陕西省安康市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）陕09刑终24号
原公诉机关安康市汉滨区人民检察院。
上诉人（原审被告人）被告人谢承仕，男，1983年3月28日出生于，汉族，中专文化，原任安康市佳信管理咨询有限公司经理。2016年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月12日被依法逮捕。现羁押于汉滨区看守所。
辩护人白合欢，陕西恒典律师事务所律师。
原审被告单位安康市佳信管理咨询有限公司。
法定代表人李康（已死亡）。
诉讼代表人孟强，陕西恒典律师事务所律师。
安康市汉滨区人民法院审理的安康市汉滨区人民检察院指控被告单位安康市佳信管理咨询有限公司及被告人谢承仕犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年12月21日作出（2017）陕0902刑初115号刑事判决。宣判后，被告人谢承仕不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月21日公开开庭审理了本案。安康市人民检察院检察员崔世超出庭履行职务，上诉人谢承仕及其辩护人白合欢、原审被告单位安康市佳信管理咨询有限公司的诉讼代表人孟强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审判决认定：2012年8月20日李康（已死亡）在安康市注册成立安康市佳信管理咨询有限公司，公司法人为李康，公司通过对外招聘业务员（又称理财顾问），李康本人及业务员采用向���众口口相传、微信、宣讲会议等方式对社会公众宣传本公司的理财业务，鼓动群众以签订《托管协议书》的形式，将资金托管于该公司“代买银行保险与其他行业理财产品和黄金投资”，以获得年百分之十二的收益率。李康负责对外投资项目的考察、资金及财务管理和负责公司决策，并代表公司与客户签订《托管协议书》。2014年12月份被告人谢承仕被李康聘为公司经理，负责公司的日常管理工作。该公司吸收公众资金213人986笔累计70695200元，其中2014年12月21日后谢承仕任公司经理期间，吸收公众资金175人707笔累计49917200元。截止案发，佳信公司未给公众兑付本金（退还本金）136人300笔共计23350300元，其中谢承仕担任公司经理期间吸收公众资金未给公众兑付本金104人250笔共计19479300元。
安康市佳信管理咨询公司将吸收的资金主要用于投资陕西某某房地产开发有限公司在旬阳“某某家园”房地产项目的投资、某某（成都）金银珠宝有限公司“金生金”业务的投资、深圳P2P金融平台的投资，以及兑付客户收益、员工工资和办公费用等支出。李康因患肝癌于2016年8月20日死亡。该公司的投资去向单位因涉嫌违法被当地司法机关查处。安康市公安局汉滨分局在侦查中扣押该公司现金11124.70元，扣押黄金首饰若干（详见卷内扣押清单）、冻结吕某某招商银行账户额度22万元，冻结潘某某招商银行账户额度22万元，冻结李康中国农业银行账户7236元，冻结李康中国银行账户4485元，冻结李康中国工商银行账户34038元；查封李康在安康兆亿大厦B座25层B2502房产一套；查封银川市中阿国际商贸城A2号楼1903、1904、1905、1906号房产四套（第四轮查���）。
另查明，被告人谢承仕于2016年9月5日向公安机关自动投案。
原审法院认为，被告单位安康市佳信管理咨询有限公司及被告人谢承仕违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门依法批准，通过推介会等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象以委托理财的方式非法吸收资金，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告单位安康市佳信管理咨询有限公司非法吸收公众存款213人986笔数额为70695200元，其中2014年12月21日后被告人谢承仕担任公司经理期间，非法吸收公众存款175人707笔数额为49917200元，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”。被告人谢承仕犯罪以后向公安机关自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可从轻处罚。根据被告单位及被告人谢承仕的犯罪事实、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、第（二）项、第三款、最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条、第五条第一款、第四款、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决：一、被告单位安康市佳信管理咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金30万元。二、被告人谢承仕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10万元。三、被告单位安康市佳信管理咨询有限公司及被告人谢承仕向社会公众非法吸收的资金，依法予以追缴；公安机关查扣、冻结的涉案款物依法处理。
上诉人（原审被告人）谢承仕的上诉理由及其辩护人的辩护意见主要有：1、原判认定谢承仕非法吸收公众存款175人707笔累计49917200元是根据佳信公司客户投资明细表、谢承仕任佳信公司期间客户投资明细表认定的，该数额中含有大量的集资人存在续存行为，犯罪数额存在重复计算，应该以集资人实际投资的金额认定被告人的犯罪数额。2、佳信公司员工及业务员、公司法人李康的妻子张某属于亲友和单位内部特定的对象，投资款应当从犯罪数额中予以扣减。3、谢承仕自动投案，如实供述案件事实，具有自首情节，在本案中所起的作用较小，工作职责是按照佳信公司法定代表人李康的指示管理公司日常经营，属于单位行为，决��者、组织实施者均是李康，且吸收的款项全部被李康支配、使用。系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度较好，综上，请求对其依法从轻、减轻处罚。
原审被告单位安康市佳信管理咨询有限公司的诉讼代表人的意见主要有：原判认定佳信公司非法吸收公众存款213人986笔累计70695200元，该数额中含有大量的集资人存在续存，犯罪数额存在重复计算，应该以集资人实际投资的金额认定被告单位的犯罪数额。（2）对于佳信公司员工及业务员、公司法人李康的妻子张某的投资款应当从犯罪数额中予以扣减。综上，请求对佳信公司从轻处罚。
经审理查明，2012年8月20日李康（已死亡）在安康市注册成立安康市佳信管理咨询有限公司，公司法人为李康，公司通过对外招聘业务员（又称理财顾问），李康本人及业务��采用向群众口口相传、微信、宣讲会议等方式对社会公众宣传本公司的理财业务，鼓动群众以签订《托管协议书》的形式，将资金托管于该公司“代买银行保险与其他行业理财产品和黄金投资”，以获得年百分之十二的收益率。李康负责对外投资项目的考察、资金及财务管理和负责公司决策，并代表公司与客户签订《托管协议书》。2014年12月份谢承仕被李康聘为公司经理，负责公司的日常管理工作。该公司吸收公众资金213人986笔累计70695200元，其中2014年12月21日后谢承仕任公司经理期间，吸收公众资金175人707笔累计49917200元。截止案发，佳信公司未给公众兑付本金（退还本金）136人300笔共计23350300元，其中谢承仕担任公司经理期间吸收公众资金未给公众兑付本金104人250笔共计19479300元。
另查明，谢承仕于2016年9月5日向公安机关自动投案。
上述事实，有下列证据证实：
一、书证、物证
1、受案登记表、立案决定书、拘留证证实：2016年8月26日王某甲等60余人到公安机关报案，同年8月30日公安机关决定对安康市佳信管理咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。谢承仕于2016年9月5日被安康市公安局汉滨分局刑事拘留。
2、安康工商管理局出具佳信公司登记情况表证实：安康佳信管理咨询有限公司于2012年8月20日成立，法定代表人为李康，股东为李康、李某戊，经营范围为：资产管理、黄金珠宝回收和销售、贵金属投资咨询、酒店管理、代理记账、企业管理、会计服务、商务信息咨询、市场营销策划、企业形象策划、展示展览服务��会务服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
3、佳信公司客户投资明细及退单明细、本金未退还明细、谢承仕任经理期间客户投资明细及本金未退还明细证实：该公司吸收公众资金213人986笔累计70695200元，其中2014年12月21日后谢承仕任公司经理期间，吸收公众资金175人707笔累计49917200元。截止案发，佳信公司未给公众兑付本金（退还本金）136人300笔共计23350300元，其中谢承仕担任公司经理期间吸收公众资金未给公众兑付本金104人250笔共计19479300元。
4、汉滨公安分局出具的办案说明、王某某证言、银行交易明细、商品房合同等资料证实：经对李康在宁夏地区的投资和资金去向进行调查，（1）成都某某某投资管理有限公司经营的产品项目为“某某某”，主要客户为该公司授权的20家“某某某”加盟店，融资金额起点为200万元，年收益为18%，成都某某珠宝有限公司经营的产品项目为：“金生金”，主要客户为该公司授权的39家“金生金”店铺，融资起点为100克黄金实物，年收益金为12%，成都某某某投资管理有限公司和成都某某珠宝有限公司均为天津某某金银珠宝集团有限公司（法人：王某某）下属子公司，两家公司实际负责人均为汪某某（2015年6月已被成都市公安机关以涉嫌非法吸收公众存款刑事拘留），安康市佳信管理咨询有限公司法人李康所经营的公司都是“某某某”、“金生金”的客户，李康在“某某某”项目中共投入资金90万元，“金生金”项目中共投入5200克黄金。（2）2015年6月由于“某某某”和“金生金”负责人汪某某及其项目产品被成都市公安机关查处、关闭，上级公司天津某某金银珠宝集团有限公司法人王某某被银川市公安局取保候审（2016年取保候审期限届满后，8月19日变更为监视居住），经成都市公安机关调查，“某某某”和“金生金”两个项目共为王某某在吴忠市投资开发的中阿国际商贸城融资3.4亿元，其中包括有李康在“某某某”投入的90万元和“金生金”投入的5200克黄金，2016年经王某某所经营的宁夏某某投资置业有限公司、宁夏某某黄金珠宝文化产业园有限公司与李康协商并达成以下协议：李康在“某某某”投入金额90万元，统一按15%收益上浮后金额为103500元，“金生金”投入5200克黄金，生金后金额为1798540元，共计2833540元。（3）由宁夏某某投资置业有限公司在吴忠市投资开发的中阿国际商贸城等值房产以“以房抵资”方法，用价值583976元的中阿国际商贸城A1-1361号房产抵资。（4）由宁夏某某黄金珠宝文化产业园有限公司以“债权转股权”方法，将李康剩余的2249564元全部转为购买宁夏某某黄金珠宝文化产业园有限公司的股权。
5、安康市佳信管理咨询有限公司财务资金去向明细表、投资转账情况统计表、商品房认购书、应收款银行转账凭证材料证实，安康市佳信管理咨询有限公司吸收公众存款后资金去向情况。
6、公安机关冻结、查封、扣押物品清单等材料证实：安康公安局汉滨分局在侦查中扣押该公司现金11124.70元，扣押黄金首饰若干（详见卷内扣押清单）、冻结吕某某招商银行账户额度22万元，冻结潘某某招商银行账户额度22万元，冻结李康中国农业银行账户7236元，冻结李康中国银行账户4485元，冻结李康中国工商银行账户34038元；查封李康在安康兆亿大厦B座25层B2502房产一套；查封银川市中阿国际商贸城A2号楼1903、1904、1905、1906号房产四套（第四轮查封）。
7、公安机关出具的佳信公司、李康、张某名下车辆查询结果证实：李康名下在陕西注册有一辆东风雪铁龙牌小型轿车，目前状态正常；张某名下无陕西注册的车辆信息；安康市佳信管理咨询有限公司名下无陕西注册的车辆信息。
二、集资参与人的陈述
1、王某甲陈述及托管协议书证实：（1）他在佳信公司投资170万。（2）2015年7月中旬，他在手机微信附近的人功能中把“谢承仕”加为他的好友，在“谢承仕”的微信朋友圈中，看到了谢承仕发的大量有关理财和黄金珠宝的照片和视频，通过微信聊天，他才知道这个昵称叫“谢承仕”的真实名字叫谢承仕，是佳信公司的经理。到了2015年8月初，他受邀到位于佳信公司的3楼会议室，参加谢承仕主持的投资宣传会议，当时参加会议的大概有20多人，会上谢承仕主要向他们介绍宣传了佳信公司的投资项目和前景等，并说以上项目和公司的前景都很好。会议之后他又将佳信公司的营业执照、中国平安财产保险等相关手续看了，确认没啥问���，并且他又把之前在佳信公司投资的他认识的客户进行了询问了解，客户反映该公司的信誉度不错，投资的资金到期后都会按时还本付息。就这样，他通过谢承仕的宣传，自己对熟人的了解确定佳信公司是家正规合法的公司。2015年8月18日，他在佳信公司，通过公司的POS机，他用他的陕西信合卡号刷了10万元，并与佳信公司签订了托管协议书，甲方为佳信公司，他为乙方，托管金额10万元，托管时间12个月，资金年收益12%。2015年8月20日，他又来到佳信公司，还是用他的尾号为“5014”的信合卡，通过POS机刷卡，给佳信公司交了100万元。2016年2月15日，他在佳信公司通过POS机刷卡，用他的信合卡号，给佳信公司交了50万元，并与佳信公司签订了托管协议书，托管金额为50万元，托管时间12个月（2016年2月15日至2017年2月15日），资金年收益12%。到了2016年8月20日，他2015年投资的110万元到期，他在他们公司通过POS机刷卡，用他的尾号为“2961”的信合卡给佳信公司交了4.9万元，然后他把随身带的5.1万元现金，一共凑了10万元整数交给佳信公司，加上去年的110万元，一共120万元都交给了佳信公司，之前他和佳信公司签订的托管协议书统一换成了壹份协议书，托管金额为120万元，托管时间为12个月（2016年8月20日至2017年8月20日），资金年收益12%，这样从2015年8月18日到2016年8月20日，他累计向佳信公司交了170万元。佳信公司是按每季度返一次息，2015年和2016年投资的110万元，共返息127500元（2016年8月20日追加的10万元，还没有到返息时间），2016年2月15日投资的50万元，共返息37000元，累计共返息164500元。2016年8月25日晚上，他突然收到了佳信公司业务员许某甲的一条手机短信“你���可能受骗了，李康于8月20日去世，22日已下葬”，收到此消息后他很震惊，8月26日，他赶紧到安悦街佳信公司，此时谢承仕已经找不到，电话也打不通，公司法人李康的电话也无法打通，于是他们就赶紧到公安机关报了案。
2、王某乙陈述证实：经许某甲介绍，自2012年12月份开始共计在佳信公司投资14笔96.5万元。其中他以自己名义投资48.5万元，以妻子刘金菊名义投资33万元，以儿子王欢名义投资15万元。所有投资均系他经手，所有签字都是他一人签字。
3、曹某某陈述证实：2013年经黄某某介绍到佳信公司投资，自2014年4、5月份开始共在佳信公司投资18万元，佳信公司按照托管协议每月将1800元打到她卡上，直到2016年8月份没再打钱。
4、李某某陈述及��管协议书证实：他是2012年经许某甲介绍在佳信公司存放资金，当时许某甲介绍说佳信公司是做房地产投资的，年收益金12%，截止目前他在佳信公司存放4万元，是以他女王帆的名义签订的合同，本金没有取回。
5、徐某某陈述证实：2014年3、4月份经佳信公司业务经理许某甲介绍，他开始在佳信公司存放10万元钱，存了三个月后将钱取出存放在信用社，后许某甲、谢承仕反复给他打电话让支持其工作，他再次将该10万元钱从银行取出存放至佳信公司，佳信公司承诺年收益12%。10万元到期后，他又追加6万元，共计在佳信公司存放资金16万元，佳信公司承诺年收益15%。2016年8月24日，他母亲住院需用钱，他去取钱，谢承仕等人均称没钱，后谢承仕、马某某、吴某某几人商量给他取了5万元，还有11万元未退本。
6、沙某某陈述证实：2012年底她认识了许某甲，之后许某甲对她进行投资宣传，并将她领至佳信公司参加客户会议，李康主持会议向客户进行投资宣传，并组织她们到旬阳见了几个房地产开发老板，并对楼盘进行了实地参观，她先后在佳信公司存放资金六笔共计336300元，均未退本。
7、吕某某陈述证实：2014年12月份，经他母亲许某甲介绍，前往佳信公司听取李康讲授的投资理财课，了解到佳信公司投资有旬阳房地产项目、深圳老年公寓项目，并做某某黄金饰品销售，从而先后在佳信公司存放资金两笔共计4.5万元，均未退本。
8、刘某某陈述及托管协议书证实：（1）大概在2014年3月份，他在滨江大道锻炼遇到马某某，马某某给他讲佳信公司的理财业务，当时讲的他比较心动，但是没有进行投资。马某某隔三差五给他打电话让他进行投资。由于他在社会上人际关系广，能弄到钱，马某某把他的情况给李康说了。之后都是李康给他打电话让他拿点钱放公司投资，承诺把他当做业务员（理财顾问）一样，年利息能给到20%，但是有个条件是让他投资200万元以上，他当时还是持有怀疑态度，害怕资金放到他们公司不安全。马某某给他说公司主要的投资项目是旬阳赵某某房地产开发项目，公司已经投资了一两年了，投资回报丰厚。他不放心，李康和马某某就给他说可以去旬阳赵某某房地产开发的这个项目看看。2014年5月28日，李康开车带着他和马某某去旬阳，让他看是真是假，消除他对他们公司的怀疑。他去旬阳看了确实有这个项目，而且规模不小，就到赵某某工地上的财务室用电脑给赵继先公司的对公账户转了50万元，回到安康在佳信公司签订托管协��书，年息为20%，签订了为期一年的投资协议，到期连本带息一次付清给他。过了两三个月，他听说赵某某开发的房地产好像资金周转困难，在社会上到处借钱，他很担心他的投资款，就去佳信公司问旬阳投资的事情。谢承仕给他说公司在旬阳投资的钱款已经收回，剩下都是李康的个人的利润。又给他讲公司现在的投资项目转到宁夏黄金产业开发产业园这个项目，是国家一带一路重点项目，让他再给他们公司投资点钱，还给他说很安全，平安保险公司都给这个项目买有保险，他当时没有投资任何钱。大概在2014年8月还是9月份，佳信公司组织他们大客户去宁夏某某参观这个产业园，李康、谢承仕和他们业务员（理财顾问）也去了，大概有十七八个人。一路上谢承仕带他们参观园区并给他们讲解黄金生产加工制作，还带他们去了黄金的展销厅，展厅的主管和营业员和���承仕打招呼，看起来好像很熟，回到安康后，谢承仕经常给他打电话让他对公司这个黄金项目进行投资，他于2014年11月18日来到佳信公司，李康和谢承仕接待的他，他们给他说了公司这个黄金项目，黄金升值，回报丰厚。他在马某某陪同下来到解放路工商银行支行用他的工商银行卡在柜台转了110万到李康的个人账户，回到公司他们签订了托管协议书，投资期限一年，年利息20%。到了2015年5月28日，他第一笔的投资款到期，他去公司取钱，他给他说黄金某某需要大量资金，让他继续投资，他还问马某某这个项目投资的人多不，资金安全不，马某某给他说投资人多，资金安全绝对没问题，后续签了合同，连本带息续签合同的投资金额变了60万元，马某某给他开有收据，会计盖的公章。2015年11月18日，第二笔的投资款到期，他还是不放心他们公司，要求取钱，谢承仕给��李康在深圳说有个养老基金投资，效益很好，他找到马某某并证实了，后又续签了一年的托管协议书，连本带息续签合同的投资金额变成了132万元，也就是现在的新合同，他给你们公安机关提供的有复印件。2016年5月28日，他去公司取钱，谢承仕拍胸脯给他说李康在各个地方投资项目情况非常好，宁夏的黄金升值了，深圳的养老基金去年就赚了四五百万元，当时马某某也给说了公司资金正常让他继续投资，后他又续签了一年的托管协议书，连本带息续签合同的投资金额变成72万元，也就是现在的新合同，他给你们公安机关提供的有复印件。他平时没事也去公司转转看下经营情况，马某某给他说他们公司前景非常好，他的表妹闵某某也放有几十万元，让他放心。到了2016年8月26日，马某某给他打电话说出公司出事了，才得知李康已经死亡的消息，让他们到公安机关去报��，然后他们这些客户就来到公安机关报案。2016年8月28日他给闵某某打电话，问闵某某怎么没有报案，她说她的投资款已经取了。（2）他实际投入资金是160万元，按照现在的托管协议书，截止目前他还有204万元没有退本。
9、赵某甲陈述及托管协议书证实：2014年4月21日，她跟她老公张某到了佳信公司，李康亲自接待的她们，给她说公司要扩大经营，搞有黄金，平安保险公司承保，承诺经营亏损本在，资金很安全，回报也高，于是她们就在公司一楼金店POS机上刷的卡，用的农行卡刷了10万元钱，会计吴某某填写的托管协议书，出纳马某某给她打的收据盖的公章，托管时间为一年，年收益12%。2015年春节之前，佳信公司在仓房楼开年会，公司的管理人员、员工全都在，加上她们这些客户坐有十来桌，大概也就一百人。李康在会上答谢客户和简单说了公司发展前景。谢承仕介绍公司经营状况，公司资金投资去向主要做宁夏某某黄金加工交易，加盟人家的公司，运营非常好。2015年4月21日，她到佳信公司找出纳马某某取了年收益15000元，她觉得投资回报客观，没有取出本金又续签了一年的合同，会计吴某某给她填写的托管协议书，托管一年，年收益15%。由于她的农行定期存款到期，觉得银行利息低，便于2015年9月28日到佳信公司进行了第二次投资，在二楼财务室POS机上刷的农行卡刷卡30万元，会计吴某某填写的托管协议书，出纳马某某给打的收据并盖的公章，托管时间一年，年收益12%。她大姐当时说手上有点闲钱，让她给找个利息高、安全可靠的地方，她大姐到银行柜台给她银行转账7万元，于是她在2015年10月12日到佳信公司进行了第三次投资，在二楼财务室POS机上刷的农行卡刷卡7万元，会计��某某给她填写的托管协议书，出纳马某某给她打的收据并盖有公章，托管时间一年，年收益12%。2016年2月24日她到佳信公司进行了第四次投资，谢承仕接待的她，在二楼财务室POS机上刷的工商卡，刷卡15万元，会计吴某某给她填写的托管协议书，出纳马某某给她打的收据并盖有公章，托管时间一年，年收益12%。2016年4月21日，她到佳信公司找出纳马某某取了2015年4月21日的10万元投资的年收益15000元，没有取出本金便又续签了一年的合同，会计吴某某给她填写的托管协议书，托管一年，年收益12%。2016年8月26日中午，当时她在新疆旅游，程某某给她打电话说佳信公司的李康死了，谢承仕把钱卷走了。2016年9月6日晚上她回到安康，9月7日便到公安机关报案。（2）她在佳信公司投资了四笔，共62万元，均未退本。
10、张某某陈述及���管协议书证实：大概在2015年4月份，她路过佳信公司在佳信公司一楼金店看黄金，公司经理谢承仕给她发的传单并要了她的电话。谢承仕隔三差五给她打电话介绍他们公司的黄金业务，让她还有周围身边的人把闲钱放到他们公司。她于2015年4月13日到佳信公司进行第一次投资，在财务室给的现金10万元（其中以她女陈某的名义投资了5万元），会计吴某某给她填写的两份托管协议书（张某某和陈某各一份，分别是5万元），托管时间12个月（2015年4月13日至2016年4月13日），资金年收益12%，出纳马某某给她打的2份收据（张某某和陈某各一张，分别是5万元）。由于她每月能收到佳信公司的收益金，对公司还是比较放心，她于2016年4月13日到佳信公司续签合同，在财务室给现金4万元加上到期本金5万元，共计9万元续签了一份新合同，托管时间12个月（2016年4月13日至2017年4月13日），资金年收益12%。当时以她女的名义投资的5万元也续签了一份新合同托管时间12个月（2016年4月13日至2017年4月13日），资金年收益12%。到了2016年8月26日她听一起投资的客户说佳信公司老板死了，钱取不出来，然后她们这些客户就来公安机关报案。
11、许某某陈述及托管协议书证实：大概在2013年12月份，她经过她姐许某甲的介绍认识了李康，后听李康介绍佳信公司的理财业务，加上她对她姐许某甲的信任，才在佳信公司进行理财业务的投资。李康开的小轿车（尾号388）带着她到白天鹅对面的工行取的2万元现金，随后到了佳信公司签订了托管协议书，后她又陆续投资了8万元（具体时间和金额记不清了），签订了托管协议书。2014年12月她把本金利息全部取出。2015年12月27日，佳信公司老板组织她们这些客户和公司员工在金地华府举行答谢会，宣传公司的发展方向和养老公寓项目，会上还有活动回馈客户，签单赠礼品，当时就有人和佳信公司签约。2016年2月份，佳信公司的经理谢承仕多次打电话邀请她参加公司业务宣传讲座，她也就去公司三楼会议室听了讲课，会上谢承仕鼓吹公司能上市投资客户能拿到原始股。2016年3月18日早上，谢承仕开车接她去他们公司进行投资，她刷卡加现金共投资了6.5万元，托管时间3个月（2016年3月18日至2016年6月18日），2016年6月18日，谢承仕开车接她去他们公司续签合同，她又追加了2.5万元的现金加到期本金6.5万元，共计9万元，在财务室续签了一份新的托管协议书，会计吴某某填写的托管协议书，出纳马某某打的收据。托管时间3个月（2016年6月18日至2016年9月18日），资金年收益12%。2016年8月25日晚，许某甲给她打电话说李康死了。次日早上她去公司发现她��这些投资客户无法取出投资款，大家商议后就来到公安机关报案。她在佳信公司投了一笔9万元，未退本，至今共收取收益金2.3万元。
12、张某某陈述及托管协议书证实：2015年4月12日，她和她姐张某某、钱某某去佳信公司进行理财投资，谢承仕接待她并给她介绍了佳信公司的黄金理财业务，说佳信公司主要做宁夏某某黄金加工销售，之后她自2015年11月23日至今共在佳信公司存放资金4笔，共计7万元，均未退本，共获取大概8000元左右的收益金。
13、谢某某陈述及托管协议书证实：2016年3月8日，他在佳信公司进行第一次投资理财，谢承仕接待他并给他宣传讲解佳信公司发展前景很好，开展的业务有平安保险投保，放心投资。从2016年3月8日至今他共在佳信公司投资两笔共计6.4万元，均未退本，共收取收���金2200元。
14、祝某某陈述及托管协议书、陈某某托管协议书证实：（1）2013年10月份他在佳信公司进行了第一次投资，投资5万元签订了托管协议书。由于每月都能按时收到佳信公司支付的利息，每次合同到期他都续签了新合同。2016年7月23日他再次到佳信公司进行黄金理财投资，投资5万元，会计吴某某填写的托管协议书，出纳马某某给打的收据，托管时间6个月（2016年7月23日至2017年1月23日），资金年收益12%。在8月23日，他还能正常收到佳信公司打的利息，8月25日晚上，许某甲给他打电话说李康死了，8月26日早上，他到佳信公司发现他们这些投资客户无法取出投资款，大家商议后就到公安机关报案。他现在在佳信公司投了一笔5万元未退本。从2013年投资到现在，佳信公司共给他返了1.8万元的收益金。（2）2016年3月23日他帮陈某某���佳信公司存了4万元，托管时间6个月，到期时间2016年9月23日，年收益12%。签订一份托管协议，协议甲方为佳信公司，法人李康，乙方为陈某某，他代签的。陈某某把钱交给他，他跟佳信公司签订合同时候用的陈某某名字签的字。
15、张某甲陈述证实：他和李康住在一栋楼里面，李康经常碰见他就问他有没有闲钱，让他把钱放到他们公司去投资，并说他的公司比较稳当，回报率高。还有就是2014年4月份，他的同事张某某私下给他说，佳信公司在做黄金饰品投资业务，而且投资回报率比较好，年利息为12%。张某某还对他说，她有个老乡唐某某在这家公司在做业务员，并推荐给他认识。之后他就联系了唐某某，经唐某某介绍后，他就在佳信公司开始投资。
2014年5月4日，他在佳信公司投资了5万��，期限为三个月或半年（具体投资期限时间他忘了），年利息为12%。这笔5万元的投资款已经还本付息了。他个人认为佳信公司比较可靠，信誉度比较高，每月都能按时支付他利息。之后谢承仕多次也给他打电话说，让他再到佳信公司投资，并组织他们客户到佳信公司3楼开会，以视频资料向他们介绍宣传佳信公司在宁夏某某的规模。2015年4月份谢承仕给他打电话，通知他们客户到宁夏银川实地考察。由于他家里有事，他没去。部分客户跟着李康、谢承仕到宁夏考察。考察回来之后，谢承仕打电话通知他到佳信公司与考察回来的客户进行探讨。考察回来的客户一致探讨说，佳信公司的投资真实可靠，收益好。之后他就加大了投资额。2015年8月27日，投资2万元，期限为3个月，年收益12%；2015年10月20日，投资2万元，期限为3个月，年收益12%；2016年2月29日，投资9��元，期限为3个月，年收益12%；2016年3月4日，投资4万元，期限为3个月，年收益12%；2016年4月5日，投资6万元，期限为3个月，年收益12%；2016年6月15日，投资5万元，期限为3个月，年收益12%；2016年7月9日，投资10万元，期限为3个月，年收益12%；2016年8月6日，投资5万元，期限为3个月，年收益12%；2016年8月6日，投资26万元，期限为3个月，年收益12%；2016年8月23日，投资3万元，期限为3个月，年收益12%。他在佳信公司一共存有十笔，共计72万元，均未退本。
16、陈某甲陈述证实：2015年1月7日，他在佳信公司投资了32万元左右（具体多少他记不清了），期限为12个月，年利息为12%。投完之后，他就给两个女儿私下聊天时谈到了佳信公司的事情。2015年1月13日，他大女陈某1给他拿了大约8万元（具体他也记不清了），二女儿给他拿了10万元。让他帮其投资。也就是当天，他带着现金到佳信公司帮他两个女儿进行了投资。期限都是一年，年利息为12%。他与佳信公司签订的合同到期之后，他就把钱连本带息取出来，给他两个女儿还。大概在2015年8、9月份，佳信公司还组织他们客户到宁夏考察了黄金饰品加工基地以及贸易城，他感觉规模确实比较大，可信度比较强，所以他就把到期之后剩余的32万元又继续投放在了佳信公司。他两个女儿合同到期之后，他大女儿陈某1，让他将8万元继续存放在佳信公司。他二女儿陈某，又给他取了12万元，让他帮其合同续加至22万元。目前他们一家人还有62万元投资款在佳信公司账户上，均未退本。（2）2016年1月7日，投资32万元，期限为12个月，年收益12%；这笔资金是以他个人的名义投的；2016年1月13日，投资8万元，期限为12个月，年收益12%，这笔资金是他帮忙以他大女儿陈某1的名义投的；2016年1月13日，投资22万元，期限为12个月，年收益12%，这笔资金是他帮忙以他二女儿陈某的名义投的。
17、曾某某陈述证实：2015年9月初，她朋友陈某丙给她说她在佳信公司都已经投资了一两年了，佳信公司都能按时支付利息，她说这家公司比较可靠，信誉度也比较好。之后她就和她一块到佳信公司去了。去了之后，谢承仕接待的她，让她看了公司柜面的黄金首饰及公司的证件执照。之后谢承仕就多次给她打电话并对她讲解了佳信公司在宁夏、深圳、成都都有黄金街，专门生产、批发黄金饰品。2015年9月9日她在佳信公司投资了10万元，期限为6个月，年利息为12%。之后佳信公司经理谢承仕组织她们客户开会，让以前到宁夏实地考察、参观的客户和她们没去实地考察的客户相互交��。考察过的客户一致都说佳信公司的规模比较大，发展前景比较好，所以她就在2015年11月5日，她又在佳信公司投资了17万元，期限为6个月，年利息为12%。2015年11月23日，她又在佳信公司投资了8万元，期限为6个月，年利息为12%。佳信公司每月都能及时的支付她利息，所以这3份合同到期之后，她都选择了续投，期限都是6个月，年利息也都是12%。截止目前她还有35万元投资款在佳信公司账户上。
18、曹某甲陈述证实：2013年年底她在佳信公司投资了20万元，期限为12个月，年利息为12%。由于她本人常年在西安打工，到了2014年年底，她与佳信公司签订的合同到期之后，李康给她打电话让她把20万元的投资款再续投一年。因为前期佳信公司都能按时给她支付利息，她也感觉比较稳妥，所以她就答应了李康把20万元的合同又续投���一年。2015年1月份合同到期之后，她把20万元的合同在佳信又续投了6个月。6个月到期之后，由于她在外地打工，不能回来续签合同，她就给她妹妹叶某某打电话，让她把合同拿到公司帮忙续签一下。她妹妹说不要紧，你什么时候想用钱，就直接到公司来取就行了，利息还是照样支付你。之后她就把这件事情给淡忘了。2015年9月份谢承仕给她打电话让她到佳信公司开会，她就从西安赶回来了。到了公司之后，谢承仕组织她们客户观看了佳信公司在宁夏的黄金加工基地，开完会她就回西安了，到2016年4月份，她给谢承仕打电话说，她再投资15万元，但是前提她9月份要给儿子买房子需要用钱，谢承仕说没问题。之后她就把15万元给她妹妹叶某某转账过去，让其帮忙再签订一份15万元的合同。截止目前她还有35万元投资款在佳信公司账户上未退本。
19、王某丙陈述及托管协议书证实：2015年12月31日她和向某某一起去佳信公司，到了店内谢承仕用黑板给她画图讲了一遍，说他们佳信公司在宁夏有黄金基地，黄金加工、销售，还讲了每位公司客户都给买的有保险，让她放心，佳信公司投资无风险，这四年公司运营良好，她就在佳信公司存款10万元，未退本。
20、罗某某陈述证实：他姨妹子许某甲在佳信公司，2012年以后就介绍谢承仕隔三差五到他家，让他们把钱投到他们公司，他们给他们托管，也给他们收益金。他两次投资共计48万元，均未退本。
21、钱某某陈述证实：她在佳信公司存放资金19万元；帮其二妹钱太秀存放资金5万元；帮其三妹存放资金3万元。三笔资金目前均未退本。
22、黄某某陈述及托���协议书证实：通过佳信公司散发的传单了解到佳信公司的投资理财项目，之后李康对她进行会议宣传，她在佳信公司投资6笔共计25万，未退本。
23、李某甲的陈述证实，经他爱人叶某某宣传介绍，在佳信公司投资10万元，未退本。
24、陈某乙陈述及托管协议书证实：他和妻子张运芝一起从2012年12月至2015年8月份先后在佳信公司存过一万、二万、三十万等，都于2015年8月份之前连本带息取完了。2015年12月28日张运芝在佳信公司投资1万元，托管时间12个月，2016年1月22日他在佳信公司投资1万元，托管时间12个月。这2万元现在没有退本。
25、汪某甲陈述证实：他以自己名义在佳信公司存放资金15万元，以妻子唐德贵名义在佳信公司存放资金10万元，共计存放资金25万元，���25万元未退本。
26、汪某乙陈述证实：2013年10月份经许某甲介绍，他在佳信公司存放10笔资金共计194000元，未退本。
27、于某某陈述证实：她在佳信公司投资15万元，托管期限是自2016年3月4日至2016年9月4日，未退本。
28、吕某某陈述及托管协议书证实：他是2014年12月份经他母亲许某甲介绍在佳信公司存放资金。2016年4月26日在佳信公司存放25000元，2016年8月2日在佳信公司存放20000元，按照托管协议，给他反了3000元左右的收益。
29、张某乙陈述及托管协议书证实：2016年7月12日，他在佳信公司存放资金3万元，未退本。
30、陈某丙陈述及托管协议书证实：2015年12月份，他在佳信公司一楼看黄金，谢��仕接待了他，并向他宣传佳信公司理财业务。2016年6月4日在佳信公司存放了7万元资金，资金年收益承诺为12%。目前7万元未退本，收到佳信公司5000元收益金。
31、杨某某陈述证实：他共计在佳信公司存放资金160万元，承诺的年收益12%，自投资至今获得收益金3.6万元，该160万元资金未退本。
32、马某甲陈述证实：经许某甲介绍宣传佳信公司的理财业务，她共在佳信公司投资23万元，她丈夫胡世平投资7万元，她们二人投资的30万元钱均未退本。自投资至今，收到收益金3.1万元，胡世平由于刚投资一个月收到收益金1050元。
33、胡某某陈述证实：他与许某甲是邻居，许某甲给他说佳信公司主要投资西北一家黄金生产销售项目，在安康有实体店。之后他在佳信公��一共存放资金9万元，妻子张运珍一共存放资金4万元，妻子张运珍弟媳王仁英一共存放资金10万元，妻弟张运奎存放资金4万元，妻弟张运兵存放资金2万元，妻子朋友李增琴存放资金2万元，王仁英、张运奎、张运兵、李增琴的资金都是他妻子张运珍给存放的，以上资金均未退本。
34、丁某某陈述证实：他以自己名义在佳信公司存放资金2笔共计7万元，以他妻子强会贤的名义存放了2万元，以女儿丁春妮的名义存放了6万元，共计15万元，均未退本。
35、周某某陈述证实：2014年2月经佳信公司业务员李某辛介绍宣传佳信公司的理财业务，并宣传佳信公司做宁夏某某黄金加工销售，他在佳信公司投资2笔共计22万元，目前均未退本。自投资至今收到收益金17600元。
36、周某甲述及托管协议书证实：她于2015年10月22日在佳信公司存放资金10万元，托管期限12个月，本金未退还，也未收到收益金。
37、周某乙陈述证实：2014年9月，向某某向她宣传介绍佳信公司做黄金加工生意，让她将钱存放至佳信公司。2016年1月5日，她跟向某某前往佳信公司看了佳信公司一楼的黄金饰品实体店，并看了公司营业执照，看了公司给存款人购买的保险，遂在佳信公司存放资金11万元整，托管时间12个月，现未退本，也未收到利息。
38、艾某某陈述及托管协议书证实：经许某甲介绍，她于2016年3月29日在佳信公司存放3万元资金，托管时间12个月，资金年收益12%，现未退本，也未收到利息。
39、王某丁陈述及托管协议书证实：经陈某丙介绍，她于2015年11月30��在佳信公司存放3万元，2015年12月1日存放2万元，2015年12月28日存放1万元，2016年4月12日存放5万元。2016年4月18日她老公李自才存放10万元，2016年7月30日她孙子丁浩然存放2万元，6笔共计23万元。佳信公司给她返还30600元的利息，本金未退还。
40、向谋甲陈述证实：（1）经她女许某甲介绍，谢承仕给她宣传，她自2015年11月20日至2016年8月4日，共在佳信公司存放资金9笔共计21万元，均未退本，获取收益金4500元。（2）2016年3月3日她以王翠春名义在佳信公司存了1笔1万元，托管时间6个月，到期时间2016年9月3日，年收益12%。签订一份托管协议，编号为NO-594,协议甲方为佳信公司，法人李康，乙方为王翠春，她代签的。
41、张某丁陈述及托管协议书证实：经许某甲介绍，谢承仕宣传，自2015年7月6日至2016年8月4日共在佳信公司存放资金十笔共计17万元，均未退本，获取收益金20400元。
42、陈某乙陈述证实：经李某辛介绍，自2015年12月至2016年5月28日，她在佳信公司存放资金3笔共计31万元(其中1笔4万元是以张中科的名义存的)，均未退本，共获取收益金45000元。
43、许某乙陈述证实：2016年6月21日，他到佳信公司投资3万元，会计吴某某给他填写的托管协议书，出纳马某某打的收据盖的章。托管时间3个月（2016年6月21日至2016年9月21日），未退本，未获得收益金。
44、魏某某陈述证实：2015年4月4日她到佳信公司进行了第一次投资，谢承仕接待的她并介绍了公司的业务，资金有平安保险投保，她便在一楼金店刷的邮政储蓄银行卡刷卡10万元，公司出纳马某某给她填写的托管协议书���收据，托管时间12个月（2015年4月4日至2016年4月4日），资金年收益12%。2015年12月27日，佳信公司老板组织她们这些客户和公司员工在金地华府举行答谢会，宣传公司的发展方向和养老公寓项目，会上还有活动回馈客户，签单赠礼品，当时就有人和佳信公司签约。2016年4月4日，她当时在外地，便给李某辛打电话让她带着她女儿杨娇去佳信公司续签合同。杨娇在公司财务室取出年收益12000元，到期的本金10万元继续存放在佳信公司，续签了一份托管协议书，托管时间12个月（2016年4月4日至2017年4月4日），资金年收益12%。2016年8月26日中午，李某辛给她打电话说李康死了，她当时在外地就让女儿杨娇去公安机关报的案，提交的相关材料。投资的10万元未退本。
45、喻某某陈述证实：2015年5月份，她经曹某某介绍，了解佳信公司开展的��金理财业务，投资收益丰厚，再加上她对她的信任，便答应了在佳信公司进行理财业务的投资。2015年5月24日，曹某某带她到佳信公司进行了一次投资，投资3万元，签订了托管协议书，托管时间6个月；2015年11月24日，合同到期续签了托管协议书，托管时间3个月（2015年11月24日至2016年2月24日），资金年收益12%。2016年2月24日合同到期，取息投本又追加了本金3万元，共计6万元，签订了托管协议书，托管时间3个月（2016年2月24日至2016年5月24日）。2016年5月24日合同到期，取息投本又追加了本金4万元，共计10万元，签订了新的托管协议书，出纳马某某给她填写的合同和收据，托管时间6个月（2016年5月24日至2016年11月24日），资金年收益12%，也就是现在的这份托管协议书，她给你们公安机关提供的有复印件。2016年8月24日，她在佳信公司出纳马某某手上取出3个月的利息3000元。从她2015年到现在，佳信公司大概给她返了7600元的收益金。
46、李某乙陈述证实：2015年12月31日，李某某带着他到佳信公司进行黄金理财投资，他投资6万元，会计吴某某给他填写的托管协议书，出纳马某某给打的收据，托管时间12个月（2015年12月31日至2016年12月31日），资金年收益12%。由于是月付利息，佳信公司每月都能把利息600元打到他的工资卡上。按照托管协议佳信公司给他返了7个月的收益金，每月600元，共计收益金4200元。
47、张某戊陈述证实：他和他丈夫高经义经叶某某介绍宣传，并参加佳信公司的投资理财宣传会议，他们共计在佳信公司存放资金11万元，均未退本，收取收益金6000元。
48、鲁某某陈述证实：经王某乙介绍，他在佳信公司投资共计6万元，均未退本。
49、魏某甲陈述证实：经许某甲介绍，她在佳信公司存放资金2笔共2万元，未退本。
50、王某戊陈述证实：经谢承仕宣传介绍，他在佳信公司存放资金2笔共计10万元，均未退本。
51、梁某某陈述证实：她在佳信公司存放资金两笔共计11万元，均未退本。
52、王某己陈述证实：经许某甲介绍，她在佳信公司存放资金2笔共计12万元，均未退本。
53、周某丙陈述证实：她在佳信公司存放资金8万元，未退本。
54、罗某甲陈述证实：他在佳信公司存放资金4笔共计6','2018-10-10
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