广东省湛江市麻章区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湛麻法刑初字第202号
公诉机关广东省湛江市麻章区人民检察院。
被告人万胜，男，公民身份号码×××3110，汉族，初中文化，住广西壮族自治区陆川县。因犯有诈骗罪，于2004年11月25日被广东省湛江市霞山区人民法院判处有期徒刑10年，2011年4月27日刑满释放；因本案，于2014年12月20日被广东省湛江市公安局麻章分局刑事拘留，经广东省湛江市麻章区检察院批准，同年12月25日被广东省湛江市公安局麻章分局逮捕，现羁押在湛江市麻章区看守所。
辩护人陈文兵，广西华锦律师事务所律师。
被告人豆家德，男，公民身份证号码XXX1538，汉族，小学文化，住广东省湛江市徐闻县，因本案，于2014年12月20日被广东省湛江市公安局麻章分局刑事拘留，经广东省湛江市麻章区人民检察院批准，同年12月25日被广东省湛江市公安局麻章分局逮捕，现羁押在湛江市麻章区看守所。
被告人莫锡明，男，公民身份证号码×××5919，汉族，中专文化，住广西壮族自治区博白县，因犯信用卡诈骗罪，于2013年12月19日被广东省佛山市高明区人民法院判处有期徒刑五年二个月；因本案于2015年5月7日被广东省湛江市公安局麻章分局刑事拘留，经广东省湛江市麻章区人民检察院批准，于2015年5月15日被广东省湛江市公安局麻章分局逮捕，现羁押在湛江市麻章区看守所。
辩护人刘丽萍，广西杜坤律师事务所律师。
被告人向三东，男，1975年9月5日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，公民身份证号xXXX，住广西陆川一出租屋。因犯有抢劫罪，于2005年4月12日被广东省深圳市福田区人民法院判处有期徒刑12年，2012年8月29日刑满释放；因本案于2014年12月20日被广东省湛江市公安局麻章分局刑事拘留，经广东省湛江市麻章区人民检察院批准，同年12月25日被广东省湛江市公安局麻章分局逮捕，现羁押在湛江市麻章区看守所。
广东省湛江市麻章区人民检察院以麻检公诉刑诉（2015）177号起诉书指控被告万胜、豆家德、莫锡明、向三东犯信用卡诈骗罪，于2015年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省湛江市麻章区人民检察院指派检察员沈恒炫出庭支持公诉，被告人万胜及其辩护人陈文兵、被告人豆家德、被告人莫锡明及其辩护人刘丽萍、被告人向三东到庭参加诉讼。本案依法延期审理，于2016年3月31日恢复审理。案经合议庭评议后，审判委员会进行了讨论并作出决定。现已审理终结。
广东省湛江市麻章区人民检察院指控，被告人万胜、豆家德、莫锡明、向三东等人假冒身份与多名被害人商某并骗取被害人的信任，以需存入回扣款、交易款为由骗使被害人办理银行卡，在此过程中伺机用读卡器读取银行卡信息和骗取或窥视得到银行卡的密码，之后利用读取到的银行卡信息克隆复制出被害人的银行卡。当被害人为尽快获得生意而按万胜等人要求存入所谓交易款、回扣款后，万胜等人用复制银行卡将被害人银行账户的钱取走。现查明的犯罪事实有：
一、彭某丁被信用卡诈骗的事实
2013年3月4日到6日期间，万胜伙同两名男子（身份未明，其中一名自称部队支队长）到湛江市麻章区太平镇以商谈木材生意为由骗取被害人陈某乙、彭某丁的信任，以方便交易为由叫被害人办理一张中国农业银行的银行卡并存入30万元。被害人按要求办好银行卡（户名为彭某丁，卡号为62×××74的中国农业银行卡），在此过程中万胜等人伺机复制该银行卡的信息和获取密码，之后克隆复制该银行卡。2013年3月6日陈某乙往这张银行卡里存入25.6万元人民币后，被万胜、豆家德、莫锡明等三名被告人持伪造的克隆银行卡到广西北海的中国农业银行，通过取现、转账等方式取走，被害人的损失达255996元人民币（含手续费）。事后万胜分给豆家德2000元、分给莫锡明2万多元。
二、曾某丙和黄某被信用卡诈骗的事实
2013年4月期间，万胜和廖道泽（已判决）、林百成（已判决）、莫锡明（本起犯罪已判决）等人密谋诈骗后开车到广东省肇庆市、佛山市一带寻找作案目标。2013年4月23日上午，廖道泽以做木材生意为由，骗取被害人黄某新开设一张中国农业银行的银行卡并获知密码，再由假装武警干部的林百成偷偷采用采集器采集银行卡信息；同日又以相同方法骗得被害人曾某丙信任后，采集到曾某丙2013年4月25日办理的中国农业银行卡信息。得手后，四人回到广西梧州，由莫锡明联系他人将银行卡信息复制成两张银行卡。2013年4月26日，廖道泽、林百成以做木材为由骗得被害人黄某、曾某丙分别转存入人民币200000元和100000元到各自新办的银行卡中。再由莫锡明、万胜使用复制的银行卡将上述两张卡内的199918元和100008元取走。得手后，四人各分得75000元。
三、何某丙被信用卡诈骗的事实
2013年9月17日上午，万胜、豆家德与“王哥”（身份未明，作案时自称是湛江海关的“黄队长”）以湛江海关有机油出售为由约被害人何某丙到湛江市麻章区英伦酒店包间商谈交易事宜，“王哥”称海关交货不收现金，要求何某丙先开一张银行卡并绑定其手机号码，第二天再把20万元货款存入该银行卡，以此证明何某丙具备交易能力，何某丙表示同意。随后万胜叫豆家德带何某丙去银行开卡，豆家德和何某丙到麻章市场附近的中国农业银行麻赤支行，何某丙用其身份证开了一张银行卡（卡号62×××75），并按“王哥”要求绑定手机号码。在此过程中，豆家德趁何某丙输入银行卡密码的时候偷窥并记下密码。开好卡后豆家德和何某丙回到英伦酒店包间，“王哥”以叫何某丙拿办好的银行卡看一下为借口，趁何某丙不注意用事先准备好的银行卡读卡器读取该卡的信息。之后“王哥”等人利用读取到的银行卡信息克隆复制了何某丙的银行卡。2013年9月18日万胜等人通过电话叫被害人往该张银行卡里存进了20万元钱货款，随即万胜、“王哥”和“亚四”（身份未明）等人用复制好的克隆卡，到广西的农业银行把被害人何某丙账户（卡号62×××75）里的200007元（含手续费）转取出来，其中豆家德分得4万元。
四、李某被信用卡诈骗的事实
2014年8月20日上午，万胜、豆家德与“王哥”（身份未明，作案时自称湖光农场的彭场长）以湛江市湖光农场需建设猪场铁皮屋为由，约被害人李某到湛江市麻章区金星酒店商谈工程事宜，“王哥”称工程可以由李某承建，但需要回扣25万元，“王哥”以给付回扣款为由让豆家德带李某去麻赤路的农业银行开了一张银行卡（卡号62×××74），同时绑定其手机号码。在办理银行卡过程中，豆家德伺机窃看到该卡的密码。办理好银行卡后豆家德和李某回到金星酒店，李某把银行卡交给“王哥”察看，“王哥”趁李某不注意用读卡器读取该卡的信息。之后“王哥”等人利用读取到的银行卡信息克隆复制了李某的银行卡。2014年8月21日，“王哥”打电话给李某，要求先存入25万元回扣款到前述的银行卡中才和李某签订合同，李某在存入10万元后，当日万胜、豆家德将两张银行卡交给向三东（其中一张为被害人李某的克隆复制银行卡），向三东到广东省高州市的农业银行取走李某账户（卡号62×××74）的98029.4元（含手续费）交给万胜，万胜分给豆家德15000元，向三东16000元。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人万胜以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同豆家德、向三东、莫锡明、廖道泽、林百成等人伪造他人信用卡进行诈骗活动，骗取财物853958.4元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人豆家德以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同万胜、向三东、莫锡明等人伪造他人信用卡进行诈骗活动，骗取财物554032.4元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人莫锡明以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同万胜、豆家德等人伪造他人信用卡进行诈骗活动，骗取财物255996元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人向三东以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同万胜、豆家德等人伪造他人信用卡进行诈骗活动，骗取财物98029.4元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人万胜、向三东被判处有期徒刑执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，依法从重处罚。
被告人万胜辩称，公诉人对我指控不客观。公安阶段的材料很多都是公安刑讯逼供、弄虚作假。公安侦查阶段使用暴力手段。辨认照片中。被害人指证诈骗的人是1米7，但是我只有1米65。佛山诈骗那起，我只是拿了钱，不知道是诈骗。其辩护人辩称，公诉机关指控万胜犯信用卡诈骗的事实不清、证据不足。一、对佛山曾某丙、黄某被诈骗案件，万胜取了钱并得到2万元，但他不知道是诈骗情况下的钱，他没有与其他人都共同犯意，不符合信用卡诈骗构成要件。证据方面，万胜供述，林百成前3次供述中说到与万胜无关，莫锡明前4次的供述都说没有万胜。二、对彭某丁的诈骗，万胜一直否认，豆家德、莫锡明的当庭供述证实万胜没有参与，其二人在公安机关的供述不具有客观性。对于银行卡是怎么得来的，豆家德和莫锡明也不清楚，其二人能够合理解释供述矛盾。被害人陈某乙和彭某丁的陈述相互矛盾，陈某乙的陈述前后矛盾。陈某乙的辨认笔录不符合规定。三、对何某丙信用卡诈骗，万胜一直否认，豆家德在庭上认为万胜没有参与，并且做了合理的解释。豆家德是在北海取的款，但公安的材料并不是在北海取的款。该案件不能形成完整证据链。四、对李某的指控，万胜一直否认，豆家德一直庭上供述他没有参与，李某的陈述不能证实被万胜所骗，截图不具有客观真实性，作为向三东、豆家德说不清楚王哥给他们的卡是怎样得来的，没有其他证据能够佐证李某怎么被骗的事实，没有其他证据证实万胜参与诈骗，因此该起案件不能证实万胜参与。本人认为起诉书对万胜的指控证据不足。
被告人豆家德辩称，我认罪，万胜没有参与。
被告人莫锡明辩称，我没有参与彭某丁信用卡诈骗，我没有给过卡给豆家德。其辩护人辩称，莫锡明的4次口供都是在监狱里，其供述万胜身高有1米7，但是实际上只有1米65，在4次的供述里不真实，当庭供述才是真实的。万胜没有参与其中，莫锡明更加没有参与。豆家德供述中，他说他不认识莫锡明，供述前后矛盾，他的供述不可信。在彭某丁、陈某乙的陈述中，陈某乙的辨认笔录不存在合法性。对截图辨认的来源没有清楚，辨认图片只有一张，不符合程序。被告人豆家德和莫锡明对截图做出合理的说明。事实不清、证据不充分，请求法庭对被告人莫锡明做出合理的判决。
被告人向三东辩称，我承认帮豆家德取过钱，但我不知道这钱是来自诈骗。我不知道这个行为是否构成犯罪，请求从轻判处。
经审理查明。
一、彭某丁被信用卡诈骗的事实
2013年3月4日到6日期间，万胜伙同两名男子到湛江市麻章区太平镇以商谈木材生意为由骗取被害人陈某乙、彭某丁的信任，以方便交易为由叫被害人彭某丁办理一张中国农业银行的银行卡并存入30万元。被害人按要求办好银行卡（户名为彭某丁，卡号为62×××74的中国农业银行卡），在此过程中万胜等人伺机复制该银行卡的信息和获取密码，之后克隆复制该银行卡。2013年3月6日陈某乙往这张银行卡里存入25.6万元人民币后，被豆家德、莫锡明等三名被告人持伪造的克隆银行卡到广西北海的中国农业银行，通过取现、转账等方式取走，被害人的损失达255996元人民币（含手续费）。
湛江市公安局麻章分局民警在海南省儋州市八一农场9队抓获被告人万胜、豆家德，在万胜身上搜出手机1部、驾驶证1张、身份证1张（公民身份号码：××、人民币1100元，在豆家德身上搜出中国农业银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡2张、手机1部、信用卡读卡器1个、人民币244元，在向三东身上缴获人民币300元、中国农业银行卡4张、中国建设银行卡2张、手机1部、居民身份证5张。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据证明：
（1）报案材料、受案登记表、立案决定书，证实公安机关立案的经过。
（2）被告人的常住人口信息、到案经过、归案过程说明、准予罪犯押回通知书证实被告人万胜、豆家德于2014年12月20日被抓获归案；被告人莫锡明被押回再审的情况。
（3）被告人身份信息、社会危险情况证据表、犯罪前科材料、入所健康检查表、收押回执。
（4）银行资料，证明被害人彭某丁卡号为62×××74的中国农业银行卡的资金流水及该卡存款于2013年3月6日13时26分至13时35分被转取的事实；银行监控视频截图相片辨认证实被告人豆家德、莫锡明在2013年3月6日在中国农业银行北海高德支行取款情况。
（5）扣押决定书、扣押清单证实在被告人万胜身上搜出手机1部、驾驶证1张、身份证1张（公民身份号码：××、人民币1100元；在被告人豆家德身上搜出中国农业银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡2张、手机1部、信用卡读卡器1个、人民币244元，在向三东身上缴获人民币300元、中国农业银行卡4张、中国建设银行卡2张、手机1部、居民身份证5张。
（6）被告人万胜的供述与辩解，在侦查阶段、审查起诉阶段、庭审时均否认参与被害人彭某丁信用卡诈骗犯罪。
（7）被告人豆家德的供述与辩解，2013年3月份左右的一天我去广西陆川找万胜（我亲舅舅），后万胜叫我一起去广西玩，后来“亚明”（莫锡明）开车搭我和万胜一起去广西北海的农业银行，“亚明”给我一张农业银行卡我在银行取款，“亚明”也用另一张银行卡在银行取款，万胜在银行外等待，我们那次共在银行取走20多万元人民币，后就我们三人就开车回到陆川，由于这次开始谋划阶段和观看密码我没有参与，这次万胜只分给我2000元好处费；其他还有谁人常与我不清楚，具体谁人分得多少钱我也不清楚。
被告人豆家德在侦查阶段及审查起诉阶段供述基本一致，其在庭审中否认被告人万胜有参与被害人彭某丁信用卡诈骗的犯罪事实。
（8）被告人莫锡明的供述与辩解，在2013年3月份左右的一天万胜打电话给我，说钱到账了，万胜叫我去广西北海取款，我于是就去广西陆川找万胜，后来我和万胜、“亚德”一起去广西北海高德的农业银行，我和“亚德”用克隆好事主的农业银行卡在农业银行取款，万胜在银行外等待，我在一间当地的农业银行的柜台取走49000元钱，并在银行柜员机取走20000元（分10次取），我们那次共在银行取走20多万元人民币，后就我们三人就开车回陆川，回到陆川后这次万胜分给我二万多元钱好处费。
被告人莫锡明于2014年8月28日、2015年1月29日、2015年5月8日、2015年5月15日四次在侦查阶段向公安机关作供述和辨解，其中后两次2015年5月8日、2015年5月15日的供述其拒绝签名。2015年7月2日一次向公诉机关作供述和辨解，否认有信用卡诈骗犯罪行为。在庭审中亦否认参与被害人彭某丁信用卡诈骗的犯罪事实。
（9）被害人彭某丁陈述，2013年3月6日9时许，我向朋友彭某甲借256000元存至新开的农业银行62×××74卡号的账户中，2013年3月7日15时许（应是笔误，实际日期为3月6日），其妻子发现上述账户中的256000元被人取走。
（10）被害人陈某乙陈述，2013年3月4日上午9时许有二个男子开一辆小车来到我位于麻章区湖光镇云脚村的福珠木板厂，二人其中的一个是说雷州话的男子，这人身材较肥大，年龄约50岁；另一男子说广州话，年龄约40岁。他俩拿来几截桉树木作样板，问我现在多少钱一吨桉树，我见他们拿来的样板木还不错，我就说削掉皮的桉树435-440元钱一吨。我们交谈了一会，对方就要了我的电话号码。第二天（2013年3月5日）上午9时许该名说雷州话的男子打电话（他的手机号码忘记了）给我（手机号码135××××2799），他说他现在在太平，叫我到太平谈交易树木的生意。我于是就打电话给我的好朋友彭华盈，我叫彭华盈开车送我到太平。不一会彭华盈开车来到我的木板厂，他开车送我到太平市场门口。我就打电话给那名说雷州话的男子，我说我到太平了，现正在太平市场门口，他叫我在那里等一会。不一会前一日到我木板厂谈交易树木的该二名男子步行到我身边，说雷州话的男子提议我们到附近的银溪酒楼边坐边谈生意。我于是就和彭华盈和该俩名男子来到银溪酒楼，后来我们一边点菜吃饭一边谈交易的事情，该名说雷州话的男子说他一天可以拉两车树木，每车可以有50吨，他问我像昨日那么粗的树木最多有多少钱一吨，我说最多440元一吨。后来他们打电话叫来一个身穿军装的男子，这名身穿军装的男子称他是在海南的边防武警部队里做支队长，管车队，现他边防部队里的停车场里堆放了许多桉树，上级将要检查他们部队现需赶紧处理这批桉树。我们对桉树的价格讨价还价，后来达成讨价440元一吨的价格。我问穿军装的男子他有多少吨桉树，他说有600多吨桉树。按这个数量和价格我们这次交易的金额约30万元。这时说雷州话的男子就叫我准备30万元钱以备这次交易。我问他们到时如何给付木款，要不叫他们运一车桉树来我就给一车钱给司机。说雷州话的男子说这样不安全，叫我到农业银行新开一张银行卡并存入30万元钱，到他们运来600多吨桉树价值接近30万元钱树木款的时候他就过来和我结数，到时候再让我把钱转入他的银行账号。这时候我就打电话给我的老公彭某丁把这笔交易的情况告诉他，并问他是否有30万元钱做这笔交易，我老公说这笔交易还可以，他说钱款他再叫朋友借。到中午12时许我打电话问我老公在哪里，他说他也在太平，我又说要到农业银行新开一张银行卡的事，我老公问我在太平具体位置，我说在银溪酒楼。他说他就到银溪酒楼，叫我下来，我于是和彭华盈和他们对方三人下来。我们在楼下见到我老公，我老公说他再去农行开银行卡。接着我老公就搭一部摩托到银行开卡，那三名男子说要去吃年历也同时步行离走了，我就和彭华盈在原地等。到大约半个小时后等我的老公到农行开完卡回来，我就和我老公坐彭华盈的车回家了。到第二天上午约9时许该名说雷州话的男子打电话给我说他准备叫人把桉树运过来了，叫我准备齐30万元，他说这样他可以就叫人一起把所有600多吨桉树都运到我的厂子一次性完成交易，我说大约中午就可以准备好钱。我听说今日都要把桉树运来于是就打电话给彭某甲（我丈夫已和彭某甲说过借钱的事情）叫他过来我厂里和借钱给我，后来彭某甲就开车过来，我带着我老公前一日在太平开的该张农行卡（卡号为62×××74）坐彭某甲的车一起到湖光镇里的中国农业银行湖光支行，彭某甲用他的银行卡转入20万元钱入该张农行卡（卡号为62×××74），后来我又叫彭某甲另借了56000元现金给我存入该银行卡，于是该卡共有现金256000元钱，我想到明天再存入4000元钱就筹够26万元，在加上我本人的另外一张银行卡里有4万元钱，这样加起来就筹够30万元钱来完成这次交易。当我存入256000元钱后，到上午10时许，该名说雷州话的男子又打电话给我问我是否准备好钱了，我说准备好了。他说他已近叫人开始运输桉树出发了，大约到中午12时许就可以把桉树运到我的厂里。但是我等到13时多还没有发现他们把桉树运来，我于是就打电话给该名说雷州话的男子想问他们为什么还没有把桉树运到，但是该名男子的手机却关机无法接通了。这时我还不知道卡里的钱已被他人取走，到第二日（2013年3月7日）我们到中国农业银行湖光支行把4000元钱存入该银行卡，以凑够整数26万元，当我存入4000元钱再在银行查询余额时，银行的工作人员告诉我卡里只有4000元，而昨日存入的25.6万元没有了，已经被他人取走了。
（11）证人彭某甲的证言，我应被害人彭某丁的要求，于2013年3月6日借了256000元给他，其中216000元是通过转账，40000元是现金转入被害人彭某丁的62×××74农业银行账号。
（12）证人彭某乙的证言，2013年3月6日早上8时至18时彭某丁没有离开过木板厂，陈某乙中午在厂给工人做饭。
（13）证人彭某丙的证言，2013年3月5日下午、2013年3月6日一天彭某丁都没有离开过木板厂，陈某乙一直在厂给工人做饭，其中2013年3月6日上午9时许陈某乙离开厂出去，一会儿就回厂给工人做饭。
（14）证人曾某甲的证言，2013年1月10、11日期间，一名自称邓姓和一名自称张副大队长的两名男子与我和曾某乙联系木材生意，并叫我开了一张户名为曾某甲，卡号62×××12的银行卡，后要求我往该卡中存入款以证明经济实力，我拒绝，之后没再和该两名男子接触，该张银行卡也没有使用过，对该卡账户中的款项情况不清楚。
（15）证人曾某乙的证言，与曾某甲反映的基本一致。
（16）证人陈某甲的证言，2013年1月12日，一名自称ＸＸＸ、一名自称是部队人员的张姓男子以及一名自称司机共三人以交易木材生意为由与我联系，要求我开一张新农业银行卡方便交易，我到桥圩镇的农业银行开了一张卡号为62×××12的银行卡并将此卡交给张姓男子查看，之后上述人员要求我存入20万元到卡中，我担心有诈，要求到货就付款，后与上述人员没有再联系过。该62×××12农业银行的银行卡，我在办理后没有使用过。
（17）辨认笔录及照片辨认，被害人陈某乙通过照片辨认出被告人万胜参与诈骗其25.6万元；被告人豆家德通过照片辩认出在麻章区一起实施诈骗的被告人万胜；被告人豆家德通过照片辩认出“亚明”是莫锡明；被告人莫锡明通过照片辨认出豆家德就是与其使用克隆卡在银行取款的“亚德”。
（18）视听资料。
二、曾某丙和黄某被信用卡诈骗的事实
2013年4月期间，万胜和廖道泽（已判决）、林百成（已判决）、莫锡明（本起犯罪已判决）等人密谋诈骗后开车到广东省肇庆市、佛山市一带寻找作案目标。2013年4月23日上午，廖道泽以做木材生意为由，骗取被害人黄某新开设一张中国农业银行的银行卡并获知密码，再由假装武警干部的林百成偷偷采用采集器采集银行卡信息；同日又以相同方法骗得被害人曾某丙信任后，采集到曾某丙2013年4月25日办理的中国农业银行卡信息。得手后，四人回到广西梧州，由莫锡明联系他人将银行卡信息复制成两张银行卡。2013年4月26日，廖道泽、林百成以做木材为由骗得被害人黄某、曾某丙分别转存入人民币200000元和100000元到各自新办的银行卡中。再由莫锡明、万胜使用复制的银行卡将上述两张卡内的199918元和100008元取走。得手后，四人各分得75000元。
另，被告人莫锡明于2013年12月19日因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑五年二个月（刑期自2013年5月22日至2018年7月21日止）。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据证明：
（1）报案材料、受案登记表、立案决定书、身份信息、银行资料、通话清单、在逃人员信息表。
（2）扣押决定书、扣押清单、扣押物品相片。
（3）同伙廖道泽供述、莫锡明供述、林百成的供述中均指出被告人万胜参与曾某丙、黄某信用卡诈骗。
（4）被告人万胜的供述，2013年2月、3月，老乡“牛杂”交给我一张银行卡及密码，让我到银行取钱，万胜持这张银行卡到广西梧州市某县城一家银行柜员机输入密码，从这张卡上取出现金四万八千元。万胜将这笔四万八千元交给“牛杂”，“牛杂”从这笔钱中拿出二万元付给我作为报酬。我否认参与本案的诈骗行为。
（5）被害人的陈述
1.被害人黄某的陈述，2013年4月23日至26日期间，被人以买卖木材为由要求我开办银行卡（卡号62×××11）并存入交易款，然后被人取走卡内的199700元。
2.被害人曾某丙的陈述，2013年4月23日至27日期间，被人以买卖木材为由要求其开办银行卡（卡号62×××19）并存入交易款，然后被人取走卡内的100000元。
（6）证人龚某、何某甲的证言主要内容，在其工作酒店的205房看到有5个客人，四男一女，其中一个男子穿有制服。
（7）同伙林百成对银行监控视频截图相片的辨认，辨认出照片中的男子是万胜，其于2013年4月在中国农业银行梧州苍梧龙圩支行提取诈骗款。被告人向三东对银行监控视频截图相片的辨认，照片中的男子是万胜。
（8）刑事判决书，证实廖道泽、莫锡明、林百成合伙诈骗黄某、曾某丙的行为构成信用卡诈骗罪及其三人被判处的刑罚。
（9）辨认笔录及照片辨认，被害人黄某、曾某丙辨认笔录；同伙廖道泽通过照片辨认出被告人万胜。
（10）现场勘验笔录。
（11）视听资料。
三、何某丙被信用卡诈骗的事实
2013年9月17日上午万胜、豆家德与“王哥”（身份未明，作案时自称是湛江海关的“黄队长”）以湛江海关有机油出售为由约被害人何某丙到湛江市麻章区英伦酒店包间商谈交易事宜，“王哥”称海关交货不收现金，要求何某丙先开一张银行卡并绑定其手机号码，第二天再把20万元货款存入该银行卡，以此证明何某丙具备交易能力，何某丙表示同意。随后万胜叫豆家德带何某丙去银行开卡，豆家德和何某丙到麻章市场附近的中国农业银行麻赤支行，何某丙用其身份证开了一张银行卡（卡号62×××75），并按“王哥”要求绑定手机号码。在此过程中，豆家德趁何某丙输入银行卡密码的时候偷窥并记下密码。开好卡后豆家德和何某丙回到英伦酒店包间，“王哥”以叫何某丙拿办好的银行卡看一下为借口，趁何某丙不注意用事先准备好的银行卡读卡器读取该卡的信息。之后“王哥”等人利用读取到的银行卡信息克隆复制了何某丙的银行卡。2013年9月18日万胜等人通过电话叫被害人往该张银行卡里存进了20万元钱货款，随即万胜、“王哥”和“亚四”（身份未明）等人用复制好的克隆卡，到广西的农业银行把被害人何某丙账户（卡号62×××75）里的200007元（含手续费）转取出来，其中豆家德分得4万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据证明：
（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关立案的经过。
（2）证人的身份材料；手机通讯资料，证明有关手机号码的通讯记录。
（3）被告人的供述与辩解
1.被告人万胜的供述，我没有参与何某丙信用卡诈骗。
2.被告人豆家德的供述，大约在2013年9月份的一天万胜约一个在雷州市附城镇收购废机油的事主老板到麻章英伦酒店包间定吃饭来商谈收购废机油交易一事。这次是我和万胜、“王哥”来到酒店骗事主上当存钱入银行卡，具体由万胜作中介介绍生意，由“王哥”冒充湛江海关的领导，由我带事主到麻章的一间农业银行开卡，并让银行把该银行卡的手机信息提示功能关联为“王哥”当时使用的手机号码（具体号码忘了），在开卡期间我在事主连续二次输入密码的时候偷窥密码，然后闪出银行门口，用手机记下密码，开好卡后我和事主回英伦酒店，回到英伦酒店包间后，“王哥”借口叫事主拿卡来看一下后，“王哥”趁事主不注意用带在身上事先准备好的一个信用卡读录卡器读取事主信用卡里的信息。后来由“王哥”利用电脑及电脑上的读银行卡软件复制好银行卡，而密码我也告诉给他们。接着由万胜打电话促事主赶快往新开的银行卡里存钱，当时与事主吃完饭过了一天左右事主就往该张银行卡里存进了20万元人民币，由于事主的该张信用卡的手机信息提示功能关联为“王哥”当时使用的手机号码，所以我们能第一时间知道该卡有钱了，当时由万胜、“王哥”和“亚四”带复制好的克隆卡，到广西北海的农业银行由“王哥”和“亚四”出面提现把钱转取出来。接着万胜“王哥”和“亚四”等人带钱回到广西陆川接者（着）万胜就分给我肆万元（40000.00）元钱的好处费，具体其他人分得多少钱我也不清楚。
被告人豆家德审查起诉阶段及侦查阶段供述稳定，在庭审中承认该起信用卡诈骗罪的指控。
（4）被害人何某丙的陈述，2013年9月13日至18日期间，三名分别自称陈姓、司机、黄队长的男子以交易废机油为由与其联系，期间，何某丙按对方的要求，办理一张新农业银行卡（卡号为62×××75），并存入货款20万元。2013年9月18日何某丙发现该银行卡中的款20万元被人取走，该三名男子也联系不上。
（5）证人证言
1.证人苏某的证言，2013年9月13日，有一男子称其舅舅是海关的队长，有油出售，并留下联系电话，苏某将此情况告知何某丙，何某丙与对方联系之后，同月18日何某丙打电话给其听，说被人骗了20万元。
2.证人何某乙的证言，何某丙被人从银行卡取走了20万元，其中15万元是何某丙向我借的（从账号80×××88中取出）。
（6）银行资料，证明被害人何某丙中国农业银行卡（卡号62×××75）的资金流水及该银行卡的存款在中国农业银行横山支行营业室被转取的时间为2013年9月18日11点11分至11点22分；被告人豆家德对银行监控视频截图相片辨认，证实被告人豆家德2013年9月17日在中国农业银行麻赤支行大厅偷看被害人何某丙银行卡密码。
（7）被害人何某丙对监控视频截图相片辨认，辨认出于2013年9月17日在湛江市麻章区英伦酒店信用卡诈骗其20万的“陈先生”、“司机”、“黄队长”；被害人何某丙对银行监控视频截图相片辨认，辨认出在中国农业银行横县支行ATM机前取款的男子就是诈骗其20万元的黄队长。
（8）被告人豆家德、莫锡明对视频监控截图相片辨认，辨认出照片中左一男子是万胜；被告人向三东对视频监控截图相片辨认，辨认出照片中左一男子是万胜、右一男子是豆家德。
（9）辨认笔录，被害人何某丙通过照片辨认出诈骗其20万元的“陈先生”、“司机”分别是被告人万胜、豆家德；被告人豆家德通过照片辨认出与其在麻章实施信用卡诈骗的男子是被告人万胜。
（10）视听资料。
四、李某被信用卡诈骗的事实
2014年8月20日上午万胜、豆家德与“王哥”（身份未明，作案时自称湖光农场的彭场长）以湛江市湖光农场需建设猪场铁皮屋为由，约被害人李某到湛江市麻章区金星酒店商谈工程事宜，“王哥”称工程可以由李某承建，但需要回扣25万元，“王哥”以给付回扣款为由让豆家德带李某去麻赤路的农业银行开了一张银行卡（卡号62×××74），同时绑定其手机号码。在办理银行卡过程中，豆家德伺机窃看到该卡的密码。办理好银行卡后豆家德和李某回到金星酒店，李某把银行卡交给“王哥”察看，“王哥”趁李某不注意用读卡器读取该卡的信息。之后“王哥”等人利用读取到的银行卡信息克隆复制了李某的银行卡。2014年8月21日，“王哥”打电话给李某，要求先存入25万元回扣款到前述的银行卡中才和李某签订合同，李某在存入10万元后，当日万胜、豆家德将两张银行卡交给向三东（其中一张为被害人李某的克隆复制银行卡），向三东到广东省高州市的农业银行取走李某账户（卡号62×××74）的98029.4元（含手续费）交给万胜，万胜分给豆家德15000元，向三东16000元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的以下证据证明：
（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关立案的经过。
（2）被害人的身份材料、手机通讯资料，证明有关手机号码的通讯记录。
（3）被告人的供述与辩解
1.被告人万胜的供述，其否认参与信用卡诈骗。
2.被告人豆家德的供述，在2014年8月份的一天万胜约一个在廉江市做钢结构生意的事主老板到麻章金星酒店吃饭来商谈做钢结构生意交易一事。这次也是我和万胜、“王哥”来到酒店骗事主上当，也是由万胜充当介绍人，我则充当司机，“王哥”冒充成湖光农场的一个副场长，称为彭场长，后来也是叫事主开一张新的银行卡，在办理过程我窃看到密码，接着我们用同样的方式读取事主银行卡信息并复制银行卡，并诱骗事主存入生意的合同保证金入银行卡，后来我亲手把复制卡交给“亚东“，“亚东“则持银行卡到茂名高州取款（密码已在开卡我偷看回来后告诉大家了），事主这次被骗走约9万人民币，这次万胜分给我壹万伍仟（15000.00）元钱，具体其他人分得多少钱我也不清楚。
3.被告人向三东的供述，2014年8月份的一天上午11时许，我和“老万”，“亚德”在高州玩，“老万”对我说：“有鱼了”，我就乘“的土”去找“老万”和“亚德”，“亚德”给二张银行卡给我并告诉我银行卡的密码。“老万”吩咐我说：你用一张卡取款，一张卡转账，如果你刷卡（复制卡）发现其中的一张农业银行卡里如有钱，帮我全部将钱款转到另外这张卡上。我接到“亚德”给我的银行卡后，将复制的银行卡打“的土”到高州一农业银行刷卡查询，发现银行卡里有9.8万元，我依照“老万”的吩咐，在该农业银行分将复制银行卡的9.8万元从在该行大厅的自助服务端机转账到“亚德”给我另一张农业银行卡上。接着我用该卡在该银行的大厅柜台支取出现金4.8万元，接着我又到高州市区的另一间农业银行支行的大厅柜台用刚转入钱的该张农行卡取走4.8万元，并在该行的柜员机用该银行卡取走1700元。我这次共取走约9.8万元，我后来将取到手的9.8万元钱款给“老万”，并将两张银行卡归还给“亚德”。“老万”分给我1.6万。
（4）被害人李某陈述，2014年8月15日至21日期间，有三名男子（一人自称姓陈，一人自称小李，一人自称彭场长）谎称能帮助我取得湖光农场钢结构生意取','2018-09-19
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