四川省宜宾市翠屏区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）翠屏刑初字第600号
公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。
被告人刘忠，男，1963年5月25日,住四川省成都市青羊区。因本案于2013年7月29日被刑事拘留，同年8月10日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。
四川省宜宾市翠屏区人民检察院以宜翠检刑诉［2014］41号起诉书指控被告人刘忠犯合同诈骗罪，于2014年4月21日向本院提起公诉，本院于2015年3月9日作出（2014）翠屏刑初字第350号刑事判决，被告人刘忠不服，提起上诉。四川省宜宾市中级人民法院于2015年8月25日作出（2015）宜刑终字第153号刑事裁定，裁定撤销本院（2014）翠屏刑初字第350号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员欧阳卓梅出庭支持公诉，被告人刘忠到庭参加诉讼。现已审理终结。
四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：被告人刘忠与其妻费某于2010年在宜宾市成立汇启商贸有限公司，并在宜宾市南溪区罗龙工业园区租赁办厂，至2013年初，已累积巨额债务不能归还。
2013年2月1日和2013年3月1日，被告人刘忠伙同费某（另案处理）与被害人曾某签定借款协议，协议约定的借款金额为168万元，其中有95万元由曾某转帐给被告人刘忠，借款时被告人刘忠向曾某提供了费某在汇通融资担保公司宜宾分公司入股245万元的入股协议，股金收入证明、股金收款收据、汇通融资担保公司宜宾分公司负责人余某在汇通融资担保公司的股权证复印件并交于曾某保管，约定到期不能还款将无条件将费某在汇通担保公司245万元的股金转让与曾某，到了还款日期后刘忠、费某并未归还借款，也未转让股金，经查，汇通公司宜宾分公司从未收到过费某245万元股金，入股协议中余某手印不是余某本人所留。
2013年3月10日被告人刘忠通过钟某2介绍，向被害人刘某1借款35万元，并将父亲刘某2位于翠屏区大碑巷34号4栋2单元2层15号房子的房产证及土地使用证交由刘某1作担保，借款期限为3个月，被告人刘忠和费某分别在借条的借款人上签字。到期后刘忠、费某未能还款，并且对刘某1避而不见，被害人刘某1将刘忠给的房产证拿到房管局鉴定，确定该证为假证。
上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据材料，指控被告人刘忠以非法占有为目的，在签订合同中明知自己无履行能力，使用伪造的证明文件提供担保，骗取他人财物，数额特别巨大，应以合同诈骗罪追究刑事责任。诉请依法判处。
被告人刘忠辩称:1.2012年11月19日借得的45万元，2013年2月1日借得50万元，共借到曾某95万元，借条上的168万元包含有利息和违约金，与曾某的借款月利息为8分（月利息8%）；2.借款合同中自己只是借款人,担保财产不是自己所有、提供，担保财产真与假，均与自己无关。汇通总公司的股权属费某个人财产，自己也无法代替费某在合同担保中签字。3.本案担保借款合同中的担保财产真实，合同合法有效。其中关于曾某案：①费某在汇通总公司拥有股权是真实的。余某在汇通总公司的500万股权是费某的100万元保证金加上向自贡石油公司借款400万元组成。余某名下的500万股权不是其个人行为而是属于职务行为，费某作为汇通分公司的合伙人，理应拥有该股权财产。另受分公司委托，与自贡石油公司谈判借款也是自己与余某共同进行的；而且汇通分公司支付自贡石油公司400万元利息也是公司行为；②入股协议并非自己伪造，是余某做了手脚欺骗费某。余某证言不实，余某是有计划地预谋将500万股权非法占有。关于刘某1案，刘某2的房产是真实的，而且刘某2也在借条的担保人处签字认可，该借款合同合法有效，不存在欺诈关系，房屋可以抵押。4.他没有非法占有的目的。借款到期后，自己并没有逃跑，而是积极想办法谋求新项目融资到位，以求新发展。自己还于2013年7月25日在北京与投资公司谈妥了投资意向协议。
经审理查明，（一）被告人刘忠与其妻费某（另案处理）于2010年2月2日注册登记设立了宜宾市南溪区汇启商贸有限公司（以下简称汇启公司），并在南溪罗龙工业园区租赁厂房经营。从2013年1月起，汇启公司就未再进行正常的生产经营，拖欠工人数万元工资，并无力向南溪罗龙工业园区支付厂房租赁费。2010年至2012年期间，刘忠、费某以及其经营的汇启公司、宜宾汇祥商贸有限公司等向银行贷款、向他人借款十余笔，到期债务共计约1000万元，其中刘忠向郑某2借款100万元，刘忠、费某向赖某、郑某借款20万元的利息约定均超出银行同期贷款利息的四倍。欠款到期后，刘忠无力偿还被起诉至法院，法院均判令刘忠等予以归还。
2012年底至2013年初，被告人刘忠、费某以汇启公司有新项目需启动资金、日常开支等为由三次与被害人曾某签订借款协议、出具借条等进行借款。随后，刘忠、费某将从曾某处获得借款大部分用于归还其他借款或支付利息、取现使用、给亲友购汇等。
2012年11月19日，刘忠、费某向曾某借款，并签订了担保借款协议，协议约定借款金额65万元，借款期限为2012年11月19日至2013年1月18日，借款用途生产经营周转，该借款由汇通信用融资担保有限公司宜宾分公司（以下简称汇通宜宾分公司）提供无限连带担保责任，刘忠、费某用公司及家庭全部财产提供担保；如不能按期偿还债务应支付违约金20万元等；该协议上担保方盖有汇通宜宾分公司印章及张某1签名。协议签订次日，曾某向刘忠账户转款45万元。案发后经鉴定，该担保借款协议上汇通宜宾分公司的印章系伪造。
2013年2月1日，刘忠、费某无法按期还款，再次向曾某借款，连同2012年11月20日的借款本金、利息与违约金等，双方约定的借条载明借款金额为128万元，借期三个月，约定于2013年2月29日偿还48万元，同年3月29日偿还10万元，同年4月29日偿还70万元，并向曾某提供了费某拥有汇通信用融资担保有限公司(以下简称汇通总公司)245万元股权的相关材料（入股协议1份、汇通宜宾分公司收款收据3张、股金收入证明1份、汇通总公司股权证复印件1份）作为质押，还约定如不能按期还款，费某自愿用上述245万元汇通总公司股份抵偿曾某。次日，曾某向刘忠尾号为6962的农村信用社账户转款20万元，向刘忠尾号为0119的农行账户转款30万元。借得上述款项后，刘忠取现使用21万元、给亲友购汇使用1.2万元，转款给汇启公司财务刘某34.2万元、转入费某账户5.2万元、转入刘忠的其余账户数万元，另有数万元用于偿还其他借款及利息等。
2013年2月29日，上述借条约定的首次还款期到后刘忠未能按期还款。2013年3月1日，刘忠、费某又向曾某出具了40万元的借条一张，约定该款于同月30日前还清。后经曾某催收刘忠、费某仍未归还借款，也未转让费某的股权给曾某。曾某了解得刘忠、费某所提供的费某拥有汇通总公司245万元股权的材料可能为假后于2013年4月10日向公安机关报案，称自己于2013年2月1日、3月1日被刘忠、费某用虚假的股权合同担保借款，公安机关于2013年4月11日对本案立案侦查。
经鉴定，入股协议中余某的签名不是直接书写，入股协议上余某指纹与余某本人指纹不是同一人所留；股金收入证明上的汇通宜宾分公司印章与从宜宾市公安局治安支队调取的汇通宜宾分公司原始印模不是同一印章所盖印。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实：
1.书证
（1）曾某报案材料、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实2013年4月11日，曾某向公安机关报案称2013年2月1日至3月1日期间，刘忠、费某以在宜宾市南溪区办化工厂差钱为由，用虚假的股权合同担保借款。2013年3月20日左右，曾某找刘忠还钱时发现被骗，遂到公安机关报案。后公安机关立案侦查。
（2）借条、收条、农行业务转账凭证、借款担保协议，证实刘忠、费某向曾某借款情况：2012年11月19日，刘忠、费某同为借款人向曾某借款65万元。2012年11月20日，刘忠农行0119账户收到张秀琼转款45万元。2013年2月1日，被告人刘忠与费某共同作为借款人向曾某借款情况。2013年2月2日，曾某向刘忠转账50万元借款的情况。2013年3月1日，刘忠、费某同为借款人借到曾某40万元，定于2013年3月30日前还清。
（3）入股协议、股金收款收据、股金收入证明、股权证，证实刘忠、费某借款时交给曾某担保材料情况。其中入股协议，证实2010年10月25日，余某与费某根据汇通总公司设立宜宾分公司的要求，入股汇通总公司500万元股份，双方协商，决定余某与费某共同出资并以余某个人为代表入股汇通总公司，余某出资额为255万元，费某出资额为245万元，余某、费某所持股份的转让、增减按汇通总公司有关规定执行。该协议上有余某、费某的签名和捺印。
编号为0037589、0035590、0037591的汇通宜宾分公司收款收据三张，证实2010年10月25日，收款人为“周”的开具三张客户名称为“费某”，“名称及规格”为“股金”的收据，金额分别为90万元、90万元、65万元。
股金收入证明，证实2010年6月9日，汇通宜宾分公司加盖印章出具“今收到费某缴纳股金人民币245万元整”。
汇通总公司股权证，证实余某拥有汇通总公司500万股的股权。
（4）刘忠银行卡流水资料，证实刘忠2013年2月2日收到曾某50万元借款后的使用、处分款项情况。
①2013年2月2日刘忠尾号为6962的农村信用社账户收到20万元之后，于2月4日转款10万元至刘忠尾号为8256工行账户内，同日转款10万元至刘忠账户尾号为0119的农行账户。
刘忠尾号为8256的工行账户流水资料，证实该账户于2013年2月3日由刘忠尾号为0119的农行账户转款2万元后有余额4.604192万元，2月4日由刘忠尾号为0119的农行账户转款10万元，刘忠尾号为8256的工行账户余额14.604192万元。
2月4日，刘忠尾号为8256的工行账户网转1.5万元给段某、1万元给费某，2月5日网转款4.2万元给刘某3、给女儿购汇用去1.24724万元。2月7日，该账户经卡存或跨行转账分两笔入账14万元、17.2万元，同日该账户网转出5万元到刘忠尾号为2412的账户，转3万元给黎某、14万元给涂某1、0.2万元给段某、1.5万元给文某等。该账户2月10日存现1.99万元，2月14日由刘忠0119的农行账户转入2.8万元，2.23转入2.6万元，2.24转入1.45万元，3月11日跨行转入20万元，同日转出0.9万元给黄某1、2万元给段某、次日转款2万元到2412刘忠账户等。截至2013年3月28日，该账户上月6.7万元，3月29日该账户上余额2万余元，3月31日，该账户余额10.79元。
②刘忠尾号为0119的农行账户流水资料证实，该账户于2013年2月2日取款19万元、次日取款2万元，共计取现21万元。
该行账户2月3日转账2万元、2月14日转账2.8万元至刘忠尾号为8256工行账户，2月3日、2月4日、2月8日分别转1.7万元、0.5万元0.3万元至刘忠尾号为3324的中国银行账户，即刘忠转入自己其他账户7.3万元。
2月4日、2月7日分两笔转账4.5万元、0.7万元给费某，共计5.2万元。
2月2日归还黄某2万元、涂某121万元，2元7日归还秦某10.6万元，共计还债3.6万元。
另有3.4万元资金去向不明。该账户截至2013年5月19日，账户余额为0.00元。
③该中国银行账户2013年2月7日收入17.2万元、3月11日收入8.7万元，随后相继支出。
截至2013年3月31日该账户余额37.87元。
（5）汇通信用担保有限公司章程、个人转账凭条，证实汇通总公司章程载明余某实缴出资额500万元，货币增资500万元，出资时间为2010年5月19日。
个人转账凭条，证实2010年5月19日，余某62246835300001××××的银行账号活期转账支付汇通信用担保有限公司500万元。
（6）汇启公司营业执照、开业登记等，证实汇启公司基本情况，该公司于2010年2月2日成立，最初的股东有刘忠以及宜宾汇洋酒店管理有限公司，后股东变更为刘忠、费某，其中费某出资15万元，刘忠出资305万元，费某为法定代表人
（7）汇启公司地税纳税统计，证实该公司2010年缴纳地税165603.59元；2011年纳税4203.08元，2012年纳税2012.75元（其中纳税金额主要集中于1月1686.24元，2月142.16元，3月156.92元，当年4月至12月均为几元或十余元）。2013年缴纳地税3.54元（其中4月3.54元，其余均为0元）。
（8）宜宾市经济和信息化委员会宜宾市技改备案（2012）10号关于南溪县汇启商贸有限公司年产10万吨差别化复纺涤纶短纤项目备案通知书，证实2012年6月26日，宜宾市经济和信息化委员会同意对汇启公司年产10万吨差别化复纺涤纶短纤项目备案，该项目改造内容为“在罗龙工业园区征地120亩，建设一条年产10万吨复纺涤纶短纤维生产线及配套的公用工程，”项目建设年限“2012年7月至2013年6月”，项目总投资28527万元，该文件的有限期为1年。
（9）融资意向书，证实2013年7月25日，刘忠代表甲方汇启公司与乙方北京弗纳斯财富股权投资基金管理有限公司在北京就宜宾市10万吨差别化复纺涤纶短纤项目签订融资意向书，约定有“项目总投资28800万元，融资额28800万元，分两期注入，融资期限5年，甲方按照融资总额的12%每年支付回报给资方，乙方吸住甲方完成项目投资资金的安全注入，资方所提供的资金进入融资合作专用账户，由乙方（或资方）和融资合作银行共同监管资金的专项使用；本意向书有效期为30个工作日，双方合作的具体方式以甲方与乙方或资方签订的证实合同为准，此意向书作为拟定合同的基准草案”等内容。
（10）北京开元泓广投资管理有限公司营业执照、名称变更通知书、企业变更登记申请表，北京弗纳斯财富股权投资基金管理有限公司股东会决议、营业执照等，证实2012年11月19日北京开元泓广投资管理有限公司更名为北京弗纳斯财富股权投资基金管理有限公司。该公司注册资本为3000万元，公司一般经营项目为非证劵业务的投资管理、咨询（不得从事：发放贷款、以公开方式募集资金，对除被投资企业以外的企业提供担保，公开交易证劵类投资或金融衍生品交易），该公司2012年年检报告书的经营情况中载明，该公司全年营业收入32万余元，纳税额1.7万余元。
（11）企业营业执照、法人身份证明，证实汇通总公司及汇通宜宾分公司基本情况。
（12）聘用协议、解除劳动关系协议书，证实汇通总公司于2010年1月聘用费某为汇通宜宾分公司风险经理，由刘忠作保证人，2012年8月31日解除与费某的劳动关系。
（13）汇通宜宾分公司公章交接手续，证实2011年4月18日，余某向汇通总公司交回了汇通宜宾分公司的公章。
（14）本院民事判决书、本院与四川省宜宾县人民法院民事裁定书等，证实刘忠、费某、汇启公司等2010年至2012年期间共计约1000万元的债务情况：
2010年6月24，宜宾汇祥商贸有限公司（刘忠为该公司法定代表人，总经理）经宜宾正和融资担保有限公司担保，向宜宾翠屏农村商业银行借款200万元。贷款到期后，后宜宾正和融资担保有限公司代宜宾汇祥商贸公司承担了保证责任后，起诉要求宜宾汇祥商贸公司、刘忠等人归还代偿款93万余元。本院于2013年6月13日判决宜宾汇祥商贸有限公司、刘忠等人偿还宜宾正和融资担保有限公司代偿款余额93万余元。
汇启公司为筹集流动资金于2010年7月22日向宜宾市商业银行股份有限公司南溪支行贷款195万元，借款期限一年，该贷款由四川福鑫融资担保有限责任公司（以下简称福鑫公司）提供担保（汇通分公司对福鑫公司提供了反担保）。贷款到期后，汇启公司仅偿还了20万元，其余无力偿还。福鑫公司于2012年9月13日履行了担保责任代其偿还了该贷款175万元和利息。福鑫公司履行了保证责任后，起诉要求汇启公司、刘忠、费某归还上述款项，本院于2014年6月9日判决汇启公司、刘忠、费某归还福鑫公司181万余元。
2011年1月30日，刘忠以汇通宜宾分公司为担保向周某1借款50万元，借款期限3个月。借款期限到后周某1起诉至本院，本院于2016年5月24日判决刘忠归还借款50万元、违约金2.5万元及利息，汇通总公司及宜宾分公司承担连带责任。
2011年12月20日，刘忠、费某向黄某1借款60万元，借款期限2个月，借款到期后经归还20万元。黄某1起诉要求还款后，本院于2014年6月5日判决刘忠、费某归还借款40万元。
2012年2月23日，刘忠向陈某1借款100万元。逾期未还，陈某1起诉到本院。经本院调解，由刘忠于2014年5月25日前归还陈某1100万元及违约金20万元。
2012年5月7日，刘忠向吴某1借款60万元，借款期限2个月。借款到期后未还，本院于2014年6月3日判决刘忠还款60万元及利息。
2012年5月9日，刘忠、费某收取胡某1购买其位于翠屏区光复街光复大厦24-25层E号房屋的购房款150万元后。后因刘忠费某未履行房屋过户手续，胡某1起诉至本院。本院于2013年5月3日判决该买卖合同无效，刘忠、费某返还该150万元购房款。
2012年6月13日，刘忠、费某借到王某1100万元，月利息2.5%，借款期限二个月，逾期不归还承担15%的利息，汇通宜宾分公司和汇启商贸公司担保。该款逾期未归还，王某1将刘忠、费某等人起诉到宜宾县法院，宜宾县法院以本案涉及刑事犯罪为由，裁定驳回起诉。
2012年7月25日、8月2日，刘忠以汇通宜宾分公司为担保分两次向黎某借款16万元、10万元，借款期限均为3个月。还款期限到后黎某起诉要求归还，宜宾县法院以本案涉嫌经济犯罪，驳回起诉。
2012年8月2日，刘忠向涂某12借款40万元，借款期限8个月，月利率3%，汇通宜宾分公司担保。还款期限到后，涂某12起诉还款，宜宾县法院以本案涉嫌经济犯罪，驳回起诉。
2012年8月17日，刘忠向施某借款70万元。到期未能还款，施某起诉后，本院以本案涉及刑事犯罪驳回起诉。
2012年8月28日，刘忠、费某向赖某、郑某借款20万元，借款期限一个月，月利息为2.5%。到期未归还借款。2014年2月27日，本院判决刘忠、费某归还赖某、郑某本金20万元即利息（该利息约定超出银行同期贷款4倍部分未获支持）。
2012年9月，刘忠以汇通总公司、汇通宜宾分公司为担保向张某分两笔借款共计135万元，借款期限三个月。因到期未归还，2013年4月3日，张某起诉要求刘忠归还借款。在诉讼中，张某以本案涉及刑事犯罪撤回起诉。
2012年11月1日，南溪区法院判决汇启公司支付宜宾罗龙工业集中区投资开发有限责任公司从2010年至2012年7月期间的房屋租赁费用及违约金共计57万余元。
2012年12月11日，刘忠以汇通宜宾分公司的名义向钟某2借款80万元，借款期限3个月。还款期限到后钟某2起诉要求归还，宜宾县法院以本案涉嫌经济犯罪，驳回起诉。
2012年12月20日，刘忠向郑某2借款100万元，借款期限3个月，费某为担保人，月利息约定2.4%、管理费2.6%/月。本院于2013年5月27日判决刘忠偿还郑某2借款100万元、利息4.6万元（借款利息约定超出银行同期贷款利息的4倍部分未获本院支持）。
（15）房屋他项权证、查档证明，证实刘忠所有的翠屏区南岸航天路中段莱茵河畔莱茵西路雪1幢1层70号营业用房已于2012年2月13日办理了赵某2的房屋他项权利人；刘忠所有的翠屏区光复街光复大厦24-25层E号房屋于2012年11月至2015年8月间，被自贡富顺县、成都市青羊区、宜宾市翠屏区等法院查封9次。
（16）户籍资料，证实刘忠身份情况。
2.鉴定意见书，证实：（1）宜宾市公安局翠屏区分局物证鉴定室公（宜翠）鉴（痕）字［2013］07号手印检验鉴定意见书，证实入股协议上的余某签名处手印指纹与余某本人的手印指纹不是同一人所留；
（2）宜宾市公安局物证鉴定所（川）公（宜）鉴（文）字［2015］02号笔迹鉴定意见书，证实入股协议上“余某”的签名字迹不是直接书写形成；
（3）宜宾市公安局物证鉴定所（川）公（宜）鉴（文）字［2016］04号印章鉴定意见书，证实送检的2010年6月9日的股金收入证明上的汇通分公司印章与从宜宾市公安局治安支队调取的汇通宜宾分公司原始印模不是同一印章所盖印。
3.被害人曾某陈述，证实刘忠、费某一共向他借过三次钱。第一次借款是2012年10月，刘忠和费某第一次向他借钱是通过顾某介绍，他们在汇通宜宾分公司办公室谈的这个事情。在场的有顾某、刘忠、费某、张某1和他。刘忠和费某用他们在光复街的房子作抵押，向他借65万元，并说只借一个月，签好了房子的买卖合同和担保合同。办好手续后，第二天他在办公室拿了20万元现金给刘忠，银行转账了45万元给他。刘忠说给他3分的利息，但是一分钱也没有给他。他报案的时候没有报这笔钱。
第二次借钱就是刘忠来找到他，刘忠说自己发明了丝品方面的两个专利，准备自己办公司生产，现在已经找好了银行和风投公司，需要借点钱来打点银行贷款关系，还是给他3分利息。他要求刘忠拿东西抵押，刘忠说费某在汇通担保公司有股份，就拿这些股份抵押给他。当时刘忠拿了一份费某和余某签的入股协议，盖有汇通总公司财务专用章股金收据三张，盖有汇通宜宾分公司的股金收入证明，一张余某在汇通总公司500万元的股权证。刘忠拿出这些后，他就相信费某在汇通宜宾分公司有245万元的股金，才答应借钱。这次借了128万给刘忠和费某，78万是刘忠到他办公室来拿的，50万是转账。
第三次借钱是2013年2月底，刘忠、费某来找他说，他们最后借50万元回扣给银行行长。回馈以后，刘忠的第一笔贷款5000万元就能马上办下来，贷款拿到后就把钱还给他。当时他只有40万元，刘忠说那就借40万元。第二天，他在办公室拿了40万元给刘忠。还款日期到了后，刘忠就不接他电话了。后来刘忠就给他回信息，内容基本都是拖延还钱的时间。他觉得不对头，他找律师去成都找余某核实关于费某入股的事情。余某当时就否决了费某入股的事情，余某说入股协议上的指纹和签名都是假的，当时余某就给他写了一个情况说明证明这些入股协议等材料都是伪造的。这时他才发现被骗，后来他就报案了。
4.证人证言及辨认笔录
（1）证人余某证言及自书说明，证实2009年汇通总公司宜宾分公司成立，他任总经理，费某任风险部经理，赵兴明任副总经理，当时费某出资100万元，其中50万交在总公司作为押金，另外50万用于公司运作。他们三人签了协议，他占40%多，费某占30%多，赵兴明只占13%。过了段时间赵兴明退出了，他和费某又签了份协议，他占51%，费某占49%。2011年，汇通总公司要求，分公司负责人必须以个人名义入股总公司，以增强责任感。他以个人名义在汇通总公司入股，股金500万元（现金400多万，办公用具等）。这笔钱是汇通宜宾分公司帮自贡联合石油公司作担保借款时，他以个人名义向联合石油借的。他付利息给联合石油公司，这笔钱他花了2年才还清。这500万跟费某一点关系都没有，这500万元股金他能得到汇通总公司分红，也跟分公司也没有关系。2011年，汇通分公司帮费某、刘忠、刘某5（刘忠的弟弟）担保借款业务出现了逾期，汇通总公司将费某辞退了。入股协议是伪造的，他没有签过，也没按过手指印。
2012年，汇通总公司决定要撤销分公司时，汇通分公司亏损了1000余万元。亏损部分费某只出了20万元，加上前期的100万元共计120万元，其余部分都是他出的。
自书情况说明，证实2013年4月8日，余某书写说明称费某在汇通总公司的入股协议、股金收据、股金收入证明、股权证系伪造。
（2）证人殷某证言及自书说明，证实2009年9月，她在汇通宜宾分公司上班，从事会计工作，是费某的下属。2010年6月，费某才把财务专用章移交给她。出差的时候和费某要用公司的财务章的时候，他都会把财务章交给费某。她从来没有给费某的2张90万和1张65万的收款收据盖过公司的财务专用章。2011年，总公司把分公司的章收回去了。
自书说明证实，2013年4月8日，殷某自书说明称，自己在汇通宜宾分公司工作期间保管公司财务专用章，对周某2所述的收据并未加盖印章。
（3）证人周某2证言及自书说明，证实2009年，汇通宜宾分公司成立，她在分公司当出纳。当时分公司的公章都是费某在保管，后来交给殷某保管。2011年，总公司把分公司的公章收回去了。她没有给费某开过2张90万元和1张65万元的收款收据，收据上面的字迹不是她写的。
自书说明，证实2013年4月8日，自书说明称周某2在汇通总公司宜宾分公司工作期间从未收到过费某245万元股金；且该收款收据的格式与分公司使用的收据格式不同。
（4）证人顾某证言及辨认笔录，证实2012年10月，他介绍刘忠向曾某借过钱。
辨认笔录，证实顾某辨认出刘忠。
（5）证人周某3证言，证实他是罗龙工业园区员工。他认识刘忠，知道费某是汇启公司法人。从2010年开始，汇启公司在罗龙工业园区租他们公司的厂房经营，每月租金是14000余元，但一直没有付过房租。经法院判决，汇启公司欠他们公司租金60余万元，被强制搬迁。
（6）证人刘某4证言，证实他是汇启公司员工。2010年刚建厂时他就在汇启公司上班，负责管理车间的人事和生产安排。2013年初，刘忠和费某拖欠员工工资，闹过一次劳资纠纷后汇启公司就停产了。之后刘忠安排他看厂房，直到被法院强制搬迁。公司从2012年8月开始就没有进原材料，10月起就没怎么生产了。2012年8月至12月，仅是把之前原材料的残渣挑一些残片出来继续生产，8月至10月还能维持工人的工资，11月至2013年1月都没有发工资。2013年2月，经工业园区管委会调解，刘忠才把拖欠的4.5万元工人工资发了。从2012年10月至今，汇启公司开支也就5万元左右。
（7）证人张某1证言，证实2009年起，他就在汇通宜宾分公司工作，直到2012年公司裁员才离开汇通公司。刘忠、费某向曾某借款时他已离开公司，刘忠、费某喊他回去帮忙端茶递水。他回去后，看到曾某、刘忠和费某都在，他们在公司里签借款协议和担保协议。双方所有的借款手续和担保手续都是刘忠、费某做的。签协议之前，刘忠、费某把他叫到旁边，让他代余某签字。签协议时，是费某把汇通宜宾分公司的印章拿出来盖的。当时总公司已把分公司印章收回去了，不清楚费某的印章是哪来的。
（8）证人张某3证言，证实她是自贡联合石油工程技术有限公司财务部长。2010年5月份，余某以汇通宜宾分公司名义担保他们公司向华夏银行成都分行借款1000万元。之后余某向他们公司借款400万元。该400万元是华夏银行划款给余某的。余某借这笔款，没有经过她的手，也没有借条。后来老板的弟弟找余某补了一张借条，但是都没有交到财务上。根据民警提供的银行对账单，她估计2010年5月21日的两笔（200万元、189.221578万元）就是借给余某的钱。因为当时贷款是通过承兑汇票，贷款方要承担贴现息，所以不是整数。
5.被告人及同案人供述和辩解
（1）刘忠供称，2012年10月，他和费某因经营汇启公司需要资金周转，通过顾某介绍向曾某借钱，但是借款利息很高。借款时，他给曾某介绍过他有两个项目规划，需要启动资金，还有要付汇启公司日常开支和工人工资，就是以这个理由给曾某借款的。
第一次，他们就向曾某借了50万元，借这笔钱用他和费某在光复街的一套住房的余值作抵押，期限两个月。他写了一张借条给曾某，金额65万元；其中15万元是房子的过户费，如果他还款就只还50万元。另外曾某扣了5万元的利息，他实际拿到手的就只有45万元。第二次是2013年1月底，曾某找到他和费某还钱，因为第一笔钱没有还上，曾某还算了违约金和利息。他们没有钱还，只好又向曾某借50万元，写的借条金额是128万元。这128万元包括这次借50万元的利息，还有第一笔借款的违约金和利息。这笔钱，他和费某是用费某在汇通公司的股权作抵押。协议约定2月底还一部分钱，3月底还一部分钱，4月底还完；若没还完便将费某在汇通公司价值245万元的股权转让给曾某，这笔钱实际到手就是50万元。第三次是到了2月底，因为没有还曾某的钱，就又打一张40万元的借条给曾某，这40万元是没有还钱的违约金和利息。
费某在汇通总公司没有股权或财物，费某在宜宾分公司有49%的股权。汇通宜宾分公司成立他出了100万元。总公司是余某的名义入股，后来余某还了向自贡石油公司的借款350万元。
之前，他经营西苑宾馆（宜宾汇祥商贸有限公司）亏了约500万元，汇通宜宾分公司成立后他共投入约600万元也全部亏损了。为了归还银行贷款，他开始四处向私人借款，借到钱之后就还银行贷款，所以欠了很多私人的钱。截至2013年初，他在外面共有800多万元欠债。他借钱主要用于归还银行贷款，支付一些民间借贷的本金和利息以及汇启公司运作。
刘忠当庭供述，他向曾某借款是8分的利息（月利息8%）。他家有两套房产和一个门面，光复街的房屋被查封了；莱茵河畔的门面抵押给了赵某2，成都光华村的房屋也是抵押给了他人，还办理了他项权证的。
（2）费某供称，2010年，她在南溪罗龙成立了汇启公司，2013年1月左右，该公司停产。2012年10月，因为汇启公司运转需要向曾某借过50万元。他们就对曾某说在办贷款，在搞再生资源回收加工项目，贷款下来就还钱。2012年底，因他们有一二个月没给曾某付利息，且又需要资金周转，就又向曾某借了50万元。连同第一次的50万元就写了一张128万元的借条给曾某。到2月底又没有钱付利息，就又写了一张40万元的借条给曾某，但是这张借条没有收到钱。第一次借钱是用她的房子抵押给曾某，不能还钱，房子就归曾某。第二次，他们向曾某提供了余某在汇通总公司的股权证，245万元的股金收据，245万元股金收入证明以及他和余某所签订的入股协议。逾期不能还钱，这245万元的股金就转让给曾某。具体是刘忠在操作，她只是签了字。他们向曾某借款除了汇启公司运转，其他用于还欠款利息。
2008年，余某因为和汇通总公司有关系，余某就和她合伙成立了汇通宜宾分公司，启动资金是她出的100万元。2010年5月，汇通总公司要求分公司股金增加到500万元。后来公司分红她也没有分到过，又因为一些事情余某闹了矛盾，知道她离开公司。245万元入股协议上余某签名、捺印都是余某本人的，她在场看见。股金收据是她和余某商量后自己盖的章、自己做的。股金收入证明是分公司名义开的，余某知道。
（二）2013年3月上旬的一天，被告人刘忠与费某经钟某2介绍向被害人刘某1以高利息借款。同年3月10日，刘忠与费某出具借条向刘某1借款35万元，借款期限为三个月，借条载明用刘某2（刘忠之父）位于翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××（房屋面积101平方米）房子作抵押，刘某2作为抵押人在借条上签名、捺印。次日，刘某1通过转账和现金将款借给了刘忠，刘忠将上述借条以及刘某2上述房屋的房屋所有权证、国有土地使用证等材料交付给刘某1。得款后，刘忠将该款用于归还其他借款、帮亲友购汇等使用、处分。
2013年6月10日借款到期后，刘忠、费某未能归还借款。2013年6月27日，刘某1将刘忠交予其质押的房屋所有权证经宜宾市房地产管理局认定为“此证为假证”。诉讼中，公安机关将从刘某1处提取的刘某2上述房屋国有土地使用证于2016年6月15日经宜宾市翠屏区不动产登记中心认定为“此证为假证”。2013年7月29日，刘忠经公安机关通知后到案。
另查明，2012年6月13日，刘忠、费某向王某1借款100万元，借款月利息为2.5%，借款期限为二个月。借款到期后未能还款，2012年8月12日，刘忠与刘某5（刘忠之弟）和王某1的代理人方某就该借款担保事宜重新进行协商，由刘某5向王某1提供了“担保书”，宜宾市忠信公证处公证书以及“委托书”等材料。“担保书”约定有，刘某2、张某5自愿为刘忠向王某1借款100万元承担担保还款责任等。“委托书”载明“刘某2、张某5共有宜宾市翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××房屋一套，刘某2、张某5委托刘某5可以在该房屋进行的抵押担保合同、借据等文件上签字等”。2012年8月，王某1将刘忠、费某、刘某2、张某5等人作为被告起诉至四川省宜宾县人民法院要求归还100万元，并申请对上述被告名下120万元财产予以保全。2013年5月27日，四川省宜宾县人民法院对刘某2的宜宾市翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××房、张某5所有的翠屏区叙府路中段××××营业房予以查封，2015年5月27日，又对上述查封继续延期。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
（1）接处警登记表、受案登记表、立案决定书、归案说明，证实2013年6月28日，刘某1到公安机关报案称，2013年3月9日，刘忠用其父位于大碑巷的房屋房产证和土地证作抵押向他借款35万元。借款到期后，联系不到刘忠、费某，经到房管局查询刘忠提供的房产证为假证。后公安机关对本案立案侦查，以及被告人的归案情况。
（2）借条，证实2013年3月10日，刘忠、费某向刘某1借款35万元，借款期限三个月。
（3）提取笔录及房屋所有权证、国有土地使用证各一本，证实所有权人为刘某2的位于翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××的房屋所有权证一本，该证上被划上黑色大叉，在附记页上手工书写有“此证为假，2013年6月27日”字样并盖有宜宾市房地产管理局印章。
土地使用权人为刘某2的位于东城大碑巷34号4幢2单元××××的国有土地使用证一本，该证记事一页上手工书写有“此证为假，2016年6月15日”字样并盖有宜宾市翠屏区不动产登记中心印章。
（4）委托书、宜宾市忠信公证处（2010）宜市忠证字第3362号公证书、担保书，证实经宜宾市忠信公证处（2010）宜市忠证字第3362号公证书以及经公证的委托书，证实刘某2、张某5共有宜宾市翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××房屋一套，刘某2、张某5委托刘某5可以在该房屋进行的抵押担保合同、借据等文件上签字等，该委托书于2010年10月18日由刘某2、张某5在宜宾市忠信公证处公证。
担保书，证实刘某2、张某5自愿为刘忠向王某1借款100万元承担担保还款责任；刘某5向王某1提供的宜宾市忠信公证处的公证文书属实等内容，该担保书由刘某5签字、捺印，签署于2012年8月12日。
（5）四川省宜宾县人民法院（2012）宜宾民初字第1805号民事裁定书，证实2012年6月13日，刘忠、费某借到王某1100万元，月利息2.5%，借款期限二个月，逾期不归还承担15%的利息，汇通宜宾分公司和汇启商贸公司担保。该款逾期未归还，王某1将刘忠、费某、刘某2、张某5等人起诉到宜宾县法院，后宜宾县法院以本案涉及刑事犯罪为由，裁定驳回起诉。
（6）四川省宜宾县人民法院（2012）宜宾民保字第69-1号民事裁定书、协助执行通知书、房屋限制登记查询材料，证实刘某2所有的翠屏区大碑巷34号4幢2单元××××房屋、张某5所有的翠屏区叙府路中段××××营业房屋于2013年5月27日因王某1诉刘忠借款纠纷一案被宜宾县人民法院查封，2015年5月27日被继续查封。
2.被害人刘某1陈述，证实他在地税所工作。2013年3月9日，经钟某2介绍刘忠向他短期借款35万元，刘忠用自己父亲位于大碑巷的住房作抵押，并将房产证和土地证交给他，约定月利息四五分。他通过银行转了22万元余元给刘忠，给了十几万元现金。借款期满后经向刘忠催收，刘忠不接电话，偶尔回短信也都是拖延时间。后来富绅所得邓某2律师到他那里来办事，他就向邓某2咨询他人把房产证抵押来借款的事情。邓某2就叫他把房产证拿来看，他就回去把房产证拿到富绅律师事务所去找邓某2。邓某2就说房产证的印花税有点模糊，叫他去房管局核实一下。第二天，他就到房管局去核实，房管局的工作人员给他说是假证，在房产证上画了一个叉，还盖了一个房管局的章。他知道是假证后还给邓某2打了一个电话，邓某2就叫他马上报警。然后，他就报案了。
3.证人证言
（1）证人杨某2证言，证实2013年3月9日，刘忠向刘某1借35万元短期周转，并用其父亲刘某2位于的房产证和土地证作抵押。她和刘某1同意了，通过银行转了22.48万元给刘忠，另有12.52万元是拿的现金。一个多月后，刘某1找刘忠还钱，刘忠不接电话。后来刘某1把刘忠用于抵押的房产证拿到房管局去鉴定，经房管局鉴定，房产证是假的。后来刘某1就到公安机关报案了。
（2）证人刘某2证言，证实2013年3月，刘忠因资金短缺用他大碑巷的房子作抵押帮其借35万元，借期三个月，后他在刘忠出具给刘某1的借条上的抵押人上面签了名。房产证和土地使用证不是他交给刘某1的。
（3）证人钟某2的证言，证实2013年3月经他介绍，刘忠向刘某1借款35万元，是用大碑巷的房子作的抵押。
（4）方某证言，证实王某1借款给刘忠的事情他是全程参与的。2012年6月，刘忠、费某以个人名义，用汇通宜宾分公司和汇启公司以及光复街一套352平米的房子担保向王某1借款100万元，借款期限两个月，每月利息2.5%。当时光复街的房子没有抵押和查封。借款到期后，刘忠只付了利息。他去查就发现光复街的房子被查封了。随后他们就把刘忠等起诉到法院，他们找到刘忠称刘忠欺骗了他们。刘忠就说自己父母在大碑巷有一套房和南岸叙府路有一个门面，可以用作担保。他们这边也同意，他就到房管局去查了刘某2和张某5的两套房子。他们要求刘某2和张某5来帮手续，刘忠说父母在成都，父母把这两套房子公证给了刘某5，刘某5可以代办理手续。2012年8月12日，他和刘忠、刘忠在南岸上游印象酒店见面，刘某5出具了身份证经他核实。他把事情的原委给刘某5说了一遍，他告诉刘某5是刘忠提出用父母的房子做担保，刘某5表示同意。他把担保书打印好后，刘某5在担保一栏代其父母签字，刘某5在担保委托代理一栏签了自己的名字并盖了手印。8月14日，他将担保书交到法院，并追加了刘某2和张某5为同案被告。现在大碑巷有一套房和南岸叙府路有一个门面的房子被法院查封了。当时是刘忠主动提出用两套房子担保的，这两套房子的详细地址都是刘忠提供的，这样他才能去查询。当时担保书上主要体现刘某2和张某5为借款担保人，附加了委托书原件，意思就是刘某2和张某5的资产做担保。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"余林与江苏华新建设工程有限公司苏州光福分公司、江苏华新建设工程有限公司建设工程施工合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-11-02\\\\\",\\\\\