广东省佛山市顺德区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）佛顺法刑初字第3235号
公诉机关佛山市顺德区人民检察院。
被害人唐某，女，壮族，身份证号×××312X，登记住址广东省佛山市顺德区。
被害人梁某甲，男，汉族，身份证号×××1839，登记住址广东省广州市越秀区。
诉讼代理人田桂鑫，广东东成律师事务所律师。
被害人曾某，女，汉族，身份证号×××3180，登记住址广东省佛山市顺德区。
被害人王某，女，汉族，身份证号×××3146，登记住址广东省佛山市顺德区。
被害人邓某，女，汉族，身份证号×××364X，登记住址广东省佛山市顺德区。
被告人骆学贵，男，汉族，初中文化，家具×××员工，户籍地广东省佛山市顺德区。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年2月24日被羁押，次日被刑事拘留，2014年3月27日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
被告人邓洁珍，女，汉族，小学文化，日用品×××员工，户籍地广东省佛山市顺德区。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年2月24日被羁押，次日被刑事拘留，2014年3月27日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2014]2284号起诉书指控被告人骆学贵、邓洁珍犯诈骗罪，于2014年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘伟、代理检察员杨威威及陈淑莊出庭支持公诉，被害人唐某、梁某甲及其诉讼代理人田桂鑫，被害人曾某、王某、邓某，被告人骆学贵、邓洁珍到庭参加诉讼。审理中，公诉机关以需要补充侦查为由，分别于2015年2月3日、2015年6月1日建议本案延期审理，又以补充侦查完毕为由于2015年3月2日、2015年6月30日建议本案恢复审理，本院均予以准许。本案现已审理终结。
佛山市顺德区人民检察院指控称，被告人骆学贵、邓洁珍是男女朋友关系并长期同居。2009年，二人在电视中看到关于“世界末日”、“梅花银行”的谣言后，合谋用虚构梅花币（或亚币）兑换人民币的方式骗取他人财物。2009年至2011年期间，骆学贵、邓洁珍多次与被害人唐某和梁某甲夫妇、邓某、曾某、王某等人接触，编造“以后世界统一使用梅花银行发行的梅花币（或亚币），人民币不再流通”，“其二人认识梅花银行的高层，可以换到梅花币（或亚币）”等谎言，并允诺高额利息回报，以向被害人写借条的方式骗取被害人财物。期间，骆学贵、邓洁珍分十八次骗取唐某和梁某甲夫妇人民币402000元（以下未特别说明的均为人民币）、分三次骗取邓某75000元、分六次骗取曾某40000元、一次骗取王某50000元。过程中，唐某等被害人不断追问兑换梅花币（或称亚币）的事，骆学贵、邓洁珍以各种理由推脱，采用重新写借条的方式拖住被害人，并出示假黄金骗取被害人的信任，又一起到广州的流动摊贩购买了廉价合成立方氧化锆项链、合成立方氧化锆手链、玻璃手镯、假解放军军表等物品送给各被害人以进一步拖住被害人。综上，骆学贵、邓洁珍共骗得款项567000元。在被害人不断要求退款的情况下，骆学贵、邓洁珍退回唐某、梁某甲夫妇1000元，退回邓某10000元。骆学贵、邓洁珍二人将骗得的款项用于偿还债务、购买小汽车、日常消费、投资完美保健品。破案后，涉案款项未起回。公安机关从骆学贵处扣押跃进牌小汽车一辆。
另查明，被害人唐某出生于1941年3月13日，被害人梁某甲出生于1936年10月7日，被害人王某出生于1938年11月10日。
公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；户籍证明；被害人唐某、梁某甲、曾某、王某、邓某的陈述及辨认、指认笔录；证人梁某乙的证言及指认笔录；接受证据材料清单；被告人骆学贵、邓洁珍的供述及辨认、指认笔录；搜查笔录、扣押清单；房地产查询证明；广东省金银珠宝检测中心检验报告、涉案财产价格鉴定结论书、鉴定意见通知书；涉案物品委托价格鉴定需补充的材料表；讯问被告人的同步录音录像；被害人曾某提供的谈话录音及说明。
公诉机关据此认为，被告人骆学贵、邓洁珍无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
诉讼代理人对公诉机关指控被告人骆学贵、邓洁珍犯诈骗罪的事实及罪名无异议，并提出如下代理意见：邓洁珍称其未参与诈骗的辩解不属实，其与骆学贵分工合作，帮助骆学贵虚假陈述“梅花币”，还在部分借据上签名，其与骆学贵属于共同犯罪，二被告人均应被判处十年以上有期徒刑。
被告人骆学贵对公诉机关指控的主要犯罪事实和犯罪数额无异议，但辩称：1.其向被害人说“人民币兑换梅花币（或亚币）”一事以及签借条拿钱时，被告人邓洁珍均不在场；2.骗被害人邓某75000元，后来归还了14000元；3.其不清楚其行为是否构成犯罪。
被告人邓洁珍辩称：1.其跟被告人骆学贵一起去被害人家里时只是送产品，其没有向被害人说过“人民币兑换梅花币（或亚币）”一事，骆学贵签借条拿钱时，其均不在场，其收起诉书时才知道此事，之前一直不知道；2.其只向邓某借了35000元，而且这35000元的实际使用者是骆学贵。
经审理查明，被告人骆学贵、邓洁珍是男女朋友关系并同居，一起推销经营完美保健品。2009年开始，骆学贵利用“世界末日”、“梅花银行”等谣言，编造“中国要改朝换代，以后人民币不再使用，统一使用梅花银行（或中华民族机构）发行的梅花币（或亚币）”，“其认识梅花银行（或中华民族机构）的高层，可以用人民币兑换梅花币（或亚币）”等谎言，通过推销保健品认识老年人客户的机会讲述上述谎言，让老年人将人民币交给其兑换“梅花币（或亚币）”，并通过写借条允诺高额利息、出示假黄金、赠送“梅花银行”纪念品等形式，取得老年人的持续信任，以此骗取财物。2009年至2011年期间，骆学贵多次向被害人唐某和梁某甲夫妇、邓某、曾某、王某讲述上述谎言，过程中，邓洁珍在一旁向各被害人复述骆学贵的谎言，让被害人相信骆学贵。通过一段时间的说服，各被害人逐渐相信骆学贵、邓洁珍，并把人民币交给二人兑换。骆学贵、邓洁珍以上述方式骗取了唐某和梁某甲夫妇402000元、邓某75000元、曾某40000元、王某50000元。后骆学贵、邓洁珍所言未能兑现，各被害人不断追问兑换“梅花币（或称亚币）”之事，骆学贵、邓洁珍以各种理由推脱，采用重新写借条的方式继续骗取被害人的信任。在各被害人不断要求退款的情况下，骆学贵、邓洁珍退回唐某、梁某甲夫妇1000元，退回邓某14000元。骆学贵将骗得的款项用于偿还债务、购买小汽车、日常消费、投资完美保健品。破案后，涉案款项无法起回，公安机关从骆学贵处扣押用赃款购买的粤X×××××号跃进牌小汽车一辆。
上述事实有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1.抓获经过，证实民警于2014年2月24日抓获被告人骆学贵、邓洁珍。
2.户籍证明，证实被告人骆学贵、邓洁珍的基本身份情况。
3.被害人唐某的陈述及辨认、指认笔录：我认识被告人骆学贵好多年了，骆学贵是做完美保健品的，我是他的客户。2009年初，骆学贵与被告人邓洁珍经常到我家劝我借钱给他们做完美保健品，我不答应。后来，他们告诉我一个秘密，说“世界要大变，中国要改朝换代，人民币很快就会没用，以后全世界都使用梅花银行发行的梅花币”。他们还说认识“梅花银行”的高层，可以帮我兑换“梅花币”，叫我把人民币交给他们兑换。多数时候是骆学贵和邓洁珍一起来，通常是骆学贵先说关于“梅花币”的情况，叫我夫妇拿钱给他兑换“梅花币”，邓洁珍就在旁边说“梅花币”是真的，重复骆学贵讲的话，还说拿我们的钱是帮我们做好事。一开始，我不放心把人民币给他们，后来他们说如果我把钱交给他们兑换，每月还给我20厘的利息，等“梅花币”发行使用了，一并将本金、利息给我。我经不住劝说，在2009年1月3日，我与老公（即被害人梁某甲）在银行取了20000元交给骆学贵，骆学贵当场写了一份借据称3个月内还钱，还把他本人的一张房产证复印件给我。但我不是借钱给骆学贵，因为我不放心把钱给他们，骆学贵为了让我放心，才写借据给我，又把房产证复印件给我，但他没说把房产抵押给我。骆学贵嘱咐我这些事不要告诉别人，连子女也不能说。2009年1月至2011年期间，我分18次给了骆学贵4020**元（具体内容见借据），骆学贵还给我一些手表、手镯、项链，说是“梅花银行”给我的纪念品，还拿了一些黄金给我夫妇看，说“梅花银行”很有实力，叫我们放心。那些黄金我不知道是不是真的黄金，表面金黄色，上面印着“中华民族制造”。每次到约定的还款日期，骆学贵就重新写借据推迟还款日期。2014年1月中准备过年的时候，我对骆学贵说，如果没有“梅花币”就还人民币，我没钱过年，骆学贵就还了1000元人民币给我。我提供的1-18号借据是我给钱骆学贵时他马上就写的，后来借据过期，他就对应以前的借据重新写借条给我，即1号借据对应1-1号借条，2号借据对应2-2号借条，以此类推。最后一份121000元的借条，是因为我女儿知道我把钱给骆学贵、邓洁珍，但她不知道我们被骗了402000那么多，所以我夫妇就叫骆学贵、邓洁珍写了121000元的借条给我们，然后对女儿说只给了骆学贵、邓洁珍121000元。
被害人唐某辨认出被告人骆学贵、邓洁珍；指认了骆学贵给其的房地产权证复印件（粤房地证字第××号），借据18张（内容分别是：1.现借到唐某现金56000元人民币，经手人骆学贵，2009年4月1日，于2013年12月30日还清；2.现借到唐某现金35000元，经手人骆学贵，2009年4月25日，于2013年12月30日还清；3.现收到梁某甲现金10000元，经手人骆学贵，2009年10月14日，于2013年12月30日还清；4.现借到唐某现金6000元，借款人骆学贵，2009年8月17日，于2013年12月30日还清；5.现借到梁某甲现金5000元，经手人骆学贵，2010年1月20日，于2013年12月30日还清；6.现收到唐某现金5000元，经手人骆学贵，2010年12月27日，于2013年12月30日还清；7.现借到梁某甲现金4000元，经手人骆学贵，2009年12月22日，于2013年12月30日还清；8.现收到唐某现金5000元，经手人骆学贵，2010年12月1日，于2013年12月30日还清；9.现借到唐某现金5000元，借款人骆学贵，2010年11月9日，于2013年12月30日还清；10.现借到唐某现金10000元，经手人骆学贵，2011年1月26日，于2013年12月30日还清；11.现借到梁某甲现金1000元，借款人骆学贵，2010年3月9日，于2013年12月30日还清；12.现借到唐某现金20000元，经手人骆学贵，2009年6月2日，于2013年12月30日还清；13.现借到唐某现金40000元，利息20厘计每月，经手人骆学贵，2009年1月20日，于2013年12月30日还清；14.现借到唐某现金40000元，利息20厘计算，时间是3-4个月归回，经手人骆学贵，2009年1月10日，于2013年12月30日还清；15.现借到唐某现金40000元，经手人骆学贵，2009年6月23日，于2013年12月30日还清；16.现借到唐某现金50000元，经手人骆学贵，2009年3月2日,于2013年12月30日还清；17.现借到梁某甲现金50000元，经手人骆学贵，2009年9月3日，于2013年12月30日还清；18.现借到唐某现金20000元，利息是20厘息计算，时间3-4个月归还，特此为证，经手人骆学贵，2009年1月3日，于2012年12月30日还清），借条19张（对应上述借据，内容分别是：1-1.现借唐某现金56000元人民币，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年4月1日；2-1.现借到唐某现金35000元人民币，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年4月25日；3-1.现借到唐某现金10000元人民币，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年10月14日；4-1.现借唐某现金6000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年8月17日；5-1.现借到唐某现金5000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2010年1月20日；6-1.现借到唐某现金5000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2010年12月27日；7-1.现借到唐某现金4000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年12月22日；8-1.现借到唐某现金5000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2010年12月1日；9-1.现借到唐某现金5000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2010年11月9日；10-1.现借到唐某现金10000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2011年1月26日；11-1.现借到唐某现金1000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2010年3月9日；12-1.现借到唐某现金20000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年6月2日；13-1.现借到唐某现金40000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年1月20日；14-1.现借到唐某现金40000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年1月10日；15-1.现借到唐某现金40000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年6月23日；16-1.现借到唐某现金50000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年3月2日；17-1.现借到唐某现金50000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年9月3日；18-1.现借到唐某现金20000元，利息按月20厘计算，最后还款时间2014年2月30日，经手人骆学贵，借款时间2009年1月3日；19.兹有骆学贵、邓洁珍现借到梁某甲、唐某人民币121000元，双方协议定于2014年2-3月前归还清梁某甲、唐某的121000元，利息按月计20厘，到期不归还清，骆学贵、邓洁珍愿承担因此造成的相关一切法律责任及付清利息和产生的所有费用，借款人骆学贵，见证人邓洁珍），骆学贵给其夫妇的纪念品手表、手镯、项链。
4.被害人梁某甲的陈述及辨认、指认笔录：我和我妻子唐某很久以前就认识被告人骆学贵，我夫妇经常向他买保健品。2009年初，骆学贵带了一个叫邓洁珍的女子到我家，叫我夫妇出钱和他们一起做保健品生意，我们没有答应。后来，骆学贵和邓洁珍告诉我夫妇一个秘密，说“世界要大变，中国要改朝换代，人民币很快就会没用，以后全世界都使用梅花银行发行的梅花币”，并说他们认识“梅花银行”的高层，可以帮我夫妇兑换“梅花币”，一元人民币换十元“梅花币”。开始，我夫妇不放心，后来骆学贵、邓洁珍说如果我们现在将人民币交给他们兑换，每月还给20厘的利息，等“梅花币”发行使用了，一并将本金、利息给我们。骆学贵和邓洁珍经常一起来，通常是骆学贵讲解关于“梅花币”的情况，叫我夫妇拿钱给他兑换“梅花币”，邓洁珍就在旁边说“梅花币”是真的，重复骆学贵讲的话，叫我夫妇相信骆学贵，他们还说拿我们的钱是我们有福气，我们见此就相信了。2009年1月至2011年期间，我夫妇分多次给骆学贵共402000元用于兑换“梅花币”。每次，骆学贵写一张借条给我们，还将他的房产证复印件给我们，叫我们放心，还叫我们不要告诉女儿。到了约定给“梅花币”的时间，骆学贵和邓洁珍就以各种借口推迟日期。后来，骆学贵拿了一些手表和项链给我们做纪念，说很值钱，是从“梅花银行”拿来的，还拿了一些黄金给我们看，说“梅花银行”有很多黄金，叫我们不要担心。2014年1月中，我和唐某没钱过年，我们就说不要“梅花币”了，叫他们还钱。他们以各种借口推搪，后来给了我们1000元。
被害人梁某甲辨认出被告人骆学贵、邓洁珍；指认了骆学贵给其夫妇的纪念品手表、手镯、项链。
5.被害人曾某的陈述及辨认、指认笔录：被告人骆学贵、邓洁珍是推销完美产品的，两人一起住的。2009年1月，骆学贵、邓洁珍跟我说人民币不准备使用了，要换另一种货币，骆学贵就说有一种“亚币”可以跟人民币兑换，一开始我没有理睬。从这之后，骆学贵、邓洁珍二人经常说“中国准备改朝换代，以后亚洲统一，只有一间银行，叫梅花银行，到时候全亚洲就使用亚币，现在有一个机构管理中华民族的民族资金，他们认识那个机构的高层，可以兑换到亚币”。骆学贵叫我将人民币交给他兑换“亚币”，到时候一宣布使用“亚币”，就按每月20厘的利息将“亚币”交给我。骆学贵说那些话时，邓洁珍就说是的，叫我相信骆学贵，把钱交给他们兑换。我一开始不相信，由于他们经常游说，我开始相信他们。2009年6月26日，我把10000元现金交给骆学贵，骆学贵写了借条，并在借条上答应到2009年12月30日将“亚币”交给我，还叫我不要告诉儿女。后来，骆学贵、邓洁珍二人多次叫我把人民币交给他们换“亚币”，我先后6次一共交给他们40000元，他们从没换过钱给我。2010年，他们给我一条项链、一条手链、一块手表，说是“民族资金管理机构”给我的纪念品，以后会很值钱，他们还拿一些黄金给我看，证实那个机构很有钱。那些黄金我不知道是不是真的黄金，表面金黄色，上面印着“中华民族制造”。我叫他们写借条是因为我怕他们拿了钱不认账，那些借条到期后，我叫他们重新写过。2011年的时候，我将“亚币”的事情告诉表姑姐王某，让她看看是不是真事。后来，我和王某在家等到骆学贵过来，他把这事情跟王某讲了，还拿一些黄金给我们看。骆学贵将自己的房产证抵押给王某，于是王某也相信他，被骗了50000元。
被害人曾某辨认出被告人骆学贵、邓洁珍；指认了借款合同6张（内容是：1.现借到曾某现金10000元，月利息按20厘计算，归还时间2013年12月30日，借款时间2009年6月26日，到期连同利息一次付清，借款人骆学贵，见证人梁某乙；2.现借到曾某现金5000元，月利息按20厘计算，还款时间2013年12月30日，借款时间2009年8月22日，到期连同利息一次付清，借款人骆学贵，见证人梁某乙；3.现借到曾某现金5000元，月利息按20厘计算，借款时间2009年10月10日，到期连同利息一次付清，归还时间2013年12月30日，借款人骆学贵，见证人梁某乙；4.现借到曾某现金10000元，月利息按20厘计算，借款时间2010年元月26日，到期连同利息一次付清，还款时间2013年12月30日，借款人骆学贵，见证人梁某乙；5.现借到曾某现金5000元，月利息按20厘计算，借款时间2010年3月14日，到期连同利息一次付清，归还时间2013年12月30日，借款人骆学贵；6.现借到曾某现金5000元，归还时间于2013年12月30日还清，月利息按20厘计算，到期连同利息一次付清，借款时间2010年11月14日，借款人骆学贵，见证人梁某乙），骆学贵给其的纪念品手表、手链、项链。
6.被害人王某的陈述及辨认、指认笔录：2011年5月，侄女曾某对我说有个叫骆学贵的男子和一个叫邓洁珍（也叫邓茵予）的女子在2009年说帮她兑换“亚币”，但至今都没有把“亚币”给她，她叫我看看是不是真的。那天，骆学贵刚好拿了一些金条过来给我们看，说这些金条是从宝藏里拿出来的。后来骆学贵、邓洁珍也开始向我介绍“亚币”，称“中国要改朝换代，亚洲会统一，到时候只有一间银行叫梅花银行，管理着亚洲，全亚洲使用亚币，那些亚币很值钱，以后人民币没用了，梅花银行管理着民族资金，有一个大宝藏，有很多钱”。骆学贵介绍“亚币”时，邓洁珍就在旁边补充，叫我相信骆学贵。二人还说认识“梅花银行”的高层，可以兑换“亚币”，叫我把人民币交给他们兑换，到时宣布使用“亚币”时，按每月20厘的利息把“亚币”给我。我见“梅花银行”有那么多金条，就相信他们。2011年5月16日，我从银行取了50000元给骆学贵，我怕他拿了钱不认账，就叫他写一张借条给我，他就写了。我还不放心，叫骆学贵拿一些金条给我，骆学贵说金条是“梅花银行”的，只能给我看，他就把他的房产证原件给我，还给我一只手表，说是“梅花银行”给我的纪念品。那些黄金我不知道是不是真的，表面金黄色。骆学贵说不要把兑换“亚币”的事情跟家里人说。后来，骆学贵一直没有给我“亚币”，每次借条到期时骆学贵就重新写借条。据我所知，骆学贵和邓洁珍一起卖完美保健品。
被害人王某辨认出被告人骆学贵、邓洁珍；指认了骆学贵给其的房地产权证（粤房地证字第××）、借款合同1张（内容是：1.现借到王某现金50000元，月利息按20厘计算，归还时间于2013年12月30日，时间由开始日期2011年5月16日，到时还款连同利息计清，以房产证为抵押，借款人骆学贵，见证人梁某乙），借条1张（内容是：1-1.现借到王某现金50000元，利息按月计20厘，归还款时间2014年1月30日，到期连同本金和利息一次性付清，以房产证作为抵押，借款人骆学贵，借款时间2011年5月16日），骆学贵给其的纪念品手表。
7.被害人邓某的陈述及辨认、指认笔录：我在购买完美保健品的过程中认识了被告人骆学贵和邓洁珍。2009年4月，骆学贵、邓洁珍多次说“现在中央要换人，人民币很快就不能使用了，将变成一堆废纸，以后没有中国人民银行了，只有一间梅花银行，管理着中华民族的民族资金，以后全亚洲都用亚币”。二人称认识“梅花银行”的高层，可以帮我把手里的人民币换成“亚币”，到时候使用“亚币”了就按照每月20厘的利息还“亚币”给我。一开始我半信半疑，后来他们多次劝说，一唱一和，我就相信他们。2009年4月2日，我就把30000元现金交给骆学贵，骆学贵当场写了一份收据，还给我一张房产证复印件。2009年6月8日，骆学贵和邓洁珍又到我家让我把人民币给他们换“亚币”，并说半年后连同之前的30000元一起换成“亚币”给我，我又给了他们35000元现金，他们收钱后，邓洁珍就写了一张借条给我，并把她的房产证原件给我，叫我相信他们。2009年9月19日，我经不住劝说又给了他们10000元，骆学贵写了一张借条。每次借钱的时候，他们都嘱咐我不要告诉别人，连自己的老公孩子都不能说。我叫他们写借条是因为他们拿了我的钱总要有个凭证。借条到期后，他们就重新写。2010年底时，我向骆学贵、邓洁珍要“亚币”，他们说“亚币”还没有发行，他们还给我一个手表，说是“梅花银行”的纪念品，并拿了一些黄金给我看，说是从宝藏里拿出来的，叫我相信他们。那些黄金我不知道是不是真的黄金，表面金黄色，上面印着“中华民族制造”。后来我多次催促他们给“亚币”，他们总是推脱，并写新的借条给我。2011年，我因为高血压住院，对他们说不要“亚币”了，他们就还了14000元给我。
被害人邓某辨认出被告人骆学贵、邓洁珍；指认了邓洁珍给其的房地产权证（登记字号050800876），收据2张（内容是：1.2009年4月2日，骆学贵收到邓某现金30000元，按年20厘计算，骆学贵以房产证作担保，最迟到2009年12月31号之前还，经收人骆学贵，记账邓某；2.2009年6月8日，邓洁珍收到邓某35000元，期限一年，利息按20厘计算，以邓洁珍房产暂时保证，签名邓洁珍、邓某），借条4张（内容是：1-1.现借到邓某现金30000元，利息按月计20厘，归还时间最后延迟到2014年2-3月为至，借款人骆学贵，借款时间2009年4月2日；2-1.现借到邓某35000元，利息按月计20厘，还款时间最后延迟到2014年2-3月为至，借款人邓洁珍，借款时间2009年6月8日，以房产证为保证；3.现借到邓某现金10000元，借款人骆学贵，借款时间2009年9月19日；3-1.现借到邓某现金10000元，利息按月计20厘计算，还款时间最后延迟到2014年2-3月为至，借款人骆学贵，借款时间2009年9月19日），借据1张（内容是：现借到邓某从2009年借到的总款75000元，到最后还钱时间于2013年12月30日止还清所借的一切款，和一切利息一起还清，借款人骆学贵，2013年4月1日），骆学贵、邓洁珍给其的手表。
8.证人梁某乙的证言及指认笔录：2013年7月，曾某、王某在我铺头聊天，说被告人骆学贵拿了她们钱已经很长时间不还。我问为什么骆学贵向他们拿钱，他们说骆学贵讲“中国就快末日、人民币不能用之类”的话。我觉得很荒谬，就让她们快点把钱收回来。2013年8月的一天，曾某、王某约骆学贵到我铺子商量还钱的事情，骆学贵说会尽快还。曾某、王某叫骆学贵重新写借款合同并注明什么时候还钱，骆学贵便重新写了并注明2013年12月30日还钱，并让我作为见证人签名。我听曾某和王某说还有一个叫邓茵予的女子是和骆学贵一起借的，但我作见证人的时候，邓茵予不在场。
证人梁某乙指认了其作为见证人签名的被告人骆学贵写给被害人曾某的上述借款合同5张（即借款合同1、2、3、4、6，详见曾某指认笔录），其作为见证人签名的被告人骆学贵写给被害人王某的上述借款合同1张（详见王某指认笔录）。
9.接受证据材料清单，证实被害人唐某向公安机关提供了借据、借条及房地产权证的复印件，手表（带有“中国人民解放军”标志）、手镯（绿色）、项链（带花型吊坠）；被害人曾某向公安机关提供了借款合同复印件，手表（带有“中国人民解放军”字样）、手链（棕色）、项链（带有心形吊坠），录音资料；被害人邓某向公安机关提供了借据、收据、借条、房地产权证的复印件，手表（带有“中国人民解放军”字样）；被害人王某向公安机关提供了借款合同、借条、房地产权证、居民身份证的复印件，手表（带有“中国人民解放军”字样）。
10.被告人骆学贵的供述及辨认、指认笔录：1999年我因自建房屋欠下债务，2005年开始做完美保健品也欠下不少债务。2009年，债主不断催债，我想到向完美保健品客户借钱还债，但大部分客户都不借。后来，我看到电视上有关“世界末日”、“梅花银行”的新闻，就想以此方式骗年纪大的客户的钱，对他们说“以后世界统一使用梅花银行发行的梅花币，人民币不再使用，我认识梅花银行的高层，可以换到梅花币，梅花币也叫亚币”。我找到客户唐某、梁某甲夫妇，让他们把人民币给我，我到时归还20厘的利息，还钱的时候有“梅花币”就给“梅花币”，没有统一使用就给人民币。一开始他们不相信，经过多次游说，他们就相信了。唐某在家给了我20000元，为了使唐某夫妇信任，我写了借条。为了使谎言不被识破，我对他们说不要对子女说这件事。2009年至2011年期间，我又以同样的方式多次骗了唐某夫妇382000元，一共骗了402000元。期间，他们一直问我什么时候可以换“梅花币”，我一直推搪，还拿了一些假黄金给他们看，以证明“梅花银行”有钱。2010年我又到广州买了一些手表、假玉手镯、假项链送给唐某夫妇，说是“梅花银行”给的纪念品。后来我还将乐从镇水藤村花寮横一巷6号的房产证复印件给他们，骗取他们的信任。我每次拿唐某夫妇的钱都写借条，但借条到期了，我就重新写一张，让他们相信我会还钱。2014年1月20日，我还了1000元给唐某夫妇。从2009年1月份开始，我以同样的方式骗了邓某45000元，已经还了14000元，骗了曾某40000元，骗了王某50000元，我都跟他们说以后使用“梅花银行”的“梅花币”，人民币不再使用，把钱给我，我可以还“梅花币”并多还20厘的利息。他们给我钱我都立下借据，我把梅花表、假玉手镯和房产证复印件给他们。赃款我用来还自建房款，购买了一辆跃进牌小汽车，其他在日常生活中使用。我写给唐某的一张借条中，被告人邓洁珍在场，她作见证人签字。曾某那批有梁某乙作见证人的借条是到期重签的，之前已签过几次。我和邓洁珍是男女朋友关系，一起做完美保健品并同居，有时给她一些小钱。
被告人骆学贵当庭供述：被告人邓洁珍向邓某拿的35000元，我是实际使用者。
被告人骆学贵辨认出被告人邓洁珍；指认了房地产权证复印件（粤房地证字第××号）；指认了其骗取各被害人财物时为取得被害人信任所写的借条借据，分别是：被害人唐某、梁某甲提交的上述借据18张、借条19张（均祥见唐某指认笔录），被害人曾某提交的上述借款合同6张（均详见曾某指认笔录），被害人邓某提交的上述收据1张（即收据1）、借条3张（即借条1-1、3、3-1）、借据1张（均详见邓某指认笔录），被害人王某提交的上述借款合同1张、借据1张（均详见王某指认笔录）；指认了其向各被害人骗称是“梅花银行”纪念品的物品，分别是：唐某夫妇提交的手表、手镯、项链，王某提交的手表，邓某提交的手表，曾某提交的手表、手链、项链；指认了其用赃款购买的粤X×××××号小汽车。
11.被告人邓洁珍的供述及辨认、指认笔录：我和骆学贵是男女朋友关系，一起同居，他有时给我家用钱，有时没给。大约2009年的时候，我在乐从镇做完美产品。我向客户邓某拿了35000元并写了借条给她，承诺月利息20厘，并把我位于乐从镇上华村委会兴隆坊的房产证原件给她。后来我没钱给她，又重新写了借条。这笔钱我后来还了10000多元给邓某，是骆学贵经手去还的。我确实在骆学贵写给唐某的一张121000元的借条上作为见证人签名，因为唐某的家人知道她拿钱给我们，写借条是为了应付唐某家人。我还有个名字叫“邓茵予”。
被告人邓洁珍当庭供述：我向邓某拿的35000元，被告人骆学贵是实际使用者。
被告人邓洁珍辨认出被告人骆学贵；指认了被害人唐某、梁某甲提交的上述借条1张（即借条19，祥见唐某指认笔录），房地产权证（登记字号050800876），其写给被害人邓某的收据（即收据2）、借条（即借条2-1，均祥见邓某指认笔录）；指认了各被害人提交的手表、手镯、手链、项链。
12.搜查笔录、扣押清单，证实公安机关依法搜查，从被告人骆学贵处扣押粤X×××××号跃进牌小汽车一辆。
13.房地产查询证明，证实被告人骆学贵共有的乐从镇水藤村委会花寮组住宅，房地产权证号05××60、02××93，为未抵押、未查封状态；骆学贵所有的乐从镇水藤村委会花寮横一巷6号住宅，房地产权证号42××24，为未抵押、未查封状态；被告人邓洁珍所有的乐从镇上华村委会兴隆组住宅，房产登记字号050800876，房地产权证号22××79，为未抵押、未查封状态。
14.广东省金银珠宝检测中心检验报告，涉案财产价格鉴定结论书、鉴定意见通知书，证实手镯（绿色）的质量为49.25克，鉴定结果为玻璃，鉴定价格为20元；手链（棕色）的质量为14.9克，鉴定结果为合成立方氧化锆，鉴定价格为40元；项链（花型吊坠）的质量为82.69克，鉴定结果为合成立方氧化锆，鉴定价格为100元；项链（心形吊坠）的质量为83.76克，鉴定结果为合成立方氧化锆，鉴定价格为100元。
15.涉案物品委托价格鉴定需补充的材料表，证实涉案手表无法核价。
16.讯问被告人的同步录音录像，证实公安机关依法讯问被告人骆学贵、邓洁珍。
17.被害人曾某提供的谈话录音及说明，证实（1）2013年12月曾某多次向被告人骆学贵追讨钱款。（2）2014年1月曾某和其他被害人约谈被告人骆学贵、邓洁珍，向二人追讨钱款。骆学贵表示会尽快还钱，邓洁珍表示一日比一日快，要被害人相信骆学贵。
上述证据经法庭查证属实，足以认定。
关于本案的定性问题。1.二被告人有虚构事实并因此取得他人财物的行为。在案证据证实，从2009年开始，被告人骆学贵多次向五被害人虚构“人民币兑换梅花币（或亚币）”一事，被告人邓洁珍则在一旁复述该虚构事实，让被害人相信骆学贵，导致被害人信以为真，把人民币交给二被告人兑换“梅花币（亚币）”。过程中骆学贵以重签借条、出示假黄金、赠送纪念品等手段骗取被害人持续信任，直到2014年案发前，二被告人既没有为被害人兑换“梅花币（亚币）”，也没有将人民币归还被害人。2.二被告人具有非法占有他人财物的主观目的。被告人称是向被害人“借钱”，但被害人把人民币交给被告人的原因不是借钱，而是让被告人兑换“梅花币（亚币）”，但事实上“梅花币（亚币）”并不存在；被告人所签的“借条”不是日常代表借款合同的“借条”，而是拿了人民币再兑换“梅花币（亚币）”的凭证；被告人虽然把房产证原件或复印件交给被害人，但在法律上不是有效的抵押担保。此外，被告人以重签借条、出示假黄金、赠送纪念品等手段骗取被害人持续信任，拖延约五年时间，足以证实被告人没有归还人民币的意愿。综上，从二被告人的行为手段、实施经过及造成的结果等方面考虑，可以认定骆学贵、邓洁珍具有非法占有被害人财物的目的，采用虚构事实的方法骗取被害人的财物达到五十万以上，二被告人的行为符合诈骗罪的犯罪构成。
关于被告人邓洁珍是否参与了诈骗的认定问题。1.邓洁珍参与了被告人骆学贵的诈骗行为，主要负责复述骆学贵的谎言并让被害人相信该谎言。经查，五被害人陈述二被告人诈骗手段的内容基本一致，均证实，邓洁珍多次复述并附和骆学贵关于“人民币兑换梅花币（或亚币）”的说辞，让被害人相信骆学贵，通过一段时间的说服，被害人信以为真，把人民币交给二被告人兑换“梅花币（亚币）”。该事实还有证人梁某乙的证言、被害人曾某提供的谈话录音、相应的借条等证据予以佐证。其中，根据曾某提供的2014年1月谈话录音，可知案发前各被害人已就该事约谈二被告人并追讨钱款，二人亦表示会尽快归还，可见邓洁珍辩称其从来不知道骆学贵编造“人民币兑换梅花币（或亚币）”一事不属实；被害人唐某、梁某甲提交的121000元的借条中，“兹有骆学贵、邓洁珍现借到梁某甲、唐某人民币121000元，……，骆学贵、邓洁珍愿承担因此造成的相关一切法律责任……”的表述，正是二被告人共同“借款”，共同担责的意思，邓洁珍辩称其仅仅作为见证人签名不属实；2009年，骆学贵、邓洁珍分别向邓某出具了40000元（10000元、30000元各一张）、35000元的借条，骆学贵在借条到期后重新出具了75000元的借条，二被告人一开始辩称骆学贵骗邓某40000元，邓洁珍只是向邓某“借款”35000元，但解释骆学贵重签75000元的借条为何包含邓洁珍“借款”的35000元时，二被告人又称该35000元的实际使用人是骆学贵，可见借条的名义借款人虽是骆学贵或邓洁珍，但二被告人并不计较由谁承担；因此，上述证据均可从侧面印证二被告人共同“借款”，共同诈骗的事实。此外，二被告人是男女朋友并同居关系，二被告人共同诈骗有一定的现实基础。2.邓洁珍应对其和骆学贵骗取到被害人钱财的后果承担相应的法律责任。由于邓洁珍复述并附和骆学贵关于“人民币兑换梅花币（或亚币）”的说辞，让被害人相信骆学贵，通过一段时间的说服，被害人信以为真，把人民币交给二被告人兑换“梅花币（亚币）”。虽然现有借条显示多数时候是以骆学贵的名义向被害人出具借条拿钱，但正是先有邓洁珍与骆学贵的反复说服，被害人才相信该谎言并拿出钱财，说明邓洁珍与骆学贵向被害人讲述“人民币兑换梅花币（亚币）”一事是整个诈骗行为成功的前提条件。综上，邓洁珍与骆学贵构成诈骗的共同犯罪，邓洁珍应对其和骆学贵骗取到被害人财物的后果承担相应的法律责任，但邓洁珍在诈骗过程中起次要作用，可以认定为从犯。
本院认为，被告人骆学贵、邓洁珍无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控骆学贵、邓洁珍犯诈骗罪,均罪名成立。二被告人诈骗老年人的财物，酌情从严处罚。骆学贵在共同犯罪中起主要作用，是主犯；邓洁珍在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。骆学贵虽然不确定其行为的定性，但归案后如实供述其主要罪行，依法可以从轻处罚。二被告人在案发前向被害人退回小部分款项，本院在量刑时予以考虑。对扣押在案的违法所得依法应予退赔给被害人。
对于诉讼代理人的代理意见，因被告人邓洁珍是从犯，本院依法对其减轻处罚，故对其不适用有期徒刑十年以上刑罚，其他意见如上所述，本院予以采纳。
对于被告人骆学贵的辩解意见，如上所述，第1点与本院查明的事实不符，本院不予采纳；第2点与本院查明的事实相符，本院予以采纳；第3点，其构成诈骗罪。对于被告人邓洁珍的辩解意见，如上所述，第1点与本院查明的事实不符，本院不予采纳；第2点，二被告人无论谁是该笔款项的实际使用者，均应对共同诈骗的行为承担刑事责任。
综合考虑各被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十六条第一款及第四款、第二十七条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（四）项的规定，判决如下：
一、被告人骆学贵犯诈骗罪,判处有期徒刑十年零一个月，并处罚金人民币一万元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月24日起至2024年3月23日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)
二、被告人邓洁珍犯诈骗罪,判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币四千元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月24日起至2017年5月23日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)
三、被告人骆学贵名下的粤X×××××号跃进牌小汽车（暂扣于佛山市顺德区公安局乐从派出所）经依法处理后，将所得款项按比例退赔给被害人唐某、梁某甲、王某、曾某、邓某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邓杏华
审 判 员 廖冰寒
人民陪审员 尤惠璇
二〇一五年八月二十六日
书 记 员 魏 乐
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"约麦尔·阿卜力米提与乌鲁木齐市水磨沟区城市管理行政执法局、乌鲁木齐市八道湾丰华社区撤销行政决定一审行政裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-11-25\\\\\",\\\\\