山东省汶上县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汶刑初字第285号
公诉机关汶上县人民检察院。
被告单位山东固美思耐金属制品有限公司（以下简称固美思耐公司），住所地汶上县经济开发区，法定代表人陈庆龙，组织机构代码56671276-0。
诉讼代表人朱玉冰，男，1968年1月17日出生，身份证号码：3702051968********，固美思耐公司管理人，住济宁市洸河路30号。
辩护人靳涛，山东公明政和律师事务所律师。
辩护人李倩，山东公明政和律师事务所（实习）律师。
被告单位济宁坤泰元商贸有限公司（以下简称坤泰元公司），住所地济宁市某丁路42号-1，法定代表人李某甲。
诉讼代表人赵某丁，男，1963年10月17日出生，身份证号码：3708021963********，坤泰元公司会计，住济宁市半截阁街8号。
被告人龚某某，男，1973年6月13日出生于江西省金溪县，汉族，高中文化，2010年12月至2014年8月任固美思耐公司董事长、法定代表人，住济宁市城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月6日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，9月30日被汶上县公安局决定取保候审，2015年7月13日被汶上县人民检察院决定取保候审。
辩护人王志刚，山东开正律师事务所律师。
辩护人穆少帅，山东开正律师事务所（实习）律师。
被告人王某甲，男，1954年3月9日出生于山东省鱼台县，汉族，大专文化，济宁市市中区某局退休干部，住济宁市市中区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月6日被汶上县公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕，9月30日被汶上县公安局决定取保候审，2015年7月10日被汶上县人民检察院决定取保候审。
辩护人杨忠华，山东思雅律师事务所律师。
被告人李某甲，男，1981年7月22日出生于山东省聊城市高唐县，汉族，中专文化，个体户，坤泰元公司法定代表人，住济宁市市中区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年10月10日被汶上县公安局刑事拘留，同年10月21日被汶上县公安局决定取保候审，2015年7月13日被汶上县人民检察院决定取保候审。
汶上县人民检察院以汶检公诉刑诉[2015]281号起诉书指控被告单位固美思耐公司、被告人龚某某犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款、票据承兑罪、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪、被告单位坤泰元公司、被告人李某甲犯骗取贷款罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因检察人员建议补充侦查，本院决定延期审理，后再次公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派代理检察员何艳梅出庭支持公诉，被告单位固美思耐公司诉讼代表人朱玉冰、辩护人靳涛、李倩、被告单位坤泰元公司诉讼代表人赵某丁、被告人龚某某及其辩护人王志刚、穆少帅、被告人王某甲及其辩护人杨忠华、被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
汶上县人民检察院指控：
1.非法吸收公众存款罪
被告人龚某某系固美思耐公司原法定代表人。2011年以来，龚某某以固美思耐公司的名义，以该公司购买设备、生产经营及归还该公司到期银行贷款为由，以高息为诱饵，吸收姜某甲、胡某甲等22人共计本金2286.4万元，已归还利息113.5万元；吸收赵甲本金4143.8万元。
2012年以来，固美思耐公司原总经理王某甲受龚某某的委托，多次为固美思耐公司筹措资金，以高息为诱饵，吸收张某甲、刘某甲等26人共计本金4060万元，已支付利息87.8万元。
2.骗取贷款罪
2013年至2014年，被告人龚某某以固美思耐公司的名义，通过坤泰元公司法定代表人李某甲，以固美思耐公司从坤泰元公司购买钢材为名，与坤泰元公司签订虚假的购销合同，先后骗取济宁银行股份有限公司开发区支行两笔贷款共计1300万元；骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款1000万元；骗取汶上县农村信用合作联社贷款1000万元；以从济宁德丰经贸有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款1500万元，骗取济宁银行股份有限公司开发区支行贷款200万元；以从济宁华贸物资有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款500万元。上述银行贷款七笔共计5500万元到期未还。
3.骗取票据承兑罪
2014年3月6日-2014年9月6日，被告人龚某某以固美思耐公司的名义，以固美思耐公司从济宁市天星物资有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取上海浦东发展银行济宁分行银行承兑汇票1200万元。该笔银行承兑到期未归还，欠本金590.74075万元，欠利息90.974076万元，本息共计约681.7万元未还。
公诉机关认为，被告单位固美思耐公司、被告人龚某某的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第一百七十五条之一第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款、票据承兑罪追究刑事责任；被告人王某甲的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；被告单位坤泰元公司、被告人李某甲的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款之规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。
被告人龚某某辩称其已经归还了大部分借款。其辩护人的辩护意见是：被告人龚某某没有采用欺骗手段骗取银行贷款，固美思耐公司偿还了部分贷款，并以不动产抵押、保证人保证等多种方式为贷款设定了大量担保，并没有给银行造成重大损失，也没有其他严重情节，龚某某的行为不构成骗取贷款罪；龚某某对外借款不具有非法吸收公众存款罪的“公开性”，龚某某的借款对象并非“不特定对象”，公诉机关指控龚某某犯非法吸收公众存款罪证据不足，龚某某的行为不构成非法吸收公众存款罪。被告人龚某某有自首情节，在非法吸收公众存款方面，已经偿还了部分借款，取得了被害人的谅解，建议对龚某某适用缓刑。
被告人王某甲辩称其已经还了全部借款。其辩护人的辩护意见是：被告人王某甲向张某甲等26人借款不符合非法吸收公众存款的特征，王某甲向陈某甲、李某乙借款不应作为犯罪处理；被告人王某甲起次要作用，系从犯，且是初犯，主观恶性较小，社会危害性较小，具有自首情节；已经偿还了借款，取得了全部被害人的谅解，对被告人王某甲可以免予刑事处罚。
被告人李某甲对公诉机关指控的犯罪事实予以供述，无辩解。
被告单位固美思耐公司的辩护人的辩护意见是：本案不良影响已经降至最低，建议对固美思耐公司从轻处罚。
经审理查明:
（一）关于被告单位固美思耐公司、被告人龚某某、王某甲涉嫌非法吸收公众存款的事实
1.被告人龚某某系固美思耐公司原法定代表人。2011年以来，龚某某以固美思耐公司的名义，以该公司购买设备、生产经营及归还该公司到期银行贷款为由，以高息为诱饵，吸收姜某甲、胡某甲等人存款共计2052.4万元。其中，包括姜某甲45万元、胡某甲10万元、孔某甲10万元、王某乙30万元、郭某甲58万元、冯甲100万元、于甲10万元、曹某甲5万元、杭某甲130万元、郭某乙180万元、刘乙30万元、张某乙230万元、张丙26万元、苏某某129万元、李丙24万元、李某丁60万元、何某甲24.4万元、王丙200万元、韩某甲321万元、张某丁230万元、周某甲200万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
（1）证人姜某甲证实其于2011年通过甲友陈某甲认识了龚某某；其于2011年11月20日借给龚某某45万元，是以银行转账方式借给龚某某的----
其把钱转至陈某甲银行卡里，陈某甲又把钱给龚某某的对象姜某乙了，龚某某给写了个借条，答应给其6分的月息；当时陈某甲给其说借钱是固美思耐建厂用，龚某某给了其31.5万元利息。
（2）证人胡某甲证实其于2011年通过陈某甲认识龚某某，不是很熟悉，陈某甲是专门为龚某某搞融资的；其于2011年9月10日借给龚某某10万元，月息6分；另于2011年12月15日借给龚某某4万元，于2011年12月22日借给龚某某4万元，于2011年12月30日借给龚某某5万元，于2012年1月10日借给龚某某4万元，都是6分的息；陈某甲用这17万元给龚某某其他的融资客户付利息，龚某某知道；借钱时龚某某说是用于固美思耐公司盖厂子，打了欠条；龚某某一共给其16万元利息。
（3）证人孔某甲证实其从2010年在山东省济宁金信电器有限公司上班，老板是龚某某；其与龚某某很早就认识了，后一直跟着龚某某上班；其于2011年3月2日借给龚某某10万元，于2011年3月23日借给龚某某6万元钱；当时龚某某说是固美思耐公司盖厂子用，约定3分利息；其手里有龚某某打的借条；其借给龚某某的6万元钱是其替龚某某支付的利息钱。
（4）证人王某乙证实其通过甲友认识龚某某，不太熟悉；其于2012年12月15日通过郭某乙借给龚某某30万元；其没有与龚某某直接接触，郭某乙给其说月息2.5分；龚某某说固美思耐公司发展用，只有欠条。
（5）证人郭某甲证实其与龚某某在一个小区内居住，认识有七八年了；其于2012年5月1日借给了龚某某35万元，于2012年5月14日借给龚某某8万元，于2012年8月19日借给龚某某15万元，共计58万元现金；当时龚某某说是固美思耐公司盖厂子用，月息2分，只打了欠条；龚某某已支付给其10万多元利息。
（6）证人冯甲证实其与龚某某认识五六年了，是通过地税局的一个朋友认识的；其于2014年1月21日借给龚某某100万元；当时龚某某说是固美思耐公司进材料用，月息2分，龚某某给其出具了欠条。
（7）证人于甲证实其通过甲友冯甲认识龚某某；其于2013年11月17日在固美思耐公司借给龚某某10万元钱；当时龚某某说固美思耐公司盖厂房用，月息3分，有欠条，没有担保；龚某某支付给其7000元利息。
（8）证人王某丁证实其与龚某某认识有十多年了，是仁兄弟关系；其借给龚某某共120万元钱，其中一次是在2013年4月16日用网银转给龚某某100万元，龚某某说固美思耐公司购买材料用，有欠条；一次是2014年6月23日给了龚某某20万元现金，没有打欠条；其是给龚某某帮忙，没有利息。
（9）证人曹某甲证实其于2014年2月15日借给龚某某5万元现金。借钱时龚某某给其说固美思耐公司急需用钱，答应给其2分月息；给其写了个收据，还有一份民间借贷合同；龚某某给了其4个月的利息，共4000元。
（10）证人杭某甲证实其通过甲友认识龚某某，认识有几年了；其于2014年3月27日通过济宁银行转账给龚某某100万元，于2014年6月7日通过时良才给龚某某30万元现金；当时龚某某说是固美思耐公司购买设备、原材料用，口头说100万元的3分的利息，30万元2.5分的利息，龚某某和姜某乙打的欠条；龚某某已给了其10.5万元利息。
（11）证人郭某乙证实其从2012年开始陆续给了龚某某180万元，龚某某给其打了两张欠条，一张是2014年4月27日100万元，另一张2014年4月20日80万元；当时龚某某说是固美思耐公司购买材料用，约定的利息是月息2分，有欠条。
（12）证人刘乙证实其于2014年5月21日借给龚某某30万元，月息9000元；借钱时龚某某说是固美思耐公司需要还银行贷款临时周转，打了欠条；2014年6月21日龚某某通过银行转账给其9000元利息。
（13）证人宁某某证实其是在2013年2月20日龚某某为鱼台县博杰工程机械有限公司作担保时认识的龚某某，不是很熟悉；龚某某是和另外一个企业一起担保了500万元，鱼台博杰工程有限公司已经还了230万元（公司老板已跑），龚某某和另一个担保的企业甲摊剩下的270万元。其手里有龚某某、姜某乙以固美思耐名义公司签订的借款合同、一张135万元的欠条、一份还款计划。当时约定，龚某某如果在四个月内还完就不需付利息。龚某某已经还款55万元，还欠80万元。
（14）证人张某乙证实其与龚某某认识有十几年了，是老仁关系；其于2014年4月7日借给龚某某30万元，于2014年4月17日借给龚某某200万元，每天利息2000元；当时龚某某说是固美思耐公司还银行贷款用；其手里有龚某某出具的借条。
（15）证人韩某甲证实其认识龚某某有七八年了，关系不错；其于2014年6月10日借给龚某某100万元，期限三个月，月息9万元；于2014年6月19日借给龚某某100万元，期限一个月，龚某某先付息9万元；于2014年6月21日借给龚某某100万元，期限3个月，月息9万元；于2014年7月16日借给龚某某30万元，期限15天，天息900元；龚某某说是固美思耐公司需要资金周转。其手里有龚某某出具的借条，没有别的手续，也没有抵押。还有3张借条，其是用别人的钱借给龚某某的：2014年3月29日，其借张某丁80万元给了龚某某，期限2个月，天息2400元，龚某某出具了向张某丁借款条；2014年4月1日其借张某丁150万元给龚某某，期限2个月，天息4500元，龚某某出具了向张某丁借款条；2014年4月2日其借周某甲200万元给龚某某，期限3个月，天息6000元，龚某某出具了向周某甲借款条。
（16）证人张丙证实其通过甲友认识龚某某，和龚某某不是很熟悉，就见过两回；其于2013年8月5日借给龚某某26万元钱；当时龚某某与其约定月息2.5分；借钱时龚某某说是把钱投资到固美思耐公司购买原材料等，龚某某出具了欠条；龚某某给其支付过利息。
（17）证人苏某某证实其通过甲友认识龚某某，不是很熟悉；其于2011年12月31日借给龚某某10万元（月息6分），于2012年2月21日借给龚某某15万元（月息6分），于2012年8月18日借给龚某某15万元（月息5分），于2012年11月21日借给龚某某20万元（月息5分），于2012年1月15日借给龚某某25万元（月息6分），于2012年6月11日借给龚某某15万元（月息5分），于2013年4月25日借给龚某某20万元（月息4分），于2013年12月27日借给龚某某9万元（月息3000元），共计129万元；借钱时龚某某说是把钱投资到固美思耐公司购买原材料等，并出具了欠条。
（18）证人李丙证实其于2012年通过甲友认识龚某某；其共借给龚某某24万元；当时龚某某说是固美思耐公司发展用钱，给其出具了借条；龚某某答应给其月息4分，龚某某支付给其大约20万元的利息。
（19）证人李某丁证实其通过甲友认识龚某某；其借给龚某某60万元；当时龚某某说是固美思耐公司发展用，给其出具了借条，龚某某答应给其3分的月息。
（20）证人何某甲证实其于2000年认识龚某某，没有特殊关系；其借给龚某某24.4万元；大约在2012年8月，龚某某找到其说借点钱，并说在汶上弄了个厂子，很挣钱，越多越好；龚某某还带着其到了固美思耐公司参观了一次，其认为他的厂子还行，于2012年9月19日转给龚某某14.4万元，龚某某出具了借条，借条上写的是何某乙的名；2013年6月10日，龚某某打电话说借钱，什么时候用钱提前20天给说就可以还，2013年6月27号，其转给龚某某10万元，龚某某出具了借条，借条上写的是郝某美的名；两次借期都是3个月，第一次月利息2分，第二次月利息3分。
（21）证人盛某证实其认识龚某某有十年多了，甲友关系。其于2014年6月27日为龚某某担保了200万元。当时龚某某说是还银行贷款急需用钱，用一个月，2014年7月27日还款，后一直没还款；其手里有王丙借给龚某某钱的借款协议、济宁市儒商村镇银行电子回单。
（22）证人赵甲证实龚某某以购买设备等名义一共借了其本金4000多万元，其中3700多万元有借条，300万元没借条；月利率从2分到6分不等；龚某某还给其有300多万元的利息。
（23）有书证借条、民间借贷合同、中国工商银行个人业务凭证、借据及借款合同、借款还款计划、山东农信客户回单、汇款凭证、银行转账凭证、银行承兑汇票、身份证复印件、户籍证明附卷佐证。
（24）被告人龚某某对有关事实予以供述。证实其为公司借钱是从2011年三四月份开始到2014年7月份止，共借了有20多个人的，有4300多万元。其欠赵甲3400万元左右，本金600万左右；月息10%，2014年7月份改成2.5%，其已还了赵甲本金及利息3000多万元，是通过其个人网银转到赵某丁的账户上的。2014年7月11日其与赵甲算账，合计欠赵甲5400多万元，用设备抵押1800万元，一辆大客、两辆雪铁龙、三辆货车和一辆奥迪TT抵130多万元，其给赵甲打了一张3480万元的欠条。
2.2012年以来，被告人王某甲以高息为诱饵，吸收张某甲、刘某甲等人存款共计4070万元。其中包括：张某甲30万元、刘某甲70万元、刘某丙470万元、李某己600万元、罗某某300万元、刘某丁10万元、杨某甲240万元、孙某某140万元、王某戊20万元、马某乙255万元、马某丁48万元、梁某某170万元、王某庚150万元、殷某某50万元、江某某20万元、李某戊1040万元、岳某某42万元、王某己185万元、郑某某50万元、马某丙30万元、姚某某50万元、朱某某30万元、刘某戊10万元、魏某某20万元、马某甲30万元、李庚10万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
（1）证人张某甲证实其与王某甲是亲戚关系、表兄弟。2014年2月5日其借给王某甲30万元；当时王某甲说是买房子需要钱，与其约定利息2分，其手里有王某甲出具的借条。
（2）证人刘某甲证实其与王某甲的对象是同学，认识王某甲很多年了，关系不错。2014年4月21日其以其对象高跃华的名义借给王某甲20万元，4月22日借给了王某甲50万元，这两笔钱也没有约定时间归还，王某甲说随时用钱随时给。当时王某甲说是固美思耐公司资金周转用。王某甲的媳妇当时说如果厂子里生意好了分红多点，没具体谈利息的事。其手里有王某甲出具的借条。
（3）证人刘某丙证实其与王某甲在一个小区里住，很多年前就认识了。王某甲曾向其借款360万元，2014年7月10日借给王某甲110万元。其是通过银行转账的方式借给他的。当时王某甲说是把钱投资到固美思耐公司，2分利息，王某甲出具了欠条。
（4）证人陈某甲证实其与王某甲见过两三次面，不是很熟悉。其妻子李某己在2014年3月26日借给了王某甲600万元，期限三个月，月息5%。当时王某甲说固美思耐公司借钱还银行贷款，出具了一张欠条，王某甲给了30万元的利息，本金没还。
（5）证人罗某某证实其与王某甲是鱼台县老乡，很早之前就认识，关系不错。2014年3月28日其借给了王某甲300万元，利率6%。其通过银行转给了王某甲提供的固美思耐公司的帐户。王某甲说是固美思耐公司缺钱，厂子用钱。当时约定的利息是月息6%。一点利息没有给。其手里有王某甲出具的借条。
（6）证人刘某丁证实其与王某甲曾是同事关系，很早以前就认识了。其于2013年11月21日借给了王某甲10万元现金。借钱时王某甲说是把钱投资到固美思耐公司，利息最高2分，最低按银行贷款利息，并出具了欠条。
（7）证人杨某甲证实其很早之前就认识王某甲，关系不错。其于2014年7月11日借给了王某甲120万元，利率2%；王某甲说是固美思耐公司用钱；其手里有王某甲出具的借条。其于2014年3月28日以邱某的名义借给了王某甲120万元。
（8）证人孙某某证实其很早之前就认识王某甲，关系不错。其一共借给王某甲140万元；当时王某甲与其约定100万元利息2分，40万元的利息未定。其手里有王某甲出具的借条。
（9）证人王某戊证实其认识王某甲三十多年了；其于2014年6月9日借给王某甲20万元现金；当时王某甲说买房子用，没有与其约定利息；王某甲给其出具了借条。
（10）证人马某乙证实其是通过刘某丙认识的王某甲；其于2014年1月4日借给王某甲60万元，于2014年5月2日借给王某甲95万元，于2014年6月10日借给王某甲100万元，共255万元。当时王某甲说是把钱投资到固美思耐公司，利息2分；王某甲没有向其支付过利息。王某甲出具了欠条。另外，其侄女马某丁于2014年5月5日把钱转到其账号上，其又转到王某甲帐户上48万元。
（11）证人梁某某证实其与王某甲以前是同事，认识有三十年了；其共借给王某甲170万元钱；王某甲说借钱还银行贷款，利息肯定比银行的要高；王某甲给其出具了两张借条，上面写的是购房用；王某甲向其支付过800元利息。
（12）证人王某庚证实其从小就认识王某甲，与王某甲是本家兄弟；王某甲一共向其借款150万元，当时王某甲说是固美思耐公司进材料用，利息6分，王某甲出具的欠条，总共给了不到9000元的利息。
（13）证人殷某某证实王某甲是其对象的大爷；其对象在2014年3月27日借给王某甲50万元；当时王某甲说是把钱投资到固美思耐公司购买原材料用，利息8分；王某甲出具的欠条。
（14）证人江某某证实其与王某甲是甲友关系；其于2014年5月30号借给王某甲20万元现金；当时王某甲答应给其月息1角；王某甲给其出具了个借条，当时借条上把其名字写成了姜某某；2014年8月2日王某甲给了其一个月的利息2万元。
（15）证人李某戊证实2014年3月24日左右，其一个甲友领着其见到王某甲，王某甲说一个南方朋友在汶上建了个厂，属于汶上的重点招商引资项目，很有发展前景；厂子缺少资金，要向其借钱给公司，月息4%；王某甲用车拉着其到汶上经济开发区固美思耐公司参观了整个厂区，重点看了生产区和销售区；王某甲说先借200万元；其一看厂子还不错，就在2014年3月26日将200万元打入王某甲提供的卡号内；其打完钱之后，王某甲又以厂里需要办土地证为由向其借340万元，月息5%；2014年3月27日，其就将340万元转给王某甲；当日下午王某甲又以进材料还需300万元为由借款，月息6%；2014年3月28日其在家里用网络银行给王某甲汇了300万元；2014年6月18日王某甲要求再借200万元，月息10%；2014年6月19日中午，其汇给了王某甲200万元；王某甲给其出具了欠条；2014年4月26日王某甲给其汇给了43万元利息。
（16）证人岳某某证实其与王某甲曾是同事；其借给了王某甲42万元现金，王某甲在2014年5月18日给其打了两张欠条；当时王某甲说把钱投资到固美思耐公司，利息不低于银行贷款利率；王某甲光出具了欠条；2014年6月份王某甲给过其利息。
（17）证人王某己证实其与王某甲是老甲友；其一共借给王某甲185万元，利息2分；借钱时王某甲说是把钱投资到固美思耐公司；王某甲一共给了其大约十三、四万元钱的利息。
（18）证人郑某某证实其与王某甲是甲友关系；2013年12月12日其借给王某甲50万元现金，利息2分；王某甲说借钱搞工程用，在欠条上写的是借款购房。王某甲给其出具了个借条；王某甲给过其三个月的利息共3万元。
（19）证人马某丙证实其对象与王某甲是表亲；2014年2月5日其借给了王某甲30万元，月息2分；王某甲给其出具了借条，借条上写的是借款购房。
（20）证人姚某某证实其与王某甲是表亲；2014年1月12日其借给了王某甲50万元；2014年3月12日，其亲戚朱某某通过其借给了王某甲30万元；王某甲给其出具了借条，借条上写的是借款购房；王某甲说月息2分，给过其3万元的利息。
（21）证人刘某戊证实其认识王某甲三年多了；2013年11月21日，其借给王某甲10万元；王某甲向其出具了个借条，上面写的是购房用；王某甲说利息肯定比银行的要高。
（22）证人魏某某证实其通过马某甲认识王某甲，不是很熟悉；其通过马某甲借给了王某甲20万元钱，但是借条显示40万元，其中的20万元是马某甲以其名义借给王某甲的；其本人的20万元是通过银行转账到马某甲账户上，然后马某甲又转给王某甲，其没与王某甲见面。马某甲说王某甲给2分利息。
（23）证人马某甲证实其与王某甲的妻子是表亲；2013年8月份，王某甲找其借钱，其借给了他20万元，这20万元有其10万元和其外甥李庚的10万元；2014年4月28日其借给王某甲20万元，这20万元是以其甲友魏某某的名义借的；2014年7月10日，其甲友魏某某通过其借给了王某甲20万元。王某甲说固美思耐公司建厂需要资金，借钱建厂用；王某甲给其打了三张借条；王某甲大约给了其6万元的利息。
（24）有借条、王某甲借款统计表、身份证复印件、本地常住人口详细查询结果、户籍证明附卷佐证。
（25）被告人龚某某对有关事实予以供述。证实固美思耐公司注册成立于2010年12月7日；其任公司董事长，2013年10月份，其让王某甲负责公司全面工作，在公司中层领导以上会议上宣布过，并没有形成文件确认；王某甲是2013年8月份来到公司的，刚来时是公司财务总监，负责公司的财务，并为公司协调资金，2013年11月份担任公司总经理；公司欠王某甲9000万元。
（26）被告人王某甲对有关事实予以供述。证实其借张某甲30万元、刘某甲70万元、刘某丙470万元、通过杨某甲借罗某某300万元、借刘某丁、刘某戊各10万元、通过杨某甲从他亲戚姜某手里借款本金100万元、杨某乙120万元、邱某120万元，借孙某某140万元、王某戊20万元，先后向马某乙借款60万元、95万元、100万元、48万元，借梁某某100万元、王某庚150万元、殷某某的妻子50万元、江某某20万元、李某戊1040万元、岳某某42万元、马某丙30万元、姚某某80万元。从固美思耐公司建厂开始，资金一紧张其就协调借钱，一直到2014年7月10日左右。2013年9月份龚某某邀请其到公司参与公司经营管理，并让其出任公司总经理，具体分管办公室和财务，其任这一职务公司没有下文，在中层人员出席的会议上宣布的。2013年9月至今，其一共为公司借了9000多万元本金，月利率1%到10%不等。其中有8000多万元是以其名义给当事人借的。从2013年开始，其以个人名义在外借了有7000多万元本金，全部借给龚某某和固美思耐公司，其中大部分是向同学、亲戚、同事、邻居借钱，大约有30多人，都是龚某某让其借的。出借人都是亲戚传亲戚，甲友传甲友，才听说其需要高息借款的。
（二）关于被告单位固美思耐公司、坤泰元公司、被告人龚某某、李某甲涉嫌骗取贷款的事实
2013年至2014年，被告人龚某某以固美思耐公司的名义，通过坤泰元公司法定代表人李某甲，以固美思耐公司从坤泰元公司购买钢材为名，与坤泰元公司签订虚假的购销合同，骗取济宁银行股份有限公司开发区支行两笔贷款共计1300万元，骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款1000万元，骗取汶上县农村信用合作联社贷款1000万元；以从济宁德丰经贸有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款1500万元，骗取济宁银行股份有限公司开发区支行贷款200万元；以从济宁华贸物资有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取中信银行股份有限公司济宁分行贷款500万元。上述银行贷款七笔共计5500万元到期未还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.证人赵乙证实其于2013年11月30日到固美思耐公司上班，在公司财务科工作，主要负责银行出纳。2013年11月，固美思耐公司在汶上县农村信用联社贷款1000万元，这笔贷款是龚某某联系的汶上县农村信用联社，然后授权其与郭某丙具体办理的。2014年12月31日，固美思耐公司在济宁银行开发区支行贷款300万元。这两笔贷款中，使用的购销合同是按照龚某某安排与坤泰元公司签订的虚假的钢材购销合同，坤泰元公司方是赵某丁盖的章。向银行提供的资金负债表、利润表、现金流量表都不是真实的，都是伪造的。上述贷款没有用于从坤泰元公司购买钢材，只是为了贷款而签订的假购销合同，公司没有从坤泰元公司购买钢材。坤泰元公司转给其公司的1000万元和300万元，其中1000万元用于归还济宁银行的1000万元的到期贷款了，300万元还了利息18万多元。2014年6月24日，固美思耐公司在济宁银行开发区支行贷款200万元，是龚某某安排其办理的，当时也是提供的虚假的购销合同，是以买钢材的名义与济宁德丰公司签订的购销合同。2014年12月31日，公司在济宁银行开发区支行贷款500万元，是龚某某安排其负责办理的，贷款时提供的是虚假的订单融资。中信银行的500万元贷款也是龚某某让其去德丰公司找赵某丁盖的章。
2.证人郭某丙证实其于2012年7、8月份到固美思耐公司财务科工作。固美思耐公司于2013年11月12日在济宁银行股份有限公司开发区支行贷款1000万元，于2013年11月底在汶上县农村信用联社贷款1000万元，于2013年12月12日在中信银行股份有限公司济宁分行贷款1000万元。这3笔贷款是龚某某联系，然后授权其或者与赵乙一起去具体办理的；公司是以购买钢材的名义申请的贷款，贷款时提供了固美思耐公司和坤泰元公司的购货合同等资料；是龚某某告诉其用坤泰元公司的合同，修改完购销合同后，龚某某让其找李某甲，李某甲带着其找会计赵某丁盖的章，后贷款被批准；公司和坤泰元公司签订的钢材购销合同及财务报表是假的，只是贷款用，双方没有真实交易。2013年5月16日，固美思耐公司在中信银行股份有限公司济宁分行贷款500万元，这笔贷款是龚某某联系，然后安排其具体办理的；龚某某让其用济宁华贸公司的合同，修改完购销合同后，龚某某说找华贸公司周甲经理盖章，其到华贸公司找到周甲经理，周甲让人在购销合同上盖章，当日贷款被批准；公司和济宁华贸物资有限公司签订的钢材购销合同是假的购销合同，只是贷款用，双方没有真实交易。2013年10月11日，固美思耐公司在中信银行股份有限公司济宁分行贷款1500万元，这笔贷款是龚某某联系，然后授权其去具体办理的。公司以购买钢材的名义申请的贷款；龚某某告诉其用德丰经贸有限公司的合同，修改完购销合同后，龚某某说找德丰经贸有限公司会计赵某丁，赵某丁在合同上盖的章；公司和德丰经贸有限公司签订的钢材购销合同及财务报表是假的，没有真实的交易背景。
3.证人陈乙证实其是汶上县农村信用合作联社南旺信用社主任；固美思耐公司于2013年底在南旺信用社申请贷款1000万元，2014年1月2日提出来的款，2014年12月7日到期；固美思耐公司方是龚某某与其联系的，会计徐某某和郭某丙提供的贷款资料；固美思耐公司是以购买钢材仓储物资的名义办理的贷款，购销合同是固美思耐公司与坤泰元公司签订的；贷款一下来，信用社就直接将钱打入了固美思耐公司帐户。
4.证人赵甲证实济宁德丰商贸有限公司是用其父亲赵某丙的身份证注册的，印章在赵某丁手里保管，赵某丁是公司的会计；赵某丙从来没去过公司，也不参与公司的经营。
5.有信贷业务审查审批表、贷款申请、借款凭证、电汇凭证、钢材购销合同、流动资金借款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同、国际贸易融资业务审查审批表、订单融资业务申请书、人民币流动资金贷款合同、流动资金借款申请书、个人信用报告查询授权书、承诺书、股东会决议、法定代表人证明、授权委托书、保证合同、济宁市农村信用社放款通知书、流动资金贷款提款申请书、资产负债表、现金流量表、利润及利润分配表等书证附卷佐证。
6.被告人龚某某对有关事实予以供述。证实固美思耐公司与坤泰元公司、济宁德丰经贸公司没有业务往来，其也没有向这些公司借过钱。
7.被告人李某甲对有关事实予以供述。证实其曾安排其公司的会计在虚假的购销合同上加盖其公司的印章，帮助固美思耐公司在银行骗取贷款。固美思耐公司与其公司签订的所有钢材购销合同都是假的，因为这两个公司没有真实的业务往来。假购销合同是固美思耐公司制作的，上面的公司印章是龚某某与其联系后，其让赵某丁加盖的。
（三）关于被告单位固美思耐公司、被告人龚某某涉嫌骗取票据承兑的事实
2014年3月6日，被告人龚某某以固美思耐公司的名义，以固美思耐公司从济宁市天星物资有限公司购买钢材为名与之签订虚假的购销合同，骗取上海浦东发展银行济宁分行银行承兑汇票1500万元。该笔银行承兑到期后，欠本金590.74075万元、利息90.974076万元未还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.证人赵乙证实2014年3月，固美思耐公司从浦发银行贷款1500万元，龚某某安排其具体负责这笔贷款。因为公司上次借的浦发银行的承兑到期了，公司需要从私人手里借出钱来还银行的承兑，贷出来钱，再还私人。贷款时其提供了公司与济宁天星物资公司的购销合同等资料，其中购销合同是龚某某安排其制作的。当时，其打电话问龚某某“天星物资的意思是和我们签订购销合同，这样方便盖章！”龚某某说：“行！”龚某某同意后，其在公司电脑模板上','2018-10-07
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