成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第508号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人何青锋，男，1972年9月24日出生，住河南省洛阳市洛龙区。
辩护人张建正，河南绿洲律师事务所律师。
被告人张华，男，1985年6月12日出生，住四川省什邡市。
辩护人张忻平，四川蜀信律师事务所律师。
辩护人徐瑞宁，四川英冠律师事务所律师。
公诉机关以成锦检公诉刑诉[2015]376号起诉书指控被告人何青锋、张华犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员周玉珠、缪沁延出庭支持公诉，被告人何青锋及其辩护人张建正、被告人张华及其辩护人张忻平、徐瑞宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年初，被告人何青锋出资成立了四川裕合联飞投资有限公司（2014年7月，更名为四川裕合盛世投资有限公司），公司地址在成都市锦江区东大街芷泉段X号时代X号X号，被告人何青锋系公司实际控制人，被告人何青锋聘请被告人张华担任公司的总经理，全面负责公司日常管理。该公司作为居间公司开展融资业务，并收取居间服务费。2014年5月，四川裕合联飞投资有限公司与四川汇红利酒类商贸有限公司签订《委托融资协议书》，并由四川省欣融融资担保有限公司提供担保，为四川汇红利酒类商贸有限公司面向社会融资。四川裕合联飞投资有限公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.8%的高额回报为诱饵，向张某等28名出借人非法吸收资金共计800万元。2014年6月，四川裕合联飞投资有限公司与德阳擎天机电有限公司签订《委托融资协议书》，并由四川大诚至信融资担保有限公司提供担保，为德阳擎天机电有限公司面向社会融资。四川裕合联飞投资有限公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.6%的高额回报为诱饵，向李某等34名出借人非法吸收资金共计500万元。2014年7月，四川裕合盛世投资有限公司与四川启明星蜀达电气有限公司签订《融资居间合同》，并由四川大诚至信融资担保有限公司提供担保，为四川启明星蜀达电气有限公司面向社会融资。四川裕合盛世投资有限公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%的高额回报为诱饵，向王某某等34名出借人非法吸收资金共计753万元。三个项目支付了部分利息后，借款方无法继续兑付，致出借人借款本金无法收回。2014年8月26日，出借人为追讨资金与被告人张华将借款方德阳擎天机电有限公司法定代表人林某（另处）带至锦江区公安分局，被告人张华后在公安机关接受调查。2015年3月20日，被告人何青锋被公安机关挡获。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人何青锋、张华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人何青锋、张华系共同犯罪。公诉机关向本院提起公诉，请求依法判处。
被告人何青锋对公诉机关的指控提出（1）其成立公司后就交由被告人张华来管理，并不是公司的实际控制人；（2）被告人张华以技术的方式加入公司，和被告人何青锋没有雇佣或者劳务关系。
被告人何青锋的辩护人对公诉机关指控罪名无异议，但提出（1）被告人何青锋是裕和盛世公司实际出资人，但没有参与公司实际经营活动，仅提供融资平台，并由被告人张华负责具体经营，系从犯；（2）被告人何青锋无犯罪前科，归案后积极悔罪，并愿意退还居间费用。
被告人张华对公诉机关的指控提出（1）公司的日常业务由被告人何青锋安排和决定，其只是打工的，且没有实际出资；（2）其没有参与汇红利公司的融资项目。
被告人张华的辩护人对公诉机关指控事实及罪名无异议，但提出（1）被告人张华受被告人何青锋的指使实施犯罪，起次要、辅助作用，系从犯；（2）被告人张华系初犯，归案后检举揭发被告人何青锋的犯罪事实，可以酌情从轻处罚；（3）被告人张华和群众一起将林某扭送至公安机关，并如实交代自己的相关问题，系自首；（4）本案应认定为单位犯罪，而不是个人犯罪。
经审理查明，2014年3月，被告人何青锋个人出资注册成立四川裕合联飞投资有限公司（以下简称裕和联飞公司），股东为被告人何青锋、张华和席某。成立初期，公司法定代表人为被告人何青锋，后变更为席某，公司地址在成都市锦江区东大街芷泉段X号时代X号X号。被告人何青锋邀请被告人张华以干股的方式成为公司股东，并担任裕和联飞公司总经理，全面负责公司日常管理，被告人何青锋系公司实际控制人。该公司作为居间公司面向社会开展民间融资业务，并收取居间服务费。2014年7月3日，四川裕合联飞投资有限公司更名为四川裕和盛世投资有限公司（以下简称裕和盛世公司）。
2014年5月，裕合联飞公司与四川汇红利酒类商贸有限公司（以下简称汇红利公司）签订《委托融资协议书》等，由汇红利公司委托裕和联飞公司面向社会融资，四川省欣融融资担保有限公司（以下简称欣融担保公司）提供融资担保。裕合联飞公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.8%的高额回报为诱饵，向张华某等28名出借人非法吸收资金共计800万元。
2014年6月，裕合联飞公司与德阳擎天机电有限公司（以下简称擎天机电公司）签订《委托融资协议书》等，由擎天机电公司委托裕和联飞公司面向社会融资，四川大诚至信融资担保有限公司（以下简称大诚至信担保公司）提供融资担保。裕合联飞公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.6%的高额回报为诱饵，向李某等34名出借人非法吸收资金共计500万元。
2014年7月，裕合盛世公司与四川启明星蜀达电气有限公司（以下简称启明星公司）签订《委托融资协议书》等，由启明星公司委托裕和盛世公司面向社会融资，大诚至信担保公司提供融资担保。裕合盛世公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%的高额回报为诱饵，向王某某等34名出借人非法吸收资金共计753万元。三个项目支付了部分利息后，借款方无法继续兑付，致出借人借款本金无法收回。
2014年8月26日，出借人为追讨资金，与被告人张华将借款方擎天机电公司法定代表人林某（另处）带至锦江区公安分局，被告人张华后在公安机关接受调查。2015年3月20日，被告人何青锋被公安机关挡获。
另查明，2015年2月16日，擎天机电公司法人林某家属代为退赔被害人李某等经济损失5万元；2016年7月20日，被告人何青锋家属代为退赔被害人李某等经济损失15000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、公安机关出具的“到案经过”、“抓获经过”，证实（1）2014年8月26日21时许，大诚至信担保公司涉嫌非法吸收公众存款一案的投资人为追讨出借资金，与四川裕和盛世投资有限公司总经理张华等人将借款方德阳擎天机电有限公司法人代表林某带至公安机关接受调查。2014年8月27日，因涉嫌向社会不特定公众非法融资，公安机关依法对林某、张华执行拘留。（2）2015年3月20日9时许，公安机关接线索在河南省洛阳市洛龙区望春门街与开元大道交叉口龙泉大厦院内将涉嫌违法犯罪的何青锋挡获。
2、会议流程，证实裕和盛世公司召开推介会，向投资者宣讲的情况。
3、何青锋和张华的微信、QQ及短信聊天记录，证实何青锋和张华就公司融资业务沟通与协商的情况。
4、四川大诚至信融资担保有限公司企业法人营业执照、税务登记证、经营许可证、股东会决议、公司章程、验资报告等工商登记资料，证实大诚至信担保公司成立于2011年5月18日，注册资本为2亿元，法定代表人为刘某，股东为刘某、四川省中戈实业发展有限公司，住所地为成都市锦江区东大街紫东楼段35号明宇金融广场X栋X单元X楼X号。
5、四川裕和盛世投资有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、客户告知书等工商登记资料，证实四川裕和盛世投资有限公司成立于2014年7月3日，法定代表人为席某，注册资本为6000万元，经营范围为项目投资及咨询、企业营销策划；原四川裕和联飞投资有限公司更名为四川裕和盛世投资有限公司，资产全部承接于四川裕和盛世投资有限公司。
6、户名为郭某的兴业银行磨子桥支行账户（账号为6229XXXXXX）明细，证实该账户于2014年5月14日开户，及该账户于2014年6月20日至2014年9月21日向投资人支付利息情况。
7、户名为郭某的中国光大银行成都分行账户（账号为6226XXXXXX）明细，证实该账户于2014年4月25日至2014年12月21日资金往来情况。
8、四川汇红利酒类商贸有限公司项目
（1）《借款合同》、《居间服务合同》、《担保函》、《<理财居间服务合同>补充协议》及转款凭证、收据，证实投资人通过裕和联飞公司居间服务，向汇红利公司融资项目投资，并由欣融担保公司提供融资担保的情况。
（2）《承诺书》，证实2014年9月2日，汇红利公司法人苏某向全体出借人承诺汇红利公司800万元借款按时付息还本，并愿意将成都乐生互动软件有限公司30%股份质押于汇红利公司出借人代表。
（3）四川汇红利酒类商贸有限公司股东会决议、绵阳蜀丰实业有限公司股东会决议、《委托融资协议书》、《委托担保合同》、《反担保保证合同》、《借款人违约社会风险告知书》、《关于对四川汇红利酒类商贸有限公司借款提供保证担保的函》等，证实2014年5月15日，汇红利公司召开股东会，决定委托裕和联飞公司融资800万元，欣融担保公司提供融资担保，绵阳蜀丰实业有限公司用本公司名下所有资产向欣融担保公司提供反担保抵押；借款资金全部汇入公司法人苏某个人账户，开户行为中国建设银行成都市第二支行，账号为6227XXXXXX；裕和联飞公司书面向汇红利公司告知融资资金800万元均来自民间多位投资人，若违约将会产生不良的社会影响。
（4）四川汇红利酒类商贸有限公司企业名称预先核准通知书、公司设立登记申请书、股东会决议、公司章程、营业执照、税务登记证等工商注册资料，证实汇红利公司成立于2012年5月30日，法定代表人为苏某，注册资本为1000万元，股东为苏某、王某、肖某，住所地为四川省成都市锦江区河滨路X号。
（5）成都乐生互动软件有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、公司章程等工商注册资料，证实成都乐生互动软件有限公司成立于2012年6月29日，法定代表人为苏某，注册资本为1000万元，住所地为成都高新区府城大道西段X号X栋X层X号，股东为游某、龙某。
（6）户名为苏某的中国建设银行账户（账号为6227XXXXXX）明细，证实2014年4月1日至2014年12月28日，该银行账户交易流水及投资人向汇红利公司投资情况。
9、德阳擎天机电有限公司项目
（1）《借款合同》、《裕和投资居间服务合同》、《四川大诚至信融资担保有限公司正式担保函》、《<理财居间服务合同>补充协议》及转款凭证、收据，证实投资人通过裕和联飞公司居间服务，向德阳擎天机电公司融资项目投资，并由大诚至信担保公司提供融资担保的情况。
（2）德阳擎天机电有限公司股东会决议、《委托融资协议书》、《融资居间合同》、《借款人违约社会风险告知书》、《收款确认函》，证实2014年6月26日，德阳擎天机电公司召开股东会，决定委托四川裕和联飞投资有限公司融资500万元，大诚至信担保公司提供融资担保；借款资金全部汇入德阳擎天机电公司法人账户，开户行为浙江民泰商业银行成都新都支行，账号为5809XXXXXX；德阳擎天机电公司将居间费用、投资款利息划转至户名为郭某的银行账户，由裕和盛世公司向投资者完成利息分配；裕和联飞公司书面向德阳擎天机电公司告知融资资金500万元均来自民间多位投资人，若违约将会产生不良的社会影响；2014年7月18日，德阳擎天机电公司确认融资款500万元已全额到账。
（3）德阳擎天机电有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、公司章程等，证实德阳擎天机电有限公司成立于2001年9月28日，法定代表人为林某，注册资本为500万元。
（4）收条、《遗失声明》，证实2014年6月28日，孟某收到德阳擎天机电公司财务章、支付密码器、U盾2个；2014年7月11日，德阳擎天机电公司在《德阳日报》刊登遗失声明，公司财务专用章遗失作废。
（5）裕和盛世公司项目制作的德阳擎天机电公司项目PPT宣传资料，证实裕和盛世公司召开推介会，向投资人推荐德阳擎天机电公司融资项目的宣传情况。
（6）德阳擎天机电公司浙江民泰商业银行成都新都支行账户（账号为5809XXXXXX）明细、电子信息专用凭证，证实2014年6月20日至2014年7月19日，该银行账户交易流水及投资人向德阳擎天机电公司投资情况。
（7）户名为林某的中国建设银行账户（账号为6217XXXXXX）、户名为李某的中国建设银行账户（账号为6217XXXXXX）明细，证实林某账户于2015年2月16日向李某账户转款5万元。
10、四川启明星蜀达电气有限公司项目
（1）《借款合同》、《裕和投资居间服务合同》、《正式担保函》、《<理财居间服务合同>补充协议》及转款凭证、收据，证实投资人通过裕和盛世公司居间服务，向启明星公司融资项目投资，并由大诚至信担保公司提供融资担保的情况。
（2）《委托融资协议书》、《融资居间合同》、股东会决议等，证实2014年7月7日，启明星公司委托裕和盛世公司于30个工作日内向民间融资800万元，期限6个月，居间服务费按实际借入金额的7.2%一次性支付，居间服务费收款账户为郭某光大银行成都分行账户（账号为6226XXXXXX），投资者收益划拨账户为郭某兴业银行成都磨子桥支行账户（账号为6229XXXXXX）；借款资金全部汇入启明星公司法人账户，开户行为浙江民泰商业银行成都新都支行，账号为5807XXXXXX。
（3）四川启明星蜀达电气有限公司企业名称变更核准通知书、公司章程、企业法人营业执照等工商登记资料，证实启明星公司成立于1992年11月26日，法定代表人为芦某，股东为芦某、孙某，注册资本为5000万元，住所地为成都高新区高朋东路X号。
（4）四川启明星蜀达电气有限公司项目资料，证实裕和盛世公司对外宣传启明星公司的情况。
（5）启明星公司浙江民泰商业银行成都新都支行账户（账号为5807XXXXXX）、平安银行成都天府支行账户（账号为1100XXXXXX）、中信银行成都锦绣支行账户（账号为7413XXXXXX）明细，证实2014年6月至2014年8月，上述银行账户交易流水及投资人向启明星公司投资情况。
（二）证人证言
1、证人林某的证言，证实林某是德阳擎天机电公司法人代表，公司地址在德阳市旌阳区华山北路华山大厦X楼X号。2014年6月初，四川裕和联飞投资有限公司总经理张华带了三个员工和四川大诚至信融资担保有限公司的员工孟某到德阳找到林某，张华称听说德阳擎天机电公司需要生产资金，他公司有资金可以提供，月息2.7%，资金的具体操作由他公司负责，并由他公司找四川大诚至信融资担保有限公司担保。因公司确实需要资金研发新产品和扩大生产经营，林某就同意了。2014年6月26日，德阳擎天机电公司和四川裕和联飞投资有限公司签订了两份协议，一份《融资居间合同》，一份《委托融资协议书》，两份合同约定由德阳擎天机电公司委托四川裕和联飞投资有限公司向民间联系出资方融资500万元，期限为6个月，居间服务费按实际借入资金的7.2%由德阳擎天机电公司一次性支付给四川裕和联飞投资有限公司，月息1.5%，实际月息是2.7%，融资款转入德阳擎天机电公司在浙江民泰商业银行成都新都支行的账户（账号为5809XXXXXX）。合同签订后几天，四川裕和联飞投资有限公司员工找到林某，并出示了由他们公司事先制作好的81份空白的借款合同，称资金要分到一些个人账户汇至德阳擎天机电公司，要林某在空白合同上盖章。林某当时没有仔细看就在这81份空白借款合同上盖了公司公章，四川裕和联飞投资有限公司出具了收到81份空白借款合同的收据。2014年7月28日，四川裕和联飞投资有限公司一个叫王某的员工交给德阳擎天机电公司37份填写内容的借款合同和4份空白合同，剩下的盖有公司公章的空白合同就没有退还。在四川裕和联飞投资有限公司的员工把空白借款合同拿走后几天，四川大诚至信融资担保有限公司员工孟某找到林某，称四川裕和联飞投资有限公司融资的500万元是由四川大诚至信融资担保有限公司提供担保，为了资金的安全，他公司要对这500万元借款监控，并拿走了德阳擎天机电公司的财务章、U盾、支付密码器，孟某还出具了收条。后由于德阳擎天机电公司需要使用财务章、U盾、支付密码器，就让孟某归还上述物品，但孟某和四川大诚至信融资担保有限公司就找各种理由拒绝归还。德阳擎天机电公司通过挂失重新办理了财务章、U盾、支付密码器，后林某对公司账户进行查询发现2014年6月27日到2014年7月11日，公司账户有400多万元从不同账户转来的钱，但是很快都转到了一个叫秦某的私人账户中。从2014年7月14日到2014年7月19日，公司的账户又陆续转来100万元，林某询问四川裕和联飞投资有限公司的员工，对方坚持说这就是他们公司的钱，后林某将这部分资金用于生产经营。2014年8月，四川裕和联飞投资有限公司员工小张告诉林某出事了，四川大诚至信融资担保有限公司的人已经跑了。四川裕和联飞投资有限公司总经理张华带了三个人找到林某，要求林某对投资人负责，安抚好投资人。2014年8月26日，林某被张总等人强行带至成都市锦江区公安局。德阳擎天机电公司支付了10多万元的居间费给四川裕和联飞投资有限公司，林某不认识秦某,也不知道四川裕和联飞投资有限公司融资的500万元从何而来，一直以为是四川裕和盛世投资有限公司的自由资金。德阳擎天机电公司收到的100万元已经在生产商用了，并愿意承担该100万元的利息和本金。
2、证人樊某的证言，证实芦某和林某系夫妻关系，是四川曦海实业有限公司（以下简称曦海公司）的老板。曦海公司下面有四川大诚至信融资担保有限公司、四川启明星蜀达电气有限公司等19家公司，实际上这些公司的幕后老板都是芦某、林某。刘某在四川大诚至信融资担保有限公司任法人代表，樊某在其中一家四川盛世峰贸易有限公司担任法人代表。曦海公司的老板芦某和林某及高管人员刘某、王某、孙某现已经失去联系，下落不明。2014年8月1日，公司通知2014年8月9日、10日搬家，实际在8月2日、3日两天公司就将财务部、人事部、融资部就搬走了，这三个部门的办公电脑内存储的相关资料目前下落不明。刘某在曦海公司负责对外融资，王某、孙某、陈某是对外融资借款企业的负责人，主要负责与出借方或贷款方签合同，樊某是公司金融部对外融资或向银行贷款的融资专员，主要负责公司领导在谈好融资或贷款业务后准备相关资料。2011年5月至2012年5月，樊某在大诚至信担保公司担任公司财务负责人，主要是通过两种方式对外融资，一种通过担保公司向民间借款融资，向民间借款融资的主要是以四川启明星蜀达电气有限公司、成都鑫龙电气制造有限公司这两个项目通过大诚至信担保公司担保进行融资，融资主要负责人是刘某。另外一种通过担保抵押的方式向银行贷款进行融资。启明星公司和鑫龙公司是实体公司，有厂房、设备和工作人员，也有实际的生产经营。其它公司基本都是空壳公司，目的是为曦海总公司融资提供便利。公司民间借款融资有两种方式，一种是向不特定的群众借款融资，另外一种是通过樊某、朋友、银行介绍给公司。启明星公司、鑫龙公司两个项目，就是通过投资理财公司以大诚至信担保公司做担保向不特定的群众借款融资。向不特定的群众借款融资主要由刘某负责，樊某只是准备相关资料。德阳擎天机电公司的项目说明是大诚至信担保公司员工制作的，樊某并不清楚该项目。
3、证人孟某的证言，证实孟某系四川大诚至信融资担保有限公司总经理助理，实际上任客户经理。四川大诚至信融资担保有限公司属四川曦海实业有限公司的子公司，成立于2010年7月，公司法人代表是刘某，地址位于成都市锦江区东大街紫东楼段明宇金融广场X号。孟某于2010年12月应聘进入公司工作的。公司设有市场部，负责对外融资担保贷款，市场部负责人叫张华；风控部负责对外融资的风险控制，风控部的负责人叫范某；行政部和人事部主要负责公司内部的日常行政、人事的管理，负责人叫杨某。公司主要从事企业向银行贷款提供担保业务，另外还有为企业民间借款融资提供担保业务。公司从事向银行贷款提供担保业务的企业有20多家，四川曦海实业有限公司子公司下属的子公司向银行贷款提供担保业务的有两家，其中为四川启明星蜀达电气有限公司提供担保向浙江民泰商业银行新都支行贷款1000万，为成都鑫龙电器制造有限公司提供担保向德阳银行龙泉驿支行贷款900万。为外面的企业提供担保向银行贷款的有4家，分别是德阳擎天机电公司在浙江民泰商业银行新都支行贷款200万，四川沃土农业科技有限公司在德阳银行龙泉驿支行贷款450万，成都欧成特工程装饰有限公司在德阳银行龙泉驿支行贷款450万，成都水天水处理有限公司在德阳银行航空路支行贷款200万。2014年7月中旬，四川启明星蜀达电气有限公司通过四川裕和盛世投资有限公司中介服务，由大诚至信担保公司提供担保向民间借款融资800万。2014年6月中旬，德阳擎天机电公司通过四川裕和盛世投资有限公司中介服务，由大诚至信担保公司提供担保向民间借款融资500万。为企业向银行贷款提供担保业务由四川曦海集团公司融资部的总监樊某经手，企业向民间借款融资由孟某经手，主要负责四川启明星蜀达电气有限公司和德阳擎天机电公司这两个项目。德阳擎天机电公司于2011年开始通过大诚至信担保公司提供担保向银行贷款，双方一直都有合作。2014年1月，德阳擎天机电公司通过大诚至信担保公司担保向浙江民泰商业银行新都支行贷款200万,7月份到期。2014年6月，德阳擎天机电公司无钱归还银行贷款，该公司股东林某就找到大诚至信担保公司法人代表刘某想办法，刘某告诉对方可以通过向民间借款融资的方法偿还银行贷款，后再通过向银行贷款的方式偿还民间借款。林某跟他哥哥德阳擎天机电公司的法人代表林某商量后，同意了刘某的提议，通过民间借款的方式进行融资。2014年6月中旬，林某、林某夫妻三人来到大诚至信担保公司，孟某、刘某与他们三人一起在刘某的办公室内洽谈向民间借款融资的事情，当时刘某与对方商议说是找一家投资理财公司提供中介服务向民间借款融资，融资金额为500万元，刘某与德阳擎天机电公司各用一半的资金，对方也同意了。之后，刚好四川裕和盛世投资有限公司的总经理张华打电话询问孟某有无新业务，孟某告诉他有德阳擎天机电公司这个项目可以做。接着一天下午，孟某和张华及其公司项目总监张华鹏、一个女的副总开车到德阳擎天机电公司的厂区考察。德阳擎天机电公司法人林某负责接待，三方在林某的办公室初步商量好了一个意向性的口头协议，内容为林某通过四川裕和盛世投资有限公司提供中介服务向民间老百姓借款融资500万，由大诚至信担保公司提供担保。林某将融资款用于生产公司专利产品并卖给胜利油田公司，大诚至信担保公司与林某签订了一份《委托担保合同》，林某也与四川裕和盛世投资有限公司签订《融资居间合同》、《委托融资协议书》。签订合同期间，德阳擎天机电公司准备公司的基础资料，四川曦海集团公司融资部的总监樊某准备《反担保抵押合同》、抵押物不动产房产证、他项权证、房地产评估报告等资料一并交给四川裕和盛世投资有限公司，由该公司将这些资料装订成册对外宣传发展投资理财客户进行借款融资。融资账户是德阳擎天机电公司提供的，开户行是浙江民泰银行新都支行。做了这些前期工作后，刘某就以监管融资账户资金为由，让德阳擎天机电公司将网银U盾交到大诚至信担保公司，林某将他们公司融资账户的网银U盾及财务章交给孟某，后转交给了刘某。孟某收到林某交的网银U盾和财务章时，还向对方写有一张收条。因为当时刘某及大诚至信担保公司欠有外债，刘某想通过德阳擎天机电公司向民间借款的方式多融一些资金偿还自己的外债，所以向林某、林某提出向民间借款融资金额为500万元，与德阳擎天机电公司各用一半的资金，当时双方还称要拟定一份用款协议，但这份协议还没有拟好大诚至信担保公司就出事了。三方签订合同不久后就有资金入账，民间融资进账300多万元时，账户资金都由刘某实际控制。林某多次找刘某要钱，刘某都没有给，林某就通过挂失的方式向银行补办了网银U盾，500万元借款融资大约7月初就完成了。林某补办了网银U盾后，向民间借款融资进账的100多万元资金就由德阳擎天机电公司自己在使用。德阳擎天机电公司账户刚开始入账的300多万元资金，刘某将其中200万元用于帮德阳擎天机电公司在浙江民泰银行新都支行偿还贷款，另外100余万元用于偿还刘某个人或公司外债。四川启明星蜀达电气有限公司项目是2014年7月上旬开始做的，当时德阳擎天机电公司向民间借款融资的500万元资金已全部到位。四川裕和盛世投资有限公司的总经理张华找到孟某要业务做，孟某推荐了四川启明星蜀达电气有限公司项目。由于四川启明星蜀达电气有限公司是四川曦海集团公司下属的子公司，孟某没有参与双方业务的洽谈，张华及其公司项目总监张华鹏、女副总三人与四川曦海集团公司老总芦某洽谈。2014年8月初，芦某、刘某等人失联后，该项目向民间借款融资金额约800万元。张华以前是成都联飞投资有限公司的总经理。2013年12月，张华与大诚至信担保公司合作了四川恒托商贸有限公司的投资理财项目，在做这个项目期间，孟某认识了张华，后来二人经常联系。大诚至信担保公司收取担保费的标准一般是融资金额半年期的1.5%，一年期的3%，为一次性收取。德阳擎天机电公司项目由于向民间融资的资金中有一半由刘某在使用，未收取对方担保费用。四川裕和盛世投资有限公司提供融资中介服务，是按月收取中介费用，收取的标准是融资金额的1.2%。四川裕和盛世投资有限公司在德阳擎天机电公司这个半年期的项目中，分两次收到了德阳擎天机电公司支付的中介费用36万元。
4、证人向某的证言，证实2014年6月30日，向某经招聘进入四川曦海实业有限公司工作，担任金融事业部常务副总经理，兼任四川大诚至信融资担保公司总经理。曦海实业公司位于成都市锦江区东大街紫东路X号明宇金融广场X号，大诚至信担保公司位于成都市锦江区东大街紫东路X号明宇金融广场X号。两家公司都是独立法人，但曦海实业公司是大诚至信担保公司的上级公司。曦海实业公司不做实际的经营，主要控制下属公司，如四川启明星蜀达电气有限公司、四川大诚至信融资担保公司等。大诚至信担保公司主要经营工程担保、融资担保等担保业务，公司法人代表是刘某，常务副总经理张华，下设风控部（经理为范某）、市场一部（部门经理为孟某）、市场二部（部门经理为任某）及综合部（经理为杨某）。向某进入公司后，大诚至信担保公司并没有做担保和融资业务，业务基本上停了，公司之前做的并不清楚。
5、证人张华荣的证言及辨认笔录，证实张华荣在四川曦海实业有限公司工作，担任行政专员。四川曦海实业有限公司位于成都市锦江区东大街紫东楼段X号明宇金融广场X号，公司法人代表是林某，董事长是林某的丈夫芦某，公司下设金融事业部、总经办、行政中心、财务中心、基金团队、产业事业部、地产事业部。四川曦海实业有限公司下属二十三家子公司，四川大诚至信融资担保有限公司是四川曦海实业有限公司下属的子公司，公司法人代表是刘某。林某、芦某及刘某波三人因为公司在经营过程中出现资金链断裂，资不抵债的情况后都跑了，现在无法联系上。樊某是曦海实业公司下属金融事业部、四川京广投资管理有限公司的负责人，与大诚至信担保公司负责人刘某一样，负责集团公司对外融资。2014年8月2日，曦海实业公司总经办主任刘某蓉以银行检查为由通知公司及大诚至信担保公司的员工搬家，并找了一家电脑公司的工作人员，将曦海实业公司和大诚至信担保公司的全部电脑硬盘调换或主机转移搬走，公司证件执照、印章及工作资料也转移走了。
经辨认，张华荣指认出了大诚至信担保公司财务总监樊某。
6、证人席某的证言，证实2014年1月，席某通过成都联飞公司法人代表何某介绍到该公司担任出纳。2014年3月，何某或者何青锋邀请席某担任裕合联飞公司的挂名股东，席某表示同意，且没有实际出资。2014年7月，裕和联飞公司更名为裕和盛世公司。2014年8月，席某通过其妻子郭某了解到其是裕和盛世公司法人代表，何青锋告知席某只是挂名，不需要承担责任。裕和盛世公司实际股东是张华和何青锋，张华主要负责公司的经营管理，何青锋在公司的具体职责不清楚。席某在裕和盛世公司只是挂名，没有领一分钱，也没有参与公司的实际管理工作。裕和盛世公司是一家投资理财公司，和席某实际工作的成都联飞公司差不多，主要负责居间服务、收取服务费，项目方需要资金就通过公司居间服务，通过担保公司担保向投资者融资。成都联飞公司和裕和盛世公司没有直接关系，席某是成都联飞公司出纳，其妻子郭某是裕和盛世公司出纳，两家公司在账面上没有来往。何某和何青锋是叔侄关系。
7、证人郭某的证言，证实2014年4月，郭某经其丈夫席某介绍在裕和联飞公司担任出纳。席某担任公司法人代表，股东有席某、何青锋、张华，其中张华任公司总经理，席某、何青锋没有任职，公司日常事务由张华和常务副总陶某负责。2014年6月，裕和联飞公司更名为裕和盛世公司。公司开展了三个融资项目，大诚至信担保公司担保的德阳擎天机电公司、启明星公司融资项目，欣融担保公司担保的汇红利公司融资项目。三个项目都是公司项目部张华鹏联系的，张华等人与借款企业、担保公司洽谈合作事宜并拟定好合同内容，后郭某带公司公章与张华鹏等人一起到借款企业、担保公司签订正式合同，公司市场部安排员工对外宣传、发展客户投资项目。德阳擎天机电公司计划融资500万元，实际融资500万元；启明星公司计划融资800万元，实际融资约753万元；汇红利公司计划融资800万元，实际融资800万元。公司日常经营主要是总经理张华在全面管理，比如寻找项目、公司的人事管理和发展客户等，都是张华安排公司陶某、张华鹏、文某等员工具体负责。何青锋平时不在成都公司，但公司经营管理上大一点的事情，都会通过电话或者微信等方式向他汇报，然后再具体实施。财务上，何青锋授权郭某保管公司印章和现金出纳，对外签订融资合同使用印章和现金进出，郭某都会向何青锋汇报。业务方面的工作，张华自己向何青锋汇报。公司按照融资金额比例收取居间服务费用，具体和项目公司协商，融资金额到账一半就付这一半的费用，全部到账后再付另一半。每到付息日前几天，公司项目部就会打电话给项目公司准备利息，通过裕和盛世公司再将利息打给投资人。郭某主要负责公司员工工资、投资人每月利息发放，公司与其他公司签订合同时加盖印章、代收公司居间费用以及公司日常开支报账工作。公司日常经营主要使用郭某的两个私人账户，一个是光大银行成都分行账户，主要用于收取居间费和公司日常开支，另一个是兴业银行磨子桥支行账户，专门用于支付投资人利息。裕和盛世公司为启明星公司融资收取居间费约33.6万元，为德阳擎天机电公司融资收取居间费36万元，为汇红利公司融资收取居间费86.4万元，其中何青锋因前期投入转走了40万元，其余的用于公司员工工资、业务提成、房租水电费等日常开支，还有一部分用于垫付投资者的利息。
8、证人张华鹏的证言，证实2014年4月，张华鹏应聘进入四川裕和盛世投资有限公司工作，担任公司项目部总监。四川裕和盛世投资有限公司之前的名字是四川裕和联飞投资有限公司，该公司成立于2014年3月，法人代表何青锋，股东张华、席某。2014年7月，四川裕和联飞投资有限公司更名为四川裕和盛世投资有限公司，法人代表由何青锋变更为席某，股东为张华和席某。公司成立后，何青锋和席某二人从来没有来过公司，张华一直担任公司的总经理，负责公司的全面经营和管理，但公司的实际出资人和控制人是何青锋。公司主要从事民间借贷融资中介服务的业务，并设有市场部，负责对外发展投资客户，市场部总监是文某；项目部，负责投资理财项目的考察、签订合同工作，项目部总监是张华鹏；行政部和人事部，负责公司内部的日常行政和人事管理，由公司常务副总陶某负责。裕和盛世公司所做的项目一共有三个，分别是四川汇红利酒类商贸有限公司投资理财项目，担保方是四川欣融融资担保有限公司，融资金额800万元，客户30多人；德阳擎天机电有限公司投资理财项目，担保方是四川大诚至信担保有限公司，融资金额500万元，客户30多人；四川启明星蜀达电气有限公司投资理财项目，担保方是四川大诚至信担保有限公司，融资金额753万元，客户30多人。目前，四川汇红利酒类商贸有限公司投资理财项目运行正常，德阳擎天机电有限公司、四川启明星蜀达电气有限公司两个投资理财项目因担保方四川大诚至信担保有限公司高管刘某等人失联，投资客户的利息均停止兑付。这三个项目都是担保公司推荐的，其中汇红利公司项目是欣融担保公司业务经理袁明推荐的，德阳擎天机电公司、启明星公司这两个项目是大诚至信担保公司总经理助理孟某推荐的。2014年6月初，公司总经理张华让张华鹏和大诚至信担保公司孟某联系融资项目。张华鹏和孟某联系后，与张华、陶某等人到德阳擎天机电公司厂区进行考察，德阳擎天机电公司法人林某负责接待。三方在林某的办公室初步商量一个口头上意向性的协议，林某通过裕和盛世公司向民间融资500万元，用于生产该公司的专利产品卖给胜利油田公司，大诚至信担保公司提供担保。德阳擎天机电公司向大诚至信担保公司提供的反担保物价值700多万元，裕和盛世公司决定做德阳擎天机电公司项目。张华鹏代表公司到德阳擎天机电公司与林某签订了两份协议，一份是《融资居间合同》，一份是《委托融资协议书》。后裕和盛世公司制作了约40份空白借款合同和空白收据，由林某、林某和其公司财务人员到裕和盛世公司加盖德阳擎天机电公司印章，之后又陆续准备了约40份借款合同和空白收据。2014年7月中旬，裕和盛世公司为德阳擎天机电公司募集了500万元资金，林某在收款确认函上加盖印章。裕和盛世公司不仅在口头上告知林某借款是向民间融资，而且向其公司送达了一份《借款人违约社会风险告知书》，林某确认后加盖了公司印章。在做德阳擎天机电公司项目时，孟某另向张华鹏推荐启明星公司融资项目。2014年7月中旬，张华鹏和孟某等人在实地查看启明星公司厂区后，向张华做了汇报。在要求启明星公司老板芦某出具其公司股东会融资800万元的决议，并签订相关合同后，公司开始为启明星公司融资。在项目宣传资料中，除了实地考察照片是裕和盛世公司制作，其余资料都是孟某提供的。裕和盛世公司主要核实项目公司的主体资格、是否有代偿能力，至于项目公司和其它公司签订的《购销合同》、《反担保协议》等都是担保公司审查。
9、证人刘某的证言及《接受证据材料清单》，证实刘某系裕和盛世公司总经理张华的妻子，其向公安机关提供了何青锋和张华的微信、QQ及短信聊天记录，以及一份《裕和联飞投资有限公司运营管理方案》。
10、证人陶某的证言，证实2014年5月1日，陶某经张华介绍进入裕和盛世公司工作，担任公司常务副总经理，于2014年8月离职。公司总经理由张华担任，负责公司全面工作；陶某主要负责行政、员工招聘工作；公司财务总监郭某，负责公司财务及签订合同；张华鹏担任公司项目部总监，负责为公司找项目、项目洽谈、考察、风控等。公司一共做了三个项目，汇红利公司项目融资800万，德阳擎天机电公司项目融资500万，启明星公司项目融资753万。公司投资理财项目由总经理张华和项目部总监张华鹏负责，对项目公司进行考察，并与担保公司一起同项目公司负责人洽谈。三方协商一致后，再由公司财务总监郭某、张华鹏与对方签订合同，后张华着手组织市场部员工对外宣传发展客户。客户对项目考察后与裕和盛世公司签订《居间服务协议》、与项目方签订《借款合同》，担保公司出具对该项目的《担保函》。客户将出借资金直接存入项目方指定的银行账户，之后项目方将中介费、支付客户的利息汇入公司财务总监郭某个人银行账户，郭某按月以转账方式将利息支付给客户。裕和盛世公司隶属于河南洛阳德信集团，该集团老板是何青锋，郭某是总部派驻公司，公司印章由郭某保管，因而公司对外签订合同都必须由郭某出面签订。何青锋虽然不直接参与公司的日常经营管理，但公司的很多事务都需要张华向何青锋请示后才能实施，所以公司实际上的控制人是何青锋。
11、证人万某的证言，证实万某是苏某开设的四川汇红利酒类商贸有限公司和成都乐生互动软件有限公司的兼职会计，主要负责给两家公司的经营业务记账。汇红利公司的注册地址和实际办公地址都是成都市锦江区河滨路X号，公司实缴注册资本为1000万元，法人代表为苏某。汇红利公司主要经营中高档红酒销售，成立之后基本以亏损为主。成都乐生互动软件有限公司注册地址和实际办公地址都是成都市高新区府城大道西段X号X栋X层X号，公司实缴注册资本为1000万元，法人代表为苏某，公司主要负责软件的开发与运营。这两家公司的实际经营和管理都是苏某一人负责，万某不清楚苏某以汇红利公司的名义向民间融资的事情。
12、证人吴某的证言，证实吴某在苏某开设的四川汇红利酒类商贸有限公司兼职行政。2014年4月以前，吴某还在苏某开设的成都乐生互动软件有限公司兼职行政，之后主要负责汇红利公司的日常行政事务。吴某在汇红利公司工作期间，从来没有听说过苏某向民间融资的事情。苏某是汇红利公司的法人，负责整个公司的经营和管理，而且是公司唯一的销售人员，对外销售的酒都是苏某一人联系。汇红利公司前身是锦江区红汇酒窖，当时苏某在该公司任总经理。2012年，苏某接手红汇酒窖，并改名为汇红利公司。公司成立以来，一直处于亏损状态。
13、证人陈某的证言，证实陈某是四川启明星蜀达电气有限公司的总经理，负责公司生产、技术开发、销售。2010年12月，芦某用中戈投资公司收购启明星公司后，聘请陈某到启明星公司担任总经理。2011年年初至2013年年中，刘某是启明星公司副总经理，负责公司采购。后刘某成立了四川大诚至信融资担保有限公司，专门负责启明星公司的融资事宜，同时也是启明星公司融资部负责人。芦某占有启明星公司98%的股份，四川京广投资有限公司占有2%的股份。公司每年销售额大概有1.4亿至1.5亿元，利润有1000万至1500万元，经营状况较好。秦某是公司财务部经理，主要负责公司生产、经营的财务管理，不负责公司的融资及与启明星公司有关联的一些公司的账务往来。芦某成立了一个集团财务部，专门负责监管各个公司的账务，启明星的货款及支付供应商、发工资的钱都要向集团财务部申请，然后通过集团财务部拨钱，公司盈利都要上缴到集团财务部，启明星公司属于只管账管不到钱的类型。另外，芦某还建立了一个集团融资部，专门负责给各个公司融资事宜，利用芦某、刘某名下各个公司的平台向民间、银行借贷及利息支付、到期还款。集团财务部的负责人姓徐，集团融资部的负责人是刘某。2014年7月底，刘某称因为民间借贷的事情，要监管公司收款账户，让公司财务部将网银U盾、财务章交给他。8月6日，芦某通知公司放假，8月7日，芦某和刘某就跑了，公司财务账本都拿走了。
14、证人秦某的证言，证实2012年6月26日，秦某通过应聘进入启明星公司工作，担任财务部经理，负责给公司员工统计工资、支付货款、收取贷款等日常财务工作。2012年期间，刘某是公司副总经理，负责启明星公司资金调度和融资事宜，后来刘某担任集团副总裁职务，统一管理芦某及其名下所有公司财务。秦某上班期间，公司一直在盈利。因为融资都是刘某在负责，而且集团对融资方面的信息保密，秦某只知道2014年3月至今，很多人以个人名义向启明星公司汇款，刘某就叫秦某每天把汇款人员名单及金额统计给他，并安排财务将每笔钱汇到刘某指定的银行账户，本来公司财务部有账务明细，但芦某、刘某失联后，公司财务部所有的凭证、报表及电子文档、硬盘都被人拿走了。
（三）被害人陈述
1、四川汇红利酒类商贸有限公司项目
（1）被害人张华忠的陈述，证实2014年5月下旬，裕和联飞公司业务总监文某打电话给张华忠，向其推荐汇红利公司融资项目，并提供了汇红利公司抵押物品清单等资料。5月29日，张华忠在中国银行东大街支行向汇红利公司法人苏某账户（账号为6227XXXXXX）转账300万元，后在裕和联飞公司签订了与汇红利公司的《借款合同》，借款期限为2014年5月29日至2015年2月28日，月息1.5%。张华忠与裕和联飞公司签订了《居间服务合同》，裕和联飞公司向其出具了盖有汇红利公司印章和法人苏某私章的300万元收据，欣融担保公司出具了《担保函》。2014年9月，张华忠等人与汇红利公司法人苏某商谈还款事宜未果。2014年11月，苏某已经联系不上，其所有的酒庄已经搬空。张华忠共收到利息约20万元。
（2）','2018-10-01
23:22:36',0,'web',NULL),(34306555,'36085739-dcc1-4372-97c4-a90e01578695','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：31次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"926\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"案号\":\"（2014）崇民一（民）初字第7797号\",\"法院地市\":\"上海市第二中级人民法院\",\"法院省份\":\"上海\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":null,\"案件名称\":\"沈雅英与陆美珍等法定继承纠纷民事调解书\",\"文书ID\":\"36085739-dcc1-4372-97c4-a90e01578695\",\"法院名称\":\"崇明县人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"DocContent\":\"\",\"补正文书\":null,\"诉讼记录段原文\":null,\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1530288000000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"法院区县\":\"崇明县\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"人民法院认为不宜在互联网公布的其他情形\",\"附加原文\":null});$(document).attr(\"title\",\"沈雅英与陆美珍等法定继承纠纷民事调解书\");$(\"#tdSource\").html(\"沈雅英与陆美珍等法定继承纠纷民事调解书
（2014）崇民一（民）初字第7797号\");$(\"#hidDocID\").val(\"36085739-dcc1-4372-97c4-a90e01578695\");$(\"#hidCaseName\").val(\"沈雅英与陆美珍等法定继承纠纷民事调解书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2014）崇民一（民）初字第7797号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"崇明县人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"926\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"崇明县人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name: \"裁判日期\",
key: \"trialDate\", value: \"2014-12-02\" },],LegalBase: []};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"沈雅英与陆美珍等法定继承纠纷民事调解书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-30\\\\\",\\\\\