广东省罗定市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）云罗法刑初字第236号
公诉机关罗定市人民检察院。
被告人梁灿标，男，1968年9月30日出生，广东省罗定市人，汉族，小学文化，农民，住罗定市。因本案于2015年1月6日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕。现押于罗定市看守所。
辩护人沈杨军，广东军萍律师事务所律师。
辩护人覃天楼，广东军萍律师事务所实习律师。
罗定市人民检察院以罗检公诉刑诉（2015）206号起诉书指控被告人梁灿标犯诈骗罪于2015年8月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗定市人民检察院指派检察员陈开明出庭支持公诉。被告人梁灿标及其辩护人沈杨军、覃天楼到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗定市人民检察院指控：2014年12月16日，被告人梁灿标伙同他人分别驾驶三辆摩托车来到罗定市罗城街道，寻找作案目标，在罗城街道体育场旁边的巷子以“丢包”的形式进行诈骗，骗取被害人陈某甲内存有95000多元的中国银行借记卡等物，并骗取了银行卡密码。被告人梁灿标一伙持骗到的银行卡，到中国银行云浮罗定泷洲支行，提取被害人银行卡里的现金49000元。然后到同富商业中心一楼的“名福珠宝”购买金首饰，用被害人的银行卡刷卡消费支付现金46000元。
公诉机关认为，被告人梁灿标冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人梁灿标辩解称：对起诉书指控的事实及定性均有异议，其没有实施过本案的犯罪行为。其辩护人提出以下辩护意见：1、被害人的银行卡不属信用卡，因此本案不属信用卡诈骗的情形；2、被害人在本案中并没有将银行卡的钱处分给嫌疑人的意思表示，其银行卡并非被骗取；3、被害人对被告人的辨认与其陈述中所称“不记得嫌疑人的其他特征”相矛盾；4、证人张某某、刘某某与视频资料里的嫌疑人是第一次见面，且该两名证人只对其中一个嫌疑人作辨认，存在瑕疵；5、证人陈某乙对视频截图的辨认与事实不符，其与被告人已多年不见，与被告人并不熟悉，其辨认笔录不能作为定案的依据；6、公安机关在被告人家中搜出的361°外套并不是唯一的，不具有排他性，不能据此认定被告人就是实施犯罪的人。综上，公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，罪名不成立。
经审理查明：2014年12月16日，被告人梁灿标伙同他人分别驾驶三辆摩托车来到罗定市罗城街道，寻找作案目标，在罗城街道佛牛塘路段（体育场旁边的巷子）以“丢包”的形式进行诈骗，骗取被害人陈某甲的中国银行借记卡等物，并骗取了银行卡密码。后被告人梁灿标一伙持骗到的银行卡，到中国银行云浮罗定泷洲支行，提取被害人银行卡里的现金49000元，然后到同富商业中心一楼的名福珠宝店用被害人的银行卡刷卡购买金饰，共消费46000元。
另查明，被告人梁灿标曾因犯抢夺罪被广东省肇庆市中级人民法院判处无期徒刑，2010年7月17日被假释，假释考验期为2010年7月17日至2011年10月27日。
以上事实，有公诉机关向法庭提交，并经庭审出示、质证，查明属实的以下证据予以证实：
一、相关书证和物证
1、抓获经过，证明公安民警于2015年1月6日根据侦查线索在罗定市华石镇古范村委红砖厂附近抓获被告人梁灿标。
2、（1996）粤高法刑终字第1146号刑事裁定书、假释证明书、假释情况告知书，证明被告人梁灿标曾因犯抢夺罪被广东省肇庆市中级人民法院判处无期徒刑，2010年7月17日被假释，假释考验期为2010年7月17日至2011年10月27日。
3、户籍资料，证明被告人梁灿标的身份情况。
4、搜查笔录、扣押物品清单和照片，证明公安机关于2015年1月6日对被告人梁灿标的住处进行搜查，扣押到361°外衣一件（肩部为黑色）、邮政储蓄银行存折一本（户名为梁灿标）、vivo手机一台（尾号6234）、红米手机一台（尾号5452）、神州行储值卡芯一个、本田牌女装摩托车一辆（车牌号粤W87C**）、黄色金属项链一条及黄色金属带石块吊坠一个。
5、银行账户结清业务确认单、借记卡资料、交易明细清单、取款凭证、银联签购单、保证单及说明，证明被害人陈某甲的中国银行借记卡于2015年12月16日在中国银行云浮罗定泷洲支行被提取现金49000元及在同富商业中心一楼名福珠宝店被刷卡消费46000元的事实。
6、通话清单、说明及电子检查笔录，证明被告人梁灿标的手机（尾号6234）信息及通话记录情况，其与在逃嫌疑人陈某甲（手机尾号7298）、欧某某（手机尾号9449）在案发前后均有通话记录。
二、现场勘验检查工作记录、现场图、照片，证明案发现场位于罗定市罗城街道体育场旁边的巷子、三桥杨梅大排档下面的竹树林、柑园居委中国银行以及现场的概况。
三、视频资料（包括“平安罗定”视频监控平台范围内的道路监控视频、中国银行罗定市龙园支行、泷洲支行的监控视频及罗定市同富广场名福珠宝店监控视频）及视频资料说明，证明被害人陈某甲、被告人梁灿标及其同伙在2014年12月16日的活动轨迹，具体如下：1、2014年12月16日上午8时10分许，一个身穿肩部为黑色的外套的男子驾驶粤W87C**号五羊本田女装摩托车经过华石大糜牌坊并于8时18分许经过凤西卡口进入罗城街道；2、8时32分许，该男子驾驶粤WFB2**号（套牌）五羊本田女装摩托车与另外两名嫌疑人（其中一人驾驶白色五羊本田女装摩托车，另一人驾驶红色男装摩托车）汇合，从锦绣江南门前路段驶出，经过泷洲中学门口往五里桥方向驶去；3、9时9分许，三车尾随被害人陈某甲进入佛牛塘路段；4、9时13分许，粤WFB2**号摩托车搭载陈某甲往三桥方向行驶，另外二车尾随，随后二辆女装摩托车驶往三桥头杨仔粥城，男装摩托车在桥头等待；5、9时36分许，粤WFB2**号女装摩托车搭载陈某甲从三桥往新城方向行驶，另二辆摩托车尾随，随后经过就业街路口，陈某甲步行回家；6、9时43分许，陈某甲进入泷洲车站出口，9时51分许从路口走出，手提红色袋子；7、9时52分许，粤WFB2**号车搭载陈某甲往三桥方向行驶，另二辆摩托车尾随；8、9时57分许，三辆摩托车先后经过三桥，其中二辆女装摩托车进入杨仔粥城，男装摩托车在桥头等候；9、10时12分许，女装摩托车搭载陈某甲驶出杨仔粥城，在入口处停下，男装摩托车过来汇合；10、10时45分许，男装摩托车搭载陈某甲到达中国银行，并于12时25分搭载陈某甲离开中国银行，12时31分许到达三桥头，陈某甲下车，由粤WFB2**号车搭载其进入杨仔粥城；11、12时37分许，二辆女装摩托车驶出杨仔粥城，与男装摩托车一同离开，并于12时42分许驶往国永电器侧巷；12、12时42分许，驾驶粤WFB2**号摩托车的男子步行至中国银行云浮罗定泷洲支行，并在该行取款；13、13时08分许，三车驶入同富广场肯德基旁侧巷，粤WFB2**号摩托车驾驶人及男装摩托车驾驶人下车步行进入同富广场，并在名福珠宝店购物；14、14时03分许，涉案三车经过平南路口离开。
四、被害人陈某甲的陈述及辨认笔录，证明其于2014年12月16日被三名男子骗了95000元的事实。当天上午，其在体育场旁边的巷子往就业街方向步行，有一个高高瘦瘦的男子说地上有钱，并叫其一起去人少的地方分钱。然后高高瘦瘦的男子就驾驶一辆白色女装摩托车搭其去到三桥杨梅大排档下面的竹林，随后有一个高高肥肥的男子（丢包的男子）驾车追了上来，对高瘦的男子说“有人见到你拿了我的包”并说不见了10多万元、金链、金戒指等，高瘦的男子就否认捡了他的钱，于是高肥的男子就说如果没有捡他的钱就要给他个交代，并叫其二人把钱拿出来“照彩”（意思是拿出来给大家看是否有钱）。高瘦的男子就将身上的钱拿出来交给高肥的男子，高肥的男子自己也拿钱、银行卡等出来，并将二人的钱、银行卡等物拿到竹林的另一处收藏，其没有看见藏在哪里。其说身上没有钱，高肥的男子就说存折也可以。于是高瘦的男子就搭其回去拿了存折等物品再回到竹林，然后高肥的男子教其如何把存折的钱转到银行卡，又找来一个摩的司机搭其去银行办理。其去到罗城街道柑园居委中国银行把存折里的95000元转到银行卡，摩的司机又将其搭回竹林处就离开了。其将银行卡和密码、身份证给了高肥的男子，这时高瘦的男子就说还有一张银行卡在老婆那里要去拿过来，叫其在竹林等一会儿，然后高肥的男子和高瘦的男子就离开了，其就一直在竹林处等。直到有附近的群众过来询问并提醒之后其才知道自己被骗了。其记得捡包的男子体形高瘦，短头发，驾驶女装摩托车，穿一件肩部是黑色的外套；丢包的男子体形较肥，短头发，驾驶女装摩托车；摩的司机就驾驶一辆红色男装摩托车；三人均戴摩托车头盔。
经辨认，陈某甲能辨认出被告人梁灿标是搭其回家取钱的男子；辩认出陈某丙（在逃）是负责丢包的男子。
五、证人证言及辨认笔录
1、证人张某某的证言及辨认笔录，证明2014年12月16日有两名男子来到名福珠宝店刷卡购买金饰、珠宝等，共买了四万多元。当时该两名男子均戴了红色摩托头盔，其中一个穿灰色外套的男子负责刷卡付款，店员刘某某负责该笔交易，其帮忙刷卡，在核实款项到账后便将金饰、珠宝交给该男子。
经辨认，张某某辨认出被告人梁灿标是其所称的刷卡的男子。
2、证人刘某某的证言及辨认笔录，证明2014年12月16日13时许，有两名头戴摩托头盔的男子来到名福珠宝店购买金项链、手链等，当时其在柜台负责接待。该两名男子年约40多岁，其中一个穿一件肩部黑色、胸部以下灰色的衣服。
经辨认，刘某某能辨认出被告人梁灿标是其所称购买项链、首饰的其中一个男子。
3、证人陈某乙的证言及辨认笔录，证明其在华石镇古范村委任村干部，其认识古范村委龙旺村的梁灿标。据其了解，梁灿标曾在监狱服刑10多年，2011年左右才回家，平时没有什么工作，在家养鱼养猪，2014年10月份左右还到过村委办事。对于梁灿标的近况其不清楚。
经对中国银行云浮罗定泷洲支行的监控视频截图进行辨认，陈某乙辨认出截图中穿肩部黑色的外衣、牛仔裤、白色鞋子的男子是其所认识的梁灿标。
4、证人陈某丁的证言，证明公安机关在其鱼塘旁边的住处扣押了一件衣服，该衣服是其丈夫梁灿标的。粤W87C**号摩托车是登记在其名下的，平时由其和梁灿标使用。
5、证人梁某森的证言及辨认笔录，证明其母亲陈某甲于2014年12月份被人骗钱，其中在其母亲银行存折中取走了95000元人民币。
经对2014年12月16日的道路监控视频截图进行辨认，梁某森辨认出三桥头-
御景豪庭1监控视频截图（时间：9时36分20秒）中女装摩托车上乘客是其母亲陈某甲；柑园路-
泷洲北路1监控视频截图（时间：9时40分00秒）中女装摩托车上乘客是其母亲陈某甲；柑园路-
泷洲北路2监控视频截图（时间：10时17分35秒）中红色男装摩托车上乘客是其母亲陈某甲。
六、被告人梁灿标的供述与辩解，证明公安机关在其住处扣押了一件361°外套，该衣服肩部位置是黑色，胸部以下是灰色的。
本院认为，被告人梁灿标伙同他人骗取被害人陈某甲的信用卡并使用，提取现金及刷卡消费数额共计95000元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于辩护人提出的第1点辩护意见，根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》的规定，本案中被害人陈某甲的银行卡具有消费支付、存取现金等功能，属于刑法规定的“信用卡”，故对该点辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人提出的其他辩护意见及被告人提出其没有实施本案犯罪行为的辩解意见，经查，被告人梁灿标冒用被害人陈某甲的信用卡的事实有被害人陈某甲的陈述、证人张某某、刘某某的证言、视听资料及辨认笔录等证据可以证实。被害人陈某甲的陈述证明了被告人梁灿标等人骗取其信用卡的过程，其陈述的内容与监控视频所记录的活动轨迹能相互吻合且其亦能辨认出被告人梁灿标及在逃嫌疑人陈某丙，故对被害人的陈述本院予以采信；银行和珠宝店的监控视频、证人张某某、刘某某的证言及辨认笔录可以证实被告人梁灿标使用被害人的信用卡提取现金及刷卡消费的事实，珠宝店员工张某某、刘某某及被告人所在村委的干部刘某茂均能辨认出被告人梁灿标，且公安机关在被告人住处扣押到的衣服与监控视频中的嫌疑人所穿的衣服特征一致，上述证据能相互印证，能形成完整的证据链，足以证明被告人梁灿标实施了本案的犯罪行为，故对被告人的辩解意见及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人曾因故意犯罪被判处无期徒刑，在假释期满之后五年内又再故意犯罪，是累犯，应当从重处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人梁灿标犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金50000元。所处罚金在本判决发生法律效力之日起，三十日内向本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年1月6日起至2021年1月5日止。）
二、责令被告人梁灿标退赔违法所得款95000元给被害人陈某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省云浮市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈汉文
代理审判员 梁 亮
人民陪审员 林志雄
二〇一五年十一月二十五日
书 记 员 覃烨烽