南京市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0106刑初766号
公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。
被告人钟国仕（绰号：树哥），男，1992年12月20日生，汉族，小学文化，农民，住广东省茂名市电白县。2015年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。
被告人包汉威（绰号：威仔），男，1995年1月15日生，汉族，小学文化，农民，住广东省茂名市电白县。2015年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。
南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2016〕680号起诉书指控被告人钟国仕、包汉威犯诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员张某4出庭支持公诉，被告人钟国仕、被告人包汉威到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市鼓楼区人民检察院指控：被告人钟国仕、被告人包汉威为实施诈骗，使用虚假身份信息在宁波通商银行、贵阳银行、中信银行分别申请手机刷卡POS机。在每次实施诈骗过程中，钟国仕得知被害人将钱款打入相关银行账户（一级账户）后，使用所办理的手机刷卡POS机将钱款转至另一银行账户（二级账户），包汉威按钟国仕的指示持银行卡在ATM机上将诈骗钱款取出。钟国仕、包汉威使用上述方式共诈骗53笔，涉案金额共计人民币1097700元（以下均为人民币）。
针对指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了两被告人供述、53名被害人陈述、证人证言及相关书证。公诉机关认为，两被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均应以诈骗罪追究其刑事责任，且诈骗数额特别巨大。包汉威有立功表现，可从轻或减轻处罚。
被告人钟国仕、包汉威对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
经审理查明，被告人钟国仕、被告人包汉威系广东省茂名市电白县人，二人为实施诈骗，使用张建平等虚假的他人身份信息向宁波通商银行、贵阳银行、中信银行等分别申请了多台手机刷卡POS机（每台P**机可绑定数张银行账户），并分别负责诈骗过程中的被害人钱款转移和提某。其中，钟国仕在得知被害人将钱款打入相关银行账户（一级账户）后，持该账户对应的银行卡通过所办理的手机刷卡POS机将钱款转至事先办理并控制的该POS机捆绑的银行账户（二级账户）；包汉威再按钟国仕的指示持二级账户对应的银行卡在ATM机上将诈骗钱款取出，包汉威每取10000元得款200元。钟国仕、包汉威使用上述方式共参与诈骗53起，金额共计1097700元。具体事实如下：
1、2015年8月11日上午,被害人王某1接到自称是其公司领导“孙总”的电话，对方以正在接待领导需要送点小礼物为由，要求王某1汇款。王某1按要求分别通过手机支付宝、银行ATM机将12000元、12100元、12000元汇至对方提供的卡号为62×××98、户名为沈建平的银行账户。后发现被骗，共计损失36100元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机（绑定的手机号码为130××××1037，下同）从上述沈建平的银行账户中将15901元转入何济周卡号为62×××63的银行账户；通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从沈建平的银行账户中刷卡25901元，并将9951元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日12时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社树仔信用社ATM机上将钱取出。
2、2015年8月12日上午，被害人高某接到自称是厂里领导的电话，对方以要送礼为由让高某汇款。高某在苏州市狮山路农业银行ATM机上汇款8000元至对方提供的卡号为62×××14、户名为许梦标的农业银行账户。后发现被骗，共损失8000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述许梦标的银行账户中刷卡8000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示在广东省茂名市电白县新区分社ATM机上将钱取出。
3、2015年8月13日上午，被害人曹某接到自称系其朋友“林哥”的电话，对方以在接待领导、需要送礼为由让曹某汇款。曹某在新疆伊宁市开发区北京路宁远郡旁的工商银行自助服务区，按要求汇款10000元至对方提供的卡号为62×××26、户名为李浪的银行账户。后发现被骗，共损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中刷卡5500元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社树仔信用社ATM机上将钱取出。
4、2015年8月16日上午，被害人张某1接到自称是其朋友的电话，对方以厂里有领导在、要向张某1借款为由让张某1汇款，张某1按要求在苏州市吴中区临湖镇浦庄中安路工商银行ATM机上转账10000元至对方提供的卡号为62×××31、户名为许楚标的银行账户。后发现被骗，共计损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述许楚标的银行账户刷卡10000元，并将9951元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日14许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白联社大衙总社ATM机上将钱取出。
5、2015年8月17日上午，被害人王某2接到自称是其认识的派出所警官朱建新的电话，对方以正在陪领导、需要给领导红包为由让王某2汇款，王某2按要求在无锡市鹅湖镇农业银行汇款4000元至对方提供的卡号为62×××77、户名为洪肇炼的银行账户。后发现被骗，共计损失4000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述洪肇炼的银行账户中刷卡9900元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙总社ATM机上将钱取出。
6、2015年8月19日上午，被害人郝某接到自称是其认识的皖北矿务局医院餐饮部“吴书记”的电话,对方以需要给领导送礼为由让郝某汇款，郝某在安徽省宿州市南关办事处大花园农业银行，按要求分别转账12000元、1000元、8000元、10000元、5000元至对方提供的卡号为62×××70、户名为何贯通的银行账户。后发现被骗，共损失36000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述何贯通的银行账户中刷卡15020元，后将9916.2元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日17时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县新区分社ATM机上将钱取出。8月31日，钟国仕通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述何贯通的银行账户中刷卡21000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县新城大道54号ATM机上将钱取出。
7、2015年8月25日上午，被害人范某接到自称是其学校校长的电话，对方以其办公室有几个领导、需要给红包为由让范某汇款，范某在常熟市淼泉农业银行按要求汇款3000元至对方提供的卡号为62×××70、户名为何贯通的银行账户。后发现被骗，损失3000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述何贯通的银行账户中刷卡2000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗信用社ATM机上将钱取出。
8、2015年8月26日上午，被害人吴某1接到自称是其认识的常州市南夏墅幼儿园老师的电话，对方以其正在领导处、吴某1孩子上学需给领导送礼为由，让吴某1汇款。吴某1在常州市武进区南夏墅街道南夏墅建设银行ATM机上，按要求汇款3000元至对方提供的卡号为62×××08、户名为王真吾的银行账户。后发现被骗，损失3000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述王真吾的银行账户中刷卡3000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗信用社ATM机上将钱取出。
9、2015年08月27日上午，被害人张某2接到自称其朋友“许总”的电话，对方以公司有客户在、需要送礼物为由让张某2汇款，张某2按要求先后汇款2000元、11000元至对方提供的卡号为62×××84、户名为刘润的银行账户。后发现被骗，损失13000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述刘润的银行账户转账12990元至张培勋卡号为62×××24的银行账户。8月29日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县树仔镇新城大道54号ATM机上将钱取出。
10、2015年9月1日16时许，被害人辛某接到自称是其所在单位黄淮学院书记的电话，对方以急需用钱为由，让辛某汇款，辛某在河南省驻马店市黄淮学院的工商银行ATM机上按要求先后转账50000元、100000元至对方提供的卡号为62×××26、户名为李浪的银行账户。后发现被骗，共损失150000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中刷卡26500元，后将19950元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县树仔信用社ATM机上将钱取出。
11、2015年9月2日上午，被害人李增围所在单位局长卢某接到自称“陈总”的电话，对方以在接待上级领导、要给领导红包为由让卢某帮忙汇款，李增围应卢某要求与对方对接后，在南宁市西乡塘区石埠奶场信用社分别汇款10000元、10000元至对方提供的卡号为62×××00、户名为易丕的银行账户。后发现被骗，共损失20000元。
被告人钟国仕于9月10日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述易丕的银行账户中刷卡10000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户；同日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述易丕的银行账户转账9990元至刘杨卡号为62×××55的银行账户。同日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县树仔信用社ATM机上将钱取出。
12、2015年9月2日上午，被害人吴某2接到自称是其认识的余杭区中医院院长的电话，对方以要给卫生局领导送礼为由让吴某2汇款，吴某2在杭州市塘栖镇西小河工商银行ATM机上按要求汇款10000元至对方提供的卡号为62×××08、户名为陈明辉的银行账户。后发现被骗，损失10000元。
被告人钟国仕于9月14日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述陈明辉的银行账户中刷卡8200元，后将钱转到张建平卡号为62×××09的银行账户。
同日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县联社大衙总社ATM机上将钱取出。
13、2015年9月6日上午，被害人张某3接到自称是其客户黄健的电话，对方以他那儿有两位老总在为由，让张某3汇款，张某3按要求先后汇款40000元、40000元至对方提供的卡号为62×××21、户名为沈建平的银行账号。后发现被骗，共损失80000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述沈建平的银行账户中刷卡20000元，并将10000元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
14、2015年9月7日上午，被害人程某1在江苏省扬州市接到自称是帮其办事的房管局主任“马总”的电话，对方让程某1转款给他。程某1按要求通过支付宝转账10000元至对方提供的卡号为62×××80、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，损失10000元。
被告人钟国仕于9月16日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡24900元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县新区分社ATM机上将钱取出。
15、2015年9月13日上午，被害人杜某1接到自称是其同学大海的电话，对方以在外面出事了急需用钱为由，让杜某1汇款，杜某1在北京市朝阳区新源里坤沙中心一层工商银行ATM机上按要求先后汇款5000元、10000元至对方提供的卡号为62×××40、户名为刘筠的银行账户。后发现被骗，损失15000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述刘筠的银行账户中刷卡10000元，并将9951元钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县联社大衙总社ATM机上将钱取出。
16、2015年9月14日上午，被害人生兆礼接到自称其朋友的电话，对方以有急事需要5000元现金为由让生兆礼汇款。生兆礼在安徽省蚌埠市禹会区涂山路怡康新都农业银行汇款5000元至对方提供的卡号为62×××79、户名为刘凯的银行账户。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述刘凯的银行账号中刷卡5000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
17、2015年09月23日上午，被害人魏某接到自称是其小孩班主任曹斌的电话，对方以办公室有领导在、找领导办事送礼不方便给现金为由，让魏某汇款。魏某在淮安市清浦区浦东花园南门口工商银行共转账50000元至对方提供的卡号为62×××13、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，损失50000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡10000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
18、2015年9月23日上午，被害人徐某1接到自称其同事的电话，对方以有两个客户在、需要给好处费为由，向徐某1借钱。徐某1在杭州市转塘街道江口大厦农业银行的ATM机上向对方提供的卡号为62×××77、户名为温俊龙的银行账户汇款6000元。后发现被骗，损失6000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡6000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
19、2015年9月24日上午，被害人阚某接到自称是其认识的“段校长”电话，对方以自己找领导办事、需要钱为由让阚某汇款。阚某分别在湖北省咸安区武商对面的建设银行ATM机、咸安区长安大道（区人事局）旁的建设银行ATM机上汇款30000元、20000元至对方提供的卡号为62×××08、户名为王真吾的银行账户。后发现被骗，共损失50000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述王真吾的银行账户中刷卡30850元，后将5100.52元、49590.92元分别转入张建平账号为62×××09、62×××95的银行账户。当日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县观东分社ATM机上将钱取出。同日，钟国仕还通过贵阳银行手机刷卡POS机从王真吾的上述银行账户中转账4000元至张培勋卡号为62×××24的银行账户。当日15时许，包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市观珠信用社ATM机上将钱取出。
20、2015年9月25日，被害人陈某1接到自称是其朋友“徐总”的电话，对方以正与老总谈生意不方便为由让陈某1给其汇款，陈某1在湖北省秭归县通过银行卡转账的方式汇款10000元至对方提供的卡号为62×××77、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡10000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县联社大衙总社ATM机上将钱取出。
21、2015年9月25日上午，被害人杨某1接到自称是其朋友“阿安”的电话，对方以正和领导在一起、需要一笔钱为由让杨某1汇款，杨某1在广西来宾市兴宾区红水河大道的农业银行分两次共汇款25000元至对方提供的卡号为62×××76、户名为张静的银行账户。后发现被骗，损失25000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述张静的银行账户中刷卡25000元，并将15812.32元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县联社大衙总社ATM机上将钱取出。
22、2015年9月29日上午，被害人王某3接到自称是其前领导“范湘”的电话，对方以正在给领导送礼、领导不收礼品为由，请王某3帮忙给领导账户打款。王某3分别通过支付宝转账5000元、通过朋友郭修菊的手机网银转账5000元至对方提供的卡号为62×××77、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，共损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡10000元，并将9926.63元转入张建平卡号为62×××95的银行账户。次日12时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县树仔信用社ATM机上将钱取出。
23、2015年10月9日上午，被害人李某1接到自称其同学周冠军的电话，对方以在天津与他人打架、需要赔付医药费为由向李某1借款。李某1在北京市朝阳区望京科技园B座1层阿尔卡特朗讯科技有限公司内通过手机银行分别汇款2000元、6000元至对方提供的卡号为62×××77、户名为李兴立的银行账户。后发现被骗，共损失8000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述李兴立的银行账户中刷卡4000元，后将钱转入张建平卡号为62×××95的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。同日钟国仕通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述李兴立的银行账户转账4000元至刘杨信卡号为62×××55的银行账户。包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM机上将钱取出。
24、2015年10月12日上午，被害人王某4接到自称其朋友“林总”的电话，对方以办公室来了两个领导、要给领导送红包，领导不便收现金等为由，向王某4借款。王某4在安徽阜阳市颍州区大润发西边中国建行两次汇款各20000元至对主提供的卡号为62×××53、户名为罗道银的银行账户。后发现被骗，共损失40000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行手机刷卡POS机从上述罗道银的银行账户中刷卡19900元，后将钱转入何济周卡号为62×××63的银行账户。被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM机上将钱取出。
25、2015年10月13日上午，被害人龙某接到自称其领导“邓总”的电话，对方以急需用钱为由，让龙某汇款。龙某在武汉市佳园路建设银行内两次共转账25000元至对方提供的卡号为62×××25、户名为李浪的银行账户。后发现被骗，共损失25000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中刷卡14900元，后将钱转入何济周卡号为62×××63的银行账户。当日14时，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县树仔信用社ATM机上将钱取出。钟国仕还于10月15日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中刷卡19900元，后将钱转入张培勋卡号为62×××24的银行账户。当日15时，包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
26、2015年10月13日，被害人周某1接到自称是其认识的界埠镇政府常书记的电话，对方以需要给红包为由让周某1汇款。10月15日，周某1在江西省吉安市新干县通塘头邮政营业所向对方提供的卡号为62×××22、户名为王润泽的银行账户汇款10000元。后发现被骗，损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述王润泽的银行账户中刷卡9900元，后将钱转入张建平卡号为62×××95的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
27、2015年10月16日上午，被害人李某2接到自称是其单位王书记的电话，对方以办公室来了两个领导、要给领导送红包、领导不敢收红包等为由，让李某2汇款。李某2在安徽省淮南市田东电厂路工商银行支行按要求分别汇款2000元、3000元至对方提供的卡号为62×××10、户名为肖龙辉的银行账号。后发现被骗，共计损失5000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述肖龙辉的银行账户中刷卡5000元，后将钱转入张建平卡号为62×××95的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县陈村镇豆坡开发区ATM机上将钱取出。
28、2015年10月21日上午，被害人潘某1接到自称是其单位“盛校长”的电话，对方以学校来了两个人要送红包、不要现金要银行转账为由，让潘某1汇款。潘某1在安徽省淮北市煤师院附近的建设银行转账5000元至对方提供的卡号为62×××96、户名为何贯通的银行账户。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述何贯通的银行账户中刷卡4994元，后将钱转入何济周卡号为62×××63的银行账户。当日，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM机上将钱取出。
29、2015年10月22日上午，被害人潘某2接到自称是其单位“林部长”的电话，对方以其办公室有两个客户、其要送礼，但送现金不好等为由，让潘某2帮忙汇款。潘某2在江苏淮安市淮楼东路的中国银行两次共转账7000元至对方提供的卡号为62×××13、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，共损失7000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡4000元，后将3980.4元转入张建平卡号为62×××95的银行账户；通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中转账3000元至刘杨卡号为62×××55的银行账户。当日16时许，包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县陈村镇豆坡开发区ATM机上将钱取出。
30、2015年10月24日上午，被害人徐某2接到自称其公司领导“周总”的电话，对方向其借款。徐某2在江苏省淮阴区工商银行自动柜员机上汇款20000元至对方提供的卡号为62×××13、户名为温俊龙的银行账户。后发现被骗，损失20000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡20000元，后将钱转入张建平卡号为62×××95的银行账户。当日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙信用社ATM机上将钱取出。
31、2015年10月28日上午，被害人杜某2接到自称是其认识的“罗科长”电话，对方以要给厂领导送礼为由让杜某2给其汇款。杜某2在江苏省淮安市经济开发区深圳路的工商银行柜员机上向对方提供的卡号为62×××13、户主为温俊龙的银行账户汇款5000元。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述温俊龙的银行账户中刷卡5000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙信用社ATM机上将钱取出。
32、2015年10月28日上午，被害人沈某1接到自称是其认识的织里镇仁舍童装市场A区110号店老板的电话，对方以准备给领导送礼为由，让沈某1汇款1000元。沈某1在浙江省湖州市吴兴区织里镇农业银行ATM机上分别汇款200元、800元至对方提供的卡号为62×××77、户名为洪肇炼的银行账户。后发现被骗，共损失1000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述洪肇炼的银行账户刷卡990元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙信用社ATM机上将钱取出。
33、2015年10月30日上午，被害人张某4接到自称是其认识的“何总”的电话，对方以需要点钱为由，让张某4汇款。张某4让其妻刘阳在北京市朝阳区汇款40000元至对方提供的卡号为62×××76、户名为蒋春兴的银行账户。后发现被骗，损失40000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述蒋春兴的银行账户中刷卡35000元，后将19902元转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日12时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙信用社ATM机上将钱取出。
34、2015年10月31日19时许，被害人武某接到自称是其认识的朋友“余总”的电话，对方以有领导过来检查走不开为由，让武某帮助汇款给领导。武某在江苏省淮安市清河区西安路永泰家园邮政储蓄所ATM机上向对方提供的卡号为62×××62、户名为李浪的银行账户汇款2000元。后发现被骗，损失2000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中刷卡2000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
35、2015年10月30日18时许，被害人洪某接到自称是其朋友淮安市经济技术开发区广州路办事处“李主任”的电话，对方以可帮其调换所购房屋楼层、办事需要钱、现金不方便等为由，让洪某汇款。洪某在淮安市经济技术开发区富士康路农业银行向对方提供的卡号为62×××79、户名为刘凯的银行账户两次汇款共计11000元。后发现被骗，共损失11000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述刘凯的银行账户中刷卡10930元，后将钱转入张建平卡号为62×××95的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗信用社ATM机上将钱取出。
36、2015年11月6日上午，被害人王某5在找工作时接到自称是洪泽戴梦特化工厂人事处主任的电话，对方以有领导在厂里检查等为由，让王某5汇款。王某5按要求汇款3600元至对方提供的卡号为62×××27、户名为倪奇的银行账户。后发现被骗，损失3600元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述倪奇的银行账户转账3590元至刘杨卡号为62×××55的银行账户。当日12时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社麻岗信用社ATM机上将钱取出。
37、2015年11月7日上午，被害人马某接到自称是淮安市食品药品监督管理局的电话，对方以可帮助被害人处理一些生意上的事，有单位领导在要送礼等为由，让马某汇款。马某遂在江苏省淮安市八二医院旁农业银行ATM机上向对方提供的卡号为62×××77、户名为洪肇炼的银行账户汇款20000元。后发现被骗，损失20000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述洪肇炼的银行账户转账19990元至何济周卡号为62×××63的银行账户。同日12时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县电白联社大衙总社ATM机上将钱取出。
38、2015年11月7日上午，被害人李某3接到自称是其认识的残联“李主任”的电话，对方以其在领导处、李某3的事要变通等为由，让李某3向领导账户汇款。李某3在湖北省当阳市向对提供定的卡号为62×××21、户名为黄宇新的银行账户汇款5000元。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕于11月28日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述黄宇新的银行账户中刷卡5000元，后将钱转入张建平卡号为62×××95、62×××09的银行账户。同日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社大衙信用社ATM机上将钱取出。
39、2015年11月12日上午，被害人王某6接到自称其客户的电话，对方让王某6给两个红包，并发给王某6银行卡号。王某6遂在重庆市北碚区蔡家正街工商银行以转账的方式向对方提供的卡号为62×××72、户名为蒋春兴的银行账户汇款5000元。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕于11月17日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述蒋春兴的银行账户中刷卡4900元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。同日17时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
40、2015年11月12日上午，被害人杨某2接到自称其单位领导“李总”的电话，对方以在接待客户、需要钱转账给客户等为由，让杨某2汇款。杨某2遂在单位广州市广东电网调度中心楼下的建设银行两次转账各50000元共计100000元至对方提供的卡号为62×××45、户名为陈晓彬的银行账户。后发现被骗，共损失100000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述陈晓彬的银行账户中转账19990元至何济周卡号为62×××63的银行账户，转账19990元至刘杨卡号为62×××55的银行账户。当日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县电白联社大衙总社ATM机上将钱取出。
41、2015年11月15日，被害人王某7接到自称是其江苏食品药品职业技术学院老师的电话，对方以正在跟领导谈事、需要向领导送礼等为由向王某7借钱，让王某7汇款至领导银行卡上。王某7在该学院北门农业银行柜员机上无卡存款5000元至对方提供的卡号为62×××73、户名为蔡小辉的银行账户。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕于11月29日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述蔡小辉的银行账户转账10060元至何济周卡号为62×××63的银行账户。同日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM上将钱取出。
42、2015年11月16日，被害人潘海强在广西玉林市玉州区公务员小区品梅园接到自称是其朋友庞富英的电话，对方以在外地没钱、急需用钱为由，向潘海强借钱。潘海强按要求向对方提供的卡号为62×××74、户名为熊辉的银行账户转账3000元。后发现被骗，损失3000元。
被告人钟国仕于次日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述熊辉的银行账户中刷卡15000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。同日17时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
43、2015年11月24日上午，被害人陈某2在浙江省嵊州市甘霖镇镇东路暂住地接到自称是其朋友竹律师的电话，对方以领导在办公室，帮陈某2办事要送红包为由，让陈某2汇款。陈某2至银行按要求向对方提供的卡号为62×××96、户名为黎忠勋的银行账户两次汇款各1500元。后发现被骗，共损失3000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述黎忠勋的银行账户中刷卡2990元，后将钱转到张建平卡号为62×××09的银行账户。同日13时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县麻岗镇南巴东街12号ATM机上将钱取出。
44、2015年11月26日上午，被害人吴某3接到自称其领导“朱总”的电话，对方以有领导在为由，让吴某3给一领导卡内汇款。吴某3在青岛市崂山区高科园装饰城内向对方提供的卡号为62×××78、户名为李浪的银行账户转账10000元。后发现被骗，损失10000元。
被告人钟国仕当日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述李浪的银行账户中转账99990元至何济周卡号为62×××63的银行账户。同日被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM机上将钱取出。
45、2015年12月1日，被害人周某2在江西省吉安县接到自称是其前男友的电话，对方以做生意为由，向周某2借款。周某2按要求向对方提供的卡号分别为62×××95和62×××79、户名均为阳荣洲的两银行账户转账共50000元。后发现被骗，共损失50000元。
被告人钟国仕于12月7日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述阳荣洲的银行账户转账3010元至刘杨卡号为62×××55的银行账户。
46、2015年12月4日14时许,被害人何某在福建省泉州市接到自称其朋友“占智太”的电话，对方以在福州因嫖娼被抓需要5000元罚款为由让何某汇款。何某通过手机网银向对方提供的卡号为62×××70、户名为刘春林的银行账户转账5000元。后发现被骗，损失5000元。
被告人钟国仕于12月5日通过贵阳银行的手机刷卡POS机从上述刘春林的银行账户转账4990元至何济周卡号为62×××63的银行账户。当日被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县邮政储蓄银行麻岗支行ATM机上将钱取出。
47、2015年12月7日10时许，被害人邓某在武汉市接到自称是其领导的电话，对方称有事要邓某汇款。邓某按要求向对方提供的卡号为62×××80、户名为朱江的银行账户转账50000元。后发现被骗，损失50000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述朱江的银行账户中刷卡20000元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日15时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社岭门信用社ATM机上将钱取出。
48、2015年12月8日16时许，被害人程某2在福建省闽侯县上街镇工程学院北区接到自称是其辅导员的电话，对方以有领导来要给领导发红包为由，让程某2往领导卡里转款。程某2通过支付宝向对方提供的卡号为62×××73、户名为刘召群的银行账户转账1000元。后发现被骗，损失1000元。
被告人钟国仕于次日通过贵阳银行手机刷卡POS机从上述刘召群的银行账户转账1000元至何济周卡号为62×××63的银行账户。同日14时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社麻岗信用社ATM机上将钱取出。
49、2015年12月9日上午，被害人王某8接到自称是其朋友“苗增利”的电话，对方以帮王某8找工作、要给领导送红包现身上没钱等为由，让王某8汇款。王某8在无锡市东绛街的邮政储蓄银行ATM机上按要求向对方提供的卡号为62×××78、户名为洪肇炼的银行账户分别转账4000元、6000元。后发现被骗，共损失10000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述洪肇炼的银行账户刷卡9920元，后将钱转入张建平卡号为62×××09的银行账户。当日16时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县农村信用合作联社麻岗信用社ATM机上将钱取出。
50、2015年12月14日8时许，被害人赵某接到自称其朋友的电话，对方让赵某送两个红包，赵某误认为对方是帮其办事的朋友，遂在合肥市华东建材城的农业银行向对方提供的卡号为62×××73、户名为刘召群的银行账户分别汇款8000元、1000元、3000元，共计12000元。后赵发现被骗，共损失12000元。
被告人钟国仕当日通过宁波银行上海分行的手机刷卡POS机从上述刘召群的银行账户中刷卡9000元，后将钱转入卡号为62×××79的银行卡。当日17时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县电白观珠总社ATM机上将钱取出。
51、2015年12月14时上午，被害人沈某2接到自称是其在国贸城里卖电线电缆的老板朋友的电话，对方以自己在外谈生意、需要向领导送红包为由，让沈某2汇款至领导账户。沈某2在上海市金山区学府路的工商银行ATM机上向对方提供的卡号为62×××55、户名为刘召群的银行账户转账3000元。后发现被骗，损失3000元。
被告人钟国仕当日通过宁波通商银行上海分行的手机刷卡POS机从上述刘召群的银行账户中刷卡3000元，后将钱转入卡号为62×××79的银行卡。当日17时许，被告人包汉威按钟国仕的指示持银行卡在广东省茂名市电白县电白观珠总社ATM机上将钱取出。
52、2015年12月16日上午，被害人郑某在福建省南安市接到自称是其领导钟发诚的电话，对方以在走动关系、需要向郑某借钱为由让郑某汇款。郑某向对方提供的卡号为62×××75、户名为张黎的银行账户和卡号为62×××74、户名为王磊的银行账户分别转账7000元、2000元。后发现被骗，共损失9000元。
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