广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5202刑初373号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人黄豪俊，男，1971年8月27日出生，汉族，揭阳市榕城区人，专科文化，住揭阳市榕城区。因本案于2015年12月8日被羁押，同月9日被刑事拘留，2016年1月15日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
辩护人卢霞、王景彬，广东谨信律师事务所律师。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检刑诉[2016]283号起诉书指控被告人黄豪俊犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员王伟潮出庭支持公诉，被告人黄豪俊及其辩护人卢霞、王景彬到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因公诉机关补充侦查而延期审理，后恢复审理。现已审理终结。
揭阳市榕城区人民检察院指控：钰诚国际控股集团有限公司（下简称钰诚集团）设立金某（北京）网络科技有限公司（下简称金某公司）负责经营“e租宝”理财产品，并设立深圳钰诚财富管理有限公司（下简称深圳钰诚公司）等下属公司负责推销“e租宝”理财产品。2015年8月份下旬，被告人黄豪俊在深圳钰诚公司第九区负责人张某1（另案处理）的推荐下，在工商行政部门注册成立深圳钰诚财富管理有限公司揭阳第一分公司（下简称钰诚财富揭阳分公司），黄豪俊任负责人，公司负责在揭阳地区推销“e租宝”理财产品，先后以揭阳市榕城区美阳路宝莱酒店8828号房和美阳路维多利亚假日酒店8116号房作为钰诚财富揭阳分公司的办公地点，逐步吸收发展黄某1、陈某2、钟某1、林某1等员工约90人。黄豪俊在没有取得相关金融部门批准许可和核实“e租宝”理财产品真实性的情况下，通过发放“e租宝”宣传手册、向亲朋好友介绍等方式向社会不特定对象宣传、吸收公众存款，以年化率9%-16.4%的高利息引诱客户吴某1等人通过钰诚财富揭阳分公司向“e租宝”网络平台投资购买“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6个理财产品。2015年12月初，“e租宝”网络平台被公安机关查处，2015年12月8日，钰诚财富揭阳分公司被公安机关查处，黄豪俊在办公室被民警抓获归案，现场扣押到“e租宝”宣传资料一批。经查实，“e租宝”网络平台通过钰诚财富揭阳分公司合共向吴某1等214人吸收公众资金人民币（下同）1800余万元，累计投资总金额1890余万元，已赎回470余万元，未赎回的公众资金1420万余元尚未能追回，其中吴某1向“e租宝”网络平台投资900万元，已赎回1536303.83元，其投资的肥城市之燕工贸有限公司及宁波蓝纳服饰有限公司的融资租赁项目均为虚假项目。期间，黄豪俊领取工资约5万元。中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局证实钰诚财富揭阳分公司没有取得金融许可证。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了证人吴某1、江某1、张某2、黄某1等人的证言，现场及扣押物品照片，扣押物品清单，钰诚财富揭阳分公司相关资料，工商登记材料，公司员工名册表，业绩排名表，业绩统计表，公司架构及业绩表，台账流水表，投资后台数据表，债权转让协议，“11.20专案”司法会计鉴定阶段性情况汇报（第二阶段），中国银行业监督管理委员会深圳监管局及中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局出具的证明，抓获经过证实材料，被告人黄豪俊的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人黄豪俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄豪俊归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人黄豪俊辩解称：1.其自愿认罪，请求从轻处罚。2.请求对所吸收公众存款的人数及金额予以核实。
被告人黄豪俊的辩护人辩护称：1.公诉机关指控“e租宝”网络平台通过钰诚财富揭阳分公司合共向214人吸收公众资金1800余万元，累计投资总额1890余万元与事实不符，钰诚财富揭阳分公司只是向包括公司员工在内的138人吸收资金15696347.08元，其中员工90人共4316033.08元，非员工48人共11380314元，对公司员工吸收的4316033.08元应予以剔除，实际吸收金额应为11380314元。另在案发前已被赎回的4685594.15元应当予以剔除。2.被告人黄豪俊是受上级公司的指派担任钰诚财富揭阳分公司负责人，其在单位犯罪中所起作用较小。3.被告人黄豪俊归案后能如实供述自己的行为，主动向公安机关提供钰诚集团其他子公司在揭阳进行非法吸收公众存款的犯罪线索，当庭认罪，认罪态度良好，主观恶性及社会危害性较小，是初犯、偶犯。综上，请求对被告人黄豪俊从轻、减轻处罚。辩护人当庭提供了从网上查询的有关“e租宝”信息的材料4份，证实被告人黄豪俊难以核实其代售的“e租宝”产品不具有合法性。
经审理查明：钰诚集团设立金某公司负责经营“e租宝”理财产品，并设立深圳钰诚公司等下属公司负责推销“e租宝”理财产品。2015年8月份下旬，被告人黄豪俊在深圳钰诚公司第九区负责人张某1（另案处理）的推荐下，在工商行政部门注册成立钰诚财富揭阳分公司，黄豪俊任负责人，公司负责在揭阳地区推销“e租宝”理财产品，先后以揭阳市榕城区美阳路宝莱酒店8828号房和美阳路维多利亚假日酒店8116号房作为钰诚财富揭阳分公司的办公地点，逐步吸收发展黄某1、陈某2、钟某1、林某1等员工90多人。黄豪俊在没有取得相关金融部门批准许可和核实“e租宝”理财产品真实性的情况下，通过发放“e租宝”宣传手册、向亲朋好友介绍等方式向社会不特定对象宣传、吸收公众存款，以年化率9%-14.6%的高利息引诱吴某1等人通过钰诚财富揭阳分公司向“e租宝”网络平台投资购买“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6个理财产品。2015年12月初，“e租宝”网络平台被公安机关查处。2015年12月8日，钰诚财富揭阳分公司被公安机关查处，民警现场抓获黄豪俊，现场扣押到平板电脑1部、手机1部、笔记本电脑3台、电脑主机3台、一体机电脑1台、液晶显示器1台、U盘2个、“e租宝”广告宣传立牌8个、“e租宝”广告宣传单2箱、“e租宝”广告宣传册1箱、宣传横幅1个、“e租宝”广告宣传手册10本、“e租宝”宣传单520张和印有“e租宝”标识的书包3个、香皂17块、餐具9套、除毛某116个，并冻结了黄豪俊及员工谢某1、林某1等人在中国工商银行股份有限公司揭阳分行的银行账户95个、在中国银行股份有限公司揭阳分行的银行账户91个、在中国建设银行股份有限公司揭阳市分行的银行账户5个。经查实，“e租宝”网络平台通过钰诚财富揭阳分公司合共向吴某1等214人吸收公众资金1800余万元，累计投资总金额1890余万元，已赎回470余万元，未赎回的公众资金1420万余元尚未能追回，其中吴某1向“e租宝”网络平台投资900万元，已赎回1536303.83元，其投资的肥城市之燕工贸有限公司及宁波蓝纳服饰有限公司的融资租赁项目均为虚假项目。经中国银行业监督管理委员会深圳监管局证实，深圳钰诚公司没有取得金融许可证。经中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局证实，钰诚财富揭阳分公司没有取得金融许可证。期间，黄豪俊领取工资51660.73元，员工林某1、黄某1、张某2、谢某1、蔡某1、蓝某、洪某1、陈某4、侯某、洪某2、刘某1、林某10、沈某、张某5、胡某、谢某4、陈某8、黄某8、苏某1、陈某7、袁某、许某2、卓某2、姚某、吴某5、何某1、许某4、蔡某3、黄某7、黄某6、林某6、林某8、陈某6、钟某2、方某4、王某2、刘某2、李某6、李某4、方某1、许某6、陈某10、何某2、官某、林某3、方某5、林某11、陈某11、林某12、林某13、李某5、陈某12、张某4、苏某3、吴某2、谢某2、薛某、谢某3、林某7领取工资分别为11142.44元、18781.97元、6907.59元、11142.44元、9901.04元、9901.04元、39484.02元、7907.73元、36292.25元、19382.49元、20437.34元、16718.58元、22599.72元、13278.68元、12984.25元、15414.98元、13588.94元、18621.15元、37253.62元、19131.02元、18409.31元、3884.87元、31118.47元、13880.61元、5578.01元、5007.63元、7592.96元、7765.25元、8070.69元、7848.23元、7732.99元、2612.68元、5416.63元、5557.61元、2609.70元、5728.63元、5004.08元、6144.97元、1613.85元、6130.93元、6281.50元、2612.61元、6193.91元、6131.79元、2490.29元、7572.62元、7745.67元、6453.22元、5655.91元、5975.05元、2607.81元、7341.33元、5025元、5363.18元、8000元、16500元、6143.81元、8308.60元、7592.83元，合计642574.52元。案发后，公安机关向林某1扣押到11142元、向黄某1扣押到18782元、向陈某8扣押到13590元、向黄某8扣押到17622元、向苏某1扣押到37254元、向许某4扣押到7593元、向方某4扣押到2610元、向何某1扣押到5008元、向蔡某3扣押到7766元、向钟某2扣押到5558元、向林某8扣押到2613元、向李某5扣押到2608元、向蓝某扣押到9901元、向姚某扣押到13880元、向吴某5扣押到5578元、向张某2扣押到6907元、向陈某12扣押到7344元、向洪某2扣押到19382元、向李某4扣押到1613元、向许某6扣押到6281元、向许某2扣押到3885元、向侯某扣押到36300元、向陈某4扣押到7908元、向陈某7扣押到19132元，合计扣押到270257元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人吴某1的证言。吴证实他从媒体上看到“e租宝”网络A2P平台的推广广告，知道“e租宝”投资平台是钰诚集团在网上注册的，该网络平台下总管有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。其中“e租稳盈”投资期限2-365天，投资后随时可申请赎回，申请赎回后2天资金到达平台账户；“e租财富”投资期限40-365天，投资后30天可申请赎回，申请赎回后10天资金到达平台账户；“e租富享”投资期限3个月；“e租富盈”投资期限6个月；“e租年丰”、“e租年享”投资期限均12个月，投资后如需提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费（按赎回金额的2%计算），申请赎回后10天资金到达平台账户。2015年9月份，他和苏某1聊天时，他谈到“e租宝”的事情，苏某1说其刚好在做“e租宝”理财产品并且自己也有购买，当时他就表态也想购买。2015年10月份，他联系苏某1并在“e租宝”网络平台上注册账户，开始购买上面的理财产品，其中他于2015年10月7日购买了250万元“e租富享”，11月5日购买了300万元“e租富享”，12月1日购买了200万元“e租富享”，同时购买了150万元“e租稳盈”，他先后累计共购买了900万元理财产品，后仅于2015年12月3日赎回150万元的“e租稳盈”及所有投资的营利36303.83元，尚有750万元没有赎回。
2.证人李某1的证言。李证实大约2015年11月份，其父亲李某7在中国银行经工作人员介绍“e租宝”理财产品的收益率很高也比较安全后，叫她帮其先购买了200元，次日收到“e租宝”理财产品的信息后，其父亲觉得该理财产品比较可信，就叫她再帮其购买了10万元的1年定期的“e租宝”理财产品。2015年12月8日，她发现“e租宝”的手机客户端平台无法登陆后，才知道该公司被查处，其父亲至今尚有100200元在“e租宝”账户没有赎回提现。
3.证人江某1的证言。江证实2015年11月底，她经朋友介绍知道有“e租宝”理财产品后，她共购买了151888元1年定期的理财产品，其儿子陈耿焕共购买了9111元理财产品，女儿陈煜斐共购买了40200元理财产品，嫂子夏少梅购买了3000元理财产品，至今均没有赎回提现。2015年12月份，她听说该公司被查处后，就无法再登陆“e租宝”的账号。
4.证人杜某的证言。杜证实2015年11月13日晚，他听其妻舅方某5说“e租宝”的理财产品收益很高且比较安全、保险后，在自己的手机上下载并且注册了“e租宝”的软件和账号，于2015年11月14日尝试购买了1万元1年定期“e租宝”理财产品，之后他在网络和其他广告上面看到很多“e租宝”公司的广告后，在2015年11月16日，他又购买了20万元的1年定期理财产品。同年12月底，他听说“e租宝”公司因涉嫌违法被公安部门查处后，他再登陆其“e租宝”账号已无法赎回资金。
5.证人黄某2的证言。黄证实“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，总管有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。他于2015年10月左右入职钰诚财富揭阳分公司，任第二营业部第五团队团队经理，两个月后因他和该公司的负责人黄豪俊是兄弟关系被辞退。他在该网站充值约28万元，尚有9.5万元左右至今尚未赎回。
6.证人陈某1的证言。陈证实她曾从高铁列车和电视广告及网上了解到“e租宝”产品。2015年10月份，她通过钰诚财富揭阳分公司的许某2介绍才知道有该公司及“e租宝”网络平台。她主要是通过手机下载“e租宝”的APP客户端软件，在该平台实名注册用户及绑定银行卡，并通过该平台了解“e租宝”产品的。“e租宝”网络平台总共有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，如需提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费，申请赎回后10天资金到达平台账户。她先后共购买了11万元的理财产品，只获得300多元利息。2015年12月3日，她有申请赎回10万元，但因该平台被查封，10万元没能赎回，她在该平台账户剩余的金额共11万元。
7.证人李某2的证言。李证实2015年11月份，许某2说其在钰诚财富揭阳分公司做业务，向他推荐“e租宝”投资产品，介绍他去“e租宝”平台购买理财产品。该投资平台共有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。后他按照许某2的指导，在“e租宝”平台注册自己的账户并绑定自己的银行卡，先后共投资了22.05万元购买上面的理财产品，除返回的利息300元，他尚有22.02万元没有赎回。
8.证人张某3的证言。张证实他曾从媒体上知道“e租宝”网络A2P平台，后来在钰诚财富揭阳分公司上班的郑某3向他介绍了该公司的“e租宝”产品，给他下载了“e租宝”网络A2P客户端软件，在该平台注册用户名及绑定银行卡，并通过该平台了解到“e租宝”网络平台上有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6个理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，利息较高。后他共购买了25万元的“e租宝”理财产品，提现了10万元及利息591.78元，后来“e租宝”平台被查封，他还有15万元没有赎回。
9.证人雍某的证言。雍证实钰诚集团是丁宁经营的一家总公司，下属有安徽钰诚融资租赁有限公司、安徽钰诚控股集团、金某公司、安某惠鑫信息服务有限公司等7个平行的二级公司，其中金某公司负责“e租宝”的线上销售和网络宣传，安某惠鑫信息服务有限公司负责“e租宝”的线下销售工作。因为安某惠鑫信息服务有限公司经营“e租宝”线下业务，需要公司员工直接向客户推销，故该公司下面又成立了深圳钰诚公司（负责人张某9）等许多三级公司，三级公司融资过来的钱都转到安某惠鑫信息服务有限公司的账户上。“e租宝”平台上的产品向所有人销售，年化收益率为8.8%到14.6%，利率比国家的法定利率高，没有经过相关部门审批，是丁宁定的。他于2012年3月18日到2015年7月在丁宁经营的安徽钰诚融资租赁有限公司任事业一部主管。2014年7月，安徽钰诚融资租赁有限公司事业1、2、3部负责为总公司旗下经营“e租宝”的两个公司做融资项目（理财产品），负责“e租宝”融资产品上线的工作，“e租宝”平台上的融资项目95%都是虚假的，是公司雇李军等人从外面花钱买的或收购来的公司，后他们根据这些公司的资料做假的融资项目。“e租宝”包括网上网下也包括三级公司总共为总公司通过“e租宝”平台吸收了380多亿人民币，但投资者投资的钱根本没有到规定的项目中去，具体的钱由丁宁处理，用于公司的收购企业、投资、自己消费、公司的运营和购买大量的珠宝翡翠等。
10.证人张某1的证言。张证实他于2015年7月25日与深圳钰诚公司签订劳动合同，任该公司第九区域总监，他的直接主管是深圳钰诚公司的股东张某9和蒲某，第九区管辖的主要是广东省内的部分分公司。2015年8月份，深圳钰诚公司的法定代表人张某9想开拓市场，委托他到揭阳见黄豪俊，于是他到揭阳约见黄豪俊，向黄豪俊谈起深圳钰诚公司以及“e租宝”的情况，并且叫黄豪俊自己到网上去查询该公司的情况，他跟黄豪俊说如果有兴趣可以推荐其为揭阳分公司负责人。谈话后的第二天，黄豪俊就将简历发给他，他再将黄豪俊的个人资料发给张某9、蒲某。随后，总公司对黄豪俊的资料进行审核，十几天后，张某9说黄豪俊的资料通过审核，任职钰诚财富揭阳分公司总经理。深圳钰诚公司与安徽钰诚控投集团、安徽钰诚融资租赁有限公司、“e租宝”网络平台是同一个集团的。深圳钰诚公司的业务是代理“e租宝”网络平台上的6个产品，该6个产品做的是融资租赁，都是1元起投，回报率是年化率9%-14.6%不等，深圳钰诚公司揭阳分公司的业务主要是负责做“e租宝”产品。
11.证人王某1的证言。王是肥城市金算盘商务信息服务有限公司的法定代表人。其证实2015年5月中旬，安徽省丰埠市禹会区一姓周的男子打电话给她，说其公司要上市，需要并购公司扩充实力，问她有没有想转让的公司，能不能变更公司手续。6月中旬，姓周的男子和另外两个叫汪某1、汪某2的男子来到肥城其办公室，和她签订了委托代理变更公司手续的合同（即变更公司的法定代表人、股东、注册资本变更为3000万元以上），付给她定金5000元。姓周的男子要求购买的公司必须是注册时间在两年半以上的工贸、工程、物流运输类公司，注册资本在50万元以上，后她根据姓周的男子的要求，于7月至10月期间，联系肥城的肥城市之燕工贸有限公司等10家公司，其他外地市的代理帮忙联系了55家公司，她的公司均已为姓周的男子办理完公司转让手续并按姓周的男子的要求将营业执照、税务登记证、公章等寄到上海。姓周的男子说转让后公司的法定代表人是其所经营的安徽钰涵汽贸有限公司的员工或员工的亲戚。姓周的男子购买的肥城的之燕工贸有限公司等10家公司，转让后其公司的财务人员兼职代理该10家公司的会计，外地市的那55家公司，有联系转让公司的同行兼职公司的财务人员。肥城的之燕工贸有限公司等10家公司转让后，没有公司地址，也没有上班的人，也没有任何经营活动，是空壳公司或皮包公司，每个月给税务局的报表都是零。
12.证人周某1的证言。周证实2015年5、6月份，汪某1说一丰埠人要购买公司，叫他帮忙。后他通过58同城联系到山东肥城的王某1。6月中旬，他和汪某1、一个司机到肥城找王某1，他和王某1签订了委托其变更公司手续的协议（即变更法定代表人、公司地址、注册资本都变更为3000万左右），他们约定现付定金，等手续办完后再给付全款。后王某1将要转让的公司名称发给他核准后，他把合适的公司再发给汪某1，汪某1把定金打给王某1，王某1把公司手续变更完再发送到汪某1的邮箱，购买的公司有商贸类、工程类和物流运输类，购买的公司有没有经营活动，他不清楚，但是公司变更后的法人都是他和汪某1用亲戚朋友的身份证去办的，公司法定代表人不参与经营。
13.证人汪某1的证言。汪证实2015年5、6月，李某的下属钱金宝告诉他，李某让他帮忙找几家公司，说是公司包装上市用，他就联系了一家当地经营不善的公司，钱某某说不要这种经营着的公司，要工贸类、工程类、物流类的空壳公司。后他和周某1从58同城网站联系到王某1，让王某1联系卖家，总共购买了五六十家公司，王某1办理完公司变更手续后把所有公司手续扫描后发给钱金宝提供的邮箱。变更后的公司都没有实际经营，法定代表人都是他和周某1的家人、朋友。
14.证人廖某的证言。廖证实其从事公司注册登记代办。2015年7、8月份，一叫陈某17的男子说要购买公司，叫他帮其留意有没有公司要出让。之后陈某17拿了2张身份证给他，一个叫秦某某，一个叫谢某5，让该两个人作为转让后公司的新股东，将公司转让过来后增资到2500万元至3000万元。9月份，他通过张某得知宁波市鄞州蓝纳服饰有限公司要注销，叫张某把该家公司转让给他的客户，后张某就将该公司的资料拿来给他，他拿着公司的资料到鄞州行政服务中心办理了转让、增资手续，后他将材料寄到陈某17指定的地点，陈某17支付了8000元，当时他按陈某17的要求办理增资并没有实际出资，陈某17说其购买公司是为了做项目投资用。
15.证人张某2的证言。张证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，她于2015年9月下旬经黄豪俊介绍入职该公司任运营员，负责公司的报表工作，主要是把九区发下来的属于揭阳分公司投资人投资的金额等数据进行排版、上报。截止2015年12月7日17时，揭阳分公司吸收的投资总额是18945844.26元，赎回总额是4685594.15元，净投总额是14260250.11元。因为以上数据是根据九区每天下发的台账，按照每个月最后一天的数据汇总，分别是2015年9月30日、2015年10月31日、2015年11月30日及12月7日汇总得出的数据，因为九区下发的系统数据本身并不完善，存在一定误差，所以她根据九区下发数据得出的总投、赎回等数据也不一定正确，大致是该数据。该公司的地址原来设在宝莱酒店8828号房，后来才搬到黄岐山大道旁的假日酒店。她入职该公司需要通过“e租宝”投资平台注册投资，“e租宝”投资平台是钰诚集团在网上注册的，下有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。投资后如需在期限前提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费（按赎回金额的2%计算），客户要购买“e租宝”的理财产品，需通过“e租宝”投资平台注册投资。她9月份的薪金约1000元，10月份的薪金约5000元，她已从公司发到其中国银行的账户中提取工资6907元。
16.证人钟某1的证言。钟证实深圳钰诚公司是钰诚集团旗下全资子公司，公司总部在网上注册“e租宝”投资平台，经营“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。该公司于2015年8月在揭阳设立钰诚财富揭阳分公司，黄豪俊是负责人，公司地址是在揭阳市榕城区三号路宝莱酒店8228号房，12月7日搬到假日酒店8116号房。他于2015年11月中旬入职钰诚财富揭阳分公司，挂第四营业部第二团队经理，负责揭阳分公司的内勤工作，黄豪俊承诺每月给他4000元至5000元，工资由安徽总部直接发到他中国银行和中国工商银行的2张银行卡，因他才到公司上班，还没有拿到工资。该公司的业务员通过口头宣传，将“e租宝”平台上的6个理财产品的投资方式进行介绍，并将有关网址介绍给客户，客户自行到该网址下载“e租宝”平台进行注册账户并绑定银行卡，填写推荐人的名字，通过绑定的银行卡将投资资金直接转到“e租宝”账户，购买“e租宝”上的理财产品，后再由“e租宝”账户将资金转到一个由总公司委托的第三方资金管理账户。他们公司的业务员和揭阳分公司都没有设立中间账户，没有直接接触客户的资金。
17.证人陈某2的证言。陈证实她于2015年11月3日入职钰诚财富揭阳分公司，任第四营业部直属分部第一团队团队长，其试用期内的工资每月4400多元，还没有拿到工资。该公司有办理工商登记，原来的办公地点在榕城区三号路宝莱酒店三楼，2015年12月7日搬到假日酒店8116号房，黄豪俊是公司的老总，公司现有员工约120人。她主要负责公司业务员的业务工作，协助业务员发展客户到公司投资，同时自己也可以介绍客户直接到公司投资。公司的总部在安徽，公司总部在全国各地设有分公司，依托“e租宝”网络平台经营“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。公司宣传产品的方式是通过员工向朋友介绍产品及通过互联网的方式向客户宣传产品。公司资金的收入方式是客户在“e租宝”网络平台进行实名注册，同时绑定自己的一张银行卡，客户对绑定的银行卡进行充值后转入客户注册的“e租宝”账号，客户购买“e租宝”的产品后，账户的资金转到他们公司的另外一个账户。如果客户想投资，就可以到揭阳分公司来，由他们帮客户注册开通投资账户或者客户自己到互联网上下载“e租宝”的APP软件注册账户，客户在注册时必需填写推荐业务员的名字，作为业务员提成的依据。如果客户购买产品到期或期间想赎回自己的资金，客户通过自己在网上下载的APP客户端，点击要赎回的产品，输入自己的密码就可以赎回自己的投资资金，资金转到自己的“e租宝”账号，然后客户可以选择购买其他产品或转到绑定的银行卡提取现金。她共介绍了陈某13、邱某到公司投资，陈某13于2015年11月4日投资50万元，邱某于2015年11月19日左右投资1万元，该分公司自成立至今客户投资购买产品的总金额累计约1500万元。
18.证人林某1的证言。林证实钰诚财富揭阳分公司是深圳钰诚公司的分公司，而深圳钰诚公司是钰诚集团的子公司，钰诚财富揭阳分公司经营“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。投资人在“e租宝”平台投资后的资金到安徽钰诚融资租赁有限公司的账户。她于2015年10月份到钰诚财富揭阳分公司的第二人力资源部上班，协助总经理黄豪俊，帮助业务员对公司行业、产品的了解，共领取了11142.44元工资，她共在“e租宝”购买了8000多元理财产品，她并不清楚揭阳分公司吸收了多少公众存款。
19.证人蔡某1的证言。蔡证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，该平台经营有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。投资后如需在期限前提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费（按赎回金额的2%计算），客户要购买“e租宝”上的理财产品，需通过“e租宝”投资平台注册投资。她于2015年8月29日入职钰诚财富揭阳分公司，10月份正式到公司上班，当时的办公地点在揭阳市榕城区三号路宝莱酒店三楼，2015年12月搬到榕城区黄岐山大道黄金假日酒店办公。她在该公司任市场专员，每月工资约4500元，她共领取了约8500元工资，是发到她在中国银行和中国工商银行的两个银行账户，其中基本工资公司是发到中国银行的账户，绩效工资是发到中国工商银行的账户。她负责接收外部寄来公司的礼品和宣传资料等物品并向黄豪俊汇报，接收的“e租宝”宣传资料业务员有需要就自己来领取，有些业务员领取过一小部分宣传资料。公安机关在现场查获的“e租宝”宣传资料就是她在2015年12月初收到的。
20.证人谢某1的证言。谢证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，她于2015年8月底经黄豪俊介绍入职该公司，任第一人力资源部文员，每月工资约3500元，她共领取了工资7500元。公司的地址原在榕城区宝莱酒店三楼，后来搬到黄岐山大道假日酒店，有员工约100多人。“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。投资后如需在期限前提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费，客户要购买“e租宝”的理财产品，需通过“e租宝”投资平台注册投资。
21.证人洪某1的证言。洪证实2015年8月中旬，钰诚财富揭阳分公司的负责人黄豪俊向他介绍该公司，说“e租宝”理财产品很可靠，风险很小，后来他从媒体上也有看到“e租宝”的广告，就于8月底正式入职该公司任第一营业部部长。入职公司并没有强制规定一定要注册“e租宝”，但由于入职后要算业绩绩效而且“e租宝”产品的收益很可观，所以入职的人员基本都有注册“e租宝”并购买相关的理财产品。“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。“e租稳盈”投资后随时可申请赎回，申请赎回后2天资金到达平台账户，“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”投资后如需提前赎回，投资者需支付提前赎回手续费，申请赎回后10天资金到达平台账户。客户要购买“e租宝”上的理财产品需先在公司的网站平台或手机软件上注册自己的账号，后登陆自己的账号选择不同类型的理财产品购买，客户购买理财产品的资金应该是直接流向总公司的平台。他共充值71万元，都没有提现，在“e租宝”网站账户剩余金额是71万元。他不清楚钰诚财富揭阳分公司的地址及该公司有多少员工，他先后共介绍了谢某4、洪某2等7人入职该公司，公司发给他的工资共39484元。
22.证人侯某的证言。侯证实2015年8月份，他经黄豪俊介绍入职钰诚财富揭阳分公司，任第二营业部部长，每月基本工资1.5万元，所在营业部每月能超额完成考核指标，每月在基本工资基础上还有绩效工资，如果不能完成任务，扣工资还要降职。部长每月绩效必需达到3-4万元，员工的任务指标是每月1万元，才能拿工资，如果任务不达标就开除职务或者自投。入职公司必需先注册一个“e租宝”账户，工资由公司发到绑定的2张银行卡。公司约有员工130人，黄豪俊是负责人，公司分为内勤和外勤两个职能部门，内勤人员谢某1负责人事管理，林某1负责业务员培训工作，张某2和钟某1负责日常办公事务，包括考勤报表和总公司对接有关业务，外勤有部长、团队经理和业务员三个级别，有五个营业部。深圳钰诚公司是钰诚集团旗下全资子公司，公司总部在网上注册一个叫“e租宝”投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。钰诚集团总部通过媒体及相关宣传资料对“e租宝”上的理财产品进行宣传广告，揭阳公司的业务员则都是通过口头宣传，将本公司产品的投资方式进行介绍，并将有关网址介绍给客户，客户自行到该网址下载“e租宝”平台进行实名注册，并绑定一张银行卡，客户在注册时必需填写推荐人，以便总部结算该业务员的业绩，客户也可以自投成为本公司的业务员，再发展其他客户。他共投资了6.5万元左右购买理财产品，从公司领取了工资及提成36293元。
23.证人陈某3的证言。陈证实他于2015年11月2日经朋友黄豪俊介绍入职钰诚财富揭阳分公司，任第三营业部部长，他入职需要通过“e租宝”投资平台注册，该公司的办公场所先是在榕城区三号路宝莱酒店8828房，后来听说搬到黄岐山假日酒店，黄豪俊是负责人，公司员工有多少人其不清楚，其还没有领取到工资。“e租宝”投资平台是钰诚集团在网上注册的，经营“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。客户要购买“e租宝”上的理财产品需先以本人的身份证在“e租宝”投资平台注册账户，并将本人的银行卡绑定所注册的账户，将资金转到所注册的账户就可以购买。客户购买“e租宝”上的理财产品后，如要提前赎回，可以在网页上操作提前赎回，申请赎回后10天资金到达平台账户，如想要在资金赎回时间到期后才拿到资金，不用在网页上操作赎回程序，该系统在资金赎回到期后会自动将资金汇到客户所注册的账号，他共投资了8400元购买理财产品。
24.证人陈某4的证言。陈证实他于2015年9月中旬经朋友介绍入职钰诚财富揭阳分公司，开始任内勤，后任第四营业部部长，他入职需要通过“e租宝”投资平台注册投资，该公司的办公场所先是在榕城区三号路宝莱酒店8828房，后搬到黄岐山假日酒店，黄豪俊是公司负责人，公司现有员工约150人。“e租宝”投资平台是钰诚集团在网上注册的，经营“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，年收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。客户要通过“e租宝”投资平台注册投资才能购买上面的理财产品，购买后只是定期上平台关注而已。他共投资了60188元购买“e租宝”上的理财产品，入职期间领取了工资7908元。
25.证人郑某1的证言。郑证实他通过朋友黄某3介绍认识黄豪俊，黄豪俊向他介绍钰诚财富揭阳分公司的基本情况后，他到该公司面试并于2015年11月7日入职，他入职该公司需要通过“e租宝”投资平台注册投资。当时黄豪俊叫他担任公司第五营业部部长职务，负责公司的日常管理及介绍他人到该公司参与投资理财产品，他还没有领到工资。“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，客户如要购买，要通过“e租宝”投资平台注册账户并绑定银行卡。客户购买“e租宝”上的理财产品后，如要在资金赎回时间之前拿回资金，可以在该网页上操作提前赎回，如不想提前赎回，在资金赎回时间到期后，该系统会自动将资金汇到客户的银行账户。他共充值30800元投资该公司的理财产品，还没有提现。
26.证人洪某2的证言。洪证实2015年8月底，其伯父洪某1说其在一家公司任职，需要发展客户来提高自己的业绩，叫他把身份证和1张中国银行卡和1张中国工商银行卡交给他去凑人数，挂在其名下来提高业绩。2015年9月中旬，洪某1说帮他入职在钰诚财富揭阳分公司，挂名一个分部部长，并让他在“e租宝”平台注册一个账户，然后就叫他到其家里签订了一份合同。当时其伯父说其有挂分部长在他的名下，每月都有工资，要他将每月收到的工资还给他。此后，他将收到的1.9万多元交给洪某1。
27.证人黄某1的证言。黄证实他于2015年9月份开始入职钰诚财富揭阳分公司，黄豪俊是公司负责人，办公地址原来设在宝莱酒店8828号房，后来搬到黄岐山大道旁的假日酒店8116号房。公司设有五个营业部，第一营业部的部长是洪某1，第二营业部的部长是侯某，分部下面还设有几个团队，他是第二营业部的分部部长，公司现有成员约100人左右，公司通过“e租宝”平台在网上运作注册投资，投资的钱全部转入到“e租宝”平台，最终转入到安徽钰诚集团总部，由总部安排，利润就会直接还给客户，公司的利润就以各个营业部的绩效由人事部去计算，然后再分发给各人。其他业务就是通过公司业务员进行宣传介绍，吸引客户投资后来获得收益。主要推出“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6个理财产品，由加入团队成员和客户通过“e租宝”平台进行投资，投资金额由1元起算，6种理财产品的投资利润都是9%-14.6%。公司的主要人员、经理、部长、分部长都可以通过亲友发展成员或介绍客户购买公司的理财产品，如果成为公司的成员也可以再介绍成员或客户购买，他自己投资了1.6万元购买“e租宝”平台上的产品，都没有赎回。其每月工资5000元，是由钰诚集团支付的，其共领取了工资及提成18781.97元。
28.证人刘某1的证言。刘证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，他经黄豪俊介绍于2015年9月中旬入职该公司，任第三营业部分部部长，月薪13992元，但黄豪俊在他入职前与他协定要从中抽取一半用于公司日常开支。公司先是在榕城区三号路的宝莱酒店8828房办公，后在榕城区黄岐山大道中段假日酒店办公，约有员工150人。钰诚集团在网上注册的“e租宝”投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，客户如要购买，要通过“e租宝”投资平台注册账户并绑定银行卡。他入职揭阳分公司需要通过“e租宝”投资平台注册投资，他通过该平台共充值投资了5万元购买理财产品，除2015年12月3日提现2万元外，在该网站账户剩余的金额为3万元。他入职期间共领取了20436元工资，拿给黄豪俊11214元，实际拿到的工资是9222元。
29.证人黄某3的证言。黄证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人。2015年10月份，他和黄豪俊等人在吃饭时，黄豪俊介绍到“e租宝”的事情，说是正规公司，叫他们去投资。过了几天，他到公司看到有营业执照，从媒体也有看到相关的广告，且黄豪俊告诉他在公司入职，购买理财产品可以收到额外的奖励，于是他将个人资料复印件提供给黄豪俊去办理。2015年11月他入职该公司挂第五营业部分部部长，他入职需要注册“e租宝”并绑定银行卡。“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。他共充值4.4万元投资购买“e租宝”上面的理财产品，没有提现，他也没有收到工资。
30.证人卓某1的证言。卓证实他通过朋友侯某介绍知道钰诚财富揭阳分公司，之后侯某带他到公司与黄总认识，通过黄总介绍理财产品后，他觉得还不错，于2015年11月7日入职该公司，黄总叫他担任第四营业部分部长，他没有领到工资，当时他入职前已经有通过“e租宝”投资平台注册投资，之后他入职公司也没有提过入职需要注册“e租宝”。该公司原来在榕城区三号路的宝莱酒店8828房办公，后来听说在榕城区黄岐山大道中段假日酒店办公，他不清楚该公司有多少员工。“e租宝”是钰诚集团在网上注册的投资平台，有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，客户如要购买，要通过“e租宝”投资平台注册账户并绑定银行卡，他在“e租宝”投资平台共投资了1万元左右。
31.证人蓝某的证言。蓝证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，公司的地址在揭阳市榕城区三号路的宝莱酒店8828房。他于2015年8月29日经朋友介绍在黄豪俊的操作下入职该公司任综合管理专员，月薪4950元，入职时要注册“e租宝”账户，至12月1日离职，共领取了工资9901元，他离职时公司有职员97人，负责宣传的是公司的市场部。
32.证人苏某1的证言。苏证实2015年9月15日她经黄豪俊介绍入职钰诚财富揭阳分公司，黄豪俊是该分公司的负责人。钰诚集团在网上注册一个“e租宝”投资平台，总管有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%。客户购买“e租宝”上的理财产品需通过“e租宝”投资平台注册投资。她入职该公司需要通过“e租宝”投资平台注册投资，她已经投资了13万元购买“e租财富”，提现12万元左右，她在该网站账户的剩余金额约1万元，领取工资及业务提成共37254元。她入职至今共有吴某1、郭某2个客户,吴某1于2015年10月7日、11月5日、12月1日先后共投资了750万元购买“e租富享”、投资150万购买活期产品“e租稳盈”，累计共投资了900万元。郭某投资了1万元购买“e租富享”。2015年12月3日，她看到“e租宝”被深圳公安查处的新闻后通知吴某1，吴某1赎回了150万元的“e租稳盈”以及3万元左右收益，剩余的750万元投资至今没有收回。
33.证人吴某2的证言。吴证实钰诚财富揭阳分公司是她的丈夫黄豪俊在负责。她于2015年8月份借用林某2的名义在该公司入职担任初级财富理财师，11月份离职，她共领取了工资8000元左右，投资5万元左右购买该公司“e租宝”理财产品。
34.证人谢某2的证言。谢证实黄豪俊是钰诚财富揭阳分公司的负责人，大约2015年8月底或9月初，黄豪俊要筹备一家“e租宝”网络公司，叫她提供身份证给他用，大约半个月后，黄豪俊还叫她到银行办理了1张中国银行卡和1张中国工商银行卡，为她入职到公司任第一团队经理。她当时是通过黄豪俊的介绍才知道“e租宝”信息，她入职后就通过手机下载了“e租宝”客户端软件，在上面注册个人账户，网络平台上有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，她在该平台投资了1.65万元购买“e租富享”，其丈夫钟泽波注册的用户投资了3.5万元购买“e租年丰”，后来购买的“e租年丰”有提前赎回5000元，她在该网站账户上的剩余金额为4.65万元，她共收到该公司发的工资1.65万元。2015年11月下旬，她就辞去职务。
35.证人林某2的证言。林证实2015年11月下旬，吴某2说其丈夫黄豪俊在经营一家理财公司，需要借用她的身份证及1张中国银行卡和1张中国工商银行卡在黄豪俊经营的公司办理业务充当业绩，当时她便借给吴某2，吴某2具体如何操作她入职她不清楚，她也没有参与投资“e租宝”的理财产品。
36.证人胡某的证言。胡证实2015年9月20日，她在普宁遇到在钰诚财富揭阳分公司任部长的一个叫洪某1的男子，在交谈期间得知“e租宝”理财产品没有什么风险且收益不错，洪某1还告诉她购买“e租宝”理财产品后还可以入职钰诚财富揭阳分公司，每月领取5000多元的工资，她就把身份证号码报给洪某1并表态要入职。9月24日，她注册“e租宝”账户后就入职该公司任第五团队经理，任职期间有2张工资卡，领取了工资12983元，但她从没有去过该公司的办公场所。2015年10月份，钰诚财富揭阳分公司曾到普宁市开会，她在会上听人介绍说公司的负责人是一个叫黄豪俊的男子。钰诚集团在网上注册的“e租宝”的投资平台总管有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，客户要购买“e租宝”的理财产品需要在手机上先下载一个“e租宝”APP，然后登陆自己的账号后就选择“e租宝”理财产品并且购买，后可以在手机软件随时关注，随时都可以赎回提现，但是如果是购买的日期还未到而要提前赎回则要扣除2%的手续费，至于客户购买理财产品后资金流向何处其不清楚。她先后共购买了18万元的理财产品，提现赎回7万元，尚有11万元在该网站账户。
37.证人李某3、李某4、方某1、林某3、许某1、薛某、刘某2、何某1的证言。上述证人分别证实其经朋友介绍或广告宣传知道“e租宝”，于2015年9月下旬和11月18日先后通过“e租宝”投资平台注册投资入职钰诚财富揭阳分公司，但该公司的办公场所、负责人是谁，其不清楚。钰诚集团在网上注册的“e租宝”投资平台有“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”6种理财产品，预期年化收益率分别为9%、11.5%、12.8%、13.8%、14.2%、14.6%，客户购买上面的理财产品要通过“e租宝”投资平台注册投资，购买后只是定期上平台关注。李某4在“e租宝”充值181500元，没有提现，领取了工资1613元；方某1投资了21500元，提现11300元，该网站剩余的金额为9846元，共领取工资6130元；林某3共投资2400元，领到工资2490元；薛某投资了15035元，没有提现，领取工资6143元；刘某2共投资约7000元，还没有提现，收到工资约4800元；何某1投资了19500元。
38.证人陈某5的证言。陈证实其朋友胡某曾经帮其报名，介绍其去申请“e租宝”账号并入职钰诚财富揭阳分公司，但后来见要填写相关表格及关联其银行卡，当时就放弃申请，没有入职该公司，不清楚资料为何其是该公司的初级财富管理师。该公司的办公场所、有多少员工、负责人是谁，其均不清楚。
39.证人方某2、方某3、周某2的证言。上述证人分别证实其朋友胡某曾用其名字去网上申请“e租宝”账号，告诉他们只是想用他们的名字申请，凑足任务数，完成业绩，具体情况他们不清楚，也没有听说过该公司。
40.证人林某4的证言。林证实2015年11月上旬，谢某2称其表兄因开设公司需要，职员太少，借用他的身份证虚假入职，他听后就将身份证借给谢某2。
41.证人苏某2、许某2、苏某3、张某4、黄某4、蔡某2、林某5、林某6、许某3、卢某、谢某3、方某4、洪某3、林某7、黄某5、蔡某3、黄某6、黄某7、吴某3、钟某2、高某、林某8、李某5、林某9、陈某6、许某4、郑某2、陈某7、郑某3、陈某8、黄某8、卓某2、李某6、方某5、张某5，谢某4、官某、何某2、陈某10、许某6、袁某、姚某、陈某12、吴某5、黄某9、刘某3、许某7、
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