浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭江刑初字第933号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告单位浙江智创合业投资管理有限公司，单位住所浙江省杭州市江干区华联时代大厦A幢1502室，法定代表人李莎。
诉讼代表人李莎，女，1981年7月19日出生，被告单位法定代表人，住浙江省苍南县。
被告单位智创兆业控股集团有限公司，单位住所浙江省杭州市上城区在水一方公寓二层6号201室，法定代表人谈芳。
诉讼代表人谈芳，女，1982年10月9日出生，被告单位法定代表人，住浙江省苍南县。
被告人刘荣景，男，1981年2月21日出生，浙江省苍南县人，汉族，本科文化，原系智创兆业控股集团有限公司、杭州智创实业有限公司董事长、总裁，户籍所在地浙江省苍南县。因本案于2015年1月7日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人张传晓，浙江元嘉律师事务所律师。
被告人欧英娜，女，1982年12月17日出生，重庆市人，汉族，本科文化，原系浙江智创合业投资管理有限公司副总经理，户籍所在地重庆市黔江区。因本案于2015年1月15日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人余彦波，浙江麦格律师事务所律师。
被告人朱佳颖，女，1981年7月29日出生，浙江省杭州市人，汉族，本科文化，原系浙江智创合业投资管理有限公司总经理，户籍所在地浙江省杭州市上城区。因本案于2015年1月21日被取保候审，2017年1月20日被逮捕，因怀孕于同日被变更为取保候审。
辩护人胡东迁、夏家品，浙江腾智律师事务所律师。
被告人樊文冰，男，1975年5月25日出生，浙江省杭州市人，汉族，本科文化，原系智创兆业控股集团有限公司董事、常务副总裁，户籍所在地浙江省杭州市西湖区。因本案于2015年1月16日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。
辩护人徐宗新、张春丰，浙江靖霖律师事务所律师。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2015]892号起诉书指控被告单位浙江智创合业投资管理有限公司、被告单位智创兆业控股集团有限公司、被告人刘荣景、欧英娜、朱佳颖、樊文冰犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月19日向本院提起公诉，本院经审查于2015年10月20日立案受理，2017年2月22日，浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑追诉[2017]1号追加起诉决定书对被告单位浙江智创合业投资管理有限公司、被告单位智创兆业控股集团有限公司、被告人刘荣景追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员周龙俊出庭支持公诉，浙江海浩律师事务所律师赵公明作为被害人的诉讼代理人到庭参加诉讼，被告单位诉讼代表人李莎、谈芳、被告人刘荣景、欧英娜、朱佳颖、樊文冰及辩护人张传晓、余彦波、胡东迁、夏家品、徐宗新、张春丰到庭参加诉讼。经浙江省杭州市中级人民法院批准，两次延长审理期限。浙江省杭州市江干区人民检察院建议延期审理两次。现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控，被告人刘荣景与他人在杭注册成立浙江智创合业投资管理有限公司（以下简称智创合业公司，注册经营地点为杭州市江干区，法定代表人为李莎）及智创兆业控股集团有限公司（以下简称智创兆业公司，注册经营地点为杭州市上城区在水一方公寓二层6号201室，法定代表人为谈芳）后，于2011年11月至2015年1月期间，未经国家金融机构许可，虚构项目债权及公司企业债权并以9%-18%不等的年利率为诱饵，采用在公共场所散发投资广告、设立投资宣传点等手段向社会公众非法吸收资金。经审计核实，截止案发时，已向1082名债权人非法吸收资金达人民币13.52亿余元，尚未追回并返还的本金达人民币6亿余元。被告人欧英娜担任智创合业公司副总经理等职务期间，组织管理公司理财部业务员非法吸收公众资金达人民币5.1亿余元。被告人朱佳颖担任智创合业公司总经理等职务期间，直接或组织管理公司理财部业务员非法吸收公众资金达人民币3.2亿余元。被告人樊文冰担任智创兆业公司常务副总裁期间，直接分管智创合业公司的金融业务，在其履职期间，智创合业公司非法吸收公众资金达人民币1.3亿余元。为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、书证、鉴定意见、搜查笔录、电子数据及被告人供述等证据，认为被告单位智创合业公司、智创兆业公司非法吸收公众存款，被告人刘荣景、欧英娜、朱佳颖、樊文冰均系公司非法吸收公众存款的直接负责的主管人员，非法吸收公众存款数额巨大，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法判处。
被害人的诉讼代理人提出，本案被告人刘荣景的行为符合集资诈骗罪的构成要件，宜认定为集资诈骗罪。
被告单位智创合业公司的诉讼代表人李莎提出，该公司是被告人刘荣景实际操作，其对公司事务不知情；被告单位智创兆业公司的诉讼代表人谈芳对指控该公司的犯罪事实和罪名均无异议，但称公司事务其不知情；被告人刘荣景对指控的犯罪事实和罪名均无异议；被告人欧英娜对指控罪名无异议，但提出指控其的犯罪金额偏高，其个人认为金额应不足3亿元；被告人朱佳颖对指控罪名无异议，称其未组织管理理财部业务员，其具体的犯罪金额以审计结果为准；被告人樊文冰辩称其没有分管、参与智创合业公司的金融业务，也不清楚智创合业公司非法吸收公众存款的相关事项。二被告单位的诉讼代表人及各被告人庭审中均未提供证据。
被告人刘荣景的辩护人提出，指控被告人刘荣景将非法吸收的公众存款部分用于其本人购买房产，部分用于归还个人债务与事实不符；在案债权人登记明细情况表中，王征英、吴晓玲等12人在已经与智创公司结清债权债务情况下，仍向审计组申报债权，审计中存在重复计算情况；被告人刘荣景具有自首情节；本案的社会危害性较小，被告人刘荣景的主观恶性较小；综上，建议对被告人刘荣景从轻处罚。该辩护人庭审中未出举证据。
被告人欧英娜的辩护人提出，被告人欧英娜具有自首情节；在共同犯罪中作用最小；指控被告人欧英娜的犯罪金额不正确，欧英娜的工作重心是筹备重庆分公司，每月平均飞往重庆两次，欧英娜很少参与智创合业公司的事务，建议对欧英娜的犯罪金额重新认定。该辩护人庭审中出举的证据有：出院证明，证明欧英娜于2014年12月24日分娩，有四个月在家未在“智创”公司上班并参与非法吸收公众存款的事实；重庆分公司的营业执照等文件，证明欧英娜在重庆筹备分公司的情况；任命书，证明被告人欧英娜于2014年6月被任命为智创合业公司副总及朱佳颖同时被任命为智创合业公司总经理。
被告人朱佳颖的辩护人提出，公诉机关指控本案及包括被告人朱佳颖在内的各被告人的非法吸收公众存款的数额时，未将公司员工及其亲属的投资款数额予以扣除，明显不当；指控认定本案尚未追回并返还的本金6亿元，并不等于给投资人造成的实际损失；据本案现有证据，不足以认定被告人朱佳颖主观上具有违法性认识，进而不足以认定朱佳颖具有非法吸收公众存款的犯罪故意。量刑建议：被告人朱佳颖具有自首情节，系从犯，认罪态度较好，主观恶性较小等，建议对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。该辩护人庭审中出举的证据有：上海九合资产公司成立说明，证明朱佳颖是该公司的法定代表人，2013年10月16日该公司成立等情况；说明，证明朱佳颖频繁出入公司，并非经常在公司，担任总经理期间，150多天不在公司。
被告人樊文冰的辩护人提出，本案单位犯罪的主体系智创合业公司，智创兆业公司不构成非法吸收公众存款罪的单位犯罪。被告人樊文冰作为智创兆业公司的副总裁，既未参与智创合业公司非法吸收公众存款的决策、组织、指挥行为，也未参与非法吸收公众存款的具体行为，不是非法吸收公众存款的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不构成犯罪，不应被追究刑事责任。该辩护人庭审中出举的证据有：出国护照，证明被告人樊文冰出国情况；解除劳动合同原件，证明樊文冰于2014年10月31日与智创兆业公司解除劳动合同的协议；辞职报告，证明樊文冰向智创兆业公司提出辞职的情况；火灾处理材料，证明2014年7月20日，樊文冰家中起火，在火灾调查过程中，樊文冰未去智创兆业公司上班；任命文件，证明樊文冰在智创兆业公司、智创实业公司的任命情况、职责情况，文件未表明樊文冰分管金融实业中心；火灾现场图片，证明樊文冰居所被烧毁情况。
经审理查明，被告人刘荣景与黄某4于2009年7月13日在杭州注册成立智创合业公司（案发时公司住所为杭州市江干区，法定代表人为李莎），后黄某4将全部股权转让给被告人刘荣景，智创合业公司类型变更为一人有限责任公司（自然人独资）。2013年1月，被告人刘荣景将智创合业公司的唯一自然人股东变更登记为刘荣环。2013年12月13日，被告人刘荣景以其本人与刘荣环作为自然人股东在杭州注册成立智创控股有限公司。
2014年4月，智创合业公司由一人有限责任公司（自然人独资）变更为一人有限责任公司（私营法人独资），成为智创控股有限公司的全资子公司；2014年4月，原自然人股东被告人刘荣景和刘荣环控股的杭州智创实业有限公司（以下简称智创实业公司）亦变更为一人有限责任公司（私营法人独资），成为智创控股有限公司的全资子公司；杭州策路贸易有限公司于2014年1月成为智创控股有限公司的控股子公司；浙江智创洋食铺食品有限公司、嘉兴智合股权投资基金管理有限公司分别于2014年5月、7月成为智创控股有限公司的全资子公司。
智创控股有限公司在控股上述多家公司后于2014年9月变更名称为智创兆业控股集团有限公司（案发时公司住所为杭州市上城区在水一方公寓二层6号201室，法定代表人为谈芳），在形式上组成庞大的“智创系”公司，其经营范围为投资管理、投资咨询、经济信息咨询（除证券、期货）、企业管理咨询、企业营销策划。上述“智创系”公司实际上均为被告人刘荣景操控。
此外，被告人刘荣景使用其亲属章明静及刘荣环妻子谈芳等人的名义，于2012年1月收购杭州浙联担保有限公司全部股权。被告人刘荣景还以其个人名义、刘荣环个人名义及智创合业公司在内的“智创系”公司通过投资入股、收购股权等方式，使杭州瑞琦信息技术有限公司、杭州远成置业有限公司、杭州远熙投资合伙企业、杭州视力神服装有限公司等多家公司成为“智创系”公司的控股子公司。
2011年11月，被告人刘荣景为获取资金，采用虚构债权项目，虚拟刘荣环个人为债权出让主体，以年利率9%-18%的高息为诱饵，吸引有投资意愿的社会公众以受让债权的方式进行投资。为博取投资人的信任、打消投资人的顾虑，被告人刘荣景还以其实际控制的智创合业公司作为虚构债权的受托方与投资人签订债权管理与咨询服务合同，为投资人提供服务，以其实际控制的智创控股集团公司之名向投资人出具债权收购承诺书，承诺在刘荣环无法归还债权本息的情况下由该公司代为支付，以其实际控制的智创实业公司、杭州浙联担保有限公司等分别作为担保方予以担保，诱使投资人与刘荣环签订所谓的债权转让协议，以从事非法集资活动。为此，被告人刘荣景还利用其实际控制的智创合业公司、智创兆业公司之名，先后招募被告人欧英娜、朱佳颖、樊文冰及其他业务员，采用在超市、居民小区等公共场所散发投资广告、设立投资宣传点等手段，在未经国家金融机构许可的情况下，向社会公众大肆吸收资金。
至案发前（时至2014年12月），智创合业公司、智创兆业公司采用上述方法，向安欣、白莉莉、白玉龙、鲍金官、才娣、蔡翀音、蔡桂芳、蔡海泳、蔡丽君、蔡宁、蔡仁琴、蔡小玲、蔡英华、曹国强、曹佳慧、曹景华、曹珏、曹莎、ＸＸ明、岑永华、曾辉、查美烈、查振森、柴慈韻、柴映、陈爱华、陈彩娟、陈彩玉、陈茶仙、陈翠萍、陈德英、陈恩佳、陈飞、陈锋平、陈刚强、陈桂青、陈国水、陈国英（身份证尾号311072）、陈国英（身份证尾号306004）、陈红琴、陈华英、陈焕章、陈剑谷、陈洁、陈金芬、陈晶晶、陈景明、陈静、陈军、陈君英、陈俊、陈兰芬、陈蕾、陈利明、陈利亚、陈林贤、陈璐、陈美旗、陈妙书、陈敏、陈明、陈铭、陈佩英、陈鹏鸿、陈萍萍、陈庆宪、陈少浩、陈淑融、陈思硕、陈思思、陈婷、陈土根、陈兔根、陈婉、陈维华、陈玮、陈文琴、陈娴、陈香芬、陈晓敏、陈杏梅、陈亚璋、陈炎鸿、陈艳琳、陈燕、陈漪、陈银耳、陈英儿、陈优、陈幼莲、陈渝、陈玉兰、陈玉人、陈月峰、陈月星、ＸＸ、陈真、程根花、程金财、程九芹、程琳、程美娟、程永江、池子文、迟秋宝、丛焕春、丛晶、崔成慈、戴建琴、戴金根、戴槿、戴立勤、戴元富、戴峥嵘、单雪美、邓子君、丁春生、丁春燕、丁菲菲、丁高颉、丁红民、丁建华、丁柳芳、丁梅丽、丁文祥、董红、董金娟、董琍、董丽珍、董仁根、董世泽、董砚霞、杜桂珍、杜华仙、杜华英、杜天元、杜雪梅、杜燕、段承俐、段文娟、樊杭兴、范文辉、范雪芬、方蓓兰、方炳法、方芳、方鸿美、方金、方全娥、方雅娟、方云英、冯春燕、冯惠利、冯剑萍、冯涛、冯伟芳、冯幼仙、冯志泉、符彩娟、符军平、傅伯华、傅佳俊、傅立权、傅敏刚、傅敏强、傅亚兰、傅银花、高碧英、高济轩、高翔、高业如、高亦峰、高玉海、葛家裕、葛伟芳、古景莉、古菊花、谷远松、谷兆琴、顾德荣、顾东海、顾国华、顾新、桂世伟、郭成利、郭春奇、郭金花、郭黎娟、郭强、郭嵘、郭心正、郭新莉、郭秀红、郭亚军、韩浩、韩玲玲、韩美萍、何芳、何金娣、何利军、何通田、何贤洪、何小芬、何彦平、何祖荫、洪宝林、洪彩凤、侯美杰、胡宝珍、胡贵生、胡国荣、胡海金、胡宏君、胡剑英、胡洁娜、胡洁影、胡军苗、胡民杰、胡颀、胡群利、胡荣安、胡文玲、胡晓怡、华金花、华为良、华晓波、黄彬、黄布维、黄红霞、黄辉、黄建华、黄景楠、黄丽君、黄闽江、黄敏、黄清、黄秋霞、黄文琴、黄孝铮、黄雪霞、黄艳、黄有利、黄毓秀、稽丽娟、季国洪、贾士积、江月华、姜利霞、姜莲华、姜楠、姜颂平（徐家乐）、姜霞玲、蒋健、蒋健进、蒋蕾、蒋凌、蒋涛声、蒋为群、蒋小民、蒋晓蕾、蒋晓燕、蒋新忠、金邦权、金飞军、金国本、金海丽、金火泉、金剑兰、金江凤、金可诚、金丽珍、金美香、金明、金秋英、金胜春、金太路、金雅琴、金漪、金永花、金真、金正威、金志平、金周飞、靳鹤琴、景荣昌、柯萱、孔晓敏、孔月红、匡唐洪、匡希崇子、况晖、来国伟、来莲珍、来小燕、来玉仙、来裕良、劳关寿、黎卫、李芳（身份证尾号206612）、李芳（身份证尾号215896）、李风琨、李凤仙、李慧娟、李骥、李建和、李军、李莉华、李梅枝、李美丽、李美琴、李培德、李萍、李奇、李巧珍、李琴、李荣、李顺、李文敏、李小英、李新洪、李杏英、李旭、李炎初、李翼、李寅生、李玉琼、李元、李云、李志敏、李治、李祖清、厉芬、厉美荷、郦利燕、连俊兰、梁青、梁维、梁珍光、林刚、林曼清、林媚、林琼、林小莉、林小青、林正录、蔺盛春、凌慧琴、刘炳森、刘成芳、刘春兰、刘大为、刘德兴、刘福林、刘国萍、刘华俊、刘靖、刘静、刘润桂、刘珊、刘树科、刘伟宏、刘文漪、刘新利、刘雪候、刘亚芬、刘严秋、龙敖、娄晓虹、楼高峰、楼惠萍、楼济均、楼孝芳、楼孝惠、楼雪琴、楼奕林、楼月凤、卢龙兴、卢宗林、鲁德荣、鲁桂芬、鲁钧炎、陆彩容、陆娇卿、陆林祥、陆萍、陆月华、路红、栾兴奇、罗公伟、罗国荣、罗敏、骆美洁、吕凤娟、吕桂珍、吕红霞、吕菊芬、吕丽静、吕玲、吕美鸯、吕小珍、吕雪梅、吕耀君、吕志林、吕紫龙、吕自建、吕自训、马海珠、马行远、马金凤、马淑香、马维珍、马文静、马杏珍、马屹君、马有礼、马云、毛阿文、毛爱珍、毛红英、毛健、毛金田、毛秋玲、毛香花、毛益华、茅建伟、茅美仙、茅珊珊、茅晓峰、猛进、孟建红、孟建亮、孟建平、孟薇佳、缪先章、缪岳富、莫水龙、牟秀娟、倪虹、倪锦良、倪明福、倪昕荣、倪秀兰、倪致和、欧仁杰、欧阳媛媛、潘希柏、潘政、庞昌标、彭怀寿、彭玉芬、平伟士、戚莉文、戚瑞芬、戚小英、齐宇、祁黎萍、祁云云、钱淡尧、钱桂娣、钱敏霞、钱瑞霞、钱晓红、钱玉华、秦择一、邱水凤、裘胡英、饶肖平、饶志标、任翠勤、任卫军、任慰萍、阮国英、阮丽娟、阮倩峰、阮荣全、阮月定、沙德明、邵慧娟、邵军凤、邵磊、邵小亮、邵永华、沈岑岑、沈春香、沈丹青、沈国隆、沈国萍、沈国强、沈红娟、沈慧娟、沈建湘、沈洁芳、沈来富、沈立军、沈敏、沈佩玉、沈秋英、沈蕊珠、沈胜菊、沈水萍、沈伟俶、沈向明、沈晓静、沈晓丽、沈晓珍、沈新花、沈鑫林、沈瑛、沈源忠、沈赟、盛飙、盛丽兰、盛明明、盛庆璋、盛兆熊、施爱定、施发展、施国坚、施国梁、施思光、施陶坑、施卫杰、施小萍、石传贞、石梅兰、时光平、寿丽群、寿长海、舒慧琴、宋成民、宋庭珍、苏凤琴、苏学松、苏益、孙爱玲、孙大同、孙芳、孙芳芳、孙贵萍、孙海兴、孙宏、孙佳秋、孙将辉、孙金翠、孙静、孙蕾、孙丽霞、孙敏华、孙淑清、孙水红、孙桐育、孙炜、孙显亮、孙雄、孙雅春、孙亚芳、孙寅刚、孙盈慧、孙真琦、谭德松、谭峻、谭元贞、汤阿凤、汤洁琼、汤晶、汤圣祥、汤晓、汤晓萍、汤玉琴、汤正顺、唐亨文、唐杰、陶炳元、陶建一、陶建章、陶旭、陶杨海、滕辉辉、滕慧娟、滕立萍、藤拓文、田国昌、田正伦、童波、万磊、万伟江、万晓芳、汪嘉宁、汪建中、汪来友、汪玲敏、汪敏（身份证尾号830238）、汪敏（身份证尾号212136）、汪巧巧、汪胜妹、汪水珍、汪松君、汪亭廷、汪惟惟、汪亚杰、汪亚君、汪则勤、汪浙成、王爱红、王传碧、王春彪、王东燕、王方生、王纲、王根泉、王桂秀、王国元、王杭宜、王华峰、王辉、王会静、王会青、王惠昌、王慧娜、王甲佳、王建、王建林、王建平、王金凤、王金生、王金祥、王锦红、王靳白、王君、王俊英、王莉莉、王琳红、王凌志、王美芳、王妙仙、王敏、王宁华、王佩美、王佩民、王萍、王舒文、王树正、王帅、王松莲、王天明、王炜、王文仙、王小妹、王小咪、王兴珑、王雪、王雪玲、王雪梅、王亚华、王亚君、王燕、王怡愉、王银燕、王玉婷、王月泉、王张峰、王兆成、王浙花、王征英、王芝芬、王志法、韦品法、韦强、韦薇、韦英俊、魏兰芳、温贵青、闻霞、翁杰、翁菊英、翁礼文、翁岳荣、邬烈堪、邬宣德、吴传珍、吴国朝、吴国琴、吴继铬、吴建民、吴建群、吴健美、吴洁、吴进凯、吴玫、吴美琴、吴美英、吴明、吴佩、吴琪、吴水培、吴顺兰、吴炜心、吴卫英、吴武军、吴夏夏、吴晓玲、吴星路、吴旭东、吴燕、吴月仙、吴跃侦、吴振江、吴志华、吴中华、夏善华、向关富、项建丽、项如濂、项香子、谢德洪、谢桂南、谢金莲、谢俊、谢良琴、辛艳、熊琤宇、徐彩堂、徐常娥、徐芳芳、徐峰华、徐刚、徐国华、徐国萍、徐国琴、徐杭平、徐慧萍、徐见楠、徐建昌、徐建美、徐剑红、徐菁、徐静、徐丽华、徐琳华、徐玲玲、徐柳娟、徐美华、徐敏、徐明娟、徐南洁、徐培丽、徐巧云、徐秋华、徐荣根、徐尚坤、徐淑华、徐水凤、徐桃红、徐薇、徐卫宾、徐贤君、徐肖敏、徐小扬、徐昕、徐亚龙、徐雁、徐燕杰、徐一杨、徐怡民、徐迎丽、徐营根、徐玉花、徐云锦、徐云妹、徐祯祥、徐正章、徐志蓓、徐志建、徐忠尧、徐宗根、许冬海、许俊、许立础、许玲燕、许敏、许盛、许晓英、许艳、许燕、许永青、宣红卫、宣艳、薛卫军、闫凤芹、闫学荣、严亦楣、阳柳花、杨爱英、杨冰冰、杨存熊、杨根芽、杨慧平、杨建莉、杨建萍、杨金科、杨金松、杨丽萍、杨梅、杨宁、杨勤初、杨仁华、杨时华、杨威、杨文、杨文华、杨小龙、杨信珊、杨晏、杨燕、杨燕妮、杨英、杨芸、杨征、杨志清、姚爱玲、姚国泰、姚慧娟、姚慧玲、姚慧英、姚琴、姚秋艳、姚全春、叶国光、叶国芝、叶慧芬、叶一青、叶志萍、殷悦、殷祖伦、尹畅、尹姣花、尹文骏、於水花、余烈琴、余亦欢、俞宝月、俞丹旦、余德泉、俞佳明、俞建成、俞建华、俞静仪、俞菊琴、俞妙争、俞雯瑛、俞肖青、俞杏琴、俞永娥、俞幼香、俞珍、虞波、虞景丽、虞婉珍、虞卫兵、虞一平、郁国斌、喻林秋、喻晓飞、袁爱凤、袁驰骏、袁航、袁军、袁凯、袁丽娟、袁敏智、袁赢祖、袁玉珍、袁媛、袁正明、袁祖典、翟永志、詹志坚、张爱春、张保丽、张超、张冬岩、张芬花、张根良、张海霞、张宏志、张华通、张纪萍、张建、张杰魁、张景赤、张居白、张兰英、张雷、张丽敏、张莉、张莉娟、张莉婷、张恋恋、张林岑、张林海、张琳妍、张灵芝、张玲、张龙英、张梅英、张美玉、张明鑫、张佩秋、张萍、张晴、张琼、张荣法、张蓉、张若节、张淑丽、张爽、张顺满、张素琴、张宛梅、张婉珍、张文炳、张文娟、张小娟、张小英、张晓华、张叙俊、张雪珠、张一正、张盈、张渝华、张云康、张藴青、张志荣、张重方、张舟航、章昌进、章春春、章海运、章慧华、章锦玲、章磊、章梁燕、章爽、章水仙、章锡贤、章振炜、赵阿虎、赵斌、赵嫦瑛、赵冬生、赵光燕、赵海燕、赵华美、赵纪川、赵洁、赵镜、赵莉、赵梦琦、赵乃恒、赵秋英、赵荣泉、赵如意、赵唯、赵唯然、赵新华、征云峰、郑方晓、郑凤君、郑福水、郑国华、郑计宽、郑洁、郑金松、郑丽丽、郑庆氢、郑晓东、郑银儿、郑志明、钟华、钟建华、钟金炎、钟伟平、钟学明、周宝先、周德荣、周桂康、周季华、周建铭、周建群、周解民、周琳、周玲志、周美凤、周美华、周珊珊、周生达、周世华、周水娟、周素琴、周文正、周小囡、周兴兰、周秀娟、周秀伟、周耀庭、周瑛、周玉铭、周昱、周渊、周中山、朱春花、朱翠勤、朱刚、朱桂芳、朱杭红、朱慧敏、朱佳媛、朱建芬、朱建青、朱金龙、朱金英、朱菊妹、朱立卫、朱丽华、朱利群、朱玲芳、朱强、朱晴虹、朱素爱、朱文娟、朱小庆、朱晓勇、朱校忠、朱新建、朱月生、朱兆年、诸葛晴怡、诸盛龙、竺志峰、祝秀菊、庄静娟、邹超、封炳金、傅振西、刘德音、鲁有福、钱晓琳、沈新惠、宋文广、滕明黎、王承斌、王洪潜、王家珠、王锁娣、袁一胜、张惠明、张琳丹、张润颖、章煜铭、孟薇佳、诸兰芳等并经现场确认的1061人非法募集资金共计人民币1,352,678,159元；向邓宝兰、傅碧华、傅杭英、傅金良、贾叔仕、孔纪坤、李英、骆仰芳、裴贻谋、施丹杰、石国英、谈芳、汪顺英、王洪雷、毋长念、徐秀英、姚公木、叶秀英、周乾斌、朱妙林等尚未经现场确认的20人非法募集资金共计人民币19,740,000元。上述1081人至案发时尚有共计人民币532,055,640.17元无法得到归还。
被告人欧英娜于2013年6月至2014年12月担任智创合业公司副总经理职务期间，组织管理公司理财部业务员向社会公众非法募集资金共计人民币5.1亿余元。
被告人朱佳颖于2013年6月至2014年12月担任智创合业公司总经理职务期间，组织管理公司理财部业务员向社会公众非法募集资金共计人民币3.2亿余元。
被告人樊文冰于2014年4月至2014年10月31日担任智创兆业公司常务副总裁期间，全面负责智创兆业公司日常管理事务并作为被告人朱佳颖、欧英娜的直接领导，直接分管智创合业公司的投资理财等金融业务。在其任职期间，智创合业公司向社会公众非法募集资金共计人民币1.3亿余元。
智创合业公司、智创兆业公司非法募集资金后，通过被告人刘荣景及刘荣环、章明静、张某2等人的个人银行账户、支付宝账户及“智创系”各公司的公司银行账户等进行资金走账，将非法募集的部分资金用于分别购买余政储出2013年第20号地块（位于余杭区南侧，土地证号：1-2013-102-00897）、在水一方公寓二层6号、在水一方公寓一层4、5号、景江城市花园三套住房（2-2-502、2-2-1001、2-2-901）、海南州府文化旅游开发公司**%的股权及投资股市等；部分资金用于支付“智创系”公司的日常运营开支、员工工资奖金及购买号牌为浙Ａ×××××的宝马牌轿车、号牌为浙Ａ×××××的别克牌小型普通客车、号牌为浙Ａ×××××的奥德赛牌小型普通客车、号牌为浙Ａ×××××的北京现代牌轿车等机动车；部分资金用于支付债权人的本金、利息；部分资金用于被告人刘荣景等人购买个人使用的金色海岸房产（13-2-1202）、归还个人债务、对外出借等。上述涉案相关的土地、房产、机动车、股权及用于非法吸收资金走账的各银行账户、支付宝账户等，已由公安机关依法查封、扣押和冻结。
案发后，被告人刘荣景因无法偿还众多债权人资金，迫于压力而于2015年1月7日主动至公安机关投案并如实供述主要犯罪事实。被告人朱佳颖、欧英娜、樊文冰均在公安机关掌握一定犯罪线索并电话通知后到案。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：
1、工商登记资料，证明智创兆业公司、智创合业公司、智创实业公司、浙江智创洋食铺食品有限公司、嘉兴智合股权投资基金管理有限公司、杭州策路贸易有限公司、杭州远成置业有限公司、杭州远熙投资合伙企业等“智创系”各公司的工商注册登记、变更、经营范围等情况。
2、证人王某1的证言，证明其于2013年8月开始担任集团公司财务总监。集团公司以及下属公司的法定代表人分别由不同人担任，但实际经营人都是被告人刘荣景。集团公司主要的下属公司有以下几家：智创合业公司、智创实业公司、杭州远成置业有限公司、杭州策路贸易有限公司等。智创合业公司的主营业务主要是指以债权转让的名义向社会公众发行理财产品，期限从一个月至一年不等，利率是年化9%至18%。客户的投资款汇到以刘荣环的名义开立的三个银行账户，分别是农行景苑支行、浦发银行新城支行和兴业银行清泰支行。这三个账户平时由集团公司的财务团队负责管理，一般公司需要支出费用、对外投资基本都从中开支，均需被告人刘荣景的指令。刘荣环是刘荣景的哥哥，平时在公司几乎看不见他，他也不参与公司管理，有时需要他的身份证去银行办业务时可以从公司行政部门去取他的身份证。进入这三个账户的资金都是客户的投资款，主要用途有如下方面：一是支付投资人的到期本金、利息，这部分占用途的绝大部分；二是支付公司的日常费用、具体包括水电、房租、员工工资提成；三是对外投资款、购买固定资产；四是用于集团公司内其他公司的日常经营。
3、证人张某3的证言，证明其于2011年10月份入职智创合业公司，2012年12月担任客服部主管。客服部的主要工作内容是做理财部P2P债权转让理财产品投资的信息录入工作，包括客户的基本信息、投资信息等。其使用的电脑中储存有一个名为“各部台帐（专供查阅核对）完整”的表格文件，这些表格完整真实地记录了公司接受的每笔客户投资款，没有虚拟业务存在。欧英娜开始是理财部的部门经理，后来升为智创合业公司的副总经理，具体分管智创合业公司理财部的P2P业务；朱佳颖入职晚一点，后来升为部门经理、董事长助理，之后变为智创合业公司总经理，是欧英娜的直接领导，管理智创合业公司的全部事务；樊文冰是2013年入职的，后当了智创兆业公司的常务副总裁，实际主管智创合业公司，是朱佳颖和欧英娜的直接领导。
4、证人黄某1的证言，证明其于2013年9月份入职智创兆业公司，至2014年3月担任行政司机职务，主要为樊文冰开车；2014年3月至2015年1月担任行政专员职务，主要负责各类公司行政事务，偶尔为公司领导开车。樊文冰是智创兆业公司的常务副总裁，公司所有的业务都属于他管辖。其多次见过樊文冰给智创合业公司理财部全体业务人员开会，听他讲过目前公司在搞的P2P理财业务不是很规范，以后要向合规的基金方向发展。樊文冰作为领导肯定知道并且参与管理公司P2P债权转让理财产品的运营，涉及公司P2P的所有业务费用都需要樊文冰签字才能报销。欧英娜是智创合业公司的副总经理，朱佳颖是智创合业公司的总经理，是欧英娜的直接上级，樊文冰是集团公司中主管智创合业公司的领导，是朱佳颖的直接上级。
5、证人黄某2的证言，证明其于2009年7月至2011年9月担任智创合业公司的副总经理，2011年9月至2012年8月担任总经理。智创合业公司最初的经营地址在黄龙世贸大厦，2011年9月左右搬到钱江新城华联UDC时代大厦。2011年9月后公司开始筹划做P2P债权转让业务，大约从2011年底开始正式启动，一直到2012年6月左右其离职。自从其离职后公司开始做自融的P2P业务。其当时觉得搞自融P2P业务存在非法集资的法律风险，所以其坚决不同意后离开了公司。刘荣环在公司只是挂个名，不参与公司经营。朱佳颖、欧英娜在其离职后主要负责公司的P2P业务，朱佳颖后来当了总经理，是欧英娜的领导。朱佳颖、欧英娜应该知道公司前期搞的P2P和之后搞的自融P2P的区别，其在不同场合跟她们说起过，她们可能觉得其危言耸听，都没有在意。
6、证人滕某2的证言，证明其于2011年12月入职智创合业公司，至2012年3月在公司业务部担任业务专员职务，主要工作内容是寻找需要通过公司融资的借款人；2012年3月至2013年12月其在公司理财部担任理财部客户经理、理财主管、部门经理职务，主要工作内容是帮助公司寻找投资客户；2013年12月至2015年1月7日担任智创南京分公司总经理，负责筹建南京分公司。其收入是底薪加提成。智创合业公司的实际经营人是刘荣景。智创合业公司的主营业务是向社会公众发行P2P债权转让投资理财产品，公司前期做个人债权转让，这个个人是指刘荣环，从2013年开始公司陆续引入许多公司债权和项目债权，比如陕西输煤管道、杜某7等。这些项目都有详细的资料，当时大家都认为这些都是真实的，直到公司发生资金链断裂，刘荣景才当众承认这些项目债权和公司债权都是假的。樊文冰于2014年初担任智创兆业公司的常务副总裁，直接主管智创合业公司。樊文冰是通过朱佳颖和欧英娜来管理公司的P2P业务，因为他属于集团公司的领导，除了公司例会外，比较少和智创兆业公司部门经理以下的员工接触。在例会上，各个部门经理都会将本部门的业绩情况向樊文冰进行汇报，其记得理财部城西营业部的部门经理刘某3曾向樊文冰提出在超市驻点招揽投资客户有困难，樊文冰提出了相应的意见。
7、证人吴某1、林某1、刘某3的证言，证明其入职智创合业公司后，担任过业务员直至理财部部门经理。公司实际经营人是刘荣景。公司债权转让理财产品的投资期限是一个月至一年不等，收益是7%至18%不等。理财部所有员工的工作职责就是吸引投资人来购买公司的债权转让理财产品，采取的营销方式主要有超市驻点、社区驻点、老客户带新客户、电话营销等。业务员、主管和经理可以获得拉来的投资额的相应点数的提成。每次有一个新债权出来需要对外发行时，朱佳颖就会召集理财部所有业务员，由朱佳颖来讲解这个项目的背景、公司情况、债权数额、还款来源等，会后朱佳颖手下内勤会把项目资料整理好交给每个业务员。樊文冰是于2014年年初以常务副总裁的身份主管智创合业公司。
8、证人赖某、张某4的证言，证明智创合业公司的主营业务就是销售P2P债权转让理财产品，智创合业公司一直以来没有盈利，还需要负担大量的经营成本。
9、证人张某5的证言，证明其于2014年3月至11月在杭州浙联担保有限公司工作，该公司实际经营人是刘荣景，公司没有实际经营内容，办公地点跟智创合业公司在一起。刘荣景让其做中小企业转贷基金项目，其在公司工作半年多主要在做这个项目，但直到离职也没有做成。智创合业公司的P2P理财主要是由金融事业中心的总经理朱佳颖领导的团队负责，她直接向智创兆业公司副总裁樊文冰及老板刘荣景负责。樊文冰在公司的地位仅次于刘荣景，负责公司全方面业务，在金融事业中心例会上针对P2P业务的开展有过指导发言。
10、证人刘荣环的证言，证明智创合业公司的实际经营者是被告人刘荣景，客户所支付的债权转让投资实际是投资管理公司的一个融资行为，被害人投资款的存放账户实际由被告人刘荣景控制，整个融资项目系被告人刘荣景在操作。其本人不参与公司经营，是刘荣景借用其名义在公司挂名。
11、发生情况报告表、接受证据清单、债权管理与咨询服务合同、债权转让协议、债权收购承诺书、收款确认书、银行回单、被害人张某1的陈述，证明其在2014年9月与智创合业公司签订投资协议，同时与“刘荣环”签订了债权转让协议，“刘荣环”向张某1转让45万元甲方所持有的债权，并约定了债权发生的日期及清偿期限，其于当天通过工行手机银行转账的方式支付45万元人民币至“刘荣环”的浦发银行账户，投资后未能拿回本息，其因怀疑智创合业公司负责人涉嫌非法吸收公众存款而报案。同时其向公安机关提供了其与智创合业公司签署的债权管理与咨询服务合同，其与刘荣环签署的债权转让协议，智创控股有限公司（智创兆业公司）向其出具的债权收购承诺书（承诺如转让方刘荣环未能全额归还债权本息的，张某1有权要求智创控股有限公司对张某1的到期债权进行收购），刘荣环向其出具的收款确认书及其汇款给刘荣环的中国工商银行电子银行回单。
12、被害人胡某1、滕某1、傅某1、刘某1、章某1（包括以其老公沈某1、其母亲周某20的投资）、陈某4徐某34、曹某4、陈某31、王靳某1、吕某9、张某3傅某1、王某57、章某3（以其女儿陈某43的名义投资）的陈述，接受证据清单及与被告单位非法募集资金相关的共计1081名被害人相应的债权管理与咨询服务合同、智创合业理财产品介绍、债权转让协议、债权收购承诺书、共同还款承诺书、担保函、收款确认书等书面材料，汇款单等银行缴款凭证，共同证明各投资人根据智创合业公司发放的投资宣传资料，以投资智创合业公司推荐的债权项目并获取年债权收益率18%不等的回报，将资金投入智创合业公司并由智创兆业公司及其控股子公司分别承担担保、共同还款责任，同时证明各投资人投入的资金数额、时间、已收取的回报及实际损失等情况。
13、搜查证及搜查笔录，证明公安机关对智创合业公司位于江干区钱江新城华联时代大厦A幢15楼的办公场所进行搜查，查获了装有各类投资理财协议的铁皮柜28只、财务账册及文件7箱、电脑主机7台、一体式电脑16台。
14、电子证据、提取笔录附数据光盘，证明公安机关技术部门对智创合业公司查获的纸质台账及电脑中的台账数据进行汇总并制作成光盘，作为本案审计的原始凭证及依据。
15、浙江中州会计师事务所有限公司出具的关于智创合业公司及关联公司涉嫌非法集资情况、资产状况的核实报告及补充说明（光盘），证明：（1）已来现场确认、提供相关债权合同的1061名债权人，在此期间总集资本金为1,352,678,159元，上述债权人的实际损失为526,859,582.16元；（2）因各种原因未来现场确认，审计组根据涉嫌非法集资台账统计的相关债权人共20人，在此期间总集资本金为19,740,000元，上述债权人的实际损失为5,196,058.01元；（3）“智创系”关联公司的股权结构；（4）智创合业公司及关联公司（包括智创兆业公司、智创实业公司、杭州策路贸易有限公司、杭州浙联担保有限公司、浙江智创洋食铺食品有限公司、杭州远成置业有限公司等公司）从成立以来的资产负债、利润情况等。
16、接受证据清单、智创控股有限公司文件、会议纪要、智创控股有限公司金融事业中心相关材料审批件、解除劳动合同（关系）协议，证明智创控股有限公司的组织机构图，包括被告人朱佳颖、欧英娜、樊文冰的人事任命文件及樊文冰的辞职情况，金融事业中心例会纪要及审批流程、薪酬细则等，同时还证明金融事业中心例会时会议内容包括了P2P项目的工作汇报，被告人樊文冰是参与会议并发表回复的，其对于金融事业中心下属的财务管理、人事等方面有相应审批权限。
17、证人张某6的证言，证明其向被告人刘荣景的智创实业公司借款800万元先后投资工程的主要事实，并证明其投资的项目和刘荣景、智创实业公司没有实际关系。
18、证人莫和胜的证言，莫和胜提供的浙江通成房地产开发有限公司股权收购框架协议、协议、情况说明、资金进出明细、银行回单、记账凭证、报告，杭州联城房地产开发有限公司的工商材料、股权转让协议，证明其是浙江通成房地产开发有限公司执行董事，该公司实际上是一家房地产项目公司，该项目是位于余杭区的“余杭通济商贸中心”。2013年5月5日，刘荣景与该公司法定代表人梅某签署关于入股通成房产的协议，协议的大致内容为刘荣景和梅某共同出资收购通成房产100%的股份。协议签署之后，从2013年8月27日至2014年7月17日，通成房产共计收到刘荣景的汇款资金共计8290万元，其中通过智创实业账户汇款5590万元，通过浙江远成投资管理有限公司账户汇款2700万元。从2014年8月初开始，刘荣景以其自身经营公司缺乏资金为由要求向通成房产借款，8月22日、10月29日通成房产分两笔向智创实业公司账户汇款共计540万元。2014年11月7日，刘荣景与梅某签署了刘荣景退出通成房产项目的协议','2018-10-10
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《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
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