湖北省宜昌市伍家岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0503刑初146号
公诉机关宜昌市伍家岗区人民检察院。
被告单位宜昌聚龙理财咨询服务有限公司，组织机构代码31654175-1，住所地宜昌市伍家岗区夷陵大道116-4号，法定代表人熊保芳。
诉讼代表人徐青，男，33岁，曾任宜昌聚龙理财咨询服务有限公司理财部经理。
被告人熊保芳，女，1975年9月13日出生，汉族，大专文化，宜昌聚龙理财咨询服务有限公司法定代表人，户籍所在地湖北省宜昌市西陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月1日被宜昌市公安局伍家岗区分局刑事拘留，2016年12月8日经宜昌市伍家岗区人民检察院批准逮捕，同日由宜昌市公安局伍家岗区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。
辩护人李宏斌，湖北楚星律师事务所律师。
宜昌市伍家岗区人民检察院以宜伍检刑诉[2017]144号起诉书，指控被告单位宜昌聚龙理财咨询服务有限公司(以下简称“宜昌聚龙公司”），被告人熊保芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年12月11日公开开庭进行了审理。宜昌市伍家岗区人民检察院指派检察员舒琴出庭支持公诉，被告单位“宜昌聚龙公司”的诉讼代表人徐青，被告人熊保芳及其辩护人李宏斌到庭参加诉讼。在本案审理过程中，本院向湖北省宜昌市中级人民法院申请延长审理期限三个月。现已审理终结。
宜昌市伍家岗区人民检察院指控：2014年9月，谯伟（另案处理）伙同被告人熊保芳成立宜昌聚龙理财咨询服务有限公司，谯伟为该公司的实际控制人，熊保芳为该公司的法定代表人。2014年9月至2016年10月，被告单位宜昌聚龙理财咨询服务有限公司在未经审批、无经营金融业务资质的情况下，通过上街发放礼品、宣传单、电子屏媒体等方式向社会公开宣传，许以高息吸引社会不特定对象向具体的项目借款人投资，通过掌控所吸收的社会公众资金，从中赚取利息差而非法获利。期间，该公司通过湖北东升人力资源服务有限公司融资、宜昌市泰丰粮油公司经营性借款、四川省南充市潘多拉游船装修等8个项目吸收社会公众资金共计人民币19，760,000.00元，截止目前，尚未归还本金共计人民币10，652，773.30元。
公诉机关就上述指控提交的主要证据有：宜昌聚龙理财咨询服务有限公司《营业执照》，组织机构代码，中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局出具的《关于湖北聚龙理财咨询服务有限公司有无经营金融业务资格的复函》，行政处罚决定书，证人彭武夷、杜某1、姚某等证人的证言，司法会计鉴定意见书，被告人熊保芳的供述和辩解。
公诉机关认为：被告单位“宜昌聚龙公司”违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，被告人熊保芳身为宜昌聚龙理财咨询服务有限公司直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究宜昌聚龙理财咨询服务有限公司、熊保芳的刑事责任。
被告单位“宜昌聚龙公司”对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人熊保芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但自己是受到谯伟蒙蔽，自己的家人也投资130多万元，没想到会给众多老百姓造成这么大的损失，深感愧意，希望得到从轻处罚，并愿意尽力挽回损失。其辩护人辩称：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.聚龙公司的出资、项目安排、资金使用都是由谯伟控制；3.被告人熊保芳的亲属也投资了130多万元，间接减少了公众损失；4.被告人熊保芳认罪态度好，请求从轻处罚。
经审理查明：2014年9月，谯伟（另案处理）伙同被告人熊保芳成立宜昌聚龙理财咨询服务有限公司，以熊保芳的名义出资1800万元，占公司90%的股份，以任勇的名义出资200万元，占公司10%的股份。后于2014年10月11日在宜昌市工商行政管理局注册成立了“宜昌聚龙公司”，公司注册资本2000万元；该公司法定代表人熊保芳。公司地址位于宜昌市伍家岗区夷陵大道116-4号。公司经营范围：理财、投资、财务、贷款咨询服务（不含证券、期货、保险、金融的理财、投资、财务及贷款咨询服务，不含代理记账及其他工商登记前置许可事项）。该公司未取得《金融许可证》，不具有吸收公众存款资质。“宜昌聚龙公司”成立后，采用上街发放礼品、宣传单、电子屏媒体等方式向社会公开宣传，许以高息吸引社会不特定对象向具体的项目借款人投资，通过掌控所吸收的社会公众资金，从中赚取利息差而非法获利。期间，该公司通过湖北东升人力资源服务有限公司融资、宜昌市泰丰粮油公司经营性借款、四川省南充市潘多拉游船装修等8个项目吸收社会公众资金共计人民币19760,000.00元，截止目前，尚未归还本金共计人民币10,967，765.56元，涉及474人次。
案发后，公安机关追缴赃款人民币41900元。
同时查明，2016年10月31日，公安机关将被告人熊保芳抓获。
上述犯罪事实，有下列证据证实:1.宜昌聚龙理财咨询服务有限公司《营业执照》、组织机构代码、中国银行业监督管理委员会宜昌监管分局出具的《关于湖北聚龙理财咨询服务有限公司有无经营金融业务资格的复函》、行政处罚决定书等书证；2.证人彭武夷、杜某1、姚某等证人的证言；3.司法会计鉴定意见书；4.暂扣款凭证复印件；5.被告人熊保芳的供述和辩解。
本院认为：被告单位“宜昌聚龙公司”、被告人熊保芳在没有取得金融许可证的情况下，超范围经营，非法吸取公众存款19760,000.00元，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人熊保芳虽然对吸收的公从存款使用无决定权，但其系“宜昌聚龙公司”法定代表人，且积极参与向不特定投资人非法吸收存款，系主犯。被告人熊保芳归案后能如实供述基本犯罪事实，且当庭自愿认罪，属法定从轻处罚情节。被告单位“宜昌聚龙公司”给投资人造成的经济损失，应予追缴退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十六条，第六十七条第三款，第六十四条规定，判决如下：
一、被告单位宜昌聚龙理财咨询服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金100万元。
二、被告人熊保芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币60000元。（被告人熊保芳的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人熊保芳的刑期自2016年10月31日起至2020年3月30日止。）
三、对宜昌聚龙理财咨询服务有限公司违法所得继续予以追缴，退还各投资人；追缴财产不足以清偿投资人损失的，责令宜昌聚龙理财咨询服务有限公司继续向投资人退赔。（清单见附表）
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李伟文
审 判 员 金素芳
人民陪审员 陈盛模
二〇一八年一月二十九日
书 记 员 马 炜
附表：宜昌聚龙理财咨询服务有限公司非法吸收公众存款罪一案投资人清单
序号
出借人
姓名
身份证号
地址
借款金额（元）
未归还借款金额（元）
已支付利息金额（元）
余额（元）
备注
1
胡发金
420500195103150633
湖北省宜昌市西陵区山庄路32号二单元5层209室
450,000.00
400,000.00
84,580.67
315,419.33
2
安立祥
420500193612231811
湖北省宜昌市伍家岗区胜利三路2号
90,000.00
90,000.00
0.00
90,000.00
3
班廷辉
420502193401201332
湖北省宜昌市西陵区白龙井路15号9栋二单元4层208室
10,000.00
10,000.00
325.97
9,674.03
4
曾令玉
420500194907283242
湖北省宜昌市西陵区二路83号42栋二单元2层204室
180,000.00
180,000.00
17,955.00
162,045.00
5
曾照芳
420500195602291326
湖北省宜昌市西陵区胜利四路42号1栋二单元3层206室
70,000.00
70,000.00
5,738.00
64,262.00
6
车世清
422729195110213917
湖北省五峰土家族自治县渔洋关镇洋虎坪路88号3栋一单元6楼602室
20,000.00
20,000.00
2,612.00
17,388.00
7
<div style=\'LINE-HEIGHT: 25pt;TEXT-ALIGN:justify;TEXT-JUSTIFY:inter-
ideograph; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5pt 0c','2018-12-29
18:50:35',0,'web',NULL),(2495382,'636324e9-6de7-4510-b625-a7c40021eb1e','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：441次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1398\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"二审\",\"案号\":\"（2017）赣04民终410号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"九江市\",\"法院省份\":\"江西\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"636324e9-6de7-4510-b625-a7c40021eb1e\",\"案件名称\":\"江西金凤凰纳米微晶有限公司、广州南洋电缆有限公司买卖合同纠纷二审民事判决书\",\"法院名称\":\"江西省九江市中级人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"上诉人江西金凤凰纳米微晶有限公司（以下至判决主文前简称：金凤凰公司）因与被上诉人广州南洋电缆有限公司（以下至判决主文前简称：南洋公司）买卖合同纠纷一案，不服江西省永修县人民法院于2016年12月26日作出的（2016）赣0425民初642号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1501689600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"江西金凤凰纳米微晶有限公司、广州南洋电缆有限公司买卖合同纠纷二审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"江西金凤凰纳米微晶有限公司、广州南洋电缆有限公司买卖合同纠纷二审民事判决书
（2017）赣04民终410号\");$(\"#hidDocID\").val(\"636324e9-6de7-4510-b625-a7c40021eb1e\");$(\"#hidCaseName\").val(\"江西金凤凰纳米微晶有限公司、广州南洋电缆有限公司买卖合同纠纷二审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）赣04民终410号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"江西省九江市中级人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1398\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){;});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"江西金凤凰纳米微晶有限公司、广州南洋电缆有限公司买卖合同纠纷二审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-08-03\\\\\",\\\\\