北京市第二中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京02刑初153号
公诉机关北京市人民检察院第二分院。
被告人全海晖，男，1971年12月21日出生，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年12月20日被羁押，2017年1月27日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所。
辩护人周锋金，北京市京师律师事务所律师。
北京市人民检察院第二分院于2017年11月13日以京二分检刑诉[2017]143号起诉书指控被告人全海晖犯集资诈骗罪向本院提起公诉，本院于当日立案并组成合议庭，于同年11月17日向被告人送达了起诉书副本，于同年12月12日公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第二分院于2018年1月12日以京二分检刑变诉[2018]1号变更起诉决定书向本院变更起诉，本院重新计算审理期限并于同年1月15日向被告人送达变更起诉决定书副本，于同年1月30日公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第二分院指派检察员杜邈、检察官助理赵一璠出庭支持公诉。被告人全海晖及其辩护人周锋金到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第二分院起诉书及变更起诉决定书指控：被告人全海晖伙同他人于2016年间，以中投慧德（北京）资本管理有限公司的名义与某信息技术（北京）有限责任公司签订《担保合作框架协议》，利用某公司运营的互联网金融平台，采取向社会公众发布虚假借款项目、提供虚假担保等手段，骗取200余名被害人钱款共计人民币800余万元。
针对指控的事实，公诉机关当庭出示了证人证言、书证、被害人陈述、被告人供述等证据，并认为：被告人全海晖以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人全海晖的辩解是：其没有非法占有的主观故意；其与中投慧德（北京）资本管理有限公司和某信息技术（北京）有限责任公司是合作关系。
其辩护人的辩护意见是：双方公司是商业合作关系，对担保获得的募集款项均有使用权。借款人未及时清偿的借款已由某信息技术（北京）有限责任公司代为偿���，没有造成出借人的损失；登记在全某和刘某1名下的三套房产作为担保的借款数额不应计入犯罪数额；全海晖不是公司的实际控制人，没有冒充曹某，没有集资诈骗的故意和行为；本案涉及的行为系单位行为，非全海晖个人行为；全海晖日常表现良好，没有犯罪记录。综上，全海晖不构成集资诈骗罪。
针对辩护意见，辩护人当庭出示了毕业证书、荣誉证书、某学校说明、某社区居民委员会的证明、微信截图等，拟证明全海晖在教学中取得的成绩、平时乐于助人等情况及全海晖不是涉案公司控制人。
经审理查明：
2016年间，被告人全海晖伙同他人，使用由其实际控制的中投慧德（北京）资本管理有限公司（以下简称：中投慧德公司）并冒充该公司法人以该公司的名义与某信息技术（北京）有限责任公司（以下简称：某公司）签订《担保合作框架协议》，利用某公司运营的互联网金融平台，采取向社会公众发布虚假借款项目，提供虚假担保等手段，骗取222名被害人钱款共计人民币8900718.45元。期间，除全海晖等人将以2147600元的价格购买的北京市某街1号院1号楼1单元0323房屋、2单元0335房屋，2号楼3单元0511房屋抵押给某公司外，其余房屋抵押均系虚假抵押。
被告人全海晖于2016年12月20日被抓获归案。案发后，某公司垫付了应向投资人支付的投资本金及利息。
上述事实，有下列证据证实：
1.证人张某1的证言：2015年底，全海晖打电话说他在北京有贷款的路子，让我到北京给他帮忙，他正在办公司的转让手续。我去北京找全海晖，住在全海晖租的房子，陈某1、李某1也住在那。我听某公司的李某2跟全海晖说房产抵押只要让他们公司拍照就行，不需要真实的房产抵押权。后中投��德公司正式成立了，公司营业执照上写的是曹某，办公地点在某广场3号楼的一间办公室，是租的，之后又在某广场6号楼租了办公室。公司负责人是全海晖；经理陈某1，负责找借款人，做借款手续等；我也是公司的经理，负责与某公司谈合作，陪客户吃饭、开车；钟某1是公司经理，谈公司的其他业务，据我所知都没谈成。
全海晖带我和吴某1去过某公司跟李某2和赵某1谈合作的事。全海晖介绍自己是董事长曹某，介绍我是张某2，公司总经理，吴某1是公司法务，当时没谈成。后来再谈我就没去，最后谈成了和某公司的合作，细节我不清楚。借款人都是全海晖安排陈某1找的，贷款手续也是全海晖和陈某1弄的。2016年4月，我回成都了。2016年10月份，全海晖说公司的贷款还不上了，让我来北京和赵某1谈晚点还钱的事。我约赵某1在西客站附近见面。我说全海晖资���困难，能不能缓一缓，赵某1说让全海晖和她谈。
汇到我妹、妹夫等人的卡里一共30余万元钱，有19万余元是替全海晖还给他朋友陈某2的钱，5万元是给我招待李某2夫妇在四川玩的钱，剩下的6万余元钱是我实际拿到的钱。这些钱都是从某公司贷款来的钱。
2.证人曹某的证言：2015年9月底，我的朋友王某1说他一个朋友在北京开公司，需要业务员，每月工资不低于5000元。我叫上樊某于2015年10月5日去的北京。当时是全总接的我们，把我们带到一处出租房住下，具体地址不清楚。期间全总带我和樊某到民生银行办过一张银行卡，说公司用，办好卡后我把银行卡和身份证给了全总。过了几天，来了一个张总，全总和张总带我和樊某到马连道一个二楼办公室。我听全总和张总说工商局要看经营地址，临时借了一个办公地，还挂了个中投慧德公司的牌子。我感觉公司连个办公地点都没有，而且我和樊某的身份证一直不给我，我就让樊某回萍乡了，我等着拿身份证。之后全总他们不理我，也不管饭，一直拖着不给我身份证。2015年10月14日，我回萍乡了，回到萍乡我给全总、张总打电话，他们都不接。2015年12月11日，我手机收到一条信息，大概内容是我办理的中投慧德公司已完成，两个月了还未交接，催我报税。这时我才知道，全总拿我的身份证注册了中投慧德公司，我是公司的法人。后来发信息的那个人给我打过电话，我感觉像代办公司的。我又给全总、张总打电话，都不接。2016年7月，一个自称姓丛的打电话说公司他接手了，我让他把法人变更，他说每个月给我3000元工资，前两个月是通过之前介绍我过去的王某1转给我的，第一个月1000元，第二个月3000元，后来姓丛的又给我打了两个月的，每月3000元，之后就又不联系了��其间，丛经理打电话让我给他办一张招商银行卡，邮寄地址是北京，收件人是全总，留的电话也是全总的手机号码。后我把这张卡和之前办的民生银行卡注销了，之后我就与他们联系不上了。
3.辨认笔录证明：曹某从2组12张不同男性正面免冠照片中辨认出全海晖是中投慧德公司的全总，张某1是中投慧德公司的张总。
4.证人樊某的证言：2015年9月底，曹某问我是否去北京打工。10月5日，我跟曹某一起到北京，自称全总的人到火车站接的我们。全总说给我们买五险一金，带我们去民生银行办卡。在暂住地，见到了张总，全总说是一起合作的。第二天全总让我开通网银，我觉得不正常，就直接回萍乡了，没几天曹某也回来了。2016年7月，曹某说全总他们拿我俩的身份证注册公司，给他们办一张招商银行卡，每月可以给我3000元钱。我和曹某办了招商银行���。之后陆续给了我三个月的钱，每月3000元，之后就没有再给过钱。
5.辨认笔录证明：樊某从2组12张不同男性正面免冠照片中辨认出全海晖是中投慧德公司的全总，张某1是中投慧德公司的张总。
6.证人吴某1的证言：全海晖以前是我姐夫，现在和我姐离异了。因为全海晖没有钱花，我就把我的招商银行卡和华夏银行卡借给他使用。我知道全海晖和姓钟的、姓陈的、姓张的、姓林的、姓褚的等几个一起做事，但不清楚具体做什么。他们在某广场6号楼1505室办公，在西城区某园2单元6号楼404租住。2016年三四月份，全海晖叫我参加过一次与赢XX公司的谈判，现在公司改名叫某公司了。全海晖让我作为他们中投慧德公司的律师去撑门面。对方公司有一个姓李的风控经理，还有两个女的，其中一个是他们公司的老板。对方公司提出要北京的房产抵押。我不清楚中投慧德公司与某公司具体谈什么业务，大概是中投慧德公司使用某公司的平台贷款。我印象中全海晖自称全总，张总自称张某2。
7.证人薛某（某（北京）投资管理有限公司外勤）的证言证实其负责代理工商注册、变更等工作，其办理的中投慧德公司法人变更为曹某，股东变更为樊某和曹某。
8.证人常某（某（北京）投资管理有限公司员工）的证言：中投慧德公司的营业执照是我们帮着买的。2015年8月份有人找到我们公司，想买一个资本管理公司，我接待的。对方是一个姓全的男子，40岁左右，温州口音。姓全的男子提供了法人曹某和股东樊某的身份证，授权委托书。后来我们把这两张身份证快递回去了，但地址我们没有了。中投慧德公司增资是我们办的，增资费用为2.5万元。2016年5月26日，对方通过POS机刷卡付款，刷卡人是和姓全的一起来我��公司的另外一个男子，刷卡小票签名为钟某2。中投慧德公司的增资没有实际注资。
9.辨认笔录证明：常某从30张不同男性正面免冠照片中辨认出全海晖是一直和其联系办理营业执照的姓全的男子；钟某1是为姓全的男子办理增资业务刷卡付费的男子。
10.委托代理收购股权合同、刷卡单、记录等证明：全海晖（签字人）于2015年9月委托某公司办理中投慧德公司的法人变更和股东变更，费用7.5万元；股东变为曹某（法人）、樊某（股东、监事）。2016年5月26日办理中投慧德增资业务费用2.5万元，持卡人签名为钟某2。
11.证人高某1的证言：2016年5月5日，我到中投慧德公司上班，地址在某广场6号楼1504－1505室，负责招聘我并安排工作的是全海晖。全海晖让我给谁转账我就给谁转账，转账完按他要求在电脑上记录流水账。我不清楚公司从事何种经营���动。全海晖是公司主要负责人，开始他说叫他曹总，我以为他是公司执照上的法人代表曹某。后来听林某1说他叫全海晖，我问怎么回事，林某1说你别管，我也没问就叫他全总了。
12.证人马某1的证言：2016年7月至9月，我在中投慧德公司做前台接待。公司有总经理曹某，还有陈总、钟总，司机林某1。全总应聘我时介绍他叫曹某，上班的时候听别人叫他全总。我问他为什么，他说他亲生父亲姓全，因为穷，被过继到姓曹的家里，他还说在外人面前不要叫他全总。全总负责和人谈事情，安排公司工作，公司里的事都听全总的。
13.证人李某2的证言：某公司搭建融资网络平台，对投资人宣传借款人的借款项目，帮借款人通过投资人融资借款，挣服务费。2014年，我认识了张某2。2015年10月份，张某2说他有个对外放贷的公司，想与我公司合作，由我们公司��他提供资金，他们对外放款。我让他提供了他们公司的营业执照、财务报表、公司简介等材料，我把材料给了公司总经理赵某1审核。赵总说中投慧德公司有点小，以后再说。2016年三四月份，张某2说中投慧德公司做了增资，实缴一个亿。赵总说约对方面谈。我约了对方公司的总经理曹总、业务经理张某2和一个姓吴的法务到我们公司谈合作的事。赵总提出需要对方公司提供与贷款金额相对应的北京房产作抵押，要有总价值三分之一的房产抵押在我公司名下，收取融资金额10％的保证金。2016年4月左右，我公司与中投慧德公司签订了合作担保框架协议，中投慧德公司通过我公司网络融资平台寻找投资人，为其担保的借款人融资借款。从2016年4月开始一直到我离职，中投慧德公司陆续向我公司推了六七个项目。中投慧德公司陈总在我公司风控专员下户时，将借款人的申请��料给我公司，我公司通过网络融资平台发布借款项目，投资人看到项目宣传，进行投资。中投慧德公司跟我公司签订不可撤消担保函，由曹某出具个人无限连带担保责任函，借款人与中投慧德公司之间签订委托保证合同、抵押合同。项目融资款满后，中投慧德公司向我公司出具房屋抵押证明材料。我公司向对方出一份还款计划书，对方公司按照还款计划向我公司支付利息及本金。2016年11月的一天，赵某1发微信说中投慧德公司审核发现存在合同诈骗，我跟赵某1说曹总等人不接我电话，我也找不到曹总等人。
14.证人全某（被告人全海晖之子）的证言：2016年2月，我大学毕业后没事做，我父亲让我来北京，我和我父亲还有陈某1、林某1住在朝阳区某小区。我父亲和陈某1开了一家公司，办公地点在某广场6号楼15层1505房间。公司共有5个人，分别是我父亲全海晖、���某1、陈某1、张总、林某1。大约2016年四五月份，我跟我父亲还有林某1、钟某1、陈某1搬到西城区某小区6号楼2单元404号居住，这套房子以我父亲他们公司名义租的。公司我去过两次，没人上班，没什么事做，就是待着。
大约是2016年四五月份左右，当时有个什么平台的李总经常和我父亲还有钟某1、陈某1、林某1一起吃饭，我记得有两次我父亲给我一张工商银行储蓄卡，让我取钱，两次都是2万元。他们吃完饭，我按我父亲的指示将2万元钱交给李总，说是我父亲给他的。他也不说话，把钱接过去直接放在他自己的书包内。我听我父亲说过李总是平台的人，能帮助我父亲他们公司办理贷款业务。
我父亲把我叫到北京还有一件事，就是给我买房。大约2016年3月初，我父亲和钟某1、林某1还有我一起去的中介公司，林某1交的房款。过了一个月左右，我父��带我和林某1又去了一次中介公司，林某1付的钱。这两套房都在我名下，都是20多平米的单身公寓。我父亲说买这两套房是因为缺钱要贷款，买房做抵押。买完房没几天，我父亲让我去他们公司，有一个什么平台的女子带我去办抵押手续。这个女子带我到西城区某房屋交易大厅，我签了好几个字，应该是抵押手续的文件。房子抵押后，还是在我父亲他们控制下，后来应该是一直出租着。
我没钱了，就找我父亲要。打进来的钱都是我父亲或者他公司的人打的。我父亲和陈某1、林某1、钟某1等人都给我打过电话，告诉我把这张卡里的钱转到别的卡上，我记不清楚往什么地方转过钱了。离开北京时，我父亲告诉我别再联系这些人了，我就没有再联系过他们。
15.证人张某3（北京某律师事务所工作人员）的证言：某广场6号楼1504-1505室是我承租后出租的。2016年4月林某1租赁某广场6号楼1504-1505室，租期2016年4月21日至2017年4月20日。2016年11月初，林某1说房子不租了。
16.证人张某4（某酒店管理有限公司安保部负责人）的证言：某广场6号楼1504-1505室和3号楼315-317室都是出租房屋。1504和1505出租给了北京某律师事务所，315-317房间也出租了，但没在公司备案。1505房间在我们物业办理门禁卡的时候，给我们提供了中投慧德公司的营业执照和法定代表人曹某身份证的复印件。我听客服的人说1504房间和1505房间不常有人在。315-317房间也没人，一般都是空着的，我今天去了一趟也是空的。
17.证人赵某1（某公司法人）的证言：2016年3月初，李某2带中投慧德公司法定代表人曹某、副总张某2和法律顾问到我公司。他们想利用我公司的融资平台为借款人提供融资服务。我提出借款人必须提供真实的北京市房产作为抵押物，并且要由中投慧德公司法定代表人曹某提供个人无限连带责任担保。2016年3月4日，李某2给了我公司与中投慧德公司的担保合同框架协议。
借款人与我公司签订融资合同，提供借款人本人的身份证明、个人征信报告、借款人所在公司情况（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公司章程、公司财务报表、银行流水、公司实际经营地址情况）、融资资金用途证明（购销合同等）、北京的房产抵押证明（包括抵押人身份证明、房产证明、房屋抵押证明）及中投慧德公司的担保。借款人与公司签订某平台借款服务合同。中投慧德公司向我公司提供连带责任保证担保函、曹某个人的不可撤销连带责任保证担保函、无限连带责任承诺函、中投慧德公司与借款人的委托保证合同等担保证明。
2016年3月至10月，我公司通过中投慧德公司提供的担保共为8家借款人提供11个项目的上线融资服务，融资1355万余元，其中借款人王某2借款的慧德房产抵押003项目融资的150万元已还，借款人刘某2借款的慧德房产抵押012项目融资的160万元已还。但后来王某2、刘某2又在我公司网站融资的借款至今未还。8家借款人中有3家借款人的融资项目已经到期，我联系不上这3家借款人。中投慧德公司的曹某说他们负责偿还借款，并安排公司的陈总负责。我公司为了避免投资人的损失，先行偿还了借款人的借款。2016年11月10日，我公司现任风险控制部经理张某5说由中投慧德公司担保的8家借款人均联系不上了，中投慧德公司办公地也没人了，工作人员联系不上了。我就知道90天期限的投资项目，我公司从每笔投资款中抽取3％的融资服务费。托管公司按每笔投资人支付投资款的千分之三扣除手续费。我们通过第三方支付平台，即托管公司连连银通��子支付有限公司收取投资人的投资并按月支付本金和利息。目前我公司先用自有资金对到期的本金和利息进行支付。
18.证人梁某1（某电子支付有限公司法务部经理）的证言：2015年6月，我公司与某公司签订合作协议，名称叫某支付业务商户服务协议，我公司作为对方公司的第三方支付平台提供支付服务。投资人将资金通过我平台投入对方公司在我们平台的虚拟账户，再根据客户指令支付到对应的账户中，不清楚资金干什么了。所有投资人的资金都是按照客户指令，我们没有私自操作的权利。
19.证人张某5（某公司风控部总监）的证言：借款人利用我公司互联网金融平台借款，我公司扣除3%到5%的手续费，暂扣10%的保证金，剩下的钱都由第三方支付平台支付给借款人，借款人按照合同约定的时限和费用还款。2016年9月底，借款人王某2出现了问题，我先后五六次到某广场6号楼1505室找中投慧德公司的人，都是陈总接待，陈总的方式就是拖，后来还见了他们公司的张总，张总也是拖。2016年11月8日左右的一天，我又去该公司，陈总和张总都在，我在他们办公室的桌子上看见了北京某科贸有限公司的全套手续，包括公司营业执照复印件、税务登记证复印件、银行对账单、法人黄某的身份证复印件、供销合同、租赁合同、合同专用章。我觉得有问题，要把这些材料拿走，陈总不让我拿，但我还是拿走了，交回了我们公司。后来中投慧德公司人去楼空。现在我也联系不上这8家借款公司或个人，经核实8家借款公司或者个人在合同中写的地点，都是虚假的。
20.证人许某1（某公司风控部专员）的证言：我公司与中投慧德公司有业务往来，部分借款人使用虚假的项目或抵押物，凭借中投慧德公司的担保，��用我单位网上平台进行借款业务，后来这些借款人没有偿还本金和利息，我公司向平台投资人垫付借款本金和利息，造成我公司经济损失。
21.证人路某（某公司文员）的证言：2016年11月10日21时左右，我们单位同事与中投慧德公司的张副总经理约好在某广场西南角路口见面，我同事说他提供的身份证号码是假的，他心虚要跑，我和单位司机一起将他抓住并送到了太平桥派出所。我去过中投慧德公司，但门锁着，从门缝往里看，除了桌子椅子还在，其他的办公用品、电脑都没有了，就知道人都跑了。
22.证人戚某（某公司风控专员）的证言：2016年8月，李某2让我负责慧德房产抵押023项目的下户走访。该项目借款人为北京某商贸有限公司，法定代表人秦某。8月中旬，李某2通知我下午中投慧德公司的林某1来接我下户。当天下午，林某1把我带到朝阳区某区四层A109号卖服装的商铺，当时只有秦某一个人，我问了秦某经营时间，做零售还是批发等具体经营情况，还让他提供公司和个人近半年的银行流水。我让秦某准备相应的材料交给中投慧德公司，并在店铺内给秦某和店铺拍了照。过了几天，李某2通知我去看这个项目的抵押房产，又是林某1开车接我去的北京市西城区某街1号院1号楼3层2单元0335号。林某1开的门，屋里没人，我对房间拍了照。过了几天，林某1把秦某的公司五证、公司及个人银行流水、公司及个人的征信报告、公司财务报表、借款人身份证明、公司营业地租赁合同、房产证复印件等手续给了我。李某2审核后给赵某1出意见，审批通过后，把房产抵押给我们公司行政路某了。我公司在后期重新整理审查后发现有问题。慧德房产抵押007项目中，慧德公司提供给我公司的房产证上的地址是某胡同10号楼906号，��是提供给我公司的不动产登记证明上的抵押地址是某胡同10号楼9层905号，两个地址明显不符。
23.证人段某（北京市某商城有限公司四层服装区经理）的证言：我没听说过北京某商贸有限公司，单位档案里从来没有这个商户，没听说过秦某，我们的承租人从来没有这个人。北京市某商城有限公司的租赁合同是假的。首先，这份假合同不是我们公司的版式。另外，假合同上的租赁期限是2016年3月至2017年3月，真实的情况是2014年12月29日至2015年9月28日的商户是茹谋，2015年9月28日至2016年8月27日一直没有对外出租，2016年8月28日到2017年8月27日的承租商户是许某2。合同的落款公章也是假的。
24.证人高某2的证言：北京市西城区某胡同10号楼9层906室的原产权人是我，我于2016年5月13日出售给满某。我没有将该房产抵押，用于给北京某世纪商贸有限公司的刘某2在��公司互联网金融平台上集资借款。我不认识刘某2，也没有听说过北京某世纪商贸有限公司，更不会将自己的房产抵押给别人，让他人集资借款。我没听说过某公司和中投慧德公司。
25.证人某的证言：北京市西城区某胡同10号楼9层906室的所有人是我妻子满某。该房产是2016年5月13日购买的，原产权人是高某2。我和满某从来没将房产借给刘某2及北京某世纪商贸有限公司，我不认识刘某2，也没听说过北京某世纪商贸有限公司，没有委托过他人将房产借给刘某2及北京某世纪商贸有限公司做过房产抵押。我没有听说过某公司和中投慧德公司。
26.证人连某（某公司风控专员）的证言：我经手的由中投慧德公司担保的只有慧德房产抵押010一个项目。借款人是北京XX天悦商贸有限公司的法人代表吴某2，经营地点是北京市XX世贸商城五层5A131，经营纺织品服装等，抵押物是西城区XXX15号院1号楼1单元1403号。4月5日，李某2安排我和他去XX世贸商城五层5A131下户，见到了借款人吴某2。我问了房屋租金、借款用途、还款来源、经营范围等问题，并在商铺拍了照，之后吴某2带我和李某2去了西城区某15号院1号楼1单元1403号核实房子的情况。屋里没人，吴某2称这是他朋友的房子，他朋友愿意配合抵押，我拍了照片就回去了。合同是李钰柯和对方签的，没让我去，李某2没让我做房产抵押，说让中投慧德公司做。
27.证人郭某的证言：西城区某15号院1号楼1单元1403号房产是我的。2016年1月份，我通过正规途径将该房产抵押给中信银行，没有抵押给个人和其它公司。2016年3月我委托我爱我家将房屋出租了。我从来没听说过吴某2，也从来没将房产抵押或借给北京XX天悦商贸有限公司，没听过中投慧德公司，没有委托其他人用我的房子做���押。
28.证人陈某3（北京某世贸商城市场有限责任公司综合管理部行政主管）的证言：我公司有北京市东城区某大街101号北京某世贸商城五层5A131商铺，2014年12月18日至2016年12月17日有出租，承租人张晓华。我们没有编号为NO：AFXXXXXX53某世贸商城商铺租赁合同。我不知道北京XX天悦商贸有限公司，不知道吴某2这个人。
29.证人于某（某公司风控部原风控专员）的证言：我负责的借款客户有张某6、王某2、刘某2、李某3，这几个人都是中投慧德公司担保的。我见过李某3和张某6，抵押人我见过全某。我和全某去过西城区南XX51号房产交易大厅，全某抵押给我们公司的人两套房子，都是西城区某茶城的公寓。全某只是抵押人不是借款人。中投慧德公司的借款项目只有全某的两套房是抵押物。在我离职前的一段时间，我们公司对借款客户复核过，发现这些借��人都不见了，所有的地点也不是他们的经营地。
30.证人王某2的证言：2011年到2012年间，我做生意亏了钱，赌博也输了几十万元，就到郑州打工。2014年初，有人说北京有放贷款的，找个营业执照，再用身份证、营业执照办贷款。我找了个姓葛的河南人帮我办，他没给我办下贷款，就办了北京鑫元桓泰商贸有限公司的营业执照。2015年底，我认识了帮别人做贷款的郑某1。2016年3月底，郑某1问我需不需要贷款，可以借到100万元到200万元左右，每贷出100万元给我5万元，不需要我还。当天我到北京把我的身份证、公司营业执照、组织机构代码证、银行开户许可证、税务登记证、企业征信报告、公司公章和银行卡等手续给了郑某1。
2016年4月初，郑某1说贷款公司要下户走访，他安排好了，去王四营的一家汽配城，找一个店铺拍照，装作是我的店铺。郑某1让��背了汽车刹车片的参数和厂家等，说某公司的人会问。商铺是郑某1提前找好的，商铺老板看见我们也没问其他的。之后陈总和某公司的一个李总及其下属来了，郑某1和店铺的实际经营人都走了。李总的下属问我从哪采购刹车片及刹车片耐性等问题，又让我站在店铺门口拍了照，又去店铺里面拍了照片。过了两三天，我跟陈总及另外几个人和某公司李总及其下属，去马连道一处抵押房产拍照。过了一段时间，郑某1让我去某茶城的一家茶店签了借款合同。大约一个星期后，郑某1说贷款办下来了，150万元，他拿我们一起开的我的银行卡向我另一张银行卡转了钱。过了三个月，借款到期了，郑某1联系我说之前的款还完了，叫我去北京续签新的贷款，我去了某广场的一个写字楼15层郑某1公司的办公地，重新签了借款合同，这次只给我报销了800元路费。过了三个月，郑某1又叫我去续签，因需要提供公司的公户，没办下来。
31.证人裴某（北京市某汽配城市场有限责任公司副总经理）的证言：我没听说过北京邦XX冠商贸有限公司和北京鑫元桓泰商贸有限公司，没听说过某汽配城中的商户负责人中有叫王某2和张某6的。我看过了，这两份某汽配城的租赁合同书影印件是假的，一是合同上的甲方名称是“某经贸发展中心”；二是汽配城位置不正确，从来没写过“王四营村南”这类地址；三是经营品类不是汽车配件，我们从来没写过这样笼统的合同；四是这两份合同不是我们的制作样式；五是合同的落款不应是“程某”手签，真合同应该盖人名章。我查阅了商户的档案，北京市某汽配城B区6-41号和43号租给了北京XX**贸易有限公司，入场日期是2014年9月1日至今。南区3排108号和110号租给了北京XX**业汽配销售中心，入场日期2011年12月13日至���，上述两个公司的负责人分别是揭彦杰和ＸＸ。
32.证人李某4的证言：张某6是我爱人，现在新疆打工。据我了解张某62016年没去过北京。我可以当场联系张某6。
经李某4当场联系，张某6本人称在新疆矿场工作，没去过北京。
33.证人李某1的证言：2014年我生意经营的不好，认识了能办贷款的人，11月份，我来北京见到了给我办贷款的红鼻子，2015年红鼻子给我介绍了陈某1。我在朝阳区陈某1的家里把手续给了他。2016年上半年，陈某1说来北京办手续，需要我签字。这时他搬到某广场6号楼15层，公司的人叫他陈总，他们公司叫中投慧德公司，总经理全海晖，还有两个副总，钟总、张总，司机林某1，伙计“印度”，还有全海晖的儿子。他们用我的名字给我办借款，说我是北京XX泽商贸有限公司的法人代表，要用房产做抵押，找中介公司借钱。2016年五六月份，陈某1带我到金达融资担保公司签了合同，关于借款用途、公司办公地、抵押的房产，甚至是户口本都是陈某1做的假证。结果陈某1说借款没办下来，就一直没给我钱。我在北京没地方去，就和他们吃住在一起。陈某1让我给他介绍借款人，办成10万元的借款给我10％的提成。2016年7月，我给他们介绍了2个借款人，一个叫潘某，另一个是湖北人叫什么忘了。
2015年，陈某1介绍我和李某2一起吃饭，当时全海晖等人都在。李某2是负责审核借款人手续的，他审核过我的手续，我的那些手续都是假的，他也都审核通过，当着我们的面给一个女的发微信报告说我的手续合格。我们除了在一起吃饭，还一起出去玩儿，我见过他妻子。2016年6月左右，我们一起去河北的草原。
2016年8月份，我在XXXX广场找了个保安的工作。2016年11月10日21时许，某公司的李某2找我，给我2000元现金，说全海晖、陈某1、钟总、张总等人跑的跑，被警察抓的抓了，让我赶紧走。这时李某2拿出了一份还款合同，说是我还给他10万元的合同，我也没有想那么多，就签名按手印了,让我签哪我就签哪。我没向他借过钱，也没有以我公司的名义向他借过钱。我没有跟他签过欠条。
我回西城区某B6号楼2单元2804室收拾东西，见到了借款人小林。我说听说他们都被警察抓了，小林说急什么，等房子到期了再走，小林还说他们还用他的名字买了三套房子，用房子抵押贷款。从那时起我就没再见过全海晖、陈某1、钟总、张总，手机也联系不上，都关机停机了。
我没钱花时就跟陈某1借钱，他们就给我打钱。2014年我开了一张招商银行卡，红鼻子给了陈某1，陈某1用着这张卡。除了这张卡之外我还办了另一张招商银行的金卡和一张民生银行卡，都在陈某1手里。另外还有两张信用卡，一张招商银行、一张浙商银行，都在陈某1手里。我没开北京金恒泽商贸有限公司的银行账户，公司的手续都在陈某1那里。
34.证人穆某（某担保有限责任公司业务经理）的证言：我公司自2016年以来一直与某公司有担保业务往来。李某1是我公司担保的从某公司平台融资的借款人之一。李某1通过全海晖介绍到我公司，全海晖给李某1做个人无限连带担保。2016年1月，全海晖和李某2在我公司谈业务的时候认识的，我介绍的。我没听说过曹某这个名字。
35.证人徐某的证言：2016年8月中下旬，我通过QQ理财聊天群聊天，有一条消息是招聘法人，月工资1万元，我电话联系到了曹总。曹总约我到某广场6号楼1503办公室商谈。曹总说让我出任一个公司的法定代表人，其他事不用我管，每个月给我3000元报酬，还要用我的身份证办理两张银行储蓄卡给曹总他们用。我办了两张储蓄卡并把卡和我的身份证给了曹总。过了一两天，我的农业银行卡收到了3000元，2016年9月10日，我又收到了报酬。9月中旬，曹总打电话要我的现住址，并让我收到工商营业执照后送到他公司。过了五六天,有一个男子说给我送营业执照，我在我工作的饭店收到了营业执照。营业执照上的名称是北京义汇融达投资担保有限公司，法定代表人是我。我将营业执照送到了曹总公司给了曹总。2016年10月,我没有收到3000元报酬，11月初，我给曹总打电话，曹总电话关机了，我后来去了一次他们公司，公司也没人了，我就无法跟曹总联系了。
36.辨认笔录证明：徐某从12张不同男性正面免冠照片中辨认出全海晖就是其证言中提及的曹总。
37.证人林某2的证言：我认识一名姓全的男子，但不知道他具体叫什么，福���人，听说他以前是老师。我和全老师是老乡和普通客户买卖关系。全老师到我这买茶具、茶叶，每次都是刷卡，刷卡次数很多，我记不清楚了。有时候他先拿东西然后一起结账，有时候也会多刷点钱，然后如果钱少就给他现金，如果钱多就把钱转账给他。我记不清楚具体转过多少钱，每次多了好几万元，少了好几千元，都是全老师到我店内多刷钱，然后返给他，返钱的具体账户信息情况不清楚，都是他提供的。
38.证人谢某的证言：2016年11月初，高中同学全海晖打电话说要回老家让我帮他租房子，不要在福安租。我找我同学租了福建省霞浦县的房子。租完房没几天他就过来了，我俩就一直在这住着。
39.证人吴某3（被告人全海晖前妻）的证言：我和全海晖离婚后，还有联系，因为他把我银行卡的钱花了，没有还我。我邮政储蓄银行信用卡、工商银行信用卡、建行信用卡都是在福安本地办的，三张卡都是全海晖用，目前都欠费。他说年关到了，碰到债主不合适，所以没有回宁德，住在霞浦县。
40.被害人武某的陈述：我于2016年5月4日至8月14日在某互联网平台上签订过13份四方电子借贷合同，投资项目是慧德房产抵押010（一期），慧德房产抵押014（二期），慧德房产抵押014（三期），慧德房产抵押014（四期），慧德房产抵押018（二期），慧德房产抵押018（四期），我一共投资了22.8万元，借款周期360天，承诺年利率14%。我的投资项目都按期返还利息，未到期的利息和本金未返还。合同共6个借款人，所借资金用于企业资金运营，借款人提供所属房产抵押担保，担保权人中投慧德公司为连带责任。
41.被害人丁某的陈述：2016年5月4日，我通过网络平台投资了3.4万元。投资项目是慧德房产抵押010（一期）。我用同样的方式于2016年6月24日，投资5万元，项目是慧德房产抵押014（三期）；8月11日，投资3.3万元，项目是慧德房产抵押018（三期）。每期都能按时返利付息，目前这3个项目都没到期，所以没有返还本金。
42.被害人石某的陈述：我于2016年8月11日投资018项目三期7200元，年收益14％。我已收到三期返利，分别是2016年9月10日、10月10日、11月9日，本金还没到期。
43.被害人马某2的陈述：我自2016年3月开始在某公司平台投资，项目名称有金X、慧德、中X、中XXX。我共投资慧德项目12.5万元，2016年5月6日投资慧德房产抵押010-3项目，本金1万元，借款周期1年，利息14％；2016年7月27日投资慧德房产抵押018-2项目，5万元，借款周期1年，利息14％；2016年7月28日投资慧德房产抵押018-2项目，1.5万元，借款周期1年，利息14％；2016年8月8日投资慧德房产抵押018-4项目，5万元，借款周期1年，利息14％。目前每月都能按期返还本金和利息。
44.被害人赵某2、尹某、王某3、杨某、郑某2、梁某2等人的陈述及某平台借款合同、还款计划表（投资者本人）、出借人本金利息表证明被害人通过某平台投资的情况。
45.某公司营业执照、电信与信息服务业务经营许可证证明：某公司成立于2014年8月及经营许可的情况。
46.中投慧德公司工商资料证明：公司法定代表人曹某、注册资本10060万元。营业范围中4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保。
47.某公司与中投慧德公司于2016年3月14日签订的担保合作框架协议证明：甲方某公司，乙方中投慧德公司。甲方为依托网络平台撮合投资人及融资人达成借款协议以实现投资融资目的的信息服务供应商，为保证平台投资人的资金及收益安全，由乙方为融资人提供不可撤销的连带责任保证担保，向投资人出具不可撤销的连带责任保证担保函。甲方为乙方核定的保证额度为人民币1500万元整，其中单笔金额不得超过乙方净资产的10%。融资人向甲方平台提出融资申请，由乙方对融资人进行全面客观的尽职调查后出具调查报告并与甲方产品进行匹配后出具授信结果。审批通过后甲方协助乙方与融资人签订委托担保合同及反担保合同（如有），后乙方缴纳项目保证金，项目募集成功并放款前，乙方收取担保费用。
48.某公司提供的表格证明：慧德房产抵押项目003、007、010、012、014、018、019、021、022、023、短期借款001，共计11个项目，合同金额共计1563.45万元，借款人吴某2、李某3、张某6、王某2、刘某2、北京某世纪商贸有限公司、北京鑫XX泰商贸有限公司、北京XX科贸有限公司。
49.涉案的11个中投慧德公司在某公���担保的借款项目网站宣传页面、借款合同、中投慧德公司的担保函、担保合同、投资人列表、借款人和借款公司资料、工商登记材料、企业和个人信用报告、公司资产负债表、购销合同、租赁合同、风控审核记录、购房合同等证明：中投慧德公司通过某公司网站发布虚假的借款用途，提供虚假的个人及公司资料、虚假担保，与投资人签订协议进行诈骗的事实。
2016年5月9日，全某购买北京市西城区某1号院2号楼3单元0511房屋，价格68万元；2016年5月23日，全某购买北京市西城区某1号院1号楼1单元0323房屋，价格73.4万元；2016年8月9日，刘某1购买北京市西城区某1号院1号楼2单元0335房屋，价格73.36万元。中投慧德公司除将上述房产抵押给某公司控制外，其余抵押均未登记。
50.北京信诺司法鉴定所出具的司法鉴定意见书、北京凌峰会计师事务所有限公司出具的审核报告及其补充意见证明：经北京市公安局丰台分局经侦大队委托，北京信诺司法鉴定所对涉及相关网站内的“中投慧德投资项目信息”及“中投慧德项目房款信息”分别固定。北京凌峰会计师事务所根据信诺司法鉴定所固定的后台数据及某公司提供的相关借款合同进行鉴证，确认本案共涉及222名投资人，实际欠款共计8900718.45元。
51.受案登记表、呈请立案报告书、立案决定书、北京市公安局丰台分局经济犯罪侦查大队侦查员出具的破案报告、到案经过、霞浦县公安局侦查员出具的到案经过证明：2016年11月11日，某公司法定代表人赵某1报案。2016年12月20日，在霞浦县公安局的配合下在霞浦县松港街道XXXX3号楼将全海晖抓获。
52.法律手续证明：2016年12月20日20时，对全海晖拘传；次日拘留；2017年1月27日对全海晖执行逮捕。
53.北京市公安局丰台分局协助查封/解除查封通知书（回执）证明：对位于北京市西城区XXXX1号院1号楼1单元0323、2单元0335、2号楼3单元0511予以查封。
54.北京市公安局丰台分局经济犯罪侦查大队侦查员出具的工作记录证明：民警通过全国经侦跨区域协作平台向黄某、刘某2、秦某、李某3、张某6原籍经侦部门发布协助，并提出相应的查找和取证要求。截至目前，尚未回复。
侦查人员电话联系中投慧德公司实际经营地国投广场6号楼15层1505号房间的房屋出租人张某3，欲对该房屋进行搜查，张某3答复：该房屋已于2016年9月接到承租人林某1电话通知，退租不再续租此房屋，张某3随即到该房屋查看，发现房屋内所有物品均已搬走，不存在任何遗留物品，故该地点不再需要搜查。
55.肇庆市高要区某村民委员会出具的证明材料、常住人口信息表证明：李某3是该村1��人，近几年不在该村生活和居住，去向不明。
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