天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0101刑初198号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人尹亚平，男，1973年3月27日出生于北京市，汉族，大专文化，北京德隆财富投资管理有限公司法定代表人、原亿德乾（北京）投资咨询有限公司股东、监事，住天津市河东区，户籍地北京市顺义区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月28日被刑事拘留，2016年9月2日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。
辩护人张春山，天津雍阳律师事务所律师。
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉[2017]212号起诉书指控被告人尹亚平犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派代理检察员韩小硕出庭支持公诉。被告人尹亚平、辩护人张春山到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2014年9月至2015年9月间，被告人尹亚平成立北京德隆财富投资管理有限公司（以下简称德隆公司）、亿德乾（北京）投资咨询有限公司（以下亿德乾公司）并以本市和平区津门公寓C-2701作为办公地点，以年息9%至15%的高额利息为诱饵，面向本市不特定人群非法吸收资金共计190余万元。经群众报案，公安机关于2016年7月27日将被告人尹亚平抓获。
公诉机关认为，被告人尹亚平的行为已构成非法吸收公众存款罪，鉴于被告人尹亚平能如实供述犯罪事实，但不能赔偿集资参与人的经济损失，建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。发表公诉意见如下：
1、本案中涉及业务员及亲属在公司进行投资的情况，被告人尹亚平明知业务员向各自亲友进行吸揽资金的情况并予以放任，业务员的亲友对于尹亚平来说，属于不特定的对象，应认定为集资参与人。
2、被告人尹亚平虽然没有将集资款用于生产经营，但相关银行明细证实吸揽的资金一部分用于发放员工工资，一部分返本付息，一部分用于现金取款。结合被告人尹亚平供述吸揽资金基本用于公司日常经营，没有个人消费的辩解，以及现金取款比例较小，集资参与人投资周期短的情况，现有证据无法证实尹亚平有使用集资款进行挥霍的行为，因此不能证明被告人尹亚平具有非法占有的目的，本案应认定为非法吸收公众存款罪。
3、德隆公司和亿德乾公司的设立是为了吸揽资金，德隆公司和亿德乾公司从事的业务也仅为吸揽资金。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，为进行犯罪活动而设立的公司或以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，因此本案不能认定为单位犯罪。
被告人尹亚平对被指控的事实予以供认，对于集资款的去向，提出用于发放工资39万余元，支付房租35万余元，购买玉产品3万元，购买赠品约20万元，给介绍新客户的老客户提成10万元。表示认罪并请求法院从轻处罚。
辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有异议，提出：
1、被告人尹亚平没有非法占有的故意，涉案款项不大，案发前一直在返本付息。吸揽的资金去向包括返本付息、工资、房租、购买产品、发放提成。被告人尹亚平没有将资金据为已有，更没有挥霍。案发前为了能够不让资金链断裂，被告人卖房卖车还债。
2、本案应按照单位犯罪的直接责任人来追究被告人的刑事责任。涉案所有的资金的收取和宣传、签订合同都是以公司名义，由公司的一套班子运作，认定为尹亚平的个人行为不妥，应认定为单位犯罪。
3、建议对被告人从轻处罚，有利其早日回归社会，筹集资金用于弥补损失。
经审理查明，2014年9月至2015年9月间，被告人尹亚平成立德隆公司、亿德乾公司,并以本市和平区津门公寓C-2701作为办公地点，以年息9%至15%的高额利息为诱饵，面向本市不特定人群非法吸收资金共计190余万元，造成损失共计172万余元。经群众报案，公安机关于2016年7月27日将被告人尹亚平抓获。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、集资参与人崔某1、吴某、张某1、王某2、金某、闫素礼、付玥、李潇潇、王某3、崔某2、康某的证言、证人王某1、杨某的证言、个人出借咨询与服务协议、申某、德隆财富客户资料、德隆财富收益方案确认书、收款确认书、委托扣款授权书、银行明细、产品销售合同、收据、推荐登记表、委托书，证实2014年6月至2015年5月，崔某1、张福利、王某3、金某通过德隆公司发放的宣传单，吴某、付玥、崔某2通过亲友介绍，崔某1介绍闫素礼，王某3介绍王某2，付玥介绍李潇潇，崔某2介绍康某，到德隆公司以及亿德乾公司进行投资，同时王某1与杨某作为德隆公司的员工，分别介绍其亲属王某4、朱某1、朱某2、王某5、刘某2、张某2、孙某在德隆公司以及亿德乾公司进行投资。德隆公司和亿德乾公司都在津门公寓办公，公司成员为同一批人。
业务员向集资参与人介绍德隆公司主要经营P2P融资，产品有德隆1号、德隆2号、德隆3号、德隆4号，对应的投资期限分别为十二个月、三个月、六个月、九个月。集资参与人与德隆公司签订、德隆财富收益方案确认书、收款确认书、委托扣款授权书。个人出借咨询与服务协议中涉及甲乙丙三方，甲方为集资参与人，乙方为德隆公司，部分合同中丙方空缺，部分合同中丙方为中建集团实业投资有限公司。合同约定甲方为资金出借方，乙方有义务全程协助甲方完成既有债权的转让手续，并据以收取相应的服务费用。丙方为甲方提供资金出借相关服务，确保其提供的借款人真实存在，确保向甲方推荐的借款人经过谨慎的信用资质审核。在甲方与借款人借贷关系存续期间，借款人发生违约行为时，丙方需采取合法合理的措施协助甲方进行催收和追讨。德隆财富收益方案确认书中按照集资参与人投资的产品，承诺集资参与人可获得12%至15%不等年息。
业务员向集资参与人介绍，亿德乾公司的投资产品主要是实物投资，集资参与人购买玉镯、玉坠、手把件等产品来获得收益。集资参与人与亿德乾公司签订产品销售合同，同时亿德乾公司为集资参与人出具收据。产品销售合同甲方为亿德乾公司，乙方为集资参与人，集资参与人购买亿德乾公司的玉产品，产品分为5000元、50000元的玉坠、玉镯、挂件。大部分集资参与人持有的产品销售合同约定，购买产品后返还佣金300元或3000元，每季度返息，投资5000元到期本金、利息及佣金一共返还5700元，投资50000元到期返还本金、利息及佣金共计57000元。康某、崔某2所持的产品销售合同中约定，购买产品合同生效即返还佣金300元，一年后返还本息，但合同中未写明利息数额，亿德乾公司口头承诺到期返还本金5000元及利息400元。
集资参与人通过在德隆公司提供的三台P**机上刷卡或交纳现金，支付投资款。其中崔某1以自己以及辛钧泉的名义在德隆公司投资21万元，损失133984元；吴某在德隆公司投资98800元，损失95717.8元；张某1的父亲张福利在德隆公司投资18万元，损失145111元，张福利以妻子史香荣的名义在亿德乾公司投资5000元，损失1700元；王某2在德隆公司投资5万元，损失5万元，以杨冠宇名义在亿德乾公司投资1万元，损失3400元；金某以自己以及韩慧玲的名义在亿德乾公司投资1万元，损失3400元；闫素礼在德隆公司投资18万元，损失122500元，在亿德乾公司投资1万元，损失3400元；付玥在德隆公司投资5万元，损失48500元；李潇潇在德隆公司投资2万元，损失2万元；王某3以自己以及王某6、王福顺、王某7名义在亿德乾公司投资2万元，损失6800元；崔某2在亿德乾公司投资5000元，损失4700元；康某在亿德乾公司投资5000元，损失4700元；王某4、朱某1在德隆公司投资25万元，损失247000元，在亿德乾公司投资5000元，损失1700元；朱某2在德隆公司投资60万元，损失588125元，在亿德乾公司投资5万元，损失44300元；王某5在德隆公司投资10万元，损失10万元；刘某2在亿德乾公司投资5000元，损失1700元；张某2在德隆公司投资5万元，损失5万元，孙某在德隆公司投资5万元，损失5万元。以上13名集资参与人在德隆公司投资共计1838800元，损失1650937.8元；10名集资参与人在亿德乾公司投资共计125000元，损失75800元。
2、证人刘某1的证言，证实2014年4月初他进入天津精诚雄天公司工作，公司负责人是尹亚平，2014年6月公司改名为天津明某财富管理公司，但是公司的人员没有变，大概在9、10月份的时候公司又改名为德隆公司，2015年年前又成立了亿德乾公司。德隆公司和亿德乾公司的办公地点都在天津市和平区津门公寓C-2701，这两家公司只是两块牌子一套人马，只是投资的项目名称不一样。德隆公司的法人和总负责人也是尹亚平，主抓公司业务以及行政方面的事。2014年9月之前公司副总苏某主抓公司的业务，苏某在2014年9月下旬离开公司。王某9主管公司财务，包括给员工发工资给客户返款打息，王某9也参与新产品的项目，给员工讲解，也向集资人宣传。2014年9月以后尹亚平不在公司时，是王某9负责。王某9不在公司时，马福成管财务，主要就是给员工发工资给客户打息返款，但是马福成不管业务。2014年7月份他任公司业务总监，主管两个业务经理王某1和赵阳，负责培训业务员、开会，还有向来公司的客户负责宣传解释投资项目，王某1和赵阳的团队各有业务员。2014年10月份公司不再设业务总监和业务经理，他成了业务员。2015年5月份姜某在公司任副总经理，负责一个团队。另外公司企划人员叫马某，专门负责做公司的宣传册、展件、名片以及公司的网站设计和维护，李某负责集资人刷POS机和签署投资合同，给集资人开收据，李某收的现金都会交给王某9，李某还负责制作投资业绩表。宋某1管理人事、出勤，这三个人只拿底薪，底薪是3000元，没有提成，这就是公司的人员结构。
德隆公司里面主要做的是P2P，但是公司的债权和资金去向不知道。集资人投资德隆公司的产品项目包括德隆1号、德隆2号、德隆3号以及德隆4号，投资不同的项目，期限不同，返还的利息也不同。刚开始德隆投资产品是按月返还利息，后边公司推出的“5万产品”是本金到期返还利息，年化率都统一为12%，半年期的。亿德乾公司的投资产品主要就是有实物玉镯、玉坠、手把件，集资人可以投资5000元购买玉坠或玉镯，投资50000元购买玉镯、手把件，是每季度返息，投资期限为1年，投资5000元到期后本金加利息一共返还5700元，投资50000元到期后本金加利息一共返还57000元。
德隆公司印发宣传单在天津街头发给老百姓，苏某教业务员如何按照宣传册的投资内容向老百姓宣传投资，如果有老百姓想深入了解就叫到公司来，他当总监时在公司接待集资参与人，宣传投资和返息的事。收款确认书中见证人的这个中建集团实业投资有限公司，据尹亚平说为德隆公司做第三方担保，是个香港公司，其他的不知道了。
尹亚平的工资不清楚，王某9和马福成都说自己不拿工资。他的工资和提成都是一块发放的，他的底薪2014年9月份是3000元，后来是3500元，到了2014年底降为2500元，提成是整个公司业绩的0.3%，他在职期间总共拿了大约44000元。公司要求员工必须提供光大银行卡作为工资卡，从尹亚平的工商银行卡发放工资。姜某团队只做5万元产品，就是投资5万元给一些锅碗瓢盆、杯子、化妆品等，做一单业务员提成5000元，但是业务员没有底薪，姜某底薪是3000元，提成情况他不知道。
3、证人王某1的证言，证实2014年4月初她应聘到天津精诚雄天公司工作。2014年6月的时候公司改名为天津明某财富管理公司，但是公司人员没有变，大概在9、10月份的时候公司又改名为德隆公司，还是这批人马。2014年9月份尹亚平说有一个新的关于玉的项目要做，要用亿德乾公司来做这个项目，亿德乾公司注册地在北京，法人是马福成，亿德乾公司的人员都是德隆公司的人员，实际经营也在德隆公司里。德隆公司和亿德乾公司只是两块牌子、一套人马，只是投资的项目名称不一样。关于公司的人员结构的内容与证人王某1的证言相同。她在公司任团队经理，另外一个团队经理是赵某，她的团队有王某8、兰浩（兰馨博）、邓某、宋某2等人，赵某团队最初有5、6个人，到最后只剩下2个人。
德隆公司主要做的是P2P，但是公司的债权和资金去向不太清楚，德隆公司的产品项目包括德隆1号、德隆2号、德隆3号以及德隆4号，投资不同的项目期限不同返还的利息也不同，刚开始德隆产品投资都是按月返还产品利息，后面推出的“5万产品”是本金到期返还利息，年化率都统一为12%。亿德乾公司的投资产品主要就是有实物玉镯、玉坠、手把件，集资人可以投资5000元购买玉坠或投资50000元购买玉镯、手把件，是每季度返息，投资期限为1年，投资5000元到期后本金加利息一共返还5700元，投资50000元到期后本金加利息一共返还57000元。
德隆公司印发宣传单在天津市区街头发给老百姓，业务总监苏某教业务员如何按照宣传册的投资内容向老百姓宣传投资，集资人投资不同的项目，投资金额不同，返的利息不同，投资期限也不同。如果有人想深入了解，就到公司来了解情况。缴纳投资款后，有的项目开收据，有的项目不开，投资P2P一般不开收据。公司合同上的章都是提前盖好的。收款确认书中的见证人中建集团实业投资有限公司，据尹亚平说是为公司做第三方担保的，在东丽华明镇附近，但是没有见过这个公司的人。在职期间，她个人在2015年3月投资2万，到期后继续投资，这次投资损失为18750元。她介绍的姑姑王某4、姑父朱某1、表哥朱某2、父亲王某5、嫂子刘某2等亲戚投资100万元，团队拉来投资款15000元，她的客户张福利投资了15万元。
尹亚平的工资不清楚，王某9说在公司不拿工资，刘某1之前的底薪是3500元，提成是所有业务员业绩的3‰，到了2014年底底薪降为2500元，提成不变，但提成不包括姜某下属团队的业绩。她的底薪是2500元，提成是投资3个月的项目的6‰，投资半年的是1.5%，投资一年的是3%，玉坠的是10%，业务员底薪是2000元，提成跟团队经理一样。投资亿德乾产品以及德隆“5万产品”发现金，其他工资都是发放到光大银行的卡里。工资和提成都是一块发放的，公司要求必须提供光大银行的卡号作为工资卡。每个月8号发工资，每次工资都是从尹亚平的个人账户打过来，如有节假日会提前发放。她底薪一共拿了36600元，提成数拿了4万多，总共拿了不到8万元。
4、证人杨某的证言，证实2015年5月份姜某带着康乾盛世公司的几名员工，包括她、宗某、刘娟娟、郝某等人加入德隆公司。姜某说德隆公司是搞P2P融资的，就是向社会大众宣传让老百姓投资理财。她一直担任业务员到2015年10月。
德隆公司主要靠公司发宣传单以及介绍亲友相互介绍来投资，新的客户上门由业务员接待，向客户说明如何投资、如何返息等等，一般都去小区找年纪大的老头老太太。业务员按照宣传单上的内容宣传。公司负责人王某9让业务员说德隆公司是干房地产的，老百姓的钱都投资房地产了，在北京还放高利贷，让大伙放心投资。客户投资时公司与客户签订一份协议，协议中写明投资金额以及时间，投资期限有三个月、一年、半年，九个月的，不同投资期限利息不同，利息比例按照合同规定。公司规定一个人最多投5万元，最少投资2万元，所以很多人都以别人的名义投资的。集资人介绍其他人到德隆公司投资没有奖励。她在德隆公司以自己、妈妈张某2和婆婆孙某各投资5万元，这三笔钱都是刷的POS机支付的，分别使用她的农业银行卡、她父亲的农业银行卡以及她丈夫的工商银行卡支付的。交纳投资款后，除了投资合同，集资参与人还有一份德隆财富收益方案确认书和申某，德隆财富收益方案确认书就是确认集资人投资哪个利息的项目。
德隆公司的法定代表人叫尹亚平。尹亚平在2013年的时候经营天津市精诚雄天财富咨询管理有限公司，虽然法定代表人是白某，但是由尹亚平实际负责，这个公司就是干集资的。2014年尹亚平又以白某的名义成立了一家叫明某的公司，明某公司没实际经营，六个月之后又改名为德隆公司。2015年5月8日尹亚平以马福成的名义在北京注册了亿德乾公司。尹亚平在2015年7月份开会时让大家以后宣传的时候都用亿德乾公司的名义。尹亚平负责公司全面工作，是公司的老总，2015年9月中旬尹亚平就去北京了。很多人找尹亚平咨询时，尹亚平就向他们进行宣传，尹亚平还让业务员宣传，在公司存钱，利息高、保本，还有小礼品，公司还要搬到东丽的四层别墅，前景非常好。尹亚平不在公司时由王某9负责，王某9是公司财务主管，负责发放工资和缴纳投资款。王某9不在公司时由姜某负责公司工作。除了这三个人，公司其他的人都是业务员。2015年9月30日她给尹亚平打电话说投资的合同快到期了，尹亚平说现在资金链断了，等到春节之前一定把钱还给大家，后来钱也一直没还，现在电话也不接了，大伙就来报案了。她的底薪是4500元，提成没有固定比例，大概就是集资参与人投资5万元，业务员提成500元左右。她在职期间一共拿了1.5万元工资，工资都是现金发放。
5、证人郝某的证言，证实2015年3、4月份经姜某介绍，他到德隆公司任业务员。德隆公司与亿德乾公司是同一家公司，这两家公司是两块牌子一套人马，只是投资的项目名称不一样，都是在一个地方投的钱，办公地点都是天津市和平区津门公寓C-2701。德隆公司里面主要做的是P2P，集资参与人投资德隆公司的产品项目包括德隆1号、德隆2号、德隆3号以及德隆4号，投资不同的项目期限不同返还的利息也不同。他在职期间，亿德乾公司的投资是和德隆的投资是一样的。
德隆公司的负责人是尹亚平，会计姓王，德隆公司一般都是通过发宣传单来投资的，新的客户上门由业务员接待，向客户说明如何投资、如何返息等等。规定客户投资5万元，客户投资时公司与客户签订一份协议，协议中写明投资金额以及时间，投资期限有三个月、一年、半年，九个月的，利息都不一样，都是按照公司规定定的，利息比例按照合同规定数额。他在职期间没有基本工资，就是介绍一个客户给10%的提成。
他投资德隆公司项目共两笔，第一笔是50000元的3个月到期取出（投资的是德隆1号，年息12%），之后一笔是2015年4月左右续存的50000元，这笔钱到期本金和利息都没有拿到。他以许健的名义在2015年4月左右投资100000元，投资的是德隆1号，期限是3个月，年息是12%，这笔钱许健也没拿到利息和本金。他和许健的投资合同和刷卡小票都留在德隆公司了。集资参与人介绍其他人到德隆公司投资没有奖励，因为他是公司员工，所以有3%的提成。2015年7月份左右德隆公司兑付不了，他发现公司出了问题。
6、证人李某的证言，证实2014年4月她到天津精诚雄天公司工作，后公司改名为天津明某财富管理有限公司，但是公司的人员没有变，大概在2014年9月公司又改名为德隆公司，还是这批人马，但宋某1、马某等几个人被公司劝退了，其余人的五险一金也取消了，公司就一直以德隆公司的名义干到最后。2014年9月份尹亚平开会时提出用亿德乾公司名义来做玉的项目，亿德乾公司注册地在北京，法定代表人是马福成，亿德乾公司的人员都是德隆公司的人马，实际经营也在德隆公司里。两家公司只是两块牌子一套人马，只是投资的项目名称不一样。关于公司的人员结构以及人员职责内容与证人刘某1、王某1的证言相同。
德隆公司里面主要做的是P2P，集资人投资德隆公司的产品项目包括德隆1号、德隆2号、德隆3号以及德隆4号，投资不同的项目期限不同返还的利息也不同，刚开始德隆产品投资都是按月返还产品利息，后边公司推出的“5千产品”、“5万产品”是本金到期返还利息，年化率都统一为12%，亿德乾公司的投资产品主要就是有实物玉镯、玉坠、手把件，集资人可以投资5000元购买玉坠或玉镯，投资50000元购买玉镯、手把件，是每季度返息，投资期限为1年，投资5000元到期后本金加利息一共返还5700元，投资50000元到期后本金加利息一共返还57000元。她负责投资人刷POS机和签署投资合同，给投资人开收据。亿德乾公司5000元产品和5万元产品由她负责开收据，其他产品没有收据，都是给合同。德隆公司和亿德乾公司的产品既可以收现金，又可以刷POS机。公司一共有三个POS机都可以刷卡收取投资款，一台写着明某，一台写着亿德乾，还有一台写着爱萍。爱萍的POS机应该是王某9的公司关联的POS机，这个POS机刷过德隆公司大概三四笔钱，前期用明某的POS机刷的多，后期用亿德乾的POS机刷的多。她收的现金都在当天交给王某9，她还负责制作投资业绩表。
公司业务员在天津大街小巷摆设展件进行宣传，业务总监苏某教业务员如何按照宣传册的投资内容向老百姓宣传投资，如果有老百姓想深入了解，就叫到公司来了解公司的投资情况。公司最早跟客户说投资款用于放贷使用了，但是刚开始苏某给她一份其他公司的对账单，让她伪造对账单，给老百姓看投资款都贷出去了，这个公司好像叫铁成理财公司，苏某离职后这事就没人管了，但姜某的团队就向老百姓说投资款用于公司扩建制作日常用品的厂房。德隆公司投资合同上的章都是提前盖好的，章一把在王某9处保管。合同上的中建集团实业投资有限公司，据尹亚平和苏某说是为公司做第三方担保的公司，没有见过这个公司的人。
尹亚平的工资不清楚，王某9、马福成说在公司不拿工资。姜某的团队是独立的，工资情况不知道。之前刘某1底薪是3000元，提成是所有业务员业绩的0.3%，到了2014年年底底薪降为2500元，提成不变，但是不包括姜某下属团队的业绩。王某1的底薪是2000元，投资方式的不同，提成也不一样，5万元产品出一单直接给业务员5000元现金，5000元产品给500元，业务员底薪不清楚。工资和提成都是一块发放的，公司刚开始要求必须提供光大银行的卡号作为工资卡，每次工资都是从尹亚平的个人账户打过来的工资，每个月8号发工资。她在职期间的工资应该有4万多元。
7、案件来源、抓获经过、网上列逃登记、撤销表，证实2015年11月30日杨某等人向公安机关举报德隆公司，和平分局在2015年12月28日以德隆公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2016年7月13日尹亚平被上网列逃，2016年7月27日石家庄铁路公安处民警在G1289次列车6号车厢将尹亚平抓获。
8、常住人口信息表，证实被告人尹亚平的身份情况。
9、内资企业设立登记审核表、设立登记通知书、受理通知书、内资公司设立登记申请书、登记基本信息、自然人股东名录、法定代表人、董事、经理、监事信息表、住所证明、补充信息登记表、企业名称预先核准通知书、企业联系人登记表、内资企业变更登记审核表、股东决定、股东会决议、股权转让协议、营业执照，证实（1）2014年5月8日德隆公司注册成立，股东为高雅丽和尹亚平，法定代表人为高雅丽，注册地点为北京市顺义区高丽营镇文化营村北（临空二路1号），注册资本1000万元，2014年7月4日法定代表人变更为尹亚平，股东变更为尹亚平一人。德隆公司的经营范围为投资管理、投资咨询、信息咨询、项目投资、企业形象策划、经济贸易咨询、货物进出口等。（2）2014年5月亿德乾公司成立，法定代表人为高雅丽，注册资金1000万元，投资人为尹亚平与高雅丽。尹亚平任监事。2014年7月15日法定代表人变更为马福成，股东变更为马福成与尹亚平。高雅丽投资20万元股份转让给马福成。亿德乾公司的经营范围为投资管理、信息咨询、项目投资、企业形象策划、经济贸易咨询、货物进出口、技术进出口等。2015年5月公司变更为北京亿德乾商务科技有限公司，经营范围增加了设计、制作、代理、发布广告、市场营销、销售珠宝首饰、日用品、食品等。（3）北京精诚雄天置业投资有限公司2014年5月8日成立，住所地北京市顺义区高丽营镇文化营村北（临空二路1号），法定代表人高雅丽，注册资本5000万元，股东为高雅丽与尹亚平，高雅丽为执行董事、经理，尹亚平为监事。经营范围为房地产开发、销售自行开发的商品房、投资管理、投资咨询、信息咨询等。企业联系人与委托人均为尹亚平。2014年7月公司股东变更为王某9与尹亚平，其中尹亚平出资4950万元，王某9出资50万元，法定代表人变更为王某9。（4）天津明某信息工程技术有限公司在2013年7月3日成立，法定代表人为白某，股东为白某、张某3，各出资50%，注册资本为1160万元，注册地为天津市河西区宾水道增9号A区A座九层902。经营范围为技术开发、技术咨询、技术转让、计算机系统集成、计算机网络工程施工、室内外装饰装修、电子产品批发兼零售。（5）天津明某财务管理咨询有限公司于2013年4月2日成立，法定代表人为白某，注册资金为100万元，股东为白某与谢某，投资额为80万、20万元，注册地为天津市河西区宾水道增9号A区A座九层902。经营范围为财务咨询、商务信息咨询、房地产信息咨询、计算机技术开发、技术服务等。（6）天津明某股权投资基金管理有限公司于2010年12月成立，注册资本为1000万元，实收资本200万元，住所地华苑产业园区物华道2号A座2064室，投资人为谢某、张某4、张某5、程某，法定代表人为谢某。2012年11月15日法定代表人变更为白某。经营范围为委托管理股权基金、从事投融资管理及相关咨询服务。
10、中汇电子支付有限公司出具的商户基本信息、企业法人营业执照、尹亚平身份证复印件等书证材料、中国工商银行天津市锦州道支行出具的账户明细、中国工商银行个人账户信息查询及账户明细，证实德隆公司使用的商户编号为Z080……4943的POS机系以天津明某管理有限公司名义，通过天津通付科技有限公司申请，申请材料中天津明某管理有限公司法定代表人为尹亚平。该POS机费率及结算关联账户为尹亚平名下工商银行6222……6147账户。2014年4月23日至2015年8月24日有58笔共计275万余元在该POS机的刷卡消费记录，其中包括集资参与人张福利、崔某1、王某2、闫素礼、朱某2、王某4、张某2等人的刷卡记录共计145万元。2014年5月至2015年8月尹亚平6222……6147工商银行账户收到POS机转款入账187万余元，该账户转账至马福成名下6222……1880工商银行账户21万元，转入王某9名下6222……9347工商银行账户1万元，转入尹亚平6222……0903账户108万余元，转入尹亚平6222……1537账户58万余元。2016年3月27日账户销户。
11、中国工商银行个人信息查询及账户明细、中国光大银行个人信息查询及账户明细，证实尹亚平名下客户账号为6226……2659的账户在2014年6月至2015年7月汇入款共计31万余元，其中收到王某9汇入4万余元，爱萍化妆品商行POS机汇入14.9万余元，马福成汇入5万余元，尹亚平6222……0903账户汇入5.9万余元。该账户用于支付宋某1、马某、李某、刘某1、赵某、王某1、兰浩、吴鸿宇等员工工资7.8万余元，现金取款7万余元，消费1万余元，转入尹亚平其他银行账户15万余元。至2016年6月21日，账户余额为8.29元。
12、中国工商银行个人信息查询及账户明细，证实尹亚平名下6222……1537工商银行账户在2014年5月至2015年10月收到POS机转入款项58.9万余元，王某96222……9347账户23万余元，现金存入9万余元，尹亚平名下6222……0903账户汇入5万余元，该账户转入尹亚平名下6222……0903账户81万余元，现金取款23.9万余元，转入马福成账户15万余元，转入王某9账户39万余元，返本付息14.9万余元。至2016年3月21日账户余额为70.73元。
13、中国工商银行个人信息查询及账户明细，证实尹亚平名下6222……0903工商银行账户在2014年4月28日至2015年9月存入款项共计313万余元，其中收到尹亚平6222……6147账户转入109万元，收到尹亚平6222……1537账户转入88万余元，马福成转入30万余元，现金存入40万余元，王某9转入45万余元。该账户汇出至尹亚平名下6222……1537账户5万余元，转入尹亚平6222……6147账户2.9万元，转入王某9账户47万余元，转入马福成账户9.9万余元，ATM取款15.9万余元，返本付息115.7万余元，跨行汇款118万余元，跨行汇款中包括转入刘某1账户3.7万余元。2016年3月27日销户。
14、情况说明，证明经工商查询，未找到“中建集团实业投资有限公司”信息。同时，公安机关未能调取津门公寓房屋租赁相关证据。
15、被告人尹亚平的供述，证明（1）2013年他在天津注册天津精诚雄天财务咨询有限公司，办公地点在和平区津门公寓C座27层，这个公司没有具体的项目经营。后来他和苏某商量干投资理财项目，使用高雅丽的身份证在北京顺义区注册了德隆公司、亿德乾公司、北京精诚雄天三个公司，想把公司弄大了之后干个地产项目。他找了以前一起在高利贷公司认识的王某9和马福成。高雅丽的身份证是朋友给的，朋友说是捡的。德隆公司、亿德乾公司、北京精诚雄天公司最初注册时都是高雅丽担任法定代表人。2014年7月变更为他持有100%德隆公司股份，王某9担任监事；亿德乾公司法人变成马福成，他担任股东，后来2015年6月亿德乾公司变更名称为亿德乾商务科技有限公司；北京精诚雄天公司2014年7月由王某9担任法人，他担任股东。工商资料中高雅丽的签字是他签的。注册公司的资金都是他出的，王某9、马福成都没出钱。申请POS机的材料中的天津明某管理有限公司的营业执照不是他提供的，他只是提供了身份证。（2）德隆公司与亿德乾公司是一套人马，这两个公司负责人都是他，工作人员都一样。他是德隆公司的法定代表人和总负责人，主抓全公司的事情，他不在公司的时候是苏某全权负责，苏某是总经理，负责业务。2014年8月初苏某离职了。之后薛某接替苏某干了两三月就走了。后来姜某在公司担任总经理，一直干到最后。苏某、薛某、姜某在公司就是给业务员培训如何给老百姓解答、给老百姓讲解理财产品，就是夸大公司的规模，王某9在公司主管全公司的财务，包括给员工发工资、给客户返款打息，有的投资产品王某9也参与介绍，给员工进行培训讲解，也给集资参与人宣传，马福成在公司就负责行政，买办公用品。刘某1任业务总监，主管所有业务员，但是刘某1和姜某团队是独立的，拿各自团队的提成。姜某的职位比刘某1更高。下面就是公司的业务员，刘某1团队下有王某1等人，姜某的团队下面有杨某、郝某等人。业务员是对外向集资参与人宣传理财产品，利息9%-15%，给老百姓讲解如何投资之类的。公司还有企划人员马某、合同人员李某、招聘人员叫宋某1。李某负责投资人刷POS机和签署投资合同，给投资人开收据，制作投资业绩表，李某收的现金都会交给王某9。（3）德隆公司里面主要做的是P2P，投资人投资德隆公司的产品项目包括德隆1号、德隆2号、德隆3号以及德隆4号，投资不同的项目期限不同返还的利息也不同，刚开始德隆产品投资都是按月返还产品利息，后边公司推出的“5万产品”是本金到期返还利息，利息好像是9%，亿德乾公司的投资产品主要就是有实物玉镯、玉坠，投资人可以投资5000元购买玉坠或投资50000元购买玉镯，是每季度返息，投资期限为1年。（4）公司印发宣传单在天津市区街头发给老百姓，向老百姓宣传投资，投资人按照投资不同的项目投资金额不同返的利息不同投资期限也不同到期再返还本金或者利息，如果有老百姓想深入了解就叫到公司来，他和苏某、姜某、刘某1、王某9、薛某都接待过老百姓。德隆公司与投资人签订的投资理财合同是苏某从别的公司借鉴过来的，收款确认书中见证人的中建集团实业投资有限公司是他一个叫付锦忠朋友在香港注册的一个虚假公司，他当初找付锦忠在合同上盖章就是感觉有“中”字头的公司作见证，显得公司雄厚。（5）投资人在德隆公司、亿德乾公司投资应该都是刷POS机，或者让客户转账，公司的POS机关联他的工商银行卡，一张卡号是6222……6147，还有一张卡号是6222……7043，这两张都是德隆公司和亿德乾公司进账的卡。（6）客户的投资款用于公司运营开支，交纳每月2万元房租以及员工工资提成，还有就是返还给投资人的本金和利息。客户的投资款没有用于生产经营或者投资理财，当初曾设想进行用投资款干个项目，但是投资人投资期限太短，周转太快，短时间内返还高息，公司就撑不住了。（7）王某9和马福成不拿工资和提成，苏某一个月1万元，薛某一个月拿5000元，没提成，姜某底薪是3000或4000元，提成是10%，业务员底薪有1500-2500元不等，提成不知道。他有一张6226……2659的光大银行的卡专门是给员工发工资的，王某9每个月从他工商银行卡上转到光大银行卡，转账的数额按照李某做的业绩提成表计算，报给他同意后，王某9负责操作实际转账工作。（8）到了2015年8月中下旬公司就开始不能兑付，9月底公司就倒闭了。德隆公司与亿德乾公司经营期间一共吸揽了多少投资款不知道，他只知道最后亿德乾公司还欠投资人的投资款25万元左右，德隆公司欠投资人投资款有200万元左右。他没有向投资人说明不能兑付的原因，他想先去融资干专利项目再还钱。他现在没有经济能力偿还。
以上证据经当庭举证、质证，确实充分，被告人不表异议，本院予以确认。
本院认为，被告人尹亚平违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，指控罪名成立，本院支持。公诉人发表的关于本案不能认定为单位犯罪的公诉意见，符合法律规定，本院予以采纳。辩护人发表的辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳。被告人尹亚平能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。但其不能退赔集资参与人的损失，量刑时酌情从重处罚。公诉人的量刑建议客观有据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下：
一、被告人尹亚平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月27日起至2020年1月26日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人尹亚平退赔集资参与人崔金林、吴萍、张福利、王福娥、金淑洁、闫素礼、付玥、李潇潇、王长利、崔凤霞、康丽、王华琴、朱风岭、朱志伟、王卫生、刘莉、张凤英、孙成军的经济损失共计1726737.8元。（具体明细见附表）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 高秀君
代理审判员 潘玉良
人民陪审员 单魁居
二〇一七年八月九日
书 记 员 崔明程
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
附表：
集资人
在德隆公司集资
损失数额（元）
在亿德乾公司集资
损失数额（元）
张福利
180000
145111','2018-09-22
09:49:27',0,'web',NULL),(10402492,'2316bf0b-1b1c-49e4-9a21-a84e0034c9fd','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：152次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1397\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2017）赣0192民初791号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"南昌市\",\"法院省份\":\"江西\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"2316bf0b-1b1c-49e4-9a21-a84e0034c9fd\",\"案件名称\":\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与江西丰盛木业有限公司、郭发根等企业借贷纠纷一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"南昌经济技术开发区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"南昌经济技术开发区人民法院\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在审理原告南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与被告江西丰盛木业有限公司、郭发根、郭瑞程、郭朝坤、江西丰和投资有限公司小额借款合同纠纷一案中，原告以双方当事人已达成庭外和解为由，自愿向本院提出撤诉申请\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1513699200000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null});$(document).attr(\"title\",\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与江西丰盛木业有限公司、郭发根等企业借贷纠纷一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与江西丰盛木业有限公司、郭发根等企业借贷纠纷一审民事裁定书
（2017）赣0192民初791号\");$(\"#hidDocID\").val(\"2316bf0b-1b1c-49e4-9a21-a84e0034c9fd\");$(\"#hidCaseName\").val(\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与江西丰盛木业有限公司、郭发根等企业借贷纠纷一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2017）赣0192民初791号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"南昌经济技术开发区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1397\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"南昌经济技术开发区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"企业借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-12-11\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value:
\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司,江西丰盛木业有限公司,郭发根,郭瑞程,郭朝坤,江西丰和投资有限公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十五条\',法条内容:\'第一百四十五条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"南昌经济技术开发区洪城快贷小额贷款股份有限公司与江西丰盛木业有限公司、郭发根等企业借贷纠纷一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2017-12-20\\\\\",\\\\\