广东省四会市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）肇四法刑初字第527号
公诉机关广东省四会市人民检察院。
被告人谢某，男，汉族，大学文化程度，广东××工程职业学院法定代表人。身份证号码：×××1117，户籍地址：广东省广州市越秀区。因本案于2015年6月15日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现押于四会市看守所。
辩护人王胜智，广东易春秋律师事务所律师。
被告人戴某，女，汉族，大专文化程度，身份证号码：×××272X，户籍地址：广东省广州市越秀区。因本案于2015年6月16日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现押于四会市看守所。
辩护人毛志文，广东安南律师事务所律师。
辩护人陈嘉祺，广东安南律师事务所律师。
被告人张某甲，女，汉族，大学文化程度，身份证号码：×××0628，户籍地址：广东省广州市白云区。因本案于2015年6月16日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现押于四会市看守所。
辩护人夏德军，广东法制盛邦律师事务所律师。
辩护人李静瑜，广东法制盛邦律师事务所律师。
四会市人民检察院以四检刑诉（2015）513号起诉书指控被告人谢某、戴某、张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四会市人民检察院指派检察员何桂强出庭支持公诉，被告人谢某及其辩护人王胜智、被告人戴某及其辩护人毛志文、被告人张某甲及其辩护人夏德军、李静瑜以及被害人万厚宽、覃海凤等18名被害人的诉讼代理人北京市盈科（广州）律师事务所律师杨慧、付文到庭参加了诉讼。现已审理终结。
四会市人民检察院指控：2012年4月左右，被告人谢某为获取资金，与案犯夏滨（另案处理）商议为其融资，并提供广东信息工程职业学院（以下简称信息学院）的资料给夏滨，然后在广州市永腾大厦、百壮大夏设立办事处，招聘业务员组建吸存业务团队，以开展宣传推介会、组织客户到信息学院参观考察等方式获取客户信任，非法吸收公众存款。同年11月左右，谢某为了直接收取客户资金，指派信息学院招生办工作人员被告人戴某、张某甲等人到上述两个点协助开展工作。张某甲负责收取客户的款项、签订协议和登记帐目，戴某负责核对账目和支付吸存团队的提成、场地租金等业务支出，剩余资金全部上交给谢某。从2012年7月至2013年3月，以年息15%至28%非法吸收公众存款52人248万元，其中戴某、张某甲涉案18人共91万元。期间，被告人谢某多次出席推介会发表讲话鼓动客户参与投资，戴某、张某甲多次接待到信息学院考察的客户。
公诉机关据此认为，被告人谢某、戴某、张某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金。其中被告人谢某涉案52人248万元，被告人戴某、张某甲涉案18人91万元。被告人谢某、戴某、张某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了被害人的陈述、辨认笔录、借款合同、收据以及被告人的供述等证据材料。
被告人谢某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，并提出如下意见：1、公诉机关指控我们共吸收公众存款248万，但我们只收到了91万元。2、我们一直都是单位的一种行为，当时夏滨找我，他说可以融资，在整个过程中，我们的法律意识淡薄，没有及时阻止，才造成失误。3、我们有非法吸收公众存款的行为，也确实造成了被害人的损失。
被告人谢某的辩护人提出如下辩护意见：
一、谢某系信息学院法人代表，其涉案的非法吸收公众存款行为，系单位行为，并非谢某的个人行为。1、从主观方面看，被告人谢某吸存的原因是由于信息学院建设发展急需大量资金。对于这一点，我们可以从谢某、夏滨的供述中得到印证。再有，从公诉机关举证的学院财务负责人温某的证言中，可以看到，2012年到2013年期间，谢某向学院投资金额达1000万元，这远远超过了本案起诉的非法吸收公众存款的金额。足以印证，谢某一心办学的主观目的。2、从客观方面看，作为本案重要证据之一的众多份借款协议，显示借款方分别是信息学院或者广东浦航投资有限公司，而浦航投资有限公司也是信息学院的投资方。这些书证也充分印证了吸存行为是单位行为，并非谢某的个人行为。再有，从本案的被告人戴某和张某甲的供述可以知道，二人均为信息学院的工作人员，其前往广州三元里办事处参与吸存，也是受院长谢某的指派，完成学院交办的工作。
二、从主观恶性方面看，谢某的主观恶性较小，归案后能够主动配合公安机关查清案情，且多次表态愿意退还非法吸存的款项。首先，谢某在看到夏滨集资的行为后，已经萌生了退意，谢某在口供中多次提到，其已经想要终止掉广州的吸存项目，并安排戴某和张某甲去广州办事处，对项目进行清理。从本案证据显示，涉案的非法吸存时间为2012年7月至2013年3月。但三被告人归案的时间是2015年6月份以后。期间已经过去了两年多的时间，且没有再发生新的吸存行为。这也在一定程度上印证了谢某关于清理吸存项目的辩解意见。其次，在夏滨卷走了大部分款项的情况下，谢某为了学院的工作不受影响，主动承担了一部分的利息。再次，谢某在归案后，能够如实供述案情，配合公安机关查明案件事实。多次，包括在法庭上表态，愿意退回涉案的全部款项。这些行为均表明了，谢某在主观恶生方面较小。
三、谢某之前没有任何前科，系初犯、偶犯。且谢某一心为了办好信息学院，倾尽自身全部财力，投资学院办教育。但由于其自身法律意识不强，才导致了其在筹集资金的过程中，触犯了刑律。
综上，辩护人请法庭在对本案单位非法吸收公众存款予以认定的基础上，考虑到谢某的悔改表现，对谢某予以从轻处罚，判决缓刑。
被告人戴某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人戴某的辩护人提出如下辩护意见：一、对公诉机关所指控的罪名不持异议，但该案应认定为单位犯罪。二、被告人戴某实施的行为是单位授意的行为，其在本案中所起的作用并不大，应认定为从犯。三、被告人戴某的主观恶性不大，所造成的社会影响较小。四、被告人戴某能如实供述自己的罪行，悔罪态度好，可以从轻处罚。在归案后，戴某能如实供述自己的罪行，且向公安机关提交了自己保管的被害人投资的具体情况的资料，为公安机关确定受害人的范围及损失情况提供了极大的帮助，而且其也当庭表示认罪。五、被告人戴某系初犯、偶犯，犯罪行为造成的社会危害性不大。综上，恳请贵院综合本案案情作出全面认定，对被告人在一年以下量刑并建议适用缓刑。
被告人张某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人张某甲的辩护人提出如下辩护意见：一、本案就被告人张某甲犯罪事实而言，属于单位犯罪。二、本案被告人张某甲犯罪的主观恶意小，对自己涉及的非法行为不了解。三、本案被告人张某甲犯罪行为轻微，社会危害性小。四、本案被告人张某甲是初犯，归案后认罪态度良好，而且在整个案件中起辅助作用是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。综上所述，被告人张某甲是初犯，在归案后能坦白交代自己的行为，认罪、悔罪态度较好，而且在本案中起到辅助作用、是从犯。请求法庭在量刑时综合考虑以上情节，对被告人张某甲从轻或减轻处罚，建议判处缓刑，给张某甲有一个改过自身的机会。
经审理查明：2012年4月左右，被告人谢某为获取资金，与案犯夏滨（另案处理）商议为其融资，并提供广东信息工程职业学院（以下简称信息学院）的资料给夏滨，然后在广州市永腾大厦、百壮大夏设立办事处，招聘业务员组建吸存业务团队，以开展宣传推介会、组织客户到信息学院参观考察等方式获取客户信任，非法吸收公众存款。同年11月左右，谢某为了直接收取客户资金，指派信息学院招生办工作人员被告人戴某、张某甲等人到上述两个点协助开展工作。张某甲负责收取客户的款项、签订协议和登记帐目，戴某负责核对账目和支付吸存团队的提成、场地租金等业务支出，剩余资金全部上交给谢某。从2012年7月至2013年3月，以年息15%至28%非法吸收公众存款共248万元，其中戴某、张某甲涉案共91万元。期间，被告人谢某多次出席推介会发表讲话鼓动客户参与投资，戴某、张某甲多次接待到信息学院考察的客户。
另查明，案发后，被告人已归还被害人王某、顾某等人的欠款。在本院审理期间，被告人谢某委托其家属已退出被害人的全部欠款人民币228万元（该款已存入本院指定账户）。
认定上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
（1）户籍和前科资料证明：被告人谢某、戴某、张某甲已达完全刑事责任年龄，无犯罪前科。
（2）公安机关依法对被告人戴某位于广州市天河区体育西路105号天文苑B2栋704房进行搜查，搜出三栏明细账账簿以及三联收据、费用报销单等涉案物品一批并依法予以扣押证明：向各被害人借款以及支付利息等情况。
（3）本案多名被害人提供的资产担保借款合同、借款协议以及收据证明：各被害人借款给广东浦航投资有限公司和广东信息工程职业学院的情况。
（4）部分被害人提供的利息转账银行流水证明：被告人戴某、张某甲向各被害人支付借款利息的情况。
（5）广东信息工程职业学院提供的2014年9月22日股东会决议以及当天由谢某出具的保证书证明：王海燕等18人在四会市人民法院起诉广东信息工程职业学院民间借贷案件（涉案金额1289200元）与学院无关，学院没有合同专用章，没有与王海燕等人签过任何借款协议并借过钱，1289200元借款没有进过学院任何账户；谢某保证承担该18起案件的法律后果，如果法院判决广东信息工程职业学院或者广东浦航投资有限公司承担还款义务，由谢某负责履行。
（6）广东浦航投资有限公司、广东信息工程职业学院以及广东省华南工业技工学校共同出具的关于谢某个人及作为法人代表和董事长的三个法人单位的情况说明一份证明：谢某是广东浦航投资有限公司、广东省华南工业技工学校以及广东信息工程职业学院的法人代表，广东浦航投资有限公司是广东信息工程职业学院和广东省华南工商技工学校的举办者和投资者。
（7）肇庆市公安局大旺分局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过及到案经过证明：被告人谢某、戴某、张某甲的归案情况。
（8）用于骗取被害人信任的宣传资料：广东信息工程职业学院的宣传材料“广东浦航投资有限公司、广东信息工程职业学院、广东华南工商技工学校项目合作材料”，内有企业介绍、项目介绍、项目还款来源与合作方式等内容。
（9）肇庆市公安局大旺分局治安大巡逻大队出具的“证明”：内容是广东信息工程职业学院未在本局申请备案刻过合同专用章。从而证实本案使用的借款合同是使用的是假公章的事实。
（10）银行流水帐（被告人谢某工商银行帐户62×××44的交易流水明细；谢某、温某、戴某在广发银行的帐户流水细目；谢某、温某、戴某在建行广东省分行的帐户流水细目；谢某、温某、戴某在农业银行广东省分行的帐户流水细目；公安机关从工商银行调取的谢某帐户、温某、戴某、张某甲、广东省华南工商技工学校、广东信息工程职业学院、广东浦航投资有限公司2011年至今的银行流水、开户资料；公安机关从中国银行调取的谢某、温某、戴某帐户流水资料）证明：被告人谢某、戴某、张某甲等人的银行交易流水情况。
二、被害人的陈述
1、被害人秦某于2015年6月12日的陈述：
我是来报案的，我在2012年底被谢某骗了8万元。当时广东浦航投资有限公司在广州市三元里有一个办事处，我通过他们办事处的一个叫赖启华的业务员知道了投资广东信息工程学院这个项目，后来赖启华就组织我到他们办事处开会，参加会议的几乎都是中老年人。当时就是谢某给我们开会，介绍他们广东信息工程学院的情况和发展前景，然后就鼓动我们把钱借给他们发展教育事业，还说把钱借给他们是有保障的，收益也比其他地方高，我还问他拿了一张名片。之后我就分两次共借了8万元给广东浦航投资有限公司，担保方是广东信息工程职业学院，第一次是在2012年11月24日，当时我借了2万元现金给他们，第二次是在2012年12月7日我借了6万元现金给他们，两次都是在他们在广州设立的办事处那里借的，我当时把钱交给了他们的财务人员，对方就出具借款协议和收据给我，收据和合同上都有盖有他们公司、学院的公章和谢某的私章，收据上有经手的财务人员签名，借款协议和收据我今天都带过来了。对方是按照季度通过银行转账的方式把利息打进我工商银行的账户的，我一共收到了四个季度总共约2万元的利息，现在对方不但没有支付我利息，还否认我有借钱给他们，拒绝把我的本金还给我。我去过广东信息工程职业学院一次，当时是有很多人和我一起在广州三元里那边坐大巴车去广东信息工程学院，是广东浦航投资有限公司的人组织我们去的。我是把钱借给他们后才去参观的。我们到达学院后有人带着我们参观教学楼等地方，之后他们还组织我们在饭堂里面吃午饭。
（因下列被害人梁明仔等人的陈述与秦某基本一致，故不作重复摘录）。
被害人（1）梁明仔于2012年12月10日借款5万元给广东浦航投资有限公司；（2）李嘉智于2012年11月28日借款1万元、于2013年2月28日借款1万元给广东浦航投资有限公司，于2013年1月22日借款1万元给广东信息工程职业学院，合共借款3万元；（3）潘惠民于2012年11月12日以其丈夫（4）詹国胜名义、于2012年12月29日以自己名义每次5万元合共借款10万元给广东浦航投资有限公司；（5）何绍华于2012年12月4日借款1万元给广东浦航投资有限公司、于2012年12月28日借款1万元给广东信息工程职业学院，合共借款2万元；（6）苏绍森于2012年11月18日借款1万元给广东浦航投资有限公司；（7）谢民燕于2012年12月15日借款10万元给广东浦航投资有限公司；（8）梁志敏于2012年11月12日借款5万元、于2012年12月6日借款2万元、于2012年12月29日借款2万元，合共借款9万元给广东浦航投资有限公司；（9）黄心贞于2012年11月28日借款10万元给广东浦航投资有限公司。上述人员借款事实均有被害人陈述、资产担保借款合同、借款协议、收据、三栏明细账本及支付利息费用报销单证实。
2、被害人张某乙于2015年6月4日的陈述：
我和广东信息工程职业学院是借贷关系，我和对方于2013年1月31日在学院二楼财务室签了一份借款协议，内容是因为甲方广东信息工程职业学院因扩大经营规模，向我借款100000元（壹拾万元整），借款协议和收据的复印件我可以提供给你们。学院方面认为没有收到借款以及借款协议上的印章都是他人伪造骗钱的，我已向肇庆中院提起诉讼。我是通过朋友林畅标（男，广州市人，60多岁）介绍得知该投资借款渠道信息的，他说自己已经和学院的谢某院长吃过饭，觉得投资教育事业可行，并且他已经借了钱给对方。后来在2012年12月的一天上午，学院方面有专车从广州接送我们到学院，当时我们一共40人左右，学院方面有一个女子负责跟车接待。到达学院后，学院方还有三四个人（我都不认识的，学校的谢某院长没有出面）负责带我们四处参观，还详细介绍了学院的情况，参观完后我们还在学院的饭堂吃了中午饭，之后就坐车回广州了。借款和签借款协议都是于2013年1月31日在学院二楼的财务室进行的，是以现金的形式直接交给学院财务的。学院财务是一名男子，姓温，但名字我不知道，年约30多岁，身高1.7米，短发，身材中等，他没有介绍自己的身份，但当时财务室只有他一人坐在那里。当时我和学院签订了借款协议，是一式两份的，合同的内容是甲方广东信息工程职业学院因扩大经营规模，向乙方即我本人借款100000元（壹拾万元整），年利息为24%，借款期限从2013年1月31日起至2014年1月31日止，借款协议的签署地是在学院的财务室签订的。收据的内容是今收到张某乙合作金100000元，收据上有盖广东信息工程职业学院的合同专用章，但无经手人签名，温姓财务还给了我一份谢某的身份证复印件。当时学院给我的协议书是已经拟好的，协议上的印章是之前已经印好的，我粗略看了一下协议的内容后就签了自己的名字，后来才看见协议书最后显示签订地为广州市。签署协议的时候学院方面只有财务一个人，我这边还有林畅标一起。学院有支付过三期（即三个季度）的利息给我，每期的利息为6000元，但第四期就没有支付了。签署协议时对方还给了一份盖了章的利息支付表给我，当时我提供自己的银行账号是62×××14，是工商银行的，但对方说转不了，所以我给了账号为62×××13的农业银行账户，上述三期利息都是打在我的农业银行账户内的。对方是通过银行转账的方式支付利息给我的，我还去银行打印了第一期的转账记录出来，付款账号是62×××39，付款户名：张某甲。到期后学院以资金周转困难为由没有返回本金给我，另外第四期的利息也没有支付给我，谢某和那个温姓财务都有以电话和短信的方式答复林畅标，承诺迟点会返还本金和利息，因为我是林畅标介绍的，所以学院没有直接和我沟通，都是通过林畅标向我转达的。据我所知，还有十几个人以同样的方式借款给广东信息工程职业学院，但我只认识林畅标。后来大家一起提起诉讼的时候，那十几个人都有相互接触，多数都是退休人员，年纪在60至80多岁之间。
（因下列被害人万厚宽等人的陈述与张某乙基本一致，故不作重复摘录）
被害人（1）万厚宽于2012年12月29日借款8万元给广东信息工程职业学院；（2）林畅标于2012年12月19日借款1万元给广东信息工程职业学院，于2013年1月18日代其妻子（3）姚丽卿借款2万元给广东信息工程职业学院；（4）周进广于2012年10月9日借款5万元给广东信息工程职业学院；（5）容伟干于2013年1月30日借款6万元给广东信息工程职业学院；（6）欧国于2013年2月18日借款3万元给广东信息工程职业学院；（7）张炳坤于2012年11月21日借款5万元给广东信息工程职业学院；（8）梁志强于2012年12月4日借款5万元给广东信息工程职业学院，于2013年1月30日以（9）谭秀英名义借款5万元给广东信息工程职业学院、于2013年2月1日以谭秀英名义借款5万元给广东信息工程职业学院，于2013年3月7日以谭秀英的名义借款10万元给广东浦航投资有限公司，梁志强、谭秀英合共借款25万元；（10）叶惠琼于2013年1月15日借款2万元给广东信息工程职业学院；（11）刘炳林于2012年12月20日借款5万元、于2012年12月29日借款2万元给广东信息工程职业学院，合共借款7万元；（12）覃海凤于2012年12月14日借款5万元、于2013年1月21日借款5万元给广东信息工程职业学院，合共借款10万元；（13）孙明于2013年1月11日借款5万元、于2013年1月15日以其女儿（14）王海燕名义借款5万元给广东信息工程职业学院。上述人员借款事实有被害人陈述、借款协议、收据、支付利息费用报销单、部分利息转账银行流水等证实。
3、此外，还有（1）樊兴喜于2012年11月30日借款5万元给广东信息工程职业学院；（2）王秀芝于2013年1月5日借款5万元给广东信息工程职业学院；（3）车海燕于2012年9月19日借款5万元给广东信息工程职业学院；霍兆铨于2013年1月18日以其老婆（4）郭婵名义借款3万元给广东信息工程职业学院；（5）林宪锴于2012年12月28日借款2万元给广东信息工程职业学院；（6）李庆平于2013年2月26日借款3万元给广东信息工程职业学院；（7）孔洁如于2012年7月28日借款5万元给广东信息工程职业学院；（8）刘婵丽于2012年7月26日借款6万元给广东信息工程职业学院；（9）吕文光于2013年1月12日借款1万元给广东信息工程职业学院；（10）罗炎能于2013年1月4日借款5万元给广东信息工程职业学院、于2013年1月21日借款5万元给广东信息工程职业学院、于2013年3月17日借款5万元给广东浦航投资有限公司，合共借款15万元；（11）李守荣于2013年1月8日借款1万元给广东浦航投资有限公司；（12）陈友于2013年借款2万元给广东信息工程职业学院，（13）陈岳于2012年12月14日借款2万元、于2013年2月1日借款1万元给广东信息工程职业学院，合共借款3万元。上述人员借款事实有被害人陈述、借款协议、收据、支付利息费用报销单、部分利息转账银行流水等证实。
4、四会市人民法院移给肇庆市公安局大旺分局的材料共三卷：是四会市人民法院受理了原告林畅标、王海燕（是其母亲徐光莲、父亲孙明以王海燕名义借款）、周广进、陈岳、容伟干、刘炳林、张某乙、姚丽卿、杨晓、梁志强、叶惠琼、潘平英、孙明、欧湘芝、覃海凤、吴志红、谭秀英、万厚宽、徐万河共19人诉广东信息工程职业学院的相关材料，有起诉状、借款协议、收据等证明：（1）徐万河于2013年1月1日借款1万元给广东信息工程职业学院；（2）杨晓于2012年12月13日借款1万元给广东信息工程职业学院；（3）潘平英于2013年1月15日借款2万元给广东信息工程职业学院；（4）欧湘芝于2012年12月31日借款5万元给广东信息工程职业学院；（5）吴志红于2012年12月29日借款2万元给广东信息工程职业学院。虽然广东省肇庆市公安局大旺分局没有向其制作被害人笔录，但有四会市人民法院移交的材料（合同、收据等）证实，可计入非法吸收公众存款的数额。
5、广东省肇庆市公安局大旺分局向“广东一粤律师事务所”调取的由谢某、戴某移交该所的资产借款合同、收据、利息表等资料证明：内有被害人的资产担保借款合同等，其中有（1）洪桂泉于2013年1月5日借款5万元给广东浦航投资有限公司；（2）吴福基于2012年11月2日借款1万元给广东浦航投资有限公司；（3）梁贤郇于2012年10月31日借款2万元给广东浦航投资有限公司；（4）黄丽霞于2012年10月30日借款1万元给广东浦航投资有限公司。
6、被害人王某于2015年6月24日的陈述：我叫王某，我有借过5万给广州浦航投资有限公司，广东信息工程职业学院作为担保的。是2013年3月9日借的，这笔借款超过期限了，对方不肯还，我就向法院告它，之后根据法院的调解，2014年11份我就把这笔钱连本带息拿回来了。
7、被害人顾某于2015年8月6日的陈述：我叫顾某，我借给了广东浦航投资有限公司五万元，担保方是广东信息工程职业学院。学院都是按协议都给了四个季度的利息，每个季度2750元，一共给了11000元利息。到期后，谢某在2014年4月30日左右就转账还我了。在2013年12月份左右，协议到期后，我打电话给谢某让他还钱，谢某就叫了一名廖律师来找我，我提供了协议的复印件给他，在2014年4月30日左右，谢某就转了五万元本金到我的工商银行账户里。
8、被害人朱某的民事起诉状、资产担保合同、撤诉申请书、民事裁定书证明：被害人朱某于2012年11月9日借款5万元给广东浦航投资有限公司，担保方是广东信息工程职业学院。被害人朱某于2013年12月3日提起民事起诉，于2014年3月5日撤回起诉。
三、证人证言
1、证人黎某甲的证言：我是广东信息工程职业学院的股东之一，担任董事会的执行董事职务。我是2010年前后总共借了约4100万元给学院董事长谢某，后来就通过债转股的形式在2012年1月份，成为学院的股东之一，占股25%。学院的股东还包括：陈辉明占股25.9%、伍俊杰16.7%、肇庆鸿利置业有限公司占股20%，谢某占股约37%。这些股东都是在2012年1月份办好入股手续的，从入股到2014年9月份，我们其他股东都不参与学院的经营管理决策，偶尔回来开会都是开筹集资金的会议。在2014年9月份以后，我才到了学院当执行董事。（在2012年期间你们股东有没有就筹集资金投入开过会？）当时我们入股后，股东会曾经商讨过要重新投入2000万建设学院。当时是按照股东比例出资，但谢某没有足够的资金，当时都还是我们和肇庆鸿利公司借款给他的。谢某本人是没有钱的。（当时开会有没有研究决议过通过向社会集资的形式融资？）没有。学院需要资金都是股东按照比例出资的，会上没有讲过向社会集资的形式融资。（那你们股东知不知道谢某是通过什么形式融资的？）当时我是不知道他的资金来源的。后来夏滨非法集资的事情牵扯到学院，我们就此事问过谢某，他说此事是不关他的事，他也接受了广州经侦的调查。后来我们学院还专门就此事发表了一份声明，澄清与夏滨案无关，没有吸收到被害人的存款。（当时学院有好几批老人家到学院参观考察，你对此事是否知情？）我当时是不知道的，事后才听学院领导知道这件事。我们学院是不允许也不同意向社会公众集资的，这个是谢某的私人行为。在2014年9月份，有18名群众状告我们学院借了他们的资金拒不归还，我们股东就此事开了股东会，并做了决议，主要的意思就是学院没有借过这些人的钱，是夏滨冒充学院名义诈骗的。并且由谢某承担该案的法律后果。这个决议的复议件已经带过来，可以提交给你。
2、证人吴某的证言：我在广东信息工程职业学院担任招生老师的职务的，到了2012年左右我就提拔为学院招生办的副主任。就是负责学院的招生工作，接待工作，还有学院的一些琐碎的事情。我是在2012年的时候知道学院向社会融资的。是学院方面带着一批老人家来学院参观之后我才了解到是学校向他们借钱融资的。广东信息工程职业学院的法人代表是谢某。谢某在学院融资的时候没有学院的相关部门，我们都是到后面才知道的。学院的财务目前是温某负责的，他是学院的财务总监。学院的收入来源就是股东的注资还有学生的学费作为收入来源。学院的财务运转情况：就是哪个部门需要用钱的话需要部门领导签字，然后交给财务部门的会计审核，完了之后就交个这个部门分管的副院长审批，副院长审批之后就交给院长，院长审批后就交给温某做最后的审批，温某审批后就可以用学院的钱了。目前学院的财务运转正常的，还是我说的那种模式。只是现在多了一层执行董事长，在院长审批后再给执行董事长审批才行。温某现在还是在学院工作。（温某对学院融资的事情知情吗？）这个我不清楚。（学院融资的钱是谁负责管理？）这方面我不清楚，没有了解过是走财务这边还是直接给谢某。我知道学院在广州有一个办事处，具体的地址我没有留意。这个办事处是挂我们学院的牌子的。我去过广州的办事处两次。广州的办事处有什么人在里面工作我不清楚，但是里面工作的都不是我们学院的工作人员，是一些我不认识的人。后面我了解到是我们学院的招生老师戴某和张某甲在办事处负责一些工作。戴某是在2011年初的时候来到学院工作的，到了2013年就辞职了；张某甲大概是在2012年才过来工作的，目前还在学院工作。我当时去广州的办事处只是去送学院的招生简章。当时送了大概有几十本的招生简章到广州的办事处。是谢某的司机打电话给我，说谢某让我把招生简章送过去的。送招生简章到广州办事处是宣传学院使用的。我当时去广州办事处送招生简章是没有到戴某和张某甲在里面的，后面我从网上的一些信息里看到说戴某和张某甲在办事处是负责收取老人家的借款等工作的。广东信息工程职业学院融资面向的群众大部分是一些老人家。学院有组织老人家到学院来参观，我知道的就有两三次。（根据公安机关掌握的情况，学院是比较频繁的组织老人家到学院参观的，对此你有何解释？）是这样的，我主要负责湛江、阳江方面的招生工作，有时候就出差了，所以我不一定都知道学院组织老人家来学院参观的情况。（学院组织老人家来学院参观的目的是什么？）带老人家来了解情况，介绍学院的发展前景，让他们放心投资学院。我记得那些老人家来到学院的会议室休息的时候，我帮忙招待老人家，没有做别的事情。（那么老人家在参观学校的时候谢某有没有到现场？）我知道的是没有，都是广州办事处的一些我不认识的工作人员带过来学院的。广州办事处的工作人员，这些人我都不认识，他们不是学院的工作人员。后来我才知道是夏滨方面的人。夏滨我不认识他，应该是老板谢某在融资的时候认识的吧。夏滨就是帮老板负责融资方面工作的吧，具体我不清楚。（那些学院方面有没有组织过老人家在学院签订借款协议？）据我所知在学校是没有的，都是带回广州的办事处办理手续的。我不知道借款协议的内容，因为这方面都是戴某和张某甲负责的。（老人家是在哪里签订协议的？）不是在学院签订的话就是在广州的办事处了。是戴某和张某甲负责收取老人家的借款的，具体是谁我不清楚。这些从老人家借回来的钱是怎么处理的我没有经手办理，所以我是不知道具体情况的。据我了解那些老人家一般都是借几万元这样给学院融资的，不会太多的。学院承诺支付多少利息给这些老人家具体我不了解，是后面从闲聊里知道，应该一年后就归还本金给老人家们。学院方面有没有把本金还给老人家们这方面我不清楚，应该还没有。
3、证人温某的证言：我是广东信息工程职业学院的财务负责人，主要负责学院内的财务工作。学院的主要收入主要是靠学生缴纳的学费及股东的投资。学院的法人代表是谢某，股东有谢某、肇庆市洪利职业有限公司、陈辉明、伍俊杰，董事会成员有杨某院长、何某副院长、招生办负责人布炳坤、院长助理及后勤主管黎某乙，我有参加过董事会会议，作为财务，我需要在董事会上提供相关数据。我们学院的主要收来源是靠学生缴纳的学费及股东的投资。在2012年到2013年间我们有召开过很多次董事会会议，谢某曾经在会议上说过融资的事情，但具体如何操作不清楚，因为当时学院资金压力较大，股东及董事会成员都是希望能以合法渠道筹集到资金。在2012至2013年间，谢某有向学院投资了一千万左右，但是他没有说明这笔钱的来源。期间有组织过老人到学院参观，主要是参观学院的教学楼等建筑物，学院的参观一般是由招生办负责的，但具体是谁组织的我不清楚。从2013年开始，有很多老人拿着一些借款协议来找学院要钱，我记得协议上写着是我们学院以24%的年利率向老人借款，一年内归还，并且协议上有学院的合同章及谢某的私章。我们学院没有这个合同章，谢某的私章也在我手里，但是我们的私章跟协议上的私章是不一样的。我们学院没有收到过这些钱，因为我作为学院的财务，知道学院的收支情况。
4、证人杨某的证言：我是广东信息工程职业学院的院长，我在广东信息工程职业学院主要负责学院的行政管理。学院的财务管理是由财务长温某负责的。学院负责决策的机构是学院董事会。当时学院建设时，董事会成员有谢某、我、何小红、布炳坤、温伟源、黎某乙等人，董事长是谢某，但是由于学院运作方式转变，后来就是以股东会的形式作为决策机构，最近学院已经筹划重建董事会。学院股东会的成员主要有谢某、徐志雄、罗生、黎某甲、辉哥、伍俊杰等人，股东负责人是谢某，主要负责股东会运作的是谢某。当时董事会并没有发挥应有的作用，很多事情特别是资金的运作都是谢某负责。关于学院法人谢某向民间借款的事情我是后来才了解到的，当我在了解到这件事的时候，我曾经制止过谢某这种行为的。（那么谢某向民间借款的事情是否有经过董事会的同意？）在2012年底，学院的董事会只是一个形式，主要都是谢某负责的，我当时只是一个挂名的董事成员，但这件事我们都不知情。在2012年期间，当时的确有一拼老人家来学院参观，开始是我还以为是学生家长过来考察。后来才知道是考察学院集资情况的。但事前，我们没有收到谢某的通知。因为我们学院当前的运作需要学院的董事长谢某来决策，而且谢某本人对教育也是很热情，我个人及学院希望公安机关对其宽大处理。
5、证人黎某乙的证言：我是从2007年底开始在广东信息工程职业学院就职的，以前的职位是后勤处处长，在2013年5月升职至党委副书记、院长处理。广东信息工程职业学院是谢某伟法人代表，是广东浦航投资公司董事会对学院有实际的控制权，学院也有董事会，但对学院没有控制权，浦航投资公司董事长是谢某。广东浦航投资公司在工商注册上是4名股东，4个股东中我只认识谢某，另外三名股东我知道，但不知道他们的具体情况。学院在行政管理上理应是院长管理负责制的，但股东之一的黎某甲作为执行董事在学院进行实际的管理，学院的很多事都是黎某甲处理，包括有人事、财务、后期等。学院成立时就有董事会，有5个董事会成员，分别是谢某、杨某、何某、布炳坤、黎某乙、现在准备新成立董事会成员，新名单未出。董事会成员在学院负责各自工作岗位上的工作，董事会在学院没发挥任何作用。学院是在2012年下半年开始正式成立，以前是叫华南工商技工学校。学院是谢某负责融资的，我不清楚具体的融资情况。（谢某是否在2012年底、2013年初带过多批老人家到学院进行参观？）我知道有老人家到学院参观一事，但对于这些事，谢某不允许我们插手，所以我不清楚这些事。我只负责工作岗位上的工作，对于融资、财务等问题不清楚。（谢某进行融资时，是否有召开股东会议商讨融资情况？）不知道，因为召开股东会，连我们的院长也没能参加，我们更不清楚了。谢某有参与学院的管理，但都是指导上的管理，没有直接参与管理。
6、证人何某的证言：我在广东信息工程职业学院担任常务副院长职务，也是学院领导班子成员之一。我分管学院学生工作，就业工作，协助院长处理具体的行政事务。我从2011年9月份开始至今任现职。（关于学院对外吸收公众存款的事情，你是否了解？）在2013年中旬，媒体报道了夏滨以及学院集资的事情，但里面具体的事情我不是很清楚。（2012年底到2013年初，学院对外吸收公众投资，学院领导班子有没开会研究讨论过？）没有。因为我们是民办学校，我们的体制是董事会领导下的院长负责制，也就是说我们学院的最高决策机构是董事会，董事会负责学院的全部决策，而学院领导班子只是负责校内管理、执行董事会决策。学院发展需要资金，但这个问题是由董事会去考虑解决的，我们学院领导班子不过问。在2012年，学院的大专资格申办材料中，董事长是谢某，学院是相当于谢某独资的，我和杨某院长等人是董事会成员。当这个董事会没有召开会议做过任何的决策，基本上都是由谢某一个人操作的，我们几个院领导对集资的事情不知情。对于集资的事情，谢某没有向我们说过。现在学院的股东包含谢某、伍俊杰、黎某甲、还有一个肇庆一间投资公司，具体名字我不清楚。（学院股东对集资的事情是否知情？）这我不知道他们对这件事是否知情。（2012年中旬，有大批的老人家到学院参观考察，学院领导分子是否知情？）当时我们是知道有大批老人家过来，大约知道与学院的自己有关，还有些是学校家长过来考察的，我没有具体了解。我们学院班子没有接到要求配合这批老人家的参观考察。（现在学院对于集资的事情是否认可？）这个事情我们当时是不知情的，而我们学院即使再缺钱也好，也要通过合法途径融资，对于通过非法途径融资，我们是不认可的。
四、同案人的供述及辩解
同案人夏滨的供述及辩解：2012年4月份左右的时间，谢某找到我，想让我帮他的学院做融资，当时我自己的公司做融资已经很难开展下去了，他就说让我介绍点人帮他做就可以了。我当时说，我自己的资金缺口都有两千来万了，我还不如自己留多点人手帮我自己做融资，然后他说，他做学院的项目更赚钱，如果我的人能帮他融资，他赚到钱会帮我填上那两千万的资金缺口，所以我就答应介绍融资团队给他。当时谢某首先在百壮大厦8楼开展融资工作的，叫“信息工程学院广州办事处”，然后团队多了，就在永腾大厦那边也开了一个点，叫“浦航投资公司”。我两个点都有去看，主要是监督谢某他们收到了多少钱，钱的去向，所以这两个点有关钱的支出，基本都要经我同意签字，好像支付业务员的提成，我就能通过他们的提成款和提成比例算出谢某他们收了多少钱，谢某收的钱多了，我就会找时机找他要钱，填补我的资金缺口，但是直到案发的时候，谢某都没有给过我任何资金，说白了，我就是监管的角色，因为我当时也不怎么相信谢某。那两个点是我帮谢某租赁的。
五、被告人的供述和辩解
1、被告人谢某的供述和辩解：我因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关刑事拘留，现羁押在四会市看守所，我有集资了一百多万元人民币，我的集资行为没有获得政府部门批准的。在2011年的时候，夏滨主动找到我想要帮我融资，接着他就以我名下的公司及广东信息工程职业学院的名义在广州搞了一个融资项目帮我集资，这个融资团队里有十几个业务员，这些人都是夏滨组织起来的，他们的办公场地是在广州市白云区广园中路永腾大厦其中一层办公楼。融资团队是以广东信息工程职业学院需要扩大规模为由在广州找一些老人以年利率24%、每季度归还一次利息、一年后归还本金的方式签订借款协议借款。在融资过程中我们学院是没有投放项目合作资料的，但是融资团队有投放夏滨之前印刷好的项目合作资料，这些资料中有一部分是我提供给夏滨的学院资料，但是印刷和排版是夏滨去处理的，我也不知道具体内容。至于资料里提到夏滨是学院的执行董事，负责学院资金的筹集工作，这个事实是夏滨杜撰的，我们学院从来没有委任夏滨这个职务。到了2012年10月份左右，我认为夏滨的管理有问题，融资风险很大，我控制不住，且夏滨一直都不给我打融资款，于是我就找学院招生办的工作人员去广州永腾大厦里接手夏滨留下的团队，想清理这个融资项目。我共派了三个人去广州接手，分别是戴某、张某甲和吴某。张某甲是会计，主要是做账跟融资团队统计收集所融资的款项，包括融资团队的分成等；戴某是主要负责人，主要是跟张某甲做账目交接，将扣除项目运营所剩的款项转入我的私人账户里；吴某一开始有了','2018-10-02
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