河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0433刑初84号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人刘某甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月9日被馆陶县公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人王进军、邵万磊，河北天雄律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2016）68号起诉书指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏出庭支持公诉，被告人刘某甲及刘某甲的辩护人邵万磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2014年3月至6月间，被告人刘某甲以承包土地种植中药材为由，在馆陶县建设街温泉花园小区对面租赁门市、雇佣人员，通过熟人、朋友之间口口相传，许以月息二分到三分八厘的高息为诱饵，以开具借款凭证的方式，面向公众非法吸收资金共计3940000元，期间退还1428500元，剩余2511500元未退还。另支付利息28569元。刘某甲将所吸收资金用于参与种植中药材，借贷他人等，给集资群众造成巨大经济损失。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此认定被告人刘某甲的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，依法对刘某甲予以判处。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为，刘某甲系初犯，且当庭自愿认罪，主观恶性较小，退还资金和支付利息数额大于公诉机关指控的数额，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2014年3月份至6月份期间，被告人刘某甲在馆陶县建设街温泉花园小区对面租赁门市，以未经注册登记的冀南中药材种植有限公司为名，后注册馆陶县益诚中药材种植有限公司，并招聘业务员以承包土地种植中药材为由，以高息为诱饵，广泛宣传并口口相传面向公众吸收资金共计3940000元，期间退还1428500元，剩余2511500元未退还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、证人证言及相关书证
（1）证人王某甲证明，其是刘某甲的舅舅，2014年年初的时候，刘某甲在邱县梁二庄乡郭吕庄村西，通过他老师的介绍承包了一百六十多亩地，在那里种植中药材祁菊，刘某甲购买药材种苗花了六、七万元，承包了一百六十多亩地，承包费十六万多元，人工费花了有十万来元，加工费八万多元，租赁仓库两万，总共四十多万元，其负责招呼着工人干具体活，包括浇地、打药、除草、采花等，刘某甲投资的钱就是他门市上收的钱，他在馆陶县温泉花园对面有个门市，门市上收着钱。
（2）证人李某甲证明，其是刘某甲的妻子，刘某甲因欠他人钱，于2015年11月8日在邱县被别人打了，后刘某甲报警，被邱县公安局城区派出所民警带到派出所。
（3）证人张某甲证明，2014年3月20日馆陶县益诚中药材种植有限公司开业的时候，崔某介绍其到益诚中药材种植公司上班做出纳工作，馆陶县益诚中药材种植公司在温泉花园对面，公司里面的工作人员有老板是刘某甲，经理是张某乙、崔某、郝某，会计吴某，其在馆陶县益诚中药材种植有限公司存了五十万元钱，领了一个月的利息是一万元，刘某甲用酒顶过账。附借款凭证复印件及存款奖励政策详单复印件在卷。
（4）证人王某乙证明，其通过张某乙介绍，到益诚中药材种植公司存了九万三千元钱，订的是月息二分，领了一个月的利息，到现在为止利息不给了，本金也不给了，刘某甲用酒顶过账。附借款凭证复印件在卷。
（5）证人张某乙证明，其听崔某说馆陶县益诚中药种植公司可以存钱，利息给到月息二分，其就分九次存入馆陶县益诚中药种植公司，共计四十万五千元钱。附借款凭证复印件在卷。
（6）证人李某乙证明，冀南中药材种植有限公司的刘某甲非法吸收存款，其总共存进去六十四万元钱，目前取不出来了，利息一次都没给。附借款凭证复印件在卷。
（7）证人宋某证明，其在馆陶县益诚中药材种植公司（冀南中药材种植有限公司）存了十万元钱，领了三个月的利息，到现在为止利息不给了，本金也不给了。附借款凭证复印件在卷。
（8）证人陈某证明，其通过张某乙介绍存益诚中药材种植有限公司八万元，结过四次息，本金未给。附借款凭证复印件在卷。
（9）证人李某丙证明，其通过张某乙介绍在益诚药材种植公司存款两万五千元，领了两次利息，本金不给了。附借款凭证复印件在卷。
（10）证人冯某证明，其在馆陶县益诚中药材种植有限公司（借款凭证上是冀南中药材种植有限公司）存了十万元钱，领了两次的利息，到现在为止利息不给了，本金也不给了。附借款凭证复印件在卷。
（11）证人闫某证明，其在馆陶县益诚中药种植公司存进去十万元钱，目前取不出来了，领了半个多月利息给了两千元左右利息钱。附借款凭证复印件在卷。
（12）证人吴某证明，馆陶县益诚中药种植公司是2014年3月份左右成立的，法人代表刘某甲，办公地点位于馆陶县建设街温泉花园斜对过，一开始是叫冀南中药材种植有限公司，后来又改成馆陶县益诚中药种植公司了，主要业务是吸收群众存款，其从2014年3月份左右到5月份左右在馆陶县益诚中药种植公司上班的，月薪一千八百元，存钱都是通过口口相传，也有一些业务员来发展吸收存款业务，一般收了钱以后，把钱放到保险箱里面，一到晚上，刘某甲就把钱拿走了，一般都是拿走现金，一般有人存钱要求通过转账的时候，我们一般让存款人直接转到刘某甲账户里面。
（13）证人郝某证明，馆陶县益诚中药种植公司在邱县梁二庄村东不远处主要种植菊花，当时见到刘某甲他说他公司可以存钱，把群众存来的钱用于种植药材，月息三分八厘（后来给的利息是二分），其分别以我和我儿子殷某甲的名义存他那了三万、一万，共四万元。附借款凭证复印件在卷。
（14）证人范某证明，其通过张某乙放刘某甲公司十万元，约定月息三分八厘，给过三千八利息，还顶过点酒等物品。附借款凭证复印件在卷。
（15）证人焦某证明，其通过张某乙放刘某甲公司三万元，月息三分八，刘某甲说他收的钱都用于种药材了，后来又说投资到山东搞房地产了，多次找刘某甲要回来五千元。附借款凭证复印件在卷。
（16）证人石某证明，其通过崔某往刘某甲的门市那里存了八万元，2014年5月1日又存了两万元，许以三分多利息。附借款凭证复印件在卷。
（17）证人崔某证明，2014年3月左右，其的一个熟人叫白某，他给说他的一个朋友叫刘某甲，开了一个公司想收点钱，当时刘某甲收钱的门市地点在馆陶县建设街温泉花园大门西一百来米路南，一开始挂的牌子是冀南中药材种植有限公司，后来牌子换成益诚中药材种植有限公司，刘某甲说他承包地种植中药材，资金不足，让我给他帮忙找点钱。刘某甲的舅舅也这么说了，其就同意给他找几个人帮他收钱，其又找了我的熟人吴某，来当会计，其还介绍了郝某、张某甲等人来给刘某甲帮忙，张某甲介绍了张某乙，这几个在门市上帮刘某甲招呼着，同时也介绍熟人、朋友往刘某甲这里存钱，到现在我还有十二万两千元钱在刘某甲那里取不出来，其还有刘某甲给我打的一张借条，金额是十二万六千元钱，这十二万六千元钱是刘某甲收李某乙的钱，经过协商转到我这里的，现在这十二万六千元钱刘某甲给其就行了，不用给李某丁了。附借款凭证复印件在卷。
（18）证人尚某证明，其通过崔某往刘某甲那里存了十五万三千元钱，现在取不出来了，崔某给其说的利息是月息二分，刘某甲给其弄了一台旧电脑顶账。附借款凭证复印件在卷。
（19）证人武某证明，其是通过刘某甲他舅王某甲介绍到他投资的药材种植公司帮忙，打工，给他看地里面的药材苗，帮他们给地里的药材浇水维护等。刘某甲在邱县梁二庄村投资承包了一百七十余亩地种植菊花药材。一亩地一年的承包款应该在一千一百元左右，一共承包了一百七十余亩土地，应该就是承包了一年就不干了。说的是药材卖出去了给我算分红，但是最后药材赚钱了。
（20）证人王某甲证明，益诚中药材种植有限公司是刘某甲在邱县包地的时候成立的公司，其就是在邱县给他帮忙招呼种药材的事了，其他的事我也没有管过，其没有参与温泉花园对面门市收钱的事，只是他开业的时候他叫其去了，刘某甲用女儿王某丙的名义购买过一辆黑色奥迪轿车。
（21）证人靳某证明，其当时在邱县梁二庄村东承包了点地，在那里种植药材、果树苗等等，2013年年底的时候，吕成章说是馆陶县的两个人想和其合作承包地，在那里种点中药材，其出地，馆陶县的武某、王某甲他们出钱购买种苗，后期种植、维护费、人工费等等，他们两个人出资，他们干了三个来月的时候，我们对了账目，他们说他们投资有十来万元了，跟其的承包费持平了，后来祁菊的行情不好，卖了以后也没挣到钱
（22）证人赵某证明，馆陶县温泉花园小区20号楼一单元四楼西户单元房是其购买的，后来卖给刘某甲母亲了，到现在没有给清房款，他家只给了我十万元现金。还有房贷，说的是剩下的房贷他家还。
（23）证人白某证明，其和刘某甲是同学关系，其没借过刘某甲的钱，也没在刘某甲的合作社抵押过车辆用钱。
2、其他书证
（1）受案登记表、刘某甲户籍证明在卷。
（2）馆陶县公安局刑警经侦中队出具的未查到冀南中药材种植有限公司的注册登记情况证明、未查到馆陶县益诚中药材种植有限公司开户情况证明、秀水坊酒每箱价格228元证明及未查找到张某丙、刘某乙的证明在卷。
（3）内资企业登记基本情况表载明，馆陶县益诚中药材种植有限公司的法人代表是刘某甲。
3、邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字（2016）第003号专项审计报告载明，截止2014年9月，刘某甲吸收公众存款96笔，涉及58人，共计金额3940000元，期间退还公众存款1428500元，剩余存款2511500元；截止2014年9月份，刘某甲支付利息34笔，共计28569元；刘某甲供述将吸收公众存款约121万元用于承包地种植中药材和向外放贷等，因无相关书证无法做出资金去向的审计。
4、被告人刘某甲供述在卷。
本院认为，被告人刘某甲未经国家有关部门依法批准，采取聘用业务员和口口相传等公开宣传的方式，以高息为诱饵面向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，吸收公众存款数额巨大，被告人刘某甲的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人刘某甲的辩护人认为刘某甲当庭认罪悔罪，依法可以从轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月9日起至2019年2月8日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
审 判 员 张继稳
人民陪审员 张学军
二〇一六年七月二十五日
书 记 员 王盼盼