河北省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）冀刑终246号
原公诉机关河北省秦皇岛市人民检察院。
被害人李洪某，男，1976年2月8日出生，满族，个体，住河北省青龙满族自治县。
被害人李玉某，男，1971年9月4日出生，满族，个体，住河北省青龙满族自治县。
被害人陈某1，男，1973年9月18日出生，满族，个体，住河北省青龙满族自治县。
被害人陈宝某，男，1969年7月12日出生，满族，农业银行青龙支行员工，住河北省青龙满族自治县。
被害人柴某1，男，1977年12月4日出生，满族，青龙满族自治县矿业局员工，住河北省青龙满族自治县。
被害人张华某，男，1978年9月26日出生，满族，个体，住河北省青龙满族自治县。
上诉人（原审被告人）邱志民，男，1976年1月19日出生于河北省青龙满族自治县，满族，初中文化，农民，户籍地：青龙满族自治县，捕前住青龙满族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2012年2月22日被刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于青龙满族自治县看守所。
河北省秦皇岛市中级人民法院审理秦皇岛市人民检察院指控原审被告人邱志民犯诈骗罪一案，于2013年12月28日作出（2013）秦刑初字第13号刑事判决，认定被告人邱志民犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；责令被告人邱志民的违法所得一千零二十九万九千五百元退赔，并发还给被害人。宣判后，邱志民提出上诉。本院经审理于2014年8月19日作出（2014）冀刑二终字第23号刑事裁定，认为原判认定的事实尚不清楚，裁定撤销原判，发回重审。秦皇岛市中级人民法院依法另行组成合议庭进行审理，期间秦皇岛市人民检察院申请撤回起诉。秦皇岛市中级人民法经审理裁定准许撤回起诉。后秦皇岛市人民检察院重新起诉指控被告人邱志民犯诈骗罪。秦皇岛市中级人民法院经审理于2017年1月16日作出（2016）冀03刑初65号刑事判决。邱志民不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月7日公开开庭审理了本案。河北省人民检察院指派检察员李某1、荆某出庭履行职务，原审被告人邱志民到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判决认定：2010年至2011年12月期间，被告人邱志民以做生意缺资金为由，许以高额利润或高息为诱饵，骗取被害人李洪某等6人共计人民币853.429万元。
（一）被告人邱志民以倒卖废钢渣缺资金为由，许以高额利润为诱饵，骗取被害人李洪某211万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、案件来源、接受刑事案件登记表，载明2011年12月15日，李洪某报案经过。
2、被害人李洪某的陈述，2007年，其和邱志民是通过做生意认识。2010年10月份，邱志民找到其说要和其合伙做钢渣生意，并让其投入资金80万元，过几天他就把挣的钱和本金都给其了。直到2011年4月30日期间，其二人多次合伙做钢渣生意，每次他都将本金和利润按时给其。2011年4月30日，邱志民说需要100万元周转资金，因为其手中没有，其从高占俊手高息借款100万，约定每月3万元利息，从其二人的利润分配中支出，其给高占俊打的欠条，到现在还没还。3万利息都是他给其，他说是从倒钢渣挣的利润中支付的，期间邱志民还给其部分利润和本金。2011年5月份，邱志民跟其说倒卖废钢和铁粉，要其注入资金。其注入资金后，邱志民每次都给其部分利润、本金。2011年11月到12月3日期间，其又给邱志民通过网银打款约500万元，邱志民没有归还其本金和利息。到12月3日，其打电话给邱志民催要本金和利润，他有时候不接电话，有时说在保定、唐山、秦皇岛办事，就是不跟其见面。2011年12月7、8日，其打电话跟他要本金和利润。邱志民答应先给其300万元。到11日，邱志民也没给其打钱。其打电话跟他要钱，他说12日让其和他一起去唐山要钱去。12日其去唐山找他要钱，他没跟其见面，他在唐山给其开了一个房间，要其在房间里等他，他去取钱。其等到下午2点和他也没见到面，直到现在其给他打电话他的手机都关机。其发觉被他骗了，其就来报案了。邱志民让其合伙入股做生意，但都是他具体操作，他说倒钢渣、倒废钢材、铁粉，具体干什么其没参与，不清楚。邱志民诈骗其555万元里有本金450万元，在邱志民逃跑之前，其和邱志民算过帐，是口头算的，时间是2011年12月4日左右，其会计范某1及司机刘印辉在场，邱志民在算帐后的2011年12月11日左右就跑了。
3、证人范某1的证言，证实2012年12月4日，邱志民在天益商贸公司算帐，邱志民当时承认欠李洪某555万元，他俩是口头算的帐。
4、李洪某提供的网银交易查询结果，证实李洪某与邱志民之间的资金往来情况。
5、被告人邱志民的供述，证实其和李洪某是在十年前通过倒卖铁粉认识的。2010年后半年和李洪某在一起合作做过几次铁精粉生意。2011年春天，其去庙沟铁矿上面的选厂取铁精粉样品时，听说庙沟铁矿张X会的手里有废钢渣要卖，其就去找张X会问废钢渣的价钱并取了废钢渣的样本。其拿着样本去唐山丰某小集的路旁，把从庙沟铁矿取的样本交给收废钢渣的个体小厂子化验，化验后他们告诉其一个价格，其发现从中能挣钱，就把老板的电话记下来了。从唐山市丰某回来后，其想做这笔生意，因资金不够，就找到李洪某说庙沟铁矿有废钢渣，其有关系能买出来，其手头资金不够，想让李洪某投资10万元钱和其一起做废钢渣生意，并答应他挣钱对半分。李洪某把10万元钱打到其农业银行的账户里。其带着钱去庙沟铁矿找张X会买废钢渣，经和张X会商谈，以每吨300元或500元的价格买了300多吨的钢渣。就这样，其和李洪某一起做了几次钢渣生意，这几次其二人的本利都算清了。2011年的6、7月份，其找到李洪某说庙沟又有废钢渣了，需要五、六十万元的周转资金，李洪某就把钱打到其农业银行卡上，二人连续多次做钢渣生意，李洪某也多次给其投入资金，期间其也给李洪某打回过部分做生意的本金和利润，但是其二人的账一直没算清，具体多少其记不清了。2011年11月份到2011年12月3日期间，其找李洪某说去庙沟做钢渣生意还需要资金。李洪某又先后多次给其农业银行卡打入资金。2011年11月份，李洪某找其算账，其跟他说一起去唐山小集算完账后，再和他算帐。李洪某打电话催要，其跟李洪某说等其把钢渣账算清，钱要回来后，再和他把其二人之间的账算清。2011年12月份的一天，其去李洪某公司找李洪某，让他和其一起去唐山算倒卖钢渣的款，李洪某说有事让其先走，他办完事再去唐山找其。其开车到了唐山，在唐山宾馆先给李洪某开了一个房间，其告诉李洪某如果他来晚了，就在唐山宾馆休息。后其去唐山小集找孙某2（外号叫老高）要钢渣款。孙某2欠其钢渣款435万元。其找到孙某2，孙某2说先给其40万元，并让他的会计带其到小集工商银行给其取款，其在外面等，孙某2的会计去银行里支钱，把20万元钱交给其，并对其说银行没有40万现金，就只能支出20万。其等会计支钱的时候，李洪某多次给其打电话，问其要到钱没有。其说答应给其40万元，正在给其支钱。其拿到20万元钱后，开车往唐山宾馆走时，李洪某给其打电话，其告诉他只给了20万元钱，剩下的钱打其卡上去。其开车往唐山宾馆走时，发现后面有一个白色轿车好像在跟踪其，其在从丰某到唐山的高速路口出来时，发现那辆小白车还跟着其，其就给李洪某打电话，告诉他有人跟踪其。李洪某让其去唐津高速的收费站口等他，他去收费站路口找其。打完电话，其调头去唐津路口等他，发现只有收费员没别人，其就上唐津高速奔京沈高速往迁安方向走，同时打电话告诉李洪某，让他直接去京沈高速迁安出口与其会合。其往迁安方向走时又发现一辆可疑车辆跟踪其，其不敢在迁安路口下，是在京沈高速秦皇岛北出口下的，在高速出口附近绕一圈没发现可疑车辆，因走错去辽宁方向了。在山海关出口下高速又上高速回到秦皇岛，从秦皇岛北出口下，打算开车去唐山小集找孙某2理论。其先走102又走205，因心情不好，就把手机关机了。其把车停在小集路旁在车里待了一晚上。晚上其和李洪某电话联系，在电话里告诉李洪某20万被人抢去了，明天早上再说，说完其就关机了。其实其没被抢，当时说的是气话。第二天早上其见到孙某2，孙某2说钢渣钱以后再说，让其把车放在孙某2的院子里，坐他车一起去保定要欠的钢材款。其和孙某2去保定要钱时，把手机开机了，李洪某给其打电话问其在哪里。其说在保定要钱。李洪某不信，让其用保定的固定电话给他打电话，因其不想让李洪某知道详细地址，其在因特网的一个叫迷宫的游戏里找了一个保定玩游戏的网友，其先用自己的电话给那个保定人打通后，再让他用保定固定电话给李洪某打电话，电话打通后，让保定人把和其通话的手机放在给李洪某拨的固定电话听筒旁，其跟李洪某通话，其告诉李洪某说自己在保定要账，李洪某当天晚上就去保定找其，其和李洪某约定在保定市交通局门口见面，因孙某2不让其去见李洪某，其没去，把手机关了。其在保定待了约三、四天后，回唐山小集孙某2处取回车，其又开车去保定待了两天，这两天在车上吃住，后其就回来沿国道一直走到辽宁省铁岭市昌图县，租了一个家属楼住下。期间其去保定要过账，没要到，又回辽宁昌图，一直到被抓，哪也没去。李洪某每次投入资金都是往其农行银行卡转账，二人做生意没有文字凭证，都是口头协议。李洪某的投资，一部分用去倒卖钢渣了，有一部分用于其个人倒卖铁精粉生意了。其总计在庙沟铁矿买钢渣约2500吨，每吨价钱从300元－2800元不等。开始价位低。价钱低的钢渣卖给小集路旁的小收购点了，具体是谁记不清了。后来品位高价钱高的钢渣卖给唐山小集孙某2了。孙某2外号老高，男，40多岁，现在唐山丰某小集做生意，孙某2会计叫啥不知道，男，50多岁，较胖，其他的记不清了。孙某2的手机号码是137××××2694，是北京号，现住唐山里。是保定郊区人，有一辆黑色丰田小汽车，假车牌是冀Ｂ×××××。李洪某打给其的本金都在其和孙某2倒卖钢材里押着。2011年其和孙某2做钢渣生意，直到现在欠其钢渣款约435万元。其二人做钢渣生意的时候，孙某2提出让其投资给他跟他做废旧钢材生意，其先后给孙某2现金约600万元，其看过几次，但没具体参与操作。期间孙某2给其约七、八十万元，他说是挣的分给其的。后来他不给其红利和本金，其找他要，他说把钢材都卖给保定郊区的一个货场了，没给钱。2011年底，孙某2带其去保定要钱去，没要来，看货还在货场。现在孙某2欠其钢材和钢渣款总计约1035万元。孙某2欠其435万元钢渣款和投到孙某2做钢材意的600万元没有文字凭证。2011年年底，其在孙某2手里要来的20万元，给孙某2拿回去8万元，剩余的其零花了。
（二）被告人邱志民以倒卖废钢渣或拆高炉缺资金为由，许以高息为诱饵，骗取被害人李玉某194.2万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、案件来源、接受刑事案件登记表，载明2011年12月15日，李玉某报案称被邱志民诈骗260万元。
2、被害人李玉某的陈述，证实2011年10月，邱志民说倒钢渣缺钱，跟其借50万元，口头说月息5万元。其给他50万元。到2011年11月，邱志民又找到其说还缺60万元，还跟其借，其又拿给他60万元，还是口头说月利息5万元。到2011年12月15日，他给其打电话说去唐山取钱，唐山有个380万元的承兑汇票，取到钱后就把110万本金和利息一起给其。到8号上午，他给其打电话说唐山钢铁公司他老叔处有两个高炉要拆，招标需要600万元标底，到手后直接转手就能买700万元，15天就能完工，说他缺200万资金，以前欠其110万元不还其，算在这次高炉招标里，每100万元给16万元利息。7号，其在青龙农业银行给他打了95万元，8号给他打55万元，前后总计260万元。打完钱后，10号其给他打电话，他说正在施工。14号其给他打电话就联系不上了。其给邱志民的老叔打电话，问他有没有招标拆解唐山高炉的活计，他老叔说没有。其发现被邱志民骗了，就报案来了。
3、调取证据通知书及青龙农业银行的汇款凭证，载明李玉某与邱志民之间资金往来情况。
4、被告人邱志民的供述，证实2011年后半年，其找李玉某说其做铁生意缺少资金，让李玉某投入资金，多挣就多给，少挣就少给，有一定的风险，李玉某同意。其让李玉某入40万元。李玉某把40万元钱打到其农业银行账户里。其把这40万钱分多次取出，交给孙某2，同孙某2做钢材生意了。过了大概20天，其就把本利一起打到李玉某农行账户里，其记得有3万多元红利。2011年12月份，其跟李玉某说唐山有个钢厂的除尘器要拆，需要400多万元，让李玉某有多少钱入多少钱，基本上能挣钱，买除尘器的事有其老叔邱某1罩着，如果快的话10天左右连本带利就能回来，另外其还欠别人点钱给人家。李玉某分两次给其打了150万元。钱到账后，其从账上转给陈某160万元，剩下的90万中的一部分其投到孙某2倒钢材生意上，另一部分记不清了。李玉某给其钱后，问其买除尘器的事怎么样了。其说除尘器买过来了，正在拆，钱还没回来。后来其去铁岭后换了新的手机号码，青龙的手机号不用了。期间其给李玉某发过短信，告诉李玉某别着急，拆除尘器款到后，一定会给他的，以后就没再跟李玉某联系了。给陈某1的60万元是以前其做生意时在陈某1手借的钱，因陈某1给其打电话说着急用钱，其就先还给陈某160万元，这60万不是本金也不是利润，只是陈某1着急用钱，是其先拿给他的，其和陈某1的账还没算。在唐山买的除尘器管道是经孙某2联系的，钢厂在唐山丰某，其在钢厂的后门看过一眼，钢厂的名称记不清了，除尘器拆到的废铁已经卖到保定了，钱还没给。李玉某听说过其老叔邱某1在唐山挺有名气。其跟李玉某说其老叔邱某1，就是为了让李玉某放心，信任其。
（三）被告人邱志民以倒卖废钢材缺资金为由，许以高额利润为诱饵，骗取被害人陈某196.5万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、案件来源和接受刑事案件登记表，载明2011年12月20日，被害人陈某1报案的情况。
2、被害人陈某1的陈述，证实2011年9月份，邱志民说他叔在唐钢管除尘设备，有点权力，可以低价倒废铁，说一吨能赚好几百元，如果有钱的话和他合伙，一起赚点，其没有太确定，就给他以前的一个合伙人金某1光打电话问，邱志民有没有倒腾钢材这件事，金某1光说他是在搞钢材，他还和邱去过一回，然后其就相信了。其从朋友王某1那拿了50万元现金，到农行给邱志民汇的款，汇完款后其给邱打电话，邱志民说这批钢材能赚30万元，目前参与的人比较多，过大约一周时间，他能给其利润5万元。过了五、六天，他连本带利一共给了其55万元。过了几个小时，他又以倒腾钢材为理由，要其和他合伙继续倒钢材，其又给他打了50万元。又过了大约一周时间，他又连本带利给其55万。从这之后陆续又有大约五、六次，他都陆续把钱连本带利返给其。2011年12月份，邱志民给其打电话，说他做钢材生意，需要钱，要其入伙200万元。其说没有那么多钱，就从王某1那拿了100万元，打到他的农行卡上，然后他说钱不够，抢不到货，要其继续凑钱。第二天，其从自己卡里给他转过45万元，然后给他打电话，他要其继续凑钱，并承诺过十多天给其14.5万元利润。过了大约一周，利润没给上，邱志民给其打电话说货压住了，要其继续凑钱。其又从卡里给他转了25万元。2011年12月11日，邱志民给其打电话说有另一份生意，要其凑钱。其又从自己卡里给他转了20万元。到2011年12月15日，其给李洪某打电话，李洪某告诉其说邱志民跑了，手机关机了。于是其知道被骗了，就来报案。12月份邱志民给其打了两张欠条，一张165万元，一张25万元，欠条在其手里。
3、证人王某1的证言，证实陈某1向其借过100万元钱跟人合伙做钢坯生意。陈某1用完钱后其让陈某1把100万钱打到其朋友郭小敏的商业银行卡上了。过两三天，陈某1又说倒卖钢坯子再借100万元。后来说他被骗了。
4、书证二组，分别证实：（1）调取证据通知书及商业银行青龙支行郭小敏帐户对账单，载明2011年11月23日收到100万元。（2）提取笔录、邱志民给陈某1打的欠条两张及陈某1给邱志民打款的银行凭证四张，证实邱志民从陈某1处借款的情况。
5、被告人邱志民的供述，证实4、5年前其和陈某1都倒铁粉，是同行。2011年9月份，其跟陈某1在青龙镇街里见面，陈某1说其倒卖钢铁干得不错，让其有啥好事拉着他点。其跟陈某1说倒卖废钢材利润不错，多挣多给，陈某1给其打了20万元，过了约10天，其把本利都给陈某1了。之后陈某1找其问用不用钱。其对他说要用再找他。又过了几天，其跟陈某1打电话说倒废钢材，让陈某1有多少拿多少。陈某1给其打了50万，过了约十多天，其把本利都给陈某1了。从这以后陈某1陆续给其几次钱，其都连本带利给陈某1了。其从李玉某手借到150万元钱后，从中拿出60万还给陈某1，但其给陈某1打的欠条没有收回。2011年12月份，陈某1给其打电话，问其还用钱不。其说多用，别再拿40、50万元，陈某1说他多找点。后来其给他打电话说在唐山一个钢厂买旧除尘管道需要钱，陈某1分多次给其总计打了150万元，还答应给其再打15万元，其就给陈某1打了一张165万元的欠条，但答应的15万元没给其打。钱到其卡上后，其提出一部分现金交给孙某2，和他做钢材生意了，一部分还给别人了。其去辽宁铁岭后到现在就没再与他联系了。期间给陈某1发了两条短信，短信内容是让陈某1别着急，其在外面要账，要到钱回来就给他钱。
（四）被告人邱志民以倒卖废铁缺资金为由，许以高息为诱饵，骗取被害人柴某116.94万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、案件来源、接受刑事案件登记表载明：2011年12月20日，柴某1报案的情况。
2、被害人柴某1的陈述，证实2011年11月初，邱志民找到其，说他去唐山钢厂买废铁，让其借给他点钱，因为他在钢厂里有关系，就是把废铁从这场子拉到那个场子就把钱赚了，但需要垫资。听他这么说，其就信了他，借给他钱。第一次他说借给他30万元，给其打了欠条，过几天他就把30万元还给其了。过了几天他又说用40万元，其就把40万元给了他，他给其打了欠条，过几天他把这40万还其了。又过几天，邱志民说还得凑点钱，他在唐山钢厂存了很多铁，等卖了就给其钱。其就给他凑了60万元给他打了过去，他给其打了66万元的欠条，6万元作为利息，那是最后一回，欠条日期是2011年11月12日。后来其再找他就找不到了。其怀疑邱志民是骗其了，就报案了。
3、书证借条：证明邱志民从柴某1处借款的情况。
4、被告人邱志民的供述，证实2011年11月份的时候，其做生意资金不够就找柴某1，让柴某1给拿些钱，柴某1先后给其打了几次钱，但先前几次其都是做完生意后将钱给了柴某1。最后一次其又向柴某1说用钱做钢铁生意，让柴某1给拿些钱。这样柴某1给其往农行帐户上分几次打了60万元钱，其给柴某1打了66万元的欠条，其中6万元做为利息，但由于货物还押着，到现在其也没有给柴某1的钱。其去辽宁铁岭后到现在就没再跟柴某1联系。当时其跟柴某1说在唐山倒卖钢材很挣钱，让柴某1给其支援一些钱，其二人互相都挣一些。柴某1的60万元中的4、50万元给孙某2倒卖钢材生意了，剩下的10万元在其手里放了一段时间后给别人算运费了。
（五）被告人邱志民以倒卖铁精粉缺资金为由，许以高息为诱饵，骗取被害人张华某36.4万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被害人张华某的陈述，证实其和邱志民是初中同学。2011年上半年，邱以倒卖铁精粉钱紧为由向其借钱，其给邱拿过两次。每次用20多天，就准时还给其，挣钱了，还给其一些利息。2011年11月3日，邱以倒铁精粉资金被压住为由，向其借60万，并打了借条。2011年12月8日，邱说他出点事，暂时资金周转不开，先给其打10万，还让其暂时别找他。邱给其打完10万元的第二天，邱的电话就关机了，邱仍欠其50万本金。
2、借条证明邱志民从张华某处借款的情况。
3、青龙农业银行银行卡取款业务回单，证明张华某与邱志民间资金往来情况。
4、被告人邱志民的供述，证实2011年3、4月份，其跟张华某说倒铁精粉，找他拿了几次钱，但都按时归还本息。2011年11月份，其以资金紧张为由找张借了60万，并打了欠条，钱到手后其跟老高合伙拉铁了，在生意上压着。后来张给其打电话要钱，其手刚好有，就给他打了10万，后来其手机就换号，没和张联系了。
（六）被告人邱志民以倒卖废铁或铁精粉缺资金为由，许以高额利润为诱饵，骗取被害人陈宝某人民币298.389万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、案件来源和接受刑事案件登记表载明：2012年1月9日陈宝某报案被邱志民诈骗的情况。
2、被害人陈宝某的陈述，证实2010年12月份，邱志民经常去其所在的银行办业务，时间长了二人就认识了。邱说他倒卖铁精粉。2010年12月25日，邱志民找到其说他倒卖铁精粉缺少资金，让其投资，说生意做好了分给其一部分红利，让其投入35万元，约定每个月给其净利35000元。其当天就把钱打到邱志民的银行帐户上了，这笔钱到现在也没给其。2011年5月28日，邱志民找到其说原来借的钱还在铁精粉里面压着，现在缺少资金，让其再借给他100万元。其没那么多钱，就找到同事张某1，把这事跟她说了，张某1就拿她丈夫在商贸中心对过的商业门脸房从青龙县娄丈子信用社抵押了90万元的贷款，张某1又在张某3手里借了现金10万元，总共是100万元，当着其面给邱志民了，邱志民也打欠条了，并答应一个月给3万元的利息，邱志民总共给了其三个月的利息9万元，以后就没再给过。2011年6月19日，邱志民找其说做铁精粉生意就差13万元钱不能发车，跟其借13万。其就在自己的卡里支取13万元现金借给邱志民，他给其打的欠条。2011年7月初，邱志民找到其说倒卖铁精粉还缺少资金，找其借45万元。其没有那么多，就找朋友赵某1借了15万元、张素梅10万元、胡某110万元，加上其自己有10万元，总计45万元，邱志民按照每个月10500元的利息给其，总共给42000元的利息，以后就没再给了。2011年11月14日，邱志民说要在迁安做废铁生意缺少资金，找其借钱，其没有，就找朋友王海军借了60万元给邱志民了，邱志民答应每个月给5万元的利息，期限一个月，本金就归还，到现在本金也没归还，其就给邱志民打电话要钱，邱志手机关机，联系不上其就来报案了。
3、书证提取记录载明，从陈宝某手提取了邱志民打的五张借条，证明邱志民从陈宝某处借款的情况。
4、证人张某1的证言，证明2011年其通过陈宝某认识的邱志民，2011年5月底，陈宝某找到其说有一个叫邱志民的人，在个堆料场，做铁精粉生意缺少周转资金，想让其借钱给邱志民，约定给其三分利息，其同意了。陈宝某告诉其邱志民帐号，其分别用其、其丈夫陈某3、妹妹张某2的卡通过银行转账给邱，第一次以陈某3名义给邱转账的89.8万是通过信用社柜台汇款，其他都是通过卡卡转账。其和邱之间没有借条，陈宝某和邱之间有借条。
5、证人赵某1的证言，证明其和邱志民之间没有经济往来，只是借钱给陈宝某，后来跟陈宝某要钱，陈说钱借给了邱志民，后来其把陈宝某起诉，他把钱还给了其。
6、证人黄某1的证言，证明2011年时，其和陈宝某都在青龙县农行站前分理处工作，通过陈宝某介绍，其跟邱志民认识。当时邱志民跟陈宝某借钱，因为陈的银行卡没有网银，其媳妇党某农行卡有，陈宝某就把钱先存到党某的卡上，然后通过她的网银再转给邱志民，都经其手办理，具体记不清了，只记得有一笔是55万元，是陈宝某借给邱志民的；另一笔是40万，是邱志民找其借的，说用一个星期，陈宝某说没事，其就用党某的卡打给邱志民。到一个星期的时候，邱没有还给其钱，其就给陈宝某、邱志民打电话要钱，过了三天，邱志民分两笔各20万打到党某卡上。在没还其钱之前，邱志民要给其2万元的好处，但其没要，还其40万后，经陈宝某手给其1万元。后来就没用其卡了。用党某卡的事党不知道。
7、证人胡某1的证言，证明陈宝某是其外甥女女婿，其不认识邱志民。2011年6月29日或30日，陈宝某找其说借10万用于跟他朋友一起合伙投资做买卖，还说赚钱后给些利息。其在农行将10万通过卡卡转帐的方式转到陈宝某的卡上，之后他给其两三个月的利息，共计给了六七千元，到现在也没还本金。后来其和陈宝某要钱时，他说把钱借给邱志民了，并说他被邱志民骗了，这时其才知道他把钱借给邱志民了，打款当天陈宝某给其打了一张借条。
8、接受证据材料清单及陈宝某给胡某1出具的借条，载明陈宝某从胡某1处借款10万元。
9、被告人邱志民的供述，证实2010年12月份，其找到陈宝某，说拉铁精粉做生意需要投资，陈宝某往其农行帐户打了35万元，到2011年5月份，其找陈宝某说还需要资金，让他再给其拿100万元，陈宝某又给其打了100万元，当时其给陈宝某打了欠条。2011年6月份，其又找陈宝某，让陈宝某再给其找13万元，其给陈宝某又打了欠条。到2011年7月份，其又说拉铁精粉还需要资金，让陈宝某给其打了45万元。2011年11月份，其又找陈宝某，说从唐山拉废铁需要资金，又让陈宝某打了60万元。截止到现在，其欠陈宝某235万元左右，没钱给他。其去辽宁铁岭后，就没联系了。开始陈宝某问其做啥生意，其说做铁精粉生意很赚钱。陈宝某借给其一些资金，其用一段时间后就及时把本金和利息还给他，后来其就跟他说在唐山倒卖铁和铁精粉生意需要钱，具体给多少好处其没说。收到陈宝某的235万元，先后都给孙某2和他做倒卖钢材生意了，钱还在生意中押着，陈宝某问过其生意怎么样。其说生意还可以，就是钱没回来。其从保定没有要到钱，就开车溜达到铁岭昌图，后来就在昌图租的房子待着。2011年12月份，从保定走到现在，其给李洪某、李玉某、陈某1、金某1光、柴某1、陈宝某等人联系过，给他们发两、三次短信，大致内容是让他们等一段时间，货还没处理，等处理了就回来把钱给他们，其有一次发短信在保定，有一次发短信是在秦皇岛，都是用广西、四川或云南、浙江或北京的号码给他们发的，卡是在路边小摊上花30元钱购买的。其没在昌图给他们发短信，没有理由。用外地号给他们发短信也没有理由。钱都倒卖废铁、铁精粉、废钢渣了，押在老高手中大约1500多万元，老高实际姓孙，别人管他叫孙某2，保定人，其二人是在绥中认识的，后来其二人在丰某合伙做买卖，联系方式记不清了，其与老高之间没有经济往来的帐目和凭证，都是口头的。
经庭审举证、质证的综合证据：
1、调取证据通知书及银行提供的凭证，载明侦查机关调取被告人邱志民及相关人员银行凭证的情况。
（1）从农行秦皇岛分行调取了账号分别为62×××17、62×××10、62×××13、62×××17从2010年1月1日至2011年12月31日的交易对手。
（2）从农业银行青龙支行调取了邱志民、何某1、何某2、邱某2、刘某1、邱某3锋、邱某4等人的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的明细。
（3）从农行秦皇岛分行调取了何某1、何某2的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的交易对手及明细。
（4）从邮政储蓄银行青龙支行调取了邱志民、何某1、何某2的开户及对手信息。
（5）从农行秦皇岛分行调取了邱志民62×××11、62×××10的银行卡柜台传票情况及每份传票对应的取款凭条。
（6）从农行迁安支行调取了邱志民卡号62×××10的取款情况。
（7）从农行秦皇岛分行调取了邱志民62×××17的银行传票情况及每份传票对应的存、取款凭条。
（8）从农行秦皇岛分行调取了金某1光6228450640004509815的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的对手信息及明细。
（9）从农行秦皇岛分行调取了鲁某6228480640756884816，金某1光6228450640004509815X，柴某16228480641238356217，邱志民62×××11X，李某66228480651412017311的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日对手信息及流水明细。
（10）从农行秦皇岛分行调取了李某66228460650004502619、6228480651915230411从2010年1月1日至2011年12月31日的流水及对手信息。
（11）从农行秦皇岛分行调取了李某56228480640877069412、邱志民62×××17的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的交易对手及明细。
（12）从农行秦皇岛分行调取了李某56228450640008568015从2010年1月1日至2011年12月31日的流水及对手明细；金某1光6228450640004509815从2010年1月1日至2010年12月31日的对手明细；曾玉华6228460640008874114从2011年1月1日至2011年12月31日的流水及对手明细；卡号为62×××16从2011年1月1日至2011年12月31日的流水及对手明细；身份证号为，130321196804034228开户信息及对手明细、帐户交易流水。
（13）从农行秦皇岛分行调取了卡号分别为62×××19（刘某2）、6228450650007787011（陈某2）、6228490640001887513（李某7）、6228460640005126518（程某1）、6228460640008790112（景某2生）、6228480641808049119（王建元）的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的流水及对手信息。
（14）从邮政储蓄银行调取了卡号分别为62×××24（李某2）、6221881260008145856（李某2）、601261001200280802（刘某3刚）的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的交易明细。
（15）从农行调取了2011年10月31日传票号为83ec0030在青龙支行城关分理处现存20万的凭条；6228450650004593511（浦卫东）的开户信息、6228460020003371111、6228480642094561213（王守军）的开户及2010年1月1日至2011年12月31日的流水、对手；身份证号130321197808042123的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的流水对手。
（16）从农行调取了黄某26228450650000319317、王某36228450640010649613、李某86228480641517470515、李某96228450640008658510、赵某26228460640012716210、于某6228480641611042210的开户信息。
（17）从农行调取黄某26228450650000319317、郭某16228450640005257513、李某86228480641517470515、李某96228450640008658510、藏鹤6228480641611044810、于某6228480641611042210、赵某262284606416210、王某46228450640005742316、王某36228450640010649613的开户信息。
（18）从农行迁安支行调取了62×××17卡于2010年3月23日传票号为713b0092在钢城东路分理处转存5万的凭证；6228490640001887513卡于2011年4月5日传票号712n0137在钢城东路分理处转存70万的凭证；62×××17卡于2010年4月17日传票号为712x0084在燕山南路分理处转存3.55万的凭证；62×××17卡于2010年5月22日传票号为74si0125在首钢支行现存1000元的凭证。
（19）从工行秦皇岛分行调取了邱志民、何某1、何某2的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的交易流水及对手信息。
（20）从工行秦皇岛分行调取了6222080404000480773的开户信息及银行提供的交易流水。
（21）从工行调取了6222020404005987742的开户及还贷款等相关手续；何某16222020404004033365的贷款信息。
（22）从工行调取了6222080404000480773、6222020404001941040（刘井泉）的开户信息及2010年1月11日至2011年12月31日的流水明细；6222020404005987742（邱志民）的开户及2010年1月1日至2011年12月31日的流水明细。
（23）从农行刘某4分理处调取了卡号为62×××10于2011年12月11日传票号为71tg0021转存业务的传票及经办人的身份证信息，载明陈某1通过卡卡转存的方式存入邱志民银行卡人民币20万元。
（24）从唐山市农业银行调取了卡号为62×××10于2011年5月14日传票号为74cw0071在唐山市支行营业部转存1万；于2011年5月27日传票号为73RS0052在唐山市开平区支行转存80万的具体信息。
（25）从市农行调取了1、佟玉淑130321196009039046的开户信息及流水。2、2010年12月3日传票号为83ef0036在城关分理处办理业务的凭证；2010年12月7日传票号为83eb0084在城关分理处办理业务的凭证；2010年12月8日传票号为83ef0062、83eb0056在城关分理处办理业务的凭证；2011年9月9日传票号为830053在城关分理处转存50万的凭证。
（26）从农行秦皇岛分行调取了1、130321196009039046在农行的开户信息及2010年1月1日至2011年12月31日的流水及对手信息。2、2010年4月2日卡号为62×××17的银行卡传票号分别为T150124、TS190117的资金往来信息结果表；及邱志民尾号为2610的银行卡2011年12月2日传票号为EB020924、2011年12月8日传票号为EB030111的资金往来信息结果表。
2、调取证据通知书及青龙县国税局提供的朝晖铁选厂出具增值税发票的所有信息，载明侦查员从青龙县国税局调取了青龙县朝晖铁选厂卖富源铁选厂铁精粉的2010年10月1日至12月31日的缴税情况、卖迁安贵盛铁选厂铁精粉的2010年10月1日至12月31日缴税情况；调取了发票代码为1300094140，发票号码为02020184－189；发票代码为1300094140，发票号码为02021702－704；发票代码为1300094140，发票号码为02021705－707的交易双方的准确信息。
3、调取证据通知书及迁安市国税局提供的具体信息，载明侦查员从迁安市国税局调取了130283L12190385代码所属的企业名称（纳税人名称迁安市上庄乡昌盛铁选厂）。
4、秦皇岛衡信司法鉴定中心秦某字（2016）第016号司法鉴定意见书，证明经鉴定邱志民通过上述账户的网上银行和柜台渠道与柴某1、陈宝某、陈某1、金某1光、李洪某、李玉某、张华某7人的资金往来情况，其中（1）柴某1支付给邱志民1100000元，邱志民支付给柴某1金额930600元，差额169400元；（2）陈某1支付给邱志民5600000元，邱志民支付给陈某1金额4835000元，差额765000元；（3）李洪某支付给邱志民20155000元，邱志民支付给李洪某金额18235000元，差额1920000元；（4）李玉某支付给邱志民2800000元，邱志民支付给李玉某金额858000元，差额1942000元；（5）张华某支付给邱志民800000元，邱志民支付给张华某金额436000元，差额364000元；（6）陈宝某支付给邱志民829950元，邱志民支付给陈宝某金额1662000元，差额－832050元；（7）金某1光支付给邱志民9790178元，邱志民支付给金某1光金额16145200元，差额－6355022元。
5、秦某字（2016）第016号补充司法鉴定意见书，证明经对青龙县公安局新提供的相关检材补充鉴定，邱志民与柴某1、陈某1、李洪某、李玉某、张华某的资金往来情况分别为：（1）柴某1支付给邱志民1100000元，邱志民支付给柴某1金额930600元，差额169400元；（2）陈某1支付给邱志民5800000元，邱志民支付给陈某1金额4835000元，差额965000元；（3）李洪某支付给邱志民20765000元，邱志民支付给李洪某金额18655000元，差额2110000元；（4）李玉某支付给邱志民2800000元，邱志民支付给李玉某金额858000元，差额1942000元；（5）张华某支付给邱志民800000元，邱志民支付给张华某金额436000元，差额364000元；（6）陈宝某及其2016年10月13日询问笔录中涉及的相关人在邱志民、何某1有关账户中的资金流入总额为9128890元、流出总额为6145000元，差额为2983890元。（7）金某1光在邱志民、何某1有关账户中的资金流入总额为10340178元，流出总额为16145200元，差额为－5805022元。
6、被告人邱志民的供述，证明保定存放废钢材的货场找不到了，因为是晚上去的，也不能指认了。倒卖的废旧钢材、铁是孙某2联系从唐山市丰某区小集镇东华钢厂购买的，拉到保定的货场。其使用的手机号始终没跟孙某2联系过，都是用孙某2给其的号码跟孙某2（老高）联系，但哪个号码记不清了，在其被抓之前被其扔了。其从2010年开始做买卖，有20万左右的资金，都是其自己做，钱不够和其他人借，青龙矿上基本都去买过，合伙的也有，是他们出钱，其干去，有时他们也参与。做买卖基本上都是网银转帐，现金非常少，基本没有。其和金某1光的帐没算清，其与他一起做了三四年生意，通过网银能反映真实情况，金某1光没通过其他人的帐户给其打过钱。有时金某1光买的货，通过其卖的，买家把钱打到其帐户，其再把钱打到金某1光的帐上。其和金某1光、鲁某是合伙关系，金某1光那有其利润，三人间也就最后两三笔没算清，因为这钱在保定孙某2那押着。
其想不起来孙某3、齐某、李某3、孔某、曾某、吴圆圆、王某5、王守军、崔某、李某8、石某、赵某3、夏春雪、景某1、王某4、党某、邓某、陈某4、孙某4、郭某2了；认识王亚丽，向她借钱倒一下手；想不起来曾玉华，肯定不太熟；不认识于某；认识齐维友，跟他借过钱用来周转；何某1是其媳妇，用她身份证办的卡，其用着；张某3有印象，具体想不起来了；认识沈某，是用钱相互拆借关系；对范某2有印象，他好像是哪个铁矿的老板；记不清苑斌、刘某3刚了，刘好像是养大车给其拉铁粉的；李某2有印象，但一时想不起来；刘志群是其表弟，从他那借过钱；杨兴高是矿上的，但想不起来是哪个矿了，从他那拉过铁粉；佟连武是其家楼下的，从他那借过钱。
7、现场指认笔录及指认说明，证实青龙满族自治县公安局的侦查人员带邱志民去河北省唐山市丰某区小集镇查找孙某2（老高）做生意的办公地点及邱志民和孙某2买废旧除尘设备的钢厂，去保定指认孙某2卖给保定钢材的货场，保定货场不能指认，办公地点未找到，指认小集镇东华钢铁有限公司购买过废旧除尘设备，邱志民指认上述现场过程都已录像固定。
8、证人邱某1的证言，证明2010年其和邱志民没有任何经济往来，2011年12月份，邱志民没和其一起在唐山钢铁公司搞高炉拆解招标工程。
9、证人蒋某的证言，证明其负责公司设备的维护与保养和废旧设备处理工作。2011年8月份，其东华钢铁公司处理过废旧烧结机包括除尘设备，2011年8月29日，公司把上述设备卖给湖南岳阳立汉贸易公司，没卖给邱志民和保定叫孙某2的人。
10、证人袁某的证言，证明2008年其在庙沟铁矿供销科工作，如果铁矿出售钢渣由其供销科负责，自从2008年10月以后其矿上就从来没有卖过钢渣，其也不认识邱志民这个人。
11、证人姜某1的证言，证明2012年12月份，通过网友介绍后，邱志民给其打电话，他给其一个手机号码，让其用保定市的固定电话往这个手机号码上打电话，打通后，邱志民就用他的手机拔通其电话，然后让其把其手机放在那个固定电话听筒上，邱志民用他的手机与对方通话，目的为了让其帮忙证明他人在保定。
12、证人何某1的证言，证明2011年12月12日，邱志民从家走后，李洪某、金某1光、陈宝某到其家找邱志民时，其才知道邱志民从他们手借钱给不上。
13、证人何某2的证言，证明邱志民是其姐夫，2010年开始修承秦高速，其承包一些零活或人工什么的，没有大工程，不需要大量资金投入。邱志民没参与，其也没向邱志民借钱。
14、证人李某2的证言，证明邱志民跟其借钱倒卖铁精粉，资金往来都是通过银行转帐的方式。大约2011年邱志民在凤凰山的一个铁选厂和昌某、抚宁的铁选厂都拉过铁精粉，听邱说一般都卖到肖营子李玉某的铁选厂、天宝铁选厂和迁安的一个铁选厂。2010年或2011年其通过邱志民认识金某1光的，其和金某1光之间没有经济往来。2011年2月21日金某1光往其8217农行卡上汇款70万肯定是邱志民让金某1光给其打的，应该是邱志民通过金某1光还给其从常某、马某手给邱志民借的本金。
15、证人沈某的证言，证明邱志民说倒铁精粉能挣钱，并以此为由向其借钱，其同意后，多次通过银行转帐或现金的方式将钱借给邱志民，邱志民归还其本息也是通过以上方式。
16、证人陈某1的证言，2008年至2015年其在天沅矿业有限公司任会计时认识的邱志民。2011年期间，邱志民找天沅矿业公司老板王凯说从宽城铁矿给其公司购买铁精粉，他从中赚提成，具体多少其不知道，后王凯让其给邱志民所说的宽城铁矿上汇200万元购买铁精粉款。打款后没发货，其就向邱催要200万预付款，后邱将200万打到其个人的农行账户。公司账户转','2018-09-28
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