辽宁省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）辽刑终166号
原公诉机关辽宁省大连市人民检察院。
上诉人（原审被告人）孔繁圣，男，汉族，1975年7月28日出生。因本案于2015年12月17日被刑事拘留，2016年1月21日被逮捕。现羁押于庄河市看守所。
辽宁省大连市中级人民法院审理大连市人民检察院指控被告人孔繁圣犯诈骗罪一案，于2017年3月13日作出（2016）辽02刑初179号刑事判决。宣判后，被告人孔繁圣不服，上诉至本院。本院依法组成合议庭，通过阅卷、讯问上诉人孔繁圣，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
（一）2011年8月至2013年3月间，被告人孔繁圣虚构转贷赚取利息差的事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人李某甲共计人民币112万元，已偿还人民币14.32万元。
（二）2011年10月，被告人孔繁圣虚构转贷赚取利息差的事实，以高额利息为诱饵，两次骗取被害人唐某甲人民币共计8万元，已偿还人民币0.16万元。
（三）2012年1月至2013年4月间，被告人孔繁圣虚构转贷赚取利息差的事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人徐某甲人民币共计501万元，已偿还人民币98.2万元。
（四）2012年3月至2013年1月间，被告人孔繁圣虚构事实、隐瞒其真实经济状况，并以高额利息为诱饵，多次骗取被害人张某甲人民币共计37万元，已偿还人民币4.11万元。
（五）2012年5月至2013年1月间，被告人孔繁圣虚构事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人马某甲人民币共计28万元，已偿还人民币1.65万元。
（六）2012年10月至2013年3月间，被告人孔繁圣虚构转贷的事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人刘某甲人民币共计310万元，已偿还人民币66万元。
（七）2012年11月至2013年1月间，被告人孔繁圣虚构转贷的事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人乔某甲人民币共计200万元，已偿还人民币10万元。
（八）2013年3月，被告人孔繁圣隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取被害人施某甲人民币29.1万元。
（九）2013年3月至4月间，被告人孔繁圣虚构事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，两次骗取被害人刘某乙人民币共计273万元，已以实物抵偿人民币84万元。
（十）2013年4月8日，被告人孔繁圣虚构事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取被害人穆某甲人民币10万元。
（十一）2013年4月8日，被告人孔繁圣虚构事实、隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取被害人穆某乙人民币10万元。
（十二）2013年4月8日，被告人孔繁圣隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取被害人孙某甲人民币10万元。
（十三）2013年4月，被告人孔繁圣隐瞒其真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取被害人施某乙人民币19.5万元。
综上，被告人孔繁圣骗取他人财物共计人民币1269.16万元。
原审法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据被告人孔繁圣的具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，认定被告人孔繁圣犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币1200000元；责令被告人孔繁圣退赔人民币12691600元给被害人。
上诉人孔繁圣的上诉理由：其将涉案钱款交给宋某甲用于转贷赚取利息差，原审法院认定其犯诈骗罪，定性错误，其无罪。
经审理查明：
（一）原审判决认定上诉人孔繁圣诈骗被害人李某甲人民币97.68万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人李某甲陈述：2011年8月至2013年3月，孔繁圣以往外放贷为由向我借钱，承诺月息是每元4分钱或3分钱。我共借给他112万元，收到利息14.32万元。
2.借条证实李某甲向孔繁圣出借钱款情况：2011年8月3日借给孔繁圣4万元；2011年12月13日借给孔繁圣18万元；2012年12月21日借给孔繁圣8万元；2013年3月10日借给孔繁圣20万元、62万元。
3.上诉人孔繁圣对其从李某甲处共借款112万元，付给利息14.32万元的事实予以供认。
（二）原审判决认定上诉人孔繁圣诈骗被害人唐某甲人民币7.84万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人唐某甲陈述：孔繁圣是我对象陈某甲的朋友，2011年10月，孔繁圣找陈某甲借钱，并承诺月息每元2分钱。2011年10月20日，孔繁圣将4万元现金拿走，当场支付了800元利息；10月21日，孔繁圣又借走4万元，当场支付了利息800元。
2.借条证实唐某甲向孔繁圣出借钱款情况：即2011年10月20日孔繁圣借款4万元；2011年10月21日孔繁圣借款4万元。
3.上诉人孔繁圣对其从唐某甲处共借款8万元，支付利息0.16万元的事实予以供认。
（三）原审判决认定上诉人孔繁圣诈骗被害人徐某甲人民币402.8万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人徐某甲陈述：我和孔繁圣是同学关系，孔繁圣说他的钱都投到庄河建设银行一个叫宋某甲的经理那儿，找我帮借款，月利息5分钱。2012年1月3日至2013年3月18日，我借给他共计474万元，有相关借条证实。2013年4月6日，我在庄河工商银行给他汇款27万元，汇到孔繁圣妻子张某乙的账上。他共计给我利息98.2万元。我借给孔繁圣的钱都是我从亲属、朋友及邻居那儿借的，我给他们5分利息，孔繁圣另外给我2分钱利息。
孔繁圣在庄河市某小区x期xx号楼x号租个门市，我负责给他记账、付利息，帮他筹款；陆某甲和于某甲看门、做饭、打扫卫生，有时也帮忙吸收存款。大部分借款人都在这里领取利息。
2.借条证实徐某甲向孔繁圣出借钱款情况，即2012年1月3日至2013年3月18日，徐某甲借给孔繁圣钱款29笔，共计474万元。
3.银行卡交易明细证实：2013年4月6日，张某乙工行尾号为xxxx的账户内收到账户尾号xxxx、户名为徐某甲的汇款27万元。
4.上诉人孔繁圣供述：我从徐某甲处借款时都打了条，借款数额为474万元，徐某甲往我妻子张某乙的银行卡里转过钱。
（四）原审判决认定上诉人孔繁圣诈骗被害人张某甲人民币32.89万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人张某甲陈述：2012年3月14日，孔繁圣说他想买个山，向我借钱，月息是每元3分钱。我让他到我老婆那儿拿走7万元；同年11月9日，孔繁圣以做买卖手头紧为由，向我借款10万元，承诺月息是3分钱；同年12月14日，孔繁圣向我借款10万元。2013年1月9日，孔繁圣向我借款10万元。后两次借款的理由与第二次理由相同。孔繁圣支付给我利息4.11万元。
2.借条证实张某甲向孔繁圣出借钱款情况：即2012年3月14日借款7万元；2012年11月9日借款10万元；2012年12月14日借款10万元；2013年1月9日借款10万。
3.上诉人孔繁圣供述：我以借款给我建设银行的朋友宋某甲转贷为由，向张某甲借款37万元，共支付给他利息4.11万元。
五、原审判决认定上诉人孔繁圣诈骗被害人马某甲人民币26.35万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人马某甲陈述：2012年5月20日至2013年1月30日间，孔繁圣以朋友急用钱、养海蜇、养树苗、包山等需要用钱为理由，向我借款共计28万元，并承诺给高利息。孔繁圣共计支付了利息1.65万元。我还介绍我朋友施某乙、施某甲借给孔繁圣钱。
2.借条证实马某甲向孔繁圣出借钱款情况：2012年5月20日出借4万元；8月15日出借4万元；10月23日出借5万元；2013年1月27日出借5万；1月30日出借10万元。
3．银行交易明细证实：2013年1月30日，孔繁圣尾号为xxxx的农业银行卡内转存10万元。
4.上诉人孔繁圣对其从马某甲处借款28万元，支付利息1.9万元的事实予以供认。
（六）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人刘某甲人民币244万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人刘某甲陈述：2012年10月30日至2013年3月10日，孔繁圣以别人用钱给利息、买房为由向我借钱。我共计借给孔繁圣310万元，孔繁圣共支付给我利息66万元。
2.借条证实刘某甲向孔繁圣出借钱款情况：即2012年10月30日出借10万元；12月13日出借40万元；12月14日出借20万元；12月16日出借30万；12月31日出借30万元；2013年1月10日出借50万；1月17日出借80万；1月27日出借20万；3月10日出借30万。
3.证人林某甲证实：2012年10月中旬，刘某甲说他的朋友孔繁圣想买门市房，让我看看地方怎么样。刘某甲领着孔繁圣和张某乙在某小区看房，房价大约1000多万。我说太贵了，孔繁圣说“我有钱，钱留着也没有用。我在荷花山买了山地，在瓦房店有个厂子，以后我卖厂子、买房子搬家都找你给看（风水）”。
辨认笔录及照片证实，证人林某甲经辨认后确认孔繁圣即是刘某甲领着看房的人。
4.证人张某乙证实，2012年刘某甲帮孔繁圣找个风水先生看房，因为房子贵就没租，更没有钱买。
5.上诉人孔繁圣供述：我跟刘某甲说我急用钱，向他借钱。我还告诉刘某甲我准备买黄海明珠对面的公建，刘某甲领着一个风水先生和我们一起去看楼。我一共借了刘某甲300多万元的本金，1毛利，我支付给他利息66万元。
（七）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人乔某甲人民币190万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人乔某甲陈述：2011年，孔繁圣称有个朋友在银行上班，贷款还不上了，向我借钱，月息是每元5分钱。后来孔繁圣把借的钱都还给了我，我对他比较信任。2012年11月28日至2013年1月8日之间，孔繁圣又以此为由向我借款共计200万元，我们约定10天时间还款。其间，我收到利息10万元。2013年2月，我找孔繁圣要本金和利息，孔繁圣以各种理由推脱。
2.借条证实乔某甲向孔繁圣出借钱款情况：即2012年11月28日出借50万元；12月14日出借30万元；12月25日出借40万元；12月30日出借60万；2013年1月8日出借20万。
3.上诉人孔繁圣对其向乔某甲借款200万元，支付给乔某甲利息8.5万元的事实予以供认。
（八）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人施某甲人民币29.1万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人施某甲陈述：2013年开春后，马某甲给我打电话说她的同学孔繁圣想抬点钱，给我利息。2013年3月28日，马某甲领着孔繁圣找我借钱，我将30万元钱给了孔繁圣，并抽出0.9万元作为利息。
2.借条证实2013年3月28日施某甲借给孔繁圣30万元。
3.上诉人孔繁圣供述：我通过马某甲认识了施某乙、施某甲，施某甲借给我30万元钱，我付给她利息0.9万元。
(九)原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人刘某乙人民币189万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人刘某乙陈述：2013年3月29号，孔繁圣说他朋友急需用钱，要借用30万元钱，十天左右还，给我2万元的利息，我就给孔繁圣汇了28万元的现金。4月22日，孔繁圣说他朋友在冷库发货钱不够，让我帮忙凑245万元，还说他有房、有车，可以为朋友做担保，利息是30万。我把现金30万元给了孔繁圣，又给孔繁圣提供的叫“王伟”的账号转账215万元。我让张某乙写了一张245万元的借条。2013年5月，我去找孔繁圣家找张某乙要钱。张某乙说家里没有钱，只有点金银首饰。张某乙将一块江诗丹顿手表、一枚白金钻戒、一条白金钻石项链、两个黄金手镯、一个白金手镯及一些小装饰品给我。我给张某乙写了一张收条，价值是84余万元。这些东西已经被我卖掉一部分，我认可84万元的折合价值。
2.借条、存款业务回单及银行交易明细证实刘某乙向孔繁圣出借钱款情况：即2013年3月29日，孔繁圣尾号xxxx的农行卡账户现金存款28万元；2013年4月22日，张某乙向刘某乙借款245万元。
3.证人韩某甲证实的孔繁圣向刘某乙借款245万元、实物抵债84万元的内容与刘某乙证言一致：其还证实，孔繁圣经营的xx海鲜店每年只在腊月营业，经营一个月左右，经营状况一般。
4.证人张某乙证实：2013年3月的一天，孔繁圣向刘某乙借钱，我不知道借钱过程。过了一段时间，刘某乙打了一份借据，我在上面签字。后来刘某乙到我家要钱，我把江诗丹顿手表等物品给了刘某乙。这些东西价值80万左右，是我于2010年至2011年期间买的。
5.上诉人孔繁圣的供述：2013年3月，我跟刘某乙说我朋友需要借28万元，用个十天半个月的，利息是2万元。刘某乙通过银行给我转账28万元。过了20天左右，我跟刘某乙说朋友急需用钱，用十来天，利息是30万元。我让刘某乙把215万元转到王伟的账户上。后来我听说，刘某乙从我家拿走价值大约80万元的首饰、手表等物品。
（十）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人穆某甲人民币10万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人穆某甲陈述：2013年4月3日，我妹穆某乙说她对象的一个朋友开担保公司，要用10万元钱，利息是5分钱，10天就还款。4月8日，我将10万元钱交给孔繁圣。10天后，孔繁圣不但没给钱，连人都找不到了。我听说他利用这种方式在外面骗了很多人。
2.借条证实穆某甲向孔繁圣出借钱款情况：2013年4月8日，孔繁圣向穆某甲借款10万元。
3.上诉人孔繁圣对其诈骗穆某甲10万元的事实予以供认。
（十一）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人穆某乙人民币10万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人穆某乙陈述：2013年4月2日，我对象说孔繁圣开个担保公司，要用10万元钱，利息是5分钱，10天就还款。我把这个事告诉了穆某甲。4月8日，我和穆某甲分别将10万元钱交给孔繁圣。10天后，孔繁圣不但没给钱，连人都找不到了。
2.借条证实穆某乙向孔繁圣出借钱款情况：2013年4月8日，孔繁圣向穆某乙借款10万元。
3.上诉人孔繁圣对其诈骗穆某乙10万元的事实予以供认。
（十二）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人孙某甲人民币10万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人孙某甲陈述：2013年4月，我妻子通过别人介绍得知孔繁圣急需10万元钱，5分利。4月8日，我将10万元现金给了孔繁圣。10天后，孔繁圣不但没给钱，连人都找不到。
2.借条证实孙某甲向孔繁圣出借钱款情况：2013年4月8日，孔繁圣向孙某甲借款10万元。
3.上诉人孔繁圣供述：我借过孙某甲10万元钱，没给过他利息。
（十三）原审判决认定上诉人孔繁圣骗取被害人施某乙人民币19.5万元的犯罪事实清楚，有下列证据证明：
1.被害人施某乙陈述：2013年春节前后，我朋友马某甲说她同学孔繁圣要借钱，能给高额利息。4月14日，我将19.5万元钱给了孔繁圣，另外的0.5万元钱作为利息被我抽了出来。
2.借条证实施某乙向孔繁圣出借钱款情况：2013年4月14日，孔繁圣向施某乙借款20万元。
3.上诉人孔繁圣供述：我借过施某乙20万元钱，付给她利息0.5万元。
本案综合证据：
（一）书证等证据材料
1.案件来源及抓捕经过证实本案来源及上诉人孔繁圣到案经过。
2.户口基本信息证实上诉人孔繁圣的自然情况。
3.销售不动产统一发票证实：2011年至2012年间，张某乙购置不动产两处，交易金额分别为人民币788387元、875985元。
4．机动车销售统一发票证实：孔繁圣2010年3月25日购买现代胜达车一辆，价税合计28.38万元；2010年9月15日购买本田奥德赛车一辆，价税合计24.88万元；2012年5月14日购买宝马X5车一辆，价税合计68万元。
张某乙于2012年11月5日购买路虎揽胜车一辆，价税合计163.30万元。
5.以车抵债协议书证实：2016年5月16日，张某乙与大连xx担保公司签订协议，张某乙自愿将其贷款所购买的路虎揽胜车抵顶给该公司。
6.辽宁省庄河市国家税务局涉税证明证实，庄河市xx海鲜品商店，系个体工商户，该公司为定期定额征收方式核定其销售收入。2008年核定月销售收入6000元，入库税款240元；2009年核定月销售收入7900元，入库税款1425元；2010年核定月销售收入7900元，入库税款1896元；2011年核定月销售收入4100元，入库税款237元；2012年核定月销售收入4100元，入库税款0元；2013年核定月销售收入7900元，入库税款0元；2014年核定月销售收入7900元，入库税款0元。
（二）证人证言
1.证人宋某甲证实，其认识孔繁圣，二人之间没有资金往来，也不知道孔繁圣在社会上以高利息集资借款的事。
宋某甲的银行账户查询信息证实，除农行账号为34584000460xxxxxx的账户于2012年1月25日有笔60万元入账外，其余建行等账户无异常资金往来。
2.证人徐某乙证实：2011年至2013年，宋某甲没有从事过倒贷，通过银行内部定期排查，也未发现宋某甲有异常的资金往来。
3.证人徐某甲证实：孔繁圣借款之前，自称在瓦房店做买卖，在荷花山买了一片山，但唯一看见的是五年前他在冷库做的水产生意。大约2011年开始经营xx海鲜店，他的海鲜店几乎不挣钱，因为经营时间只有每年腊月一个月，平时没有生意一直关门。孔繁圣开始集资借款后，他家经济水平一下提升起来，张某乙买过奢侈品，他们两口子还买了豪车，单纯靠他家经营的水产品买卖是不可能有这种消费能力的。
4.证人单某甲证实：徐某甲借给孔繁圣很多钱，孔繁圣说钱放在庄河市建设银行一个叫宋某甲的经理那儿。我给宋某甲打电话询问此事，宋某甲说孔繁圣没给过他钱，他和孔繁圣是邻居，孔繁圣让他对外讲钱都在他手里。
5.证人董某甲证实：2010年到2012年间，我和孔繁圣合伙在庄河市经营一家叫xx海鲜店的店铺，主要由孔繁圣投资，我负责拉客源。海鲜店的经营状况非常差，一直赔钱，一年中只有春节期间经营一个多月，平时没有生意。开始经营海鲜店的时候，孔繁圣没有多少钱，但是从2011年开始，特别是2012年前后，孔繁圣突然变得非常有钱，他买了宝马、路虎等豪车，孔繁圣的妻子张某乙花钱也非常大手笔，想买什么就买什么。当时孔繁圣还跟我借钱，并承诺给我高额利息，我看孔繁圣和张某乙的花钱方式非常反常，就没敢把钱借给他。从2011年开始，孔繁圣开始到处向亲戚朋友借钱，并承诺支付高额利息，他对外讲他有很多买卖，借钱是为了投资生意，我听说他借的钱给银行的一个工作人员倒贷用，他没有实体的买卖和生意。
6.证人张某乙证实：我开始不知道孔繁圣以高利息吸收个人资金，2013年5月，刘某甲等人到我家要钱，我才知道孔繁圣在外面借了1000多万。我们家有两套住宅，都在我名下。孔繁圣名下有三辆车，分别是宝马X5、本田奥德赛和现代胜达吉普，后两辆车已经卖了。我名下有一辆路虎揽胜。宝马和路虎已经抵账给别人了。
（三）上诉人孔繁圣供述：我看社会上以高额利息放贷挺挣钱的，就开始向同学、朋友借钱投资给宋某甲。宋某甲帮我往外放贷、倒贷挣利息。我给宋某甲钱，他没给我写收条或借条，我全是以现金方式给的宋某甲。我告诉借款人，我将借来的钱给别人在银行转贷，从中赚取差价。某小区的房子是一个临时的办公场所，没任何手续，很多借款人都是将钱送到那里。设立这个办公场所，也是为了让借款人能相信我，把钱借给我。
从2010年起，我跟董某甲合伙经营xx海鲜店，除此以外没有别的经济来源。2013年4月，我因为还不上借款就躲起来，我在大连市甘井子区xx街xx号楼x-x-
x被警察抓获。
上述事实、证据，均经原审庭审质证，二审期间未发生变化，本院依法均予确认。同时，上诉人孔繁圣在本院审理过程中未提出新的证据。
本院认为，上诉人孔繁圣以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物人民币12691600元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。关于上诉人孔繁圣提出的“其将涉案钱款交给宋某甲用于转贷，以赚取利息差，原审法院认定其犯诈骗罪，定性错误，其无罪”的上诉理由，经查，证人宋某甲否认向孔繁圣借款用于转贷，孔繁圣亦未提供其将涉案钱款交给宋某甲的证据，且宋某甲的银行账户交易明细在孔繁圣所供述的将钱款交予宋某甲的时间段内没有相应的资金存入；此外，被害人唐某甲、张某甲、马某甲、刘某甲、刘某乙、穆某甲、穆某乙的陈述证实孔繁圣借款时并没有说是借给他人转贷使用。孔繁圣采取欺骗手段向多人借款后，其本人及其亲属购买房产及多辆汽车，非法占有所骗取的钱款始终未还，其行为依法已构成诈骗罪，故其上诉理由没有事实和法律依据，本院不予采纳。
综上，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当。诉讼程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 宋晓枫
审 判 员 侯占权
代理审判员 马 莹
二〇一七年五月四日
书 记 员 刘煜霄