＼n山东省滨州市滨城区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）滨刑初字第432号＼n公诉机关滨州市滨城区人民检察院。＼n被告人张某，男，1987年4月17日出生于山东省阳信县，汉族，初中文化，个体经营者。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月31日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。＼n辩护人宋玉亮，山东齐英律师事务所律师。＼n被告人张某某，男，1987年3月6日出生于山东省阳信县，汉族，初中文化，无固定职业。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月31日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。＼n被告人王某某，男，1985年7月28日出生于山东省阳信县，汉族，初中文化，无固定职业。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月31日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。＼n辩护人李彬，山东方明达律师事务所律师。＼n被告人张某甲，女，1989年1月22日出生于山东省惠民县，汉族，初中文化，无固定职业。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月31日被刑事拘留，同年8月29日被取保候审。＼n辩护人李霞，山东永光律师事务所律师。＼n滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉（2013）480号起诉书指控被告人张某、王某某、张某某、张某甲犯诈骗罪，于2013年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨州市滨城区人民检察院指派检察员刘雪萍、赵娜出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人宋玉亮、被告人王某某及其辩护人李彬、被告人张某甲及其辩护人李霞、被告人张某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。＼n公诉机关指控，2013年7月6日至7月30日，被告人张某、王某某、张某某、张某甲分别结伙，利用信用卡代还款事宜，骗取被害人怀某、王某、杨某、孙某、徐某、王某甲钱款共计162472元。其中被告人张某参与实施诈骗5次，诈骗162472元；被告人王某某参与实施诈骗3次，诈骗60082元；被告人张某某参与实施诈骗3次，诈骗101390元；被告人张某甲参与实施诈骗2次，诈骗30082元。为支持其指控，公诉机关当庭宣读和出示了电子银行回单、POS机签购单等书证、POS机、银行卡等物证、被害人怀某、杨某等人的陈述、证人张某乙等人的证言、辨认笔录及照片、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人张某、王某某、张某某、张某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，其中被告人张某、张某某诈骗数额巨大、被告人王某某、张某甲诈骗数额较大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。＼n被告人王某某、张某某、张某甲对公诉机关的指控均不持异议。＼n被告人张某辩解称，其未参与诈骗怀某。其辩护人提出的辩护意见是：1、指控其参与诈骗怀某的证据不足；2、在诈骗王某人民币30000元中，其系从犯；3、其系自首；4、其积极退赔被害人经济损失。＼n被告人王某某的辩护人提出的辩护意见是：1、其自愿认罪；2、其积极退赔被害人经济损失。＼n被告人张某甲的辩护人提出的辩护意见是：1、其自愿认罪；2、其系从犯。＼n经审理查明：2013年7月份，被告人王某某利用其持有的银行卡主、副卡，以支付手续费为诱饵，安排被告人张某甲将透支后的银行卡副卡交给被害人代还透支款。待其根据手机短信知悉被害人代还款后，即利用其持有的银行卡主卡在被告人张某的POS机上立即刷卡消费并挂失，致使被害人持有的银行卡无法使用，以此骗取被害人钱财。被告人张某、张某某得知该诈骗手段后，被告人张某让张某某联系代还款的受害人，利用上述诈骗手段骗取被害人钱财。具体分述如下：＼n一、2013年7月6日，被告人王某某伙同张某甲利用上述诈骗方式，用户主为徐兰花的中信银行信用卡，骗取怀某人民币30082元。＼n二、2013年7月12日，被告人王某某、张某利用上述诈骗方式，使用户名为王某某的广发银行信用卡，骗取王某人民币30000元。＼n三、2013年7月14日，被告人张某、张某某利用上述诈骗方式，用户名为张某的光大银行信用卡，骗取杨某人民币24110元。＼n四、2013年7月22日，被告人张某、张某某利用上述诈骗方式，用户名为王某的平安银行信用卡，骗取孙某人民币31280元。＼n五、2013年7月30日，被告人张某、张某某利用上述诈骗方式，用户名为王某的平安银行信用卡，骗取徐某人民币47000元。＼n六、2013年7月30日，被告人王某某、张某甲利用上述方式，欲骗取王某甲钱财，因被识破而未遂。＼n上述事实，由下列经庭审质证认证的证据所证实：＼n1、书证＼n（1）户名为徐某某、王某某、张某、王某的银行卡相关的开卡证明及账户明细、情况说明等书证，证明被告人使用的银行卡情况。＼n（2）被害人怀某等提供的网上银行电子回单、银联POS签购单，证明向户名为徐某某、王某某、张某、王某的银行卡转款的数额等事实。＼n2、检查笔录、扣押物品清单及银行卡、POS机等物证，证明被告人给被害人使用的银行卡情况及其刷卡使用的POS机。＼n3、被害人的陈述＼n（1）被害人怀某的陈述，2013年7月6日下午，一个人与其联系，让其代还信用卡透支款，支付其手续费。后来来了一男一女，将一张信用卡交给他，让其代还30000元。其先往该卡还款300元，后又用该卡刷卡消费12元。其通过网银往该卡转款30000元后，再用该卡在POS机上刷卡29990元消费时，显示余额不足。后经查询，该卡户名为徐某某，是一张副卡，对应的主卡户名为王某某，对方在其还款后立即用主卡刷卡消费，其就不能继续刷卡消费了。后其联系王某某等人，知道自己被骗，其就报警了。＼n（2）被害人王某的陈述，2013年7月初，其认识的张某峰给其介绍了一个小伙子，那个小伙子给其一张户名为王某某的广发银行信用卡，让其代还款30000元，支付其手续费450元。其通过其中国银行的信用卡往王某某的信用卡转款30000元后，再想用该卡刷卡消费30000元时，发现该卡已挂失。其发现被骗后就报警了。＼n（3）被害人杨某、孙某、徐某的陈述，证实张某某持户名为张某、王某的信用卡让他们代还透支款，支付他们手续费。他们分别往张某、王某的信用卡上还款26000元、31280元、47000元。他们再想用该卡在POS机上刷卡消费所还款项时，发现卡已无法使用。＼n（4）被害人王某甲的陈述，其朋友王某因替一个户名为王某某的归还透支款项而被骗。2013年7月30日，一个男子又持一张户名为王某某的平安银行信用卡找其代还透支款，其怀疑那个男子也是骗子，就通知了王某，他们一起将那个人扭送到公安机关。＼n4、辨认笔录＼n（1）被告人张某甲的辨认笔录，载明其指认被告人王某某、张某、张某某系实施诈骗的人。＼n（2）被害人王某、证人张某峰的辨认笔录，载明其指认被告人王某某系实施诈骗的人。＼n（3）被害人孙某、徐某、证人寇某某的辨认笔录，载明其指认被告人张某某系实施诈骗的人。＼n5、证人证言＼n（1）张某峰证言，2013年7月中旬，一个男子与其联系代还款事宜，其将该男子介绍给王某办理，后听说王某被骗了。＼n（2）寇某某证言，张某某让其带着一张信用卡去找一个他联系好的人代还信用卡透支款，那个人先还了4000元，接着又刷卡4390元，后又还了26000元，再刷卡时就因密码更改无法使用了。其与张某某联系，张某某给那个人归还了1500元，再以后就联系不上了。＼n（3）王某兰证言，徐某让其替他的朋友代还了信用卡透支款47000元。＼n（4）张某乙证言，2013年7月初，张某甲让其在滨州借辆车和她去办点事，其问王某某后，是让其和张某甲到阳信县去找一个代还信用卡透支款的人代还款。其看到张某甲更换了一张新的手机卡，并用新的手机号与阳信的人联系，路上张某甲还让其将车辆号牌遮挡起来。他们到了阳信县流坡坞邮政局门口，将一张银行卡交给那个男青年，让他代还30000元并交给那个人手续费后，其与张某甲就找个借口回滨州了。＼n6、被告人的供述＼n（1）被告人张某的供述，2013年7月初，王某某用其POS机刷卡后，让其留下5000元，用于归还以前的欠款。过了几天，王某某将他利用办理的银行卡主、副卡，通过让人代还信用卡透支款骗钱的事情告诉了其和张某某。后王某某又利用其POS机刷卡消费30000元，其知道他是在骗钱了，事后王某某给其10000元。后来，其也想利用王某某的方法骗钱，其让张某某拿着一张信用卡去联系办理代还透支款业务的人，其本人在收到手机提示信息后立即用另外的一张卡刷卡消费。他们先后用户名为张某、王某的光大银行、平安银行信用卡骗取他人款项20000余元、31280元、47000元，事后其给了张某某一部苹果手机和几千元钱。＼n（2）被告人王某某的供述，其利用办理的银行卡主、副卡，找到专门办理代还透支款业务的人，将其中的主卡或者副卡交给他们，给他们支付手续费，骗他们将透支款归还。正常情况下，被害人会用在他们手中的银行卡把归还的透支款再刷出来，但是他们还钱后，其手机会收到还款信息，其就通过张某的POS机，用其手中持有的主卡或者副卡迅速刷卡消费，再把在被害人手中的银行卡挂失补办出来，这样他们手中的银行卡就没用了，其就骗到钱了。2013年7月初，其用此办法骗了怀某30000元，是其让张某甲联系并将银行卡交给怀某的。因使用的是张某的POS机，给了张某5000元。过了几天，其与张某、张某某在一起时，其把这种骗取的方法对他俩讲了。7月中旬，其在滨州又用其广发银行的信用卡骗了30000元，还是用的张某的POS机，给了张某10000元。7月下旬，其与张某甲再次准备行骗时被抓获。＼n（3）被告人张某某的供述，王某某将利用信用卡主副卡骗钱的事告诉其和张某后，他们也决定去按王某某的办法骗钱。2013年7月份，张某将其一张光大银行的信用卡交给他，让其联系办理代还透支款业务的人。其联系好后，通过一个姓寇的小伙子送去的银行卡，让对方代还30000元。张某收到还款的信息后，接着就将银行卡挂失了，对方因无法刷卡光打电话，张某又给对方汇款1500元。后来，张某又让其持户名为王某的平安银行信用卡在滨州骗了30000元，在东营骗了47000元。事后张某给其一部苹果手机和几千元钱。＼n（4）被告人张某甲的供述，其知道王某某用银行信用卡骗人钱的事，每次都是王某某找好办理代还透支款业务的人后，安排其将银行卡送去。第一次是其与张某乙一起到阳信县送的，还有一次是在滨州送时被抓获了。＼n综上，被告人张某参与诈骗4次，诈骗金额132390元；被告人王某某参与诈骗3次，诈骗金额60082元；被告人张某某参与诈骗3次，诈骗金额102390元；被告人张某甲参与诈骗2次，诈骗金额30082元。＼n关于公诉机关对被告人张某参与诈骗怀某30082元的指控，本院经审查认为，被告人张某在侦查阶段及当庭的供述均辩解称其当时不知道王某某系利用其持有的POS机刷卡骗取他人钱财，给其的5000元钱系因双方存在其他经济往来，王某某是在此事发生几天后告诉其与张某某如何利用信用卡的主副卡骗钱的事情的。被告人王某某亦供述张某当时不知道其骗钱的事，是在此事发生几天后才将骗钱的方法告知张某、张某某的。公诉机关对被告人张某的该项指控证据不足，本院不予确认。被告人张某及其辩护人以此为由所提的辩解辩护意见，本院予以采纳。＼n另查，2013年7月30日，被告人张某甲因涉嫌诈骗王某甲被抓获后，供述了张某等人实施诈骗的事实，公安机关遂以调查其曾经到公安机关反映过的经济纠纷为由，通知张某到公安机关后将其抓获。这由抓获经过予以证实。＼n本案审理过程中，被告人张某、王某某分别向本院交纳退赔款102390元、60082元。＼n本院认为，被告人张某、王某某、张某某、张某甲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人张某、张某某诈骗数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人王某某、张某甲诈骗数额较大，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。公诉机关指控各被告人犯罪的罪名及基本犯罪事实均成立，本院予以确认。在诈骗怀某、杨某、孙某、徐某、王某甲的共同犯罪中，被告人张某、王某某起安排、指使的主要作用，系主犯；被告人张某某、张某甲起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。在诈骗王某的共同犯罪中，被告人王某某起主要作用，系主犯；被告人张某起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人张某的辩护人所提的在诈骗王某的犯罪中其系从犯及被告人张某甲的辩护人所提的其系从犯的辩护意见，本院予以采纳。被告人张某、王某某、张某某、张某甲自愿认罪，依法可从轻处罚。关于被告人张某的辩护人所提的其系自首的辩护意见，本院经审查认为，被告人张某系被办案民警以其他事由通知到公安机关后将其抓获归案，其行为不属于自动投案，不应认定为自首，其辩护人所提的该项辩护意见，本院不予采纳。被告人张某、王某某积极退赔被害人经济损失并缴纳罚金，被告人张某某、张某甲缴纳罚金，酌情可从轻处罚。其辩护人以此为由所提的辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人张某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、第六十四条之规定，对被告人王某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、第六十四条之规定，对被告人张某某、张某甲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条之规定，判决如下：＼n一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金五万元。＼n（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）＼n被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月缓刑一年九个月，并处罚金三万元。＼n（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）＼n被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月缓刑一年六个月，并处罚金三万元。＼n（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）＼n被告人张某甲犯诈骗罪，判处拘役六个月缓刑六个月，并处罚金一万元。＼n（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）＼n二、退赔款162472元，由本院发还被害人怀某、王某、杨某、孙某、徐某。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长王好勇＼n人民陪审员张向华＼n人民陪审员吕荣敏＼n二〇一四年一月六日＼n书记员孟利华＼n