河南省濮阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018)豫0928刑初378号
公诉机关河南省濮阳县人民检察院。
被告人季华桥，男，1962年10月15日出生，汉族，初中文化，农民，捕前住湖北省孝感市孝昌县户。因涉嫌诈骗罪，2017年10月21日被抓获，同月23日被濮阳县公安局刑事拘留，2017年11月29日被濮阳县公安局逮捕。
辩护人徐行伟，湖北正堂律师事务所律师。
被告人胡虎，男，1979年12月27日出生，汉族，中专文化，农民，捕前住湖北省武汉市汉阳区。因涉嫌诈骗罪，2017年9月18日被贵州省余庆县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年10月26日被贵州省余庆县公安局取保候审，同日被濮阳县公安局刑事拘留，2017年11月8日被濮阳县公安局延长刑事拘留，同月29日被濮阳县公安局逮捕。
辩护人郭晓静，河南启点律师事务所律师。
被告人叶真宗，男，1973年8月12日出生，汉族，小学文化，农民，捕前住湖北省孝感市孝昌县。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年10月19日被杭州市中级法院判处有期徒刑一年六个月，2013年11月6日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，2017年9月18日被贵州省余庆县公安局抓获，次日被刑事拘留，2017年10月26日被贵州省余庆县公安局取保候审，同日被濮阳县公安局刑事拘留，2017年11月8日被濮阳县公安局延长刑事拘留，同月29日被濮阳县公安局逮捕。
辩护人王丽霞，河南君洁律师事务所律师。
濮阳县人民检察院以濮县检公诉刑诉〔2018〕283号起诉书指控被告人季华桥、胡虎、叶真宗犯诈骗罪，于2018年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员楚宁华、张翠翠出庭支持公诉。被告人季华桥、胡虎、叶真宗及辩护人徐行伟、郭晓静、王丽霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳县人民检察院指控：被告人季华桥、胡虎、叶真宗在明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下仍然帮助刷卡套现、取现，具体事实如下：
2017年6月13日，河南省西平县柏城镇北关居民冀某在网上办理信用卡贷款时被骗10100元，冀某将100元汇入银行账户62×××45（户名陈浩）；2017年6月14日将10000元分两次汇入银行账户62×××34（户名张振玲）。被骗钱款于同日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
自2017年7月24日至26日，山西省太原市居民胡某在网上办理信用卡贷款时被骗15500元，胡某将钱汇入银行账户62×××90（户名宋兆洲），被骗钱款于2018年8月22日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年7月27日，河南省濮阳县子岸乡卓贾村村民翟某1在网上申请办理信用卡时被骗6300元，翟某1通过支付宝将钱分三次汇入银行账户62×××90（户名宋兆洲），被骗钱款于2018年8月22日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月25日，浙江省东阳市居民赵某在网上办理贷款时被骗5000元，赵某将钱汇入银行账户62×××45（户名东建龙），被骗钱款于次日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月25日，贵州省余庆县居民谭某在网上办理信用卡贷款时被骗20000元，谭某分两次将钱汇入银行账户62×××45（户名杨露）、62×××45（户名东建龙），被骗钱款于次日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月26日，贵州省赫章县居民费某在网上办理贷款时被骗11000元，费某将钱汇入银行账户62×××45（户名东建龙），被骗钱款于同日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年9月16日，被告人季华侨、胡虎、叶真宗明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下，仍然帮助刷卡套现、取现。被告人季华侨、胡虎、叶真宗在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡套现6万余元。2017年9月18日，被告人季华侨、胡虎、叶真宗仍预谋在欣荣寄售行POS机上刷卡套现7万余元，但在刷卡时胡虎、叶真宗被抓获。
为证明上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人季华桥、胡虎、叶真宗，宣读了被告人季华桥、胡虎、叶真宗供述，证人向某1、向某2、向某3证言，被害人翟某1、谭某、冀某、胡某、赵某、费某陈述，辨认笔录、被害人翟某1所办的信用卡复印件、余庆县公安局情况说明、孝昌县看守所羁押证明、翟某1被诈骗案调取的流水明细、向某1在银行开户信息及流水、谭某被诈骗案调取的开户信息及流水明细、冀某被诈骗案调取的开户信息、交易明细、被骗担保合同、转账记录、被骗短信、来电记录、扣押清单、发还清单、签购单、赵某银行卡复印件、情况说明、谅解书、发还笔录、户籍证明、前科证明、案发经过、抓获经过等证据。
公诉机关认为，被告人季华桥、胡虎、叶真宗伙同他人，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民合法财物，其行为构成诈骗罪，本案系共同犯罪，被告人季华桥、胡虎、叶真宗起辅助作用，系从犯，请依法判处。
被告人季华桥对检察院指控犯诈骗罪不持异议，称数额没有那么多。当庭未提交证据。
辩护人辩护认为，指控罪名应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪更合适；本案部分事实认定与实际不符、部分事实不清；被告人到案后如实交代自己的犯罪事实，认罪态度较好；被告人系从犯；在家平时表现良好，没有违法犯罪记录，被告人系初犯、偶犯，请法庭对季华桥从轻、减轻处罚。
被告人胡虎对检察院指控犯诈骗罪不持异议，称数额没有那么多。当庭未提交证据。
辩护人辩护认为，公诉机关指控被告人胡虎犯诈骗罪事实不清、证据不足，被告人未参与诈骗行为，其在不知钱款来源的情况下为他人取款的行为不构成诈骗罪。
被告人叶真宗对检察院指控犯诈骗罪不持异议，当庭未提交证据。
辩护人辩护认为，起诉书指控的第一起犯罪事实不清、证据不足，依法不能认定被告人叶真宗明知卡内的钱为诈骗所得，并参与实施了本起犯罪。第二起犯罪应以掩饰、隐瞒法嘴所得罪对其进行定罪量刑，且认为叶真宗具有从轻量刑情节。
经审理查明：被告人季华桥、胡虎、叶真宗在明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下仍然帮助刷卡套现、取现，具体事实如下：
2017年6月13日，河南省西平县柏城镇北关居民冀某在网上办理信用卡贷款，冀某将100元汇入户名陈浩、账号62×××45银行账户；2017年6月14日将10000元分两次汇入户名张振玲账号62×××34银行账户，被骗10100元。被骗钱款于同日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区居民向某1（另案处理）经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
自2017年7月24日至26日，山西省太原市居民胡某在网上办理信用卡贷款时，胡某将15500元钱汇入户名宋兆洲、账号62×××90银行账户。被骗钱款于2018年8月22日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年7月27日，河南省濮阳县子岸乡卓贾村翟某1在网上申请办理信用卡时，翟某1通过支付宝将6300元钱分三次汇入户名宋兆洲、账号62×××90银行账户，被骗钱款于2018年8月22日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月25日，浙江省东阳市居民赵某在网上办理贷款时被骗5000元，赵某将5000元钱汇入户名东建龙、账号62×××45银行账户，被骗钱款于次日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月25日，贵州省余庆县居民谭某在网上办理信用卡贷款时，谭某分两次将20000元钱汇入户名杨露账号62×××45、户名东建龙、账号62×××45银行账户。被骗钱款于次日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年8月26日，贵州省赫章县居民费某在网上办理贷款时被骗11000元，费某将钱汇入户名东建龙、账号62×××45银行账户。被骗钱款于同日被被告人季华桥、胡虎在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡取出。
2017年9月16日，被告人季华侨、胡虎、叶真宗明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下，在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡套现6万余元。
2017年9月18日，被告人季华侨、胡虎、叶真宗明知他人实施电信网络诈骗犯罪的情况下，预谋在湖北省武汉市汉阳区向某1经营的欣荣寄售行的POS机上刷卡套现7万余元时，被告人胡虎、叶真宗被抓获。
另查明，2012年10月19日，被告人叶真宗犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被杭州市中级法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元，2013年11月6日刑满释放。
2017年11月6日，贵州省余庆县公安局发还谭某现金20000元
2018年2月7日，濮阳县公安局发还给翟某2现金6330元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人季华桥供述：我知道我取的钱是诈骗来的钱，我自己取得大概有十万块钱，我让我们乡联春村的叶自文帮忙取了有十万块钱。今年六月份，有个四十七八的男的，自称姓“吕”坐了我两三次车，后来他让我帮他取钱，取10000元给我600，我同意了，然后他给我一张邮政银行卡，密码147258，卡号不记得了，我在孝感的一个ATM取款机上取了20000元。第二次姓吕的找到我又给我一张银行卡，还给一张170开头的电话卡，他让我用这个电话卡给他单独联系，后来就陆续给我送银行卡，我记得给我送了有三四次卡，一共有8张卡，密码大部分都是147258。我一般一张卡取两万元，有时候同时拿两张卡取，陆陆续续一直到今年八月份，我害怕出事，我就找了叶自文帮忙取款，取10000元我给叶自文200元，叶自文取了几次，姓吕的不跟我联系了我就不再做了。
主要取款时间是今年的6、7、8月份，我和叶自文早就认识，在武汉市崇任路租房子住，他经常帮人取钱，我给他说这是别人诈骗的钱让我帮忙取，取10000元给他200元好处费。我取款时一般穿黑白相间的横条纹短袖T恤，下穿黑色裤，黑色皮鞋，不带包。除了我给姓吕的取钱之外，我还找了叶自文帮着我取钱。叶自文又找了另外一个人取钱。我让叶自文取钱，叶自文又找这个人取，取过钱后，这个人将钱给了叶自文，叶自文再将钱给我。我和叶自文找的这个人见了有三次面，这个人我不了解。我们这三次见面都是叶自文帮我取过钱之后给我钱的时候和我见的面。每次我让叶自文去取钱我都是和叶自文一起去找这个人，因为我怕叶自文取了钱之后跑了，我在边上跟着监督着叶自文和这个取钱的人，这个人去取钱的时候我就和叶自文在一起，这个取款的人拿了银行卡之后去取钱，过十几分钟就回来了，我将叶自文该得的钱给了他后我就走了。我把这200元钱都是直接给了叶自文，没有给他找的取钱的这个人。
我上次给你们说的是一万元给我600元，实际上是给我800元，我一共得了8500元。我帮这个姓吕的前两次取钱他都是给我600元，后来我给这姓吕的说我又找了其他两个人取钱，姓吕的就给我说给我800元。我让叶自文帮我取了3次钱，一共给了他1400元，他帮我取了7万元钱。我不知道叶自文找的这个人在什么地方取的钱，这个人取钱时候我都是和叶自文在武汉市汉阳区十里铺的一个地方等着。我帮姓吕的取钱我都是拿着银行卡去在武汉长丰大道上的邮政银行的自动取款机上取钱，我一共取了两次。在孝感市一个工商银行自动取款机上取了一次，农业银行的自动取款机上取了一次。姓吕的一共给我六七次银行卡，每次给我一张，其中一次给我两张。
叶真宗以前也是帮诈骗分子取钱，在9月份叶真宗去找我，他给我说帮他取钱的人联系不上了，让我帮他联系一个取钱的人，我就给他说我8月份就不干了，我有一个取钱人的电话，但是这个取钱的人把你的钱取出来之后给你拿走我不给你保证。然后他就让我和这个取款的人联系，我就用叶真宗的手机和给叶自文取钱的这个人电话联系，我把电话给了叶真宗，让他和这个人联系，他不愿意非得让我和他一起和这个人见面，然后我就和叶真宗开着他的车到了汉阳区和给叶自文取钱的这个人见了面。见面之后叶真宗把取钱的银行卡给了这个人，这个人过了十几分钟取了钱后把钱给了我，我就直接给了叶真宗。叶真宗给了这个人多少提成我不知道，当时也是给这个人说的是一万元给他200元。取过钱之后我们就走了。
2、被告人胡虎供述：我通过叶自博认识了自称王哥的人，叶自博以前也是给他们取钱的，认识王哥后，他就叫我给他取钱，并说给我百分之一的提成，我同意了，前后我给王哥取了大约十次左右的钱。他没有给我说钱的来源，但我知道这钱来路不正，因为我每次取钱的时候，王哥都会给我不同的卡，因为他给我好处费我就给他取的。我手机里面有我照的一张王哥给我的银行卡，卡号是62×××00，这张卡是中国银行的卡，这张卡我给他取了三次钱，大约有十几万。其他有两张邮政卡，还有一张农行卡，每次取钱都会给我两张卡，最多给我三张银行卡。总的我见过王哥给我卡有四五张银行卡，我给王哥取钱大概十次，金额加起来有五十多万。王哥说他是湖北孝感人，叶自博也说是孝感人，最后一次取钱是今天另外一个人来的，是上次和王哥一起来的，王哥给我说以后就是这个人和我联系取钱的事情，我不知道这个人的姓名，有他的电话号码139××××9790，一米七左右，今天这个人给了我一张卡号为62×××36的工商银行卡，说要取八万六千元。我是在汉阳区十里铺郝山路欣荣寄售行通过刷POS机帮王哥套现取的钱，给王哥取钱就这一个地方，老板是个女的，电话号是153××××9997，这十次都是在这里取的钱，刷POS机套现取钱我给老板百分之一的提成，我刷了五十多万，她也得到了五千多的好处费。
尾号6000的中国银行卡2017年8月25日19时02分在欣荣寄售行刷卡套现了5万元，尾号为2686的中国邮政储蓄卡2017年8月25日19时03分和19时04分分别在欣荣寄售行刷卡套现了4.34万元、3.3万元，这两张卡详细号我不记得了。尾号6000的中国银行卡于2017年8月26日18时06分被我在欣荣寄售行刷卡套现了0.7万元，尾号为5473的中国农行卡于2017年8月26日18时06分和18时07分分别被我在欣荣寄售行套现了3.4万元和4万元。这些卡都是王哥让我套现的，都是女老板帮我操作的。我取了五六次后才知道我帮王哥刷卡取的钱是诈骗得来的钱。我通过看新闻，听到我们湖北仙桃和孝昌的诈骗犯多，我知道电信诈骗的时候要通过银行转账，王哥拿给我刷卡取钱的卡有四五张，通过这些我就晓得王哥叫我给他刷卡取的钱来路不明，是诈骗得来的钱。我给王哥的一共取了十几次钱，有五十多万元，我一共得了大概5000多元钱。开始我认为王哥的钱是赌博公司的，后来他一直让我帮他取钱，我怀疑他这些钱是搞诈骗得来的，我被余庆县公安局抓了之后就确定我取的这些钱都是王哥他们搞诈骗得来的。
有一次，叶自博坐我的车的时问我有没有地方套现，我就给他说有，后来我带着叶自博到向某1那里去了，他去她那里进行了套现，具体取走了多少钱我不知道，他去取钱用的是储蓄卡。2017年7月底8月初我通过叶自博认识了王哥，叶自博告诉我王哥是赌博公司的，需要取钱周转，每取1万元钱给我100元钱提成，王哥让我帮他取钱。当天中午，王哥给了我两张银行储蓄卡，我就拿着这两张卡到了向某1的POS机上刷卡，一共取出了3万多元钱，向某1给了我现金，我取了钱后和他给我的两张银行卡都直接给了王哥，当时叶自博也在跟前，这次取钱的提成叶自博说是要给我，但是叶自博一直没有给我，后来到我被抓一直没和叶自博见过面，我给叶自博打电话他电话停机。王哥问我电话号码，我就将我的电话号码给了他，后来王哥取钱都是直接给我联系，我给王哥一共取了有十几次钱，一共取了有五十多万元，我一共得了5000多元。我和叶真宗第一次见面就是我被抓前三四天的时候见的面，当时是季华侨把叶真宗领过来的，我是在2017年9月18日晚上7点左右被抓获的，就是被抓的三四天时间，是季华侨让我去取款的，卡也是他给的，是工商银行的卡。向某1是用我拿的这张银行卡刷的POS机，我在外边等着，不知道向某1怎么刷的，我记得我取走了4万元，因为季华侨给了我400元的费用，我取1安远，季华侨给我100元的费用。我取钱后把卡给季华侨了，当时叶真宗也在旁边，我不知道钱是季华侨的还是叶真宗的。
3、被告人叶真宗供述：2017年9月16日下午6点，季华桥给我打电话叫我和他在汉阳区见一个人，这个人带我去拿钱，接过电话后我开着我外甥宋红经的铃木轿车，车牌号不记得了，我开车到孝昌县古城大道路边接到季华桥，季华桥给我指路，开到汉阳区，我把车停在汉阳区兵工厂大门外，然后我们打车离开，到汉阳区芳草路附近路边有一块树林，我给了钱我们就下车了。在路边等了约十多分钟，这个人到了，他开了一辆白色越野车，见面后，季华桥说了几句话又给我说：“下次你来取钱直接给他打电话。”季华桥就从他裤袋里拿了一张工商银行卡给我后，我与这个陌生人互相留了联系电话，相互见没有说姓名，我就将这个陌生人的电话存了，季华桥又给这个陌生人说：“下次他过来了直接找你”，然后我们就返回孝昌了。在返回路上季华桥说因为取钱的事情有人举报贵州警方要抓他，到了孝昌县街上，季华桥说有事先下车了。
2017年9月17日下午4点左右，我接到季华桥的短信，说让我明天下午7点到武汉来找之前见面的这个人，我看过短信就删除了，2017年9月18日下午6点左右，我给那个陌生人打电话说下午过来取点钱，这个男子说好，我开车到了汉阳区后，依旧将车停在兵工厂大门外，然后打车到芳草路和这个男子见面，这个男子还是开的白色越野车，他见到我后就喊我到车上等他，我将季华桥给我的工商银行卡拿给他后他就离开了，他走了大概十多分钟我就看到有几个男子从陌生男子的车旁路过，我察觉不对劲，就沿着对面的人行道往这个陌生人走的方向走去，我没走多远就被你们给喊住了。
季华侨和我是季店乡的老乡，家住孝昌县书院街，我们两家住房是背靠背挨着。我不知道给季华桥取的什么钱，因为我给他取钱我要从中获取两百块钱的车费和两百块钱的费用，总共四百元的酬劳，我只需要到武汉来联系这个由季华桥带我认识的这个男子，他取到钱后将钱给我，然后我将钱带回孝昌县再与他电话联系送钱地点。季华桥给我说有事情发短信给我，还交代我看完短信把短信删掉，
9月16日晚上七点钟，季华桥给我打电话说他的车被人借走了，让我和他跑一趟到武汉，我就开着车和他从孝昌去了武汉，到武汉后和一个陌生人见了面，见面后季华桥给那个人说以后有什么事情我不方便过来就让我的朋友过来，还将这个人的电话号码给了我。然后季华桥就将一张银行卡给了这个陌生人，这个人拿着银行卡走了之后有十几分钟就回来了，用报纸包着一些钱，这个人就将银行卡和这些钱都给了季华桥，然后我们两个就回去了。9月18日季华桥给我打电话，他有事情去不了，让我自己去找那个陌生人去拿钱，我就自己开车在孝昌县和季华桥见了面，季华桥给了我一张工商银行卡，我不知道是储蓄卡还是信用卡。我拿了银行卡就去武汉找那个人，到武汉后我就和那个陌生人见了，见到后我将银行卡给了这个陌生人他就去取钱了，我还没有拿到钱就被余庆县公安局的抓了，给我取钱的这个人也被余庆县公安局的抓了,现在我知道这个陌生人叫胡虎。季华桥给我说的是让这个陌生人去公司拿钱，我拿了银行卡和密码季华桥让我去找这个人我就去找这个人了，上次和他一起找这个人，一会儿这个人把钱就拿给了他，所以我也没有怀疑。现在我知道这些钱是诈骗来的。9月16日我和季华桥来找这个人季华桥给了我400元钱，这次季华桥还让我来找这个陌生人还是说给我400元钱，因为我开车到武汉一百多公里，我们开车都是收350元到400元，所以我没有怀疑。
9月16日季华侨和我一起去找取钱的人的时候，季华侨当时给那个取钱的人说：“以后我没有时间来取钱的话，就让他过来找你拿钱，他来取钱和我来取钱是一样的。”季华侨当时也没有说以后他为什么不来取钱了。之前季华侨也没有给我说过他不来取钱，让我过来替他取钱。就是在18日的时候，季华侨给我打电话说让我去找他那银行卡，再去找那个取钱的人去取钱。我就从季华侨的的手里拿了银行卡开车过去找上次取钱的那个人了。
我和胡虎是通过季华侨认识，我们是在9月18日被抓的，我俩是在被抓的前两天认识的，当时我和季华侨一起去找的胡虎，是给季华侨取钱的。见面后计划前给了胡虎一张银行卡，胡虎拿着银行卡取钱后用报纸包着钱，胡虎把取的钱和银行卡都给了季华侨，我没有看是什么银行卡，取了多少钱我也不知道，我看着有四五万元钱。我不知道取的是谁的钱，季华侨给了我400元的车费。被抓当天季华侨给我说让我去找胡虎取7万元，取钱后给我400元车费，但还没取到就被抓了。
4、证人向某1证言：我是因为给电信诈骗的犯罪分子提供帮助，让他们在我店里用卡刷POS机，将诈骗的钱通过POS机套取现金出来。我于2017年9月19日在武汉市被余庆县公安局宣布刑事拘留，19日晚上20时左右才到达余庆县公安局。我是给胡虎提供的刷POS机套取现金业务。
我是从2017年6月份开始就帮胡虎刷POS机套取现金的，七、八月份要刷的多一点。胡虎总共在我店内刷POS机套取现金有十二次左右，每次刷POS机套取现金，少的有一、两万，多的有七八万。他总共套取的现金有53万元，胡虎来我店内刷POS机套取现金所用的银行卡有5张左右，所用银行卡信息我不清楚，主要是邮政储蓄及工商银行的卡。我给胡虎套取现金所刷这个POS机我绑定的是华厦银行的银行卡，卡号为62×××77的银行卡，银行卡的户名是我本人。我给胡虎刷POS机套取现金可获利0.8个点，这80元含有银行要收取的费用，我可以得到50左右。胡虎在我店内刷POS机套取现金，我总的获利4000元左右。胡虎是武汉市汉阳区人，电话号码是我手机里面查出来的153××××0695。
胡虎和我认识有四年多了，他平时爱赌博，经常到我店里面来做抵押。胡虎所用的几张银行卡都不是他本人的，他用不同的卡来我店里大额套现我怀疑他的钱来源不正当，也就是他通过违法犯罪才得到这些钱。七月份有一次胡虎来我店里刷POS机套取现金时，我与他聊天时他告诉我说，这些钱是赌场的，他是帮忙跑路办事的。
我一共办理了7台或者8台P**机，这些机器都是以我的名字和我弟弟向某3的名字办理的，办理这么多机器是店里营业刷卡使用，我的店名字是鑫鑫荣调寄商行。平时店里用就是用两台机器，其他就是在那儿备用，都是放在我的店里面，没有外借过。机器都是2013年我的店开始开业的时候办理的。绑定的都是我的华夏银行的银行卡，银行卡尾号是777，POS机除了办理店里面的正常业务，还帮别人套现的业务，就是别人在我的这里刷卡，我给别人现金，银行收取0.6的费用，我收取客户1.2，信用卡和银行卡收取的费用都是一样的。
我知道的胡虎到我店里来取钱有十次左右。第一次是六七月份一天的晚上9点左右，胡虎先到我的店里和我谈的，他带一个人来刷卡取钱，让我收取0.8的手续费，他在从卡取出来的钱里面拿出0.2的手续费用，他拿去0.2的费用的事情是胡虎后来给我说的。胡虎和我谈好后就带来了一个四五十岁的男子到我这里取钱，取过钱之后他们就走了。胡虎带来的这个人长什么样我现在不记得了。胡虎来我这里取钱都是使用银行储蓄卡，大部分都是用的同一张邮政银行的储蓄卡，这张银行卡是绿色的，还有一张红色的银行卡，哪个银行的我不知道。
胡虎第一次第二次带着那个人来我这里取钱的时，我没有注意到是储蓄卡，第三次时候就胡虎一人到了我店里取钱，到账的金额扣去费用不是信用卡取款到账的费用，我才知道胡虎取钱的银行卡是储蓄卡。第四次时候我问他为什么是个储蓄卡，胡虎就说是储蓄卡，天晚了没有办法到柜员机上取到全款，才到我这里取款。我店的旁边就有一个农业银行那里就有自动取款机，我让他先到取款机上把最高2万的钱取了，剩下的到我这里再取，胡虎嫌麻烦不愿意去。所以后来胡虎再来取款我就没有再问过他。胡虎一共在我这里取走了有五十几万，我得到了4000多元的利润。
5、被害人翟某2陈述：今年7月中旬，我想办张信用卡，在百度上发现一个可以办理信用卡的网页，我在网上填了一张表，上面显示24小时客服，到了第三天有一个女的给我打电话，她自称是浦发银行客服，让我缴纳300块钱资料费，我给她汇过去了，昨天上午9点多我收到邮过来的信用卡，她一直给我打电话，让我开通信用卡说今天必须开通，让我汇1000块钱，我下午约五点半给她汇过去了，又过了一会，又一个女的给我打电话，说他本人只管开通信用卡，但是她说查的我的征信有问题，让我汇5000块钱给我解决，还说办下来之后这5000块钱还是我的，我给她汇过去了，又过了一会，这个女的又给我打电话，说我的资料被别人包办的，让我再汇8000元，这时候我意识到自己被骗了，我给对方说不办了，把钱退给我吧，对方说可以，并让我今天上午9点半给她打电话，结果我今天给她打电话，一直关机，给另一个女的打电话也是关机。这两女的我不知道叫什么，第一个女的电话是137××××3440，第二个女的电话是135××××4712，我的钱是从我支付宝137××××1193给他转过去的，对方的工行卡号是62×××90，她短信上海显示这是北京担保公司工行财务账户，卡号所有人是宋兆洲。
6、被害人谭某陈述：2017年8月24日，我在“内涵段子”上看见一条可以办理信用卡贷款的信息，我就按上面要求注册了，注册后之后一天（8月25）日有一说普通话的女子打电话给我，问我是否需要贷款，我说需要，对方问贷多久，贷多少，还说利息和银行一样，我就说需要贷十万，对方叫我先存两万在自己的卡上，然后让银行工作人员和我联系，几分钟后一个自称银行工作人员女子打电话（137××××2529）给我，对方要先核实我的身份信息，并告诉我身份证及银行卡尾号，然后告诉我会收到三条验证码，收到后告诉对方，过了一分钟左右我就收到三条验证码，我就把验证码告诉了对方，然后就被刷了100元，接着又被刷了19900，然后提示我的钱被刷到零钱包平台内，对方称刷卡给我做流水，对方从零钱包内分三次转了19900元给我，我又分三次全部转给了对方，第一次转了7000元，转到工商银行62×××45账号内，户名叫杨露，第二次7000元，第三次6000元。后两次转到邮政银行62×××45账号内，户名叫东建龙，转了后第二次通电话的女子告诉我下午3点半可以收到十二万，并让我联系第一次通话的女子。
我就打电话给第一次通话的女子，问她流水做好了，银行工作人员让我给你打电话，问多久可以收款，对方说过半个小时就可以收到十二万。半小时过后我又打电话给第一次通话的女子，问她为什么还没有收到款，对方说第一笔流水没有做好，喊我继续打款，我说两万已经转了，我将转账记录发给对方，对方说帮我查一下，还说这是第一次遇到这种情况，需要开会解决你这个问题，过了一个小时左右，对方说先把我两万本金先反给我，说24小时到我的账户，还说收到后和她联系，称再做一次流水，8月26日9点左右，我打电话给我第一次联系的女子，问我的钱怎么还没到账，对方说没有到24小时，到了下午5点钟左右，我打电话一直没有打通，后面就是关机了，自称是银行的电话早上就是关机的，然后我就发现被骗了，就来报案了。我是办理信用卡贷款的方式被诈骗的。我与对方通话的电话是187××××4627，我转账银行卡信息是工商银行卡卡号为62×××62，我一共被诈骗20000元。
被害人胡某陈述：2017年7月24日9时，我从网上找了一个办理信用卡的网站，填好我的个人信息后提交了申请，7月26日11时许我收到了信用卡，我按照上面的开卡提示给对方打电话开卡，对方说先交200元资料费，给我短信上发了一个银行卡号，我就给这个银行卡内用支付宝转过去200元，我给对方打电话对方又说要500元的手续费，我又按照同样的方式给对方打过去500元，打完后我问对方什么时候能开通，对方说明天。第二天上午9时我接到对方的电话，对方说要缴纳2000元的信誉度，我给对方转过去，打完后，我给对方打电话对方说由于我打钱速度太慢导致信誉度下降，还需要缴纳2000元的信誉度钱，我又给对方转过去2000元，之后对方以要缴纳5000元的移交资料费、3000元的流量费和3000元的虚拟账户顶替信用卡费为由让我转钱，我按照对方的要求将钱全部打过去，对方说让我等28日就能开通了，今天我给对方打电话发现电话关机了，我给银行客服打电话问了一下，银行客服说我被骗了，我就报警了。我一共被骗了15500元，对方的工商银行卡是62×××90，户名：宋兆洲。
8、被害人冀某陈述：2017年6月11日晚上，我在家用手机APP头条新闻看新闻的时候，看到一个贷款的广告，我最近也想贷款做点小生意，但是我就抱着试试看的态度点击进入了页面，按照要求填写了我的姓名和电话。2017年6月12日上午9点54分，我接到了一个号码为183××××9204的电话，对方是个男子，讲的普通话，对方自称是和银行合作的担保公司的工作人员，问我想贷多少钱，我说想贷50000元，他说他的公司可以办，让我把我的身份证号码和银行卡号发给他，我就通过短信发给了它，后来他又给我打电话说我名下可以贷款，但需要给他们百分之二的手续费，贷款50000元需要10000元手续费，我说可以，后来让我把资料发过去，并给我要100元的资料包装费，对方还通过短信给我发了一个银行卡号62×××45（陈浩），我就用我的支付宝往这个账户上转了100元。2017年6月14日上午10点6分，我又接到了一个电话，这次是个女的，说让拿出来10000元放我自己银行卡里做流水，我就把一万元钱存到了我的工商银行卡里，并开通了短信提醒，我把这个情况给对方说了。下午6点多，我接到了一个自称银行的工作人员，说需要核对信息，他说我会收到几条做流水的验证码，我就按要求念给了他，然后我就收到短信提醒我卡上的钱被转走了，我问对方怎么回事，对方说做流水用的，稍后钱会再转回来。后来对方转了5000元，我有按照他们的要求把这5000存到了一个62×××34（*振玲）的卡上让我接着做流水，后来钱转走了，还告诉我到时这10000元会和我贷款的50000元一起下来。后来对方还说让我再交5000元保证金，我说我没能力交了，我说我不贷了，他们不同意。后来，感觉自己被骗了，就报警了。
9、被害人赵某陈述：该陈述证明自己于2017年8月24日收到短信信息可以办理贷款的时候被骗走5000元。但没有显示钱转到哪里了。
10、被害人费某陈述：该陈述证明自己于2017年4月替同学在网上贷款，登记了自己的身份证后，有人打电话让交8000元押金，自己就交了8000元押金，但贷款一直没到账。后银行打电话问是否给一个叫东建龙的人打过钱，才得知被骗了。
11、证人向某2证言：我和我老婆梁玉兰都用身份证为我女儿向某1一共办了4张银行卡，具体什么时间什么地点记不清了，都是在招商银行和平安银行开的银行卡，这四张银行卡应该在我女儿向某1那里，向某3是我儿子，他在欣荣寄售行给他姐打工，照看欣荣寄售行，我和我老婆没有给我儿子向某3开过银行卡，他除了照看欣荣寄售行没有别的职业。
12、证人向某3证言：我在我姐向某1那欣荣寄售行提供了一张卡绑定了POS机，卡是民生银行的，卡号我没有记住。我在民生银行、平安、广发、浦发、光大、中信等银行办过信用卡，这些卡我都使用过，我是通过我的民生银行卡通过手机银行转账的，我姐给我还过信用卡，我平时没有生活经济来源，平均每个月六七千块日常开销都是我老婆负责。我的电话号码用了十年左右了，没有换过号码。我就知道我姐一个电话号码是153××××9997。2017年8月25日、26日我没有看店，我姐在看店，店开门了。我们收费的标准是刷卡金额的百分之一，我帮我姐取过钱，一般都是在我们店旁边的加油站附近的农行给她取钱，有时也在我们小区门口的平安银行自动柜员机取款，我帮我姐取款主要是我姐不在家的时候。我不知道我姐是否还有其他职业或者经营其他方面的生意，按照我看店的生意情况，我们这个寄售店每月能产生伍仟元左右收益，我们开寄售行门面费是每个月3000元，向某1每天在我们家吃饭，她住店里，没有购房和汽车，她儿子在国外读书，每月会给一点钱给小侄子。这个店平时生意不好，我们也准备今年不做了。大概一年前办理刷卡业务时有登记过，有建立台账，在最近一年时间里我就没有登记和建台账了，至于我姐是否通过票据登记过我就不知道了。
我记得有一个叫胡虎的来我们店里刷的卡，我给他刷过三次，我记得最多的有六七万，最少的有一万多一点。当时这个人是和我姐联系的，我姐打电话问我店里有没有这么多现金，当时我们店里有这些现金，然后我姐过来，我们就把钱给胡虎的。我之前也不认识他，他是我们的客户，来刷了几次卡以后我就认识他了，他是我们武汉人，具体哪的不清楚。我记的他来刷的好像是邮政银行储蓄卡，时间是8月28日至29日，我不记得这张卡的卡号，我们没有登记客人的信息，但有胡虎的身份证号码，在店里面的电脑上，听说胡虎在城管里面做事，我也不清楚胡虎这些钱的来源，因为他是和我姐向某1联系好的，我姐同意的，我不清楚为什么还要帮他刷卡。胡虎一个月大概到我们店里一两次，他一般都是和我姐联系，你们拿的照片中5号是胡虎，我姐和胡虎是客户和店主的关系。
13、谭某被诈骗现场勘验笔录及照片。
14、辨认笔录。
15、搜查笔录及照片。
16、被害人翟某2所办的信用卡复印件。
17、被害人胡某所办的信用卡复印件及打款手机银行截图可证明：胡某共向户名为宋兆洲卡号为62×××90的工商银行卡转账15500元人民币。
18、余庆县公安局情况说明。
19、孝昌县看守所羁押证明，被告人季华侨因涉嫌诈骗罪2017年10月21日羁押于孝昌县看守所，2017年10月23日被河南省濮阳市公安局侦查员带走。
20、余庆县公安局证明，被告人胡虎，2017年10月26日羁押于余庆县看守所，2017年11月07日被河南省濮阳县公安局接走。
21、翟某1被诈骗案调取的流水明细。
22、四张银行卡开户至今交易流水明细。
23、调取向某1在银行的开户信息及流水。
24、谭某被诈骗案调取的开户信息及流水明细。
25、西平县柏城镇翼伟被诈骗案调取的开户信息、交易明细、被骗担保合同、转账记录、被骗短信、来电记录显示冀某被骗的过程。
26、翟某2被诈骗案调取的开户信息及2017年06-08月份的交易明细。
27、扣押清单，扣押胡虎中国工商银行卡卡号为：62×××36一张。
28、发还清单：2017年11月6日余庆县公安局刑警大队六中队发还谭某200张100元面额人民币，共20000元。发还向某144张100元面值人民币，共计4400元。
29、签购单6张:扣押向某1签购单六张签购单
30、赵某银行卡复印件一张。
31、濮阳县公安局情况说明。
32、谅解书，翟某2收到濮阳县公安局发还的损失，对向某1表示谅解。
33、发还笔录，2018年2月7日，发还翟某26330元。
34、抓获经过，2017年10月26日，被告人叶真宗、胡虎、向某1被贵州省余庆县公安局取保候审。因该三名被告人被余庆县公安局继续羁押，2017年11月7日，该三人被濮阳县公安局押解回濮阳。
35、案发经过。
36、季华桥、叶真宗、胡虎被抓获经过
37、无前科证明，季华侨无违法犯罪记录。
38、被告人季华侨、胡虎、叶真宗户籍证明。
上列证据，均经当庭举证、质证，本院予以确认、采信。本案中，被告人季华桥、胡虎供述可证明季华桥多次帮他人刷取诈骗得来的钱，后季华桥又通过胡虎在向某1的POS机上套现诈骗得来的钱，后叶真宗帮季华桥找胡虎通过向某1套现诈骗得来的钱，还有被害人翟某1、谭某、胡某、冀某等人陈述可证明季华桥、胡虎、叶真宗他们取钱、套现取钱是被害人翟某1、谭某、胡某等人被骗的钱，书证、物证等证据印证了被告人的供述，现有证据能够相互印证，且已形成证据链条。被告人季华桥、胡虎、叶真宗在明知是别人诈骗他人的钱财，为了得到好处费而仍然帮助别人取钱变现，且取钱次数多，共计197900元。被告人叶真宗辩解自己和胡虎帮季华侨取了两次钱，第一次取成功了，第二次还没有取就被抓了，且从被告人季华侨、胡虎的供述均证到叶真宗参与取钱的就这两次，现有的证据可以认定叶真宗参与的两起诈骗犯罪事实，数额130000元。被告人季华侨、胡虎、叶真宗辩护人辩护意见没有相关证据予以支持，且与本院采纳的证据相矛盾，辩解理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人季华侨、胡虎、叶真宗以非法占有为目的，明知他人施实诈骗犯罪而帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现，骗取他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，濮阳县人民检察院指控被告人季华侨、胡虎、叶真宗犯诈骗罪成立。其系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人季华侨、胡虎、叶真宗起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人叶真宗在被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应从重处罚。根据本案事实、性质、情节及对社会的危害程度,故依照《中华人民共国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款、第五十二条、第二十七条第一、二款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人季华侨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年10月21日起至2020年10月20日止。罚金限判决书生效后十日缴纳。）
被告人胡虎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月18日起至2020年9月17日止。罚金限判决书生效后十日缴纳。）
被告人叶真宗犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年9月18日起至2020年9月17日止。罚金限判决书生效后十日缴纳。）
四、责令被告人季华侨、胡虎、叶真宗退赔冀伟经济损失10100元、胡晓强经济损失15500元、赵朝朝经济损失5000元、费虎经济损失11000元，限判决书生效后十日内执行完毕。
如不服本判决，可自接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王迎春
审 判 员 杨 彬
人民陪审员 孙长春
二〇一八年八月二十日
书 记 员 郭继康