山东省寿光市人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鲁0783刑初192号
公诉机关寿光市人民检察院。
被告人张瑞华，男，1964年11月7日出生于河北省石家庄市，汉族，大专文化，无业，户籍地河北省石家庄市桥西区。2017年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省石家庄市桥西区分局刑事拘留。2017年5月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被寿光市公安局刑事拘留，同年6月15日被寿光市人民检察院批准逮捕，次日由寿光市公安局执行逮捕。
辩护人葛树孟、韩琳琳，山东德泽律师事务所律师。
寿光市人民检察院以寿检公刑诉（2018）170号起诉书指控被告人张瑞华犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿光市人民检察院指派检察员王冰出庭支持公诉，被告人张瑞华及其辩护人葛树孟、韩琳琳到庭参加诉讼。因需补充侦查，公诉机关于2018年5月5日申请本案延期审理，并于同年6月2日提请本院恢复审理。本院于同日决定恢复审理。现已审理终结。
寿光市人民检察院指控：
1、自2014年1月起，杜某1之、付春林、韩会文（另案处理）等人成立深圳市泓博股权投资基金合伙企业进行非法吸收公众存款活动，被告人张瑞华伙同杜淑兰、全树会、张秀兰、吕永军（均另案处理）等在河北省石家庄市协助集资，其中被告人张瑞华、吕永军在石家庄市桥西区振头小区设立办事处，以投资回报率高为诱饵，向社会公开宣传集资建设蓝宝石生产基地，共非法吸收公众存款1000余万元。
2、2014年3月至7月，被告人张瑞华在段某（另案处理）组织下，伙同全树会、张秀兰、吕永军等人，以河南亨元投资公司建设始祖山旅游项目为由，以投资回报率高为诱饵，在石家庄市设立办事处，向社会公众非法吸收公众存款500余万元。
对指控的以上事实，公诉机关提供了书证、证人证言、辨认笔录、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张瑞华未经有关部门批准，通过口口相传的方式在社会上进行宣传，承诺支付高息，向社会不特定对象吸收资金，侵犯了国家金融管理秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请依法判处。
被告人张瑞华及其辩护人对指控的犯罪事实提出，公诉机关指控的被告人非法吸收公众存款数额过高，而且被告人张瑞华在犯罪中参与程度低，应认定为从犯。
经审理查明：
1、自2014年1月起，由杜某1之、付春林、韩会文（均已判决）等人成立深圳市泓博股权投资基金合伙企业（以下简称深圳泓博），以该企业为融资平台，以高额回报为诱饵，通过网络宣传、发放宣传册、口口相传的方式向社会公众吸收存款。被告人张瑞华伙同杜淑兰、全树会、张秀兰、吕永军（均已判决）等在河北省石家庄市协助集资。其中被告人张瑞华、吕永军在石家庄市桥西区振头小区设立办事处，以投资回报率高为诱饵，向社会公开宣传集资建设蓝宝石生产基地，共非法吸收公众存款1000万余元。
2、2014年3月至7月，被告人张瑞华在段某的组织下，伙同吕永军、张秀兰、全树会等人，以河南亨元投资公司建设始祖山旅游项目为由，以投资回报率高为诱饵，在石家庄市设立办事处，向社会公众非法吸收公众存款500余万元。
综上，被告人张瑞华在他人组织下，在河北省石家庄市租赁场所，向社会不特定的投资者承诺支付高息，吸收巨额资金，达1500余万元。
以上事实，经过庭审举证、质证，有下列证据证实：
（一）被害人陈述
1、李某、胡佩海、刘宗谦、李娜、袁秀群、周旋、马淑芳、闫娟娟、浩新玲、裴艳荣、马继勇、白英、张文明、李颖、刘贵联、耿书伟、石素娟、杜佳、张华英、赵素丽、李永强、周欣荣、郭林生、闫玉坤、石素格、师素华、张文学、魏英杰、赵某、谷仓然、贾冰蕾、ＸＸ、苗继顺、张金秀、陈明芳、王双喜、张德胜、白艳琴、华仲轩、张华英、巴玉洁、刘文玉、刘云芝、梁翠娥、刘玉琴、赵荣素、王同兰、于瑞兰、徐新名、焦明娟、翟涛、张凤芝、赵巧玉、杨皓杰、张某2、杨洪辉（始祖山项目受害人）等56人证实，虽然其本人并非是河南亨元投资有限公司的内部员工，与该公司签订了借款协议，分别投资数额不等的资金，公司承诺按月支付高利息，三个月后利息本金全部还清；但是到期后，公司并未支付利息和本金，本人遭受损失的事实。
2、范建珠（深圳泓博项目受害人）证实，她通过朋友认识了张瑞华，张瑞华给她一个账号让其打钱，她以女儿、妹妹的名义共打款20万。张瑞华组织她们去寿光市参观生产基地；去开会时也是张瑞华带队。
3、王素琴（深圳泓博项目受害人）证实，其投资189万给杜某1之，建设蓝宝石生产基地。并证实张瑞华是她的介绍人之一。
4、于金涛（深圳泓博项目受害人）证实，张瑞华组织王素琴他们去寿光参观，他本人未去。
5、浩新玲证实，张瑞华和她说，有个蓝宝石项目，需要投资盖厂房，买设备，投资三个月就回来了。当时说的是月息二分，她以女儿、女婿和丈夫的名义投资的。
7、张凤云、黄秀兰、白英、倪娜证实，在介绍人王素琴、张瑞华等人的介绍下，签订借款协议，通过银行转账给杜某1之账户的事实。
6、杨春玲、王巧荣、宋荣珍、蔡洁、李桂荣、杨淑娟、秦桂珍、陈翠兰、高丽云、赵书强、苏彦伟、边雪丽、郝淑敏、赵香芬、周根友、蔡洁英、张顺平、魏会茹、赵淑清、吕胜娟、史敏菊、赵爱琴、刁金霞、白江茹、殷瑞辰、代卫东、张连增、范建珠、任晓娇、范建新、范瑞芬、高秀梅、赵志江、田建海、康秀云、侯凤和、铁军、杨洪辉、邢秀燕、许顺岭、陈荣芬、王巍、张秦生、浩新玲、申忆雯、孙瑞钦、杨存英、董毓斌、张荣彩、底增民、赵树理、郑姗姗、董凤英、周瑞菊、胡俊刚、姜翠娟、邱宝录、袁立华、贾燕慧、师玉芬等人亲笔证词证实，他们因相信被告人张瑞华等人鼓吹的高利息、高回报，自己或者以亲友的名义与深圳泓博在石家庄的办事处签订借款协议，并向深圳泓博杜某1之账户打款的事实，并分别证实各自及各自亲友的损失情况；
（二）证人证言
1、杜某1之证实，深圳泓博在石家庄“有市场”，张瑞华和其接触比较多，是杜淑兰拉他进来的，张瑞华不是深圳泓博的员工，而是靠返点；
2、杜某2证实，深圳泓博在石家庄有办事处，有三四个人合伙，张瑞华是其中之一。石家庄的业务是定投，三个月回本，提成是25%；
3、段某（河南亨元董事长）证实，河南亨元没有融资业务和融资资格，但是却向不固定人群融资，融资期限是三个月，按照5%的利息和客户经理掌握的25%-36%的返点高利益反馈给投资人。河南亨元在石家庄融资资金为七八百万元，还了一部分后，未兑付的本金有三四百万元；
4、赵某证实，张瑞华是河南亨元在石家庄市进行融资的工作人员；
5、姚某证实，其担任河南亨元公司的业务经理，公司的融资流程是：将投资客户介绍给公司，给客户签订的是“河南亨元投资公司内部员工借款协议”，再加上一份劳动合同，其实客户不是公司员工，这样做是为掩人耳目；介绍来的客户，提成1-2分，财务部会把32%的提成打给其本人，其本人留下1分的提成后，再把剩余的钱分给下面的人。
6、张某1证实，其父亲张世铭在河南亨元投资了29万元，利息多少，损失多少因为其父亲张世铭已经去世，不好计算；
（三）书证
1、受案登记表、抓获经过证实，该案的侦破情况，被告人张瑞华系被抓获;
2、人某信息证实，被告人的身份情况；
3、河南省亨元投资有限公司内部员工借款协议证实，投资人与河南亨元签订借款协议，河南亨元吸收公众存款的事实；
4、银行交易明细、记录证实，各投资人打款的事实；
5、被害人报案统计表证实，经过统计，向深圳泓博投资的被害人的投资时间、投资数额、返点、实际损失、介绍人等详细信息，报案人涉案总额为人民币1375.5万元。
6、向石家庄桥西分局报案的受害人统计表证实，共有83名受害人因蓝宝石非吸案（深圳泓博）向石家庄桥西区公安分局报案，投资数额为947万，损失数额为756.31万；
7、清单（王素琴）一份证实，其向深圳泓博公司借款的具体清单，共23笔，共计数额为189万元；其向下线集资59万，张瑞华按照10%的比例给其佣金，其再按3%-5%给其下线。
8、深圳泓博公司非法吸收公众存款案的被害人与深圳泓博签订的借款协议及打款凭证证实，各被害人投资的具体数额及损失情况；
9、审计报告一份证实，2013年12月至2014年8月期间，河南亨元投资公司以开发新郑始祖山、洛阳栾川旅游项目名义，与社会不特定人员以内部职工集资的身份，分别在郑州、洛阳、新乡、石家庄等地，与社会人员签订借款协议，账面记载共吸取社会公众资金273，030,000元，至2014年8月，未付清集资款金额为92，713,000元。签订的借款协议为3768份协议。
（四）辨认笔录及照片
被害人张某2、李某对被告人张瑞华进行辨认的事实；
（五）被告人的供述与辩解
被告人张瑞华的供述与上述证据一致，并已记录在案。
本院认为，被告人张瑞华未经有关部门批准，协助他人通过口口相传的方式在社会上公开进行宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，犯罪数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人及其辩护人提出的数额及犯罪作用问题，经查，被告人张瑞华系二个投资项目（深圳泓博蓝宝石项目和河南亨元始祖山项目）在石家庄市的集资团队负责人之一，租用办公室，联络上下线，履行了集资团队负责人的相关职责，且本人也参与实施吸收公众存款的犯罪行为，其应对集资团队非法吸收公众存款的数额承担责任，故上述辩解意见，本院不予采纳。被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。本院为保护公民财产权利不受侵犯，维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张瑞华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2017年5月16日起至2020年11月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴剩余涉案资产，依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王伟霞
人民陪审员 于会锡
人民陪审员 孙桂兰
二〇一八年六月二十九日
书 记 员 祖晓璇