江西省萍乡市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）萍刑二终字第59号
原公诉机关江西省莲花县人民检察院。
上诉人（原审被告人）叶海忠，绰号“老浙”，男，1970年7月10日出生于浙江省永嘉县，公民身份号码：330324197007107
552，汉族，初中文化，经商，户籍地为浙江省温州市永嘉县，现住江西省莲花县琴亭镇金三角步行街。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年3月19日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于莲花县看守所。
上诉人（原审被告人）金丽琴，女，1973年10月19日出生于江西省莲花县，公民身份号码：3624311973********，汉族，初中文化，经商，住江西省莲花县琴亭镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月19日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于莲花县看守所。
江西省莲花县人民法院审理江西省莲花县人民检察院指控原审被告人叶海忠犯非法吸收公众存款罪、对非国家工作人员行贿罪，原审被告人金丽琴犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年7月8日作出（2013）莲刑初字第143号刑事判决。原审被告人叶海忠、金丽琴不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：1、被告人叶海忠、金丽琴两人结婚后，金丽琴于1997年开始在莲花县经营鞋店，1999年叶海忠回到莲花县与金丽琴一起做生意。2000年叶海忠全面接管生意，金丽琴则偶尔到店里照看。至2013年3月份，叶海忠在莲花县金三角步行街共租赁了18个门面经营特步、361°、安踏、贵人鸟、1＋1鞋城（红蜻蜓、蜘蛛王）、恒源祥、潮流前线等品牌鞋店、服装店；于2010年还先后在吉安市永新县，萍乡市湘东区、上栗县、芦溪县开店。2004年为了扩大经营，叶海忠与金丽琴经商量后未经相关部门批准便开始以年息20%左右的利率向社会上的不特定多人借钱，并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息。2011年4月份，因感情不和，叶海忠、金丽琴私下协议离婚，考虑到一旦公开离婚消息，社会上的人不会再借钱给他们，并且原来借了钱给他们的人也会要回借款，可能会导致经营的品牌店倒闭，遂不公开要离婚消息，也未去民政机关办理相关离婚手续。同时金丽琴答应叶海忠的要求，在公共场合与叶海忠仍表现为恩爱夫妻，并对借钱的债权人进行安抚。至此，被告人叶海忠、金丽琴已向莲花县和浙江省永嘉县不特定的多人借款达440余万元。2011年下半年至2013年2月份，金丽琴在外期间叶海忠许以20%左右乃至更高的利息大量地向社会不特定对象借款，并且大部分借款是以叶海忠、金丽琴二人的名义出具借条。其中部分借款人告诉金丽琴叶海忠的借款情况，金丽琴仍表示知情，要借款人放心，并对借款人表示感谢。至案发时，被告人叶海忠共向江西省莲花县和浙江省永嘉县的100余人借款达2261.85万元，其中已归还本金646.7万元，已支付利息714万元左右。2013年3月17日，因无力归还巨额借款，被告人叶海忠、金丽琴潜逃到外地。2013年3月19日，被告人叶海忠自动向公安机关投案。二被告人的现有资产不足以挽回被害人的经济损失且数额巨大。
上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：
被害人朱某的陈述、借条，证实2011年朱某借给叶海忠10万元，月息2%。2013年2月18日，叶海忠在支付二年利息后，在原借条上写上承诺2013年3月18日还本付息。
被害人李某的陈述、借条，证实2008年李某借给叶海忠1万元，年息20%，得利息0.6万元。2012年初，李某再加借1万元本金给叶海忠，2013年得利息0.4万元。2013年2月9日晚7时许，叶海忠重新出具借条给李某，本金2万，年息20%，期限一年。2013年3月18日早上，李某听别人说叶海忠跑了，就到公安机关报了案。同时还证实叶海忠向郭霞、贺梅香等人借了钱。
被害人黄某的陈述、借条、莲花县公安局经济犯罪侦查大队的办案说明，证实2011年1月17日，黄某经他人介绍认识叶海忠后，通过农村信用社转账10万元给叶海忠，叶海忠便亲手写了借条，借条上署名叶海忠、金丽琴。2012年1月20日，叶海忠通过银行转账的方式支付了黄某本金3万元、利息2万元。
被害人林某的陈述、借条，证实2010年8月7日，林某借10万元给叶海忠，年息20%，2011年8月7日借了2万元给叶海忠。2012年8月7日还本金2万元。林某在叶海忠处得利息共计3.96万元。
被害人胡某的陈述、借条2张，证实2013年3月19日下午2时许，胡某陪同叶海忠到孝感市公安局开发分局城东派出所投案自首。2012年2月10日，胡某在莲花县借了55万元给叶海忠，月息2%，利息每月一付，借期1年。此次借款，叶海忠只付了几个月利息。2012年农历年底，叶海忠说资金紧张，要向胡某借钱，由于胡某也没钱就介绍了徐雪云借了35万元给叶海忠，月息也是2%，并由胡某进行担保。
被害人王某的陈述、借条，证实2008年，叶海忠借王某3万元本金，每次支付完利息后，就会重新写过一张借条。现在的借条是2012年的，年息20%。叶海忠共付王某利息1.8万元。
被害人吕某的陈述、借条4张，证实2010年8月份，吕某借了40万元给叶海忠，每月利息2.5%，付利息至2013年2月；2012年6月20日，吕某借15万元给叶海忠，付利息至2013年2月，共得利息2万元。2013年2月3日，吕某借55万元给叶海忠，未付利息。2013年2月13日，借5万元给叶海忠，未付利息。以上借款，叶海忠共支付利息31万元。
（8）被害人金某与李某的陈述、借条2张，证实2012年3月6日，金某经郭辉介绍借了10万元钱给叶海忠。农历2012年12月27日，金某借了20万元给叶海忠。以上借款年息均为20%，且叶海忠均未还本付息。
（9）被害人颜某的陈述、借条，证实2013年2月28日颜某借了1万元给叶海忠，期限3个月，利息600元。叶海忠未还本付息。
（10）被害人王某的陈述、借条，证实2012年4月27日王某借了5万元给叶海忠，年息是1.25万元，期限1年。叶海忠未还本付息。
（11）被害人刘某的陈述、借条5张，证实2009年至2013年，刘某共借了110万元给叶海忠，年息25%左右，已得利息约40万元，本金未归还（含2009年刘某借给叶海忠的40万元）。
（12）被害人谢某的陈述、借条2张，证实2012年6月11日，谢某借了10万元给叶海忠，约定月息3%，叶海忠当场打了借条。2012年10月，谢某又借了8万元给叶海忠，月息3%。至2012年年底，叶海忠已付1.8万元利息，其他未付。
（13）被害人尹甲的陈述、借条，证实2012年农历正月15日，尹甲借了2万元钱给叶海忠，年息20%，本息未付。
（14）被害人尹乙的陈述、借条，证实2012年农历正月初一，尹乙借8万元给叶海忠，年息20%，本息未付。
（15）被害人李某的陈述、借条4张，证实2012年5月李某借了5万元给叶海忠，每月利息1000元。该借条遗失后，2013年3月1日，叶海忠重新打了借条给李某。该借款，李某共得利息0.8万元，本金未还。2012年底，李国华借了10万元给叶海忠，约定年息2.4万元并让李某的妈妈签字作了担保，此次借款本息未还。朱艳鑫共借了19万元给叶海忠，年息20%，共得利息4.4万元。
（16）被害人陈某的陈述、中国工商银行网上银行电子回单、转账汇款查询单，证实2012年8月，陈某借给叶海忠18万元，一个月后还了款，得利息1800元。2013年1月7日，陈显琪通过转账借款20万元给叶海忠，口头约定月利息1%，期限为一个月。
（17）被害人刘某的陈述、借条2张，证实2012年1月13日，刘某借10万元给叶海忠，每月利息1700元，已得利息2.38万元；2012年11月14日，又借了10万元给叶海忠，月息2%，已得利息0.8万元。
（18）被害人李某的陈述、借条，证实2012年农历正月14日，李某经过郭辉借给叶海忠2万元，年息0.4万元。2012年农历12月28日，郭辉便拿了4000元利息给李某，并经郭辉换了一张借条。
（19）被害人刘某的陈述、借条，证实2013年1月7日，刘某经郭辉介绍借了2万元钱给叶海忠，年息4000元，借期一年。叶海忠未还本付息。
（20）被害人文某的陈述、借条，证实2009年文某借10万元给叶海忠，年利息24%，该笔借款于2011年时还本，得利息4万元。2010年借了20万元给叶海忠，借期4个月，也按期还本付息，得利息1.6万元。2012年5月份，文某的丈夫朱为民借了10万元给叶海忠，得利息1.4万元，本金未还。
（21）被害人刘某的陈述、借条，证实2010年正月，刘某借了3万元给叶海忠，年息20%；2012年正月，刘某凑了0.4万元与到期利息一起借给叶海忠。
（22）被害人彭某的陈述、借条2张，证实2012年11月5日，彭某借了5万元给叶海忠，年息1万元，未还本付息；2013年3月1日，又借10万元给叶海忠，年息2万元，未还本付息。因周建翔是彭某的老公，故叶海忠出具的借条均是写借到周建翔的钱。
（23）被害人朱某的陈述、借条，证实2011年4月25日，朱某借了3万元给叶海忠，年利息6000元。2012年4月25日，又凑了2.4万元，与到期利息一起借给叶海忠，利息不变。综上，朱某共借给叶海忠本金5.4万元。
（24）被害人刘某的陈述、借条，证实2013年1月13日，刘某经郭辉介绍借了3万元给叶海忠，全年利息6000元，未还本付息。
（25）被害人吴某的陈述、借条2张，证实2012年5月，吴小绢经郭辉介绍借2万元给叶海忠，年利息4000元，2013年6月1日还本付息。2012年12月31日借了4万元给叶海忠，年利息8000元，期限1年。以上借款叶海忠未付过利息。
（26）被害人颜某的陈述、借条，证实2011年5月，颜某借了5万元给叶海忠，一年后叶海忠还本，并支付1万元利息。2012年农历10月25日，颜某借了10万元给叶海忠，期限两个月，利息5000元，郭辉作了担保。到期后，叶海忠以周转困难为由先还了5万元并支付了5000元利息，并承诺剩下的5万元于2013年6月26日还。
（27）被害人朱某的陈述、借条，证实2012年5月8日，朱某借了2万元给叶海忠，年息4000元，叶海忠当场出具借条，未还本付息。
（28）被害人胡某的陈述、中国农业银行银行卡取款业务回单，证实2012年2月，胡某通过转账借了20万元给叶海忠，口头约定年息20%，未还本付息。
（29）被害人谢某的陈述、借条6张，证实2011年1月，谢某经郭某绍借了8万元给叶海忠，年息20%，期限1年；2012年1月，谢某在原来本金和利息的基础上加了4000元借给叶海忠，利息不变；2013年1月21日，谢某将到期的本息12万元加上1万元，借给叶海忠，年利息20%。2012年6月28日，谢某借了8万元给叶海忠，年息20%；2012年10月9日，借了6万元给叶海忠，年息20%。后谢某再次借了12万元给叶海忠，年息20%。其嫂子谢某借了6万元给叶海忠，年息20%，未还本付息。2013年1月21日谢某借了7万元给叶海忠，年息20%，未还本利息。
（30）被害人邓某的陈述、借条2张，证实2013年农历正月初一，邓某通过郭某借了2万元给叶海忠，年息4000元，于2013年12月28日还本付息；2013年1月30日，又借2万元给叶海忠，于2014年1月30日还本付息。借条上写的是邓某丈夫周某的名字。在二、三年前周某借了5万元叶海忠，该款已还本，并得利息2万元。
（31）被害人贺某的陈述、借条，证实2013年2月28日，贺某借了2万元给叶海忠，期限3个月，利息1200元，叶海忠未还本付息。
（32）被害人贺某的陈述、借条，证实2012年11月30日，贺某通过李秋秀借了10万元给叶海忠，期限2个月，总利息4000元，到2013年1月30日还本付息。2013年1月30日，李某经手将4000元利息给了贺某，并续借了2个月。
（33）被害人李某的陈述、借条，证实2012年9月13日，李某借了20万元给叶海忠，月利息2.5%。叶海忠未还本付息。
（34）被害人谢某的陈述、借条，证实谢某以前就经常借钱给叶海忠，并在借款到期后再凑些钱，再借给叶海忠，在四、五年前借款累计10万元。2012年农历正月初一，叶海忠出具借款金额为10万元的借条给谢某。2012年8月，叶海忠还了7万元，尚还欠本金3万元。借条上的10万元中包含部分利息。现无法算清本金和利息的具体数额。
（35）被害人龙某的陈述、借条，证实龙某是通过郭某才知道叶海忠需要借钱。2012年6月28日，龙某借了2万元给叶海忠，年利息4000元，期限1年。叶海忠未还本付息。
（36）被害人李某的陈述、借条2张，证实2013年2月27日，李某借了3万元给叶海忠，期限1个月，利息900元。2013年3月5日，又借了10万元给叶海忠，期限3个月，利息是9000元。叶海忠未还本付息。
（37）被害人刘某的陈述、借条2张、江西省农村信用社（农商银行、合作银行）的回单2张，证实2007年，刘某借了5.8万元给叶海忠，每月利息1160元，叶海忠付息至2012年7月；2010年5月，又借5万元给叶海忠，月息3%；2011年4月19日，以汇款方式借5万元给叶海忠，月息3%；2012年5月15日，又以汇款方式借给叶海忠3.6万元，月息3%；以上借款，叶海忠未还本金，共付利息约12.53万元。
（38）被害人叶某的陈述、中国邮政储蓄银行转账凭单3张，证实2010年2月，叶某借了20万元给叶海忠，年息20%。后叶海忠付了4万元利息。2011年3月，又借了20万元给叶海忠。二次借款均是通过银行转账打款过去的。
（39）被害人贺某的陈述、借条，证实2011年7月贺某借过6万元给叶海忠，按20%年息计算，后又借借还还，每次都按期还本付息了。2012年9月，叶海忠重新打了借条给贺某。到案发，贺某共得利息3万元左右，本金23万元未还。
（40）被害人刘某的陈述、借条，证实2012年农历3月，刘某借10万元给叶海忠，一年后连本带息12万元一次归还。叶海忠未还本付息。
（41）被害人叶某的陈述，证实2012年，叶某叫姓潘的朋友直接从银行汇款30万元借给叶海忠，月利息1.5%，期限3个月。后叶海忠又说借用1年。叶海忠利息付给了叶某，但本金一直未还。
（42）被害人郭某的陈述、借条2张，证实2012年10月2日，郭某借了3万元给叶海忠，年利息6000元，并出具了借条。郭某得利息4000元。2013年2月19日，郭某的老婆叶某借了3万元给叶海忠，年利息6000元。叶海忠未还本付息。
（43）被害人郭某的陈述、借条2张，证实2012年11月18日，郭某借20万元给叶海忠，每月利息4000元。叶海忠未还本，已支付利息1.2万元。2013年3月10日，叶海忠以要10万元应急为由，向郭某借了10万元，用期4天，并出具了借条给郭某老婆刘某（未约定利息）。
（44）被害人郭某的陈述、借条，证实2013年2月至3月郭某借了25万元给叶海忠。同时还证实叶海忠向其母贺某借了2万元，月息3%。
（45）被害人叶某的陈述、中国工商银行个人业务凭证，证实2013年1月，吴某通过工商银行汇款借了9.6万元给叶海忠，叶某作担保，约定月利息3.5%。叶海忠未出具借条。叶某还从朋友处借了9.1万元从信用社汇款给叶海忠，约定月利息3.5%，叶海忠也未出具借条。以上借款支付了1.4万元利息。
（46）被害人贺某的陈述、借条，证实2011年，贺某借了5万元给叶海忠，年息20%。到2012年1月22日到期后，贺某加上1万元利息，再借给叶海忠，叶海忠写了张6万元的借条，利息不变。2012年9月9日，借了2万元给叶海忠。后叶海忠还了本金3万元。
（47）被害人江某的陈述、借条3张，证实2012年6月25日，江某借了5万元给叶海忠，利息月付，每月1500元利息，叶海忠支付利息1.2万元。2012年11月7日，又借10万元，利息每月3500元，叶海忠支付利息1.4万元。2013年2月2日，又借6万元给叶海忠，未算息钱。以上借款均未还本金。
（48）被害人尹某的陈述、借条2张，证实2007年尹某的女儿毛某在叶海忠的店里打工，便陆续借钱给叶海忠，至2012年农历正月初一，叶海忠连本带息欠尹某7万元钱（其中本金约5万元）。叶海忠便重新出具了一张借条。2013年1月19日，又借2.5万元给叶海忠，全年利息0.5万元，期限1年，以上借款均未还本付息。
（49）被害人李某的陈述、借条5张，证实李某经郭某介绍认识叶海忠，分4次借给叶海忠钱。2012年7月2日，李某借了4万元给叶海忠，年利息1万元；2012年8月23日，借了4万元给叶海忠，年利息1万元，期限1年；2013年1月7日，借了5万元给叶海忠，月利息1500元，期限3个月；2013年2月28日，借了1万元给叶海忠，利息600元，期限3个月。叶海忠共支付9000元利息，本金未还。经李某的手，叶海忠借黄某10万元，已还7万元本金，并支付了0.4万元利息。
（50）被害人贺某的陈述、借条2张，证实2011年4月，贺某借了2万元给叶海忠，月利息250元，半年一付。2012年6月，又借了2万元给叶海忠。叶海忠共支付利息6000元。
（51）被害人贺某的陈述、借条，证实2011年贺某经李某介绍借了3万元给叶海忠，年利息4500元。2012年3月，叶海忠支付4500元利息。2013年3月2日，贺某便凑上5500元与到期利息4500元一起再借给叶海忠，换了一张4万的借条。
（52）被害人李某的陈述、借条，证实2013年2月6日，李某借了5万元给叶海忠，口头约定年息20%，期限20天，第二天叶海忠打了借条。2013年3月15日，叶海忠在李某的催促下还了3000元。
（53）被害人郭某的陈述、借条，证实2012年9月底，郭某经朋友介绍认识叶海忠，郭晓华借了12万元给叶海忠，月利息2000元，每月月初付息，期限1年。叶海忠共支付1.2万元利息。
（54）被害人唐某、芦某的陈述、借条，证实2010年10月芦某与妻子唐某借了9.5万元给叶海忠，按年息20%算。过了三个月后，芦某找叶海忠要利息，叶海忠就给了1000元利息，其他的就按芦某的要求重新写了借条，将借款金额改为10万元。2012年，芦某从叶海忠处领到2.4万元利息。
（55）被害人贺某的陈述、借条2张，证实2012年元月，贺某借了15万元给叶海忠，年息20%，期限1年，打的借条则为借款18万元，到期一次还清。2012年3月16日，贺某借了15万元给叶海忠，叶海忠便又写了一张18万元的借条。贺某共借出本金30万元，叶海忠共还了2.5万元。
（56）被害人郭某的陈述、借条，证实2012年8月，郭某借了12万元给叶海忠，月息3600元。叶海忠支付了8个月的利息，借条也重新换成2013年4月6日，本金未还。
（57）被害人贺某的陈述、借条，证实2012年底，贺某借了3万元给叶海忠，不要利息。
（58）被害人潘某的陈述、浙江省农村信用社（合作银行）的客户回单联、中国农业银行交易回单，证实2011年4月2日，潘某在农村合作银行转了5万元借给叶海忠，2012年4月，叶海忠还了利息1.2万元。2012年3月31日，潘某从其妻子胡某账上转了5万元借给叶海忠。
（59）被害人李某的陈述、借条，证实2012年1月，李某借了3万元给叶海忠，没算利息。叶海忠未还本金。
（60）被害人龙某的陈述、借条，证实2012年4月，龙某借了10万元给叶海忠，年息20%，此款10个月左右叶海忠便还本付息共计12万元。2013年3月份，龙某又借了5万元给叶海忠，利息0.3万元，此款未还本付息。
（61）被害人徐甲的陈述与借条7张、证人徐乙、李某的证言、徐甲与徐乙工商银行账户资料、徐甲与徐乙农业银行账户资料、叶海忠与金丽琴的工商银行账户资料、金某的工商银行账户资料、叶海忠与金丽琴的农业银行账户资料、叶海忠使用徐甲建设银行与交通银行信用卡资料，证实2008年7、8月，徐甲开始借钱给叶海忠，借了又还，利息为月息3.5%或更高。至2013年3月份，叶海忠还清了其本金和利息。徐甲借钱给叶海忠全部是通过徐甲、叶海忠、金丽琴、金某及徐乙银行账户之间转账实现的。徐共转出336.1万元给叶海忠（其中于2011年4月前共转出87.55万元），叶海忠转出883.63万元款到徐甲账户，还按叶海忠的要求转了0.9万元款给胡某账上。而叶海忠使用了徐甲建设银行与交通银行信用卡刷卡，共计金额为166.1025万元，故叶海忠还本金336.1万元外，还支付了380.5275万元利息。徐甲在叶海忠案发后将自己的165万元转到徐某的银行卡上，此银行卡经徐某开户后，一直归徐甲使用。
（62）被害人金某的陈述、借条，证实金某负责金三角两家店的收银管理工作，店里没有专门的财务人员，均是由收银员将当天营业额直接交给叶海忠。2012年6月13日金海南父亲金玉仔也借了1万元给叶海忠，年息2000元。2013年3月17日晚，金海南按叶海忠的指示将店里的钥匙给了胡某。胡某便安排了货车到这些店里装东西。
（63）被害人叶某的陈述，证实叶某在芦溪县帮叶海忠看管红蜻蜓和1＋1鞋城店。2013年3月17日，叶海忠打电话让叶海衡关门歇业。同时还证实叶海忠通过叶某借了董某18万元，借了吴某、胡某各1万元，借了叶某妹妹16万元。叶海忠共支付2万利息给叶某。
（64）被害人胡某的陈述、中国工商银行个人业务凭证，证实2012年5月，胡某与吴某总共2万元通过汇款借给叶海忠，月息2%。胡某与吴某各得利息1400元。
（65）被害人胡某的陈述，证实2011年元月，胡某借了10万元给叶海忠，年息20%。到2012年时叶海忠还了8万元，利息未付。
（66）被害人李某的陈述、借条10张，证实2011年12月份，李某借给叶海忠12万元，得利息3.6万元；2013年2月，李某借给叶海忠18万元，后还本8万元，未付利息；2012年5月，李某借给叶海忠5万元，半年后还本并付息1.2万元；2012年6月，李某借给叶海忠11万元，支付利息3.2万元；2012年7月，李某借给叶海忠2万元，支付利息0.56万元；2012年8月，李某再借给叶海忠15万元，支付利息1.5万元；2012年12月，李某借给叶海忠12万元，支付利息1万元；2011年8月，叶海忠借了李某10万元，支付利息约5万元；2011年12月，叶海忠借贺某6万元，支付利息1.68万元。
（67）被害人刘某的陈述、借条5张，证实2008年年初，刘某借给叶海忠和金丽琴10万元。2009年时连本带息还了12万元。不久，刘某又借给叶海忠2万元，此后到期陆续凑钱再借给叶海忠，于2012年时连本带息正好5万元。2012年叶海忠又说要借钱，刘某便凑了10万元。2013年2月5日，刘某的儿媳郑某拿出10万元，加上刘某11万元，全借给叶海忠。当日，叶海忠还向朱某借了5万元钱。2012年9月，叶海忠还借刘某的信用卡透支1.991万元。2012年10月份，叶海忠借尹某的营业执照到莲花县邮政储蓄三户联保贷款21万元，现该贷款还欠10余万元。借钱后，郑某打过电话给金丽琴，告知刘某与其借钱给叶海忠的事，金丽琴表示2013年元宵节回家。2013年3月初，叶海忠、金丽琴找到刘某说起郑某、刘某借钱给叶海忠的事，让其放心，钱一定会还。
（68）被害人刘某的陈述，证实2012年年底，刘某经刘美峰介绍，与刘美峰一起合出5万元借给叶海忠，几天后又借了5万元给叶海忠。第一张10万元的借条打给了刘美峰，第二张借条打给了自己。二次约定的利息是年息30%。叶海忠未还本付息。
（69）被害人郑某的陈述，证实2013年2月，郑某和张某各出5万元借给叶海忠，借条上写的是借到张某的钱。借出钱后，郑某还打了电话告知金丽琴，金丽琴表示让其放心。
（70）被害人唐某的陈述、借条3张，证实2008年唐某开始借钱给叶海忠，利息20%。这样5万元、10万元的借钱给叶海忠，累计到50万元，2011年12月26日叶海忠就打了一张总借条，借条上写借到67万元（内含17万元利息）。2012年唐某又借了5.3万元给叶海忠；到2012年底，叶海忠又重打了一张110万元（内含50万元利息）借条，但未收回以前的二张借条。2013年3月，叶海忠还了5.5万元本金。唐某共借出本金60万元。金丽琴在二笔借款共计8万元的借条上签了字。
（71）被害人贺某的陈述、借条，证实唐某借了多次钱给叶海忠。2012年5月，贺某应唐某的要求借了6.3万元给叶海忠，期限1年。
（72）被害人文某的陈述、借条13张，证实叶海忠欠文某很多房租钱，同时还向其借了不少钱。2008年8月，文某借了1万元给叶海忠。之后不断借钱给叶海忠截至2011年1月18日共借给叶海忠43.5万元。截止2012年1月15日，文某共借出本金58万元，叶海忠共还本10万元，付息28.58万元。
（73）被害人李某的陈述、借条4张，证实2012年9月，李某通过张某转借10万元给叶海忠，月利息3%；2012年农历11月，李某通过汇款让张某转借6万元给叶海忠，利息不变，到2013年正月16日还；2012年12月，李某以同样方式借了8万元给叶海忠；2013年2月，李某回莲花县，又借了6万元给叶海忠。李某共借本金30万元，得利息1.58万元。
（74）被害人彭某的陈述、借条2张，证实2009年6月，彭某借了2万元给叶海忠，得利息1.52万元；2013年3月3日，彭某又借了5万余元给叶海忠，叶海忠在借款金额上加上其欠的烟酒钱，出具了一张6万元的借条。
（75）被害人吴某、金某陈述、借条5张，证实吴某是2006年开始借钱给叶海忠夫妇的，年息20%。2006年农历年底的借条38万元中有7万元为以前的利息，这些借款金丽琴知情。2008年吴某抽回部分资金，还剩45万元，继续借给叶海忠，叶海忠重新打了借条，原来的借条未收回。2012年4月、7月，吴某借了60万元给叶海忠，金丽琴不在场。叶海忠共还欠本金55万元，支付利息50万元左右。
（76）被害人李某的陈述、借条14张，证实2012年农历正月初一至2013年农历正月初一，李某等多人借给叶海忠85.8万元，其中1.8万元为以前欠的利息写入借款内。后叶海忠付了1.1万元利息给李某。2013年正月，李某找到金丽琴说了以上借款的事，金丽琴表示让其放心。
（77）被害人刘某的陈述、借条2张、莲花县公安局经侦大队的办案说明，证实2011年8月11日，刘某借了20万元给叶海忠，月息2%，借钱时金丽琴在场并说叶海忠代签也一样。2013年3月10日，又借10万元给叶海忠，期限10天，未算利息。叶海忠共付刘某利息6.4万元。刘某的老婆还借了15万元给叶海忠，此款已于2012年归还，并得利息5.1万元。同时还证实叶海忠还了本金14.8万元。
（78）被害人谢某的陈述、借条3张，证实谢某从2008年开始借钱给叶海忠，2008年借了3万元，2010年借了5万元，2012年4月12日借了10万元，2012年4月28日借了5万元，2012年11月28日借了15万元，叶海忠已还8万元本金，支付了1.6万元利息。在第1次借钱时，金丽琴在场，并表示多谢她帮忙。
（79）被害人贺某的陈述、借条2张，证实2008年冬，贺某借给叶海忠1万元。该款叶海忠还本付息1.2万元。2010年，贺某分2次共借给叶海忠10万元，此款当年就还本并支付了利息2万元。2011年，贺某还借给叶海忠1万元，后换成了1.2万元借条；2012年3月7日，贺某拿出2万元连同未付的利息2万元，让叶海忠出具了一张4万元的借条。2008年至2012年间，贺某共借出14万元，拿回本金11万元，得2.2万元利息。现还有5.2万元借条在手，其中本金只有3万元。
（80）被害人彭某的陈述、借条，证实彭某是2009年开始借钱给叶海忠10万元。至2012年4月28日，叶海忠支付利息5.04万元，并重新写了一张12万元（含2万元未付利息）的借条。
（81）被害人谢某的陈述、借条，证实2007年就开始借3万元给叶海忠，年息20%；后又借了5万元，之后又断断续续借了钱，到2012年最高时借到了30万元（内含部分利息），2012年底叶海忠还了27万元后，重新写了欠3.8万元的欠条。到案发时，叶海忠付了约10万元的利息，谢某出了20万元左右的本金，还欠3.8万元的本金。
（82）被害人郭某的陈述、借条4张，证实2005年郭某借了4、5万元给叶海忠，年利息20%，2008年将以上借款连本带息还了。2009年郭某借了2万元，年息20%，到期未还，2010年又加上2.6万元，叶海忠出具了5万元的借条；2012年到期后，郭某又借4万元给叶海忠，叶海忠出具了10万元的借条，实际本金是8.6万元。金丽琴知道2009年的借款。
叶海忠是2005年开始借郭某母亲的钱，开始是2万元，年利息20%，中途不断再借，到2008年时叶海忠共欠本息11万元（至少含1.2万元利息），郭某母亲拿回了7万元给郭辉买房，余下的4万元继续借给叶海忠，年息20%，期间利息一直未拿，均是续借，到2012年农历正月初一时，本息计10万元（其中本金6万元），叶海忠重新出具了借条。2012年10月，叶海忠又向郭某母亲借了2万元。
2011年8月20日，郭某借了5万元给叶海忠。2012年8月20日叶海忠支付利息1万元。2012年2月26日，郭某借了5万元给叶海忠。2013年叶海忠支付利息1万元。
（83）被害人李某的陈述、借条3张，证实李某在2012年前就借过钱给叶海忠，至2012年11月经清算后，叶海忠出具5万元（含部分利息）的借条。2013年农历正月初一，李某又借给叶海忠8万元，年息12%。2012年6月4日，女儿贺某借给叶海忠7万元，年息20%。
（84）被害人刘某的陈述、借条，证实2004年刘某共借给叶海忠10万元。叶海忠于2008年按年利率20%支付了全部利息。2009年，刘某便再加借10万元给叶海忠，换了一张20万元的借条。至2012年，刘某借给叶海忠本金达28万元，得利息共计29.4万元。
（85）被害人龙某的陈述、借条2张，证实2012年底，龙一兵借给叶海忠20万元，月息3%，借了二个月，还款后叶海忠支付了1.2万元利息。2014年2月4日，龙某又借给叶海忠20万元，月息5%，龙某实际只给叶海忠19万元。2013年3月5日，龙某借了15万元给叶海忠，利息1.5万元，龙某实际只支付13.5万元给叶海忠。
（86）被害人谢某的陈述、借条，证实2012年2月10日，谢某从莲花县惠民贷款公司贷了30万元借给叶海忠。叶海忠归还了2013年前的贷款利息。
（87）叶海忠租赁店面情况表、证人郭美珍等多位房东的证言与租赁合同，证实叶海忠所经营的店面房租租金情况及欠租情况。
（88）叶海忠欠员工工资汇总表、员工自已登记的工资情况表及员工证人证言，证实叶海忠经营店铺的员工工资情况及欠薪情况。
（89）证人贺某的证言，证实叶海忠拖欠ＸＸ生店面装修费用2.9786万元。
（90）证人鑫某、罗某、王某、李某、刘某的证言、欠款确认单3张、湖南红蜻蜓贸易有限公司的往来对账单3份、红蜻蜓湖南总代理的应收账款结转表、借条3张、欠条1张、晓村鸽童鞋湖南营销中心的明细分类账、百燕王体育用品公司湖南分公司的订货单、浙ＸＸ耐鞋业有限公司湖南公司的实物出入账3张、株洲市特信鞋业的明细账2张、保罗名度湖南株洲总经销的对账单7张、佳妮康泰鞋业的对账单、株洲南大门底层162号季华国的对账单、浙江金螳螂鞋业湖南总代理的订货单3张、吉尔康的对账清单、莎诗特鞋业客户往来明细一揽表、浙江缝叶鸟鞋业湖南营销中心的对账单、湖南红尔康总代理的对账单、名典往来单位对账单、西格玛利鞋业办事处的对账单、客户拿货明细、回款明细三栏明细账、加盟合同、装修合同、客户回款计划书，证实叶海忠欠供货商货款的具体情况。
（91）证人金某的证言，证实叶海忠是金某的姨夫。2013年3月17日下午4点多，金某接到叶海忠的电话得知他出了事。
（92）证人叶某的证言，证实2013年3月17日与父亲叶海忠、母亲金丽琴吃过午饭，便与叶海忠分开了。从叶海忠、金丽琴处得知做生意亏本，向别人借钱，后因没有偿还能力，害怕债权人打人，于是就跟随母亲金丽琴逃至贵阳。叶海忠在莲花开了6家店、萍乡芦溪县1家店，另在萍乡湘东、上栗和吉安永新都开了鞋店。父亲叶海忠的店没有请人专门负责账务，一般都是父亲直接管理。
（93）证人余某的证言，证实2011年左右，余某通过朋友认识了金丽琴。金丽琴是余某的女友，二人感情很好，知道金丽琴曾是在莲花县做服装和鞋子生意。后从金丽琴处见过其与叶海忠的离婚协议。但未到民政局办理离婚手续。
（94）证人李某的证言，证实2012年4月份金丽琴在贵州贵阳。
（95）证人贺某的证言，证实2013年3月17日晚，因为叶海忠欠了很多人钱，但现在没有钱还，贺英因怕别人把店里的货物搬走了，九和他人搬了“361。”、“1＋1鞋城”、“贵人鸟”等店的货。
（96）证人李某的证言，证实李某是金丽琴的母亲。2011年金丽琴很少回家，叶海忠也很少与家里沟通金丽琴的事。
（97）被告人叶海忠的相关供述，证实2013年3月19日下午2时许，叶海忠在朋友胡某陪同下主动向湖北省孝感市公安局开发分局城东派出所投案。2004年至2013年，叶海忠的生意经营管理及拖欠供货商货款、员工工资的具体情况。2004年叶海忠因店面扩张、资金周转等问题与金丽琴商量对外借款。后在未向银行等有关机构提出申请和得到批准情况下，叶海忠与金丽琴或叶海忠个人以夫妻名义向亲戚朋友或社会上的人许以高息不断借钱，以弥补亏空和扩大经营，直至后来无力偿还。叶海忠与金丽琴借钱的时间、经过、利息、期限的具体情况，有借条以借条为准，其中部分借条是加上利息重新出具给借款人的。
金丽琴2008年以前直接参与了向吴灿炳、唐小虎、李剑萍、刘贵君、刘美峰、李小英、文淑琴的借款事宜。金丽琴知道叶海忠向贺梅香、谢旭梅、彭云云、彭清英的部份借款事宜。叶海忠与金丽琴从2010年后关系开始恶化。2011年，叶海忠与金丽琴签下离婚协议。叶海忠提出要金丽琴不要公开协议离婚的事，并要求金丽琴在他人问起借款事宜时，要金丽琴帮忙说话，稳定住那些借钱的人。金丽琴答应了。协议离婚后，金丽琴借口治病长期不在家。在叶海忠向惠民小贷公司二次贷款中，为了支持叶海忠，金丽琴作为贷款人或担保人在协议上签了字。
（98）被告人金丽琴的供述与辩解，证实1997年金丽琴开始在莲花县经营鞋店，1999年叶海忠回到莲花县与金丽琴一起经营。由于金丽琴要在家带小孩做家务，所以从2000年开始由叶海忠负责经营，而金丽琴偶尔到店里照看一下。生活费用一般也是由金丽琴直接到店里拿，每次100-500元不等。2004年金丽琴和叶海忠因店面经营资金不足经过商量便开始向外借钱用于做生意。刚开始由金丽琴和叶海忠两人出面借钱，并在借条上分别签字，至2011年5月后，因夫妻关系不好私下协议离婚，金丽琴就未参与借款了。二人向外借贷未经过相关部门审批。金丽琴直接经手的借款：刘某的4万元、2009年彭某的2万元、吴某的31万元、2009年唐某的借款（具体金额记不清了）、李某的10万元。还知道李某、刘某、尹某、贺某等人借了钱给叶海忠。2013年3月份，李某、郑某、刘某等人告知金丽琴叶海忠又借他们的钱时，金丽琴表示感谢。并向李某表示会让叶海忠尽快还钱。2011年4月，金丽琴与叶海忠签订离婚协议，因叶海忠恳求不要公开离婚，如果公开了后社会上的人就不会再借钱了，反而原来借了钱的人都会来要回借款，而儿子正在读书，不要影响儿子等原因，金丽琴便同意了。此后，金丽琴未对外公开此事，也未办理离婚手续，而且对叶海忠再向他人借款时，没有表示反对。两人在外表现出还是夫妻恩爱的样子，不让店里员工看出二人关系不和。同时，金丽琴帮叶海忠在莲花县惠民信贷处贷过款。2013年3月17日，在从叶海忠处得知欠多人巨款并无力偿还后，金丽琴便带着儿子叶某离开了莲花县。
（99）叶海忠借款情况统计表、金丽琴借款情况统计表，证实叶海忠夫妇向他人借款的情况。
（100）叶海忠欠员工工资汇总表及叶海忠员工工资表，证实叶海忠欠贺春燕等人工资情况。
（101）欠条，证实叶海忠欠装修工ＸＸ生装修工钱29786元。
（102）叶海忠贷款、信用卡透支情况汇总表，证实叶海忠本人或通过他人向银行或有关单位贷款及使用信用卡透支情况。
（103）个体信息表6份，证实莲花县安踏体育用品店于2009年10月23日注册成立，经营期限至2013年10月23日，系个体工商户，经营者为金伟；莲花县七匹狼男装服装店于2008年5月23日注册成立，经营期限至2012年5月23日，系个体工商户，经营者为金丽琴；莲花县壹加壹鞋服城于2004年12月8日注册成立，经营期限至2014年12月2日，系个体工商户，经营者为金丽琴；莲花县361°服装店于2011年10月21日注册成立，经营期限至2015年10月20日，系个体工商户，经营者为郭辉；莲花县贵人鸟服装店于2009年4月7日注册成立，经营期限至2013年4月7日，经营者为叶海忠。
（104）莲花县公安局的扣押物品、文件清单，证实莲花县公安局扣押了金丽琴的两份离婚协议书、叶海忠写的保证书与离婚协议书。
（105）金丽琴、叶海忠的离婚协议书两份、叶海忠写的保证书，证实金丽琴与叶海忠曾协议离婚事宜，并对家庭财产、儿子抚养进行了处理，因叶海忠在莲花发展的事业很难处理，希望金丽琴宽限时间，以后再去民政局办理离婚事宜。
（106）莲花县公安局的扣押物品、文件清单9张、扣押笔录、莲花县公安局的登记保存清单，证实莲花县公安局从胡某、金海南、金伟、杨宇明、刘大韦、叶海衡等人处扣押到衣服、鞋子、袜子、车子、电脑、空调等各类财物及其具体数量。
（107）莲花县公安局的查询存款／汇款通知书回执2份、徐俊工商银行卡子账户为6228480338072512076的明细、徐俊工商银行卡号为6212261203003326013的账户明细、李秀丽工商银行卡号为6228480338072512076的账户明细、冻结／解除冻结存款／汇款通知书回执2份、中国工商银行特殊业务凭证2份，证实莲花县公安局依法冻结徐俊工商银行卡号为6212261203003326013资金，冻结额度为165万元。
（108）湖北省孝感市公安局开发区分局城东派出所的证明、孝感市第一看守所的羁押证明，证实2013年3月19日14时许，被告人叶海忠到孝感市公安局开发区分局城东派出所投案自首，民警经过核实身份后当日将其临时羁押在孝感市第一看守所。被告人叶海忠于2013年3月20日由江西省萍乡市莲花县公安局依法提走。
（109）贵阳市公安局乌当分局出具的抓获经过，证实2013年3月19日晚8时许，贵阳市公安局乌当分局接到报警后，出警前往贵阳市英杰纳商务宾馆将网上逃犯金丽琴抓获归案。
（110）被告人叶海忠的户口信息表，证实被告人叶海忠的身份、年龄等情况。
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"沙某某危险驾驶一审刑事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-06-27\\\\\",\\\\\