广东省揭西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤5222刑初7号
公诉机关揭西县人民检察院。
被告人吴晓玲，曾用名吴晓燕，女，1974年7月26日出生，汉族，中共党员，文化程度大学本科，广东省揭西县人，教师，户籍地广东省揭西县，捕前住广东省汕头市龙湖区。因本案于2016年6月8日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于揭西县看守所。
辩护人江俩强、谢茂鑫，系广东谨信律师事务所律师、实习律师。
揭西县人民检察院以揭西检公诉刑诉〔2017〕5号起诉书指控被告人吴晓玲犯集资诈骗罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭西县人民检察院指派检察员张聪出庭支持公诉，被告人吴晓玲及其辩护人江俩强、谢茂鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。
揭西县人民检察院指控：2012年许，被告人吴晓玲开始从事民间高息借贷活动，后因借款利息高，资金缺口不断扩大。2012年至2015年期间，被告人吴晓玲便虚构了投资房地产、原料铜、典当行等生意的事实，以高额利息回报为诱饵，非法向被害人吴某1、陈某1、刘某1等14人集资。集资后，被告人吴晓玲并未将集资款用于生产经营活动，而是用于偿还到期借款本金、高额利息，还多次购买钻石戒指供个人挥霍。具体事实如下：
2011年至2014年期间，被告人吴晓玲以投资房地产、原料铜等生意为由，向被害人吴某1借款人民币（下同）278万元，至今有212万元无法归还。
2014年中秋节前后，被告人吴晓玲以投资原料铜、典当行等生意为由，向被害人吴某2、陈某1夫妇借款109万元，至今还有105.50万元无法归还。
2015年3月份至5月份期间，被告人吴晓玲以投资工厂为由，向被害人吴某3借款5.48万元，至今有3.48万元无法归还。
2013年至2015年期间，被告人吴晓玲以投资房地产、担保公司等生意为由，向被害人刘某1借款67.80万元，至今还有64.35万元无法归还。
2014年8月份起，被告人吴晓玲以购买地皮为由，向被害人邱某借款10.50万元，至今还有8.61万元无法归还。
2014年至2015年期间，被告人吴晓玲投资以房地产、原料铜等生意为由，向被害人吴某4借款119.30万元，至今有99.30万无法归还。
2014年至2015年期间，被告人吴晓玲以投资原料铜等生意为由，向被害人汪某借款20万元，至今有17.80万元无法归还。
2014年至2015年期间，被告人吴晓玲以投资原料铜等生意为由，向被害人李某借款29.35万元，至今还有29.15万元无法归还。
2012年起，被告人吴晓玲以投资原料铜等生意为由，向被害人朱某1借款3万元，至今还有2.70万元无法归还。
2015年5月份起，被告人吴晓玲以投资典当行、加工厂等生意为由，向被害人林某1借款10.50万元，至今有10.40万元无法归还。
2014年至2015年期间，被告人吴晓玲以投资铜生意为由，向被害人曾某1借款106.45万元，至今无法归还。
2015年3月份至4月份期间，被告人吴晓玲以投资铜生意为由，向被害人吴某5借款13.99万元，至今还有12.29万元无法归还。
2015年3月份，被告人吴晓玲以亲戚在医院住院为由，向被害人陈某2借款1.20万元，至今无法归还。
综上，被告人吴晓玲非法向14名被害人集资共计774.57万元，除已归还被害人吴某2、陈某1、刘某1、邱某、李某、朱某1、吴某5、吴某1、吴某4、汪某、林某1、吴某3共计101.34万元外，实际骗取被害人共计673.23万元。因无法归还上述集资款，被告人吴晓玲于2015年5、6月份开始外出逃匿，并于2016年6月8日在汕头市龙湖区碧华实验学校内被公安机关抓获。
上述事实，公诉机关当庭出示了记录簿，受案登记表，实名举报信，户籍证明，抓获经过，借条，支付宝付款凭证，发票联，搜查证，搜查笔录，扣押清单，广东农村商业银行客户回单、流水账，邮政银行汇款收据、流水账，随案移送清单，其他证明材料，证人杨某1、邓某、林某2、陈某3、杨某2、吴某6、林某3、吴某7、吴某8、曾某2、曾某3、吴某9、吴某10的证言，被害人吴某1、陈某1、吴某3、刘某1、吴某4、吴某2、邱某、汪某、李某、朱某1、林某1、曾某1、吴某5、陈某2的陈述，被告人吴晓玲的供述和辩解，司法会计鉴定报告书等证据证实。
揭西县人民检察院指控认为，被告人吴晓玲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取被害人共计673.23万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吴晓玲辩解称公诉机关指控的事实不清，其没有虚构借款的理由，且指控的数额有误，也没有挥霍款项，更没有逃匿，其行为不构成集资诈骗罪。
被告人吴晓玲的辩护人辩称公诉机关指控的犯罪事实不清、证据不足，指控的数额不属实，被告人吴晓玲的行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明，被告人吴晓玲于2012年开始从事民间高息借贷活动，后因利息高企无法偿还便虚构了投资房地产、铜材、典当行等生意的事实，并以高额利息回报为诱饵，非法向被害人集资，同时采取“拆东墙补西墙”的方式偿还被害人的本金及利息。至2015年止，被告人吴晓玲向吴某1、陈某1、刘某1等14被害人非法集资749.57万元，除案发前已归还101.34万元外，实际骗取被害人的集资款648.23万元。因无法偿还集资款，被告人吴晓玲遂负债外逃，后于2016年6月8日在汕头市龙湖区碧华实验学校内被公安机关抓获。
被告人吴晓玲非法集资的具体事实如下：
一、2012年，被告人吴晓玲虚构了经营铜生意的事实，以“借款”的名义非法向被害人朱某1集资3万元，至案发时尚有2.70万元无法归还。
二、2013年至2014年期间，被告人吴晓玲虚构了经营担保公司、铜生意等事实，以“借款”的名义非法向被害人吴某1集资262万元，至案发时尚有196万元无法归还。
三、2013年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了经营担保公司、开办工厂等事实，以“借款”的名义非法向被害人刘某1集资66.80万元，至案发时尚有63.35万元无法归还。
四、2014年8月份，被告人吴晓玲虚构了购买地皮的事实，以“借款”的名义非法向被害人邱某集资10.50万元，至案发时尚有8.61万元无法归还。
五、2014年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了投资典当行、经营铜生意等事实，以“借款”的名义非法向被害人吴某2、陈某1夫妇集资101万元，至案发时尚有97.50万元无法归还。
六、2014年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了投资房地产、经营铜生意等事实，以“借款”的名义非法向被害人吴某4集资119.30万元，至案发时尚有99.30万元无法归还。
七、2014年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了经营铜生意的事实，以“借款”的名义非法向被害人汪某集资20万元，至案发时尚有17.80万元无法归还。
八、2014年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了经营铜生意等事实，以“借款”的名义非法向被害人李某集资29.35万元，至案发时尚有29.15万元无法归还。
九、2014年至2015年期间，被告人吴晓玲虚构了经营铜生意、投资拍卖行等事实，以“借款”的名义非法向被害人曾某1集资106.45万元，至案发时无法归还。
十、2015年3月份，被告人吴晓玲虚构了亲戚生病住院的事实，以“借款”的名义非法向被害人陈某2集资1.20万元，至案发时无法归还。
十一、2015年3月份至4月份期间，被告人吴晓玲虚构了装修房子、经营铜生意等事实，以“借款”的名义非法向被害人吴某5集资13.99万元，至案发时尚有12.29万元无法归还。
十二、2015年3月份至5月份期间，被告人吴晓玲虚构了经营铜厂等事实，以“借款”的名义非法向被害人吴某3集资5.48万元，至案发时尚有3.48万元无法归还。
十三、2015年5月份至6月份期间，被告人吴晓玲虚构了经营典当行、加工厂等事实，以“借款”的名义非法向被害人林某1集资10.50万元，至案发时尚有10.40万元无法归还。
另查明，在本案的审理过程中，被害人朱某1、陈某2出具书面声明，对被告人吴晓玲的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关及辩护人举证，并经庭审质证，本院予以采信的如下证据证实：
1、被告人吴晓玲的户籍证明。证实被告人吴晓玲的户籍情况，作案时已满十八周岁，具备完全刑事责任能力。
2、揭西县公安局经济侦查大队出具的抓获经过。证实2016年6月8日上午，该队民警在汕头市龙湖区碧华实验学校内抓获被告人吴晓玲。
3、借条、借款协议及收条等凭证。证实被告人吴晓玲借款后向部分被害人出具了借条，具体内容如下：
（1）被告人吴晓玲向被害人朱某1出具借条1张：其于2012年4月19日向被害人朱某1借款3万元，月息1500元。
（2）被告人吴晓玲向被害人朱某2出具借条7张：其于2013年3月27日向被害人吴某1借款37万元，月息5%；于2014年6月份向被害人吴某1借款80万元；于2014年7月份向被害人吴某1借款26万元；于2014年8月25日向被害人吴某1借款92万元；于2014年11月份三次向被害人吴某1借款20万元、7万元、16万元，共计43万元；共计278万元。
（3）被告人吴晓玲向被害人刘某1出具借条10张：其于2013年农历4月11日向被害人刘某1借款10万元；于2013年农历7月25日向被害人刘某1借款10万元；于2013年农历10月2日向被害人刘某1借款10万元；于2014年农历2月22日向被害人刘某1借款10万元；于2014年农历6月27日向被害人刘某1借款8万元；于2014年农历9月9日向被害人刘某1借款7万元；于2014年农历11月25日向被害人刘某1借款2万元；于2015年农历1月14日向被害人刘某1借款1.80万元；于2015年农历2月18日向被害人刘某1借款2万元；于2015年3月24日向被害人刘某1借款7万元；共计67.80万元。另，被害人刘某1于2015年5月4日向被告人吴晓玲出具收条1张，收到被告人吴晓玲还款3万元。
（4）被告人吴晓玲向被害人邱某出具借条1张：其于2014年8月29日向被害人邱某借款10.50万元。
（5）被告人吴晓玲向被害人陈某1出具借条5张：其于2015年1月20日向被害人陈某1借款10万元；于2015年3月8日向被害人陈某1借款6万元；于2015年3月10日向被害人陈某1借款14万元；于2015年3月17日向被害人陈某1借款9万元；于2015年3月24日向被害人陈某1借款12万元；共计51万元。
（6）被告人吴晓玲向被害人吴某2出具借条4张：其于2015年3月17日向被害人吴某2借款20万元；于2015年3月18日两次向被害人吴某2借款5万元，共10万元；于2015年3月30日向被害人吴某2借款8万元；于2015年5月20日向被害人吴某2借款20万元；共计58万元。
（7）被告人吴晓玲向被害人吴某4出具借条3张：其于2015年1月1日向被害人吴某4借款86.30万元；于2015年3月10日向被害人吴某4借款18万元；于2015年4月19日向被害人吴某4借款15万元；共计119.30万元。
（8）被告人吴晓玲向被害人汪某出具借条3张：其于2014年10月23日向被害人汪某借款10万元；于2015年1月4日向被害人汪某借款5万元；于2015年2月24日向被害人汪某借款5万元；共计20万元。
（9）被告人吴晓玲向被害人李某出具借条4张：其于2014年9月9日向被害人李某借款10万元；于2014年12月18日向被害人李某借款7万元；于2015年2月2日向被害人李某借款10万元；于2015年2月15日向被害人李某借款2.35万元；共计29.35万元。
（10）被告人吴晓玲向被害人曾某1出具借条9张：其于2014年2月10日向被害人曾某1借款20万元；于2014年10月17日向被害人曾某1借款30万元；于2014年12月10日向被害人曾某1借款20万元；于2014年12月23日向被害人曾某1借款5.20万元；于2015年2月3日向被害人曾某1借款1.05万元；于2015年2月14日向被害人曾某1借款10万元；于2015年3月5日向被害人曾某1借款8万元；于2015年4月2日向被害人曾某1借款1万元；于2015年4月10日向被害人曾某1借款11.20万元；共计106.45万元。
（11）被告人吴晓玲向被害人吴某3出具借条3张：其于2015年4月22日向被害人吴某3借款2万元；于2015年4月28日向被害人吴某3借款3万元；于2015年5月2日向被害人吴某3借款0.48万元；共计5.48万元。
（12）被告人吴晓玲向被害人林某1出具借条2张：其于2015年5月25日向被害人林某1借款10万元；于2015年6月18日向被害人林某1借款0.50万元；共计10.50万元。
4、银行客户回单、汇款收据、流水明细及支付宝转账凭证。
证实被告人吴晓玲与被害人吴某1之间的大量资金来往情况以及被告人吴晓玲收到被害人吴某5借款13.99万元的事实。
5、揭西县公安局经济犯罪侦查大队出具的搜查笔录及扣押清单。证实该队民警于2016年6月21日对被告人吴晓玲位于揭西县塔头镇怡园酒家对面的住所进行搜查，并扣押到发票联等物品。
6、发票联。证实被告人吴晓玲于2014年3月29日在汕头市澄海区周六福珠宝店购买钻石戒指，花费31255元。
7、书面声明书。证实案发后，被害人朱某1、陈某2出具书面声明，对被告人吴晓玲的行为表示谅解。
8、证人杨某1的证言。杨证实2015年5、6月份许，他的朋友林某1向他借款10万元，后林某1将该款转借给吴晓玲。
9、证人林某2的证言。证实2012年至2014年期间，吴某1以经营生意为由六次向他借款共计24万元，后他才得知吴某1将该款转借给吴晓玲。
10、证人杨某2的证言。证实2012年至2014年期间，吴某1多次向她借款共80多万元，至今还有42万元未归还。吴每次向她借款均称系转借给吴晓玲经营铜材生意。
11、证人林某3的证言。证实2012年至2013年期间，吴某1以其朋友经营生意为由多次向她借款共约50万元，至今还有25万元未归还。借款后，他才得知吴某1将钱转借给吴晓玲经营生意。
12、证人陈某3的证言。证实2014年10月份许，他的女儿陈某1向他借款8万元，陈某1还称该款系转借给吴晓玲做生意的，借期为2个，月息2%，期满后还额外给1万元的回报。借款到期后，因无法归还借款，吴晓玲重新出具一张9万元的借条给陈某1。
13、证人吴某6的证言。证实他的哥嫂吴某2、陈某1向他借款10万元，后将该款转借给吴晓玲。
14、证人吴某7的证言。证实2014年至2015年期间，刘某1多次向他借款共20多万元并转借给吴晓玲。之后，刘某1将吴晓玲介绍给其老婆邱仲英认识，吴晓玲还在刘某1的担保下向邱仲英借款9万元，最后，刘某1代吴晓玲偿还该笔借款。
15、证人邓某、吴某8、曾某2、曾某3、吴某10的证言，均证实吴晓玲曾以各种理由向他们借款的事实。
16、证人吴某9的证言，吴系吴晓玲的前夫，证实2007年以前，吴晓玲有经营“安利”的化妆品、营养品等生意。2007年开始，吴晓玲在塔头镇经营一家辅导园给学生补课。2015年4月份，因有人上门讨债，他才知道吴晓玲向他人借了很多钱。
17、被害人朱某1的陈述。陈述2012年开始，吴晓玲多次以其经营铜厂需要资金为由向她借款，后她便将3万元借给对方，吴借钱时承诺每月支付她利息1500元，并向她出具了1份借条。借款后，吴晓玲在支付她两个月的利息3000元后又继续向她借款，但她不同意。之后，她多次向吴晓玲追讨欠款未果。2015年6月份，吴晓玲称要到外地收货款后便去向不明。
18、被害人吴某1的陈述。吴与吴晓玲系同学及同事关系，陈述2011年下半年开始，吴晓玲三次以经营生意为由向她借钱，且每次按时归还借款本息，因此取得她的信任。2013年3月份至2014年11月份期间，吴晓玲多次以各种理由向她借款未还，具体如下：（1）2013年3月份，吴晓玲以资金困难为由向她借款50万元，同时承诺月利息为5%，借款期限为2年，她听后便从朋友处借来37万元再转借给吴晓玲。直至2014年10月份，吴晓玲按约支付利息共约35万元，之后便没有继续支付，到期也没归还本金。（2）2013年10月份，吴晓玲以经营铜生意为由向她借钱，她遂筹集了92万元借给对方，吴在借款时还承诺该笔借款的回报是每月4.7万元，还款日期为2014年7月份；借款到期后，吴晓玲又以经营担保公司为由继续借用该款项，并于2015年8月25日补写了借条；该笔借款，吴晓玲仅支付她回报款约20万元，但未归还本金。（3）2014年6月份，吴晓玲以经营铜生意为由向她借款80万元，并承诺每月的回报为借款额8%，该款至今未还。（4）2014年7月份，吴晓玲以经营铜生意资金紧张为由向她借款26万元，该款至今未还。（5）2014年11月份，吴晓玲以投资古董生意、购买原料铜等为由三次向她借款共43万元，并分别出具了借条：其中20万元的借款约定月回报2.20万元，吴晓玲仅支付了回报款约10万元，本金未还；7万元的借款约定月利息5%，吴晓玲仅支付了利息约1万元，本金未还；余款16万元并不是真正的借款，该借条系由于吴晓玲无法归还前期利息而结算出具给她的。
同时陈述，2014年9月份至10月份期间，吴晓玲还以投资房地产、购买原料铜等为由向她的弟弟吴某4借款90多万元，并承诺给予高额回报。借款到期后，吴晓玲仅归还部分欠款，仍结欠吴某486.30万元，并于2015年1月补写了借条，后仅支付利息约20万元。2015年3月份，吴晓玲又以经营担保公司为由向吴某4借款18万元，至今未还。2015年4月份，吴晓玲再次以进货为由向吴某4借款15万元，至今未还。
19、被害人刘某1的陈述。陈述2013年3、4月份的一天，吴晓玲以投资古董生意、开办工厂需要资金为由向她借款，同时还承诺生意盈利后会给他回报，她认为吴的职业系教师并在塔头镇经营一家辅导园便同意，后她分别于2013年农历4月11日、2013年农历7月25日、2013年农历10月2日借给吴晓玲10万元，共计30万元。2014年农历2月22日，吴晓玲又以经营电线厂需要资金周转为由向她借款，她听后便从朋友吴某7处借钱来转借给吴晓玲，吴晓玲收到9万元的借款后还出具了1张借款金额为10万元的借条（其中1万元是利息）。之后，吴晓玲继续以购买厝地、经营担保公司等理由向她借款，她又分别于2014年农历6月27日借给吴晓玲8万元、于2014年农历9月9日借给吴晓玲7万元、于2014年农历11月25日借给吴晓玲2万元、于2015年农历1月14日借给吴晓玲1.80万元、于2015年农历2月18日借给吴晓玲2万元、于2015年3月24日借给吴晓玲7万元。借款后，经她多次追讨欠款，吴晓玲仅归还他3.45万元。2015年7月份开始，她便无法与吴晓玲取得联系。
20、被害人邱某的陈述。陈述2014年8月份，她的朋友汪某带吴晓玲到京溪园镇找她借钱，吴称借钱是要在塔头镇购买地皮，借期为1年，月利息为2%。出于对汪某的信任，她便将10.5万元借给了吴晓玲，吴晓玲也出具了书面借据。借款后，吴晓玲有支付她8、9个月的利息（每月2100元）。2015年4、5月份开始，她无法与吴晓玲取得联系。
21、被害人吴某2的陈述。陈述2014年中秋节前，吴晓玲以经营生意资金周转为由到他家借钱，并承诺1个月后本息一并归还，后他与妻子陈某1便借给她10万元。借款到期后，吴晓玲拿了点利息给他们，并要求继续借用该款，他们也同意。之后，吴晓玲又以经营典当行等生意为由多次向他们夫妻借款共计109万元，其中以他的名义借款4次共58万元，但有5万元系吴晓玲支付利息给他后他再借给对方的。2015年7月份开始，他便无法与吴晓玲取得联系，但吴晓玲的父亲替吴晓玲向他归还了约3万元。
22、被害人陈某1的陈述。陈述2014年中秋节前，吴晓玲以经营铜生意为由到她家借钱，并承诺1个月后本息一并归还，她便借给对方10万元。借款到期后，吴晓玲要求继续借用该款，她也同意。之后，吴晓玲又以经营典当行等生意为由多次向她家借款，并承诺给予高额回报。最后，她与吴某2夫妻共借给吴晓玲109万元，其中部分款项系他们从亲戚朋友处筹集而来。
同时陈述，以她的名义借款给吴晓玲有5次，具体如下：（1）2015年1月20日，吴晓玲借款10万元，借款期限为2个月，至今未还；（2）2015年3月8日，借款期限为2个月，吴晓玲借款6万元，至今未还；（3）2015年3月10日，吴晓玲借款14万元，借款期限为3个月，仅归还了0.50万元的回报款；（4）2015年3月17日，吴晓玲实际借款8万元，但向她出具了金额为9万元的借条（含1万元回报款），借款期限为20天，至今未还；（5）2015年3月24日，吴晓玲实际借款10万元，但向她出具了金额为12万元的借条（含2万元回报款），借款期限为3个月，至今未还。
23、被害人吴某4的陈述。陈述他的姐姐吴某1与吴晓玲系同事。2013年至2014年期间，吴晓玲以投资担保公司、房地产、原料铜等为由向吴某1借款，因吴某1资金不足，吴晓玲便通过吴某1向他借款，后他便将60多万元借给吴某1再转借给吴晓玲。之后，吴晓玲便多次直接以月利息5%的回报向他借款共90多万元。借款后，吴晓玲向他归还了部分借款，仍结欠86.30万元，后吴在他的要求下补写了1张借条，落款时间为2015年1月1日。之后，吴晓玲又两次继续向他借款15万元和18万元，吴还承诺15万元的借款借期为半个月，以借款数额10%作为回报，18万元的借款借期为60天，以借款数额15%作为回报。借款后，他多次向吴晓玲追讨欠款，但对方均以各种理由推脱。2015年6月份开始，他无法与吴晓玲取得联系。
24、被害人汪某的陈述。陈述2014年10月份开始，吴晓玲多次以投资铜生意等为由，并承诺以月息2%的回报向她借款，由于吴晓玲夫妻系教师，她遂同意。之后，她分别于2014年10月23日、2015年1月4日、2015年2月24日以现金的方式借给吴晓玲共计20万元，吴晓玲也出具了借条。借款后，吴晓玲仅支付她借款利息2.20万元，本金至今未还。
同时陈述，她还介绍邱某给吴晓玲认识，后吴晓玲以购买地皮为由向邱某借款10.50万元。
25、被害人李某的陈述。李系吴晓玲的学生家长，陈述2014年8月份许，吴晓玲以购买原料铜为由向她借款2万元，她也同意。约一个月后，吴晓玲便归还她2万元，同时补偿她利息300元。2014年9月份至2015年2月份期间，吴晓玲四次以同样的理由向她借款共29.35万元，同时承诺借钱会补偿利息，并出具了书面借条。借款后，她多次向吴晓玲追讨欠款，但对方仅支付她利息0.20万元，本金至今未还。2015年暑假开始，她便无法与吴晓玲取得联系。
26、被害人曾某1的陈述。曾原系吴晓玲的同事，陈述2014年7月份的一天，吴晓玲称因购买铜材急需资金，问他有没有钱可借，同时承诺月利息为5%，借款期限为3个月，他见对方系教师便借给她30万元，吴收款后还出具了借条。同年8月19日，吴晓玲又以同样的理由向他借款20万元，也出具了借条。借款到期后，吴称资金比较紧张，暂时无法归还借款，并说服他继续将上述两笔借款借给她，他同意后吴便将两张借条的借款时间修改为2014年10月17日和2014年11月10日。之后，吴晓玲不断以各种理由向他借款，其中于2014年12月10日以经营拍卖行为由借款20万元，于2014年12月23日以给女儿治病为由借款5.20万元，于2015年2月3日、4月2日以给辅导园教师发工资为由借款共2.05万元；于2015年2月14日以其弟做生意为由借款10万元；于2015年3月5日以在塔头镇买厝地为由借款8万元，于2015年4月10日以其丈夫在揭阳建停车场为由借款11.20万元。借款后，他多次向吴晓玲追讨欠款，但吴均以各种借口推脱，至今未归还本息。同时陈述，吴晓玲每次向他借款均承诺给他高额利息，也出具有借条，他借给吴的钱有部分系他从朋友处筹集而来。
27、被害人陈某2的陈述。陈曾系吴晓玲的同事，陈述2015年3月22日，吴晓玲称他的亲戚生病住院急需用钱，并向他借款，他听后便借给对方1.20万元。同年5月份，他向吴晓玲追讨借款时发现对方已无法联系。
28、被害人吴某5的陈述。吴曾系吴晓玲的学生，陈述2015年3月份的一天，吴晓玲打电话称因装修房子要向他借款4万元，他同意后通过转账的方式借给对方3.99万元；两天后，吴晓玲又打电话称要在揭阳市购买店面需继续借款10万元，他听后便从朋友处凑来6万元借给对方；2015年4月份的一天，吴晓玲以经营铜生意为由再次向他借款，并承诺以盈利额10%给他回报，他又一次借到对方4万元。2015年5月份开始，他多次向吴晓玲追讨欠款，但对方以各种理由推脱，至今仅归还他1.70万元。2015年7月份开始，他便无法与吴晓玲取得联系。
29、被害人吴某3的陈述。吴系吴晓玲的同乡，陈述2015年3月份开始，吴晓玲以经营铜生意为由多次上门找他借钱，但他不同意。同年4月22日，吴晓玲又找他借款2万元，借期为1个月，月利息2%，他听后便同意，双方还签订了借款协议。借款到期后，吴称将借款本息继续借给他，利息照算，他听后也同意。之后，吴晓玲不断以各种理由向他借款，他又于2015年4月28日借出3万元，于2015年5月2日借出0.48万元，吴收款后也出具了借条。借款后，他多次向吴晓玲追讨欠款，但吴均以各种理由推脱，仅通过其父亲吴锡荣支付他利息2万元。最后，他无法与吴晓玲取得联系。
30、被害人林某1的陈述。陈述2015年5月份开始，吴晓玲多次以经营典当行、加工厂等为由找她借钱，吴借钱时谎称其有上千万的资产，并经营着各类生意。由于她无钱可借，吴晓玲遂动员她向亲戚朋友筹集资金后再转借给她，承诺不仅支付借款利息，还会在生意盈利后给她回报，她见吴的身份系教师便同意。同年5月25日，她向朋友杨某1借款10万元再转借给吴晓玲，吴收款后出具了借条，后还支付了一个月的利息0.10万元；同年6月18日，她又向朋友李生借款0.50万元再转借给吴晓玲，吴收款后也出具了借条。同年7月份，她无法与吴晓玲取得联系，后又听说吴在社会上骗取多人的钱，便意识到自己被骗了。
31、被告人吴晓玲的供述。吴在侦查机关供述2013年开始，她向吴某1筹集资金经营“安利”化妆品生意，并承诺每月给予对方“投资额”30%的回报。2014年4、5月份开始，因无法支付吴某1的高额回报，她便以月5%-30%的高额利息向其他人借款来支付给吴某1。为偿还高额的借款本息，她采取“拆东墙补西墙”的方式不断向其他人借款，导致资金缺口不断扩大。由于无法偿还借款本息，她于2015年负债外逃到汕头市。截至案发，她先后向吴某1、朱某1、刘某1、陈某1、吴某2、李某、王某、邱某、吴某3、林某1、陈某2、曾某1、吴某5等人借款，借款的数额她记不清了，但借来的钱大多用于归还已到期的借款本息，其中吴某1的部分借款系从吴某4处转借来的。
同时供述，她于2014年3月29日在普宁市“金六福”金行花费31255元购买了钻石戒指供自己使用，后为借钱还将戒指抵押给他人。
对被告人吴晓玲及其辩护人辩称公诉机关指控的犯罪事实不清、证据不足，罪名不成立的意见，经查，本案现有的证据足以证实被告人吴晓玲以非法占有为目的，使用诈骗方法向多名被害人非法集资后逃匿的事实，其行为完全符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，故对上述辩解意见，本院不予采纳。
对被告人吴晓玲及其辩护人辩称公诉机关指控的数额有误的意见，经查，认定集资诈骗的数额应以行为人实际骗取的数额为准，案发前已归还的数额应予扣除，本案中，公诉机关指控被告人吴晓玲非法集资774.57万元中有25万元（其中吴某116万元，陈某1、吴某2夫妇8万元，刘某11万元）系由被告人吴晓玲非法集资时承诺支付的“利息”计算而来，实际上被告人吴晓玲并没有从被害人处骗得上述25万元，故该款应予以抵除。抵除上述“利息”25万元后，被告人吴晓玲向被害人集资的金额应为749.57万元，再扣除案发前已归还的101.34万元，实际骗取被害人648.23万元，故对上述辩解意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人吴晓玲无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法向多名被害人非法集资，数额特别巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度及公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，但指控的犯罪数额有误，本院予以纠正。鉴于被告人吴晓玲案发后取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人吴晓玲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元。罚金应在本判决生效之日起一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月8日起至2027年6月7日止。）
二、责令被告人吴晓玲将违法所得人民币648.23万元退赔给本案被害人（其中被害人朱某某2.70万元，吴某某196万元，刘某某63.35万元，邱某某8.61万元，吴某某、陈某某夫妇97.50万元，吴某某99.30万元，汪某某17.80万元，李某某29.15万元，曾某某106.45万元，陈某某1.20万元，吴某某12.29万元，吴某某3.48万元，林某某10.40万元），限于本判决生效之日起一个月内退清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴焕照
人民陪审员 蔡庆德
人民陪审员 黄一帆
二〇一七年五月十一日
书 记 员 邹 立
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
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