浙江省临海市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）台临刑初字第1147号
公诉机关浙江省临海市人民检察院。
被告人潘永琪（绰号“十四”），农民。2014年1月3日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年1月29日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
辩护人何旺发，广西和清律师事务所律师。
被告人潘永发，农民。2014年1月3日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年1月29日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
辩护人罗菊萍，浙江贯通律师事务所律师。
被告人潘永亮，农民。2014年1月3日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年1月29日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
被告人潘某甲，农民。2013年12月15日因赌博被广西宾阳县公安局决定罚款五百元；2014年1月3日因本案被临海市公安局刑事拘留，同年1月29日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。
辩护人尤再军，浙江贯通律师事务所律师。
临海市人民检察院以临检公诉刑诉（2014）1880号起诉书指控被告人潘永琪、潘永发、潘永亮、潘某甲犯诈骗罪，于2014年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派代理检察员朱巧玲出庭支持公诉，被告人潘永琪及其辩护人何旺发、被告人潘永发及其辩护人罗菊萍、被告人潘永亮、被告人潘某甲及其辩护人尤再军到庭参加诉讼。现已审理终结。
临海市人民检察院指控，2013年10月初至2014年1月3日期间，被告人潘永琪、潘永发、潘某甲和莫韬四人经过事先准备作案工具从广西来到广东省东莞市樟木头镇、东莞市常平镇、黄江镇等地，租住房屋实施诈骗。期间，被告人潘永亮也加入该团伙进行诈骗活动。通过发送木马盗取他人国外QQ，冒充QQ主人及QQ主人的教授等对其家人进行诈骗。其中被告人潘永琪个人或伙同他人实施诈骗9次，骗取被害人金某人民币2万元、时某人民币23万元、鲍某人民币10万元、马某甲人民币12万元、杜某甲人民币5000元、徐某人民币18.14万元、何某人民币5万元、陈某甲人民币1.4万元、赵某甲人民币10万元，合计犯罪数额82.04万元；被告人潘永发个人或伙同他人实施诈骗6次，骗取被害人赵某甲人民币10万元、李某3万元、范某9.87万元、沈某人民币9.9066万元、赵某乙人民币17万元、赵某丙人民币11.5万元，合计犯罪数额61.2766万元；被告人潘永亮个人或伙同他人实施诈骗6次，骗取被害人何某人民币5万元、马某乙人民币1万元、邵某人民币2000元、陈某乙人民币10万元、胡某人民币12.0626万元、任某人民币10万元，合计犯罪数额38.2626万元；被告人潘某甲伙同他人实施诈骗2次，骗取被害人陈某甲人民币1.4万元、雷某人民币5万元，合计犯罪数额6.4万元。2014年1月3日，被告人潘永琪、潘永发、潘永亮、潘某甲在广东省东莞市黄江镇鸡啼岗村从政二路10号5楼租住处被临海市公安民警抓获。为证实上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人潘永琪、潘永发、潘永亮、潘某甲的行为构成诈骗罪，其中被告人潘永琪、潘永发数额特别巨大，被告人潘永亮数额巨大，被告人潘某甲数额较大；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。
被告人潘永琪对指控的第二、四、六笔计犯罪数额53万余元的事实有异议。认为第二、四笔是“阿海”骗的，自己帮其转账，第六笔自己已被抓，不是自己实施。其辩护人提出指控被告人潘永琪实施第二、四、六笔事实证据不足；被告人潘永琪在第九笔事实中作用小，犯罪数额应认定41.9万元，建议在十年以下量刑。
被告人潘永发提出自己与莫韬实施第九笔犯罪数额10万元诈骗是实，指控其他的事实均不属实。其辩护人提出指控被告人潘永发实施第十至十四笔事实不清，证据不足。
被告人潘永亮对指控的事实及罪名没有异议。
被告人潘某甲对指控的事实及罪名没有异议。其辩护人提出被告人潘某甲认罪态度好，退出赃款，建议从轻处罚。
经审理查明：
2013年10月初至2014年1月3日期间，被告人潘永琪、潘永发、潘某甲和莫韬四人经过事先准备作案工具从广西来到广东省东莞市樟木头镇，东莞市常平镇、黄江镇从政街10号501室等地，租住房屋实施诈骗。期间，被告人潘永亮也加入该团伙进行诈骗活动，通过发送木马盗取他人国外QQ，冒充QQ主人及QQ主人的教授等对其家人进行诈骗。具体如下：
1、2013年11月15日，被告人潘永琪通过发送木马窃得被害人金某（福建人）在美国读书的女儿鲍琳的QQ，被告人潘永琪以金某女儿的名义通过QQ聊天对金某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，女儿的美国教授王志松因父亲生病回国，过安检不能带过多美元入境，美元现由其女儿保管，美国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要金某将放在其女儿那里的美元兑换成人民币汇入王志松的工商银行卡。被害人金某将2万元人民币汇入被告人潘永琪提供的王志松工行卡内。该2万元由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下约1.7万元人民币由被告人潘永琪所得。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明2013年11月份，通过发木马盗得一山东籍在美国留学女生的QQ，后与其母亲联系，以“王志松教授”急需用钱骗得2万元人民币。
（2）被害人金某的陈述，证明2013年11月15日上午，收到“女儿”信息，要其为回国的“王志松教授”办事，兑换2万美金，金某与“王教授”联系，汇入账号末尾3653的王志松账号2万元人民币，后与女儿联系，知道被骗报案。
（3）书证银行账户明细清单，证明2013年11月15日账号末尾3653的王志松账户汇入2万元人民币。
2、2013年11月19日，被告人潘永琪等人通过发送木马窃得被害人时某（江苏人）在美国读书的女儿时晓怡的QQ，被告人潘永琪等人以时某女儿的名义通过QQ聊天对时某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的美国教授王志松因父亲生病回国，安检不能带过多美元入境，美元现由其女儿保管，美国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要时某将2万美元兑换成人民币汇入王志松农业银行卡，被害人时某将15万元人民币汇入王志松农行卡内后，被告人潘永琪等人又打电话联系时某，编造做手术钱不够，被害人时某又将8万元人民币汇入王志松农行卡。该23万元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%的手续费后，余下的19万余元由被告人潘永琪等人所得。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪在侦查期间供述及庭审供述，证明潘永琪负责帮“阿海”转账，分了1.6万元。
（2）被害人时某的陈述，证明2013年11月19日15时，其妻接到自称其女儿的“刘老师”电话，让其与女儿QQ聊天，聊天时“女儿”要其还代管的2万美金给回国的“王志松教授”，时某与“王教授”联系，通过网银末尾账号0816第一次汇入15万元，第二次汇入8万元，对方王志松农行账号末尾为7252，后与女儿联系，知道被骗报案。
（3）书证银行账户明细清单，证明2013年11月19日账号末尾7252的王志松账户汇入15万元、5万元、3万元人民币。
关于被告人潘永琪及其辩护人提出指控该笔事实证据不足的辩解、辩护意见；经查，被告人潘永琪在侦查期间供述及庭审供述，自己是帮“阿海”转账，分了1.6万元；并有被害人时某的陈述、银行账户明细清单等证据证实，足以认定被告人潘永琪共同参与该笔犯罪事实；其不认定犯罪数额的辩解、辩护意见不成立，不予采纳。
3、2013年12月2日，被告人潘永琪通过发送木马窃得被害人鲍某（杭州人）在英国读书的女儿梁宁的QQ，被告人潘永琪以鲍某女儿的名义通过QQ聊天对鲍某行骗，编造其女儿的教授陈雪梁因亲戚生病回国，不能带过多外币入境，外币现由其女儿保管，现英国银行系统升级，不能汇入教授的国内账户等谎言，要鲍某先将英镑兑换成人民币汇入陈雪梁农行卡，被害人鲍某将10万元人民币汇入陈雪梁农行卡内。该10万元由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下8万多元钱由被告人潘永琪所得。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明2013年12月份，通过发木马盗得一浙江籍在英国留学女生的QQ，后与其母亲联系，以“陈雪梁教授”急需用钱为由骗得人民币10万元。
（2）被害人鲍某的陈述，证明2013年12月2日12时许，收到“女儿”QQ信息，要其将10万元钱打到回国的“陈雪梁教授”的银行卡上，鲍某与“陈教授”联系，汇入账号末尾8775的陈雪梁账号10万元人民币，后与女儿联系，知道被骗报案。
（3）书证银行账户明细清单，证明2013年12月2日账号末尾8775的陈雪梁账户汇入10万元人民币。
（4）证人丁某的证言，证明自己办理的银行卡一直是鲍某在使用，并且知道鲍某被骗了10万元人民币。
4、2013年12月3日，被告人潘永琪通过发送木马窃得被害人马某甲（云南人）在美国读书的女儿王允婕的QQ，被告人潘永琪以马某甲女儿的名义通过QQ聊天对马某甲行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的美国教授陈雪梁因父亲生病回国，过安检不能带过多美元入境，2万美元现由其女儿保管，现美国银行系统升级，不能汇入教授的国内账户等谎言，要马某甲汇入陈雪梁工商银行的银行卡，马某甲通过王育坤将12万元人民币汇入陈雪梁工行卡内。该12万元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下的10万多元钱由被告人潘永琪所得。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明2013年12月初的一天，通过发木马盗得一老家是云南昆明的在美国留学女生的QQ，后与其母亲联系，以“陈雪梁教授”急需用钱为由骗得人民币12万元，在骗得12万元之后其马上联系取款人“莎翁”，由“莎翁”分去12万的15%，剩下的十万多一点汇入自己的副卡。
（2）被害人马某甲的陈述，证明2013年12月3日15时许，接到女儿QQ信息，让其为“教授”帮忙办事，后其与“教授”电话联系，“教授”声称有2万美金在其女儿王允婕处，因系统升级无法办理汇款，请他汇12万元人民币到账号末四位为6008的陈雪梁的银行账户内。其于2013年12月3日15时57分通过招商银行网银，汇入该账户12万元人民币。后发现被骗报警。
（3）书证银行账户明细清单，证明2013年12月3日末尾账号6008的陈雪梁账户网上银行汇入12万元人民币。
（4）扣押清单，证明工商银行卡末尾账号6008户名为陈雪梁系被告人潘永琪使用，被公安机关扣押。
关于被告人潘永琪以自己是帮“阿海”转账，骗取过程是“阿海”实施的辩解意见及辩护人以指控该笔事实证据不足的辩护意见；经查，该事实有被告人潘永琪的供述、被害人马某甲的陈述及银行账户明细清单、扣押清单等证据证实，证据之间相互印证，足以认定。即使被告人潘永琪帮“阿海”转账，骗取他人财物，也不影响认定被告人潘永琪共同参与该笔诈骗的犯罪事实。被告人潘永琪及其辩护人不认定犯罪数额的辩解、辩护意见不成立，不予采纳。
5、2013年12月16日，被告人潘永琪通过发送木马窃得被害人杜某甲（青岛人）在西班牙的女朋友的QQ，被告人潘永琪以杜某甲女朋友的名义通过QQ聊天对杜某乙行骗，编造其女朋友手机掉水里坏了，其女朋友的西班牙教授王志松因父亲生病回国，过安检时不能带过多外币入境，外币现由其女朋友保管，西班牙银行系统升级不能汇入教授的国内账户里去等谎言，要杜某乙将放在其女朋友那里的外币兑换成人民币汇入王志松建行卡。杜某乙表示自己出差在外只有5000元，被告人潘永琪将王志松的建设银行卡号发给杜某乙，被害人杜某乙联系其姐姐杜秀艳将5000元人民币汇入王志松建行卡内。该5000元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下的4000多元钱由被告人潘永琪所得。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的庭审供述，证明2013年12月中旬，通过木马程序盗取了一个西班牙的QQ，后与其男朋友联系，以“王志松教授”急需用钱为由骗得人民币5000元。
（2）被害人杜某甲的陈述，证明2013年12月16日上午大约10点，接到其“女朋友”QQ信息，声称马德里的几家银行因系统升级无法给教授汇钱，让其在国内把8万元给教授汇过去。因其在外出差没有那么多钱，其联系姐姐杜秀艳帮忙汇款。当天下午杜秀艳将5000元人民币汇入“王志松教授”建行卡内。后发现被骗报警。
（3）书证存款凭证，证明2013年12月16日杜秀艳向末尾账号3034的王志松账户内存款5000元人民币。
（4）情况说明，证明潘永琪骗取的5000元被害人杜某甲，系存款人杜秀艳的弟弟。
6、2014年1月3日，被告人潘永琪通过发送木马窃得被害人徐某（金华人）在美国读书的女儿徐倩的QQ，被告人潘永琪以徐某女儿的名义通过QQ聊天对徐某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的美国教授陈雪梁因父亲生病回国，过安检不能带过多美元入境，3万美元现由其女儿保管，美国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要徐某将放在其女儿那里的3万美元兑换成人民币汇入陈雪梁的建设银行卡。被害人徐某通过妻子倪爱青将18.14万元人民币汇入陈雪梁建行卡内。当日公安机关抓获被告人潘永琪，将陈雪梁建行卡内尚未转移的18.118万元取出并发还给徐某。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明其使用陈雪梁主卡建行卡实施诈骗活动，没有将陈雪梁诈骗主卡建行卡借给别人使用。
（2）被害人徐某的陈述，证明2014年1月3日下午两点左右，接到其“女儿”QQ信息，让其汇181400元人民币给她的老师。后通过妻子倪爱青将181400元人民币汇入尾号为8582的建行账户内。后发现被骗报警。
（3）转账凭条，证明倪爱青于2014年1月3日向尾号为8582的陈雪梁的账户内转账181400元人民币。
（4）归案经过、银行卡、扣押清单、扣押笔录、发还清单，证明被告人潘永发等6人于2014年1月3日下午抓获；尾号为8582的陈雪梁的建行卡系被告人潘永琪持有，该建行卡被公安民警扣押；公安民警将被告人潘永琪持有的尾号为8582的陈雪梁的建行卡内现金181180元取出返还被害人，被告人潘永琪在扣押清单、扣押笔录上签字，没有意见。
关于被告人潘永琪及辩护人以其已被抓获，没有实施诈骗的时间，陈雪梁的建行卡存在借给他人使用，其他人实施诈骗的可能性，指控该事实证据不足，不应认定犯罪数额的意见；经查，尾号为8582的陈雪梁的建行卡系被告人潘永琪持有使用，被告人潘永琪供述没有将陈雪梁诈骗主卡建行卡借给别人使用；归案经过证明被告人潘永琪系本笔诈骗实施后被抓获；其辩解自己已被抓，不是自己实施的辩解意见不成立。被告人及辩护人上述辩解、辩护意见的理由不成立；即使借银行卡给他人用于诈骗活动也构成共同诈骗，故对该辩解、辩护意见不予采纳。
7、2013年12月8日，被告人潘永亮通过发送木马窃得被害人何某（重庆人）在法国读书的儿子的QQ，后由被告人潘永琪以何某儿子的名义通过QQ聊天对何某行骗，编造其儿子的教授王志松因父亲生病回国，不能带过多外币入境，外币现由其儿子保管，法国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要何某将人民币汇入王志松的工商银行卡，被害人何某将5万元人民币汇入王志松工行卡。该5万元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下的4万余元由被告人潘永琪和潘永亮平分。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明2013年12月初的一天，由潘永亮通过木马程序盗取了一个在法国读书的男学生的QQ，后由其与QQ主人的母亲联系，以“王志松教授”急需用钱为由骗得人民币5万元。
（2）被告人潘永亮的供述，证明其和潘永琪合作诈骗，其负责盗取法国男学生的QQ，潘永琪负责聊天行骗，成功骗取了5万元。
（3）被害人何某的陈述，证明2013年12月8日11点钟左右，接到其在法国读书的“儿子”的QQ信息，声称自己帮一位很有影响力的教授保存现金，让其在教授需要的情况下先汇5万元人民币给教授。后其与教授取得联系，并将5万元人民币汇入尾号为3653的王志松的账户内。后发现被骗报警。
（4）书证银行账户明细，证明2013年12月8日尾号为3653的王志松的账户通过柜面交易存入人民币5万元。
8、2013年12月26日，被告人潘某甲通过发送木马窃得被害人陈某甲（福建人）在新加坡打工的姐夫的QQ，后被告人潘永琪以陈某甲姐夫的名义通过QQ聊天对陈某甲行骗，编造其朋友张梦军已回国，回国前其朋友将1.5万元新加坡币交给他，现新加坡银行系统升级，不能汇入朋友的国内账户等谎言，要陈某甲将人民币汇入张梦军农业银行卡，被害人陈某甲将1.4万元人民币汇入张梦军农行卡。该1.4万元人民币由“捞哥”安排取出分赃15%，余下的钱被告人潘某甲分得2000元，被告人潘永琪分得6000元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明2013年12月30日左右，潘某甲盗得一个在新加坡打工的男子的QQ，后其与该QQ主人的小姨子聊天，以其朋友张梦军回国前将1.4万元新加坡币交给其兑换人民币后打回国内，现新加坡银行系统升级，不能汇入张梦军的国内账户为由，骗得人民币1.4万元。
（2）被告人潘某甲的供述，证明自己通过木马盗取了一个QQ号码，号码显示是新加坡的，因自己不会骗，就把号码给了潘永琪，总共骗得14000元人民币，自己分得2000元。
（3）被害人陈某甲的陈述，证明2013年12月26日上午，收到在新加坡打工的“姐夫”QQ信息，让其帮忙汇钱给他朋友，后其通过手机银行转账了14000元人民币给尾号为4768的张梦军的农业银行账户内。后发现被骗报警。
（4）银行账户明细清单，证明陈某甲在2013年12月26日通过电子银行实时转账14000元人民币到尾号为4768的张梦军银行账户内。
9、2013年11月25日，莫韬通过发送木马窃得被害人赵某甲（山东人）在美国读书的儿子的QQ，后由被告人潘永发以赵某甲儿子的名义通过QQ聊天对赵某甲行骗，编造其儿子手机掉水里坏了，其儿子的美国教授王志松因父亲生病回国，过安检不能带过多美元入境，美元现由其儿子保管，美国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要赵某甲将放在其儿子那里的美元兑换成人民币汇入王志松工商银行卡。被告人潘永琪明知被告人潘永发等人实施诈骗，而将该银行卡借给其使用。赵某甲分三次共将10万元人民币汇入王志松工行卡内。该10万元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下的8万余元由被告人潘永发与莫韬平分。因被告人潘永琪借卡给二人使用，被告人潘永发送给被告人潘永琪一套银行卡作为酬劳。2014年5月7日，被告人潘永琪家属退出赃款10万元，公安机关将该赃款发还被害人赵某甲。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永发的供述，证明2013年11月底的一天，莫韬通过发木马病毒盗窃来一个QQ，让其一起骗，潘永发就通过QQ聊天进行行骗，QQ的原主人是在美国读书的学生，在QQ里借口自己的老师家人生病要回国，不能带太多美元过境，跟被害人父亲说是，要被害人的父亲把15000美元换成人民币汇给他，后来被害人的父亲打了10万元人民币。
（2）被告人潘永琪的供述，证明2013年11月底左右，莫韬、潘永发向其借了王志松工商银行卡，用于骗钱汇入。那时莫韬、潘永发还没买新卡，所以就问其借卡。因借卡，莫韬、潘永发本来要分点钱给潘永琪，但是因潘永琪之前曾问潘永发借过几千元钱，钱骗来之后潘永发又帮潘永琪买了陈雪梁那一套4张银行卡，大概花了两三千块钱，所以他们就算抵消掉了就没有分钱。
（3）证人潘永庆的证言，证明其与被告人潘永琪、潘永发、潘永亮、潘某甲及莫韬六人合租住在广东省东莞市黄江镇从政街10号501室等地，盗用QQ通过网上进行诈骗，各人诈骗独立进行，租住的水电费、生活费由骗到钱的人出，因其技术差没骗到钱。潘永发和“阿韬”合作骗成功一次10万元整。
（4）证人潘某乙的证言，证明其代潘永琪退出赃款人民币10万元整。
（5）被害人赵某甲的陈述，证明2013年11月25日16点左右，收到其“儿子”QQ信息，声称国外的导师需要兑换人民币，让其换好钱给导师用一下，后其与导师取得联系，同意借钱给导师，通过网银分两次给尾号为3653的王志松账户汇了6万元，18点左右，导师发短信说需要动手术还差4万元，其又给对方汇了4万元。后知道被骗报警。
（6）同案犯莫韬的供述，证明2013年11月底的一天，其盗取了一个在美国读书的学生的QQ，让潘永发帮其聊天诈骗，被害人将钱汇到潘永琪在用的“王志松”的账户内，第一次是6万元，第二次4万元。本来要分潘永琪钱的，但是以前潘永琪问潘永发借过钱，然后潘永发买了一套陈雪梁的卡给潘永琪，就做抵消了骗来的钱就不分给潘永琪了。
（7）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书，证明潘永琪父亲潘某乙替潘永琪退赃10万元给被害人赵某甲，并取得了谅解。
（8）银行账户明细清单，证明2013年11月25日尾号为3653的王志松的账户分多次汇入10万元人民币。
10、2013年10月23日，被告人潘永发通过发送木马窃得被害人李某（湖南长沙人）在加拿大读书的女儿卿瑶的QQ，被告人潘永发以李某女儿的名义通过QQ聊天对李某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的加拿大教授乃官业因父亲生病回国，过安检时不能带过多外币入境，加元现由其女儿保管，加拿大银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要李某将放在其女儿那里的加元兑换成人民币汇乃官业建设银行卡，李某将3万元人民币汇入乃官业建行卡内。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明其知道潘永发用过乃官业的诈骗主卡，主卡都有工行卡、农行卡、建行卡、中行卡，且都有u盾开通网上银行的。潘永发同被害人电话联系时，说过自己是乃官业教授。
（2）被告人人潘某甲的供述，证明其知道潘永发使用过乃官业的银行卡实施诈骗，多次听到潘永发打电话的时候，说自己是乃官业教授。
（3）被害人李某的陈述，证明2013年10月23日，接到女儿卿瑶的同事吴珊珊的电话，声称乃官业教授的现金放在其女儿的身上，因为加拿大银行出了故障暂时无法将钱打过去，教授急需用钱，所以让其打钱过去，其打了3万元人民币到尾号为3995的乃官业的账户内。
（4）银行账户明细清单、存款凭条、转账凭条，证明2013年10月23日，李某向尾号为3995的乃官业的账户内转账3万元人民币。
（5）扣押清单，证明乃官业银行卡被公安民警现场扣押。
关于被告人潘永发及其辩护人以指控该事实证据不足，不应认定犯罪事实的辩解、辩护意见；经查，书证银行账户明细清单、存款凭条及被害人李某的陈述，证明李某被自称“乃官业教授”的人骗取人民币3万元，钱通过银行划入尾号为3995的乃官业的账户；被告人潘永琪的供述证明潘永发以乃官业教授为名，使用乃官业银行卡进行诈骗；被告人潘某甲的供述证明潘永发多次打电话说自己是乃官业教授，进行诈骗；扣押清单，证明公安民警在被告人潘永发诈骗现场当场扣押尾号为3995的乃官业的银行卡，以上证据已形成证据锁链，足以认定被告人潘永发使用尾号为3995的乃官业的银行卡骗取被害人李某人民币3万元。被告人潘永发及辩护人辩解其没有实施该笔诈骗的理由不成立，不予采纳。
11、2013年10月26日，被告人潘永发通过发送木马窃得被害人范某（陕西西安人）在英国读书的女儿的QQ，被告人潘永发以其女儿的名义通过QQ聊天对范某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的英国教授乃官业因父亲生病回国，过安检不能带过多外币入境，1万英镑现由其女儿保管，英国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要范某将放在其女儿那里的1万英镑兑换成人民币汇入乃官业建设银行卡，被害人范某叫其单位员工张某乙将9.87万元人民币汇入乃官业建行卡内。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明其知道潘永发用过乃官业的诈骗主卡，主卡都有工行卡、农行卡、建行卡、中行卡，且都有u盾开通网上银行的。潘永发同被害人电话联系时，说过自己是乃官业教授。
（2）被告人潘某甲的供述，证明其知道潘永发使用过乃官业的银行卡实施诈骗，多次听到潘永发打电话的时候，说自己是乃官业教授。
（3）被害人范某的陈述，证明2013年10月26日，其收到“女儿”微信，声称学校的教授回国前将1万英镑放在她那里，现在由于银行系统升级汇不过去，让其先在国内汇给教授，后其让公司员工将98700元人民币存入尾号为3995的乃官业的账号。
（4）银行账户明细清单、存款凭条、扣押清单、微信聊天记录，证明2013年10月26日汇入尾号为3995的乃官业的账号98700元人民币。
关于被告人潘永发及其辩护人以指控该事实证据不足，不应认定犯罪事实的辩解、辩护意见；经查，书证银行账户明细清单、存款凭条及被害人范某的陈述，证明范某被自称“乃官业教授”的人骗取人民币9.87万元，钱通过银行划入尾号为3995的乃官业的账户；被告人潘永琪的供述证明潘永发以乃官业教授为名，使用乃官业银行卡进行诈骗，其中一次骗到10万元；被告人潘某甲的供述证明潘永发多次打电话说自己是乃官业教授，进行诈骗，其中一次骗到9.8万；扣押清单，证明公安民警在被告人潘永发诈骗现场当场扣押尾号为3995的乃官业的银行卡，以上证据已形成证据锁链，足以证明被告人潘永发使用尾号为3995的乃官业的银行卡骗取被害人范某人民币9.87万元。被告人潘永发辩解没有实施该笔诈骗的理由不成立，不予采纳。
12、2013年12月11日，被告人潘永发通过发送木马窃得被害人沈某（山东青岛人）在瑞士读书的儿子的QQ，被告人潘永发以其儿子的名义通过QQ聊天对沈某行骗，编造其儿子手机掉水里坏了，其儿子的瑞士教授蔡金金因父亲生病回国，过安检时不能带过多外币入境，1.5万瑞士法郎现由其儿子保管，瑞士银行系统升级，不能汇入教授的国内账户等谎言，要沈某将放在其儿子那里的瑞士法郎兑换成人民币汇入蔡金金农业银行卡，后沈某通过其丈夫迟晓春将9.9066万元人民币汇入蔡金金农行卡内，沈某被骗人民币9.9066万元。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永琪的供述，证明其知道潘永发用过蔡金金的诈骗主卡，主卡都有工行卡、农行卡、建行卡、中行卡，且都有u盾开通网上银行。潘永发同被害人电话联系时，说过自己是蔡金金教授。
（2）被告人潘某甲的供述，证明其知道潘永发使用过蔡金金的银行卡实施诈骗。
（3）被害人沈某的陈述，证明2013年12月11日，其接到“儿子”的QQ信息，声称学校的教授回国前将1.5万瑞士法郎放在他那里，让其赶紧在国内将钱汇给教授，后其丈夫迟晓春通过网银将99066元人民币存入尾号为8878的蔡金金的账号。
（4）个人跨行汇款汇出回单、QQ聊天记录、账户交易明细、扣押清单，证明2013年12月11日，迟晓春通过浦发银行汇入尾号为8878的蔡金金账户99066元人民币。
关于被告人潘永发及其辩护人以指控该事实证据不足，不应认定犯罪事实的辩解、辩护意见；经查，书证个人跨行汇款汇出回单行账户明细清单及被害人沈某的陈述，证明沈某被自称“蔡金金教授”的人骗取人民币99066元，钱通过银行划入尾号为8878的蔡金金的账户；被告人潘永琪的供述证明潘永发以蔡金金教授为名，使用蔡金金银行卡进行诈骗；被告人潘某甲的供述证明潘永发以“蔡金金教授”进行诈骗；扣押清单，证明公安民警在被告人潘永发诈骗现场当场扣押尾号为8878的蔡金金的银行卡，以上证据已形成证据锁链，足以证明被告人潘永发使用尾号为8878的蔡金金的银行卡骗取被害人沈某人民币99066元。被告人潘永发辩解没有实施该笔诈骗的理由不成立，不予采纳。
13、2013年12月13日，莫韬通过发送木马窃得被害人赵某乙（湖南人）在英国读书的儿子的QQ，后由被告人潘永发以赵某乙儿子的名义通过QQ聊天对赵某乙行骗，编造其儿子的手机掉水里坏了，其儿子的英国教授蔡金金因父亲生病回国，过安检时不能带过多英镑入境，英镑现由其儿子保管，英国银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要赵某乙将放在其儿子那里的英镑兑换成人民币汇入蔡金金的工商银行卡。后赵某乙分三次共将13万元人民币汇入蔡金金工行卡内。被告人潘永发又联系赵某乙，编造自己父亲动手术钱不够，赵某乙又将4万元人民币汇入蔡金金工行卡内，赵某乙共被骗人民币17万元整。该17万元人民币由同案人“莎翁”将钱取出并拿走15%，余下的14万余元由被告人潘永发与莫韬平分。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永发的供述，证明其与莫韬合作骗取了一个英国留学生的家人17万元人民币。
（2）同案犯莫韬的供述，证明其两次和潘永发合作，莫韬负责用木马程序盗取国外的QQ号，潘永发实施行骗，一次骗到10万元，另一次骗到17万元。其中一次莫韬用木马成功盗取了一个在英国上网的QQ密码，找到备注名为父母的QQ号，莫韬又叫潘永发帮忙聊天，冒充QQ主人给其父母发信息和手机号，理由都是一样，说自己手机丢了，并冒充QQ主人的蔡金金教授说现金太多，海关过不了，银行系统升级不能兑换人民币，教授把英镑给了自己，并让对方换17万元人民币过来，取得对方相信后，潘永发给对方发了蔡金金工商银行账号，过了个把小时，对方打电话过来说汇了17万元，潘永发在网上查了确认后，马上联系了取钱人“莎翁”取钱，到了第二天的晚上，潘永发分给了莫韬7万元多。被害人好像是湖南长沙人。
（3）被害人赵某乙的陈述，证明2013年12月13日16时许，其接到“儿子”QQ信息，称“蔡金金教授”回国前将13000英镑放在他那里，让其与“蔡金金教授”电话联系，取得联系后教授称急需用钱让其先垫付13000英镑（13万元人民币），其通过网银向尾号为8921的蔡金金的账户汇入13万元人民币，后蔡金金又称手术需借钱，其又通过工行自动柜员机再次打款4万元人民币到尾号为8921的蔡金金账户内。
（4）工行自动柜员机客户凭条、一网通个人银行、账户明细清单，证明2013年12月13日，赵某乙通过网银转入尾号为8921的蔡金金账户13万元人民币，后又通过工行自动柜员机转入尾号为8921的蔡金金账户4万元人民币。
关于被告人潘永发及其辩护人以指控该事实证据不足，不应认定犯罪事实的辩解、辩护意见；经查，书证工行自动柜员机客户凭条、一网通个人银行、账户明细清单及被害人赵某乙的陈述，证明赵某乙被自称“蔡金金教授”的人骗取人民币17万元，钱通过银行划入尾号为8921的蔡金金的账户；被告人潘永发曾供述其与莫韬合作骗取了一个英国留学生的家人17万元人民币；同案犯莫韬的供述，证明其和潘永发合作，莫韬负责用木马程序盗取国外的QQ号，潘永发实施行骗，骗到一在英国留学的学生家长湖南长沙人17万元；以上证据已形成证据锁链，足以证明被告人潘永发使用尾号为8921的蔡金金的银行卡骗取被害人赵某乙人民币17万元。被告人潘永发及其辩护人辩解没有实施该笔诈骗、指控证据不足的理由不成立，不予采纳。
14、2013年12月23日，被告人潘永发通过发送木马窃得被害人赵某丙（云南昆明人）在加拿大读书的女儿的QQ，被告人潘永发以其女儿的名义通过QQ聊天对赵某丙行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的加拿大教授蔺白龙因父亲生病回国，过安检时不能带过多外币入境，2万加元现由其女儿保管，加拿大银行系统升级不能汇入教授的国内账户等谎言，要赵某丙将放在其女儿那里的2万加元兑换成人民币汇蔺白龙建设银行卡，后赵某丙将11.5万元人民币汇入蔺白龙建行卡内。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永发的供述，证明其用过一套叫蔺白龙的诈骗主卡，没有借过他人的诈骗主卡进行诈骗。
（2）被告人潘永琪的供述，证明潘永琪知道潘永发用过蔺白龙的诈骗主卡，主卡有工行卡、农行卡、建行卡、中行卡，且都有u盾开通网上银行的。在到黄江之后，记得潘永发用蔺白龙的卡诈骗成功了一笔11.5万元，之前他骗成功过还很多，具体数额没有同潘永琪讲。
（3）被告人潘某甲的供述，证明其知道潘永发用的是蔺白龙的身份和银行卡进行诈骗，多次听到潘永发打电话的时候说自己是蔺白龙教授。
（4）被害人赵某丙的陈述，证明2013年12月23日下午，收到“女儿”QQ消息，声称“蔺白龙教授”回国前将2万加元放在她那里，让其先在国内将人民币汇给教授，后其通过建设银行柜台操作汇入尾号为4540的蔺白龙的账户115000元人民币。
（5）交易明细清单、转账凭条、扣押清单，证明2013年12月23日，赵某丙通过建设银行转账给尾号为4540的蔺白龙账户115000元人民币。
关于被告人潘永发及其辩护人以指控该事实证据不足，不应认定犯罪事实的辩解、辩护意见；经查，书证交易明细清单、转账凭条及被害人赵某丙的陈述，证明赵某丙被自称“蔺白龙教授”的人骗取人民币11.5万元，钱通过银行划入蔺白龙的账户；被告人潘永琪的供述证明潘永发以蔺白龙教授为名，使用蔺白龙银行卡进行诈骗，其中一次骗取人民币11.5万元；被告人潘某甲的供述证明潘永发以“蔺白龙教授”进行诈骗；扣押清单，证明公安民警在被告人潘永发诈骗现场当场扣押蔺白龙的银行卡，以上证据已形成证据锁链，足以证明被告人潘永发使用蔺白龙建设银行卡尾号为4540的账户骗取11.5万元人民币。被告人潘永发及其辩护人辩解没有实施该笔诈骗、指控证据不足的理由不成立，不予采纳。
15、2013年3月28日，被告人潘永亮通过发送木马窃得被害人马某乙在美国读书的儿子的QQ，被告人潘永亮以马某乙儿子的名义通过QQ聊天对马某乙行骗，编造其儿子手机掉水里坏了，其美国同学李金生回国，同学回国前将1万美元交由其保管，美国银行系统升级不能汇入同学的国内账户等谎言，要被害人马某乙将放在其儿子那里的1万美元兑换成人民币汇李金生农业银行卡，被害人马某乙将1万元人民币汇入李金生农行卡内，被告人潘永亮将该钱取走。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永亮的供述，证明2013年3月份的一天，利用木马盗窃了一个美国男留学生的QQ，冒充QQ主人对其家人进行诈骗，骗得一万元人民币。
（2）被害人马某乙的证言，证明2013年3月28日中午12时许，其收到在美国读书的“儿子”的QQ消息，要其先将钱汇给他回国的同学“李金生”，马某乙与“李金生”联系后，汇入账号末尾0875的李金生账号1万元人民币，后与儿子联系，知道被骗报案。
（3）网银转账凭单、交易信息、卡主信息、存款凭条，证明2013年3月28日，被害人马某乙通过网上银行向尾号为0875的李金生的账号内转入人民币1万元。
16、2013年10月4日，被告人潘永亮通过发送木马窃得被害人邵某（山东人）在日本读书的女儿的QQ，被告人潘永亮以邵某女儿的名义通过QQ聊天对邵某行骗，编造其女儿手机掉水里坏了，其女儿的日本同学李金生回国，回国前将1万元人民币交由其女儿保管，日本银行系统升级不能汇入同学的国内账户等谎言，要被害人邵某将放在其女儿那里的1万元人民币汇李金生农业银行卡号，被害人邵某将2000元人民币汇入李金生农行卡内，被告人潘永亮将该钱取走。
上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（1）被告人潘永亮的供述，证明2013年10月初的一天，其利用木马盗窃了一个山东人在日本留学的女学生的QQ，冒充QQ主人对其家人进行诈骗，骗得二千元人民币。
（2）被害人邵某的陈述，证明2013年10月份，其收到“女儿”的QQ消息，要其先将钱汇给她回国的一个李姓同学，后','2018-09-21
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