天津市南开区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)南刑重字第0004号
公诉机关天津市南开区人民检察院。
被告人王永刚，男，1984年10月8日出生于天津市，公民身份号码：1202241984********，汉族，初中文化，无职业，居住地同户籍地：天津市宝坻区方家庄镇民会庄村5排43号。2014年9月10日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年9月29日因涉嫌诈骗罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日执行。现羁押于天津市南开区看守所。
辩护人田光，天津耕嘉律师事务所律师。
被告人宋连军，男，1970年7月24日出生于河北省唐山市，公民身份号码：1302231970********，汉族，小学文化，无职业，居住地河北省唐山市滦县茨榆坨镇宋各庄村**排**号。户籍地同居住地。2014年9月9日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年9月29日因涉嫌诈骗罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日执行。现羁押于天津市南开区看守所。
辩护人张琳、高月，天津允善律师事务所律师。
被告人孟祥扬，男，1994年2月12日出生于天津市人，公民身份号码：1202241994********，汉族，小学文化，无职业，居住地天津市宝坻区王卜庄镇东孟村*排*号。户籍地同居住地。2014年9月10日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年9月29日因涉嫌诈骗罪经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日执行。现羁押于天津市南开区看守所。
辩护人任爱卿，天津致信律师事务所律师。
天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉（2014）475号起诉书指控被告人王永刚、宋连军、孟祥扬犯诈骗罪,于2014年12月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2015年7月17日作出（2015）南刑初字第0019号刑事判决书。被告人王永刚、宋连军、孟祥扬均不服原判决，提出上诉。判决生效后，天津市第一中级人民法院于2015年10月14日作出（2015）一中刑终字第0468号刑事裁定书，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，天津市南开区人民检察院指派检察员李铁出庭支持公诉，被告人王永刚及其辩护人田光，被告人宋连军及其辩护人张琳、高月，被告人孟祥扬及其辩护人任爱卿，被害人刘岳到庭参加诉讼。案经依法延期审理，现已审理终结。
公诉机关指控，2014年6月底，被害人刘岳在天津市南开区城厢中路檀府小区5排3号向犯罪嫌疑人唐文雷（另案处理）出售8台P**机，用于给犯罪嫌疑人唐文雷办理刷信用卡套现的“小额贷款”。双方约定由刘岳提供八张银行借记卡分别绑定每台P**机，唐文雷持信用卡在POS机刷卡“消费”后，资金应进入绑定的银行借记卡内，银行借记卡由被害人刘岳保管，唐文雷使用信用卡每“消费”一笔，刘岳赚取刷卡金额1%的“利息”，并在见到唐文雷提供的POS机刷卡凭证后，于当日将扣除1%利息及手续费后的其余资金向由唐文雷提供并掌控的银行借记卡付款。同年7月中旬，犯罪嫌疑人唐文雷纠集被告人王永刚、宋连军、孟祥扬等人在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店的客房内，预谋对被害人刘岳实施诈骗，并进行了分工。
2014年7月20日，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬及犯罪嫌疑人唐文雷在河北省唐山市唐文路格林豪泰酒店内，由犯罪嫌疑人唐文雷使用被告人宋连军、孟祥扬提供的，持卡人姓名为卢炳祥、张淑英等人的信用卡在被害人刘岳出售的POS机上刷卡共计27笔，金额为1090949元，在打印出刷卡凭证后，由被告人王永刚将刷卡凭证截图及被告人宋连军提供的持卡人姓名为张勇军的交通银行借记卡号，以QQ聊天及手机微信的方式发给被害人刘岳，被害人刘岳在本市南开区城厢中路檀府小区5排3号收到POS机刷卡凭证后，认为消费已经成功，遂使用其妻刘学艳的光大银行阳光借记卡（卡号尾号为：56572），以网银转账的方式向犯罪嫌疑人唐文雷控制的持卡人姓名为张勇军的交通银行借记卡（卡号尾号为41094）转账23笔共计1079743元。当日，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬及犯罪嫌疑人唐文雷等人在收到该笔资金后，随即将已刷POS机的该27笔交易撤销。并将骗得的资金从张勇军的银行借记卡内转出后提现俵分。致使被害人刘岳被骗人民币1079743元。且被告人王永刚、宋连军、孟祥扬及犯罪嫌疑人唐文雷也未支付八台P**机的20000元货款。被害人刘岳总计被骗1099743元。
公诉机关认为，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬采用虚构事实的方法，诈骗他人人民币1099000余元，数额特别巨大，三被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，应当以诈骗罪追究被告人王永刚、宋连军、孟祥扬的刑事责任，诉请法院依法判处。
被告人王永刚辩称，起诉书认定的诈骗数额不准确，刷卡凭证小票不是他提供给被害人刘岳的。
被告人宋连军辩称，对唐文雷购买POS机的事情不清楚，刷卡、套现、转账的事情也不清楚。所得17万元是王永刚、孟祥扬还我的欠款。对指控我的犯罪行为我没有实施，我不认罪。
被告人孟祥扬辩称，诈骗具体钱数不清楚，POS机的事情不清楚。
被告人王永刚的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被害人刘岳提供的POS机后台记录不具有合法性，非金融机构出具，不具有法律效力，不能作为定案证据；二、被害人刘岳提供的转款小票数额与其提供的POS机后台记录数额不相符，证据不足，不能成为认定诈骗罪的证据；三、本案被告人向八家POS机绑定的商户进行刷卡消费，与刘岳没有关联性，本案没有充足证据证实受害人就是刘岳；四、三被告人的行为涉嫌非法经营罪，不构成诈骗罪；五、认定被告人王永刚构成诈骗罪的证据未达到确实充分，请依法认定被告人王永刚无罪。
被告人宋连军的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人宋连军不存在与被告人王永刚、孟祥扬等人共同骗取钱财的主观故意。被告人王永刚等人在案发前并未告知被告人宋连军刷卡撤销骗取钱款的想法，同案被告人王永刚庭审中供述被告人宋连军没有参与预谋，撤销刷卡交易时宋连军也不在场，并表示其在侦查讯问笔录供述被告人宋连军参与预谋，且王永刚、宋连军、孟祥扬与唐文雷四人明确分工的供述不是事实。被告人宋连军在本案中只是介绍刷卡的人，其没有参与诈骗的行为；二、被告人宋连军没有非法占有被害人刘岳钱款的事实行为。原审认定宋连军分的赃款17万元的情况不属实；三、本案认定诈骗金额的证据不足，事实不清，还应提供与该POS机连接的银行账号的流水数据等情况。综上，被告人宋连军不具有诈骗罪的主客观要件，本案事实不清，证据不足，根据疑罪从无原则，请依法判决宣告被告人宋连军无罪。
被告人孟祥扬的辩护人提出如下主要辩护意见：一、被告人孟祥扬系从犯，应当从轻处罚；二、被告人孟祥扬具有坦白的从轻情节，可以从轻处罚；三、被告人孟祥扬积极退赔赃款19万元，当庭认罪，无前科，可酌情从轻处罚。
经审理查明，2014年6月底，被害人刘岳在天津市南开区城厢中路檀府小区5排3号向唐文雷（已判刑）出售八台“T+1”模式POS机，唐文雷未支付该八台P**机的货款。双方口头约定被害人刘岳提供八张银行借记卡分别绑定每台P**机，银行借记卡由被害人刘岳保管。唐文雷持信用卡在POS机刷卡消费后，资金应进入绑定的银行借记卡内。唐文雷使用信用卡每消费一笔，刘岳赚取刷卡金额的1%“利息”。被害人刘岳见到对方POS机刷卡凭证后，于当日将扣除1%的“利息”后的其余资金通过网银转到对方提供的银行借记卡内。
2014年7月间，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬与唐文雷在河北省唐山市路北区裕华道格林豪泰酒店客房内，预谋利用POS机刷卡后撤销交易的功能对被害人刘岳实施诈骗，并进行了分工。同年7月19日，被告人宋连军以帮助办理小额贷款为名，让其朋友张勇军申办了交通银行卡一张（该卡尾号为41094）。同年7月20日，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬与唐文雷在河北省唐山市路北区裕华道格林豪泰酒店客房内，由唐文雷使用被告人宋连军提供的户名为卢炳祥、张淑英等人的银行借记卡在被害人刘岳出售的POS机上刷卡27笔，金额共计1090949元，并打印出刷卡凭证。后由被告人王永刚将刷卡凭证截图及张勇军的银行借记卡号以QQ聊天及手机微信的方式发送给被害人刘岳。被害人刘岳于当日在天津市南开区城厢中路檀府小区5排3号用其笔记本计算机通过网银转账的方式，使用户名为其妻刘学艳的中国光大银行阳光卡（卡尾号为：56572）向唐文雷及三被告人控制的张勇军的交通银行借记卡（卡尾号为：41094）转账共23笔，金额共计1079743元。当日，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬及唐文雷在收到该1079743元资金后，随即将已刷POS机的27笔交易进行撤销，但经查有3笔交易共计108000元未撤销成功。次日，被害人刘岳发现有24笔交易资金被撤销，未收到应收款金额为971743元。后被告人王永刚、宋连军、孟祥扬及唐文雷将被害人刘岳转账到张勇军的交通银行借记卡内的全部资金转出后提取现金俵分，其中被告人王永刚、孟祥扬各分得赃款19万元，被告人宋连军分得赃款17万元。另有宋连军未要的2万元由被告人王永刚留用。被告人王永刚、宋连军、孟祥扬将所得赃款已全部挥霍。作案工具八台P**机被扔弃。
被害人刘岳在追款未果的情况下，于2014年8月1日到公安机关报案。同年9月9日，被告人宋连军在唐山市路北区新华大酒店被唐山市公安局路北分局抓获归案。次日，被告人宋连军协助公安机关在该新华大酒店将同案被告人王永刚、孟祥扬抓获归案。
案发后，被告人宋连军家属退交被告人宋连军所得部分赃款12万元，被告人孟祥扬家属退交被告人孟祥扬所得全部赃款19万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、确认的下列证据予以证明：
1、公安机关案件来源、抓获经过、情况说明、常住人口信息、被告人王永刚、宋连军、孟祥扬身份户籍材料。
证实被害人刘岳发现被他人诈骗于2014年8月1日到公安机关报案，公安机关于同年8月5日立案侦查。公安机关抓获王永刚、宋连军、孟祥扬的时间、地点及被告人宋连军在归案后协助公安机关抓获被告人王永刚、孟祥扬的情况。公安机关将犯罪嫌疑人唐文雷批准刑事拘留并列为网上逃犯。被告人王永刚、宋连军、孟祥扬的身份户籍情况。
2、被害人陈述
被害人刘岳陈述（天津展坤科技发展有限公司法人代表）
2014年8月1日陈述：2014年6月上旬经公司员工张国强介绍与唐文雷相识，通过唐文雷认识宋连军。刘岳与宋连军、唐文雷在唐山见过几次面，通过沟通答应卖给他们POS机并向他们放贷。是短期贷款，贷款数额主要看他们用我卖的POS机刷卡数额。2014年6月底，我卖了8台T+1模式POS机给宋连军、唐文雷，分别绑定着我朋友们的8家商铺的银行卡。但没有收取8台P**机的货款。买卖双方口头约定宋连军、唐文雷用他们的银行卡刷我卖的POS机，在看到POS机刷出的凭证后，我通过网银转给他们相同的金额。我收取放贷总额1%的收益。2014年7月20日，我在天津市南开区城厢中路檀府小区通过网银转账方式，分27笔向唐文雷、宋连军提供的一个借记卡账户共汇款1079743元。用我爱人刘学艳的中国光大银行阳光卡（卡号为6226632100256572）汇的款。次日上午发现应该汇到POS机所绑定的银行卡的27笔款只有3笔到账，金额为108000元，未到账971743元，通过POS机后台查询发现交易已被取消。他们通过QQ截图的方式发给我刷卡小票。QQ号2913943557，对方借记卡户名为张建勇，卡号：6222620930001141094。
3、证人证言
（1）张勇军证言（无职业）
2014年9月10日证实：2014年7月份具体哪一天想不起来了，宋连军给我打电话称帮我办小额贷款。让我到交通银行开了一张交通银行储蓄卡6222620930001141094。办完后宋连军让我到一家宾馆找他，宋连军让我将卡及手机交给已在房间内的四、五个人（张勇军均不认识）中的一人后，我就离开了。当日，宋连军又将我叫回宾馆门前，由我不认识的人，将上述银行储蓄卡和手机交还给我。宋电话告知我等待办理贷款的消息。几日后，宋又电话告知我贷款没有办下来。
（2）张淑英证言（个体经营者）
2014年9月10日证实：宋连军在2014年7月19日和20日用过我的信用卡。2014年7月19日上午宋连军给我打电话要用我的信用卡存钱后再转出，宋连军将我的一张工商银行卡要走，卡尾号是71149。后我到了一个宾馆宋连军在的房间，另有四五个男的不认识，在他们桌上摆着十来部POS机，后我因接到给我送货的电话离开了一个多小时，期间，我手机接收多条信息，显示出借给宋连军的上述信用卡被多次刷卡交易。在我回到宾馆后，宋连军用刷卡小票与我算账，言称因其刷卡操作，给我今后提升信用卡透支额度带来帮助，宋连军让我给他600元手续费。后宋连军又以给我名下的信用卡“养养卡”以提升信誉额度为由，从我这给了他农行、交行、中行、民生银行信用卡4张。后经手机短信提示，其中2张卡有刷卡交易，存进卡内的钱很快又被划走，宋连军说是他们的人存的钱。同月21日中午，宋连军将上述信用卡返还给我，并找我索要了600元的手续费。前后我给了宋连军1200元手续费。
（3）卢炳祥证言（个体收废品）
2014年9月10日证实：2014年7月19日早上，宋连军给我打电话让我到唐山市裕华道格林豪泰酒店找他，宋连军帮我还信用卡上的欠款。宋连军让我到交通银行开一张储蓄卡，并称给我的这卡里存很多钱，造成大额资金交易的现象，以后我办贷款能方便些。我和宋连军到唐山市远洋城那里一家交通银行用我的身份证办了一张储蓄卡。办完卡与宋连军一同吃饭后回到格林豪泰酒店，酒店有三个不认识的年轻男子，一个名叫小刚的男子，看到屋里有许多POS机。宋连军对我说到交通银行把钱存上，孟祥扬一会儿找你。后孟祥扬拿着书包到交通银行找到我，在我的交通银行卡内存了22万元，存完钱后将卡交给了宋连军。在格林豪泰酒店宋连军又要求我多划几次信用卡，造成多次大额交易的现象，我把卡交给宋连军身边的人，然后就看见他们划我的卡。
同年7月20日早上，我拉着宋连军去古治他前妻家，中午回到格林豪泰那里。当时宋联军用我的信用卡又用POS机划了几次，具体次数我记不清。然后我听见说“咱们走了”，我就跟着大伙离开房间。后宋连军说信用卡里有钱没划出来，等把卡里的钱划出来以后再把卡还我。大概过了2至3天，宋连军给我打电话让我到三力大厦的星巴克咖啡店里找“小刚”要回了信用卡。宋连军是专门做信用卡划POS机套现，然后收取好处费的生意。7月20日下午，我和一个叫张勇军，还有一个年轻的女的，在宋连军他们在格林豪泰酒店里开的房间内待着。
（4）张学艳证言（被害人刘岳公司的员工）
2014年8月27日证实：展坤科技公司经营POS机销售及售后相关业务。2014年7月20日，有一个叫王永刚男子通过QQ视频聊天给了我一个银行卡卡号，我将卡号给了刘岳，我问对方的名字，他告诉我叫王永刚。对方是让刘岳往这个卡里转账，具体情况不知。当时刘岳有急事，让我临时和对方联系的。
（5）宋颖证言（被害人刘岳公司的员工）
2014年8月21日证实：2014年6月份到天津展坤科技有限公司上班后，刘岳让其用自己的身份证办理了多张银行信用卡，办好后都由刘岳拿走使用了。办理了华夏银行卡、宁夏银行卡、工商银行卡、民生银行卡、兴业银行卡，是储蓄卡。我不知道刘岳用这些储蓄卡倒账。
（6）刘学艳证言（被害人刘岳的妻子）
2014年8月19日证实：刘岳经营的天津展坤科技有限公司销售POS机，也搞贷款。2014年7月19日和20日，从我的朋友处借了27万元左右，通过网银转到了我的光大银行卡内，用于刘岳经营使用，刘岳干贷款。
（7）张国强证言（原被害人刘岳的员工）
2014年8月1日证实：在刘岳的公司上班，主要是卖POS机。2013年春节后和唐文雷认识。为了公司开展业务与唐文雷联系，后唐文雷说要买POS机。后我把唐文雷带到公司和刘岳见面。2014年7月15日左右，刘岳告诉我唐文雷买走了8台P**机，之后到7月21日刘岳电话告诉我被唐文雷骗了100多万元。2014年7月初，刘岳让我、唐文雷及唐的一个朋友一起去的唐山，到那和一个叫军哥的人吃了一顿饭，那个军哥的人向刘岳了解一些有关POS机的业务。我觉得那个叫军哥的人就是宋连军，我应该能辨认出来。后来听刘岳说给他们垫资，把款给他们划过去，但他们没把钱转回来。
（8）刘陈利证言（被害人刘岳的实习生）
2014年8月21日证实：2014年6月到刘岳的公司后，刘岳要求我用自己的身份证办理银行储蓄卡，其先后办了民生银行、兴业银行、华夏银行、宁夏银行、工商银行的储蓄卡，办好后都给了刘岳。事发后才知道刘岳用我办的信用卡倒账。
（9）谷珍珍证言（唐山市安鑫投资咨询有限公司业务员）
2014年9月9日证实：2014年9月9日，宋连军给他打电话要谈业务，当日与宋连军在新华大酒店吃饭，后在新华大酒店15层去宋连军住的房间，刚进房间不久警察就将宋连军带走了。
4、书证：
（1）宋连军交通银行卡自2014年7月18日至9月4日，交易明细。
（2）2014年8月28日宋连军的交通银行卡与对方卡号为132800012620100811499交易清单。
（3）宋连军交通银行卡自2014年7月19日至2014年8月29日银行交易明细。
（4）被告人宋连军、孟祥扬个人信用报告。
（5）被害人刘岳、被告人孟祥扬及同案犯唐文雷个人开户银行名称清单。
（6）张勇军开立交通银行卡开户信息。
（7）2014年7月20日，张勇军的交通银行卡（卡号：6222620930001141094）取款180000元凭证，代理取款人孟祥扬。
（8）刘学艳的光大银行卡网银转账交易流水明细及网银转账回单，证实网银转账23笔，金额为1079743元。转入对方账户户名为张勇军，卡号为6222620930001141094。
（9）张勇军的交通银行卡卡号：6222620930001141094，在2014年7月20日通过网上银行收到汇款的银行账目流水明细，证实收到23笔汇款，共计1079743元。
（10）被告人孟祥扬的光大银行卡内信息即2014年7月18日至2014年8月22日交易信息流水明细。被告人孟祥扬的交通银行卡开卡信息及2014年7月18日至2014年8月22日银行账目流水明细。2014年7月20日被告人孟祥扬取款两笔，一笔20000元、一笔208700元凭证。
（11）被害人刘岳公司的营业执照
（12）被害人刘岳提供的POS机后台交易记录，证实2014年7月20日在其捆绑八台P**机的商户刷卡“消费”被撤销24笔交易，金额982949元。刷卡“消费”成功3笔，金额108000元。
（13）被害人刘岳提供的本案被告人使用POS机刷卡凭证（截图下载）。
（14）天津展坤科技发展有限公司出具的“工商服务业统一收款收据”证实八台P**机货款金额为20000元。
5、辨认笔录
被害人刘岳辨认出另案处理的同案犯唐文雷，辨认出本案被告人宋连军。证人张国强辨认出本案被告人宋连军是与刘岳和他本人一起在唐山吃饭的军哥。辨认出另案处理的同案犯唐文雷。
6、同案犯唐文雷口供
2014年11月30日供述：
我通过在光大银行信用卡部打工时认识的张国强，并得知刘岳经营POS机业务，我就和王永刚提出可以用POS机套现。在2014年6月底，我从刘岳处买了8台P**机。王永刚提出骗刘岳，我们用POS机刷卡时就会打印消费小票，用手机把消费的小票传给刘岳，他见到小票就会把钱汇到我们指定的银行卡，我们再把消费通过POS机进行撤销，这样就把钱骗到手，刘岳汇给我们的钱是他自己垫付的，银行的账没有到，所以是骗的刘岳。2014年7月19日，我们在格林豪泰酒店唐山市的分店开房，当时有我、王永刚、宋连军、孟祥扬在场就提到先试试，一看刘岳是否有能力，二看保证在刷卡后能收到这笔钱。宋连军提供的卡，刷了约20多万元，我用手机把消费的小票通过QQ聊天软件传给刘岳，当时刘岳就把钱给回过来了，回到孟祥扬卡里，宋连军说不能光用孟祥扬的卡，我再找人办张卡。我得了22万是孟祥扬送到我家的。
2014年12月16日供述：
2014年6月份，张国强说他在刘岳的公司干套现也卖POS机，让我联系买POS机的人，我联系了王永刚，后王永刚找了唐山的宋连军，我就给张国强打电话让他联系刘岳在唐山见面，后来刘岳、张国强等人就到了唐山，我们商量套现按1.5%提成，刘岳自己得1%，我们几个人分0.5%。刘岳说把POS机刷卡小票用视频传给他，他见到后就把钱转给我们。过了几天我找到刘岳，张国强陪我拿走了8台P**机。我和刘岳讲这8台P**机是用来刷卡套现，绑定的银行卡是刘岳提供的。2014年7月14日我和王永刚、孟祥扬、钱犇磊四人开了二间客房，当天下午回唐山。在我从唐山走的时候王永刚说他可以把POS机刷卡的交易再撤销了。
2014年12月26日供述：
2014年6月底一天，我在南开区城厢中路刘岳处购买八台P**机用于办理小额贷款。7月中旬我、孟祥扬、宋连军、王永刚在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店的客房内，预谋实施诈骗卖POS机的人，并进行了分工。同年7月20日我们四个人在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店内，由我使用宋连军和孟祥扬提供的信用卡在POS机上刷卡，在打印出刷卡的凭证小票后，由王永刚将小票截图及宋连军朋友的交通银行卡卡号以QQ聊天及手机微信的方式发给对方，对方收到我们POS机刷卡凭据后认为消费已成功，我们收到汇款后将已刷POS机交易后的24笔交易撤销，致使对方被骗90多万元。
2015年1月13日供述：
2014年7月20日上午，我们在酒店的时候宋连军领来两个刷卡的人。是一男一女，我们先给这个女的刷的卡，当时刷了四、五笔，有十几万元，我们收了她手续费600多元，都给了王永刚。
7、被告人的供述和辩解
（1）被告人王永刚供述和辩解：
2014年9月29日供述：
2014年7月中旬，唐文雷提出用POS机骗钱，之前他购买了12台P**机。那天唐文雷、我、宋连军、孟祥扬在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店的客房内，预谋实施诈骗卖POS机的人，并进行了分工。同年7月20日，我们四个人在该酒店客房内，由唐文雷使用宋连军、孟祥扬提供的信用卡在POS机上刷卡，在打印出刷卡的凭证小票后由我将小票截图及宋连军朋友的交通银行卡卡号以QQ聊天及手机微信的方式发给对方。
2014年10月15日供述：
我和唐文雷是朋友，宋连军、孟祥扬是通过我认识的唐文雷。2014年7月初，我们四人在一起，唐文雷提出用POS机骗钱，用刷卡机打印出消费小票后再撤销交易，对方认为交易成功了就会把钱汇过来。我们四人进行了分工，唐文雷负责刷卡消费，宋连军负责提供刷卡的信用卡，我负责把刷卡出来的小票通过QQ聊天传给对方，孟祥扬负责办储蓄卡及转账、提取现金。2014年7月，宋连军找了一个姓卢的和一个叫张淑英的，从这两个人处拿了3、4张信用卡，我提供朋友李宝争的卡、孟祥扬提供了一张卡。我们这些人在唐山市一家格林豪泰酒店里刷了80多万元，具体多少我不能确定。后我和孟祥扬分了19万元，宋连军分了17万元，唐文雷分了25万元。我分的钱用于还信用卡欠款了。被骗的人就是卖给唐文雷POS机的人。宋连军找张勇军办了一张交通银行卡。2014年7月20日，我把张勇军的卡号传给了对方。张勇军没参与诈骗。当天刷了二、三十笔，撤了二十多笔。刷卡用的POS机唐文雷拿走了。
2014年9月11日供述：
我和孟祥扬把对方汇过来的钱从张勇军的卡里通过转账或取现的方式转走了，转到其他人卡里的钱，唐文雷和孟祥扬通过唐山的提现中介把钱提了出来。提的钱我们分了，我和孟祥扬每人分得19万元，宋连军说少要点，他拿了17万元，那2万元我拿了。我的钱直接转到了孟祥扬的卡里，他给了我10万元，其余的9万元还在他手里，以前我和他一起干事时被骗，所以这9万元我也没再要。还有宋连军少要的2万元也在我这。
（2）被告人宋连军供述和辩解
捕后供述：
2014年10月16日供述：
2014年7月，王永刚给我打电话说是干POS机特别赚钱，后来他和唐文雷还有天津的两个朋友到唐山找我。唐文雷、王永刚、孟祥扬三个人带着20台P**机住在唐山市裕华道的格林豪泰酒店。王永刚让我找一些代还款的人，转天我把张淑英和卢炳祥叫到宾馆。张勇军找我办信用卡，我就和王永刚说了，让他帮着办银行流水。那天张勇军就去了，王永刚他们就帮张勇军办了一张交通储蓄银行卡，然后我就离开了宾馆。过了几天，王永刚和孟祥扬到我家给送来17万元。我不知道是什么钱，17万元我给孩子他妈看病和还信用卡欠款了。我没参与诈骗及其预谋和分工。我只是找张勇军用他的身份证开了一张交通银行的储蓄卡，用一个叫张淑英和卢炳祥的信用卡刷POS机，其他的我没参与。
捕前供述：
2014年9月9日供述：
2014年7月份，我通过朋友王永刚认识了唐文雷。后来王永刚、唐文雷带着“小强”和一个天津的男子到唐山市，天津的男子说刷信用卡套现有好处费，我们同意了。后王永刚、唐文雷和一个叫洋洋的住在了唐山市路北区格林豪泰宾馆。在宾馆房间里，唐文雷说试一试刷卡消费后能不能把刷卡消费的费用取消了，唐文雷拿自己一张信用卡试刷卡后，取消刷卡的费用成功，唐文雷让我找人刷卡，刷完卡后把刷卡的费用取消，那个天津男子还得把刷卡的费用给我们。我就找到朋友卢炳祥和张淑英，对他们说可以帮他们把信用卡透支的费用先还上再取出来延长他们的还款周期，他们同意了，我就带着卢炳祥和张淑英找到王永刚和唐文雷，我将双方介绍完后我就走了。后天津的男子给我打电话说我们刷POS机取消了九十多万元，让我找刷卡人退钱。我告诉了王永刚，王永刚说套现的钱不退，并说我和王永刚、唐文雷、“洋洋”四人将套现的钱分了。当天晚上王永刚到唐山市路北区祥福里台商楼我租住的房子里给了我17万元现金。（王永刚为什么给你17万元现金？）王永刚说我和唐文雷、“洋洋”四个人将套现的钱分了，所以王永刚给了我17万元现金。那17万元现金我都还我的信用卡和贷款了。
2014年9月10日供述：
（承认参与预谋诈骗）首先是唐文雷提出来的，开始准备做POS机刷卡业务挣点手续费钱，后来唐文雷说POS机刷卡后能撤销业务，能黑对方的钱，我们就这样干了。唐文雷负责弄POS机，然后和王永刚刷POS机，孟祥扬负责将骗来的钱转账，我负责提供刷POS机的信用卡，并找了卢炳祥、张淑英、张勇军，让张勇军办一张交通银行卡，将这卡和张勇军的手机交给了孟祥扬。
后王永刚、孟祥扬去了我家，告诉我钱分了，多给唐文雷点，然后给了我17万元现金。让张勇军去办交通银行卡是利用这张卡来倒骗来的钱。
（3）孟祥扬供述和辩解
2014年9月29日供述：
2014年7月的一天，唐文雷提出用POS机骗钱，之前他购买了8台P**机。那天唐文雷、我、宋连军、王永刚在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店的客房内，预谋实施诈骗卖POS机的人，并进行了分工。同年7月20日，我们四个人在河北省唐山市唐丰路格林豪泰酒店内，由唐文雷使用宋连军和我提供的信用卡在POS机上刷卡，在打印出刷卡的凭证小票后，由王永刚将小票截图及宋连军朋友的交通银行卡卡号以QQ聊天及手机微信的方式发给对方，对方收到我们POS机刷卡凭证后认为消费已经成功，我们收到汇款后将已刷POS机交易后24笔交易撤销，对方被骗90多万元。
2014年9月10日供述：
在正式干的前一天，宋连军找来张勇军，我和张勇军去的交通银行开了一张储蓄卡，张勇军把卡给了我，手机给了宋连军，这一天宋连军用POS机刷了卡，按和天津人的约定交了手续费，骗取了天津人的信任。
2014年10月15日供述：
2014年7月，唐文雷提出用有退货取消交易的功能，利用这个功能就能骗取POS机垫资人的钱，唐文雷负责到天津弄来8台P**机，宋连军负责在唐山市找张勇军用他的身份证开一张交通银行的储蓄卡，用一个叫张淑英和卢炳祥的信用卡刷POS机。唐文雷、王永刚负责具体操作、取消交易，我负责开卡、存钱。2014年7月20日，我们在唐山市格林豪泰酒店，唐文雷、王永刚用宋连军找来的张淑英、卢炳祥的信用卡刷POS机，天津的男子见小票后就往我们开的张勇军卡里打钱，见到钱后唐文雷、王永刚就利用POS机的取消功能取消交易，共骗了对方有八、九十万元。后来我们又在唐山市的一家经营POS机的公司套的现金。我和王永刚各分了19万元，宋连军分了17万元，唐文雷分了28万元。我分的钱还信用卡的欠账了。
本院认为，被告人王永刚、宋连军、孟祥扬以非法占有为目的，伙同他人隐瞒真相，采用POS机刷卡后撤销交易的手段，诈骗他人钱款共计971743元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。天津市南开区人民检察院指控被告人王永刚、宋连军、孟祥扬犯诈骗罪，定性准确，证据确凿充分，本院依法予以支持，并对所提量刑建议酌情采纳。
辩护人提出被害人刘岳提供的POS机后台记录不具有合法性，非金融机构出具，无第三方权威机构认证，真实性存疑，不具有法律效力，不能作为定案证据。对此，本院经审查认为，该证据属于电子数据，依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第九十三条之规定，本案该电子数据完整性、提取、复制等情况的文字说明虽然存在瑕疵，但该证据反映的交易信息基本情况与POS签购单证实的内容相符，且有被害人陈述、被告人供述相佐证，故具有真实性，且该证据与本案事实有关联，经公安机关依法调取，故依法采纳。
经庭审查明的事实和质证确认的各种证据证实被告人王永刚、宋连军、孟祥扬诈骗被害人刘岳钱款，故对辩护人提出没有充足证据证实受害人就是刘岳的辩护意见，依法不予支持。
依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第一款第（三）项第三目之规定，违反国家规定，使用销售终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，以非法经营罪定罪处罚。本案三被告人经预谋后利用POS机具有撤销交易的功能，撤销消费交易，并以发送给被害人的POS签购单隐瞒事实真相，使被害人刘岳误认为POS机刷卡交易成立，向被告人提供的银行卡转账，致其基于错误认识处分个人财产，三被告人获取其钱款后分赃挥霍。核三被告人之行为依法构成诈骗罪，不符合用POS机套现的成立要件，故辩护人提出三被告人之行为构成非法经营罪的辩护意见，于法无据，依法不予支持。
辩护人提出八台P**机的价值收据不具有合法性，八台P**机未收取货款属于民事纠纷，不构成诈骗罪，不应认定为诈骗数额。经庭审调查和法庭质证，查明属实的证据证实，被害人刘岳出售八台P**机属于正常买卖交易，被害人刘岳陈述称未及时催收货款是为了保持双方持续进行“贷款”业务。本案无证据证实三被告人采用虚构事实、隐瞒真相之手段骗取八台P**机的事实，且八台P**机无合法的价格鉴定。故该事实属于拖欠货款的民事纠纷，对八台P**机20000元的数额，本院依法不予认定为诈骗数额。对辩护人提出的意见予以采纳。
辩护人提出被告人宋连军无诈骗犯罪的主观故意，没有参与实施诈骗，无非法占有被害人钱款的事实行为。经法庭事实调查和质证确认的证据证实，被告人宋连军参与实施诈骗的预谋和分工，并按照分工指使他人办理、提供实施诈骗用的储蓄卡、信用卡；被告人宋连军参与了','2018-09-19
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