广东省中山市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤2072刑初346号
公诉机关中山市第二市区人民检察院。
被告人曾远洋（曾用名曾相），男，1963年3月13日出生于广东省阳西县，汉族，高中文化，阳西某建材有限公司、阳西某酒店有限公司、阳西某房地产开发有限公司法定代表人、阳西某娱乐有限公司股东、阳西县某建筑工程部经营者，户籍所在地阳西县。因本案于2015年1月5日被羁押，同年1月6日被刑事拘留，同年1月16日被逮捕。
辩护人饶宇鹏、吴冬鹏，广东展法律师事务所律师。
中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2016）299号起诉书指控被告人曾远洋犯行贿罪、骗取贷款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月23日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派检察员龚登峰出庭支持公诉，被告人曾远洋及其辩护人饶宇鹏、吴冬鹏到庭参加诉讼。现己审理终结。
中山市第二市区人民检察院指控：
一、行贿罪
2005年12月份，被告人曾远洋在时任阳江市某发展公司（简称“xx公司”）常务副总经理朱某（另案起诉）的帮助下，挂靠阳西县xxxx公司中标承建了中山xx（阳西）xxxx园办公楼建设工程。之后经朱某推荐，被告人曾远洋陆续承建了中山xx（阳西）xxxx园内多家公司的厂房工程。2010年5月，被告人曾远洋为感谢已升任xx公司董事长兼总经理的朱某对其承建相关工程方面的帮助，以“给钱炒股”的名义，向朱某贿送人民币20万元。
2011年9月，被告人曾远洋在时任xx公司董事长兼总经理朱某的推荐和帮助下，挂靠阳西县某工程总公司，以邀标方式中标承建了中山xx（阳西）xxxx园污水处理厂工程（工程总价人民币2593.2万元）。
二、骗取贷款罪
2010年至2014年期间，被告人曾远洋以其个人或公司的名义，虚构贷款用途，骗取多家银行的贷款共计人民币7400万元。具体犯罪事实如下：
1.2010年4月10日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，虚构其经营的阳西某建材有限公司向阳西县xx装饰建材商行和阳西县xx装饰建材商行购买抛光砖、瓷砖、瓷片、蹲厕、洗手盘等建材（金额分别为人民币670万元和1520.40万元），再将该批建材出售给阳西县某工程总公司（金额为人民币3351.6万元），从中赚取差价的3份购销合同作为贷款用途，并虚构上述两商行分别收到阳西某建材有限公司材料预付款人民币190万元和400万元的收据，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx－02－xx号商业土地《西府国用（20xx）第xxx号》作为抵押物，以阳西某建材有限公司名义骗得该社于同年4月28日、5月14日、6月1日和7月1日向其发放贷款共计人民币1450万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款己还清。
2.2010年11月19日，被告人曾远洋为骗取中国工商银行股份有限公司阳江xx支行贷款，以购买材料为由，虚构其向梁某1购买抛光砖、水龙头等建材（金额人民币997.24万元）的购销合同作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02－xx号地的房产（粤房地证字第x**号）作为抵押物，骗得该行于同年12月1日向其发放贷款人民币850万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款未还清。
3.2012年5月15日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，虚构其名下的xx夜总会、xx影院承包给阳西县xx装饰工程有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币3300万元）作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx－02－xx号地的房地产（粤房地权证西字第x**号）作为抵押物，以阳西某酒店有限公司名义骗得该社于同年5月23日向其发放贷款人民币2000万元，后该笔贷款未按贷款用途使用，被被告人曾远洋挪作他用，案发后，该笔贷款己还清。
4.2012年10月19日，被告人曾远洋和曾某1为骗取中国银行阳江xx支行贷款，虚构将其名下的xx夜总会，xx影院承包给阳西县xx装饰工程有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币2800万元）作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号商业土地《西府国用（20xx）第xxx号》作为抵押物，骗得该行于同年12月18日向其发放贷款人民币800万元，骗得该行于同年12月18日向其发放贷款人民币800万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款未还清。
5.2014年4月29日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，以重新装修KTV、电影院为由，虚构将其名下的xx夜总会、xx影院承包给阳江市xx装饰装修设计有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币3608.54096万元）作为贷款用途，并虚构阳江市xx装饰装修设计有限公司收装修工程款的收据，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房地产（粤产地权证西字第xxx号）作为抵押物，以阳西某娱乐有限公司名义骗得该社于同年5月13日向其发放贷款人民币2300万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款未还。
2015年1月5日，被告人曾远洋接中山市第二市区人民检察院通知后到该院接受调查，但未如实供述其罪行。
公诉机关当庭宣读并出示了中山市第二市区人民检察院反贪污贿赂局出具的到案经过及破案报告、中共中山火炬高技术产业开发区工作委员会组织人事办公室出具的关于朱某个人情况说明、中山火炬高技术产业开发区管理委员会下发的文件、任职通知等材料、朱某的中国建设银行账户交易流水清单、银行存款凭条、广东省建设工程标准施工合同、工程款支付证书、工程项目类支付审批表、阳西县某建筑工程部、阳西某酒店有限公司、阳西县某工程总公司xx分公司等的工商登记资料、借款合同、最高额抵押担保合同、保证合同、房地产评估报告、委托支付协议、贷款资金用款审批表、银行账户的交易流水及资金汇划凭证、收据、银行交易流水清单、证人朱某、冯某、邱某、陈某1等人的证言、被告人曾远洋的供述、户籍证明等证据以证实上述指控。
公诉机关据此认为，被告人曾远洋无视国家法律，为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物，情节严重；并以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百八十九条第一款、第三百九十条第一款，应当以行贿罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人曾远洋在判决宣告前犯行贿罪、骗取贷款罪，依法应当数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人曾远洋对公诉机关指控其犯行贿罪、骗取贷款罪有异议，辩称：1.其给朱某的20万元是让朱某帮助其炒股而非行贿；2.其向银行贷款的用途均是用于工程建设，并没有骗取贷款。
其辩护人辩称：1.被告人曾远洋主观上没有行贿的故意，朱某在曾远洋承接xx、xxx公司的厂房工程时仅是负责介绍，并不起决定性作用；2.被告人曾远洋让冯某汇给朱某20万元款项的行为是委托朱某炒股，并非行贿，且后来被告人曾远洋资金紧张，朱某便从其股票账户转款10万元归还给曾远洋，上述事实亦说明20万元并非是送给朱某的；3.被告人曾远洋没有骗取银行贷款的主观故意，也没有实施欺骗贷款的客观行为，客观上没有给银行或金融机构造成重大损失，虽然被告人曾远洋在贷款用途上存在虚假成份，但其并非刻意骗取银行贷款，且其在贷款时提供了真实充足的抵押物。综上，请求判处被告人曾远洋无罪。
辩护人当庭提交了广东省阳西县人民法院作出的（2015）阳西法民初字第396号民事判决书、零售贷款结清证明书、广东省阳江市江城区人民法院作出的（2015）阳城法民二初字第1271号民事判决书、抵押物清单、广东省阳西县人民法院作出的（2015）阳西法民初字第212号民事判决书、阳江市华纳土地房地产评估有限公司出具的《致委托方函》等材料以证实其上述意见。
经审理查明：
一、骗取贷款罪
2010年至2014年期间，被告人曾远洋以其个人或公司的名义，虚构贷款用途，骗取多家银行的贷款共计人民币7400万元。具体犯罪事实如下：
（一）2010年4月10日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，虚构其经营的阳西某建材有限公司向阳西县xx装饰建材商行和阳西县xx装饰建材商行购买抛光砖、瓷砖、瓷片、蹲厕、洗手盘等建材，再将该批建材出售给阳西县某工程总公司（金额为人民币3351.6万元），从中赚取差价的3份购销合同作为贷款用途，并虚构上述两商行分别收到阳西某建材有限公司材料预付款人民币190万元和400万元的收据，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园《西府国用（20xx）第xxx号》土地作为抵押物，以阳西某建材有限公司名义骗得该社于同年4月28日、5月14日、6月1日和7月1日向其发放贷款共计人民币1450万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款己还清。
上述犯罪事实，有如下证据证实：
1.借款申请书、阳西某建材有限公司股东大会决议等证实，2010年4月10日，阳西某建材有限公司向xx县农村信用合作联社申请贷款1500万元用于购买建筑装修材料，上述贷款用曾远洋名下房产做抵押，由法定代表人曾远洋签名。
2.最高额抵押担保合同、保证合同、房地产评估报告证实，2010年4月22日，阳西县某建材有限公司向xx县农村信用合作联社借款1500万元，并用该公司法定代表人被告人曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园《西府国用（20xx）第xxx号》的国有土地做抵押，该公司的股东被告人曾远洋和黄某1作为保证人，由法定代表人曾远洋签名；2009年11月13日，估价公司对上述土地进行市场评估，价值2970.18万元。
3.销售合同书和收据证实，2010年4月8日，阳西某建材有限公司与阳西县某工程总公司签订合同1份，由阳西某建材有限公司供货抛光砖、瓷砖、瓷片等建筑材料共计人民币3351.6万元，由冯某、陈某2签名确认；同日，阳西县xx装饰建材商行与阳西某建材有限公司签订合同1份，由阳西县xx装饰建材商行供货铝材、不锈钢管共670万元，分别由梁某1、冯某签名；同日，阳西县xx装饰建材商行与阳西某建材有限公司签订合同1份，由阳西县xx装饰建材商行供货抛光砖、水龙头等共1520.40万元，分别由关某1、冯某签名。阳西县xx装饰建材商行、阳西县xx装饰建材商行分别收到阳西某建材有限公司材料预付款190万元和400万元；经梁某1确认，上述收据是被告人曾远洋给其签名盖章用于向银行贷款，其实际并未收过上述款项。
4.贷款委托支付协议、贷款资金用款审批表、银行账户的交易流水及资金汇划凭证、收据、银行交易流水清单等证实，2010年4月27日，阳西某建材有限公司委托xx县农村信用合作联社将贷款划入阳西县xx装饰材料商行账户950万元，划入阳西县xx装饰建材商行账户550万元，由被告人曾远洋签名委托。同年4月28日、5月14日、6月1日和7月1日，阳西某建材有限公司的信用社账户分4次向xx公司该账户支付材料款共750万元，该750万元在支付当日或次日又以货款或还款名义全部转至阳西县某建筑工程部的工商银行账户；同年4月28日、6月1日和7月1日，阳西某建材有限公司的信用社账户分三次向xx公司该账户支付货款共700万元，转款当日该700万元又以货款或还款名义全部转至阳西县某建筑工程部的工商银行账户。
5.阳西某建材有限公司的工商登记资料证实，该公司于2010年4月2日注册成立，注册和实收资本100万元，法定代表人为曾远洋。
6.阳西县xx装饰材料商行的工商登记资料证实，该商行于2006年10月12日成立，经营者为关某1。
7.阳西县xx装饰建材商行的工商登记资料证实，该商行于2010年3月3日成立，经营者为梁某2。
8.证人邱某的证言证实，大约在2009年，曾远洋主动以阳西县某建材有限公司的名义向xx县农村信用合作联社申请企业贷款1500万元，用途为购买建筑材料，当时他以名下阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园的房产做抵押，该笔贷款由我经手负责审批，上述1500万元贷款已经全部还清。企业贷款必须由法人代表本人亲自申请，曾远洋在申请贷款时提交了三份购销合同用作贷款用途证明材料，按照贷款相关规定，上述合同必须是真实签订且真实执行，银行才会向申请人发放贷款，但在实际操作中，我们仅对上述合同作形式审查。
9.证人陈某1的证言证实，2008年至今，我担任xx县农村信用合作联社信贷客户经理，主要职责是负责贷前调查和贷后管理。我认识曾远洋，他是我们xx县农村信用合作联社的客户，他曾经在我们农信社申请过三笔大额企业贷款，分别是1500万元、2000万元和2300万元。其中1500万元、2000万元两笔贷款当时由我经手办理。
2009年左右，曾远洋以阳西县某建材有限公司的名义向xx县农村信用合作联社申请企业贷款1500万元用于购买建筑材料，该笔贷款已经全部还清。企业贷款必须由企业法人代表本人亲自申请，不可以委托他人申请，整个申请流程都需要法人代表亲自到场签名确认，申请贷款的材料是曾远洋的亲戚冯某具体负责跟进提交的。曾远洋在申请贷款时，向xx县农村信用合作联社行提供了贷款申请书、企业经营执照、企业财务报表、抵押物评估报告、证明贷款用途的合同（三份购销合同）等资料。贷款用途证明材料是申请贷款的基础，如果没有相关贷款用途证明材料，银行不会给任何个人或企业进行贷款。我们xx县农村信用合作联社对曾远洋提供的购销合同也只是做一个形式性的审查。贷款人提交的这三份购销合同必须是真实签订、交易真实存在的，银行方才会发放贷款，如果审查时发现是虚假合同，我们肯定不会向曾远洋发放贷款的。
10.证人陈某2的证言证实，2000年至2006年，我在阳西县某工程总公司担任副经理，我认识曾远洋。2010年期间，阳西县某工程总公司的负责人是陈某3，日常负责管理公司印章的是办公室主任刘某1。2006年6月到2011年6月，曾远洋经营阳西县某工程总公司xx分公司。阳西县某工程总公司成立以后，在经营过程中没有购买过阳西某建材有限公司或曾远洋的建材，也没有与他们签订过虚假合同提供给曾远洋用于向银行贷款。我并未在阳西某建材有限公司与阳西县某工程总公司签订的购销合同上签名，也不清楚是谁冒签了我的姓名。
11.证人陈某3的证言证实，2003年至2011年，我担任阳西县某工程总公司的法人代表兼总经理，负责全面工作。我认识曾远洋，他是阳西县本地搞工程的老板，管理承包经营阳西县某工程总公司下属xx分公司。我任职阳西县某工程总公司法人代表兼总经理期间，上百万元以上的合同绝对是由我亲自签订再盖公司印章。这期间，我公司没有购买过阳西某建材有限公司或曾远洋的建材，也没有和阳西某建材有限公司签订过真实合同或不存在真实购销交易的虚假合同提供给曾远洋用于向银行贷款。在阳西某建材有限公司与阳西县某工程总公司签订的购销合同上的签名，并非陈某2的签名，我从来没有见过上述合同，也没有授权过公司人员为这份合同盖过公章，上述合同中约定的内容是不真实的，交易也从来没有发生过。
12.证人刘某1的证言证实，2001年至2011年，我担任阳西县某工程总公司办公室负责人，期间公司印章一直由我负责保管。在我担任阳西县某工程总公司办公室负责人期间，我公司没有购买过阳西某建材有限公司或曾远洋的建材。我不清楚阳西县某工程总公司有没有和阳西某建材有限公司签订过真实合同或不存在真实购销交易的虚假合同提供给曾远洋用于向银行贷款。
13.证人关某1的证言证实，我认识曾远洋，他在阳西县xxxx工业园承建一些工程,找我老公梁某1做过铝窗、不锈钢工程,买过一些瓷砖等建材，大约一共八九十万元的工程款，从来没有超过一百万的工程。梁某1给曾远洋做工程从来都没有签订过合同。阳西县xx装饰建材商行和阳西某建材有限公司所签订的合同我从来没有见过，在合同上的签名也并非我的笔迹。
14.证人梁某1的证言证实，2010年，曾远洋找到我并称他向银行贷款需要提交工程发包或装修合同才能审批，让我和他签订三份虚假合同提供给银行申请贷款。这三份虚假合同约定的工程或购销内容都没有真实发生，是虚构的。分别是用阳西县xx装饰建材商行、阳西县xx装饰材料商行的名义和阳西某建材有限公司签订虚假合同，这两份合同曾远洋用于向xx农信社贷款。xx县农信社给曾远洋发放的贷款1500万元也是先由农信社发放到上述两家商行的帐号上，再由我转给曾远洋。我用阳西县xx装饰材料商行、阳西县xx装饰建材商行与曾远洋签订上述两份虚假合同，梁某2、关某1并不知情。
15.证人冯某的证言证实，曾远洋是我表哥，2005年之后，曾远洋在xx县承建了xx公司的办公大楼工程，他让我帮忙管理一下资金。直到2011年，曾远洋的女儿曾某2毕业之后，他便把财务上的事情交给曾某2管理。阳西县某建材有限公司是由曾远洋成立的，该公司是个空壳公司，没有实际的业务发生，是曾远洋用来贷款的公司。因个人在银行是很难贷到大额的款项，必须由相应的公司作为贷款主体。2010年，曾远洋决定以某建材有限公司的名义向xx县农村信用社贷款用来建造位于中山xx（阳西）xxxxxx转移园的房子。向银行进行商业贷款需要提供证明贷款用途的材料或合同，否则银行无法发放贷款，当时曾远洋或者是曾远洋的女儿曾某2给了我几份购买建筑材料的销售合同，让我在合同上签名并盖上了xx建材有限公司的公章，这几份销售合同作为证明贷款用途材料提交给银行，上述这些合同均是虚构的，并没有实际的购销发生，只是用来贷款用的材料。
16.被告人曾远洋的供述证实，阳西某建材有限公司从xx县农村信用合作联社贷款1500万元用于支付建筑材料供货商的材料款。当时是由我亲自负责办理该笔贷款，贷款申请成功后，该笔款项己支付到材料供货商的账户,该笔贷款现己还清。冯某是我表弟，负责管理阳西某建材有限公司的公章和财务。我记不清楚冯某以阳西某建材有限公司的名义签订的三份销售合同是不是我交代他签订的。在申请贷款的过程中，我负责在申请贷款需要的材料上签名和盖章，相关申请贷款的材料是由冯某提供给xx县农村信用合作联社的。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以采纳。
（二）2010年11月19日，被告人曾远洋为骗取中国工商银行股份有限公司阳江xx支行贷款，以购买材料为由，虚构其向梁某1购买抛光砖、水龙头等建材（金额人民币997.24万元）的购销合同作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02－xx号地的房产（粤房地证字第x**号）作为抵押物，骗得该行于同年12月1日向其发放贷款人民币850万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款未还清。
上述犯罪事实，有如下证据证实：
1.中国工商银行股份有限公司阳江xx支行提供的个人房屋抵押贷款申请表、个人借款、担保合同等材料证实，2010年11月19日，被告人曾远洋向中国工商银行阳江xx支行申请贷款人民币850万元，贷款用途为购买材料，借款期限10年，并用曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房产作为抵押物，贷款一次性汇入梁某1的账户。
2.中国工商银行个人贷款借据、梁某1的银行交易流水清单证实，2010年12月1日，被告人曾远洋要求中国工商银行将850万贷款转入梁某1的银行账户。同日，该账户有1笔850万元的个人贷款入账，随即该账户转入曾某2（曾远洋女儿）账户830万元。
3.房地产估价结果报告证实，2010年11月12日，被告人曾远洋委托评估公司对其名下的位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房产进行价格评估，经评估，该房产价值1230.6万元。
4.购销合同证实，2010年10月10日，被告人曾远洋与梁某1签订1份由曾远洋向对方购买抛光砖、水龙头等共计997.24万元的合同。上述合同经梁某1确认是曾远洋为向银行贷款给其签名的虚假合同，交易内容不是真实的。
5.证人梁某1的证言证实，我认识曾远洋，他找我做过三项工程，从我这里购买过一些瓷砖等建材，但都是一些小额装修装饰工程，工程金额一般不超过30万元，且上述工程及购买建材我们并没有签订过合同。2010年，曾远洋称他要向银行贷款，银行要求有工程发包或装修合同才能审批，他便让我与他签订三份虚假合同提供给银行用于贷款。我以个人名义与曾远洋签订的总价900万元的购买瓷砖的合同由曾远洋用于向中国工商银行xx支行贷款。贷款申请成功后，工商银行xx支行将贷款发放到我的银行卡上，再由我将款项转给曾远洋的女儿曾某2。
6.证人邝某的证言证实，2009年10月至2010年12月我担任中国工商银行阳江xx支行副行长，主要分管信贷、运行等经营业务。期间，我经手审批了两笔曾远洋主动向我支行申请的贷款，一笔是600万元，另一笔是850万元，该两笔贷款均是由我和客户经理梁某3与曾远洋接洽的。曾远洋向我支行申请贷款时提供了一份购销合同作为贷款用途证明材料，我们支行仅做形式审查，但按照贷款相关规定，上述购销合同必须是真实签订且合同必须真实执行，申请贷款人不能为了贷款而提供虚假合同，虚瞒贷款使用用途，否则银行不会向申请人发放贷款。
7.证人梁某3的证言证实，2005年至今，我在中国工商银行阳江xx支行担任客户经理，期间，我经手办理了两笔曾远洋主动向我支行申请的贷款，一笔是600万元，另一笔是850万元。上述贷款均是由曾远洋与时任中国工商银行xx支行副行长邝某洽淡的，我是两笔贷款的具体经办人。2010年12月，曾远洋以个人名义向我支行申请个人房屋贷款850万元，贷款用途为购买建筑材料，并以他名下的位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园的房产作抵押担保，目前该笔贷款尚未还清。申请贷款时，曾远洋本人向我提供了贷款申请材料，并提交了一份购买建筑材料的购销合同作为证明贷款用途材料，并由他本人签字确认。我行对上述购销合同仅做书面审查，但曾远洋提供的购销合同必须是真实签订，合同也必须真实执行，银行才会向申请人发放贷款。该笔贷款申核通过后，我行将850万元贷款发放到曾远洋提供的购销合同供方梁某1的账户中。
8.被告人曾远洋的供述证实，我以个人名义向中国工商银行xx支行贷款850万元用于支付建筑材料供货商的材料款及支付工人工资，该笔贷款是以我名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房产作抵押担保，目前尚未还清，为申请该笔贷款我向中国工商银行提供的购销合同是由我本人签字，由我向时任该行行长江某提出申请。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
（三）2012年5月15日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，虚构将其名下的xx夜总会、xx影院承包给阳西县xx装饰工程有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币3300万元）作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx－02－xx号地的房地产（粤房地权证西字第x**号）作为抵押物，以阳西某酒店有限公司名义骗得该社于同年5月23日向其发放贷款人民币2000万元，后该笔贷款未按贷款用途使用，被被告人曾远洋挪作他用，案发后，该笔贷款己还清。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1.借款申请书、贷款审查审批表证实，2012年5月15日，阳西某酒店有限公司向xx县农村信用合作联社申请贷款用于酒店装修，并用该公司法定代表人曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房产（粤房地权证西字第x**号）作为抵押物。
2.阳西某酒店有限公司的股东大会决议证实，2012年5月8日，阳西某酒店有限公司代表100%股份的3个股东曾远洋、黄某1和曾某1同意该公司向xx县农村信用合作联社贷款2000万元，并用曾远洋名下的土地作抵押。
3.房地产评估报告证实，2012年4月19日，估价公司对委托人曾远洋委托的估价项目xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房地产（粤房地权证西字第x**号）进行市场评估，价值3416.91万元。
4.抵押担保合同和保证合同证实，2012年5月17日，阳西某酒店有限公司向xx县农村信用合作联社贷款2000万元，并用该公司法定代表人曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房产（粤房地权证西字第x**号）做抵押，该公司的3个股东曾远洋、曾某1和黄某1作为保证人，上述贷款用于酒店装修，不得挪作他用。
5.装修工程承包合同证实，2012年2月3日，阳西某酒店有限公司与阳西县xx装饰工程有限公司签订承包合同，由阳西县xx装饰工程有限公司装修xx夜总会、xx影院一层至六层，工程造价3300万元，由曾远洋与黄某2签名。
6.贷款提款申请书、委托支付协议证实，2012年5月21日，阳西某酒店有限公司申请并委托xx县农村信用合作联社将贷款2000万元支付给阳西县xx装饰工程有限公司，由被告人曾远洋签名。
7.阳西县xx装饰工程有限公司的农业银行账户交易流水证实，2012年5月23日，从阳西某酒店有限公司向该账户转入工程款2000万元，后上述款项分多次以往来款名义转入阳西某房地产开发有限公司、阳西某建材有限公司等。
8.阳西某酒店有限公司的工商登记资料证实，该公司成立于2009年12月10日，注册和实收资本320万元，法定代表人为曾远洋，股东为曾远洋、黄某1和曾某1。
9.阳西县xx装饰工程有限公司的工商登记资料证实，该公司于2012年2月27日成立，2012年11月12日变更登记前，该公司法定代表人和执行董事为黄某2，现变更为关某2。
10.证人邱某的证言证实，2012年曾远洋还清前期1500万元贷款后，以阳西县某酒店有限公司的名义向xx县农村信用合作联社申请企业贷款2000万元用于装修KTV、电影院，当时是用他名下房产做抵押，该笔贷款是我当时负责参与审批的，目前贷款已经全部还清。阳西某酒店有限公司与阳西县xx装饰工程有限公司签订的装修工程合同是曾远洋提交的贷款用途证明材料。贷款人提供的所有申请资料都必须是真实存在，不能为了申请贷款而弄虚作假。
11.证人陈某1的证言证实，2012年，曾远洋以阳西县某酒店有限公司的名义向xx县农村信用合作联社申请企业贷款2000万元用于装修KTV、电影院，他用名下阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园KTV、电影院所在房产做抵押，该笔贷款已经全部还清。曾远洋本人向xx县农村信用合作联社具体提出贷款申请业务，他是阳西县某酒店有限公司的法人代表，企业贷款必须由企业法人代表本人亲自申请，不可以委托申请，整个申请流程都需要法人代表亲自到场签名确认。当时是曾远洋的女儿曾某2具体负责跟进提交申请材料的。我记得曾远洋本人向xx县农村信用合作联社提供了一份酒店装修工程承包合同作为贷款用途证明，工程造价3300万元，曾远洋带我去施工现场看过，现场施工负责人说施工方就是阳西xx装饰工程有限公司，但具体是否真实，我们也没有办法去深入地调查。贷款人提供的所有申请资料、填写的所有申请内容都必须是真实存在，不能是为了申请贷款而弄虚作假如虚拟工程项目、虚假签订款项使用合同、虚瞒贷款使用用途，贷款必须按照贷款申请的用途专款专用。如果违反这些规定，银行是不会向贷款人发放贷款。
12.证人黄某2的证言证实，阳西县xx装饰工程有限公司有和阳西某酒店有限公司签订过不存在真实工程的虚假合同用于曾远洋向银行贷款。2012年2月，阳西县xx装饰工程有限公司成立后一个多月，莫某找到我称阳西某酒店有装修工程可以帮我争取到，但要我先签订一份合同给阳西某酒店向银行贷款才行。我根据莫某的意思草拟了一份由我公司承包xx夜总会、xx影院装修工程、工程造价3300万元的虚假合同，由莫某交给曾远洋用于向xx农信社贷款2000万元。后来我公司的银行帐户收到xx农信社发放的贷款2000万元，都由关某2负责再转给曾远洋。
13.被告人曾远洋的供述证实，2012年，我决定以阳西某酒店有限公司的名义向xx县农村信用合作联社贷款2000万元，贷款的用途是支付建筑材料供货商的材料款后装修KTV、电影，贷款申请成功后，该笔贷款支付到材料供货商的账户，目前这笔贷款已经还清。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
（四）2012年10月19日，被告人曾远洋和曾某1为骗取中国银行阳江xx支行贷款，虚构将其名下的xx夜总会，xx影院承包给阳西县xx装饰工程有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币2800万元）作为贷款用途，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号商业土地《西府国用（20xx）第xxx号》作为抵押物，骗得该行于同年12月18日向其发放贷款人民币800万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款己还清。
上述犯罪事实，有如下证据证实：
1.中国银行阳江xx支行出具的中国银行借款借据、中国银行个人贷款合同、个人贷款抵押合同、个人贷款保证合同等资料证实，2012年10月19日，曾远洋、曾某1作为借款人，向中国银行xx支行申请借款人民币800万元，借款用途为投资经营。借款人以曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号的商业土地《西府国用（20xx）第xxx号》作为抵押物，以曾远洋、曾某1、黄某1作为保证人。
2.xx夜总会、xx影院装修工程承包合同证实，2012年4月5日，合同的发包方曾远洋、曾某1将装修xx夜总会、xx影院一层至六层的装修工程承包给阳西县xx装饰工程有限公司，工程造价2800万元。
3.贷款划付款授权书、阳西县xx装饰工程有限公司的农业银行账户证实，2012年10月19日，曾远洋、曾某1向中国银行xx支行申请将其在该行获得的投资经营贷款800万元直接转入阳西县xx装饰工程有限公司的银行账户，同年12月18日，该账户转入800万元。
4.土地估价报告证实，2012年8月，估价公司对委托人曾远洋委托的估价项目xxxx（阳西）xxxx工业园的土地（编号xxx-02-xx）进行市场评估，该土地价值3267.20万元。
5.阳西县xx装饰工程有限公司的工商登记资料证实，阳西县xx装饰工程有限公司成立于2012年2月27日，法定代表人是关某2，该公司股东于2012年11月12日进行变更登记，变更前法定代表人为黄某2。
6.中国银行阳江xx支行于2015年4月1日出具的曾远洋贷款情况的说明证实，曾远洋在该行申请两笔贷款，其中一笔950万元于2011年8月4日发放，已经归还432.8万元本金，没有归还的本金共517.2万元，其中到期未还168.3万元；一笔800万元于2012年12月13日发放，已经归还413万元本金，没有归还的共387万元，其中到期未还177.5万元。
7.中国银行股份有限公司阳江xx支行出具的零售贷款结清证明书证实，2015年6月16日，被告人曾远洋、曾某1向该行贷款的800万元所有本息己全部偿清。
8.证人廖某的证言证实，2009年至今我担任中国银行xx支行副行长，主管对公、对私、信贷、国际结算业务。我认识曾远洋，他是我们中国银行xx支行的客户，他曾经在我们支行申请过三笔大额个人抵押贷款，分别是贷款600万元、950万元、800万元。600万元的贷款已经全部还清，其中800万元的贷款是由我经手办理的。曾远洋本人向中国银行xx支行申请个人抵押贷款800万元，用途为装修某娱乐有限公司的KTV和电影院，当时是用曾远洋名下阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园的一块地皮做的抵押。个人贷款必须由贷款申请人本人亲自经手办理，不可以委托办理。申请材料有一部分是曾远洋本人提交，另一部分是曾远洋公司的财务也就是他女儿曾某2提交的。贷款用途证明材料是申请贷款的前提，如果没有相关贷款用途证明材料，银行是不会给任何个人进行贷款的。中国银行xx支行审查客户提供的用于证明贷款用途证明材料，如果是工程发包合同，我们会实地去现场查看是否存在相关工程，但对施工方的真实身份不做深入考察。如果是购销合同，只做一个书面的形式考察，考察合同是否符合银行贷款规定。
9.证人苏某的证言证实，2012年10月份，曾远洋向中国银行xx支行申请个人抵押贷款800万元，用途为装修某娱乐有限公司的KTV和电影院，该笔贷款是用曾远洋名下的阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园的房产做抵押，款项于12月13日发放，该笔贷款发放到有由曾远洋提供的户名为阳西县xx装饰工程有限公司的账户上，截止目前尚有本金387万元未归还。该笔贷款由曾远洋本人提出，因个人贷款必须由贷款人本人亲自经手办理，不可以委托办理。贷款用途证明材料是申请贷款的前提，且该笔贷款需要专款专用，曾远洋向我行提供了一份夜总会、影院装修工程承包合同，我行对上述文件只做书面审查，上述合同必须是真实签订且具有真实交易，银行才会向曾远洋发放贷款。
10.证人黄某2的证言证实，我在承接装修工程过程中认识了阳西人莫某，他建议我成立一家公司并承诺会通过他的关系让我承揽阳西某酒店有限公司的装修工程，后我成立了xx装饰工程有限公司。公司成立以后，我公司并没有承接过阳西某酒店的工程，仅是我个人承接过该酒店办公室的吊天花、门面工程，工程总共2000元。阳西县xx装饰工程有限公司初始是由我和关某2等朋友合伙于2012年注册成立的，我是法人代表，关某2负责财务，但xx装饰工程有限公司成立没有正式经营过，没有接过任何工程。2012年4月，关某2和曾远洋、曾某1签订了一份承包xx夜总会、xx影院装修工程、工程造价2800万元的虚假合同，交给曾远洋用于向xx中国银行贷款800万元，我们双方之间并不存在真实交易。
11.被告人曾远洋的供述证实，我向中国银行xx支行贷款800万元用于支付建筑材料供货商的货款以及支付工人工资，该笔贷款是用我名下租给xx饭店的土地作为抵押担保，款项目前还没有还清。我确有在相关贷款申请书和申请表上签名，申请贷款的材料是由冯某或我女儿曾某2提供给中国银行xx支行的，我不清楚作为贷款用途证明的虚假购销合同是否存在真实交易，所贷款项也不清楚如何处理了。
上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
（五）2014年4月29日，被告人曾远洋为骗取xx县农村信用合作联社贷款，以重新装修KTV、电影院为由，虚构将其名下的xx夜总会、xx影院承包给阳江市xx装饰装修设计有限公司装修的工程承包合同（工程款人民币3608.54096万元）作为贷款用途，并虚构阳江市xx装饰装修设计有限公司收装修工程款的收据，以其名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房地产（粤产地权证西字第xxx号）作为抵押物，以阳西某娱乐有限公司名义骗得该社于同年5月13日向其发放贷款人民币2300万元，后该笔贷款未按贷款协议用途使用，被被告人曾远洋挪作他用。案发后，该笔贷款未还。
2015年1月5日，被告人曾远洋接中山市第二市区人民检察院通知后到该院接受调查，但未如实供述其罪行。
上述犯罪事实，有如下证据证实：
1.借款申请书、贷款审查审批表、抵押担保合同、保证合同证实，2014年4月29日，阳西某娱乐有限公司向xx县农村信用合作联社申请贷款2300万元用于重新装修KTV、电影院，并用被告人曾远洋名下位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地（粤房地权证西字第x**号）的房产作为抵押物，该公司的两个股东曾远洋、曾某1作为保证人，借款合同由借款人的法定代表人曾某1签名，抵押合同由被告人曾远洋签名。
2.装饰工程施工合同证实，2014年2月7日，发包方阳西某娱乐有限公司与承包方阳江市xx装饰装修设计有限公司签订装修合同，合同造价3608.54096万元，甲方法定代表人由曾某1签名，乙方代表人由刘某2签名。
3.收款收据2张证实，2014年2月7日，阳江市xx装饰装修设计有限公司收到阳西某娱乐有限公司装修工程款1308.54096万元；2014年5月13日，阳江市xx装饰装修设计有限公司收到阳西某娱乐有限公司装修工程款2300万元。
4.房地产评估报告证实，2014年4月23日，估价公司对委托人曾远洋委托的估价项目xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房地产（粤房地权证西字第x**号）进行市场评估，价值4208.02万元。
5.贷款委托支付协议证实，2014年5月12日，阳西某娱乐有限公司委托xx县农村信用合作联社向阳江市xx装饰装修设计有限公司付款2300万元，由借款人曾某1签名。
6.阳江市xx装饰装修设计有限公司的中国银行交易明细证实，2014年5月13日，阳西某娱乐有限公司的中国银行账户以支付装修工程款的名义向阳江市xx装饰装修设计有限公司的上述账户现汇2300万元，该款在当日及次日分3次全部又以支付工程款的名义汇至阳西某房地产开发有限公司的账户。
7.阳西某娱乐有限公司的工商登记资料证实，上述公司于2012年12月13日成立，法定代表人为曾某1，股东为被告人曾远洋、曾某1。
8.阳江市xx装饰装修设计有限公司的工商登记资料证实，该公司成立于2006年，法定代表人为刘某2。
9.贷款合同纠纷相关诉讼材料证实，因借款人未按约分期偿还本息，2015年1月20日，xx县农村信用合作联社向阳西县人民法院起诉借款人阳西某娱乐有限公司及担保人曾远洋、曾某1，要求偿还借款2300万元及利息；同年2月2日，阳西县人民法院查封了被告人曾远洋名下的位于阳西县xxxx（阳西）xxxx工业园xxx-02-xx号地的房地产（粤房地权证西字第x**号）。
10.证人郑某的证言证实，2013年5月份至今，我担任xx县农村信用合作联社理事长，主管全面工作。我认识曾远洋，他是我们xx县农村信用合作联社的客户，主动向我们申请过一笔大额企业贷款2300万元。2014年，阳西某娱乐有限公司向xx县农村信用合作联社申请2300万元贷款用于重新装修KTV、电影院，据我了解，曾远洋和曾某1均是某娱乐有限公司的股东，事实上与我农信社商谈该笔贷款的是曾远洋，曾某1只是根据曾远洋的交待签字，我没有见过曾某1。贷款用途证明材料是申请贷款的前提，贷款人提供的申请资料、填写的申请内容都必须是真实存在的，贷款必须按照贷款申请的用途专款专用。如果违反这些规定，银行是不会向贷款人发放贷款的。
11.证人邱某的证言证实，2008年11月至2015年4月份，我担任xx县农村信用合作联社主任，主要职能是协助联社理事长负责银行管理、经营。我认识曾远洋，他是我们xx县农村信用合作联社的客户，在我任职期间，曾远洋在我们这里申请过三笔大额企业贷款，一笔是1500万元，另外一笔是2000万元，最后一笔是2300万元，其中前两笔我负责参与审批。贷款人向xx县农村信用合作联社申请贷款所要提交的资料最主要的是经过评估的抵押物材料、贷款用途的证明材料（比如签订的工程承包合同，购销合同等），还有就是一些户口本、身份证、营业执照、银行流水等资料。
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