连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0707刑初240号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人赵桂珠，女，1967年5月21日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，个体经营者，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月28日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年9月2日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。
辩护人杨军，江苏衡信达律师事务所律师。
辩护人尚延柱，江苏衡信达律师事务所律师。
被告人王凤娟，女，1969年8月27日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，连云港市赣榆区人民医院职工，住连云港市赣榆区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月5日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年9月2日由该局决定取保候审，2015年10月29日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2017年5月3日由本院决定逮捕，次日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2016）211号起诉书指控被告人赵桂珠、王凤娟犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2016年6月1日、2016年11月10日两次公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员孙某1出庭支持公诉，被告人赵桂珠及其辩护人杨军、尚延柱、被告人王凤娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年至2014年7月，被告人赵桂珠、王凤娟以中国甘肃富某伟业矿业有限公司、北京今朝汇元珠宝首饰有限公司等名义，通过口口相传等方式进行宣传，以高利息、拿提成为诱惑，采取置押业务、股权代持、股权质押借款等形式向社会公众非法吸收资金，被告人赵桂珠非法吸收资金共计人民币1065.079万元，被告人王凤娟非法吸收资金共计人民币248.4万元。分述如下：
一、2011年至2013年8月1日，陈某5（另案处理）利用中国甘肃富某伟业矿业有限公司等名义，通过口口相传等方式进行宣传，以高利息、拿提成为诱惑，采取股权质押借款形式，向社会不特定对象非法吸收资金。其中，被告人赵桂珠作为其业务员先后向6人吸收资金共计人民币94万元，被告人王凤娟作为其业务员先后向17人吸收资金人民币120万元。其中：
1、2013年6月29日，被告人赵桂珠吸收杨某1人民币1万元，支付利息0.1万元。
2、2013年7月10日，被告人赵桂珠吸收李某1人民币2万元，支付利息0.4万元。
3、2013年5月5日，被告人赵桂珠吸收韩某人民币1万元，支付利息0.3万元。
4、2013年3月至4月，被告人赵桂珠2次吸收蒋某1人民币15万元，支付利息2.9万元。
5、2013年3月18日，被告人赵桂珠吸收杨某2人民币3万元，支付利息0.6万元。
6、2011年8月29日至2013年8月1日，被告人赵桂珠先后17次吸收程某1人民币69万元，支付利息14.94万元。
7、2013年4月至5月6日，被告人赵桂珠吸收辛某人民币3万元，支付利息0.9万元。
8、2013年3月14日至3月25日，被告人王凤娟2次吸收姜某1人民币5万元，支付本金2万元，利息1.26万元。
9、2013年4月25日至5月20日，被告人王凤娟2次吸收宋丽人民币11万元，支付利息3.4万元。
10、2013年3月10日至5月30日，被告人王凤娟5次吸收钟某某人民币7万元。
11、2013年7月25日，被告人王凤娟吸收孙某2人民币4万元，支付本金2万元，利息0.8万元。
12、2013年5月15日，被告人王凤娟吸收王某1人民币8万元，支付利息2.4万元。
13、2013年6月24日，被告人王凤娟吸收殷某1人民币10万元，支付利息3万元。
14、2013年5月至8月1日，被告人王凤娟先后5次吸收卜某1人民币24万元。
15、2013年4月20日至5月25日，被告人王凤娟吸收徐某1人民币3万元。
16、2013年4月25日至5月30日，被告人王凤娟吸收王某2人民币2万元。
17、2013年7月25日，被告人王凤娟吸收封某人民币7万元，支付利息1.89万元。
18、2013年3月25日至5月30日，被告人王凤娟2次吸收董某2人民币9万元。
19、2013年5月25日至7月15日，被告人王凤娟先后3次吸收张某15玲人民币11万元。
20、2013年4月至7月20日，被告人王凤娟3次吸收高某1人民币4万元，支付利息0.4万元。
21、2013年7月10日，被告人王凤娟吸收谷某人民币3万元，支付利息0.6万元。
22、2013年5月15日，被告人王凤娟吸收李某2人民币2万元，支付利息0.3万元。
23、2013年3月至5月，被告人王凤娟先后2次吸收张某1人民币9万元，支付利息2.82万元。
24、2013年8月、9月，被告人王凤娟吸收汤某人民币1万元，支付利息0.2万元。
二、2013年8月至2014年7月期间，被告人赵桂珠利用其经营的连云港市天元珠宝销售有限公司及海头分公司，通过实体金店加盟北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司以及利用甘肃富某伟业矿业有限公司等名义，通过口口相传等方式进行宣传，以高利息、拿提成为诱惑，采取置押业务、股权代持、股权质押借款等形式，向社会不特定对象非法吸收资金共计人民币971.079万元，其中被告人王凤娟作为业务员参与向24人吸收资金人民币128.4万元。分述如下：
1、2013年10月25日，被告人赵桂珠吸收陈某1人民币5万元。
2、2014年5月25日至7月25日，被告人赵桂珠3次吸收尹某人民币18万元，支付利息3.22万元。
3、2013年12月21日，被告人赵桂珠吸收王某4人民币1万元。
4、2014年6月21日，被告人赵桂珠吸收边某人民币0.5万元。
5、2014年6月14日，被告人赵桂珠吸收宋某1人民币1.3万元，支付价值0.3119万元的黄金饰品。
6、2014年5月29日，被告人赵桂珠吸收王某5人民币3.7万元，支付价值0.9226万元的黄金饰品。
7、2013年9月5日，被告人赵桂珠吸收殷某2人民币3万元，支付利息0.6万元。
8、2013年8月30日，被告人赵桂珠吸收李某3人民币5万元，支付利息1万元。
9、2013年9月5日，被告人赵桂珠吸收张某2人民币3万元，支付利息0.6万元。
10、2014年4月12日，被告人赵桂珠吸收张某3人民币2万元。
11、2013年3月29日，被告人赵桂珠吸收姜某某1人民币2万元。
12、2014年1月至7月间，被告人赵桂珠2次吸收王某6人民币75万元。
13、2013年8月25日，被告人赵桂珠吸收庞某人民币50万元，支付利息5万元。
14、2013年9月10日，被告人赵桂珠吸收仲某1人民币40万元，支付利息4万元。
15、2013年9月至2014年7月期间，被告人赵桂珠6次吸收温某人民币46万元，支付利息10.8万元。
16、2014年3月29日，被告人赵桂珠吸收李某4人民币5万元。
17、2014年6、7月间，被告人赵桂珠2次吸收孙某3人民币4万元。
18、2014年6月份，被告人赵桂珠2次吸收任某人民币1.2万元，支付价值0.0484万元的黄金饰品。
19、2013年6月至2014年7月期间，被告人赵桂珠2次吸收殷某1人民币4万元。
20、2013年12月5日至2014年7月20日，被告人赵桂珠2次吸收周某1人民币9万元，支付利息0.175万元。
21、2014年4月12日，被告人赵桂珠吸收王某7人民币2万元。
22、2014年1月至4月期间，被告人赵桂珠2次吸收殷某3人民币0.35万元，支付价值0.0926万元的黄金饰品。
23、2014年1月7日，被告人赵桂珠吸收王明明人民币1万元。
24、2014年7月12日，被告人赵桂珠2次吸收程某2人民币4万元。
25、2014年1月19日，被告人赵桂珠吸收柏某人民币2万元。
26、2013年8月至2014年7月，被告人赵桂珠3次吸收孙某4人民币6.5万元，支付利息0.2万元。
27、2013年10月至2014年7月期间，被告人赵桂珠吸收谢某1人民币3.057万元，支付利息0.12万元、价值0.0158万元的黄金饰品。
28、2014年3月29日，被告人赵桂珠吸收郑某1人民币0.5万元。
29、2011年6月至2014年6月期间，被告人赵桂珠7次吸收张某4人民币46万元，支付利息4.245万元。
30、2014年7月8日，被告人赵桂珠吸收邱某人民币3万元。
31、2014年1月至7月，被告人赵桂珠9次吸收张某5人民币15万元，支付利息0.21万元。
32、2013年4月至2014年6月期间，被告人赵桂珠16次吸收姚某1人民币67.81万元，支付利息1.8万元、价值0.4471万元的黄金饰品。
33、2013年8月30日至2014年5月期间，被告人赵桂珠3次吸收辛某人民币2.65万元，支付利息0.6万元。
34、2013年11月份，被告人赵桂珠吸收祁某1人民币2万元，支付利息0.42万元。
35、2013年8月至2014年7月，被告人赵桂珠26次吸收王某8人民币70.3万元，支付利息7.4万元。
36、2013年8月5日至2014年7月27日，被告人赵桂珠4次吸收王某9人民币33万元，支付利息0.81万元。
37、2013年8月份，被告人赵桂珠2次吸收张某6人民币2万元，支付利息0.205万元。
38、2014年4月26日，被告人赵桂珠吸收仲某2人民币1.5万元。
39、2013年5月至2014年7月期间，被告人赵桂珠5次吸收仲某3人民币16.5万元。
40、2014年1月13日至17日，被告人赵桂珠2次吸收吴某人民币16万元。
41、2013年8月25日至2013年12月10日，被告人赵桂珠5次吸收张某7人民币26万元，支付利息2.54万元。
42、2013年9月5日至10日，被告人赵桂珠2次吸收荣某人民币2万元，支付利息0.2万元。
43、2014年5月25日，被告人赵桂珠吸收孟某人民币2万元。
44、2013年11月15日，被告人赵桂珠吸收郑某2人民币1万元，支付利息0.16万元。
45、2014年4月至7月，被告人赵桂珠2次吸收孙某5录人民币7万元，支付利息0.036万元。
46、2014年7月8日，被告人赵桂珠吸收崔某1人民币3万元。
47、2013年9月20日，被告人赵桂珠吸收宋某2人民币1万元，支付利息0.3万元。
48、2014年7月19日，被告人赵桂珠吸收王某10人民币1万元，支付利息0.3万元。
49、2013年8月30日，被告人赵桂珠吸收杨某3人民币10万元。
50、2013年9月10日，被告人赵桂珠吸收董某1人民币4万元，支付利息0.42万元。
51、2013年8月20日，被告人赵桂珠吸收高某2人民币1万元，支付利息0.2万元。
52、2013年9月10日至2014年7月28日，被告人王凤娟4次吸收王某11人民币10万元，支付利息0.7万元。
53、2013年9月10日，被告人赵桂珠吸收王某12人民币1万元，支付利息0.1万元。
54、2013年8月20日，被告人赵桂珠吸收李某5人民币2万元，支付利息0.2万元。
55、2013年10月13日至2014年3月29日，被告人赵桂珠3次吸收邵某1人民币20万元，支付利息5.4万元。
56、2014年1月16日，被告人赵桂珠吸收林某人民币2万元。
57、2013年8月至2014年7月，被告人赵桂珠8次吸收王某13人民币13万元，支付利息2.06万元。
58、2013年12月15日至2014年7月7日，被告人赵桂珠4次吸收蒋某1人民币10万元，支付0.9万元利息。
59、2013年8月20日，被告人赵桂珠吸收刘某1人民币1万元，支付利息0.12万元。
60、2013年8月15日至2014年7月20日，被告人赵桂珠8次吸收周某2人民币42万元，支付利息1.52万元。
61、2014年1月7日，被告人赵桂珠吸收张某8人民币0.67万元，支付价值0.1665万元黄金饰品。
62、2014年6月27日，被告人赵桂珠吸收谢某2人民币1万元。
63、2013年8月至2014年7月，被告人赵桂珠9次吸收刘某2人民币26万元，支付利息0.848万元。
64、2013年12月16日，被告人赵桂珠吸收李某6人民币0.587万元，支付价值0.1643万元黄金饰品。
65、2013年8月25日至2013年12月12日，被告人赵桂珠4次吸收程某3人民币2.71万元，支付利息0.2万元，价值0.1981万元黄金饰品。
66、2013年9月25日，被告人赵桂珠吸收万某1人民币5万元，支付利息1.5万元。
67、2013年12月至2014年4月期间，被告人赵桂珠4次吸收徐某2人民币31万元。
68、2013年9月10日，被告人赵桂珠吸收张某9人民币2万元，支付利息0.2万元。
69、2011年11月30日至2014年3月27日，被告人赵桂珠6次吸收王某14、李某10人民币31万元，支付利息2万元。
70、2013年8月16日至2014年7月16日，被告人赵桂珠2次吸收张某10录人民币4万元，支付利息0.6万元。
71、2013年11月5日，被告人赵桂珠吸收孙某6人民币1万元。
72、2014年3月29日，被告人赵桂珠吸收刘某3人民币1万元。
73、2014年2月4日，被告人赵桂珠吸收李某7人民币1.014万元，支付价值0.2837万元黄金饰品。
74、2013年12月30日，被告人赵桂珠吸收祁某2人民币3万元。
75、2012年8月至2014年7月期间，被告人赵桂珠3次吸收汤某人民币5.931万元，支付价值1.1004万元黄金饰品。
76、2013年11月至2014年7月，被告人赵桂珠4次吸收柳某人民币14.5万元。
77、2013年8月10日至10月20日，被告人赵桂珠2次吸收高某1人民币4万元，支付利息0.8万元。
78、2013年10月10日至11月5日，被告人赵桂珠2次吸收张某11人民币8万元。
79、2013年9月至2014年6月期间，被告人赵桂珠4次吸收张某12人民币13万元，支付利息0.6万元。
80、2014年1-7月期间，被告人赵桂珠吸收王某15人民币1.22万元，支付价值0.305万元的黄金饰品。
81、2013年9月至2014年7月，被告人赵桂珠5次吸收祝某人民币11.3万元，支付利息0.68万元。
82、2014年7月11日，被告人赵桂珠吸收祁某1人民币2万元。
83、2014年4月27日至6月20日，被告人赵桂珠2次吸收吕某人民币3.88万元，支付价值0.4681万元黄金饰品。
84、2013年10月20日，被告人赵桂珠吸收孙某7人民币5万元，支付利息0.08万元。
85、2014年3月29日，被告人赵桂珠吸收苗某人民币13万元。
86、2014年3月19日，被告人赵桂珠吸收葛某人民币4万元。
87、2014年3月19日，被告人赵桂珠吸收滕某人民币4万元。
88、2014年4月份，被告人赵桂珠吸收黄某人民币3万元，支付利息0.24万元。
89、2013年12月29日，被告人赵桂珠吸收陈某3人民币4万元。
90、2013年8月5日至12月15日，被告人赵桂珠3次吸收张某13人民币16万元，支付利息1.58万元。
91、2013年8月5日至2014年7月14日，被告人赵桂珠3次吸收徐某3人民币6万元，支付利息0.2万元。
92、2013年8月5日，被告人赵桂珠吸收闫某、李某11人民币2万元，支付利息0.2万元。
93、2014年7月27日，被告人赵桂珠吸收章某人民币1万元。
94、2014年1月19日，被告人赵桂珠吸收徐某4人民币1万元。
95、2013年11月10日，被告人王凤娟吸收宋某3人民币2万元，支付利息0.48万元。
96、2013年11月10日，被告人王凤娟吸收陈某2人民币2万元，支付利息0.48万元。
97、2013年8月25日至12月25日，被告人王凤娟吸收钟某某人民币2万元，支付利息0.2万元。
98、2013年至2014年4月3日，被告人王凤娟7次吸收卜某1人民币63万元，支付本金2万元，利息0.9万元。
99、2013年8月至9月，被告人王凤娟2次吸收徐某1人民币2万元，支付利息0.1万元。
100、2013年9月15日，被告人王凤娟吸收王某2人民币1万元，支付利息0.1万元。
101、2013年8月15日，被告人王凤娟吸收李某8人民币10万元，支付利息1万元。
102、2014年6月2日，被告人王凤娟吸收王某16人民币6万元。
103、2013年8月至2014年6月期间，被告人王凤娟2次吸收房某人民币10万元，支付利息1.5万元。
104、2013年9月份，被告人王凤娟吸收樊某1人民币1万元，支付利息0.105万元。
105、2013年8月10日，被告人王凤娟吸收刘某4人民币2万元，支付利息0.4万元。
106、2013年8月20日，被告人王凤娟吸收穆某人民币1万元，支付利息0.1035万元。
107、2013年8月20日，被告人王凤娟吸收姚某2人民币1万元，支付利息0.1035万元。
108、2013年8月至2013年12月，被告人王凤娟4次吸收张某1人民币5万，支付利息0.51万元。
109、2013年9月10日，被告人王凤娟吸收王某17人民币4万元，支付利息1.28万元。
110、2013年9月10日，被告人王凤娟吸收邵某2人民币6万元，支付利息1.2万元。
111、2013年8月6日，被告人王凤娟吸收李某9人民币1万元。
112、2014年5月6日，被告人王凤娟吸收王某3人民币8万元，支付利息1.92万元。
113、2013年8月10日至10月20日，被告人王凤娟2次吸收高某1人民币4万元，支付利息0.8万元。
114、2013年12月29日，被告人王凤娟吸收陈某3人民币4万元。
115、2013年11月15日，被告人王凤娟吸收徐某5人民币2万元，支付利息0.48万元。
116、2013年8月30日，被告人王凤娟吸收王某18人民币2万元，支付利息0.2万元。
117、2013年8月25日，被告人王凤娟吸收韦某人民币1万元，支付利息0.2万元。
118、2013年12月19日至2014年7月17日，被告人王凤娟2次吸收汤某人民币5.931万元，支付价值1.1004万元黄金饰品。
被告人赵桂珠、王凤娟归案后均如实供述犯罪事实。
公诉机关当庭出示了被告人赵桂珠、王凤娟的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据证实被告人赵桂珠、王凤娟犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定进行处罚。同时提出被告人赵桂珠、王凤娟共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪；被告人赵桂珠在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，是主犯，应当按照其所参与、组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人王凤娟在共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一、二款的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人赵桂珠、王凤娟归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，是坦白，可以从轻处罚。
被告人赵桂珠对指控的罪名及2013年8月份以后利用天元珠宝销售有限公司向社会公众吸收资金的事实无异议，提出其在2013年8月份以前是作为业务员跟着陈某4干的，8月份以后，其从陈维岭处接手，主要是把之前到期的借款转新合同的辩解意见。
被告人王凤娟对指控的罪名和事实无异议。
被告人赵桂珠的辩护人提出以下辩护意见：1、2013年8月份前，被告人赵桂珠是陈某4的业务员，只应对自己经手的款项负责；2、2013年8月4日，被告人赵桂珠从陈维岭处接手之后更换单据、转单据等部分资金不应当计算在被告人赵桂珠吸收资金数额之内；3、被告人赵桂珠不是本案的主犯，甘肃富某矿业和北京今朝汇元珠宝有公司或公司负责人应当是主犯，赵桂珠是从犯；4、被告人赵桂珠到案后如实供述其犯罪行为，当庭自愿认罪，请求法庭酌情从轻处罚；5、被告人赵桂珠无前科劣迹。
经审理查明：
2011年至2014年8月间，被告人赵桂珠、王凤娟以中国甘肃富某伟业矿业有限公司、北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司等名义，通过口口相传、开会宣讲、发展业务员等方式进行宣传，以高利息、拿提成、免费提供黄金首饰等为诱惑，采取股权代持、销售置押、股权质押借款等形式，向社会公众非法吸收资金，被告人赵桂珠非法吸收资金共计人民币1067.079万元，被告人王凤娟非法吸收资金共计人民币203.4万元。
一、2011年至2013年8月3日，陈某5（另案处理）利用中国华鑫矿业有限公司、甘肃富某伟业矿业有限公司等名义，通过口口相传、开会宣讲等方式进行宣传，以高利息、拿提成为诱惑，采取股权质押借款形式，向社会不特定对象非法吸收资金。期间，被告人赵桂珠、王凤娟作为其业务员参与部分非法吸收资金的行为，其中被告人赵桂珠先后向8人吸收资金共计人民币101万元，被告人王凤娟先后向16人吸收资金人民币108万元。分述如下：
（一）2013年6月29日，被告人赵桂珠吸收杨某1人民币1万元，后归还人民币0.1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
1、以甘肃富某伟业矿业有限公司名义出具的收款收据、股权质押借款合同，证明：被告人以甘肃富某伟业矿业有限公司名义、以股权质押形式向杨某1吸收存款1万元的事实。
2、证人杨某1的证词笔录，证明：2013年，我听寻某说富某伟业矿业是大企业，很快要在美国上市，投资进去公司保证连本带利归还，我分别于2013年5月5日、5月10日、6月29日投了3万元、3万元、1万元，前两次是陈某4经手的，第三次是赵桂珠经手的，第三次投入的1万元给了我0.1万元利息。2014年1月17日，在今朝汇元珠宝店，赵桂珠将上述投资连本带利计算后重新出具了富某矿业的收款收据和股权质押借款合同，金额为8.96万元。
3、被告人赵桂珠的供述和辩解，证明：2013年8月份以前，赣榆地区的中国华鑫矿业有限公司和甘肃富某矿业有限公司的股权代持和股权质押项目是由陈某4负责，我跟着陈某4干，8月份以后，公司不让陈某4干了，让我负责，我做了2013年8、9月份的业务，到2013年10月份就不干这块了，有一部分甘肃富某伟业矿业的投资人借款到期，总公司没有钱还，我帮他们转单子继续投资，2013年8、9月份我大概做了100来万甘肃富某伟业矿业的股权质押业务，2013年12月15日，我分别在青口镇和海头镇各开了一家今朝汇元珠宝公司的金店，我负责经营，主要做两种业务，一是质押销售，客户想要黄金，就按比例交押金，黄金首饰拿走试戴，一年以后，押金扣除一折后退还客户，黄金首饰也归客户；二是增值政策，客户投资12-13个月，年息0.25万-0.28万元，到期一次还本付息。我的金店总共做了几百万元的业务，具体数字记不清了，具体业务是业务员做的。
（二）2013年7月10日，被告人赵桂珠吸收李某1人民币2万元，后归还人民币0.4万元。 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"桂召丹诉万磊民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2014-11-28\\\\\",\\\\\