重庆市沙坪坝区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0106刑初1514号
公诉机关重庆市沙坪坝区人民检察院。
被告人崔其中，男，1972年9月7日出生于江苏省新沂市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地江苏省新沂市。因涉嫌犯盗窃罪于2016年4月5日被羁押，同年4月9日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕，现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。
被告人张培，男，1989年12月12日出生于湖北省利川市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地湖北省利川市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年4月13日被羁押，同年4月17日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕，现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。
被告人彭恒明，男，1979年10月21日出生于湖北省利川市，土家族，小学文化，无固定职业，户籍地湖北省利川市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年4月1日被羁押，同年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕，现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。
辩护人何东隆、李洁，重庆智韵律师事务所律师。
被告人柳得学，男，1980年12月1日出生于重庆市梁平县，汉族，初中文化，无固定职业，住重庆市梁平区。2009年12月因犯组织、领导传销罪被辽宁省鞍山市立山区人民法院判处有期徒刑三年，2012年3月2日刑满。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年4月1日被羁押，同年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕，现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。
辩护人向阳、王婷，重庆普缘律师事务所律师。
被告人陈兴平，男，1975年1月26日出生于湖北省利川市，土家族，初中文化，无固定职业，户籍地湖北省利川市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年4月1日被羁押，同年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕，现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。
辩护人张缤予、杨瑞，重庆智韵律师事务所律师。
重庆市沙坪坝区人民检察院以渝沙检刑诉（2016）1459号、渝沙检刑变诉（2017）1号起诉书指控被告人崔其中犯盗窃罪、伪造金融票证罪，被告人张培、彭恒明、柳得学、陈兴平犯信用卡诈骗罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市沙坪坝区人民检察院指派检察员李文全出庭支持公诉，被告人崔其中、张培，被告人彭恒明及其辩护人何东隆、李洁，被告人柳得学及其辩护人向阳、王婷，被告人陈兴平及其辩护人张缤予、杨瑞到庭参加诉讼。审理中，因需要调查取证，被告人陈兴平的辩护人向本院申请延期审理一个月，本院同意延期审理。现已审理终结。
重庆市沙坪坝区人民检察院指控，2015年3月，被告人崔其中与柳某1、苗某（均另案处理）在云南省昆明市共谋在POS机中安装芯片的方式窃取他人银行卡上的钱财。2015年4月，被告人崔其中将柳某1安装好芯片的POS机分别安置到云南省昆明市民族村“茶行天下”茶叶店、昆明市盘龙区“行者足道”洗脚城和聚源红土地黑山羊火锅店内，窃取前来消费客户的银行卡内信息。
2015年9月28日，被告人彭恒明、陈兴平、柳得学在柳某1的邀约下从重庆前往昆明。2015年9月29日，被告人崔其中伙同柳某1将POS机中窃取的客户银行卡信息提取后将部分客户的信息制作了银行卡，后被告人崔其中、彭恒明与柳某1到云南省曲靖市在各银行的ATM机上将被害人黄某1、杨某、黄某2、任某等13人银行卡中的资金取走171112元。
2015年9月30日，被告人崔其中伙同柳某1再次将POS机中窃取的客户银行卡信息提取后将部分客户的信息制作了银行卡后，柳某1与被告人彭恒明、陈兴平、柳得学与10月1日赶回重庆。当晚柳某1与接到电话赶到重庆市与其汇合的被告人张培到重庆市沙坪坝区、江北区在各银行的ATM机上将被害人胡某1、郭某1、何某、李某1等11人的银行卡中资金取走281900元。
2015年10月4日，柳某1利用其与被告人崔其中在云南省昆明市窃取的客户银行卡信息，将被害人高某1、程某的信息制作成银行卡后到湖北省恩施市的银行ATM机上窃取卡内资金30610元。
2015年8月28日和29日，被告人张培持柳某1用在安徽省宿州市金伯爵KTV内窃取的被害人江某的银行卡信息刷卡消费后制作的银行卡伙同柳某1、“豪哥”（另案处理）在浙江省温州市各银行的ATM机上取走卡内资金534900元。
2015年10月至2016年3月期间，柳某1利用其与被告人崔其中在云南省昆明市窃取的客户银行卡信息，伙同“天津人”、苏某、李某2（均另案处理）等人，将所窃取的被害人魏某、赖某1、王某1、赖某2、邹某、李某3、沈某等人96人信息制作成银行卡后采用刷卡消费的方式将卡内资金取走共计200余万元。
2015年9月29日，被告人崔其中伙同柳某1将其在云南省昆明市民族村“茶行天下”茶叶店、昆明市盘龙区“行者足道”洗脚城内窃取的陆某、王某2、冯某、吴某等10人的信息制作成银行卡后伺机窃取，后被公安机关查获。
指控的证据有接受刑事案件登记表及立案决定书、被害人供述、证人证言、银行卡交易流水及交易记录，取款视频监控截图，到案经过及被告人供述等。公诉机关据此认定被告人崔其中的行为已构成盗窃罪和伪造金融票证罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条和第一百七十七条第一款的规定定罪处罚；被告人张培、彭恒明、柳得学、陈兴平的行为均已构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定定罪处罚。公诉机关建议对被告人崔其中两罪合并判处有期徒刑十五年至十七年，并处罚金；建议对被告人张培判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金；建议对被告人彭恒明、柳得学、陈兴平均判处有期徒刑五年至七年，并处罚金。
被告人崔其中对指控的盗窃罪罪名没有意见，但辩解其在2015年9月29日的这一次中参与伪造银行卡、取款以及分得部分赃款，在2015年9月30日这一次中虽然其参与伪造银行卡，但未参与取款，亦未分得赃款，只分得部分伪造的银行卡。2015年10月至2016年3月期间，柳某1伙同他人窃取的200余万元，是柳某1的个人行为，并且上述银行卡信息是柳某1擅自从其电脑的删除文件中恢复后伪造的银行卡，他并不知晓，该200余万元不应当认定为系其盗窃金额，因此其盗窃罪的涉案金额应该认定为171121元。
被告人崔其中对指控的伪造金融票证罪罪名有意见，其辩解虽其向柳某1提供了被害人的银行卡信息，但其并未直接参与伪造银行卡，是柳某1一人伪造的银行卡，且其所持有的伪造的银行卡从未使用过，其行为不构成伪造金融票证罪。
被告人张培对指控的事实和罪名均无异议，但其辩解仅是给柳某1帮忙取钱，并未从中分得赃款，请求法院对其从轻处罚。
被告人彭恒明对指控的事实和罪名均无异议，辩解在整个犯罪过程中，其所起的作用较小，请求法院对其从轻处罚。
被告人彭恒明的辩护人认为，1、彭恒明在本案中的地位和作用较小，系从犯，应当减轻处罚；2、彭恒明系初犯，到案后认罪悔罪态度较好，可以从轻处罚；3、彭恒明到案后退出其分得的赃款，且在犯罪过程中提出不再参与后续犯罪，其主观恶性较小。综上，建议法院对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人柳得学对指控的事实和罪名均无异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人柳得学的辩护人认为，1、柳得学在本案中的地位和作用较小，系从犯，应当减轻处罚；2、柳得学到案后认罪悔罪态度较好，可以从轻处罚；3、柳得学到案后退出其分得的赃款。综上，建议法院对其判处二年以下有期徒刑。
被告人陈兴平对指控的事实和罪名均无异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人陈兴平的辩护人认为，1、本案中涉及的信用卡诈骗罪系共同犯罪，陈兴平在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；2、陈兴平系初犯，到案后认罪悔罪态度较好，可以从轻处罚；3、陈兴平到案后退出其分得的赃款，且其家庭经济较为困难。综上，建议法院对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2015年3月，被告人崔其中与柳某1（另案处理）在网上相识，崔其中在知晓柳某1可以改装具有测录、存储银行卡信息功能的POS机后，表示愿意与柳某1合作。由柳某1负责提供并改装具有测录、存储功能的POS机，由崔其中负责将改装好的POS机安放在昆明市的各家商户使用，经过一段时间后崔其中再将POS机从商户处取回，由柳某1从POS机中提取客户的银行卡信息后据此信息伪造银行卡盗取客户银行卡内的资金，双方约定将所盗得的赃款平分。
2015年4月，被告人崔其中依约将柳某1改装后并安装好芯片的四台P**机分别安置到云南省昆明市民族村“茶行天下”茶叶店、昆明市盘龙区“行者足道”洗脚城和聚源红土地黑山羊火锅店内，窃取前来消费的客户银行卡内信息。
2015年9月28日，柳某1以上述方式找钱为由邀约被告人彭恒明、陈兴平、柳得学驾车从重庆前往昆明。2015年9月29日，柳某1将崔其中从商户处取回的其中一台P**机内的银行卡信息提取出来后利用其中的部分客户银行卡信息伪造了银行卡。后崔其中、彭恒明与柳某1持上述伪造的银行卡到云南省曲靖市的各银行ATM机上将被害人黄某1、杨某、黄某2、任某等12人银行卡内的资金共计164599元取走，崔其中与柳某1将上述资金予以分赃。
2015年9月30日，被告人崔其中伙同柳某1再次将其中两台P**机中窃取的客户银行卡信息提取后将部分客户的信息伪造了银行卡，柳某1将上述伪造的部分银行卡分给崔其中，崔其中要求柳某1将从上述POS机中导出的其他客户的银行信息予以删除，柳某1表示同意，并当场将上述信息予以删除。后柳某1与被告人彭恒明、陈兴平、柳得学于2015年10月1日驾车赶回重庆。在返回重庆途中，柳某1提议回重庆后继续持上述伪造的银行卡取钱，彭恒明、陈兴平、柳得学均表示不再参与取钱，柳某1遂打电话邀约被告人张培帮其取钱，张培表示同意，并于当晚从湖北省利川市赶到重庆。后柳某1与张培在重庆市沙坪坝区、江北区的各银行ATM机上将被害人胡某1、郭某1、何某、李某1等12人的银行卡内的资金共计321700元取走，后柳某1将上述资金中的部分分给彭恒明、陈兴平、柳得学。
2015年10月4日，柳某1利用其与被告人崔其中在云南省昆明市窃取的客户银行卡信息，将被害人高某1、程某的银行卡信息伪造了虚假银行卡。后高某1、程某的银行卡在湖北省恩施市通过在各银行ATM机取款的方式被窃取卡内资金30610元。
2015年8月28日和29日，被告人张培持柳某1用在安徽省宿州市金伯爵KTV内窃取的被害人江某刷卡消费后的银行卡信息伪造银行卡，伙同柳某1、“豪哥”（另案处理）在浙江省温州市的各银行ATM机上取走卡内资金共计534900元，后柳某1与“豪哥”将上述资金予以分赃。
2015年10月至2016年3月期间，柳某1利用其与被告人崔其中在云南省昆明市窃取的客户银行卡信息，伙同“天津人”、苏某、李某1（均另案处理）等人，将所窃取的被害人魏某、赖某1、王某1、赖某2、邹某、李某3、沈某等九十余人的信用卡信息伪造银行卡后将卡内的资金骗取共计2034399.40元。
2016年4月1日，公安民警在重庆市梁平区将被告人柳得学抓获，在湖北省利川市将被告人彭恒明、陈兴平抓获；2016年4月13日，被告人张培在浙江省温岭市城东街道汇头王村附近被公安民警抓获。
2016年4月5日，被告人崔其中在江苏省张家港市凤凰镇程墩卡口处被公安民警抓获，公安民警从其身上查获了其伙同柳某1窃取被害人陆某、王某2、冯某、吴某等10人的银行卡信息后伪造的银行卡。
案发后，公安民警从被告人陈兴平、彭恒明处各扣押了违法所得35000元；张培的亲属代其退赔了违法所得10000元，公安民警已将上述金额发还给部分被害人。审理中，被告人柳得学主动向本院退出了违法所得30000元；被告人陈兴平、彭恒明共同自愿退赔经济损失共计383314元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实:
1、被害人胡某1等人的报案材料、受案登记表及立案决定书，证明公安机关接到各被害人的报案后对其所涉及的案件予以立案侦查。
2、被害人胡某1等人所涉银行的ATM机交易日志及所涉银行卡交易流水及交易明细，证实被害人的银行卡被盗刷的具体情况。
3、被告人所使用他人银行卡作为中转卡取现的银行交易流水，证实被告人将所盗刷的银行卡内金额转入中转卡后通过ATM机取现的银行交易情况。
4、电子数据检验报告，证实公安机关对涉案的手机、电脑主机、硬盘以及U盘等电子产品进行检查，并对相关数据进行提取的情况。
5、沈丙荣洗脚城、聚源火锅以及茶行天下所使用POS机的商户资料及交易流水，证实被害人胡某1等人系在上述三家店铺使用过银行卡刷卡消费后被盗取了银行卡交易信息。
6、查封笔录、扣押笔录、扣押清单及扣押决定书，证实公安民警将涉案人员抓获后从其随身查获并扣押了涉案的手机、银行卡及白卡、笔记本电脑、银行读卡器、存储卡等物品。
7、柳某1与“天津客户”的QQ聊天记录，证实柳某1将从崔其中处获得的银行信用卡客户信息提供“天津客户”并通过其共同窃取被害人信用卡内资金，后予以分赃的事实。
8、济南市市中区人民检察院对李某1、苏某的逮捕决定书及起诉书，证实李某1与苏某因涉及本案的部分犯罪事实被逮捕并提起公诉的情况。
9、证人胡某2的证言，证实他是被害人胡某1的父亲。他证实2015年10月1日23时许，他跟胡某1在湖北武汉市的家中看电视，胡某1的手机收到中国建设银行发来的取款短信通知，一共有八条短信。显示胡某1建设银行卡内被异地取款九次，金额分别为2000元，1500元，3000元，3000元，3000元，3000元，1500元，4900元；异地取款手续费分别是22元，17元，32元，32元，32元，32元，32元，17元，51元。胡某1立即去楼下的建设银行ATM取款机查询，发现银行卡内确实被盗刷了24900元，异地取款手续费共计267元。经过查询发现是中国工商银行重庆市沙坪坝区三峡广场支行和浦发银行沙南街支行通过取现盗取的。这张被盗取的银行一直在他女儿身上，从未出借其他任何人使用。由于他女儿工作比较忙，不能单独来重庆来报案，今天他刚好出差路过重庆，专门接受他女儿的委托来重庆市报案。
10、被害人程某的陈述及银行取款清单，证实她是昆明市外国语学校的一名教师。2015年10月4日，她的银行卡在湖北省恩施市被盗刷了五笔，分别是5000元，300元，3000元，3000元，2080元，共计13380元。2016年5月10日，他丈夫李金泽在家中接到昆明市五华区东风路派出所的电话称，重庆市公安局沙坪坝区分局公安局的民警在东风路派出所需要他本人去核实是否有银行卡被盗刷了，由于她当时不在昆明，他丈夫李金泽就去了后被告知他的银行卡被盗刷了。她证实她曾于2015年7月初在他们家附近的“行者足道洗脚城”持银行卡消费过88元。2016年5月5日她去美国探亲了，直到6月4日回到昆明，她才来重庆做笔录。她证实2015年除了去美国探亲外，她没有去过其他地方，更没有去过湖北省恩施市去取款。取款清单证实程某的银行卡被取款五次，共计取款13380元。
11、被害人高某1的陈述及取款清单，证实2015年10月4日20时50分，他在中山市南区渡头环村东路33号家中收到手机取款短信通知，短信显示他的光大银行储蓄卡上一共被取款七次共计17300元。后来他就到环城派出所去报案了。他的这样储蓄卡一直在他身上，也从未出借给任何人使用。取款清单证实高某1的银行卡被取款七次，共计取款17300元。
12、被害人金某的陈述及银行交易明细，证实2015年9月29日22时许，她的中国工商银行的借记卡（以其丈夫王正波的名义办理的）在曲靖邮政银行被分两次盗取现金3000元，2015年9月30日3时许，盗取现金3400元，她共计被盗9400元。她证实在2015年8月6日在云南昆明民族村“茶行天下”茶叶店购买茶叶时被泄露了银行卡信息。当时她购买了1640元的茶叶，就是用这样银行卡刷卡消费的。银行交易流水证实上述资金被盗的情况。
13、被害人郭某2的银行交易明细，证实2015年7月7日，郭某2在云南昆明“茶行天下”用银行卡刷卡消费5600元。2015年9月29日，郭某2的上述银行卡在ATM机上被盗账14400元至付亮（柳某1的中转银行卡）的账号为6217001260005174423的银行卡账户。
14、被害人吴某、虞海洋、郭某1赵丹等24名被害人的陈述及报案材料，证实被害人吴非等人银行卡被盗刷后报案的具体情况。
15、被害人魏某、张某1、陈某、朱某、周某等90名被害人的陈述及报案材料、立案决定书等，证实被害人魏某等人信用卡被盗刷的具体情况。
16、证人奠某的证言，证实他是昆明市民族村茶行天下的老板。2013年向崔其中代理的上海汇付天下公司申请办理了一台P**机。他证实崔其中在他使用POS机期间换过几次机器，但他并不知道POS机是被改装过的。后来有个湖南的客户打电话给他说，曾经在他的小店消费过，后来银行卡被盗刷了，他才知道办理的POS机有问题。
17、证人张某2的证言，证实他是昆明市官渡区吴井路环城巷聚源火锅店的老板。2013年10月12日，火锅店开张后，他找一个叫“崔其中”的人办理了一台P**机，在使用期间，崔其中主动找他更换了两次POS机。他表示他妻子的银行卡在这台P**机上使用过，后来被盗刷了1000元，短信显示跨省跨行支取。
18、证人高某2的证言，证实她是北京博创厚和科技有限公司职员，主要负责客服售后工作，平时工作主要跟POS机代理商和瑞银信等通道公司平台交易做共同工作。她表示他们公司有一个叫沈丙荣的客户，他以自己的身份证办理了三台P**机入网到他们公司，其中两台P**机是2015年3月25日入网，一台是2015年4月9日入网，都是在云南省昆明市通过二级代理商崔其中办理的。
19、证人黄某3的证言，证实他是一名滴滴专车司机，其驾驶的是一辆车牌号为云AW3A**的丰田凯美瑞轿车。2015年9月底的一天，一个湖北口音的男子打电话让他到曲靖一趟，最后价格谈成来回800元。当天18时许，有三名男子上了他的车，一个是江苏口音，一个是四川口音，还有一个就是打电话叫车的男子。晚上21时许到达曲靖，那个打电话叫车的男子说他们要去结工程款，叫他在原地等。大约两个小时后，他们回到车上，然后他开车回昆明了。
20、被告人张培取款视频截图及指认取款现场的照片，证实张培在重庆市沙坪坝区三峡广场各银行帮助柳某1取款的情况。张培到案后对上述取款地点予以指认的情况。
21、被害人江某银行卡被盗刷的银行流水及张培等人取款统计表及银行取款记录，证实江某银行卡内资金被盗的具体情况。
22、被告人柳得学、彭恒明、张培等人的住宿登记信息，证实本案被告人在作案期间入住相关酒店旅馆的身份登记信息。
23、同案人柳某1的供述及辨认笔录，其供认2014年12月，他从网上了解到一种可以把POS机改装后将刷过的银行卡信息及密码记录下来，再通过写卡器复制成伪造的银行卡后盗取银行卡内资金的技术。2015年1月初，他在网上联系了可以教授这种技术的人员，并通过付费的方式学会了上述技术。2015年3月，他在网上发帖寻找愿意与他合作改装POS技术的人，崔其中看到他发布的信息后，表示愿意跟他合作。并约定由他负责改装具有测录、存储功能的POS机，崔其中负责将改装好的POS机安放在商户处，安放一段时间后取出来提取数据，他们口头约定五五分成。同年4月份，他来到昆明市与崔其中见面，崔其中带来了五台P**机让他改装，他负责改装，崔其中协助他，二人将其中的四台P**机改装好，崔其中将这些改装好的POS机拿回去安放在商户处。2015年5月份，他到安徽省宿州市去伪造以在宿州市提取的银行卡信息制作的银行卡，在这些复制卡中有一张金额大约100万元的银行卡。他想将这些卡中的钱盗取出来，于是与一个叫“豪哥”的人取得联系，“豪哥”自称可以将银行卡内金额在500万以下的都可以直接转到其他银行卡上。他跟“豪哥”商量后，双方同意合作。2015年8月底，他将这张银行卡的账户信息及密码都发给他“豪哥”，然后这张卡内的92.5万元就被“豪哥”在后台刷走了。“豪哥”又通过网上银行把钱转到各个银行卡内，每张银行卡各转2万元，这些银行卡就在“豪哥”身上。后来“豪哥”分了大概三十二三张银行卡给他。当晚他和张培转准备好取钱的装备后，分给张培十几张卡，分头去各个银行ATM机上去取钱。张培大概取了20余万元，他取了38万元。当晚取得这60余万元全部都在他身上，后来他用其中的22万元买了一辆二手奥迪轿车，剩下的钱用来归还了赌债。2015年9月底，崔其中与他联系，让他去昆明提取POS机上的信息。于是他邀约了彭恒明、柳得学、陈兴平，告诉他们去昆明提取POS机上的银行卡信息，然后再复制卡盗取别人的钱，事后要分钱给他们。2015年9月28日，他和彭恒明、柳得学、陈兴平一起驾车来到昆明。9月29日，他和彭恒明与崔其中见面，崔其中告诉之前改装的四台P**机，有一台是坏的，没有安放在商户处，并将其中一台P**机交给他，让他提取其中的信息。他在提取银行卡信息和复制银行的同时，崔其中和彭恒明都在现场。后来他挑选出十几张银行卡，通过滴滴叫了一辆专车与彭恒明和崔其中一起由昆明开往曲靖去取钱。当时他取了9万余元，彭恒明取了7、8万元左右，后来他们回到昆明。他将其中的7万多元分给崔其中，他分得9万余元。9月30日中午，他和彭恒明再次与崔其中见面，崔其中将剩余的两台P**机拿给他提取数据，他将数据提取后复制了二十几张银行卡，并通过查询发现这些银行卡内共有20余万元。复制完后，崔其中让他将剩余的银行卡信息全部都删除，他就将剩余的银行卡信息当着崔其中的面删除到他的回收站内了。后来他将其中的一部分复制好的银行卡交给崔其中，剩余的银行卡他自己留着。当天晚上他将前一天晚上取的钱分给彭恒明、柳得学、陈兴平每人分了1.5万元。柳得学当时没收钱，并说钱先将钱放在他那里，后来回重庆他给了柳得学3万元。10月1日，他们四人驾车从昆明返回重庆，在途中，他让彭恒明、陈兴平、柳得学去将剩余银行卡内的取出来，他们三个人均不愿意继续干了。后来他让张培从利川赶到重庆，当晚，他和张培、彭恒明分别在沙坪坝区三峡广场和江北区观音桥等人的ATM机上去取钱。当晚张培取了10万余元，他也取了10万余元，另外他还转账了一部分钱到一个叫周建东的人账户上。后来他给彭恒明、陈兴平、柳得学每人分了3万元。2015年10月，他跟网上的一个“天津人”取得联系，“天津人”表示可以通过信用卡的数据、密码制作信用卡，然后通过POS机将信用卡内的钱刷出来。他愿意跟“天津人”合作，事后按照六四分赃。后来他陆续给“天津人”提供了从崔其中提供的POS机中获取的100多条信用卡信息，并从中获得赃款30余万元。经辨认，他辨认出崔其中就是与他合作通过改装POS机盗钱的昆明男子。
24、证人柳某2的证言，证实他是柳某1的弟弟。他证实柳某1因为涉嫌金融诈骗被羁押在安徽省宿州市看守所，他表示自己并未参与柳某1涉及的金融诈骗，是柳某1和柳得学、张培等人在合伙做。
25、证人叶某的证言及涉案银行卡照片，他证实柳某1曾经找他用自己的身份证办理银行卡，并且要开通网银，还给了他一个1343446****的手机号码，要求他开通网银预留这个手机号码。于是他就用自己的身份证办理工商银行、招商银行、民生银行和农行卡。柳某1说让他办理这些银行卡只是用来转账比较方便。
26、抓获经过，证明被告人崔其中、张培、彭恒明的到案情况。
27、发还被害人损失明细表及银行汇款凭证、领条等，证实公安民警将扣押被告人彭恒明、陈兴平的违法所得7万元以及张培的亲属代其退赔的经济损失1万元，共计8万元发还给被害人胡某1等人的具体情况。
28、被告人崔其中的供述及辨认笔录，其供认2015年4月份左右，他在网上发布一条“是否有稳定读取数据的机器”的信息。一个叫“阿龙”的网友告诉他可以提供改装好的POS机，让他安放在商户处读取客户的银行卡信息，读取数据后制成卡盗取资金后五五分成。他表示同意。过了几天，“阿龙”带着一名男子来到昆明并带来了五台P**机跟他见面，当天“阿龙”就开始改装POS机，后来一共改装好了四台P**机，并将机器交给他，让他安放在商户处。后来他将改装好的四台P**机中的三台分别安装在老板叫奠志稳的茶行天下的茶叶店、红土地火锅店和老板叫沈炳荣的足疗店内。直到9月底，他以维修机器的名义将这三个店的机器收回来后，就联系“阿龙”让他来提取数据。后来“阿龙”和另外一名男子来到昆明与他见面，他将其中一台P**机交给“阿龙”提取数据，当时他和那名男子都在现场并协助他。“阿龙”一共复制了二十多张银行卡。“阿龙”从中挑出一些卡内金额比较大的银行卡准备去取钱，剩余的银行卡都给了他。后来“阿龙”叫了一辆车载着那名男子和他从昆明到曲靖去取钱。到了曲靖后，“阿龙”和那名男子分头去取钱，他站在不远处看他们取钱。取完钱后，他们回到昆明，经清点，一共取了17万余元，“阿龙”分给他7万余元，“阿龙”分了9.5万元。第二天，“阿龙”又将剩下的两台P**机的数据提取出来，并制作了三十多张银行卡。“阿龙”选了十几张金额都在1万元以上的银行卡留着，剩余的卡都给他了。他让“阿龙”将剩余的数据全部删除到回收站，“阿龙”就将剩余的数据全部删除到回收站了。后来“阿龙”带着那名男子将他甩开后离开了昆明。他还给阿龙发了短信让他不要取老客户的钱，如果老客户的钱取了会被发现的。后来他在张家港被抓获时，民警从他身上查获了部分作案工具和“阿龙”分给他的三十多张银行卡，这些卡由于金额较少均未使用过。经辨认，他辨认出柳某1就是与他合作的叫“阿龙”的男子。
29、被告人张培的供述及辨认笔录，其供认他是柳某1的表弟。2015年3月在深圳期间，他看到柳某1在研究如何改装POS机，他看到柳某1帮一个叫“小雪”的陕西女子改装过POS机。柳某1告诉他将芯片安装到POS机里面可以复制他人的银行卡信息和密码，然后再将这些信息提取出来制作成银行卡，制好卡后可以取卡内的钱。2015年8月底的一天，柳某1给他打电话让他从温岭赶到温州去。他坐汽车从温岭赶到温州，当晚柳某1给他带了衣服、帽子、墨镜和一个双肩背包，让他换好衣服带上帽子墨镜，背上双肩包。柳某1同时还给他十几张银行卡，告诉他银行卡密码写在卡后面，让他找银行去取钱，将各张银行卡内的钱全部取出来，能取多少是多少。他当晚去了温州市内的十几家银行取钱，大概有三十多万，他将全部的银行卡和现金交给柳某1。后来柳某1开车将他送回温岭，并给了他2000元。当时柳某1让他去取钱，他也知道是取别人卡上的钱，心里很害怕，但是柳某1是他的表哥，他也不好拒绝。2015年10月1日，柳某1又给他打电话，让他从利川到重庆来，并给他购买了动车票。当晚20时许，他赶到重庆解放碑与柳某1等人见面，柳某1拿给他5张银行和一部手机让他去沙坪坝取钱。他取钱之前带上帽子和墨镜，后来他取完钱后回到解放碑将钱和银行卡交给柳某1，经清点，他和柳某1、彭恒明等人一共取了15万余元。柳某1就说将钱一起分了，每人3万元，只有彭恒明和四哥拿了钱，柳得学和他没有接钱。因为柳某1承诺给他买一辆车，他就没有提分钱的事情。经辨认，他辨认出陈兴平就是跟他们一起的叫“四哥”的男子。
30、被告人彭恒明的供述及辨认笔录，其供认2015年9月底的一天，他的朋友柳某1给他打电话说要去云南搞钱，他听到表示也想一起去。柳某1跟他说搞钱的事情不太好，让他不要去，他坚持要去。柳某1就同意了。柳某1驾驶车辆搭乘他，还有陈兴平，柳得学一起从重庆到昆明。到了昆明后，柳某1带他去见了一名四十多岁的男子，见面后他们就开始忙着复制银行卡。他一直站在旁边看他们办事，最后一共复制了二十几张银行卡。柳某1后来用滴滴叫了一个专车，他和柳某1还有那名男子一起从昆明到了曲靖去取钱。柳某1分了六七张银行卡给他，并告诉他银行卡后面有金额和密码直接去ATM机上取钱就可以。后来他取了7万多元，他将取的这些钱全部交给那名男子，将银行卡交给柳某1。取完钱后，他们又返回昆明。后来柳某1和他们三人在一个洗浴中心过夜，期间柳某1拿了一叠钱给陈兴平，陈兴平就收下了，他听说有1.5万元。柳某1也给了他一叠钱，但他没有要。第二天中午，他和柳某1再次和那个男子见面，他们两个人又开始制作银行卡，这一次一共制作了十几张银行卡。后来和柳某1制作银行卡的那名男子安排一名云南男子跟着柳某1，柳某1想办法摆脱了那个云南人，后来柳某1驾车带着他们三人一起回到重庆。在回重庆的途中，他们三人均向柳某1表示不想再继续干这件事情。柳某1表示他再喊人来搞。后来柳某1就打电话让张培从利川赶到重庆。回到重庆后，他和柳某1、张培一起出去取钱，张培去了沙坪坝，他和柳某1去了观音桥，但柳某1并没有给他银行卡，他独自去取钱了，取完钱给他打电话，他们一起回到解放碑，后来张培取完钱也回来了。第二天柳某1给了他3万元。柳某1也给了其他人钱，但具体金额他不知道。经辨认，他辨认出崔其中就是跟柳某1一起复制银行卡盗取卡内资金的那名男子。
31、被告人柳得学的供述及辨认笔录，其供认2015年9月，柳某1给他打电话说有一个可以制作假卡刷卡赚钱的门路，并让其跟他到云南一起赚钱，他同意了。柳某1驾车带着他和彭恒明、陈兴平一起从重庆到昆明，在途中，柳某1跟他们说了就是制作假的银行，取别人银行卡上的钱。到了昆明后，柳某1和彭恒明一起出去办事，晚上再去刷卡，他和陈兴平在旅馆等他们。直到第二天凌晨，柳某1和，彭恒明才回来并让他们起来把房间退了，他们又到了另外一个县城的洗浴中心过夜。当天中午，他们又从县城返回昆明市区，柳某1又让彭恒明和他一起出去了。他和陈兴平在逛商场等他们。后来柳某1让他们去旅馆将行李取走，然后又从昆明返回重庆。途中，柳某1给张培打电话让他从利川赶到重庆。当晚，张培赶到重庆与他们回合，柳某1将一部分银行卡交给张培，他自己也留了一部分银行卡，然后柳某1、张培和彭恒明就出去了。大约凌晨2、3点的时候，他们都回来了，柳某1就开始清点现金，清完后就给他们四人分钱，当时彭恒明、陈兴平、张培都接了钱，他说没地方放就没有接。第二天，他要去沈阳，柳某1从车子的后备箱里拿出一叠钱给他，一共有3.7万元。他表示从重庆到昆明再返回重庆的整个过程中，并没有做什么事情，只是和陈兴平一起去旅馆帮忙拿了两个包包。
32、被告人陈兴平的供述，其供认2015年9月28日前后，柳某1给他打电话说让他跟去昆明一趟，并告诉他去昆明是找一个人去提取盗取银行卡的账号和密码资料，他表示同意。柳某1驾驶他的奥迪车搭乘他和彭恒明、柳得学等人从重庆前往昆明。9月29日，达到昆明后，柳某1和彭恒明出去了，说是去跟昆明方面的人接头并提取盗取的银行卡账号和密码，准备制卡取钱。他和柳得学在酒店附近逛街。9月30日凌晨，柳某1回来说不再这个酒店住了，不安全要换个地方。后来他们来到嵩明县的一个洗浴中心，在洗浴中心内，柳某1给他们三人分了一次钱，每人1.5万元。第二天上午，柳某1让他和柳得学返回昆明的旅馆取了两个包包。后来他们就开车返回了重庆。在途中，柳某1说回重庆后再去取些钱，他们三人均不同意，柳某1就给张培打电话，让张培从利川到重庆来取钱。后来张培赶到重庆后，柳某1就与张培、彭恒明一起出去取钱了。取完钱后，柳某1就回来当场清点，清点完后，柳某1把用橡皮筋捆好的两匝钱（一匝一万）给他，给其他人的钱也是捆好的，应该都差不多。
本院认为，被告人崔其中与他人通过改装商户使用的POS机来窃取刷卡客户的银行卡信息，后又依据所窃取的银行卡信息伪造虚假的银行卡，并持该伪造的银行卡通过银行ATM机取款或转账的方式进行诈骗活动，骗取被害人银行卡内的资金，所骗取的金额共计2551308.40元，数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，本院予以支持。
被告人张培明知柳某1持有的系伪造的银行卡，仍然接受柳某1的委托，多次帮助其持上述伪造的银行卡到各银行ATM机上予以取款，所取款的金额共计856600元，数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。
被告人彭恒明、柳得学、陈兴平明知他人系通过伪造被害人银行卡后再持有该伪造的银行卡骗取被害人卡内的资金，仍然接受他人的邀约，主动参与犯罪活动，事后予以分赃，其参与实施的犯罪金额共计486299元，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。
在共同犯罪中，被告人崔其中与同案人柳某1积极谋划实施犯罪，崔其中主动参与犯罪，并依约将柳某1改装好的POS机放置于商户处收集被害人银行卡的信息，事后予以回收提供给柳某1提取信息，其在共同犯罪中的作用不可或缺，起主要作用，系主犯，应当按照其参与全部犯罪事实进行处罚。被告人张培、彭恒明、柳得学、陈兴平受他人邀约不同程度地参与犯罪，起次要作用，系从犯，均可以减轻处罚。
关于公诉机关指控被告人崔其中犯盗窃罪的公诉意见，经查，崔其中和柳某1共同通过改装商户所使用的POS机来窃取刷卡客户的银行卡信息，后又依据所窃取的银行卡信息伪造虚假的银行卡，最后持上述伪造的银行卡骗取被害人银行卡内的资金。本院认为，崔其中和柳某1以盗窃的方式窃取的是被害人的银行卡信息，而并非银行卡本身，而上述窃取的银行卡信息并不能致使被害人银行卡内的资金受损，其后崔其中和柳某1等人持有该伪造的银行卡来骗取卡内的资金，从而完成整个犯罪活动。崔其中和柳某1等人的行为属于盗窃了银行卡信息后伪造、持有并使用了伪造的信用卡进行诈骗活动的情形。因此，崔其中的行为不符合盗窃罪的构成要件，而应当构成信用卡诈骗罪。对公诉机关的上述公诉意见本院不予采纳。
关于公诉机关指控被告人崔其中犯伪造金融票证罪的公诉意见以及崔其中辩解不构成伪造金融票证罪的辩解意见，经查，崔其中被抓获时，公安民警从其身上查获了其伙同柳某1窃取被害人陆某、王某2、冯某、吴某等10人的银行卡信息后伪造的银行卡。本院认为，从崔其中身上所查获的上述伪造的银行卡，是其在共同犯罪过程中为了骗取被害人银行卡内资金而制作的犯罪媒介，但由于主客观原因导致其未能被利用而达到预期的犯罪目的，属于信用卡诈骗罪未完成的犯罪形态，该持有行为不应当被单独评价为一个独立的罪名，可以作为量刑情节予以评价。因此，崔其中的行为构成信用卡诈骗罪，不构成伪造金融票证罪。对公诉机关的公诉意见本院不予采纳；对崔其中的辩解意见本院予以采纳。
关于被告人崔其中辩解其涉案金额仅限于其2015年9月29日参与分赃的171112元，对于其他涉案金额不予认可的辩解意见。本院认为，本案系共同犯罪，在共同犯罪中，崔其中与柳某1等人分工合作，密切配合，共同实施信用卡诈骗的犯罪活动。柳某1依据从崔其中安放在商户处的POS机内提取的被害人银行卡信息伪造了用于信用卡诈骗的虚假银行卡，并持上述伪造的银行卡进行诈骗，致使被害人银行卡内的资金受损。虽然崔其中只参与其中的部分犯罪活动的分赃，但作为本案主犯应当对其所参与的全部犯罪事实承担责任。关于崔其中辩解在2015年10月至2016年3月期间，柳某1伙同他人窃取的200余万元，是柳某1的个人行为，并且上述银行卡信息是柳某1擅自从其电脑的删除文件中恢复后伪造的银行卡，他并不知晓，该200余万元不应当认定为系其犯罪金额的辩解意见。本院认为，崔其中与柳某1系共同犯罪，崔其中依约将被害人的银行卡信息盗取出来后实际上就将被害人的银行卡置于被盗的风险之中，虽然崔其中口头上要求柳某1将未利用的银行卡信息予以删除，但并未实际有效地阻止损害后果的发生，最终致使被害人银行卡内资金受损。作为共同犯罪的同案人，崔其中理应对该笔犯罪事实承担责任。对该辩解本院不予采纳。
被告人柳得学曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上的刑罚，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上的刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。
被告人彭恒明、陈兴平共同自愿退出其在本案所涉的经济损失，可以酌情从轻处罚。被告人柳得学、张培退出部分违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人崔其中、张培、彭恒明、柳得学、陈兴平到案后，如实供述犯罪事实，均可以从轻处罚。
被告人彭恒明、陈兴平受他人邀约参与犯罪，在共同犯罪中参与犯罪的程度较低，所起作用较小，且二人自愿退出了其参与犯罪的所涉金额用于赔偿被害人的经济损失，为被害人挽回了经济损失，其认罪悔罪态度较好。鉴于二被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重','2018-09-24
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