陕西省横山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）横刑初字第00106号
公诉机关横山县人民检察院。
被告人佘某某。2014年5月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被横山县公安局刑事拘留，同年6月11日经横山县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于横山县看守所。
辩护人张某某，某某律师事务所律师。
横山县人民检察院以横检刑诉（2015）86号起诉书指控被告人佘某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。横山县人民检察院指派检察员杨蓉蓉、代理检察员韩磊依法出庭支持公诉。被告人佘某某及其辩护人张某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
横山县人民检察院指控，2011年8月5日，被告人佘某某在横山县工商局注册了某某有限责任公司，注册资金10万元，经营范围为房地产信息咨询、商务信息咨询、家政服务信息咨询，法定代表人佘某某。公司成某某后，佘某某以发放其任公司总经理的名片形式公开宣传该公司注册资金一亿五千万，公司以煤焦电、房地产、农林牧、公路建筑四大产业为投资主体，面向各地发展投资项目。2011年5月至2012年11月被告人佘某某以1.5%、2%、2.5%不等的月利率，向社会公开吸收资金。
（一）2011年5月至2012年8月间，佘某某以某某有限责任公司名义，用该公司制作固定格式的借款借据，向康某某、王某某、马某甲、马某乙、马某丙、马某丁吸收存款共计125万元。
（二）2011年7月-2012年11月间，佘某某从马某甲、樊某丁、吴某丁、周某丁、白某丁、李某丁、张某丁、马某戊、马某己、王某己、马某庚、白某庚、高某庚处吸收资金499万元。在办理贷款手续时，佘某某用某某有限责任公司固定格式的借款借据，在借款人的空格事项处填写之前拖欠其贷款的且与被害人樊某丁、周某丁等人不认识的邵某庚、刘某庚、何某庚、王某乙等人，佘某某为担保人，在担保人空格事项处签名，并承诺由其负责担保，佘某某用此方式吸收上述13人资金499万元。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据。认为被告人佘某某违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议在5-8年有期徒刑幅度内量刑，提请依法判处。
被告人佘某某辩解，起诉书指控的内容都不属实。他没有注册公司。对于125万元，属于正常的资金周转。对于499万元不应计算在他的数额内，那是放款人和借款人的事情。有188万元榆阳、横山法院已作出判决，认为是民间借贷，目前部分钱他已还清。借王某某本金5万元，14万元利息应予扣除，借款都应以最初的金额为准，不能以本加利，利加本计算。
辩护人认为，起诉书指控的125万元应认定为96万元，借王某某本金5万元，14万元利息应予扣除；马某甲也是放款人，15万元予以剔除。499万元属于民事纠纷，被告人没有非法吸收的故意和行为，只是民间借贷的担保人。所以建议法庭对被告人从轻判处，并适用缓刑。
经审理查明，2011年8月5日，被告人佘某某在横山县工商行政管理局注册了某某有限责任公司，注册资金10万元，经营范围为房地产信息咨询、商务信息咨询、家政服务信息咨询，法定代表人佘某某。公司注册成某某后，佘某某以发放其任公司总经理的名片形式公开宣传该公司注册资金为一亿五千万，现有员工600多人，总部设在陕西省横山县，下设榆林、神木、府谷、定边、靖边五个分公司，公司主要以煤焦电、房地产、农林牧、公路建筑四大产业为投资主体，面向各地发展投资项目。2011年5月至2012年11月，被告人佘某某以1.5%、2%、2.5%不等的月利率向社会公开吸收资金。
（一）2011年5月至2012年8月间，被告人佘某某以某某有限责任公司名义，用该公司固定格式的借款借据向康某某吸收存款66万元、向王某某吸收存款19万元、向马某甲吸收存款15万元、向马某乙吸收存款10万元、向马某丙吸收存款10万元、向马某丁吸收存款5万元，共计125万元。
（二）2011年7月-2012年11月间，被告人佘某某向樊某丁吸收存款55万元、向吴某丁吸收存款20万元、向周某丁吸收存款66万元、向白某丁吸收存款40万元、向李某丁吸收存款69万元、向马某戊吸收存款3万元、向马某己吸收存款6万元、向王某己吸收存款15万元、向马某庚吸收存款2万元、向白某庚吸收存款20万元、向高某庚吸收存款50万元、向张某丁吸收存款128万元、向马某甲吸收存款25万元，以上总计吸收资金499万元。在办理手续时，佘某某用某某投资有限责任公司固定格式的借款借据在借款人的空格处填写之前拖欠其贷款的与被害人樊某丁、周某丁、王某己等人不认识的邵某庚、刘某庚、何某庚、王某乙等人名字，佘某某为担保人，在担保人空格事项处签名，并承诺由其负责担保，佘某某用此方式吸收上述十三人资金499万元。
经庭审举证、质证，认定上述事实的主要证据有：
本案的综合证据有：
1、受案登记表、到案经过、某某案决定书、拘留证、逮捕证，证明本案的来源及被告人的到案经过、采取的强制措施情况。
2、控告书，证明樊某丁、康某某、李某丁、吴某丁等15人控告佘某某、刘某丙、马某甲三人诈骗款的控告情况。
3、马某甲提供的手机短信，证明2013年5月10日，佘某某给马某甲发手机短信，称其对所欠1000多万债务“无能为力”，要求马某甲与“大家”协议向贷款人要钱，有本无息也可以，逐步处理，“不要全体这样”，如果同意，其派人处理；2014年1月28日，佘某某给马某甲发送的关于何某丙及其家属的住址、工作情况。佘某某给马某甲发送的其银行账号信息，每条信息后有“诚信天下、稳健一生”的签名（与樊某丁提供的佘某某的名片上的签名一致）；
4、榆林市房屋产权查询通知，证明佘某某、刘某丙、佘应会、佘子爱在榆林市房屋产权档案管没有产权登记记录。
5、中国工商银行提供的佘某某银行账户交易流水情况，证明户名佘某某，账号6222022610006032118的账户2013年6月至2014年3月明细清单。
6、横山县农村商业银行提供的佘某某银行账户交易流水，证明佘某某账户的交易流水情况。
7、农村合作银行存取款凭单、转账汇款凭条，证明佘某某向其他人打款与其他人向佘打款的详细记录。
8、中国农业银行出具的查询存汇款通知书回执，证明户名为佘某某，卡号为6228482940499402712的交易明细，可用余额为0元；户名为佘某某，卡号为6228462940008487117的交易明细，可用余额为30.80元；户名为佘某某，卡号为6228482940734458511的交易明细，可用余额为0元；户名为佘某某，卡号为6228482940654183818的交易明细，可用余额为0元；户名为佘某某，卡号为6228482940734458511的交易明细，可用余额为0元。
9、信合取款凭条、存款凭条、转账汇款凭证、记账凭证，证明佘某某的银行卡与他人的交易记录，能够印证本案被害人向佘某某打款的情况。
10、横山县人民法院执行通知书，证明应由邵某庚偿还佘某某借款本金15万元及其利息和已偿还的5万元本金的利息，何某丙应偿还佘某某30万元本金及利息。
11、人口信息、在逃人员登记表，证明被告人佘某某生于1980年10月28日。2014年4月10日被列为上网追逃，2014年5月4日被抓获。
12、横山县工商行政管理局出具的某某有限责任公司基本情况，证明该公司目前处于在册状态，法定代表人佘某某，住所横山镇邮电上巷，注册资本10万元。
13、证人侯某丙（佘某某公司聘的出纳）的证言，证明她在佘某某的某某公司干了6个月，上班期间该公司和社会上的人员低息吸收存款，然后再将存款向外发放，佘某某给了她两张信合和邮政的卡号，让她给谁打款她就给谁打款。
14、证人石某丙的证言，证明2012年他在佘某某的某某公司干了一个月。上班期间经常有人来公司存款和贷款，当时的存贷业务都是曹某丙办理。
15、证人刘某丙的证言，证明他在佘某某的公司上班期间经常有人来公司讨债要账，说他们在佘某某处存款，找佘某某要本金和利息，佘某某说现在没有钱，等有钱了就还给那些人。
16、证人曹某丙的证言，证明她在佘某某的公司上班期间主要是结付存款利息。佘某某主要是吸收存款，很少发放贷款，因为之前放出去的贷款很难收回来。佘某某将吸收的存款和未收回的借款进行相互倒账，将佘某某与贷款人直接的借贷关系转化为来佘某某处存款人与向佘某某贷款人直接的债务关系，佘某某成了担保人。佘某某有时拿烟酒给别人支付存款的本金。2012年年底电脑上的账目显示佘某某吸收别人存款190余万元，放出贷款200余万元，存款的人和佘某某要钱，佘某某说和其放贷款的人要下就顶上，要不下他也没有办法，后来佘某某找不到了，连本金也不兑付了。佘某某吸收存款和发放贷款都使用固定格式的条据，具体办理存贷业务都由佘某某本人办理，吸收存款的利息有1.5分的，有2分的，放贷款利息是多少他不知道。
17、证人张某丙的证言，证明2012年5月至8月他在佘某某的旭丰投资公司当会计，主要负责打款。每次打款佘某某都会给他打电话，然后将对方的姓名及账号发到他手机上。佘某某的公司有事先作好的借款借据单，借据单上有贷款人、会计、利息、出纳签字栏。每次有人来公司存钱，佘某某都会签字，佘某某签的是贷款人和保人。佘某某还给自己印了名片，名片上公司是旭丰投资公司，总经理是佘某某，名片下面还印了他的电话号码，背面印了一段文字，就是卷中所附的佘某某的名片，每次有人将钱存到公司后，佘某某将签好字并按上自己手印的借款借据条交给存款的人，并加盖旭丰投资公司的章子。借据上存钱的时间长短不一样，利息也不一样，有的是一分五，有的是一分八，有的是二分。
18、证人高某丙的证言，证明2011年年底她在佘某某的公司任会计。公司地址在邮电局上巷，从事吸收存款和发放贷款业务，吸收存款月息按1.5分吸收，大多按季度付利息，也有按年付利息的，吸收的存款有现金，也有转账到佘某某卡上的。她在电脑上给佘某某记账，佘自己也有一个小本子记账，佘某某不在横山时，便打电话让她给一部分人打钱，这些钱有的是给别人付的利息，有的是本金，也有的是本金和利息，也有给贷款人打钱的。
19、证人马某辛的证言，证明他是通过马某甲认识的佘某某，马某甲当初在佘某某的公司上班，说是看谁有钱的话存在佘某某那里。他姐夫在佘某某的公司存过钱，他要贷他姐夫的款了，他姐夫就和佘某某把钱要了回来，帐算好后，佘某某把钱直接转到了马某辛的卡上。
20、证人梁某丙的证言，证明2010年和2012年她曾和佘某某贷过几次款，每次都是1万元，利息一个月1000元，贷款已全部还清。
21、证人毛某丙的证言，证明他通过熟人向佘某某贷了两次款，第一次是在邮电局上巷佘某某的公司贷了5万。第二次通过银行转账已全部还了。
22、证人周某丙的证言，证明他兄弟周某丁曾经在佘某某处贷款，他是保人。
23、证人马某丁的证言，证明他是通过马某甲认识的佘某某，马某甲说有余钱的话存在佘某某的公司里，公司地点在邮电局上巷，利息1.5分，存的越多，利息越高，20万元以上的利息是1.8分，后他在佘某某公司存了款，佘某某通过转账给他还了本金和利息。在他和佘某某算利息的时候，佘某某介绍说他的公司规模特别大，让介绍人来存款，还有奖金给他。
24、扣押清单，证明2013年12月17日，公安机关对樊某丁提供的佘某某名片予以扣押。
25、辨认笔录，证明经高某丙、张某丙、高某庚、高某丁辨认，卷中所附由被害人樊某丁提供的佘某某的名片就是佘某某向前来公司办理存贷业务的人员发放的名片。
（一）关于第一宗犯罪事实的证据：
1、关于佘某某以其自己名义向被害人马某甲吸收存款15万元的证据：
（1）被害人马某甲的陈述，证明2011年佘某某联系他说他开了某某有限责任公司，问他有钱的话给他放在那，他就开始给他的公司放款，陆陆续续的三、五万不等一直存，他需要钱时就找他算利息，某丁开始每次都很按时的给他结清了，后来他就介绍他的同事、朋友、亲戚去佘某某的公司放款，他们放款时在办理手续时他负责引荐，有时他们不相信佘某某，他就给他们做了担保，在条子上签了他的字。公司一般只有会计曹某丙在。佘某某给自己印制了一张名片，名片的内容是榆林旭丰投资有限责任公司，注册资金1.5亿元，拥有员工600多人，总部在横山，下设榆林、神木、府谷、定边、靖边五个分公司，总经理佘某某。他们每次放款时，都直接和佘某某办理的，钱都直接给了佘某某本人，借款借据都是佘某某事先做好的，他们去了就负责签字。某丁开始条据上的借款人是佘某某，到后来借据上的借款人都改变了，佘某某成了担保人之一。佘某某说有人来他的公司贷款要先申请，然后再有人来存款就直接给了事先申请贷款的人，所以佘某某只是担保人之一，而条据上的借款人则是不同的人。他在他公司总共放了42万元款，月利息都是本金的百分之二，年利息是本金的百分之二十五，某丁开始给他结过一段时间利息，本金给他还了10万元，后来就一直没结息也没给他还本金。其中15万元和10万元的借据上借款人是刘某庚，当时他问佘某某为什么他的钱你放着了，借款人却不是你，你只是担保人，他说没事的，有什么事找他就行，他为了保险，让佘某某给他写了担保书，他就相信了。
（2）借据，证明佘某某向马某甲借款15万元。借据内容：借款人佘某某、担保人佘某某、经办人佘某某、放款人马某甲，金额15万元，月利息2%，时间2012年2月18日。
（3）被告人佘某某的供述，证明2011年8月份，他去横山县工商局以他的名义注册了“某某有限公司”，当时注册的地址是邮电上巷，横山县二街车站旁边的一间小房，注册资金10万元，法人代表是他本人，公司营业范围主要是信息介绍，如房屋、家政、婚姻、保险介绍。开始时都是以介绍保险业为主，后来就是介绍存贷款业务。2012年2月18日，他和马某甲借款15万元，月利息为2%，字是他签的，他给马某甲还了15万元。
（4）陕西信合存款凭条，证明马某甲给佘某某打过10万元款。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。
2、关于被告人佘某某以其自己名义向被害人马某丙吸收存款10万元的证据：
（1）被害人曹某某（系马某丙妻子）的陈述，证明她是通过马某甲认识的佘某某。2012年她家里有点存款，马某甲说把钱存到佘某某那里保险。2012年8月27日她给佘某某转账10万元，但是借据上写的是她丈夫马某丙的名字，保人是马某甲，上面有佘某某和马某甲的签字，佘某某没有给她还本金和利息。
（2）扣押物品清单、借据一支，证明佘某某借马某丙人民币10万元的借据一支。担保人马某甲，利息为本金的1.5％。
（3）横山县农村商业银行流水明细，证明10万元的银行交易。
（4）证人马某某的证言，证明2011年他听马某甲给他说佘某某在横山开一家典当行。2011年他给佘某某的典当行放款8万元，利息一分五，2012年6月佘某某将8万元连本带利全部给了他。2012年8月27日他儿子马某丙给佘某某账户打款10万元，佘某某给他儿子出具了一份借款借据，借款人佘某某。担保人马某甲，利息一分五。2013年5月他给佘某某打电话要钱，佘某某说现在资金比较紧张，过段时间给他钱，但是从那以后佘某某的手机也打不通了，无法联系。
（5）证人马某甲的证言，证明他在佘某某处共给人担保了108万元，其中马某丙的10万元。
（6）被告人佘某某的供述，证明2012年8月27日，马某丙将10万元借给了他，月利息为本金的1.5%，马某甲是担保人，由于资金困难，他还没有给还款。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。
3、关于被告人佘某某以其自己名义向被害人王某某吸收存款19万元的证据：
（1）被害人王某某的陈述，证明他经马某甲介绍先后在佘某某的公司存入10万元、4万元、5万元共计19万元，三次存款佘某某均给他打了借据，并在借据上加盖了某某责任公司的印章，利息为本金的2%，临时存款为本金的1.8%，约定三个月付一次息，后他找佘某某要钱，佘某某说钱放出去了，到后来公司也关闭了。
（2）扣押清单、借据，证明公安机关对王某某提供的3张借款借据复印件予以扣押。借据内容分别为：借款人佘某某、担保人马某甲、经办佘某某、放款人王某某，金额10万元，月利息2%，时间2012年3月30日；借款人佘某某、担保人马某甲、经办张某丙、放款人王某某，金额5万元，月利息2%，时间2012年5月16日；借款人佘某某，担保人马某甲，经办人佘某某，放款人王某某，金额4万元，时间2012年3月30日。
（3）横山县农村商业银行流水明细，证明2012年5月16日5万元的银行交易。
（4）账本，证明在佘某某家搜查到的笔记本中记载账务计划：其中王某某的：李某庚处9万元，判下来条据换回，再给10万元条据去处理。
（5）被告人佘某某的供述，证明2012年3月30日王某某将14万元借给了他，月利息为本金的2%，马某甲是担保人，5月16日，王某某又将5万元借给他，月利息为本金的2%，马某甲也是保人，他和王某某借款用于他的日常开支和看病了，他们的账务问题已协调处理完了。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定
4、关于被告人佘某某以其自己名义向被害人马某乙吸收存款10万元的证据：
（1）被害人马某乙的陈述，证明经马某甲介绍，他先后向佘某某存款各10万元，利息为本金的2%，2012年11月和马某己、马某戊去佘某某家里要钱，但是佘某某说他这几天就是打死也没钱，等有钱了一定还，后来就再也联系不到了。
（2）扣押物品清单、借据，证明公安机关对马某乙提供的2张借款借据复印件、1张打款回单复印件、1张收据予以扣押。借据内容为：借款人佘某某、担保人马某甲、经办佘某某、放款人马某乙，金额5万元，月利息2%，时间2012年5月6日。附银行打款回单复印件1张；借款人佘某某、担保人马某甲、经办曹某丙、放款人马某乙，金额5万元，月利息2%，时间2012年8月30日。附收据复印件一张，盖有某某有限总公司财务专用章。
（3）被告人佘某某的供述，证明经马某甲介绍，2012年5月6日，马某乙将5万元贷给了他，8月30日又将5万元贷给了他，月利息为本金的2%，马某甲是保人，贷款他用于个人日常生活开支和看病了，由于资金困难，他现在也没有给还款。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。
5、关于被告人佘某某以其自己名义向被害人马某丁吸收存款5万元的证据：
（1）被害人马某丁的陈述，证明他经马某甲介绍在佘某某的旭丰投资公司存款5万元，利息为本金的1.8%，借款人是佘某某，担保人是马某甲。到期后给佘某某打电话，佘某某说现在没钱，到年底了给，后来就一直联系不到了。
（2）扣押物品清单，证明2014年5月4日，公安机关对马某丁提供的1张借款借据复印件予以扣押。借据内容：借款人佘某某、担保人马某甲、放款人马某丁，金额5万元，月利息1.8%，时间2012年8月19日.
（3）被告人佘某某在侦查阶段的供述，证明他欠马某某、马某丙、马某丁、马某甲30万元。
以上证据相互关联、相互印证、足以认定。
6、关于被告人佘某某以自己名义向被害人康某某吸收存款66万元的证据：
（1）被害人康某某的陈述，证明他经马某甲介绍于2011年5月26日通过银行转账的形式给佘某某的农业银行转账66万元，佘某某给他出具了两张借款借据，一张是40万元，年利息是2分4，借据上面有借款人佘某某和担保人马某甲的签字，加盖佘某某的私人印章，一张是26万，年利息也是2分4，上面有借款人佘某某的签字。佘某某没有给他支付过利息和本金。
（2）接受证据清单，证明2011年5月26日，借款人佘某某借到康某某人民币40万元，年利息24%，保人马某甲，2012年5月14日，借款人佘某某借到康某某人民币26万元，年利息24%。
（3）被告人佘某某的供述，证明2011年5月26日，经马某甲介绍，他贷康某某40万元，2012年5月14日，他贷康某某26万元，马某甲是保人，他和马某甲都在借据上签了字。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。
（二）关于第二宗犯罪事实的证据：
1、关于被告人佘某某向樊某丁吸收存款55万元的证据。
（1）被害人樊某丁的陈述，证明他经马某甲介绍，在佘某某公司放款55万元，利息为本金的2%，借款借据上的借款人分别是王某乙（5万元）、何某庚（10万元）、刘某庚（两支20万元，共40万元），但打借据时这三人均不在场，借据上的借款人、担保人、经办人都是佘某某一人签的字，借据上盖有某某公司的印章，并给了他一张他们公司的名片。到期后他找佘某某要款时才发现佘某某已经不在那个公司了，他又按借据上的电话联系了刘某庚、何某庚、王某乙，但刘某庚和何某庚都否认贷他的款。几经催要，只有王某乙还给他本金2万元。
（2）扣押物品清单，证明公安机关对樊某丁提供的4张借款借据复印件（上均盖有某某有限总公司财务专用章）、1张佘某某名片予以扣押。借据内容为：借款人刘某庚、担保人佘某某、经办佘某某、放款人樊某丁，金额20万元，月利息2%，时间2012年11月13日；借款人刘某庚、担保人佘某某、经办佘某某、放款人樊某丁，金额20万元，月利息2%，时间2012年11月13日；借款人王某乙、担保人佘某某、经办佘某某、放款人樊某丁，金额5万元，月利息2%，时间2012年11月13日；借款人何某庚、担保人何某丙、佘某某、放款人樊某某，金额10万元，月利息2%，时间2012年11月13日。
（3）银行交易记录，银行流水明细，证明户名为周某某（樊某丁妻子）账号为2710111101109000926655给佘某某打款情况。
（4）账本，证明佘某某账本记录，刘某庚贷樊40万元。
（5）证人马某甲的证言，证明2012年11月13日樊某丁给刘某庚借款40万元，给何某庚借款10万元，当时出具收据时他在场，但条子都是佘某某一人出具的，刘某庚、何某庚当时都不在场。
（6）证人王某乙的证言，证明2010年他由于资金周转困难，和佘某某贷过几次款，月利率是5分。贷的这些款都按时给佘某某按5分的利息清利，并将本金全部偿还给了佘某某。2012年在内蒙工地上出了肇事，他又和佘某某还了大概总共是十二三万元，月利率是5分。当时和佘某某办理了借款手续，没有担保人。2012年7月，他和佘某某算账，佘某某说共欠他十九万元，随后，给佘某某还了一部分钱，佘某某说没有钱给他打上几根空白条据，他当担保人。因当时资金紧张，没办法一次性偿还所有贷款，于是就给佘某某打了几根空白条据（四五支），条据上借款人是他，佘某某是担保人，条据上没有写具体的放款人和金额。佘某某当时说这些钱他也是向别人贷的，他给他还不了钱，其他人会向他要，之后他就陆陆续续给佘某某还钱。2013年5月，他和佘某某算账欠佘某某七万八千元，佘某某让他给王某己、樊某丁每人还上五万元，不要还利息。随后，王某己、樊某丁电话和他要钱。2013年9月，他在皇甫酒店给王某己还了20000元，2013年11月他按2分的利息给王某己还了3万元，给了1600元，2013年9月，给樊某丁还了20000元。现在还欠王某己32000元，樊某丁3万元。但他根本不认识王某己、樊某丁，他当时拿的是佘某某的钱，没有拿过王某己、樊某丁的钱。
（7）证人何某丙的证言，证明薛某丙找她当保人，在佘某某公司贷款30万元。佘某某拿出事先做好的三支条据，她和薛某丙签了两支。2011年4、5月份，她弟弟何某庚又让她去佘某某公司保帐，她替她弟弟贷款12万元，利息是5%。2014年4月7日，佘某某找她把以前打的12万元的条据倒了一下，他拿来的条据是事先准备好的固定模式，条据上的放款人，保人、金额、利率都是空白的，她按他的要求在借款人处签字。2012年冬季，张某丁打电话和她要钱，说她有30万元的条据上面的借款人是她，她说她不认识，后来张某丁便起诉了她。王某己和樊某丁两支借据上保人签的名字，她不知道是怎么回事，不是她签的字。佘某某说他放给他们的款也是他和别人家拿的。
（8）证人刘某庚的证言，证明从2010年开始，他做生意资金周转不过来就开始和佘某某借钱。因为他们彼此很信任，所以每次借钱都是先打的条据，完了他又通过银行给他转账。他给佘某某打过几次条据，条据都是佘某某事前提供给他的固定格式，没有放款人和金额，年利率大部分是25%，他在条据上签了他的名字和手机号码。2012年腊月，佘某某带着白某庚、马某甲、张某丁等十几人来要账，他们只拿些借款借据，很多人他都不认识，也没见过。
以上证据相互关联，相互印证，足以认定，被告人佘某某供述他只当了保人，综合以上证据，足以证明佘某某向樊某丁吸收存款的事实，故该供述不予采信。
2、关于被告人佘某某向马某甲吸收存款25万元、马某庚2万元的证据：
（1）被害人马某甲的陈述，证明他在佘某某处共存款42万元，40万元是他的，2万元是他女儿马某庚的。其中他的15万元和10万元的借据上借款人是刘某庚，当时他还问佘某某为什么他的钱你拿着，借款人却不是你，只是担保人，佘某某说没事的，有事找他就行了，他为了保险，让佘某某给他写了保证书。2012年冬天，佘某某打电话说刘某庚在转盘附近的宾馆，让他们去找刘某庚要钱，刘某庚说他没钱，并说佘某某还欠他的钱着了。
（2）借据，证明马某甲、马某庚给佘某某借款所打的借据。内容为：借款人王某乙、担保人佘某某、经办人佘某某、放款人马某庚，金额2万元，月利息2%，时间2012年11月4日；借款人刘某庚、担保人刘某庚、佘某某、经办人佘某某、放款人马某甲，金额10万元，年利息25%，时间2012年2月18日；借款人刘某庚、担保人刘某庚、刘利某庚、佘某某、经办人佘某某、放款人马某甲，金额15万元，年利息25%，时间2012年2月18日。
（3）担保书，证明佘某某给马某甲所写的担保书，内容为，现有刘某庚贷马某甲人民币25万元，年息25%，马某甲直接可以和佘某某要清本金和利息。担保人佘某某。
（4）账本，证明佘某某账本记载，刘某庚贷马25万元。
（5）证人王某乙的证言，证明他借佘某某的款，佘某某说没钱给他打几根空白条据，他当保人，因他当时资金紧张，没办法一次性偿还，于是就给佘某某打了空白条据，条据上的借款人是王某乙，佘某某是保人，条据上没有写放款人和金额。2013年，马某甲对他说他欠马某庚2万元，但他不认识马某庚，也没拿过马某庚的钱。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。被告人佘某某的供述刘某庚和马某甲借款25万元，他作为担保人在借据上签了字，故他只是担保人，综合以上证据，足以证明佘某某向马某甲、马某庚吸收存款的事实，故佘某某辩解他只是担保人的观点不予采纳。
3、关于被告人佘某某向吴某丁吸收存款20万元的证据：
（1）被害人吴某丁的证言，证明他和佘某某是同学，2010年开始他陆续给佘某某借款十几万元，2011年年底，佘某某问他有没有闲钱，于是他就又凑了几万元打给他，和之前的十几万总共20万元。2012年2月15日，他去佘某某公司拿借据，借据已经写好了，借款人是邵某庚，担保人是王某丙和佘某某，经办人也是佘某某。他当时问邵某丙和王某丙他不认识不给借，但佘某某说这两人绝对可靠，还说如果邵某丙还不了钱的话，由他担保。他就同意了。2012年年底，借款到期后他和邵某丙催要过款，邵某丙说他没钱还，一年以后还。一年后他和邵某庚电话联系，邵某庚说不记得借过他的钱，他又去找佘某某要钱，佘某某说他去找邵某庚要，可一直没有见到邵某庚，最后，他了解到佘某某原来一直给邵某庚放高利贷，邵某庚还不上来，邵某庚已经是破产户了，佘某某就在他不知道的情况下，私自将借款人换成邵某庚。他又去找王某丙，王说他不知道邵某丙欠他的钱。
（2）借据、扣押物品清单，证明2013年12月17日，公安机关对吴某丁提供的借款借据复印件予以扣押。借据内容为：借款人邵某庚、担保人王某丙、经办：佘某某，放款人吴某丁，金额20万元，年利息30%，时间2012年2月15日至2013年2月14日。
（3）吴某丁提供的银行打款单两支，证明2012年1月21日吴某丁向佘某某打款4万元，2010年12月23日向佘某某打款97300元。
（4）账本，证明佘某某账本记载贷吴某丁20万元。
（5）证人王某丙的证言，证明2011年邵某庚和佘某某贷款十几万元，利息是五分。到2012年，邵某庚共欠佘某某二十几万。他们之间算好账后，邵某庚给他打电话让给他在佘某某处保一下帐，之后便来到二街佘某某的公司，邵某庚和佘某某已经把手续都办好，他便签了字，当时每张借据上的金额是多少他不知道，放款人是谁他也不知道，他也不认识吴某丁，也没有在邵某庚与吴某丁之间的贷款借据上签字，吴某丁给他打过电话，说邵某庚向他贷款他是保人，他说他不知道此事。
（6）证人庞某丙（吴某丁之妻）的证言，证明佘某某和吴某丁是同学，他们两个之间有经济往来，吴某丁给佘某某转过几次帐，总共欠他们20万元，佘给他们打过借款条据。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。被告人佘某某供述他让吴某丁把20万元给邵某庚贷了，他和王某丙是保人。综合以上证据，足以证明佘某某向吴某丁吸收存款的事实，故对佘某某供述他只是担保人的观点不予采纳。
4、关于被告人佘某某向周某丁吸收存款66万元的证据：
（1）被害人周某丁的陈述，证明2009年佘某某的妻子刘某丙找到她说，她丈夫注册了某某公司，看有没有闲钱可以放给她丈夫的公司。2012年2月15日，她分几次给佘某某汇了38万元。后佘某某给了她两张分别为33万元和5万元的借款借据，借款人都是邵某丙，担保人是王某丙和佘某某，但当时邵某丙和王某丙两个人均不在场，佘某某说邵某丙在横山有多套房产很有实力。有什么问题找他，2012年7月28日她又分两次将28万元打入佘某某的账户，后佘某某给她一张借据，借款人是何某庚，担保人是何某丙和佘某某，但何某庚和何某丙她不认识。到期后，她和佘某某催要贷款，佘某某让她和借款人去要，后她便给何某庚和邵某丙打电话，但他们都不承认贷她的钱。以后她再给佘某某打电话催要，他都以各种理由推脱。
（2）扣押物品清单，证明2013年12月17日，公安机关对周某丁提供的3张借款借据复印件及1张邵某庚、佘某某身份证复印件予以扣押。借据内容为，借款人何某庚、担保人何某丙、佘某某、放款人周某丁，金额28万元，月利息2.5%，时间2012年7月28日至2013年7月20日；借款人邵某庚，担保人王某丙、佘某某、放款人周某丁，金额33万元，年利息30%，时间2012年2月15日至2013年2月14日。借款人邵某庚、担保人王某丙、佘某某、放款人周某丁，金额5万元，月利息2.5%，时间2012年2月15日。
（3）接受证据清单，证明2012年7月28日周某丁向佘某某汇款情况。
（4）账本，证明佘某某账本记载贷周某丁38万元，能够印证借据二、借据三，2012年7月28日贷周某丁28万元，能够印证借据一。
（5）横山县人民法院2013年4月7日（2014）横法执字第00104号执行通知书，证明被执行人邵某庚应向申请执行人周某丁偿还借款本金38万元及其利息，佘某某、王某丙承担连带清偿责任。
（6）证人何某丙的证言，证明2012年8月份，佘某某让她替其弟弟何某庚在周某丁处保帐28万元。
（7）证人王某丙的证言，证明2012年他给邵某庚在佘某某处保过帐，当时借据上的金额是多少，放款人是谁都不知道，只知道邵某庚和佘某某贷款20几万，2013年冬天，周某丁的丈夫找到他让找邵某庚，他才知道他给邵某庚保的款是周某丁的。
以上证据相互关联、相互印证，足以认定。被告人佘某某供述何某庚和周某丁贷款28万元，他和何某丙是保人，字都是他们签的，邵某丙和周某丁借款38万元，他和王某丙做为保人，在借据上签了字。综合以上证据，足以证明佘某某向周某丁吸收存款的事实。故对佘某某供述他只是担保人的观点不予采纳。
5、关于被告人佘某某向王某己吸收存款15万元的证据：
（1）被害人叶某丙（王某己之妻）的证言，证明她经马某甲介绍在佘某某的公司放款15万元，2012年11月14日她带着15万元现金去了佘某某的公司，公司地址在横山县二街，挂有某某有限公司的牌子。到公司后见到了佘某某和马某甲，她们给了她两张写好的借据，其中一张借据是5万元，放款人是她丈夫王某己，借款人是王某乙，担保人是佘某某，另外一张借据是10万元，贷款人是何某庚，担保人是佘某某和马某甲，但他并没有见到王某乙和何某庚本人，马某甲说没事的，有她了。2013年3月份，马某甲给她打电话说让她去横山县法院找佘某某要钱，并说佘某某把她们骗了。他去了法院也没见到佘某某本人。后来她一直找马某甲催要贷款，马某甲于2013年10月12日给了她2万元，说是王某乙给的，她便给王某乙打了个收据。
（2）扣押物品清单，证明2013年12月17日，公安机关对叶某丙提供的2张借款借据复印件、1张贷款说明复印件予以扣押。借据内容为：借款人王某乙，担保人佘某某、马某甲，经办佘某某，放款人王某己，金额5万元，月利息2%，时间2012年11月14日；借款人何某庚、担保人何某丙、佘某某、放款人王某己，金额10万元，月利息2%，时间2012年11月14日至2013年11月14日。
（3）银行交易，证明2012年11月14日打款5万元。
（4）证人马某甲的证言，证明2012年11月份，王某己和他联系说他有点钱想放出去。他说那就放在佘某某公司，于是2012年11月14日王某己给佘某某银行卡打入15万元，佘某某给王某己出具了两张借款借据，一支借款人是王某乙，借款5万元，他和佘某某是保人，但王某乙不在场，另一支借款人是何某庚，何某庚的名字是电脑打印好的。2013年5月份，佘某某因欠债太多躲藏起来了。借据中有一支借款人是王某乙，王某己某丁开始找佘某某要钱，佘某某让王某己找王某乙要，王某己也不认识王某乙，因为他也是保人之一，他就找佘某某，但找不到，后来佘某某的父亲佘子爱给了他有关王某乙的联系方式和地址，便找到他，王某乙承认贷款5万元，但这5万元是和佘某某贷的，现在给王某己还了2万，剩下的钱说他和王某己在法院调解好了。
（5）证人王某乙的证言，证明2013年5月他和佘某某算账后欠佘某某78000元，佘某某让他给王某己、樊某丁每人还上五万元，不要还利息。随后王某己、樊某丁电话和她要钱。2013年9月，他在皇甫酒店给王某己还了20000元，现在还欠王某己32000元，但他根本不认识王某己，他当时拿的是佘某某的钱，没有拿过王某己的钱。
（6）证人何某丙的证言，证明他在佘某某的公司以借款人和担保人的身份签过借款借据，借据为佘某某事先提供的固定模式，签借据时，借据上的放款人、利息等都是空白的，佘某某说他放的钱也是和别人拿的，至于王某己和樊某丁两支借据上保人的签字她不知道是怎么回事。
以上证据相互关联，相互印证，足以认定。被告人佘某某供述当时王某己到他公司找马某甲说有钱要往出放了，于是王某己给王某乙借款5万元。他是担保人。经查，卷内有被害人叶子红的陈述，扣押物品清单，银行交易，证人马某甲、王某乙、何某丙的证言，这些证据形成完整的证据锁链，证明佘某某吸收存款的事实。故被告人佘某某供述他只是担保人的观点不予采信。
6、关于被告人佘某某向白某丁吸收存款40万元的证据：
（1）被害人白某丁的陈述，证明2010年10月刘某丙给她打电话说她丈夫佘某某开典当行，如果亲戚朋友有闲钱的话放在她们典当行，她问刘某丙典当行是否有手续，刘说有，她又问佘某某，她说手续正在办理，后她从亲戚朋友处筹集了15万元放在了佘某某的旭丰投资公司。2010年10月-2012年2月，贷款人都是佘某某，后佘某某给她倒了两次条据，总共打了40万元的条据，说他自己在开公司，不能直接贷款，就将条据的贷款人换成了一个叫刘某庚的人，他要换条据，佘某某说没事，关系这么好你还不相信，出现所有的问题都可以找他。2013年2月到期的时候，她找佘某某和刘某丙要钱，她们给了她10万元现金，剩下说让她去找刘某庚要，说贷款人是刘某庚，刘某庚和佘某某都相互推脱。到后来人也找不到了。放款时佘某某给过她几张名片，名片上都是宣传他的公司的广告，给人一种实力很强的感觉，加之刘某丙当时和她关系也不错，也说她们的公司实力很强，放在她们那里很保险，她就相信了。
（2）接受证据清单，证明白某丁提供的名片一张、佘某某倒账清单一张、借据一张。借据内容为，2012年3月18日，借款人刘某庚借到白某丁人民币40万元，年利息为25%，保人刘利某庚、佘某某。
（3）证人刘某庚的证言，证明从2012年开始，他给佘某某打过几次条据，条据都是佘某某事先做好的固定格式，没有放款人和金额，后白某庚、张某丁等人向他要帐。其中好多人他都不认识，佘某某也拒绝和他算帐。
以上证据来源、形式合法，证据间相互关联、印证，足以认定。被告人佘某某供述刘某庚向白某丁借款40万元，他和刘某庚、刘利某庚是担保人。经查，卷内有被害人白某丁的陈述，借据、证人刘某庚的证言，能够相互印证，证明佘某某吸收存款的事实，故被告人佘某某供述他只是担保人的观点不予采信。
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