山西省汾阳市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)晋1182刑初27号
公诉机关山西省汾阳市人民检察院。
被告人刘某，曾用名张高航，于河北省邯郸市永年县，农业户口。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月7日被山西省汾阳市公安局决定刑事拘留。同年9月7日被北京市公安局朝阳分局抓获，临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所。2017年9月9日被山西省汾阳市公安局执行刑事拘留。2017年10月13日被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕。现羁押于山西省汾阳市看守所。
被告人高某，于河北省邯郸市永年县，农业户口。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月5日被山西省汾阳市公安局决定刑事拘留。同年9月7日被北京市公安局朝阳分局抓获，临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所。2017年9月9日被山西省汾阳市公安局执行刑事拘留。2017年10月13日被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕。现羁押于山西省汾阳市看守所。
辩护人孙冬生，山西绥民律师事务所律师。
被告人何某，绰号“小孩”，于河北省邯郸市永年县，农业户口。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月5日被山西省汾阳市公安局决定刑事拘留。同年9月7日被北京市公安局朝阳分局抓获，临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所。2017年9月9日被山西省汾阳市公安局执行刑事拘留。2017年10月13日被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕。现羁押于山西省汾阳市看守所。
辩护人郭启和，山西汾州律师事务所律师。
辩护人冯海琼，山西汾州律师事务所实习律师。
被告人韩某，曾用名韩家齐，农业户口。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月12日被山西省汾阳市公安局决定刑事拘留。同年9月12日被天津市西青分局大寺派出所抓获，临时羁押于天津市西青区看守所。2017年9月13日被山西省汾阳市公安局执行刑事拘留。2017年10月13日被山西省汾阳市人民检察院批准逮捕，同日被山西省汾阳市公安局执行逮捕。现羁押于山西省汾阳市看守所。
山西省汾阳市人民检察院以汾检刑刑诉（2018）14号起诉书指控被告人刘某、高某、何某、韩某犯诈骗罪，于2018年1月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察员白冬红出庭支持公诉，被告人刘某，被告人高某及其辩护人孙冬生，被告人何某及其辩护人郭启和、冯海琼，被告人韩某等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山西省汾阳市人民检察院指控，2017年7月，被告人高某用本人身份证办理了一张卡号为62×××66的工商银行卡，被告人刘某提议将该卡绑定到其手机上，后被告人高某将该卡以300元价格卖给被告人何某，被告人何某将该卡以400元的价格卖给被告人韩某，韩某又将该卡以600元的价格卖给王某甲（另案处理）。2017年8月11日，被害人任某被电信诈骗605万元，其中有一笔199998元转账至被告人高某办理的尾号5866的工行卡上，被告人刘某通过手机发现后，伙同被告人高某先将该卡挂失并补办。2017年8月19日，被告人刘某、高某、何某三人将该卡内款项取出后，被告人刘某、高某将该款平分，非法占为己有。案发后，被告人刘某、高某、何某退赃退赔取得被害人谅解。公诉机关认为，被告人刘某、高某、何某、韩某主观上具有非法占有的目的，客观上为他人提供银行卡，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关就指控的事实及罪名向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，提请本院依法惩处。
被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人高某对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议。
被告人高某的辩护人的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人高某构成诈骗罪没有异议。2、被告人高某属从犯；积极赔偿被害人，取得被害人谅解；属初犯、偶犯，没有前科；认罪态度好，如实供述所犯罪行，有悔罪表现，请求法庭对被告人高某从轻减轻处罚。
被告人何某对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议。
被告人何某的辩护人的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人何某的行为构成诈骗罪没有异议；2、被告人何某属从犯；被告人何某能如实供述全部罪行，具有坦白情节；积极赔偿取得被害人谅解；当庭自愿认罪，认罪态度较好；被告人何某系初犯、偶犯，其主观恶性小，建议法庭对被告人何某减轻从轻处罚。
被告人韩某对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，2017年7月17日，被告人高某用本人身份证办理一张卡号为62×××66的工商银行卡，被告人刘某提议将该卡绑定到其手机上，后被告人高某将该卡以300元价格卖给了被告人何某，被告人何某将该卡以400元价格卖给了被告人韩某，被告人韩某又将该卡以700元的价格卖给了王某甲（另案处理）。2017年8月11日，被害人任某被电信诈骗600余万元，其中有一笔199998元转账汇入被告人高某所办理的卡号为62×××66工商银行卡内，被告人刘某通过手机所发提示信息发现后，伙同被告人高某将该卡挂失。2017年8月19日，被告人刘某、高某、何某相随去工行北京梨园支行取款，被告人高某进入工商银行补办银行卡并提取卡内现金20万元，被告人刘某、高某将赃款平分占有。案发后，被告人刘某退赃退赔被害人12万元；被告人高某退赃款10万元；被告人何某退赔11000元，三被告人均取得被害人任某的谅解。
上述事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
1、户籍证明证实：被告人刘某、高某、何某、韩某刑事责任年龄及身份等自然情况。
2、到案经过、抓获经过证实：2017年9月7日刘某、高某、何某被北京市公安局朝阳分局刑事侦查支队抓获；2017年9月7日至2017年9月9日临时羁押于北京市公安局朝阳分局看守所。韩某于2017年9月12日被天津市公安局西青分局大寺派出所抓获，临时羁押于天津市西青看守所。
3、汾阳市公安局拘留证、逮捕证证实：四被告人被刑事拘留、逮捕的时间等情况。
4、被害人任某工行卡活期历史明细清单证实：2017年8月11日转到高某62×××66卡号内199998元。
5、工行北京梨园支行凭证、交易清单等证实：高某工行卡62×××66卡内2017年8月11日任某转入199998元，2017年8月19日余额为200007.8元。2017年8月19日高某补卡，支取20万元。
6、任某存折、身份证、银行卡等证实：被害人身份情况及转款所用银行卡等情况。
7、谅解书、收据等证实：刘某退赃退赔被害人12万元；高某退赃10万元；何某退赃退赔11000元，均取得被害人谅解。
8、邯郸市永年区公安局小龙马平派出所证明、无违法违纪证明、嫌疑人员前科劣迹调查表等证实：四被告人均无违法犯罪前科。
9、扣押清单、移送清单、照片、情况说明等证实：案发后从四被告人手所扣押银行卡、优盘、U盾、手机卡等物品随案移送情况。
二、证人证言
1、证人王某甲证言证实：我通过QQ联系买银行卡的人和卖银行卡的人，我从中间赚差价。我QQ之前的昵称叫“东山公园”、“艾欧尼亚”。姓韩的联系我，说有5张银行卡，我联系王某乙，王某乙再卖给台湾人，快递收货，王某乙每张卡给我1000元，我给姓韩的700元/张。2017年8月中旬，王某乙说台湾人的钱被黑了20万元，银行卡号是高某的，我便联系姓韩的，让他把高某找出来，把钱退给人家。
2、证人王某乙证言证实：我就是用自己的身份证办理了三张银行卡，然后以一张300元的价格卖给了一个叫“阿毅”的人。
3、证人李某证言证实：系王某甲对象，王某甲房内还住着一个朋友叫“阿双”。
4、证人孔某证言证实：小名叫“阿双”，2017年9月份，住到王某甲家中。在北京打工时，王某甲告我说他也卖几张银行卡，挣点儿小钱。王某甲说过，他买一张卡需要六、七百元，一张卡可以卖一千四百元。
5、证人王某丙证言证实：王某甲使用过我的156××××0323这个号码，他老来我家住，来了就用这个号码跟外界联系，白天睡觉，晚上打电话联系。
6、证人平某证言证实：2017年8月20日，高某让我去北京玩几天，我就去了北京，高某和航航在天津接的我，后来又见了“小孩”。
7、证人云某证言证实：系韩某的对象，韩某除了上班，还倒卖银行卡。就是从别人手低价收购实名的银行卡，然后再把收的银行卡卖给他们的上线，每张卡挣一、二百元。我听韩某说他找到了收卡的上线，张雨亭、徐连岭给他收卡和寄卡，做了韩某的下线，还有一个收卡的叫何某。前一段时间听韩某说挂了20万元，有人把卡挂失了，他上线取不了钱了。
8、证人梁某证言证实：系高某的姑父，替高某退赃款67850元。
三、被害人陈述
被害人任某报案材料及陈述证实：2017年8月9日至2017年8月27日期间，有人冒充公安局刑警队、检察官，骗了我605.18万元，我按对方告我的操作步骤多次用我的小型计算机给对方汇款，后才知上当受骗了。
四、被告人供述与辩解
1、被告人刘某供述证实：我介绍高某办理银行卡，一张卡可以赚200元，高某办下工行卡，给了何某，我把高某的这张银行卡绑定在我手机上的工行融e联，看能不能套住钱，就是说别人打进钱来，我们可以挂失卡，之后把钱取出来。8月12日有信息提示，卡里打进20万元，我和高某去工行挂失后补办了张卡，8月19日，我、高某、何某去工行梨园支行，高某进去取款，我和高某分了这20万元，一人十万元。
2、被告人高某供述证实：刘某告我办银行卡可以卖掉赚几百块，将来卡里有钱了可以和他五五分成，我同意了。我办了三张银行卡，只卖出去一张工行卡。2017年8月12日刘某跟我说卡里打了20万元，让我取钱，我们就去工行挂失了银行卡，8月19日我、刘某、宽宽才去取得钱，我进去取得钱，10万元给了刘某，10万元我自己留下，我们在车里分的钱，没有给宽宽。
3、被告人何某供述证实：有人在网上发公告，要招人开卡，然后我办下银行卡，把卡给了对方，对方验卡付钱。我一共卖给姓韩的7张卡，其中有我的6张，高某的一张工行卡。一个多月前一天，我和刘某、高某一起商量，让高某办张工行卡，然后由我卖给姓韩的，如果有钱进来，就挂失了卡，当时高某说事后给我分10000元。不到一个月，刘某、高某说卡里进来20多万元，而且已经把卡挂失了。又隔了几天，我和高某、刘某去工行梨园支行，高某去补卡提出20万元，分给刘某一部分，没有给我分，我问高某借了1000元。后来姓韩的说高某挂了20多万元，让我找到他，把他送到天津来。
4、被告人韩某供述证实：2017年7月中旬，高某办了一张银行卡，给了何某，何某给了张雨亭。我让张雨亭将银行卡给了QQ名叫“东山公园”的人，“东山公园”是专业收银行卡的。后来“东山公园”和我联系，让我找高某，说高某将银行卡挂失了，卡里有20万元。我只卖过五张银行卡给“东山公园”。银行卡先寄到河南新乡，之后就去了台湾了。我的下线是张雨亭、何某，上线是“东山公园”，现在叫“艾欧尼亚”。张雨亭提供高某的银行卡，我给了他600元，“东山公园”一张卡给我700元，他卖给台湾人一张卡是1400元。
五、辨认笔录
1、2017年9月7日高某辨认笔录证实：7号男子就是让其取款20万元的男子“阿豪”，此人也叫“航航”；7号身份经查为刘某。
2、2017年1月7日王某甲辨认笔录证实：5号就是王某乙；5号身份经查为王某乙。
3、2017年9月7日平某辨认笔录证实：3号照片中就是“航航”，3号身份经查为刘某。
本院认为，被告人刘某、高某、何某、韩某明知诈骗分子购卡实施犯罪行为，在对各自行为的社会危害性有明确认识的情况下，事前办理并上下线逐级买卖提供诈骗所需的银行卡、U盾等转账工具，为诈骗犯罪快速分账户转移赃款提供帮助，价值达199998元，数额巨大，应认定为共同诈骗犯罪，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人刘某、高某、何某、韩某能如实供述其主要犯罪事实，认罪悔罪，依法可以从轻处罚。被告人刘某、高某、何某积极退赃退赔，取得被害人谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人刘某、高某提供银行卡又绑定自己手机，诈骗分子诈骗得手，款项分转到其所提供出卖的银行卡后，挂失套现，非法占有，在共同犯罪中起主要作用，属主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何某、韩某在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法应当减轻处罚。根据四被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人刘某、高某依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十一条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第三款，第六十七条第三款，第六十四条；对被告人何某、韩某依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十一条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2020年9月6日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
被告人高某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2020年9月6日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
被告人何某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月7日起至2019年3月6日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
被告人韩某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月12日起至2019年3月11日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、随案移送的银行卡33张，U盾13个，手机卡8张，中行口令卡1个，优盘1个，平安银行UK1个，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本柒份。
审 判 长 梁志全
人民陪审员 ＸＸＸ
人民陪审员 李耀斌
二〇一八年三月三十日
书 记 员 冯玲秀