江苏省南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)苏0602刑初718号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人张立新，男，1966年8月16日出生于辽宁省抚顺市，汉族，小学文化，原南通苏沪汽车租赁有限公司法人代表，户籍地辽宁省抚顺市新抚区，住南通市。2016年7月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年8月12日被逮捕。
辩护人孙建兵，江苏泰临律师事务所律师。
南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2016）646号起诉书于2016年11月24日向本院提起公诉，指控被告人张立新犯非法吸收公众存款罪，本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员吴云龙出庭支持公诉，被告人张立新及其辩护人孙建兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年10月至2016年6月期间，被告人张立新在明知其担任法定代表人的南通苏沪汽车租赁有限公司未获中国银行业监督管理委员会颁发金融许可证的情况下，先后在公司的营业点本市港闸区金海岸附1幢301室、崇川区鼎点大厦504室、崇川区晶城国际4楼409室等处，以该公司及张立新个人借款的名义，通过组织推介会等形式，向不特定的被害人王某1、陆某1、秦某、王某2等63人许以高额红包和每月2%的利息，非法吸收公众存款共计人民币697.95万元,造成被害人实际损失共计人民币650.195万元。
2016年7月7日，被告人张立新被公安机关抓获归案，到案后如实供述其犯罪事实。
案发后，公安机关查扣被告人张立新人民币10.61万元，并对其名下人民币10万元存款进行了冻结，张立新朋友及前妻上交其名下的钱款人民币10.284万元。
上述事实，有公诉人举证的被告人张立新在侦查阶段的供述，被害人李某2、严某1、王某3、陆某2、王某4、秦某、陆某1、李某3、严某2、严某3、罗某、徐某1、王某5、洪某、王某6、张某1、王某1、蔡某、徐某2、黎某、朱某、顾某3、施某、陈某2、龚某、张某2、张某3、江某、王某2、钱某、蒋某1、周某1、周某2、邵某、魏某、陈某3、崔某2、陈某4、包振云、王某7、陈某5、袁某、孟某1、范某、杨某、冯某、陈某6、陈某7、王某8、蒋某2、陈某1、许某、舒某、孟某2、周洪荣的陈述，证人崔某1、顾某1、陶某、陈某1、顾某2、李某1的证言，南通苏沪汽车租赁有限公司工商信息表，中国银行业监督管理委员会南通监管分局出具的证明，银行明细清单，库存现金日记账，审计报告，公安机关出具的抓获经过、到案经过，被告人张立新的户籍资料等证据证实。上述证据经庭审质证核实，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人张立新在未经银行业监管部门批准的情况下，以高额回报为诱饵，违规向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。张立新归案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人张立新犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以采信。辩护人提出的张立新到案后如实交代罪行，有认罪、悔罪表现，系初犯，具有从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人张立新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月8日起至2021年7月7日止），并处罚金人民币十五万元（该款由被告人张立新于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人张立新退赔被害人损失（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 曹 彬
代理审判员 赵 楠
人民陪审员 缪 华
二〇一六年十二月二十一日
书 记 员 陈静秋
附被害人损失清单
序号
|
被害人姓名
|
实际损失金额（元）
|
序号
|
被害人姓名
|
实际损失金额（元）
---|---|---|---|---|---
1
|
洪啟顺
|
42000
|
20
|
黎泸源
|
88200
2
|
王信家
|
134200
|
21
|
徐志英
|
24900
3
|
王美芳
|
111600
|
22
|
张如英
|
24600
4
|
徐德林
|
40900
|
23
|
朱新海
|
82000
5
|
罗汉德
|
184400
|
24
|
顾思坚
|
41400
6
|
严兰珍
|
87200
|
25
|
施淑珍
|
17500
7
|
严宝珍
|
127200
|
26
|
陈佩华
|
17500
8
|
陆慧珠
|
444000
|
27
|
龚德吾
|
29200
9
|
李桂炎
|
82200
|
28
|
张如萍
|
35300
10
|
蔡连英
|
307100
|
29
|
江锦鸣
|
8600
11
|
张惠慈
|
271800
|
30
|
王艾熙
|
154900
12
|
李德明
|
91000
|
31
|
王振湘
|
114500
13
|
严明德
|
406000
|
32
|
崔正明
|
263900
14
|
陈金梅
|
188200
|
33
|
陈丽娟
|
162500
15
|
王美英
|
41000
|
34
|
蒋兰英
|
4800
16
|
王振湘
|
281100
|
35
|
周淑玉
|
7000
17
|
陆雯
|
97800
|
36
|
周红芳
|
110400
18
|
王龙英
|
33800
|
37
|
邵美
|
612700
19
|
秦志华
|
104600
|
38
|
魏爱玲
|
26000
39
|
杨明
|
35400
|
52
|
许天良
|
260200
40
|
冯素珍
|
27000
|
53
|
范仲年
|
96300
41
|
陈美芳
|
7700
|
54
|
施广贤
|
28500
42
|
陈建华
|
39400
|
55
|
孟汉鼎
|
96900
43
|
王瑞兰
|
3000
|
56
|
袁静忆
|
44700
44
|
张爱华
|
7800
|
57
|
陈丽平
|
54600
45
|
徐燕
|
23400
|
58
|
王振芳
|
141400
46
|
高洪莲
|
240000
|
59
|
包振云
|
87500
47
|
陈冲
|
32000
|
60
|
陈继新
|
96200
48
|
沈兵
|
40100
|
61
|
舒凡
|
98600
49
|
周文荣
|
40100
|
62
|
孟坤明
|
22800
50
|
蒋峰
|
28750
|
63
|
周洪荣
|
7200
51
|
钱巧英
|
40400
|
\--
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\------
|
\------
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。