湖北省大冶市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂大冶刑初字第00458号
公诉机关湖北省大冶市人民检察院。
被告人汪某，无业。2014年6月6日因本案被关押，次日因购买、出售居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大冶市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于黄石市看守所。
辩护人明旭，湖北湛月律师事务所律师。
被告人程某，无业。2014年6月6日因本案被关押，次日因购买、出售居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大��市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于大冶市看守所。
被告人刘某甲，无业。2014年6月5日因冒用他人居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大冶市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于大冶市看守所。
被告人靳某，无业。2014年6月5日因冒用他人居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大冶市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于黄石市看守所。
辩护人蒋艳阳，湖北五合律师事务所律师。
被告人李某，学生。2014年6月5日因冒用他人居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大冶市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于大冶市看守所。
辩护人徐琳，湖北权衡律师事务所律师。
被告人刘某乙，无业。2014年6���5日因冒用他人居民身份证被大冶市公安局行政拘留十日，同月13日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被大冶市公安局刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于大冶市看守所。
大冶市人民检察院以冶检公诉刑诉（2014）392号起诉书指控被告人汪某、程某、刘某甲、靳某、李某、刘某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年10月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大冶市人民检察院指派检察员吕监明出庭支持公诉，被告人汪某及其辩护人明旭，被告人靳某及其辩护人蒋艳阳，被告人李某及其辩护人徐琳，被告人程某、刘某甲、刘某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
大冶市人民检察院指控，2014年3月至6月初，被告人刘某甲、靳某受刘某丙指使，冒用他人身份证明到湖北省随州、咸宁、黄石、大冶等地银行网点办理信用卡，并邀约被告人刘某乙、李某协同办理。被告人汪某、程某为获取非法利益，通过网络低买高卖他人骗领的信用卡。公诉机关指控被告人汪某、程某、刘某甲、靳某、李某、刘某乙的行为已构成妨害信用卡管理罪，认定被告人汪某、程某购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大；被告人刘某甲、靳某使用虚假的身份证骗领信用卡，数量巨大；被告人李某、刘某乙使用虚假的身份证骗领信用卡，数量较大。同时认定被告人程某、靳某、李某具有立功表现。提请本院依法判处，并提供了相应证据证实。
被告人汪某、程某、刘某甲、靳某、李某、刘某乙对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人明旭提出，从被告人汪某住房查获的20张信用卡，应扣除其同学何某的1张信用卡，且该行为应认定为非法持有他人信用卡；同时，被扣押的程某信用卡内存款余额30000元，其中10000元系案发��其同学归还的借款，与本案无关，应予返还或抵交罚金；被告人汪某系初犯、归案后坦白认罪，且未造成严重后果。建议法庭对被告人汪某从轻处罚。
辩护人蒋艳阳提出；1、从被告人靳某身上查获的11张信用卡，其中以王某名义办理的2张银行卡，被告人供述的办卡时间、地点与银行开卡信息资料不符；以周某、肖某、刘某丙名义办理的6张信用卡，仅有被告人靳某的供述，无其他证据印证，均不能认定为被告人靳某以虚假身份证明骗领的信用卡；2、从程某身上查获的二套银行卡共8张，其中以王某名义办理的4张信用卡，仅有被告人靳某的供述，无其他证据印证；以宋某名义办理的4张信用卡，被告人靳某供述的办卡时间、地点与银行开卡信息资料不符，该8张信用卡亦不能认定为被告人靳某以虚假身份证骗领的信用卡。综上，被告人靳某以虚假身份证明骗领信用卡5��，属数量较大，同时，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，到案后坦白认罪，并具有立功表现。建议对被告人靳某从轻处罚并适用缓刑。
辩护人徐琳提出，在共同犯罪中，被告人李某起次要作用，是从犯；归案后坦白认罪，并协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现。建议对被告人李某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2014年3月份左右，被告人汪某发现网上qq群有人买卖银行卡，且差价很大，便与其丈夫即被告人程某协商“从事买卖银行卡业务”。而后，被告人汪某通过互联网在qq群上发布买卖银行卡信息、寻找客户、洽谈业务，由被告人程某收、发邮件，及用其尾数为7975的农行卡收付货款。2014年6月初，被告人汪某与“小王”（经辨认，“小王”即刘某丙，在逃）商谈，以每套（一套卡包括工行、农行、建行、邮政储蓄四种借记卡）银行卡600元的价格从“小��”处购买四套银行卡。6月5日上午，被告人汪某的手机（卡号为18×××62）收到顺丰快递信息：货已从黄石发出。次日下午，被告人程某按被告人汪某的安排前往武汉市黄陂区盘龙城顺丰快递提货时，被民警当场抓获，并从其身上查获宋某、王某的身份证各1张，及以宋某、王某名义办理的二套银行卡共8张。被告人程某到案后，如实供述其伙同汪某非法买卖银行卡的事实，并带民警到其住处将被告人汪某抓获。民警从其住处查获何某、程某（卡号尾数为7975）、陈某等人的银行卡20张、身份证22张，及苹果、三星、波导、联想手机各一部、联想、清华同方笔记本电脑各1台、银行u盾和电话卡等物品。其中，被告人程某银行卡内存款余额34023.03元。
2014年3月份，湖北省随州市青年刘某丙分别对其父亲刘某甲及同学靳某提出：每提供1张银行卡，可获款500余元。被告人刘某甲��靳某认为有利可图，便通过网络购买或其他非法途径获取他人身份证，后假冒他人身份证明到各地银行网点办理信用卡出卖给刘某丙。而后，被告人刘某甲、靳某为获取更大利益，又分别邀约被告人刘某乙、李某协同自己办理银行卡，并按每张70元至100元的标准给予其酬劳。至2014年6月5日，被告人刘某甲携被告人刘某乙、被告人靳某携被告人李某先后到随州、咸宁、赤壁、黄石等地银行网点办理银行卡，被告人刘某乙获利2000元，被告人李某获利1000余元。
2014年6月4日下午，被告人刘某甲带被告人刘某乙到湖北大冶与被告人靳某、李某会合。5日上午，被告人靳某、李某、刘某甲、刘某乙分别持他人身份证到黄石、大冶各银行网点办理信用卡。约9时许，被告人靳某来到大冶顺丰快递公司，按刘某丙提供的收件人地址和联系方式（手机号18×××62），将宋某、王某的身份证及以宋某、王某名义办理的二套银行卡共8张邮寄给武汉市黄陂区盘龙城歌林花园的“王生”，后持乔某、张某的身份证到大冶市区银行网点办理了4张银行卡。被告人刘某甲、刘某乙到黄石铁山，由被告人刘某甲持胡某的身份证到工行网点开办1张银行卡。被告人刘某乙因办卡不顺返回大冶宾馆休息，被告人刘某甲又持胡某的身份证到大冶农行网点开办1张银行卡。被告人李某持网上在逃人员汤某的身份证到大冶市区农行网点开办银行卡时，被民警当场抓获，并从其身上查获戴某等人名义开办的7张银行卡，及戴某等6人的身份证等物品。
另查明，被告人李某到案后如实供述自己的犯罪事实，并配合民警将被告人靳某抓获；被告人靳某到案后主动交待其当天上午在大冶顺丰快递公司邮寄二套银行卡共8张的事实，并提供快递单号，民警根据该线索将被告人程某抓获。民���抓捕被告人靳某、刘某甲、刘某乙时，从被告人靳某身上查获9张身份证，及以乔某、王某、张某、周某、刘某丙、肖某、龚某名义开办的11银行卡等物品；从被告人刘某甲身上查获14张身份证及以胡某、韩某等人名义开办的7张银行卡和银行u盾；从被告人刘某乙身上查获人民币2000元。
上述事实，公诉机关向法庭提交下列证据证实：
1、户籍证明、线索来源与抓获经过，证实本案线索来源及六被告人的身份和到案经过。
2、扣押清单、随案移送清单与照片，证实涉案物品被依法扣押并随案移送。
3、搜查笔录，证实公安人员依法对被告人汪某、程某的住房进行搜查的情况。
4、调取证据清单、银行卡清单、银行借记卡查询资料、互联网网页截图、聊天记录、快递邮件，证实被扣押的银行卡的开户情况及被告人汪某、程某通过互联网买卖银行信用卡的事实。
5、证人���某、王某、宋某、戴某、刘某丙、韩某的证言，证实自己的身份证曾被盗或遗失，本人与上述六名被告人不相识，也没有将自己的身份证委托他人办理银行卡。
6、情况说明，证实乔某等人无法联系、查找。
7、在逃人员登记信息表，证实刘某丙、汤某均被上网追逃。
8、辨认笔录与照片，被告人汪某辨认刘某丙就是向其出售银行卡的“小王”；靳某辨认刘某丙就是指使其冒用他人身份证明办理银行卡的人。
9、被告人汪某、程某、靳某、刘某甲、李某、刘某乙的供述与辩解，供认上述犯罪事实。
以上证据，经法庭举证、质证，六被告人及三辩护人均无异议，予以确认。
关于辩护人明旭提出从被告人汪某住房查获的20张信用卡，应扣除1张何某的信用卡，且该行为应认定非法持有；及被扣押的程某银行卡内10000元存款应予返还或抵交罚金的辩护意见。
经查认为，被扣押程某和何某的2张银行卡，分别于2013年2月、6月开户办理，该行为在本案发生之前已发生，不应认定。其余以陈某等人名义开办的18张银行卡，除被告人汪某的供述外，没有其他证据证实该卡系假冒他人身份证明骗取所得，故被告人汪某、程某仅对非法持有他人信用卡的行为承担刑事责任；同时，被告人汪某、程某的供述证实被扣押的程某银行卡内存款余额10000元非犯罪所得，故对辩护人明旭提出应予抵交罚金的辩护意见予以采纳。
关于辩护人蒋艳阳提出的相关辩护意见，经查认为，被查获以王某、宋某等人名义开办的7张银行卡，虽然被告人靳某供述的办卡时间、地点与银行开卡信息资料不完全相符，但被告人靳某的供述，与证人王某、宋某的证言相印证，该节事实足以认定；被查获以乔某、周某、肖某、龚某名义开办的10张银行卡，仅有被告人靳某的供述，无其他证据印证该卡系假冒他人身份证明骗领所得，故被告人靳某仅对其非法持有他人信用卡的行为承担刑事责任。对辩护人蒋艳阳提出的辩护意见部分予以采纳。
关于被告人刘某甲、刘某乙使用虚假的身份证明骗领的信用卡数量的认定。经查认为，公安机关从被告人刘某甲身上查获银行卡7张，其中假冒胡某、韩某的身份证明骗领3张银行卡的事实，有被告人刘某甲、刘某乙的供述，证人胡某、韩某的证言、银行开卡信息资料相印证，本院予以确认。其余4张银行卡，仅有被告人刘某甲的供述，无其他证据相印证，不宜认定系被告人刘某甲冒用他人身份证骗领的银行卡。被告人刘某乙与被告人刘某甲一起持胡某的身份证到黄石工行网点办理1张银行卡，属共同犯罪，被告人刘某乙应对该行为承担刑事责任。
关于被告人李某使用虚假的身份证明骗领的信用卡数量的认��。经查认为，公安机关从被告人李某身上查获7张银行卡，其中2张系其假冒戴某的身份证明到银行网点办理的信用卡，该节事实有被告人李某的供述，证人戴某的证言及银行开卡信息资料予以证实，本院予以确认。其余5张银行卡，仅有被告人李某的供述，无其他证据印证，不宜认定系被告人李某冒用他人身份证明骗领的信用卡，但被告人李某应对其非法持有他人信用卡的行为承担刑事责任。
本院认为，被告人汪某、程某非法持有他人信用卡22张、购买以虚假身份证明骗领的信用卡4张；被告人靳某使用虚假的身份证明骗领信用卡9张，非法持有他人信用卡10张；被告人刘某甲使用虚假的身份证明骗领信用卡3张；被告人李某使用虚假的身份证明骗领信用卡2张、非法持有他人信用卡5张；被告人刘某乙使用虚假的身份证明骗领信用卡1张，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人汪某、程某、刘某甲、靳某犯罪数量巨大，与审理查明的事实不符，予以纠正。
在共同犯罪中，被告人程某、李某、刘某乙作用相对较小，均可酌情从轻处罚；被告人靳某、李某虽被邀约参与作案，但其主动、积极实施犯罪，不宜认定为从犯，对辩护人蒋艳阳、徐琳提出被告人靳某、李某是从犯的辩护意见不予以采纳。
被告人程某、李某到案后，分别协助公安机关抓捕同案犯汪某、靳某，具有立功表现；被告人靳某到案后向公安机关提供重要线索，从而得以侦破其他案件，具有立功表现，依法均可从轻处罚。被告人汪某、程某、靳某、刘某甲、李某、刘某乙到案后如实述自己的犯罪事实，依法均可从轻处罚。对辩护人蒋艳阳、徐琳提出的相关辩护意见予以采纳。被告人靳某、李某以营利为目的妨害信用卡管理，其行为严重破坏金融管理秩序，不宜适用缓刑。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）、（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条之规定，判决如下：
一、被告人汪某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月六日起至二○一六年六月五日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
二、被告人程某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月六日起至二○一五年六月五日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
三、被告人刘某甲犯妨害信用卡管理罪，��处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月五日起至二○一五年六月四日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
四、被告人靳某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月五日起至二○一五年十二月四日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
五、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月五日起至二○一五年二月四日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
六、被告人刘某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年六月五日起至二○一五年一月四日止；罚金限本判决生效后一月内缴纳）；
七、被扣押的何某信用卡予以退还；被扣押的程某信用卡内存款人民币10000元折抵罚金，非法所得人民币24023.03元予以没收；其他随案移送的2台电脑、4部手机，及52张信用卡、52张身份证、21个银行u盾、46个电话卡，及被告人刘某乙非法所得人民币2000元予以没收。
如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接上诉于湖北省黄石市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郭 燕
人民陪审员 皮建军
人民陪审员 刘 军
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 潘均衡