广东省湛江市赤坎区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0802刑初3号
公诉机关湛江市赤坎区人民检察院。
被告人梁英伟，男，出生日期1956年6月27日，汉族，文化程度小学，系澳门、香港永久居民，。被告人梁英伟曾因犯非法经营罪于2006年4月12日被中山市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯非法经营罪于2015年11月30日被羁押，同年12月1日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕，现羁押于湛江市第一看守所。
辩护人黄伟燕，广东国邦律师事务所律师。
被告人李华宁，男，出生日期1965年2月16日，汉族，文化程度小学，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2016年6月7日在柬埔寨吴哥机场被柬埔寨相关部门抓获，同年6月21日被押解回国，同年6月22日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕，现羁押于湛江市第一看守所。
辩护人欧猛，广东意合律师事务所律师。
被告人李洁丽，女，出生日期1984年4月16日，汉族，文化程度小学，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2015年11月30日被羁押，同年12月1日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕，同年10月12日被取保候审。
辩护人张伟城，广东合邦律师事务所律师。
辩护人聂媛，广东合邦律师事务所律师。
被告人缪思华，女，出生日期1989年7月15日，汉族，文化程度小学，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2015年11月30日被羁押，同年12月1日被刑事拘留，2016年1月7日被逮捕，同年10月12日被取保候审。
辩护人陈贝纳，广东领会律师事务所律师。
被告人缪炯正，男，汉族，1978年10月30日生，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2016年7月26日羁押，同日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕，同年11月17日被取保候审。
被告人张慧敏，女，出生日期1990年10月15日，汉族，文化程度专科，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2016年6月9日向中国驻柬埔寨大使馆投案，同年6月21日被押解回国，同年6月22日被刑事拘留，同年7月29日被逮捕，同年11月15日被取保候审。
辩护人江秋霞，广东敏翔律师事务所律师。
辩护人黄秋媚，广东博格律师事务所律师。
被告人李家盛，男，1990年5月5日生，汉族，文化程度高中，户籍地址。因涉嫌犯非法经营罪于2016年6月9日向中国驻柬埔寨大使馆投案，同年6月21日被押解回国，同年6月22日被刑事拘留，同年7月29日被取保候审。
湛江市赤坎区人民检察院以赤检公刑诉〔2017〕2号起诉书指控七名被告人梁英伟、李华宁、李洁丽、缪思华、李家盛、张慧敏、缪炯正犯非法经营罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。湛江市赤坎区人民检察院检察员梁平波出庭支持公诉，被告人梁英伟及其辩护人黄伟燕，被告人李华宁及其辩护人欧猛，被告人李洁丽及其辩护人张伟城、聂媛，被告人缪思华及其辩护人陈贝纳，被告人李家盛，被告人张慧敏及其辩护人江秋霞、黄秋媚，被告人缪炯正到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人梁英伟自2013年左右开始在中山市非法经营人民币和港币、外币兑换、货币结算业务，从中非法牟取手续费，并在2013年与李华宁、2014年7月与许某敬（另处理）合作非法经营人民币和港币、外币兑换、货币结算业务。此外，梁英伟于2013年左右先后聘请缪思华、李洁丽、缪炯正、李家盛、张慧敏为其地下钱庄工作，缪思华负责兑换业务、人民币结算业务的银行转账工作，李洁丽、李家盛、张慧敏负责使用QQ与客户联系，缪炯正负责运送非法兑换人民币、港币给客户以及使用QQ与客户联系。经营期间，梁英伟吩咐李洁丽、缪思华、李家盛、张慧敏、缪炯正多次以个人名义和他们亲友名义在中山市、湛江市等地多家银行开设账户，用于非法买卖外汇、货币结算业务，李华宁亦提供其亲友的银行账户与梁英伟使用，李华宁亲友的53个账户由李家盛、张慧敏控制。经查梁英伟共控制128个银行账户、李华宁控制53个银行账户进行非法经营人民币和港币、外币兑换、货币结算业务，非法经营金额约51亿多元。
案发后，经湛江市律德会计师事务所进行专项审计，梁英伟、李华宁控制涉案的142个帐户，资金流入笔数为11102笔、资金流入总额5192039965.34元，资金流出笔数为22409笔、资金流出总额5170446593.47元。
针对上述指控，公诉机关提供了证人证言、银行账户流水记录、到案经过、现场照片、现场勘验检查工作记录、专项审核报告、被告人供述等相关证据证明。公诉机关据此认为，七名被告人梁英伟、李华宁、李洁丽、缪思华、李家盛、张慧敏、缪炯正违反国家规定，非法从事资金结算支付业务，在国家规定的交易场所之外，非法进行买卖外汇活动，扰乱市场秩序，情节严重，应以非法经营罪追究其刑事责任。被告人李家盛、张慧敏在案发后，能投案自首，认罪态度较好，具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人梁英伟对公诉机关指控的事实基本不存异议，但认为账户中的部分资金是属于民间借贷的拆借资金，并非全部都是买卖外币的资金。
辩护人黄伟燕认为：1、对公诉机关指控的罪名没有异议。2、被告人梁英伟归案后能如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，可以从轻处罚。3、起诉书列举的审计报告中有账户缺失，造成资金流入流出的数目缺失。本案中的流水数据虽然约51亿，但依照被告人的说法，实际营利只是200多万，而且有部分资金流水是民间拆借所用的。综上，希望法庭对被告人梁英伟从轻处罚，建议对其在三年以下有期徒刑的幅度内量刑，并宣告缓刑。
被告人李华宁当庭表示认罪，但认为自己只是将账户借给梁英伟使用，和帮助朋友联系梁英伟，自己并没有实际进行经营外币买卖的行为，希望法院从轻处罚。
辩护人欧猛认为：1、没有证据证实李华宁有指挥人员、控制账户进行外币买卖的行为，李华宁在本案中处于从犯以及起着极小的辅助作用。2、指控李华宁进行非法兑换外币，资金结算业务的事实不清，证据不足。3、李华宁是偶犯、初犯，具有坦白情节，并当庭予以认罪，认罪、悔罪态度较好，请求对其从轻处罚。
被告人李洁丽对公诉机关指控的事实没有异议，认为自己属于从犯，希望对其从轻处罚。
辩护人张伟城、聂媛认为：1、李洁丽在本案中处于次要环节，不影响支配整个交易过程，只承担一定的辅助作用。2、李洁丽属于初犯，且自愿认罪，无犯罪前科。3、李洁丽已因本案被羁押十个多月，得到深刻的教训及认识。综上，请求给予李洁丽从轻处罚。
被告人缪思华对公诉机关指控的事实没有异议，希望对其从轻处罚。
辩护人陈贝纳认为：1、对公诉机关指控缪思华的犯罪事实和罪名不持异议。2、起诉书指控缪思华按照梁英伟吩咐，多次以个人和亲友名义开设银行账户用于非法买卖外汇、货币结算业务的犯罪事实，仅有梁英伟一人供述证明，除此以外没有其他客观证据予以佐证，应不予认定。3、缪思华属于从犯，归案后能如实供述自己罪行，并属于初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。
被告人张慧敏表示认罪，对犯罪行为感到后悔，自己属于初犯，请求对其从轻处罚。
辩护人黄秋媚、江秋霞认为：1、对公诉机关指控张慧敏的犯罪事实和罪名没有异议。2、张慧敏犯罪情节较轻，属于从犯，具有自首情节和犯罪中止情节。3、张慧敏符合缓刑的适用条件。建议对张慧敏从轻判处并使用缓刑。
被告人李家盛表示认罪，对犯罪行为感到后悔，希望对其从轻处罚。
被告人缪炯正对公诉机关指控的罪名没有异议，表示认罪悔罪，希望对其从轻处罚。
经审理查明：被告人梁英伟自2013年开始在中山市非法经营地下钱庄。梁英伟在境内外控制着一批银行账户，从事外币买卖和资金结算业务，从中收取约万分之五的手续费。业务方式如下：1、客户要求进行货币兑换，梁英伟有时以自己拥有的相应货币直接与客户兑换。客户将钱汇入梁英伟控制的账户，然后梁英伟将相应货币通过账户汇款或提现后派人送现金给客户，梁英伟从中收取手续费牟利。2、客户要求进行货币兑换，梁英伟有时会寻找其他拥有相应货币的卖家（其他庄家）与客户进行兑换。买卖货币的双方通过梁英伟进行转账或提现送钱，梁英伟从中收取手续费牟利。3、客户要求进行人民币结算（转账业务）时，客户将钱款转入梁英伟提供的银行账户，梁英伟再按照客户的要求进行转账或提现送钱，从中收取手续费牟利。梁英伟先后聘请李洁丽、缪思华、张慧敏、李家盛、缪炯正等人从事转账、提现、送钱等工作，其中：李洁丽主要是通过QQ与客户（或卖家）进行联系，记录客户（或卖家）提供的交易数额、银行账户、送钱地点等等相关信息，提供信息给梁英伟确认，安排转账、确认转账等。缪思华主要负责银行账户转账，查账确认。缪炯正主要负责运输货币交给梁英伟指定的人。张慧敏、李家盛从事的工作与李洁丽类似，但主要是负责李华宁所联系的客户、所提供的银行账户的业务。
李华宁是梁英伟部分业务的合伙人。李华宁提供了一批湛江系的账户（户名为冯某A、洪某A、王某A、杨某A等）给梁英伟使用，并为梁英伟介绍业务。李华宁参与的业务款项，主要先转入湛江系账户，再转入梁英伟控制的其他账户进行转账，李华宁、梁英伟各从中收取约万分之五的手续费。
梁英伟共控制了144个涉案银行账户进行非法经营，其中17个银行账户是李华宁提供使用。公安机关将上述银行账户移送湛江市律德会计师事务所进行专项审计，经审计：梁英伟控制的144个银行账户中，有2个缺乏银行电子流水资料，审计单位予以排除；梁英伟控制的其余142个银行账户在剔除内部交易金额后，资金流入笔数为11102笔，资金流入总额为人民币5192039965.34元，资金流出笔数为22409笔，资金流出总额为人民币5170446593.47元。其中，李华宁提供的账户共17个，资金流入笔数为1954笔，资金流入总额为人民币952967096.68元，资金流出笔数为2921笔，资金流出总额为人民币891144731.32元。以资金流入总额和资金流出总额中相比较大的数额来确定非法经营总额：梁英伟、李洁丽、缪思华、李家盛、张慧敏、缪炯正的非法经营总额为人民币5192039965.34元；李华宁非法经营总额为人民币952967096.68元。以约万分之五的获利比例进行计算：梁英伟、李洁丽、缪思华、李家盛、张慧敏、缪炯正的非法经营行为获利约2596019.98元；李华宁的非法经营行为获利约476483.55元。
2015年11月30日，公安民警中山市沙溪镇阳光半岛一栋801房进行搜查，扣押了用于网银转账及信息交换的笔记本电脑3台、银行U盾44个、手机13台。公安机关同日在上述地点抓获梁英伟、李洁丽、缪思华。2016年6月7日，李华宁在柬埔寨吴哥机场被柬埔寨相关部门抓获；2016年6月9日，李家盛、张慧敏到中国驻柬埔寨大使馆投案；2016年6月21日，公安民警将李华宁、李家盛、张慧敏押解回国。2016年7月26日，公安民警抓获缪炯正。
以上事实，有经庭审控辩双方举证、质证的下列证据证明：
一、书证、物证：
1、关于移交洪某A涉嫌非法经营地下钱庄案件线索的函、受案登记表、立案决定书，证明：中国人民银行湛江市中心支行于2015年9月24日向公安机关报案并移交涉嫌非法经营地下钱庄的的线索。公安机关同日受理本案，2015年10月21日决定对本案立案侦查。2016年6月17日，公安机关对缪炯正非法经营一案立案侦查。
2、归案情况说明，证明：2015年11月30日，公安民警在中山市沙溪镇阳光半岛一栋801房抓获梁英伟、李洁丽、缪思华。2016年6月7日，李华宁在柬埔寨吴哥机场被柬埔寨相关部门抓获；2016年6月9日，李家盛、张慧敏到中国驻柬埔寨大使馆投案；2016年6月21日，公安民警将李华宁、李家盛、张慧敏押解回国。2016年7月26日，公安民警抓获缪炯正。
3、户籍资料、身份信息，证明：被告人梁英伟出生于1956年6月27日；被告人李洁丽出生于1984年4月16日；被告人缪思华出生于1989年7月15日；被告人李华宁出生于1965年2月16日；被告人李家盛出生于1990年5月5日；被告人张慧敏出生于1990年10月15日；被告人缪炯正出生于1978年10月30日。
4、前科证明、刑事判决书、前科材料，证明：被告人李洁丽、缪思华、张慧敏、李华宁、缪炯正无犯罪前科记录；被告人梁英伟曾因犯非法经营罪于2006年4月12日被中山市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。
5、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单，证明：公安机关于2015年11月30日对中山市沙溪镇阳光半岛一栋801房进行搜查，搜出用于网银转账及信息交换的笔记本电脑3台、银行U盾44个、手机13台、澳牌宝马小轿车一辆、ROLEX手表一只，港币2140元，澳币1240元，人民币12669.50元，公安机关依法对上述物品进行扣押。
6、工商登记资料、税务信息、物业证明、租赁合同，证明：湛江市东海腾龙船舶服务部于2011年4月26日成立，投资人是李华宁。湛江市赤坎区海祥汽车配件店于2013年7月20日成立，投资人是许某A。湛江和润贸易有限公司的法定代表人为谢某红。湛江市西湾种养有限公司的法定代表人是陈某才。
7、银行账户开户信息及流水记录，证明：涉案的银行账户的资金流动情况。
8、电子证物检查工作记录，证明：公安机关对涉案的手机、电脑进行电子证据的提取、固定。
9、QQ聊天记录、微信聊天记录、短信记录、指认记录，证明：梁英伟与买家、卖家进行外汇买卖的过程。李洁丽、缪思华、张慧敏、李家盛、缪炯正等人根据梁英伟的安排，进行外汇买卖的联系买家、卖家，进行银行账户的查账、转账操作，以及提取货币、运送货币的过程。梁英伟、李洁丽、缪思华、张慧敏、李家盛、缪炯正等人对上述记录进行了指认。
10、涉案账号冻结通知书，证明：公安机关对涉案的银行账户进行查封冻结的情况。其中部分账户已被销户或移送清单未附具体余额，其余被告人控制使用的银行账户被冻结余额合计人民币5481775.08元。
11、银行流水记录，证明：涉案银行账户的转账记录。
12、梁英伟等人个人账户专项审核报告，证明：湛江市律德会计师事务所受湛江市公安局委托，对送审的144个银行账户（其中2个账户因未提供电子流水资料而被排除）进行清理、审核，资金流入笔数为11102笔，资金流入总额为5192039965.34元，资金流出笔数为22409笔，资金流出总额为5170446593.47元。
二、证人证言：
1、证人吴某凤的证言，主要内容：我帮梁英伟工作三年多，每个月工资是2000多元，梁英伟的妈妈跟我家婆是好朋友，介绍我来梁英伟家里搞卫生。我来搞卫生之前，缪思华、李洁丽已经在这里工作了。
2、证人陈某才的证言、相关资料及辨认记录，主要内容：我是湛江市西湾中养有限公司的法人，但我只是挂名法人，没有参与该公司的具体经营活动。该公司是湛江东海西湾村全体村民集资开立的，该公司主要是养殖用来钓鱼的红虫的。全体村民推选了几个人处理管理公司，我家公王上学就是其中之一，还有一个叫“宁叔”，还有几个人我不清楚。我家公60多岁了，年纪比较大，就叫我做法人代表，当时“宁叔”也在场，说带我去办理相关手续，签名就行，其他不用我理。大约是在2014年8月份，“宁叔”开车接我和他办理营业执照，过了一段时间，跟我去霞山国贸旁边的农行用我的名字开了公户，我只是用我的身份证、签名，银行卡也没有拿到。我不认识洪某A和冯某A，他们是不是公司员工我也不清楚。我没有提供公司的营业执照在工商银行办理商友卡，资料上面的“陈某才”不是我签的。
陈某才辨认出“宁叔”是李华宁。
3、证人谢某红的证言、相关资料，主要内容：我原来是湛江和润贸易有限公司的法人，2014年12月4日把所有权转给徐泽林。我不认识冯某A和杨某A。我没有提供公司的营业执照给杨某A和冯某A在办理商友卡。资料上的签名不是我签的，我觉得是梁洁萍的笔迹。
4、证人许某海的证言、相关资料及辨认记录，主要内容：大约在2013年6月底，我前姐夫李某威跟我商量，想经营一家海洋汽车配件店，我同意了。我拿李某威给我的资料，办了工商营业执照，后来又用我的身份证办了一个公司账户。但是汽车配件店没有真正经营下去，我问李某威要不要销户，李某威说无所谓，我就交给他保管了。前两个月银行工作人员打电话给我说很久没年审了，我就办理了电话销户。我没有开过商友卡，资料上的“许某海”不是我签名的。
许某海辨认出李某威、李华宁。
5、证人李某威的证言，主要内容：我和前妻弟弟许某海一起做海洋汽车配件店，因为和前妻离婚了，所以没有开始经营。我不清楚冯某A用海洋配件店的名义开了商友卡，上面的名字不是我签的。
工商银行卡（尾号8***0）是我的，2015年9月前是我父亲李华宁在用，9月后是我用。公安机关调查的我名下的这些银行账户是我申请的，储蓄卡是我父亲李华宁使用，信用卡是我自己使用。广发信用卡（尾号1***3）是我一直在使用。2015年11月22日，我工商银行卡（尾号8***0）分别转了7笔钱进广发信用卡（尾号1***3）、工商信用卡（尾号6***7），共28万元，是我朋友给现金给我父亲，我父亲转钱到我信用卡上，我用我的信用卡帮梁斌斌刷卡购买汽车。2014年期间，户名为冯某A的账户和我工商银行尾号8***0的卡发生共1736830元人民币的往来情况我不清楚，是我父亲使用，2015年9月份开始在我这里。我的信用卡主要用于购买虾来卖，一次货大概要30万到50万，都是刷信用卡的。
6、证人陈某玉、陈某玉、陈某娇、黄某凤、王某A等人的证言，主要内容：他们是开了账户给梁英伟、李华宁、李洁丽等人使用，但不知道这几个账户是做什么的，收了几百元好处费。
7、证人陈某开、应某广、梁某敏、叶某勇、程某成、吴某林、夏某斌、杨某君、李某文、林某波、李某峰、谭某斌、梁某英、方某莹、刘某、梁某光、张某、陈某德、陈某惠、王某荣、黎某蝉、彭某爱、叶某强、陈某芳、何某志、雷某良、郭某明、邓某英、钱某雄、王某伟、曾某念、张某强、范某鑫、杨某、钟某良、陈某鑫、候某秋、梁某坚、何某元、陈某茵、严某平、叶某成、谢某、谢某敏、洪某光、黄某洪、骆某平、赵某帆等人的证言及相关资料，主要内容：他们不认识本案被告人，亦不认识涉案账户户名人员，他们是因生意往来、境外赌博、境外消费等原因，才偶然用自己账户与涉案账户产生转账，从而其账户被公安机关冻结。
8、证人许某敬的证言，主要内容：自从2014年起，我开始私自经营买卖港币，美元和欧元等外币的量比较小。我收取的费用是十万元以上收万分之二，十万元以下一万元以上收万分之五，一万元以下收万分之十，有时多的话我一天可以赚500元，少的话也有100元左右。无论客户兑换那种货币，客户多数是来我家兑换，以现金方式兑换，如果我没有那么多现金在家的话，我会收客户的现金货币，然后叫客户提供银行账号给我，我会叫朋友梁英伟（也是私自经营买卖外币的）转账到客户指定的账号上。2014年7月左右，经朋友李焕廉介绍认识梁英伟，李焕廉说梁英伟是做地下钱庄的，梁英伟可以先转账给我。如果有客户需要港币兑换人民币，我没有足够人民币时，我会用QQ（商道酬“信”）或电话与梁英伟联系，我会通过QQ将账户、户名、金额发给梁英伟QQ名AA，接着我会打电话给梁英伟确认，梁英伟就会转账到我指定的账户，然后我与梁英伟约好时间、地点，并把现金港币交给梁英伟。梁英伟是经营地下钱庄大庄，梁英伟有大量资金，他又肯帮我垫付资金。
三、被告人供述：
1、被告人梁英伟的供述及辨认记录，主要内容：我从五、六年前开始，从事买卖外币的事，主要是买卖港币，美元和欧元等外币的量比较小。我知道在中国大陆私自买卖外币应该是违法的。我买卖外币的方式就是一买一卖，有客户需要港币，我就帮他去找，找到后，客户打钱给我，我再拿港币给客户，从中赚取一点点费用。也有客户是需要人民币的，反正客户需要什么货币，我就去帮他找什么货币。客户需要的外币都是给的现金外币。收取的费用是按照国家外汇牌价，十万给我一百元的费用，我分五十元给朋友。还有就是，有些客户需要大量人民币现金，从银行提取不了，就会打钱给我，我再通过网银将钱分散到多个账户，再由我和我的朋友（卡主）分别提取现金交给客户，从中也是赚一点点费用。费用一般是十万元给一百元，我再分五十元给朋友。客户一般有买十万八万的，也有买几十万的，一个星期做几天，周六日银行不开门就做不了生意，有生意的时候一个星期也就卖几十万港币。我没有记过账，如果有生意的话，说一个月几十万我就承认，我主要搞人民币生意，港币生意很多都是李华宁搞过来的。靠客户关照把钱转来转去，数量大了赚的钱就多，多的时候一天可以赚几千元。不过我也不懂电脑，还要请人帮忙做网上转钱，每个月每个人要支付四、五千的工资。我现在请了三个员工：一个煮饭的阿姨请了一年多，每个月支付二千多元工资。一个叫李洁丽，是我朋友陈某玉的女儿，在我这里帮忙转账已经五、六年，我每个月给她四、五千多，有时挣钱多一点就给多一点。另一个叫缪思华，是我的中山老乡，也帮我干了五、六年，和李洁丽时间差不多，都是我来这里买卖外币后，给我帮忙做网上转账的，工资也是一个月四、五千多。除了这三个员工，去年李华宁找我帮忙，给他儿子李家盛和儿媳张慧敏找工作，我就让他们两个在我这里帮忙，看下客户的钱是否到账，以及帮客户转钱，我给他们的工资是一个月三千多元，后来他们离开，现在已经离开半年左右，离开之后我就很少和李家盛、张慧敏联系了，不过我和李华宁一直有生意上（买卖货币）的联系。我和李华宁在一起做买卖货币前就认识了，我的大部分港币买卖生意都是李华宁介绍的，我自己的客户比较小，主要是帮别人支取人民币现金赚一点点费用。反正我就是挣外币挂牌价的一点点差价，我分一半给李华宁，至于李华宁和客户谈的价格是怎样的，我就不清楚了。公安机关在家里搜查发现并扣押的三台笔记本电脑是给李洁丽、缪思华使用的，用来帮我看外汇牌价和转账的，我自己有时候也会用电脑看看外汇牌价。四十多个银行U盾和动态口令卡都是我朋友给我的，对应的银行卡都在朋友手上，我帮客户分散提取人民币现金的时候使用，都是李洁丽和缪思华帮我用的，我不懂电脑。洪某A、王某A的工行存折本是李华宁在湛江开好后，交给他儿子李家盛和儿媳张慧敏带到我这里，他们自己在我电脑上安装好后，用来转钱的，是李华宁他们的账户，李家盛和张慧敏将客户的钱转到这两个账户后再和我交易。几个记录大量银行账户的本子是张慧敏自己写的，我没有叫她写，不知道她写这些账号干什么。
“某记”是一间找换外币的公司，地址在香港中环，老板姓肖，香港人。我收到的外币，除了人民币、港币、澳门币外，其他外币，我大多数都是卖给“某记”，然后从“某记”那里换回港币，“某记”直接给港币现金给我，或者帮我汇款给客户。有时我没空，就叫“某记”给港币给我妻子陈某云。昵称为AA的QQ是我的，大部分是李洁丽帮我使用。公安机关从AA的QQ导出的聊天记录，显示我与缪思华谈好一笔500000美金的业务，是我发给缪思华整理的，她整理完后打印出来给我，然后我用手机微信拍照发出去，让香港或者澳门的朋友帮忙汇款。我们是以港币为单位结算，每100万抽500元，点数是0.05%。我以前曾因买卖港币在中山被刑事处罚过。2005年我因非法买卖外汇被中山市公安局抓获，被罚款5万元，判了几年缓刑，没有坐牢，缓刑期间我没有买卖外币。我一直帮别人做人民币的提现和转账工作，收一点手续费，之前搞外汇买卖被公安机关抓过一次，后来就不敢做了，后来认识李华宁之后，帮李华宁搞一点外汇买卖。人民币提现和转账手续费是一百万人民币收500元手续费，一个月有一两万元。李家盛和张慧敏有帮我搞人民币转账，当时李洁丽生孩子，经常请假，缪思华还没来，在自己家里帮我做事，后来李家盛和张慧敏走后，我才叫缪思华过来我家里帮我做事。客户发信息过来，李洁丽帮我抄一下客户发过来的账户，金额等信息。我不知道“港肥叶”的全名，他是我香港的一个客户，我帮他在大陆提现、转账处理人民币。“优~乐~美”是李洁丽的QQ，我QQ和她聊的这些内容是我QQ转发给李洁丽QQ，再由李洁丽发给客户，内容都是帮客户处理人民币、港币等外币有关的，李洁丽这样操作可能方便点。“M”是张慧敏，我QQ和她QQ，和缪思华的QQ上的聊天内容也是帮客户处理人民币、港币等相关的。每天对账是我自己做的，内容就是记录我和客户往来的资金差额，每天与客户做一次结算，将差额后延，与之后发生的资金往来进行逐天的结算。我的客户一般都是熟客，是一直有交易的客户，有的时候，我也会和客户结清，将差额资金汇入我或者客户指定的账户。每天查看外汇汇率是我自己看的，用中国银行网站看，用来参考一下，客户卖外汇给我，我看牌价和客户对数。转账在香港境外那边是香港的兑币公司帮我转的，大陆这边的账户是缪思华帮我用网银转的。李家盛和张慧敏用我的QQ帮我与客户联系。李家盛和张慧敏在我家干活的时候，用的是我的QQ，至于我和李洁丽的QQ与张慧敏的QQ之间联系的业务，都是李华宁那边找我联系的包括外币买卖的业务。
让我帮忙做人民币转账、提现的客户我都认识，他们信我才打钱给我。这些客户的名字关某、陈某欣、陈某、陈某、梁某，电话号码不记得了，在我手机里面有，这几个人都是在中山做衬衣、布料生意的。这种和我关系好的，能把几十数百万资金打给我的客户有三十多个。我做了四、五年，资金量几亿应该有，十几亿、几十亿肯定没有。手续费从客户打过来的钱里面扣除，100万扣500元手续，按照对应的币种来收。李洁丽、缪思华在中山市沙溪镇阳光半岛一栋801房帮我做大陆的人民币提现和转账业务，主要是抄客户的账户，发账户和资金信息给客户，然后缪思华帮我做人民币转账，与客户联系都是我自己做的。
手机通讯录里“李仔”是李华宁，“李仔盛”和“盛仔”是李家盛，“李仔敏”是张慧敏，“李仔威”是李华宁的大儿子李某威，“李仔太”是李华宁的老婆杨某兴。大概三年前开始和李华宁一起买卖外币，是通过中山买卖外币的朋友介绍的。在大陆这边只有和李华宁干过，没有其他人，另外我在澳门、香港一直有买卖外币。我在香港、澳门买卖的外币与大陆的人或者人民币没有关联，我在大陆只做人民币，就是把客户转给我的人民币，我帮他做转账或者提现，在香港、澳门买卖外币与人民币无关。我和李华宁一共发生了400万港币左右的外币买卖业务，我在大陆做的人民币没有统计。表格中蔡某旭、陈某云……等账户是我保管使用的。包括王某A、洪某A……等账户是李华宁那边的，我跟李华宁讲，他的客户不能直接打到我的账户里，要先入他的账户再转到我这边的账户进行交易。由于客户有时需要多几个账户使用，我和李华宁有互相借账户使用。李华宁在中山很多年了，也认识很多人，李华宁那边账户里面的钱都是李华宁的客户，他那边的客户要入他那边的账，然后再和我发生交易。我每天都会和李家盛、张慧敏对数，月底再结账，我从李华宁那边客户赚到的钱，每一笔钱都要分李华宁一半，钱是月底转账时通过现金或转账交给李家盛、张慧敏的。
在我的苹果6Plus手机微信中的微信号(J)的人，经我听过语音，是香港“肥仔”，是香港开钱币兑换店的。2015年10月12日，我和“肥仔”的聊天记录中的内容：“汇丰银行004？HONGKONGXRHTRADECO.,LIMITED?港币/美金HKD/USD：165-816018-838？Swiftcode：HSBCHKHHHKH?此账号不得入现金！”户名：孟琪中山建行御景湾支行。“入24.645”、“30已入”、“入好了吗”、“入好”、“剩300先放你那”这些数字是24.645万、30万、300万的意思。2015年10月28日，我和“肥仔”之间的聊天记录中，肥仔问“拿数什么价？”回答“829”，肥仔说“115.2”“账户？”，接着我用语音告诉他打入农行，并发了农行账户和金额给肥仔“1）陈汉木农业银行广东潮州枫溪广场支行6228481189616****74汇581585元回单2）PREESUKKASEMSAMART农业银行广州支行6228490088005****71汇373423元回单要单”，肥仔“2恒生银行代码024IKETRADECOLIMITED7875441****3”。这段对话中“829”是当天港币对人民币的行情，“115.2”是115.2港币。（公安机关在问话中讯问：115.2万元港币按0.829的汇率计算是95.5008人民币，581585+373423=95.5008万元，这说明你和肥仔进行的是港币买卖，对吗？）。我没有看到底单，不能确定是什么回事，如果有底单打出来对得上，我就没话说，是买卖港币。
我先后请过李家盛、张慧敏、李洁丽、缪思华、缪炯正帮我打工。李家盛、张慧敏负责管理李华宁提供的账户以及使用QQ联系客服以及转账。李洁丽负责帮我联系客户、缪思华负责转账、缪炯正负责帮我送钱以及联系客户。有客户需要兑换外币，或者有外币需要兑换人民币、或者人民币结算，客户将钱打入我控制的银行账户，我就将相对应的钱或者兑换给客户，从中收取手续费，每100万人民币收取500元人民币手续费。公安机关给我辨认的蔡某旭、陈某云等人共180个左右的账户大部分是我控制，我控制的账户主要是我的亲友以及李洁丽、缪思华的亲友。李华宁提供的账户是由李家盛、张慧敏在控制。每天工作结束后，我要求他们把账户里的钱转到家里人的账户，这样方便每天结账处理。李华宁控制的账户由他操作结算，2013年开始，我控制的账户有与他进行过买卖外币等结算，但具体有多少金额记不清楚了，李华宁控制的账户我也使用过，主要是他儿子李家盛和媳妇张慧敏在我家工作期间，我们经常交叉使用这些账户进行买卖外汇以及货币结算。一方面是客户要求，一方面是我们交叉使用账户，从而逃避监管，降低被侦查发现的几率。是李华宁主动提供账户给我的，他是和我一起合伙做买卖外币，货币结算才提供给我的。李华宁安排他儿子李家盛和张慧敏来我家参与货币买卖，一是监管李华宁系账户，二是让李家盛和张慧敏熟悉买卖外汇、货币结算的流程和多认识点科员。
许某敬也叫“黑仔”，大概是2014年7月左右，经人介绍认识的，他也是做地下钱庄的，我们经常合作兑换港币、人民币或者其他外币。如果许某敬需要兑换人民币或外币，或人民币结算，他一般通过我的QQ，然后我的员工将信息整理出来给我看，我看过之后没有什么问题，我就安排员工按照对方的要求进行转账或者给付现金。
梁英伟辨认出李华宁、李洁丽、缪思华、张慧敏、李家盛。
2、被告人李洁丽的供述及辨认记录，主要内容：我目前的工作是帮梁英伟打工，打工的人员还有缪思华和清洁阿姨。我的工资每个月固定为5000元，在每个月的30号，梁英伟发现金给我。我大概是2014春节后开始帮梁英伟打工的，缪思华我不清楚。梁英伟的生意主要是买卖港币。我是负责在QQ上接收客户的信息，包括账户和需要交易的金额，然后整理好，交给缪思华，缪思华负责银行转账。我们都是星期一到星期五上班，每天的上班时间是早上10点到下班6点，节假日休息。梁英伟操作买卖港币的过程：首先是客户电话联系梁英伟，告诉梁英伟需要港币或者人民币，然后就通过QQ发账户过来给我们，我们就去帮他联系另外一个客户，并把他们的账户互相发给对方，最后由他们进行交易。简单来说，比如甲需要买港币，我们就帮他找一个需要卖港币的乙，然后把甲的账户发给乙，把乙的账户发给甲，然后由甲和乙互相交易，但有时候，买家也会把钱先转过来给我们，反正转钱那部分是缪思华在负责，具体我不清楚。我不清楚梁英伟什么时候开始经营买卖港币，也不清楚是否还涉及其他外币。首先是买卖港币的客户打电话给梁英伟，梁英伟和对方说好条件后，对方就把银行账号及交易金额通过QQ发过来，我就根据对方发过来的信息整理出来，接着交给缪思华，最后缪思华根据需要进行转账。一般都不用我们去寻找客户，都是客户主动联系我们的。梁英伟的获利方式应该是梁英伟和客户之间说好点数，然后由客户直接转钱给梁英伟，具体怎样转以及转多少钱我就不清楚了。他们交易的汇率是多少我不清楚，这是梁英伟定的，他没跟我说，我也没问。平均每天发生的业务量我不清楚，有时候一个账户大笔有一百多万元，小笔也有几万元。通常是梁英伟告诉客户哪个账户，客户就根据梁英伟指定的账户转账。在梁英伟家里搜查出的银行账户，是梁英伟交给我们使用的，我不清楚是怎么来的。我来到之后就只有我和缪思华帮梁英伟打工，还有一个阿姨专门搞卫生和煮饭的。李家盛是我们的一个客户，或者说是我们同行，他做的工作应该和梁英伟差不多的。梁英伟的主要客户是“香港肥仔”和“柏”。我不知道“香港肥仔”和“柏”的情况，我都是在QQ上和他们联系的，“香港肥仔”和“柏”是他们的QQ昵称。“香港肥仔”和“柏”的QQ号码和银行账户我记不清了，他们通常都有港币和人民币。
昵称为AA的QQ是我本人使用，实际上是梁英伟的QQ。因为梁英伟不会打字，所以交给我使用。消息对象为“思华”的人是缪思华，她什么时候开始帮梁英伟打工的我不知道，她是今年11月份才过来阳光半岛的。我听她说过，她之前是在家帮梁英伟操作的。从缪思华的QQ与AA的聊天记录中，有一笔为500000美金的汇款要求，是我用老板的QQ发给缪思华的，意思是叫缪思华打印出来，然后交给老板，最后由老板安排有美金的客户完成汇款。只要涉及外币的，我发给缪思华，她就知道是要打印出来给老板梁英伟的，这点也是梁英伟要求的。类似“6228-4811-5443-5154-210梁丽兴农行肇庆市莲花支行，入70万”这样的对话，其意思就是叫缪思华转钱到上述账户中。缪思华转账的都是','2018-09-21
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