黑龙江省牡丹江农垦法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑8108刑初241号
公诉机关黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院。
被告人胡某某，无固定职业。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月13日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕，现羁押于牡丹江农垦看守所。
被告人黄某，曾用名黄布南，无固定职业。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月14日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕，现羁押于牡丹江农垦看守所。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院以黑牡农检诉刑诉[2017]244号起诉书指控被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年9月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，于2017年10月17日依法公开开庭审理了本案。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院检察员曹雪萍出庭支持公诉，被告人胡某某、黄某到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理罪：2016年11月份，被告人胡某某为牟利开始非法买卖银行卡，胡多次将其在广东省广州市天河区收购的信用卡出售给“阿明”（身份不明），其中2016年11月份收购杨洋磊农业银行卡1张；同年12月收购罗某邮政储蓄银行卡1张、黄某工商银行卡1张、侯某邮政储蓄银行、农业银行储蓄卡各1张；2017年1月2日、1月5日收购黄某邮政储蓄银行卡2张；2017年1月份收购侯某工商银行卡1张、邮政储蓄银行卡1张、收购廖某邮政储蓄银行卡1张。
综上，胡某某共非法持有他人银行卡10张。案发后，胡非法持有的2张银行卡被公安机关扣押。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪：
1.2016年11月底开始，被告人胡某某明知严某甲（另案处理）、“阿明”（身份不明）让自己帮助取现的钱款为犯罪所得，仍听从二人的安排为其取款从中非法获利。
2016年12月17日，黑龙江省密山市八五七农场居民被害人赵某在家接到电话号码185××××6049的来电，对方谎称是赵的儿子，以酒后嫖娼被公安局抓获需交纳罚款为由，要求赵某夫妇向指定账户汇款，赵某夫妇共被骗取130000元，其中30,000元汇入黄某卡号为62×××97的邮政储蓄银行卡中，该笔钱被胡某某在邮政储蓄银行广州市黄石花园支行营业厅柜面取走后交给“阿明”。同年12月23日，被害人黑龙江省同江市鸭绿河农场居民徐某接到电话号码185××××4379的来电，电话中一名男子冒充徐的儿子谎称嫖娼被抓，另一名男子冒充同江市公安局局长谎称徐的儿子涉嫌强奸，徐某按对方要求将人民币90000元赔偿款汇入黄某62×××35的邮政储蓄银行卡中，该笔钱被胡某某在邮政储蓄银行广州市天河支行柜面支取人民币35000元，从ATM机支取人民币20000元，在邮政储蓄银行广州市石碑支行柜面支取35000元，胡某某将三次取出的人民币90000元交给了“阿明”。
2016年11月，被告人胡某某明知严某甲（另案处理）收购银行卡用于违法犯罪活动，仍将用自己的真实身份信息办理的卡号为62×××62的邮政储蓄银行卡、卡号为62×××71、62×××73的农业银行卡出售给严某甲并从中获利。
综上，被告人胡某某帮助实施电信诈骗的行为人取现共计人民币120000元，从中非法获利人民币1200余元。
2.被告人黄某明知“阿文”（身份不明）、严某甲、胡某某等人收购银行卡用来从事违法犯罪活动，多次用自己的真实身份信息办理银行卡提供给他人以非法牟利。2016年5至6月份，黄某办理8张银行卡卖给“阿文”；2016年11月，黄某办理2张邮政储蓄银行卡、2张农业银行卡号卖给了严某甲；同年12月份，黄某办理了1张工商银行卡以人民币200元的价格卖给胡某某；黄某在明知其出售给严某甲的2张银行卡已被公安机关冻结的情况下，在2017年1月2日和1月5日，又办理了2张卡号为62×××72、62×××40的邮政储蓄银行卡出售给胡某某。2016年12月17日，密山市八五七农场居民被害人赵某被骗后将赃款汇入黄某尾号为38297的邮政储蓄银行卡内人民币30000元。同月23日，同江市鸭绿河农场居民徐某被骗后将赃款人民币90000元汇入黄某尾号为08335的邮政储蓄银行卡内。
综上，黄某出售银行卡15张，非法获利1800元，案发后赃款已其全部挥霍。
经侦查，被告人胡某某于2017年1月13日在广东省广州市天河区振利网吧内被公安机关抓获到案；次日，被告人黄某该市黄浦区纵横网吧内被公安机关抓获到案。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院就指控的上述犯罪事实向法庭提供了物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解，视听资料等证据，并认为：被告人胡某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一把七十七条之一第一款第（二）项之规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人胡某某明知是犯罪所得仍提供资金账户且帮助取现，被告人黄某明知是犯罪所得仍提供资金账户，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人胡某某犯有数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定对其数罪并罚。被告人胡某某、黄某到案后，如实供述其犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。胡某某具有坦白、自愿认罪且态度较好等量刑情节，建议对其犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月以下，并处罚金；对犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年至五年，并处罚金，应数罪并罚。黄某具有坦白、自愿认罪且态度较好等量刑情节，建议对其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。
被告人胡某某、黄某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。
经审理查明：
一、妨害信用卡管理罪：
2016年11月份，被告人胡某某为牟利开始非法买卖银行卡，并多次将其在广东省广州市天河区收购的信用卡出售给他人，其中2016年12月收购罗某邮政储蓄银行卡1张、黄某工商银行卡1张、侯某邮政储蓄银行卡2张；2017年1月2日、1月5日收购黄某邮政储蓄银行卡2张；2017年1月份收购侯某工商银行卡1张、农业银行卡1张、收购廖某邮政储蓄银行卡1张。
综上，胡某某共非法持有他人银行卡9张。案发后，胡非法持有的2张银行卡被公安机关扣押。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪：
1.2016年11月底开始，被告人胡某某明知“阿强”（真实姓名严某甲，另案处理）、“阿明”（真实身份不详）让胡帮助到银行提取现金款项为违法犯罪所得，仍听从其二人的安排为其取款从中非法获利。
2016年12月17日，黑龙江省八五七农场居民被害人赵某在家接到电话号码185××××6049的来电，对方谎称是赵的儿子，以酒后嫖娼被公安局抓获需交纳罚款为由，要求赵某夫妇向指定账户汇款，赵某夫妇共被骗取130000元，其中30,000元汇入黄某卡号为62×××97的邮政储蓄银行卡中，该笔钱被胡某某在邮政储蓄银行广州市黄石花园支行营业厅柜面支取。同年12月23日，黑龙江省鸭绿河农场居民被害人徐某接到电话号码185××××4379的来电，电话中一名男子冒充徐的儿子谎称嫖娼被抓，另一名男子冒充同江市公安局局长谎称徐的儿子涉嫌强奸，徐某按对方要求将90000元赔偿款汇入黄某62×××35的邮政储蓄银行卡中，该笔钱被胡某某在邮政储蓄银行广州市天河支行柜面支取35000元，从ATM机支取20000元，在邮政储蓄银行广州市石碑支行柜面支取35000元。
综上，被告人胡某某帮助实施电信诈骗的行为人提取现金共计120000元。
2.被告人黄某明知“阿文”（真实身份不详）、阿强”（真实姓名严某甲，另案处理）及被告人胡某某等人收购银行卡用来从事违法犯罪活动，多次用自己的真实身份信息办理10余张邮政、农业、工商银行卡提供给他人以非法牟利。2017年1月2日和1月5日，黄某在明知其出售给他人的2张银行卡已被公安机关冻结的情况下，再次办理了卡号为62×××72、62×××40的两张邮政储蓄银行卡并出售给胡某某。因黄某为他人提供真实身份的银行账户，致使黑龙江省八五七农场居民被害人赵某于将被诈骗款130000元于2016年12月17日汇入黄某尾号为38297的邮政储蓄银行卡（其中30000被胡某某支取），另致黑龙江省鸭绿河农场居民被害人徐某将被诈骗款90000元于同年12月23日汇入黄某尾号为08335的邮政储蓄银行卡内，该款被胡某某全部支取。
综上，黄某实施上述行为共非法获利1800元，赃款已其全部挥霍。
经侦查，被告人胡某某于2017年1月13日在广东省广州市天河区振利网吧内被公安机关抓获到案；次日，被告人黄某该市黄浦区纵横网吧内被公安机关抓获到案。
上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证物证涉案银行卡2张、诺基亚手机一部；书证户籍证明，受案登记表，到案经过，扣押清单，黄某、侯某、杨洋磊等人银行卡开户信息、交易明细、银行取款单，赵某手机银行交易短信照片及交易查询单，侯德金汇款凭证；证人罗某、侯某、廖某的证言；胡某某、黄某、侯某、廖某的辨认笔录；被害人赵某、徐某的陈述；被告人胡某某、黄某的供述和辩解；黑龙江省牡丹江农垦公安局现场勘查笔录及照片、视听资料光盘等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人胡某某非法持有他人信用卡，数量较大；明知是他人犯罪所得仍提供资金账户并帮助提取现金，情节严重，且经查证属实，其行为分别构成妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人黄某明知是他人犯罪所得仍提供资金账户，情节严重，且经查证属实，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。胡某某一人犯有数罪，应数罪并罚。胡某某、黄某到案后，如实供述其犯罪事实，均系坦白。胡某某、黄某具有坦白、自愿认罪且态度较好等量刑情节，决定均对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第六十九条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所罪收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第八条的规定，判决如下：
一、被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月13日起至2020年7月12日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳至本院。）
二、被告人黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月14日起至2020年1月13日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳至本院。）
二被告人如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 任英武
人民陪审员 李 强
人民陪审员 朱松林
二〇一七年十月十八日
书 记 员 王启力