鞍山市铁西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鞍西刑初字第00414号
公诉机关鞍山市铁西区人民检察院
被告人周某某，男，1987年出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市铁西区，捕前住辽宁省鞍山市。2013年2月4日因犯诈骗罪被判处拘役五个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月4日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕，现羁押于鞍山市第二看守所。
辩护人刘晓松，辽宁正方圆律师事务所律师。
鞍山市铁西区人民检察院以鞍西检公诉刑诉（2015）第286号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院审查后予以受理，并依法组成合议庭，于2015年11月13日、12月16日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁西区人民检察院指派检察员曹砾月出庭支持公诉，被害人陈某、韩某，被告人周某某及其辩护人刘晓松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
鞍山市铁西区人民检察院起诉指控：
2014年5月初，被告人周某某以利用POS机为他人信用卡还款赚取好处费为由找到被害人陈某（周某某四姨夫）合伙，由陈某负责出资，周某某负责联系客户，所得好处费均分。2014年5月中旬，周某某通过其朋友谢某用陈某的身份证和中国银行卡（卡号6217850500008398541）办理了一台以虚拟“滴答超市”为开户名的无线POS机，之后周某某找其朋友高某、李某等人借用或办理多张银行借记卡。
2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及朋友的借记卡（共计19张）欺骗陈某称这些卡是其联系客户的信用卡，陈某信以为真，多次与周某某向这些借记卡中存钱，同时收取好处费，周某某用已存钱的借记卡在办理的POS机上刷卡还本金。之后周某某在陈某不知情的情况下，在POS机上办理撤销业务（钱回到原卡内），周某某将卡内钱取出，扣点后（POS机刷卡手续费）再次汇入陈某的中国银行卡。2014年8月末，周某某通过上述手段不再向陈某的中国银行卡中汇款，陈某多次向周某某要钱未果，且周某某找其朋友李某冒充银行工作人员给陈某打电话帮其拖延时间，至今周某某未还陈某钱款。2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及其所借朋友的借记卡取现和消费共计927502元，陈某所得好处费现金为318700元人民币，陈某实际损失钱款608802元人民币。
2014年8月份，被告人周某某以朋友王某某做生意为由，骗取陈某2万元钱。
公诉机关为上述指控向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人周某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法惩处。
被告人周某某对起诉书指控的部分事实没有异议，其辩解诈骗数额应为五十余万元。其辩护人提出被告人系自首，且被害人系被告人亲属，请求法院对被告人从轻处罚。
经审理查明：2014年5月初，被告人周某某以利用POS机为他人信用卡还款赚取好处费为由找到被害人陈某（周某某四姨夫）合伙，由陈某负责出资，周某某负责联系客户，所得好处费均分。2014年5月中旬，周某某通过其朋友谢某用陈某的身份证和中国银行卡（卡号6217850500008398541）办理了一台以虚拟“滴答超市”为开户名的无线POS机，之后周某某找其朋友高某、李某等人借用或办理多张银行借记卡。
2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及朋友的借记卡（共计19张）欺骗陈某称这些卡是其联系客户的信用卡，陈某信以为真，多次与周某某向这些借记卡中存钱，同时收取好处费，周某某用已存钱的借记卡在办理的POS机上刷卡还本金。之后周某某在陈某不知情的情况下，在POS机上办理撤销业务（钱回到原卡内），周某某将卡内钱取出，扣点后（POS机刷卡手续费）再次汇入陈某的中国银行卡。2014年8月末，周某某通过上述手段不再向陈某的中国银行卡中汇款，陈某多次向周某某要钱未果，且周某某找其朋友李某冒充银行工作人员给陈某打电话帮其拖延时间，至今周某某未还陈某钱款。2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及其所借朋友的借记卡取现和消费共计九十余万元，陈某所得好处费现金为三十余万元，陈某实际损失六十余万元。
2014年8月份，被告人周某某以其朋友做生意为由，骗取陈某20000元钱。
上述事实有被害人陈某陈述，证人韩某、谢某、王某甲、高某、李某、韩某甲、韩某乙证言，被告人周某某供述，扣押物品清单，被害人账单，POS机刷卡清单、订单明细，银行卡交易明细，机动车销售发票，刑事判决书、释放证明等证据证实，足资认定。
本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实与罪名成立，应予以支持。关于被告人周某某辩解其诈骗数额应为五十余万元一节，经查有多名证人证言，被害人账单、POS机刷卡清单、订单明细，银行卡交易明细，被害人陈某、证人韩某当庭质证，证据确实充分，足资认定，故对其辩解不予采纳。关于被告人的辩护人提出被告人系自首一节，经查，被告人并非主动到案，且到案后不能如实供述犯罪事实，故对辩护人的辩护意见不予采纳；关于辩护人提出被害人系被告人亲属，请求法院对被告人从轻处罚一节，经查，被告人与被害人并非近亲属，其请求从轻处罚的辩护意见没有法律依据，不予采纳。被告人曾因犯诈骗罪被判处拘役，故可对其酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月4日起至2025年8月3日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳。）
二、依法追缴被告人周某某非法所得620000元返还给被害人陈某。
（上述给付款项，于判决生效后十日内付清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 侯丽娟
人民陪审员 贾广宇
人民陪审员 刘 震
二〇一五年十一月十六日
书 记 员 王永森
关于被告人周某某诈骗一案的审理报告
（2015）鞍西刑初字第00414号
一、控辩双方和其他诉讼参与人的基本情况
公诉机关鞍山市铁西区人民检察院
被告人周某某，男，1987年9月9日出生，居民身份证号码210303198709092733，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省鞍山市铁西区大西街142栋1单元7层28号，住辽宁省鞍山市凯兴富丽城小区。于2013年2月4日因犯诈骗罪被判处拘役五个月，于2013年2月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月4日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕，现羁押于鞍山市第二看守所。
二、案件的由来和审理经过
鞍山市铁西区人民检察院以鞍西检公诉刑诉（2015）第286号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院审查后予以受理，由审判员侯丽娟担任审判长，人民陪审员贾广宇、刘震参加评议，于2015年11月13日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁西区人民检察院指派检察员曹砾月出庭支持公诉，被害人陈某、韩某，被告人周某某及其辩护人刘晓松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
三、案件的揭发、侦破情况
被告人周某某涉嫌诈骗一案，由被害人陈某于2015年2月2日报案至鞍山市公安局铁西分局刑警大队。2015年2月3日14时许，侦查员到鞍山市铁西区凯兴小区内超市找到周某某母亲韩某乙，当场韩某乙打通了周某某手机，侦查员接过电话让周某某到公安机关了解其和陈某帮助他人还信用卡的事情。当日15时许，被告人周某某来到鞍山市公安局铁西分局刑警大队。被告人周某某对诈骗的犯罪行为拒不供认。
四、控辩双方的主要控辩内容
鞍山市铁西区人民检察院起诉指控：
2014年5月初，被告人周某某以利用POS机为他人信用卡还款赚取好处费为由找到被害人陈某（周某某四姨夫）合伙，由陈某负责出资，周某某负责联系客户，所得好处费均分。2014年5月中旬，周某某通过其朋友谢某用陈某的身份证和中国银行卡（卡号6217850500008398541）办理了一台以虚拟“滴答超市”为开户名的无线POS机，之后周某某找其朋友高某、李某等人借用或办理多张银行借记卡。
2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及朋友的借记卡（共计19张）欺骗陈某称这些卡是其联系客户的信用卡，陈某信以为真，多次与周某某向这些借记卡中存钱，同时收取好处费，周某某用已存钱的借记卡在办理的POS机上刷卡还本金。之后周某某在陈某不知情的情况下，在POS机上办理撤销业务（钱回到原卡内），周某某将卡内钱取出，扣点后（POS机刷卡手续费）再次汇入陈某的中国银行卡。2014年8月末，周某某通过上述手段不再向陈某的中国银行卡中汇款，陈某多次向周某某要钱未果，且周某某找其朋友李某冒充银行工作人员给陈某打电话帮其拖延时间，至今周某某未还陈某钱款。2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及其所借朋友的借记卡取现和消费共计927502元，陈某所得好处费现金为318700元人民币，陈某实际损失钱款608802元人民币。
2014年8月份，被告人周某某以朋友王某某做生意为由，骗取陈某2万元钱。
公诉机关为上述指控向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人周某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法惩处。
被告人周某某对起诉书指控的部分事实没有异议，其辩解诈骗数额应为五十余万元。其辩护人提出被告人系自首，且被害人系被告人亲属，请求法院对被告人从轻处罚。
五、审理查明的事实和证据
2014年5月初，被告人周某某以利用POS机为他人信用卡还款赚取好处费为由找到被害人陈某（周某某四姨夫）合伙，由陈某负责出资，周某某负责联系客户，所得好处费均分。2014年5月中旬，周某某通过其朋友谢某用陈某的身份证和中国银行卡（卡号6217850500008398541）办理了一台以虚拟“滴答超市”为开户名的无线POS机，之后周某某找其朋友高某、李某等人借用或办理多张银行借记卡。
2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及朋友的借记卡（共计19张）欺骗陈某称这些卡是其联系客户的信用卡，陈某信以为真，多次与周某某向这些借记卡中存钱，同时收取好处费，周某某用已存钱的借记卡在办理的POS机上刷卡还本金。之后周某某在陈某不知情的情况下，在POS机上办理撤销业务（钱回到原卡内），周某某将卡内钱取出，扣点后（POS机刷卡手续费）再次汇入陈某的中国银行卡。2014年8月末，周某某通过上述手段不再向陈某的中国银行卡中汇款，陈某多次向周某某要钱未果，且周某某找其朋友李某冒充银行工作人员给陈某打电话帮其拖延时间，至今周某某未还陈某钱款。2014年5月23日至2014年9月6日，被告人周某某用本人及其所借朋友的借记卡取现和消费共计九十余万元，陈某所得好处费现金为三十余万元，陈某实际损失六十余万元。
2014年8月份，被告人周某某以朋友王某某做生意为由，骗取陈某20000元钱。
认定依据如下：
1被害人陈某陈述，第一次、第二次陈述：2014年5月份，周某某找到我和妻子韩某做生意，周某某管我叫姨夫，他是我亲外甥。他说帮助别人还信用卡能挣到提成，每帮还100000元钱，就有1000左右元钱的提成。当时我感觉这个生意挺好我就同意了，我负责拿钱，周雪负责找客户，之后我们挣钱平分。我同意和周某某做生意以后，周某某就找到他朋友“胖子”办POS机，当时我和周某某一起开车找的“胖子”，“胖子”把我的一个中国银行卡和身份照了相，告诉我过几天就能办下来，过了几天周某某就把POS机拿我家去了，我给周某某拿了2700元钱。办完POS机以后，周某某就开始联系业务，每次联系到业务以后，他就联系我一起到银行存钱，每次存钱都是他直接把卡拿来，卡的本人也不来，就我俩到银行办理，我把钱存在他拿的银行卡里，之后他再用这张银行卡在我办的POS机上刷一下，POS机能打印出两张刷卡小票，他留下一张，给我一张。刚开始时每次还完钱后，第二天中午钱都能打到我办POS机的中国银行卡内。2014年7月31日，周某某拿来两张银行卡，我俩到鞍山市铁西区兴盛路广发银行，向一个卡了存了130000元钱，一个卡里存了150000元钱，一共存了280000元钱，但是到了第二天只到账了120000元，有160000元钱没有到账，我就打电话问周某某怎么回事，他说：“调单（调单什么意思我不知道）了，过几天能到账”。过了几天也没有到账，我就又追问周某某，他说：“得一个月以后能到账”。当时我也没在意，接着我们还是在一起做。2014年8月26日，周某某又联系说有两张银行卡欠钱了，我俩一起去的银行，具体哪个银行我记不清了，一个卡里存了130000元钱，一个卡里存了260000元钱，当时存完钱以后，他也用POS机刷卡了，给我两张小票。但是到了第二天27日13万元钱的正常打到我中国银行卡里了，260000元钱没有打进来了，我就问周某某怎么回事，他说：“银行核实信息，过两天就能到账”。我没合计他能骗我，当天他又说有三张银行卡欠钱了，我俩就一起去银行了，在铁东区的一个光大银行向一个银行卡内存了25000元钱，之后又到了一个中国银行，具体哪个银行我记不住了，向一个卡里存了210000元钱，一个卡里存了190000元钱，这天一共存了425000元钱，当时他也都用POS机刷存钱的卡了，他给我三张刷卡小票。但是到了28日，这三笔钱都没有打到我的中国银行卡内，我又问他，他说：“过几天和前面的钱一起到账”，我就相信他了。一直托到2014年9月6日，周某某又说：“有一个欠60000元钱的信用卡，这个非常着急必须还”，我就和周某某一起到了一个工商银行，向这个卡里存了60000元钱，之后他也POS机把这张卡刷了，把小票给我了，到了第二天这笔钱还没有到账，我就打电话问周某某怎么回事，他说：“银行还在核实信息，核实之后一起打到账里”，但是钱一直没有打到我账户里，我就一直追他，他就各种理由推脱。到了9月17日，周某某就跑了我就找不到他了。9月18日周某某的同学高某给我打电话说：“周某某是不是把你骗了，我有一张储蓄卡在周某某手里，今年7月份的时候，在这张卡里走账大约70万元左右”。之后我回忆和周某某存钱时，有一张卡显示的姓名叫：什么金盈，我就想找周某某有一个朋友叫李某，我就打电话问李某有没有银行储蓄卡在周某某手里，他说：“确实有一张银行储蓄卡在周某某手里”，之后我就把给周某某存钱的银行卡查了一下，都是正常的储值卡。2014年9月11日，还有一个自称叫张斌的人给我打电话说，说自己是银行工作人员，说：“你有90多万元钱，48小时能到你账户”，但是后来钱没有到账。我这一想周某某肯定是把我骗了，2014年9月21日，周某某就回来了，他母亲韩某乙给我打电话让我去瑞达花园凉亭找他，当时我和妻子韩某一起去的，周某某和他母亲韩华在哪里等的我俩，见面后我就问他钱弄什么地方去了，你是不是把我骗了，他说：“钱没有了，我根本就没找人还信用卡，钱都让我存在储蓄卡里，钱提出来都让我花了，当初我就是为了骗你钱，才找你做生意的”。还聊一些其他的，我记不清了，但是我有当时聊天时的录音。POS机一直在周某某手里，但是2014年9月17日他跑了，我侄子韩某甲去他家看见他屋里有一个黑兜，里面有一个POS机，我就让他把POS机拿我家去了。开始我不知道POS机开户名，后来我找到“胖子”，他告诉我开户名“滴答超市”是虚拟的。我不会使用POS机，“胖子”（谢某）教的周某某，我没学。每次到银行存钱都是我和周某某，韩某甲也和我俩去过几次，他都是和我溜达，具体细节他也不知道。都是我和周某某一起到银行的自动存款机存的现金，偶尔也用我办POS机的中国银行卡用自动存款机给他拿的卡里转过钱。我一共被周某某骗走740000元钱，帮他人还信用卡我一共拿出720000元，每次存钱时，周某某都是先把提成钱给我，大约能挣了160000左右元，但是这160000元钱一直放在办POS机的业务里了。对于银行工作人员张斌说：“有90多万元在48小时打到我账户”的事，周某某和我说：“张斌是找李某冒充的”。去年8月份，周某某向我借了20000元钱，他说一个叫王某某的朋友买卖车急需用钱，这个钱是借给王某某的，我就借他20000现金，但是后来一直也没有还我，我认识王某某，在周某某家打麻将认识的，我知道他是周某某的朋友。我与高某、李某、邓敏、王某甲等人之间没有债务关系，我只认识高某，是和周某某干这东西以后认识的，其他人我都不认识。
第三次陈述：我这段时间和我妻子韩某又仔细算了一下帐，在这件事情上我没有被周某某骗走了72万，他应该骗走我55万多元钱。我记得做到2014年7月31日，我本金都回来了，但是周某某说：“我们这段时间一共挣了16万元钱，钱都在银行，过段时间能打到卡里”，但是这16万元钱一直也没有打到我卡里。从2014年8月11日开始做每次都能把本金汇到我银行卡内，到了8月27日给周峰提供的三个银行卡，每张卡分别存了2.5万、21万、19万，一共存了42.5万元钱，这笔本金他没有给我。2014年8月28日，周某某又提供了一张银行卡，我向卡里存了15万元钱，这笔本金也没有给我。到2014年9月6日，周某某和说：“有一张卡欠6万元钱，这个卡必须还，非常着急”。我当天就在家拿的现金一起和他到银行向他提供的银行卡内存了6万元钱，这笔钱他也没有给我。他就这三笔钱没有给我，也是和我做的最后三笔生意，加起来一共是63.5万元钱，但是从8月11日到8月27日他一共给我提成钱9.9万元钱，还有每次他还我本金都会少一点（周某某说刷信用卡有手续费），这些钱加起来是1.6万多元钱，最后骗走我的63.5万加上以前每次少还我的1.6万多元钱减去我拿到提成钱9.9万元就是我被骗走的钱，正好是55.2万多元钱。提成钱每次都是周某某在存钱之前给我的现金，提成钱都给我了，说是以后我们一起再分，但是还没分就发现被骗了。周某某有账，我俩一开始做时他有一个小本，每笔挣的钱他都记上了，他也看到我记的账了，还说：“咱都是亲戚，记什么帐，就都扔了吧”，他就扔我家屋里了，让我给扔了，但是我没有扔，我一直留着来的。我和周某某帮他人还信用卡我就用了一张中国银行卡，卡号：6217850500008398541，这个卡的账号是：311665943644。2014年8月份的时候，周某某以朋友用钱的名义还借走我2万元钱，这个钱他也一直没有给我。
第四次陈述：我看了公安机关调取的银行历史交易明细，我之前说我给周某某提供的三张银行卡在2014年8月27日一共存了42.5万元，周某某已将钱返还至我的中国银行卡内37.86万元。我只有这一张中国银行卡（账号311665943644）在做这件事，卡一直在我手里，账号和密码周某某都知道。2014年5月26日至2014年6月11日我没向这张卡内存过钱，我只取过钱，应该是周某某往里面存钱了。公安机关通过侦查，我被骗的钱就是周某某从所有银行内提现和消费的钱减去给我的提成钱共计608802元，我对这种算法没有异议。
2证人韩某证言，证明2014年5月份，周某某找我和我丈夫陈某做给他人还信用卡挣提成的事，我同意了，因为我家的钱是我负责管理，陈某投资的钱都是我拿的，陈某和周某某去银行存钱的时候，我还跟着去过两次，是2014年7月，那时还不知道周某某在骗我，剩下的几次都是陈某和周某某去的。2014年9月份发现周某某把我俩给骗了，一共骗走我俩740000元钱。后来我丈夫管周某某要钱时，周某某就跑了。2014年9月21日，周某某的母亲韩某乙找我丈夫陈某去见周某某商谈钱的事情，当时我也跟着去了，周某某说：“我根本就没有找人还信用卡，我把钱都存在信用卡里了，我就是为了骗你们钱”。陈某和周某某存钱的具体细节我不知道，但是我就知道头一天把钱存卡里，第二天中午左右这笔钱能打到我丈夫陈某的中国银行卡里，后来陈某告诉我有几笔大额的钱没打到卡里。周某某是我亲外甥，我以为他能还我钱，我就一直没有报案，后来他一直没有还钱，我就让我丈夫到公安机关报案了。我姐姐韩某乙欠我16万元，这钱与案件没有关系。
3证人谢某证言，证明2014年5月，周某某找到我让我帮他办个POS机。一天下午他和他四姨夫陈某来我家楼下找我，陈某把一个中国银行卡和身份证拿出来，我用手机照的照片，通过庄河代理POS机的公司给他办了一个，花了2000元，周某某让我和陈某说2700元，钱是陈某拿的，POS机一个星期就办下来了，我给周某某送去了，当时他和陈某在铁西皮口海鲜门口车里等我，我在车里教会周某某怎么使用之后就下车走了，陈某没学。POS机绑定的是陈某给我拿来的中国银行卡。周某某和陈某找我办POS应该是帮别人刷信用卡。周某某再没找过我，陈某在去年9月份的时候问我POS怎么不到账，我说不可能不到账，他就说被周某某骗了80多万，他把POS机带来给我看，我看了一下，POS机刷的都是借记卡，金额能有40多万，正常POS机不能刷借记卡，我就说他肯定被骗了，陈某就走了。别人都叫我“胖子”。
4证人王某甲证言，证明去年（2014年）夏天，具体哪天记不住了，我交通银行的信用卡透支了，办的分期付款，当时我手里没有多少钱，我知道周某某之前做过帮他人还信用卡赚手续费的事，我就找到周某某让他帮我还下信用卡，还完后他再把钱从卡里套出来，他帮我一共还了两次，信用卡放在周某某手里，我给他手续费他没要，之后就没帮我还款，后来银行给我打电话说我信用卡应该还款没有还，我管他要信用卡，他跟我说找不到了，我就自己去银行把欠款还上了，并把那张交通银行的信用卡注销了。去年（2014年）夏天，大概在五月下旬，具体哪天我记不住了，周某某给我打电话问我有没有中国银行的借记卡，我跟他说：“有中国银行的借记卡，你要做什么用”，他说：“别人要还我钱，我自己没有中国银行的卡”，我说：“那你自己办张银行卡不就行了吗”，他说：“我身份证找不到了，办不了卡”。当时我手里有一张中国银行的信用卡，但是信用额度变为零了，就当借记卡用，我就把那张卡借给他了，过了一、二天，他给我打电话说：“你借我的那张卡不好使，你再帮我办一张吧”，那张银行卡和我手机是绑定的，有交易信息手机都有提示，我看他也没用那张卡，但是他说让我重新办一张，过了几天，我去宋三台子管委会附近的中国银行办理了一张中国银行的借记卡，办完后给周某某打电话告诉他办好了，他就开车过来取走了。又过了能有半个月左右，周某某给我打电话说他还需要一张广发银行的借记卡，让我帮他办一张，几天后我路过胜利路上一家广发银行就办了一张借记卡，办完后我给他打的电话，告诉他办好了，过了两天左右，周某某给我打电话说他在铁西兴盛路边的广发银行，我就过去把银行卡给他了，然后我就走了。两张银行卡的帐号我没有记，都是办完就交给周某某了。两张银行卡的个人信息都是我的，都是借记卡，一张是中国银行的，一张是广发银行的。周某某跟我说别人要给他打钱，他说他身份证找不到了，他手里还没有中国银行和广发银行的借记卡，让我帮他办银行卡。周某某让我办银行卡没有给我报酬。去年（2014）年4月份左右，具体哪天记不住了，他给我打电话说要租辆车，问我认不认识人，我有个朋友干租车的，我就带他去租的车，租了一辆黑色的丰田哈兰达吉普车，本来车的租金一天是500元左右，因为租车的是我朋友，就按一天350元的费用算的，周某某先付的5000元订金，之后他租了多久我就不知道了。去年（2014年）五、六月份的时候，周某某向我借身份证，我问他干什么用，他说是要租房子，我就把身份证借给他了，大概七月份的时候，我要用身份证，我给他打电话要我的身份证，他跟我说我的身份证让他弄丢了找不到了，我就将身份证挂失了，然后补办了身份证，现在还没有办理好，还用的临时身份证。去年（2014年）三、四月份左右，他跟我说要买电话，问我有没有认识的人，我说有，然后他开着车带了一个五十岁左右的男的和一个二十多岁的男的来找我，我带着他们去买电话，在车上他给我介绍那个五十岁左右的男的是他四姨夫，现在他和他四姨夫合伙做放贷的买卖。
5证人高某证言，证明周某某向我借过五张银行借记卡。2014年6、7月份，周某某给我打电话说：“你给我办几张银行卡”，我说：“你干什么”，他说：“刷卡用，你给我办一张中国银行卡”，当时我也没细问，我们是很好的朋友我就同意帮他办了。当天我就开车到铁东四隆花园小区附近的一个中国银行办了一张借记卡，办完我就开车就给周某某送去了。几天以后周某某给我打电话说：“办几张别的银行卡”，我陆续到浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行，每个银行办了一张借记卡，之后我把卡都给周某某了，我办理完之后就给他了，再也没有拿回来过，我管他要过，他说：“不知道什么地方了”，后来也没有短信提醒了，银行卡也不用了，我就不要了。五张银行卡都开户了，都能正常使用，而且我在办卡时候，每张卡都办了短息提醒，留的都是我自己的手机号，我的手机号：18624129692。中国银行、浦发银行、工商银行的卡有资金流动，因为办了短信提醒，往卡里存钱和提钱的时候都有短信提醒。浦发银行和工商银行的银行卡，每张卡也就有一两次资金流动，每次也就是几千块钱，中国银行的银行的资金流动特别多，7月份和8月份特别多，到了10月份就不怎么用了，每次流动资金有8万、10万、15万的，总共流动能有七十多万。办完卡之后，周某某跟我说：“银行问给你打电话问你是干什么的，你就说是做买卖的，买建材的。”后来中国银行中国银行的工作人员确实给我电话了，说：“你是做什么的，你中国银行的办理的银行卡资金流动特别大”，我说：“做生意，卖建材的”。周某某没有给我好处。我没借过周某某信用卡。我还帮周某某存取过钱，具体时间我记不清了，大约是去年6、7月份的事情，我能帮他存取过两、三次，都是周峰给我打的电话。一次是到电视台对面的浦发银行取了10多万元钱，之后我俩又到旁边的中国银行把这些钱存在陈某卡里了；还有一次他说：“钱在你卡里，你必须和我到银行，”周某某开车接我一起去的一个工商银行，到了银行我呆会就走了，他具体取出多少钱我不知道；还有一次周某某找到我把工商银行卡给我，让我去银行把里面的钱取出来，当时我自己去永乐交通附近的工商银行取了40000元钱，当时卡里就有40000多元钱，取完我就把钱给周某某了。我帮周某某存取钱没有得到好处。我帮周某某存钱的时候，我还不认识陈某，我还问周雪：“陈某是谁”，他说：“我四姨夫”，后来在一起打麻将的时候才认识的陈某。周某某帮我还过一次交通银行的信用卡，卡号：5218990320586448，我记得还了3500元钱。后来还让他帮我还，他就不帮我还了，就把卡给我了。
6证人李某证言，证明我和周某某是朋友，从小就认识，他从我手里拿过两次银行卡。2014年夏天，具体哪天记不住了，周某某给我打电话问我在哪呢，说找我有点事。在电话里他跟我说他在铁西天宇洗浴，然后我就去天宇去找的他，见面后他跟我说有没有多余的银行卡，借给他，他要走账用，我当时有建行的银行卡，他说建行的卡他也有，但是建行的不行，什么原因我不清楚，他跟我说帮他办张卡，然后他就开车带我去的人民路大商超市楼下的中国银行用我身份证办了一张借记卡，借记卡的个人信息都是我的，但是卡的密码是周某某设置的，密码是多少我不知道，办卡的时候办理的短信提醒业务留的也是我的电话（18041220808）。办完卡我俩就分开了。办完卡后我手机就陆续收到银行卡交易的信息提醒，交易金额有五万、十万、十五万，间隔五天到一周左右就有银行卡交易提醒，但具体是进账还是支出我没有注意，第一次收到交易提醒的时候我还给他打过电话告诉他银行卡上进钱了。办完第一张卡后大概过了一个多月他又找我，问我还有没有中国银行的银行卡了，我说：“我媳妇（邓敏）有，我给你看看”。我跟我媳妇把这事说了，我媳妇跟我说她的卡是工资卡不能借，但是还有一张不用的中国银行的银行卡，过后我就把那张不用的中国银行银行卡给周某某拿去用了，我媳妇不知道我把卡拿走了，卡的密码我知道，直接告诉他了。这张银行卡是我媳妇的，个人信息都是我媳妇的个人信息，有没有交易提醒我不清楚。周某某从我这就拿走了这两张银行卡，现在这两张银行卡都在周某某那里。在他带我办银行卡后，具体是哪天记不住了，他上我家楼下，跟我打电话说有点事让我下趟楼，他跟我说：“他有一个客户，现在他欠那个客户一笔钱，但是他现在还不上，得过几天能还上，让我冒充银行的工作人员，让我自称“张斌”，给他的那个客户打个电话，跟那个客户说钱过几天到账”。然后他就用他手机拨通了一个号，拨通后我接的电话，对方是个男的接的电话，我按周某某告诉我的话跟对方说了，具体说有多少钱到帐，我记不清楚了，大概是几十万，但通话的内容大概是：“我叫张斌，是银行的工作人员，现在有一笔钱到银行了，但是得过几天才能到你的帐户上”。对方说：“嗯，知道了”，其他对方还说什么了我记不住了。周某某拨打的电话号码我没看到，对方接电话的是个男的，说东北话，有五、六十岁。周某某没有给我报酬，我就是帮他个忙。
7证人韩某甲证言，证明周某某是我二姑家的哥哥，陈某是我四姑父。2014年夏天，具体什么时间我记不住了，我四姑父陈某和我二姑家的哥哥周某某一起帮别人还信用卡从中赚钱，我知道时他们已经做了一个月左右了，我知道这件事后我四姑父陈某和我哥周某某去银行时就带上我，让我帮着看钱，怕不安全。2014年9月份的一天，我四姑父陈某打电话跟我说：“你哥在你身边没，你知不知道他哪去了”，我说：“没在我身边，我也不知道他去哪了”，我四姑父陈某又说：“完了，他人跑了，钱都在他那了”，我说：“我去我二姑家看看”。然后我就去我二姑家的超市了，当时我二姑在超市，我就问我二姑我哥去哪了，我二姑说她也不知道，我在屋里看了一圈，在卧室的床边的床头柜上看到一个浅色的袋子，袋子里面装的一台POS机。然后我就回家了，我四姑父家住在我家楼上，我到我四姑父陈某家跟他说：“我哥没在家，我二姑也不知道他去哪了”，我四姑父问我看没看到POS机，我说：“看到了，放在超市卧室窗边的柜子上了”，我四姑父让我帮他把POS机拿回来，第二天我就去我二姑家的超市把装POS机的袋子和POS机一起拿回来给我四姑父了。我每次陪他俩去银行都是我负责拎着钱，我哥从他卡包里拿银行卡，用ATM机往卡里存钱，整个过程都是我哥周某某操作的，我四姑父陈某就在旁边看着，存完钱后，回到我哥车里用之前存过钱的银行卡刷POS机，刷完卡出的小票一份给我四姑父了，另一份我哥就放在车里的手扣里了。有的时候存完钱刷完卡后，我和我四姑父还有我哥一起去吃饭，吃饭的时候，我四姑父就问我哥周某某帮别人还钱的活都是从哪找的，我哥周某某说：“都是我找的或者是我朋友有欠钱的他就联系上我了”，我四姑父还问过我哥周某某POS机哪来的，我哥说：“找人买的，便宜”，我哥周某某还说过：“让我四姑父放心，找活或者其它的事不用我四姑父管，都他负责，我四姑父就负责出钱就行”，听他俩聊天时，我哥说过是：“别人的信用卡欠钱了，别人把信用卡给我哥，我哥和我四姑父先把钱还上，然后别人给我哥和我四姑父利息，银行卡放在我哥手里”。他俩带我去过两家中国银行，一家在铁西大润发超市附近，一家在虹桥附近，还去过一家在兴盛路新世界酒店斜对面的银行，叫什么名字记不住了。中国银行去了能有四五次，兴盛路上的银行就去了一次。2014年9月份我哥跑了以后的四五天，我哥自己回来的，我哥一家和我四姑父一家在一起说这个事，问我哥钱哪去了，我哥说钱都没有了，让他花了。
8证人韩某乙证言，证明我知道周某某和陈某之间用POS机做什么生意的，但是具体情况我不清楚，他们也不和我说。他们是从什么时间开始用POS机做生意的具体时间我不知道，去年7月份我有病住院了40多天，后来出院知道的，我妹妹跟我说我儿子周某某把钱贪了。我妹妹韩某跟我说，我儿子周某某贪了她一百多万，是她给周某某拿的做买卖的钱。后来又说是七十多万，具体是什么钱我也听不明白。2014年9月份的时候，我在睿达花园看见周某某了，我就给我妹妹韩某打电话，让她过来，过一会韩某和陈某就一起来了，他们在一起谈的，当时我有点饿了，身上没带钱，韩某还给我拿了10块钱我去买了一个面包，等我出来的时候我看见一个朋友，我就和她唠了一会嗑，等我回去找周某某他们的时候，他们就说完了，之后我们一起吃的饭，在饭桌上也再没提钱的事，吃完饭我们就散了。周某某平时基本不在家住，有时在宾馆，有时在他四姨夫陈某家住。
9证人王某某证言，证明去年8月份，我在车市里面开了一个快餐店，生意不怎么好，需要两万元钱周转。我就打电话给周某某借2万元钱，当时周某某同意借给我了，但是后来就联系不上他了，他也没有把钱借给我。当时周某某花钱特别大，吉普开着，经常去吃饭唱歌，我感觉他有钱，我就管他借了。周某某和我说过，他在干帮别人还信用卡的事，所以我就找他帮我还信用卡，具体时间我记不清了，但是周某某没有给我还。
10被告人周某某供述，2015年2月3日、2月4日供述：陈某是我四姨夫，我和陈某一起做过生意，陈某买了一个POS机，让我给他刷钱。大约在去年6、7月份（具体时间我记不住了），陈某找的我，让我帮助他联系一个人购买一个POS机，我找到朋友谢某帮助联系，陈某把钱给谢某了，谢某就帮他买了一个POS机，陈某就开始用POS机刷钱。每次刷钱我都在场，都是陈某刷的，不是我刷的，我也不清楚怎么刷的钱。在什么地方刷的，都是去年的事了，我记不清了。我和陈某去过银行存钱，在柜台和机器上都存过，我记不清存的是什么钱了，一共去过几次我记不清了，每次存多钱我记不清了。我们没有挣到钱。陈某说“有70万元左右被我用POS机刷走了，一直没有还给他”这个事跟我没关系。我认识李某、王某甲、高某、邓敏，他们都是我朋友。我没有向他们借过银行储蓄卡，对于他们说我向他们借过银行储蓄卡，而且到现在也没有还的说法我解释不明白。我没有找过李某冒充银行工作人员给我四姨夫打电话。我不认识张斌。我没有骗陈某的钱。我以前没有帮助别人用POS机还过信用卡。
2015年2月10日供述：对于2014年8月27日、8月28日、9月6日陈某说分别给我42.5万元、15万元、6万元用于还信用卡的事，是我跟陈某一起去的银行，钱是由陈某存的。这些钱存到谁的银行卡里了我记不住了。我向李某、高某、王某甲借过银行卡，这些银行卡不在我手里，我记不住什么时候还给他们了，对于李某、高某、王某甲借给我的银行卡上有钱款转到我的个人账户上，我也忘了。陈某负责掌管POS机，从我家找到的POS机应该是陈某放在我家的。我想不起来为什么要往陈某的账户里转钱了。我没有以王某某要借2万元为由从陈某手里拿走2万元钱。王某某跟我借过钱，但是我没有借给他。
2015年4月10日供述：我欠陈某40多万元，不到50万元，具体多少我记不住了。我的银行明细（账号307766298598）显示2014年8月30日消费一笔12万元钱，是我在鞍山丰田4S店买了一辆丰田卡罗拉汽车，现在车让我卖给一个收车的男的，卖了11万元，有协议，但是让我弄没了，钱让我打彩票花了。2014年8月29日我从ATM机取了2万元钱，2014年9月16日、9月17日取现3万元、4万7千元，我记不住做什么了。我从银行（账号205166018915、账号307766298598）取钱和消费，有一部分是给陈某了，一部分让我花了。每次我和陈某去银行给银行卡还钱后，我没有留现金在自己手里。我和陈某一起信用卡这个事，有的钱转到我账户里，我没有马上转给陈某，让我花了，次数多了，我花的钱越来越多，最后就欠了陈某40多万元，不到50万元钱。
2015年4月14日供述：我不承认诈骗，我没有骗陈某，我是跟他借的钱，以前我就帮别人用POS机还款挣钱，后来我跟陈某借了一部分钱，做POS机还款的活。我使用借记卡时，是我跟陈某借的钱。2014年5月23日至2014年6月11日，我记不住是否向陈某中国银行卡存入现金。我通过银行卡转账和给陈某现金的方式还陈某的钱。经侦查，对我用所有银行卡内提现和消费的钱减去我给陈某提成钱共计608802元，我对这种算法认可，但我没有欠陈某这么多钱，我就欠他四、五十万元钱，因为时间太长了，我也没有记账，具体欠多少钱我记不住了。
2015年6月9日供述：2014年8、9月份，具体时间记不住了，王某某跟我借2万元钱，我手里没有钱，我就跟陈某借2万元钱，陈某借给我的是现金，没有欠条，后来王某某不用这2万元钱了，这2万元钱我也没有还给陈某。
11扣押物品清单，证明被害人陈某提供的POS机一部、U盘一个已随案移送。
12被害人账单，证明被害人陈某从2014年5月23日至2014年9月6日期间给被告人周某某提供的银行卡还款明细。
13POS机刷卡清单、订单明细，证明被告人周某某在其办理的POS机上刷过的卡的信息及刷卡消费记录
14银行卡交易明细，证明被害人陈某为被告人提供的多个银行卡存款记录及被告人用这些银行卡互相转账、提现等交易记录。
15机动车销售发票，证明被告人周某某于2014年8月30日花费122000元购买一辆丰田轿车。
16鞍山市公安局铁西分局刑警大队出具的情况说明，证明被告人周某某诈骗金额为608802元。
17刑事判决书、释放证明，证明被告人周某某于2013年2月4日因犯诈骗罪被葫芦岛市连山区人民法院判处拘役五个月，于2013年2月24日刑满释放。
上述证据，经法庭当庭举示，并经质证，应认定为本案的定案证据。
六、处理意见及理由
被告人周某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实与罪名成立，应予以支持。关于被告人周某某辩解其诈骗数额应为五十余万元一节，经查有多名证人证言，被害人账单、POS机刷卡清单、订单明细，银行卡交易明细，被害人陈某、证人韩某当庭质证，证据确实充分，足资认定，故对其辩解不予采纳。关于被告人的辩护人提出被告人系自首一节，经查，被告人并非主动到案，且到案后不能如实供述犯罪事实，故对辩护人的辩护意见不予采纳；关于辩护人提出被害人系被告人亲属，请求法院对被告人从轻处罚一节，经查，被告人与被害人并非近亲属，其请求从轻处罚的辩护意见没有法律依据，不予采纳。被告人曾因犯诈骗罪被判处拘役，故可对其酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第三十六条之规定，拟判决如下：
一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。
二、责令被告人周某某退赔给被害人陈某人民币620000元。
以上意见当否，提交讨论决定。
主审人侯丽娟
二0一五年十二月
鞍山市铁西法院量刑评议表（周某某）
简
要
案
情被告人周某某诈骗数额为620000元。
法定刑十年以上有期徒刑，并处罚金明确
基准刑量刑起点十年以上有期徒刑基准刑十年一个月（每增加8万元元，增加一个月，增1个月）确
定
宣
告
刑根据量刑情节调节基准刑量刑情节最高院规定减少基准刑本院确定
减少基准刑最高院规定增加基
准刑本院确定
增加基准刑前科＋10%＋5%累计拟定
宣告刑十年一个月（1＋5%）宣告刑有期徒刑十年六个月判决结果被告人周某某犯诈骗罪判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。
鞍山市铁西法院量刑评议表（周某某）
简
要
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