山东省德州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鲁14刑终25号
原公诉机关山东省乐陵市人民检察院。
上诉人（原审被告人）宣卫卫，男，汉族，1983年1月19日出生于山东省滨州市，初中文化，乐陵市鑫广源投资管理咨询有限公司实际经营人，户籍所在地山东省滨州市滨城区，住山东省滨州市滨城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月2日被刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，同年5月９日被逮捕。
辩护人赵立鹏，山东常盛律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）毛虎，男，汉族，1986年12月14日出生于山东省博兴县，初中文化，乐陵市锐畅投资管理咨询有限公司法定代表人，户籍所在地山东省博兴县，住山东省滨州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月13日被刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪，同年5月９日被逮捕。
山东省乐陵市人民法院审理乐陵市人民检察院指控原审被告人宣卫卫、毛虎犯集资诈骗罪一案，于2016年12月23日作出（2016）鲁1481刑初22号刑事判决。原审被告人宣卫卫、毛虎不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭予以审理。合议庭经过阅卷，依法讯问上诉人宣卫卫、毛虎，听取辩护人意见，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查，认为本案事实清楚，不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
（一）2014年6月4日，被告人宣卫卫以其同村好友张某甲为法定代表人的名义在乐陵市工商局注册成立乐陵市鑫广源投资管理咨询有限公司（简称鑫广源公司），宣卫卫为实际经营人，建立“乐天在线”P2P借贷平台网站以及“乐天在线”交流群，并利用制作虚假借款标、承诺高息回报等手段引诱投资人到其网站注册进行投资，自2014年9月13日到2015年4月1日共非法集资12822262.59元，返还本金及利息11048036.25元，骗取1774226.34元。
（二）2014年8月26日，被告人毛虎在被告人宣卫卫的帮助下,注册成立乐陵市锐畅投资管理咨询有限公司（简称锐畅公司），建立“锐畅易贷”P2P借贷平台网站，采用利用虚假标书、承诺给投资人高息回报的方式引诱投资人到其网站注册投标，自2014年11月27日到2015年3月7日非法集资4074723.22元，返还本金及利息1675661.12元，骗取2399062.1元。
综上，被告人宣卫卫的犯罪数额为4173288.44元，被告人毛虎的犯罪数额为2399062.1元。
被告人宣卫卫投资帮助毛虎搭建借贷平台运营后收取服务费150万元。
被告人宣卫卫所骗钱款用于支付靳某甲服务费125.7264万元、偿还李某甲及他人债务119.6705万元、公司办公费用28.663万元、为毛虎、霍某甲等人搭建借贷平台投资79.8889万元、给付李某乙培训平台人员费10万元等支出。
被告人毛虎投资帮助商某甲搭建借贷平台运营后收取服务费13.2521万元。
被告人毛虎所骗钱款用于支付宣卫卫服务费、搭建平台投资款、还借款共计200.17万元、偿还他人债务1.7万元、借出12.9896万元、公司办公费用8.9153万元，为商某甲搭建借贷平台投资13.14万元等支出。
另查，鑫广源公司和锐畅公司均无从事金融业务的资质。
上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
毛虎银行卡及U盾证明，毛虎集资诈骗所使用的银行卡和U盾。
（二）书证
1.受案登记表、立案决定书证明，案件经群众举报，公安机关受案、立案侦查的情况。
2.交出材料及扣押清单证明，由毛虎交出锐畅公司现金往来账页及财务电脑主机一台，并于2015年4月1日当日扣押。
3.毛虎交出锐畅公司和鑫广源公司对账单及电子银行回单17份证明，锐畅公司向鑫广源公司转服务费、前期投资锐畅公司费用、还宣卫卫先期借款共计2001700元。
4.扣押清单证明，乐陵市公安局经侦大队搜查鑫广源公司的办公室并扣押的办公用品、桌椅、电脑、打印机、房屋他项权证、现金日记账本、银行卡、公司印章、手机、U盾等物品的情况。只有其中账本两个、制作投资标的假合同、假房产证及他项权证、银行电子回单一宗随案移送，大部分都扣押在乐陵市公安局没有移送。
5.现金日记账本、银行存款日记账证明，鑫广源公司的资金银行转账明细及公司费用现金支出196000元，另证明，偿还宣卫卫银行卡费172300元，活动拆现27758元。
6.鑫广源公司财务王某己账本一个证明，鑫广源公司会计主管账目的有关记录，其中载明：截止2014年11月29日，线上充值3392560.87元，线下充值5693097.34元，提现5820399.55元。
7.调取证据通知书、乐陵市工商局调取鑫广源公司、锐畅公司的工商注册登记、营业执照等资料证明，鑫广源公司、锐畅公司的成立、注册情况，经营范围是投资咨询。
8.调取证据通知书、滨州市房管局档案室出具的证明证明，经调取查询得知，在鑫广源公司搜查扣押的房屋所有权证及房屋他项权证系伪造的。
9.伪造的房屋所有权证12本、房屋他项权证8本证明，鑫广源公司利用该伪造的证件做假的借款标。
10.假借款合同、抵押合同资料一宗证明，鑫广源公司利用该假合同做假借款标的事实。
11.中国人民银行小额支付系统专用凭证、协助查询财产通知书、刘某甲的青岛银行账户交易明细、王某甲的银行账户交易明细，扣押的电子银行回单15份证明，宣卫卫非法集资的资金通过银行转账70.7264万元和第三方平台支付转账55万元，共给付靳某甲建乐天在线P2P平台服务费125.7264万元。
12.苏某甲银行账户交易明细、扣押的电子银行回单14份证明，鑫广源公司通过第三方平台转给苏某甲资金47.0999万元，张某甲工行银行卡给李某甲转款51.9万元，后李某甲转回16万元，偿还李某甲借款35.9万元，共计偿还宣卫卫欠李某甲债务82.9999万元。
13.扣押电子银行回单18份证明，宣卫卫还个人债务120106元。
14.扣押电子银行回单10份证明，宣卫卫还王某己个人债务246600元。
15.扣押电子银行回单9份证明，宣卫卫向毛虎转款219500元建锐畅集资平台及相互之间部分借款还款往来。
16.扣押电子银行回单32份证明，宣卫卫给无棣的霍某甲建“丁”平台投资转款399789元。
17.扣押电子银行回单2份证明，宣卫卫给济南贾某甲和滨州的孙某甲建“丙公司”平台投资转款8万元。
18.扣押电子银行回单6份证明，宣卫卫为他人建平台转系统费99600元。
19.扣押电子银行回单2份证明，宣卫卫给李某乙培训平台人员费10万元。
20.扣押电子银行回单5份证明，奖励投资人费用34764元。
21.扣押电子银行回单33份证明，鑫广源公司通过银行转账支付的公司费用90630元。
22.扣押电子银行回单22份证明，宣卫卫借出款92000元，另转给刘某乙141000元、刘朝辉215500元。
23.扣押电子银行回单4份证明，宣卫卫转款给王某乙150300元。
24．扣押电子银行回单2份证明，宣卫卫还银行卡费7300元。
25.扣押电子银行回单一宗证明，宣卫卫使用的张某甲、宣某甲、宣某乙、刘某丁银行账户相互转款的情况。
26.协助查询通知书及张某甲工商银行、中国银行、农业银行、建设银行交易流水明细证明，投资人线下投资、线下返还投资款，中国银行账户、建行账户、农行账户里转入的投资人的钱及第三方平台转出的钱基本都转入到工商银行账户内，通过工商银行账户转出返还投资人的本息及其他用途的转款，张某甲的工行账户出入账明细均高达上千万元。农行及建行账户投资人的投资数额与从乐天在线提取的会员表记载的被害人的线下充值数额一致，另证明其他各种转款事实。
27.协助查询通知书及毛虎工商银行、中国银行、农业银行、建设银行交易流水明细证明，各银行的充值数额与锐畅公司的费用报销单据、李某丙制作的锐畅公司费用统计表记载的各银行投资人充值数额、转账数额、提现数额均能一一对应。
28.锐畅公司费用报销单据一宗证明，锐畅公司各银行转账情况，公司支出费用89153.44元，转到李某丙银行卡140973元，给商某甲投资131400元、转沙某甲17300元、王某丙84896元、张某乙35000元、沙某乙1万元、李某丁3000元。
29.协助查询通知书、李某丙建行交易明细、商某甲建行交易明细证明，从毛虎银行卡转到李某丙建行卡140973元，毛虎转给商某甲建平台款51400元。
30.协助查询财产通知书，宣某甲的中国银行账户交易明细证明，从张某甲工商银行账户转入宣某甲中国银行账户155.23万元，从张某甲农业银行账户转入宣某甲中国银行账户10万元，从宣某甲中国银行账户转回张某甲工商银行账户171.7117万元；从宣某甲中国银行账户转入期货账户222万元、从期货账户转回宣某甲中国银行账户222.71万元的情况。
31.乐陵市公安局出具的情况说明及各地市公安局协助查询的情况说明证明，被告人毛虎、宣卫卫集资诈骗一案的被害人分某，乐陵市公安局通过公安部向被害人所在地的公安局发出协查函，各地公安局进行回复的情况，部分被害人经多次查找未果，部分被害人不配合。
32.乐陵市公安局局长局长信箱举报信截图、发、破案经过证明，发案、破案的经过，宣卫卫、毛虎主动到乐陵市公安局投案的情况。
33.交出材料证明，锐畅公司会计李某丙交出锐畅公司公司报销单及银行U盾。
34.乐陵市地方金融监督管理局证明1份证明，鑫广源公司、锐畅公司未到其局备案且未经过其局向上级审批经营吸收存款、发放贷款等金融业务。
35.被告人宣卫卫、毛虎的户籍信息证明，宣卫卫、毛虎身份、年龄信息，已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。
36.乐陵市公安局经济犯罪侦查大队说明1份证明，公安机关对李某丙询问笔录存在笔误情况。
37.协助查询财产通知书、中国银行乐陵支行书证1份证明，宣某甲中国银行账户交易明细尾号6244账户名称是甲期货有限责任公司。
38.调取证据通知书、企业信息、法定代表人信息证明，济南乙网络科技有限公司、山东丙电子商务有限公司、无棣丁电子商务有限公司的成立时间、经营范围、法定代表人情况。
39.调取证据通知书、济南市天桥区人民政府金融工作办公室证明1份证明，山东丙电子商务有限公司未到济南市天桥区政府金融办公室（地方金融监督管理局）备案且未经其单位向上级审批其经营有关金融业务。
40.调取证据通知书、无棣县地方金融监督管理局证明1份证明，无棣丁电子商务有限公司未到无棣县地方金融监督管理局备案且未经其局向上级审批其经营吸收存款、发放贷款等金融业务。
41.调取证据通知书、济南高新技术产业开发区管理委员会金融工作办公室证明1份证明，济南乙网络科技有限公司未到济南高新区金融工作办公室（地方金融监督管理局）备案且未经其单位向上级审批其经营有关金融业务。
42．乐陵市公安局经济犯罪侦查大队情况证明1份证明，其队办案人员经多方查找没有找到无棣丁电子商务有限公司、山东丙电子商务有限公司、济南乙网络科技有限公司及相关人员。
43.调取证据通知书、企业信息证明，鑫广源公司的成立日期、经营范围、法定代表人情况。
（三）证人证言
1.沙某乙证明，2014年11月份，其从毛虎那里借了1万元用在工程上了。
2.沙某甲证明，毛虎向其借过12000元钱，毛虎在2014年10月份左右通过银行转账还给其17000元钱。
3.张某丙证明，2014年11月30日，其村村民张某乙在毛虎那里借了35000元钱，当时张某乙在青岛，张某乙让其去毛虎公司拿的这35000元钱，后来把35000元钱给了张某乙。
4.靳某甲证明，其在青岛成立了青岛庚投资有限公司，其是公司法定代表人。通过李某甲认识了宣卫卫，为宣卫卫搭建了一个“乐天在线”P2P网络投资平台，并负责培训人员，保证平台能够正常运营，宣卫卫付给其服务费。其带着王某丁和王某戊为宣卫卫公司培训员工及教授平台操作流程，平台正式运营后其安排王某戊从平台上抽走了100多万元的服务费。其还让员工建了一个乐天在线的QQ投资群，马甲号就是注册的虚假投资人，马甲号里的资金都是财物人员给虚拟注入的，没有真实的资金投入。培训员工时告诉他们投资人可以通过“线上、线下”两种方式进行投资，“线下”就是投资人直接打到宣卫卫掌握的账户上，“线上”就是投资人把钱打到第三方支付平台，即“汇潮”和“贝付”。投资人把钱打到第三方平台，财物人员再将第三方平台的资金转到宣卫卫掌握的账户上。投资人的钱转到宣卫卫的账户上后就是宣卫卫自己支配了。
5.王某丁证明，其在青岛庚投资管理有限公司上班，靳某甲为宣卫卫搭建了一个平台，2014年9月份左右靳某甲带着其和刘某戊、王某戊来乐陵为宣卫卫培训员工的情况。培训员工如何制标、发标、投标，注册马甲号、通过线上、线下吸取投资人投资的情况。靳某甲从乐天在线抽取了大约100多万元的服务费，具体数目不清楚，这些钱都是乐天在线吸收的投资人的钱。
6.张某甲证明，2014年5月份，宣卫卫多次找到其说在乐陵市开设公司需要使用身份证，因为其和宣卫卫是干兄弟，就将身份证给了宣卫卫，后来，宣卫卫又带着其开了中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行的银行卡。其从来没有和别人签过抵押合同、借款合同等。
7.宣某甲证明，宣卫卫在乐陵市经营鑫广源公司的时候，让其在中国银行、建设银行办理过银行卡，其办完后将卡交给宣卫卫使用了，去年母亲生病的时候，宣卫卫让其在银行卡里取了2万多元钱，取完钱后又将银行卡给了宣卫卫。听宣卫卫说过将吸收来的钱还给李某甲80万元的欠款，被青岛总公司抽走了120万元，又给济南市、无棣县、乐陵市分别投了一家P2P公司，不清楚具体投了多少钱，只知道乐陵市的公司叫乐陵市锐畅投资咨询管理有限公司，法定代表人是毛虎。
8.王某己证明，其在鑫广源公司负责财务，负责财务的还有宣某丙和王某庚，其主要管着记账，宣某丙和王某庚管着转账。鑫广源公司在网上经营一个网络P2P平台，就是公司作为中间人做标为投资人和借款人牵线联系，其公司都是按照这个流程进行操作，但是借款人都是虚假的，没有真实的借款人，都是宣卫卫自己弄了些假的房产证等抵押证明、假的借款合同及假借款人身份信息，让运营部扫描后在重要信息上打上马赛克，再让客服部做成标后，发到“乐天平台”上的，因为没有真实的借款人，投资人投标的钱就会转到公司指定的张某甲账户上。
公司的员工自己注册的账号是“马甲号”。“马甲号”里的资金都是虚拟的。投资人首先在乐天在线注册会员，会员注册成功就可以认标投资了，充值分为线上和线下两程方式，投资到期后，公司除给投资人投资款18%至21%的利息之外还给投资人投标奖励。
宣卫卫一直欠着李某甲的钱没有还清，李某甲就介绍青岛的刘某七给宣卫卫搭建了一个P2P平台来吸收资金，平台搭建完毕后，靳某甲、王某戊和一个姓王的男子来给培训使用平台的。宣卫卫给毛虎在乐陵搭建了一个“锐畅易贷”的平台，给济南的贾某甲和滨州的孙某甲建了“丙公司”、给无棣的霍某甲建“丁”平台、给聊城的解某甲建了“恒通商务公司”。到2014年11月底为止，“乐天在线”共吸收了大约900多万元，在其个人账本上有记录。从“锐畅易贷”平台上转了200多万元，“丁”平台也给鑫广源公司转过钱，具体多少钱不清楚，应该宣卫卫清楚。宣卫卫每天安排宣某丙在毛虎的公司把“锐畅易贷”平台每天吸收来的钱转到鑫广源公司的账户上。截止到2014年11月29日，鑫广源公司线上吸收资金3392560.87元，线下吸收资金5693097.34元。给投资人返还5820399.55元，公司账户剩余245002.37元。其余的钱除了公司花销以外，宣卫卫都转到宣某甲的中国银行卡上了。鑫广源公司有资金往来账本，一本银行存款日记账，记录了公司的转款情况，一本现金日记账，记录了鑫广源公司开销现金支出情况并证明部分转款的具体情况。
会员表上包括马甲号、投资人、借款人，马甲号不会实际充值，只在网站充值，只是一个虚拟的数字，只有网站充值而没有账户余额的会员应该是借款人，通过网站充值返还投资人，没有充值而账户有余额的也应该是借款人还没有返还投资人的借款的情况。现金费用账总支出原来算错了，经重新计算是196000元，通过看电子回单宣卫卫还其借款246600元，原来说是258000元，有11400元想不起来了，12900元是给客户买金条的钱，宣卫卫还银行卡165000元，其他想不起来了，鑫广源财务物王某己这个账本是其向公安机关提供的，关于上面记录1月29日的账目是王某庚从后台提取的，其做的记录，这些数字是真实的。
9.王某庚证明，其在乐陵市鑫广源投资管理咨询有限公司任财务工作。其公司就是利用网络，为借款人和投资人搭建一个信息和交易平台。证实具体的操作流程，公司向投资者承诺的利息开始是年利率21%，到后来就降到18%了。标书依据是运营部提供的借款人的信息及借款金额、借款日期、借款利息等资料来制作。每次转款时都是宣卫卫告诉其账号和转款的数额，也不知道谁是借款人。其公司上线运行是从2014年9月13日开始的。从公司网站上统计的数额是成功借款是54057578元，这个数额包括借出的，也包括收回的。其公司现在的经营不正常。到现在为止，共有200万元左右没有返还给投资人。会员已经从2015年1月份提不出现金了。锐畅公司的经营范围和经营与其公司模式是一样的，法定代表人毛虎，收取了锐畅公司150万元的加盟费。还收取了毛虎原来借宣卫卫的20多万元，还有开业时，公司借给毛虎的钱以及培训费等费用，加上加盟费共计2001700元。都是通过网银转过来的。
其公司在四个商业银行都开的有网银，工行的账号是62×××46、建行的账号是62×××25、农行的账号是62×××66、中国银行的账号是62×××23，这四个账号的户名都是张某甲。
乐天在线提取的会员表包括投资人、借款人还有马甲号，真正的投资人是在线上或线下充值，而马甲号没有真正的投资，只会在网站充值。借款人必须注册会员才能向网上发借款标，其认为只有网站充值而没有账户余额的情况是借款标到期后返款，没有任何充值却有账户余额的情况是借款人的账户，是借款标未提取的状态，名字不正常的，身份证号位数不全的一般是马甲号，借款人是注册的xgy后面是数字的用户名。
10.张某丁证明，其在鑫广源公司工作，主要负责在公司网站上做投资咨询，还负责在乐天在线做标。鑫广源公司有自己的网站“乐天在线”和“乐天在线”官方交流群。具体投资人的利息比率是18%21%，放给借款人的利息是多少其不清楚。借款人资料都是运营部的刘某丁和宣某丁通过QQ发到其个人QQ上，借款人名称、借款人身份证号码、借款人身份证头像都用了马赛克，也从来没有见过纸制的借款人资料。一共做了83个标书，都发到“乐天在线”上了。截止到今天鑫广源公司的投资人一共有400多个。2014年11月份，毛虎见宣卫卫的公司运营挺好，就加盟了鑫广源公司。
11.宣某丙证明，鑫广源公司是同村的宣卫卫经营并让其来上班的。其在鑫广源公司财务部，负责经手公司往来款操作以及公司采购。投资方式分为线上投资和线下投资，张某甲开户申办了中国银行、农业银行、工商银行和建设银行4张银行卡供鑫广源公司使用，都开通了网银。大约是在2014年10月底，毛虎跟宣卫卫商量也想经营一个投资公司，大体上是宣卫卫帮毛虎把公司成立起来，新公司运营后毛虎陆续向宣卫卫支付150万元。租办公室、建网站等大小事宜都是宣卫卫帮毛虎办的，宣卫卫还派鑫广源公司的人去给毛虎公司的员工做培训。为了保证150万元钱能够到位，宣卫卫还派其常驻在锐畅公司，专门负责回收钱款。为了保证对锐畅公司的监控，锐畅公司使用的银行卡的网银U盾都在其手里放着，锐畅公司使用的银行账户都是毛虎个人开户的，宣卫卫让其在锐畅公司常驻了半个来月，最终收回了约200万元钱。其中包括150万元成立公司的报酬，235000元宣卫卫给毛虎垫付的锐畅公司办公室租金及购置设施费用，另外还有毛虎欠宣卫卫的私人债务约26万元。
12.左某甲、张某、段某甲、郑某、李某均证明，其在鑫广源公司负责客服，客服主要有发布公告、发标、解释问题、审核客户信息、培训电脑操作等任务。鑫广源公司是2014年10月份左右开业的，所发的“标”的信息是从宣某丁那里获得的，把借款人信息，包括房产证、借款合同、抵押合同、身份证反正面等扫描件或者复印件发送到客服张某丁的QQ号上。客服部为借款人注册一个用户名，然后将借款合同的扫描件填充到注册的用户名下，相关的信息及投资利息、借款时间等，客服部的这个工作过程公司内部统称做“标”，把这些信息填充完毕后，一个“标”就做好了，客服部核实完“标”后再把“标”发到公司的平台上。投资人在平台上都能看到发到平台上的标，可以根据自己的意愿投资任何标。每次做标时，运营部给客服部传过来的身份证复印件的头像、身份证号、住址都打上马赛克。
公司让客服们在“网贷天眼”、“网贷之家”这两个网站上发帖子做广告宣传。公司自己也注册了马甲号，马甲号就是注册的虚假投资人，前期的年利率是21%，现在的年利率是18%，投资人从网站上进行投资。
13.李某丙证明，其在锐畅公司负责财务。锐畅公司的运营模式，锐畅公司注册的有300多人，其中也包括公司客服人员注册的马甲号，实际投资的有128人，
锐畅公司在“网贷之家”这个网站上做过广告。通过查看其使用的电脑和提供的费用单据，其统计了一下，共收到会员投资4074723.22元。其中有1675661.12元已经返还给投资人了，还剩250万元左右。剩余部分投资款的去向：1.转到张某甲的账户上共有2001700元加盟费；2.转到商某甲账户上有151700元；3.转到沙某甲银行账号上17300元；4.转到王某丙银行账号上84896元；5.转到沙某乙账户上1万元；6.转到李某丁账户上3000元;7.转到李某丙银行账户上117000元，这些钱毛虎都提走了，另外，毛虎取走了4万元现金。毛虎在农行、建行、工行和中国银行四大银行都开的有账户。从2014年12底，会员就提不出返还的现金了。另证实《费用统计表电子明细》这个表格是其制作的，当时保存于其当时的办公电脑上，是依据各银行转账及第三方平台制作的这个表，该表格能明确、真实的反映锐畅公司的财务情况。《未返还投资人统计表》是从《锐畅总会员投资表》筛选出来的，反映了实际投资人未返还的情况。
《锐畅公司费用明细》中最后返还投资人款的时间是2015年3月7日，其把账记在了3月2日，以后再也没有给投资人返现了。2015年12月14日通过其建行卡返还投资人5000元，其记在了毛虎的工商银行账上了。
第三方平台只提取到2015年12月31日，所以没有2016年1月1日转入。公司费用89153.44元。
在提现记录中有2583.07元不是投资者提现，其记在提现了，但提现总数里没有算进去。
原来记录的锐畅公司向泉城安心贷的建平台投资款多写了300元，应为131400元，是记录错误。安心贷已进行运营，返还锐畅公司132521元。转入其建行卡140973元是毛虎支出，毛虎因公司支出没有向其报过账。锐畅公司融来的资金没有进行过其他生产经营活动，也没听说毛虎有其他经营性产业。RC后面带数字的不是马甲号，应该是借款人的标识。
14.胡某甲证明，其在锐畅公司运营部工作，“锐畅易贷”负责人是毛虎，该网站为P2P经营模式，其在公司负责将毛虎提供的借款人资料拍照打马赛克后传给客服制作成投资标。吸收的钱有200多万元被宣卫卫转走了。从2014年12月份，会员就提不出返还的现金了。
15.杨某甲证明，其在锐畅公司担任客服主管。公司是2014年11月28日开业的，法定代表人毛虎，锐畅易贷在“上线早知道”网站上做过广告，注册的用户有200多个，但是实际投资的人没有这么多。利息的年利率最高21%，平时年利率是20%，2015年2月份，投资人提现已经提不出钱。
16.刘某己、于某甲、赵某甲、颜某甲均证明，锐畅公司客服主要有发布广告、做标、发标、解释问题、审核客户信等任务。锐畅公司负责人是毛虎，公司是P2P经营模式，承诺给投资人高息、利用马甲号满标以吸引投资人进行投资，胡某甲负责做标，客服部负责发标，公司通过“网贷天眼”的网站发布广告、QQ群邮件来吸引投资人到公司投资。到公司停业还有部分会员的投资款没有返还。
17.于某乙证明，锐畅公司主要是吸收投资人的钱，锐畅公司在“网贷天眼”、“网贷之家”、“上线早知道”和一个QQ号为80×××23的QQ群里做广告宣传，公司网站上显示有400多人，实际投资人注册的会员有100多人。“锐畅易贷”的“标”都是假的，公司承诺投资人除了给20%的年利息外还根据投资时间的长短给2%—7.5%的奖励。网站上所发的标都是假的，吸收的钱有一部人让鑫广源公司抽走了。
18.王某辛证明，其在锐畅易贷投了1万余元，有些钱没投上就取回了，一共有4000多元，一共收益七八百元左右。
19.孙某甲证明，其是通过百度搜索知道“乐天在线”或“锐畅易贷”的，注册了两个账户，其中一个是其自己名字注册的，另一个是用其丈夫王某一的名字注册的，记得没有账户余额了，实缴本金、提现、盈利、损失的数额记不清了。
20.冯某一证明，马某一是其丈夫，用其身份证和名字参与投资，马某一跟其说没有赔钱。
21.周某一证明，其在“乐天在线”P2P网站一共使用了包括自己在内22个人身份信息注册用户进行投资，每个投90元，提现100多元，每个账户盈利10多元，总盈利200多元。
22.曹某一证明，在乐天在线P2P网站投资49900余元，提出53700余元，盈利3800余元。
（四）被害人陈述及相关证据
1.涂某一陈述及账户网页截图、账户存支取记录证明，其在乐天在线和锐畅易贷投资的收益与损失情况，在“乐天在线”实缴资本额41000元左右，提现42000元，盈利1000元左右，在锐畅易贷实缴资本额28000元左右，提现16000元左右，亏损12000元左右。
2.陈某一陈述及账户信息、充值记录、提现记录、借款合同、汇款凭证证明，其在乐天在线和锐畅易贷投资收益与损失情况，在乐天在线网站实缴的本金数额是157902.83元，提现金额共计147423.16元，损失数额10479.67元；在锐畅易贷网站实缴本金数额54217.2元，提现金额35038.5元，损失共计19178.7元。
3.康某陈述及调取证据清单、身份证复印件证明，其在乐天在线注册的会员，通过线上充值和线下充值，没有直接核实标的真实性，都是通过电话和多方沟通。在乐天在线的投资金额、提现金额、盈利及损失数额在其提供的电子文件内可以查阅。
4.赵某一陈述及乐天在线投资情况、线上充值记录、招商银行历史交易明细、乐天在线提现记录证明，其在“乐天在线”P2P网站实际投了2970399.11元，提现2432418.63元，至今无法提现本金537980.48元。
5.郎某一陈述及乐天在线网站用户充值截图、建设银行网上银行交易明细、身份证复印件证明，其用本人和妻子刘某三的身份证分别实名注册的，在乐天在线网站线下充值6笔，共计420000元，在线通过第三方支付平台充值3笔，共计15000元，在乐天在线网站实际投资435000元，提现37886元，实际损失397114元，连本带息乐天在线应返还给其483765.28元。
6.马某一陈述及其在乐天网站上的账户、充值记录截图证明，其是通过网贷天眼、网贷之家知道乐天在线投资平台的，其在乐天在线上注册了账号mfqfgm，2014年9月开始投资，截止到2015年春节前，在该平台投资210814元，现在该平台还欠其14357.39元。
7.章某一陈述及乐天在线账户充值、提现记录网站截图、民生银行卡交易明细证明，其是在网上知道乐天在线网站的，是以妻子桑某一的名义注册的，用户名anan456，没有核实过投招标的真实性，发出的标上房产证和借款人的信息都打上马赛克，看不清楚。一共充值了291275元，提现246004元。
8.彭某一郑陈述及其在锐畅易贷网站账户充值、提现记录截图、广大银行卡交易明细、锐畅易贷历史资金明细及个人的声明、身份证复印件证明，其是2014年11月28日开始在锐畅易贷投资的，他们以年利率大约20%的方式揽存，其用户名zepen，没办法核实标的真实性，在该网站投了65675.15元，提现58994.83元，到目前为止尚有8467.52元的损失无法提现。
9.蒋某一陈述及调取证据材料清单、报案材料、用户名ZXF225后台截图、锐畅易贷平台投资明细证明，其是通过网络上的网贷之家了解到锐畅易贷的，其总共投了2笔钱，都是3000元，共计6000元，到2015年1月份的时候，锐畅易贷平台就出现提现困难了，其6000元本金在里面都没有收回。
10.庾某一陈述及身份证复印件、网站投资明细、银行卡转账记录证明，其是通过QQ聊天联系上锐畅易贷的，在网站上注册的用户名是其的QQ号64×××60，昵称是无言。其在网站进行投标的时候，根据网站提供的投资项目进行投标，合同显示其把钱转给了中间人锐畅易贷，没有显示具体借款人的信息。在锐畅易贷缴纳本金6.8万元，提现5254.01元，损失62745.99元。
11.陈某二陈述及银行转账凭证、注册账户充值、提现交易记录网络截图、锐畅易贷被害人登记表、身份证复印件、建设银行交易明细证明，其是在网络上看到锐畅易贷的网站的，其和丈夫注册的实名认证姓名是陈某二和黄某一，该网站是在2014年11月28日开业，黄某一身份注册的账号充值了1000元，自己的账户总共充值56364.71元，没有核实过投资标的真实性，到现在其账户余额是27569.98元，丈夫的账户余额是1076.74元。
12.岳某一陈述及其在锐畅易贷平台注册用户的网络交易明细截图证明，其是在网上打开对方发的链接搜到锐畅易贷网站的，其知道网站的经营人叫毛虎，其在网站上以真实名字注册的，用户名是Y2T24299601，昵称是加鑫，其在该网站上投资过13次标，没有核实过标的真实性，在网站上共充值了10038元人民币，提现5246元，余额5320.33元。
13.赵某二的报案材料及其身份证复印件、其注册用户在在网站上的交易明细网络截图、其建设银行交易明细证明，其在锐畅易贷平台上注册用户，投资充值47笔，共计100322.19元，投标54笔，提现3笔，共计1923.18元，截止到2015年5月23日还有109572.99元无法提现。
14.胡某一陈述及其身份证复印件、注册用户额交易明细网路截图、招商银行信用卡对账单、毛虎身份证复印件、投资标网络截图、锐畅公司办公照片、营业执照、机构代码证复印件、借款合同网络截图证明，其是在网贷天眼知道锐畅易贷的，其在锐畅易贷实名注册胡某一，用户名wintech，通过线上和线下充值，借款合同是电子合同，抵押合同手印做了修饰遮挡处理，借款人信息不明，没有核实过投资标的真实性，在锐畅易贷实缴本金35979.99元，提现25747.11元，损失金额10234.88元。
15.孙某一陈述及身份证复印件、注册账户的投标交易记录明细证明，其是在网贷之家了解到锐畅易贷的，注册了两个账户，一个是用其的身份证注册的，另一个是用妻子的身份证注册的，两个账户都是其在操作，每次网站上发布的借款合同、抵押合同、借款人身份证等信息都很模糊，无法核实投资标的真实性，共在锐畅易贷P2P网站上实缴数额2000元，无提现，实际损失2000元。
16.刘某四陈述及被害人基本情况说明证明，其是在QQ聊天时了解到锐畅易贷的，在锐畅易贷注册的实名为刘某四，用户名loverbar，实缴本金1000元，没有提现，实际损失1000元。
17.黄某一陈述及身份证复印件、乐天在线、锐畅易贷网站公司简介、投资交易明细截图、建设银行卡交易明细证明，其是在网贷天眼上知道乐天在线和锐畅易贷的，他们主要是通过乐天在线和锐畅易贷的网站上发布一些高息的消息和奖励活动来吸引投资人投资，在乐天在线和锐畅易贷上注册的实名都是黄某一，用户名都是hbynkm，没有核实过投资标的真实性，在乐天在线的投资全部收回了，在锐畅易贷的余额还有29697.76元没有收回。
18.刘某五陈述及账户投标交易明细证明，其是自己通过上网浏览发现锐畅易贷的，在锐畅易贷网站上的实名认证是刘某五，用户名bzfsyd,实缴本金22206元，提现12205元，损失10001元。催他们要过钱，锐畅易贷的工作人员说还不了。
19.孔某一陈述及身份证复印件、银行卡复印件、投资、充值交易明细等网络截图证明，其在锐畅易贷上共注册了3个账号，用这三个账号投了一个3000元的房产抵押借贷月标，但一直不给提现。实缴的本金就是3000元，实际损失也是3000元。
20.刘某六陈述及账户交易明细截图证明，其是在2014年10月份通过锐畅客服了解到锐畅易贷的，该网站以高额利息、投资奖励、虚假承诺等方式蒙骗投资人，是实名注册的，用户名是rcwestbird，无法核实投资标的真实性，在锐畅易贷实缴本金3098元，提现961.13元，损失数额2136.87元。
21.杨某三陈述及身份证复印件、账户投资明细证明，其是在网上搜到锐畅易贷网站的，实名注册，用户名yangjuan72，没有核实过标的真实性，一共充值5次共计9038元，提现了2次共7665元，现在损失1373元。
22.段某一陈述及银行交易明细、账户交易明细证明，其是通过P2P交流网站了解到锐畅易贷的，实名注册，用户名taurus，在锐畅易贷实缴资金27914元，提现数额17603.5元，损失数额为10310.5元。
23.黄某二陈述及身份证复印件、账户投资交易记录截图、银行转账交易明细等证明，其浏览网贷天眼网站时，了解到锐畅易贷的，该网站称有合法的资质，投资安全无风险高回报，没有核实过所投标的真实性。在锐畅易贷P2P网站实缴本金数额8099元，收到利息467.8元，损失7631.2元。
24.郭某二陈述及身份证复印件、账户投资交易明细截图证明，其是在网贷之家上看到锐畅易贷的，在该网站实缴本金1000元，一直没有提现。
25.周某一陈述及身份证、银行卡复印件、账户投资交易明细截图证明，其是在网上看到锐畅易贷的，实缴本金是1000元，损失1000元。
26.肖某一陈述及账户信息、信用卡出账记录证明，其在锐畅易贷平台投资4000元，没有提现。
27.杨某二陈述及资金损失计算表、锐畅易贷营业执照、组织机构代码、税务登记、办公场所照片等证明，其是在网贷世界知道锐畅易贷的，实名注册，用户名rcydyxg,充值33572元，提现4571.47元，尚欠29000.53元。2015年3月29日，找毛虎要钱时，他提到说被他的上家乐天在线抽走了，他没钱还了。
28.杨某一陈述及账户网上投资交易明细证明，其在锐畅易贷共投资过8次，共投资4516.92元，是在网络借贷平台上认识毛虎的，但没见过面，毛虎承诺高息回报才给毛虎转账的，在本金利息没返还的情况下，平台提现困难，继而无法提现。
29.沈某一陈述及身份证复印件、注册账户资料、平台交易明细网络截图证明，其通过网络了解到锐畅易贷网站的，是沈某一实名注册的，用户名jasonshen,投资了35955.77元，提现27757.89元，实际亏损8197.88元。
30.郭某一自述材料及身份证复印件、登记表证明，在锐畅易贷充值2万元，提现13508.06元，实际损失6491.94元。
31.丁某一陈述及账户平台、银行转账截图证明，其在锐畅易贷注册投资，实缴本金96953.23元，提现65870.06元，损失31083.17元。
32．简某一报案材料及账户平台截图证明，其在锐畅易贷充值45498元，两次提现5129.5元、5223.94元，还有37008.12元本息无法收回。
33．刘某一陈述及账户平台截图、锐畅易贷案件被害人登记表证明，其用包括自己在内15个人的身份信息在锐畅易贷注册了信息进行投资，其自己实缴本金21738.24元，提现10216元，实际损失11522.24元，其父亲刘某二实缴资金31838元，提现20562元，实际损失11276元，其他13人，每人实缴本金1000元，无提现。
34．郑某陈述，其和朋友夏国胜在“乐天在线”投了钱，注册了两个投资人，分别投了18000元，其取出2300元，夏国胜取出2800元。
35.李某陈述，其往公司账户上充值了56000元钱，分别是11月11日转到工商银行6000元，12月7日转了2万元，12月8日转了3','2018-09-22
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