山西省忻州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）忻中刑初字第69号
公诉机关山西省忻州市人民检察院。
被告人刘志军，男，1972年1月17日出生，，汉族，专科学历，忻州市忻府区地方税务局工作人员。户籍所在地忻州市忻府区，捕前住忻府区。2014年12月29日因涉嫌诈骗罪被忻州市公安局直属分局刑事拘留，2015年2月3日经忻府区人民检察院批准，次日被忻州市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于忻府区看守所。
辩护人史云岭，山西民典律师事务所律师。
被告人赵政，男，1979年4月8日出生，身份证号码
142201197904080034，汉族，初中文化，无业，户籍所在地忻州市忻府区，捕前住忻府区城南新街北一巷*号*单元*层*户。2015年2月5日因涉嫌合同诈骗罪被忻州市公安局直属分局决定刑事拘留后上网追逃，于2015年2月26日被太原市公安局小店分局抓获归案后，2015年2月27日至2015年3月11日羁押于太原市第二看守所，同日移送忻州市公安局直属分局执行刑事拘留并羁押于忻府区看守所，同年3月31日经忻府区人民检察院批准，4月2日被忻州市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于忻府区看守所。
辩护人高喜平，山西云中律师事务所律师。
本案由山西省忻州市人民检察院于2015年11月13日
以忻检刑诉一诉字第49号起诉书以被告人刘志军犯诈骗罪、合同诈骗、被告人赵政犯合同诈骗罪向我院提起公诉。我院于2016年1月13日、2016年6月24日公开开庭审理了本案，忻州市人民检察院指派检察员谢金娜出庭支持公诉，被告人刘志军及其辩护人、被告人赵政及其辩护人到庭参加诉讼，审理期间，经公诉机关建议延期审理一次，经山西省高级人民法院批准延长审限一次，现已审理终结。
山西省忻州市人民检察院指控：
（一）诈骗犯罪事实
自2012年以来，被告人刘志军采取虚构经营小额贷款公司，许诺被害人高某，对名下资产虚假抵押等手段诈骗23名被害人共计878.015万元人民币。被告人将所得钱款用于赌博、周转拆借等进行挥霍。
1、2012年3月份至2014年3月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，诈骗被害人李某162万元。
2、2012年6月份至12月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，分十余次诈骗被害人赵某1共计60.7150万元。
3、2012年12月份至2014年9月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，分七次诈骗被害人连某共计118万元。
4、2013年4月2日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的真相，以该门面房的房屋买卖合同及收据复印件为抵押，骗取忻州市忻府区惠某小额贷款公司贷款70万元。
5、2013年4月份至2014年7月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，两次诈骗被害人司某140万元。
6、2013年5月份以来，被告人刘志军隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的事实，以该门面房的假房屋买卖合同和收据等为抵押，骗取被害人李某260万元。
7、2013年8月份至2014年11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人曹某115万元。
8、2013年10月份以来，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需资金周转的事实，许诺被害人高某，分两次诈骗被害人陈某115万元。
9、2013年10月份以来，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，分六次诈骗被害人贾某共计68.4万元，
10、2013年12月份至2014年8月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人张某112万元。
11、2014年1月1日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人宿某35万元。
12、2014年3月20日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人王某110万元。
13、2014年4月17日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人赵某210万元。
14、2014年4月26日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人乔某115万元。
15、2014年6月4日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人郭某120万元。
16、2014年6月19日、6月20日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，两次诈骗被害人侯某1共计20万元。
17、2014年6月至11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，分五次诈骗被害人张某2共计56.9万元。
18、2014年6月至11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人郅乃荣20万元。
19、2014年8月至10月份期间，被告人刘志军隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的事实，以虚假的商铺买卖合同、交款收据为抵押，骗取被害人武某1110万元。
20、2014年10月15日，被告人刘志军隐瞒其所驾驶的汽车已因欠款过户给他人的事实，以该汽车为抵押，骗取被害人李某320万元。
21、2014年10月28日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人冯某20万元。
22、2014年，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人任某11万元。
23、2014年，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人张某39万元。
（二）合同诈骗犯罪事实
2014年10月，被告人刘志军、赵政利用伪造的房产证，与被害人李某3签订房屋买卖合同，骗取李某320万元，其中17万元由被告人刘志军占有，3万元由被告人赵政占有。案发后，被告人刘志军于2014年12月29日到忻州市公安
局直属分局投案。
认定上述事实的证据如下：
书证，被害人陈述，证人证言，被告人供述和辩解等。
公诉机关认为，被告人刘志军以非法占有为目的，虚构经营小额贷款公司的事实，隐瞒财产真实情况，以高利引诱和虚假抵押为手段，骗取23人财物共计878.015万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘志军、赵政以非法占有为目的，以虚假产权证明为担保签订合同，骗取他人财物20万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，提请以合同诈骗罪追究二被告人刑事责任。同时认为二人系共同犯罪，被告人刘志军在犯罪中起主要作用，是主犯；被告人赵政在犯罪中起次要作用，是从犯。
被告人刘志军一人犯数罪，被告人刘志军在犯罪后，自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人辩解及辩护人辩护意见：
被告人刘志军第一次庭审中辩解称：自己没有诈骗的故意，想早日归还被害人。
被告人刘志军的辩护人第一次庭审辩护意见：1、公诉机关指控被告人犯数罪不准确，应当以合同诈骗罪一罪追究刑事责任，因为被告人刘志军的行为符合合同诈骗罪客观要件当中的在签订合同过程中骗取对方当事人财物的客观表现。同时刘志军的行为不仅侵犯了被害人对财物的所有权，也破坏了社会经济秩序。2、指控被告人的犯罪数额不准确，应当以579.48万元认定，理由是第一，有135万元第11、17、18、21起以及合同诈骗1起中案发前尚未到还款期限；第二，起诉书未扣减被告人已归还其他14名被害人借款的数额，共计1235350元；第三，起诉书指控的第2起，其中有10万元只有被害人陈述，没有其他证据予以支持，第3起有20万元借条显示出借人是王玉爱，不是该起被害人连某，故该20万元不应计入犯罪所得；起诉书第7起，70万元中有10万元是利息转为本金，并非实际损失，不应计入犯罪所得。3、被告人刘志军依法符合自首，希望可以从轻处罚。
被告人赵政辩解称：3万元不包括在20万元之内，之前刘志军欠我钱，一个星期后给了我3万元。20万元我没花，一分钱也没见过。
被告人赵政辩护人辩护意见：1、认可起诉书中对赵政的定性；2，赵政在归案后有悔罪表现，共同犯罪中作用轻微；3，赵政及家属愿意退赔3万元。（未落实）
被告人刘志军无证据提供。
被告人赵政无证据提供。
被告人刘志军辩护人提供证据：证明刘志军给各被害人还款的书证：被告人刘志军银行流水以及辩护人提供的流水说明（全部附补侦卷），包括刘志军给李某2付款说明及流水，刘志军归还李某291.8825万元；给贾某付款说明及流水，刘志军归还贾某6万元；给赵某1付款说明及流水，刘志军归还赵某153800元；给连某付款说明及流水，刘志军归还连某7万元；给曹某1付款说明及流水，刘志军归还曹某117000元。
公诉机关第一次庭审中公诉意见：（1）二被告人构成犯罪，公诉意见与起诉书指控一致；（2）指控被告人刘志军诈骗金额在庭审审查后可以核减。
被告人刘志军第二次庭审中辩解称：我与赵某1经济往来很多，以原始凭据为准，对借条复印件有异议，不认可假借条。
刘志军辩护人第二次庭审辩护意见：一、结合本案补充侦查的相关证据，被告刘志军的步伐犯罪金额应依法进一步扣减。（1）被害人李某2。首先，补充侦查结论对2014年12月4日并非刘志军账户转出的2000元对李某2付款认定为非刘志军本人还款，故而不应当计入被告人还款部分。辩护人认为：补充侦查证据只有李某2本人证实是刘志军替苏某1还款，再无其他证据能够相互印证的情况下，对于此笔款项应当视为刘志军还款部分计入其另还款数额。其次，对于2013年3月19日26000元转款的银行制式凭条，侦查机关未予核实和认定的理由是上述制式凭条并不存在。但该凭条辩护人已于第一次开庭时向法庭出示，并于庭后向法庭提交，能够证明了此笔转款的客观真实性，也应当计入刘志军另还款数额。故而，辩护人认为刘志军对于李某2的另还款额应当为919725元。（2）被害人赵某1。首先因被害人提供的落款日期分别为2014年6月26日和2013年3月16日的四张两两相同的借条并无原件能够核对，导致借条的来源及内容的客观性无法查证。故而，辩护人认为不能证明所示14万的借款存在的事实，应当从犯罪金额中依法扣减。其次，因被害人提供的落款日期为2012年8月21日的借条与2012年8月16日的借条除上述落款日期不同外，其他内容完全一致。辩护人认为在无法排除2012年8月21日的借条是在2012年8月16日借条的基础上单纯篡改落款数字而形成的可能性时，至少其中一张借据的真实性应被否认，不能作为定案依据，其所示5万元应依法扣减。最后，对于侦查机关在辩护人提供的刘志军另还款证据之外，调查核实的能够证明被告人刘志军对赵某1还存在一笔另还款金额为7200元的还款记录，辩护人予以认可。故而，辩护人认为被告人刘志军对于被害人赵某1的借款金额应为256150元。二、被告人刘志军向某1和张某3的借款行为纯属民间借贷。首先，刘志军向某1和张某3的借款，因逾期无法归还已被任某和张某3起诉至忻府区人民法院，且已由忻府区人民法院以民间借贷纠纷案件立案受理。其次，依据被告人刘志军（见诉讼证据卷11页-问：你是否向某1、张某3……借款时向他们提起过你在银丰小额贷款公司占有股份？答：……我说的是准备在银丰小额贷款公司入股，钱不够，筹些钱，适当给点利息。）的供述内容可知，其在借钱的过程中并不存在隐瞒真相、虚构事实的，用于骗取任某和张某3信任的客观行为，加之开庭时任某和张某3关于将钱出借给刘志军是因为刘志军是国家公务员，且有房有车，故其相信刘志军能够及时还款的当庭陈述。辩护人认为：在被告人客观上没有诈骗行为，任某、张某3主观上信任被告人的情况下，被告人刘志军与任某、张某3之间形成的借款关系是完全体现双方真实意思表示的民事契约行为，并非涉嫌犯罪的刑事行为。故而，被告人刘志军对任某和张某3的借款行为不应认定为犯罪行为，其借款金额共计20万元应从刘志军犯罪总额中依法予以扣减。
被告人赵政第二次庭审辩解意见：我不认识李某3，与他无经济往来。该20万元自己拿了3万元，如果能退3万元是否能得到被害人谅解。刘志军在POS机上刷过卡，他没有全还我。
被告人赵政辩护人第二次庭审辩护意见：考虑被告人赵政在案件中的作用轻微，从轻、减轻处罚。
第二次庭审中，被告人刘志军及其辩护人无证据提供；
被告人赵政及其辩护人无证据提供。
公诉机关第二次庭审中公诉意见：（1）由于任某、张某3翻证，认为自己与刘志军之间不是被诈骗而是民间借贷纠纷，因此关于起诉书指控刘志军诈骗罪的第22、23起原来的证据发生了重大变化，希望法庭本着有利于被告人的原则进行判决；（2）刘志军给李某2打款的事实，证实不了这些钱款是干什么的；（3）如本起事实认定诈骗，则贾某自认的还利息4万元，可以扣除；（4）补充侦查中已查明的刘志军已支付的利息，也应从诈骗金额中扣除（包括赵某1、连某、曹某1）；（5）赵某1提供的借条存在重复情况，但双方对借款数额61万元无异议，因此应认定该起金额为起诉书指控的金额；（6）关于被告人刘志军的诈骗数额，核实后进一步进行核减；（7）对辩护人提供的忻府区立案信息表无异议。
经审理查明：
（一）诈骗犯罪事实
自2012年以来，被告人刘志军采取虚构经营小额贷款公司，许诺被害人高某，对名下资产虚假抵押等手段诈骗21名被害人共计752.575万元人民币。被告人将所得钱款用于赌博、周转拆借等进行挥霍。
1、2012年3月份至2014年3月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，诈骗被害人李某147.6万元。
2、2012年6月份至12月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，分十余次诈骗被害人赵某1共计24.8150万元。
3、2012年12月份至2014年9月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，分七次诈骗被害人连某共计113.4万元。
4、2013年4月2日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的真相，以该门面房的房屋买卖合同及收据复印件为抵押，骗取忻州市忻府区惠某小额贷款公司贷款52万元。
5、2013年4月份至2014年7月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转事实，许诺被害人高某，两次诈骗被害人司某140万元。
6、2013年5月份以来，被告人刘志军隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的事实，以该门面房的假房屋买卖合同和收据等为抵押，骗取被害人李某255万元。
7、2013年8月份至2014年11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人曹某113.7万元。
8、2013年10月份以来，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需资金周转的事实，许诺被害人高某，分两次诈骗被害人陈某112.6万元。
9、2013年10月份以来，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，分六次诈骗被害人贾某共计49万元。
10、2013年12月份至2014年8月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人张某111.6万元。
11、2014年1月1日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人宿某35万元。
12、2014年3月20日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人王某19.05万元。
13、2014年4月17日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人赵某28.51万元。
14、2014年4月26日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人乔某115万元。
15、2014年6月4日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人郭某118.4万元。
16、2014年6月19日、6月20日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，两次诈骗被害人侯某1共计20万元。
17、2014年6月至11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，分五次诈骗被害人张某2共计56.9万元。
18、2014年6月至11月份期间，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人郅乃荣20万元。
19、2014年8月至10月份期间，被告人刘志军隐瞒其交通小区门面房已多次抵押的事实，以虚假的商铺买卖合同、交款收据为抵押，骗取被害人武某1110万元。
20、2014年10月15日，被告人刘志军隐瞒其所驾驶的汽车已因欠款过户给他人的事实，以该汽车为抵押，骗取被害人李某320万元。
21、2014年10月28日，被告人刘志军虚构经营小额贷款公司需要资金周转的事实，许诺被害人高某，诈骗被害人冯某20万元。
（二）合同诈骗犯罪事实
2014年10月，被告人刘志军、赵政利用伪造的房产证，与被害人李某3签订房屋买卖合同，骗取李某320万元，其中17万元由被告人刘志军占有，3万元由被告人赵政占有。案发后，被告人刘志军于2014年12月29日到忻州市公安
局直属分局投案。
认定上述犯罪事实的证据如下：
第一组证据，各被害人报案材料及陈述：
1、被害人李某1报案材料：李某1向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军借款71万元后未归还，故报案。
被害人李某1陈述（2015年03月12日09时26分至同日09时57分）：我叫李某1，男，1962年12月07日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地山西省忻州市秦城乡，现住忻州市新建北路28号，现在地税局工作，居民身份证号码，联系电话159××××8591。我今天来忻州市公安局直属分局刑事侦查大队是因为我被刘志军诈骗了，我来报案。当时的详细情况是2012年2月份，我的同事刘志军和我提起，他开了一家小额贷款公司，资金有些周转不开，希望我能够帮忙借给他一些钱，给他的小额贷款公司周转，并且答应我，每月给我3分钱的利息。于是在2012年3月1日，我带着24万的现金到了刘志军的办公室，交给了刘志军。刘志军当场给我打了一份欠条，欠条表明月息7200元。2014年2月22日刘志军和我说他的一个朋友需要用些钱，就借一个月，能给找多少找多少，尽量多点，一个月可以给我算8分的利息，于是2014年2月24日当天去七一北路洪都家私城对面的工商银行，给刘志军提供的账户上转20万元，然后我到了单位上，刘志军给我打了欠条。2014年5月份，刘志军和我说小额贷款公司需要周转，看我能不能再帮他筹集一些资金，于是2014年6月20日，我带着18万的现金，在刘志军的办公室交给了他，他承诺月息5分钱的利，也就是每月给我9000元的利息。2014年3月份的时候，刘志军说他在北京给他爱人看病，要借点钱，我分两次给刘志军的卡上汇了9万元没有打欠条。之后也没有和刘志军催过款，后来我听说刘志军被公安机关抓起来了，所以我来公安局报案。刘志军共计从我这里拿走71万元，其中9万元没有利息，没有借条，刘志军共计给了我十四万四千元的利息。我分别两次是通过转账的方式给刘志军钱，汇款20万的时候，是工行账户，卡号记不清了，只记得户名就是刘志军，汇款9万的时候，我也没记清楚账户信息。我没有留有汇款凭证、小票等。我和刘志军一起去过刘志军所说的小额贷款公司，叫银丰小额贷款公司，在康乐小区院内。刘志军没有还过我本金，我要过，刘志军以各种理由推脱。我没有需要补充说明的，我以上所讲的属实。
2、被害人赵某1报案材料：赵某1向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军借款60多万元后未归还，故报案。
被害人赵某1陈述（2015年01月05日16时25分至同日17时24分）：我叫赵某1，女，1958年10月12日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区长征路派出所，现住山西省忻州市忻府区机床厂宿舍，居民身份证号码，联系电话132××××1319。今天来忻州市公安局刑事侦查大队是因为我被骗了，我来报案。我被刘志军骗了，从2012年到2014年他以小额贷款公司周转不开的理由共16次向我借了618000元至今未还。我是通过冀培梅认识刘志军的。冀培梅和我是一个村的，我们认识差不多30多年了，她的联系方式不清楚。刘志军在忻府区地税局上班，他说他在人民公园那投资的个珠宝店。当时的详细情况是2012年冀培梅把刘志军介绍给我认识，我见到刘志军，刘志军告诉我说他有一家小额贷款公司，资金周转不开，需要借钱，承诺给我2分的利息，问我手上有多少借多少给他。于是我在2012年6月13日给了刘志军5万元现金，并且当天他给我打了借条。从那时候起到2014年他以小额贷款公司周转不开的理由先后在2012年6月16日借了我5万元；2012年7月12日借了我3万元；2012年8月16日借了我4万元；2012年8月21日借了我4万元；2012年12月19日借了我6万元；2013年2月28日借了我1万元；2013年3月6日借了我1.8万元；2013年3月16日借了我2万元；2013年3月16日借了我2万元；2013年5月23日借了我3万元；2014年6月26日借了我5万元；2014年6月26日借了我5万元；2014年8月26日借了我5万元。这期间他还问我借了两次5万元，但是都没打借条。从2012年到2014年他分16次向我借了61.8万元，给我打了14张借条，期间他也偶尔给我个利息，但是具体到现在给了我多少利息我也记不清了。到了2014年12月份我就联系不上他了，我认为我被他骗了，我就来报案了。从2012年到2014年期间我分16次借给刘志军61.8万元。刘志军共给我打了14张借条，在2013年他两次向我借了5万元，但是都没有打借条，借条上总共是51.8万元。刘志军那两次借条都没打给我是因为他当时没顾上，后来我催他给我打条子，他说条子不着急，过两天前也能还给我。刘志军每次借钱的理由都是一样的，就是他小额贷款公司资金周转不开了。刘志军和我说过他在小额贷款公司有股份，我不知道刘志军的小额贷款公司在什么地方，刘志军没有还过我本金，刘志军没还过我本金，我还一直借钱给他是因为第一个是我比较信任他，第二个是他有时候也能付给我利息，所以我一直借钱给他。16次每次都是通过现金的方式将钱给他的。我将钱给刘志军在他办公室给过他，在他车上也给过，在银行取出来钱后也给过，但是具体每一次在哪里给的我记不清了。我没有需要补充说明的了。我以上所讲的属实。
3、被害人连某报案材料：连某向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军借款120万元后未归还，故报案。
被害人连某陈述（2014年12月24日20时55分至同日21时30分）：我叫连某，女，1972年02月08日出生，汉族，普通高级中学教育文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区前进西街1号4，现住山西省忻州市忻府区前进西街1号4，居民身份证号码，联系电话189××××7375，QQ号72×××28。今天来忻州市公安局刑事侦查大队是因为我被诈骗了，我来报案。当时的详细情况是2012年10月份左右，我通过朋友介绍认识了刘志军。2012年12月31日他联系到我说他开了一个小额贷款公司，需要借20万元来放贷，当时承诺月息2分钱。后来他以小额贷款公司运转不开同样的借口在2013年1月5日向我借了10万元，2013年4月13日向我借了40万元，2013年12月31日又向我借了10万元，到了2014年1月8日向我借了20万元，2014年6月5日向我借了10万元，2014年9月7日又向我借了10万元，从2012年到现在总共向我借了120万元。每次的利息都是2分钱，他每次借钱时都和我说需要用钱时，提前半个月告诉他，然后他准备前来还我，但是每次都没有还过本金，只是将利息给我。我是通过朋友介绍认识刘志军的，我是2012年10月左右认识刘志军的，到现在差不多两年多了。刘志军在忻府区地税局上班，42岁，在和平西街北六巷住，电话是138××××2858。刘志军说他的小额贷款公司在康乐小区里面，名称我不知道。刘志军经常向我借钱，偶尔也向我老公借钱。我将钱借给刘志军首先因为他在忻府区地税局上班，是财务科长，我认为他有能力偿还贷款。其次是我想通过利息来挣点钱。刘志军分7次，总共借了我120万元人民币。刘志军向我借钱第一次是2012年12月30日向我借了20万元；第二次是2013年1月5日向我借了10万元；第三次是2013年4月13日向我借了40万元；第四次是2013年12月31日又向我借了10万元；第五次是2014年1月8日向我借了20万元；第六次是2014年6月5日向我借了10万元；第七次是2014年9月7日又向我借了10万元。刘志军数次借我钱不还，我还将钱借给他是因为他每次都能将利息付给我。我手头上有闲钱，我也比较信任他，我把钱放在银行的利息没有借给他的利息多。我将钱借给刘志军有时候是现金，有时候是银行打款，具体每次是什么我记不清了。刘志军的工行卡号是：62×××18；农行卡号是：62×××18。我将钱打给刘志军有时候是现金存款，有时候是转账。我给刘志军转账的银行卡号是62×××87。刘志军还过一次10万元的本金，他把那次的借条拿走了，那张借条上写着他的身份证号。还有每次他把利息给我。
4、被害人曹某2报案材料：忻州市惠民小额贷款公司向忻州市公安局直属分局报案，刘志军向该公司贷款后经多次催收无结果，故报案。
被害人曹某2报案材料及陈述（2015年01月20日10时05分至同日11时01分）：我叫曹某2，女，1973年12月16日出生，汉族，初级中学教育文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区播明镇符村012号，现住山西省忻州市忻府区七一北路，现在惠某小额贷款有限公司工作，居民身份证号码，联系电话186××××2128。我今天来忻州市公安局刑事侦查大队是因为我被骗了，我来报案。我被刘志军诈骗了。我开着一家小额贷款公司，刘志军经常去我公司咨询如何贷款。这样一来，我和他就慢慢认识了。刘志军他在忻府区地税局上班，有小二楼，有车，他说他有沿街的门市，我被刘志军诈骗是刘志军以小额贷款公司资金周转不开和要在太原投资一个项目需要资金的理由在2013年4月1日以他的商品房做抵押向我公司借款70万元至今未还，且联系不上。当时的详细情况是2011年12月份刘志军来我的小额贷款公司咨询如何贷款他了解了我公司的贷款流程和贷款条件后，就以其小额贷款公司资金周转不开和他要在太原投资一个项目需要用钱的理由用他的商品房做抵押向我公司借款70万元，当时他承诺借款期限是1年。这1年内他付了我公司半年的利息，1年后我想他要钱时，他说暂时没钱，他的钱还没有回来，要不重新给我倒个借据吧。然后就在2013年4月1日，刘志军重新给我公司打了个借款借据也重新签了个借款合同，还写了个还款承诺书。承诺借款期限为1年，借款期限到期后，我问刘志军要钱，但总也联系不上，到他单位上也找不到他。我发觉不对，意识到自己被刘志军诈骗，就来报案了。我的小额贷款公司名称是惠某小额贷款公司，位置在云中北路上，刘志军向我公司借款他说他在一个小额贷款公司投资了200万，但是当时他的小额贷款公司资金周转不开，并且他要在太原投资一个项目需要用钱的理由想我的公司贷的款。我不知道刘志军所说的他的小额贷款公司在哪，刘志军在我公司只贷过一次款，是70万元。但是这70万在银行转账时是分两笔打给他的，一笔是50万，一笔是20万。刘志军在我公司贷款时拿他交通小区沿街门市的商品房买卖协议做的抵押。我当时去那里的售楼部询问过刘志军是否在这买了门市，当时售楼部的人告诉我说他买过。但当时我没有拿刘志军抵押给我的商品房买卖协议去让售楼部的人看。我公司在贷给刘志军款时没有考察过刘志军的情况，没有考察过他的情况就把钱贷给他因为首先我知道他在忻府区地税局上班，是公务员，他在小卢野有小二楼，也有车，还在交通小区有沿街门市，并且他还拿来了沿街门市的商品房买卖房协议，我比较信任他，认为把钱借给他没有问题，就没有考察他，我公司贷给刘志军的70万元是通过银行转账的的方式给他的，好像是在中国农业银行七一路支行转账的。当时贷给他的70万元是分两次转的账，第一次转了50万，第二次转了20万，但都是当天一便在银行转账的。70万元好像是转到刘志军的农行卡上了，刘志军付过利息，总共付了我18万的利息，我没有需要补充说明的了，我以上所讲的属实。
5、被害人司某1报案材料：司某1向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军诈骗40万元，故报案。
被害人司某1陈述（2015年01月04日09时29分至同日10时30分）：我叫司某1，男，1979年02月14日出生，汉族，中等专科毕业文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区长征办十里后中片249号，现住山西省忻州市忻府区长征办十里后中片249号，居民身份证号码，联系电话159××××8671。今天来忻州市公安局刑事侦查大队是因为我被骗了，我来报案。我被刘志军骗了。刘志军说其入股的小额贷款公司周转不开，问我借了40万至今未还且联系不上。刘志军是我的表姐夫，认识20多年了。刘志军他在忻府区地税局上班，40来岁。当时的详细情况是2012年4月26日刘志军联系到我说其小额贷款公司周转不开，需要40万元来周转一下，于是当天我就去新建路建设建设银行通过银行转账的方式将40万元转账到了他的账户上，到了4月30日他在他的办公室给我打了40万元的借条。2013年4月30日他还了我10万，于是当天在他的办公室重新给我打了一个30万元的借条。2013年7月7日，他联系到我有以其小额贷款公司周转不开的理由又问我借了30万元。于是我在忻州经济技术开发区邮政储蓄支行往他账户中转账了30万元，第二天在他办公室他给我打了借条。到了今年的7月份，他通过网银转账的方式陆续还了我20万元。后来到了今年11月份津联系不上他了，至今有40万元未还给我，于是我就来报案了。刘志军共骗了我40万元。刘志军分两次共向我借了70万元，第一次是40万，第二次是30万，期间他共还了我30万元。我两次都是通过银行转账的方式将钱给他的。第一次是在新建路建设银行转账，第二次在开发区邮政储蓄支行。刘志军给我提供的银行账户第一次的建行卡号是：43×××37；第二次是6221881711013041746。因为他是我表姐夫，我比较信任他，所以将钱借给了他。他两次问我借钱都是以他小额贷款公司周转不开的理由问我借的钱。刘志军他亲口向我说过他在小额贷款公司有股份，我不知道刘志军的小额贷款公司在哪。我去年给他老婆闫美萍打电话证实过刘志军是否有小额贷款公司，当时他老婆说向我借的钱没问题，确实是运转到小额贷款公司了。今年12月初我给他老婆打电话催债时，他老婆在电话里说小额贷款公司是以她的名义入的股，手续都是她办的，现在他们要从小额贷款公司退股，能退180万元的股份，退下来的钱可以还外债。我没有需要补充说明的了。我以上所讲的属实。
6、被害人李某2报案材料：李某2向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军借款20万元、60万元后未归还，故报案。
被害人李某2陈述（2015年04月10日09时32分至同日10时22分）：我叫李某2，男，1966年10月24日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区七一南路派出所，现住山西省忻州市忻府区前进西街11号，居民身份证号码，联系电话188××××5222。我今天来忻州市公安局直属分局刑事侦查大队是因为我被诈骗了，我来报案。我被刘志军诈骗了。刘志军，他在忻府区地税局上班，40多岁，他之前多次和我说他在忻州银丰小额贷款公司有100万元的股份，我和刘志军是十几年的朋友了，我被其诈骗是刘志军先后以其斯巴鲁越野车和交通小区门面房做抵押向我借款78万元，至今未还。详细情况是在2009年10月份左右，刘志军联系我说其生意需要30万元的资金来周转一下，并以其在交通小区的门面房做抵押，然后我将30万元通过汇款和现金的方式将钱借给了刘志军，并且他给我打了借条。到了2010年1月份，刘志军说其小额贷款公司资金周转不开，需要35万，但是他把他交通小区的门面房抵押给我了，我和别人借不上钱了，干脆就从我这借吧。于是我就将35万元通过汇款和现金的方式将钱借给了他，他在他的车上给我打了借条。后来在2010年的7月份，刘志军想要买斯巴鲁越野车，但是手头上没多少现金，就又问我借了20万元，并且把斯巴鲁越野车过户到我的名下，说是等他把20万元还我的时候再把车从我的名下过户到他名下，相当于他借我的车开，当时他给我打了20万的借条。到了2012年1月9日刘志军还了我2万元，并且重新给我倒了个18万元的借条。后来到了2013年5月1日，刘志军还了我5万元，并且他给我重新倒了一个60万元的借款协议。到现在刘志军也未还我78万元，他抵押给我的车和房我也没拿到，所以我认为我被刘志军诈骗了。刘志军分3次总共借了我85万，期间共分两次还了我7万元，也就是总共借了我78万元。刘志军第一次借款的理由是其做生意，资金周转不开；第二次借款35万元的理由是其要在小额贷款公司入股份；第三次借款20万元的理由是其要购买斯巴鲁汽车，但手头上没多少现金。刘志军向我借钱时其中的18万元其将斯巴鲁汽车抵押给我，并且将斯巴鲁汽车过户到了我名下；其中的60万元其将其在交通小区的门面房抵押给我。我将钱借给刘志军每次都是既有现金也有银行汇款，当时给刘志军的银行汇款凭条找不到了。刘志军多次向我提起其拥有的小额贷款公司他告诉我是康乐小区的银丰小额贷款公司。我需要补充说明的是2013年12月25日我和刘志军一起到交通小区交清了相关手续费用后，物业将门面房的钥匙给了刘志军，并且物业带我和刘志军认了门，认门当时刘志军就将门面房的钥匙给了我。我以上所讲的属实。
被害人李某2陈述（2015年04月22日10时00分至同日10时13分）：我叫李某2，曾用名李心虎，男，1966年10月24日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地前进西街11号2号楼3单元3层西逯家庄4队2，现住前进西街11号2号楼3单元3层西逯家庄4队2，居民身份证号码，联系电话188××××5222识忻府区地税局工作的刘志军，我和刘志军是通过中间朋友认识的，认识有十来年了。我和刘志军有经济交往，刘志军共借过我两笔共78万元，在以前的笔录中我说过，此事在你们队报过案了。我听说过刘志军曾进行网络赌博，听朋友们说过，曾经和朋友们坐在一起，听别人说刘志军有时在网络上进行赌博。我自己从来不赌博，我和刘志军没有一起参与过网络赌博。我认识在忻府区秀容街道办事处工作的于某，于某，但没打过交道，我不认识在忻府区防疫站质量监督所工作的刘某1。我以上所讲的属实。
7、被害人曹某1报案材料：曹某1向忻州市公安局直属分局报案，称被刘志军借款15万元后未归还，故报案。
被害人曹某1陈述（2015年01月05日10时54分至同日11时45分）：我叫曹某1，女，1977年08月01日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地山西省忻州市忻府区东楼乡段庄村，现住山西省忻州市忻府区东楼乡段庄村，现在新华保险公司工作，居民身份证号码，联系电话136××××8536。我今天来忻州市公安局刑事侦查大队是因为我被骗了我来报案。我','2018-10-11
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第二百六十四条：盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十五条第一款：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）苏1111刑初211号\",\"法院地市\":\"镇江市\",\"法院省份\":\"江苏\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"3a5d3fd5-d2cd-49db-8a34-a7fe01520b63\",\"案件名称\":\"211王建国盗窃罪一审刑事判决书\",\"法院名称\":\"镇江市润州区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"润州区\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"诉讼记录段原文\":\"江苏省镇江市润州区人民检察院以润检诉刑诉〔2017〕224号起诉书指控被告人王建国犯盗窃罪，于2017年9月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员秦彪出庭支持公诉。被告人王建国到庭参加诉讼。现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1506700800000)\\\/\",\"案件类型\":\"1\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"211王建国盗窃罪一审刑事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"211王建国盗窃罪一审刑事判决书
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盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
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盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；
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第六十五条
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
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犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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