贵州省黔西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0522刑初90号
公诉机关贵州省黔西县人民检察院。
被告人谭贤荣，女，1960年2月28日出生，贵州省黔西县人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月15日被黔西县公安局刑事拘留，同年7月20日被依法逮捕。现押于金沙县看守所。
辩护人胡祥均，贵州黔鹰律师事务所律师。
贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2017）49号起诉书指控被告人谭贤荣犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2017年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，在审理过程中，黔西县人民检察院以补充侦查为由，两次建议本院延期审理，黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次移送本院，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员潘珣出庭支持公诉，被告人谭贤荣及其辩护人胡祥均到庭参加诉讼，现已审理终结。
贵州省黔西县人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款
2010年以来，被告人谭贤荣未经银行等有关部门依法批准，以偿还花都银行贷款为由，采取借款形式向社会公众吸收资金，并利用已向其借款的被害人继续帮助其吸收社会公众资金，向黄某某、张某某、兰某某、黄某某甲、汪某某、刘某某、刘某某甲、谢某某、魏某某乙、杨某某甲非法吸收资金2550000元。截止目前，谭贤荣仍未归还被害人钱财。
二、集资诈骗
2008年以来，被告人谭贤荣未经银行等有关部门依法批准，以其承接贵阳市彭家湾土石方工程需要资金周转等为由，采取借款形式向社会公众吸收资金，并利用其已借款的被害人继续帮助其吸收社会公众资金。截止2015年8月，谭贤荣分别以2%-3%不等的利息回报为诱饵，向邓某某、罗某某、杨某某、高某某、周某某、石某某、高某某甲、吴某某、胡某某乙、吕某某、袁某某、潘某某、邓某某甲、魏某某、魏某某甲、胡某某、李某某、陈某某、舒某某、胡某某甲、王某某、王某某甲修、龙某某非法集资4130000元人民币，已支付利息共计1795520元，被黔西县人民法院执行金额共计98500元，谭贤荣非法集资后并未实际用于彭家湾土石方工程的经营活动，所集资的4130000元资金去向不明，案发后谭贤荣非法集资款仍未返还集资参与人。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为被告人谭贤荣的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条之规定，构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人谭贤荣对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，对指控其犯集资诈骗罪有异议，辩解称其向邓某某等23人借款时，是有偿还能力的，并没有非法占有的目的，应构成非法吸收公众存款罪。
其辩护人提出如下辩护意见：1、本案中资金流向是明确的，且根据谭贤荣的房屋价值，证实其具有还款能力，其并没有以非法占有为目的向他人集资，故其向黄某某等33人借款600余万元的行为应构成非法吸收公众存款罪；2、谭贤荣有立功表现；3、谭贤荣归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。
经审理查明：2010年以来，被告人谭贤荣未经银行业监督管理机构批准，以个人名义在黔西县区域内，采取“口口相传”的方式，以支付2%-3%的高额利息为诱饵，向被害人邓某某、罗某某、杨某某、胡某某等33人非法吸收公众存款共计6680000元，支付利息共计2448770元，后被告人谭贤荣将集资款6680000用于偿还黔西县花都村镇银行贷款、投资贵广高铁及支付借款利息等。案发前被告人谭贤荣已归还被害人杨某某、陈某某、王某某、袁某某、龙某某、杨某某甲本金共计949700元。具体犯罪事实如下：
1、2010年5月28日至2013年10月21日，被告人谭贤荣以2%的月息三次向被害人邓某某吸收资金150000元，支付利息59000元。
2、2010年6月2日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人罗某某吸收资金50000元，支付利息44000元。
3、2010年10月19日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人杨某某吸收资金40000元，支付利息30000元，案发前已归还本金10000元。
4、2011年1月8日至2012年8月12日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人胡某某吸收资金160000元，支付利息79200元。
5、2011年5月16日至2013年9月7日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人高某某吸收资金100000元，支付利息40000元。
6、2011年6月4日至2013年5月10日，被告人谭贤荣以3%的月息两次向被害人李某某吸收资金350000元，支付利息217500元。
7、2011年9月7日至2013年6月29日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人周某某吸收资金50000元，支付利息20600元。
8、2011年9月7日至2013年5月7日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人陈某某吸收资金50000元，支付利息27200元，案发前已归还本金10000元。
9、2011年9月19日至2014年1月23日，被告人谭贤荣以2%-3%的月息四次向被害人舒某某吸收资金810000元，支付利息393600元。
10、2011年10月1日至2013年12月2日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人黄某某吸收资金150000元，支付利息60000元。
11、2012年3月10日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人胡某某甲吸收资金140000元，支付利息61600元。
12、2012年11月3日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人石某某吸收资金100000元，支付利息27000元。
13、2011年8月25日至2012年6月5日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人高某某甲吸收资金150000元，支付利息68000元。
14、2012年10月25日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人吴某某吸收资金70000元，支付利息29400元。
15、2012年7月至2013年12月，被告人谭贤荣以3%的月息三次向被害人王某某吸收资金700000元，支付利息191750元，案发前已归还本金54700元。
16、2013年6月10日至2013年9月22日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人张某某吸收资金200000元，支付利息58000元。
17、2013年6月19日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人兰某某吸收资金100000元，支付利息20000元。
18、2013年6月19日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人黄某某甲吸收资金200000元，支付利息86000元。
19、2013年7月8日，被告人谭贤荣以3%的月息向被害人汪某某吸收资金200000元，支付利息34000元。
20、2013年7月31日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人胡某某乙吸收资金50000元，支付利息6000元。
21、2013年10月17日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人刘某某吸收资金50000元，支付利息10000元。
22、2014年1月7日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人王某某甲修吸收资金40000元，支付利息11200元。
23、2014年4月10日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人吕某某吸收资金50000元，支付利息1000元。
24、2013年7月10日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人袁某某吸收资金100000元，支付利息16000元，案发前已归还本金45000。
25、2013年4月至2013年12月，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人刘某某甲吸收资金150000元，支付利息22000元。
26、2013年4月28日，被告人谭贤荣以3%的月息向被害人谢某某吸收资金60000元，支付利息21600元。
27、2014年5月21日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人潘某某吸收资金100000元，支付利息6000元。
28、2013年8月7日，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人邓某某甲吸收资金150000元，支付利息15000元。
29、2007年4月15日至2012年9月30日，被告人谭贤荣以2%的月息五次向被害人魏某某吸收资金420000元，支付利息348400元。
30、2012年6月21日至2013年7月10日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人魏某某甲吸收资金180000元，支付利息64200元。
31、2012年4月，被告人谭贤荣以2%的月息向被害人龙某某吸收资金120000元，支付利息66520元，案发前已归还本金30000元。
32、2013年5月至2013年8月，被告人谭贤荣以2%的月息三次向被害人魏某某乙吸收资金640000元，支付利息288000元。
33、2013年11月17日至2013年12月20日，被告人谭贤荣以2%的月息两次向被害人杨某某甲吸收资金800000元，支付利息26000元，案发前本金已全部归还。
另查明，案发后，黔西县公安局查封了被告人谭贤荣位于黔西县十六米街水西大道93号房产一套、黔西县城西路92-3号房产一套，并扣押被告人谭贤荣现金600000元。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：
1、被告人谭贤荣的供述：我和谭某玉于1997年开设怡馨园酒楼，投资了30万元左右，盈利后就把酒楼改成茶楼，之后又开了一家e网情深网吧，但网吧亏了10多万元，我们将网吧转让后就开了一家添惠投资租赁行，投资了60万元左右，也是盈利的，2008年开了星时光俱乐部，投资140余万元，开了两年多后算账下来我分得100多万元，之后我以个人名义投资花果园彭家湾和国际城土建运输工程，交了70万元定金，工程在施工途中一直没有结到工程款，我先垫付了100多万，彭家湾工程是2010年我得到的工程项目，我投资了近400万元，工程只结得30多万元现金，工程款没有结清，我找发包工程的刘某某乙等人但是都没有给我钱。当时我是从广西那边组织了三十多个货车来贵阳，主要是运送土石方，我用了100多万元，其中入场费就是50万元。因为我没有钱继续支付，从2010年开始我就向舒某某、高某某甲等33人借款，至今借了600多万元，月利息2分至3分不等。借款的用途都是用于支付他人和银行利息、偿还花都银行贷款260万元、借款350万元给李某某甲、投资贵阳南郊国际城和彭家湾工程400万余元。其中，我三次向邓某某借款共15万元，支付利息5.9万元；我向罗某某借款5万元，支付利息4.4万元；我向杨某某借款4万元，一年期满后归还了1万元本金，剩3万元本金未归还，支付利息2.66万元；我两次向胡某某借款共16万元，支付利息7.92万元；我两次向高某某借款共10万元，支付利息4.2万元；我向李某某借款共35万元，支付利息30万元；我两次向周某某借款共5万元，支付利息2.06万元；我两次向陈某某借款共5万元，已归还本金1万元，支付利息2.72万元；我四次向舒某某借款共81万元，支付利息42.9万元；我向黄某某借款15万元，支付利息1.2万元；我向胡某某甲借款14万元，利息一直支付至2014年2月；我向石某某借款10万元，支付利息3.2万元；我两次向高某某甲借款共15万元，支付利息7.4万元；我向吴某某借款7万元，支付利息2.94万元；我三次向王某某借款共70万元，支付利息21万元，归还本金15万元，其中有10万元经法院判决执行，5万元是我在王某某处来会的会钱，我没有结会就算成是还她5万元本金了；我分两次向张某某借款共20万元，利息一直支付至2014年10月；我向兰某某借款10万元，利息一直支付至2014年；我向黄某某甲借款20万元，支付利息3.2万元；我向汪某某借款20万元，支付利息4.8万元；我向胡某某乙借款5万元，支付利息0.7万元；我向刘某某借款5万元，支付利息1万元；我向王某某甲修借款5万元，归还1万元本金，利息一直支付至2014年；我向吕某某借款5万元，利息一直支付至2014年；我向袁某某借款10万元，支付利息2.4万元，后袁某某到法院起诉我，法院判我每月工资中扣款3000元赔偿袁某某；我两次向刘某某甲借款共15万元，支付利息2.2万元；我向谢某某借款6万元，支付利息2.16万元；我向潘某某借款10万元，利息一直支付至2014年5月，这笔钱实际是向潘某某女儿王某某乙借的；我向邓某某甲借款15万元，支付利息1.5万元；我四次向魏某某借款共42万元，支付利息34.84万元；我两次向魏某某甲借款共18万元，支付利息4.54万元；我向龙某某借款12万元，已归还本金3万元，支付利息4.14万元；我向魏某某乙借款共64万元，支付利息14.08万元；我分两次向杨某某甲借款共80万元，支付利息记不清了，但这笔钱我2014年就已经归还了，是分三次还的，每次还款都是我拿现金到一中杨某某甲家里给她的，每次还款前我都先打电话给魏某某甲说的，这80万借款还完以后的第二天，在杨某某甲家里她打了一张80万元的收条给我，收条上的字是杨某某甲女儿魏某某写的，后杨某某甲在收条上签字和捺印。至于我到法院接受调解处理杨某某甲这笔80万元借款，是因为我到法院调解当天，在一个小时内法官同时调解了我向邓某某、高某某甲、魏某某甲、胡某某等10多个人的借款，我没有注意到有杨某某甲这笔借款，而且当天杨某某甲也未到场，所以我根本不知道会有杨某某甲这笔借款，我就在十几份调解笔录上签字了。我有水西大道的两个门面五层楼房，一辆丰田锐志，我现在是有还款能力的，我还在等李某某甲把钱还给我，还想卖房子来偿还债务，但房子被法院查封了的。
2、被害人邓某某的陈述：我和谭贤荣的妹妹谭某玉是朋友，通过谭某玉我才认识谭贤荣的，我分别于2010年5月28日、2013年7月8日、10月21日共借款15万元给谭贤荣，口头约定月利息2分，利息支付到2014年3月份，我一共得到利息59000元，谭贤荣是有还款能力的。
3、被害人罗某某的陈述：谭贤荣和我是同事关系，谭贤荣称她开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，向我借钱，我在2010年6月2日借了5万元给谭贤荣，口头约定月息2分，利息支付到2014年2月份，我共得到44000元利息，我借钱给她时就知道她也在外面借钱的。2016年我向法院起诉，法官告诉我公安局已经立案，可能涉嫌犯罪，我就撤诉了。
4、被害人杨某某的陈述：我和谭贤荣是同事关系，2010年10月谭贤荣称她要搞投资，需要资金周转，向我借钱，口头约定月息2分，10月19日我借了4万元给谭贤荣，后来她归还了我1万元，我一共得到3万多元的利息，她现在还欠我3万元本金。
5、被害人胡某某的陈述：我和谭贤荣是同事关系。2011年的时候谭贤荣称自己开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，向我借钱，口头约定2分月息，我借了6万元钱给了她儿子陈某某甲，但实际借款人是谭贤荣。2012年8月12日，谭贤荣又以需要资金周转为由向我借了10万元钱，利息支付到2014年2月份就没有付了，我一共得到79200元的利息。2015年我起诉到法院，法院给我们调解，谭贤荣答应2015年12月30日前还清欠款，但过去了几个月，她一分钱都没有还我。
6、被害人高某某的陈述：我和谭贤荣只是认识，没有什么特殊关系。2011年的时候，谭贤荣称她搞投资，需要资金周转，向我借钱，2分月息，我分别于2011年5月16日、2013年9月7日共借款10万元给谭贤荣，获得4万元利息。
7、被害人李某某的陈述：我和谭贤荣前夫是同学。谭贤荣开了一个添惠投资有限公司，她告诉我她投资幼儿园，里沙大道农贸市场有股份，还有是哪里有投资我记不清了，因资金周转困难向我借钱，我于2011年6月4日和2013年5月10日共借款35万元给谭贤荣，口头约定月息3分，到2014年2月份就没有得到利息了，我一共获得利息217500元。她没有支付利息后我就一直催她还钱，她总是以各种理由推脱。2014年6月份我就到法院起诉她还钱，判决后她还是没有还我的钱。我借钱给她时是知道她在外面也借别人钱的，她有房有车，应该是有还款能力的。
8、被害人周某某甲的陈述：2011年9月份，谭贤荣说她搞投资，需要资金周转，向我父亲周某某借钱，我父亲分别于2011年9月7日、2013年6月29日共借款5万元给谭贤荣，月息都是2分。2014年9月因我父亲生病，他带我和我弟弟周某某乙去找谭贤荣，把借条上借款人的名字改成了我和我弟弟的名字，从2014年7月份她就没有支付利息了，我父亲一共在谭贤荣那里得了多少利息我不清楚。我父亲现在生病了是脑溢血，他都在家里躺着，现在已经说不清楚以前借钱给谭贤荣的事情了。
9、被害人陈某某的陈述：谭贤荣向我借钱，她按月息2分付我利息，后我于2011年9月7日和2013年5月7日共借款5万元给谭贤荣，2分月息，2014年8月我找她要钱，她还了我1万元，并把借条和借款合同撕毁后另外写了一张投资分红协议书给我，时间写的是2013年5月7日，写明的金额是4万元，我当时要求写成借条，她称2014年10月份就还钱给我，叫我放心，以投资分红协议的形式写也一样。她是以放钱给别人为由向我借的钱。谭贤荣一共支付我2万多元的利息，2014年8月以后就没有付利息了，我听说谭贤荣一直都做生意的，她是有还款能力的，她没有找我帮她向别人借钱，我也没有介绍人借钱给她，我借钱给谭贤荣时不知道她在外面借得有钱。
10、被害人舒某某的陈述：我兄弟舒某某甲给我说谭贤荣开有添惠投资公司，拿钱放在她那里可以拿利息。我就于2011年9月19日、2013年9月13日和2014年1月，共借款81万元给谭贤荣，利息是2分，支付到2014年1月，共获得39.36万元利息。2014年3月份我就去找她要钱，她不给，7月份我就到法院起诉她了。
11、被害人黄某某的陈述：我是通过我亲戚邓某某认识谭贤荣的，2011年10月的时候，谭贤荣给邓某某讲她开了一个添惠投资有限公司，邓某某就找我叫我拿钱借给谭贤荣，我就借了15万元给谭贤荣，2分的月息，一直支付到2014年3月份，我一共得了6万元左右的利息。后来我找她还钱，一直没有结果，2015年11月份她叫我去法院起诉她。我借钱给谭贤荣时并不知道她在外面借得有钱。
12、被害人胡某某甲的陈述：我是通过我妹胡某某借钱给谭贤荣的。2012年3月初的时候，谭贤荣打电话给我妹说她开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，叫我妹帮她借点钱，我妹就找我拿点钱借给谭贤荣，给2分的月息。2012年3月10日，我借给谭贤荣14万元，支付利息到2014年1月，一共得了6.16万元利息。2015年10月份我到法院起诉她，法院判决她在2015年12月30日前还钱，但到现在都没有还。
13、被害人石某某的陈述：2012年11月份的一天，我和谭贤荣在同学家聚会时，她给我说她开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，叫我拿点钱借她，她给2分的月息。2012年11月3日，我借给谭贤荣10万元钱，我得了26000元利息后，就没有得了，我就催她还钱，她一直找理由推诿，最后我就到法院起诉，通过法院调解，到期了谭贤荣还是没有还钱。
14、被害人高某某甲的陈述：我和谭贤荣是同事，谭贤荣找我借钱说她开了一个添惠投资有限公司和汽车运输公司缺资金周转，我于2011年8月25日、2012年6月5日共借款15万元给谭贤荣，都是2分的月息，利息一直支付到2014年2月份，我一共得了6.8万元利息。后来我发现她给我们借的钱是拿去做高利贷生意的，据我了解是2005年的时候就开始做的，谭贤荣是以口口相传的形式向我们宣传借款的。
15、被害人吴某某的陈述：谭贤荣和我是同学，她找我借钱放高利贷，她放钱出去都是4分以上。2012年10月25日我借给她7万元，月息2分，我得了2万多元的利息，2014年8月以后就没有得利息了，我多次催她还钱她都说没有。她还找我帮她向别人借钱，但我没有借。
16、被害人王某某的陈述：我和谭贤荣是经同学介绍认识的。2012年7月份谭贤荣向我借钱，我知道她是大老板，借了50万元给她，后来因为我要买车，她还了我10万元；2012年9月份我又借了20万元给她，这钱是我妹王某某丙的，但借款合同上是我的名字；2013年12月份谭贤荣也是以做生意需要资金周转为由向我借了10万元，后来我向法院起诉，经法院判决，当时扣了她4万多元公积金，剩下6万多元是每月扣谭贤荣工资1000元还我。她现在还欠我本金60万元，我借的钱月息有2分、2.5分、3分，我一共得了11万余元的利息。她还叫我劝别人借钱给她，帮她融资，我介绍了张某某、汪某某、谢某某等人借款给她。对于谭贤荣所说的会钱是在2014年的时候，我是会主，有二十人来会，是5000元的会，当时谭贤荣来了两会，每月上会1万元，她上了5万元就结会了，在第六会该她结会时我给了她9.7万元，其中有5万元她叫我帮她还给龚某经、剩下的4万多元我给她本人了，第七会也该她结会钱，因为她差我钱，我就没有让她结会，后来她也没有交会钱，我一直垫付到会结束，共垫了5.2万元。
17、被害人张某某的陈述：2013年6月份，王某某告诉我谭贤荣开了添惠投资有限公司，现在资金周转困难，叫我拿钱借给谭贤荣，给2分的月息，后我于2013年6月10日和2013年9月22日两次借款共20万元给谭贤荣，利息支付到2014年10月份，一共得了5.8万元利息。后来就没有支付利息了，我找她还钱，但是电话打不通，人也找不到，我就去法院起诉。
18、被害人兰某某的陈述：2013年6月份，我妹王某某丁在谭贤荣开的店里打工，她告诉我谭贤荣做小额贷款公司，好多老师都拿钱放在谭贤荣那里，月息2分，她的信誉还可以，2013年6月19日我就拿了10万元钱借给谭贤荣，月息2分，支付到2014年4月份，我一共得了2万元利息。后来我到法院起诉她。
19、被害人黄某某甲的陈述:2013年6月的时候，谭贤荣告诉我她要搞投资，需要资金周转，向我借钱，给我2分月息。2013年6月19日，我借给谭贤荣20万元，月息2分，支付到2014年1月份，我得到2.4万元利息。
20、被害人汪某某的陈述：我和谭贤荣是朋友，2013年7月的时候，谭贤荣说她的添惠投资有限公司需资金周转，向我借钱，口头承诺3分月息，2013年7月8日我借了20万元给谭贤荣，到2014年1月份谭贤荣就没有支付利息了，我一共得到3.4万元利息，但她没有还钱，我就报案了。她叫我帮忙介绍别人借钱给她，但我没有帮。
21、被害人胡某某乙的陈述：我和谭贤荣是同事。2013年的时候，谭贤荣告诉我她开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，向我借钱，2分月息，我就找我大姐胡某某丙，问她有钱没有，我给她借出去，2013年7月31日我从胡某某丙那里拿了5万元钱借给谭贤荣，借条和借款合同上都是写我的名字，我得了3个月的利息3000元钱。后来没有得利息后我就找她还钱，她一直没有还。
22、被害人刘某某的陈述：我和谭贤荣认识，没有特殊关系。2013年10月，谭贤荣告诉我她要搞投资，需要资金周转，向我借钱，给我2分月息，2013年10月17日我借了5万元给谭贤荣，支付利息到2014年7月，我一共得了1万元利息。
23、被害人王某某甲修的陈述：我和谭贤荣认识，没有特殊关系。2014年1月份的时候，谭贤荣告诉我她搞投资需要用钱，向我借钱，口头承诺给我2分月息。2014年1月7日我借给她4万元钱，到2014年8月以后她就没有支付利息了，我一共得到5600元利息。
24、被害人吕某某的陈述：我和谭贤荣只是认识，没有特殊关系。2014年4月份谭贤荣告诉我她搞投资需要用钱，向我借钱，按2分月息付我利息，2014年4月10日我借给谭贤荣5万元，一共获得1000元利息，到2014年6月份就没有支付利息了。我多次找她还钱，她都说没有。
25、被害人袁某某的陈述：我和谭贤荣是同学。2013年年初我参加同学聚会的时候，谭贤荣说她开租赁公司、添惠投资有限公司缺资金周转，向我借钱，月息2分。2013年7月10日我借给谭贤荣10万元钱，共得到1.6万元利息，2014年4月份就没有支付我利息了，后来我就去找她归还借款，但都没有还我，我就到法院起诉，法院判决生效后我就申请执行，后法院下达执行裁定书，每月扣谭贤荣工资3000元归还我，直至今天为止我得了她4.2万元。
26、被害人刘某某甲的陈述：我是通过我姐姐万敏认识的谭贤荣。她说她开租赁公司、添惠投资有限公司缺资金周转，叫我姐姐万敏介绍人借钱给她，我姐就找我借，我觉得月息2分比银行高，2013年4月21日和2013年12月份我两次借给谭贤荣共15万元，我一共得了2.2万元利息。
27、被害人谢某某的陈述：2013年4月份的时候，我弟媳王某某对我说有钱就放贷给谭贤荣，她会以月息3分付我利息，我就打电话给谭贤荣问她要不要钱，我借给她。2013年4月28日我借了6万元给谭贤荣，一共得了2.16万元利息。
28、被害人潘某某的陈述：我和谭贤荣只是认识，是通过周某某介绍，我才借钱给她的,是2014年5月21日借的，但借款合同上是我女儿王某某丙的名字，实际钱是我借的，借了10万元，约定月息是2分，但是只得了6000元利息。后来我找谭贤荣催要借款，她一直推，到后来就联系不到人了。
29、被害人邓某某甲的陈述：我和谭贤荣是通过魏某某乙认识的，只是普通朋友关系。2013年7月的时候，魏某某乙给我说谭贤荣需要资金周转，需要借钱，月息2分，2013年8月7日，我借给谭贤荣15万元，我当时看见谭贤荣家房子很大，觉得她是有还款能力的，我一共得了5个月的利息共1.5万元，支付到2014年1月份。后来她一直没有付利息和还本金。
30、被害人魏某某的陈述：我哥魏某某甲和谭贤荣是同事，关系好，我是通过魏某某甲认识她的，我和谭贤荣是朋友关系。谭贤荣给我说她做生意需要资金周转，叫我帮她借点钱，她给2分的月息，我就于2007年4月15日、2008年2月15日、2012年2月20日、2012年9月30日，共借款42万元给谭贤荣，月息都是2分，我一共得了34.84万元的利息。后来我多次去找谭贤荣催要本金，都没有还，2015年11月份我去法院起诉，经法院调解到期后也没有还我钱。我借钱给谭贤荣时是知道好多人都借钱给她的，她应该是有还款能力的。因时间长了，我没有印象在我母亲杨某某甲处写过一张80万元的收条给谭贤荣。
31、被害人魏某某甲的陈述：我和谭贤荣既是朋友也是同事关系。2012年6月，谭贤荣给我说她开租赁公司、添惠投资有限公司缺资金周转，向我借钱，她给我2分月息，我于2012年6月21日和2013年7月共借款18万元给谭贤荣，利息支付至2014年1月份就没有支付了，我一共得了3.1万元利息。我还帮谭贤荣向我母亲杨某某甲借了80万元，月息2分，共得了2.6万元利息，这笔钱谭贤荣还没有归还。2015年年末我听说她资金链断了，没有钱了，就和我家里人到法院起诉。
32、被害人龙某某的陈述：2012年8月份，谭贤荣打电话给我说她搞租赁公司，要扩大经营，向我借钱，愿意按2分的月利率付息，我就借了9万元给她，利息付到2014年1月份，我得了3.06万元利息。
33、被害人魏某某乙的陈述：我和谭贤荣是好朋友。2013年5月份的一天，我在谭贤荣家和她聊天，她谈到她开了一个添惠投资有限公司，需要资金周转，向我借钱，她愿意给2分的月息，我知道她生意做得比较好，就借了10万元给她，期间我的朋友和亲戚都委托我帮他们拿钱借给谭贤荣，2013年6月至8月期间我帮几个朋友陆陆续续拿了54万元借给谭贤荣，到2014年2月份之后谭贤荣就没有按时付利息了，我共得了6.4万元利息。我每月都打电话问谭贤荣要钱，她都说没有钱还。后来我就到法院起诉，经过法院调解，到期后谭贤荣都没有还我的钱。谭贤荣在黔西县城关镇水西大道花鸟市场旁边有一处双门面的楼房，她是有偿还能力的。
34、被害人杨某某甲的陈述：谭贤荣总共向我借款两次，共80万元，两次都是我儿子魏某某甲带她来借的，支付多少利息我记不清楚了，后来一直没有还我钱，为这件事我还委托我儿子魏某某甲作代理向法院起诉，法院已经调解，但她还是没有还钱。经我辨认，这张80万元的收条不是我写的，上面的签名也不是我的签名，如果谭贤荣还了我的借款，我就会通知我儿子魏某某甲把借条还给她，我也不会在2015年11月份到法院起诉她，而且经法院调解谭贤荣还答应在2015年12月30日前还款。
35、证人陈某某甲的证实：添惠投资公司是我申请注册的，时间是2008年，公司法定代表人就是我，该公司投资人只有我母亲谭贤荣一人，她投资了10万元，我管理添惠公司一年多后就于2009年左右离开黔西了，公司就由我母亲管理，我知道我母亲借了300万元给李某某甲。在我管理公司期间无盈亏，至于我母亲管理公司期间的盈亏情况我不清楚。2017年3、4月份，律师去金沙会见我母亲回来后告知我，说我母亲跟他讲杨某某甲的这80万元借款是已经归还了的，还写得有收条放在家中，后我就在我母亲的保险柜里找到这张收条，并交给了律师。
36、证人李某某甲的证实：2011年的时候，谭贤荣投资贵广高铁的怀集段，当时该段是我管理，她一共投资了400多万元，但后来刘某某丙部长出事了，我们的工程款没有结得，投资的钱就亏完了，谭贤荣就叫我写了一张300万元的条子给她，我追到工程款就是我的。我当时觉得应该能结到工程款的，而谭贤荣只要300万，如果工程款结下来的话绝对超过300万元，我是可以稳赚的，我才写的条子，我实际没有得这300万元，这些钱是做贵广高铁亏了的。
37、证人刘某某乙的证实：我曾和谭贤荣签过三份运输合同，分别是彭家湾旧城改造工程土方运输合同两份和南郊国际城土石方运输合同一份，但这几份合同都没有执行，当时她叫了一个车队来，但车队经过实地考察觉得不划算，就走了。这三份合同签订后谭贤荣也没有交保证金给我，车队是从广西过来的，她没有花钱，要花钱也是广西那边的人花的。因为合同都没有执行，所以这几份合同谭贤荣一分钱都没有投资。
38、借款合同、借条、证明、投资分红协议书等：证实被告人谭贤荣向被害人邓某某、罗某某、杨某某等人借款的情况。
39、银行查询结果信息一览表：证实被告人谭贤荣在中国建设银行贵州省分行、贵州省农村信用社联合社、中国农业银行、中国工商银行开设的个人账户经查共有余额4259.07元。
40、贵州省毕节市中级人民法院（2015）黔毕中民终字第2315号、2314号民事判决书、黔西县人民法院（2014）黔县民初字第1496号、1539号民事判决书、第1496-1号民事裁定书：证实被害人舒某某借款给被告人谭贤荣经诉讼至法院，经法院判决并已生效，后因舒某某申请执行，黔西县人民法院2014年7月31日作出民事裁定书保全谭贤荣所有的坐落于贵州省黔西县水西街道办事处（原城关镇）水西大道93号的房屋（房产证号：黔西房权证城关镇字第100051**号），保全期间为一年。
41、黔西县人民法院民事判决书、民事调解书、贵州省毕节市中级人民法院（2015）黔毕中民终字第2313号民事判决书：证实被害人李某某、吕某某、王某某、汪某某、刘某某、陈某某、王某某甲修、高某某甲、黄某某甲、高某某、邓某某、黄某某、刘某某甲、兰某某、胡某某、胡某某甲、魏某某甲、魏某某、龙某某、魏某某乙、杨某某甲、邓某某甲、张某某、王某某丙、石某某、袁某某、舒某某诉被告人谭贤荣民间借贷纠纷案已经法院调解或判决。
42、借款付利息情况统计表及收款收据：证实被告人谭贤荣支付被害人高某某甲等人利息的情况。
43、延期还款协议：证实被告人谭贤荣于2016年3月18日借款给李某某甲350万元的情况。
44、黔西县人民法院移送公安机关函及黔西县人民法院执行裁定书等：证实因被告人谭贤荣涉嫌刑事犯罪，公安机关于2016年2月25日对其立案侦查，黔西县人民法院已依法裁定对李某某、吕某某、王某某、汪某某、刘某某、陈某某、王某某甲修、高某某甲、黄某某甲、高某某、邓某某、黄某某、刘某某甲、兰某某、胡某某、胡某某甲、魏某某甲、魏某某、龙某某、魏某某乙、杨某某甲、邓某某甲、张某某、王某某丙、石某某、袁某某、舒某某申请执行案，中止执行。
45、黔西县人民法院（2014）黔县民初字第1536号民事判决书、（2015）黔县执恢字第5号执行裁定书：证实袁某某诉谭贤荣民间借贷纠纷案已经本院判决，并裁定执行谭贤荣工资每月3000元，直至扣足102550元为止。
46、关于停止代法院扣谭贤荣工资的情况说明、领款单等：证实根据（2015）黔县执恢字第5号、（2015）黔县执字第850号执行裁定书，黔西县水西街道办事处教育管理中心代法院每月扣谭贤荣工资4000元（其中每月3000元给袁某某，每月1000元给王某某），因谭贤荣被公安机关逮捕，根据相关文件精神从2016年8月起停发其所有退休待遇，每月只发基本生活费，故2016年8月将不再继续代法院扣谭贤荣工资每月4000元，期间袁某某共获得45000元，王某某共获得9000元；王某某领取被告人谭贤荣住房公积金45700元。
47、黔西县公安局情况说明：证实袁某某诉谭贤荣民间借贷纠纷案，经本院裁定执行谭贤荣每月工资3000元，已执行45000元，现中止执行。
48、个人借款合同、分期还款计划表、花都村镇银行证明：证实被告人谭贤荣于2011年12月6日向黔西县花都村镇银行贷款260万元，借期两年，该笔贷款已偿还完毕。
49、彭家湾旧城改造工程土方运输合同、南郊国际城土石方运输合同等：证实2010年11月18日，被告人谭贤荣与廖某某、刘某某乙、黄某某乙、姚某某签订合同的情况。
50、黔西县公安局情况说明：证实廖某某因更换电话号码，经多方查找，无法找到；黄某某乙经民警电话联系得知其在海南，其称该合同并没有执行，并表示没有时间接受办案人员制作询问笔录；姚某某经多方查找，无法联系。
51、黔西县添惠投资有限公司注册资料及企业法人营业执照：证实黔西添惠投资有限公司于2008年12月2日注册成立，法定代表人陈某某甲、董事谭贤荣、监事谭某某，注册资金10万元。
52、贵州省毕节市中级人民法院（2015）黔毕中民终字第1074号、黔西县人民法院（2014）黔县民初字第2000号民事判决书：证实坐落于黔西县水西大道93号房屋的国有土地使用权及房屋所有权均以谭贤荣个人名义登记。
53、协助查询财产通知书：证实经查询被告人谭贤荣名下房屋产权共两套：位于十六米街水西大道93号已抵押150万元，产权号10005178；位于城西路92-3号，产权证号10005209号。
54、协助查封通知书、查封决定书、扣押决定书、中国工商银行现金存款凭证及房屋出租合同等：证实黔西县公安局查封了被告人谭贤荣位于黔西县十六米街水西大道93号房产一套、黔西县城西路92-3号房产一套，并扣押被告人谭贤荣现金600000元。
55、贵州警官职业学院司法鉴定中心司法鉴定意见书及鉴定意见通知书：证实经鉴定，送检落款日期标示为2014年11月12日的《收条》落款部分“收款人”一栏处的“杨某某甲”签名字迹与黔西县公安局司法鉴定中心提供比对的“杨某某甲”签名字迹是同一人所书写；送检落款日期标示为2014年11月12日的《收条》上正文内容与黔西县公安局司法鉴定中心提供比对的“魏某某”样本字迹是同一人所书写。
56、金沙县人民检察院说明及检举信：证实该所于2017年6月17日收到在押人员谭贤荣检举信一封，但该检举信并未涉及他人犯罪线索。
57、报案材料：证实被害人高某某甲于2016年1月5日向公安机关报案称谭贤荣向其骗资15万元。
58、抓获经过：证实公安民警于2016年6月15日在贵阳市保利温泉小区将被告人谭贤荣抓获。
59、常住人口信息表：证实被告人谭贤荣的个人基本信息。
被告人谭贤荣辩护人向法庭提交以下证据：
1、收条，证实被告人谭贤荣于2014年11月12日归还杨某某甲借款80万元。
2、贵州省黔西县人民法院民事判决书：证实被告人谭贤荣在羁押期间，本院已对谢某某、杨某某的两笔借款作出判决。
对被告人谭贤荣辩护人提交的上述证据，本院予以采纳。
本院认为，被告人谭贤荣违反国家金融管理法规，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会公众吸收存款6680000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当','2018-10-01
19:45:00',0,'web',NULL),(33969998,'ccc526f3-b1f9-4fc7-81f5-a4c9f531001b','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：63次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1784\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2015）魏北民初字第00301号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"许昌市\",\"法院省份\":\"河南\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"ccc526f3-b1f9-4fc7-81f5-a4c9f531001b\",\"案件名称\":\"原告许昌许继物业管理有限公司诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一审民事判决书\",\"法院名称\":\"许昌市魏都区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"魏都区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":null,\"诉讼记录段原文\":\"原告许昌许继物业管理有限公司（以下简称许继物业公司）诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一案，于2015年8月3日向本院提起诉讼。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2016年1月21日公开开庭审理了本案。原告许继物业公司的委托代理人吴占杰、张晓静，被告敦丽媛的委托代理人刘虎到庭参加诉讼。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1465142400000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"原告许昌许继物业管理有限公司诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"原告许昌许继物业管理有限公司诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一审民事判决书
（2015）魏北民初字第00301号\");$(\"#hidDocID\").val(\"ccc526f3-b1f9-4fc7-81f5-a4c9f531001b\");$(\"#hidCaseName\").val(\"原告许昌许继物业管理有限公司诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2015）魏北民初字第00301号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"许昌市魏都区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1784\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"许昌市魏都区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"劳动争议\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-04-14\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"许昌许继物业管理有限公司,敦丽媛\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《工伤保险条例（2010年）》\',Items:[{法条名称:\'第三十九条第一款\',法条内容:\' 第三十九条
职工因工死亡，其近亲属按照下列规定从工伤保险基金领取丧葬补助金、供养亲属抚恤金和一次性工亡补助金：
（一）丧葬补助金为6个月的统筹地区上年度职工月平均工资；
（二）供养亲属抚恤金按照职工本人工资的一定比例发给由因工死亡职工生前提供主要生活来源、无劳动能力的亲属。标准为：配偶每月40%，其他亲属每人每月30%，孤寡老人或者孤儿每人每月在上述标准的基础上增加10%。核定的各供养亲属的抚恤金之和不应高于因工死亡职工生前的工资。供养亲属的具体范围由国务院社会保险行政部门规定；
（三）一次性工亡补助金标准为上一年度全国城镇居民人均可支配收入的20倍。
伤残职工在停工留薪期内因工伤导致死亡的，其近亲属享受本条第一款规定的待遇。
一级至四级伤残职工在停工留薪期满后死亡的，其近亲属可以享受本条第一款第（一）项、第（二）项规定的待遇。
\'},{法条名称:\'第二条第一款\',法条内容:\'
第二条
中华人民共和国境内的企业、事业单位、社会团体、民办非企业单位、基金会、律师事务所、会计师事务所等组织和有雇工的个体工商户（以下称用人单位）应当依照本条例规定参加工伤保险，为本单位全部职工或者雇工（以下称职工）缴纳工伤保险费。
中华人民共和国境内的企业、事业单位、社会团体、民办非企业单位、基金会、律师事务所、会计师事务所等组织的职工和个体工商户的雇工，均有依照本条例的规定享受工伤保险待遇的权利。
\'},{法条名称:\'第三十条第一款\',法条内容:\'
第三十条 职工因工作遭受事故伤害或者患职业病进行治疗，享受工伤医疗待遇。
职工治疗工伤应当在签订服务协议的医疗机构就医，情况紧急时可以先到就近的医疗机构急救。
治疗工伤所需费用符合工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险住院服务标准的，从工伤保险基金支付。工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险住院服务标准，由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门、食品药品监督管理部门等部门规定。
职工住院治疗工伤的伙食补助费，以及经医疗机构出具证明，报经办机构同意，工伤职工到统筹地区以外就医所需的交通、食宿费用从工伤保险基金支付，基金支付的具体标准由统筹地区人民政府规定。
工伤职工治疗非工伤引发的疾病，不享受工伤医疗待遇，按照基本医疗保险办法处理。
工伤职工到签订服务协议的医疗机构进行工伤康复的费用，符合规定的，从工伤保险基金支付。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国社会保险法》\',Items:[{法条名称:\'第三十八条\',法条内容:\'
第三十八条 因工伤发生的下列费用，按照国家规定从工伤保险基金中支付：
（一）治疗工伤的医疗费用和康复费用；
（二）住院伙食补助费；
（三）到统筹地区以外就医的交通食宿费；
（四）安装配置伤残辅助器具所需费用；
（五）生活不能自理的，经劳动能力鉴定委员会确认的生活护理费；
（六）一次性伤残补助金和一至四级伤残职工按月领取的伤残津贴；
（七）终止或者解除劳动合同时，应当享受的一次性医疗补助金；
（八）因工死亡的，其遗属领取的丧葬补助金、供养亲属抚恤金和因工死亡补助金；
（九）劳动能力鉴定费。
\'},{法条名称:\'第四十一条第一款\',法条内容:\' 第四十一条
职工所在用人单位未依法缴纳工伤保险费，发生工伤事故的，由用人单位支付工伤保险待遇。用人单位不支付的，从工伤保险基金中先行支付。
从工伤保险基金中先行支付的工伤保险待遇应当由用人单位偿还。用人单位不偿还的，社会保险经办机构可以依照本法第六十三条的规定追偿。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》\',Items:[{法条名称:\'第六条\',法条内容:\'
第六条
发生劳动争议，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。与争议事项有关的证据属于用人单位掌握管理的，用人单位应当提供；用人单位不提供的，应当承担不利后果。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第六十四条\',法条内容:\'第六十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"原告许昌许继物业管理有限公司诉被告敦丽媛劳动争议纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-06-06\\\\\",\\\\\