广东省珠海市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠中法刑二终字第14号
原公诉机关广东省珠海市香洲区人民检察院。
上诉人（原审被告人）廖某，男，汉族，初中文化，户籍地福建省安溪县，身份证号码×××7117。因本案于2013年12月21日被羁押并被刑事拘留，2014年1月24日被逮捕，现羁押于珠海市第一看守所。
辩护人钟子华，广东国硕律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）洪某，男，汉族，初中文化，户籍地福建省南安市，身份证号码×××1038。因本案于2013年12月20日被羁押，次日被刑事拘留，2014年1月24日被逮捕，现羁押于珠海市第一看守所。
上诉人（原审被告人）洪某，男，汉族，初中文化，户籍地福建省南安市，身份证号码×××1013。因本案于2013年12月20日被羁押，次日被刑事拘留，2014年1月24日被逮捕，现押于珠海市第一看守所。
辩护人刘新，广东常成律师事务所律师。
辩护人高毅，广东常成律师事务所律师。
广东省珠海市香洲区人民法院审理广东省珠海市香洲区人民检察院指控原审被告人廖某、某洪某、某洪某犯诈骗罪、某妨害信用卡管理罪一案，于2014年12月9日作出（2014）珠香法刑初字第1929号刑事判决。原审被告人廖某、某洪某、某洪某均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省珠海市人民检察院指派检察员崔蕾出庭履行职务，上诉人廖某及其辩护人钟子华、某上诉人洪某、某上诉人洪某及其辩护人刘新等到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判决认定，2013年9月，被告人廖某在福建老家通过QQ认识一名外号叫“二十八号”的电信诈骗团伙成员，答应帮其用银行卡提取诈骗所得���赃款并转移，以获取每次取款额10%的报酬，随后“二十八号”通过快递公司陆续寄给了被告人廖某数十张银行卡以提取赃款。被告人廖某则雇请被告人洪某、某洪某及“小李”（另案处理）等人共同参与为诈骗团伙提取并转移赃款，具体事实如下：
1.信用卡诈骗犯罪事实。
（1）2013年10月3日17时许，“二十八号”诈骗团伙将虚假的工商银行网银升级短信发给我市的被害人彭某，被害人彭某按照短信的要求上互联网将其工商银行的账户95×××71密码信息输入一虚假网站进行升级，至4日零时许，被诈骗团伙通过网上银行转走其人民币189，900元。2013年10月4日凌晨，被告人廖某接到“二十八号”的取款电话，即伙同被告人洪某和“小李”来到福建省的工商银行金牛支行和中国银行闽侯支行的柜员机，用“二十八号”指定的九张银行卡将被害人彭某被��的人民币189，900元中的140，000元取走（另40，000余元因银行卡问题未能提取），随后，被告人廖某叫被告人洪某和“小李”将取出来的钱又分别存进“二十八号”指定的银行账户。
（2）2013年9月29日18时许，“二十八号”诈骗团伙采用同样方法，转走上海的被害人陈某甲工商银行账户62×××96内的人民币36，800元，并转账到一个账号为62×××95的中国银行卡中，随后“二十八号”诈骗团伙将该卡寄给被告人廖某、某洪某等人进行取款。
（3）2013年10月17日8时许，“二十八号”诈骗团伙采用同样方法，转走广东省佛山市的被害人蔡某工商银行账户62×××41内的人民币1900元，并转账到一个账号为62×××07的工商银行卡中，随后“二十八号”诈骗团伙将该卡寄给被告人廖某、某洪某等人进行取款。
（4）2013年11月14日23时许，“二十八号”诈骗团伙采��同样方法，转走深圳市的被害人张某工商银行账户62×××78内的人民币11，910元，并转账到一个账号为62×××95的工商银行卡中，随后“二十八号”诈骗团伙将该卡寄给被告人廖某、某洪某等人进行取款。
（5）2013年11月23日9时许，“二十八号”诈骗团伙采用同样方法，转走浙江省平阳县的被害人陈某乙工商银行账户62×××49内的人民币17，975元，并转账到一个账号为62×××52的工商银行卡中，随后“二十八号”诈骗团伙将该卡寄给被告人廖某、某洪某等人进行取款。
2.诈骗犯罪事实。2013年12月2日9时许，“二十八号”诈骗团伙拨打诈骗电话给安徽省桐城市的被害人方某，以被害人方某的身份信息被人冒用实施犯罪为由，让被害人方某将人民币45，200元存进自己的邮政储蓄账户，后又以设置自动提醒业务的方式，让被害人方某将账户里的人民币44，389元转到一个账号为62×××79的邮政储蓄卡中，随后“二十八号”诈骗团伙将该卡寄给被告人廖某、某洪某、某洪某进行取款。
3.妨害信用卡管理犯罪事实。2013年12月20日及21日，民警分别抓获被告人洪某、某洪某及被告人廖某，并扣押被告人洪某所携带提取诈骗款的他人银行卡121张。
上述事实，被告人廖某、某洪某、某洪某在一审庭审中无异议，并有经庭审质证的下列证据予以证实：被害人彭某、某陈某甲、某蔡某、某张某、某陈某乙、某方某的陈述，抓获经过，接受证据材料清单，中国工商银行网上银行电子回单，调取证据通知书及清单，银行账户开户资料，银行账户交易明细，常住人口基本信息，手机通话记录及用户资料，搜查笔录，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，发还物品清单，户籍资料，情况说明，现场及物证照片，电脑截图照片，手机截图照片，光盘三张。
根据以上事实和证据，原审法院认为，被告人廖某、某洪某以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人洪某非法持有他人信用卡五十张以上，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人洪某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应减轻处罚。被告人廖某、某洪某、某洪某当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人廖某、某洪某犯数罪，依法数罪并罚。原审法院遂依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、某第二百六十六条、某第一百七十七条之一第一款第（二）项、某第二十七条、某第六十七条第三款、某第六十九条、某第六十四条、某最高人民法院、某最高人民检察��《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用若干问题的解释》第五条第二款第（三）项的规定，作出如下判决：一、某被告人廖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元；二、某被告人洪某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币三万元；三、某被告人洪某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；四、某扣押在案的人民币一千六百五十元，由扣押单位按比例退还给被害人，各被害人剩余损失依法继续予以追缴；扣押在案的别克牌小型汽车，由扣押单位依法处理。
针对以上判决，上诉人廖某提出：1.原判决认定其为主犯不当，其仅联系洪某参与本案，并非雇请洪某、某洪某；2.涉案银行卡均是普通银联卡，并非可以透支的信用卡，原判决认定其行为构成信用卡诈骗罪不当；3.其归案后坦白交代自己的罪行，并主动退赃人民币38，000元，原判决对其量刑过重。其辩护人提出如下辩护意见：1.原判决认定第二至五单信用卡诈骗犯罪事实的证据不足，不能认定上诉人廖某构成犯罪；2.原判决定性不当。应认定上诉人廖某的行为构成诈骗罪和妨害信用卡管理罪，并从一重处罚；2.应认定上诉人廖某为从犯；4.上诉人廖某系初犯，归案后认罪态度好，积极退赃，原判决量刑过重。综上，请求二审法院对上诉人廖某从轻处罚。
上诉人洪某提出：1.其系在不知情的情况下被上诉人廖某利用为廖提取款项，其并未参与上诉人廖某等人的诈骗活动和信用卡诈骗活动；2.其系初犯，归案后如实交代其罪行，原判决对其量刑过重。综上，请求二审法院改判。
上诉人洪某及其辩护人提出：1.涉案121张信用卡系存放于上诉人洪某留在宾馆房间的包里，原判决认定上诉人洪某持有上述信用卡不当；2.上诉人洪某归案后协助侦查人员先后抓获了上诉人洪某、某廖某，具有立功表现；3.应认定上诉人洪某为从犯。辩护人还提出如下辩护意见：原判决认定上诉人洪某犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，择一重罪妨害信用卡管理罪定罪处罚不当，应择诈骗罪定罪处罚。综上，请求二审法院公正判决。
出庭履行职务的检察员提出：1.原判决定性正确，认定主从犯适当；2.上诉人洪某和洪某归案后协助公安机关抓获上诉人廖某，可认定其具有立功表现；3.上诉人廖某在二审期间有退赃情节，建议法庭酌情考虑���
本院经审理查明的事实、某证据与原审判决一致，对原审判决认定的事实、某证据，本院予以确认。
另查明，上诉人洪某、某洪某于2013年12月20日在浙江省温州市被抓获。次日，两上诉人引领侦查人员来到福建省闽侯县上诉人廖某的住处，经指认，侦查人员将上诉人廖某抓获归案。
上诉人廖某归案后，其亲属向被害人彭某退还赃款人民币38，000元；在二审审理期间，其亲属再次自行向彭某退还赃款人民币62，000元。上诉人廖某的亲属共计代其退赃人民币10万元。被害人彭某出具谅解书，请求二审法院对上诉人廖某从轻处罚。
上述事实，有经二审庭审举证、某质证的下列证据予以证实：1.珠海市公安局拱北口岸分局案审大队出具的《情况说明》；2.被害人彭某出具的《收条》、某《谅解求情书》。
关于上诉人廖某的辩���人所提原判决认定第二至五单信用卡诈骗犯罪事实的证据不足，不能认定上诉人廖某构成犯罪的辩护意见。经查，被害人陈某甲、某蔡某、某张某、某陈某乙的陈述证实，从2013年9月29日至11月23日，四被害人按照虚假短信提示，将其银行账户密码信息输入虚假网站，致其账户内款项被转入他人账户。四被害人的陈述有被害人银行账户开户资料、某明细清单、某电脑截图照片、某手机截图照片等予以佐证。此外，搜查笔录、某扣押笔录及扣押清单证实，上诉人洪某、某洪某被抓获时，侦查人员从所居住的宾馆内查获121张银行卡，其中四张银行卡正是转入上述四被害人被骗款项的卡。上诉人洪某在侦查阶段亦供称，其受上诉人廖某的雇请参与本案后，从2013年9月28日开始陆续收到上述121张银行卡，其等使用过其中的二三十张银行卡取款，其共参与取款约40万元。上诉人廖某在侦查阶段供称，同案犯“二十八号”给予用于取款的银行卡，一部分在上诉人洪某处，少量银行卡由其携带。综上，负责赃款转移环节的上诉人廖某等人，在上述四单犯罪发生期间，持有转入四被害人被骗款项的银行卡，故原审法院认定上诉人廖某等参与该四单犯罪的赃款转移，证据确实、某充分，上诉人廖某的行为构成信用卡诈骗罪。上诉人廖某的辩护人提出的该项辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人廖某及其辩护人所提原判决认定廖某的行为构成信用卡诈骗罪不当，上诉人廖某提出涉案银联卡不能透支不属信用卡的上诉理由和辩护意见。经查，现有证据证实，同案犯“二十八号”等人骗取彭某、某陈某甲等五被害人的银行卡信息及密码后，通过互联网将被害人银行卡上的存款转走，上诉人廖某按照与同案犯的共谋，持银行卡将转入的赃款��现、某转移。综上，上诉人廖某作为共犯，与同案犯共同构成信用卡诈骗罪。另，根据刑法及相关立法解释规定，刑法规定的“信用卡”包括不具有透支功能的银联卡，故涉案银行卡均是刑法规定的“信用卡”。上诉人廖某及其辩护人提出的该项上诉理由和辩护意见不能成立，不予采纳。对检察员提出的原判决定性正确的意见予以采纳。
关于上诉人洪某所提其系在不知情的情况下被上诉人廖某利用为廖提取款项，其并未参与诈骗活动和信用卡诈骗活动的上诉理由。经查，上诉人洪某在侦查阶段供称，其伙同他人帮电信诈骗的人用银行卡到ATM机上提取骗得的赃款，之后存入指定的银行账户。上诉人廖某在侦查阶段供称，知道其和上诉人洪某等人负责转移的银行卡内的款项是骗来的钱。上诉人洪某在侦查阶段亦供称，其受雇参与本案后，才知道是帮电信诈骗团伙取赃款。结合上诉人洪某被抓获时还与两上诉人共同持有他人121张银行卡的事实，可以认定，上诉人洪某作为转移赃款环节的一员，具备信用卡诈骗和诈骗犯罪的主观故意。上诉人洪某提出的其系在不知情的情况下为他人取款的上诉理由与审理查明的事实不符，不能成立，不予采纳。
关于上诉人洪某及其辩护人所提原判决认定上诉人洪某持有涉案121张信用卡不当的上诉理由和辩护意见。经查，上诉人洪某的辩护人在一审审理期间亦提出相同的辩护意见，原审法院根据上诉人洪某及同案犯的供述、某公安机关的搜查笔录，认定上诉人洪某应对非法持有他人121张信用卡的行为共同承担责任，原判决认定事实正确，论述理由充分，本院在此不予赘述。对上诉人洪某及其辩护人提出的该项上诉理由和辩护意见不予采纳。
关于上诉人洪某的辩护人所提原判决认定上诉人洪某犯诈骗罪和妨害信用卡管理罪，择一重罪妨害信用卡管理罪定罪处罚不当，应择诈骗罪定罪处罚的辩护意见。经查，根据刑法理论，对于牵连犯的行为人，择一重罪定罪处罚。又，“重罪”的选择是根据行为人的犯罪事实所适用的量刑档次予以认定。本案中，上诉人洪某所犯诈骗罪的量刑幅度为“三年以下有期徒刑、某拘役或者管制，并处或者单处罚金”，犯妨害信用卡管理罪的量刑幅度为“三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金”，后者的量刑档次高于前者，原判决据此选择妨害信用卡管理罪对上诉人洪某定罪处罚，并无不当。对上诉人洪某的辩护人提出的该项辩护意见不予采纳。
关于本案主从犯的划分。经查，在信用卡诈骗和诈骗共同犯罪中，上诉人廖某经与电信诈骗团伙联系，负责转移银行卡赃款环��，为此，上诉人廖某雇请了上诉人洪某，并通过上诉人洪某雇请了上诉人洪某。综上，上诉人廖某负责招募人员共同转移赃款，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；上诉人洪某、某洪某受雇请参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯。此外，在妨害信用卡管理共同犯罪中，三上诉人属共同非法持有涉案信用卡，故不予区分主从犯。原判决对主从犯的认定适当。对上诉人廖某及其辩护人、某上诉人洪某及其辩护人分别提出的应认定廖某、某洪某为从犯的上诉理由和辩护意见不予采纳。对检察员所提原判决认定主从犯并无不当的意见予以采纳。
本院认为，上诉人廖某、某洪某伙同他人进行信用卡诈骗，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且属数额巨大；伙同他人进行诈骗，其行为均已构成诈骗罪，且属数额较大；上诉人洪某非法持有他人信用卡，其行为已构���妨害信用卡管理罪，且属数量巨大。在信用卡诈骗共同犯罪中，上诉人廖某是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；上诉人洪某是从犯，应予减轻处罚。上诉人洪某、某洪某归案后协助公安机关抓获上诉人廖某，具有立功表现，对上诉人洪某予以从轻处罚，对上诉人洪某予以减轻处罚。上诉人洪某的辩护人就此节所提辩护意见成立，予以采纳；对于辩护人提出的洪某还协助公安机关抓获上诉人洪宗山的辩护意见，与在案证据不符，不能成立，不予采纳。上诉人廖某、某洪某、某洪某在一审庭审中自愿认罪，如实供述自己的罪行，可从轻处罚。上诉人廖某自归案后至二审审理期间，积极退还赃款给信用卡诈骗犯罪的被害人，对其犯信用卡诈骗罪可酌情从轻处罚。上诉人廖某的辩护人就此节所提辩护意见成立，予以采纳。上诉人廖某、某洪某犯数罪，应予数罪并罚��原判决认定事实和定性正确，对上诉人廖某犯诈骗罪的量刑适当，审判程序合法，现因在二审审理期间根据新证据可认定上诉人洪某、某洪某具有立功表现，上诉人廖某有退还部分赃款的行为，具有新的从轻、某减轻处罚情节，故对三上诉人的量刑予以变动。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、某第二百六十六条、某第一百七十七条之一第一款第（二）项、某第二十五条第一款、某第二十六条第一款、某第四款、某第二十七条、某第六十八条、某第六十七条第三款、某第六十九条、某第六十四条、某最高人民法院、某最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用若干问题的解释》第二条第二款第（三）项、某第五条第二款第（三）项、某《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项的规定，判决如下：
一、维持广东省珠海市香洲区人民法院（2014）珠香法刑初字第1929号刑事判决中的第四项和第一项、第二项、第三项的定罪部分、第一项对上诉人廖某犯诈骗罪的量刑部分；
二、撤销广东省珠海市香洲区人民法院（2014）珠香法刑初字第1929号刑事判决中的第一项对上诉人廖某犯信用卡诈骗罪的量刑部分和数罪并罚决定执行的刑罚部分、第二项对上诉人洪某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的量刑部分和数罪并罚决定执行的刑罚部分、第三项对上诉人洪某犯妨害信用卡管理罪的量刑部分；
三、上诉人廖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。与犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先���羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月21日起至2019年6月20日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
四、上诉人洪某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月20日起至2017年6月19日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
五、上诉人洪某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月20日起至2016年3月19日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
本判决为终审判决。
审 判 长 姚文强
审 判 员 汤薇乔
代理审判员 贺 心
二〇一五年六月十六日
书 记 员 詹燕君
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元���下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子���可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运���10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为���法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确��量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民','2018-10-04
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108.执行结案的方式为：
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（4）当事人之间达成执行和解协议并已履行完毕。
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