浙江省温州市龙湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0303刑初524号
公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。
被告人项光标，经商。因本案于2015年8月27日投案并刑事拘留，同年9月8日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
委托辩护人周春波、虞聪慧，浙江时代商务律师事务所律师。
温州市龙湾区人民检察院以温龙检公诉刑诉[2016]563号起诉书指控被告人项光标犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，于同年6月20日、8月11日两次公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派代理检察员周晶心出庭支持公诉，被告人项光标及其委托辩护人周春波到庭参加诉讼。期间退回公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。
温州市龙湾区人民检察院指控：2010至2011年期间，被告人项光标以煤场经营急需资金为由，以月息2分至3分的高额利息回报为诱饵，分别向吴某借款300万元、向李某借款370万元、向王某丁借款90万元、向王某戊借款300万元、向项某乙借款700万元、向项某丙借款260万元、向项某丁借款500万元、向项某戊借款505万元、向陈某借款560万元、向姜某借款500万元，上述借款共计人民币4085万元，后因资金链断裂，仍有3585万元尚未偿还。
2015年8月27日，被告人项光标主动到公安机关投案。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人项光标的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大，应予处罚；被告人项光标具有自首情节，依法可从轻处罚；在发表庭审意见时提出，扣除已还本金及利息，剩余未还金额为2845.14万元，建议在有期徒刑四年至五年的幅度内量刑，并处罚金。
被告人项光标对公诉机关指控的事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人提出：被告人项光标系初犯、偶犯，主观恶性小，具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；在案发前已归还的本金及利息，应从总额中扣除，指控总额为2845.14万元。
经审理查明，2010至2011年期间，被告人项光标以煤场经营急需资金为由，以2分至3分的高额月息回报为诱饵，分别向被害人吴某借款300万元、李某借款370万元、王某丁借款90万元、王某戊借款300万元、项某乙借款700万元，项某丙借款260万元、项某丁借款500万元、项某戊借款505万元、陈某借款560万元、姜某借款500万元，共计向10人借款人民币4085万元。后项光标归还姜某本金500万元、吴某利息45万元、李某利息124万元、王某丁利息2.7万元、王某戊利息55.8万元、项某乙利息189万元、项某丙利息40万元、项某丁利息90万元、项某戊利息50万元、陈某利息143.36万元，后因资金链断裂，导致无法归还剩余本金2845.14万元。
2015年8月27日，被告人项光标主动到公安机关投案。另查明，项光标名下位于鹿城区金开利花园的房产及车库，经拍卖剩余款1755116元，暂扣于温州经济技术开发区财政集中支付账户；名下牌号为浙C×××××的轿车经本院拍卖剩余款131829元；划扣银行存款3028元。名下与张春辉共同共有的位于龙湾区沙城街道七甲街58弄3号房产，以及牌号为浙C×××××的轿车已被暂停办理过户手续。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：
1、被告人项光标的供述，供认2008年始至2010年，其以个人名义向他人借款用于煤场经营；2010至2011年，其以煤场经营急需资金周转为由，以高额月息为诱，向他人借款用于偿还借款本息，分别向吴某借款300万元、李某借款370万元、王某丁借款90万元、王某戊借款300万元、项某乙借款700万元，项某丙借款260万元、项某丁借款500万元、项某戊借款505万元、陈某借款560万元、姜某借款500万元，共计4085万元；后其归还姜某本金500万元，支付利息情况10名借款人较清楚的情况。
2、被害人吴某的陈述、借条、银行汇款凭证及证人王某甲的证言，证明项光标向吴某借款300万元，月利息3分，已收利息45万元的事实经过。
3、被害人李某、王某丁、王某戊、项某乙、项某丙、项某丁、项某戊、陈某、姜某的陈述及借条、银行汇款凭证，证明项光标向李某借款370万元，月息2.8分，已收利息124万元；向王某丁借款90万元，月息3分，已收利息2.7万元；向王某戊借款300万元，月息2分，已收利息55.8万元；向项某乙借款700万元，月息3分，已收利息189万元；向项某丙借款260万元，月息2-2.5分，已收利息40万元；向项某丁借款500万元，月息3分，已收利息90万元；向项某戊借款505万元，月息3分，已收利息50余万元；向陈某借款560万元，月息3.2分，已收利息143.36万元；向姜某借款500万元，月息3分，借款已结清的情况。
4、证人项某甲、王某乙的证言，证明被告人项光标曾向他人借款投入隆达燃料有限公司及兴龙运输有限公司运营，具体金额不清，后公司倒闭的情况。
5、证人王某丙的证言，证明其将龙湾农村合作社银行卡借于项光标使用的情况。
6、银行账户交易明细，证明被告人项光标农业银行卡、王某丙农业银行卡以及相关农村合作社银行卡，在案发期间与被害人的资金往来情况。
7、房屋及车库拍卖款去向情况说明，证明被告人项光标坐落于温州市鹿城区金开利花园904室房屋及1-3幢62号车库被依法拍卖后剩余款项1755116元，浙C×××××轿车拍卖剩余款131829元及划扣银行存款3028元的情况。
8、房屋及车辆暂停办理手续登记的情况，证明被告人项光标名下位于龙湾区沙城街道七甲街58弄3号的房产，以及牌号为浙C×××××的轿车已被暂停办理过户手续的情况。
9、归案经过，证明被告人项光标系主动投案的情况。
10、身份证明，证明被告人项光标的身份情况。
本院认为，被告人项光标向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人项光标系初犯、偶犯，具有自首情节，可予从轻处罚；鉴于已归还部分本息，酌情从轻处罚。其辩护人提出已归还部分本息应从非法吸存总额中扣除的意见，与法律规定不符，不予采纳；其余与本案事实及法律规定相符的辩护意见，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人项光标犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币120000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月27日起至2019年8月26日止。)
二、责令被告人项光标退赔涉案赃款人民币2845.14万元，返还给相应被害人（清单附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴先慧
人民陪审员 张惠俏
人民陪审员 邵建和
二〇一六年九月三日
代书 记员 陈叶丽
附：本判决援引的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附表
序号
被害人
|
出借金额单位：万元
|
已支付利息/本金单位：万元
|
案发时未受偿金额单位：万元
|
现未受偿金额单位：万元
1
|
吴赛雅
|
300
|
45
|
255
|
255
2
|
李海洋
|
370
|
124
|
246
|
246
3
|
王玉香
|
90
|
2.7
|
87.3
|
87.3
4
|
王建聪
|
300
|
55.8
|
244.2
|
244.2
5
|
项小华
|
700
|
189
|
511
|
511
6
|
项文清
|
260
|
40
|
220
|
220
7
|
项公平
|
500
|
90
|
410
|
410
8
|
项光如
|
505
|
50
|
455
|
455
9
|
陈伟标
|
560
|
143.36
|
416.64
|
416.64
10
|
姜勇
|
500
|
500
|
0
|
0
合计
|
4085
|
2845.14