阳江市江城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1702刑初611号
公诉机关阳江市江城区人民检察院。
被告人郑衍辉，男，1988年11月3日生，汉族，阳江市人，大专文化，网络从业人员，户籍地阳江市江城区。因本案于2016年5月12日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现押于阳江市看守所。
阳江市江城区人民检察院以江检诉刑诉（2016）568号起诉书指控被告人郑衍辉犯集资诈骗罪，于2016年11月11日向本院提起公诉，本院于同月14日立案，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。阳江市江城区人民检察院指派检察员杨金华出庭支持公诉，被告人郑衍辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
阳江市江城区人民检察院指控，为牟取非法利益，被告人郑衍辉自2013年8月至案发期间，在生活中及互联网上，向他人宣传其经营的为电商客户提供商品刷单等业务能够赚取高额利润的虚假事实，吸引被害人关某1、投资。在获取各被害人投资后，郑衍辉隐瞒其“刷单业务”的实际亏损状况，将骗取的资金支付此前投资人的收益，制造投资“易拍金”业务能够获取高额回报的假象，用于骗取更多被害人的钱财。
2016年3月开始，被告人郑衍辉在互联上设计、制作“易拍金”P2P网贷平台（网址：××）向公众开放。谎称其公司的办公地址设在广州市海珠区和平商贸中心，编造虚假的公司办公场所及工作人员图片，捏造公司融资3000万元等虚假信息，以吸引不特定人员投资。同时在该网页上发布“订单易”、“活动易”等保本保息短期（15天左右）的金融理财产品，以日利率高达0.15%的高息承诺，诱骗被害人购买其理财产品，所得资金同样主要用于支付此前投资人的收益。
被告人郑衍辉通过上述手段向吴某1、敖某1、段某等33人集资数百万元，扣除以投资分红、利息等方式返还的部分，共造成被害人损失2859975.2元。
公诉机关对上述指控向法庭提交了被告人的供述与辩解、书证、证人证言、接受证据清单及扣押物品等证据，认为被告人郑衍辉无视国家法律，以非法占有为目的，用诈骗方法非法集资2859975.2元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定对被告人定罪处罚，并建议对被告人判处十二年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人否认犯集资诈骗罪，辩解其与被害人是借款关系，公司出现亏损是不属于诈骗的钱；易拍金是其一个人运营的，也是试运运营的，后来不到一个月就停了。
经审理查明，为牟取非法利益，被告人郑衍辉自2013年8月至案发期间，在生活中及互联网上，向他人宣传其经营的为电商客户提供商品刷单等业务能够赚取高额利润的虚假事实，吸引被害人关某1、投资。在获取各被害人投资后，郑衍辉隐瞒其“刷单业务”的实际亏损状况，将骗取的资金支付此前投资人的收益，制造投资其经营的“易拍金”业务能够获取高额回报的假象，用于骗取更多被害人的钱财。
2016年3月开始，被告人郑衍辉在互联上设计、制作“易拍金”P2P网贷平台（网址：××）向公众开放。谎称其公司的办公地址设在广州市海珠区和平商贸中心，编造虚假的公司办公场所及工作人员图片，捏造公司融资3000万元等虚假信息，以吸引不特定人员投资。同时在该网页上发布“订单易”、“活动易”等保本保息短期（15天左右）的金融理财产品，以日利率高达0.15%的高息承诺，诱骗被害人购买其理财产品，所得资金同样主要用于支付此前被害人的收益。
被告人郑衍辉通过上述手段向吴某1、敖某1、段某等三十三人集资数百万元，扣除以投资分红、利息等方式返还的部分，诈骗王某3均850000元、吴某1490000元、敖某1500000元、姚某100000元、陈某1190000元、黄某1100000元、何某123000元、黄某289000元、谭某1220000元、段某9618.2元、邹某20000元、邱某5000元、王某15000元、杨某5000元、郑某4000元、李某9862元、郭某20000元、王某29816元、雷某10000元、徐某160830元、史某9891元、张某15000元、王某41000元、赵某1000元、张某21000元、刘某1000元、苏某1000元、陈某24200元、柳某10000元、欧某3000元、朱某1000元、吴某21000元、廖某1000元，共造成上述三十三名被害人损失人民币2859975.2元。
以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书
证明：被害人王某1、段某、邹某、李某、王某2、徐某1、苏某、王某3均、吴某1、敖某1、姚某、陈某1、黄某1、何某先后于2016年4月19日至7月27日期间报案至公安机关，经过审查，公安机关先后于2016年4月25日至8月8日立案侦查。
2、户籍证明
证明：郑衍辉已达完全刑事责任年龄。
3、抓获经过
证明：2016年5月12日0时许，阳江市公安局江城分局中队民警根据线索在广州市花都区花东镇x小区x栋x房里，抓获涉嫌诈骗的郑衍辉，后将其带回公安机关审查。
4、搜查证及搜查笔录、扣押清单证明：侦查人员在见证人严某的见证下，对广州市花都区花东镇碧桂园x小区x栋x房进行搜查，在上述地址中的客厅桌子上，发现黑色联想牌手提电脑一台，黑色台式电脑主机一台及物品一批，上述物品均被公安机关扣押。
5、被告人郑衍辉的供述及辩解
证明：2013年期间，我和王某3均关系稳定，他知道我从事为淘宝网卖家提供商品刷单、增加销量记录和提升卖家信誉的工作还算稳定、利润正常。于是我们之间达成借款协议，我按照每月支付10%的利息给王某3均，先后借了好几十万元，每个月都支付他利息，并且签订了几份合同协议。xx科技有限公司在2014年时正常盈利的，但在2015年后除去公司开支，一直处于亏损状态。
公司每月要支付包括租地费用、员工薪酬、办公用品销售、网络技术维护和支付投资人收益。
投资人受益就是我以借款的形式向吴某1、敖某1、谭某1、陈某1、黄某1、王某3均、姚某、何某、黄某2、徐某2等人介绍我经营的xx科技有限公司，以需要资金经营公司的刷单业务为理由，承诺每月支付上述每人本金的10%向吴某1、敖某1、谭某1、陈某3、黄某1、王某3均、姚某、何某、黄某2、徐某2借了钱，具体数目以签订的合同、协议以及借据为准。
具体时间大部分是在2014年至2015年期间，而因为在2015年期间xx科技有限公司收益很少，投资人给我钱，实际上被我用作发放利息了，基本都用光了，到了后来就没办法归还投资人本金了。
这些投资人都不是我主动联系的，是他们联系我在先，我才叫他们投资到我公司，后来因为亏损才无法归还本金。
我在互联网上购买了一个网址（域名××）再找到负责网页制作的“威设计”，与对方谈好制作网页的报酬后，将域名与一些易拍金公司办公场所图片、办公场所地点以及公布公司融资3000万元投资数据等虚假的资料，我提供给“威设计”的照片包括“易拍金”P2P网贷平台公司情况对外显示的办公地址广州市海珠区和平商贸中心xxx、公司联合国内50家大型电商公司以及获得3000万元的战略融资、“易拍金”公司的办公场所以及员工人数情况、购买产品的用户心声以及一些合作机构情况、与“易拍金”P2P网贷平台合作的支付机构，包括汇潮支付、微信支付、财付通支付、支付宝支付等方式的内容都不是真实的，是我在互联网上找别人编辑的，我办公地址实际是在广东省阳江市江城区城东街道登峰三街x巷x号，提供给“威设计”，让对方帮我挂到该“易拍金”P2P网贷平台，哄骗客户到平台上投资资金、购买名叫“订单易”，是我在“易拍金”P2P网贷平台对客户宣称、销售的一款投资理财产品，产品的规定是投资资金到平台，用于我从事的淘宝店家的销量及好评的刷单行业。另外我在客户投资时，向客户保证是15天的投资周期，期限已到，就会返还给客户本金及收益。
后来我使用深圳xx科技有限公司的支付宝账号，该账号是我在2016年3月初的时候，在网上找到深圳xx科技有限公司的对公支付宝账户的持有人罗某以5300元的价格购买的接收客户在平台上投资进来的资金并转账至我个人支付账户及银行账户，最终取得资金做其他用途使用。
主要的客户资金我用于偿还我个人债务,另一部分用于我从事淘宝店家的销量及好评的刷单行业以及刚经营不久的“折不停”导购网页，而因后两者经营获利不足，我无法返还部分客户们的本金及收益。
在“易拍金”P2P网贷平台制作出来后，我在网上找到“推手”，他们是专业做介绍这块工作的，他们不会介绍平台上内容的真假，只要我承诺有现金返还给他们作为报酬，他们就会介绍客户到我平台上投资。我如实告诉他们平台的情况，之后约定以客户购买的产品的还给推手作为报酬，让他们宣传推广“易拍金”P2P网贷平台。
我通过深圳xx科技有限公司的支付宝账户（ｄａｎ×××＠ｈｏｔｍａｉｌ.ｃｏｍ）接受资金，再将资金转至我个人的支付宝（sf-18@126.com）,最后我使用我个人支付宝将钱转账至我名下的工商银行三张银行卡里（尾号分别为8697、5133、2223）。
广东xx商贸有限公司申请的支付宝账户一般是我用来从事淘宝信誉刷单业务，后来也曾被我用于向“易拍金”P2P网贷平台客户返还本金、利息，因为该支付宝显示是公司，这样看起来会稳妥一些。
因为太多客户拨打号码131××××2239找我，同样问题回答很多次让我觉得心烦，所以我就没再使用这个号码。另外群里有一些客户说话比较激进，为了让我安抚其他客户的需要，我就把QQ群禁言了。
6、被害人的陈述
（1）被害人王某3均的陈述
证明：2013年8月份左右，郑衍辉当面找到我，跟我说他跟顺德一个电子商务协会开展一个项目，说是淘宝上的。我同意投资进去，第一笔投资了一万元人民币，之后郑衍辉拿了一个合同给我，上面写的是一个“易拍金”的电子商务项目，我是作为投资人，并不是公司股东或员工，而郑衍辉是法人代表。当时合同上加盖了广州市xx商贸有限公司。合同内容称我投资的是本金，投资项目为每6天返还百分之二的收益，每下个月的1至3号将收益打到我银行卡上。提前一星期或者15天告知郑衍辉便可拿回本金。之后除了第一个月是准时拿收益外，其余时候郑衍辉都以周转出现问题，给我收益便不准时，但每个月都会给。
钱是从我名下银行直接转给郑衍辉名下银行的，有时也用现金。我根据合同中的“广州xx商贸有限公司”查询到其是注册登记存在的，法人代表是郑衍辉。
从2013年9月份至11月份期间，郑衍辉告诉过“易拍金”有网页可登陆，我也打开过一次，但发现“易拍金”是一个交易平台，需要账户或者注册，郑衍辉没有给过账户我,我也没注册，所以我不清楚“易拍金”的情况。
2013年11月份之后，我开始得到收益，见收益这么好,等于月息百分之十，我便陆续不断追加资金投资给郑衍辉这个“易拍金”电子商务项目，直到2015年9月，我总共投资了100万人民币，但从2015年12月份开始，郑衍辉再未给过我收益。我也上门或者打电话追讨过，但郑衍辉告知我公司周转出问题，要迟一点给我。我便向其要求退回本金，然而郑衍辉半年也没给我，也不接听我的电话，我用其他电话打给他，他也是说公司周转出问题，厂家拿钱走了。为此，郑衍辉还以私人名义和我写过借条，说需要钱周转，之后连带借的与之前的一起还我，于是从我这借了十几万人民币。
合同签订的时候都写明了双方交易账户，之后因为签的合同过多，为了方便，我便和郑衍辉商量将合同整合在一起，签了三张共计一百万人民币的投资合同，合同约定郑衍辉拿我们这些投资人的钱去投资项目，不管盈亏，风险都由郑衍辉承担，投资人每月获得本金百分之十的收益，因为郑衍辉之前每个月都能按时给，我便加大了投资金额。
除了我之外，我还知道敖某1、陈某1两位同学也投资了郑衍辉的“易拍金”，我没有介绍过任何人向郑衍辉投资。我与郑衍辉签订的合同两张投资人为我妻子谭某2，一张为我本人。
我大约在2013年8月开始投资到郑衍辉处，直至2016年期间，我先后投资了资金约共130万元给郑衍辉，由其用于经营“易拍金”项目盈利。但最终郑衍辉只还了我55万元至60万元，还欠我约85万元没有归还。
（2）被害人吴某1的陈述
证明：2015年1、2月期间，我表弟赵崇立向我提起他认识的一名朋友郑衍辉，说郑在经营一家公司，从事淘宝店运营行业，主要是向某宝网卖家提供产品推广、提高产品销量服务，从而收取报酬获利。而且赵崇立也投资了六十多万元在郑的公司。基于这种情况，我也有意向尝试投资部分资金给郑衍辉。之后我通过赵崇立认识了郑衍辉，到他开设的位于市区二环南路x号x楼，名叫xx科技有限公司去看过，发现公司里有员工工作，运作情况正常。郑衍辉告诉我，他公司运营还需要资金，叫我投资资金进来该公司，承诺每月给我投资资金金额的3%作为分红，所以我决定投资给他。
郑衍辉给我说手上有多少闲置资金就可以投多少，于是我先后在2015年3月9日、3月19日、4月12日，向郑衍辉借款共计为100000元。之后郑衍辉每个月按之前承诺的付我投资金额的3%的分红，我觉得他公司是可靠的，所以我手上有空闲的资金时，就会问郑衍辉还需不需要更多投资，郑每次都说，只要我愿意投资，他就可以给我分红，还承诺过，可以提前十天告知他，他会返还本金。
到了2015年7、8月，郑衍辉说他计划扩大公司经营规模，会有更大的获利，并告诉我可以投资他更多钱，给我更多利润。基于此，我信任了他，先后于2015年7月10日、8月4日、8月20日、8月24日向郑衍辉借款总计430000元。此后，郑衍辉也一直每月给我分红。同年9月30日，我又投资了110000元给郑衍辉，到了11月，郑衍辉告诉我他公司要搬到马德里小区并且要扩大公司规模，叫我继续投资。出于之前的信任，我于2015年12月3日、9日共计投资110000元给郑。
直到2016年1月，我再次投资100000元，至此，我共计投资了840000元给郑衍辉。1月下旬，郑衍辉没有按照以前的约定每月支付我分红，我也联系不上他，去他家里也找不到他。去他位于马德里的公司也关门倒闭了。他给我的理由是他公司的客户（淘宝卖家）拖欠其货款，资金周转不了，至此我才发现郑衍辉是故意以经营公司需要资金为理由，诱骗我投资，把钱借给他，是为了骗我钱。
我向郑衍辉投资11次，共84万元，获得利息约35万元。
（3）被害人敖某1的陈述
证明：我和郑衍辉是高中同学，一直有往来。2014年期间，郑向我介绍其在经营的xx科技有限公司一个叫易拍金的业务项目，是通过在互联网上向某宝店家、阿里巴巴商家提供资金货款、“刷单”等服务而获利。郑衍辉提议我尝试投资给他，用于他经营xx科技有限公司，并承诺我能获得投资金额2%的收益。出于信任，2014年9月份期间，我先后投资了50000元给郑衍辉经营xx科技有限公司。到了10月份，郑衍辉对我说双十一快到了，需要更多资金来投入给“刷单”业务，提议让我多投资点给他，于是在10月15日，我通过银行转到郑衍辉名下的一个工商银行账户300000元，并与其签订了借据。在此期间，郑衍辉一直有支付我投资收益。
到了2015年3月，郑衍辉告诉我公司使用了新系统，可以提高刷单业务量，但是需要更多的投资金额，于是提议我投资更多的资金，我相信了他，于是又投资了200000元给郑，并与之签订一份合同，标明我每月依旧每六天获得投资本金2%的收益。
到了2015年4月至7月期间，郑衍辉再次向我提出增加投资的要求，出于信任，我再次向郑投资了200000元，并与之签订合同，郑也基本能按要求给我们支付收益。后来,郑再次以公司扩张为理由，让我增加投资，我再次投资了300000元给他，同时签订了两份合同，规定我可以获得投资额2%的收益。
郑衍辉口头上告诉我是将投资金额用于他的xx科技有限公司经营易拍金项目，但在合同签订中，却用广州xx商贸有限公司名义与我们签订合同。后来在2015年9月开始就没有给我投资收益，我和郑衍辉商量后，将之前签订的合同退给他，他对应合同与我签订借据，于是我答应他，与他签订两份借据。
我认为郑衍辉一直是在利用“易拍金”的项目作为幌子,诱骗我投资，骗取了我大约50万元。
（4）被害人姚某的陈述
证明：我和郑衍辉是高中同学，2013年期间，郑衍辉向我、陈某1这些同学介绍他在广州经营一家名为广州xx商贸有限公司中一个名为“易拍金”的项目，该项目是向某宝卖家提供商品销量提升的业务，并收取手续费作为报酬。提议让我投资资金到易拍金项目里，郑承诺每月支付我投资本金的10%作为收益回报，因为我们是同学，我就信任了郑，开始投资了10000元给他，投资后，郑与我签订了一份投资协议，承诺每六天给付投资本金的2%作为收益。之后郑也能按照约定正常支付我利息收益，所以我更相信郑。
在2014年至2016年期间，我多次投资共计20万元给郑衍辉，由其经营易拍金项目，一直到2015年9月，郑开始暂停支付我收益，并一直推脱。2016年1月期间，他告诉我是淘宝卖家拖欠他钱款且一部分资金被查封，周转不开，向我提出再借10万元作为周转资金。出于信任，我借了他10万元，郑衍辉答应我2016年3月份归还，但是到了三月份他也没有归还，为此，我认为郑衍辉利用经营易拍金为借口，以高收益承诺诱骗我投资，最终骗了我10万元左右。
（5）被害人陈某1的陈述
证明：我和郑衍辉是初中同学，2013年，郑向我介绍他公司经营的一个“易拍金”项目，该项目是面向某宝商家，提供商品销售刷单和信誉提高的业务，同时为淘宝卖家先垫付商品交易的费用，然后以七天为期限，向某宝店家收取垫付费用的15%左右作为获利。因为我和郑是同学，所以我信任了他。先尝试投资了20000元给他，并签订了一份协议，承诺有月利息高达本金10%的收益，我投资了20000元之后，郑一直有如期支付我利息回报，所以我更相信他。
到2015年7月，我先后加大投资共约290000元给郑衍辉经营易拍金项目。之后到2015年11月至12月期间，郑衍辉开始以资金周转有困难为由，推迟支付我利息收益。
后来由于他未能按约定支付我利息，我找到郑，他便与我签订一张借据，确认欠我290000元的事实。郑衍辉支付我总共约有100000元的利息收益后就再也没归还我本金，我还有十万余元没拿回来，且我认为郑衍辉骗了我。
（6）被害人黄某1的陈述及辨认笔录
证明：我通过敖某1等朋友认识了郑衍辉，期间通过聊天得知郑衍辉在从事为淘宝提供“刷单”业务，赚取报酬。后来到了2015年年底，郑衍辉向我介绍他从事的易拍金项目，并向我提议投资资金到他公司里，让他经营易拍金。我考虑后，见敖某1、黄某2等朋友都向其投资了，而且也基本能获得收益，于是我就筹集手上的资金共计100000元，在马德里郑衍辉开设的xx科技有限公司与其签订一份易拍金投资协议，规定郑衍辉每月支付我投资本金的10%作为收益回报，投资后郑衍辉以制定支付收益的方案为由，一直推延、推脱支付我收益，直到现在我未曾收到过任何钱，所以我认为郑衍辉骗了我。
辨认笔录及照片。黄某1辨认出诈骗其100000元的郑衍辉。
（7）被害人何某的陈述
证明：郑衍辉和我哥哥何佰隆是同学，2015年我认识了郑衍辉。到了年底，郑衍辉向我介绍他从事的易拍金项目，主要为淘宝卖家垫付刷单费用，帮商家提高商品销售记录，然后商家退还费用并支付额外报酬。郑衍辉称很多人都向他投资并收取利益，我在了解之后得知的确如此。
2016年2月日，我和何佰隆在郑衍辉的公司里，将130000元交给郑衍辉，并与之签订一份投资协议，该协议由郑衍辉起草、提供，以广州xx商贸有限公司名义签订，规定我每月能够获得投资本金的10%作为收益回报。
然而投资后，郑衍辉没有支付我任何收益，而是经我多次催促后，才支付我7000元的收益,后来也未曾返还我本金，所以我认为被骗了。
（8）被害人黄某2的陈述及辨认笔录
证明：我在2016年1月7日至5月10日期间被郑衍辉以投资易拍金的虚假借口骗了89000元。2015年期间，郑衍辉叫我投资资金到其公司，承诺支付我每月投资本金的15%作为回报。最初我没有同意，但后来我帮郑衍辉装修公司后，郑拖欠我装修款，叫我再投资94000元，算共100000元作为投资本金。我见郑衍辉承诺我有回报，并且见身边敖某1等人也在郑衍辉处投资了钱，于是心里觉得可靠，于是在2016年1月7日我从老婆吴晓容名下的农业银行账户中取出40000元交给郑衍辉，当日我使用我名下的中国银行账号62×××71转账40000元给郑衍辉。约一星期后，我再给郑衍辉一万多元。郑衍辉在他位于马德里小区商铺的公司里与我签订一份《易拍金投资协议》。后来郑衍辉退还我本金11000元后就一直拖欠我本金，我被骗了89000元。
辨认笔录。黄某2辨认出诈骗其89000元的郑衍辉。
（9）被害人谭某1的陈述
证明：2015年3月，我身边几个好朋友在郑衍辉那里投资，且领到收益，我看到大家投资心动了，于是我拿了80000元现金给郑衍辉，郑承诺每月支付我10%的收益，当时签订了一份合同。后来郑衍辉在马德里小区开设了公司后，聘请了更多员工，意思让我投资更多钱。我在2015年11月转账了270000元给他继续投资。直到2016年1月的时候，郑衍辉说公司经营不好亏损，不再给我分红，我共被诈骗了约220000元。
（10）被害人陈某2的陈述
证明：2016年3月27日我在宿舍上网看到一个易拍金网站，对方说我投资5000元后在下个月会还给我，并有2%的利息。我投资5000元进去，到第二个月对方只退回我800元。对方的支付宝账号是ｄａｎ×××＠ｈｏｔｍａｉｌ.ｃｏｍ。
（11）被害人柳某的陈述
证明：2016年3月26日，我的朋友让我帮忙在“易拍金”公司投资，完成任务，他称该公司是合规的，于是我投资1万元，通过支付宝支付的。之后过了一个月我发现该公司投资平台网站限制提现了，我被骗了1万元。
（12）被害人欧某的陈述
证明：我今年3月24日在一个叫易拍金的理财网站上投资3000元，结果到了期限之后没有还本回来，我还去打电话问了几次客服，客服一直拖延着我们，之后就没有下文了。
（14）被害人朱某的陈述
证明：2016年3月24日，我老婆欧某对我说在一个叫易拍金的网站里投资理财项目，我见她投资了，我也跟着投资1000元进去。这个项目是十五天期限还本的，后来我老婆告诉我没有还本钱回来，还打了很多次客服电话，后来就没有什么结果了。
（15）被害人吴某2的陈述
证明：2016年3月26日我经网友介绍说易拍金这个理财比较好，当日我通过支付宝投资了1000元，但至今我的本钱没有给我退回来。
（16）被害人廖某的陈述
证明：2016年3月9日我在网络上看到一个P2P网贷平台易拍金，网址为××，这个平台网站上称是大型公司，与支付宝有深度合作，后我用支付宝账号13×××08投资了1000元。到期后，我发现无法提现，对方电话也没人接了。
（17）被害人段某、邹某、邱某、王某1、杨某、郑某、李某、郭某、王某2、雷某、徐某1、史某、张某1、王某4、赵某、张某2、刘某、苏某陈述
证明：段某等十八名被害人大多通过网上看见“易拍金和支付宝合作，阳光保险承保与京东合作”的广告信息以及网上聊天、他人介绍等渠道接触到郑衍辉的“易拍金”平台，随后因可用支付宝账户登录等原因而信任该平台，在此平台充值投资购买理财产品，最后无法获得相应利息与本金。且郑衍辉留在平台的手机号码也停用，相关维权QQ群（易拍金提现困难群493286116）也被禁言。
被害人通过汇潮支付、支付宝支付等方式向平台转账充值，对方账号包括，支付宝账户深圳xx科技有限公司（ｄａｎ×××＠ｈｏｔｍａｉｌ.ｃｏｍ）、汇潮支付有限公司客户备付金（1001323519000000808），对方电话联系方式为131××××2239、139××××5799；对方QQ联系方式为184442594（昵称易小A）、平台负责人郑衍辉（QQ33×××03）。
十八名被害人投资及获利情况如下：被害人段某共向“易拍金”平台投资10000元，获利息381.8元。被害人邹某共向“易拍金”平台投资20000元。被害人邱某共向“易拍金”平台投资5000元。被害人王某1共向“易拍金”平台投资5000元。被害人杨某共向“易拍金”平台投资5000元。被害人郑某共向“易拍金”平台投资4000元。被害人李某共向“易拍金”平台投资10000元，获得利息及返款1380元。被害人郭某共向“易拍金”平台投资20000元。被害人王某2共向“易拍金”平台投资10000元，获得利息共184元。被害人雷某共向“易拍金”平台投资10000元。被害人徐某1共向“易拍金”平台投资61000元，获得利息170元。被害人史某共向“易拍金”平台投资10000元，获得利息109元。被害人张某1共向“易拍金”平台投资5000元。被害人王某4共向“易拍金”平台投资1000元。被害人赵某共向“易拍金”平台投资1000元。被害人张某2共向“易拍金”平台投资1000元。被害人刘某共向“易拍金”平台投资1000元。被害人苏某共向“易拍金”平台投资1000元。以上被害人总计向“易拍金”平台投资180000元，其中获得利息的共计2224.8元。以上十八名被害人被诈骗金额总计为177775.2元。
7、证人证言
（1）证人谭某2的证言
证明：郑衍辉是我老公同学，他是做淘宝单即电子商务的，在阳江市阳光马德里经营一家xx有限公司，之前开在二环路建皇商场附近。大概2014年郑衍辉叫我老公投资做淘宝单，就当是借钱给他，并且是有回报的。当时郑衍辉承诺的是每个月一成收益，我和我老公从2014年开始到现在一共投资了100万人民币左右，是分成几万至十几万一笔的投资方式投资的。大多时候转账，有时候给现金，经我手的有一笔或者两笔，最近一次是今年3月份我通过网上银行从我的招商银行6225882018330016转给郑衍辉3万元，但现在联系不上郑衍辉，而且有人议论纷纷，郑衍辉也没有像以前那样给我们收益，所以我们感觉被骗了。
我老公的一帮同学，花名叫牛仔、阿某、黑狗、大头等也投资给郑衍辉，而在今年春节后，郑衍辉便没给过收益我们，我们也去其公司看过，但公司是关门的，去他家问其母亲，也不知道郑衍辉在哪里。
（2）证人程某的证言
证明：其系被告人郑衍辉的妻子。我老公在外面生意上的事情我都不清楚，他的经济情况我也不知道，今年（2016年）三月份有三名男子到我家找我老公还钱，到了4月份开始每隔两天就有人到我家找他还钱，我就问他为何欠别人钱，他说借了别人高利贷，月息是十分，将钱用于公司的周转，又要给利息别人，所以就欠钱了。其中很多债主是郑衍辉的同学，因为有债主找到了在马德里办公的公司里，我老公为了躲避债主就将公司搬到了阳江市江城区东风三路景湖酒店对面的银湖逸居小区里。
后来我老公说现在阳江的债主逼得紧，怕他们作出对我们人身有威胁的事，于是就在广州租了房子。
我只知道郑衍辉欠他同学王某3均和敖某1的钱，还有一个外号叫“黑狗”和“牛二”的债主。
（3）证人蔡某的证言
证明：我在xx科技有限公司工作，之前给淘宝卖家刷信誉度，因为业务不足，而改做“折不停”的网站推广客服工作，主要是进各个淘宝卖家的QQ群，向他们介绍该网站，并询问他们是否需要将自己的商品放到该网站进行推广，收费标准为400-600元一星期。
公司之前位于江城区城南街道阳光马德里小区的一个临街铺面，后于2016年4月搬到阳江市江城区银湖逸居x座x房。我只知道我老板是郑衍辉，公司所在的银湖逸居x座x房是郑衍辉租的，他还为我们每人配备一台电脑和之前刷单时用来接收验证信息的诺基亚直板手机与手机卡。
2014年4月我开始在xx科技有限公司工作，直到2016年2月公司倒闭，我每天最多的时候需要完成十多单的刷单业务。按照工作量的估算，每完成一单商品的刷单工作，最多能赚取6、7元，每天最多也就赚取70-80元，整间公司一个月最多也就获利10000元左右。
所以公司的支出情况是明显大于收入的，我们最初4个员工在公司工作，工资总数都要1万元左右，再考虑公司的租金、设备费用等，是支出大于收入的，而且公司的收入是一天比一天差，后来到了2015年8月，郑衍辉告诉我们公司准备搬到马德里小区，扩大办公场所、招聘更多的员工。我们员工是认为郑衍辉在外面还有其它经营的生意，能够盈利维持xx科技有限公司的经营。
而在2015年11月份期间，公司正式搬到马德里小区后，郑衍辉又聘请了十多位员工，但是公司的盈利业务即刷单业务却比以前更少了。所以在2016年2月份，郑衍辉没支付工资给我们，我们便没去工作了。直到2016年3月份底，郑衍辉联系到我们之前工作时间较长的员工，让我们去帮忙做一个叫“折不停”的平台，但该平台一直都是内部筹划中，没有对外经营也没有任何获利。
（4）证人黄某3的证言
证明：自我2015年11月底进入公司后，每天最多是完成1单的商品刷单，有时候甚至没有刷单的工作，其他文员和我一样，基本没什么工作，在我任职期间，我见到公司的支付是明显比收入大的，因为我们十多名员工在公司工作，每天最多就是完成1单的商品刷单工作，而每名员工的工作量基本一致。另外，完成一单最多能获得10元至20元的报酬，然而我们十多名员工的工资都要一万多元，再算上公司租金等，我认为公司是明显入不敷出。
后来在2016年3月份期间，公司没有续费网络费用，郑衍辉也没出现过，所以我们也没在公司工作，直到2016年4月，郑衍辉通过黄小慧通知我到银湖逸居x座x房工作，从事一个“折不停”平台的宣传工作。
（5）证人关某2的证言
证明：我大约是2015年4月到xx科技有限公司工作的，xx科技有限公司的经营状况很差，我在公司第一个月根本没有任何工作，之后便负责办公物品采购以及催促客户将刷单手续费汇给郑衍辉。一个月下来至少一半时间都接不到单，相比较起来，公司聘请的员工的工资起码都要一两万，而公司收入很少，明显低于支出。
2016年2、3月间，公司网络费用未缴纳，便停办了，之后4月份，郑衍辉联系到我，说他在筹备一个叫“折不停”的网页。准备经营购物平台，并叫我到银湖逸居x座x房，负责业务员工作。“折不停”平台还没有正式对外经营，没有盈利。
8、关于诈骗金额的相关书证
（1）易拍金投资协议
证明：王某3均以自己和妻子谭某2的名义与郑衍辉签订的投资协议共计金额为101万元。
（2）借据
证明：郑衍辉与吴某1签订的借据十一份，标的金额总计为84万人民币。
（3）接受证据材料清单、交易流水明细
证明：被害人吴某1提供的账号62×××75于2015年3月1日至2016年6月6日期间的流水记录，印证吴某1关于转账投资及收益的陈述。
（4）借据
证明：郑衍辉与敖某1签订的借据标的金额总计为100万元人民币。
（5）接受证据材料清单、银行交易流水等材料
证明：被害人敖某1提供的与郑衍辉聊天的微信记录、银行交易流水资料，印证敖某1的陈述。
（6）易拍金投资协议
证明：姚某与郑衍辉签订的投资协议共计投资金额为20万。
（7）借据
证明：郑衍辉与姚某签订的借款协议标的为10万元。
（8）易拍金投资协议、借据
证明：郑衍辉与陈某1签订的投资协议投资金额总计为29万元人民币,两者签订的借据可予以佐证。
（9）易拍金投资协议
证明：郑衍辉与黄某1签订的易拍金投资协议投资金额总计115万元人民币。
（10）易拍金投资协议
证明：郑衍辉与何某签订的投资协议投资金额总计13万元人民币。
（11）黄某2提供的与郑衍辉的易拍金投资协议投资金额总计10万元人民币以及微信记录资料。银行交易流水：账号62×××71与62×××11的交易流水资料，印证被害人黄某2关于转账的陈述。
（12）被害人谭某1提供的与郑衍辉的聊天微信记录资料印证谭某1的陈述。
（13）被害人苏某提供的银行流水清单
证明：苏某提供的银行流水可证在2016年3、4月期间向“汇*金”转账1000元。
（14）被害人王某1提供的交易凭条
证明：王某1于2016年3月18日通过支付宝向“深圳天勤”转账5000元。
（15）被害人郑某提供的银行流水清单证明：郑某于2016年3月27日通过支付宝付款4000元。
（16）被害人王某4提供的转账图片
证明：王某4于2016年4月3日向“汇潮支付有限公司客户备付金”转账1000元。
（17）被害人邹某提供的转账资料图片
证明：邹某于2016年4月6日向“上海汇潮信息科技有限公司”转账2次，共计20000元，且在其提供的“易拍金”平台图片中可见。
（18）被害人段某提供的投资资料
证明：段某提供的“易拍金”平台用户数据可见其两个账户共计投资10000元。
（19）被害人邱某提供的被骗资料记录
证明：邱某提供的资料可证其在“易拍金”平台投资5000元。
（20）被害人李某提供的支付宝转账等资料
证明：李某提供的资料可证其在“易拍金”平台两个账户共计投资10000元。
（21）被害人徐某1提供的被骗记录资料
证明：徐某1提供的资料证实郑衍辉所经营的“易拍金”平台贴出的虚假信息，且证实徐某1在“易拍金”平台两个账户投资共计61000元。
（22）被害人史某提供的被骗记录资料
证明：史某提供的资料可证其在“易拍金”平台投资10000元。
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