福建省屏南县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)闽0923刑初52号
公诉机关福建省屏南县人民检察院。
被告人宋泽艳，女，1976年3月7日出生于福建省屏南县，汉族，大专文化，教师，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月2日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人谢承陶，福建黎民友律师事务所律师。
屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2018]47号起诉书指控被告人宋泽艳犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人宋泽艳及其辩护人谢承陶到庭参加了诉讼。现已审理终结。
屏南县人民检察院指控：
2013年4月至2015年11月间，被告人宋泽艳组织向上民间标会57场，非法吸收公众存款，案发时给吴某1等六十四人造成直接经济损失2726349元。经福建安信有限责任会计师事务所审计，被告人宋泽艳非法吸收公众存款43801000元，吸收公众存款对象户数1329人次。
同时，被告人宋泽艳还与陈某1等十一人相互参会，还参与黄某2等四人组织的民间标会并标走会款，案发时造成上述人员直接经济损失1327160元。
公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人宋泽艳利用民间标会非法吸收公众存款数额达43801000元，吸收公众存款对象户数1329人次，造成存款人直接经济损失4053959元（经核对，公诉机关金额计算错误，金额应为4053509元），数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人宋泽艳对起诉书指控的罪名及主要事实没有意见。其对给夏某、陈某6、陈某11、韦某3造成的直接经济损失有异议，夏某为李某的会款担保，李某欠其的会款48000元未还，夏某应承担担保责任，因此其没有欠夏某钱。另其倒会后有对陈某6、陈某11、韦某3进行还款，其只欠陈某620000元，欠陈某11160000多，欠韦某3210000多。另其认为在给杨某写借条时，因计算错误，数额上多写了25000元。
辩护人对起诉书指控的罪名及主要事实亦无异议，但其认为1、被告人宋泽艳给部分存款人造成的直接经济损失证据不足，包括被告人宋泽艳未给夏某造成损失，给陈某6造成的损失应为20000元，给陈某11造成的损失为164300元。2、被告人宋泽艳有坦白情节。3、被告人宋泽艳系初犯、偶犯。4、本案的发生与特定的社会背景有关。综上，建议对被告人宋泽艳从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
2013年4月至2015年11月间，被告人宋泽艳未经许可分别组织向上标会57场非法吸收公众存款，后因资金链断裂，于2015年11月发生倒会。经福建安信有限责任会计师事务所审计，上述57场民间标会共吸收公众存款43801000元，吸收公众存款对象户数1329人次。被告人宋泽艳所组织的上述标会，案发时给吴某1、沈某1等六十四人造成直接经济损失2696349元。
同时，被告人宋泽艳还与陈某1、陆某1、周某1、陆某2等十一人相互参会，还作为会员参加了黄某2、甘某5、江某、甘某7组织的民间标会并标走会款，案发时给上述人员造成直接经济损失1327160元。
2017年6月2日，被告人宋泽艳在莆田市荔城区黄石镇瑶台村被公安民警抓获。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人吴某1、沈某1、陈某2、陈某3、张某1、吴某2、周某2、陈某4、倪某、苏某1、叶某1、徐某1、张某2、张某3、谢某1、夏某、苏某2、韦某1、谢某2、陈某5、郑某1、郑某2、韦某2、陈某6、柯某、但某、吴某3、甘某1、杨某、甘某2、张某4、吴某4、郑某3、周某3、叶某2、甘某3、张某5、沈某2、黄某1、陆某3、张某6、张某7、甘某4、陆某4、宋某1、陈某7、郑某4、陈某8、林某、薛某、张某8、石某、陈某9、张某9、苏某3、郑某5、何某、陈某10、徐某2、宋某2、王某、郑某6、叶某3、陈某1、张某10、吴某5、陆某1、周某1、陆某2、陈某11、毛某、张某11、郑某3（曾用名郑某8）、韦某3、黄某2、甘某5、江某、甘某7的证言及相应的会约、借条、欠条、结算单。
2、证人郑某7的证言及其提供的宋泽艳标会相关材料。
3、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。
4、协助查询财产通知书及银行账户明细、不动产查询情况。
5、屏南县公安局提供的到案经过、侦破报告，查询违法犯罪记录情况说明，被告人宋泽艳户籍证明。
6、被告人宋泽艳供述和辩解。
关于造成存款人的直接经济损失金额的问题。经查，关于夏某的直接经济损失，夏某称宋泽艳造成其直接经济损失100200元，并提供了一张会约，被告人宋泽艳对夏某的损失情况的供述出现反复，第一次称欠本金50000元，第二次称经结算欠本金80000元，同时均称因夏某为朋友李琼花担保会款48000元，李某未能支付会款，夏某应承担担保责任予以抵扣欠款，但该情况并未得到夏某的认可，且夏某为他人担保产生的后果不能用于抵消被告人宋泽艳给夏某造成损失的后果。另因夏某仅提供一张会约，证实被告人宋泽艳欠会款50000元，故根据有利于被告人的原则，就低认定为50000元。关于杨某的直接经济损失，杨某称被告人宋泽艳欠其本金72000元，倒会后其从宋泽艳处拿了一箱酒折抵788元，并提供了会单、欠条予以证实。被告人宋泽艳在侦查阶段两次对杨某的钱款予以供述，一次称计算错误，欠条上多写了25000元，且倒会后有拿了一箱酒给杨某折抵788元。第二次对本金72000元予以认可，但称有归还5000元。但关于归还5000元钱的情况及计算错误均未得到杨某的确认，亦未能提交相应的证据予以证实，故不予采纳，对二人均认可的一箱酒折价788元予以认可，杨某的直接经济损失依法认定为71212元。关于陈某6、陈某11的直接经济损失，被告人宋泽艳辩称案发后有对二人予以还款，但未能提交相应证据证实，亦未得到存款人的确认，故陈某6的直接经济损失认定为38500元、陈某11的直接经济损失认定为186300元。综上，被告人宋泽艳组织民间标会给吴某1等六十四人造成直接经损失2696349元，与陈某1等人相互参会及参与黄某2等人组织民间标会造成存款人直接经济损失1327160元，被告人宋泽艳给存款人造成的直接经济损失合计为4023509元。
本院认为，被告人宋泽艳未经许可利用民间标会非法吸收公众存款43801000元，吸收公众存款对象户数1329人次，案发时造成存款人直接经济损失达4023509元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人宋泽艳归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白情节的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋泽艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币110000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月2日起至2022年11月1日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人宋泽艳的违法所得4023509元予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴建华
人民陪审员 吴细玉
人民陪审员 张东秀
二〇一八年五月十八日
法官 助理 甘宝丹
书 记 员 蓝启材
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。