河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1303刑初58号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。
被告人张立奎，曾用名“张磊”，男，1981年10月28日出生，汉族，小学毕业，无业，住辽宁省阜新蒙古族自治县。因涉嫌诈骗，于2016年12月24日被南阳市公安局龙升分局监视居住，于2016年12月30日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2017年1月25日经南阳市被卧龙区人民检察院批准逮捕，次日由南阳市公安局龙升分局执行逮捕。
被告人于欢，女，1989年2月9日出生，汉族，小学肄业，无业，住河北省廊坊市安次区。因涉嫌诈骗，于2016年12月24日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留，于2017年1月18日被南阳市公安局龙升分局取保候审。
被告人朱红洲，男，1985年1月18日出生，汉族，初中肄业，无业，住湖北省孝昌县。因犯妨害信用卡管理罪，2014年2月24日被河北省固安县公安局刑事拘留，2014年3月8日被河北省固安县公安局取保候审；于2015年4月24日年被河北固安县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金八万元。因涉嫌诈骗，于2016年12月30日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2017年1月25日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，次日被南阳市公安局龙升分局执行逮捕。
辩护人唐娟，河南书选律师事务所律师。
被告人马麒飏，曾用名“周振国”，男，1987年6月9日出生，汉族，大专毕业，无业，住黑龙江省佳木斯市前进区。因涉嫌诈骗，于2016年12月31日被南阳市公安局龙升分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2017年1月25日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，次日被南阳市公安局龙升分局执行逮捕。
辩护人涂克伟，河南汉治律师事务所律师。
辩护人郎建勇，河南梅溪律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检执检刑诉（2017）11号起诉书，指控被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月4日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张冬亮、张博文出庭支持公诉，被告人张立奎、被告人于欢、被告人朱红洲及辩护人唐娟、被告人马麒飏及辩护人涂克伟、郎建勇均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2016年4月以来，被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏分别通过陌陌、微信等信息平台发布可办理高额无抵押透支贷款的广告，称只要提供银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件，统一设置密码，就能办理高额透支信用卡不用还，以此在网上低价收购银行卡，然后再加价从网上卖出。至2016年12月案发，被告人张立奎、于欢从毕连柏等人处收购银行卡300余张并出售给朱红洲、陈某等人，另公安机关在张立奎、于欢的暂住处查获未售出的银行卡148张。被告人于欢在两人买卖银行卡的过程中，负责利用微信、陌陌发布收购银行卡的信息，并与买卖银行卡的中介联系。被告人马麒飏从冯某等人处并出售给张立奎60余张；被告人朱红洲从张立奎处购买银行卡120张左右，并出售给他人。
公诉机关认为，被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人朱红洲系缓刑考验期内重新犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款，应当撤销缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条决定执行刑罚。
公诉机关向法庭提交了被告人的供述，证人证言，扣押物品清单，扣押照片，到案经过，户籍证明等书证证明其犯罪事实，提请法院对四名被告人依法判处。
被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。但各被告人均提出对指控的银行卡数量有异议，辩称没有那么多张卡。
朱红洲辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。但对起诉书指控的数量有异议；被告人朱红洲系主动投案如实供述其犯罪事实，属于自首情节，应当从轻处罚。
马麒飏辩护人的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。但对起诉书指控的数量有异议；被告人马麒飏归案后如实供述其犯罪事实，认罪态度好，并愿意退赃缴纳罚金，请求从轻处罚。
经审理查明：2016年4月以来，被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏分别通过陌陌、微信等信息平台发布可办理高额无抵押透支贷款的广告，称只要提供银行卡、电话卡、U盾、身份证复印件，统一设置密码，就能办理高额透支信用卡不用还，以此在网上低价收购银行卡，然后再加价从网上卖出。至2016年12月案发，被告人张立奎、于欢从毕连柏等人处收购银行卡300余张并出售给朱红洲、陈某等人，另公安机关在张立奎、于欢的暂住处查获未售出的银行卡148张。被告人于欢在两人买卖银行卡的过程中，负责利用微信、陌陌发布收购银行卡的信息，并与买卖银行卡的中介联系。被告人马麒飏从冯某等人处并出售给张立奎60余张；被告人朱红洲从张立奎处购买银行卡120张左右，并出售给他人。
另查明，被告人张立奎归案后提供重要线索，并协助公安机关抓获同案犯，属立功表现。
上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。
1、物证。
（1）扣押物品清单一份。
证实南阳市公安局龙升分局民警李柱、徐博从被告人张立奎、于欢暂住地扣押尚未寄出的各类银行卡共计148张。
（2）扣押物品清单一份。
廊坊市公安局开发区分局东区派出所民警杜玉明、张超从被告人张立奎处扣押身份证复印件39张、招商银行卡38张、手机电话卡31张、招商银行U盾36个。
2、书证。
（1）被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏的户籍证明
证明被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏的年龄等基本情况，说明被告人系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）抓获经过。
2016年12月22日，河北省廊坊市开发区分局东区派出所将被告人张立奎、于欢抓获，并将案件材料及涉案人员移交龙升分局办理。
（3）公安机关出具各被告人到案情况说明。
被告人张立奎到案后配合公安机关抓获了其他嫌疑人。
经张立奎联系，2016年12月30日，被告人马麒飏乘火车前往南阳，在火车上被青岛铁路公安处淄博乘警大队抓获。
经张立奎提供朱红洲的微信号及其他信息，2016年12月30日被告人朱红洲在湖北省孝昌县将其抓获归案。
证实了被告人张立奎、于欢、朱红洲、马麒飏如何到案的事实。
（4）被告人马麒飏到案情况说明一份。
2016年12月30日，接青岛至成都K208次列车乘警预警，乘警在K208次列车上将诈骗案被河南省南阳市公安局龙升分局上网逃犯马麒飏查获。
（5）未羁押证明一份。
证实2016年12月30日13时10分许，南阳站派出所接青岛至成都K208次列车乘警预警，乘警在K208次列车上将网上追逃的逃犯马麒飏查获。后通知办案单位于2016年12月30日17时30分，南阳市公安局龙升分局民警将马麒飏办理交接后带回。
（6）前科查询证明。
证实了被告人张立奎、于欢、马麒飏无违法犯罪记录。
（7）河北省固安县人民法院2015年4月24日（2014）固刑初211号刑事判决书。
证明被告人朱红洲因犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月24日被河北固安县法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币8万元。此次犯罪系缓刑考验期内犯新罪。
（8）河北省廊坊市固安县释放证明书。
证明朱红洲于2014年3月8日被释放。
（9）从被告人张立奎住处扣押的银行卡清单明细一份。
证实从被告人张立奎住处扣押的留有身份证复印件的银行卡有109张、没有身份证复印件的银行卡有39张。
（10）河南省顺丰速运有限公司提供的159××××5355、17720548229、171××××1797（张立奎）在该公司收发快递的记录一份。
证实了“周振国”（即马麒飏）的手机号155××××6390于2016年8月9日、12日将收集的银行卡寄往湖北省孝昌县阳光大酒店（朱红洲的收件地址），收件人电话留的是171××××1797（张立奎的电话），另外还有两次邮寄的卡收件人电话留的是171××××1797（张立奎的电话）。
（11）微信聊天记录照片。
证实了被告人张立奎用微信（昵称“幸福每一天”）与毕连柏（昵称“稳稳的幸福”）买卖银行卡的聊天情况。
（12）微信聊天记录照片。
被告人张立奎用微信（昵称“幸福每一天”）与陈某（曾用名：“陈永”昵称“佛爷”）买卖银行中的聊天情况。
（13）于欢用手机微信（昵称mylove）与中介毕连柏（昵称“稳稳的幸福”）关于收购银行卡的微信聊天截图照片。
证实被告人于欢实施了用微信与中介交易银行卡买卖的事实。
（14）被告人马麒飏的手机微信朋友圈截图。
证实马麒飏在手机微信朋友圈发布有关“小额贷款不用还，以此为诱，收购银行卡”信息的事实。
（15）户名为张立奎的银行卡交易明细表。
证实了被告人张立奎买卖银行卡时往来汇款情况。
（16）冯某与马麒飏的手机微信交谈内容。
证实冯某向马麒飏手机发送的有关办理银行卡人员的情况。
（17）社区矫正调查评估意见书。
河北省廊坊市安次区社区矫正科对被告人于欢的评估函。
黑龙江省佳木斯市前进区春光社区矫正科对被告人马麒飏的评估函。
证明所属社区同意接收于欢、马麒飏社区矫正并落实监管措施。
3、辨认笔录
（1）张立奎对马麒飏（曾用名“周振国”）辨认笔录
证实马麒飏系多次向其贩卖身份信息及银行卡的人。
（2）冯某对被告人马麒飏的辨认笔录
证实了经过冯某辨认，马麒飏系向其收购银行卡的人。
（3）刘某对被告人张立奎的辨认笔录
证人刘某经过查看照片，辨认出多次在其负责投递范围内收发居民身份证复印件和银行卡、U盾、手机卡等物的男子（被告人张立奎）。
4、证人证言：
（1）证人董某证言：
我于2016年8月12日办理的工、农、建、邮的银行卡账户都是我的名字，卡号我记不住了，密码统一都是000471。电话卡也是用的身份证办理的，电话号码151××××7125。我办理这些银行卡和电话卡，是因为冯某说办理贷款时需要用。办理了这些银行卡和电话卡后我把它们寄给了冯某。冯某说把这些递交给他朋友的公司后，公司审核后就可以发放给我贷款。冯某给我说一个月通知我去拿贷款，但是贷款我现在也没有等到。9月6日你们公安上的人找到我，说我的银行卡涉嫌诈骗他人钱款，钱款都汇入到我的银行卡上。
证人董某证实了用自己身份证办理的四张银行卡及身份证复印件、电话卡都交给冯某办理贷款的事实。
（2）证人冯某证言：
我之前在山东潍北监狱服刑，在监狱里认识的狱友叫董某。我出狱后买了一个手机，然后加了不少微信群，看见微信群里发了很多办理贷款类似的信息。……并留了一个他的电话是155××××6390（马麒飏电话号码）等等。我就按照这个人留的电话给他打过去，他说自己是在苏宁易购楼上开了一家公司，让我如果不相信可以去公司看看，我就按照他给我说的地址到青岛市京口路苏宁易购C座2402房间，看到他的门上贴着一个牌子，好像叫中盛明达什么公司，他这个人大概有30多岁，个子大概1米8左右，比较壮实，短发，右胳膊有伤，手指头不太灵活，他自称叫周振国或者周正国，口音是东北的，具体哪里我也不知道。他给我说他们公司是在北京，这边是一个分公司，主要业务就是帮客户做贷款，达到一定数量后可以给中介抽取百分之十的提成，让我如果有关系就联系一下，到时候做得多了有提成，我看他租个地方也挺好，看起来很有实力就相信了。我回去后就转发了他的微信，然后我朋友圈有些朋友就跟我联系说要办理贷款，我就按照这个姓周的给我说的和他们说，后来陆陆续续也有人给我送来这些身份证照片和办理的银行卡等资料，我就给这个姓周的拿过去到公司交给他，这个姓周的告诉我估计要一个月才能办出来贷款，让我回去继续搜集身份证和统一设置密码的银行卡、U盾。在这期间大概八月十几号，董某给我联系说他看到我的朋友圈发的内容了，他也想办理贷款，我就按照这个姓周的给我说的内容让他准备东西，后来董某按照要求在四家银行（工农建邮）办理了银行卡，密码统一设置为000471，还准备了身份证复印件，把这几张银行卡开通了短信提醒，专门花50块钱办理了一张新的手机卡，8月初的一天晚上，大概是8月13日晚上左右，他坐火车到青岛，我们约在四方区一个超市附近见的面，我把董某准备的东西收下，然后我们在一起喝了点饮料他就回去了。过了一两天我又攒了几个人的银行卡和身份证手机卡，统一拿到苏宁易购楼上，交给这个自称姓周的人手里。我把这些东西交给他之后也催过几次，但是当时说的是一个月左右放款，目前时间不到，我也没办法催的太急，结果前天我们家附近的阜新路派出所通知我去，去了之后派出所的人说我搜集的银行卡诈骗了别人，让我配合河南警方调查。我跟这个姓周之前不认识，就是通过微信群加的好友，之后也没什么深交，就是按他说的要求，搜集了一些身份信息和银行卡交给他，他的手机号码是155××××6390，微信号也是这个手机号，还有zsmd666888。我的手机开着，我一般给他联系的都发微信确认了，我收购银行卡时，办卡的人都会给我发来身份信息，我对照自己的微信看了，这些人每人办贷款时给我交来两张银行卡，总共21人，每人办理工商和农业银行的银行卡，共给我了42张银行卡。这些银行卡收过来后，“周振国”说给这些人办理贷款，我把这些银行卡都交给了“周振国”。我总共给“周振国”王金道等人42张银行卡，和董某的工农建邮四张银行卡，我总共给“周振国”46张银行卡……
（3）证人刘某（男，22岁，顺丰快递公司）证言：
我是2016年8月份到的顺丰快递公司廊坊开发区投递点工作的，主要负责大官地村以及附近顺丰快递的业务。一名自称叫“张磊”手机号为171××××1797的男子，他经常在我这里收发快递。他个子不高，黑瘦，短发，说普通话，自称叫张磊，手机号171××××1797。他收的快递是什么我不知道，但发出去的快递按照公司要求需要拆包验视，我拆开后发现里面是身份证复印件、银行卡、U盾、手机卡等物，我也不懂，以为他就是正常投寄快件。但是他有一些异常情况，有的时候收件地址明明是廊坊市经济开发区大官地16路公交车站，名字也是张磊，但是留的电话不是我知道的电话，打过去之后很多是外地号码，对方说安排人过去取件，结果每次出来取件的都还是张磊。也有些时候他往外发件，投寄电话和收件电话都是他自己。
（4）证人陈某证言：
河北廊坊微信叫“幸福每一天”，我买他的卡给他转过账，他给我发的建设银行卡，户名叫张立奎，他把卡直接寄到南昌，我通过微信或者银行卡转账方式给他汇款，我收张立奎一张银行卡300或者350元，然后通过陈神生、陈神保、廖远来给他转的账。……银行和微信转账显示的86380元，都是我给张立奎的卖卡……我微信昵称“佛爷”，和张立奎聊天时我告诉他我叫“陈永”，我收购张立奎卡300元或者350元一张，我转账的86380元共计银行卡240张左右。
5、被害人的陈述。
（1）被害人王某1陈述：
今年8月24号下午1点多，我在网上看新闻看到一个办信用卡的，我就在办信用卡的网站上填了自己的个人信息，过了几个小时就有人给我打电话（广州那边的电话），问我是不是要办信用卡。8月26号我收到了他们给我寄的浦发银行的信用卡，卡号是40×××07，被对方以资料费、保证费、卡内余额不够，无法激活等手段骗，让我往户名为董某的账户62×××77上汇款，共计被骗26500元。
（2）被害人王某2的陈述：
2016年8月21日，有个女（x娟）的给我打电话自称是担保公司的可以办理中信银行高额信用卡，我挺感兴趣的就跟他沟通，我就按照要求短信给对方发了自己的个人资料，之后转300元的资料费，1700的开卡费，5%的手续费，我就又给那个银行卡号打了5000元，又转了5100元。又转了10100元，我又按照他的要求在农行又给那张银行卡转了5000元。转完钱后他还让我跟他转钱，这个时候意识到被骗了，我用自己的银行卡取完现金后再转存到他给的银行卡上。对方的账户名：董某农行：62×××77。往董某的账户上汇款共计27200元的事实。
6、被告人供述
（1）被告人张立奎供述如下：
我叫张立奎，曾用名张磊，我的联系电话171××××1797，微信号×××，QQ号无。我在陌陌上查找这些声称可以办理高额无抵押贷款的信息，通过上面留的电话联系上一个自称陈永的人，他自称在江西宜春市，手机号码是151××××4080。我就给他联系，这个陈永问我是做什么的，我因为之前在廊坊办卡贷款没成，知道这就是个中介挣差价，就说我是中介想问问他收什么卡，这个自称陈永的就跟我说，既然你是中介，那你就多收集银行卡卖给我，咱们都挣个差价，慢慢的我就跟这个陈永合作起来了。我就大量在陌陌里头转发，有的中介看到了就会跟我联系，我们彼此都知道这些搜集出来的银行卡等根本办理不下来贷款，目的都是挣取差价，我的下线从受骗的人手里搜集这些银行卡等物基本不用花钱，他们把卡片邮寄给我，我再转寄给陈永，留的一般是陈永给我的手机号，然后陈永给我汇款，我再给中介汇款，我挣的就是一个差价；还有一种情况就是我把陈永的地址发给中介，然后收件人写的是我的名字，电话也是我的电话，快递到货之后，当地的快递会给我联系，我再给当地的陈永联系取件，这样的目的就是防止我的下线给上家直接联系上，把我给隔过去。
我一般收购银行卡等物的价格不等，每个银行的价格不一样，每个上家侧重收购的银行卡的种类也不一样，比如陈永，他主要收购招商银行的，每张卡大概450到500元，我给中介350到400，一张招商银行的卡挣100元左右；再比如有的上线专门收购工农建邮这几个银行的，一个身份证配工农建邮四张可以卖350，我给中介250元左右，一套挣取100元左右；其他的各大银行情况类似，保证一张身份证办理的银行卡我能挣个100多元钱。我将这些卡快递给老板，老板查验合格之后会按照之前约定的价格给我汇款，我再按照之前和中介约定的价格给中介汇款，这中间的差价就是我的利润。
我几乎全部是通过顺丰快递接收下线给我发的银行卡，我接到后再发给上线。我收件的电话和发件的电话基本都是171××××1797，如果是我发件，对方电话就是上线老板的电话，如果是我收件，对方电话就是我下线的中介电话。
我合作过的人多了，我手机上存的号码大部分都是，不是上线就是下线。上线主要有三个大的老板，有一个老板我不知道叫啥，我给他备注的名字叫“广州”最近他用的手机号码是183××××2258，他主要收购的工农建邮四家银行的，每次我给他发货，他就打卡到我的农行卡里，农行卡是我的名字在廊坊开的户，卡号是62×××77；
还有一个自称姓陈，叫“陈永”，他最近在用的手机号码是151××××4080，他主要收购招商银行的，他每次收到货之后就给我的建行卡汇款，我的建行卡号码62×××55；
还有一个我存的名字叫“老婆中介”之前是我的下线，后来不知道怎么回事他有渠道了就从我这收购卡，他最近在用的手机号码是150××××9058，我们结帐是通过建行银行卡；还有“郭哥”131××××4135，之前是我的上线，近期没做；还有一个上线“老林”前几个月合作过，我给他往湖北孝感孝昌阳光大酒店邮寄过工农建邮的银行卡，这些卡有的是我的中介邮寄给我，我再邮寄给湖北老板，有的就是山东中介直接邮寄给湖北老板，但是电话写我的电话，后来这个老林坑我一次，没给我结账把我给拉黑了，给湖北孝昌邮寄卡的这个中介电话原来是155××××6390，我让他直接邮寄到孝昌，到货后快递给我联系了我再给当地的老板联系取件，他现在的电话是17180053773，近期他还在青岛，今天他还给我联系准备给我邮寄银行卡；除了这些上线，我还从全国各地收购卡，其中有一个中介叫“飞得高”，我今天在顺丰快递收取的快件就是他发给我的，他的手机号码130××××0714；还有一个中介叫“招商加工农建邮”，他的电话178××××5575，今天给我发过货；还有很多个中介，大部分在我电话上存着，中间我的原来的电话屏幕碎了扔掉了，后来又找回来一部分号码，有的联系通过陌陌和微信，回头拿着手机我慢慢说。
我感觉我的这些上线的异常是这些人基本上都不留自己的名字，留我的电话，还有就是这些人频繁换号码，也不说自己的真实姓名。
我知道我搜集的银行卡身份证U盾等东西其实是办理不下来贷款，我为什么还要在陌陌上发布类似的广告，目的一个就是挣取差价，再一个也没有工作找个事情干。
我干这么久估计邮寄出去至少也有五六百个银行卡，这些上线给我的卡号上汇款也有十万元左右，具体我有银行卡流水，扣除日常开支和给中介的成本，我至少赚了五六万元钱。我说不好这些银行卡用于干什么了。我估计不会用于正常事情。我没有渠道可以办理银行卡贷款。我愿意积极配合公安机关，抓获我的上线和下线……
河北唐山的微信号叫“稳稳的幸福”，他的联系方式是150××××9058，他卖给我的卡是工农建邮银行卡，一套卡包含工商、农业、建行、邮政四张银行卡和一张手机卡，一套卡我给200元收购，2016年11月份，我收购他60套240张左右的工农建邮银行卡，微信上我给他转了1500元，剩下10500元他让我打到一张建设银行的卡上。“稳稳的幸福”的聊天记录，“稳稳的幸福”在聊天中向我提供一张卡号为62×××17（李洪霞）的银行卡，2016年11月14日我向这张银行卡汇入10500元钱，这就是我买他卡的钱，这个账号就是他提供给我让我打钱的账号。
2016年9月份，马麒飏到北京和我联系后在河北廊坊下了车，我请他在廊坊吃了顿饭，然后他就走了。银行卡上显示我在2016年8月29日给马麒飏62×××59的银行卡上转账3800元，这是我给马麒飏的买卡钱，我和他之间没有别的经济往来，我没有向马麒飏借过钱。他发给我的是工农建邮一套卡，一套卡里含有工商、农业、建设、邮政四张银行卡，一套卡我给他240或者260元的价格，3800元大概就是15套60张左右银行卡。除了马麒飏的三十多张卡，2016年8、9月份我分四五次给他又四十多张卡，收卡的地址是孝昌大酒店或者孝昌中顺小区门口，我把农行62×××77卡号给了孝昌这人，总共给我转了一万多元。他的微信号我记不住，两三天换一个，他收我的卡主要是工农建邮卡，收购我时按300元一套的价格，一万多元就是30多套120张左右的银行卡。我的这张农行62×××77的银行卡。我的这卡就是湖北孝昌的给我转账用，其他的上下线没有用这张卡转过账。我和江西南昌买卖银行卡的情况。江西南昌的微信昵称“佛爷”，聊天的时候他告诉我说他叫“陈永”2016年我给他发过100多张卡，刚开始他在江西宜春作，后来挪到到江西南昌，他主要收购的是招商银行卡，其它的卡他不要，他收购我的招商卡基本上300元一张，钱少的通过微信转给我，大额的打到我建行62×××55的卡上，他大概给了我三万多元钱，我卖给他大概100多张招商卡。你们调取62×××55的建设银行卡，陈神保、神神生、廖远来多次向我银行卡上汇钱，我不认识陈神保、神神生、廖远来。他们汇的钱都是我卖卡的钱。你们调取的微信交易记录，2016年6月份微信“佛爷”共计给我转账7000元，7月份共计给我转账27900元，8月份共计给我转账7600元，9月份共计给我转账5200元，10月份共计给我转账3520元，12月份共计给我转账5000元，共计56220元，这都是我卖的招商卡的钱，大概180张招商卡。银行和微信转账显示，“陈永”共给我转账86380元。刚开始他收购我时300元一张，后来350元一张，最后500元一张，但是500元一张的是最后几天，大概也就是三四十张的样子，你们说的这个数额是“陈永”转给我的钱，是我卖给他卡的钱，这个数额算下来，我应该卖给他的招商卡有个二百多张。
于欢没有参与买卖银行卡的事情。有段时间于欢把我手机摔了，我用她的手机发布的收购银行卡的广告，在手机上和买卖银行卡的人聊天也是我在聊，于欢没有参与这个事情。我没有利用手中的银行卡实施诈骗。我只是倒卡中间挣个差价，并不知道收我银行卡的人把银行卡用在什么地方。
证明被告人张立奎通过陌陌、微信等网上发广告收各类银行卡，（工农建邮、招商等银行卡），后将收来的银行卡卖给陈某等人，从中获取利润。一共收取六百张卡左右，共获利五六万元。但被告人张立奎对于欢参与犯罪的事实拒不供述。
（2）被告人于欢的供述：
……我估计是因为我和老公一起帮别人收购银行卡U盾和身份证复印件等物被带到公安机关的。
我是2016年过完年跟我老公张立奎在网上认识的，认识之后，我们在一起租房子居住，2016年3、4月份，他跟我说有一个可以挣钱的渠道，就是在陌陌上大量发布可以办理高额无抵押透支贷款的信息，类似“；”工农中建邮民生兴业中信浦发八大银行开卡办理贷款，银行卡开网银开U盾联通移动手机卡绑定，开网银，设置统一密码，一张身份证复印件，然后承诺一个月至40天可以办理高额透支信用卡不用还“；”之类，张立奎让我把这类信息发布到陌陌群里，有的中介看到了就会跟我们联系，这些中介有时候加我的微信号，问我们怎么收卡，张立奎有时候拿我的手机和他们聊，有时候让我告诉这些中介。我的微信昵称MyLove，微信号×××头像是一条青色鲤鱼。我联系客户有一个微信叫稳稳的幸福盾卡，微信我们有联系和聊天，还有一个昵称恒昌（王斌）150××××5161×××这两个中介加我微信，问我怎么收卡，我按照张立奎告诉我的和他们聊。我们从这些中介处收购多少银行卡，具体收卡是张立奎在作，他只是让我在陌陌群内发布办卡信息，有中介联系的话，询问收卡的价格，我会按照张立奎所说的价格告诉中介，工农建邮一套卡收二三百元一套，招商卡一张三百元。中介按照我们提供的地址发过来卡后，收发快递和中介结账的事情也是张立奎在操作。具体最后收购多少银行卡我不清楚。收购这些银行卡后是张立奎处理的。我只是按照张立奎教我的在陌陌圈发布办理贷款收银行卡的信息，然后中介加我后，我仍会按照张立奎教我的，和中介具体就收卡的价格进行商量，具体和中介结账、收发快递，收卡后处理卡的事情张立奎在做，他不让我知道。我跟我老公一起做这个也就七八个月。我就是联系个中介，我联系的中介不多有几个，有的业务我也不懂，平均一张身份证办理的银行卡我们能挣个100元钱左右，我们再按照之前和中介约定的价格给中介汇款，这中间的差价就是我们的利润。经过我发出去多少银行卡，我没有统计，有的时候我帮助他取过快递，具体我联系的也没有多少。这几个月我们一共挣了多少钱我说不来，卡都是我老公在掌握，应该不多。搜查扣押的大部分是各大银行的银行卡和身份证复印件，这些都是张立奎收过来的银行卡。有些是别人邮寄给我们还没来得及邮寄出去的；有些是邮寄给上家后不能使用返回给我们的，在我们的电脑上也存有部分资料。还有部分我们使用过的手机卡，用来收发快递接听电话用。
证实了被告人于欢与张立奎实施了用微信发布收购银行卡信息及在微信上与中介沟通联系的事实。
（3）被告人马麒飏供述如下：
2015年2月份左右，我在北京认识的黑龙江省五常市的王丰，他介绍我工作，说是一个贷款业务，正好我也缺钱让我跟着他干，后来他介绍给一个叫孔凡春的人给我认识，让我帮助他们搜集银行卡是卖的，他们教我发业务，让我通过陌陌等聊天工具发布办贷款业务或者信用卡、车贷、房贷的信息，联系客户，让客户给我提供身份证件及银行卡，刚开始让办的工商银行、招商、民生卡，后来让办工、农、建、邮一套卡，有时有的中介给我打电话，他们有卡往外卖，我就联系他们收集银行卡，他们给我底薪5000元，每套100元的提成干好了再加，我把搜集完的卡第一次给的孔凡春，后来一直都给王丰。
公司办公室是徐仕东出钱开的，徐仕东负责给王丰送卡，王丰负责给徐仕东银行卡钱。我听他们说过王丰的上线再把卡卖给一个郑州的胖子，那个胖子把银行卡再卖给香港、澳门、菲律宾三个地方，菲律宾走卡走的最多。我的工资都是徐仕东发的，王丰给徐仕东结完账才给我发工资，前期我将卡交给王丰，后来王丰让我把银行卡给徐仕东，徐仕东再把卡给王丰。我只往湖北孝感孝昌区发过一次卡，一共3套，一套四张卡，包括工农建邮四张卡。我不知道我发货的湖北孝感那个人名字，我只知道他的微信名字创业，收件人叫陈勇。一套300元一共3套，他给我900元。除此之外，我发100多套，总共我从中获利2万左右。
被告人马麒飏于2016年12月31日9时50分至10时20分在南阳市公安局龙升派出所讯问室供述如下：
我自己联系的上家是我通过陌陌认识的，这个人我不知道叫啥，他说他姓李，电话153××××5871,153××××6152，微信号×××，名称叫大浪淘金，微信号150××××2331，名字叫朋友。他是按一套350元给的提成，我给他三套银行卡。我还认识一个中介，名字叫中都，微信号是×××，电话是136××××9357，这个人我没见过，他应该是山东高密的，我们两个没有见过面，是通过电话联系我的电话。还有一个收卡的，微信号×××，名字叫酱与凉菜，我们只是微信联系，没有电话。我还认识一个收卡的，微信号是×××，名字叫低调，他问我联系好几次要卡，但我也没给他。
我又仔细想想，2016年8月份左右，我单独通过顺丰快递往湖北孝感孝昌区发卡发了一次，收件人叫陈勇，发的地址大概是孝感孝昌区阳光大酒店门口，一次三套，一套给我提成300元；2016年8月底左右，我又通过一个上家叫张磊的人，又往湖北孝感孝昌区发卡发了三次卡，每次是五套，这三次总共发15套，每套给我提成300元，留的收件人是张磊，电话也是张磊171××××1797，但收件地址还是孝感孝昌区阳光大酒店门口。张磊，男，30多岁，他说他家是辽宁省阜新市，但一直在河北廊坊待着，电话171××××1797，微信号×××，叫幸福的每一天。王丰、徐仕东、张磊我都见过能够认出来，但陈勇我没见过。卖卡人通过峰峰快递给我寄卡，我留电话177××××5707，留地址青岛市李沧区京口路苏宁易购c座或A座，留的假名“周振国”。
被告人马麒飏的供述，证明其在微信×××陌陌上发广告收购银行卡，并将收购的银行卡交由上线或转卖他人，以此获利。
（4）被告人朱红洲供述如下：
2014年因为妨碍信用卡管理罪被河北省固安县法院判处有期徒刑三年缓刑五年，罚金八万元。缓刑出来之后因为没事情干也需要挣钱，就又重新干这行了。我还是采用之前说的方法，联系中介收购银行卡。
我就是在百度贴吧搜索卖银行卡的信息，然后通过电话和对方联系，我一般需要的是“工农建邮”这四家银行的银行卡，需要开卡人绑定联通移动手机卡开通到账提醒，设置统一密码，还需要一张身份证复印件，和卖银行卡的人商量好之后，这些中介搜集这些银行卡通过顺丰快递邮寄给我，我再把这些身份证、银行卡整理后联系买家，买家一般都是我们周边比如孝感、孝昌、安陆、武汉的客户，通过出租车司机捎货的办法给他们，这些客户就是利用电信诈骗手段实施诈骗的，我把卡给他们之后，卡钱有的时候是出租车司机捎回来，有的是打到我随机指定的银行卡里面，我再按照提前给中介说的价格给中介打款，我赚取一个差价。
我去年的中介就是张峰一个人，去年收款的卡用的是随机找的，我收到张峰的货物以后就给他农行卡汇款，户名就是张峰，卡号是62×××80……，你们查询下他的身份证就可以找到这张卡，我去年都是在柜员机现金存款，去年一年给他汇款估计有一两万元左右。后来因为他的卡质量不好老出问题就没给他合作，再加上我被上网，原来的销售渠道知道后都不理我了。
我今年主要的中介就有河北廊坊的张磊，他的手机号码是171××××1797，还有一个自称姓姜手机号码是180××××0333，还有一个是青岛的中介17180053773，后来我知道他是张磊的下线，之前张磊有时候给我发货直接是他发给我的，因为部分卡不能用，退货的时候我和青岛中介取得了联系，目的是绕开中介，成本低一点。……我今年留的收货地址主要是孝昌县阳光大酒店附近或者孝昌县中顺小区门口，我收取快件留的电话都不是自己的，直接留的中介的电话，他们发货之后把单号告诉我，我自己在网上查询，可以查询到什么时候快件到达孝昌，上面有快递员的电话，我直接就跟快递员联系，快递员一看我说的单号跟他们的单号一致，也不问别的就给我了。
我为什么不让中介留我的电话，主要为了安全考虑，我只要知道单号就可以查询找到快递电话，直接联系一般不出问题。
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