河南省信阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫15刑初9号
公诉机关信阳市人民检察院。
被告人赵庆，男，1969年4月21日出生，河南省商城县人，汉族，高中毕业，原河南九洲天中投资发展集团有限公司（以下简称九洲天中公司）信阳市区吸收资金点负责人，住信阳市东方京城C区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月27日被信阳市公安局直属分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经信阳市浉河区人民检察院批准，于2015年3月6日被信阳市公安局直属分局逮捕。
辩护人左海强，河南法正律师事务所律师。
辩护人张明业，河南楚天阁律师事务所律师。
被告人何建明，男，1962年5月26日出生，河南省信阳市浉河区人，身份证号码4130011962********，汉族，高中毕业，原九洲天中公司信阳市区吸收资金点负责行政管理人员，住信阳市浉河区长安路建行家属院。2015年4月8日何建明主动投案，并于当日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被信阳市公安局直属分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经信阳市浉河区人民检察院批准，于2015年4月14日被信阳市公安局直属分局
逮捕。于2017年10月7日被本院取保候审。
辩护人韦金林，河南申威律师事务所律师。
信阳市人民检察院于2016年2月19日以信检刑诉[2016]4号起诉书指控被告人赵庆、何建明犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪向本院提起公诉。在诉讼过程中，信阳市人民检察院于2016年8月5日以信检刑变诉[2017]1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。信阳市人民检察院指派检察员杨海波出庭支持公诉。被告人赵庆及其辩护人左海强和张明业、被告人何建明及其辩护人韦金林、集资参与人代表张晓光到庭参加诉讼。期间，本院申请延期审理二次。现已审理终结。
信阳市人民检察院指控：
（一）非法吸收公众存款罪
201O年12月，段某（另案处理）在河南省郑州市注册成立九洲天中公司，并担任董事长。2012年，段某将河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大担保公司）收购，法人代表及股东未变更，并任命王某1为该公司负责人。段某在明知不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，以九洲天中公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城等项目需要资金运作的名义，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本并支付高息的方式向社会不特定对象非法吸收资金。
2013年4月份，九洲天中公司未在工商部门注册登记情况下，在信阳市人防胡同名爵苑设立信阳分公司，并招募相关人员从事非法吸收公众存款业务，并聘请被告人赵庆担任信阳分公司总经理，被告人何建明任副总经理。该公司业务人员余某1、吕某、张某2、申某、张某1（以上五人均另案处理）等人对外宣传九洲天中公司实力雄厚，投资回报月息1.5-2.O％，投资项目是驻马店高铁站前广场地产项目、舞钢影视城项目。在发展客户时，由投资人与九洲天中公司签订借款合同，投资项目为驻马店高铁站前广场地产项目和舞钢影视城项目，借款由新光大担保公司担保。合同签订前，客户将资金转入九洲天中公司指定的银行账户，该公司收款后向客户出具盖有单位公章的借款合同、担保函、还款计划书和收款收据。九洲天中公司承诺每月20日将利息直接打到投资人提供的银行卡上。
经司法会计鉴定，2013年至2015年1月，九洲天中信阳分公司在信阳市区共吸收公众资金535550000元，已兑付本金199700000元，未兑付本金335850000元，减去已兑付利息41093795元，案发时，未兑付债权294756205元，给客户造成损失294756205元。
针对指控的证据有：1.扣押的车辆、玉挂件等物证；2.抓获经过、公司注册登记资料、借款合同等书证；3.证人王某1、冯某1、罗某、杨某、李某、申某、余某1、张某1、吕某、张某2、陈某1、余某2、丁某、徐某、路某、魏某1、冯某2、杜某、隗某、汪某、卢某、邹某等人证言；4.被害人吴某、崔某、韩某、姚某1、孔某1、刘某1、刘某2、姚自立、张某3、孔某2、肖某、谢某、高某、王某3、王某4、陈某2、朱某1、朱某2、和玉霞、刘某3、彭某、顾某、樊某等人陈述；5.同案犯段某、王某2的供述与辩解；6.被告人赵庆、何建明的供述与辩解；7.司法会计鉴定等鉴定意见；8.相关电子数据、视听资料。
（二）集资诈骗罪
2014年11月20日，九洲天中公司因资金链断裂停止支付到期客户的本金及利息，被告人赵庆在明知该公司已经没有归还能力的情况下，向新客户隐瞒了将集资款用于归还前期借款本息的事实。从2014年12月6日至2015年1月10日，仍然实施非法集资行为，并将吸收新客户资金6965670元转入其控制的信阳九洲天中商贸公司银行账户上，采取“拆东墙补西墙，以新吸收的集资款支付前面的集资款本金和利息”的方式，最终造成6965670元集资款无法偿还被害人的严重后果。
针对指控的证据：1.九洲天中公司相关文件、银行转账凭条、借款合同等书证；2.证人冯某1、余某3、魏某2、张某2、余某1、吕某等人证言；3.被害人崔某、刘某4、刘某3、孔某2、朱某1、姚某2、魏某3、刘某1等人陈述；4.同案人段某供述与辩解；5.被告人赵庆供述与辩解；6.集资案件统计数据报告等鉴定意见；7.相关电子数据、视听资料。
信阳市人民检察院认为，被告人赵庆、何建明违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收存款金额535550000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且二被告人系共同犯罪。被告人赵庆以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，诈骗金额6965670元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵庆当庭对指控其非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳，但辩解称其行为不构成集资诈骗罪。
被告人赵庆的辩护人提出的意见是：1、被告人赵庆的行为不构成集资诈骗罪；2、被告人赵庆认罪、悔罪，并积极筹措资金弥补集资参与人的损失，应酌定从轻处罚。
被告人何建明当庭对非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳，但辩解称其只应对其吸收的公众存款承担相应的法律责任。
被告人何建明的辩护人提出的意见是：1、本案系单位犯罪，何建明既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，依法不应追究其刑事责任；2、起诉书指控非法吸收公众存款的犯罪数额不是原始本金错误；3、被告人何建明所起作用较小，其吸收本人的存款应当从犯罪数额中扣除；4、被告人何建明有自首情节。
经审理查明：
201O年12月30日，段某（另案处理）在河南省郑州市注册成立河南九洲天中投资发展有限公司，2011年8月10日变更名称为河南九洲天中投资发展集团有限公司（以下简称九洲天中公司），并担任董事长。2012年，段某将河南新光大投资担保有限公司（以下简称新光大担保公司）收购，法人代表及股东未变更，并任命王某1为该公司负责人。段某为了非法集资，在未经国家主管机关批准的情况下，以九洲天中公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城等项目为诱饵，在河南省驻马店市、信阳市、南阳市、新乡市等地市及县区设立分公司、吸收资金点或依托于其实际控制的新光大担保公司，采取与客户签订借款合同、担保函等形式，支付月息1.5-3.O％不等的利息，面向社会公开宣传并非法集资。2013年4月份，九洲天中公司聘用被告人赵庆为信阳市区吸收资金点负责人，在信阳市人防胡同名爵苑设立吸收资金点。赵庆聘用被告人何建明负责管理行政后勤事务，并招募相关人员从事非法吸收公众存款业务。信阳市区吸收资金点的业务人员余某1、吕某、张某2、申某、张某1（以上五人均另案处理）等人对外宣传九洲天中公司实力雄厚，投资回报月息1.5-2.O％，以投资项目驻马店高铁站前广场商业地产项目、舞钢影视城需要资金运作的名义，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本并支付高息的方式向社会不特定对象非法吸收资金。信阳市区吸收资金点的业务人员在吸收资金时，先让集资参与人将资金转入九洲天中公司指定的驻马店市九洲汽车贸易有限公司等银行账户，再向集资参与人出具制式的投资项目为驻马店高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城、借款方为九洲天中公司的借款合同、还款计划书、收据以及担保方为新光大担保公司的担保函。在集资参与人转账资金并与九洲天中公司签订借款合同后，九洲天中公司财务人员于每月20日将利息直接打到集资参与人提供的银行卡上。经司法会计鉴定，2013年至2015年1月，九洲天中信阳市区吸收资金点在信阳市区共吸收公众资金535550000元（扣除信阳市区吸收资金点的业务人员自投资金48930000元，剩余486620000元），已兑付本金199700000元，未兑付本金335850000元，减去已兑付利息41093795元，案发时，未兑付债权294756205元，给客户造成损失294756205元。其中何建明经手吸收公众资金11520000元元。何建明于2015年4月8日到公安机关投案。部分集资参与人对何建明表示谅解。案发后扣押的挂件、手镯等玉器和小汽车两辆及现金400万元系赃款赃物。另公安机关查封房产或其他财物若干。
上述事实有如下经当庭举证、质证的证据证实：
1、书证
（1）户籍证明及前科证实：赵庆、何建明关于自然人的基本情况。
（2）到案经过证实：民警于2015年1月27日在郑州市金水区经三路附近将赵庆抓获；何建明于2015年4月8日到公安机关投案自首。
（3）中国银行业监督管理委员会信阳监管分局的证明证实：河南九洲天中投资发展集团有限公司信阳分公司，河南融业企业管理咨询有限公司信阳分公司不属于银行业金融机构，信阳银监分局未受理、审批其从事金融业务（吸收公众存款、发放贷款等），未向其发放《中华人民共和国金融许可证》。
（4）报案材料及名单统计证实：投资人的报案材料及投资涉案金额。
（5）驻马店市公安局随案移送物品、文件清单证实：河南九洲天中投资发展集团有限公司在信阳市区吸收公众存款额名单及数额明细。
（6）河南九洲天中投资发展集团有限公司信阳客户投资明细表证实：涉案的投资人员为899人，涉案的合同为1486份，涉案金额为32342万元，已经兑付利息为2821.7万元。
（7）九洲天中集团公司查封资产情况证实：信阳市公安局查封、冻结该公司相关资产情况。
（8）扣押物品清单证实：扣押车挂件、手镯、手把件若干，从吴某处扣押豫Ｓ×××××的长安汽车一辆，从冯某2处扣押黑色豫Ｓ×××××的帕萨特汽车一辆及行车证一本。
（9）营业执照、公司注册等信息证实：河南九洲天中投资发展集团有限公司，河南融业企业管理咨询有限公司信阳分公司、河南新光大投资担保有限公司的登记注册情况，同时也证实河南九洲天中投资发展集团有限公司信阳分公司无相关登记注册。
（11）还款计划书、担保函、借款合同、收据、银行转款凭证证实：刘某1、刘文华、张爽、刘某2、祁红、郭明、杜光英、孔某1、张兰、岳顺玲、曹运江等作为集资参与人在河南九洲天中投资发展集团有限公司投资的的相关情况。
（12）九洲天中投资发展集团的宣传报纸及宣传册证实该公司对外宣传的情况。
（13）九洲天中投资发展集团有限公司文件证实：总公司资金出现问题后，仍然于2014年12月15日发出文件鼓励吸收新的资金，并给予奖励；于2014年12月28日下发通知，告知集团的总资产达到30亿，投资不断加大，为保证项目落实，所有的到期合同自动转存。
（14）九洲天中信阳分公司业务员业务量统计表证实公司业务员业务量的相关情况。
2、证人证言
（1）证人段某的证言证实：河南九洲天中投资发展集团有限公司于2011年在郑州市工商局注册成立，注册资本3000万元，经营范围是汽车销售、新能源、项目的投资和管理等。法人代表是他本人，还是公司的董事长，股东是他和梁永斌。常务副总是邓志军，主要负责项目，副总刘耀东负责招商运营和广告招商，人力总监是姚九洲，副总李保伟负责后勤工作。集团公司的财务运营中心在驻马店市翡翠一百商场七楼，是财务总监王某2负责管理。成立集团公司时的运营模式是想做些实体，主要是汽车贸易这块。下设的公司有郑州市长羚汽车销售服务有限公司、九洲汽车贸易有限公司、九洲天中投资发展有限公司。后来又陆续在信阳注册成立了河南融业企业咨询管理有限公司、在郑州市、驻马店市注册成立了河南龙腾九洲影视基地建设发展有限公司等一些公司。九洲天中集团下设的子公司河南龙腾九洲影视基地建设发展有限公司的法人代表是庞平。九洲汽车贸易有限公司和九洲瑞阳农业发展有限公司是他直接负责管理，其它的公司负责人记不住了。九洲汽车贸易有限公司是2002年在驻马店市注册成立的，法人代表是他本人，主要经营范围是汽车销售。河南九洲天中投资发展集团有限公司控股的子公司河南融业企业咨询管理有限公司是他在2014年2月安排赵庆在信阳市注册成立的，是九洲天中集团公司控股的子公司，主要负责人是赵庆，副经理是何建明，赵庆是他口头任命的信阳分公司的总经理。公司成立后也没有什么经营范围，该公司成立的目的就是让赵庆到信阳市吸收公众的存款，实际在2013年初的时候他就让赵庆到信阳市以九洲天中投资发展集团的名义吸收公众存款，到目前为止信阳市和加上各县区的共有四个亿左右。信阳市下辖的县区九洲天中投资发展集团是以河南融业企业咨询管理有限公司分公司的名义在信阳市的潢川县、光山县、商城县、罗山县、固始县、淮滨县、息县、明港镇等地方吸收公众存款。和客户签订的合同是以九洲天中集团的名义签订的，担保公司是光大投资担保有限公司。各县区的负责人是谁不太清楚，都是赵庆任命的，行政上归赵庆管理。但是财务上归集团公司直接管理。各县区把吸收的公众存款都直接汇入驻马店市的九洲集团财务总部。河南融业企业咨询管理有限公司对外宣传集团公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞铜影视城项目需要资金运作，并许以高利息来吸收公众存款的。他给赵庆安排的是对外以两分五吸收客户存款，赵庆给下面的业务经理安排的是以两分的利息吸收客户存款，具体业务经理给客户多少利息，这由他们自己谈，这中间的差价应该都让赵庆和业务经理拿走了。和客户签订的合同是集团公司统一制定的，在电脑上有一个软件系统，输入客户信息后就会生成《还款计划书》、《担保函》、《借款合同》、《收据》等一套合同文本，合同一式两份，公司一份合同，客户一份合同。借款方是九洲天中投资发展集团，担保方是河南新光大投资担保有限公司，合同上加盖两个公司的印章，并加盖他的印章和新光大的法人代表王玉苹的印章，印章也是自动生成的。合同签订后，客户的资金就刷pos机汇入驻马店九洲汽车贸易有限公司的帐户上，其它的资金情况，是由王某2管理。客户的本息是王某2在驻马店市的集团公司财务运营总部计算好后，按照客户提供的帐户直接给转账。融业公司的职工工资是由基本工资和提成两部分，每个月赵庆将名单签字后给王某2发过去，王某2会按照各个员工的具体业绩给他们转账。河南融业企业咨询管理有限公司的经理赵庆和副经理何建明平时向他汇报工作就比较熟悉，其他的人员就不太熟悉，自从信阳发生了业务经理夏玉梅自杀事情后，他才知道有这个人。担保方河南新光大投资担保有限公司的法人代表是王玉苹，是她在郑州市注册成立的。他是在2012年从王玉萍手里花300万元左右购买过来的，购买过来后公司的法人代表和股东都没有变更。他安排王某1过去管理该公司，该公司的财务和人事都是王某1自己负责。因为该公司的手续齐全，所以就让该公司作为九洲天中借款的担保方。九洲天中集团的财务运营部在驻马店市，为了让这些资金在体制外运行，方便转账，他和王某2商量后，就让赵庆将在信阳吸收的资金汇入九洲汽车贸易有限公司的帐户上。九洲天中集团和客户签订借款合同后，前期还能如实支付客户的本息，到2014年l1月份后，全省发生了挤兑事情，集团公司的资金链断裂，公司就不能支付客户的本息了。在信阳和河南各地区吸收的全部公众存款一部分支付客户的本息，另外的资金投资了驻马店市的高铁站前广场商业地产项目花了1.4亿，舞钢影视城项目投资了1.2亿。安阳华县的瑞阳农业项目投资了七千万元。还有公司购买的车辆。在北京市海淀区购买商品房花了一个亿，产权人是他，抵押给一个投资公司借款4000万元。在郑州市的兴业大厦购买了2千平方米的写字楼花了3000万元左右，产权在他名下。在郑州市东区的东方鼎盛购买了一处3O0平方米的商铺花了1000万元左右。购买驻马店市的九洲会馆也花了一个亿。在开封市购买的商铺也花了一千万左右，在郑州市的中州路和商贸路交叉口的建业购买了一层写字楼花了1600万元，在他侄子段冰玉的名下。还有就是购买信阳市名爵苑临街的门面房花了300万元左右。九洲天中集团在郑州市以新光大的名义吸收公众存款有4亿左右，在信阳市以集团公司的名义吸收了有4亿左右。他和省里领导的合影是九洲集团公司在郑州市组织招商引资会时，请领导参加会议后一起合的影。他安排公司的宣传部门和主要的宣传媒体联系，让宣传他公司的农业，养老、新能源汽车，文化产业等项目，来树立公司的形象。平顶山的刘群（中鼎实业集团有限公司）欠他本金4000万元，约定的是4分利息，有合同，在王某2手里保管，截止目前本息没付。驻马店的陈明栋（驻马店三鑫置业）他投资了3500万元，占其50%的股份。张建明的茶社（正山堂茶社）他大概投资了1400万元，没有任何效益。代东岭（大海置业）他投资大概4000万元参与城中村改造，站75%的股份，苏永南（岭南米酒）借他大概8000万元，后来拿酒给他顶了。九洲总公司高层经常开会，刘耀东、邓志军、李保伟、王峻峰等人参与。总公司经常开会，如果内容涉及到信阳分公司了，就会让赵庆参加会议，平时高层的会议赵庆一般不参加。他授权赵庆负责任命信阳各县区经理，任命后赵庆没有向他汇报。信阳地区包括县区的财务都是他安排赵庆负责的，详细的财务对接情况不太清楚，都是王某2和赵庆直接联系的。总公司出事后，赵庆带着信阳地区的经理和业务经理等人到郑州和驻马店找过赵庆，去了很多人，让他想办法解决信阳投资客户本息，他让想办法自筹资金先解决投资客户的本息问题，别的说什么记不清楚了。2014年12月份他去过信阳分公司，当时信阳分公司闹得比较厉害，他想过去给一个交代，他当着信阳分公司全体员工的面讲他会尽快筹集资金来解决投资客户的本息。2015年1月份左右，他安排谢娟和朱亚齐到驻马店岭南米酒场去接收欠款。因为当时总公司出事了，没有人员去办事了。当时他说，这个厂欠公司的钱，找该厂的法人代表苏勇南算算账，看还有多少钱，如果有就先把钱汇到账户上，然后他就被驻马店东高分局带走了，后面的事情就不知道了。借钱给岭南米酒场王某2知道，当时借钱是从王某2那转的账，让谢娟和朱亚齐去要账。
（2）证人王某2的证言证实：他是2011年的时候先到驻马店九洲汽车贸易有限公司上的班，2013年年初段某让他到河南九洲天中投资发展集团有限公司上班，并负责管理九洲集团公司的财务工作。九洲集团公司的财务运营主要是在驻马店市，他平时就在驻马店市的翡翠一百大楼七楼办公，上面一共有七间办公室，共有12人。九洲集团公司财务部门的会计是罗某，出纳叫什么名字忘了，杨某是负责信阳地区的会计。他平时直接向段某汇报工作。集团公司都有哪些分公司他不清楚。河南融业企业咨询管理有限公司的经理赵庆他认识，是九洲集团公司信阳分公司的负责人，他们平时有业务上的来往。河南融业企业咨询管理有限公司以九洲天中投资发展集团有限公司的名义在信阳市吸收了大概有3亿元左右公众资金，这些资金为什么要汇入驻马店九洲汽车贸易有限公司帐户上他不知道。至于让信阳融业公司的工作人员冯某1、李某、邹某在信阳市四大行办理个人的银行卡，然后又将这些卡收回到驻马店九洲集团财务总部使用，这些卡是怎么用的不清楚，罗某应该知道这个事情。赵庆每个月20号前把需要支付本息的客户名单报到驻马店市的集团公司财务部，杨某核对后就按照名单支付本息。支付客户本息时，段某不在上面签字确认，杨某核对后直接转账，转账的帐户不固定，一般哪个帐户上有钱就从哪个帐户上转。信阳分公司的工作人员工资是赵庆将职工名单签字后发给杨某，杨某审核后直接给转账，他从来没有管这个事情。信阳地区吸收的公众存款一部分用来支付客户的本息，其它的都用来投资了。有驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城项目，北京和郑州的购买的房产。支付客户的本息不需要段某签字，其他的投资项目需要段某签字后才付资金。驻马店市九洲汽车贸易有限公司的法人代表是段某。河南九洲天中投资发展集团有限公司和客户借款时所用的合同软件是驻马店人ＸＸ设计的，是公司请过去设计这个软件的，不是公司员工。信阳分公司的行政和财政是赵庆负责管理的，段某让他负责总公司的财务工作，但事实上他没有负责，因为他对财务工作不懂。九洲公司大概是在2015年1月份左右资金链断裂的。总公司出事后，赵庆带着信阳地区的经理和业务经理等人到郑州和驻马店找过他和段某，当时他让去找段某，别的没说什么。岭南米酒厂和公司有业务上的来往，以前公司从该厂买过酒，后来该厂借过公司有几千万的资金，他被羁押之前还没有归还，不知道现在归还了没有。
（3）证人王某1的证言证实：2011年，经过一个驻马店的朋友认识了段某。段某说他在郑州的一个投资担保公司缺管理人员想让她来接手经营，她答应了。2012年上半年她到河南新光大投资担保有限公司(以下简称新光大)任总经理，公司地址在管城区金成国贸15楼1510室。当时公司就三四个员工，注册资金是1个亿，法人代表叫王玉苹，就是空挂的一个法人，公司也没有什么项目。段某让她负责新光大的全权事务，工作情况她直接向段某汇报，并开始招聘员工，成立公司的各个部门。2012年底至2013年初，公司开始给银行的企业做担保业务。2013年至2014年公司给总公司做融资项目。公司是在郑州市工商局专业分局注册登记的，在河南省工信厅应该有备案登记，公司每年都年审，工商局和省工信厅都有批复。2013年至2014年公司截止到目前她知道融资了大概6个亿左右，也就是公司以向客户介绍九州集团公司下设项目的形式从客户手里融资，客户存资金到公司，公司以每月1.5分至2.3分的利息付给客户。一开始开展业务时没有规定存款的金额，2014年之后公司规定不吸收20万元以下的客户。她们向客户展示的项目都是由总公司统一印制的宣传册和宣传单，然后由公司的经理和业务经理向客户展示。截止目前，有1100户左右。她们和客户签订的是借款合同，借款方是：九州天中集团下设的项目，出资方就是客户，担保方是：河南新光大投资担保有限公司和河南省中小企业服务中心融资信用担保中心。河南省中小企业服务中心融资信用担保中心是属于省工信厅下设的二级机构。这个公司的法人叫黄安甫。河南省中小企业服务中心融资信用担保中心是和九州天中集团是合作关系，新光大每年向这个公司交200万元的管理费。河南省中小企业服务中心融资信用担保中心和九洲天中集团还成立了一个叫河南省中小企业服务大厅(注册登记的叫河南融业企业管理咨询有限公司)，办公地点在郑州市金水区兴业大厦12楼。主要开展的业务是为中小企业开展业务平台、技术交流、财务培训、货物推广。王某2告诉她公司融资的资金打入对公账户不太方便，所以就按照王某2的要求把资金打入到段某、王某2、段冰玉、段建华、高鹏、李保伟、刘耀东的个人账户上。段某是九洲天中集团总公司的董事长，王某2是财务总监，段冰玉是驻马店市政通汽车贸易有限公司的法人，段建华负责九洲商务会所，还是九洲天中集团的副总。高鹏是段某的司机，李保伟是九洲天中集团郑州分公司的财务总监，刘耀东是九洲天中集团管人事的副总。这些人的账户都是由他们自己来控制，段某、王某2、段冰玉、段建华的账户都是由王某2来控制，高鹏、李保伟、刘耀东的账户都在新光大的财务室里放着。客户的资金要是进入高鹏、李保伟、刘耀东的账户，再由新光大的财务把资金转入王某2的账户，她们公司一分钱也不留。只是公司每月的开销，业务员的提成、公司员工工资新光大的财务把报表给王某2，王某2就按照报表给她们打钱。客户和公司签订合同后，客户直接按照合同上的要求把款打入她们指定的账户，总公司再按照合同的要求把利息直接打回新光大的账户，新光大再把利息返还给客户。一般都是三个月至六个月的比较多，一年的也有。利息一般都是不一样的，存款时间越长利息就越高。每个项目总公司给的利息也不一样，公司下面的业务经理和客户谈也只能低于总公司规定的利息，做的决定也都是由总公司来定。新光大公司和客户签订的是四个项目融资，有驻马店市政通汽车贸易有限公司汽车合格证质押融资、南阳市大酒店房产证抵押融资、广东岭南米酒有限公司酒厂抵押融资、驻马店高铁土地证抵押融资。和客户签什么样的项目都是由段某来决定，总公司财务总监王某2来定钱打入哪些账户，这些情况都是由王某2向她传达，她再向公司下层来传达。新光大的业务经理有一百多人。业务经理的工资2000元至3000元左右，总公司奖励给每个业务员拉入存款金额每月以外5厘的部分。每天和客户签订的合同都要扫描，然后再传给王某2。新光大公司没有对外开展过放贷业务，她们融资的资金打给总公司，总公司对谁放款就不知道。她知道九洲天中集团信阳公司的经理叫赵庆。新光大公司和信阳公司没有业务上的往来，和赵庆不是太熟悉，也没有做过相应担保。信阳分公司的担保函和借款合同中为啥会出现河南新光大投资担保有限公司的相关印章不清楚。她来公司的时候从九洲天中集团公司办公司主任贾茜琪手里领了新光大公司的行政章、王玉苹的法人章、还有新光大公司的财务章，都在公司的财务室。没见过河南新光大投资担保有限公司的合同专用章，她公司和客户签订合同时用的都是河南新光大投资担保有限公司行政章。段某说过信阳做的也比较好，赵庆和段某是什么关系那就不知道了。作为高级管理层，她对集团公司的了解都是由段某介绍的，公司的开发项目从来也没有去看过，都是从段某那里听来的消息。九洲天中公司高级管理层有一个微信群。九洲天中集团实际上总部是在驻马店，段某也经常在驻马店，高级管理层的人员大部分也是驻马店人，郑州也有分公司。九洲天中集团旗下的资产她了解的是兴业大厦12楼一层、建业五栋有一层、升龙国际15楼一层、郑东新区有一部分门面、曼哈顿广场有一部分房产，开封有一部分商铺、南阳有一个酒店(南阳市大酒店)、舞钢影视基地的土地、驻马店高铁80亩的土地、北京有一部分房产、其他就不知道了。这些资产是大部分应该是在段某个人名下。有一部分在公司名下。九州天中集团名下还有就是一些名车，劳斯莱斯、宾利、路虎、奔驰、宝马、奥迪、捷豹、别的就不清楚了。这些车辆都应该是在段某、段建华的名下。这些车辆现在哪不知道。高级管理层集团公司没有具体的行文规定，刚来公司时，公司给她配备了一辆丰田汉兰达。2014年公司业绩比较好，总公司给她奖励了一台玛莎拉蒂，价值是130万元，车辆户名是她本人的。这里没有奖励现金或是住房，她每月两万元的工资，年底公司发些购物卡。公司出现问题是在2015年元月份，当时找不到段某，她们之间的联系就是在微信群里聊，段某一直不出面解决问题，而郑州这边的公司每个月付给存款户的利息就要500万左右。驻马店总公司不给资金，她们也无法付给储户。段某一直让她拖住客户，说会想办法的。最后一次见到段某是在郑州，截止到现在段某和公司的高级管理层都没见过了，打他们的电话也都是关机。她现在也搞不清楚怎么会到这种地步，现在就想见一下段某，看他能不能给个还款计划。
（4）证人罗某的证言证实：2009年年底的时候，他应聘到该公司的财务部上班，负责会计和出纳这些工作。财务部门的主管是王某2，他主要负责日常的财务报销工作。公司主要业务有驻马店市高铁项目，舞钢影视城项目，还有九洲汽贸等实体店。信阳分公司叫河南融业企业咨询管理有限公司信阳分公司，负责人是赵庆，该公司的钱都是以一分五到两分的利息从社会上吸收的公众存款。信阳分公司的钱最早汇入王某2的司机罗勇的个人账户上，后期通过刷POS机刷到九洲汽贸的账户上，后来让信阳分公司的职工邹某、李某在信阳四大银行办理了个人银行卡，后期在信阳吸收的存款都汇入了这些人的卡上，银行卡在驻马店财务运营部放着。信阳那边把报表报到杨某那，杨某拿给王某2审批后，就直接交给出纳汇款。
（5）证人杨某的证言证实：她是2013年1月份通过招聘信息到九洲天中集团公司上班的，在财务运营部门上班，主要是担任会计工作。2014年4月份她负责信阳分公司财务对接工作的，信阳分公司的总经理赵庆，副总经理是何建明，其他业务人员有冯某1婷、李某、邹某等人，信阳分公司的主要业务就是在社会上吸收公众存款。信阳分公司的公众存款都是按照王某2的安排前期汇入罗勇的个人账户上或者是刷POS机刷到九洲汽贸的账户上，罗勇是王某2的司机。后期都汇入邹某、冯某2、李某的个人账户上，应该是信阳的经理赵庆和王某2他们决定的，具体情况也不清楚。他们几个人在四大银行办理的卡都放到驻马店财务运营部，平时由罗某负责保管。客户的本息到期后，信阳分公司的业务员把客户的信息传过来后，她核对后给罗某汇报下，罗某口头答应后，她就让财务部的出纳按照上面的名单将各个客户把本息汇入他们指定的个人卡上。这些资金一部分支付客户的本息，还有信阳分公司员工的工资，还有就是投资驻马店高铁项目，舞钢影视城等项目。信阳分公司的工资包括基本工资和业务提成，每个月赵庆都会安排财务部人员把信阳分公司工作人员名单，工资金额等情况签字后给她发过来，她核对后，给王某2或者罗某汇报，他们口头答应后她就让出纳把这些工资汇入赵庆的个人工商银行卡上，再由赵庆安排支付。
（6）证人冯某1的证言证实：她是2014年4月份到九洲天中集团信阳分公司上班的，在业务管理部门负责客户签订借款合同业务的，分公司总经理是赵庆，副经理是何建明，负责她部门的是办公室主任张慧敏，和她一样工作性质的有苗冬迎、卢某、邹某三人。平时公司业务员把客户带过来后，她们就在电脑上往九洲天中集团公司设定的软件上输入客户的个人信息和借款金额等内容，会自动生成一套借款合同，合同上九洲天中集团的公章和法人段某的章也都是固定生成的，然后就让客户签订借款合同。客户的钱大部分都是通过转账支付的。九洲天中集团公司让邹某、李某、两个职员在工商、建行、农业、中行等银行办理了个人的银行卡，然后让客户往这些卡上转账。这些卡都是集团财务部放着，也有让客户刷POS机的，收款方为驻马店市九洲汽车贸易有限公司。2014年12月初，赵庆安排客户经理通知新客户，新的资金都要进入信阳九洲天中商贸公司在四大银行的账户，然后商贸公司账户上的钱又转入她个人的工商银行、建行、民生银行的卡上，然后她按照集团公司的指示从她个人的银行卡上往客户卡上转入本息。九洲天中公司最后一次返利除了1月份续签的部分合同在续签当天会返利外，其他的合同最后一次返利都是2014年12月20日前后。后一次返利的钱全都是赵庆借的钱，大概有三、四百万，都是汇入她个人账户上了，分别是在工行、建行、民生银行开设的账户。她再把钱全部打给总公司提供给找的客户银行账户里了。汇完钱后，她把每笔汇款凭证通过QQ号码传给驻马店总公司财务人员杨某。九洲天中公司的工作人员的工资，何建明的底薪大概5000元或6000元，业务员的底薪是每个月1800元，客户经理理夏玉梅、申某、吕某的底薪是每个月3800元，客户经理张某1、张冬梅、余某1的底薪是每个月3000元，内勤人员的底薪从1500到3100元不等，提成按照2％的月利率和客户实际利率的差额计算。这些工资都是由赵庆转到她个人工商银行卡上，卡号是62×××82。然后再由她把工资发放给每个人，有一个月是驻马店总公司直接把工资款转入她的银行账户，因为这个月赵庆出差了，其他的时候，都是赵庆转给她的。
（7）证人李某的证言证实：她是2013年4月26日通过在“豫人才网”上查看后，就自己过去应聘上的。在公司的主要工作是在前台接待客户、上传下达各个部门的指示、日常办公用品的购买和维护、缴纳水电费、负责员工的午餐制作及其它后勤工作。月薪是1200—2000元，每月10日公司就将薪水直接打到个人的银行卡上。2014年6月23日，赵庆做通她的工作后，带她到信阳工商银行、建设银行、中国银行、农业银行四大银行，用她的身份证分别办了四张银行卡，卡号不知道，卡办好后赵庆就拿走了，她也没有用，也不知道卡的密码，当时也不知道让她办卡是干什么用的，就稀里糊涂被蒙骗了。事后也不知道做什么用。
（8）证人邹某的证言证实：2014年1月份她到信阳九洲天中公司干内勤工作，主要给客户出合同。业务员带着客户拿着转账凭条来，她看到凭条以后就在电脑里面将客户的个人信息输入到电脑，电脑就自动生成合同，打印两份，客户签字，一个交给客户，一份她们存档，放在公司柜子里。经她手里出的有三千多份左右的合同，具体数字不清楚。客户投资的钱都是按照公司的安排，公司提供的账号，账号记不清了，但她记住收款户名有罗勇、冯某2、邹某、李某、驻马店九洲天中汽车贸易。她和李某的卡是2014年6月9日赵庆让她们到建行、工行、中国银行、农行分别办理一张，办好后都交给赵庆了，密码后都被赵庆改过了，她们对卡都没有使用和管理权，现在也不知道卡在哪里了。其中她的一张农行卡在2014年11月27日赵庆安排她把里面的600多万元钱转到苗冬迎的民生银行卡上，之后让她把卡注销了。
（9）证人冯某2的证言证实：他是于2013年11月份在九洲天中信阳分公司上班的，一直担任公司司机至今。公司有两辆车，一辆帕萨特车牌号豫Ｓ×××××，行车证上的名字是信阳九洲天中商贸有限公司，他大部分情况都是开这辆公司的公共用车。如果哪个部门有事，他就开这辆车带着他们出去办事。他只知道公司一直在宣传公司旗下的产业。该公司投资项目据他所知，有一个舞钢影视城，一个驻马店高铁站商务圈，还有一个新能源电动车，剩下的就不知道了。
（10）证人申某的证言证实：她是2014年1月l5日在九洲天中信阳分公司上班的，任业务员至今。在九洲天中公司上班的每位员工基本都没有签订过相关正式的聘用合同。公司没有定具体数额的工作任务，只是公司每月以当月吸收客户的投资额提五厘的奖励资金，直接转账到她本人的工商银行卡上，她自己实际所得奖励是利率的二至三厘不等。她本人一共在信阳市当地银行办理办理了五张银行卡，分别是工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四张银行卡各一张，另有一张邮政银行的工资卡。九洲天中公司印发的有自己的宣传册，主要宣传公司旗下的汽车销售公司、新能源电动汽车的研发中心、清真食品厂、农产品交易平台、舞钢影视城、厦门香山游艇会、广西南宁的旅游产业等实业。还宣传九洲天中公司的舞钢影视城项目是跟政府合作的，段某获得了很多荣誉，和很多政府官员的合影。现在公司的资金链断裂了。该司在信阳总共吸纳了三亿多的资金，具体数额不清楚，也不清楚多少人参与投资。据她所知，该公司主要有舞钢影视城和驻马店高铁站商务圈。公司承诺的投资金月利率是1.5％-1.7％。每个月20日之前，公司将每个客户的返利转入客户提供给公司的银行账户内。2014年12月底，公司的资金出现问题，月利率就开始乱了。2014年12月底之前，她介绍了九十多人在九洲天中公司集资。具体人数记不清了。总共存入了四千多万元，具体数额记不清了。一百五十九万是以她的名义存的，其他的都是以客户本人的名义存的。她告诉客户，九洲天中公司跟政府的影视集团有合作，并且这个影视城项目是2012年发改委的重点项目。高铁站商务圈是驻马店的重点项目。公司也有自己的实业、实力很雄厚，有五大主导产业，分别是舞钢影视文化产业、养老助残公益事业、农产品交易及清真食品产业、汽车贸易新能源电动汽车、投融资服务。她还会把公司的宣传材料拿给客户看，让客户自己判断。她每个月的底薪是三千八百元。提成是按照金额的0.01％，按月提成的。领取了多少提成记不清了，每个月的提成都不一样。她每个月的工资最多的时候达到五万余元，最少的时候也有将近一万元。九洲天中公司2015年1月20号前后开始就不再支付利息了。2014年1月7日至8日这两天，赵庆领着夏玉梅、吕某和她考察过舞钢影视城，没有人在施工，都是空地没有建筑，龙腾九洲的负责人拿了一份当地政府的土地批文让她们看。还有郑州新光大投资担保公司，她去看过这家公司的办公地点和各种执照，还去驻马店公司的总部看过。2014年12月28日公司经理赵庆在郑州发文件到信阳，告知信阳分公司，总公司资金出现挤兑，总公司的2.1多个亿资金在驻马店被挤兑，造成信阳公司不能按期兑付本金，让信阳到期客户资金自动续存，利息按照合同利率继续支付，到2015年6月28日公司业务正常办理。
（11）证人余某1的证言证实：2013年5月份她经人介绍到公司上班干业务员工作，后干客户经理。信阳分公司的经理叫赵庆副经理何建明，客户经理她及夏玉梅、申某、张冬梅、吕某、张某1。财务人员冯某1、邹某，文员李某，业务员只知道有杜某、洪华、丁某等，冯某2是公司的司机，九洲天中公司总公司会计叫罗勇，总公司在郑州，总经理是段某，驻马店人，42岁左右，河南新光大投资担保有限公司是九洲天中公司的子公司，有河南省颁发的融资许可证。九洲天中公司在河南省驻马店、平顶山等地有汽车贸易公司、高铁商圈项目、舞钢影视基地等实业，信阳分公司的办公地点也是公司的房产，公司老板段某很有实力。她任客户经理的主要工作是吸收客户到该公司来投资，一共吸收大概是52或53个客户，吸收资金1100万元左右。她所吸收的客户有她的同学、亲戚、姊妹、朋友。她主要向他们宣传公司吸收的资金，返还的利息较高，是1.5％，远远高于银行的几倍，所有客户都是被投资获取高利息所吸引来的。而且返还利息还比较及时，每月的20日准时打到个人提供的账户上。公司还规定，最低吸收客户必须达到5万元，否则不接受。信阳分公司给她发工资是底薪加业绩每月3000元，业绩是每拉进去一个客户，公司都是按照2％的利息交给她们支配，一般她们返还给客户的是1.5%，合同上也都是这么签订的，客户是不知道的，剩余的5厘是她所得，公司每月10日将她所得的5厘打到她的账户上，干了十八个月的客户经理，大概挣得差额部分有30万元左右，但挣的钱又全部投进去了，自己一分钱也没有拿到手。公司规定客户经理每个月必须吸收客户资金是40万元，完不成任务公司不给发工资，有时她也会在逢年过节给客户买一些物品，所花费的钱都在所得的5厘里面。基本上她每月的工资都在8000元左右。客户来后，她就直接带到公司的财务室，由财务室提供一个账号，尔后带领客户到银行将客户的钱转到公司账号上，公司财务室提供的账户很多，有时是工商银行、有时是建设银行、有时是农业银行、有时是中行。客户转完钱后拿着转账单再到公司财务室办理合同、担保函、收据、还款计划书，个人的身份证复印件。合同一式两份，客户自己拿走一份，一份留在公司。客户所得的利息由总公司每月20日打到客户提供的账户上。客户存款的合同手续具体是财务室邹某、冯某1她们两个人。她所吸收的客户中投资最多的好像是80万元左右。其他一些客户少的也是5万元。她以自己亲戚的名义投资了113万元，共10份合同。以她婆婆易成荣、女儿陈怡园、姑父袁礼让、表妹尹林林、妹夫杨志勇的名字签订的合同，共10份。她婆婆易成荣在该公司干过五六个月左右就离职了，不干后就将吸收的客户转到她名下。她投资的130万元钱都是原来的积蓄，还有一部分是到九洲信阳分公司上班后的工资加提成。工资和提成到2014年12月10日以后就没有了。段某是2015年1月份来过信阳分公司召开全体职工会议，她们当时都要求他想办法赶紧支付客户的利息，他说正在想办法解决。段某来信阳之前，赵庆给全体员工传达了一个文件，是河南九洲天中投资发展有限公司发的通知，即日起至2015年6月28日所有到期合同将自动转存，期限为3-6个月，段某在上面签的还有字，签发时间是2014年12月28日。赵庆整天在外，开会开的很少，有次开会就是安排传达上面讲的续签合同的文件，别的没有说什么。客户的钱进入她个人卡上后就把钱转入总公司的账户上，然后再给客户出合同。2014年12月初就再没有吸收客户的资金了。吸收的客户资金都入了九洲天中公司的对公账户了。公司出事后她没有吸收新客户的资金用来支付前期客户本息的情况。
（12）证人张某1的证言证实：他是2013年4月份的时候到信阳分公司上班的，5月份担任业务经理至今。公司对外界宣传九洲天中的实业，有汽贸城、有影视基地、有清真食品园，还有高铁商务经济圈。汽贸城、影视基地这两个地方公司组织他们这些客户经理去实地考察过。现在客户的本金和利息都无法兑付，客户闹的比较厉害，公司现在已经停止经营了。公司在信阳吸纳了三亿多元的资金，具体数字不清楚。有九百多人参与投资，具体人数也不清楚。该公司据他所知有汽贸城、有影视基地、有清真食品园，还有高铁商务经济圈。公司当初承诺返利情况是分几种情况，一种情况是期限三个月，月利率是1.5%，另外一种是期限六个月，月利率是1.6％，还有大客户的利率更高。每个月的20号前后，将利息打到客户提供的银行账号上。经他介绍有七人将钱存入该公司，存入的资金是三百五十万。都是以客户本人的名义存入的。介绍第一个客户存入存款至今，','2018-09-30
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