山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1202刑初214号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人张洪平，莱芜市汇发创投咨询有限公司、莱芜市富景建筑材料有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年9月8日被刑事拘留，同年10月15日被执行逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人岳远印，山东圣宏律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2016）209号起诉书、莱城检公刑变诉（2016）6号变更起诉决定书，指控被告人张洪平犯非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员李国良出庭支持公诉、书记员吕婷婷出庭履行职务，被告人张洪平及其辩护人岳远印到庭参加诉讼。本案经莱芜市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
被告人张洪平于2014年4月25日注册成立莱芜汇发创投咨询有限公司并任法定代表人，此后，张洪平在互联网上以莱芜汇发创投咨询有限公司名义设立“新双贷”网贷平台（网址：www.xinshuangdai.com），未经有关部门依法批准，采取虚构借款主体，发布虚假借款标，许诺支付高额利息及奖励的方式，吸引社会公众向该平台投资，累计非法吸收温守亮、陶某、逯维新、刘静等社会不特定人员存款1700余万元，被告人张洪平将吸收的资金用于维持平台运转及富景建材厂运营，后逐渐形成资金漏洞，不能兑现高额回报，遂关闭平台，造成公众损失500余万元。
二、信用卡诈骗罪
2012年3月16日，被告人张洪平在中国银行股份有限公司莱芜东区支行办理卡号为62×××20的中银白金信用卡一张，2015年2月15日，透支本金199806.05元。发卡行分别于2015年4月26日、同年4月29日两次找张洪平当面催收，张洪平承诺还款。同年6月开始，在未还款的情况下，张洪平先是不接银行催收人员的电话，后预留电话无法接通，直至欠费暂停服务，致使发卡行无法联系到张洪平，其任法定代表人的莱芜市富景建筑材料有限公司也停产不再经营。2015年8月13日，被告人张洪平委托其弟张洪东代其归还现金5000元，余款一直未还。
就上述指控的事实，公诉机关向法庭移送了以下证据证实：户籍证明、银行交易明细等书证，证人张秀英等人的证言，被害人陈述，被告人张洪平的供述和辩解，视听资料等。公诉机关认为，被告人张洪平违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；其恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，应当对被告人张洪平数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，请求依法对其定罪处罚。
被告人张洪平对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人的辩护意见是：对罪名无异议，对非法吸收公众存款造成的损失数额430余万元有异议，公诉机关提供的证据不足，不能认定，应认定为278余万元，数额应以审计报告为准。被告人有如下从轻处罚的情节，自愿认罪悔罪、系坦白、系初犯、愿意在自己的能力范围内退赔、愿意积极缴纳罚金。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款的事实
被告人张洪平于2014年4月25日注册成立莱芜汇发创投咨询有限公司并任法定代表人，此后，张洪平在互联网上以莱芜汇发创投咨询有限公司名义设立“新双贷”网贷平台（网址：www.xinshuangdai.com），未经有关部门依法批准，采取虚构借款主体，发布虚假借款标，许诺支付高额利息及奖励的方式，吸引社会公众向该平台投资，累计非法吸收温守亮、陶某、逯维新、刘静等社会不特定人员存款1700余万元，被告人张洪平将吸收的资金用于维持平台运转及富景建材厂运营，后逐渐形成资金漏洞，不能兑现高额回报，遂关闭平台，造成公众损失5179814.09元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图和报案材料
（1）温守亮陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年5、6月份，温守亮从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，这样从2014年6月至2014年11月，温守亮共计在“新双贷”网络投资平台充某40547.71元，提某30666.84元，本金损失9880.87元。
（2）卞云龙报案材料及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年10月份，卞云龙从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，这样从2014年10月至2014年12月，卞云龙共计在“新双贷”网络投资平台充某27000元，提某16920.42元，本金损失10079.58元。
（3）陶某陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图、银行交易明细，证实2013年7月份，陶某从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押,发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，自2014年7月21日至2014年11月8日陶某共计在“新双贷”网络投资平台充某2585657.77元，提某1792097.84元，本金损失793559.93元，陶某妻子梁婉云在“新双贷”网络投资平台充某574926.92元，提某311196.82元，本金损失263730.10元。
（4）张熀明陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图、银行交易明细，证实2014年6、7月份，张熀明从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押、苗圃抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，自2014年7月至2014年12月张熀明共计在“新双贷”网络投资平台充某1472087元，提某138129.17元，本金损失1333957.83元。
（5）丁永龙陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图、银行交易明细，证实2014年5、6月份，丁永龙从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋、车辆、苗木等抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，2014年6月至2014年10月丁永龙共计在“新双贷”网络投资平台充某635000元，提某140000元，本金损失495000元。
（6）吕欣陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年12月份，吕欣从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，吕欣共计在“新双贷”网络投资平台充某2300元，提某548.9元，本金损失1751.1元。
（7）李逢瑜陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图、银行交易明细，证实2014年6、7月份，李逢瑜从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，李逢瑜共计在“新双贷”网络投资平台充某110000元，提某78558.58元，本金损失31441.42元。
（8）逯维新陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年7、8月份，逯维新从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，逯维新共计在“新双贷”网络投资平台充某300000元，提某18000元，本金损失282000元。
（9）杨红报案材料，证实2014年11月份，杨红从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，杨红共计在“新双贷”网络投资平台充某110000元，提某2650元，本金损失107350元。
（10）李文帅陈述及李文帅提供的其新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年12月份，李文帅从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋、车辆、苗木等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，李文帅共计在“新双贷”网络投资平台充某20000元，提某零元，本金损失20000元。
（11）刘静陈述及其提供的刘静、聂建荣新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年10月份，刘静从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，刘静共计在“新双贷”网络投资平台充某1000000元，提某591.59元，本金损失999408.41元。
（12）栾兆英陈述，证实2014年9月份，栾兆英从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，栾兆英共计在“新双贷”网络投资平台充某196921元，提某155921元，本金损失41000元。
（13）吕乐加证明材料，证实2014年10月份，吕乐加从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，吕乐加共计在“新双贷”网络投资平台充某54000元，提某零元，本金损失54000元。
（14）姚青民报案材料及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年6月份，姚青民从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，姚青民共计在“新双贷”网络投资平台充某40000元，提某36038元，本金损失3962元。
（15）张云祥陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年8月份，张云祥从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋、车辆等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，张云祥共计在“新双贷”网络投资平台充某662060元，提某520190元，本金损失141870元。
（16）朱生民陈述及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年6、7月份，朱生民从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，朱生民共计在“新双贷”网络投资平台充某266980元，提某227627元，本金损失39353元。
（17）江爱民报案材料及其提供的新双贷账户交易记录网页截图及银行交易记录，证实2014年10月份，江爱民从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，江爱民共计在“新双贷”网络投资平台充某89000元，提某59000元，本金损失30000元。
（18）俞顺财报案材料及其提供的新双贷账户交易记录网页截图，证实2014年8月份，俞顺财从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，俞顺财共计在“新双贷”网络投资平台充某173583元，提某57511.35元，本金损失116071.65元。
（19）孟祥斌报案材料及其提供的银行交易记录、新双贷账户交易记录网页截图，证实2015年2月份，孟祥斌从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押或车辆抵押等实物抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，孟祥斌共计在“新双贷”网络投资平台充某151701元，提某88011元，本金损失63690元。
（20）孙德霞报案材料，证实孙德霞从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，从平台信息中知道经营人为张洪平，孙德霞共计在“新双贷”网络投资平台充某110552元，提某79712元，本金损失30840元。
（21）崔华伟报案材料，证实2014年11月份，崔华伟从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，从平台信息中知道经营人为张洪平，崔华伟共计在“新双贷”网络投资平台充某58000元，提某1783元，本金损失56217元。
（22）汪宗显报案材料，证实汪宗显从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，从平台信息中知道经营人为张洪平，汪宗显共计在“新双贷”网络投资平台充某6586元，提某零元，本金损失6586元。
（23）刘庚江报案材料，证实2014年11月份，刘庚江从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，从平台信息中知道经营人为张洪平，刘庚江共计在“新双贷”网络投资平台充某15500元，提某零元，本金损失15500元。
（24）陶正霞报案材料，证实陶正霞从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，陶正霞共计在“新双贷”网络投资平台本金损失3552.2元。
（25）徐连水报案材料，证实徐连水从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，徐连水共计在“新双贷”网络投资平台充某11000元，提某零元，本金损失11000元。
（26）付光晖报案材料，证实2014年6月份，付光晖从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，付光晖共计在“新双贷”网络投资平台充某1993168元，提某1864163元，本金损失129005元。
（27）刘伟东报案材料，证实2014年11月份，刘伟东从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，刘伟东共计在“新双贷”网络投资平台充某5000元，提某345元，本金损失4655元。
（28）刘卫平报案材料，证实2014年12月份，刘卫平从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，通过以房屋抵押、车辆抵押发布借款标进行投资获利，从平台信息中知道经营人为张洪平，刘卫平共计在“新双贷”网络投资平台充某45000元，提某零元，本金损失45000元。
（29）唐洪伟报案材料，证实2014年11月份，唐洪伟从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，唐洪伟共计在“新双贷”网络投资平台充某8000元，提某722元，本金损失7278元。
（30）严辉报案材料，证实2014年6月份，唐洪伟从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，严辉共计在“新双贷”网络投资平台充某34008元，提某5300元，本金损失28708元。
（31）孙巧燕报案材料，证实2014年7月份，孙巧燕从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，孙巧燕共计在“新双贷”网络投资平台充某62000元，提某60633元，本金损失1367元。
（32）许昆明报案材料，证实许昆明从互联网上看到“新双贷”网络投资平台，许昆明共计在“新双贷”网络投资平台充某2000元，提某零元，本金损失2000元。
综上，张洪平通过新双贷平台发布高利借款标，向社会不特定人员募集资金，致被害人遭受数额不等的损失，本金损失共计5179814.09元。
2、证人证言
（1）李翠燕证言，证实李翠燕在2015年4月初至2015年5月中旬在莱芜汇发创投咨询有限公司经营的“新双贷”平台从事后台数据审核。新双贷的运营模式为工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款标吸引投资人进行投标。投资人先向该平台进行充某，充某后投资人利用平台账户中的可用资金进行投标获利。投资人充某的资金都由张洪平管理控制，这些钱怎么使用，李翠燕不知道。借款标是以车、房抵押借款发布，李翠燕根据张洪平安排发过几次标，标和抵押物照片都是张洪平制作好后给李翠燕的，借款人及借款标是否真实李翠燕不清楚。张洪平系新双贷总管理员，资金控制人，张秀英负责在平台发布借款标，韩鑫利、李婷、亓晓、李霞、孙莉、亓瑶系新双贷客服，张艳杰系新双贷财务。
（2）张秀英证言，证实张秀英在2014年8、9月至2015年5月中旬在莱芜汇发创投咨询有限公司经营的“新双贷”平台从事客服和发布借款标工作。客服就是通过QQ回答投资人问题，具体怎么回答都是张洪平告诉客服人员，发布借款标也是张洪平提供借款合同和抵押物照片，再根据张洪平安排上传到平台，借款标是以车、房抵押借款发布，借款人及借款标是否真实李翠燕不清楚。新双贷的运营模式为工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款标吸引投资人进行投标。投资人先向该平台进行线上或者线下充某，充某后投资人利用平台账户中的可用资金进行投标获利。投资人充某的资金都由张洪平管理控制，这些钱怎么使用，张秀英不知道。
（3）张艳杰证言，证实2015年3月12日至2015年5月中旬张艳杰在张洪平经营的佳昌创投网络平台干会计，没有参与过新双贷平台的运营。参与过新双贷平台运营的有张秀英、李翠燕、李霞、王雪、韩鑫利等人。
（4）闫庆玲证言，证实2014年5月29日至2014年6月19日闫庆玲在张洪平经营的新双贷网络平台从事发布借款标工作。新双贷的运营模式为工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款表吸引投资人进行投标。投资人先向该平台进行线上或者线下充某，充某后投资人利用平台账户中的可用资金进行投标获利，在闫庆玲工作期间，张洪平按时把本金及收益都给了投资人。发布借款标都是张洪平提供借款合同和抵押物照片，闫庆玲再根据张洪平安排上传到平台，借款人及借款标是否真实闫庆玲不清楚。张洪平是新双贷的老板、管理员和实际控制人，陈双双、赵珊珊、朱立萌、小赵、小张是新双贷客服，客服回答客户问题也是张洪平教给客服怎么回答。
（5）边爽（系新双贷平台开发人员）证言，其证实2014年4月份左右，张洪平到菏泽来找边爽，要让边爽公司给他开发p2p平台，边爽和张洪平谈好价格后，边爽公司便给张洪平开发了新双贷p2p平台。2014年5月份左右，边爽安排自己公司的技术人员到莱芜给他安装了这台新双贷p2p平台，并教给张洪平的办公人员怎么操作这个平台。张洪平的新双贷平台正常运营后有一个礼拜，张洪平便和边爽结清了新双贷p2p平台购买款5万元，结清后，边爽公司便把这个平台的管理权限都放给张洪平了，张洪平接管该平台权限后，便更改了这个平台管理权限所设置的登入密码，这样边爽公司后台网站也上不去了，边爽公司只为张洪平维护该平台软件出现的故障，该平台的数据都是由张洪平自己管理。
（6）段璟慧证言，证实段璟慧在2014年6月底至2014年农历11月份之间在张洪平经营的新双贷平台干会计，统计平台资金进出金额，制作资金往来流水账。新双贷平台是张洪平利用莱芜汇发创投咨询有限公司注册的，公司和平台是一回事。新双贷的运营流程是张洪平安排新双贷的工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款标吸引投资人进行投标，借款标是以车、房抵押借款发布，借款人及借款标都不是真实的，抵押物只有照片，段璟慧没见过抵押物的实物。社会上发现该平台的人先向该平台进行线上或者线下充某，线上充某的支付平台当天或最迟在第二天便将充某款项打到张洪平在新双贷平台中公布的他的个人账号中，线下充某直接打到张洪平个人账号，张洪平收到钱，就告诉段璟慧，收到了哪个投资人的钱和充某金额，段璟慧便给投资人在平台上的充某金额进行审核确认，如果投资人的充某数额减去第三方支付平台收取利息后的数额和张洪平从第三方支付平台收到的融资款数额相等，这说明投资人在平台上的线上充某额是正确的。投资人充某后，投资人利用该平台中其账号中的可用资金进行投标获利，投资人的本金及获利款，只有投资人在平台中提出申请，张洪平同意后，才能把钱转账给投资人。投资人充某到该平台上的资金，张洪平自己都支配了，申请提某时，工作人员告诉张洪平，张洪平提前一天准备钱，准备好了钱后，他便安排段璟慧转账给投资人。平台吸收了多少人的投资及吸收资金数额，段璟慧不清楚，吸收资金一部分支付给了投资人，其他资金都是张洪平支配的，具体怎么支配的段璟慧不清楚。张洪平是新双贷老板、管理员和实际控制人，陈双双、张琳琳、张小梦是新双贷客服，张秀英根据张洪平安排在平台上发布借款标。
（7）陈双双证言，证实2014年7月左右至2014年11月左右期间在张洪平经营的新双贷平台从事客服工作。从张洪平和其他同事那知道平台是2014年6月份运营的。陈双双主要负责在新双贷平台上在线回答投资人的咨询和发帖，回答投资人的咨询问题都是根据张洪平的安排回答的。新双贷的运营流程是张洪平安排新双贷的工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款标吸引投资人进行投标，借款标是以车、房、苗圃抵押借款发布，借款人及借款标都不是真实的，抵押物只有照片，陈双双没见过抵押物的实物。新双贷平台的具体运营流程是，社会上发现新双贷平台的人，若要在该平台投资获利，就通过线上、线下方式进行充某，投资人充某后，投资人利用该平台中其账号中的可用资金进行投标获利，实际上，投资人只要把钱充某到新双贷平台，这些钱便都由张洪平支配了，至于张洪平到底是怎么使用的这些钱陈双双不知道。张洪平是新双贷老板、管理员和实际控制人，陈双双、赵珊珊、闫庆玲、陈双双是新双贷客服，张秀英根据张洪平安排在平台上发布借款标。
（8）张俊证言，证实张俊在2014年6月至2014年12月在张洪平经营的新双贷平台干客服，负责在新双贷交流群里拉投资人和在线回答投资人提出的问题，怎样介绍该平台和怎样回答问题都是张洪平教给客服人员的。新双贷的运营流程是张洪平安排新双贷的工作人员在新双贷网站上发布支付高息的借款标吸引投资人进行投标，借款标是以车、房、苗圃抵押借款发布，借款人及借款标是否真实张俊不清楚，抵押物只有照片，张俊没见过抵押物的实物。新双贷平台的具体运营流程是，社会上发现新双贷平台的人，若要在该平台投资获利，就通过线上、线下方式进行充某，投资人充某后，投资人利用该平台中其账号中的可用资金进行投标获利，实际上，投资人只要把钱充某到新双贷平台，这些钱便都由张洪平支配了，至于张洪平到底是怎么使用的这些钱张俊不知道。参与新双贷运营的工作人员有张洪平（张洪平既是新双贷平台的老板，又是该平台的管理员），段璟慧（是新双贷的会计）、郑邵云（是新双贷会计，会计是以段璟慧为主）、客服有陈双双、张小梦、闫庆玲和张俊，张秀英负责根据张洪平提供的借款标资料在平台上发布借款标。张俊不知道该平台吸收了多少人投资，但知道这个平台上记录的投资人有些是虚拟的，在一些借款标中，为了吸引投资人对该平台的借款标进行投资，张洪平就安排我们工作人员在该平台中注册一个投资人的账号，我们以这个投资人的身份对借款标进行投标，这样以便吸引其他真实的投资人对平台发布的借款标进行投资。
（9）陈华证言，证实陈华和张洪平10来年前就认识，但并未从张洪平的汇发创投咨询有限公司借过钱，相反张洪平还从陈华那借过10多万元钱，张洪平给陈华打过欠条，至今未还。以陈华为借款人的借款合同及以陈华别克车为抵押的车辆质押合同都是假的，陈华没有从张洪平的创投公司借过钱。
（10）李钰证言，证实李钰系莱芜市长方圆机械制造有限公司老板，李钰及其公司没有给张洪平或莱芜汇发创投咨询有限公司提供担保，承诺书是伪造的，李钰没有在承诺书上签过字，手印也不是李钰按的。李钰公司的营业执照和组织机构代码证等公司资料没有让张洪平用过，但在2014年5月份张洪平以给李钰办理贷款和信用卡为由，跟李钰要了李钰公司的营业执照、公司简介、组织机构代码证和个人资料，两三天后李钰把原件拿回，张洪平留了复印件。后来张洪平一直也没给李钰办理出贷款和信用卡，复印件资料也一直没给李钰。车牌号为鲁S×××××的车辆是李钰父亲李华的，李华和张洪平不认识，没有从张洪平或他公司借过钱，张洪平还欠李钰253000元钱。
（11）申传泉证言，证实张洪平告诉申传泉，他经营了一个p2p平台，但具体平台叫什么名字申传泉不知道。申传泉没有通过张洪平的p2p平台借过钱，申传泉只是在2014年借过张洪平5万块钱，月息是5分左右，用了20多天后，张洪平和申传泉要，申传泉就连本带息还给张洪平，除了借张洪平个人的5万块钱外，申传泉和张洪平没有其他的经济业务往来。
（12）张洪东证言，张洪东系张洪平弟弟，其证实其没有参与经营新双贷平台，但2015年1月左右，张洪平让张洪东给投资者提过现，张洪平经营新双贷平台是为了给张洪平经营的富景建材厂融资。2015年5月底，张洪东把张洪平办公场所里的一台电脑主机及一些平台交易记录拿回了家。
（13）魏建成证言，证实魏建成在张洪平经营的富景建材厂领着工人干活，没有参与过新双贷平台的经营，莱芜汇发创投咨询有限公司和新双贷平台是一回事。张洪平经营这个平台时，富景建材厂经营需要钱，魏建成就和张洪平要，张洪平就给魏建成钱用于建材厂经营。魏建成名下6222081617000686482及62×××77的银行卡一直都是张洪平在使用。
3、辨认笔录
申传泉辨认笔录，证实申传泉从公安机关提供的十二张男性照片中，辨认出2号照片中男子为张洪平。
4、审计报告三册，证实经审计新双贷网站线上发生充某总额1152.675778万元，提某总额1138.107545万元。张洪平与新双贷网站涉及的37人，通过张洪平个人银行账户发生银行交易收入合计580.274264万元,支出合计577.094239万元。同时审计报告指出，无法完全确认张洪平与新双贷网站涉及的37人，通过上述张洪平个人银行账户发生收支金额，都是新双贷网站线下充某提某金额。
5、书证
（1）受案登记表、立案决定书、发破案经过，证实本案由被害人陶某于2015年6月5日报案至莱芜市公安局，2015年7月1日立案侦查，被告人张洪平于2015年9月8日在淄博市义务小商品城被抓获，同日被莱芜市公安局刑事拘留。
（2）户籍证明，证实被告人张洪平案发时已达完全刑事责任年龄。
（3）营业执照、组织机构代码等手续，证实莱芜汇发创投咨询有限公司经营范围为企业管理咨询服务，对商业贸易投资、创业投资咨询服务，企业、个人贷款咨询服务，房产、汽车抵押贷款咨询服务，建筑工程投资咨询服务，电子商务投咨询服务，证券业投资咨询服务。
（4）从张洪平处调取的新双贷记录，证实张洪平新双贷平台部分被害人充某、提某情况。
（5）张洪平个人银行账户交易明细，证实被害人通过线下支付向新双贷平台充某及张洪平支付给被害人本金、收益交易明细。
（6）汇潮、易某、宝付第三方支付平台数据，证实被害人通过汇潮、易某、宝付三个第三方支付平台向张洪平经营的新双贷平台充某、资金往来情况。
（7）借款合同十二份、车辆质押合同八份、苗木基地资产抵押合同一份、莱芜汇发创投不动产抵押合同两份，证实经张洪平辨认后，确认上述合同均是平台为了非法吸收存款伪造的。
（8）宝付网络支付合作协议，证实莱芜市汇发创投咨询有限公司与第三方支付平台宝付达成协议，投资人可以通过宝付向新双贷平台快捷支付；莱芜市汇发创投咨询有限公司购买菏泽伟王网络科技有限公司开发P2P软件。
5、被告人张洪平供述，证实张洪平对其未经批准利用“新双贷”网络平台，以发布虚假借款标，许诺支付高额利息及奖励的方式向社会不特定人员吸收存款1700余万元并给张熀明、丁永龙、陶某、逯维新、刘静、聂建荣等人造成500余万元损失的事实供认不讳。被告人张洪平在公安侦查阶段及审','2018-10-06
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