浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)浙0104刑初881号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告人顾亚武，曾用名顾亚坞，男，1971年4月14日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，原“汇瑞财富”P2P平台实际控制人，浙江光大锦豪交通工程有限公司、浙江通宝路桥材料有限公司、浙江汇瑞投资有限公司法定代表人。户籍所在地浙江省东阳市。2014年10月29日犯非法持有毒品罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元，2015年2月6日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月25日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕。经本院决定于2017年4月13日被取保候审，后于同年8月25日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人王晓辉、袁昕炜，浙江金道律师事务所律师。
被告人张中仁，男，1976年10月15日出生于浙江省东阳市，汉族，高中文化，浙ＸＸ良投资管理有限公司实际控制人。户籍所在地浙江省东阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月10日被刑事拘留，同年9月14日被取保候审。本院审理期间再次决定取保候审。
辩护人孙立波，浙江靖霖律师事务所律师。
辩护人陈洵熙，浙江六和律师事务所律师。
被告人张玉倩，女，1972年2月3日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，浙江汇瑞投资有限公司股东，原“汇瑞财富”P2P平台财务主管。户籍所在地浙江省东阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月27日被取保候审，同年12月2日被逮捕。经本院决定，于2017年7月17日被取保候审。
辩护人金柏霆，浙江南方中辰律师事务所律师。
被告人顾雅鸿，男，1964年4月13日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，原“汇瑞财富”P2P平台管理人员。户籍所在地浙江省东阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月26日被取保候审，2016年6月25日经浙江省杭州市江干区人民检察院决定被取保候审。本院审理期间再次决定取保候审。
辩护人熊检平，北京隆安（杭州）律师事务所律师。
被告人吕燚炜，男，1980年11月14日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，原“汇瑞财富”P2P平台运营主管。户籍所在地浙江省东阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月18日被取保候审，2016年8月16日经浙江省杭州市江干区人民检察院决定被取保候审。本院审理期间再次决定取保候审。
辩护人杨国锋，浙江东辰律师事务所律师。
被告人曹长俊，男，1990年5月30日出生于浙江省金华市，汉族，高中文化，原“汇瑞财富”P2P平台客服主管。户籍所在地浙江省金华市金东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月31日被取保候审。本院审理期间再次决定取保候审。
辩护人姜世明，北京盈科（杭州）律师事务所律师。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2016]895号起诉书指控被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、周某6新、吕燚炜、曹长俊犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉。被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、周某6新、吕燚炜、曹长俊及辩护人王晓辉、袁昕炜、孙立波、金柏霆、熊检平、虞某、杨国锋、姜世明到庭参加诉讼。本院审理期间，于2017年9月28日对被告人周某6新裁定中止审理。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月；经浙江省杭州市江干区人民检察院建议，二次决定延期审理。现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2013年10月被告人顾亚武未经国家金融机构许可，以浙江汇瑞投资有限公司名义设立“汇瑞财富”P2P平台，以“工程垫资款”名义发布借款标的，许以高额利息及投资奖励并提供担保，以“P2P”模式向林某2、王某1等1700余名不特定对象吸收资金，共吸收投资款人民币1.18亿余元。其中被告人张中仁帮助设立平台等工作，并指使张某6从平台内支取资金人民币600余万元；被告人张玉倩自2013年10月起担任平台财务主管，负责平台资金运作；被告人顾雅鸿自2013年12月起负责管理平台的资金运作，期间平台共吸收资金约人民币1亿元；被告人周某6新自2014年4月起负责监管平台资金等，并从平台内支取资金归还个人债务，期间平台共吸收资金约人民币7000万元；被告人吕燚炜自2013年10月起任运营主管，负责招聘平台工作人员及设计运营方案，期间平台共吸收资金6000万元；被告人曹长俊于2013年10月起担任平台客服主管，负责对外发布信息。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了证人证言，相关的书证等证据，据此认为被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、周某6新、吕燚炜、曹长俊的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，其中被告人曹长俊系从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条之规定，予以惩处。
被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、吕燚炜、曹长俊对指控的主要犯罪事实及证据无异议。
被告人顾亚武辩护人认为：对涉案损失为3100万有异议，本案的实际损失应认定为2600万；有自首情节；犯罪情节较轻，希从轻处罚并适用缓刑。
被告人张中仁辩护人认为：被告人张中仁自2014年4月后未参与平台的运营，指控其构成非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足。
被告人张玉倩辩护人认为：涉案审计报告中认定吸收资金的数额存疑，被告人张玉倩的行为系监督而非管理，其于2014年4月后即离开平台，后续数额不应计入其犯罪数额；有自首情节，希从轻处罚。
被告人顾雅鸿辩护人认为：被告人顾雅鸿系受雇佣、指派的平台员工，未实际管控平台的资金流向，希减轻处罚并适用缓刑。
被告人吕燚炜辩护人认为：本案的实际损失应为2600万，被告人吕燚炜未参与平台设立及获利，系从犯，归案后如实供述，希从轻处罚并适用缓刑。
被告人曹长俊辩护人认为：本案的实际损失应为2600万，被告人曹长俊自动投案，系从犯，归案后如实供述，希从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年10月，被告人顾亚武未经国家金融机构许可，以浙江汇瑞投资有限公司（以下简称汇瑞公司）名义设立“汇瑞财富”P2P平台（网址：××）,并通过互联网及“汇瑞财富”网站平台进行宣传，以“工程垫资款”名义发布借款标的，并承诺按不同借款期限支付年利率约15%-24%的利息及其他投资奖励，同时以其本人担任法定代表人的浙江光大锦豪交通工程有限公司名义对借款提供担保，至2015年5月止，共向林某2、王某1等1700余名不特定投资人非法吸收资金达人民币1.18亿余元，至案发共造成1000余名投资者损失达人民币3100万余元（明细表附后）。
被告人张玉倩身为汇瑞公司股东，于2013年10月“汇瑞财富”P2P平台建立起，应其丈夫被告人顾亚武要求，担任平台财务主管，通过查看财务人员每日发送的收支明细及与平台账户捆绑的手机信息等方式监管平台的资金进出平衡情况。
被告人张中仁于2013年10月起帮助被告人顾亚武创建“汇瑞财富”P2P平台，并在平台建立后实际管理至2014年4月，期间安排张某6（另案处理）进入该平台负责资金管理，陆续从该平台提取投资人的资金共计人民币600余万元，用以抵偿被告人顾亚武在“汇瑞财富”P2P平台建立前为经营公司个人向其所借款项本金及利息。被告人张中仁管理期间“汇瑞财富”P2P平台共非法吸收投资款人民币4300万余元。
被告人周某6新在被告人顾亚武于“汇瑞财富”P2P平台建立前向其所借钱款无法归还的情况下，于2014年4月起入职汇瑞公司与被告人顾雅鸿一起参与“汇瑞财富”P2P平台的管理，后于2014年8月起经被告人顾亚武授权全面负责平台的资金等运作管理，期间被告人周某6新从平台支取人民币400余万元用于抵偿被告人顾亚武前期欠款。被告人周某6新管理期间“汇瑞财富”P2P平台共非法吸收资金达人民币7500万余元。
被告人顾雅鸿于2013年12月受其弟弟被告人顾亚武聘用，进入“汇瑞财富”P2P平台，主要负责在被告人顾亚武的指示下对平台资金提取的审核把关，并收取工资报酬。其任职期间“汇瑞财富”P2P平台共非法吸收资金达人民币1.02亿余元。
被告人吕燚炜经被告人张中仁介绍后于2013年10月起被被告人顾亚武聘任为“汇瑞财富”P2P平台的运营主管，主要负责招聘平台工作人员、设计平台总体运营方案、接待至公司实地考察的投资者等工作，并从中获取工资及提成，后于2014年6月离开该平台。其任职期间“汇瑞财富”P2P平台共非法吸收资金达人民币6100万余元。
被告人曹长俊经被告人张中仁介绍后至“汇瑞财富”P2P平台应聘，经负责招聘的被告人吕燚炜审核后于2013年10月起被聘任为“汇瑞财富”P2P平台客服主管直至平台倒闭，主要负责对外发布投资信息、协助被告人吕燚炜接待至公司实地考察的投资者等工作，并从中获取工资及提成。
案发后，被告人张中仁退出违法所得人民币340万元。本院审理期间，被告人顾亚武退出违法所得人民币100万元；被告人张玉倩退出违法所得人民币150万元；被告人张中仁再次退出违法所得人民币260万元；被告人吕燚炜退出违法所得人民币5万元；被告人曹长俊退出违法所得人民币3万元。
认定上述事实，公诉机关提供并经庭审质证的证据有：
1、证人包某的证言证明：其于2010年4月至2014年6月在浙江光大锦豪交通工程公司工作，管理公司的后勤事务，公司的实际经营人为被告人顾亚武，主营业务为工程施工，顾亚武另外经营的浙江汇瑞投资有限公司就在锦豪公司的楼下，2013年10月汇瑞公司在互联网上设立了“汇瑞财富”P2P平台，这段时期内顾亚武曾让其把锦豪公司的工商登记资料复印件等材料交给被告人张中仁一份，具体用途其不清楚。
2、证人陈某2的证言证明：其于2013年10月至汇瑞公司担任出纳，管理“汇瑞财富”P2P平台的相关财务工作，主要是记录公司资金的提现情况，另一个财务人员孟某管理公司的收入账。平台正式开始运作是2013年10月23日，以“工程垫资款”的名义在网上向社会募集资金，其进入公司时被告人张中仁、吕燚炜都在的，后来又来了被告人周某6新、顾雅鸿，2014年7、8月至2015年2月份期间被告人顾亚武没有在公司出现，当时由周某6新和顾雅鸿管理公司，期间公司曾有一个叫张某6的到公司管理过财务，但时间非常短，公司人员从“汇瑞财富”P2P平台提取现金的程序，一般是由顾雅鸿填写付款凭证并签名就可以，后来张某6、周某6新也可以在付款凭证上签字取钱，平台的收入与支出明细由其做账，明细账上的“线下充值”和“线上充值”合计就是客户总计的投资数额，总计1.18亿元左右，投资款一般是进入汇瑞公司名义开户的建行账户，也有以顾亚武名义开户的宁波银行、建设银行、农业银行等账户。提现的账户是以“赵某3”（音同）名义开户的民生银行账户，张中仁、周某6新都从平台提取过资金。
3、证人孟某的证言证明：其于2013年10月至2015年5月左右在汇瑞公司工作，在公司设立的“汇瑞财富”P2P平台做出纳，主要是管理平台的财务，平台的资金提出都需要填写付款凭证，并由被告人顾雅鸿签字才能提取，另外被告人顾亚武的债主周某6新也管理过一段时间的平台，张某6也在2014年或2015年后管理过一段时间平台，当时这二人管理平台时也有权力在付款凭证上签字提钱。
4、证人瞿某的证言证明：其于2007年5月开始至浙江通宝路桥材料有限公司担任会计，主要负责公司资金进出的记账、报销、报税等，公司法定代表人为被告人顾亚武。2010年起其接手汇瑞公司的财务工作，负责内容和在通宝公司一样，汇瑞公司承接过林城镇政府的道路建设工程、广某中医院的项目等，汇瑞公司的资金来源于公司的注册资金及锦豪公司的工程款，汇瑞公司的经营项目比较少，但锦豪公司有不少工程在做，汇瑞公司就像集团公司一样统筹按排资金，其他公司的资金都汇入汇瑞公司，由汇瑞公司看哪个公司需要钱就打入这家公司，“汇瑞财富”P2P平台运营期间也通过顾亚武、张玉倩、顾雅鸿、“赵某3”（音同）的个人银行卡打过钱到汇瑞公司，汇瑞公司有时也会把钱打给平台，打进来的钱主要用于公司经营或广某、锦豪需要用钱的时候，其担任汇瑞公司会计期间，广某项目之前经过对账，汇瑞公司打过去有4000万元左右，锦豪在建工程的款项都是由汇瑞公司打过去的，具体要看账本。另外汇瑞公司也有帮别的公司担保还了一些银行贷款，其了解的就有四家单位共4000多万元，汇瑞公司自己在外的债权也有胜诉的，但钱还没有拿回来。
5、证人孔某的证言证明：其于2013年6月进入杭州融都科技股份有限公司担任客服中心总监，负责对外客户系统的维护。其任职期间汇瑞公司曾派人来公司谈合作，要求开发P2P平台，后双方签订了合同。P2P平台正式运营的标志是平台何时对外发布公告或何时在平台发布第一个借款标的，平台数据库用户充值表中显示的充值数额是投资者通过线下、网上银行等方式将钱某入平台关联的银行账户的总额，不存在复利重投的情况，后台数据可以看出“汇瑞财富”P2P平台以工程标等形式对外发布，但看不出工程标的具体内容。
6、证人林某1的证言证明：其从网站上看到“汇瑞财富”的平台，该平台宣传融资用于工程建设投资，有两种投资方式，包括平台及公司实地投资，以工程款等名义在网上发标，年化利率为15%-24%，网上投资另有额外奖励，其到汇瑞公司实地考察了解过后就投资了，从2014年初开始陆续投资了247900元，标书内容不记得了，对方有提供过一份浙江光大锦豪交通工程公司做担保方的担保函，期间其曾提现64902元，实际损失18万余元。
7、证人王某1的证言证明：其在“汇瑞财富”平台选择网上的发标进行投资，网站是以工程建设需要资金等名义发标的，以浙江光大锦豪交通工程有限公司做担保，其于2014年4月7日起至10月5日通过工行账户分5次将75456元转账到对方工行账户，年利率为22%左右，投标借款标题是三方合作协议，投资后其于2014年7月8日至2015年3月26日共计提现9936.7元，最终实际损失为65519.3元。
8、发生情况报告表及证人林某2的证言证明：2014年7月其在汇瑞公司开设的网络投资理财平台“汇瑞财富”投入资金53309元，2015年2月、4月到期后，平台拒返到期本金及利息，扣除以往提现金额，共有36626元本金未能提现；后其于2015年6月14日报案。
9、证人王某2、胡某1、郑某、倪某、黄某1、邹某、张某1、陶某、陈某3、胡某2、田某、周某1、钟某1、彭某、徐某1、唐某、赵某1、周某2、金某、童某、罗某1、蔡某1、陈某4、龚某1、曾某、江某、史某、杨某1、朱某1、马某1、刘某1、龚某2、朱某2、罗某2、王某3、张某2、钟某2、蔡某2、楼某、龙某、朱某3、孙某、洪某、黄某2、程某、龚某3、吕某1、曹某1、朱某4、刘某2、王某4、梁某1、高某1、赵某2、张某3、王某5、徐某2、徐某3、严某、丁某、李某1、杨某7、梁某2、刘某3、李某2、易某1、李某3、杨某2、王某6、王某7、周某3、王某8、潘某、贺某1、何某1、冯某、黄某3、王某9、易某2、周某4、张某4、王某10、曹某2、周某5、付某、王某11、陈某5、张某5、钟某3、余某、袁某、陈某6、劳某、肖某、沈某、杨某3、朱某5、何某2、尹某1、宁某1、李某4、高某2、庄某、莊镇平、陈某7、刘某4、马某2、徐某4、夏某、贺某2、徐某5、耿某、杨某4、安某、杨某5、李某5、沙某1、杨某6、杜某、胡某3、廖某、王某12的证言证明：上述投资人于2013年10月起先后通过“汇瑞财富”P2P平台注册成为会员后，将钱款充值至会员账号内，并根据平台发标的情况选择投标，部分投资人曾至汇瑞公司进行过实地考察，该平台多以工程建设、投资房地产公司等名义发标，投标后网站会自动生成一份《借款担保合同》，年利率按借款期限不同大都在15-18%、18-24%不等，另有一定比例的投资奖励，部分投资人持有网站生成的《担保函》，由浙江光大锦豪交通工程有限公司对投资款提供担保，2014年年底开始投资人发现在平台提现困难，至案发大量投资人均存在投资款无法取回的情况。浙江汇瑞公司的法定代表人为被告人顾亚武，股东为被告人张玉倩。
10、审计报告证明：浙江天智会计师事务所于2015年12月7日出具专项审计报告，浙江汇瑞投资有限公司涉嫌非法集资从2013年10月18日起至2015年8月24日止，充值总额为1.18亿余元，投资人总数为1700余人，投资人未收回投资总额为3100万余元，其中2013年10月18日至2014年6月30日期间吸收资金数额为人民币6100万余元，2013年12月1日至2015年8月24日期间吸收资金数额为人民币1.02亿余元，2014年4月1日至2015年8月24日期间吸收资金数额为人民币7500万余元。
11、接收证据材料清单、个人投资材料证明：涉案投资人提供的个人在“汇瑞财富”P2P平台投资明细及网站生成的相关担保函、三方合作协议等材料的具体内容。
12、接受证据清单、“汇瑞财富”网站页面、担保函、充值记录明细、银行交易明细证明：投资人林某1在“汇瑞财富”平台通过戴某的工行账户转账等方式进行投资，并由浙江光大锦豪交通工程有限公司出具担保函；投资人林喻在“汇瑞财富”网站以线下充值、银行转账等方式进行投资；投资人王某1在“汇瑞财富”平台进行充值投资的明细，且由“汇瑞财富”网站生成的关于投资具体内容的三方合作协议，其中丙方为浙江汇瑞投资有限公司。
13、调取证据清单、汇瑞财富数据库字段说明及光盘证明：公安机关从杭州融都科技股份有限公司调取“汇瑞财富”P2P平台数据库备份文件作为证据使用，该数据显示了平台用户的线上线下充值情况及相应的第三方支付账户的情况，并对数据库表中各字段对应的基本内容、名称等进行了说明。
14、搜查笔录、扣押笔录、清单、协助冻结财产通知书、收支明细表证明：2015年6月25日公安机关对位于杭州市江干区九盛路9号25幢8501室的浙江汇瑞投资有限公司进行搜查，现场查获会计记账凭证14本、银行日记账1本、收款收据43本等物并予以扣押；同日从被告人顾亚武随身携带的物品中查获收入与支出明细账2页、手机、笔记本等物并予以扣押；2015年12月2日对被告人张玉倩的手机予以扣押；从被告人顾雅鸿处扣押电脑、会计记账凭证、授权委托书、付款凭证等物；从被告人张中仁开设于杭州银行账户中冻结人民币3400001元；其中收支明细表列举涉案P2P平台共吸收资金1.16亿余元，最终应还金额为26072433.8元。
15、授权委托书证明：被告人顾亚武于2014年8月14日出具委托书委托被告人周某6新代为监管浙江汇瑞投资有限公司，权限包括管理公司日常事务、安排公司资金等事项，委托期限自当日起一年有效。
16、说明、付款凭证证明：2014年8月12日经被告人顾亚武签字同意，被告人周某6新领款人民币200万元。
17、还款凭证证明：2013年11月11日被告人张中仁出具还款证明，收到被告人顾亚武通过“汇瑞财富”平台的第三方支付公司及被告人顾亚武名下的宁波银行账户还款人民币3869433.54元。
18、P2P网贷系统开发维护及网站运营咨询服务合同证明：2013年浙江汇瑞投资有限公司委托浙ＸＸ某投资管理有限公司维护P2P借贷系统java版本开发维护及网站运营咨询服务项目，费用总计人民币35万元。
19、融都系统开发合同、合同作废协议书证明：浙江汇瑞投资有限公司委托杭州融都商务咨询有限公司开发融都P2P借贷系统java版开发项目，开发费用为人民币98000元，同时汇瑞公司与浙ＸＸ某投资管理有限公司签署的开发合同作废。
20、技术协助报告证明：2016年1月20日浙江省杭州市江干区人民检察院对用户名为“2464252968”的QQ邮箱进行远程勘验提取邮箱内相关证据，从提取的邮件中发现自2013年10月30日起，“汇瑞财富”P2P平台的财务人员陈某8、孟某会将平台当日充值提现情况制作报表发至被告人张玉倩QQ邮箱，一直发送至平台停止运营。
21、房产登记信息查询记录、房屋权属登记信息查询申请表、房产档案证明、土地登记卡、轮候告知书证明：公安机关在案发后对被告人顾亚武、张玉倩及浙江光大锦豪交通工程有限公司、浙江汇瑞投资有限公司、浙江通宝路桥材料有限公司名下房产均已进行查封。
22、公司基本情况证明：浙江汇瑞投资有限公司、浙江光大锦豪交通工程有限公司、浙江通宝路桥材料有限公司的法定代表人均为被告人顾亚武，被告人张玉倩为汇瑞公司股东，且汇瑞公司的经营范围中未包含本案所涉的吸收资金的许可。
23、协查清单、账户交易明细清单、企业活期明细信息证明：被告人顾亚武宁波银行（尾号6549）账户自2013年10月21日至2014年2月28日期间与被告人张中仁工商银行账户（尾号6022）往来交易明细；浙江汇瑞投资有限公司、浙江光大锦豪交通工程有限公司、浙江通宝路桥材料有限公司企业账户活期明细查询情况。
24、付款凭证、会计记账凭单证明：2013年10月至2014年5月期间被告人张中仁收到来自“汇瑞财富”P2P平台的资金共计600余万元；2014年1月14日至2015年3月20日期间，被告人顾雅鸿、周某6新通过付款凭证或支付平台将平台的资金转入周某6新个人账户等情况。
25、林城特色工业园区基础设施建设项目特许协议书、嘉兴平湖至江苏黎里公路嘉善段改扩建工程合同协议书、广某县中医院项目投资合同、情况说明证明：浙江汇瑞投资公司案发前与其他公司间存在的工程项目情况，且根据公安机关调查，至2016年4月28日前尚有三个以上工程项目未结算审计，汇瑞公司承建的工程项目尚欠建筑原料供应商大量应付款等情况。
26、前科材料证明：被告人顾亚武于2014年10月29日犯非法持有毒品罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元，后于2015年2月6日刑满释放。
27、户籍证明证实：被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、吕燚炜、曹长俊的身份情况。
28、抓获经过证明：被告人顾亚武、张中仁、张玉倩、顾雅鸿、吕燚炜、曹长俊均系被动到案。
29、被告人顾亚武的供述证明：其系浙江汇瑞投资有限公司、浙江通宝路桥材料有限公司、浙江光大锦豪交通工程有限公司的法定代表人及股东，也是实际经营人，汇瑞公司成立于2009年，经营范围主要是投资工程建设，股东系其本人及妻子被告人张玉倩。2013年9月时因其之前为公司经营向被告人张中仁借款500万元无法偿还，经张中仁建议及帮助下汇瑞公司在网上设立了“汇瑞财富”P2P平台，在平台上以“工程垫资款”等名义发布借款信息，如果投资人看到愿意投资就直接投标，将钱打到公司指定的账户上，等期限到了客户申请提现公司再将钱打回给投资人，建平台的目的是其需要钱维持经营的锦豪公司和通宝公司及支付所欠债务，张中仁帮助其到2014年4月就退出了，在此之前平台的管理人是张中仁，2013年11月至2014年4月期间张中仁的表弟张某6也在公司管理平台，具体负责资金进出这一块，张中仁通过张某6在管理期间从平台取走了600多万元的资金，意思是用于归还之前其的欠款，并表示之后如平台运转有困难还可以在资金上帮忙。2014年4月后平台由其本人负责管理，后台则由其老婆张玉倩管理，财务报表也是发给张玉倩的，另外还有其哥哥被告人顾雅鸿及另一个债主被告人周某6新在具体操作，顾雅鸿是2013年12月到公司的，开始只是管管考勤，顾雅鸿其是每个月发8000元左右工资，没有从平台拿过钱。其之前为了公司经营向周某6新也借了4900万元，2014年7月其因非法持有毒品被抓后直至2015年2月被释放期间主要是周某6新在负责平台操作，由顾雅鸿负责管理平台的银行账户、U盾和资金进出，周某6新负责平台的运营，包括对外发放募集资金的信息、平台发标项目、借款利率等问题，期间周某6新也私自从平台拿了400余万元。被告人吕燚炜于2013年9月起在平台任运营总监职位，主要负责策划平台的运营、发标项目及对外发布募集资金信息等直到2014年6月离职。被告人曹长俊于2013年9月至公司负责管理平台的后台，主要工作是负责处理客户的网上咨询问题，还包括在平台发布标书直到2015年4月离职。2014年12月开始因公司资金困难无法支付投资人的提现申请，平台处于停业状态，经其本人计算尚欠投资人2500余万元涉及1050余名投资人，分散在全国各地。2015年4月份时有一个姓陶的男子管理过平台的后台募集了500万元的资金，不是其经手的，所以审计报告的损失数字和其本人提供的数字有差额。平台的财务人员在离职时给其一张表格，显示平台的线下线上充值一共有1.18亿左右，这些资金除了被张中仁、周某6新拿走的部分，其余一部分用于工程建设，一部分用于归还前期投资者的借款及利息，其公司在建的另有几个工程项目还有工程款尚未结算。
30、被告人张玉倩的供述证明：其与被告人顾亚武系夫妻关系，也是汇瑞公司的股东，公司成立于2009年，被告人张中仁是其介绍给顾亚武认识的，后因公司资金周转不灵2012年时顾亚武陆续向张中仁借款几百万元，2013年时张中仁因自己也在搞互联网经济，就提议让顾亚武也建一个融资平台，后公司就建立了“汇瑞财富”P2P平台，系统是由杭州融都公司开发的，合同是其去签的，开发费用为98000元，2013年10月23日平台建立后在网上以“工程垫资款”的名义发布融资信息吸引投资者投资，平台前期由张中仁管理，办理的银行卡也在张中仁手里，其主要负责平台的财务管理，是顾亚武让其主要关注资金的进出，其每天要求财务人员将财务报表发到其QQ邮箱内，因公司的银行卡和其的手机是捆绑的，所以资金的进出其是有数的，但实际用在何处其并不清楚，平台经营一段时间后其发现收支不平衡，经向张中仁确认才得知张中仁从平台拿了部分资金出去，经对账后张中仁写了一张还款证明给其，确认从平台拿走的钱的数额。2014年2月份左右张中仁的表兄弟张某6也来管理过平台。2014年4、5月份其发现平台的资金等太混乱了就不再管理了。之后周某6新接手管理一直到2015年2月顾亚武出狱。顾雅鸿在周某6新管理时也一起管理过平台，
31、被告人张中仁的供述证明：2012年底开始被告人顾亚武陆续向其借了800多万元，并以锦豪公司名义作担保。后顾亚武也陆续在还款，但一直没有还清。后其向顾亚武提议在网上建立一个P2P融资平台，因为其自己也做P2P平台，所以顾亚武让其帮忙，其经营的浙ＸＸ某公司曾与汇瑞公司签署过一份开发P2P网贷系统的服务合同，后续汇瑞公司实际是和融都公司签订的开发合同，华某公司最终没有参与。被告人吕燚炜、曹长俊是其介绍给顾亚武认识的，后顾亚武就聘用二人在“汇瑞财富”平台工作，平台运营期间其从平台支取了顾亚武欠其的钱款共600万元左右，中间对账后其出具过还款证明，其知道从平台支取钱款是不允许的，愿意将所支取的钱款退还投资者。
32、被告人周某6新的供述证明：其于2013年4月起经人介绍认识被告人顾亚武，后顾亚武陆续向其借款5000余万元，2014年7月时顾亚武让其来管理“汇瑞财富”P2P平台，8月份其因顾亚武在江干看守所服刑，其担心平台倒闭就让顾亚武写了授权委托书，委托其全权管理平台，期间其从平台拿走了400余万元，这些钱都是用于支付银行贷款利息的，因为顾亚武问其借的很多钱都是银行贷款的，该平台是以“工程垫资款”的名义在网上发布借款信息，其管理期间，平台发布信息的是被告人曹长俊，管理账户的是被告人顾雅鸿，但银行账户的信息都是捆绑在被告人张玉倩手机上的。
33、被告人顾雅鸿的供述证明：其弟弟被告人顾亚武实际控制的汇瑞公司2013年10月左右在网上设立了“汇瑞财富”P2P平台，其之前是在安徽广某帮顾亚武看管工程工地，2013年12月左右顾亚武叫其去管理“汇瑞财富”融资平台。平台是以“工程垫资款”的名义发布融资信息的，在网上向不特定的人进行融资，融资信息包括借款期限、利息、用途等内容，期限包括短期的十天、一个月、三个月等，长期的包括九个月、一年，月息2分多。平台一开始是被告人张中仁管理的，一直到2014年4月，后由被告人周某6新接手管理到2015年2月，顾亚武当时给周某6新的职位是汇瑞公司副总，2月份后顾亚武出狱就自己管理了。平台的资金主要是顾亚武负责，资金的使用及去向都由顾亚武最终决定；被告人张玉倩主要负责财务方面的，平台的财务人员月底会将资金往来明细做成账目发给她；平台的融资信息是由主管平台运作的被告人吕燚炜负责发布的，还包括招待上门考察的投资者等，后于2014年7、8月左右离职；被告人曹长俊是客服主管，负责培训客服人员、平台的广告设计等，一直工作到平台关闭；2014年新年过后张中仁的兄弟张某6也管理过平台的银行账户、密码及U盾，后在2014年3、4月份时与张中仁一起离开；其在平台时顾亚武让其管理银行卡、密码及U盾等，银行卡是公司两张主要的银行卡，一张是民生银行、一张是建设银行，其中民生银行是用来支付投资人本金的，建设银行是投资人的投资款，其受顾亚武的电话或短信指示，在顾亚武同意的情况下在平台提现的凭证上代表顾亚武签字，顾亚武被关押期间授权光大锦豪的几个副总对其进行指示，决定平台的资金使用，也是由其签字提款。平台运营期间投资人有一千多人，金额大致在1.2亿元左右，融资款主要用于公司运营的日常开销、客户的本金利息提取等，另外张中仁拿走了500-600万，周某6新也从平台提走了400多万，周某6新提钱时大都是自己签字或让其帮忙签字，平台到2015年1月份后就没有客户投资了，目前尚有2600万元左右未支付给投资人。
34、被告人吕某2的供述证明：其于2013年9月经被告人张中仁介绍给被告人顾亚武，后顾亚武聘任其担任“汇瑞财富”的运营主管，主要工作内容是招聘平台的客服人员等工作人员、接待上门的投资人及平台日常的运营等，直至2014年6月顾亚武将其辞退，收入除了底薪外还有提成。平台的借款信息由客服主管被告人曹长俊发布，主要是以工程借款的名义，平台平时由顾亚武本人管理，另外顾亚武的哥哥被告人顾雅鸿管理平台的账户，被告人张玉倩要求平台的两个财务人员每天要汇报投资款的进出数目情况，通过邮箱、QQ等发送，2014年3、4月份时张中仁安排了张某6到平台管理资金，据张某6本人说是为了在保障平台资金安全的情况下还点钱给张中仁，后张某6在一个月左右就离开了，主要是因为张玉倩发现张中仁从平台上拿钱的事。2014年4月开始顾亚武让被告人周某6新来管理平台，包括整个平台的运作、发布广告、调用资金等管理权。
35、被告人曹长俊的供述证明：其于2013年10月至“汇瑞财富”做客服主管，是被告人张中仁给的汇瑞公司的地址其自己到公司去应聘的，主要工作是带领手下的客服人员在网上以“工程垫资款”的名义对外发布借款信息，有时有投资者上门来考察其还帮着被告人吕燚炜接待，不过接待客户的工作主要是吕燚炜在做，吕燚炜同时负责平台的整体运作，其的收入除了底薪外还有提成。被告人张玉倩、顾雅鸿主要管理资金账户，但平台的真正掌控人是被告人顾亚武，张中仁来过公司但是否管理平台其不清楚，中间张某6也来过公司，但具体管理平台内的什么业务其不清楚，被告人周某6新来管理过平台，主要是负责平台的运作。
被告人顾亚武辩护人当庭提交的证据有：
1、建筑业企业资质证书、公司章程、工程协议书等证明：被告人顾亚武实际经营的汇瑞公司、锦豪公司有多个在建工程项目的情况。
2、借款合同、保全业务受理单复印件证明：被告人顾亚武、张玉倩夫妻以车辆、保险单为抵押向他人及保险公司借款用于偿还平台投资者欠款的情况。
3、公证书及“汇瑞财富”平台的相关账目资产清单、告投资人书等材料证明：被告人顾亚武在平台陷入运营困难后，将平台的账目及资产状况向投资人公示，相关资料的提取过程亦进行了公证。
4、工程验收及结算情况、债权清单证明：被告人顾亚武实际控制的公司所涉工程项目尚有可应收债权的明细情况。
被告人顾雅鸿辩护人当庭提交的证据有：浙江省社会保险参保证明、借条证明：被告人顾雅鸿由浙江汇瑞投资有限公司及浙江光大锦豪交通工程有限公司缴纳费用已在杭州市参保；2014年6月至2015年5月期间，被告人顾雅鸿也出具资金给被告人顾亚武用于偿还债务的情况。
被告人周尧新辩护人当庭提供的证据有：民事判决书证明：2016年8月20日浙江省东阳市人民法院（2016）浙0783民初字第00940号民事判决书中，确认了被告人周某6新先后借给被告人顾亚武、张玉倩人民币5700余万元，仅归还400余万元的事实。
上述证据均系依法取得，证据间能相互印证，能够证明本案的事实，本院予以确认。
关于各辩护人的辩护意见，综合评析如下：
1、关于犯罪构成及数额：被告人张中仁因前期与被告人顾亚武之间存在债权债务关系，其以早日取回钱款为目的，先后帮助建立及参与管理涉案P2P平台，在此期间非法从平台支取投资者资金用以抵偿被告人顾亚武所欠款项。本案中，被告人张中仁虽与被告人顾亚武间前期存在合法债权债务，但其为达到个人债权不受损的目的，采用了伙同被告人顾亚武向不特定社会公众非法吸收资金的违法手段，扰乱金融秩序，行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其中认定被告人张中仁犯罪数额的时间应计算至2014年4月止；另全案的犯罪数额经依法审计，认定共吸收资金1.18亿余元，并造成共计1000余名投资者损失达人民币3100万余元，该损失数额虽与被告人顾亚武自行统计的2600万余元存在差额，但根据被告人顾亚武的自供后期系另有他人在平台实施非法吸收资金的行为，且辩方亦未能提供新证据证明另500万元与“汇瑞财富”平台无关，故根据现有在案证据，被告人顾亚武、张玉倩、吕燚炜、曹长俊辩护人对犯罪数额及实际损失应为人民币2600万余元及被告人张中仁辩护人提出不构成犯罪的意见，本院均不予采纳。
2、关于地位作用：（1）本案中，被告人张玉倩虽辩解2014年4月后已未实际参与平台','2018-10-10
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