云南省玉溪市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云04刑初79号
公诉机关玉溪市人民检察院。
被告人张文兵，绰号大象，男，1977年5月15日生，哈尼族，云南省元江哈尼族彝族傣族自治县人，初中文化，农民。因本案于2015年7月24日被元江县公安局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现押于元江县看守所。
辩护人周海智，云南周林律师事务所律师。
辩护人胡和，云南世博律师事务所律师。
玉溪市人民检察院以玉检刑诉（2016）88号起诉书指控被告人张文兵犯集资诈骗罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉溪市人民检察院指派代理检察员王金明出庭支持公诉。被告人张文兵及其辩护人周海智、胡和到庭参加诉讼。现已审理终结。
玉溪市人民检察院指控：2009年10月至2015年7月，被告人张文兵以非法占有为目的，虚构资金用途，以购买设备、资金周转等为名，以高额利息为诱饵，先后多次向雷某某、胡某、董某甲、陈某乙等人非法集资共计人民币4712.788万元。所得集资款项用于偿还本金、支付高额利息共计2445.760007万元及挥霍性消费等，实际集资诈骗人民币2267.027993万元。具体事实如下：
1、被告人张文兵以投资其公司为名，许以高额利息为诱饵，于2009年10月至2015年7月向雷某某多次非法集资185万元，期间归还100万元，实际诈骗人民币85万元。
2、被告人张文兵以成立公司为名，许以高额利息为诱饵，于2011年3月至2015年6月多次向王甲非法集资130万元，期间归还39.56万元，实际诈骗人民币90.44万元。
3、被告人张文兵以砂场需要资金为名，许以高额利息为诱饵，于2011年10月至2015年4月多次向杨某非法集资36万元，期间归还18万元，实际诈骗人民币18万元。
4、被告人张文兵以资金周转困难为由，许以高额利息为诱饵，于2012年12月1日向杨某乙非法集资13万元，于2013年归还1.3万元，实际诈骗人民币11.7万元。
5、被告人张文兵以开办砂场、砖厂为由，许以高额利息为诱饵，于2012年9月至2014年3月多次向彭某某非法集资29.4万元，期间归还16.2万元，实际诈骗人民币13.2万元。
6、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2012年4月至2015年6月多次向刘某甲非法集资23万元，期间归还7.6万元，实际诈骗人民币15.4万元。
7、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2013年1月至2015年6月多次向王某某非法集资95万元，期间归还63万元，实际诈骗人民币32万元。
8、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2012年3月至2015年6月多次向陈某甲非法集资224.818万元，期间归还179.61万元，实际诈骗人民币45.208万元。
9、被告人张文兵以开办砖厂及购买设备需要资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2012年5月至2015年6月多次向龚某非法集资367.5万元，期间归还247.24万元，实际诈骗人民币120.26万元。
10、被告人张文兵以开办砖厂及砖厂需要资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2012年2月至2015年7月多次向舒某某非法集资54万元，期间归还28.7万元，实际诈骗人民币25.3万元。
11、被告人张文兵以购买设备需要资金为由，许以高额利息为诱饵，于2012年7月至2015年6月多次向周某某非法集资55.83万元，期间归还39.15万元，实际诈骗人民币16.68万元。
12、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2013年2月至2015年7月多次向杨某甲非法集资共计209万元，期间归还137.6万元，实际诈骗人民币71.4万元。
13、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2013年9月至2014年12月多次向苏某某非法集资500万元，期间归还413.49万元，实际诈骗人民币86.51万元。
14、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2013年3月至2015年6月多次向武某某非法集资49万元，期间归还21.033207万元，实际诈骗人民币27.966793万元。
15、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2013年10月至2015年4月多次向胡某非法集资1000万元，期间归还500万元，实际诈骗人民币500万元。
16、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2014年9月至2015年6月多次向黄某甲非法集资150万元，期间归还60万元，实际诈骗人民币90万元。
17、被告人张文兵以购买设备为由，许以高额利息为诱饵，于2013年9月至2015年6月多次向段某某非法集资170万元，期间归还140.55万元，实际诈骗人民币29.45万元。
18、被告人张文兵以购买设备为由，许以高额利息为诱饵，于2013年3月至2015年6月多次向董某甲、马某某非法集资971.65万元，期间归还338.212万元，实际诈骗人民币633.438万元。
19、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2014年5月13日向张某甲非法集资49万元，后归还42.5148万元，实际诈骗人民币6.4852万元。
20、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2014年3月11日向李某甲、马某夫妇非法集资29.4万元，后归还9万元，实际诈骗人民币20.4万元。
21、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2014年4月向白某非法集资10万元，后归还3.6万元，实际诈骗人民币6.4万元。
22、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2015年1月至2015年6月两次向李某非法集资250万元，期间归还利息27.7万元，实际诈骗人民币222.3万元。
23、被告人张文兵以购买设备为由，许以高额利息为诱饵，于2015年4月9日、2015年5月6日向李某乙非法集资44.99万元，期间归还3.6万元，实际诈骗人民币41.39万元。
24、被告人张文兵以购买设备为由，许以高额利息为诱饵，于2015年2月2日向肖某非法集资10万元，后归还2.5万元，实际诈骗人民币7.5万元。
25、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2015年5月25日向张某乙非法集资19万元，未归还本金及利息，实际诈骗人民币19万元。
26、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2015年7月向董某乙非法集资19.6万元，未归还本金及利息，实际诈骗人民币19.6万元。
27、被告人张文兵以资金周转为由，许以高额利息为诱饵，于2015年7月20日向陈某乙非法集资17.6万元，后归还5.6万元，张文兵实际诈骗人民币12万元。
为证明上述指控事实，公诉机关向法庭提供了相应证据，认为被告人张文兵以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取他人人民币共计2267.027993万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张文兵自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人张文兵辩称，第13起中其只借了苏某某200万元，第18起中只借了马某某和董某甲的910万元。
辩护人周海智提出指控被告人张文兵犯集资诈骗罪的罪名不成立，理由如下：1、张文兵将集资款直接或间接用于正常的生产经营活动，由于生产经营不善、市场风险等意志以外的原因导致在约定的还本付息内无法归还，不能简单地认定其以非法占有为目的。2、张文兵的集资行为没有同时具备非法集资的非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征：①张文兵未向社会公开宣传，所以不具备公开性。②张文兵吸纳资金的对象是特定关系人，即亲戚、朋友和认识的人，不具有社会性。3、张文兵的集资行为并非靠诈骗方式进行：①张文兵的元江县ZC建材有限公司是经工商局注册合法成立的。②经营免烧砖厂和砂场并非虚构。③借款合同和借条是真实的，双方约定清楚明白。④被集资人都不认为是被骗，且张文兵具有偿还能力。4、起诉书认定的部分事实与当事人所述存在矛盾：①指控第7起中王某某称借给张文兵32万元，起诉书却认定95万元。②指控第13起中苏某某称借给张文兵200万元，起诉书却认定500万元。③指控第15起中认定诈骗金额500万元，但张文兵称胡某曾向其说过已收到其600多万元的利息，胡某又称只收到300多万元，不能相互印证。综上，本案事实不清，证据不足，指控被告人张文兵犯集资诈骗罪定性错误，应作出无罪判决。
辩护人胡和提出：1、被告人张文兵的行为不构成集资诈骗罪：①张文兵没有以非法占有为目的，其前期的借款完全用于企业的实际投资，后期由于收入无法维持正常经营才借新还旧。②张文兵与借款对象之间的借款行为属于民间借贷关系。③现有证据不能证实张文兵借款用于个人挥霍。④张文兵借款后没有携款潜逃，也没有回避自己应当承担的责任。⑤张文兵没有虚构事实、编造谎言或者隐瞒事实真相向他人集资，其对借款对象没有实施任何诈骗行为，不能认定使用诈骗的方法非法集资。2、对于涉案数额的认定：①第9起中认定张文兵向龚某借款367.5万元没有事实依据。②第12起中认定借款数额存在问题，杨某甲与张文兵都证明借款是160万元，但转账记录却显示209万元。③第13起中张文兵向苏某某的借款应认定为200万元。④第15起中张文兵向胡某的借款应认定为341万元。3、查封于元江信用社的股金160万元及股息、配股应作为张文兵的财产返还借款对象：①张文兵购买该股金的款项来源于本案借款对象。②按《担保法》及司法解释的规定，股份作为质押担保，是要式民事法律行为，必须有相应的质押合同，还必须登记于股东名册下，故其他债权人对该股金不具有优先受偿权。
经审理查明，2009年10月至2015年7月，被告人张文兵以非法占有为目的，虚构资金用途，以购买设备、资金周转等为名，承诺高额利息，先后多次向雷某某、胡某、董某甲、陈某乙等人非法集资共计人民币4659.288万元。所得集资款项用于偿还本金、支付高额利息等共计2448.664万元，实际集资诈骗人民币2210.624万元。具体事实如下：
1、被告人张文兵以扩大砂场生产规模为由，承诺高额利息，于2009年10月至2015年7月多次向雷某某非法集资185万元，期间归还100万元，实际诈骗人民币85万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其建厂前后向雷某某借钱，承诺月息2分，之后雷某某借给其20万元或30万元的一笔。后来其陆续向雷某某借钱至2015年7月，共185万元。所借款项开始时用于购买设备和支付工资，后来主要用于偿还向他人利息。借钱时没有写借条，但有些后来重新补写了借条，其投案前于2015年7月18日总的写了一份借条给他。其已经付了100万元左右的利息，基本上是通过银行转账给他，偶尔支付现金。
（2）被害人雷某某的陈述。证实2009年10月张文兵建砂场，其向他提议出资帮他扩大生产规模，亏了保证最低给其投资的2%，之后其投资20万元。2012年年初和年底，其分别向他投资30万元和35万元，2014年4月，其投资20万元，同年10月又投资15万元，同年年底其帮他买炸石机、输送机等机器设备，支出20万左右。2015年3月和5月，其又分别投资15万元和20万元，最后于同年7月18日又投资10万元。其陆续投资共185万元，多数通过信用社卡转账，也有现金支付。每次支付都有借条，后一次撕毁前一次的借条，到2015年7月18日已经累积到185万元。张文兵总的给其40万元左右的分红，除了8万余元的一次是通过银行转账，其余的都是现金支付。
（3）张文兵提交的欠款人名单及雷某某提交的借条。证实张文兵于2015年7月18日向雷某某借款185万元。
（4）银行交易明细。证实雷某某于2015年4月29日通过红塔农村合作银行高仓支行转账14.7万到张文兵账户。
2、被告人张文兵以成立公司为由，承诺高额利息，于2011年3月至2015年6月多次向王甲非法集资130万元，期间归还39.56万元，实际诈骗人民币90.44万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向王甲借钱，承诺月息2分，后来是3分，其先后向他借了共130万元，用于支付他人利息。其认可已支付王甲39.56万元的利息，主要是通过银行转账，也存在现金支付的情况。
（2）被害人王甲的陈述。证实2011年3月初，张文兵对其说他要成立一个公司，生意做得好，向其借钱，承诺月息3分。其于2011年3月6日借给张文兵3万元，后来借了很多次，一直借到2015年3月，部分是给付现金，有9次是通过银行转账，所借金额共130万元，张文兵一共支付其39.56万元的利息，其损失90.44万元。开始时没有写借条，双方于2015年3月1日通过核对确认借款为130万元。
（3）张文兵提交的欠款人名单及王甲提交的借条、借款记录、凭证。证实张文兵于2015年3月1日向王甲借款130万元，王甲收到张文兵支付的利息39.56万元。
（4）银行交易明细。证实张文兵通过银行转账，向王甲借款共计81.9万元，期间支付利息共计38.31万元。
3、被告人张文兵以砂场和砖厂需要资金为由，承诺高额利息，于2011年10月至2015年1月多次向杨某非法集资36万元，期间归还18万元，实际诈骗人民币18万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向杨某借钱，承诺月息3分，之后杨某多次借钱给其，共36万元，其主要用于支付他人利息。其支付了10万左右的利息，多数是通过转账，有几次是支付现金。
（2）被害人杨某的陈述。证实2011年10月，张文兵以砂场和砖厂需要资金为由向其借款，承诺月息3分，之后其先后九次以现金方式借给张文兵36万元，张文兵先后支付其18万左右的利息。
（3）张文兵提交的欠款人名单及杨某提交的借条。证实张文兵于2011年10月至2015年1月共九次向杨某借款36万元。
（4）银行交易明细。证实张文兵通过银行转款10.34万元至杨某账户。
4、被告人张文兵以资金周转困难为由，承诺高额利息，于2012年12月1日向杨某乙非法集资13万元，后归还2.9万元，实际诈骗人民币10.1万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向杨某乙和朱某某夫妇借钱，承诺月息2分，之后杨某乙借给其13万元，用于支付工资。其支付了6万元至7万元的利息。
（2）被害人杨某乙的陈述。证实2012年11月，张文兵以资金周转困难为由向其夫妇借钱，其于同年12月初通过元江县农村信用社一次性转款13万元借给张文兵，张文兵没有支付过利息。
（3）张文兵提交的欠款人名单及杨某乙提交的借条、客户存款回单。证实张文兵于2012年12月1日向杨某乙借款13万元。
（4）收条3张。证实杨某乙分别于2015年9月25日、12月7日、2016年4月2日收到简某某代张文兵的还款5000元、5000元、6000元，共计1.6万元。
（5）银行交易明细。证实朱某某向张文兵账户转款13万元，张文兵4次向朱某某账户转款共1.3万元。
5、被告人张文兵以经营砂场、砖厂需要资金为由，承诺高额利息，于2012年9月至2014年3月多次向彭某某非法集资29.4万元，期间归还16.2万元，实际诈骗人民币13.2万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向彭某某借钱，承诺月息2分。之后彭某某多次借给其共30万元，开始是用于工厂经营，后来是用于偿还利息。其支付了多少利息已记不清。
（2）被害人彭某某的陈述。证实黄某乙以她儿子张文兵建砂场和砖厂需要资金为由向其借钱，之后其6次共借给张文兵30万元，扣除利息15万元，其实际损失15万元。一开始张文兵承诺月息3分，后来张文兵张提出生意不好，月息降为2分。其借钱是现金汇款，张文兵支付利息都是通过银行转账。
（3）张文兵提交的欠款人名单及彭某某提交的汇款记录、存款回单。证实张文兵于2012年9月至2014年3月先后六次向彭某某借款共30万元，最后一次所借的5万元已扣除6000元的利息，实际汇款4.4万元。
（4）银行交易明细。证实彭某某于2012年9月17日至2014年3月15日通过银行7次共汇款29.4万元给张文兵；张文兵于2015年6月前通过银行31次共转款16.2万元给彭某某。
6、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，承诺高额利息，于2012年4月至2014年9月多次向刘某甲非法集资23万元，期间归还7.6万元，实际诈骗人民币15.4万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向刘某甲借钱，承诺月息2分，之后其多次向她借款共40万元，主要用于偿还他人利息。其支付了多少利息已记不清。
（2）被害人刘某甲的陈述。证实2012年3、4月，张文兵以砂场需要资金周转为由向其借款，承诺月息3分，之后其多次借款给他。2014年11月之前张文兵每月支付的利息其留在他那里，自己在再凑进去达到整数后作为本金再借给他，之后其出借的本金和利息加起来达到了40万元。2014年1月开始，张文兵支付的利息从3分降到2分。张文兵按时支付其利息直到2015年6月。其实际收到的利息是从2014年11月至2015年6月通过银行转账到其子李某丙的建行卡上。张文兵现金支付过其一次2000元的利息。
（3）证人李某丙证言。证实其母刘某甲于2015年告诉其她和张文兵在元江共同投资了一个砖厂，每个月她都会有分红，之后张文兵向其工行卡里打过几次钱，每次2000元到3000元。
（4）张文兵提交的欠款人名单及刘某甲提交的借条、存款凭条。证实张文兵欠刘某甲40万元；张文兵于2012年4月至2014年9月多次向刘某甲借款共17万元；刘某甲借给张文兵人民币210560元。
（5）银行交易明细。证实刘某甲建行交易明细与张文兵建行交易明细的借款金额基本和刘某甲提交的建行存款凭条统计金额一致。张文兵于2012年9月17日还收到刘某甲19440元的银行转账一笔；张文兵共转款7.6万元至李某丙账户。
7、被告人张文兵以创业需要资金为由，承诺高额利息，于2013年1月至2015年6月多次向王某某非法集资32万元，实际诈骗人民币32万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向王某某借钱，承诺月息2分，有段时间实际是3分。其先后向她借款多次，偿还全部本息又重新借，尚欠她的32万元是平时累积的，其最多的时候向她借的钱有70万元左右。最初借款是购买机器设备，尚欠的32万元用于偿还他的人利息。其支付利息主要是通过银行转账，也有些是支付现金。有些本金和利息是转到王某某儿子陈甲的银行卡上。其已记不清支付了多少利息。
（2）被害人王某某的陈述。证实黄某乙因张文兵创业向其借钱，承诺月息2分。其通过现金支付和银行转账共借给张文兵95万元左右，他归还本金后，尚欠其32万元。2012年和2013两年的利息是3分，2014年和2015两年的利息是2分，张文兵每月都按时支付利息，但存在把利息留着凑成整数作为本金再借给他的情况。利息主要是张文兵转账到其与儿子陈甲的银行卡上，有时支付其现金。
（3）证人陈甲的证言。证实其母王某某借钱给张文兵后，偿还的本金和利息有时打在其卡上。本金打过一次，利息打过多次。
（4）张文兵提交的欠款人名单及王某某提交的借条。证实张文兵于2015年6月15日以元江县ZC建材有限公司的名义向王某某借款32万元。
（5）银行交易明细。证实王某某于2013年1月至11月通过银行转款22.78万元给张文兵，王某某及陈甲通过银行转账收到张文兵66.01万元的本金和利息。
8、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，承诺高额利息，于2012年3月至2015年6月多次向陈某甲非法集资224.818万元，期间归还179.61万元，实际诈骗人民币45.208万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其到AL水泥厂旁建厂时向陈某甲借钱，承诺月息2分，之后他不断借钱给其，每次借多少其已记不清，最后总的是150万元，已通过银行转账偿还部分本金。其已经支付100万元左右的利息，有些是通过邹某某和陈某甲的父亲陈某丙的账户支付。刚开始借的钱用到工厂里面，后来用于支付他人利息。
（2）被害人陈某甲的陈述。证实张文兵于2011年起以经营砂场需要资金为由多次向其借款共200余万元，已偿还部分，至今张文兵还欠其150万元。刚开始没有算利息，自2012年起以月息2分计算，直至2015年6月，张文兵共支付其70万元的利息。其出借钱绝大多数是通过银行转账，其中有几笔是通过其父亲陈某丙、朋友邹某某的银行卡转账，后来出借时扣除第一个月的利息。
（3）证人邹某某的证言。证实陈某甲告诉其张文兵购买机器设备向他借钱，之后通过其银行卡把钱打到张文兵的账户，张文兵也往其卡上打了部分利息。
（4）证人陈某丙的证言。证实陈某甲让其把钱借给张文兵，其把50万元现金分多次借给张文兵，算陈某甲支借的，张文兵通过农村信用社的银行卡支付其利息共10万元左右。陈某甲手中借出的部分利息单独给他。
（5）张文兵提交的欠款人名单。证实张文兵向陈某甲借款150万元。
（6）银行交易明细。证实陈某甲于2012年3月至2015年6月期间向张文兵借款224.818万元，每次借款扣除了第一个月的利息，陈某甲收到张文兵归还的利息179.61万元。
9、被告人张文兵以建设砖厂及购买设备需要资金周转为由，承诺高额利息，于2012年5月至2015年6月多次向龚某非法集资367.5万元，期间归还248.24万元，实际诈骗人民币119.26万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向龚某借钱，承诺月息2分。其先后向龚某借了250万元，已偿还部分本金。借款用于购买福特锐界越野车、厂里的各项开支及偿还他人的利息。其已通过银行转账支付了100多万元的利息，有几次是现金支付。
（2）被害人龚某的陈述。证实自2012年5月起，张文兵多次以开办砖厂、扩大砖厂需购买设备为由向其借款共310万元，月息2分，每次借款都扣除第一个月的利息。其通过银行转账给张文兵，他于2015年5月25日偿还50万元，于同年6月11日偿还10万元，尚欠250万元。张文兵已支付其100多万元的利息。
（3）张文兵提交的欠款人名单及龚某提交的借条。证实张文兵分别于2012年5月29日、7月29日、2013年2月1日、12月1日向龚某借款110万元、50万元、30万元、60万元，共计250万元。
（4）银行交易明细。证实2012年5月至2015年6月期间，龚某向张文兵借款367.5万元，龚某收到张文兵偿还的利息247.24万元。
（5）转账凭条。证实简某某于2015年12月31日转款1万元至建行6236683860000xxxxxx的账户。
10、被告人张文兵以砖厂需要资金周转为由，承诺高额利息，于2012年2月至2015年7月多次向舒某某非法集资54万元，期间归还28.7万元，实际诈骗人民币25.3万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其到AL水泥厂附近建砂场，向舒某某的妻子借钱，承诺月息2分，之后舒某某多次借钱给其，本息还完后又重新向他借，现在其欠他54万元。其支付的利息有些是2.5分，有些是5分。借款其用于购买砂场的挖机、工厂里的开支及个人消费，多数是用于偿还他人利息。其认可舒某某提交的总金额为54万元的3张借条。
（2）被害人舒某某的陈述。证实张文兵于2012年2月7日以砖厂资金不足需要周转为由向其借款，承诺月息2.5分，其即借给他20万元。2014年7月，张文兵再次以砖厂运转资金不足为由向其借款，承诺月息5分，其即于同月19日借给他14万元，又于2015年6月6日借给他20万元。三笔款都是通过银行转账。从2012年2月至2013年8月，张文兵以现金支付其利息，此后银行转款支付其共27万元左右。
（3）舒某某提交的借条及门面抵押合同。证实张文兵于2012年2月7日、2014年7月19日分别向舒某某借款20万元、14万元，于2015年6月6日以门面抵押向舒某某借款20万元。
（4）银行交易明细。证实2012年2月至2015年7月，舒某某向张文兵借款共54万元，2013年4月至2015年7月，舒某某共收到张文兵偿还的利息22.2万元。
11、被告人张文兵以购买设备需要资金为由，承诺高额利息，于2012年7月至2014年12月多次向周某某非法集资55.83万元，期间归还39.15万元，实际诈骗人民币16.68万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向周某某借钱，承诺月息2分，之后周某某多次借给其共50万元，其还了他10万元的本金，支付了20万左右的利息。其向周某某借的钱主要用于偿还他人的利息。
（2）被害人周某某的陈述。证实张文兵以购买挖掘机资金不足为由向其借款50万元，承诺月息1万元，其即于同月28日借给他50万元，之后张文兵每月按约支付其利息。2015年1月其向张文兵要回了10万元，此后他每月支付其利息8000元，最后一次是2015年6月。其共收到张文兵支付的利息16.8万元。张文兵写了一张50万元的借条给其。2015年1月，其要回10万元的本金，但没有修改借条本金。
（3）证人陈乙证言。证实周某某是其丈夫。周某某用其的银行卡两次借钱给张文兵，利息是张文兵支付到周某某的银行卡上。
（4）张文兵提交的欠款人名单及周某某提交的借条。证实张文兵提交的欠款人名单显示张文兵欠周某某40万元；周某某提供的借条显示周某某于2013年12月18日借款50万元给张文兵。
（5）银行交易明细。证实周某某于2012年7月至2014年12月共借款55.83万元给张文兵，张文兵向周某某支付本金及利息共39.15万元。
12、被告人张文兵以经营砂石为由，承诺高额利息，于2013年2月至2015年7月多次向杨某甲非法集资共计209万元，期间归还137.6万元，实际诈骗人民币71.4万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向杨某甲借过很多次钱，偿还利息后又重新借。现在其欠杨某甲的160万元是后来分两次借的，第一次60万元，第二次100万元。其承诺给杨某甲的利息没有5分，其支付利息多数是银行转账，有8次左右现金支付。其跟杨某甲借的160万元先后支付了100万元左右的利息，借款用于偿还他人利息。
（2）被害人杨某甲的陈述。证实张文兵于2013年以经营砂石为由向其借款60万元，利息5分，几天后他出具了一张借条。2015年4月10日，张文兵又以资金周转为由向其借款100万元，其以现金支付5万元，通过其子刘甲的银行账户支付95万元，张文兵每月过银行转账支付其利息。
（3）证人刘甲的证言。证实2015年4月的一天，杨某甲让其把邮政储蓄银行的95万元转给张文兵。
（4）证人刘某乙证言。证实其是杨某甲之夫。其农村信用社的银行卡和身份证一直由杨某甲保管使用。
（5）张文兵提交的欠款人名单、杨某甲提交的借款合同及收条。证实杨某甲于2015年4月10日借款100万元给张文兵，于同年4月19日借款60万元给张文兵。
（6）银行交易明细。证实杨某甲于2013年2月至2015年7月向张文兵借款209万元，张文兵向杨某甲支付本金及利息137.6万元。其中刘甲于2015年4月11日转款95万元到张文兵的账户。
13、被告人张文兵以资金周转为由，承诺高额利息，于2013年9月至2015年1月多次向苏某某非法集资500万元，期间归还413.49万元，实际诈骗人民币86.51万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其以需要资金周转为由向苏某某借钱，承诺月息5分，借了4、5次，每次本息偿还后又重新借，现在欠200万元。借款基本上用于偿还他人的利息。其支付利息多数通过银行转账，偶尔现金支付。他的利息最后的四个月其还没有支付，但部分利息案发后以他向其工厂提供的材料抵扣，所以有些月份的利息在银行账单里反映不出来。其已经支付了100万左右的利息。
（2）被害人苏某某的陈述。证实2013年年底，张文兵以砂厂需要资金周转为由向其借款100万元，2014年年初，张文兵以砂厂需要购买机器设备为由向其再借100万元，两次其通过转账支付，月息都是5分。2015年2月以前张文兵通过转账支付其利息，其农村信用社账户收到张文兵120万元的利息。2013年12月7日的93万元是张文兵还的本金，2015年2月17日张文兵还的105万元中，有100万元是本金，5万元是利息（日期实际为2014年2月17日）。2014年8月1日其收到张文兵的150万元其说不清楚，其认为是二人之间相互过账。2015年1月26日、3月2日、4月22日张文兵分别转账35万元、18万元、10万元到其账户，但都不是偿还本息。
（3）张文兵提交的欠款人名单。证实张文兵欠苏某某240万元。
④银行交易明细。证实2013年9月至2015年1月，苏某某多次通过银行转款共500万元到张文兵的银行账户。张文兵多次转款共626.49万元到苏某某的账户，其中2014年8月1日的150万元、2015年1月26日的35万元、3月2日的18万元、4月22日的10万元与双方约定的还款习惯和金额不符。
14、被告人张文兵以砂场需要资金周转为由，承诺高额利息，于2013年3月至2015年6月多次向武某某非法集资49万元，期间归还21.033207万元，实际诈骗人民币27.966793万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其向武某某借钱，承诺月息2分，之后武某某借给其10万元，过了一段时间又借给其40万元，其共支付了6万元至7万元的利息，借款其用于偿还他人的利息。利息多数是通过银行转账支付到武某某妻子胡某某的卡上。其认可武某某提交的借条。
（2）被害人武某某的陈述。证实张文兵于2014年9月2日以砂场资金周转不足为由向其借款50万元，之后其汇款50万元给张文兵。50万元中有20万元是其银行贷款，其让张文兵还银行的利息，他有时会将利息汇给其，张文兵还了多少利息其已记不清。
（3）证人胡某某的证言。证实其农村信用社的银行卡一直由武某某使用。武某某通过其农村信用社的卡借钱给张文兵。
（4）张文兵提交的欠款人名单及武某某提交的借条。证实张文兵于2014年9月4日向武某某借款50万元。
（5）银行交易明细。证实武某某于2013年3月和2014年8月两次通过银行共转款49万元到张文兵的账户，张文兵于2013年3月至2015年6月多次共转款31.033207元到胡某某的账户。
15、被告人张文兵以购买砂场机器设备需要资金为由，承诺高额利息，于2013年10月至2015年4月多次向胡某非法集资1000万元，期间归还500万元，实际诈骗人民币500万元。
上述事实有下列证据予以证实：
（1）被告人张文兵的供述。证实其春节前因工厂资金紧张向仇某甲借钱，承诺月息6.5分，之后仇某甲借给其300万元，后来又分两次借给其700万元，月息5分，都是银行转账。借款其主要用于支付工资和偿还他人利息，没有归还过本金。其通过银行转账支付给仇某甲，有两三次是转到她姐姐仇某乙的卡上。其与仇某甲订过合同，先合同上只写其的名字，后来其见对方写胡某的名字。其认可胡某提供的三份借款合同。
（2）被害人胡某的陈述。证实仇某甲让其借钱给张文兵，其于2013年10月25日通过仇某甲的银行账户转给张文兵280.5万元，现金支付19.5万元；于2014年4月7日通过仇某甲的银行账户转给张文兵285万元，现金支付15万元；于同年7月23日通过仇某甲的银行账户转给张文','2018-10-10
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