浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浙绍刑初字第13号
公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。
被告人章雪艳。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪于2014年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人翁寿锟，郑书格，浙江元祐律师事务所律师。
被告人田新军，中共预备党员。因涉嫌犯非法拘禁罪、诈骗罪于2014年4月15日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人杨国勤，浙江明显律师事务所律师。
被告人孙凤珠。因涉嫌犯非法拘禁罪、诈骗罪于2014年5月17日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人李卫，浙江越光律师事务所律师。
被告人孙某。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年4月28日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人何妍玲，四川博鉴律师事务所律师。
被告人张某甲（曾用名张雄军）。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年4月28日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
辩护人孟玉美，浙江乾盛律师事务所律师。
被告人周某（曾用名周进平）。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年5月22日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
指定辩护人刘文虎，浙江国大律师事务所律师。
被告人吴某甲。曾因犯赌博罪、非法拘禁罪于2010年1月11日被浙江省绍兴市越城区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元，2010年6月5日刑满释放。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年6月25日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
指定辩护人尹薇，浙ＸＸ越律师事务所律师。
被告人曹某。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年6月3日被刑事拘留，同月10日变更为取保候审。
被告人叶某。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年11月12日被刑事拘留，同年12月3日变更为取保候审。
辩护人章来康，浙江理论律师事务所律师。
被告人吴某乙。因涉嫌犯非法拘禁罪于2014年7月15日被刑事拘留，同日变更为取保候审。
浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉（2015）11号起诉书指控被告人章雪艳犯集资诈骗罪、诈骗罪，被告人田新军、孙凤珠犯非法拘禁罪、诈骗罪，被告人周某、张某甲、孙某、吴某甲、曹某、吴某乙、叶某犯非法拘禁罪，于2015年3月5日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员章丹出庭支持公诉，本案各被告人及相关辩护人均到庭参加诉讼。本案审理过程中，浙江省绍兴市人民检察院于2015年5月18日以需补充侦查为由建议延期审理一个月，2015年6月25日本院决定恢复审理。现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控：
一、集资诈骗
被告人章雪艳因经营公司及从事资金生意，欠下巨额债务无法偿还。2012年1月至2014年2月期间，被告人章雪艳为偿还个人债务及支付高额利息，明知自己没有还款能力，仍以做资金生意等为名，以高息回报为诱饵，骗取宋某等16名社会不特定人员共计人民币1.0827亿元，除以还本付息的方式归还人民币4260.787万元外，实际骗得人民币6566.213万元。具体分述如下：
1、2012年1月至2014年1月，被告人章雪艳骗取宋某人民币共计480万元，以还本付息方式归还人民币225万元，实际骗得人民币255万元。
2、2012年4月至2014年1月27日，被告人章雪艳骗取孙凤珠人民币共计1853万元，以还本付息方式归还人民币540万元，实际骗得人民币1313万元。
3、2012年10月至2013年5月，被告人章雪艳骗取马某人民币共计1500万元，以还本付息方式归还人民币826.5万元，实际骗得人民币673.5万元。
4、2012年11月至2013年12月，被告人章雪艳骗取张某乙人民币共计1479万元，以还本付息方式归还人民币1124万元，实际骗得人民币355万元。
5、2012年12月至2014年2月，被告人章雪艳骗取朱某甲人民币共计620万元，以还本付息方式归还人民币240万元，实际骗得人民币380万元。
6、2013年1月至12月，被告人章雪艳骗取谢某人民币共计135万元，以支付利息方式归还人民币35.8万元，实际骗得人民币99.2万元。
7、2013年9月至12月，被告人章雪艳骗取桑某人民币共计180万元，以还本付息方式归还人民币69万元，实际骗得人民币111万元。
8、2013年10月15日，被告人章雪艳骗取曹某人民币300万元，以还本付息方式归还人民币103万元，实际骗得人民币197万元。
9、2013年10月至12月，被告人章雪艳骗取陈某丙人民币共计50万元，以还本付息方式归还人民币31.487万元，实际骗得人民币18.513万元。
10、2013年10月30日，被告人章雪艳骗取王某丙人民币150万元，以支付利息方式归还人民币42万元，实际骗得人民币108万元。
11、2013年10月至2014年1月，被告人章雪艳骗取王某丁人民币共计2850万元，以还本付息方式归还人民币811万元，实际骗得人民币2039万元。
12、2013年11月，被告人章雪艳骗取黄某人民币50万元，后归还人民币35万元，实际骗得人民币15万元。
13、2013年至2014年，被告人章雪艳骗取朱某乙人民币共计60万元，以还本付息方式归还人民币53万元，实际骗得人民币7万元。
14、2014年1月，被告人章雪艳骗取陈某丁人民币共计200万元，以还本付息方式归还人民币45万元，实际骗得人民币155万元。
15、2014年2月11日，被告人章雪艳骗得吴某丙人民币共计220万元。
16、2014年2月，被告人章雪艳骗取童某共计人民币700万元，以支付利息方式归还人民币80万元，实际骗得人民币620万元。
二、非法拘禁
2014年2月6日，被告人田新军应黄崇华（另案处理）的要求，纠集被告人孙某、张某甲、周某至绍兴市柯桥区天虹商场新天烘培面包店内，与黄崇华及被告人曹某共同向章雪艳索取债务。因商讨未果，被告人曹某、田新军、孙某、张某甲、周某及黄崇华于当晚将章雪艳带至绍兴市柯桥区富丽华大酒店内实施拘禁，并由曹某支付房款。后被告人田新军、孙某、张某甲又纠集被告人吴某甲、叶某、吴某乙等人对章雪艳轮流实施看管。被告人孙凤珠为向章雪艳索取债务，亦至酒店房间内，共同对其实施看管，并支付部分房款。其后，上述被告人数次更换看管房间及酒店，直至同年3月27日章雪艳归还部分债务后将章雪艳释放。事后，被告人田新军、孙某、张某甲、周某、吴某甲、叶某、吴某乙分别从黄崇华、孙凤珠、曹某等人处获得酬劳共计人民币103.6万元。案发后，被告人叶某、吴某乙已退回赃款。
三、诈骗
1、2014年3月初，被告人章雪艳因欠被告人孙凤珠及黄崇华等人债务无法归还，与被告人田新军、孙凤珠及黄崇华在绍兴市柯桥区富丽华大酒店房间内，共同商定由章雪艳以银行转贷需短期借款为由，向被害人童某频繁借款，以当天借款、当天还本付息的方法骗取童某信任，至童某借予章雪艳归还债务所需金额时，将资金侵吞不再归还童某的方式实施诈骗。2014年3月10日至3月24日期间，被告人章雪艳分六次向童某借款共计人民币7081.4万元，均于当天归还本息，共计人民币7099.99万元。同年3月26日，被告人章雪艳以借款形式骗得童某人民币2493.75万元，后用于归还黄崇华、孙凤珠、曹某等人债务。案发后，从被告人章雪艳、曹某等人处追回赃款共计人民币380.4513万元。
2、2014年3月8日，被告人田新军以帮助章雪艳办理假身份证为名，骗取章雪艳人民币3万元，实际用于支付个人货款。
被告人章雪艳、田新军、曹某分别于2014年4月1日、4月14日、6月3日在绍兴市柯桥区被抓获归案；被告人孙某、张某甲于4月28日在四川省珙县巡场镇被抓获归案；被告人孙凤珠于5月17日在贵州省贵阳市龙里县被抓获归案；被告人周某于5月22日在K210次列车内被抓获归案；被告人叶某于11月12日在浙江省杭州市西湖区被抓获归案；被告人吴某甲、吴某乙分别于6月25日、7月15日至公安机关投案。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人章雪艳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；被告人章雪艳、田新军、孙凤珠以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人田新军、孙凤珠、曹某、孙某、张某甲、周某、吴某甲、叶某、吴某乙为索取债务非法拘禁他人。对被告人章雪艳应以集资诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任，数罪并罚；对被告人田新军、孙凤珠均应以诈骗罪、非法拘禁罪追究刑事责任，数罪并罚；对被告人曹某、张某甲、孙某、周某、吴某甲、叶某、吴某乙均应以非法拘禁罪追究刑事责任。被告人吴某甲、吴某乙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人吴某甲在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。提请本院对上述被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条之规定处罚。
被告人章雪艳提出：1、起诉书指控集资诈骗的第二节事实中欠孙凤珠的钱款已经还清。2、第三节事实中向马某借款总额为1200万，基本已还清，但有部分借条没有收回来。3、第四节事实中欠张某乙的钱款已付清。对其余指控的事实没有异议。
章雪艳辩护人的意见：1、章雪艳主观上并没有非法占有的故意，其行为应定性为非法吸收公众存款罪。2、在诈骗犯罪中，其被田新军等人非法拘禁，处于胁迫地位，应属胁从犯。3、章雪艳到案后如实供述了其借款的事实，具有自首情节；同时又能揭发田新军等人非法拘禁的事实，具有立功情节。
被告人田新军及其辩护人的意见：田新军并没有参与商量起诉书指控的第一节诈骗2500万元的事实，也并没有分得钱财，对起诉书指控的第二节诈骗的事实没有异议。
孙凤珠的意见：其没有参与商量诈骗。其辩护人的意见是：1、孙凤珠构成的诈骗罪与非法拘禁罪有事实上的牵连关系，应当择一重罪处罚。2、孙凤珠系诈骗罪的从犯。
其余被告人对起诉书指控的事实和罪名没有异议。
何妍玲、梦玉美、刘文虎、尹薇、章来康的辩护意见是：被告人孙某、张某甲、周某、吴某甲、叶某在非法拘禁中处于从属地位，起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。
经审理查明：
一、集资诈骗
被告人章雪艳因经营公司及从事资金生意，欠下巨额债务无法偿还。2012年1月至2014年2月期间，被告人章雪艳为偿还个人债务及支付高额利息，明知自己没有还款能力，仍以做资金生意等为名，以高息回报为诱饵，采用“拆东墙补西墙”的方法骗取宋某等16名社会不特定人员共计人民币31565.865万元，除以还本付息的方式归还人民币27836.3822万元外，实际骗得人民币约3176.713万元。分述如下：
1、2012年1月至2014年1月，被告人章雪艳向被害人宋某非法集资共计人民币2586万元，还本付息2300万元，实际骗得286万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）农行账户明细对账单、转账凭条，证实：2012年2月至2014年1月，章雪艳尾号为5615的农行账户以借款名义转给宋某尾号为4612的农行卡共计22797631元，宋某转账给章雪艳共25757062元，两者相差约296万元。2014年3月26日，章雪艳还款20万元。
（2）借条，证实：2012年1月1日，章雪艳向宋某借款10万元，月息0.45万元；2012年10月19日，借款345万元。
（3）被害人宋某的陈述，证实：2011年，章雪艳以搞投资为由，陆续向其借钱，月息4分到4.5分左右，从2012年2月8日至2014年1月23日，都是通过其农业银行转账到章雪艳的农业银行卡上，合计本金有500多万元，利息付了有300多万，又都当做本金借给她了。2012年时章雪艳写给我345万、10万两张欠条。2014年1月23日，章雪艳说这段时间资金遇到困难，年后再陆续归还本息。2014年3月26日，章雪艳转账给我20万。但上面的钱陆续还过，已经不准确了，都是通过网银转账，不写欠条。
（4）被告人章雪艳对本节事实供认不讳，并供述两人资金上的往来都是“银行转贷”为名的借款，没有其它生意上的往来。
2、2012年4月至2014年1月27日，被告人章雪艳向孙凤珠非法集资共计人民币1.83061350亿元，还本付息1.77533652亿元，实际未归还553万元，后章雪艳从童某处骗得款项归还孙凤珠860万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）对账单，证实：起诉时指控的时间段内，从章雪艳尾号为5615的农行卡转账到王小青尾号为3515的农行卡、倪浩伟尾号为3719的农行卡、孙凤珠尾号为7410的农行卡共计176403652元，2014年2、3月期间，章雪艳又陆续归还孙凤珠133万元，上述款项合计177533652元；从孙凤珠、王小青、倪浩伟的账户中转入到章雪艳的账户合计183061350元。实际未归还553万元。2014年3月26日，章雪艳归还孙凤珠860万元。
（2）被告人孙凤珠的供述，证实：其2012年4月开始借钱给章雪艳，借钱还钱都是通过其本人、王小青、倪浩伟的账号转进转出，款项都是用于银行转贷，到2014年1月27日，共借给章雪艳1853万元，利息是4分到5分不等，其中包含支付的利息400万元左右。2014年1月27日，章雪艳说利息付不出，后来从其他地方借了几百万来，还其133万，最后归还其860万元。借条、银行交易明细、账本印证了上述事实。
（3）被告人章雪艳的供述，证实：其总共欠孙凤珠1653万，已还860万，利息5、6分，放了2年多，孙凤珠利息拿了1000多万，基本已还清。
（4）证人倪某（系孙凤珠之女）的证言，证实：2012年初时，听说其母孙凤珠和章雪艳合伙做资金生意，至2014年1月27日，章雪艳写了一张1853万元的借款协议给孙凤珠，孙凤珠会将章雪艳给的利息放入本金中，再由章雪艳借到外面。
3、2012年10月至2013年5月，被告人章雪艳向马某非法集资共计人民币27407300元，已全部归还。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）银行转账凭证，证实：起诉书指控的时间段马某尾号为1012的农行卡转账给章雪艳尾号为5615的农行卡共计27407300元，章雪艳转账给马某29379350元，2014年3月26日，章雪艳归还30万元，实际已全部归还。
（2）被害人马某的陈述，证实：2012年下半年，章雪艳以给别人银行转贷赚差价或做承兑汇票为由借款，都是100多万，月息变成4、5分，合计1500万元，钱都是通过其尾号为1012的农行卡转账到章雪艳尾号5615的农行卡上的，利息支付到2014年1月份，大概有300多万。上述借款全部有欠条，欠条加起来有1500万，其中本金70万已经归还。2014年3月26日，章雪艳汇给其农行卡30万元，现还欠其1430万元。
（3）借条16张，证实：2012年10月7日至2013年10月22日借款共计1500万元。
（4）被告人章雪艳的供述，证实：其实际借马某本金1200万左右，但部分欠条没有拿回来，支付利息1000万元左右，利息1角，基本已付清。
4、2012年11月至2013年12月，被告人章雪艳骗取被害人张某乙共计人民币1479万元，还本付息1124万元，实际骗得355万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条、房屋所有权证复印件、账单复印件、农业银行、招商银行账户明细对账单，证实：2014年1月17日，章雪艳向张某乙借款850万元；1月22日借款629万元，合计1479万元，承诺于1月23日还清，以章雪艳位于日月花园1-5-12室房产作抵押。2014年2月份陆续还款50万元，3月26日、27日共计还款74万元。张某乙招行、农行、交行账户都给章雪艳的农行账户转账过。其中，2013年2月至2014年1月期间，张某乙尾号为8877的招行账户频繁转入大额钱款给章雪艳尾号为5615的农行账户，合计1.668055亿元；张某乙尾号为3215的农行卡转账到章雪艳的农行卡3171万元。章雪艳尾号为5615的农行卡转账到张某乙尾号为3215的农行卡1.97287280亿元。张某乙的交行账户已于2014年6月份注销。
（2）证人张某乙的证言，证实：2012年11月，其通过宋某介绍认识章雪艳后陆续借钱给章雪艳，按照事先约定，她会按时支付日息3、4分到1毛不等的利息，持续约一年多时间。至2014年1月份，章雪艳总共欠款1479万元，并让章雪艳出具借条，约定1月23日归还本金，并以其房产做抵押，至今没有完全归还。记不清楚总共拿到多少利息，她给的利息都借回给她了。大部分是通过网银转给章雪艳账户的。2014年2月份开始，章雪艳分5次还款共计124万元。
（3）被告人章雪艳的供述，证实：其从张某乙处共借得款项1460万，利息1角、1.5角左右，共支付利息1000万左右。
5、2012年12月至2014年2月，被告人章雪艳向被害人朱某甲非法集资共计人民币720万元，还本付息340万元，实际骗得380万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某甲的陈述、借条，证实：2012年底，章雪艳以做银行转贷生意为由，向其借款50万元，章雪艳每星期按时支付7千元利息（日息千分之二）。一段时间后，其又陆续借给她670万，以上共计720万，有借条为证，至今章雪艳共归还本息340万，还欠380万。
（2）被告人章雪艳的供述，证实的内容与朱某甲的证言一致。
6、2013年1月至12月，被告人章雪艳向谢某非法集资共计人民币135万元，支付利息35.8万元，实际骗得99.2万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条、农行账户交易明细，证实：借条载明章雪艳向谢某借款共计135万元，月息4分，借期1个月。2013年1月5日至12月25日，谢某尾号为8118的农行卡向章雪艳尾号为5615的农行卡共转出122.4万元。
（2）被害人谢某的陈述、证人宋某的证言，证实：谢某通过宋某介绍认识章雪艳后开始借钱给她，钱都是通过银行转账，收到利息35.8万元。2014年2月份开始，其让章雪燕写了一张135万的欠条，至今未再收到利息。
（3）被告人章雪艳的供述，证实：2013年初陆续向谢某借款，欠条是其在被看管期间谢某来让其写的，利息4分，支付利息40多万元。
7、2013年9月至12月，被告人章雪艳向被害人桑某非法集资共计人民币180万元，还本付息69万元，实际骗得111万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人桑某的陈述、银行转账明细，证实其通过宋某介绍认识章雪艳。2013年9月底至12月份，章雪艳合计向其借款180万元，后陆续归还本息合计69万元。
（2）被告人章雪艳的供述，对上述事实供认不讳。
8、2013年10月15日，被告人章雪艳向曹某非法集资共计人民币300万元，还本付息48万元，后章雪艳又从他人处骗得的款项支付给曹某55万元，实际骗得197万元。案发后，公安机关从曹某处追回赃款55万元，并已发还被害人。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条及账单复印件，证实：2013年10月17日，章雪艳向曹某借款300万元。
（2）被告人曹某的供述，证实：2013年10月15日其借给章雪艳300万，利息拿了48万左右。后章雪艳归还其55万元，该55万元现已退缴。
（3）被告人章雪艳的供述，对上述事实供认不讳。
9、2013年10月至12月，被告人章雪艳向陈某丙非法集资共计人民币50万元，还本付息31.487万元，实际骗得18.513万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）农行账户明细对账单、被害人陈某丙的陈述、证人宋某的证言，证实：2012年7、8月份，陈某丙通过宋某介绍认识章雪艳后开始陆续借钱给她，合计50万元，与对账单金额一致，共收取本息31.487万元。
（2）被告人章雪艳对该节事实供认不讳。
10、2013年10月30日，被告人章雪艳向王某丙非法集资共计人民币150万元，支付利息42万元，实际骗得108万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）农行取款回单复印件、农行账户明细对账单、被害人王某丙的陈述、证人宋某的证言：证实：实际借款150万，10万利息，借条为160万，与对账单金额一致，本息共收取42万元。
（2）被告人章雪艳对该节事实供认不讳。
11、2013年10月至2014年1月，被告人章雪艳向王某丁非法集资共计人民币3689万元，还本付息3084万元，实际骗得605万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）账单复印件、账单明细、对手账单，证实2013年10月8日至2014年1月14日，章雪艳尾号为5615的农行卡转入到王某丁尾号为7215的农行卡合计2729万元，王某丁尾号为7215的农行卡转账到章雪艳尾号为5615的农行卡合计3689万元，两者相差960万。2014年2月20日至3月26日章雪艳陆续还款355万元，实际未归还数额为605万元。
（2）被害人王某丁的陈述、借条，证实：其通过黄崇华认识章雪艳后开始陆续借钱给她，月息4分陆续借了有800万元左右，章雪艳都比较准时还本付息。2013年10月左右，章雪艳提出不还本金，只付利息，其同意了。至2014年1月8日，累计借款本金2850万。2014年后的一天，其让章雪艳写了欠条，并约定了还款计划。至3月10日，章雪艳陆续归还155万元。3月26日左右，章雪艳还给其200万元，通过委托人王某甲汇款至李超红280万元，其共收到章雪艳利息200来万。
（3）证人王某甲的证言，证实：王某丁委托其向章雪艳要债，并答应要到钱后会借给其朋友周转。章雪艳从童某处诈骗的2493.75万元还给王某丁480万，其中280万其直接转到朋友李超红的账户上，但这部分钱是李超红向其借的，后来被公安机关扣押。
（4）被告人章雪艳的供述，证实：其于2013年开始陆续向王某丁借款，合计有2850万，利息6分，支付利息5、6百万。
12、2013年11月，被告人章雪艳向黄某非法集资共计人民币50万元，归还35万元，实际骗得人民币15万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人黄某的陈述，证实：其与章雪艳系亲属关系，2013年11月份的一天，其取现金50万借给章雪燕，不计息。2014年3月，章雪艳通过转账还款35万元，余款至今未再归还。
（2）被告人章雪艳的供述，证实其向黄某借款50万，本金已还35万，利息支付了5、6万。
13、2013年至2014年，被告人章雪艳向朱某乙非法集资共计人民币60万元，还本付息53万元，实际骗得7万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某乙的陈述，证实：借款总金额为60万，拿过3、4万左右的好处费。2014年3月份左右，章雪艳陆续汇给其48万元，合计已还款53万。
（2）被告人章雪艳对此供认不讳，并与证人证言相印证。
14、2014年1月，被告人章雪艳向陈某丁非法集资共计人民币200万元，还本付息45万元，实际骗得155万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人陈某丁的陈述、借条，证实：2014年1月，章雪艳通过陈某乙认识陈某丁后陆续借款200万元，章雪艳出具借条。后章雪艳归还了30万元。
（2）被告人章雪艳对本节事实供认不讳。
15、2014年2月11日，被告人章雪艳向吴某丙非法集资共计人民币220万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人吴某丙、陈某甲的证言、报案报告、银行查询记录，证实：2013年底，吴某丙通过陈某甲介绍认识章雪艳后陆续通过银行转账借钱给章雪艳，共计220万元，上述款项至今未能归还，银行转账记录与证言一致。
（2）章雪艳对此供认不讳。
16、2014年2月，被告人章雪艳骗取童某人民币共计700万元，支付利息80万元，实际骗得620万元。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人童某的陈述、借条、银行账户明细、银行转账凭条、章雪艳账本复印件，证实：章雪艳以可以做转贷业务，帮其赚钱为由陆续向童某借款，合计700万元，有借条、银行账户明细、银行转账凭条、章雪艳账本复印件予以印证。账本记载章雪艳记录支付童某共计69.0775万元，加上扣除的一周利息，合计支付利息80多万元，与童某证言一致。
（2）被告人章雪艳对此供认不讳，可以认定。
认定集资诈骗事实的其它综合性证据还有：
1、章雪艳账本、手写记录结合银行转账记录，证实：2014年2月、3月期间向童某、王珠芬、陆国萍等人借款、还款的情况，及归还黄崇华、孙凤珠、曹某等人的数额。
2、章雪艳的供述结合徐某、陈某甲、张某乙的证言，主要证实章雪艳的资产状况：章雪艳和其丈夫徐某在柯桥屹男中心503室开办绍兴县贯通纺织品有限公司，法定代表人是徐某。开始，部分高利贷用于补充公司的流动资金和支付货款，但到了2011年开始陆续有债主找上门来催债，后来其丈夫徐某还以他堂哥在杭州的一套房子作抵押在贷款240万元，叫其还高利贷。到2012年底资金状况就更差了，其平时就只做承兑生意、开美容店了，公司就很少去了。在这期间认识了孙凤珠、王某丁、马某等人，并陆续向其借款。品甲餐饮管理（上海）有限公司法人代表叶金娇，系陈某甲母亲，叶金娇占股5%，章雪艳占股95%。
关于辩护人提出章雪艳主观上没有非法占有的故意，其行为应当定性为非法吸收公众存款的辩护意见，经查，章雪艳虽开办了贯通纺织品、品甲餐厅等公司，但其所借款项极少部分用于公司经营，且借款数额远远大于其资产总额，绝大部分款项也都以银行转贷为由用于支付高额利息及本金，其明知自己已无偿还能力还大肆举债，拆东墙补西墙，应当认定为其具有集资诈骗的主观故意。
二、非法拘禁
2014年2月6日，应黄崇华（另案处理）要求，被告人田新军纠集肖万勤（另案处理）、张某甲、孙某，孙某又纠集了被告人周某等人，将被告人章雪艳骗至绍兴市柯桥区天虹广场新天烘培面包店内，与被告人曹某及黄崇华等人联合，向被告人章雪艳索取债务，并约定事成后黄崇华等人需支付一定的报酬。因索债未果，被告人田新军、张某甲、孙某、周某及黄崇华于当晚将被告人章雪艳带至绍兴市柯桥区富丽华大酒店内实施拘禁。期间被告人章雪艳打电话给被告人曹某欲让其过来讲和，曹某拒绝后参与了共同看管并支付了住宿费。后被告人田新军又纠集被告人吴某甲、叶某、吴某乙等人轮流看管章雪艳。随后，被告人孙凤珠应章雪艳邀约到酒店陪护章雪艳，亦为向章雪艳索取债务，共同实施了看管，并支付了部分住宿费。被告人章雪艳于2014年3月27日被释放，期间数次更换看管酒店。被告人田新军、张某甲、孙某、周某、吴某甲、叶某、吴某乙分别获得报酬人民币28.5万元、35万元、36万元、2.3万元、9千元、5千元和3千元。案发后，被告人叶某已退回赃款5千元，被告人吴某乙已退回赃款3千元，上述赃款现扣押于绍兴市柯桥区公安局。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、富丽华大酒店结算单、农行特约商户签购单、宾客账单，证实：2014年2月6日21时许至3月24日14时46分，章雪艳在富丽华大酒店7025、8025、6025房间登记住宿。2014年3月24日至3月27日孙朱英（系孙凤珠姐姐）在绍兴县金氏酒店80888房间登记住宿的记录。2014年3月8日，章雪艳以农信社银行卡支付预授权房费5千元。
2、证人王某甲的证言，证实：2014年2月初的一天，王某丁说章雪艳欠她钱，现在被其他债主关在富丽华大酒店里，叫其帮忙打探消息。其得知是孙某等人关了章雪艳。当晚，其和王某丁等人一起到富丽华大酒店房间，看到章雪艳、孙凤珠、张某甲、周某、田新军等人都在房间。
3、证人徐某的证言，证实：2014年年后，章雪艳从温州回绍兴一、二周后的一天，给其打电话说被黄崇华骗出来，看管在柯桥富丽华大酒店一个房间里，若48小时没联系其，就报警。当时，其让她自首，她说此事公安机关不会受理。
4、证人陈某乙的证言，证实：2014年年初六七的时候，章雪艳打电话给其，说有一笔承兑汇票做不出来被人扣在柯桥富丽华酒店，人很难受，让其过去送点东西。其到达酒店后发现章雪艳被人看管在酒店房间内。其就赶紧让几个男的送章雪艳去医院。到医院后，陆续又来了几个男的和一个中年妇女，男的都叫中年妇女“华姐”。在医院的时候，几个男的说其和章雪艳是一伙的，要扣其包，其和几个男的吵了几句还被踢了一脚。
5、被告人章雪艳的供述及辨认笔录，证实：2014年2月6日，黄崇华为逼迫其还债，纠集田新军等人将其强行拘禁于富丽华大酒店套房内，曹某得知后亦参与其中，并支付了住宿费。其担心自己出意外电话通知了孙凤珠到酒店陪护其。期间，田新军等人采用言语威胁、暴力殴打的方式逼其还债。后又将其转移至开元曼得居宾馆、速八酒店，直至2014年3月26日将其释放。非法拘禁期间，田新军向其索要2.5万元。其辨认出参与非法拘禁的叶某、吴某乙、王小青、张某甲、孙某、张益兵、肖万勤、牟永绪、沈明生、吴某甲。
6、被告人田新军的供述，证实：为了帮助黄崇华向章雪艳要债，2014年2月6日，其联系叶某、肖万勤、孙某、张某甲、吴某甲、吴某乙等人将章雪艳看管在富丽华大酒店房间内。之后，曹某得知消息后赶来参与其中，并支付了房费，其要求张某甲、孙某、周某看住章雪艳。看管次日，黄崇华要求其威胁章雪艳，后其叫张某甲、孙某、周某一起威胁章雪艳还债。孙凤珠得知消息后于看管的第五天到酒店房间参与共同看管，并支付了部分房费。之后，转移至开元曼得居宾馆、速八酒店。其共获得28.5万元报酬，田新军向章雪艳要了2万多元给其和手下用于日常开销。
7、被告人孙凤珠的供述及辨认笔录，证实：2014年2月11日早上，其接到章雪燕电话称被人绑了，叫其过去，其就赶到富丽华大酒店发现田新军等人和章雪艳都在房间内。后来得知是另一个债主黄崇华因为章雪燕欠债700万把她骗出来，逼她还债。后来因为田新军威胁其让其看好章雪艳，加上章雪艳欠其钱没有归还，其留下来和章雪艳在一起也放心点，就一起参与了看管。期间，为方便章雪艳外出办事方便，其叫了王小青一起陪着章雪艳。一起看管的还有田新军小姨子吴元芳、小舅子吴某甲。田新军、张某甲从章雪艳处拿到2万多元好处费。期间，田新军等人与孙凤珠商量若要到钱需支付一定比例的好处费，为此其共支付田新军9万元、张某甲35万元、章雪艳住宿费1万元、周某0.5万元。其辨认出参与拘禁的吴某乙、张某甲、肖万勤。
8、被告人曹某的供述及辨认笔录，证实：2014年正月初七晚上7点左右，章雪艳打电话给其，说她在柯桥天虹商场的面包店被黄崇华等人抓住了，要她还钱，叫其过去帮她说好话，让黄崇华放了她。其到那边后，没有帮章雪艳说话，也要章雪艳还钱。晚上十点左右，黄崇华和她叫来的人都不让章雪艳走，其中有个人提出把章雪艳带到富丽华大酒店看管起来。到酒店大堂后，黄崇华叫来的人拿章雪艳身份证开了房，其付了1万元住宿费。开好房后，其和黄崇华等人继续要章雪艳还钱，未果。晚上12点左右，其离开，离开前其让田新军等人把章雪艳看牢。第二天下午，其、黄崇华、田新军在酒店里商讨委托田新军等人来讨债，事成之后给田新军他们20%的报酬。后来章雪艳陆续打钱到其账户上，总共55万元，其共支付田新军等人酬劳11万元。参与此事的人有黄崇华、田新军、张某甲、孙某、沈明生等人。其辨认出参与非法拘禁的张某甲、沈明生。
9、被告人张某甲的供述及辨认笔录，证实：其是接到田新军电话和孙某一起赶到天虹广场附近的面包店的，赶到时发现田新军、叶某、黄崇华、曹某都已经在了。田新军告诉其章雪艳欠他阿姨钱不还，钱要回来的话到时给我们20%好处费。田新军说章雪艳不还钱晚上肯定不会让她走，让我和孙某晚上看管好章雪艳，其就答应了并叫了张益兵、沈明生、“刘二”过来，孙某叫了周某一同参与看管。当晚，其就和田新军等人将章雪艳扣留在富丽华大酒店，由周某、张益兵、沈明生看管。之后一段时间，其、孙某、田新军三人各带一组轮流在富丽华大酒店看管章雪艳。其和张益兵、沈明生三人一组。田新军和黄崇华基本每天都来，来就去房间问章雪艳什么时候还钱。如果章雪艳出去，就由田新军小姨子吴某乙或王小青跟着，男的站远一点监视，防止章雪艳逃跑。章雪艳的房间基本就田新军、黄崇华他们几个进去商量，后来来了债主孙凤珠也一直在章雪艳房间里，其看管了章雪艳大概四十多天。后来黄崇华、孙凤珠拿到钱了才让章雪艳走的。其共拿到报酬35万，“刘二”拿了3、4千元，张益兵、沈明生每人拿了5万。其辨认出参与非法拘禁的牟永绪、张益兵、沈明生、吴某甲、叶某、孙凤珠。
10、被告人孙某的供述及辨认笔录，证实的内容和张某甲的供述基本一致，另外证实，其还叫过一个叫“王浩”的人一同参与看管，“王浩”和周某晚上在房间里看着章雪艳。刚开始两天看到章雪艳没有还钱的实际行动，黄崇华很生气，叫其把章雪艳弄到马桶里去洗脸什么的，其都没敢做。田新军叫其和张某甲吓唬她，把她带到湖塘山上去吹冷风，浸到瓜渚湖洗洗，其和张某甲也帮着田新军一起吓唬章雪艳。后来因很多债主找上门来，其等人把章雪艳陆续转移到开元曼德居酒店、速八酒店。期间因没有生活费，田新军告诉我们他从章雪艳处借了2万元，其从田新军处分到好处费4万左右，王浩、周某分到几千元，从肖万勤处分得31万。另外肖万勤还给其7.2万元，其分给王浩2.2万，周某5万。其辨认出参与非法拘禁的孙凤珠、黄崇华、牟永绪、张益兵、沈明生、吴某甲、叶某、曹某、吴某乙。
11、被告人周某的供述及辨认笔录，证实的内容与被告人孙凤珠、张某甲、孙某的供述在事件的起因、纠集者、参与人员、工作分工、具体执行、所得酬劳等方面均一致，并能相互印证。被告人周某对参与非法拘禁一事供认不讳，其共分得赃款2.3万元左右。其辨认出参与非法拘禁的孙凤珠、张某甲、吴某甲、吴某乙。
12、被告人吴某甲的供述及辨认笔录，证实其受姐夫田新军的指使看管章雪艳，总共分得报酬九千元。期间，田新军给了其200元和一个手机号码给章雪艳办了张假身份证。其辨认出参与非法拘禁的张某甲、张益兵、','2018-09-27
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