安徽省六安市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）六刑终字第00182号
原公诉机关安徽省金寨县人民检察院。
上诉人（原审被告人）夏立三，男，1972年9月11日生于安徽省金寨县，汉族，高中文化，原中国农业银行股份有限公司金寨县支行营业部主任，户籍所在地金寨县，居住地金寨县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月10日被金寨县公安局刑事拘留，同年5月14日经金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。
辩护人周群，安徽皋陶律师事务所律师。
辩护人ＸＸ，安徽皋陶律师事务所律师。
安徽省金寨县人民法院审理金寨县检察院指控原审被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2014年6月30日作出（2014）金刑初字第00019号刑事判决。原审被告人夏立三不服判决，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人夏立三，审阅了辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：一、夏立三以在河南省搞房地产开发为由向他人借款及直接向他人借款等方式，许以高息，非法吸收公众存款犯罪事实。
1、2012年4月14日、2012年7月17日、2012年9月22日、2013年2月10日、2013年3月17日，夏立三非法吸收朱某合资金64万元，本息未付。另2013年1月31日所借10万元系续借，不能作为犯罪数额。夏立三非法吸收朱某合资金64万元。
2、2013年3月3日，夏立三非法吸收刘某某资金10万元，本息未付。
3、2011年7月27日、28日、29日，2012年10月9日、15日，夏立三非法吸收潘某某资金347万元，已付部分利息，本金未付；2012年10月，夏立三利用潘某某名义，以夏某明隐贤山庄房产、储修福房产作抵押在农行贷款85万元，夏立三使用贷款资金30万元。夏立三非法吸收潘某某资金377万元。
4、2012年12月27日，夏立三非法吸收汪某某资金88万元，本息未付。
5、2012年8月24日，夏立三非法吸收王某资金20万元，已付部分利息，本金未付。
6、2013年1月20日、2013年3月3日，夏立三非法吸收储修楼资金235万元，本息未付。
7、2011年3月26日，夏立三非法吸收刘某某资金50万元，已付部分利息，本金未付。
8、2011年4月8日，夏立三非法吸收潘某东资金200万元，已付部分利息，本金未付。
9、2012年11月19日，夏立三非法吸收彭某某资金20万元，本息未付。
10、2012年9月14日、18日，夏立三非法吸收余某某资金19万元，本息未付。
11、2012年3月28日，夏立三非法吸收许某资金7万，本息未付。
12、2011年12月1日、2012年6月18日、2012年12月5日，夏立三非法吸收郑某资金15万元，已付部分利息，本金未付。
13、2012年9月29日、2013年2月7日，夏立三非法吸收储某某资金30万元，已付部分利息，还本6万元。夏立三非法吸收储某某资金30万元。
14、2012年12月8日、2013年2月27日，夏立三非法吸收陈某资金25万元，已付部分利息，本金未付。
15、2011年10月31日、2012年5月7日，夏立三非法吸收夏某峰资金170万元，已付部分利息，还本90万元。夏立三非法吸收夏某峰资金170万元。
16、2010年3月22日、2010年5月7日、2012年3月9日、2012年9月8日、2012年4月14日，夏立三利用章某某亲戚房产证贷款非法吸收章某某资金179万元，本息未付。
17、2012年2月10日、2012年8月20日，夏立三向林某借款200万元，林某先行扣除利息21万元，夏立三非法吸收林某资金179万元，本金未付。
18、2011年8月9日，夏立三向唐某借款100万元，唐某先行扣除利息10.5万元，夏立三非法吸收唐某资金89.5万元，本金未付。
19、2012年5月，夏立三非法吸收储某华资金68万元，已还本付息共75万元。
20、2012年12月，夏立三向苏某某借款100万元，苏某某先行扣除利息13.5万元，夏立三非法吸收苏某某资金86.5万元，本金未付。
21、夏立三非法吸收李某资金300余万元。
二、夏立三编造虚假理由集资诈骗犯罪事实。
1、2013年2月7日，夏立三以“做茶叶生意的黄老板借款”为由，骗取朱某合借款40万元，约定月利息1.6万元，期限二个月，本息未付。
2、2013年3月19日，夏立三以“帮两个公司办理的农行贷款暂未到位，帮其借周转资金”为由，骗取李某允策借款265万元，部分转账和部分现金支付，约定月息7.95万元，本息未付。
3、2012年10月19日、31日，夏立三以“农行内部融资放贷到公司、企业”为由，骗取彭某文借款50万元，约定利率2.5%，本息未付。
4、2012年4月20日，夏立三以“为油坊店面冲九华山茶厂黄老板借周转金”为由，骗取储修楼借款60万元，约定月息1.8万元，2012年11月6日，夏立三向储修楼账户内支付半年利息10.8万元，本金未付。
5、2012年11月6日，夏立三以“农行副行长名义，编造为农行搞第三产业”为由，向彭某林借款50万元，后彭某文通过妻子储某贤转账至夏立三提供的账户内，约定利率2.5%，此笔借款夏立三立据为向彭良文借款，实则为向彭某林借款，本息未付。
6、2011年10月，夏立三以“自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业”为由，骗取余某某借款20万元，约定月息6000元，期限一年。2012年10月借款到期后，余维江将一年利息7.2万元作为本金，另添2.8万元加上原本金20万元，再次借给夏立三，夏立三重新向余维江立据借款30万元，约定月息9000元，期限一年，本息未付。
7、2013年2月8日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝某某借款150万元，约定月息9％，郝某某在扣除二个月息后，转账123万元给夏立三，本金未付；2013年2月21日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向郝某某借款80万元，约定月息9％，郝某某在扣除二个月息后，转账65.6万元给夏立三，本金未付。夏立三集资诈骗郝某某资金188.6万元。
8、2012年6月，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某某借款50万元，约定月息3％，2012年11月12日付利息7.5万元，本金进行了续借，并且利息提高至4％，重新立据；2013年1月20日，夏立三以“农行资金周转不开”为由，骗取鲁某某借款20万元，约定月息4％，2013年3月23日付息8000元，本金未付。夏立三集资诈骗鲁某某资金70万元。
9、2013年3月19日，夏立三以“农行资金短缺，为客户做过桥资金”为由，骗取林某某借款36万元，约定月息1.08万元，本息未付。
10、2012年11月12日，夏立三以“为企业做过桥资金”为由，骗取陈某借款6万元，约定利率2.5%，本息未付。
11、2013年2月1日，夏立三以“卢某开发金竹园小区需要开办费，开年为其办贷款”为由，骗取哥哥夏某明借款265万元，约定月息7.95万元，本息未付；2013年2月1日，夏立三以同样理由骗取夏某明借款350万元，约定月息17.5万元，本息未付。夏立三集资诈骗夏某明资金615万元。
12、2013年3月15日，夏立三编造“解决800万元招投标保证金，付月息3%”为由，骗取邓某某借款120万元，并约定月息3.6万元，本息未付。
13、2013年3月14日，夏立三编造“农行为企业做过桥资金”为由，经邓某某介绍骗取薛某借款100万元，月息3万元，本息未付。
三、夏立三通过编造虚假理由，偷盖农行业务专用章与他人签定借款合同，骗取他人借款犯罪事实。
1、2012年4月11日，夏立三以“企业贷款量大、农行银根紧缩”为由，向彭某宏借款330万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，该笔借款利息付至2012年底，本金未付；2012年6月7日，夏立三编造“农行为企业做过桥资金”为由，向彭某宏借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，200万元本金于2012年6月7日和2012年8月8日分别转款100万元至夏立三账户内，本金未付；2011年1月28日，夏立三以“农行为企业做过桥资金”为由，向彭某宏借款200万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，借款时间为一年，该笔借款于2012年到期后，夏立三付清本息，但未及时收回借款合同，2013年1月24日，夏立三以2011年1月28日出具的农行借款合同未收回为由，要求彭某宏继续履行200万元借款合同，彭某宏于2013年1月24日汇款51万元、2013年1月29日汇款149万至夏立三提供的账号内，继续履行2011年1月28日合同，本金未付。夏立三合同诈骗彭某宏资金730万元。
2、2011年4月1日，夏立三以“农行为客户理财，融资贷款给企业做过桥资金，支付高息”为由，提供农行借款合同向陈某嵘借款95万元，约定年利率2.5%，按季度支付，此笔借款于2012年7月归还。2012年4月16日，夏立三以同样理由重新出具农行借款合同一份，骗取陈某嵘借款295万元，约定年利率2.5%，按季度支付，后还本金40万元，尚有本金255万元未付。夏立三合同诈骗陈某嵘资金255万元。
3、2011年初，夏立三以“农行为小企业做过桥资金”为由，向陈某借款，并声称超过50万元出具农行借款合同。陈某先后多次借款给夏立三，总额超过50万元，2011年11月2日夏立三与陈某签订农行借款合同，金额为之前借款总额与应付利息，总额为60.5万元，约定年利率2.5%，本金未付；2011年11月8日，夏立三以农行“为小企业做过桥资金”为由向陈某借款55.65万元，并出具农行借款合同，约定年利率2.5%，本金未付。二笔合同诈骗数额中有7.15万元是先行给付的利息，应从总额中去除。夏立三合同诈骗陈兵资金109万元。
原审法院依据夏立三出具的借条、转账凭证、借款合同、各借款人的陈述、被告人夏立三的供述等证据证明上述事实后认为：2011年8月3日被告人夏立三与张某翠、卢某在河南省周口市八一路南段，合伙成立河南卢夏投资有限公司，进行房地产投资。2011年公司成立前期及公司成立后，被告人夏立三以“在河南省开发房地产”为名，许以高息，非法向社会不特定的公众吸收存款，严重扰乱金融秩序，给他人造成了严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪数额2232万元，数额巨大；被告人夏立三以非法占有为目的，虚构“为企业办理贷款未到位，帮借周转金”、“农行内部融资放贷到公司企业”、“为企业老板借周转金”、“以农行副行长名义，编造为农行搞第三产业”、“自己在农行任营业部主任，即将提拔为副行长，农行贷款客户多，需向私人借款放给企业”、“农行为企业做过桥资金”、“农行资金周转不开”、“卢某开发金竹园小区需要开办费，开年为其办贷款”、“解决800万元招投标保证金，付月息3%”等理由，骗取他人借款，其行为侵犯了国家的金融管理制度，同时骗取的资金本金均未付，仅付少数人部分利息，致数额特别巨大资金不能归还，其行为构成集资诈骗罪，犯罪数额1630.6万元，数额特别巨大；被告人夏立三还通过编造虚假理由，偷盖农行业务专用章与他人签定借款合同，骗取他人借款，其行为侵犯了经济合同管理秩序及他人财物所有权，构成合同诈骗罪，犯罪数额1094万元，数额特别巨大。被告人夏立三犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪，罪名成立，依法予以确认。被告人夏立三自愿认罪，辩护人要求对其从轻处罚，符合法律规定。案经原审法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第二百二十四条第（一）、（三）项，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条，第五十九条第一款之规定，判决：一、被告人夏立三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币30万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，对被告人夏立三所有的皖N×××××号别克牌小型轿车一辆予以没收；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币70万元，对被告人夏立三所有的皖N×××××号别克牌小型轿车一辆予以没收。二、对被告人夏立三赃款予以追缴，返还被害人。
原审被告人夏立三上诉提出：一、原审判决定性不当，应以非法吸收公众存款罪定罪；二、原审量刑过重。
其辩护人提出：一、在非法吸收公众存款罪中，认定2011年7月27日向潘某某借款100万元，没有实际发生；吸收李东300万元应当认定为普通借款，不属于非法吸收公众存款；章荣田的185万元是章荣田的投资款，不是夏立三的借款，不应当算作夏立三的犯罪数额。二、夏立三不具有非法占有的目的，其借款用于河南的工程开发，不属于集资诈骗，只应认定为非法吸收公众存款。三、夏立三虽然提供银行借款合同向彭某宏等人借款，但借款不具有非法占有的目的，性质上等同于非法吸收公众存款，不构成合同诈骗罪。
经审理查明：原审判决所列认定上诉人夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪事实的证据，已经原审庭审举证、质证后确认。本院二审审理期间，上诉人夏立三及其辩护人未提出影响案件事实认定和案件定性的新证据，故本院对原审判决所列的证据予以确认。本院经审理认为，原审法院认定夏立三犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分。
对于夏立三的辩护人就构成非法吸收公众存款罪中的数额提出的辩护意见，经查：认定2011年7月27日向潘某某借款100万元的事实，有夏立三与他人共同出具的100万元的借条及潘某某陈述证实；认定向李东吸收存款300万元，有夏立三的供述及转账凭证证实，夏立三与李某虽互有借贷关系，但夏立三尚欠李某300万元；认定夏立三向章某某吸收存款179万元，部分系夏立三利用章某某亲戚房产证抵押贷款，夏立三向章某某出具借条，部分系二人共同借款供夏立三使用，有章某某陈述、转账凭证、夏立三出具的借条及夏立三供述证实。夏立三的辩护人所持该辩护意见，缺乏事实依据，本院不予采纳
对于夏立三及其辩护人就集资诈骗罪提出的上诉理由和辩护意见，经查：在案证据证实夏立三在明知没有归还能力的情况下仍大量借款，采取虚构事实的方法，骗取他人借款，借款后主要不用于投资而用于归还他人借款本息，非法占有的目的明显，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，夏立三及其辩护人所持不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪的理由，本院不予采纳。
对于夏立三及其辩护人就合同诈骗罪提出的上诉理由和辩护意见，经查：在案证据证实夏立三编造虚假理由，冒用中国农业银行金寨支行的名义与他人签订借款合同，骗取他人钱款，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，夏立三及其辩护人所持不构成合同诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪的理由，本院不予采纳。
本院认为，上诉人夏立三以开发房地产为名，非法向社会不特定的公众吸收存款，严重扰乱金融秩序，给他人造成了严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，且犯罪数额巨大；夏立三以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人借款，其行为构成集资诈骗罪，犯罪数额特别巨大；夏立三编造虚假理由，冒用他人名义，与人签订借款合同，骗取钱财，构成合同诈骗罪，数额特别巨大。上诉人夏立三一人犯数罪，依法应数罪并罚。原审法院根据夏立三的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依法所作出的判决，事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 甘康民
审 判 员 王庆平
代理审判员 鲍忠琴
二〇一四年九月二十九日
书 记 员 郭厚起
附：本案适用法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；