盘锦市大洼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）大洼刑初字第00242号
被告人于某1，曾用名于某2，男，1970年9月19日出生，汉族，小学文化，个体工商户，住双台子区红旗街道站北社区13区*栋*单元***室。因涉嫌骗取贷款罪，于2015年5月21日被大洼县公安局刑事拘留，经本院批准于同年6月3日被大洼县公安局执行逮捕。现押于大洼县看守所。
辩护人王广东，辽宁维达律师事务所律师。
被告人范某，男，1973年3月30日出生，汉族，高中文化，原大洼县农村信用合作联社高家信用社主任，住盘锦市辽东湾新区荣兴办事处，户籍地大洼镇站前街站前社区2
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303。因犯违法发放贷款罪于2013年5月16日被本院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元,因违法发放贷款罪于2014年5月22日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元。因涉嫌违法发放贷款罪，于2015年6月29日被大洼县公安局取保候审，同年8月27日被大洼县公安局执行逮捕。现押于大洼县看守所。
大洼县人民检察院以大检公诉刑诉（2015）181号起诉书指控被告人于某1犯骗取贷款罪、被告人范某犯违法发放贷款罪，于2015年12月2日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大洼县人民检察院指派代理检察员孙旺出庭支持公诉，被告人于某1及其辩护人王广东、被告人范某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
大洼县人民检察院指控，2005年至2010年期间，被告人于某1因做生意缺少资金周转，找到时任大洼县农村信用合作联社高家信用社主任的被告人范某，假借老百姓名义以养殖为由到高家信用社骗取贷款。其中，2008年10月至2010年12月期间，假借村民王某1、刘某1、马某等88人的名义以养殖为由骗取高家信用社贷款743.9万元，而后与大洼县农村信用合作联社签订了贷款调查表，对贷款数额进行确权；此外，尚有90笔金额总计为546.3万元的贷款未经确权。被告人范某在明知于某1谎报贷款申请、谎称贷款用途、找人为其担名骗取贷款的情况下，违反商业银行贷款的相关规定，违法向其发放了上述贷款。
公诉机关为上述指控，当庭提供了被告人于某1、范某的供述，证人王某2、史某、代某、刘某2、冬某等人证言，贷款合同、贷款确认书、借据、调查表、情况说明，刑事判决书，案件来源、抓捕经过，户籍证明等证据，认为，被告人于某1和范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条的规定，应以骗取贷款罪和违法发放贷款罪定罪处罚。
被告人于某1及其辩护人、被告人范某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。于某1的辩护人认为：于某1系初犯，量刑时酌情从轻处罚；犯罪数额应以证据充分为原则予以认定。
经审理查明，2009年至2010年12月期间，被告人于某1因做生意缺少资金周转，找到时任大洼县农村信用合作联社高家信用社主任的被告人范某，假借冬某等122人搞养殖的名义在该信用社骗取贷款927.9万元。被告人范某在明知于某1谎报贷款申请、谎称贷款用途、找人为其担名骗取贷款的情况下，违反商业银行贷款的相关规定，违法向其发放了上述贷款。
另查，被告人范某因违法发放贷款罪2012年8月6日被执行逮捕，同年9月2日被取保候审。2013年5月16日本院以（2013）大洼刑初字第00030号刑事判决书判处被告人范某有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元；2014年5月22日本院以（2014）大洼刑初字第00089号刑事判决书，撤销（2013）大洼刑初字第00030号刑事判决书对被告人范某适用的缓刑及罚金刑部分，再次以违法发放贷款罪判处范某有期徒刑十个月，并处罚金一万元，合并后执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金六万元。
上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的下列证据证实：
1、案件来源、到案经过证实：2011年8月3日，大洼农村信用社清收大队工作人员王某2到大洼县公安局经侦大队报案称：2011年在收到期贷款过程中发现于某1假借他人名义，谎称搞养殖和种地为由在大洼农村信用社高家信用社骗取贷款。
2、2015年6月23日，大洼县公安局经济犯罪侦查大队在侦办于某1涉嫌骗取贷款案中发现，范某在任职高家信用社主任期间，明知于某1谎报贷款申请、贷款用途、找他人为其担名骗取贷款的情况下，违反商业银行贷款的相关规定，向于某1发放贷款。
2015年5月20日，德惠市公安局胜利派出所在其辖区内星辰宾馆内将于某1抓获。
2015年6月29日，大洼县公安局经济侦查大队侦查员通过电话将犯罪嫌疑人范某传唤到公安机关，范某到案后，主动供述自己的犯罪事实。
3、户籍证明证实：于某1，范某的自然情况及二人均已达到完全刑事责任年龄。
4、大洼县农村信用合作联社情况说明、贷款调查表、贷款确认书、高家支行于某1借款明细证实：于某1以冬某等人的名义在高家信用社骗取贷款。
5、贷款合同证实：于某1以冬某等人的名义在高家信用社骗取贷款的时间及数额等事实。
6、证人冬某等122人的证言证实：他们不曾在高家信用社申请过贷款，也不搞养殖。2009年11月5日--
2010年12月30日，他们没有在该信用社贷款合同上签字或按过手印。
7、被害人王某2（大洼县农村信用合作联社清收大队工作人员）陈述证实：2008年10月至2010年7月之间，于某1假借王某1、刘某1、马某等人名义，以搞养殖和种植业为由，在大洼县农村信用社合作联社高家信用社贷款。这些贷款是由原高家信用社主任范某批准，由原高家信用社副主任史某和信贷员代某负责审查发放的。
8、证人史某（2008年至2010年年底曾任高家信用社副主任）的证言证实：高家信用社发放贷款的流程一般情况是借款人直接找范某，范某同意后由信贷员代某制作合同和借据，再由借款人和范某签字。我负责审查贷款、监督贷款。
9、证人代某的证言证实：1998年至今我一直任高家信用社信贷员。期间，于某1冒用他人名义贷款没有偿还本息是经过范某同意的。这些贷款是于某1很久以前就申请的，当时高家信用社主任是范某，现在的合同都是“倒据合同”（贷款到期后，没有偿还本金的能力，将贷款本息资金转入下一年，再重新签署贷款合同）。2011年，我和时任主任刘某2找到于某1对账，确认这些贷款的实际用款人是于某1，同时和于某1签署了贷款确权明细。
10、证人刘某2的证言证实：2011年，我刚到高家信用社任主任时，发现信用社存档一份电子贷款开销户名单上面标注实际用款人是“老三”或“二胖”，信贷员告诉我就是于某1，所以在4月份，我找到于某1签署了两份贷款调查表，确认一下债权债务关系，两份贷款调查表都是于某1亲笔签字，按的手印。这些贷款是范某在任时批准的。
11、证人孔某的证言证实：2008年9月至2010年6月22日期间，于某1和韩某合伙承保的建平县小塘镇矿井时，雇佣我当过会计。
12、证人董某的证言证实：2010年5月至2011年4月22日期间，于某1和韩某合伙承包建平县小塘镇矿井时，雇佣我负责全部事务。
13、被告人于某1供述证实：在2005年至2010年期间，我在大洼县农村信用合作社高家信用社以他人名义，谎称搞养殖、种植，办理了多笔贷款，其中借款人的身份证复印件一部人是我骗来的，另一部分是我从高家信用社作废的贷款合同中获取的，贷出的钱让我用于生产经营了，因亏损，现在我也没有还款能力。怕公安机关抓我，就潜逃了。我假借他人名义到高家信用社骗取贷款，时任信用社主任范某是知情的。
14、被告人范某的供述证实:2004年5月至2010年12月我任高家信用社主任期间，大约2005年下半年，于某1找到我说他经营生意缺少资金，想贷款。我跟他说，信用社贷款只给老百姓用于经营农业种植业、养殖业。他跟我说没事，他自己找些老百姓，让老百姓替他担名贷款，我就同意了。之后于某1就找一些老百姓替他担名贷款，这些贷款全部是于某1领取的，具体数额以信用社台账为准。
15、刑事判决书证实：被告人范某因违法发放贷款罪被判处刑罚情况。
16、案件的来源、到案经过证实：2011年8月3日，大洼县农村信用合作联社清收大队工作人员王某2到大洼县公安局经侦大队报案称，在清收到期贷款过程中发现于某1假借他人名义谎称搞养殖和种地为由，骗取大洼县农村信用联社高家信用社贷款。2015年5月20日，德惠市公安局胜利派出所民警根据辖区内星辰宾馆老板举报，在该宾馆将于某1抓获。
同年6月29日，大洼县公安局经济犯罪侦查大队侦查员通过电话将范某传唤到公安机关，范某到案后，主动供述了犯罪事实。
本院认为，被告人于某1以欺骗手段取得金融机构贷款，其行为构成骗取贷款罪。被告人范某身为大洼县农村信用合作联社高家信用社工作人员，违反国家规定违法向于某1发放贷款数额达927.4万元，且未能归还，属特别重大损失，其行为构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立。证人丁某、高某、杨某的询问笔录存在瑕疵，且公诉机关在指定的期限内未予补强，故对上述证据不予采信，该14.2万元在犯罪数额中应予扣除。二被告人如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。关于辩护人的意见，本院予以采纳。被告人范某系判决宣告后，刑罚执行完毕以前还有其他罪没有判决的，应实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款，判决如下：
一、被告人于某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
二、被告人范某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；撤销本院（2014）大洼刑初字第00089号判决书中对被告人范某适用的缓刑和罚金刑部分，即原判有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；合并后决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十一万元（已缴纳六万元）。
（以上二被告人刑期均从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日；即被告人于某1刑期从2015年5月21日起至2018年5月20日止；被告人范某刑期从2015年8月27日起至2022年7月29日止）。
三、责令被告人于某1退赔人民币927.9万元，发还大洼县农村信用合作联社高家信用社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 苏 永
审判员 李自萍
审判员 朱乃武
二〇一六年八月四日
书记员 史小焕