贵州省织金县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0524刑初217号
公诉机关贵州省织金县人民检察院。
被告人彭莉，女，1972年3月8日生，汉族，贵州省织金县人，初中文化，无业，住贵州省织金县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月21日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于金沙县看守所。
辩护人田斌，贵州织金县律师事务所律师。
辩护人王文江，贵州织金县律师事务所实习律师。
贵州省织金县人民检察院以织检公诉刑诉[2017]220号起诉书指控被告人彭莉犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，织金县人民检察院指派检察员张晴出庭支持公诉，被告人彭莉及其辩护人田斌、王文江到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省织金县人民检察院指控：2011年至2014年期间,被告人彭莉在织金县城以做生意需资金周转为由,以承诺支付高额利息为条件,以借款的方式变相吸收他人资金,共向叶某、黄某1等15人借款共计人民币495万元；此期间，分别于2012年7月30日、2012年12月15日、2013年12月30日以集资来会的方式邀约周某、谭某等多人参与来会，相继组织了4轮会次，每会24人次至32人次不等，其收取来会人员集资的首会资金共计人民币76.5万元。被告人彭莉上述非法吸收的资金中，除已偿还借款本金25.5万元外，陆续支付高额利息约285万余元，余款主要用于个人消费支出和放高利贷给他人及参与他人集资来会而损失。2014年9月，彭莉因资金链断裂，无力继续给付所吸收资金的利息及偿还本金，此后遂外逃。2017年3月20日，被告人彭莉被织金县公安局抓获。经查证，被告人彭莉非法吸收他人资金共造成19人实际损失现金人民币222.616万元,在庭审中，公诉机关将被告人彭莉非法吸收他人资金共造成19人实际损失变更现金人民币222.1164万元。
针对上述指控，公诉机关提供了织金县公安局出具的户籍证明、抓获经过说明，向相关人员提取的会规会单、借条，财产查询结果单等书证，证人雷某、谢某2、黄某3、方某、石某、张某2、任某、陈某2的证言，被害人黄某1、周某、王某1、王某2、袁某、陈某1、谢某1、王某3、王某4、叶某、谭某、赵某1、黄某2、鄢某、贺某、蔡某、胡某、吴某1、张某1的陈述，被告人彭莉的供述与辩解等证据材料。认为被告人彭莉违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。应当认定为“数额巨大或者有其他严重情节”的情形。被告人彭莉到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
对公诉机关指控的事实及罪名，被告人彭莉亦无异议，未提出辩解和辩护意见。其辩护人提出：1.被告人彭莉给被害人张某1造成直接经济损失4万元，因欠款是被告人彭莉之夫黄某4，不应认定为被告人彭莉的犯罪金额；2.被告人彭莉认罪态度好，到案后如实供述其犯罪事实，属坦白，又是初犯，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年以来，被告人彭莉未经有关部门批准，在织金县城关镇区域内，以向会员发放会本或会单的方式向社会公开宣传，多次组织不特定的人以民间“来会”组织非法吸收资金，到案发时止，被告人彭莉给被害人谢某1、王某3、谭某、赵某1、黄某2、贺某、胡某、蔡某、周某、王某1、王某2、陈某1、张某1造成直接经济损失79.34万元。
2011年6月至案发止，被告人彭莉以高额利息为诱饵，使用借款的方法变相吸收公众存款，除向部分被害人支付利息161.2236万元外，给被害人王某4、叶某、赵某1、鄢某、吴某1、胡某、黄某1、王某1、王某2、袁某造成直接经济损失142.7764万元。
综上，被告人彭莉共计给19名被害人造成直接经济损失222.1164万元，彭莉将所吸收公众存款用于支付借款本金及利息、会金及利息等方面。
上述事实，有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据证实：
1.书证织金县公安局经济犯罪侦察大队出具的户籍信息证实：被告人的出生时间等身份信息。
2.书证织金县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案情况说明证实：彭莉因涉嫌非法吸收公众存款于2015年11月19日被该局立案侦查，于2015年11月20日被上网追逃。2017年3月20日15时，该局民警在遵义市南北镇贸易北街将犯罪嫌疑人彭莉抓获归案。
3.书证会规、会单分别证实：被告人彭莉邀约他人来会的情况。其中，2013年10月5日谢某1、王某3各参与彭莉来1会，张某2参与彭莉来2会，赵某1、胡某、叶某共同来1会，胡某来1会，贺某来1会，共24角会，会员每月交10000元，结会后每月交12000元；2013年12月30日，王某3、王某2共同参与彭莉来1会，张某2来1会，张某2与黄某1共同来1会，张某2与雷艳（即雷某）共同来1会，谭玉芬（即谭某）来2会，共24角会，会员每月交10000元，结会后每月交12000元；2013年12月30日，李某1、陈某3、黄某5二共同与彭莉来1会，陈丽萍来1会，共24角会，会员每月交5000元，结会后每月交6000元；2012年7月30日，张某2参与彭莉来2会，张波文（即张某1）来1会，共31角会，会员每月交5000元，结会后每月交5800元；2012年12月10日，张某2参与彭莉来2会，王某1来1会，共24角会，会员每月交5000元，结会后每月交5800元；2012年7月30日，周某参与彭莉来1会，共32角会，会员每月交5000元，结会后每月交5800元。
4.借条、欠条分别证实：2015年3月11日，彭莉向谢某1出具欠条，欠谢某16万元；2014年5月30日，彭莉向王丽（即王某4）借款5万元；2011年8月1日至2013年11月10日，彭莉先后8次向叶某借款共计170万元；2015您3月18日，彭莉向谭玉芬（即谭某）借款13万元；2014年6月30日，彭莉向赵某1借款10万元，2014年10月9日，彭莉欠赵某1会钱6万元；2014年6月30日，彭莉向鄢某借款5万元；2014年11月3日，彭莉向贺某借款6万元；2011年7月22日，彭莉向胡某借款5万元，2012年10月3日，彭莉向胡某借款5万元；2014年10月2日，彭莉向胡某借款6万元；2014年10月2日，彭莉向蔡某借款6万元；2011年6月22日，彭莉向黄某1借款10万元，2013年3月6日借款10万元，2013年4月9日借款20万元，2013年4月23日借款20万元，2014年7月23日借款6万元；2014年12月13日，彭莉向周某借款10.5万元；2013年7月30日，彭莉向王某1借款7万元；2012年11月7日，彭莉向王某2借款10万元；2013年12月30日，彭莉向袁某借款6万元，2014年4月14日向袁某借款5万元，2014年6月30日向袁某借款10万元，2014年8月1日向袁某借款10万元，2014年9月向袁某借款5万元，2014年10月3日向袁某借款4万元；2014年11月3日，彭莉向陈某1借款4万元；2015年2月22日，黄某4（彭莉之夫）欠张波文（即张某1）4万元。
5.书证中国信合转账交易凭条证实：2013年4月9日，黄某1向彭莉的账户转账20万元。
6.书证贵阳市房屋产权监理处查询结果单、织金县公安局织县公（刑）封字[2015]2号查封决定书（副本）、协助查封通知书（回执）、商铺租赁合同分别证实：彭莉于2013年6月15日向贵阳西南国际商贸城有限公司按揭购买位于观山湖区金某新区宾阳大道西侧，环城高速东侧贵阳西南国际商贸城一期地面工程3幢D单元2曾298号的房一套，房屋编号60633-D-2-298，已抵押。彭莉于2015年9月30日将该房屋租赁给张伟，租赁期自2015年10月1日起至2019年9月30日止。织金县公安局已依法对该房屋进行查封。
7.书证织金县房产事业局出具的证明证实：2015年11月19日，经该房产局查询，彭莉座落于锦绣黔城18层1号，建筑面积185.28平方米，房屋产权证75××34，系统显示此产权已注销。黄某4（彭莉之前夫）、黄某6（彭莉之子）均未发现相关的产权登记信息。
8.书证中国工商银行股份有限公司织金支行交易流水清单、中国农业银行股份有限公司织金支行交易明细清单、贵州织金农村商业银行股份有限公司金中支行储蓄账户查询表、交通银行贵州省分行业务信息查询表、中国邮政储蓄银行股份有限公司织金县新华北路支行账户查询信息表、织金县公安局查询财产通知书（回单）分别证实：彭莉在工商银行开账户1个，其中，截止2015年10月28日止，卡号为62×××66的账户，余额为3.1元；彭莉在农业银行开有账户2个，其中，账号为95×××12的账户截止2015年11月19日，余额为75.87元。卡号为95×××12的账户余额为0元。彭莉在贵州农村商业银行开有账户3个，其中，截止2015年12月3日止，账号为2809010601020100523372的账户余额为20.87元，账号为2809010601020100551246的账户余额为50.26元，账户为2809010601020101697999的账户余额为21.6元。彭莉在交通银行贵州省分行开有账户1个，截止2015年12月9日止，账号为62×××74的账户余额为70元。账号为60×××84的账户余额为0元。
9.书证本院（2015）黔织民初字第1208号民事调解书证实：石某与彭莉民间借贷纠纷一案，经本院主持调解，双方于2015年8月13日达成调解协议，彭莉自愿定于2016年4月13日前一次性偿还所欠石某借款本金20万元及利息（利息按中国人民银行同期同类贷款利息计算从2015年8月13日起至偿付之日止）。
10.书证本院（2014）黔织刑初字第324号刑事判决书、（2015）黔织刑初字第65号刑事判决书分别证实：谢某2因犯非法吸收公众存款罪于2015年2月2日被本院判处有期徒刑六年。雷某因犯非法吸收公众存款罪于2015年7月30日被本院判处有期徒刑八年，其中，责令雷某退赔彭莉的经济损失27万元。
11.书证织金县实兴乡新场村村民委员会出具的证明证实：该村村民陈大海在该辖区内无固定住所，下落不明。
12.书证织金县公安局双堰配出售出具的情况说明证实：经该所民警走访，户籍地为织金县城关镇新华北路84号附3号的史洪敏长期外出，无法联系。
13.书证织金县联合民爆器材经营有限责任公司出具的证明证实：彭莉于1993年10月到该公司工作，2004年10月因个人原因未请假离开公司至今，现公司视为自动离职。
14.证人陈某2的证言证实：我与彭莉是同学关系。2013年4月，彭莉向我借款30万元，月利息3%，后彭莉还了我20万元，支付我利息共计12.6万元。
15.证人任某的证言证实：彭莉父母以前和我是邻居，很早就认识了，经常参与来会，后来我搬到贵阳住就没参与来会了。2013年7月27日，彭莉找到我女儿说急需用钱，给我借点钱，我就借了6万元给她，月利息3%，后彭莉还了我4.5万元，支付我利息共计2.34万元。
16.证人张某2的证言证实：我与彭莉是同事关系。2011年5月至2014年7月期间，彭莉先后7次向我借款共计73万元，约定月利息4%，我共计得利息42.28万元。
2012年7月30日至2013年12月30日，彭莉先后四次邀我和她来会，我结会后应补她会钱37.28万元，彭莉欠我借款73万元，2014年10月23日，我找彭莉要钱，拿彭莉欠我的钱减去我应补的会钱，彭莉应补我35.72万元，她要求我让5.72万元，就付了我10万元现金，写了一张20万的现金借条给我，欠我20万元。
17.证人方某的证言证实：我与彭莉只是认识的一般朋友关系。2007年2月至2014年2月，彭莉先后12次共计向我借款61万元，月利息均按3%计算，我共计得利息61.65万元。我以前听和彭莉来会的会员说彭莉邀会，2012年7月30日，彭莉邀我和她来了1会，32人来会，红会5000元，黑会5800元，我领了会钱，2014年8月彭莉烂会，我交会钱到2014年9月，我应补5个月会钱2.5万元。2013年10月5日，彭莉邀我和她来了1会，24人来会，红会1万元，黑会1.2万元，2014年3月我领了会钱，2014年8月彭莉烂会，我交会钱到2014年9月，我应补12个月会钱12万元。2013年12月30日，我和彭莉来了1会，24人来会，红会1万元，黑会1.2万元，我领了会钱，2014年8月彭莉烂会，我交会钱到2014年9月，我应补14个月会钱14万元。彭莉总共欠我61万元，除去我应补彭莉28.5万元，彭莉还欠我32.5万元，彭莉共计支付我利息61.65万元。
18.证人石某的证言证实：我与彭莉是普通朋友关系。2014年7月5日，彭莉以经商需要投资为由向我借款30万元，月利息按5%计算，我得到彭莉1个月利息1.5万元，后来彭莉付不起利息了。2014年9月16日彭莉还了我10万元，后我起诉彭莉，织金县人民法院于2015年8月13日调解，我和彭莉达成协议，由彭莉还我20万元，彭莉支付我法院受理费2900元，现在彭莉跑了，我找不到她。
19.证人黄某3的证言证实：彭莉和我来会，我终止会后跟彭莉算过账，总的还欠彭莉几万元的会钱，具体多少我记不清了。
20.证人雷某（又名雷艳）的证言证实：我与彭莉是初中同学。我现在还欠得有彭莉借款30万元。我未进看守所之前和彭莉来得有很多会，在彭莉处都领得有会钱，我应该还补彭莉七八十万元会钱，具体多少以彭莉算的为准。
21.证人谢某2的证言证实：我认识彭莉的。我未到公安机关投案前和彭莉来得有会，在彭莉处领得了会钱，我应该补彭莉多少钱记不清了，但彭莉也和我来得有会，也在我这里领了会钱，也应该补我会钱，彭莉应该补我的会钱和我应该补彭莉的会钱都差不多，不超过5000元。
22.被害人谢某1的陈述证实：我和彭莉是在山禾源健身运动认识的一般关系。2013年10月彭莉邀我和她来会，是1万元来2000元（利息）的会。我于2013年10月5日参与了一会，结会时间是2015年6月5日，每月交给彭莉1万元，刚交到12会，到第13会彭莉给我说烂会了以，后不用交钱了，我共交了12万元，彭莉只退给我6万元，彭莉于2015年3月11日写了一张6万元的借条给我，我多次找她要回这6万元，她一直推脱不还。我交会钱都没有签名，有几会的会钱是交给彭莉的丈夫黄某4。
23.被害人王某3的陈述证实：我和彭莉是初中同学。2013年10月5日，彭莉邀我和她来会，24人来会，红会1万元，黑会1.2万元，我和彭莉来了一会（有会单），我是第19会（2015年4月5日）领会钱，我一直交会钱到2014年8月5日，共交了11会的会钱11万元，2014年9月，彭莉烂会了，这一会我就损失了11万元的钱。2013年12月30日，彭莉邀我和她来会，25人来会，红会1万元，黑会1.2万元，我跟王某2一起和彭莉来了一会（有会单），各来5000元，我跟王某2是第22会（2015年9月30日）领会钱，我一直交会钱到2014年8月30日，共交了9会会钱4.5万元，2014年9月彭莉烂会了，这一会我就损失了4.5万元的钱。我参与彭莉来了两会，共计损失会钱15.5万元。
24.被害人王某4（又名王丽）的陈述证实：我和彭莉是朋友关系。2014年5月30日，彭莉向我借款5万元，月利息按3%计算，到2014年9月30日，我收到彭莉4个月利息6000元。
25.被害人叶某的陈述证实：我和彭莉以前都在织金民爆公司上班，是同事关系。2011年8月1日，彭莉向我借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年6月1日，我得到了彭莉36个月利息共计21.6万元。2012年7月31日，彭莉向我借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月31日，我得到了彭莉25个月利息共计15万元。2012年12月13日，彭莉向我借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月13日，我得到了彭莉20个月利息共计12万元。2013年3月13日，彭莉向我借款30万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月13日，我得到了彭莉17个月利息共计15.3万元。2013年6月28日，彭莉向我借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月28日，我得到了彭莉14个月利息共计8.4万元。2013年7月19日，彭莉向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月19日，我得到了彭莉13个月利息共计3.9万元。2013年8月10日，彭莉向我借款40万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月10日，我得到了彭莉12个月利息共计14.4万元。2013年11月10日，彭莉向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月10日，我得到了彭莉9个月利息共计2.7万元。彭莉先后8次向我借款共计170万元，我共计得利息93.3万元。
彭莉叫我和她来会，2012年7月30日，我用徐倩的名字和彭莉来了3会，红会5000元，黑会5800元，32人来会，这3会我都接得会钱了，到2014年8月，彭莉就烂会了。还有5会会钱没交，若算利息的话我就应补8.7万元，不算利息我应补彭莉7.5万元。2013年10月5日，彭莉又叫我和她来会，我用徐倩的名字和彭莉来了3会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，2014年4月5日，我接得1会会钱25万元，到2014年8月，彭莉就烂会了，这一会我交了11个月的会钱共33万元，彭莉应补我会钱8万元。我用徐倩的名字和彭莉来的会就扯平了。2012年7月30日，我用陆晓青的名字和彭莉来了1会，红会5000元，黑会5800元，32人来会，这会我都接得会钱的，到2014年8月，彭莉烂会了，账结算清楚了的，互不相欠。2013年10月5日，我跟赵某1共同和彭莉来了1会，没有接得会钱，但是算在赵某1的名下，由赵某1和彭莉去算账。我和彭莉来的会已经结算清楚了的，不欠对方会钱。
26．被害人谭某（又名谭玉芬）的陈述证实：彭莉是我的表妹。2013年12月30日，彭莉邀我和她来月会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，我来了2会（有会单），我接第15会和第21会，我每月交2万元会钱给彭莉，到2014年8月30日，我共交9会18万元会钱给彭莉，彭莉就烂会了，后来彭莉还了我5万元，2015年3月18日，我找彭莉要钱，她打了一张13万元的借条（有借条）给我，现在打电话也找不到彭莉了。
27.被害人赵某1的陈述证实：我与彭莉是朋友关系。2013年10月5日，彭莉邀我和她来会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，我和彭莉来了半会（有会单），我是第22会（2015年7月5日）接会钱，我一直交会钱到2014年7月5日，共交了10会的会钱5万元，彭莉就烂会了，彭莉连来会利息一共打了一张6万元的欠条给我。2014年3月，彭莉向我借款10万元，月利息按3%计算，彭莉于2015年6月才打借条给我，一直到2015年7月，我得了彭莉4个月的利息1.2万元，现在彭莉跑了，联系不到。彭莉总共欠我会钱及借款16万元（其中1万元是来会的利息），我得彭莉的利息1.2万元。
28.被害人黄某2（又名黄某5二）的陈述证实：我与彭莉是朋友关系。2013年12月30日，彭莉邀我和陈某3来会，红会5000元，黑会6000元，24人来会，我和陈某3合伙与彭莉来了一会（有会单），我们是第23会（2015年10月30日）接会钱，我与陈某3一直交会钱到2014年8月30日，共交了9会会钱4.5万元，彭莉就烂会了，我和陈某3去找彭莉退会钱，她退了2万元给我们，尚欠我和陈某3会钱本金2.5万元。
29.被害人鄢某的陈述证实：我与彭莉是朋友关系。2013年11月，彭莉以经商需要投资为由向我借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月，我得到彭莉9个月利息1.35万元，后彭莉付不起利息了，于2015年6月30日重新打了一张借条给我，现在彭莉跑了，尚欠我5万元。
30.被害人贺某的陈述证实：我与彭莉是朋友关系。2013年10月5日，彭莉邀我和她来会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，我和彭莉来了1会（有会单），我是第20会（2015年5月5日）接会钱，我一直交会钱到2014年9月5日，共交了12会的会钱12万元，彭莉就烂会了，2014年11月3日，彭莉退了我6万元会钱，同时打了一张6万元的借条给我，现在彭莉跑了，尚欠我会钱本金6万元。
31.被害人吴某1的陈述证实：我和彭莉是初中同学。2013年10月，彭莉以跟其他人合伙做生意需要用钱为由，向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月，我共得彭莉10个月利息共3万元，2014年12月22日彭莉还了我1万元，现欠我借款9万元。
32.被害人胡某的陈述证实：我与彭莉是普通朋友关系。我与彭莉只是认识，我听到彭莉来会的会员说彭莉邀会，2013年10月5日我与彭莉来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，我应接23会，我一直交会钱到2014年9月5日，共交了12会的会钱12万元，后彭莉就烂会了，2014年10月2日，彭莉还了我6万元会钱，当时就把我和她来会的会单收了，同时打了一张6万元的借条给我。2011年7月22日，彭莉说她买房子还差点钱，向我借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年9月，我共得彭莉38个月的利息5.7万元。2012年10月3日，彭莉说她装修房子需要用钱，向我借款5万元，月利息按4%计算，一直到2014年9月，我得到彭莉23个月的利息共4,6万元。现彭莉共计欠我借款10万元，彭莉支付了利息10.3万元，欠我会钱本金6万元。
33.被害人我与彭莉是普通朋友关系。我与彭莉只是认识，我听到彭莉来会的会员说彭莉邀会，蔡某我与彭莉是普通朋友关系。我与彭莉只是认识，我听到彭莉来会的会员说彭莉邀会，的陈述证实:我与彭莉是普通朋友关系。我与彭莉只是认识，我听到彭莉来会的会员说彭莉邀会，2013年10月5日我与彭莉来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，24人来会，我应接22会，我一直交会钱到2014年9月5日，共交了12会的会钱12万元，后彭莉就烂会了，2014年10月2日，彭莉还了我6万元会钱，当时就把我和她来会的会单收了，同时打了一张6万元的借条给我，尚欠我会钱本金6万元。
34.被害人黄某1的陈述证实:我和彭莉都在织金县民爆公司上班，关系一直很好。2011年6月22日，彭莉以其妹投资做生意为由向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月22日，我得彭莉38个月利息11.4万元。2013年3月6日，彭莉以其妹投资做生意为由向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月6日，我得了彭莉17个月利息5.1万元。2013年4月9日，彭莉以其妹投资做生意为由向我借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月9日，我得了彭莉16个月利息9.6万元。2013年4月23日，彭莉以其妹投资做生意为由向我借款2万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月23日，我得了彭莉16个月利息0.96万元。2013年7月23日，彭莉以其妹投资做生意为由向我借款6万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月23日，我得了彭莉1个月利息0.18万元。2014年12月，我找彭莉要钱，彭莉说她没钱，总的一个月就支付我3000元的利息，一直到2015年5月份，我得到了6个月利息共1.8万元。彭莉共计欠我借款48万元，我得彭莉的利息29.04万元。我与彭莉的来会我们已经结算清楚了的。
35.被害人周某的陈述证实:我与彭莉是干亲家关系。我听到跟彭莉来会的会员说彭莉在邀会，2012年7月30日，彭莉邀我和她来会，红会5000元，黑会5800元，32人来会，我就参与彭莉来了一会，我结会的时间是2013年11月30日，每月交0.5万元会钱给彭莉，我该结会的时间是2013年11月30日，可她又把我推到末会结，说是可以得到更多利息，我就一直交会钱到2014年9月30日，共交了28会会钱14万元给彭莉，彭莉就烂会了，后她还了我5万元，尚欠我本金9万元，2014年12月13日，我找彭莉算账，她连本带息打了一张10.5万元的借条给我。
36.被害人王某1的陈述证实:我与彭莉是同事关系。2013年7月30日，彭莉以帮其妹借款装修酒店为由向我借款7万元，月利息按3%计算，利息从2013年8月到2015年8月共25个月的利息应该是5.25万元（实际领得的利息从2013年8月到2014年9月共14个月2.94万元，从2014年10月到2015年8月，她没钱付我利息，我就从她的工资里每月扣0.195万元，共11个月2.145万元连其他补贴2.7636万元）。2012年12月15日我和彭莉来了一会（5000来800的利息），我结第8会，我来的这会把会结后一直交起黑会到2014年9月15日就烂会了，现在我差彭莉黑会会钱1.16万元。彭莉欠我的借款共7万元，我得她的利息5.7036万元，我差彭莉黑会会钱1.16万元。
37.被害人王某2的陈述证实:我与彭莉是同事关系。2012年11月7日，彭莉以帮其妹借款装修酒店跟我借款10万元，月利息按3%计算，我领得从2012年12月到2014年6月共19个月的利息5.7万元。2013年12月30日我与王某3共同和彭莉来了一角会，每人每月交给彭莉会钱0.5万元，我一共交了4.5万元的会钱给彭莉就烂会了，现在彭莉欠我的会钱4.5万元，欠我的借款10万元，我得彭莉的利息5.7万元。
38.被害人袁某的陈述证实：我与彭莉是初中同学关系。2011年10月3日，彭莉向我借款4万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉34个月利息4.08万元。2012年9月13日，彭莉向我借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉23个月利息3.45万元。2012年12月30日，彭莉以帮其妹投资做生意为由向我借款6万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉20个月利息3.6万元。2013年4月14日，彭莉以其同事做矿生意为由向我借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉16个月利息2.4万元。2013年6月30日，彭莉向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉14个月利息4.2万元。2013年8月1日，彭莉向我借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月这笔借款我得了彭莉12个月利息3.6万元。彭莉总共欠我借款40万元，我得彭莉的利息21.33万元。我担心这些借条超过追述时限，2014年我找彭莉把这些借条按原来的借条换过的，除了年份变更过，月份和日期及金额是一致的。
39.被害人陈某1（又某）的陈述证实：我与彭莉是织金县山禾源健身运动认识的一般关系。2013年12月彭莉邀我来会，5000来1000（利息）的会，2013年12月30日我就参与彭莉来了2会，我结最后一会，每月交1万元会钱，刚交了9会，到第10会就烂会了，我共交了9万元给彭莉,烂会了后找她退回会钱，她只退了5万元给我，欠下4万元写了借条给我，我多次找她要回这4万元她都说没钱，一直推脱。
40.被害人张某1（又名张波文）的陈述证实：我与彭莉只是认识，没有什么关系。之前我听和彭莉一起来会的会员说彭莉邀会，红会5000元，黑会5800元，2012年7月30日，彭莉邀我来会，32人来会，红会5000元，黑会5800元，我与彭莉来了一会（有会单），我是第27会（2014年9月30日）领会钱，我没有领得会钱，一直交会钱到2014年8月30日，共交了26会会钱13万元给彭莉。后彭莉烂会了，我多次找彭莉要钱，2014年9、10月份，彭莉还了我10万元会钱，并连本带息由彭莉丈夫黄某4写了一张4万元借条给我。
41.被告人彭莉的供述证实：我前夫叫黄某4。2013年10月5日，谢某1和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，谢某1每月交给我1万元，一直到2014年9月，共交给我12会会钱12万元，后我就烂会了。2014年10月，我还了她6万元，尚欠6万元的会钱本金。
2013年10月5日，王某3和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，王某3每月交给我1万元，一直到2014年8月5日，共交给我11会会钱11万元，后我就烂会了。2013年12月30日，王某3又和我来了1会，红会5000元，黑会5800元，王某3每月交给我5000元，一直到2014年8月，共交给我9会会钱4.5万元，后我就烂会了。我现在总的欠王某3会钱本金15.5万元。
王某4也叫王丽，2014年5月30日，我给王丽借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了王丽4个月利息共计6000元。
2011年8月1日，我给叶某借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某36个月利息共计21.6万元。2012年7月31日，我向叶某借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某25个月利息共计15万元。2012年12月13日，我向叶某借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某20个月利息共计12万元。2013年3月13日，我向叶某借款30万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某17个月利息共计15.3万元。2013年6月28日，我向叶某借款20万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某14个月利息共计8.4万元。2013年7月19日，我向叶某借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某13个月利息共计3.9万元。2013年8月10日，我向叶某借款40万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某12个月利息共计14.4万元。2013年11月10日，我向叶某借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月份，我付了叶某9个月利息共计2.7万元。我总共欠叶某借款170万元，支付给她利息93.3万元。叶某用徐倩以及陆晓青的名字和我来会的会钱都已经结算清楚了的，一个不欠一个的会钱。
谭某又名谭玉芬，2013年12月30日，谭某和我来了2会，红会1万元，黑会1.2万元，谭某每月交2万元会钱给我，一直到2014年8月，谭某交了9会会钱18万元给我，后来我烂会了，2014年10月，我还了5万元给谭某，尚欠她13万元会钱本金。
2013年10月5日，赵某1和我来了半会，红会1万元，黑会1.2万元，谭某每月交5000元会钱给我，一直到2014年8月，赵某1共交了10会会钱5万元给我，后来我烂会了，赵某1来和我算账时我就算了1万元利息并打了6万元欠条给她。2014年3月，我给赵某1借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月，我付了赵某14个月利息共1.2万元。现在我总的欠赵某1借款10万元，支付了赵某1利息1.2万元，欠赵某16万元会钱（5万元会钱本金，1万元利息）。
黄某2又叫黄某5二，2013年12月30日，陈某3、黄某5二合伙和我来了1会，红会5000元，黑会6000元，陈某3、黄某5二每月交给我5000元，一直到2014年8月，陈某3、黄某5二共交给我9会会钱5万元，后我就烂会了。2014年12月7日，我还了陈某3、黄某5二会钱2万元，现在我就只欠陈某3、黄某5二会钱本金2.5万元。
2013年11月，我给鄢某借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月，我共支付了鄢某9个月利息1.35万元。
2013年10月5日，贺某和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，贺某每月交1万元会钱给我，一直到2014年9月5日，贺某交了12会会钱12万元给我，后来我烂会了，2014年11月3日，我还了6万元给贺某，尚欠贺某6万元会钱本金。
2013年10月，我向吴某1借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月，我支付了吴某110个月利息共3万元。2014年12月22日，我还了吴某11万元，现欠吴某19万元借款。
2013年10月5日，胡某和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，一直到2014年9月，胡某交了12会会钱12万元给我，后来我烂会了，2014年10月2日，我还了6万元给胡某，打了一张6万元借条给她，尚欠胡某6万元会钱本金。2011年7月22日，我向胡某借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年9月，我支付了胡某38个月利息共5.7万元。2012年10月3日，我向胡某借款5万元，月利息按4%计算，一直到2014年9月，我支付了胡某23个月利息共4.6万元。我总的欠胡某借款10万元，支付了胡某利息10.3万元，欠胡某会钱本金6万元。
2013年10月5日，蔡某和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，一直到2014年9月，蔡某交了12会会钱12万元给我，后来我烂会了，2014年10月2日，我还了6万元给蔡某，还打了一张6万元借条给她，现欠蔡某6万元会钱本金。
2011年6月22日我给黄某1借了10万元钱，月利息按3%计算，一直到2014年8月22日我支付了黄某138个月利息共11.4万元。2013年3月6日我给黄某1借了10万元钱，月利息按3%计算，一直到2014年8月6日我支付了黄某117个月利息共5.1万元。2013年4月9日我给黄某1借了20万元钱，月利息按3%计算，一直到2014年8月9日我支付了黄某116个月利息共9.6万元。2013年4月23日我给黄某1借了2万元钱，月利息按3%计算，一直到2014年8月23日我支付了黄某116个月利息共0.96万元。2014年7月23日我给黄某1借了6万元钱，月利息按3%计算，一直到2014年8月23日我支付了黄某11个月利息共0.18万元。2014年12月我没有能力再支付黄某1的利息，就和他协商一个月支付他3000元的利息，一直到2015年5月份，我支付了黄某16个月利息共1.8万元。我总的给黄某1借了5笔借款共48万元，我支付了黄某1利息29.04万元。
2012年7月30日，周某和我来了1会，红会5000元，黑会5800元，一直到2014年9月30日，周某共交了28会会钱14万元本金给我，我烂会后还了周某5万元会钱的本金，还欠周某9万元的会钱本金，她要求我算利息，我打了一张10.5万元的欠条给周某。
2013年7月30日，我给王某1借了7万元，月利息按3%计算，一直到2015年8月我共支付了王某1利息5.7036万元。2012年12月15日，王某1和我来了一会，红会5000元，黑会5800元，他是第八会接的会钱，2014年9月我烂会了，王某1应补我1.16万元。
2012年11月7日，我向王某2借了10万元，月利息按3%计算，一直到2014年6月我共支付了王某219个月利息5.7万元。2013年12月30日，王某2和王某3共同和我来了一会，红会1万元，黑会1.2万元，王某2每月交给我5000元会钱，一直到2014年8月王某2共交了9会会钱4.5万元给我，后我就烂会了。我总的欠王某2借款共10万元，我支付了他5.7万元，欠王某2会钱本金4.5万元。
2011年10月3日，我向袁某借款4万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某34个月利息共计4.08元。2012年9月13日，我向袁某借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某23个月利息共计3.45元。2012年12月30日，我向袁某借款6万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某20个月利息共计3.6万元。2013年4月14日，我向袁某借款5万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某16个月利息共计2.4万元。2013年6月30日，我向袁某借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某14个月利息共计4.2万元。2013年8月1日，我向袁某借款10万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某12个月利息共计3.6万元。我总的欠袁某钱40万元的借款，已支付21.33万元的利息。
2013年12月30日，陈某1和我来了1会，红会1万元，黑会1.2万元，陈某1每月交给我1万元，一直到2014年8月，陈某1共交给我9会会钱9万元，后我就烂会了。2014年11月3日，我还了她5万元，尚欠4万元的会钱本金。
2012年7月30日，张波文和我来了一会，红会5000元，黑会5800元，32人来会，一直到2014年8月，共交了13万元会钱给我，2014年9月份我就烂会了，后我还了10万元给张波文，连本带利写了一张4万元的欠条给他。
2012年7月至2013年12月，方某3次和我来会，方某接得会钱后，现总共欠我会钱28.5万元。2007年2月至2014年2月，我先后12次向方某借款61万元，支付利息61.65万元。
2011年5月到2014年7月，我陆续给张某2借了7笔款共73万元，月利息按4%计算，一直到2014年7月我共支付了张某2利息48.28万元。我邀张某2和我来了好几次会，烂会后张某2和我算账，张某2应补我会钱37.28万元。2014年10月23日，张某2拿应补给我的会钱和欠她的借款对扣，我付了张某210万元现金，最后还欠她20万元的借款，我就打了一张20万元的欠条给张某2。
2014年7月5日，我给石某借款30万元，月利息按5%计算，我共支付了石某1个月利息1.5万元，2014年9月16日，我还了石某10万元，还欠20万元。后石某起诉我到织金县人民法院，法院判我还石某20.29万元（其中有2900元是石某交到法院案件受理费5899元的一半），现在我还欠石某20.29万元，已支付利息1.5万元，其前夫陈大海欠我30万元。
2013年7月27日，我给任某借款6万元，月利息按3%计算，一直到2014年8月我付了袁某13个月利息共计2.34万元。2014年11月16日，我还了任某3万元，2015年3月27日，我还了任某1万元，2015年6月6日，我还了任某0.5万元。现在我总的欠任某1.5万元借款，已支付利息2.34万元。
2013年我向陈某2借钱，月利息按3%计算，最多时欠她30万元，后我还了陈某230万元了的，没有欠她欠款，就还欠几个月利息没付，陈某2手里有一张我打给她的10万元的欠条。
我的会单上除了叶某和雷某（艳）用了几个人的名字和我来会，剩下的都是真实来会的。我之前做生意亏了一百多万，又拿了几十百把万借出去利息本金都收不回来，还有一些在我这里来会的接会钱走后又交不起会钱跑了我垫付会钱，所以欠了这么多的欠款和会钱，之后为了支付前面的借款利息和垫付会钱，就继续借钱越陷越深，我烂会后我已经把我的几处房产卖了100多万元来偿还来给报案人的部分借款和会钱的。
在2012年7月30日我组织来会的名单（红会5000元，黑会5800元）里，除了赵某2、宋某、吴某、彭某、曹某1、曹某2六人都是雷某（艳）一个人来的外，其他都是本人来的。除了雷某（艳）欠我的会钱21万元外，其他人我应欠会钱的他们都来报案了，没有报案的都是结算清楚了的。在2013年10月5日我组织来会的名单（红会1万元，黑会1.2万元）里，除了李某2、曹某1二人都是雷某（艳）一个人来的外，其他人都是本人来的。除了雷某（艳）欠我的会钱8万元外，其他人我欠会钱的他们都来报案了，没有报案的都是结算清楚了的。在2013年12月30日我组织来会的名单（红会1万元，黑会1.2万元）里，除了李某2、曹某1、黄某7、宋某四人都是雷某（艳）一个人来的外，其他人都是本人来的。除了雷某（艳）欠我的会钱28万元外，其他人我应欠会钱的他们都来报案了，没有报案的都是结算清楚了的。现雷某（艳）欠我会钱83万元，借款30万元（雷某已被判刑）；陈大海欠我会钱15万元，借款30万元，陈大海于2014年10月份外出不知去向，无法联系；谢某2欠我会钱8万余元（谢某2已被判刑）；黄某3(另案)欠我会钱8.7万余元（黄某3已被判刑）；史红敏欠我会钱5万元。
本院认为，被告人彭莉违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采取民间“来会”、借款的方式，向社会不特定公众人员变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项的规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，属数额巨大或者有其他严重情节，被告人彭莉的犯罪行为给被害人谢某1、王某3等19人造成直接经济损失共计222.1164万元，属“数额巨大”，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人到案后如实供述其罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚。对被告人因犯罪行为给被害人造成的经济损失，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当责令退赔。对被告人彭莉的辩护人提出彭莉给被害人张某1造成直接经济损失4万元，因欠款是被告人彭莉之夫黄某4，不应认定为被告人彭莉的犯罪金额辩护意见。经查，被告人彭莉之夫黄某4所欠张某1现金4万元的事实，是张某1参与被告人彭莉来会的会金。该事实有被告人彭莉2013年12月30日组织来会的会规，被害人张某1交给被告人彭莉13万元会金的陈述，以及被告人彭莉收到张某113万元会金的供述，以上证据相互印证，形成完整的证明体系，足以认定被告人彭莉给被害人张某1造成4万元的经济损失是彭莉的犯罪行为所致，故该辩护理由不能成立，不予采纳。对被告人彭莉的辩护人提出被告人彭莉认罪态度好，到案后如实供述其','2018-10-08
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