陕西省安康市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）陕09刑终47号
原公诉机关安康市汉滨区人民检察院。
上诉人（原审被告人）邓向涛，男，汉族，1986年1月17日出生，高中文化。2013年7月至2014年5月任陕西富盈资产管理有限公司经理。2015年4月22日因非法吸收公众存款罪被陕西省汉阴县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期为二年，并处罚金3万元。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2015年9月5日被依法逮捕。现羁押于汉滨区看守所。
上诉人（原审被告人）王心刚，男，回族，1988年9月15日出生，高中文化。2012年9月至2013年6月任陕西富盈资产管理有限公司经理。2015年8月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2015年9月5日被依法逮捕。现羁押于汉滨区看守所。
辩护人王峰，北京市东元律师事务所西安分所律师。
辩护人付毅，北京市东元律师事务所西安分所律师。
安康市汉滨区人民法院审理的安康市汉滨区人民检察院指控被告人邓向涛、王心刚涉嫌犯非法吸收公共存款罪一案，于2016年12月21日作出（2016）陕0902刑初115号刑事判决。宣判后，被告人邓向涛、王心刚不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉理由，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理了本案。现已审理终结。
原审判决认定：2009年4月14日，ＸＸ（另案处理）在西安市工商局登记注册西安盛鑫投资担保有限公司（以下简称盛鑫公司），并担任法定代表人，2012年8、9月份，ＸＸ派人到安康、宝鸡、渭南、铜川、商洛等地筹建资产管理公司，其中派被告人王心刚到安康组建成立陕西富盈资产管理有限公司（以下简称富盈公司）。2012年10月29日通过中介在陕西省工商局注册登记。被告人王心刚任富盈公司经理。2013年7月被告人王心刚离职，同年7月盛鑫公司派被告人邓向涛任富盈公司经理，经理职责主要负责富盈公司员工的日常管理及全部业务，公司所有支出及员工工资由盛鑫公司拨付。富盈公司业务员在安康城区向群众散发富盈公司宣传彩页，宣传公司简介、理财特点、理财收益（三个月期限年化收益9.6%；六个月期限年化收益10.8%;一年期限年化收益12%）等。2012年9月至2015年4月，富盈公司在安康市汉滨区境内吸收公众存款226人648笔累计2961.33万元，其中2012年9月至2013年6月，被告人王心刚担任经理期间吸收公众存款累计347.6万元；2013年7月至2014年5月，被告人邓向涛任经理期间吸收群众存款累计1662.8万元，富盈公司所吸收的公众资金全部直接汇入ＸＸ提供的西安凯森石油有限公司、西安无臻艺术品公司、陕西金浩置业有限公司及陕西盈泽置业有限公司等借款公司银行账户。
另查明，被告人邓向涛于2015年4月22日因非法吸收公众存款罪被陕西省汉阴县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期为二年，并处罚金3万元。被告人邓向涛因该罪于2014年5月16日被刑事拘留，2014年6月21日被逮捕，2015年2月10日被取保候审，其缓刑考验期间自2015年5月5日起，至2017年5月4日止。
原审经当庭质证、认证，认定上述事实的证据有：
（一）书证
1、报案材料、受案登记表、立案决定书证实，陕西富盈资产管理有限公司理财客户及员工曹某1等人于2015年6月15日16时27分向汉滨公安分局经侦大队报案，举报富盈公司自2015年2月起不能如期兑付客户到期本金，员工自1月份起没有发工资，目前在签客户92人，总金额526.5万元人民币，根据客户与公司签订的合同，客户资金是借给陕西盈泽置业有限公司，富盈资产公司老板ＸＸ于2015年4月26日晚与安康部分客户见面，解释相关问题并出具还款计划，根据还款计划应于2015年5月30日前返还4月30日以前到期未付本金，但5月30日电话联系到ＸＸ本人，ＸＸ说资金要到6月10日，但是自6月8日起，已联系不到ＸＸ本人，电话关机，现担心ＸＸ无力偿还，潜逃出境，给客户及员工造成损失，现报请公安部门立案侦查。汉滨公安分局于2015年6月29日决定立案。
2、拘留证、逮捕证证实，被告人邓向涛、王心刚的羁押情况。
3、营业执照证实，陕西富盈资产管理有限公司成立于2012年10月29日，注册资本1000万人民币，系有限责任公司（自然人投资或控股）；经营范围：企业资产管理；企业改制策划、企业并购重组方案设计；企业项目的孵化及投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询等除外）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
陕西盛宏源投资管理有限公司成立于2012年10月15日，注册资本1000万人民币，系有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：投资信息的咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）；企业改制的策划；企业并购重组方案的设计。（上述经营范围中涉及许可经营项目的，凭许可证明文件、证件在有效期内经营，未经许可不得经营）。
陕西盈泽置业有限公司成立于2012年11月7日，注册资本1000万人民币，系有限责任公司（法人投资或控股），经营范围：房地产项目开发、策划、代理销售；企业营销策划；建筑智能化工程、园林绿化工程、土石方工程、市政工程、亮化工程、安装户外装修工程的设计与施工；物业管理；广告设计、制作、代理、发布；文艺文化活动和体育赛事的策划咨询；文化交流活动的组织（演出除外）；商务信息、企业管理、教育项目的投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询等专控除外）；个人素质拓展的咨询。（以上经营范围中许可经营的项目除外）
4、安康市公安局汉滨分局协查函、安康银监分局关于对协查函的复函证实，2015年6月19日，安康市公安局汉滨分局向安康市银监局发协查函，请求核查陕西富盈资产管理有限公司、陕西盛宏源投资管理有限公司、陕西盈泽置业有限公司是否办理（或具备）有关金融业务手续；2015年6月25日，中国银行业监督管理委员会安康监管分局复函证明：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理工作；汉滨公安分局协查函所列陕西富盈资产管理有限公司、陕西盛宏源投资管理有限公司、陕西盈泽置业有限公司，安康银监分局对该三公司未颁发过《金融许可证》。
5、委托民间抵押担保借款服务协议书、反担保合同证实，2014年4月1日，陕西盈泽置业有限公司作为委托方同陕西富盈资产管理有限公司签订了《委托民间抵押担保借款服务协议书》；2014年4月1日，保证人（抵押人）陕西盈泽置业有限公司同债权人（抵押权人）陕西富盈资产管理有限公司签订了《反担保（房地产抵押）合同》。陕西盈泽置业有限公司提供四处房地产作为抵押：（1）咸阳市望贤路东段紫玉家园1号楼-
裙楼（商业体），面积5594.87平方米，抵押房地产价值83,923,050元；（2）咸阳市望贤路东段紫玉家园1号楼-
住宅，面积17268.81平方米，抵押房地产价值51,806,430元；（3）咸阳市望贤路东段紫玉家园2号楼-
裙楼（商业体），面积10955.38平方米，抵押房地产价值164,330,700元；（4）咸阳市望贤路东段紫玉家园2号楼-
住宅，面积25960.43平方米，抵押房地产价值77,881,290元。抵押房产总面积59779.49平方米，总价值377,941,470元。
6、陕西富盈资产管理有限公司宣传单证实，陕西富盈资产管理有限公司宣传：公司旨在为个人提供投资咨询和投资规划，使其个人资产得到最有效利用，实现收益最大化；同时为中小企业公司提供战略策划及资金引进，以此来解决限制其公司发展的不利因素，从而实现其公司的复兴和发展。
客户资金以委托出借的方式获得收益，就是富盈理财。
富盈理财的特点：
（1）收益固定：根据理财期限不同，理财年收益率在9.6%-12%之间；
（2）方便灵活：理财金额和期限由客户根据自身情况灵活选择；
（3）安全放心：富盈理财把握适中收益，严控风险；
主要措施：
（1）担保：富盈为借贷双方提供全程担保，承担连带责任，确保借款金额和收益不受损失；
（2）抵（质）押：借款人要将法律规定范围内可以做抵（质）押的产权，办理完整的抵（质）押手续；
（3）公证：借款方抵押物须经公证部门公证，并赋予其强制执行力，保证出借方利益。
富盈理财收益：
年化收益率达12%，保本保收益。
7、2015年4月13日，陕西盛宏源投资管理有限公司对于旗下分公司《陕西富盈公司》近期未能如期兑付本金以及今后各项工作如何开展的通告证实：
（1）陕西富盈公司系陕西盛宏源投资管理有限公司的分公司；
（2）表示对到期未能如期返还客户本金一事深表歉意；
（3）4月23日至4月25日期间支付客户4月份利息，自5月起，陕西富盈公司停止一切营业活动，包括签单以及支付客户5月份之后（含5月）利息；5月30日前返还截止4月30到期客户本金以及延期利息，定于8月26日清盘结业，并在8月26日前返还5月1日之后到期的所有客户本金与截止返还本金当日前未付利息；
（4）为使各位客户能够在此期间放心信任本公司，可根据安康区域总理财金额统一签订房产抵押合同与回购协议，组织部分客户代表前往项目方盈泽置业实地考察并随时向客户告知项目进展状况。
8、陕西富盈资产管理有限公司银行日记账和现金日记账证实，陕西富盈资产管理有限公司从成立之日起的账务情况。
9、陕西富盈资产管理有限公司设立审核表等资料证实，陕西富盈资产管理有限公司工商登记情况。
10、陕西盛鑫担保有限公司登记基本情况证实，陕西盛鑫担保有限公司工商登记情况。
11、陕西盛宏源投资管理有限公司设立审核表等资料证实，陕西盛宏源投资管理有限公司工商登记情况。
12、陕西盈泽有限责任公司设立审核表等资料证实，陕西盈泽有限责任公司工商登记情况。
13、陕西省汉阴县人民法院（2015）汉阴刑初字第00008号刑事判决书证实，2015年4月22日，汉阴县人民法院以非法吸收公众存款罪判处ＸＸ有期徒刑三年，宣告缓刑，缓刑考验期为四年，并处罚金5万元；判处邓向涛有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期为二年，并处罚金3万元。
14、汉阴县公安局拘留证、逮捕证、释放通知书及汉阴县人民法院取保候审决定书、取保候审执行通知书、执行通知书证实，被告人邓向涛于2015年4月22日，被汉阴县人民法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期为二年，并处罚金3万元；被告人邓向涛因该罪于2014年5月16日被刑事拘留，2014年6月21日被逮捕，2015年2月10日被取保候审，其缓刑考验期间自2015年5月5日起，至2017年5月4日止。
15、陕西富盈资产管理有限公司理财客户详细资料统计表证实，自2012年12月9日至2013年6月25日之间，陕西富盈资产管理有限公司共非法吸收公众存款2961.33万元。其中2012年9月至2013年6月被告人王心刚任经理期间吸收群众存款累计347.6万元，2013年7月至2014年5月被告人邓向涛任经理期间吸收群众存款累计1662.8万元。
16、邓向涛、张亚乐、张小龙、姚世权、张乐银行账户交易明细。
17、高林2014年8月12日6228450216017545268银行账户开户影像凭证叁张，及自开户日至2015年6月21日流水明细证实，客户汇入资金时间及金额等情况。
18、出借人提供的借款协议、收据、承诺书，证实各集资参与人的资金被非法吸收的过程及各集资参与人在陕西富盈资产管理有限公司处参与集资的事实。
（二）证人证言
1、证人郗某证言证实:（1）2012年4月，他经ＸＸ安排担任盛鑫公司总经理，每月ＸＸ按5000元给他发的工资。2013年10月，因盛鑫公司在汉中办理的分公司被警方查封，而盛鑫公司法人代表系ＸＸ，故ＸＸ经中介机构创建以牛闵挂名法人代表的盛宏源公司，对外以盛宏源公司名义开展业务，ＸＸ系盛鑫公司和盛宏源公司的实际控制人，各地开的投资公司法人代表都是挂名的，实际上都是由盛宏源公司和ＸＸ实际控制，各地公司的经理都由ＸＸ委派，实行经理负责制，目的就是完成融资任务。他和刘某1对公司事务并无决定权；法人代表均系挂名，应该是ＸＸ知道公司业务风险，想摆脱自己；（2）融资资金全打入ＸＸ提供的银行账户，ＸＸ将该资金用于何处不清楚，盛宏源公司包括各地资产管理公司的费用，都是ＸＸ给拨的，ＸＸ从哪里拨的钱不清楚；在安康设的陕西富盈资产管理有限公司，设定时间是在2012年下半年，具体时间记不清楚，ＸＸ派王心刚到安康组建成立陕西富盈资产管理有限公司，当时他去宝鸡筹建资产管理有限公司。富盈公司实际就是盛宏源公司或盛鑫公司的子公司，富盈公司发展的客户资金都汇到ＸＸ给提供的银行账户，富盈公司给客户兑付的利息，日常支出、员工工资等都是盛宏源公司或盛鑫公司拨付的，盛宏源公司或盛鑫公司的资金，都是ＸＸ给汇来的。他们公司的行政部或财务部负责印制填充格式化的借款协议和收据，这段时间需要把钱借给哪个公司，ＸＸ安排人在借款协议和收据上盖好项目公司即借款人的公章及法人私章，然后邮寄到安康富盈公司，富盈公司作为担保人在三方借款协议上加盖公司公章和法人私章，并与客户签订。（3）盛宏源公司印制好宣传彩页，邮寄给各地资产管理公司，由各地公司业务员向社会散发，吸收融资。
2、证人王某1证言证实:他是2013年10月份才到盛宏源公司工作，盛宏源公司前身是盛鑫担保公司，他去一两个月，已经在用盛宏源公司的名义对外经营，相当于盛鑫公司到盛宏源公司的过渡期。盛宏源公司的员工都是盛鑫担保公司的员工，只是换了个牌子。听说盛宏源公司的法人代表叫牛闵，他从来没见过牛闵这个人，公司具体的经营范围他不清楚，他到公司上班时，盛宏源在西北五省各地的子公司都已成立，包括安康的陕西富盈资产管理有限公司，公司总经理叫郗某，他为副总经理。盛宏源公司通过各地成立的子公司，即资产管理公司向社会宣传（宣传方式就是印制宣传彩页，彩页上印有该资产管理公司的简况，理财特点，年收益情况及理财流程等，各地子公司业务员在大街小巷散发该宣传彩页，客户与子公司（西安除外，西安无子公司）以盛宏源公司的名义宣传，签订合同，并与盈泽置业公司签订三方借款协议，客户为出借人，盈泽置业公司为借款人，子公司为担保人，盈泽置业公司为客户出具收据）、融资，为盈泽置业公司紫玉家园房地产项目提供资金。盈泽置业公司的法人是高林，实际老板听说是ＸＸ。各地的融资款具体汇到谁的账户他不清楚，账户是ＸＸ或盛宏源公司财务上提供的，这些资金具体干什么用了他不清楚，据他所知，应该是用到紫玉家园房地场项目上了。邓向涛在安康汉阴出事后，ＸＸ安排他到安康给富盈公司员工开会，一是稳定员工情绪，二是让安康把业务停了，不再对外发展客户，只对老客户进行续签、付息。富盈公司的日常支出及兑付客户利息，退本资金，都是盛宏源公司给拨付的，包括员工的工资也是盛宏源公司给发。盛宏源公司的钱是ＸＸ给的，ＸＸ从哪里来的钱，他不清楚。2014年11月他离职时，郗某还在公司上班，他离职是ＸＸ同意决定的。盛宏源公司的老板是ＸＸ，郗某是ＸＸ聘请的总经理。盛宏源公司管理各地公司包括富盈公司的模式是，不定期召集各地子公司经理到西安开会，主要是各地子公司经理汇报业务，平时他或郗某给各地子公司经理打电话，安排指导一些工作。各地子公司包括富盈公司的财务由盛宏源公司统一管理，业务上是子公司的经理负责制，人事上除经理由盛宏源公司任免外，其他子公司员工，由其公司经理任免。
3、证人慧某证言证实:盛宏源公司的前身叫西安盛鑫投资担保有限公司，盛鑫公司是2009年ＸＸ成立的。2012年6月份，她被招聘到盛鑫公司任会计，她到盛鑫公司工作后，发现盛鑫公司的主要业务是民间融资，当时他们在北郊办公，ＸＸ和他们一起办公，之后，ＸＸ开始发展西安及陕西各地的网点，成立独立法人的公司，到10月份，在安康、汉中、宝鸡、铜川、渭南、商洛设立公司，各地的名称都不一样，安康公司的名称叫陕西富盈资产管理有限公司，到2012年底，ＸＸ又在甘肃和银川成立了两家公司，到2013年5月份，在新疆、青海又成立了两家公司，在西北各地成立的这些公司，都是ＸＸ控制的，都是为项目融资服务的。盛宏源公司法人牛闵她从没见过，工资表中没有牛闵的名字，公司实际老板也就是实际控制人是ＸＸ，公司日常管理由郗某负责，公司财权由ＸＸ控制。在人事权方面，在省内各地公司（市级）的经理及盛宏源公司高管及部门负责人的任用，由ＸＸ定，省外公司省级经理由ＸＸ定，其他员工，ＸＸ一般都不会管，由经理负责招聘、管理。盛宏源公司及各地成立的子公司，包括富盈公司主要业务叫的是民间借贷，实际就是民间融资，具体讲，就是各地子公司包括富盈公司的业务员在当地社会上散发传单、彩页，宣传有固定收益的投资理财，客户把理财资金汇到盈泽公司制定的银行账号，签订三方借款协议，然后ＸＸ会把客户固定收益，也就是利息各月汇到盛宏源公司财务上，他们再分给各地子公司的财务上，发给客户。盛宏源公司及其子公司除了融资业务外，没有其他业务。盛宏源公司总共融资多少钱她没有统计过，他们只统计没有给客户兑付的金额，她是2015年3月底离开公司的，当时盛宏源公司没有给客户兑付的总金额达2.7亿多，具体数字记不清了。2014年以前，都是人工做账，2014年元月之后，公司有财务软件，就不做手工账了。她离职后，听说把2014年之前的财务账、借款协议等档案，全部拉到西安南郊的网点，今年6月份，她配合西安未央警方才去看过，太乱了，也不知全不全，未央警方也没有提取或扣押，2014年之后的财务软件硬盘现在不见了，应该是ＸＸ安排人拿走了，不过各地子公司的财务资料是齐全的，也能如实反映当地融资情况。她记得，在2012年9月份左右，ＸＸ派王心刚到安康筹建的富盈公司，到2013年4、5月份，王心刚离职，公司派邓向涛到安康任富盈公司经理，直到2014年5月，邓向涛在汉阴出事，之后公司就没有派经理到富盈公司。她认真看了叶某提供的银行日记账和现金账，都是准确，吴某给提供的台账，即“安康所欠本金及利息”表和“陕西富盈资产管理有限公司理财客户详细资料统计表”也都是准确的，从统计表中可以看出，安康（汉滨）共有521.5万元资金无法兑付给客户，累计融资金额达2961.33万元。邓向涛的工资发到2014年12月份，其工资卡是建行的，在西安开的户，账号记不清了，开始的工资是3000元，在他出事前，涨到5000元，这时基本工资，另外还有提成。她记得王心刚的基本工资是3000元，另外还有提成。
4、证人赵某1证言证实:是2013年10月16日到盛宏源上班，任业务发展部经理，当时在西安电子二路西口那儿租房办公，过了约一个月，搬到西安高新区唐延路旺座现代城那儿办公，到2015年春节后，他就离职了。盛宏源公司和盛鑫担保公示实质就是一个公司，只是把公司名称由盛鑫担保公司变更成盛宏源公司，老板都是ＸＸ，也就是说ＸＸ是盛鑫担保公司和盛宏源公司的实际控制人。盛宏源公司主要在西安、渭南、铜川、宝鸡、商洛、安康、新疆、银川、甘肃、青海成立有资产管理公司，这些大区的资产管理公司还可能在小地方成立分公司。各地资产管理公司是经理负责制，经理由盛宏源公司委派或任命，各地资产管理公司包括富盈公司的人员工资、日常开支、客户利息等所有经费，都由盛宏源公司拨付，各地资产管理公司包括富盈公司的员工，由经理在当地招聘，负责管理。各地资产管理公司包括富盈公司的业务员在当地大街小巷散发传单、彩页，主要宣传的是投资理财有稳定的利息收益，客户签订三方“借款协议”，客户是出借方，盈泽公司是借款方，富盈公司为担保方，然后客户把钱直接汇入盈泽公司指定的账户，之后盛宏源公司财务把客户的利息汇到各地资产管理公司，包括富盈公司财务上，各地资产管理公司再给客户分发利息。
5、证人刘某1证言证实:盛宏源公司及其各地开的子公司，实际老板和控制人都是ＸＸ，他在盛宏源公司没有担任什么职务。他在盛宏源公司大概领有一年的经费，每月3万元，当时ＸＸ给他说他在工商、税务等部门有关系，门路广，让他在外给协调一下关系，说不是让他白帮忙，就给每月发了3万元经费，每月直接打到他银行卡上的。他帮盛宏源公司协调过关系。他不知道为何盛宏源公司海报上称他是该公司董事长，他没有见过盛宏源公司海报，他也没到过盛宏源下边子公司调查。他知道邓向涛在汉阴出事，ＸＸ让他到汉阴去协调，他到汉阴了解了一下，事情太大，可能是犯罪，他给ＸＸ说他协调不了，之后邓向涛的事是怎么解决的，他就不知道了，他也没有问过ＸＸ。安康的富盈公司实际上也是ＸＸ的公司，各地包括新疆、安康等地开的资产管理公司，都是ＸＸ开的，主要就是在当地融资，融资来的钱全部汇给ＸＸ了。
6、证人曹某1证言证实:他来报案，主要是他们公司陕西富盈资产管理有限公司的老板ＸＸ，现在联系不上了，他们公司客户五月份（包含五月份）之后的利息无法兑付，今年2月（包括2月）的客户本金到期无法兑付。他们公司的实际业务是：盛宏源公司考察项目，并与被考察项目公司签订合同，这份合同他们公司看不到，然后盛宏源公司拟定，印制好“委托民间抵押担保借款服务协议书”并让他们公司与被考察公司签订“反担保合同”（也是盛宏源公司给拟定、印制好的）。另外，盛宏源公司给他们公司印制好宣传单，宣传单主要内容是他们公司的简介以及理财产品的收益、特点等，他们业务员在安康范围内进行散发、宣传，不管客户投资多少钱，他们都按照三个月年化收益9.6％；六个月年化收益10.8％；一年期年收益12％；并保证客户资金的安全、可靠。之后客户、被考察项目公司及他们公司三方签订借款协议，客户是资金出借人，被考察项目公司是借款人，他们公司是保证人；客户将资金直接汇入被考察项目公司提供的账户，并出具收条。2012年9月，公司组建至今，他没有见过法人代表苏某，公司的所有工商手续，都是盛宏源公司办好，送到安康来的，公司由经理进行日常管理，前任经理叫王心刚，2013年清明前后，听说王心刚辞职了，盛宏源公司又派邓向涛任公司经理。到2014年5月份，汉阴公安机关让邓向涛配合调查，至今无法联系，盛宏源公司也没有派新的经理过来。他与他们会计吴某重新核准，共有90户签订137份借款协议，涉及金额是521.5万元本金，截止今年4月份（含4月）以前的利息已兑付，共兑付利息455995元，借款协议未到期欠客户利息共148555元，借款协议到期未还本延期利息63037元，详见他今天给提供的安康所欠本金及利息表。他们公司刚成立近一年，员工的工资是盛宏源把资金打到他们公司，他们公司给他们发工资。之后他们的工资发放直接收到盛宏源公司，每月15号左右，盛宏源公司把工资直接打到他们的银行卡上。
7、证人王某2证言证实:（1）公司以宣传彩页的形式对外宣传吸收融资；（2）富盈公司实际受控于盛宏源公司，员工工资、日常开销均由盛宏源公司拨付，融资资金也交由盛宏源公司老板ＸＸ支配；（3）富盈公司的业务是超范围经营，不符合营业执照登记的经营范围；（4）辨认王心刚系陕西富盈资产管理有限公司原经理，任职期间2012年9月至2013年6月。
8、证人吴某证言证实:根据财务统计表，富盈公司涉及投资金额合计2961.33万元，其中521.5万元没有给客户还本。总共有多少人投资我没有统计，但统计共有648份借款合同。
9、证人叶某证言证实:她是2013年11月份到陕西富盈资产管理有限公司（以下简称富盈公司）工作的，任公司出纳。2014年9月份休产假，陈丽暂时接手她的出纳工作。2014年之前，公司会计建有账，2014年之后，总公司盛宏源公司建成财务软件，她们公司就没有建账了。每月会计把票据寄到盛宏源公司，盛宏源公司建账，她们出纳一直建有现金账和银行帐。2014年5月份，她公司经理邓向涛在汉阴出事后，手工制的现金账和银行帐就没有做了，把公司的资料及她们的现金账、银行帐搬到公司的库房，前一段时间，库房房租到期，把公司全搬回公司，没有找到现金账和银行账本。她们公司从开业到现在，她们出纳一直做有电子版的现金账和银行帐，就是她刚才给复印的现金账和银行帐。从她这儿的台账上反映，共有648个投资理财客户，但实际没有648个人，有的人做了几次投资理财，就签了几个借款合同。648个投资理财客户是按签订的借款合同统计的，涉及的理财金额共有2961.33万元，其中有137个理财客户没有退本，涉及金额本金共521.5万元，具体情况详见吴某提供的“安康所欠本金及利息”表和“理财客户详细资料情况统计表”，这些数据在她提供客户台账和付息表（电子版）中都能反映出来。
10、证人赵某证言证实:她没有在工商部门登记注册过富盈公司。陕西富盈公司工商资料里面有她的名字及她的身份证复印件她也不知道是怎么回事。她曾经把她的身份证借给一个叫“小明”的人，他把她的身份证用了有三个多月。她认识ＸＸ，“小明”就是ＸＸ的朋友，当时小明说用她的身份证办一个手机卡，她也没有多想，就把身份证给小明了，结果过了三个月才把身份证给她的。她也不认识苏某这个人。
11、证人张某证言证实:她2012年12月26日到富盈公司工作，是公司业务员，一直干到公司解散。她们业务员的工作主要就是听从公司经理的安排，在安康城区街道、广场等地散发富盈公司的理财宣传彩页，发展客户，让客户的钱放到她们公司进行投资理财，她们公司给客户固定的收益，即利息。她自己投了1万元，以曹某1的名义投了3万元，张青青（她姐）投资1万元，贾孝成（她姐夫）投资1万元，共计6万元都没有给她退本。
12、证人王某3证言证实:2013年11月，通过网上应聘，他到富盈公司上班，岗位是公司的业务员，即理财顾问，他一直干到前段时间公司倒闭。他们公司的日常管理由公司负责，在他到公司上班时，公司的经理是邓向涛。他发展的客户的本金已全部退回，现在他本人的9万元投资款还没有退回。他在2014年10月、11月，为了完成任务，他投资了9万元，现在欠利息1375元，欠本金9万元。
13、证人陈某证言证实:她在公司行政部工作，她的工资是每月1900，是固定工资，她主要负责是考勤。她本人没有在富盈公司进行投资，她小姨杨晓丽在公司有5万元的投资，现在还有2万元的本金没有退还。
14、证人包某证言证实:截止现在他发展的客户有3人共18万的本金没有退还，其中有一笔他以他母亲朱凤琴的名义投资的。
15、证人刘某2证言证实:他妻子柯祥霞是富盈公司的业务员，他妻子给他办的是富盈公司兼职业务员，他本人没有在富盈公司上过班，若柯祥霞当月业务完成了，再发展的业务就挂在他的名下，他有工资卡，但他没有基本工资，只有提成。他妻子柯祥霞以他的名义有5万元的投资理财本金还没有退还。他外母刘广珍有1万元本金未退还，二姨刘广兰有3.5万元的本金未退还，挑担陈光兵有1万元的本金未退还，这几个人的投资理财都是他妻子柯祥霞给代办的。
16、证人徐某证言证实:她儿子王某2，以前是陕西富盈资产管理有限公司业务员。她在富盈公司有17万元的融资投资款，至今没有给她退本。她姐徐丽娟看她在富盈公司投资理财，还稳定，就也在富盈公司投资理财了，现在有5万元本金未退本。
17、证人苏某证言证实:他在广东省广州市西坑老村一家塑胶厂打工，2012年10月到现在一直在那儿，前几天才回来，是一个姓张的通过他家里人联系他让他回来，说他的身份证牵扯到一个什么公司，他就回来了。他不知道陕西富盈资产管理有限公司注册资料的法人代表是为什么是他。大概3、4年前，他的一个朋友叫王旭，说用他的身份证上网，他就借给他了，第二天王旭给他说称身份证丢了，他就到户口地雨金派出所补办了一个身份证。他没有注册过陕西富盈资产管理有限公司。
（三）出借人陈述
出借人王道元等46人的陈述，证实出借人均参与陕西富盈资产管理有限公司以借款付给高息为名义的集资，亦证实陕西富盈资产管理有限公司向社会公开宣传，承诺一定期限还本付息，以出具《借款协议》、《承诺书》等形式向社会不特定公众吸收存款。
（四）同案参与人及被告人供述
1、同案参与人ＸＸ供述证实:（1）2009年在西安注册成立西安盛鑫投资担保有限公司时，他担任董事长，当时在工商局登记的法定代表人是他。到2013年西安盛鑫投资担保有限公司在汉中汉台区设立金圣公司非法集资被查后，才重新注册成立了陕西盛宏源资产管理有限公司。陕西盛宏源资产管理有限公司在陕西省内西安、宝鸡、安康、渭南、商洛、铜川等市县设立有公司吸收公众存款。还在新疆、青海、甘肃、宁夏等省市也设有公司开展吸收公众资金业务。总共吸收的社会公众资金大概有二亿多元资金，都是目前无法给投资户兑付的。2012年年底在安康成立陕西富盈资产管理有限公司，富盈公司是2012年10月份在省工商局注册登记，当时郗某找个中介办理的富盈公司登记，他不认识，是中介找的苏某身份信息。富盈公司的实际老板是郗某、刘某1和他三人。郗某、刘某1和他三人还成立陕西盛宏源投资管理有限公司，这个人他也不认识，盛宏源公司还是通过中介登记注册的。牛闵是中介公司找的身份信息，股东也是中介公司找的身份信息，他也不认识。富盈公司实行日常管理经理负责制，他们盛宏源公司委派经理到安康对富盈公司进行管理。他们盛宏源公司印制好“陕西富盈资产管理有限公司”的宣传彩页，彩页上印有富盈公司简况、理财特点、理财收益情况，将彩页邮寄到安康，富盈公司经理安排公司业务员在安康城区散发该宣传彩页，若有客户想投资理财，客户与富盈公司、项目公司签订三方“借款协议”，客户为出借人，富盈公司为担保人，项目公司为借款人，客户将投资款直接打（汇）到项目公司指定的银行账户，通过富盈公司的业务员给客户出具盖有项目公司公章和法人私章的“收据”，项目公司给盛宏源公司付3%（年）的服务费，投资款到账后，一次性给他们盛宏源公司每年3%的服务费。每月项目公司给盛宏源公司付利息，三个月年收益9.6%；六个月年收益10.8%；一年年收益12%；盛宏源公司收到利息后，汇到富盈公司财务账户上，富盈公司按客户投资金额、期限计算利息，兑付给客户。他认真看了吴某提供的“陕西富盈资产管理有限公司理财客户详细资料统计表”是真实的，富盈公司从成立至今累计集资金额为2961.33万元。富盈公司和盛宏源公司在安康吸收的这些钱的投资去向，都是由他负责。在2013年11月份之前，投资项目（公司）有三、四个，具体公司名称和项目都忘了，这三、四个公司把钱都给他们还完了。从2013年11月份至今，客户的投资资金全部在陕西盈泽置业有限公司（以下简称盈泽公司）的咸阳紫玉家园房地产项目上。盈泽公司是2012年11月在省工商局登记注册的，法人代表是高林，这个公司实际上是他的，高林是他朋友，他让高林担任公司总经理，负责日常工作，高林向他汇报工作。盈泽公司与富盈公司签订的“委托民间抵押担保借款服务协议书”的主要作用是富盈公司要给盈泽公司融资的总额及服务费（佣金）等，具体看协议书，“反担保（房地产抵押）合同”的主要作用是用他们盈泽公司的地产对借款进行担保抵押，同时投资客户看后也很相信他们公司。富盈公司成立以来历任总经理系王心刚和邓向涛，这两个人开始都在盛宏源公司工作，后来派到富盈公司的。
2、被告人邓向涛供述证实:盛鑫公司的法人是ＸＸ，日常管理也是ＸＸ，2013年7月份，具体日期记不清了，ＸＸ给他说，富盈公司的王心刚辞职了，让他到安康把富盈公司负责着，他记得到7月底，他到安康，与王心刚办理的交接手续。富盈公司是王心刚来安康组建的，具体什么时间组建的，谁派王心刚来的，他不清楚，他接手后，富盈公司当时还在中心广场粮食局楼上办公，在岚皋、汉阴、旬阳、紫阳、石泉五个县设有分公司，到2013年8月份，他对各县分公司的情况进行考察，旬阳、紫阳、石泉三地分公司基本没有业绩，他把这情况给盛鑫公司的经理郗某汇报后，郗某说不行就关了，之后他们富盈公司的主要业务就在岚皋、汉阴、汉滨三个地方开展。
富盈公司在汉滨没有下设分公司，由公司直接管理，他负责公司的全面工作，下设三个部门，一个业务部，由曹某1负责，二是财务部，主要是吴某和陈丽，三是行政部，负责人叫雷启芳，后来辞职了换了一个人，辞职的时间和换的人姓名他记不清了。
富盈公司的主要业务就是将盛宏源公司行政部以富盈公司名义印好宣传彩页，彩页上主要有富盈公司简介，理财特点，理财收益等内容，富盈公司安排业务员在社会上到处散发宣传彩页，彩页上留有业务员的电话，群众可以到他们公司或打电话咨询业务员关于理财的有关情况，主要有投资利息收益、投资项目。若群众愿意投资，把钱直接汇到盛宏源公司提供的银行账户，签订借款协议，并以投资项目公司的名义出具收据，客户（投资群众）每月底在他们富盈公司领取当月利息，客户资金到齐后，若愿继续投资，就重新签订借款协议等手续，若不愿投资，他们公司就给客户退还本金。
投资项目是盛宏源公司提供的，盛宏源公司给他们印制好投资项目的情况，项目公司的简况以及打款银行账户，他们富盈公司业务员凭这些资料给客户宣传投资项目，他在富盈公司负责期间，做好三个投资项目，分别是金浩置业公司、无臻艺术品公司及盈泽置业公司，给金浩置业公司和无臻艺术品公司融资借款时间短，分别有一个多月时间，之后就是给盈泽置业公司融资借款。
他们富盈公司财务室对客户的投资情况进行登记统计，做有台帐，台帐上记有客户的基本情况，投资金额，投资期限，利息情况等，每月底，财务部要做业务报表，主要有客户投资总额，其中客户续签多少，新增多少，下月到期多少，他在报表上签字后，财务部上报到总部财务室。他们富盈公司行政部根据员工的基本工资、业绩、考勤等造工资表，他签字后上报总部，在2013年10月前，总部把钱汇到他们公司财务部，再给员工发公司，2013年10月以后，给总部上报员工工资银行卡，工资直接打到工资银行卡上。
他认真看了《陕西富盈资产管理公司理财客户详细资料情况统计表》，自2012年9月至2015年4月，也就是富盈公司从成立至今，安康汉滨辖区累计融资总数为2961.33万元。2013年7月到2014年5月他负责富盈公司期间，富盈公司累计融资1662.8万元。
3、被告人王心刚供述证实:2012年3月份，通过网上，他被盛鑫公司招聘为理财顾问，也就是业务员，他主要的职责就是在西安散发盛鑫公司的宣传彩页，把群众带到公司，公司的郗某给客户（群众）讲盛鑫公司的理财特点、收益、方式，然后签订借款协议，客户直接把资金打到项目方提供的银行账户，每月23号他们盛鑫公司给客户支付利息。
2012年7、8月份，ＸＸ派人分别到铜川、宝鸡、商洛、汉中、安康等地筹建公司，他被派到安康筹建富盈公司，他是2012年8月6日到的安康，开始找房子，招聘业务员，过了约一个周，ＸＸ派十来个人到安康，协助他进行公司的组建、培训新招的业务员、财务人员及行政人员，当时租的办公地点在白天鹅广场对面的楼上，到2012年国庆节，富盈公司基本筹建完了，业务在汉滨区范围内开展，主要的业务是业务员在汉滨城区散发富盈公司的宣传彩页，彩页上的主要内容是富盈公司的简况、理财收益、年收益率是12%，月月还息，以及理财的方式。2012年8月底，富盈公司办公地租好，办公桌椅等设施基本配齐，ＸＸ分别派人到旬阳、岚皋、汉阴、石泉五个县筹建富盈公司的分公司，富盈公司办的有工商营业执照，是ＸＸ派人在省工商局办理，具体怎么办的他不清楚，2013年1月29日，他到盛鑫公司取得富盈公司的营业执照。富盈公司营业执照上的注册登记法人是苏某，这个人他没有见过，他记得营业执照上的经营范围只能做咨询服务，不允许做理财，具体内容他记不清了。
富盈公司刚成立，他们与客户签订的借款协议都是盛鑫公司给印制，并盖好富盈公司的公章和法人苏某的私章，然后给我们富盈公司，到2012年12月份，他们富盈公司财务主管（会计）李哲说，章子带回来了，指的是富盈公司的公章和苏某的私章。
富盈公司成立后主要的业务就是散发宣传彩页，宣传投资理财，向群众借钱，给付一定的利息。富盈公司向群众借款融资的主要流程：业务员在汉滨区城区散发他们富盈公司的宣传彩页，群众与他们签订三大借款协议，群众即客户是出借人，项目公司是借款人，他们富盈公司是担保人，另外他们富盈公司与客户还签订一份合同，主要是付息方面的具体约定，合同名称他忘了，然后公司业务员陪客户到银行把资金打到ＸＸ提供的项目公司账户，另外以项目公司的名义给客户开具收据，业务员把银行借款凭证和借款协议交回财务部，他们公司财务人员凭借款协议和银行凭证做台帐，按月给客户兑付利息。他们富盈公司把客户资金都汇到ＸＸ提供的银行账户了。
他担任富盈公司经理期间，记得给金浩置业公司做过借款融资。他们向群众借款融资来的钱，全部汇到ＸＸ提供的银行账户，具体ＸＸ把钱干什么用了，他不清楚。富盈公司给客户的利息及退还本金，都是盛鑫公司把资金拨到他们富盈公司财务上，他们富盈公司再给客户兑付。
富盈公司员工的工资及日常办公费用，都是盛鑫公司给拨付的。他们富盈公司按照盛鑫公司的部门设置，富盈公司设有三个部门，分别是业务部、财务部、行政人事部，他对公司业务部、财务部、行政人事部进行协调和日常管理工作，这三个部门每月对盛鑫公司的对口部门上报业绩报表、员工工资表、费用表等，他签字核准后上报给盛鑫公司，他们富盈公司的支出费用，都是盛鑫公司给拨付，实际上富盈公司就是盛鑫公司在安康设的一个部门，目的就是向群众借款融资，他的主要业务就是把业绩搞上去，也就是向安康汉滨群众借到最多的钱，汇给ＸＸ指定的银行账户。富盈公司的宣传彩页都是盛鑫公司给印制的。筹建富盈公司总共花了6万多元，其中4万元是一年的房租，2万多元买办公桌、沙发等用品，他是给ＸＸ汇报，方飞到安康付的钱。盛鑫公司和富盈公司的实际老板都是ＸＸ。
经过他辨认富盈公司财务人员提供的，汉滨区客户详细资料情况统计表。他担任富盈公司经理期间，即自2012年9月至2013年6月期间，汉滨范围内共计融资借款347.6万元（不包括各县分公司），另外2013年7月1日至12日融资24万元，2013年7月份的业绩表是邓向涛签字上报给盛鑫公司的。他记得ＸＸ和项目公司有一个反担保合同，主要内容是项目公司将其资产押给盛鑫公司。
原审法院认为，被告人邓向涛、王心刚为获取非法利益，伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，向社会公开宣传，承诺一定期限还本付息，在汉滨区境内向社会公众吸收资金，被告人邓向涛涉案资金1662.8万元，被告人王心刚涉案资金347.6万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邓向涛于2015年4月22日因犯非法吸收公众存款罪被汉阴县人民法院判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑，缓刑考验期为二年，并处罚金3万元。缓刑考验期自2015年5月5日起至2017年5月4日止。其在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑法，依照法律规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期八个月零二十六天，应当计算在新判决决定的刑期以内。对二被告人的违法所得数额，按照有利于被告人的原则，其违法所得按二被告人当庭供述其在任陕西富盈资产管理有限公司经理期间月收入3000元计算。故被告人邓向涛自2013年7月至2014年5月，共计11个月，违法所得33000元；被告人王心刚自2012年9月至2013年6月，共计10个月，违法所得30000元，依法应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决：一、撤销陕西省汉阴县人民法院（2015）汉阴刑初字第00008号刑事判决书中对被告人邓向涛宣告的缓刑。二、被告人邓向涛原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；本案犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，前罪与本罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元。已经执行刑期八个月零二十六天应予折抵，下余刑期四年十个月零四天。
三、被告人王心刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。四、对被告人邓向涛违法所得33000元、被告人王心刚违法所得30000元，予以追缴。
上诉人（原审被告人）邓向涛的上诉理由主要有：1、本案应是单位犯罪，不是个人犯罪；2、其被ＸＸ雇佣，受ＸＸ指派担任经理临时负责，不是富盈公司的实际负责人；一审判决书认定其犯意明显是错误的，其是过失行为；3、其有自首情节，是从犯，一审法院量刑过重，请求二审法院从轻处罚。
上诉人（原审被告人）王心刚的上诉理由及其辩护人的辩护意见主要有：1、本案以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有，应属单位犯罪，不是个人犯罪；2、被告人王心刚担任经理期间，其中有陈中玉一笔集资，根据富盈公司理财客户详细资料统计表中显示2013年3月27日借款是10万元，而出借人陈中玉在被谈话中陈','2018-10-10
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