＼n福建省龙海市人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2014）龙刑初字第147号＼n公诉机关龙海市人民检察院。＼n被告人陈勇，男，1979年8月10日出生于福建省芗城区，，汉族，初中文化，农民，住漳州市芗城区。因本案于2013年7月13日被刑事拘留，同年8月14被逮捕。现羁押于龙海市看守所。＼n龙海市人民检察院以龙检公刑诉（2013）966号起诉书指控被告人陈勇犯诈骗罪，于2014年1月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙海市人民检察院指派检察员林彬出庭支持公诉、被害人魏某、被告人陈勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。＼n龙海市人民检察院指控：2011年3月份，被告人陈勇因魏某多次向其追讨欠款，即向魏某谎称自己正在向银行申请贷款，申请成功就偿还所有的欠款。后被告人陈勇以申请贷款需要各种费用而自己没钱为由，叫魏某将该些费用汇给自己，协助自己将贷款申请下来。期间，被告人陈勇假装银行的身份编辑短信发送到魏某手机，后又采用变声的方式冒充银行工作人员、福建省公安厅经侦部门工作人员打电话给魏某，以取得魏某的信任。魏某信以为真，并从2011年3月份至2013年4月份间，用自己建行的卡多次汇款到被告人陈勇的账户（建行卡,兴业银行卡），共汇款人民币232093元，作为被告人陈勇办理银行贷款的费用。被告人陈勇将魏某汇给自己的钱用于日常生活费用以及偿还民间借贷利息、银行信用卡透支的费用等。＼n针对上述指控，公诉机关提供的证据有户籍证明、手机短信、银行对账单等物证、书证；被害人魏某的陈述；被告人陈勇的供述和辩解。请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，以诈骗罪追究被告人陈勇的刑事责任。＼n被告人陈勇对起诉书指控的罪名无异议，辩解诈骗的时间是从2012年3、4月份开始，且被害人魏某汇款的钱，不全是诈骗的钱，总诈骗金额只有十万元左右。＼n经审理查明，2011年3月份，被告人陈勇因魏某多次向其追讨欠款，即向魏某谎称自己正在向银行申请贷款，申请成功就偿还所有的欠款。后被告人陈勇以申请贷款需要各种费用而自己没钱为由，叫魏某将该些费用汇给自己，协助自己将贷款申请下来。期间，被告人陈勇假装银行的身份编辑短信发送到魏某手机，后又采用变声的方式冒充银行工作人员、福建省公安厅经侦部门工作人员打电话给魏某，以取得魏某的信任。魏某信以为真，并从2011年3月份至2013年4月份间，用自己建行的卡多次汇款到被告人陈勇的账户（建行卡,兴业银行卡），共汇款人民币232093元，作为被告人陈勇办理银行贷款的费用。被告人陈勇将魏某汇给自己的钱用于日常生活费用以及偿还民间借贷利息、银行信用卡透支的费用等。＼n以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据证明：＼n1、书证＼n（1）公安机关出具的抓获经过，证实被告人陈勇于2013年7月13日被抓获。＼n（2）公安机关出具的扣押物品、文件清单，证实于2013年7月13日向被告人陈勇扣押联想A288t手机一部、联想MA116t手机一部、华为G5720手机一部、建行卡一张。＼n（3）公安机关出具的人员基本信息，证实被告人陈勇身份的基本情况。＼n（4）公安机关出具的魏某被诈骗银行交易记录出处说明，证实卡号的建行卡交易记录系中国建设银行开发区支行提供。＼n（5）中国银行卡详细信息查询，证实客户名称魏某，卡号，发卡日期2011年3月10日。＼n（6）被告人陈勇与被害人魏某的短信内容，证实被告人陈勇以需要手续费等为名多次向被害人魏某要钱。＼n（7）银行交易记录，证实2011年3月2日至2013年6月24日交易金额233173元。＼n2、被害人魏某陈述，2008年，其与陈勇认识并交往三四个月.期间陈勇就以做生意为名向其借钱，到2011年年初共借了15万元左右。在借的过程中，陈勇一直推脱说等工程做完了再还其钱。2011年3月，其向陈勇讨钱，陈勇说他和陆和海在福州有贷一笔款，贷款下来才有钱还。2011年3月10日左右，陈勇叫其到中国银行办张卡，说到时贷款下来就直接把钱汇到这张卡上，所以其就办了一张中国银行储蓄卡（户名魏某）。之后陈勇又和说陆某出车祸死了，他们办的贷款直接转到他名下，但是他没钱交办贷款的手续费，叫其通过其办理的一张建行卡转钱给他，他把贷款办下来再把钱一次性还给其，陈勇怕其不相信还把他银行办理贷款的信息发给其看。其大约从那时开始到2013年1月份一直转账给陈勇，基本都是天天转账，金额从一两百到一两千都有。2013年1月份左右，一个自称是中国银行工作人员通知其说陈勇昏迷成了植物人，他在银行的贷款要转让到其的名义下，说当时陈勇贷款写的收款人是其，目前贷款手续已经完整，就差最后手续费，叫其把手续费汇到陈勇名下的建行储蓄卡（与之前转账给陈勇是同一张卡）。于是其就继续和银行联系，那个工作人员就不断让其缴纳各种费用，其说没有能力办这些贷款了，银行说钱已经都快弄出来了，手续差不多都办好了，注销的话太可惜了，不得已其才继续汇钱。银行一个自称小杨说要帮其办理一些手续，后来一个自称王行长告诉其说小杨违规操作被有关部门隔离审查了，后来又继续让其办理各类手续并缴纳一些手续费。4月16日银行说贷款已经办好了，钱都在一张白金卡内，周末会专程从福州送下来，但是后来也没有送过来。后来省公安厅经侦部门的人打其电话说小杨被行政拘留了60天，并让其补交小杨帮其交的2786元，后来其朋友就告诉其说可能被骗了。还有一个自称是福建省公安厅经侦总队的民警跟其联系，说陈勇这笔贷款确实存在，因为数额比较大经侦总队全程跟踪。5月底，陈勇又跟其联系，说他在上海一家医院康复中心清醒过来，陈勇跟其说之前汇给银行的钱有一半被骗了，但他贷款的事已经办好了，银行总共批了1698万元，到时银行会把钱直接转到其卡号的账上。他清醒后，其没再见到他，但他说生活有困难其又分6次汇了1080元给陈勇。从2011年3月份开始，其汇到陈勇名下的建行卡金额是233173元。其汇的钱不是借给陈勇做生活费的，都是因为陈勇说银行贷款要手续费，汇过去让陈勇交手续费用的。2013年5月份-6月份汇给他的一千多元是因为他打电话说苏醒过来，连内裤、衣服都没有，回不来，说的实在太可怜，其才又给他汇了那些钱。经辨认，确认照片中编号为6的男子（即被告人陈勇）就是骗其钱的男子。＼n3、被告人陈勇供述，2008年，其在漳州认识魏某，交往三四个月以后就向魏某借钱，总共借了十五万元左右，具体记不清。过后魏某一直催还钱，其因资金周转不过来，就一直找理由搪塞。在2011年有让魏某办理一张中国银行卡，魏某办的卡尾号是8380。其当时就骗魏某说其银行贷款下来会直接转到她办理的这张中国银行储蓄卡里，之后其在诈骗魏某过程中就有自编银行短信转发给魏某，骗取魏某的信任，短信内容大概是说其所贷款项将转入指定账户（尾号8380）需要手续费多少钱，您捆绑账户余额不足，银行将自动扣除后24小时内转入，敬请查收（中行信贷部）等。经核对，从2011年3月至2013年6月，魏某通过其个人所有中国建设银行储蓄卡（卡号）与其所持有的中国建设银行储蓄卡共发生273笔交易，共转给其233173元，所以其总共以银行贷款为名义骗了魏某233173元。之所以要以银行贷款需要各种手续费为名骗魏某钱，是因为当时没钱了，所以想向她骗点钱来花，还有一方面是她一直催其还以前的那些钱，找这样的借口，可以缓一缓。＼n庭审中，被告人陈勇辩解其向被害人魏某诈骗的时间是从2012年3、4月开始，诈骗的金额只有十万元左右的意见。经查，认定被告人陈勇向被害人魏某诈骗的时间从2011年3月开始，诈骗的金额为232093元的事实，有被害人魏某陈述的从2011年3月开始被告人陈勇就开始向其骗钱，从2011年3月份开始，其汇到陈勇名下的建行卡金额是233173元。2013年5月份-6月份汇给他的一千多元是因为他打电话说苏醒过来，连内裤、衣服都没有，回不来，说的实在太可怜，其才又给他汇了那些钱。被告人陈勇曾经供述，在2011年其有让魏某办理一张中国银行卡，魏某办的卡尾号是8380。其当时就骗魏某说其银行贷款下来会直接转到她办理的这张中国银行储蓄卡里，其总共以银行贷款为名义骗了魏某233173元。且银行的交易记录与被害人的陈述、被告人的供述相印证。故被告人陈勇的意见不予采纳。＼n本院认为，被告人陈勇以非法占有为目的，多次骗取他人现金232093元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应当追究刑事责任。公诉机关提出对被告人陈勇在有期徒刑五年六个月至六年六个月的幅度内处刑的量刑建议适当，可以采纳。被害人的损失应责令被告人陈勇退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条的规定，判决如下：＼n一、被告人陈勇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金60000元。＼n（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即从2013年7月13日起至2019年3月12日止。罚金限在本判决生效后三十日内交纳）＼n二、责令被告人陈勇退赔被害人魏某232093元。＼n三、扣押在案的手机三部等作案工具，予以没收。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长曾聪明＼n人民陪审员林跃鹏＼n人民陪审员陈素惠＼n二〇一四年二月十八日＼n书记员陈淑芬＼n