福建省宁化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0424刑初72号
公诉机关宁化县人民检察院。
被告人黄忠梁，绰号“阿浩”，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月3日被刑事拘留，同年9月30日以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于宁化县看守所。
被告人程张权，绰号“小孩子”，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月3日被刑事拘留，同年9月30日以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于宁化县看守所。
被告人卢志滨，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月12日被刑事拘留，同年9月30日以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于宁化县看守所。
被告人詹林海，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2015年9月3日被刑事拘留，同年9月30日以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于宁化县看守所。
宁化县人民检察院以宁检公诉刑诉（2016）68号起诉书指控被告人黄忠梁、程张权、卢志滨、詹林海犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年7月1日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年7月21日公开开庭审理了本案。宁化县人民检察院指派检察员张朝忠、代理检察员洪佳杯出庭支持公诉。被告人黄忠梁、程张权、卢志滨、詹林海到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁化县人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理罪
2015年6月初，被告人黄忠梁为非法牟利，纠集被告人程张权在福建省龙岩市区从事倒卖个人银行卡活动。期间，程张权召集、指使陈某某、陈某甲、詹某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁、许某某、李某某、张某等人持本人身份证在龙岩市的多家银行网点办理银行卡并予以收购，加价卖给黄忠梁。黄忠梁则将银行卡再次加价贩卖给“阿地”（另案处理）。在此期间，二人一共倒卖银行卡200多张。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2015年7月初，被告人黄忠梁经“阿地”介绍与诈骗犯罪团伙的老板取得联系，帮助该诈骗团伙支取、回存赃款，并从支取的赃款中收取百分之三作为报酬。从7月初开始，被告人黄忠梁先后纠集被告人程张权、卢志滨、詹林海等人，一边继续收购银行卡，一边利用收购来的银行卡在福建省龙岩市、泉州市、厦门市、漳州市等地流窜作案，在多家银行的自动柜员机上为诈骗团伙支取、回存诈骗款，数额达人民币7448611元（以下币种均为人民币）。其中，黄忠梁个人获利10多万元，程张权包括卖卡及取款工资共获利4万多元，卢志滨获利13000元，詹林海获利9000元。
公诉机关就其指控提供了如下证据：1、手机、银行卡、手表、密码器、身份证等物证；2、基本情况、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表、证明、到案经过、被害人被骗资金流向图、情况说明、全国公安机关电信诈骗案件侦查破案协作平台查询结果、扣押物品文件清单、短信记录、银行账户明细、银行卡复印件、银行客户凭条、身份证复印件、银行卡资料查询等书证；3、被害人曾某某、温某、张某某、钟某某、唐某、杨某某、杨某甲的陈述；4、证人张某、陈某乙、李某某、陈某丙、陈某丁、陈某某、陈某甲、詹某甲的证言；5、被告人黄忠梁、程张权、卢志滨、詹林海的供述和辩解；6、辨认笔录；7、搜查笔录。
被告人黄忠梁辩解，其不知道怎么是妨害信用卡管理罪，其买卖的是银行卡储蓄卡，不是信用卡。其他没有异议。
被告人程张权、卢志滨、詹林海对起诉书指控的犯罪事实均无异议。
经审理查明：
一、妨害信用卡管理罪
2015年6月初，被告人黄忠梁为非法牟利，纠集被告人程张权在福建省龙岩市区从事倒卖个人银行卡活动。期间，程张权召集、指使陈某某、陈某甲、詹某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁、许某某、李某某、张某等人持本人身份证在龙岩市的多家银行网点办理银行卡并予以收购，加价卖给黄忠梁。黄忠梁则将银行卡再次加价贩卖给“阿地”。在此期间，二人一共倒卖银行卡200多张。
认定上述事实有经过举证、质证的如下证据证实：
1、证人证言
证人张某证言，证实其是帮程张权办事的。其通过其的朋友认识了程张权。2015年7、8月的一天，程张权通过QQ联系其说他在龙岩的一个宾馆里叫其过去玩，到了宾馆之后程张权问其有没有带身份证，其说有，他又叫其用身份证去办几张银行卡给他，他有用。当时其没有问他办卡干什么用就直接同意了。其一个人到龙岩市中山街的农业银行用其的身份证去办了一张银行卡，并用手机QQ通知程张权银行卡办好。后来其在龙岩中山街路边将其刚办的那张农业银行卡交给了程张权，程张权拿到银行卡之后问其有没有钱花，其说没有，程张权就拿了300元给其，还和其说没事就多办点卡（指银行卡）给他，每张卡他会给其60到80元钱，还和其说如果没钱了也可以先找他拿。然后其就和程张权一起回到宾馆。当时宾馆里程张权已经开了几个房间，有四五个人住在那边了。其和程张权一起在那个宾馆里住了两三天之后其发现和程张权一起住的那几个人都有拿卡卖给程张权。后来，其用其的身份证在农业银行、工商银行、建设银行、中国银行、邮政储蓄银行、农商银行等几大银行里都办了银行卡给程张权，总的办了四五次，每次都是四五张银行卡。程张权住的那些人也都是自己去办银行卡，办完了之后把卡交给程张权。程张权还有叫他们用身份证去买了几张手机卡，在办卡的时候填的手机号码就是那些新买的手机卡号码，程张权手上有多少别人的身份证买的手机卡其不清楚，其自己用身份证帮程张权买过两张手机卡。在其认识程张权的这一个月里，只要说其没钱了就和程张权讲一下，他就会拿钱给其花。有次在QQ上告诉程张权说其没钱了，他告诉其他在漳平，让其到漳平找他，还叫其再去办几张银行卡，当天其就到龙岩的邮政储蓄银行用其的身份证去办了一张银行卡准备带过去给程张权，也好向他拿点钱花。到了漳平之后找到程张权，程张权拿了四百元钱给其，让其自己去住宿，还叫其去办点银行卡给他，还叫其把其那天在龙岩办的银行卡先装起来，在漳平再办几张银行卡到时候一起拿给他，其同意了之后他们就分开了。到了昨天下午三四点，其自己到漳平邮政储蓄银行办了三张银行卡。程张权叫其把用其身份证开的那些银行卡密码都设为199789。
程张权有没有合伙的，其不知道，但是有好几次其和程张权在一起的时候，程张权有把他们交给他的卡当着他们的面交给“阿浩”，然后“阿浩”都会拿一把钱给程张权，所以“阿浩”应该是程张权的老板，也就是说他们把银行卡办好了交给程张权，程张权又把银行卡交给了“阿浩”。
其总共交了十多次卡给程张权，每次一到五张不等，总共拿了三十张左右的银行卡给程张权，找他拿了多少次钱其记不清了，反正两三千元钱是有了。其能肯定，今年以来，其办的第一张农业银行卡是其自己用的，用其身份证办理的其他银行卡都是给了程张权。
（2）证人陈某乙证言，证实程张权和其是同一个村的人，他们从小就认识了。2015年7月底的时候，其和程张权说要从老家到漳平玩，他说可以去找他，所以7月底的时候其就到漳平去找程张权。程张权问其能不能帮他办几张银行卡，其开始还犹豫了一下没有立刻答应，其怕他会拿去做坏事。后碍于朋友面子，其就答应了他。程张权就带其去漳平二中附近的邮政储蓄银行，其也不怎么会办银行卡，全程都是程张权带其办理的，办卡之前，他还要其把密码设置成123123，还叫其背了一个手机号码，银行卡就绑定那个手机号。办银行卡花了10元钱，办好后其就用业务单把银行卡包好给了程张权，后面他又带其去漳平市公安局附近的两家银行（工商银行和农业银行）办银行卡，和办理邮储的银行卡一样，只是这一次密码不能设置成123123了，其就临时想了一个159357。
到了第二天上午10点多，程张权就和其说他们再去龙岩市区帮他办一些卡。其和程张权就一起到漳平市汽车站，到了汽车站程张权和其说还要等两个人。过了一会来了两个其不认识的年轻男子，感觉要比其大几岁，然后程张权就打了一辆“黑的”载他们四个人到了龙岩市区。到了龙岩市区的时候是11点多，其和程张权就去办卡了，另外两个男子应该也去办卡了，但没有和其一起。那天下午其到了五六家银行办了银行卡，程序和前面一样，但是程张权会先给其办案的钱，密码要设置成135993，绑定的手机号和之前的一样，这天办了哪几个银行的卡其记不清了，但是没有建设银行的卡。当天其还去了龙岩市区的中国银行和邮政储蓄银行办了两张卡，是其自己用的，密码也是其自己平常用的，绑定的也是其自己的手机号。当天程张权自己也有办银行卡，办了几张其就不知道了。到了晚上吃饭的时候，在吃饭的地方其发现还有一个其不认识的年轻男子在，后来听程张权说叫他“阿浩”。当时他们吃饭的时候，程张权就把那两天其办的银行卡和他自己办的银行卡交给了“阿浩”，程张权交了银行卡后，另外两个男子也把银行卡交给了“阿浩”。吃完饭后，“阿浩”带他们去宾馆休息，钱是“阿浩”出的。第二天下午程张权又带其去龙岩市区的银行办银行卡，其有帮他办了五六张卡，密码都设置成135993，绑定的手机号码程张权告诉其一个新的号码，具体是什么其记不清了。当天下午办完后吗，他们之前一起来龙岩的四个人有打了一辆“黑的”回了漳平，到漳平后程张权给了其九百多元钱。他是按照每张卡60-80元的价格给其，其一共是办了十几张卡给他。
（3）证人李某某证言，证实2015年8月初，其的朋友陈某丁叫其办理银行卡卖给程张权。当时陈某丁打电话给其问其想不想赚钱，其问他怎么做，他就告诉其说办理银行卡然后卖给程张权，每张卡能赚60元。其当时就问他，程张权办这个卡拿去干什么，陈某丁告诉其说是拿来给他们“取钱”用的，还告诉其说那个钱到他们卡里面已经转了三四手，很安全。他们用永福镇有一些人在外面做电信诈骗，其听陈某丁说“取钱”就知道程张权向他们买这些卡时用来把那些电信诈骗分子骗来的钱分转几手后取出来，达到洗钱的目的。当时其还问了陈某丁安不安全，陈某丁说钱已经转了三四手了，程张权的关系很好，不会出事的，他还说自己也有在办理卡买个程张权。当时其考虑了下，就答应办卡卖给程张权。后来其和陈某丁两个人乘车去龙岩找程张权，程张权带其和陈某丁到了龙岩的几个银行办理银行卡，具体哪里其记不清了，反正当天其办了6张卡，有农业、建设、中国、工商好几个银行的。当晚程张权安排其和陈某丁住宿，当时他们两还有一个不认识的人住在龙岩的一家宾馆里。接下来那几天，其和陈某丁都在龙岩帮陈某丁办理银行卡，办了卡交给程张权和一个外号叫阿浩的男子，程张权承诺说每办一张卡给他们60元。其在龙岩和程张权一起的时候还看到漳平二中的陈某甲、陈某某他们也在帮程张权办卡。其在龙岩一直呆到了八月十六号在回永福。那几天其每天都有办银行卡给程张权，总共有二十多张，那段时间其办的卡除了一张卡号为6228481558723086113的农行卡其自己在用外都给了程张权。到了九月五号那一天，其请假回漳平，陈某丁打电话给其说那边银行卡不够了，让其再办几张给他，其当天在漳平办了两种农业银行卡和一张工商银行卡，之后在漳平二中门口给了陈某丁。
（4）证人陈某丙证言，证实2015年8月底，其同学陈某甲问其想不想赚钱，其说想，问他怎么赚。他说他在帮程张权办理银行卡，每办一张可以赚60元，他就叫其只要用自己的身份到银行办卡，一张就可以赚60元了。其当时没有多想，认为这个钱可以赚，其就跟着陈某甲去了龙岩，其过去龙岩后，陈某甲就说带其去见老板，他带其去一家牛排店吃牛排，见了两个年级比其大的人，一个叫程张权，一个叫阿浩，陈某甲说他们办的银行卡都是卖给程张权和阿浩。其就问陈某甲说他们要这么多银行卡干什么，陈某甲就告诉其说程张权和阿浩是帮人洗黑钱的，还说洗的是第三笔钱，叫其放心绝对安全。其听了就不怎么想去帮他们办卡了，怕出事。当天下午其还是跟陈某甲去银行用其自己的身份证办了3张银行卡，其在办卡的时候看到银行柜台上印发有“禁止洗黑钱”的传单，其就很害怕，其和陈某甲说办完这3张其就不办了，明天其要回家，陈某甲当时就答应了。当天其和陈某甲就住在龙岩的一个酒店，住宿的钱是阿浩出的。其在龙岩住了一个晚上后就坐车回漳平了。这三张他们一共给了其180元。
（5）证人陈某丁证言，证实2015年7月下旬其在永福老家，程张权那时候就问其要不要和他一起赚钱，其说赚什么钱。他说和他一起办银行卡，办一张有60元。其就问他怎么办卡，办来做什么用，程张权就说用自己本人的身份办卡，办卡后他拿去洗黑钱用。因为其自己也想赚钱，就答应给程张权办卡，7月20号左右其就跟着陈长青坐班车去龙岩办卡，当时程张权还叫了陈某乙一起去龙岩。他们到了龙岩后就通过程张权认识了黄忠梁，程张权说黄忠梁才是大老板，程张权是通过“一毛”认识黄忠梁，帮他做事，当时“一毛”也在帮程张权和黄忠梁办卡。其到了龙岩后，程张权就让其去办卡，但是其忘记带身份证过去了，办不了。因为没有身份证程张权就叫其先回来，还叫其带一些认识的人去帮他办卡。其回来漳平后，程张权和其说办卡洗黑钱是违法的，比较危险，叫其不叫在过去了，程张权叫其去交一些人帮他办卡，还答应其说只要其介绍过去的，每办一张卡其可以每份20元钱作为酬劳。于是其就叫了李某某和张诚锐两人人去帮程张权办卡，其自己没帮他办。李某某和张诚锐两人帮程张权办了大概有60张卡，这个是他们告诉其的。其从龙岩回来后，陈某某和陈某甲也被程张权叫去帮忙办卡了。8月10号的时候因为其在家很无聊，其身边认识的很多人都在龙岩帮程张权办卡，其就去找他们玩。其在龙岩看到了陈某某、陈某甲、李某某、陈某乙、张诚锐这些人都在帮程张权和黄忠梁办卡。其在龙岩玩了两天就会到漳平，回来前程张权给了其3600元，其就问其叫的李某某和张诚锐办了多少卡，这么多钱，程张权说他们就办了60多张，给其3600是因为他自己最近赚了不少钱，不是按之前说话的一张卡20分给其钱，是他自己分给其的，其就收下了。其从龙岩回来没几天，“一毛”就一直打电话给其叫其去帮他办卡，承诺其办一张给其120元，其知道他办这些卡是拿去洗黑钱用的，程张权之前也和其说这个有风险，其开始就不答应。但是“一毛”一直打电话给其叫其办卡，其就答应他了。8月25号到9月期间，其用自己的身份证帮“一毛”办了九张银行卡，他给了其1100元。到了9月4、5号的时候，程张权的女朋友林欣告诉其说程张权出事了，被警察抓走了。其很害怕，就没有帮“一毛”办卡了。
（6）证人陈某某证言，证实2015年8月10号左右，其的同班同学陈某甲告诉其说他带其赚钱，问其要不要。其就问他赚什么钱，他就告诉其帮别人办银行卡，办一张可以赚60元钱，包吃住。其听说可以赚钱，就答应了。第二天其坐班车跟着陈某甲到了龙岩，到了龙岩后陈某甲就带其去龙岩的农业、工商、邮储等银行办理银行卡，当天下午办了5张，办理这些银行卡都是用其自己的身份证登记办理的，办一张卡大约10元，这个钱是陈某甲帮其出的。陈某甲带其办完卡后，其就把办好的卡交给陈某甲了。当天晚上就有人安排其和陈某甲住在了龙岩罗桥的如家快捷酒店，到了第二天上午，其和陈某甲就分别去龙岩各个银行办理银行卡，其一个上午办了6张，交给了陈某甲，陈某甲说每张卡老板会给其60元作为报酬。到了中午的时候，陈某甲和其说老板要见其，其见了才知道老板叫程张权,外号“小孩子”。陈某甲说他们办理银行就是卖给程张权，当时程张权还和一个叫“阿浩”的人在一起。其当时才知道他们帮忙办理的银行卡最终都交给了“阿浩”，他才是他们的老板。陈某甲带其见了程张权和“阿浩”后，“阿浩”拿了一张工商银行的卡给其，告诉了其密码，叫其去农业银行的ATM机上取2万块，当时其不懂他为什么叫其去取钱，其就按他的意思去取了2万回来，其取完钱“阿浩”就把钱收走了并叫其回去。过来几天，程张权就拿了200元给其，叫其去办10张银行卡，其按照他的意思去办了10张交给他。这时候其帮程张权已经办了21张银行卡了，程张权看其比较听话，就告诉其他办这些银行卡是拿去洗钱用的，洗钱一共洗5手，前面二手比较危险，容易被警察抓到，但是他们提供的银行卡已经是第三手的钱了，相对比较安全。这时候其就知道其和陈某甲帮程张权帮的银行卡是拿去洗黑钱用的，其帮阿浩取的2万元钱也是黑钱。程张权还和其说帮阿浩取的那2万块，阿浩到时候会付给其300元工资。因为其想了一下，帮程张权办一张卡有60块，取一次钱又有300元，感觉挣钱挺快的，程张权又说出事了会保其，其就相信他了，其就一直帮他办卡。其在帮程张权办10张银行卡后的第二天，程张权就给了其一张银行卡告诉其密码，让其去龙岩第一医院边上的工商银行ATM机上取2万元，当时张某也和他们在一起，其取完钱后就交给了程张权。之后在龙岩帮程张权期间，每天吃饭、住宿都是阿浩安排，程张权有时候就过来叫其去办几张银行卡。其帮程张权、阿浩做了大约有10天，到了8月20号左右，因为马上要开学了，于是其和陈某甲就不想在帮程张权和阿浩做了，于是他们就从龙岩回漳平了。
（7）证人陈某甲证言，证实2015年8月3号，其在街上遇到程张权，程张权问其想不想赚钱，其说想。他和其说叫其去办银行卡给他，他会以每张60元的价格向其买。当时其问他办银行卡取干什么，他说拿来存取钱，那些不干净的钱转几手后会到其银行卡里面，然后再将那些钱取出来存到干净的银行卡里面去。当时程张权还和其说转到其卡里面的钱已经过了三手，都很安全了，还和其说他们和整个福建的公安、政府、法院都很熟悉，不会出事。其相信了程张权的话，答应用其身份证去办银行卡卖给他。到了第二天，其和程张权还有李某某、许某某一起坐班车去了龙岩。到龙岩是下午一点，之后程张权带其、李某某和许某某到中山那一边去办银行卡，因为当天其没带身份证，办不了，程张权首先用他自己的身份证办卡，还和他们说很安全，他自己都办。后来李某某、许某某就用他们的身份证在龙岩中山街那一片的几个银行办了银行卡。其和程张权他们在龙岩玩了半天后就坐车回漳平拿了身份证，其回家的时候程张权给了其100元，还交代其拿了身份证后就要先去办几张卡。第二天其在漳平第二中学边上的邮储、建设、农业银行办了三张银行卡，之后其带着这三张卡坐车到龙岩去找程张权。之后半个多月时间里面，其在龙岩市区各个地方办理了四十多张银行卡给程张权，那段时间，程张权说他们这些人只要办了卡给他，他就会把每个人办的卡数记下来，等到以后不肯办卡了再算钱给其了，平时没有钱了就找他拿，还叫他们办卡的人统一把密码设置成199789，并让他们用身份证去办了几张手机卡，将银行卡的手机短信通知填那些手机号。那段时间其只要没有钱了就去找程张权拿，每次两三百，具体多少钱其记不清了。当时程张权在龙岩养着他们两拨人，其和李某某这波是帮他办卡的，具体人数其不清楚。另外一波人是负责取钱的，但是程张权不让他们和那一拨人接触，住宿的时候也不会在同一层楼，其知道的有四个，不知道那些人叫什么。到了8月29日开学其就回来上学了。
（8）证人詹某甲证言，证实2015年8月3日，陈某甲打电话给其，电话里他和说他现在跟着程张权在龙岩混，程张权那边包吃包住包玩，还有钱赚，其问他赚什么钱，陈某甲告诉其说是办银行卡给程张权，每张银行卡可以赚60元钱，电话里面陈某甲有告诉其说用他们自己的身份证办银行卡给程张权用来取钱，还和其说程张权的关系很好，而且钱转到他们卡上的时候已经三四手了，风险小之又小，保证没事。当时一时很心动，就没有想那么多，答应了陈某甲去龙岩找他，也会带身份证过去办理银行卡。陈某甲和其说让其打电话再和程张权说一下，并把程张权的电话号码给其了。其用自己的手机联系了程张权，电话里面其又问了程张权办卡给他每张多少钱，具体怎么办之类，程张权和其解释了后，其说其会考虑下，如果有上去龙岩找他的话会再和他联系。到了第二天还是第三天，陈某甲打电话给其说他现在在漳平办银行卡，问其要不要过去，其同意之后在二中路口等陈某甲。当时陈某甲、陈文灿是一起过来的，见面之后陈某甲叫其和陈文灿要去办银行卡，说是老板要用，而且要求他们每人至少在中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、邮储银行这五个行每个行办一张银行卡，他们在办建设银行卡时候程张权过来了，当时其和陈文灿在银行里面办卡，陈某甲被程张权叫到外面去了，过了一会陈某甲受理拿了三百元钱进来，说是程张权给他们的经费，他们三个办完银行卡后陈某甲说他们这样办卡太慢，要分开来办，于是陈某甲和陈文灿去了漳平桂林环岛那边农业银行办卡，其自己一个人到漳平桂林桥头那边的邮储银行办了一张银行卡，后来陈某甲和陈文灿办完了卡在邮储银行门口等其，其碰面后陈某甲和其说他接到程张权电话，在漳平那边有十几个人被抓了，让他们赶紧走。
后面其有到过两次龙岩帮程张权办卡。那段时间，其用自己的身份证在龙岩的各个银行办理了十几张银行卡给程张权，每张卡的秘密都按照程张权的要求设定为199789。
2、辨认笔录
（1）2015年9月4日，证人张某在宁化县公安局民警组织下制作辨认笔录，正确辨认出收购其办理的银行卡程张权，以及程张权将收购的银行卡转卖给“阿浩”的黄忠梁。
（2）2015年9月12日证人李某某在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，李某某正确辨认出收购其办理的银行卡用于洗黑钱的程张权和“阿浩”黄忠梁。
（3）2015年9月11日证人陈某丙在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某丙正确辨认出收购其办理的银行卡用于洗黑钱的程张权和“阿浩”黄忠梁。
（4）2015年9月11日证人陈某丁在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某丁正确辨认出收购其办理的银行卡用于洗黑钱的程张权和“阿浩”黄忠梁。
（5）2015年9月10日证人陈某某在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某某正确辨认出收购其办理的银行卡用于洗黑钱并帮助取款的程张权和“阿浩”黄忠梁。
（6）2015年9月10日证人陈某甲在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某甲正确辨认出收购其办理的银行卡用于洗黑钱并帮助取款的程张权和“阿浩”黄忠梁。
3、被告人供述
被告人黄忠梁供述，在其还没有做这个行业之前，其就对这个行业比较了解了，因为在他们漳平地区，很多人都在搞这类型的诈骗，需要大量的不同银行的银行账户。这个行业其虽然知道是违法的，但是赚钱很容易，来钱很快，又不会累。就在今年6月初的时候，其认识了叫“阿地”的人，他说他在做这个行业，问其要不要去搞银行卡来卖给他，他说其能搞到多少银行卡，他都会买。其就这样从今年6月初开始收购银行卡来倒卖给“阿地”了。其和“阿地”达成协议以后，其先是找到程张权，让他去帮其收购银行卡，其说你能弄到多少银行卡，其都会买。程张权就陆陆续续找到陈某甲、陈君旺、李某某、张某、詹某甲、许某某、陈文灿、陈创业等十余人购买银行卡，然后把卡卖给其，其最后卖给阿地，从中赚取一些差价。其向程张权买的银行卡分为两类。一类是单卡，单卡就是单纯一张银行卡，其以100元至130元不等的价格找程张权买进，再以180元至200元的价格专卖给阿地，另一类是套卡，套卡就是一张银行卡有绑定手机卡、网上银行、U盾，这样的卡叫套卡，套卡其以300元至400元不等的价格向程张权买进，再以500至700元不等的价格转卖给“阿地”。其从程张权那里购买单卡、套卡转卖给阿地从中赚取差价。
外号叫“一毛”的人也有办卡卖给其。程张权从一开始去找那些小孩子买卡再卖给其这些银行卡，一共卖了300余张银行卡给其。包括向别人收购，总共收购了500余张银行卡。大部分的卡都是前期其赚差价卖给“阿地”。到了今年7月中旬开始其就自己开始帮老板取诈骗款了，这时候其就基本没有再卖卡给“阿地”了，因为其自己银行卡都不够用，其要拿这些卡去帮老板洗诈骗款。其现在能想起来程张权有找了陈某甲、陈某某、陈文灿、陈创业、陈某丙、许某某、詹某甲、李某某、颜洪鑫、张某、陈某乙、陈某丁办银行卡。程张权有赚抽成。
被告人程张权供述，其是2015年6月底的时候开始帮“阿浩”办卡、取钱的。2015年6月份的时候，其在网上认识一个外号叫“一毛”的人，他带其到银行办卡，其办了5张，一共是900元，但要扣除吃饭的钱，最后“一毛”就给其700多元。第二次，“一毛”又带其去办卡，其办好的银行卡就拿给了一个叫“阿浩”的男子，也就是黄忠梁，后来其就跟着黄忠梁了，黄忠梁叫其自己去叫人办银行卡，其就叫了其隔壁的陈某乙和其初中同学许某某两个人去办银行卡。其办卡的银行有建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、邮政银行，其都是用其自己身份证去办的。其把办好的银行卡都是交给“阿浩”，也就是黄忠梁，黄忠梁付给其每张卡130元的价格。其叫陈某乙和许某某两个人去办银行卡，他们两个卡办好以后就交给其，其就交给“阿浩”，阿浩就按照每张130元的价格付钱给其，其就按60元每张的价格付给陈某乙和许某某。一开始其自己办卡的时候其是不清楚“阿浩”是拿去做什么用的，后来其跟“阿浩”以后，他跟其说过是拿这些办好的银行卡去取钱使用的。
其一共卖了大约300张左右的银行卡给“阿浩”，这些银行卡都是其叫别人去用身份证去银行办的，然后每张卡60-80元的价格卖给其，其再以130元的价格卖给“阿浩”。其记得其有找了陈某甲、陈某某、陈某乙、许某某、詹某甲、张诚锐、陈某丙、吕建容、李某某、陈文灿、颜洪鑫、张某、邓海鸿、陈鸿彬、曾显湘、钟建明、赵前军这些人办卡卖给其，其再卖给“阿浩”。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2015年7月初，被告人黄忠梁经“阿地”介绍与诈骗犯罪团伙的老板取得联系，帮助该诈骗团伙支取、回存赃款，并从支取的赃款中收取百分之三作为报酬。从7月初开始，被告人黄忠梁先后纠集被告人程张权、卢志滨、詹林海等人，一边继续收购银行卡，一边利用收购来的银行卡在福建省龙岩市、泉州市、厦门市、漳州市等地流窜作案，在多家银行的自动柜员机上为诈骗团伙支取、回存诈骗款，数额达7448611元。其中，黄忠梁个人获利10多万元，程张权包括卖卡及取款工资共获利4万多元，卢志滨获利13000元，詹林海获利9000元。
庭审后，被告人詹林海的亲属主动退出詹林海犯罪所得9000元，并预缴了罚金。
另查明，被告人詹林海作案使用的交通工具闽FGK3**东风日产天籁轿车，系詹林海采取分期付款的方式购买，并与中国工商银行股份有限公司龙岩分行莲花支行签订了《信用卡购车专项分期付款合同》及《抵押合同》，该车的抵押权人为中国工商银行股份有限公司龙岩分行莲花支行。
认定上述事实有经过举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）中国农业银行存款明细及卡资料查询各二份。证实：2015年8月15日，被害人曾某某老婆接到冒充残联人员的电话，后其按照对方提示将银行卡在柜员机上操作，总共被骗走金额99966元的情况。
（2）农村信用社存款明细账一份。证实被害人张某某接到谎称是农保中心的人员的电话称要给补贴，之后到了ATM机上按照对方提示操作后，被转走1401元的情况。
（3）农村合作社银行流水一份、唐某身份信息一份。证实被害人唐某于2015年8月14日被自称是财政局的人通过电话骗走3129元的情况。
（4）农业银行存款凭条、卡资料查询各一份。证实2015年8月27日下午，被害人杨某某被谎称民政局人员电话诈骗，称有补贴但须押金，其遂汇入对方账户6244元的情况。
（5）宁化县公安局出具的被害人被骗资金流向图十二份。证实12名被害人被骗资金流向，模式为被害人账户→一级诈骗卡→二级诈骗卡→三级诈骗卡（即本案取款卡）。其中蒋瑞春40789元、唐某3129元、倪青苗9880元、崔玉平15576元、曾某某99948元、张某某1401元、杨某甲5878元、温某125000元、沙依拉古丽沙吾提巴依19356元、杨某某6235元、牟红飞124345元、钟某某16400元。
（6）宁化县公安局出具的情况说明一份及全国公安机关电信诈骗案件侦查破案协作平台查询结果十份。证实被害人蒋瑞春被骗40789元、唐某被骗3129元、倪青苗被骗9880元、崔玉平被骗15576元、张某某被骗1401元、杨某甲被骗5878元、沙依拉古丽沙吾提巴依被骗19356元、杨某某被骗6235元、牟红飞被骗124345元、钟某某被骗16400元。
（7）宁化县公安局提供的从黄忠梁取款专用手机（红米NOTE）发送给上家（号码1395016****）的取款短信中显示的取款金额统计及短信记录。2015年8月18日至9月3日。合计金额为569.6万元。
（8）宁化县公安局提供的中国建设银行银行卡客户交易查询。户名为黄春花（黄忠梁用于收工资）的两个账户的明细。其中黄忠梁工资总额约为99584元。
（9）该案被告人在各大银行办理的涉案银行卡账户相应取款金额统计、宁化县公安局情况说明一份、物证袋内三级取款卡银行流水28份、二级转账卡银行流水（刘登阳、吴情、周忠波、姚立新、宋称心、周思娜）。证实诈骗款项流入本案涉案取款卡（三级）的情况。其中户名为程张权的26张银行卡明细中，将大笔取款金额相加得出取款总金额为576610元；陈某某26张、共1289500元；陈某甲48张、共1909600元；张某29张、共1715700元；许某某21张、共315557元；李某某23张、共111700元；陈文灿18张、共147400元；詹某甲31张、共1089200元；陈如凤1张、共39900元；陈某丙4张、共140144元；陈某乙16张、共61500元。总金额7446811元。
（10）物证袋内一级作案卡账户明细一份。证实李鸿鸣账户内于2015年8月15日接受本案被害人曾某某被骗款两笔，分别为49978元、49978元。
（11）黄忠梁回存账户明细光盘一张、回存账户金额统计表一张。证实从黄忠梁的五个回存账户（中国银行：晁孟、陈宏洪、夏叶琴、张国杰、朱雨飞）明细统计，回存金额12394421元。
（12）宁化县公安局提供的黄忠梁回存账户金额统计表一份证实，从黄忠梁回存账户内统计，五个回存账户内存款金额共12394421元。
（13）中国工商银行股份有限公司龙岩分行莲花支行提供的《信用卡购车专项分期付款合同》及《抵押合同》等相关证据材料。证实被告人詹林海作案时使用的闽FGK3**轿车，已办理抵押登记手续，抵押权人为中国工商银行股份有限公司龙岩莲花支行。
2、辨认笔录
（1）宁化县公安局出具的被告人黄忠梁、程张权、卢志滨辨认ATM机取款视频截图的辨认笔录九份。其中，黄忠梁辨认出2015年8月16日18时在龙岩建设银行ATM取款的为自己和程张权。程张权辨认出2015年8月15日在龙岩建设银行北城支行、中国银行莲东支行取款的二名男子系“大头”叫来帮黄忠梁取款的人。程张权辨认出2015年8月16日18时在龙岩建设银行ATM取款的为自己和黄忠梁。程张权辨认出8月11日、21日、23日在龙岩各银行取款的自己、黄忠梁、陈某甲。卢志滨辨认出2015年8月27日在龙岩建设银行取款的人是自己。
（2）被告人黄忠梁于2015年9月5日在宁化县公安局民警组织下制作辨认笔录，正确辨认出程张权、卢志滨、詹林海。
（3）被告人程张权于2015年9月4日在宁化县公安局民警组织下制作辨认笔录，正确辨认出黄忠梁、卢志滨。
（4）被告人卢志滨于2015年9月12日在宁化县公安局民警组织下制作辨认笔录，正确辨认出黄忠梁、程张权。
（5）被告人詹林海于2015年9月5日在宁化县公安局民警组织下制作辨认笔录，正确辨认出黄忠梁。
（6）2015年9月10日证人陈某某在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某某正确辨认出叫其帮助取款的程张权和“阿浩”黄忠梁。
（7）2015年9月10日证人陈某甲在宁化县公安局民警组织下制作了辨认笔录，陈某甲正确辨认出叫其帮助取款的程张权和“阿浩”黄忠梁。
3、搜查笔录
宁化县公安局搜查笔录二份。证实2015年9月4日，民警对詹林海驾驶的闽FGK3**轿车进行搜查，搜出29张银行卡，詹林海称此银行卡是取诈骗款用的，是黄忠梁放在其车里的。2015年9月12日，民警对卢志滨驾驶的闽FFQ7**号轿车进行搜查，搜出11张银行卡，卢志滨称此银行卡是黄忠梁雇请其取诈骗款期间所使用的银行卡。宁化县公安局对以上银行卡均予以扣押。
4、被害人陈述
（1）被害人曾某某陈述，2015年8月15日上午，其老婆打电话说残联打电话来说有补贴2580元，其回家后其老婆给了其两个电话号码，其按照两个号码打过去，电话那边的人对其说政府有残疾补贴2580元，他要把补贴打到其卡上，问其有没有银行卡，他说要多一点钱的卡，其就说有一张其老婆父亲的卡，里面有10多万，他就对其说到附近自动柜员机上操作，他会把2580元打过来。其就到曹坊信用社，其边听电话边按照他的要求用其岳父的卡在柜员机上操作，操作完后，其发觉有点不对，一查发现其两张卡上的钱一共少了99966元。
（2）被害人温某陈述，2015年8月23日12时许，其在家中接到一个陌生男子的电话，自称是拍拍网的卖家，问其尾号为4471的工商银行卡是不是买了14万元的游戏卡券。其说没有，对方又打来，其老公说没有就挂了。接着其打电话查询其工商银行卡的余额只有28元，其就着急了，给对方打电话过去，他还是和其核对消费，其说没有，他就说其的卡被盗刷了，要给其办退款。先后分三次退款了5万元，其接着将这5万元转账到其老公的账户内，对方又说现在一次性给你往回转5万元，还问其用的是U盾还是手机银行密码器，其说用的是密码器，他叫其打开密码器，然后其按照他的说法输入一串数字，密码器收到6位验证码，其把验证码告诉对方，接着手机上九收到转出12.5万元的短信，其就意识到被骗了。其的卡号是6222020612002364471。
（3）被害人张某某陈述，2015年8月14日下午16时20分，其接到17055211394的号码打电话过来自称是农保中心的，说其岳父是残疾人，农保有补贴，而且连其岳父的身份信息都说的很准确，而且其岳父也确实是残疾人，其就相信对方了。对方就叫其打01051669642这个号码，说这个人会帮其办理。其打过去对方就叫其报一个银行账户给他，然后拿着这个账户的银行卡到ATM上按他的指示操作。后来其就到了城关青年路口的农村信用社ATM机上，按他的提示操作，之后其就发现其卡内被转走1401元。其的卡号是6221840103001413733，户名是其本人。
（4）被害人钟某某陈述，2015年9月1日18时36分，其收到一条来自95599的短信，称要从其账户中扣除1280元年费，落款是农业银行。其就按照短信中给的电话打过去咨询。接电话的是一个自称是客服人员的男子，南方口音。他说其目前的身份信息被盗用了，在北京被人办理了信用卡透支了11.9万元。他告诉其一个北京公安局经济犯罪侦查科的电话。其打过去之后，一名自称是姓腾的民警告诉其被骗了，他问其有几张银行卡，其说有两张，一张是农业银行的，一张是乌海银行的。他就问其有没有工商银行或建设银行的，其说其工商银行的是存折，没有卡，建行也没有卡。他就叫其去最近的银行，帮其卡内安装一个警报系统，然后其就带着其的两张卡去了农业银行。期间电话没挂断。到了农行ATM机后，他让其把卡插进去，按照他的提示，让其先输入密码，之后取了8700多元，之后他让其点击无存折业务办理，之后给其提供了一个6228480078099901973的账号，叫其把钱存了进去。之后他告诉其警报系统安装好了，并告诉其24小时内不能在ATM上使用这张卡。之后又让其把乌海银行的卡用同样的方法存了7800元到那个账户上。其中一张没存进去，所以一共存了7700元。农业银行卡的户名是其母亲田素英，6228483710853305119。乌海银行是其的，6229730300001840000。
（5）被害人唐某陈述，2015年8月14日中午11时许，有个17071506056的电话号码打给其说是财政局的，问其是陈海根的什么人，其说其是他儿媳妇，他问其身份证号码是多少，其就告诉他了，他就问其是不是姓唐，说陈海根有一笔养老基金叫其去取，其说其去财政局取，他说不用，叫其把银行卡号告诉他，他汇给其。后来其拿来一张农村信用社的卡告诉他，他问其余额多少，其说100元，他说这样汇不了，需要卡里有3000元额度，于是其就回家取了3000元现金，把钱存到了这卡里。他回电话说钱存进去了，叫他把养老基金打过来，他说这个需要在ATM机上操作一下，他就按照他的指示在ATM机操作，他叫其按一个转账的按钮，输入金额，然后在他电话里告诉他的银行卡号，之后按确认，操作结束后其收到短信提醒说卡里余额39元，其问他怎么回事，他说等下他一起把钱给其打过来，就挂了。其的卡一共被骗走了3129元，其的卡号是6228580833015748506。
（6）被害人杨某某陈述，2015年8月27日下午，有一个陌生号码01056704601打到其的手机里后，自称是贵州省一民政局，说其的孩子刚刚出生，有补贴，需要一定的押金。于是其就来到永中街道三号街的罗东锦园门口的农业银行取款机上后，对方报给其一个银行账户，其按照对方报过来的银行账户就输入了取款机，第一次将5243元汇过去，第二次又汇了1001元。从银行出来后其回拨那个电话，提示无法联系，其就知道被骗了。其的账户是6228930001122046406，对方账户是6228481548555508578。
（7）被害人杨某甲陈述，2015年8月21日中午12时57分，其接到一个陌生号码打来的电话，对方问其是不是杨某甲，还问其老公是不是ＸＸ，其说是，对方又说出了其小孩的出生日期，其问对方什么事，他说国家对新生儿有个1200元的补贴，问其知不知道，其说知道，对方就给了其一个01056707086的号码，说是北京财务局的，让其打过去咨询。其打过去之后，对方让其去附近银行的ATM机，说钱是要转账的。其就去了苏州银行ATM机，其一开始将其老公的一张银行卡插进去，按照对方的提示操作，但是他说没有绑定网银，不能转账。其就把其自己的一张湖北省农村信用社的银行卡插进去，对方就告诉其一个账号，让其直接输入到ATM机上，其输入后，对方显示用户名俊钦，其按照对方提','2018-10-07
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