河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)豫0502刑初78号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人郭某某，女，1972年2月15日出生，汉族，中专文化程度，安阳市肿瘤医院职工，住安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2012年2月20日被安阳市公安局文峰分局刑事拘留，2012年2月23日被取保候审，经安阳市文峰区人民法院批准，2016年12月23日被逮捕。
辩护人王晓冰、刘媛，河南鼎维律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）181号起诉书指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年3月17日、2017年6月14日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人刘媛到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2011年5月至2011年7月期间，被告人郭某某以徐州新沂公司的名义，以口口相传的方式，在安阳肿瘤医院、六二六小区、贝尔商务宾馆等处向社会公众不特定人群吸收公众存款70笔，涉及报案人53名，涉案本金总额8630000元，涉案实际未支付金额6713800元。公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及相关书证等证据，认为被告人郭某某之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人郭某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实予以供认。
辩护人的辩护意见是，对指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪无异议，但张某系自己到新沂公司考察后直接将集资款交到公司，故其名下集资款不应作为郭某某的犯罪金额；郭某某主观恶性较小，系从犯，且集资款有可能被兑付，郭某某亦退赔了所有非法所得。综上，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2011年5月至2011年7月期间，被告人郭某某未经批准以新沂市某公司（以下简称新沂公司）的名义，以高息和返点为诱饵，向安阳市不特定群众非法吸收53人存款票面金额8630000元，存款时扣除利息862000元、返点1236700元，实收金额6526900元。案发后，被告人郭某某退出赃款35000元，郭某某的下线黄某1退出赃款20000元。集资群众实际损失6471900元。被告人郭某某将所吸收资金交给其上线集资人员和新沂市某公司。
另查明，2011年7月10日，被告人郭某某与新沂市某公司签订了《预收购房定金合同》，合同约定新沂市某公司以新沂市某楼约8000平方米的商品房作为抵押委托郭某某收取购房定金。目前“风景翰园”项目已更名为“馨园雅居”项目，9号楼盖至四、五层时停工，现仍未开工建设。
上述事实，有以下证据予以证实，
被告人郭某某供述证实，2011年4月经索某某介绍，其知道新沂公司正在集资。2011年5月王某某介绍其认识了陈某1和孙某，其到新沂公司进行了考察。之后陈某1让其往新沂公司集资，并承诺给18个返点。刚开始新沂公司给其16个返点，后来给成18个返点。后来其将新沂公司情况给其同事和亲友介绍后，其同事和家属院的人就把钱交给其，其再用其工商银行卡打到陈某1账户上，并发短信告知存钱人的姓名、金额，陈某1再将协议和收据给其邮寄过来，其再交给集资群众。其给集资群众14-18个返点，月息5分（交款时直接扣除两个月的利息）。张某和黄某1是其下线，其给黄某13.5个返点。张某收了大概100多万元交给其，让其帮忙放到新沂公司。其给新沂公司的汇款有通过陆某和陈某2的情况。其非法所得已退出。2011年7月10日，新沂公司与其签订协议，新沂公司将新沂市某楼约8000平方米商品房作为抵押。
证人陆某证言证实，其在经营新沂公司过程中，为寻求建设资金，在新沂、徐州、安阳等地集资。公司在建的项目为风景翰苑。公司在徐州、安阳借来的钱都是通过孙某、陈某1，安阳的借款人有肖某某、侯某某、郭某某，这三个人原先是通过孙某的，后来可能感觉中间赚的少，就直接找到其，其给郭某某等人的利率为5%，返点20%-22%。这些借款没有走公司的账，其安排公司员工陈某2等接洽。其与郭某某签订了《预收购房定金合同》。借款均用于风景翰苑工程和沂铁花苑工程。
证人孙某证言证实，其为陆某的公司对外吸收资金。陈某1联系安阳的借款人，其与陈某1约定对于挣到安阳的钱双方分。
证人陈某1证言证实，2011年2、3月份开始为陆某融资。
证人陈某2证言证实，2011年3月份左右，陆某与孙某、陈某1谈为陆某融资的事，双方约定陆某提供单据并加盖新沂公司公章及法人章，孙某和陈某1负责集资并将单据给集资人。陆某给孙某和陈某1的利息为5%或6%，返点是25%-27%，后来返点涨了两个点。安阳的郭某某是自己找到公司和陆某谈集资的，陆某给的返点是25%-27%，利息5%-6%。郭某某将集资款中的利息及返点扣除后将余款打到陆某和其账户，然后公司出具手续。郭某某票面上的是1000万左右，实际扣除利息（5%-6%）和好处费（25%）左右，大约有600万左右。
证人黄某1证言证实，2011年6月份，郭某某找到其称，郭某某直接代理新沂公司融资，如果其身边有人存钱就找她。后来其在郭某某处存款票面金额37万元，5分利息和18个返点，实缴金额266400元。通过其介绍往郭某某处存钱的有十几个，其记得有闫某某、都某某、赵某某、许某某、王某2、刘某某、马某某、邓某、李某某等人。郭某某给这些人都是5分利息、14个返点，给其3.5个返点，其约获利16000元。
证人张某证言证实，2011年6月份，其听郭某某的丈夫董自然说，郭某某往新沂公司集资，能给18个返点，利息5分。随后，其就通过郭某某往新沂公司集资，总共有200万左右，其中有其105万元，曹某20万元，崔某59万元，李某15万元，郭某某给的返点均为18个，利息5分。其登记时写的返点为10个，当时想能多退点钱。
被害人黄某2陈述证实，其与郭某某在一个小区住，2011年郭某某经常对其说有融资的地方，让其与她一块儿去看，都去过徐州新沂、滑县及内黄考察。其在新沂的钱是其在徐州从其银行卡上打给陈某1的，郭某某一直陪着其办的手续。其与郭某某去过两次新沂，其存款85万元，月息5分，13个返点，实缴654500元。
被害人王某陈述证实，2011年6月份，其在贝尔商务酒店给了郭某某24600元，郭某某给其出具了3万元的收据，月息5分，7个返点。
被害人崔某陈述证实，2011年6月份，其通过张某在郭某某处存款，张某给其18个返点、月息5分，但其在2月17日登记的为8个返点，当时登记错了。张某未从中得好处。
被害人薛某陈述证实，其与郭某某系同事，2011年6月份，其听说郭某某在融资，就问郭某某情况。郭某某称新沂公司老板是人大代表，经营房地产，郭某某去考察过，绝对保险，其就给了郭某某7600元，郭某某给其出具了10000元收据，利息为5分，14个返点。
被害人曹某陈述证实，2011年6月，其听邻居张某说新沂公司能放钱其就给了张某20万元，张某说是18个点，月息5分，张某给了其20万元收据，该给的利息和返点共56000元，张某没有给其，算是借其的钱。其申报的返点是10个，实际返点是18个，其实缴144000元。
被害人郭某陈述证实，2011年6月，其在贝尔商务宾馆与郭某某见了面，郭某某介绍了新沂公司的情况，其就相信了。第一笔其汇给郭某某365000元，郭某某给其50万元的手续。后来其与郭某某一块儿到新沂公司的楼盘看后，其又汇给郭某某365000元，郭某某又给其出具了50万元的手续。其实缴73万元，票面金额100万元，利息5分，17个返点。其还存了表妹石某某50万元，其第二次给郭某某自己的钱时，也把石某某的钱存了。其亲戚任某的钱也通过其汇给了郭某某，任某的单子是11万元。
被害人任某陈述证实，2011年7月，其通过亲戚郭某在郭某某处存款11万元，实缴金额80300元。
被害人梁某陈述证实，2011年6月其听说同事郭某某在融资，郭某某称新沂公司老板是人大代表，经营房地产，绝对保险。其就给了郭某某7600元，郭某某给其出具了10000元的手续，月息5分，14个返点。
被害人苗某陈述证实，其在郭某某处存款两笔，一笔20万元，一笔5万元，月息5分，返点15个，共实缴187500元。其爱人牛文革实缴15万元，票面金额20万元。
被害人李某陈述证实，其通过杨笑霏的母亲往张某处存款，是存到新沂公司的。其实缴124500元，票面金额150000元。张某说是按5分利息和7个返点扣除。
被害人袁某陈述证实，其听妹妹袁某2说郭某某为新沂公司融资，就在郭某某处存款两笔，第一笔票面金额12万元，实缴96000元，利息5分，返点10个；第二笔票面金额64万元，实缴45万元，利息5分，返点19个。
王某3等53名被害人报案材料、购房协议书、收据及河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方[2012]会鉴字第022号司法鉴定意见书等证据证实，2011年5月至2011年7月期间，被告人郭某某以新沂公司名义在安阳吸收公众存款的情况。
中国银监会安阳监管分局复函证实，被告人郭某某不具有吸收公众存款资格。
预收购房定金合同证实，2011年7月10日郭某某与新沂公司签订了《预收购房定金合同》，合同约定新沂公司以新沂市某楼约8000平方米的商品房作为抵押委托郭某某收取购房定金。
安阳市公安局文峰分局出具的《关于郭某某“预收购房定金合同”真实性的补充侦查说明》证实，目前“风景翰园”项目已更名为“馨园佳居”项目，9号楼盖至四、五层时停工，目前仍未开工建设。
文峰区处置徐州新沂风景房地产公司非法集资案件工作组出具的收据和证明证实，被告人郭某某退出赃款35000元，黄某1退出赃款20000元。
受理刑事案件登记表、立案决定书、被告人户籍证明、到案经过等证据在卷可查。
上述证据，经当庭示证、质证，能够证明案件事实，予以确认。
本院认为，被告人郭某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款实际金额为人民币6526900元，实际造成集资群众损失金额为人民币6471900元，数额巨大，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。经查，公诉机关指控的被告人郭某某非法吸收公众存款实际金额与部分被害人陈述不符，按有利于被告人原则，其实际金额应按人民币6526900元认定。辩护人认为，张某系将集资款直接交到新沂公司，故张某的集资款不应作为犯罪数额。本院认为，被害人张某陈述，其是通过郭某某往新沂公司存款，故辩护人的该项辩护意见证据不足，不予采纳。被告人郭某某在新沂公司非法吸收公众存款犯罪活动中所起作用较小，系从犯；案发后，被告人郭某某退出35000元赃款，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月23日起至2019年12月18日止。）
本案涉案资产予以追缴、处置，本案赃款人民币55000元返还被害人，剩余赃款予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜建民
审 判 员 韩凤明
人民陪审员 张 萍
二〇一七年八月三十日代理书记员魏濛