山东省东营市东营区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁0502刑初146号
公诉机关东营市东营区人民检察院。
被告人ＸＸ晨，男，汉族，1991年12��26日出生于山东省广饶县，初中文化，无业，住广饶县。2017年1月9日因涉嫌犯诈骗罪被东营市公安局东营分局刑事拘留，2017年2月15日被该局取保候审，2017年12月22日因涉嫌犯诈骗罪被东营市公安局东营分局刑事拘留，同年12月29日经东营市东营区人民检察院决定逮捕并由东营市公安局东营分局执行逮捕。
辩护人刘敏敏，北京市汇融（东营）律师事务所律师。
辩护人张延龙，山东正义之光律师事务所律师。
东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉﹝2018﹞143号起诉书指控被告人ＸＸ晨犯诈骗罪，于2018年4月16日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，于2018年5月2日、5月16日公开开庭审理了本案，东营市东营区人民检察院指派检察员赵鹏出庭支持公诉，被告人ＸＸ晨及辩护人刘敏敏、张延龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2016年10月28日，被告人ＸＸ晨通过东营市定情海婚姻介绍所认识被害人聂某后，骗取聂某信任，虚构自己投资ＫＴＶ、购买宝马车等事实，并以还车款、给员工发工资等名义，通过办理网上贷款和多次从聂某多张银行卡中套现等方式累计骗取聂某人民币101829元。
公诉机关认为，被告人ＸＸ晨虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计101829元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十三条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
被告人ＸＸ晨及辩护人对指控的罪名均不持异议，但提出ＸＸ晨与聂某谈某期间的共同开支应在犯罪数额中予以扣除。
经审理查明：2016年10月28日，被告人ＸＸ晨通过东营市定情海婚姻介绍所认识被害人聂某后，��取聂某信任，虚构自己投资ＫＴＶ、购买宝马车等事实，并以还车款、给员工发工资等名义，通过办理网上贷款和多次从聂某多张银行卡中套现等方式累计骗取聂某人民币101858元。
上述事实，公诉机关提供了下列证据:
一、物证
搜查笔录、扣押物品清单、物证照片证实，2017年1月9日，东营市公安局东营分局刑事侦查大队侦查人员对被告人ＸＸ晨位于东营市东城府前小区34号楼东单元3楼东户的暂住处进行搜查，搜查并扣押了“喔喔牌”ＰＯＳ一台，12张银行卡（包括聂某的交通银行卡1张、光大银行卡1张、民生银行卡1张、兴业银行卡1张、浦发银行卡3张、中国农业银行卡1张、招商银行卡1张、中国工商银行卡1张），带有“特警”标志服装一套，并附有上述物品的照片。
二、书证
1.定情海婚姻介绍登记表证实，2016年10月20日，被告人ＸＸ晨在该婚介所填写个人信息，记录个人职业为特警，未婚，月工资4000-8000元，父亲在地税局上班，老家有别墅等。
2.银行交易记录证实，聂某名下的交通银行信用卡于2016年10月31日支出500元（手续费10元）、3500元，11月12日存入3500元，11月14日支出2999元、300元，11月17日支出30元；聂某名下的民生银行信用卡于2016年11月29日支出3000元、1000元、1870元、3959元；聂某名下的兴业银行信用卡于2016年11月11日支出2698元、2998元、3168元、1568元、2668元，11月13日支出2000元、800元，11月29日存入4900元、支出4800元，12月28日支出200元；聂某名下的光大银行信用卡2017年1月12日显示上期欠款20000元；聂某名下的额度为25000元的浦发银行信用卡于2016年12月19日支出2000元、5000元、5000元、12500元，12月28日支出200元；聂某名下的额度为20000元的浦发银行信用卡于2016年12月12日��出20000元。
三、证人证言
1.证人刘某（ＸＸ晨之母）证实，ＸＸ晨于2015年7月7日结的婚，有一个一岁半的儿子，对象姜文茜因为ＸＸ晨不正干、不赚钱回内蒙古老家了。ＸＸ晨于2016年11月份给了她3000元、于2016年12月份给了她2000元，ＸＸ晨称这是自己发的工资。
2.证人王某1（ＸＸ晨之姐）证实，ＸＸ晨于2015年7月7日结婚，有一个一岁半的儿子，弟媳于2016年9月份左右因为ＸＸ晨不正干、不赚钱就带着孩子回娘家了。ＸＸ晨于2016年10月份给了她5000元钱，是还之前的借款，ＸＸ晨跟母亲说是买彩票中的奖。
3.证人王某2（ＸＸ晨之堂兄）证实，2016年10月份，ＸＸ晨跟对象吵架后跟着他待了五六天，之后ＸＸ晨去了趟内蒙并把他银行卡内的钱转走了，他很生气就打了ＸＸ晨，之后他们就没有联系了。2016年11月初，他借了ＸＸ晨3500元钱，ＸＸ晨拿聂某的交通银行卡在他的ＰＯＳ上刷的，他之后将钱还给了聂某。
四、被害人陈述
被害人聂某陈述称，2016年10月27日，她通过定情海婚姻介绍所认识了一个叫ＸＸ晨的男朋友，ＸＸ晨曾跟她说在市政府当特警，其父亲在地税局上班。她跟ＸＸ晨交往了一段时间后，ＸＸ晨称在东营区西四路开了一家叫七号公馆的ＫＴＶ，要跟她借5000元钱给员工发工资，她说没有钱，ＸＸ晨就要走了她的交通银行信用卡，当时信用卡里还有4000元,ＸＸ晨自己使用了500元，借给ＸＸ晨的哥哥3500元，之后ＸＸ晨的哥哥还了3500元，之后又被ＸＸ晨刷空了信用卡额度。同年11月份，ＸＸ晨称自己没有生活费了，她给了ＸＸ晨300元钱。过了几天，ＸＸ晨又要生活费，她通过支付宝给ＸＸ晨的东营银行卡转了400元。2016年11月底，ＸＸ晨带她找了一家贷款公司，用她的个人信息用手机软件在招联金融办了2500元的贷款，在卡卡贷办了5000元的贷款。2016年11月底，ＸＸ晨还要走了她的额度10000元的民生银行卡，后来她收到了ＸＸ晨把钱刷走的短信，ＸＸ晨刷出9829元后转为了分期付款。2016年11月中旬，ＸＸ晨称投资ＫＴＶ钱倒不过来，经她同意后用她的身份信息在网上申请了一张额度16000元的兴业银行信用卡，ＸＸ晨刷了15900元，偿还了4900元，接着又刷出4800元，之后转为了分期付款，之后又刷出200元。2016年12月份，ＸＸ晨称买了一辆宝马汽车，因为钱倒不过来还不上款，ＸＸ晨让她在网上申请了一张额度20000元的光大银行信用卡，前述两张信用卡申请下来后都是ＸＸ晨拿着。2016年12月份，她收到了光大银行被刷卡的短信刷了20000元，ＸＸ晨之后给她打电话称是其刷的。2016年12月4日，ＸＸ晨称为了办信用卡走流水，登陆她的支付宝刷了200元钱，但没有还她。2016年12月18日，ＸＸ晨在她不知情的情况下登录她的支付宝刷走了400元。2016年12月初，ＸＸ晨让她申请了一张浦发银行信用卡，她收到了一张额度25000元的普通信用卡、一张额度20000元的万用金信用卡，她交给了ＸＸ晨，之后她收到了这两张卡被ＰＯＳ机刷走钱的短信，其中普通信用卡被ＸＸ晨刷走了24500元，万用金信用卡被ＸＸ晨使用了20000元后转为了分期付款。还款到期后她联系了ＸＸ晨，ＸＸ晨没有给她还，她便报警了，ＸＸ晨威胁要弄死她。
五、辨认笔录
辨认笔录及照片证实，经被害人聂某辨认，被告人ＸＸ晨即为其材料中所称的叫“ＸＸ晨”的男子。
六、视听资料
微信聊天记录证实，被告人ＸＸ晨与被害人聂某于2016年12月28日至12月29日期间的微信聊天情况，ＸＸ晨在聊天过程中认可使用了聂某信���卡的事实，认可使用了交通银行卡4000元的事实，并以交易额度超限为由拒绝还款，并自称在河南赚了几百万以及自己将去广东当兵等，在得知被害人报警后威胁要去杀害被害人的家人，并称只有被害人撤案才还款。
七、被告人供述与辩解
被告人ＸＸ晨归案后供称，2016年9月份，他在定情海婚介所留下了个人征婚信息，想找个对象，登记表上的毕业院校、婚姻状况、工资信息都是假的，他当时和妻子没有离婚。婚介所给他介绍了聂某，他当时跟聂某说自己是单身，在西城西四路开7号公馆ＫＴＶ，他还说父亲在地税局上班，自己在特警上班，之后还骗聂某说买了一辆宝马Ｍ6汽车，这是他胡编的。2016年10月份，他刚认识聂某没几天，便找聂某借钱还账，聂某给了他一张交通银行的信用卡，他取了500元现金，在表哥王伟办公室的ＰＯＳ机上刷了3500元���王伟用了，之后王伟还给聂某了，他取款的500元没有归还。2016年11月份，他给聂某称自己要还账，聂某给了他一张民生银行的信用卡，额度1万元，他在伟浩集团南边一个办公楼四楼的办公室刷了三四次，刷了不到1万元，这些钱他没有还。2016年12月份，他还是跟聂某说自己还账，聂某给了他一张额度16000元的兴业银行信用卡，他在伟浩集团南边一个办公室的四楼刷了好多次共计刷了15000多元钱，这些钱他没有还。2016年12月份，他在微信上给聂某发了一张宝马Ｍ6汽车的购车发票，欺骗聂某称要还车贷，让聂某办了一张光大银行2万额度的信用卡，他用聂某的支付宝账户在淘宝上购买了一个ＰＯＳ机，并一次性刷了20000元，这些钱他没有还。2016年12月份，聂某办理了三张浦发银行卡，一张是25000元的信用卡，一张是20000元的套现的，另外一张他没有用过，两张浦发银行卡里的钱都被他用自己买的ＰＯＳ机刷出来了，这些钱他都没有还。除了银行卡之外，2016年11月份，他跟聂某说还账，并带着聂某在招联金融办理了5000元贷款，实际给了他4250元，在卡卡贷办了2500元贷款，扣除手续费后实际给了他2125元，这两笔贷款他都花了，还没有归还。2016年11月份，他跟聂某借了300元生活费。2016年12月份，他登录了聂某的支付宝，花400元买了衣服。还有一次他记不清时间了，他跟聂某借了200元买情侣装，聂某通过支付宝转给了他。他跟聂某借钱还账都是说开ＫＴＶ给工人发工资或者买车还贷款。这些钱他给了母亲5000元、给了姐姐5000元，其他的都被自己消费了，他一共骗了聂某10万多元，他没有收入来源偿还前述的信用卡和贷款。
上述证据，经庭审举证、质证，均合法有效，证据间相互印证，足以认定。
综合分析以上证据，针对犯罪数额的认定方面，应当结合被害人陈述、被告人供述以及银行交易记录予以综合认定，即认定聂某名下的交通银行卡支出3829元，民生银行卡支出9829元、兴业银行卡支出16000元、光大银行卡支出20000元、浦发银行卡支出24700元、20000元；招联金融5000元，卡卡贷2500元。以上共计101858元。关于被告人ＸＸ晨将所得部分钱款用于与聂某共同开支部分能否在犯罪数额中予以扣除方面，审理认为，被告人ＸＸ晨以非法占有为目的，通过虚构给工人发工资、购买车辆等理由在被害人处骗得钱款后犯罪行为即已完成，而且结合本案实际，被告人ＸＸ晨通过与被害人谈某的过程中虚构事实的方式骗取被害人的信任，其用于二人共同开支应当认定为骗取被害人信任的犯罪手段，不应在犯罪数额中予以扣减，被告人及辩护人的相关辩解和辩护观点均不能成立，本院不予采纳。
经庭审举证、质证，本院认定如下量刑事实：2017年1月2日，东营市公安局东营分局接被害人聂某报案后对本案立案侦查。2017年1月9日12时许，东营市公安局东营分局侦查人员以看房子为由联系ＸＸ晨，并在东营市东城府前小区34号楼东单元楼道内将被告人ＸＸ晨抓获，ＸＸ晨归案后如实供述了所犯罪行。
上述量刑事实，有被告人供述与辩解、受案登记表、抓获经过等证据证实，经庭审举证、质证，均合法有效，证据间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人ＸＸ晨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计101858元，数额巨大，行为构成诈骗罪。公诉机关提供的证据确实、充分，指控的罪名成立，但指控的数额计算有误，本院予以更正。被告人ＸＸ晨归案后如实供述了所犯罪行，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第���百六十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ晨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月,并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月22日起至2021年2月11日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人ＸＸ晨退赔被害人聂丽娜经济损失101858元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吕珊珊
人民陪审员 隋红岩
人民陪审员 张翠芬
二〇一八年五月十六日
书 记 员 李清霞