湖北省武汉市武昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0106刑初1314号
公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。
被告人杨洋，男，1979年1月20日出生于武汉市，汉族，大学文化程度，安华亚汇投资管理有限公司湖北分公司（未在工商部门登记注册）销售总经理，户籍所在地湖北省武汉市汉阳区，住武汉市汉阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日被刑事拘留，同年4月7日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。
辩护人李义江，系湖北成和诚律师事务所律师。
湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2017]1336号起诉书指控被告人杨洋犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年1月16日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员彭艳玲出庭支持公诉，被告人杨洋及其辩护人李义江均到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省武汉市武昌区人民检察院起诉书指控，被告人杨洋受安某1汇资产管理有限公司法定代表人马某1（在逃）的指派，在位于本市武昌区中北路汉街总部D座17楼马某1开设的安某1汇资产管理有限公司湖北分公司（未经工商行政管理部门审批）担任销售总经理。2015年10月至2016年2月期间，被告人杨洋组织公司员工采取发放宣传资料、微信群推广、朋友介绍等方式，向社会公众推销“月满盈”“双月金”等理财产品，并以签订投资理财协议，许诺高额回报为诱饵，向王某某、胡某1、李某2等37人非法吸收资金共计人民币627万元，造成投资人经济损失共计人民币503.73435万元。
被告人杨洋于2017年3月1日主动到公安机关投案并如实供述上述犯罪事实。
公诉机关认定上述事实，提供了1、公安机关出具的抓获经过、破案经过；2、书证（安某1汇资产管理有限公司的工商登记资料、出借咨询与服务协议、收款确认书等）；3、投资人王某某、胡某1、李某2等人的报案材料及陈述；4、证人朱某某、黄某1等人的证言；5、被告人杨洋的供述及辩解；6、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所出具的司法鉴定意见书；7、视听资料等证据证实。
公诉机关认为，被告人杨洋违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨洋犯罪后自动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款的规定，依法追究被告人杨洋的刑事责任。
被告人杨洋对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，无申辩意见。
其辩护人认为，1、本案应当定性为单位犯罪；2、被告人杨洋具有自首、从犯的情节，应当从轻或者减轻处罚；3、集资参与人杜某投资的100万元的合同签订地和履行地均在北京，不能计算到被告人杨洋的非法吸收公众存款的数额，另外部分集资参与人的投资因证据不足，其投资的部分金额共计218万元不能认定，具体如下：集资参与人何艳丽只能认定253965元、刘某4、刘某1、刘某2的数额不能认定，胡某2只能认定10万元、黄某5只能认定10万元，故被告人杨洋的非法吸收公众存款的数额应当认定为409万元；4、被告人杨洋归案后向公安机关提供了王某1、马某1的联系方式和房产信息与线索，为公安机关查封王某1、马某1的房产提供了帮助，应当视为具有立功表现。综上，恳请法庭对被告人杨洋从轻处罚。
经审理查明，被告人杨洋受安某1汇资产管理有限公司法定代表人马某1（在逃）的指派，在位于武汉市武昌区中北路汉街总部D座17楼马某1开设的安某1汇资产管理有限公司湖北分公司（未经工商行政管理部门审批）担任销售总经理。2015年10月至2016年2月期间，被告人杨洋组织公司员工采取发放宣传资料、微信群推广、朋友介绍等方式，向社会公众推销“月满盈”、“双月金”等理财产品，并以签订投资理财协议，许诺高额回报为诱饵，向王某2、胡某2、李某3等36人非法吸收资金共计人民币547万元，造成投资人经济损失共计人民币4097343.50元。
被告人杨洋于2017年3月1日主动到公安机关投案。
认定上述事实的证据如下：
1、武汉市公安局武昌区分局出具的破案经过、到案情况，证实了本案的侦破及被告人杨洋主动到公安机关投案的事实经过。
2、集资参与人王某2、胡某2、李某3等36人的报案及陈述、出借咨询与服务协议、收款确认书、王某1的银行交易明细，证实安某1汇资产管理有限公司湖北分公司采取发放宣传资料、微信群推广、朋友介绍等方式，向社会公众推销“月满盈”、“双月金”等理财产品，并以签订投资理财协议，许诺高额回报为诱饵，向王某2、胡某2、李某3等36人非法吸收资金共计人民币547万元，造成投资人经济损失共计人民币4097343.50元的事实经过。
3、证人李某1的证言：亚汇财富公司武汉分公司与安某1汇公司的法定代表人都是马某1，安某1汇公司是在亚汇财富公司之后成立的。2015年5月我成为亚汇财富公司武汉分公司的财务，主要负责出纳的流水账目和收款、付款。公司老总马某1不在的时候由王副总经理负责。马某1让我有时代理安某1汇公司的出纳。安某1汇公司有些投资款直接打到亚汇财富公司的账户上。安某1汇公司总负责是杨洋，还有一个负责的是李晏。我2015年12月份离开公司时把所有账目都交给了马某1。
4、证人黄某2的证言：2015年5月至2016年12月我在安某1汇公司武汉分公司做业务员，是杨洋带我去的安某1汇公司。亚汇财富公司与安某1汇公司武汉分公司的老板是马某1，财务是李某1，总经理是杨洋，副总经理是李晏。安某1汇公司武汉分公司主要是卖公司推出的理财产品。公司要求业务员在街面上、小区里发公司的宣传单，在业务员手机微信上发朋友圈，把公司推出的理财产品在朋友圈里发，公司不定期的组织客户到公司由培训师向客户介绍公司的理财产品。
5、证人朱某的证言：亚汇财富公司与安某1汇公司的法定代表人都是马某1，我是亚汇财富公司武汉分公司的副总经理，主要负责公司后勤事项，法人兼总经理是马某1，总经理王世杰，负责业务，财务李某1。公司老总马某1不在的时候由王副总经理负责。安某1汇公司的总负责人是杨洋，还有一个业务负责人李晏。安某1汇公司停止营业时马某1让我把公司的办公用品、电脑、打印机卖了，公司的账目我不知道在哪里。
6、辨认笔录，证实证人黄某3、李晏均辨认出安某1汇资产管理有限公司的董事长是马某1；被告人杨洋辨认出聘用其为安某1汇资产管理有限公司总经理负责公司业务的人是马某1，
7、中国银行监督管理委员会湖北监管局办公室关于对安某1汇资产管理有限公司湖北分公司性质认定的回函，证实中国银行监督管理委员会湖北监管局从未向安某1汇资产管理有限公司湖北分公司颁发过《中华人民共和国金融许可证》，该公司不得从事银行业金融机构的业务活动。
8、工商行政管理部门企业登记信息材料，证实2015年4月20日，安某1汇资产管理（北京）有限公司武汉分公司成立，住所地为武昌区武汉中央文化区k1-1幢26-36层，法定代表人是王某1。2015年9月18日，安某1汇资产管理有限公司成立，住所地为北京市朝阳区光华路4号院3号楼26层2605，法定代表人是王某1，董事长是马某1。2016年4月20日，安某1汇资产管理有限公司的法定代表人变更为马某1。
9、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所司法鉴定意见书，证实被告人杨洋向王某2、胡某2、李某3等36人非法吸收资金共计人民币547万元，造成投资人经济损失共计人民币4097343.50元。
10、被告人杨洋的供述及辩解：我于2015年8月中旬至2016年2、3月份在安某1汇公司销售总经理，是马某1聘用的我。公司的董事长是马某1，公司的日常管理是马某1，我负责业务销售。实际上这家公司是我带的一个销售团队，在社会上融资。公司没有财务，是亚汇财富公司的财务李某1代管。公司的主要业务是做融资，向社会吸收存款，向社会推销理财产品，主要有“月满盈”、“双月金”、“季度丰A”、“季度丰B”、“双季某A”、“双季某B”、“安华月月享”、“安某2宝”等产品。这些产品是我们自己设计的。马某1告诉我们他有时尚万家老板黄木水借300万元，还有车贷公司。我们通过这些产品在社会上融资，马某1再把这些钱放贷出去赚这之间的利息差。公司的宣传单是亚汇的朱某印的，业务员拿着这些宣传单在外面发放吸引客户，再就是业务员将自己的亲属带来投资。业务员以王某1的名义与客户签订出借咨询与服务协议，客户就按照合同上的账号将投资款汇到王某1的账上，或者在公司里刷POS机也是转账到王某1的账上，POS机是马某1拿来的，一共有4台。平时放在公司前台，出事后马某1拿走了。公司与客户签订的出借咨询与服务协议都交给亚汇财富李某1了。客户到期的本金和利息由李某1负责支付。
2015年10月，安某1汇资产管理有限公司在北京朝阳区注册，公司法人是王某1，2016年1月，公司法人变更为马某1。2015年10月，安某1汇公司在汉街总部D座17楼开设湖北分公司，2015年11月份我们到工商局办理执照时湖北已经停办这类执照了，公司就一直以安某1汇投资管理公司湖北分公司的名义经营，是马某1提出来的，他说公司与安华集团有融资合作，我要看合同，但马某1一直没有给我看过。
辩护人当庭提交了以下证据：
1、被告人杨洋与安某1汇资产管理有限公司鉴定的债权投资咨询与管理服务协议1份，拟证实被告人杨洋向该公司投资人民币8万元；
2、谅解书13份，拟证实刘某3、黄某4、刘某1、刘某2、任某、张某、岳樱、阎某、鲍某、舒某、邹某、晏某、马某2共13人均出具谅解书对被告人杨洋的行为表示谅解。
以上证据均经庭审举证、质证。
辩护人提交的上述证据不影响对被告人杨洋是安某1汇投资管理有限公司湖北分公司销售总经理，为该公司吸收36人存款计人民币547万元这一事实的认定，上述证据证明的事实也不符合酌情从轻处罚的情形。
本院认为，被告人杨洋违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨洋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定罪证据确实充分，指控的罪名成立。
对辩护人认为本案应当定性为单位犯罪，经合议庭评议认为，安某1汇资产管理有限公司湖北分公司未经工商行政管理部门审批，且该公司自设立之日起主要从事的工作就是向社会公众非法吸收存款，因此，本案应当以自然人犯罪论处。对辩护人的该辩护意见不予采纳。
对辩护人认为被告人杨洋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚的意见，被告人杨洋的身份是安某1汇资产管理有限公司湖北分公司副总经理，负责该公司的业务销售及对外融资工作、设计理财产品，其行为不符合从犯的特征，对辩护人的该辩护意见不予采纳。
对辩护人认为集资参与人杜某投资的100万元的合同签订地和履行地均在北京，不能计算到被告人杨洋的非法吸收公众存款的数额的意见，经合议庭评议认为，集资参与人杜某投资的100万元所提供的合同显示甲方为杜某，乙方为安某1汇资产管理有限公司，住所地为辽宁抚顺，而被告人杨洋非法吸收公众存款的住所地均为武汉市武昌区中北路汉街总部D座17楼，故将杜某投资的100万元认定到被告人杨洋非法吸收公众存款的数额里证据不足，对辩护人的该辩护意见予以采纳。
对辩护人认为集资参与人何艳丽、胡某2、黄某5、刘某4、刘某1、刘某2的投资数额因证据不足有218万元不能认定，故被告人杨洋的非法吸收公众存款的数额应当认定为409万元的意见，经合议庭评议认为，认定何艳丽、胡某2、黄某5、刘某4、刘某1、刘某2的投资数额和所受的损失数额是依据他们的报案材料、陈述、提供的合同、银行交易明细、王某1的银行交易明细及武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所依据上述证据作出的司法鉴定意见书等证据予以确定的，足以认定，对辩护人的该辩护意见不予采纳。
对辩护人认为被告人杨洋归案后向公安机关提供了王某1、马某1的联系方式和房产信息与线索，为公安机关查封王某1、马某1的房产提供了帮助，应当视为具有立功表现的意见，经合议庭评议后认为，该行为不符合具有立功表现的条件，对辩护人的该辩护意见不予采纳。
被告人杨洋自动到公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。对辩护人认为被告人杨洋具有自首的辩护意见予以采纳。根据相关法律规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案未查封、扣押涉案财物，被告人杨洋在审理期间亦未退赃、退赔，对涉案违法所得依法应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币40000元（此款于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月1日起至2020年2月29日止）。
二、对被告人杨洋非法吸收的公众存款予以继续追缴。
三、追缴款项根据案件集资参与人的实际损失按照比例予以发还（集资参与人名单及损失金额见附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邓军
人民陪审员 王维
人民陪审员 谢莎
二０一八年二月二十四日
书 记 员 周研
附件：集资参与人损失一览表：
序号
报案人
鉴定未还金额
1
喻维中
50000.00
2
雷凤俊
65625.00
3
朱益荣
10000.00
4
张正平
48300.00
5
邹金枝
90812.00
6
瞿柱生
78200.00
7
高玉珍
50000.00
8
李幕娟
37100.00
9
舒家佑
98200.00
10
黄正光
195917.00
11
陈翠华
174000.00
12
任玉珍
42300.00
13
李月荣
42300.00
14
王菊仙
200850.00
15
瞿媛
47000.00
16
卲丹
149675.00
17
何艳丽
453965.00
18
胡萍
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