山东省费县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁1325刑初201号
公诉机关山东省费县人民检察院。
被告人关顺心，男，1978年11月5日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，务工，住孝昌县。2006年10月19日因犯盗窃罪被北京市通州区人民法院判处拘役四个月。2017年9月9日被费县公安局刑事拘留，同年10月16日经费县人民检察院批准后被执行逮捕。现羁押于费县看守所。
被告人万亚琴，女，1982年8月5日出生于湖北省京山县，汉族，初中文化，务工，住孝昌县。2017年9月9日被费县公安局刑事拘留，同年10月17日经费县人民检察院批准后被执行逮捕。现羁押于临沂市看守所。
山东省费县人民检察院以费检公诉刑诉〔2018〕188号起诉书指控被告人关顺心、万亚琴犯诈骗罪，于2018年6月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易转普通程序，公开开庭审理了本案。费县人民检察院指派检察员赵月出庭支持公诉。被告人关顺心、万亚琴到庭参加诉讼。现已审理终结。
费县人民检察院指控：2017年6月至同年9月，被告人关顺心、万亚琴合谋，冒充贷款机构工作人员及银行工作人员，以办理贷款业务收取定金、服务费和保证金等名目，通过拨打电话的方式骗取他人现金44300元，具体犯罪事实如下：
1.2017年6月6日，被告人关顺心、万亚琴骗取费县新庄镇李家大沟村村民李某1现金13200元。
2.2017年9月7日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取临沭县曹庄镇西山前村村民张某现金4200元。
3.2017年9月6日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取辽宁省大连市沙河口区新桥街居民王某1现金20300元。
4.2017年9月7日至8日，被告人关顺心、万亚琴骗取河北省衡水市桃城区万和瑞景小区居民赵某现金1200元。
5.2017年9月6日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取河北省秦皇岛市海港区西港里15栋居民刘某现金1200元。
6.2017年9月7日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取四川省南充市顺庆区芦溪镇坪房子村村民何某现金4200元。
费县人民检察院提交的证据有：银行交易流水明细、抓获经过、户籍证明、收到条等书证；证人王某2、夏某的证言；被害人张某、王某1、赵某等人的陈述；被告人关顺心、万亚琴的供述等证据。
费县人民检察院认为被告人关顺心、万亚琴以非法占有为目的，诈骗公民财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人关顺心的辩解意见是，认罪悔罪，第1起我没有参与，第2起到第六起均参与了诈骗。第3起是我自己完成诈骗。
被告人万亚琴的辩解意见是，认罪悔罪，第1起和第3起我没有参与，另外4起我参与了诈骗。
一、经审理查明，2017年9月，被告人关顺心通过网络购买80位公民个人信息（含身份证号码、电话号码、家庭住址）及手机号码、银行卡等，编排银行贷款业务诈骗信息，指使、安排被告人万亚琴冒充贷款担保公司工作人员，通过拨打电话，向被害人发布上述信息，对有意向贷款的被害人通过银行转账收取定金（包装费）、服务费，并将有关被害人资料通过网络发给被告人关顺心等，再由关顺心等冒充银行工作人员骗取被害人验证资金，通过Pos机所骗取现金套现，共骗取五名被害人31100元，具体犯罪事实如下：
（一）2017年9月7日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取临沭县曹庄镇西山前村村民张某现金4200元。
（二）2017年9月6日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取辽宁省大连市沙河口区新桥街居民王某1现金20300元。
（三）2017年9月7日至8日，被告人关顺心、万亚琴骗取河北省衡水市桃城区万和瑞景小区居民赵某现金1200元。
（四）2017年9月6日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取河北省秦皇岛市海港区西港里15栋居民刘某现金1200元。
（五）2017年9月7日至9月8日，被告人关顺心、万亚琴骗取四川省南充市顺庆区芦溪镇坪房子村村民何某现金4200元。
另查明，被告人关顺心、万亚琴在侦查阶段将被诈骗现金已全部退赔被害人。
上述除第（三）起事实外，被告人关顺心、万亚琴在庭审中无异议，且有银行交易流水明细、抓获经过、户籍证明、收到条等书证；证人王某2、夏某的证言；被害人张某、王某1、赵某等人的陈述；被告人关顺心、万亚琴的供述、退赔款收据等证据证实，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
二、关于被告人提出异议的两起事实的相关证据：
（一）公诉机关指控的第1起事实的证据如下：
1、书证：
（1）受案登记表：费县公安局新庄派出所接李某1报案称其被人诈骗现金13200元，费县公安局于当日受案侦查。
（2）办案说明：被害人李某1被诈骗的现金收款账户为林某。
被害人李某1报案时，误将受骗数额报为153000元，后经查实，实际受骗数额为13200元。证据卷李某1的笔录中时间有误，系笔误。
（3）抓获经过：2017年9月8日，关顺心、万亚琴在武汉市福银高速公路府河收费站被抓获。
2、被害人李某1的陈述：2017年6月6日下午6点多钟，一个陌生手机号（17099189810）给我打电话说他是担保公司，让我往卡号62×××98,的卡里转钱。我就去新庄邮政储蓄银行给对方转钱，转了五次，一共转了153000元钱。
另一次陈述六次共向对方的62×××98卡里转了13300元钱。
3、被告人供述
（1）关顺心供述：万亚琴给发来了五个需要办理贷款的人的情况，这五个人是已经交了资料费和服务费的，我收到后都和他们联系过了，就是以他们的信用额度过低，需要向公司财务账户交验证资金的方法让他们交钱给我，这五个人中有三个人向所谓的公司财务转来了验证资金，其中有两个人交了6000元钱，另一个交了18000元钱，另外那两个没交这个验证资金。
我还没有得到钱就被抓了。
（2）被告人万亚琴供述有五个人愿意办理货款。昨天我把这5个需要办理货款人的信息通过微信回传给了关顺心，根据我手机微信上的记录显示，具体情况是：
10:07分（1):何某，136××××3411，512921196410247218，农：6228.4820.9963.0936.375，5万，36个月；
10:41分（2):王某1，138××××3598，210203195811130530，工行：6222.0234.0002.5595.546，9万，36个月；
11：03分（3）：刘某，153××××0169，130323196503280014，农：6228.4806.4642.6225.660，3万，24个月；
11:26分（4）：赵某，1530825513，133001198101140251，工：6212.2604.0700.7778.639，3万，18个月；
11:38分（5）：张某，186××××9289，371329198302184512，建：6217.0022.9001.5374.118，3万，36个月。
我参与骗取办理贷款人的钱有：骗取何某的1200元资料包装费、服务费；骗取王某1的2300资料包装费、服务费；刘某的1200元资料包装费、服务费；赵某的1200元资料包装费、服务费；张某1200元资料包装费、服务费，还有张某自己打给我的3000元；共计10100元。
二被告人还供述诈骗使用的银行卡卡主均为钟某，卡号62×××64。
公诉机关指控的二被告人实施诈骗的该起事实，证据不能相互印证，不予认定。
（二）关于本院认定的第（二）起即公诉机关指控的第3起事实的证据如下：
1、书证
（1）公安机关受案登记表，记录被害人王某1被骗现金20300元。
（2）钟某的工商银行卡（卡号：62×××64）账户明细：2017年9月9月6日和9月8日分别收到王某1转入的500元、1800元、9000元、9000元6日和9月8日该账户分别收到刘某跨行汇款300元、900元。
2、被害人王某1陈述，接电话贷款，先后被骗20300元。
3、被告人关顺心、万亚琴骗取五被害人现金的供述，其中王某1被骗取20300元。
以上证据能够证明，二被告人配合，共同实施了对王某1的诈骗行为。
本院认为，被告人关顺心、万亚琴以非法占有为目的，通过电信网络骗取公民财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。指控的第一起犯罪事实，证据不足，本院不予认定。本案利用电信网络技术手段诈骗金额在三万以上，依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部<关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见>》中规定，应为诈骗罪的“数额巨大”。被告人万亚琴在与关顺心共同犯罪过程中，所起辅助作用较小，系从犯，应当减轻处罚。二被告人家属退赔了被害人的所有损失，如实供述自己的罪行，可以对被告人从轻处罚。二被告人辩称对王某1的诈骗系被告人关顺心一人所为的辩解意见，与事实不符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人关顺心犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计，判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月9日至2020年9月8日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人万亚琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计，判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月9日至2018年7月8日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 姬金学
人民陪审员 楚宽胜
人民陪审员 任庆永
二〇一八年六月二十八日
书 记 员 曹庆梅