贵州省盘州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黔0222刑初436号
公诉机关贵州省盘州市人民检察院。
被告人严国立，男，1982年7月18日生，汉族，贵州省盘州市（原盘县）人，大学本科文化，贵州立业投资控股（集团）法定代表人。因本案于2016年10月31日被刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押于盘州市看守所。
辩护人陆朝伟，云南骏竹春律师事务所律师。
贵州省盘州市人民检察院以盘检公诉刑诉[2017]398号起诉a书指控被告人严国立犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年10月27日公开开庭审理了本案，因需补充侦查，当日决定对本案延期审理，于2018年1月31日再次依法公开开庭审理了本案,在审理过程中，因仍需对本案补充侦查，再次决定延期审理，于2018年5月10日对本案进行了公开开庭审理。盘州市人民检察院指派检察员林敏出庭支持公诉，被告人严国立及其辩护人陆朝伟到庭参加诉讼，现已审理终结。
贵州省盘州市人民检察院指控，2012年-2014年间，被告人严国立（贵州立业投资控股集团法人代表）在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以投资为名，以给付高额利息为诱饵，通过口口相传及朋友介绍的方式，向社会公众寇某、黄某1等115人非法吸收存款8016.0316万元。经群众举报，在盘州市公安局网上追逃后，严国立于2016年10月31日主动到盘州市公安局投案并如实供述自己的犯罪事实。
严国立涉嫌非法吸收公众存款罪涉案资金统计表
序号
|
姓名
|
被吸收资金（万）
|
备注
---|---|---|---
1
|
张某1
|
130
|
2
|
吴某1
|
141
|
3
|
王某1
|
40
|
4
|
张某2
|
15
|
5
|
黄某1、喻某1
|
10
|
6
|
向某1
|
10
|
7
|
李某1
|
10
|
8
|
龙某1
|
15
|
9
|
龙某2
|
10
|
10
|
沈某1
|
10
|
11
|
张某3
|
15
|
12
|
张某4
|
8.6
|
13
|
高某1
|
12
|
14
|
张某5、陈某1
|
30
|
15
|
谭某1
|
20
|
16
|
徐某1
|
26
|
17
|
杨某11
|
10
|
18
|
邓某1
|
50
|
19
|
柳某1
|
150
|
20
|
许某1
|
20
|
21
|
周某1
|
10
|
22
|
邹某1
|
30
|
23
|
路某1
|
22
|
24
|
路某2
|
10
|
25
|
周某2
|
20
|
26
|
周某3
|
15
|
27
|
张某6
|
47
|
28
|
孙某1
|
63
|
29
|
周某4
|
22
|
30
|
何某1
|
104
|
31
|
林某1
|
50
|
32
|
陈某2
|
20
|
33
|
蒋某1
|
1300
|
34
|
王某2
|
40
|
35
|
王某3
|
40
|
36
|
楼某
|
10
|
37
|
刘某1
|
10
|
38
|
田某
|
60
|
39
|
董某
|
8
|
40
|
罗某
|
10
|
41
|
杨某11
|
50
|
42
|
施某
|
20
|
43
|
余某1
|
30
|
44
|
张某7
|
15.4316
|
45
|
杨某11
|
10
|
46
|
杨某12
|
15
|
47
|
杨某13
|
30
|
48
|
李某1
|
100
|
49
|
陆某1
|
50
|
50
|
周某5
|
10
|
51
|
苏某1、周某6
|
95
|
52
|
苏某2、赵某1
|
50
|
53
|
王某4
|
14
|
54
|
陈某3
|
20
|
55
|
寇某
|
115
|
56
|
史某1
|
40
|
57
|
张某8
|
156
|
58
|
黄某2
|
90
|
59
|
黄某3
|
10
|
60
|
林某1
|
12
|
61
|
李某2
|
10
|
62
|
喻某1
|
10
|
63
|
蒋某2
|
20
|
64
|
任某1
|
10
|
65
|
蒋某3
|
17
|
66
|
赵某1
|
20
|
67
|
屠某1
|
19
|
68
|
桂某1
|
40
|
69
|
张某9
|
20
|
70
|
侯某1
|
20
|
71
|
孟某
|
20
|
72
|
侯某2
|
50
|
73
|
张某10
|
22
|
74
|
李某3
|
20
|
75
|
李某4
|
15
|
76
|
谢某1
|
12
|
77
|
凌某
|
10
|
78
|
郑某1
|
20
|
79
|
何某1
|
70
|
80
|
王某5
|
35
|
81
|
张某11
|
10
|
82
|
吕某
|
10
|
83
|
黄某4
|
2000
|
84
|
黄某5
|
100
|
85
|
李某5
|
111
|
86
|
汤某1
|
40
|
87
|
许某
|
30
|
88
|
祝某
|
280
|
89
|
黄某5
|
250
|
90
|
黄某6、黄某7
|
20
|
91
|
蒋某4
|
90
|
92
|
鄢某
|
20
|
93
|
刘某3
|
20
|
94
|
汪某
|
130
|
95
|
柯某
|
10
|
96
|
莫某
|
10
|
97
|
王某6
|
60
|
98
|
孙某2
|
120
|
99
|
皮某
|
26
|
100
|
曹某
|
42
|
101
|
杨某1
|
50
|
102
|
谢某2
|
50
|
103
|
许某2
|
10
|
104
|
杨某4
|
10
|
105
|
韦某
|
20
|
106
|
王某7
|
38
|
107
|
查某
|
60
|
108
|
陈某4
|
85
|
109
|
张某12
|
10
|
110
|
谭某2
|
150
|
111
|
杨某3
|
20
|
112
|
李某6
|
25
|
113
|
彭某
|
3
|
114
|
高某2
|
60
|
115
|
钱某
|
30
|
为指控上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告人严国立的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人严国立五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人严国立对起诉书指控的事实及罪名没有意见，但提出向亲属借款部分是基于特定关系而借给其的，不仅仅是为了利益的辩解意见。其辩护人提出本案中有114名出借人证实严国立向其借款用于立业集团的经营，且有一人的借款已经民事生效判决确认为民间借贷关系，有四人的借款已经清偿，故对用于公司经营部分的借款，不是为了吸收资金来高额放贷，没有严重扰乱金融秩序，不应构成非法吸收公众存款罪，故本案起诉书指控的非法吸收公众存款的金额不明，且借钱给严国立的大部分是其老乡和同事，不属于不特定人员，就特定人员借款部分及已经偿还的部分不应计入涉案人员及金额，请法庭予以查明后做出认定，对于相关借款，被告人严国立负有清偿的责任，为化解社会矛盾，建议对被告人严国立从轻处罚，对其在有期徒刑三年量刑的辩护意见。
经审理查明，2011年以来，贵州立业投资控股（集团）法定代表人即被告人严国立，在未取得相关金融部门批准的情况下，以其个人设立的独资企业盘县中小企业服务中心为平台，在无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以投资为名，给付2%-3%不等的月息为诱饵，通过口口相传及朋友介绍等方式，吸收社会公众寇某、黄某1等百余人款项共计5826.0316万元，所吸收的款项全部进入严国立个人账户。经群众举报，在盘州市公安局网上追逃后，严国立于2016年10月31日主动到盘州市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。具体事实如下：
1、2013年期间，被告人严国立承诺支付2.8%的月息，向张某1（含吴某1、吴某1良）借款共计人民币130万元，借款后已给付利息66.64万元。
2、2014年8月25日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向吴某1借款人民币141万元，借款后已给付利息24.675万元。
3、2014年5月9日，被告人严国立承诺支付3%的月息，向王某1借款人民币40万元，借款后已给付利息14.4万元。
4、2013年8月7日，被告人严国立承诺支付3%的月息，向张某2借款人民币15万元，借款后已给付利息6.3万元
5、2014年5月30日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向黄某1（喻某1）借款人民币10万元，借款后已给付利息1.75万元。
6、2014年10月29日，被告人严国立承诺支付2.3%的月息，向向某1借款人民币10万元，借款后已偿还本金2万元。
7、2013年9月30日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向李某1借款人民币10万元，借款后已给付利息3.75万元。
8、2014年5月20日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向龙某1借款人民币15万元，借款后已给付利息0.9万元。
9、2014年7月11日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向龙某2借款人民币10万元，至今未归还。
10、2013年9月1日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向沈某1借款人民币10万元，借款后已支付利息3万元。
11、2013年8月9日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向张某3借款人民币15万元，借款后已支付利息4.5万元。
12、2011年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向张某4（含张某13）借款人民币8.6万元，借款后已支付利息6.1459万元。
13、2014年4月23日，被告人严国立承诺支付30%的年息，向高某1借款人民币12万元，借款后已支付利息6.03万元。
14、2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向陈某1（张某5）借款人民币30万元。
15、2012年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向徐某1借款人民币26万元，借款后已支付利息7.8万元。
16、2013年2月23日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向杨某4借款人民币10万元，借款后已给付利息3.35万元。
17、2013年3月4日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向邓某1借款人民币50万元，借款后已支付利息22.5万元。
18、2014年4月14日，被告人严国立承诺支付2.3%的月息，向柳某1借款人民币150万元，借款后已支付利息13.8万元，已归还本金55万元。
19、2014年3月5日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向许某1借款人民币20万元，借款后已给付利息2.4万元。
20、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺给付2.6%的月息，向周某1借款人民币10万元，借款后已归还本金1.1万元。
21、2014年3月7日，被告人严国立承诺给付25%的年息，向邹某1借款人民币30万元，借款后已给付利息3.75万元。
22、2013年3月29日，被告人严国立承诺给付2.5%的月息，向路某1借款人民币22万元，借款后已给付利息8.25万元。
23、2013年2月18日，被告人严国立承诺给付2.5%的月息，向路某2借款人民币10万元，借款后已给付利息4.5万元。
24、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺给付2.5%的月息，向周某2借款人民币20万元，借款后已给付利息3.75万元，已归还本金7万元。
25、2014年2月22日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向周某3借款人民币15万元，借款后已给付利息5.625万元。
26、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向张某6借款人民币47万元，借款后已给付利息7.5万元.
27、2012年至2014年期间，被告人承诺支付2.5%的月息或30%的年息，向孙某1（周某7）借款人民币63万元，借款后已给付利息17.7万元。
28、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向周某4借款人民币22万元，借款后已给付利息5.55万元。
29、2012年至2013年期间，被告人严国立承诺支付3%的月息，向何某1（含周某8、阳某）借款人民币104万，借款后已给付利息37.26万元。
30、2012年期间，被告人严国立承诺支付3%的月息，向林某1借款人民币50万元。
31、2012年期间，被告人严国立承诺支付3%的月息，向陈某2借款人民币20万元，借款后已给付利息14.4万元。
32、2014年期间，被告人严国立承诺支付2%-2.5%不等的月息，向蒋某1借款共计人民币1300万元。
33、2014年5月8日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向王某2借款人民币40万元，借款后已给付利息4.8万元。
34、2014年4月24日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向王某3借款人民币40万元，借款后已给付利息2.4万元，已归还本金15万元。
35、2013年4月26日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向楼某借款人民币10万元，借款后已给付利息4万元，已归还本金5万元。
36、2013年4月26日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向刘某1借款人民币10万元，借款后已给付利息4万元，已归还本金5万元。
37、2013年4月2日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向董某借款人民币8万元，借款后已给付利息3.2万元。
38、2014年8月21日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向罗某借款人民币10万元，借款后已归还本金1万元。
39、2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向杨某11借款人民币50万元，现已将本金全部归还。
40、2013年4月23日，被告人严国立承诺支付3%的月息，向施某借款人民币20万元，借款后已给付利息9.6万元。
41、2013年2月4日，被告人严国立承诺支付2.5%的利息，向余某1借款人民币30万元，借款后已支付利息18.75万元。
42、2011年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向张某7、江玉珍借款人民币共计15.4316元，借款后已支付利息1.2万元。
43、2014年8月2日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向杨某11借款人民币10万元，借款后已给付利息1.8万元。
44、2014年8月12日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向杨某12借款人民币15万元。
45、2014年8月15日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向杨某13借款人民币30万元。
46、2012年11月21日，被告人严国立承诺支付3%的月息，向李某1借款人民币100万元，借款后已支付利息65.8万元。
47、2012年6月8日，被告人严国立承诺支付36%的年息，向陆某1借款人民币50万元，借款后已给付利息36万元。
48、2014年5月23日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向周某5借款人民币10万元，借款后已给付利息1.2万元。
49、2013年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向苏某1、周某6借款人民币95万元，借款后已给付利息22.18万元。
50、2013年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向苏某2、赵某1借款人民币50万元，借款后已给付利息12万元。
51、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向王某4借款人民币14万元，借款后已给付利息3.15万元。
52、2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向陈某3借款人民币20万元，借款后已给付利息1.8万元，已归还本金3万元。
53、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向寇某借款人民币115万元，借款后已给付利息9.6万元。
54、2014年4月3日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向史某1借款人民币40万元，借款后已给付利息5.8万元，已归还本金25万元。
55、2014年2月24日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向张某8借款人民币156万元，借款后已给付利息39万元。
56、2013年6月8日，被告人严国立承诺支付2.8%的月息，向袁某2、黄某2借款人民币90万元，借款后已给付利息37.8万元。
57、2014年3月4日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向黄某3借款人民币10万元，借款后已给付利息1.8万元。
58、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向林某1借款人民币12万元，借款后已给付利息6.32万元。
59、2011年9月15日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向李某2借款人民币10万元，借款后已给付利息7.2917万元。
60、2012年8月24日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向喻某1借款人民币10万元，借款后已给付利息3.25万元。
61、2013年6月20日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向蒋某2借款人民币20万元，借款后已给付利息9万元。
62、2013年11月13日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向任某1借款人民币10万元，借款后已给付利息1.8万元。
63、2014年4月11日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向蒋某3借款人民币17万元，借款后已给付利息2.125万元，已归还本金5万元。
64、2014年4月27日，被告人严国立承诺支付3%的月息，向赵某1借款人民币20万元，借款后已给付利息1.8万元。
65、2014年3月4日，被告人严国立承诺支付25%的年息，向屠某1借款人民币19万元，借款后已给付利息0.75万元。
66、2013年4月27日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向桂某1借款人民币40万元，借款后已给付利息18万元。
67、2012年11月6日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向张某9借款人民币20万元，借款后已给付利息超过本金。
68、2014年期间，被告人严国立承诺支付2.1%的月息，向侯某1借款人民币20万元，借款后已给付利息2.5万元。
69、2014年9月12日，被告人严国立承诺支付2.1%的月息，向孟某借款人民币20万元，至今未还。
70、2013年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向侯某2借款人民币50万元，借款后已给付利息18万元。
71、2015年3月27日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向张某10借款人民币22万元，借款后已给付利息3.35万元。
72、2013年8月24日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向李某3借款人民币20万元，借款后已给付利息6万元。
73、2013年6月7日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向吕某借款人民币10万元，借款后已给付利息3万元。
74、2014年7月1日，被告人严国立承诺给付2.08%的月息，向李某4借款人民币15万元，借款后已给付利息0.9375万元。
75、2014年7月15日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向谢某1借款人民币12万元，借款后已给付利息3.9万元。
76、2013年10月18日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向凌某借款人民币10万元，借款后已给付利息1.8万元。
77、2013年3月10日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向郑某1（含郑志文）借款人民币20万元，借款后已给付利息7万元。
78、2014年1月24日，被告人严国立承诺支付25%的年息，向何某1借款人民币70万元，尚未归还。
79、2013年11月24日，被告人严国立承诺支付25%的年息，向王某5借款人民币35万元，借款后已支付利息6.5625万元。
80、2012年7月27日，被告人严国立承诺支付35%的年息，向张某11借款人民币10万元，借款后已给付利息6万元。
81、2012年11月20日，被告人严国立承诺支付36%的年息，向黄某5借款人民币100万元，借款后已给付利息65.8万元。
82、2013年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向李某5借款人民币111万元。
83、2013年6月3日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向汤某1借款人民币40万元，借款后已给付利息12万元。
84、2012年11月21日，被告人严国立承诺支付30%的月息，向许某借款人民币30万元，借款后已给付利息15.75万元。
85、2014年3月16日，被告人严国立承诺支付2.3%的月息，向祝某借款280万元，借款后已给付利息32.2万元。
86、2012年至2013年期间，被告人严国立承诺支付30%的年息，向黄某5借款250万元，向黄某6、黄某7借款20万元，已给付黄某5利息80.25万元，已给付黄某6、黄某7利息1.2万元。
87、2012年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向蒋某4借款人民币90万元，借款后已支付蒋某4利息31.5万元。
88、2014年1月6日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向鄢某借款人民币20万元，借款后已给付利息3万元。
89、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2.5%的利息，向刘某3借款人民币20万元，借款后已给付利息7.5万元。
90、2012年至2014年期间，被告人严国立承诺支付35%的年息，向汪某借款人民币110万元，借款后已给付利息99.1万元。
91、2014年5月11日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向莫某借款人民币10万元，借款后已给付利息0.625万元。
92、2014年9月10日，被告人严国立承诺支付2.5%的月息，向王某6借款人民币60万元，该笔借款现已还清。
93、2012年至2013年期间，被告人严国立承诺支付25%的年息，向孙某2借款人民币120万元，借款后已给付利息48.75万元。
94、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付25%的年息，向皮某借款人民币26万元，借款后已给付利息12.525万元。
95、2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向曹某借款人民币42万元，借款后已给付利息4.4万元，已归还本金10万元。
96、2013年至2014年期间，被告人严国立承诺支付2%的月息，向杨某1借款人民币50万元，该笔借款现已还清。
97、2013年3月11日，被告人严国立承诺支付2%的月息，向谢某2借款人民币50万元，借款后已给付利息20万元。
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