广东省广州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗中法刑二初字第138号
公诉机关广州市人民检察院。
被告人李某甲，女，1980年6月30日出生，汉族，出生地河南省南召县，文化程度初中，住河南省南召县，现住河南省荥阳市。2013年10月14日因犯非法吸收公众存款罪被江苏省常熟市人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。2013年11月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。
广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉（2014）181号起诉书指控被告人李某甲犯集资诈骗罪，于2014年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市人民检察院指派检察员何旭基出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市人民检察院指控，2011年9月，被告人李某甲伙同同案人陆渊在广州市天河区华庭路4号富力天河商务大厦5楼507房注册成立广州金某甲投资有限公司（以下简称金某甲投资公司），由李某甲担任法人代表兼董事长，陆渊担任总经理。2011年9月至2012年7月期间，该公司及下属分公司通过夸大、虚假宣传其经营养生养老院、彩陶石、美容产品、环保化肥等投资项目，隐瞒公司财务亏损状况，以半年11%至18%以及一年20%至25%的高额利某引诱他人进行投资，先后与胡某耀等192名被害人签订《借款协议书》，非法集资人民币11964500元。所得款绝大部分被李某甲及陆渊用于发放高额集资业务提成、支付集资本息、招待公关、其他应酬等开支等，造成被害人集资款人民币11305378.32元无法归还。2013年11月19日，李某甲向公安机关投案自首。
为证实上述事实，公诉机关当庭出示了借款协议书，证人证言，胡某耀等192名被害人陈述，陆渊、李某甲的供述及辩解，鉴定意见等证据。
公诉机关认为：被告人李某甲以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。李某甲犯罪后自动投案自首，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请法院判处。
被告人李某甲对指控的犯罪事实不持异议，但辩解其不是诈骗，也没有挥霍，客户资金因公司管理不当才造成客户损失，其只是构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2011年8月，被告人李某甲、陆渊租赁广州市天河区华庭路4号富力天河商务大厦5楼507室作注册地址，通过中介注册成立金某甲投资公司，虚报注册资金1000万元，李某甲任法定代表人兼董事长，陆渊任总经理。从同年9月开始，陆渊、李某甲在上述地址，以可分得借款的42%的利益纠合了同案人谭桂芳、沈海涛、陈鸣等人，向社会虚假宣传金某甲投资公司投资从化养生养老度假村项目、江西信丰彩陶石矿采项目、美容产品项目和环保化肥等项目，以借款给金某甲投资公司半年期可获取11-18%高额利某或一年期可获取20-24%高额利某为诱饵，诱使胡某等被害人向陆渊、李某甲借出资金。同年10月及2012年3月，陆渊、李某甲分别在广东省中山市、江门市设立金某甲投资公司的分公司，再以上述手段诱使谭某甲、谢某等被害人向其借出资金。陆渊、李某甲在骗取被害人款项后，即将借款的42%全数分配给谭桂芳、沈海涛、陈鸣、卢辉、李祚林等拉拢、诱骗被害人借款的业务人员，逐级分成；其余58%的借款，陆渊、李某甲除返还被害人利某约60余万元外，余款用于支付昂贵的办公地点租金、雇请员工、应酬消费及生活消费。
经核计，从2011年9月至2012年7月，陆渊、李某甲以金某甲投资公司及金某甲投资公司江门市分公司、金某甲投资公司中山市分公司名义向胡某等被害人骗得集资款人民币11，934，500元，造成被害人集资款人民币11，254，878.32元无法归还。
其中，广州市被害人胡某及妻子何某乙，损失金某乙234，000.00元；李某乙，损失金某乙29，100.00元；李某丙，损失金某乙47，000.00元；张某甲，损失金某乙47，000.00元；盘永源，损失金某乙45，500.00元；张少馀，损失金某乙47，000.00元；李惠航，损失金某乙47，000.00元；张驰，损失金某乙27，300.00元；李培璋，损失金某乙8，750.00元；黄丽珍，损失金某乙9，400.00元；禤惠珍，损失金某乙7，550.00元；梁惠贤，损失金某乙37，600.00元；梁崇国，损失金某乙97，600.00元；易木炎，损失金某乙19，600.00元；李少芳，损失金某乙9，400.00元；张桂芳，损失金某乙18，800.00元；谭茵，损失金某乙9，400.00元；麦胜发，损失金某乙19，600.00元；张凤婉，损失金某乙9，400.00元；黄丽华，损失金某乙28，200.00元；王雪英，损失金某乙10，000.00元；周元窝，损失金某乙8，500.00元；朱瑞冰，损失金某乙30，000.00元；黄智，损失金某乙97，000.00元；洪国云，损失金某乙10，000.00元；钟润苏，损失金某乙17，000.00元；朱秀琼，损失金某乙8，800.00元；谢丽玲，损失金某乙8，500.00元；段秀梅，损失金某乙60，000.00元；苏琦玲，损失金某乙10，000.00元；杨天源，损失金某乙50，000.00元；黄映娥，损失金某乙120，000.00元；杨转丝，损失金某乙20，000.00元；黎顺英，损失金某乙7，500.00元；甄佩贞，损失金某乙102，000.00元；曾瑶玑，损失金某乙32，800.00元；陆秀英，损失金某乙28，500.00元；邱记英，损失金某乙28，200.00元；李严璧，损失金某乙47，000.00元；单绍良，损失金某乙113，300.00元；申小平，损失金某乙310，000.00元；梁汉林，损失金某乙10，000.00元；常鸿伟，损失金某乙10，000.00元；黄细女，损失金某乙36，100.00元；叶雪玲，损失金某乙60，000.00元；江颖，损失金某乙20，000.00元；董锦焰，损失金某乙9，400.00元；刘粤生，损失金某乙50，000.00元；周玲芝，损失金某乙70，000.00元；刘珍女，损失金某乙9，700.00元；陈秀梅，损失金某乙10，000.00元；黄可卿，损失金某乙10，000.00元；叶奋，损失金某乙130，000.00元；欧阳荣基，损失金某乙30，000.00元；周翠婵，损失金某乙9，400.00元；李炳球，损失金某乙20，000.00元；许岳霞，损失金某乙20，000.00元；李异鸿，损失金某乙200，000.00元；李启平，损失金某乙28，800.00元；郭根，损失金某乙120，000.00元；谢婉玲，损失金某乙20，000.00元；吴爱香，损失金某乙48，900.00元；李第春，损失金某乙44，300.00元；陈桂云，损失金某乙50，000.00元；钟见爱，损失金某乙38，800.00元；黄丽容，损失金某乙37，300.00元；黎月桂，损失金某乙26，400.00元；钟文珍，损失金某乙45，500.00元；陈婉雯，损失金某乙9，700.00元；谢献红，损失金某乙37，600.00元；何鸿博，损失金某乙17，000.00元；张树，损失金某乙45，000.00元；夏成坤，损失金某乙17，000.00元；李中瑞，损失金某乙370，000.00元；周罗坤，损失金某乙9，400.00元；张玉琼，损失金某乙46，400.00元；黎四兴，损失金某乙27，600.00元；张秀珠，损失金某乙74，600.00元；黎凤英，损失金某乙9，400.00元；吴炳南，损失金某乙155，000.00元；郭雪梅，损失金某乙8，200.00元；黎有芬，损失金某乙9，600.00元；黎燕芬，损失金某乙18，800.00元；戚小丽，损失金某乙15，400.00元；何智彪，损失金某乙14，600.00元；张燕媚，损失金某乙9，100.00元；梁必珍，损失金某乙36，200.00元；邱巧玲，损失金某乙7，600.00元；翟英健，损失金某乙20，000.00元；龙耀年、曾丽娘，损失金某乙10，000.00元；黄莉莉，损失金某乙9，600.00元；饶瑞莲，损失金某乙9，100.00元；米桂茹，损失金某乙92，000.00元；贾淑云，损失金某乙136，500.00元；史琴芳，损失金某乙186，000.00元；李建华，损失金某乙92，000.00元；周世和，损失金某乙92，000.00元；罗安静，损失金某乙10，000.00元；宋伟基，损失金某乙388，000.00元；区丽贞，损失金某乙88，000.00元；陈瑞霞，损失金某乙88，000.00元；程碧玲，损失金某乙46，500.00元；陈惠仪，损失金某乙88，000.00元；廖小丽，损失金某乙18，800.00元；李凤珍，损失金某乙94，000.00元；潘立法，损失金某乙9，600.00元；罗金满，损失金某乙8，800.00元；王蓉华，损失金某乙9，100.00元；洪詠珠，损失金某乙20，000.00元；钟有彩，损失金某乙30，000.00元；李群娣，损失金某乙50，000.00元；李艳芬，损失金某乙40，000.00元；张秋雨，损失金某乙910，000.00元；徐记芳，损失金某乙220，000.00元；张雨梅，损失金某乙140，000.00元；杨桂娣，损失金某乙30，000.00元；曾婉玑，损失金某乙42，300.00元；甄佩仪，损失金某乙30，400.00元；陈巧芳，损失金某乙58，600.00元；张清兰，损失金某乙7，500.00元；贾月霞，损失金某乙58，600.00元；何丽卿，损失金某乙176，000.00元；黄筑林，损失金某乙47，000.00元；黎惠贞，损失金某乙9，400.00元；黄丽心，损失金某乙100，000.00元；尹春姬，损失金某乙100，000.00元；朱晔，损失金某乙50，000.00元；边闻，损失金某乙50，000.00元；边姝谚，损失金某乙30，000.00元；安秀叶，损失金某乙115，000.00元；杜美霞，损失金某乙400，000.00元；李庆平，损失金某乙150，000.00元；张耀光，损失金某乙282，000.00元；李凤梅，损失金某乙196，000.00元；黄文杰，损失金某乙276，000.00元；沈献勤，损失金某乙110，200.00元。
江门市被害人许某，损失金某乙5，000.00元；陈某丙，损失金某乙49，800.00元；赵雪梅，损失金某乙9，800.00元；林某甲，损失金某乙48，200.00元；冯淑珍，损失金某乙9，600.00元；陈月笑，李周廉，关银笑，损失金某乙14，625.00元；赵美玲，损失金某乙9，800.00元；陈胜连，损失金某乙7，125.00元；赵荣祖，损失金某乙49，134.00元；李运梅，损失金某乙9，750.00元；李丽凤，损失金某乙24，500.00元；陈露茜，损失金某乙19，800.00元；邓婵，损失金某乙15，000.00元；薛桂荷，损失金某乙10，400.00元；区玉环，损失金某乙14，700.00元；谭某甲，损失金某乙9500.00元；黄金铭，损失金某乙394，000.00元；吕某，损失金某乙19，136.00元；陈某甲，损失金某乙50，000.00元；陈某乙清，损失金某乙10，000.00元；钟云连，损失金某乙6，580.00元；叶崇坚，蔡锡珍，损失金某乙9，750.00元；卢尧英，损失金某乙9，800.00元；叶佛源，损失金某乙9，800.00元；吴某甲，损失金某乙39，343.00元；谢称润，损失金某乙39，200.00元；彭小鹏，损失金某乙70，000.00元。
中山市被害人谢某，损失金某乙87，502.00元；王某，损失金某乙17，768.00元；刘某，损失金某乙18，200.00元；谭某乙，损失金某乙85，000.00元；彭某，损失金某乙99，800.00元；司徒某，损失金某乙7，750.00元；余某，损失金某乙87，500.00元；梁某，损失金某乙38，400.00元；林某乙，损失金某乙8，960.00元；伍某，损失金某乙45，000.00元；陈某丁，损失金某乙9，000.00元；佘某，损失金某乙26，250.00元；何某丙，损失金某乙138，000.00元；缪爱珍，损失金某乙70，000.00元；李锦英，损失金某乙37，000.00元；张某乙，损失金某乙43，750.00元；魏某，损失金某乙9，584.00元；曾某，损失金某乙74，633.32元；黄某乙，损失金某乙15，424.00元；喻某清，损失金某乙18，359.00元；杨某，损失金某乙10，834.00元；邓某，损失金某乙9，332.00元；郭某，损失金某乙19，168.00元；林某丙，损失金某乙8，800.00元；温某，损失金某乙17，917.00元；郑某乙，损失金某乙9，000.00元；郑某甲，损失金某乙14，000.00元；吴某乙，损失金某乙17，504.00元。
上述事实，有公诉机关在庭审中出示，并经控辩双方质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）被害人陈述及被害人的陈述及被害人胡某陈述证实：2011年11月，我在天河区体育西路收到金某甲投资公司的宣传单，说该公司有投资项目需要集资，事项说明要去开会，开会的地点在佛冈的白云温泉山庄。2011年11月底，我就去了开金某甲投资公司的会议，在会上，金某甲投资公司副总陈鸣负责讲解投资的项目和投资的具体细节，陈鸣说该公司在福建泉州有一个垃圾处理厂，可以生产环保化肥，还有生产“诗维雅·霞芳”牌美容产品，在昆明经营旅游山庄，在从化有养老院项目，投资给金某甲投资公司可获得月息3%。我觉得有钱赚，就决定投资。2011年11月24日，我和妻子何某乙就去到广州市天河区华庭路4号507房该公司的办公室与陈鸣谈详细的投资事宜。当天，我就以我和何某乙的名义与金某甲投资公司签订了两份《借款合同》，每份的投资金某乙是15万元，一共投资30万元，后来在支付投资款时我只给了27万元，还有3万元没有给该公司，而是写了欠条。投资后我每月都收到9000元的利某，合计收到利某分红是36000元，到了2012年5月开始就没有利某了，该公司的老总路遥向我的解释是公司的资金都放在湘赣，暂时拿不回来，答应6月底会支付利某给我，到6月底金某甲投资公司发了一份通某，称公司搬到珠江新城的朱美拉公寓，之后我就找不到路遥和陈鸣了，公司已经人去楼空。金某甲投资公司在2011年9月6日成立，注册地址是广州市天河区华庭路4号507房，法人代表是李某甲，经营范围是以自有资金投资、房地产开发等。路遥是金某甲投资公司总经理，陈鸣是副总经理。我的实际损失是234000元。胡某辨对李某甲、路遥（陆渊）辨认无误。
侦查机关的报案表、被害人胡某、何某乙提供的李某甲、陆渊的身份证复印件、金某甲投资公司营业执照、借款合同、《关于推迟发放相关费用的通某》、保证书、银行转账回单、收据证实：胡某与金某甲投资公司于2011年11月24日签订两份借款合同，约定胡某借款给金某甲投资公司30万元，借款期限为半年，半年利某为18%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发、养老养生等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，徐某作为金某甲投资公司收款人签名；路遥有三个姓名并持有二个身份证，分别是陆光景、陆渊，但身份证号相同；金某甲投资公司于2012年6月14日通某被害人2012年5、6、7月的分红延期到8、9、10月全部付清；2012年6月5日，路遥向胡某签写保证书保证在6月20日全部还清本金和利某；2011年12月8日何某乙通过交通银行向收款人为李某甲的账户转款人民币180000元。
2、侦查机关提供的报案表、被害人李某乙提供身份证、收据、借款协议书等证实：2012年4月10日，李某乙与金某甲投资公司签订借款协议书，约定李某乙借3万余给金某甲投资公司用于开发养生养老开发、旅游业开发、环卫开发和化妆品开发等项目，半年期利某为18%，金某甲投资公司按约支付利某900元，期满后金某甲投资公司一次性全额返还。李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名。李某乙因此被金某甲投资公司骗去借款29100元。
3、侦查机关提供的报案表、被害人李某丙、张某甲等134名提供的身份证、借款协议书、收据、通某、陆光景和李某甲身份证复印件等证实：2011年11月10日至2012年7月19日期间，金某甲投资公司在广州市与各被害人签订借款协议书，约定由被害人借款给金某甲投资公司，主要以借款期限为半年或一年，半年利某为11-18%，一年利某为20-24%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发、养老养生开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，徐某、吴文贞、黄宝强、李秀娜作为金某甲投资公司收款人签名，随后，各被害人依约将款项交付给金某甲投资公司。2012年6月期间，陆渊以路遥的名义在部分被害人合同等文件上承诺在6月等段时间内将支付利某或归还本金；同期，通某少部分被害人金某甲投资公司暂停服务，搬迁至天河区花城大道朱美拉公寓b座53之二1501室，并承诺8月起息；经统计，金某甲投资公司以借款名义收取被害人137名（包括前述胡徳耀夫妇、李某乙）人民币9，799，000元，金某甲投资公司以分红或利某名义返还给上述被害人人民币552，900元，金某甲投资公司实际取得人民币9，246，100元。部分被害人对陆渊、李某甲辨认无误。
b、江门市被害人的陈述及被害人谭某甲陈述：我被金某甲投资公司江门分公司诈骗1万元。金某甲投资公司法人代表是李某甲，负责人是陆总路遥，江门分公司负责人是李卓林。2012年3月，我朋友听说金某甲投资公司江门分公司在搞活动，我们就一起去中远大厦金某甲投资公司的分公司处。金某甲投资公司的陆总介绍其金某甲投资公司江门分公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，符合国家标准，国家还有补助，会不定期组织老人到该基地免费参观、体验。有一天，金某甲投资公司还专门开车带我去广州从化养老基地参观，后来还去了公司总部参观。回来后我觉得养老基地的环境不错，考虑两、三个月后，我决定去公司交钱签约。2012年3月30日，我签订了一份借款协议书，借款期限是半年，利率15%，每个月给利某250元。我是直接给的现金，他们公司开有收据。我好像收过一两次利某，具体记不清楚了。2012年6月，有朋友告诉我这个公司关门停业了，我再没有拿到利某，也联系不到这公司的人，我知道自己被骗了。我曾打电话给李某甲，她说路遥会过来处理的，还说会给利某，但之后也没有给钱。我见过李某甲三次。谭某甲辨认出李某甲。
谭某甲提供的身份证复印件、借款协议书、收据证实上述事实。
2、被害人黄金铭陈述：我被金某甲投资公司江门分公司诈骗40万元。我在东湖广场遇该公司员工在派传单，他们带我们上去中远大厦。罗凤至推介我去金某甲投资公司江门分公司，她介绍金某甲投资公司江门分公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，符合国家标准，国家还有补助，会不定期组织老人到该基地免费参观、体验。我回家后考虑了几天，感觉这个项目效益好，就去公司交钱签约。公司董事长是李某甲，负责人陆先生，公司员工约十几人。我一共和他们签了三份借款协议书。2012年4月24日，我签订了一份金某乙为10万元的借款协议书，借款期限是一年，利率24%，按季度领利某，四个季度按顺序分别领取总利某的10%、15%、25%、50%；第二份借款合同也是2012年4月24日，我签订了一份金某乙为10万元的借款协议书，借款期限是一年，利率24%，每个月给利某2000元；第三份借款协议在2012年5月30日签订，金某乙为20万元，借款期限是一年，利率24%，按季度领利某，四个季度按顺序分别领取总利某的10%、15%、25%、50%；这40万元的投资款我直接给的现金，他们公司开有收据，但是都不见了。我收过利某，一共是6000元。在2012年7月1日，罗凤至发信息给我，说公司炒了他们，叫我找李某甲拿钱，公司已经关门了。7月中旬，路遥来江门处理，说以后每月来文化楼领利某，但至今没有给钱。后来再没有拿到利某，也联系不到这个公司的人，我知道自己被骗了。黄金铭辨认出李某甲。
黄金铭提供身份证复印件、借款协议书证实：2012年4月24日、5月30日，黄金铭与金某甲投资公司签订借款协议书三份，约定金某甲投资公司向黄金铭借款10万元、10万元和20万元，一年期，利某24%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、文化地产、化妆品开发、养老养生等投资，同时给黄金铭配公司内部股50万股，李某甲作为金某甲投资公司法人代表盖私章，并盖金某甲投资公司江门分公司公章。
3、被害人吕某陈述：我被金某甲投资公司江门分公司诈骗了2万元。金某甲投资公司法人代表是李某甲，路遥是负责人，公司在广州市花城大道51号朱美拉公寓1501房。朋友带我去的他们公司，在公司的一个经理在会议室为我们介绍公司的情况，跟我们讲投资的事情，介绍其金某甲投资公司江门分公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，公司会不定期组织老人到该基地免费参观、体验。后来，经理和小龙带我们一车人去广州从化的养老基地参观，中午还请我们吃饭，吃完饭后还参观了公司的总部。回江门后，我感觉这个项目效益好，就去公司交钱签约。我总共签了两份借款协议书，一份是2012年3月15日签订的，金某乙为1万元，借款期限是半年，利率是13%，每个月给利某216元；另一份是2012年5月14日签订的，金某乙也是1万元，借款期限也是半年，利率是13%，每个月给利某216元。这2万元的投资款我都是直接给的现金，他们公司开有收据。第一笔投资我收了三个月的利某，第二笔投资我收了一个月的利某，此后再也没有收到过利某了。到2012年6月底的时候，我听到说公司关门停业了，我找了李某甲，但是还是没有给钱。直到后来，他们公司的人都联系不上了，我才发现被骗了。
吕某提供的身份证复印件、借款协议书、收据、客户分红表证实上述事实，李某甲代表金某甲投资公司在合同上签名，吕某分红至6月10日。
4、被害人陈某甲陈述：我被金某甲投资公司诈骗5万元。2012年4-5月间，我当时在江门市港口路中远大厦一楼看到一些认识的老人，他们在金某甲投资公司领到了一些卫生纸。后来我上到了该公司，该公司工作人员介绍金某甲投资公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，现面向社会集资，鼓动我们向公司投资或借款。不久后，该公司还组织我们去广州从化的养老基地参观，我去了两次后，认为宣传的项目还可以，就将现金50000元交给金某甲投资公司江门分公司的工作人员。2012年6月9日，双方签订了借款协议书，他们还出具了收据给我。借款期限和利某计算在借款协议中都有。但是我交钱给他们还不到一个月，该公司就关门了，所以没有领到过利某。
陈某甲提供的身份证复印件、借款协议书、收据证实：2012年6月9日，金某甲投资公司向陈某甲借款5万元，一年期，利某20%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、文化地产、化妆品开发、养老养生等投资，同时给陈某甲配公司内部股6000股，李某甲作为金某甲投资公司法人代表盖私章，并盖金某甲投资公司江门分公司公章。
5、被害人陈某乙清陈述：我被金某甲投资公司江门分公司诈骗1万元。2012年6月我是朋友陈某甲介绍才知道金某甲投资公司江门分公司的。我和陈某甲、李子龙喝早茶时，李子龙介绍其该公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，是国家批准其公司开发的，公司会不定期组织老人去广州从化的养老基地参观，体验。下午，我去了他们公司，地址在江门市中远大厦5楼，我就直接交钱签约了。我和他们签订一份金某乙为1万元的借款协议书，借款期限是半年，利率是15%，每月给利某250元。我直接给现金的，他们公司开有收据。他们没有给其利某。2012年6月底听朋友说公司已经关门停业了，我去看到金某甲投资公司江门分公司关门了，公司的人也联系不到了，我才发现被骗了。
陈某乙清提供的身份证复印件、借款协议书、收据证实：2012年6月9日，金某甲投资公司向陈某乙清借款1万元，半年期，利某为15%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、文化地产、化妆品开发、养老养生等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司公章。
6、被害人吴某甲陈述：我被金某甲投资公司江门分公司诈骗4万元。金某甲投资公司江门分公司介绍其公司为集农业、旅游、文化、养生养老、化妆品产业开发于一体的多元化投资公司，还说开发建设了一个广州从化的金某甲生态养生度假公社，公司会不定期组织老人去广州从化的养老基地参观，体验。我去了他们公司，公司员工带我们到会议室，然后由李卓林介绍公司情况，跟我们讲投资的事情。2012年5月份，李卓林带我们到广州从化的基地参观，还请我们吃中饭、参观总公司。回江门后，李卓林经常打电话给我叫我带现金到公司开会并签约，然后我觉得敬老院的项目挺好的，和公司签订了借款协议书，并支付现金1万元。前后我共签订了四份借款协议书，第一份借款协议书借款金某乙是1万元，期限是半年，利率是12%，每个月给200元的利某；第二份借款协议书借款金某乙是2万元，期限是半年，利率是11%，每个月给366元的利某；第三、四份借款协议书借款金某乙是5000元，期限是半年，利率是11%，每个月给91元的利某。这四万元的投资款我都是给现金的，他们开有收据。我只收到了其中三笔投资款的利某，一共是657元。
吴某甲提供的身份证复印件、借款协议书、收据、客户分红表、李某甲出具的还款保证书证实：2012年5月28日-6月6日，金某甲投资公司与吴某甲签订四份借款协议书，向吴某甲借款4万元，半年期，利某11%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、文化地产、化妆品开发、养老养生等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司公章；吴某甲共领取一期利某，李某甲在2012年8月16日于ＸＸ派出所处出具分期还款4万元的保证书。
7、被害人林某甲陈述：我和我女儿被金某甲投资公司江门分公司以投资养老院的名义诈骗了6万元。我个人被诈骗了人民币5万元，我女儿被诈骗人民币1万元。金某甲投资公司江门分公司董事长室李某甲，公司地址在江门市蓬江区中远大厦五楼。2012年4月20日，我朋友拿了些金某甲投资公司的宣传资料，说利某较高，可以向他们公司投资或借款。于是我们多次到他们位于江门市港口路中远大厦的金某甲投资公司江门分公司听他们的讲座，宣传称他们的基地在广州从化市，属于养老性质的慈善机构。不久后他们组织我去广州从化养老基地参观，我感觉这个项目不错，于是在2012年3月、4月、5月、6月分别将现金人民币1万、2万（其中有我女儿一万）、1万和2万交给公司工作人员。双方签订有借款协议书，协议中写明了借款期限和利某计算。但是我领取了2次利某共1600元后，金某甲投资公司江门分公司就关门了。
林某甲提供的身份证复印件、借款协议书、收据证实上述事实。
8、被害人陈某丙等20名被害人提供的身份证、举报信、借款协议书、收据、通某、陆光景和李某甲身份证复印件等书证及陈述证实：2012年3月至2012年6月22日期间，金某甲投资公司及江门分公司在江门市与各被害人签订上述借款协议，约定由被害人借款给金某甲投资公司，借款期限为半年或一年，半年利某为11-18%，一年利某为24%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发、养老养生等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，盖金某甲投资公司或金某甲投资公司江门分公司公章，各被害人依约将款项交付给金某甲投资公司。经统计，金某甲投资公司以借款名义收取被害人27名（包括前述谭某甲等7人）人民币980500元，金某甲投资公司以分红或利某名义返还给上述被害人人民币16157元，金某甲投资公司实际取得人民币964343元。李某甲曾到江门市与部分被害人会面，承诺还款，但一直没有归还借款。部分被害人对李某甲辨认无误。
c、中山分市被害人陈述及被害人谢某陈述：我怀疑被金某甲投资公司骗了10万元。金某甲投资公司地址是中山市石岐区安栏路2号中垦大厦17楼g座\\\h座，营业执照负责人是周梓枫，在2012年3、4月份好像换了陆光景（还有一个名字叫陆渊），广州的负责人是李某甲，广州公司的地址是广州市天河区华庭路4号507房。2011年11月中旬，我在华柏路老干中心门口，有人向我宣传金某甲投资公司的投资项目，我就到公司了解，也到广州总部了解，并见到总经理陆渊，陆渊向我介绍公司的发展项目，知道公司是做农业、环保、化妆品等项目，我就在11月14日与金某甲投资公司的法人李某甲女士签订借款10万元协议书，我当时就将现金交给财会陈秋娜，合同是签订了一年的期限，年利率是25%。之后，我收到了6个月的利某，一共12498元，收到2012年5月、6月份就没有收，公司通某我说营业部房租到期，公司关门了，利某会从广州总部邮寄给我。
谢某提供的借款协议书、收据、金某甲投资公司及中山分公司营业执照、税务登记证复印件、涉案人员的名片证实：2011年11月4日，金某甲投资公司向谢某借款10万元，一年期，利某25%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司公章。收款人陈秋娜，会计陈慕；卢辉名片为金某甲投资公司中山分公司总监，陆渊名片是金某甲投资公司中山分公司总经理；陆渊有两份不同身份证，分别为陆渊和陆光景，其中陆光景的地址为戈塘镇二组22号。
2、被害人王某陈述：我被石岐区中恳大厦16楼金某甲投资公司诈骗。2011年11月我在石岐区中恳大厦门口收到派发宣传单介绍投资项目，说金某甲投资公司在广州从化建设养老院，后来我到中垦大厦16楼公司看过，又被带到广州总公司广州市天河区华庭路4号507房看过公司的状况，称投资10000元，每个月200元收入。我在2011年11月10日就投入10000元，当时我给现金的，是公司的出纳杨玉琴收的钱，我投资后，每个月都有200元入到，于2012年2月3日我又投入10000元，每个月208元收入，都是到公司交现金的。这两笔投资款他们公司都开有收据。我第一期投入收到了7次利某，一共收到1400元，我第二期投资收到4次利某，一共收到832元，在2012年6月份开始就没有收到利某了。我6月份去公司时，公司已经关门，至今没有开门。当时是卢辉接待我。
王某提供的借款协议书两份、收据证实：2011年11月10日、2012年2月3日，金某甲投资公司向王某借款2万元，一年期，利某25%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司公章。
3、被害人刘某陈述：我被金某甲投资公司诈骗。2011年10月中旬，我在中山市博爱医院对面的文化广场活动时有个男青年陈凯文发了一张金某甲投资公司的传单给我，陈凯文打电话给我，要我到他们的公司中恳大厦17楼了解金某甲投资公司的情况，于是我和老公隔了两天后去了他们公司，金某甲投资公司的经理麦杰和陈凯文就介绍金某甲投资公司的情况并邀请我们去广州玩，期间，金某甲投资公司董事长路遥介绍了公司投资化妆品、农业等项目，让我们投资。我第一次投资在2011年10月15日，在中恳大厦17楼交了一万元现金，第二次投资在2012年2月20日也在中恳大厦17楼办公室交了一万元现金，这两次投资都签了合同，第一次签订的期限是1年，第二次是半年，利率是20%，开始每个月给利某。我先后收到9个月利某1800元，之后就没有了。
刘某提供的借款协议书两份、收据、陆光景和李某甲身份证复印件证实：2011年12月、2012年2月3日，金某甲投资公司向刘某借款2万元，半年期利某15%，一年期，利某25%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司公章，收款人陈秋娜。
4、被害人余某陈述：我被金某甲投资公司诈骗。2011年9月底，金某甲投资公司欧阳小文、杜斌来我老干部活动中心宣传金某甲公司投资等事项以及旅游活动。2011年10月底，我与几个朋友到金某甲投资公司了解情况。欧阳小文、杜斌向我们介绍金某甲投资公司的情况并让我们看了录像，还组织我们去广州玩。在玩的期间，公司董事长路遥介绍了金某甲投资公司的投资经营化妆品、农业等项目，并叫我们投资，说利润很高。在2011年11月10日，我在中恳大厦17楼交了10万元现金，签订了借款协议书，借款期限是半年，利率是15%，每个月给一次利润2500元，收款人是陈秋娜。我先后收到利润12500元。
余某提供的借款协议书、收据、余某身份证复印件、陆渊、李某甲身份证复印件、还款承诺书、金某甲投资公司关于推迟发放相关费用的通某、广州金某甲投资有限公司项目宣传资料证实：2011年11月10日，金某甲投资公司向余某借款10万元，半年期利某15%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司、金某甲投资公司中山分公司公章，收款人陈秋娜；李某甲在2012年5月19日签名承诺最迟在2012年6月5日返还客人到期资金，并多支付一个月利某为补偿；同日，赵某甲签名承诺代表李某甲在6月底全款还10万元给余某，另补偿5000元。金某甲投资公司于2012年6月14日通某客户2012年5、6、7月的分红延期到8、9、10月全部付清。
余某提供的《关于优质生猪养殖基地项目备案的通某》、《山庄转让协议书》、《委托协议书》证实：金某甲投资公司中山分公司向其宣传金某甲投资公司在湖南的养猪项目、在昆明的度假山庄项目和广州的醋业项目。
5、被害人梁某陈述：我被金某甲投资公司诈骗4万元。2012年3月初我朋友佘某跟我介绍说有一间投资公司金某甲投资公司很不错，最近该公司将举行旅游，可以免费带我们去公司位于广州从化的基地查看。于是，该公司带我们去广州从化基地时，一位经理跟我们介绍说这个基地有两千多亩面积，以后会建焚化场、养生院、别墅等其他大型建设，通过上述的开发赚钱。从化回来后就有公司经理向我们推荐其公司化妆品、石头、旅游业等投资项目，并游说我们投资。后来，我于2012年3月23日来到金某甲公司位于中山市中恳大厦的办公室，与该公司签订了4万元的借款协议书，期限一年，年利率是24%，每月利某是800元，资金用途为用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发、以及营业执照上所经营的范围投资。当日我将现金4万交给了该公司的出纳陈秋娜。2012年4月、5月我就分别上去该公司收取两次利某，每次收取800元，总共为1600元。期间，在4月份我发觉朋友佘某收取的月息有六千多元，这个数目远超合同规定的月息。当时我发觉佘某可能因为成功游说我投资，收取了提成，这种发展上下线不是正常的投资公司应有的行为。于是我向该公司要求全额退还本金，但是出纳陈秋娜说退本金需扣除30%违约金，我说着不合理。几天后，一位周经理还是不答应全额退还我。我多次上去该公司协商退还本金的事，但一直无果，至2012年6月再去公司时已关门走人。
梁某提供的借款协议书、收据证实：2012年3月10日，金某甲投资公司向梁某借款4万元，一年期利某24%，资金用途用于农业开发、旅游业开发、环卫开发、化妆品开发等投资，李某甲作为金某甲投资公司法人代表签名，并盖金某甲投资公司、金某甲投资公司中山分公司公章，收款人陈秋娜。
6、被害人陈某丁陈述：2011年9月中旬，我及朋友到金某甲投资公司在中垦大厦17楼了解该公司的情况，公司人员介绍投资主要是化妆品、农庄项目，我也去了广州游玩，期间，公司董事长路遥向我们介绍了投资项目，让我们投资。同年11月24日，我在中垦大厦签订借款协议书，交了1万元，期限1年，利某25%。我先后收了1000元利某。
陈某丁提供借款协议书及收据证实上述事实。
7、被害人谭某乙、司徒某、伍某、林某乙、佘某、繆爱珍、张某乙、魏某、曾某、彭某、邓某、杨某、黄某乙、温某、郑某甲、吴某乙、郑某乙、喻某清、郭某、何某丙、林某丙、李锦英陈述提供的借款协议书、收据、银行汇款单、陆光景和李某甲身份证复印件、关于推迟发放相关费用的通某等证实：从2011年11月至2012年6月，被害人谭某乙等28人（包括前述谢某六名被害人）被金某甲投资公司中山分公司集资诈骗1155000元，期间金某甲投资公司以分红或利某名义返还给上述被害人110564.68元，造成被害人损失集资款1044435.32元。部分被害人对陆渊、李某甲辨认无误。
（二）证人证言及证人徐某证言证实：我在2011年11月11日至2012年6月24日在金某甲投资公司工作，任职出纳。金某甲投资公司注册地址在天河富力天河大厦，实际负责人是陆渊，李某甲是法人代表，他们是夫妻关系，副总是张序龙，市场部经理是陈鸣，会计陈银生，关联公司是广州昶曦投资有限公司，主要经营化妆品方面，另外，金某甲投资公司在将门、中山、和江苏也有分公司。从2012年5月就开始拖欠我工资，并且开始不支付客户利某和到期的本金了。我于2012年6月10日申请辞职，后来我因病假休息了十多天，到了2012年6月24日我回来后公司已经搬到珠江新城朱美拉公寓里，我去要工资，陆渊不给我，我就离开了。后来知道陆渊拖欠了员工工资，至今未发。开始金某甲投资公司蛮风光，我知道2011年底公司经常组织客户活动，去从化和江西参观养生养老院和彩陶石项目的开发，还在从化搞了次千叟宴，我以为公司经营还可以，到了2012年5月客户来收回本金时公司支付不出，未收回本金的人一闹也就没有客户来投资了。
金某甲投资公司主要宣传房地产开发、彩陶石开发、化妆品开发等业务拉拢客户到公司投资，投资会收取半年期18%、一年期24%利某分红，业务员将客户带回公司后向我交款，现金或是汇款经我核对后开收据，当天，我就将投资款交给陆渊。客户的利某或其他支出，陆渊或者李某甲会在投资款中拿出部分交给我支付，如果客户要银行转账，我会将李某甲的银行账户（包括交通银行、农业银行、工商银行、建设银行、）告知客户。我也负责办公日常开支及缴纳税款、员工工资发放等工作。
我没有收到金某甲投资公司任何真实业务收入，也无申领过发票。我知道有些金某甲投资公司宣传资料，还有就是通过参观项目、洗温泉等活动来拉拢客户投资，主要吸引客户的还是高额利某。客户都是年纪大的退休职工。我工作期间，金某甲投资公司每个月收到投资款约100万元，因为这些数据具体是陈银生统计的，我估算我工作期间公司一共收到约800万元。上述金某乙的投资款中已归还客户本金的有100多万元。除了归还的本金和支付的利某外的其他客户投资款，支出的员工工资，日常办公开支、房租、水电等，剩余的都是陆渊和李某甲负责管理的，他们要支付业务员的提成的，我从业务员处打听过，提成是按所做业务（即拉客户投资）的10%-20%不等，有的业务员的提成还超过20%，提成分配的事宜主要是市场部经理陈鸣负责的。公司除了让客户投资房地产、彩陶石、化妆品业务并承诺分红方式向一些年纪大的叔叔阿姨集资，没有别的经济收入了。
2、证人廖某证言证实：我是金某甲投资公司的项目助理，并担任人事专员。金某甲投资公司的法人代表是李某甲，实际老板是陆渊，公司的业务就是拉一些老头、老太到公司，让他们将钱放进公司里，公司拿着这些投资款去开发项目，日后支付这些老人一定金某乙的利某。公司开发一些项目，从化养生养老院项目，汽车美容院、健康俱乐部、化妆品公司和江西信丰彩陶石项目。开始金某甲投资公司的主要投资项目是汽车美容院，我负责招聘洗车工、前台和会计，还负责和广告设计和装修公司的沟通，但还没有开业就停工了，李某甲说汽车美容店投资钱多。我不负责业务部的业务员招聘，业务部自己负责。我了解一般收到投资款后，到老板陆渊手里就没有多少了，都被业务员和市场总监一层层地分了不少，还要发员工工资、做广告、付房租等。在从化有一个养生养老的项目，2011年11月我和陆渊去过一次，是和对方的村长谈这个项目的事情。公司宣传手册的素材是陆渊和市场部提供给设计师黄卫兰设计的，宣传中的项目是金某甲投资公司想要投资的。
3、证人赵某甲证言证实：我是金某甲投资公司董事长助理，公司法人代表是董事长李某甲，总经理是陆渊，地址在广州市天河区华庭路4号507房。目前，金某甲投资公司主要是经营化妆品的生产、销售，还有是在从化搞养老基地的项目投资，向民间进行借贷。金某甲投资公司在中山分公司有子公司，业务方面是一样的，是一种从属关系。中山分公司的经营业务、员工等均由广州公司负责。是我们公司在中山的一个代表。我们公司有五六十名员工，而中山分公司只有总经理、总经理助理、前台员、财务员属于我们公司员工，其他的业务员是靠该分公司的总经理才能清楚如何分配报酬。中山分公司应该定期向我们公司交纳资金，由分公司的总经理直接与董事长沟通的。我们公司在信丰有一个彩陶开采点，在从化有一块建设中的地块，是养老基地建设项目。
4、证人孙某证言证实：中山市石岐区安栏路2号17楼efgh座是我岳父梁锡标的物业，房产证上是我小舅子梁贯程的，由我代理。出租的时间是2011年10月，出租时物业包括有办公台、会议桌、五台电脑等基本办公设备。租赁合同是陆渊代表金某甲投资公司中山分公司签订的，租期为两年，用作金某甲投资公司中山分公司办公场所，该公司的负责人开始是周梓枫。承租期间，该公司的陈小姐采用转账的方式支付租金的，但是从2012年4月开始该公司就没有支付租金了。
孙某提交的租赁合同、移交协议书、陆渊身份证复印件等证实：2011年10月，陆渊向孙某租赁中山市石岐区安栏路2号17楼efgh座（中垦大厦）作办公用途，租期两年，孙某提供办公室家俱、电器全套。2012年6月，金某甲投资公司中山分公司将上述房屋交还。
5、证人赵某乙证言证实：我在应聘时发现金某甲投资公司中山分公司有非法融资的情况，该公司地址在中山市石岐区中恳街商业大厦17楼。2012年4月中旬，在智通人才市场的招聘会里，我被金某甲投资公司中山分公司的员工拦下，后我就交了一份个人简历。4月24日，我去到中恳大厦17楼的金某甲投资公司中山分公司面试。该公司的总监麦伟庆就接待我，向我讲他们公司的投资项目、工作情况等，说他们公司的总部在广州，主要客户对象为中老年人，投资项目的农药、肥料、饲料都已经上正轨，现在由于开发养生别墅的项目要向民间集资，还介绍周总让我认识。麦伟庆要我加入公司，称如向顾客集资一万元，顾客每年就可以获得24%的收益，而业务员也可以获得15%的报酬。他还说我可以从身边的亲人开始练习业务，发展下线，一个变两个，两个变四个，如此类推。由于我是学财务管理的，从该公司的资金分配来看，如投资一万元为例，顾客每年就可以获得24%的收益，而业务员也可以获得15%的报酬，加起来已经占去39%，剩余的61%如何能真正落实到投资项目建设中去。我就请辞了该公司。
6、证人何某甲证言证实：我是广州从化市城郊镇石合村村长，在2011年8、9月，广州的老板路遥在我们村上搞了养老项目，他的公司和我们村签了协议，计划租100亩土地用于养老院项目，租期45年，每年租金四万元。不过，至今这个项目没有启动，只是搞了个宣传活动，请我们村50岁以上的老年人吃了一顿饭，吃饭地点就是他们公司承包的我们村山边的一块山地。他们公司只是交过一年的租金四万元，项目到现在没有任何启动的迹象，他们租的那块地现在就是块空地，处于闲置状态。路遥他的真实姓名我不清楚，他老婆和他一起来搞过宣传活动，当时还是怀孕的。路遥2012年就没来过我们村，在年初雇了三个工人看地，但是后来因为没有发工资，三个工人陆续离开了。
何某甲提供的金某甲投资公司与新开村石合下村四个经济社签订的土地承租合同证实：2011年11月22日，金某甲投资公司向新开村石合下村一、二、三、四经济社签订上述协议，约定承租该社的山林，面积100亩，租期50年，每年租金4万元。
7、证人黄某甲证言证实：我是受受害人委托来报案。2013年10月，彭小鹏、谢称润委托我代为向公安机关报案，我让他们联系了其他受害人，统计了受害人被诈骗的数额，数额巨大，所以决定向公安机关报案。
金某甲投资公司的法人代表是李','2018-10-04 06:49:33',0,'web',NULL);