广东省廉江市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)粤0881刑初161号
公诉机关广东省廉江市人民检察院。
被��人谭健乐，男，1989年3月21日出生于广东省廉江市，汉族，中专文化，无业，捕前住广东省廉江市。因本案于2016年5月11日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于廉江市看守所。
辩护人何岳，广东粤海律师事务所律师。
辩护人何华，广东粤海律师事务所实习律师。
廉江市人民检察院以廉检公诉刑诉﹝2017﹞70号起诉书，指控被告人谭健乐犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年5月5日公开开庭进行了审理。廉江市人民检察院指派检察员陈泽文出庭支持公诉，被告人谭健乐及其辩护人何岳、何华到庭参加了诉讼。廉江市人民检察院于2017年6月6日建议对本案延期审理，同年7月5日建议恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、合同诈骗罪
被告人谭健乐于2015年4月至11月间，以个人或他人名义从茂名天下汽车租赁公司、遂溪启程汽车租赁公司等出租车公司租来宝马、奔驰、丰田等21辆小车，后将上述车辆抵押给被害人吴某和、陈某1、黄某1等人借款。租车合同到期后，被告人谭健乐没有归还上述车辆，且在事后逃匿。经鉴定，被告人谭健乐骗取的21辆小车值款人民币2926500元。
二、诈骗罪
被告人谭健乐因向他人借款供自己挥霍而欠下高额债务，为了得到资金支付高额利息及供自己继续挥霍，被告人谭健乐虚构其成立“兴乐汽车租赁公司”，并以公司需要资金周转、信用卡还款等理由，将其从茂名天下汽车租赁公司、湛江正达汽车租赁公司、深圳赢时通汽车租赁公司、遂溪启程汽车租赁公司等出租车公司租来宝马、奔驰、丰田等21辆小车，谎称为自己的小车或别人抵押给他的小���，并以高额利息为诱，将上述车辆向被害人陈某1、黄某1、黄某2、欧某、陈某2、吴某和、陆某1、黄某3、文某、潘某、邹某、庞某、梁某1、陈某3、廖某、黄某4、林某、苏某、李某、方某等人抵押借款。随后，被告人谭健乐又以车辆需年审、保养为由，将抵押的车辆收回再交叉抵押给其他被害人。2013年至2015年10月间，被告人谭健乐以上述方式骗取被害人陈某1、黄某1、黄某2等20人共款人民币4115236元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了相关证据，并据以上事实和证据，认为被告人谭健乐的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪、合同诈骗罪追究被告人谭健乐的刑事责任。请求本院依法判处。并建议对被告人谭健乐犯诈骗罪、合同诈骗罪分别判处有期徒刑十三年至十五年，并处罚金。
被告人谭健乐对指控其犯合同诈骗罪的事实经过没有异议，但对指控其犯合同诈骗罪的罪名有异议，辩称其不是以非法占有为目的租车没有按时归还的，事后也没有故意逃匿，其是被债主逼走的，不应构成合同诈骗罪；对指控其犯诈骗罪的部分事实及指控其犯诈骗罪的罪名无异议，辩称对诈骗的总金额有意见，诈骗金额没有起诉书指控的那么多，具体金额其忘记了，且在其走之前已经还了一部分了。
辩护人提出如下辩护意见：一、对本案的定性有异议，认为本案合同诈骗罪的定性不当，不应以两罪并罚。1、被告人没有以非法占有为目的租借汽车公司的小车，在被告人租车前已经向汽车公司支付了高额的押金，且其用于租车抵押的信息均是自己或自己亲友的信息，是真实有效的；2、汽车上的卫星定位装置也没有遭到破坏，被告人也没有将车辆进行隐藏或开到外地去，且被告人自己在案发后没有占有任何一台车；3、案发后涉事车辆已经全部返还给汽车公司。因此对于租赁公司与被告人的关系，应该属于民事纠纷的范围，所以被告人应按诈骗罪处罚，而不是按两罪并罚。二、对于诈骗的金额总数有异议，应该认定为事实不清，证据不足。虽然统计表经过被告人的辨认及签字确认，但该金额是公安机关根据被害人报案资料及陈述列明后，再给被告人签字确认的，而非被告人自己亲口承认的，被告人在没有账本及相关记录的前提下，不可能对20多人的借款记得如此清楚，这明显违反了客观规律，因此此辨认只能证明被告人有向20多人借款的事实，但不能证明具体金额是这个数。辩护人认为应当按照客观的书证认定，其犯罪金额应以借据及银行流水为证，且其中有170多万元是各被害人承认收到的，计算被告人的诈骗金额时应该��除被告人案发前已归还的数额。
经审理查明：
被告人谭健乐以个人或他人名义从茂名天下汽车租赁公司、遂溪启程汽车租赁公司等出租车公司租来宝马、奔驰、丰田等21辆小车（经鉴定价值人民币2926500元）。被告人谭健乐因向他人借款供自己挥霍而欠下高额债务，为了得到资金支付高额利息及供自己继续挥霍，虚构其成立“兴乐汽车租赁公司”，并以公司需要资金周转、信用卡还款等理由，将其租来的上述21辆小车谎称是自己的小车或别人抵押给他的小车，并以高额利息为诱，将上述车辆向被害人陈某1、黄某1、黄某2、欧某、陈某2、吴某和、陆某1、黄某3、文某、潘某、邹某、庞某、梁某1、陈某3、廖某、黄某4、方某、林某、苏某、李某等人抵押借款。随后，被告人谭健乐又以车辆需年审、保养为由，将抵押的车辆收回再交叉抵押给其他被害人。2013年至2015年10月间，被告人谭健乐以上述方式骗取被害人陈某1、黄某1、黄某2等20人共款人民币2954136元，具体诈骗情况如下：陈某1，借款585000元，已还200000元，诈骗金额385000元；黄某1借款1320000元，已还293200元，诈骗金额1026800元；黄某2借款40000元，已还11200元，诈骗金额28800元；欧某借款300000元，已还64000元，诈骗金额236000元；陈某2，借款60000元，已还33600元，诈骗金额26400元；吴某和，借款135000元，已还64800元，诈骗金额70200元；陆某1，借款40000元，已还22000元，诈骗金额18000元；黄某3，借款585000元，已还212250元，诈骗金额372750元；文某，借款130000元，已还72000元，诈骗金额58000元；潘某，借款343000元，已还47640元，诈骗金额295360元；邹某，借款150000元，已还利息88200元，诈骗金额61800元；庞某，借款40000元，已还9600元，诈骗金额30400元；梁某1借款267800元，已还利息257334元，诈骗金额10466元；陈某3，借款85000元，已还61200元，诈骗金额23800元；廖某，借款137200元，已还40500元，诈骗金额96700元；黄某4，借款10000元，诈骗金额10000元；方某，借款38000元，已还6840元，诈骗金额31160元；林某，借款115000元，已还5000元，诈骗金额110000元；苏某，借款20000元，诈骗金额20000元；李某，借款50000元，已还7500元，诈骗金额42500元。以上诈骗的金额共计人民币2954136元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证和认证的如下证据证实：
1、证人蔡某（广东车天下汽车服务有限公司职员）的证言，主要内容：谭健乐在其公司租用粤Ｋ×××××宝马X1小车一辆、粤Ｋ×××××奥迪A6小车一辆、粤Ｋ×××××宝马X1小车一辆、粤Ｋ×××××奔驰E300小车一辆、粤Ｂ×××××奔驰C200小车一辆；作为担保人以谭某的名义在其公司租用粤Ｋ×××××宝马3系���车一辆、以陈某1名义租用粤Ｋ×××××宝马3系小车一辆。以上车辆租车期满后没有续约，也没有交车回给其公司。后其公司对车辆启动追踪程序，将粤Ｋ×××××奥迪A6小车、粤Ｋ×××××宝马X1小车、粤Ｋ×××××宝马3系小车、粤Ｋ×××××宝马3系小车开回公司处理；粤Ｋ×××××奔驰小车、粤Ｂ×××××奔驰小车由公安机关暂扣处理；粤Ｋ×××××宝马小车在廉江市市区一幢楼放处。
证人蔡某提供其公司的职业执照、组织机构代码证、汽车寄租协议、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案七辆小车的租车单等材料。以上证据证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租车的具体情况。
2、证人陈某4的证言，主要内容：其将自己所有的粤Ｋ×××××宝马X1小车寄在广东车天下汽车服务有限公司出租。后听公司人员反映，公司将车辆租给谭健乐，谭健���把车抵押给他人并遭到非法扣留。
3、证人陈某5（深圳赢时通汽车服务有限公司湛江分公司职员）的证言，主要内容：谭健乐以李某名义向其公司茂名分公司租用东风雪铁龙爱丽舍小车（车牌粤Ａ×××××）一辆，以戚锦正名义租用东风雪铁龙C5小车（车牌粤Ｂ×××××）一辆，在租车到期后没有还车，后公司联系不上谭健乐了。
4、证人梁某2（深圳赢时通汽车服务有限公司湛江分公司职员）的证言，主要内容：谭健乐向其公司租用丰田凯美瑞小车（车牌粤Ｂ×××××）一辆，租期三个月，只交了一个月的租金，后无法联系上，车辆也失去卫星信号。后该辆车出现在谭健乐诈骗的被害人手中。
证人梁某2提交的材料有其公司营业执照、组织机构代码证、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案小车的汽车租赁合同、车辆交接清单等材料。以上证���证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租用该辆汽车的具体情况。
5、证人傅某（深圳赢时通汽车服务有限公司湛江分公司职员）的证言，主要内容：其于2015年1月15日代表公司与谭健乐签订汽车租赁合同，谭健乐向其公司租用东风雪铁龙小车一辆（车牌号粤Ａ×××××），租期一年，租金5000元/年。2016年10月份谭健乐未缴纳租金，其催缴时发现谭健乐手机停机，公司也未能联系上谭健乐。后对车辆启动追踪程序，发现车在廉江市物资局宿舍，但不是谭健乐使用。经了解得知谭健乐将车辆以担保方式向他人借款，将车交由债主使用。
证人傅某提交的材料有其公司组织机构代码证、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案小车的汽车租赁合同等材料。以上证据证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租用该辆汽车的具体情况。
6、证人叶某（湛江市金富汽车销售有限公司职员）的证言，主要内容：谭健乐在其公司租用奔驰小车（车牌粤Ｇ×××××）一辆，租期一个月，租金8000元/月。谭健乐交了保证金10000元及租金8000元。租用期满后，谭健乐手机停用，公司未能联系上谭健乐。
证人叶某提交的材料有其公司营业执照、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案小车的汽车租赁合同等材料。以上证据证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租用该辆汽车的具体情况。
7、证人魏某（湛江市正达汽车租赁有限公司法定代表人）的证言，主要内容：谭健乐向其公司租用起亚智跑小车一辆（车牌号粤Ｇ×××××）、雪铁龙爱丽舍小车（车牌号粤Ｇ×××××）一辆，期满后未续约，也没有归还车辆，并失去联系。
证人魏某提交的材料有其公司营业执照、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案小车的汽车租赁合同等材料。以上证据证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租用该二辆汽车的具体情况。
8、证人宋某（茂名市天域汽车租赁有限公司赤坎分公司）的证言，主要内容：2015年7月26日谭健乐带李某到其公司，因谭健乐没有驾驶证，便叫李某作为承租人和公司签订一份租车合同，谭健乐作为担保人，租用一辆丰田普拉多小车（车牌粤Ｇ×××××），租金26000元/月，租期一个月，谭健乐交一个月的租金和保证金25000元，中途汇过20000元到公司。2015年10月19日租车保证金不够抵扣租车费，公司打电话给谭健乐，打不通。公司通过GPS在廉江市安铺镇人民路一间私人楼房找到该车。
证人宋某提交的材料有其公司营业执照、车辆行驶证、机动车登记信息及涉案小车的汽车租车单等材料。以上证据证实涉案车辆的权属情况及被告人谭健乐向其公司租用该辆汽车的具体情况。
9、证人李某的证言，其证言证实谭健乐以驾驶证遗失为由，让其陪同到茂名车天下公司以其名义租了一台宝马X1，谭健乐为担保人；2015年9月份，谭健乐又以同样的理由让其到湛江天域汽车租赁公司签订租车合同租车。
10、遂溪县启程汽车租赁公司汽车租赁合同、证明，证实被告人谭健乐向该公司租用马自达3、一汽奔腾、本田雅阁、日产轩逸、本田奥德赛小车，后没有按时归还车辆，该公司报案后在公安机关的帮助下追回车辆。
11、价格认定结论书，证实涉案的21辆汽车经鉴定，总价值为人民币2926500元。
12、扣押清单、返还清单，证实公安机关破案后已将扣押到的涉案粤Ｋ×××××小车宝马X1、粤Ｋ×××××奔驰小车、粤Ｂ×××××奔驰小车返还给广东车天下汽车服务有限公司；将涉案粤Ｂ×××××丰田凯美瑞小车一辆发还给深圳赢时通汽车服务有限公司；将涉案粤Ａ×××××东风雪铁龙小车一辆发还给深圳赢时通汽车服务有限公司；将涉案粤Ｇ×××××奔驰小车一辆发还给湛江市金富汽车销售有限公司；将涉案粤Ｇ×××××起亚智跑小车一辆发还给湛江市正达汽车租赁有限公司；将涉案粤Ｇ×××××丰田普拉多小车一辆发还给茂名市天域汽车租赁有限公司赤坎分公司。
13、被害人陈某1的陈述，主要内容：谭健乐以小车抵押向我借款，借了很多笔，共98万元，抵押过的小车有10台左右，借到款后以保养、年审、维修等理由开回去了。谭健乐借款时说这些车是别人抵押给他的。98万元借款中585000元有借据，另外395000元的借款期限到期后谭健乐无法还款就说续期借款，同时以重写借据为由将到期借据收回去，之后没有重写。共支付利息20���元。
被害人陈某1提供三份借据，借款金额分别为85000元、360000元、140000元。
14、被害人黄某1的陈述及辨认，主要内容：2015年1月初谭健乐找到我说其租赁公司接到别人抵押的一台本田小车，想转手抵押给我借款4万元，每周利息5%。我在佛山转账4万元到他的广发银行账户上。谭健乐叫我相信他，车就不开给我了，留在他公司出租还可以有一笔收入。我答应。过了三天，谭健乐又以同样的方式向我借款5万元，周息也是5%，我转了5万元给他。2015年1月25日，谭健乐给我转了第一笔借款的利息，又说有一台车抵押给我借款4万元，我再借给他。之后谭健乐以同样的方式分21次向我借款合计1643000元，21次都是以小车抵押，但我只接收到9台车。21笔借款有些我是在佛山用自己的银行账户（农业银行账号62×××17）转账到谭健乐的广发银行账户和他提供的郑某的农行银行账户，有几次是在廉江交现金的。132万元有借据，剩下323000元是没有借据的。合计已收到利息293200元。
经对混杂相片辨认，其能辨认出被告人谭健乐。
被害人黄某1提供的材料有借据二份，金额分别为17万元、79万元；借款协议三份，金额分别是18万元、10万元、8万元。并提供借款明细表两份，借款金额共1643000元，已收利息293200元；及被告人谭健乐向其借款抵押车辆的行驶证复印件。
15、被害人黄某2的陈述，主要内容：2015年3月3日谭健乐跟我说他朋友吴某和经营的电器厂资金出现困难，用奥迪A6（车牌粤Ｇ×××××）作抵押借款4万元、七分息计算。后又多次劝说，我同意借款给谭健乐。2015年3月6日谭健乐将奥迪A6车开到约定地点，给我一份《乐诚旧货买卖协议书》和空白的《借据》，我查看车辆和协议后，我们分别在借据��签名确认，但借据上没有说明借款4万元是以七分息计算。谭健乐将车交给我，我们一起到广发银行，我将现金存入谭健乐的账户。2015年4-7月谭健乐按时付息2800元共四次，之后不再支付利息。后来我就找不到他了。
被害人黄某2提供的材料有借据一份，借款金额为4万元；及《乐诚旧货买卖协议书》一份。
16、被害人欧某的陈述，主要内容：谭健乐以资金周转困难并用小车抵押为由向我借款，第一笔是5万元，第二笔是75000元，都是通过银行转账的。该辆笔借款都没有写借据，没有收到车。2015年5月7日，谭健乐叫我再借多25万元给他，抵押一台宝马5系小车给我，但没有收到车。我当天用我妻子唐娜的银行账户转账给谭健乐，谭健乐写了一份包括第一笔借款5万元共30万元的抵押借款合同给我,这三十万借款的利息我共收到64000元。实际谭健乐共借到我本���375000元，利息已支付102000元。
被害人欧某提供的材料有抵押借款合同一份，借款金额为30万元；及手机记录截图。
17、被害人陈某2的陈述，主要内容：1、2014年9月11日谭健乐叫我来廉江看车，说有台奥德赛小车想抵押给我借款6万元，月息8%，借款期限一个月左右。我看过车后同意借款，给了6万元给谭健乐，他写了一张6万元的借据给我。我将车开回湛江，10月份的时候谭健乐以他的汽车租赁公司要用车为由将车骗回去了。该笔借款利息已还33600元。2、2014年9月份的一天谭健乐到我的车行看到一辆等待转让的奥迪，便和我议价，最后我们商定转让价格为7万元。谭健乐提出其只有4万元，想向我借3万元。我同意。后谭健乐和车主签订了转让合同，并交给我现金4万元和一份3万元的借据，就把车提走了。该笔借款已还利息12600元。3、2014年9月下旬谭健乐又来到我车行，看中一辆宝马X3，经议价我们商定转让价格为17万元。谭健乐提出其只有5万元，叫我借12万元。我同意。后我们签订车辆转让协议，谭健乐交给我现金5万元和一份借据，借据写明借款金额12万元。谭健乐将车提走。该笔借款已收利息43200元。4、2014年9月中旬，谭健乐将一辆起亚智跑抵押给我借款95000元，我借了给他，他写了一份借款协议给我，两个月后谭健乐还款和支付利息给我，我将车还给他了，但协议还在我手上。四笔借款利息已还100800元。
被害人陈某2提供的材料有借据三份，金额合计21万元；及车辆转让合同书两份、车辆登记证一份、车辆抵押借款协议一份。
18、被害人吴某和的陈述及辨认，主要内容：谭健乐称有别人抵押给其的小车，因生意资金周转困难，要将小车转抵押给我借款，于是他将一辆雪铁龙小车、一辆小排��奥德赛抵押给我借款135000元，之后以一辆奥德赛商务车、一辆广州本田调换了。这两辆车都是遂溪一家汽车租赁公司的，谭健乐租来抵押给我们骗我们的钱。我共收到谭健乐8期利息64800元。
经对混杂相片辨认，其能辨认出被告人谭健乐。
被害人吴某和提供的材料有借据一份，借款金额135000元。
19、被害人陆某1的陈述，主要内容：谭健乐对我说有一辆福特轿车需要抵押借款4万元，我们口头约定月息6%。我于2014年11月6日交4万元现金给谭健乐，谭健乐将福特小车开来给我。过了不到一个月，谭健乐以保养为由将车开回去了，也没有按约定支付利息给我。后来谭健乐将一台雪铁龙小车开过来给我作抵押。这两辆车谭健乐都说是他本人的。谭健乐共还了本金22000元给我。没有给过利息。
被害人陆某1提供的材料有借据一份，借款金额4万元。
20、被害人黄某3的陈述，主要内容：谭健乐以经营汽车租赁公司资金紧张为由向我借款，口头讲过以小车抵押，但我没有地方停车，所以没有接受他的抵押物。每次借款都是他写好借据给我，谭健乐讲到抵押宝马两台、奥德赛、凯美瑞、东风雪铁龙、奔驰、奥迪A6、天籁、广州本田等车作为抵押物。一共向我借款585000元，共支付了利息212250元。
被害人黄某3提供的材料有借据13份，金额合计585000元。
21、被害人文某的陈述，主要内容：谭健乐用小车向我抵押借款三次，分别是5万元、5万元、3万元，称是别人抵押给他的车。不久就以车辆需要保养或者年审等理由将车全部开走了。案发后我发现他抵押给我的车全部是从租车公司租来的。我持有的唯一一辆丰田凯美瑞也已经返还给公司了。三笔借款一共收到利息72000元。
被害人文某提供的材料有三份借据，金额分别为5万元、5万元、3万元。
22、被害人潘某的陈述及辨认，主要内容：谭健乐一共用五台小车抵押给我借款5笔，合计34.3万元。他对我说这些小车都是其本人兴乐租赁公司的车，因急需用钱抵押给我。五辆车分别为奥迪A6、日产轩逸、东风智跑、广州奔腾、宝马，除宝马车外，其他四台小车都被谭健乐以年审或者保养为由开走了，宝马车在案发后已被茂名车天下租车公司开回去了。一共收到谭健乐利息47640元。
经对混杂相片进行辨认，其能辨认出被告人谭健乐。
被害人潘某提供的材料有欠据三份，金额分别为10万元、3.8万元、7万元，借据二份，金额分别为3.5万元、10万元。
23、被害人邹某的陈述，主要内容：谭健乐一共用五台小车向我借款5笔，合计38万元。第一笔借款12万元已收利息72000���，第二笔借款3万元已收利息16200元，第三笔借款22万元已收利息26400元，第四笔借款12万元已收利息21600元。只有第一笔借款12万元和第二笔借款3万元写了两张借据合计15万元，另外23万元没有写借据。他向我借款时称这些小车是他本人兴乐租赁公司的小车或别人抵押给他的小车。五台车有四台别谭健乐以到期年审或者车主赎回去为由骗走了。38万元借款一共收到谭健乐利息136200元。
被害人邹某提供的材料有借据二份，金额分别为12万元3万元。
24、被害人庞某的陈述，主要内容：2015年5月26日，谭健乐叫我借4万元给他，用一辆东风起亚小汽车抵押给我，我同意。我用手机通过网上银行转了三万元到他指定的一个账户（户名钟某，账号62×××77），另外一万元给现金。他收到钱后当场写了一张4万元的借据给我。该笔4万元借款月息8%，已收三个月利息9600元。后来我催他给车，他说车正在办证，再后来说车已被车主赎回去了。今年9月份，谭健乐说要还信用卡数，叫我借15000元。我同意，后将15000元现金交给他。该笔借款没有借据，没有利息的。后来他分两次将8000元还给我。现在还欠我47000元。
被害人庞某提供的材料有份借据一份，借款金额4万元。
25、被害人梁某1的陈述，主要内容：2014年6月16日，谭健乐对我说他两个朋友用自己的车辆作抵押向他借钱约二十万元，问我可否借给他。我跟着谭健乐到他家查看那两辆车，一辆是起亚智跑，一辆是奇瑞。谭健乐说六个月不按时还款，债权人可自行处置车辆。我便同意借款给谭健乐。谭健乐和我各驾驶一辆车到我家，谭健乐给我开了二份借据，写明金额是64800元和130000元。我收到借据后当场点了64800元给谭健乐，第二天存了13万元进谭健乐的广发银行���户（账号是62×××39）。后来谭健乐说起亚智跑的车主要求将车抵押在他家防止其他人使用，奇瑞可留给我。我同意他将起亚智跑开回去。7月份的一天，谭健乐说朋友急需资金73000元，同样是用车抵押。我到他家看到是雪铁龙C5，谭健乐将车开到我家交给我并写了借据，我当场清点73000元给谭健乐。后来谭健乐说要年审将雪铁龙C5开回去了，说朋友需要一辆手动挡的车学习，开走了奇瑞。12月底，还款3万元，并给我一辆宝马X3，但提出要交还那张5万元的借据，我将5万元的借据交还给谭健乐。春节后不久谭健乐又以需要保养和年审为由将宝马车提走。谭健乐共向我借了267800元，已收利息257334元。
被害人梁某1提供的材料有份借据三份，借款金额分别为73000元、130000元、64800元，广发银行存款回单一份，金额130000元。
26、被害人陈某3的陈述，主要内容：2014年8月份谭健乐对我说他要抵押别人一辆日产车，但没有资金，要求我借款给他，抵押的车由我保管使用，如果车主不能按时还款，车辆就过户给我。我同意借款85000元给谭健乐。2014年8月26日我提款到谭健乐的店铺，谭健乐给我开了借据，说是新车，车主不同意由其他人保管使用，以后有其他车辆再抵押给我。10月份在我要求下谭健乐交给我一辆雪铁龙世家小车，后波箱有问题，我要求另外调一辆车给我。谭健乐收回这辆车后但没有给我其他车辆。谭健乐共支付了61200元的利息。
被害人陈某3提供的材料有借据一份，借款金额85000元。
27、被害人廖某的陈述，主要内容：谭健乐四次向我借款，第一次用东风起亚智跑借款97200元，写有借据；第二次用行驶证说将车抵押给我借款4万元，写有借据，说等车过户后开来给我，后来都没有开车来；第三次用���马X1抵押借款6万元，没有写借据；第四次用行驶证说抵押该车给我，借款8万元，没有交车，没有写借据。共支付了利息40500元。
被害人廖某提供的材料有借据二份，借款金额分别为40000元、97200元。
28、被害人黄某4的陈述，主要内容：谭健乐向其借款1万元，承诺当天下午六点前还，但没有还，后来联系不上。没有写有借据。
29、被害人方某的陈述，主要内容：谭健乐以一辆奔腾小车向其抵押借款38000元，写有借据，两天后以装定位为由将抵押的车开走，后来没有将车开回来。借款按月息6%计算，共收到谭健乐利息6840元。
被害人方某提供的材料有借据一份，借款金额38000元。
30、被害人林某的陈述，主要内容：谭健乐三次分别向其借款8万元（没有签署协议，通过银行转账3万元以及支付宝转账5万元）；借款4万元（已还清）；以客户来押车，需要35000元为由向其借款35000元（借款以银行转账形式支付，被害人账号62×××89，被告人账号62×××39），承诺偿还本金外还分成35000元，后支付了5000元分成。
被害人林某提供的材料有支付凭证二份，金额分别为5万元、3万元，银行交易清单（转账金额35000元）及手机聊天记录截图。
31、被害人苏某的陈述，主要内容：谭健乐称有人用宝马车借钱，但欠20000元，用一辆雪佛兰小车向其抵押借20000元。后其将20000元交给谭健乐，谭健乐写有借据。10月8日，谭健乐称要借30000元给他表弟还信用卡借款，其当天下午通过银行转账20000元给谭健乐大哥谭成伟的农行账户（账号62×××70），10月9日下午通过柜员机存款10000元到谭成伟的账户，其中100元没法存入，实际存了9900元。
被害人苏某提供的材料有借据一份，借款金额2万元���
32、被害人李某的陈述，主要内容：谭健乐以生意周转为由于2014年12月4日向其借款3万元，12月19日向其借款2万元，均写有借据。月息5%，共收到三期利息合计7500元。谭健乐借的款用来支付利息给其他债主了。
被害人李某提供的材料有借据二份，借款金额分别为2万元、3万元。
33、被告人谭健乐的供述，主要内容：2014年底，我经常在廉江吃喝玩乐，没有经济来源，借了四十多万，由于没有钱归还所以想向社会筹集资金周转，将借到的钱一部分还给他人，一部分资金使用，之后继续借他人的更多钱。所以我以做二手车生意为由，以月息6%-12%的高息向周围的人借钱。为了能继续借到更多的钱，我于2015年初在家开一间汽车租赁公司，使别人相信我有还款能力，同时通过我开办的租车公司租些汽车给别人，使别人觉得我租车公司是正常运作的。我租车公司的车都是通过租其他汽车租赁公司的车停放我在公司的。但来我那租车的人不多，后来我便将租来的车抵押给他人，骗别人借更多的钱给我。借到钱后我以开车年审、保养等理由将抵押给债主的车开走，归还给原来的租车公司或再将车抵押给他人，骗别人借钱给我。2015年10月份，我以这种方式向我身份的亲戚朋友方某、庞某、陆某1、李某、文某、梁某1、潘某、黄某3、陈某3、邹某、苏某、陈某1、黄某1、吴某和、陈某2、黄某2、廖某等人借得三百多万。
具体借款情况如下：1、吴某和，以小车抵押借款，借款均写有借据，还欠135000元未还。2、陈某1。一共借到陈某198万元，有的是陈某1通过银行转账的，有的是通过微信和支付宝转账的，还有部分是给现金的。一共支付了20万元的利息。之前借的款都写有借据，后来有一笔395000元的借款到期，我以续写为由拿回来作废了，也没有续写给他。所以陈某1手上只有我写的585000元的借据。3、黄某1，一共借到1643000元，借款理由是以小车抵押，抵押时谎称为自己的小车或者公司的小车，大部分写有借据，已经支付了293200元利息。曾经有借款是转账到郑某的银行账户里。4、陆某1，一共借到4万元，当时是以小车抵押借款的，口头答应每月支付6分息，但我实际没有支付过利息，在逃跑前有归还22000元本金。5、黄某2，共借到4万元，写有借据，是以从吴某和处借来的奥迪A6作为抵押借款，月息7%，已经支付了4个月2800元利息，共计支付了28800元利息。6、黄某3，一共借到585000元。都写有借据，借款理由是公司资金周转困难或小车抵押借款，有的以月息5%计算，有的以月息8%计算，一共支付了20万元利息，支付利息有的是转账，有的是现金。7、文某，一共借���13万元，借款理由的小车抵押借款，月息8%，共支付了利息72000元。8、李某，一共借到5万元，借款理由都是说生意资金周转困难，实际借来用于支付前期借款的利息。月息5%，共支付了利息7500元。9、潘某，用租来的小车抵押借款5笔，合计34万元，写有三张欠条、两张借据。谎称抵押给他的小车是我租赁公司的，要抵押借款。月息6%。共支付了47640元利息。10、邹某，一共借到38万元，15万元写有借据，23万元是没有借据的，都是借现金给我。都是使用租来的小车谎称为自己的小车或公司的车抵押借款的。利息共支付了136200元。11、庞某，都是抵押小车借款，2015年5月25日借款4万元，其中一万元是现金借给我，3万元是我叫庞某转入我使用的钟某的银行账户里；支付了9600元利息。另外一笔借了15000元，该笔借款不计利息，还了8000元，还欠7000元。12、梁某1，借款���笔共267800元，都写有借据，已归还过一笔13000元。月息都是7分，第一、二笔分别借64800元、130000元，一共支付了190904元利息。第三笔73000元，支付了利息66430元。借款都是以租来的小车作抵押借款的，这些抵押的小车我以年审或保养骗回来再转抵押给其他人借款。13、苏某，借款两笔，一笔2万元，写有借据，当时是以小车抵押借款的，但她说相信我不用开车给她就借给我了。过几天我又谎称要还信用卡数再借3万元。苏某转账到租车公司谭成伟的银行账户里，实际我借来付租车公司的租车费用的。转账时有一百元存不进，只存了29900元。14、陈某3，小车抵押借款85000元，写有借据，月息6%，共支付了利息61200元。15、廖某，以租来的车借两笔款分别为97200元、40000元，都是月息6%，第一笔还利息75816元，第二笔还利息21600元。16、黄某4，借款一万元，没有借据，也没���利息。17、方某，我谎称有人抵押一台奔腾小车向我借6万元，还欠38000元才够钱，所以向他借38000元，借到钱之后写借据给他。我将租来的奔腾小车开给方某，第二天有以怕车主有钥匙为由将车开回保管。这笔借款月息6%，支付了6840元利息。18、林某，为了借到钱支付利息给别人，我对林某说正在做车行生意，叫她投资给我，赚到钱就分红给她。林某赚了8万元到我的广发行账户里。第二笔是4万元，已经还清。第三笔是35000元，借款理由是车行需要钱周转，这笔钱也是转到广发行。一共欠到115000元。期间支付过5000元分成给林某，实际是为了让她相信我借她的钱是用于车行。我借到的钱都用于支付前期债主及供自己花销了。19、欧某，借到375000元，写有一份30万元的《借款抵押合同》。利息已还102000元。20、陈某2。我于2014年9月份以一辆租来的奥德赛小车向陈某2抵押借款6万元，月息8%，写有借据。后来我以公司需要用车为由将车骗回来了。该笔借款至今没有归还。2014年9月底，我向陈某2购买一辆旧款奥迪小车，约定转让价格7万元。当时我只有4万元现金，就说先支付4万元，余下3万元等于我向他借款，按月息6%支付给他。他同意借款后我写了一张3万元的借据，并签订了一份车辆转让合同书。当时还向陈某2买了一辆宝马X3小车，经议价为17万元，当时只有5万元，我又对陈某2说叫他将尾款12万元借给我，月息6%。我们签订了车辆转让协议，支付了5万元给他。另外还将一辆租来的起亚智跑小车抵押给陈某2借款95000元，月息6%，写有借据，后来已经还了95000元，但陈某2没有将借据给回我。我共欠到陈某221万元。一共支付利息大约10万元，具体不记得了。
被告人谭健乐并对被害人提供的借款协议、借据等及涉嫌诈���金额的明细表进行了确认。
其在庭审中辩解称除对林某及黄某4二人的全部借款予以认可外，其余人的借款应以借据或转账凭证等证据为准。
34、涉案金额明细表两份，证实被告人所借款项的金额及已还的数额，被告人谭健乐并对两份明细表进行了确认。
35、银行流水，证实被告人谭健乐通过其本人及郑某、钟某的银行账户收款的交易流水情况。
36、工商登记资料查询情况，证实被告人谭健乐并无“廉江市兴乐租赁公司”的工商登记。
37、到案经过、归案情况说明，证实被告人谭健乐是被抓获归案。
38、户籍资料，证实被告人谭健乐作案时已年满十八周岁。
以上证据，来源合法，所证内容客观真实，依法可以作为定案的依据，本院予以确认。
关于公诉机关的指控及被告人的辩解、辩护��的辩护意见，本院综合评判如下：
一、关于被告人谭健乐犯罪行为的定性。公诉机关指控被告人的犯罪行为分别构成合同诈骗罪及诈骗罪，被告人及辩护人提出被告人的行为只构成诈骗罪。在本案中，被告人谭健乐租赁汽车后再将承租的车辆抵押骗取借款，两个行为属手段行为与目的行为，具有牵连关系，应按较重的行为处罚。因此，本案应以被告人谭健乐诈骗所得的款项（扣减其在案发前已归还的数额）为诈骗数额对被告人进行处罚。被告人及辩护人提出应以诈骗罪对被告人定罪处罚的意见，本院予以采纳。
二、关于被告人诈骗金额的认定。（一）借款本金。被告人谭健乐及辩护人在庭审中提出除对林某及黄某4二人的全部借款予以认可外，其余人的借款应以借据或转账凭证等证据为准的意见。各被害人所陈述的出借金额有部分借款是没有借据等证据证实，且被告人谭健乐在侦查阶段对其向各被害人所借款项的数额只作过一次供述，其在庭审中对没有借据的借款予以否认。在只有被害人陈述没有其他证据予以佐证的情况下，本院对被告人及辩护人的意见予以采纳，确认除被告人予以承认的黄某4及林某二人的借款外，其余各被害人的借款金额以借据或转账凭证为准。（二）关于被害人陈某2的借款，根据被害人陈某2的陈述，谭健乐三笔未还的借款中，3万元及12万元是因被告人谭健乐向其购买二手车款项不足而借，谭健乐在借款时并没有采取虚构事实的手段向其骗取财物，该二笔借款应作为民事纠纷处理，而不应认定为诈骗金额。因此，被害人陈某2被诈骗的金额应是借款6万元扣除该笔借款已支付的利息33600元。（三）关于被告人已支付的利息。在没有其他证据能证实被告人已还利息数额的情况下，从有利于被告人的原则，本院采信被害人陈述的已还利息数额。在被害人陈述所还利息中，涉及到没有借据、不予认定的借款的利息，应相应予以剔除。综上，本院确认被告人谭健乐诈骗的金额为人民币2954136元。
本院认为，被告人谭健乐以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人人民币共2954136元，数额特别巨大，其行为已构成了诈骗罪，依法应予惩处。廉江市人民检察院指控被告人谭健乐犯诈骗罪的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持；指控被告人犯合同诈骗罪不当，本院予以纠正。公诉机关建议对被告人谭健乐犯诈骗罪判处有期徒刑十三年至十五年，并处罚金。具体到本案，被告人谭健乐所犯诈骗罪的法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人谭健乐归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人谭健乐诈骗对象人数众多，具有较大的社会危害性，又可酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议恰当，本院予以采纳。根据被告人谭健乐的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谭健乐犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月11日起至2029年5月10日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴清。）
二、被告人谭健乐违法所得人民币2954136元，依法予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法��提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 黄祖娟
人民陪审员 陈 杰
人民陪审员 黄晓云
二〇一七年九月二十八日
书 记 员 梁平南
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
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