湖南省株洲市荷塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0202刑初35号
公诉机关湖南省株洲市荷塘区人民检察院。
被告人刘某某，男，1987年9月15日出生，居民身份证号码：4103291987********，汉族，河南省洛阳市人，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区龙门镇东草店村二组，系湖南瑞如厚投资管理有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月5日被株洲市公安局荷塘分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于株洲市攸县公安局看守所。
被告人张某某，男，1985年11月29日出生，居民身份证号码：4103291985********，汉族，河南省洛阳市人，高中文化，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区龙门镇东草店村四组，系湖南瑞如厚投资管理有限公司出纳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月15日被株洲市公安局荷塘分局刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现羁押于株洲市攸县公安局看守所。
辩护人吴之成，湖南岳林律师事务所律师。
被告人牛某，男，1966年9月26日出生，居民身份证号码：4103051966********，汉族，河南省洛阳市人，初中文化，户籍所在地河南省洛阳市涧西区后山南街坊26洞1门504号，系湖南瑞厚投资管理有限公司会计。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，与2015年12月15日被株洲市公安局荷塘分局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于株洲市攸县公安局看守所。
辩护人杨纲，湖南法健律师事务所律师。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院以株荷检公刑诉（2016）36号起诉书指控被告人刘某某、张某某、牛某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员唐玲担任审判长，人民陪审员朱双明、朱允芳参加的合议庭，公开开庭进行了审理。书记员肖德光担任记录，湖南省株洲市荷塘区人民检察院指派检察员谢策雄出庭支持公诉，被告人刘某某、张某某、牛某、被告人张某某、牛某的辩护人均到庭参加了诉讼。本案在审理过程中，因证据原因公诉机关申请延期审理两次，本院予以准许。现已审理终结。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院指控，2014年6月20日，被告人刘某某从湖南瑞如厚投资管理有限公司原法定代表人董某某手中以400万元的价格转让该公司并登记注册，公司名称：湖南瑞如厚投资管理有限公司，企业类型：有限责任公司，公司住所：湖南省株洲市荷塘区红旗中路309号城市公馆门面，注册资本：叁仟万整，经营范围：投资咨询，资产管理，自有资金投资管理，企业管理咨询，财务管理咨询，经济信息咨询，项目投资于实业投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），成立日期：2014年3月31日，股东情况：刘某某、潘某某（刘某某用其名义挂靠股东，未参与公司任何经营活动），核准日期：2014年6月20日，开户银行：中国工商银行股份有限公司株洲黄河路支行。被告人刘某某经营湖南瑞如厚投资管理有限公司自2014年6月20日至12月20日期间，聘请了侯某某（在逃）为公司经理、被告人牛某为会计、被告人张某某为出纳及刘某、梁某某、文某某等为业务员，然后通过电子广告屏、发宣传单、业务员口头宣传等方式，许以1.2-2分高额月息为手段，共向不特定群众邓某某、冯某、胡某某、李某某、张某某、曹某某、刘某某、龙某某、罗某某等44人集资金额达540万元。被告人牛某、张某某在湖南瑞如厚投资管理有限责任公司任职期间，按照刘某某的指示，牛某负责签“合同”和收取现金，张某某对被害人投资的钱款转账至民生银行（不是公司基本账户），协助刘某某控制公司的营运和操作。
经湖南省天职司法鉴定所司法鉴定：2014年5月至2014年12月期间，刘某某、张某某与44名被害人的资金往来、银行流水交易显示，实际收到资金计5,400,000.00元，实际支付资金计285,590.00元。被害人损失金额5,114,410.00元。资金流向李某甲资金860,000元；流向董某某815,100元；流向姚某某960,000元；支付投资人利息259,090元；退还投资人本金26,500元；门面房租450,000元。
案发后,被告人刘某某、张某某能如实交待自己的罪行。被告人牛某主动到公安机关投案,并能如实交待自己的罪行。
公诉机关提供的证据有：书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述及辩解、鉴定意见等证据。
公诉机关认为,被告人刘某某、张某某、牛某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪,在共同犯罪过程中,被告人刘某某起主要作用,是主犯,被告人张某某、牛某均起次要作用,是从犯。提请本院依法判处。
被告人刘某某对起诉指控的罪名及犯罪事实没有提出异议。请求法院从轻处罚。被告人张某某、牛某对起诉指控的罪名有异议,辩解其没有主观恶意,不知其行为构成犯罪。被告人张某某、牛某对起诉指控的事实没有异议,请求法院从轻处罚。
被告人张某某的辩护人提出辩护意见称：1、被告人张某某的行为与非法吸收公众存款扯不上关系。2、没有证据证实被告人张某某知道或者应当知道同案被告人刘某某所实施的行为是非法吸收公众存款的行为,被告人张某某只是打工者。3、被告人张某某作为非专业的会计人员,在其认知范围之内从事的存取款工作,已经履行了相应的职责,其不应对湖南瑞如厚投资管理有限公司的违法行为承担相应的法律责任,4、在公诉机关没有指控湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员刑事犯罪的情况下,依照刑法面前人人平等原则,亦不应追究被告人张某某的刑事责任。综上,一方面被告人张某某本人没有吸收公众存款的主观故意,也没有实施非法吸收公众存款的行为,另一方面,被告人张某某没有与被告人刘某某共同实施非法吸收公众存款的主观故意和行为。请求法庭宣告被告人张某某无罪。
被告人牛某的辩护人辩称：1、本案应定性为单位犯罪。2、作为个人犯罪,被告人牛某也欠缺非法吸收公众存款的犯罪故意。3、公诉机关指控被告人牛某犯非法吸收公众存款罪证据不足,根据现有的证据不能够认定被告人牛某犯非法吸收公众存款罪,4、公诉机关指控的非法吸收公众存款的数额和被害人人数有误,部分金额和人员不应当计入非法吸收公众存款的数额和被害人数量。5、被告人牛某有自首情节,可以减轻处罚。恳请法庭依照“罪行法定原则”及“罪行相适应原则”在依法查明本案被告人牛某犯罪事实的基础上,对被告人牛某减轻处罚或者定罪免刑处罚。
经审理查明,湖南瑞如厚投资有限公司成立于2014年3月31日,注册号：430200000129384,法定代表人：董某某,股东情况：董某某、候栋翔,企业类型：有限责任公司,公司住所：湖南省株洲市荷塘区红旗中路309号城市公馆门面,注册资本：人民币叁仟万元整,经营范围：投资咨询、资产管理、自有资产投资管理、企业管理咨询、财务管理咨询、经济信息咨询、项目投资与实业投资（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）,股东为董某某、侯某某。2014年6月20日,被告人刘某某从湖南瑞如厚投资管理有限公司原法定代表人董某某手中以400万元的价格转让该公司并登记注册,公司名称、企业类型、公司住所、注册资本、经营范围均不变,法定代表人变更为刘某某,股东变更为刘某某、潘某某。核准日期：2014年6月20日。开户银行：中国工商银行股份有限公司株洲黄河路支行。为谋取不法利益,在2014年6月20日至12月20日被告人刘某某经营湖南瑞如厚投资管理有限公司期间,被告人刘某某在未经株洲市人民政府金融工作办公室审核,也未取得湖南省人民政府金融办颁发的《融资性担保机构经营许可证》,不具备从事融资担保业务资质的情况下,聘请侯某某（在逃）为公司经理、被告人牛某为公司会计、被告人张某某为公司出纳及刘某、梁某某、文某某等为公司业务员,通过电子广告屏、发宣传单、业务员口头宣传等方式,许以1.2-2分高额月息为手段,共向不特定群众邓某某、冯某、胡某某、李某某、张某某、曹某某、刘某某、龙某某、罗月池等44人非法吸收公众存款金额达540万元。被告人张某某在湖南瑞如厚投资管理有限公司任职期间,按照被告人刘某某的指示,为协助被告人刘某某控制公司的营运和操作,被告人张某某将其之前在中国民生银行洛阳分行营业部办理的卡号为6226224300438935的储蓄卡交给被告人刘某某使用。被告人刘某某又让被告人张某某以其个人名义在中国民生银行株洲分行营业部办理卡号为6226224300431398的储蓄卡用于公司业务的开展。被告人张某某负责将被害人投资的钱款转账至被告人刘某某安排的账号上。被告人牛某在湖南瑞如厚投资管理有限公司任职期间,按照刘某某的指示,负责保管公司公章,负责保管空白“合同”、审核公司业务员签订好的“合同”和公司日常杂务,在被告人张某某不在公司时替其代收现金。被告人张某某从2014年7月起在湖南瑞如厚投资管理有限公司上班,每月基本工资4000元,补助2000元,2014年12月因公司拖欠其两个月工资而离开公司。被告人牛某从2014年6月起在湖南瑞如厚投资管理有限公司上班,2014年6月、7月工资为4200元,2014年8月、9月工资为5500元,2014年12月因公司拖欠其两个月工资而离开公司。被告人张某某、牛某在湖南瑞如厚投资管理有限公司任职期间参与非法吸收存款金额合计535万元。2014年12月23日,众多被害人向株洲市公安局荷塘分局报案,称湖南瑞如厚投资管理有限公司在株洲吸收50余人的500余万元投资款后,公司管理人员均已失联。株洲市公安局荷塘分局决定立案侦查。
根据湖南省天职司法鉴定所天职法字（2015）11664号司法会计鉴定意见书认定：2014年5月至2014年12月期间,刘某某、张某某与44名被害人的资金往来、银行流水交易显示,实际收到资金计5,400,000.00元,实际支付资金计285,590.00元。被害人损失金额5,114,410.00元（详见附表1）。资金流向李某甲资金860,000元；流向董某某815,100元；流向姚某某960,000元；支付投资人利息259,090元；退还投资人本金26,500元（详见附表2）；门面房租450,000元。
案发后,被告人刘某某、张某某能如实交代自己的犯罪事实。被告人牛某主动到公安机关投案,并能如实交代自己的犯罪事实。
上述事实,有下列经过庭审查证属实的证据予以证明：
1、书证:
（1）、受案登记表一份：证明2014年12月23日众多被害人向株洲市公安局荷塘分局报案,称湖南瑞如厚投资管理有限公司在株洲吸收50余人的500余万元投资款,公司管理人员均已失联。
、《企业注册登记资料》一份：证明湖南瑞如厚投资有限公司成立于2014年3月31日,法定代表人为董某某,注册资本为人民币叁仟万元整,经营范围为投资咨询、资产管理、自有资产投资管理、企业管理咨询、经济信息咨询、项目投资与实业投资,股东为董某某、侯某某。2014年6月20日法定代表人变更为刘某某,股东变更为刘某某、潘某某的事实。
、《营业执照》、《税务登记证》、《机构信用代码证》各一份：证明湖南瑞如厚投资有限公司法定代表人为刘某某,经营范围为投资咨询、资产管理、自有资产投资管理、企业管理咨询、经济信息咨询、项目投资与实业投资。
、现场照片十二张：证明湖南湖南瑞如厚投资管理有限公司内外概貌情况。
、湖南《还款计划书》、《借款借据》）四十三份：证明湖南瑞如厚投资有限公司以第三方即担保方的名义吸收公众资金、支付月息等事实。
、被告人张某某手记账本三本：证明张某某通过尾号为8935的民生卡和尾号为1398的民生卡共计收入2,333,475元,支出7,282,565.93元；尾号为0808的卡共计存入19,965元,支出总计为4,638,950元的事实。
、银行交易清单三份：证明尾号为1398的民生银行卡自2014年7月27日至2014年11月13日收入合计87.9万元,支出75万元。尾号分别为8935、0808的两张民生银行卡交易清单显示,自2014年8月29日至2014年11月19日,从0808卡转款至8935卡达492.765元。上述三张卡的清单内容与被告人张某某手记的三个账本能相印证的事实。
（8）、洛阳报砼混凝土有限公司的账户一份:证明洛阳报砼混凝土有限公司与湖南湖南湖南湖南瑞如厚投资管理有限公司有资金往来的事实。
（9）、协查情况说明一份：证明涉案人员高翔在逃的事实。
（10）、到案经过三份：证明被告人张某某、刘某某被抓获和被告人牛某自首的事实。
（11）、户籍证明三份:证明案发时被告人张某某、刘某某、牛某均系成年人,已达到负完全刑事责任年龄的事实。
2、提取、辨认笔录
、辨认笔录十二份:证明通过梁某某、刘某、文某某分别辨认指出被告人刘某某系湖南瑞如厚投资管理有限公司法定代表人,指出侯某某系湖南瑞如厚投资管理有限公司总经理,指出被告人牛某系湖南瑞如厚投资管理有限公司财务人员,指出被告人张某某系湖南瑞如厚投资管理有限公司出纳的事实。
、提取笔录一份、提取物品照片11张,证明被告人刘某某、张某某、牛某为吸收公众存款制作了大量宣传单的事实。
3、被害人的陈述
（1）、被害人许某某的证言,其证言摘录如下：……我经过大坪路口接到了湖南瑞如厚投资管理有限公司广告,进去该公司听了业务员金薇介绍公司利息高,看了宣传册,于2014年8月27日向湖南瑞如厚投资管理有限公司投资5万元,期限为3个月,合同写明月收益为13‰。2014年11月13日我又到湖南瑞如厚投资管理有限公司投资2万元,期限为6个月,合同写明月收益为12.5‰。2014年12月,我和湖南瑞如厚投资管理有限公司说了要将到期的5万元投资退出来,公司老总刘某某让我在12月20号公司结算后去退还。结果到了20日那天,就听说投资公司出事了,我就和其他人一起报案了。
（2）、被害人胡某甲的证言,其证言摘录如下：……2014年11月初,我买菜经过大坪路口时看到一家新开的投资公司,我就自己进去了。业务员李某某接待了我,并给我介绍了他们公司利息高,看了宣传册,我当天留了电话给李某某然后回家了。2014年11月5日上午,我带了1万元现金去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,也是李某某接待的我。我投资了1万元,期限为一年,月利率13‰，当天她就给了我130元现金做本月利息。2014年12月20日的中午,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,公司说他会过来处理的，但等了两天也没有等到刘某某过来。
（3）、被害人郭某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月中旬,我去中南菜市场买菜看到大坪路口开了一家新的投资公司叫湖南瑞如厚投资管理有限公司,恰好业务员发了传单,我接着看了,业务员就拉着我进去了。业务员叫文某某，她给我介绍了他们公司利息高,说要我放点钱到这边投资,我想退随时可以退。当天我留了电话给文某某然后回家了。之后文某某经常给我打电话,要我投资。2014年8月19日上午,我带了1万元现金去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,也是文某某接待的我,签了合同我就去财务室交了2万元现金给会计。会计和我说投资期限是一年,月利率13‰。当天我投资了2万元,她就给了我当月260元的利息。后来，文某某又继续打电话给我，做我的工作,要我多投资点。8月30日,我又到湖南瑞如厚投资管理有限公司,以同样的方式投资了10万元,在会计那里刷的卡,期限是六个月,约定的月利率14.5‰。2014年12月20日那天,就听说投资公司出事了,我就和其他人一起来公安机关报案了。
（4）、被害人涂某某的证言,其证言摘录如下：……2014年7月份的时候,我在中南菜市场买菜,看到市场对门开了一家新的投资公司叫湖南瑞如厚投资管理有限公司,好多人在发传单,我好奇，就自己进去公司看了一下。业务员文某某接待了我,她给我介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,我什么时候想退钱随时可以退。回家后我和哥哥姐姐商量后,我们三人准备放30万元。2014年8月22日下午,我去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,又是文某某接待的我,签了合同我就将30万元现金交给会计,会计开了一张30万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,月利率为16‰。当天我投了30万元,会计就给了我4,800元现金做本月的利息。之后公司连续两个月打了利息到我账上,直到11月底,我找文某某说不投了,文某某就说刘某某退钱要晚一点点。到2014年12月20日左右,就听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（5）、被害人刘某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月初的时候,我在中南菜市场买菜,看到大坪路口新开了一家投资公司。我好奇，就自己进去看了一下。业务员文某某接待了我,她给我介绍了他们公司利息高,可以放心投资,我什么时候想退钱随时可以退,我留了电话就回家了。2014年9月19日上午,我去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,又是文某某接待的我,我说准备投50万元,文某某带我去了财务室,签了合同我就将50万元分三次刷到河南洛阳报砼商品混凝土有限公司财务的户头上,会计开了一张50万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,月利率为18‰。当天我投了50万元,会计就给了我9,000元现金当做本月的利息。之后公司连续两个月打了利息到我账上,直到12月19日上午,公司没有把利息打到账上,再后来我就听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,但是他会过来处理的。我们等了两到三天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（6）、被害人陈某某的证言,其证言摘录如下：……2014年10月份中旬,有湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员在门口发传单。我进去公司看了看,是业务员陈某某接待了我,她给我介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,我什么时候想退钱,她都可以退给我,当天我留了电话就回家了。2014年10月24日下午,我去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,陈某某当天没在,另一个业务员刘某接待了我。我再次确定他们证件齐全,就下定决心投资了。刘某带我去了二楼财务室,我说打算投10万元,签了合同我就将13,000元现金给了会计,另外转了87,000元给他们的指定账户,会计开了一张10万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,月利率为14‰。当天我投了10万元,会计就给了我1,400元的利息,同时因为我没有要礼品,多给我转了30元到卡上。这次的投资11月份也按约定在11月20日收到了利息。12月20日中午,陈某某打电话给我,说公司情况有变化,要我到公司去。我到了之后就听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,我们等了两天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（7）、被害人张某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月底,我在闲聊时听我一同事说大坪路口开了一家投资公司,我就进去看了看,知道投资公司全名叫湖南瑞如厚投资管理有限公司,业务员刘某接待了我,向我介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,当天我留了电话就回家了。后来刘某又打电话给我要我投资。过了几天我路过的时候又进去看了一次,刘某再次宣传他们公司靠得住,我什么时候想退钱,都可以退给我。我觉得他们证件齐全,就下定决心投资了。刘某带我去了二楼财务室,我说打算投5万元,用我女儿的身份证签了合同,我就刷了5万元给了会计,会计开了一张5万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,月利率13‰。当天我投了5万元,会计就给了我当月650元的利息。10月20日,湖南瑞如厚投资管理有限公司按照每个月20日付利息的约定,我又从会计那里领了650元利息。我觉得该公司靠谱,于10月22日又以同样的方式投资了30万元,期限也是三个月,月收益为16‰。两次投资的收益都按约定的拿到了利息。2014年12月,我和公司说我要退出来,公司的老总刘某某让我12月20日去公司结算后退还。结果到了12月20日,就听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（8）、被害人胡某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月份的时候,我在中南菜市场买菜,看到市场对门口开了一家新的投资公司叫湖南瑞如厚投资管理有限公司,公司门口附近好多人在发传单,我就进去看了一下。业务员李某某接待了我,她给我介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,我什么时候想退钱随时可以退。我留了电话就回家了。第二天李某某就打电话给我说到我家里来接我,我就跟她一起去了公司。我看他们证件齐全,就和李某某去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资12万元,用我的身份证投资签了合同,我就转了12万元给洛阳报砼商品混凝土有限公司,会计开了一张12万元的收据给我,会计和我说投资的是6个月的期限,月利率14.5‰,会计就给了我1,740元现金当做本月的利息。之后公司连续打了四个月利息到我账上,直到12月底,我找李某某说不投了,李某某就说刘某某要过来开会,我们当天还在公司开了会,刘某某要我们放心,公司会按时付我们利息,开完会我觉得不对劲,后来听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（9）、被害人易某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月份的一天,在中南菜市场对面的大坪路口开了一家湖南瑞如厚投资管理有限公司,我就去看了一下,看到公司的证件都是齐全的。后来听公司的业务员文某某讲了公司的情况,公司利息高,投资有保障。在2014年9月初的样子,我就带了我的华融湘江的银行卡到了湖南瑞如厚投资管理有限公司,接待我的是业务员文某某,我在公司的财务用POS机刷卡直接转账到洛阳报砼商品混凝土有限公司的账上去,财务公司给了我一张刷卡转账的单据。我投资是三个月的期限,月收益为13‰,当时公司财务就给把第一月的收益650块付现金给我了。到了2014年9月23日,我又以同样的方式投了2万元，,重新签订了一份合同,投资期限是三个月,月收益为13‰。当时公司财务就把第一月的收益910元付现金给我了。但是因为我之前投资的五万块没到一个月,当时的收益650块钱已经付给我了,所以七万块的第一个月的收益就把我没到期的部分给扣除了,后来10月20号和11月20号公司财务就把我的月收益910块钱分两次打到了我的工商银行卡上了。我的合同是到12月23日到期,现在老板跑了,我的钱也没有了,于是我就来公安机关报案了。
（10）、被害人刘某某的证言,其证言摘录如下：……2014年7月初,我和我老婆在买菜的时候,路过湖南瑞如厚投资管理有限公司,业务员李某某接待了我,她给我介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,我什么时候想退钱随时可以退,我留了电话就回家了。回家后,我们商量之后,决定先把放在另一家投资公司的资金转到湖南瑞如厚投资管理有限公司来试试。7月18日上午,我和我老婆再次确认了他们证件齐全,然后李某某带我们去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资33万元,用我的身份证签了合同,我就交了现金18万元,和李某某一起去银行通过转账的方式转了15万元给会计指定的账户,会计开了一张33万元的收据给我,会计和我说投资的是3个月的期限,月利率16‰。当天我投了33万元,会计就给了我5,280元现金当做本月的利息。这次的投资8月份、9月份也按约定领到了每个月的利息。10月19日,我到公司将之前投资的本金都退了。期间,我还在8月4日另外投资了2万元,也按时领到了利息。11月4日到期后,我又续签了合同,期限也是三个月,月收益千分之12,当天就给了我240元的利息。12月20日的中午,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（11）、被害人田某某的证言,其证言摘录如下：……2014年5月份我在红旗广场接到了湖南瑞如厚投资管理有限公司的业务员发放的传单,他们公司的业务员梁某某一直打电话给我,后来我去他们公司去看了,看到证件齐全。于是我就在2014年10月13日上午带着我的银行卡到了湖南瑞如厚投资管理有限公司,签了投资合同,我一次性投资了十万元,是在湖南瑞如厚投资有限公司的财务刷的POS机，直接把十万块钱转账到洛阳报砼商品混凝土有限公司的账上去,期限是六个月,时间是2014年10月13号到2015年4月13号止,月收益是千分之14.5。在签订合同的当天,公司财务就付给了我一个月的收益1450块钱。2014年10月13日和2014年11月20日分别收到过两个月的收益,都是转账到我的银行卡上,每次都是1,450元,总共是3,000块钱。在12月20日的样子,公司的业务员梁某某打电话告诉我公司的老板跑了,我之前一直不在家,现在才回来,所以才来报案。
（12）、被害人冯某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月初的一天,我在中南菜市场买菜,湖南瑞如厚投资管理有限公司的业务员在发传单。接到传单后大概过了半个月就是2014年9月22日,我来到了位于中南菜市场对面的大坪路口的湖南瑞如厚投资有限公司,我是带着银行卡去的,接待我的是梁某某。我投资了五万块钱,是用POS机刷的,直接转账到洛阳报砼商品混凝土有限公司。财务把第一个月的收益700块钱打到我邮政储蓄的卡上,到现在为止总共付了我约三个月的收益共2,100块钱,12月的收益还没有付,公司的财务是每个月20号往我银行卡上打钱。到12月20号我们一些投资者知道公司的老板跑了,就到公安机关来报案了。
（13）、被害人梁某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月初,我丈夫曹某某路过大坪路口的时候被业务员拉进湖南瑞如厚投资管理有限公司。业务员李某某接待了我丈夫,她介绍了他们公司利息高,说公司靠得住,可以放心投资,什么时候想退钱随时可以退,我丈夫当天留了电话就回家了。回家后,我们商量之后,决定先放10万元试试。9月6日晚上,李某某开车接我和我丈夫去了湖南瑞如厚投资管理有限公司。我们再次确认了他们证件齐全,然后李某某带我去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资10万元,用我丈夫曹某某的身份证投资。签了合同我就通过转账的方式转了10万元给会计指定的账户,会计开了一张10万元的收据给我,会计和我说投资的是一年的期限,公司的年利率按月收益为15‰算。当天我投了10万元,会计就给了我1,500元现金当做本月的利息。9月24日,这次是使用我的身份证,以同样的方式投资了5万元,会计开了一张5万元的收据给我,会计和我说投资的是一年的期限,公司的年利率按月收益为15‰算。当天我投了5万元,会计就给了我750元现金当做本月的利息。这次的投资10月份、11月份也按约定去领到了每个月的利息。12月20日的中午,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,公司人员说他会过来处理的。我们等了两天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（14）、被害人田某某的证言,其证言摘录如下：……2014年5月的一天,我丈夫田某高路过大坪路口的时候,接到湖南瑞如厚投资管理有限公司的宣传单,我丈夫就进去看了一下。业务员文某某接待了他,她介绍了他们公司利息高,我丈夫当天留了电话就回家了。之后文某某期间老是打电话要我们投资。后来我们商量之后,打算进行一个短期投资。2014年5月至10月,我丈夫先后投资了几次,每次都按时收到利息,每次都没有退本金而是追加到下一次投资上。后来我们打算投资一次大的,在文某某的帮助下,我丈夫使用我的身份证,通过刷卡转账的方式支付了10万元,加上之前的本金,一共投资了31万元。投资的期限是三个月,月收益是千分之16。当天财务就给了我本月的利息4,960元现金,以后的利息按合同打到光大银行的卡上。到12月20号,就没看到公司老板了,财务人员也不在了,我们这些投资者就一起到公司去找,但是没有找到,没有人出面解决,于是我们这些投资者就到公安机关报案来了。
（15）、被害人肖某某的证言,其证言摘录如下：……2014年10月份,我在中南菜市场对面的大坪路口接到一张湖南瑞如厚投资管理有限公司发的传单。过两天后,我就到了湖南瑞如厚投资管理有限公司,接待我的是业务员李某某。看到公司的证件齐全,公司利息高,我就在2014年10月14号又找了李某某,李某某给我办了一个30万元的投资管理合同,当时是直接用我的银行卡刷卡转账到洛阳报砼商品混凝土有限公司的账户上去的。投资的期限是六个月,月收益是千分之16.5。当月收益在签合同的当天支付了4,950元现金,次月起的收益每月20日支付。
（16）、被害人黄某某的证言,其证言摘录如下：……我每天在中南菜市场买菜,看到大坪路口开了一家新的投资公司叫湖南瑞如厚投资管理有限公司。2014年11月中旬,我就进去看了一下。业务员刘某接待了我,他给我介绍了他们公司,说公司靠得住,公司利息高,可以放心投资。11月20日上午,我再次去到湖南瑞如厚投资管理有限公司,我看他们证件齐全就下定决心投资。刘某带我去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资1万元,用我的身份证。签了合同我就交了1万元给那个会计,会计开了一张1万元的收据给我,会计和我说投资的期限是一年,公司的年利率按月收益为13‰算,会计给了我当月130元的利息,当时他们公司做活动有礼品,但是我没有要,就补偿了我180元。12月20日那天,听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
（17）、被害人秦某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月初,我在中南菜市场买菜,新开的湖南瑞如厚投资管理有限公司的业务员在发传单,我拿了传单进去看了一下。接待我的是业务员文某某,我当时没打算投资只留了电话。文某某老是打电话给我,我碍于面子又去公司看了看,,看到他们证件齐全,利息高,并且有人收益了,就和文某某去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资1万元,用我的身份证签了合同,我就交了1万元给会计,会计开了一张1万元的收据给我,会计和我说投资的是六个月的期限,公司的年利率按月收益为12.5‰算,会计给了我125元当月的利息,之后连续两个月给现金利息的给我,直到12月20日左右,我听说公司出事了,公司的法人刘某某跑了,我就和其他投资人到公安机关来报案了。
、被害人龙某某的证言,其证言摘录如下：……2014年6月底的时候,我发现大坪路口新开了一家投资公司湖南瑞如厚投资管理有限公司,7月1日我用我的身份证签了合同,刷卡交了2万元,会计开了一张2万元的收据给我,会计和我说投资的是3个月的期限,公司的年利率按月收益为12‰算,会计给了我240元当月的利息。直到10月1日,每个月20号都按时给我利息,这时我的投资已经到期了,我又续签了2万元的投资,当日会计还给了我240元本月的利息。10月13日我带着我老婆钟冬元的2万元去找文某某,我老婆的投资期限是6个月,公司的年利率按月收益为12.5‰算,会计当天也给了我250元的利息。直到12月19日左右,我听说公司出事了,公司的法人刘某某跑了,就和其他投资人到公安机关来报案了。
、被害人李某某的证言,其证言摘录如下：…湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员文某某老是打电话给我,要我去投资。2014年9月2日,我去公司看了看,看到他们还在营业,公司利息高,而且证件齐全,并且有人收益了,就想投资了,我就和文某某去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资12万元,用我的身份证签了合同,我就转账了12万元给公司,我投资期限是3个月,公司的年利率按月收益为14‰算,会计给了我1,680元当月的利息,之后付了两个月利息给我。直到12月20日左右,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某跑了,就和其他投资人到公安机关来报案了。
、被害人罗某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月中旬,听邻居“酸菜”（湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员刘某的姑姑）说大坪路口开了一家投资公司,刘某介绍了他们公司,说公司靠得住,公司利息高,可以放心投资,我就相信刘某。后来我和我的朋友邓某某说了,我们两个就准备去湖南瑞如厚投资管理有限公司投资。2014年8月27日,刘某接待了我,我确定他们证件齐全,就和刘某去了二楼财务室,我说打算投60万元,用我的身份证投资。签了合同我就通过转账将60万元刷卡转账到他们指定的账户,会计开了一张60万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,公司的年利率按月收益为18‰算,当天会计给了我当月10,800元现金当做本月的利息。之后公司9月20日、10月20日按约定将每个月的利息打到我的账上,直到11月底,我的投资到期,我找到刘某说不投了,刘某说退钱要晚一点点。直到12月20日,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,公司人员说他会过来处理的,我等了两到三天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人邓某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月中旬,我朋友罗月池听她的邻居（湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员刘某的姑姑）说大坪路口开了一家投资公司,听了刘某的介绍,我和罗月池都相信了,就准备投资。2014年8月29日,我去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,刘某接待了我,我确定他们证件齐全,就和刘某去了二楼财务室,我说打算投50万元,用我的身份证投资。签了合同我就将50万元刷卡转账到他们指定的账户,会计开了一张50万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,月利率收益为18‰,当天会计给了我当月9,000元现金当做本月的利息。之后公司9月20日的时候,又将9,000元的利息打到我的账上。后来又在9月25日用我丈夫陈建军（另一被害人,身份证号码：430202196910264015）的名义投资了50万元。和上一次一样,签了合同我就将50万元刷卡转账到他们指定的账户,会计开了一张50万元的收据给我,会计和我说投资的是三个月的期限,公司的年利率按月收益为18‰算,当天会计给了我当月9,000元现金当做本月的利息。之后每个月20号,公司都将利息打到我的卡上。直到11月底,我的第一次投资到期,我到公司找刘某说不投了,刘某说退钱要晚一点点。直到12月20日,我听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人李某某的证言,其证言摘录如下：……2014年5月份,我到红旗路湖南瑞如厚投资管理有限公司应聘业务员,后来应聘上了。我到该公司上班到6月份的时候,觉得公司证件齐全,我也打算投资。于是6月9日,我就投资3万元,用我的身份证投资,签了合同我就将3万元刷卡转账到他们指定的账户,我投资的是三个月的期限,公司的年利率按月收益为12‰算,当天会计给了我当月360元现金当做本月的利息。8月底我就没上班了,到了9月23日,我领到了三个月的利息,我的合同到期了,我就拿走了1万元,只投资了2万元。我又另外续签了合同,按月收益为12‰算,当天我又领了一个月的利息240元。直到12月20日左右,我听说投资公司出事了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人张某某的证言,其证言摘录如下：……2014年8月份的时候,我路过湖南瑞如厚投资管理有限公司门口,该公司的业务员女子就向我发传单,我当时说回去和妻子商量,事后该女子就打电话问我想好没有。2014年8月26日下午,我来到湖南瑞如厚投资管理有限公司里面,当时该女子带我去了二楼的财务室,签了合同我就通过我的工商银行卡以刷卡的方式投资了2万元人民币,会计就将POS的回单交给了我,会计和我说投资的是3个月的期限,公司是按合同上面的1.2%算,会计当天给了我240元的利息,之后总共领了三个月的利息共720元。到了11月26日,我去公司办理退还手续,公司的管理人员说公司现在没钱,我说我要去去广东,现在必须退我本金,后来刘某某要公司的给了人员退给我5,000元。
、被害人蒋某某的证言,其证言摘录如下：……2014年7月份，湖南瑞如厚投资管理有限公司的业务员李某某在中南菜市场发宣传资料,听了他的介绍,我到公司看了营业执照等证件,就相信他了。2014年10月24日,我去了公司,是李某某接待了我,将我带到了财务室,签了合同我就交了5万元现金给那个会计,会计开了一张5万元的收据给我,李某某跟我说公司的年利率按月收益是按1.4%算,我签的合同期限是一年,当天给了我700元的利息。另外投资5万元就有400元的红包,所以当天共计给了我1,100元现金。听说湖南瑞如厚投资管理有限公司出事了,我就到公安机关来报案了。
、被害人朱某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月份初,我路过大坪路口时看见新开了一家投资公叫湖南瑞如厚投资管理有限公司,我就进去看了一下。业务员李某某接待了我,她给我介绍了他们公司,说公司靠得住,可以放心投资,我什么时候想退钱随时可以退,李某某送了我小礼物，我拿了之后留了电话就回家了。9月23日下午,我去了湖南瑞如厚投资管理有限公司,李某某又接待了我,我看到他们证件齐全,就下定决心投资了。李某某带我去了财务室,签了合同我就将12万元现金交给了会计,会计开了一张12万元的收据给我,会计和我说投资的是12个月的期限,公司的年利率按月收益为15‰算。当天我投了12万元,会计就给了我1,800元现金当做本月的利息。之后公司连续2个月打了利息到我账上,直到12月初,我到公司找刘某某说我不投了，前两个月的利息我也不要了,但是刘某某说要我放心,利息每个月都会给,他不会跑。直到12月20日,公司没有把利息打到账上,再后来我就听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,公司的人说他会过来处理的,我等了两到三天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人刘某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月初,我爸妈在在中南菜市场买菜带回来一张传单,我看了之后才知道是全名叫湖南瑞如厚投资管理有限公司。过了几天我就进去看了一下,接待我的是业务员刘某,当时没打算投资只留了电话就回家了。后来刘某老是打电话给我,我碍于面子又去公司看了看,看到他们公司还在营业,并且有人收益了,确定他们证件齐全,就和刘某去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资5万元,我用我的身份证签了合同,转了5万元到该公司的账户上,会计就开了一张5万元的收据给我,会计和我说投资的是3个月的期限,公司的年利率按月收益为13‰算,当天会计给了我650元现金当做本月的利息,之后连续2个月付了利息给我。直到10月30日左右,我的合同到期了,我又继续签了三个月的合同,投资资金5万元,月收益13‰算。2014年9月4日,我姐姐刘某某听说了这件事,然后她就到公司找到梁某某通过转账的方式投了5万元资金,用我姐的身份证投的资,刘某某签了一份合同,公司的年利率按月收益13‰算,当天会计也给了650元现金给我姐。直到12月20日左右,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某跑了,我就和我姐还有其他投资人一起到公安机关来报案了。
、被害人周某的证言,其证言摘录如下：……湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员金某老是打电话发信息给我,要我去他公司投资。2014年9月27日,我看见他们公司还在营业,并且有人收益了,而且他们证件齐全,就和金某去了二楼的财务室,我就和他们说打算投资30万元,我用我的身份证签了合同,然后转账30万元给公司,投资期限是6个月,月利率16.5‰,当天会计给了我4,950元现金当做本月的利息,之后连续2个月付了利息。但到12月20日左右,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某跑了,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人戴某某的证言,其证言摘录如下：……2014年9月份初,我在荷塘区大坪路口路过时发现新开了一家投资公司,我就进去看了一下。业务员陈某某接待了我,给我介绍了他们公司,我当时留了电话就回家了。9月5日上午,我就去湖南瑞如厚投资管理有限公司,陈某某又接待了我,看到他们证件齐全,就下定决心投资了,陈某某带我去了二楼的财务室,我就投资了1万元,月利率12.5‰,当天会计给了我125元现金当做本月的利息,这次的投资10月份、11月份也按约定去领到了每个月125元的利息。12月20日左右,我听说投资公司出事了,公司的法人刘某某因某种原因没钱了,我等了两天也没有等到刘某某过来,我就和其他投资人一起来公安机关报案了。
、被害人陈某甲的证言,其证言摘录如下：……2014年4、5月份的样子,湖南瑞如厚投资管理有限公司开张我就知道,我一直没在意。到了2014年11月初的一天,湖南瑞如厚投资管理有限公司的业务员文某某就到我做事的店子来发宣传单,并讲11月31号公司搞活动并有抽奖,之后几天文某某经常到我店子里来要我投资。到了2014年11月15日我就带了2万块钱现金到了湖南瑞如厚投资管理有限公司,接待我的是业务员文某某,她带我到了公司的财务,我把两万块现金给了财务人员,并签订了一份为期三个月的投资管理合同,月收益是千分之12,公司财务人员当场就把第一个月的收益240块钱另外加礼品折现30块钱总共270块钱付现金给我了。到现在公司老板跑了,我的钱没有了,我就和来报案了。
、被害人雷某某的证言,其证言摘录如下：……2014年7月上旬的一天,我婆婆李桂清买菜的路上在大坪路口接到湖南瑞如厚投资管理有限公司业务员发放的宣传单,我看了宣传单并且进行了实地考察,当时接待我的是公司的业务员文某某。我回家考虑了一下,到2014年7月16号我就带了2万块现金去投资,合同签订的期限是为期一年,月收益是千分之14,当时财务就把第一个月的收益250块钱付现金给我了。后来文某某又给我讲五万块一月收益和五万块以上的月收益是不一样的,于是我在2014年8月26号又带了四万块现金到湖南瑞如厚投资管理有限公司交给财务,又重新签订了一份投资管理合同,合同签订的时间为期一年,月收益是千分之14,当时财务就把第一个月的收益840块钱付现金给我了。后来文某某一直跟我婆婆讲还投四万块钱凑齐十万块钱,在2014年10月14号我又带了两万块钱现金到了湖南瑞如厚投资管理有限公司交给财务,又重新签订了一份合同,时间是为期一年,月收益是千分之14。当时湖南瑞如厚投资管理有限公司的财务把我之前没到期的六万块钱的十月份的18天的收益结算给我了是540块钱,接着又把我8万块钱的投资第一个月的收益1120块钱付给了我。后来在2014年11月20号公司又把十一月份的收益1,120块钱付给了我,到2014年12月20日公司老板就没看到了,公司的财务人员也不在了,于是我们这些投资者就一起到公司去找,但是没有结果,公司没有人出面解决这个事情,于是我们这些投资者就到公安机关来报案了。
、被害人唐某某的证言,其证言摘录如下：……我于2014年10月5日在湖南瑞如厚投资管理有限公司进行了人民币8万元的投资,签订了为期3个月的投资协议,并许诺13‰的投资月利率,当天该公司就支付了我1,040元的头一个月利息。2014年11月29日又支付了我1,040元的第二个月利息,2014年12月20日没有支付我应得的投资利息,我就到该公司了解情况,发现湖南瑞如厚投资管理有限公司的管理人员和财务人员已经不见踪影,很多投资人在该公司的投资都出现了违约的情况,都在找该公司的麻烦,我就知道我被骗了。今天我就来报案了。
、被害人王某的证言,其证言摘录如下：……2014年5月份湖南瑞如厚投资管理有限公司开张我就知道了,到了2014年11月15日,我有一个朋友到湖南瑞如厚投资管理有限公司去投了资,于是我就和他一起去的,当时我是投了两万块钱,签订的是一份为期三个月的投资管理合同,月收益是千分之12。当时接待我的是业务员文某某,我是直接交的两万块现金给财务,当时财务就把第一个月的收益240块钱付现金给我。现在公司老板跑了,我的本金还没有归还给我,我就来报案了。
、被害人闫某某的证言,其证言摘录如下：……2014年7月份初,我在中南菜市场买菜,发现对面新开的湖南瑞如厚投资管理有限公司,于是我就去看了看,我留了电话给业务员金某就回家了,事后隔几天金某都会打电话给我问我投不投。到了2014年8月19日,我就去湖南瑞如厚投资管理有限公司投了资,当时我投了五万块钱,三个月的期限,月收益为千分之13,当时接待我的是金某,我是直接交的5万块现金给的湖南瑞如厚投资管理有限公司的财务,当时财务就把第一月的收益650块付现金给我了。','2019-01-05
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