河北省石家庄市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
(2018)冀01刑终252号
原公诉机关河北省灵寿县人民检察院。
上诉人（原审被告人）白宪熙，男，1973年12月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邢台市南宫市，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月26日被取保候审。
辩护人杨伟，河北ＸＸ律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）康香文，男，1954年6月6日出生，汉族，初中文化，石家庄川云投资咨询公司、河北嘉凯房地产开发有限公司出纳，户籍所在地河北省石家庄市灵寿县，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月10日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕，同年6月30日被取保候审。
辩护人董金松，河北济民律师事务所律师。
原审被告人张文竹，女，1969年7月2日出生，汉族，高中文化，教员，石家庄川云投资咨询公司、河北嘉凯房地产开发有限公司会计，户籍所在地河北省石家庄市灵寿县，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月6日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕，2018年1月10日被取保候审。
河北省灵寿县人民法院审理灵寿县人民检察院指控原审被告人白宪熙、张文竹、康香文犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年2月8日作出（2017）冀0126刑初178号刑事判决。原审被告人白宪熙、康香文不服，提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，审理了本案。现已审理终结。
原审判决审理查明，2012年川云公司王某2与被告人白宪熙达成借款意向，被告人白宪熙委托王某2为其在邢台南宫市西底阁村的新民居建设项目融资。王某2利用石家庄川云投资咨询有限公司和河北嘉凯房地产开发有限公司在灵寿县新民居建设项目为名义非法吸收公众存款。2012年以来，王某2通过非法集资陆续向白宪熙借款761万余元。至2015年下半年，王某2无法返还投资群众本金及利息。
截至目前，河北嘉凯房地产开发有限公司非法吸收公众存款案共接到群众报案43人，非法吸收公众存款金额共计731.7万元，造成群众损失共计633.06万元。石家庄川云投资咨询有限公司、河北嘉凯房地产开发有限公司在灵寿县城营业点累计吸收资金550.5万元。
被告人张文竹于自2013年5月份起，为上述两公司在灵寿县城营业点担任会计工作，负责为投资人开票，收取投资人投资款，向投资人支付利息等工作；被告人康香文自2013年在川云公司上班,2014年4月份起担任川云、嘉凯两公司出纳，负责和被告人张文竹对账及部分现金开支等工作。
另查，2017年5月2日灵寿县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过：被告人张文竹2016年11月25日主动到灵寿县公安局投案。于2018年1月8日被告人张文竹缴纳违法所得15000元；于2018年2月5日被告人康香文缴纳违法所得9000元。上述款项现存于灵寿县人民法院账户。
经查，2010年10月26日清河县人民法院（2010）清刑再字第1号刑事判决书：原审被告人白宪熙犯票据诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金80000元。2017年7月2日灵寿县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过：2017年6月26日被告人白宪熙到灵寿县公安局投案自首。于2017年6月30日灵寿县人民法院（2017）冀0126刑初57号刑事判决书：被告单位石家庄川云投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十万元；被告单位河北嘉凯房地产开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金十万元；被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年；继续追缴违法所得及涉案款物予以返还集资参与人。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人供述与辩解
⑴被告人张文竹供述：2013年5月份，通过朋友介绍，我去川云公司给该公司的老板王某2记账、开票，一个月给我1200元的工资。之后我就来到川云公司位于灵寿县万通商城的营业点兼职上班，该公司是搞房地产的，在灵寿这里吸收老百姓的资金。在川云上班时，投资户来公司存钱,把钱给了出纳康香文或者打入我的账户之后，由我负责给投资户出具投资的票据，之后我再将卡里的钱转给王某2。平时没有业务的时候，我也给公司打扫下卫生。2014年7、8月份左右，王某2将川云公司的办公地点搬迀到灵寿县城内村一座楼里，同时他也把公司的名称换成了嘉凯公司，我的工作还是原来的开票、记账，具体公司为什么换名字我不太清楚。到了2014年9月份,因为学校开会说不允许老师兼职，我就不再在嘉凯公司兼职了。
公司老板王某2，经理是徐某但是他比我来得晚，具体干什么工作我也不太清楚，出纳康香文，负责收取现金工作；还有我负责开票记账，公司主要有我们四个人。我干过的就是老百姓来存钱了，我给他们开票，转账的时候有一部分钱是打到我的银行卡上，老百姓来退钱，一般都是去找康香文，康香文经过王某2同意以后，给老百姓退钱。康香文不会用网银的时候，我帮助他用网银退款、退钱，我也给老百姓开一份票据。然后川云、嘉凯每个月的收支情况，我要做个流水账和王某2对账。王某2说这些资金都用来搞房地产开发了，主要是邢台南宫的房地产项目和灵寿县东托村的房地产项目，这两个项目我都去过。去南宫时，王某2说那个房地产项目是他和南宫的一个老板合伙开的，但是他具体和谁合伙的我不清楚，东托村这边的房地产我也去过，只知道这个是嘉凯公司开发的，花了多少钱，具体怎么个情况我也不了解。当初王某2说让我办一个银行卡，这张银行卡在我手里保管着，存款户如果不是拿现金过来，就存到我的卡上，我给客户开了票以后，我再通过银行转账或者网银转账的方式把钱转给王某2。川云和嘉凯吸收的资金一般很快就都打给王某2了，灵寿这边的公司就是把票开好，一般一个月左右王某2就会安排会计过来对账。因为川云和嘉凯这边的会计经常换，很多我也不认识，每次对账之前，王某2就会电话和我们联系说安排人来对账。在我手里留着的就是收支的流水账，每次对完账王某2安排的人就把流水账一起都带走了。
我在嘉凯公司工作期间，都是通过转账的形式将吸收来的资金交给王某2的。一开始的时候是我直接去银行柜台上通过银行向王某2的农行账号转款，后来我办了个网银，就通过网银将吸收来的资金转给王某2。康香文来到公司后，因为他是出纳，所以就由他来向王某2转款。我使用的农行卡是农行的，具体账号我记不清了，大约在2014年八九月份的时候就把该银行卡注销不再使用了。老百姓将钱存到我们营业厅后都是存入我刚才所说的那张农行卡上，后来康香文来上班后就用他的卡，他的这张卡也是农行的，具体账号我记不清了。除了我和康香文的这两张农行卡，我们没有再使用过别的银行卡向王某2转款了。上述两公司非吸期间，我在该二公司开票有时把钱交到我这，我再转给王某2。
我从川云公司成立的时候就在川云公司工作，具体工作包括收一部分的现金，开票，给王某2转账等工作。我一直从2013年工作到2014年9月份就不再去嘉凯公司工作了。我记不清我在川云和嘉凯期间，县城营业点累计吸收了多少资金。收据上签我名字的收据都是川云嘉凯在县城营业点期间我工作时发生的业务，这些有我签名的收据里可能有部分签字是康香文给我代签的，但是这些业务我都知情。
我和李某7是夫妻关系，李某7没有在川云和嘉凯公司工作过。这些签名都是我写的，因为我在学校上班，不想写我的名字,所以我就写我丈夫李某7的名字。我没有吸收过资金，我不认识段某1、胡某1、赵某等存过款的人，就认识彭某，但没有给她介绍过业务。我在该公司开始一个月挣1200,后来挣1800,一共挣了一万多元。
(2)被告人康香文供述：王某2让我去川云上班，当时给我的工作是让我和张文竹给灵寿营业部记账和收款，我和张文竹只负责县城内的业务，灵寿其他乡镇的业务我们不负责。2014年7、8月份左右，王某2将川云公司搬迁到灵寿县的高层里，是三楼东门。同时他也把公司的名称换成了嘉凯房地产公司，我的工作还是原来的记账，月底了和张文竹对下账。川云、嘉凯公司的实际经营人是王某2，他是总经理，我负责记账，张文竹负责财务工作，她收了钱以后开票，然后我记账，川云和嘉凯公司吸收资金的业务对什么人都可以，谁都可以存。
我去川云去得晚，去的时候川云已经吸收了一些存款了，我不知道当初他们是怎么对外宣传的。我去了以后，老百姓来了解情况了以后，王某2一般就介绍说是在南宫盖房子呢，后来就是介绍嘉凯在东托村盖房子的有关情况。吸收资金给2分的利息，并且给客户开具抵押合同，这些在老百姓咨询的时候也给老百姓介绍。客户来了一般都是王某2介绍的多一些，张文竹偶尔也给介绍一下，我没有介绍过。吸收资金一般就是2分的利息，如果王某2批准，可能比2分多一些。客户投资资金了以后会开抵押合同，一般就是几个客户凑够10万元，就一起给开一套房子的抵押合同，意思就是给不了客户的话，按照成本价给客户顶账一套房子。就是县城内老百姓给公司存款了以后，张文竹收钱时存到她的银行卡里，还有少部分钱存到我的银行卡里，但是我的网银都由张文竹保管着的都由她操作。王某2用钱的时候，由她把钱打给王某2。张文竹收钱后会开一份一式四联的票，这四联票分别给我、张文竹、客户、石家庄公司各一联。然后我在这个票上签了字，并且记个流水账，月底的时候我和张文竹对账。王某2和张文竹对账我不知道怎么弄的。川云公司当初在万通开的门市，我来的时候公司就已经有存款了。老百姓来存款，就是凑够10万块钱的就给个抵押合同，有的是南宫的房子，有的是东托的房子的抵押、老百姓存款的时候一般都是转账，就直接转到张文竹的银行卡上了，小额的现金存款可能给张文竹也可能给我。这个小额的现金我们一般就月底给客户发利息用了。所有吸收的资金都会开票，这些票里有我的签字的证明是张文竹和我对过账，我记了账的。川云公司吸收的资金听王某2说是在南宫盖楼，王某2说他和一个叫白宪熙的人合伙盖的楼，具体什么情况，我也不清楚。嘉凯吸收的资金不多也是用于在东托村买地的钱。这些吸收的资金都不是经我手开支的，我也都是听王某2、张文竹说的。和王某2对账都是张文竹和市里的人干的，我没有和市里的会计对过账。
我和张文竹做财务期间，县城营业部陆续吸收资金大概有三百万元左右，当时都是张文竹记的账，我没有账。另外这三百万左右的资金，有多少尚未退的，我也说不清楚了。过我和张文竹手的资金，我和张文竹都在收据上签字。有我们签字的收据都是从县城营业点吸收的。在县城的主要负责人就是王某2，我是后来去的，张文竹一直在公司是会计。另外公司人员流动性比较大，陆续来过也走过很多人，张文竹对公司的情况比较熟，她到嘉凯不再吸收资金了以后才不干的。
张文竹一直在嘉凯公司上班到2015年10月份左右，具体就是公司发不了利息了，我们都陆续不干了。我是2014年4月份上班的，我和张文竹一起给王某2打工了一年多。李某1是2014年8、9月份上班的，当时我向王某2提出我干不了了，要辞职。王某2就招了李某1来顶替我的工作。后来就是张文竹开了票以后李某1签字。我来了以后她每个月把工资表做出来，我和张文竹手里谁有集资款就由谁来发工资。我和张文竹一起领工资直到2015年10月。吸收存款的时候川云公司没有印刷过材料，王某2请人吃饭的时候会给别人介绍一下南宫的楼盘。该公司吸收资金对客户没有限制，任何人都可以。张文竹和我分别是会计和出纳。我没有吸收过资金，我自己在公司投了四十万。
我想了一下，应该是2013年5月份在川云上的班，2014年的说法是我记错了，以这次为准。我和康某1是亲戚，我没有介绍康某1在川云公司存过款，没有提过成。
(3)被告人白宪熙供述：我认识王某2，我和王某2是借款关系，他给我资金，我给他利息。2012年我和王某2签订了借款合同，我作为借款方向出借方王某2借款，当时是因为我开发西底阁新民居项目资金紧张，所以通过朋友联系到了王某2。王某2当时干着投资公司，王某2起初想跟我合伙，但是我想自己干，所以我们共同商议决定我跟他这借钱，向他按月息7分支付。所以合同里边签订的就是我这边托王某2进行借款，具体借款按照分批支付，具体计息以进账日为止。最后到2013年年底的时候，我累计向王某2借款700余万元。后来我在西底阁村的房子销售情况不好，无法继续给王某2支付本息，就不再向他付钱了。这个借款合同是我公司和王某2的公司签订的。王某2当时是开着投资公司呢，我就是委托王某2或者他石家庄川云公司向外进行借款，他具体向什么人借款我签合同的时候不知道。后来知道，王某2就是利用他的投资公司向灵寿的客户借款，王某2再将他集资的钱打给我，他从中间赚差价。王某2在灵寿县利用石家庄川云公司在灵寿地区吸收他人资金的事情我陆续听王某2说过，他通过川云公司在灵寿地区吸收资金，他打给我的钱里边应该有这里边的钱。
我一共来过灵寿的川云公司两次。2012年夏天来过一次，当时是王某2公司开业，开业的时候我来的灵寿县城的川云公司，当时见过康某1，还有个女的叫什么竹，是王某2的亲家，别人我记不清了。第二次来灵寿，是2013年夏左右的时候，王某2叫我来跟他川云公司的客户一起吃个饭，说说我在南宫的新民居建设项目的情况，当时一起吃饭的时候人不少，都是川云公司的客户。我就给这些人介绍了一下我在西底阁村项目的进展情况。王某2安排过川云的投资户去过很多次南宫考察西底阁村的项目，有的时候我在我就出面介绍介绍情况，有的时候我不在我就安排别人招待一下。我就跟老百姓说说项目建设情况，盈利情况。当时都说的什么话我具体的也记不清楚了，但是跟他们介绍的时候会说一下建设、盈利情况。我把公司的项目规划、营业执照复印件、我身份证复印件都给过王某2，这是当时王某2主动管我要的，他说拿我这些手续给他川云公司的客户介绍用的。
根据我和王某2的民事诉讼官司，王某2大概给过我761万元的资金，这些钱我全部用于这个项目的建设了。我这个新民居就卖出去6、7号楼，面积大约共为1万平方米，当时卖的时候就是一户先给个2、3万元，让老百姓先住着，结果后来老百姓住进来了以后尾款都不给我结了，这个楼盘我累计收过不到200万元。我原来定期给着王某2利息，但是具体给过他多少钱利息，我记不清楚了。我给他返的利息，也说不清楚是卖房子的钱还是我公司当时账上的钱了。
王某2吸收资金时，我没见过发放宣传材料，他在请朋友、客户吃饭时介绍过吸收资金的情况。我参加过一次吃饭，王某2说，把钱投到他那，还介绍我在南宫楼盘情况。给王某2资金的人，王某2说都是他的朋友和客户，我不认识这些人，不了解他针对什么样的人吸收资金。张文竹和王某2是亲家，灵寿这边的事都是她跑前跑后，康香文是川云聘的总经理。我没有直接吸收过资金，都是王某2把钱借给我。
2、集资参与人陈述
(1)集资参与人杨某陈述(附川云公司收款收据、杨某身份证复印件）:我于2014年6月5日通过李某2在川云公司存款3万元、2014年6月17日通过李某2在川云公司存款1万元，两笔存款共计4万元，存期6个月，月利息2%，中间大概返还了我4000元的利息，到现在我共损失本金36000元。
(2)集资参与人赵某陈述（附嘉凯公司收款收据、赵某、王某2明身份证复印件）：我来报案，我在嘉凯公司投资了7万元，无法追回。我是听段某1、张文竹向我介绍嘉凯公司的，嘉凯公司没有向我宣传，实际经营人王某2介绍说公司效益不错，集资可以挣利息，存到该公司的原因是利息比银行高，这个公司比较靠谱。我就拿着四万元现金在2014年9月29日在嘉凯公司陈庄营业点以我丈夫王某2明的名义办理了投资事宜。存期6个月，年利息10%，至今未给过利息，到现在我共损失本金4万元。2014年7月12日存款5万元，2014年10月10日存款2万元，共计7万元，自始至终没有收到过利息。实际损失就是7万元。
(3)集资参与人付某陈述（附付某、付某1身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：我就在2014年5月28日在嘉凯公司陈庄营业点以我的名义投资了一万元，以我女儿付某1的名义存入了一万元。存期6个月，年利息10%，至今未给过利息，到现在我共损失本金2万。
(4)集资参与人雷某陈述（附雷某身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：在2014年10月18日，通过张文竹介绍在嘉凯公司投资了8万元，期限为6个月，年息2分，我共投资了8万元，没有返还利息，损失了8万元的本金。
(5)集资参与人张某陈述（附张某身份证复印件、嘉凯公司收款收据)：在2014年5月份，通过朋友介绍在川云公司投资了5万元，期限为3个月，利息为月息2分，存款到期后我共得了3000元的利息。后来，川云公司改名为石家庄嘉凯房地产开发有限公司。2014年的8月24日我又在嘉凯公司存了5万元，存期为3个月，月息2分，我共投资了5万元，返还了3000元利息，损失了4.7万元的本金。
(6)集资参与人罗某陈述（附嘉凯公司收款收据、罗某身份证复印件）：在2014年12月1日，通过我妈李某2介绍在嘉凯公司投资了5万元，期限为6个月，我共投资了5万元，返还了大概是1个月的利息1500元，损失了4.85万元的本金。
(7)集资参与人罗某1信陈述(附嘉凯公司收款收据、罗某1信身份证复印件）：在2014年6月4日我将一万元现金交给了司某。我共投资了1万元，返还了我两次利息，利息共计800元的利息，损失了9200元的本金，返还的利息都是司某拿现金直接给我的。
(8)集资参与人王某3陈述(附嘉凯公司收款收据、王某3、王某4身份证复印件）：王某4于2014年3月29日、5月6日和8月5日分别在嘉凯公司陈庄分站存了三笔存款，存款数额分别是：1.5万元、1.2万元、1万元，共计3.7万元的存款，中间支取了1万元，剩余2.7万元。从去年6月后期嘉凯公司就无法兑现返还本息的承诺，直到现在都无法给我们返还本息。我一共投资了3.7万元，存期6个月，年利息10%,中间支取了1万元本金，至今未给过利息，到现在王某4共损失本金2.7万。
(9)集资参与人曹某陈述(附曹某身份证复印件、嘉凯公司收款收据）:在2014年8月5号我拿着两万元去段某1家里，当时赵某也在他家，于是段某1就把这两万元给了赵某，让她给我办理这笔业务。之后在2014年11月2日的时候，我又将三万元现金交给了赵某。2014年11月19日，我又拿了四万元现金找到赵某，把钱交给了她，她给我出具了一份嘉凯公司四万元的收款收据，这份收据上写着：期限一年，月利率2%，支付方式现金。我共投资了三笔共计9万元，共返还我了4100元的利息，损失了85900元的本金。
(10)集资参与人折某陈述(附嘉凯公司收款收据、折某身份证复印件）：我于2014年8月21日在嘉凯公司存了1.5万元。从2014年11月后期嘉凯公司就无法兑现返还本息的承诺，直到现在都无法给我们返还本息。我一共投资了1.5万元，存期12个月，年利息24%,中间返还了我900元的利息，到现在我共损失本金1.41万元。
(11)集资参与人张某1陈述(附嘉凯公司收款收据、张某1身份证复印件）:我于2014年6月15日在嘉凯公司陈庄分站存了10万元的存款。存期6个月，年利息22%，至今未给过利息，到现在我共损失本金10万元。
(12)集资参与人雷某1陈述(附嘉凯公司付款凭证、东托村幸福家园认购合同、灵寿县东托村幸福家园收款收据、身份证复印件）：我于2013年5月存款1万元，2014年1月份存1万元，这两笔存款到期后本息全部给了我，2014年9月我又在该公司存款3万元，从2014年12月后期嘉凯公司就无法兑现返还本息的承诺，直到现在都无法给我返还3万元的本息。我一共投资了5万元，存期6个月，年利息24%，中间大概返还了我4200元的利息，到现在我共损失本金25800元。
(13)集资参与人刘某陈述(附东托村幸福家园认购合同、灵寿县东托村幸福家园收款收据、刘某身份证复印件）：我于2014年6月存款1万元，2014年8月分两笔一笔2万元、一笔1万元共计3万元，2014年12月存款1万元,共在嘉凯公司存了6万元。存期6个月，年利息24%,中间大概返还了我2400元的利息，到现在我共损失本金5.76万元。
(14)集资参与人段某1陈述(附嘉凯公司收款收据、高某、段某1身份证复印件）2014年春天，我认识一个燕某张文竹向我说在河北嘉凯公司放存款不会有风险，利率月息2分。我在2014年春天开始以每三个月一个周期向河北嘉凯房地产放款，就这样到期了就把利息取出来，继续转存。最后一次是我于2014年12月12日、10月10日分别以我和我妻子高某的名义在嘉凯公司的陈庄分公司存了35万、7万元共计42万元现金。从去年12月后期嘉凯公司无法兑现返本付息的承诺。但是多次收到过该公司的利息，我岁数大了，具体收了多少钱我记不清楚，我觉得嘉凯公司账目应该有显示。
(15)集资参与人焦某陈述（附焦某身份证复印件、川云、嘉凯公司收款收据）：2014年2月份，胡某3向我说在石家庄川云投资咨询有限公司开了好几年了，在此放存款不会有风险，利率是月息2分。陆续在该公司存款7万元。放款期限都是1年，月息2%，利息一月一付，到了2014年11月底就开始不付利息了。我自2014年初在该公司投资，共计投资7万元，我收到过该公司的利息，利息共计7800元。
我来反映下张文竹找我取保王某2的事情。2017年1月15日，张文竹到我家里找到我，说是嘉凯公司受害者有三分之二同意取保王某2，王某2就能出来，出来后就能把我当初在嘉凯公司的投资款归还我，并且她还拿着一份谅解书，让我签字，我没同意也没签字，她就走了。
(16)集资参与人胡某1陈述（附胡某1身份证复印件、川云、嘉凯公司收款收据）：我来报案，我被川云、嘉凯公司骗了。在2014年2月的时候，通过张文竹介绍开始在川云公司投资。张文竹告诉我该公司投资比较可靠，且利息比较高，且工作人员大多数是国家工作人员，我就投资了。2014年2月的时候，我在该公司分8笔共计9万元，期限为1年，年利率为2%,后来川云公司改名为嘉凯公司，我又在嘉凯公司投资了2万元，同时还给我开具了收款收据。综上我共在川云公司和嘉凯公司共投资了11万元。我共投资了11万元，共返还了我11900元的利息，损失了81000元的本金。我介绍过别人向该公司投资，大概有七八个人，具体数额我不清楚。客户在该公司每投资1万元给我一次性提200元，提成的具体数额我记不清了，公司张文竹那有账，具体以账目为准。
2017年1月17日我来反映下张文竹组织嘉凯公司受害者开会的事情。1月14日上午，我接到张文竹的电话，说是让我第二天到嘉凯公司在城内村的营业点开会。第二天下午三点的时候，我就按照张文竹说的准时到了嘉凯公司在城内村的营业点，当时有十个左右的人。因为这个营业点没有暖气，屋内比较冷，所以张文竹说让我们到她家去开会，于是我们就一起走到她们家。会议是由张文竹和徐某主持的，会上张文竹对大家说王某2最多被判三四年刑，而且出来后还是给不了大家钱，如果大家签个谅解书，就能把王某2从监狱保出来，这样大家的钱就有希望归还了。徐某也说了一些类似的话，之后徐某和张文竹就开始让大家在谅解书上签字，因为我不认识字，我就让张某2替我签了个字，之后我在我的名字上按了个手印。有张某2、胡某2、刘某2、付某2等十几个人。我觉得张文竹说的对，我也希望王某2能出来，这样我的钱就有希望归还了，其他的没有补充了。
(17)集资参与人刘某山陈述(附刘某山身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：在2014年10月4日，通过邻居介绍在嘉凯公司投资了3万元，期限为1年，年利率为2%，同时还给我开具了收款收据和房屋抵押合同（我与他人同一个抵押合同）。我共投资了3万元，返还了我1200元的利息，损失了28800元的本金，返还的利息都是通过银行转账给我的。
(18)集资参与人刘某3陈述（附房屋抵押合同、刘某3身份证复印件、川云、嘉凯公司收款收据）：我在该公司分4笔共计6.5万元，期限为1年，年利率为2%,后来我又在嘉凯公司以我的名义投资了1.5万元、以我女儿闰伊敏的名义投资了2.5万元、以我女儿闰玲的名义投资了1万元，共计5万元。综上我和两个女儿共在川云和嘉凯公司共投资了11.5万元。我共投资了11.5万元，共返还我了7900元的利息，损失了107100元的本金。
我来反映下张文竹找我说给王某2取保的事情。2017年1月16日早上，张文竹到我家找我，说王某2在监狱住着也还不了我钱，如果大家把他保出来，或许还能还我们的钱，还说别处还有人欠王某2一千多万，只要让王某2出来，我投资的钱就能给我。张文竹拿着一份谅解书让我签字，我看上边有三四行内容，具体内容记不清了，还有其他受害人签字了，我就签字摁手印了，之后张文竹就走了。
(19)集资参与人杨某甲陈述（附杨某甲身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：在2014年10月26日，通过胡某1介绍在嘉凯公司投资了2万元，期限为1年，年利率为2%，同时还给我开具了收款收据。我一共投资了2万元，没有返还我利息，损失了2万元的本金。
(20)集资参与人辛某陈述（附川云公司收款收据）：在2014年4月1日，在川云公司投资了1万元，期限为12个月，利息为月息2分。我共投资了1万元，返还了我600元利息，损失了9400元的本金，返还的利息都是拿的现金。
(21)集资参与人李某3均陈述（附房屋抵押合同、嘉凯公司收款收据、张某3身份证复印件）：在2014年12月23日，通过朋友介绍在嘉凯公司投资了3万元，期限为6个月，利息为月息2分。我共投资了3万元，没有返还利息，损失了3万元的本金。
(22)集资参与人刘某乙陈述（附房屋抵押合同、川云公司收款收据、刘某乙身份证复印件）：在2014年5月5日，通过朋友介绍在川云公司投资了13万元，期限为6个月，利息为月息2分，同时还给我开具了收款收据和房屋抵押合同，房屋抵押合同的日期为投资到期日即2014年11月8日。我共投资了13万元，返还了我12400元的利息，损失了117600元的本金，返还的利息都是通过银行转账给我的。
(23)集资参与人姚某陈述（附河北省农村信用社回单、川云公司收款收据、房屋抵押合同、中国工商银行业务凭证、嘉凯公司收款收据、中国工商银行汇款凭证、耿某、姚某身份证复印件）:我于2014年5月8日、6月1日分别在石家庄川云投资咨询有限公司存了12万元、13万元共计25万元，通过转账把钱打到张文竹的信用社和工商银行账户上。我认识该公司的工作人员康香文，他让我把存款直接通过他存钱，后来通过康香文在石家庄川云投资咨询有限公司和嘉凯公司分别各存了10万元共计30万元。我媳妇耿某也在该公司存了15万元。她是通过司某介绍于2014年9月15日在嘉凯公司燕某营业点存了15万元。我和我媳妇都是通过打卡把钱打给嘉凯公司，然后该公司给我们开具收据。我一共投资了70万元。嘉凯公司及川云公司向我支付利息都是打到我工商银行账户上，利息共计58250元，损失641750元。
(24)集资参与人杨某3陈述（附杨某3身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：我于2014年9月16日在嘉凯公司存了2万元现金。每个月月初嘉凯公司就把利息打到我的农行卡上，我一共得到1000元的利息，损失19000元。
(25)集资参与人张某2陈述（附嘉凯公司收款收据、川云公司收款收据、武某身份证复印件）：我于2014年5月18日、9月15日和12月17日分别在嘉凯公司存了四笔1万元共计4万元的存款。2014年5月18日存的2万元到2014年11月底共给了2600元利息；2014年9月15日存的1万元共支付了两个半月的利息共计500元；2014年12月17日存的1万元没有给过利息，所以我共计得到利息3100元，损失36900元。
我听说要开会，我就去张文竹家里开会了，会上张文竹问大家是否同意王某2取保，同意的就签字。我说我同意，我就签字并摁手印了。
(26)集资参与人姚某龙陈述（附嘉凯公司收款收据、农行灵寿支行无折存款回单、房屋抵押合同、姚某龙身份证复印件）：我于2014年10月19日将10万元打到嘉凯公司给我提供的账户上。我一共一次存了10万元，一次都没有收到过利息，所以损失10万元。
(27)集资参与人胡某2陈述（附嘉凯公司收款收据、胡某2身份证复印件）:我于2014年8月10日、10月3日和12月1日分别在嘉凯公司存了2万元、1万元和1万元，共计4万元的存款。2014年8月10日存的2万元到2014年11月底共给了1380元利息；2014年10月3日存的1万元共支付了两个月的利息共计400元；2014年12月存的1万元没有给过利息，所以我共计得到利息1780元，损失38220元。
我来反映下张文竹组织我们嘉凯公司受害者开会的事情。1月15日上午，胡某1找到我，让我下午去嘉凯公司位于城内村的营业点开会，并说张文竹找嘉凯公司的受害者有事情要说。下午4点半的时候，我就来到了嘉凯公司在城内村的营业点,后到了张文竹家，张文竹给我们开了个会，张文竹对大家说如果大家签个字，就能把王某2从监狱保出来，这样就能归还大家的钱了。之后张文竹就开始让大家在一张白纸上签名字，我没有在纸上签名。
(28)集资参与人付某2陈述（附付某2身份证复印件、嘉凯、川云公司收款收据）:我于2013年11月15日和2014年3月3日在石家庄川云投资咨询有限公司和嘉凯公司各存了1万元，共计2万元现金，我一共得到4200元利息，利息是现金支付，损失15800元。
(29)集资参与人彭某陈述（附彭某身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：我来报案，2014年8月份，张文竹告诉我可以在嘉凯公司放存款，他告诉我把钱放在这里有保险，不会有风险，利率2分，但是票据上写的是4分利率。从去年12月后期嘉凯公司无法兑现返本付息的承诺。我于2014年4月1日在石家庄川云投资咨询有限公司存款10万元。2014年8月18日我从该公司取出5万元，剩下5万元。我一共得到8600元利息，利息是打到我的账户上，损失41400元。
(30)集资参与人吴某国陈述（附吴某国身份证复印件、嘉凯公司收款收据）：在2014年10月10日，我找到嘉凯公司陈庄营业点向嘉凯公司投资了1万元，共收到利息600元左右，实际损失9400元。
(31)集资参与人康某1陈述（附嘉凯公司收款收据、房屋抵押合同、康某1身份证复印件、公证书）：2013年我从万通土产街路过，看见川云公司的牌子，进公司一看看到我一个亲戚康香文，他跟我介绍说可以在川云放点钱，这个公司在南宫市西底阁村盖房子呢，可以办理抵押手续，有利息2.2分。2013年6月王某2同我办理了公正，把西底阁村的1号楼2个单元抵押给了我，白宪熙作为担保人，我在川云公司共投资了110万元，2014年底到期，重新做了公正，把1号楼换成了5号楼。借款期间每月给我24200元利息，大约收过29万元利息，实际损失80.96万元。
(32)集资参与人李某乡陈述（附嘉凯公司收款收据、李某乡身份证复印件）：我在2014年4月9日到石家庄川云投资有限公司陈庄的营业点以现金的方式投资了20万元钱。于2014年10月份到期后收到川云公司的一笔8000元的利息，之后就再没支付我利息了，本金也一直取不出来。我的实际损失是192000元。
(33)集资参与人任某陈述（附嘉凯公司收款收据、委托书、任某、尚某身份证复印件）：我媳妇于2014年5月27日在嘉凯公司陈庄营业点投资了10万元钱，嘉凯公司一直没有支付过利息，所以我的实际损失是10万元。
(34)集资参与人卢某平陈述(附卢某平身份证复印件、嘉凯公司收款收据、川云公司付款凭证、房屋抵押合同）：2013年我先后分2次在川云公司分别存款19万元，收到过利息约1万元，损失18万元。
(35)集资参与人孙某2陈述（附孙某2身份证复印件、川云公司收款收据）：孙某2我来报案，我被川云公司骗了。2014年9月16日张文竹向我介绍称川云公司老板急用钱可以让我放钱挣利息，同时还给我开具了收据。2014年9月16日第一次放了6个月，到期后又继续放款，共收到过1个月的利息600元。我共投资了2万元，损失本金19400元。
(36)集资参与人盖某云陈述（附川云公司付款凭证、嘉凯公司收款收据、盖某云身份证复印件、中国农业银行卡复印件）：2014年5月份在川云公司投资了5万元，到2014年10月收据变成嘉凯公司，每月收一次利息，一共收到6次利息，利息总金额大约5000多元。
(37)集资参与人付某爱陈述（附付某爱身份证复印件、嘉凯公司收款收据、刘某4民身份证复印件、川云公司收款收据）:2013年10月份在川云公司投资了4万元，期限为1年，利息为月息2分。10月份和11月份各重新开具嘉凯公司收款。我共投资了4万元，返还利息大约1800元。
(38)集资参与人刘某2陈述（附刘某2身份证复印件、东托村幸福家园认购合同、收款收据）：2016年6月份，投资了14万元，期限为1年，利息为月息2分。返还过我一年多的利息，总额我记不清了。到2014年6月份，嘉凯公司给不了本金和利息，就开具了一张总的收款收据和一份房屋抵押合同。
我来反映下张文竹组织我们嘉凯公司受害者开会的事情。1月15日上午，胡某1找到我，让我下午去嘉凯公司位于城内村的营业点开会，并说张文竹找嘉凯公司的受害者有事情要说。下午三点半的时候，我就来到了嘉凯公司在城内村的营业点，因为没开门就在门口等着。过了一会儿，张文竹就来了并说让我们都去她家，她家就在该营业点的后面一座楼。当时我们有十个左右的人,都跟着她一起过去了。到了张文竹家，张文竹给我们开了个会，张文竹对大家说如果大家签个字，就能把王某2从监狱保出来，这样就能归还大家的钱了。之后张文竹就开始让大家在一张白纸上签名字，我看大家都签了名字，我也就在纸上签了我的名并且摁了手印。
(39)集资参与人李某兰陈述（附嘉凯公司收款收据、房屋抵押合同、李某兰身份证复印件、委托书）2014年9月份在嘉凯公司投资了15万元，月息2分，并签订了房屋抵押合同，合同期限6个月。给过2个月的利息共计6000元。
(40)集资参与人孙某1陈述（附嘉凯公司收款收据、房屋抵押合同、孙某1身份证复印件）：2014年3月份在嘉凯公司投资了10万元，签订了房屋抵押合同，期限6个月。返还过我6个月利息，大约14100元。
(41)集资参与人李某4陈述（附嘉凯公司收款收据、房屋抵押合同、李某4身份证复印件）：2014年5月份我在嘉凯公司投资了10万元，并签订了房屋抵押合同。2014年8月28日增加2万元投资，共计12万元，共支付利息16800元。
(42)集资参与人刘某8陈述：我通过张文竹介绍在嘉凯投资25万元，期限为5个月，利息2分，同时开具了收据和房屋抵押合同。合同甲方为我丈夫王四梅，合同上是用嘉凯公司在东托幸福家园房产做的抵押。我收到该公司利息3000元，到2014年10月张文竹就不能支付利息了。没有宣传，就是说用房产作抵押。
(43)集资参与人刘某5陈述：我来报案，2014年7月4日通过张文竹介绍在嘉凯投资了30万元，期限6个月，利息月息2分。合同上是用嘉凯公司在东托幸福家园房产1号楼3单元505、506作抵押。
(44)集资参与人张某青陈述：我认识康某1，他跟我说他的钱投在川云公司里挣利息，挺不错的，我和我的朋友许某等人从2013年到2014年年底陆续给王某2投资了198万元，当时给我们开了收据了。后来王某22014年年底给我开公证书的时候，他把我部分的收据收走了，但是我和许某、李某5等人还有6份共计100万元的房屋抵押合同没有交给王某2，就一起给公安机关拿来了，公证书里的198万元包括这6份房屋抵押合同的100万元。我们累计投资了198万元，累计收到30万元左右利息，损失约为160多万元。
3、同案犯王某2供述：川云公司、嘉凯公司都是我的公司，实际经营人都是我。川云公司是2011年左右成立的，这个公司原来是刘某7的，之前的情况我说不清楚了。2012年因为当时南宫的一家叫石家庄卓某房地产公司（以下简称卓某公司）在吸收资金，这家公司委托我融资然后投资到卓某公司。基于这个情况，我就接手了川云公司，在石家庄灵寿县开展吸收资金的业务。我接手后川云公司在灵寿的营业地点位于灵寿县，公司经理叫安某，会计张文竹，没有出纳。嘉凯公司是2013年5月份注册的公司，这家公司是我和刘某6注册的，后来2013年12月刘某6把她的股份转给了刘某7。实际上刘某6跟嘉凯公司没什么关系，因为是股份有限公司注册，需要2人以上，所以就找他们应了个名，这个公司我是实际控制人，嘉凯公司是我准备在灵寿开发东托村房地产的。公司注册资本1000万元，实际出资我记不清了，大约几十万元。2014年底，嘉凯公司在灵寿的办公地点在灵寿县内，当时川云公司的人安某不干了，张文竹到嘉凯这边来继续干会计，还有一个叫康香文的人负责出纳工作。最早吸收资金用的是川云公司，是从2012年10月份左右搬到灵寿后开始的，当时定的就是给南宫那个石家庄卓某房地产公司吸收资金。当时根据用款的需要和市场的行情，吸收资金的利息是1分5至2分利息不等。川云吸收的资金我记不清了有多少钱了，到2013年底，我记得也就有六百万左右。
最开始是安某、董某、张文竹帮我向社会上的人吸收资金，后来知道的人越来越多，都是通过朋友介绍朋友这样的方式过来放款的。没有印刷过纸质版的吸收资金的宣传资料，一般向人介绍时就是介绍卓某公司的有关情况，在公司里边挂了很多卓某公司施工图照片，我们向人介绍也是吸收的资金都打给卓某公司用于房地产开发了。川云公司公开吸收资金没有经过有关单位批准。川云公司对外吸收资金的人有安某、董某、康某为三人。后来2014年以后安某和康某为就不干了，董某在川云公司搬到嘉凯公司半年后也不干了。我给安某、董某、康某为的基本工资最早是800块钱每个月，后来涨到了1500元每个月，提成是按照吸收总金额1%的比例支付。
川云公司吸收的资金除了正常开销外，都打给卓某房地产公司了。川云公司和我个人共打给卓某房地产761万元，这761万元里有120万元左右是我个人的钱，剩余的钱都是通过川云公司吸收上来的钱。卓某房地产当时承诺的是，给我支付3分的利息。我给老百姓1分5左右的利息，还能挣1分5左右的中间费。但是卓某公司一直没有给我回笼过一分钱。川云公司当时和卓某公司签订过川云公司帮助卓某公司融资的协议，这些协议现在在我律师手里，他会提供给公安机关。
我用川云公司吸收资金用的是张文竹办的一个农业银行的银行卡，账号我记不清了。张文竹将吸收的资金，转款至我个人的农业银行卡、工商银行卡和一个农村信用社的银行卡上，这几个卡号我也记不清了。川云公司给卓某打款是拿我个人的农行账户转账给白宪熙的工商和农业银行账户。上述的转账都是什么时候发生的具体我也说不清，以实际为准吧。
2014年，川云公司陆续给了卓某公司700多万元了，但是卓某公司一直不把钱打过来，我没法给老百姓还钱。于是我就琢磨自己办一个房地产公司赚钱，于是就注册了嘉凯公司。嘉凯公司在灵寿县多万元买了一块地，开发房地产项目。嘉凯公司大概吸收了200多万元左右。因为川云公司吸收的资金都投入到卓某公司了，但是卓某公司一分钱也不给川云公司拿回来，我这边没法给老百姓还钱。所以最初嘉凯公司成立后，先把川云公司的借款都转到了嘉凯公司这边。嘉凯公司在县城里没有固定的业务员，在东托村建了一个售楼部，以抵押房地产的形式和老百姓签订借款协议，拿我开发的楼盘抵押。另外嘉凯公司在燕某乡和陈庄有两个营业点，但是都没怎么吸收上资金，陈庄负责打款的是王某4、燕某负责打款的叫什么我记不清了。嘉凯公司吸收的资金就是用于在东托这边盖房子了，还有很大的一部分就是支付之前借款的利息了没具体的情况我说不上。川云公司和嘉凯公司的账目现在应该在张文竹手里保管着。
刘某6、刘某72人虽然在嘉凯、川云公司的工商注册上有显示，但是她们二人实际上和我控制着的川云、嘉凯公司没有什么关系。我认为自己有罪。大约吸收了三四办万元存款，都用在了邢台南宫卓某房地产公司的项目上。账目都在会计张文竹手上。
我在灵寿利用川云公司和嘉凯公司大概吸收了五百万左右，具体的会计凭证都在会计张文竹手里，我将吸收来的钱投资到了石家庄卓某房地产在南宫的房产项目。卓某房地产公司的法人代表是白某1，实际经营人是白宪熙。我一共向卓某房地产投资七百八十万左右，出来利用川云公司和嘉凯公司吸收来的大约五百万外还有一些我自己的钱。我向卓某房地产公司打钱有的事通过柜员机向白宪熙个人账户转钱，有一些是通过网银转账到白宪熙账户，我还让张文竹向江苏苏州的东吴电梯厂转账了大约六十万元用来为卓某房地产公司购买电梯，我还通过我的工商银行卡向这家电梯厂转了大约九万元左右。这些购买电梯的费用是白宪熙委托我去购买时支出的，算作是我向卓某房地产的投资款。我转账给卓某的账户是我的一个农行卡，卡的尾号是0816.卓某房地产公司的收款账户是白宪熙一个工行和一个农行的卡，卡号我记不住了，在我和卓某房地产公司的民事判决书上可能有显示。卓某房地产公司向我出具了收款收据，这些票据在我和卓某公司打官司的时候交给我的律师于孟海了，现在不知道还在不在他那里。
卓熙房地产的项目在南宫市紫冢镇西底阁村，我去考察过几次，这个项目是一个新民居建设项目。嘉凯公司在石家庄市区中天世都小区25号楼3单元2004室有一个办公地点，后来在2015年7月份房租到期后，我就没再租了，关闭了这处办公地点。刘某1在2014年7月份至2015年7月份在我公司上班，主要负责我公司的日常事务，比如交税、报表、交房屋水电费等，有时候也帮我用网银做一些转账工作，她平时在中天世都那个办公地点上班。她手里没有我公司的账目等资料。当时购买电梯时，东吴','2018-11-14
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