江西省宜春市袁州区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)赣0902刑初507号
公诉机关宜春市袁州区人民检察院。
被告人孙某，男，1978年7月18日生，汉族，宜春市袁州区人，大学本科文化，案发前任英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司负责人，负责宜春分公司全面工作，家住宜春市袁州区。因犯挪用资金罪于2007年7月20日被江西省宜丰县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月14日被宜春市公安局刑事拘留，2016年1月20日经宜春市人民检察院批准逮捕，次日由宜春市公安局执行逮捕。2016年9月20日经宜春市人民检察院决定对其取保候审，同日由宜春市公安局执行取保候审。
宜春市袁州区人民检察院以袁检诉刑诉〔2016〕495号起诉书指控被告人孙文登犯非法吸收公众存款罪于2016年10月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2016年11月30日公开开庭审理了本案。宜春市袁州区人民检察院指派检察员罗志林出庭支持公诉，被告人孙文登及其辩护人周文某到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜春市袁州区人民检察院指控：2015年5月份，被告人孙文登应聘成为英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春区域经理，并于同年9月份开始筹备成立分公司，同年11月18日注册成立英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司，经营范围为投资咨询等。公司地址位于宜春市袁州区朝阳路6区C栋9、10、11号，被告人孙文登负责公司全面事务，并招聘聂某等共计38名员工开展工作。公司成立后，组织业务人员在宜春中心城区通过发放宣传单、开办讲座等途径向社会公众推广钰诚国际控股集团有限公司实际控制的芝麻金融投资平台（P2P网络借贷平台），进行“保本保息”等利诱性宣传，向社会公众吸收资金，数额巨大。经侦查，截止案发时至，芝麻金融平台通过孙文登等人的推广，在宜春城区共计吸收资金208.6148万元。
公诉机关向法庭提供了相关证据以证实其指控，认为被告人孙文登违法公开向社会公众吸收资金，并承诺还本付息，其行为构成非法吸收公众存款罪。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定对被告人孙文登定罪处刑。
被告人孙文登对起诉书的指控没有异议，辩称其本人也是受安徽钰诚融资租赁有限公司的宣传所骗，不知道真实情况，且本人也被骗投入40多万元，是受害者，希望法院能够考虑其本人主观犯罪意愿不深，参与程度较轻，从轻处理。
其辩护人意见：1、被告人孙文登经过应聘成为英途世纪（北京）商务咨询有限公司第一分公司经理，并受指派筹建英途世纪宜春第一分公司。英途世纪宜春第一分公司成立后，客户投资的资金以购买理财产品方式通过芝麻金融平台进入英途世纪（北京）商务咨询有限公司，且被告人孙文登在英途世纪宜春第一分公司的工作都是根据英途世纪（北京）商务咨询有限公司的统一安排进行，没有自主权，应定为从犯；2、英途世纪宜春第一分公司吸收的资金2086148元，应减掉包括被告人孙文登在内的员工投资；3、被告人孙文登本人主观犯意不深，且其本人投入的40余万元也没有赎回，也是受害人。综上，希望能够在一年以下判处被告人孙文登缓刑。
经审理查明：
2015年9月份，被告人孙文登通过朋友介绍认识英途世纪（北京）商务咨询有限公司江西区域总经理，之后应聘成为英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司负责人，并于同年9月份开始筹备成立分公司，同年11月18日注册成立英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司，经营范围为投资咨询等。被告人孙文登负责公司全面事务，并招聘聂某等人开展工作。
公司成立后，组织业务人员在宜春中心城区通过发放宣传单、开办讲座等方式向社会公众推广钰诚国际控股集团有限公司实际控制的芝麻金融投资平台（P2P网络借贷平台），进行“保本保息”等利诱性宣传，向社会公众吸收资金。截止案发时止，芝麻金融平台通过被告人孙文登等人的推广，在宜春城区除被告人孙文登本人的资金外向钟某1、刘某1、刘某2等人吸收资金共计1636148元。
上述事实有经公诉机关提交，经法庭举证、质证并确认的下列证据证实：
被告人孙文登供述，2015年5月，我经过朋友介绍认识了英途世纪江西区域的总经理万奇奎，是其介绍我进入做芝麻金融业务的，我通过面试成为了宜春区域的经理，有三个月的筹备期。我从9月份开始筹备到现在。公司各部门管理人员是由我招聘的，一般员工就是由人事部或总部招聘网推荐。2015年10月，在袁州区工商局注册登记，拿到了营业执照。因属于北京公司的分支机构，不需要注册资金。公司位于袁州区朝阳路6区9/10/11三个店面，目前只租下店面，还没有装修。我负责宜春分公司的全面工作，主要经营投资咨询，投资管理，项目投资，资产管理等范围，内容有很多，要以营业执照为准。公司下设：综合部，由谢某2负责，主要是做公司购买办公设备、租赁、考勤等综合性工作；人事部，由袁某1负责，主要是做公司人员的招聘、入职、离职；运营部，由聂某负责，主要做宜春分公司各种数据（主要是投资人数据）的统计；市场部，由梁某负责，主要配合北京总部在当地分公司的活动；培训部，职位空缺。另外还有32个员工，主要是做公司的市场推广、展业等一般性工作。
宜春分公司主要推广钰诚集团旗下的芝麻金融投资平台，就是一个P2P平台。这个投资平台主要有三个进入端口，分别是微信、手机APP、PC电脑端平台。有投资人来宜春分公司投资，我们就给投资人这三种端口进行选择，不管选哪种都有宜春分公司的链接计算我们的业绩，我们公司的员工（包括我）都是有基本底薪，另按照业绩有1.2%-2.5%的提成来拿收入的。北京总公司有一个详细的计酬办法，我可以提供。宜春分公司的市场推广主要是靠业务员到小区门口、商场等人口密集的地方发送宣传单给过往路人，过往路人有兴趣的就着重营销。
我们公司有一堂专门的销售技巧课，由我教给各营销团队长，各团队长再教给各业务员，主要是针对中老年且有理财观念的人员进行销售。没有说专门针对哪一类人进行销售，不是固定的。上课的内容由北京总公司发PPT给我或人事部。
我们业务员向投资人推广，芝麻金融投资理财产品分四种投资收益模式：一是投资1个月，年化收益9.5%；二是投资3个月，年化收益10.5%；三是投资6个月，年化收益11.2%；四是投资12个月，年化收益12%。投资人1元起投，上不封顶，四种收益模式自行选择，投资人的投资款都是通过宜春分公司链接端口注册芝麻账号后，投资人用自己的芝麻账号投到芝麻金融平台，投资款通过平台直接进入北京总公司的账户，到期的收益款也是通过芝麻金融平台直接打到投资人的账户，我们不经手投资款。任何投资人都可以在芝麻金融网站下载打印投资合同。合同上面主要是芝麻金融P2P平台的投资标的（标号），产品名称（投资时间），客户信息和风险告知等信息。借款企业的基本信息，经营产品、担保公司、企业法人证照等信息。所有的标的担保都是由“国通融资担保有限公司”进行担保，该公司在北京。这些标的是否真实，我们不核查，只负责推广。到现在为止，宜春分公司总共发展了80多人，投资款208万元，赎回50万元左右。现在总公司的网站关闭了，具体金额要在上面查。我现在只能提供投资人的电话。宜春分公司没有芝麻账号，所有宜春客户的芝麻账号都是手机号码构成，都属于宜春分公司的投资客户。公司所有收的投资款和支付的收益款都是通过第三方支付平台“易某2支付”进行结算的。12月改为了“钱多多”第三方支付平台，我们接触不到客户的钱。
宜春分公司有2个易某2支付的POS机，是用来给投资人网上充值使用的，这个充值的钱直接进入客户在芝麻金融平台的客户账号中。
我们就是拿工资，底薪+绩效+提成+加班费。在公司担任的级别不同，底薪也不同；绩效是出勤率和工作表现；提成就是按照投资款折算，算法很复杂，全国都是统一的；加班费就是休息日加班的补助。
我投资了40余万元，收益3000-4000元，收回5万元本金，还有35万元在芝麻金融平台里面。
我的U盘里有张公司业务表格，在前面讯问中已经提取了，我签字认可了，总的金额208万元左右。我们公司员工业绩都是记录在员工名下的，也就是包括员工自己和其发展的客户投资金额都记录在一起，可以用于区分的是手机号码，因为我们投资都是用手机号码注册芝麻账号投资的，比如在表格中，我的名字孙文登，电话号码133××××2255，这样也是我的芝麻账号，这张“芝麻金融宜春客户投资表”中显示我用133××××2255投资的金额全部是我个人的，我名下其他的电话号码投资的就是我所拉的客户的投资金额，公司其他员工也是这样。所以只要找到我们公司的员工通讯录，就可以根据芝麻金融宜春客户投资表清理出员工与客户的投资金额。公司电话通讯录在袁某1那里。总公司发了一些空的投资合同过来，但实际我们只与客户签了2份，一份是王某2的，另一份是袁某1的一个亲戚的。这种合同签好后我们会寄给总公司一份，客户自己那一份。
证人梁某证言，我是通过朋友的妻子谢某2了解到这家公司的，也在这家公司工作。我了解到这家公司有市场方面的岗位在招聘，当时也想跳槽，就到这家公司应聘了。当时公司负责人孙文登面试的。通过面试以后，我在公司任市场专员一职，该职位的工作任务主要是策划活动，写些活动方案，布置活动现场，活动开始后在活动现场打打杂，送些礼品之类的，工资谈好是一个月4000元，但现在还没有到一个月，还没领工资。
宜春分公司负责人是孙文登，综合管理岗专员谢某2负责考勤办公用品采购等，人事专员袁某1负责人员招聘等，运行维护岗专员聂某负责向业务员讲解公司网站内容的一些疑问，公司还有一些业务员，业务员负责在街上宣传介绍拉客户，现在公司大概有38个人。我们的办公场所在袁州区国际商贸城111栋，在朝阳路处租了几个店面准备用来做公司办公地点，也方便宣传。
公司归北京总部直接管理，不过我们还有业务指导的上级是芝麻金融华中区域，我了解到华中区域市场专员是张某4。因为张某4是我业务口的，和我对接。
我一个人负责活动策划，业务员不归我管理，但在做活动时，我需要业务员配合我的工作，负责约客户等工作，帮我一起完成活动的任务。主要是拉拢一些自己的亲戚朋友，具体方式我也不清楚。因为我上班也没多久，没有拉过客户。我们作为分公司，就是拉拢客户投资到总公司，总公司会根据我们的业绩提成给我们分公司，现在拉了多少客户和资金，我也不清楚。客户通过苹果手机APP或网页平台充值，开始是通过叫易某2支付的第三方支付平台将资金转到公司平台，后来因为芝麻金融的网站暂时关闭，这几天听说是通过网银转到叫易某2支付的第三方支付平台，进行充值。到期以后可以将资金提现自己的银行卡。
芝麻金融是一个P2P网络融资平台，它是英途世纪（北京）商务咨询有限公司运营的一个平台，我和公司人员私底下聊天了解到英途世纪是隶属于钰诚集团的。芝麻金融在宜春没有另设的平台网站，都是客户直接在总站进行投资，我们分公司不接收资金。
我们在嘉信广场芒果健身俱乐部办了两次活动，宣传我们公司不同时长的理财产品，比如一年的产品，年收益率有12%，就是投1万元，一年之后拿回本金1万元和1200元利息。我不了解有多少人参与购买我们的产品及买了多少。
在我们公司平台有一些类似招标的信息，上面标注有哪家公司要借钱，然后有这家公司的一些情况介绍，还有借期多久，利率是多少，只要你投入1块钱以上，就可以购买，我自己也买了1块钱。最少的时长是1个月，年收益率大概是8%到9%，折算下来投1万元的话一个月70多块钱利息；最长是一年，年收益率大概12%。
公司的担保公司是国通融资担保有限公司，我去国家工商总局网站查过这家公司的注册资金好像是5亿元。
业务员的收入是底薪2000元，根据拉来的客户金额会有提成，提成情况不清楚。
证人聂某证言，当时我通过吴武德介绍认识的孙文登（现任营业部部长），听说孙文登正在筹建芝麻金融宜春分公司，需要招聘一名运营专员。之后我去面试了，孙文登要我准备好简历，我发了简历之后，孙文登将我的简历发到了江西区域人事专员那里。江西区域人事专员打电话过来面试我。之后，江西区域人事专员又把我的简历推荐到北京总公司，总公司之后打电话和我确认了我的一些基本情况及薪资。我于9月16日正式入职芝麻金融宜春分公司。
芝麻金融宜春分公司的负责人是孙文登，综合管理岗专员谢某2负责考勤、办公用品采购等，人事专员袁某1负责人员招聘等，市场专员梁某主要负责市场活动策划及推广，剩余为财富管理师负责业务拓展（向社会融资、引导客户投资）、团队经理负责团队管理工作。现在公司大概有38个人左右。我们的办公场所在袁州区国际商贸城111栋。现在朝阳路租了几个店面准备用来做公司办公地点，也方便宣传，现在该办公地点还在装修中。
我们作为分公司，就是拉客户投资到总公司，总公司会根据我们的业绩提成给我们分公司，现在拉了多少客户和资金，我也不清楚。我作为运营专员主要负责业务员的业绩统计。芝麻金融是一个网络的融资平台，它是英途世纪（北京）商务咨询有限公司运营的一个平台，芝麻金融在宜春没有另设的平台网站，都是在总站进行投资，我们分公司不接收资金。
宜春没有自己的单独平台投资，都是财富管理师引导客户在官网或手机APP（芝麻金融）进行投资，引导客户在官网或APP注册账号，注册成功后，充值到账号内，进行投资。
我们的项目为一月标（月月添利、年化率9.5%）、三月标（三月优享、年化率10.5%）、六月标（六月丰盈、年化率11.2%）、十二月标（年安丰裕、年化率12%）。
芝麻金融宜春分公司从开张至今，共收客户投资2086148元。客户投资的钱都存储在第三方托管账户，之前在“易某2”。12月4日之后客户投资的钱存储在“乾多多”。之前投资的钱还存储在“易某2”，总公司发下通知预计月底升级完成后，所有账户金融切换到“乾多多”支付。
我们从9月7日开始至今总计投资金额2086148元。我们公司发布的理财产品都有借款项目的公司简介、项目资金用途及还款计划。业务员的工资是底薪加提成，底薪2000元，800元绩效工资，提成是20万元以内提成百分之一点二，也就是完成一万元提成一百二十元。
我们的上一级芝麻金融华中区域，总经理万某（原江西区域总经理）、运营专员钟玉婷（原江西区域运营专员）、人事专员伍慧琴（原江西人事）、市场专员张某4（原江西区域市场专员）。现江西区域总经理张国前，现江西区域运营专员艾海群。
目前，宜春分公司业务宣传工作主要由梁某负责拓展业务，招聘由人事专员袁某1负责，还有四个小的财富管理团队，每个小团队有一个团队经理负责该团队的培训工作，有时我会对团队人员进行课程教育。我于11月13日到北京参加运营培训班，培训班在北京总部，总部地址位于朝阳区中海广场20楼，培训了一天。
我是9月16日正式入职。我在公司统计业务员的业绩发到江西区域运营专员，负责申请并管理北京总部发给宜春第一分公司的业务合同。我在宜春分公司上班基本工资是2800元，绩效工资700元，周末上班是平时上班的三倍。我在公司还是试用期，只能拿到公司的80%，一个月大约是3500元，我只拿了一个半月的工资6000元。
我在公司负责统计业务员每日的工作业绩，督促业务员完成业绩。我只要在芝麻金融平台登录孙文登的芝麻金融账号，进入后台将每日业绩导出来形成表格就可以了。孙文登的芝麻金融账号是133××××2255，密码我不记得了。孙文登作为宜春公司的负责人，账号权限最大，可以进入后台看到所有业务员的业绩。到案发时，我记得总金额大概是208万元左右，包括公司的员工，我们一共发展了157户，这些可以通过我做的那张表格反映出来。与公司签了投资协议的只有两个人，一个是袁某1的亲戚，另外一个是王某2。这两份合同都是北京公司发过来的，都盖好了章，我只是帮填写一下，每份合同一式三份，客户一份，宜春公司存底一份，另外一份寄往北京公司。
我挂在孙文登名下投了400元，我没有发展投资客户。
证人袁某1证言，2015年9月，我到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司工作，担任人事专员，主要职责是公司所有招聘的员工信息录入花名册，并将花名册通过QQ的方式发往江西区域人事主管（以前叫伍慧琴，现在换成徐丹），另外就是计算公司业务员的工资。因为业务员的工资和业绩挂钩，北京总公司发了一份计算工资的模板给我。我只要根据公司员工的业绩输入到模板就可以算出员工当月的工资，但工资不是由我发，而是北京总公司根据自己算出的金额直接发放，每月工资会直接发到员工的银行卡内。
我参加过两次在袁州区嘉信广场芒果健身俱乐部的推广活动，这两次活动都是梁某策划的，公司的业务员都会参加，我们也会去帮帮忙，我主要是负责签到，来参加活动的人员主要是由业务员联系过来的。这两次活动都只有20人左右参加。主要是由业务员主讲，讲的内容是P2P网贷和芝麻金融的介绍情况。
英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司从2015年9月开始筹备，2015年11月才登记注册的，法人代表是孙文登，公司执照上的经营范围我不清楚，公司地址宜春市袁州区朝阳路，但还没有装修好，现在临时办公在宜春市国际商贸城111栋2楼办公，现有38人。孙文登全面负责公司的经营管理；我是人力资源专员，负责公司招聘人员录入档案和上交到总公司；谢某2负责公司办公室管理；梁某是市场专员，负责公司的市场策划、推广活动；聂某是公司运营专员，负责统计公司注册投资业务数据；其他的就是业务人员，分为4个组，每个小组大概7、8个人，公司直属业务组组长叫廖晓松，第二业务组组长叫张某1，第三业务组组长叫管某。这四个业务组的人员名单在我的电脑上。芝麻金融是个资金平台，英途世纪（北京）商务咨询有限公司是芝麻金融的代理商之一。芝麻金融，是一个P2P网贷平台，相当于余额宝一样的平台，客户可以注册成为会员进行资金投资，投资回报有几个等级，有短期的比如投资一万元，一个月的回报有80元左右，也有长期的1分月息。
客户都是由公司的业务员发展过来的，假如客户要投资，就可以用手机扫描业务员的二维码，然后在芝麻金融平台上注册成为芝麻金融的会员，客户可以通过银行转账的形式将要投资的资金转到芝麻金融的第三方支付平台（以前的第三方支付平台叫易某2支付，现在的叫乾多多）。客户入金、出金都是通过芝麻金融平台。我自己也在芝麻金融平台上投资了15万元，包括公司员工在内，共发展了157户，总金额208万元左右。
我在宜春分公司的工资每月5000元左右，业务员的工资是2000元底薪加业务提成，公司所有人员工资（包括老板孙文登）都是英途世纪（北京）商务咨询有限公司发的。
证人谢某2证言，我是宜春分公司的综合管理部专员，负责公司人员上下班考勤，办公用品采购，日常公司运营报销费用，后勤保障，管理公司的固定资产（比如笔记本电脑和台式电脑、POS等），对接总公司发来的物品（比如电脑等）。我的电脑用来和总公司对接联系、保存公司规章制度、进行考勤、制作表格等。POS机我没用过，但我看到过是用来给客户扫描条码和付款等。
办理工商执照是孙文登交代我去办理的，我们公司在朝阳路租下店铺后。大概11月初，我到袁州区工商局办理工商执照，工商局要求我们准备以下资料：租赁房屋的房产证复印件、孙文登的身份证复印件、总公司的营业执照复印件加盖公章、总公司章程加盖公章等。我通过总部的对接人员和孙文登取得上述材料后，于2015年11月18日到袁州区工商局递交相关材料，营业执照当天就批下来了。对经营范围里的“不得以公开方式募集资金”等内容没有仔细想过。宜春分公司在嘉信广场的芒果健身俱乐部搞过三次宣传活动，目的是为了让客户了解我们公司并推广产品。公司的产品是指理财产品，分为一个月、三个月、六个月和一年的期限，不同期限有不同的利率，客户购买以后，可以按月拿利息并在到期后拿回本金。宣传的方式，现场由张某5群和邱雪野主持，宣传介绍公司的情况和我们的产品，还会发放由总公司发来的小礼品，有U型枕、手机支架、雨伞和加湿器等。我在现场负责维持现场秩序、让员工和客户登记签到。
我之前是实习期，一个月工资4000元，我是9月底来的公司，一共发了一个月零几天的工资，大概拿了4600元左右的工资。
证人钟某2证言，我是2015年11月2日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的。临时办公场所在宜春市国际商贸城111栋2楼，正式的办公场所在宜春市朝阳路附近，正在装修。宜春分公司的理财端叫芝麻金融，宜春分公司宣传说是E租宝旗下的子公司。因为E租宝在央视等主流频道投放了大量的广告，所以影响比较大，我觉得比较靠谱。
英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司的负责人叫孙文登，公司的职位有后勤、人事、综管、团队经理等，负责公司后勤的人叫谢某2，负责公司综管的人叫袁某1，团队经理有管某、张某1、邱某等，其他人员都是业务员，我是管某团队的业务员。
我们一般是在街面上发有关芝麻金融的宣传单，宣传资料都是由北京的总公司寄过来，还有就是跟身边的朋友介绍芝麻金融，让他们在网上下载芝麻金融的客户端，自己去网上了解。芝麻金融P2P投资平台上分一个月、三个月、六个月、一年理财，利息分别是9.5%、10.5%、11%、12%，一元钱人民币开始起投，上不封顶。任何人绑定银行卡都可以在芝麻金融P2P投资平台上投资。芝麻金融P2P投资平台每个理财产品都有借款方的公司名称、资金用途、资金额度、担保公司、第三方资金托管、对方公司经营状况简单介绍等内容，这些内容到底真不真实，我也不知道，但当时在网上都可以看到。我一共发展了四个客户，分别是张丹（5000元）、汪建聪（100元）、钟梦娇（500元）、钟美华（500元），张丹是我的同学，钟梦娇和钟美华都是我的朋友，汪建聪我不认识，可能是通过我们公司的宣传自己注册投资的，汪建聪注册投资时填写的是我的邀请码。我自己投资了20050元（其中19000元投资了一个月，1050元投资了三个月），利息到账了，但是我没有提现，利息和本金都在平台上面，现在平台关闭了，我没办法拿回本金和利息。
我们业务员一个月工资大概是2600元左右，包括基本工资+绩效+福利，其他的我不清楚，但我还没有拿过工资。
芝麻金融钟某2投资明细及银行流水明细，证实证人钟某2于2015年10月28日投资1000元，投资时长3个月；2015年11月9日投资50元，投资时长3个月；2015年11月10日投资1000元，投资时长1个月；2015年11月20日投资18000元，投资时长1个月。共20050元全部未赎回。
芝麻金融钟某2投资明细，证实2015年11月2日张丹投资5000元，投资时长3个月，未到期；2015年11月6日汪建聪投资100元，投资时长1个月，已到期未赎回；2015年11月6日钟梦娇投资500元，投资时长1个月，已赎回；2015年11月11日钟美华投资500元，投资时长1个月，已到期未赎回。
9、证人管某证言，我是2015年10月12日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司上班的。宜春第一分公司的负责人是孙文登，人事部负责人袁某1、负责公司人员入职离职和业务员的考评，行政部负责人谢某2，负责考勤，市场专员聂某，负责统计业务员的业绩，市场策划员梁某，负责市场策划活动，最后就是四个团队经理，分别是我、封某、张某1和廖某，四个团队经理各带几个业务员，公司大概有35个业务员。宜春公司主要负责推广一个互联网信息服务P2P金融平台，这个平台主要就是由业务员发展客户到这个金融平台进行投资。在这个平台里公司推出了四种理财产品：一个月，年收入9.5%；三个月，年收入10.5%；六个月，年收入11.2%；12个月，年收入12%。金融平台有手机端口、电脑端口、微信公众端口这三个端口进行链接，链接后进行注册，注册成功后，客户就可以看到公司平台的产品信息，客户绑定银行卡进行充值到第三方易某2支付平台，通过易某2支付平台转账支付购买的产品。公司没有芝麻金融账号，客户注册成功了就有芝麻账号，一般是客户的手机号码。业务员发展客户需要客户扫描业务员或公司的二维码或填写邀请码，才能确认客户是这个业务员发展的。邀请码也就是手机号码，所有的员工都有邀请码。我只发展了四五个客户，都是朋友帮我发展的。
开始在这个公司上班的人都是向亲朋好友推广的，我的亲朋好友和我自己有5万元左右；其次就是在人流量比较大的地方（朝阳路）宣传公司的业务，没有特定的人群，只要向过往路人发宣传单。公司在嘉信广场四楼芒果健身俱乐部举办过两三次宣传活动，这些活动有两次是梁某策划的。
总公司把培训的PPT课件和培训资料发给宜春公司，宜春公司把这些资料发给团队经理和业务员看，然后选择口才比较好的人按照PPT课件跟业务员和团队经理讲解。北京总公司打算这个月派培训师过来。
10、证人钟某3证言，2015年11月17日，我与厉露玲、李某5、冯某一起到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的。芝麻金融投资平台上有理财产品的介绍（借款公司的情况介绍、借款金额、已投资人的数量、时间、联系方式），还有第三方托管。我觉得是真实的，也投了20101元，其中5000元厉露玲的钱，这些钱都是投一个月的理财产品，年化率9.5%。到现在还没有拿回本金和利息。没有签合同。
11、钟某3芝麻金融投资工商银行流水明细，证实2015年11月25日分2次投资5000元；2015年11月30日分2次投资10000元；2015年12月4日分2次投资100元；2015年11月21日投资5000元；共计20100元。
12、证人厉露玲证言，2015年11月17日，我和钟某3、李某5、冯某一起到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的。我投资了15000元，其中有5000元投在钟某3的芝麻账号上，投的都是一个月的理财产品，年化率9.5%。到现在都没拿本金和利息。投资5000元到钟某3的芝麻金融账号，因为当天芝麻金融平台正在升级，用自己的芝麻金融账号充值不进。于是我和钟某3将10000元打到了孙文登的银行卡上，孙文登在电脑上投资到钟某3的账号上。钟某3的芝麻金融账号151××××4419。
13、厉露玲芝麻金融投资工商银行明细，证实2015年11月19日投资10000元。
14、证人李某3证言，我是2015年9月27到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的。公司的老板叫孙文登，我是管某团队的业务员。我们一般在街面上发有关芝麻金融的宣传单，在芒果健身租过场地搞会销，还有就是跟身边的亲戚朋友介绍芝麻金融。芝麻金融P2P投资平台每个理财产品都有借款方的公司名称、资金用途、资金额度、担保公司、第三方资金托管、对方公司简单经营状况介绍等内容，这些内容到底真不真实，我也不知道，当时在网上都可以看到。我一共发展了6个客户，分别是徐某10000元、彭某500元、刘漪凡100元、龚姓人1500元、陈某117700元，还有一个不知道名字的客户投了449元。徐某、陈某1是我的亲戚，彭某、刘漪凡是我同学。姓龚的和那个不知道名字的两个客户我不认识，两人是通过我们公司的宣传自己注册投资的，注册投资时填写的是我的邀请码。我自己投资了7000元，其中6900元投资了三个月，100元投资了六个月，利息到账了，我提取了利息60元左右，本金都在平台上，现在平台关闭了。
15、证人李某4证言，我是2015年10月28日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司上班的，介绍人是管某。我一共发展了6个客户，分别是李某211000元、钟某133000元、易建磊1000元、李某6500元、付欢燕200元、沈某1500元。李某2是我姐姐，钟某1是我妈妈，易某1是我老公，李某6、付欢燕和沈某是我朋友。我自己投资了21000元，利息到账了，我提取了10000元，剩下的利息和本金都在平台上，现在平台关闭了，没办法拿回本金和利息。客户投资的钱好像也没拿回来。
16、李某4芝麻金融建设银行明细，证实2015年10月23日投资1000元；2015年11月3日投资20000元。
17、证人黄某1证言，经英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司第一公司人事经理袁某1介绍，我于2015年9月21日到该公司上班的。公司的负责人孙文登。我是邱雪野这个业务组的业务员，我主要对外发展客户，通过介绍朋友或直接到社会上发展客户，主要是发公司的宣传单，另外还在嘉信广场的芒果健身俱乐部举行了三次活动。我认为芝麻金融P2P投资平台上的理财产品是真实的，我曾经打电话给易某2支付询问其和芝麻金融的合作关系，对方说确实是芝麻金融的第三方资托管，我认为这个平台比较安全。
我发展了1个客户李桂兰，投资了20000元，李桂兰将钱转给我，我给李桂兰注册了一个芝麻账号187××××6699，我直接通过刷POS机将这2万元投资进去的，是用我的芝麻邀请码。另外我老婆王超自己也投入了3000元，我给王超注册了一个芝麻账号156××××6167，也是用我的邀请码。我自己投入了20000元，我的芝麻金融账号186××××6009，我拿了2个月利息共计170元左右，其他的都损失了。我只能提供我投资2万元和帮李桂兰刷POS机的2万元的银行流水给你们，我老婆王超的3000元是通过自己的银行卡转到易某2支付再购买的。
18、黄某1芝麻金融投资上海浦东发展银行明细，证实2015年10月8日投资20000元；2015年10月13日投资1000元；2015年10月15日投资19000元。
19、证人任某证言，我是2015年10月26日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司第一分公司上班的，工作是业务员。我是张某1介绍我到该公司上班的。到2015年11月份我就没有做了。我总共投资了900元，分3次投资了。2015年11月投了2次共400元，都是3个月的理财产品，年化收益10.5%；第三次投了500元的一个月理财产品，年化收益9.5%。目前没有拿回本金和利息。
20、任某芝麻金融投资农业银行明细，证实2015年10月31日投资200元；2015年11月4日投资2000元；2015年11月13日投资500元。
21、证人张某2证言，我是2015年10月15日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司第一分公司上班的，是张某1介绍我到该公司上班的。我在公司做业务员。宜春分公司的负责人孙文登说芝麻金融平台比较稳，有第三方托管。我主要是向身边的亲朋好友特别相信我的人介绍。我发展了6个客户，除范军林是我老公外其它的都是我的同学，分别是钟瑞锋投资了1000元的三个月理财产品，芝麻金融账号136××××7520；彭江投资了500元的三个月理财产品，芝麻金融账号不记得了；刘银伟投资了500元的一个月理财产品；我老公范军林投资了10100元，其中100元是一个月理财产品，10000元是三个月理财产品；其他的不记得了。我发展的客户都没有拿到本金和利息。
我投资了41412元，分8次投资的，第一次是2015年10月15日投了100元的三个月理财产品，年化收益10.5%；第二次是2015年10月28日投了100元的三个月理财产品，年化收益10.5%；第三次是2015年10月31日投了1000元的三个月理财产品，年化收益10.5%；第四次是2015年11月4日投了20000元的一个月理财产品，年化收益9.5%，这次投资到期，我拿回了20000元本金和450元的利息；第五次是2015年11月13日投了101元一个月的理财产品，年化收益9.5%；第六次是2015年11月18日投资了101元的一个月理财产品；第七次是2015年11月18日投了20000元的一个月理财产品，年化收益9.5%；第八次是2015年12月4日投了10元的三个月理财产品，年化收益10.5%。芝麻账号是我的手机号码139××××9753。除第四次的其他的都没有拿回本金和利息。
22、张某2芝麻金融投资中国银行明细，证实2015年10月15日投资100元；2015年10月28日投资100元；2015年10月31日投资1000元；2015年11月4日分2次投资20000元；2015年11月13日投资100元；2015年11月17日投资101元；2015年11月18日投资20000元；2015年12月4日投资10元。
23、证人冯某证言，我是2015年11月16日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的，作为业务员，团队经理是张某1。我自己投资了15000元，时长1个月，分3次投资的每次5000元，第一次是2015年11月21日，第二次是2015年11月26日，第三次是2015年11月30日。我没有发展客户。
24、冯某芝麻金融投资工商银行明细，证实2015年11月21日投资5000元；2015年11月26日投资5000元；2015年11月30日投资5000元。
25、证人邹某证言，我是2015年10月8日在英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的，同年11月份就辞职了，只做了一个月。我没有发展客户。我自己投资了5000元，有一个月的利息到账了，但没有拿回本金和利息。目前，我的本金5000元和三个月利息都没有拿回来。
26、邹某芝麻金融投资农业银行明细，证实2015年10月17日投资5000元。
27、证人毛某证言，我是2015年11月11日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的。我发展了3个客户，一个是刘某4，投资了20100元的一个月理财产品；一个是刘某2，投资了30100元的一个月理财产品；还有乐某，投资了30000元的一个月理财产品。我自己分4次投资了12403元的一个月理财产品，年化率9.5%。目前，都没有拿到本金和利息。刘某4的芝麻金融账号136××××0246，刘某2的芝麻金融账号136××××0181，乐某的芝麻金融账号130××××8227，我自己的芝麻金融账号138××××8786。
28、毛某投资芝麻金融工商银行流水明细，证实毛某2015年11月11日分2次投资2201元；2015年11月13日投资10000元；共计12201元。
29、证人李某5证言，我是2015年11月17日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司一班的，工作是业务员。我没有发展客户，我只要我妈妈投资了1万元的一个月理财产品。
30、李某5芝麻金融投资建设银行明细，证实2015年11月19日投资5000元；2015年11月30日投资5000元。
31、证人罗某1证言，我是2015年11月17日到英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春分公司上班的，工作是业务员，团队经理是廖晓松。我发展了2个客户，分别是王孟20000元、东春风2000元，两人都是买的一个月理财产品，现在本金没有拿回来。我自己投资了9000元，投了不到一个月，芝麻金融平台就关闭了。本金9000元没有拿回来。
32、罗某1芝麻金融投资交通银行明细，证实2015年11月28日投资8200元。
33、证人黄某2证言，2015年9月时，我听朋友说有一家叫芝麻金融的公司在招业务员，当时我没有工作，就去应聘了。9月23日，我开始上班，在张某1的业务组做业务员。公司要求我们发展客户到芝麻金融平台投资。工资待遇是每月2000元，另外还有提成。9月份，我拿到了900多元工资。除了我自己，我只发展了我女朋友袁桂连，袁桂连在11月中旬分3次投资了5060元，目前没有拿到本金和利息。我个人在10月初时投资了30000元，投资时长1个月，到期后拿回了本金和239元利息。
34、证人封某证言，我是2015年10月10日入职英途世纪（北京）商务咨询有限公司宜春第一分公司的，属公司正式员工，但正式上班是2015年11月1日开始上班的，在公司担任业务团队第一团队组长。公司的负责人是孙文登，公司的正式营业执照是2015年11月18日办理的，公司员工37人，第一块是行政人员，主要有公司总负责人孙文登，运营专员聂某，人事专员袁某1，综管专员谢某2，市场专员梁某；第二块是业务员，分4个业务员，我任第一团队组长，管某是第二团队组长，张某1是第三团队组长，廖晓松是直属团队组长，每个业务组大概有7、8个业务员。
发展客户是通过业务员在人流比较密集的地方（如春台公园门口、朝阳路、十运会、鸿运星城）摆台展业，向来往群众介绍芝麻金融的产品等，还有就是通过业务员的个人关系对外发展客户。另外公司还在袁州区嘉信广场举办了三次会议销售活动，都是由市场专员梁某策划，我们业务员请客户来参加，主要宣传公司情况、芝麻金融理财产品、理财培训。主持是梁某，主讲是张某1和邱雪野，其他业务员单对单向客户介绍，每次参加的客户也就10多个人。对外宣传的资料都是北京总公司那边寄过来的。客户决定投资后，我们业务员通过手机、电脑发芝麻金融的下载链接，客户也可以直接扫我们业务员的二维码进行注册，绑定自己的银行卡就可以充值，购买芝麻金融的理财产品。
我发展了4个客户，潘某60000元、吴建秀50000元、余红伟10000元、刘洋9000元，我自己也投资了20000元。我这个团队发展了10来个客户，金额10多万元。
我的基本工资底薪5800元一个月，另外加上这个月的业绩提成（千分之一点二），普通业务员底薪2000元加百分之一点二提成。
35、证人张某3证言，2015年2月底至2015年11月26日在英途财富（北京）投资顾问有限公司工作，职务首席运营官，在6月左右兼任总裁。首席运营官的工作是负责芝麻金融的数据统计、大数据分析、网站运营的各项工作和线上推广等工作。开始我分管技术部和运营部，2015年6月侯松离职后总裁位置空缺，路某让我兼职总裁（无正式下文，口头通知）。2015年7、8月，我变更为分管人力资源部和秘书处的工作，后来又代管市场部，2015年11月26日离职。
2015年4、5月时分成立了英途世纪，刘某5被调到英途世纪任副总裁。在英途世纪成立初期，英途财富和英途世纪的人是在一起开会的，各自汇报各自部门的工作，路某听取汇报后对各个部门进行总结和要求，所以我觉得英途世纪的工作也是由路某全面负责的，不然英途世纪的工作不用向路某汇报。2015年9、10月份时两家公司由于管理人员过多，就分开开会了，但仍然还是向路某汇报工作。英途世纪参加周例会和月例会的都是部门主管以上级别的人，我记得有英途世纪的总裁丁某1、副总裁刘某5、崔某、陈某2、总裁办杜某、人力资源部张某7、市场部刘某6、综管部李高尚等人，其他人太多，不记得了。一般英途世纪的各个部门汇报之后由丁某1进行总结，内容包括在各个地市开立职场、职场的装修、经费、人员招聘等工作；还有因为线下做的是销售，有销售业绩和目标，所以一般断标之后线下的人会比较着急，像丁某1、刘某5、崔某、陈某2及一些部门的负责人等都会打电话向路某汇报，问路某要项目。
芝麻金融的销售模式包括线上和线下两种销售模式，主要线下销售为主。线下是通过嘉安理财公司和聚惠通公司销售，后期是通过英途世纪（北京）商务咨询有限公司（钰诚集团下属子公司，董事长路某，法人丁某1）销售。线上就是通过芝麻金融平台销售。英途世纪（北京）商务咨询有限公司是钰诚集团的子公司，公司的法人丁某1、董事长路某、首席运营官刘某5，其他人员不清楚。英途世纪公司就是负责芝麻金融产品线下推广和销售，由理财师推销。英途世纪公司架构我不清楚，只知道在全国各地有分公司。
芝麻金融平台显示累计融资总额12亿元左右，项目标的100个左右，具体多少我也不知道。芝麻金融的注册用户60多万元，包括羊毛客（就是注册领取奖励不进行投资的）。数据都保存在阿里巴巴的阿里云服务器上。我觉得芝麻金融产品是真实的，因为都能正常返本付息。芝麻金融的项目（借款企业）都是由钰诚集团事业部寻找，并和借款企业签订的合同，这些借款企业是不是自愿融资我不知道。芝麻金融的融资款去向我不清楚，我只知道通过第三方支付平台进入债权转让方的账户，具体什么账户我不知道，根据债权转让这种模式，资金应该进入债权转让方在第三方支付平台开设的账户上。债权转让方我知道的有钰诚集团高某，是否还有其他人我不清楚，资金是不是钰诚集团控制我不清楚。路某曾简单解释债权转让模式，就是把债权放在芝麻金融平台','2018-10-04
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