山东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）鲁刑二终字第46号
原公诉机关山东省临沂市人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵西峰。因涉嫌犯诈骗罪于2013年2月18日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。
指定辩护人焦炜，山东正之源律师事务所律师。
山东省临沂市中级人民法院审理临沂市人民检察院指控原审被告人赵西峰犯集资诈骗罪一案，于二○一五年一月十六日作出（2014）临刑三初字第3号刑事判决。宣判后，原审被告人赵西峰不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经过阅卷，依法讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2009年8月至2012年5月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%-4%的高额利息为诱饵，采取后笔集资款兑付前笔投资款本息的手段，先后以临沂中小商业企业维护借款信用联合会（以下简称“临沂信联”）、临沂安泰投资有限公司、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，向周某乙、苗某乙、孙某甲等人非法集资。期间，被告人赵西峰还在潍坊市昌乐县、奎文区成立分公司，以个人名义，公司担保，设点向社会公众非法集资，共计非法集资5063万余元。赵西峰将集资款用于归还个人欠款、支付高额利息、炒期货、支付个人房屋按揭款、购买汽车等，至案发尚有3785万余元未归还。具体事实分述如下：
一、2009年8月至2012年3月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%的高额利息为诱饵，先后以“临沂信联”、临沂安泰投资管理咨询有限公司的名义，多次向周某乙、谢某非法集资共计人民币556万元，至案发尚未归还。
上述事实，有经原审法院庭审质证、采信的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人周某乙的陈述证实，我原籍临沂，和赵西峰是同学，毕业后一直未见面，2007年春天参加同学聚会才又联系上了，赵西峰说她在农行工作，同学们都叫她主任。
2009年4月份左右，赵西峰带了临沂信联的宣传材料到北京找我，说临沂信联是国务院给山东省批的唯一一家试点单位，她任常务副会长兼秘书长，主管业务和财务工作。联合会专门为企业提供“过桥资金”，从中获得高利息。赵西峰又说我是搞物资采购的，认识的企业老板多，他们有富余的钱投到联合会，每月可以给2－3分的利息。
2009年5月1日我回临沂，赵西峰带我到她办公室，我看她办公场所很好，里边不少人，对她的话就信以为真了。
在这期间，我战友谢某经我介绍也认识了赵西峰。从2009年8月24日到2012年3月9日，我向赵西峰提供的她本人及其子朱某的账户汇款共计486万元，里边有谢某的244万元。赵西峰借我的钱本息都没给，后来就写借条，到2012年上半年，赵西峰给我写的借条总额是802.13万元。
赵西峰从我这里拿钱用的临沂信联、泰达尔钢结构公司、安泰投资管理咨询公司、山水农业科技有限公司、金粮丰公司做担保。朱士全、赵某乙多次陪赵西峰到北京、天津找我要钱，他们都帮着赵西峰说借款的事，一起忽悠我。
我仔细核对后发现自己通过银行转给赵西峰550万元。2009年8月份到9月份，我分三次投给赵西峰124万元。2011年6月3日，我通过自己在天津工行的账户打到朱某在临沂工行的账户42万元，当天赵西峰就在北京，我还给了她6万元现金。
赵西峰告诉我说她买下了一个倒闭企业的一块地，准备生产化肥，还说投了近千万元买了一批生产原料，叫什么氨基酸蛋白菌，只要投入生产就可以10倍的赚钱，说得天花乱坠。后来我才知道，赵西峰口中说的那个倒闭企业，其实就是李某甲的金粮丰公司。
（2）被害人谢某的陈述证实，赵西峰和她丈夫朱士全、弟弟赵某乙诈骗了我244万元、周某乙194万元、周某乙的司机臧某48万元。
2009年底，我到北京，和战友周某乙吃饭时，他向我介绍临沂有个大老板叫赵西峰，是他同学，在临沂有好几个公司，其中一个叫临沂信联，是市国资委直接管理，市民政部门监管的，是为企业解困替政府分忧的，赵西峰任常务副会长兼秘书长，并给了我看了公司章程和说明书，说有用不着的钱可放给赵西峰公司用，利息是2分，我就信以为真了。
2009年初我借给周某乙30万元，他还我时我让他直接投给赵西峰了。周某乙喜欢名人字画，我也喜欢，家里有几幅名人字画，我因为没有现金，就让他在北京给我卖了，周某乙每卖一幅画就打电话告诉我卖了多少钱，给我投给赵西峰了。
赵西峰有给周某乙写的条，我这244万元除去借给周某乙的30万元现金，另外214万元是周某乙给我卖的字画，这244万元和利息我一分钱也没见到。一开始我没向周某乙要钱，2012年7月份听说潍坊的一个叫孙某甲的上法院起诉赵西峰诈骗，我和周某乙就开始找不到赵西峰了，她办公的地方已经人去楼空，打电话也打不通了。
2、证人证言
（1）证人李某甲的证言证实，我厂子水泥池中的臭水是氮铵酸蛋白菌，以前我说那东西叫氨基酸蛋白菌，是我估计着起的名字。这东西约有一千吨左右，是从山松生物公司拉来的，是生产糖的下脚料，里面的成分基本上是水，也有少量的蛋白质之类的东西，这东西不值钱，拉来的时候只花了约二三万元运费，是我找山松公司的王某甲联系拉的，我拉回来后一直存着，觉得这东西可以生产叶面肥用。
后来我又找人帮忙弄的价格评估报告，只有弄了报告才能证明存放的东西值钱，别人才会相信。我厂子里存放的蛋白菌实际价值多少我没和赵西峰说过。这个价格评估报告赵西峰手里有一份，她应该给很多人看过，包括王某、周某乙、苗某乙等人。潍坊的王某去厂子看我存的这些蛋白菌，问我能值多少钱一吨，我说每吨能值二万元，之前赵西峰给她看过检测报告。因为赵西峰想叫王某拉部分蛋白菌顶账，赵西峰欠王某一千多万元，我和赵西峰提前商量过，就说这东西很值钱，能做叶面肥用，后来我就帮着赵西峰骗王某了。
2012年夏天，赵西峰打电话说她北京的那个同学周某乙想给她投资，不大放心，叫我帮着骗周某乙说赵西峰和我合伙的，原料很值钱，有她出的钱。是赵西峰领着周某乙到厂子看的，我和周某乙说蛋白菌很值钱，生产出来叶面肥市场前景很好，说我厂子的手续都有，周某乙信了，说潍坊那边市场大，投上资好好操作一下。
我帮着赵西峰骗周某乙一是还赵西峰的人情，主要是我当时在江西那边有案子，厂子也不景气，我贷不到款，想叫赵西峰给我投资把厂子再弄起来。我厂子两个池子存的蛋白菌一共是一千二百吨左右，两个池子里的东西一样的，王某当时拉的小池子里的。
（2）证人周某甲（临沂信联法人代表）的证言证实，2009年，我们临沂信联和临沂农行对接业务，赵西峰通过熟人找我帮忙提供过桥资金，当时赵西峰说她给两个企业贷了一千万元，到期了暂时还不上，说好十五天就还款。我记着这两个企业一个是赵某乙的泰达尔钢结构公司，另一个是张立军的公司。到期后赵西峰一直不还款，逾期一年多我都没找到赵西峰，就起诉了赵某乙的泰达尔钢结构公司，后来才知道赵西峰和赵某乙是亲姐弟。
我从来没有要求赵西峰上临沂信联任职，从来没有要求赵西峰以临沂信联的名义发展业务，只是她在和我开展那笔业务期间，给我说过她在济南市农行有个同学叫苗某乙，问我想不想去济南市农行对接业务。我就和赵西峰及信联的财务总监王某乙一起上济南去找了苗某乙，苗某乙当时说看看以后能不能发展业务，暂时是不行，从那以后没和苗某乙联系过。
我成立的“临沂信联”是社会团体，是经临沂市民政局批准成立的，也不需要工商营业执照，就给困难企业提供资金帮助，没有别的业务，也不能放贷也不能揽储，而且用资金只能是会员企业的，会员企业必须是填表入会，并在民政局备案。我没有给过赵西峰“临沂信联”的宣传材料，也没给赵西峰说过临沂信联是经国务院审批全国唯一一家这样的话。我们的宣传材料上只有“中国中小企业协会”下发的文件，上面只是写着临沂信联是临沂国家级的第一家试点单位。
（3）证人朱某（赵西峰之子）的证言证实，卡号62×××90这张银行卡是我以前在北京医学奖励基金会上班的时候发的工资卡，一直在我手里，现在已经很少用了。我在中国工商银行应该有两张银行卡，除了尾号是55590的这张之外，还有一张是在临沂办的，户名是我的，账号我不知道，一直在我妈妈手里用。
大约一年前，我妈妈打电话说有一笔钱汇到我的银行卡里了，让我帮忙转给她，我就让我女朋友董某去银行把钱给我妈妈转过去了，当时她没说我也没多问，不知道那笔钱是怎么回事。
我现在住的房子是北京市石景山区远洋山水小区南区的26号楼9单元1206室，房子是我爸爸在2008年买给我姐姐的，首付交了60多万元。
（4）证人董某（朱某女友）的证言证实，去年（2012年）刚过春节，朱某的妈妈赵西峰给他打电话让他把一笔钱转回临沂，朱某不懂怎么转账，赵西峰就让我接了电话，告诉我说急用钱，让我一次汇走，说让我在自助存款机上转，我就先转了5万元，第二天再把剩下的转走，一共转了48万元，是用我的身份证和朱某的身份证办理的，转到了朱某在临沂的工行卡里。
（5）证人徐某（原安泰投资公司办公室内勤）的证言证实，我2010年3月份到安泰投资公司干内勤，一直到2012年5月份。我在安泰工作的时候赵西峰曾用我的身份证开过一个工商银行卡，一个农业银行卡，卡号我记不清了，赵西峰说为了发工资用。后来工行卡赵西峰说不用了，让我去销户。农行卡被赵西峰要走了，我不干时赵西峰把卡给我了。
工行卡先后存入多少钱我记不清了，就记着有个叫周某乙的，约是2010年11月份左右，我从这卡里转给他一百万元，是赵西峰先转到我卡上来的。农行卡里有多少钱我记不清了，我只能记着我从这卡里给孙某甲、刘某甲、刘某乙、郑某、霍某这些人转过钱，具体转了多少钱我记不清了。我曾问过赵西峰为什么给这些人转钱，她说就是帮银行走流量，没有我什么事，让我转就是。卡一般都在赵西峰手里，需要我转钱时她给我，转完后我再把卡给她。
3、书证
（1）借条证实，2009年8月24日，赵西峰向周某乙借款124万元，担保人为临沂信联。
（2）收据证实，2010年7月24日到2012年3月9日，赵西峰以临沂安泰投资管理咨询有限公司名义分9次向周某乙借款共计488.48万元。
（3）借款担保协议书证实，2012年1月3日到3月9日，赵西峰以临沂安泰投资管理咨询有限公司、临沂山水农业科技有限公司担保，向周某乙、谢某、臧某等人借款共计679.07万元。
（4）银行业务回单证实，2009年8月24日到2012年3月9日，周某乙、臧某9次向赵西峰、朱某银行卡存款共计382万元。
（5）银行卡交易明细证实，2012年3月9日，周某乙、臧某分别向朱某尾号为55590的工行卡汇款27万、21万，2012年3月11日、12日，该款分两次转入朱某尾号为25092的工行卡内。
该银行卡交易明细与被害人周某乙、谢某的陈述及证人朱某、董某的证言能够相互印证。
（6）赵西峰案涉案资金一览表证实，2009年8月24日至2012年3月9日，周某乙通过其本人及臧某的农行、工行、建行账户分14次向赵西峰、徐某、朱某账户转款共计540万元，分2次给予赵西峰现金16万，共计556万。
（7）扣押、发还物品清单，涉案物品价格鉴定结论证实，侦查机关于2013年4月7日扣押赵西峰大众CC轿车（车牌：鲁Q-×××××）一辆，经鉴定，该车价值185000元，于2013年5月31日发还给谢某。
4、被告人供述
被告人赵西峰的供述，大约在2008年，周某甲成立了临沂信联，主要经营“过桥资金”，当时我还在农行临沂市支行干客户经理，周某甲上我们农行去对接业务，想利用我这个平台，所以我们就熟悉起来了，我就考虑利用周某甲成立的临沂信联这个公司去骗钱，因为我自己没有公司，弄钱不好弄，再加上临沂信联是个新兴的东西，一般人不了解，我用这个名义去骗钱有个好说辞。所以我就到处去给他宣传，还说我是临沂信联的副理事长，我还把临沂信联能钱生钱的事告诉了我同学周某乙，从他手里骗了495万余元。
我是以临沂信联的名义从周某乙那里借的钱，没有公章周某乙不信，我就上周某甲公司去拿了几张信笺纸，找到办假公章的让他们给我刻了个临沂信联的假公章。私刻临沂信联的公章是因为我只是拿临沂信联做幌子骗钱，根本就没打算把钱给临沂信联。临沂信联的资料都是我从周某甲办公室里拿的，这些资料他办公室很多，谁都可以拿。我不是临沂信联的副理事长，我是为了增加别人的信任，自己说的。私刻的临沂信联公章在成立安泰投资公司后，我觉得用不着了，就剁碎后丢掉了，后来我再从周某乙那里弄钱就是以安泰投资公司担保了。
2010年10月的时候，我被季相友起诉了，名下的银行卡都被法院查封了。2011年开始周某乙再给我打钱，我都让他打到朱某的银行卡上，朱某两个卡都是我让他开好后我用的，一个是在北京工行开的，一个是在临沂工行开的，周某乙总共打到这两个卡上多少钱记不清了，周某乙那里有打款凭证，我就记着周某乙一共给我打来495万元钱。我没有支付过周某乙利息，周某乙也没有向我要过利息，只是一年和我算一次利息，把利息在计算到本金里去，我另外再给他开个条，加上利息，我总共欠周某乙多少钱我也没数，大约在八百万左右上。
周某乙的这些钱我是以给企业拆借资金的名义借的，实际上我用来还别人的借款利息，交了大众CC汽车的分期，还有部分用来炒期货，这些钱都让我花没了，炒期货的钱也赔了。
临沂安泰投资管理咨询有限公司是2009年11月在临沂市工商局注册成立的，注册资本金100万元，注册的时候是公司会计赵冬梅找的代理公司办理的，注册完后他们把资金收回了。
临沂山水农业科技有限公司是2012年2月份成立的，注册资本金100万元，是我出的，这些钱是我借的，具体是谁的我也不清楚。注册完后，这100万元让我提出来花了。
2011年的时候，周某乙开始找我还钱，当时因为我炒期货赔了不少钱，资金很紧张，我为了拖住周某乙，就于2012年2月成立了山水农业科技有限公司，告诉他准备搞实体，还骗周某乙说自己投进去七八百万跟李某甲合伙买了两千吨氨基酸蛋白菌。因为李某甲比我还缺钱，也想赶紧弄钱，就跟我一起忽悠周某乙。周某乙听了之后很高兴，就不再让我还钱了。到了2012年3月份的时候，周某乙又凑了48万元投给了我，那笔钱打到朱某在北京工行的账户里，后来我又让董某把钱转到朱某在临沂工行的账户里去了，这个卡一直在我手里用着。
二、2009年8月至2010年2月，被告人赵西峰以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息3%、4%的高额利息为诱饵，以“临沂信联”的名义，多次向苗某乙、苗某甲、刘某非法集资共计人民币888.62万元，至案发尚有人民币528.62万元未归还。
上述事实，有经原审法院庭审质证，采信的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人苗某乙的陈述证实，赵西峰是我以前的同事，2009年8、9月份，赵西峰打电话说她已经内退，被临沂市中小企业联合会聘任干副理事长，分管业务和财务，现在联合会刚成立，缺乏资金，如果我们投资按4分的回报，汇款时提前扣除利息，效益非常好。我说电话里说不方便，赵西峰就带办公室主任、会计等四五个人到了济南。我安排吃饭，当时参加的有赵西峰、周某甲还有带去的几个人。在酒桌上赵西峰先介绍法人代表周某甲，周某甲介绍赵西峰是副理事长，分管业务和财务，然后拿出临沂市中小企业联合会的材料给我们看，赵西峰说他们的企业是全国唯一一家中央特批的，是给中小企业排忧解难的，有钱存在银行利息很少，不如放在他们那里，投入的少见效快，利润很高，我就动心了。
后来我将赵西峰介绍投资的情况给我弟弟苗某甲说了，苗某甲说让我看着办。我就于2009年9月8日由我的账号52×××00向赵西峰提供的95599901822141026214账号汇了90.62万元，约定是月息3%。第二笔款是2009年9月30日汇款88万元，第三笔款是2009年11月6日汇款184万，第四笔款是2009年11月10日汇款120万元，第五笔款是2009年11月13日汇款100万元，第六笔款是2009年11月19日汇款20万元，第七笔款是2009年12月30日汇款26万元，第八笔款是2009年12月20日汇款20万，第九笔款是2010年1月14日汇款110万元，第十笔款是2010年1月25日汇款30万元，第十一笔款是2010年1月28日汇款10万元，第十二笔款是2010年1月31日汇款60万元，第十三笔款是2010年2月4日汇款20万元，第十四笔款是2010年2月11日汇款10万元。以上汇款共计888.62万元。
赵西峰从2012年6月份开始不给利息，结果中小企业联合会也找不到了，赵西峰也找不着了，电话打不通了，才明白赵西峰骗了我的钱。我投的这些钱是我弟弟苗某甲做生意的钱，还有我外甥刘某的钱，我没有投资，我只是管理苗某甲和刘某的钱。
我问过赵西峰，她开始说这些钱是做过桥的，后来又说还了银行的贷款了。朱士全是赵西峰的丈夫，赵西峰假离婚，骗我们钱在北京买了房产，赵西峰曾说过在临沂有十几套房产，并且都是大套的，我托人查过，赵西峰以她丈夫的名字，朱士全又过户其亲戚的名字，财产都是她和丈夫转移了。
我记得她还了我230万元，赵西峰说是利息，都是通过银行转账。
2、证人证言
（1）证人苗某甲（苗某乙弟弟）的证言证实，赵西峰是我姐姐农行的同事，许诺高息找我姐姐借钱，我姐姐手里没钱，就从我手里拿了688.62万元，刘某手里拿了100万元给了赵西峰，都是我姐姐通过银行转账转给赵西峰的，没有我个人直接汇给赵西峰的情况。
（2）证人刘某（苗某乙外甥）的证言证实，2009年9月，我姨苗某乙说有人给她许诺高息借款，都是短期使用。我做生意手里还有点钱，就给了苗某乙100万元，她就把这100万元给了她以前在临沂的同事赵西峰，但这钱到现在也没还给我。后来赵西峰通过我姨给写了一张借条。
3、书证
（1）借条证实，2009年9月8日至12月20日，赵西峰分别以临沂信联、泰达尔钢结构、安泰投资管理咨询公司等担保分3次向刘某、苗某甲借款1100万元。
（2）转账记录证实，苗某乙账户分7次向赵向峰账户转账共计712.62万元。
（3）赵西峰案涉案资金一览表证实，2009年9月8日至2010年2月11日，苗某乙通过其账户分14次向赵西峰转款共计887.62万元。
4、被告人供述
被告人赵西峰的供述，苗某乙是我农行的同事，苗某甲是她弟弟。我把临沂信联介绍给苗某乙，她很感兴趣，到临沂信联考察过多次，苗某乙觉得可以做，就由我代表临沂信联与苗某乙签订了借款协议，当时协议签的金额是1000万，由苗某乙分批打款，收款的账号是我农业银行的工资卡，利息是月息4分。从2009年8月份开始至我不再为临沂信联工作这两三个月时间里，苗某乙给我打过两次款，一次是90万，一次是110万，另外700多万是苗某甲把钱打给苗某乙，苗某乙把钱打给我，也是分多次打的，总共打了900多万元，具体数额记不清了，反正不到1000万。有一次苗某乙说用钱，我又给她返回360万，不算利息我欠苗某乙600万左右。这些钱我也没往临沂信联交，我是以临沂信联的名义借钱，真实想法是放在自己手里运作挣点钱，要是不以临沂信联的名义借钱，谁借给我那么多钱，我就是没运作好，失败了。苗某乙打给我这600万中的300万给ＸＸ骗去了，也就是说ＸＸ骗走的500万中有300万是苗某乙打给我的款，剩余的除了还账就是付息，也没了。
三、2010年4月，被告人赵西峰在潍坊市昌乐县成立临沂安泰投资管理咨询有限公司昌乐分公司，以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%、2.5%的高额利息为诱饵，采取以个人名义借款，公司担保的方式，设点向社会公众非法集资，骗取赵某丙、韩某等人共计1150万元，至案发尚有825.1万元未归还。
上述事实，有经原审法院庭审质证，采信的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人佟某甲的陈述证实，我在安泰昌乐分公司干出纳，公司主要业务就是在昌乐县以高息揽储后给赵西峰，赵西峰按月给我打利息，我再根据每人的存款额把利息进行分配。
我是2010年8月15日左右经崔某介绍去干出纳的，去的时候公司成立的时间不长，公司的业务就开展到了2011年2、3月份，以后存的钱就很少了，主要就是赵西峰打来利息我给分配。存钱的人主要都是在蓝宝商务大厦办公的人和孙某甲的朋友，当时以月息2分或者2.5分揽的，他们每个人都有交款收据。
我记着王某有150万元左右，赵某丙400万元左右，韩某180万元左右，崔某90万元左右，李某乙90万元左右，于某90万元左右，我自己90万元，冀某51万元，孙某丙一开始存了60万元，后期连本带息都还给他来，给他利息多少钱我记不清楚了，好像是1.5万元，后来孙某丙又存了笔60万元或者90万的钱，孙某甲让我转到潍坊公司去，就转给孙某甲了。总共昌乐分公司就揽了1150万元，这个总数是准的，每个人的具体数额有点出入，这些钱基本上都是孙某甲在昌乐分公司时拉来的钱，他走后就没有任何新人朝里边投钱了。赵西峰给了我280万左右的利息，我自己分了多少没具体算过，他们多少我也没数。
揽储的这些钱都是分很多次打给我的，一般都是给我现金或者存单，然后我把这些钱都存到我自己名下的农行卡上（卡号：62×××18），通过这个银行卡把钱转给赵西峰，一般都是通过网银转到赵某甲的农业银行卡上去（卡号：62×××17），利息一般也是从赵某甲的这个农行卡上打到我的农行卡上，也有很少部分利息是打到我的工商银行卡上的，卡号记不清了，还有一部分揽储的钱赵西峰安排我打到别的银行别的人的账户上，有谁我记不清楚了。
王某和安泰昌乐分公司没有关系，她就是朝里面存钱。孙某甲走后，昌乐分公司就我一个人了，赵西峰都是和我联系。2011年8月后，赵西峰就再也没有打过利息，我打电话要了几次，也没要来，我就上润昌物业干了，安泰昌乐分公司就算关门了。
后来，大约2012年6月份，王某把我们存钱的这几个人，除了冀某在外，都叫到一起，说从赵西峰那里拉来一部分化肥和原液，回来生产化肥卖了以后再分钱，我们都同意了。
（2）被害人王某、赵某丙、韩某、崔某、李某乙、于某陈述证实，向赵西峰的安泰昌乐分公司投资的数额及收到利息数额等情况。
2、书证
（1）收据证实，安泰昌乐分公司收到各被害人投资款的数额情况，出纳为佟某甲。
（2）银行交易记录证实，赵某甲、颜某账户2010年11月至2012年3月，共向佟某甲账户转账324.9万。
3、被告人供述
被告人赵西峰的供述，我注册临沂安泰管理咨询有限公司后，又在潍坊和昌乐开了两个分公司，潍坊的分公司我安排孙某甲去经营，昌乐的我安排王某经营，王某筹钱给我，我给她月息3分的利息。从2010年3月份到2012年7月份，王某多次将筹到的钱打给我，我收款的账户是用的我哥赵某甲农业银行的账户，总共收到王某打给我的款1300万，利息也打给了她部分，还欠她几个月的利息。
昌乐分公司是2010年4月左右成立的，当时我是通过孙某甲认识的王某，后来王某提议成立分公司，我同意后成立的，成立后分公司的负责人是孙某甲。孙某甲在昌乐干了四五个月后，他自己在潍坊开了分公司，昌乐分公司的实际负责人就成了王某。赵某戊负责资金，佟某甲干出纳，王某干会计，一直就这几个人。
王某给我钱都是通过银行转账，一般是通过佟某甲的农行卡打到赵某甲的农行卡上，我支付利息一般也是通过赵某甲的农行卡朝佟某甲的农行卡转钱，用没用其他卡我记不清了。我前后给王某打了400万元左右的利息。
当时我分多次给了王某一百多份空白协议书，借款人都是我签的名，章都是安泰昌乐分公司的章，其余的都是空白的，由王某自己填写。
四、2010年7月，被告人赵西峰在潍坊市奎文区成立临沂安泰投资管理咨询有限公司潍坊分公司，以帮助企业做“过桥资金”业务需要大量资金为幌子，以月息2%、2.5%的高额利息为诱饵，采取以个人名义借款，公司担保的方式，设点向社会公众非法集资，骗取孙某甲等人共计2469万元，至案发尚有1876.1万元未归还。
上述事实，有经原审法院庭审质证，采信的下列证据证实：
1、被害人陈述
（1）被害人孙某甲的陈述证实，2010年4、5月份，赵西峰通过一个叫霍某的来潍坊找刁某（老家是临沂的，在潍坊做建筑工程），当时我正好在刁某那里玩，就认识了赵西峰。
后来赵西峰和刁某在潍坊成立了安泰分公司，干了一二个月，2010年7、8月份，刁某不知因为什么和赵西峰闹了矛盾，就不跟赵西峰合作了。我之前跟着刁某去临沂考察过赵西峰，赵西峰领我们参观了好几个企业，有赵某乙的泰达尔钢结构有限公司，还有张某乙和蒋某甲的厂子，赵西峰说那些企业都是安泰集团下属企业，经济效益很好。我觉得赵西峰确实是搞实业的，人看起来也本分老实。
到了2010年底，赵西峰想让我负责潍坊分公司的业务，她当时就想在潍坊找合作伙伴帮她拉资金，说给安泰做过桥资金用，我听说过桥资金业务没有银行的关系做不成，但是只要能做这块业务肯定能挣大钱。我先是介绍我弟弟孙某丙和赵西峰谈业务，后来又介绍了王某和赵西峰认识。我觉得赵西峰说的不一定牢靠，孙某丙和王某都是搞企业的，让他们接触一下，也算是给我把把关，结果他们跟赵西峰谈了之后，都给赵西峰投了不少钱，王某还帮着赵西峰在昌乐市开了个安泰分公司，干了半年多，公司的业务也怪红火。这时赵西峰又向我提出让我帮忙在潍坊市开个安泰分公司，我就答应了。
我帮着赵西峰在潍坊拉资金，我自己也有投给赵西峰的钱，利息是二分或者二分五，以我家属薛某的名义投给她160多万。我觉得赵西峰利息高，又牢靠，才介绍许多朋友投钱，其实大多数投钱的人都没见过赵西峰，更不认识她。
赵西峰先写好借款、担保协议书放在我这，由我负责与客户签订借款协议，客户将钱先打到我的农行卡（尾号45810）上，我再打给赵西峰母亲的农行卡（尾号33011）上，并由我给客户写收据，并盖安泰潍坊分公司的财务章。
从2011年1月开始到2012年5月，一共吸收了孙某乙500万、孙某丙420万，陈某220万，刘某丙120万、薛某160万、曹某40万、任某30万、曹某甲38万、李某戌16万、孟某11万、薛某甲7万、王某丙10万、李某庚10万、孙某丁12万、王某丁20万、马某10万、马某甲10万、张某丙20万、李某辛10万、尹某60万、王某戊10万、房某180万，王某戌70万、赵某戌122万、张某丁60万、韩某甲50万、张某戊30万、孙某戊30万、孙某戌30万、高某16万、纪某10万、吴某10万、刘某丁10万、潘某25万、徐某甲20万，一共2397万。赵西峰付息到2012年4月份，付的利息大概在400万元左右。
2012年5月份，赵西峰开始不付客户的利息，以各种理由拖着。6月底，我实在没办法，就借朋友65万元替赵西峰还了2012年5、6月这两个月的利息。到了7月份，我就找不到她了，电话也不接，再后来手机一直关机，我几次去临沂也没找到她。我通过了解才知道，赵西峰的临沂安泰投资管理咨询有限公司宣传资料中的安泰投资股份有限公司和她成立的临沂安泰投资管理咨询有限公司根本不是一个公司，才发现被骗了。
（2）被害人孙某乙、孙某丙、潘某等31名被害人陈述证实，通过孙某甲借款给赵西峰的时间、数额及收到利息等情况。
2、书证
（1）借款担保协议书证实，赵西峰以临沂安泰投资管理咨询有限公司、安泰潍坊分公司担保向各被害人借款数额的情况，经办人为孙某甲。
（2）银行汇款凭证证实，被害人银行账户向孙某甲银行账户汇款情况。
（3）收据证实，安泰潍坊分公司收到各被害人投资款数额情况，经办人孙某甲。
（4）被害人出具的证明及银行交易记录证实，被害人收到返还本金及利息的数额情况。
（5）孙某甲提供的欠款明细证实，尚欠各被害人本金数额及已付息数额。
3、被告人供述
被告人赵西峰的供述，2009年10月份我注册临沂安泰管理咨询有限公司后，又在潍坊和昌乐开了两个分公司，潍坊的分公司我安排孙某甲去经营，我与孙某甲签订协议，让他筹钱给安泰公司用，我每月给他3分的利息，还发他1万的工资。
从2011年1月份到2012年7月份，孙某甲多次给我打款共2300万，我收款的账户是我母亲颜某的农业银行账户，每月的月息与工资当月就给他。
安泰在潍坊与昌乐的分公司经营的好坏与我没关系，他们给我钱我就给他们利息。我成立临沂安泰管理咨询有限公司的目的就是想借开公司的名义借钱。
本案另有经原审法院庭审质证、采信的综合证据如下：
（一）被告人供述
被告人赵西峰的供述，我成立临沂安泰投资管理咨询有限公司的目的跟“临沂信联”是一个性质的，压根就没想去经营，就是想借开公司的名义借钱，没公司谁还借给我钱。
我集资的目的就是想挣钱，让钱生钱，就是低息借钱高息放钱。所谓的给临沂信联帮忙，注册成立安泰投资管理咨询有限公司都是一个目的，就是借公司的幌子集资，唯一的不同就是临沂信联别人说了算，安泰我说了算。在临沂信联帮忙时，让公司给盖章不给盖，我开了安泰，公章我装身上，愿意什么时候盖就什么时候盖，也就是集资更方便了。
我炒期货的账户也是用赵某甲的卡开的账户，资金也是走那个卡，是在鲁证期货开户，具体开户是ＸＸ给我办的，以后炒期货也是我负责组织资金，ＸＸ负责操盘给我炒期货，后来我在这个户头上赔了七、八百万。到了后来ＸＸ找不到了，我就不再用这个户了。我在2010年5、6月份，又在东海期货公司青岛营业部以我母亲颜某的名义开户，后来也赔了四百万左右。
赵某甲那个期货账户前后投了多少钱我也没数，都是从赵某甲农行卡朝期货公司打钱。颜某那个期货户前后投入五六百万，出钱、进钱都是走的颜某的农行卡。
我和朱士全是2011年1月份离婚的，当时因为我借人钱还不上了，好几个人到法院起诉我。尤其是季相友那个案子，把朱士全也起诉了，朱士全说这样不行，如果不离婚，家产迟早要败没，我们就商量着离婚了，以保证家里还留点财产。当时离婚协议上约定朱士全名下的房产是他的，我名下的房产是我的。
除了我自己的银行卡，我还用过颜某、赵某甲、朱某、徐某、王某丙的名字办过银行卡。徐某和王某丙都是安泰投资公司的员工。用别人的名义开卡，就是因为有人起诉我，法院把我名下的银行卡都冻结了。
李某丙的柏丽雅家具公司欠我2000万，但到现在他一分钱也没有还我，这是2007年的事。因为我没有公司户，钱打到了张某甲的金山农资化肥公司，然后又打到天诚担保公司，然后由天诚担保公司和柏丽雅签订借款协议，但这钱是我的。现在柏丽雅家具公司已经叫张某甲接管了，改名叫凯迪威家具有限公司。这2000万是我借别人的钱，另外ＸＸ还欠我500万元，是分多次向我借的。到现在为止，与我有经济来往的有三十多人。我借的总钱数大约是9700万，欠的总数为5400多万，别人欠我的钱有4100多万。还有1000多万，我炒期货赔了一部分，还有一部分用在房子的分期付款上。
我按揭的房子共四套，其中开元上城那套房子首付是36万，朱士全交了20万，我交了16万，是我和朱士全一起去交的首付，别的房子都是朱士全交的首付。北京那套房子我从2008年6月开始到2011年12月左右，每月给朱某甲汇8000元交住房按揭，共交了30多万。开元上城那套从买到2011年6月份左右，我每月交1万，交了约30万，天泰两套房是2007年底买的，付到2011年6月份左右，每套房每月交4000元，这两套房共付按揭33万左右，这四套房我总共付了按揭约100万左右。
（二）证人证言
1、证人赵某甲（赵西峰之兄）的证言证实，我的农行账户62×××17是我妹妹赵西峰用我的身份证开的，当时赵西峰借我身份证时说是炒股、炒期货开账户。
2、证人赵某乙（赵西峰之弟）的证言证实，我现在经营泰达尔钢结构有限公司，2010年3月，赵西峰提议成立临沂安泰投资有限公司，当时股东有我、周某丙、蒋某、张某乙、赵某丁、李某丁六人，注册资金500万元，还聘请了霍某为总经理。安泰投资宣传册宣传的内容在公司成立时是真实的，但公司成立半年后就转让了，与我们几家公司无关了，所以之后再以安泰投资宣传册进行宣传，所宣传的内容就不是真实的。
当时成立临沂安泰投资有限公司主要是为了给我们几个企业进行策划、人员培训和企业与企业之间的相互担保与扶持，也就是为我们企业进行融资中介，因为公司注册登记时就规定不得从事集资、金融和证券业务。
公司成立不到半年，我们几家公司一看与成立公司的本意相差太远，我们就提出不想参与临沂安泰投资有限公司的经营了，赵西峰就让我们几家公司负责人到行政审批大厅办理转让手续，也就是说临沂安泰投资有限公司与我们几家公司无关了。
临沂安泰投资有限公司与临沂安泰投资管理咨询有限公司不是一家公司，两个公司没有任何关系。临沂安泰投资有限公司经营项目是对中小企业进行投资，但不得从事集资、金融和证券业务。临沂安泰投资有限公司在潍坊成立分公司，并进行高息借款，我们都不知道。
3、证人霍某的证言证实，临沂安泰投资有限公司是2010年3月由赵西峰提议成立的，当时股东有赵某乙、周某丙、蒋某、张某乙、赵某丁、李某丁、赵西峰等人，注册资金500万元，法人代表是蒋某，后来赵西峰口头聘请我任公司总经理。
当时成立的目的主要是联合这几个企业，把他们闲散资金集中起来对中小企业进行投资，帮助企业进行策划、人员培训和企业与企业之间的相互担保与扶持，帮助企业从银行贷款，为企业帮扶，不允许公司在外进行集资、融资、金融和证券业务。
2011年5月，临沂安泰投资有限公司几个企业股东要求退出时，赵西峰把临沂安泰投资有限公司变更为临沂安泰投资管理咨询有限公司，把股东变更为我、赵西峰、郑某。当时在变更前，我与赵西峰签订了一份合作协议，已经提供给你们了。规定我不参与公司经营，不承担任何经济责任和法律责任，公司由赵西峰负责。
当时我问过赵西峰，她说赵某乙、周某丙、蒋某、张某乙、赵某丁、李某丁等人不想合作了。我又问过赵某乙，他说现在经营理念与公司成立时的理念相差太远，股东们不想合作了。
临沂安泰投资有限公司与临沂安泰投资管理咨询有限公司不是一家公司，临沂安泰投资管理咨询有限公司是2011年5月从临沂安泰投资有限公司变更过来的。
临沂安泰投资有限公司在潍坊成立分公司的事我知道。当时赵西峰和我说在潍坊开拓市场，我推荐了刁星福，后来他与赵西峰有矛盾就不干了，刁星福就推荐了一个叫孙某甲的人。临沂安泰投资有限公司在潍坊以公司名字进行高息借款融资的事，我们都不知道，但听刁星福说过赵西峰找孙某甲借过钱。
安泰投资有限公司的宣传册内所宣传的内容不是真实的，宣传册中所宣传的这几家公司不是临沂安泰投资有限公司下属的企业，只是合作关系。2011年5月，这几家企业退出后，就与我们几家公司无关了，但赵西峰还以临沂安泰投资有限公司这本宣传册对外进行宣传，并对外融资。
（三）书证
1、商品房买卖合同、还款计划表及还款明细证实，2008年6月14日，赵西峰之女朱某甲在北京远洋地产有限公司购买房屋一套，共213万余元，月供8300余元。
2','2018-10-04
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