广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深福法刑初字第17号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人严某甲，男，汉族，初中文化。
被告人严某乙，男，汉族，小学文化。
被告人吴某甲，男，汉族，高中文化，案发时系深圳市天使酒吧有限公司员工。
被告人吴某乙，男，汉族，初中文化，案发时系深圳市天使酒吧有限公司员工。
以上四被告人均因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年7月27日被抓获并羁押，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2013年8月30日被逮捕。现均羁押于深圳市福田区看守所。
深圳市福田区人民检察院以深福检公二刑诉（2013）1163号起诉书指控被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙犯信用卡诈骗罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年1月14日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员苏佩钦出庭支持公诉，被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙，被害人马某、王某均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年4月，被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙四人在广州预谋以复制他人信用卡提现的方式进行信用卡诈骗。2013年5月，被告人吴某甲、吴某乙到深圳市福田区华强北“天使宝贝”酒吧（以下简称“天使宝贝酒吧”）做服务员。同年5月24日、26日，被告人吴某甲、吴某乙在帮顾客买单之际，利用被告人严某甲，严某乙提供的读卡器复制被害人王某某、马某某的信用卡信息，后被告人吴建波、吴某乙将其复制的该两张信用卡的信息交给被告人严某甲、严某乙，严某甲、严某乙用上述信用卡信息非法复制了两张信用卡。
2013年6月10日，被告人严某甲、严某乙、吴某甲持上述两张复制的信用卡在中国邮政储蓄银行深圳华新村支行自动柜员机取款，从被害人王某某账户提取现金人民币9300元，从被害人马某某账户提取现金人民币8200元。被告人严某甲将人民币2300元分给被告人吴某甲，吴某甲又将1150元分给了被告人吴某乙。
2013年6月10日，被害人马某某报案称其信用卡被盗刷，公安机关于2013年7月2日立案侦查，于同年7月27日将被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙在本市龙岗区抓获。
公诉机关为证明起诉所指控事实，向法庭提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、勘验检查笔录、视听资料等证据。公诉机关据此认为四被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任，特提起公诉，请求依法判处。
被告人严某甲、严某乙、吴某甲对公诉机关指控的基本事实无异议，并表示认罪。
被告人吴某乙对公诉机关指控的基本事实无异议，并表示认罪，辩称其只看了马某的信用卡的密码。
经审理查明：2013年4月，被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙四人在广州预谋以复制他人信用卡提现的方式进行信用卡诈骗。2013年5月，被告人吴某甲、吴某乙到深圳市福田区华强北“天使宝贝”酒吧做服务员。2013年5月24日和2013年5月26日，被告人吴某甲、吴某乙在帮顾客买单之际，利用被告人严某甲，严某乙提供的读卡器复制被害人王某、马某的信用卡信息，后被告人吴建波、吴某乙将其复制的该两张信用卡的信息交给被告人严某甲、严某乙，被告人严某甲、严某乙用上述信用卡信息非法复制了两张信用卡。
2013年6月10日，被告人严某甲、严某乙、吴某甲持上述两张复制的信用卡在中国邮政储蓄银行深圳华新村支行自动柜员机取款，从被害人王某账户提取现金人民币9300元，从被害人马某账户提取现金人民币8200元。被告人严某甲将人民币2300元分给被告人吴某甲，被告人吴某甲又将人民币1150元分给了被告人吴某乙。
2013年7月27日，被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙在本市龙岗区被抓获归案。在本案审理期间，四被告人的家属分别代被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙向本院退赃人民币7600元、7600元、1150元、1150元。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：四被告人的身份资料、前科劣迹查询情况说明、天使宝贝酒吧入职人员信息登记表、酒吧消费结账单、POS机签购单、两被害人的银行交易明细、中国邮政储蓄银行58402223号自助取款机交易记录、抓获经过；证人余某、郑某的证言及辨认笔录；被害人马某、王某的陈述及辨认笔录；四被告人的供述及辩解；现场勘查笔录、现场图及现场照片；中国邮政储蓄银行华新村支行自动取款机监控录像等。事实清楚，证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙无视国家法律，以非法占有为目的，结伙复制他人信用卡并使用伪造的信用卡，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立。四被告人均积极、主动的参与本案犯罪，并在犯罪过程中有具体分工，故本案不宜区分主从犯。被告人严某甲、严某乙、吴某甲、吴某乙认罪态度较好，并主动退还全部涉案赃款，有一定悔罪表现，依法可以从轻处罚。综合本案四被告人的犯罪情节、作用、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条和第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人严某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月27日起至2014年2月26日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、被告人严某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月27日起至2014年2月26日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
三、被告人吴某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月27日起至2014年2月26日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
四、被告人吴某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月27日起至2014年2月26日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
五、扣押在案的四被告人主动退缴的赃款共计人民币17500元，发还给被害人马小虎人民币8200元，发还给被害人王恩宁人民币9300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 司 难
人民陪审员 邱 权 渭
人民陪审员 杨 晓 萍
二〇一四年二月十一日
书 记 员 孙浩（代）
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第1页，共8页