湖北省阳新县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017)鄂0222刑初258号
公诉机关湖北省阳新县人民检察院。
被告人刘恒英，男。2016年10月11日因本案被阳新县公安局抓获。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年10月12日被阳新县公安局刑事拘留，同年10月20日被逮捕，现羁押在阳新县看守所。
指定辩护人肖文娟，湖北文光律师事务所律师。
湖北省阳新县人民检察院以阳检刑诉〔2017〕207号起诉书指控被告人刘恒英犯诈骗罪，于2017年7月5日向本院提起公诉。
2017年8月8日，阳新县人民检察院以本案需要补充侦查为由建议延期审理，同年9月7日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省阳新县人民检察院指派副检察长肖绪新、检察员柯丽丽出庭支持公诉，被告人刘恒英及其指定辩护人肖文娟到庭参加诉讼，现已审理终结。
湖北省阳新县人民检察院指控：2014年9月份，被告人刘恒英通过陈新辉、邢宏旺认识被害人易春辉，并向易春辉虚构其与武汉建设银行关系很好，可以办理大额贷款的事实。当易春辉提出贷款人民币3000万元（以下币种均同）的要求时，刘恒英允诺帮忙。其后，2014年11月20日至2015年11月5日，被告人刘恒英以朋友经营需要周转金、办理贷款需要费用等理由向易春辉借款94万元。具体犯罪事实如下：
1、2014年11月20日，被告人刘恒英在承诺帮助易春辉贷款后，以朋友经营需要周转金为由，向易春辉提出借款50万元。易春辉为了取得刘恒英的帮助，在自己手中无钱的情况下，要求其弟易炬辉借款给刘恒英，易炬辉根据易春辉的要求用POS机刷卡支付给刘恒英50万元；
2、2015年2月3日，被告人刘恒英以办理贷款需要费用为由，要求易春辉给5万元现金。易春辉按照刘恒英的要求，安排财务人员给前来取款的陈新辉、邢宏旺5万元。陈新辉、邢宏旺将钱款存入刘恒英提供的账户；
3、2015年6月份，被告人刘恒英以帮助易春辉办理贷款为诱饵，虚构邢宏旺需要借钱的事实，向易春辉借款20万元。一周后，刘恒英还给易春辉14万元，余下6万元至案发时未归还；
4、2015年9月14日，被告人刘恒英以帮助易春辉办理银行贷款为诱饵，告诉易春辉其物业公司周转需要资金，向易春辉借款13万元，易春辉按照要求付给13万元；
5、2015年11月5日，被告人刘恒英以办理贷款需要费用为由，要求易春辉给付20万元，易春辉按照要求给付。
期间，被告人刘恒英向易春辉虚构贷款已申报、正在办理手续、贷款已审批等事实，并向易春辉出示虚假的4.5亿元贷款的流水，用信息发给虚假的电汇转账3000万元的票据等手段骗取信任。在其欺骗行为败露后，即搬离原来住处、拒接易春辉电话逃避债务。
对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读或出示了报案材料、户籍证明、到案经过、银行查询记录、电汇凭证、欠条等书证；证人易炬辉、陈新辉、邢宏旺、陈文娟、贾望平、姜仙见、石从焕、朱佩玉、高志勇等人的证言；被害人易春辉的陈述；被告人刘恒英的供述与辩解；通讯记录光盘等证据。
公诉机关认为，被告人刘恒英以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请本院依法判处。
被告人刘恒英辩称：他向易春辉借款，没有骗易春辉，不构成诈骗罪。其指定辩护人提出被告人刘恒英多次向易春辉借款94万元用于御湖天下和时代广场的物业管理支出，属借贷关系，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2014年9月份，被告人刘恒英通过陈新辉、邢宏旺认识被害人易春辉，并向易春辉虚构其与武汉建设银行有关人员关系很好，可以办理大额贷款的事实。当易春辉提出贷款3000万元的要求时，被告人刘恒英允诺帮忙。2014年11月20日至2015年11月5日期间，被告人刘恒英以朋友经营需要周转资金、办理贷款需要费用等理由，先后多次向易春辉借款计94万元，用于自己开办物业管理公司开支、偿还他人债务等。具体事实如下：
1、2014年11月20日，被告人刘恒英在承诺帮助阳新县正宇公司负责人易春辉贷款3000万元后，以朋友经营需要周转金为由，向易春辉提出借款50万元。易春辉为了得到刘恒英的帮助，在自己手中无钱的情况下，要求其弟易炬辉借款给刘恒英，易炬辉根据易春辉的要求用POS机刷卡支付给被告人刘恒英50万元。被告人收到此款后，用于自己开办物业管理公司资质出具验资报告及其他开支等。
2、2015年2月5日，被告人刘恒英以办理贷款需要费用为由，要求易春辉给其现金5万元。易春辉按照刘恒英的要求，安排财务人员给前来取款的陈新辉、邢宏旺5万元。随后，陈新辉、邢宏旺将此款存入被告人刘恒英提供的账户。
3、2015年6月份，被告人刘恒英以帮助易春辉办理贷款为诱饵，虚构邢宏旺需要借钱的事实，向易春辉借款20万元。一周后，被告人刘恒英还给易春辉14万元，余下6万元至案发时未归还。
4、2015年9月14日，被告人刘恒英以帮助易春辉办理银行贷款为诱饵，告诉易春辉其物业公司周转需要资金，向易春辉借款13万元，易春辉按照其要求付给被告人刘恒英13万元。
5、2015年11月5日，被告人刘恒英以帮助易春辉办理银行贷款为诱饵，以其急需资金周转为由，向易春辉借款20万元，易春辉按照要求给付了被告人刘恒英。
期间，被告人刘恒英向易春辉虚构贷款已申报、正在办理手续和贷款已审批等事实，并向易春辉出示虚假的4.5亿元贷款的流水清单，用信息发送虚假的电汇转账3000万元的票据凭证给易春辉等手段，骗取易春辉的信任。被告人刘恒英在其欺骗行为败露后，即搬离原来住处，并拒接易春辉的电话逃避债务。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、报案材料，证实2016年8月1日，易春辉到阳新县公安局报案称：刘恒英伙同陈新辉等人于2014年9月至2015年11月期间，先后骗取他现金94万元。另外由于刘恒英等人承诺的融资未到位，致使他公司土地出让金未交纳产生了800万元的滞纳金。
2、户籍证明，证实刘恒英于1970年12月13日出生，户籍所在地：湖北省阳新县三溪镇冠塘村刘德39号。
3、到案经过，证实2016年10月11日17时30分许，阳新县公安局民警到武汉市硚口区爵士嘉园小区院内将被告人刘恒英抓获。
4、银行查询记录，证实刘恒英于2014年11月20日银行账户上收到转账50万元，同日转账50万元到阳新县永吉物业管理有限公司（现更名为湖北馨诚物业管理有限公司）；后50万元从刘恒英账户转存到馨诚物业管理有限公司，同日由该公司转到郑荣账户。刘恒英农行“2176”账户于2014年12月22日收货款50万元；2015年2月5日现存5万元；2015年7月14日有转存5万元；9月14日有转存13万元；11月5日有转存20万元。另馨诚物业管理有限公司账户反映2016年5月16日从安居房地产公司电子汇入77676元。
5、易春辉提供的银行凭条，证实2015年2月5日，易春辉在工行取款49900元；2015年9月14日，易春辉通过建行向刘恒英汇款13万元；同年11月5日，易炬辉通过工行向刘恒英汇款20万元。
6、易春辉提供的电汇凭证，证实2015年1月25日武汉石桥集团有限责任公司（以下简称“石桥公司”）向湖北恒帮投资公司汇款3000万元，张霞签名。
7、武汉石桥公司出具的情况说明，证实该公司在中国建设银行并没有任何账户，也从未给湖北正宇房地产开发公司及精诚汽车贸易有限公司进行过抵押担保。该公司从未在中国建设银行贷过款，也没有名叫张霞的员工，与刘恒英之间无任何关系并不认识此人。
8、易春辉提供的欠条，证实刘恒英于2015年9月17日向易春辉出具50万元的欠条，邢宏旺、陈新辉在该欠条上签名担保。
9、易春辉提供的刘恒英手机（号码1880276****）短信复印件，证实刘恒英于2016年1月26日向易春辉出具电汇凭证以及易春辉催刘恒英办贷款等事实。
10、湖北阳新广信联合会计师事务所出具的情况说明，证实阳新县永吉物业管理公司，法定代表人为刘恒英，该公司于2014年11月办理物业管理资质需要验资报告，该验资报告由本所出具，本所并没有为该公司办理代理记账业务。
11、公司登记（备案）申请书、企业名称预先核准通知书、指定代理或共同委托代理人授权委托书、营业执照、企业名称变更核准通知书等书证，证实2014年8月26日，刘恒英申请成立阳新县永吉物业管理有限公司，股东刘恒英、陈新辉，法定代表人为刘恒英，注册资本300万元，经营范围为物业管理等。2015年12月24日，该公司名称变更为湖北馨诚物业管理有限公司。
（二）证人证言
1、证人易炬辉证实：2014年9月份的一天晚上7时许，邢宏旺和陈新辉到我位于锦湖旁聚贤阁的店内，称刘恒英认识省建行的廖行长，现正帮忙从省建行搞贷款给我大哥，而刘恒英的朋友在武汉做糖果生意差300万元，已搞到200万元，还差50万元，能否帮个忙，钱回来就还。陈新辉还说他是老师，来作担保。这样我给大哥易春辉打电话，告诉了陈新辉向我借款50万元的事，易春辉说可以借给他。我让易春辉来当面说，并对陈新辉说让刘恒英必须在现场。随后我大哥和刘恒英到我店里，因为是晚上不方便转账，我便把陈纪杆叫来，让他操作POS机，用我的“1700”工行卡刷了50万元。第二天，陈新辉和邢宏旺到我店里，当时我不在店里，是陈纪杆将该50万元转到刘恒英账户。第二年9月，我见我哥的贷款还没办好，借的50万元也没有还给我，就在我哥办公室给陈新辉打电话，让他和刘恒英过来。刘恒英等人来后，我对刘恒英说，我的50万元你拿去一年了，钱没有还，借条也没打给我。这样刘恒英就给我补写了一张欠条，陈新辉和邢宏旺作为保证人，在这张欠条上也签了名字。2016年2月18日，陈新辉给我写了一份承诺书，承诺督促刘恒英于2月27日还清这50万元。2015年11月5日，我大哥向我借20万元，后我通过工行将20万元汇到刘恒英农行“2176”账户。2016年夏天的一天早上6时许，我和易春辉及司机到刘恒英位于武汉市徐东区的家找刘恒英。我们在楼下一直等到8点钟才等到刘恒英和其家人从电梯下来，我就问刘恒英什么时候还钱，刘恒英说今天马上可以搞好。我听后认为当天可以拿到我借给他的钱，于是我便请刘恒英及其家人吃了早饭。饭后，刘恒英带我到他徐东的家中，并对我说他去盖章子，让我在他家等他，后刘恒英就走了。晚上我见刘恒英没有回家就打电话给他，刘恒英称事情没有办好，让我回家去等。我当时说你不还我钱，我不可能走，你将钱还给我，我就走。刘恒英说既然如此，你就等吧，并挂了电话。当天我哥就回家去了。我一个人在刘恒英家等他，开始几天刘恒英的媳妇给我做饭吃，后来刘恒英的家都搬走了。我等了约一个星期，刘恒英没有回家与我见面，我给他打电话，他也不接，我当时很生气，就买了一罐红油漆，在刘恒英家墙壁喷上“欠债还钱，还我血汉钱”这几个字。然后我将刘恒英家门锁上离开了。除了这次外，我再没有向刘恒英讨钱。之后，我就到阳新县公安局报了案。另外那些银行流水和电汇单据是我们在武汉万松园一家餐馆吃饭时，刘恒英告诉我们贷款搞好了，并将他手机中的电汇凭证照片给我和我哥看，后发到我哥的手机中，当时那顿饭是我买的单。
2、证人陈新辉证实：2014年11月份的一天，我在学校听邢宏旺说，我表弟刘恒英要找易春辉借50万元。我问为什么，邢宏旺说刘恒英认识的一个老板在武汉做生意需要300万元，还差50万元，就找刘恒英帮忙，刘恒英便找易春辉借款。有一天下午，我们一起到易炬辉的古董店，我去了后才知道是去找易炬辉拿钱的，易炬辉说借钱要刘恒英本人来，不知道是易炬辉还是邢宏旺给刘恒英打电话，没多久刘恒英和易春辉都到了易炬辉的店，易炬辉就拿银行卡在他们店里的POS机刷了50万元。2014年底，刘恒英说了帮易春辉贷款的事。有一天下午，邢宏旺约我到易春辉办公室去，说刘恒英贷款需要活动经费。易春辉当我们的面给刘恒英打了电话，好象说把钱直接转给刘恒英。刘恒英说他正在武汉回来的路上，让易春辉取现金给我们。易春辉就让其公司一名女会计带我们到阳新工行取了49900元，那女会计自己拿出100元，给了我们5万元。刘恒英让我们在路边等，后在阳新国税局门口我们将钱交给了刘恒英。2015年年初，邢宏旺又对我说刘恒英不帮易春辉贷3000万元，要帮他贷3个亿。我记得他好象说过要和邢宏旺在阳新开一个汽车4S店，说帮易春辉贷回来的钱，一部分给易，另外用于投资汽车4S店。刘恒英帮易春辉在武汉建行贷款，开始说贷款要让易春辉拿东西来担保，后来刘恒英说他在武汉找到了一个公司可以帮忙担保，但是具体的公司名称不清楚。易春辉是通过我和邢宏旺认识刘恒英的，当初刘恒英对我讲他在武汉经营物业公司，武汉到宜昌的铁路钱、武汉建设银行的物业管理都是他在做。今年2月份的时候，易炬辉又将我叫到他家去，称有几个社会上混的人在他家，看那情形，我只好又写了一张承诺书给易炬辉。我于2016年8月份到武汉刘恒英居住的位置去找过刘恒英，开始以为是他自己的房子，这次去敲门是个女的，她说其是房东，刘恒英欠了她几个月房租没给就走了。
3、证人邢宏旺证实：我和陈新辉是阳新县实验中学的同事，陈新辉是易春辉孩子以前的班主任，我承包了易春辉公司的工程。2014年，我认识刘恒英后，有一次陈新辉说到刘恒英可以在银行贷一笔款给一个叫陈金刚的人，刘恒英说该人不靠谱，就没谈成。当时我问能贷多少钱，陈新辉说可以贷几千万元。我说易春辉刚好也需要资金，让刘恒英将这笔钱贷给易春辉。之后，我和陈新辉、刘恒英到易春辉办公室谈贷款的事情，刘恒英说中国建设银行湖北省分行的物业和后勤的保障工作都是他的物业公司做的，他和省分行的廖行长等银行高层人员关系非常好等等，易春辉就相信了刘恒英的话。我就答应刘恒英，如果可以帮忙在武汉贷款，就帮忙将阳新的御湖天下、时代广场和以后易春辉公司承建的莲花水郡小区的物业都给刘恒英做，刘恒英当时说他可以帮忙在中国建设银行贷款3000万元。过了一段时间，刘恒英等人到易春辉办公室，称这次贷款以武汉石桥集团有限公司为担保。2015年，刘恒英带了一个叫张霞的女子到阳新，并称张霞是武汉石桥集团有限公司的财务总监，是该公司派来查易春辉公司的财务情况。再之后，我听贾明治说刘恒英到易春辉办公室去拿出一张建设银行的银行卡，说是贷款已经办下来了，在银行卡里面存着。不过这种大额贷款必须要武汉的银行审批，下发一条指令之后才能进行转账。刘恒英还给贾明治看过银行流水凭证及银行转账的凭证。2016年，易春辉对我说刘恒英可能是骗人的，已经造成易春辉公司的土地出让金滞纳金有几百万元。2016年3、4月份，我和陈新辉给刘恒英打电话，就联系不上了。2014年易春辉的弟弟易巨辉借了50万元给刘恒英，我和陈新辉在借条上签字担保。2014年12月份的时候，刘恒英打电话给陈新辉和我、易春辉说在武汉办贷款需要送礼，让易春辉给5万元他，并让我和陈新辉去找易春辉拿钱。我和陈新辉到易春辉办公室时，刘恒英打电话给易春辉说不要转账，要取现金给别人送礼。后易春辉安排其公司会计和陈新辉到银行去取了5万元。过了一段时间，陈新辉回来说已将钱给刘恒英了。另外，刘恒英向易春辉借20万元还给贾明治了，但具体情况我不清楚。另2015年年底，我介绍刘恒英在本县三溪镇赵海权手上以10万元价格购买一套120平方米的房子。
4、证人陈文娟证实：2014年，具体时间我不记得了。那天我在公司上班，易春辉将他自己的工行卡给我，让我陪邢老师和另一名男子去取5万元。到工行后我取了49900元，后我自己贴了100元，将5万元给了邢宏旺。邢老师拿钱后，他们将车开到阳新县老汽车站对面的农行处下车，并说将钱汇给刘恒英。他们是否真的转账了，我不清楚，因当时我在车上没有下去。不久他们又回来上了车，将车又开回我公司。
5、证人贾望平证实：2014年，我认识了阳新县永吉物业管理公司的老板刘恒英。后通过刘恒英认识了易春辉，那时刘恒英在帮易春辉贷款。阳新县永吉物业管理公司后改名为馨诚物业管理有限公司，地址在阳新县一中旁边的“书香雅苑”小区内一栋楼房的七楼。后来，我与刘恒英、易春辉一起聊天时，刘恒英说他在武汉也有物业公司，并且产业很大，武汉火车站、建行等一些大地方的物业都是他做的。2015年的时候，刘恒英说到武汉的建设银行去贷款，贷3、4个多亿下来，给易春辉几千万元，余下的钱用于自己在阳新投资汽车4S店。我不相信刘恒英可以贷这么多钱。2015年的一个夏天，我和刘恒英、邢宏旺在“富豪春天”一餐厅喝茶时，刘恒英拿出一份银行流水给我和邢宏旺看，是一张建行卡的总流水单，有很多页，只看到第一页写着4.5亿元。那次之后，易春辉经常催刘恒英将贷回来的钱转给他，但刘恒英说这笔贷款还在银行被冻结。2016年1月份左右的一天，我和刘恒英在他的车子内，刘恒英又拿出一张银行的汇款单给我看，说准备将此汇款单拿去给易春辉，他已经将3000万元汇出来了。我听了后看了一下那张汇款单，上面日期写的是2015年，我怀疑是假的，但当时没有作声。后来易春辉将那张汇款单拿到银行去查后是假的，发现刘恒英骗了他。之后，刘恒英就回武汉去了。
6、证人高志勇（国土局批后监管办公室科长）证实：2015年12月份，易春辉打电话说他在武汉办了贷款，并说贷款公司需要证实他们公司是否有一块地。次日上午10点钟，易春辉带了一个人到我办公室，并介绍说是武汉某公司老总，姓刘。那天，刘总还拿着一个银行账单在我面前晃了一下。我想仔细看的时候，那个刘总就收走了。他们来的目的，是想找我证实易春辉负责的公司确实欠政府的土地出让金。我想只要易春辉能及时交付土地出让金就够了，也没有在意刘总的那张银行账单。
7、证人姚一平（建行武汉市硚口区支行后勤保障部职工）证实：2014年前后，我公司的保洁业务承包给武汉帅翔公司做，刘峰（手机号码1880276****）是该公司的项目经理，这样我认识了刘峰。该公司好像是物业公司，具体情况不太清楚。我与刘峰只有业务上的接触，我会对他们保洁工作提出要求并督促，除此没有什么联系，对他个人情况不太了解。刘峰没有在我行贷款，也从来没有找我说贷款的事。
8、证人姜仙见证实：我于2016年10月份担任阳新县御湖天下小区物业部经理，刘恒英的永吉物业公司是2015年上半年进入御湖天下小区做物业的，2016年5月离开。在刘恒英承包期间，只做了清洁和小区保安工作，除支付这些人员的工资外，再没有其他投资。该小区的门卫岗亭和监控是在我上任后做的，相反，小区还有几十家的装修保证金被刘恒英收去了。
9、证人石从焕证实：2015年4月份，刘恒英到安吉房地产公司之后，我被刘恒英安排在该公司时代广场物业部负责一些事务。2016年下半年，刘恒英被公安机关抓获后，我就在安吉房地产公司时代广场物业部任经理至今。时代广场和御湖天下都是安吉房地产公司是姜友安投资开发的，姜友安与易春辉是朋友，刘恒英是通过易春辉介绍到时代广场的，我和姜友安还到刘恒英原来做物业的绿景花园去看过。刘恒英在时代广场和御湖天下做物业时，还成立了一个永吉物业公司。刘恒英的永吉物业公司在时代广场小区投资了一些小孩娱乐设施和停车位划线等，还给物业管理人员发了两个月的工资，收取了物业管理费共18万元左右。但居民的水电都没有安装好，住户意见很大。2016年5月份，刘恒英没有在时代广场做物业了。
10、证人朱佩玉证实：我于2013年认识了刘恒英，后同居。我认识刘恒英时，刘恒英在武汉一家物业公司做管理工作，2014年便到阳新成立永吉物业公司。刘恒英在武汉没有固定的房子。我和刘一直租房住。永吉公司的股东有刘恒英和陈新辉，有三、四十名员工。时代广场和御湖天下两个小区的物业经营状况不好，业主因为没有证，都不交物业费，而公司要支付人员工资，支付一阶段后，就由开发商接管了。2015年的时候，刘恒英一个当教师的表哥告诉我，刘恒英向易春辉、易炬辉兄弟借过一笔钱，后我问刘恒英，他说有此事。因永吉物业公司支出大于收入，而且刘恒英在外吃喝招待朋友费用很大，所以我也没再问刘恒英借多少钱的事。2016年春节后，易炬辉带了一、两个人到武汉市徐东区我们租住的房子，刘恒英让易炬辉在家等我们，让我和他出去办点事。我们出门后，刘恒英在车上对我说易炬辉是来要账的，让我下了车。晚上，我们都没有回去。过了几天，刘恒英给我看了在徐东区租住的家中门外和室内墙上被人用红漆喷了“欠债还钱”等字语的相片，我们就换了地方住。后听姓陈的说刘恒英向易炬辉借了50万元，具体用到什么地方去了，我不清楚。
11、证人刘恒豪证实：我哥哥刘恒英于2003年到珠海务工，没有与家人联系。2008年左右，刘恒英打电话让我帮忙给他办理二代身份证，我办好邮寄给他后就一直没与家里联系。直到2014年左右，他才回到阳新县成立了永吉物业公司，并任该公司法人代表，2016年被公安机关抓获后，该公司就没有搞了。2015年，我在永吉物业公司做了一年左右的事，该公司经营状况并不好，没有收多少钱，所有开支由刘恒英支付，后来由开发商垫付人员工资。在开发商垫付人员工资两个月后，我就离开了。刘恒英从2003年到现在没有出一分钱抚养我父母和他儿子，我们父母和他的两个儿子都是由我负责抚养、照顾的。刘恒英离婚后与武汉一个叫朱佩玉的女子一起生活，是否结婚，我不清楚。
12、证人姜有安证实：我系阳新县安居房地产开发公司总经理，2015年，经易春辉介绍，我将时代广场和御湖天下两个小区的物业给永吉物业公司的刘恒英做。在给刘恒英做之前，我听易春辉说刘恒英原来是在武汉做物业的，就让刘恒英将他做物业的公司名称和做物业小区的名称告诉我，我派人去考察，但刘恒英不肯告诉我，只告诉我他在阳新绿景花园做物业。于是我派石从焕到绿景花园去考察，我自己也去看了，没有看到物业管理的情况。易春辉又来找我，让我将那两个小区的物业给刘恒英做。我就对易春辉讲让刘恒英试做三个月，人员工资我们不管，如果做得好就继续做。刘恒英当时在场也表示同意，后我与刘恒英签订了合同。在试用期内，我见刘恒英的永吉物业公司管理到位，就与刘恒英续订了合同，并且我告诉刘恒英，因居住业主的房产证没有办理好，物业管理费现在不能收，要等房产证办好后才能收。但小区的门面商铺的物业管理费、电费、卫生费可以收取，用于其永吉物业公司的日常开支，刘恒英当时表示同意。合同签订以后，永吉物业公司的人员发生了变化，原来的管理人员都离开了，现来的是年纪较大的老人，物业管理很差。我多次要求刘恒英将年纪大的保安、保洁人员辞退，但刘恒英一直不予辞退。2016年1月1日，我见刘恒英的永吉物业公司管理太不象话，刘称其无钱发放人员工资，我就与刘恒英签订了一份补充协议，因我当时在公司查询后发现刘恒英成立了一个湖北馨诚物业管理公司，所以我要他在补充协议上也盖了该公司的印章。补充协议规定，刘恒英的永吉物业公司可以收取御湖天下小区每户业主一次性电梯运行费600元，从2015年10月1日至2016年6月30日，按38人核定，我公司借款给刘恒英用于发工资。2016年7月1日后，就由我公司来发放永吉物业公司人员工资，直到刘恒英被抓。后永吉物业公司没有做了，由我公司接管了该物业。我后来经计算，刘恒英的永吉物业公司在时代广场小区收取门面商铺费用10万余元，但他私自收取了该小区部分业主的物业管理费约6、7万元，实际上他在时代广场亏了约20万元的人员工资；刘恒英在御湖天下小区收了6万余元的电梯运行费，他亏损了约20万元的人员工资。但从2015年10月1日起至2016年6月30日，永吉物业公司的人员工资都在我公司借款发放，我认为该公司的账目是平的，并没有亏损。据我所知该公司有十二、三名员工，每月在我公司借款3万余元用于发工资。
13、证人张海泉证实：2015年，经邢宏旺介绍，我在实验中学姜老师手上借款10万元，后因无钱还给姜老师，我就将自己在本县三溪镇林业站后面开发建设一幢商品房的第六层中的一套房子给了姜老师抵债。后来听说姜老师将那套房子转给了刘恒英。
14、证人郑荣证实：我的一张工商银行卡尾号为“1274”的银行卡从2012年至2016年一直在魏明景手上使用。
15、证人魏明景证实：郑荣工商银行的尾号为“1274”的银行卡在我手上使用，2014年11月20日，该银行卡内转存50万元，这件事是我哥魏久明的公司帮阳新一家会计事务所做一个过账业务，他的朋友要出验资函，当时对方告诉我们要过账50万元。我们公司派刘凡到阳新和该家会计事务所接洽，会计事务所将客户的银行卡、公司账户、印章和相关手续给刘凡，刘凡拿到银行去后用我的平安银行卡尾号为“6349”给客户的建设银行卡内转了50万元。然后，刘凡拿着客户的建设银行卡给该客户的公司账户内转了50万元用于出对账流水单，然后将对账流水单打印出来，刘凡再将该笔50万元转到我手上这张尾号为“1274”的工行银行卡上，后再将客户的那些资料和对账流水单都给会计事务所。证人刘凡的证言在卷亦可印证。
16、证人胡玉洁证实：我于2016年5月应聘到武汉市泛海物业管理有限公司工作，到该公司工作时，武汉帅翔物业管理公司就已经在武汉市江汉区泛海国际SOHO城1栋2503入驻了，但2017年3月份左右该公司就已经搬走了。
17、证人陈红桂、罗云霞等人的证言均证实：刘恒英于2003年外出务工至2014年回到阳新经营永吉物业公司期间，没有拿钱回家赡养父母和抚养子女，在阳新县城和三溪老家都没有固定资产，他儿子结婚都是向亲属借的钱。2014年，刘恒英与妻子离婚后，和武汉一个妇女同居。
（三）被害人易春辉（正宇公司的项目负责人之一）的陈述：2014年9月份，我小孩的老师陈新辉对我说刘恒英在外打拼多年，在武汉有千万元资金，而且承接了湖北建行的物业管理，与武汉建行的人脉关系好，问我需要贷款不。过了几天，刘恒英、陈新辉和邢宏旺约我到阳新县兴国镇“土豚汤”餐馆吃饭。刘恒英告诉我其在湖北建行搞物业管理时与行长廖林关系特别好，可以帮忙融资，而且他曾经帮武汉石桥公司搞过一个亿的融资，让我回去准备资料。过了两、三天，刘恒英直接到我办公室，告诉我廖林说要办融资首先要在阳新当地注册一家汽车贸易公司，然后找一家有实力的资产抵押公司，才能将我们公司的莲花水郡项目与湖北精诚绑在一起，刘还告诉我说他已找一家抵押担保公司，就是武汉石桥公司。2014年10月左右的一天晚上，我弟易炬辉打电话给我说陈新辉和邢宏旺找他，说刘恒英的朋友要借钱，问我借不借，我说借。之后我去弟弟的店面，刘恒英、陈新辉、邢宏旺都在，刘恒英称其朋友做生意要借50万元周转，我想公司的资金需要刘帮忙搞融资，就让我弟借给刘。当晚我弟就用POS机从其的银行卡上刷了50万元，并约好第二天他们再来转这笔钱到刘恒英账户。第二天，我弟告诉我说钱已转到刘恒英账户。2014年12月，陈新辉和邢宏旺到我办公室，刘恒英给陈新辉打电话，我在旁边听刘恒英说在武汉办融资需要费用，之后，我就叫会计陈文娟到工行取了5万元给他们。陈对我说取49900元，另外她自己拿出100元现金给了他们。接着刘恒英给我打了一个电话，说银行的手续已办好了，年底可以放款。还说下午要请银行的人吃饭，包了一个山庄要几万元。到了年底，刘恒英、陈新辉、邢宏旺等人到我办公室，刘恒英说可以放款了。刘恒英还在我办公室给一个姓王的行长打电话，说让王行长拿贷款的资料去找专门管信贷的赵行长签字。等到腊月28日，刘恒英说建设银行的指标不够了，到开春再说。2015年过年之后，刘恒英到我办公室，说年前的那笔钱因为贷款是和武汉东方汽车集团绑定的，必须通过银监会审核，是因为银监会的原因，所以这笔钱没办成功。2015年过年后几个月，刘恒英多次给我打电话，开始是说银行行长去北京开会，后来又说廖行长调北京去了，再后来刘又称这笔贷款数额大，必须要湖北省分管副省长签字才能放贷，并说这笔钱是扶贫项目，所以要副省长批准这个项目才能放贷。后来，刘又打电话说副省长已签字，另外要找扶贫办的人签字，找这些人还要送购物卡，用了一、二十万元。2015年6月份，刘恒英到我办公室称邢宏旺要借钱，不好意思开口，他来帮忙担保，借20万元，一个星期内还给我。一个星期后，他还给我14万元，还有6万元至今未还。事后我问过邢宏旺，邢说他没有要刘恒英向我借钱，他知道刘恒英将此款给了电梯维保公司一姓贾的人了。之后我去找姓贾的人，姓贾的说刘恒英给他20万元是欠他的钱。2015年8月份，刘恒英到我办公室称4.5个亿的贷款银行已发还，到了他的银行卡，我说让他转过来，但他说这笔钱是武汉石桥公司的，他们公司要刘恒英先转到石桥公司，他们要控制资金去向。刘恒英说到时候我公司以借款的名义从石桥公司拿钱，并约定好给我1.5亿元。我让刘恒英将贷款的合同拿给我看一下，刘恒英说那个合同拿不过来，只有他银行卡的进账流水。2015年9月14日，刘恒英到我公司，说他在武汉办这个贷款的时候，请银行、扶贫办的人吃饭和送礼花了几十万元，这些钱都是他先垫付的。之后又说他物业公司的人员工资发不出来，让我先给他13万元，当时我答应了刘恒英。后我让公司的会计陈文娟拿着我建设银行的卡，转了13万元到刘恒英的农行卡。同年11月份，土管局催我交土地出让金（3310万元），我说钱已经快到了，不相信的话，我可以将银行流水拿过来看。接着我就打电话给刘恒英，让刘将银行流水拿过来，然后我就和刘恒英一起拿银行流水到阳新县国土局，找高科长，我和高科长将刘恒英拿过来的银行流水仔细看了一下，银行流水上有中国建设银行武汉江岸支行的圆章，流水上确实有十几笔进账。刘恒英说这个流水是他个人账户的流水清单，而且现在这笔4.5亿元已经转到石桥公司去了。11月15日，刘恒英打电话给我，说他在武汉急需一笔钱，要我借20万元给他。我就让易炬辉给刘恒英汇了20万元。之后不久，刘恒英带着一个自称是石桥公司的财务总监张霞到我们公司，说是来看公司的项目情况以及公司还款能力，下午张霞吃完饭就走了。过了半个月，他们又过来了，还是说审查我们公司的项目和还款能力，并且还说去工地看过了，差不多可以转款了。2016年1月份，我又打电话和发信息与刘恒英联系，催他赶紧将钱汇过来，并且告诉他交土地出让金的事很急，再不交要罚滞纳金。1月10几号，刘恒英告诉我说石桥公司愿意转账了，廖行长安排王行长办这个事，分三笔转。后来又说银行转不了这么多钱，只能第一笔转3000万元，第二笔转3000万元，第三笔转4000万元，余下的5000万元以现金支付。到了1月25日，我与刘恒英联系，刘说已转，并且通过手机微信发一张电汇凭证给我，收款方是我提供给他的湖北恒帮投资有限公司，我让人去查账没收到这3000万元。26日到建行核实，说是假的，石桥公司账号不对，日期也不对。之后，我给刘恒英打电话，说电汇是假的，刘说问一下王行长，不久刘给我打电话说是失误，是系统的原因。从1月到7月，刘恒英说负责给我搞1000万元。直到最近，刘恒英已不接我的电话了。
（四）被告人刘恒英在侦查机关的供述：我的曾用名叫刘峰，手机号码为1880276****。2014年9、10月份，我从武汉回到阳新，我表哥陈新辉和邢宏旺想介绍我接易春辉承建的莲花水郡小区物业管理，就带我和易春辉吃饭，将易春辉介绍给我认识了。过了一段时间，陈新辉、邢宏旺可能知道易春辉公司急需资金，就给易春辉介绍我在武汉可以帮忙贷款。2014年年底，我、邢宏旺、易春辉、易炬辉在易春辉的办公室，一方面是谈时代广场物业的生意，易春辉说去帮我谈；另外一方面是谈给易春辉贷款的事，我说可以到武汉去贷款2000万元，先给易春辉救急。2014年12月1日，我和陈新辉、邢宏旺合伙共投资40万元到阳新时代广场进场，做物业管理生意。过了一段时间后，我对邢宏旺说现在资金紧张，工作人员的工资发不出来了，有什么朋友可以借点钱。邢宏旺对我说，可以去找易炬辉借点钱。之后，我和邢宏旺开车到易炬辉的古董店，当时易春辉、易炬辉和一个外地人都在店面里，不久陈新辉也去了。我对易炬辉说一个朋友要进货，还差50万元，就让易炬辉借给我50万元。由于当天晚上没有办法直接转账，易炬辉将其卡里的钱转到POS机，第二天再将50万元转到我的银行账户上。过了一段时间后，当时我在孝感应城县，我打电话给易春辉说要借5万元，借款理由不记得了，易春辉表示同意。打电话不久，我的手机上收到了农行“2176”账户内有一笔存款5万元进账。接着，邢宏旺打电话给我说5万元已经存到我的银行账户内了。此款用到哪里去了，我现在记不清楚了。2015年4月份左右，邢宏旺对我说他在阳新县国税局旁边的一个工地急需20万元，要我帮忙找别人借一下。我先找姓贾的老板借钱，但要三天后才能给我。邢宏旺因急着要钱就让我向易春辉借钱，我就打电话给易春辉，说帮邢宏旺向他借20万元，并说过几天就还。当天中午易春辉提着20万元现金到我“书香雅苑”办公室，不久就走了。过了一会，邢宏旺将20万元现金拿走。过了几天之后，姓贾的老板说钱已经到位了，我和邢宏旺到工行，姓贾的老板将20万元给邢宏旺。邢宏旺给姓贾的出具了借条，月息三分。拿到钱后，我给易春辉打电话，易春辉就发了一个易炬辉的账号给我，我就在银行转存了14万元到易炬辉的账户。这次以后，易春辉经常打电话给我问贷款搞好没有，我对他说办理贷款手续的人不在，没有搞好。2015年8月份左右，易春辉带易炬辉和三个男青年到武汉徐东区我的家要我还50万元，因我没有钱还，被易炬辉带来的青年打了一顿。当时易春辉每天打电话给我问贷款的事办好没有，我为拖延还款时间，且想起易春辉对我说过如果将贷款办好了，这50万元就不要我还了，由他还给易炬辉。于是我在担保公司还没有找好的情况下，想到我有个朋友在武汉石桥公司做事，就骗易春辉说：“我已经找到担保公司了，让武汉石桥公司给我抵押担保，从中国建设银行贷款3个亿”，易春辉听后相信了我。过了几天，易炬辉在易春辉的办公室内，让我出具了一张50万元的借条给他，邢宏旺当时在借条上也签了字，陈新辉没有签字。我回武汉后，易春辉又打电话我催问贷款的事搞好没有，当时因我在和武汉蔡甸依山龙郡小区的开发商谈得差不多了，他们愿意以依山龙郡项目进行抵押担保，可以贷款4.5亿元，于是我就告诉了易春辉。过了几天，易春辉和易炬辉带了三个男青年到武汉市中国建设银行湖北总行旁边的湖景酒店，说现在阳新城投逼得紧，他们让我将一个假的4.5亿元银行流水和进账单从别人的手机通过微信传到我手机微信上，然后让我用短信发给易春辉。因我怕他们再次打我，就让人用外地的手机通过微信传到我手机微信上，我收到4.5亿元银行流水和进账单这两张图片后，用短信传给易春辉，易春辉他们就走了。2015年9月份，因我没有钱支付我公司员工的工资，我就打电话给易春辉，易春辉因要靠我帮忙给他贷款，就将13万元通过银行转到了我的农行账户内，此款我用于支付员工的工资了。过了一段时间，我为了让易春辉相信我确实在帮他搞贷款的事情，就找了我在武汉做生意的朋友张霞，并告诉她阳新有个还建房工程，张表示有兴趣。我就将张霞带到阳新，并告诉易春辉、邢宏旺他们，说张霞是石桥公司的财务总监。张霞还跟易春辉到他的公司工地上去看了他们工地的情况，之后就离开了。又过了一段时间，我又打电话给易春辉说要再向他借20万元周转，后易春辉就让其弟易炬辉通过银行转了20万元到我农行账户。后我将这20万元通过银行转给了姓贾的老板。不久，我和张霞驾驶她的车从江西返回途经阳新，我们在阳新待了一下，易春辉请我们吃完饭后，我们就走了。我之前在易炬辉、易春辉那借款未还，易春辉还愿意借款给我，因为我是以骗易春辉可以帮忙在武汉贷款，他相信我，才借钱给我的。2016年5、6月份，易炬辉带了四个人到武汉徐东区我租住的房屋要我还50万元的欠款，当时我在一楼大厅碰到他们。我和易炬辉出去吃了早饭后，我开车走了，一直没有回家。易炬辉在我家守了20多天，还用油漆、刀片等将我家的墙壁破坏。后我将易春辉、易炬辉的电话拉黑，不接黄石地区的电话。
（五）通讯记录光碟等证据在卷可予佐证。
对被告人刘恒英提出他向易春辉借款，没有骗易春辉，不构成诈骗罪的辩解及其指定辩护人提出被告人刘恒英多次向易春辉借款，属借贷关系，其行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，银行查询记录、取款凭条、易春辉提供的电汇凭证、手机短信复印件等书证和证人易炬辉、陈新辉、贾望平、姜仙见、石从焕、姜有安、姚一平、邢宏旺、魏明景等人的证言以及被害人易春辉的陈述等证据证实，被告人刘恒英在承诺帮助被害人易春辉贷款3000万元后，于2014年11月20日以朋友经营需要周转资金为由，向易春辉借款。易春辉为获得被告人帮助其贷款而向其弟易炬辉借款50万元给被告人。事后，被告人刘恒英以帮助易春辉贷款需要资金请客送礼和虚构他人需要借款等为由，并向易春辉虚构贷款已申报、正在办理手续和贷款已审批等事实，向易春辉出示虚假的4.5亿元贷款的流水清单，用信息发送虚假的3000万元电汇转账票据等手段骗取易春辉的信任，先后4次骗取易春辉44万元，用于自己经营物业管理公司、偿还债务等开支。事后，被害人易春辉及其弟易炬辉多次要求被告人刘恒英偿还此款，而被告人刘恒英拒不偿还，且为逃避被害人搬离自己的住处、拒接被害人的电话。被告人具有非法占有的故意，其行为与诈骗罪的构成要件相符。因此，被告人刘恒英及其辩护人提出的此节辩解和辩护意见不能成立，本院均不予采信。
本院认为，被告人刘恒英以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘恒英多次诈骗他人财物，酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘恒英犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年十月十二日起，扣除先前被羁押一日折抵刑期一日，至二○二七年十月十日止），并处罚金人民币十五万元（该罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳）；
二、责令被告人刘恒英退赔被害人易春辉人民币九十四万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 柯姝华
人民陪审员 柯愈生
人民陪审员 石 良
二〇一七年十一月二十日
书 记 员 明玉萍