福建省泉州市洛江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洛刑初字第233号
公诉机关泉州市洛江区人民检察院。
被告人苏某甲，绰号眼镜，男，1982年6月20日出生于福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人王某甲、杨某甲，福建某某律师事务所律师。
被告人查某甲，绰号98，女，1987年7月6日出生于云南省文山壮族苗族自治州。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人莫某甲，绰号小卷毛、277，男，1994年5月9日出生于四川省宜宾市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人刘某甲、阮某甲，福建某某律师事务所律师。
被告人姚某甲，男，1994年8月19日出生于四川省宜宾市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人邓某甲，男，1981年10月1日出生于福建省漳平市。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人刘某乙，女，1994年10月9日出生于云南省文山壮族苗族自治州。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月13日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
泉州市洛江区人民检察院以洛检公刑诉（2015）177号起诉书指控被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙犯诈骗罪，同时指控被告人苏某甲犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泉州市洛江区人民检察院指派检察员杜宇出庭支持公诉，被告人苏某甲及其辩护人王某甲、杨某甲、被告人莫某甲及其辩护人刘某甲、阮某甲、被告人查某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，一、2014年7月开始，被告人苏某甲先后纠集并雇佣被告人查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙等人经事先预谋，在泉州市洛江区某某室通过拨打被害人电话以发放“丧葬补贴”、“汽车燃油补贴”等名义诱骗不特定多数人到银行转账的方式实施诈骗，数额巨大。二、被告人苏某甲先后向他人购买中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、福建省农村信用联合社、中国民生银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行、中国银行等银行信用卡共计36张，直至案发时被公安机关缴获。被缴获的36张银行卡于2014年9月3日至10月13日期间已有24张使用过，剩余的12张在此期间尚未使用。被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙的行为已触犯了《中国人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，是共同犯罪，均应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关在法庭上宣读、出示了各被告人的户籍信息及供述、扣押的银行卡、手机、证人苏某乙、王某乙、张某乙等人的证言、指认照片、辨认笔录及勘验笔录等证据印证指控的犯罪事实。同时，公诉机关提出对被告人苏某甲犯诈骗罪在有期徒刑五年至六年的幅度内处刑，并处罚金；对被告人邓某甲、莫某甲、查某甲、姚某甲、刘某乙犯诈骗罪在有期徒刑二年至三年的幅度内处刑，并处罚金；对被告人苏某甲犯妨害信用卡管理罪在有期徒刑六个月至一年的幅度内处刑，并处罚金；被告人苏某甲在判决宣告以前一人犯数罪的，应当数罪并罚的量刑建议。
被告人苏某甲对起诉书指控的诈骗罪的罪名没有异议，但对指控的诈骗金额有异议；对指控的妨害信用卡管理罪有异议。其辩护人对起诉书指控的诈骗罪的罪名不持异议，但认为起诉书指控的部分诈骗金额缺乏证据；对指控的妨害信用卡管理罪，认为被告人苏某甲保管银行卡的行为是其实施诈骗罪的一种手段，应当依据牵连犯的处罚原则从一重罪处罚，根据主客观相一致的原则，认为其不构成妨害信用卡管理罪；被告人苏某甲归案后如实供述自己的罪行，且案发后有全额退赃，应对其从轻或者减轻处罚。
被告人查某甲对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
被告人莫某甲对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但认为被告人莫某甲系从犯、归案后如实供述且部分赃款已经返还给被害人，应当对其减轻处罚并在有期徒刑二年以下处刑。
被告人姚某甲对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
被告人邓某甲对起诉书指控的罪名无异议，但辩解称自己只成功诈骗了四起，诈骗得款人民币20000元左右。
被告人刘某乙对起诉书指控的罪名无异议，但对指控的诈骗金额有异议。
经审理查明，一、诈骗罪
2014年7月开始，被告人苏某甲先后纠集并雇佣被告人查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙等人经事先预谋，在泉州市洛江区某某室通过拨打被害人电话以发放“丧葬补贴”、“汽车燃油补贴”等名义诱骗不特定多数受害人至银行ATM机转账的方式实施诈骗，期间被告人苏某甲向他人购买共计36张银行卡，并与绰号“六七取号”、“钱财”（二人均另案处理）等人约定由“六七取号”、“钱财”等人负责在银行柜员机提取诈骗所得的款项后按诈骗金额大小的91%汇入被告人苏某甲所持有的他人银行卡内。其中，被告人苏某甲组织实施诈骗16起，诈骗共计人民币214265.58元；被告人查某甲、莫某甲、姚某甲参与实施诈骗16起，诈骗共计人民币214265.58元；被告人邓某甲、刘某乙参与实施诈骗15起，诈骗共计人民币206330.58元。至案发，被告人查某甲获利人民币4000元、被告人莫某甲获利人民币6500元、被告人姚某甲获利人民币1400元、被告人邓某甲获利人民币2000元、被告人刘某乙获利人民币21500元。具体犯罪事实如下：
1、被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲于2014年9月3日以发放“汽车燃油补贴”的名义诈骗被害人龙某甲人民币7935元。
2、被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙以发放“丧葬补贴”的名义于2014年10月5日诈骗被害人陈某甲人民币3456元、诈骗被害人张某丙人民币3178元；于2014年10月6日诈骗被害人邢某某人民币7866.99元、诈骗被害人蔡某某人民币8677元、诈骗被害人王某某人民币7145元；于2014年10月7日诈骗被害人金某某人民币19789元、诈骗王某甲人民币8699元；于2014年10月8日诈骗被害人崔某某人民币42785元、诈骗被害人严某某人民币41191.59元；于2014年10月9日诈骗被害人刘某某人民币3535元；于2014年10月11日诈骗被害人姜某某人民币7699元、诈骗被害人邓某某人民币3821元、诈骗被害人俞某某人民币21789元、诈骗被害人王某丙人民币19899元、诈骗被害人胡某某人民币6800元。
二、妨害信用卡管理罪
被告人苏某甲先后向他人购买中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、福建省农村信用联合社、中国民生银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行、中国银行等银行信用卡共计36张，直至案发时被公安机关缴获。被缴获的36张银行卡中于2014年9月3日至10月13日期间已有24张使用，剩下的12张银行卡在此期间尚未使用。
被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙于2014年10月13日在泉州市洛江区某某室被公安机关抓获，并现场扣押被告人苏某甲身上的人民币4240元、被告人邓某甲身上的人民币1640元。
到案后，被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙均如实供述自己的罪行。公安机关在抓获各被告人时，当场从被告人苏某甲身上缴获现金人民币4240元，从被告人邓某甲身上缴获现金人民币1640元，并予以扣押。被告人苏某甲在归案后退出款项人民币338000元、被告人刘某乙在归案后退出款项人民币21500元。公安机关发还给被害人龙某甲人民币7935元、被害人蔡某某人民币8677元、被害人金某某人民币19789元、被害人王某甲人民币8699元、被害人严某某人民币41191元、被害人俞某某人民币21789元，剩余款项暂扣于泉州市公安局洛江分局。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据为证，足以认定，本院予以确认：
1、被害人龙某甲的陈述、受案登记表、立案决定书、被害人龙某甲持有的牡丹灵通卡和中国农业银行卡账户历史明细查询单、公安机关现场查扣的银行卡历史交易明细查询单，证实其在案发前不久刚购买一部起亚K5的汽车，后于2014年9月3日接号码为1872177****自称为起亚公司员工的女子电话称可办理数额为人民币30000元的汽车燃油补贴，其根据对方提供的电话拨打所谓财政部的电话，并按照电话要求在银行自动存取款机从自己的中国工商银行卡和中国农业银行卡往对方提供的账户和等账户汇款人民币共8200元左右。中国工商银行卡的交易明细体现于2014年9月3日分别转出人民币1567元、678元、人民币3769元、人民币967元和人民币205元，共计人民币7186元；中国农业银行卡于同日转出人民币749元。公安机关扣押的银行卡的交易明细体现于2014年9月3日转入人民币205元、于同日转入人民币749元。
2、被害人陈某甲的陈述、受案登记表、立案决定书、中国工商银行卡的历史交易明细、通话记录清单，证实其在2014年10月5日接到陌生的女子电话称可办理丧葬补贴，便按那名女子指示拨打电话，并按照对方要求到银行自动存取款机对自己持有的中国工商银行银行卡进行操作，等操作完了发现自己卡上的3500元被转走了。中国工商银行银行卡的交易明细体现于2014年10月5日转出人民币3456元，同时户名为何某某的中国工商银行卡的交易明细显示于同日转入人民币3456元。通话记录显示现场被扣押的的手机于同日均有与被害人陈某甲所持有的的手机进行通话联系。
3、被害人张某丙的陈述、立案决定书、中国农业银行回执、对账单、交易明细、通话记录，证实其于2014年10月5日接陌生女子电话称可以办理其母亲的丧葬补贴，后按那名女子的指示拨打电话，并按对方要求到银行自动存取款机对自己持有的中国农业银行卡和借来的朱亚忠的银行卡进行操作，后发现被骗人民币2456元和722元，记得对方提供的银行卡账户。中国农业银行交易明细显示被害人张某丙于2014年10月5日转出人民币2456元，账户某某于同日分别转入人民币2456元和722元。通话记录显示公安机关扣押的的手机号码分别于2014年10月5日与被害人进行通话联系。
4、被害人邢某某的陈述、110接处警记录、受案登记表、立案决定书、银行卡交易明细、通话记录，证实其在2014年10月5日接的电话让其到银行ATM机操作领取其丈夫的丧葬补贴，后其根据对方提示对自己持有的工商银行卡和交通银行卡进行操作，发现被骗人民币6800元和1066元，对方提供的账户为户名不详的中国工商银行卡和户名为丁祥梅的交通银行卡。银行交易明细显示，户名为邢某某的账户于2014年10月6日转出人民币6800元、户名为邢某某的账户于同日转出人民币1066.99元。被扣押的手机于同日有与被害人进行电话联系。
5、被害人蔡某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易明细单、通话记录，证实其在2014年10月6日接陌生的男子电话称可以办理丧葬补贴，后根据要求拨打电话，并到银行自动取款机上将自己银行卡里面的人民币8677元汇给对方账户，后发现上当受骗。银行交易明细体现被害人蔡某某的中国农业银行卡于2014年10月6日分两次共转出人民币8677元。公安机关现场扣押的手机的通话记录显示有与被害人蔡某某进行通话联系。
6、被害人王某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易明细查询单、通话记录，证实其于2014年10月6日接到电话称可以办理丧葬补贴，后其到银行自动取款机根据对方的要求从账户分两次汇款共人民币7145元至对方提供的账户。交易明细显示被害人王某某持有中国农业银行卡于2014年10月6日分两次共转出人民币7145元。现场被扣押的手机于同日有与被害人王某某的手机有通话联系。
7、被害人金某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易对账单、通话记录，证实其于2014年10月7日接电话称可以办理丧葬补贴，便到中国建设银行的自动取款机上按对方的要求操作，等操作完发现自己儿子金某甲银行卡的钱被对方转走了人民币19789元。银行交易对账单显示金某甲银行卡于2014年10月7日转出人民币19789元。通话记录显示公安机关现场扣押的的手机于2014年10月7日有与被害人金某某的手机进行通话联系。
8、被害人王某甲的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易明细单、通话记录，证实其于2014年10月7日接到电话称可以办理丧葬补贴并让其拨打电话联系，其拨打电话后按对方要求将自己中国农业银行卡内的人民币8699元转账至对方提供户名为卢裕坤的银行卡内。交易明细体现被害人王某甲的农行卡于2014年10月7日转出人民币8699元。通话记录显示现场被扣押的手机有与被害人王某甲手机进行通话联系。
9、被害人崔某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行卡客户交易查询、通话记录，证实其于2014年10月8日接到号码为自称是社会保险公司工作人员的电话，便按对方要求拨打电话找所谓的财政局杨主任进行咨询，后根据对方的要求到银行自动存款机进行操作，分三次给对方汇款人民币42785元到对方提供的账户。银行卡客户交易查询单显示被害人崔某某的银行卡于2014年10月8日转出人民币38799元至户名为郅翼博的银行卡，转出2877元和1109元至户名为陈某某的银行卡。通话记录显示公安机关扣押的手机与被害人崔某某的电话于2014年10月8日有进行通话联系。
10、被害人严某某的陈述、受案登记表、立案决定书、账户交易明细，证实其于2014年10月8日接到手机称可办理丧葬补贴，便按对方要求分四次共汇款人民币41191.59元到对方提供的账户。账户交易明细显示被害人严某某的银行卡于2014年10月8日转出人民币499.78、4.79、39789.13、897.89元。被公安机关现场扣押的手机与被害人严某某的电话于2014年10月8日11时40分、42分49分进行通话联系。
11、被害人刘某某的陈述、受案登记表、立案决定书、农业银行查询单、通话记录，证实其于2014年10月8日那天，接到自称红十字会工作人员的陌生女子电话称因其父亲患癌症过世可办理安葬补助，其拨打那名女子提供的电话，但没有转账。同月9日，其接到电话，后根据要求拨打电话并根据对方提示到银行自动取款机进行操作，使用的是户名于呼某某的的农业银行卡，后发现被骗人民币6000元。银行的交易明细显示卡号于2014年10月9日转出人民币3535元至户名为欧某某。通话记录显示公安机关扣押的手机与被害人刘某某于2014年10月5日14时59分、15时01分、2014年10月6日11时30分有进行通话联系。
12、被害人姜某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行卡客户交易查询单、通话记录，证实其于2014年10月11日接到自称为国家财政局工作人员的电话称可以办理丧葬补贴，便按照对方的要求到建设银行进行操作，后发现自己的中国建设银行卡少了7699元。银行卡客户交易查询单显示2014年10月11日被害人姜某某所持有的中国建设银行卡转出人民币7699元。通话记录显示公安机关扣押的手机与被害人姜某某的电话联系，于2014年10月11日17时04分联系。
13、被害人邓某某的陈述、受案登记表、账户明细查询，证实2014年10月6日，自称某某保险公司工作人员打电话联系其父亲邓某某称其母去世前有购买一份保险，因其父记错了号码便无法联系。同月11日，对方再次打来电话并提供了号码，其与对方联系后按对方要求在自动取款机上对其父的银行卡进行操作，往对方的银行卡内分两次汇了3456元和365元，后发现被骗。账户明细查询显示邓某某的银行卡转出3456元和365元汇入王某某的的银行卡内。
14、被害人俞某某的陈述、受案登记表、借记卡历史交易明细清单、通话记录，证实2014年10月11日上午，一个男子用手机打电话给其公公，让其领取丧葬费，其公公不知道怎么操作，给了其号码后，其打电话并在银行ATM机前按照对方的指示进行操作，共从中国银行账号的账户内转了3、4次给对方共计人民币21789元。借记卡历史交易明细清单显示被害人俞某某账号于2014年10月11日转出人民币21789元。通话记录显示公安机关现场扣押的手机号码查出了被害人所讲的号码并有进行通话联系。
15、被害人王某丙的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易明细查询，证实其于2014年10月11日接到自称是社保局电话，以发丧葬费的理由要求其到银行进行操作，后发现其工商银行卡号转账19899元，对方提供了帐户。银行交易明细查询显示王某丙转账19899元到对方提供的账户内。
16、被害人胡某某的陈述、受案登记表、立案决定书、银行交易明细查询，证实其于2014年10月11日接电话自称是民政局工作人员的电话称可以办理丧葬补贴，后其根据对方要求拨打自称是财政部杨主任电话，并按对方要求到银行自动取款机进行操作，后发现自己银行卡账户内少了6800元，对方提供的中国工商银行卡账户为。银行交易明细显示被害人胡某某的于2014年10月11日转账人民币6800元。
17、证人王某乙的证言、房产租赁协议、身份证复印件、辨认笔录，证实其于2014年7月13日将泉州市洛江区某某室租给叫“黄晓辉”的女子，后经辨认该女子为查某甲。
18、证人苏某乙的证言，证实其和苏某甲是朋友关系。其于2014年10月13日去找苏某甲帮忙租车。在当日13时许，在苏某甲住处泉州市洛江区某某室，公安机关现场查获包括其在内的两个女的和五个男的，其认识其中的苏某甲和邓某甲。
19、证人张某乙的证言，证实其与苏某甲系高中同学。其注册了厦门某某建材有限公司，苏某甲虽没有股份但其有让他帮忙。后其于2014年1月，和苏某甲等人投资某某（厦门）汽车用品有限公司旗下某某品牌网络天猫旗舰店，苏某甲有出资人民币20万元，但直到6月份苏某甲前前后后从其手里拿走现金人民20多万。2013年年底至2014年年初，苏某甲说需要钱，其分两三次转给苏某甲不超过30万元，苏某甲提供的银行账户并非苏某甲本人。
20、证人张某丙的证言、通话记录，证实其于2014年10月5日接电话自称为财政局的电话，声称可以办理丧葬补贴，后通过对方联系，并根据要求到银行取款机操作，其发现被骗后就没有再理会对方。现场扣押的手机显示，与证人张某丙的电话有联系，于2014年10月5日13时45分、14时04分联系。
21、厦门某某建材有限公司北京分公司、福建某丙集团有限公司营业执照、厦门某某汽车用品有限公司、股东合作协议书，证实该股东合作协议书体现苏某甲出资人民币200000元投资某某（厦门）汽车用品有限公司旗下项目。
22、泉州市公安局河市派出所2014年10月14日出具的抓获经过、于2015年2月9日出具的工作说明，证实被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙于2014年10月13日在泉州市洛江区某某室被公安机关抓获，并现场扣押了手机十五部、银行卡四十余张、记账本一本及诈骗信息材料等工具，通过专门技术手段通过扣押的手机提取到的通话记录清单。
23、搜查笔录及照片、扣押清单、福建省行政暂时扣留（或冻结）财物收据、发还清单、关于泉检公建（2015）4号检察建议书的回复、现金缴款单、呈请调取证据报告书、调取证据通知书、各类银行历史交易明细，证实：1、泉州市公安局洛江分局民警于2014年10月13日对洛江区某某室被告人苏某甲等人的住所进行搜查，搜查出下物品并予以扣押：①、OKI牌，型号：MICROLINE5200F＋，针式打印机一台；②、诺基亚牌1280型手机十五部，IMDI分别是：353299／05／157647／9、354861／04／581998／1、344580／05／494004／7、357383／04／680903／3、353694／05／347740／5、355914／05／353697／8、355957／04／192592／8、356230／04／251169／4、356339／05／396853／5、354310／04／721029／4、352431／05／884509／1、356245／04／340056／4、354838／04／112974／8、355927／04／744967／8、355927／04／656678／7；③、身份证5张，分别是卢某某、迟某某、苏某某、杨某某、王某丁；④、中国建设银行银行卡十九张；⑤、中国民生银行U宝一个，中国银行动态口令器一个，中国农业银行U盾一个，祺美无线网卡一个，中国工商银行电子密码器一个；⑥、16G金士顿U盘一个；⑦、“客户”资料八十九张、笔记本一个、涉案诈骗账号九张、实施电信诈骗台词范本五张、银行开户资料四张、苏某甲身上缴获现金人民币4240元，邓某甲身上缴获现金人民币1640元。2、2014年10月15日，被告人苏某甲供述现场扣押的福建省农村信用联合社银行卡内的现金人民币121700元以及账户内的现金人民币216300元均是实施诈骗所得，主动将该账户内的钱上交至公安机关，公安机关对此予以扣押。3、刘某乙供述苏某甲分三次给其人民币21500元，其中人民币1500元是抽成，另外人民币20000元是给其的工资，让其存在其名下工商银行卡，其主动将上述21500元主动上交至公安机关，公安机关对此予以扣押。4、公安机关发还给被害人龙某甲人民币7935元、蔡某某人民币8677元、金某某人民币19789元、王某甲人民币8699元、严某某人民币41191元、俞某某人民币21789元。
24、被告人苏某甲、查某甲、莫某甲、姚某甲、邓某甲、刘某乙的户籍证明、公安信息网查询信息、前科证明材料，证明各被告人的基本情况以及均已达到刑事责任年龄的事实。
25、被告人苏某甲的指认照片，证实被告人苏某甲对“客户”资料八十张、部分涉案诈骗账号九张、实施电信诈骗台词范本五张、部分银行开户资料四张、其他“客户”资料九张、笔记本一本均进行指认；被告人苏某甲辨认并确认同案犯莫某甲、姚某甲、邓某甲、查明蝉、刘某乙；被告人邓某甲进行辨认，指认出并确认同案犯苏某甲，指认出莫某甲就是其笔录中所讲的某甲，姚某甲就是笔录中所讲的小秋，苏达华是案发当天才来洛江的。刘某乙就是其笔录中所讲的某乙，查某甲就是笔录中所讲的叫“酒吧”的女子；被告人莫某甲辨认，指认苏某甲就是眼镜、姚某甲就是小秋、查某甲就是98、邓某甲、刘某乙；被告人查明蝉辨认，指认出姚某甲就是小秋、邓哥是邓某甲、苏某甲、莫某甲、刘某乙；被告人姚某甲辨认，指认出苏某甲就是眼镜、邓哥是邓某甲、莫某甲、查某甲是98、刘某乙就是其笔录中所讲的某乙；被告人刘某乙辨认，指认出苏某甲就是眼镜，是该诈骗团伙的老板，姚某甲就是小秋、莫某甲就是某甲、邓某甲就是小邓哥、查某甲，就是查某甲拉其加入眼镜哥的诈骗团伙的。
26、被告人苏某甲的供述，证实2014年7月份，其和查某甲来到泉州市洛江区，并由查某甲出面租下了位于洛江区某某套房。之后，其就开始通过腾讯QQ在网上购买“客户”资料，并以“汽车补贴”、“新生儿出生补贴”等方式实施诈骗，但没有骗成功。于是，其在8月份就都回到老家待着，到9月份中旬便联系邓某甲过来一起实施电信诈骗。期间，因人手不够，其有让查某甲叫朋友或者老乡过来帮忙。查某甲在9月份叫来了莫某甲并在10月5日叫来了刘某乙帮忙。莫某甲在9月份叫来了姚某甲帮忙。其是整个诈骗团伙的召集者并负责整个团队的运作，如在网上负责购买“客户”资料、购买作案手机和银行卡，并负责与专门取钱的人联系。其他人经其同意后入伙，主要是负责打电话，查某甲偶尔也帮忙取钱。
2014年7月份以来，该团伙主要以“购置汽车燃油补贴”、“新生儿补贴”、“发放丧葬费补贴”这三种方式实施诈骗。整个诈骗过程分为两个步骤，第一个步骤主要是负责向“客户”拨打电话“找相关部门领取相关补贴，向其提供相关部门电话”，提供给对方的是已分别绑定在被公安机关当场查获并扣押的六部手机上面的号码。第二个步骤是负责冒充相关部门工作人员接听“客户”电话，并让“客户”到银行ATM机以事先设定好的程序进行操作，将“客户”银行卡内的现金以转账的方式汇入指定的账号内。姚某甲、刘某乙平时都是负责第一个步骤，其和邓某甲、莫某甲主要是负责第二部骤，但其和查某甲、莫某甲偶尔有空也会参与第一步骤。查某甲由于普通话水平不高，平时主要还是负责做饭等生活方面的事情。
公安机关扣押的十五部手机都是用于实施诈骗的，其中手机屏幕上方贴有一张书写有“取万万”的是其跟专门负责取钱的人以及卖手机卡的人专门联系的手机；通讯录中署名为“六七取号”、手机号码为某某以及署名为“钱财”、手机号码为某某都是帮忙取钱的“枪手”的号码；手机屏幕上方贴有一张书写有“查查”的是其专门用于银行查账的。平时，“客户”上当后将钱转入“枪手”账户，“枪手”提取百分之九的佣金后，再将钱款汇入其给“枪手”提供的银行账户，后由其或者查某甲去银行取款。被公安机关扣押的银行卡，是其在网上购买的，用于实施诈骗的“工作卡”。其记得应该有诈骗成功几十起，诈骗所得人民币三十几万元，其中2014年9月份以“发放丧葬费补贴”的方式诈骗成功十几起，骗得人民币八万元左右。
公安机关扣押的80张“客户资料”是诈骗过程中使用的资料，现场查获的9张手写的“客户资料”是其本人手写的，用于记录曾有打电话给“第二步骤”的客户资料，以免混淆。公安机关在现场扣押的五张台词范本，是正在使用的诈骗台词。公安机关在现场扣押的49张银行卡，由于数量太多已经无法区分是平时生活使用的还是从网上购买的用于诈骗的。现场扣押的五张身份证，是其从网上找人购买的用于诈骗的。公安机关查扣的祺美无线网卡是用来上网的，中国工商银行电子密码器、中国民生银行U宝、中国银行动态口令器、中国农业银行U盾是其在网上找陌生人购买用于实施诈骗的银行卡时，对方配套邮寄的，这些东西都是准备用于诈骗使用的。
其实施诈骗有骗成功都会记账，但是定期都会销毁。公安机关在租房现场提取并扣押的一本浅绿色塑料封面线圈笔记本是2014年10月份第一步骤的记账账本。这个本子上面写的是骗到钱的日期和金额。第一页写的是：姚大姐是姚某甲，10月5日他骗了一笔3200元和一笔7800元，10月10日他骗一笔15800元和一笔2800元，10月11日他骗了一笔8300元。第二页写的是小红，是其本人，10月5日骗了一笔3500元，10月7日骗了一笔11800元和一笔1100元，10月9日骗了两笔是30100元，10月10日骗了一笔2700元，10月11日骗了一笔6700元。第三页写的是“华”是指莫某甲，10月5日骗了1700元，10月9日骗了一笔1100元。第四页写的是“小秋”是指姚某甲，10月6日骗了一笔15600元，10月7日骗了一笔4800元，10月8日骗了两笔还是三笔写在一起时42200元，10月9日骗了两笔18500元，10月11日骗了两笔27000元。第五页写的“阮真”是指其自己，10月6日骗了四笔35400元，10月7日骗了一笔8600元，10月9日骗了一笔1000元，10月10日骗了两笔7100元和4300元，10月11日骗了一笔3800元。第六页写的“大”是指其自己，10月7日骗了两笔19600元，10月10日骗了一笔1700元。第七页写的“一停”是指刘某乙，10月11日骗了一笔8500元。最后一页写的是骗到的总钱数：10月5日骗到了16200元，后面写的“汇147”是帮取款的人要汇给其的钱是14700元，对方扣掉了取钱的回扣9%；10月6日总共骗到51000元，取钱的人汇了46400元；10月7日总共骗到45800元，取钱的人汇了41800元；10月8日总共骗到42200元，取钱的人汇了38400元；10月9日总共骗到50700元，取钱的人汇了46100元；10月10日总共骗到34400元，取钱的人汇了31300元；10月11日总共骗到54300元，取钱的人汇了49400元。
被告人苏某甲在2015年4月17日的第十次供述则辩称其并不知道之前公安机关出示的浅绿色塑料封面线圈笔记本的内容是何人所记的，并辩称其被公安机关现场扣押的银行卡和福建省农村信用联合社的银行卡是其平时生活上用的卡，户主是其本人。卡内的钱是做生意赚的，但无法说明是通过何种渠道赚取的。
被告人苏某甲在庭审时则供述称被公安机关扣押的银行卡内的金额并非全部是诈骗所得的赃款，所扣押的银行卡除了其本人的银行卡外全部都是购买的用于诈骗的，其自己的银行卡内有十万元是向苏南华的借款，其余几名被告人都是其召集的，所诈骗金额为十多万元，被害人的电话都是打到尾号为1486的电话号码上。
27、被告人查某甲的供述，证实其与苏某甲大约在2014年7月20日租住在泉州市洛江区某某室，从8月15日左右开始诈骗。苏某甲先上网学习，并购买了手机卡、银行卡、公民的信息资料等，其等人专门冒充民政局的工作人员给一些刚刚去世的死者家属打电话骗称可以领取一笔丧葬补贴费用约人民币5000元并提供一个所谓的财政部门的电话，让对方打电话去确认。如果对方拨打所谓的财政部门的电话，也有安排专人接听并告诉对方要先交钱之类的，再将卡号报给对方，如果对方转账了就骗成功了。负责打电话冒充民政局的工作人员的，称之为“一线”，对方拨打电话过来，负责接听的工作人员，称之为“二线”。刚开始其和莫某甲负责“一线”，苏某甲负责“二线”。邓哥大概在2014年8月26日左右加入，也是负责“一线”，刘某乙是2014年9月8日左右加入的。其因普通话不标准，后就没再打电话了，负责买菜煮饭、洗衣服和交水电费等，帮忙取了大概五次钱，总共约17500元左右。其总共领了两次工资，总共4000元左右。
28、被告人莫某甲的供述，证实其在惠安县风采足浴城认识了工作号为“98”的女技师，后按“98”的电话要求来到泉州市洛江区某某租房。其到了之后，发现房间内共有三男一女，女的为“98”，男的分别是其、姚某甲和“眼镜”。“眼睛”先让其和姚某甲对着资料学习并观摩“98”具体打电话的过程，隔天就开始拨打诈骗电话。打电话的流程一般是其等先询问对方是否是某位死者的家属，然后其等人自称为民政局的工作人员称可以办理丧葬补贴，后让对方拨打所谓的财政部电话。就这样，其每天大约能拨打70个电话，工作了四五天后，来了一名陌生男子顶替其位置，其被安排至接电话的位置。接电话的流程一般是先自称自己是所谓财政部的工作人员，拿着事先准备好的材料跟对方核实死者的一些相关信息并要求对方提供个银行账户以便转丧葬补贴，后便要求对方在银行取款机上进行转账操作。2014年9月，邓某甲也加入，他负责的是接电话的工作。邓某甲来了三四天后，那名陌生男子就离开了，大概又过了十天，刘某乙也加入负责拨打电话。
其加入后刚开始是拨打了四五天的电话进行诈骗，后来“眼镜”让其负责接电话直到被抓。“眼镜”一直都是在负责接电话，“98”主要是负责拨打电话偶尔也会帮忙接电话，刘某乙和姚某甲负责拨打电话。其在加入之前，“98”和“眼镜”已经在进行电话诈骗，邓某甲是在2014年9月加入这个团伙的，刘某乙是在2014年9月份等那名陌生男子离开约十天后才加入诈骗团伙的。其领取的是固定工资，为每个月2500元，2014年8月11日左右至9月30日“眼镜”发给我6500元人民币。诈骗得手的钱都是“眼镜”、邓某甲和“98”去领取的，租房子和吃饭的钱是“98”去支付的。
29、被告人姚某甲的供述，其供述从2014年8月底经莫某甲介绍，伙同“眼镜”、莫某甲、邓哥、“98”、“某乙”在洛江区吉源小区某幢楼602室，分工合作，利用电话、电脑、银行卡等作案工具，其和莫某甲、“某乙”先冒充民政局的工作人员联系全国各地的那些刚有亲友去世的家属，以可以领取丧葬费为由引诱他们上当，让受骗群众主动跟“眼镜”、邓哥、“98”冒充的财政部的人联系，“眼镜”、邓哥、“98”再让受骗人拿自己的银行卡按照他们吩咐的步骤到ATM机上操作，最终将受骗人银行卡内的钱转到指定的账户内。
其等人实施的诈骗共分两个步骤，第一个步骤是其和莫某甲、“某乙”冒充民政局的工作人员联系全国各地的那些刚有亲友去世的家属，以可以领取丧葬费为由引诱他们上当，让受骗群众主动跟“眼镜”、邓哥、“98”冒充的财政部的人联系。第二个步骤，由“眼镜”、邓哥、“98”冒充的财政部工作人员，骗对方说有一笔丧葬费可以领取，要求对方提供一张银行卡，交流的过程中，“眼镜”他们会试探对方的银行卡内有多少余额。如果对方卡内的余额很少，“眼镜”他们会找借口要求对方换张卡。然后“眼镜”他们利用对方不懂ATM的一些操作，诱骗对方按照自己的步骤来操作，最终如果对方按自己吩咐来操作，那么对方就会将自己','2018-09-26
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