江苏省南通经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）开刑二初字第00039号
公诉机关南通市经济技术开发区人民检察院。
被告人杨某，男，1985年12月2日出生于江苏省南通市，汉族，大专文化，无业，住南通市开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月26日被南通市公安局开发区分局刑事拘留，同年5月1日被取保候审，2015年9月7日经本院决定逮捕，2017年3月24日由南通市公安局开发区分局执行逮捕。
南通市经济技术开发区人民检察院以开检诉刑诉〔2015〕79号起诉书指控被告人杨某犯集资诈骗罪，于2015年6月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。后因案情重大复杂，转为普通程序并组成合议庭，先后于2015年6月18日、24日、2017年7月14日公开开庭审理了本案（期间因被告人杨某在取保候审期间脱逃，本院于2015年9月8日裁定中止对本案的审理，并于2017年4月1日恢复审理）。期间,经公诉机关建议，本院决定延期审理一次。南通市经济技术开发区人民检察院指派检察员周煜出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年10月至2013年11月间，被告人杨某谎称自己在证券公司工作是证券公司操盘手，以投资炒股有高额回报为诱饵，向葛某2、杨某1、陆某3等多名被害人集资，并通过被害人向其他人员集资。为避免资金链断裂，杨某循环采用以后债偿还前债的方式进行诈骗。期间，杨某先后共非法集资人民币7000余万元，其所得集资款部分在投资股市后亏损，部分用于支付利息、还款及自己挥霍消费，部分款项无法说明去向。至案发前，被告人杨某仍有2000万余元未能归还被害人。案发后，被告人杨某如实供述了自己的罪行。
为证明上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了被害人陈述、未到庭证人证言、被告人供述、宣读并出示相关书证等证据，并说明了所示证据所证明的内容。
公诉机关认为，被告人杨某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人杨某辩解称：对起诉指控无异议，并自愿认罪，但又辩称其没有以非法占有为目的，拿钱用以炒股，亏损后拿后面的钱加大投资是为了赢利，是借款，而非诈骗。
经审理查明：2009年10月至2013年11月间，被告人杨某谎称自己在证券公司工作，是证券公司操盘手，以投资炒股有高额回报为诱饵，向葛某2、杨某1、陆某3等多名被害人非法集资，并通过被害人向其他社会人员集资。为避免资金链断裂，被告人杨某循环采用以后债偿还前债的方式进行诈骗。期间，被告人杨某先后共非法集资人民币7827.3万元，其所得集资款部分在投资股市后亏损，部分用于支付利息、还款及自己挥霍消费，部分款项无法说明去向。至案发前，被告人杨某仍有2626.394万元未能归还被害人。具体分述如下：
（一）2013年3月4日，被告人杨某以高息为诱饵，向被害人葛某2非法集资人民币20万元，后被告人杨某以利息形式通过葛某1返还葛某2人民币0.11万元，至案发尚有19.89万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行卡存款银行流水记录，证明葛某2于2013年3月4日向杨某转账付款20万元。
2、被害人葛某2的陈述，证明杨某以高回报为诱饵向其非法集资用于投资炒股，其通过银行向杨某汇款20万元，后从葛某1处收到杨某给付的0.11万元。
3、未到庭证人葛某1的证言，证明葛某2有20万元钱投资在杨某处炒股，后杨某通过其归还过葛某20.11万元。
4、被告人杨某的供述，证明葛某2在2013年上半年给过其20万元用于炒股。
（二）2012年2月至2013年1月间，被告人杨某以高息为诱饵，向被害人杨某1非法集资人民币104万元，后杨某以利息形式返还杨某1人民币65.105万元，至案发尚有人民币38.895万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证中国农业银行存款凭证、取款凭条、中国工商银行卡存款银行流水记录，证明杨某1于2012年2月24日、2012年9月29日、2013年1月17日先后向杨某指定的钱某1账户转账付款、存款18万元、10万和16万元；2012年12月13日蔡某1向杨某指定的钱某1账户转账付款10万元；2012年8月24日李某1向杨某转账付款100万元。
2、书证中国工商银行卡存款银行流水记录、银行理财金账户历史明细清单，证明2012年3月8日至10月25日期间，杨某1先后收到钱某1账户5笔还款，分别为30万、10万、10万、10万、5万元，计65万元；2014年1月25日收到杨某还款0.105万元。
3、被害人杨某1的陈述，证明其共投到杨某处有114万元，其中第一笔10万元，是现金还是转账忘了；第二笔18万元；第三笔是和李某1每人50万元，共100万元，由李某1打钱给杨某；第四笔、第五笔都是10万元；第六笔16万元。其中第五笔是向蔡某1借钱后由蔡某1直接打到钱某1账上的。其共收到杨某还款一笔30万元、三笔10万元、一笔5万元，总共65万元。
4、未到庭证人李某1的证言，证明2012年8月下旬，其经手将100万元转账给杨某用于投资炒股，其中其和杨某1各占50万元。
5、未到庭证人蔡某1的证言，证明2012年12月13日杨某1向其借款10万元用于向杨某投资，后其直接向杨某指定账户转账10万元。
6、被告人杨某的供述，证明杨某1有钱给其用于投资炒股，具体以转账为准，其亦给过杨某1钱款，有现金也有转账，数额记不清。
关于另外一笔10万元，现仅有被害人杨某1的陈述，无其他证据印证，故该笔10万元不予认定，本节非法集资额应以有证据证实的钱款为准认定为104万元。而收到杨某的还款0.105万元，杨某1陈述中虽未提及，但有书证证实，故予以认定。
（三）2012年8月至2012年12月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向李某1非法集资人民币380万元，后被告人杨某以利息形式返还李某1人民币382.5万元，至案发李某1没有损失。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国农业银行取款凭条，存款凭证、中国工商银行卡存款银行流水记录，证明李某1于2012年8月至12月间先后向杨某及杨某指定的钱某1账户转账付款一笔100万元、四笔50万元、一笔130万元，计430万元；2012年11月至2013年3月期间，先后收到杨某还款30万元、192.5万元、20万元、110万元、30万元，计382.5万元。
3、被害人李某1的陈述，证明其先后通过转账给杨某430万元用于投资炒股，其中一笔100万元中有杨某1的50万元，自己共有380万元；杨某给过其收益，第一次投了100万元后，杨某给其30万元，第二次给其不到200万元，后又陆续给了其160万元左右。
4、未到庭证人杨某1证言，证明有一次其和李某1共转帐100万元到杨某帐户上，其和李某1各有50万元。
5、被告人杨某的供述，证明李某1有钱给其用于炒股，具体数额记不清。
（四）2012年5月至2012年11月，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人陆某3非法集资人民币137万元，后被告人杨某以利息形式返还陆某3人民币118.05万元，至案发尚有人民币18.95万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国邮政储蓄银行信汇凭证、中国工商银行个人业务凭证、银行存取款明细、卡存款银行流水记录，证明陆某3于2012年5月至2012年11月间，先后向杨某指定的钱某1账户汇款计101万元，以及唐某于2012年7月30日向杨某指定的钱某1账户汇款36万元；陆某3于2012年10月至2013年4月间，先后收到钱某1账户汇款计110.85万元。
2、被害人陆某3的陈述，证明其先后共向杨某投资137万元，其中有一笔36万元是其让母亲唐某汇付的；共收回118.05万元，其中有现金还款7.2万元、转账还款110.85万元。
3、未到庭证人唐某的证言，证明2012年其女儿陆某3曾用其卡转账给杨某36万元用以投资炒股，该钱系陆某3的。
4、被告人杨某的供述，证明陆某3有钱给其用于炒股，以转账为准。
（五）2012年12月24日，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人管某非法集资人民币7万元，后杨某以利息形式通过杨某1返还管某人民币0.021万元，至案发尚有人民币6.979万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条、银行转账凭证、取款凭证，证明管某于2012年12月24日通过银行向钱某1转账付款7万元。
2、被害人管某的陈述，证明其向杨某指定的农业银行账户转账付款7万元用于给杨某投资炒股，后通过杨某1收回210元。
3、未到庭证人钱某1的证言，证明管某有7万元给其，其把这钱给了杨某作为管某的投资炒股钱。
4、未到庭证人杨某1的证言，证明杨某曾交给其210元，让其转交给管某，后其给了管某。
5、被告人杨某的供述，证明管某是杨某1的朋友，其刚开始不知道管某投钱，后来其母亲钱某1告诉其管某投了7万元。
（六）2011年至2012年间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人吕某非法集资人民币50万元，后被告人杨某以利息形式返还吕某人民币65万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行交易明细记录、南通农村商业银行银行卡活期交易明细、汇款凭证票据交易清单，证明2012年5月至2013年11月间，钱某2向杨某及杨某指定的钱某1账户转账付款计643万元；2011年9月23日，吕某收到杨某转账还款130万元。
2、被害人吕某的陈述，证明其与钱某2各投了50万元，由钱某2经手给杨某用于投资炒股，后其账户上收到杨某转账过来的130万元，其和钱某2两人平分各得65万元。
3、未到庭证人钱某2的证言，证明其是杨某表兄，在2011年前后，其与吕某每人拿出50万元，共计100万通过转账、现金存款等方式给杨某，后杨某把130万元打到吕某卡上，其两人各分得65万元。
4、被告人杨某的供述，证明吕某有钱通过钱某2向其投资炒股的。
（七）2013年6月19日，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人臧某1非法集资人民币16.8万元，至案发被告人杨某分文未还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行卡存款银行流水记录、江苏泗洪农村商业银行通存通兑业务凭证，证明2013年6月19日，臧某1向杨某汇款16.8万元。
2、被害人臧某1的陈述，证明其通过银行转账给杨某16.8万元用以投资炒股，后未收到过钱。
3、被告人杨某的供述，证明其不记得臧某1有没有投钱给其炒股，以银行转账为准。
（八）2013年4月17日，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人许某非法集资人民币31万元，后被告人杨某以利息形式返还许某人民9.4万元，至案发尚有人民币21.6万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条、银行账户历史明细清单，证明许某于2013年4月17日汇给杨某31万元，后杨某于同年5月、6月先后两次各还给许某3.1万元，计6.2万元。
2、被害人许某的陈述，证明许某通过银行转账向杨某付款31万元用于投资炒股，后共收回9.4万元，其中有3.2万元为现金，6.2万元为转账，损失21.6万元。
3、未到庭证人臧某1的证言，证明杨某给过许某3.2万元现金。
4、被告人杨某的供述，证明许某有三十多万元钱转账给其用于炒股，其前后共给过许某三次收益。
（九）2013年2月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人薛某非法集资人民币18万元，后杨某以利息形式返还薛某人民币0.099万元，至案发尚有人民币17.901万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行卡存款银行流水记录、汇款凭证，证明2013年2月1日、6日，薛某通过自己及妻子杨某2先后汇给杨某指定的钱某1账户13万元和5万元，合计18万元；杨某于2014年1月25日汇给杨某2450元。
2、被害人薛某的陈述，证明其通过自己及妻子杨某2的银行卡共转账给杨某18万元，共收到二笔钱540元和450元，计990元，造成损失17.901万元。
3、未到庭证人杨某2的证言，证明其丈夫薛某为向杨某投资炒股曾拿其银行卡向杨某转账，钱是薛某的。
4、被告人杨某的供述，证明薛某有钱通过转账给其用于炒股，以转账为准，其亦给过薛某收益。
（十）2013年11月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人韩某非法集资人民币40万元，后被告人杨某以利息形式返还韩某人民币2万元，至案发尚有人民币38万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行卡存款银行流水记录、协助查询回单，证明韩某于2013年11月先后三次向杨某汇款20万元、10万元、10万元，计40万元，后韩某于同年12月14日收到杨某还款2万元。
2、被害人韩某的陈述，证明其通过自己的银行卡打到杨某卡上共40万元用于投资炒股，后收回2万元。
3、被告人杨某的供述，证明韩某前后有40万元给其用于配置账户炒股。
（十一）2012年8月至2013年1月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人沈某2非法集资人民币20万元，后被告人杨某以利息形式返还沈某2人民币6.45万元，至案发尚有人民币13.55万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国农业银行卡存款业务回单、汇款单、借记卡账户明细对账单，证明沈某2于2012年8月29日、2013年1月31日先后向杨某转账付款5万元和15万元，计20万元。
2、被害人沈某2的陈述，证明杨某的岳母荀某1系其表姐，其先后二次通过转账给杨某20万元用于投资炒股；其拿到三次收益，分别为6.25万元、1000元、1000元，计6.45万元。
3、被告人杨某的供述，证明沈某2系其通过其岳母荀某1认识的，投资款及还款均不记得，以转账为准。
（十二）2011年10月至2013年5月期间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人颜某非法集资人民币11.5万元，后被告人杨某以利息形式返还颜某人民币6万元，至案发尚有人民币5.5万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国农业银行借记卡账户明细对账单，证明王某某于2011年10月30日向杨某转账付款4.5万元和2万元，计6.5万元。
2、中国工商银行卡存款流水记录，证明颜某于2013年5月12日向杨某转账付款5万元。
3、被害人颜某的陈述，证明2011年下半年，其让表哥王某某打给杨某6.5万元用于炒股，后其在2013年5月份又打给杨某5万元，共收回现金6万元。
4、小海派出所民警董明等出具的情况说明，证明王某某在电话中反映他是颜某的表哥，转账给杨某的两笔计65000元是颜某向他借款并让其直接转给杨某的钱款。
5、被告人杨某的供述，证明颜某有5万元钱给其用于炒股。
（十三）2012年3月至2013年3月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人樊某1非法集资人民币79万元，后被告人杨某以利息形式返还樊某1人民币43.4615万元，至案发尚有人民币35.5385万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证中国工商银行卡存款银行流水记录，证明樊某1于2012年3月21日、5月4日、5月7日、10月8日、12月24日先后向钱某1账户转账1万元、1万元、6万元、9万元、19万元，于2013年2月2日、3月16日先后向钱某1账户转账21万元、22万元，以上合计79万元；2013年2月2日、3月13日樊某1账户收到钱某1账户转账还款21万元、21.84万元，2013年11月2日、2014年1月25日收到杨某账户转账还款0.3390万元、0.2825万元，计43.4615万元。
2、被害人樊某1的陈述，证明2011年底，其外甥杨某告诉其他在证卷公司工作，做股票生意，让其投资炒股。2012年3月其向杨某指定的钱某1账户转账投了第1笔款1万元；过了一个月又转账投了7万元；后其又陆续向钱某1账上汇了不少钱，记得有5万元、40万元、19万元，都是听到杨某帮其赚到钱后继续向他投的钱，其基本上就没有从里面拿过钱；2013年2、3月份，杨某又让其投钱，其又投了一笔22万元。在2013年年底和2014年年初时拿到共约5000元钱，现前后累计有约80万元本金未收回。
3、被告人杨某的供述，证明樊某1是其姨父，有大概几十万元钱转账给其用于炒股，来来往往的很多，具体记不清楚，以银行转账为准，其亦给付过他收益，有转账亦有现金。
（十四）2012年12月期间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人范某非法集资人民币40万元，后被告人杨某以利息形式返还范某人民币15.075万元，至案发尚有人民币24.925万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、中国工商银行汇款凭证、银行卡存款银行流水记录、银行账户历史明细清单，证明范某于2012年12月先后三次向杨某指定的钱某1账户转账付款5万元、25万元、10万元，计40万元；范某先后收到钱某1账户还款5万元，收到杨某账户还款5万元、5万元、750元，共计收到还款15.075万元。
2、被害人范某的陈述，证明杨某以高利为诱饵，鼓动其投资炒股，后其于2012年12月先后三次通过银行转账给杨某母亲钱某1计40万元，后共收到四次钱，计15.075万元。
3、被告人杨某的供述，证明其系通过陆某4认识范某，投钱情况记不清楚，以转账为准。
（十五）2012年4月至2013年2月期间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人李某2非法集资人民币311万元，后被告人杨某以利息形式返还李某2人民币276.3825万元，至案发尚有人民币34.6175万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证工行汇款凭证、银行账户历史明细清单、银行流水记录，证明李某2自2012年4月28日起至2013年2月17日，以存款、汇款等方式向钱某1账户付款计311万元，其中以陈某1名义给付两笔计15万元。后杨某通过钱某1账户和自己的账户还给李某2276.3825万元，其中还到李某2前妻陈某2账户0.3825万元。
2、被害人李某2陈述，证明其向钱某1账户转账付款用于向杨某投资炒股，记得2012年9月有1笔70万元，之前有1笔100万元、另外陆续转账付款，具体记不清，以银行转账记录为准。杨某还款有小部分是转到其前妻陈某2卡上的。另外，2012年底，其和舅子陈某1一起两次共存了15万元到钱某1账上。
3、被告人杨某供述，证明李某2系其邻居，李某2有钱通过转账给其用于炒股，金额不详，以转账流水为准，其后来还过现金，无手续。
4、小海派出所民警董明等人出具的情况说明，证明陈某1在电话中称李某2向其借款15万元并让其直接转账给杨某母亲钱某1银行账户。
（十六）2011年7月至2013年2月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人樊某2非法集资人民币41万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币36.5575万元，至案发尚有人民币4.4425万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证中国农业银行借记卡账户明细对账单、协助查询回单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、中国工商银行个人业务凭证，证明樊某2于2011年7月5日至2013年2月间，向杨某及杨某指定的钱某1账户转账付款计41万元。
2、书证中国工商银行卡存款明细账、中国农业银行借记卡账户明细对账单、银行卡取款凭条，证明樊某2于2012年3月8日至2014年1月间，收到杨某账户转账还款15万元，收到钱某1账户转账还款11.52万元、10万元、375元，合计收到还款36.5575万元。
3、被害人樊某2的陈述，证明其先后多次出借给杨某钱款用于投资炒股，记得的有5次计31万元，目前尚有15万元未收回。
4、被告人杨某的供述，证明樊某2和其是邻居，有钱转账给其投资炒股，具体情况记不清。
（十七）2012年12月至2013年3月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人周某2非法集资人民币58万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币19.29万元，至案发尚有人民币38.71万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条一份，证明2012年12月7日杨某向周某2出具54万元借条。
2、书证银行流水记录及汇款凭证，证明周某2于2012年12月7日、2013年2月17日，先后向杨某指定的钱某1账户转账付款60万元、4万元；2013年2月2日、3日、2014年1月25日周某2先后收到钱某1和杨某账户汇付款5万元、11万元、0.1375万元。
3、被害人周某2的陈述，证明其于2012年12月7日向杨某指定的钱某1工行尾号4404账户汇款60万元，因急用当天从杨某处拿了6万元，并让杨某出具一张54万元借条；2013年年初其又汇款4万元到该账户；后不久，杨某又到其家里，其给杨某现金13万元。2013年5月，杨某还给其3万元，后在多次要款后，杨某在2014年2月，分两次汇款给其1550元和1350元。
4、被告人杨某的供述，证明周某2有钱通过转账给其用于炒股，具体以转账流水为准，其还过周某2现金的，数额不记得。
本节中周某2陈述给过一笔现金13万元,但无其他证据印证,故不予认定；周某2收到还款5万元和11万元有银行转账凭证证实,故周某2虽未陈述到该内容,仍应予以认定。
（十八）2010年2月至2013年10月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人陆某4非法集资人民币545.5万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币517.3万元及为陆某4支付购车款23.58万元和支付保险0.7万元，计541.58万元，至案发尚有人民币3.92万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、借条一张，证明杨某于2014年3月12日向陆某4出具150万元的借条一张。
2、中国农业银行银行卡取款凭条、交易明细流水记录，证明陆某4于2010年2月5日至2012年2月26日期间，先后向杨某和杨某指定的钱某1账户转账付款5万元、25万元、80万元、5万元、5万元、5万元，计125万元。
3、中国工商银行交易明细流水记录，证明陆某4于2012年3月13日至2013年2月27日期间，先后向杨某指定的钱某1账户转账付款49万元、21万元、5万元、5万元、40万元、10万元、110万元、65万元、5万元、5万元、60万元、10万元、17万元；以及陆某4于2013年10月3日向杨某账户转账付款1万元。上述共计403万元。
4、中国农业银行交易明细、协助查询回单、银行卡取款凭条，证明陆某5于2012年2月24日向杨某指定的钱某1账户汇款5万元；杨宇华于2010年2月5日、2010年6月1日先后向杨某账户转账付款7.5万元和5万元。
以上证据2-4投资付款合计545.5万元。
5、中国农业银行银行取款凭条、中国工商银行交易明细流水记录、南通农村商业银行银行卡活期交易明细，证明2010年11月9日至2013年10月23日期间，陆某4先后收到杨某和钱某1账户转账还款2.15万元、83.7万元、62万元、140万元、10万元、5万元、195万元、1万元、0.45万元、17万元，计516.3万元；2013年12月7日陆某4的女儿陆某5收到钱某1账户转账还款1万元。上述总计收到517.3万元。
6、被害人陆某4的陈述，证明其与杨某系邻居，2010年2月其打到钱某1卡上25万元，到2010年年底，杨某连本带利全部给了其，回报有12.5万元；2011年，其又投钱给杨某，杨某后来也连本带息给了其；2012年1、2月间，其通过工商银行将80万元汇到钱某1工行卡的；2012年其汇给杨某一笔110万元做短线，后杨某连本带息给了钱；2012年12月27日其从工商银行汇到钱某1卡上60万元；2013年1月其又汇给钱某1卡上10万元。2012年6月其买汽车，杨某为其付车款23.58万元和7千多元保险费。2014年3月12日，何某2他们向杨某要钱时，杨某自己写了一张150万元借条，叫何某2带给其，其实际损失在70万元左右。
7、被告人杨某的供述，证明陆某4是其邻居，陆某4有钱通过转账给其用于炒股，付给陆某4的收益也是通过银行转账的；陆某4为女儿陆某5买车，其作为炒股投资回报为陆某4刷卡付账用了不到30万元。
（十九）2012年2月至10月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人何某1非法集资人民币55万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币35.7815万元，至案发尚有人民币19.2185万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条一份，证明2014年3月12日杨某向何某1出具33万元的借条一份。
2、工商银行汇款流水，证明何某1于2013年10月21日、2014年1月25日分别收到杨某转账还款990元和825元，计1815元。
3、被害人何某1的陈述，证明其通过自己或杨某3多次向杨某给付现金用于投资炒股，后收回部分本金和5.6万元收益，至目前尚有33万元未收回。具体为：
（1）2012年2、3月份其把8万元交给杨某3，两个月后收到杨某3给其8万元本金和1.6万元利息；
（2）过了几天，其又通过杨某3投了10万元，过了一个多月，杨某3又把本金还给其，并给了0.4万元收益；
（3）后来其又陆续投钱给杨某325万元和10万元，让他交给杨某用于炒股，后在2012年8、9月杨某还给其1.2万元，说是25万元的收益；
（4）2012年10月8日其给了杨某一笔10万元是送到杨某家里的，这其中8万元是陈某1的。因之前家里有事，从杨某处拿回过12万元、2万元、0.4万元。再后来又拿到过990元和750元。
上述合计投入8+10+35+（10-扣除陈某1的8万元）=55万元。
收回：（8+1.6）+（10+0.4）+1.2+（12+2+0.4）+（990+825）=35.7815万元。
4、未到庭证人陈某1的证言，证明其有8万元给何某1，用于向杨某投资炒股。
5、未到庭证人杨某3的证言，证明何某1给杨某的炒股投资款是其经手的，具体每次投钱情况和给付的收益记不清了，但最后对账后杨某还欠何某133万元。
6、被告人杨某的供述，证明何某1有钱给其投资炒股，具体由其叔叔杨某3经手。其记得只有一次何某1直接把钱交给其。2014年3月在其叔叔在场下对账向何某1出过借条，到现在还欠三十多万元钱，其中包括了承诺的收益在里面。
（二十）2011年底至2012年7、8月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人何某2非法集资人民币56万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币31.165万元，至案发尚有人民币24.835万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条一份，证明杨某于2014年3月12日向何某2出具30万元借条一份。
2、中国工商银行交易明细，证明何某2于2013年10月21日、2014年1月25日分别收到杨某转账还款900元和750元，计1650元。
3、被害人何某2的陈述，证明其自己或通过“老高”（即杨某3）向杨某投资炒股。（1）2011年年底的某天，其给付“老高”10万元现金，两个月后“老高”给其12万，其中包括2万收益；（2）二十几天后，其给付“老高”大约7万现金，三个月后“老高”给了7.8万元，其中包括8千元炒股收益；（3）之后陆续给了“老高”四次钱，合计14万元，最后剩下5万元本金未收回，其余本金和收益1万多元都拿到了；（4）2012年7月份某天，其在家给付“老高”11万现金，在小海工商银行当着老高的面给了杨某14万元现金，后杨某给付1.2万元收益，25万本金未收回。2014年3月杨某向其出具了30万元的借款。
4、未到庭证人杨某3的证言，证明何某2给杨某的炒股投资款是其经手的，具体每次投钱情况及给付的收益记不清了，但最后对账后杨某还欠何某230万元。
5、被告人杨某的供述，证明何某2有钱给其投资炒股，具体由其叔叔杨某3经手。2014年3月在其叔叔在场下对账向何某2出具过一张30多万元的借条，其中包括了承诺的收益在里面。
（二十一）2011年8月至2012年10月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人何某3非法集资人民币66万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币29.3225万元，至案发尚有人民币36.6775万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证借条一份，证明2014年3月12日杨某向何某3出具41万元的借条一份。
2、银行流水记录，证明何某3于2014年1月25日收到杨某转账还款1025元。
3、被害人何某3的陈述，证明其通过杨某3向杨某投资炒股，第一次2011年8月左右通过杨某3给杨某6万元现金；第二次2012年正月通过杨某3给杨某现金16万元；第三次2012年5月通过杨某3给杨某现金25万元；第四次过了半个月还是通过杨某3给杨某现金14万元；第五次是2012年10月5日通过杨某3给杨某5万元现金。共计66万元。
上述第一次6万元收回6.8万元、第二次16万元收回17.1万元、第三次25万元只收到2.2万元利息、第四次收到3万元、第五次拿到1200元、第六次收到1025元，上述除最后一次1025元是汇款的，其余都是杨某通过杨某3给其现金。以上共计收回293225元。
4、未到庭证人杨某3的证言，证明何某3有钱通过其投给杨某集资炒股，总数不记得，2013年8、9月份，由其在场杨某与何某3等人一起对账的，杨某尚欠何某341万元，当时杨某不同意出具借条，后来在2014年3月12日，杨某按当时对账内容补写了借条。
5、被告人杨某的供述，证明何某3有钱给其投资炒股，具体有其叔叔杨某3经手。2014年3月在其叔叔在场下对账向何某3出具过借条，到现在还欠三十多万元钱，实际包括了承诺的收益在里面。
（二十二）2011年6月至2013年2月间，被告人杨某以高回报为诱饵，向被害人李某非法集资69万元，后被告人杨某以利息形式返还人民币47.785万元，至案发尚有人民币21.215万元未偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：
1、书证欠条一份，证明2013年2月24日杨某的父亲杨某2向李某出具30万元的欠条。
2、书证中国工商银行卡存款银行流水记录、李某名下的牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明李某先后于2012年3月21日、5月3日、2013年2月23日向杨某指定的钱某1账户汇款14万元、14万元、10万元，计38万元；2012年4月28至2014年1月25日期间，李某先后从钱某1账户、荀某2账户、杨某账户收到15.4万元、11万元、900元、750元和1200元，合计26.685万元。
3、被害人李某的陈述及李某提供的自书记录，证明其向杨某投资炒股有现金亦有转账。其中现金：2011年6月28日给杨某5万元，10月7日，杨某还其5.7万元，其中7千元为投资回报，当日其加3千元，凑满6万元又交给杨某；11月18日其给杨某4万元；2012年3月8日杨某还其11万元，其中1万元为前面投资10万元的回报，这11万元其当天未收下，让杨某继续为其炒股；3月21日其转入钱某1账户14万元，到4月28日其收到钱某1账户转来的15.4万元，其中1.4万元为投资回报；5月3日其又转入钱某1账户14万元；2012年5月7日，杨某还其12万元，其中1万元作为前面11万元的投资回报，其同样未收下，仍然作为给杨某的投资炒股款作为长线投资；2012年7月，杨某给其15.4万元，其中1.4万元作为前面14万元的回报，其加了0.6万元，将16万元交给杨某让他继续帮其投资炒股；2012年9月，杨某给其18万元，其中2万元作为16万元的回报，其还是未收下，让杨某继续投资炒股；2013年2月1日，其收到杨某通过荀某2账户转来的11万元；2013年2月23日，其转入钱某1账户10万元；后于2013年10月15日收到杨某转账还款900元，2014年1月25日又收到杨某两次转账还款计1950元。
同时证明2013年2月24日因杨某不在家，李某的妻子与杨某的父亲杨某2对账后由杨某2出具欠条一份，内容为杨某2欠李某人民币三十万元整。
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