福建省屏南县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)闽0923刑初43号
公诉机关福建省屏南县人民检察院。
被告人杨美花（曾用名杨雪珠），女，1972年6月3日出生于福建省屏南县，汉族，文盲，个体户，住屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月28日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕，9月28日被取保候审。
屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2018]39号起诉书指控被告人杨美花犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人杨美花到庭参加了诉讼。现已审理终结。
屏南县人民检察院指控：
2013年5月至2015年11月间，被告人杨美花未经许可，单独或者伙同杨某4、杨某3（以上二人另案处理）组织141场民间标会非法吸收公众存款，同时参与他人组织的民间标会117场，案发时共造成存款人直接经济损失3466522元。经福建安信有限责任会计师事务所审计，其中被告人杨美花组织的其中120场民间标会共吸收公众存款104850500元，吸收公众存款对象户数2554人次。
公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人杨美花利用民间标会非法吸收公众存款，并造成存款人直接经济损失3466522元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人杨美花对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实没有意见。但其认为其与杨某4、杨某3虽然共同组织民间标会，但是各自找来的会脚由各自负责，二人欠会脚的钱不应由其承担。
经审理查明：
2013年5月至2015年11月间，被告人杨美花未经许可，单独或伙同杨某4、杨某3（以上二人另案处理）组织押金及每月会额为1000元至10000元不等的向上民间标会141场非法吸收公众存款，经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，其中120场民间标会共吸收公众存款104850500元，吸收公众存款对象户数2554人次，后因资金链断裂，上述标会于2015年11月倒会。
被告人杨美花所组织的上述标会，案发时共造成陈某3、陈某2、陈某4、陈某5、梨某、李某1、刘某、陆某2、吴某、游某、张某7、张某2、张某1、张某4、张某6、张某3、叶某、郑某5、郑某4、周某、张某5等二十一人直接经济损失884887元。
同时，被告人杨美花还与陈某1、胡某、林某、陆某1、毛某、苏某1、韦某1、郑某1、郑某2、郑某3等十人相互参会，其中杨美花参加上述人员组织的109场民间标会，另参加了杨某1、陈某6、陈某7、杨某2所组织的8场民间标会，至案发时共造成存款人损失2379535元。
此外，被告人杨美花与杨某4、杨某3金共同组织的民间标会，案发时还造成杨美容、杨某3金分别纠集的存款人陆某3、李某2、潘某、余某、苏某2、张某10、江某等七人直接经济损失202100元。
2017年5月27日，被告人杨美花于屏南县古峰镇东环北路永兴巷88号被屏南县公安局民警抓获。
另查明，案发后，被告人杨美花及其家属陆续与郑某4、毛某、张某1、张某2、张某3、叶某、刘某、陆某1、陈某2、苏某1、陈某3、游某、周某、张某4、郑某5、黎某、吴某、陈某1、郑某3、杨某1、张某5、陈某4、张某6、李某1、郑某1、陆某2、张某7、陈某5、胡某、郑某2、林某、陈某6、陈某7、韦某1等三十四人签订结清协议，金额达3193422元，并取得上述人员对被告人杨美花的谅解。同时，案发后，杨某3金已归还江某200元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人陈某3、陈某2、陈某4、陈某5、梨某、李某1、刘某、陆某2、吴某、游某、张某8、张某2、张某1、张某4、张某6、张某3、郑某5、郑某4、周某、张某5、陈某1、胡某、林某、陆某1、毛某、苏某1、韦某1、郑某1、郑某2、郑某3、陆某3、李某2、潘某、余某、苏某2、张某9、张某10、江某、杨某1、陈某6、陈某7、杨某2、张某11的证言及相应会单、欠条、借条。
2、证人陆某4的证言及其提供的债权转让协议、借条、欠条。
3、福建安信会计师事务所出具的专项审计报告。
4、屏南县公安局出具的搜查笔录及照片。
5、屏南县民间标会专项整治工作领导小组办公室出具的说明及附表。
6、屏南县公安局提供的银行账户明细、不动产登记中心的证据。
7、证人郑某4、毛某、张某1、张某2、张某3、叶某、刘某、陆某1、陈某2、苏某1、陈某3、游某、周某、张某4、郑某5、黎某、吴某、陈某1、郑某3、杨某1、张某5、陈某4、张某6、李某1、郑某1、陆某2、张某7、陈某5、胡某、郑某2、林某、陈某6、陈某7、韦某1等三十四人出具的自述材料、谅解书、身份证复印件。
8、屏南县公安局出具的到案经过、侦破报告、查询违法犯罪记录情况说明，被告人杨美花的户籍证明。
9、被告人杨美花的供述和辩解。
关于被告人杨美花认为其与杨某4、杨某3虽共同组织民间标会，但杨某4、杨某3欠会脚的钱不应由其承担的辩解。经查，被告人杨美花与杨某4、杨某3金共同组织民间标会，虽各自收取各自召集的存款人的钱款，但当存款人标走会款后，支付及收取的利息由所有存款人共享，故被告人杨美花与杨某4、杨某构成共同犯罪，应对造成的损失共同承担。
本院认为，被告人杨美花未经许可利用民间标会非法吸收公众存款104850500元，吸收公众存款对象户数2554人次，案发时造成存款人直接经济损失达3466522元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨美花归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后被告人及其家属已与三十四名存款人达成结清协议，金额达3193422元，并取得上述人员的谅解，依法可以从轻处罚。被告人具备社区矫正条件，可依法对其宣告缓刑交由社区实施矫正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨美花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币70000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人杨美花的违法所得人民币272900元予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴建华
人民陪审员 李声赛
人民陪审员 吴细玉
二〇一八年三月二十三日
书 记 员 甘宝丹
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。