江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0924刑初249号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人江月胜，中共党员，射阳县月胜蚕桑专业合作社法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月14日被射阳县公安局取保候审，2015年11月13日解除取保候审；于2016年1月19日被该局刑事拘留；经民检察院批准，于2016年1月27日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。
辩护人王逸，江苏德佳律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2016]217号起诉书，指控被告人江月胜犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，分别于2016年7月27日、2016年9月2日公开开庭审理了本案。射阳县人民检察院指派检察员严丽明出庭支持公诉，被告人江月胜及其辩护人王逸到庭参加诉讼。现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2010年至2013年间，被告人江月胜在担任射阳县月胜蚕桑专业合作社法定代表人期间，未经有关部门批准，向社会不特定对象160户吸收存款人民币2934240元，目前尚有1726419.4元未兑付。
案发后，被告人江月胜主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人江月胜向社会不特定公众吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。
被告人江月胜对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，提出其向栾成祥吸收的27万元存款，已兑付了5万元，该款应计入非法吸收公众存款的犯罪数额；在案发后，其又向部分储户兑付了部分存款应予扣除。
辩护人王逸对被告人江月胜构成非法吸收公众存款罪无异议，提出栾成祥的款项系小额存单合并而来的，是非法吸收的存款转化为借款，应计入被告人江月胜非法吸收存款的犯罪总额。
经审理查明：
2010年至2013年间，被告人江月胜在担任为吸收公众存款而设立的射阳县月胜蚕桑专业合作社法定代表人期间，未经有关部门批准，以高利息为诱饵，通过开业请客、口头宣传等方式公开宣传，向社会不特定对象160户吸收存款2934240元人民币，直至起诉之日尚有1726419.4元未兑付。
案发后，被告人江月胜主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为。
审理中另查明，被告人江月胜还兑付了刘书春9000元，并
将被害人房某、秦某、申某的未兑付部分合计68580元全部兑付完毕。
认定上述事实的证据如下：
1.射阳县公安局出具的人员基本信息，证实被告人的身份；受案登记表、立案决定书、信用合作凭证等书证，证实本案的案发情况；
2.证人江某甲的证言，证实被告人江月胜及王长礼合伙成立射阳县月胜蚕桑专业合作社并向社会公众吸收存款的事实以及其在该合作社担任出纳员的工作；证人江某乙的证言，证实其在江月胜、王长礼合伙成立的射阳县月胜蚕桑专业合作社担任会计工作及该合作社吸收存款及放贷款的事实；证人王某的证言，证实其哥哥王长礼与江月胜合伙开了担保公司向群众吸储无力兑付的情况；
3.被害人李某、朱某、孙某等人的陈述，均证实在射阳县月胜蚕桑专业合作社存款得不到兑付的情况；
4.被告人江月胜的供述和辩解，证实其非法吸收公众存款尚未全部兑付的情况。
上述证据经庭审质证，均具证明效力，足可证实本案相关事实成立。
关于被告人江月胜提出向栾成祥吸收27万元，经查，栾成祥于2015年5月向本院提起民事诉讼，要求江月胜等人偿还借款28万元（含江月胜提出的该笔27万元），本院于2015年12月26日作出（2015）射民初字第00901号民事裁定，以江月胜涉嫌非法吸收公众存款罪为由，驳回栾成祥的起诉，并移交公安机关处理。因栾成祥长期不在家，其亦未以受害人身份向公安机关报案，公安机关至今未对该笔款项予以立案侦查。该事实得到公安机关的情况说明证实。
本院认为，被告人江月胜违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人江月胜犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，指控的罪名正确，本院予以支持。但被告人江月胜另向刘书春、房某等人兑付的77580元应从起诉书指控的未兑付金额中予以扣除。被告人江月胜犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。其向部分储户兑付了部分存款，可酌情从轻处罚。
被告人江月胜及其辩护人王逸提出栾成祥的27万元系小额存单合并汇总而形成的并非民间借贷，应当作为被告人江月胜非法吸收公众存款的犯罪数额。经查，栾成祥对该笔款项向本院提起民事诉讼，本院驳回其起诉，并将该案移送公安机关，公安机关至今未立案侦查，且公诉机关对该笔款项亦未作为犯罪事实提出指控。故被告人江月胜及其辩护人王逸就此提出的辩解及辩护意见，本院不予采纳。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护市场经济秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人江月胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一六年一月十九日起，至二○一九年四月十八日止，罚金限在本判决生效后三日内交纳。）
二、本案所涉赃款未退还部分，责令被告人江月胜继续退赔，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 红
审 判 员 袁晓娥
代理审判员 许元斌
二〇一六年九月六日
书 记 员 杨 蕾
江月胜非法吸收公众存款明细表
序号
存单姓名
交易日
角码号
存期
票面金额
吸储金额
奖励
已付利息
已兑付金额（总）
李建东
2012.5.21
一年
朱云山
2012.8.31
一年
2012.11.12
2012.11.28
孙荣成
2012.10.2
一年
朱玉清
2013.4.24
一年
成玉泉
2012.5.18
一年
朱清山
2012.11.5
一年
2012.11.5
唐建云
2012.6.12
一年
2012.6.29
唐红刚
2011.9
一年
120000
孙大月
2012.11.1
一年
仇正飞
2013.3.10
一年
王加桂
2013.2.5
一年
江月余
2012.6.17
一年
2013.1.24
一年
2013.5.23
一年
杨辉
2012.10.1
一年
7140.5
王长庚
2012.11.18
一年
孙伯桃
2013.1.27
一年
江士才
2012.4.27
一年
2012.11.7
2012.11.7
高文汉
2012.12.6
一年
唐建
2012.7.22
一年
申万进
2012.4.11
一年
172500
172500
2012.4.22
一年
2012.5.26
一年
2012.6.14
一年
2012.7.3
一年
2012.8.8
一年
2012.9.8
一年
2013.1.11
一年
2013.1.31
一年
2013.4.1
一年
李书珍
2013.1.12
一年
潘万余
2012.7.29
一年
孙海悦
2012.12.13
一年
孙正元
2013.2.16
一年
申万英
2013.4.16
一年
秦立秀
2012.6.26
一年
2013.3.2
一年
秦立花
2012.11.20
一年
秦永根
2012.12.13
一年
2012.6.18
一年
2012.6.30
一年
2012.8.15
一年
秦立新
2012.8.30
一年
朱根珠
2012.6.18
一年
江月和
2013.2.6
一年
2013.1.12
一年
2012.8.25
一年
陈长顺
2012.9.5
一年
江月顺
2012.7.3
一年
唐建贵
2012.8.7
一年
申广云
2013.2.19
一年
2013.2.19
半年
朱仁德
2013.3.5
半年
申万俊
2012.6.21
一年
徐宏奎
2012.8.26
一年
徐海波
2012.9.12
一年
王长高
2013.1.25
一年
2012.3.11
一年
王中强
2013.1.13
一年
朱建中
2012.11.13
一年
2011.6.23
一年
孙玉兰
2012.10.31
一年
2012.11.22
一年
2012.7.6
一年
花利茂
2012.8.3
一年
2012.7.5
一年
孙中翠
2012.10.25
一年
2013.4.13
一年
2013.1.24
一年
刘书春
2012.1.22
一年
2012.1.22
一年
2012.11.24
一年
2012.11.24
一年
刘正权
2013.2.4
一年
宋荣庭
2012.8.12
一年
陈荣忠
2012.12.5
一年
成荣太
2013.3.29
一年
王正林
2012.7.31
一年
2012.9.6
一年
2012.10.6
一年
2012.10.15
一年
2012.11.16
一年
唐建荣
2013.2.7
一年
花正凤
2012.5.26
一年
2012.10.17
一年
2012.7.21
一年
2013.2.20
一年
唐建国
2013.2.20
三个月
陈飞
2012.5.24
一年
江月根
2012.7.13
一年
2012.7.13
一年
江春祥
2012.4.21
一年
2012.12.6
一年
2013.2.4
一年
江月洋
2012.6.18
一年
2012.7.2
一年
2012.7.2
一年
2012.10.24
一年
2012.11.6
一年
2012.11.22
一年
2012.11.22
一年
2012.12.7
一年
江晓成
2013.1.25
一年
江春涛
2013.4.19
一年
2012.8.3
一年
2012.7.7
一年
2013.1.27
一年
2013.4.27
一年
王书琴
2013.1.27
一年
2013.1.27
一年
江春秀
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