河南省濮阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）���0928刑初287号
公诉机关河南省濮阳县人民检察院。
被告人赵银全，男，1964年3月2日出生，汉族，初中文化，农民，捕前住濮阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年9月22日被抓获，2017年10月5日被刑事拘留，11月1日被逮捕。
辩护人吉桂霞，河南君洁律师事务所律师。
濮阳县人民检察院以濮县检公诉刑诉[2018]240号起诉书指控被告��赵银全犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员王世强出庭支持公诉，被告人赵银全及其辩护人吉桂霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年10月至2015年5月，濮阳县孔店村村民王奎生（已判决）在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，租用被告人赵银全在濮阳县习城乡东街房屋先后成立“富信互助社”、“濮阳县鸿信贸易有限公司”采取口口相传等方式向社会公开宣传，承诺向存款户支付2分至3分不等的月息，向社会不特定对象吸收存款261.9万。其间，被告人赵银全为谋取利益差及提成，多次实施帮助王奎生向社会不特定对象宣传吸收存款，��向存款人兑付利息、出具借据，吸收被害人卞某、鲁某、周某等十五人存款合计80.4万元。案发后，该存款未兑付给卞某等人。
为指控上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人赵银全并宣读了其原有供述，被害人李某等九人陈诉，证人赵某、宋某1、刘某证言及同案犯王奎生、高界坤供述，出示了借据单复印件并经被告人当庭辨认无误，户籍证明、无前科证明、抓获经过、寄押证、在逃人员登记表、濮阳县人民法院刑事判决书、情况说明等证据。
公诉机关请求对被告人赵银全以非法吸收公众存款罪予以惩处，建议在有期徒刑一年又六个月至二年又六个���之间量刑并处罚金。
被告人赵银全对公诉机关起诉书指控的犯罪事实无异议。
辩护人对起诉书指控罪名无异议，辩护涉王凤鱼一万元的借条是王奎生所签，因此不应认定该笔款项是被告人赵银全吸收的。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。
另查明，被告人赵银全以获取利息差的方式共获得赃款一万元以上。
认定上述事实的证据有：
1.被告人赵银全供述，王奎生大概是2013年下半年租赁我的房屋的。王奎生成立了诚信资金互助社，并挂了牌子，我不知道是否具有吸收存款的资格。他在我们那吸收存款，附近的群众不认识王奎生，都不存钱给他。后来高界坤又让我帮他们吸收存款，他和王奎生都答应给我提5厘的利息，按月计算。从那时起，我就帮王奎生、高界坤他们吸收存款，主动走访附近的群众介绍说把钱存到王奎生的互助社安全，利息高等。王奎生在向我介绍来的存款户兑付本息时，他算上该给我的利息，一并将钱先交给我，然后我扣下我的利息后，将钱��交给存款户，这些钱都是以现金的方式给的我，我也是以现金的方式把钱交给存款户的。我总共吸收了大概有二十余户，我介绍的有周某、卞某、闫军光、宋刚枪、赵玉凤、李某、鲁某、赵忠会、刘某等人，其他的人名我想不起来了。我总共帮助他们吸收了多少钱我记不清楚，现在剩下的还有八九十万没有取出来。王奎生和高界坤总共大概给我提了有一万多元，这些钱都是王奎生给我的。
2.同案犯供述
（1）同案犯王奎生供述，我租赁了赵银全家的房子，房租是高界坤付给赵银全的。我和高界坤都跟赵银全说过用他房子是成立合作社，用来吸收附近群众的存款。合作社刚成立的时候我跟赵银全说让他帮我宣传，帮我拉存款，他开始不相信我，并没有答应，后来高界坤又找赵银全谈了，赵银全就开始帮我们吸收存款。在吸收存款过程中赵银全口头帮我们宣传过。宣传的内容一般就是在我们门市上存钱给的利息高，钱放在我们这安全，随时都可以取钱。我见过赵银全宣传，另外，有很多存款户的借据都是赵银全帮忙出具给存款人的。最高的时候赵银全帮我们吸收了总额将近二百万，后来存款人把钱都取走了，最后剩了将近八十多万元。赵银全介绍来的存款，我们付给赵银全的月息是四分钱，他只给存款户一分或两分钱，他从中可以赚取利息差，在赵银全帮我们吸收存款的过程中，我和高界坤也向赵银全支付过工资以及提成，都是给的现金。我记得是他介绍吸收到五万元就给他一千元，介绍来十万元我们给他两千���
（2）同案犯高界坤供述，王奎生吸收存款设有门市，最初在赵银全家里二楼。赵银全帮王奎生宣传过，也帮助王奎生吸收过存款，现在没还的还有将近八十多万。王奎生给赵银全的利息比赵银全介绍来的存款的利息要高一分利息，赵银全主要挣利息差。我记得赵银全介绍吸收到五万元就给他一千元，介绍来十万元就给他两千元，给赵银全的钱都是王奎生给的，都是现金。
3.证人证言
（1）证人赵某证言，王凤鱼是我姐姐的女儿，我们和赵���全都是邻居，她分别在赵银全那里存了1万元和4万元，这五万元都是直接给的赵银全现金，借据有赵银全的签名及手章印。赵银全总共付给王凤鱼8200元的利息。
（2）证人宋某1证言，证明王奎生曾租用过被告人赵银全的房屋，并且和赵银全宣传过让大家把钱存到他门市。王奎生的门市里有件屋子的门牌上写着经理赵银全。
（3）证人刘某证言，证明被告人赵银全帮助王奎生吸收过存款，并以吃利息差的方式获利。
3.被害人陈述
（1）被害人李某陈述，2015年1月份的时候赵银全曾到我家里问我手里面是否有钱，如果有的话可以把钱放到他那里，他给我们支付月息二分的利息。后来我分两次给了他2.5万元的钱，他都给我写了借据，借据上面写着今借到李某现金多少元，有赵银全的签名及赵银全的手章。赵银全总共给过我1400元的利息。
（2）被害人王某陈述，我们家和赵银全是邻居，王奎生租赵银全房子开了门市，然后在周边宣传让大家把钱存到他那里，赵银全和他媳妇帮王奎生宣传，拉人存钱，月息二分的利息，可以随时取，很保险。之前我们在赵银全那里存了几千元钱，之后取出来了��后来ＸＸ明去赵银全家把3万元现金交给他，借据上面有他的签名及手章。后来存了一个多月以后王奎生跑了。
（3）被害人宋某2陈述，2015年的时候我和妻子听说濮阳县习城乡东街的诚信互助社存款利率高，而且有村民在那儿存钱并拿到了利息，我们就想着把钱存到该合作社。后来我妻子去赵银全的诚信互助社把钱交给赵银全，他收了我妻子给的1.8万元现金，借据上面有他的签名及手章。后来我找赵银全要利息，他说现在没有钱，没法给我。
（4）被害人宋某3陈述，我和赵银全是邻居，他之前跟我说过，要是我手里有钱的话可以放到他那里，他给我支付月息二分的利息，可以随时取，很保险，他们的门市有营业证，属于合法经营。之后我交给赵银全5万元的现金，借据上有他的签名及手章印，他没有给过我利息。
（5）被害人谢玉风陈诉，2015年4月份赵银全曾问我丈夫陈殿军和我手里面是否有钱，如果有的话可以把钱放到他那里，他给我们支付月息二分的利息。过了半个月我丈夫在我家交给了赵银全4万元现金，借据上面有他的签名及手章。赵银全没有给我们支付过利息。
（6）被害人鲁某陈诉，大约是2014年春天，我的邻居赵银全问我手里有没有闲钱，存到他那给我出2分的利息，保证不会出事。之后我分三次在他那里存了4万元钱，都是给他的现金，赵银全给我打的收据。
（7）被害人周怀珍陈诉，2014年初王奎生在习城集上租了赵银全的房子开了个富信互助社，宣传让大家把钱存到他的互助社，每月给存钱的人两分五厘的利息。我和赵银全是邻居，后来他让我把钱存到王奎生那。我在赵银全那里存了7万元钱，借据上写的名字是我长子周建省和女婿吴志田。
（8）被害人卞某陈诉，我在赵银全那里总共存了23万元，钱都是他收的，也是他写的收据。
（9）被害人闫金喜陈诉，我和赵银全是一个村的，当时是他来我家说只要是在他那里存钱就给我月息2分的利息，并表示很保险。我在他那儿存了5万元。他付了我几个月的利息共8200元就不再付了。
另有户籍证明、无前科证明、抓获经过、寄押证、在逃人员登记表、濮阳县人民法院刑事判决书、情况说明及抓获证明，归案经过及寄押证，书证被害人提供的借条等证据。上列证据，均已当庭举证、质证，各证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人赵银全伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉书指控罪名成立。本案系共同犯罪。辩护人认为赵银全系从犯，且在到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人认为王凤鱼的一万元存款不应计入犯罪数额的意见，经查，王凤鱼借条上的利息金额是由赵银全书写，并由其支付，他也从中获得了利息差，该笔存款是共同犯罪行为，故该辩护意见本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵银全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金二万元。罚金���判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月22日至2019年3月21日止。）
二、追缴被告人赵银全非法所得一万元。
三、责令被告人赵银全退赔被害人损失76万余元，与王奎生、高界坤负连带责任。（退赔明细附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十���内，通过本院或者直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 石文英
审 判 员 杨 彬
审 判 员 王 营
二〇一八年五月二十九日
代书记员 臧 威
退赔明细
序号
姓 名
|
金 额
1
|
宋永堂
|
50000元
2
|
宋钢枪
|
18000元
3
|
鲁电忠
|
37500元
4
|
周金军
|
48000元
5
|
陈殿军
|
40000元
6
|
卞银合
|
202430元
7
|
卞留刚
|
10000元
8
|
闫新春
|
67600元
9
|
王凤鱼
|
41800元
10
|
闫金喜
|
41800元
11
|
闫军光
|
50000元
12
|
ＸＸ明
|
30000元
13
|
周建省
|
50000元
14
|
吴志田
|
50000元
15
|
李翠英
|
24800元
共计
|
761930元