河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)豫1621刑初28号
公诉机关扶沟县人民检察院.
被告人陈富友，曾用名陈付友，男，1967年8月28日出生于河南省扶沟县，汉族，硕士，时任扶沟富友中小企业融资担保有限公司法人代表，住郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月16日被扶沟县公安局指定监视居住，因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月24日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月16日经扶沟县人民检察院批准，2015年2月17日被扶沟县公安局逮捕。
辩护人王建国，河南见地律师事务所律师。
被告人王汝申，曾用名王如森，男，1964年8月19日出生于河南省扶沟县，汉族，大专文化，时任扶沟富友中小企业融资担保有限公司财务总监，住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月26日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月16日经扶沟县人民检察院批准，同日被扶沟县公安局逮捕。
被告人陈付建，曾用名陈富建，男，1957年4月3日出生于河南省扶沟县，汉族，初中文化，时任扶沟富友中小企业融资担保有限公司总经理，住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月27日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月16日经扶沟县人民检察院批准，同日被扶沟县公安局逮捕。
辩护人孙澎涛，扶沟县法律服务中心律师。
被告人万红，曾用名万毛红，男，1963年4月29日出生于河南省扶沟县，汉族，初中文化，时任扶沟富友中小企业融资担保有限公司风险部经理，住扶沟县。因涉嫌故意销毁会计凭证于2015年1月26日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、故意销毁会计凭证罪于2015年2月16日经扶沟县人民检察院批准，同日被扶沟县公安局逮捕。
辩护人刘永堂，河南扶正律师事务所律师。
被告人岳艳红，女，1975年9月10日出生河南省扶沟县，汉族，中专文化，时任扶沟富友中小企业融资担保有限公司二部业务员，住扶沟县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月26日被扶沟县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、故意销毁会计凭证罪于2015年2月16日经扶沟县人民检察院批准，同日被扶沟县公安局逮捕，2015年8月15日被扶沟县人民检察院取保候审，2016年2月2日被本院取保候审。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉【2016】12号起诉书，指控被告人陈富友、王汝申、陈付建、万红犯非法吸收公众存款罪，被告人万红、岳艳红犯故意销毁会计凭证罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。本案审理过程中，扶沟县人民检察院发现被告人陈富友有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，于2016年9月5日以扶检公诉刑追诉【2016】3号追加起诉决定书指控被告人陈富友犯集资诈骗罪向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员谢国维、魏慧霞出庭支持公诉，被告人陈富友及其辩护人王建国、被告人陈付建及其辩护人孙澎涛、被告人王汝申、被告人万红及其辩护人刘永堂、被告人岳艳红到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控，
一、非法吸收公众存款罪
2008年10月27日，扶沟富友中小企业融资担保有限公司成立，经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保等。被告人陈富友担任法人代表，2009年至2015年1月在被告人陈富友担保法人代表期间，该公司利用取得河南省工业和信息化厅颁发融资性担保机构经营许可证之机，在电视、报纸等媒体上宣传公司是扶沟县唯一一家合法融资担保机构，该公司先后招聘多名业务经理，采取提成加奖金、多拉多得的形式，以高出银行正常存款利率为诱饵吸收广大群众到该公司进行存款，共非法吸收存款达1287057145元，被告人陈富友将吸收过来的部分资金用于投资河南省宁陵县房地产开发等及支付存款利息。后因资金链断裂导致非法吸收的267688000元存款无法归还被害人。被告人陈付建、王汝申、万红2014年以借助扶沟县富友中小企业融资担保有限公司为平台分别非法吸收公众存款7358000元、23904000元、17693000元。
二、故意销毁会计凭证罪
2015年1月4日扶沟富友中小企业融资担保有限公司非法吸收公众存款案发后，被告人万红、岳艳红将该公司部分会计凭证在扶沟县城关镇聚鑫苑小区东一练车场内予以焚烧销毁，导致公安机关无法依法及时查处案件。
三、集资诈骗罪
2009年至2015年1月，被告人陈富友在担任扶沟富友中小企业融资担保有限公司法人代表期间，在公司连年巨额亏损的情况下，仍将非法吸收的公众存款部分资金不是用于正当的投资经营，而是用于购买私人房产、还个人房贷、给家庭成员买个人保险、购买豪车等个人及家庭高档消费并转移隐匿资金。具体犯罪事实如下：
（一）2005年4月，被告人陈富友及其妻子徐某1购买郑州市金水区经三路93号楼东1单元6层18号房产一套。2009年1月1日起至2016年2月26日，被告人陈富友通过在工商银行河南省分行办理的卡号为95×××85的还贷卡，还房贷267397元。
（二）2006年8月份，被告人陈富友妻子徐某1在郑州市金水区民航路19号1单元14层1402号购买一处分期付款的写字楼。2009年1月至2016年3月25日，被告人陈富友妻子徐某1通过在交通银行河南省分行办理的卡号为62×××83的还贷卡还房贷247562元。
（三）2009年11月11日和11月30日，被告人陈富友妻子徐某1用62×××31卡刷卡消费62.2万元和1.626万元购买郑州东新区两套房产。后徐某1于2010年2月5日在招商银行郑州东新区内环路支行办理上述两套房产还贷卡62×××38还贷195.9275万元，两项合计259.7535万元。
（四）2015年1月初，被告人陈富友安排从宁陵县鼎盛房地产开发有限公司提出现金50万元，后其妻子徐某1转给广东省东莞市的个体工商户王某3（卡号：62×××06）予以隐匿。
（五）2011年5月26日、6月9日，被告人陈富友分别利用卡号62×××79的农村信用社卡及62×××71的工商银行卡在郑州保福利汽车销售有限公司两次刷卡计127.04万元购买德产帕纳美拉3605CC小轿车一辆，供本人占有使用。
（六）2014年1月1日被告人陈富友用卡号为62×××71工高银行卡利用POS机交易（30130063000407）支付太平洋人寿保险公司20万元为家庭成员购买保险；2014年1月2日，被告人陈富友、徐某1在中国太平洋人寿保险公司河南分公司为其女儿陈凯歌、儿子陈凯中圣购买鸿发年年全能年金保险336692.5万元、335386.2万元；2015年1月1日，被告人陈富友妻子徐某1利用卡号为62×××31工商银行卡汇入太平洋人寿账号为10×××17两笔计20万，为其家庭成员购买保险；2016年2月17日，被告人陈富友妻子徐某1在建设银行办理卡号62×××15一张，汇入中国太平洋保险公司（账号31×××81）20万，为其家庭成员购买保险，以上保险金额合计为127.20787万元被被告人陈富友及其妻子徐凤贡等家庭成员占为已有。
（7）被告人陈富友及其妻子徐某1用于个人及家庭POS消费如下:
1、被告人陈富友2011年6月21日在工商银行办理卡号为43×××84信用卡一张，直至2013年4月25日，POS消费105次计64.64万元。
2、被告人陈富友利用卡号为62×××71的工商银行卡，2011年10月21日至2014年11月30日POS消费89笔，计2047028.74元。
3、2010年4月6日至2014年12月13日，被告人陈富友妻子徐某1利用卡号为62×××31工商银行卡，POS消费10笔共计174903元。
八、2012年底，被告人陈富友安排从扶沟富友中小企业融资担保有限公司汇给周口市远大集团扶沟西关富友运输公司，由该公司发给扶沟县运输公司老职工14.5万元。
公诉机关认定上述事实的证据有，1、物证：现场照片；2、书证：借款合同、扣押物品清单、银行交易记录；3、证人张某、温某、常某、李某1等人的证言；4、被告人陈富友、陈付建、王汝申、万红、岳艳红的供述与辩解；5、鉴定意见：鉴定意见书。公诉机关认为，被告人陈富友、陈付建、王汝申、万红未经有关金融主管部门依法批准，公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成了非法吸收公众存款罪。被告人万红、岳艳红故意销毁依法应当保存的会计凭证，其行为构成了故意销毁会计凭证罪。被告人陈富友以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资9167904.44元。数额巨大，其行为构成了集资诈骗罪。被告人陈富友、万红在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人万红、岳艳红共同故意犯罪，系共同犯罪。现提起公诉，请依法判处。
被告人陈富友辩称，扶沟富友中小企业融资担保有限公司是2009年成立的，经营的是银保和民保业务，有河南省工业和信息化局颁发的经营许可证。2011年才开始吸收公众存款，但银保和民保业务一直在做。对起诉书指控的非法吸收公众存款罪我认罪，但起诉书指控的未兑付数额为两亿六千万不准确，应该是一亿八千万元。起诉书指控我犯集资诈骗罪不属实，我们的房子是结婚前买的，我和徐某1的消费都是正常支出，没有高消费，保时捷车是宁陵房地产公司的，我个人没有使用过，给工人的工资不是14.5万元，应该是1万多元。徐某1的钱是她经营运输公司时挣的，她在宁陵房地产公司也有股份。
辩护人的辩护意见是，一、本案应该是单位犯罪，陈富友是法人代表，符合单位法人犯罪特征。二、公诉机关追加起诉的罪名认定陈富友构成集资诈骗罪不成立。1、公诉机关指控的第1、2、3起的购买房屋还房贷之事是陈富友成立担保公司之前的，属于他们的婚前财产，是合法支出。2、第4起从宁陵房地产公司提款50万元，不是直接从富友担保公司转的款，徐某1是宁陵房地产公司的股东，得到这笔钱是正常支出，不属于集资诈骗。3、第4起购买车辆的钱是宁陵房地产的钱，是宁陵房地产公司正常的单位购车，不应该认定集资诈骗。4、第6起购买保险的事情，没有保险合同，该银行卡是徐某1个人的卡，不能证明是陈富友支出和挪用。第一个20万元是属于他和徐某1借用关系。5、POS机消费与担保公司消费无关，是陈富友的正常消费。6、第8起数额不对。三、2011年之前陈富友不是法人代表，2011年后才是法人代表，他只对2011年以后的事情负责。四、追加起诉书认定的事实不存在：前后矛盾、时间上没有分清界限、刷卡没有时间，把公司成立前的刷卡也当成陈富友的消费和罪行。五、被告人陈富友在案发时没有逃跑，没有转移财产，没有变卖任何物品，且主动到公安机关投案，系投案自首，应当依法减轻处罚。六、被告人陈富友认罪态度较好、无前科，且系人大代表、政协委员、曾从事慈善工作，对社会贡献较大，并多次获得奖励。七、陈富友虽然在非法吸收公众存款中起重要作用，但他在担保公司的所有存款没有用于赌博、嫖娼、购买奢侈品、观光和旅游，犯罪情节一般。综上，被告人陈富友构成了单位法人非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪，主观恶性不深，犯罪情节一般，且有法定的减轻处罚行为，建议对其判处有期徒刑四年。
辩护人提交的证据有，1、扶沟富友中小企业融资担保有限公司经营许可证复印件一份；2、扶沟富友中小企业融资担保有限公司变更信息两份；3、河南日报复印件一份及扶沟县广播电视局广告部左飞广告播出内容；4、扶沟富友中小企业融资担保有限公司荣誉证书复印件两份及被告人陈富友的宣传页；5、证人徐某1的证言及徐某1工行尾号7731卡向陈富友工行尾号4371卡转款150万元复印件一份；6、金水区经三路93号30号楼东1单元6层18号房产从2015年1月4日起至2016年10月26日用陈富友工行卡尾号为8185号还房贷的记录；7、郑州民航路19号1单元14层1402号房产2006年5月30日购房发票复印件及从2015年1月至2016年11月还房贷银行交易记录；8、徐某1工行卡尾号为7731号的银行流水账；9、徐某1于2014年1月2日为其子女在中国太平洋人寿保险股份有限公司所投保险合同复印件两份；10、陈富友财产情况申报及请求；11、陈富友获奖的部分证书；12、被告人陈富友的承诺还款书及部分出资人签名。
被告人王汝申辩称，1、我不是扶沟富友中小企业融资担保有限公司的财务总监，当时的财务总监是李风琴，2、公司宣布停业以后我主动找经侦大队交待自己的问题，多次找经侦队反映情况，我的行为应该是自首。3、案发后我积极提供重要线索，并带领公安人员找到另案中的犯罪涉嫌人岳艳红，使得故意销毁会计凭证案得以侦破，应当认定为有立功表现。起诉书指控我为公司揽储23904000元，包括我名下的客户经理揽的，我本人没有那么多，我的提成也没有那么多，大约有20万元。综上请求法庭从轻或者减轻处罚。
被告人陈付建辩称，公诉机关指控我犯非法吸收公众存款罪属实，我认罪。但我不是总经理，我只是负责后勤工作。
辩护人的辩护意见是，1，本案应为单位犯罪；2、被告人陈付建对其经办的700余万元没有掌控权，不知道该款的去向和用途，陈付建在进入公司之前及离开后，公司的运营模式已固定化，陈付建对该公司的经营不起任何作用，应当认定为从犯；3、返还的利息应当从损失数额中扣除，吸收的自己家人、亲戚、朋友等特定人的存款应当扣除；4、被告人陈付建系初犯、当庭自愿认罪；5、本案的发生是多种原因造成的。建议对被告人陈付建判处有期徒刑二年，并适用缓刑。
被告人万红辩称，公诉机关指控我犯非法吸收公众存款罪属实，我认罪。但我不是财务总监，我为公司集资不是起诉书指控的17693000元，因为我手下有客户经理，他们集资的款也在我的名下，我收取的提成不是495266元，大约有20万左右，其余的提成给了客户经理了。关于故意销毁会计凭证一事，是岳艳红将东西拿到车上的，她说是宣传材料，她点时没有点着，又让我点。我当时不知道是会计凭证，后来律师告诉我我才知道。
辩护人的辩护意见是，一、扶沟富友中小企业融资担保有限公司是经过省工信厅批准，经工商局注册的私营企业，具有独立的法人资格，符合单位的特征，本案中的非法吸收公众存款属于单位犯罪，不是自然人犯罪，万红只是这一单位犯罪的责任人之一；二、2009年公司开始吸收公众存款，当时万红只是一名保安，不是高层领导，加上当时公司对外进行宣传，万红无法对吸收公众存款进行辩别，成了单位犯罪的参与者。当时公司总经理陈付建开会时讲“每个员工年底拉够300万元，否者不享受职工待遇，停发基本工资”，万经及其他员工为保住其基本工资，不得不按公司要求去吸收公众存款，因此万红在本案中是胁从犯；三、万红吸收公众存款的数额和获利金额与事实不符，万红直接吸收的存款只有600万元左右，其余是其名下的客户经理吸收的，他实际得到提成只有20万元左右，因此只能以万红供述的20万元来认定万红的非法所得；四、万红在故意销毁会计凭证中的犯罪属于从犯。王汝申供述他让岳艳红将业绩表拿回家，岳艳红说“销毁不就行了”，郭某供述看见王汝申和岳艳红在二楼王汝申的办公室收拾公司的票据，万红并不知道他们在收拾什么，也没有人让他参与销毁什么东西，他在送岳艳红回家的路上，岳艳红让他停车烧东西点不着火时让他帮着点火，他不知道烧掉的是什么东西，他只是起到了帮助岳艳红烧掉文件辅助作用。故万红属于从犯。建议对被告人万红合并执行两年有期徒刑。
被告人岳艳红辩称，当天晚上姜艳娜打电话让我去公司，我去到公司见到王某2、王汝申、万红，我收拾我的东西后王汝申让一起走，万红将东西放在车上就走了，走到聚鑫苑万红说是没有用的东西提议让点了，我们下车点了以后就走了。我认罪。
经审理查明，
一、非法吸收公众存款罪
2008年10月27日，扶沟富友中小企业融资担保有限公司成立，经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保等。被告人陈富友任法人代表，李明任总经理。2009年5、6月份至2010年6月李明任公司法人代表，2010年6月至案发被告人陈富友再次担任该公司法人代表，期间公司高管的任职情况时有变化，至案发时，被告人陈付建为公司总经理，被告人王汝申为公司财务总监，被告人万红为公司风险部经理。该公司利用取得河南省工业和信息化厅颁发融资性担保机构经营许可证之机，在电视、报纸等媒体上宣传公司是扶沟县唯一一家合法融资担保机构，该公司先后招聘多名业务经理，采取提成加奖金、多拉多得的形式，以高息回报为诱饵通过公司业务专员、客户经理吸收广大群众到该公司进行存款，被告人陈富友将吸收过来的部分资金用于投资河南省宁陵县房地产开发、购买楼盘、注册成立多家投资公司、支付存款利息及其他支出。后因资金链断裂导致非法吸收的267688000元存款无法归还被害人。经河南华颖会计事务所有限公司进行司法会计鉴定，2009年至2015年1月，扶沟富友中小企业融资担保有限公司共吸收公众存款账面余额1287057145元（其中包括认定的集资诈骗数额8967904.44元），未兑付本金金额267688000元，其中被告人陈付建2014年本人及通过其名下的客户经理非法吸收公众存款7358000元，个人得到提成203626元，王汝申2014年本人及通过其名下的客户经理非法吸收公众存款23904000元，个人得到提成674561元，万红2014年本人及通过其名下的客户经理非法吸收公众存款17693000元，个人得到提成495266元。
另查明，案发前，被告人陈富友于2015年1月3日夜与扶沟县工信局某领导一起到扶沟县公安局投案，如实供述了其涉嫌非法吸收公众存款案的事实。案发后，被告人王汝申作为财务部门的负责人积极配合公安机关对案件的调查。非法吸收公众存款案立案后，被告人岳艳红及万红故意销毁会计凭证案发前，被告人王汝申带领公安人员将涉嫌故意销毁会计凭证的犯罪嫌疑人岳艳红抓获，使得故意销毁会计凭证一案得以侦破。
上述事实有以下证据予以证实，
1、被告人陈富友供述，扶沟富友中小企业融资担保公司是2008年10月注册的，主要经营贷款、担保。我是公司法人代表，09年上半年公司法人代表改成李明，2010年至今公司法人代表又改成我了。公司除了贷款、担保以外还经营银行担保和民间借贷、担保。2011年8月8日河南省工信厅给我公司颁发有“融资担保经营许可证”。后来其他担保公司都从民间大众那里吸收存款，2009年我公司也开始吸收大众存款。吸收大众存款公司刚开始的时候给员工开会，由员工去拉民间大众的存款，每拉一户储户的钱都有提成。钱投资到了河南省商丘市宁陵县鼎盛房地产开发公司、郑州市盛世豪庭9号楼一栋、河南省盐业担保公司、河南金之源有限公司、扶沟县华汇果蔬有限公司。2012年7月份在郑州市惠济区迎宾路购买楼房一套，投入五千三百万。2011年买保时捷轿车一辆，价值一百一十多万。投资的项目都没有赚到钱，这些大项资金支出是我个人决定的。我们当初是按国家工信局规定融资担保机构做的一对一业务，后来融资客户越来越多，一对一贷款户越来越少，多余的资金公司用于其他投资了，造成现在这个局面；
（7）被告人陈付建供述，我是2013年4月份左右进的公司。担任该公司的综合部经理，2014年5月8日离开公司。该公司经营银行担保业务、民保业务，基本上没有什么收入，做的业务基本是赔钱生意。公司通过扶沟电视台、周口日报、周口晚报、还有宣传彩页。公司对员工讲公司是合法、具有融资担保资格的，我到公司之前公司对员工还有揽储奖励。我为公司揽储600多万，从中得到揽储提成10多万元；
3、被告人王汝申供述，我于2010年3月10日进入扶沟富友公司，2014年4月1日担任财务部经理，2012年10月我们公司和财源担保公司合并后，我任财务总监。2010年我到公司时就吸收民间存款，公司对员工和客户经理宣传吸收社会存款称，利息比银行高的，公司有证，原来公司还印有宣传页，公司每年年底制作的有挂历，证颁发下来之后，在电视台打有字幕滚动广告。公司的业绩提成分为三种，2014年的提成是公司员工融资一万元放在公司三个月奖励八十元，六个月是一百九十元，一年的是四百二十元，如果这一万元钱是客户经理融资过来的三个月客户经理提成五十元，主管客户经理的员工提成三十，六个月客户经理提成一百二元，主管客户经理的员工提成七十元，一年的客户经理提成二百六十元，主管客户经理的员工提成一百六十元，如果是员工个人融资的提成全部归员工所有。我名下有十三个客户经理。所管理的客户经理及我个人为公司融资大约一共有一千五百万左右。业绩提成都是我领取的，如果是客户经理融资过来的，我再按规定比例分给客户经理；
（7）被告人万红供述，2009年该公司开业的时候进入该公司的。2014年时任该公司的催款部经理，负责该公司的企业贷款催账业务。
我今年总共拉了600多万，以前拉的记不清了。我在公司的提成可能有20万，公司的揽储奖励就是每万元存三个月，奖励80元，业务经理分50元，业务员分30元；每万元存半年，奖励190元，业务经理分120元，业务员分70元；每万元存一年，奖励420元，业务经理分260元，业务员分160元。以上没有业务员的话，奖励就全部给业务经理；
5、证人郭某证实，我是2013年10月由于扶沟财源担保公司注销后到扶沟富友中小企业担保公司上班的。我从公司领取揽储提成十万左右。公司对员工的揽储提成是揽储一万元存入三个月，公司对客户经理奖励50元、员工30元，揽储一万元存入六个月，公司奖励客户经理120元、员工70元，揽储一万元存入12个月，公司奖励客户经理260元、员工160元。上述情况没有客户经理经手，公司奖励的钱都归个人。公司安排安排关于揽储提成不让我们对公司外的人说。宣传的时候都是以合法的形式宣传的，在扶沟电视台打字幕宣传广告，在周口日报、周口晚报刊登广告，以前印发的还有宣传页；
（7）同案人岳艳红供述，2012年9月份到扶沟富友中小企业融资担保有限公司，负责办理借款合同。我到公司的时候就有吸收存款这项业务。公司对民间吸收存款就是对大家说存款利息高，公司有证，绝对可靠，对我们公司内部员工就是讲揽储提成高，并要求大家公司的揽储提成不能对公司以外的人员讲。揽储提成是由公司高管开会决定的；
（7）证人苏某证实，2008年该公司成立初，扶沟县里面的领导让我去该公司，协助该公司的日常考勤工作。员工提成为公司揽储1万存入1年，奖励420元，分给客户经理260元，半年奖励190元，分给客户经理120元，3个月奖励80元，分给客户经理50元，其中揽储过程没有客户经理经手的，公司对员工的揽储提成归个人。公司对个人的揽储规定是陈富友规定的。该公司刚开始是通过挂历印制发放向群众宣传扶沟富友中小企业融资担保有限公司担保业务，后来通过电视广告在媒体上宣传，内容是扶沟富友中小型企业融资担保有限公司是经省工信局审批的，具有融资担保资格。
（7）证人张某证实，我是2013年11月1日到扶沟富友公司工作的.公司对外宣传印发的有公司宣传页，之后在电视上打宣传广告，在周口日报上刊登过。员工提成款1万存入1年，奖励420元，分给客户经理260元，半年奖励190元，分给客户经理120元，3个月奖励80元，分给客户经理50元，中间融资的存款，中间没有客户经理环节，奖励都是自己的；
9、证人陈某（陈富友儿子）证实，2013年6月份至今管理公司的后勤和财务。公司的员工工资和办公费都是经我签字支出的，其他大额支出就是我爸直接安排的。公司的业绩提成造表后经我父亲同意签字把表交到财物部门负责发钱；
10、证人温某证实，2013年11月份进入公司在办公室工作，2014年4月份我任公司副总经理，负责办理民间融资合同。扶沟富友担保公司业务室为中小企业提供担保，公司对吸收民间存款应该没有资格，是非法的。我为扶沟富友中小企业融资担保有限公司融资总共有三百多万。我到富友后大型员工会开过一次，陈付建当时是总经理，他在会上讲：每个员工年底存款拉够300万，享受职工待遇，否则不享受职工待遇（不是公司员工，停发基本工资）。
11、证人常某证实，从2011年至今，在扶沟富友中小企业融资担保公司担任公司副总，主要负责银保业务。公司对融资的利率是一万元存三个月是275元，六个月是600元，一年是1360元。公司在外揽储提成是1万元在该公司存3个月，奖励80元，中间有客户经理的分走50元；1万元在该公司存6个月，奖励190元，中间有客户经理的分走120元；1万元在该公司存1年，奖励420元，中间有客户经理的分走260元，我为公司揽储有200万左右，领取的提成有10万左右。扶沟富友中小企业融资担保有限公司没有民间融资的资格，公司对民间吸收存款采用通过电视台、周口日报和晚报宣传公司有证，是合法的，还有利息高，公司对员工说的就是揽储提成高；
12、证人王某1证实，我是2010年3月份到的这个公司，2010年7月份担任出纳，负责公司转帐等。扶沟富友中小企业融资担保有限公司规定员工为公司揽储1万元存入1年，员工返点420元，其中客户经理分成260元；1万元存入半年，员工返点190元，其中客户经理分成120元；1万元存入3个月，员工返点80元，其中客户经理分成50元；揽储过程没有客户经理经手，公司的返点都是员工的。公司是通过电视台广告宣传、员工对出资人进行讲解发放宣传页，公司对吸收社会存款对外宣传公司的合法性，利息比银行高，员工和客户经理为公司揽储有返点费。我为公司揽储有200多万元拿到的返点费大约有10来万。我个人用的卡是用徐白露的名字开的户，公司用的是以王某2的名字开的户；
13、证人徐某1证实，扶沟富友中小企业融资担保公司大约是2009年成立的，我没有占有股份，陈富友给我说过扶沟富友中小企业融资担保有限公司运营正常。陈富友担任的有扶沟富友中小企业融资担保有限公司、宁陵地产、河南富友投资发展有限公司、河南省盐业担保有限公司的法人代表，以上4个公司我占有股份，不参与运营；
14、证人徐某2证实，我是2012年在宁陵县鼎盛房地产开发有限公司任财务出纳。负责该公司的资金出入，包括陈富友老总往该公司汇入的资金、工程款、公司的日常开支、房地产购房款等等。扶沟富友中小企业融资担保有限公司往宁陵县鼎盛房地产开发有限公司汇入过资金；
15、证人李某1证实,2008年11月至2010年6、7月份在扶沟富友中小型企业融资担保有限公司任财务部经理，职能就是按总经理的要求进行财务的收支工作。工商银行卡号62×××78是我本人的卡号，有时候公司办业务时也用，2009年11月9日我用这个卡往徐某1卡62×××31卡上汇款50万元，当时是陈富友安排我往这个卡上打的，具体用途不知道，徐某1让我给她打款我不会服从，我只听命公司当时的总经理陈富友的；
16证人刘俊美证实，2013年年底到扶沟富友中小企业融资担保公司工作的，负责写公司与储户的借款合同。公司在扶沟电视台打广告，宣传说是唯一一家有证的担保公司；利息比银行高。公司对拉款提成是一万元存三个月，提成80元，客户经理的分50元，员工的30元；存半年的提成是190元，客户经理的分120元，员工的70元；存一年的提成是420元，客户经理的分260元，员工160元；没有客户经理参与的，提成全部是员工的。
17、证人袁某证实，我是2013年11月份到扶沟富友中小企业融资担保有限公司工作的，负责接待到期的储户。公司在扶沟电视台上打广告宣传是全县唯一一家有证的单位，公司给员工定每年300万的拉款任务。公司对存款规定：一万元存三个月的，提成80元，客户经理分50元，员工分30元；存半年的，提成190元，客户经理分120元，员工分70元；存一年的，提成是420元，客户经理分260元，员工分160元；没有客户经理参与的提成全部是员工的；
18、证人姜某1证实，2013年11月份从财源担保公司合并到富友中小型企业融资担保有限公司的，负责办公室复印材料、打印材料，整理材料。我们每周一开会的时候，公司的副总和部门经理就在员工大会上说：公司融资是合法的，有省工信厅的批文，公司的董事长陈富友开会的时候就说：我在宁陵有房地产、郑州有写字楼、盐业担保有六千万的股金，让大家放心，绝对有资金。陈富友在公司六周年庆典的时候也是这样说的。富友中小型企业融资担保有限公司在电视打的有广告，宣传公司是经省工信厅批准的具有经营许可证的单位，是合法的；
19、证人郝某证实，2010年3月份到扶沟富友中小企业融资担保公司业务部上班，负责业务部的单子审核，审核把关我们部门的填写合同的对错。公司对外宣传利息高；电视上打广告说有证。员工为公司揽储1万存入3个月，员工提成80元，客户经理分成50元；存入半年，员工提成190元，客户经理分成120元；存入1年，员工提成420元，客户经理分成260元，以上揽储没有客户经理经手，提成都是员工的。客户经理不在公司领取工资，在公司领取揽储提成；
20、证人邹某证实，2010年4月份到扶沟富友担保公司上班，办理银行贷款担保手续。公司融资对外在电视上打的有广告，说有经营许可证。揽储的利率及提成是一万元存三个月利率是储户２７５元，提成是80元，提成员工分30元，客服经理50元；六个月储户利率是６００元，提成190元，员工分70元，客户经理分120元；十二个月储户利率是１３６０元，提成420元，员工分160元，客户经理分260元；
21、证人付某1证实，2013年3月份到扶沟富友中小型企业融资担保有限公司工作，搞接待。公司为了在民间吸收存款在电视台打广告。我在揽储时对群众说公司是经省工信局批准的合法单位，利息也比银行高；
公司对员工的揽储提成规定为公司揽储一万元存入三个月提成80元、客户分成50元，一万元存入公司半年提成190元、客户经理分成120元，一万元存入公司一年提成420元、客户经理分成260元，中间没有客户经理经手的情况下，提成都是自己的。
22、证人李某2，2012年4、5月到扶沟富友中小型企业融资担保有限公司工作的，负责填写借款合同；
揽储时对群众说公司有合法证件，比较正规，利息比银行高。我为公司揽储大约有五百多万。提成3万多元。公司规定为公司揽储一万元存入三个月是80元、半年是190元、一年的是420元。中间揽储过程有客户经理的话是存入三个月公司奖励员工80元、客户经理分成50元，半年的190元、客户经理分成120元，一年的420元、客户经理分成260元。2013年陈付建当总经理的时候规定公司员工一年要完成揽储三百万的任务，当时是各部门的经理进行传达的。公司在民间融资是陈富友决定的；
23、证人杨某证实，2011年3月1日到扶沟富友中小型企业融资担保有限公司工作的，为出资人填写借款合同。为公司揽储一万元存入三个月、员工提成80元、客户经理分成50元，一万元存入半年、员工提成190元、客户经理分成120元，一万元存入一年、员工提成420元、客户经理分成260元，无客户经理经手的，提成是员工一个人的；
24、证人姜某2证实，2012年8、9月份到扶沟富友中小企业融资担保有限公司上班负责打扫卫生。公司给融资者的利息高于银行利息，后来电视又打的有广告。揽储给储户的利息是一万元存入三个月利息275元，六个月利息600元，一年利息1360元。公司揽储的提成是一万元存入公司三个月提成80元，客户经理分50元，员工30元；存入六个月提成190元，客户经理分120元，员工70元；存入一年提成420元，客户经理260元，员工120元。2014年陈付建任总经理时给员工下了任务说，每位员工年底必须揽储折合一年三百万元，完不成任务的次年走人，不再是公司员工；
25、证人李某3证实，2013年11月份由扶沟财源担保有限公司合并到扶沟富友中小型企业融资担保有限公司。不知道公司是否具有民间融资的资格。公司通过在电视上打广告，内容大约是富友公司与银行合作开展业务，公司有证、合法，利息比银行高。员工为公司揽储一万元存入三个月，员工提成80元、客户经理分成50元，一万元存入半年、员工提成190元、客户经理分成120元、一万元存入一年、员工提成420元、客户经理分成260元，中间没有客户经手的话，公司规定的揽储提成都是员工的；
26、证人曹某证实，2013年年底的时候从扶沟县财源担保公司合并至扶沟富友中小型企业融资担保有限公司的，在业务二部。公司在电视台打广告，内容大约是：富友公司是有证的公司，现与银行合作，公司有证、利息高。公司的提成有规定；
27、证人刘某证实，2013年2月份到扶沟富友中小企业融资担保有限公司给公司开车。陈付建在公司全体会议上讲过，公司每个员工拉款都要达到300万，如果达不到就不按员工对待了。公司在周口日报刊登过，还在扶沟电视台上宣传是全县一家唯一有证单位；
28、证人何某1证实，2013年底去富友公司负责接待。扶沟富友中小企业融资担保有限公司主要是经营融资担保。总经理陈付建开会时说每个员工年底必须拉存款300万元，如果完不成任务不发工资。向大众吸收存款时是打的有电视广告。公司对出资人的利息是一万元存入三个月利息275元，六个月是600元，一年是1360元，提成都按公司的规定；
29、证人单某证实，2012年3月份到扶沟富友融资担保有限公司负责公司的员工素质培训，2013年3月我负责主持公司的全面共作，在公司期间公司主要是为中小企业向银行贷款做担保；
30、证人万某，2011年到公司的时候，公司就有揽储的任务。当时公司印制的有宣传彩页，后来公司在电视台做的有广告，广告屏上也有广告，内容大约是公司有资格证。员工在揽储的时候对出资人宣传说公司有省工信局的资格证、在银行有保证金、有政府的支持、并且在周口日报和晚报都有宣传，存款利息也比银行高；
31、证人李某4证实，2008年公司成立的时候到公司上班，任风险部经理，负责公司对银行担保向中小企业贷款事前、事中、事后的风险评估。2008年公司就开始吸收公众存款。是公司的领导层做出的决定。宣传刚开始就是印些挂历，宣传页，后来，电视打有广告，还有户外广告，在报纸上也登过，公司针对员工分任务并给予一定的奖励，公司给储户的利息比银行高。2014年陈付建在会上讲公司提出员工年底完不成300万就不发工资了；
32、证人楚书然证实，我是2012年7月9日开始为公司揽储的，我的上线是万红，我一共经万红的手存入公司50万左右；
33、证人尹某证实，2014年初担任扶沟富友公司的客户经理，上线是何某1。我为公司揽储200多万，提成大约有4万多元，他们都是通过公司的宣传（公司有证，和银行合作）找到我把钱存到公司的；
34、证人付某2证实，2013年11月至2014年3月在扶沟富友中小型企业融资担保有限公司工作过，陈富友让我和苏某一样担任顾问，就是管理好自己的客户，还有参加每周一的晨会。
我在扶沟富友中小型企业融资担保有限公司工作期间为公司揽储大约有七十万左右；
35、证人赵某证实，2013年12月份从财源到富友公司，我到公司时就有民间吸收存款的业务，公司在电视上打的广告称是扶沟县唯一家有证的，并与扶沟县农村信用社合作的，公司有证，我认为公司有民间融资资格。陈付建对员工下达揽储任务，如果一年揽储达不到300万，就不让在公司干了。我为公司揽储300万左右。我本人在公司存款有10几万块；
36、证人何某2证实，2012年12月通过应聘到扶沟富友公司，富友公司进行民间融资宣传是通过电视台宣传的，我为公司揽储大约有900多万，领取的揽储提成有10来万元。我对出资人讲公司有证，合法，成天在电视台打广告；
37、证人高某证实，我的上线是万红，我把吸收的钱给万红，他给我出具合同。陈富友在公司6周年庆典上说他的资产能裹得住大家，大家放心，跟着他好好干业务；
38、证人丁某证实，2014年1月我开始非法吸收公众存款，吸收大概七八十万元钱，我把吸收的钱通过同事梅保善存在扶沟县富友中小企业融资担保公司了，得利润五六千元。我自己存入8万元；
39、证人杜某证实，2014年2月份在扶沟富友担保公司当业务员，我吸收70多万，我的提成有1万多元，我自己存入富友2万元，存期1年，利率百分之12；
40、证人卢某证实，我在电视上看到富友公司的广告，我又在网上查了查河南省取得资质的融资担保公司，查出了富友公司是省工信厅审批过的公司，我感觉没啥问题，我集资了26、5万元，转到富友公司出纳会计王某2的帐上；
41、证人姜某3证实，2014年1月开始在扶沟富友担保公司里当业务员，主要任务就是帮着拉客户往里面存钱，我直接把钱交给富友公司的会计王某1，我大概拉了27户，总数有105万，我提成大概2万元；
42、证人吴某证实，2012年11月通过招聘到扶沟富友公司业务部上班，具体工作就是执行公司的揽储业务。公司提成有规定。我个人为公司拉了有100万左右，我的提成有3万多元；
43、部分出资人（杨长山、岳凤玲、孙凤云、康月霞、王富生、魏灵芝、徐某2英、丁梅霞、宋海英、杨','2018-10-11
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