贵州省织金县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0524刑初109号
公诉机关贵州省织金县人民检察院。
被告人何基仙，女，1969年12月11日生，汉族，贵州省黔西县人，高中文化，无业，住贵州省织金县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪���2016年11月8日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于金沙县看守所。
贵州省织金县人民检察院以织检公诉刑诉[2017]21号起诉书指控被告人何基仙犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月13日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本案在审理过程中，发现部分事实不清，不符合适用简易程序审理条件，于2017年4月28日决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。织金县人民检察院指派检察员龙灿出庭支持公诉，被告人何基仙到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省织金县人民检察院指控：2011年以来，被告人何基仙以织金县城关镇为中心，以“来会”的形式变相吸收社会上公众的现金，并向会员发放会单或会本，各会员每月定期缴纳会钱给何基仙，何承诺给付会员相应的利息。其所邀的“会”为月会，共计组建了7个会，每个会参与人数约15至37人不等，并分为“红会”和“黑会”，红会为会员每月交本金3000元，或4000元，或5000元，或6000元，或1万元，黑会为会员在相应的月份结到会钱后每月交3500元，或4700元，或6000元，或7000元，或1.2万元（其中500、700、1000、2000元为利息），截止至2017年年初，共给23名会员造成经济损失共计166.41万元。另查明，何基仙在组织来会期间，以高利息为诱饵骗取借款，截止至2017年年初，共给16名人员造成经济损失共计232.7万元，期间，何基仙已向部分人员支付利息18.05万元。以上行为已严重扰乱了当地的金融秩序。在庭审中，公诉机关对被告人何基仙指控金额变更为380.41万元（其中：罗某1、罗某1各12万元、陈某13万元、徐某11.47万元、任某15万元、吴某19.1万元、陈某212.35万元、张某14.85万元、冷某3万元、黄某2.9万元、张某216.9万元、李某18万元、陈某37.6万元、熊某110.8万元、史某1前27.12万元、罗某38万元、沈某14.1万元、曾某33万元、史某27.04万元、彭某25.8万元、李某28.3万元、曾某28.4万元、韩某28.62万元、雷某17万元、陈某47.6万元、彭某12.6万元、曾某4101.76万元、曾某59.4万元、曾某112.7万元。）
针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、抓获经过、会规、会本、借据、欠条、身份核实笔录、织金县房产事业局房产信息查询情况、织金县公安局查封决定书及查封照片、织金县公安局查询何基仙财产情况回执、贵州省农村信用社流水清单、刑事判决书、商品房买卖合同、织金农商行金中支行出具的情况说明等书证，证人史某3、吴某2、杨某、石某等人的证言，被害人罗某1、陈某1、徐某、任某、吴某1、陈某2等人的陈述。被告人何基仙的供述与辩解等证据材料，认为被告人何基仙非法吸收公众存款，给他人造成经济���失380.41万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
对公诉机关指控非法吸收公众存款罪的事实及罪名，被告人何基仙未提出辩解和辩护意见。
经审理查明：2012年12月25日以来，被告人何基仙未经有关部门批准，在织金县城关镇区域内，以向会员发放会规或会本的方式向社会公开宣传，多次组织不特定的人以民间“来会”组织非法吸收资金，到案发时止，被告人何基仙给被害人罗某1、罗某2、陈某1、徐某、张某1、冷某、黄某、陈某2、张某2、李某1、雷某1、熊某1、李某2、彭某1、曾某1、史某1前、罗某3、史某2、曾某2、曾某3、彭某2、韩某、曾某4造成直接经济损失154.08万元。
2011年1月至案发止，被告人何基仙以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，使用借款的方法变相吸收公众存款，除向部分被害人支付利息18.05万元外，给被害人徐某、任某、吴某1、陈某2、张某2、陈某3、向某、罗某3、沈某、史某2、李某2、曾某2、陈某4、曾某5、曾某1、曾某4造成直接经济损失214.65万元。
综上，被告人何基仙共计给29名被害人造成直接经济损失368.73万元。
上述事实，有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据证实：
1．书证织金县公安局经济犯罪侦察大队出具的户籍信息证实：被告人的出生时间等身份信息。
2．书证贵阳市公安局白云分局抓获经过证实：何基仙于2016年11月7日被贵阳市白云区龚家寨派出所在系统发现何基仙为在逃人员，后在白云区龚家寨时代主题酒店将其抓获归案。
3．书证会规、会本证实：各被害人参与被告人何基仙来会的相关情况。何基仙参与曾某4来会的相关情况。
4．书证借据、欠条、借款合同证实：被告人何基仙向被害人借款及欠款的情况；其中，2014年9月30日何基仙欠罗某1现金14万元。2014年9月30日欠罗某2现金14万元。2014年11月15日向陈某1借款3万元。2013年4月10日向李某琪（徐某之夫）借款10万元；2014年11月20日欠徐某会金2.1万元。2014年6月6日向任某燕（即任某）借款20万元，借条上注明以东宇之星29-4房屋作抵押。2013年4月6日向魏某明（吴某1之子）借款10万元。2013年4月30日向陈某2借款5万元；2014年6月30日向陈某2借款10万元。2015年11月24日向张某1借款4.85万元。2014年11月15日向冷某借款3万元。2014年11月15日向史某6志（黄某之夫）借款3.3万元。2015年2月11日向陈某7、张某2借款19.3万元。2012年9月15日向陈某3借款10万元。2014年11月13日向某前借款23万元。2014年11月14日向罗某3借款10.2万元，借条上注明2014年11月29日已还1万元，下欠9.2万元。2014年1月22日向沈某借款15万元，借条上注明用黔美花园11号门面的土地使用证作抵押。2014年11月15日向史某2借款9万元。2014年11月29日向彭某2借款5.8万。2011年1月23日向曾某刚（李某2之夫）借款5万元。2013年8月30日向曾某2借款6万元。2014年11月7日欠韩某会金33.7万元。2014年11月14日向雷某2（即雷某1）、易某借款7万元。2014年6月30日向陈某4借款10万元。2014年10月30日欠彭某1现金2.6万元。2012年10月7日向曾某5借款10万元。2015年2月11日欠曾某1现金12.7万元。2012年1月13日向詹某（曾某4之夫）借款15万元、2013年4月2日向詹某借款20万元、2013年10月30日向曾某4借款20万元、2014年10月7日向曾某4借款20万元、2015年11月24日向曾某4借款14万元、2015年11月25日向曾某4借款10万元、2015年12月10日欠曾某4现金10万。
5.书证织金县民政局L520524-2014-000867号离婚证证实：何基���与史某3于2014年12月11日在织金县民政局协议离婚。
6.书证贵阳市房产监理处说明、贵州省织金县公安局查询财产通知书回执、织金县房产事业局房产信息查询情况、贵州省织金县公安局查封决定书及查封照片证实：2016年3月11日，经贵阳市房产监理处查询，在其管辖范围内（云岩区、南明区、观山湖区）无查询查询对象何基仙、史某3（原何基仙之夫）、史某蕾（何基仙之女）的房屋登记信息。贵阳市不动产登记中心白云区不动产登记站经查询未办理任何关于何基仙、史某3、史某蕾的房屋产权登记信息。经查询，何基仙与史某3在黔美花园A4幢负1层11号共有的一处商业房，已抵押。史某3在黔美花园A3幢3单元302号有一处房屋，已抵押。史某7无任何房产登记信息。织金县公安局于2016年3月29日决定查封何基仙位于织金县黔美花园的房产（织金县黔美花园A4幢负1层1号与黔美花园A3幢3单元302号），并与同年12月7日对两处房产查封。
7．贵州省织金县公安局查询何基仙财产情况回执、贵州省农村信用社历史流水清单证实：2015年1月1日至2016年11月8日何基仙信合账户2809010101020100744647交易情况，截止2016年11月18日，该账户余额为194.41元。
8.书证何基仙在工行开户情况及交易历史证实：何基仙在工商银行开有账户3个，其中两个账户余额为0，卡号为62×××53的账户余额为158.46元。
9．书证织金县公安局经济犯罪侦查大队出具的受害人受损金额情况登记表证实：该局登记的罗某1等29名受害人基本信息以及受损金额情况。
10．书证本院（2014）黔织刑初字第187号、第480号刑事判决书证实：吴某2因犯诈骗罪被本院判处13年。其给何基仙造成经济损失47.4万元。杨某因犯集资诈骗罪被本院判处有期徒刑13年。其给何基仙造成23万损失。
11．书证商品房买卖合同证实：2010年6月4日织金县宇东房地产开发有限公司将1幢2单元30-4号房卖给龚某。
12．书证织金县房产事业局出具的个人房屋信息情况说明证实：何基仙所有的黔美花园A4幢负1层11号已被抵押；龚某预售备案的宇东之星2单元30-3号房已被抵押；史某3所有的黔美花园A3幢3单元302号房屋已被抵押。
13．书证贵州织金农村商业银行股份有限公司金中支行出具的情况说明证实：2013年5月21日何基仙使用黔美花园A3幢3单元3层302号住宅向该行贷款30万元，2016年4月27日到期；2014年3月3日何基仙用黔美花园A4幢-1层11号商业用房向该行贷款60万元，2017年2月19日到期。截止2017年3月3日，两笔贷款均为偿还。
14.织金县公安局经侦大队情况说明证实：经查找，吴某3、喻某均未找到。
15.何基仙出借他人的借条复印件证实：石某于2010年至2012年期间，多次向何基仙借款共计83万元；杨某在2013年3月至6月向多次何基仙借款30万元；喻某在2011年至2012年2月两次向何基仙借款40万元将；吴某32011年至2012年多次向何基仙借款共计26万元；吴某2在2012年至2013年多次向何基仙借款54万元。
16．证人史某3的证言证实：我与何基仙原系夫妻关系，我们于2014年12月11日协议离婚。我与何基仙离婚时协议织金174黔美花园A4幢附1层1号的房产和黔美花园A3幢3单元302的房产全部归何基仙所有。
17．证人吴某2的证言证实：我因为诈骗罪被判刑，现在正在服刑。我给何基仙借得钱的，借款时间记不清了，我给她借了15万元，欠何基仙会钱本金39万元，我支付了她6.6万元的利息。我服刑满出狱后我会尽力归还。
18.证人杨某的证言证实：我给何基仙借的钱共计30万元，借的���间记不清了，我支付了4.5万元的利息，另外我交了7万元的会钱给何基仙，我实际欠何基仙23万元。我在服刑，我服刑满后，我会找钱还何基仙。
19.证人石某的证言证实：2010至2012年期间，我共计向何基仙借了83万元，利息是5%、7%、8%、3%都有，我已经还了一些利息，我现在欠何基仙的借款本金是35万元。
20.证人龚某的证言证实：我居住的宇东之星29-4的房子是我购买的，产权人也是我，买房时购房合同是30-4。我在2011年把这个房子卖给过何基仙，后何基仙没有给完钱，装修好就进去住了，我后来又补了何基仙20万把房子买回来自己居住，这个房子没有做过抵押，而且此房办不到房产证。
21．被害人罗某1的陈述证实：2013年8月25日，何基仙邀约我参与她组织的22人的民间“来会”，每月交本金（称红会）10000元，收会金后每月多支付2000元利息（称黑会）即应交会金12000元，我参与来了一会，我交了12万元的会钱本金给何基仙，烂会后何基仙于2014年9月30日写一张欠条给我，欠条上何基仙写欠我的现金14万元（包括利息）。现何基仙欠我会钱本金12万元，欠我的会钱利息2万元。我与何基仙来会之前不认识她，我参与何基仙组织的会是通过来会的会员口头相传信息，才知道何基仙组织邀会。我就参加何基仙组织的会，何基仙就发会单给我，我就按会单交钱。
22.被害人罗某2的陈述证实：2013年8月25日，何基仙邀约我参与她组织22人的民间“来会”，每月交本金（称红会）10000元，收会金后每月多支付2000元利息（称黑会）即应交会金12000元，我参与来了一会，我交了12万元的会钱本金给何基仙，烂会后何基仙于2014年9月30日写一张欠条给我，欠条上何基仙写欠我的现金14万元（包括利息）。现���基仙欠我会钱本金12万元，欠我的会钱利息2万元。我之前不认识何基仙，是与何基仙来会后才认识的，我参与何基仙组织的会是通过来会的会员口头相传信息，才知道何基仙组织邀会。我就参加何基仙组织的会，何基仙就发会单给我，我就按会单交钱。
23.被害人陈某1的陈述证实：2013年11月25日，何基仙邀约我参与她组织的21人的民间“来会”，每会每月交本金6000元（称红会），收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），我与杨平共同来一会即各交本金3000元。我交了30000元会钱给何基仙后就烂会了。何基仙在2014年11月15日把欠我会钱本金写成借款单。我于10多年前认识何基仙，后在平时街坊聊天中谈到何基仙邀会，通过相互口头传递信息，又有认识的人到何基仙的那里来会，成为何基仙的会员。
24.被害人徐某的陈述证实：我与何基���是朋友关系，2013年4月10日，何基仙向我借钱，我和我丈夫李某琪在何基仙的引到下就到三禾源的信用社去贷款得15万元钱，我拿10万元借给何基仙。我借给何基仙的10万元由何基仙支付银行利息。何基仙借得钱后拿得6300元给我支付银行7个月的利息，后就在没有支付银行利息了。
2013年11月25日，何基仙邀约我参与她组织的21人的民间“来会”，每月一会交本金（称红会）6000元，收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），我与高守军共同来一会，每月交3000元的会钱本金，我家交第7会时，何基仙称烂会了，我共交了21000元给何基仙。后何基仙于2014年11月20日就把这21000元的会钱本金写欠条给我。
我家被何基仙骗去10万元的借款以及2.1万元会钱本金。何基仙组织会是由会员一个邀约一个的，每会满员后何基仙就拿会单给我们按会单交钱。
25.被害人任某（又名任某燕）的陈述证实：我与何基仙是朋友关系，平时与何基仙在将军街做生意。2014年6月5日之前，何基仙叫我拿30万元借给她，每月拿3%的利息给我，我同意了。2014年6月5日晚，我筹备得26.8万元钱拿到何基仙家里借给了何基仙，当时何基仙没有写借条给我。2014年6月6日，何基仙拿了6.8万元钱还我，并写了一张借到我的现金20万元的借条给我。后何基仙还给我5万元。我借款给何基仙，何基仙从未支付利息给我过。何基仙组织来会是通过会员相互传递信息，会员按何基仙打印出来的会单交会钱给何基仙。
26.被害人吴某1的陈述证实：我与何基仙在将军街做生意的时候就认识了。2013年4月6日，何基仙向我借款10万元，约定3%的利息。何基仙打了一张借条给我，借条上的名字是我儿子魏某明（户籍上的姓名是魏小明）。我借钱给何基仙后何基仙支付我利息6000元，后何基钱还我3000元，现欠我的本金9.7万元。
27.被害人陈某2的陈述证实：我通过朋友介绍认识何基仙，2013年4月25日何基仙邀我参与她组织的28人民间“来会”，每会交会金3000元（称红会），收到会金后每月多支付500元利息，应交会金3500元（称黑会），我交了14会的会钱42000元给何基仙。2013年8月25日何基仙邀我参与她组织的26人民间“来会”，每月交会金4000元（称红会），收到会金后多支付700元的利息，交4700元（称黑会）的会，我共计交了10会的会钱40000元给何基仙。2014年4月30日，何基仙给我借钱5万元，约定2%的利息，但未支付利息。何基仙的会烂会后，我找何基仙结账，何基仙还给我2000元的会钱，给我会钱利息6500元。何基仙就写了一张10万元的借据给我，她说她再找3万元给我，后何基仙一直没有拿这3万元给我。现在��基仙共计欠我13万元。
28.被害人张某1的陈述证实：2013年11月25日，何基仙邀我参与她组织的21人的民间“来会”，每月一会交本金（称红会）6000元，收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），我一共来了三会，我在会单上的名字叫张飞。烂会后我与何基仙通过会单结算，何基仙还欠我会钱本金4.85万元。何基仙在2015年11月24日就把欠我的会钱本金写成向我借款4.85万元的借条。我是通过参与何基仙来会的会员相互传递信息，我才去参与何基仙组织的会。
29．被害人冷某的陈述证实：何基仙与我家是邻居，何基仙邀约我参与她组织的21人的民间“来会”，每月一会交本金（称红会）6000元，收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），我与马天贵共同来一会。我交了30000元会钱给何基仙后就烂会了。2014年11月15日，何基仙把欠我会钱本金写成借条给我，我实际被何基仙骗去的现金共计30000元。
30.被害人黄某的陈述证实：何基仙与我家是家族关系，何基仙邀约我参与她组织的21人的民间“来会”，每月一会交本金（称红会）6000元，收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），在会单上何基仙安排我领会的时间是15会。我与吴某2共同来一会，会单上是我丈夫史某6志的名字。我交了33000元会钱给何基仙后就烂会了。2014年11月15日，何基仙把欠我会钱本金写成借款单。后何基仙还给我4000元。何基仙实际欠我的会钱是2.9万元。
31.被害人张某2的陈述证实：2012年12月25日，何基仙邀我参与她组织20人民间“来会”，每月一会交本金（称红会）5000元，收到会金后多支付1000元利息（称黑会）6000元，我用我丈夫陈某7的名字跟何基仙来了一会，到2014年6月25日，我共交了19会��钱9.5万元，后何基仙就给我说烂会了。
2013年4月25日，何基仙邀我参与她组织28人民间“来会”，每月一会支付本金（称红会）3000元，收到会金后多支付500元利息（称黑会）3500元，我用我丈夫陈某7的名字跟何基仙来了一会，到2014年7月25日，我共交了16会会钱4.8万元，后何基仙就给我说烂会了。
2013年3月份，何基仙以月利息按3%向我借款5万元，一直到2014年7月，我得16个月利息2.4万元。何基仙总共欠我会钱本金14.3万元，欠我借款5万元，我得了何基仙利息2.4万元。2015年2月11日，何基仙打了一张总的欠我19.3万元的欠条给我。我与何基仙在将军街做生意认识的。我是通过参与何基仙来会的会员相互传递信息，我才参与她的会，每会满员后何基仙就拿会单给我们按会单交钱。
32.被害人李某1的陈述证实：2012年12月25日，何基仙邀我参与她组织24人民间“来会”，每月一会交本金（称红会）5000元，收到会金后多支付1000元利息（称黑会）6000元，何基仙只给了我一个会本，说我到第23会接会，到2014年9月25日，共交了22会会钱11万元，后何基仙就烂会了，2014年12月1日，何基仙还给我3万元，尚欠我会钱本金8万元。后我在其他来会的人那里找到会单，才知道何基仙一直在骗我，我跟她来的这一会只有20人来会。我与何基仙来会之前不认识她。我是通过来会的人员相互告知何基仙组织来会，我参与何基仙来会后才认识何基仙。当时何基仙给我说交满20会，继续交会钱，利息照付给我。我答应何基仙后才交了22会会钱。
33.被害人陈某3的陈述证实：我与何基仙在2010年年初的时候做生意认识，何基仙邀会当会头，我与何基仙来过会的，来会的会钱是结清楚的，2012年9月15日，何基仙向我借10万元钱，签有借款合同，约定每月拿3000元的利息给我。我得何基仙的8个月的利息共计24000元。我被何基仙骗去借款的现金共计10万元。
34.被害人熊某1的陈述证实：2010年年初，我和何基仙在大水沟做生意时相互认识。2013年4月25日何基仙邀约我参与她组织的28人的民间“来会”，每月一会交本金（称红会）6000元，收到会金后多支付1000元利息即应交会金7000元（称黑会），在会单上何基仙安排我领会何基仙邀会当会头，我就参加何基仙来会，会钱是6000元炸7000元的会，我以熊某3（我的侄女）、宋某（我的长女）的名字来一会，我交会钱到18会共计10.8万元的时候，何基仙的会就烂会了。我被何基仙骗去的现金10.8万元。
35.被害人史某1前的陈述证实：何基仙是我的大婶，2013年8月25日，何基仙邀我参与她组织的26人民间“来会”，每月交会金4000元（称红会），收到会金后多支付700元的利息，交4700元（称黑会）的会，我只得会本，我交了40000元的本金给何基仙后就烂会了。
2013年11月25日，何基仙邀约我参与她组织的21人的民间“来会”，每会每月交本金3000元（称红会），收到会金后多支付1000元利息即应交会金3500元（称黑会），这一会何基仙在会本上安排有21会。我只得会本，会本上是我女婿杨平的名字，我交了21000元的本金给何基仙后就烂会了。
2014年11月13日，何基仙给我借款23万元，没有利息。何基仙在烂会后归还过我1.98万元会钱，实际欠我的会钱是4.12万元，欠我的借款是23万元。何基仙总的欠我的钱是27.12万元。
36.被害人罗某3的陈述证实：我与何基仙是朋友关系。2013年8月25日，何基仙邀我参与她组织的26人民间“来会”，每月交会金4000元（称红会），收到会金后多支付700元的利息，交4700元（称黑会）的��，我接第15会，到2014年8月25日，我共交了13会会钱5.2万元，后何基仙就烂会了。
2013年12月份，何基仙向我借款5万元，月利息3%，我得了8个月利息1.2万元。2014年11月14日，何基仙打了一张欠我10.2万元借条给我，后又还了我1万元，何基仙尚欠我9.2万元会钱和借款。我参与何基仙来会才认识她的，何基仙起会时通知我参与她的会，然后由会员一个邀约一个的，每会满员后何基仙就拿会单给我们按会单交钱。
37.被害人沈某的陈述证实：我与何基仙是普通朋友关系。2014年1月22日，何基仙用她在织金县城关镇黔美花园小区A4-11门面（11.81平米）抵押向我借款15万元，当时何基仙拿土地使用证给我抵押，月利息按3%计算，我得何基仙两个月的利息9000元，后何基仙就付不起利息，也不还我钱。何基仙把黔美花园A4幢-1层11号商用房的土地使用证抵押给我时��有给我说过此房向银行抵押的事。
38.被害人曾某3的陈述证实：2012年12月25日，何基仙邀我参与她组织24人民间“来会”，每月一会交本金（称红会）5000元，收到会金后多支付1000元利息（称黑会）6000元，我与何基仙来了一会。2013年8月25日，何基仙邀我参与她组织24人民间“来会”，每月一会交本金（称红会）5000元，收到会金后多支付800元利息（称黑会）5800元，我跟何基仙来了一会，后何基仙就烂会了。现何基仙总共欠我会钱本金3万元。我与何基仙来会后才认识她的，何基仙组织邀会一是何基仙亲自邀会员，二是通过会员传递信息知道何基仙组织邀会后参与来会。每一会邀满会员后就打印会单给会员，按会单交钱。
39.被害人史某2的陈述证实：我与何基仙是亲戚关系，原来在将军街做生意时就听到与何基仙来会的会员相互传递信息何基仙组织来��。2013年，何基仙组织24人民间“来会”，因其中一人不参与了，何基仙邀我参与来会，让我替代此人，每月一会交本金（称红会）5000元，收到会金后多支付800元利息（称黑会）5800元，我来了一会，后就烂会了。另外，何基仙在2014年7月向我借款4万元，没有利息。何基仙通过与我算账，其欠我的会钱5万元，欠我的借款4万元。2014年11月15日，何基仙把欠我的会钱和借款写成9万元的借条给我。后何基仙归还过我的会钱1.96万元，实际欠我的会钱3.04万元，欠我的借款4万元，共计7.04万元。
40.被害人彭某2的陈述证实：2013年3月份，我通过我哥彭某1介绍参与何基仙来会，2013年4月25日，何基仙组织来会，这一会何基仙在会单上安排的有28会，我来了一会。这一会是6000元炸7000元的，在会单上何基仙安排我与彭洪伦接第7会（我与彭洪伦各交半会），另半角会何基仙安排我与周芳的半角会合成一会，后就烂会了。2013年8月25日何基仙组织来的这一会是5000元炸5800元的。一共有24人来会，我来了一会。两会的会钱本金是110500元，何基仙共欠我的会钱本金是110500元，烂会后何基仙与我结账，结账的时候何基仙把平时给我的钱减去，何基仙实际欠我的会钱本金58000元，何基仙就写一张欠58000元的欠条给我。我实际被何基仙骗取会钱本金58000元。
41.被害人李某2的陈述证实，2013年4月，何基仙邀我来会，是6000元炸7000元，在会单上（会单上名字是我丈夫曾某刚的名字）何基仙安排我领会的时间是21会。我只来半角会，我交给何基仙会钱33000元后就烂会。另外何基仙在2011年1月23日向我借款（借款单上是我丈夫曾某刚的名字）50000元。何基仙向我借款的时候说按每月1000元的利息给我，但没有支付利息给我。我与何基仙来会，何基仙欠我的会��本金33000元，欠我的借款是50000元。我实际被何基仙骗去的现金共计83000元。我是在平时生活中听说何基仙组织来会，通过来会的人员相互告知何基仙组织来会，我参与来会后才认识何基仙的。
42.被害人曾某2的陈述证实：我与何基仙是亲戚关系。2013年8月，何基仙邀我参加她组织的26人来会，时间是2013年8月25日，是4000元炸4700元，我只得会本，我交给何基仙24000元会钱后就烂会了。另外何基仙在2013年8月30日向我借款60000元。约定利息2%，但没有支付我利息。何基仙欠我的会钱本金24000元，欠我的借款是60000元，共计84000元。何基仙邀会都是以会员相互传递信息才与何基仙来会的。
43.被害人韩某的陈述证实：我与何基仙的丈夫史某3是同学关系，我参加了何基仙组织于2012年8月25日的24人、2013年4月25日组织的28人、2013年8月25日组织的20人来会，三会我��计交了33.7万元，到我接会的时候就烂会了。2014年11月7日何基仙与我结账，何基仙把欠我的会钱本金33.7万元写成欠条给我，就把我的交会钱的会薄本和会单撕毁了。后何基仙还给我5万元，史某3还给我800元。现在何基仙尚欠我的会钱本金28.62万元。
44.被害人雷某1（又名雷某2）的陈述证实：2012年12月25日，何基仙邀我参与她组织的20人来会，红会5000元，黑会6000元，我来了一会（会单上的名字是我丈夫易某），我交会钱到2014年3月25日，共7万元的会金给何基仙后。何基仙的会就烂会了。2014年11月14日何基仙写了一张欠我7万元现金的借条给我。我与何基仙来会后才认识何基仙的，何基仙组织邀会一是何基仙亲自邀会员，二是通过会员传递信息知道何基仙组织邀会后参与来会。每一会邀满会员后就打印会单给会员，按会单交钱。
45.被害人陈某4的陈述证��：2014年6月30日，何基仙给我借款10万元，约定利息3%，何基仙支付过我利息2.4万元。后来何基仙没有钱还给我就跑了。何基仙组织来会的会员是通过会员传递信息组织起来的。
46.被害人彭某1的陈述证实：2013年3月份，我通过何基仙的丈夫史某3的同学陈大英介绍，说何基仙组织来会当会头，2013年4月25日我就参与何基仙来会，会单上安排的有28会，6000元炸7000元的（会单上是3000元炸3500），我交了19会的会钱本金11.4万元。到我接会的时候何基仙说烂会了，我没有接到会钱。后何基仙归还了我8.8万元，现尚欠我的会钱本金2.6万元。何基仙在2014年10月30日就把欠2.6万元的会钱写成欠条给我。
47.被害人曾某4的陈述证实：我与何基仙是朋友关系，2012年1月13日，何基仙向我丈夫詹某借款15万元，约定2%利息，何基仙支付了15个月的利息4.5万后就没有再给��息了。2013年4月的一天，我丈夫詹某卖车（当时买车是向银行贷的款）得25.6万元，何基仙于2013年4月2日向我丈夫詹某借款20万元，由何基仙支付银行利息。但何基仙没有支付银行利息。2012年6月5日，我组织来会，何基仙参与来会，会是3000元来3500元的。何基仙这一会来两角会，何基仙接会是第2会和20会，我把20会调成第3会给何基仙，何基仙就接第2、3会的会钱，何基仙接得会钱后跟到11会交的会钱是5.6万元，何基仙就没有交会钱了，何基仙就叫我跟她交起会钱走。又到2013年1月5日，我组织来会，何基仙参与我来会，会是5000元5800元的。何基仙来一会，何基仙接会是第4会，何基仙接得会钱后又没有交会钱。我追何基仙交会钱，何基仙对我说手里的钱比较紧又叫我跟她先支付会钱。我在这一会给何基仙支付了6会的会钱3.48万元后。我就找何基仙算账，算账的时候，我就把��基仙先给我借（借款利息是3%，具体借款日期记不清）的8万元、我给史某4敏借（具体借款日期记不清）的4万元再转借给何基仙算在内，算利息是0.32万元。经过结算，把在2012年6月5日我组织来会我先跟何基仙垫付的6会的会钱4.2万元、2013年1月5日我组织来会我跟何基仙垫付的6会的会钱3.48万元、何基仙先给我借（借款利息是3%，具体借款日期记不清）款8万元、我给史某4敏借（具体借款日期记不清）的4万元转借给何基仙、利息0.32万元四项相加得20万元，2013年10月30日何基仙就写一张借到我20万元的借条给我。
2014年9月的一天，何基仙向我借钱，我就与何基仙到织金天宫信用社打得10万元借给何基仙。过一段时间何基仙又向我借钱，我又拿10万元的现金借给何基仙。利息是3%。2014年10月7日我就叫何基仙写向我借20万元的借条给我。何基仙借得20万元的现金后，我得何基仙的利息0.6万元。2015年11月的一天何基仙向我借钱，我先拿8万元的现金借给何基仙，这次借款没有讲利息。又过几天的时间，何基仙叫我再拿钱借给她应急一下，我又拿6万元的现金借给何基仙。2015年11月24日何基仙就打14万元的一张借条给我。2015年11月的一天，何基仙又找到我借钱，讲好利息是3%。我就拿10万元的现金借给何基仙。2015年11月25日何基仙就写一张10万元的借条给我，我得何基仙的利息1.5万元。
2012年6月5日，我组织来会，何基仙参与来会，会是3000元来3500元的。何基仙来了两会，我跟何基仙交起会钱走，何基仙还有14会的会钱9.8万元没有给我；
2013年11月25日，何基仙组织来会，我参与来会，会是6000炸7000元的，我交6万元的会钱给何基仙，没有接得会钱，这一会，何基仙欠我的会钱6万元。这两会的会钱，又通过在2015年12月10日的天算账，何基仙还了我5.5万元，两会的会钱15.8万元减去归还我的5.5万元，何基仙还欠我的10.3万元。何基仙说零头不算了，何基仙就写一张10万元的借条给我。何基仙现欠我会钱本金17.68万元，欠借款91万元，我得何基仙的利息6.92万元。我与何基仙在将军街做生意认识的，何基仙起会时通知我参与，然后由会员相互邀约，每会的会员满员后，何基仙就拿一张打印的会单给会员，会员就按会单上的钱交给何基仙。何基仙给我借的91万中没有后面补充的6万元这回事。
48.被害人曾某5的陈述证实：我通过我姐曾某4认识何基仙，2012年10月7日的一天，何基仙向我借钱10万元周转做生意，并答应按3%的利息给我。我借款给何基仙后，何基仙支付我两个月的利息共计6000元。
49.被害人曾某1的陈述证实：我与何基仙于2006年年初的时候做生意认识，何基仙邀会当会头，2013年4月25日我与何基仙来了一会，会是6000元炸7000元的，我与吴拥军共同来一会，我来了半角会，结会是22会，我交了27000元的会钱本金给何基仙后就烂会了，我被何基仙骗了会钱本金27000元。另外，何基仙在2013年1月5日给我借10万元，约定2%的利息，没有得利息。2015年2月11日何基仙把欠我会钱和借款写成一张欠12.7万元的欠条给我。我实际被何基仙骗去会钱本金2.7万元，骗去借款10万元。我是通过参与何基仙来会的会员相互传递信息才参与何基仙组织的会，每会会员满后，何基仙就拿会单给我们交钱。
50．被告人何基仙的供述证实：我在织金将军街做卤菜生意比较顺利，我记不清楚是在那一年李顺莲到我家来给我说过组织来会便于资金周转，当时吴某1、陈某4等朋友也对我说：“你组织来会，来会的会员可以通过会员口头信息相互告知”，我就开始组织人员来会，会员的人数不够时，就通过来会的会员以口头信息相互传递，才把来会的人数确定下来。我就把会单和会规打印出来发给会员。2013年8月25日，我邀罗某1来会，来会是10000元炸12000元的，罗某1交了12万元的本金给我，烂会后我欠罗某1的会钱本金12万元。2013年8月25日我邀罗某2来会，来会是10000元炸12000元的。罗某2交了12万元的本金给我，烂会后我欠罗某2的会钱本金12万元。2013年11月25日我邀陈某1来会，来会是6000元炸7000元的，陈某1交了3万元的本金给我，烂会后我欠陈某1的会钱本金3万元。2013年4月10日，我向徐某借钱，徐某答应用她家的房产证贷款来借给我，徐某就给她的丈夫李某琪商量后，在我的引到下就到三禾源的信用社去贷款得15万元，徐某就拿10万元借给我，这10万元由我支付银行利息。我拿得6300元支付银行7个月的利息后就没有支付银行���息了。2013年11月25日，徐某参与我组织来会，徐某交到第7会共计21000元给我后就烂会了。后我把这21000元的会钱本金写成借条给徐某。2014年6月5日，我向任某借得26.8万元，约定每月支付3%的利息。2014年6月6日，任某说只能拿20万元钱借我，我就拿了6.8万元钱还给任某，未支付利息，后我还给任某5万元。2013年4月6日，我向吴某1借款10万元，约定3%的利息。我打给吴某1的借条上的名字写成吴某1的儿子魏某明。后我支付吴某1的利息6000元，还给吴某13000元。2013年4月，我邀陈某2来会，陈某2一共来了二会。两会陈某2共计交82000元会钱本金给我。通过结算两会的会钱利息是18000元，我就写成借据给陈某2，写借据的钱是10万元，后我还了2000元会钱。2014年4月30日，我向陈某2借款5万元，约定2%的利息。后我与陈某2结账时支付了利息6500元。2013年11月，我邀张某1来会，张��1一共来了三会，张某1在会单上的名字叫张飞，我通过会单与张某1结算，我还欠张某1会钱本金4.85万元。我在2015年11月24日就把欠张某1的会钱本金写成向张某1借款4.85万元的借条给他。2013年11月，我邀冷某来会，冷某交了10会的会钱30000元给我后就烂会了，我欠冷某的会钱本金30000元。2014年11月15日我把欠冷某会钱本金写成借款单给她。2013年11月，我邀黄某来会，黄某交了11会的会钱33000元给我后就烂会了，后我归还了黄某4000元，现欠黄某的会钱本金29000元。2012年12月25日，我邀张某2来会，张某2用她丈夫陈某7的名字跟我来了半角会，张某2共交会钱9.5万元。2013年4月25日，我邀张某2参与我来会，张某2用她丈夫陈某7的名字跟我来了半角会，张某2交了会钱4.8万元。2013年3月份，我向张某2借款5万元，月利息3%，我支付张某2利息2.4万元。我总的欠张某2会钱本金14.3万元，欠���款5万元，张某2得了我利息2.4万元。我就打了一张总的欠张某219.3万元的欠条给她。2012年12月25日，我邀李某1来会，李某1共交了会钱11万元，后我还了李某13万元，现欠李某1会钱本金8万元。2012年9月15日，我向陈某3借10万元钱，约定月利息3000元，陈某3得我的利息24000元。2013年4月25日，我邀熊某1来会，熊某1以熊某3、宋某的名字来一会，熊某1交了会钱10.8万元给我。2013年8月25日，我邀史某1前来会，史某1前交了40000元的本金给我后就烂会了。2013年11月25日，史某1前以其女婿杨平的名字来会，史某1前交了21000元的本金给我后又烂会了。2014年11月13日，我向某前借款23万元，没有利息。我归还了史某1前的会钱1.98万元，现欠史某1前会钱4.12万元，欠借款23万元。2013年8月25日，我邀罗某3来会，罗某3共交了会钱5.2万元给我。2014年12月份，我向罗某3借款5万元，月利息3%，我支���罗某3利息1.2万元。后我还了罗某31万元，我现在欠罗某3会钱5.2万元和借款4万元。2014年1月22日，我用在织金县城关镇黔美花园小区A4-11门面（11.81平米）抵押向沈某借款15万元，当时我拿土地使用证复印件给作抵押，月利息按3%计算，我支付两个月的利息9000元给沈某，我现在欠沈某的借款本金15万元。2012年8月25日，我邀曾某3来会，曾某3来了一会，2013年8月25日，曾某3和我来了一会，烂会后，两会结算我现在实际欠曾某3的会钱本金3万元。2013年11月份，我邀史某2来会，史某2共计交给我5万元会钱。2014年7月我向史某2借款4万元。2014年11月15日，我把欠史某2的9万元钱写成借款单据。我归还史某2的会钱1.96万元，现欠史某2的会钱本金3.04万元，欠借款4万元。2013年3月份，我邀彭某2来会，彭某2来了两会，两会交给我会钱本金110500元，烂会后我与彭某2结账，把平时拿给彭某2的钱减去，我实际欠彭某2的会钱本金5.8万元，我就写一张欠5.8万元的欠条给彭某2。2013年4月，我邀李某2来会，李某2交会钱3.3万元给我后就烂会。2011年1月23日我向李某2借款（借款单上是李某2丈夫曾某刚的名字）5万元。约定月利息1000元，未支付利息给李某2。我现欠李某2的会钱本金3.3万元，欠借款5万元。2013年8月，我邀曾某2来会，曾某2交会钱2.4万元给我后就烂会了。2013年8月30我向曾某2借款6万元，约定利息2%，但未支付利息。我欠曾某2的会钱本金2.4万元，欠借款6万元。我邀韩某来会，韩某一共来了三会。三会韩某共计交了33.7万元给我，后我与韩某结账，我就把欠韩某的会钱本金33.7万元写成欠条给韩某，并把韩某交会钱的会薄本和会单就收回来了。后我还了5万元给韩某，史某3（何基仙丈夫）拿了800元钱打在韩某的儿子韩承孝的卡上。现我欠韩某的会钱本金28.62万元。2012年12月25日，我邀雷某1来会，雷某1共计交了7万元的会钱本金给我后就烂会了，2014年11月14日我写了一张欠7万元的借条给雷某1。2013年3月份，我邀彭某1来会，彭某1交了会钱本金11.4万元给我，烂会后我还了彭某18.8万元，现欠彭某1的会钱本金2.6万元。2014年6月30日，我向陈某4借款10万元，约定利息3%。后我写了一张10万元的借条陈某4，支付陈某4利息2.4万元。2012年1月13日、2013年4月2日我先后两次向曾某4家丈夫詹某借款共计35万元，支付了4.5万元利息。2012年6月5日、2013年1月5日，我两次参与曾某4组织的来会，接得会钱后现欠曾某4会金7.68万元。曾某4找我算账时把我先给她借（借款利息是3%，具体借款日期记不清）的8万元、曾某4给史某4敏借（具体借款日期记不清）的4万元再转借给我算在内，应支付利息是0.32万。经过结算，共计20万元，2013年10月30日，我写了一张借到曾某420万元的借条给她。2014年9月，我先后两次向曾某4借款共计20万元，利息是3%，曾某4得我的利息0.6万元。2014年10月7日，我写了一张向曾某4借20万元的借条给她。2015年11月，我先后两次向曾某4借得14万元。2015年11月24日我打了一张14万元的借条给曾某4。2015年11月的一天，我向曾某4借款10万元，约定利息是3%，曾某4得我的利息1.5万元。2015年11月25日，我写了一张10万元的借条给曾某4。2012年6月5日，我参与曾某4组织的来会，我接了会钱后还有14会的会钱9.8万元没有给曾某4；2013年11月25日，我组织来会，曾某4参与来会，曾某4交6万元的会钱给我没有接得会钱，又通过在2015年12月10日的天算账，我还了曾某45.5万元，两会的会钱15.8万元减去归还曾某4的5.5万元，我还欠曾某4的10.3万元。我说零头不算了，我就写一张10万元的借条给曾某4。我现欠曾某4的会钱本金17.68万元，欠借款91万元。曾某4得利息6.92万元。2012年10月7日，我向曾某5借款10万元，约定利息3%，我支付曾某5利息6000元。2013年4月25日曾某1与我来会，曾某1交了27000元的会钱本金给我后就烂会了。2013年1月5日我向曾某1借10万元，约定利息3%，未支付利息。2015年2月11日我把欠曾某1的会钱和借款写成一张欠12.7万元的欠条给她。
我以组织民间来会、高利揽存返息的方式非法吸收的现金用于支付利息和借给他人，其中，借给吴某240万元、杨某40万元、喻某104万元、石某100余万元（具体数字记不清）、吴某3（也叫吴某4）70万元。为此我现在没有偿还能力。借款利息比较高，为了支付利息才组织后面的会。
本院认为，被告人何基仙违反国家金融管理法规，以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，采取民间“来会”、借款的','2018-09-22
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