长春宽城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0103刑初191号
公诉机关长春市宽城区人民检察院。
被告人高凤云，初中文化，户籍地吉林省四平市，现住长春市朝阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，经长春市宽城区人民检察院批准，于同年6月30日由长春公安局宽城区分局执行逮捕，现羁押于长春市第四看守所。
辩护人王晓飞，吉林辅民律师事务所律师。
被告人王香春，大专文化，系丹阳优德日用品商贸有限公司长春服务中心负责人，户籍地长春市宽城区，现住长春市朝阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，于2016年6月30日被长春市公安局宽城区分局释放，于同年7月1日被长春公安局宽城区分局取保候审，于2017年3月9日由我院决定逮捕，现羁押于长春市第四看守所。
辩护人马遇伯，吉林中证律师事务所律师。
被告人唐春红，大专文化程度，丹阳优德日用品商贸有限公司长春服务中心负责人，户籍地长春市宽城区，现住长春市宽城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，于2016年6月30日被长春市公安局宽城区分局释放，于同年7月1日被长春公安局宽城区分局取保候审，于2017年3月9日由我院决定逮捕，现羁押于长春市第四看守所。
辩护人康海燕，吉林金可律师事务所律师。
被告人李玉，高中文化程度，丹阳优德日用品商贸有限公司长春服务中心负责人，户籍地吉林省九台市，现住长春市宽城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月24日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，于2016年6月30日被长春市公安局宽城区分局释放，于同年7月1日被长春公安局宽城区分局取保候审，于2017年3月9日由我院决定逮捕，于2017年12月2日被我院取保候审。
辩护人时天诚，吉林起兮律师事务所律师。
长春市宽城区人民检察院以长宽检刑检刑诉（2017）153号起诉书、长宽检刑检刑变诉（2017）1号变更起诉决定书指控被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，公开开庭审理本案，长春市宽城区人民检察院指派检察员孟兰星出庭支持公诉，被告人高凤云及其辩护人王晓飞，被告人王香春及其辩护人马遇伯，被告人唐春红及其辩护人康海燕，被告人李玉及其辩护人时天诚到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：自2014年末起，江苏省丹阳市丹阳优德日用品商贸有限公司法定代表人殷某（另案处理）以出售商品为名，承诺给予消费者高额返利方式，向不特定群众大量吸收存款，于2014年12月26日发展被告人高凤云成立了丹阳优德日用品商贸有限公司长春市办事处，任命高凤云为长春市办事处总经理，在长春市场代理销售及售后服务。2015年6-7月，在高凤云的推荐下，被告人王香春、唐春红、李玉和陈雪梅（在逃）相继成立长春服务中心。被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉和陈雪梅违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，采取购买商品投资优德公司成为会员，每单购买商品4600元，分12周返利11600元，在优德公司无能力按期返利时，将购买商品投资模式变更为购买公司股权的方式，通过宣传、组织投资推介会等手段，发展会员，向不特定群众吸收公众存款，并将所吸收的存款汇入殷某的个人账户，非法吸收公众存款人民币13097268元。其中高凤云直接发展会员268人，非法吸收公众存款5219166.68元；陈雪梅发展会员50人，非法吸收公众存款3657400元；王香春发展会员39人，非法吸收公众存款1662118.11元；唐春红发展会员172人，非法吸收公众存款1318655.32元；李玉发展会员22人，非法吸收公众存款1239927.78元。
后公诉机关变更部分起诉书内容为：自2014年末起，江苏省丹阳市丹阳优德日用品商贸有限公司法人殷某（另案处理）以出售商品为名，承诺给予消费者高额返利方式，向不特定群众大量吸收存款，于2014年12月26日发展被告人高凤云成立丹阳优德日用品商贸有限公司长春市办事处，任命高凤云为长春市办事处总经理，在长春市场代理销售及售后服务。2015年6-7月，在高凤云的推荐下，被告人王香春、唐春红、李玉和陈雪梅（在逃）相继成立长春服务中心。被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉和陈雪梅违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，采取购买商品投资优德公司成为会员，每单购买商品4600元，分12周返利11600元，在优德公司无能力按期返利时，将购买商品投资模式变更为购买公司股权的方式，通过宣传、组织投资推介会等手段，发展会员，向不特定群众吸收公众存款，并将所吸收的存款汇入殷某等人的账户，非法吸收公众存款人民币共计22260836.30元。其中，高凤云直接发展会员288人，非法吸收公众存款7310017元；陈雪梅发展会员97人，非法吸收公众存款7766526.16元；王香春发展会员69人，非法吸收公众存款2020266元；唐春红发展会员194人，非法吸收公众存款4461081.36元；李玉发展会员32人，非法吸收公众存款702945.78元。
认定上述事实，公诉机关向法庭出示了如下证据：被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉的供述，同案殷某、陈雪梅、王某、邱某、戴某的供述，非法集资参与人施某等168人证言，到案经过，会员名单，银行账目明细表，情况说明，授权证书，宣传材料，常住人口登记表，电话查询记录，审计报告等证据。
公诉机关认为，被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人高凤云对起诉书指控的罪名及犯罪数额有异议，其当庭供述：我当时没有觉得这个（行为）是犯罪，营业执照是2014年办理的，通过孙淑敏看到网上介绍的产品，孙淑敏说销售一套产品给一套等值的产品，为公司推广一套给我分红。2014年12月26日购买了两套产品。之后朋友一起唠嗑，和陈雪梅说了，我们一起去丹阳大酒店的6楼见了殷某，（他）向我们讲了经营模式，第一套只给产品，第二套就给广告推广费11600元。殷某说通过互联网打造两个公司上市，填补返利这块，公司返利的钱从哪来我不知道，只知道公司有企业。我就购买了(而且)周周分红。我让她们自己看，公司能走多长时间不知道。三个同案以及陈雪梅都是我的下线。我直接发展的会员17、18人左右，这些人不是特定人群，成为会员向公司提供身份证号码和银行卡，收到的会员的钱都直接打到总公司了，由公司负责返利，长春分公司没有财务。我在公司入会员使用的两张农行卡（里面）有我干别的钱。唐春红供述成立分公司之前的钱都汇入我的账户属实，李玉成立服务中心钱将一笔165600元打入我的卡应该是做优德的钱。三个同案成立服务中心之前注册会员打入我的账户，成立之后往公司打款。同案的服务中心大多是2015年6月份成立的，李玉是后成立的。对变更起诉决定书内容有异议，其辩称：我直接发展的没有那么多人，金额也没有那么多，之前的金额贴切，没有详细统计过。
被告人高凤云的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见是：1、对起诉书指控的数额有异议，应把不真实数额予以扣除；2、本案中被告人高凤云构成单位犯罪，未达到数额巨大标准，应以数额较大确定量刑；3、被告人在本案中作用较小，应从轻处罚；4、被告人高凤云认罪态度好，系初犯，应从轻处罚；5、犯罪数额（应把）产品成本予扣除。对变更起诉决定书内容有异议，本案经过两次庭审，质证辩论阶段已经结束，公诉机关应该撤回（2017）153号起诉书，不应对一个事实提起两次公诉，变更起诉书程序不合法，恳请不予采纳。
被告人王香春对起诉书指控的罪名没有异议，对数额有异议，其当庭供述：通过陈雪梅、高凤云的介绍对公司初步了解，开始做些事务性工作，后来看她们做得挺好成立了自己的服务中心。群众会员给我的现金我都打到公司王某账户，账户流水100多万，转给丹阳20多万是因为还有别的资金。赠送（会员）第一单的目的是有利润跟着。成立服务中心之前所有会员的资金都存到高凤云、陈雪梅处，有的是现金，有的是转账。公司返利都打到会员自己的卡上，公司要求会员必须通过服务中心购买产品，会员账号由服务中心管理，会员给我的现金我存到银行卡里在打给公司。我和孙凤香（之间）是会员把钱给孙凤香，她把钱给我，我再转给公司。对变更起诉决定书的内容有异议，其意见是：人数和金额不对。
被告人王香春的辩护人对本案罪名无异议，对起诉书确定的金额和人数有异议，其辩护意见：1、起诉书中叙述王香春吸收存款金额为200多万元，其中有大部分是王香春与孙凤香之间相互转账，不应计算在非吸数额中，报案人员的金额不准确，有些不是投资丹阳优德项目，孙凤香发展的人员不应在王香春名下，应当各自计算吸收数额，会员人数69人，并不是王香春发展来的；2、王香春仅是服务站的负责人，被告人（成立的）是分支机构，在此次犯罪行为中起次要辅助作用，系从犯；3、王香春也属于受害者建议减轻或者免除处罚；4、被告人主观恶性小、认罪态度好、建议对其减轻或者免除处罚。对变更起诉决定书的内容有异议，其意见同高凤云的辩护人。
被告人唐春红对起诉书指控的罪名没有异议，对数额有异议，其当庭供述：2015年6、7月加入优德，逐步发展40、50人左右，我直接发展的会员3、4人，其他都是间接发展的。跟高凤云的资金往来就是优德项目，成立服务中心必须由高凤云推荐，成员间往来的钱有的是非吸的钱，有的是跟李玉、高凤云借的钱。公安机关核对名单中有9人是李玉的，不是我名下的。我成立中心后高凤云总代表公司通知我做一些事情。李玉曾打给我21万余元，应该是投资款。我和王景有之间是各走各的。没成立服务中心之前，我把自己的钱转给高凤云，让她报单。对变更起诉决定书的内容有异议，其意见是：人数和金额不对。
被告人唐春红的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见是：1、对公诉机关指控的发展人数有异议，审计报告中确定169人，其中9人（姜渊任、林秀访、廉俊、奚博飞、徐太善、孙红、杨密军、田永月、朴顺吉）不在唐春红名下，应为李玉发展的对象；2、对数额有异议，银行流水进账中，比如金额为1.72元等零散的金额无法排除合理怀疑，应予以扣除；3、唐春红成立服务中心从2015年6月20日起，审计报告中的流水结算日期从2014年11月起算，且应将流水中个人生活用款予以扣除；4、李玉未成立服务中心之前通过唐春红账户转款，该部分应计入李玉的犯罪金额，应从唐春红账户中予以扣除；5、审计报告中有29人向唐春红转款，仅有5人在丹阳警方的会员名单中，可以确认为集资参与人，其他人员无法确定，根据有利于被告人的原则，不应当认定为本案的集资参与人，亦应将相应数额予以扣除；6、审计报告中流水数额计算因王景有在逃应按个人金额单独计算；7、唐春红系从犯；8、唐春红主动供述自己犯罪罪行建议从轻处罚。对变更起诉决定书的内容有异议，其意见是：人数和金额不准确。
被告人李玉对起诉书指控的罪名无异议，对数额有异议，其当庭供述：2015年6月认识高凤云，知道了丹阳优德公司，6月的时候自己投入了2单，直接推荐的人只有李根和姜渊任，间接的十多个人，成立服务中心之前在高凤云处报单，开了服务中心十多天就被黑客攻击了，具体多少钱不清楚，购买多少单没有统计。账户里的钱的大部分去向都汇到总公司王某账户了，我们服务点的工作人员有我和徐太洙，他负责取货、发货。往高凤云、唐春红银行卡打30多万是在高凤云处报了10多万，唐春红成立服务中心在她那报的。对变更起诉决定书的内容有异议，其意见是：金额没有这么多，有一部分是生活所需，有一部分是卖房子的钱。
被告人李玉的辩护对起诉书指控的罪名无异议，其辩护意见是：1、本案应为单位犯罪，李玉主观恶性小，其本人也是本案的受害者；2、李玉未实际获得非法利益；3、李玉不是直接责任人，系从犯；4、李玉无前科劣迹、自愿认罪；5、本案的数额有异议建议以审计报告为准。对变更起诉决定书的内容的质证意见同被告人李玉本人。
经审理查明：自2014年末起，江苏省丹阳市丹阳优德日用品商贸有限公司法人代表殷某（另案处理）以出售商品为名，承诺给予消费者高额返利方式，向不特定群众大量吸收存款，于2014年12月26日发展被告人高凤云成立了丹阳优德日用品商贸有限公司长春市办事处，任命高凤云为长春市办事处总经理，在长春市场代理销售及售后服务。2015年6-7月，在高凤云的推荐下，被告人王香春、唐春红、李玉和陈雪梅（在逃）相继成立长春服务中心。被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉和陈雪梅违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，通过宣传，组织投资推介会等形式，向不特定群众宣传购买商品投资优德公司成为会员，每单购买商品4600元，分12周返利11600元，在优德公司无能力按期返利时，将购买商品投资模式变更为公司股权的方式。被告人高凤云、王香春、唐春红、李玉向不特定群众非法吸收的公众存款，各被告人及未到案的陈雪梅之间转账后吸收的公众存款最终通过高凤云、王香春、唐春红、李玉、陈雪梅的银行卡转入到丹阳优德公司会计王某，财务人员张海菲、殷方华及总公司法人殷某的账户。其中高凤云名下的银行卡向法人殷某，会计王某，财务海菲、殷方华的账户转款3399200元，王香春名下的银行卡向王某的账户转入257856元，唐春红名下的银行卡向王某的账户转款502000元，李玉名下的银行卡向王某的账户转款25700元，陈雪梅名下的银行卡向殷某，会计王某，财务人员张海菲、殷方华的账户转款213600元，综上丹阳优德会计王某等人账户共收到来自于长春各服务中心非法吸收公众存款的数额为人民币4398356元。
认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
一、书证
1、常住人口信息查询：载明四被告人的自然情况。
2、抓获经过：载明四被告人到案非自首，2016年5月23日在宽城区站前金街将高凤云、王香春、唐春红抓获，2016年5月23日在李玉的家中将其抓获。
3、电话查询记录：载明四被告人此前无违法犯罪记录。
4、非吸参与人明细：载明其中唐春红名下涉及172人，王香春名下涉及39人，李玉名下涉及22人。
5、非吸参与人名单：载明王香春名下39人详情。
6、非吸参与人名单：载明李玉名下22人详情。
7、非吸参与人名单：载明高凤云名下268人详情。
对4-7项证据各方发表如下意见：
被告人高凤云对此份证据有异议，辩称：直接推荐的15、16人，他们再往下发展，没有相关账目，金额没有这么多。
被告人高凤云的辩护人的质证意见同被告人，被告人发展会员只有十多个人，没有公诉机关指控的268人，人数和数额均有异议。
被告人王香春对此份证据有异议，金额不对，有些会员名单是自己拿钱顶名的。
被告人唐春红对此份证有异议，对金额和人数部分有异议，存在一个人交10单但分成10人报名的情况。
被告人李玉对人数有异议，部分流水与丹阳优德无关。
其他各辩护人的质证意见均是对金额和人数有异议。
8、授权委托书：载明高凤云被丹阳优德日用品商贸有限公司授权为吉林省长春市办事处总经理，在吉林省长春市场代理销售及售后服务，授权书有效日期从2015年6月20日至2016年6月19日止。
9、情况说明：载明涉案人员陈雪梅、夏善良、徐太洙、王景有、孙凤香在逃，现在抓捕中。
10、丹阳优德公司周还款宣传表、微信截图照片、丹阳优德商贸公司宣传资料、丹阳优德商贸公司消费分红收益表（全部经高凤云确认）：载明丹阳优德商贸公司的周返款统计表；2015年12月24日、2016年1月13日殷某发送的微信内容；丹阳公司简介；十二周返利明细。
11、丹阳优德合作协议及产品介绍、宣传截图、公司发布信息截图、公司文件：载明1）、合作协议记载，公司经营模式以乙方提供现金，甲方以每月向乙方返利的方式经营。2）、公司决定给未回本会员分期返款。3）、2015年丹阳优德公司关于规范市场运营工作的实施意见。4）、关于新分配方案、重新注册会员、新老系统转注册等内容通知。5）、丹阳优德公司电子宣传截图。
13、殷某名下鑫华纸箱厂大额支付情况及各被告人名下非吸数额及人员统计。
14、银行明细及还款计划书：载明1）、王香春、陈雪梅、李玉、高凤云银行卡往来情况。2）、丹阳优德商贸有限公司给王香春等人出具的还款计划书（共13人）。
15、审计报告：载明鉴定期间是从2014年12月26日至2016年4月30日。按照侦查机关提供的银行卡鉴定结论如下：有证据证明高凤云、李玉、唐春红、王香春、陈雪梅非法吸收公众存款，涉案参与人共计680人，金额共计人民币22260836.30元。各被告人的资金进账渠道为现金存入、其他成员转入、有信息的人员转入三部分，三种渠道合计金额确定为各被告人涉案金额，资金走向为提现、消费、转给总公司净支出，转给孙淑敏净支出，通过支付宝、财付通净支出（待查），唐春红另一银行卡转入此账户（待查），陈雪梅转给夏善良（待查），陈雪梅通过另一个账户转款（待查）等。审计报告中说明确定的集资参与人数存在是否为集资参与人员需要再查的情况。现可确定高凤云给总公司转款3399200元，李玉向总公司转款25700元，唐春红、王景有（与唐春红同一服务中心人员）向总公司转款502000元，王香春、孙凤香（与王香春同一服务中心人员）向总公司转款257856元，陈雪梅向总公司转款213600元。
被告人高凤云对此份证据有异议，认为统计时间长于实际参与非吸的时间，里面的进账不全是丹阳项目，还有其他收入。
被告人高凤云的辩护人对此份证据有异议，其质证意见是：此份报告在一次庭审中没有出示，意味着公诉机关放弃评估报告的举证责任。公诉机关在两次庭审结束后在出示鉴定报告，程序不合法，恳请不予采纳。
被告人王香春对此份证据有异议，认为人数和金额不合理、不真实。
被告人王香春的辩护人对此份证据有异议，其认为存在合作经营其他项目的事实，涉案金额亦重复计算累加到200多万元。
被告人唐春红对此份证据有异议，其认为：人数和金额不准确。
被告人唐春红的辩护人对此份证据有异议，其认为：小额零散的钱不应认定为非吸数额，唐春红成立服务中心之前的进账不是非吸数额，无对手信息的转账无法确定款项性质，需进一步核实。
被告人李玉对此份证据有异议，其意见是：人数和金额没那么多。
被告人李玉的辩护人对此份证据有异议，其意见是：存在李玉借用他人信息自己投资的现象，银行的流水包括李玉存款及生活费用，确定金额应当以4600的倍数为准。
二、证人证言
1、同某证言：我做了丹阳优德的服务中心，从2015年6月末到8月末，在宽城区金街大厦的1101室。当时高凤云和我说丹阳优德公司有个消费返利项目，(后来)搞年会邀请我参加，我就跟着去了江苏省丹阳市一个叫丹阳大酒店的地方开年会，觉得公司董事长殷某说话办事挺靠谱的，说公司有很多实业我就相信了。高凤云的一个上级领导和我说公司的返利消费项目，先要花4600元注册一个会员，之后再投资才能进行分红，第一次只能选产品，第二次选产品或进行分红，分12周返利，第一周返了300元，扣重复消费75元，之后每周都是类似模式返钱，最终到手的11600元。当时高凤云给我注册会员没花钱，之后我看见高凤云用这个服务中心挣钱了，我也想跟着挣钱就开始试着找客户，第一个客户周永生，当时他花4600元注册，第一单没有返利，我作为介绍人可以得到一单的分红，这个钱是公司给我的，他再投资第二单时候就得到分红利润了，之后又发展了解荣辉、徐贵清和闫金芝他们，我自己掏钱给他们注册的会员，（我）得的是公司的广告分红，之后他们就自己发展下线了，公司一直按时给我返钱，直到返还完毕，我觉得挣钱就自己做服务中心。6月份的时候我在金街大厦1101室做了自己的服务中心，我把我爱人夏善良、儿子宋景龙都注册成会员，亲戚看到夏善良挣钱了就找他（夏善良），他帮亲戚刘云会、于宝芳、于福州都注册了会员，发展了10人，之后他们又发展了其他的人，具体是谁不清楚。大家把每单4600元的钱交给我之后我再上交给公司，公司在网站上注册，给我4600元的注册币，我才能将他们的会员权限激活，激活后大家才能在网上投资，就是把钱给我我再交给公司，做服务中心除每单广告分红外再给我150元，经我服务中心注册的会员大约有140个左右。上缴给公司的钱通过汇款方式打给会计王某的账户。2015年8月不返钱了我们去丹阳总部，签订了一个还款协议，后来殷某说他购买了一家上市公司，说16年底上市，会员可以将本金以外的利润变成这个公司的原始股，23000元一份，大家就同意购买原始股了。
2、证人殷某证言：2014年6、7月份，陈晓梅带着我去常州看了EP酒项目，就是投资返利。2014年8月陈晓梅到丹阳，还带来一个女的，我和她说想做EP酒模式。这个模式是64人出1人，就是有64个人投资了1个的返利结束，不管后面的人返利结束没有。和陈晓梅商量后把EP酒的模式改良为一单13800元，每发展到8单第一个投资的人就返利结束拿10万元。8月26日开始做，把丹阳酒店6楼西边的8个房间包下来，作为接待投资者的地方，1个月有7、80人投资，是陈晓梅介绍来的。9月初陈晓梅带着戴某过来，我让戴某帮我进行企业策划，戴某同意了。后来戴某说要注册成立公司，我也想过成立公司，9月15日我成立了丹阳优德日用公司，公司由戴某负责。公司成立后戴某建议成立业务部、教育部、企划部，他自己任教育总监，因为投资的人不多就提出把每单降为4600元，定时定量，不管有没有投资者都返利，我们商量最后找家上市公司落地。陈晓梅做市场部经理，她找来李祥开拓市场，我找了包伟才让他做酒会主持，戴某找来李爽丽做总经理。2014年11月8日做4600元一单的模式，8周返11600元，记不清每周返多少。2015年3月觉得返还太快。2015年8月25日公司原系统上不去了，会员问怎么回事，我们答复是有黑客攻击。我们重新弄系统，2015年9月新系统可以使用，开通后提现的人太多，资金不足就限制了一周最多提8万，之后是3万，最后不允许提现了。公司资金不足就把12周返利调整成20周返利了，20周返利结束后必须将35%的用于复投，会员移进新系统。
2015年4月通过吴宝兰认识了陈美丽，在他们的介绍下认识了刘长生，刘长生是人参控股有限公司的董事长，他说人参控股的子公司干支人参饮品有限公司已经停产了，把这家公司激活人参控股就可在美国上市，我决定投资这家公司，谈好我出2500万，给他打过去1200万后资金链断了。当时就和戴某商量好最后一定要找个上市公司落地，可以让会员买入人参控股的股份，为抽身准备。2015年8月初和戴某、邱某、包伟才、沈惠荣、王福超商量卖股权，可以用电子币，也可以用现金。把股权卖出去后我没有原始股就变成骗人了，就把股权价格提高到15000元，又提到23000元。我是（公司）总负责人，王某是财务，她负责发工资和划拨服务币，她有两张银行卡用于接受新会员，也用于给会员返利。我给戴某、李爽丽、王某、陈晓梅、李祥每月5000元基本工资加不等比例的提成。给张雪每年外事费用300万，给殷洁每月4000元。给王某的总业绩提成是因为她也是高管。投资款打到谁的卡上就由谁保管。成立优德商贸做这种模式就是注册成立一个公司看上去正规一点，会员愿意来投资。丹阳优德商贸有限公司吸收投资者的投资没有得到相关部门的批准。我就是想打造一家自己的上市公司。公司通过VCR宣传，老百姓投资看中的就是高额返利，产品的实际价值不会关心，看上去正常交易而不是拉人头。8周模式是月利率60%，12周是43%，20周是25%。就是想通过会员的钱把我的资产做大。只有1800万用于投资。长丰酒业和干支人参饮品公司的利润是多少我不清楚，能否上市我也不知道。签还款协议就是想缓一缓。说人参控股公司的股票可以翻1000倍是从0.1美分翻1000倍，这是我个人的想法。优德公司不生产经营，不产生利润。
另证实，优德公司2014年11月8日成立，我是优德公司的法人，戴某是总监负责市场，包伟才是教育总监负责宣传教育，王某是财务人员，王福超负责企划，业务经理是邱某，吴宝兰负责公司上市，公司的运营模式就是消费返利，每单4600元，成为会员，获得相应产品，再投入一单就可以获得返利，返利十二周最后4600元可得11600元。公司的利润点就是用融资给公司上市，然后进行资本运作，公司在江西鹰潭、黑龙江富锦、吉林长春开展业务，大约有会员5000-6000人。长春市高凤云负责开展运营，她发展会员，每单4600元提150元服务费，长春还有4、5个服务中心，具体是谁不清楚，给他们出过授权委托书，长春各服务中心发展会员交的钱都到优德公司账户。服务中心每交一单就在电脑上显示有150电子币，电子币可以通过现金拿出来。2015年12月开始公司不再发展会员，因为返利太高，无法保障投资人返利，就先委托各服务中心签订保本还款协议。没有通知长春各服务中心不发展会员，到2015年11月长春就几乎没有新会员。2015年5月我与吴宝兰到长春与吉林人参控股公司谈并购的事情，初步达成协议，优德出2500-3000万，并购人参控股占89%的股份。2015年10月的时候我到长春进行过宣传。
另证实，优德在长春有五个服务中心，分别是高凤云、陈雪梅、唐春红、王香春、李玉。高凤云是哈尔滨的孙淑明（敏）介绍给我的，高凤云到丹阳优德考察过一次，我向她介绍了丹阳优德的运营模式和发展前景。高凤云获得我的批准成立服务中心，只要下面有50单产品就可以成立服务中心，高凤云的服务中心成立后，陆续提出陈雪梅、唐春红、王香春、李玉成立服务中心，经我批准这几个中心也成立了。每个服务中心每做一笔单子就可以有150元的分红，各服务中心之间平级。比如陈雪梅成立服务中心后作做一笔单子分150元，高凤云就分不到了，长春（是）高凤云先发展的，陈雪梅是高凤云介绍的，陈雪梅成立中心必须由高凤云提出。丹阳优德给她们都发授权书了。丹阳优德的宣传是戴某找的李爽利，李爽利发展的孙淑明，孙淑明又发展的高凤云，高凤云发展的陈雪梅等人。（公司）由戴某讲公司的运营模式，一级一级往下推。在义乌、杭州、哈尔滨、长春、北京等地开过产品大会，宣传产品的功效和公司前景。2015年我受高凤云邀请和邱某一起到长春开宣传会，会上我讲的前景，邱某讲的产品。高凤云做单子的钱都打到我和王某的账户。我名下有三个账号，农行的。王某也有三个账号。
3、证人王某证言:2014年底殷某和我、余晖说他开了家丹阳优德日用品商贸公司，做产品分红返利，我到他们公司听戴某讲优德的产品8周内可以获得分红返利，一单4600元为例，8周共返还11600元，投的越多返的越多，如果再多介绍一个人，自己可以额外获得一单的返利。15年后返利模式变成12周，投单额没有变。丹阳优德公司做的就是投资公司产品，然后拿分红返利给投资者，公司自己没有生产。殷某的钱就是会员的钱，返利的钱也是会员的钱，就是用后面会员的钱给前面会员，公司需要不断有新会员进来投资才行。如果后面没有后续新会员投资，公司返利的资金链断裂就不能再返利分红了。我相信公司能一直做下去是因为殷某和我们说公司准备在美国纳斯达克上市，上市之后公司就有钱了，可以还会员本金还可以进行股权分配。分红返利模式15年过年之前是4600元成为会员，8周返利11600元，月利率60%。15年过完年返利周期12周，月利率43%，15年8月之后周期变为20周月利率25%。我这的三张银行卡每周进出资金链1000多万元。我也投资就是看中公司的分红返利。后期没有新会员投资，返利资金链断裂才知道这种返利模式不可行。丹阳还欠多少会员的钱不知道。我在公司负责财务，相关行为没有记录，各地报单中心给的钱通过网银转账，返利由殷洁拿着我的银行卡优盾操作。我的银行卡收到的投资基本都用于会员返利，我没有使用过。尾号6011、1177、5263的银行卡是公司使用。殷某每月给我固定工资5000元，外加每月公司市场总业绩0.15%的提成。我在丹阳的会员号是cmcx617096，密码是363839。2015年上半年殷某在丹阳丹亚酒店举办优德公司成立立能实业签约仪式，就是告诉会员公司在做实事，吸引更多的人投资。从尾号5263卡转到9616卡300万是用于会员返利了，从尾号5263的卡转9616的卡总共打了500万是殷某说以后急用可以周转。尾号9616的卡转到我的1177卡150万是返利用的。尾号9616的卡主是王荣利，他是优德公司会员，他的投资是我操作的，让我帮他办理会员投资返利，这样卡在我这。其他的不清楚。
4、证人邱某证言：我在优德任市场部经理，负责讲解产品演示，长春服务中心第一个是高凤云成立的，哈尔滨是孙淑敏。我去开过产品宣传会。是2015年9月和殷某一起到长春的，会上作了讲解演示和远景规划。在长春高凤云接待的我，还有一些人不认识应该是高凤云推荐的服务中心负责人，具体名字不清楚。戴某开始是教育总监，后来是市场部总监。
另证实，戴瑞和李紫桐向我介绍优德产品的具体投资返利模式，殷某和我说公司利润的来源就是让我投资并介绍更多的人来投资。我投资了优德公司项目，后来殷某聘请我为市场部经理，让我讲解产品。没有正式的聘书或劳动合同。我在优德就是向来投资的会员宣传讲解产品，最早是介绍刺梨酒之后讲解人之宝酒、苦荞茶、净水机、鞋垫等。对于产品的功效不清楚，只是按照固定的模式宣传，产品价（值）格肯定不值4600元。我参加了泗洪、常州等地推介会。优德的门户网站是戴瑞（戴某）负责，到8月份公司的会员登录平台打不开了，戴瑞不怎么露面，后来说是欠费了，续费就可以继续打开。殷某给我底薪5000元和市场总额的0.5%的提成，做服务中心就拿150元的服务币。这些钱我都复投了，提现不多可能就几万元。
另证实，公司运行消费分红会员制，先投4600元成为会员，之后投资4600元产品，公司在12周返利，最后总共返利11600元。如果老会员介绍新会员，老会员可多得一单的返利。我觉得利润太高了不靠谱，这种运行模式肯定不长久。殷某说是买周边的高科技企业，1元钱利润100倍。优德的返利很高，我就投了23000元。每周都有返利我就开始介绍我父亲和其他人，我这边名下会员有30个，投单达到200个，殷某提升我为服务中心。2015年6月殷某让我去公司本部帮他，我就到优德市场部上班，每月5000元工资，外加名下服务业绩的0.5%提成。我讲解的产品有净水机、人之宝酒、苦荞茶、鞋垫等，优德商贸是一个销售公司，没有生产能力，这些产品是他买的。我们对外宣传是优德公司产品，会员看中的是高额的返利。4600元产品返利周期由12周变成了20周，周期延长的目的是为了不至于资金链断裂，造成崩盘。
5、证人戴某证言：2014年9月听朋友何玉苏说丹阳优德公司做的很大，那里缺少一个产品讲师问我有没有兴趣，我说有就到丹阳优德公司，经陈晓梅、何玉苏介绍认识了老板殷某。他说他们正在做13800元一份的消费返利模式，每消费8单就1单全返。殷某让我为他讲解产品，我答应了。殷某带我去看他的纸箱厂，还说给我固定工资5000元，打造（成）上市公司后给我原始股，我答应了。殷某经营纸箱厂。9月底我到优德上班做产品讲师，我讲解的产品有苦荞茶、人之宝酒和净水机等，就是按照公司的宣传手册进行讲解。这些产品是公司购买来的，不知道用什么钱。2014年10月殷某和我说13800元模式撑不下去了，要变成4600元的，每周返利，8周返还结束共返11600元。殷某把消费返利模式设计好后说公司的人太少，需要再找一些人来公司帮忙，我找来李爽丽、邱东升、邱某，殷某找来王某、余晖、包伟才等人。邱某和邱东升认为产品不错就回合肥为优德公司开设分公司。王某在公司做财务，余晖负责物流，包伟才负责给服务中心讲课等。做了一段时间陆续有人离开了。2015年5月义乌酒会结束后殷某把返利周期从8周调整为12周，15年8月又变成20周。15年7月殷某又开始卖人参控股有限公司的股权，定价10000元一份。2015年9、10月离开公司。我宣传产品吸引会员来公司消费，会员消费看中的就是公司的分红返利，我总共从殷某那拿了200多万元。让我买房子、买车花了。殷某给我的好处费就是会员消费进来的钱。2015年9月后公司停止返利了。
各被告人及辩护人对上述证据无异议。
三、集资参与人陈述
1、证人施某证言：通过同事唐子棋介绍加入丹阳项目，投资23000元，注册成会员后给我一个网址，可以自己登陆查看收益情况，收到返本5000元，一共吸收了11名会员，都是自己的亲戚，投资优德就是看中高额回报2015年8月末不返利了，2015年9月变为公司的股权了。
各方对此份证据无异议。
2、参与人陈玉珍证言：我和高凤云认识十多年了，2015年5月高凤云找到我说她现在在丹阳优德日用品商贸有限公司做产品推广，问我是否加入。后来我从亲属处借来30000元投资了丹阳优德日用品商贸有限公司的项目，4600元一单，可以随意要一样产品，我要的是苦荞茶，投资5单共计23000元。2015年8月在金街大厦610室高凤云接待的我，买一单4600元可以成为会员，再买一单或者再发展一单就可以获得分红，按照周计算，12周后4600元变成11600元，我发展的会员有两个，一个是陈玉柱（我哥哥），另一个是徐磊（我的亲属），每人买了3单。
3、参与人孙中玉等12人证言：1、2015年7月6日孙中玉经陈雪梅介绍购买优德产品8单，投入36800元，获得返利10000元，不返利后买了股票7份。2、陶淑珍往丹阳公司投了9200元，陈雪梅介绍4600元12周能得11600元，扣除35%复投其余为净得利润，分过两次红大约1700元，2016年陈雪梅给我1000元，其余的解决不了。没有介绍下线。（附报案材料）3、李忠青听说丹阳优德公司赚钱快，三个月回本。买丹阳优德产品5单，23000元，获得返利5000元和一些产品，知道总负责人姓高，服务站负责人是陈雪梅，没有推荐他人。（附报案材料、丹阳优德系统李忠青登记信息。）4、王璐璐经过李凤仙介绍购买丹阳有的产品，购买1单给陈雪梅4600元，以后陆续投了10单，没有开收据。以后陆续帮别人投单（李贺1单、王淑娴1单、杨广山1单、刘殿兰1单、孙维云1单、赵会武1单、杨建华1单、王雪樵1单、张玉琴1单。）总共获利20000元。不知道公司是否有经营许可。（附报案材料）5、于敏通过刘殿兰加入丹阳优德，花4600元注册一个会员，之后买了1单。另花23000元买的优德原始股。通过刘殿兰加入优德，刘殿兰通过王璐璐加入优德。没有见过工商营业许可。（附报案材料）6、赵云娟购买优德产品31单，每单4600元，另有20000元原始股，通过李凤仙介绍加入优德，钱转给陈雪梅，我发展了同事孙占红，发展会员应该11720返利也没给我。（附银行转账明细复印件85000元、收据复印件92600元、报案材料、银行交易明细、会员登录系统。）7、董静通过王璐璐介绍买了丹阳优德产品11单，花了50600元，推荐我儿子买了2单，我的姐姐董玉清买了3单，刘国辉买了20单，李忠青买了5单。我就获得返利8000元。钱交给陈雪梅。（附报案材料，优德网站登记信息。）8、滕永力向优德投资20多万元，返回3万多，钱交给高凤云，10万现金10万转账。没有发展下线。9、尚立中通过尚立娜加入优德，交了23000元，提现1400元。没有推荐过他人，知道负责人是陈雪梅。（附消费会员还款计划书。）10、秦艳波通过王淑霞介绍优德产品，没有推荐他人，投入46000元，交给陈雪梅，分红1000元。签订还款计划书。（附消费会员还款计划书、身份证复印件，优德会员登录信息）11、赵秀琴通过王淑霞介绍参与优德理财项目，投资23000元，5单，每单4600元。分红几周后王淑霞说陈雪梅说公司有困难，投入105800元，损失102700元。（附消费还款计划书、身份证复印件、会员登录信息、收据复印件）12、丛长青投资优德18400元，购买4单，陆续又投入59800元推荐过1人吴凤霞投资78200元，实际损失70000元，另有额外损失10000元。（附优德调查表、报案内容、优德会员系统信息、身份证复印件、收据复印件、还款计划书等）。
4、参与人张晓艳等15人证言：1、张晓艳通过陈雪梅购买丹阳优德产品，投入6.44万元，还介绍冯海霞加入，买了3单1.38万元和1万元股票。（附报案材料、会员系统信息）2、刘国辉投入92000元，买了20份，获利7780元。推荐赵亚芹投资16、7单，关秀华投资4、5单，关秀华推荐张文珠家加入，买了2单，获得返利7780元。6月7日证实获利7800元，获得过礼品，购买过优德2万元股权。3、邢启华2015年8月初通过朋友闫金芝介绍到丹阳公司，陈雪梅介绍产品，购买8单，交给陈雪梅3.68万元，分红一次920元，其他的陈','2018-09-18
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