江西省宁都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0730刑初89号
公诉机关宁都县人民检察院。
被告人孔小友，男，1962年4月16日出生于江西省宁都县，汉族，高中文化，经商，家住宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月3日被宁都县公安局刑事拘留，2016年1月6日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
辩护人周振华，江西凯莱律师事务所律师。
被告人陈兰英，女，1964年5月18日出生于江西省宁都县，汉族，高中文化，经商，家住宁都县。系被告人孔小友之妻。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日被宁都县公安局刑事拘留，2016年1月6日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
被告人孔珊珊，女，1989年3月13日出生于江西省宁都县，汉族，大学文化，无业，家住宁都县。系被告人孔小友之女。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日被宁都县公安局刑事拘留，2016年1月6日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
辩护人廖静，宁都县法律援助中心律师。
宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉[2016]87号起诉书指控被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月14日向本院提起公诉，本院经审查后于同年4月15日立案。本案经宁都县人民检察院建议，并经本院决定延期审理，恢复审理后，本院依法组成合议庭，进行了公开开庭审理。宁都县人民检察院指派检察员鲁渭荣出庭支持公诉，被告人孔小友及其辩护人周振华，被告人陈兰英，被告人孔珊珊及其辩护人廖静，集资参与人代表张某、陈某2、赖某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊未经金融主管部门批准，以支付高额利息相引诱，在2010年至2015年期间，向社会公众即不特定对象（238名集资参与人）吸纳资金达2467.712万元，虽然已支付利息207.5962万元、归还本金364.499万元，仍造成集资参与人经济损失共1899.2748万元。其中被告人陈兰英作为共同借款人或者经手人向50名集资参与人出具借条，借款金额共计341.24万元；被告人孔珊珊经手向30名集资参与人出具借条，借款金额共计93.4万元。在法庭宣读或展示了相关证据后，公诉机关认为，三被告人非法集资数额巨大，其行为已触犯刑律，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请本院依法判处。
被告人孔小友对起诉书指控的罪名和事实无异议，请求本院从轻处罚。其辩护人认为，被告人孔小友向亲友所借资金应从犯罪总金额中剔除，被告人孔小友有自首情节，建议本院对其从轻处罚。
被告人陈兰英、孔珊珊均对起诉书指控的罪名无异议，均认为自己是协助被告人孔小友做事，有自首情节，请求本院从轻处罚。被告人孔珊珊的辩护人认为，被告人孔珊珊经手的借款实际只有30多万元，情节轻微，被告人孔珊珊又有自首和从犯情节，建议本院对其免予刑事处罚。
经审理查明：被告人孔小友以经商需资金周转等为由，在未经金融主管部门批准的情况下，以支付高额利息相引诱（月息1分至2分不等），以借款方式公开向宁都县小布镇及其他乡镇的社会公众吸纳资金。在被告人孔小友外出期间，被告人陈兰英、被告人孔珊珊则代为收取本金、出具借条和还本付息。2010年至2015年期间，被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊共向240名集资参与人吸纳资金共计2467.712万元。其中被告人陈兰英作为共同借款人或者经手人向50名集资参与人出具借条，借款金额共计341.24万元；被告人孔珊珊经手向30名集资参与人出具借条，借款金额共计93.4万元。
被告人孔小友所集资金，用于购买店铺、住房等支出共计790.911314万元，为赚取利息差转借给他人共计1195万元（其中：2012年至2014年期间以3分的月息借给其堂弟孔某2600万元，2013年至2014年期间以2分至3分不等的月息借给曾某1485万元，2014年以2.5分至3分的月息借给刘雷110万元）。2014年年底以后，曾某1、孔某2因故先后停止支付被告人孔小友的借款本息，被告人孔小友因此资金断链而无力支付集资参与人的借款本息，最终案发（宁都县公安局于2015年12月3日刑事立案）。至案发时，被告人孔小友共支付240名集资参与人利息207.5962万元，共归还本金363.834万元，造成238名集资参与人经济损失共计1898.5818万元（相关数据详见《附2：孔小友等人非法吸收公众存款统计表》），另2名集资参与人温某1、王某本息已归还，未造成损失。
被告人孔小友于2015年12月3日到公安机关自首，陈兰英、孔珊珊均于2015年12月15日到公安机关自首。
认定上述事实的证据有：
1、被告人孔小友的供述与辩解，证实：（1）其于2015年12月3日向宁都县公安局自首；（2）其进行非法吸收公众存款的过程。在2010年左右，其萌生从别处借款再转借给曾某1从而赚取利息差的念头。随后其以做生意需周转资金为由，以借款的方式向社会公众吸纳资金，发展到以后很多人主动借款给其。其借他人钱的月息为1%至2%，借钱给其的大部分是小布人，其借给他人的钱的月息为2%至3%。其于2012年至2014年期间以3分的月息，借给其堂弟孔某2600万元，2013年至2014年期间以2分至3分不等的月息，借给曾某1485万元，2014年以2.5分至3分的月息，借给刘雷110万元；（3）其吸纳资金一部分用于转借他人赚取利息差，一部分用于购置房产；（4）其向社会公众吸纳资金后，一直未做帐，其借来的款与开店经营的资金混同在一起；（5）其家庭在小布有两处房产，在赣州有多处房产，其中小布街的工商所楼下店面和赣州景荣大厦、华谊购物广场的房产都设有抵押；（6）其妻陈兰英、女孔珊珊只是起协助作用，她们收款、付息都是在其不在场的情况下按照其意思代收代付的。
2、被告人陈兰英、孔珊珊的供述与辩解，一致证实：（1）她们只是协助被告人孔小友做事，代为收取借款、支付利息；（2）二人是自首。
3、林某、宁某、曾某2、廖某、温某2等众多集资参与人的陈述，证实：（1）他们从不同途径知道被告人孔小友有偿借款后借款给被告人孔小友；（2）2010年至2015年期间，被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊向240名集资参与人吸纳资金共计2467.712万元，至案发时，被告人孔小友共支240名集资参与人利息207.5962万元，共归还本金363.834万元，造成238名集资参与人经济损失共计1898.5818万元，另2名集资参与人温某1、王某本息已归还，未造成损失。
4、证人证言。（1）证人陈某1、孔某1证实：案发后“小友副食品批发部”存留货物价值3.04397万元，这些货物已移交给陈某1、孔某1（被告人孔小友之妹）夫妇；（2）证人孔某2证实：2012年至2014年期间其以3分的月息分多次向其堂兄孔小友借钱，除已归还本金外，累计还有600万元本金未归还。
5、各集资参与人提供的借款凭证复印件，证实被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊向各集资参与人借款金额。
6、公安机关查询的房产登记信息、调取的购房合同、付款凭证，证实被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊已有和新购置房产情况。
7、集资参与人林某向公安机关提供的抵押权证（房他证2015字第××号），证实被告人孔小友因借款已将其位于小布圩镇进口处工商所楼下的商铺抵押给集资参与人林某，登记的抵押债权为50万元。
8、公安机关核实并制作的《孔小友非吸资金金额、人员、利息等一览表》，证实：集资参与人姓名、人数；三被告人向各集资参与人借款的金额（本金）和总吸纳资金额；集资参与人归还本息、实际损失的情况。相关数据经三被告人和集资参与人代表确认无误。
9、三被告人的户籍证明、前科证明材料，证实：（1）三被告人系同一家庭成员，均达到刑事责任年龄；（2）均无违法犯罪记录。
上述证据经庭审举证质证，具有合法性、客观性、关联性，经查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊未经金融监管部门批准，不具备向社会公众吸收存款的资质，以支付高利息相引诱，公开向240名社会公众吸纳资金2467.712万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对三被告人指控的罪名成立。被告人孔小友主观上产生了非法集资的目的后，在向社会公众集资的同时，亦向其亲友集资，则其亲友的集资数额不应从犯罪数额中剔除。因此，被告人孔小友的辩护人提出的被告人孔小友向其亲友所借资金应从犯罪数额中剔除的观点，本院不予采纳。三被告人在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人孔小友起主要作用，是主犯，被告人陈兰英、孔珊珊起协助和次要作用，是从犯。三被告人均有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。综合各被告人的犯罪事实和量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人孔小友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币150000元（罚金限在判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月3日起至2019年12月2日止。）
二、被告人陈兰英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元（罚金限在判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月15日起至2017年6月14日止。）
三、被告人孔珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元（罚金限在判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月15日起至2017年6月14日止。）
四、继续追缴被告人孔小友、陈兰英、孔珊珊违法所得18985818元，并发还给造成实际损失的各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李 飚
代理审判员 曾 静
人民陪审员 温 涛
二〇一六年十一月九日
书 记 员 张玲聪
附1：本案所涉法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
附2：孔小友等人非法吸收公众存款统计表
孔小友等人非法吸收公众存款统计表（金额单位：元）
序号
姓名
借款金额
归还利息
归还本金
实际损失
联系方式
1
林茂盛
600000
120000
0
13870715648
400000
32000
0
100000
0
0
948000
2
宁近华
100000
16900
0
15979834578
50000
8450
0
10000
1690
0
50000
7800
0
175160
3
曾建明
50000
0
0
50000
15179786510
4
廖毓
50000
0
0
13970718802
100000
0
0
150000
5
温志明
100000
2000
0
15270715753
100000
3600
30000
164400
温志清
100000
0
0
13172801482
55000
0
0
155000
6
徐建英
80000
0
0
15070700178
50000
0
10000
120000
7
孔水保
20000
2400
20000
15879774500
30000
4200
30000
3000
0
0
60000
0
0
56400
8
廖莲香
380000
0
0
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