北京市东城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）京0101刑初53号
公诉机关北京市东城区人民检察院。
被告人曲秀坤，男，36岁（1982年3月1日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地黑龙江省桦南县，大专文化，系中茂华新（北京）国际投资有限公司（以下简称中茂华新公司）总裁，户籍所在地黑龙江省佳木斯市桦南县桦南镇奋斗社区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人王文辉，北京利生律师事务所律师。
被告人刘菲菲，女，26岁（1991年9月3日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地安徽省和县，大专文化，系中茂华新公司总裁、业务一分部总经理，户籍所在地安徽省芜湖市鸠江区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人苏建友，北京市中闻律师事务所律师。
指定辩护人张冠鹏，北京市中闻律师事务所律师。
被告人肖鹏，男，36岁（1982年5月5日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地吉林省梅河口市，高中文化，系中茂华新公司业务一分部总经理、业务总监，户籍所在地吉林省辽源市西安区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月13日被羁押，同年9月30日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人闫京京，北京市中闻律师事务所律师。
被告人胡旸，女，27岁（1991年2月17日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地黑龙江省齐齐哈尔市，高中文化，系中茂华新公司业务一分部业务总监，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市建华区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人师国宝，北京市华龙律师事务所律师。
被告人钟文春，男，28岁（1990年1月14日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地江西省南昌市，大学文化，系中茂华新公司业务一分部业务总监，户籍所在地江西省南昌县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月1日被羁押，同年9月30日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人幸有仁，北京市华龙律师事务所律师。
被告人蔡鹏超，男，34岁（1983年9月3日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地山东省文登市，大学文化，系中茂华新公司业务一分部业务总监，户籍所在地山东省文登市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人周一凡，北京市华龙律师事务所律师。
被告人王影，女，24岁（1994年5月16日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地辽宁省锦州市，中专文化，系中茂华新公司业务一分部团队经理，户籍所在地辽宁省锦州市义县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人赵常忠，北京市冠腾律师事务所律师。
被告人李晓兵，男，30岁（1988年2月24日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地安徽省宿州市，初中文化，系中茂华新公司业务一分部团队经理，户籍所在地安徽省宿州市埇桥区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人霍焰，北京嘉善律师事务所律师。
被告人付云利，男，29岁（1989年1月9日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地河北省承德市，大学文化，系中茂华新公司业务二分部总经理，户籍所在地河北省承德市围场满族蒙古族自治县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人王剑，北京市天济律师事务所律师。
被告人刘思聪，男，26岁（1992年2月12日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地北京市，大专文化，系中茂华新公司业务二分部业务总监，户籍所在地北京市东城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人曹传华，北京市安衡律师事务所律师。
被告人谭彦文豪，男，26岁（1992年2月21日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地湖南省株洲市，大学文化，系中茂华新公司业务二分部团队经理，户籍所在地湖南省株洲县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月1日被羁押，同年9月30日被逮捕。经本院决定，于2018年2月28日被取保候审。
指定辩护人赵晓娜，北京嘉善律师事务所律师。
被告人梁朋飞，男，32岁（1985年8月20日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地山西省运城市，初中文化，系中茂华新公司业务三分部总经理，户籍所在地山西省运城市闻喜县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人何泉水，北京市远望律师事务所律师。
被告人罗广都，男，25岁（1992年7月1日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地甘肃省镇原县，高中文化，系中茂华新公司业务三分部业务总监，户籍所在地甘肃省镇原县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人冉国颖，北京市冠腾律师事务所律师。
被告人王志龙，男，44岁（1974年3月19日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地甘肃省平凉市，大专文化，系中茂华新公司业务三分部业务总监，户籍所在地甘肃省平凉市庄浪县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人赵志鹏，北京市安衡律师事务所律师。
被告人王志民，男，37岁（1981年4月6日出生），公民身份号码×××，蒙古族，出生地内蒙古自治区呼伦贝尔市，初中文化，系中茂华新公司业务三分部团队经理、业务总监，户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人韩卫斌，北京市众明律师事务所律师。
被告人任艳霞，女，28岁（1989年8月25日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地甘肃省白银市，大学文化，系中茂华新公司业务三分部团队经理，户籍所在地甘肃省白银市会宁县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人郭宏宇，北京市东卫律师事务所律师。
被告人王岩，男，39岁（1979年4月19日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地北京市，大专文化，系中茂华新公司副总裁、风控部经理，户籍所在地北京市西城区；因犯协助组织卖淫罪，于2000年被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万元，2005年9月15日刑满释放；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月3日被羁押，同年8月10日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。
指定辩护人赖广军，北京市鼎尚律师事务所律师。
北京市东城区人民检察院以京东×××［2017］433号起诉书指控被告人曲秀坤、刘菲菲、肖鹏、胡旸、钟文春、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、谭彦文豪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2017年8月29日作出（2017）京0101刑初426号刑事判决。被告人曲秀坤、肖鹏、钟文春、蔡鹏超、付云利、刘思聪、谭彦文豪、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩不服一审判决，提出上诉。北京市第二中级人民法院于2017年12月22日裁定，撤销北京市东城区人民法院（2017）京0101刑初426号刑事判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人曲秀坤及其指定辩护人王文辉、被告人刘菲菲及其指定辩护人张冠鹏、被告人肖鹏及其指定辩护人闫京京、被告人胡旸及其指定辩护人师国宝、被告人钟文春及其指定辩护人幸有仁、被告人蔡鹏超及其指定辩护人周一凡、被告人王影及其指定辩护人赵常忠、被告人李晓兵及其指定辩护人霍焰、被告人付云利及其指定辩护人王剑、被告人刘思聪及其指定辩护人曹传华、被告人谭彦文豪及其指定辩护人赵晓娜、被告人梁朋飞及其指定辩护人何泉水、被告人罗广都及指定辩护人冉国颖、被告人王志龙及其指定辩护人赵志鹏、被告人王志民及其指定辩护人韩卫斌、被告人任艳霞及其指定辩护人郭宏宇、被告人王岩及其指定辩护人赖广军到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市东城区人民检察院指控，被告人曲秀坤伙同赵某1（另案处理），于2015年9月至2016年6月间，在本市东城区白桥大街15号楼10层1001号，成立中茂华新公司，雇佣被告人刘菲菲、肖鹏、胡旸、钟文春、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、谭彦文豪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩等人分别担任总裁、副总裁、分部总经理、业务总监、团队经理，在未经有关部门依法批准的情况下，向社会公开宣传并推销“月月赢”“期满赢”等理财产品，与投资人签订《出借咨询与服务协议》《债权转让及受让协议》等协议，并承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计人民币2186．2万元。其中被告人刘菲菲共吸收资金人民币1387．5万元；被告人肖鹏共吸收资金人民币865．5万元；被告人胡旸共吸收资金人民币348万元；被告人钟文春共吸收资金人民币486．5万元；被告人蔡鹏超共吸收资金人民币116万元；被告人王影共吸收资金人民币113万元；被告人李晓兵共吸收资金人民币219．5万元；被告人付云利共吸收资金人民币206万元；被告人刘思聪共吸收资金人民币187万元；被告人谭彦文豪共吸收资金人民币62万元；被告人梁朋飞共吸收资金人民币719万元；被告人罗广都共吸收资金人民币191万元；被告人王志龙共吸收资金人民币224万元；被告人王志民共吸收资金人民币203万元；被告人任艳霞共吸收资金人民币213万元。被告人曲秀坤、刘菲菲、胡旸、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩均于2016年7月3日经北京市公安局东城分局经侦支队民警电话传唤到案。被告人肖鹏于2016年9月13日被北京市公安局东城分局永外派出所民警查获到案；被告人钟文春于2016年9月1日被南昌县公安局刑事侦查大队莲塘大队民警查获，后被北京市公安局东城分局永外派出所带回审查；被告人谭彦文豪于2016年9月1日被北京市公安局东城分局永外派出所民警查获到案。涉案款项均未退还。公诉机关提供了书证，证人证言，鉴定意见、被害人陈述，被告人供述等证据，认为被告人曲秀坤、刘菲菲、肖鹏、胡旸、钟文春、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、谭彦文豪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请本院依法予以判处。
被告人曲秀坤对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其于2016年4月1日后离职，不应对离职后所吸收资金的数额承担刑事责任。其辩护人的辩护意见为：曲秀坤认罪态度好，有悔罪表现；有自首情节，应依法从轻减轻处罚；积极退赔投资人损失；系初犯，可酌情从轻处罚。
被告人刘菲菲对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：刘菲菲系从犯，有自首情节，自愿认罪，无前科劣迹，主观恶性小，建议对其减轻处罚。
被告人肖鹏对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：肖鹏案发后积极配合公安机关的侦查工作，能够如实坦白自己的犯罪事实，有悔罪表现，系从犯，建议从轻处罚。
被告人胡旸对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：胡旸系从犯，积极退赔投资人损失，认罪态度好，有自首情节，建议对其从轻或减轻处罚。
被告人钟文春对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：钟文春能如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪态度好，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。其系初犯，无前科劣迹，主观恶性小，建议从轻处罚并适用缓刑。
被告人蔡鹏超对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：蔡鹏超系初犯，能如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度好，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，建议从轻处罚并适用缓刑。
被告人王影对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：王影到案后能如实供述自己的犯罪事实，系从犯。有悔罪表现，系初犯、偶犯，建议从轻处罚。
被告人李晓兵对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：李晓兵认罪悔罪态度好，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大，有自首情节，建议对其从轻处罚。
被告人付云利对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：付云利于2016年5月离职，不应对离职后所吸资金承担刑事责任，有自首情节，无前科劣迹，建议减轻处罚。
被告人刘思聪对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：刘思聪主观恶性小，有自首情节，应当减轻或从轻处罚。
被告人谭彦文豪对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：谭彦文豪认罪悔罪态度好，系初犯、偶犯，社会危害性不大，有自首情节，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，希望予以从轻处罚。
被告人梁朋飞对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：梁朋飞主观恶性小，能认罪悔罪，有自首情节，建议从轻处罚。
被告人罗广都对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称自己系从犯。其辩护人的辩护意见为：罗广都到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，当庭表示悔罪，系初犯、偶犯，主观恶性相对较轻，建议对其从轻处罚。
被告人王志龙对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：王志龙在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。到案后能如实供述自己的犯罪事实，有自首情节。起诉书中指控的涉案金额与司法鉴定意见书确定的金额不符，相应差额应当予以核减。真诚认罪悔罪，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。
被告人王志民对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称其系从犯。其辩护人的辩护意见为：王志民有自首情节，系从犯，无前科劣迹，认罪态度好，建议从轻处罚。
被告人任艳霞对公诉机关指控的罪名和事实不持异议，但辩称自己系从犯，且不应当对王灵萍名下所吸收资金金额承担刑事责任。其辩护人的辩护意见为：任艳霞吸收资金金额应为数额较大，具有自首情节，自愿认罪，当庭悔罪，系初犯，建议依法从轻或减轻处罚。
被告人王岩对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。其辩护人的辩护意见为：王岩系从犯，具有自首情节，当庭认罪悔罪，建议从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人曲秀坤伙同赵某1（另案处理），于2015年9月至2016年6月间，在本市东城区白桥大街15号楼10层1001号，成立中茂华新公司，雇佣被告人刘菲菲、肖鹏、胡旸、钟文春、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、谭彦文豪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩等人分别担任总裁、副总裁、分部总经理、业务总监、团队经理，在未经有关部门依法批准的情况下，向社会公开宣传并推销“月月赢”“期满赢”等理财产品，与投资人签订《出借咨询与服务协议》《债权转让及受让协议》等协议，并承诺在一定期限内还本付息，吸收资金共计人民币2015余万元。其中被告人刘菲菲共吸收资金人民币1200余万元；被告人肖鹏共吸收资金人民币760余万元；被告人胡旸共吸收资金人民币270余万元；被告人钟文春共吸收资金人民币460余万元；被告人蔡鹏超共吸收资金人民币100余万元；被告人王影共吸收资金人民币100余万元；被告人李晓兵共吸收资金人民币300余万元；被告人付云利共吸收资金人民币300余万元；被告人刘思聪共吸收资金人民币160余万元；被告人谭彦文豪共吸收资金人民币60余万元；被告人梁朋飞共吸收资金人民币700余万元；被告人罗广都共吸收资金人民币200余万元；被告人王志龙共吸收资金人民币200余万元；被告人王志民共吸收资金人民币200余万元；被告人任艳霞共吸收资金人民币30余万元。被告人曲秀坤、刘菲菲、胡旸、蔡鹏超、王影、李晓兵、付云利、刘思聪、梁朋飞、罗广都、王志龙、王志民、任艳霞、王岩，均于2016年7月3日经北京市公安局东城分局经侦支队民警电话传唤到案。被告人肖鹏于2016年9月13日被北京市公安局东城分局永外派出所民警查获到案；被告人钟文春于2016年9月1日被南昌县公安局刑事侦查大队莲塘大队民警查获，后被北京市公安局东城分局永外派出所带回审查；被告人谭彦文豪于2016年9月1日经北京市公安局东城分局永外派出所民警电话传唤到案。案件审理过程中，被告人曲秀坤、胡旸各退赔人民币10万元，现在案。
上述事实，有公诉机关向法庭宣读、出示的下列证据予以证实：
1、被告人曲秀坤的供述，证实曲秀坤于2015年10月至2016年2月1日在中茂华新公司担任总裁，2016年2月1日至3月31日担任董事长助理，负责公司全面工作，包括业务工作。公司实际负责人是赵某1。公司通过发传单、打电话等方式向客户推荐理财产品，同客户签订“债权转让及受让协议”等。业务员通过在公司附近发传单的方式找客户，还有的通过随机向不特定人打电话的方式找客户。只要是能发展来客户，无论通过什么渠道什么方式去发展客户公司都是允许的。由公司的业务部人员向客户具体介绍公司的理财产品和收益情况，向客户介绍公司是很有实力的，老板赵某1在新疆有矿产，在河北还有房地产项目，肯定有实力能保证保本付息，而且赵某1还拿他的中茂华新（香港）国际投资集团有限公司作担保，向投资客户提供担保函。客户同意投资后，业务员同客户签订“出借咨询与服务协议”，客户大部分都是通过刷公司的POS机支付投资款，有极少数是通过转账和交现金支付的投资款。投资人同公司签订“出借咨询与服务协议”，这份协议中发展客户的理财经理、团队经理、团队总监和中心总经理都会在上面签名，这份协议就是约定出借的资金方面的权利义务。还向客户提供一份“债权转让及受让协议”，这份协议中会显示客户投资款的借款用途，借款的公司只有北京能源通电气技术有限公司和河北东昌种业有限公司，这份协议中由中茂华新公司在转让人一方盖章，见证人一项由法人签章，公司刚开展业务时我也按照赵新明的要求在见证人一项中盖过人名章。此外，公司还会向投资客户提供一份“债权转让款项到账确认函”，这份确认函是对客户投资款到账的确认，还会向客户提供一份“担保函”，这份担保函中由“中茂华新（香港）国际投资集团有限公司”作为保证方，对客户的投资款承担担保责任。公司有10多个POS机用于收款，这些POS机关联的是银盛支付平台的虚拟账号和法人的账号，这些账号和密码情况我不清楚，都由老板赵某1和公司财务负责管理。公司的理财产品没有经过中国人民银行等相关部门批准，老板赵某1没给我们看过。2015年10月至2016年2月1日之前每个月基本工资是6万元,2016年2月1日至2016年3月31日每月工资是8万元。除了基本工资外，还有提成，是提所有业务员总业绩折标价的2%。
2、被告人刘菲菲的供述，证实2015年10月22日，我经之前的同事曲秀坤介绍来到中茂华新公司工作，我来公司后的职务是业务一分部的的总经理，曲秀坤任职当时公司的总裁，他也是我的直接领导，后来不知道什么时候曲秀坤变成了公司的董事长特别助理，到了2016年3月底，曲秀坤就提出了离职申请，在2016年4月1日的时候，曲秀坤说他和董事长商量过了，让我当公司的总裁，并给了我一张A4纸那么大的任命书，之后我就升任为公司总裁，具体负责公司四个业务部的事情，每个月我都会把董事长定好的业绩指标向四个分部进行通知，然后各分部的经理再继续向下传达。我不知道公司有没有资质做吸收存款和放贷业务，也不清楚我们公司做这方面业务是否经过了有关部门的批准。公司实际负责人是赵某1，公司通过发传单的方式向客户推荐投资理财产品，同客户签订“债权转让及受让协议”等。2016年4月1日之前我的底薪是1．8万元，提成是一分公司业务的千分之六；2016年4月1日之后，我的底薪是2．5万元，提成是整个业务部业绩的1%。我在公司工作至今，工资大约赚了11．5万元，提成大约赚了7万余元。
3、被告人肖鹏的供述，证实我来中茂华新公司工作之前在华赢凯莱投资公司工作，2015年10月中旬，我经华赢凯莱投资公司工作的同事曲秀坤介绍来到中茂华新公司担任一分部业务总监职务，负责管理一分部的团队经理及业务员。我团队的业务员是通过在公司附近的公共场所发放传单的形式进行宣传的。具体业务员是如何向投资人介绍的，我就不清楚了，因为团队内部也没有专门的组织培训过业务员。公司的理财产品分两类，一个是月月赢，另一个是期满赢。月月赢的期限分为一个月、三个月、六个月和一年的，利率分别为9%、11%、13%、15%，从签署合同开始后，每个月返还利息，合同到期返还本金；期满赢的期限分为三个月、六个月和一年的，利率分别为12%、14%、16%，从合同开始后，直到结束，本金和利息一起返还。通过中茂华新公司向通州区的新能源开发和东昌种业有限公司两处借款，在借款结束后，两处将本息返还，中茂华新公司再通过投资人签署的合同，返还投资的本息。2016年3月1日至4月1日,我被提拔担任公司一分部的副总经理,同时我的底薪从1．2万元涨到1．5万元,提成从千分之八降到千分之七。2016年4月至5月,我再次被提拔为公司一分部的总经理,工资从1．5万元涨到1．8万元,提成从千分之七降到千分之六。
4、被告人胡旸的供述，证实中茂华新公司是一家主要经营业务为P2P的公司，就是先由中茂华新公司的风控部去寻找一些优质的企业资源，先将钱出借给这些企业，取得债权，然后将这些债权拆分并做为理财产品出售给个人客户。中茂华新公司借出款项的企业为北京能源通电气技术有限公司（简称“能源通公司”）和河北东昌种业有限公司（简称东昌种业）。其中能源通公司向中茂华新公司借款1500万元（人民币），借款利率为24%；东昌种业的借款金额和利率我不清楚。在中茂华新公司出售理财产品之前，如何取得上述两家公司的债权我也不清楚。中茂华新公司的理财产品主要分为月月赢和期满赢两种，期限分为1月期、3月期、6月期以及1年期的，最低投资1万元，不设上限。月月赢是每个月付息，到期后偿还本金；期满赢是到期后还本付息。月月赢产品一月期的年化利息最初为9%（2016年5月1日之后年化利息为7．5%），三月期的年化利息为11%，半年期的年化利息为13%，一年期的年化利息为15%；期满赢产品三月期的年化利息为12%，半年期的年化利息为14%，一年期的年化利息为16%。我在中茂华新工作期间所发展的客户，主要是我原来在北京元汇天下投资管理有限公司的老客户，我通过打电话的方式，向他们介绍中茂华新公司的理财产品。我下属的业务员以及升任业务总监之后下属的团队经理、业务员，他们一般是在中茂华新公司附近的工商银行营业点、富贵园小区、夕照寺路口、公司后面的广渠门中学这几个地方向不特定人群发传单，并在发传单的同时向这些人要电话，有些人会接受传单并留下联系电话，我们的业务员再通过向这些人打电话的方式，推销中茂华新公司的理财产品。我在刚进入中茂华新公司的时候，曾带领过手下的业务员去发传单，后来因为天气太冷，我就不再去了。我会向客户介绍中茂华新公司理财产品的收益和返利情况，即不同期限的月月赢和期满赢产品的年化利息情况;并向他们介绍在中茂华新公司投资的安全性，即资金通过第三方平台（银盛支付平台）转账、这些理财产品对应的债权——向能源通公司和东昌种业的借款已经由中茂华新公司垫付、中茂华新公司的注册信息可以在工商部门的《全国企业信用信息公示系统》上查到，通过这些途径向目标客户证明在中茂华新公司投资是安全的。一般情况下我们是约客户到公司来签订合同，并通过POS机刷卡的方式向客户收款：合同主要是“出借咨询与服务协议”，一式两份，主要内容是约定出借的资金方面的权利义务；并向客户提供“债权转让及受让协议”、“债权转让款项到账确认函”、“担保函”，这三份文件分别显示客户投资款的借款用途、客户投资款到账确认、客户投资款的担保责任。有时候我们也会拿着合同范本和POS机在与客户约定的地方签订合同并刷卡。中茂华新公司的盈利模式是挣取利息差，比如中茂华新借款给能源通公司收取的利息为年化24%，中茂华新公司发放理财项目付给投资人的平均年化利息为14%左右，中茂华新公司能挣取10%的利息差，这些盈利可以用来支付中茂华新公司的日常运营成本和人工成本。我担任团队经理期间，基本工资为8000元，还有当月业绩总额1%的提成。在我担任业务总监期间，2016年2月基本工资是1．2万元，3月、4月、5月的基本工资是每月1．08万元，提成是业绩总额0．8%。
5、被告人钟文春的供述，证实我是2015年10月底左右来到这个公司上班的，我是肖鹏介绍过来的，来了之后任职的就是公司财富一部的团队经理。后来在2016年2月份，我升职成了公司财富一部的总监。我们公司先把钱借给需要资金的第三方公司（我知道的有北京能源通和东昌种业两个公司），并收取对方一定的利息，而后我们公司再以投资理财的形式让业务员到路上发传单或者通过自身的个人关系去发展客户吸收资金，并把我们公司的债权匹配给他们，承诺给予客户年化7%-16%的利息，我们公司就是从中间赚取利息差。我们公司是以向客户推销“月月赢”和“期满赢”理财产品的方式来吸收资金发展客户的。需要签订一份协议，具体叫什么名称我记不住了，此外客户签完合同后，还会给客户一份担保函、债权列表和到账函。我任团队经理的工资是每月八千元人民币,还有我个人和下属团队业绩1%提成，后来我升任了总监，工资就变成了1．2万元人民币，提成是我和我下属团队业绩的0．8%。
6、被告人蔡鹏超的供述，证实我部的所有业务员均有团队经理进行培训的,这些业务员有团队成员的朋友,也有团队经理通过招聘网站自行招纳的。同时我自己也有发展客户，向客户推荐投资理财产品，并对我的客户进行后期维护，包括维护客户的关系，客户有投资返款等疑问都找我，我的客户大多是我的朋友、邻居。公司主要是有月月赢和期满赢两种产品。月月赢是指客户在签订合同后的每个月都有返利，该合同的期限有一个月、三个月、六个月、一年的，利率分别为9%、11%、13%、15%；期满赢是指客户在签订合同后开始，直到合同履行完成后本息一次返还，该合同的期限有三个月、六个月、一年的，利率分别为12%、14%、16%。我的业务员会向客户推荐中茂华新公司的理财产品，有意向的客户会继续向业务员询问，业务员便会详细的向客户介绍一下公司的具体情况，并且告诉客户公司是有债权的，可以让客户放心投资。大部分的客户是在公司签署的合同，并刷卡缴费，只有少部分客户会要求业务员拿着移动POS机到客户的家中签署合同并刷卡缴费。我担任业务总监每个月底薪是1．2万元，我的提成是团队总业绩的千分之八来计算的。2016年3月底，我调到了公司的市场部，每个月只挣取工资底薪1．2万元。
7、被告人王影的供述，证实我来中茂华新公司工作之前在别的理财投资公司工作，2015年10月11日我经以前单位工作的同事胡旸介绍来到中茂华新公司担任业务员，胡旸当时已经是这家公司的经理了。我的客户都是我原公司的老客户，我没有新发展过客户，我就是把中茂华新的宣传单给他们看，跟他们介绍投资理财产品。别的业务员就是在公司所在地楼下向路人发放宣传单进行宣传，并询问路人是否有投资理财的意愿，如果有人愿意投资再具体向对方介绍公司的投资理财产品。当客户决定投资后会在公司同客户签订“出借咨询与服务协议”、“债权转让及受让协议”，这份协议上说明了客户投资款的投资去向，之后带着客户刷公司POS机交纳投资款，客户交款后会向客户提供“债权转让款项到账确认函”，表示公司收到钱了。在公司内签订合同，签订一份“出借咨询与服务协议”，该份协议一式两份，随后客户进行交钱，交钱后我们向客户出具“债权转让协议”、“债权转让款到账确认函”、“担保函”。我刚来公司的时候，肖鹏就跟我说公司有第三方托管（银盛支付），借款方有抵押，公司老板特别有实力，老板还有矿，还说老板在河北有房地产项目，已经辞职的总裁曲秀坤还说过就是赔钱老板也赔得起，我听了觉得很放心。我把老客户带过来，肖鹏也是这样跟我的客户说的，我跟客户也是说老板有实力什么的，不仅是我，所有业务员都是这样和客户谈的。我担任业务顾问每月底薪是3500元，发展客户提成是2．5%。2016年4月我被提拔为公司一分部的团队经理,每月底薪8000元,提成是业务员发展客户投资金额的1%，自己发展的客户提成还是2．5%。
8、被告人李晓兵的供述，证实我通过在公司所在地楼下向路人发放宣传单页进行宣传，并询问路人是否有投资理财的意愿，如果有人愿意投资再具体向对方介绍公司的投资理财产品，客户决定投资后会在公司同客户签订“出借咨询与服务协议”，这份协议上理财顾问、团队经理、团队总监以及分总都需要签名，还会向客户提供一份“债权转让及受让协议”，这份协议上说明了客户投资款的去向，之后带着客户刷POS机交纳投资款，客户交款后会向客户提供“债权转让款项到账确认函”。我所在的团队内接受投资的人群多为退休人群，主要是利用大街上发放传单吸引的社会退休人群，通过传单方式吸引有兴趣的人后，向其展示我们的传单，如果需要的话，向群众介绍我公司的基本情况（营业执照、注册资本金额：1亿元、企业信用认证、第三方资金托管平台：银盛支付、债券公司：北京能源通电气技术有限公司和河北东昌种业有限公司等）。在公司内签订合同，签订一份“出借咨询与服务协议”，该份协议一式两份，随后客户进行交钱，交钱后我们向客户出具“专权转让协议”、“债权转让款到账确认函|”、“担保函”。大部分都是在公司刷的公司的POS机进行的投资，只有赵某2和董某是交的现金，现金都由客户直接交给了公司财务。中茂华新公司对外向客户销售的理财项目最低投资金额1万元，不设上限。分为1月期、3月期、6月期以及1年期的，分为月月赢和期满赢两种产品，月月赢每月还息，到期后返还本金；期满赢是到期后还本付息。我担任业务顾问每个月底薪是3500元，提成是2．5%。2016年2月1日我被提拔为公司一分部的团队经理,每月底薪是8000元,提成是业务员发展客户投资金额的1%。
9、被告人付云利的供述，证实法人是赵某2，董事长是赵某1。总裁是刘菲菲，刘菲菲负责四个分公司，每个分公司有一个分公司经理，一分公司的经理是肖鹏，二分公司是我，三分公司是梁朋飞，四分公司是的经理是朱某。每个分公司经理下面是三个总监，我只知道我自己分公司的总监情况，我下面的三个总监有刘思聪、毛某、李某1，其他分公司的人我不太清楚。每个总监下面有三个团队，团队经理负责的每个团队的人数从2至3个人到5至6个人不等。刘思聪的团队经理有苏某、吴某1、谭彦文豪。李某1的团队经理有陈某1、陈某2、孙某、王某2，王某22015年12月份离职。毛某的团队经理有王某3、黄某3、胡梅。胡梅2016年3、4月份离职。再往下面的员工我就基本不认识了。我们主要卖的就是月月赢和期满赢这两种理财产品．期满赢分三个月、半年、一年的产品，利率分别为12%、14%、16%，投资人投资以后我们按月给投资人返还收益，产品到期以后收益本金一并返还。月月赢分一个月、三个月、半年、一年，利率分别为7．5%、11%、13%、15%，到期之后一块返还本金和收益。我的底薪是1．8万元，实际到手的工资是1．4万元，提成一共拿了大约2万元。
10、被告人刘思聪的供述，证实我主要是负责管理我下属的三个团队做业绩,具体就是每周开会,布置上面安排的工作,并总结上周的工作情况。如果我下属的团队没有完成业绩任务,我就会被降薪．如果任务完成的好的话,我就能得到满额的工资。我们主要卖的就是月月赢和期满赢这两种理财产品，期满赢分三个月、半、一年的产品，利率分别为12%、14%、16%，投资人投资以后我们按月给投资人返还利益，产品到期以后收益本金一并返还。月月赢分一个月、三个月、半年、一年，利率分别为7．5%、11%、13%、15%，到期之后返还本金和收益。具体工作都是由一线的员工到公司周边的小区和超市门口发宣传单，然后跟客户介绍公司和产品的情况，有购买意向的客户员工就跟他们签合同，有时在公司签，有时在客户家里签，签合同的地点不固定。客户的投资款都是通过POS机直接把钱汇到公司的账上。我作为二分公司的业务总监，基本工资标准是当月完成任60万元的业绩，当月工资发1．2万元，由于我从来没有完成过业绩，所以一直领的基本工资是1．08万元，我拿到的提成为下属团队业绩总额的0．8%，我拿到的提成总额为一万余元。
11、被告人谭彦文豪的供述，证实我们公司把资金出借给需要资金的第三方企业，并收取一定的利息，之后我们公司再通过业务员去发展社会上的客户吸收资金，并承诺给予一定的利息，然后我们公司就是从这个过程赚取利息差和管理费，我知道的第三方企业里有一个北京做能源的公司还有一个就是河北东昌种业公司，其他的我就不清楚了。我到公司后任职的是团队经理，具体工作就是带领员工做业绩和招人。团队经理的工资是每月8000元人民币，还有业绩的1%提成，但是因为我还在试用期，所以我的工资是试用期工资7200元人民币。
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