山东省泰安市泰山区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)鲁0902刑初240号
公诉机关泰安市泰山区人民检察院。
被告人赵焕民，男，1970年出生于山东省泰安市，汉族，初中文化，泰安市泰弘经贸有限公司法定代表人、山东金泰财富企业管理咨询有限公司法定代表人，住泰安市泰山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月26日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
辩护人张春英，山东泰润律师事务所律师。
被告人徐金涛，男，1985年出生于山东省潍坊市，汉族，大学文化，泰安市东邦建筑工程有限公司法定代表人，兼职山东金泰财富企业管理咨询有限公司风控助理，租住泰安市泰山区，户籍所在地潍坊市安丘市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月23日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
辩护人陈默，北京葆涵律师事务所律师。
辩护人孙崇合，山东康桥律师事务所律师。
泰安市泰山区人民检察院以泰山检公刑诉[2016]223号起诉书指控被告人赵焕民、徐金涛犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰安市泰山区人民检察院指派检察员沈利平出庭支持公诉，被告人赵焕民及其辩护人张春英，被告人徐金涛及其辩护人陈默、孙崇合、侦查人员李学、程涛到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查两次，现已审理终结。
泰安市泰山区人民检察院指控：2014年7月，被告人赵焕民为吸收社会公众资金，伙同被告人徐金涛，商议搭建网络P2P平台。后赵焕民注册成立山东金泰财富企业管理咨询有限公司，徐金涛通过绿麻雀网络科技公司（菏泽）搭建了“金泰财富”平台，并负责公司及平台的运行。赵焕民、徐金涛雇佣王某1等人，通过在网贷天眼、网贷之家等网页宣传“金泰财富”平台，以“高收益”、“P2P”投资模式为诱饵，吸引公众通过该平台投资理财。截至案发，经后台数据显示，赵焕民、徐金涛通过“金泰财富”平台共向一千余名投资人吸收资金人民币43022574.52元。
公诉机关提供了相关证据对上述事实予以证实。公诉机关认为，被告人徐金涛、赵焕民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人赵焕民辩称，对起诉书指控的事实有意见。公司注册资金是徐金涛拿的，他为此让其打了40万元的借条。公司的五个章、银行卡都是徐金涛拿着，也没有给其设办公地点。公司实际由徐金涛操作、运行，员工也是徐金涛招聘的。平台也是徐金涛开设的，平台投入多少资金其也不知道。其辩护人提出如下辩护意见：对起诉书指控的罪名没有异议，但对起诉的具体事实和数额部分有异议。1、起诉书指控被告人赵焕民也参与了“搭建金泰财富平台，雇佣王某1等人，通过网贷天眼、网贷之家等网页对该平台进行宣传”等行为是错误的。首先赵焕民一开始根本不认识王某1，而被告人徐金涛与王某1早就熟识。同时金泰财富公司负责客服的张某2是被告人徐金涛的女朋友。后期负责技术的张某4、财务人员张某3、赵某及刘某等人均是被告人徐金涛安排王某1招聘的或是徐金涛早就认识的自己人。由此可见，被告人徐金涛完全控制金泰公司的人事权，安排使用的全部是他自己人。2、关于本案中吸收资金的数额问题。控方仅仅依据后台统计数据43022574.52元作为确定本案吸收数额的证据是错误的。首先该证据存在严重瑕疵，且不具有证据应具有的关联性，未有其他证据与其相互印证，是孤证，不能够形成完整的证据链条。关于本案吸收资金数额的认定，辩护人认为，有被害人陈述对应的吸收资金数额为13619196.46元，应依被害人的陈述形成证据链条的相关证据来认定本案吸收数额。因此公诉机关仅仅依据从公安部门调取的金泰财富公司的后台数据来认定本案吸收的数额是错误的，上述数额没有与具体的被害人陈述形成一一对应关系，不能相互印证，该证据不能排除平台资金其他合理往来的合理怀疑，因此不能仅仅依据后台数据显示来确定本案吸收资金的数额。3、赵焕民具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节。赵焕民在犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应予以从轻处罚。赵焕民虽然被登记为金泰公司的法定代表人，但他没有参与整个吸收过程的任何环节，更并不掌控、支配吸收到的资金，对吸收的资金无任何决定权支配权，在犯罪活动中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。赵焕民当庭自愿认罪，能够如实供述自己的罪行，构成坦白，且悔罪态度良好，应酌情予以从轻处罚。4、在非法吸收公众存款罪中，案发前后已经归还的钱款数额，量刑时应酌情予以考虑。
被告人徐金涛辩称，对指控的罪名无异议。但其没有参与金泰财富公司的注册成立及办公设备的采购，其只是帮忙的。公司人员是赵焕民出费用，安排王某1在58同城上招聘的，建立平台的费用也是赵焕民出的。网站上有赵焕民的基本情况、背景等。赵焕民提供标书文件，安排给王某1，投资人把钱打到赵焕民的账户上。公司出现危机后，其主动到公安机关说明情况，偿还了投资人400多万元，该款项不包括在后台数据中。其辩护人提出如下辩护意见，1、徐金涛是在赵焕民的朋友彭某的推荐及赵焕民的请求下，为追回赵焕民的271万借款，答应担任公司兼职的风控助理，主要负责放款和催收。不拿公司工资或其他报酬。2、徐金涛为从犯。赵焕民任金泰财富公司的法定代表人，其妻子张某某任公司监事。赵焕民亲自租赁办公场所、筹资、验资，成立山东金泰财富企业管理咨询有限公司，公司成立后，赵焕民自己挪用投资人投资款616.5万元，并借给朋友彭某720万元、宋某440万元，造成投资人提现困难后，逃避责任。金泰财富公司在网站上发布的抵押标都是赵焕民提供，并且是在总经理王某1请示赵焕民后发布的，徐金涛没有占用、挪用投资人一分钱的投资款，徐金涛的个人财产都是在金泰财富公司成立前合法拥有的。3、徐金涛具有自首、认罪、悔罪，主观恶性较小及其他从轻、减轻处罚情节。4、本案非吸金额共计43022574.52元，退还投资人本息29590672元，未归还本金13431902.52元。赵焕民挪用616.5万元，赵焕民借给朋友彭某720万元、宋某440万元，以上三项合计1776.5万元，减去上述未归还13431902.52元，余额是4333097.5元。徐金涛为公司垫付资金近350万元。假如赵焕民把挪用的投资款退回，把彭某、宋某的借款收回，则该案的所有投资人便没有任何本金损失。徐金涛的垫付款自愿事后找赵焕民追偿。
经审理查明，2014年7月，被告人赵焕民为吸收社会公众资金，伙同被告人徐金涛，商议搭建网络P2P平台。同年7月21日，注册成立山东金泰财富企业管理咨询有限公司，注册资金5000万元，赵焕民任法定代表人，徐金涛负责风险控制。赵焕民注册了五个银行账户，并办理了网银，后将上述银行手续交给了公司财务人员。徐金涛通过绿麻雀网络科技公司（菏泽）搭建了“金泰财富”平台，并负责公司及平台的运行。上线时间2014年9月11日。赵焕民、徐金涛雇佣王某1等人，通过在网贷天眼、网贷之家等网页及QQ群宣传“金泰财富”平台，以“高收益”、“P2P”投资模式为诱饵，吸引公众通过该平台投资理财。投资人先在金泰财富公司网站注册会员，然后对账号进行充值，即将资金转到金泰财富网站上公布的账户，金泰财富公司收到资金后，再由徐金涛安排公司财务人员将资金转向其指定的账户。投资人充值后，当金泰财富公司网站发布抵押借款标，便可用充值金额进行投标，然后形成一份电子借款协议书，具体借款人、抵押权证投资人无法核实真伪。截至案发，赵焕民、徐金涛通过“金泰财富”平台共向1216名投资人吸收资金人民币43127575.11元。期间偿还投资人23001769.68元，尚欠投资人投资20125805.40元。2014年12月23日该平台发布提现困难公告。次日，赵焕民将其名下的账户取回。
2015年1月份，金泰财富公司将办公地点搬到校场街财富中心，徐金涛安排金泰财富公司财务人员使用张某1的账户继续向投资人偿还资金300余万元。
案发后，公安机关于2015年8月23日、26日分别将被告人徐金涛、赵焕民抓获归案。并从赵焕民、徐金涛处共扣押电脑主机六台、电脑一体机一台、金泰财富公司资料一宗、手机三部、驾驶证一个、银行卡一张。
上述事实，由经庭审质证、认证的以下证据予以证实：
(一）证人证言
第一组：金泰财富公司的工作人员
1、王某1的证言证实：金泰财富公司通过网站、QQ群、线下实体店等形式对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款，金泰财富公司法人系赵焕民，风控、运营是徐金涛，其所负责的事务都是徐金涛安排的，公司的人员一部分是徐金涛领来的，剩余的是其招聘的。徐金涛称赵焕民欠其几百万，给赵弄个理财公司，好还他钱。
金泰财富公司就只有理财业务，投资人在网站上注册账户，向账户充值后，就可以在网站上投标，标到期后，进行提现。公司从投资人那里收到钱后，按21.6%的年息向投资人支付利息，还有奖励等，公司再把这个钱放出去，从中挣个利息差。投资人有问题找客服咨询，公司里还有个QQ群，QQ号是22×××22，公司人员、投资人都在这个群里，公司的消息、公告都发布在这个群里，投资人有问题也在这个群里问，徐金涛给其一个QQ号也在这个群里，职位是运营，很多人都会找运营问问题，其都是把问题截图给徐金涛，徐金涛让其怎么说其就怎么发。
金泰财富网站在阿里云的备案、400电话的申请都是绿麻雀公司给说的，都是其向赵焕民请示了之后去办的。绿麻雀公司说个人账户转账方便、费用低，赵焕民在金泰财富财务人员陪同下办理了五个账户，办了网银，办完就把网银交给了财务人员。赵焕民和他媳妇经常去金泰财富公司，去了待两个钟头再走。赵焕民到公司里转转，他媳妇到财务上看看。徐金涛也时不时地到公司来，但每次来都是带着客户，具体什么客户不清楚；
2、刘某的证言证实：金泰财富公司的活动均由被告人徐金涛联系其参加；
3、张某1的证言证实：被告人徐金涛曾安排其到金泰财富公司负责转账以及徐金涛曾用张某1的银行卡给投资人返还资金的事实，公司的事务都是王某1负责，徐金涛和赵焕民隔三差五地到公司来。2014年12月金泰财富公司资金困难之后，法人赵焕民把他的卡拿走了，徐金涛安排用其的卡给投资人转账；
4、张某2的证言证实：金泰财富公司通过网站、QQ群等形式对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款的事实，还证明了金泰财富公司法人系赵焕民，王某1负责安排绿麻雀公司对员工进行培训。赵焕民雇佣的徐金涛，公司2014年圣诞前后出现运营困难，徐金涛与赵焕民经常吵架，原因是赵焕民过多提现导致资金困难，还有就是王某1另外找来新的办公地点，赵焕民不知道；
5、张某3的证言证实：金泰财富公司通过网站对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款，其是王某1招聘进来的，金泰财富公司法人系赵焕民，徐金涛负责实际运营，款项都是徐金涛安排转出，金泰财富公司的日常支出从投资人投资款中支出，赵焕民很少来公司。在金泰财富公司经营困难后徐金涛安排其与赵某将金泰财富公司相关数据删除。2014年12月下旬，公司出现问题，赵焕民的妻子张某某把卡和网银都拿走了，然后给了宋会计，当时卡上大概还有6万元左右。赵焕民安排宋会计负责提现，但是徐金涛还是安排张某3等人提现，宋会计没有什么事干，过了年就没再来。另外徐金涛拿走过一次工行那张卡，应该是取了100万元现金，当时手机上有短信提示。公司员工发工资都是徐金涛签字后发放；
6、赵某的证言内容与证人张某3证言基本一致，其还证实：
2014年6月其经王某1面试进入金泰财富工作，王某1把其安排到财务部工作，其从2014年7月一直干到今年7月23日。赵焕民很少来公司，偶尔来一趟，平时都是徐金涛在负责，公司的员工也都听徐金涛的安排；
2014年12月下旬，公司出现困难后，公司运营和徐金涛商量着出个公告，让投资人继续投标，这样可以提现百分之几的本金。公司限制提现后，赵焕民让徐金涛往账户里打钱，徐金涛可能是又陆续打了190万元左右。2015年1月初徐金涛把公司搬到校场街，在2015年1月14日徐金涛安排用张某1的工行账户给投资人提现。赵焕民没有安排过转款。在公司很少见到他，他来了也就是转转。公司有账证，后来徐金涛让把电子版的删除了；
7、钟某的证言证实：金泰财富公司通过网站、QQ群等形式对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款。平时有事情都是王某1通知其，有事就找王某1，赵焕民很少来，徐金涛还行，偶尔来几趟；
8、张某4的证言证实：其通过王某1招聘进入金泰财富公司，该公司通过网站、QQ群等形式对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款，其平时的工作都是王某1安排的。现在金泰财富公司网站上的招标相关数据被删除；
9、张某5的证言证实：其通过赵焕民介绍给徐金涛后到金泰财富公司干客服工作，干了一个月，2014年12月16日就离开，因为公司故意不给其发工资。赵焕民称公司虽然是他的，但是徐金涛在管理，没有一个自己人，其去了赵焕民安心些。其在金泰财富的时间段内，没有见过赵焕民或者张某某去过，公司有间老总办公室是徐金涛的办公室。张某2负责客服，王某1主要是管理公司里的所有杂事；
10、李某1的证言证实：其给徐金涛当司机，徐金涛需要用车就给其打电话。具体徐金涛干什么不清楚，其到金泰财富办公场所接过徐金涛；
第二组：金泰财富公司的成立及投资平台建立等相关人员证言
11、王某2的证言证实：赵焕民找其办理了金泰财富公司的工商注册手续。赵焕民给其提过验资的事，听赵焕民说在济南验的资，花了不少钱，具体情况其就不清楚了；
12、田某的证言证实：金泰财富公司的P2P业务是公司在菏泽时办理的业务，具体是姜某办理的业务。第三方支付平台是客户自己去联系。将软件交给客户后，该公司不具有任何权限，客户手里会有一个总的权限，可以删除、修改数据等；
13、姜某的证言证实：徐金涛跟其联系建立的泓康创投、金泰财富两个P2P平台。建立金泰财富平台后将总的管理员权限交给了徐金涛，绿麻雀公司没有派人给金泰财富公司的人做培训。徐金涛手下有人在其他平台做过，非常懂。该平台就是个人对个人的资金借贷平台。平台的持有人决定是使用个人账户还是对公账户吸收资金。金泰财富公司使用的第三方支付平台不是绿麻雀公司提供的，是他们自己联系的；
每个P2P平台都有域名和服务器，还有一个管理员和密码。这个管理员拥有软件的最高权限，可以关闭平台、删除平台上信息、设置用户、分配权限等等。域名是徐金涛自己申请的，他会申请域名。金泰财富的管理员和密码其交给了徐金涛。
经管理员删除的东西，服务器上就没有了。阿里云这种云服务器也就备份七天的数据。
金泰财富平台是使用公户还是个人账户进行资金的吸收，都是平台的持有人自己决定的。金泰财富平台使用的丰付、宝付的第三方支付平台不是其提供的，他们自己联系的；
14、倪某的证言证实：其在赵焕民的泰弘经贸公司上班，不知道金泰财富公司，没有去过，也没有送过任何东西。
第三组：部分涉案资金的去向及其他同类融资平台的情况
15、宋某的证言证实：宋某与赵焕民之间没有资金往来，2014年下半年向徐金涛个人借款400万元，只打了借条，未还。
16、彭某的证言证实：徐金涛帮其建立了泓康资产管理P2P平台，平时管理都是徐金涛管理，其用钱需要经过徐金涛的同意。其将徐金涛介绍给赵焕民，徐金涛帮助赵焕民建立了金泰财富平台，该平台也是徐金涛实际操作经营。徐金涛从金泰财富转款到彭某个人账户750万元后，彭某并未使用，而是又转给泓康平台的投资人薛某。这些资金操作都是徐金涛在操作。资金出现困难后，徐金涛让其打750万的借条维持住金泰财富，其同意并打了借条，但要50万元好处，徐金涛答应但未给付这50万。其还给张某1打了三百多万的借条，是因为这些钱打到其账户后又被徐金涛转走，徐金涛让其担起来。于2014年10月份借了赵焕民150万元，因赵焕民欠刘和凯150万元，后来经赵焕民和徐金涛同意，其给刘和凯打了张借条，算是平帐了。另外其在2014年12月27日，给徐金涛打了一张借条，徐金涛说他从张某1的账户上往其的账户上打过180万元，并且有打款凭证，其也出于为家人考虑的目的，就打了借条，这180万元去哪了其不清楚；
17、佟某的证言证实：其不认识赵焕民，与赵焕民没有资金往来。2014年10月28日其向徐金涛临时借款60万元，钱打到其尾号2345的泰安商行卡里。当天下午其就拿着现金60万元还给了徐金涛。不知道这钱从哪里转来的；
彭某向徐金涛借款时，曾使用其尾号为1111的农行账户接收资金，2014年11月19日彭某借了徐金涛50万，彭某说这钱还了。2014年11月28日借了100万元，12月4日借了80万元，一笔60万、一笔20万元，都打到这张农行卡中。不知道从哪里转来的，其接收到后就转给了彭某；
18、李某2的证言证实：徐金涛帮其建立兴盛理财公司，最开始徐金涛说了算，徐金涛安排会计从兴盛公司转出三笔钱，共计250万元。2014年从赵焕民的账户里打到其账户里67万元，这是徐金涛还给兴盛公司的钱，就是那250万元的利息；
19、许某的证言证实：赵焕民到其处购买石头、花木等，就熟了。从2013年4月至2014年1月间，赵焕民与张某某多次从其处高息借款，本息共计42000多元。不知道金泰财富公司；
20、薛某的证言证实：其在泰安泓康创投公司投资过，法人是彭某，其陆续投资700万元左右，投钱后每个月都会去泓康创投公司，每次去基本上都是徐鸿飞接待其，至2014年7月彭某才开始和投资人接触。2014年9月，彭某开了个投资人大会，这时徐鸿飞应该是去了金泰财富平台。在泓康创投的钱都陆续取出来了。徐鸿飞让其到金泰财富投资，说法人是赵焕民，很有实力。因为那时网上有传言说泓康创投的钱让徐鸿飞拿走了，其就没投。其与赵焕民没有资金往来，2014年10月28日从赵焕民账户打入其账户的29万元，是因为那个时间其在泓康创投有一笔40万元的投资提现，当时泓康创投的财务没有答复，其就找徐鸿飞提的这笔钱，这汇款是徐鸿飞打给其的提现款。找徐鸿飞是因为提现都要在QQ里和财务沟通，财务解决不了的，都要找负责的，彭某不在群里，投资提现都是找徐鸿飞的。泓康创投的资金业务都是徐鸿飞在做，像是总经理。后来在网上看到徐鸿飞的真实姓名是徐金涛。都传金泰财富平台的钱也让他拿走了。
第四组：投资人的陈述
1、杨某某的陈述证实：其通过网贷天眼、网贷之家等网络平台上看到关于金泰财富公司及网站的介绍。在平台上注册了账号，然后进行充值，就可以在平台上投标了。金泰财富公司通过在网贷平台上帮一些公司或个人发布借贷招标信息，投资者出资借给那些需要借款的公司或个人，然后金泰财富公司从借款人支付的利息中抽取一定比例的费用。没有去金泰财富公司考察过。其充值共计50130元，共计提现18975.12元，实际损失31154.88元。2014年12月22日其想一次性把平台的钱取出来，当时平台就没有审核通过。到了2015年4月份就完全不能提现了。其只知道金泰财富的董事长赵焕民，还有另一个叫徐金涛的负责人；
2、张某某的陈述证实：其在金泰财富平台累计充值有232336元，提现153392元，金泰财富公司还欠其本息合计105393.51元，其中本金78944元。从开始营业到公司出现问题，赵焕民从未露过面，平时在金泰财富的qq群里、公司里，都是徐金涛在讲有关情况，和投资人谈。2014年12月21日后提现也必须经徐金涛本人同意才可以提现；
3、邱某的陈述证实：其在金泰财富平台充值共计104000.97元，共提现21286.01元，实际损失82714.96元。金泰财富公司法人赵焕民，徐金涛是该公司的实际控制人，刘某、张某1是该公司相关工作人员；
4、宋某的陈述证实：其在金泰财富平台上充值共计10500元，提现了530元；
5、安某的陈述证实：其在金泰财富平台充值本金358116.1元，提现了196909.95元，剩余本金161206.15元。现在网站上显示还欠其本息合计223032.95元。其去过金泰财富公司，工作人员都说是徐金涛招聘的，一行十几个人都是徐金涛接待的；
6、夏某某的陈述证实：其在金泰财富平台充值共计384392元，总共提现了58407.24元。现在网站上显示还欠本息合计344336.79元。通过接触发现徐金涛是金泰财富的幕后操作者；
7、李某某的陈述证实：其在金泰财富平台共投了本金199997元，提现了47017.99元。现在网站上显示还欠本息合计209186.97元。通过与公司的接触发现公司实际是徐金涛在控制；
8、胡某某的陈述证实：其从网贷天眼中获知金泰财富理财平台，并注册为会员，其实际充值本金一万元，减去奖励后是8732.91元，2014年12月24日网站发布限制提现公告，知道该公司法人赵焕民，网站运营主管徐金涛；
9、陈某的陈述证实：其在金泰财富公司投资本金91622元，共提现了21777.04元，实际损失了69845元。是在2014年12月24日晚知道金泰财富投资出现问题的；
10、马某某的陈述证实：其在金泰财富平台充值共计10050元，提现1994.48元，实际损失8055.52元；
11、石某某的陈述证实：其通过网贷之家的网站推介知道金泰财富的，其充值共计472100元，损失本金401120元。2014年12月23日左右不能提现的。通过金泰网站宣传及QQ与客服人员了解，金泰财富的主要负责人有赵焕民、徐金涛、刘某等人，后来在2015年1月8日，应金泰公司要求，其与一些投资人到该公司签署所谓入股东邦公司的协议，公司一开始由刘某接待，声称法人代表赵焕民已经卷款1400万跑路，徐金涛担任法人代表的东邦发展公司拟接管该公司并要求大家入股，承诺年24%收益。后来经强烈要求有决策权的徐金涛出面，他仍不能解释包括资金去向的很多问题，也不让与赵焕民见面，其拒绝签合同；
12、李某某的陈述证实：其在金泰财富平台充值共计56950元，实际损失50399元。投资人QQ群里反应平台实际控制人为徐金涛；
13、蒋某某的陈述证实：其在P2P门户网站网贷天下等网站看到金泰财富平台的介绍。2014年9月，刚开业时其到过金泰财富公司，见过公司法人赵焕民，还有客服苏杭、大漠。其共充值308200元，实际损失258189元。投资人QQ群里大家一直反应是一个叫徐金涛的人对平台进行实际的运营管理；
14、关某某等二十一名投资人，具体如下（注：前面数字为本金，后面数字为实际损失）：关某某（本金15万元，实际损失121055元）、李某某（210600、18000）、申某某（20000、18620）、谢某（11000、9950）、凌某（113940、89812.13）、李某某（查后报）、马某（10000、95000）、马文某（55000、48920）、卢某某（60500、34172）、王聿某（8771、7561.2）、蒋某（346217.3、300563.25）、张某某（51002、23669.11）、江某（10105、不确定几百元）、余某某（39000、19000）、贾某卫（532022.39、447692.39）、唐某某（6300、5359.59）、徐某（29766.90、24504.28）、李某军（26.4万、98263.4）、任某某（5000、4282）、刘某（50400、17254）、齐某某（3000、3000）；
15、杨某某等七十二名投资人的陈述证实：金泰财富公司通过网站对外公开宣传、许诺高息，针对不特定对象吸收存款，后发生资金困难，导致投资人的款项无法收回的事实，还证明了金泰财富公司法人系赵焕民，被告人徐金涛负责实际运营。
（二）电子数据
1、手机短信（附刑事技术照片）证实：徐金涛使用189××××8888的手机号码给赵焕民发短信内容：
2014年12月31日：一共平台进了两千多万，你跟嫂子带财务去公司对对账，把你用了多少，平台开支和付给投资人利息多少，搞明白了下午咱们再对下，咱俩把投资人债权分下，有报警的。
2015年1月14日：我在做事你们在背后算计，跟当初的老彭有啥两样？如没良心谁在处理事？投资人来谁处理的？谁接待的？我在想法压低他们积极性，你们不但不配合还一味地跟投资人攻击我，你看看公告？现在拿钱解决事情，不会逮人的。
徐金涛使用15588544444号码发送给赵焕民的短信内容：
2015年1月18日：平台离开我一天都白搭，我现在每天其在还钱，维持住投资人，只有投资人逐渐稳定了，你我才有时间发展，赚钱，报警的事你不用在意，我都有解决。八一那挑事的让你搞我，你也得想想，我出了问题平台哪怕一天停止提现，你就面临很大问题，我现在怕经侦介入才把财务调走，但是账目是清楚的。……我现在唯独能够保证的是平台按时还钱，公安不介入，如果不愿意清净，我就撒手不管了。
2015年2月2日：平台的确是你的，法人的确是你的，全世界都知道，但钱不是你的，是投资人的，早晚得还，而且你利息一分没付，你赖不掉的，还是这种态度，那就彻底公开立案，公安介入然后强制安排还款吧。
你快来弄死我吧？你家、你的所有一切我都知道，也从没告诉过谁，如果你老婆孩子被弄了别赖我，这种事我可做不出来。欠我270多万，欠公司800多万，而我不停地在解决投资人和公家的各种压力，没你从公司拿走的钱解决你的债务，你还能坐在办公室喝茶？没钱在各方活动你早逮进去了，得了便宜还得寸进尺，还想再拿钱？继续坐收渔翁之利，现在放贷收回来的款全部用于提现，12月至今已经提现快700多万，鱼死网破也好，吵闹动手也罢，大不了能还的还，不能还的进去过年。我认为人不安全了再多钱也没的花，还得多为自己和家人留好退路。要和？要僵？别急于回答，好好慎重想想，还有别发短信，我看不到，让弟弟们看见笑话你，以后你想摆平的王锋负责此事的全权接洽。
赵焕民于2015年1月27日向189××××8888徐总发送的短信：
徐金涛你真会玩，一开始开平台你就给我设了一个套让我进去，到今天你又想给我设一个套让我再往里进，你太能了，利用我的冲动把事弄大，太没良心了。你是不想出来办事了。你就用你黑心算计人吧，这么长时间了让你出来咱办一办平台的事，你就是不出来，打电话不接，发信息出来见面又不见，你玩的什么花样我也知道，只因为我是想和平解决，看来不是这么回事了。就这样吧。
2、侦查机关从阿里云公司调取金泰财富公司网站的后台数据并经提取、恢复制作的收付表格证实：金泰财富网站的后台数据显示：投资人1216人，充值金额共计43127575.11元，提现金额共计29590672元，
（三）书证
1、侦查机关调取的金泰财富公司在网站公布的信息证实：网贷之家网页上，查询到金泰财富公司，显示上线时间2014年9月11日，注册资金5000万元，无资金托管。2014年12月23日网友曝光该平台发布提现困难公告。
网贷天眼网页上，金泰财富公司公布基本信息，QQ群：22×××22。基本信息中显示：金泰财富公司实到资本5000万元，提供低风险、高收益的投资渠道。与泰安市东邦投资发展有限公司达成战略合作伙伴，本公司为金泰财富平台承担连带担保责任，等等。
以上材料证实金泰财富公司在网络上宣传该公司实力强、低风险、高收益；
2、侦查机关从金泰财富网站及百度中查到的金泰财富公司的相关信息证明：金泰财富公司在公司网站及百度上传的相关信息包括：金泰财富的充值账户为赵焕民个人账户（尾号为5026的建行账户、尾号为8608的工行账户、尾号为8363的农行账户、尾号为5463的商行账户），借款协议书、金泰财富公司的营业执照等证件、5000万元的验资报告、200万元的风险储备金凭证、山东金泰财富企业管理咨询有限公司与泰安市泰弘经贸有限公司为投资平台提供连带担保责任的担保协议书、发布的抵押借款标；
3、李某某提交的金泰财富公司的资料一宗，其中租赁合同证实：2014年7月14日金泰财富公司从苏晓志处租赁泰山区东岳大街100号奥来新天第商务楼B单元203户，租赁期限五年，租金每年20万。
金泰财富公司与阿里云计算有限公司签订的信息安全管理协议及网站备案证实：2014年7月30日赵焕民（经对比赵焕民讯问材料的签名，与该两处赵焕民的签名明显不同）与阿里云签署上述协议。
金泰财富公司与宝付网络科技有限公司签订的合作协议证实：签订时间2014年9月15日，签名人为赵焕民、王某1。
金泰财富与北京数码视讯支付技术有限公司签订丰付互联网在线支付服务等协议证实：签订时间为2014年9月11日，签名人：王某1、赵焕民。丰付商户信息表显示商户联系人为王某1；
4、李某某提交的金泰财富公司现金日记账等明细证实：营业外支出明细显示：2014年9月17日支出（徐总）100万。（该笔支出对应的银行取款明细内容为：赵焕民尾号为8608的工行账户于2014年9月17日卡取100万元。）11月17日徐总转给尚功经贸四次共计400万。9月24日至10月30日徐总转给彭某共计460万元。9月19日至11月22日，转给赵总共计483.5万元。
标注有“徐总”让转的有：转给裴某20万、转给宋某36.8万、转给郭某某15万、转给赵某7.8万、转给尚功经贸400万、转给胡某某40万、转给彭某460万、转给佟某110万、转给李某267万、转给张某180万。
应收账款明细显示：应收彭某（9月24日至12月1日）共计563.195万元，应收佟某130万元，应收薛某29万元，应收张某1333.44万元，应收徐金涛（9月17日借款100万元，12月24-31日还款46.5万）53.5万；
5、李某某提交的账目清查结果、流动资产流量表、工资表证实：2014年12月31日宋某某制作金泰财富账目清查结果显示：至12月31日，融资成交金额为4655万，已还款金额为22076996.68元，待还款金额为24473003.32元。
（资金去向）徐总1748.535万，赵总514.5万、工资199990元、徐总虚冲20万、平台利息奖励等85.121914万元、银行存款4.63767万元等等，共计24473003.32元。
2014年12月22日至2015年1月5日之间宋西英制作的流动资产流量表显示：金泰财富五个银行卡中只有中行内有四万余元，其他卡中只有几十至三四百不等的余额。
2014年7-11月工资表显示：经理张某2、运营王某1、技术张某4、司机王峰、支持张某1、会计赵某、张某3、助理钟某、其余人员为客服；
6、赵焕民工行账户明细：尾号为8608的账户，于2014年7月7日开户，至2015年1月7日，该账户内余额仅为35元。该账户内多笔资金往来，与现金日记账明细能够对应，证实该账户用于收取并支付投资人款项的情况。尾号为7732、3935的两个账户，于2014年9月3日至12月31日间，接收从尾号8608账户、赵焕民中行尾号2388账户转入资金陆佰余万元；
7、赵焕民尾号为5026建行账户明细、尾号为9363的农行账户、尾号为6054中行账户明细、尾号为5463的泰安商行明细证实：上述账户与彭某、张某1、泰安市尚功经贸公司、赵焕民账户之间资金往来的情况；
8、金泰财富公司工商资料证实：山东金泰财富企业管理咨询有限公司，法定代表人赵焕民，注册资本5000万，企业类型有限责任公司（自然人独资），成立日期2014年7月21日。股东为赵焕民，认缴出资5000万；
9、侦查机关通过公安部反洗钱中心调取的款项往来情况证实：款项往来情况证实投资人汇入赵焕民名下的账户部分投资款及赵焕民账户向外支付款项的部分明细。
10、投资人金某等人的报案材料（包括报警材料、平台截图、公司证件复印件、款项交易明细、借款协议）证实：上述投资人在金泰财富P2P平台上投资后，在2014年12月之后发现平台异常无法提现，后联系不到公司相关人员，现控告公司的幕后操作者徐金涛及公司法定代表人赵焕民。上述人员的投资款项分别为：5万元、19.29万元、1万元、24.29147万元、5.013万元、0.96万元、23.2336万元；
11、投资人魏某某、姜某某、王某年等人的报案材料均证明：在金泰财富P2P平台上投资的情况，相关的身份信息及投资款、归还情况；
12、徐金磊向侦查机关提供的转账明细证实：2014年9月24日至2014年12月4日，张某1账户向赵焕民账户转账的款项共计2907100元。
2015年1月12日至2015年4月17日，张某1账户向投资人的账户支付款项等其他款项共计3499804.43元。
2015年1月14日至4月15日，徐金磊向张某1的账户多次转款，款项共计252万元。
13、徐金磊替徐金涛向侦查机关提供的借条、借款合同证实：2014年6月-2014年9月，赵焕民向徐金涛借款共计201万元，赵焕民给他人借款作担保人的借款金额共计70万元。2014年9月29日、9月30日、10月6日、10月13日、10月28日、10月30日、11月19日、12月1日、12月4日，彭某及泰安市泓康资产管理有限公司向金泰财富公司在两个月零五天的时间内，九次借款共计520万元（转款附言：徐总）。2014年11月，宋某、宋涛向金泰财富公司借款两次，金额共计440万元；
14、刑事判决书证实：泰山区人民法院于2001年3月5日作出（2001）泰山刑初字第26号刑事判决书，以犯故意伤害罪判处赵焕民有期徒刑三年，宣告缓刑三年。
综合书证
1、户籍证明、企业登记表证实：山东金泰财富企业管理咨询有限公司，公司地址山东省泰安市泰山区东岳大街100号奥来新天第沿街商务楼B单元203户，法定代表人赵焕民，注册资本5000万元，设立方式：有限责任公司（自然人独资），经营范围：企业管理咨询、投资咨询……以自有资金对旅游项目、文化项目进行投资、房地产销售代理、房屋租赁、票务代理……，成立日期2014年7月21日。
赵焕民、徐金涛，于案发时已经达到完全刑事责任年龄；
2、受案、立案材料证实：2015年1月6日至12日期间，徐某等人在网上报警称被山东金泰财富企业管理咨询公司以虚构的贷款项目骗取资金，资金去向不明，无法联系到公司相关人员，请求立案。2015年1月15日泰安市公安局网安支队将上述网络报警材料移交经侦支队，同年1月19日公安机关以山东金泰财富企业管理咨询有限公司非法吸收公众存款案立案侦查；
3、到某证明证实：2015年8月26日，民警在泰山区邱家店将赵焕民抓获。同年8月23日，民警在泰安市奥来新天地小区摸排线索时发现徐金涛，并将其抓获；
4、扣押物品清单证实：侦查机关从赵焕民、徐金涛处共扣押电脑主机六台、电脑一体机一台、金泰财富公司资料一宗、手机三部、驾驶证一个、银行卡一张；
5、房屋查封书证证实：张某某（赵焕民妻子）名下位于泰山区五马湖小区16#2单元402的房屋已于2013年、2015年两次被债权人申请查封。徐金涛名下位于泰山区东岳大街100号奥莱新天第11号楼1单元202户于2015年8月被查封。
6、泰安市公安局经济犯罪侦查支队于2017年1月3日的关于山东金泰财富企业管理咨询公司涉嫌非法吸收公众存款案中涉及的金泰财富网站电子数据的说明证实：金泰财富公司的网站服务器设置在阿里云计算公司，2015年5月25日侦查员李学、程涛、亓琛赴杭州阿里云计算公司调取金泰财富网站的电子数据。因数据保存于阿里云计算公司的大型服务器中，所以该数据的原始存储媒介无法封存。在阿里云计算公司工作人员元度的见证下，由阿里云计算公司制作了金泰财富公司网站全部电子数据的备份，将数据带回后交由泰安市公安局网监支队进行恢复。由于对该网站使用什么样编程架构、计算机语言是怎么编写的不清楚，在恢复过程中未能完全恢复该网站数据，也未发现数据存在问题。2016年12月，该支队又将该数据交给泰安市公安局网监支队重新进行恢复，对金泰财富网站进行了完整的恢复，重建了公司虚拟网站，并运用程序语言对网站上记录的投资人的充值金额、提现金额等数据进行了提取，在整个提取、恢复过程中，侦查人员和恢复人员未对提取的原始数据进行任何增加、删除、修改。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人赵焕民、徐金涛违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名均正确，本院予以支持。关于被告人吸收的资金数额问题及投资人提现的资金数额，由公诉机关提供的侦查人员从阿里云计算公司收集的电子数据为证，提取该电子数据由两名侦查人员进行，由金泰财富公司网站服务器设置的阿里云计算公司的工作人员元度的见证，收集程序合法，该电子数据能够作为定案的根据。公诉机关提供的侦查机关析解的投资人的充值金额前后一致，本院对此予以确认。虽然公诉机关提供的两次表格中投资人提现的资金数额差距较大，但结合侦查机关的工作说明，由于第一次未能完全恢复该网站数据，而第二次进行了完整的恢复，重建了公司虚拟网站，并运用程序语言对网站上记录的投资人的充值金额、提现金额等数据进行了提取，因此，公诉机关提供的侦查机关依法重新提取的数据具有可采性。公诉机关据此数值予以指控，本院予以支持。故对被告人及其辩护人所提的应以第一次提取的提现数值为准的辩护意见，不予采纳。对于被告人所提的后台数据中不包括以张某1账户向投资人退赔的款项的辩解意见','2018-10-11
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《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百四十二条被执行人未按执行通知书履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
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