湖南省长沙市岳麓区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0104刑初253号
公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。
被告人曹日。因本案于2015年10月19日被抓获，2015年10月20日被刑事拘留，2015年11月26日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
辩护人蔡振宇。
被告人唐梅芝。因本案于2015年10月19日被抓获，2015年10月20日被刑事拘留，2015年11月26日被执行逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。
指定辩护人徐哲。
被告人严家麟。因本案于2015年10月17日被抓获，2015年10月18日被行政拘留十日，2015年10月21日被刑事拘留，2015年11月26日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
辩护人旷良稳。
长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑刑诉［2016］265号起诉书指控被告人曹日、唐梅芝、严家麟犯信用卡诈骗罪于2016年5月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员范晓麓出庭支持公诉，被告人曹日、唐梅芝、严家麟及指定辩护人徐哲、辩护人蔡振宇、旷良稳到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2015年5、6月以来，被告人曹日、唐梅芝、严家麟先后纠集在一起，掌握了一种利用刷pos机获取他人信用卡密码的作案手段，共谋冒用他人信用卡诈骗钱物，具体流程如下：被告人通过张贴广告或微信添加附近的人，向他人宣传可代办提高信用卡透支额度，在与被害人见面后，利用事前准备好的两台pos机，一台是普通pos机，一台是能自动记住银行卡密码的非法pos机，被告人以验证被害人信用卡是否正常为由，先将被害人的信用卡在非法pos机上刷一次，由被害人输入密码，金额一般为1-2元人民币，使该非法pos机自动获取被害人银行卡密码，然后再趁被害人在pos机单据上签名等不备之机，用另一台普通pos机将该银行卡刷一次，使之处于待机状态（可在24小时内完成交易）。之后向被害人谎称需要被害人在24小时内向该银行卡存入一笔4-5万元的款项，再进行刷卡交易产生银行交易流水，方可提高对应交易金额的信用卡额度，并要求被害人在存款后及时告知被告人，或者被告人通过微信关注银行卡的方式直接获悉被害人的汇款信息。被告人在骗取被害人信任后，首先使用该非法pos机通过连接电脑查询到被害人的银行卡密码，然后待被害人往银行卡汇款后，立即在另一台处于待机状态的普通pos机上输入金额与获取的密码，将被害人银行卡的资金冒名刷走。为实施上述犯罪行为，上述三被告人均虚构了身份信息、购买了作案pos机、使用他人的支付宝账号，先后在广州、长沙等地单独、或共同作案数起，其中已查明的犯罪事实分述如下：
1、2015年9月1日20时许，被告人曹日在广州市南沙区旧镇新村街，利用上述手段非法获取了被害人马某一张中国银行信用卡（卡号：62×××14）的密码，并使该信用卡处于待机状态，在骗取被害人马某往该信用卡存入人民币5万元后，立即用处于待机状态的pos机刷走该卡内资金人民币49800元，所得赃款被其挥霍一空。
2、2015年9月8日16时许，被告人曹日在广州市白云区浔洲路御金园小区，利用上述手段非法获取了被害人徐某的一张建设银行信用卡（卡号：43×××10）的密码，并使该信用卡处于待机状态，在骗取被害人徐某通过代还机构往该信用卡存入人民币5万元后，于次日13时许立即用处于待机状态的pos机刷走该卡资金人民币49800元，所得赃款被其挥霍一空。
3、2015年10月9日下午，被告人唐梅芝与曹日经共谋后，由被告人曹日出面，使用被告人唐梅芝提供的pos机，在长沙市汽车南站附近的“帮特咖啡厅”与被害人方某见面，使用上述手段，非法获取被害人方某的一张建设银行信用卡（卡号：53×××21）的密码，并使该信用卡处于待机状态，在骗取被害人方某往该信用卡存入人民币5万元后，于当日17时许，立即用处于待机状态的pos机刷走该卡资金人民币48300元，所得赃款进入被告人唐梅芝绑定在pos机的账户。后被告人唐梅芝分得赃款人民币2.3万余元，分给被告人曹日赃款人民币2.4万元。
4、2015年10月13日19时许，被告人唐梅芝与严家麟经共谋后，由被告人严家麟携带其自己的普通pos机和被告人唐梅芝的能记住密码的非法pos机，在长沙市岳麓区奥克斯广场与被害人彭某见面，冒充“李继务”身份，虚构自己是广州乐购有限公司员工，有方法帮忙提高信用卡额度，在骗取被害人彭某信任后，在试刷信用卡时，通过偷看方式，记住了被害人彭某的招商银行信用卡（卡号：35×××47）的密码，并以试刷方式，使该信用卡在其携带的普通pos机上处于待机状态。在获悉被害人彭某于次日14时许通过代还机构往该信用卡存入人民币5万元后，被告人严家麟、唐梅芝在奥克斯广场附近的“七天酒店”房间内使用处于待机状态的pos机刷走该卡资金人民币49900元，所得赃款进入被告人严家麟作案pos机的绑定银行账户。被告人严家麟分得赃款人民币2.5万元，被告人唐梅芝分得赃款人民币2.4万元。
2015年10月17日，被告人严家麟在长沙县泉塘附近被被害人彭某等人扭送至派出所，并于次日被长沙市公安局岳麓分局行政拘留。根据被告人严家麟的交代，侦查员掌握了尚未到案的被告人曹日、唐梅芝的基本身份信息。2015年10月19日，经技侦手段，侦查员发现被告人曹日、唐梅芝入住益阳市兆天酒店419、619房，遂于当日6时许赶至该酒店将两人抓获。2015年11月12日，被害人彭某领到被告人严家麟退赔款24000元，领到被告人唐梅芝退赔款3000元；2016年4月5日，被害人方某领到了被告人曹日退赔款10000元，领到了被告人唐梅芝退赔款3000元。
上述事实，被告人曹日、唐梅芝、严家麟在开庭审理过程中亦无异议，且有三被告人的户籍证明及现实表现材料、受案登记表、立案决定书、到案经过、公安行政处罚决定书、扣押物品清单、涉案工具照片、涉案银行账户流水交易记录、微信聊天截图、领条、辨认笔录等书证、物证，证人曹某、沈某、陈某、刘某的证言，被害人徐某、彭某、方某、马某的陈述，被告人曹日、唐梅芝、严家麟的供述与辩解，侦查实验笔录、湖南省公安厅物证鉴定中心［2016］109号物证检验报告及制作的书证、讯问光盘等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人曹日、唐梅芝以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大；被告人严家麟以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，三被告人均已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控三被告人犯信用卡诈骗罪的罪名成立。
关于被告人曹日、严家麟的辩护人提出被告人曹日、严家麟事实的犯罪行为属于诈骗罪的犯罪构成要件，被告人唐梅芝的辩护人提出被告人唐梅芝实施的犯罪行为属于盗窃罪的犯罪构成要件的辩护意见，经查，被告人曹日、唐梅芝、严家麟或单独、或共同利用可以套取信用卡密码的pos机窃取被害人的信用卡信息资料，并通过pos机刷取被害人存入信用卡的钱款，该行为符合冒用他人信用卡并使用的情形，其行为构成信用卡诈骗罪，对该辩护意见，合议庭不予采纳。
本案系共同犯罪，其中被告人曹日、唐梅芝共同作案一次，被告人唐梅芝、严家麟共同作案一次，在共同作案中，各被告人的地位作用相当。三被告人到案后，均能如实供述自己的犯罪行为，均系坦白，可以从轻处罚。案发后，被告人曹日赔偿了被害人方某的经济损失10000元；被告人唐梅芝赔偿了被害人方某的经济损失3000元，赔偿了被害人彭某的经济损失3000元；被告人严家麟赔偿了内害人彭某的经济损失24000元，对三被告人可酌情从轻处罚。三被告人系初犯，认罪态度较好，亦可以酌情从轻处罚。被告人严家麟在公安机关抓获其同案犯的过程中提供了协助，可以对被告人严家麟酌情从轻处理。被告人唐梅芝的辩护人提出被告人唐梅芝在共同犯罪中系从犯的辩护意见，与查明的事实情节不符，对该辩护意见，本院不予采纳。
公诉机关建议对被告人曹日在有期徒刑六年以上八年以下、并处罚金，对被告人唐梅芝在有期徒刑五年以上七年以下、并处罚金，对被告人严家麟在有期徒刑二年以上四年以下、并处罚金的量刑幅度内处罚的意见，于法有据，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹日犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（罚金限其在本判决生效后一个月内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月19日起至2021年10月18日止。）
二、被告人唐梅芝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限其在本判决生效后一个月内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月19日起至2021年4月18日止。）
三、被告人严家麟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（罚金限其在本判决生效后一个月内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月17日起至2019年10月16日止。）
四、责令被告人曹日退赔被害人马国钊经济损失人民币四万九千八百元，退赔被害人徐进林经济损失人民币四万九千八百元；责令被告人曹日、唐梅芝共同退赔被害人方志金经济损失人民币三万五千三百元；责令被告人唐梅芝、严家麟共同退赔被害人彭晓岚经济损失人民币二万二千九百元。扣押在案的涉案物品，依法予以没收，由扣押机关长沙市公安局岳麓分局处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 尧 航
人民陪审员 唐开智
人民陪审员 虞典文
二〇一六年六月二十日
书 记 员 石成金
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。