安徽省芜湖经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）芜经开刑初字第00010号
公诉机关安徽省芜湖经济技术开发区人民检察院。
被告人胡才华，曾用名胡财华，男，汉族，小学文化，案发前从事工程建设，住安徽省芜湖市弋江区，户籍地安徽省芜湖市弋江区。因涉嫌职务侵占罪于2012年4月25日被芜湖市公安局开发区分局刑事拘留后在逃，2014年7月4日被抓获，因涉嫌非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪于2014年8月13日经芜湖经济技术开发区人民检察院批准，同日被芜湖市公安局开发区分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人刘海，安徽兴皖律师事务所律师。
辩护人叶慧明，安徽兴皖律师事务所律师。
芜湖经济技术开发区人民检察院以芜经开检刑诉〔2015〕1号起诉书指控被告人胡才华犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月12日向本院提起公诉。案件在审理过程中，芜湖经济技术开发区人民检察院以补充侦查为由，建议延期审理一次，并以芜经开检刑追诉〔2015〕3号追加起诉决定书于同年5月6日追加起诉。本院依法组成合议庭，分别于2015年3月17日、同年6月12日公开开庭审理了本案。芜湖经济技术开发区人民检察院指派检察员朱艳出庭支持公诉，被告人胡才华及其辩护人刘海、叶慧明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2010年至2012年3月间，被告人胡才华在芜湖市以做工程建设施工为由，承诺在一定期限内还本付息或者给付回报为诱饵，向不特定对象吸收资金共计2305万余元。具体事实如下：
1、2011年10月10日，被告人胡才华向徐某甲借款10万元，口头约定月息2分。胡才华还款1.2万元，仍欠8.8万元。
2、2012年3月20日，被告人胡才华向徐某乙借款5万元，口头约定月息2分。胡才华还款0.3万元，仍欠4.7万元。
3、2011年4月28日，被告人胡才华向胡某甲借款，胡某甲以吕某的名义借款给胡才华40万元，口头约定月息2分。胡才华还款8万元，仍欠32万元。
4、2011年11月9日，被告人胡才华通过周某某向郑某借款150万元，郑某以其妻子孙某某的名义借款给胡才华150万元，口头约定月息4分。胡才华还款24万元，仍欠126万元。
5、2011年11月19日，被告人胡才华通过周某某向王某甲借款30万元，口头约定月息4分。胡才华还款4万元，仍欠26万元。
6、2012年2月17日，被告人胡才华通过周某某找到经营担保公司的杨某某，杨某某以周某某的名义借款给胡才华30万元，口头约定月息4.5分。胡才华还款3万元，仍欠27万元。
7、2010年8月至2011年10月，被告人胡才华向穆某某借款，穆某某以自己或崔某某的名义六次借款给胡才华共计360万元，口头约定月息2分。胡才华还款59.2万余元，仍欠300.8万元。
8、2011年2月2日，被告人胡才华向吴某某借款100万元，口头约定月息4分。胡才华还款40万元，仍欠60万元。
9、2011年3月期间，被告人胡才华向王某乙四次借款共计360万元，口头约定月息3.5分。胡才华还款253万元，仍欠107万元。
10、2011年1月至4月间，被告人胡才华向陶某某两次借款共计68万元，口头约定月息2分。胡才华还款0.4万元，仍欠34.6万元。
11、2011年8月至2012年1月间，被告人胡才华向杨某乙五次借款共计214万元，口头约定2012年5月给付回报35万元。所借资金至今未还。
12、2011年12月至2012年1月间，被告人胡才华通过毛某某向吴某乙借款，吴某乙以张某某的名义四次借款给胡才华共计95万元，约定月息2分。胡才华还款10万元，仍欠85万元。
13、2011年5月26日，被告人胡才华向蒋某某借款70万元，口头约定月息3分。胡才华还款10万元，仍欠60万元。
14、2011年10月至12月间，被告人胡才华向陶某乙三次借款共计10万元，口头约定月息1分。胡才华还款几千元。
15、2011年12月28日，被告人胡才华向王某丙借款4万元，口头约定月息1分。胡才华还款0.24万元，仍欠3.76万元。
16、2011年11月2日，被告人胡才华通过王某丁以杜某某的名义借款给胡才华10万元，口头约定月息1分。胡才华还款几千元。
17、2011年1月18日，被告人胡才华向韦某某借款20万元，口头约定月息2分。胡才华还款0.6万元，仍欠19.4万元。
18、2012年2月2日，被告人胡才华向杨某丙借款，杨某丙以杨某丁的名义借款给胡才华12万元，口头约定月息2分。所借资金至今未还。
19、2010年7月至11月间，被告人胡才华向胡某乙二次借款共计6万元，口头约定月息1分。胡才华还款2万元，仍欠4万元。
20、2010年10月至2011年11月间，被告人胡才华向汪某借款320万元，约定月息1.8分或4分不等。所借资金至今未还。
21、2010年8月19日，胡才华通过杨某戊向杨某己借款3万元，口头约定月息1.5分。胡才华还款0.4万元，仍欠2.6万元。
22、2011年12月16日，被告人胡才华向陶某丙借款18万元，约定月息1.5分。胡才华还款0.8万元，仍欠17.2万元。
23、2011年11月至2012年2月间，被告人胡才华向李某某三次借款185万元，约定月息2.64分。胡才华还款14.7万元，仍欠170.3万元。
24、2011年7月至10月间，被告人胡才华在芜湖市以做工程建设施工为由，向郭某某四次借款共计185万元，约定月息2.6分或5分不等。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了查获经过、接受证据清单、判决书、借条；证人杨某戊、张某乙、胡某丙证言；被害人徐某甲、胡某甲、周某某、郭某某等人陈述；被告人胡才华供述和辩解；芜公物鉴（文检）字[2013]8号、芜公物鉴（文检）字[2013]9号鉴定意见。
公诉机关认为：被告人胡才华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人胡才华对公诉机关指控的事实无异议，但其认为其借款行为不构成非法吸收公众存款罪。
辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，其认为：1、被告人所借资金用于工程建设，且其有能力以承建工程的决算款清偿所借款项，故其借款行为不宜以犯罪论处；如其构成犯罪，亦应综合被告人的犯罪情节及社会危害程度对其从轻处罚；2、起诉书认定的第22起事实因借款人非胡才华，依法不能认定；3、起诉书认定的部分事实，本息计算错误；4、被告人的借款行为发生在2010年至2012年3月间，而最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》于2014年发布实施，不应追溯其发布之前的行为。故已经法院以民间借贷纠纷处理的多笔借款金额不应计入非法吸收公众存款的犯罪数额。
经审理查明：
2010年至2012年3月间，被告人胡才华在芜湖市承建工程项目期间，以口口相传、他人居间介绍的方式作为宣传手段，在未取得金融许可证的情况下，非法向徐某甲、徐某乙、胡某甲、郑某、王某甲、杨某某、穆某某、吴某某、王某乙、陶某某、杨某乙、吴某乙、蒋某某、陶某乙、王某丙、王某丁、韦某某、杨某丙、胡某乙、汪某、杨某己、陶某丙、李某某、郭某某计24人吸收存款共计2265.2万元，约定以月利率1%-4.5%计息。截至目前，胡才华已向上述集资参与人支付款项约574.89万元,尚欠1690.31万元。具体事实如下：
1、2011年10月10日，被告人胡才华向徐某甲借款10万元，已还款1.2万元。
2、2012年3月20日，被告人胡才华向徐某乙借款5万元，已还款约0.3万元。
3、2011年4月28日，被告人胡才华向胡某甲借款，胡某甲以吕某的名义借给胡才华40万元，胡才华已还款约8万元。
4、2011年11月9日，被告人胡才华通过周某某向郑某借款150万元，郑某以其妻子孙某某的名义借给胡才华150万元，借款由周某某提供担保。胡才华已向郑某还款约24万元。现该笔借款已由周某某代为清偿。
5、2011年11月19日，被告人胡才华通过周某某向王某甲借款，王某甲通过银行转账给胡才华28.8万元，双方签订借款30万元的借款协议，该协议载明担保人为周某某。已还款约4万元。
6、2012年2月17日，被告人胡才华向周某某借款30万元，已还款约3万元。
7、2010年8月至2011年10月，被告人胡才华先后六次向崔某某借款共计358万元，已还款约59.2万元。
8、2011年2月2日，被告人胡才华向吴某某借款，吴某某通过其妻子徐某丙的账户转账给胡才华96万元，胡才华向其出具借款100万元的借条，胡才华已还款约40万元。
9、2011年3月11日，被告人胡才华向王某乙借款，王某乙通过银行转账给胡才华98万元，同日胡才华又汇至王某乙账户1.5万元，胡才华向其出具了借款100万元的借条；同年3月17日，胡才华又向王某乙借款，王某乙通过银行转账给胡才华96万元，次日又给付胡才华现金0.5万元，胡才华向其出具了借款100万元的借条；同年3月21日，胡才华再次向王某乙借款，王某乙通过银行转账给胡才华96.5万元，胡才华向其出具借款100万元的借条；同年3月28日，胡才华又向王某乙借款，王某乙通过银行转账给胡才华57.9万元，胡才华向其出具了借款60万元的借条。四次借款共计347.4万元，已还款约253万元。
10、2011年4月1日、2012年1月13日，被告人胡才华分两次向陶某某借款共计18万元；2011年5月4日，胡才华向陶某某借款30万元，由胡某丙为该笔借款提供担保。三次借款共计48万元，已还款约0.4万元。
11、2011年8月8日、同年9月19日、同年12月11日、同年12月25日、2012年1月20日，被告人胡才华五次向杨某乙分别借款为120万元、30万元、3万元、50万元、11万元，共计214万元，其中胡某丙为2011年8月8日借款120万元提供担保。所借资金至今未还。
12、2011年12月28日、2012年2月29日、同年3月5日，被告人胡才华通过毛某某向吴某乙借款，吴某乙以张某某的名义三次分别借给胡才华为20万元、15万元、20万元，借款凭证上均载明毛某某为担保人；2012年1月4日，胡才华通过毛某某向吴某乙借款，吴某乙以张某某的名义借给胡才华40万元，借款凭证上载明胡某丙、陈某某为担保人。四次借款共计95万元，已还款约10万元。
13、2011年5月26日，被告人胡才华向蒋某某借款70万元，已还款约10万元。
14、2011年10月至12月间，被告人胡才华向陶某乙三次借款共计10万元，已还款约1万元。
15、2011年12月28日，被告人胡才华向王某丙借款4万元，已还款0.24万元。
16、2011年11月2日，被告人胡才华向王某丁借款，王某丁以其丈夫杜某某的名义借给胡才华10万元，借条上载明借款人为胡才华、胡某丙，已还款0.45万元。
17、2011年1月18日，被告人胡才华向韦某某借款20万元，已还款约1.2万元。
18、2012年2月2日，被告人胡才华向杨某丙借款12万元，借条上载明借款人为胡才华、陈某某，所借资金至今未还。
19、2010年7月8日、同年11月6日，被告人胡才华向胡某乙两次借款共计6万元，已还款约2万元。
20、2010年至2011年间，被告人胡才华向汪某借款320万元，所借资金至今未还。
21、2010年8月19日，被告人胡才华通过杨某戊向杨某己借款3万元，借据上载明具条人为胡某丙，已还款约0.4万元。
22、2011年12月16日，被告人胡才华向陶某丙借款18万元，已还款0.8万元。
23、2011年12月25日，被告人胡才华向李某某借款70万元，借条上载明担保人为胡某丙；2012年2月10日，胡才华向李某某借款100万元，借条上载明借款人为胡才华、胡某丙、陈某某；同年2月13日，胡才华向李某某借款15万元，借条上载明借款人为胡某丙、胡才华。三次借款共计185万元，已还款约14.7万元。
24、2011年7月12日、同年10月12日、同年10月15日、同年10月27日，被告人胡才华向郭某某分别借款25万元、60万元、50万元、50万元，共计185万元，已还款约15万元。
另查明：2014年7月4日16时许，牙克石市公安局刑警大队在牙克石市爱民东街自来水处理厂附近将被告人胡才华抓获，并临时羁押于牙克石市看守所，同年7月7日被芜湖市公安局刑警大队解走。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记表。证明2012年4月24日，张某乙报案称被告人胡才华在芜湖市万春新苑三期五标段工程施工过程中，利用职务之便将500万余元材料工程款占为己有；2014年3月8日，杨某乙、王某乙、胡才秀等十几名群众报案称胡才华在2011年期间以在万春新苑承建工程为名，向上述群众借款多达2000余万元，涉嫌非法吸收公众存款罪。
2、牙克石市公安局刑警大队出具的到案情况说明。证实2014年7月4日16时许，牙克石市公安局刑警大队在牙克石市爱民东街自来水处理厂附近将网上在逃人员胡才华抓获归案。
3、牙克石市看守所出具的说明。证实胡才华于2014年7月4日被抓获后临时羁押于牙克石市看守所，同年7月7日被芜湖市公安局刑警大队解走。
4、被告人胡才华户籍证明。证实被告人胡才华曾用名胡财华，1962年2月12日出生于安徽省芜湖县，具有刑事主体资格。
5、证人徐某甲证言及借款凭证。证实2011年10月10日胡才华在万春新苑三期五标段做工程，以资金周转为由向其借款10万元，口头约定月息2分；2012年3月20日，胡才华又找其借款，其父亲徐某乙借款给胡才华5万元，口头约定月息2分。胡才华已向其支付6个月利息计1.2万元，向其父亲徐某乙支付约0.3万元利息。
6、证人胡某甲证言及借条、借款凭证。证实其于2010年认识的胡才华，知道胡才华是土建工程的包工头，并在芜湖一中承包工程，其亦知道胡才华向穆某某借款，并支付月息2分。2011年4月份，胡才华让其帮忙借款，并承诺给付利息。同年4月28日，其和亲戚吕某、殷某某三人计40万元借给了胡才华，胡才华出具了借条，借条上载明的出借人为吕某。其收到胡才华支付的十个月左右的利息计约8万元。
7、证人周某某证言及相关借款凭证。证实其于1996年认识胡才华，后来建立了比较好的私人关系。2011年8月份，胡才华称做工程需要付材料款及工人工资，让其帮忙借款，其就找到朋友借款给胡才华，款项还未到期，胡才华就把借款本金和利息归还了。同年11月期间，胡才华再次称工程需要资金周转，让其帮忙借款，同年11月9日，郑某以其妻子孙某某的名义借给胡才华150万元，其作为担保人，口头约定月息4分。后胡才华继续找其帮忙借款，其侄子周某乙同意借款给胡才华。同年11月19日，其和胡才华、周某乙的妻子王某甲三人到农业银行镜湖支行向胡才华转账28.8万元，当时扣下了一个月的利息1.2万元，胡才华向王某甲出具了借条，载明借款30万元，出借人王某甲，由其提供担保。2012年2月，胡才华又找其帮忙借款，其找到同学杨某某，杨某某同意借款，因胡才华已向杨某某借过款，还未归还，不能再以胡才华的名义借款，故就以其名义向杨某某借款30万元给胡才华，胡才华向其出具借条。杨某某通过银行转账直接汇至胡才华账户，胡才华口头承诺月息4.5分。胡才华向郑某借款的150万元，因郑某找不到胡才华，让其还款，其用自己拆迁的两处房产作抵押，另向亲戚借款30万元代胡才华偿还给了郑某。胡才华向上述三人支付利息至2012年3月份左右，其估算，向郑某支付利息计约24万元，向王某甲支付约4万元，向杨某某支付利息不到3万元。
8、证人穆某某证言及相关借款凭证、转账凭证、民事判决书。证实2010年7、8月份的时候，通过朋友认识胡才华，知道胡才华做土建工程，是建筑包工头。自2010年8月份至2011年10间，胡才华以芜湖市一中在建工程需要资金为由，先后六次向其借款共计360万元，其中有五笔是以其亲戚崔某某的名义借给胡才华的，口头约定月息2分。胡才华上述借款利息付至2011年10月份左右。芜湖市中级人民法院于2013年2月28日作出（2012）芜中民一初字第00204号民事判决书，认定胡才华因芜湖市新一中新校区工程及万春新苑安置房三期五标段工程建设需要资金，分别于2010年8月份至2011年10月间先后六次向崔某某借款共计358万元。
9、证人吴某某证言及相关借款凭证。证实其和胡才华同村，知道胡才华是土建工程的包工头。胡才华向其借款时，正在做芜湖市一中的工程项目。2010年10月份胡才华以承建工程需要流动资金为由，向其借款100万元，月息4分，借款到期后，胡才华将本金及利息按时归还了。2011年2月，胡才华再次找其借款100万元，其通过妻子徐某丙的账户转账至胡才华账户96万元，扣除了一个月的利息。其收到胡才华约十个月的利息计40万元。
10、证人王某乙证言及相关借款凭证、民事判决书。2011年3月，芜湖市广夏仪器厂的胡某甲向其说他朋友胡才华在承建芜湖市新一中的学区工程需要资金周转，找其借款，口头承诺月息3.5分。同年3月11日，其通过银行转账至胡才华账户98万元，当日胡才华又汇至其账户1.5万元，同日，胡才华向其出具借款100万元的借条，扣除的2万元和胡才华又汇给其的1.5万元是利息。同年3月17日，其通过银行转账汇至胡才华账户96万元，次日又付给胡才华现金0.5万元，胡才华向其出具了借款100万元的借条。同年3月21日，其向胡才华汇款96.5万元，胡才华向其出具借款100万元的借条。同年3月28日，其向胡才华汇款57.9万元，胡才华向其出具了借款60万元的借条。同年8月份，胡才华归还其100万元，同年10月份又归还其50万元。2012年1月19日，其和胡才华、胡某丙就之前的借款进行了结算，并向其出具借条及借款合同各一份，载明胡才华于2012年1月19日向其借款210万元，担保人胡某丙。胡才华向其支付利息共计103万元左右。弋江区法院于2012年12月26日作出（2012）弋民一初字第01413号民事判决，对上述210万元借款予以确认。
11、证人陶某某证言及相关借款凭证、民事判决书。证实其和胡才华系普通朋友关系，胡才华称其承建的一中新校区工程需要资金周转多次向其借款，并承诺月息2分。2011年1月10日，胡才华和其儿子胡某丙向其借款20万元，并向其出具了借款凭证，借款人为胡某丙，保证人胡才华；同年4月1日，胡才华又向其借款15万元，并出具了借款凭证；同年5月4日，胡才华又向其借款30万元，并出具了借款凭证；2012年1月份时，胡才华又找其借款3万元，并出具了借款凭证。胡才华共向其支付利息约三四千元。上述借款到期后，胡才华、胡某丙未还款，其诉至弋江区人民法院，弋江区人民法院分别作出（2012）弋民一初字第00675号、第00676号、第00680号民事判决书，对上述借款予以确认。
12、证人杨某乙证言及相关借款凭证、民事判决书。证实其和胡才华系朋友关系，胡才华多次因承建工程需要资金周转，分别于2011年8月8日、同年9月19日、同年12月11日、同年12月25日、2012年1月20日向其借款120万元、30万元、3万元、50万元、11万元，共计214万元，均出具了借款凭证，并承诺给予高额回报。胡才华之子胡某丙以担保人名义在胡才华2011年8月8日出具的金额为120万元的借款凭证上签名。弋江区人民法院于2012年9月11日作出（2012）弋民一初字第00679号民事判决，由胡才华向其支付借款214万元，胡某丙对上述借款120万元承担连带责任。
13、证人吴某乙证言及相关借款凭证。证实其通过朋友毛某某介绍认识了胡才华，胡才华多次因承建工程需要资金周转向其借钱，胡才华和其约定还款到期时，先结算应支付的利息，后再换新借条的形式借款。现还有四笔借款未还，分别是2011年12月28日、2012年2月29日、同年3月5日、同年1月4日向其借款20万元、15万元、20万元、40万元，共计95万元，上述借款由毛某某作为担保人，月息2分，以张某某为出借人。胡才华向其支付利息约10万元。
14、证人蒋某某证言及相关借款凭证、报案材料。证实其通过朋友介绍认识了胡才华，胡才华因承建工程需要资金周转三次向其借钱共计本金70万元，2011年5月26日，胡才华向其出具了借款70万元的借据。其共收到胡才华支付的利息10万元左右。
15、证人陶某乙证言及相关借款凭证。证实其和胡才华同村，全村人都知道胡才华在芜湖做工程，其分别于2011年10月22日、同年12月28日借给胡才华现金2万元、2万元、6万元，共计10万元，胡才华分别向其出具了借条，约定月息1分，胡才华共向其支付利息1万元。
16、证人王某丙证言及相关借款凭证。证实其和胡才华同村，全村人都知道胡才华做建筑工程，其分三次借款给胡才华共计现金4万元，口头约定月息1分，胡才华于2011年12月28日向其出具了借条。胡才华向其支付利息0.24万元。
17、证人王某丁证言及相关借款凭证。证实其和胡才华同村，知道胡才华做建筑工程，其分两次借给胡才华现金共计10万元。第一次5万元，月息1分；第二次5万元，月息1.5分，胡才华、胡某丙于2011年11月2日向其出具了借条，借款人胡才华、胡某丙，出借人是其丈夫杜某某。胡才华向其支付利息0.45万元。
18、证人晋永兵证言及相关借款凭证。证实其继父韦某某通过其大姐夫杨某戊介绍借给胡才华现金20万元，月息2分，胡才华于2012年1月18日向韦某某出具了借条，支付了二、三个月利息。
19、证人杨某丙证言及相关借款凭证。证实其通过哥哥杨某戊介绍认识了胡才华，杨某戊称胡才华做建筑工程需要钱，其就借给胡才华现金12万元，月息2分，并于2012年2月2日出具了借条，借款人胡才华、陈某某。借条上其名字写成杨某丁了，考虑到胡才华和其哥哥杨某戊是亲戚，就没让胡才华修改借条。本金和利息至今未付。
20、证人杨旺兴证言及相关借款凭证。证实胡才华通过其介绍，分别于2010年7月8日、同年11月6日两次向其岳父胡某乙借款计6万元，月息1分，并出具了借条。胡才华支付利息约2万元。
21、证人汪某证言及相关借款凭证。证实胡才华于2012年开始以工程需要资金为由陆续向其借款，2012年双方对账时，胡才华尚欠其借款本金和利息共计470万元，其中本金320万元，利息150万元。
22、证人杨某戊证言及相关借款凭证。证实通过其介绍，其妹妹杨某己借给胡才华现金3万元，月息1.5分，并出具了借款凭证；另还证实通过其介绍，胡才华向杨某丙借款12万元，向韦某某借款20万元。胡才华向杨某己支付了约0.4万元的利息。
23、证人陶某丙证言及借款凭证。证实其和胡才华之子胡某丙系同学，2011年12月16日，胡某丙称胡才华承建的工程需要资金购买钢筋，向其借钱18万元，月息1.5分，并由胡某丙向其出具了借条，借款人为胡某丙。胡某丙共计给其三个月的利息约0.8万元。
24、证人李某某证言及借款凭证。证实其曾在银行工作认识了胡才华，知道他在做建筑工程。2011年12月25日胡才华称其在做的芜湖新一中工程需要资金，找其借钱70万元，胡某丙为担保人；2012年2月10日，胡才华、胡某丙又以同样理由，采取上述方式，向其借款100万元；同年2月13日，胡才华、胡某丙又向其借款15万元。三次借款约定月息2.64分，胡才华付给其二、三个月利息。
25、证人张某乙证言。证实其所在宿州建筑安装工程总公司的印章在芜湖只有一枚，并由其保管，其公司没有为胡才华向李某某的借款提供担保，其亦没有在借款凭证上加盖公章。
26、证人郭某某证言及相关借款凭证、民事裁定书。证实其曾在扬子银行工作时认识了胡才华，知道胡才华是建筑工程的包工头。2011年间，胡才华分四次向其借钱，分别为2011年7月12日借款25万元；同年10月15日借款50万元；同年10月12日借款60万元；同年10月27日借款50万元，共计185万元，胡才华均向其出具了借条，月息2.6分，胡才华付给其利息共计约15万元。另证实弋江区法院已于2015年3月23日作出（2012）弋民一初字第00673-3号民事裁定，驳回郭某某对案涉款项的起诉，并将相关案件材料移送司法机关。
27、证人胡某丙证言。证实其父亲胡才华让其找同学借钱，其以自己的名义向同学陶某丙借款18万元。另还证实2011年12月25日、2012年2月10日分别向李某某借款70万元、100万元，是胡才华让其签的字，所借款项全部用于工程建设。
28、被告人胡才华供述和辩解。证实其对起诉书指控的借款事实无异议，辩称款项用于工程建设，且工程结算后所得工程款足以支付所借款项；另证实其让儿子胡某丙找同学陶某丙借款18万元，用在了工程建设上；还证实其通过周某某向郑某借款150万元，还有一个不认识的女的借了30万元，向杨某某借款30万元。向杨某某借款时，是周某某向杨某某出具了借款30万元的借条，其向周某某出具了借款30万元的借条，实际上该30万元是杨某某直接通过银行转账给其用的，周某某为其向杨某某借款提供担保。
29、芜湖市公安局物证鉴定中心于2013年2月25日出具的芜公物鉴（文检）字[2013]9号印章印文鉴定书、芜公物鉴（文检）字[2013]8号笔迹鉴定书。证实2011年12月25日借款方署名为胡才华的借款合同，2012年2月10日借款人署名为胡才华、胡某丙，担保人署名为孙永新的借条上加盖的安徽省宿州是建筑安装工程总公司的印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成，借条上担保人处孙永新的可疑签名笔迹与孙永新样本签名笔迹不是同一人书写。
以上证据经庭审查证属实，证据来源合法且能够相互印证，本院予以确认。
针对控辩双方争议的焦点问题，根据法庭查明的事实和证据，本院评析认定如下：
关于公诉机关指控第10起事实，经查，2011年1月10日，胡某丙向陶某某借款20万元，胡才华为该笔款项提供担保，芜湖市弋江区人民法院已以（2012）弋民一初字第00675号民事判决书对上述借款予以确认。故该笔借款金额不应计入犯罪数额，该起事实认定借款金额应为48万元。
关于辩护人提出被告人胡才华所借款项用于工程建设，且其有能力以承建工程的决算款清偿所借款项，故其借款行为不宜以犯罪论处的辩护意见，经查，胡才华向涉案不特定对象借款并承诺在一定期间还本付息,虽所借款项用于工程建设，但因其借贷的范围具有不特定的公众性且扰乱了国家的金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应以非法吸收公众存款罪定罪论处。故该项辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出起诉书指控的部分事实，本金或利息计算有误的辩护意见，与本院查明事实相符，具体数额以本院查明为准。
关于辩护人提出已经人民法院以民间借贷纠纷处理的多笔借款金额不应计入犯罪数额的辩护意见，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条关于涉及民事案件的处理问题的相关规定及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故经民事诉讼处理的借款金额理应计入犯罪数额，该项辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出起诉书指控的第22起事实因借款人非胡才华，依法不应认定的辩护意见，经查，该笔借款系胡才华让其儿子胡某丙向同学陶某丙所借，且该笔款项亦用于胡才华承建工程上，实际借款人系胡才华。故该辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出最高人民法院、最高人民检察院、公安部
《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》不具有溯及力的辩护意见，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》第一条、第二条之规定，司法解释的效力适用于法律的施行期间，对于司法解释实施前发生的行为，行为时没有相关司法解释，司法解释施行后尚未处理或者正在处理的案件，依照司法解释的规定办理。故该项辩护意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人胡才华违反国家金融管理规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的部分事实本息数额认定有误，本院予以纠正。被告人到案后，如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人已归还集资参与人部分借款本息，可酌情从轻处罚。集资参与人本金尚未归还的，继续追缴，发还各集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条，第三条之规定，判决如下：
被告人胡才华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月4日起至2018年1月3日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 楚会娜
人民陪审员 丁家芳
人民陪审员 沈为建
二〇一五年七月三十一日
书 记 员 冷晶晶
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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