湖南省醴陵市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0281刑初77号
公诉机关醴陵市人民检察院。
被告人瞿某某，男，1965年3月2日出生，汉族，湖南省醴陵市人，初中文化，现住醴陵市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月31日被醴陵市公安局刑事拘留，于2015年1月30日被醴陵市公安局取保候审。2015年10月21日被本院取保候审。
辩护人瞿兵仪，男，1955年10月17日生，住湖南省醴陵市。
醴陵市人民检察院以醴检刑诉[2015]341号起诉书指控被告人瞿某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院于2015年10月18日作出刑事判决，对被告人瞿某某判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金十万元。宣判后，被告人瞿某某不服，向湖南省株洲市中级人民提起上诉。2016年3月2日，株洲市中级人民法院作出（2016）湘02刑终8号刑事裁定，撤销原判，将该案发回本院重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。醴陵市人民检察院指派检察员何秋花庭支持公诉，被告人瞿某某及其辩护人瞿兵仪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
醴陵市人民检察院指控：被告人瞿某某为获取利息差，自2009年起，向文某300万元、瞿乙某300万元、瞿丙某100万元、彭某某50万元、黎某某105万、钟某某150万元、黄某某600万元、张纪来350万元、苏某某130万元、瞿丁某150万元、刘甲某5万元、黄甲某10万元、贺某某10万元、田某某10万元、王某某60万元、付某某200万元、李某某450万元、吴某某20万元、潘某某50万元、潘甲某60万元、巫某某600万元、瞿戊某150万元、瞿已某280万元、邓某某50万元、巫甲某100万元、荣某某50万元、刘某某70万元、何某某60万元、彭甲某50万元、文甲400万元等30人吸收公众存款4920万元，转贷他人。案发后被告人瞿某某偿还了1255.15万元，对未偿还部分与存款人达成了还款协议，取得了被害人的谅解。
就上述事实，公诉机关提供了1、被告人瞿某某非法吸收公众存款一览表、借条、记账单；2、搜查笔录2份；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人瞿某某供述与辩解等证据。
公诉机关认为：被告人瞿某某违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收众存罪。提请本院依法判处。
被告人瞿某某对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，但有一部分亲属的款项当时是为了引起司法机关的重视才报的，实际没有借。同时有检举揭发他人犯罪的行为，具有立功表现；给他人造成了经济损失，会积极偿还，并已取得谅解，请求从轻处罚。
辩护人以被告人瞿某某吸收存款主要在亲朋之内，没有公开宣传，因而其行为不构成犯罪。认为公安机关扣押的被告人瞿某某150万元现金，应予退还，支付给存款人。
经审理查明：一、被告人瞿某某自2009年以来，通过自己或周围亲友相互口头传递信息方式以1至3分不等的月利息非法吸收公众存款，以5分转贷他人，获取利息差。具体吸收公众存款的情况为：文某300万元（已还）、瞿乙某300万元、瞿丙某100万元、彭某某50万元、黎某某105万元（已还）、钟某某150万元、黄某某600万元、张某某350万元、苏某某130万元（已还）、瞿丁某150万元、刘甲某5万元（已还）、黄甲某10万元、贺某某10万元、田某某10万元、王某某60万元（已还45万元）、付某某200万元（已还）、李某某450万元（已还）、吴某某20万元（已还）、潘某某50万元（已还）、潘甲某60万元、刘某某70万元、巫某某150万元、被告人瞿某某非法吸收上述22名公众存款3330万元。案发前后已归还1305万元给部分被害人，仍有2025万元未还。被告人瞿某某非法吸收的存款，转借给徐某、邓某某、黄明、周某某等人，由于转借给徐某等人的钱无法收回，未能实际获利。
被告人瞿某某于2014年11月13日向公机关报案，检举徐某涉嫌集资诈骗，案件已破获。被告人瞿某某于2014年12月30日主动向公安机关投案，如实供述了犯罪事实。公安机关扣押了被告人瞿某某现金150万元。
被告人瞿某某已与上述被害人达成还款协议，并取得被害人的谅解，并要求能收回的财产由被告人瞿某某按实际情况和还款计划返还给被害人。
上述事实，有以下经庭审举证、质证本院予以确认的证据证实：1、被告人瞿某某非法吸收公众存款一览表、借条、记账单、搜查笔录2份、扣押决定书、扣押物品清单、湖南省非税收入一般缴款书、账本、个人借款合同、房屋单元登记簿、贷款说明、个人购房借款及担保合同、常住人口信息、联保请求谅解被告人瞿某某的报告、保证书、谅解书、刘某某的证明等书证；2、被害人文某、瞿乙某、瞿丙某、彭某某、黎某某、钟某某、黄某某、张某某、苏某某、瞿丁某、刘甲某、黄甲某、贺某某、田某某、王某某、付某某、李某某、吴某某、潘某某、潘甲某、巫某某的陈述；3、证人徐某、邓某某、黄某、周某某的证言；4、被告人瞿某某供述与辩解。足以认定。
二、公诉机关指控被告人瞿某某非法吸收瞿戊某150万元、瞿已某280万元、邓某某50万元、巫甲某100万元、荣某某50万元、何某某60万元、彭甲某50万元、文甲400万元、巫某某600万元中的450万元，共计1590万元存款，庭审中举有如下证据：
1、被告人瞿某某的供述和被告人瞿某某自己记录的吸收存款的明细，证明被告人瞿某某吸收了上述人员的存款；
2、巫某某的陈述证明，只借了150万元给被告人瞿某某，除利息外，本金没有收回；
3、文甲的陈述证明，没有借钱给被告人瞿某某，与被告人瞿某某没有经济往来；
4、邓某某的陈述证明，邓某某与被告人瞿某某没有经济往来；
瞿戊某、瞿已某、巫甲某、荣某某、何某某、彭甲某没有陈述在卷。
本院认为，公诉机关指控被告人瞿某某非法吸收瞿戊某等人1590万元存款，仅有被告人瞿某某的供述和被告人瞿某某自己记录的吸收存款的明细在卷，被告人瞿某某自己记录的吸收存款的明细也属于被告人供述的一部分，证据不足，不能认定。
本院认为，被告人瞿某某违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。醴陵市人民检察院指控被告人瞿某某非法吸收公众存款3330万元的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人瞿某某自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。被告人瞿某某提出自己检举揭发他人犯罪，使公安机关及时破获了徐某集资金诈骗案，具有立功表现。经查被告人瞿某某提出自己检举揭发他人犯罪是在其到案之前的行为，不是刑法规定的罪犯到案后的检举揭发行为，不能认定为立功表现，但可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人瞿某某仅在亲朋范围内吸收存款，与事实不符，其辩护意见不予采纳，但其宣传方式及范围相对有限，量刑时应当考虑该因素。被害人对被告人瞿某某的行为予以谅解，并申请不追究被告人瞿某某的刑事责任。本案虽不属于刑事诉讼法规定的当事人和解的公诉案件诉讼程序的从宽处罚的范围，可酌情从轻处罚。公安机关扣押的被告人瞿某某的现金150万元，考虑到被害人还有大量的损失没有追回，应由被告人瞿某某按与被害人达成还款协议返还给被害人。被告人瞿某某非法吸收的被害人的存款应当继续予以追缴，返还给被害人。被告人瞿某某系初犯，主动投案，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，并取得了被害人的谅解，所在社区同意接受为社区矫正对象，符合宣告缓刑的条件，可以对其宣告缓刑。根据被告人瞿某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人瞿某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金十万元；(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已交五万元，未交部分限判决生效后十日内缴纳。）
二、公安机关扣押的被告人瞿某某现金150万元，由被告人瞿某某按照与被害人达成的还款协议返还给被害人；对被告人瞿某某非法吸收的存款继续予以追缴返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 尹优龙
审 判 员 谭跃进
人民陪审员 宋汉周
二〇一六年八月十六日
书 记 员 刘国彬
附法律条文原文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。