新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）新02刑初11号
公诉机关新疆维吾尔自治区克拉玛依市人民检察院。
被告人袁春峰，男，汉族，1976年4月14日出生，中专文化程度，住河南省洛阳市伊川县。2016年10月2日被洛阳市公安局龙门分局抓获，同年10月15日被押解回克拉玛依市，同日因涉嫌非法吸收公众存款罪被克拉玛依市公安局刑事拘留，同年11月8日经克拉玛依市克拉玛依区人民检察院批准，由该局执行逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
指派辩护人魏芳，新疆炎黄律师事务所律师。
被告人ＸＸ民，男，汉族，1971年6月8日出生，初中文化程度，住河南省郑州市。2016年8月2日在河南登封被抓捕，8月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被克拉玛依市公安局刑事拘留，同年9月7日经克拉玛依市克拉玛依区人民检察院批准，由该局执行逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
指派辩护人范东游，新疆炎黄律师事务所律师。
被告人余兰英，女，汉族，1960年3月1日出生，高中文化程度，住克拉玛依市。2016年12月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被克拉玛依市公安局取保候审。
委托辩护人潘俊学，新疆翼龙律师事务所律师。
克拉玛依市人民检察院以克市检诉刑诉[2017]9号起诉书、克市检诉刑追诉[2017]1号追加起诉决定书指控被告人袁春峰犯集资诈骗罪，被告人ＸＸ民、余兰英犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年6月23日公开开庭审理了本案。克拉玛依市人民检察院指派检察员魏颜、代理检察员杨波出庭支持公诉，被告人袁春峰及其辩护人魏芳、被告人ＸＸ民及其辩护人范东游、被告人余兰英及其辩护人潘俊学到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
克拉玛依市人民检察院指控：2014年8月，被告人袁春峰在克拉玛依市成立了春风得意汽车租赁公司（以下简称春风得意公司）。2014年11月至2015年5月间，袁春峰雇佣被告人ＸＸ民，将其登记为春风得意汽车租赁公司的法定代表人，令其负责管理公司业务，雇佣被告人余兰英为业务员。袁春峰令ＸＸ民、余兰英以高额利息为诱饵，以新疆中德昭信洲际融资担保公司（以下简称中德昭信公司）的名义，向社会宣传。吸引投资人与之签订借款协议，吸收借款。利用上述手段，从12名被害人处，收取借款共计人民币（以下币值同）7836000元，其中余兰英收取的借款共计1227600元。后ＸＸ民将钱款全部交袁春峰。袁春峰未将该钱款用于生产经营，挪作他用，案发后尚有7739040元未能追回。具体事实如下：
1、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗得倪坤、申炳建夫妇164000元；2、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗得张爱云、王振海夫妇462500元；3、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取喻拥军344900元，返利25500元，实际骗得319400元；4、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民、余兰英骗得王晓芙59100元；5、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取何庆荣50000，返利1800元，实际骗得48200元；6、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民、余兰英骗取张德飞1068500元，返利37500元，实际骗得1031000元；7、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取瞿新兰426000元；8、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取彭名彬110000元，返利8760元，实际骗得101240元；9、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗得吴燕黎、刘安海夫妇3895500元；10、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取崔俊英243000元，返利15000元，实际骗得228000元；11、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗得余兰英912500元；12、被告人袁春峰经被告人余兰英骗得张智敏人民币100000元，返利8400元，实际骗得91600元。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述和辩解等证据。据此认为，被告人袁春峰雇佣ＸＸ民、余兰英，以高额利润为诱饵，非法集资共计7836000元。袁春峰以非法占有为目的，实际骗得7739040元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人ＸＸ民、余兰英受雇于袁春峰，违反国家金融管理法律法规，向社会非法吸收资金，ＸＸ民吸收资金7736000元，余兰英吸收资金共计1227600元，给他人造成严重经济损失，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。三被告人系非法集资的共同犯罪，被告人袁春峰在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人ＸＸ民、余兰英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻初犯，被告人袁春峰、ＸＸ民有坦白情节，被告人余兰英有自首情节。综上建议本院对被告人袁春峰判处有期徒刑十二年至十五年，并处罚金或没收财产；对被告人ＸＸ民判处有期徒刑六年至九年，并处罚金；对被告人余兰英判处三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人袁春峰辩称，其认为其行为应当构成非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪，理由如下：1、其认可是春风得意公司、中德昭信公司、顺驰公司、展宇公司四个公司的实际控制人，并实际控制刷入四公司账户的资金，但其辩称其受洛阳总公司的领导，总公司老板是其姐夫裴现彬；2、对于公诉机关指控的犯罪事实，其认为对于集资参与人刷入pos机的钱款数额均认可由其控制，对于转入ＸＸ民账户的钱款，是否由其控制要以是否转入其控制的账户的转账凭证为依据。3、其没有非法占有的目的，非法吸收的钱并没有自己挥霍，而是其将部分钱款9300000元借给了李爱民，在李爱民未按期还款后，其即到法院起诉，希望为客户追回损失，现该案件已经经洛阳市尹川县人民法院判决，并已经进入执行阶段，如果钱款执行下来，其愿意赔偿集资参与人的损失。
被告人袁春峰的辩护人提出袁春峰应当构成非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪的辩护意见，理由如下：1、被告人袁春峰没有使用诈骗方法非法集资，其没有向出借方传递虚假资讯，表示虚假的事项，而是如约向出借方给付了借款合同约定的利息，并明确款项用途系资金周转，出借方对此是明知的，而不是因陷入认识错误遭受财产损失；2、被告人袁春峰没有非法占有的目的，其在收到出借人的款项后，借款用途明确注明系”资金周转”，实际亦用于资金周转，而非其个人肆意挥霍或者携集资款逃匿，其在得知无法按时向出借人履约还款时，积极与出借人协商还款时间、延期还款等事项；3、公诉机关指控的犯罪数额有误，因吴燕黎、余兰英、崔俊英、瞿新兰四人系涉案公司员工，他们熟悉公司的经营模式和管理方式，不存在像其他人一样在不知情的情况下陷入错误认识而被骗，该四人的涉案集资款不应当作为非法吸收公众存款的金额，更不应当作为集资诈骗的金额。综上，考虑到被告人袁春峰具有坦白、积极筹款的情节，建议对其从轻处罚。
被告人ＸＸ民辩称，对起诉书指控的罪名认可，对于公诉机关指控的第四、五、七、八起事实认可，对其余事实有异议。其提出其于2015年2月才到克拉玛依上班，对于其到克拉玛依之前的吸收存款的数额不予认可，具体事实如下：1、对于公诉机关指控的其骗取倪坤、申炳建夫妇的事实，其辩称虽然对该笔业务知情，但其不认识该二人，该二人是袁春峰的朋友，是袁春峰打电话让ＸＸ民办理的该投资业务；2、对于公诉机关指控的其骗取张爱云、王振海夫妇的事实，其辩称对该笔业务其并不知情，这是吴燕黎在中德昭信公司做的业务，后带到春风得意公司的；3、对于公诉机关指控的其骗取喻拥军的事实，其陈述认识喻用军，曾于2014年11月左右与吴燕黎、刘玲、于兰英等人和喻拥军共同吃过饭，同时其辩称对于喻拥军投资25万的事情其知情，对于其余的投资数额其不清楚，但其认可由其负责将每月的利息打到喻拥军的账户上；4、对于公诉机关指控的其骗取吴燕黎、刘安海夫妇的事实，其辩称对于其中的54万元是袁春峰向吴燕黎的私人借款，只是转到其卡上，由其按照袁春峰的要求直接还给了洪唯一。对于其他的数额是吴燕黎在中德昭信公司做的业务，与其没有关系；5、对于公诉机关指控的其骗取崔俊英的事实，其辩称崔俊英是春风得意公司的财务，这笔钱的投资其不知情；6、对于公诉机关指控的其骗取张德飞1068500元，其辩称对其中的50万元合同不知情，其余的数额认可；7、对于公诉机关指控的其骗取于兰英912500元的事实，其辩称其仅对其中的40万左右数额清楚，其他的数额不清楚。
被告人ＸＸ民的辩护人提出对公诉机关指控的ＸＸ民犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对事实及量刑方面提出以下意见：1、公诉机关认为因ＸＸ民系春风得意公司的法定代表人，故其参与非法吸收公众存款的犯罪应从该公司成立之日即2014年7月开始计算，辩护人认为这种观点与立法精神相悖。本案中，袁春峰系非法吸收公众存款的提议者，是决定资金使用者，ＸＸ民没有提成和分红，其犯罪行为应当从其2015年2月到春风得意公司上班开始计算，而不是公司成立之日；2、公诉机关指控的吴燕黎、余兰英、崔俊英、瞿新兰参与投资的数额不应当计入到非法吸收公众存款罪中，与非法吸收公众存款规定的向社会不特定人员吸收存款不同，该四人系公司员工，是向单位内部的员工吸收资金，不应计入非法吸收公众存款中；3、ＸＸ民系从犯，有坦白情节，且无前科综上，请法院对ＸＸ民依法从轻或者减轻处罚。
被告人余兰英辩称，其认可起诉书指控的事实、数额及罪名，但其认为自己也是受害人，希望法院从轻处罚。其辩护人提出余兰英没有非法吸收公众存款的行为，并提出以下辩护意见：1、被告人袁春峰、ＸＸ民以中德昭信公司为依托，在克拉玛依成立的春风得意公司以为民间借贷提供担保为幌子骗取了余兰英在内的多名被害人，以非法占有为目的骗取了巨额资金，二人均应当以集资诈骗罪追究刑事责任；2、被告人余兰英没有非法吸收公众存款的行为，其自己投资912500元，并且电话联系亲朋好友出资交给袁春峰及ＸＸ民是为了促进民间借贷合同的签订，通过合法形式获利，并想获得中德昭信公司的担保，其本人亦是本案的受害人，不应当构成非法吸收公众存款罪；3、被告人余兰英工作几十年退休，退休后一直致力于社会志愿者和义工的活动，表现一贯良好。
经审理查明：被告人袁春峰于2014年7月25日成立新疆春风得意汽车租赁有限公司，该公司注册资本为3000万，住所地为新疆克拉玛依市油建南路160-3号，该住所地所涉商铺所有权人是张航航，系被告人袁春峰的外甥；经营范围是汽车租赁、汽车美容、汽车用品销售，该公司未经中国银行业监督委员会批准，不具有吸收存款的资质。袁春峰曾于2012年8月在该公司住所地开设克拉玛依市翼龙投资担保公司，2014年8月该公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被注销，袁春峰因此被刑事拘留三日。
春风得意公司成立之后，被告人袁春峰为该公司的实际操纵者，其雇佣被告人ＸＸ民为该公司法定代表人，令其负责管理公司业务，为便于吸收公众资金，袁春峰又招聘雇佣被告人于兰英为业务员，负责对外宣传、接待客户。被告人ＸＸ民于2015年2月到春风得意公司实际主持管理工作，其与袁春峰协商获取报酬的方式是领取工资，被告人于兰英于2014年10月在春风得意公司工作，领取工资并按照吸收资金的数额领取提成。袁春峰令ＸＸ民、于兰英以高额利息为诱饵，以春风得意公司、新疆展宇商贸有限公司或新疆顺驰汽车租赁有限公司的名义作为出借人，以中德昭信公司名义作为担保人，通过主动宣传、口口相传等方式招揽客户，吸引投资人与之签订借款协议，吸收公众存款。2014年11月至2015年5月期间，利用上述手段，从12名被害人处，吸收存款共计人民币（以下币值同）7826200元，其中ＸＸ民吸收公众存款2781600元，余兰英吸收存款共计1226200元。以上吸收存款全部由袁春峰控制，袁春峰未将该钱款用于生产经营，挪作他用，扣除支付利息139060元，案发后尚有本金7687140元未能追回。具体事实如下：
1、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗得倪坤、申炳建夫妇164000元；2、被告人袁春峰骗得张爱云、王振海夫妇462500元；3、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取喻拥军344900元，返利25500元，实际骗得319400元；4、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民、余兰英骗得王晓芙59100元；5、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取何庆荣50000，返利1800元，实际骗得48200元；6、被告人袁春峰经被告人余兰英骗取张德飞1068500元，返利37500元，其中经被告人ＸＸ民骗取张德飞576000元，袁春峰实际骗得张德飞1031000元；7、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取瞿新兰426000元；8、被告人袁春峰经被告人ＸＸ民骗取彭名彬110000元，返利8760元，实际骗得101240元；9、被告人袁春峰骗得吴燕黎、刘安海夫妇3895500元，其中经被告人ＸＸ民骗得吴燕黎540000元；10、被告人袁春峰骗取崔俊英243000元，返利15000元，实际骗得228000元；11、被告人袁春峰骗得于兰英904100元，其中被告人ＸＸ民骗得411600元，扣除返利43500元，袁春峰实际骗得860600元；12、被告人袁春峰经被告人余兰英骗得张智敏人民币98600元，返利7000元，实际骗得91600元。
另查，被告人袁春峰将上述吸收的资金，部分用于向之前的投资客户洪唯一偿还本金利息；部分用于借给李爱民；部分用于借给乌苏养殖场的岳长国；部分用于偿还客户本金、利息、员工工资发放、公司日常花销等。
另查，新疆展宇商贸有限公司（以下简称”展宇公司”）成立于2013年12月4日，法定代表人是张彦玲，系被告人袁春峰朋友的妻子；注册资本1000万，但未实际出资；公司住所地新疆乌鲁木齐市米东区芦草沟乡。新疆顺驰汽车租赁有限公司（以下简称”顺驰公司”）成立于2013年12月4日，法定代表人是王俊辉，系被告人袁春峰妻子的侄女；注册资本1000万，但未实际出资；公司住所地新疆乌鲁木齐市米东区芦草沟乡。新疆中德昭信洲际融资担保有限公司（以下简称”中德昭信公司”）成立于2013年10月15日，法定代表人是朱峰，注册资本1000万，未实际出资，因该公司一是未参加年审，二是长期未开展主营业务，面向社会开展非法投资理财，三是有群众上访投诉其涉嫌非法吸收公众存款，新疆金融工作办公室于2016年2月3日将该公司予以撤销。展宇公司和顺驰公司未经中国银行业监督委员会批准，不具有吸收存款的资质。袁春峰是以上三个公司的实际控制人，并实际控制本案中刷入以上三公司账户的资金。
另查，被告人ＸＸ民经上网追逃于2016年8月6日在河南省登封市颍阳镇颍西村被抓获，到案后如实供述了犯罪事实；被告人袁春峰于2016年10月2日在河南省洛阳市被抓获，到案后如实供述了犯罪事实；被告人余兰英经电话通知于2016年12月22日到公安机关如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
一、立案、到案证据
1、立案决定书和三被告人的常住人口信息表，证实本案的立案时间及三被告人均系完全刑事责任能力人。
2、归案情况说明三份，证实被告人ＸＸ民经上网追逃于2016年8月6日在河南省登封市颍阳镇颍西村被抓获；被告人袁春峰于2016年10月2日在河南省洛阳市被抓获；被告人余兰英经电话通知于2016年12月22日到公安机关如实供述自己的犯罪事实。说明被告人袁春峰、ＸＸ民系被动归案，被告人余兰英具有自首情节。
二、涉案公司工商登记信息
1、春风得意公司营业执照，证实该公司成立于2014年7月25日，法定代表人是ＸＸ民，注册资本3000万。
2、从乌鲁木齐市工商行政管理局调取的展宇公司、顺驰公司的工商档案，证实展宇公司成立2013年12月4日，法定代表人是张彦玲，注册资本1000万；顺驰公司成立于2013年12月4日，法定代表人是王俊辉，注册资本1000万。
3、从乌鲁木齐市工商行政管理局调取的中德昭信公司的工商档案及新疆金融工作办公室出具的情况说明和通知各一份，证实中德昭信公司成立于2013年10月15日，法定代表人是朱峰，注册资本1000万，因该公司一是未参加年审，二是长期为开展主营业务，面向社会开展非法投资理财，三是有群众上访投诉其涉嫌非法吸收公众存款，新疆金融工作办公室于2016年2月3日将该公司予以撤销。
三、3被告人非法集资犯罪数额的证据。
1、集资参与人倪坤、申炳建参与集资的事实
（1）倪坤的报案材料称，其从朋友处听说中德昭信公司在克拉玛依设立了办事处，做融资担保借贷业务可以获得较高收益。2015年2月4日其与担保公司签订了借贷担保合同，约定借款金额是20万元，借款期限12个月，月利率15‰，其用其所有的昆仑银行卡×××通过POS机将钱刷入顺驰公司账户内，经办人是ＸＸ民，袁春峰一次性返还其一年的利息3.6万元，实际上其被骗了16.4万元。袁春峰向其承诺如果借款公司出了问题，由春风得意公司保证按时返还本息。其之后去公司了解情况发现”新疆中德昭信洲际融资担保公司克拉玛依办事处”的牌子已摘除，公司停止经营，ＸＸ民也不知去向。后其了解到中德昭信公司克拉玛依办事处未经有关部门备案审批，且借款方顺驰公司实际上是由袁春峰控制的空壳公司，春风得意公司也未做一笔汽车租赁业务。其给公司负责人ＸＸ民打电话，他声称自己现在不负责公司业务，且也不在克拉玛依，称如去公安部门报案，就别想拿回资金。其感觉被骗，希望公安机关帮其挽回损失。以上报案材料证实，集资参与人倪坤在刷入投资款时已经扣除了一年的利息36000元。
（2）借款担保合同1份、借款借据1份、担保函1份、还款计划书1份，证实出借人倪坤于2015年2月4日向借款人顺驰公司借款200000元，借款期限自2015年2月4日至2016年2月3日，月利率为15‰，保证人为中德昭信公司。
（3）倪坤昆仑银行卡×××明细，证实其于2015年2月4日消费164000元，结合倪坤的证言，可证实该笔钱是通过pos机刷入顺驰公司账户内。
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民骗取倪坤夫妇资金164000万元。对于ＸＸ民辩称其不认识倪坤、申炳建夫妇，二人是袁春峰的朋友，是袁春峰给其打电话让其办理该笔投资业务的辩解意见，本院认为ＸＸ民作为该笔投资业务的经办人，同时作为法定代表人，其对这笔投资业务知情，故该笔业务应当计算至其非法吸收存款的数额，对其该辩解意见本院不予采信。
2、集资参与人张爱云、王振海参与集资的事实
（1）张爱云、王振海报案材料称，张爱云和王振海是夫妻关系，王振海称投资的具体事宜由张爱云经办，只是用了王振海名下的银行卡。2015年1月中旬，吴燕黎找到张爱云说有个叫袁春峰的人经营的展宇公司在乌鲁木齐市卖酒，目前资金紧张需要借些钱，利息也可以，吴燕黎准备借些钱给袁春峰，问张爱云借不借，张爱云说可以借，过了几天，从乌鲁木齐来了两个小伙子说是袁春峰公司的人，其中一个叫赵蒙蒙，还有一个姓孙，他们拿着POS机来到张爱云的办公室，当时吴燕黎、刘安海、王振海都在场。在张爱云办公室里其签了借款合同，把462500元通过POS机刷到了展宇公司的账户里，到了2015年4月份投资到期后张爱云和吴燕黎一起去找袁春峰归还借款，袁春峰说暂时没有钱让等一等，一直拖到现在没有还钱。张爱云称其是借完款后才认识的ＸＸ民，他没向其介绍过投资业务，他是袁春峰在克拉玛依公司的负责人。
（2）借款担保合同、委托书、借款借据、还款计划书、担保函，证实出借人王振海于2015年1月19日与借款人展宇公司签订借款合同，借款金额500000元，借款期限3个月，月利率15‰，担保人是中德昭信公司。
（3）2015年1月19日王振海书写的收条，证实收到展宇公司3个月利息37500元。
（4）pos刷卡单，证实王振海于2015年1月19日将462500元刷入展宇公司账户。
以上证据证实，袁春峰骗取张爱云夫妇集资款462500元。对于ＸＸ民辩称该笔业务是吴燕黎在中德昭信公司所做业务，其不知情的辩解意见，本院认为，依据张爱云、王振海夫妇的陈述可以证实该笔业务是吴燕黎所宣传，与ＸＸ民无关，故该笔业务不应计算至ＸＸ民名下，对ＸＸ民的该辩解意见本院予以采纳。
3、集资参与人喻拥军参与集资的事实
（1）喻拥军报案材料称，2014年10月份其因想租车走进春风得意公司，刘玲和于兰英介绍其投资，称利息比银行高很多，公司负责人王西磊拿出融资许可证，说该投资项目由国家允许。其于2014年11月15日投了一年25万元，后在同年11月24日其又投了半年10万元，一共投了35万元。其用×××银行卡通过POS机将以上投资款刷入顺驰公司账户，两次投资共拿了6个月利息30600元。都是刷卡时扣除第一个月利息，分别刷了98650和246250元，以后每个月利息都通过ＸＸ民银行卡打到其卡上。
（2）借款担保合同1份、委托书1份、借款借据1份、还款计划书1份、担保函1份，证实出借人喻拥军于2014年11月15日与借款人王俊辉签订借款担保合同一份，借款金额25万元，借款期限12个月，月利率15‰。
pos刷卡单，证实喻拥军用其尾号为5548的银行卡于2014年11月15日将246250元刷入顺驰公司账户。
（3）借款担保合同1份、委托书1份、借款借据1份、还款计划书1份、担保函1份，证实出借人喻拥军于2014年11月24日与借款人王俊辉签订借款担保合同一份，借款金额10万元，借款期限六个月，月利率13.5‰。
pos刷卡单，证实喻拥军用其尾号为5548的银行卡于2014年11月24日将98650元刷入顺驰公司账户，
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民骗取喻拥军344900元，返息25500元，实际骗得319400元。对于ＸＸ民辩称其对于喻拥军投资25万元的事情知情，对于10万元投资的事情不知情，不应计入其非法吸收存款数额的辩解意见，本院认为，喻拥军的两笔投资时间虽然都发生在ＸＸ民未正式到春风得意公司上班期间，但是ＸＸ民于2014年11月曾与喻拥军聚餐过，且ＸＸ民对喻拥军的第一笔投资25万知情，而喻拥军25万元的投资在前，10万元投资在后，且喻拥军投资钱款的每月的利息都是由ＸＸ民负责每月打到喻拥军的卡上，其对喻拥军的投资起到一定作用，故喻拥军的两笔投资均应计算至ＸＸ民非法吸收公众存款的数额内，对ＸＸ民的辩解理由本院不予采信。
4、集资参与人王晓芙参与集资的事实
（1）王晓芙报案材料称，2014年12月份，有个姓于的女子多次给其打电话，说他们公司需要资金，利息高，让其过去看看。其于2015年5月2日投资了6万元，投资期限是1年，当时ＸＸ民拿个POS机让其刷卡，其用自己的工行卡扣除第一月利息后刷了59100元，并留了刷卡小票，还留了ＸＸ民身份证复印件和电话。于兰英说其投资的钱借给了万悦花园投资有限公司，其投完钱后过了两天发现中德昭信公司的牌子摘了，后给于兰英打电话想把钱拿回来，于兰英说她只是业务员，钱在老板袁春峰那边，让其问袁春峰要钱。
（2）借款担保合同、委托书、借款借据、还款计划书、担保函，证实出借人王晓芙于2015年5月12与借款人是新疆万悦花园投资有限公司签订借款合同，约定借款金额60000元，借款期限12个月，月利率15‰，担保人是中德昭信公司。
（3）王晓芙所有的银行卡号为×××的交易明细证实2015年5月12日，其银行卡消费59100元；pos机刷卡小票证实王晓芙所有的尾号为7059的银行卡于2015年5月12日将51900元通过pos机刷出。
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民、余兰英骗取王晓芙集资款59100元。
5、集资参与人何庆荣参与集资的事实
（1）何庆荣报案材料称，其于2015年3月2号闲逛到春风得意公司楼下，春风得意公司走出来一个叫黄娟的女孩子向其介绍，说公司在做汽车租赁业务，运营需要资金，正在向社会融资，如在本公司存钱，可以拿到比银行高的利息，其听后觉得不错，黄娟就把其带到公司里面，公司法人ＸＸ民接待了其，并说在春风得意公司投钱没有风险。其听后决定投资5万元，存期6个月，月利率是12‰，ＸＸ民给其一份借款合同让其签字，之后其到昆仑银行幸福路支行从其所有的昆仑银行卡号为×××当中取了5万元钱，再打到ＸＸ民的工行卡×××里。其只收到了三个月利息，每月600元共计1800元，之后再没收到过利息。
（2）借款担保合同，证实出借人何庆荣于2015年3月2日与借款人春风得意公司签订借款合同，借款金额50000元，借款期限6个月，月利率12‰。
（3）户名何庆荣×××昆仑银行卡取款明细，证实何庆荣于2015年3月2日分别取款49000元、1000元，合计50000元现金。
（4）卡号×××的信息及入账明细证实，卡号×××的账户为×××，该账户系春风得意公司账户，于2015年3月2日收到何庆荣的八笔打款，共计50000元。
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民骗取何庆荣集资款50000元，返利1800元，实际骗得48200元的事实。
6、集资参与人张德飞参与集资的事实
（1）张德飞报案材料称，其和于兰英认识很多年了，2014年11月18日，经余兰英介绍来到春风得意公司，于兰英说这家公司去年就做融资业务，年息18%，她保证按时返本付息。其一共投资了两笔业务，第一笔50万的投资，2014年11月8日其用自己卡号×××的工行卡通过POS机刷入春风得意公司，收款方其没注意，其按时收到每个月7500元利息。第二笔60万元其用同一张工商银行卡于2015年4月3日通过网银转给了ＸＸ民的工商银行卡上，这笔钱其实际上只支付了57.6万元，即2.4万元利息春风得意公司提前向其支付了。
（2）借款担保合同1份、委托书1份、借款借据2份、还款计划书1份、担保函1份，收条1份。证实出借人张德飞于2014年11月18日向借款人顺驰公司借款500000元，借款期限6个月，月利率15‰，保证人中德昭信公司。
pos机刷卡单，证实张德飞于2014年11月18日用其卡号为×××将492500元刷入顺驰公司账户。
（3）借款担保合同1份、借款借据1份、还款计划书1份、担保函1份，收条1份，证实出借人张德飞于2015年4月2日向借款人顺驰公司借款600000元，借款期限2个月，月利率20‰，保证人中德昭信公司。
工商银行电子银行转账回单及收条，证实张德飞于2015年4月3日用其卡号为×××向ＸＸ民的卡号×××转账人民币576000元。
（4）被告人ＸＸ民的卡号×××的转账明细，证实ＸＸ民于2015年4月3日收到张德飞的打款576000元。
以上证据证实，袁春峰经余兰英骗取张德飞1068500元，返利37500元，其中经ＸＸ民骗取张德飞576000元，袁春峰实际骗得张德飞1031000元。对于该起事实，ＸＸ民辩称对张德飞的第一笔投资500000元不知情，不应计算至其吸收公众存款的数额的辩解意见，本院认为，依据集资参与人张德飞的陈述，张德飞第一笔投资业务系由于兰英介绍，该笔业务发生于2014年11月18日，此时ＸＸ民并未到克拉玛依上班，其对该笔业务未起到宣传作用且不知情，故该笔业务不应计算至ＸＸ民名下，对于ＸＸ民的该辩解意见，本院予以采信。
7、集资参与人瞿新兰参与集资的事实
（1）瞿新兰报案材料称，其自2015年1月在春风得意公司上班。2015年4月初，公司负责人ＸＸ民给其讲公司在和新疆利通房地产开发有限公司合作，在乌尔禾搞了个房地产项目，他还带着其和同事们去乌尔禾看了这个项目，ＸＸ民给其讲利通公司现在需要融资，以乌尔禾奇石一条街的6间门面房做抵押。我们在现场也见到了这6间门面房。第二天ＸＸ民就在公司给他们员工开了个会，让员工投资，然后再把钱借给利通公司。2015年4月3日通过其所有的工商银行卡号×××和其朋友李岩名下的银行卡给ＸＸ民转账40万元，ＸＸ民一次性把这40万元的利息24000元向其支付，后其又给ＸＸ民转了5万元，这5万元没有支付利息。到了2015年7月份借款到期后，其问ＸＸ民要钱，ＸＸ民不接其电话，人也找不到。
（2）借款担保合同1份，借款借据1份、担保函1份、还款计划书1份、证实出借人瞿新兰于2015年4月3日向借款人顺驰公司借款400000元，借款期限3个月，月利率为20‰。
工商银行个人业务凭证，证实瞿新兰的卡号×××银行卡于2015年4月3日向ＸＸ民的账户×××汇款160000元；3张自动柜员机客户凭条，证实瞿新兰于2015年4月3日分别向ＸＸ民的账户×××转账50000元、10000元、10000元，合计25000元。李岩银行卡×××的交易明细，证实其于2015年4月3日转账191000元。以上合计376000元。
（3）借款合同一份，证实出借人瞿新兰于2015年5月6日借给借款人春风得意公司50000元，借款期限5个月，月利率18‰。
农业银行交易明细及个人结算业务申请书，证实瞿新兰于2015年5月6日用其账户为×××的农业银行卡向ＸＸ民的账户×××转账50000元。
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民骗取瞿新兰426000元。
8、集资参与人彭名彬参与集资的事实
（1）彭名彬报案材料称，2015年3月，其经朋友黄娟介绍到春风得意公司，当时黄娟在该公司任经理，黄娟向其宣称春风得意公司正在融资，高利息，无风险。2015年3月4日其和春风得意公司签了一份借款合同，借款金额11万元，借款期限是1年，通过其名下昆仑银行卡账号×××，转帐到春风得意公司账户×××内11万元。刚开还能按时给其利息，到了2015年9月份其就不能收到利息了，每个月利息是1460元，其一共拿回来了6个月的利息8760元，实际损失101240元。
（2）借款合同，证实出借人彭名彬于2015年3月4日给借款人春风得意公司借款110000元，借款期限12个月，年利率16％。
（3）彭名彬账号为×××的银行卡的明细，证实彭名彬于2015年3月4日向春风得意公司所有的账户×××的账号转账110000元。
以上证据证实，袁春峰经ＸＸ民骗取彭名彬110000元，返息8760元，实际骗得101240元。
9、集资参与人吴燕黎、刘安海参与集资的事实
（1）吴燕黎报案称，2014年11月初，刘玲以新疆中德昭信公司业务员的身份给其打电话，说该公司可以做融资业务，当时负责人是袁春峰，克拉玛依办事处负责人是王西磊。2014年11月9号，其签订借款担保合同，用POS机将120万刷入顺驰公司，经办人是王锡磊、刘玲。2014年12月24号，由中德昭信担保，其与岳长国签订了借款协议，借款期限1年，借款金额100万，以银行转账方式划至岳长国银行账户，经办人王西磊；2014年12月4日，袁春峰以中德昭信公司的名义与其签订借款担保合同，借款期限1年，借款金额120万元，其用pos机刷卡方式将钱刷入顺驰公司账户；2015年4月14日，袁春峰反复声称紧急周转用款，中德昭信名义担保与其签订了借款担保合同借款期限3个月，借款金额54万，出借给新疆展宇公司，其用POS机将54万刷入ＸＸ民账户。后经询问ＸＸ民，ＸＸ民声称按照袁春峰授意，将此笔款项全部划转给了个人客户洪维一，根本没有打入展宇账户，这次经办人是ＸＸ民。其还以其老公刘安海的名义参与投资，2015年1月，袁春峰数次与其联系，称公司急用资金周转，可支付高息，并邀其前往米东区芦草沟查看展宇公司囤积的白酒，称以该批货物作为抵押物，故其于2015年1月19日，与中德昭信公司签订借款担保合同，借款金额120万，借款期限3个月，用POS机刷卡转账，经办人是孔祥军和赵蒙蒙。2015年1月27日，袁声称紧急周转用款，继续以中德昭信公司名义担保与其签订3个月30万元的借款担保合同，该笔借款出借给展宇商贸公司，用POS机刷卡。以上所有借款在刷卡时就已经扣除所有利息。
（2）借款担保合同1份，借款借据1份、担保函1份、还款计划书1份、证实出借人吴燕黎于2014年11月9日向借款人顺驰公司借款1200000元，借款期限12个月，月利率15‰，担保人为中德昭信公司。
pos刷卡单，证实尾号为7218的银行卡号于2014年11月9日刷入顺驰公司账户984000元；
（3）借款担保合同1份、借款借据1份、还款计划书1份、担保函1份，证实出借人刘安海于2014年12月4日向借款人展宇公司借款1200000元，借款期限12个月，月利率15‰，担保人为中德昭信公司。
证实尾号为8965的银行卡于2014年12月4日向顺驰公司账户刷入984000元；
（4）借款担保合同1份、委托书2份、借款借据1份、还款计划书1份、担保函1份，证实出借人刘安海于2015年1月19日向借款人展宇公司借款1200000元，借款期限3个月，月利率15‰，担保人为中德昭信公司。
Pos刷卡单，证实尾号为6192的银行卡于2015年1月19日向展宇公司账户刷入610000元；证实尾号为6192的银行卡于2015年1月19日向展宇公司账户刷入500000元；
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