四川省凉山彝族自治州中级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2018)川34刑终32号
原公诉机关四川省会理县人民检察院。
上诉人（原审被告人）周明才，男，1977年8月9日出生，汉族，初中文化，农民，四川省会理县人，捕前住会理县。2012年9月5日，因犯开设赌场罪，被会理县人民法院判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。2015年10月29日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被会理县公安局刑事拘留；同年11月19日经会理县人民检察院批准逮捕，同日被会理县公安局执行逮捕。2018年6月28日被会理县人民法院决定取保候审。
原审被告人曾明艳，女，1983年10月30日出生，彝族，初中文化，农民，四川省会理县人，家住会理县。2015年10月16日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被会理县公安局刑事拘留；同年11月19日经会理县人民检察院批准逮捕，同日被会理县公安局执行逮捕。现羁押于会理县看守所。
原审被告人周明春，男，1983年5月15日出生，汉族，小学文化，农民，四川省会理县人，家住会理县。2012年9月5日，因犯开设赌场罪，被会理县人民法院判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。2015年11月5日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被会理县公安局刑事拘留；同年11月19日经会理县人民检察院批准逮捕，同日被会理县公安局执行逮捕。2016年1月11日被会理县公安局取保候审。
原审被告人李梅，女，1975年3月13日出生，汉族，四川省会理县人，高中文化，农民，家住会理县。2015年10月16日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被会理县公安局刑事拘留；同年11月19日经会理县人民检察院批准逮捕，同日被会理县公安局执行逮捕。
原审被告人周萍，女，1985年6月14日出生，汉族，四川省会理县人，大专文化，居民，家住会理县。
四川省会理县人民法院审理四川省会理县人民检察院指控原审被告人周明才、曾明艳、周明春、李梅、周萍犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年11月15日作出（2016）川3425刑初153号刑事判决。原审被告人周明才不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经审阅案件材料，讯问上诉人，审查上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案经合议庭评议，现已审理终结。
原判认定，2013年7、8月份，曾某（另案处理）伙同被告人周明才、曾明艳、周明春及韩某共同商议，欲“低息”吸收社会公众存款并“高息”转借他人从中获利，继而成立会理县众智投资有限公司(以下简称众智公司)，并在凉山农村商业银行股份有限公司会理分公司开设账号为88×××94的公司银行账户。后曾某安排其妹曾明艳代替其持股，并担任公司法定代表人。在公司筹备过程中，因韩某无力支付相关费用，曾某提出由被告人李梅接替韩某持股份，随后又办理了股权变更登记手续。
自2013年12月份，该公司在没有融资资质的情况下，向社会公众宣传公司存款业务。以委托理财的名义和存款人签订《委托投资咨询委托协议书》等协议，以月利息1.5%至3%的利率，先后吸收王某1、贾某1、吴某1、李某3等90名存款人资金共计15358000元。待存款人将现金交给公司账务人员被告人周萍，或按照约定通过银行将存款转入周萍私人账户之后，众智公司又以居间人的身份，用事先准备好并加盖会理县求实矿业有限责任公司、会理县纵横实业有限公司、及受曾某安排由廖某1担任法人，曾某、周明才、李梅、周明春担任股东的凉山州金某语旅游开发有限公司印章的借款合同与投资客户签订《借款合同》。但实际上，五被告人以6%的月利率，通过周萍的个人账户将存款人存款高息转借给刘某1、沈某、李某2等人。在案发前，各被告人已偿还本金7357000元，支付利息2245722元，给存款人造成损失合计6211758元。被告人周明春参与经营期间，先后吸收王某1、贾某1等79名存款人资金共计13419000元，偿还本金3365000元。
另查明，众智公司于2013年8月19日登记成立，载明法定代表人为曾明艳，公司注册资本1000万元，但注册成立后注册资本1000万元已被抽出。公司注册成立时曾明艳持40%股份，周明才、周明春、李梅各持20%股份，2014年11月19日，周明春将其持有的股份转让给了周明才。2014年4月21日，公司进行变更登记，投资者从韩某正式变更为李梅，但在公司前期筹备成立时，李梅即投资20万元作为公司前期开支。2013年12月25日，公司正式营业，进行非法吸资，李梅以股东身份参与活动。
原判认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、破案经过及归案情况说明证实：2015年4月至8月，王某1、贾某1等多人陆续到公安机关报案称，2014年至今，众智公司采用支付利息的方式向社会公众100余人募集资金900余万元，现已无力还本付息，请公安机关查处后，公安机关于同年8月7日立案侦查。2015年8月6日，周明才主动到公安机关投案；同年10月16日，曾明艳、李梅主动到公安机关投案；同年10月19日、11月4日，周萍、周明春先后主动到公安机关投案。
2、关于众智公司合同诈骗的起诉、申请书、上言书、受骗名单、控告状、报案材料等证实，受害人王某1、贾某1、赵某1等30余人向公安机关报案称，众智公司向其吸收存款，现已无力支付利息及本金的事实。
3、受害人王某1的陈述证实，2015年1月29日，我将10万元投入众智公司，钱是转到周萍的账户，签订了借款合同等。投资期限6个月，月率2%，公司返了2000元利息给我，现损失98000元。
4、受害人贾某1的陈述证实，2014年6月25日，我投资10万元到众智公司，签订了借款合同和投资咨询委托协议书，投资期限6个月，月率2%。投资期满后，我又再次进行了投资，鉴定机构鉴定我收到了18960元利息，已归还本金10万元予以认可。
5、受害人赵某1的陈述证实，我从2014年开始到众智公司投资，第一次投入10万元，第二次投资5万元，鉴定机构认定的金额均予以认可。我投资的钱是转入周萍的账户，当时还签订了借款合同等。
6、受害人钟某的陈述证实，2014年10月，我分三次将26万元投入众智公司，钱是转账转入周萍的账户，当时还签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后公司共返了16154元利息，退了7万元本金，鉴定机构的鉴定意见予以认可。
7、受害人夏某1的陈述证实，2014年11月26日，我以丈夫黄某1的名义将15万元人民币投入众智公司，钱是转入周萍的账户，还签订了借款合同等，投资期限6个月，月率2%。后我收到了9000元利息，现实际损失141000元。
8、受害人廖某2的陈述证实，2014年10月，我将15万元投入众智公司，钱是转入周萍的农行账户，签订了借款合同等，投资期限6个月，月率2%。我共收了公司21000元利息，现实际损失是129000元。另在7月份，我还投资了10万元，这次的本金和利息已收回。
9、受害人赵某2巧的陈述证实，2014年10月10日，我将15万元投入众智公司，钱是转入周萍的账户，签订了借款合同等，投资期限3个月，月率2%，我共收到了9000元利息，现实际损失141000元。
10、受害人吴某1的陈述证实，2014年10月23日，我将10万元投入众智公司，后来在11月、12月，我又先后投入了4万元，钱转入周萍的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，约定月率2%。我共收到公司10000多元利息，现实际损失120000多元。
11、受害人吴某2的陈述证实，2014年8月20日、22日，我先后将10万元投入众智公司，钱转入周萍的账户，还签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，投资期3个月，月率2%，后我共收到12000元利息，现实际损失是88000元。
12、受害人孙某1的陈述证实，2014年8月2日，我将10万元投入众智公司，9月25日，我又投资了7万元，约定月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。我共收到22000多元利息，现实际损失140000元。
13、受害人潘某的陈述证实，2014年8月14日，我将7万元投入众智公司，期限6个月，月率1.8%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议书，我共收到8820元利息，现约损失61000元。
14、受害人田某的陈述证实，2014年9月23日、10月18日、11月22日，2015年1月23日，我分4次投资了15万元到众智公司，签订了借款合同，投资期限都是6个月，月率有2%的，也有1.5%的，我共收到了约1万元利息，现实际损失约14万元。
15、受害人李某4的陈述证实，我总的在众智公司投入了多少资金我记不清了，鉴定机构鉴定我投资额为20万元，已还我18万元，收到利息23.30元，予以认可。我都是将钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议书。
16、受害人蔡某的陈述证实，2014年10月23日，我将15万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，是将钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议书，我共收到12000元利息，现实际损失约138000元。
17、受害人夏某2的陈述证实，我总的在会理县众智投资公司投资了3次，2014年3月投资了5万，6月6日，投入了7万元，12月5日，投入了3万元，都签订了借款合同等协议书，后陆续收回了部分本金和利息，现损失约49000元。
18、受害人刘某2的陈述证实，2013年12月25日至2015年1月，我在众智公司上班，主要从事业务工作。2014年3月31日，我投资了5万元人民币入公司，投资期6个月，月率2%，是交现金给周萍的，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后我共收到6000元利息，现实际损失是44000元左右。公司对外融资进行过宣传，还印制了宣传资料等。
19、受害人李某5的陈述证实，我是众智公司炊事员，曾明艳叫我投资，她说公司对内部人员投资每月给3%的利息。2014年9月9日，我将20万元投入公司，投资期为3个月，月率3%，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后我共收到48000多元利息，现损失约152000元。
20、受害人谢某1的陈述证实，2014年8月26日，我将11万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议书，后我共收到11000元利息，现损失99000元。
21、受害人尹某的陈述证实，我总的在众智公司投资了2次，第一次投入5万元，期满后归还了本金和利息。2014年8月13日，我又投资了30万元，投资期6个月，月率2%，钱是转入周萍的账户，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后公司还了我12万元本金，鉴定机构鉴定的金额我予以认可。
22、受害人刘某3的陈述证实，2014年5月27日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率1.6%，交的现金给周萍，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，后我共收到5000多元利息，现损失约44000元。
23、受害人党某的陈述证实，2014年7月10日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，是交现金给周萍的，签订了借款合同、投资咨询委托协议书等。后我共收到12000元利息，现实际损失约88000元。
24、受害人邓某的陈述证实，2014年10月20日，我向众智公司投资10万元，期限6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等，后我共收到8000元利息和3万元本金，现实际损失约62000元。
25、受害人王某2的陈述证实，2014年10月13日，我将12万元投入众智公司，投资期3个月，月率2%，钱转入周萍的账户，后共收到9600元利息，现实际损失约110400元。
26、受害人张某1的陈述证实，2014年11月，我将12万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，签订了投资咨询委托协议书等，共收到4500元利息，实际损失约115000元。
27、受害人李某6的陈述证实，2014年12月26日，我将5万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入周萍的账户，共收到2000元利息，现损失约48000元。
28、受害人谢某2的陈述证实，2014年11月14日，我投资了10万元到众智公司，12月9日，我又以丈夫陈富刚的名义投资11万元，合计投入了21万元，都签订了借款合同、投资咨询委托协议书等，钱转入周萍的账户，后共收到约10000元利息和退回的2.5万元本金，现实际损失约17.5万元。
29、受害人周某1的陈述证实，2013年12月，众智公司营业后，我到公司当会计，公司对外融资。2014年11月，周明才和周萍叫我拿钱支持一下公司，我投资4万元；11月29日公司又向我借了10万元，我共收到8400元利息，现实际损失131800元。周明才是公司董事长，曾明艳是法人代表兼总经理，周明才和曾明艳平时负责公司日常事务，李梅与周明春没有具体分工，但公司有重大决策和事务时都要通知他们来开会决策。公司从2013年12月25日正式开业，李梅就以股东身份参加会议。公司开业后就一直通过发资料和业务员口头宣传，向社会公众融资。
30、受害人汤某的陈述证实，2015年1月12日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议书，共收到约8000元利息，现实际损失约9.2万元。
31、受害人吴某3的陈述证实，我总的在众智公司投资了3笔钱，第一笔16万，第二笔13万，后我又以女儿马莉丹的名义投入了6万，我都是借款到期后又继续投资，收到了多少利息我记不清楚，对鉴定机构鉴定的金额予以认可。
32、受害人贾某2的陈述证实，2014年6月9日，我将14万元投入众智公司，投资期6个月，月率2.35%，钱转入周萍的账户，后我共收到26700元利息，现实际损失113300元左右。
33、受害人贾某3的陈述证实，2015年1月9日、2月10日、2月25日，我分三次投资了89000元到众智公司，投资期为12个月，月率2%，钱是转入周萍的个人账户，签订了借款合同等，共收到1780元利息，现实际损失约87220元。
34、受害人贾某4的陈述证实，2014年10月22日，我将14万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等，共收到公司14000元利息，现实际损失约126000元。
35、受害人张某2的陈述证实，2014年6月25日、8月3日、9月16日，我分3次将13万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，其中有11万元是我转账到周萍的账户，另有2万元是拿现金让刘某2帮我交的，签了借款合同等，共收到8000多元利息，1万元本金，现实际损失111000多元。
36、受害人周某2的陈述证实，2014年7月14日，我将20万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，当时还签订了借款合同等协议，后共收到24000元利息及退回的12万元本金，现实际损失56000多元。
37、受害人张某3的陈述证实，2014年9月22日、10月29日，我先后投资12万元到众智公司，投资期6个月，月率2%，钱是转账到周萍账户的，签订了借款合同等，后共收到8000多元利息，现损失约110000元。
38、受害人鄢文英的陈述证实，2014年6月27日、9月22日，我先后投资17万元到众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等协议，后共收到25200元利息，现损失144800元。
39、受害人张某4的陈述证实，2014年5月25日、10月29日，我先后投资15万元到众智公司，投资期6个月，第一笔利率2.5%，第二笔利率2%，钱转入周萍个人账户，签订借款合同等。后共收到25500元利息，现实际损失约125000元。
40、受害人郭某的陈述证实，2014年6月30日，我将12万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等。后我共收到21600元利息，现实际损失98400元。
41、受害人张某5的陈述证实，2014年11月5日、12月12日，我先后投资了5万元到众智公司，月率1.8%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等。后共收到利息约2000元，现实际损失约48000元。
42、受害人赵某3的陈述证实，2014年8月8日，我将6万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等，后共收到6000元左右的利息，现实际损失54000元。
43、受害人张某6的陈述证实，2014年1月13日，我将40万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，当时还签订了借款合同等，后来共收到16000元利息，现实际损失384000元。
44、受害人陈某1的陈述证实，2014年3月7日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等协议，合同到期我们又进行了续签，共收到了20000元利息，现实际损失80000元左右。
45、受害人杜某的陈述证实，2014年12月2日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍个人账户，签订了借款合同等，共收到公司3000元利息，现实际损失47000元。
46、受害人李某3的陈述证实，2014年12月14日，我将10万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，钱转入公司周萍个人账户，签订了借款合同等，后共收到公司4000元利息，现实际损失96000元。
47、受害人冉某1的陈述证实，我向众智公司投资了2次，第一次投入5万元，半年期满后收回了本金和利息。2015年1月12日，又投入了5万元人民币，投资期6个月，月率1.5%，我拿现金交给周萍，还签订了借款合同等协议。后来还了1万元本金，现实际损失4万元。
48、受害人周某3的陈述证实，2014年4月13日，我将10万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，我拿的现金给周萍，签订了借款合同等协议。我每月到公司领取3000元利息，现实际损失是多少我不清楚。
49、受害人孙某2的陈述证实，2014年4月8日，我将5万元投入众智公司，投资期12个月，月率2%，我拿现金给周萍，签订了借款合同等。我共收到公司11000元利息，现实际损失3.9万元。
50、受害人李某7的陈述证实，我共向众智公司投资了5次，2014年投入了10万元，3个月期满后公司将利息和本金给了我，我又将这10万元继续投资，投资期6个月。2014年4月25日，又投入了16万元，9月3日又投入了6万元，期限都是6个月，月率都为2.5%。2014年10月25日，公司将4月25日投资的16万元还我，我拿了6万元，剩下的10万元又进行了投资。每次投资我都是将钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议，共收到约6万元利息，现实际损失约20万元。
51、受害人余某的陈述证实，2014年7月22日，我以我父亲余天忠的名义将20万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等协议，后共收到约2.4万元利息，现实际损失17.6万元左右。
52、受害人王某3的陈述证实，2014年10月24日，我将5万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转入周萍的账户，签订了借款合同等，共收到公司约5000元利息，现实际损失4.5万元左右。
53、受害人张某7的陈述证实，2014年6月2日，我将15万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，是拿的现金给周萍，签订了居间合同等协议，共收到49500元利息，现实际损失10.05万元。
54、受害人陈某2（众智公司业务员）的陈述证实，2014年2月19日、4月3日、4月25日，我先后3次将27万元投入众智公司，签订了居间合同等，投资期限都是3个月，月率3%，共收到约3.5万元利息，现实际损失是23.5万元左右。另外，曾某要求我们业务员去宣传拉客户投资，我联系不到人，上了约一个月的班就离开了。
55、受害人王某4的陈述证实，2014年5月，我投了5万元进众智公司，期限一年，利率2%，签订了合同，后来收到6000元利息。2014年7月，我又投入7万元，收到了2800元利息，现实际损失约11.12万元。
56、受害人周某4的陈述证实，2014年4月1日，我将40万元投入众智公司，投资期12个月，月率3%，是拿的现金给周萍，签订了借款合同等协议，后来收到了12万元利息。2015年2月，众智公司又用挖掘机抵债20万元，现实际损失是8万元。
57、受害人吴某4的陈述证实，我总的在众智公司投资了4次。2014年3月，投入了5万元，3个月期满还了我本金和利息后，我又追加5万元，签订了10万元的投资合同。后来，我又投入10万元，签订了10万元的合同，现20万元的本金都没还我，对鉴定机构鉴定的金额予以认可。
58、受害人黄某2的陈述证实，2014年1月2日，我将100万元投入众智公司，投资期1年，月率3%，是拿的现金给周萍，签订了借条和承诺书，共收到20多万元利息，现实际损失70多万元。
59、受害人欧某的陈述证实，2014年12月6日，我将10万元投入众智公司，投资期6个月，月率2%，钱转账到周萍的账户，签订了借款合同等，共收到6000元利息，现实际损失94000元。
60、受害人蒲某的陈述证实，2014年9月21日，我将7万元投入众智公司，月率2%，拿的现金给公司财务周萍，签订了借款合同等，收到了4200元利息，现实际损失6.6万元左右。
61、受害人冉某2的陈述证实，2014年2月开始，我陆续向众智公司投资，第一笔投的5万元，期限3个月，月率2%，签订了借款合同等。截止2014年12月，我的投资额达到30万元。2015年2月，我退回15万元，共收到26700元利息，实际损失12万多元。
62、证人杨某1的证言证实，2013年12月25日，众智公司正式开业，我到公司当办公室主任，负责整理公司资料等。周明才是公司董事长，曾明艳是公司法人代表兼总经理，二人平时负责公司日常事务。李梅和周明春是股东，李梅平时不到公司上班，但公司有重大决策和事务时要通知她来开会。公司以支付一分五至二分月息的方式向社会吸收资金，又将资金高息借给企业和私人，从中获利。公司通过发资料和业务员口头向社会公众宣传融资。2014年4月，曾某曾让我做了一份将韩某股份转让给李梅的协议书，在办理股权转让过程中，李梅还打电话问过我，相关材料有些字是她本人签的，有些是李梅请我们帮她签的。
63、证人韩某的证言证实，众智公司成立前，曾某让我代他持公司20%股份，后因我没钱，曾某就把我代持的股份转给了李梅。公司成立前，曾某找我和周明才、周明春、曾明艳商量是成立一个旅游开发类的公司，但执照办好后，我才看到有投资理财类内容。
64、证人杨某2的证言证实，2013年12月25日，众智公司开业，我到公司上班担任办公行政助理。周明才是公司董事长，曾明艳是法人代表兼总经理，他二人负责公司的日常事务。李梅、周明春没有具体分工，李梅平时不用到公司上班，但公司有重大决策和事务时要通知她来参加会议。公司主要业务是向社会公众融资，然后以较高的利息贷出去，公司向社会宣传过融资。
65、证人李某1的证言及转让合同证实，2014年7月14日，众智公司与我和王某5、王某6商谈收购四川省会源房地产开发有限公司和四川省尊鼎建筑工程有限公司事宜，并以91.8万的价格成交签订收购合同，但曾某和周明才要求，合同受让人为曾某和周明才，后他们付了60万元收购款，尚欠31.8万元。
66、证人廖某1的证言证实，2014年7月，曾某和周明才找我说他们准备成立一个旅游开发有限公司，想以我的名义去办理，我同意了，后他们用我的身份证到工商局注册了凉山州金某语旅游开发有限公司，我是公司法人代表，但我没有参与公司管理也没领过报酬。
67、证人沈某的证言及借款合同、借条、收条证实，2014年，沈某以李某2为担保人向众智公司两次以3分的利率借走20万元人民币用于生意周转，每月支付6000元利息，后沈某因盗窃被羁押，未归还此款。
68、证人李某2的证言及借款合同、借条、收条证实，2014年7，李某2以沈某为担保人向众智公司以6分的利率借走10万元人民币用于生意周转，后李某2因盗窃被羁押，未归还此款。
69、各受害人的收条、借条、借款合同、投资咨询委托协议书、投资诚信承诺书等证实，受害人王某1、贾某1、赵某1等数人与众智公司签订投资协议及承诺书情况，及众智公司收到各受害人的资金并出具收条后又以居间人身份用事先准备好的借款合同等与受害人签订借款合同等情况。
70、工商注册资料、公司章程及公司变更登记申请书证实，众智公司、凉山州金某语旅游开发有限公司、会理县求实矿业有限公司、纵横实业有限公司在工商行政部门注册的基本情况，同时还证实众智公司的经营范围、法人代表、股东持股及股权变更等情况。
71、各银行的账户明细证实，曾明艳、周明才、周明春、李梅在邮政储蓄银行会理支行、凉山州农村商业银行有限公司会理支行、中国银行会理支行、中国农业银行股份有限公司会理县支行、中国建设银行股份有限公司凉山会理支行的账户情况及交易明细。
72、公安机关函及协助冻结财产通知书证实，公安机关请会理县城乡规划建设和住房保障局协助冻结李梅及周明春相关房屋土地的有关变更手续。以及凉山州农村商业银行股份有限公司会理支行冻结了李梅在该行的存款5481.99元。
73、会理县人民法院民事裁定书及股权转让协议书、股东会决议、还款承诺书及联系人员名单等证实，李梅向会理县人民法院起诉要求确认其与韩某的股权转让协议无效，后会理县人民法院裁定驳回了李梅的起诉以及各被告人向受害人承诺还款情况。
74、中国银行业监督管理委员会凉山监管分局关于查询涉案公司是否具有相关金融资质的复函证实，经查，众智公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，该公司不得从事吸收公众存款等商业银行业务。
75、众智公司统计表、账务清算情况说明证实，该公司自身核算其吸资情况及债务情况，包括欠员工工资情况。
76、会理县人民法院刑事判决书证实，2012年9月5日，被告人周明才、周明春因犯开设赌场罪，均被判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。
77、现金交款单证实，周萍代周明春于2016年5月3日向会理县公安局退案款30万元。2016年1月11日，周萍代周明春向公安机关退案款100万元。2017年11月8日和11月10日，周明才缴费30万元。
78、银行交易明细证实，周萍在中国农业银行股份有限公司会理支行账户为62×××78的交易明细，其中包括了周萍账户与各投资户间的交易情况。
79、账簿两本证实，会理县众智公司的流水账目情况及投资户的台账支付情况。
80、司法会计鉴定意见书证实，周明才等人吸资存款总额为17578000元，已偿还本金7907000元，支付利息2412222元，未还款金额为7258778元。2014年11月19日前，周明才等人吸资存款金额为15419000元，偿还本金3915000元，支付利息1672632元。
81、银行账号、印鉴卡及交易明细证实，众智公司在凉山农村商业银行股份有限公司会理分公司的开户账号为88×××94及留印鉴情况，同时证实该账号自2013年8月15日开户至2016年11月2日间的交易明细情况。
82、刑事谅解书证实，受害人廖某2、夏某1、夏某2、李某8、谢某2对曾明艳表示了谅解。
83、同案人曾某（另案处理）的供述证实：2013年7、8月，我和周明才、周明春、韩某商量成立融资理财类公司，以一分五至两分的月息向社会公众融资，再将融来的资金以五分至六分的月息放给有需要的人，从中赚取利润。随后我们租房为办公场所，由于租房和装修需要资金，我们商量每人拿20万，由于韩某没钱，李梅就来接替了韩某的股份，还拿了20万给我作为公司前期开支，但李梅说她忙，不能参与公司经营管理，还将身份证给我。我安排公司工作人员杨某1到工商局办理了股权变更手续。同时我还叫曾明艳到众智公司当法人代表兼总经理，代替我持股管理公司，但公司重大决策是我和周明才做主。2014年10月，周明才将周明春的股份转在他的名下，我同意，我还通知了李梅他们。公司成立后业务经理对社会进行融资理财业务宣传，我还召集周明才、周明春、李梅、周萍、曾明艳商量决定以周萍的名义出借资金。
84、被告人周明才的供述称：2013年7、8月，我和曾某、周明春、韩某商量成立融资理财类公司，目的就是用借钱给利息的方式向社会公众吸收资金，再高息放给有需要的人，从中获取利润。随后我们租了办公场所，由于租房和装修需要资金，我们商量每人拿20万元出来用，但由于韩某没钱，曾某就让李梅接替了韩某的股份，随后李梅拿了20万元给曾某作为公司成立的前期开支，成为了公司的股东。曾明艳是法人代表兼总经理，但曾某是实际的持股人。公司成立后，为更好地对外融资，曾某又召集我和周明春、李梅、周萍、曾明艳商量用纵横实业公司、求实矿业公司及我们成立的金某语旅游开发公司作为融资平台，我们融资后，又以周萍的名义高息借出，公司在经营期间没有分过红。2014年11月左右，周明春将他的股权转让给了我。
85、被告人曾明艳的供述称：2013年5、6月，曾某和周明才、周明春、韩某策划成立融资理财公司，并于2013年12月25日开业。公司办理营业执照时，曾某让我代表他去任该公司法人代表。在公司策划成立期间，因韩某没资金，曾某就让李梅接替了韩某的股份。公司营业几个月后，周明春又将他的股份转让给了周明才。公司成立后就以支付利息的形式向社会公众吸收资金，我们公司没有融资资质，我们吸收来的资金又以公司出纳周萍的名义按六分的利率出借了670多万元给公司和个人。从公司开始营业李梅就以股东的身份参加公司会议，只是2014年4月，杨某1才去为她办理的股权变更手续。
86、被告人李梅的供述称：2013年年底，曾某说他们成立了众智公司，叫我拿20万元入伙，我就转了20万元给曾某成为了公司的股东，占20%股份。众智公司没有融资资质，公司是以支付利息的形式向社会公众吸收资金，我平时没有参与公司管理，具体的账目要周萍才清楚。
87、被告人周明春的供述称：2013年5、6月，曾某提议成立融资理财类公司，并说以一分五至两分的利率向社会公众融资，再以五分至六分的月率借给有需要的人，从中赚取利润。随后我们商量每人拿20万元来装修，因韩某没钱，曾某就让李梅来接替了韩某的股份，李梅拿了20万给曾某作为公司成立前期的开支。曾某是实际的持股人，曾明艳代表他在公司持股，出任法人代表兼总经理。公司注册资本1000万元，于2013年12月25日正式营业，但实际上各个股东只出资了成立公司时的房屋租金和装修费，我和周明才各拿了约20万，曾明艳和曾某共拿了约10万，李梅拿了20万。我们吸资金额以周萍记账为准，公司吸收到资金后都统一交给周萍，再以周萍的名义借出。2014年11月，我将股份转让给了周明才。
88、被告人周萍的供述称：我是众智公司的出纳，主要负责记账和现金的收入和支出。公司注册资金1000万元，曾明艳是公司法人兼总经理，占40%股份。董事长周明才占40%股份，股东李梅占20%的股份。李梅平时不到公司上班，只是公司有重大决策和事务时要通知她来参与。周明才和曾明艳实际出资多少我不清楚，李梅出资了20万元。最开始周明春也是公司股东，只是后来他将股份转让给了周明才。2013年12月25日公司开业后，每次开会，李梅都以股东身份参加。公司共向54位客户吸收了资金，现尚欠800多万元。投资户到公司后有专门的业务员接待，并由业务员用我们事先准备好的借款合同、投资委托书与投资户签订，实际上公司是用这种方式以一分到三分的利率向社会公众吸收资金，吸资后又以我的名义将钱高息借给有需要的人，从中赚取利润。
原判认为，被告人周明才、曾明艳、李梅、周明春、周萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且属情节严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人曾明艳、周明才、周明春起主要作用，是主犯；被告人李梅、周萍均起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人曾明艳、周明才、周明春、李梅、周萍犯罪后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，是自首，可从轻或减轻处罚。被告人周明才、周明春积极退赔受害人损失，可酌情从轻处罚。被告人曾明艳取得部分受害人谅解，可酌情从轻处罚。原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第四十七条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条，第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第九项，第三条第二、第三款之规定，判决如下：一、被告人曾明艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十万元；二、被告人周明才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币十万元；三、被告人周明春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元；四、被告人李梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零二个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；五、被告人周萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；六、责令被告人周明才、周明春、曾明艳、李梅、周萍退赔受害人的经济损失。
原审判决后，被告人周明才不服，向本院提出上诉。上诉理由：1、在实施非吸的整个过程中都是曾某在组织、安排，我只起到了辅助作用。2、我是自首。3、积极退赔受害人的损失，取得了部分受害人的谅解。
经本院审理查明的事实与一审认定的事实相一致。一审认定的事实，有经一审庭审质证并确认的证据予以证实；且一审所认定的证据来源合法，证据间能相互印证，证实了案件的真实情况，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）周明才、原审被告人曾明艳、李梅、周明春、周萍非法吸收公众存款15458000元，扰乱金融秩序，数额巨大，且情节严重，五人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，上诉人（原审被告人）周明才，原审被告人曾明艳、周明春起主要作用，均系主犯。原审被告人李梅、周萍起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。经查，本案中从犯意的提起、共谋，到众智公司的成立和具体实施低息吸收资金再高息转借给他人的共同犯罪过程中，上诉人周明才均积极、主动参与，起主要作用，系主犯。故上诉人周明才关于“自己只起到了辅助作用”的上诉理由与本院审理查明的事实不符，本院不予支持。原判在对周明才量刑时，综合考虑了周明才系主犯，以及周明才具有的自首、积极退赔受害人损失等从轻、减轻处罚情节，予以了减轻处罚，在三年以下有期徒刑幅度内予以量刑，且量刑适当。故对周明才的自首情节、积极退赔被害人损失等从轻处罚情节，本院在量刑中不再予以重复评价。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项即“原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判”之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 吉晓红
审判员 江 黎
审判员 唐 建
二〇一八年八月三日
书记员 帅南洋