浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙绍刑初字第90号
公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。
被告单位浙江智行实业有限责任公司（以下简称智行公司），法定代表人杨智钧，住所地浙江省诸暨市暨阳街道赵家村。
诉讼代表人杨再生。该公司员工。
被告人杨智钧，曾用名杨志军，浙江智行实业有限责任公司、浙江卡尔登袜业有限公司法定代表人，因本案于2013年11月22日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人王永建、马旭军，浙江永大律师事务所律师。
浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉（2014）1057号起诉书指控被告单位浙江智行实业有限责任公司、被告人杨智钧犯集资诈骗罪，于2014年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员王圣虎出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人杨再生，被告人杨智钧及其辩护人王永建、马旭军到庭参加诉讼。期间，绍兴市人民检察院申请延期审理一次。现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控：
被告人杨智钧于2006年9月成立浙江智行实业有限责任公司，并担任公司法定代表人。2009年，被告单位智行公司及其主管人员被告人杨智钧借款收购浙江卡尔登袜业有限公司，但该公司并未实际生产经营。嗣后，被告单位智行公司及被告人杨智钧以公司名义从银行、小额贷款公司及民间大量借款用于经营，并欠下巨额债务。2009年至2013年期间，被告单位智行公司及其主管人员被告人杨智钧明知无归还能力，仍以公司生产经营等需要资金为由，以高息为诱饵，先后骗取余某等58名社会公众人民币18822.75098万元，仅以还本付息的方式归还1774.45万元，实际骗得人民币17048.30098万元，除部分用于企业生产经营外，大部分用于归还银行贷款、借款及支付高利息等。
被告人杨智钧于2013年11月22日到公安机关接受讯问时，如实供述了自己的犯罪事实。
在庭审中，公诉人宣读和出示了相关证据以证明上述指控。
公诉机关认为，被告单位智行公司及被告人杨智钧之行为已构成集资诈骗罪，属自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款之规定处罚。
被告单位诉讼代表人杨再生及被告人杨智钧对起诉书指控的集资事实无异议，但认为无诈骗故意。
辩护人王永建、马旭军认为，被告人杨智钧客观上没有使用诈骗手段吸收资金，吸收资金后均用于生产经营和归还银行贷款。主观上没有非法占有他人财物的目的，只是违反金融管理法规向不特定人员吸收资金，其行为构成非法吸收公众存款罪。杨智钧主动向律师事务所提交了所有债权债务的数据和债权债务人的名单，如实说明了企业的经营状况包括向外吸收资金的事实。其次，杨智钧通过其代理人博凡律师事务所向法院交代了犯罪事实。再次，杨智钧曾向诸暨市公安局报告过关于其非法吸收公众存款的事实，但诸暨市公安局当时并未立案。杨智钧在犯罪事实未被司法机关发觉前，向律师事务所及公安机关交代其犯罪事实，符合自动投案的规定。在公安机关电话通知后能及时到案，如实供述自己事实，属自首情节。建议对被告人杨智钧从轻或减轻处罚。
经审理查明，被告人杨智钧于2006年9月投资成立浙江智行实业有限责任公司，并担任公司法定代表人。2009年，杨智钧又收购了浙江卡尔登袜业有限公司。二公司自成立及收购后从银行大量贷款，后欠下银行巨额贷款。2009年至2013年期间，被告人杨智钧明知自己无归还能力，仍以银行转贷、公司资金周转需要等为由，以高息为诱饵，先后骗取余某等58名社会公众人民币18822.75098万元，仅以还本付息的方式归还1774.45万元，除部分用于企业生产经营，其余借款均被用于归还银行贷款及民间借款的本金、高额利息等，实际骗得人民币17048.30098万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、书证：
（1）公司注册情况，证实浙江智行实业有限责任公司2006年9月7日成立，注册资金4000万，法定代表人杨智钧，监事王仲良；浙江卡尔顿袜业有限公司，2004年9月15日成立，注册资本3000万元，法定代表人杨智钧，监事赵学明。
（2）查封、扣押决定书，证实对智行公司及卡尔登公司房产、汽车、账本及记账凭证查封、扣押情况。
（3）杨再生账户银行对账单、杨再生、杨智钧、杨新军、智行公司、赵某乙、俞金金等相关银行账户交易记录，证实杨再生6228580699001814829信用社账户交易情况以及杨再生、杨智钧等人的银行账户中被害人资金去向情况。
（4）浙江智行有限责任公司、卡尔登袜业有限公司资产负债表及损益表，证实2008-2011年智行公司及卡尔登袜业有限公司的亏损情况。
（5）杨智钧及智行公司贷款情况：
①杨智钧从海博小额贷款公司贷款情况表，证实：2012年6月19日智行公司从诸暨市海博小额贷款公司贷款200万；2012年6月13日智行公司签订最高额抵押合同，使用卡尔登袜业有限公司房产抵押向海博小额贷款公司贷款1800万。
②诸暨天洁小额贷款公司提供的中国人民银行的企业基本信用信息报告及借款合同、企业基本信用信息报告，证实智行公司2010年情况：资产总计20018.739744万元；负债8275.540602万元；所有者权益11743.199142万元；主营业务利润5718.61884万元；未结清贷款5493.2万元；未结清承兑汇票2200万元；
③工商银行提供的小型企业信贷业务申请书，证实智行公司2012年6月12日分三次向工行申请贷款各800万、774万、620万，浙江卡尔登袜业有限公司抵押，杨智钧、陈某甲保证。
（6）浙江智行实业有限责任公司委托诸暨天宇会计师事务所有限公司出具的审计报告，证实经诸暨市天宇会计师事务所审计，浙江智行实业有限公司资产：负债、权益合计账面数25296.178825万元，调整数为13270.898147万元，审定数为12025.280678万元，企业现有净资产为-1.2782亿元，智行公司已严重资不抵债。
审计报告在审计组发现不规范事项：①公司大量资金收付通过出纳赵某乙和杨再生的个人卡进行，经济业务未在公司账务内反映，致使很多往来账户不能反映真实情况；②公司有一套外帐和一套内帐，另还有一套管理系统内记载的应收应付明细账，财务处理较混乱，据企业管理层反映应收应付账面余额与实际相差较大。③“应付账款一暂估户”，也未分单位核算，又无具体原始入账资料，货物暂估入库时入库单未写明单位名称。
（7）户籍信息，证实杨智钧身份信息情况，杨智钧具备完全刑事责任年龄。
2、证人证言
（1）证人陈某甲（杨智钧妻子，原智行公司出纳）证言，证实2007年之前在智行公司担任过出纳，2009年时智行公司出纳是其儿子杨再生，一直到公司结束为止。2009年至公司破产，会计人员是俞小红。其经手的杨智钧民间借贷有朱某40万元、周某乙50万元、张某30万元，借来的钱支付了材料款和利息。2010年7月2日杨再生账户有100万元转入其账户，其分次取现还给之前借钱的人，分别是骆伟华40-50万元、周樟明10万元、朱某30多万元。
（2）证人宣某甲证言，证实其帮杨智钧老婆陈某甲借过钱，张文宝处的借款也是其介绍，陈某甲在2012年的时候还过20万元，另外的钱其不知道陈某甲给谁，徐文宝那里应该也有，但还多少不清楚。
（3）证人何某证言，证实杨智钧在海博小额贷款公司有一笔1800万元的贷款，是用卡尔登袜业的土地房产作为抵押来贷款，当时贷款6个月，月息1.8分，利息支付过两三个月，后来利息不付了，贷款公司向法院起诉。
（4）证人石某证言，证实杨智钧在其公司有1000万元贷款，已经还掉大部分，现在剩110万元没还。
（5）证人赵某甲证言，证实智行公司在2009年开始申请贷款，贷款金额3000万元，其中2220万元是卡尔登土地的抵押贷款，800万元是通达建筑集团担保贷款，后来又转贷3次，到2012年12月份已经逾期。年息8.3分，期限1年，在2012年底之前都是正常还贷款利息，后变成了不良贷款。
（6）证人郦某甲（诸暨民惠担保公司总经理）证言，证实杨智钧曾在其公司贷款，最大的一笔借款就是在卡尔登袜业买地的时候需要，借款金额记不清，大概1000-2000万元，当时是工行转贷用，转贷下来后就还掉了。
3、被告人杨智钧供述，我向别人借钱比较多的，记忆中的人有70多个人，资金数量大概有2亿元的样子，当时只要能借到钱就好了，不在乎是否认识。考虑企业需要运作下去，即使还不出钱来也要继续运作，所以才会导致那么多债务借来还不出。对那些债主说是用于还银行贷款、企业买材料需要。借来的钱一部分是用于企业运作，一部分是由于别的企业担保，还了担保债务。还有一部分是用于还银行贷款，还有为卡尔登固定资产投资用，部分是把借来的钱支付民间借贷的其他人的利息钱。另外还有用于一个叫盛元英的女人身上，也花了不少钱。
被告单位智行公司及被告人杨智钧集资诈骗分节事实如下：
1、2009年，被告人杨智钧骗取被害人余某人民币31万元，以支付利息方式归还12万元，实际骗得人民币19万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2013年1月1日智行公司借得余某31万元。
（2）诸暨市人民法院民事调解书，证实：经诸暨市人民法院调解智行公司应归还余某31万元。
（3）被害人余某陈述，证实之前其有一台搅拌车在杨智钧公司，2008年或2009年左右杨智钧征得其同意将其搅拌车卖掉，卖得31万元，因没将钱给其，就写了借条转为民间借贷。后多次重新写借条，约定月息2分，借款人是智行公司，付息12万元，本金未还。实际损失19万元。均多次催要，但杨智钧每次都拖。
（4）被告人杨智钧供述，余某的钱不是直接借的现金，是余某的搅拌机给其，其欠余某设备款31万元，付息12万元，本金未还。
2、2009年4月至2012年5月，被告人杨智钧骗取李某人民币145万元，以支付利息方式归还13.2万元，实际骗得人民币131.8万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2011年11月10，2012年1月21日智行公司从李某处借款55万元，月息3.5分、60万元月息4分；2012年5月19智行公司向李某借款30万元，月息4分。共借款145万元。
（2）被害人李某陈述，证实其分三笔共借给杨智钧145万元。收取利息共13.2万元，本金未还，实际损失131.8万元。
（3）证人杨再生证言，证实第一笔55万元现金，杨智钧领20万元，支付给众阳混凝土20.408万元，支付张雁材料款20.44万元；第二笔60万元，2012年1月21日支付给李某石子款10万元，宣某乙水泥款80万元；第三笔30万元，2012年5月19日支付给赵金章材料款30万元。
（4）被告人杨智钧供述，2009年时，因需要支付李某石子款，其付不出，就让李某借，后将材料款支付给李某，共向李某借145万元（分别是55万元、60万元现金，30万元转账），月息2分、3分、4分，转账转到弟弟杨新军信用社账户。付息13.2万元。
3、2009年6月至2010年12月，被告人杨智钧骗取被害人陈某乙人民币198.5万元，以支付利息方式归还51万元，实际骗得人民币147.5万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2009年6月16日、2010年10月26日、12月8日杨智钧借到陈某乙50万元、100元万、50万元，月息3分。共借200万元。2012年10月1日杨智钧欠陈某乙66万元的借款利息。汇款凭证，证实2009年6月16日陈某乙62×××89建行卡汇入杨再生43×××68账户48.5万元；2010年10月26日、12月8日陈某乙建行汇入杨智钧436742153127076926账户100万元、50万元。
（2）被害人陈某乙陈述，证实杨智钧通过张美华从其处借款200万。第一笔2009年6月16日借50万元，通过其建行转入杨再生账户，实际转48.5万，转账时扣除1.5万利息，共支付一年半利息，计27万元；第二笔2010年10月2日借100万元，通过其建行转入杨智钧账户，利息支付到2011年5月，计21万元；第三笔2010年12月8日借50万元，通过其建行转入杨智钧账户，付息4.5万元。共借200万元，付息52.5万元，损失147.58万元。
（3）被告人杨智钧供述，2009年开始从陈某乙处借款200万。（2009年6月16日借50万元，2012年10月26日借100万元，前两笔从陈某乙建行转入杨再生建行；2010年12月8日借50万元，从陈某乙建行转入自己建行），月息3分，共付息52.5万元。
4、2009年12月至2012年5月，被告人杨智钧从周某甲处骗取借款人民币2833万元，以还本付息方式归还164.98万元，实际骗得人民币2668.02万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实杨智钧向周某甲借款共计2833万元。汇款凭证，证实周某甲汇给杨再生及智行公司共计2742.30372万元。
（2）土地转让协议，证实2012年5月17日浙江卡尔登袜业有限公司因资金周转所需将位于诸暨大唐镇路西新村土地使用权转让给周某甲。保证书，证实2012年4月30日杨智钧因从周某甲处借款同意将卡尔登袜业资产作为抵押，如公司无还款能力，则卡尔登部分房产出让给周某甲。
（3）石子款欠条，证实周某甲垫付杨智钧石子款30万元，吕某丙垫付70万元，因杨智钧无力支付，转为借款100万元。
（4）债权转让协议，证实周某甲将杨智钧债权转让给他人情况。转给陈伟明1293.5万元；转给陈红伟293万元；转给蒋桂松1235万元。
（5）核查记录、银行转账记录，证实上述借款均由杨智钧用于归还债务、贷款及支付货款等。
（6）被害人周某甲陈述，证实之前杨智钧向其购买石子，因30万元石子款未付，在2012年12月30日向其出具了石子款欠条。后先后向其借款15笔，共计2833万元，收取利息154.98万元，实际损失2668.02万元。
（7）证人傅某甲证言，证实周某甲分两次从其处共借了100万元，实际周某甲借给了杨智钧，而杨智钧在周某甲向其借款时也做了担保。周某甲也说钱最后是借给杨智钧的。傅某甲本人与杨智钧无直接债务。并由借条、汇款凭证印证。
（8）证人傅某乙证言，证实周某甲的姐夫孟关海从其处借100万元，借的时候周某甲一起来，后来担保时是杨智钧签字，盖了卡尔登公司的公章，由卡尔登公司担保。真实债权人是其，债务人是孟关海，周某甲说钱后来是借给杨智钧的。并由傅某乙提供的借条印证。
（9）证人冯某证言，证实2012年4月22日孟关海向其借100万元，其通过傅某丙信用社账户转到孟关海账户，孟关海是周某甲姐夫，实际是周某甲要借这笔钱，周某甲把钱又借给杨智钧。并由冯某提供的借款协议、汇款凭条印证。
（10）证人傅某丙证言，证实2012年6月26日，周某甲向其借款50万元，通过自己信用社账户转到周某甲账户30万元，通过其老婆陈智华信用社账户转入周某甲账户20万元。后周某甲让杨智钧签字担保并加盖卡尔登公司印章，钱名义上是周某甲借，实际上周某甲借去后借给了杨智钧。并由傅某丙提供的借款协议、汇款凭条印证。
（11）被告人杨智钧供述，为银行转贷，资金紧张，偿还其他民间借款及利息，从2009-2012年间共向周某甲借款2833万元，利息1.5-2.7分不等，共付息154.98万元，偿还本金10万元，其余本金未还。
5、2010年2月至2011年4月，被告人杨智钧骗取王炳忠人民币472.96万元，以支付利息方式归还45.96万元，实际骗得人民币427万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条、汇款凭证，证实2010年2月12日，杨智钧从王炳忠处借款100万元；3月9日、3月12日智行公司从王炳忠处借款各30万元；2011年2月17日、4月20日智行公司从王炳忠处借款220万元、200万元。
（2）被害人王炳忠陈述，证实2010年3月到杨智钧的智行公司做财务总监，到智行公司上班之前杨智钧就在向其借钱，杨智钧共从其处借款580万元。第一笔100万元，是2010年2月12日借的，月息3分，通过工行汇给杨再生，汇款时扣除一个月利息，实际汇款97万元，共收息一年计36万元；第二笔30万元，是2010年3月9日借的，月息1.8分，借期6个月，通过工行转，汇款时扣除6个月利息，实际汇款26.76万元，之后实际收取利息共6.48万元；第三笔30万元，是2010年3月12日借的，月息1.8分，借期1年，通过工行转入智行公司账户，直接汇30万元，汇款时未扣除利息，共收到一年利息计6.48万元；第四笔220万元，是2011年2月17日借的，月息2分，借期1年，通过工行转入智行公司账户，共收到1年利息计52.8万元，汇款时已将利息扣除，实际汇款167.2万元；第五笔200万元，是2011年4月20日借的，借期1年，月息2分，通过工行汇入智行公司，汇款时扣除利息48万元，实际汇款152万元。共出借本金580万元，本金未还，利息就是一开始扣掉的共计149.76万元，另外未支付过利息。实际损失430.24万元。经计算实际汇款472.96万元，付利息45.96万元，因此实际损失427万元。
（3）被告人杨智钧供述，因企业周转需要2010年2011年间，向王炳忠共借款580万，月息1.8分到3分，付息149.76万，本金未还。
6、2010年2月至2013年2月，被告人杨智钧从方某处骗得借款144万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实杨智钧从方某处借款：2010年2月12日借款50万元，月息3分；2011年11月7日借款30万元；2013年2月2日借款54万元；2013年1月1日借款10万元。共借144万元。
（2）被害人方某陈述，证实其系卡尔登公司员工，杨智钧以公司运转需要分四次共向其借款144万元，均是现金交付，多次催讨，但本息均未支付。
（3）被告人杨智钧供述，证实从2010年2月12日开始向方某借款，先后4次共计144万元，未约定利息。均用于公司工资和基建。
7、2010年2月至2012年10月，被告人杨智钧骗取被害人杨某甲借款460万元，以支付利息方式归还16万元，实际骗得444万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条、汇款凭证，证实2010年2月12日杨智钧从杨某甲处借180万元，月息2分，借期半年；3月24日智行公司、杨智钧从杨某甲处借款160万元，月息2分；2012年10月3日智行公司、杨智钧从杨某甲处借款120万元，打入杨再生农行、建行（20万元为现金）借期半年，月息2分。共借款460万元。并由汇款凭证印证。
（2）被害人杨某甲陈述，证实分三次共借给杨智钧460万元。第一笔180万元是2010年2月12日借的，借期半年，月息2分，其通过公司建行汇给杨智钧农行个人账户，本金未还，付息16万元；第二笔160万元是2010年3月24日借的，月息2分，通过其公司建行汇入智行公司工行账户，本息均未归还；第三笔120万元是2012年10月3日借的，100万元银行汇款（40万元汇入农行杨再生个人账户，60万元汇入杨再生个人建行账户），另20万元现金，月息2分，本息均未归还。共借杨智钧460万元，本金未还，仅收取息16万元，实际损失444万元。
（3）被告人杨智钧供述，2010年两次，2012年10月一次，共三次向杨某甲借款460万元。前面为公司需要借款，后面因企业要破产，借款维持生产。月息2分，付息16万元，本金未还。
8、2010年2月至2012年3月，被告人杨智钧骗取赵某丁借款72万元，以支付利息方式归还9.6万元，实际骗得62.4万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2012年2月22日，杨智钧从赵国才处借款40万元，月息2分；2012年1月2日、3月12日，智行公司从赵国才处借款10万元、3万元；2012年3月12日智行公司从赵某丁处借款19万元。共借72万元。
（2）诸暨市人民法院（2013）绍诸商初字第1352号调解书，证实经调解，智行公司应归还赵国才借款72万元及利息16.277万元。
（3）债权转让协议、转让通知书，证实2013年5月3日赵国才将智行公司拖欠的72万元欠款转让给赵某丁。并于同日通知浙江智行实业有限公司及杨智钧。
（4）被害人赵某丁陈述，证实通过其姐夫赵国才分四次借给杨智钧72万元。催讨过多次后向法院起诉，起诉时是其姐夫赵国才去，判决原告是赵国才，后赵国才将债权转让给其。
（5）证人杨再生证言，证实从赵某丁处共借72万元。
（6）被告人杨智钧供述，证实因企业周转需要，2012年1-3月，经赵国才介绍向赵某丁借款72万元，月息2分，付息9.6万元，本金未还。
9、2010年3月，被告人杨智钧从厉宝法处骗取借款20万元，以支付利息方式归还7.2万元，实际骗得12.8万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2012年3月29日智行公司向厉宝法借20万元，卡尔登公司担保。汇款凭证证实2010年3月29日厉宝法给杨智钧的卡号为62×××50银行卡汇20万元。
（2）诸暨市人民法院调解书，证实经调解，智行公司、卡尔登公司应归还厉宝法20万元。
（3）被害人厉宝法陈述，证实经徐某乙介绍认识杨智钧，2010年3月29日汇给杨智钧20万元，借款人为智行公司，月息1.5分，2年后月息变为1.8分，并重新写了借条。共付息7.2万元，本金未还。实际损失12.8万元。
（4）被告人杨智钧供述，2010年3月9日向厉宝法借款20万元，汇到公司财务，月息1.5分，付息7.2万元，本金没还。已用于归还民间借款。
10、2010年5月，被告人杨智钧骗取邱某借款50万元，以支付利息方式归还15.75万元，实际骗得34.25万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借据，证实2010年5月1日，智行公司向邱某借款50万元。转账凭条，证实2012年5月1日邱某妻子杨柳转给杨智钧儿子杨再生50万元。邱某建行交易记录，证实邱某转账给杨智钧情况及杨智钧付息情况。2010年5月1转账50万元，后共收到6次汇款，每次2.25万元，共13.5万元。
（2）诸暨市人民法院调解书，证实经诸暨市人民法院调解，智行公司应归还邱某借款50万元。
（3）被害人邱某陈述，证实通过俞光认识杨智钧，无生意往来。2010年5月1日借给杨智钧50万元，月息1.5分，按季度付，借款人智行公司。通过其老婆建行卡汇给杨智钧儿子杨再生。汇款凭条在向法院起诉时已提供给法院。共收利息15.75万元，本金未还。
（4）证人杨再生证言，证实通过对其个人账户走的民间借款进行核对：2010年5月1日邱某打入其建行账户50万元，用于支付汇金公司及北京中联新兴建设机械租赁公司的租金。
（5）被告人杨智钧供述，2010年5月1日通过俞光介绍借邱某50万元，月息1.5分，转账到其儿子杨再生账户，钱用来进材料等。付利息15.75万元，本金未还。
11、2010年5月，被告人杨智钧骗取吕某甲借款30万元，以还本付息方式归还22万元，实际骗得8万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借据，证实2012年5月5日智行公司向吕某甲借款20万元。农村信用社汇款凭条，证实2010年5月5日汇入62×××50杨智钧账户30万元。
（2）被害人吕某甲陈述，证实2010年5月5日借给杨智钧30万元，借期1年，月息2分，通过其父亲吕巨东存折汇到杨智钧信用社账户，原始借条没有，后让杨智钧换了一张借条，还本10万元。第一年按30万元付息，共7.2万元；第二年还本10万元后付利息4.8万元，共付息12万元。实际损失8万元。
（3）证人杨再生证言，证实2010年5月5日吕某甲打入杨智钧4146450账户30万元，用于支付借款利息了。
（4）被告人杨智钧供述，证实2010年5月5日向吕某甲借30万元，打入62×××50，月息2分。归还本金10万元，付息12万元。
12、2010年6月，被告人杨智钧从俞某甲处骗得人民币50万元，以支付利息方式归还19.8万元，实际骗得人民币30.2万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借据，证实2011年6月8日智行公司向俞某甲借款50万元。农信社汇款凭证，证实2010年6月8日俞丹平汇入浙江智行实业有限责任公司50万元。
（2）诸暨市人民法院调解书，证实智行公司应归还俞某甲50万元。
（3）被害人俞某甲陈述，证实通过徐某乙认识杨智钧，以赚利息为由借给杨智钧50万元，月息开始是1.5分，一年后为1.8分，通过其女儿俞丹平账户转入智行实业有限责任公司账户，借款人是智行公司。共收取利息19.8万元，本金未还。
（4）证人杨再生证言，证实2010年6月8日俞某甲通过女儿俞丹平汇到201000065490278智行公司账户50万元，后用于公司支付租金或归还前期借款等。
（5）被告人杨智钧供述，2010年6月8日向俞某甲借50万元。月息1.5分，付息19.8万元。本金未还。
13、2010年9月，被告人杨智钧骗取陈某丙借款350万元，以支付利息方式归还87.5万元，实际骗取人民币262.5万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证银行取款凭条，证实2010年9月3日，陈某丙6013826201005164036汇入杨再生中国银行45×××11账户350万元。
（2）诸暨市人民法院（2013）绍诸草商初字第353号民事调解书，证实经调解杨智钧、智行公司应支付陈某丙350万元。
（3）被害人陈某丙陈述，证实2011年9月，通过夏某介绍杨智钧从其处借款350万元，借期半年，月息2.5分，其通过中行汇入杨智钧儿子杨再生账户，共收到10个月利息87.5万元，后多次讨本金均未归还，向法院起诉。实际损失262.5万元。
（4）证人杨再生证言，证实2010年9月3日陈某丙一次性打入其账户350万元，同日其通过中行账户支出208.8万元给杨作方还款，同日支出150万归还华静借款。
（5）被告人杨智钧供述，2011年9月通过夏某向陈某丙借款350万元，月息2.5分，支付10个月利息共87.5万元。
14、2011年1月至8月，被告人杨智钧从田某甲处骗得借款人民币2300万元，以支付利息方式归还517万元，实际骗得人民币1783万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借款合同、银行汇款凭证，证实2011年1月11日杨智钧从田某甲处借款1000万元，月息3分；2011年7月14日智行公司从田某甲处借款500万元，月息3分；2011年8月9日智行公司从田某甲处借款800万元，月息4.5分。共借2300万元。
（2）资金去向核查记录、银行转账记录，证实上述资金均用于归还贷款，支付货款、利息等。
（3）被害人田某甲陈述，证实杨智钧分三次从其处共借款2300万元。第一笔1000万元是2011年1月11日借的，月息3分，农行汇到杨智钧账户；第二笔500万元是2011年7月15日借的，月息3分，以智行公司名义借，从其工行账户汇入智行公司工行账户；第三笔800万元是2011年8月9日借，月息4.5分，以智行公司名义借，从其工行账户汇入杨再生账户。本金未还，共收到利息517万元，损失1783万元。
（4）被告人杨智钧供述，为资金周转，2011年1月、7月、8月经田某乙介绍共向田某甲借款2300万元，月息3分、4.5分不等，共付息517万元，本金未还。
15、2011年1月，被告人杨智钧从徐某甲处骗取借款人民币33万元，以支付利息方式归还10万元，实际骗取人民币23万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借据、欠条，证实2011年1月29日智行公司借徐某甲33万元，月息1.5分。欠条证实2012年1月29日杨智钧欠徐某甲33万元借款的利息5.94万元。
（2）被害人徐某甲陈述，证实2011年1月29日杨智钧欠其一笔黄沙款共计33万元，因无钱归还算为民间借款，月息1.5分，已付息10万元，后本息均未归还。
（3）被告人杨智钧供述，2011年1月29日欠徐某甲33万元黄沙款转为民间借款，月息1.5分，付息10万元，本金未还。
16、2011年3月至5月，被告人杨智钧从俞某乙骗得借款人民币150万元，以支付利息方式归还31.8万元，实际骗取人民币118.2万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2011年3月3日杨智钧从俞某乙处借款80万元，借期1年，月息2分。2011年5月13日，杨智钧、智行公司从俞某乙处借款70万元，月息2分，借期1年。
（2）诸暨市人民法院调解书，证实经调解，杨智钧应分别归还俞某乙本金80万元、70万元。
（3）被害人俞某乙陈述，证实杨智钧以资金紧张为由向其借款。2011年3月借80万元，银行转账。2011年5月13日借70万元，转入杨智钧儿子杨再生账户。月息均2分，付息31.8万元。实际损失118.2万元。
（4）被告人杨智钧供述，2011年3月、5月分别向俞某乙借款80万元、70万元，月息均2分，本金未还过，利息支付31.8万元，借款用于买材料。
17、2011年3月，被告人杨智钧从田某乙处骗取借款人民币140万元，以支付利息方式归还25.2万元，实际骗得人民币114.8万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借款合同、转账凭条，证实2011年3月22日智行公司从田某乙处借款140万元，月息3分。转账凭条证实2011年3月22日田某乙4340621450064120账户转入杨再生43×××68账户140万元。
（2）被害人田某乙陈述，证实2011年3月22日杨智钧从其处借款140万元，月息3分，以智行公司名义借，其通过建行汇入杨再生建行。共付息25.2万元，本金未还，实际损失114.8万元。
（3）证人杨再生证言，证实2011年3月22日，田某乙打入其建行43×××68账户140万元，后均用于支付前期借款利息等。
（4）被告人杨智钧供述，2011年3月22日向田某乙借140万元，月息3分，共计付息25.2万元，本金未还。
18、2011年4月，被告人杨智钧从郭某甲处骗取借款人民币110万元，以支付利息方式归还26.4万元，实际骗得人民币83.6万元。
本节事实，由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2011年4月25日杨智钧借郭某甲人民币110万元，月息2分，汇入杨智钧合作银行账户。归还借款保证书，证实杨智钧保证在2012年12月20日前一次性归还本金及利息。
（2）诸暨市人民法院调解书，证实经调解，杨智钧应归还郭某甲110万元。
（3）被害人郭某甲陈述，证实2011年杨智钧向其借款110万元，通过信用社转账，月息2分，按季度支付，本金未还，共付息26.4万元，实际损失83.6万元。
（4）证人杨再生证言，证实郭某甲110万元在2011年4月25日打入杨智钧账户，后取现4.9万元，买车32.64万元，车辆保险2.732万元，之后均用于取现及消费等。
（5）被告人杨智钧供述，2011年向郭某甲借款110万元，月息2分，用于正常经营。共付息26.4万元，本金未还。
19、2011年5月至12月，被告人杨智钧从郦某乙处骗取借款人民币680万元，以还本付息方式归还65.04万元，实际骗得人民币614.96万元。
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