江苏省淮安市清江浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0812刑初590号
公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。
被告人刘磊（曾用名刘雷），男，1986年2月1日出生于江苏省洪泽县，汉族，高中文化，原苏州盛世宜诚股权投资基金管理有限公司淮安分公司负责人，现任国财（江苏）财务管理有限公司培训师，住淮安市洪泽县。2016年12月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
被告人沈红霞，女，1977年8月14日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，原苏州盛世宜诚股权投资基金管理有限公司淮安分公司业务经理，现任新华保险股份有限公司淮安中心支公司销售员，住淮安市涟水县。2016年12月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检诉刑诉〔2017〕461号起诉书，指控被告人刘磊、沈红霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市清江浦区人民检察院指派检察员乔继梅、张韬出庭支持公诉，被告人刘磊、沈红霞均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2018年2月28日建议本院延期审理，本院依法同意延期审理，并于2018年3月27日决定恢复审理。现已审理终结。
江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控，崔某、吕某等人（均另案处理）为非法集资先后成立江苏宜诚投资有限公司、江苏盛某诚股权投资基金管理有限公司等多个企业实施非法集资活动，后于2015年12月31日在淮安成立苏州盛某诚股权投资基金管理有限公司淮安分公司。
2015年12月至2016年10月期间，江苏盛某诚股权投资基金管理有限公司淮安分公司负责人刘磊、业务人员沈红霞，未经国家有关部门依法批准的情况下，假借投资理财名义向社会公众推荐“宜通宝（40天）”、“黄天荡二期”、“赢九九”、“文化产业基金”等项目产品，以借款后定期还本付息的方式向52人非法吸收资金383万元，造成32人共计318万元的资金无法归还。其中被告人沈红霞吸收资金160万元，造成143万元的资金无法归还。
为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、公司统计账目、银行汇款凭证及相关书证等证据，认为被告人刘磊违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，情节严重；被告人沈红霞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额较大，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人与他人共同实施犯罪，系共同犯罪。二被告人主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。提请本院依法判决。
被告人刘磊、沈红霞对指控的罪名及犯罪事实均不表异议。
经审理查明，崔某、吕某等人（均另案处理）为非法集资先后设立或者购买江苏宜诚投资有限公司、江苏国诚盈科投资有限公司、苏州盛某诚股权投资基金管理有限公司（以下简称：苏州盛某诚基金公司）等多个企业实施非法集资活动。苏州盛某诚基金公司于2015年7月24日在苏州领取营业执照，后于2015年11月派员筹建淮安分公司，2015年12月31日盛某诚基金公司淮安分公司（以下简称：淮安分公司）在淮安领取营业执照。被告人刘磊于2015年11月26日被任命为淮安分公司总经理，负责主持淮安的全面工作。被告人沈红霞经人介绍于2015年年底至淮安分公司上班，负责发展客户来公司投资。
2015年12月至2016年10月期间，被告人刘磊通过组织淮安分公司业务员，在未经国家有关部门依法批准的情况下，假借投资理财名义，向社会公众推荐“宜通宝（40天）”、“黄天荡二期”、“赢九九”、“文化产业基金”等项目产品，以借款后定期还本付息等方式吸引社会不特定对象投资，共向52人非法吸收资金383万元，所吸收的资金均流入江苏宜诚投资有限公司指定的账户，至案发时，尚有32人共计300余万元的资金无法归还。其中，被告人沈红霞作为淮安分公司业务员在明知淮安分公司没有相关金融许可的情况下，仍然假借投资理财名义向社会公众推荐苏州盛某诚基金公司的产品，向16人共计吸收资金160万元。具体数额如下：朱某2投资本金36万元，吴中平投资本金23万元，丰某投资本金11万元，笪尚龙投资本金10万元，桑梦婷投资本金9万，李燕峰投资本金6万元，徐云刚投资本金5万元，桑卫清投资本金12万元，桑晓培投资本金6万元，靳正国投资本金8万元，王业成投资本金8万元，陆秀美投资本金7万元，辛玉友投资本金5万元，张业成投资本金5万元，朱某3投资本金7万元，张汝军投资本金2万；其中吴中平收回投资本金2万元，笪尚龙收回投资本金5万元，王业成收回投资本金8万元，朱某3收回投资本金2万元。
被告人刘磊、沈红霞通过领取工资及提成等方式分别获利6万元左右、5万元左右。被告人沈红霞在淮安分公司工作期间，以自己及他人名义投资11万元。在案件审理过程中，被告人刘磊退出赃款5万元，被告人沈红霞退出赃款1.9万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的相关证据予以证实：
1、被告人刘磊供述，证明：2015年淮安分公司原筹备人秦某推荐其加入淮安分公司做负责人，2015年12月4日正式入职的，前期的人员沈红霞、刘某1等都是秦某招聘的，其只从人才市场招聘了廖某培；所有的人员的工资都是总公司的人事总监陈某2、财务总监陈某1负责审核、发放，按规定其工资是每月1.2万元，因为在试用期，实际拿到手6000至7000元，一共拿了6个月的工资，大约6万余元，没有拿过提成；有参加总公司的培训和学习，一般一个月1-2次，地点不固定，学习了解公司的理财产品以及吸收客户投资的技巧，还有分公司业绩情况汇报；没有金融许可证，通过公司的业务员去拉客户，搞一些活动让客户到公司来，由其给客户介绍公司情况和产品收益，每个月还有促销方案，主要是金条、第三套人民币套装、大米、油等给已经投资的投资人，总公司在扬子晚报、CCTV第一财经、江苏综艺频道做过宜诚金融的广告；淮安分公司不经手资金，都是通过POS机直接刷到总公司指定的账户，总公司直接把利息打到客户银行卡，一年期是按月付息，半年的是3个月付一次，40天是到期连本带息付；业务员按业务量来拿提成，理财合同的乙方一般是国诚盈科或常州常天农业，都是属于宜诚投资的；知道公司没有金融业务许可，但为了实现人生价值，并且工资也不低，而且有提成；目前投资户一共53人，总投资396万元，本金未拿回33人，329万元资金未回。
2、被告人沈红霞供述，证明：2015年12月份淮安分公司成立，其根据秦某的介绍到淮安分公司上班，主要业务就是发展客户来公司投资；淮安分公司的负责人是刘磊，业务发展部负责人是赵某1，会计师刘某1；业务员的工资是底薪加提成，直接由总公司打到个人的银行卡，底薪加提成一共拿了6万多元；分公司的主要业务就是通过吸引客户购买理财产品的方式进行借款融资，类似于银行储蓄，利息比银行高，没有金融许可证，在涟水搞过两次感恩回馈，2016年3月在锦绣前程饭店，7月在贵宾园饭店，在包间用PPT介绍公司和产品，5月份还搞过青春舞曲的广场舞活动，4月份组织客户去洪泽湖和盱眙玩，2月和6月带老客户去常州黄天荡考察；其平时主要在涟水发展客户，截止2016年9月份，其一共发展客户16人，总共吸收资金164万元，另外其本人还投资了11万元的本金；具体发展的客户有朱某2，投资了四笔36万元，本金没回；吴中平，投资了四笔23万元，收回本金2万元；丰某，投资二笔11万元，本金没回；笪尚龙，投资二笔10万，本金拿回5万元；桑梦婷，投资9万；李燕峰，投资6万元；徐云刚，投资5万元；桑卫清，投资12万元；桑晓培投资6万元；靳正国投资8万元；王业成投资8万元，四十天的宜通宝，本息均取回；陆秀美10万元，其中3万是其本人的；辛玉友，投资6万元，其中1万是其本人的；张业成投资5万元；朱某3投资7万元，取回2万；张汝军投资2万；其本人投资11万，自己名字的7万元，其他人名字的共计4万元。
3、证人吕某证言，证明：其2013年6月1日进入江苏宜诚投资公司工作，2016年8月离开，2016年9月26日公司开总经理会议，资金出现问题，其重新回公司。公司的主要业务就是吸收客户资金，再拿客户的资金对外投资。2013年6月份是江苏宜诚投资苏州分公司的负责人，当时总部在南通，为了便于工作将总部迁到苏州工业园区，2014年7月被苏州政府驱逐，总部迁回南通，以江苏国诚盈科投资有限公司苏州分公司的名义继续在苏州搞集资，之后崔某说要找个基金牌照使得集资合法化，2015年9月份其到苏州工业园区成立了苏州盛某诚股权投资基金管理有限公司，其是第一任法定代表人。后来因为其没有基金从业资格，法定代表人更换成了王某1，成立该公司的目的就是为了使集资合法化，其是苏州盛某诚的总裁，副总裁是王某1，财物是陈磊，行政是俞康艳，人事是关某，业务经理是李炜晔，所有人员在2016年4月份的时候一起并到江苏宜诚投资有限公司一起管理。在2015年上半年，崔某看到扬州的一个团队集体跳槽到由私募牌照的公司，就和我讲想办一家有私募牌照的公司，其就去苏州成立苏州盛某诚股份投资基金管理有限公司，没有金融许可证，曾经去买了一个私募基金备案，但是没有用，只是备案证明，不能发行理财产品，后来注销了，公司的业务员考核基本法其制定过一套，一个季度要求达到45万元，达不到就清退，完成任务就给1.3-3%的提成。苏州盛某诚股份投资基金管理有限公司淮安分公司是苏州总公司的分支机构，用的是总公司的资质，是2015年11月份的时候公司授权秦某具体负责筹建，后来秦某去了镇江分公司，淮安公司由刘磊负责，其他人员不清楚，由于整体业务不好在2016年被降为网点，并入南京分公司，工资发放和投资人的资金管理都是由江苏宜诚的财物负责人陈某1负责，分公司投资人的钱都是打到江苏国诚盈科法定代表人是张某1的账户，由张某1再取出来，后期是通过第三方支付平台环迅支付打账的。淮安分公司投资人的资金都是由董事长崔某负责去向的，具体账目要问张某1，银行卡在她手里，由她支配，苏州盛某诚基金公司，江苏盛某诚投资公司、江苏国诚盈科、苏州舒客汽车租赁，苏州常天农业都是关联企业，国诚盈科就是空壳公司，都是用来集资的。
4、证人崔某证言，证明：其于2012年6月份到南通，跟张可可、张某3、黄海筹建成立江苏宜诚投资有限公司，法定代表人是张可可，2016年7月变更成其司机邵亮，其担任董事长，2014年9月份时任江苏宜诚投资总裁的黄海说吕某讲为了增强集资的合法性准备去买基金执照，2015年2月份吕某去北京说花了100万买了执照，到2016年9月份才在基金协会备案，基金管理公司成立时间其不大清楚，三个股东分别是王某1、张某4、蔺某，成立这个基金公司还是为了集资，经营范围和运营情况我不清楚，是吕某负责的，其不知道还有淮安分公司，是2016年6月份听吕某说的，负责人叫什么也不清楚，具体人员也不清楚，正常就是经理、会计和业务员，分公司业务员的工资发放和投资人资金管理由谁负责不清楚，资金有些用到公司投资的实体上，业务员工资提成，投资人本金发放，购买公司固定资产等，具体哪些资产也不清楚，都是管理企业，为了集资成立的。
5、证人陈某1证言，证明：其自2015年4月份开始担任江苏宜诚投资有限公司财务总监，2016年5月份兼任苏州盛某诚股权投资基金管理有限公司的财务总监，负责公司所有投资人的信息资料保管包括投资金额到期本金的收益和发放、员工每个月20日工资发放、分公司负责人每个月的绩效计算发放。几个公司都是关联企业，都是董事长崔某控制的，盛某诚淮安分公司的具体情况不了解，负责人叫刘磊，财务叫刘某1，2016年5月盛某诚合并到宜诚投资后，淮安分公司把投资人的资料报给其，其负责审核，刘某1每天都会通过邮寄向其发送投资人的金额和资料，有时候通过电话联系，投资人的合同通过GIM系统扫描，由财务助理张昭雪、冯某负责审核。淮安分公司的资金刚开始是通过POS机刷到国诚盈科的对公账户，由其下面的财物主管厉静将钱取出打到张某1的账户上，后来银行说资金流入流出太频繁，厉静也说最好不要进对公账户，不好做账，不如直接刷卡到张某1的私人账户，但小票显示还是国诚盈科，流到张某1私人账户的钱怎么处理其不清楚。淮安分公司投资人的本金和利益由刘某1上报给财务助理审核，厉静跟崔某请款，款下来后，其就通过张某1兴业银行的网银批量转账到投资人的卡号，投资人的钱是否投入合同所宣传的项目其不知道。
6、证人张某1证言，证明：2013年底，崔某让其到南通汉德财富投资有限公司当会计的，名义上是会计，但不负责具体事务，一开始崔某拿其身份信息注册公司，办理银行卡，卡上有钱叫其往其他公司的个人账户上打，如江苏宜诚、南通汉德，盛某诚，有时是吕某账户，淮安分公司的钱打到其账户的情况不清楚，其是借个人信息给崔某用的，卡是直接放在会计陈某1那里的，到2016年4月份才知道有淮安分公司，其把信息给崔某使用是因为当时公司在发展，崔某还送其位于崇川区玉兰公寓16幢503室的房子作为回报。
7、投资人朱某2陈述，证明：2015年12月至2016年7月，其经朋友沈红霞的介绍一共在淮安分公司投资四笔36万元人民币，这四次都是沈红霞带其到淮安分公司签订协议交钱，根据合同拿了大概1万多元利息，实际损失在34万余元。
8、投资人鲍树高陈述，证明：2016年2月10日其在淮安分公司投资1笔12万元人民币，该项目是其门口邻居陈某3向其推荐的，称投资安全，当天是陈某3带着淮安分公司的老总刘磊拿着POS机在我家刷的卡，根据合同其知道的一共拿了6900元利息，还有第一笔收益1150元其不确定是否收到，如果收到实际损失就是111950元，如果没有收到就是113100元。
9、投资人笪尚龙陈述，证明：沈红霞原是涟水人寿保险公司的客户经理，其之前在保险公司购买过人寿保险产品，2016年1月份，沈红霞电话向其推荐宜诚投资公司的理财产品，宣传的时候还带着几十个人一起乘坐大巴到常州市天宁区黄天荡生态园考察项目，在投资的时候是沈红霞和陈某3带着去淮安分公司签订协议的，当天一共能有十几个人和其一起购买，2016年1月份买了1笔5万元，1月底又买了一份5万元，第一份5万元是半年前，本金5万元和利息2000多都取回了，第二份是一年期的，每月按458.33元向其尾号5834的建设银行卡支付利息，具体多少不清楚，这笔本金还没取回。
10、投资人丰某陈述，证明：其是通过沈红霞知道淮安分公司的，沈红霞在涟水人寿保险公司上班，其的钱一直存在保险公司，2015年年底，沈红霞和一个男的经理请其吃饭，介绍项目，称投资一万一年利息1100元，其就投资了2笔共计11万元，2016年1月18日一笔8万元的一年期，2016年9月26日一笔3万元的108天，第一笔收到了8个月利息共计5864元，第二笔未收到利息，现在实际损失104136元。
11、投资人何业华陈述，证明：其同学高超在淮安分公司做业务员，宜诚总公司组织舞蹈活动，高超是联络人，顺带说了公司可以投资，其到淮安分公司去了解，高超和负责人刘某2向其介绍项目，根据他们的介绍，其在2016年4月15日投资了2笔，一笔1万元3个月的，一笔5万元六个月的，在淮安分公司刷的卡，是个女会计写的合同和操作POS机，第一笔1万元到期后，本金1万元和利息100多元都拿到了，第二笔5万元没有拿回，实际损失5万元。
12、投资人胡某武陈述，证明：因为此前从淮安分公司业务员朱某1手中买过保险，所以认识朱某1，2016年5月份左右，朱某1通知其到涟水贵宾苑酒店吃饭，当时二三十个人在场，淮安分公司负责人刘磊向大家介绍黄天荡生态园，其比较相信，后来在2016年5月10日，其与朱某1、刘磊在涟水喜来登茶餐厅里面签订了协议，投资一笔8万元一年期的，当时是通过刘磊带来的POS机刷卡支付的，一共收到了4个月利息共计2600多元，实际损失7.7万余元。
13、投资人靳正国陈述，证明：沈红霞是人寿保险公司的客户经理，其之前在沈红霞手中买过保险，2016年2月，沈红霞向其推荐了一年期的投资项目，只知道投资的是常州黄天荡生态园三期建设的借款，因为利息高，所以投资，2016年2月16日沈红霞带其到饭店吃饭，在沈红霞带的POS机上刷了8万元，从2016年4月1日开始收收益，到11月没有拿到，一共收到利息5133.31元，实际损失74867元。
14、投资人李燕峰陈述，证明：其以前在人寿保险公司的沈红霞处购买过保险，2016年1月份，沈红霞找到其并向其推荐淮安分公司的理财产品，称收益高且安全，其一共投资了一笔一年期的6万元，投资款是沈红霞带着其的银行卡和身份证到淮安分公司刷的，从2016年3月16日开始收益，到十月份开始没有收到钱，一共收益3850元，实际损失56150元。
15、投资人廖某培陈述，证明：其先是认识了淮安分公司的负责人刘磊，然后到淮安分公司面试上班，其与客户孙建荣一起到常州考察后觉得投资可靠，且刘磊也说过业务员也可以投资，其在2016年7月7日刷卡投资了5万元，一共就收到一个月的利息416.67元，此外还拿了720元的返点钱，普通客户是没有返点的；因为其不是正式员工，所以其客户孙建荣的投资38万元是挂在刘磊名下，刘磊给其3.5%的返点，其从中拿了5120元；其在淮安分公司上班时，刘磊是负责人，有五个业务员沈红霞、朱某1、高超、陈某3和其本人，财务助理是刘某1。
16、投资人陆秀美陈述，证明：其曾在沈红霞处购买过保险，2016年3月份，沈红霞向其推荐理财产品，称之宜诚基金，利息较高，其看沈红霞自己也投资了，就投资2笔，一笔是常州黄天荡三期5万元，其中1万元是沈红霞自己的，一笔是舒客汽车融资5万元，其中2万元是沈红霞的；第一笔是在2016年3月份，沈红霞带着淮安分公司老总刘磊、一个会计到其家中用POS机刷卡支付的，第二笔是沈红霞拿着其的身份证和银行卡到淮安分公司刷卡支付的；第一笔收到利息2749.98元，第二笔收到利息416.67元，实际损失96833元。
17、投资人桑卫清陈述，证明：其曾在人寿保险公司买过保险，2015年底沈红霞到其家中送公司小礼品时才认识沈红霞，沈红霞向其宣传宜诚公司的投资，称有保障、零风险，其看沈红霞讲的很真实就相信了，一共投资了2笔合计12万元，分别于2016年2月6日、3月2日各投资了一年期的6万元，都是将银行卡和密码交给沈红霞让其办理的手续，截止2016年9月，一共收到了7150元的利息。另外还介绍了三个女儿在宜诚公司投钱，大女儿桑梦婷在2016年1月29日投资了一年期的9万元，合同是桑梦婷自己和沈红霞签订的；大女婿徐云刚在2016年2月2日投资了一年期的5万元，是把银行卡和密码都给沈红霞，让沈红霞自己办理的；二女儿桑晓培在2016年2月12日投资了一年期的6万元，合同是桑晓培和沈红霞自己签订的；女儿、女婿是否收取利息，收了多少利息不清楚。
18、投资人孙建荣陈述，证明：淮安分公司的业务员廖某培向其介绍了该投资公司，廖某培和淮安分公司负责人刘磊向其宣传公司主要经营实体，融资平台稳定，其后来一共投资了4笔共计38万元，投资款都是通过POS机刷的，一共收了两个月的利息5000元左右，实际损失37.5万元左右。
19、投资人汤广雨陈述，证明：其是通过陈某3介绍知道投资公司的，其曾经在陈某3处购买过保险，对其比较信任，2016年1月陈某3向其推荐了该理财产品，其投资了一笔一年期的6万元，是1月5日由陈某3带领至淮安分公司刷卡支付的，从2016年2月17日开始收取利息到10月没有收益，一共收取了4400元，实际损失55600元。
20、投资人滕金荣陈述，证明：其是通过熟人陈某3介绍知道宜诚投资的，陈某3曾是我在人寿保险的客户经理，陈某3称收益稳定，并将其带至常州总公司考察，其决定投资，一共投资了一笔一年期的10万元，是陈某3将其带至淮安分公司签订的合同并刷卡支付投资款的，一共拿了8000多元的利息，实际损失在9.2万余元。
21、投资人王某2陈述，证明：其曾经在淮安分公司的业务员朱某1处购买过保险，2016年4月，朱某1向其宣称宜诚投资公司业绩好，理财产品收益高，并通过微信发了一些公司资料，在签订协议的时候，淮安分公司负责人刘磊也向其介绍了宜诚公司的情况，其觉得好遂决定投资，一共投资了2笔共23万元，2016年4月28日投资了一年期的8万元，7月17日投资了一年期的15万元，第一笔每个月利息666.67元，收了5个月的利息3300多元，第二笔每月利息1312.5元，收了3个月的利息3900多元，本金均未拿回，实际损失222700元。
22、投资人王其利陈述，证明：其曾在淮安分公司的业务员陈某3处购买过保险，2016年1月，陈某3向其介绍宜诚投资公司，称项目靠谱，收益高，其投资了一笔8万元，2016年1月26日，陈某3、沈红霞带其到淮安分公司签订协议并付款，每个月利息733.33元，从3月份开始，一共收到8个月的利息5866.64元，实际损失74133.36元。
23、投资人吴中平陈述，证明：其是通过熟人沈红霞介绍知道宜诚投资的，沈红霞是其保险客户经理，据沈红霞称投资收益稳定，并且还带其到常州总公司去过，后来就投资了，一共投资了3笔，共21万元，都是沈红霞带其到淮安分公司签订协议并交钱的，2016年1月5日投资一年期本金11万元，5月11日投资一年期本金5万元，6月25日投资一年期本金5万元，利息拿到9月，一共1万余元，实际损失20万余元。
24、投资人辛玉友陈述，证明：其曾在沈红霞处购买过保险，2016年4月，沈红霞向其推荐该理财产品，称利息高较可靠，投资了一笔6万元，2016年4月14日把身份证、银行卡及银行卡密码都交给沈红霞让其办理，从5月开始收益，到10月没有拿到钱，一共收到利息3000元，实际损失57000元。
25、投资人周菊香陈述，证明：其前同事高超在淮安分公司做业务员，带其一起到淮安分公司了解投资情况，是赵某1接待并向其讲述自己的投资，其以女儿徐莎的名义投资一年期本金5万元，在公司刷卡交钱，每月利息416.7元，两个月八百多，实际损失49168；知道高超是业务员，负责人是刘磊，业务发展部负责人赵某1，会计是刘某1。
26、投资人尹洪华陈述，证明：其是通过朱某1了解宜诚投资的，其一直在农业银行涟水城中支行的网店存款，朱某1在银行大堂上班，挂的牌子是大堂经理，其经常去上述网点遂认识朱某1，2016年6月，其去银行取钱，朱某1看到其卡上有钱即向其推荐宜诚基金投资项目，称到期一次性还本，按月付息，收益高，基于信任，投资了一笔10万元，是朱某1带其到淮安分公司签订合同，当时里面负责人叫刘磊，是刘磊帮其办理合同事宜，投资款也是在刘磊提供的POS机上刷的，一共拿了3个月的利息2625元。
27、投资人张成业陈述，证明：其曾在沈红霞处购买过保险，2016年5月，沈红霞向其推荐了宜诚投资，投资了1笔5万元，是5月21日其把身份证、银行卡及密码都给沈红霞，由其到淮安分公司刷卡，从7月1日开始收益，10月开始没有收益，一共收到利息1666.68元，实际损失48333.32元。
28、投资人张道和陈述，证明：其曾在朱某1处购买过保险，2016年5月份朱某1向其推荐宜诚公司，称公司实力可以，经朱某1介绍认识了淮安分公司负责人刘磊，5月24日，刘磊和一个会计来涟水向其宣传公司并介绍项目，2016年7月份，刘磊带着包括其在内的20多人到常州黄天荡生态园考察，感觉不错，投资款5万元是2016年5月24日通过POS机刷的，一共收到4个月利息，每月4136.67元，共计1666元，实际损失48334元。
29、投资人赵宝贵陈述，证明：2016年4月，其小学同学高超多次联系其向其推荐宜诚投资，4月11日，高超带着淮安分公司负责人、会计等一起到其开的“富贵园大酒店”，让其签订投资协议，其当天签订了投资协议，钱是将卡给高超带到淮安分公司刷的，投资了一年期的本金5万元，从5月份开始拿利息，每月416.67元，拿了五个月共计2083.35元，实际损失47916.65元。
30、投资人周美云陈述，证明：其是朋友朱某1介绍投资的，朱某1称投资常州黄天荡生态园三期，利息高，朱某1自己也投资的，其投资了两笔共计25万元，2016年4月23日投资一笔一年期本金8万元，5月14日投资一笔一年期本金17万元，8万元这笔拿了四个月利息，每月666.67元，17万元这笔拿了四个月利息，每月1487.5元。
31、投资人朱某3陈述，证明：其曾在沈红霞处购买过保险，2016年7月份，沈红霞向其推荐宜诚投资的理财产品，称利息高，5万元起投，沈红霞召集了二十多人在涟水贵宾苑酒店宣传宜诚投资，还有个男的和沈红霞一起宣传，投资了一笔一年期的5万元，是沈红霞带着身份证和银行卡去淮安分公司刷的，一共收到两个月的利息833元，实际损失49167元。
32、投资人朱某1陈述，证明：其曾在人寿保险涟水公司上班，沈红霞是其主管领导，经沈红霞引荐，认识了淮安分公司负责人刘磊，刘磊向其介绍宜诚公司是基金公司，没有风险，还通过微信发送很多公司资料，其经过网上查询等方式感觉公司合规就带着业务在淮安分公司做兼职业务员，没有底薪，按1.2%的比例拿佣金，一共介绍了6个人、总计投资73万元，其中王某22笔共23万元，胡某武一笔8万元，周美云2笔25万元，张道和1笔5万元，尹洪华1笔10万元，吴月芹1笔2万元，总计拿了8000多的佣金；另外，其本人投资了2笔共6万元，1笔1年期的5万元，1笔40天的1万，第一笔拿了3个月的利息，每月416.67元，第二笔到期未兑付；除去佣金和利息实际损失5万余元。
33、投资人任群陈述，证明：其于2016年9月27日在淮安分公司投资2万元，其同学高超在该公司做业务员，打电话向其介绍可以投资，风险低，而且帮他完成任务，公司负责人好像姓刘，到公司后，高超拿出合同让其签名，投资的是短期的40天的，说到2016年11月6日凭合同拿本息，到期后联系高超，高超称南通的一个副总挪用资金被总公司报案，并让其等消息，至今没有拿过利息。
34、投资人张汝军陈述，证明：其于2016年7月在淮安分公司投资2万元，沈红霞是其家属的学生，在保险公司上班，认识多年，2016年7月沈红霞向其介绍宜诚投资，说是理财产品，到期一次还本付息，沈红霞把合同准备好给其签名，其转账2万元给沈红霞，由沈红霞把小票给其，没有拿过利息，实际损失2万元。
35、投资人吴月芹陈述，证明：其于2016年8月2日在淮安分公司投资2万元，其是在网上看到公司的投资项目的，又听公司业务员朱某1介绍过，2016年7月朱某1找其购买，介绍说宜诚公司成立5年，其投资了一笔2万元108天的项目，还知道淮安分公司有个刘某2，在淮安分公司刷的卡，没有收取利息，实际损失2万元。
36、由投资人朱某2、王某2、朱某1、朱某3、丰某等人提供的银行转账凭证复印件、借款合同等书证，证明：涉案投资人的投资情况。
37、被告人刘磊提供的淮安分公司投资人本金已拿回情况一览表、淮安分公司投资人本金未拿回情况一览表、淮安分公司业务员业绩汇总报表、淮安分公司员工花名册、淮安分公司营业执照复印件、盛某诚基金公司简介、理财产品种类及收益介绍、宣传活动签到表及员工考核办法等书证，证明：淮安分公司内部管理及对外宣传情况。
38、被告人退赃收据，证明：在本案审理阶段，刘磊退赃5万元，沈红霞退赃1.9万元。
39、由公安机关出具的发破案及抓获经过，证明：2016年10月25日，南通市公安局崇川分局对苏州盛某诚股权投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，同时要求各地公安机关协查分公司情况。淮安分公司负责人刘磊知悉后于11月底将投资人带至我局报案。我局于2016年12月2日对该案立案侦查，后电话联系业务经理沈红霞，其于2016年12月6日主动到案。经查，2015年12月份至2016年10月份，苏州盛某诚股权投资基金管理有限公司淮安分公司总经理刘磊、业务经理沈红霞，在淮安市淮海东路苏宁生活广场17楼及北京北路100号7楼召开宣传会一投资理财固定收益的方式向不特定客户推荐“宜通宝（40天）”、“黄天荡二期”、“赢九九”、“文化产业基金”等理财产品非法吸收公众存款396万元人民币，涉及投资人52人，至案发有33人未拿回本金，损失金额约为315万元。案发后两犯罪嫌疑人刘磊、赵某2主动到案，如实供述犯罪事实，并分别于2016年12月2日、12月6日被采取取保候审强制措施。
本院认为，被告人刘磊、沈红霞伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘磊、沈红霞与他人共同实施故意犯罪，系共同犯罪。二被告人均能够自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。结合被告人刘磊、沈红霞的犯罪情节、认罪、悔罪态度，及社区调查意见，决定分别对被告人刘磊、沈红霞适用缓刑。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人沈红霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人刘磊、沈红霞继续退赔相关投资人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴祥华
审 判 员 左文洁
人民陪审员 刘 菁
二〇一八年六月二十六日
书 记 员 刘 莹
附：相关法律条文及司法解释
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成','2018-10-02
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