湖北省钟祥市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂钟祥刑初字第00236号
公诉机关钟祥市人民检察院。
被告人李某甲。因涉嫌违法发放贷款罪，于2014年12月24日被钟祥市公安局羁押，2014年12月25日被钟祥市公安局刑事拘留，2015年1月30日经钟祥市人民检察院批准逮捕，同日由钟祥市公安局执行。
寇海涛，湖北祥鑫律师事务所律师。
钟祥市人民检察院于2015年8月11日以钟检公诉刑诉（2015）210号起诉书指控被告人李某甲犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。钟祥市人民检察院指派检察员何小燕、王开忠出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人寇海涛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
钟祥市人民检察院指控：
2004年至2011年间，被告人李某甲在担任钟祥市农村信用合作联社潞市分社信贷主管、潞市分社主任、丰乐信用社副主任期间，通过虚构贷款用途及改变借款人地址等手段，采取冒名贷款的方式违反国家规定向他人发放贷款261万元，至今仍有208.49万元人民币贷款不能收回。具体犯罪事实如下：
1、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇腰湖港村人郭某甲借用王某乙、李某乙、任之保、崔某、赵某、胡某、李某丙的户口申请贷款用于承包水库，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为郭某甲发放贷款共计28万元。其中郭某甲借用王某乙、李某乙、任之保、崔某、赵某、胡某、李某丙的户口各贷款4万元。案发后郭某甲仍未归还。
2、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇白佛台村人何某借用王建军、陈某甲的户口申请贷款用于做木材生意，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为何某发放贷款6万元。其中何某借用王建军、陈某甲的户口各贷款3万元。案发后何某归还了贷款5000元。
3、2008年至2009年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇合兴村人向江涛申请贷款时借用钱国、向世学、陈明柏的户口进行贷款不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为向江涛发放贷款14万元。其中向江涛借用钱国、向世学的户口各贷款5万元，借用陈明柏的户口贷款4万元。案发后向江涛仍未归还。
4、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇旭光村人薛某甲借用张某丁、张某甲、向某甲、陈开勇、王保权、薛某乙的户口申请贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为薛某甲发放贷款25万元。其中薛某甲借用张某丁、张某甲、向某甲、陈开勇、王保权的户口各贷款4万元，借用薛某乙的户口贷款5万元。贷款到期后，薛某甲归还了贷款2万元。
5、2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇丰岭村人李小川借用吴安国、吴安明的户口进行贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为李小川发放贷款10万元。其中李小川借用吴安国、吴安明的户口各贷款5万元，案发后李小川仍未归还。
6、2006年至2009年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇王福营村人张少军借用王晓松、王祥旭、董振方、夏金凤、毛存武、邓某甲、张某戊的户口申请贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为张少军发放贷款34万元。其中张少军借用王晓松、王祥旭、董振方、夏金凤、毛存武的户口各贷款4万元，借用邓某甲的户口贷款3万元，借用张某戊的户口贷款5万元。贷款到期后，李某甲为避免审计，归还了张某戊户口名下的贷款100元。
7、2010年间，被告人李某甲明知钟祥市东桥镇人章某不符合在丰乐信用社贷款的条件，且明知章某通过郑某甲先后借用裴某、宁俊、王春云及郑某甲的户口申请贷款用于酒店经营，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为章某发放贷款16万元。其中章某通过用裴某、宁俊、王春云及郑某甲的户口各贷款4万元，案发后，章某仍未归还。
8、2004年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇耀星村人周治平借用郑某乙、周兆玉、周某甲、张某乙、时道才、寇某甲、寇某丙的户口申请贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为周治平发放贷款30万元。其中周治平借用郑某乙、周兆玉、周某甲的户口各贷款4万元，借用张令的户口贷款3万元，借用时道才、寇某甲、寇某丙的户口各贷款5万元。贷款到期后周治平归还了贷款10000元。
9、2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇曹滩村人陈某乙（陈松林）借用寇某丁、商某甲的户口申请贷款用于做饲料生意，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为陈某乙发放贷款10万元。其中陈某乙借用寇某丁、商某甲的户口各贷款5万元，案发后，陈某乙仍未归还。
10、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇杨集社区人邓某乙借用李某丁、寇某乙、宁某、商某乙的户口申请贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为邓某乙发放贷款20万元。其中邓某乙借用李某丁、寇某乙、宁某、商某乙的户口各贷款5万元，案发后邓某乙归还了贷款20万元。
11、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇杨集社区人崔德林借用童某户口进行贷款，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为崔德林发放贷款5万元。贷款到期后崔德林归还了贷款2万元。
12、2009年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇旭光村人童闪闪借用童松林、张某丙、寇先国的户口申请贷款用于买车，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为发放贷款15万元。其中童闪闪借用童松林、张某丙、寇先国的户口各贷款5万元，案发后，童闪闪仍未归还。
13、2009年至2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇腰湖港村人郭某乙借用陈某丁、郭治号户口申请贷款用于买车，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为郭某乙发放冒名贷款9万元。其中郭某乙借用陈某丁的户口贷款4万元，借用郭治号的户口贷款5万元，贷款到期后，郭某乙归还了贷款2万元。
14、2009年至2011年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇耀星村人商某丙借用周治青、王洪华、王某甲、周小明、周兆荣及其本人户口申请贷款用于做房地产生意，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为商某丙发放贷款24万元。其中商某丙借用的户口各贷款4万元，借用周治青、王洪华、王某甲、周小明、周兆荣及其本人户口各贷款4万元，后将贷款转据到周治青、王某甲及其本人。案发后，商某丙归还了贷款24万元。
15、2010年间，被告人李某甲明知钟祥市丰乐镇白佛台村人张某己借用康某、王某戊户口申请贷款用于买车，不符合农户小额贷款条件，仍违反规定为张某己发放贷款10万元。其中张某己借用康某、王某戊的户口各贷款5万元，案发后，张某己归还了贷款1万元。
16、2006年间，被告人李某甲明知钟祥市文集镇杨集闫滩村村民闫某不符合在丰乐信用社贷款的条件，不符合农户小额贷款条件，采用改变借款人地址的方式，虚构闫某的家庭住址和身份信息，违规发放跨区贷款5万元供闫某使用。贷款到期后，仍未归还。
被告人李某甲对公诉机关的指控无异议。
被告人李某甲的辩护人辩称，1、被告人李某甲有部分行为违规而不违法。2、本案中的实际用款人与借款人之间是债权债务关系，不影响贷款行为的合法性，不能以实际用款人拿到贷款而认定被告人李某甲的行为违法，应当将具有合法贷款手续的部分核减；3、被告人李某甲在信用社报案后仍按信用社的通知接受公安机关的调查，并如实交待了自己的罪行，应当认定为自首。
经审理查明：
1、2009年3月，钟祥市丰乐镇腰湖港村村民郭某甲因承包水库需要资金。郭某甲借赵某、胡某户口簿和身份证到信用社贷款，被告人李某甲明知赵某、胡某未到场，而违反法律规定，为郭某甲用赵某、胡某户口簿和身份证在信用社各贷款4万元人民币，计8万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为郭某甲借用王某乙、李某乙、崔某、李某丙户口簿和身份证在丰乐信用社各贷款4万元人民币，计20万元人民币。经查，王某乙、李某乙、崔某、李某丙持户口簿和身份证到丰乐信用社各贷款4万元人民币，计16万元人民币给郭某甲使用，并不违反法律规定。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为郭某甲借用任之保户口簿和身份证在丰乐信用社借款4万元人民币。任之保是否到信用社办理贷款手续，因无任之保证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
案发后郭某甲偿还了贷款1万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人郭某甲的证言证实，2009年上半年，我承包了官庄湖商家湖水库养鱼，需要钱购买鱼苗，借王某乙、李某乙、崔某、李某丙、赵某、胡某、任之保户口簿和身份证到信用社贷款，各贷款4万元，计28万元。
证人王某乙的证言证实，2009年3月，郭某甲承包水库养鱼需要钱，借我户口本到信用社贷款，我带户口本和身份证到信用社办理了贷款手续。
、证人李某乙的证言证实，2010年6月，郭某甲承包水库养鱼需要钱，借我户口本到信用社贷款，我带户口本和身份证到信用社办理了贷款手续，我将贷款的福卡给了郭某甲，过了一段时间，郭某甲将卡还给了我。
、证人崔某的证言证实，2009年上半年，郭某甲承包水库养鱼需要钱，我持户口本和身份证拿到信用社办理了贷款手续。2010年贷款到期后，我们又办理转据手续。
、证人赵某的证言证实，2009年上半年，郭某甲承包水库养鱼需要钱，借我户口本到信用社贷款我同意了，郭某甲将我户口本和身份证拿到信用社办理了贷款4万元。
、证人胡某的证言证实，2009年上半年，郭某甲承包水库养鱼需要钱，借我户口本到信用社贷款我同意了，郭某甲将我户口本和身份证拿到信用社办理了贷款4万元。
、证人李某丙的证言证实，2009年上半年，郭某甲承包水库养鱼需要钱，我带户口本和身份证到信用社办理了贷款手续。
、王某乙、李某乙、任之保、崔某、赵某、胡某、李某丙在信用社的信贷档案资料证实各贷款4万元。
湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
、扣押清单证实，2015年7月13日郭某甲偿还任之保贷款1万元。
、被告人李某甲亦供认。
2、2009年3月，钟祥市丰乐镇白佛台村村民何某做木村生意需要钱。何某借陈某甲户口簿和身份证到信用社贷款，被告人李某甲明知陈某甲未到场，而违反法律规定，为何某用陈某甲户口簿和身份证在信用社贷款3万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为何某借用王建军户口簿和身份证在信用社借款3万元人民币。经查，王建军是否到信用社办理贷款手续，因无王建军证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
案发后何某归还了贷款5000元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人何某的证言证实，2009年3月，我做木村生意缺少资金，我找邻居陈某甲借户口本和身份证到信用社办理了贷款3万元。2010年6月，我又借我妹夫王建军户口本和身份证到信用社贷款3万元。
（2）、证人陈某甲的证言证实，2009年3月，我的邻居何某借我户口本和身份证到信用社办理了贷款3万元，但我没有到信用社办理贷款手续。
（3）、陈某甲、王建军在信用社的信贷档案资料证实各贷款3万元。
（4）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（5）、钟祥市农村信用合作社证明证实，2015年7月17日收回陈某甲贷款5000元。
（6）、被告人李某甲亦供认。
3、2008年，钟祥市丰乐镇合兴村村民向江涛借用向世学的户口簿和身份证贷款，被告人李某甲明知向世学未到场，而违反法律规定，为向江涛用向世学的户口簿和身份证在信用社贷款5万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为向江涛借用钱国、陈明柏户口簿和身份证在信用社分别借款5万元人民币和4万元人民币。经查，钱国、陈明柏是否到信用社办理贷款手续，因无钱国、陈明柏证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人向某乙的证言证实，2008年，同村的向江涛找我户口本到潞市信用社贷款，因我的户口在杨集而不能在潞市贷款，我就将我弟弟向世学的户口本和身份证借给了向江涛，后来才知道贷款5万元。
（2）、证人范某的证言证实，向某乙借我和向世学的户口和身份证给向江涛贷款用一下，我就将向世学的户口本和身份证给了向某乙。后来才知道向江涛用向世学的户口本和身份证贷款5万元。
（3）、证人向某丙的证言证实，2009年，我儿子向江涛结婚缺点钱，我借陈明柏借户口本和身份证交给了向江涛，向江涛用其贷款4万元。
（4）、钱国、向世学、陈明柏在信用社的信贷档案资料证实分别贷款5万元、5万元和4万元。
（5）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（6）、被告人李某甲亦供认。
4、2009年至2010年间，钟祥市丰乐镇旭光村村民薛某甲承包河堤种树缺少资金。薛某甲借张某丁、张某甲、向某甲的户口簿和身份证贷款，被告人李某甲明知张某丁、张某甲、向某甲未到场，而违反法律规定，为薛某甲用张某丁、张某甲、向某甲的户口簿和身份证各贷款4万元人民币，计12万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为薛某甲借用薛某乙户口簿和身份证在丰乐信用社贷款5万元人民币。经查，薛某乙持户口簿和身份证到丰乐信用社各贷款5万元人民币给薛某甲使用，并不违反法律规定。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为薛某甲借用陈开勇、王宝权各借款4万元人民币，计8万元人民币。经查，陈开勇、王宝权是否到信用社办理贷款手续，因无陈开勇、王宝权证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
贷款到期后，薛某甲归还了贷款2万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人薛某甲的证言证实，我借用张某丁、张某甲、向某甲、陈开勇、王保权的户口本和身份证各贷款4万元。我借用薛某乙的户口本和身份证贷款5万元。
（2）、证人张某丁的证言证实，我哥哥张某甲说借我的户口本和身份证用一下，我将户口本和身份证给了我哥哥张某甲。我哥哥张某甲又将户口本和身份证给了薛某甲在信用社贷款4万元。
（3）、证人张某甲的证言证实，薛某甲找我借二个户口本和身份证贷款，我将我的和张某丁的户口本和身份证借给了薛某甲分别贷款4万元。
（4）、证人向某甲的证言证实，我的叔伯兄弟向德财到信用社贷款4万元，但贷款手续上的“向某甲”几个字不是我写的。
（5）、证人薛某乙的证言证实，薛某甲找我借户口本和身份证贷款，我持户口本和身份证到信用社贷款5万元。
（6）、张某丁、张某甲、向某甲、陈开勇、王保权、薛某乙在信用社的信贷档案资料证实各贷款3万元。
（7）、2015年3月8日扣押清单证实薛某甲偿还贷款2万元。
（8）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（9）、被告人李某甲亦供认。
5、起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为李小川借用吴安明户口簿和身份证在丰乐信用社贷款5万元人民币。经查，吴安明持户口簿和身份证到丰乐信用社各贷款5万元人民币给李小川使用，并不违反法律规定。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为李小川借用吴安国户口簿和身份证在丰乐信用社款5万元人民币。经查，吴安国是否到信用社办理贷款手续，因无吴安国证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人吴某的证言证实，李小川买车需要资金，借吴安国、吴安明户口簿和身份证贷款，吴安明持户口簿和身份证办理了手续，吴安国未到场。
（2）、吴安国、吴安明在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（3）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社贷款、存款和取款的事实。
（4）、被告人李某甲亦供认。
6、2006年至2009年间，被告人李某甲明知董振方、毛存武、邓某甲、张某戊未到场，而违反法律规定，为张少军用董振方、毛存武的户口簿和身份证在信用社各贷款4万元人民币；用邓某甲的户口簿和身份证贷款3万元人民币；用张某戊的户口簿和身份证贷款5万元人民币，计16万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为张少军借用王晓松、王祥旭、夏金凤户口簿和身份证在丰乐信用社款4万元人民币，计12万元人民币。经查，王晓松、王祥旭、夏金凤是否到信用社办理贷款手续，因无王晓松、王祥旭、夏金凤证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
贷款到期后，张少军归还了张某戊户口名下的贷款100元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人王某丙的证言证实，我在钟祥城区做太阳能生意缺少资金，我老表张少军说能帮忙贷到款，我就找王晓松和王祥旭借他们的身份证给了张少军，过了几天，张少军把他们的身份证还给了我说没有贷成。2012年11月，信用社的人找王晓松和王祥旭收贷款，我打电话给张少军，张少军才说用王晓松和王祥旭借他们的身份证在信用社各贷款4万元。
、证人邓某甲的证言证实，信贷档案里的贷款申请书、借款合同、借款凭证上都不是我的签名。
、证人张某戊的证言证实，信贷档案里的贷款申请书、借款合同、借款凭证上都不是我的签名。
、湖北省农村信用合作社借款正本还款记录记载，2011年3月18日张某戊还100元。
、王晓松、王祥旭、董振方、夏金凤、毛存武、邓某甲在信用社的信贷档案资料证实各贷款4万元。张某戊在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（6）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（7）、被告人李某甲亦供认。
7、2010年间，章某经营酒店需要资金。被告人李某甲明知郑某甲、裴某、宁俊、王春云未到场，而违反法律规定，为章某用郑某甲、裴某、宁俊、王春云的户口簿和身份证在信用社各贷款4万元人民币，计16万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人章某的证言证实，2009年3月，我和王银林承包温州大酒店没有资金周转，王银林说他在东桥镇不能贷款了，他说他跟李某甲是同学，在潞市可以贷款，于是我就找到丰乐的郑某甲，他帮忙找了几个户口本，我在潞市信用社贷款16万元。
、证人郑某甲的证言证实，我和东桥的章某是朋友，他做生意需要钱，他要我借几个户口本和身份证给他到信用社贷款，我借了裴某、宁俊、王春云的和我的户口本和身份证一起给章某从信用社贷款16万元。
、证人裴某的证言证实，郑某甲和我儿子是朋友，他从我儿媳手中将我的身份证借去给章某在信用社贷款4万元。
、证人王某丁的证言证实，郑某甲到我家说借我儿子王春云户口本和身份证到信用社贷款，我给我儿子打电话，他说可以，我就将儿子的户口本和身份证给了郑某甲，后来才知道贷款4万元。
、裴某、宁俊、王春云、郑某甲在信用社的信贷档案资料证实各贷款4万元。
、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
被告人李某甲亦供认。
8、2004年至2010年间，钟祥市丰乐镇耀星村村民周治平办养鸡场需要资金。被告人李某甲明知郑某乙、周兆玉、张某乙、寇某丙未到场，而违反法律规定，为周治平用郑某乙、周兆玉的户口簿和身份在信用社各贷款4万元人民币；用张某乙的户口簿和身份贷款3万元人民币；用寇某丙的户口簿和身份证贷款5万元人民币，合计16万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为周治平借周某甲、寇某甲持户口簿和身份证到信用社分别贷款4万元人民币和5万元人民币。经查，周某甲、寇某甲持户口簿和身份证到信用社贷款4万元人民币和5万元人民币，计9万元人民币给周治平使用，并不违反法律规定。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为周治平借用时道才户口簿和身份证在信用社款5万元人民币。经查，时道才是否到信用社办理贷款手续，因无时道才证言证实，证据不足，本院对上述事实不予认定。
贷款到期后，周治平偿还了贷款1万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人郑某乙的证言证实，2009年4月，周某甲到我家帮周治平借我户口本和身份证到信用社贷款4万元。
、证人周某乙的证言证实，周治平到我们家借周兆玉户口本和身份到信用社贷款4万元。
、证人周某甲的证言证实，2009年4月，周治平养鸡需要资金，借我户口本和身份证到信用社贷款，我持户口本和身份证到信用社办理了4万元贷款手续。
、证人张某乙的证言证实，周治平到我们家借时道才户口本和身份到信用社贷款4万元。借我的户口本和身份到信用社贷款3万元。我们是否到信用社办理了贷款手续，因时间长了现记不清楚了。
、证人寇某丙的证言证实，2008年6月，寇某丁到我家帮周治平借我户口本和身份证到信用社贷款5万元。贷款到期后，我办理了转据手续。
、证人寇某甲的证言证实，2008年6月，寇某丁到我家帮周治平借我户口本和身份证到信用社贷款5万元。贷款到期后，我办理了转据手续。
、郑某乙、周兆玉、周某甲在信用社的信贷档案资料证实各贷款4万元。张某乙在信用社的信贷档案资料证实贷款3万元。时道才、寇某甲、寇某丙在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（8）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（9）、被告人李某甲亦供认。
9、起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为陈某乙借寇某丁、商某甲户口簿和身份证到信用社分别贷款5万元人民币。经查，2008年间，钟祥市丰乐镇曹滩村村民陈某乙做饲料生意需要钱，找周治平帮忙借了4个户口簿和身份证在信用社贷款20万元人民币。2010年到期后偿还了10万元人民币，另10万元人民币，寇某丁、商某甲持户口簿和身份证办理转据手续，并不违反法律规定。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人陈某乙的证言证实，2008年，具体时间记不清楚了，我做饲料生意需要钱，找周志平帮忙借了4个户口本和身份证在信用社贷款20万元，到期后偿还了10万元，另10万元借用寇某丁、商某甲的户口本和身份证办理了转据手续。
（2）、证人寇某丁的证言证实，2010年，具体时间记不清楚了，陈某乙要我到信用社办理了转据手续，我持户口本和身份证到信用社办理转据手续。
（3）、证人商某甲的证言证实，2010年，具体时间记不清楚了，陈某乙要我到信用社办理了转据手续，我持户口本和身份证到信用社办理转据手续。
（4）、寇某丁、商某甲在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（5）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（6）、被告人李某甲亦供认。
10、2009年7月，钟祥市丰乐镇杨集社区居民邓某乙养鸡需要资金。邓某乙借用李某丁、寇某乙户口簿和身份证到信用社贷款，被告人李某甲明知李某丁、寇某乙未到场，而违反法律规定，为邓某乙用李某丁、寇某乙户口簿和身份证在信用社各贷款5万元人民币，计10万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为邓某乙借用宁某、商某乙户口簿和身份证到信用社分别贷款5万元人民币，计10万元人民币。经查，宁某、商某乙持户口簿和身份证到信用社各贷款5万元人民币，计10万元人民币给邓某乙使用，并不违反法律规定。
案发后邓某乙归还了贷款20万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人邓某乙的证言证实，2009年7月，我养鸡需要资金，我借宁某、商某乙、李某丁、寇某乙的户口本和身份证在信用社各贷款5万元。其中宁某、商某乙到场，李某丁、寇某乙未到场。
（2）、证人宁某的证言证实，2009年7月，邓某乙养鸡需要资金，我持其的户口本和身份证在信用社贷款5万元借给了邓某乙。
（3）、证人商某乙的证言证实，2009年7月，邓某乙养鸡需要资金，我持其的户口本和身份证在信用社贷款5万元借给了邓某乙。
（4）、证人寇某乙的证言证实，2009年，具体时间记不清楚，邓某乙养鸡需要资金，找我商量借用其的户口本和身份证在信用社贷款，我将户口本和身份证借给他贷款5万元。
（5）、证人李某丁的证言证实，2009年，具体时间记不清楚，邓某乙养鸡需要资金，通过我兄弟李兵权借我的户口本和身份证在信用社贷款5万元。
（6）、李某丁、寇某乙、宁某、商某乙在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（7）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（8）、钟祥市公安局扣押清单证实，2015年3月30日邓某乙偿还贷款20万元。
（9）、被告人李某甲亦供认。
11、起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为崔德林借用童某户口簿和身份证到信用社贷款5万元人民币。经查，2007年6月，钟祥市丰乐镇杨集社区居民崔德林扩大牲猪养殖需要资金，崔德林借用童某户口簿和身份证贷款，童某持户口簿和身份证到信用社贷款5万元人民币给崔德林使用。2009年6月，童某又办理了贷款转据手续，并不违反法律规定。
贷款到期后，崔德林归还了贷款2万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人童某的证言证实，2007年，崔德林扩大牲猪养殖，崔德林借我户口本和身份证到信用社贷款，我持户口本和身份证到信用社办理了贷款5万元。2009年6月，我又办理了转据手续。
（2）、童某在信用社的信贷档案资料证实，童某贷款5万元。
（3）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（4）、钟祥市公安局扣押清单证实，2015年7月8日和9日崔德林分别偿还贷款1万元，计2万元。
（5）、被告人李某甲亦供认。
12、2007年，钟祥市丰乐镇旭光村村民童闪闪购车跑运输需要资金。童闪闪借用寇先国的户口簿和身份证贷款，被告人李某甲明知寇先国未到场，而违反法律规定，为童闪闪的母亲陈某丙用寇先国的户口簿和身份证贷款5万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为童闪闪借用童松林、张某丙户口簿和身份证到信用社各贷款5万元人民币，计10万元人民币。经查，童松林、张某丙持户口簿和身份证到信用社各贷款5万元人民币，计10万元人民币给童闪闪使用。2009年7月，童松林、张某丙又办理了贷款转据手续，并不违反法律规定。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
、证人陈某丙的证言证实，2007年，我儿子童闪闪购车跑运输需要资金，借童松林、张某丙、寇先国户口本和身份证各贷款5万元。
（2）、证人张某丙的证言证实，2007年，童闪闪购车跑运输需要资金，借我户口本和身份证贷款。我持户口本和身份证到信用社办理了5万元贷款手续。2009年7月，我又办理了转据手续。
（3）、童松林、张某丙、寇先国在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（4）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（5）、被告人李某甲亦供认。
13、2009年3月，钟祥市丰乐镇腰湖港村村民郭某乙购买工程车需要资金。郭某乙用郭治号户口簿和身份证到信用社贷款，被告人李某甲明知郭治号未到场，而违反法律规定，为郭某乙用郭治号户口簿和身份证在信用社贷款5万元人民币。
关于起诉书指控被告人李某甲违反法律规定，为郭某乙借用陈某丁户口簿和身份证到信用社贷款4万元人民币。经查，陈某丁持户口簿和身份证到信用社贷款4万元人民币给郭某乙使用，并不违反法律规定。
贷款到期后，郭某乙偿还了贷款2万元人民币。
上述事实，有经过举证、质证的下列证据证实：
（1）、证人郭某乙的证言证实，2009年3月，我购买工程车需要资金，用郭治号、陈某丁户口本和身份证在信用社分别贷款5万元和4万元。
（2）、证人陈某丁的证言证实，2009年3月，郭某乙购买工程车需要资金，借我户口本和身份证到信用社贷款，我持户口本和身份证到信用社办理了贷款手续。
（3）、郭治号、陈某丁在信用社的信贷档案资料证实各贷款5万元。
（4）、湖北省农村信用社借款凭证、湖北省农村信用社一卡通存款凭条和取款凭条证实，借款人从信用社借款、存款和取款的事实。
（5）、被告人李某甲亦供认。
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