂敏、杨凤荣、张丽华、刘文忠、李太平、张建英、刘莉、赵常玲、乔桂英、刘自宝、刘岩、王效云、苏伟、张正山、靳海涛、李朴、朱宝停、冯周代、鹿飞可、冯德玲、隋建美、杨爱玲、宫存兴、宫敬桐、梁帮勇、娄迷、孔令娥、路志福、胡淑贤、薛后辉、王兰建、韩玉新、牟翠英、李忠庆、张玉芳、郑小法、冯霞、张玉华、李洪梅、李文红、韩同奇、房玉凤、徐子兰、张延青、黄秀芳、孙合梅、张玉柱、杨丽、宫俊英、邢祥宣、李邦贞、张庆安、刘某、孙玉东、李贵峰、赵宝娟、马俊环、洪强、程安星、许永华、申志远、刘春霞、翟玉年、孔祥兰、王顺和、边爱民等多名报案人报案材料，证实报案人提供的证明材料、保证合同、业务流程图、收据、身份证复印件、投资信息表、还款协议等情况，印证被告人宋某非法吸收公众存款的事实。（13）潘某中国银行、工商银行、农业银行，宋某2农业银行、农信社，宋某1农信社，李某农信社银行卡查询明细，证实潘某、宋某2、宋某1、李某等银行卡交易明细情况。（14）宋某2房产查询，证实宋某22014年3月21日买入蔡翠荣阳光润泽园6B号楼东2单元10楼西户房屋一套，2015年6月25日卖出的事实。（15）受害人投资合同统计表，证实扣押的集资参与人投资合同情况，共有254人、联系电话、投资金额、投资日期、到期日期情况。（16）保证合同、委托协议书、投资信息表、业务流程图、收据、合并证明、附加声明，证被扣押的元泰、华昊公司留存保证合同、委托协议书、投资信息表、业务流程图、收据、合并证明、附加声明等书证。（17）网银实时转账回单，证实被扣押的通过网银支付存款客户存款利息情况。（18）宋某2、潘某、宋某1银行卡网银转账回单，证实被扣押的宋某2、潘某、宋某1银行卡网银转账书证情况。（19）元泰公司、华昊公司支付存款客户利息明细表，证实被扣押的2014年2月至2015年2月支付客户利息情况。（20）还款协议，证实被扣押的存款客户还款协议书证情况。（21）礼品领取条，证实被扣押的存款客户发放瓷器餐具、豆浆机、足浴盆、电磁炉、电热水壶、家纺四件套、大豆油、大米、挂烫机、电压力锅等礼品情况。（22）元泰公司2014年12月份至2015年3月份收入支出表及明细，证实被扣押的元泰公司部分收入支出情况。（23）华昊公司2014年12月份至2015年2月份收入支出表及明细，证实被扣押的华昊公司部分收入支出情况书证。（24）收据、宣传单、旅游照片、银行U顿、无线网卡、撤资协议、合并证明、合作服务协议、商铺租赁合同、旅游合同、公司会议记录，证实被扣押的公司有关合同、宣传单等书证。（25）宋某2建设银行、交通银行、济宁银行、恒丰银行、工商银行、兴业银行，侯丹丹济宁银行、农信社、农业银行、工商银行查询情况，证实宋某2、侯丹丹银行卡查询明细清单。（26）办案说明、张某1户籍注销证明，证实证人赵某、程某、杨某1、史某未查找到，证人张某1已死亡。
2、集资参与人李新华、赵正荣、刘静、王勤、汪孔峰、王凤芹、刘平静、韩乃峰、李成华、姚红梅、徐四妮、王玉英、戈文英、李爱民、孟庆军、黄丽、刘兴风、李富荣、尹衍华、孟利、朱传军、冯冬梅、李楠、史建莉、程文彩、梁立英、祁凤芹、郑永红、杨电龙、李荣侠、谷庆娥、于海青、李得亮、顾克海、李君基、郭万祥等人陈述并附有保证合同、收据、银行流水、还款协议等书证，证实上述集资参与人接受元泰公司的宣传介绍后为赚取高额利润分别在元泰、华昊公司存款及其存款数额、获取本息等基本事实。
3、证人证言：（1）证人耿某（在济宁市元泰中小企业服务有限公司从事行政和后勤工作）、张某2（济宁市元泰中小企业服务有限公司业务经理）、冯某1（济宁市元泰中小企业服务有限公司会计）、杨某2（济宁市元泰中小企业服务有限公司在财务室负责库房管理、员工考核登记等）、刘某（济宁市元泰中小企业服务有限公司会计）、郭某1（元泰油脂有限公司工作人员）、孟某（济宁市元泰中小企业服务有限公司出纳）、李某（济宁市元泰中小企业服务有限公司副总经理）、倪某（济宁市元泰中小企业服务有限公司业务经理）、宋某1（济宁市元泰中小企业服务有限公司业务员）证言，证实被告人宋某成立济宁市元泰中小企业服务有限公司、济宁华昊投资咨询有限公司非法向社会公众吸收存款的事实经过。（2）证人宋某2（被告人宋某的弟弟）证言，证实其曾经提供了其名下的三张银行卡，一张圣泰圣泰农村信用社的、一张民生银行的、一张农业银行供被告人宋某使用，与宋某2名下的银行卡查询相印证。（3）证人潘某（济宁华昊投资咨询有限公司工作司机）证言，证实其于2013年9月份到2014年12月份在济宁华昊投资咨询有限公司工作，是公司的司机。2013年9月、2014年1月曾经已办理过5张银行卡（工行、农行、中行、济宁银行、邮政储蓄银行）给被告人宋某使用的事实情况。（4）证人宋某3（被告人宋某的父亲）证言，证实2013年,其曾经与郭某1一起帮助宋某在济宁工商部门注册过公司的情况。（5）证人仙某证言，证实2014年5、6月份借了被告人宋某150万元，是通过宋某2的农业银行账户转账的，月息是5分还是8分，共支付了半年左右的利息，至今还有110万元未归还的事实。（6）证人冯某2证言，证实曾经向被告人宋某借款140万元，但本金已经偿还，只欠3、4万元的利息没还的事实情况。（7）证人鲍某证言，证实其不欠被告人宋某的钱。
4、搜查笔录附扣押清单及照片、搜查录像光盘1张，证实被告人宋某办公地点扣押公司规章制度文件、收款收据、客户投资保证合同、公司宣传材料、收投资款、支付利息表格、银行、银行交易单据各壹宗；“逾辉”牌电脑、显示器、键盘、鼠标各壹个；银行U盾、无线上网卡各贰个。
5、电子数据：济公任（网监）勘[2015]41号电子证物检查工作记录1份证据光盘1张，证实对涉案的台式电脑提取涉及济宁市元泰中小企业服务有限公司非法吸存案相关电子数据文件等。
6、视听资料光盘共7张，证实集资参与人投资理财的明细表、利息表格、账目管理表格、客户档案、职员表格、宋某、宋某2、宋某1、侯丹丹、李某、潘某等个人账户银行查询电子数据等；对被告人宋某讯问时的同步录音录像。
7、鉴定意见：济宁方翔联合会计事务所济宁元泰中小企业服务有限公司、山东济宁华昊投资咨询有限公司会计鉴定报告济方审鉴字（2015）第Z050号、（2016）第Z1021号，证实元泰公司、华昊公司经营范围、非法吸收公众存款数额、偿还本金情况、支付利息情况、资金去向等基本情况：依据济宁元泰中小企业服务有限公司和山东济宁华昊投资咨询有限公司与投资人签订的理财合同和收据2013年6月至2015年5月吸收存款的数额为87205950元，偿还本金17420500元，共计支付利息6313609.26元，尚欠公众存款645人次，尚欠公众存款损失金额63471840.74元，所吸收资金中支付公司管理费及福利费、旅游、装修费、房租、电费、装修费、员工保险（535421.31元）、员工工资（1641302.88元）、借给于全涛等人费用（25012358元），共计27189082.19元；在提供相关资料中，无法找到部分资金36282758.55元。
8、被告人宋某供述及辩解，证实2012年8月、2013年10月，被告人宋某注册成立了济宁元泰中小企业服务有限公司和济宁华昊投资咨询有限公司，后通过向不特定人群公开宣传，以资金对接、委托理财的名义非法吸收公众存款五千多万元，除一部分资金用于发放职工工资、客户利息、礼品、组织客户旅游、用于其元泰油脂经贸有限公司经营外，另有一部分以高息贷款方式借给他人，截止到案发时，造成高息贷款无法收回，没能力给客户还钱的事实。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人宋某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款87245950元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人宋某的犯罪事实与罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人宋某主动投案并如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚；尚欠公众存款损失金额63503890.74元，对其可以酌情从重处罚。对于其辩护人提出被告人宋某系初犯、偶犯、社会危险性小的辩护意见，本院认为，被告人宋某成立公司非法吸收公众存款自2013年6月起至2015年5月止，非法吸收公众存款时间之长、公众存款人数之多、吸收数额之巨大等基本事实看，其不符合初犯、偶犯、社会危险性较小的构成要件，故该项辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月20日起至2020年11月19日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人宋某退赔本案集资参与人毕兰春、边爱民、李静、祝俊香等人的经济损失共计63503890.74元，于判决生效后三十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 军
审 判 员 吴则合
人民陪审员 阮 明
二〇一七年二月十三日
书 记 员 范琳琳