湖南省宁远县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1126刑初350号
公诉机关湖南省宁远县人民检察院。
被告人邓小文，男，汉族，高中文化，湖南省宁远县人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月10日被宁远县公安局刑事拘留，同年9月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行。现羁押于宁远县看守所。
辩护人周永红，湖南舜源泽律师事务所律师。
辩护人佘国满，湖南九子龙律师事务所律师。
被告人陈小斌，男，中共党员，汉族，中专文化，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月10日被宁远县公安局刑事拘留，同年9月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行。现羁押于宁远县看守所。
辩护人何明辉，湖南铭慧律师事务所律师。
湖南省宁远县人民检察院以湘宁检刑诉（2017）355号起诉书，指控被告人邓小文、陈小斌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法由审判员陈娟担任审判长，与审判员卢胜富、人民陪审员龙晓斌组成合议庭，代理书记员欧阳中丽担任庭审记录，于2017年7月6日适用普通程序在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。宁远县人民检察院指派检察员赵夏瑜出庭支持公诉。被告人邓小文及其辩护人周永红、佘国满、被告人陈小斌及其辩护人何明辉到庭参加诉讼。
2017年8月17日宁远县人民检察院以本案需要补充侦查为由建议我院对本案延期一个月，经合议庭评议，决定对本案延长一个月审理期限。
补充侦查完毕后，宁远县人民检察院于2017年9月20日以湘宁检公诉刑补诉（2017）4号补充起诉书补充起诉。本院于2017年10月17日适用普通程序在本院第一审判庭公开开庭对追加部分进行了第二次开庭审理。宁远县人民检察院指派检察员赵夏瑜出庭支持公诉。被告人邓小文及其辩护人周永红、被告人陈小斌及其辩护人何明辉到庭参加诉讼。2017年11月16日在本院第一审判庭进行了第三次公开开庭，对本案新证据进行了质证，宁远县人民检察院指派检察员赵夏瑜出庭支持公诉。被告人邓小文及其辩护人佘国满、被告人陈小斌及其辩护人何明辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁远县人民检察院指控:
1、2007年以来，宁远县运发农贸市场开发有限公司的法人代表阙运林（另案处理）以开发御景豪庭、泠江水韵天成房地产项目为名，在没有得到有关金融部门批准的情况下，通过自己和他人宣传自己及公司的资产雄厚，项目开发前景很好等，并承诺以2.5分至5分不等的高额月利息为回报，在社会上向黄宁平、蒋荣旺、胡才旺、欧丽娟等二百余人吸收资金。被告人邓小文、陈小斌作为阙运林在宁远县泠江水韵天成、御景豪庭等项目的合伙人，也在社会上积极帮助阙运林介绍、吸收他人资金。后非法吸收存款逾期无法偿还，给他人造成严重损失，严重扰乱社会金融秩序。经永州天元会计事务所对邓小文、陈小斌吸收的公众存款进行鉴定，陈小斌非法吸收公众存款1105.5万元，邓小文非法吸收公众存款2075万元。
2、补充起诉：被告人邓小文以开发房地产等借口为名，分别于2012年10月20日、2014年3月5日向唐永正、何德仁两人吸收存款70万元，后逾期无法偿还，给他人造成严重损失，严重扰乱了社会金融秩序。
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、搜查笔录、鉴定意见、证人证言、被告人供述及辩解等证据证实。据此认为被告人邓小文、陈小斌非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，二被告人的行为已构成了非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人邓小文、陈小斌对起诉书上指控的涉案金额都有异议，但是表示当庭认罪。
被告人邓小文的辩护人提出：1、被告人邓小文为阙运林提供账户及担保的数额不能认定为邓小文的犯罪金额。2、具体犯罪金额中有如下数额有异议：胡明珠2014年2月18日借出的50万邓小文既不是借款人也不是担保人不能认定为邓小文的犯罪金额；李国胜的300万元，其中100万案发前已经由阙运林归还，297.3万元的借条其中的97.3万元利息应予以扣除；郑国安的200万元，邓小文只是阙运林向郑国安非法吸收存款时的在场人，不能认定；李熙真的30万元中9000元是预先扣除的利息，实际非法吸收存款29.1万元。3、被告人邓小文起了次要、辅助作用，可以从轻或者减轻处罚。4、被告人邓小文主观上是为了正当的生产经营活动，客观上也用于了生产经营，主观恶性较小。5、被告人邓小文在宁远县泠江水韵天成、屠宰场、御景豪庭中分别占有30%、50%、20%的股份，市值超过被告人邓小文非法吸收公众存款的金额，没有给被害人造成损失，可以从轻处罚。6、被告人邓小文参与吸收公众存款的264.1万元，在案发前已经归还和支付本息71万，支付的利息应折抵本金。7、被告人归案后如实供述了自己的犯罪事实，且当庭认罪，可以从轻处罚。
被告人陈小斌的辩护人提出：1、本案定罪金额不准确，王军勇的316万元金额中有重复计算。作为担保人的金额不能认定为本案的涉案金额。2、被告人陈小斌起了次要、辅助作用，系从犯，对从犯可以从轻或者减轻处罚。3、本案缺少资产鉴定意见书，直接影响到本案的量刑。
经审理查明：
2007年以来，宁远县运发农贸市场开发有限公司的法人代表阙运林（另案处理）以开发御景豪庭、泠江水韵天成房地产项目为名，在没有得到有关金融部门批准的情况下，通过自己和他人宣传自己及公司的资产雄厚，项目开发前景很好等，并承诺以2.5分至5分不等的高额月利息为回报，在社会上向黄宁平、蒋荣旺、胡才旺、欧丽娟等二百余人吸收资金。被告人邓小文、陈小斌也在社会上积极帮助阙运林介绍、吸收他人资金。后非法吸收存款逾期无法偿还，给他人造成严重损失，严重扰乱社会金融秩序。
2013年阙运林拍卖下老卫校地块准备建水韵天城房地产项目，因为阙运林无其他的钱投入项目开发，遂要求被告人邓小文、陈小斌到社会上去帮助阙运林借钱，三人签订了合伙协议，阙运林承诺被告人邓小文、陈小斌在泠江水韵天成项目中分别占股30%，后邓小文退出泠江水韵天成项目，在屠宰场开发项目中占股50%。后邓小文、陈小斌在社会上积极帮助阙运林介绍、吸收他人资金，借条有的以阙运林为借款人书写，有的以被告人邓小文、陈小斌为借款人书写。具体涉案数额如下：
被告人邓小文以阙运林为借款人书写借条，向社会公众非法吸收公众存款的有：向胡明珠吸收存款690万元（已付息10万元）、向张兰梅非法吸收存款50万元、向欧阳小军非法吸收存款520万（已付息10万元），为阙运林提供账户向李国胜非法吸收存款200万元、向何德仁借款50万元（已付息7.5万），以上非法吸收存款合计非法吸收存款1510万元，已付息27.5万元，剔除利息后未还款金额为1482.5万元。被告人邓小文以自己为借款人书写借条，向社会公众非法吸收公众存款的有：向欧阳承军吸收存款110万元（已付息29.7万元）、向欧土云吸收存款10万元、向杨腾彪吸收存款20万元（已付息1.8万元）、向陈桂生吸收存款20万元（已付息3万元）、向李熙真吸收存款19.1万元（已付息13.5万元）、向张春喜吸收存款40万元（已付息11.2万元）、向张池珍吸收存款15万元、向邓田生吸收存款20万元（已付息1.8万元）、向唐永正吸收存款20万元（已付息3.6万元），以上合计274.1万元，已还本10万元，付息64.6万，剔除利息后未还款金额为209.5万元。
编号
|
出借人姓名
|
法院认定涉案总金额（万元）
|
已还本金（万元）
|
支付利息（万元）
|
剔除利息后未还款金额（万元）
---|---|---|---|---|---
邓小文帮助阙运林以阙运林本人名义的吸收存款
1
|
胡明珠
|
690
|
10
|
2
|
张兰梅
|
50
|
3
|
欧阳小军
|
520
|
10
|
4
|
李国胜
|
200
|
5
|
何德仁
|
50
|
7.5
|
合计
|
1510
|
27.5
|
1482.5
邓小文自己名义签字的吸收存款
1
|
欧阳承军
|
110
|
29.7
|
2
|
欧土云
|
10
|
3
|
杨腾彪
|
20
|
1.8
|
4
|
陈桂生
|
20
|
3
|
5
|
李熙真
|
19.1
|
13.5
|
6
|
张春喜
|
40
|
11.2
|
7
|
张池珍
|
15
|
8
|
邓田生
|
20
|
1.8
|
9
|
唐永正
|
20
|
3.6
|
合计
|
274.1
|
64.6
|
209.5
被告人陈小斌帮助阙运林以阙运林为借款人向社会公众非法吸收公众存款的有：向王军勇非法吸收存款240万元（已付息20万元）、向何海平非法吸收存款40万元、向ＸＸ志非法吸收存款40万元（已付息30万元）、向蒋军非法吸收存款80万元（已付息60万元）、向李新英非法吸收存款100万元（已付息25.8万元）、向周军才非法吸收存款65万元（已付息19.5万元），以上非法吸收公众存款数合计565万元，已付息155.3万元，剔除利息后未还款金额为409.7万元。被告人陈小斌以本人为借款人书写的借条，向社会公众非法吸收公众存款的有：向李解胜吸收存款50万元（已付息5.6万元）、向欧日锋吸收存款50万元（已付息10万元）、向谢定梅吸收存款10万元、向周军才吸收存款70万元（已付息9万元）、向刘向阳吸收存款50万元（已付息11.25万元）、向周继生吸收存款5万元（无证人证言）、向李开旺吸收存款15万元（已还本5万元付息0.9万元）、向蒋永华吸收存款20万元（已付息3.5万元），以上合计269.8万元，已还本5万元付息40.25万元，剔除利息后未还款金额为229.75万元。
编号
|
出借人姓名
|
法院认定涉案总金额（万元）
|
已还本金（万元
|
支付利息（万元）
|
剔除利息后未还款金额（万元）
---|---|---|---|---|---
陈小斌帮助阙运林以阙运林本人名义的吸收存款
1
|
王军勇
|
240
|
20
|
2
|
何海平
|
40
|
3
|
ＸＸ志
|
40
|
30
|
4
|
蒋军
|
80
|
60
|
5
|
李新英
|
100
|
25.8
|
6
|
周军才
|
65
|
19.5
|
合计
|
565
|
155.3
|
409.7
陈小斌自己名义签字的吸收存款
1
|
李解胜
|
49.8
|
5.4
|
2
|
欧日锋
|
50
|
10
|
3
|
谢定梅
|
10
|
4
|
周军才
|
70
|
9
|
5
|
刘向阳
|
50
|
11.25
|
6
|
周继生
|
5
|
7
|
李开旺
|
15
|
5
|
0.9
|
8
|
蒋永华
|
20
|
3.5
|
合计
|
269.8
|
40.05
|
229.75
另查明，经评估，宁远县运发农贸市场开发有限公司的屠宰场地产价值1374.9万元，泠江水韵天成项目卫校地产价值6660.75万元。宁远县运发农贸市场开发有限公司、阙运林涉嫌非法吸收公众存款罪，宁远县运发农贸市场开发有限公司、阙运林资不抵债。阙运林的房地产资产评估价值25,545.35万元，被阙运林非法吸收公众存款的被害人的损失能够得到部分弥补。
最后查明，李解胜、欧日锋、周军才、李开旺、刘向阳、蒋永华、周继生、李新英、蒋永华、王军勇出具申明、刑事谅解书，对被告人陈小斌表示谅解。
证实上述事实有下列公诉机关提供的经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）借条、银行交易记录、转账凭证，证实了被告人阙运林、陈小斌、邓小文以高额利息向社会公众借款时书写的借条、借款人向三被告人转帐的银行交易凭证，具体证实了本案查明的事实中具体涉案金额。
（2）阙运林、陈小斌、邓小文三人在宁远县原牲畜屠宰场招拍挂土地的合伙协议及退伙协议,证实双方于2013年11月8日签订合伙协议，阙运林占50%，陈小斌占25%，邓小文占25%，后陈小斌退伙。
（3）阙运林、陈小斌、邓小文三人在宁远县原卫校招拍挂土地的合伙协议及退伙协议,证实三方于2013年7月6日签订合伙协议，其中阙运林占40%，陈小斌占30%，邓小文占30%，后邓小文于2015年6月10日退股。
（4）中国建设银行、中国农业银行存取款凭证、付息清单，证实了二被告人借款还息具体数额，具体数额见本院查明的事实。
（5）收条、支条、银行转账凭证，证实了二被告人将非法吸收的资金投入到宁远县运发农贸市场开发有限公司的项目开发中的事实。
（6）户籍资料，证实了邓小文、陈小斌分别出生于1971年10月12日、1975年5月4日，案发时二被告人已达到完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。
（7）宁远县民事判决书、宁远县法院执行文书，证实部分借款人向宁远县人民法院就被告人阙运林、陈小斌、邓小文借款一事提起民事诉讼及法院判决、执行情况。
（8）御景豪庭工资表，证实邓小文于2015年开始在御景豪庭领取工资。
（9）经被告人阙运林签字确认的阙运林集资案债权登记汇总表，证实致本案起诉时被告人阙运林以月息率2－4分的高额利息向212人借款19556.426万的事实。
（10）经被告人邓小文签字确认的被告人邓小文经手借款的人员、金额及开支明细，证实了被告人邓小文具体的涉案金额，具体数额见本院查明的事实。
（11）阙运林的房地产评估报告书、阙运林案起诉书，证实了阙运林的房地产资产评估价值25,545.35万元，被阙运林非法吸收公众存款的被害人的损失能够得到部分弥补；宁远县运发农贸市场开发有限公司的屠宰场地产价值1374.9万元，宁远县运发农贸市场开发有限公司泠江水韵天成项目卫校地产价值6660.75万元。宁远县运发农贸市场开发有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪，宁远县运发农贸市场开发有限公司资不抵债的事实。
（12）谅解书，申明，证实了李解胜、欧日锋、周军才、李开旺、刘向阳、蒋永华、周继生、李新英、蒋永华、王军勇出具申明、刑事谅解书，表示对被告人陈小斌谅解。
2、搜查笔录，2016年9月12日，宁远县公安局侦查人员对邓小文位于御景豪庭的住宅进行搜查，搜查出部分银行转账记录、凭证、借条及复印件、部分房产证及合同协议等物品，证实了本案上述书证的来源合法的事实。
3、鉴定意见，永州天元会计师事务所有限责任公司出具的关于对阙运林等人非法吸收公众存款案出具的鉴定意见，证实邓小文、陈小斌非法吸收公众存款人数及金额，具体数额以本院查明的事实为准。
4、证人证言
（1）同案犯阙运林的证言，证实了2013年左右，我出资3000多万元拍卖下老卫校地块准备建水韵天城房地产项目，当时地块拍下的价格6400多万，我没有那么多钱，邓小文、陈小斌也没有钱，他们就去借钱到我公司参股，邓小文借了2000多万，陈小斌借了3000多万，他们两个人都是以我公司名义借的钱，并且盖有我公司的公章，其他钱都是我一个人借的，有些是以公司名义，有些是以个人名义借的，我总共借了1.5个亿左右的钱，我用这钱一部分补给国家的地块约3000多万，交契税200多万，交佣金140多万，另外花了1700万左右买下了宁远县屠宰场约2000多平方米的地块。当时我们三个人就签订了一份股权协议，我在屠宰场占50%的股份，邓小文占屠宰场50%的股权，我在老卫校地块占70%的股权，陈小斌占30%的股权，但是我们没有在工商登记变更股权，还是我个人的，现在因为水韵天城房地产项目等项目搞不起，陈小斌、邓小文他们借的钱就算在我头上，我也一直在还利息，但他们也没有讲退出这个事，搞好了就占股份，搞不好就不管事。邓小文、陈小斌借钱时借条是写我的名字，是先写好借条，然后他们两个把借条拿给我签名，盖我公司的公章，有小部分是写他们两个人的名字。后来所有的人的利息都是从我这里付的，因为这都是算作公司一起投资借的钱，只是想以后按股份承担就行了。我公司和我总共借了何东利、李国林、蒋时德、黄苏志等几百人的钱，大概有2个亿左右。大部分是以公司名义借的，以公司名义借的这些钱，都是盖宁远县运发农贸市场开发有限公司的公章，并且都是通过邓小文、陈小斌两个股东同意的，都是一起借的，还有小部分是以我个人名义借的了。2007年左右，我借了些钱开发桐山农贸市场，2009年左右，我把借私人的约300万还了，2011年左右，我把借宁远县农业发展银行的1600万元都还了，当时桐山农贸市场的门面都没有买，因为我还剩下些资金，就又买下了御景豪庭的地块，当时砌房子大约借了私人1000多万元钱，其中乐小辉大概100万左右，还有黄苏志、王军勇、周军财、蒋军、何冬利、黄云英、欧阳昌苏、彭志友等一些人的钱，我都是以2.5分至3分的利息借钱的，乐小辉的是5分的利息，基本上每个月还利息，也有小部分是每个季度还利息的，基本上都是转帐到借款人的银行帐号，这1000多万私人贷款基本就还了些利息，没有还本金。2013年御景豪庭砌好了，当时我就卖房子，卖了一些房子后，还剩下约7000多万的房子，我就拿房子这1000多万元和借的1000多万元拍卖下了老卫校地块。2013年6月份左右，我出资3000多万元拍卖下了老卫校地块准备建水韵天城房地产项目，当时地块拍下是6400多万，我没有那么多钱，邓小文、陈小斌也没有钱，他们就去借钱到我公司参股，邓小文就借了2000多万，陈小斌借了3000多万，他们两个人都是以我宁远县运发农贸市场开发有限公司名义借的钱，并且盖有我公司的公章。其他钱都是我一个人借的。我一开始向李国林等一些人借钱，都是以水韵天城项目需要投资为名借钱，开始借的这些钱我基本上投入水韵天城项目及旁边的房子和还利息，因为开工不起，我就只有借钱还利息，既要还银行的利息，又要还私人的利息，累下来就借了1个多亿元钱，我就用这钱一部分补给国家地块约3000多万，交契税200多万，交佣金140多万，另外花了1700万左右买下了宁远县屠宰场约2000多平方米的地块，还收了老卫校附近的房子约1100万，当时我和陈小斌、邓小文三个人就签订了一份股权协议。2014年农历年底，陈小斌、邓小文向潘总借了100万还给别人，后来我补了张借条给潘总，他们两个人还借了其他人的钱还利息。从2014年10月份左右之后我只有东躲西藏，或者到其他地方融资，但现在也没有搞好。邓小文、陈小斌借的钱都没有改借条的，都是本金，只是利息也是我在还。我和邓小文、陈小斌向借款人借钱时主要讲做水韵天城房地产项目。我借的这2亿元（包括陈小斌、邓小文借的），大概有1.2亿左右用到了御景豪庭项目和水韵天城项目、屠宰场的工程上，还有6000万元钱还了利息。其中2014年我到柏定邦那里买下了运华宾馆约5000平方米的房产，花了3000万，交了1000万现金，柏定邦在邮政银行有1000万贷款，我帮到还了500万，然后我欠银行500万，我还写了1000万欠条给柏定邦，除了这些钱外，其他的就是我交了些税，还有我平时日常消费、应酬、发工资等开支了，大概有几百万元，2014年我买了些挖机、拖车、铲车做土方工程，后面搞不起，亏了约八、九百万元钱。借钱做水韵天城这个事，开始邓小文、陈小斌他们借的那5000多万的钱时，是各自借到公司来的，因为算他们入股的，也是盖我们公司的公章的，有蛮多也是我签了字的，他们两个人很少签字，后来的钱就算我们三个人一起以公司名义借的钱。因为我有水韵天城和御景豪庭项目，我就把水韵天城项目和御景豪庭项目牌子立起来，所售楼部建好，装修下，向社会人士承诺2.5分至5分的利息，并且叫借款给我的人介绍其他人过来借钱给我们公司。邓小文、陈小斌他们自己去借或叫人介绍人过来借钱给我们公司。我和邓小文、陈小斌这样借钱没有经过相关金额部门的批准。借钱给我们公司的这些人，有些认得，有些认不得，是朋友介绍过来的。一般是2分5至3分的多，最高有5分的，蒋时德的钱就是5分的利息，是每个月付利息的。我有城西停车场的土地9000多个平方米的国有出让土地，还在城西停车场有一块4200平方米的国有出让土地，还有桐山农贸市场摊位有100多个，约5000个平方米（1、2层），御景豪庭有7000多平方米（－1至5层），还有屠宰场2000多个平方米的国有出让土地及老卫校地块约10000多个平方米的国有出让土地，运华宾馆（前面两层，后面一栋9层）约5000平方米的面积。还在宁海馨园靠重华桥的门面－1、1、2楼的房产。还在桐山农贸市场3楼有一套140左右平方米的房产，现在自己住，没有办理房产证。在老炸药仓库旁边有2000个平方米的国有出让土地，因为我借了蒋时德1320万元，把运华宾馆的房产手续和老炸药仓库旁边1000多平方米的土地证放在他那里，这块地被蒋时德卖去了，但是现在我起诉到法院了，并且我写了3张总计借800多万的条子给蒋时德，还有老炸药仓库800多个平方米的国有出让土地证件是陈小斌拿给别人抵押，我还在李国林那里借了1200万元钱，我把水韵天城项目土地证放在他那里的，我没有现金。我在中国工商银行有2200万贷款，是以桐山农贸市场摊位100多个，约5000个平方米借抵押的，在中国银行有700－800万贷款，是以御景豪庭的1、2、3层做抵押的。还有我以邓小文的名义在宁远农商银行贷款750万，是以屠宰场2000多个平方米的国有出让土地做抵押的，还有我以欧国胜的名义在宁远县农商银行贷款800万，是以城西停车场4200个平方米的国有土地出让土地做抵押的。我以陈小斌的名义在宁远农商银行贷款450万，是用宁海馨园靠重华桥的门面－1、1、2楼的房产作抵押的。
邓小文借来的这2000多万元钱主要是柏先平等一些人有400、500万元钱，王志辉等一些人有500多万，还有一些是邓小文的朋友，是邓小文喊来借钱的。王军勇等一些人有几百万元钱、五里桥那里的借款人都是陈小斌的朋友，是陈小斌喊来的，大概有几百万元钱，另外一些是陈小斌的老师，还有一些是陈小斌喊过来借钱的。
（2）证人谭晖的证言，证实我根据陈小斌给我的老帐本及我支付的利息钱来看，我整理出了一个宁远县运发农贸市场开发有限公司一共向社会人员欠款数目，大概欠200多人1.7亿余元人民币。因为公司需要开发项目，没有足够资金，所以才向社会各界的人员借款。阙运林以公司的名义借款，未取得任何机构的许可。向社会各界借款需要支付利息，一般都是按照2分至3分的月息来支付利息，在借款时阙运林、邓小文、陈小斌就跟借款人说好了，借条上会写清楚。借别人的钱利息要比银行的利息高得多。我就负责查收借款是否到帐，并且根据约定的利息照支付利息，利息钱我一般都是通过银行阙运林的卡转帐的，有时是通知别人来拿现金的，借钱给公司的人一般都是打到公司的公帐号上或是阙运林建行的卡上。阙运林、陈小斌等人通过运发农贸市场开发有限公司向社会各界人员借的钱主要用于支付贷款的利息及项目的开发了，有的用于一些生活和购买住房、车辆的消费。阙运林、陈小斌等人是2009年开始以运发农贸市场开发有限公司的名义向社会借钱的。
（3）证人胡明珠的证言，证实我朋友小杨讲老卫校这块地是阙运林从宁远县政府竞标买到的，把钱放在阙运林这里很安全。2014年2月18日那天，带我找到阙运林在桐山农贸市场的一外办公室，讲好借50万元给他，月息3分，每个季度结算一次，借期一年，讲好后，我通过我在建设银行的网上银行从自己的卡号上转了50万元到阙运林的建行卡上，阙运林把一张50万元的借条给了我，阙运林签了名。（此笔钱邓小文未参与，不予认定到被告人邓小文涉案金额中。）2014年6月23日，我又在阙运林的御景豪庭办公室跟阙运林本人签定了两份借款合同，一份是借款金额是260万元钱，另一份是借款金额150万元钱，都是跟阙运林签定的，邓小文为担保人，两份借款合同都写明了阙运林以月息3分，每个季度结算一次，借期一年，到期一次性付清本金及余利，如果到期不能按时还本时，担保人邓小文有责任承担还款义务，写好合同后我就把260万元钱通过建行转帐到阙运林的建设银行卡里，另一笔150万元我是通过我在建设银行的网上银行转帐到阙运林建行卡上的。2014年7月21日我又在阙运林的御景豪庭跟阙运林本人签定了一份借款合同，借款金额为50万元，这笔钱我是通过建行的网上银行转帐到阙运林建行卡上的，写明了阙运林以月息3分，每个季度结息一次，借期一年，到期一次性付清本金及余利，如到期不还本，担保人邓小文有责任承担还款义务。2014年8月13日我又跟阙运林签定了一份借款为100万元钱的合同，这笔钱我也是通过我在建设银行的网上银行转账到阙运林建行卡上的，借款合同写明阙运林以月息3份，每个季度结算一次，借期六个月，到期一次性付清本金及余利，如到期不能按时还本时，担保人邓小文有责任承担还款义务。2014年10月我又跟阙运林签定了一份借款为130万元钱的合同，写明了阙运林以月息3分，每个季度结息一次，借期一年，到期一次性付清本金及余利，如果到期不能按时还本，担保人邓小文有责任承担还款义务。阙运林对我讲他是用这些钱搞水韵天成房地产项目，水韵天成搞好了可以用投资的钱或赚到的钱买门面和房子，到时泠江河的沿街风光带也由他做，投资的钱放在他这里没有风险。附有邓小文与阙运林签字的借条、银行流水，辅证上述胡明珠的证言。
（4）证人欧阳承军的证言，证实2014年我朋友乐小艳介绍我认识了邓小文。乐小艳称邓小文是开砖厂的，现在要扩大生产规模需要资金，之后乐小艳对我讲一次借款给邓小文的事，我和乐小艳签订了担保书，我就同意借钱给邓小文。邓小文提供了一个银行帐号给我，我在农行和信用社两家银行打了一百零五万元给邓小文提供给我的帐号里，我又带着五万元现金去找阙运林，我和阙运林、邓小文签了一份一百一十万的借条，阙运林和邓小文都在这份借条上的借款人处签了名字，乐小艳就在借条上的担保人处签了名字。因为利息比银行高些，所以我才借钱给邓小文和阙运林。我现在一共拿到三个季度的利息，本金一直没有还给我。我借钱给阙运林和邓小文没有经金融机构批准。附有邓小文与阙运林签字的借条、银行流水，辅证欧阳承军的上述证言。
（5）证人邓田生的证言，证实我和邓小文是叔侄关系，2015年2月份，邓小文找到我跟我讲他在宁远开发泠江水韵天城项目，叫我借钱给他，2015年2月17日，在御景豪庭邓小文的办公室，我借了20万元给邓小文，月息3分，钱转到了邓小文的农业银行账号。附有邓小文个人签字的借条、银行流水，辅证邓田生的证言。
（6）证人陈桂生的证言，证实我跟邓小文很早就认识了，2014年3月份左右，邓小文说水韵天城项目要钱，让我借钱给他，2014年3月16日，在御景豪庭5楼邓小文的办公室，我借了20万元给他，月息2.5分。附有邓小文个人签字的借条、银行流水，辅证陈桂生的证言。
（7）证人张兰梅的证言，证实了2015年2月3日，我在运发农贸开发有限公司，借给了阙运林和邓小文五十万元。附有邓小文作为担保人的借条、银行流水，辅证张兰梅的证言。
（8）证人欧阳小军的证言，证实了我朋友邓小文在宁远县老卫校开发水韵天城楼盘，讲他们楼盘需要资金周转，我就借了510万元给他们，邓小文作为担保人都签了字。
（9）证人欧土云的证言，证实了2014年12月份左右，我因为以前就和邓小文蛮熟，邓小文和阙运林找我借钱，2014年12月12日，邓小文就给我写借条，承诺每个月三分的利息，我借了10万给邓小文，转账给邓小文的。邓小文写的借条。附有邓小文写的借条一张以及银行流水，辅证欧土云的证言。
（10）证人张春喜的证言，证实了2014年2月份，因为以前我和邓小文的老婆李水英一起上过班，就认识了邓小文，之后，他说他和阙运林、陈小斌一起开发泠江水韵天城项目需要资金，可以给我每个月2分的利息，我就转了16万元给邓小文的邮政银行账号，又转了24万到邓小文的工商银行账号，之后由阙运林、邓小文都写了借条。附有借款人邓小文、阙运林签字的借条及银行流水，辅证张春喜的证言。
（11）证人何德仁的证言，证实了2014年3月5日邓小文向我借了五十万，我通过建设银行打了50万给邓小文，约定2.5分每个月利息，一共给了两个季度利息，然后邓小文又将钱借给了阙运林。附借款人阙运林签字的借条，打款到邓小文账号的打款凭证，辅证证人证言。
此外，证人李国胜、杨腾彪、张池珍、李熙真、唐永正的证言均证实了邓小文以泠江水韵天城项目需要资金为由向他们借钱，其中李国胜借了200万元未付息未还本（借条2793000元其中利息793000元不予认定为非吸金额）、杨腾彪借了20万元付息1.8万元、张池珍借了15万未还本付息、李熙真借款19.1（20万其中0.9万元在本金中直接扣除的）付息13.5万元、唐永正20万元付息3.6万元的事实。
（12）证人周军才的证言，证实了我和陈小斌是朋友，2013年陈小斌找到我讲他和阙运林一起在搞老卫校那里的地产项目，需要资金周转，问我们借钱给他，2013年9月4日，我通过银行转账给了阙运林60万元，还在他办公室给了5万元现金，阙运林和陈小斌都在借条上签了字。附有阙运林、陈小斌签字的借条和银行账单，辅证证人证言。
（13）证人刘向阳的证言，证实了我在冷水工作时就与陈小斌认识了，2014年3月份我和陈小斌相遇时他讲他在老卫校泠江水韵天城楼盘那里占有股份，需要资金周转，叫我借钱给他。2014年4月1日我就到建设银行转账给陈小斌50万元，之后陈小斌就给我送来了一张50万元的借条，月利息是2.5分。附有陈小斌签字的借条及银行流水，辅证证人证言。
（14）证人李开旺的证言，证实了陈小斌跟我儿子李成志是战友，跟陈小斌比较熟悉，2015年2月份陈小斌跟我讲他在宁远县开发泠江水韵天城项目还需要些钱，叫我借钱给他。2015年2月14日我借给了陈小斌15万元，之后又还了5万元本金给我。附有陈小斌签字的借条及银行流水，辅证证人证言。
（15）证人蒋永华的证言，证实了我以前就认识陈小斌，阙运林的哥哥阙冬林与我也是朋友。他们讲陈小斌和阙运林在老卫校那里搞房地产开发，需要资金，让我借钱给他们。2014年4月8日，我借给了陈小斌20万元，月利息2.5分，并由陈小斌写了借条。附有陈小斌签字的借条和银行流水，辅证证人证言。
（16）证人王军勇的证言，证实了2009年我通过战友陈小斌认识了阙运林，陈小斌说运发农贸开发项目需要资金，所以出面叫我钱给阙运林。2012年8月至2015年9月期间，一共借了4,565,000元给阙运林，借条有两张，分别是140万元的和3,165,000的。利息是3分的月利息。该证言因被告人陈小斌对借条做出说明140万的借款时事实3,165,000元借条是140元的利息加王军勇另外借的100万合计3,165,000元，实际上的这笔钱的本金是100万，因为证人王军勇只有借条，没有其他的证据如银行转账凭证、银行流水等证据予以辅证，本院从有利于被告人的角度出发认定总借款数额为240万。
同时还有证人何海平、ＸＸ志、蒋军、李新英的证言，证实陈小斌通过宣传泠江水韵天城项目等项目需要建设资金，他们通过陈小斌借钱给阙运林的事实。证人李解胜、欧日锋、谢定梅、周继生的证言，证实陈小斌以泠江水韵天城等项目需要资金为由向其借钱的事实。
5、被告人供述及辩解
（1）被告人陈小斌的供述及辩解，证实了2013年6月25日，阙运林竞拍到宁远县老卫校内12,800多平方米的地块，准备开发泠江水韵天城项目，地块拍下的价格是6400多万，阙运林跟我讲他没有那么多钱，要我跟他还有邓小文一起参股，后来我就以我个人的名义及阙运林两人的名义对外借钱，我总共大概借了2000万左右的钱，我借的2000多万元钱都交给了阙运林和宁远县运发农贸市场开发有限公司，当时阙运林、我和邓小文三人就老卫校泠江水韵天城共同签订了一份股权协议，阙运林占40%的股权，邓小文占30%股份，后来一直开工不起，我们借的钱又需要支付利息，2014年10月左右，公司的资金链就断裂了。以我个人名义借钱的人有胡庆云、李格美、蒋先林、李解胜、陈重生、周小英、谢定梅、欧日锋、柏太旭等，还有些钱是我和阙运林一起借的，因为我是股东，别人借钱时也会叫我一起签名。由我借的或我跟阙运林一起借的人数总共有二十多人，','2018-09-29
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