安徽省安庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2017皖08刑终45号
原公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。
上诉人（原审被告人）胡霞林，女，1990年1月28日出生于安徽省太湖县，汉族，大学文化，2014年6月27日至2015年7月7日任安徽宜信融资理财服务有限公司法定代表人，家住安徽省太湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，2015年8月28日经安庆市宜秀区人民检察院批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人钱立刚，安徽长江人律师事务所律师。
原审被告单位安徽幸福里文化传播有限公司，组织机构代码59142295-X，住所地安庆市宜秀区中山大道199号幸福里国际婚礼广场四楼东侧，法定代表人詹伟民，诉讼代表人储亮亮。
原审被告单位安徽宜信融资理财服务有限公司，组织机构代码08757272-1，住所地安庆市宜秀区中山大道199号幸福里国际婚礼广场四层，法定代表人詹伟民，诉讼代表人王金霞。
原审被告人詹伟民，曾用名詹伟明，男，1977年2月17日出生于安徽省太湖县，汉族，小学文化，安徽幸福里文化传播有限公司、安徽宜信融资理财服务有限公司法定代表人，户籍地安庆市宜秀区，现住安庆市开发区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年5月19日被安庆市公安局宜秀分局刑事拘留，2015年5月26日被该局监视居住；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日被该局刑事拘留，2015年8月28日经安庆市宜秀区人民检察院批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
安徽省安庆市宜秀区人民法院审理安庆市宜秀区人民检察院指控原审被告单位安徽幸福里文化传播有限公司、安徽宜信融资理财服务有限公司、原审被告人詹伟民、胡霞林犯非法吸收公众存款罪，原审被告人詹伟民犯信用卡诈骗罪一案，宜秀区人民法院于2016年12月28日作出（2016）皖0811刑初40号刑事判决。原审被告人胡霞林不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：（一）被告单位安徽幸福里文化传播有限公司、被告人詹伟民非法吸收公众存款的事实
2013年3月至2015年5月，被告单位安徽幸福里文化传播有限公司（以下简称“安徽幸福里文化传播有限公司”）在被告人詹伟民担任法定代表人期间，未经相关部门批准，以扩大经营、资金周转等名义进行宣传，并承诺支付月息五至一分七不等利息向社会不特定公众吸收存款共计人民币393.2万元，造成被害人损失255.913万元。具体如下：
1.2014年5月，向被害人黄金华、朱某1非法吸收资金50000元未归还，造成被害人损失50000元。
2.2014年5月，向被害人戴某、彭某非法吸收资金72000元未归还，造成被害人损失72000元。
3.2015年2月，向被害人黄某1非法吸收资金150000元，支付利息6120元，造成被害人损失143880元。
4.2014年7月至2015年4月，向被害人方某1、黄某2和、黄某3、方某2非法吸收资金合计100000元未归还，造成被害人损失100000元。
5.2014年5月至2015年1月，向被害人方某3非法吸收资金70000元未归还，造成被害人损失70000元。
6.2014年7月至2014年8月，向被害人刘某1非法吸收资金50000元未归还，造成被害人损失50000元。
7.2014年7月至2014年12月，向被害人章某1非法吸收资金500000元未归还，造成被害人损失500000元。
8.2015年3月，向被害人赵某1非法吸收资金90000元未归还，造成被害人损失90000元。
9.2014年6月，向被害人黄某4非法吸收资金80000元，归还本金35000元，造成被害人损失45000元。
10.2014年4月至2015年2月，向被害人熊某、李某1非法吸收资金350000元，支付利息15250元及价值12500元的和美酒店消费卡，造成被害人损失322250元。
11.2014年4月，向被害人林某1非法吸收资金100000元，支付利息10000元及价值14000元的和美酒店消费卡，造成被害人损失76000元。
12.2014年3月至2014年6月，向被害人宋某非法吸收资金200000元未归还，造成被害人损失200000元。
13.2014年12月，向被害人黄某5非法吸收资金100000元未归还，支付利息4500元，造成被害人损失95500元。
14.2013年3月至2014年5月，向被害人黄某6非法吸收资金90000元，支付利息6000元，造成被害人损失84000元。
15.2013年5月至2014年7月，向被害人潘某1非法吸收资金530000元，支付利息30000元，造成被害人损失500000元。
16.2014年5月，向被害人周某非法吸收资金100000元未归还，造成被害人损失100000元。
17.2014年5月，向被害人姚某1非法吸收资金1300000元，归还本金720000元，且以支付利息名义给付价值580000元的帝候牌白酒。
原判认定上述事实的证据有：
1．被害人陈述
(1)被害人黄金华的陈述（相关合同等）,证实：其丈夫通过哥哥黄某2和认识詹伟民，因都是老乡，詹伟民向其提出借款。2014年5月26日其丈夫朱某1借了5万元给詹伟民，期限1年，月利息1分7，到期未还本付息。
(2)被害人戴某的陈述，证实：我和胡霞林是老乡，认识有四、五年了，詹伟民、胡霞林多次说要向我借款。2013年5月8日借给詹伟民本金5.5万元，期限一年，2014年5月8日到期约定本息直接转存，等于6万元借给詹伟民一年，至今本息未还；2014年5月18日其以小舅子彭某的名义借给詹伟民1.7万元，至今本息未还。
(3)被害人黄某1的陈述（相关合同、银行流水等），证实：2013年12月通过堂兄黄某2和认识詹伟民。2014年2月20日其借给詹伟民15万元，期限一年，月利息1分5，上面盖有安徽幸福里文化传播有限公司的公章，到期未还本付息，2月21日詹伟民收回借据，并给黄某1出具了新的借款借据，将15万本金加3万元利息算成本金继续借款，也就是借款18万元一年，月利息1分7，安徽幸福里文化传播有限公司在借据上盖章。之后收到2个月利息6120元，后未还本付息。
(4)被害人方某1的陈述（相关合同等），证实：其丈夫黄某2和与詹伟民是老乡。2014年4月23日其子黄某3、儿媳方某2借给詹伟民5万元，月利息1分7，期限一年，到期后詹伟民付利息零头400元给了方某1，将5万元本金加上利息1万元续借六个月，月利息1分6，由詹伟民个人出具借据；2014年7月1日其又以黄某2和名义借给詹伟民5万元，期限一年，月利息1分7，由詹伟民个人出具借据。詹伟民讲借款用于安徽幸福里文化传播有限公司融资。
(5)被害人方某3的陈述（相关合同、银行流水等），证实：其通过黄某2和认识詹伟民，詹伟民让我们投资安徽幸福里文化传播有限公司，2014年5月17日方某3借给安徽幸福里文化传播有限公司5万元一年，月利息1分7，利息是一年一付，詹伟民个人出具借据；2014年9月9日詹伟民向方某3借款3万元，期限4个月，月利息1分7，到期后还了1万元并重新写了张2万元的欠条，承诺半年内还清。詹伟民个人出具欠条。
(6)被害人刘某1的陈述，证实：2014年6月刘某1同事吴某1告诉她，吴某1丈夫吴建国有个老乡詹伟民开办了安徽幸福里文化传播有限公司，章某2也在安徽幸福里文化传播有限公司上班，詹伟民现在外面融资，利息较高，刘某1可以把钱借给他们。2014年7月刘某1到吴某1家给了她四万元，过了几天吴某1给了刘某1一张借据，借款人詹伟民，时间为2014年7月7日，期限一年，到期日为2015年7月6日，月利息1分5。2014年8月9日，刘某1又通过吴某1借出去1万元，内容除金额外和上次一样。后来詹伟民打电话给刘某1，说公司资金周转不过来，想把借款期限延长半年，刘某1不同意。
刘某1提供了一张2014年7月7日金额4万元的借据，落款为詹伟民；一张2014年8月9日金额1万元的借据，落款为安徽幸福里文化传播有限公司。
(7)被害人章某1的陈述，证实：章某1也是吴某1在石化医院的同事，和刘某1一样，她通过吴某1知道了安徽幸福里文化传播有限公司融资的事情，2014年7月7日章某1从银行取了10万元交给章某2，事后吴某1将詹伟民个人打的借条交给了章某1。2014年12月27日章某1来到詹伟民安徽幸福里文化传播有限公司办公室，刷卡40万元转给詹伟民，詹伟民个人出具一张40万元的借据给章某1。到期后詹伟民无法还款，也没有支付利息。詹伟民讲借款都是用于资金周转。
章某1提供了一张2014年7月7日的借据，落款为詹伟民；一张2014年12月27日的借据、詹伟民身份证复印件、刷卡凭单。
(8)被害人赵某1的陈述，证实：其经营的烟酒店在詹伟民的公司隔壁，其与詹伟民认识有四、五年了。2012年其陆续借给詹伟民共计40万元，月利息2分5，2014年4月詹伟民将所有本息全部还清。2014年6月詹伟民说安徽幸福里文化传播有限公司扩大经营，而且他又开了一家宜信投资公司，找赵某1借钱投资。赵某1于2014年6月借出10万元、7月借出10万元，8月借出5万元，总共25万元，利息仍是2分5。2014年10月詹伟民给了她一张一万元的和美酒店消费卡作为利息，2015年元月底詹伟民说没钱还款，抵了16万元的帝候牌酒给她，2015年3月10日詹伟民还是说没钱，并重新写了张欠条，后来一直没还钱。
赵某1提供了一张2015年3月10日的欠条，上面写了欠款9万元，由詹伟民个人出具。
(9)被害人黄某4的陈述，证实：其大伯黄某2和与詹伟民认识，2014年6月19日借款8万元给詹伟民，詹伟民个人出具借据，借款期限1年，月利息1分7。詹伟民先后归还3.5万元，还有4.5万元和所有利息未支付。
黄某4辨认出詹伟民，并出具一张借据、一张转账凭单、一份记载还款情况的银行明细单。
(10)被害人熊某的陈述，证实：其通过李荣金认识詹伟民，詹伟民请吃饭时有好多人在，詹伟民说他的公司很大，需要资金周转，让我们投资。2014年2月14日熊某与詹伟民签订25万元的借款借据，月利息1分7，上面有安徽幸福里文化传播有限公司的公章。2015年2月14日到期后，詹伟民没钱归还本金，5.1万元利息也没有给。2015年2月17日詹伟民向她账户打款1000元，2015年3月6日打款1万元，并在2015年2月14日出具一张欠条，将剩下的4万元利息变成欠款。2015年2月15日詹伟民出具新的借据，借款25万元，月利息1分7，借款期限自2015年2月15日至2015年12月14日，安徽幸福里文化传播有限公司盖章。2015年3月16日詹伟民向她账户打了第一个月的利息4250元，之后于4、5、6月分别给了我4000元、4000元、4500元和美酒店消费卡。2014年4月20日她以文夫李某1的名义借给詹伟民10万元，期限一年，月利息1分7，由詹伟民个人出具借据，之后詹伟民也没有还本付息。
熊某提供了这二张借据及相关证据材料。
(11)被害人林某1的陈述，证实：林某1在詹某1兄弟照材公司做会计，詹伟民和王某1夫妻向她宣传安徽幸福里文化传播有限公司融资的事情，2014年4月15日詹伟民以安徽幸福里文化传播有限公司名义向其借款10万元，承诺年利率20%，这笔款詹伟民讲是借给安徽幸福里文化传播有限公司使用的，让我汇入安徽幸福里文化传播有限公司储某账户，安徽幸福里文化传播有限公司出具收据一张，该款至今未还。2015年5月左右林某1向詹伟民拿了一张1.4万元的和美酒店消费卡，詹伟民说抵1万元利息，之后詹伟民还支付了1万元现金利息。
(12)被害人宋某的陈述，证实：其通过黄某11认识詹伟民，詹伟民讲借款用于投资，过来个把月，詹伟民请大家吃饭，大多数是太湖老乡和搞废品的同行，詹伟民讲他投资了酒店，让大家有闲钱就存在他那里，有利息。2015年3月25日宋某借给詹伟民10万元，期限一年，月利息1分7；2014年5月14日借给詹伟民5万元一年，月利息1分7；2014年6月5日借给詹伟民5万元一年，月利息1分7，到期后他没有收到本金及利息。宋某提供了三张借据，均由詹伟民个人出具。
(13)被害人黄某5的陈述，证实：其通过黄某2和认识詹伟民。2014年3月26日黄某5借给詹伟民20万元，期限六个月，月利息1分6，期间收到了六个月利息19200元，到期后詹伟民还了10万元，另10万元于2014年9月25日续借三个月，月利息1分5，收到4500元利息，2014年12月26日到期后又续借六个月，月利息1分6。詹伟民讲借款用于公司资金周转，由詹伟民个人出具借据。到期后没有收到利息和本金。
黄某5提供了相关借据、协议书等材料。
(14)被害人黄某6的陈述，证实：黄某6是安徽幸福里文化传播有限公司出纳，詹伟民曾多次在公司会议上讲安徽幸福里文化传播有限公司正在扩大经营，需要资金周转，鼓励大家将钱借给他投资。2013年3月18日黄某6借了3万元给詹伟民一年，年利息20%，到期后，詹伟民支付了全部利息，利息是通过财务部门打到我的账户上。2014年3月18日黄某6加了2万元继续借给詹伟民，年利息20%。2015年5月29日黄某6以她妈妈祁秀珍的名义又借了4万元给詹伟民，年利息20%，本金和之后的利息都没有支付。她还介绍朋友潘某1分5次共计借了53万元给詹伟民。黄某6提供了三张收据，上面都有安徽幸福里文化传播有限公司财务公章，有出纳的签字。
(15)被害人潘某1的陈述，证实：潘某1通过黄某6借给詹伟民六笔钱，詹伟民讲借款用于公司装潢。分别是：2013年5月13日借给詹伟民5万元，年利息20%。2014年5月13日到期后收到1万元利息，本金未还续存了，至今本息均未支付；2013年8月19日借给詹伟民5万元，年利息20%。2014年8月19日到期后收到1万元利息，之后续存，至今本息未支付；2013年10月14日借给詹伟民5万元，年利息20%。2014年10月14日到期后收到利息1万元，之后续存，至今本息未支付；2014年5月29日借给詹伟民8万元，年利息20%，至今本金未支付；2014年7月2日借给詹伟民30万元，年利息20%，至今本息未支付；2015年7月8日上述43万元的利息8.72万元转成借款，年利息20%，至今本息未支付。潘某1提供了六张收据，均由安徽幸福里文化传播有限公司加盖财务专用章。
(16)被害人周某的陈述，证实：2013年3月17日周某到安徽幸福里文化传播有限公司任职当项目工程部经理，做到2014年8月底。2014年上半年詹伟民、汪卯红多次对其说安徽幸福里文化传播有限公司正在发展和扩大经营，需要资金周转，让他借钱给安徽幸福里文化传播有限公司。2014年5月12日周某借了10万元给安徽幸福里文化传播有限公司，约定年利率为20%，借款期限1年，至今本金利息均未支付。
周某提供工资欠条一张、收据一张（上面有安徽幸福里文化传播有限公司财务专用章）及银行流水明细。
(17)被害人姚某1的陈述，证实：其通过朋友认识詹伟民，2014年5月29日他和詹伟民签订借据，写着2014年5月28日至2014年6月11日借给詹伟民150万元等内容，口头约定利息3万元，詹伟民讲用于购买照相器材，实际上姚某1转给詹伟民130万元。到期后，詹伟民没有支付本金和利息。2014年8月8日詹伟民开始还款，共计还了72万元。2015年7月5日詹伟民给了姚某1617件帝候牌白酒作为利息让姚某1代卖。姚某1提供了相关借据（詹伟民个人出具，王某1作为保证人签字）、转账凭单、还款记录、股东会决议（内容为詹某1兄弟器材公司、开发区强强相框厂、和美酒店为该笔借款提供担保）。
2．书证
(1)债权人情况一览表，证实：借款人借款时间、金额等具体信息。
(2)詹伟民与姚某1资金往来情况表，证实：詹伟民与姚某1之间的资金往来情况，共计支付72万元，詹伟民表示已用现金和货物全部还清债务，有担保人范某作证。
(3)情况说明及相关材料，证实：詹伟民相关债权债务材料目前暂由宜秀分局保管，在其中复印了姚某1的相关材料，包括姚某1提供的转账单一张（詹伟民还姚某13万元的凭证）、收条一张（收到詹伟民43万元帝候酒用于归还临时借款）、销货清单一张（姚某1领取15万元帝候酒）。
(4)詹伟民债务债权人情况一览表、相关借据材料等，由侦查机关制作，证实：由各债权人签字确认，詹伟民经核实后签字，部分表示异议。
(5)户籍信息、前科劣迹查询证明，证实：詹伟民、胡霞林的个人信息情况，经查未发现其之前有违法犯罪记录。
（二）被告单位安徽幸福里文化传播有限公司、安徽宜信融资理财服务有限公司（以下简称“安徽宜信融资理财服务有限公司”）及被告人詹伟民、胡霞林某2非法吸收公众存款的事实
2014年7月至2015年7月，被告单位安徽幸福里文化传播有限公司、安徽宜信融资理财服务有限公司分别在被告人詹伟民、胡霞林担任二公司的法定代表人期间，未经相关部门批准，以扩大经营、资金周转等名义进行公开宣传，并承诺支付月息一分至一分七不等利息，向社会不特定公众吸收存款共计人民币949万元，造成被害人损失686.146万元。具体事实如下：
1.2014年12月至2015年6月，向被害人胡某1、潘某2吸收资金60000元，支付利息5700元，造成被害人损失54300元。
2.2014年12月至2015年6月，向被害人马某非法吸收资金70000元，支付利息5520元，造成被害人损失64480元。
3.2014年12月至2015年4月，向被害人陈某1非法吸收资金80000元，归还本金30000元，支付利息6600元，造成被害人损失43400元。
4.2015年3月至2015年6月，向被害人代某上非法吸收资金100000元，支付利息6000元，造成被害入损失94000元。
5.2014年12月至2015年6月，向被害人黄某7非法吸收资金90000元，支付利息4700元，造成被害人损失85300元。
6.2014年12月至2015年7月，向被害人程某3非法吸收资金80000元，支付利息7000元，造成被害人损失73000元。
7.2014年12月至2015年6月，向被害人潘某3非法吸收资金50000元，支付利息5600元，造成被害人损失44400元。
8.2015年1月至2015年3月，向被害人王某2非法吸收资金220000元，支付利息20510元，造成被害人损失199490元。
9.2015年1月至2015年6月，向被害人王某3、李某2非法吸收资金230000元，支付利息17590元，造成被害人损失212410元。
10.2015年4月，向被害人陈某2非法吸收资金60000元，支付利息2880元，造成被害人损失57120元。
11.2015年4月，向被害人徐某、姚某2非法吸收资金40000元，支付利息1920元，造成被害人损失38080元。
12.2014年12月至2015年5月，向被害人沈某琴非法吸收资金120000元，支付利息7892元，造成被害人损失112108元。
13.2015年6月，向被害人刘某2、刘某3非法吸收资金145000元，支付利息2170元，造成被害人损失142830元。
14.2014年12月至2015年6月，向被害人江某非法吸收资金40000元，支付利息4440元，造成被害人损失35560元。
15.2014年11月至2014年12月，向被害人潘某4、胡某2、胡以让非法吸收资金220000元，归还本金140000元，支付利息17392元，造成被害人损失62608元。
16.2014年12月至2015年6月，向被害人黄某8非法吸收资金130000元，支付利息11380元，造成被害人损失118620元。
17.2015年3月至2015年6月，向被害人潘某5非法吸收资金50000元，支付利息2500元，造成被害人损失47500元。
18.2014年12月至2015年6月，向被害人吴某2、张某1非法吸收资金220000元，支付利息14400元，造成被害人损失205600元。
19.2015年1月，向被害人杨某1非法吸收资金40000元，支付利息3840元，造成被害人损失36160元。
20.2014年7月至2015年7月，向被害人张某2非法吸收资金50000元，支付利息10200元，造成被害人损失39800元。
21.2015年1月至2015年4月，向被害人赵某2、孙某1非法吸收资金100000元，支付利息9300元，造成被害人损失90700元。
22.2015年3月，向被害人陈某3非法吸收资金100000元，支付利息8000元，造成被害人损失92000元。
23.2014年10月至2015年4月，向被害人曹某、方某4非法吸收资金450000元，归还本金197000元，支付利息34800元，造成被害人损失218200元。
24.2014年12月至2015年6月，向被害人丁某非法吸收资金100000元，支付利息9280元，造成被害人损失90720元。
25.2014年12月至2015年4月，向被害人孙某2非法吸收资金50000元，支付利息5400元，造成被害人损失44600元。
26.2014年12月至2015年6月，向被害人袁某3非法吸收资金50000元，支付利息5250元，造成被害人损失44750元。
27.2015年2月至2015年5月，向被害人方某5非法吸收资金510000元，归还本金310000元，支付利息21280元，造成被害人损失178720元。
28.2014年9月至2015年4月，向被害人朱某2非法吸收资金450000元，归还本金73000元，支付利息45450元，造成被害人损失331550元。
29.2015年1月，向被害人田某非法吸收资金120000元，支付利息14280元，造成被害人损失105720元。
30.2014年9月，向被害人黄金华、朱某1非法吸收资金50000元，支付利息8500元，造成被害人损失41500元。
31.2014年9月至2014年10月，向被害人李某3、李某7非法吸收资金550000元，归还本金150000元，支付利息73361元，造成被害人损失326639元。
32.2014年10月，向被害人项某非法吸收资金150000元，支付利息20400元，造成被害人损失129600元。
33.2015年5月，向被害人何某非法吸收资金70000元，支付利息1960元，造成被害人损失68040元。
34.2014年10月至2015年6月，向被害人张某3、吴某3非法吸收资金230000元，支付利息17660元，造成被害人损失212340元。
35.2014年12月至2015年4月，向被害人李某5非法吸收资金110000元，支付利息11280元，造成被害人损失98720元。
36.2014年10月至2015年4月，向被害人荣某、方某6非法吸收资金200000元，支付利息24000元，造成被害人损失176000元。
37.2014年10月至2015年4月，向被害人袁某1非法吸收资金950000元，已归还本金5万元，支付利息93450元，造成被害人损失806550元。
38.2014年12月，向被害人解某非法吸收资金50000元，归还本金50000元，支付利息2250元。
39.2014年12月，向被害人吴某4非法吸收资金70000元，归还本金70000元，支付利息3150元。
40.2014年7月至2014年8月，向被害人戴某、汪某1非法吸收资金210000元，归还本金60000元，支付利息21420元，造成被害人损失128580元。
41.2014年11月至2015年4月，向被害人杨某2非法吸收资金50000元，支付利息7200元，造成被害人损失42800元。
42.2015年4月，向被害人张某4非法吸收资金40000元，支付利息1800元，造成被害人损失38200元。
43.2014年10月至2015年4月，向被害人叶某1非法吸收资金150000元，归还本金50000元，支付利息14100元，造成被害人损失85900元。
44.2014年10月至2015年6月，向被害人王某4、罗某非法吸收资金560000元，归还本金50000元，支付利息53280元，造成被害人损失456720元。
45.2015年1月，向被害人许某非法吸收资金60000元，支付利息5760元，造成被害人损失54240元。
46.2014年7月，向被害人黄某1非法吸收资金115000元，归还本金65000元，支付利息5175元，造成被害人损失44825元。
47.2015年4月，向被害人方某1、黄某2和非法吸收资金50000元，支付利息3460元，造成被害人损失46540元。
48.2014年12月至2015年6月，向被害人程某1、程某2非法吸收资金130000元，支付利息10050元，造成被害人损失119950元。
49.2014年7月，向被害人方某3非法吸收资金50000元，支付利息9350元，造成被害人损失40650元。
50.2014年10月，向被害人佟建设非法吸收资金100000元，支付利息13600元，造成被害人损失86400元。
51.2015年7月，向被害人黄某9非法吸收资金30000元，支付利息450元，造成被害人损失29550元。
52.2014年10月至2015年1月，向被害人黄某10非法吸收资金250000元，支付利息26100元，造成被害人损失223900元。
53.2014年7月，向被害人黄某11非法吸收资金100000元，归还本金40000元，支付利息7500元，造成被害人损失52500元。
54.2014年10月至2015年4月，向被害人余某非法吸收资金710000元，归还本金210000元，支付利息33860元，造成被害人损失466140元。
55.2014年12月，向被害人潘某6非法吸收资金50000元，支付利息5250元，造成被害人损失44750元。
56.2014年9月至2015年4月，向被害人盛某非法吸收资金380000元，归还本金280000元，支付利息23300元，造成被害人损失76700元。
原判认定上述事实的证据有：
1．被告人的供述和辩解
(1)被告人詹伟民的供述和辩解，证实：其是安徽幸福里文化传播有限公司（2012、3、5成立）、安徽宜信理财服务有限公司（2013、12、27成立）、安徽丽景影视文化传播有限公司（2012年至2013年间成立）法定代表人，同时还是和美酒店（2013年成立）、詹某1兄弟照相器材有限公司（1998年成立）及枞阳农商行公司（2014年2月18日入股）的股东。其于2014年9月离婚，前妻王某1。
安徽宜信融资理财服务有限公司于2014年6月8日正式营业，经营范围主要是融资理财中介。2014年6月因安徽幸福里文化传播有限公司运转困难，其和公司另外两个股东储某、王某1决定储某、王某1退股，安徽幸福里文化传播有限公司由其一人经营，有什么事情由其一人扛着，于是我准备融资盘活安徽幸福里文化传播有限公司。当时我是安徽幸福里文化传播有限公司和安徽宜信融资理财服务有限公司的法定代表人，不能用我的一家公司给另一家公司融资，所以就将安徽宜信融资理财服务有限公司的法定代表人变更为胡霞林。之后我们就开始招聘，聘请赵某3作为安徽宜信融资理财服务有限公司的总经理，业务员有鲁某、杨某3、刘某4、方某7，总监袁某2、会计王某5、出纳方某9，然后安徽幸福里文化传播有限公司作为借款人，安徽宜信融资理财服务有限公司做融资中介，安徽幸福里文化传播有限公司将60%的股权质押给安徽宜信融资理财服务有限公司作为借款的反担保。当时安徽幸福里文化传播有限公司有161万元外债，我个人有2000多接近3000万元外债，我和公司都没有流动资金了。
具体操作由赵某3实施，包括培训、操作，我不参与经营，我只是安徽宜信融资理财服务有限公司的借款人。赵某3说在安庆闹市区摆小摊宣传，发传单彩页和手册，客户划定为中老年人。宣某上印有业务员姓名和联系电话，客户打电话给业务员，业务员就联系司机章某2接人过来签单，也有业务员联系多位客户到安徽幸福里文化传播有限公司考察，由司机接送，因为有业务提成，业务员积极性很高。给客户的月利息有1分4、1分5、1分6不等，最开始定了存款底价为5万元、期限为3个月，后来底价降到l万元。2014年8、9月份开始对外宣传，9月份开始签单。客户来的多，詹伟民就开会见个面，介绍自己的创业发家史，借款合同是事先签好的空白文书，然后由业务员动员客户借款。每月利息准时到账，因为融资不好做，他们就提前支付利息，在签单成功后第二天提前支付一个月利息或者一次性支付3个月利息。如果客户拿来现金就由会计存入詹伟民个人账户，如果是网银转账也是存入詹伟民个人账户，主要是徽商银行、建设银行和中国银行账户，目的是为了使用资金方便。融资用于安徽幸福里文化传播有限公司的经营。具体利息由安徽宜信融资理财服务有限公司支付，詹伟民按2分5的利息支付给安徽宜信融资理财服务有限公司，其中包括约1分5的支付给客户的利息，以及及手续费（员工工资及提成），詹伟民支付的每一笔钱都打入胡霞林和石某的账户，打入胡霞林账户的是手续费，打入石某账户的是给客户的利息，然后他们按照相关比例打入客户及员工的账户。石某的银行卡是詹伟民用她的身份证办的，詹伟民自己在使用。
詹伟民交代他共计融资借款640万元，50人左右，另外2014年6月开始融资时，我以前的老债有100多万转到安徽宜信融资理财服务有限公司了。除去给安徽宜信融资理财服务有限公司200万元左右（其中支付给客户的利息约100余万元），剩下的400多万元基本用于归还自己的老债务（包括储某、肖某、钱某等人）和用于安徽幸福里文化传播有限公司的经营。归还的老债务有：姚大兵100多万元，肖某三、四十万元，陈某4、高某50万元左右。我借这些老债主的钱都是投资安徽幸福里文化传播有限公司了。
核对其与姚大兵债务还款情况，其与姚大兵的借款金额无异议，但已经全部还清，现金归还72万元，剩下了用帝侯酒抵清了。
(2)被告人胡霞林的供述和辩解，证实：2014年7月份受詹伟民委托担任安徽宜信融资理财服务有限公司法定代表人，目的是通过安徽宜信融资理财服务有限公司给安徽幸福里文化传播有限公司融资。股东也由詹伟民、王某1变更为胡霞林、詹某2，胡霞林和詹某2只是挂名并未实际出资，安徽宜信融资理财服务有限公司实际上还是詹伟民做主。安徽宜信融资理财服务有限公司所有人员的工资都由詹伟民定，包括我的工资，业务员的工资由基本工资和提成组成。公司经费由詹伟民个人负担。客户的利息由詹伟民打入石某的账户，该账户的银行卡由詹伟民交给安徽宜信融资理财服务有限公司的会计，供支付借款利息100多万元，归还本金200余万元。借款利息有三个月1分5，半年1分6，一年1分7的，有的客户借款多利息在1分8。
首先由詹伟民和赵某3协商准备宣某、借款合同等，借款合同等一套东西都是由詹伟民借鉴福元运通公司的。然后业务员带着宣某去外面宣传、招揽业务，业务员对客户说明钱是借给安徽幸福里文化传播有限公司的，安徽宜信融资理财服务有限公司是中介人。业务员带客户参观安徽幸福里文化传播有限公司，有的客户还向詹伟民详细了解资金用途及安徽幸福里文化传播有限公司的经营情况，有时候胡霞林也会陪同客户参观。客户如果同意借款，就由詹伟民和客户签借款合同，胡霞林和客户签居间协议。后来他们直接将合同签好盖章放在财务室或行政办公室，由业务经理领取后交由客户签字。借款手续办完后，如果客户支付现金就交到财务再转到詹伟民或者胡霞林账户，大部分存到詹伟民个人账户；如果转账就直接转入詹伟民的个人账户。胡霞林某3自己并不知道詹伟民个人债务高达三四千万元，安徽宜信融资理财服务有限公司和安徽幸福里文化传播有限公司签订的中介合同只讲明了安徽幸福里文化传播有限公司负债100多万元的情况。安徽宜信融资理财服务有限公司帮安徽幸福里文化传播有限公司介绍了800万元的业务，还有600多万元安徽幸福里文化传播有限公司没有还款。另外安徽宜信融资理财服务有限公司还帮汪某2、储某、王某1等人介绍过一些小额业务，总共有100余万元。其中汪某2借了60多万元，我是以自己的名义从曹某处借了20万元，从方某5、乔某、袁某1、朱某2处借了40多万，合计60多万元，全部转借给汪某2。后来汪某2全部还清了，大部分我都归还给曹某等人了，还有12万元给詹伟民的安徽幸福里文化传播有限公司用于房租开支。储某通过安徽宜信融资理财服务有限公司向余某借款了，金额记不清了，该款已经归还。2015年4月30日余某借给我21万元，此款有十几万元用于归还詹伟民在中行的信用卡欠款，剩余的钱用于宜信或安徽幸福里文化传播有限公司经营了。
2．被害人陈述
(1)被害人胡某1的陈述（户籍信息、相关合同等），证实：胡某1和妻子潘某2于2014年12月10几号通过安徽宜信融资理财服务有限公司董事长胡霞林担保借给安徽幸福里文化传播有限公司董事长詹伟民5万元，期限半年，月息1分6，之后每月利息准时打到了胡某1的银行卡里。2015年6月13日胡霞林动员他们继续借钱给詹伟民，6月14日他们分别与安徽幸福里文化传播有限公司、安徽宜信融资理财服务有限公司签订3万元的借款合同，总计借款6万元给了安徽幸福里文化传播有限公司，安徽宜信融资理财服务有限公司做担保。7月13日詹伟民召集大家开会，说他们公司资金链断裂，没有利息，本金也退还不了，胡某1等人遂报案。胡某1是付现金给对方的，当时先在公司认识了刘某4，刘某4介绍他们认识了胡霞林、詹伟民，第一笔5万元的借款期限是2014年12月14日至2015年6月13日，月利息1分6，一共给了他们6个月4800元利息，后期追加1万元，变成6万元，分成两份3万元的转存续签了借款合同，借款期限是2015年6月14日至2015年12月13日，月利息1分5，给了他们一个月利息900元，总计支付了5700元利息。
通过辨认刘某4、胡霞林、詹伟民的户籍信息照片，胡某1确认他们就是和自己签订协议的三人。
胡某1提供的民间借贷合同等相关合同显示，2015年6月14日，潘某2通过安徽宜信融资理财服务有限公司借给安徽幸福里文化传播有限公司3万元（现金1万+2万续签），胡某1通过安徽宜信融资理财服务有限公司借给安徽幸福里文化传播有限公司3万元（转存）。<','2018-10-02
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