四川省遂宁市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）遂中刑初字第16号
公诉机关四川省遂宁市人民检察院。
被告人刘玉珊，女，1964年1月30日出生，汉族，云南省昆明市盘龙区人，专科文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留，同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，2013年3月7日被执行逮捕。
辩护人陈晓平，北京市惠诚（成都）律师事务所律师。
被告人杨友洪（曾用名：杨洪），男，1987年10月1日出生，汉族，四川省宜宾市人，中专文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年3月6日被刑事拘留，同年3月29日经遂宁市船山区人民检察院批准，2013年4月3日被执行逮捕。
辩护人何金亮，四川遂州律师事务所律师。
被告人侯明亮（曾用名：侯亮），男，1983年4月6日出生，汉族，四川省万源市人，大学文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年3月1日被刑事拘留，同年3月29日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年4月3日被执行逮捕。
辩护人姚旭东，四川弘维律师事务所律师。
辩护人钟俊杰，四川法典律师事务所律师。
被告人相彦吉，女，1987年12月4日出生，汉族，云南省昆明市盘龙区人，高中文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留，同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕。
辩护人阳丁，四川华敏律师事务所律师。
被告人李某，男，1989年9月24日出生，汉族，四川省南充市高坪区人，高中文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留，同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕。
辩护人胡兵，四川弘维律师事务所律师。
被告人刘某龙，男，1988年8月6日出生，汉族，四川省南充市高坪区人，小学文化。因涉嫌集资诈骗罪，2013年1月29日被刑事拘留，同年2月28日经遂宁市船山区人民检察院批准，同年3月7日被执行逮捕。
辩护人敬小菊，四川浩典律师事务所律师。
四川省遂宁市人民检察院以遂检公刑诉（2013）11号起诉书指控被告单位云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司、被告人刘玉珊、相彦吉、杨友洪、李某、侯明亮、刘某龙犯集资诈骗罪一案，于2013年7月24日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判。依法组成合议庭，分别于2013年8月28日、9月3日公开开庭审理了本案。审理期间，因需补充侦查证据，四川省遂宁市人民检察院于2013年9月4日向本院建议延期审理一次。期间发现被告人刘玉珊、相彦吉涉嫌在南充、泸州等地有遗漏的罪行需补充起诉合并审理，该院于2013年12月31日以遂检公刑追诉（2013）11号追加起诉决定书向本院补充起诉，本院通过审查，依法组成合议庭，于2014年1月13日公开开庭审理了本案。2014年2月25日，四川省遂宁市人民检察院以遂检公刑变诉（2014）01号变更起诉决定书以被告人刘玉珊犯集资诈骗罪、被告人相彦吉、杨友洪、侯明亮、李某、刘某龙犯非法吸收公众存款罪向本院作出变更起诉，本院审查后于2014年3月14日公开开庭进行了审理。四川省遂宁市人民检察院指派检察员赖红军、钟占波出庭支持公诉。被告人刘玉珊及其辩护人陈晓平，被告人杨友洪及其辩护人何金亮，被告人侯明亮及其辩护人姚旭东、钟俊杰，被告人相彦吉及其辩护人阳丁，被告人李某及其辩护人胡兵，被告人刘某龙及其辩护人敬小菊等到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报经本院审判委员会讨论作出决定。现已审理终结。
公诉机关四川省遂宁市人民检察院起诉书指控称，云南玉灵宝之堂珠宝有限公司成立于2009年8月12日，注册资本1000万元（已抽逃），经营范围为珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售，法定代表人为被告人相彦吉，该公司实际控制人为刘玉珊。2011年3月16日和2011年5月11日，被告人刘玉珊先后在泸州、南充注册成立云南玉灵宝之堂珠宝有限公司泸州分公司和南充分公司（下称宝之堂泸州分公司、宝之堂南充分公司），经营范围均为玉器、工艺、美术品的销售。2011年9月份左右被告人刘玉珊安排其女儿相彦吉到南充分公司管理财物工作。二分公司成立后，通过向社会宣传翡翠是玉的一种，其中含有大量对人体有益的微量元素，长期佩戴具有保健作用，且其“水头”就会越来越好，价值也就越高，也就是所谓的“人养玉、玉养人”，鼓动社会不特定人员缴纳资金戴养玉器，并按所缴纳资金的2%按月支付“劳务费”，合同期限为一年，一年期满承诺客户将玉交回公司就退还本金。在实际操作过程中，每户最低缴纳资金为5千元或1万元起，上不封限。缴纳资金后，是否戴养玉器都可以每月获得缴纳资金的2%作为“劳务费”。二分公司财务人员在收取被骗人员所缴纳的资金后，按照被告人刘玉珊的安排，扣除业务经理及业务人员26-30%提成、返还“劳务费”、公司日常开支外，其余的资金均通过转账或提现的方式被刘玉珊拿走。2011年3月至2013年4月，宝之堂泸州分公司共收取81名受害人共计431.6万元资金，返还“劳务费”41.5万元。2011年5月至2013年1月，宝之堂南充分公司共收取371名受害人1130.1万元资金，返还“劳务费”81.724万元。
2012年，被告人刘玉珊因缺乏资金，便与旷仲明（又名周晓龙，在逃）商议在遂宁市注册成立云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司（下称宝之堂遂宁分公司）以开展玉器戴养业务募集群众资金。旷仲明负责遂宁分公司的筹建并出任总经理，并要求提取遂宁分公司每日收取资金的30%作为自己及分公司相关人员的提成。在得到刘玉珊同意后，旷仲明就安排被告人杨友洪到遂宁负责分公司工商登记注册、办公场地的租赁等筹建工作，同时又安排被告人侯明亮任宝之堂遂宁分公司业务经理，负责分公司业务人员招聘、培训以及公司对外宣传等工作。刘玉珊安排被告人李某到宝之堂遂宁分公司任财务经理，负责财务部工作。同年7月30日，宝之堂遂宁分公司正式成立，其经营范围为玉器、工艺、美术品的销售，其具体的公司及办公地点设在遂宁商务区广福大楼三楼和大都会二十四楼。宝之堂遂宁分公司成立后，以在南充、泸州同样的宣传方式通过向社会广泛宣传，鼓动不特定人员缴纳资金戴养玉器，并按所缴纳资金的2％按月支付“劳务费”，合同期限为一年，一年期满承诺客户将玉交回公司就退还本金。在实际操作过程中，每户最低缴纳资金为1万元起，上不封限，缴纳资金后，是否戴养玉器都可以每月获得缴纳资金的2％劳务费，遂宁地区绝大部分人员在缴纳资金后并未戴养玉器仅是按月收取“劳务费”。
被告人刘玉珊等人在非法集资期间，广泛向社会宣传其在四川的康定县有矿山、云南的腾冲有加工厂等，给投资人员一个其资金雄厚，投资有保障无风险的假象。为取得社会不特定人员的信任，宝之堂遂宁分公司曾组织部份受害人到四川的康定县参观其所谓的矿山。后经侦查机关查明，宝之堂遂宁分公司、云南玉灵宝之堂珠宝有限公司以及刘玉珊等人在康定、腾冲根本没有矿山、加工厂。
从2012年7月到2013年1月，由被告人李某负责将宝之堂遂宁分公司每日所收取资金的70％转入被告人刘玉珊个人账户，其余30%由旷仲明、杨友洪等人以“矿山开发费”的名义从财务部领走，由其安排发放员工提成及个人使用。宝之堂遂宁分公司在遂宁经营期间，共收取社会不特定人员资金4687.98万元。案发后，有1607人次受害群众向公安机关报案，造成经济损失3883.5万元。
宝之堂遂宁分公司从开业至案发，其向社会不特定人收取的4687.98万元，被告人刘玉珊仅用于投资康定养殖藏香猪200万元，购买胤福黄金股票30万元意向性投资甘孜矿业，其余的钱用于还贷款、放高利货、公司员工提成、寻宝被骗等，致使案发后，大部份资金无法追回。案发后，相彦吉将刘玉珊转给其使用的集资诈骗款298万元转移到其男友肖某处企图逃避追缴。
公诉机关指控上列各被告人的犯罪事实的证据有：书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等。
公诉机关认为，被告人刘玉珊以非法占有为目的，以养玉为名，使用诈骗方法向社会不特定人员集资，集资后用于生产经营活动的资金规模明显不成比例，致使大部分集资款无法返还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨友洪、侯明亮、相彦吉、李某、刘某龙等人违反信贷管理法律、法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条及《人民检察院刑事诉讼规则》第四百五十八条之规定，提请依法分别判处。
被告人刘玉珊对指控的基本事实无异议，但辩称其不是以非法占有为目的，收取的这些资金没有用于个人消费，而是用于投资经营，只是由于投资失误现在无法退还老百姓的钱，虽然总公司的法定代表人是其女儿相彦吉，但将公司的法人变更为相彦吉她并不知情，公司的实际负责人仍是其自己。成立分公司的目的不是为了集资诈骗，而是因为资金缺乏，为了以后公司有更好的发展。搞玉器戴养业务虽然不是公司的经营范围，但收取这些戴养费是用于公司投资获取更多的收益。其认识到自己的罪过，请求法院对其从轻判处并表示愿配合积极清退赃款。其辩护人提出辩护意见称：1.公诉机关指控罪名不成立，被告人刘玉珊不构成集资诈骗罪，其行为构成非法吸收公众存款罪；2.被告人刘玉珊主观上没有用于个人挥霍，对于寻宝投资受骗资金、追回的银行存款、已返还的劳务费等以及投资的所有项目都应酌情评估后一并从集资款中扣除。所以，请量刑时予以考虑。
被告人杨友洪当庭辩称起诉书指控不是事实，虽然在侦查机关的供述是真实的，但来遂宁分公司是周晓龙叫我来的，之前我在浙江打工，大概挣几千元钱一个月，遂宁分公司前期成立是我办理的营业执照、租办公场地等，我在公司最开始是做财务后来只是负责后勤方面，领30%的“矿山开发费”是刘玉珊与周晓龙商量的，我只是代领，然后交给周晓龙，我在公司没有领过提成，我收的钱是之前刘玉珊借我的150万元，公司在接受公安机关调查时我确实召集公司的几个负责人开过会，叫大家统一口径，不要说在公司领提成的事，案发后我没有逃避侦查，只是到新疆去打工。其辩护人的辩护意见是：1.对于指控被告人杨友洪构成非法吸收公众存款罪无异议；2.被告人杨友洪没有领取业务提成费也没有召集公司其他人员逃避法律责任；3.被告人杨友洪应为从犯，建议对其适用缓刑。
被告人侯明亮对起诉书指控的事实没有异议，辩称虽然其在公安机关的交代是事实，来遂宁分公司之前是做保险业务，月收入几千元。但其是在成都分公司应聘后安排到遂宁负责业务培训，“侯亮”这个名字上初中时就在用，不是来公司才用的。当时遂宁这边是杨友洪、刘玉珊在负责，其是2012年7月4号来的遂宁，干了一段时间认为公司不合法，很担心，大概10月20号就离开了，其在公司的提成大概三十多万元，是杨友洪发的，这些钱用于平常打牌吃饭开支了，现在没有钱退出来。其辩护人的综合辩护意见是：对于被告人侯明亮构成非法吸收公众存款罪没有异议，但所起作用较小应为从犯，希望对其减轻处罚。
被告人相彦吉辩称起诉书指控的不是事实，是其母亲刘玉珊一手操作的，来四川是帮刘玉珊，大概2011年9月份被安排到南充分公司做财务工作，管理“戴养费”的收支以及戴养合同的签订。至于刘玉珊向其转款两百多万，不是为了逃避追缴，而是用于南充开玉器销售分店，转给男朋友肖某298万是叫肖某打了借条的，不是想转移财产。其辩护人提出辩护意见称：1.被告人相彦吉不构成非法吸收公众存款罪；2.刘玉珊转款给相彦吉不是分配集资款，而是交给其保管或用于经营；3.刘玉珊与相彦吉是母女关系，让相彦吉当总公司的法人只是一个挂名，结果导致女儿也被牵连，刘玉珊家现有年逾古稀的老母，年幼的小孩，希望判决被告人相彦吉无罪或免除处罚或适用缓刑。
被告人李某认为起诉书指控的不是事实，来遂宁分公司前在成都分公司做玉器销售，后到遂宁分公司做财务工作，另外招了两个财务人员，其在遂宁分公司的工作是听周晓龙和杨友洪的安排，每天主要是签合同、收钱，30%的员工提成费由周晓龙或者杨友洪以“矿山开发费”名义领走，剩下的70%除去公司平常的开支和支付2%的戴养费外，其余的钱都直接打入刘玉珊的个人账户。其最开始在公司没有领提成，从2013年1月份开始领的提成，到案发我共领了四十多万元。不知道公司开展的业务是违法的，其一直相信公司很有实力。其辩护人的辩护意见：1.对被告人李某构成非法吸收公众存款罪无异议；2.被告人李某对于公安机关的调查随传随到如实供述自己的罪行应属自首，且在本案中应属从犯应对其减轻处罚，案发后其退清了全部违法所得，希望对其酌情从宽判处。
被告人刘某龙对起诉书指控的事实没有异议，对于给受害人造成的损失当庭表示道歉，其是2012年9月看到网上招聘来遂宁分公司当业务员，没有非法占有的故意，同时相信公司有实力，进公司后开始是侯明亮培训其业务，大概12月份就当了公司的业务经理，其在公司的提成是杨友洪发的，从当业务经理后有三十多万元的提成费收入，到案发夫妻二人共退了69.5万元。其辩护人的辩护意见：1.对检察院指控被告人刘某龙构成非法吸收公众存款罪没有异议；2.被告人刘某龙主观恶性较小，系从犯，具有自首情节，有悔罪表现，希望对其减轻处罚。
经审理查明，云南玉灵宝之堂珠宝有限公司成立于2009年8月12日，注册资本500万元，其中刘玉珊出资250万元，刘某出资125万元，胡某出资125万元，法定代表人为刘某；2011年2月21日该公司股东将所有股权转让给詹某贵，法定代表人变更为詹某贵，同时公司聘请被告人刘玉珊为公司员工；同年9月30日詹某贵将公司所有股权500万元中300万元转让给葛某，200万元转让给刘玉珊，在此基础上刘玉珊个人增加注册资本500万元，公司注册资本变更为1000万元（已抽逃），其中刘玉珊占700万元，葛某占300万元，经营范围为珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售，法定代表人为刘玉珊（公司执行董事兼经理）；2011年11月16日被告人刘玉珊通过朋友委托云南人徐某仙代办工商登记手续，在被告人相彦吉未签字的情况下将公司法定代表人变更为其女儿相彦吉，但实际控制人是被告人刘玉珊，被告人相彦吉未参与公司的决策和管理。2011年3月16日、5月11日被告人刘玉珊先后在泸州市江阳区佳乐广场9楼、南充市五星鼎城18楼1808号成立宝之堂泸州分公司和宝之堂南充分公司，以开展玉器戴养业务募集不特定人员资金。同年9月，被告人刘玉珊安排其女儿被告人相彦吉到宝之堂南充分公司管理财务工作。2012年7月左右，被告人刘玉珊因缺乏资金，通过朋友认识周晓龙（又名旷仲明，在逃）并商议在遂宁市注册成立宝之堂遂宁分公司，以开展玉器戴养业务的方式吸收群众资金。周晓龙负责宝之堂遂宁分公司的筹建和市场运作，并要求提取宝之堂遂宁分公司每日收取资金的30%作为自己及分公司相关人员的提成。经刘玉珊同意后，周晓龙便介绍被告人杨友洪到遂宁负责宝之堂遂宁分公司工商登记注册、办公场地的租赁、购买办公设备等筹建工作。2012年7月30日，宝之堂遂宁分公司正式成立，公司及办公地点设在遂宁市船山区商务区广福大楼三楼和大都会二十四楼。泸州、南充、遂宁三分公司的具体经营范围均为玉器、工艺、美术品的销售，而在实际操作中其超出工商部门核准的经营范围，均以玉器戴养业务为名收取不特定人员资金。其中宝之堂南充分公司、泸州分公司以所收取玉器押金的20%-26%不等给业务经理、业务主管、业务员提成并除去公司日常开支后转到刘玉珊的银行卡上或由被告人相彦吉保管；宝之堂遂宁分公司由周晓龙、被告人杨友洪负责整个市场运作管理，公司分为业务部与财务部两部分，被告人侯明亮、刘某龙先后任宝之堂遂宁分公司业务经理，负责分公司业务人员招聘、培训以及公司对外宣传等工作；被告人李某任宝之堂遂宁分公司财务经理，主要负责财务部工作，公司每天所收资金的30%由周晓龙或杨友洪领走外扣除公司日常开支后，将剩余款项转给被告人刘玉珊。其中业务经理下面设业务主管，每个主管下面带三到四名业务员开展业务；财务经理只有李某，管理两名财务人员。宝之堂遂宁分公司在遂宁募集资金期间，以高额回报为诱饵，聘请部分人缘好有一定宣传号召能力的客户为“理财顾问”，经业务经理侯明亮认可同意后发给理财顾问聘书，并按照理财顾问发展业务的多少分为初级、中级、高级三个级别，回报率分别为所发展业务的1%、2%、3%。公司共聘请理财顾问一百多人，采用顾问与业务员口口相传的办法以及客户对“顾问”的信任程度广泛向社会宣传，鼓动社会不特定人员积极缴纳资金。
宝之堂泸州分公司、南充分公司、遂宁分公司成立后，先后在泸州、南充、遂宁市城区人流量较大的城区商务中心通过向不特定人员（特别是针对中老年人为重点宣传对象）散发宣传单、宣传画册等进行宣传，谎称：“翡翠是玉的一种，其中含有大量对人体有益的微量元素，长期佩戴具有保健作用，且其“水头”就会越好，价值也就越高，也就是达到“人养玉、玉养人”的效果。鼓动不特定人员投资购买其公司提供的翡翠玉器进行戴养，并按所缴纳资金的2％按月支付“劳务费”，合同期限为一年，一年期满承诺客户将所领玉器交回公司就退还本金。每户最低缴纳资金为1万元起，上不封限。但在实际操作过程中，绝大多数客户缴纳资金后怕损坏玉器要赔偿而并未领取玉器戴养，公司对于客户已经按公司标价选中，但未领取戴养的玉器，未予以封存而是继续将该玉器诱骗不特定人员继续缴纳资金，签订《翡翠戴养合同》。缴纳资金后，是否戴养玉器且没有付出“劳务”的人员同样可以每月获得缴纳资金2％的“劳务费”。
被告人刘玉珊利用三分公司还虚假宣传在四川的康定县有矿山、云南的腾冲有加工厂等，给投资人员一个其资金雄厚，投资有保障无风险的假象。并鼓吹公司与“重庆一品堂珠宝公司”等众多珠宝公司同属“香港一品堂珠宝投资集团有限公司”旗下，可能3-5年内在香港包装上市。通过在农家乐等地组织茶话会、宣传会、发放纪念品等手段诱骗被害人，掩盖公司没有任何投资盈利性收入的情况，且每月发放给所交押金人员2%的劳务费或中止合同的退费均是从后面人员中收取的押金中开支，采取“拆东墙补西墙、边集资边返还部分资金和利息”的手段，不考虑自身偿还能力，甚至在2011年10月26日因为虚假宣传而私自制作“中国著名品牌”、“诚信经营质量信得过优秀示范单位”、“中国珠宝行业领先示范企业”三块铜牌被泸州市江阳区工商行政管理局作出过行政处罚的事实。为取得受害人的信任，宝之堂遂宁分公司曾组织部分受害人到四川的康定县参观其所谓的矿山。截止案发，云南玉灵宝之堂珠宝有限公司、泸州、南充、遂宁三分公司以及刘玉珊等人在康定、腾冲根本没有矿山和加工厂。被告人刘玉珊在侦查机关的供述及当庭均陈述其公司与宣传的香港一品堂珠宝公司、重庆一品堂珠宝公司之间是相互独立的，没有任何关系，对于本案涉案玉器是在成都梨花街玉器批发市场和昆明螺丝湾翡翠市场进购的，最低价格在几百、几千元人民币不等。而与受害人签订的“翡翠戴养合同”中虚假承诺为“纯天然翡翠（A货）”，并在所开分公司的专柜展出且最低标价一万元以上。
被告人刘玉珊以云南玉灵宝之堂珠宝有限公司为依托所设立的宝之堂泸州、南充、遂宁分公司在开展玉器戴养业务非法集资期间至案发，共收取社会不特定人员资金人民币6242.68万元（其中泸州地区431.6万元；南充地区1130.1万元；遂宁地区4680.98万元）；期间已返还“劳务费”和退合同款共计427.885万元（其中泸州地区返还劳务费41.5万元；南充地区返还劳务费81.724万元；遂宁地区返还劳务费175.161万元，退合同款129.5万元），尚欠集资款项人民币5814.795万元。截止目前，遂宁公安机关已追回赃款人民币1342.4118万元，其中从被告人刘玉珊处追回赃款611.1299万元，从被告人相彦吉处追回赃款548.135万元，从被告人刘某龙处追回69.06272万元，从被告人李某处追回赃款64.64504万元，从宝之堂遂宁分公司业务人员处追回赃款49.43914万元；南充公安机关扣押赃款人民币29.0235万元（未移送）。被告人刘玉珊集资后仅用200万元资金投资康定藏香猪养殖业，用未置换且不具有交易性的“胤福黄金股票”准备意向性用于投资甘孜矿业，其余的钱用于还贷款、放高利贷、公司员工高额提成、分公司日常开支运转、寻宝被骗等，致使大部份资金无法追回，不能返还，且公司无正常投资性盈利收入。案发后，泸州地区有81人、南充地区有371人、遂宁地区有1608人分别向公安机关报案。
被告人杨友洪为宝之堂遂宁分公司的成立办理营业执照、租赁办公场地、以“矿山开发费”的名义领取遂宁地区集资款的30%用于发放宝之堂遂宁分公司业务主管及业务提成费用，伙同周晓龙管理宝之堂遂宁分公司员工及市场运作，共计参与遂宁地区非法吸收公众存款人民币4678.98万元。被告人侯明亮、刘某龙均为宝之堂遂宁分公司的业务经理，负责业务宣传、员工培训、聘请理财顾问、制作并散发宣传单、宣传画册、在农家乐开茶话会、宣传会、赠送礼品等方式宣传“玉器戴养业务”。其中被告人侯明亮2012年7月从宝之堂遂宁分公司成立时任业务经理至同年10月20日辞职离开共领取业务提成费30万元左右，参与非法吸收公众存款人民币1201.6万元；被告人刘某龙2012年9月16日应聘到宝之堂遂宁分公司当业务员至同年12月3日成为业务经理，共领取35万元左右业务提成费，参与非法吸收公众存款人民币1166万元。被告人李某、相彦吉分别在宝之堂遂宁分公司、南充分公司主管财务工作，主要收取、保管非法集资款并负责将所收资金转入刘玉珊的个人账户、签订《翡翠戴养合同》等。其中被告人李某从2012年11月15日在宝之堂遂宁分公司开始领取业务提成费40万元，参与非法吸收公众存款人民币2000万元；被告人相彦吉受其母亲刘玉珊的安排在宝之堂南充分公司管理财务工作，参与南充地区非法吸收公众存款人民币1130.1万元。2013年1月中旬，宝之堂遂宁分公司接受公安机关调查，被告人杨友洪便召集公司主要负责人李某、刘某龙等开会，要求统一口径称“只能说在公司领的固定工资，其中业务员1500元，主管2000元，经理3000元，不要说拿提成的事否则要坐牢。同时还要给公司其他员工传达这个意思。”周晓龙遂携款逃匿。被告人相彦吉将刘玉珊转给的298万元非法集资款转到其男友肖某的银行卡内，后协助公安机关将该款追回。
认定上述事实有经公诉机关当庭举证，并经质证、认证的下列证据证实：
（一）物证、书证及其他证据
1.公安机关的接受刑事案件登记表、立案决定书、案件线索来源情况说明、各被告人到案经过、破案报告、各被告人到案情况说明，证实被告单位云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司、被告人刘玉珊、相彦吉、杨友洪、李某、侯明亮、刘某龙非法吸收公众存款罪一案的案发以及侦查机关对该案的立案侦查情况。以及被告人刘玉珊在泸州、南充，相彦吉在南充等地涉嫌集资诈骗罪公安机关受案、立案情况；
2.拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实公安机关对各被告人采取强制措施的种类及时间情况；
3.搜查证及搜查笔录，证实在被告人李某的见证下公安机关对宝之堂遂宁分公司的办公地点遂宁市“大都会”24楼1号依法进行了搜查，并依法扣押了涉案的相关书证和物证。同时证实公安机关对泸州分公司办公室的台式电脑进行了电子物证检查，并将相关涉案信息进行了复制打印。从相彦吉的男友肖某处扣押的笔记本电脑进行了电子证据检查，获取了相彦吉记录的南充分公司的被骗人员的相关信息；
4.现场勘查资料，证实公安机关对宝之堂泸州分公司进行现场勘查的情况及照片；
5.扣押决定书、扣押钱物及清单，证实公安机关依法扣押涉案各被告人及相关人员款物的情况；
（1）2013年4月15日扣押董某浩现金人民币8万元；
（2）2013年6月7日扣押蒋某现金人民币16万元；
（3）2013年6月13日扣押曹某人民币7万元；
（4）2013年7月9日扣押杜某萱现金人民币5万元；
（5）2013年2月21日查封王甲与屈某华共有的位于成都市成华区站北东街188号2栋1单元2楼205号住房一套面积89.38平方米，备案号为998641；
（6）2013年2月26日查封屈某华位于成都市成华区欣然二街66号21栋2单元27楼2706号住房一套，产权证号1610362；
（7）2013年2月28日查封王某登记备案位于简阳市天成国际社区H区8号楼1-16-4号（备案号90988）；H区10号楼2-4-5号（备案号87719）；H区11号楼2-4号（备案号90611）三套房屋进行了查封；
（8）2013年2月28日查封刘玉珊位于昆明市官渡区前卫镇福德村1栋4单元501号住房一套；房产证号2007352**，证书编号01119944（该房屋已抵押登记）；
（9）2013年1月30日扣押被告人相彦吉现金人民币67.1350万元、46万元；2013年2月4日扣押现金人民币137万元；（合计：250.1350万元）；
（10）2013年1月29日扣押肖某100万元人民币、iphone4s黑色手机一部、sony28j黑色手机一部、身份证2个（号码为：相彦吉530102198712041125；肖某530111198812132039）1月30日扣押肖某现金人民币198万元，合计298万元；
（11）2013年3月1日扣押被告人侯明亮手机2部卡号分别为013354002714513、863625010942092、建设银行卡1张卡号为6227003811550232391、身份证1个号码为5130021198304062553；
（12）2013年1月30日扣押被告人刘玉珊持有的农业银行卡2张（卡号为：6228480461929261315、6228480462563485616）邮政储蓄银行卡1张（卡号6221886751009837512）中国银行卡5张（卡号为：6216663100000381816、6216603100000197074、6216683100000411544、6013823100440665974、621663100010288861）建设银行卡5张（卡号为：6227003861070296517、4367480052353417、4367480017038350、6222803761871016739、6227003672090300571）工商银行卡11张（卡号为6222022315004836268、6222022304002983678、6222032902001517500、6222082502001155613、6222022502002218579、6222022321000007540、6222082310000568574、6222084402004221140、6222340038603287、6222082321000005715、6222083100002021790）平安银行卡1张，卡号为6221550409034828、招商银行卡1张，卡号为4392258710036585、长虹直板黄色手机1部、三星黑色手机1部；
（13）2013年1月30日扣押刘玉珊现金人民币135.6985万元；
（14）2013年2月11日扣押曹某雪福来白色科鲁兹汽车1辆以及该车钥匙2把行驶证1个购置税证明和购车发票；22日扣押曹某现金人民币40万元；
（15）2013年1月23日扣押公司财物人员雷某霜现金人民币17万元，笔记本、客户领戴养费登记簿、现金日记账本1个、工资卡10本、档案袋10个（内装公司部分戴养合同228份、营业执照两个、税务登记证1个）台式电脑1个（主机有金诺字样）29日扣押现金人民币3.43915万元、玉器53件（手镯、挂件、项链、珠串）印章6个、收款收据2本、账本2本；
（16）2013年2月20日扣押冯某（被告人刘某龙之妻）现金人民币28万元，22日扣押现金人民币27万元，2013年4月1日扣押现金人民币14.06272万元；
（17）2013年2月25日扣押曾某（被告人李某之妻）现金人民币13万元，4月1日扣押现金人民币14.64504万元，4月3日扣押现金人民币37万元；
（18）搜查笔录，证实2013年1月23日在被告人李某的见证下公安机关对被告单位宝之堂遂宁分公司的住所地遂宁市“大都会”24楼1号进行了搜查，查获：笔记本一本；客户领款登记簿三本（2012年10月10日—11月24日）；客户领戴养费登记簿七本；现金日记账一本封面有“莱特账薄”字样；收款收据五十九本，封面有“博得佳”字样；笔记本三本；“翡翠戴养合同”二百二十八份，印有“宝之堂珠宝”字样；台式电脑一台，主机有“鑫诺”字样、显示器有“NYUDAI”字样、鼠标键盘各一个；（经查未看到移送有营业执照两个、组织机构代码证两个、税务登记证一个）；
（19）扣押物品清单，证实扣押程某清玉石19个、玉器168个、电脑主机1台；
（20）南充、泸州公安机关扣押嫌疑人及相关人员合计现金人民币290235元及南充分公司、泸州分公司合同、营业执照、公司印章等物品及部分现金日记账等情况；
6.从吴某琼处调取证据情况、刘玉珊和相彦吉银行卡交易明细、刘玉珊与詹某贵、陈某银行交易记录，证实公安机关从吴某琼处依法调取了宝之堂遂宁分公司汇总表、视频资料、语音通话录音、客户信息资料等证据；被告人刘玉珊与相彦吉在南充银行的交易情况；被告人刘玉珊与詹某贵、陈某等人在泸州银行的交易记录及明细；
7.冻结资料，证实公安机关依法冻结了刘玉珊在遂宁工行账户上的470余万元的涉案款项；
8.银监局证明，证实宝之堂遂宁分公司不是经批准的商业银行，未在该局办理任何行政许可，根据相关规定，该公司不得从事吸收公众存款等商业银行业务。同时证实泸州分公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，未办理任何行政许可资料；
9.调取股票资料及勘探、采矿资料，证实公安机关依法调取了涉案的胤福黄金股票100万股及甘孜州国土局在其单位矿产资源管理数据库中未查询到云南玉灵宝之堂有限公司甘孜分公司、刘玉珊、相彦吉任何资料；
10.宝之堂甘孜州分公司工商资料，证实宝之堂甘孜州分公司成立情况；
11.四川梅子林公司相关资料，证实公安机关依法调取梅子林公司的公司章程、与宝之堂公司的合作经营协议书、现金流水账及会计账的情况；
12.辨认笔录及照片，证实部分嫌疑人对同案人员的辨认情况及部分被害人对各被告人及宝之堂遂宁分公司的相关工作人员的辨认情况。泸州的证人陈某辨认出刘玉珊、詹某贵、丁某兰，被害人辨认出刘玉珊、詹某贵；葛某、相彦吉分别辨认出吴某刚、骆某林是南充分公司的经理，吴某、吴某春、王丙是业务主管的情况；
13.现金支出日记账，证实宝之堂遂宁分公司.现金收入日记账。证实宝之堂遂宁分公司2012年9月10日至2013年1月23日的现金收入情况；泸州分公司2012年9月以后的现金收支情况；
14.被骗人员汇总表，证实案发后遂宁地区共有1607名被害人向公安机关报案，被骗总额为3873.5万元人民币。南充地区分公司共收取371名客户押金人民币11301000元，给客户发放戴养费共计人民币817240元；泸州分公司共收取81名客户押金431.6万元，退客户戴养费41.5万元；
15.其他证据
（1）情况说明，证实2013年2月25日，昆明经济技术开发区科技园区管理办公室出具情况说明：“云南玉灵宝之堂珠宝有限公司”为招商引资引入昆明经济技术开发区新兴产业孵化区的企业，根据科技园区管理办公室要求，且该企业承诺年检后实际入驻到园区，但该企业未履行承诺，至今未实际入驻园区。园区于2012年10月将其清除园区，不再享受我经开区的优惠政策。经调阅档案，该企业2011年通过年检，注册地址为：昆明经开圣云大西路39号科技孵化区创业大厦8楼834-15号。其注册和年检时企业信息如下：法人姓名：相彦吉，公司办公地址：昆明市经开区经东路284号综合楼215室；
（2）侦查说明，证实2013年2月25日，经公安机关侦查人员调查走访，在昆明市经开区经东路未发现门牌号284号；
（3）云南玉灵宝之堂珠宝有限公司工商资料，证实云南玉灵保之堂珠宝有限公司法人相彦吉，注册资本1000万元，经营范围：珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货的销售。相彦吉认缴700万，葛某认缴300万。2009至2011年通过年检，以及公司股东、投资人更和法定代表人变更情况；
（4）宝之堂遂宁分公司、南充分公司、泸州分公司工商注册登记资料，证实云南玉灵宝之堂有珠宝有限公司设立云南玉灵宝之堂有限公司遂宁分公司、南充分公司、泸州分公司设立情况及经营范围，云南玉灵宝之堂有限公司遂宁分公司租用黄平安位于遂宁市船山区政府西街的住房作为办公经营情况；
（5）扣押物品照片，证实云南玉灵宝之堂珠宝有限公司给客户的工资卡、宣传资料图片，收款收据图片；
（6）遂宁分公司现金日记账、泸州分公司发放劳务费及退单明细，证实市公安局船山分局扣押的云南玉灵宝之堂珠宝有限公司遂宁分公司现金日记账。证实从2013年9月10日2013年1月23日，遂宁分公司收取客户费用，支出矿山开发费、戴养支出、汇刘玉珊费用、客户退款及其它费用。泸州分公司的退单情况；
（7）吴某安聘书，证实其于2012年8月10日被聘为遂宁分公司高级理财顾问；
（8）营业执照，证实投资矿业的情况；
（9）合作经营协议书，证实四川梅子林农业科技有限责任公司与云南玉灵宝之堂珠宝有限公司就藏香猪养殖加工项目达成一致协议，约定项目名称为四川梅子林农业科技有限责任公司藏香猪养殖加工，合作开发项目投资总额为6200万元，需用地4000亩，云南玉灵宝之堂珠宝有限公司以现金方式总投资6200万元，在2013年1月9日前，第一次向四川梅子林农业科技有限责任公司增资200万元，持有公司65%的股权；四川梅子林农业科技有限责任公司前期投入资金所形成的产业，按市场价格评估后折成现金作为本项目的投入资金，四川梅子林农业科技有限责任公司持有公司35%的股权；
（10）收款收据，证实曾某于2013年1月13日和2013年1月17日分两次向四川鸿升投资集团有限公司支付购房（观澜尚郡6-2-201）定金2万元，部分房款、抵押手续费用维修基金126963.34元。冯某于2013年1月13日和2013年1月17日分两次向四川鸿升投资集团有限公司支付购房（观澜尚郡6-2-202）定金2万元，部分房款、抵押手续费用、维修基金121108.20元；
（11）泸州分公司活动签订册，证实泸州分公司搞虚假宣传活动的签到情况；
（12）工商局处罚决定书，证实泸州市江阳区工商局在2011年10月26日因虚假宣传对宝之堂泸州分公司罚款人民币5万元的情况；
（13）房屋租赁合同及附属资料，证实泸州分公司在泸州租赁办公场地的情况；
（14）泸州地区部分受害人提供的合同及收据复印件，证实受害人与泸州分公司签定玉器戴养合同及缴纳押金的情况；
（15）公安机关2014年3月12日“情况说明”，证实被告人李某、刘某龙到案后没有如实供述自己的犯罪事实，不构成自首；
16.遂宁市公安局船山公安分局在补充侦查期间的补充证据：
（1）徐某仙询问笔录，证实其是云南大理白族自治州人，以前在兼职做工商部门相关手续的代办工作，2011年11月份左右通','2018-10-03
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