海南省第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海南一中刑一初字第8号
公诉机关海南省人民检察院第一分院。
被告人许泽惠，女，1988年8月31日出生，海南省琼海市人，汉族，大专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月21日被羁押，同年5月22日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。
指定辩护人程赟，海南万理律师事务所律师。
海南省人民检察院第一分院以琼检一分公诉一刑诉［2015］28号起诉书指控被告人许泽惠犯诈骗罪，于2015年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海南省人民检察院第一分院指派代理检察员李选捷出庭支持公诉，被告人许泽惠及其辩护人程赟到庭参加诉讼。现已审理终结。
海南省人民检察院第一分院指控，2013年至2014年4月期间，被告人许泽惠以非法占有为目的，虚构投资房地产、酒店客房的事实，以承诺短期内高额利息回报的方式向多名被害人借款，先后骗取被害人陈某基等人钱财共计人民币688.5万元（以下币种均为人民币），所得赃款用于偿还个人借款、购买私彩及生活消费，具体犯罪事实如下:
一、2013年10月至11月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由，三次向被害人陈某基借款共计14万元，后以公司资金周转困难为由拒不还钱。
二、2013年11月至2014年3月间，被告人许泽惠编造投资房地产、酒店客房的事实，并以高额利息回报为由向被害人王某丰借款65万元，后还款64万元，骗取王某丰1万元。
三、2014年3月至4月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由多次向被害人庞某借款，骗取庞某42万元。
四、2014年2月至4月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人李某天借款，李某天通过自己及李某和、林某奋的账户借给许泽惠62万元，后许泽惠还款7.8万元，骗取李某天54.2万元。
五、2013年12月至2014年3月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人黄某梅借款8万元，后还款5.4万元，骗取黄某梅2.6万元。
六、2013年12月至2014年3月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人洪某青借款7.2万元，后还款3.6万元，骗取洪某青3.6万元。
七、2013年12月至2014年4月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人曽某金借款51万元，后还款34万元，骗取曽某金17万元。
八、2014年1月，被告人许泽惠编造投资房地产、酒店客房等事实，以许诺高额利息的方式获得被害人庞某月的信任，并经庞某月介绍被害人周某茵、庞某红、符某雨、符某勇、韦某前等人加入投资，由庞某月向周某茵等人筹集资金借给许泽惠。许泽惠共骗取庞某月等人钱财共计362万元，其中，骗取庞某月10万元；骗取周某茵26万元；骗取庞某红32万元；骗取符某雨18万元；骗取符某勇78万元；骗取韦某前198万元。
九、2014年3月至4月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人王某娇借款50.7万元，后以公司不能报账或要先交税为由拒不还钱。
十、2014年1月至4月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人王某和借款166万元，后仅还款30万元，骗取王某和136万元。
十一、2014年4月，被告人许泽惠以投资酒店客房高额利息回报为由向被害人何某虹借款，骗取何某虹3万元。
十二、2013年5月至10月间，被告人许泽惠以投资房地产高额利息回报为由向被害人符某云借款11.5万元，后还款9.1万元，骗取符某云2.4万元。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述以及被告人许泽惠的供述和辩解等相关证据材料。
公诉机关认为，被告人许泽惠以非法占有为目的，隐瞒事实真相，编造投资房地产、酒店客房等虚假事实，并以承诺高额利息回报的方式骗取他人钱财共计688.5万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。据此，公诉机关提请本院依法判处。
被告人许泽惠对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名不持异议，但提出其和丈夫王某汉商议后让王某汉打电话向公安机关报警。
辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦不持异议，但提出以下辩护意见：1、被告人许泽惠主动投案，如实供述罪行，有自首情节。2、被告人许泽惠认罪态度好，且系初犯。综上，辩护人请求对被告人许泽惠从轻处罚。
经审理查明：2013年5月至2014年4月期间，被告人许泽惠以非法占有为目的，虚构投资房地产、酒店客房的事实，以借款投资并承诺短期内给予高额利息回报的方式，先后骗取被害人陈某基等人钱财共计688.5万元，所得赃款用于偿还借款、购买私彩及生活消费，具体犯罪事实如下:
一、2013年10月至11月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，先后三次骗取被害人陈某基钱财共计14万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2013年10月25日，被害人陈某基的农业银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）；②2013年11月17日，被害人陈某基的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账7万元到被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；③2013年11月21日，被害人陈某基的农业银行账户（账号：*******************）转账共计2万元到被告人许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）。
2、被害人陈某基的陈述，其述称：2013年期间，许泽惠跟他说炒房能够赚钱，向他借钱去炒房，许诺还钱时付给他利息。他被许泽惠三次骗取共计14万元钱，其中，2013年10月25日，他通过其农业银行账户（账号：*******************）转账给许泽惠5万元；同年11月17日，他通过其邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账给许泽惠（账户号码：*******************）7万元；同年11月21日，他又通过其农业银行账户（账号：*******************）转账给许泽惠2万元。之后，他多次叫许泽惠还钱，许泽惠以资金周转困难为借口拒不还钱。
3、被告人供述和辩解。被告人许泽惠供称：丈夫王某汉长期赌球大量负债，为替王某汉还债，自2013年5月份起，她编造自己炒房可以获利的事实，叫对方借钱给她去炒房，许诺给予高额利息为诱惑方式，陆续向多人借钱，还通过拆东墙补西墙的办法，用后面的借款偿还先前借款本息让部分债主获得好处，取得信任后，她能够骗取更多的钱款。2013年底，她以投资炒房为借口向陈某基借款，陈某基先后三次通过银行账户分别给她转账5万元、7万元和2万元，她骗取陈某基钱款共计14万元。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
二、2013年11月至2014年3月期间，被告人许泽惠编造投资房地产、酒店客房的虚假事实，许诺给予高额利息回报，先后三次骗得被害人王某丰借款共计65万元，后陆续退还给王某丰64万元，骗取王某丰钱财1万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2013年11月7日，被害人王某丰的工商银行账户（账号：*******************）转账40万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；②2014年2月19日，被害人王某丰的工商银行账户（账号：*******************）转账15万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；③2014年3月20日，被害人王某丰的工商银行账户（账号：*******************）转账10万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。2013年12月26日至2014年2月19日期间，被告人许泽惠的银行账户（账号：*******************、*******************）四次转账共计64万元到被害人王某丰的银行账户（账号：*******************、*******************）。
2、依法提取的借条，证实：被告人许泽惠于2014年2月19日和3月19日向被害人王某丰出具二张借条，借条记录的借款数额分别为17万元和13.5万元。
3、被害人王某丰的陈述，其述称：2013年期间，他获知韦某前等人借钱给许泽惠赚取利息后，打电话和许泽惠联系，想要借钱给许泽惠获取高利。2013年11月7日，许泽惠打电话给他说要借钱去投资做生意，他从其工商银行账户（账号：*******************）将40万元转账到许泽惠的账户（账号：*******************）。2014年2月19日，许泽惠向他提出借款15万元去炒房，许诺一个月后付给他本金和利息共计17万元，他从其工商银行账户将15万元转账到许泽惠的账户。同年3月19日，许泽惠向他提出借款10万元去缴纳房屋税款，许诺到期后付给他本金和利息共计13.5万元，他于当天从嘉积镇善集路工商银行以现金存款的方式，将10万元汇入许泽惠的账户。之后，许泽惠已经通过邮政储蓄银行陆续偿还给他本金和利息共计64万元。
4、被害人王某丰的辨认笔录，证实：王某丰对12张女性相片进行混杂辨认，辨认出其中的被告人许泽惠是诈骗其钱财的女子。
5、被告人许泽惠的供述，其供称：她以投资房产和炒酒店客房为借口先后三次向王某丰借款共计65万元，2013年间，王某丰通过银行账户将40万元转账到她的工商银行账户，2014年2月17日，王某丰将15万元转账到她的工商银行账户，2014年3月间，王某丰通过银行账户将10万元转账到她的工商银行账户。她已经陆续偿还给王某丰本金和利息共计64万元，仅诈骗王某丰钱款1万元。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
三、2014年3月至4月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，先后四次骗取被害人庞某钱财共计42万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2014年3月13日和14日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）分别收到转账款1万元和两次现金汇款各1万元；②2014年4月11日，被害人庞某的农业银行账户（账号：*******************）转账3.01万元到被告人许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）；③2014年4月13日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）收到汇款6万元及转账款2万元；2014年4月22日，被害人庞某的农业银行账户（账号：*******************）转账共计16万元到被告人许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）。
2、依法提取的借据，证实：被告人许泽惠于2014年3月14日、4月12日和4月22日向被害人庞某出具四张借据，借据记录的借款数额分别为7万元、14万元、15万元和13.5万元。
3、被害人庞某的陈述，其述称：她通过王某娇介绍认识许泽惠，许泽惠告诉她们说要借钱去做房地产生意，许诺给予高额利息。2014年3月13日，她和王某娇、许泽惠在嘉积镇金海路昌隆酒店二楼咖啡时间茶座喝茶时，许泽惠向她们借钱，她交给许泽惠4万元现金，还以银行转账的方式让同学叶少灵将1万元转到许泽惠的工商银行账户，第二天让儿子何彦两次将各1万元从银行柜台存入到许泽惠的工商银行账户。同年4月10日，许泽惠在嘉积中学门口对面的茶店向她和王某娇等人借钱去炒房，她同意借给许泽惠6万元，当天下午，她将2.99万元现金交给许泽惠，第二天通过其农业银行账户（账号：*******************）转账3.01万元到许泽惠的账户。同年4月13日，许泽惠在嘉积镇教育路本地风格茶店喝茶时，向她提出借款10万元去炒房，许诺到期归还本金和利息共计14万元。她同意后，让儿子卢业勇到银行柜台将6万元存入许泽惠的工商银行账户，让同学何启魁将2万元转账到许泽惠的工商银行账户，她还将2万元现金交给许泽惠。同年4月22日，许泽惠邀约她和王某娇到教育路本地风格茶店喝茶时向她们提出借钱，她同意将19万元借给许泽惠，其中将16万元通过农业银行转账到许泽惠的账户，将3万元现金交给许泽惠。她被许泽惠诈骗钱款共计42万元。
4、被告人许泽惠的供述，其供称：她以投资房产和炒酒店客房为借口，许诺给予高额利息方式借款，诈骗庞某钱款共计42万元，2014年3月份的一天，她向庞某提出借款后，庞某在嘉积镇金海路昌隆酒店二楼咖啡时间茶座交给她4万元现金，还以银行转账的方式将3万元转到她的工商银行账户。同月中旬，她向王某娇、庞某等人借钱，庞某在嘉积中学附近大众茶店交给她6万元现金。她第三次向庞某借钱时，庞某借给她10万元；她第四次向庞某等人借钱时，庞某借给她19万元，其中16万元通过农业银行转账到她的账户，3万元交给她现金。她没有还钱给庞某。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
四、2014年2月至4月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，多次骗得被害人李某天借款共计62万元，后退还给李某天7.8万元，骗取李某天钱财54.2万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2014年2月14日，被害人李某天的农村信用社账户（账号：*******************）转账10万元到被告人许泽惠的农村信用社账户（账号：*******************）；②2014年2月24日，被害人李某天从其建设银行账户（账号：*******************）支取245617元；③2014年2月24日，被害人李某天将5万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2月25日，证人林某奋从其邮政账户支取49900元；同日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）收到5万元汇款；2014年3月26日，证人李某和的农村信用社账户（账号：*******************）转账7万元到被告人许泽惠的农村信用社账户（账号：*******************）；2014年4月2日，被害人李某天的工商银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；同月3日，被害人李某天的工商银行账户（账号：*******************）转账1万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年4月3日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）收到汇款4万元。2014年3月25日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）转账7.8万元到被害人李某天的工商银行账户（账号：*******************）。
2、依法提取的借条，证实：被告人许泽惠于2014年4月8日向被害人李某天出具一张借条，借条记录同月4日借款82万元，约定于同月14日还清。
3、证人证言
证人林某奋的证言，证实：2014年2月25日，表姐夫李某天向他借款5万元，他答应后，按照李某天的要求，从长坡镇工商银行柜台将5万元钱存入李某天提供的户名为许泽惠的账户。同年4月3日，李某天又向他借款4万元，他答应后，按照李某天的要求，从长坡镇工商银行柜台将4万元钱存入李某天提供的户名为许泽惠的账户。事后，他听说李某天被许泽惠诈骗钱财。
证人李某和（系李某天父亲）的证言，证实：2014年3月26日，李某天向他借钱汇给别人做生意。他答应后，和李某天来到长坡镇农村信用社，李某天先将1万元钱存入他的银行卡（账号：*******************），后将7万元钱（包含他借给李某天的6万元）转账到户名为许泽惠的账户。同年5月份期间，李某天告诉他说其被许泽惠诈骗钱财。
4、被害人李某天的陈述，其述称：2014年期间，许泽惠经常乘坐他的出租车，并向他借钱去投资炒房，许诺给予高额利息，他四次借给许泽惠的钱款总计61万元，其中，2014年2月14日，他通过农村信用社账户将10万元转账到许泽惠的账户，许泽惠给他出具本金和利息共计13万元的借条；同年2月24日，他在嘉积镇银海路老树咖啡厅二楼包厢将25万元现金交给许泽惠，许泽惠将原先的借条撕掉，重新给她出具借条。接着，许泽惠再向他借款10万元，他到建设银行取出5万元现金后，到工商银行将5万元存入许泽惠的账户（账号：*******************），后让林某奋将5万元钱存入许泽惠的工商银行账户。他第二次借给许泽惠钱款共计35万元；同年3月26日，他通过父亲李某和农村信用社账户将7万元转账到许泽惠的账户；同年4月2日，他在嘉积镇爱华西路椰城附近的工商银行将5万元存入许泽惠的账户。次日，他让林某奋将4万元存入许泽惠的工商银行账户。他第四次借给许泽惠钱款共计9万元。同月8日，许泽惠将之前的借条撕掉，给他写了一张本金和利息共计82万元的借条。期间，许泽惠通过网上转账方式偿还给他7.8万元。
5、被告人许泽惠的供述，其供称：她以投资房产和炒酒店客房为借口先后四次向李某天借款62万元，2014年2月中旬，李某天通过农村信用社账户将10万元转账到她的农村信用社账户。2014年2月底或3月初，李某天借给她共计35万元，其中，李某天在嘉积镇银海路老树咖啡店交给她25万元现金，两次通过银行给她汇款共计10万元。2014年3、4月份间，李某天又两次借给她共计17万元。她已经通过工商银行账户转账还给李某天7.8万元，仅诈骗李某天钱款共计54.2万元。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
五、2013年12月至2014年3月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，先后两次骗得被害人黄某梅借款共计8万元，后退还给黄某梅5.4万元，骗取黄某梅钱财2.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2013年12月17日，被害人黄某梅的工商银行账户（账号：*******************）转账3万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；②2014年3月28日，被害人黄某梅的工商银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；③2014年3月21日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）转账9万元到洪某青的工商银行账户（账号：*******************）。
2、依法提取的借据，证实：被告人许泽惠于2014年3月28日向被害人黄某梅出具一张借据，借据记录的借款数额为9万元。
3、被害人黄某梅的陈述，其述称：2013年期间，许泽惠向她借钱去炒酒店客房，许诺给予她高额利息。之后，她得知洪某青借钱给许泽惠后赚取利息，就同意借钱给许泽惠。2014年春节前，她借给许泽惠3万元钱，许泽惠许诺还给她本金和利息共计5.4万。因她欠洪某青的钱，许泽惠还钱时，她让许泽惠将该本金和利息转账给洪某青。2014年3月下旬的一天，许泽惠又以炒酒店客房为由向她借款5万元，她答应后，同月28日，她和许泽惠来到嘉积镇富海路卫校旁的工商银行转账5万元到许泽惠的工商银行账户，许泽惠给她写了9万元钱（其中本金5万元、利息4万元）的欠条。后来，许泽惠没有还钱给她。
4、被害人洪某青的陈述，其述称：2013年12月初，许泽惠找他和黄某梅称可以通过炒房赚钱，向他和黄某梅借钱，许诺给予高额利息。之后，黄某梅同意借3万元钱给许泽惠，许泽惠许诺还给黄某梅本金和利息共计5.4万元。2014年3月21日，许泽惠还钱给他和黄某梅，将9万元钱转账到他的工商银行账户（账号：*******************），其中5.4万元是还给黄某梅的本金和利息，因为黄某梅之前向他借款5.4万元，黄某梅让许泽惠转账5.4万元给他，作为黄某梅的还款。同月28日，许泽惠又许诺给予高额利息向他和黄某梅借款去炒房，黄某梅同意借5万元钱给许泽惠，许泽惠许诺还给黄某梅本金和利息共计9万元。
5、被告人许泽惠的供述，其供称：她以投资炒房为借口许诺给予八分利息向黄某梅借款，2014年春节前，黄某梅将3万元转账到她的工商银行账户，她给黄某梅出具包括本金和利息的欠条5.4万元。之后，她将9万元汇入洪某青的工商银行账户，用于偿还黄某梅5.4万元、洪某青3.6万元本金和利息。大约半个月后，他又向黄某梅借款，黄某梅将5万元转账到她的工商银行账户，她给黄某梅出具包括本金和利息总计9万元的一张欠条。她实际诈骗黄某梅钱款总计2.6万元。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
六、2013年12月至2014年3月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，先后三次骗得被害人洪某青借款共计7.2万元，后退还给洪某青3.6万元，骗取洪某青钱财3.6万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2013年12月13日，被告人许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）收到2万元转账款；②2014年3月28日，被害人洪某青的工商银行账户（账号：*******************）转账2.2万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；③2014年3月29日，被害人洪某青通过其妻子黎姑女的工商银行账户（账号：*******************）转账3万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月21日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）转账9万元到洪某青的工商银行账户（账号：*******************）。
2、依法提取的借据，证实：被告人许泽惠于2014年3月28日和4月1日向被害人洪某青出具两张借据，借据记录的借款数额分别为3.6万元和5.4万元。
3、被害人洪某青的陈述，其述称：2013年12月初，许泽惠来到嘉积镇沿河路万泉椰风小区售楼部找他和黄某梅，说是她通过炒房能够赚钱，因缺少本钱，要向他和黄某梅借钱，许诺给予高额利息。之后，他同意借2万元钱给许泽惠，许泽惠许诺还给他本金和利息共计3.6万元。黄某梅也同意借款3万元给许泽惠。同月13日，他通过妻子黎姑女的农业银行账户（账号：*******************）将2万元转账到许泽惠的农业银行账户（账号：*******************）。2014年3月21日，许泽惠还钱给他和黄某梅，将9万元钱转账到他的工商银行账户（账号：*******************），其中，3.6万元是还给他的本金和利息，5.4万元是还给黄某梅的本金和利息。同月28日，许泽惠又许诺给予高额利息向他和黄某梅借款去炒房，他同意借2.2万元钱给许泽惠，许泽惠许诺还给他本金和利息共计3.6万元，黄某梅也同意借款5万元给许泽惠。之后，他通过其工商银行账户（账号：*******************）将2.2万元转账到许泽惠的账户（账号：*******************）。次日上午，许泽惠又向他借款3万元，许诺在同年6月20日前还给他本金和利息共计5.4万元。之后，他通过银行账户将3万元转账到许泽惠的账户（账号：*******************）。同年4月1日，许泽惠交给他一张写有5.4万元的借条。除去许泽惠已经还款3.6万元钱，他实际被许泽惠骗走3.6万元。
4、被告人许泽惠的供述，其供称：她以投资炒房为借口许诺给予八分利息向洪某青借款，2014年春节前，洪某青将2万元转账到她的工商银行账户，她给洪某青出具包括本金和利息共计3.6万元的欠条。之后，她将9万元汇入洪某青的工商银行账户，用于偿还黄某梅5.4万元、洪某青3.6万元本金和利息。2014年春节后，他又向洪某青借款，洪某青将2.2万元转账到她的工商银行账户，她给洪某青出具包括本金和利息共计3.6万元的欠条。2014年4月份，他再次向洪某青借款，洪某青将3万元转账到她的工商银行账户，她给洪某青出具包括本金和利息的欠条5.4万元。她诈骗洪某青钱款总计3.6万元。
上列证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
七、2013年12月至2014年4月期间，被告人许泽惠以借钱投资房地产为由，许诺给予高额利息回报，多次骗得被害人曽某金借款共计51万元，后陆续退还给曽某金34万元，骗取曽某金钱财17万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2013年12月12日，被害人曽某金的工商银行账户（账号分别为：*******************、*******************、*******************）转账20万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；②2013年12月22日，莫泽鸾（即被害人曽某金母亲）的工商银行账户（账号：*******************）两次分别转账共计5万元；③2014年2月18日，被害人曽某金的工商银行账户（账号：*******************、*******************）转账共计6万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年4月4日，被害人曽某金的工商银行账户（账号：*******************）转账共计10万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月7日和20日，被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）转账共计24万元到被害人曽某金的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月21日，庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账10万元到被害人曽某金的工商银行账户（账号：*******************）。
2、依法提取的借条，证实：被告人许泽惠于2013年12月12日向被害人曽某金出具一张借条，借条记录的借款数额为28万元。
3、被害人曽某金的陈述，其述称：2013年12月间，许泽惠告诉她说春节期间炒房能够获利，多次向她借钱去炒房，许诺分给她红利，其中，2013年12月12日，她通过其银行账户将共计20万元转账到许泽惠的账户；几天后,她又将8万元借给许泽惠，已经记不清是给现金还是转账；同年12月份的一天，她在教育路企业家商厦附近其丈夫摩托车修理店将10万元现金交给许泽惠；2014年2月10日，许泽惠向她借6万元钱去交税，她于同月18日分别将4万元和2万元转账到许泽惠的工商银行账户；之后，她叫许泽惠还钱，许泽惠分别于同年3月7日、20日和21日通过工商银行账户将共计34万元钱归还给她。许泽惠向她借钱时，她还用其母亲莫泽鸾的5万元借给许泽惠；2014年4月4日，许泽惠又向她借款10万元去炒房，她通过其银行账户将10万元转账到许泽惠的工商银行账户。后来，她多次叫许泽惠还钱，许泽惠以资金周转不过来为由拒不还钱。
4、被害人庞某月的陈述，其述称：2014年3月21日，许泽惠叫她向账号为*******************的账户转账10万元，她通过其工商银行账户（账号：*******************）向该账户转账了10万元钱。
5、被告人许泽惠的供述，其供称：2013年底至2014年间，她以炒房为借口先后五次向曽某金借钱，许诺给予四分高利，其中，2014年春节前，曽某金几次通过银行账户将共计20万元转账到她的工商银行账户（账号：*******************）,她给曽某金出具28万元的欠条；几天后，曽某金在教育路企业家商厦附近其丈夫摩托车修理店将10万元现金借给她；2014年春节前，她第三次向曽某金借款时，曽某金用其母亲的银行卡将5万元转账到她的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2、3月份间，她又向曽某金借款6万元，曽某金分别将4万元和2万元转账到她的工商银行账户（账号：*******************）；2014年4月初，曽某金通过银行账户将10万元转账到她的工商银行账户（账号：*******************）。她向曽某金借款51万元后，先后三次偿还给曽某金34万元，其中让庞某月转账10万元给曽某金作为还款，实际骗取曽某金钱款共计17万元。
上列证据来源合法，除了被害人曽某金陈述其第二次被被告人许泽惠骗取8万元之内容外，其它证据内容客观真实，与本案密切关联，且能相互印证，本院予以采信、确认。
八、2014年1月至4月间，被告人许泽惠编造投资房地产、酒店客房的虚假事实，许诺给予高额利息回报，先后多次骗得被害人庞某月、周某茵、庞某红、符某雨、符某勇、韦某前借款共计452万元，后退还90万元，实际骗取庞某月等人钱财共计362万元，其中，骗取庞某月10万元；骗取周某茵26万元；骗取庞某红32万元；骗取符某雨18万元；骗取符某勇78万元；骗取韦某前198万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：
1、依法提取的银行账户清单和交易明细等书证，证实：①2014年1月23日，被害人庞某月两次将共计15万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；②2014年1月24日，被害人庞某月两次将共计15万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；③2014年2月16日，被害人庞某月将5万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2月20日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账10万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；被害人庞某红通过支付宝转账4万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2月21日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账20万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2月25日，被害人庞某月将5万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年2月28日，被害人庞某月的中国银行账户（账号：*******************）转账3万元到被告人许泽惠的中国银行账户（账号：*******************）；2014年3月6日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账20万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月7日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账以及现金汇入共计20万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月8日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；被害人庞某红通过支付宝转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月9日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；被害人庞某红通过支付宝转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月10日，被害人庞某红通过支付宝转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月13日，被害人庞某月将6万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月14日，被害人庞某红通过支付宝转账3万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月15日，庞道赫（系被害人周某茵丈夫）的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账7万元到被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；2014年3月17日，被害人周某茵将5万元现金汇入被告人许泽惠的农村信用社账户（账号：*******************）；2014年3月19日，庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账70万元到被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；2014年3月20日，庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账46万元到被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账共计18万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月21日，被害人庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账5万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；庞某月的工商银行账户（账号：*******************）转账10万元到曽某金的工商银行账户（账号：*******************）；2014年3月22日，被害人庞某月将20万元现金汇入被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；（21）2014年3月24日，被害人庞某月的中国银行账户（账号：*******************）转账50万元到被告人许泽惠的中国银行账户（账号：*******************）；庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账8万元到被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；（22）2014年3月25日，被害人周某茵的工商银行账户（账号：*******************）转账共计52万元到被告人许泽惠及王某和等人的银行账户；（23）2014年4月15日，高栋梁的建设银行账户（账号：*******************）转账共计10万元到被告人许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）；（24）2014年3月19日，被告人许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账共计90万元到庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）。
2、证人证言
证人符某芳（系被害人庞某月母亲）的证言，证实：2014年初，庞某月告诉她说投资给别人炒房能赚取利润。之后，她和庞某月到农村信用社将定期存款取出，加上已有一些现金，交给庞某月共计15万元钱，让庞某月拿去投资炒房。
证人符某的证言，证实：2014年2月间，儿媳庞某月向他借款2万元。同年5月份，他获知庞某月被一名曾经在长坡镇政府工作的女子诈骗钱款。
3、被害人陈述
被害人庞某月的陈述，其述称：2014年1月份期间，她经林海杏介绍认识许泽惠，许泽惠告诉她说炒房可以获得很高利润，询问她是否借钱给其去炒房，赚钱后还给她本金和利息。当时，许泽惠还叫她帮忙宣传，介绍亲戚朋友借钱给其去炒房。她先后多次借钱给许泽惠，有时通过银行账户转账，有时将现金汇入许泽惠账户，还让周某茵和庞道赫、庞某红和高栋梁、符某勇、韦某前等人通过银行账户转账借款给许泽惠。2014年1月23日，她在嘉积镇善集路工商银行以现金汇款方式两次分别将10万元和5万元汇入许泽惠的银行账户（账号：*******************），该15万元钱是母亲王冬芳借给她的。同年1月24日，她又在善集路工商银行以无卡存款方式两次将共计15万元存入许泽惠的银行账户（账号：*******************），其中12万元是符某雨通过她借给许泽惠；另外3万元是周某茵通过她借给许泽惠。同年2月16日，她从工商银行以现金存款方式将5万元存入许泽惠的工商银行账户，其中2万元钱是符某借给她。同年2月20日，她从工商银行转账10万元到许泽惠的银行账户，该10万元是韦某前通过她借给许泽惠的；同日，庞某红通过转账借给许泽惠4万元。同年2月21日，堂弟符某勇告诉她说要投资给许泽惠炒房，并将20万元转账到她的工商银行账户，她将该20万元转账到许泽惠的工商银行账户。同年2月25日，她将5万元现金存入许泽惠的工商银行账户（账号：*******************），其中3万元是庞道赫交给她投资给许泽惠。同年2月28日，她从中国银行账户转账3万元到许泽惠的中国银行账户。同年3月6日，符某勇将20万元转账到她的银行账户，她将该20万元转账到许泽惠的工商银行账户。同年3月7日，符某勇将10万元转账到她的银行账户，她将该10万元转账到许泽惠的工商银行账户。同日，韦某前将10万元交现金交给她，让她转交给许泽惠。之后，她将该10万元存入许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月8日，她从工商银行账户转账5万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************），是符某勇或者周某茵投资给许泽惠的钱款；同日，庞某红转账5万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月9日，她从工商银行账户转账5万元到许泽惠的工商银行账户（账号：6222022201008389100），是符某勇或者周某茵投资给许泽惠的钱款；同日，庞某红转账5万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月10日，庞某红转账5万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月13日，符某雨将6万元现金交给她，让她转交给许泽惠。之后，她将该6万元现金存入许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月14日，庞某红转账3万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月19日，许泽惠将90万元钱退还给她们，把钱转账到庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）。之后，她又将70万元转账到许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）。同年3月20日，韦某前、符某勇、周某茵分别将40万、3万、3万转账到庞道赫的银行账户（账号*******************），再从庞道赫账户转账该46万元到许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）；同日，韦某前将14万元转账到她的工商银行账户，她将该14万元转账到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************），还将韦某前交给她的4万元钱也转账到许泽惠的工商银行账户。同年3月21日，她从工商银行账户转账5万元到许泽惠的工商银行账户；同日，她按照许泽惠的要求，将韦某前投资的10万元转账到账号为*******************的账户。同年3月22日，韦某前将20万元现金交给她，她将该20万元存入许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。同年3月24日，韦某前使用庞程的账户（账号：*******************）将50万元转账到她的中国银行账户（账号：*******************），她将该50万元转账到许泽惠的中国银行账户（账号：*******************）；同日，符某勇将8万元转账到庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）她将该8万元转账到许泽惠的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）。同年3月25日，韦某前转账40万元、符某勇转账12万元到周某茵的工商银行账户（账号：*******************），她按照许泽惠的要求，将其中12万元转账到许泽惠的账户；将其中30万元分两次转账到王某和的账户；将其中10万元转账到符丽丹的账户。同年4月15日，高栋梁通过建设银行账户（账号：*******************）转账10万元到许泽惠的工商银行账户（账号：*******************）。总之，她本人借给许泽惠共计25万元，已获得许泽惠退还的15万元，她被骗共计10万元；妹妹庞某红和妹夫高栋梁被许泽惠诈骗共计32万元。
被害人周某茵（系被害人庞某月弟媳）的陈述，其述称：2014年期间，她获知庞某月借钱给许泽惠去炒房后收取利息，因此相信许泽惠，跟着庞某月一起借钱给许泽惠去投资炒房，其中，2014年1月24日，她将3万元现金交给庞某月用于借给许泽惠炒房；同年2月底，她又将3万元现金交给庞某月用于借给许泽惠炒房；同年3月9日，她将5万元钱存入庞某月的工商银行账户（账号：*******************），用于借给许泽惠炒房；同年3月15日，她通过丈夫庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号：*******************）转账7万元到许泽惠的银行账户（账号：*******************）；同年3月17日，她将5万元现金存入许泽惠的农信社账户；同年3月20日，她和庞道赫一起到邮政储蓄银行，通过庞道赫的邮政储蓄银行账户（账号*******************）转账46万元到许泽惠的银行账户，其中3万元钱是她本人的，以上钱款用于借给许泽惠炒房。
被害人庞某红的陈述，其述称：2014年2月份期间，她通过胞姐庞某月认识许泽惠，庞某月告诉她说许泽惠在做房地产项目，把钱借给许泽惠去投资可以获取高额利息，叫她也借钱给许泽惠。2014年2月20日，她通过支付宝转账4万元给许泽惠；同年3月8日、9日和10日，她三次通过支付宝分别转账5万元给许泽惠；同年3月14日，她通过支付宝转账3万元给许泽惠；同年4月15日，她使用丈夫的建设银行卡转账10万元给许泽惠。她转账给许泽惠的工商银行账户的账号为*******************。之后，许泽惠没有还钱给她。她被许泽惠诈骗钱财共计32万元。
被害人符某雨的陈述，其述称：2014年2月份期间，庞某月告诉她说许泽惠做炒房生意很赚钱，多人借钱给许泽惠已经获利。于是，她决定通过庞某月借钱给许泽惠去炒房，两次借款共计18万元给许泽惠。同年5月21日晚上，她们逼迫许泽惠还钱时，许泽惠说其没有投资炒房，所借的钱款已经花光。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"蔡某与邱某离婚纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-03-09\\\\\",\\\\\