山东省巨野县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1724刑初370号
公诉机关山东省巨野县人民检察院。
被告人刘静,男,1980年12月1日出生，山东省巨野县人，汉族,中专文化，案发前巨野县田庄镇中心小学教师，住巨野县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月15日被遵义市公安局抓获，同年3月17日被巨野县公安局刑事拘留，同年4月1日被逮捕。
辩护人徐鹏，山东君诚仁和（巨野）律师事务所律师。
山东省巨野县人民检察院以巨检公刑诉〔2017〕289号起诉书指控被告人刘静犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2018年1月12日公开开庭进行了审理。巨野县人��检察院指派检察员王海生出庭支持公诉。被告人刘静及辩护人徐鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省巨野县人民检察院指控,2012年10月至2015年4月，被告人刘静虚构经营砂石料料场、买卖粮食需要资金等事实，以借款或者让被害人充某担保人的手段，先后共骗取被害人吕某1、王某、田某1等人民币114.33万元。针对指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘静之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人刘静辩称，对指控犯诈骗罪无异议,但第二起实际支付邹某借款利息数额要多，第八起、第十起等其一直支付利息至2015年3月。
辩护人认为：1、被告人刘静实际支付受害人利息近50���元，公诉机关在计算诈骗数额时，只扣减了被害人承认收到的利息数额。2、归案后如实供述犯罪，认罪态度较好，大部分借款用于偿还之前借款利息，请求对其从轻处罚。
经审理查明：被告人刘静于2012年2月至2015年4月，虚构经营砂石料料场、买卖粮食需要资金等事实，以借款或者让被害人充某担保人的手段，先后骗取被害人吕某1、王某、田某1等人民币113.84万元。2015年4月26日被告人刘静携款逃匿并更换联系方式。
另查明，案发后，被告人刘静的轿车(车牌号鲁Ｒ×××××)过户至被害人邹某名下，由其保管使用。具体犯罪事实如下：
1、2012年2月28日，被告人刘静骗取被害人田某2人民币2万元；2013年10月1日骗取被害人田某2人民币1万元。至案发前，归还利息人民币12300元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2012年2月28日、2013年10月1日被告人刘静分别向田某2借款2万元、1万元。
（2）被害人田某2陈述，证实被告人刘静给其说他表哥有砂石料场，周转资金，多次向其借钱，口头约定1.5分利息，还有3万元钱本金未还，其中2万元是2012年2月28号借的，已还利息10200元；1万元是2013年10月1日借的，归还利息2100元。
2、2012年10月20日至2014年3月，被告人刘静先后七次骗取被害人邹某人民币22万元，至案发前归还利息人民币8000元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证
借条七张，证实被告人刘静于2012年10月20日至2014年3月6日七次向邹某借款22万元。
巨野县公安局田庄派出车辆信息查询，证实福克斯轿车车牌号鲁Ｒ×××××机动车所有人为姚某，后变更为邹某。
（2）被害人邹某陈述，证实被告人刘静自2012年至2014年，七次向其借款共计22万元，他借钱时说与别人合伙经营砂石料料场和商混站，需要资金。2015年4月，刘静不见了，电话也不通了，很多老师也被他骗了，他并没有砂石料料场，借钱时没说还款时间，许诺月息二分，他多次共支付支付利息8000元。2016年5月刘静的福克斯轿车（车牌号鲁Ｒ×××××）已过户到其名下，由其保管使用，当时这辆车价值42000元。
（３）证人姚某证言，证实被告人刘静的福克斯轿车（车牌号鲁Ｒ×××××）是用其信用卡办理的分期付款，是2012年五一过后以15万元买的，现这辆车已过户给邹某。
3、2013年3月8日，被告人刘静骗取被害人吕某2人民币5万元，至案发前归还利息人民币9000元；2013年3月12日，骗取被害人吕某2人民币五万元，至案发前归还利息人民币9000元；2013年10月10日刘静骗取吕某2���民币5万元，至案发前归还利息人民币9000元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
书证借条三张，证实被告人刘静于2013年3月三次分别向吕某2借款五万元。
（2）被害人吕某2陈述，证实其和被告人刘静是同事关系，刘静共向其借款三次，共计15万元，当时刘静说什么时候需要钱他就什么时候还，利息是1.5分，共得到利息27000元。
4、2013年9月6日，被告人刘静骗取被害人靳某为其担保向张作稳借款人民币5万元，借款到期后，被害人靳某代为归还人民币5万元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证
借条，证实被告人刘静于2013年9月6日因周转资金向张作稳借款人民币5万元，于2015年10月6日还清。
担保函，证实靳某在田庄中心小学工作，自愿为刘静2013年9月6日5万���借款无条件进行担保，如借款人刘静到期不能归还，无条件用其工资和家庭财产及其他财产归还该笔借款及相应的利息等。
被害人靳某陈述，证实2013年9月6日，刘静对其说急等着用钱，需要5万元。因为听说刘静有个料场，其就和刘静到同事田某1那里拿了5万元现金，其给刘静作担保。
（3）证人证言
田某1证言，证实2013年9月6日，刘静对其说因进砂石料需要用钱，求帮他借5万元钱，答应给4分的月息。其就从朋友张作稳处拿了5万元现金借给了刘静，刘静打了5万借条，上面写明借的是张作稳的钱，刘静请同事靳某做的担保人。刘静跑后，张作稳找其要这笔钱，其就找担保人靳某，靳某按照担保协议把5万元的欠款还给了张作稳。
张作稳证言，证实借款过程与田某1证言相一致，及刘静跑后担保人靳某把5万元借款替刘静归还了，其把欠条给了靳某。
5、2014年3月31日，被告人刘静骗取被害人刘某1现金人民币4万元；至案发前归还利息人民币28800元；2014年11月14日骗取被害人刘某1人民币三万元，至案发前归还利息人民币7200元；2015年3月14日，骗取被害人刘某1人民币20000元，至案发前归还利息人民币1200元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证
借条三张，证实被告人刘静于2014年3月31日、2014年11月14日及2015年3月14日分别借刘某1现金4万元、3万元、2万元。
（2）被害人刘某1陈述，证实被告人刘静向其借钱时，说借钱用来经营商混砂石料，借钱买沙子和石子，才借给他的。刘静跑后，才知道他没经营砂石料，三次分别借款4万、3万、2万，约定月息6分，借款时把第一个月的利息直接扣除了，4万的借款扣除2400元，3万的借款扣除了1800元��前两次的借款他每月按照约定支付利息到2015年3月份，第三次的2万元借款扣除了一个月的利息1200元。
6、2014年6月3日，被告人刘静骗取被害人姚某为其担保向魏玉伟借款人民币10万元，到期后不能还款，被害人姚某将10万元归还。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证
借条，证实2014年6月3日，姚某借到魏玉伟现金10万元整，担保人刘静、赵衍青。
（2）被害人姚某陈述，证实2014年夏天的一天，刘静以收购粮食为由，说他已经给核桃园镇一个农村资金互助部说好了，想以其名义借款10万元，他定期还利息，三、五个月就还清，因二人是同事和朋友，就答应帮他了，其和刘静及他朋友赵衍青三人一起去了核桃园镇一农村资金互助部，以其名义借款10万元，当时互助社直接扣除了约定的第一个月的利息4000���，后其将现金交给刘静。刘静跑后，因对方多次找其要账，其就把本金10万元还上了，期间刘静是否支付借款利息不清楚，其实际上被他骗了10万元。
7、2014年11月5日，被告人刘静骗取被害人李某为其担保向高某借款人民币10万元，到期后不能归还，被害人李某将人民币10万元归还。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2014年11月5日被告人刘静向高某借款10万元，担保人李某。
（2）被害人李某陈述，证实2014年11月5日，刘静说他在经营砂石料生意，需要钱在年前多准备货，他说已经问好了田庄镇佃户屯小学的高某老师，高某和他不熟不敢借给他钱，刘静就让其给他做担保。因其有工作，又和高某是同事，其做担保，高某就把钱借给他了。当天在田庄镇佃户屯小学办公室里，高某把十万元现金借给��静，刘静打了借条，其是担保人，实际上刘静没有经营砂石料，不知道他怎么挥霍了。刘静跑后，很多老师都知道被骗了，高某追着要钱，其就把10万元还给了高某。
（3）证人高某证言，证实其把10万元给了刘静，后李某把10万元给了她，其把欠条给了李某。
8、2014年11月24日，被告人刘静骗取被害人李某现金人民币10万元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2014年11月24日被告人刘静向李某借款10万元。
（2）被害人李某陈述，证实2014年11月24日，刘静又向其借10万元说还上次借高某的钱，其当时也没多想，就把10万元现金在田庄镇佃户屯小学办公室内交给了刘静，刘静打了借条，实际上刘静没把钱还给高某。
9、2015年1月6日被告人刘静骗取被害人袁某为其提供担保向张作稳借钱人民币8万元，到期后不能还款，被害人袁某将人民币8万元归还。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实被告人刘静于2015年1月6日借张作稳现金8万元。
（2）被害人袁某陈述，证实其被同事刘静骗了，刘静向别人借钱时让其给他当担保人，2015年1月6日，刘静在巨野县田庄镇一中东门口，给同事田某1打了借条，写明借张作稳8万元，田某1和张作稳是朋友，当天下午，田某1就把八万元现金交给了刘静，刘静当时借钱理由是经营砂石料料场。
（３）证人证言
田某1证言，证实2015年1月6日，刘静又向其借钱，说他进砂石料急着用钱，因自己没钱，就从朋友张作稳那里拿来了8万元借给了刘静，刘静打了借条，写明借的是张作稳的8万元，刘静让袁某作担保人。
张作稳证言，证实内容与���某1相一致，被告人刘静跑后，袁某把钱还给了他，其把借条给了袁某。
10、2014年12月25日，被告人刘静骗取被害人杨某、吕某3夫妇现金人民币9000元；2015年1月22日骗取杨某、吕某1夫妇人民币5万元；
上述事实有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条三张，证实被告人刘静于2014年12月25日借杨某现金人民币9000元；2015年12月22日借杨某现金２万元；2015年12月22日借杨某现金３万元；
（2）被害人吕某1、杨某陈述，证实被告人刘静向其借了两次钱，一次是2014年12月25日下午，在田庄镇商业街邮政储蓄所自动取款机前，其和妻子杨某将两张工资卡上的9000元钱都取出来给了刘静。第二次是2015年1月22日晚上，在田庄镇中学北校家属院其家中，妻子杨某在场，借给他5万元钱现金，刘静打了两张借条，一张2万元，一张3万元。
11、2015年3月份，被告人刘静骗取被害人刘某2人民币3万元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
被害人刘某2陈述，证实2015年3月，刘静来到其家中借
钱3万元，说经营砂石料料场，急需用钱，其当时家里盖房子，因为相信他经营砂石料料场，又是教师，家庭情况不错，就将3万元现金交给他了。因与刘静是邻居，当时也没让他写欠条。
12、2015年3月17日，被告人刘静骗取被害人刘某3人民币45000元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实2015年3月17日被告人刘静向刘某3借款４.５万元。
（2）被害人刘某3陈述，证实2015年3月17日晚上，刘静到其家中借钱，说要买沙子和石子，向其借款4.5万元。
13、2015年4月7日，被告人刘静虚构经营砂石料场的事实，��取被害人田某1现金人民币5万元，至案发前归还利息人民币2000元；2015年1月19日，骗取被害人田某1人民币３万元，至案发前归还利息人民币2400元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实被告人刘静于2015年４月７日借田某1现金5万元；2015年1月19日借田某1现金4万元。
（2）被害人田某1陈述，证实2015年1月，刘静以料场需要进料向其借款4万元，打了4万元的借条，当时只借到了3万元现金给了他，4分的利息，收取了两个月2400元的利息。4月7日下午，刘静说他庄上有人生病住院急需用钱，又向其借款5万元，当时实际支付48000元，扣除了第一个月利息2000元，刘静打了5万元的借条。
14、2014年4月1日，被告人刘静骗取被害人王某现金人民币3万元；2015年4月23日骗取被害人王某现金人民币2万元，至案发前归还利息人民币6700元。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条，证实被告人刘静于2015年4月23日向王某借款5万元。
（2）被害人王某陈述，证实被告人刘静于2014年4月1日，以经营砂石料料场，现在料便宜了，准备多进料为由向其借款3万元钱，1.5分的利息，并说什么时候要钱，他就什么时候还，2015年4月23日又以同样的理由向其借款2万，两次借款合成一个5万借条，至2015年4月23日，共支付利息6700元。
15、2017年4月26日，被告人刘静骗取被害人袁某为其担保向徐龙川借钱人民币5万元，到期后不能还款，被害人袁某将人民币5万元归还。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）书证借条及担保书，证实被告人刘静于2015年4月26日借现金５万元，于2015年5月26日还清。袁某自愿为借款人刘静作担保。
（2）被害人袁某陈述，证实2015年4月26日晚，刘静对他说与徐龙川说好了，准备借徐龙川５万元，徐龙川是其同学徐东菊的弟弟，刘静打听到这种关系，就让其做担保人帮他借款，当时在十二中附近，徐龙川交给刘静５万元现金。他借完这笔钱连夜就跑了，其被骗了。刘静从开始借钱，就没打算还，也没有还款能力。
（３）证人证言
徐龙川证言，证实经姐姐徐冬菊介绍，2015年4月26日被告人刘静向其借款5万元，期限一个月，当时扣除了一个月的利息，实际交给刘静不足5万元。刘静失踪后，担保人袁某将５万元现金归还。
徐东菊证言，证实2015年4月，其将弟弟徐龙川介绍给刘静认识的，弟弟徐龙川因其与刘静是同事关系，才把５万块钱借给他，袁某是担保人，刘静借钱的理由是经营砂石料急需用钱进料。
另��综合证据：
1、书证
户籍信息，证实被告人刘静于1980年１２月１日出生。
巨野县公安局发破案经过，证实2015年5月8日，巨野县田庄镇中心小学教师杨某夫妇报案称，2014年至2015年4月，巨野县田庄镇中心小学教师刘静为谋取私利，虚构自己经营砂石料料场的事实，隐瞒真相，以借款的名义，骗取其夫妇现金5.9万元。同年5月12日，该局决定以刘静诈骗案立案侦查，并对其上网追逃。2017年３月15日，被告人刘静在贵州省遵义市被抓获，后对犯罪事实供认不讳。
民事判决书，证实被告人刘静于2015年４月离家外出，本院缺席判决王昌腾与其离婚。
巨野县田庄镇中心小学证明，证实刘静自2015年4月26日再也没到学校上班。
借条，证实2013年３月26日，许长证向被告人刘静借款１１万元。
巨野县公安局田庄派出所证明，证实民警多次到田庄镇许楼村寻找村民许长征调查取证，均未能找到。
2、证人证言
王昌腾证言，证实刘静于2015年4月26日晚失踪了，电话关机，自2005年二人结婚到现在，刘静从来没做过什么生意，没经营过砂石料料场。刘静失踪后，陆续有人到家要账，说刘静借了很多钱，之前其不知道他借钱，也不知道他在外做什么。其认为刘静是因当天下午她得知他在外面有大量借款，没法交代，才走的。其名下在巨野光麟世纪园有套房子，是其自己出资购买，办的按揭，于2015年8月与刘静离婚。
刘道凝证言，证实其于2015年4月27日早晨给儿子刘静打电话，电话关机失踪了。刘静从没干过砂石料生意，不知道他在外借钱。
王玲芹证言，证实儿子许长征从2013年开始就没回过家，家人不知道他在哪里，也没有他的联系方式。
3、被告人刘静供述，2012年，其跟许长征合伙做砂石料生意，到了2013年４月份就不干了，后二人合伙买了个挖掘机，其拿了20万元给许长征，其中有借款10万元，一直不嫌钱，年底就不干了，其就给许长征要钱，2014年许长征为了躲债跑了，为归还之前的借款和利息，之后其就用后来借的钱支付前面借款及利息，拆东墙补西墙，共外欠账100多万元，这些钱大部分归还借款及利息，其平时个人消费10多万元。2015年４月26日下午，其对象王昌腾知道了其在外面大量借款，其看编造的谎言瞒不住了，要账的会找上门，又没有偿还能力，就跑了，并更换了手机号码。对指控的十五起犯罪事实均供认不讳。
上述证据之间能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人刘静以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构���诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人刘静每起诈骗的数额与审理查明的数额相一致，但第五起犯罪中的第二次借款3万元，归还利息数额计算有误，应为7200元，诈骗总额应为113.84万元，应予以更正。被告人刘静及辩护人认为，公诉机关在计算诈骗数额时，只将被害人承认收到的利息予以扣减，刘静实际归还的利息近50万元的辩解辩护意见，经查，公诉机关扣除的利息数额共计9.74万元，有被害人陈述及被告人供述等证据相互印证，超出该数额部分只有被告人供述没有其他证据证实，不予认定，故对该辩解辩护意见本院不予采纳。被告人刘静归案后认罪态度较好，如实供述犯罪，可从轻处罚。辩护人认为，被告人刘静归案后认罪态度较好，如实供述犯罪，要求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综合整个案情，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人刘静犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月15日起至2028年3月14日止。罚金限本判决生效后二十日内缴纳。）
责令被告人刘静将未追退的赃款退赔各被害人（附清
单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李艳波
审 判 员 高圣军
人民陪审员 孔祥铭
二〇一八年二月十二日
书 记 员 陈然然
刘静退赔被害人清单
序号
|
姓名
|
本金金额（万元）
|
已归还利息
|
退赔金额（万元）
1
|
田安君
|
3
|
1.23
|
1.77
2
|
邹磊
|
22
|
0.8
|
21.2
3
|
吕爱春
|
15
|
2.7
|
12.3
4
|
靳继强
|
5
|
0
|
5
5
|
刘道强
|
9
|
3.72
|
5.28
6
|
姚束
|
10
|
0
|
10
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