宁波市海曙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬海刑初字第692号
公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。
被告单位宁波新世纪医药有限公司。
诉讼代表人林联君。
被告人王建华。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年3月6日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪。诈骗罪于同年4月10日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人ＸＸ，浙江和诚震旦律师事务所律师。
辩护人钟孝勤，浙江和诚震旦律师事务所律师。
被告人王金香。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年3月6日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪。诈骗罪于同年4月10日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人王箴若，浙江元甬律师事务所律师。
浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉（2014）1005号起诉书指控被告单位宁波新世纪医药有限公司犯非法吸收公众存款罪，被告人王建华、王金香犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2014年12月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员张娟出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人林联君，被告人王建华、王金香及辩护人ＸＸ、钟孝勤、王箴若到庭参加诉讼。2015年3月3日，浙江省宁波市海曙区人民检察院以本案需补充侦查为由，提请本院延期审理，本院于同日决定延期审理。同年4月3日，浙江省宁波市海曙区人民检察院提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。同年7月2日，本院报请宁波市中级人民法院延长审限三个月。现已审理终结。
浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，
（一）非法吸收公众存款
自2011年4月至2013年7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以其开办的宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以月息1.5%至13.5%的利息作为回报，向社会不特定公众戴某、钱某乙、董某等28人处，共计“借款”3400余万元。案发前，两名被告人已支付利息共计260余万元。具体分述如下：
1．2013年3月19日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%-3%的月息向王某丙借款人民币20万元，案发前，已支付利息人民币0.9万元。
2．2013年4月至5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%-3%的月息向被害人钱某乙借款人民币共计32万元，已支付利息共计人民币2.16万元。
3．2013年4月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2.5%的月息向被害人裘某甲借款人民币共计29.75万元，已支付利息共计人民币0.85万元。
4．2013年3月至7月间，在宁波海曙易借双赢投资咨询有限公司法定代表人蔡某的居间介绍下，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%-5%的月息，向被害人董某借款人民币共计158.4万元，已支付利息共计人民币4.44万元。
5．2011年4月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人周某借款人民币20万元，已支付利息共计人民币10万元。
6．2013年4月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以4%的月息向被害人傅某借款人民币33.6万元，已支付利息共计人民币4.2万元。
7．2011年5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以4%的月息向被害人陈某丙借款人民币100万元，已支付利息人民币2万元。
8．2012年9月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人寿某借款人民币30万元。
9．2013年3月至5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%-3.5%的月息，向被害人钱某丙借款人民币共计133.745万元，已支付利息共计人民币9.985万元。
10．2013年6月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人李某甲借款人民币共计10万元，已支付利息人民币0.135万元。
11．2013年3月19日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人戴某借款人民币20万元，已支付利息人民币0.9万元。
12．2013年3月至6月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以7.5%的月息，向被害人裘某乙借款人民币共计213.495万元。
13．2013年6月28日，被告人王建华伙同被告人王金香以银行转贷需一笔资金短期使用为由，向被害人石某借款人民币50万元，已支付利息共计人民币4万元。
14．2013年2月，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1%的月息，向被害人张某丁借款人民币30万元，已支付利息11.8万元。
15．2012年11月至2013年5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人吕某借款人民币共计49万元，已支付利息人民币1.25万元。后被告人王金香委托其姐王某甲用和田玉、产品货物等抵债27万元，现欠款人民币20.75万元。
16．2013年5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%的月息，向被害人陈某丁、被害人谢某借款人民币共计11万元，已支付利息共计人民币0.66万元。
17．2013年4月间，被告人王建华伙同被告人王金香以转贷急需资金为由，向被害人陈和定借款500万元，至案发，已支付人民币5万元。
18．2013年3月至4月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要装修为由，以5%的月息，向被害人裘某丙借款人民币共计19万元，至案发，已支付利息共计人民币1万元。
19．2013年6月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要转贷等为由，通过范某向钱某甲、张世芳等人借款人民币共计280万元。
20．2013年1月至5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，向被害人顾某借款人民币共计83万元，已支付利息共计人民币7.3万元。
21．2012年2月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人练某借款两次，共计人民币28.8万元，案发前，已支付利息共计人民币2.2万元。
22．2013年5月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，向被害人徐某甲借款人民币共计447万元，案发前，已支付利息共计人民币45.65万元。
23．2013年1月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%的月息，向被害人吴某借款人民币共计169.16万元，至案发，已支付利息共计人民币64.53万元。
24．2012年1月份，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人李某乙借款人民币130万元，案发前，已归还本金人民币50万元，已支付利息共计人民币8.4万元。
25．2011年12月至2012年10月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的年息，向被害人张某戊借款人民币共计50万元，案发前，已支付利息共计人民币12.201万元。
26．2013年6月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人王某乙借款人民币90万元，案发前，已支付利息共计人民币1.35万元。
27．2013年6月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，向被害人胡某借款人民币共计386.95万元，案发前，已支付利息共计人民币12.15万元。
（二）诈骗
2013年7月30日，因资金链断裂，在没有还款能力即将预谋跑路之前，被告人王建华伙同被告人王金香，以需要银行转贷为由，利用高额利息骗取了被害人徐某乙的信任，签订了内容为短期转贷的借款合同，在收到被害人徐某乙打入的人民币500万元之后，两名被告人随即逃跑。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告单位宁波新世纪医药有限公司、被告人王建华、王金香，违反国家金融管理制度，扰乱市场金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，并给存款人造成损失人民币3200余万元，被告人王建华系直接负责的主管人员，被告人王金香系直接责任人员。被告单位宁波新世纪医药有限公司、被告人王建华、王金香的行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人王建华又伙同被告人王金香，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人钱款，数额特别巨大，其行为又构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条之规定，予以惩处。
被告单位宁波新世纪医药有限公司的诉讼代表人对起诉指控的犯罪事实无异议。
被告人王建华对于起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名没有意见，但辩解其向陈某丙支付的利息差不多可以充抵借款本金；向张某丁支付的利息已超出起诉指控的金额；向范某借款仅100万元左右，部分借款资金没有实际到位；向顾某所借款项中其中有一笔18万元借款是利滚利。被告人王建华还辩解部分借款对象是公司员工、朋友。被告人王建华辩解其行为不构成诈骗罪。
辩护人认为，1、对于起诉指控的非法吸收公众存款罪部分，应当按照扣除利息后实际吸收的款项数额来认定本案的涉案金额；本案系单位犯罪，被告人王建华所借款项用于公司经营，而非用于个人挥霍；在起诉指控所涉的被害人中，其中部分是被告单位的员工，部分是亲属、朋友，不是非特定的社会公众，对于该部分借款不应认定为犯罪金额。对于公诉机关指控被告人王建华犯诈骗罪，辩护人认为不能成立，理由如下；一是被告人王建华主观上没有非法占有的故意，被告人王建华当时向徐某乙借款的目的是为了先还清建设银行的贷款，在还款后注销抵押物（海曙区环城西路的店面房）的他项权证后，再以该抵押物向工商银行贷款，待工商银行放贷后再用来归还徐某乙的借款，因此被告人王建华对于该笔借款主观上没有非法占有的故意；二是被告人王建华在向徐某乙借款时，有证据表明其通过俞某已经向工商银行镇海石化支行启动了贷款程序，并且其也向他人筹借了1050万元资金，因此客观上被告人王建华没有虚构事实，隐瞒真相，因此，被告人王建华向徐某乙借款500万元是一笔民间借贷行为，不符合诈骗罪的构成要件，被告人王建华的行为不构成诈骗罪。本案中，被告人王建华原藏匿于江西，回宁波目的是向公安机关自首，其虽在宁海县力洋被抓，是因为需要向亲友交代其投案后家中相关事务的安排，应当认定为投案途中；归案后能主动交代犯罪事实，是自首。
被告人王金香对于起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名没有意见，但辩解王建华在向石某、陈和定、范某借款过程中，其没在借条上签字，对借款不知情。被告人王金香认为自己的行为不构成诈骗罪。
辩护人认为被告人王金香的行为不构成诈骗罪，理由如下：一是王金香在借款合同上签字时，合同的内容是空白的，不知借款合同内容；不知道借款的金额；也不知道借款的用途；二是被告人王金香对所借款项没有支配权，也没有进行过处分；三是逃逸行为不能说明被告人王金香有非法占有的目的。另外当时王建华对于该款借款确实是为了转贷而借用，没有虚构事实和隐瞒真相。对于公诉机关指控的被告人王金香犯非法吸收公众存款罪，辩护人认为部分受害者系被告人的亲友或单位职工，不属于不特定对象；部分受害者已经收取了高额利息，部分款项是王建华单独出面借取，不应计入王金香的犯罪金额。被告人王金香在共同犯罪中是从犯。被告人王金香在被抓获前委托了其亲属向公安机关询问了投案的相关情况，后在投案途中被公安机关抓获，应当认定自动投案，归案后能如实供述犯罪事实，是自首。
经审理查明，自2011年4月至2013年7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以其俩经营的被告单位宁波新世纪医药有限公司融资及需要资金周转等为由，以高额利息作为回报，向社会不特定公众王某丙、戴某、钱某乙、董某等人非法吸收存款共计3900余万元。具体分述如下：
2013年3月19日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司融资为由，以1.5%的月息向王某丙借款人民币20万元，至案发前，已支付利息人民币0.9万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人王某丙的陈述材料，证实2013年3月19日，其与宁波新世纪医药有限公司签订了债务融资协议，宁波新世纪医药有限公司向其融资20万元，约定融资期限为三年，利息为月息1.5%，后其拿了三个月利息共0.9万元的事实。
2．债务融资协议，证实2013年3月19日，被害人王某丙与宁波新世纪医药有限公司签订协议，约定相关融资事项等事实。
3．收款收据，证实宁波新世纪医药有限公司于2013年3月19日收到王某丙缴付的医药门诊融资款人民币20万元的事实。
4．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年4月至5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%-3%的月息向被害人钱某乙借款人民币共计32万元，至案发前，已支付利息共计人民币2.16万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人钱某乙的陈述材料，证实2013年4月初，其在东南商报上看到一则易借双赢投资咨询有限公司的广告，其电话联系了该公司的蔡经理，后蔡经理陪同其到宁波新世纪医药有限公司，当时王建华、王金香接待了其，并告知其公司资金周转有困难，需要短期借款。其经过考虑后于同月18日，将20万元借给了宁波新世纪医药有限公司，王建华出具了借条，口头约定利息为月息2至3分，同年5月22日，其又借给王建华12万元，至案发，其共拿到利息2.16万元的事实。
2．证人蔡某的证言材料，证实被害人钱某乙出借资金给王建华、王金香的事实。
3．借条，证实钱某乙先后于2013年4月18日、5月22日，分别将20万元和12万元借给宁波新世纪医药有限公司的事实。
4.上海浦东发展银行个人存款跨行通存业务回单、中国工商银行个人业务凭证，证实钱某乙先后两次将20万元和12万元存入王建华银行账户的事实。
5.户名为钱某乙的牡丹灵通卡账户历史交易明细，证实其先后三次共收到利息共计2.16万元的事实。
6.被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年4月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2.5%的月息向被害人裘某甲借款人民币共计29.75万元，已支付利息共计人民币0.85万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人裘某甲的陈述材料，证实2013年5月初，其通过中介公司来到宁波新世纪医药有限公司，当时接待她的是王建华，王建华表示公司资金周转困难，向其借钱，并约定利率为月息2.5分。后其在5月3日汇给王建华人民币17万元，同年6月8日在扣除0.25万元利息后借给王建华9.75万元，同年7月3日，又借给王建华3万元，期间共收到利息0.85万元的事实。
2．宁波银行个人转账凭证，证实裘某甲分别于2013年5月3日、6月8日、7月3日，分别汇入王建华账户17万元，汇入王金香账户9.75万元、3万元的事实。
3．借条，证实被告人王建华、王金香于2013年7月3日出具给裘某甲一张借条，借到裘某甲人民币共计30万元的事实。
4．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年3月至7月间，在宁波海曙易借双赢投资咨询有限公司法定代表人蔡某的居间介绍下，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%-5%的月息，向被害人董某借款人民币共计158.4万元，案发前，已支付利息共计人民币4.44万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人董某的陈述材料，证实2013年3月，其通过易借双赢投资咨询有限公司蔡某的介绍到宁波新世纪医药有限公司，并认识了王金香，听蔡某介绍，宁波新世纪医药有限公司因扩大规模需要资金，后其于同月5日，借给王金香60万元，约定月息3分；同年4月15日，又借给王金香14万元，约定月息3分；同年6月13日，借给王金香76.4万元，约定月息4.5分；同年7月10日，又以现金形式借给王金香8万元，约定月息5分，期间其共收到利息4.44万元的事实。
2．证人蔡某的证言材料，证实被害人董某通过其出借资金给王建华、王金香的事实。
3.易借双赢民间信用借款合同、借条，证实2013年3月5日，王金香向董某借款60万元，约定利息为月息3分；2013年4月15日，王金香向董某借款14万元，约定利息为月息3分；2013年6月13日，王金香向董某借款80万元，约定月息4.5分；2013年7月10日，王金香向董某借款8万元的事实。
4.户名为董某的工商银行理财金账户历史明细清单、户名为董某的工商银行活期历史明细清单，分别证实2013年3月5日、4月15日、6月13日，在上述两账户中先后交易60万元、14万元、76.4万元的事实。
5.户名为董某的工商银行理财金账户历史明细清单、户名为董某的工商银行活期历史明细清单，分别证实董某曾先后收到利息共计4.44万元的事实。
6.被告人王建华、王金香的供述在案。
2011年4月14日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以2%的月息，向被害人周某借款人民币共计20万元，已支付利息共计人民币10万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人周某的陈述材料，证实2011年4月14日，其通过王金兰联系上宁波新世纪医药有限公司王金香，王金香表示要借款用于公司购买房产、养猪等，其同意后将20万元汇入王金香的个人账户，约定利息是月息2分，至案发，其共收到利息10万元的事实。
2．借条，证实周某于2011年4月14日将20万元借给王金香的事实。
3．中国工商银行个人业务凭证（填单），证实2011年4月14日在王金香的账户内存入20万元的事实。
4．户名为周某的建设银行银行卡客户交易明细，证实周某先后收到利息的事实。
5．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年2月20日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以4%的月息向被害人傅某借款人民币共计33.6万元，案发前，已支付利息共计人民币4.2万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人傅某的陈述材料，证实2013年年初时，其通过宁波海曙易借双赢投资咨询有限公司老板娘的介绍，到宁波新世纪医药有限公司，后王金香说需要资金周转，约定利息为月息4分，其同意借给王金香35万元，在扣除第一个月利息1.4万元后，其于同年2月20日通过银行转账借给王金香共33.6万元，后来又收到三个月利息共计4.2万元的事实。
2．证人蔡某的证言材料，证实被害人傅某出借资金给王建华、王金香的事实。
3．易借双赢民间信用借款合同、借条，证实2013年2月20日，傅某借给王金香35万元，约定月息4分的事实。
4．中国工商银行个人业务凭证（填单），证实2013年2月20日在王金香的个人账户内存入33.6万元的事实。
5．户名为傅某的工商银行交易明细，证实傅某先后收到利息共计4.2万元的事实。
6.被告人王建华、王金香的供述在案。
2011年5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，向被害人陈某丙借款人民币100万元。2013年5月6日，被告人王金香又向陈某丙出具借款100万元的借条，至案发，已支付利息人民币2万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人陈某丙的陈述材料，证实2011年5月，王金香通过王金兰向其借款100万元，用于转贷，当时约定利息为每月4分，其同意并借款100万元给王金香，后来王金香又先后借款100万元和50万元，2013年5月，王金香仅归还了150万元，在同年5月6日，王金香重新出具了借条，借款仍为100万元，此后其拿到过2万元利息。
2.借条，证实王金香于2013年5月6日出具给陈某丙一张借款金额为100万元的借条。
3.宁波银行个人转账凭证，证实2011年5月13日，从陈某丙的银行账户中转账100万元至王金香账户的事实。
4.被告人王建华、王金香的供述在案。
2012年9月20日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人寿某借款人民币30万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人寿某的陈述材料，证实其听宁波新世纪医药有限公司总经理林联君讲公司需要资金周转，后在与王金香约定利息为月息1.5分后，其于2012年9月20日将30万元借给王金香的事实。
2．借条，证实寿某于2012年9月20日将30万元借给王金香的事实。
3．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年3月至5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3.5%的月息，向被害人钱某丙借款人民币共计133.745万元，已支付利息共计人民币9.985万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人钱某丙的陈述材料，证实其于2013年3月通过易借双赢投资咨询有限公司的老板蔡某联系上王金香，王金香以公司开办中医诊所需要资金为由向其借款，并约定月息3.5分。同年3月24日，其借给王金香55万元，倒扣第一个月利息1.925万元，实际借给王金香53.075万元；同年3月26日，其借给王金香38万元，倒扣第一个月利息1.33万元，实际借给王金香36.67万元；同年4月8日，其借给王金香14.5万元，倒扣第一个月利息0.5万元，实际借给王金香14万元；同年5月16日，其又让其老婆拿着现金30万元到宁波新世纪医药有限公司，将钱借给王金香。至案发，其先后收到利息共计9.985万元的事实。
2．证人蔡某的证言材料，证实被害人钱某丙出借资金给王建华、王金香的事实。
3.易借双赢民间信用借款合同、借条、中信银行个人跨行通存业务回单，证实2013年3月24日，王金香向钱某丙借款55万元，钱某丙实际汇入王金香账户53.075万元的事实。
4．借条、借款担保承诺、中国建设银行个人跨行通存业务客户回单，证实2013年3月26日，王金香向钱某丙借款38万元，约定利息为月息3.5分，实际汇入王金香账户36.67万元的事实。
5．借条、收条，证实2013年5月16日，王金香向钱某丙妻子高秀萍借款30万元，约定月息为3.5分，王金香收到上述现金的事实。
6．借条、借款及担保承诺、招商银行个人通存通兑存款回单，证实2013年4月8日，王金香向钱某丙借款14.5万元，约定月息为3.5分，实际汇入王金香账户14万元的事实。
7.账户名为钱某丙的招商银行账户交易明细，证实其先后收到利息共计9.985万元的事实。
8．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年6月至7月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人李某甲借款人民币共计10万元，已支付利息人民币0.135万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人李某甲的陈述材料，证实2013年6月20日，王金香打电话给公司财务经理周安娜，要求周安娜想办法为公司借款，后周安娜问其是否有钱，并说月息为1.5分，其就借给王金香3万元，其中1万元是现金通过财务转交，只收到过0.135万元利息，同年7月6日，王金香又以同样方式向其借款7万元，这笔借款其没有收到过利息的事实。
2．中国建设银行个人跨行通存业务凭证、收款收据，证实2013年6月20日，李某甲通过银行转账汇入王金香账户2万元，宁波新世纪医药有限公司出具收款收据的事实。
3．宁波银行个人转账凭证、收款收据，证实2013年7月6日，李某甲通过银行转账汇入王金香账户7万元，宁波新世纪医药有限公司出具收款收据的事实。
4．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年3月19日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司融资为由，以1.5%的月息，向被害人戴某借款人民币20万元，已支付利息人民币0.9万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人戴某的陈述材料，证实2013年3月中旬，其听朋友说起宁波新世纪医药有限公司在对外融资，3月19日，其到了宁波新世纪医药有限公司，王金香接待了她，并签了债务融资协议，约定月息为1.5分，后其于当日分四次将20万元转账汇入王建华的银行账户，其先后收到三个月的利息共计0.9万元的事实。
2．债务融资协议、收款收据，证实2013年3月19日，宁波新世纪医药有限公司与戴某签订融资协议，宁波新世纪医药有限公司向戴某融资20万元的事实。
3．中国民生银行支付业务回单（付款），证实2013年3月19日从戴某的账户先后四次转账共计20万元至王建华账户的事实。
4．账户名为戴某的理财金账户历史明细清单、证实戴某先后三次收到利息共计0.9万元的事实。
5．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年3月至6月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以7.5%的月息，向被害人裘某乙借款人民币共计213.95万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人裘某乙的陈述材料，证实2013年3月，因其在一个投资公司留过电话，后王金香打其电话，称要借款，后其去了宁波新世纪医药有限公司，当时王金香、王建华接待了她，并约定借款利息为月息7.5分，其于2013年3月28日借给王金香70万元，倒扣第一个月利息5.25万元，实际汇给王金香64.75万元，同时其又借给王金香30万元现金，当时没出借条，至2013年5月28日，出了一张100万元的借条；同年3月29日，其借给王金香30万元，倒扣第一个月的利息2.25万元，实际汇给王金香27.75万元；2013年4月4日，借给王金香9.25万元；同年5月6日又汇给王金香36.20万元，同年6月3日又汇给王金香13万元，同年6月2日借现金13万元给王金香，同年6月6日又借给王金香20万元，但没有出借条的事实。
2．借条三张，证实2013年3月29日、5月28日、6月3日，王金香、宁波新世纪医药有限公司分别向裘某乙借款30万元、100万元、76万元的事实。
3．中国光大银行个人存款回单，证实2013年3月28日，裘某乙在王金香的账户内存入64.75万元的事实。
4．中国光大银行储蓄取款凭条，证实2013年3月28日，裘某乙分三次取款共30万元的事实。
5．宁波银行个人转账凭证、宁波银行网上银行电子转账凭证，证实2013年3月29日、4月4日、5月6日、6月3日，从裘某乙的银行账户中分别转账27.75万元、9.25万元、36.2万元、13万元到王金香银行账户的事实。
6．浙江泰隆商业银行个人客户取款凭证，证实裘某乙于2013年6月2日取款13万元的事实。
7．宁波银行网上银行电子转账（行内）凭证，证实裘某乙于2013年6月6日转账给王金香20万元的事实。
8．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年6月28日，被告人王建华伙同被告人王金香以银行转贷需一笔资金短期使用为由，向被害人石某借款人民币50万元，已支付利息共计人民币4万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人石某的陈述材料，证实2013年6月，其朋友说宁波新世纪医药有限公司银行转贷需一笔钱短期使用，问其能否借钱帮忙，其同意后于同月28日汇给王建华50万元，当时约定七天还款，到期后王建华一直没还，在其催讨下，王建华先后支付其利息共4万元的事实。
2．借条，证实王建华于2013年6月28日向石某借款50万元的事实。
3．中国农业银行个人通存业务回单，证实2013年6月28日，在王建华的银行账户中存入50万元的事实。
4．宁波银行交易明细，证实石某先后两次共收到4万元的事实。
5．被告从王建华、王金香的供述在案。
2013年2月8日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，向被害人张某丁借款人民币30万元，已支付利息11.8万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人张某丁的陈述材料，证实2013年2月，其原先单位的领导告诉其宁波新世纪医药有限公司急需资金周转，其同意借款并于2013年2月8日通过工商银行账户汇款30万元到王金香的银行账户内，其先后于2013年2月8日、3月12日、4月19日收到5万元、4.8万元、2万元利息的事实。
2．借条，证实王建华、王金香于2013年2月8日向张某丁借款人民币30万元，约定一个月后归还的事实。
3.中国工商银行个人业务凭证，证实张某丁于2013年2月8日汇入王金香账户30万元的事实。
4.被告人王建华、王金香的供述在案。
2012年11月至2013年5月间，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以1.5%的月息，向被害人吕某借款人民币共计49万元，已支付利息共计人民币1.25万元，后被告人王金香委托其姐王某甲用和田玉、产品货物等抵债27万元，现欠款人民币20.75万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人吕某的陈述材料，证实2012年11月时，王金香以公司资金周转困难为由向其借款，其于11月1日汇给王金香25万元，2013年4月16日汇给王金香4万元；5月27日又借给王金香8万元，扣除其向公司买床花了3万元，王金香向其出具了一张9万元的借条；同年7月5日，其又借给王金香15万元，共收到过1.25万元利息，案发后，王金香姐姐以实物抵债的方式，将实物折价27万元给其的事实。
2.证人王某甲的证言材料，证实2014年3月，吕某向其催讨借给王建华、王金香的款项，后其给了吕某一块王金香所有的和田玉，作价12万元，另外中脉直销产品作价15万元，共计实物折价27万元，作为偿还借款的事实。
3．借条二张，分别证实王金香于2012年11月1日向吕某借款25万元，于2013年5月30日向吕某借款9万元的事实。
4．中国光大银行储蓄凭条，证实吕某于2012年11月1日将25万元汇给王金香的事实。
5．中国工商银行个人业务凭证、中国建设银行转账凭条，证实2013年4月16日、5月27日、7月5日，分别在王金香的账户中存入4万、8万、15万元的事实。
6．账户名为吕某的理财金账户历史明细清单，证实吕某于2013年2月7日收到利息1.25万元的事实。
7．收条，证实吕某于2014年3月24日收到王金香和田玉一块，折价12万元的事实。
8．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年5月15日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司需要资金周转为由，以3%的月息，向被害人陈某丁、谢某夫妇借款人民币11万元，已支付利息共计人民币0.66万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人陈某丁的陈述材料，证实其与丈夫谢某通过他人介绍，约定利息为月息3分，借款11万元给王建华，共收到利息0.66万元的事实。
2.借条，证实王建华向陈某丁借款1万元，向谢某借款10万元，并由王金香作担保的事实。
3.中国建设银行转账凭条，证实陈某丁夫妇转账汇入王建华账户11万元的事实。
4．被告人王建华、王金香的供述在案。
2013年4月28日，被告人王建华伙同被告人王金香以宁波新世纪医药有限公司转贷急需资金为由，向被害人陈和定所经营的宁波金辉照明电器有限公司借款500万元，至案发，已支付利息人民币5万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
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