山西省晋中市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋07刑终51号
原公诉机关山西省和顺县人民检察院。
上诉人（原审被告人）冀星呈，男，1985年7月14日出生，汉族，大专文化，山西省寿阳县人，捕前住榆次区，晋中市住房公积金管理中心职工。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年7月12日被和顺县公安局刑事拘留（未执行），同年11月1日被执行刑事拘留，同年12月8日被逮捕。现羁押于平遥县看守所。
辩护人刘占中、张石峰，山西达道律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）齐彦飞，男，1987年9月20日出生，汉族，初中文化，山西省晋中市和顺县人，捕前住和顺县。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年9月18日被和顺县公安局刑事拘留（未执行），同年9月20日被执行刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现羁押于寿阳县看守所。
上诉人（原审被告人）陈爱国，绰号“陈三毛”，男，1976年12月3日出生，汉族，初中文化，中共党员，山西省晋中市和顺县人，捕前住和顺县，个体。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年8月17日被和顺县公安局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于寿阳县看守所。
辩护人乔永安、李永林，山西晋安律师事务所律师。
和顺县人民法院审理和顺县人民检察院指控被告人冀星呈、齐彦飞、陈爱国犯合同诈骗罪一案，于2017年11月21日作出（2017）晋0723刑初33号刑事判决。原审被告人冀星呈、齐彦飞、陈爱国不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，晋中市人民检察院指派检察员白永兰出庭履行职务，上诉人冀星呈、齐彦飞、陈爱国及辩护人刘占中、张石峰、李永林到庭参加诉讼。经晋中市人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。
和顺县人民法院判决认定：北京同城翼龙网络科技有限公司（以下简称“北京翼龙公司”）、温州翼龙贷经济信息咨询有限公司（以下简称“温州翼龙贷公司”，系北京翼龙公司全资子公司）作为管理方提供网络平台，为贷出方与借入方提供对接服务，撮合双方签订借款协议，从中收取借款金额3%、3.5%、6%的平台成交服务费。上述二公司均与国某信息科技有限公司（以下简称“国某公司”）签署付款协议，通过国某公司进行资金流转。寿阳县天腾信息咨询服务有限公司（以下简称“寿阳天腾公司”，法定代表人徐某1）系经北京翼龙公司授权加盟的山西晋中加盟商，被告人冀星呈经徐晓东授权在和顺县区依托翼龙贷网平台运营房贷等业务。
一、2015年3月，被告人陈爱国找到冀星呈提出以他人的名义从翼龙贷借贷平台借款，冀星呈答应通过翼龙贷平台申请借款26万元。2015年5月，陈爱国找到石志勇商量用其父亲石某的名义申请贷款，后石某提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，冀星呈公司员工杜某1安排陈爱国带石某办理了一张农行卡和两张手机卡，杜某1提供给陈爱国一个办假证的手机号码，陈爱国以自己位于和顺县水岸华庭小区19号楼2单元201房产信息联系办理了石海军名下的假房产证、他项权证，后杜某1让陈爱国把石某夫妇叫至和顺运营中心与贷出方顾某刚通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以工程资金周转的名义申请借款。2015年5月28日，温州翼龙贷公司按照借款26万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向石某的农行帐户62×××56打款25.0438万元。该款到帐后，冀星呈安排公司工作人员同石某一起去取款。按照陈20万元、冀6万元的约定，冀星呈扣除20万元一年的利息、服务费、保险费（三项综合按每月1.9%的费率执行，下同）4.56万元后，冀星呈得款5.0438万元，余款15.44万元交陈爱国。
原判认定上述事实的证据有：石某、翟某红身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房屋他项权证、房产价值评估表、抵押反担保合同、房屋抵押借款合同、担保函、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、翼龙贷网打印资料、顾某刚还本记录及陈爱国、张某4与冀星呈所签协议（以石某名义，签字为“陈爱国”）。证人石某的证言。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
二、2015年9月，被告人陈爱国找到杨某让杨某以其名义申请借款自己用，杨某称自己的结婚证已丢失，陈爱国带杨某夫妇去补办了结婚证，杨某提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与杨某相跟去办理了一张农行卡和两张手机卡，陈爱国按照杜某1的安排同杨某夫妇到滨河御苑楼下的一家商铺拍照，杜某1安排陈爱国以杨某的名义办理假房产证、他项权证，后陈爱国联系杨某夫妇到和顺运营中心与贷出方朱月雷等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以扩大店面的名义申请借款。2015年9月10日，北京翼龙公司按照借款62万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向杨某的农行帐户62×××73打款60.1314万元。按照事先陈40万元,冀22万元的约定，冀星呈扣除40万元一年的利息、服务费、保险费9.l2万元，冀星呈得款20.1314万元后，余款30.88万元交陈爱国。
原判认定上述事实的证据有：杨某、王某3夫妇身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、抵押反担保合同、担保函、个人房屋抵押借款合同、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、国某资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、中国农业银行业务凭证、翼龙贷款公司打印资料及协议。证人杨某、杜某1、要玲的证言。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
三、2015年9月，被告人陈爱国找到郭某1让郭某1以其名义通过翼龙贷平台申请借款自己用，郭某1提供了自己夫妇的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与郭某1夫妇及冀星呈公司员工到和顺运营中心对面一饭店拍照，陈爱国办理了一张郭某1为户主的农行卡和郭某1夫妇名义的两张手机卡，陈爱国以郭某1的名义办理假房产证、他项权证，后陈爱国联系郭某1夫妇到和顺运营中心与贷出方李某4等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购房的名义申请借款。2015年9月28日，北京翼龙公司按照借款64万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向郭某1的农行帐户62×××70打款62.0714万元。按照事先陈l4万元、冀50万元的约定，冀星呈扣除14万元一年的利息、服务费、保险费3.192万元，冀星呈得款48.0714万元后，余款10.808万元交陈爱国，陈爱国从中取出3万元还给郭某1之前欠款。
原判认定上述事实的证据有：郭某1、张生芳身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、郭某3亮农行卡、翼龙贷网打印资料及协议。证人郭某1的证言。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
四、2015年9月，被告人陈爱国联系郭某1让郭某1以其名义通过翼龙贷平台申请借款的过程中，郭某1提出其女儿郭某2做生意也需要借款，后郭某2提供了与其丈夫二人的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与郭丽夫妇及冀星呈公司员工到郭丽家及水岸华庭小区12号楼前拍照，郭某2办理了一张自己名下的农行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，陈爱国以郭某2的名义办理假房产证、他项权证，后陈爱国联系郭某2夫妇到和顺运营中心与贷出方张某2峰通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以投资餐饮的名义申请借款。2015年10月28日，北京翼龙公司按照借款23万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向郭某2的农行帐户62×××78打款22.303万元。按照事先陈11万元、冀12万元的约定，冀星呈扣除l1万元一年的利息、服务费、保险费2.508万元，冀星呈得款11.383万元后，余款8.492万元交陈爱国。
原判认定上述事实的证据有：郭某2、张智身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、郭某2农行卡、翼龙贷网打印资料及协议。证人郭某2的证言。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
五、2015年11月，被告人陈爱国找到焦某2军让焦某2军以其名义申请借款自己用，说好给焦某2军5万元，焦某2军提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与焦某2军夫妇及冀星呈公司员工到陈爱国以前在串村租赁的门市拍照，陈爱国办理了一张焦某2军名下的农行卡和焦某2军夫妇名下的两张手机卡，陈爱国以焦某2军的名义办理假房产证和他项权证，后陈爱国联系焦某2军夫妇到和顺运营中心与贷出方胡宇通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买洗煤机的名义申请借款。2015年11月2日，北京翼龙公司按照借款62万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向焦某2军的农行62×××73帐户打款60.1314万元。按照陈30万元、冀32万元的事先约定，冀星呈扣除30万元一年的利息、服务费、保险费6.84万元，冀星呈得款30.1314万元后，余款23.16万元交陈爱国，陈爱国给焦某2军3万元。
原判认定上述事实的证据有：焦某2军、张英身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、焦某2军农行卡、翼龙贷网打印资料、协议及吸毒人员详细信息表。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
六、2015年11月，被告人陈爱国找到王某4让王某4以其名义申请借款自己用，说好给王某45万元，王某4提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与王某4夫妇及冀星呈公司员工到陈爱国找的一家商铺拍照，陈爱国办理了一张王某4名下的农行卡和王某4夫妇名下的两张手机卡，陈爱国以王某4的名义办理假房产证和他项权证，后陈爱国联系王某4夫妇到和顺运营中心与贷出方王秀霞等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以承包煤场的名义申请借款。2015年11月27日，北京翼龙公司按照借款58万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向王某4的农行帐户62×××75打款56.2516万元。按照陈、冀各自29万元的事先约定，冀星呈扣除29万元一年的利息、服务费、保险费6.612万元，冀星呈得款27.2516万元后，余款22.388万元交陈爱国，陈爱国从中给王某43.8万元。
原判认定上述事实的证据有：王某4、崔某凤身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、王某4农行卡、翼龙贷网打印资料及协议。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
七、2015年12月，被告人陈爱国找到郭某4让郭某4以其名义申请借款自己用，说好给郭某45万元，郭某4提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，陈爱国与郭某4夫妇及冀星呈公司员工到郭某4找的一处房屋拍照，陈爱国办理了一张郭某4名下的农行卡和郭某4夫妇名下的两张手机卡，陈爱国以郭某4的名义办理假房产证和他项权证，后陈爱国联系郭某4夫妇到和顺运营中心与贷出方姚某1等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以开超市的名义申请借款。2015年12月18日，北京翼龙公司按照借款24万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向郭某4的农行帐户62×××75打款23.273万元。按照陈12万元、冀12万元的事先约定，冀星呈扣除l2万元一年的利息、服务费、保险费2.736万元，冀星呈得款11.273万元后，余款9.264万元交陈爱国，陈爱国从中给郭某43.8万元。
原判认定上述事实的证据有：郭某4、李某5身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算账单、翼农计划投资协议、房屋抵押借款合同、公证书、授权委托书、房屋买卖公证委托书、郭某4农行卡、翼龙贷网打印资料、协议及投标还款记录。被告人冀星呈、陈爱国的供述。
八、2015年5月，被告人齐彦飞与冀星呈协商决定由齐彦飞找人以办假房贷手续的方式从翼龙贷平台申请借款，所借款项由二人分成使用。被告人齐彦飞让王某5以其名义在和顺运营中心申请借款自己用，王某5提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子后带王某5夫妇、杜某1去拍照，齐彦飞办理了一张王某5名下的农行卡和王某5夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以王某5的名义办理假房产证和他项权证，后某飞叫王某5夫妇到和顺运营中心与贷出方姚某2等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买大型挖机的名义申请借款。2015年5月7日，温州翼龙贷公司按照借款62万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向王某5的农行帐户62×××79打款59.6988万元。按照齐、冀各自31万元的事先约定，冀星呈扣除3l万元一年的利息、服务费、保险费7.068万元，冀星呈得款28.6988万元后，余款23.932万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：王某5、贾某身份证、结婚证、户口本复印件、房产价值评估表、房屋所有权证、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细表、借款承诺书、客户告知书、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、王某5农行卡交易明细清单、王某5农行借记卡资料查询、翼农计划投资协议、翼龙贷网打印资料及王某6、王某7、王某8、苏某投标还本记录。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
九、2015年5月，被告人齐彦飞让其表哥游某1以其名义在和顺运营中心申请借款自己用，游某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子带游某1夫妇、杜某1拍照，齐彦飞办理了一张游某1名下的工行卡和游某1夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以游某1的名义办理假房产证、他项权证，后某飞联系游某1夫妇到和顺运营中心与贷出方王某9等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买大型挖机的名义申请借款。2015年5月8日，温州翼龙贷公司按照借款25万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向游某1的工行帐户62×××12打款24.0685万元。按照齐、冀各自12.5万元的事先约定，冀星呈扣除12.5万元一年的利息、服务费、保险费2.85万元，冀星呈得款11.5685万元后，余款9.65万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：游某1、郭某2芳身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房屋他项权证、个人房屋抵押借款合同、担保函、抵押反担保合同、房产价值评估表、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细表、借款承诺书、客户告知书、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、游某1灵通卡帐户历史明细清单、协议、翼龙贷网打印资料及罗某、王某9、汤秀珠、张某5保投标还本记录。证人游某1的证言。被告人齐彦飞的供述。
十、2015年5月，被告人齐彦飞让其远房亲戚郝某1以其名义在和顺运营中心申请借款自己用，郝某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子带郝某1夫妇、杜某1拍照，齐彦飞办理了一张郝某1为户主的工行卡和郝某1夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以郝某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞叫郝某1夫妇到和顺运营中心与贷出方张某6等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买砖机的名义申请借款。2015年5月25日，温州翼龙贷公司按照借款26万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向郝某1的工行帐户62×××22打款25.0438万元。按照齐13.5万元、冀12.5万元的事先约定，冀星呈扣除13.5万元一年的利息、服务费、保险费3.078万元，冀星呈得款11.5438万元后，余款10.422万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：郝某1、唐某身份证、结婚证、户口本复印件、房屋他项权证、房屋所有权证、房产价值评估表、抵押反担保合同、个人房屋抵押借款合同、担保函、抵押反担保合同、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、郝某1灵通卡帐户历史明细清单协议、翼龙贷网打印资料及何某等人投标还本记录。证人郝某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十一、2015年5月，被告人齐彦飞让李某6以其名义在和顺运营中心申请借款自己用，李某6提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子带李某6夫妇、杜某1拍照，齐彦飞办理了一张李某6名下的工行卡和李某6夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以李某6的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系李某6夫妇到和顺运营中心与贷出方吕天佑等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买进货车的名义申请借款。2015年5月26日，温州翼龙贷公司按照借款24万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向李某6的工行帐户62×××43打款23.117万元。按照齐、冀各自12万元的约定，冀星呈扣除12万元一年的利息、服务费、保险费2.736万元，冀星呈得款11.117万元后，余款9.264万元交齐彦飞。齐彦飞按5万元预扣一年的利息后实际借给李某63.8万多元。
原判认定上述事实的证据有：李某6、刘某2身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、房屋他项权证、抵押反担保合同、个人房屋抵押借款合同、担保函、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、李某6灵通卡帐户历史明细清单、翼农计划投资协议、协议、翼龙贷网打印资料及黄军倩投标还本记录。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十二、2015年6月，被告人齐彦飞让张某1以其名义在和顺运营中心申请借款自己用，张某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件（其妻子巩某蓉为一代身份证），齐彦飞办理了巩某蓉假二代身份证，齐彦飞带张某1夫妇、杜某1找卖建材的商铺拍照，齐彦飞办理了一张张某1名下的工行卡和张某1夫妇名下的两张手机卡，在办理工行卡时，齐彦飞开通了手机银行功能，绑定了自己的手机号码，杜某1帮齐彦飞以张某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系张某1夫妇到和顺运营中心与贷出方梁某通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以煤矿定煤的名义申请借款。2015年6月11日，温州翼龙贷公司按照借款95万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向张某1的工行帐户62×××79打款91.5227万元。该款到帐后，齐彦飞将款全部转帐至自己名下，扣除95万元一年的利息、服务费、保险费21.66万元交冀星呈后，余款69.8627万元由齐彦飞占有使用。
原判认定上述事实的证据有：张某1、巩某荣身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、抵押反担保合同、担保函、照片、张某1、巩某荣真实身份证、巩某荣一代身份证、巩某荣假二代身份证、齐彦飞与张某1夫妇所签的贷款协议（95万元与张某1夫妇无关）、网络借款电子借条、资金结算帐单、灵通卡帐户历史明细清单、翼农计划投资协议、翼龙贷网打印资料及梁某还本记录。证人张某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十三、2015年7月，被告人齐彦飞让其远房亲戚齐某1在和顺运营中心申请借款归自己使用，齐某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞带齐星亮夫妇、杜亮亮到滨河小区一单元门前及该单元一房间拍照，齐彦飞办理了一张齐某1名下的农行卡和齐某1夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以齐某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系齐某1夫妇到和顺运营中心与贷出方王关根通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买饲料机的名义申请借款。2015年7月27日，北京翼龙公司按照借款22万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向齐某1的农行帐户62×××73打款21.19万元，该款由冀星呈占有使用。
原判认定上述事实的证据有：齐星亮、路丽娟身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、齐某1交易明细清单、农行卡、翼龙贷网打印资料及王关根还本记录。证人齐某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十四、2015年8月，被告人齐彦飞让李某7以其名义在和顺运营中心申请借款自己使用，李某7提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞带找房子李某7夫妇杜某1拍照，齐彦飞办理了一张李某7名下的工行卡和李某7夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以李某7的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系李某7夫妇到和顺运营中心与贷出方李婉婷通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购煤周转的名义申请借款。2015年8月6日，北京翼龙公司按照借款26万元、扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向李某7的工行帐户62×××45打款25.0438万元。按照齐、冀各自13万元的约定，冀星呈扣除13万元一年的利息、服务费、保险费2.964万元，冀星呈得款12.0438万元后，余款10.036万元交齐彦飞，齐彦飞从中取出5万元给李某7。
原判认定上述事实的证据有：李某7、段某身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、李某7灵通卡帐户历史明细清单、翼农计划投资协议、协议、翼龙贷网打印资料及张某7等人投标还本记录。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十五、2016年6月份，尚某找到被告人齐彦飞想借款5万元，2015年8月，齐彦飞让尚某以其名义在和顺运营中心申请借款，尚某提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子带尚某夫妇、杜某1拍照，齐彦飞办理了一张尚某名下的农行卡和尚某夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以尚某的名义办理假房产证，后某飞联系尚某夫妇到和顺运营中心与贷出方傅某等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以库房资金周转的名义申请借款。2015年9月16日，北京翼龙公司按照借款23万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向李某1的农行帐户62×××77打款22.303万元。按照齐、冀各自11.5万元的约定，冀星呈扣除11.5万元一年的利息、服务费、保险费2.622万元，冀星呈得款10.803万元后，余款8.878万元交齐彦飞，齐彦飞从中取出5万元给尚某。
原判认定上述事实的证据有：尚某、李某1身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、营业执照、组织机构代码证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议及翼龙贷网打印资料。证人李某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十六、2015年9月，高某因妻子生病住院需借款看病，
被告人齐彦飞让高某找和顺运营中心申请借款，高某在和顺运营中心找到杜某1，按杜某1的要求，高某提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件及其夫妇二人名下的两张农行卡、两张手机卡，齐彦飞带高红卫夫妇、杜亮亮在高红卫居住的安康小区找房子拍照，杜某1帮齐彦飞以高某的名义办理假房产证、房屋他项权证，高某在和顺运营中心与贷出方胡泽昕通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买商铺的名义申请借款。2015年9月29日，北京翼龙公司按照借款是55万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向高某的农行帐户62×××75打款53.3418万元。冀星呈扣除9万元一年的利息、服务费、保险费2.052万元，冀星呈得款44.3418万元后，余款6.948万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：高某、齐玉兰身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、中国农业银行交易明细清单、中国农业银行高某借记卡资料查询资金结算帐单、翼农计划投资协议及翼龙贷网打印资料。证人高某、杜某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十七、2015年10月，被告人齐彦飞让白某2以其名义在和顺运营中心申请借款自己使用，白某2提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞找房子带白某2夫妇、杜某1拍照，齐彦飞办理了一张白某2名下的工行卡和白某2夫妇名下的两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以白某2的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系白某2夫妇到和顺运营中心与贷出方杨玉清等人通过网络平台签订网络借款电子借条，签订借款协议，进行提现录像，以购买装载机的名义申请借款。2015年l0月28日，北京翼龙公司按照借款25万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向白某2的工行帐户62×××34打款24.243万元。按照齐、冀各自12.5万元的约定，冀星呈扣除12.5万元一年的利息、服务费、保险费2.85万元，冀星呈得款11.743万元后，余款9.65万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、白某2、张丽身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、资金结算帐单、白某2工行灵通卡帐户历史明细清单、翼农计划投资协议、翼龙贷网打印资料及张某8、张江波投标还本记录。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十八、2015年10月，李某8找到刘某1说想用其身份证等证件，事后给其1万元好处费。刘某1提供给李某8其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，李某8与刘某1夫妇相跟着以刘某1夫妇名义办理了两张手机卡和两张工行卡交予李某8，李占斌与刘飞夫妇、杜亮亮相跟到滨河首府小区一房屋内拍照，后李某8联系刘某1夫妇到和顺运营中心签订与贷出方陈某2等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购煤周转的名义申请借款。刘某1向李某8要1万元好处费，李某8让刘某1找齐彦飞要钱，齐彦飞称事情没有办成，不能给钱。杜某1帮齐彦飞以刘某1的名义办理假房产证、房屋他项权证。2015年11月4日，北京翼龙公司按照借款23万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向刘某1的工行帐户62×××93打款22.303万元。按照齐、冀各自11.5万元的约定，冀星呈扣除11.5万元一年的利息、服务费、保险费2.622万元，冀星呈得款10.803万元后，余款8.878万元交齐彦飞。
原判认定上述事实的证据有：刘某1、石彩霞身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、刘某1灵通卡、帐户历史明细清单、翼龙贷网打印资料及单某最后10人投标还本记录。证人刘某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
十九、2015年10月，王某1找被告人齐彦飞的贷款公司贷款时认识齐彦飞。2015年11月，齐彦飞让王某1以其名义在和顺运营中心申请借款，王某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，齐彦飞安排王杰夫妇及冀星呈公司员工到万和嘉园小区23号楼3单元901拍照，齐彦飞让王某1夫妇办理了两张王某1夫妇名下的农行卡和两张手机卡，杜某1帮齐彦飞以王某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后某飞联系王某1夫妇到和顺运营中心与贷出方某等人通过网络平台签订网络借款电子借条，签订借款协议，进行提现录像，以经营青稞酒的名义申请借款。2015年11月27日，北京翼龙公司按照借款23万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向王某1的农行62×××74帐户打款22.303万元。按照齐、冀各自11.5万元的约定，冀星呈扣除11.5万元一年的利息、服务费、保险费2.622万元，冀星呈得款10.803万元后，余款8.878万元交齐彦飞，齐彦飞从中取出3.6万元给王某1。
原判认定上述事实的证据有：王某1、潘某飞身份证、结婚证、户口本复印件、房产价值评估表、房屋所有权证、照片、网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、王某1农行借记卡资料查询、王某1农行客户交易查询单、翼龙贷网打印资料及张某9等9人投标（均投标3005期）还本记录。证人王某1的证言。被告人冀星呈、齐彦飞的供述。
二十、2015年4月，吕某找到被告人冀星呈提出想通过翼龙贷平台借款，吕某提供了自己的身份证、结婚证、户口本复印件，吕某夫妇办理了一张吕某名下的工行卡和吕某夫妇名下的两张手机卡，冀星呈以吕某的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系吕某夫妇到和顺运营中心与贷出方富某等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以开矿山配件门市的名义申请借款。2015年4月14日，温州翼龙贷公司按照借款26万元扣除6%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向吕某的工行帐户62×××33打款24.394万元。按照吕6万元、冀20万元的约定，冀星呈扣除6万元一年的利息、服务费、保险费1.368万元，冀星呈得款18.394万元后，余款4.632万元交吕某。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、吕某、孙某1身份证、结婚证、户口本复印件、吕某机动车驾驶证、房屋所有权证、房屋他项权证、个人房屋抵押借款合同、抵押反担保合同、担保函、照片、翼龙贷网打印资料及富某投标还本记录。被告人冀星呈的供述：2015年4月中旬，吕某通过马志明找到我，提出想通过办假证办贷款，贷出款以后我们分开用，这样我又以上述相同的方式给吕某贷款26万，他用了6万，我用了20万。
二十一、2015年4月，肖某通过杜某1找到冀星呈提出想通过翼龙贷平台借款，肖某提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，肖某夫妇办理了一张肖某名下的农行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以肖某的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系肖某夫妇到和顺运营中心与贷出方王景仪通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以开饭店的名义申请借款。2015年4月16日，温州翼龙贷公司按照借款23万元扣除6%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向肖某的农行帐户62×××18打款21.5785万元。按照肖、冀各自11.5万元的约定，冀星呈扣除11.5万元一年的利息、服务费、保险费2.622万元，冀星呈得款10.0785万元后，余款8.878万元交肖某。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、肖某、祁某身份证复印件、结婚证、户口本、房屋他项权证、房产价值评估表、房屋所有权证、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细单、借款承诺书、个人房屋抵押借款合同、担保函、抵押反担保合同、照片、协议、翼龙贷网打印资料及庄某、陈建庆投标还本记录。被告人冀星呈的供述。
二十二、2015年4月，冀某2通过杜某1找到冀星呈提出想通过翼龙贷平台借款，冀某2提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，冀某2夫妇办理了一张冀某2名下的工行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以冀某2的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系冀某2夫妇到和顺运营中心与贷出方高学良等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以开超市的名义申请借款。2015年4月16日，温州翼龙贷公司按照借款24万元扣除6%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向某红波的工行帐户62×××44打款22.517万元。按照冀某2承担4万元、冀某2的朋友陈某3承担10万元、冀星呈承担10万元的约定，冀星呈扣除14万元一年的利息、服务费、保险费3.192万元，冀星呈得款8.517万元后，余款10.808万元交冀某2、陈某3。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、冀某2、李艳身份证复印件、结婚证、户口本、房屋所有权证、房屋他项权证、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细表、借款承诺书、家户告知书、房产价值评估表、担保函、抵押反担保合同、个人房屋抵押借款合同、照片、翼龙贷网打印资料及林毅还本记录，无鲍力群、高学良投标还本记录、文青青等6人投标还本记录。被告人冀星呈的供述。
二十三、2015年5月，温某1到和顺运营中心找到冀星呈提出通过翼龙贷平台借款15万元。温某1提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件及购房合同，温东亮夫妇到凤凰城小区找了一处房子拍照，温某1夫妇办理了一张温某1名下的农行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以温某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系温某1夫妇到和顺运营中心与贷出方何志强通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买出租车的名义申请借款。2015年5月7日，温州翼龙贷公司按照借款23万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向温某1的农行帐户62×××10打款22.1226万元。按照温承担l5万元、冀承担8万元的约定，冀星呈扣除15万元一年的利息、服务费、保险费3.42万元，冀星呈得款7.1226万元后，余款11.58万元交温某1。
原判认定上述事实的证据有：资金结算帐单、翼农计划投资协议、网络借款电子借条、温某1、任某身份证复印件、户口本、结婚证、房屋他项权证、房屋所有权证、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细表、借款承诺书、房产价值评估表、担保函、抵押反担保合同、个人房屋抵押借款合同范本、照片、协议及翼龙贷网打印资料。证人温某1的证言。被告人冀星呈的供述。
二十四、2015年5月，张某10到和顺运营中心找到冀星呈提出通过翼龙贷平台借款意向，张某10提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，张某10夫妇办理了一张张某10名下的工行卡和张某10夫妇名下的两张手机卡，冀星呈以张某10的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系张某10夫妇到和顺运营中心与贷出方王某10等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以扩建牛场的名义申请借款。2015年5月7日，温州翼龙贷公司按照借款62万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向张某10的工行帐户62×××60打款54.6986万元。按照张某10承担20万元、冀星呈承担24.5万元、郭某5承担17.5万元的事先约定，冀星呈扣除37.5万元一年的利息、服务费、保险费8.55万元，冀星呈得款17.1986万元后，余款28.95万元交张某10、郭某5。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、张某10、魏某身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房屋他项权证、营业执照、税务登记证（和顺向阳园农牧业发展有限公司）、组织机构代码证、翼龙贷家访记录表、贷款收费明细表、借款承诺书、客户告知书、照片、协议及翼龙贷网打印资料。被告人冀星呈的供述。
二十五、2015年5月，秦某向某星呈提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，秦某1夫妇办理了一张秦某1名下的建行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以秦某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系秦某1夫妇到和顺翼龙运营中心与贷出方朱月雷、王某11通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以扩建牛场的名义申请借款。2015年5月18日，温州翼龙贷公司按照借款64万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向秦某1的建行帐户62×××90打款61.6554万元。冀星呈扣除40万元一年的利息、服务费、保险费9.12万元，冀星呈得款21.6554万元后，余款30.88万元交秦某1、秦某2。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、秦某1、张凤锦身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房屋他项权证、抵押反担保合同、个人房屋抵押借款合同、担保函、房产价值评估表、照片、协议、翼龙贷网打印资料及吸毒人员详细信息表（秦某1）。证人秦某1的证言。被告人冀星呈的供述。
二十六、2015年5月，张某1向某星呈提供其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件，张某11夫妇办理了一张张某11名下的农行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以张某11的名义办理假房产证、他项权证，后冀星呈联系张某11夫妇到和顺运营中心与贷出方田冬梅通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买洒水车的名义申请借款。2015年5月28日，温州翼龙贷公司按照借款24万元扣除3.5%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向张某11的农行帐户62×××75打款23.117万元。冀星呈扣除12万元一年的利息、服务费、保险费2.736万元，冀星呈得款11.117万元后，余款9.264万元交张某11。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、张某11、陈某4身份证复印件、结婚证、户口本、房屋所有权证、房产价值评估表、营业执照、个人房屋抵押借款合同、抵押反担保合同、担保函、照片、协议、翼龙贷网打印资料及田冬梅还本记录。被告人的冀星呈的供述。
二十七、2015年9月，经陈某5岗介绍陈某向某星呈提出通过翼龙贷平台借款，冀星呈告知最多可以借款10万元，最终借款的其他款项与陈某1无关。陈某向某星呈提供其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件及购房合同，陈某1夫妇办理了一张陈某1名下的农行卡和夫妇二人名下的两张手机卡，冀星呈以陈某1的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系陈某1夫妇到和顺运营中心与贷出方沈理玮通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以开服装店的名义申请借款。2015年9月14日，北京翼龙公司按照借款23万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向陈某1的农行帐户62×××75打款22.303万元。冀星呈扣除6万元一年的利息、服务费、保险费1.368万元，冀星呈得款16.303万元后，余款4.632万元交陈某1。
原判认定上述事实的证据有：翼农计划投资协议、资金结算帐单、网络借款电子借条、陈某1、樊某身份证复印件、结婚证、户口本、房产价值评估表、房屋所有权证、照片、协议及翼龙贷网打印资料。证人陈某1的证言。被告人冀星呈的供述。
二十八、2015年l1月，李某向某星呈提出通过翼龙贷平台借款10万元。李某向某星呈提供其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件及购房合同，李某2带翼龙贷公司工作人员到自己家中拍照，李某2夫妇办理了夫妇二人名义的两张农行卡和两张手机卡，冀星呈以李某2的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系李某2夫妇到和顺运营中心与贷出方刘某3等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以承包综采队的名义申请借款。2015年11月4日，北京翼龙公司按照借款22万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向李某2的农行62×××79帐户打款21.333万元。冀星呈扣除11万元一年的利息、服务费、保险费2.508万元，冀星呈得款10.333万元后，余款8.492万元交李某2。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、李某2、巩双燕身份证复印件、结婚证、户口本、房产价值评估表、房屋所有权证、资金结算帐单、翼农计划投资协议、李某2农行卡尾号4279交易明细清单（回单）及翼龙贷网打印资料。证人李某2的证言。被告人冀星呈的供述。
二十九、2015年l1月，陈某5岗联系白某3向某星呈提出通过翼龙贷平台借款。白某3向某星呈提供了其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件及购房合同，白某3夫妇办理了其二人名义的两张手机卡和白某3名下的一张农行卡，冀星呈以白某3的名义办理假房产证、房屋他项权证，后冀星呈联系白某3夫妇到和顺运营中心与贷出方孙某2等人通过网络平台签订网络借款电子借条，进行提现录像，以购买装载机的名义申请借款。2015年11月10日，北京翼龙公司按照借款28万元扣除3%的成交服务费及其他费用后通过国某公司向白某3的农行62×××79帐户打款27.1528万元。冀星呈从中扣除15万元一年的利息、服务费、保险费3.42万元，冀星呈得款12.1528万元后余款11.58万元交白某3。
原判认定上述事实的证据有：网络借款电子借条、资金结算帐单、翼农计划投资协议、白某3、冯某身份证、结婚证、户口本复印件、房屋所有权证、房产价值评估表、照片、协议、翼龙贷网打印资料及还本记录。被告人冀星呈的供述。
三十、2015年l1月，郑某1因做生意需要借款，通过陈某5岗找到和顺运营中心见到杜某1提出需借款15万元。按杜某1的要求，郑卫提供其夫妇二人的身份证、结婚证、户口本复印件、土地使用权证原件、城外城家具店的营业执照、税务登记证、组织机构代码证及陈瑞岗位于水岸华庭小区房产的购房合同等复印件，杜某1通知郑某1夫妇到和顺运营中心与贷出方邵某等人通过网络平台签订网络借款电子借条，去陈某5岗家及郑某1的城外城家具店拍照，杜某1告知郑某1能贷21万元，郑某1称自己只贷15万元，杜某1说其余6万元不需要郑某1出利息，杜','2018-10-07
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附相关法律、法规、司法解释： 1.《中华人民共和国合同法》 第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。
第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。
第二百一十一条��然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。
自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。 2.》
第公民之间的定期无息借贷，出借人要求借款人偿付逾期利息，或者不定期无息借贷经催告不还，出借人要求偿付催告后利息的，可参照银行同类贷款的利率计息。
3.《中华人民共和国民事诉讼法》
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