福建省厦门市湖里区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)闽0206刑初268号
公诉机关厦门市湖里区人民检察院。
被告人吴伟强，男，1975年7月6日出生，汉族，初中文化，个体，户籍地福建省莆田市荔城区，来厦住湖里区。2017年6月23日因涉嫌犯非法经营罪被刑事拘留；2017年7月29日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人谢永美，福建顺济（厦门）律师事务所律师。
厦门市湖里区人民检察院以湖检公诉刑诉[2018]252号起诉书指控被告人吴伟强犯非法经营罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派检察员代萍竹出庭支持公诉，被告人吴伟强及其辩护人谢永美到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2016年12月24日至2017年6月22日间，被告人吴伟强在本市湖里区寨上1010号一楼经营健福兴食杂店时，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金或转账，或者先垫资归还持卡人已到透支限期的信用卡，然后再用POS机刷卡取回垫资款，并向持卡人收取手续费牟利。期间，采取上述手段非法套现金额合计人民币15928515.87元，非法获利人民币60000元。具体如下：
1.2016年12月24日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市湖里区健福兴食杂店（商户号为308350254110008）的POS机，采取上述手段，非法套现人民币3425190元。
2.2016年12月27日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市集美区传明副食品店（商户号为103350254110083）的POS机，采取上述手段，非法套现人民币2984687.87元。
3.2017年5月11日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市集美区宗鑫五金店（商户号为308350252510279）的POS机，采取上述手段，非法套现人民币4890598.4元。
4.2017年5月20日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市集美区唯美依养生馆（商户号为30835027298008）的POS机，采取上述手段，非法套现人民币3370145.2元。
5.2017年4月27日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市海沧区航旺超市（商户号为103350254110081）的POS机，采取上述手段，非法套现人民币742478元。
6.2016年10月12日至2017年6月22日期间，使用商户名为厦门市海沧区京红日食杂店、厦门市海沧区天明万宝家用电器店、厦门市海沧区通运辉家用电器店、厦门市海沧区亿日红食杂店等的POS机，采取上述手段，非法套现人民币515416.4元。
2017年6月22日，公安民警在本市湖里区寨上1010号健福兴超市抓获被告人吴伟强，并当场缴获银行卡297张（胡鸿源银行卡1张、唐艳银行卡1张、袁超银行卡1张、蔡福平银行卡1张、邹亚银行卡1张、吴某银行卡6张、林月仁银行卡4张、陈某1强银行卡3张、陈旺银行卡2张、王某1魏银行卡1张、张天珠银行卡1张、周某1银行卡9张、杨超银行卡2张、何满乐银行卡2张、叶华强银行卡1张、钟天华银行卡2张、陈某2平银行卡4张、杜某银行卡4张、卢一帆银行卡1张、苏一鸣银行卡5张、高英士银行卡6张、邱某银行卡4张、钟某1银行卡6张、张海军银行卡6张、刘某1银行卡6张、林婷银行卡6张、张某12张、陈某3志银行卡4张、张兵朋银行卡4张、谭超银行卡1张、刘强银行卡6张、庹鸿银行卡1张、王某2才1张、谢爱华银行卡5张、俞某凤银行卡2张、林某1银行卡1张、林锋银行卡6张、雄东强银行卡3张、陈某4银行卡4张、陈某2飞银行卡2张、钟某2贵银行卡3张、刘某2银行卡5张、罗水秀银行卡1张、钟印灿银行卡1张、吴彩燕银行卡3张、吴大鹏银行卡4张、彭小乐银行卡2张、侯某银行卡1张、林文胜银行卡1张、胡金昌银行卡1张、叶某银行卡1张、冯丽华银行卡1张、蔡木海银行卡2张、雷庆平银行卡6张、李丽银行卡3张、廖某星银行卡5张、周平银行卡4张、常清银行卡1张、柯林银行卡1张、诸某成银行卡3张、孙英音银行卡7张、卢杰银行卡5张、周修赞银行卡3张、江波银行卡4张、黄良断银行卡3张、胡明银行卡4张、严某1皇银行卡6张、黄某1勇银行卡1张、黄某2银行卡5张、王某3银行卡1张、杨波银行卡3张、冯某银行卡3张、林庆发银行卡1张、周某2银行卡1张、梁某银行卡2张、何某银行卡2张、严某2鸿银行卡4张、林长波银行卡3张、彭红梅银行卡3张、唐淑和银行卡5张、谢某银行卡2张、陈某5春银行卡2张、连美庄银行卡3张、郭垂练银行卡1张、余水峰银行卡1张、潘东海银行卡1张、张伟银行卡1张、余震银行卡1张、江丽菏银行卡3张、江乾顺银行卡2张、张某2银行卡2张、陈开硕银行卡3张、丁华银行卡5张、陈春金银行卡3张、陈俊健银行卡1张、周全胜银行卡6张、余某1银行卡2张、苏青山银行卡7张、罗某强银行卡2张、林某2银行卡6张、POS机4台及POS单据若干，上述物品现均暂扣于厦门市公安局湖里分局经济犯罪侦查大队。
上述事实，被告人吴伟强于庭审时亦无异议，并有证人林某3、王某4、沈某、张某3、余某2等人的证言、辨认笔录、提取笔录、接受证据清单及扣押清单、POS签购单、银行账户交易明细、POS机消费流水单、工商登记信息、户籍证明、到案经过及情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴伟强违反国家规定，使用销售点终端机具以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现金额人民币15928515.87元，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴伟强到案后如实供述犯罪事实且自愿认罪认罚，可从轻处罚。辩护人据上述法定情节请求对被告人吴伟强从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。公诉机关关于对被告人吴伟强在有期徒刑五年至五年六个月的幅度内判处刑罚并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴伟强犯非法经营罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2022年8月22日止。罚金应当于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
二、暂扣于厦门市公安局湖里分局经济犯罪侦查大队的信用卡295张，均发还本人；暂扣于厦门市公安局湖里分局经济犯罪侦查大队的作案工具POS机4台，均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 ：张晓毅
人民陪审员 ：何玉莲
人民陪审员 ：杨振宇
二〇一八年四月十六日
书 记 员 徐 彧
附页：
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。