四川省内江市市中区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)川1002刑初145号
公诉机关内江市市中区人民检察院。
被告人曾建伟，男，汉族，初中文化，无业。因本案于2015年8月26日被公安机关挡获，次日被刑事拘留，同年9月30日经内江市市中区人民检察院批准并由内江市公安局市中区分局执行逮捕，现羁押于内江市看守所。
内江市市中区人民检察院以内市中区检公诉刑诉（2015）123号起诉书指控被告人曾建伟犯诈骗罪，于2016年5月16日向本院提起公诉。本案经简易程序转为普通程序后，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内江市市中区人民检察院指派检察员杨仲义、代理检察员朱丹出庭支持公诉，被告人曾建伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年5月4日，被告人曾建伟与新华人寿保险股份有限公司四川分公司（以下简称“新华保险”）续签了个人业务保险营销员委托代理合同，代理期限为2011年5月4日至2014年5月4日，但被告人曾建伟于2014年2月1日离职。2011年至2015年期间，被告人曾建伟在离职前先后多次在内江市市中区、东兴区等地，利用其新华保险营销员的身份，采取虚构险种、代缴保险费等方式骗取投保人的保险费；离职后又虚构其在投资公司工作并制作虚假《恒新投资出资方居间服务合同》的方式，取得投资人信任后骗取投资款。期间，被告人曾建伟将少部分保险返点和利息返还给部分投保人和投资人。经查，被告人曾建伟使用上述方式骗取16名投保人和投资人共计款项约100万元。其具体犯罪事实如下：
1、2011年至2012年期间，被告人曾建伟采取虚构险种的方式，骗取被害人兰某某保险费71600元，并返还了保险返点约18000元；
2、2013年，被告人曾建伟采取虚构险种的方式，骗取被害人魏某某保险费24800元，并返还了保险返点3000元；
3、2013年4月，被告人曾建伟采取代缴保险费的方式，骗取被害人周某某保险费10000元；
4、2013年至2015年期间，被告人曾建伟采取代缴保险费、虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人魏某某保险费和投资款共计47240元；
5、2011年至2014年期间，被告人曾建伟采取代缴保险费、虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人朱某某保险费和投资款共计450000元；
6、2014年9、10月，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人王某某投资款100087元；
7、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人黄某某投资款60500元，并返还了利息3400元；
8、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人彭某某投资款20000元，并返还了利息2000元；
9、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人熊某某投资款14000元，并返还了利息1200元；
10、2014年至2015年期间，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人廖某某投资款27000元，并返还了利息200元；
11、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人陈某某投资款40000元，并返还了利息6400元；
12、2014年5月，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人胡某某投资款10000元，并返还了利息1100元；
13、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人朱某某投资款71570元；
14、2014年10月至12月期间，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人邓某某华投资款14000元，并返还了利息13100元；
15、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人周某某投资款55000元；
16、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人冷某某投资款15000元。
公诉机关提供了相应的证据认为被告人曾建伟以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为已触犯刑罚，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对其处以十二年至十四年有期徒刑。
被告人曾建伟辩称，起诉书指控的第1、6项的已返还金额有误，其已返还兰某某30000余元、已返还王某某13500余元；第5、14项的金额有误，其骗取被害人朱某某的金额为20余万元、骗取被害人邓某某的金额只有8000元，其余金额均为两人的共同投资；起诉书指控的第15、16项不是诈骗，而是借款；被告人曾建伟对起诉书指控的其他犯罪供认不讳。
经审理查明，2011年5月4日，被告人曾建伟与新华保险续签了个人业务保险营销员委托代理合同，代理期限为2011年5月4日至2014年5月4日，但被告人曾建伟于2014年2月1日离职。2011年至2015年期间，被告人曾建伟在离职前曾先后多次利用其新华保险营销员的身份，采取虚构险种和代缴保险费事实的方式在内江市市中区、东兴区等地骗取投保人的保险费；离职后又采取虚构其在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，取得投资人信任后骗取投资款。期间，被告人曾建伟将少部分保险返点和利息返还给部分投保人和投资人。经查，被告人曾建伟使用上述方法骗取16名受害人共计款项约865802元。其具体犯罪事实如下：
1、2011年至2012年期间，被告人曾建伟采取虚构险种的方式，骗取被害人兰某某保险费71600元，并返还了保险返点约31600元；
2、2013年，被告人曾建伟采取虚构险种的方式，骗取被害人魏某某保险费24800元，并返还了保险返点3000元；
3、2013年4月，被告人曾建伟采取虚构代缴保险费事实的方式，骗取被害人周某某保险费10000元；
4、2013年至2015年期间，被告人曾建伟采取虚构代缴保险费、虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人魏某某保险费和投资款共计47240元；
5、2011年至2014年期间，被告人曾建伟采取代缴保险费、虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人朱某某保险费和投资款共计353475元；
6、2014年9、10月，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人王某某投资款100087元；
7、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人黄某某投资款60500元，并返还了利息3400元；
8、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人彭某某投资款20000元，并返还了利息2000元；
9、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人熊某某投资款13000元，并返还了利息1200元；
10、2014年至2015年期间，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人廖某某投资款27000元，并返还了利息200元；
11、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，诱骗被害人陈某某投资款40000元，并返还了利息6400元；
12、2014年5月，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人胡某某投资款10000元，并返还了利息1100元；
13、2014年，被告人曾建伟采取虚构代缴保险费事实和在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人朱某某投资款59000余元；
14、2014年10月至12月期间，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人邓某某投资款8000元；
15、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人周某某投资款55000元；
16、2014年，被告人曾建伟采取虚构在投资公司工作并制作虚假投资合同的方式，骗取被害人冷某某投资款15000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
一、被告人曾建伟的供述与辩解，被告人曾建伟在侦查阶段的供述证实被告人曾建伟供述了其骗取各被害人的大致过程，其中骗取了了被害人兰某某71600元并按照每份保险每月350元的收益、每年递增50元的标准返还了三年四个月共计31600元、骗取了被害人魏某某24800元并返还了3000元、骗取了被害人周某某10000元、骗取了被害人魏某某38000余元、骗取被害人朱某某200000余元、骗取了被害人王某某8万余元并返还了1万余元、骗取了被害人黄某某4.8万元，返还了1万余元、骗取了被害人彭某某20000元、骗取了被害人熊某某14000元并返还了1200元、骗取了被害人廖某某20000余元并返还了200元、骗取了被害人陈某某30000余元并返还了8000余元、骗取了被害人胡某某10000元并返还了1600元、骗取了被害人朱某某26000余元、骗取被害人邓某某8000元，在被害人周某某、冷某某处拿到的钱为高利贷借款；被告人曾建伟的当庭供述与辩解证实其供述了骗取了被害人兰某某71600元并返还了30000余元、骗取了被害人朱某某200000余元、骗取被害人王某某100087元并返还了13500元左右、在被害人陈某某处拿到的钱为借款且已返还6400元、骗取被害人朱某某的26000余元为保险公司所退保费、骗取了被害人邓某某8000元，剩余56500元均为两人的共同投资、在被害人周某某、冷某某处拿到的钱为高利贷借款并已返还部分金额。
二、被害人王某某、兰某某、黄某某、彭某某、熊某某、廖某某、陈某某、魏某某、周某某、胡某某、魏某某、朱某某、朱某某、周某某、冷某某的陈述，证实各被害人被被告人骗取钱财的大致过程和数额，其中被害人兰某某被骗取了71600元且已按照每份保险每月350元的收益、每年递增50元的标准收回了二年八个月共计20000余元的收益、被害人魏某某被骗取了24800元并收回了200元、被害人周某某被骗取了10000元、被害人魏某某被骗取了68950元、被害人朱某某被骗取了450000元、被害人王某某被骗取了100087元未收回任何收益、被害人黄某某被骗取了60500元并收回了3400元、被害人彭某某被骗取了20000元并收回了2000元、被害人熊某某被骗取了14000元并收回了1200元、被害人廖某某被骗取了27000元并收回了200元、被害人陈某某被骗取了60000余元并收回了6400元、被害人胡某某被骗取了10000元并收回了1100元、被害人朱某某被骗取了75070元、被害人邓某某被骗取了64500元并收回了13100元、被害人周某某被骗取了88000元并收回了几千元、被害人冷某某被骗取了15000元；
三、证人吴某某、吴某甲、曾某某的证言，证人吴某某、吴某甲的证人证言证明被害人王某某被骗的过程和数额，证人曾某某的证人证言证明被告人曾建伟将3张银行卡、29张邮政银行转帐单、3张汇款收据、3张电子交易凭证及部分保险公司相关资料和出资合同一并装在一个白色塑料袋里，并将该塑料袋放在了证人曾某某工作的内江市交通路452号门卫室；
四、受案登记表、立案决定书、户籍信息、挡获经过、新华保险投保保费收取规则的情况说明及关于我司原营销员曾建伟的情况说明、工商企业查询信息、四川恒盈投资理财信息咨询有限公司相关合同复印件、《恒新投资出资方居间服务合同》、保单明细、银行交易明细、欠条等书证，证明受案登记表和立案决定书证明公安机关侦查程序的合法性、挡获经过证明抓获被告人曾建伟的时间和过程、户籍信息证明被告人曾建伟系完全刑事责任能力人、新华保险公司的两份情况说明证明新华保险公司收费规则及曾建伟在新华保险的任职情况、工商企业查询信息及两份投资合同证明被告人为骗取钱财虚构了投资事实并编造了投资合同、保单明细各被害人在新华保险公司购买保险的情况（其中被害人魏某某已缴纳保费38260元、退出保费17000元，被害人朱某某已缴纳保费190340元、被害人朱某某已缴纳保费38416元。）、银行交易明细证明被告人曾建伟及部分被害人的银行交易情况；欠条证明被告人曾建伟骗取被害人周某某、冷某某钱财的情况；
五、辨认笔录，证明各被害人辨认了被告人曾建伟即骗取其钱财的人；
六、讯问同步录音录像，证明公安机关讯问过程的合法性。
被告人当庭表示对起诉书指控的第2、3、7、8、9、10、12项事实无异议，故对其在侦查阶段的供述与此不一致的不予采信，对其当庭供述予以采信。对被害人兰某某陈述其仅收回了20000余元的陈述、被害人魏某某被骗取了68950元的陈述、被害人朱某某被骗取了450000元的陈述、被害人朱某某被骗取71570元的陈述、被害人邓某某被骗取了64500元的陈述，因仅有被害人陈述这一孤证证明，本院不予采信。
其余证据来源合法、内容客观真实，且与本案具有关联性，能证明案件待证事实，本院予以采信。
本院认为，被告人曾建伟以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人曾建伟骗取被害人邓某某投资款64500元，但除被告人曾建伟当庭供述骗取的数额为8000元以外，未提供证据证明被告人曾建伟对其余56500元具有非法占有的主观故意，故本院对被告人曾建伟骗取被害人邓某某的金额认定为8000元。对被告人曾建伟关于起诉书指控其骗取被害人朱某某的数额只有20余万元的辩解，根据被告人曾建伟的供述、被害人朱某某的陈述及新华保险公司提供的购买保险明细，本院认定被告人曾建伟骗取被害人朱某某的数额为353475元，故对被告人曾建伟的该项辩解，本院不予采信；对被告人曾建伟关于其在陈某某处所拿的钱系借款及骗取被害人朱某某的数额为26000余元的辩解，因与在案证据证明的事实不符，本院不予采信，根据被告人曾建伟的供述、被害人朱某某的陈述及新华保险公司提供的购买保险明细，本院认定被告人曾建伟骗取被害人朱某某的数额为59000余元；对被告人曾建伟关于其在被害人周某某、冷某某处所拿的钱财为借款的辩解，本院认为，被告人曾建伟向被害人周某某、冷某某出具欠条的行为均发生在其骗取被害人投资款的行为既遂之后，其事后弥补的行为不能改变其先前诈骗行为的性质，故对被告人曾建伟的该项辩解，本院不予采信。被告人曾建伟犯罪后能如实供述自己的基本罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条规定，判决如下：
一、被告人曾建伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币400000元；
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人曾建伟的刑期自2015年8月26日至2026年8月25日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。)
二、追缴被告人曾建伟未退出的违法所得865802元，并发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾亚君
人民陪审员 黄维娜
人民陪审员 吴淑君
二〇一六年八月三十一日
书 记 员 胡 晓
附：《中华人民共和国刑法》与本案相关条文节选
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条……。
……。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。