湖北省武汉市汉阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0105刑初7号
公诉机关武汉市汉阳区人民检察院。
被告人叶筠，女，1968年1月20日出生于武汉市，汉族，大专文化程度，无职业，住武汉市汉阳区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年3月21日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
辩护人杜俊，北京盈科（武汉）律师事务所律师。
武汉市汉阳区人民检察院以武阳检刑诉（2017）1号起诉书指控被告人叶筠犯合同诈骗罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员郭讷、书记员王磊出庭支持公诉，被告人叶筠及其辩护人杜俊均到庭参加诉讼。在审理过程中，因案情复杂，无法在三个月内审结，经武汉市中级人民法院于2017年3月25日批准延长审理期限三个月。后公诉机关认为案件需要补充侦查，于2017年6月27日申请延期审理，补充侦查完毕后，于2017年7月20日提请恢复审理，重新计算审理期限。现已审理终结
武汉市汉阳区人民检察院指控，2010年至2015年期间，被告人叶筠以虚构的中国建设银行高息理财产品为由，采取私刻印章、伪造中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书内容等手段，骗取被害人顾某等人的信任，共诈骗人民币436.4313万元，其中以利息的名义支付了被害人共计人民币996886.3余元。
1、2010年至2015年，被告人叶筠以虚构的中国建设银行高息理财产品为由，采取私刻印章、伪造中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书内容等手段，骗取了被害人顾某的信任，多次骗取被害人顾某共计人民币50万元，期间以利息名义累计支付被害人顾某人民币6万余元。
2、2010年至2015年9月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人周某1华共计人民币56.1313万元，期间以利息的名义支付被害人周某1华人民币30.275万元。
3、2011年11月份，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人刘某1共计人民币20万元，期间以利息的名义支付被害人刘某1人民币6.93万元。
4、2012年11月至2014年7月22日，被告人叶筠采取相同的方式，在武汉市友谊路建设银行门口骗取被害人李某1共计人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人李某1人民币5000元。
5、2012年至2015年10月，被告人叶筠采用相同的方式，在中国建设银行武汉市汉阳鹦鹉支行门口，多次骗取被害人周某2荣共计人民币28.8万元，期间以利息的名义累计支付被害人周某2荣人民币1600元。
6、2013年7月23日至2015年6月23日，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人张某1人民币40万元，期间以利息的名义累计支付被害人张某1人民币10.4703万元。
7、2013年10月30日至2013年12月，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人杨某共计人民币14万元，期间以利息的名义累计支付被害人杨某人民币3.74万元。
8、2013年12月至2015年12月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人周某3共计人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人周某3人民币5.3317元。
9、2014年1月24日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市汉阳区鹦鹉大道骗取被害人陶某人民币5万元。
10、2014年2月15日至2015年4月，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市友谊路建设银行门口多次骗取被害人吴某共计人民币55万元，期间以利息名义累计支付被害人吴某人民币323475.3元。
11、2014年5月份，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市江岸区台北路建设银行门口，骗取被害人刘某2人民币15万元。
12、2014年6月至2015年，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人沈某共计人民币9.5万元。
13、2014年10月12日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人廖某人民币20万元，期间以利息方式支付被害人廖某人民币2万元。
14、2014年11月18日至2015年4月，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市友谊路建设银行门口，分两次骗取被害人李某2共计人民币6万元。
15、2014年12月至2015年11月30日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市汉阳区建设银行门口，多次骗取被害人李某3人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人李某3人民币6141元。
16、2015年3月8日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市取水楼建行大厦门口，骗取被害人申某共计人民币10万元。
17、2015年4月5日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市取水楼建行大厦门口，骗取被害人熊某人民币5万元。
18、2015年8月8日，被告人叶筠采用相同的方式，在湖北建行大厦门口，骗取被害人罗某人民币7万元，期间以利息的名义支付被害人罗某人民币5600元。
19、2015年8月8日、8月31日，被告人叶筠采用相同的方式，在湖北建行大厦门口，分两次骗取被害人罗某2共计人民币5万元，期间以利息的名义累计支付被害人罗某2人民币3000元。
20、2015年8月至11月，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市汉阳区建设银行门口，多次骗取被害人余某共计人民币5万元，期间以利息的名义累计支付被害人余某人民币3600元。
21、2015年8月18日、8月30日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市北湖建设银行，分两次骗取了被害人黄某共计人民币13万元，期间以利息的名义累计支付被害人黄某人民币1000元。
22、2015年10月15日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市江汉区清芬路骗取被害人张某2人民币2万元。
23、2015年11月12日，被告人叶筠采用相同的方式，在武汉市单洞三路骗取被害人李某4共计人民币10万元。
2016年3月20日，被告人叶筠在武汉市武昌火车站进站口被公安人员抓获。
公诉机关提供了破案经过，证人证言，相关书证，被告人的供述等证据，认为被告人叶筠的行为已构成合同诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定对被告人叶筠定罪处罚。
被告人叶筠对起诉指控的事实有部分意见，其中第一笔事实，支付的利息不止人民币6万元；第二笔事实中数额应为人民币50万元；第三笔事实中支付的利息应该有人民币10万元左右；第十三笔中，给了廖某人民币10万元的本金；第十五笔事实中，支付的利息数额不对；第二十一笔事实中，支付的利息不止1000元。对定性不持异议，但辩称没有想过将上述钱财占为已有，一直在积极还款。
辩护人杜俊对起诉指控的事实和定性没有异议，但辩称被告人叶筠系初犯，认罪态度良好，到案后如实供述犯罪事实，有悔罪表现，请求对其从轻处罚，并辩称部分被害人对犯罪的发生存在一定过错，依法可对被告人适用从轻处罚。
经审理查明，2010年至2015年期间，被告人叶筠以虚构的中国建设银行高息理财产品为由，采取私刻印章、伪造中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书内容等手段，骗取被害人顾某等人的信任，共诈骗人民币430.3万元，其中以利息的名义支付了被害人共计人民币99.6886万余元。
1、2010年至2015年，被告人叶筠以虚构的中国建设银行高息理财产品为由，采取私刻印章、伪造中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书内容等手段，骗取了被害人顾某的信任，多次骗取被害人顾某共计人民币50万元，期间以利息名义累计支付被害人顾某人民币6万余元。
2、2010年至2015年9月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人周某1共计人民币50万元，期间以利息的名义支付被害人周某1人民币30.275万元。
3、2011年11月份，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人刘某1共计人民币20万元，期间以利息的名义支付被害人刘某1人民币6.93万元。
4、2012年11月至2014年7月22日，被告人叶筠采取相同的方式，骗取被害人李某1共计人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人李某1人民币5000元。
5、2012年至2015年10月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人周某2共计人民币28.8万元，期间以利息的名义累计支付被害人周某2人民币1600元。
6、2013年7月23日至2015年6月23日，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人张某1人民币40万元，期间以利息的名义累计支付被害人张某1人民币10.4703万元。
7、2013年10月30日至2013年12月，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人杨某共计人民币14万元，期间以利息的名义累计支付被害人杨某人民币3.74万元。
8、2013年12月至2015年12月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人周某3共计人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人周某3人民币5.3112万元。
9、2014年1月24日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人陶某人民币5万元。
10、2014年2月15日至2015年4月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人吴某共计人民币55万元，期间以利息名义累计支付被害人吴某人民币32.3475万元。
11、2014年5月份，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人刘某2人民币15万元。
12、2014年6月份至2015年，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人沈某共计人民币9.5万元。
13、2014年10月12日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人廖某人民币20万元，期间以利息方式支付被害人廖某人民币2万元。
14、2014年11月18日至2015年4月，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人李某2共计人民币6万元。
15、2014年12月至2015年11月30日，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人李某3人民币20万元，期间以利息的名义累计支付被害人李某3人民币6141元。
16、2015年3月8日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人申某共计人民币10万元。
17、2015年4月5日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人熊某人民币5万元。
18、2015年8月8日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人罗某1人民币7万元，期间以利息的名义支付被害人罗某1人民币5600元。
19、2015年8月8日、8月31日，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取被害人罗某2共计人民币5万元，期间以利息的名义累计支付被害人罗某2人民币3000元。
20、2015年8月至11月，被告人叶筠采用相同的方式，多次骗取被害人余某共计人民币5万元，期间以利息的名义累计支付被害人余某人民币3600元。
21、2015年8月18日、8月30日，被告人叶筠采用相同的方式，分两次骗取了被害人黄某共计人民币13万元，期间以利息的名义累计支付被害人黄某人民币1000元。
22、2015年10月15日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人张某2人民币2万元，后被告人叶筠支付被害人张某2利息人民币300元。
23、2015年11月12日，被告人叶筠采用相同的方式，骗取被害人李某4共计人民币10万元。
2016年3月20日，被告人叶筠在武汉市武昌火车站进站口被公安人员抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的如下证据，予以证实：
一、公安机关出具的抓获经过、归案情况说明证实，公安机关接到报案后，于2016年3月4日将被告人叶筠列为逃犯上网追抓，同月20日，武汉铁路公安处武昌车站派出所民警将准备乘火车前往广州的被告人叶筠抓获。
二、被害人报案材料及陈述
1、被害人顾某的报案材料证实，自2010年4月至2015年9月，被告人叶筠向其承诺给予高于银行定期存款利率的利息，其就通过被告人叶筠进行投资理财，共计投入人民币50万元，被告人叶筠向其出具了盖有建设银行公章的理财产品客户协议书三份。
2、被害人周某1之子王某的报案材料证实，2009年至2015年，被告人叶筠从其母亲周某1处共计骗取人民币50万元。
3、被害人刘某1的报案材料及陈述证实，2011年8月被告人叶筠以建设银行高利息的理财产品名义骗取其母亲唐某梅信任，其母亲共计向被告人叶筠转帐人民币20万元，期间被告人叶筠以利息的名义支付被害人刘某1人民币6.93万元。
4、被害人李某1的报案材料及陈述证实，2012年11月左右，其被女婿李某5的表姐被告人叶筠以购买理财产品的方式，分两次被骗取共计人民币20万元，被告人叶筠还向其出具了加盖建设银行鹦鹉支行公章的理财产品客户协议书，期间被告人叶筠以利息的名义累计支付其人民币5000元。
5、被害人周某2的报案材料及陈述证实，2012年至2015年10月，被告人叶筠以投资理财的名义分五次从其手中骗取共计人民币28.8万元。
6、被害人张某1的报案材料及陈述证实，2013年7月至2015年6月，其通过被告人叶筠介绍，向被告人叶筠购买银行理财产品，分多次被叶筠骗取共计人民币40万元，被告人叶筠曾给其一份盖有中国建设银行股份有限公司武汉鹦鹉支行印章的理财产品客户协议书。
7、被害人杨某的报案材料及陈述证实，其通过邻居认识被告人叶筠，2013年10月30日至2013年12月，被告人叶筠以高息存款的名义，分两次骗取其共计人民币14万元。
8、被害人周某3的报案材料及陈述证实，2013年12月至2015年12月，被告人叶筠以高息理财的名义，多次骗取其共计人民币20万元，被告人叶筠曾给其盖有中国建设银行股份有限公司武汉鹦鹉支行印章的理财产品客户协议书。
9、被害人陶某的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠的弟弟李某6是同学，2014年1月24日，其找到被告人叶筠想办理李某6介绍的高息理财产品，后被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币5万元，被告人叶筠曾给其一份盖有中国建设银行股份有限公司武汉鹦鹉支行印章的理财产品客户协议书。
10、被害人吴某的报案材料及陈述证实，2014年2月15日至2015年4月，被告人叶筠以高息理财的名义，分三次骗取其共计人民币55万元，被告人叶筠曾给其一份盖有建设银行鹦鹉支行印章的理财产品客户协议书。
11、被害人刘某2的陈述证实，2014年5月，其通过老年大学的朋友认识被告人叶筠，后被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币15万元，被告人叶筠还向其出具了银行的理财协议书。
12、被害人沈某的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠的弟弟李某6是同事，2014年6月，其找到被告人叶筠想办理李某6介绍的高息理财产品，后被告人叶筠以高息理财的名义，分两次骗取其共计人民币9.5万元，被告人叶筠还向其出具了理财产品客户协议书。
13、被害人廖某的报案材料及陈述证实，2014年10月，其在岳母唐某梅的引荐下认识被告人叶筠，后被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币20万元，并出具了一份理财产品客户协议书，期间还以利息方式支付被害人廖某人民币2万元。
14、被害人李某2的报案材料及陈述证实，2014年11月至2015年4月，其表姐被告人叶筠以高息理财的名义，分两次骗取其共计人民币6万元，并给其一张金额为人民币5万元的理财产品协议书。
15、被害人李某3的报案材料及陈述证实，2014年12月至2015年11月，其表姐被告人叶筠以高息理财的名义，分多次从其与父亲手中共计骗取人民币20万元，后被告人叶筠给其一个金额为20万元的合同单。
16、被害人申某的报案材料及陈述证实,其与被告人叶筠的弟弟李某6是同事，2015年，其找到被告人叶筠想办理李某6介绍的高息理财产品，后被告人叶筠以高息理财的名义，分两次骗取其共计人民币10万元，被告人叶筠还向其出具了两份理财产品客户协议书，每份金额均为人民币5万元，合同均加盖建设银行鹦鹉支行的公章。
17、被害人熊某的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠的弟弟李某6是朋友，2015年4月，其找到被告人叶筠想办理李某6介绍的高息理财产品，后被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币5万元，被告人叶筠还向其出具了理财产品客户协议书，并加盖建设银行鹦鹉支行的公章。
18、被害人罗某1的报案材料及陈述证实，其通过姐姐认识被告人叶筠，2015年8月，被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币7万元，被告人叶筠还向其出具了理财产品客户协议书，期间被告人叶筠以利息的名义支付其人民币5600元。
19、被害人罗某2的报案材料及陈述证实，其通过侄女认识被告人叶筠，2015年8月，被告人叶筠以高息理财的名义，分两次共计骗取其人民币5万元，被告人叶筠还向其出具了理财产品客户协议书，期间被告人叶筠以利息的名义累计支付其人民币3000元。
20、被害人余某的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠系同学关系，2015年8月至11月，被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币5万元，期间被告人叶筠以利息的名义累计支付其人民币3600元。
21、被害人黄某的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠系同学关系，2015年8月，被告人叶筠以高息理财的名义，分两次骗取其共计人民币13万元，期间被告人叶筠以利息的名义累计支付其人民币1000元。
22、被害人张某2的报案材料及陈述证实，其与被告人叶筠系同学关系，2015年10月，被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币2万元，同年11月，被告人叶筠支付其利息人民币300元。
23、被害人李某4的报案材料及陈述证实，2015年11月，被告人叶筠以高息理财的名义，骗取其人民币10万元，被告人叶筠还向其出具了加盖建设银行鹦鹉支行公章的理财产品客户协议书。
三、证人证言
1、证人谭某（系被害人顾某儿子）的证言证实，2010年4月开始，其母亲顾某在被告人叶筠处进行理财，截止2015年9月，总金额达到人民币50万元，2015年年底开始，其向被告人叶筠索要本金，她都以各种理由推托，后经跟银行联系，发现被告人叶筠出具的理财产品客户协议均系她伪造，印章也是她伪造的。被告人叶筠共支付了6万元左右的收益。
2、证人王某（系被害人周某1儿子）的证言证实，2010年前后，其母亲周某1通过一个唐姓朋友认识被告人叶筠，后其母亲开始找叶筠投资，每次操作汇款都是其与母亲一起去银行操作，最后一次是2015年9月，合计给了叶筠50万元。2015年9月20日被告人叶筠将一份建设银行理财产品客户协议书给其母亲。
四、书证
1、中国银行业监督管理委员会湖北监管局文件证实，2012年8月该局以文件形式批准中国建设银行股份有限公司武汉鹦鹉支行更名为武汉锦绣长江支行，并将地址迁到武汉市汉阳区滨江大道188号营业。
2、中国建设银行股份有限公司武汉锦绣长江支行出具的调取证据通知书回执证实，被告人叶筠在理财产品协议书上使用的印章非该行办讫章，武汉鹦鹉支行办讫章（2）于2006年7月1日开始使用，2010年6月23日停止使用并上交开发区支行。
3、中国建设银行股份有限公司武汉经济技术开发区支行出具的叶筠个人基本情况证实，被告人叶筠在建设银行工作期间的任职情况。
4、中国建设银行股份有限公司湖北省分行人力资源部出具的解除（终止）劳动合同证明书[存根]证实，该行于2015年12月31日与被告人叶筠依法解除劳动合同。
5、常住人口信息表、前处材料收集情况通知书证实被告人叶筠的身份情况及前处情况。
6、被害人顾某等人提供的中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书证实，被告人叶筠私刻印章，并伪造中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书内容，骗取被害人钱财的实际数额。
7、银行账户明细清单、存款凭条等书证证实，上述被害人向被告人叶筠转账的记录，及被告人叶筠通过银行账户向被害人支付利息的记录。
五、被告人叶筠的供述与上述证据基本吻合，能够相互印证，但其当庭的供述及辩解：支付给被害人顾某的利息高于起诉指控的人民币6万余元，有部分利息是支付的现金，但目前其拿不出相关证据予以证实；支付给被害人刘某1的利息有人民币10万元左右，刘某1是继承她母亲的财产，2010年开始每个月都有给2000元的利息，之前的利息是她母亲来银行拿的；已支付给被害人廖某本金人民币10万元；支付给被害人李某3的利息之前是给他父亲的；支付给被害人黄某的利息有一部分是给她女儿的，不止人民币1000元。
综合以上证据分析：
1、被告人叶筠虚构银行高息理财产品，使用虚假的银行公章，采用签订理财协议的方式，骗取被害人钱财，其行为符合合同诈骗罪的主、客观构成要件。
2、起诉指控的第一笔，第三笔至第二十三笔中，被告人叶筠合同诈骗的数额有被告人的供述、被害人报案材料及陈述、相关书证能够证实，足以认定，但起诉指控第二笔中的数额，根据被害人的报案材料及陈述应认定为人民币50万元。
3、被告人叶筠在以购买高息理财产品诈骗被害人钱财的同时，为取得被害人的信任，多次支付被害人相关利息共计人民币99.6886万余元，应从实际骗取的数额中予以扣除。
本院认为，被告人叶筠以非法占有为目的，虚构事实，在签订、履行合同过程中，骗取被害人钱财，共计人民币330.61万余元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人叶筠犯合同诈骗罪的罪名成立。被告人叶筠多次实施合同诈骗，且骗取多名老年人的财物，可从重处罚。被告人叶筠当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人叶筠辩称其实际支付的利息高于起诉指控认定的数额，无证据证实，本院不予以采信。辩护人辩称被告人叶筠系初犯，认罪态度良好，到案后如实供述犯罪事实，有悔罪表现，请求对其从轻处罚的观点，与本案事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳，但其辩称部分被害人对犯罪的发生存在一定过错的观点，与本案事实、法律规定不相符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第五十二条，第五十三条，第五十四条，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十八条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶筠犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月21日起至2029年3月20日止。罚金限判决生效后三日内缴纳。）
二、继续追缴被告人叶筠犯罪所得,退赔被害人所受经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓 玮
人民陪审员 沈纪奎人民陪审员袁萍
二〇一七年九月二十六日
书 记 员 程 志 玲