安徽省淮北市相山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0603刑初362号
公诉机关淮北市相山区人民检察院。
被告人杜鑫月，女，1979年11月25日出生于辽宁省北票市，汉族，大学文化，上海犇途商务咨询有限公司法定代表人，住所地上海市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月7日被上海市公安局浦东分局沪东新村派出所民警抓获，同年2月11日被淮北市公安局刑事拘留，同年3月13日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局执行逮捕，现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人李刚，安徽众星合律师事务所律师。
辩护人谭康，安徽安港律师事务所律师。
淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2017）319号起诉书指控被告人杜鑫月犯诈骗罪,于2017年10月30日向本院提起公诉。本院于同年10月31日立案，并依法组成合议庭，于2018年5月15日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员朱某1、代理检察员郑某出庭支持公诉，被告人杜鑫月及其辩护人李刚到庭参加了诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。
淮北市相山区人民检察院指控：
被告人杜鑫月于2015年参股创立上海犇途商务咨询有限公司，2016年7月成为公司独立法人。2016年7月至2017年2月期间，杜鑫月在不具备办理相关旅游业务资质的情况下，多次以能为他人办理出国旅游签证等手续为由骗取他人钱款共计人民币992806元。后杜鑫月将以上款项用于其偿还个人债务。
1.2016年7月，被告人杜鑫月以能为被害人赵某1办理日本签证为由，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取赵某1人民币共计120000元。案发前，被告人杜鑫月退还被害人赵某1人民币5000元。
2.2016年9月，被告人杜鑫月以能为被害人赵某2等人办理加拿大及美国签证为由，骗取赵某2人民币共计15500元；几日后，杜鑫月向赵某2推荐澳大利亚旅游行程，并以办理澳大利亚签证需预定机票和酒店为由，再次骗取赵某2人民币共计63608元。
3.2016年9月，被告人杜鑫月以能为被害人任某办理日本签证为由，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取任某人民币共计50000元。案发前，被告人杜鑫月退还被害人任某人民币10000元。
4.2016年9月，被告人杜鑫月以能为被害人张某办理美国签证为由，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取张某人民币共计81600元。案发前，被告人杜鑫月退还被害人张某人民币10000元。
5.2016年10月，被告人杜鑫月以能为被害人刚某1一家五口办理加拿大及日本签证且办理签证需预定机票和酒店及支付导游费某，骗取刚某1人民币共计211688元；同时，杜鑫月虚构了办理日本五年多次往返签证需收取押金的事实，骗取刚某1人民币共计200000元。此后，刚某1多次催促杜鑫月办理签证，至2017年1月上旬，杜鑫月仍然没有为刚某1办成签证，刚某1遂要求杜鑫月退款，后杜鑫月花费3000元为刚某1一家五口办理了三个月单次日本签证，其余所得款项用于其偿还个人债务。2017年1月25日至2月6日，被告人杜鑫月在得知被害人刚某1报警后，分多次退还刚某1人民币41688元。
6.2016年10月，被告人杜鑫月以能为被害人唐某一家五口办理日本签证为由，虚构了办理签证需收取押金及需预订酒店和机票的事实，骗取唐某人民币共计124600元。案发前，被告人杜鑫月退还被害人唐某人民币20000元。
7.2016年12月，被告人杜鑫月以能为被害人肖某办理澳某，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取肖某人民币共计70000元。2017年1月5日，杜鑫月告知肖某澳大利亚签证已办好，肖某信以为真，继续让杜鑫月为其办理美国签证，杜鑫月以同样的手段再次骗取肖某人民币共计11600元。
8.2016年12月，被告人杜鑫月以能为被害人侍某办理日本签证需预订机票为由，骗取侍某人民币共计8798元。
9.2017年1月，被告人杜鑫月以能为被害人朱某2之办理美国签证和澳某，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取朱某2之人民币共计68000元。
10.2017年1月，被告人杜鑫月以能为被害人邸某办理美国签证为由，虚构了办理签证需收取押金的事实，骗取邸某人民币共计51600元。
11.2017年2月，被告人杜鑫月以能为被害人庄某办理美国签证为由，骗取庄某人民币共计2500元。
公诉机关当庭宣读、出示了被告人杜鑫月的户籍信息及前科情况核实证明，到案经过、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、上海犇途商务咨询有限公司营业执照及公司信息、借条、欠条、收据、银行汇款通知单、支付宝转账电子回单、银行账户明细清单、对账单及流水、微信联系目录清单、微信对话记录及民事判决书，辨认笔录，电子数据，证人邓某、李某、潘某、谭某、陈某、孔某、贺某、王某、杜某等人的证言，被害人赵某1、赵某2、任某、张某、刚某1、唐某、肖某、侍某、朱某2之、邸某、庄某的陈述，被告人杜鑫月的供述与辩解等证据。公诉机关认为：被告人杜鑫月以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人杜鑫月辩称，收取客户的钱属实，但其没有非法占有的故意，收取客户的押金是为了防止客户滞留国外，其行为不构成诈骗罪。
辩护人的意见：公诉机关指控被告人杜鑫月犯诈骗罪，事实不清，证据不足。被告人杜鑫月收取客户的钱财并出具收据，并一直为客户办理签证等出境手续，双方是一种民事委托代办关系，杜鑫月无诈骗他人财物的目的，因杜鑫月公司经营管理不善，没能及时退还客户的钱款，杜鑫月均向客户出具了欠条。杜鑫月的公司不具备办理相关旅游业务资质及违法收取签证押金的行为，属行政违法行为，应由工商行政部门予以处罚。
经审理查明：经审理查明：被告人杜鑫月于2015年与他人合伙创立上海犇途商务咨询有限公司，2016年7月杜鑫月成为公司独立法人。2016年7月至2017年2月期间，杜鑫月在不具备办理相关旅游业务资质、公司财务状况恶化的情况下，以能为他人办理出国旅游签证等手续为由多次骗取他人钱款共计人民币985706元。杜鑫月将以上款项用于其偿还个人债务。具体如下:
（一）2016年7月，被害人赵某1找到被告人杜鑫月办理日本的三年签证，杜鑫月虚构办理日本三年签证需收取押金的事实，赵某1先后两次向杜鑫月经营的犇途旅游商务咨询有限公司的账户上汇款12万元。至2017年元月，杜鑫月一直未给赵某1办理好日本签证，赵某1多次向杜鑫月索要12万元办证费用，案发前，杜鑫月退还被害人赵某1人民币5000元，余款被其偿还债务。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.银行付款单据及微信聊天记录：证明赵某1以上海怡峰球铁活塞制造有限公司名义向上海犇途商务咨询有限公司付款12万元，并多次通过微信向杜鑫月索要押金。
2.被害人赵某1的陈述：2016年7月份，其打算和丈夫一起办日本的三年签证，就找到了杜鑫月，之后杜鑫月给其介绍了签证的有关信息，说大概50天能办好。因为其和丈夫申请签证需要提供的税单不能达到要求，杜鑫月说她在日本领事馆认识人，如果交给领事馆10万元押金就可以办成，其就相信了。其当天将押金汇到了杜鑫月公司的银行账户上。7月20日杜鑫月说钱不够，还要再加2万元，其又通过银行转账的方式向犇途旅游商务咨询有限公司的账户上汇了2万元。10月27日，她告诉其签证办好了，押金马上就可以退了，但是还没有拿到，先用自己的钱退给其一些，用支付宝给其转了5000元。今年1月初她告诉其签证办好了，在1月5号的时候其收到护照，发现上面并没有日本的签证。其问她怎么回事，她说签证页后面会补，其当时也没感觉到被骗了，其问她要押金，她就一直用各种理由拖，一直拖到年前都没有给其。
3.被告人杜鑫月的供述:2016年7月份，一个叫赵某1的女的找其办理日本签证，其先在日本领馆办了她们一家三口单次的日本签证，她在九月份的时候也去日本玩了，她回来之后又找其办日本的三年的签证，其向赵某1收了12万元的签证费和押金，她的钱是通过银行转到其公司的账户上的。日本三年的签证没有办，其当时把赵某1的材料作好了，但是压着没有送签。赵某1后来问其要钱，但其当时已经没有钱了，其给赵某1退了几千元钱，这笔钱太久了其想不起来干什么了，好像是退给别人了。
以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（二）被害人赵某2通过微信认识了杜鑫月，2016年9月赵某2一家五人欲在春节期间去美国、加拿大旅游，赵某2联系杜鑫月办理美国、加拿大的签证，并按杜鑫月的要求支付了15500元的签证费。后杜鑫月向赵某2推荐澳大利亚旅游行程，并以帮忙办理澳大利亚的机票、住宿为由收取赵某263608元。至2017年1月，因杜鑫月未能向赵某2提供预订的澳大利亚的酒店和机票及同去的任某一家两人的澳大利亚签证未办理，遂取消了澳大利亚旅游行程。后赵某2多次向杜鑫月索要钱款，杜鑫月一直推脱未能偿还，仅于2017年1月19日向赵某2出具欠条一张。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.支付宝转账记录、微信转账记录：证明赵某2于2016年9月、2016年10月、2016年11月通过微信、支付宝等方式共向杜鑫月转款79108元，其中任某代为转账2000元、5000元、7933元。
2.赵某2与杜鑫月微信聊天记录和微信转账记录：证明赵某2自己或通过任某共向杜鑫月支付签证、机票、酒店费用等79108元。
3.欠条：证明杜鑫月于2017年1月19日向赵某2出具欠条，欠赵某2团款及因澳大利亚团队旅游未能成行进行赔偿，共计156000元，约定于2017年1月25日前赔付赵某238000元，剩下金额于2017年2月14日前还清。
4.赵某2提供的澳州签证：证明杜鑫月曾寄给赵某2澳州签证。
5.被害人赵某2的陈述：其不记得什么时候在微信里加了一个叫杜鑫月的人，她天天在朋友圈发一些代办理签证的广告，正好那两天其老婆打算去美国和加拿大旅游，想先把签证办下来。2016年9月20日，其和杜鑫月联系，要办5人加拿大、美国两个国家的十年签证，打算过年期间出去玩，杜鑫月让其交了15500元的签证费，其通过微信和支付宝转给她了，杜鑫月说年前可以办好，其就把资料给她了。过了几天杜鑫月讲加拿大那边过年的时候比较冷，澳大利亚那边比较暖和，推荐其去澳大利亚玩，其就同意了，就让杜鑫月帮忙办理澳大利亚的机票、住宿。杜鑫月向其要了63608元。2017年1月11日杜鑫月给其寄来了三个人的护照和澳大利亚签证，当时美国和加拿大的签证没有办好，杜鑫月说等其从澳大利亚回来了之后再去办理美国和加拿大的签证。当时和其一起的任某一家的澳大利亚签证没有办下来，而且其一直问杜鑫月要酒店和机票，她也提供不出来，最后就没有出国旅游。因为行程取消了，其一直向杜鑫月要钱，她一直拖着不给，2017年1月19日她给其写了一张欠条，并且把她的身份证押在了其这里，但之后也一直没有还钱。杜鑫月没有帮其办好签证，给其寄的澳大利亚签证后来其发现也是假的，酒店、机票等行程也一直没有兑现。
6.被告人杜鑫月的供述：赵某2当时是和他姐姐两家五口人打算出国旅游，找其办理加拿大的签证，因为当时是冬天，澳大利亚比较暖和，其就推荐他去澳大利亚玩，而且给他说可以帮忙办理住宿、机票等业务，还问他要了签证费用，总共是七、八笔钱共计79108元。当时帮他预定了酒店机票，所谓预定就是网上预约了，并没有付款。签证也从澳大利亚领馆拿来给他了，赵某2一家三口的澳大利亚签证是真的。赵某2的钱其花了几千元给他做了澳签，剩下的被其还债了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（三）2016年9月，被害人任某让杜鑫月办理日本签证，杜鑫月虚构办理日本签证需收取押金的事实，收取任某5万元办证押金。后任某一直向杜鑫月索要押金，至案发前杜鑫月退还任某1万元，其余款项被其偿还债务。2017年1月19日向任某出具欠日本签证押金40000元的欠条一份。
上述事实有下列证据证明：
1.杜鑫月欠任某4万元钱的欠条一张：证明杜鑫月于2017年1月19日出具欠任某日本签证押金40000元，约定于2017年1月23日前还清。
2.任某与杜鑫月微信通话记录、微信转账记录及支付宝转账记录：证明任某共向杜鑫月转账31933元。
3.任某向杜鑫月转账的银行账户明细：证明任某于2016年9月30日、2016年11月17日、2016年11月21日向杜鑫月转款共计67000元。
4.转账凭证：证明杜鑫月向任某发送的上海海行国际旅行社于2016年12月11日向任某转款67200元的虚假转账凭证。
5.被害人任某的陈述：去年九月份其找杜鑫月办其和儿子的日本签证，她说两个人就2000元的费用，但是日本领事馆需要交押金，不然不能把材料上报，因为快国庆了政策有变让其把押金抓紧汇给她。其当时还有点怀疑，其有朋友办过日签，只需要提供银行流水信息，最多把自己的存款在银行里冻结一段时间。其觉得她一个小姑娘不可能骗人的，就当天在银行用ATM机给她转了5万元押金。直到11月1日她才把护照给其，出签之后押金也没有退。其从日本旅游回来之后找她很多次，她陆陆续续还给其一万元钱，剩下的一直没给，而且她还发给其一个假的转账凭证，凭证上的字体都不一样，其问她为什么，她说是公司的人操作失误。
6.被告人杜鑫月的供述：任某当时和赵某2一起的，她是打算去日本旅游，其收了五万元的押金和2000元的签证费。帮她办好了日本的签证，后来退了她一万元的押金，其他的钱被其还账了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（四）2016年9月，被害人张某准备去美国，通过他人介绍认识了被告人杜鑫月，杜鑫月虚构办理美国签证需收取5万元押金及向挂靠的旅游公司缴纳3万元保证金的事实，先后收取张某各项费用81600元。至2016年年底，张某催问杜鑫月美国签证是否办好，杜鑫月谎称已经办好，在使领馆没有领回。后张某让杜鑫月办理澳大利亚的签证，并让杜鑫月退还美国签证的保证金。杜鑫月于2017年1月25日退还张某一万元，并给张某出具一张七万元的欠条。后杜鑫月为张某打印了一份虚假的澳大利亚签证。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人张某提供的中国建设银行个人活期账户交易明细、与杜鑫月的微信聊天记录、张某的身份证复印件：证明被害人张某通过银行转账、微信转账向杜鑫月支付办理签证费用及押金共计81600元。
2.杜鑫月书写的欠条，证明：2017年1月25日杜鑫月向张某出具欠条，收取张某押金人民币七万元整，约定还款时间为2017年2月14日。
3.被害人张某提供的杜鑫月收款单据，证明：张某于2016年9月26日向杜鑫月交纳美签保证金8万元。
4.被害人张某提供的杜鑫月办理的澳大利亚签证材料一份：张某声称该澳大利亚签证材料经其核实为假材料。
5.澳大利亚驻上海总领事馆传真材料，证明：澳大利亚驻上海总领事馆证明肖某、张某的签证是假的。
6.证人邓某证言:其是犇途商务咨询有限公司的员工，张某的材料当时其收到了，其当时做好表之后需要在网上将表格上交，杜鑫月也没让其上交，然后就放在那里了。其整理过很多人签证的材料，但是送签的只有很少，因为杜鑫月没有给其签证费。
7.被害人张某的陈述:2016年9月，其在李某3家里做月嫂，当时其准备去美国，李某3将犇途公司推荐给其，说这家公司可以代办签证。其和这家公司的杜鑫月通过微信联系的，杜鑫月的微信是“love_worldcup”。杜鑫月先让其提供了个人的资料和证件，之后她让其交5万元的保证金及1600元的费用，说保证金是交给她们公司挂靠的旅行社的，交过之后可以保证过签，签证通过之后就把这笔钱退还给其。其让李某3从其的工资里拿出一万五千元，李某3用自己的微信给杜鑫月转了一万五千元。之后过了几天，其通过上海浦东新区的一家建设银行给杜鑫月转了31600元。2016年9月26日的时候，杜鑫月通过微信和其联系，说材料已经交给挂靠的旅行社了，旅行社要其再多交3万元保证金，交了之后可以保证出签，而且办理的是10年多次往返。当天其在上海市静安区天目西路的建设银行，转给杜鑫月3万元。9月28日其回到四川省眉山市彭山区，又到银行给杜鑫月转了5000元。杜鑫月给其出了一张收据，金额是八万元，款项内容是“美签保证金”，盖章单位是犇途商务咨询有限公司。2016年11月28日杜鑫月让其带着护照等个人材料第二天去她们公司办理面签，29日其去她们公司之后，杜鑫月把其护照等材料拿走，也没让其去使领馆。快到年底的时候，其问杜鑫月签证有没有办好，杜鑫月说办好了，在使领馆没领回来。之后其就一直催她把美国签证护照领回，杜鑫月以各种理由推脱。后其让杜鑫月办理澳大利亚的签证，杜鑫月称澳大利亚签证需要缴纳5万元保证金，其提出退还美国签证的3万元保证金，杜鑫月一直推脱，后于2017年1月25日，退了其一万元，又给其打了一张七万元的欠条。签证的事她说要让其先去使领馆录过指纹才能拿到，其要去录，她又说约的时间没到让其等。后来其让别人打电话查询了，杜鑫月根本没有给其办签证，资料都没送过去，其才意识到被骗了。公安机关在杜鑫月的公司找到了其澳大利亚的签证，签证上虽然是其，但是护照编号和其护照上的编号对不上，应该是假的。
8.被告人杜鑫月的供述：张某是一个家政月嫂，她当时想到国外打工，就找到了其办理签证，当时想办的是美签，后来又加办了加拿大的签证，其收了她81000多元的钱，是以保证金、押金、签证费用收的，后来退了张某1万。收到张某的钱之后，大多数都被其还借的高利贷了，还有一些就是分散的还给之前的客户了。张某的澳大利亚签证是其自己在电脑上打印的，这个签证是假的。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（五）2016年10月，被害人刚某1一家五人欲在寒假到加拿大旅游，通过他人介绍认识了被告人杜鑫月，2016年10月底刚某1按照杜鑫月的要求把五人的护照及所需材料快递给杜鑫月，并支付杜鑫月7500元的签证费用及91000元机票费、71288元的预订酒店费用。因途经日本，杜鑫月推荐刚某1办理日本五年多次签证，并虚构办理日本五年多次往返签证需要收取押金的事实，收取刚某1押金20万元、5500元日本签证费。后杜鑫月又以为刚某1一家办理加拿日本酒店及支付加拿大导游费某，收取刚某1预订日本酒店费12400元、加拿大导游费24000元。期间刚某1多次催促杜鑫月办理签证，杜鑫月一直以各种理由拖延，至2017年1月上旬，杜鑫月仍然没有为刚某1办成签证，刚某1遂要求杜鑫月退款，后杜鑫月付给李某2000元钱让李某为刚某1一家五口办理了三个月单次日本签证，其余所得款项用于其偿还个人债务。2017年1月25日至2月6日，被告人杜鑫月在得知被害人刚某1报警后，用收取其他客户办理签证的钱款退还刚某141688元。
上述事实有下列证据予以证实：
1.中国银行上海市汉中路支行出具的存款历史明细清单和中国银行存款交易明细对账单:证明被害人刚某1转账给被告人杜鑫月机票款91000元、日本签证及押金125500元、加拿大订房费71288元、单身保证金80000元、加拿大地导和接机费用24000元。
2.刚某1微信、支付宝转账记录：2016年10月27日刚某1通过微信向杜鑫月转账7500元（加拿大签证费），2016年11月10日刚某1通过微信向杜鑫月转账10000元（日本房间款），当日刚某1通过支付宝向杜鑫月转账2400元（日本房间款）。
3.收款单据：被告人杜鑫月以上海犇途商务咨询有限公司名义向刚某1出具单据五份，日期为2016年11月3日，包括加拿大酒店费71288元、加拿大签证费7500元、日本签证费5500元、加拿大机票费、日本5年多次押金20万元。
4.杜鑫月支付宝、微信转账记录：2017年1月25日杜鑫月通过支付宝、微信向刚某1转账41688元。
5.证人邓某证言:其是犇途商务咨询有限公司的员工，2016年下半年，杜鑫月把刚某1一家五口人的护照和申报签证的材料交给其，其把材料整理好后，问杜鑫月什么时候把材料送大使馆，杜鑫月说再等等，中间其问了她好几次，她都一直拖着，一直到最后也没有送签。2017年1月17日左右，杜鑫月才把刚某1几个人的材料和护照拿走。其整理过很多人签证的材料，但是送签的只有很少，因为杜鑫月没有给其签证费。
6.证人李某证言:杜鑫月的公司叫犇途商务咨询有限公司，没有办理旅游签证的资质，其实就是个中介公司。其在华远公司工作，其和杜鑫月之间有业务往来，主要是日本的旅游签证，业务量不是很大，2016年的春节其和杜鑫月合作过一个去泰国的旅游团，其主要帮她办理签证、机票、导游、住宿等，费用杜鑫月在出发前没有打给其，所以其公司给她垫付了92600元。之后杜鑫月一直拖欠，到现在还剩62600元未给。杜鑫月找其做的业务主要是日本的出境签证，收费标准及哪些旅游公司有资质办理在日本领事馆的官方网站都有公示的，办理这种签证不要收取押金或其他费用。日本领事馆对出境人的资产有要求，要求出境人提供个人银行流水或税单，不用交任何押金。华远公司是没有办理日本签证资质的，其只能通过个人在圈子里的关系帮杜鑫月办理日本签证。2017年元月17日其收到杜鑫月快递送来的七本护照，其中有刚某1一家五口的，还有另外两个人的。其每人收了400元，总共收了2800元，杜鑫月通过支付宝给其转的账，其没有为刚某1等五人代购机票和预定日本的酒店。杜鑫月的犇途商务咨询有限公司和上海华远国际旅行社有限公司没有任何关系，不是挂靠关系。
7.证人潘某的证言:2017年1月26日，杜鑫月和其联系，说她的犇途公司没有代办签证的资质，挂靠华远国际旅行有限公司名下的，杜鑫月在给安徽淮北叫刚某1的客户代办签证及出国事务过程中出现了问题，客户要求日本的五年签，但是办成了一年签，加拿大的酒店机票也都没有预定，客户本以为杜鑫月是华远公司的人，发现她其实是挂靠在华远旗下的小公司，客户很生气，要求杜鑫月退款，如果不退就报警。杜鑫月说这个叫刚某1的客户的押金以及其他费用现在都交到华远公司了，需要华远公司所有领导签字才能把钱退出来，客户认为她是骗子，不愿和她沟通，客户要求华远公司的人和他联系沟通。杜鑫月让其帮忙假装是华远公司的人，安抚一下这个叫刚某1的客户，给她争取一些时间，等华远公司办理完退款，她就立即把钱还给客户。其同意后杜鑫月把刚某1的电话给其，让其自称是华远公司的人，公司退款正在办理，让刚某1不要着急。杜鑫月还编辑好短信让其转发给刚某1，内容大意就是会把钱退给刚某1，但是需要时间。后来其也比较担心朋友出事，就一直催促杜鑫月抓紧时间去华远公司办理退款了。2017年2月6日，杜鑫月发给其一张图片，是“付款单”，上面有几个人的签字，杜鑫月说这就是退款的申请，领导已经签字办好，现在就等财务到账了，她让其把这张图片发给刚某1。杜鑫月给刚某1办理日本签证，把押金和申请都交给华远公司这个事其没有核实，这都是杜鑫月告诉其的。
8.证人谭某的证言:2016年10月份左右其开始帮杜鑫月做一些业务，2016年10月31日，杜鑫月通过微信发来五个人的护照首页，让其预定2017年1月25日的转机联程票，从上海经停东京，再从东京到温哥华的行程，其中就有刚某1，另外几个人是刘某1、刘某2、刘某3、刚某1。预定好后其立刻告知了杜鑫月，但是她也没让其出票，没有给其打钱。一直到2016年11月17日，杜又和其在微信里说这几个人机票的事，其告诉她预定机票不出票有时间限制，其要删掉这个预定信息，杜让其不要删除，她已经把这几个人的护照送签了。2016年12月28日，杜又在微信里留言让其给这五个人在原航班里找位子，因为这架航班只有一个空位子了，杜鑫月坚持让其订其中一个人的飞机票，名字叫刘某1，她说是为了办签证用。其帮杜鑫月预订的这次机票，只是预订，没有付钱，所以没有出票，杜鑫月也没有给其钱。其没有帮助杜鑫月订过东京和温哥华的酒店。
9.被害人刚某1的陈述：其准备利用寒假全家去加拿大旅游，计划2017年1月25日出发，2月8日返程。经朋友介绍2016年10月初通过微信和上海犇途商务咨询公司的杜鑫月联系上的。2016年10月27日杜鑫月发给其三个加拿大旅游签证申请草表等样本，10月27日其给杜鑫月微信转账7500元的加拿大签证费用。接着其就按照发过来的三个样表准备材料，10月底其把五人的护照及所有材料快递给了杜鑫月。杜收到材料后回复其材料合格，没有任何问题，并且告诉其两个星期就能办好加拿大签证，让其提前定机票和订酒店，杜鑫月说办理加拿大签证必须提前提供机票出票信息和酒店的订房证明，只有这样使馆才能顺利出签。杜鑫月告诉其她能订到便宜的机票，套票5人一共是91000元。10月31日其把机票钱91000元通过网上银行汇款给了杜鑫月。她同时告诉其要办理5年期限的日本签证，只要其缴纳保证金12万元就能顺利出签，保证金是日本领馆要求的。因为肯定途经日本，其就同意了，其于11月1日通过网上银行转给杜鑫月125500元，包括日本签证费5500元、保证金12万元。11月2日其通过网上银行转账给杜鑫月71288元的加拿大酒店的房款。第三天杜通知其说材料已经送到加拿大领馆了，没有任何问题，就等出签了，但是日本签证押金不够，原因是其妹妹刚某2是未婚，11月3日其通过网上银行又转给杜鑫月8万元的押金。一直到11月10日杜鑫月通知其说加拿大已经出签，现在可以办理日本签证了，并且护照和材料要送日本领馆了，但是还缺一个日本的订房信息，这也是日本领馆必须要的材料。其将日本的房款分两笔转给了杜鑫月，一笔是微信转账1万元，另一笔是支付宝转账2400元。接着她就告诉其日本签证一周就可以办好，一周后其问她日本签证有没有办好，押金什么时候能退，她告诉其没办好。又等了一段时间，一直到12月初，其不停的追问杜鑫月，签证办理的怎么样了，她还是一直推脱，她说因为其妹妹的原因影响了护照的出签，她会尽量给其办。12月初日本签证还没有出签，其问杜鑫月加拿大签证是否确定出签，她告诉其已经确定出签。12月8日其想确认一下加拿大的行程安排，她主动帮其联系加拿大温哥华的地接旅行社，发来了加拿大的行程表，当时她的报价是35000元，其觉得离出行的时间1月25日还有点时间，想再看看。她就告诉其可以优惠，只要30000元就可以了。其问了去过温哥华的朋友，他们觉得价格十分合适，其就同意了。12月9日，其给杜分两笔网银转账24000元的导游费。到了12月底，其在网上查询核实杜鑫月帮其订的飞机票和酒店情况。其打了电话询问了航空公司，没有出票信息，查酒店预订信息也没有查到，其才意识到可能被杜鑫月骗了。其当时质问了杜鑫月，为什么查阅不到各种预订信息，杜说必须她把预订号提供给其才可以。其要预订号，她说票台的小姑娘元旦放假提前回老家了。12月23日，杜鑫月发微信说日本5年签证出了，下周一到她手里。12月26日，其问她日本宾馆的押金什么时候退，她说12月29日之前退款，如果29号不到帐就只有2017年1月5日到账，因为元旦放假4天。12月28日杜鑫月又微信通知其退款弄好了，元旦这两天到帐。杜鑫月在2017年1月3日微信告诉其，加拿大签证成人是10年的期限，两个孩子是5年的期限，日本签证一家都是5年的。结果到了1月5日，杜又说其的签证、机票、房间以及押金等都是上海华远国际旅行社办理的，因为她和华远旅行社有纠纷，所以华远不愿意退款，让其继续等。其已经不相信她了，就让她赶紧还钱，她又说她的钱被她妈妈买理财产品了。期间一个自称是华远旅行公司的员工姓潘，主动给其解释，说华远的老板已经批了这笔退款，让其继续等，并且发给其华远旅行社退款单老总们的签字图片。2017年1月上旬，距离其出行日期1月25日已经没多少天了，其什么手续都没看到，感觉出境游基本不太可能了，就告诉杜鑫月不办理出境游了，让她全额退款。但是杜鑫月还是拖，最后其告诉杜鑫月要报案，让她承担法律责任。2017年1月中旬，杜害怕其报案，分5笔转给其41688元。2017年1月28日，其收到了杜鑫月寄给其的护照原件共5本，发现上面只有日本签证，而且不是5年期限的，只是3个月的单次签证，加拿大签证根本没有办理。
10.被告人杜鑫月的供述：2016年10月底，其通过朋友认识了刚某1，刚某1一家需要办理加拿大旅游签证。加拿大签证费用一共是7500元，包括使领馆的签证费、服务费。刚某1把材料交给其之后，其自己去办理的。因为飞机行程要在日本转机，刚某1想顺道旅游，于是还需要办理日本五年多次往返的签证。其当时告诉刚某1日本签证，领馆要收取保证金12万元，后来其发现刚某1的妹妹是单身，就又以这个借口多要了8万元。要这些钱的目的就是因为其欠了很多人的钱，想用这笔钱还账，其想先收钱，然后暂缓出票，这样这笔钱其可以拿出来用。日本签证是通过上海华远公司的李某代办的，她收了2000元的费用，办理的是单次3个月期限的日本签证。其11月份拿着刚某1等五人的签证去了加拿大领馆，当时领馆的人告诉其要分开送，出签率高一点，其就拿回来了，以后就拖着没送。帮刚某1订酒店、订机票也是想先订，然后不付款把钱挪用，航班订的是从上海出发、日本东京转机到加拿大温哥华的往返机票，费用五个人共91000元，其通过盛源旅游公司的谭某联系的航空公司预定了1月25日的机票，因为机票需要等到加拿大签证出来之后才能出票，所以其还没有付款，另外还有加拿大酒店费用71288元、日本酒店费用12400元，这些钱都被其用了，最后也还不上了。导游的费用24000元其仍然用的是同样的办法，就是想多收一点钱自己用。收取刚某1钱款之后，除了一笔24000元的地接费没有开收据，其他的都以上海犇途商务咨询有限公司的名义开具的。其一共收了刚某1411688元钱，分别是办日、加两国签证的钱，以及往返的机票钱及5人在日本、加拿大旅游的住宿钱。因为其欠了别人很多钱，刚某1的钱基本上一到其账户其就很快打给欠钱的人了。签证没有办好，其对刚某1说签证办好了是因为其当时还没有将护照送使馆，但不想让刚某1知道其还没送。2017年元月17日左右，刚某1开始不相信其，让其不要再办理签证，要求退款。2016年1月25日前后，其让朋友潘某冒充华远公司的人和刚某1沟通，潘某对刚某1说退款正在办理，但是需要一定时间，让他不要着急。因为刚某1知道其和华远有业务，其就用这个借口来挡一挡。当时其伪造了一份旅游公司老总签字的退款单让潘某发给刚某1，伪造退款单是想拖延几天，然后筹钱退给他，后来收了朱某2之办理签证的押金，退给了刚某14万元，后又退了1688元。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（六）2016年10月，被害人唐某让被告人杜鑫月办理五人的日本签证，杜鑫月向唐某推荐办理五年多次的日本签证，并虚构办理五年多次的日本签证需收取押金的事实，唐某先后多次通过现金、支付宝转账及银行转账的方式向杜鑫月支付签证押金10万元、预订机票和酒店等费用24600元。后杜鑫月为唐某等人办理了日本单次签证，退还被害人唐某预订机票和酒店费用20000元，余款被其偿还债务。
上述事实有下列证据予以证实：
1.唐某报案材料及收款收据、中国银行国内汇款付款通知单：唐某报案陈述杜鑫月以办理签证及交纳保证金的名义骗取其钱财的主要过程。于2016年10月15日收取唐某日本5年签证押金5万元。唐某于2016年10月28日向杜鑫月603820800103959712的银行账号汇款45000元。
2.被害人唐某的陈述：其2016年的五、六月份认识的杜鑫月，当时是其出国旅游的时候在一个微信群里的朋友推荐的，2016年10月份，其打算带着女儿和朋友一家共五人，在2016年12月22日到12月29日去日本旅游，就又找了杜鑫月让她帮忙办理游日本签证。杜鑫月推荐其办理五年多次的签证，说办理这种签证需要提供一个10万元的税单，如果没有10万元的税单就需要交纳5万元的押金，其和朋友两家就需要交10万元的押金。因为其之前出国旅游没有听说过需要押金，杜鑫月解释说他们需要挂靠一个其他的旅游公司，这笔押金是给那家旅游公司的，他们收了押金办理签证速度会快。10月15日在其家楼下给了杜鑫月5万元的现金，当时她先给其开了一个10万元的收据，后来其朋友说家里可以提供10万元的税单，就不需要交纳5万元的押金了。过了几天杜鑫月告诉其，需要证明其财产符合标准，要其丈夫也办理一个签证，其当时就同意了，其和丈夫两个人就需要交10万元的押金。10月25日，其通过支付宝转给杜鑫月5000元，10月28日通过银行卡转给她50000元。准备送签时，其丈夫还没有预订机票酒店，其又陆续给杜鑫月转了24600元订机票和酒店的钱，出过签就会把酒店机票退掉。12月17号通过快递收到了杜鑫月给其寄来的护照，其护照是日本单次的护照，其问她怎么不是五年的，她说等其回来再把护照送签五年的，押金也是等其回来之后再退。拿到护照之后，其就在12月22日至29日先去日本游玩了，在日本的时候，她把其丈夫预订酒店机票的2万元退了。其回来之后就一直催她还10万元押金，她就一直拖着，用各种各样的理由，直到2月7号的时候就联系不到她了。其交了10万元的押金，24600元预订机票酒店的钱，后来她还给其2万元，还有104600元没有给。
3.被告人杜鑫月的供述：唐某是2016年认识的，她在微信上找其办一家三口的日本签证，当时是办理日本三年多次签证，但后来只办了单次签证，其收了她12万元的押金和酒店机票钱，后来退了她20000余元。她的钱有五万元是现金给其的，其他的是转到其银行卡上的。她的押金没有返还，有的被其用于还以前的高利贷了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（七）2016年12月，被害人肖某通过张某得知被告人杜鑫月能帮助办理出国签证，遂通过微信联系杜鑫月办理澳大利亚签证。杜鑫月虚构办理澳大利亚签证需要收取押金的事实，收取肖某70000元。2017年1月5日，杜鑫月告知肖某澳大利亚签证已办好，肖某信以为真，继续让杜鑫月为其办理美国签证，杜鑫月再次收取肖某11600元费用。后杜鑫月打印一份虚假的澳大利亚签证交给肖某，美国签证一直未办理，至案发前收取肖某的钱款未予退还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.被害人肖某提供的与杜鑫月的微信聊天记录、银行回单、收款收据两张：肖某向杜鑫月交付澳大利亚押金70000元、澳大利亚签证费1300元，以及其他费用，共计81600元。
2．杜鑫月提供给肖某的澳大利亚签证材料一份：该签证材料系杜鑫月提供，后经肖某到大使馆核实，该签证材料为虚假材料。
3．辨认笔录：被害人肖某辨认出骗其钱的人是杜鑫月，被害人张某辨认出骗其钱的人是杜鑫月。
4.被害人肖某的陈述:其在上海做月嫂，通过张某介绍知道杜鑫月可以代办出国签证，其加了杜鑫月的微信，和她聊了办理澳大利亚签证的事。杜鑫月告诉其大概需要7万元，签证费1300元，押金7万元，说所有的人办理澳签都要交押金。2016年12月20日其到杜鑫月的办公室，当时只带了现金20000元，杜说不够，其到上海农商行定西路支行，通过柜台转账给杜鑫月7万元。2017年1月5日，杜鑫月告诉其签证已经办好，可以继续办理美国签证，接着办的话会简单一点。其同意办理美签，杜又要其给她11600元，其支付宝转了10000元，微信转1600元。2017年1月17日杜通知其和张某签证办下来了，让其去拿，2017年1月18日傍晚，其和张某在杜的公司附近太平洋咖啡店等她，她把其的签证和护照都给了其，张某的是第二天给的。杜在微信里告诉其，押金81600元会在2017年元月23日给其，但是一直到现在都没给。其催了很多次，但她一直推脱没给。杜鑫月给其和张某办理的澳洲签证使馆说是假的，大使馆没有其俩的签证记录。
5.被告人杜鑫月的供述：其办理过张某和肖某这两个人的签证。肖某也是上海的家政月嫂，和张某一样，她当时找其说要办澳大利亚的签证，其以押金、保证金、签证费等名义收了8万多元，这笔钱也被其偿还他人债务了。张某和肖某的美签都没有办下来，当时约的是2017年2月14日。她两人的澳大利亚签证是其自己在电脑上打印的，这两个签证是假的。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（八）2016年12月，被害人侍某通过他人介绍微信联系被告人杜鑫月办理日本签证，杜鑫月以办理日本签证先买机票出签会顺利为由，收取侍某人民币8798元，并承诺签证出来之后把机票款退给侍某。侍某的日本签证办好后向杜鑫月索要机票款，杜鑫月以各种理由推脱，至案发前未予归还。
上述事实有下列证据予以证实：
1.侍某与杜鑫月微信聊天及支付宝转账记录：侍某于2016年12月及2017年1月共向杜鑫月转账8798元。
2.被害人侍某的陈述：其在2016年12月21日经过朋友介绍在微信上认识的杜鑫月，其打算在2017年2月7日和朋友一起去日本旅游，就找了杜鑫月办理日本签证，当时其要办的是单次日本的签证。12月23日的时候，其通过支付宝给杜鑫月600元的日本签证费用，1月2日杜鑫月告诉其，如果先预定好机票的话签证速度会快一点，而且她可以帮其代买，等签证出来之后再把机票退掉。1月2日其用支付宝汇给杜3998元的机票钱，1月3日她在微信说机票的价格看错了，实际是8798元。其又通过支付宝转了4800元。1月18日，她把护照寄给其了，上面的日本签证也办好了。其问她要钱，她说联系航空公司退票大概需要一个星期，过了一周之后其再问她，她就又以各种理由来推脱，一直不还，直到2月6号，其就联系不上她了。
3.被告人杜鑫月的供述：侍某在2016年12月份找其办的日本签证，当时先买机票出签会顺利，其就告诉她可以先买机票，出签之后退，收了她将近9000元，后来日本签证下来之后，其就寄给她了。机票的钱其还没退，就被公安机关抓进来了。其是打算退机票款的，但其想手里留点资金，就没有及时退。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（九）被害人朱某2之通过他人介绍认识被告人杜鑫月，2017年1月，朱某2之微信联系杜鑫月办理美国和澳大利亚的签证，杜鑫月虚构办理签证需收取押金的事实，朱某2之多次通过微信、支付宝向杜鑫月支付办证费用68000元，杜鑫月未能给朱某2之办理好美国和澳大利亚的签证，钱款至案发前未予退还。
上述事实，有下列证据证明：
1.朱某2之提供的向杜鑫月交纳美签押金6万元的单据及微信转账记录：朱某2之向杜鑫月交纳美签押金6万元，1月25日通过微信、支付宝向杜鑫月转账58400元。
2.被害人朱某2之的陈述：其通过朋友介绍在微信上认识的杜鑫月，1月10日左右，其找到了杜鑫月办理签证，她给其推荐了一个十年的美国多次签证和澳洲一年的多次签证，并说一个国家的签证是5万元，两个国家的签证是8万元。1月20日其先通过支付宝转给她6600元，1600元是签证手续费，剩下5000元是押金。1月25日其又分别通过微信、支付宝转了56400元。2月6日其用支付宝转了5000元。2月7日其就联系不到杜鑫月了。当时说好的是在2月份末把美签和澳大利亚签证办好，出签之后把押金退给其。签证没有办，押金杜鑫月没有退还给其。
3.被告人杜鑫月的供述：朱某2之是张某介绍过来的，2017年1月份，朱某2之找到其办美国和澳大利亚的签证，其当时告诉她两个国家的签证费和押金共计68000元，后来她就多次用微信和支付宝给其打过来了。朱某2之的美签和澳签都还没办，其打算在2月14日去给她办理美签面试的。收到朱某2之的四万多元其给了刚某1，一万给了张某，剩下的被其花在哪了想不起来了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。
（十）2017年1月，被害人邸某通过张某认识被告人杜鑫月，遂微信联系杜鑫月办理美国签证，杜鑫月虚构办理美国签证需要收取押金的事实，收取邸某办理签证的押金、签证费等共计51600元，杜鑫月未能给邸某办理好美国的签证，钱款至案发前未予退还。
上述事实有下列证据证明：
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