成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第596号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人杨艺专，男，1964年7月14日出生，户籍所在地成都市青羊区。
辩护人张建辉，四川颂亚律师事务所律师。
被告人任红兵，男，1969年5月11日出生，户籍所在地四川省崇州市。
被告人赵勇，男，1970年11月8日出生，户籍所在地四川省崇州市。
公诉机关以成锦检公诉刑诉[2015]462号起诉书指控被告人杨艺专、任红兵、赵勇犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员周玉珠出庭支持公诉，被告人杨艺专及其辩护人张建辉、被告人任红兵、被告人赵勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年，被告人杨艺专在汇通信用融资担保有限公司股东李庆（另案处理）的安排下，与四川恒盈投资理财信息咨询有限公司相关人员接触，在3月、4月及7月期间，通过四川恒盈投资理财信息咨询有限公司作为居间方，中光财富融资担保有限公司、汇通信用融资担保有限公司、中兴地源融资担保有限公司作为担保方，以1.5%的月息为诱饵，先后以被告人杨艺专任法定代表人的成都文化艺术建筑装饰工程有限公司名义，以及其实际控制的成都市佳富祥商贸有限公司、四川软创信息科技有限公司名义，向200余名群众非法吸收资金共计人民币（以下币种同）5405万元。其中，成都市佳富祥商贸有限公司、四川软创信息科技有限公司融资事宜经被告人杨艺专安排，由成都市佳富祥商贸有限公司法定代表人被告人任红兵、四川软创信息科技有限公司法定代表人被告人赵勇对接四川恒盈投资理财信息咨询有限公司具体运作。上述非法吸收的资金分别被李庆、四川恒盈投资理财信息咨询有限公司负责人安排使用，主要用于偿还四川恒盈投资理财信息咨询有限公司前期融资项目未偿还本息、偿还个人欠款等，被告人杨艺专、任红兵、赵勇及成都文化艺术建筑装饰工程有限公司、成都市佳富祥商贸有限公司、四川软创信息科技有限公司未实际用款。2014年10月28日，被告人杨艺专经公安机关电话通知到案。2015年1月12日，被告人任红兵、赵勇经公安机关电话通知到案。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人杨艺专、任红兵、赵勇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。被告人杨艺专、任红兵、赵勇系共同犯罪。公诉机关向本院提起公诉，请求依法判处。
被告人杨艺专、任红兵、赵勇对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人杨艺专的辩护人对公诉机关的指控提出（1）被告人杨艺专犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行，系自首；（2）被告人杨艺专系从犯。
经审理查明，成都文化艺术建筑装饰工程有限公司（以下简称文化艺术公司）成立于2002年12月5日，被告人杨艺专系公司法定代表人，全面负责公司的运营和管理，被告人任红兵、赵勇系文化艺术公司员工。2013年2月26日，被告人杨艺专出资成立四川软创信息科技有限公司（以下简称软创公司），并安排被告人赵勇担任软创公司股东、法定代表人。2013年3月12日，被告人杨艺专出资成立成都市佳富祥商贸有限公司（以下简称佳富祥公司），并安排被告人任红兵担任佳富祥公司股东、法定代表人。被告人任红兵、赵勇均未实际出资，被告人杨艺专系上述三家公司实际控制人。
2014年3月，被告人杨艺专在汇通信用融资担保有限公司（以下简称汇通担保公司）股东李庆（另案处理）的安排下，将文化艺术公司的资质交由四川恒盈投资理财信息咨询有限公司（以下简称恒盈公司），通过恒盈公司面向社会融资，中光财富融资担保有限公司（以下简称中光财富担保公司）提供融资担保。融资开始前，恒盈公司将文化艺术公司账户网银U盾收走。后恒盈公司以月息1.5%的投资回报为诱饵，向陈某某等80名投资人非法吸收资金共计1866万元。2014年7月，恒盈公司又以文化艺术公司的名义，由中兴地源融资担保有限公司（以下简称中兴地源担保公司）提供融资担保，采用同样方式向袁某某等7名投资人非法吸收资金共计167万元。
2014年3月，恒盈公司以佳富祥公司的名义，由中光财富担保公司提供融资担保，采用同样方式向陈某某等95名投资人非法吸收资金共计1875万元。2014年4月，恒盈公司以软创公司的名义，由汇通担保公司提供融资担保，采用同样方式向郭某某等69名投资人非法吸收资金共计1497万元。其中，佳富祥公司、软创公司融资事宜经被告人杨艺专安排，由佳富祥公司法定代表人被告人任红兵、软创公司法定代表人被告人赵勇与恒盈公司对接具体运作。
上述非法吸收的资金分别被李庆、恒盈公司负责人安排使用，主要用于偿还恒盈公司前期融资项目未偿还本息、偿还个人欠款等，被告人杨艺专、任红兵、赵勇及文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司未实际用款。2014年10月28日，被告人杨艺专经公安机关电话通知到案。2015年1月12日，被告人任红兵、赵勇经公安机关电话通知到案。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、公安机关出具的“受案登记表”、“到案经过”，证实公安机关在办理“四川恒盈投资理财信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”中发现文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司涉嫌非法吸收公众存款，分别于2014年10月27日、11月14日决定对上述案件立案侦查。经电话通知，文化艺术公司法人杨艺专于2014年10月28日到案接受调查，佳富祥公司法人任红兵、软创公司法人赵勇于2015年1月12日到案接受调查。
2、情况说明及明细账，证实成都文化旅游开发建设有限公司金堂五凤镇分公司与文化艺术公司签订《金堂县五凤镇安置房项目投资补充协议》、《金堂县五凤镇旅游设施项目游客接待中心内部装饰工程》，且已支付部分合同款项的情况。
3、借条、《借款协议》，证实被告人杨艺专向李庆、郉某借款的情况。
4、成都双流风信花业苗圃、自贡市菌之轩农业科技有限公司、成都御燕堂贸易有限公司及罗某、余某、吴某等账户明细，证实文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司涉嫌非法吸收公众存款的资金流向。
5、查封、冻结财产情况
（1）协助冻结财产通知书，证实公安机关对户名为文化艺术公司的成都银行账户（账号为2204XXXXXX）予以冻结。
（2）协助查封通知书、房屋信息摘要等，证实公安机关对文化艺术公司所有的位于成都市武侯区龙腾东路X号X栋X单元X楼X号房屋，被告人杨艺专所有的位于成都市武侯区永顺路X号X栋X单元X楼X号房屋、位于成都市武侯区科院街X号X栋X单元X楼X号房屋予以查封。
6、文化艺术公司项目
（1）《出资方居间合同》、《借款合同》、《委托代理合同》及转款凭证、收据，证实投资人委托恒盈公司客户经理余某作为出借人，通过恒盈公司居间服务，向文化艺术公司出借资金，期限为6个月，月利率为1.5%，中光财富担保公司提供担保。
（2）股东会决议、贷款申请书、《担保借款合同》等，证实2014年3月13日，恒盈公司客户经理余某作为出借方，同意借款2000万元给文化艺术公司，借款期限为6个月，月利率为1.5%，中光财富担保公司提供担保；出借方将资金划付到文化艺术公司的中国建设银行成都后子门分理处账户。
（3）企业法人营业执照、公司章程等，证实文化艺术公司成立于2002年12月5日，法定代表人为杨艺专，注册资本为1200万元，住所地为成都市人民中路一段26号。
（4）利润表、现金流量表、资产负债表、缴税凭证等，证实文化艺术公司实际经营情况。
（5）《出资方到账确认书》，证实2014年4月1日，出资方按约将款项汇划至文化艺术公司指定账户，投资人共计80人，投资金额共计1866万元。
（6）文化艺术公司中国建设银行账户（账号为5100XXXXXX）明细，证实2014年3月18日至2014年8月14日，该银行账户交易流水及投资人向文化艺术公司投资情况。
（7）文化艺术公司平安银行成都金牛支行账户（账号为1101XXXXXX）明细，证实2014年6月24日至2014年7月15日，该银行账户交易流水及投资人向文化艺术公司投资情况。
9、佳富祥公司项目
（1）《出资方居间服务合同》、《借款合同》、《委托代理合同》及转款凭证、收据，证实投资人委托恒盈公司客户经理赵某作为出借人，通过恒盈公司居间服务，向佳富祥公司出借资金，期限为6个月，月利率为1.5%，中光财富担保公司提供担保。
（2）《担保借款合同》、《用资方居间服务合同》等，证实2014年3月3日，恒盈公司客户经理赵某作为出借方，同意借款2000万元给佳富祥公司，借款期限为6个月，月利率为1.5%，中光财富担保公司提供担保；出借方将资金划付到佳富祥公司的中国建设银行成都新华支行账户。
（3）企业法人营业执照、股东会决议等，证实佳富祥公司成立于2013年3月12日，股东为任红兵、杨艺专，法定代表人为任红兵，注册资本为1000万元，住所地为成都市青羊区人民中路一段26号。
（4）《出资方到账确认书》，证实2014年3月20日，出资方按约将款项汇划至佳富祥公司指定账户，投资人共计95人，投资金额共计1875万元。
（5）佳富祥公司中国建设银行账户（账号为5100XXXXXX）明细，证实2013年8月1日至2014年8月13日，该银行账户交易流水及投资人向佳富祥公司投资情况。
10、软创公司项目
（1）《出资方居间服务合同》、《借款合同》、《委托代理合同》及转款凭证、收据，证实投资人委托恒盈公司客户经理仇某作为出借人，通过恒盈公司居间服务，向软创公司出借资金，期限为6个月，月利率为1.5%，汇通担保公司提供担保。
（2）股东会决议、《担保借款合同》、《用资方居间服务合同》、《融资担保委托合同》等，证实2014年4月10日，恒盈公司客户经理仇某作为出借方，同意借款1500万元给软创公司，借款期限为6个月，月利率为1.5%，汇通担保公司提供担保；出借方将资金划付到软创公司的中国建设银行成都第九支行账户。
（3）企业法人营业执照、公司变更登记表、股权转让协议等，证实软创公司成立于2007年9月24日；2013年2月26日，软创公司股东变更为赵勇、王某，法定代表人为赵勇，注册资本为500万元，住所地为成都市武侯区龙腾东路2号。
（4）《出资方到账确认书》，证实2014年4月30日，出资方按约将款项汇划至软创公司指定账户，投资人共计69人，投资金额共计1497万元。
（5）承诺函、法人代表委托书，证实2014年8月14日，软创公司法人赵勇授权实际控制人杨艺专为公司的合法代理人，处理软创公司项目融资事宜，确认借贷金额为1497万元，杨艺专提供个人无限连带责任。
（6）软创公司中国建设银行账户（账号为5100XXXXXX）明细，证实2013年8月13日至2014年8月13日，该银行账户交易流水及投资人向软创公司投资情况。
（二）证人证言
1、证人官某的证言，证实2012年5月10日，官某、李某和熊某在成都注册成立了恒盈公司。官某担任公司董事长、法定代表人，是恒盈公司的实际负责人。恒盈公司主要业务是提供民间融资项目的居间服务，用资方通过恒盈公司向民间融资，由融资担保公司担保。资金是向社会上的老百姓借款筹集资金，并给付一定利息。文化艺术公司、佳富祥公司和软创公司是李庆推荐过来，由恒盈公司提供居间服务进行融资的。2013年，文化艺术公司和佳富祥公司是分别通过恒盈公司融资一次。2014年，文化艺术公司通过恒盈公司融资两次，佳富祥公司和软创公司分别融资一次。三家公司的融资项目都是李庆推荐在恒盈公司发行，公司副总裁华某负责，李庆找中光财富担保公司、汇通担保公司为融资项目担保。文化艺术公司第一期融资项目是2014年3月李庆推荐到恒盈公司，华某在负责，项目计划融资2000万元，为期6个月，月息1.5%，恒盈公司收取居间费6%，担保公司是中光财富担保公司。融资企业将企业资料，包括公司章程、工商资料、审计报告、银行流水、资产清单等交给恒盈公司华某，后交给客户经理余某经办。余某在签订相应合同，并经由恒盈公司内部审批后，将项目资料发给各个分公司负责人进行推广。该项目有80人出资，共计融资1866万元，所有的出资人的借款都打入文化艺术公司的对公账户。余某在系统里打印出资方《居间服务合同》、《借款合同》、《委托代理合同》、用资方《收据》，邮寄给分公司与出资人签订合同和收据。融资完成后，余某制作《出资方到账确认书》，由用资方在上面签字盖章确认，融资项目就完成了。如果用资方还欠恒盈公司的钱或是不太熟悉的，就需要将公司对公账户的U盾先交给恒盈公司财务谭某和官某琪监管。2014年7月，因为恒盈公司帮李庆前期的项目垫付了一部分利息，华某就安排使用文化艺术公司的资质，通过恒盈公司进行融资，计划融资2000万元。但从7月7日开始融资后没几天，汇通担保公司就出事了，该项目就停了，实际只融资240万元，有13个出资人，这些钱都用来支付李庆前期项目的本息了。文化艺术公司从2014年3月18日到2014年4月2日共有1887.912万元分别转到了成都双流风信花业苗圃、成都御燕堂贸易有限公司等账户。御燕堂公司、成都高新区高投小额贷款有限公司、四川中恒信实业有限公司账户都是李庆控制的。双流风信苗圃是个体工商户，2013年被官某和李某收购后，又新成立了四川盈丰达农业发展有限公司，原双流风信苗圃公司账户就被恒盈公司用来帮客户过账。文化艺术公司有1368万元转到了双流风信苗圃，因为李庆前期欠了恒盈公司1000多万元，李某或华某安排用来偿还恒盈公司的欠款。文化艺术公司转到御燕堂公司的498万元中，有30万元由李庆安排转至其创办的贵州恒盈投资理财信息咨询有限公司账户。佳富祥公司融资项目是2014年3月李庆推荐到恒盈公司的，华某在负责，计划融资2000万元，为期6个月，月息1.5%，公司收取居间费6%，李庆联系中光财富担保公司提供担保。佳富祥公司的企业资料交给华某，由客户经理赵某具体经办。该项目有95个出资人，共计融资1875万元，所有出资人的借款都打入佳富祥公司的对公账户。佳富祥公司账户从2014年3月10日到2014年3月21日期间，共有1875万元分别转到了御燕堂公司、盈丰达公司、四川水之源餐饮娱乐管理有限公司、成都荣枫通讯科技有限责任公司、自贡市菌之轩农业科技有限公司等，其中盈丰达公司、水之源公司、荣枫通讯公司是恒盈公司控制的账户，菌之轩公司是恒盈公司自贡分公司控制的账户。软创公司融资项目是2014年4月李庆推荐到公司的项目，计划融资1500万元，为期6个月，月息1.5%，公司收取居间费6%，李庆联系汇通担保公司提供担保。软创公司的企业资料交给华某，由业务部内勤仇某具体经办。该项目有68个出资人，共计融资1487万元，所有出资人的借款都打入软创公司的对公账户。软创公司账户从2014年4月18日到2014年5月7日期间，共有1613万元分别转到了御燕堂公司、四川北良实业有限公司、冯某账户上，其中御燕堂公司、北良实业公司账户是李庆控制的，转到这些账户的资金都是李庆在支配使用。其中，851万元转到御燕堂公司、636万元转到北良实业公司，基本上用来偿还李庆前期发行的融资项目的本息。三个融资项目的利息都是由李庆将利息转到恒盈公司，由恒盈公司代收代付给出资人。因为通过公司的对公账户给每个出资人的私人账户支付利息手续麻烦，所以公司的每个客户经理都办理了一张华夏银行的私人卡，每个月用资方将利息打入恒盈公司或直接打入经办客户经理的私人卡，然后再通过私人卡将利息转账给各个出资人。以客户经理名义办理的华夏银行私人卡都是公司财务在统一保管使用，没有交给客户经理。恒盈公司没有收到三个融资项目的居间费用。融资项目都是由担保公司对项目公司的抵押物和财务情况进行审查，居间公司只对项目公司提交的企业资料进行审核。
2、证人华某的证言，证实华某是汕头金税科技有限公司法人、广州华广物流有限公司的实际控制人、恒盈公司的副总裁，负责管理恒盈公司的融资业务。恒盈公司提供融资项目居间服务，用资方由担保公司担保，通过恒盈公司向民间融资，恒盈公司从中收取居间服务费。公司董事长官某，总裁李某，财务经理官某琪。公司在全省下设了15家分公司，如内江东兴分公司、宜宾分公司等。华某和李庆是2012年底认识的，李庆是汇通小额贷款公司执行副总裁，华某通过李庆认识了官某。华某在恒盈公司期间，文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司是通过恒盈公司进行融资，文化艺术公司融资两次一共2106万元，佳富祥公司融资1875万元，软创公司融资1487万元，三个项目共计向民间融资5468万元。文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司项目，都是因为李庆之前拿来恒盈公司发行的融资项目快要到期了或者已经到期，先从其他地方筹款还了融资款，要发行新的融资项目来还前期的融资款。文化艺术公司、佳富祥公司在2013年也是李庆拿过来在恒盈公司发行理财产品，应该是已经到期了，先用其他融资项目的钱还了。文化艺术公司是2014年3月14日开始融资的，为期6个月，由中光财富担保公司担保，计划融资2000万元，实际融资1866万元，有80个出资人。佳富祥公司是2014年3月3日开始融资，为期6个月，由中光财富担保公司担保，计划融资2000万元，实际融资1875万元，有95个出资人。软创公司是2014年4月17日开始融资的，为期6个月，由汇通担保公司担保，计划融资1500万元，实际融资1487万元，有68个出资人。2014年7月7日，因前期融资还款压力较大，李庆要求杨艺专将软创公司资质拿出来融资，中兴地源担保公司担保，计划融资2000万元，但发行不久后，汇通担保公司就出事了，实际融资240万元，有13个出资人。文化艺术公司、佳富祥公司和软创公司的融资款实际不是用资方在使用，把U盾交到恒盈公司就是为了控制资金流向。
3、证人李某的证言，证实李某2008年进入汇通担保公司工作，2012年参与发起恒盈公司，2013年8月之前担任恒盈公司财务总监，2013年8月之后变更为公司总裁，2014年3月离职。李某负责恒盈公司行政和财务，但财务上大多数事情官某琪在负责。2013年初，恒盈公司为了方便对账，公司决定掌握融资账户的U盾，在与融资企业完成对账后退还U盾。
4、证人官某琪的证言，证实2013年初至2014年4月，官某琪在恒盈公司工作，担任公司财务主管，负责公司财务审查监管。恒盈公司主要业务是提供融资项目的居间服务。融资期间，用资方会将公司账户U盾交给恒盈公司保管，融资款到账后，恒盈公司华某和李某会安排公司财务人员将融资款打入指定账户。文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司的融资项目都是李庆的项目，文化艺术公司和佳富祥公司在2013年通过恒盈公司对外各融资一次，2014年三家公司通过恒盈公司对外各融资一次。融资来的钱一部分是转到了李庆控制的御燕堂公司，通过恒盈公司控制的账户转账的资金，基本上都是在给李庆支付其前期发行项目到期的本息、未到期的利息以及恒盈公司收取的居间费。华某对李庆发行的融资项目负责，李庆前期发行的项目要到期了或需要支付利息了，华某就和李庆商量，或者继续发行项目的第二期或者找新的融资项目，用融资来的钱支付前期项目的本息。为了便于转账，恒盈公司要求员工办理华夏银行私人账户，并由公司财务部统一保管使用，用资方一般从私人账户上将本息转给恒盈公司项目负责人的华夏银行卡，由恒盈公司代收代付利息。
5、证人官某剑的证言，证实官某剑是四川恒利鑫投资理财信息咨询有限公司出纳，2014年6月初，官某琪安排官某剑到恒盈公司帮忙转账。恒盈公司董事长和股东之一官某，在2013年6月恒利鑫公司成立后是该公司的法人。官某剑主要工作是在恒盈公司融资期间，掌握融资公司的网银U盾，按照恒盈公司管理层的安排进行转账。项目负责人在融资开始前就要把项目公司的网银U盾交给官某剑，由官某剑核实客户资金到账情况，并按照李某、华某和官某琪的安排进行转账。官某剑并不清楚每个融资项目的具体情况，在交还融资公司的网银U盾时，融资款基本上都已经转走了。
6、证人谭某的证言，证实2012年7月谭某到恒盈公司上班，在财务部担任会计，2014年7月中旬辞职离开公司。公司财务人员主要是三人，谭某是会计，曾某是出纳，官某琪是财务部负责人。恒盈公司从事融资项目的居间服务，用资方通过恒盈公司向社会上的不特定群众借款筹集资金，给付一定利息，由担保公司担保。融资项目的内部审批需要项目负责人签字，也需要财务人员签字，2014年5月后官某琪让谭某在审批表上签字。融资款到账后，用资方的U盾都是掌握在官某琪那里，具体转款由她们操作，没有让谭某和出纳曾某参与。融资项目的利息由恒盈公司代收代付。
7、证人李某森的证言及“证明”，证实李某森在恒盈公司担任公司法人，2013年3月辞职离开公司。2010年，官某在汇通担保公司担任风控部经理，李某森系官某司机负责开车。2012年5月，官某和汇通担保公司员工李某、熊某一起成立了恒盈公司，官某担任公司董事长和法定代表人，李某是财务总监，熊某是业务部经理，李某森继续给官某开车。2012年12月底，官某、李某和熊某将恒盈公司法人变更为李某森，但李某森仍是官某驾驶员，没有参与公司的任何决策和管理，当初承诺给予的股权也没有实现。2013年3月，李某森因个人原因辞职离开恒盈公司，一直到2014年9月，官某才将公司法人变更为官某。李某森的法人私章是恒盈公司找代办公司办理变更法人时一起刻的，李某森没有见过和使用过该印章，也没有在任何一份合同上签字。
8、证人余某的证言，证实2013年10月余某到恒盈公司上班，担任客户经理，主要负责公司交办的融资项目的具体实施，2014年10月8日辞职离开。恒盈公司主要从事融资项目的居间服务，用资方通过恒盈公司向民间融资，由担保公司担保。文化艺术公司项目是官某在2014年3月交给余某经办，计划融资2000万元，期限6个月，月利率1.5%，中光财富担保公司担保。中光财富担保公司是华某在衔接，该公司的《借款担保合同》盖好章后由华某拿回来交给余某，再通知文化艺术公司法人杨艺专来恒盈公司签字，余某代理出资人在合同上签字。后余某将项目录入公司的业务软件系统，进行公司内部的审批流程，由余某、公司财务谭某、华某、官某等人签字。公司审批程序完成后，余某将该项目的所有资料扫描成电子文档，打包发给恒盈公司下面所有分公司负责人，分公司就进行该项目的宣传推介工作。2014年3月14日开始融资，一星期左右就有80个出资人同意出资，共计融资1866万元，所有出资人的借款都打入文化艺术公司的对公账户。每天分公司将愿意出资的出资人情况录入公司软件系统，余某在系统里打印出《出资方居间服务合同》、《借款合同》、《委托代理合同》、《用资方收据》，并分了四五次叫杨艺专来恒盈公司，由他在合同和收据上签字和盖公章。余某再将已经签字、盖公章的合同和收据邮寄给各个分公司，分公司和出资人签好合同后再邮寄给余某，由总公司存档。融资完成后，余某制作了《出资方到账确认书》，杨艺专在上面签字盖公章确认。因为恒盈公司需要对融资资金到账情况进行核查，在融资开始前，官某琪让余某通知杨艺专将文化艺术公司U盾交至恒盈公司，后转交给财务人员黄某。融资期间，黄某每天使用U盾，核实文化艺术公司账户资金到账情况，并反馈给余某，余某录入系统后打印合同和收据，融资完成后把U盾还给了杨艺专。
9、证人赵某的证言，证实2013年4月赵某到恒盈公司上班，在公司业务部担任业务员，2014年9月辞职离开公司。赵某在恒盈公司上班期间经手办理了三个融资项目，其中包括佳富祥公司。融资项目都是公司老总交给业务部，业务部再指定由赵某具体经办。融资项目的利息、期限及融资金额在交办时，都是由公司管理层确定的，赵某只是遵照实施操作。2014年3月，中光财富担保公司一名员工向赵某称佳富祥公司要融资，并且该项目经过华某同意。次日，佳富祥公司一名男性员工就把公司资料和对公账户U盾交给赵某，赵某请示华某后，就开始做项目的登记和报批流程。按照华某的安排，赵某先去了中光财富融资担保公司，代表出资人和中光财富担保公司签订了一份《借款担保合同》，后回公司做批示表，分别找财务主管官某琪、谭某，业务总监华某，董事长官某签字。签完字后，赵某将该项目的详细资料通过QQ邮箱发给分公司，并且在恒盈公司融资平台上开始推广该项目。赵某在公司融资系统中能看到投资人的信息，并将合同一一打印出来，打电话联系佳富祥公司法人任红兵到恒盈公司来签字盖章，再将任红兵签字盖章的合同邮寄给分公司，由分公司交投资人签字后，再将存档合同邮寄回恒盈公司总部存档。最后赵某制作一份《出资到账确认书》，交由用资方佳富祥公司法人任红兵签字盖章。该项目为期6个月，计划融资2000万元，实际融资1875万元，涉及95个出资人，月利率1.5%，该项目用了一个多星期就完成融资。
10、证人仇某的证言，证实2011年11月仇某到恒盈公司上班，一开始在公司行政部，2012年4月到公司业务部。仇某在恒盈公司上班期间经手办理了四个融资项目，其中包括软创公司。软创公司项目是张某在2014年4月交由仇某经办的，该项目计划融资1500万元，为期6个月，月利率1.5%，汇通担保公司担保。仇某代理出资人在《借款担保合同》上签字，后期找到出资人后再和具体的出资人签订《委托代理合同》。仇某签字后将《借款担保合同》又交给了张某，由公司安排其他人去找担保公司和用资方签字盖章，后仇某将项目录入公司的业务软件系统，进行公司内部的审批流程。审批完成后，仇某将该项目的资料扫描成电子文档后打包，通过QQ邮箱群发给恒盈公司下面所有的分公司负责人，下面的分公司就进行该项目的宣传推介工作。从2014年4月17日开始融资，四天左右就有68个投资人同意出资，共计融资1487万元，所有出资人的借款都打入软创公司的对公账户。每天分公司将愿意出资的具体出资人的情况录入公司软件系统，仇某在系统里看到后在系统里打印出《出资方居间服务合同》、《借款合同》、《委托代理合同》及用资方收据，并分两次叫软创公司法人赵勇到恒盈公司，在合同和收据上签字和盖公章，再将合同和收据邮寄给各个分公司，分公司和出资人签好合同后再邮寄回总公司存档。在融资完成以后，仇某制作了《出资方到账确认书》，赵勇在上面签字盖公章确认。软创公司的U盾在融资开始之前就交给恒盈公司财务黄某在保管，在融资期间由她每天核查融资资金到账情况，在融资完成后再将U盾还给软创公司。
11、证人李庆的证言，证实李庆是汇通信用融资担保有限公司股东，也是汇通武侯小贷公司常务副总裁。汇通担保公司成立于2003年，发起人有杨某、四川黄龙旅游股份有限公司等，发起时注册资本为1亿元，现在注册资本为9亿元，主要经营信用担保业务。恒盈公司是汇通担保公司股东刘某安排官某和李某组建的，主要从事理财居间服务。文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司都是李庆推荐给恒盈公司的，李庆是三家公司融资项目的直接负责人。因为杨艺专之前借李庆或者经李庆担保对外借款大概有4000多万元，李庆让杨艺专把公司资质拿出来，通过恒盈公司向民间融资归还欠款。杨艺专三家公司通过恒盈公司融资五六千万元。融资款到账后，有一部分是李庆代杨艺专偿还涉及李庆担保的在社会上的欠款，一部分是恒盈公司挪用来偿还其他前期发行的理财产品的本息，这部分钱跟杨艺专没有关系，还有一部分是李某安排作为李庆偿还欠汇通担保公司的钱。李庆和杨艺专没有支付三个融资项目的利息，三个融资项目转到恒盈公司实际控制账户中的资金，其实就用于支付投资人的利息。
12、证人郉某的证言，证实郉某2009年底到汇通信用融资担保有限公司上班，2011年5月到汇通武侯小额贷款有限公司上班，2014年7月辞职。李庆之前在汇通信用融资担保有限公司任副总裁，2011年5月到汇通武侯小额贷款有限公司任常务副总，和郉某是上下级关系。李庆通过恒盈公司融资，都是李庆自己的行为，不是汇通武侯小额贷款有限公司的业务。杨艺专是文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司的实际控制人，他和李庆是朋友关系。2011年开始，杨艺专先后向李庆借款约2700万元，所有借条金额累计4485万元，其中约2700万元是本金，其它都是利息，借款至今一直没有还。2014年2、3月，李庆因为收购吉林粮食集团股权缺少资金，让郉某和杨艺专联系将文化艺术公司、佳富祥公司、软创公司的资质拿出来融资。杨艺专有时把准备好的企业资料交给郉某，后再交给恒盈公司华某，有时华某直接联系杨艺专，具体融资都是华某在操作，郉某并不清楚融资情况。项目公司的U盾事先交给恒盈公司，融资到账后李庆和华某安排转账，杨艺专应该没有使用。御燕堂公司是李庆控制的账户，赵某玉在帮李庆管理。
13、证人赵某玉的证言，证实赵某玉2007年到汇通担保公司上班，2011年5月到汇通武侯小额贷款有限公司上班，在综合业务部担任业务员，2014年7月辞职。李庆在汇通担保公司担任投资业务部老总，2011年初到汇通小贷公司担任常务副总裁，和赵某玉是上下级关系。李庆将其私人的农业银行卡、民生银行卡、郉某的私人民生银行卡、御燕堂公司账户的网银U盾交给赵某玉保管，这些账户都是李庆私人在使用，和汇通小贷公司无关，李庆、华某安排赵某玉负责转账。
14、证人廖某的证言，证实廖某是汇通小贷公司资金市场部的员工，2014年9月辞职离开。廖某主要负责整理公司的日常资料，领导是郉某、陈某。廖某曾帮华某整理过文化艺术公司、佳富祥公司的融资资料，其中的反担保合同是华某通过U盘将电子文档交由廖某打印出来的。2014年2、3月份，华某让廖某办一张建设银行卡，并将银行卡和U盾交给赵某玉，称要使用廖某的卡，没有说具体用途，至今该卡都没有还给廖某。廖某并不清楚该卡于2014年4月18日转入的122.8万元。
15、证人王某的证言，证实2005年王某经人介绍到文化艺术公司上班，2010年至今担任公司出纳。2013年2月，文化艺术公司法人杨艺专称其收购了一家公司，要公司的另一个员工赵勇和王某来当这个公司的股东，赵勇占股80%，王某占股20%，并由赵勇来担任该刚收购的软创公司法人，王某和赵勇实际都没有出资。软创公司的办公地址在成都市武侯区龙腾东路2号的一个居民小区一楼，软创公司成立之后没有开展任何业务。文化艺术公司、软创公司、佳富祥公司的实际控制人都是杨艺专。佳富祥公司的股东和法人任红兵也是文化艺术公司的员工，他成为佳富祥公司的股东和法人也是杨艺专安排的，实际也没有出资。佳富祥公司和文化艺术公司的办公地址在同一个楼层，但从没看到有员工在办公。2014年3月文化艺术公司通过恒盈公司融资，融资开始之前，杨艺专就叫王某将文化艺术公司的U盾交给他。开始融资后，杨艺专让王某把文化艺术公司的公章带着去过一次恒盈公司盖章。融资完成之后，文化艺术公司的U盾就还回来了。融资款大概1000多万元，在U盾还给文化艺术公司之前，这些融资款就已经全部转到几家公司的账户了。2014年3月佳富祥公司通过恒盈公司融资，应该是杨艺专让任红兵拿了佳富祥公司的公章、法人章和U盾去办理的手续。融资完成后，任红兵将佳富祥公司的U盾还给了王某。经查询，融资款在U盾归还前已经全部转走。2014年4月软创公司通过恒盈公司融资，杨艺专让王某将软创公司的U盾交到恒盈公司。之后，杨艺专让王某和赵勇一起将软创公司的公章拿到恒盈公司在合同上签字盖章。软创公司融资约1500万元，融资完成后，王某从恒盈公司拿回U盾，融资款已经全部转到几家公司，这几家公司并无业务往来。2014年7月文化艺术公司通过恒盈公司融资，杨艺专让王某到平安银行金牛支行开设文化艺术公司的一般账户。后王某将该账户U盾交给恒盈公司，至今都没有归还。经查询，几百万元的资金进入账户后又被转走。融资都是杨艺专在安排，王某并不清楚融资的目的及用途，公司没有用款。
16、证人周某的证言，证实2014年3月16日许，周某的幺叔李某兴称要借用周某的建设银行卡转账，后周某将该银行卡和网银U盾交给了陈某英，具体转款情况并不清楚。5月份后，李某兴将该银行卡还给了周某，周某基本上没怎么使用过。
17、证人李某兴的证言，证实李某兴是成都方兴电器有限公司法人，周某是李某兴的远房亲戚。2014年3月，官某向李某兴打电话称其朋友要借2000万元用于周转贷款，后官某和华某到李某兴公司找孙某办理了该笔贷款合同。其中，1500万元打给了佳富祥公司，另外500万元打给了一个叫林某的人。3月中旬，官某打算归还借款，李某兴将其侄儿周某的建设银行卡提供给了官某，周某确认收到该笔钱后，李某兴又让周某将该笔资金借给了朋友周某玲。
18、证人孙某的证言，证实孙某是成都方兴电器有限公司业务经理，公司法人李某兴和恒盈公司法人官某是四川财大的同学，在读MBA时认识。官某称其一个生意上的朋友华某急需用钱，所以找到李某兴借用2000万元。2014年3月6日，李某兴委托孙某签订借款合同，随后按照合同约定从即日起借款2000万元给华某，官某的公司作为担保，利息按照日利率0.07%支付。签完协议后，孙某给李某兴打电话，李某兴安排人将钱汇给对方。后还款推迟了时间，分批次还给了李某兴，且都转入了公司员工周某的个人账户。
19、证人周某玲的证言，证实周某玲丈夫秦某和李某兴是生意上的朋友。3月18日，秦某帮其朋友向李某兴借款2000万元用于周转，李某兴安排周某通过私人转款到周某玲的工商银行账户，后借给秦某的朋友。当天下午，借款就还入张某的平安银行账户，账号是周某提供给周某玲的。
（三）被害人陈述
1、文化艺术公司项目
（1）被害人刘某的陈述，证实2013年3月份，刘某通过朋友介绍到恒盈公司投资，并陆续投了7个项目。2014年3月17日，刘某在恒盈公司武侯分公司经理朱某介绍后投资文化艺术公司项目，并签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，当天向该项目投资了50万元。四、五、六、九月刘某收到利息共计30000元，本金都没有收回。后投资人找到文化艺术公司法人杨艺专，杨艺专又补了一个月的利息。
（2）被害人陈某的陈述，证实2014年3月，恒盈公司员工李某芳打电话称有项目可以投资，陈某决定投资10万元。3月21日，陈某委托其儿子潘某到恒盈公司签订合同，潘某将签好的合同带给陈某后，陈某才知道投资文化艺术公司。四、五、六、八月陈某收到利息共计6000元，本金10万元没有收回。
（3）被害人彭某的陈述，证实2014年3月份左右，彭某通过百度搜索到做投资理财的恒盈公司，现场考察了恒盈公司的相关情况。3月14日，彭某在恒盈公司签订了《出资方居间服务合同》、《委托代理合同》等，并让其妻子唐某将10万元转至文化艺术公司项目合同指定账号。四、五、六月彭某收到利息共计4500元，后杨艺专又支付了一个月利息1500元，本金10万元没有收回。
（4）被害人张某的陈述，证实2014年3月，恒盈公司锦江分公司员工田某向张某推荐文化艺术公司项目。3月24日，张某在恒盈公司锦江分公司按投资程序签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，并通过其母亲唐某平账户转款10万元到文化艺术公司账户，后张某收到4个月利息共计6000元。张某对文化艺术公司不了解，资金用途、去向也不清楚。
（5）被害人黄某的陈述，证实2014年1月，恒盈公司经理向黄某介绍恒盈公司，并推荐文化艺术公司项目。3月14日，黄某到恒盈公司签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，并向文化艺术公司账户转款12万元。四、五、六、八月黄某收到利息共计7200元，本金12万元没有收回。
（6）被害人王某的陈述，证实2014年3月初，王某在腾讯大成网上看见恒盈公司的介绍，在实地考察恒盈公司时，工作人员向其推荐文化艺术公司的投资项目。3月25日，王某在其位于高新区的公司签订了合同，并通过工商银行向指定账户转款10万元。四、五、六、八月王某收到利息共计6000元，本金10万元没有收回。
（7）被害人魏某的陈述，证实2014年7月，恒盈公司客户经理赵某向魏某推荐文化艺术公司项目。7月8日，魏某在恒盈公司签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，并向文化艺术公司平安银行金牛支行账户转款60万元，后于八、九月收到利息共计18000元。魏某对文化艺术公司、融资款用途、去向均不清楚，只是按合同要求汇款。
（8）被害人施某的陈述，证实2014年1月，施某在华西都市报上了解到东大街金融一条街支持民间融资新闻后，实地考察并了解文化艺术公司项目。3月20日，施某在恒盈公司签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，并将70万元转至文化艺术公司账户。四、五、六月施某收到利息共计31500元，后杨艺专又支付了一个月的利息10500元，本金70万元没有收回。
2、佳富祥公司项目
（1）被害人潘某的陈述，证实潘某在华西都市报上看到恒盈公司的宣传广告后，到金牛分公司了解情况。2014年3月13日，潘某向佳富祥公司账户转款10万元，并签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等。四、五、六月潘某收到利息共计4500元，后杨艺专写了承诺函并又支付八月的利息1500元，本金10万元没有收回。
（2）被害人林某的陈述，证实2014年2月，林某在报纸上看到恒盈公司投资理财宣传，后到恒盈公司锦江分公司考察。3月19日，林某签订了《出资方居间服务合同》、《借款合同》等，并通过网上银行向佳富祥公司账户转款10万元。四、五、六、八月林某收到利息共计6000元，本金10万元没有收回。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"绍兴市国土资源局柯桥区分局、绍兴市越城区富盛镇富盛村民委员会（原绍兴县富盛镇富盛村民委员会）行政非诉执行非诉执行审查行政裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-08\\\\\",\\\\\