湖北省宜昌市伍家岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0503刑初192号
公诉机关宜昌市伍家岗区人民检察院。
被告单位宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司，组织机构代码08562617-5，住所地湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道402-039号，负责人任冰。
诉讼代表人丁劲，男，44岁，湖北真原律师事务所律师。
被告人林朝军，曾用名林杰，男，1976年1月2日出生，汉族，大专文化，原宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司实际控制人之一，现住湖北省宜昌市西陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月22日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，2016年1月28日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，次日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行，同年3月10被宜昌市公安局伍家岗区分局取保候审。2017年8月28日经本院决定逮捕，同日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人冉彦国，湖北楚贤律师事务所律师。
被告人任冰，男，1982年4月25日出生，汉族，高中文化，宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司负责人，现住四川省遂宁市船山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月20日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年2月25日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，次日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
指定辩护人龚源，湖北至成律师事务所律师。
被告人李文静，女，1983年11月1日出生，汉族，大专文化，宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司副总经理，现住湖北省宜昌市伍家岗区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月3日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，同年1月27日被宜昌市公安局伍家岗区分局取保候审。2017年8月28日经本院决定逮捕，同日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人张开华，湖北民基律师事务所律师。
宜昌市伍家岗区人民检察院以宜伍检刑诉[2016]185号起诉书，指控被告单位宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司(以下简称“宜昌汇生行公司”），被告人林朝军、任冰、李文静犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月6日召开庭前会议，于2017年6月21日公开开庭进行了审理。宜昌市伍家岗区人民检察院指派检察员舒琴出庭支持公诉，被告单位“宜昌汇生行公司”的诉讼代表人丁劲，被告人林朝军及其辩护人冉彦国，被告人任冰及其辩护人龚源，被告人李文静及其辩护人张开华到庭参加诉讼。在本案审理过程中，本院向湖北省宜昌市中级人民法院申请延长审理期限三个月。2017年5月3日，宜昌市伍家岗区人民检察院提出需要补充侦查，建议本案延期审理，本院于同年5月5日决定延期审理。2017年6月2日，宜昌市伍家岗区人民检察院提出补充侦查完毕，建议恢复审理，本院于同年6月5日决定恢复审理。经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
宜昌市伍家岗区人民检察院指控：2014年1月至2015年11月，被告单位“宜昌汇生行公司”与房地产项目借款人签订借款业务居间服务合同。“宜昌汇生行公司”通过媒体、传单、公司LED显示屏等途径向社会公开宣传，许以月利率1%-1.8%和一定期限保证还本付息的承诺，吸引社会不特定对象投资，促成借款人和社会不特定对象签订借款合同，确立借贷关系。“宜昌汇生行公司”从中收取居间服务费，并通过监管社会公众资金，暗中与借款人约定高于社会公众借款利息的资金借用收益，赚取利息差。同时，后期因部分借款人不能按期支付本息，“宜昌汇生行公司”采取编造投资项目直接向社会公众吸收资金，用于垫付前期不能按期归还的本息。2014年1月至2015年11月，“宜昌汇生行公司”吸收社会公众资金共计人民币192，286，500.00元，涉及2845人次；截止目前，尚未归还社会公众资金共计人民币73,368,500.00元，涉及498人次。
2013年12月至2015年2月，被告人林朝军为“宜昌汇生行公司”的实际控制人（持股比例为35%）之一，期间汇生行公司吸收社会公众资金共计人民币104，785，000.00元。
2015年9月至2015年11月，被告人任冰为“宜昌汇生行公司”的负责人，期间“宜昌汇生行公司”吸收社会公众资金共计人民币25,811,500.00元。
2014年1月至2015年11月，被告人李文静先后为“宜昌汇生行公司”的市场部业务员、市场部部长、副总经理，期间直接经手吸收社会公众资金共计人民币9，750，000.00元。
公诉机关就上述指控提交的主要证据有：1.营业执照、中国人民银行宜昌市中心支行等部门的答复函、到案经过、借款合同等书证；2.证人吴枫、严某、陈某等证人的证言；3.司法会计鉴定意见书；4.被告人林朝军、任冰、李文静的供述和辩解。
公诉机关认为：被告单位“宜昌汇生行公司”，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，被告人林朝军、任冰、李文静作为“宜昌汇生行公司”直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究“宜昌汇生行公司”、林朝军、任冰、李文静的刑事责任。
被告单位“宜昌汇生行公司”对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人林朝军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为自己在“宜昌汇生行公司”任职期间只是为他人向投资人借款提供帮助，自己所借投资人的投资款已归还了大部分。其辩护人辩称：被告人林朝军在本案中所起作用较小，其在“宜昌汇生行公司”所占股份较少，且其在持股期间，公司运转正常，未造成风险，应认定为从犯；林朝军有自首情节，且积极退赃200万元，降低了投资人损失，请求免予刑事处罚或判处缓刑。
被告人任冰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。但认为自己不是公司股东，且没有获利。其辩护人辩称：被告人任冰是从犯，且有自首情节。投资人的投资能够追回，请求对任冰从轻处罚。
被告人李文静对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人辩称：被告人李文静是从犯，且有自首情节，其积极退赃，请求从轻处罚。
经审理查明：2013年年底，张冬（另案处理）向林朝军提出共同发起设立投资咨询公司，由张冬出资130万元，以周某的名义占公司65%的股份；由林朝军出资70万元，以林某的名义占公司35%的股份。后于2013年12月5日在宜昌市工商行政管理局注册成立了“宜昌汇生行公司”，公司注册资本1000万元，实缴资本200万元；其中以周某的名义出资130万元，以林某的名义出资70万元；该公司法定代表人周某。公司地址位于宜昌市伍家岗区夷陵大道402-039号。公司经营范围：投资、理财信息咨询、贷款咨询服务（不含证券、期货、保险、金融投资咨询）；房产抵押贷款咨询服务；房产、金融投资咨询；居间代理服务；房地产营销策划；二手车租赁服务。公司下设财务部、市场部、综合部、项目风控部；财务部负责公司的资金往来，市场部负责对公众宣传、吸收公众资金，项目风控部负责找项目、审核借款方的主体资质，综合部负责公司日常后勤工作。该公司未取得《金融许可证》，不具有吸收公众存款资质。“宜昌汇生行公司”成立后，采用“P2P”模式，通过媒体、传单、公司LED显示屏等途径向社会公开宣传，许以月利率1%-1.8%和一定期限保证还本付息的承诺，吸引社会不特定对象投资，促成借款人和社会不特定对象签订借款合同，确立借贷关系；“宜昌汇生行公司”从中收取居间服务费，并通过监管社会公众资金，暗中与借款人约定高于社会公众借款利息的资金借用收益，赚取利息差。“宜昌汇生行公司”在经营后期因部分借款人不能按期支付本息，采取编造投资项目直接向社会公众吸收资金，用于垫付前期不能按期归还的本息。2014年1月至2015年11月，“宜昌汇生行公司”为王某、荆州市城市建设集团工程有限公司宜昌分公司、宜昌国诚置业有限公司、余某、四川星星建设集团有限公司宜昌分公司、宜昌丰泽实业有限公司、宜昌市景新置业有限公司、宜昌市景源酒店管理有限公司等单位和个人吸收社会公众资金共计人民币192，286，500.00元，涉及2845人次；截止本案提起公诉阶段，尚未归还社会公众资金共计人民币73,368,500.00元，涉及498人次。
2013年12月至2015年2月，被告人林朝军为“宜昌汇生行公司”的股东（以林某的名义持股35%）之一。此间，“宜昌汇生行公司”吸收社会公众资金共计人民币104，785，000.00元。其中，林朝军直接以“荆州城建”投资项目的名义使用吸收的存款22920000元，案发前尚余560000元未退还。2015年3月19日，林某所持股份经工商登记机关确认，转让给廖鹏羽，林朝军自此不再实际持有“宜昌汇生行公司”股份。
2015年9月起，经张冬安排，被告人任冰被确定为“宜昌汇生行公司”的负责人，其在张冬离开宜昌后实际负责“宜昌汇生行公司”日常经营工作；因借款单位或个人不能按约定还款，造成兑付投资人到期存款困难，2015年9月至2015年11月，“宜昌汇生行公司”继续向社会公众吸收资金共计人民币25,811,500.00元。
2014年1月至2015年11月，被告人李文静先后为“宜昌汇生行公司”的市场部业务员、市场部部长、副总经理，期间直接经手吸收社会公众资金共计人民币9，750，000.00元,非法获利14万余元。
案发后，公安机关从借款人宜昌市景新置业有限公司追回借款人民币400万元，追缴王某人民币30万元，被告人林朝军向公安机关退缴人民币200万元，向投资人退缴10万元；公安机关从李文静处扣押人民币150000元。2017年1月，公安机关向470名投资人发还人民币5771745.15元，向张杰发还人民币176907.30元。
另查明，2015年12月4日，宜昌市公安局伍家岗区分局对被告单位“宜昌汇生行公司”涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。2015年12月22日，宜昌市公安局伍家岗区公安分局依法传唤被告人林朝军接受讯问，被告人林朝军自行赶至公安机关接获了书面传唤通知，并在第一次讯问中如实交待了基本犯罪事实。2016年1月3日，宜昌市公安局伍家岗区公安分局依法传唤被告人李文静接受讯问，被告人李文静自行赶至公安机关接获了书面传唤通知，并在第一次讯问中如实交待了基本犯罪事实。2016年1月20日，公安机关将被告人任冰抓获，其在第一次接受讯问中如实交待了基本犯罪事实。
上述犯罪事实，有下列证据证实:1.营业执照，中国人民银行宜昌市中心支行等部门的答复函，到案经过，借款合同等书证；2.证人吴枫、严某、陈某等证人的证言；3.司法会计鉴定意见书；4.扣押、发还凭证及发还名册；5.被告人林朝军、任冰、李文静的供述和辩解。
本院认为：被告单位“宜昌汇生行公司”，被告人林朝军、任冰、李文静在没有取得金融许可证的情况下，超范围经营，非法吸取公众存款192，286，500.00元，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案系共同犯罪，应依据各参与人的行为、作用、造成的后果来确定其在共同犯罪中的地位。被告人林朝军系“宜昌汇生行公司”发起人之一，其参与非法吸收公众存款104，785，000.00元，但其对该公司的经营无控制权，且其在2015年3月以后对“宜昌汇生行公司”不享有经营管理权，其参与吸收的公众存款均用于借款单位或个人的经营活动，系作用相对较小的主犯；被告人任冰自2015年9月起对“宜昌汇生行公司”行使经营管理权，且其在“宜昌汇生行公司”不能正常兑付投资人存款后，继续面向不特定投资人非法吸收存款，其在共同犯罪过程中所起作用较大，系主犯。被告人李文静先后为“宜昌汇生行公司”的市场部业务员、市场部部长、副总经理，期间直接经手吸收社会公众资金共计人民币9，750，000.00元,非法获利14万余元，其直接参与吸收的公众存款数额巨大，但其对“宜昌汇生行公司”不享有经营管理权，在非法吸收存款犯罪过程中，起次要和辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚。被告人林朝军、任冰在共同犯罪中均起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人林朝军、任冰及其辩护人关于从犯的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采信。被告人林朝军、李文静在公安机关立案侦查后，经电话通知到案，并在传唤期间如实供述了基本犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；鉴于被告人林朝军在案发后主动垫付返还投资人的210万元，李文静在案发后主动退赃15万元，均可依法对其从轻处罚；被告人任冰归案后能如实供述基本犯罪事实，且当庭自愿认罪，系坦白，可以酌情从轻处罚；被告单位“宜昌汇生行公司”给投资人造成的经济损失，应予追缴退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条规定，判决如下：
一、被告单位宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金200万元，于判决生效后十日内缴纳。
二、被告人林朝军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（被告人林朝军的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵80日，即被告人林朝军的刑期自2017年8月28日起至2020年6月8日止。）
三、被告人任冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金70000元。（被告人任冰的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人任冰的刑期自2016年1月20日起至2019年3月19日止。）
四、被告人李文静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50000元。（被告人李文静的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日共折抵25日，即被告人李文静的刑期自2017年8月28日起至2020年2月2日止。）
五、对宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司违法所得继续予以追缴，退还各投资人；追缴财产不足以清偿投资人损失的，责令宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司继续向投资人退赔。（清单见附表）
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李伟文
审 判 员 谭必荣
人民陪审员 陈盛模
二○二○一七年八月三十日
书 记 员 马 炜
附表：宜昌汇生行投资信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款罪一案投资人清单
序号
出借人姓名
身份证号
户籍地址
借款金额（元）
未归还借款本金金额（元）
1
蔡大楚
422721194606084412
湖北省宜昌市夷陵区小溪塔街办鄢家河集镇3号
20,000.00
20,000.00
2
蔡大锐
422721195806024419
湖北省宜昌市点军区土城乡黄家岭村一组36号
40,000.00
40,000.00
3
蔡立公
422728193905125018
湖北省宜昌市伍家岗区胜利四路20-1-214号
260,000.00
260,000.00
4
蔡晓芹
420500195607232325
湖北省宜昌市伍家岗区桔城路1-36-113号
50,000.00
50,000.00
5
蔡永香
422723196203043124
湖北省宜昌市猇亭区虎牙街办鸡山居委会八组44号
660,000.00
660,000.00
6
曹红
422601196408020627
湖北省襄樊市樊城区中原路32号47号3号楼二单元7层2室
370,000.00
370,000.00
7
曹基明
422721196312150073
湖北省宜昌市夷陵区小溪塔街办岩花村三组128号
120,000.00
120,000.00
8
岑忠梅
420521198110230346
60,000.00
5,000.00
9
曾曼琼
420102196604091227
湖北省宜昌市伍家岗区长康路17-308号
60,000.00
60,000.00
10
曾庆禄
420500195006061858
湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道195-1-125号
40,000.00
40,000.00
11
曾秀
422721195709105524
东湖大道49号
50,000.00
50,000.00
12
常万英
420300195302223523
湖北省宜昌市西陵区东山大道95-2-1603号
120,000.00
120,000.00
13
陈彩霞
420500194605271844
湖北省宜昌市西陵区隆康路27号-402
110,000.00
110,000.00
14
陈慈会
422723196404183123
湖北省宜昌市猇亭区古老背街办长江居委会四组100号
110,000.00
110,000.00
15
陈翠红
420984197401204722
湖北省汉川市西江乡高亭村3组13号
30,000.00
30,000.00
16
陈光荣
422725194512160037
湖北省宜昌市伍家岗区伍临路9-8-204号
60,000.00
60,000.00
17
陈海英
42050019471127132X
湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道206号1栋2单元208室
50,000.00
50,000.00
18
陈汉平
422201196811274676
湖北省宜昌市伍家岗区伍临路11-10-310号
400,000.00
400,000.00
19
陈红
420500197011170628
湖北省宜昌市伍家岗区伍临路5-1-206号
80,000.00
80,000.00
20
陈红敏
420500196409251327
湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道353号1栋1单元404室
10,000.00
10,000.00
21
陈红英
422721197805184225
湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道127号3栋3单元501室
530,000.00
530,000.00
22
陈基万
42272219440513001X
湖北省宜都市陆城街办育才路三巷4号
220,000.00
220,000.00
23
陈梁
420107197608280515
湖北省宜昌市伍家岗区夷陵大道174-1-209号
20,000.00
20,000.00
24
陈敏玲
420500195105220623
湖北省宜昌市伍家岗区伍临路16-14-110号
80,000.00
80,000.00
25
陈培纹
420500196510082329
湖北省宜昌市伍家岗区伍家乡共前村5组18号
130,000.00
130,000.00
26
陈鹏
422722196903260019
湖北省宜都市陆城街办育才路三巷4号
60,000.00
60,000.00
27
陈鹏
42272219440513001X
湖北省远安县鸣凤镇双泉村二组65号
110,000.00
110,000.00
28
陈卫新
422721195701091973
湖北省宜昌市夷陵区鸦鹊岭镇长湖村四组4区
380,000.00
380,000.00
29
陈文秀
420500194210072330
湖北省宜昌市伍家岗区金龙路1号1栋1单元704室
40,000.00
40,000.00
30
陈仙
420502198009131328
湖北省宜昌市西陵区学院街73号
10,000.00
10,000.00
31
陈新华
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