安徽省淮北市相山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0603刑初49号
公诉机关淮北市相山区人民检察院。
被告人孙金陵，曾用名孙敦军，男，1969年9月1日出生于江苏省，汉族，高中文化，个体，住所地安徽省淮北市相山区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月21日被淮北市公安局相山分局决定刑事拘留（刑拘在逃），于2016年5月10日被泉州市公安局抓获，同年5月15日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年5月25日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人程伟，安徽泽黎律师事务所律师。
淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2017）28号起诉书指控被告人孙金陵犯诈骗罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院于同年1月23日立案，并依法组成合议庭。案件审理期间，公诉机关于2017年9月13日以相检刑追诉（2017）3号追加起诉决定书指控被告人孙金陵犯非法经营罪。本院于2017年2月14日、6月14日、10月11日公开开庭审理了本案，淮北市相山区人民检察院指派检察员陈慧丽、代理检察员李二梅出庭支持公诉，被告人孙金陵及其辩护人程伟到庭参加了诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。
淮北市相山区人民检察院指控：
一、诈骗罪
2013年年底，被告人孙金陵对被害人叶某1谎称自己准备竞标“皖北矿务局朱集西矿”办公大楼内的装修工程，邀请叶某1共同投资，叶某1表示同意。2014年1月至4月初，孙金陵以缴纳中标保证金为由陆续从叶某1处骗取共计40万元。为了进一步取得叶某1的信任，孙金陵伪造了“朱集西矿办公大楼基建办”印章并加盖在其伪造的“中标通知书”及“中标保证金收据”上，并将中标通知书及收据出示给叶某1。2014年4月14日，叶某1与孙金陵签订了合作协议。后，孙金陵又谎称需要缴纳履约保证金从叶某1处骗取20万元，同时将伪造的“朱集西矿办公大楼基建办”印章加盖在伪造的“皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程施工合同”及“履约保证金收据”上。直至2014年11月底，孙金陵失去联系，被害人发现上当受骗后遂报警。案发前，被告人孙金陵退还被害人叶某1299000元。经中安联合煤化有限责任公司朱集西煤矿综合办公室负责人高某证实，中安联合煤化有限公司没有成立过基建办部门，也没有刻用过“朱集西矿办公大楼基建办”的公章。
二、非法经营罪
2014年1月至6月期间，被告人孙金陵在没有真实货物交易的情况下，使用销售点终端机具（POS机）为叶某1刷卡套现24笔，共计金额118万元。
公诉机关当庭宣读、出示了中安联合煤化有限责任公司朱集西煤矿办公大楼装修工程招标文件、中标通知书、收据、合作协议、账户交易明细，说明、POS机开户信息查询、招商银行股份有限公司淮北分行POS机消费记录、刷卡记录，承诺书，谅解书，叶某1POS机刷卡票据，抓获经过，户籍信息，临时寄押收押证明，辨认笔录，被害人叶某1的陈述，证人张某1、高某、魏某的证言，被告人孙金陵的供述等证据。公诉机关认为：被告人孙金陵以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；其违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十条之规定，应当以诈骗罪、非法经营罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人孙金陵对起诉书指控其犯诈骗罪的犯罪事实有异议，辩称：其并未从叶某1处骗取保证金。其是2014年4月份才开始说有工程这件事，因为其从2010年向叶某1借款30万元，利息4分，后利息涨至6分、8分，且叶某1在2014年4月份之后安排人逼着其还钱并写还款承诺书且让其老婆在承诺书上签字，其无法承担债务无奈伪造了合同。其伪造合同和印章的本意不是骗钱，只是想延缓还款压力，叶某1给其说她不给其钱，若做该工程就用利息抵入股该项工程，她并没有实际出资。
其对起诉书指控其犯非法经营罪的事实无异议，但辩称，其和叶某1之间本身就有债务关系她找到其刷卡套现，在套现的过程中其没有盈利，而且其POS机只有她一人刷卡套现。
其辩护人提出的辩护意见：（一）公诉机关指控孙金陵犯诈骗罪，犯罪事实不清：首先，孙金陵和叶某1之前除了房租、债务外还应该有其他债权债务关系；其次，叶某1的几次询问笔录、张某1的询问笔录三份证据材料证明了孙金陵欺骗叶某1在皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程是从2014年三四月份才提起的，被告人虽有虚构事实、隐瞒真相的行为，但其目的并不是为了骗取财物，而是为了偿还叶某1的债务或延缓债务。
（二）对公诉机关指控被告人孙金陵犯非法经营罪无异议，但其具有如下从轻处罚情节，首先是持卡人主动到被告人处出刷卡套现；被告人孙金陵到案后能如实供述犯罪事实，庭审时自愿认罪，依法可予以从轻处罚。
辩护人为支持其辩护意见当庭举证了汇款凭证。
经审理查明：被告人孙金陵2006年成立淮北金苹果装饰工程有限公司，2010年左右开始租赁叶某1位于盛世商贸城的店面。并以郜某（孙金陵之妻）的名义在招商银行股份有限公司淮北分行开设POS机，商户简称金苹果，期间用于经营使用。因生意需要孙金陵在2010年至2011年期间数次向叶某1借款，并约定利息，经叶某1催要后无力偿还叶某1本息，孙金陵遂于2014年4月初，虚构朱集西矿办公大楼装修工程，并让叶某1投资。为使叶某1相信工程的真实性，被告人孙金陵伪造朱集西矿办公大楼基建办的印章并先后加盖于其伪造的“中标通知书”、“皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程施工合同”、“投标保证金收据”和“履约保证金收据”上。叶某1与孙金陵于2014年4月16日签订合作协议约定叶某1投资双方分红事宜。
另，2014年1月至6月期间，叶某1因周转资金需要，多次使用其和杨某1等人名下的信用卡在孙金陵经营的店铺内的POS机上刷卡套现，孙金陵在没有真实货物交易的情况下，使用销售点终端机具（POS机）为叶某1刷卡套现24笔，共计金额118万元。后孙金陵将叶某1刷卡套现的钱使用郜某或其名下的银行卡转账等方式交付给叶某1。2016年5月10日，被告人孙金陵被泉州市公安局抓获，同年5月10日至同年5月15日临时羁押于泉州市看守所。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.私营企业基本注册信息查询单、张某1提交的中标通知书复印件、工程施工合同复印件、收据复印件，证明：淮北金苹果装饰工程有限公司于2006年6月6日成立，经营场所安徽省淮北市盛世商贸城E区2栋一、二层1#至6#，注册资本30万元，股东郜某实缴出资20万元，股东孙金环实缴出资10万元。
淮北金苹果装饰工程有限公司于2014年4月9日被招标人皖北矿务局朱集西矿基建办确定为皖北矿务局朱集西矿办公大楼内装修标段施工中标人，中标价460.12万元，工期180日历天，招标人处加盖朱集西矿办公大楼基建办的章。
皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程的发包方为皖北矿务局朱集西矿办公大楼基建办，承包方为淮北叶某2贸易有限责任公司，双方于2016年4月18日签订关于该工程的施工合同。
朱集西矿办公大楼基建办盖章的2014年4月4日淮北金苹果装饰工程有限公司缴纳投标保证金50万元收据、2014年4月18日淮北叶某2贸易有限责任公司缴纳履约保证金20万元收据。
2.合作协议，证明：叶某1与孙金陵于2014年4月16日签订合作协议约定，由叶某1对装修皖北矿务局朱集西矿办公大楼投资180万元，月息4分，利润分配叶某1占70%，一方占30%，如再加入项目再作申请。叶某1负责融资，资金监管，会计事务以及资金周转，孙金陵负责整个项目的运作核算，监管项目安全，除低成本，做好分批计划报给甲方，以便资金周转。孙金陵必须用叶某1公司账户以便统一管理，周转资金不得进入双方个人账户，工程款应打入叶某1公司账户，利润按比例分配。
3.关于朱集西矿办公楼装修工程招标相关事项说明、皖北煤电招标文件、投标邀请函、中标通知书复印件，证明：朱集西矿工程由安徽恒源煤电股份有限公司招标办公室（简称恒源煤电办公室）组织招标，招标编号：HYMD-2014-ZHB-08002，开标时间：2014年8月6日，竞标单位共四家：安徽省装饰工程公司、安徽义银建筑装饰有限责任公司、安徽雅丽装饰工程有限公司、安徽寰宇装饰工程有限公司。中标单位是：安徽省装饰工程公司，中标内容：朱集西煤矿的办公楼装修，中标金额472.96万元，中标日期2014年8月11日。
4.证明、建筑装饰工程施工合同复印件，证明：朱集西煤矿办公楼装修工程由中安联合煤化有限责任公司朱集西煤矿与安徽省装饰工程公司签订施工合同并于2014年10月28日签订补充条款，该工程8月开工，12月底完工，该矿从未组建过朱集西矿办公大楼基建办这个部门。
5.承诺书复印件，证明：承诺书：本人孙金陵承诺2014年10.10前还叶某1现金壹佰零伍万元整（1050000）。承诺人孙金陵、郜某于2014年9月25日签字按手印。
承诺书：本人孙金陵身份证号承诺于2014年11月13日前还叶某1现金壹佰万元整（1000000）。孙金陵、郜某于2014年10月23日签字按手印。
承诺书：本人孙金陵承诺下星期二把借款壹佰万还掉，同时把装潢的装修款办成玖拾万元整还掉。每月按时付利息。承诺人：孙金陵、郜某签字按手印。
6.户籍信息、前科情况核实证明，证明：被告人孙金陵出生于1969年9月1日，杨某1系叶某1之女。
7.抓获经过、临时寄押收押证明，证明：2016年5月10日泉州市公安局在泉州市丰泽区丰泽街公交大厦五楼平安保险公司内将被告人孙金陵抓获。被告人孙金陵于2016年5月10日至同年5月14日临时寄押于泉州市看守所。
8.被告人孙金陵银行账户历史交易明细表，证明：孙金陵卡号为62×××27的招商银行账户于2014年1月10日收到郜某账号622××××8066柜台存款15万元，同日柜台取现4万元；1月15日收到郜某尾号8066卡转账28万元，次日ATM向郜某尾号8066卡转账3万元、柜台取现3万元，柜台取款29.9万元转入叶某1卡号为62×××26卡；2月17日收到郜某尾号8066卡转账15万元，同日两次柜台取现分别4万元、5万元；2月26日向郜某尾号8066卡消费4.9万元；3月7日收到郜某尾号8066卡转账2万元；3月21日收到郜某尾号8066卡转账12万元，次日柜台取现12万元；11月25日收到郜某尾号8066卡汇款8万元，同日柜台取现8万元，收到郜某尾号8066卡汇款1.1万元，同日分三笔ATM机取款共0.7万元，11月27日ATM机取款0.4万元。
孙金陵卡号为62×××46的工商银行卡于2014年4月3日收到卡号为95×××90的账户网转10万元。
孙金陵账号18×××91、建设银行存折号10×××01于2014年4月17日收到叶某1账号18×××22账户的款项20万元，该账户于2014年8月28日、9月5日、10月17日分别向叶某1尾号5622的账户转账5万元、2万元、5万元。
孙金陵卡号62×××14农行账户于2014年1月10日、1月21日收叶某1卡号62×××18账户网银转账20万元、10万元。
孙金陵账号13×××78的徽商银行账户于2014年4月4日分两笔转账共6万元，同日分两笔现金支取共6万元。
9.郜某银行卡历史交易明细，证明：郜某卡号为622××××8066的招商银行卡凭证种类为生意一卡通金卡，2014年1月10日POS机四笔交易过账5万元、5万元、5万元、3万元，柜台取款转入孙金陵卡号为62×××27卡15万元，次日柜台取现3万元；1月15日POS机六笔交易过账5万元、5万元、5万元、5万元、5万元、4.9万元，同日转入孙金陵尾号1227卡28万元、柜台取现1.9万元；1月16日收孙金陵尾号1227卡ATM机转账3万元，同日柜台取现3万元；1月27日POS机八笔交易过账每笔5万元共40万元，次日汇款至杨某1卡号62×××78账户；1月29日9时38分至9时50分POS机八笔交易过账每笔5万元共40万元，次日汇款至杨某1尾号7878卡40万元；2月17日POS机四笔交易过账共19万元，收取手续费72元，同日柜台取现4万元，向孙金陵尾号1227卡转账15万元；3月21日POS机三笔交易过账每笔5万元共15万元，同日向孙金陵尾号1227的卡转账12万元、柜台取现3万元；3月25日POS机四笔交易过账共计14万元，同日向郜某6228770013002165951账户分两笔付款共5万元，向张某62×××78账户付款4万元，次日向郜某尾号5951账户分两笔付款5万元；4月4日POS机分三笔交易过账分别3万元、3万元、3.5万元，同日向孙金陵6228790913000048693账户分两笔汇款6万元；4月18日上午POS机两笔交易过账共10万元，同日分三笔向张某2尾号6078卡付款10.01万元；4月18日下午POS机分两笔交易过账共9万元，向王某卡号62×××81分两笔付款10万元；4月21日POS机分六笔交易过账每笔5万元共30万元，手续费每笔18元，次日向杨某1尾号7878卡汇款30万元；5月20日POS机分两笔交易过账9万元，每笔手续费23元，同日向孙金陵尾号1227的卡转账6.5万元；5月24日柜台取现2万元、ATM机取款两笔共0.6万元；5月30日向孙金陵62×××23账户付款2万元；6月16日POS机分两笔交易过账共8万元，每笔手续费23元，次日向叶某162×××60账户分两笔付款8万元；6月22日8时52分至8时56分POS机分四笔交易过账共20万元，每笔手续费23元，分两笔向孙金陵付款共1万元，9时14分POS机交易过账1万元，手续费23元，向叶某162×××26账户付款20万元；11月25日POS机交易过账15.76万元，手续费138元，ATM机分两笔取款共0.6万元，向孙金陵尾号9223卡付款4万元，向孙金陵尾号1227卡分两笔汇款8万元，柜台取现2万元，向孙金陵尾号1227卡再汇款1.1万元。
10.叶某1银行卡历史交易明细、消费凭证，证明：叶某1招商银行卡于2014年4月21日分六笔每笔5万元共消费30万元；11月24日分六笔分别消费2.2万元、1.9万元、1.4万元、4.9万元、0.46万元、4.9万元共计15.76万元。
主账号18×××22的子账号为17×××51，客户“叶某1”。该账户于2014年4月17日向户名孙金陵、账号18×××91的账户转账支出20万元，该账号于2014年8月28日、9月5日、10月17日分别收到孙金陵18×××91账户转账收入5万元、2万元、5万元。
叶某1卡号为95×××90工商银行账户于2014年4月3日向孙金陵卡号为62×××46账户网上转账10万元。
叶某1的卡号为62×××60的账户于2014年6月17日收郜某尾号8066银行账户分两笔分别转账4万元共8万元。
叶某1卡号62×××18农业银行账户于2014年1月10日、1月21日分别向孙金陵62×××14账户网银转账20万元、10万元。
11.淮北金苹果装饰有限公司银行交易明细，证明：该公司POS机绑定的招商银行卡622××××8066于2014年5月10日向张某2卡号为62×××78的工商银行账户还款3万元；6月29日向杨某1卡号62×××78招商银行账户支出2万元；7月29日分两笔向张某2尾号6078的工行卡分别转账4万元、2.01万元；8月1日向张某2该卡转账4万元；8月12日向杨某1尾号7878招商银行卡转账30万元；11月23日向叶某1卡号62×××60建设银行账户支出4万元，次日向该账户支出4万元；11月25日向叶某1卡号62×××26招商银行账户支出20万元。期间该卡陆续进款、出款。
淮北金苹果装饰工程有限公司中国银行账号49×××01账户于2014年2月18日、4月23日分别收银联商务有限公司安徽分公司定期贷记来账2970元、1633.5元；该公司账户于2014年6月20日收广发行授信往来账专户汇兑来账22.5万元，8月26日收银联商务有限公司客户备付金汇兑来账1881元；8月28日、8月29日、9月1日收银联商务有限公司客户备付金汇兑来账6630元、237.6元、1128.6元。
淮北金苹果装饰工程有限公司中国银行账号18×××50账户于2014年8月27日收淮北农行营业部汇兑来账20万元。
淮北金苹果装饰工程有限公司中国银行账号00×××50账户于2014年8月28日向孙金陵中国银行账号00×××91账户付款9.8万元。
12.客户回单、汇款凭证，证明：自2011年5月27日至2013年12月16日孙金陵分30笔向叶某1尾号8290账户共计汇款109.62万元，郜某尾号8066招商银行账户于2013年12月4日向叶某1卡号55×××29账户汇款11万元；孙金陵尾号1227账户于2014年1月16日向叶某1尾号9826账户存款29.9万元；孙金陵尾号8091账户于2014年10月17日向叶某1尾号5622账户转账5万元。
13.张某2工商银行账户交易明细，证明：张某2卡号62×××78的工商银行账户于2014年3月25日收账号622××××8066账户汇入4万元，4月18日收该账户分三笔分别汇入4万元、4万元、2.01万元，同日该卡取10万元，至同年11月29日前该卡无其他消费或存款。
14.王某徽商银行交易明细，证明：王某账号13×××50的徽商银行账户于2014年4月18日向郜某尾号8066招商银行账户分两笔共转账10万元。
15.说明、POS机开户信息查询、招商银行股份有限公司淮北分行POS机消费记录、刷卡记录，证明：银行卡账号622××××8066对应商号为308340159985800；金苹果（商户号：308340159985800）开户名为郜某。
2014年1月27日，开户号码622××××8066POS机交易过账8笔，每笔50000.00元，共计40万元，同日商户号为308340159985800转入账号为46×××93共8笔，每笔50000元，共计40万元；2014年1月29日，开户号码622××××8066POS机交易过账8笔，每笔50000.00元，共计40万元，同日商户号为308340159985800转入账号为46×××93共8笔，每笔50000元，共计40万元；2014年4月21日，开户号码622××××8066POS机交易过账6笔，每笔50000.00元，共计30万元，同日商户号为308340159985800转入账号为46×××92共3笔，每笔50000元，共计15万元，转入账号为46×××93共2笔，每笔50000元，共计10万元，转入账号为48×××72共50000元（1笔），共合计30万元；2014年6月16日，开户号码622××××8066POS机交易过账2笔，分别为50000.00元、30000.00元，共计8万元，同日商户号为308340159985800转入账号为48×××47共2笔，共计8万元。
综上，2014年1月24日至同年6月16日，开户号码622××××8066POS机交易过账24笔，共计118万元，其中商户号为308340159985800转入账号为46×××93共18笔，共计90万元；转入账号为46×××92共3笔，共计15万元；转入账号为48×××72共1笔5万元；转入账号为48×××47共2笔，共计8万元。
16.销售协议、销货清单、企业信息材料，借款合同等，证明：淮北市恒发建筑建材装饰工程有限公司（以下简称“恒发公司”）法定代表人孙金陵，住所地淮北盛世商贸城E3栋1-12#，2-1#，E2栋1-6#，该公司与立邦涂料（中国）有限公司签订了2009年、2010年、2011年、2012年（片区经营）销售协议，恒发公司2012年年度销售净值不含税（含折扣&退货）为195.000133万元。淮北鼎福建筑装饰有限公司法定代表人刘某，该公司于2013年年度销售净值不含税（含折扣&退货）为61.181702万元。
郜某于2013年5月3日因店面经营进货向魏某借款10万元用于淮北金苹果装饰工程有限公司店面所有的经营和货物，借款期限三个月，孙金陵作为担保人。
17.谅解书，证明：叶某1于2016年6月15日出具谅解书请求对孙金陵从轻处理。
18.辨认笔录，证明：张某1辨认出孙金陵就是涉嫌实施诈骗的犯罪嫌疑人。
19.被害人叶某1的陈述、情况说明，证明：2015年2月2日陈述称，孙金陵在淮北盛世商贸城里开了一个“金苹果装饰工程有限公司”，他公司的门面房是其的，同时他还做一个立邦漆的代理在其门面房经营销售立邦漆。从2007年他开始租用其的门面房，所以后来就认识了。2014年年初开始，他拖欠了其一两年的房租费，因为其平时在深圳，房租催的不是很紧。
2014年大概三四月份的一天，其打电话给孙金陵让他到其办公室谈什么时候还房租的事，在其办公室孙金陵让其给他们宽限一段时间，还说他正在筹钱做一个生意，是给皖北矿务局朱集西办公大楼搞工装，也就是办公室室内装修，说干下来能赚不少钱，当时他说这个项目已经谈好了，肯定能中标，但是要交一笔50万的投标保证金，他现在缺钱，欠了不少人的钱，就向其提出可能让其出资，支持他一下，其当时感觉不放心，就让他拿中标书来，过了几天，他果真拿着一份矿务局的朱集西矿的工程中标书到其办公室了，其觉得他赚点钱，也能把其的钱还上，就算帮他一把，就同意了，其当时就安排其的会计李（张）通过网银给他先打10万过去，因为其不会电脑，可能第二天就给他打了10万过去。大概在4月中旬，孙金陵到其办公室，其让他起草了一个合作协议大概就是由其全额出资干工程，孙金陵具体操作，利润其占7成，他占3成，当时其为确保安全还对他提出与朱集西矿签合同的时候要用其叶某2公司的名义签，到时候工程款就会从其公司走其有保障。第二天，其让会计李（张）某又通过网银给他转了20万，因为当时其手头现金不多，就先给他转了这么多。又过了几天，孙金陵自己拿着一式两份的皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程施工合同书，合同项目编号：SCZBDL-2014-005,工程发包方是皖北矿务局朱集西矿办公大楼基建办，承包方是淮北叶某2贸易有限公司，合同上甲方盖了皖北矿务局朱集西矿办公大楼基建办公章，对方还签了一个叫王东的名字，其也不知道是谁，乙方盖的是其公司的公章，是孙金陵签的名字，签完合同后，当时孙金陵说那边保证金需要80万，让其尽快把保证金提供到位。到了4月21日，其把其农行、建行的几张信用卡给了会计张某1，让她到盛世商贸城孙金陵公司去刷钱给他，因为其对这些信用卡、网银什么的不太懂，在公司李（张）用他公司的POS机，用其的几张信用卡一共刷了30万给他，小票其会计都留存了，给了他30万之后，一共给了他60万了，其安排会计找孙金陵要收据，因为他说钱都打给朱集西矿那边了，期间孙金陵也不说工程搞的怎么样，老是催其把剩余的20万保证金给他，中间其安排会计到孙金陵公司又刷了两次钱，一共好像是18万，因为其信用卡额度没那么高，这就给了他一共78万，剩余的2万其让他自己想办法解决，中间孙金陵还送了一次收据，其让会计收下的，具体其也没看。之后他那边也没什么动静，其说不行就把钱还其了，但是他一直各种理由说再等等。2014年9、10月份的时候，他带着他老婆郜某三次到其办公室，说让放心，工程还可以，现在矿务局效益不好，再等等，而且三次其都让他们夫妻俩写保证书了。2014年11月24号，当时孙金陵又到其办公室找其，说那边工程还需要钱，说工地急需用钱，当时其觉得前期已经投了，又看他确实可怜，就让会计拿信用卡在他公司刷了几次共刷了15.76万元，那是其最后一次给他钱了。第三天，孙金陵就把他的公司转了人跑了，其打电话也找不到他了。其到矿务局打听，在去年一开始他给其说这个工程时，人家那个朱集西矿工程已经结束了，他在合同书上盖的章都是假的，他一开始就奔着来骗其钱的。
2016年6月16日陈述，其前几天用其的银行卡去银行查询交易明细，2014年1月10日、1月21日分两次用其账号为62×××18的银行卡通过网上银行转账给孙金陵卡号为62×××14账户20万元、10万元。其提供这两笔交易的银行流水与其上次陈述说的转账时间和银行卡号不符是因为其的银行卡有好多，其当时说错了，转账时间当时是回忆的，可能不准确。其之前说的转给孙金陵的两笔都是9万的交易记录找不到了无法提供，其他的交易记录凭证都提交给公安机关了。孙金陵以矿上工程为名，一共从其这拿了八九十万元。
2016年10月8日陈述，其在妇女儿童活动中心对面有一个门面房租给孙金陵，当时约定的房租是每个月4300元，孙金陵从2013年左右至2015年之间一共拖欠其10万元左右的房租没有给其。这十万元其二人之间没有打欠条也没有约定利息。其二人之间没有其他债权债务。孙金陵向其出让投资虚假工程，其一共给孙金陵大约五六十万，具体怎么转给孙金陵的其记不清。
2014年4月21日，其的朋友想向孙金陵那里买外墙涂料，但其朋友没那么多现金，当时就安排其的会计张某1用其的信用卡去孙金陵那刷卡，刷了30万，但之后孙金陵说得过一段时间才能把货送到，其朋友当时想及时要，当其朋友听到要过一段时间才能有货，就不愿意从孙金陵那里进货了，所以就不愿意要了。孙金陵后来把这30万通过银行转账给其女儿杨某1账户里面了，其女儿杨某1和孙金陵不存在债权和债务关系。
之前其和张某1说的2014年4月3日、4月17日从其账户分别向孙金陵账户转入10万元、20万元，可能是孙金陵问其要工程的保证金，可能之后孙金陵又还给其了，其记不清了。
其和孙金陵签订孙金陵提供的虚假工程之后其的信用卡多次在孙金陵店内刷卡，这些钱都是其向孙金陵处购买立邦漆货物，因为各种原因跟孙金陵没有做成生意，后期孙金陵又把这些钱退还给其了。其最后一次用其信用卡向孙金陵店内刷了15.76万元，这笔钱也是其准备向孙金陵处购买货物，孙金陵拿了这笔钱跑了，也没还给其。
之前其提供的两张孙金陵给其写的还款承诺书上所称要还给其的100万和105万是什么钱其记不清了，但是应该和孙金陵向其提出的虚假工程没关系。因为孙金陵不止欠其一人的钱，也许这些钱是欠其亲戚朋友的，其只是帮忙问他要一下，但时间久了，其很多事情都是交给会计张某1打理，所以其具体搞不清楚。
孙金陵向其提出让其投资所谓的虚假工程，其向孙金陵投资的工程款和孙金陵之前欠其的钱没有关系。其没有将之前孙金陵欠其的钱的本金或利息作为投资，投入到孙金陵提出的虚假工程里面。孙金陵让其投资他虚构的虚假工程，具体如何向孙金陵怎么投资的都是交给其会计张某1打理的，其一般都不在淮北本地，其长期居住深圳，淮北的很多事情，其都是通过电话跟淮北这边的亲友沟通打理的，所以很多事情其搞不清了。孙金陵虽然做的不对，但其觉得孙金陵比较可怜，其愿意谅解他。
2017年1月8日陈述，孙金陵是2013年12月份左右到其的办公室对其说他准备干朱集矿办公楼装修的工程。其开始没有同意投资，后孙金陵和他妻子一起到其处办事多次，其答应。2014年1月份的时候，其让会计张某1给孙金陵打了30万，分两次打的，一次打了20万，一次打了10万。2014年4月初的时候，其又安排会计张某1给孙金陵转了10万用于孙金陵参与中标朱集矿办公楼装修的工程的保证金。之后孙金陵给其提供了一份中标通知书和一张50万的中标保证金的收据。其和孙金陵签完合作协议以后，孙金陵继续让其向这个工程投钱，说干这个工程还得继续交纳履约保证金，让其给他投20万。其看到施工合同的内容按照其的要求写的，其不再怀疑工程的真实性了。2014年11月底的时候，孙金陵跑了以后其才知道其被骗了。
其一共向孙金陵提出的装修工程投资了应该是60万，前期孙金陵对其说要参与朱集矿装修工程，问其要50万的保证金，其在2014年1月份分两次共给了他30万，2014年4月份其又转给孙金陵10万，前期一共给了孙金陵40万。孙金陵本来问其要50万中标保证金的，其只给他40万，剩下的钱其让孙金陵自己去想办法。后来孙金陵拿给其中标通知书和中标保证金收据，其跟孙金陵签过协议之后，孙金陵问其要20万的履约保证金，其就转给了孙金陵20万的履约保证金，一共是60万左右。
2014年11月底，其在孙金陵店里刷了15.76万，这笔钱和孙金陵提出来的虚假工程没有关系。孙金陵之前欠其大约10万左右的门面房租金。正因为他欠其钱，所以他提出干这个工程能挣到钱，能把欠其的钱还给其，其才愿意给孙金陵钱投资这个工程的。
银行流水中显示的2014年8、9、10月份，孙金陵给其打了5万、2万、5万，这三笔钱是其的朋友从孙金陵店里刷信用卡，然后孙金陵把刷卡套现的钱还回来的。中间其和其朋友也有向孙金陵店里刷卡套现的事情，都和孙金陵提出虚假工程无关。
其之前说看到中标通知书才给孙金陵是因为时间太久了，其记不清了。后来回忆应该是孙金陵先问其要的钱参与中标，其问孙金陵要中标的东西，孙金陵才给其提供写有50万的中标保证金收据。其看到中标保证金收据之后还是不放心，继续问孙金陵要相关的材料，过几天孙金陵才给其的中标通知书。孙金陵以这个中标通知书，其不放心他，就跟孙金陵签了一个合作协议。签过合作协议以后，孙金陵又让其出这个工程的履约保证金20万，其安排会计转过去了。后孙金陵将履约保证金的20万收据和工程施工合同交给其，以证明这笔钱打给了“朱集西矿办公大楼基建办”了。上述60万孙金陵都没有还给其，最后一次其在孙金陵店里刷卡157600元，孙金陵也没有给其，当晚孙金陵就关门跑了。
孙金陵跑了之后，孙金陵一个姓刘的债主来找其问孙金陵的情况，其告诉他其和孙金陵签了朱集矿的合同，他说他去问问，后来，这个姓刘的告诉其这是假的，其才报警的。
叶某1关于POS机套现部分的言辞证据：46×××93的开户人是杨某2（其丈夫），46×××92开户人是叶某3（其姐姐），这些卡都是其本人在使用。2014年1月27日，其会计张某1使用46×××93的银行卡在孙金陵油漆店POS机刷卡套现40万元。2014年1月28日，孙金陵将这笔钱转到其女儿杨某1的账户（62×××78）内了。2014年1月29日，其会计张某1使用46×××92的银行卡在孙金陵油漆店POS机刷卡套现40万元，2014年1月30日，孙金陵将这笔钱转到其女儿杨某1的账户（62×××78）内了。2014年4月21日，其会计张某1使用46×××92、46×××93这两张银行卡在孙金陵油漆店POS机刷卡套现30万元，2014年4月22日，孙金陵将这笔钱转到其女儿杨某1的账户（62×××78）内了。2014年6月16日，其会计张某1使用48×××47的银行卡，在孙金陵油漆店POS机刷卡套现8万元，2014年6月17日，孙金陵将这笔钱转到其女儿杨某1的账户（62×××78）内了。其女儿杨某1的这个账户其在使用。
20.证人张某1的证言，证明：
2015年2月2日的证言，其是叶某1公司的会计，叶某1的一些个人和公司支出都由其经手，很多时候，她用钱安排其去办，所以其比较清楚。孙金陵开了一家“金苹果装修”公司，并代理立邦油漆，他公司用的门面就是租用叶某1的，后期孙金陵一直拖欠叶某1的门面租金。
2014年三四月份的一天，其跟着叶某1找孙金陵要他拖欠了一年的房租，孙金陵说手头暂时没钱，但称自己在皖北局朱集煤矿接到一个装修工程，他问叶某1有没有合作的意向，孙金陵说如果叶某1要合作，他就能把房租费挣回来，而且双方都能赚一点。过了几天，孙金陵来到其公司找叶某1，其也在场，孙金陵提出要和叶某1合作干朱集煤矿办公楼装修，孙金陵说前期要投资不到200万，后期干完能挣不少，孙金陵说自己现在没有钱，想让叶某1先全额投资，后期分成的时候把他的那份扣除。叶某1想合作，但提出必须得见到中标手续。4月1日那天，孙金陵到叶某1办公室带了一份中标通知书，上面写明“淮北金苹果装饰公司中标皖北局朱集西矿办公大楼装修工程”，落款是皖北矿务局朱集西矿基建办，而且还盖有基建办的印章，孙金陵提出需要50万的工程保证金，叶某1答应。4月2号，叶某1安排其通过户名叶某1卡号为95×××90的工行卡网银转账，先转给了户名孙金陵卡号62×××30的工行卡10万。4月16号，孙金陵和叶某1签订了一份内部合作协议。次日，叶某1安排其通过网银转给孙金陵20万，用叶某1卡号是62×××10建行卡转给孙金陵账号是62×××23建行账户的。几天后，孙金陵来到叶某1办公室，拿出一份一式两份的施工大合同，封面上还写上承包方“淮北叶某2贸易有限责任公司”，合同的落款处发包方已经盖章了，而且还有发包方负责人的签名，当时叶某1看了合同之后就让其把其叶某2公司的合同专用章拿来，孙金陵在承包方负责人上签了他自己的名字，其在孙金陵签字的位置盖了叶某2公司的合同专用章，签好之后其公司留一份，孙金陵拿了一份。签好之后，孙金陵提出那边需要80万的保证金，又催促尽快把剩余的保证金打给他。4月21日，其拿着叶某1的几张信用卡来到孙金陵的立邦漆店，其用叶某1的几张信用卡在孙金陵的POS机上分多次刷了30万元，加上之前的30万，共计60万的保证金，过了一段时间，孙金陵又催着叶某1给他补齐剩余20万元的保证金，叶某1又安排其用叶某1的信用卡在孙金陵店内刷了9万元，因为那张信用卡只能刷9万。5月23号，叶某1安排其拿着她的一张信用卡去孙金陵店刷20万自用，其到店里孙金陵提出还有10万元保证金没给，叶某1已经给了他69万了，其把事情告诉叶某1，叶某1就说那就再给他9万。过了几天，孙金陵把其叶某1卡刷的20万元套现出来，给了她11万，自己留了9万，也没有打收条，这样叶某1当时一共给了他78万。孙金陵隔了好几个月送到公司两张收据，两张收据（总额70万）都盖有朱集西矿基建办的印章，最后给他的9万元孙金陵就没有提供收据。
之后，叶某1一直就催促孙金陵何时能进场施工，孙金陵一直以种种理由推脱。2014年八九月份的时候，叶某1提出不想干这个工程了，就让孙金陵把保证金退回来，经多次催要，孙金陵也同意退钱，但迟迟不退钱。后孙金陵称需要开工，叶某1安排其第二天给孙金陵刷卡，第二天其带着叶某1的信用卡来到孙金陵的店里，刷了157600元，刷过卡孙金陵对其说马上就能进场施工了。后来经到皖北矿务局和朱集西矿去核实，才发现朱集西矿办公大楼早都装修完了，而且人家矿和孙金陵也没有关系。
2016年9月22日证言：
关于工程保证金的证言为：叶某1在2014年4月3日安排其用叶某1卡号为95×××90工行卡向孙金陵的卡号为62×××46中国工商银行账户中打了10万元。叶某1明确告诉其，是孙金陵中标的“皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程”需要保证金，这笔10万元是叶某1为了投资孙金陵这个虚假工程，替孙金陵交的保证金。
根据银行流水看，应该是2014年4月17日，叶某1让其用她的中国银行卡号为62×××10转给孙金陵卡号为62×××23的20万，叶某1让其打钱的时候，告诉过其是这笔20万是为了投资孙金陵皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程的资金。这两次打款孙金陵没有给叶某1任何证明的东西，没有欠条、字据和合同。
叶某1和孙金陵签过合同之后，一共给孙金陵投资了4次钱：第一次是2014年4月21日上午的时候，其拿着叶某1的信用卡，在孙金陵位于盛世商贸城的立邦油漆店内，分六次刷了30万。第二次是2014年5月20日下午，叶某1让其拿着她的信用卡（好像农业银行的）到孙金陵该店内，分2次刷了9万。第三次是2014年6月22日上午，叶某1让其拿着她的信用卡（好像是农业银行的）到孙金陵位于盛世商贸城的立邦油漆店内，分四次刷了20万，叶某1说再给孙金陵9万，实际孙金陵只给叶某111万，这9万用于孙金陵自己所说的孙金陵做皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程。最后一次是2014年11月24日，其拿了叶某1的三张信用卡，一张是中国银行、一张是中国农业银行、一张是中国建设银行分六次在孙金陵的店内刷了157600元。其刷完这笔钱之后，孙金陵就跑了。这几笔款项都是叶某1明确告知其是她向孙金陵虚构的工程项目投资。据其所知孙金陵没有以其他欠叶某1的债务作为孙金陵虚构项目的投资资金。
2016年10月11日证言，2014年4月3日、4月17日叶某1安排其向孙金陵账户打钱的用途其也搞不清，当时其自以为是叶某1用于投资孙金陵的虚假工程。其不知道孙金陵是否还了这两笔款，其只负责公司和叶总的转账这一块，而且每次其转钱的时候用的是叶总私人的银行账户。后期有谁向叶总的银行账户转钱其不知道。2014年4月21日、5月20日、6月22日、11月24日，其用叶某1的卡向孙金陵账户分别刷卡的资金是不是叶某1用来投资孙金陵提出的虚假工程其无法确定，其只知道当时叶某1让其去他店里刷卡，具体这笔钱用途其搞不清。因为其事情比较多，公司的账目也比较多，叶总长期不在淮北，所以有时候账目也比较混乱，时间过的也比较久，所以有时候想起来其不排除会记错。叶总投资孙金陵提出的虚假工程，也没有任何字据、欠条。
其之前说上述的几笔钱是叶某1用于投资孙金陵提出的皖北矿务局朱集西矿办公大楼室内装修工程是因为其知道孙金陵拿着虚假的合同来骗其公司和叶总，其作为公司的会计理所当然认为叶总安排其去给孙金陵打钱或者去孙金陵店里刷卡可能是为了投资孙金陵的虚假工程，后来想想叶总只是安排其去打钱或者向孙金陵店里刷卡，具体这钱的用途，当时好像叶总没有具体说。叶某1是否实际向孙金陵提出的虚假工程投资其不清楚。孙金陵在提出这个虚假工程之前，叶某1是否和孙金陵之间有债务和债权关系其搞不清了，好像只有欠房租不欠房租的事情，其他的其不知道。
2016年12月25日证言，2014年11月24日在孙金陵店内刷的15.76万元是叶某1在装修房子从孙金陵那买立邦漆的，漆好像是2000多元一桶，叶某1的房子大约100多平，叶某1可能有其他房子或者工程需要装修。孙金陵没有退钱或者给叶某1货就跑了。其之前说的几笔款项的事其都记不清了。
21.证人高某的证言，证明：朱集矿土建工程及装修装饰工程主要是综合办公室负责，平时其在单位就具体负责这一块的工作。朱集矿新办公大楼装修工程是由安徽恒源煤电公司招标的，2014年8月份，安徽省装饰工程公司中标，后来其双方签订了合同，随即开工。其公司从来没与淮北金苹果','2018-10-02
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《最高人民法院关于公布失信被执行人名单的若干规定》 第一条第（三）款、第（六）款
第一条被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒：
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