江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第00612号
公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。
被告人郭煜娟，女，1968年6月26日出生于连云港市海州区，汉族，大专文化，系连云港市海州区河西社区煜娟快银信息咨询服务部负责人、连云港裕银房地产经纪有限公司法定代表人，户籍地与住址同为连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月22日被刑事拘留，同年9月25日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人薛尚美，江苏云台山律师事务所律师。
被告人朱亚新，男，1970年6月19日出生于连云港市海州区，汉族，大专文化，系江苏海鸥传媒广告有限公司实际控制人、连云港海鸥物业服务有限公司实际控制人，户籍地与住址同为连云港市海州区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2014年11月18日被刑事拘留，同年12月9日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人周伟、孙宜前，江苏众昇律师事务所律师。
被告人赵艳红，女，1975年10月13日出生于连云港市海州区，汉族，中专文化，系连云港市海州区河西社区煜娟快银信息咨询服务部海昌路店业务经理，户籍地与住址同为连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月19日被取保候审。2016年12月22日，经本院决定，被告人赵艳红于同日被执行逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人殷国春，江苏中瀛律师事务所律师。
被告人卞红艳，女，1971年4月11日出生于连云港市海州区，汉族，高中文化，系连云港市海州区河西社区煜娟快银信息咨询服务部新孔路店业务经理，户籍地与住址同为连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月19日被取保候审。2016年12月22日，经本院决定，被告人卞红艳于同日被执行逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人李岭，江苏苍佑律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2015]417号起诉书指控被告人郭煜娟、朱亚新犯集资诈骗罪，于2015年7月2日向本院提起公诉。后连云港市海州区人民检察院又以海检诉刑诉[2015]640号起诉书指控被告人赵艳红、卞红艳犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。因连云港市海州区人民检察院指控上述四人系共同犯罪，本院依法决定对两案合并审理，依法组成合议庭，分别于2016年1月29日、2016年12月8日公开开庭进行了审理。期间经连云港市海州区人民检察院建议，本院决定对本案延期审理二次。连云港市海州区人民检察院指派检察员李志超、徐晓广出庭支持公诉，被告人郭煜娟及其辩护人薛尚美，被告人朱亚新及其辩护人周伟、孙宜前，被告人赵艳红及其辩护人殷国春，被告人卞红艳及其辩护人李岭均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：
2011年5月，被告人郭煜娟、朱亚新经商议后成立连云港市海州区河西社区煜娟快银信息咨询服务部（以下简称“快银咨询”），并在原连云港市新浦区海昌路、新孔南路、朝阳西路开设“快银咨询”门店。被告人郭煜娟负责“快银咨询”整体运作。后被告人朱亚新、郭煜娟虚构连云港海鸥传媒广告有限公司、连云港勇赢家电销售有限公司、连云港博耀贸易有限公司、连云港青中兴木有限公司、连云港宇捷物流有限公司等数十家公司借款事实，由被告人朱亚新提供连云港市朋瑞投资担保有限公司法人印章、营业执照及上述数十家公司账户、法人印章、营业执照等材料作为“快银咨询”对外宣传资料。被告人郭煜娟、朱亚新以上述公司需要资金周转为由，以15%的年息对外向段某、樊某、沈某、赵某、李某1、刘某1、陈某1、张某1、宋某、欧某等92名社会不特定公众吸收资金，共计吸收资金2529万余元。另被告人郭煜娟分别找到被告人赵艳红、卞红艳担任“快银咨询”海昌路店、新孔路店店长，负责向社会不特定公众吸收存款业务，并根据吸收存款的业务量提成。被告人赵艳红、卞红艳在明知“快银咨询”及其门店没有向社会吸收存款资质的情况下，仍帮助郭煜娟、朱亚新吸收社会不特定公众存款。至案发，被告人赵艳红通过“快银咨询”海昌路门店共向沈某等40余名社会不特定公众吸收存款1100余万元；被告人卞红艳通过“快银咨询”新孔路门店共向李某1等30余名社会不特定公众吸收存款800余万元。
截止案发，被告人郭煜娟、朱亚新以退还本金、支付利息、过节费等形式支付集资参与人525万余元，尚有集资款1792万余元无法归还。
2014年8月22日，被告人郭煜娟主动到连云港市公安局海州分局投案；同年11月17日，被告人朱亚新经海州分局办案民警电话后，于次日上午到该分局投案；2015年5月13、14日，被告人赵艳红、卞红艳分别主动到连云港市公安局海州分局经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。
为证实其上述指控，公诉机关向本院提交了户籍证明、发破案经过、到案经过、立案决定书、保证借款合同、企业法人工商登记材料、银行交易明细、汇款凭证，未出庭证人段某、樊某、沈某、赵某、李某1、刘某1、陈某1、张某1、宋某、欧某等人书面证言，被告人郭煜娟、朱亚新、赵艳红、卞红艳庭前供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人郭煜娟、朱亚新以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵艳红、卞红艳非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭煜娟、朱亚新、赵艳红、卞红艳共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人赵艳红、卞红艳在犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人赵艳红、卞红艳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人郭煜娟辩称：1、对定性有异议，朱亚新提出成立快银咨询公司，并提供了十几家借款公司和担保公司，朱亚新称借款理由是这些公司经营需要，吸收来的资金都汇到这些公司账户了，她受雇于朱亚新，她不构成集资诈骗罪，而是非法吸收公众存款罪；2、她和赵艳红、卞红艳都是按照两个门店吸收金额的1%拿提成，她拿到的提成款又存到快银咨询公司了。
被告人郭煜娟的辩护人提出如下辩护意见：1、本案被告人郭煜娟对外吸收资金均是在被告人朱亚新的指示下进行的；2、被告人郭煜娟不具有非法占有的故意，从被告人朱亚新的供述来看，吸收来的资金也用于海鸥广场的运营；3、被告人郭煜娟认罪态度好，且系自首。
被告人郭煜娟辩护人提交了如下证据：1、存款客户的收款收据及银行转账凭据，证明郭煜娟吸收的款项与支付存款客户的本息基本对应，其非但没有非法占有的故意，还向亲友筹集资金还款；2、保证借款合同三份，证明被告人郭煜娟也出借了资金，其本人没有非法占有的故意。
被告人朱亚新在第一次庭审中辩称，其没有参与非法集资，其与郭煜娟是借贷关系，他和他的朋友借了郭煜娟1000万元左右资金；在第二次庭审中又称以其在公安机关第一次供述为准，承认了其参与非法吸收公众存款的行为。
被告人朱亚新辩护人提出如下辩护意见：1、证实郭煜娟和朱亚新商议的事情证据不足，不足以证明开设快银咨询公司；2、被告人朱亚新没有参与集资行为，涉案金额大部分用于公司生产经营，并已在公安机关缴纳了200万元；3、被告人朱亚新系初犯、偶犯，具有明显悔罪表现，主观恶性及社会危害较小，被害人贪图高额回报违法借贷也存在明显过错，故被告人朱亚新不构成集资诈骗罪，且具有法定、酌定从宽处罚情节。
被告人朱亚新辩护人提交了如下证据：1、（2013）新民初字第1615号民事判决书，证实朱亚新有100万的债权已进入执行阶段，但未执行到位；2、照片一组，证明“海鸥广场”投资改建花费了五、六百万元，被告人朱亚新没有非法占有的故意。
被告人赵艳红辩称：1、其没有非法占有的故意，是受雇于郭煜娟，其行为系职务行为；2、其本身也是受害者，自己及亲戚的钱也存入了快银公司。
被告人赵艳红辩护人提出如下辩护意见：1、被告人赵艳红的行为只是在郭煜娟的指示下进行工作的，其本身接触不到相关资金；2、被告人赵艳红系初犯、偶犯，具有明显悔罪表现，主观恶性及社会危害较小，且具有法定、酌定从宽处罚情节。
被告人赵艳红辩护人提交了朱亚新出具的致借款客户的一封信及朱亚新配偶胡某2出具的认定书，证明胡某2和朱亚新称借款能够正常偿还，有偿还能力。
被告人卞红艳辩称：1、其行为是在郭煜娟的安排下进行，主观上没有非法占有的故意；2、其本身也是受害者，自己及亲戚的钱也存入了快银公司。
被告人卞红艳辩护人提出如下辩护意见：1、被告人卞红艳的行为只是在郭煜娟的指示下进行工作的，其本身接触不到相关资金；2、被告人卞红艳系初犯、偶犯，具有明显悔罪表现，主观恶性及社会危害较小，且具有法定、酌定从宽处罚情节。
被告人卞红艳辩护人提交了如下证据：1、卞红艳的存款合同，证明被告人主观没有非法吸收公众存款的故意，其自身也是被害人；2、新孔路店客户来源情况说明，证明客户来源有被告人郭煜娟、卞红艳及相某的亲友，涉及金额210万元，应从总额中扣减。
经审理查明：
2011年5月，被告人朱亚新、郭煜娟经商议后成立了“快银咨询”，并在原连云港市新浦区海昌路、新孔南路、朝阳西路开设“快银咨询”门店。被告人郭煜娟负责“快银咨询”整体运作。被告人郭煜娟依据被告人朱亚新提供的连云港市朋瑞投资担保有限公司法人印章、营业执照及数十家公司营业执照等材料对外宣传，以连云港海鸥传媒广告有限公司、连云港勇赢家电销售有限公司、连云港博耀贸易有限公司、连云港青中兴木有限公司、连云港宇捷物流有限公司等数十家公司资金短缺为由，向社会不特定公众吸收存款。被告人朱亚新、郭煜娟以15%的年息向社会不特定公众段某、樊某、沈某、赵某、李某1、刘某1、陈某1、张某1、宋某、欧某等92名社会不特定公众吸收资金，共计吸收资金2085万余元。另，被告人郭煜娟分别找到被告人赵艳红、卞红艳担任“快银咨询”海昌路店、新孔路店店长，负责向社会不特定公众吸收存款业务，并上述三人均根据吸收存款业务量的1%获得提成。被告人赵艳红、卞红艳在明知“快银咨询”及其门店没有向社会吸收存款资质的情况下，仍帮助郭煜娟、朱亚新吸收社会不特定公众存款。至案发，被告人赵艳红通过“快银咨询”海昌路门店共向沈某等40余名社会不特定公众吸收存款1014余万元；被告人卞红艳通过“快银咨询”新孔路门店共向李某1等30余名社会不特定公众吸收存款800余万元。
截止案发，被告人郭煜娟、朱亚新以退还本金、支付利息、过节费等形式支付集资参与人309万余元，尚有1776万余元无法归还。上述款项中，部分款项被被告人朱亚新投入了“海鸥广场”，根据其控制的江苏海鸥传媒广告有限公司与连云港市交通置业有限公司于2012年8月1日签订的房屋租赁合同约定，连云港市交通置业有限公司将其位于原连云港市新浦区海连中路9号交通置业公司房产租赁给江苏海鸥传媒广告有限公司，租赁期限八年（从2012年8月1日至2020年11月31日止，2012年免租金期），第一年租金151万元，自第六年增加10%，第六至八年租金为每年166.1万元，租金总额1253.3万元，第一年租金于中标之日提前支付，以后每年7月1日前支付下一合同年度的租金。另有600余万元被被告人朱亚新放贷给他人。
2014年8月22日，被告人郭煜娟主动到连云港市公安局海州分局投案；同年11月17日，被告人朱亚新经海州分局办案民警电话后，于次日上午到该分局投案；2015年5月13、14日，被告人赵艳红、卞红艳分别主动到连云港市公安局海州分局经侦大队投案，并如实供述上述犯罪事实。
另查明，公安机关依法对朱亚新所有的京Ｐ×××××号车辆、胡某2所有的苏Ｇ×××××号、苏Ｇ×××××号车辆予以查封；对朱亚新所有的位于海州区郁州南路19-4号楼3单元201室的房屋予以查封；对郭煜娟名下位于海州区瀛洲路28-3号楼一单元102室、一单元9-2号车库予以查封；对朱亚新在中国人寿保险股份有限公司连云港市分公司投保的国寿鸿盈两全保险（保单号为2011320701437015133992）予以查封；对江苏海鸥传媒广告有限公司账户内资金500万元予以冻结（实有余额8456.48元）；对朱亚新银行账户500万元予以冻结（实有余额88513.27元）；对郭煜娟银行账户资金7039.04元予以冻结;对连云港海鸥物业服务有限公司银行账户资金60490.94元予以冻结。2014年9月，被告人朱亚新向连云港市公安局新浦分局江苏银行账户缴纳暂扣款2110100元。
在本院审理阶段，本院依法对被告人朱亚新实际控制的江苏海鸥传媒广告有限公司、连云港海鸥物业服务有限公司应收租金予以冻结（以集资参与人损失数额为限），并已送达相关承租方。
上述事实，有如下经当庭举证、质证的证据予以证实，本院依法予以确认。
1、被告人郭煜娟庭前供述及辩解，供认其曾在“鹊桥房产”和“鼎派葡萄酒”工作过，知道吸收社会资金的操作模式，朱亚新也在鹊桥房产放过款，朱亚新说用他手里的朋瑞担保公司成立门店，吸收社会客户资金。2011年，其在原新浦区工商局注册成立“快银咨询”，并选好了门面地址，告诉了朱亚新。“快银咨询”有两个门面店，一个在原新浦区海昌路如家酒店楼下，租的是祥迪科技有限公司的房子，年租金35000元，2014年6月份合同结束，门面就不开了。另一个在原新浦区新孔南路明珠万福家园东门，是2011年5月租的朱自光房子，年租金50000元，2014年6月份租赁合同结束，门面就不开了。门面租金都是朱亚新给的。“快银咨询”在朝阳西路加油站对面还有个门面，是其自己租的连云港市墙体改造办公室的房子，年租金25000元。这三个店面日常由其负责管理，主要做对外吸收社会资金业务，海昌路店业务负责人是赵艳红，业务员王静茹；新孔路店业务负责人是卞红艳，业务员相某，陈某2负责银行打款。他们会给客户一份宣传单，宣传年利息15%，专业担保等内容，门面一开始也有电子宣传字幕，内容是融资性担保公司，国家相关部门颁发经营许可证。门面墙上挂有宣传牌，内容是连云港朋瑞担保公司的营业执照、融资性担保公司许可证、担保行业副会长单位等宣传内容。借款单位相关资料都是由朱亚新提供的，有营业执照复印件、借款单位银行账号、借款单位公章和法人章。借款单位有海鸥传媒公司、勇赢家电公司、连云港宇捷国际物流有限公司、连云港森巍建材有限公司、连云港博耀经贸有限公司、连云港明昊物流有限公司、连云港北方市政工程有限公司、连云港酒都贸易有限公司等。客户愿意存款，业务员就跟客户先到银行打款，把预先扣除6个月利息后的存款金额打到保证借款合同的借款单位账户上，然后凭银行回单来快银咨询门面签订保证借款合同，借款合同一式三份，保证借款合同上面借款单位公章和法人章都是事先准备好的，附有借款合同和收款证明，客户保留一份，朱亚新一份，借款单位一份。朱亚新的那一份就留在门面店里。从2011年5月份到2013年9月份，快银咨询门面不收客户现金，之后有客户新增加存款金额，有一部分是打到其个人账户。快银咨询从设立至今未还的合同金额有3000多万，其和朱亚新谈好，每吸收10000元提成300元，每月提成钱和客户到期的本息打到其个人在江苏银行光明支行开的存折账户上。两个门店提成有200多万元，其和赵艳红、卞红艳三人均分，分别拿了70多万元。2个店面业务员提成钱都是从赵艳红、卞红艳提成钱里面扣。陈某2每月拿1600元固定工资。其没见过连云港朋瑞投资担保有限公司法定代表人王某1，2011年其去过这个公司，半个月前存款客户也去过，还在正常营业。其也不认识勇赢家电的法定代表人胡某1，后来存款客户联系胡某1，胡某1说没用这个钱，勇赢家电所有材料都在连云港博耀经贸有限公司法定代表人王某2手里，其和存款客户去找过王某2，王某2说存款客户存到勇赢家电账户上的钱通过勇赢家电会计都转到朱亚新个人账户了。胡某2和朱亚新是夫妻关系，胡某2是海鸥传媒法定代表人，胡某2肯定知道海鸥传媒吸收社会资金的事情，胡某2说朱亚新在外面放款800多万元。2012年8月份，海鸥传媒委托薛德明和连云港市交通局签订了海鸥广场的租赁合同，期限8年，合同约定年租金150万元，一年一付。其现在名下有套众兴华庭的房子被抵押了，胡某2和朱亚新一人开一辆车，朱亚新房产赠予他女儿了。朱亚新从2011年开始就从事放贷。后期快银咨询还不上客户存款，其向薛尚众借了200多万还客户钱。存款客户的存款先打到借款单位账户上，再打到朱亚新账户上，其江苏银行卡上的钱是朱亚新打过来的，其再打给会计陈某2，用来支付客户本金和利息。
2、被告人朱亚新庭前供述与辩解，供认其是江苏海鸥传媒广告有限公司（以下简称海鸥公司）实际控制人，郭煜娟是他大嫂，2011年找其合伙一起开“快银咨询”，其当时口头答应了。“快银咨询”门店、员工都是郭煜娟找的，其提供了10万元给郭煜娟。其找了朋友的宇捷国际物流公司、勇赢家电、海鸥公司等6、7家公司，将这些公司法人章、公司账、账户拿过来给郭煜娟用，郭煜娟用半天或一天还给其，其再还给其朋友。郭煜娟设立的新孔路明珠万福家园门店、海昌路如家酒店隔壁的门店存款客户将存款打到那些公司账户，到账后其让公司的人将钱打到其个人账户，其再把钱打到郭煜娟账户。经郭煜娟同意，其的那些朋友还有其本人都用了这些钱，年息15%左右，这些钱都从其账户直接转账走了。2011年陈某3借了100万元，2011年底许翠莲分两次借了285万元，2012年卢勇借了50万元，2012年陈昶锦借了100万元，宇捷国际物流公司王忠借了50万元，杨某分两次借了285万元（其中150万元没有手续），其自己用了400-500万元。在2013年9月份左右，其让郭煜娟把集资账目算算，把2个店面停下来，其手里有个海鸥广场，年租金几百万，还可以还钱。经核算，其认为和朋友用了1000多万元，但郭煜娟说有2000多万元甚至还多，她不同意停，说还要用海鸥公司和勇赢家电账户走账，其同意了。从2013年9月份开始，客户存款到这2个账户的钱都打给郭煜娟了。从2013年10月份之后，其没有用过存款客户的钱，吸收的钱基本上不走勇赢家电账户，都从其海鸥公司账户上走。到2014年3、4月份，其朋友还了钱，其妻子胡凤把西小区供电局宿舍一套房子卖了30多万，都打给郭煜娟了。到2014年6月份左右，郭煜娟说还有3000多万元，其不认可这个数目，和她吵了一架。2012年7月份海鸥公司和交通局签订了一份合同，其有海鸥广场的经营权、使用权，合同期限8年，年租金150万元，一年一付。其交了第一年租金150万元，第二年交了100多万，还欠30、40万元。其对外转租收了200多万租金，付了150万租金后，剩下50多万打给郭煜娟了。海鸥广场还要五分之三没有租出去。胡某2对吸收存款不知情，朋瑞担保公司也未参与，就是借了他们公司公章、账户及用公司名义宣传。其手里也没有借款合同，其也没参与2个门店的经营和管理。其打给郭煜娟的钱有吸收老百姓的存款，也有其和其朋友还的钱，其也无法分清了。2013年其花60多万元在郁州路“兴业时代花园”小区对面的杰瑞新村买了一套二手房，这个房子现在在其女儿朱月名下，当时是一次性支付现金，这是其自己的钱，不是集资来的钱。
3、被告人卞红艳庭前供述与辩解，其供认与郭煜娟在鹊桥公司工作时认识，后来其就到郭煜娟开的“快银咨询”上班了。快银公司有2个门店，没有对外吸收公众存款资质，由郭煜娟管理，一个在新孔南路明珠万福家园，一个在海昌南路如家酒店楼下，后来2个店都关门了，2014年5月份搬到朝阳西路店，陈某2是出纳。其和相某在新孔路店负责接待工作，向顾客介绍连云港朋瑞担保有限公司提供借款担保。其和相某向存款客户提供借款单位的营业执照复印件和银行开户账号，凭银行转账回单到店里签订三份保证借款合同和放款委托书，一份给客户，二份上交郭煜娟。合同由郭煜娟提供，事先盖好了公司公章和法人印章，年息15%，签合同时预付半年利息，一年期限的下半年利息到期支付。郭煜娟提供的借款单位有十几家，包括连云港宇捷物流有限公司、连云港博耀经贸有限公司、连云港森崴建材有限公司、连云港酒都贸易有限公司、连云港北方市政工程有限公司、连云港青中兴木贸易有限公司、连云港勇赢家电销售有限公司、江苏海鸥传媒广告有限公司、连云港明昊物流有限公司。郭煜娟拿来这些公司营业执照复印件，告诉其相关情况和经营范围，借款用途有的是进货，有的是周转资金。其再将这些内容告诉客户，其没有考察过这些单位，也不清楚担保公司具体情况。朱亚新和胡某2没有参与“快银咨询”经营。其从2011年7月份开始拿工资，到2014年5、6月份停发工资，共领了20万左右工资。
4、被告人赵艳红庭前供述与辩解，供认其与郭煜娟在鹊桥公司工作时认识，后来其就到郭煜娟开的“快银咨询”上班了。快银公司有2个门店，没有对外吸收公众存款资质，由郭煜娟管理，一个在新孔南路明珠万福家园，一个在海昌南路如家酒店楼下，后来2个店都关门了，2014年5月份搬到朝阳西路店。其在海昌南路店工作，店里还有王某3静。有人咨询理财，其和王某3静就向顾客介绍连云港朋瑞担保有限公司提供担保。其和王某3静向存款客户提供借款单位的营业执照复印件和银行开户账号，凭银行转账回单到店里签订三份保证借款合同和放款委托书，一份给客户，二份上交郭煜娟。合同由郭煜娟提供，事先盖好了公司公章和法人印章，年息15%，利息半年一付，提前支付。郭煜娟提供的借款单位有十几家，包括连云港宇捷物流有限公司、连云港博耀经贸有限公司等。郭煜娟拿来这些公司营业执照复印件，告诉其相关情况和经营范围，借款用途有的是进货，有的是周转资金。其再将这些内容告诉客户，其没有考察过这些单位，也不清楚担保公司具体情况。朱亚新和胡某2没有参与快银公司经营。其从2011年7月份到2014年6月份拿工资，包括工资和提成钱每年10万元左右，不清楚王某3静拿多少，卞红艳和相某工作模式与其和王某3静是一样的。店里还有个陈某2是内勤，负责客户到期本息转账，还帮她们几个人交养老保险等。其拿的工资和提成钱都存到快银公司了，有30多万元。
5、未出庭证人朱某书面证言，证明郭煜娟是他妻子。他没有参与“快银咨询”日常管理工作。他和郭煜娟现在只有住的位于瀛洲路28-3幢一单元102室这一套房子。
6、未出庭证人胡某2书面证言，证明她是朱亚新配偶，海鸥公司成某4、5年了，因为她身份证号码是徐州的，朱亚新用她身份证注册公司完成招商引资任务。海鸥公司具体业务是朱亚新和薛德民办理，实际控制人和经营者是朱亚新。她和朱亚新平时是各自用各自的钱，没有参与海鸥公司日常经营管理工作，也没听说过快银公司。她现在居住的房子是租住的，716宿舍楼是朱亚新父母买的，她不清楚朱亚新有无出钱。
7、未出庭证人王某3静书面证言，证明2011年5月25日至2014年7月底，她经过朋友介绍到郭煜娟快银公司海昌路店工作，店面是租海昌南路如家酒店房子，房租是郭煜娟交的，有2个员工，她和赵艳红，平时有事都跟郭煜娟汇报。海昌路店墙上挂一个融资性担保公司营业执照，说是合法的。客户到店里，她就告诉他们年息15%。存款打到指定的公司账户，有连云港市森崴建材有限公司、宇捷公司、勇赢家电公司等。利息支付采取预扣方式，比如存款1万元，预扣利息750元，客户只要存9250元。她平时基本工资是每月1000多元钱，工资和奖金都打到她江苏银行卡上，她也没算多少钱。
8、未出庭证人陈某2书面证言，证明2011年11月30日，她进快银公司工作，负责办理郭煜娟、赵艳红、王某3静、相某、卞红艳的养老保险和公积金，按郭煜娟作的工资表发放员工工资，制作存款客户到期本金和利息表，经郭煜娟同意后负责打款到客户账号。她每月工资1600元，2014年5、6月份公司从明珠万福家园搬到朝阳路她就不干了。郭煜娟是裕银房地产公司法定代表人，也是快银公司海昌路店和新孔路店老板，这2个店员工工资都是通过郭煜娟存折转账给员工。海昌路店店长是赵艳红，员工王某3静，新孔路店店长卞红艳，员工是相某。这2个店平时从事吸收社会上存款的业务，有客户咨询钱存到哪里，赵艳红、王某3静、卞红艳、相某就跟客户说钱是打到借款单位账户上，这4个人还跟客户宣传借款用途，借款有第三方担保公司担保，年利息15%，一般都提前将6个月利息从本金中扣除。客户转账后来店里签合同。有一次郭煜娟出国了，交代她将快银公司每天存款数额发信息告诉朱亚新，朱亚新去过店里4、5次找郭煜娟。郭煜娟、赵艳红、卞红艳三人月基本工资3000元，扣除养老保险每月到账2815元，相某、王某3静月基本工资1500元，打到相某、王某3静的钱是基本工资加提成，数额有多有少。
9、未出庭证人胡某1书面证言，证明她是连云港勇赢家电销售有限公司法定代表人，因为公司没有实际经营，每月还要去税务局零申报，所以2012年初她把公司所有资料交给她朋友王某2，让王某2公司会计帮她零申报。2014年6月份，有人打电话说公司借钱到期未还，她说跟她没关系，还约这些人找王某2，王某2说公司账户是给朋瑞投资担保有限公司或“快银咨询”过账用的，跟他也没关系。
10、未出庭证人王某2书面证言，证明连云港博耀经贸有限公司是2009年注册成立，他是法定代表人，2012年他将公司公章、法人章还有公司账户借给朱亚新用。胡某1的丈夫蒋社会和他以前是同事，胡某1当时注册成立的连云港勇赢家电有限公司没有一般纳税人资格，她委托他每月税务申报，所以把勇赢家电公司所有资料包括公章、法人章、开户账户等交给他了。2013年5月份，朱亚新找到他，让他借个公司账户用，他就把勇赢家电公司公章、法人章借给朱亚新用了一天。当天他和朱亚新开车一起到明珠万福家园东门，把勇赢家电公司公章、法人章交给一个女的，第二天朱亚新又把章都还给他了。2014年春天，朱亚新打电话给他，说朱亚新嫂子郭煜娟在海昌路有个店，有人去围让他去看看，他去了之后才知道郭煜娟开快银公司对外吸收公章存款。后来朱亚新打电话说有人去胡某2单位闹，让他去接胡某2，他去了之后，客户提到勇赢家电公司和海鸥广场，他才知道勇赢家电公司的事情。
11、未出庭证人孙某1书面证言，证明他是连云港朋瑞投资担保有限公司的实际控制人，法定代表人王某1是他亲妹婿。朱亚新是他朋友，担任过朋瑞公司总经理，在2010年至2013年帮公司跑年审，没有经手过朋瑞公司具体业务。朱亚新没向他借过朋瑞公司公章、法人章及工商注册资料，但朱亚新帮朋瑞公司跑年审时这些材料都在朱亚新手里。朋瑞公司没有作为担保人对外吸收公众存款。
12、未出庭证人王某1书面证言，证明他是朋瑞公司法定代表人，公司实际控制人是孙某1，孙某1是他妻子的亲哥哥，他没参与过公司经营。
13、未出庭证人张某2书面证言，证明她从2012年8月至2013年8月在连云港海鸥物业服务有限公司工作，任现金会计，海鸥物业公司法定代表人是胡某2，实际控制人是朱亚新，胡某2很少到公司来，也没参与公司日常管理和实际经营。海鸥物业公司账上的钱一部分是收的房租款，还有一部分是朱亚新个人账户打进来的。朱亚新还安排她从江苏海鸥传媒广告有限公司的一般账户上转出过钱到朱亚新个人账户上。
14、未出庭证人张某3书面证言，证明他是连云港市酒都贸易有限公司、连云港佳爵贸易有限公司法定代表人。他和朱亚新是朋友关系。2013年1月份，朱亚新向他借个公司账户走账，从2013年1月份到2013年6、7月份他就把酒都公司在连云港市东方农商银行的账户借给朱亚新用了。他记不清有没有将酒都公司公章、法人章和财务账借给朱亚新使用过。他和朱亚新之间没有债务纠纷。
15、未出庭证人孙某2书面证言，证明他是连云港市森崴建材有限公司法定代表人。他和朱亚新是朋友关系，2012年春天，朱亚新说有钱要走他公司账上，还借了森崴公司法人章和公章用了半小时左右。只要有钱到账，他就把钱转到他个人账上，然后再汇总转给朱亚新。他和朱亚新之间没有债务纠纷
16、未出庭证人刘某2书面证言，证明他是连云港北方市政工程有限公司法定代表人，2012年朱亚新向他借公司账户转账，后来公司财务赵芫说朱亚新把公司营业执照复印件、公章、法人章和公司账号等手续都拿走了，当天就送回来了。他和朱亚新之间没有债务纠纷。
17、未出庭证人李某2书面证言，证明他在连云港市供电局下属的盛佳物业工作，和朱亚新是朋友关系。他姐夫杨某平时在外面做工程，2012年在武汉市和葫芦岛市有工地，工地上缺钱向朱亚新借过钱。第一笔是150万元，他也在场，他记不清他是口头担保还是签字担保了；第二笔是135万元，他没在场，是朱亚新和杨某联系的，他听说杨某还了96万左右，还有不到200万元没还。
18、未出庭证人陈某3书面证言，证明他是连云港德成房屋拆迁工程有限公司、连云港市氯威贸易有限公司法定代表人，他和朱亚新是朋友加老乡关系。2011年2月份左右，他向朱亚新借了100万元，预扣利息9万元，朱亚新通过工商银行卡转账给他91万元。他用其中70多万元在盐城市响水县七套乡投资房产，20余万元用于支付工人工资。2011年8月份左右，他还给朱亚新50万元，是通过他朋友ＸＸ桥的工行卡打到朱亚新卡上50万元。在朱亚新进看守所之前，他又陆续通过他自己和朋友打到朱亚新银行卡上30多万元，还有10余万元未还。
19、未出庭证人张某4书面证言，证明他从2012年10月份到海鸥物业公司担任水电工，公司实际控制人和老板是朱亚新，2014年12月份之后，由胡某2经营，胡某2两、三个月来一次。如果有要来租海鸥广场房子的，由王某4主任先和租房者谈，王某4向胡某2汇报后，由胡某2决定是否租房。现在海鸥物业公司工作他们先向王某4主任汇报，王某4再向胡某2汇报。公司会计叫张某5，负责公司做账，来租房的都是直接转到张某5那里。胡某2负责海鸥物业公司后，一楼有一间门面房现在开“棒棒鸡”，可能是哪个关系户来的，现在租金还没交。他负责抄水电费，张某5再把物业费1.8元/平方加进去，由张某5去收，有时租房的送过来。海鸥广场每月水电费在2万至3万元。他的工资在张某5那领取，每月2000元工资。海鸥公司除了他、王某4、张某5，还有2个人负责晚上值班，保安公司还派来2名保安。胡某2接手后，好像没有续交房租的。
20、未出庭证人王某4书面证言，证明他从2012年7月30日在连云港市海鸥物业有限公司工作至今，公司一开始由谢春静负责，谢春静向朱亚新汇报工作，2013年底谢春静不干后，由朱亚新实际负责，他的日常工作向朱亚新汇报。2014年10月份朱亚新被抓后，他就向朱亚新妻子胡某2汇报工作，胡某2在之前没有参与海鸥广场工作。海鸥物业会计张某5，负责收海鸥广场的水电费、房租钱、打款工作，收来的房租发每个月的员工工资。水电工张某4负责水电，还有两个晚上值班的保安于2015年4月30日不干了，另外还有一个保洁员。朱亚新被抓后，2014年11月至2015年4月，水电费物业费平均每月2万元，房租的情况由张某5统计，他不清楚。张某5每月负责发放工资，他的工资每月2200元。2015年4月27日开业的“林贵人”冷饮店，是朱亚新被抓之前拿房子抵账给人家的。2015年1月13日开业的“棒棒鸡”是交通局置业公司老总袁总介绍来的，合同没有签，租金也没有收。
21、未出庭证人张某5书面证言，证明2013年12月25日她通过应聘到连云港市海鸥物业有限公司担任出纳，朱亚新被抓后，她的工作向老板娘胡某2汇报。海鸥物业公司除了她担任出纳，还有水电工张某4、主任王某4，两个值夜班的保安和一个保洁员。他们日常工作都向王某4汇报，朱亚新被抓后，都是打电话向胡某2汇报。朱亚新被抓后，2015年1月13日，海鸥广场进来一个“棒棒鸡”门面店，但没有支付房租，合同也没有签。她提供的出租房屋资料中，有3家已经对外出租的没有统计在上面，有2家是朱亚新免费提供给人家使用的，一家叫“甜贵人”，一家叫“米兰婚庆”，另外1家是朱亚新租给他朋友用，她不清楚收了多少钱。“育青”的租金已经收完了，合同到2015年7月2日到期，到期应该续签合同。“图强教育”租金已经全部收完，2015年5月25日到期，到期应该续签合同。“罗门”房租合同已经到期，租金没有交，“罗门”说钱交给朱亚新了。2015年合同到期后，“罗门”向海鸥物业公司账上打了65000元，她不清楚合同有无续签。火锅店第一年租金已经打到海鸥物业公司账上了，还有7万元没有支付，第二年租金应该到2015年10月份支付。“环球雅思”的租金已经收完了，交了前两年租金65000元，还差后半年37900元未支付，合同到期了，她不清楚有无续签。“泡泡家”第一年租金已经收完了，第二年租金应该在2015年9月10日支付。“乐视”第一年房租收完了，第二年应该在2015年6月20日收。“零食客”第一年租金收完了，第二年应该在2015年10月份左右收。“江南快餐”租金半年一付，2015年1月份付完了房租，下半年应当在2015年7月份支付。“眼镜店”第一年房租已经收完，第二年房租应该在2015年10月份收。“世家”是2015年1月份签订的合同，收完半年房租55000元，打到海鸥物业公司账上，2015年6月份支付下半年房租55000元。
22、未出庭证人胡某2书面证言，证明她配偶朱亚新被刑事拘留后，她向欠朱亚新钱的李某2、杨某以及陈某3要过钱，但都没还钱。她名下的苏Ｇ×××××号白色大众轿车是朱亚新掏钱在南京买的，现在她自己开。朱亚新名下的京Ｐ×××××号轿车被他朋友开走了。她是2015年春节后才参与海鸥传媒公司和海鸥物业公司日常管理工作的，且','2018-10-01
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