福建省泉州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽05刑终58号
原公诉机关泉州市洛江区人民检察院。
上诉人(原审被告人)何正伟，外号“jimmy”、“阿伟”，男，1983年9月29日出生于广东省广州市，汉族，初中文化，无业，家住广东省广州市越秀区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年7月2日被抓获，同日被刑事拘留，同月17日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
上诉人（原审被告人）胡道武，外号“五毛”，男，1990年1月15日出生于安徽省滁州市，汉族，初中文化，无业，家住安徽省滁州市全椒县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月10日被抓获，同日被刑事拘留，同月17日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人张倩雯，福建泉中律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陈浩然，外号“浩子”，男，1995年8月29日出生于安徽省芜湖市，汉族，初中文化，无业，家住安徽省芜湖市镜湖区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月10日被抓获，同日被刑事拘留，同月17日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
上诉人（原审被告人）李康敏，男，1988年12月14日出生于广东省广州市，汉族，初中文化，无业，家住广东省广州市越秀区。曾因犯盗窃罪于2014年4月16日被广东省广州市越秀区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，2015年1月21日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月10日被抓获，同日被刑事拘留，同月17日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
福建省泉州市洛江区人民法院审理福建省泉州市洛江区人民检察院指控原审被告人何正伟、胡道武、陈浩然犯伪造金融票证罪、原审被告人李康敏犯信用卡诈骗罪一案，于2016年12月8日作出（2016）闽0504刑初71号刑事判决。原审被告人何正伟、胡道武、陈浩然、李康敏均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2014年11月份左右，被告人何正伟、胡道武预谋通过复制他人借记卡进行盗取钱款，后被告人胡道武召集被告人陈浩然加入。被告人何正伟通过网络下载大量加密的银行用户借记卡的卡号、密码等信息，被告人胡道武协助被告人何正伟对加密的信息进行破解，后两被告人再将破解的部分借记卡信息发给被告人陈浩然，并由被告人陈浩然为主进行制卡取款。被告人陈浩然取款后将大部分款项汇到被告人何正伟、胡道武指定的银行账户，将少部分钱款留给自己使用。具体如下：
1、2015年5月8日，被告人陈浩然利用被告人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，被告人陈浩然伪造了被害人陈某2卡号为62×××59的中国建设银行借记卡，并取走卡内人民币1.5万元的；伪造了被害人王某1卡号为62×××49的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.78万元；伪造了被害人董某1卡号为62×××63的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.59万元；伪造了被害人林某1卡号为62×××36的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.29万元；伪造了被害人何某1卡号为62×××53的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.56万元。
被告人陈浩然将所取款项中的7.45万元汇入被告人胡道武提供的卡号为62×××56（户名为莫某）的银行账户，后上述钱款又被转到卡号为62×××72（户名为范某）的银行账户。
2、2015年5月9日凌晨，被告人陈浩然利用被告人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，被告人陈浩然伪造了被害人陈某3卡号为62×××56的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.14万元；伪造了被害人杨某1卡号为62×××91的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.37万元；伪造了被害人倪某1卡号为62×××67的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.37万元；伪造了被害人潘某卡号为62×××75的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.16万元。
3、2015年5月9日凌晨，被告人陈浩然利用被告人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，被告人陈浩然伪造了被害人张某1卡号为62×××56的中国邮政银行借记卡，并将卡内人民币2万元转到卡号为62×××30的借记卡，后由被告人胡道武在广东将该人民币2万元取走，而后被告人陈浩然将被害人张某1卡内剩余的人民币1.2万元取走；伪造了被害人叶某卡号为62×××48的中国邮政银行借记卡，并将卡内人民币2万元转到卡号为62×××11的借记卡，后由被告人胡道武在广东将该2万元取走，而后被告人陈浩然将被害人叶某卡内剩余的人民币0.36万元取走；伪造了被害人纪某卡号为62×××40的中国邮政银行借记卡，并将卡内人民币2万元转到卡号为62×××70的借记卡，后由被告人胡道武在广东将该人民币2万元取走，而后被告人陈浩然将被害人纪某卡内剩余的人民币1.8万元取走。
被告人陈浩然将2015年5月9日凌晨所取款项中的人民币6万元全部汇入被告人胡道武提供的账户，其中人民币2.25万元是汇入卡号62×××60（张某2）账户中。
4、2015年5月20日，被告人陈浩然利用被告人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在河南省南阳市进行制卡取款。期间，被告人陈浩然伪造了被害人陈某4卡号为62×××11的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币1.02万元；伪造了被害人李某2卡号为62×××13的中国农业银行借记卡，并取走卡内人民币0.82万元；伪造了被害人徐某1卡号为62×××40的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币0.67万元；伪造了被害人刘某1卡号为62×××44的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币0.93万元。
5、2015年5月30日，被告人陈浩然利用被告人何正伟提供的他人借记卡信息在广东省广州市进行制卡取款。期间，被告人陈浩然伪造了被害人李某1卡号为62×××82的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币0.33万元；伪造了被害人秦某1卡号为62×××41的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币0.16万元；伪造了被害人欧某1卡号为62×××09的中国交通银行借记卡，并取走卡内人民币1.39万元；伪造了被害人陈某6卡号为62×××43的中国邮政银行借记卡，并取走卡内人民币0.65万元。
6、被告人何正伟、胡道武利用破解的被害人田某1卡号为62×××95的中国邮政银行借记卡信息，伪造了被害人田某1的借记卡，后被告人胡道武持伪造的借记卡于2015年5月1日在广东省广州市将被害人田某1卡内的人民币3.65万元取走。
7、被告人何正伟、胡道武利用破解的他人借记卡信息在广东省广州市伪造了被害人陈某1（卡号为62×××45）、朱某1（卡号为62×××18）、黄某1（卡号为62×××21）、付某（卡号为62×××64）的中国邮政银行借记卡，后被告人胡道武、李康敏于2015年5月9日持上述伪造的借记卡到广东省佛山市取款。具体如下：
⑴被告人胡道武将被害人陈某1卡内的人民币2万元及1.6万元分别转账到卡号为62×××81、62×××18的借记卡，后被告人胡道武持卡号为62×××18的借记卡将该卡内的人民币1.6万元取走，并取走被害人陈某1卡内剩余人民币1.95万元。被告人李康敏持卡号为62×××81的借记卡将该卡内的人民币1.98万元取走。
⑵被告人胡道武将被害人黄某1卡内的人民币2万元及1.6万元分别转账到卡号为62×××64、62×××40（户名为王某2）的借记卡，后利用伪造的被害人黄某1的卡取款人民币2万元及上述二张借记卡共取走被害人黄某1卡内的款项人民币5.6万元。
另查明，公安机关在被告人陈浩然住处扣押的其伪造的十张磁条卡，经被告人陈浩然操作演示并经公安机关侦查实验，磁条卡1为倪某2卡号为62×××42的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡3为黄某2卡号为62×××61的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡8为罗某1卡号为62×××01的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡9为杨某2卡号为62×××93的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡10为罗某2卡号为62×××07的中国邮政银行借记卡的复制卡。
公安机关于2015年6月10日分别在安徽省全椒县、芜湖市镜湖区、广东省广州市越秀区将被告人胡道武、陈浩然、李康敏抓获到案；公安机关于2015年7月2日在湖北省荆州市荆州区将被告人何正伟抓获到案。归案后被告人陈浩然、李康敏能如实供述自己的犯罪事实。
另，公安机关扣押了被告人李康敏人民币9.865万元、被告人胡道武人民币0.8万元、被告人胡道武的女朋友陈某7人民币1万元。因福建省邮政公司泉州市分公司已经向19名被害人垫付了人民币33.06645万元，故公安机关将上述三人被扣押的人民币11.665万元发还给福建省邮政公司泉州市分公司。
原判认定上述事实的证据有被害人陈某2、王某1、董某1、林某1、何某1、陈某3、杨某1、倪某1、潘某、张某1、叶某、纪某、李某1、陈某1、黄某1、李某2、刘某1、秦某1、欧某1、陈某4、田某1、倪某2、朱某2、陈某5、徐某1、单某的陈述，证人翁某、曾某、陈某7、梁某、何某2、刘某2的证言，调取证据通知书、银行卡交易明细、取款监控视频等，冻结通知书，搜查笔录及照片、扣押决定书及清单、提取笔录，电子数据的提取及检测，辨认笔录及照片，侦查实验记录及演示过程的录像，泉州市公安局洛江分局刑事侦查大队2015年10月14日出具的工作说明，广东省广州市越秀区人民法院（2014）穗越法刑初字第452号刑事判决书、广州市越秀区看守所（2014）穗中法刑二终字第317号刑满释放证明书，被告人何正伟、胡道武、陈浩然、李康敏的户籍信息，被告人何正伟、胡道武、陈浩然、李康敏的供述等证据证实。
原审法院认为，被告人何正伟、胡道武、陈浩然违反国家金融票证管理制度，伪造他人信用卡，情节特别严重，其行为均构成伪造金融票证罪。被告人李康敏违反国家信用卡管理制度，使用伪造的信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人何正伟、胡道武、陈浩然、李康敏归案后如实供述其主要的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人李康敏曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。在共同犯罪中，被告人何正伟、胡道武破解银行卡信息作用相对较大，被告人陈浩然制卡取款作用相对较小。被告人胡道武在归案后，其亲友陈某7代为退出赃款10000元，予以酌情从轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人何正伟犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；二、被告人胡道武犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币二十万元；三、被告人陈浩然犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元；四、被告人李康敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元；五、责令被告人何正伟、胡道武、陈浩然赔偿被害人陈某1经济损失人民币36000元及其他被害人的经济损失，被告人何正伟、胡道武、李康敏赔偿被害人陈某1经济损失人民币19800元。公安机关冻结的62×××69卡上的37250元、冻结了62×××99卡上各人民币37250元及扣押的被告人何正伟人民币1818.5元，由扣押机关按照各被害人的尚未得到赔偿的经济损失比例先行予以发还；六、没收作案工具即公安机关从被告人何正伟处扣押的一部黑色触屏LG手机、一部白色苹果手机、一部白色小米手机、尾号为0077的中信银行卡一张、尾号为3582工商银行卡一张、即付宝手机刷卡器一个（编号90000001008866）、两个钱付宝手机刷卡器、两个移动u盘；从被告人胡道武处扣押的一部苹果手机、一部联想手机、一部笔记本电脑、一部直板手机、一只黑色鸭舌帽；从陈浩然处扣押的一台黑色戴尔笔记本电脑及黑色的MSR606写卡器、10张伪卡、一部黑色苹果4手机、一部金色苹果6手机及一个银色的U盘、一个手机支付器及诺基亚的平板手机；从被告人李康敏处扣押的白色三星手机一部、五张银行卡、一台笔记本电脑、两顶鸭舌帽；从证人翁某处扣押的直板手机一部、五张银行卡、两张他人身份证；从证人何某3处扣押的杂牌MKTEL触屏手机一部、黑色苹果4代手机一部、白色苹果5代一部、黑色酷派触屏手机一部、黑色HTC手机一部、黑黄直板诺基亚手机一部，由扣押机关依法处理。
上诉人何正伟诉称，其只是给胡道武提供数据，没有安排本案其他三名被告人取款，应当认定为从犯，请求依法从轻、减轻处罚。
上诉人胡道武诉称：其既有伪造信用卡的行为又有使用伪造的信用卡的行为，由于伪造金融票证罪与信用卡诈骗罪的法定刑相同，应当以结果行为即使用信用卡取款的行为来认定其行为性质，故其行为应当认定为信用卡诈骗罪；其在共同犯罪中起次要、辅助作用，应当认定为从犯；其仅参与2015年5月9日的犯罪行为，伪造的信用卡数量仅15张，其行为尚未达到“情节特别严重”；其归案后如实供述自己的罪行，及时提醒公安机关堵住漏洞，避免特别严重后果的发生，可以减轻处罚；请求依法改判。其辩护人亦提出基本相同的辩护意见。
上诉人陈浩然诉称：其参与制作的伪卡数量未满25张，不应以情节特别严重定罪量刑；其未掌握本案关键技术及信息，只是在何正伟、胡道武的授意下制卡取款，且其取款数额仅23.9万元，应当认定为从犯；请求依法改判。
上诉人李康敏诉称，其系在不知情的情况下拿伪造的银行卡取款，并非主动犯罪，原判量刑过重，请求减轻处罚。
经审理查明，2014年11月间，上诉人何正伟、胡道武预谋通过复制他人借记卡进行盗取钱款，后上诉人胡道武召集上诉人陈浩然加入。根据分工，上诉人何正伟负责提供银行用户借记卡的卡号、密码等银行卡信息，上诉人胡道武协助上诉人何正伟对加密的银行卡信息进行破解并为主负责准备用于制卡的写卡器等犯罪工具，后二人再将破解的部分借记卡信息发给上诉人陈浩然，并由上诉人陈浩然为主进行制卡取款。2015年5月间，该诈骗团伙先后于安徽省芜湖市、河南省郑州市、广东省广州市等地利用伪造的他人借记卡盗取钱款。经统计，2015年5月间该团伙伪造他人的借记卡包括被害人陈某2、王某1、董某1、林某1、何某1、陈某3、杨某1、倪某1、潘某、张某1、叶某、纪某、陈某4、李某2、徐某1、刘某1、李某1、秦某1、欧某1、陈某6、田某1、陈某1、朱某1、黄某1、付某、王某2、倪某2、黄某2、罗某1、杨某2、罗某2等人的借记卡以及卡号为62×××30、62×××11、62×××70、62×××81、62×××07的借记卡共计36张，并利用上述伪造的借记卡盗取上述被害人钱款合计人民币42.89万元（以下如未标注币种，均为人民币），其中，上诉人李康敏在明知是伪卡的情况下，持卡号为62×××81的伪卡取款1.98万元，上诉人陈浩然取款后将大部分款项汇到上诉人何正伟、胡道武指定的银行账户，将少部分钱款留给自己使用。具体事实分述如下：
1、上诉人何正伟、胡道武利用破解的被害人田某1卡号为62×××95的中国邮政银行借记卡信息，伪造了被害人田某1的借记卡，后上诉人胡道武持伪造的借记卡于2015年5月1日在广东省广州市将被害人田某1卡内的3.65万元取走。
2、2015年5月8日，上诉人陈浩然利用上诉人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，上诉人陈浩然伪造了被害人陈某2卡号为62×××59的中国建设银行借记卡，并取走卡内1.5万元；伪造了被害人王某1卡号为62×××49的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.78万元；伪造了被害人董某1卡号为62×××63的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.59万元；伪造了被害人林某1卡号为62×××36的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.29万元；伪造了被害人何某1卡号为62×××53的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.56万元。上诉人陈浩然将所取款项中的7.45万元汇入上诉人胡道武提供的卡号为62×××56（户名为莫某）的银行账户，后上述钱款被转到卡号为62×××72（户名为范某）的银行账户，之后上述钱款又从范某账户转到62×××99（户名吴某）、62×××69（户名何某6）。
3、2015年5月9日凌晨，上诉人陈浩然利用上诉人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，上诉人陈浩然伪造了被害人陈某3卡号为62×××56的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.14万元；伪造了被害人杨某1卡号为62×××91的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.37万元；伪造了被害人倪某1卡号为62×××67的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.37万元；伪造了被害人潘某卡号为62×××75的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.16万元。
4、2015年5月9日凌晨，上诉人陈浩然利用上诉人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在安徽省芜湖市进行制卡取款。期间，上诉人陈浩然伪造了被害人张某1卡号为62×××56的中国邮政银行借记卡，并将卡内2万元转到卡号为62×××30的借记卡，后由上诉人胡道武在广东将该2万元取走，而后上诉人陈浩然将被害人张某1卡内剩余的1.2万元取走；伪造了被害人叶某卡号为62×××48的中国邮政银行借记卡，并将卡内2万元转到卡号为62×××11的借记卡，后由上诉人胡道武在广东将该2万元取走，而后上诉人陈浩然将被害人叶某卡内剩余的0.36万元取走；伪造了被害人纪某卡号为62×××40的中国邮政银行借记卡，并将卡内2万元转到卡号为62×××70的借记卡，后由上诉人胡道武在广东将该2万元取走，而后上诉人陈浩然将被害人纪某卡内剩余的1.8万元取走。上诉人陈浩然将2015年5月9日凌晨所取款项中的6万元全部汇入上诉人胡道武提供的账户，其中2.25万元是汇入卡号62×××60（张某2）账户中。
5、上诉人何正伟、胡道武利用破解的他人借记卡信息在广东省广州市伪造了被害人陈某1（卡号为62×××45）、朱某1（卡号为62×××18）、黄某1（卡号为62×××21）、付某（卡号为62×××64）的中国邮政银行借记卡，后上诉人胡道武、李康敏分别于2015年5月9日持上述伪造的借记卡到广东省佛山市取款。具体如下：（1）上诉人胡道武将被害人陈某1卡内的2万元及1.6万元分别转账到卡号为62×××81、62×××18的借记卡，后上诉人胡道武持卡号为62×××18的借记卡将该卡内的1.6万元取走，并取走被害人陈某1卡内剩余1.95万元。上诉人李康敏持卡号为62×××81的借记卡将该卡内的1.98万元取走。（2）上诉人胡道武将被害人黄某1卡内的2万元及1.6万元分别转账到卡号为62×××64、62×××40（户名为王某2）的借记卡，后利用伪造的被害人黄某1的卡取款2万元及上述二张借记卡共取走被害人黄某1卡内的款项5.6万元。
6、2015年5月20日，上诉人陈浩然利用上诉人何正伟、胡道武提供的他人借记卡信息在河南省郑州市进行制卡取款。期间，上诉人陈浩然伪造了被害人陈某4卡号为62×××11的中国邮政银行借记卡，并取走卡内1.02万元；伪造了被害人李某2卡号为62×××13的中国农业银行借记卡，并取走卡内0.82万元；伪造了被害人徐某1卡号为62×××40的中国邮政银行借记卡，并取走卡内0.67万元；伪造了被害人刘某1卡号为62×××44的中国邮政银行借记卡，并取走卡内0.93万元。
7、2015年5月30日，上诉人陈浩然利用上诉人何正伟提供的他人借记卡信息在广东省广州市进行制卡取款。期间，上诉人陈浩然伪造了被害人李某1卡号为62×××82的中国邮政银行借记卡，并取走卡内0.33万元；伪造了被害人秦某1卡号为62×××41的中国邮政银行借记卡，并取走卡内0.16万元；伪造了被害人欧某1卡号为62×××09的中国交通银行借记卡，并取走卡内1.39万元；伪造了被害人陈某6卡号为62×××43的中国邮政银行借记卡，并取走卡内0.65万元。
公安机关于2015年6月10日分别在安徽省全椒县、芜湖市镜湖区、广东省广州市越秀区将上诉人胡道武、陈浩然、李康敏抓获到案，于2015年7月2日在湖北省荆州市荆州区将上诉人何正伟抓获到案。
公安机关在上诉人何正伟身上当场查获一部黑色触屏LG手机，并依法对上诉人何正伟驾驶的车牌号为粤Ｙ×××××的凯迪拉克小轿车进行搜查，在车上查获一部白色苹果手机、一部白色小米手机、一件黄色被子等生活用品，并将上述物品进行扣押。公安机关依法对何正伟住处进行搜查，搜查到现金1818.5元，尾号为0077的中信银行卡一张、尾号为3582工商银行卡一张，一个即付宝手机刷卡器（编号90000001008866）、两个钱付宝手机刷卡器、两个移动u盘等物品，并将上述物品进行扣押。
公安机关依法对上诉人胡道武的住处进行搜查，搜查到一部苹果手机、一部联想手机、一部笔记本电脑、一部直板手机、一只黑色鸭舌帽、现金0.8万元及银行卡10张，并将上述物品扣押，并对车牌号为粤Ｘ×××××的宝马车一辆进行扣押。
公安机关依法对上诉人陈浩然的住处进行搜查，搜查到一台黑色戴尔笔记本电脑及黑色的MSR606写卡器、10张伪卡、一部黑色苹果4手机、一部金色苹果6手机及一个银色的U盘、一个手机支付器及诺基亚的平板手机，并将上述物品进行扣押。经侦查实验，在10张伪卡中，其中磁条卡1为倪某2卡号为62×××42的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡3为黄某2卡号为62×××61的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡8为罗某1卡号为62×××01的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡9为杨某2卡号为62×××93的中国邮政银行借记卡的复制卡；磁条卡10为罗某2卡号为62×××07的中国邮政银行借记卡的复制卡。
公安机关依法对上诉人李康敏的住处及地下停车场的粤Ｘ×××××宝马车进行搜查，在房间搜查到白色三星手机一部、五张银行卡、一台笔记本电脑、一把宝马车钥匙，在宝马车内搜查到一个红色鸭舌帽、一个黑色鸭舌帽，并对上述物品进行扣押（宝马车除外）。扣押的银行卡内有余额9.865万元，除500元外均为上诉人何正伟的违法所得，相关款项暂扣于公安机关的专款专用账户。
公安机关依法从户名为吴某账号为62×××99的账户及户名为何某6账号为62×××69的账户冻结金额共7.45万元。
此外，因为侦查本案，公安机关还从上诉人胡道武的女朋友陈某7处扣押了涉案款1万元，从翁某处扣押了直板手机一部、五张银行卡、两张他人身份证等物品，从何某3处扣押了杂牌MKTEL触屏手机一部、黑色苹果4代手机一部、白色苹果5代手机一部、黑色酷派触屏手机一部、黑色HTC手机一部、黑黄直板诺基亚手机一部。因福建省邮政公司泉州市分公司已经向19名被害人垫付了33.06645万元（其中包括本案13名被害人经济损失计26.5万元），故公安机关已先将从上诉人李康敏处扣押的9.865万元、从上诉人胡道武处扣押的0.8万元、从上诉人胡道武女朋友陈某7处扣押的1万元，共计11.665万元，发还给福建省邮政公司泉州市分公司。
认定上述事实，有经原审法院开庭举证、质证属实的下列证据予以证实：
1、被害人陈某2的陈述，证实其到双阳建设银行去打印银行卡交易清单，发现其建设银行卡62×××59在2015年5月8日在ATM机被取走了5笔0.3万元，加上手续费160元，总共被盗取了1.516万元。这张银行卡密码除了其本人没人知道，这张卡也没借给别人过。
2、被害人王某1的陈述，证实其邮政银行储蓄卡卡号为62×××49银行卡于2015年5月9日7时40分左右，被盗刷1.78万元，手续费103元，该卡从来没借给别人。
3、被害人董某1的陈述，证实2015年5月9日，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××63）被盗刷1.59万元，手续费91.5元。银行卡密码除了其并没有其他人知道，银行卡也从来没借给别人。
4、被害人林某1的陈述，证实2015年5月9日，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××36）被盗刷1.29万元，手续费74.5元，该银行卡从来没借给别人过。
5、被害人何某1的陈述，证实2015年5月9日，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××53）被盗刷1.56万元，手续费90元，该银行卡从来没借给别人。
6、被害人陈某3的陈述，证实2015年5月9日，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××56）被盗刷1.14万元，该银行卡从来没借给别人，密码也没告诉过别人。
7、被害人杨某1的陈述，证实2015年5月9日0时33分，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××91）被盗刷1.37万元，该银行卡从来没借给别人。
8、被害人倪某1的陈述，证实2015年5月9日，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××67）被盗刷1.37万元，手续费80.5元。密码其他人都不知道，该银行卡也没借给其他人。
9、被害人潘某的陈述，证实2015年5月9日，其双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××75）在芜湖市分行被盗刷1.16万元，手续费68元，该银行卡从没借给别人。
10、被害人张某1的陈述，证实2015年5月9日3时09分，其双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××56）被盗刷3.2万元，该卡没借给别人，密码也没告诉别人。
11、被害人叶某的陈述，证实2015年5月9日3时左右，其在双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××48）被盗刷2.36万元，该银行卡从没借给别人。
12、被害人纪某的陈述，证实2015年5月9日，其双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××40）被盗刷3.8万元，其中有2万元被转到卡号为62×××70的卡上，该卡从来没借给别人。
13、被害人李某1的陈述，证实2015年5月29日，其邮政银行储蓄卡（卡号62×××82）被盗刷3300元，该卡从来没借给别人。
14、被害人陈某1的陈述，证实2015年5月9日，其双阳和诚鞋厂的工资卡（中国邮政储蓄银行，卡号为62×××45）被盗刷5.55万元，手续费127.5元，其中3.6万元是转账出去的，卡从来没借给别人过。
15、被害人黄某1的陈述，证实其卡号为62×××21的邮政银行卡于2015年5月9日被盗刷5.6万元，其中2万元是转到62×××64、1.6万元转到62×××40，后在邮政银行佛山市桂江营业所自助银行取款2万元。卡一个月前丢失了，没有告诉其他人密码。
16、被害人李某2的陈述，证实其卡号为62×××13的农业银行卡于2015年5月20日被人在郑州取走0.82万元，手续费45元。
17、被害人刘某1的陈述，证实其卡号为62×××44的邮政储蓄银行卡于2015年5月20日被人在郑州取走0.93万元，手续费52.5元，卡从来都没借给别人。
18、被害人秦某1的陈述，证实其卡号为62×××41的邮政储蓄银行卡于2015年5月30日被人在广州取走0.16万元。
19、被害人欧某1的陈述，证实其卡号为62×××09的交通银行卡于2015年5月30日被人取走1.39万元，手续费20多元。
20、被害人陈某4的陈述，证实其卡号为62×××11的邮政储蓄卡2015年5月20日在郑州被人盗刷1.02万元，前两次0.5万元，第三次200元，手续费57元。其卡都是本人使用，没借给别人过。
21、被害人田某1的陈述，证实其卡号为62×××95的邮政储蓄卡2015年5月1日在广州被人盗刷3.6617万元。
22、被害人倪某2的陈述，证实其卡号为62×××42的邮政储蓄银行卡为其本人所有，原密码为123456。该卡在和诚鞋厂员工被盗刷后有进行了密码更改，密码多少忘了。
23、被害人朱某2的陈述，证实卡号为62×××18邮政储蓄银行卡为其弟弟朱某1所有，该张卡一直在其身上。朱某1于2015年4月25日去世。
24、被害人陈某5的陈述，证实其儿子陈某6卡号为62×××43的邮政银行卡于2015年5月30日被人分两次一共取了0.65万元现金，其儿子的卡一直都在自己身上。
25、被害人徐某1的陈述，证实其卡号为62×××40的邮政银行卡于2105年5月20日1时18、19分被取走0.67万元，银行卡一直都在身边。
26、被害人单某的陈述，证实其与付某是夫妻关系，卡号为62×××64的中国邮政储蓄银行卡为付某的，但这张银行卡一直由其保管，从来没借给别人使用过，其2014年以来一直都没使用。
27、证人翁某的证言，证实上诉人胡道武有给其三个银行账户及对应的密码，其将信息给麦麦提，但都不能用；其有寄过一台P**机、一张身份证和一张建行卡给胡道武，但POS机不能用。
28、证人曾某的证言，证实其系上诉人陈浩然的女友。2015年4月份其认识了陈浩然，后来在同年5月10日去芜湖时与陈浩然确立男女朋友关系并开始同居。在5月10日其去芜湖找陈浩然时两人都没什么钱，但在5月11日两人去郑州玩时，有一天晚上22时许，陈浩然说出去上网还带了几张银行卡，这些银行卡后来被公安机关在租房里的冰箱上找到了，后来陈浩然上网回来时身上便多了五六千元钱。5月23日，两人去了广州待了一个星期，有两个晚上陈浩然带着电脑和一台黑色机器出去了几个小时才回去睡觉，这电脑和黑色长方形机器也被公安机关在租房里找到了。在郑州的时候，其有看到陈浩然将这台黑色机器连接到笔记本电脑，之后就是用刚才其所提到的4张银行卡在黑色机器上刷。
29、证人陈某7的证言，证实其于2015年6月15日到公安机关代上诉人胡道武退赃10000元。
30、证人梁某的证言，证实其在广州天河区石牌路怡赖电脑城B-27经营一家科技有限公司，曾于2015年5月18日向手机号为152××××1843的客户快递过一台型号为“MSR606”的磁条卡读写器至安徽滁州市全椒县城南小区。
31、证人何某2的证言，证实其为上诉人何正伟的姑姑，何正伟在被公安机关抓捕之前，何正伟的弟弟何某3有拿一台电脑放在其住的地方，后来其重新安装空调时发现那台电脑很旧了便扔掉了。
32、证人刘某2的证言，证实其为上诉人何正伟的女朋友。2015年6月10日，公安机关在广州抓李康敏时，何正伟打电话让其去住所拿笔记本电脑后并交代将手机关机了。其和何正伟同居时，有听他说过破解了什么，也看他整天在电脑前摆弄一些数字和符号，“五毛”是协助何正伟的。其有看见两人用一个白色的东西接在手机上面查询，用白某、医院挂号卡、银行卡等在一个黑色的可以刷卡的机器上刷，然后何正伟再叫“五毛”、“浩子”、李康敏出去取钱。其有看见“五毛”在凌晨时有一次拿过好几万、“浩子”有拿过几次每次二、三万元、李康敏拿过两次每次四万多元给何正伟。有一次，“五毛”和“浩子”拿钱给何正伟后，第二天何正伟就去买了辆凯迪拉克。微信号为“峰回路转”的人跟何正伟视频后，何正伟拿到了大约80万元然后第二天就花了49万元去买了保时捷卡宴。公安机关扣押的那台机器就是其说的何正伟家中的那种黑色的有凹槽的仪器，何正伟就是拿那些白某、就诊卡、银行卡在那台黑色的仪器上刷。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"徐某与田某民间借贷纠纷一审民事调解书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-04-27\\\\\",\\\\\