福建省福州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）榕刑初字第188号
公诉机关福建省福州市人民检察院。
被告人陈国太，男，汉族，出生于福建省长乐市，初中文化，无业，住福建省长乐市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年3月5日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。
辩护人柯松江、陈文飞，国浩律师（福州）事务所律师。
福州市人民检察院以榕检公二刑诉（2014）1014号起诉书指控被告人陈国太犯集资诈骗罪一案，于2014年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年12月8日公开开庭进行了审理。福州市人民检察院指派检察员高豪彦、代理检察员刘绍炳出庭支持公诉，被告人陈国太及其辩护人柯松江、陈文飞到庭参加诉讼。审理期间，本院申请福建省高级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
福州市人民检察院指控：
自2007年开始，被告人陈国太以投资房地产、化工原料生意等为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人陈某甲、陈某乙、王某甲等人的信任，陆续向被害人陈某甲、陈某乙、王某甲等共十人吸收资金，并在明知资金无法返还的情况下继续让被害人陈某甲、陈某乙、王某甲等人不断向身边的朋友或亲戚借款，被害人人数近百人。经福建鹏华会计师事务所对被告人陈国太有关涉案账户进行审计，被告人陈国太共计向被害人吸收资金人民币合计572359526.6元，造成被害人损失188337899.61元。具体如下：
1、2008年，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额利息为诱饵，向被害人陈某丁借款2万元，至今未归还被害人钱款。
2、2008年至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以4%-4.5%的高额月息为诱饵，向被害人陈某戊借款，并通过口口相传的方式由陈某戊向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某戊及其亲友陈某K、陈某L、陈某M、陈某N等人骗取资金25361004元，除返还被害人本息25079053元外，尚有281951元未归还给被害人。
3、2009年至2013年5月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以3%-8%的高额月息为诱饵，向被害人陈某甲借款，并通过口口相传的方式由陈某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某甲及其亲友陈某己、陈某庚、陈某辛等人骗取资金147461567元，除返还被害人本息138583447元外，尚有8878120元未归还给被害人。
4、2009年6月至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以3%-5%的高额月息为诱饵，向被害人陈某壬借款，并通过口口相传的方式由陈某壬向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某壬及其亲友董某某、陈某癸、姚某等人骗取资金91064910元，除返还被害人本息54081886元外，尚有36983024元未归还给被害人。
5、2009年6月至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以2.75%-4.5%的高额月息为诱饵，向被害人陈某A借款，并通过口口相传的方式由陈某A向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某A及其亲友陈某B、陈某C、江某某等人骗取资金16767200元，除返还被害人本息7606201元外，尚有9160999元未归还给被害人。
6、2009年6月至2014年1月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以2.5%-4.1%的高额月息为诱饵，向被害人王某甲借款，并通过口口相传的方式由陈某A向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人王某甲及其亲友陈某D、王某某、张某某、林某某、吴某某等人骗取资金2260971.61元，除返还被害人本息1778528元外，尚有482443.61元未归还给被害人。
7、2009年至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以2.5%-10%的高额月息为诱饵，向被害人陈某甲借款，并通过口口相传的方式由陈某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某甲及其亲友陈某E、陈某F、陈某G等人骗取资金12362120元，除返还被害人本息3422463元外，尚有8939657元未归还给被害人。
8、2011年至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以4.9%的高额月息为诱饵，向被害人陈某乙借款，并通过口口相传的方式由陈某乙向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人陈某乙及其亲友陈某H、陈某I、陈某J等人骗取资金158594779元，除返还被害人本息107040786元外，尚有51553993元未归还给被害人。
9、2013年8月至2014年2、3月间，被告人陈国太以投资房地产生意为由，以2.8-7%的高额月息为诱饵，向被害人刘某甲借款，并通过口口相传的方式由刘某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人刘某甲及其亲友刘某乙、刘某丙等人骗取资金97150575元，除返还被害人本息33763332元外，尚有63387243元未归还给被害人。
10、2013年10月至2014年2月间，被告人陈国太以投资房地产生意为由，以3%-6%的高额月息为诱饵，向被害人刘某乙借款，并通过口口相传的方式由刘某乙向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向被害人刘某乙及其亲友陈某P、陈某Q等人骗取资金21316400元，除返还被害人本息12665931元外，尚有8650469元未归还给被害人。
被告人陈国太将所骗钱款用于支付高额利息、炒股、购买房产、豪车等，挥霍殆尽。2014年3月7日，被告人陈国太向公安机关投案。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、专项审计报告、搜查、辨认笔录及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人陈国太以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资人民币572359526.6元，且肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，给被害人造成188337899.61元损失，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人陈国太当庭辩称，其对起诉书认定的金额没有异议，但是认为其没有非法占有的目的，不是诈骗，其印制的名片从没有使用过，更没有用来骗人。其有投资化工类的股票和房地产的股票等，并且有告诉过被害人是在投资化工公司，他们也知道其是在投资股票。刚开始能赚钱，很多人是主动借款给其，其无论盈亏，每个月都有付利息。很多被害人都是其亲戚，其亲戚投资款的来源其只知道一部分。其炒股在正常情况下是能偿还本息的，但是后来炒股失败，无力偿还。但是其认为，行情会好转，所以还在坚持，继续融资。其没有买奢侈品，买房买车的钱是其以前赚的钱，其筹集到的钱都炒股亏掉或者用来支付利息去了。其辩护人提出辩护意见：1、被告人陈国太在非法集资的过程中不具有非法占有的目的，也并未使用虚构事实、隐瞒真相的手段，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件，而是符合非法吸收公众存款罪的构成要件。2、陈国太具有自首情节，还是犯罪中止，应当从轻或者减轻处罚。3、陈国太在自首前主动归还部分融资款，且是初犯、偶犯，可以酌情予以从轻处罚。
经审理查明：
自2007年开始，被告人陈国太以虚构的投资化工原料生意、房地产等项目为由，以高额利息回报为诱饵，骗取被害人陈某丁、陈某戊、陈某甲、陈某壬、陈某A、王某甲、陈某甲、陈某乙、刘某甲、刘某乙等人的信任，陆续向上述各被害人非法集资，并在明知资金不能返还的情况下继续放任被害人不断向身边的亲戚朋友借款或投资给其。被告人陈国太共计向上述各被害人非法集资合计人民币567831826.61元（币种，下同），陈国太将所骗钱款用于炒股、支付高额利息、购买房产、豪车等，在生活上肆意挥霍，造成各被害人损失合计183810199.61元。2014年3月4日，被告人陈国太向公安机关投案。
具体如下：
1、2008年，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额利息为诱饵，向被害人陈某丁借款20000元，至今未归还被害人钱款。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某丁的陈述：我在08年时听陈国太说投资做化工生意很挣钱，他当时就叫我投资，因为有着亲戚关系，我就比较信任和放心，所以在08年时就投了30万元，在之后的一段时间里，也如期分到了钱，然后我觉得既然能挣到钱，又陆陆续续地向外面借了一些钱，投到陈国太那边做化工生意，后来一些亲戚和朋友知道后就主动的来找我，一直恳求我，说他们也想挣钱叫我把他们的钱代转到陈国太那边投资，我打电话给陈国太说一些亲戚朋友想投点，陈国太也同意了，然后一些亲戚和朋友就叫我把他们的钱代转给陈国太，投资款有600万左右，我就一部分委托儿子陈某戊、陈某R，还有余某某把他们的钱代转到陈国太那边，还有一部分他们将款直接汇给陈国太，陈国太也都有收到他们投资的钱，所以账就记在我这边，我不知道亲戚和朋友有没有向外面去拿钱，早期投资的钱和利息，时间这么久了也发了好多下去，有的转本金，有的分红转本金，现在亲戚和朋友的钱，有的分红也差不多或已多出了。
（2）证人陈某D的陈述：陈国太是我妹妹陈某丁的女婿。从2008年开始，我就一直听到我妹妹陈某丁讲她女婿陈国太在福州和温州做化工油生意，利润很好，赚了很多钱，到了2009年6月，我接到我妹妹陈某丁的电话，她说陈国太要扩大生意，问我要不要投资一些钱在陈国太那边的生意。我就陆续通过陈某壬把钱转给陈国太。后来是我妹妹陈某丁跟我妹妹的女儿陈某W打电话给我，也都是以扩大化工油生意为名问我要不要投资，到了后期是我小女婿陈某壬跟我说，让我投资在陈国太那边的生意。截止2013年底，我总共投资在陈国太那边的钱有800多万元。其中包括本金600万元左右，利息200万元。第一次的130万元是通过我的女儿王某甲打给陈国太的，后面的600多万元是通过我女婿陈某壬转给陈国太的。到了前几天，我亲戚才跟我讲陈国太根本没有做生意，钱都被他炒股输掉了，我才知道被骗了。这些钱有一百多万是我多年积蓄，其他是在我亲戚朋友那边筹来的。
（3）专项审计报告，证实陈某丁转账给陈国太20000元。
2、2008年至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人陈某戊借款，并通过口口相传的方式由陈某戊向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向陈某戊及其亲友等人骗取资金25361004元，除返还被害人本息25079053元外，尚有281951元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某戊的陈述：陈国太是我的初中同学，还是我妹妹陈某W的前夫。陈国太是跟我说他做化工生意很赚钱，叫我也来投资，承诺会给我分红。我投资了之后，他又一直以要扩大规模的名义叫我打钱给他，除了我之外，我的一些亲戚、朋友也找到我，通过我将钱打给陈国太进行投资。我是前几天才知道陈国太根本没有做什么化工生意，我也不知道他把我打给他的钱用来做什么了。
陈国太承诺我的利润情况是从4分到4.5分不等，次数太多，我根本无法一一记清。从2008年至2014年，通过我的账户转给陈国太的钱大约有2000万左右，陈国太给我的分红大约1700万。2014年2月23日左右的时候，我最后打了一笔500万给陈国太，之后几天，因为我缺钱花，我就让陈国太打一笔钱给我，陈国太就在2月底的时候打了300万给我，然后我就让陈国太把我的账目汇总一下，他就在2014年3月2日写了一张3720万的收条给我。
我需要补充说明，我母亲陈某丁和我弟弟陈某R也被陈国太骗了，但是他们现在都在国外，所以他们就委托我向公安机关反映一下，陈国太骗了我弟弟3000万，骗了我母亲300万元，我可以把他们的投资陈国太的资金的明细还有我弟弟陈某R的收条提供给公安机关作为证据。
我的亲戚朋友通过我把钱打给陈国太。陈国太有跟我说过，不管多少钱都可以投资在他那边，而且有叫我去筹钱。有一些亲戚是听说陈国太这边可以赚很多钱，所以主动找到我给我钱去投资。
（2）陈某戊等人与陈国太的银行交易明细及收条：证明陈某戊等人与陈国太的账户资金往来情况。2014年3月2日陈国太开给陈某戊一张金额三千七百二十万元的收条。
（3）辨认笔录：证明陈某戊辨认出陈国太。
（4）专项审计报告，证实陈某戊转账给陈国太25361004元。陈国太转账给陈某戊21531105元，转账给陈某N3547948元，合计25079053元。
3、2009年至2013年5月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人陈某甲借款，并通过口口相传的方式由陈某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向陈某甲及其亲友陈某S、陈某T、陈某U、黄某甲等人骗取资金147461567元，除返还被害人本息138583447元外，尚有8878120元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某甲的陈述：陈国太是我外甥女陈某V的老公。陈国太说他在福州、温州一带做化工生意，让我把钱借给他，他会付我们利息。因为他承诺的都是每个月3分、4.5分、7分、8分不等的利息，我看每个月能赚好几百万的利息，我就心动了。而且我和他有亲戚关系，他平时看上去也是很老实的一个人，我就相信他了。陈国太最初跟我说是做化工厂制作鞋油，但当时他厂址和经营情况都没有说，直到前两天陈国太亲口跟我说化工厂是子虚乌有，他向我借的钱是虚构搞化工厂向我骗钱，钱骗到手后陈国太用于炒股票或者挥霍掉了，现在他越借越多根本没有钱还，所以东窗事发了。
我从2009年的时候就汇给陈国太150万元，有记录的是从2010年6月28日开始汇钱给陈国太，最后一笔汇给陈国太的时间是2013年5月20日。陈国太从2009年7月21日给我卡里打利息，陈国太汇给我的最后一笔钱的时间为2014年2月13日。我总共汇给陈国太147661567元。陈国太给我的汇款总计128543906元。完全不算利息的话，陈国太还差我19117661元。
这些钱中9000多万是我做房地产生意挣的，其余的1995万是我向身边的亲戚集资后经我转手借给陈国太的，我给他们的利息是两分半，现在这些亲戚的本金和利息我都支付了。我通过我儿子陈某S、我女儿陈某T、我儿子陈某S的岳父母陈某U、黄某甲的账户汇给陈国太一亿两千多万元，还有汇给陈国太提供给我的陈某W的银行账户总金额27295000元。陈国太应该知道我向其他亲戚筹钱，他也有说不管多少钱都可以投资在他那边，而且钱什么时候想拿回去都可以拿回去，真没想到他是在骗我。
（2）被告人陈国太的供述：我印象中我最早是从2009年开始找我老婆的三舅舅陈某甲借了150万，但是我现在想不起来他到底是以什么形式把这150万元给我，以后陈某甲就陆续按照我提供给他的银行账户打款。我的具体账号我记不起来，印象中有以我名义开卡的农行卡和建行卡，可能你们要去银行查询我的开户资料才会确定。我现在能记得陈某甲最后一笔汇给我是在去年的5月份左右，我是从2009年7月份左右开始给他打利息，我最后一笔利息是在今年的2月份打给他的。按照账目资金往来来讲，他从2009年开始到去年截止，总共汇给我一亿四千七百多万元，具体数字我没有去算那么精确。总共打给他好像是一亿两千八百多万的利息。按照本金来讲，我还差他两千万左右没还。通常汇款给陈某甲时，好像有陈某甲本人的建行卡，除此以外，还有户名为黄某甲的农行卡、户名为陈某U的建行卡、户名为陈某S的建行卡以及户名为陈某T的建行卡。我都是往以上这些卡内打钱给陈某甲。
（3）陈某甲等人与陈国太、陈某W的银行交易明细及收条：证明陈某甲等人与陈国太、陈某W的账户资金往来情况，其中转账给陈某W27245000元。2012年1月17日至2013年3月31日陈国太开给陈某甲借条14张，总金额19390万，利息3%-8%不等。
（4）辨认笔录：证明陈某甲辨认出陈国太。
（5）专项审计报告，证实陈某甲转账给陈国太120216567元，陈国太转账给陈某甲合计138583447元。
4、2009年6月至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人陈某壬借款，并通过口口相传的方式由陈某壬向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向陈某壬及其亲友等人骗取资金91064910元，除返还被害人本息54081886元外，尚有36983024元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某壬的陈述：陈国太是2003年左右与我表妹陈某W结婚成为我表妹夫，到2007年左右亲戚里面就传言陈国太在浙江温州开化工贸易公司，而且赚了很多钱。到2010年左右，我在福州仓山家中陈国太有打电话给我，说他在温州开化工贸易公司很赚钱，现在想扩大规模，叫我将钱投资到他那边，他可以保证我每个月会得到3分的投资利润。当时我就同意了，之后我在福州金山城南建设银行从我自己的银行账户中转账360万元到陈国太的建设银行账户中。开始的时候陈国太每个月都有按约定支付我利息，利息也是通过银行转账到我账户中。之后陈国太又多次叫我加大投资，并承诺每个月3分到5分不等的利润回报。因为之前陈国太每月都有按约定给我利息，我非常信任他，我就加大投资，从2010年到2014年我分多次将钱转账到陈国太的银行账户里，累计金额五千多万。这期间，陈国太无法按约定每个月将利息钱支付给我，他将这些钱又当做本金投资进去。我总共大约汇给陈国太九千二百零二万四千九百一十元，具体的金额要以银行往来账目总金额为准。这其中一部分钱是我自己的钱，有一些是我亲戚朋友主动拿给我让我去投资陈国太那边的生意，还有一部分是我向亲戚朋友借过来投资的。陈国太总共大约给我汇了五千零四十万两千五百五十三元，具体金额也要以银行出具的来往账目清单为准。如果不算利息的话大概差我是四千两百八十七万两千三百五十七元。到2014年3月份陈国太找到我们几个亲戚说他并没有开化工贸易公司，他将钱都用于炒股及日常挥霍了，现在都没钱了。陈国太说他炒股亏了很多钱，我听到陈国太在福州有买了好几套房子，陈国太还买了一部价值200多万元的保时捷。因为陈国太承诺只要我将钱投资到他那里，他每个月给我3分到5分不等的利润，我就去我其它亲戚朋友那里筹钱，我也跟他们说钱是拿到陈国太那里做化工生意，有些人我承诺他们的每月利润会比陈国太承诺我的低一些，从中我可以赚到一些利润差，有些人我是直接将陈国太那里赚钱的利润给他。
陈国太跟我讲只要把钱投资在他那边就可以每个月拿到分红，而且陈国太也叫我去跟我的亲戚朋友筹钱。陈国太知道我有向其他人筹钱，而且我把陈国太汇给我的钱发给我的这些亲戚朋友的情况，陈国太也都知道。
（2）被告人陈国太的供述：我记得陈某壬最开始给我汇款是在2009年6月份的时候，那时好像是给我汇了七十五万元，之后就陆陆续续给我汇款了。我记得陈某壬最后一次给我汇款的时间是在2014年2月份下旬，我记得那时陈某壬是给我汇了260万元。从2009年到2014年，陈某壬都是给我向他提供的银行账号打钱，具体打了多少次我现在想不起来了，你们可以去查询我的银行账户情况。从2009年到2014年，我记得陈某壬总共给我打了有九千二百万元左右。这几年下来我总共给陈某壬汇了五千万元左右。如果没有算利息的话，我还欠陈某壬本金四千二百万元左右。
（3）陈国太与陈某壬的银行交易明细及收条：证明陈国太与陈某壬等人的账户资金往来情况。陈国太向陈某壬借款借条三张，总金额8908万元。
（4）辨认笔录：证明陈某壬辨认出陈国太，陈某癸等人辨认出陈某壬。
（5）专项审计报告，证实陈某壬转账给陈国太合计91064910元。陈国太转账给陈某壬、王某丙（陈某壬之妻）合计54081886元。
（6）证人陈某癸的陈述：2012年，陈某壬打电话给我，跟我说他在做鞋油的生意，问我要不要投资，他可以给我两分五的利润。我见利润这么高，就相信了。就把钱借给他，每个月付给我利息，而且他还有写收条。后来陈某壬又打电话给我叫我继续投资，我见陈某壬都很准时给我打利息，后来就陆陆续续给陈某壬汇款了。到了2014年1月29日我总共汇了180万元给陈某壬。2014年2月27日，陈某壬又以需要资金为由，要我投资，后来我就在当天把220万元分三次汇给陈某壬。2014年3月5日的时候，陈某壬才跟我说老板被抓了，钱都没了。后来我通过其他亲戚了解到陈某壬说的老板叫陈国太。陈某壬有把钱投资在他那里。这几年下来，陈某壬总共给我130多万元的利息，具体金额我记不清楚。陈某壬只是叫我把借钱的事情保密，不要对任何人说。
（7）证人姚某的陈述：从2010年开始到现在我总共汇给陈某壬280万元。我刚开始汇钱给陈某壬是因为我表姐跟我借钱，后来我追问我表姐陈某D，问她为什么需要这么多的钱，她才带我到陈某壬家中，说钱投资在陈某壬原油贸易上了，后来我表姐跟我打电话，说需要钱，我就把钱汇给陈某壬了，这部分钱应该是我借给陈某壬的，而且陈某壬也有跟我写收条，陈某壬是写投资原油贸易。我借给陈某D80万元，月息1%，借给陈某壬200万元，月息2.5%。大概收到七八十万的利息。
（8）证人刘某甲的陈述：在2011年的时候，陈某壬打电话给我，跟我说他最近在做原油贸易的生意，说做得不错，问我要不要也投些钱进去，每个月付给我利息，总计我汇给他一百二十万元。他给我算的月息是两分五到三分五不等。我总共收到陈某壬利息大概有三十几万元。
（9）证人柯某甲的陈述：陈某壬欠我十五万元，他还写了一张收条给我。陈某壬打电话给我，跟我说他在做原油贸易生意，让我拿一点钱投进去，每个月付我利息，我也可以赚一点钱。后面我就在2011年10月底的时候汇了十万元给陈某壬。后来在2012年11月28日，我通过我的银行卡汇给陈某壬五万元。总共我汇了十五万元给陈某壬，大概收到七万多的利息。
（10）证人毛某甲的陈述：2012年10月份左右，陈某壬打电话给我，说他亲戚那边有在做什么生意，问我手头上有没有钱可以借给他，他每个月可以固定给我两分五的利息，我总共汇了25万元给陈某壬，总共收到的利息有8万元左右。
（11）证人陈某X的陈述：陈某壬到长乐文岭镇阜山村我家中找到我，跟我讲他在做石油贸易，现在生意做得不错，问我有没有钱借给他去投资，他可以保证每个月给我两分五的利息，截止到2013年10月份，我总共汇给陈某壬300万元，大概收到五六十万元的利息。这些钱有一部分是我自己的，其他的是我亲戚朋友借给我的。
（12）证人郑某甲的陈述：陈某壬的老婆王某丙跟我老婆讲陈某壬在做原油贸易，有跟一个大股东合股，让我们投一点钱进去，陈某壬可以给我们每个月两分五的利息，刚开始我不知道大股东是谁，后来我知道是陈国太。我总共汇给陈某壬有330万元，大概收到六七十万元的利息。我自己有一部分钱，其他的都是从我亲戚朋友那边借过来的。
（13）证人陈某X的陈述：陈某壬是跟我说有在跟陈国太做原油贸易的生意，我就很相信她，就汇钱给王某丙了。但是利息还是陈某壬跟我算。我总共汇给陈某壬和他老婆王某丙有235万，不过陈某壬在2014年1月27日的时候，陈某壬有汇给我50万元的本金，所以陈某壬还欠我185万元。我大概收到35万元左右的利息。
（14）证人林某乙的陈述：在2013年9月份的时候，王某丙打电话给我，问我有没有钱借给她，她说她要买东方名城的店铺，我总共汇了20万元到陈某壬的账户上，是分两笔汇给陈某壬的，当时我与王某丙约定的利息是一分五，陈某壬汇给我的利息钱也是按照一分五来算的。我总共收了四个多月的利息，总共是12900元。最近有听说陈某壬有投钱在陈国太那边，听说陈国太被你们抓了。我这些钱有一部分是我自己的，有一些是我老公的妹妹林某丙借给我的。
（15）证人郑某甲的陈述：2011年5月份的时候，陈某壬的老婆王某丙打电话给我，问我有没有钱，说是她跟她表妹夫一起做油的生意，已经做了好几年了，收益不错，让我拿点钱放在她那里，她每个月固定给我利息。总共这几年我汇到陈某壬的账户上的钱是75万元左右，中间陈某壬有汇还给我7万元本金，在2014年的1月份，陈某壬也有给我汇了20万元的本金，总共陈某壬现在还欠我48万元的本金。大概有收到三十几万元的利息。陈国太是陈某壬跟王某丙讲的大股东，陈某壬有投钱在他那边。
（16）证人陈某Y的陈述：有一天陈某壬打电话给我，跟我说他最近生意做得不错，已经做了好几年了，赚了很多钱，问我有没有一些钱可以借给他去做生意，我就打算借20万元给陈某壬去投资做生意。总共收到陈某壬汇给我的利息大概有3万多元。
（17）证人董某甲的陈述：我跟陈某壬的老婆王某丙是小学同学，我是通过王某丙认识陈某壬的。2011年的时候，王某丙打电话给我跟我借钱，说她老公陈某壬在做原油贸易的投资，让我把钱借给她，这几年总共我汇给陈某壬的钱是535万元。钱是算我借给他的，他拿去投资原油贸易。陈某壬刚开始是给我月息两分的利息，后来是给我月息两分五的利息，大概有收到十几万元的利息。
（18）银行汇款凭证、银行转款凭条、银行卡取款业务回单、银行交易明细、收条等，证明陈某癸等人借款给陈某壬或通过陈某壬借款给陈国太的事实。
5、2009年6月至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人陈某A借款，并通过口口相传的方式由陈某A向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向陈某A及其亲友等人骗取资金16767200元（含18万元现金），除返还被害人本息7606201元（含7万元现金）外，尚有9160999元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某A的陈述：陈国太是我侄女陈某W的老公，我是陈某W的堂叔。2009年6月左右，陈国太的老婆陈某W到我家，对我和我老婆说，我们家庭条件这么困难，可以拿点钱放到他老公陈国太那边投资。因为我们是亲戚关系，而且陈国太整个家族的亲戚都有把钱借给陈国太拿去投资，我觉得所有的人都觉得他有在做生意，而且陈国太很讲信用，承诺的利息都有给，我就没想太多，就相信他了。我之前都不知道陈国太在骗我。
我记得是从2009年6月22日开始汇款给陈国太，那时汇的第一笔钱是10万元。最后一次汇款给陈国太的时间为2014年2月24日，那时是汇了204.12万元。2009年的时候，我投资了10万元在陈国太的化工原油生意上，后来陈国太每个月都会给我四千多的现金作为利息，差不多到了2011年的时候，陈国太才开始用银行转账给我汇钱。2010年底的时候，陈国太问我有没有办法弄一百五十万，他再拿去投资，我说我没那么多钱，他说去别人那边借也可以。我就去向朋友筹钱，最终筹到了80万转给陈国太。陈国太最后一次给我汇钱是在2014年2月17日，那时是给我汇了336万元。这几年下来我总共给陈国太汇了有一千六百一十四万元左右，还有十八万元是通过现金给他的，所以我总共给陈国太的钱的总金额为一千六百三十二万元左右，具体金额要以银行对账单为准。我自己粗略估计了一下，陈国太这几年给我汇的钱有六百二十万元左右，还有之前给的七万元现金，具体要以银行对账单为准。如果不算利息的话，陈国太本金还差我一千万元左右。
我与陈国太现金往来的情况，我记得十八万元现金是分多次给陈国太的。陈国太从2009年开始给我支付利息，那时一个月是给我四千多元（现金），差不多支付了一年半，后来就改为银行转账了，总共陈国太给我的现金七万左右。
我汇给陈国太的这些钱有五百八十万元左右是我自己的，剩下的那些都是我亲戚朋友通过我转手投资到陈国太那里的。经我手投资在陈国太那边的亲戚有十几个吧，他们很多都听说陈国太赚了很多钱，所以想通过我把钱投资在陈国太那边，我没有叫这些亲戚去筹钱。
我总共汇给陈国太1658万元左右，通过我的银行卡汇的钱有1582.72万元，通过我老婆陈某Z汇的钱有32万元，2011年1月21日，我用房子抵押贷款由银行工作人员邱某甲直接汇给陈国太44万元，还拿了18万元现金给陈国太。
（2）被告人陈国太的供述：2009年的时候，我前妻陈某W跟我说她的堂叔陈某A家里比较困难，看能不能投资一点钱在我这里，我当时心想陈某A投钱进来，我又可以多点资金。所以我就跟陈某A联系，我骗他说我在做化工原料生意，问他要不要投个十万，每个月给他四分五的利息，后来陈某A就给我汇了十万元，之后我又以要扩大生产为借口，让陈某A继续投资。陈某A给我汇最后一笔钱的时间大概是在今年的2月份左右，好像是汇了两百万元左右。这几年下来，陈某A大概给我汇了一千六百万元左右。陈某A好像是有拿现金给我，因为我跟陈某A就住楼上楼下。2009年的时候，我记得那时刚开始是直接拿现金给陈某A的，后来开始用银行转账给他。我记得最后一次给陈某A汇钱是在今年的2月份，那时好像是用民生银行汇钱给他的，好像是汇了三百多万元。从2009年到今年，我总共给陈某A汇款的金额大概是在六百多万元左右。按照本金来讲，我还欠他本金一千万元左右。陈某A给我汇款是使用有户名为陈某A的账户和户名为陈某Z的账户。我给陈某A汇款的账户都是以我名义开卡的账户，我记得是建行和民生银行的卡。我给陈某A的账户汇钱好像都是户名为陈某A的账户。
（3）陈某A与陈国太的银行交易明细及收条：证明陈某A与陈国太的账户资金往来情况。2014年1月3日至2014年3月1日陈国太向陈某Z开出收条两张，总金额1450万元，利率肆分伍、伍分伍不等。
（4）辨认笔录：证明陈某A辨认出陈国太，证明陈某C等人辨认出陈某A。
（5）专项审计报告，证实陈某A转账给陈国太合计15827200元，陈某Z转账给陈国太320000元，邱某甲转账给陈国太440000元。陈国太转账给陈某A合计7536201元。
（6）证人陈某C的陈述：陈某A是我的堂哥，我跟他关系很好。当时陈某A打电话给我，跟我说陈国太在做原油贸易的生意，生意做得很好，赚了很多钱，说陈国太让陈某A去找人筹钱投资，而且利润很高，陈某A还跟我说他已经投资了两三个月了，也分红分了很多钱，陈某A问我要不要也投资一点，也赚一些钱，陈某A跟我说每年可以有三毛三的利润。我很信任他，并且我也都有听说陈国太有在做原油贸易的生意，也有很多人投资，赚了很多钱。
我是在2012年给陈某A汇的第一笔钱。最后一次汇钱给陈某A的时间是在2013年的12月份左右。我总共汇了135万元。我们约定每年三毛三的分红利润。我总共收到的分红利润大概是十万元左右。不算这些分红利润的话，我在陈某A那里的本金还有135万元。
（7）证人黄某甲的陈述：陈某A是我的亲舅舅。当时我舅舅陈某A打电话给我，跟我说他那边有个投资项目，是别人在做，不过他可以投资进去，每年都可以赚钱。而且他还跟我说他已经投了很久了，收益不错，问我如果有钱的话可以投资进去，每年可以拿到三毛三的利润，而且什么时候想把本金拿回去只要提前十几天跟他讲就可以拿回去。到了今年的3月20日左右，我接到我舅舅的电话，他跟我说他被骗了，我投资的20万元也被骗走了。
我是在2013年的10月份给我舅舅陈某A汇的20万元。我就汇了一次钱，总共是20万元。我们约定每年三毛三的利润。在去年年底的时候我收到一次利润，大概是两万多。不算那些利润的话，陈某A还欠我20万元的投资款。
（8）证人江某某的陈述：陈某A的老婆陈某Z是我妈妈的亲妹妹，我叫陈某A舅舅。当时是我去陈某A的家中，陈某A跟我讲说陈国太有在做原油贸易的生意，赚了很多钱，他之前也有投资在陈国太的原油贸易生意上，也有赚一些钱，问我有没有钱也去投资一些，也可以赚一些分红利润，那时陈某A跟我讲的分红利润是每年三毛三，每半年结算一次。当时我相信陈国太有做原油贸易的生意，而且陈某A是我舅舅，我很相信他。
我是在2011年11月份的时候第一次汇款给陈某A。我是在2013年的11月份给陈某A汇的最后一笔钱。我总共汇了三十几万元给陈某A。我总共收到九万多的分红利润。不算分红利润的话，陈某A还欠我三十几万元。
我汇给陈某A的这些钱，有一些是我自己的钱，也有10万元是我姐姐陈某ZA借给我的。
6、2009年6月至2014年1月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人王某甲借款，并通过口口相传的方式由王某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向王某甲及其亲友等人骗取资金2260971.61元，除返还被害人本息1778528元外，尚有482443.61元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人王某甲的证言：陈国太是我表妹夫。陈国太说他在做化工油的产品，利润很高，不管他有没有亏损，每个月都会给我两三分的利息。直到前几天才知道陈国太这些钱不是拿去投资做化工油的产品，他说是投资股票失败，我才来报案。
我是从2009年4月7日开始汇款给陈国太的，那时是汇了125万元给他。最后一次汇钱给他的时间为2014年1月26日，那时是通过我老公林思汇了20万给陈国太。陈国太第一次给我汇钱是在2009年5月份的时候，那时是给我分红，给我汇了35000元。陈国太给我汇最后一笔钱的时间是在2014年2月19日，那时是给我汇了2500元。我这几年总共汇给陈国太215万元。陈国太总共汇给我170万元左右，具体以银行账单为准。不算利息的话，陈国太还差我45万元左右。
我汇给陈国太的这200多万我自己有39万，其他是我亲戚那边拿过来投资在陈国太那边的。我这些亲戚有我妈妈陈某D、我妹夫陈某壬、我弟弟王某某。陈国太有跟我说去找其他人筹钱投资在他那边，他都可以付给我利息。陈国太知道我向其他人筹钱，而且我给下线的人发利息的事情陈国太也知道。
（2）被告人陈国太的供述：我记得我也是以投资化工原料生意让王某甲给我汇钱的，她好像是在2009年的时候给我汇的第一笔钱，那时汇了一百多万元吧，她最后一次给我汇钱是在今年的一月份左右，那时是给我汇了二十万元左右，这几年下来王某甲总共给我汇了有两百多万元。我第一次给王某甲汇钱是在2009年的时候，那时是给她汇利息，最后一次给她汇利息是在今年的2月份的时候，那时好像是给她汇了几千元，总共这几年我汇给王某甲大概一百多万。按照本金来讲，我还欠她几十万。
（3）王某甲等人与陈国太银行交易明细及收条：证明王某甲等人与陈国太的账户资金往来情况。2013年11月1日陈国太向王某甲开出收条一张，金额254万元。
（4）辨认笔录：证明王某甲辨认出被告人陈国太。
（5）专项审计报告，证实王某甲转账给陈国太合计2260971.61元。陈国太转账给王某甲合计1778528元。
7、2009年至2014年2月间，被告人陈国太以投资化工生意为由，以高额月息为诱饵，向被害人陈某甲借款，并通过口口相传的方式由陈某甲向其亲友集资。至案发，被告人陈国太共计向陈某甲及其亲友等人骗取资金12362120元，除返还被害人本息3422463元外，尚有8939657元未归还给被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）被害人陈某甲的陈述：陈国太是我外甥女陈某W的老公。陈国太和我以及周围的亲戚说他是在做鞋油一类的化工生意，扩大生产、囤货、买材料等等需要钱，向我们借钱，并且口头承诺给我们每个月三分到一毛不等的利息。陈国太是我亲外甥女婿，我们是亲戚关系，我本身就觉陈国太是一个非常老实可靠的人。我借钱给陈国太之前，就已经有其他亲戚把钱借给陈国太，他们都有及时收到陈国太付的利息，所以我就也想把钱借给陈国太赚取利息。
我汇给陈国太的转账凭条上的金额加起来是1175万3千元，但是我2009年的时候有给陈国太汇了100万，这一笔钱我没有保存转账凭条，但是陈国太那时每个月有给我打35000元的利息，所以我记得很清楚那时是给他汇了100万元，还有2010年10月份的时候我还汇给陈国太20万元，这一笔我也没有转账凭条，所以总共加起来我给陈国太汇款的总金额为1295万3千元。从2009年开始，陈国太开始给我打利息，那时刚开始的利息是35000元，我记得差不多陈国太有给我打了300万元左右，但是具体数据要以银行账单为准。
我汇给陈国太的钱来源是，我自己的储蓄800万左右，这800万元我有一部分是汇给陈国太，有一部分是汇给陈某戊、陈某R，其余的钱是我亲戚朋友借给我的。我还通过陈某戊投资在陈国太那边100万元，通过陈某R投资在陈国太那边400多万元。收到陈某戊的利息有十几万元，收到陈某R打给我的利息有200多万元。
陈国太肯定会知道我有向其他亲戚借钱。因为他知道我不可能有这么多钱，而且他也有叫我去找人借钱，然后投资在他的生意上，让他帮我去赚钱。
（2）被告人陈国太的供述：陈某甲是我前妻陈某ZB的二舅，我记得在2009年的时候，我以投资化工原料生意的借口骗陈某甲投资，这几年下来，陈某甲有给我汇了一千三百万元左右。总共这几年下来，我总共给陈某甲汇了有三百万左','2018-09-29
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