北京市第三中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）三中刑初字第00016号
公诉机关北京市人民检察院第三分院。
被告单位中财联合经济担保有限公司，住所地：北京市西城区德胜门东滨河路3号4层417室，法定代表人唐×。
诉讼代表人李×1，男，48岁（1966年12月28日出生）。
被告人邝昌林，男，50岁（1964年7月8日出生），中财联合经济担保有限公司实际经营人；曾因涉嫌犯合同诈骗罪于2006年8月30日被刑事拘留，同年9月30日被取保候审，2007年9月29日被解除取保候审；因冒充军人招摇撞骗于2012年7月21日被重庆市公安局江北区分局处行政拘留十日；现因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年3月11日被羁押，同年4月17日被取保候审，同年9月25日被羁押，同年11月2日被逮捕。现羁押在北京市第一看守所。
辩护人邓亚锋，北京市荣德律师事务所律师。
北京市人民检察院第三分院以京三分检公诉刑诉（2014）282号起诉书指控被告单位中财联合经济担保有限公司、被告单位中财华融（北京）投资管理有限公司及被告人邝昌林犯合同诈骗罪一案，于2014年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第三分院指派代理检察员米雪出庭支持公诉，被告单位中财联合经济担保有限公司诉讼代表人李×1、被告单位中财华融（北京）投资管理有限公司诉讼代表人朱×、被告人邝昌林及其辩护人邓亚锋到庭参加诉讼。本院在审理过程中查明，中财华融（北京）投资管理有限公司已于2013年11月19日被北京市工商行政管理局朝阳分局吊销营业执照，本院依法对被告单位中财华融（北京）投资管理有限公司终止审理。本案现已审理终结。
北京市人民检察院第三分院指控：
一、2011年4月至2012年10月，被告人邝昌林作为被告单位中财联合经济担保有限公司（以下简称中财担保公司）实际控制人，在明知该公司未取得融资性担保机构经营许可证，不具备跨省设立分支机构条件的情况下，以中财担保公司名义分别与被害人倪×、孙×签订《分公司管理责任书》，承诺帮助被害人设立具有融资担保资质的分公司，共计骗取二被害人保证金人民币400万元。
二、2011年9月至2012年5月，被告人邝昌林作为被告单位中财华融（北京）投资管理有限公司（以下简称中财华融公司）法定代表人、中财担保公司实际控制人，在明知被告单位中财华融公司没有投资能力、中财担保公司没有履行担保能力的情况下，采取虚构投资项目、高息引诱、支付部分利息等手段先后取得被害人胡×、李×2信任，多次以中财华融公司名义、由中财担保公司提供担保与被害人签订《委托投资协议书》，骗取二被害人投资款人民币420余万元。
2013年9月25日，重庆市公安局江北分局五里店派出所民警在渝北区×鸡杂店内将被告人邝昌林抓获。
北京市人民检察院第三分院向本院移送了指控被告单位中财联合经济担保有限公司、被告单位中财华融（北京）投资管理有限公司及被告人邝昌林犯合同诈骗罪的书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录及被告人邝昌林供述和辩解等证据，认为被告单位中财联合经济担保有限公司单独或者伙同中财华融（北京）投资管理有限公司以非法占有为目的，采取虚构经营资质及经营能力的手段，在签订、履行合同过程中，多次骗取对方当事人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百二十四条第一款第（三）项、第（五）项、第二百三十一条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人邝昌林作为被告单位直接负责的主管人员，亦应依法追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告单位中财联合经济担保有限公司的诉讼代表人在庭审中辩称，中财联合经济担保有限公司设立分公司过程中没有合同诈骗的故意，也没有合同诈骗的行为，该公司因设立分公司发生的经济纠纷属于民事纠纷，不应当追究刑事责任。
被告人邝昌林在庭审中辩称，其没有实施合同诈骗行为，亦不具有非法占有的目的，故其行为不构成犯罪。
被告人邝昌林的辩护人的主要辩护意见：被告人邝昌林在设立分公司收取保证金以及与胡×、李×2委托投资中没有非法占有的目的，被告人邝昌林的行为没有合同诈骗罪的犯罪故意；另如被告人邝昌林构成犯罪，建议法庭对被告人邝昌林从轻或减轻处罚。
本院审理过程中，被告人邝昌林的辩护人申请法庭调取被告单位中财联合经济担保有限公司已设立的分公司的工商信息，拟证明中财联合经济担保有限公司对外已设立的分公司均系普通分公司，没有对外设立具有融资性担保资质的分公司。
经审理查明：
一、2012年10月，被告单位中财联合经济担保有限公司的实际经营人被告人邝昌林，在该单位成立分公司过程中，虚构分公司系融资性担保公司的事实，以单位名义与被害人孙×签订《分公司管理责任书》，以收取分公司保证金为名，骗取被害人孙×人民币200万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人孙×的陈述及其提供的书面材料证明：2012年6月，其通过朋友陈×认识中财联合经济担保有限公司执行总裁邝昌林。陈×称邝昌林他们正在准备成立分公司，并建议其在成都开一家分公司，其听后同意。邝昌林称他们公司是融资担保公司。其与邝昌林协商，其负责出人民币200万元保证金并提供一个200平米以上的办公地点，其余邝昌林负责，邝昌林让下属曾×给其办理成立分公司的相关手续。后其与周×1和邝昌林签订分公司管理责任书，根据责任书的内容，其需要缴纳人民币200万元保证金给中财联合经济担保有限公司。10月9日，其通过自己的工商银行账户向中财联合经济担保有限公司账户存入人民币100万元。为取得办理成都第二分公司的相关手续，10月12日，其通过自己的工商银行账户向中财联合经济担保有限公司账户汇入人民币100万元保证金。后其到北京取分公司手续时得知中财联合经济担保有限公司的担保资质有问题，后其经查询北京市金融局网站得知北京市金融局没有给中财联合经济担保有限公司发放金融许可证。其曾经找了两个项目，都被邝昌林推掉。其要求退还保证金，邝昌林和曾浩口头答应退钱，但始终不付诸行动，后其报案。
2、证人陈×1的证言证明：2011年，其通过朋友认识邝昌林。在2011年下半年或2012年上半年，北京市金融局网站上公示了中财联合经济担保有限公司有金融担保资质，后因银行举报，资质被拿下。其通过一个战友认识孙×，2010年上半年，孙×认识邝昌林。2012年上半年，其与邝昌林到成都与孙×见面，其告诉孙×邝昌林的中财联合经济担保有限公司想在成都成立第二分公司，孙×听邝昌林介绍公司业务和发展前景后表示愿意成立第二分公司。其介绍孙×成立的成都第二分公司应该具备融资担保性质，其没有参加二人的业务洽谈，但当时邝昌林的中财联合经济担保有限公司已经不具备融资资质。
3、证人唐×的证言证明：2004年，其通过老乡认识邝昌林。邝昌林在中财联合经济担保有限公司任副董事长兼常务副总经理。2010年年初，邝昌林对其称想让其做中财联合经济担保有限公司法人，并要走了其身份证办理手续。中财联合经济担保有限公司的实际控制人是邝昌林。邝昌林有中财联合经济担保有限公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等材料的复印件，公司基本上由邝昌林负责，还有几个业务员跑业务。
4、被害人孙×提供的分公司管理责任书、委托书、申请书等书面材料的复制件证明：中财联合经济担保有限公司与孙×、周×1签订分公司管理责任书，责任书约定中财联合经济担保有限公司任命孙×、周×1为中财联合经济担保有限公司第二分公司的负责人，中财联合经济担保有限公司负责提供该分公司注册所需全部文件并承担上级法人责任等，孙×、周×1应缴纳人民币200万元责任保证金；另，中财联合经济担保有限公司提供了第二分公司办理金融许可证等手续使用的委托书、申请书。
5、孙×提供的中国工商银行个人业务凭证、收据复制件证明：2012年10月9日，孙×工商银行账户（尾号7635）向中财联合经济担保有限公司账户（尾号1566）汇款人民币100万元；2012年10月12日，孙×工商银行账户（尾号7635）向中财联合经济担保有限公司账户（尾号1566）汇款人民币100万元；2012年11月30日，中财联合经济担保有限公司出具收到中财联合经济担保有限公司第二分公司责任保证金人民币200万元的收据。
6、中国工商银行股份有限公司北京怡海花园支行等单位出具的交易明细、客户存款对账单证明：2012年10月9日，中财联合经济担保有限公司工商银行账户（尾号1566）入账人民币100万元，后经由北京×科技发展有限公司工商银行账户（尾号3043）汇入邝昌林工商银行账户（尾号5010）；2012年10月9日，中财联合经济担保有限公司工商银行账户入账人民币100万元，后经由北京坤阳华益科技发展有限公司工商银行账户（尾号3043）多次向邝昌林工商银行账户（尾号5010）汇入共计人民币99万元。
7、北京市金融工作局出具的《关于中财联合经济担保有限公司相关情况的函》等书证材料证明：中财联合经济担保有限公司提供的《北京市金融工作局关于已获经营许可证的融资性担保机构名单的通告》属实，该《通告》于2011年3月31日在北京市金融工作局网站上公布且第42个融资性担保机构确为中财联合经济担保有限公司，但《通告》发布时未同时颁发经营许可证。2011年4月上旬，中国农业银行丰台支行向北京市金融工作局投诉中财联合经济担保有限公司存在拒不履行担保责任行为，北京市金融工作局电话通知要求进行整改，整改期间不可以开展新的融资担保业务，暂扣了中财联合经济担保有限公司《融资性担保经营许可证》。直至2011年7月18日，北京市金融工作局未收到中财联合经济担保有限公司完成整改的相关材料，遂收缴了《融资性担保经营许可证》并将其从网站《通知通告》名单中剔除。
8、被告人邝昌林的供述证明：其是中财联合经济担保有限公司的实际负责人，公司全权由其负责，公司法定代表人唐×只是挂名。2011年3月30日，北京市金融工作局网站公示了融资性担保机构经营许可证名单，一个月后，其得知有别人领了许可证，但是其公司没有，其让人去北京市金融工作局询问，工作人员答复因公司在中国农业银行有一笔人民币2000万元的担保款项没有解决，所以不能发放许可证，让公司先把问题解决才能去领许可证，公司解决不了这笔担保款项问题。2012年6月，其通过陈×1认识孙×，孙×有意做中财联合经济担保有限公司成都分公司，其说其公司已经在成都成立了两家分公司，因为当时康玉彬已经不做成都第二分公司了，其想将这个分公司交给孙×做，并说需要交人民币200万元责任保证金，孙×同意。其记得跟孙×在谈设立分公司的时候，跟孙×提过分公司是融资性的担保公司。2012年10月，孙×、周×1与其签了分公司管理责任书，后孙×将人民币200万元责任保证金转到了中财联合经济担保有限公司的账户，因为中财联合经济担保有限公司一直没有拿到融资担保许可证，孙×的分公司也没有开展起来。孙×交的人民币200万元有一部分还欠款，其中人民币100万元给了重庆×1公司刘总，人民币60万元给了重庆×2公司的杨×，人民币40万元支付北京市朝阳区亚运村惠新大厦的房租。2013年4月，其被东城分局取保候审期间孙×找其要求退钱，因为公司没有钱，其没有退钱给孙×。
二、2011年9月至2012年5月间，中财华融（北京）投资管理有限公司的法定代表人即被告人邝昌林，虚构投资项目与被害人胡×、李×2多次签订《委托投资协议书》，中财联合经济担保有限公司作为担保人，以支付利息等手段骗取被害人胡×共计人民币347.16万元，骗取李×2共计人民币144万元。另被告人邝昌林支付胡×利息共计人民币46.56万元，支付李×2利息共计人民币24万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人胡×的陈述及其提供的情况说明证明：2011年4、5月，其想通过投资理财的方式将手里的闲置资金增值，通过互联网搜索到中财联合经济担保有限公司，其通过北京市金融工作局网站核实当时确有中财联合经济担保有限公司的备案。后其让其子坎×到中财联合经济担保有限公司的办公地现场了解，邝昌林接待了坎×，邝昌林介绍公司实力很强大，许多副总都是军队、中纪委退休的领导干部，正式签合同的时候是由中财华融（北京）投资管理有限公司做项目，中财联合经济担保有限公司作担保。后邝昌林多次主动给其打电话称有项目需要资金，保证每个月的利息收益是4%。2011年9月，其让坎×与中财华融（北京）投资管理有限公司、中财联合经济担保有限公司签订《委托投资协议书》，第一次投资人民币50万元，扣除利息后，实际转款人民币48万元，邝昌林称对公账户转款存在限额，转入个人卡用款方便，后坎×就通过工商银行的网上银行向邝昌林的个人工商银行卡转账人民币48万元。第一次投资后，邝昌林多次打电话让其追加投资，后其本人或其子坎×多次与邝昌林或周×2签订投资协议，分十二次共计向邝昌林个人银行账户支付人民币347.16万元。2012年5月20日，其给邝昌林打电话称人民币150万元即将到期，让邝昌林还款，邝昌林一直拖延。2012年9月，坎×找到邝昌林要求还款，邝昌林给了坎×一份《关于中财华融（北京）投资管理有限公司项目发展的情况汇报》的文件，邝昌林称现在没钱，并称文件中提到的项目都是他的，等弄到钱就还。另邝昌林向其支付过七笔利息。
2、被害人李×2的陈述证明：其通过胡×认识坎×，后通过坎×认识邝昌林。2012年春节后，胡×告诉其坎×找人帮忙投资理财且回报很高，建议其做，并说让坎×带其去找那人。2012年2月初，其与坎×到亚运村汇欣大厦与邝昌林见面，邝昌林说了几个项目，还说用他的担保公司做担保，有问题可以找担保公司，资金不会出现任何问题。其看了委托投资协议，后与邝昌林签定委托投资协议书。次日其向邝昌林工商银行账户转款人民币96万元。后邝昌林将人民币4万元利息转到其同一张卡上，后其决定继续投资，其给邝昌林的工商银行卡转款人民币48万元，过了两个月左右邝昌林又给其人民币6万元利息。其与邝昌林签过两个委托投资协议，第一个是同邝昌林本人签的，第二个是周×2替邝昌林签的。后来邝昌林不给其打钱，其打电话问邝昌林，邝昌林开始推脱，后来就不接其电话。
3、证人坎×的证言证明：2011年4、5月，其母亲胡×将闲置资金投资理财，上网搜索到中财联合经济担保有限公司，并让其去该公司办公地进行了解。邝昌林接待了其并介绍公司情况。后其母亲与邝昌林多次联系后决定签合同投资。2011年9月，其在北京与中财华融（北京）投资管理有限公司、中财联合经济担保公司签订《委托投资协议书》，邝昌林出示了担保公司法定代表人唐×出具的委托书。后其通过工商银行的网上银行向邝昌林个人工商银行账户转账人民币48万元，邝昌林说对公账户转款每天有限额，转入个人卡里面用款方便。投资完前两笔资金后，其母亲想第二次投资到期后把本金要回来，邝昌林称不用担心资金安全，项目还需用钱，让其母亲继续追加投资。最后几笔投资是周×2签的合同。2012年5月20日，其母亲给邝昌林打电话称人民币150万元即将到期，要求还本金，邝昌林称3天之内退钱。到期后，邝昌林就开始拖，后就不接电话。根据转款凭证，其共计支付邝昌林人民币347.16万元，都是汇到邝昌林个人工商银行卡。邝昌林支付了七笔利息，共计人民币46.56万元。邝昌林没有说钱款用于投资什么项目，只是说给他钱他给利息，其与母亲也没多问，也没有见过相关的项目。
2012年春节，其和母亲与李×2说起把钱给邝昌林投资理财的事情，李×2很感兴趣。后其与李×2到汇欣大厦与邝昌林见面。李×2与邝昌林谈投资理财，并签了人民币100万元委托投资协议。2012年5、6月份邝昌林不支付利息后，与李×2联系得知她也没收到利息，并听说李×2在投资完人民币100万元后，自己又去找邝昌林投资了人民币50万元。
4、证人王×1的证言证明：其是重庆×3有限公司财务总监。《关于中财华融（北京）投资管理有限公司项目发展的情况汇报》中记载的重庆×3公司的情况与中财华融（北京）投资管理有限公司没有关系，都是重庆×3公司一直委托律师在解决。
5、证人王×2的证言证明：其是重庆×4公司办公室主任。×4公司与中财华融（北京）投资管理有限公司没有业务往来，没有对外转让资产或者交任何公司、单位、个人托管。
6、证人唐×的证言证明：其不知道坎×投资协议的事情。其从来没有出具过委托书委托邝昌林全权代表其开展工作、行使法人权利。中财华融（北京）投资管理有限公司、中财联合经济担保有限公司和邝昌林在重庆没有项目。其没听说过中财华融（北京）投资管理有限公司和邝昌林在别的地方有项目。
7、重庆×5公司及重庆×6公司出具的情况说明证明：重庆×5公司、重庆×6公司与中财华融（北京）投资管理有限公司均无任何经济往来。
8、坎×提供的委托投资协议书复制件证明：胡×委托中财华融（北京）投资管理有限公司进行项目投资，出资作为项目投资开发资金，中财联合经济担保有限公司为担保方。约定：委托投资款只能用于项目的需要，不得挪作他用，不得使用投资款进行违法活动；委托期限为3个月，胡×同意可延期还款；中财华融公司归还投资款的资金来源为公司生产、经营收入或其他收入；投资月汇报率为4%。
9、坎×提供的中财华融（北京）投资管理有限公司、中财联合经济担保有限公司开户许可证、组织机构代码证、税务登记证、营业执照等复制件证明：中财华融（北京）投资管理有限公司、中财联合经济担保有限公司的基本情况。
10、胡×提供的《关于中财华融（北京）投资管理有限公司项目发展的情况汇报》复制件证明：中财华融（北京）投资管理有限公司项目发展的情况汇报记载了中财华融公司收购重庆×3公司、重庆×7集团在四川的部分项目、武汉市×公司及投资四川×县县城整体迁建项目等情况。
11、李×2提供的《委托投资协议书》复制件证明：李×2委托中财华融（北京）投资管理有限公司进行项目投资，出资作为项目投资开发资金，中财联合经济担保有限公司为担保方。约定：委托投资款只能用于项目的需要，不得挪作他用，不得使用投资款进行违法活动；委托期限为3个月，李×2同意可延期还款；中财华融公司归还投资款的资金来源为公司生产、经营收入或其他收入；投资月汇报率为4%。
12、坎×提供的中国工商银行网上银行电子回单、转账汇款查询记录复制件证明：2011年9月17日，坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币48万元；2011年10月1日，坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币38.04万元；2011年10月14日，坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币38.24万元；2011年11月27日，坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币100万元；2011年11月28日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币14.72万元；2011年12月24日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币55.16万元；2011年12月30日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币7.8万元；2012年1月13日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币7.8万元；2012年2月25日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币23.4万元；2012年3月19日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5813）转账汇款人民币5.08万元；2012年4月15日坎×工商银行账户（尾号2065）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5010）转账汇款人民币7.36万元；2012年5月6日坎×工商银行账户（尾号5488）通过网上银行向邝昌林工商银行账户（尾号5010）转账汇款人民币1.56万元。
2011年10月7日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币2.2万元；2011年11月17日邝昌林工商银行账户（尾号5813）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币5.72万元；2011年12月4日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币3.52万元；2012年1月5日邝昌林工商银行账户（尾号5813）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币7.48万元；2012年2月7日邝昌林工商银行账户（尾号5813）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币14.92万元；2012年3月7日邝昌林工商银行账户（尾号5813）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付支付人民币7.44万元；2012年4月12日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向坎×工商银行账户（尾号2065）支付人民币5.28万元。
13、李×2提供的中国工商银行个人业务凭证复制件及中国工商银行股份有限公司北京国奥村支行、北京正阳门支行出具的理财金账户历史明细清单、勾选卡信息清单等书证证明：2012年2月6日，李×2工商银行账户（尾号0976）向邝昌林工商银行账户（尾号5813）汇款人民币96万元；2012年3月6日李×工商银行账户（尾号0976）向邝昌林工商银行账户（尾号5813）汇款人民币48万元。
2012年3月5日，邝昌林工商银行账户（尾号5813）向李×2工商银行账户（尾号7959）转账人民币4万元；2012年4月10日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向李×2工商银行账户（尾号7959）转账人民币6万元；2012年4月20日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向李×2工商银行账户（尾号7959）转账人民币1万元；2012年6月18日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向李×2工商银行账户（尾号7959）转账人民币7万元；2012年7月10日邝昌林工商银行账户（尾号5010）向李×2工商银行账户（尾号7959）转账人民币6万元。
14、中国工商银行股份有限公司北京安慧支行等单位出具的综合账户交易信息、邝昌林工商银行网银交易明细及勾选卡信息清单（尾号5813、尾号5010）证明：邝昌林工商银行账户（尾号5813、尾号5010）的交易情况，与坎×、李×2提供的书证材料证明的银行交易情况能够相互印证；以及邝昌林收取钱款的去向情况。
15、被告人邝昌林的供述证明：2011年5月，坎×向其电话咨询中财华融（北京）投资管理有限公司的情况，其称有担保公司和投资管理公司，主要业务是项目策划，融资。后坎×称能组织到三四百万元，看公司有没有好项目，让其把这些钱投到项目上去。其向坎×介绍了深圳一家公司的电子书包项目，坎×让其把关，保证资金安全，三个月后能连本带息归还。9月17日坎×到教子胡同17号公司办公地点与其签订了第一份《委托投资协议》，投资本金人民币50万元，按照协议约定4%的利息直接扣除，实际转款人民币48万元。后其与胡×、坎×多次签订委托投资协议，坎×向其账户转款，其向坎×提供的个人银行卡号有两个，之前都转账到其尾号5813的工行卡上，最后两笔是转账到其尾号5010的工行卡上，按照银行规定每天公对私的转账有限额，所以约定将投资款打到其个人账户。胡×和坎×总共投资本金人民币347万元多。签协议是其提出的，目的是为了让胡×放心投资，而且其向胡×提供了一份其自己制作的唐×的委托书，也是为了让胡×放心投资。2012年6月以前的利息其已付清，其他的没钱支付。胡×支付的投资款其没按照协议约定投资到项目上，因为当时没有好的项目，而且中财华融（北京）投资管理有限公司在那个时候损失了人民币1000余万元，公司资金链断了，公司还要维护日常经营，其就把胡×的投资款用在了公司日常经营和其找项目的日常消费上，其没有向胡×解释过。胡×和坎×问过其投资款的用途，其为了让胡×和坎×放心就给了坎×一份《关于中财华融（北京）投资管理有限公司项目发展的情况汇报》，情况汇报上的项目都是其公司待开发的项目，但后来这些项目其公司都没有做成。其与坎×说过深圳“电子书包”项目，但投资款没有用于这个项目。
2012年3月前，坎×带来李×2，李×2和其公司签订了《委托投资协议》，协议内容与坎×签订的一样，但利息是月息4%，作为介绍费李×2投资款的月利0.4%交给坎×，但李×2不知道。其与李×2签了两份协议，本金共人民币150万元，投资款直接打到其个人银行卡，与坎×的投资款混在一起，都用于公司开支和其个人消费。其中人民币100万元取现给了陈×1，帮忙恢复中财担保公司资质。李×2的利息支付到2012年9月，剩余的就没钱支付了，本金没有还。李×2给其电话要钱，但其没有钱。
庭审中，公诉机关还向法庭提供了下列证据：
1、证人毕×的证言证明：其于2009年到中财联合担保有限公司做内勤，公司没有业务，9月公司搬到了富华大厦。中财联合担保有限公司法人换了几次，最后是唐×，经理是邝昌林，主要经营担保业务，还有就是开分公司。中财华融（北京）投资管理有限公司法人是邝昌林，实际控制人也是他，主要经营好像是融资。这两个公司用的是同一伙员工，邝昌林是总经理，实际控制着两个公司。公司的钱全都是邝昌林把着。中财联合担保有限公司担保业务其见过相关的合同，但是后期公司任何的跟进都没有，对方是否打钱其不清楚。开分公司业务，只是有时候收对方的保证金，公司出具一套手续给对方。中财华融（北京）投资管理有限公司其印象中有一个协助承办村镇银行的业务。
2、证人邝×的证言证明：邝昌林是其父亲。其提供了两部分材料，一部分是其父亲邝昌林控制的中财担保公司和中财华融公司开支情况，是其根据其父亲的账本梳理出来的，两个公司的账都记在一起。另一部分是其父亲邝昌林没有收回来的欠款情况，欠条都放在其母亲那里，与原件一致。具体欠款是如何形成的、具体怎么回事其和母亲都不是很清楚。
3、北京市工商局档案管理中心提供的中财联合担保有限公司企业法人营业执照等工商信息复制件、中财华融（北京）投资管理有限公司企业法人营业执照、行政处罚决定书等材料复制件证明：中财联合担保有限公司的法人身份情况；中财华融（北京）投资管理有限公司的法人身份情况，2013年11月19日北京市工商行政管理局朝阳分局吊销中财华融（北京）投资管理有限公司营业执照。
4、中财联合经济担保有限公司提供的授权书证明：该公司法定代表人唐×授权邝昌林代表中财联合经济担保有限公司开展全部工作，行使法定代表人权利。
5、北京×2公司提供的富华大厦租赁契约、续租协议、退房协议、发票等材料证明：中财华融（北京）投资管理有限公司自2010年4月26日至2011年9月30日，承租富华大厦D座11层I室办公及支付租金的情况。
6、中国人民解放军北京市西城区人民武装部提供的银行业务回单（收款）凭证等材料证明：王×3账户（尾号6114）向中国人民解放军北京市西城区人民武装部工商银行账户（尾号4974）汇款情况。
7、北京×3公司写字楼经营管理分公司安全保卫部提供的租赁合同、解约书及应收账款明细等材料复制件证明：中财华融（北京）投资管理有限公司自2012年2月1日至2013年4月3日租用汇欣大厦B座10层办公及支付租金情况。
8、民事判决书及民事审判、执行卷宗复制件证明：中财联合经济担保有限公司在经营过程中的涉诉情况。
9、北京银行西四支行出具的对账单证明：中财华融（北京）投资管理有限公司账户（尾号6624）的交易明细。
10、中国工商银行股份有限公司北京怡海花园支行出具的账户明细证明：中财联合经济担保有限公司账户（尾号1566）交易情况。
11、协助冻结财产通知书证明：中财联合经济担保有限公司中国工商银行账户（尾号1566）、中财华融（北京）投资管理有限公司北京银行账户（尾号6624）、被告人邝昌林中国工商银行账户（尾号5010）及被告人邝昌林中国工商银行账户（尾号5813）均已冻结。
12、接受刑事案件登记表、立案决定书证明：本案立案受理情况。
13、公安机关出具的到案经过证明：2013年3月11日，北京市公安局东城分局经侦支队民警在朝阳区北苑路86号院215楼地下车库将邝昌林抓获，邝昌林后被北京市公安局东城分局取保候审。2013年9月25日，重庆市公安局江北分局五里店派出所接报，北京市公安局东城分局涉嫌合同诈骗的犯罪嫌疑人邝昌林在渝北区加州附近活动，后在渝北区×鸡杂店内将邝昌林抓获，后邝昌林被带回北京。
14、取保候审决定书、解除取保候审决定书、公安行政处罚决定书等复制件证明：被告人邝昌林的前科情况。
15、公安机关提供的户口证明、人口信息等材料证明：被告人邝昌林的身份情况。
对于公诉机关指控的被告单位中财联合经济担保有限公司合同诈骗倪×人民币200万元的事实，本院经审理查明：
2011年3月31日，北京市金融工作局发布《北京市金融工作局关于已获经营许可证的融资性担保机构名单的通知》，将被告单位中财联合经济担保有限公司确定为融资性担保机构。2011年4月，被告单位中财联合经济担保有限公司与倪×签订《分公司管理责任书》，决定由倪×任中财联合经济担保有限公司盐城分公司负责人，后收取倪×分公司保证金人民币200万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人倪×的证言、辨认笔录及其提供的举报材料证明：2011年，其与魏×等人有意挂靠一家正规的融资性担保公司进行融资，以便进行投资。2011年3月，其通过陈×2引荐认识周×3和一位姓李的人，他们自称可以帮其在江苏盐城成立中财联合经济担保有限公司分公司，要收取保证金人民币200万元。4月初，其与周×3、姓李的人到北京的中财联合经济担保有限公司，见到公司执行总裁邝昌林、冯×，他们称可以由其做盐城分公司的负责人，承包分公司业务，需要其提供人民币200万元保证金。其询问总公司是否有融资担保资格，邝昌林给其出示《北京市金融工作局的通知公告》，其中第42家是中财联合经济担保有限公司。冯×打开电脑后登陆中财联合经济担保有限公司网站，在公司新闻一栏显示该公司已获得许可证。4月8日，其将与朋友集资的人民币250万元通过魏×分两次以银行转账的方式支付给了陈×2，陈×2以上海×律师事务所的名义与其签订了《非诉讼事务委托代理协议》并写了收据。其中人民币200万元是支付给中财联合经济担保有限公司的保证金，人民币50万元是陈×2等人前期好处费。2011年4月11日，其在北京与中财联合经济担保有限公司签署了一份《分公司管理责任书》，是邝昌林代表公司与其签的，并且邝昌林给其出具了《任命书》、《成立盐城分公司的决议》及要求其将人民币200万元保证金汇到到中财华融（北京）投资管理有限公司的《商务函》。后其通知陈×2将人民币200万元汇至中财华融（北京）投资管理有限公司账号。4月16日，中财联合经济担保有限公司和中财华融（北京）投资管理有限公司向其出具了收到盐城分公司保证金人民币200万元的收据。后在盐城筹办设立分公司过程中，江苏省中小企业局和盐城市中小企业改革发展处告知其，在江苏盐城成立融资性担保公司的总公司注册资本金需要在3个亿以上，担保业务持续经营两年以上且持续盈利，同时还需要根据《江苏省融资性担保机构行政许可事项申请材料》准备很多申报材料，还要取得融资性经营机构的经营许可证。中财联合经济担保有限公司未向其提供过这些材料。2011年12月，其要求邝昌林退还保证金，邝昌林同意，后该公司胡×告诉其公司没钱。后来，其通过北京市金融局服务处了解融资性担保机构的名单上没有中财联合经济担保有限公司，该局2011年7月19日发布《通告》没有中财联合经济担保有限公司。
倪×辨认出邝昌林。
2、证人魏×的证言证明：2011年，其与倪×等人因缺乏资金希望挂靠一家正规的融资性担保公司进行融资。2011年3月，其与陈×2、周×3和姓李的人谈起融资的事情，他们听到后说可以帮忙找中财联合经济担保有限公司，并拿出一些公司的资料让其看，说对方要收取保证金人民币200万元，他们还提出此事如果介绍成功三人得好处费人民币200万元，前期支付好处费人民币50万元。后来倪×和周×3来京谈合作。2011年4月8日，倪×让其将人民币250万元付给陈×2，其用本人的农行卡（尾号5616）通过网上银行分两笔将钱转到陈×2的账号（卡号尾号5392），陈×2以上海×律师事务所的名义签订了《非诉讼事务委托代理协议》，并写了收据，其交给倪×。2012年8月10日，陈×2将人民币50万元的好处费退还，其浙江泰隆银行账号收到陈×2汇款人民币50万元。
3、证人刘×的证言证明：其是深圳市×公司总经理。其和邝昌林是老乡，2011年5月20日其和邝昌林有一个借款合同，以公司名义向中财华融（北京）投资管理有限公司借款人民币300万元，借款期限半年，邝昌林分5次向其汇款人民币273万元，其中扣除了担保费人民币15万元和当月利息人民币12万元，还签有一份委托担保协议书。后其陆续还了人民币16万元的利息。邝昌林从东城公安局取保候审出来后让其还钱，其写了一个还款计划，但没还上。
4、倪×提供的分公司管理责任书、中财联合经济担保有限公司出具的任命书、关于成立盐城分公司的决议、商务函、收据、银行凭条以及中财联合经济担保有限公司工商材料等材料的复制件证明：2011年4月11日，中财联合经济担保有限公司与倪×在北京签订分公司管理责任书，约定倪×管理在江苏省盐城市设立的分支机构。2011年4月11日陈×2农业银行账户（尾号5512）向中财华融（北京）投资管理有限公司北京银行账户（尾号6624）汇款人民币150万元，陈×2工商银行账户（尾号5392）向中财华融（北京）投资管理有限公司北京银行账户（尾号6624）汇款人民币50万元；2011年4月16日，中财联合经济担保有限公司出具收到分公司保证金人民币200万元的收据。
5、倪×提供的北京市金融工作局《北京市金融工作局关于已获经营许可证的融资性担保机构名单的通告》证明：2011年3月31日，经审核中财联合经济担保有限公司为已经取得5年期经营许可证的融资性担保机构；2011年7月19日，北京市金融工作局公告获得经营许可证的融资性担保机构名单中没有中财联合经济担保有限公司。
6、倪×提供的《非诉讼事务委托代理协议》、收据及金穗借记卡明细对账单等复制件证明：倪×委托上海×律师事务所代理倪×与中财联合经济担保有限公司联络沟通，帮助倪×获得开设盐城分公司的相关文件，后上海×律师事务所收到倪×人民币200万元保证金及人民币50万元法律顾问费。
7、北京市金融工作局出具的相关函件等书证材料证明：2011年3月31日北京市金融工作局发布的《北京市金融工作局关于已获经营许可证的融资性担保机构名单的通知》其中第42个融资性担保机构确为中财联合经济担保有限公司，但《通告》发布时未同时颁发经营许可证。2011年4月上旬，中国农业银行丰台支行向工作局投诉中财担保公司存在拒不履行担保责任行为，工作局电话通知要求进行整改，整改期间不可以开展新的融资担保业务，暂扣了中财担保公司《融资性担保经营许可证》。
8、公安机关出具的工作记录证明：北京市公安局东城分局经侦支队电话联系北京市金融工作局工作人员尹某核实北京市金融工作局电话通知中财联合经济担保有限公司进行整改的具体时间、通知内容等，尹某答复当时从各单位抽人组织对申请融资性担保公司的申报才来进行审查，具体谁通知的、通知的谁，都是口头通知，没有文字记载，无法核实。
9、深圳市×公司出具的借据、收条、收支明细表、银行明细、电子回单证明等书证材料证明：2011年5月20日至11月19日，中财华融（北京）投资管理有限公司借给深圳市×公司人民币300万元，5月26日直接扣付利息人民币27万元到账刘×工商银行账户（尾号5190）。
10、北京银行西四支行提供的北京银行对账单、支付系统专用凭证证明：2011年4月11日，中财华融（北京）投资管理有限公司入账人民币150万元；2011年4月12日，中财华融（北京）投资管理有限公司入账人民币50万元。
11、被告人邝昌林的供述证明：其公司的融资担保公司公示结果出来后，其就在公司网站上发布了公司全国组建子公司和分公司的信息。2011年4月，公司部门经理冯×和其说连云港有一家公司有意和公司合作，其让冯×去和这家公司谈，经过和连云港这家公司的负责人倪×洽谈，2011年4月11日，其与倪×签订了一份《分公司管理责任书》，其给了倪×一份《任命书》及一份《中财联合经济担保有限公司关于成立盐城分公司的决议》，签订责任书后，其给倪×出具了一份让其付款的商务函，因中财联合经济担保有限公司账户被银行冻结，其让倪×将钱转到中财华融（北京）投资管理有限公司在北京银行西四支行的银行账户内。后倪×通过银行转账向中财华融（北京）投资管理有限公司北京银行支付人民币200万元，其让公司财务给倪×出了收据。2011年5月4日，其将这笔人民币200万元及公司一些收益人民币100万元借给了刘×。
对于公诉机关指控被告单位中财联合经济担保有限公司合同诈骗倪×人民币200万元的事实，经查：现有证据能够证实，北京市金融工作局已将中财联合经济担保有限公司纳入了于2011年3月31日发布的《北京市金融工作局关于已获经营许可证的融资性担保机构名单的通知》，后中财联合经济担保有限公司因存在拒不履行担保责任行为，被北京市金融工作局要求整改，但公诉机关没有提供证据证明中财联合经济担保有限公司被要求整改的具体时间及整改内容；另公诉机关向法庭提供的中财联合经济担保有限公司涉及民事诉讼的证据能够证实该公司确实存在承担连带责任的民事判决，但在没有向监管部门申请设立跨省分支机构的情况下，无法认定中财联合经济担保有限公司是否具备跨省设立分支机构的条件。依据现有证据无法认定中财联合经济担保有限公司对倪×实施了虚构事实、隐瞒真相的行为。据此，对公诉机关的此项指控，本院不予认定。对被告单位中财联合经济担保有限公司、被告人邝昌林及其辩护人关于此起事实的部分辩解及辩护意见，本院予以采纳。
对于公诉机关指控被告单位中财联合经济担保有限公司在签订、履行合同过程中伙同中财华融（北京）投资管理有限公司共同诈骗胡×、李×2的事实，经查：现有证据能够证实胡×、李×2委托中财华融（北京）投资管理有限公司进行投资，中财联合经济担保有限公司作为担保人，且中财联合经济担保有限公司能够为一般性的经济合同提供担保，被告人邝昌林以中财联合经济担保有限公司作为担保人系骗取被害人信任的手段行为，不能以此认定中财联合经济担保有限公司在签订、履行合同过程中共同实施了虚构事实、隐瞒真相的行为；另从钱款流向上看，胡×、李×2的钱款均直接汇入中财华融（北京）投资管理有限公司法定代表人即被告人邝昌林的个人银行账户，故不足以认定被告人是为该公司谋取了不正当利益。依据现有证据无法认定被告单位中财联合经济担保有限公司与中财华融（北京）投资管理有限公司构成共同犯罪。据此，对公诉机关关于被告单位中财联合经济担保有限公司与中财华融（北京）投资管理有限公司构成共同犯罪的指控，本院不予认定。对被告单位中财联合经济担保有限公司、被告人邝昌林及其辩护人关于此起事实的部分辩解及辩护意见，本院予以采纳。
对于被告单位中财联合经济担保有限公司、被告人邝昌林的辩解及被告人邝昌林辩护人的辩护意见及调取证据的申请，本院综合评判如下：
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