山东省滨州市滨城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1602刑初50号
公诉机关滨州市滨城区人民检察院。
被告人周雷，男，1971年5月29日出生于山东省乐陵市，汉族，中专文化，滨州金德易投资咨询有限公司实际经营者，住滨州市。1989年7月8日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑五年;1999年2月6日因犯非法拘禁罪被本院判处有期徒刑五年六个月;2011年8月26日因犯非法拘禁罪被潍坊市奎文区人民法院判处有期徒刑一年六个月,2013年2月3日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月13日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕。
辩护人王建军、王海滨，山东纵横家律师事务所律师。
被告人孙洪涛，男，1983年6月3日出生于山东省惠民县，汉族，初中文化，滨州金德易投资咨询有限公司公司监事、运营主管，住滨州市。2005年12月21日因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑一年缓刑一年;2011年8月26日因犯非法拘禁罪被潍坊市奎文区人民法院判处有期徒刑一年六个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月6日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。
辩护人刘合文、高云展，山东黄河律师事务所律师。
滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉[2016]57号起诉书指控被告人周雷、孙洪涛犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。2016年5月23日、2016年12月27日，滨城区人民检察院以滨区检公刑变诉（2016）2号变更起诉决定书、滨区检公刑变诉（2017）1号变更起诉决定书对起诉书予以变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员王广力、赵娜出庭支持公诉，被害人宋某、管某、曹某、被告人周雷及其辩护人王建军、王海滨、被告人孙洪涛及其辩护人刘合文、高云展到庭参加诉讼。滨城区人民检察院以需要补充侦查为由，两次建议本案延期审理。本案因案情复杂，经山东省滨州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年7月份，被告人周雷加盟青岛广发嘉信投资管理有限公司，在青岛广发嘉信投资管理有限公司法定代表人晋河平的指导下，周雷注册成立了滨州金德易投资咨询有限公司，公司法定代表人为孙卫平，实际控制人是周雷，被告人孙洪涛任运营主管，设立网名为金德易贷的网络P2P融资平台，并于2014年9月5日正式上线经营。该公司成立后，在“网贷之家”“网贷天眼”等第三方网站和QQ群向社会公开宣传，在金德易贷P2P平台上发布虚假标的物吸引、欺骗投资人进行投标，自2014年9月4日至2014年12月31日，被告人周雷、孙洪涛通过上述P2P平台，向社会不特定人群吸收存款共计8319237.37元，涉案投资人共计726人。2015年1月份，因资金链断裂，导致网贷平台关闭。经查，被告人周雷、孙洪涛吸收的上述存款8319237.37中，有7022201.64元用于支付投资人的本金和利息，699987元用于偿还周雷的个人债务，1136000元被青岛“广发贷”以加盟费的名义在第三方支付平台抽走，给上述投资人造成本金损失共计1297035.73元。为支持上述指控，公诉机关出示和宣读了被害人王某2陈述、证人李某等人证言、账本、银行交易明细等书证、辨认笔录、检查笔录及被告人周雷、孙洪涛供述等证据。公诉机关认为，被告人周雷、孙洪涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周雷、孙洪涛系累犯。
被告人周雷对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、起诉书指控被告人周雷非法吸收公众存款的金额及人数，事实不清、证据不足；2、被告人周雷系自首；3、非法吸收公众存款的大部分资金已返还被害人。
被告人孙洪涛对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人孙洪涛系自首；2、被告人孙洪涛系从犯；3、被告人孙洪涛当庭自愿认罪；4、非法吸收公众存款的大部分资金已返还被害人。
经审理查明，2014年7月份，被告人周雷以加盟费100万元的价格加盟青岛广发嘉信投资管理有限公司，在青岛广发嘉信投资管理有限公司法定代表人晋河平（另案处理）的指导下，注册成立了滨州金德易投资咨询有限公司。被告人周雷找到被告人孙洪涛担任公司运营主管，两人又找到孙卫平担任公司法定代表人。被告人周雷、孙洪涛在未取得任何部门依法批准的情况下，于2014年9月5日正式上线经营网名为金德易贷的网络P2P融资平台，在“网贷之家”“网贷天眼”等第三方网站和QQ群向社会公开宣传，发布投资宣传广告，吸引投资人群，并承诺在一定期限内以货币的形式还本付息。其间，周雷制作假房产证、借用房产证、行驶证，和孙洪涛在金德易贷P2P平台上发布该虚假标的物吸引、欺骗投资人进行投标。投资人投资的资金被转入周雷指定的孙卫平的银行账户（户名孙卫平，工行卡号62×××72，建行卡号62×××24，农行卡号62×××63，中国银行卡号62×××82）和第三方汇潮和宝付平台的账户，自2014年9月4日至2014年12月31日，被告人周雷、孙洪涛通过上述P2P平台，共向723人吸收存款计8319237.23元。
2015年1月份，被告人周雷、孙洪涛在该融资平台没有其他业务经营和收入的情况下，将吸收的新投资人的资金用于偿还老投资人的利息和本金，后因资金链断裂，导致网贷平台关闭。被告人周雷、孙洪涛所吸收的上述存款中，除已归还沈亚芳等人本金6747346.46元及利息外，还用于偿还周雷的个人债务及支付加盟费等，尚有沈亚芳等65人的本金1571890.77元未归还。
具体情况如下:
序号
被害人姓名及用户名
身份证号
非法吸收存款数额（元）
已归还本金数额（元）
未归还本金数额（元）
1
沈亚芳（青青050**）
726719
200522.21
526196.79
2
陈健(ls6223448)
433130197502020035
494310.58
279512.79
214797.79
3
王某(平安是福)
130503196710030427
382948.19
175961.3
206986.89
4
刘娜(DAXIAOXIE0
230204195508290263
205717
73278
132439
5
张剑飞（zjfjdyd）
430211198101310419
71500
1833.46
69666.54
6
徐一淳（tedneo）
510105198611120778
48000
3395
44605
7
桑慧珍（anan456）
310103195602052044
462264
425363
36901
8
郑朋朋（jdy056）
34562.96
0
34562.96
9
吴亮灼（wuliangzhuo）
44050819791206291X
74000
44711.18
29288.82
10
张明东（zhang99081）
370304196905272717
89733.77
66535.01
23198.76
11
郑茜颖（little）
350104197010270024
25500
2523.49
22976.51
12
孟文艳（leon0508）
652701198406272529
22400
0
22400
13
夏振鸿（xzhjdyd）
140321197406124531
108898
88670
20228
14
曹珈珞（luojia）
320106195405122817
30000
11641.89
18358.11
15
王建军（jdy055）
17281.48
0
17281.48
16
宋岩(larrysong)
130102197412240019
27000
10740.19
16259.81
17
杨某(yangfacai168)
362126197103130241
30000
15559.2
14440.8
18
宋海燕（hellon）
130102197412150080
10020
160.64
9859.36
19
李含志(wujiang)
320321198801292218
10000
160
9840
20
管於康(guanyukang)
320107195409181829
10000
552.82
9447.18
21
周旋(meiyvwuxia)
51390119850928411X
36500
27500
9000
22
刘奇祎(jdwestbird)
340901196405150017
9000
1036.64
7963.36
23
陈建东（boca）
442000197609300317
9614
2138.55
7475.45
24
宋睿（slyy3031）
210221196808170555
8000
534.3
7465.7
25
孙保生（cwcymjd）
130322197301080012
6653
111.9
6541.1
26
高小龙(gxlgsy)
320123197210101018
14600
8698.15
5901.85
27
屈淑娟(qushu195611)
640121195601071920
5500
0
5500
28
罗毕壬(lbrzhulms)
512901196706150452
29168
23760
5408
29
刘战雷(liuzhanlei)
410329198404201530
15000
10429
4571
30
沈亨达(gameboy28)
35010219880812321X
291978.22
287830.74
4147.48
31
张伟洋(woyounger)
370881198908054810
58644
54543.65
4100.35
32
任利勇(wylcjd)
510104196507019818
3540
0
3540
33
周宁(雷蕾大笨蛋)
430703199205029551
3400
0
3400
34
王继伟(oneside)
610103197112082451
5952
3016.65
2935.35
35
林勇武(1866abcd888)
350628197504270030
3500
1090
2410
36
焦建永(jdydtyy)
230103196803203317
2000
0
2000
37
尤聪志(kevin987)
4000
2015.1
1984.9
38
丁晓红(anan)
120102198310041222
8744.37
7341.48
1402.89
39
郭海鸣(bobo)
120102195603222162
7907.14
6688.69
1218.45
40
汪友杰(963238)
38000
36973.94
1026.06
41
林国荣（lesliego）
440782198007162813
1300
358
942
42
蔡涵清（225178）
320112199604101643
8000
7432
568
43
朱平（zhuping19541230）
640121195402010279
5500
5000
500
44
吕孝先（ymlxx）
230402197407060515
4000
3524
476
45
曾美生（z1019721189）
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300
0
300
46
章家来（d201a49119）
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6020
5808
212
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陆昕琳（lin70）
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