宁波市奉化区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初512号
公诉机关宁波市奉化区人民检察院。
被告人陈国光，男,1960年5月5日出生于浙江省宁波市，汉族，文化程度小学，个体，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日被宁波市奉化区公安局刑事拘留，于同年10月22日被依法逮捕，经浙江省宁波市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现羁押于宁波市奉化区看守所。
辩护人陈利萍，浙江求是行律师事务所律师。
被告人丁家芬，女,1964年7月13日出生于浙江省宁波市，汉族，文化程度小学，个体，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日被宁波市奉化区公安局刑事拘留，于同年10月22日被依法逮捕，经浙江省宁波市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现羁押于宁波市奉化区看守所。
辩护人陈刚，浙江求是行律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。
宁波市奉化区人民检察院以奉检公诉刑诉〔2016〕474号起诉书指控被告人陈国光、丁家芬犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日向本院提起公诉，本院于2016年7月26日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，宁波市奉化区人民检察院以补充侦查为由二次建议本院延期审理，本院分别于2016年10月24日、2017年2月13日决定延期审理，并分别于2016年11月21日、2017年2月19日决定恢复审理。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘某、李某、代理检察员何某、王某1出庭支持公诉，被告人陈国光及其辩护人陈利萍、被告人丁家芬及其辩护人陈刚均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2015年10月期间，被告人陈国光、丁家芬以开发房地产为由，采用支付高额利息的方法，向邹某、曹某1、丁某1、王某3等不特定社会对象非法吸收资金共计6929.9681万元（人民币，以下币种相同），期间归还本金1775万元，支付利息3946.0043万元，造成实际经济损失1736.8138万元。具体情况如下：
1.2012年至2014年，被告人陈国光、丁家芬先后4次向邹某借款共计20万元，未归还本金，共支付利息3.12万元，造成实际损失16.88万元。
2.2010年1月21日、4月14日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向曹某1借款共计95万元，未归还本金，支付利息135.2万元，未造成实际损失。
3.2011年7月1日至2012年3月1日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向孙某借款共计1150万元，归还本金790万元，支付利息640.93万元，未造成实际损失。
4.2008年11月21日至2013年4月2日，被告人陈国光、丁家芬先后多次向丁某1借款共计490万元，归还本金265万元，支付利息263.735万元，未造成实际损失。
5.2009年7月2日，被告人陈国光、丁家芬向袁某借款80万元，归还本金20万元，支付利息73.8万元，未造成实际损失。
6.2011年6月24日至2014年9月5日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向鲍某3、王某2夫妻借款共计313万元，归还本金43万元，共支付利息163.095万元，造成实际损失106.905万元。
7.2011年8月16日至2014年2月18日，被告人陈国光、丁家芬先后7次向陈某1借款共计300万元，归还本金30万元，支付利息156.96万元，造成实际损失113.04万元。
8.2011年7月20日至2012年3月13日，被告人陈国光、丁家芬向先后5次王某3借款共计388万元，归还本金80万元，支付利息229.4505万元，造成实际损失78.5495万元。
9.2012年6月6日、2014年3月4日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向蒋某借款共计80万元，未归还本金，支付利息32.55万元，造成实际损失47.45万元。
10.2009年3月11日至2011年3月24日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向陈某3借款共计160万元，未归还本金，支付利息147.965万元，造成实际损失12.035万元。
11.2014年10月8日，被告人陈国光、丁家芬向宋某1借款15万元，未归还本金，支付利息1.5万元，造成实际损失13.5万元。
12.2009年7月17日至2014年9月9日，被告人陈国光、丁家芬先后3次向鲍某1、王某4夫妻借款共计100万元，归还本金60万元，支付利息45.18万元，未造成实际损失。
13.2009年、2010年期间，被告人陈国光、丁家芬先后6次向王某5、陈某5娣夫妻借款共计100万元，未归还本金，支付利息83.205万元，造成实际损失16.795万元。
14.2010年12月3日至2015年10月29日，被告人陈国光、丁家芬先后6次向毛某、易位赛夫妻借款共计210万元，归还本金110万元，支付利息58.8万元，造成实际损失41.2万元。
15.2010年4月11日、2013年7月13日，被告人陈国光、丁家芬先后2次共向张某1借款共计118万元，未归还本金，支付利息25.5万元，造成实际损失92.5万元。
16.2010年3月5日，被告人陈国光、丁家芬向范某借款284.2万元，未归还本金，支付利息365.4万元，未造成实际损失。
17.2012年7月25日、2015年3月20日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向宋某2、王某6夫妻借款共计120万元，归还本金40万元，支付利息19.5万元，造成实际损失60.5万元。
18.2011年10月14日至2013年8月30日被告人陈国光、丁家芬先后3次向曹某2借款共计180万元，未归还本金，支付利息94.65万元，造成实际损失85.35万元。
19.2009年12月21日、2011年3月5日被告人陈国光、丁家芬先后2次向周某1借款共计110万元，归还本金30万元，支付利息126.755万元，未造成实际损失。
20.2014年6月6日至2014年8月20日，被告人陈国光、丁家芬先后3次向董某借款共计300万元，未归还本金，支付利息74万元，造成实际损失226万元。
21.2008年至2015年7月1日，被告人陈国光、丁家芬先后多次向江某、王某7夫妻借款共计1125.089万元，未归还本金，支付利息738.3647万元，造成实际损失386.7243万元。
22.2012年6月14日至11月28日，被告人陈国光、丁家芬先后3次向赵某1借款共计47万元，归还本金17万元，支付利息14.0865万元，造成实际损失15.9135元。
23.2012年4月6日至2015年4月10日期间，被告人陈国光、丁家芬先后5次向丁某2借款共计400万元，归还本金250万元，支付利息43.2万元，造成实际损失106.8万元。
24.2012年4月27日至2013年1月5日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向王某8借款共计80万元，归还本金20万元，支付利息30.12万元，造成实际损失29.88万元。
25.2015年6月7日，被告人陈国光、丁家芬向赵某2借款20万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失20万元。
26.2008年，被告人陈国光、丁家芬向赵某3借款10万元，未归还本金，支付利息7.2万元，造成实际损失2.8万元。
27.2011年左右至2015年6月7日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向白某借款共计15万元，未归还本金，支付利息8.4万元，造成实际损失6.6万元。
28.2013年7月16日，被告人陈国光、丁家芬向葛某3借款10万元，未归还本金，支付利息2.4万元，造成实际损失7.6万元。
29.2008年11月17日，被告人陈国光、丁家芬向宋某3借款60万元，归还本金20万元，共支付利息61.05万元，未造成实际损失。
30.2012年左右，被告人陈国光、丁家芬向宋某4借款24.6791万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失24.6791万元。
31.2013年7月份，被告人陈国光、丁家芬向宋某6借款10万元，未归还本金，支付利息3.6万元，造成实际损失6.4万元。
32.2014年7月17日，被告人陈国光、丁家芬向鲍某2借款40万元，未归还本金，支付利息6.3万元，造成实际损失33.7万元。
33.2011年8月19日至2015年2月7日，被告人陈国光、丁家芬先后3次向林某1、林某2夫妻借款共计400万元，未归还本金，支付利息281.4万元，造成实际损失118.6万元。
34.2014年12月份之前，被告人陈国光、丁家芬向宋某7借款共计25万元，未归还本金，支付利息8.5876万元，造成实际损失16.4124万元。
35.2013年3月21日，被告人陈国光、丁家芬向张某2借款50万元，未归还本金，未支付利息，造成实际损失50万元。
2015年9月17日，被告人陈国光、丁家芬主动向公安机关投案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关并向法庭提供了相应的证据用以证实指控的事实。公诉机关认为被告人陈国光、丁家芬的行为均已构成非法吸收公众存款罪，并建议本院依法对被告人陈国光、丁家芬判处刑罚。
被告人陈国光对公诉机关指控的犯罪事实及罪名，均不持异议，并当庭自愿认罪。
被告人陈国光的辩护人提出以下几点辩护意见：一、被告人陈国光从2008年到2012年期间的借款以及投资江西房地产需要而向特定人群所借的款项，辩护人认为不应该认定为吸收非法公众存款罪。二、被告人陈国光有自首情节，犯罪所得无挥霍情况，系初犯，且被告人陈国光名下有财产可供处置，可基本弥补被害人损失，具有法定、酌定从轻或减轻处罚情节。
被告人丁家芬在第一次、二次开庭审理中均对公诉机关指控的犯罪事实及罪名持有异议，并认为自己没有参与被告人陈国光非法吸收公众存款犯罪，后在第三次开庭审理过程中对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，并当庭自愿认罪。
被告人丁家芬的辩护人提出以下几点辩护意见：本案犯罪事实不清，被告人丁家芬未与被告人陈国光一起对外借款，被告人丁家芬并不知情，且出具的借条是被告人丁家芬被迫签名，本案证据不足，被告人丁家芬不构成犯罪。
经审理查明，2008年至2015年10月期间，被告人陈国光、丁家芬以开发房地产为由，采用支付高额利息的方法，向邹某、曹某1、丁某1、王某3等不特定社会对象非法吸收资金共计6919.9681万元（人民币，以下币种相同），期间归还本金1815万元，支付利息3876.0043万元，造成实际经济损失1746.8138万元。具体情况如下：
1.2012年至2014年，被告人陈国光、丁家芬先后4次向邹某借款共计20万元，未归还本金，共支付利息3.12万元，造成实际损失16.88万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人邹某的陈述，证实其和陈国光是同村人。
陈国光说搞房地产开发需要资金，其从2012年至2014年分四次总共借款人民币20万元给陈国光，约定月息1分，未归还本金，收到利息3.12万元，造成实际损失16.88万元。
（2）被告人丁家芬关于上述事实所作的供述。
（3）借条，证实陈国光向邹某借款20万元，约定月息1分的事实。
（4）身份信息，证实被害人邹某的身份情况。
2.2010年1月21日、4月14日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向曹某1借款共计95万元，未归还本金，支付利息135.2万元，未造成实际损失。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人曹某1的陈述，证实其和陈国光系同村人。2010年1月21日，其借给陈国光60万元，由陈国光出具借据，约定月息2分，利息一直拿到2015年6月份，现在估计已经拿到利息78万元，具体利息收到情况以陈国光的账本记载为准。2010年4月14日，其借给陈国光35万元，另外5万元是之前60万元的利息，由丁家芬出具借条，借款人写的是“丁某3能”，约定月息2分，利息一直拿到2015年6月份，现在估计已经拿到利息49.6万元，具体收到利息情况按陈国光的账本对账。两笔本金95万元未收到，未造成实际损失。
（2）被告人丁家芬关于上述事实所作的供述。
（3）借条2张，证实陈国光、丁家芬向曹某1借款的事实，其中陈国光、丁家芬各出具借条1份。
（4）账册，证实2010年1月21日陈国光、丁家芬向曹某1借款60万元；2010年4月14日陈国光、丁家芬向曹某1借款40万元，其中5万元是之前60万元累计的利息，实际借款35万元。全部借款按月息2分支付利息至2015年6月21日，共支付利息135.2万元。
（5）身份信息，证实被害人曹某1的身份情况。
3.2011年7月1日至2012年3月1日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向孙某借款共计1150万元，归还本金790万元，支付利息640.93万元，未造成实际损失。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人孙某的陈述，证实陈国光是朋友介绍给其认识的。陈国光在溪口开发福明花园，需要资金就跟其借款。前后借款有4次左右，资金也是有进出的，拿来的借条也是后来重新写过的，根据借条记载，借款总数是970万元。这些借款利息都是3分左右，按月支付。应该有归还部分本金，具体借款数额、收取利息情况以陈国光夫妇的账本记载为准。
（2）被告人陈国光的供述，证实孙某的借条出过很多张，后来更新借条的时候，旧的借条没有拿过来，说是以后会去撕掉的，这次他提供的借条，应该有以前的借条，里面的借款数应该有重复的，记账是其老婆丁家芬在记的，具体数目以丁家芬的账本记载为准。
（3）账本，证实2011年7月1日，向孙君借款380万元，月息3.3分；2011年11月28日，向孙君借款70万元，月息3.3分；2012年1月17日、18日，向孙君共计借款300万元，月息3.3分；2012年3月1日，向孙君借款400万元，月息3.3分；于2011年11月17日、24日共归还250万元本金；于2012年3月12日归还本金200万元；于2012年12月31日归还本金200万元；于2013年6月8日归还本金100万元；于2013年7月8日归还本金40万元。上述共计借款1150万元，归还本金790万元，按月息3.3分支付利息至2015年7月6日，共支付利息640.93万元。
（4）身份信息，证实被害人孙某的身份情况。
4.2008年11月21日至2013年4月2日，被告人陈国光、丁家芬先后多次向丁某1借款共计440万元，归还本金265万元，支付利息203.735万元，未造成实际损失。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人丁某1的陈述，证实其知道陈国光是搞房地产开发的，需要资金，其看他做事情比较稳重，所以就相信他了。从2013年到2014年前后借给他225万元，根据银行账单算，期间收取利息，本金没有收回。
（2）账本，证实从2008年11月至2013年4月份期间，被告人陈国光、丁家芬先后多次向丁某1借款共计490万元，归还本金265万元，借款按月息1.5分支付利息至2015年7月21日，共支付利息263.735万元，未造成实际损失。其中2008年11月21日系丁某1借给陈国光、丁家芬最早的一笔借款，本金50万元，约定月息1.5分，支付利息至2015年7月21日，该笔50万元借款共计支付利息60万元，未归还本金。
（3）被告人丁家芬的供述，证实其和陈国光向丁某1借款共计490万元，归还本金265万元，借款按月息1.5分支付利息至2015年7月21日，共支付利息263.735万元。
（4）身份信息，证实被害人丁某1的身份情况。
（5）情况说明，证实被告人丁家芬与丁某1系亲戚关系。
5.2009年7月2日，被告人陈国光、丁家芬向袁某借款80万元，归还本金20万元，支付利息73.8万元，未造成实际损失。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人袁某的陈述，证实其通过宋某2认识陈国光，2009年陈国光在溪口开发福明花园，需要资金向其借款。2009年7月2日，其借给陈国光80万元，月息1.5分，收取利息34.8万元，2011年1月2日拿回本金20万元。之后利息拿到2015年6月，收取利息37.8万元。前后共收取利息72.6万元。
（2）被告人丁家芬的供述，证实袁某是宋某2介绍认识的，其在2009年7月2日从袁某地方借了80万元，利息1.5分，2012年1月1日归还20万元，共支付利息73.8万元。
（3）借条，证实被告人陈国光向袁某借款60万元，月息1.5分的事实。
（4）账本，证实2009年7月2日向袁某借款80万元，于2012年1月1日归还20万元，按1.5分的月息支付利息至2015年6月1日，共支付利息73.8万元。
6.2011年6月24日至2014年9月5日，被告人陈国光、丁家芬先后4次向王某2借款共计313万元，归还本金43万元，共支付利息163.095万元，造成实际损失106.905万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某2的陈述，证实其和陈国光的妻子丁家芬是同村人，很早就认识了。2011年的时候，其听宋某2讲陈国光在溪口开发房地产，经营不错，很多人在他地方放钱赚利息，其听了后就很心动。之后在2011年6月24借200万元、2013年5月23日借20万元、2014年9月5日借50万元给陈国光，通过银行转账给陈国光指定的账户，并由陈国光夫妇出具借条。月息1.5分，每个月汇到其工商银行的账户。
（2）被告人丁家芬的供述，证实王某2是宋某2老婆的哥哥的亲家母。从2011年6月24日起，前后总共从王某2地方借了4笔钱，分别是2011年6月的200万元；7月的43万元，其中3万元系200万元的一个月利息；2013年5月的20万元；2014年9月的50万元。月息1.5分，共支付利息163.095万元，270万元未归还，43万元已归还，损失106.905万元。其中有2笔在登记入账的时候写的是其老公鲍某3的名字。
（3）借条，证实被告人陈国光、丁家芬共计向王某2借款270万元的事实，其中2014年9月5日借款50万元的借条由丁家芬出具。
（4）账本，证实从2011年6月份至2014年9月份期间，被告人陈国光、丁家芬先后4次向王某2借款共计313万元，本金43万元已归还，剩余270万元本金未归还，支付利息163.095万元，造成实际损失106.905万元。另证实其中有2笔在入账的时候写的是王某2的老公“鲍某3”的名字。
（5）身份信息，证实被害人王某2的身份情况。
7.2011年8月16日至2014年2月18日，被告人陈国光、丁家芬先后7次向陈某1借款共计300万元，归还本金30万元，支付利息156.96万元，造成实际损失113.04万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某1的陈述，证实其和陈国光系同村人。2011年陈国光对其说搞房地产开发需要资金，其从2011年开始到2014年期间，先后借给他6笔钱，总计270万元，月息1.5分。
（2）被告人丁家芬的供述，证实陈某1和其是同村人，也是通过宋某2介绍来的。从2011年8月16日开始一直到2014年2月18日前后，其和陈国光从陈某1地方共有6笔借款，总金额270万元，约定利息1.5分，至今为止收取利息156.96万元，造成损失113.04万元。
（3）账本，证实该账本系由丁家芬记载。2011年8月16日，陈国光向陈某1借款60万元；2011年9月15日，陈国光向陈某1借款30万元；2011年11月12日，陈国光向陈某1借款20万元；2012年4月20日，陈国光向陈某1借款100万元；2012年6月30日，陈国光向陈某1借款30万元；2013年6月14日，陈国光向陈某1借款20万元；于2013年8月4日归还陈某1借款30万元；2014年2月18日，陈国光向陈某1借款40万元。上述7笔借款共计300万元，归还本金30万元，按月息1.5分支付利息至2015年7月30日，共支付利息156.96万元。
（4）身份信息，证实被害人陈某1的身份情况。
8.2011年7月20日至2012年3月13日，被告人陈国光、丁家芬向先后5次王某3借款共计388万元，归还本金80万元，支付利息229.4505万元，造成实际损失78.5495万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某3的陈述，证实其和陈国光的妻子丁家芬是同村人，很早就认识。其听宋某2说陈国光搞房地产经营不错，很多人在他地方放钱赚利息，其听了后就很心动。
其从2011年至2012年期间先后共计借给陈国光、丁家芬300万元左右，收回部分本金，获得利息。其中2011年7月20日，其姐姐王某9汇给其30万元，其再汇款借给陈国光，该笔30万元借款约定月息1.5分，获得利息，其姐姐王某9未和丁家芬接触。
（2）被告人丁家芬的供述，证实其是通过宋某2介绍认识王某3的。从2011年7月20日起至今共借款4次，总金额308万元，约定月息1.5分，共支付利息229.4505万元，造成实际损失78.5495万元。另证实王某9是王某3的姐姐，王某9的一笔30万元借款，是通过王某3放在自己这里的。
（3）账本，证实该账本系由丁亚芬记载。2011年7月20日，陈国光、丁家芬向王某3借款155万元；2011年7月20日，陈国光、丁家芬向王某3（王某9）借款30万元；2011年9月28日，陈国光、丁家芬向王某3借款150万元；2011年10月2日，陈国光、丁家芬向王某3借款50万元；2012年3月12日，陈国光、丁家芬归还王某3借款60万元；2012年3月13日，陈国光、丁家芬向王某3借款3万元；2015年7月31日，陈国光、丁家芬归还王某3借款20万元。上述借款共计388万元，按月息1.5分支付利息至2015年6月21日，共支付利息229.4505万元，已归还本金80万元，剩余308万元本金未归还，造成实际损失78.5495万元。
（4）身份信息，证实被害人王某3的身份情况。
9.2012年6月6日、2014年3月4日，被告人陈国光、丁家芬先后2次向蒋某借款共计80万元，未归还本金，支付利息32.55万元，造成实际损失47.45万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人蒋某的陈述，证实其父母和陈国光是同一个村的，我爸说陈国光在溪口开发房地产经营不错，有很多人在他地方放钱赚利息。2012年6月，其汇款借给陈国光、丁家芬50万元，丁家芬出借条，月息1.5分，利息拿到2015年6月，共计26.25万元；2014年3月6日，其汇款借给陈国光30万元，丁家芬出借条，月息1.5分，利息拿到2015年6月，共计6.3万元。上述借款共计80万元，获得利息32.55万元，未归还本金。
（2）被告人丁家芬关于上述事实所作的供述。
（3）借条，证实该借条由丁家芬出具，被告人陈国光、丁家芬向蒋某借款80万元，月息1.5分的事实。
（4）账本，证实该账本系由丁家芬记载。2012年6月6日，陈国光、丁家芬向蒋某借款50万元；2014年3月4日，陈国光、丁家芬向蒋某借款30万元。上述80万元借款按月息1.5分支付利息至2015年5月5日，共支付利息32.55万元。
（5）身份信息，证实被害人蒋某的身份情况。
10.2009年3月11日至2011年3月24日，被告人陈国光、丁家芬先后5次向陈某3借款共计200万元，归还本金40万，支付利息147.965万元，造成实际损失12.035万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某2的陈述，证实其和陈国光是同村人。大约从2009年开始到2014年3月，总共借给陈国光160万元，具体借款日期其记不清楚了。利息现在也算不清楚了，具体利息支付情况以陈国光的账本为准。
（2）被告人丁家芬的供述，证实其是通过宋某2认识陈某3。陈某3地方有4笔借款，最早是2009年3月11日开始的，月息1.5分，共借款160万元，共收取利息147.965万元，造成损失12.0350万元。另证实陈某3是陈焕的妈妈，账都记在一起的，其实是同一个账目。
（3）借条2份，证实陈国光、丁家芬向陈某3借款160万元，约定月息1.5分的事实。另借条上出借人是陈某3，借条借款人为“丁某3能”。
（4）账目，证实该账目由丁家芬记载。2009年3月11日，丁家芬向陈某3借款50万元；2009年4月11日，丁家芬向陈某3借款30万元；2010年3月9日，陈国光、丁家芬归还借款40万元；2010年3月26日，陈国光、丁家芬向某借款40万元；2010年12月30日，丁家芬向陈某3借款50万元；2011年3月24日，丁家芬向陈某3借款30万元。上述借款共计200万元，按照月息1.5分支付利息至2015年6月28日，共支付利息147.965万元，归还本金40万元，剩余160万元本金未归还。
（5）身份信息，证实被害人陈某3的身份情况。
11.2014年10月8日，被告人陈国光、丁家芬向宋某1借款15万元，未归还本金，支付利息1.5万元，造成实际损失13.5万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人宋某1的陈述，证实其和陈国光是同村人。听宋某2讲很多人在陈国光地方放钱收入不错。2014年10月8日，其汇款借给陈国光15万元，丁家芬出具借条，月息1分，利息拿到2015年8月，合计收取利息1.5万元，本金未收回。
（2）被告人丁家芬的供述，证实宋某1是通过宋某2介绍认识的，2014年10月8日，其向宋某1借款15万元，约定月息1分，共支付利息1.5万元，本金未付，实际损失13.5万元。
（3）借条、汇款凭证，证实陈国光、丁家芬向宋某1借款15万元，月息1分的事实。
（4）账本，证实该账本由丁家芬记载。2014年10月8日，陈国光、丁家芬向宋某1借款15万元，共计支付利息1.5万元。
（5）身份信息，证实被害人宋某1的身份情况。
12.2009年7月17日至2014年9月9日，被告人陈国光、丁家芬先后3次向鲍某1、王某4夫妻借款共计100万元，归还本金60万元，支付利息45.18万元，未造成实际损失。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人鲍某1的陈述，证实2009年7月17日，其汇款借给陈国光20万元，丁家芬出具借条，月息1.5分，利息拿到2015年6月，得利息21万元，未造成实际损失。
（2）被害人王某4的陈述，证实2011年左右，其汇款借给陈国光50万元，丁家芬出具借条，约定月息1.5分，该笔借款利息拿到2013年左右，本金已收回。没有损失，已经结清。2014年9月9日，其汇款借给陈国光20万元，丁家芬出具借条，月息1.5分，拿了6个月利息共及1.8万元，本金未归还。
（3）借条2张、汇款凭证，证实被告人陈国光、丁家芬向鲍某1、王某4二夫妻借款共计40万元，月息1.5分的事实。
（4）被告人丁家芬的供述，证实鲍某1是王某4的老婆，在她地方总共借了20万元，是在2009年7月17日借的，月息1.5分，共支付利息21万元。王某4是宋某2的侄子，王某4和鲍某1是夫妻。在王某4地方总共两笔，第一笔借60万元已经结清；第二笔借20万元，是在2014年9月9日借的，月息1.5分，总共支付利息2.4万元，实际损失17.6万元。
（5）账本，证实该账本由丁家芬记载。2009年7月17日向鲍某1借款20万元，按月息1.5分支付利息至2015年6月16日，共支付利息21.3万元，本金未还。因账本上记录的已支付利息为21.3万元，与被害人鲍某1的陈述、被告人陈述不一致，以账本记录为准。另证实陈国平、丁家芬以前向王某4借的60万元，已付息21.48万元，本金已归还，该笔借款已结清。2014年9月9日，陈国光、丁家芬向王某4借款20万元，每月支付0.3万元利息，共支付2.4万元，本金未归还。
（6）户籍资料、身份信息，证实被害人鲍某1、王某4的身份情况，鲍某1和王某4系夫妻关系。
13.2009年、2010年期间，被告人陈国光、丁家芬先后6次向王某5借款共计100万元，未归还本金，支付利息83.205万元，造成实际损失16.795万元。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某5的陈述，证实其和陈国光是同村人。陈国光说开发房地产需要资金向其借钱。大约2008年的时候，陈国光说开发房地产需要资金向其借钱，一直到2014年12月份，前后大概拿出多少钱，记不清楚了也没记账，陈国光出具了一张100万元借款的借条。
（2）被告人丁家芬的供述，证实王某5是宋某2老婆的哥哥，在他地方前后共借了6笔钱，总共是100万元，没有利滚利的情况，月息1.5分，总共支付利息83.205万元，造成实际损失16.795万元。另证实王某5和陈某4娣是夫妻，账目上有一笔记的是陈某4娣的名字。
（3）借条，证实陈国光、丁家芬向王某5借款100万元，月息1.5分的事实。该借条由丁家芬出具，借款人署名为“丁某3能”。
（4）账本，证实该账本由丁家芬记载，丁家芬（丁某3能）于2009年3月11日向陈某5娣借款50万元，月息1.5分；2010年3月26日向王某5借款10万元，月息1.5分；2010年12月30日向王某5借款10万元，月息1.5分；2010年4月13日向王某5借款10万元，月息1.5分；2010年6月7日向王某5借款10万元，月息1.5分；2010年12月30日向王某5借款10万元，月息1.5分；上述6笔借款共计100万元，全额支付利息至2015年6月28日，共支付利息83.205万元。
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