河南省南召县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1321刑初246号
公诉机关南召县人民检察院。
被告人邵国谋，男，1984年7月24日出生，汉族，小学毕业，农民，住广东省电白县。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2015年被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金20000元，于2015年12月17日刑满释放；因涉嫌诈骗犯罪，于2016年7月14日被广东省茂名市公安局电白分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2016年8月17日经茂名市电白区人民检察院批准逮捕，次日被茂名市公安局电白分局执行逮捕。
南召县人民检察院以召检公诉刑诉（2016）206号起诉书，指控被告人邵国谋犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南召县人民检察院指派检察员尹小平出庭支持公诉。被告人邵国谋到庭参加诉讼。现已审理终结。
南召县人民检察院指控：2016年3月份，被告人邵国谋与自称“阿必”（另案处理）的人认识，双方约定由被告人邵国谋帮助“阿必”取电信诈骗所得赃款，“阿必”给被告人邵国谋5%的提成。同年6、7月份，“阿必”先后三次通过银行汇款形式诈骗南召县城郊乡、云阳镇居民周某、张某及唐河县居民黄某现金共计20500元，以上现金到帐后均由被告人邵国谋帮忙取款，提取分成后交给“阿必”。另侦查人员在被告人邵国谋处搜查到信用卡86张，这些信用卡部分由被告人邵国谋在网上购买，准备实施电信诈骗时使用，部分系帮“阿必”取款后保管的信用卡。
被告人邵国谋辩解称，自己一共取款15000元，分得750元，且一共取款四次，其中在农业银行连续取款三次共计1.3万元；在邮政银行取款一次1900元。另外，扣押的86张银行卡中，有四张卡是“阿必“给自己的，另外82张银行卡是自己从网上买来的。
经审理查明：2016年3月份，被告人邵国谋与自称“阿必”（另案处理）的人认识，双方约定由被告人邵国谋帮助“阿必”取电信诈骗所得赃款，“阿必”给被告人邵国谋5%的提成。同年6、7月份，“阿必”先后三次通过银行汇款形式诈骗南召县城郊乡、云阳镇居民周某、张某（67岁）及唐河县居民黄某（60岁）现金共计20500元，以上现金到帐后均由被告人邵国谋帮忙取款，提取分成后交给“阿必”。另侦查人员在被告人邵国谋处搜查到信用卡86张，这些信用卡部分由被告人邵国谋在网上购买，准备实施电信诈骗时使用，部分系帮“阿必”取款后保管的信用卡。
证据：
被告人邵国谋供述
2016年7月13日，我在茂名市电白区电城镇万国酒店201房间被检查的警察发现我持有86张信用卡，警察将我传唤到公安机关，当时我公安机关扣押了我信用卡86张，其中有卡号为62×××75的农业银行信用卡，卡号为62×××49的邮政储蓄银行银行卡。这些银行卡的开户名都不是我本人，这些卡全部都是他人的开户名。这些信用卡是我通过上网以每张一百元人民币的价格购买的。我购买这些卡是用来做电信诈骗使用的。我是持涉案的银行卡到银行ATM机帮助其他电信诈骗人取诈骗赃款的。我通过一个吸毒的朋友认识一个叫”阿必“的人，后来我通过电话和”阿必“联系得知他是从事诈骗违法犯罪的。”阿必“叫我帮他到银行自动柜员机取电信诈骗赃款，说给我百分之五的提成，为了赚钱我同意了。
我是今年五月份认识他的，并给他取款的，分别在电城、树仔、麻岗、高州等地取过。我记得我帮他取了5次一共三万多元，我在农业银行、邮政银行、建设银行、农村信用社帮取过钱。但是具体哪个行，什么时间取了多少钱，时间长了，我记不清了。我记得在电城农行取过一笔一万多吧，这笔钱数大，我记得清，大约二十几天前的一天上午，我在我们村借了一台踏板摩托车在ATM机上分四次取款14900元，取款后将钱放在树仔镇大塘管区上海尾村公路边的花坛内，我们事先约好阿必过去拿钱。阿必的手机经常换，我记不清楚号码了。
62×××26邮政银行卡，要么是我买的，要么是阿比给我的。我随身携带的86张信用卡有几张是阿必给我提供取款用的，大部分是我通过互联网以每张一百元的价格买来的，本来我买这些卡是想诈骗别人的但还没有用过就被抓了，我是7月份拿到手的但还没有用。这些卡到我手里之后，一直是我持有，从来没有转过手。
被害人周某陈述
2016年6月30日上午，我儿子的手机接到一个号码：153××××7045，对方自称小吴，说是我老公以前的老板，要来南召玩，在平顶山公路上碰死了一头牛，需要赔偿对方8000元钱，身上的钱不够，让给打过去1万元现金，并给自己一个62×××75的农行卡，我就向该卡汇入1万元钱，后对方又称车是套牌被查了，又让汇钱，后自己感觉事情不对劲，就报警了。
被害人张某陈述
2016年7月11日9点左右，我接到一个电话说，那个男子说：“你猜我是谁，我听了就说你是“真真”吧。因为我侄子贾真真在郑州上班。|那个男子就收，是自己侄子真真，要来南召看我。第二天上午九点左右那个男子打过来电话称，在平顶山路上出了交通事故，碰着一个老头，急需用钱，要3700元钱，我就给对方提供的账号62×××26的邮政卡汇了4000元钱，过一会对方又称还需要1万元钱，自己就又向该卡号汇入了5000元钱，后感觉不对劲就报警了。
被害人黄某陈述
2016年7月10日下午，自己接到一个186××××7496的电话给我喊姑父，我说你是不是爽啊，对方说是啊，对方说我明天准备去看看你呢，现在许昌还没有走，第二天上午8点左右，对方又打来电话，说在回来的路上碰到了一个老头，要给老头赔钱，身上还差1200元钱，让我给他汇1200元钱，并提供了一个账号62×××12的农行卡号，我就直接给他汇了1500元钱。后来联通公司客服问我是不是有个月陌生电话，我汇钱的，这是诈骗电话，若已经汇了，赶紧报警，于是我就报警了。
中国农业银行交易明细
证明：账号62×××75农行号，户名谢良浩，2016年6月30日通过账号62×××76周某汇入1万元现金。
账号62×××26邮政号，户名杨高伟，2016年7月11日通过账号为605133103288853706张某两次汇入9000元，一次4000元，一次5000元。
账号62×××12农行号，户名郭洋彬，2016年7月11日黄某汇入1500元。
扣押清单
共86张银行卡及两个卡包。
证明：从被告人邵国某住处搜查到86张信用卡，其中包含被害人张某汇入9000元的账号为62×××26的邮政卡；被害人周某汇入的1万元的账号为62×××75农业银行卡；受害人黄某汇入的1500元的账号62×××12农业银行卡。
7、光盘一张
证实，2016年6月30日，邵国谋在电白农行取款的视频。
8、释放证明书
证实：邵国谋因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被广东省中山市第一人民法院，判处有期徒刑一年，2015年12月17日执行刑满。
上述证据经过庭审示证、质证，来源合法，客观真实，并能相互印证，可作为定案证据予以确认。
针对邵国谋辩解自己仅仅取款15000元，并没有起诉书指控的20500元意见，本院结合相关证据评析如下：受害人周某、张某、黄某的陈述、汇款凭证可以相互印证，可认定三被害人在三张卡内汇钱的事实，其中对于发生在2016年6月30日受害人周某被骗10000元，并有当天邵国谋取款视频可以印证；而对于骗取受害人张某、黄某的共10500元，二被害人受骗的时间2016年7月11日也在邵国谋帮助“阿必”取钱的时间内。公安机关在被告人邵国谋住处搜出86张银行卡中包含有三名受害人的汇款的三张银行卡，且被告人邵国谋供述在2016年五月份就帮助“阿必”取钱，自己在邮政卡和农行卡取过钱，银行卡拿来之后就一直在其手中，并没有转借给别人使用过，故被告人邵国谋的辩解，本院不予认可。
本院认为：被告人邵国谋非法持有他人信用卡，数量巨大，且明知他人有诈骗犯罪行为，而帮助诈骗他人财物，数额较大，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪和诈骗罪。邵国谋系一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人邵国谋在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应对其从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邵国谋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元，数罪并罚，总和刑期有期徒刑六年，罚金30000元，决定执行有期五年零六个月，并处罚金30000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年7月14日起至2022年1月13日止。罚金自判决生效后30日内缴纳，逾期不缴，强制缴纳）。
二、责令被告人邵国谋退赔受害人周丰霞人民币10000元；退赔受害人张明生人民币9000元；退赔受害人黄泉文人民币1500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 秦 媛
代理审判员 蒙 雷
人民陪审员 席国阳
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 崔 栋