河南省民权县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1421刑初191号
公诉机关民权县人民检察院。
被告人张某某，男，1938年7月15日出生于河南省民权县，汉族，初中文化，退休干部，党员，住河南省民权县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日被民权县公安局监视居住，同年7月21日被民权县公安局取保候审，2017年3月10日被民权县人民检察院取保候审。同年4月6日被民权县人民法院取保候审。
辩护人孟祥升，河南广民律师事务所律师。
民权县人民检察院以民检刑诉（2017）132号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院指派检察员田东风出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人孟祥升到庭参加了诉讼。现已审理终结。
民权县人民检察院指控，2013年7月1日，洪卫红（另案处理）在民权注册成立民权芮乾商务服务有限公司，洪卫红为法人代表。其业务为吸收公众存款后非法理财，其运作方式为，理财户的理财款最小限额起点为1万元，上不封顶，月利息是1分2厘，由河南芮乾实业集团有限公司给理财户出具理财合同（承诺函），业务员吸收理财户的款交给洪卫红，而后洪卫红将理财款转到河南芮乾实业集团有限公司，洪卫红发展被告人张某某等人为业务员。
被告人张某某在民权芮乾商务服务有限公司发展理财户33户，包括金某、张波、李某、马永文、王某、任巧真、张某2、王建民、陈雅霞、陈某、马宝真、张某1、马桂菊、李笑真、郑某2、郑某1、孙常海、冯素勤、马园歌、张丽、李霄、王德荣、王东兰、牛保山、孙某、吴传英、王群芳、崔丽香、董玲芝、陈广敏、赵艳芹、王荣芝、张某某（本人），非法吸收公众存款234万元（含本人的17万元）。提供河南芮乾实业集团有限公司承诺函53份。案发前，被告人张某某分别退还理财户董玲芝现金2万元，退还理财户牛海涛现金7000元，退还理财户孙某现金4500元，退还理财户金某现金5000元。2015年2月8日，张某某将自己一套房产以28万元的价格抵偿给理财户李某，以价值11.6万元的酒抵偿给理财户张波。另洪卫红将本金1.74%比例退还给理财户。案发后，被告人张某某主动退出“杜康国花酒”18箱，张某某的亲属张波、李霄、张丽、郑某1、孙常海、陈某、郑某2、吴传英、陈雅霞等人对张某某谅解。2015年5月28日，被告人张某某向民权县公安局投案自首。
上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人张某某之行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人张某某自愿认罪，请求从轻处罚。
辩护人孟祥升的辩护意见是，1、本案系单位犯罪，被告人是业务员，不是直接管理人员，系从犯。2、被告人系自首且自己拿部分现金，并将自己的房产折抵给客户，故应减轻处罚。3、被告人具有立功情节，应减轻处罚。
经审理查明，2013年7月1日，洪卫红（另案处理）在民权注册成立民权芮乾商务服务有限公司，洪卫红为法人代表。其业务为吸收公众存款后非法理财，其运作方式为，理财户的理财款最小限额起点为1万元，上不封顶，业务员给理财户月利息是1分2厘，公司给1分5厘，最后2个月给1分8厘。由河南芮乾实业集团有限公司给理财户出具理财合同（承诺函），业务员吸收理财户的款交给洪卫红，而后洪卫红将理财款转到河南芮乾实业集团有限公司，洪卫红发展被告人张某某等人为业务员。
被告人张某某在民权芮乾商务服务有限公司发展理财户33户，包括金某、张波、李某、马永文、王某、任巧真、张某2、王建民、陈雅霞、陈某、马宝真、张某1、马桂菊、李笑真、郑某2、郑某1、孙常海、冯素勤、马园歌、张丽、李霄、王德荣、王东兰、牛保山、孙某、吴传英、王群芳、崔丽香、董玲芝、陈广敏、赵艳芹、王荣芝、张某某（本人），非法吸收公众存款217万。提供河南芮乾实业集团有限公司承诺函53份。案发前，被告人张某某分别退还理财户董玲芝现金2万元，退还理财户牛海涛现金7000元，退还理财户孙某现金4500元，退还理财户金某现金5000元。2015年2月8日，张某某将自己一套房产以28万元的价格抵偿给理财户李某，以价值11.6万元的酒抵偿给理财户张波。另洪卫红将本金1.74%比例退还给理财户。案发后，被告人张某某主动退出“杜康国花酒”18箱，张某某的亲属张波、李霄、张丽、郑某1、孙常海、陈某、郑某2、吴传英、陈雅霞等人对张某某谅解。2015年5月28日，被告人张某某向民权县公安局投案自首。
上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。
1、被告人张某某供述，河南芮乾实业集团有限公司成立于2005年，公司法人代表叫张芮乾。总公司地址在河南省郑州市，民权县芮乾实业服务有限公司负责人是洪卫红，主要业务是发展理财户吸收公众存款，业务员的主要职责是在民权县发展理财户，为公司吸收公众存款。我是在2013年8月份到这个公司工作的，并在民权县分公司内担任理财业务员，主要工作是拉理财户到公司内理财（吸收存款），刚开始工资是800块钱，后来慢慢涨到每月1500元，一直到公司倒闭。我介绍的理财户同意投资的，由我给理财户打借据，一部分理财户将理财款给我，我将钱交到公司，由公司给理财户签订河南芮乾实业集团有限公司出具的合同，还有一部分是我给理财户打过借据以后，我领着理财户到公司内签订的合同。我给理财户打的借据上都是写的某年某月某日借到某人多少钱，利息是多少，借款人都是签的我的名字。合同都是由河南芮乾实业集团有限公司出具的，月利息是1分2，每三个月为一个理财期，利息每月结算一次，三个月期满后，可自行决定是否取出本金或者下续。我总共介绍了33户理财户，53份合同（有理财户两份或三份合同），总共吸收234万元，其中有自己的17万元。吸收这234万元理财户都是给的现金，没有通过银行转账的。我共得到31000元的提成。我偿还了理财户一部分，有李某的28万元、董玲芝2万元、金某5000元、孙某4500元、牛宝山7000元，我总共偿还了理财户316500元，都和理财户开具有还款手续。另外我得到的利息提成以及奖励又都投资到公司里了。
2、同案犯洪卫红供述，证明在民权县成立民权芮乾商务服务有限公司的过程中，张某某是其业务员。业务员吸收的钱全部给河南芮乾实业集团有限公司。
3、同案犯张芮乾（又名张军起）供述，证明了河南芮乾实业有限公司运作情况及在河南省多地非法吸收公众存款的事实。洪卫红是其公司在民权的负责人。
4、证人郭某证言，证明赵世兰、张某某、武学禄等人是民权芮乾商务服务有限公司的业务员。
5、理财户证言，包括证人郑某2证明张某某向其吸收了7万元，洪卫红只给了其2520元的利息（1分2厘），后给了1%的本金即700元；证人王某证实张某某向其吸收了5万元，张某某只给了其1080元的利息（1分2厘），后给了1.74%的本金；证人李某证实张某某向其吸收了28万元，7张借条，2015年元月份张某某给了4万多元，说是1.74%的本金；证人陈某证实张某某向其吸收了4万元，说是利息1分2厘，张某某给了2400元的利息，退了900元，还差3万多元；证人金某证实张某某向其吸收了10万元，利息是1分2厘，张某某给了2400元的利息，还差9万多元；证人张某1证实其妻子杨爱芬找到张某某在河南芮乾实业有限公司存款2万元，说是利息1分2厘，张某某给了480元的利息；证人张某2证实在河南芮乾实业有限公司参与存款3万元，说是利息1分2厘，领了大概2千多元；证人孟某证实通过张某某存款2万元，说是利息1分2厘，领了大概240元；证人孙某证实通过张某某存款9万元，说是利息1分2厘，给利息2160元，退给了2340元；证人郑某1证实通过张某某存款3万元，说是利息1分2厘，给利息1920元，退给了2200元。
6、案件调查笔录、情况说明、身份证复印件、承诺函、借据等，证明了被告人张某某非法吸收公众存款的详细情况。
7、洪卫红以给珠宝方式向部分理财户兑付的情况。
8、企业注册信息，证明河南芮乾实业有限公司民权分公司、民权芮乾商务服务有限公司、河南鑫发投资担保有限公司民权分公司和民权县城关鑫发房地产咨询服务部的注册手续。
9、借据，证明了被告人张某某以借款形式向金某、张某2、郑某1、张某1、陈某、郑某2、李某、李笑真、王某非法吸收公众存款的事实。
10、房屋买卖协议，证明了张某某之子张波以28万元的价格将其房产抵卖给投资户李某的事实。
11、收据，证明了洪卫红案发前退给被告人张某某介绍投资客户款的事实。
12、民权芮乾商务服务有限公司证明，证明了被告人张某某介绍投资客户的公司电脑记账，共计234万元。
13、民权芮乾商务服务有限公司洪卫红、郭某证明，证明该公司雇员对投资者所签的借据是雇员职务行为，不是雇员个人行为。
14、户籍证明，证明被告人张某某达到刑事责任年龄。
15、芮乾公司民权分公司还款计划，证明芮乾公司计划分期归还欠款。
16、破案报告，证明被告人张某某2015年5月28日投案自首。
上述证据客观、真实，相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人张某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人犯罪时已年满75周岁且投案自首，依法应减轻处罚。被告人部分退赃，部分被害人谅解，可酌定从轻处罚。辩护人所辩本案系单位犯罪，被告人系从犯，有立功情节，与查明的事实不符，本院不予支持。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第十七条之一、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决书生效后十日内缴纳。）
二、被告人张某某退出的国花杜康酒18箱，由侦查机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 朱 萍
审判员 孙 尚
审判员 彭宗国
二〇一七年六月二十六日
书记员 任自娟