山东省阳信县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1622刑初62号
公诉机关山东省阳信县人民检察院。
被告人郑芳，男，汉族，1975年11月9日出生于山东省阳信县，初中文化，个体经营者，户籍地阳信县，捕前住阳信县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月31���被抓获，同年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。
辩护人顾宗新，山东王田律师事务所律师。
山东省阳信县人民检察院以滨阳检公刑诉［2017］58号起诉书、滨阳检公刑追诉［2017］5号追加起诉决定书指控被告人郑芳犯非法吸收公众存款罪，分别于2017年5月19日、同年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察员褚仁普、苟振平出庭支持公诉，被告人郑芳及其辩护人顾宗新到庭参加诉讼。期间，阳信县人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。
阳信县人民检察院指控，2013年8月，被告人郑芳及其妻子曹某1经变更成为阳信县富桥担保投资有限公司（2014年7月，公司名称变更为阳信县富桥非融资性担保投��有限公司，以下简称富桥投资公司）的股东（发起人），该公司由被告人郑芳实际控制但未实际经营。被告人郑芳未经有关部门批准，以富桥投资公司的名义，通过广播电台、发放传单、个人宣传等途径，以支付月息一分五的高息为诱饵，向社会公开宣传其吸收资金业务，并承诺一定期限内还本付息。截至2015年9月，被告人郑芳向山东省无棣县、阳信县的崔某、孟某1、史某、陈某3、赵某1、邢某、王某1、赵某2等社会不特定对象吸收资金共计人民币358万元。
就上述指控，公诉机关提交了证人曹某1、崔某、史某、郭某、赵某1、邢某、王某1、赵某2等人的证言，搜查笔录，受案登记表、立案决定书、抓获经过、银行卡交易明细清单、投资受益卡、保证函、商品房转让协议书等书证及被告人郑芳的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人郑芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人郑芳辩称，本案属于单位犯罪。
辩护人认为，本案属于单位犯罪，单位资产足以弥补被害人的经济损失；郑芳系自首；郑芳的犯罪行为轻微且其具有悔罪表现。请求法院对被告人郑芳从轻处罚或免予刑事处罚。
经审理查明，2013年8月份，阳信县富桥担保投资有限公司的股东变更为被告人郑芳及其妻子曹某1，该公司由被告人郑芳实际控制但未实际经营。2014年7月，公司名称变更为阳信县富桥非融资性担保投资有限公司。被告人郑芳未经有关部门批准，以富桥投资公司的名义，通过广播电台、发放传单、个人宣传等途径，以月利率1.5分支付利息为诱饵，向社会公开宣传其吸收资金业务，并承诺一定期限内还本付息。截至2015年10月份，被告人郑芳向社会不特定对象吸收资金共计人民币312万元，其中田某8万元、崔某15万元、郭某10万元、李某26万元、王某23万元、曹某35万元、史某35万元、孟某126万元、孟某28万元、宋某13万元、董某6万元、陈某220万元、王某31万元、高某16万元、路某13万元、司某115万元、赵某32万元、司某22万元、司某某4万元、王某41万元、齐某2万元、司某某13万元、牛某3万元、刘某15万元、陈某312万元、刘某23万元、马某22万元、劳某2万元、张某211.5万元、邱某25万元、李某46万元、曹某43万元、代某3.5万元、王某15万元、赵某22万元、邢某15万元、赵某120万元，造成直接经济损失2918179���。
上述事实有下列证据予以证实：
1、证人证言
（1）李某1证实，2012年底，四联担保公司王新民注册成立富桥公司，法定代表人是李东东，后富桥公司法定代表人变更为他的名字，但该公司成立后未实际经营，之后富桥公司变更到郑芳名下，他与郑芳办理了变更手续。
（2）孙某1证实，2012年10月份，他到四联担保公司上班。期间，四联担保公司王新民让他和李东东注册了富桥公司，但该公司并未实际经营。
（3）曹某1证实，2013年8、9月份，郑芳成立了富桥投资公司，该公司法定代表人丁某某，但实际经营人是郑芳，公司的业务和资金由郑芳负责，她的账户包括网银都由郑芳保管使用。公司通过业务员、亲戚朋友口头介绍对外吸收存款，也曾发过宣传单，之后向外放款以赚取差价。她在公司主要负责联系客户到富桥投资公司存款。公司成立后，存款人员有陈某2、司某1、高某、曹某3、史某、马某2、王某3、陈某3、崔某、刘某1等二三十人，其中无棣的存款者系张某某介绍。
（4）陈某1证实，富桥投资公司成立后，郑芳让她在公司帮忙。该公司业务不多，由郑芳和曹某1负责。郑芳称该公司系投资担保公司，如果亲戚朋友有闲散的资金可以投到公司，后听郑芳说公司的一部分钱投到了滨州一家房地产公司。
（5）田某证实，2012年下半年开始，她到郑芳的富桥投资公司上班，郑芳称富桥投资公司主要是吸收存款，按照月息1.5分向存款人支付利息，并出具担保函，富桥投资公司再把存款放���去赚钱。公司业务主要由郑芳、曹某1负责，孙某2管理财务。郑芳曾在阳信广播电台作过广告，印过宣传单并让她联系客户，2013年秋，她个人在该公司存款8万元，郑芳开始按1.5分支付利息，后利息下降，2015年2月份左右再没支付利息。另证实她曾介绍王某3等人在富桥投资公司存过款。
（6）孙某2证实，2015年5月至11月份，她在郑芳的富桥投资公司担任出纳，该公司主要是对外吸收存款，没有实际业务和账目资料。曹某4、孟某1、曹某3曾在郑芳处存过款。另证实滨州富桥公司以几套房产抵了欠郑芳的债务，后郑芳与无棣的几个存款人抵过账，手续是她给郑芳打印的。
（7）邱某1证实，2012年秋，他到富桥投资公司上班，该公司由郑芳负责，半年后他辞职离开。
（8）程某证实，2013年8、9月份至2014年5、6月份，她曾在富桥投资公司担任会计，期间，该公司没有业务，资金由郑芳掌握。另证实她名下一张尾号2401的农商银行卡及网银交给郑芳使用过。
（9）娄某证实，她曾介绍客户到郑芳处存款，郑芳按月息3厘给她提成。另证实张某某也给郑芳介绍过客户。
（10）曹某2证实，他为郑芳印刷过富桥投资公司宣传材料，制作过展架及担保卡。
（11）马某1证实，2014年6月份，郑芳联系阳信县广播电视台宣传富桥投资公司的情况。
（12）张某1证实，2015年7月份，他同学张某某向他妻子崔某宣传富桥投资公司存款利息高，信用好，随时可以支取。同年7月7日，他妻子存到该公司15万元，后该公司支付��三个月的利息，其中按1.5分支付了两个月利息，按8厘支付了一个月利息。同年10月底，他找郑芳要求把钱取出，郑芳没有向他支付存款15万元。另证实陈某2也在富桥投资公司存过款。
（13）崔某证实，经张某某介绍，2015年7月7日，她通过丈夫张某1的农业银行卡转款11万元，通过姐夫李某某的农业银行卡转款4万元，将15万元存到郑芳的富桥投资公司。期间，富桥投资公司按月息1.5分支付了两个月利息，按8厘支付了一个月利息，2015年9月份左右，她支取本金1万元；她欠李某22万元，李某2在郑芳处存款时，她代李某2向郑芳建设银行账户转款16450元，通过自动存款机存款3550元，共计2万元。另证实陈某2、郭某、王某2也在富桥投资公司存过款。
（14）郭某证实，2015年7月份，经崔某介绍，她在郑芳经营的���桥投资公司存款10万元，其中通过她丈夫张某的银行卡转账97500元，交付现金2500元。郑芳按月息1.5分支付了一个月利息，按8厘支付了一个月利息，之后再未支付本息。另证实王某2、崔某、李某2在郑芳的富桥投资公司存过款。
（15）李某2证实，经郭某介绍，2015年9月11日、14日，她通过自动存款机分别向富桥投资公司郑芳的建设银行账户转款4万元、2万元，约定月息1.5分，2015年10月30日，她收到利息480元，此后富桥投资公司再未支付本息。另证实王某2、郭某、崔某在该公司存过款。
（16）王某2证实，2015年8月份，她通过工商银行向富桥投资公司郑芳的账户转款3万元，后富桥投资公司向她支付两个月的利息共计690元后，再未支付本息。
（17）曹某3证实，2013年，他从弟弟曹某某处得知郑芳的担保公司可以存款，从2013年底至2015年，他先后在郑芳的担保公司存款共计5万元，每次都是他侄女曹某1办理的业务。2015年7月份前，公司按月息1.5分支付利息，后按8.3厘支付了两个月利息，按3厘支付了一个月利息。2015年9月份左右，他电话联系不到郑芳，郑芳欠他的5万元也没有归还。
（18）史某证实，富桥投资公司法定代表人是丁某某，但实际经营人是郑芳。经曹某1、郑芳介绍，他分别于2014年6月10日、7月20日、12月2日、2015年6月11日在富桥投资公司存款共计35万元，曹某1给他办理的手续。期间，他共支取了约3万元利息。
（19）孟某1证实，经张某某介绍，2015年9月份，她通过农商银行向郑芳妻子曹某1的账户转账存款26万元，一个月后，富桥投资公司支付给她一个月的利���2000多元，此后该公司未再支付本息。后郑芳与她和孟某2、宋某签订协议，以滨州一套楼房抵顶三人的借款共计47万元。她与郑芳签订房屋转让协议时，给孟某2、宋某分别写了一张8万元、13万元的欠条，后听说郑芳顶账的楼房已被法院查封，她没法获得该套楼房。另证实董某在富桥投资公司存款6万元。
（20）孟某2证实，2015年6月25日，经张某某介绍，她通过农商银行向郑芳银行账户转款5.6万元，存现金2.4万元，共计8万元，双方约定月息1.5分，后降为月息8厘，她共收到利息4240元。郑芳没有归还她本金8万元，后将滨州一套楼房抵押给她和孟某1、宋某，转让合同由郑芳与孟某1签订，孟某1给她出具8万元欠条，后听说该套楼房已被法院查封。
（21）宋某证实，经张某某介绍，2015年5月份，她转到郑芳���行账户11万元，同年9月份转到郑芳银行账户2万元，约定月息1.5分，后利息降为8厘，郑芳将利息均汇到她名下的邮政储蓄银行卡内。后郑芳将一栋房产以47万元的价格抵给她和孟某2、孟某1，协议是郑芳与孟某1签订的，孟某1给她写了一张13万元的欠条，但该套楼房已被法院查封，她的损失没有得到赔偿。
（22）董某证实，经张某某介绍，2015年10月15日，她通过银行转到郑芳建设银行账户6万元，富桥投资公司给她出具担保函，后该公司未向她支付本息。2016年6月份，她和郑芳签订了商品房转让协议书，约定将滨州一套楼房抵给她和另外七人，但她的损失没有得到赔偿。另证实张某某、宋某、孟某1、陈某2等人曾在郑芳处存过款。
（23）陈某2证实，经张某某介绍，2015年9月24日，他通过建设银行向郑芳账户存款20万元，后富桥投资公司支付了一个月利息1600元，此后再未支付本息。另证实孟某1、董某、孟某2、崔某在富桥投资公司存过款。
（24）王某3证实，经田某介绍，2015年3月4日，他在富桥投资公司存款1万元，约定月息1.5分，曹某1给他办理的手续，郑芳给他投资受益卡和保证函。后他收到按月息1.5分的三个月利息，分别按月息8厘、3厘的一个月利息，2015年11月份，他再没联系上郑芳，郑芳也没有归还他存款本息。
（25）高某证实，自2014年4月份至2015年3月份，她多次向富桥投资公司存款，约定利息1.5分，期间，她共收到利息约1万元。郑芳欠她存款本金16万元，后于2016年3月份用其名下的一套楼房抵顶她和司某1、路某、司某2、王某4、赵某3共计49万元的债务。
（26）路某证实，2013年夏，他看到富桥投资公司吸收存款的宣传，遂向富桥投资公司的郑芳了解情况，并陆续在该公司存款，郑芳的妻子曹某1给他办理的手续，富桥投资公司欠他2万元本金。经他介绍，李某3在郑芳处存款11万元。后郑芳用滨州富贵园住宅小区一套楼房作抵押用以偿还他和高某、司爱乐等人的债务共计49万元。
（27）李某3证实，他在富桥投资公司存款11万元，路某存款2万元，均写在路某名下，约定月息1.5分。期间，富桥投资公司按月息1.5分、8厘、5厘支付了部分利息。后郑芳委托路某等人办理一套楼房的所有权转让，楼房销售后抵顶路某等6人的存款。
（28）司某1证实，她和郑芳的前妻曹某1是亲戚，经曹某1介绍，2014年春，她转到富桥投资公司郑芳提供的账户12万元，2015年春存款3���元，约定利息1.8分左右，后利息下降，期间，郑芳每个月把利息转到她的银行卡内。郑芳没有归还她的本金15万元，后用一套楼房抵顶她与高某、路某、赵某3、王某4、司某2等人的债务共计49万元。另证实她曾介绍赵某3在富桥投资公司存过款。
（29）赵某3证实，经司某1介绍，2015年4月份，他在富桥投资公司存款2万元，后该公司按月息1.5分支付两个月利息共计600元，按利息167元支付两个月利息。郑芳欠他本金2万元，后司某1带他与郑芳签订商品房转让协议。
（30）司某2证实，她通过田某先后在富桥投资公司存款2万元、4万元，约定月息1.5分，其中4万元是她妹妹司某某的，司某某在富桥投资公司投资是她全权处理的，郑芳把利息转到司某某的账户内，具体多少钱她不清楚。后她与郑芳签订了两份协议，其中一份协议是她代表司某某签的，郑芳承诺将滨州楼房卖掉后偿还欠款，但一直未落实。
（31）王某4证实，经曹某1介绍，2015年夏，她在富桥投资公司存款1万元，约定月息1.5分，之后降到8厘、3厘，富桥投资公司支付了几个月利息。后郑芳以滨州一套楼房抵顶她与高某、司某1、路某、赵某3、司某26人的债务。
（32）齐某证实，2014年11月4日，她在富桥投资公司存款1万元，2015年1月4日存款1万元，约定利息均为1.5分，她支取几个月利息后再未收到本息。
（33）司某某1证实，经陈某1介绍，2015年5月21日，他在富桥投资公司存款1万元，2015年6月18日存款2万元，约定月息均为1.5分，后利息降为1分、3厘。期间，他共收到利息两三千元，富桥投资公司尚欠他本金3万元。
（34）牛某证实，经郑芳母亲丁某某介绍，2014年9月29日，她在富桥投资公司存款3万元，约定月息1.5分，每月450元利息都是丁某某给她现金。2015年6月份后，她按月息8厘收到两次利息，同年9月份，郑芳偿还她本金5000元，尚欠她本金2.5万元。
（35）刘某1证实，经曹某1介绍，2014年3月份开始，他多次在富桥投资公司存款共计5万元，约定月息1.5分，后利息降为1分、3厘，利息按月支取。2015年4、5月份他没再支取利息，后郑芳称将一套楼房卖掉后归还他和陈某3的存款，并签订了商品房转让合同和委托书。另证实刘某2、陈某3等人在郑芳处存过款。
（36）陈某3证实，经曹某1介绍，2014年11月14日，她在富桥投资公司存款12万元，后郑芳将利息转到她的中国银行卡内，她��收到利息约3000元，后郑芳称将一套楼房卖掉后偿还她与刘某1的存款共17万元，但一直未还。
（37）刘某2证实，经曹某1介绍，2014年8月15日，她在富桥投资公司存款2万元，约定月息1.5分。2015年7月30日存款1万元，约定利息8.3厘，后郑芳归还她3000元，还欠她本金2.7万元。期间，她共收到利息3176元。
（38）马某2证实，2015年9月份左右，她在富桥投资公司存款2万元，约定月息1分，郑芳每次将利息转到她尾号7479的中国银行卡内。2016年1月25日，郑芳将投资收益卡收回，给她书写了一张2万元的欠条。
（39）劳某证实，经邱春喜介绍，2014年11月1日，他在富桥投资公司存款2万元，约定月息1.5分，2015年2月利息降为1分，同年4月份后她再未收到利息，2015年9月1日，他支取本金1万元。
（40）张某2证实，经邱某某介绍，她在富桥投资公司郑芳处多次存款共计11.5万元，其中2014年1月29日存款4万元,同年6月1日存款2万元,同年9月2日存款1.5万元,2015年1月27日存款3万元,同年6月27日存款1万元，期间，她共收到利息1万多元。另证实邱某2曾在郑芳处存款5万元。
（41）邱某2证实，经邱某某介绍，2015年4月16日，他在富桥投资公司存款5万元，约定月息1.5分，他支取两个月利息，利息降为1分后，他又支取了两个月利息，此后再未收到本息。
（42）李某4证实，经陈某1介绍，她分两次在富桥投资公司存款共计6万元，约定月息1.5分，当时是曹某1经办的，后该公司没有归还她存款6万元。
（43）曹某4证实，经陈某1介绍，她��郑芳经营的富桥投资公司存款，现有3万元未要回。
（44）代某证实，2014年7月份，他在阳信集市得知富桥投资公司存款利息高，后在富桥投资公司存款1.8万元，存期一年，月息1.5分，到期后存款1.7万元，共计3.5万元，期间，郑芳将利息转到他的农商银行卡内。
（45）王某1证实，经郑芳母亲丁某某介绍，2014年10月27日，他在富桥投资公司存款5万元，约定月息1.5分，她共收到约4个月的利息。
（46）赵某2证实，2015年4月29日，她在富桥投资公司存款2万元，约定月息1.5分，后利息下降，她共支取720元利息。后郑芳称卖掉滨州一套楼房后偿还她的存款，并与她签订了商品房转让协议。
（47）邢某证实，经田某介绍，2014年6月2日，她在富桥投资公司存款7万元，2014年6月13日存款8万元，约定月息均为1.5分，她每月领取2250元利息，到2015年7月份月息降为7厘后，她领取了两个月的利息。后郑芳以滨州一套楼房抵顶6人共68万元的债务，并签订了合同。另证实田某在富桥投资公司存过款。
（48）赵某1证实，经田某介绍，2014年6月19日，她在富桥投资公司存款7万元，同年7月6日存款13万元，约定月息均为1.5分，她每个月领3000元利息，自2015年7、8月份利息降为7厘后，她领取了两个月利息。后郑芳以滨州一套楼房抵顶了她和邢某等6人的债务。
（49）孟某3证实，她与郑芳合作借款给滨州高杜置业有限公司、滨州市安顺置业有限公司用于房地产开发，其中郑芳出资200万元左右，开发商分别通过网签的形式过户到郑芳名下几套房产。
（50）毕某证实，她曾用汽车抵押在富桥投资公司借款12万元，后郑芳将她抵押的汽车卖掉抵账7.5万元，她仍欠郑芳4.5万元。
（51）王某5证实，2013年左右，她在郑芳处借款20万元，约定月息4分，利息按月支付，郑芳转账时先扣除了一个月的利息，转给她19.2万元，后她陆续归还郑芳约9万元，至今尚欠郑芳约11万元。
2、书证
（1）受案登记表、立案决定书证实，2016年4月13日，阳信县公安局接到报案后，于同年4月16日对被告人郑芳涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
（2）本地常住人口详细查询结果单证实，被告人郑芳出生于1975年11月9日。
（3）抓获经过证实，2016年7月31日，被告人郑芳进入泰安站候车室准备乘车时，被济南铁路公安处泰安站派出所民警当场抓获。
（4）公司注销情况、股东（发起人）、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、企业变更情况证实，阳信县富桥担保投资有限公司成立于2012年12月10日，公司经营范围为诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务以及与上述担保业务相关的信息咨询服务、以公司自有资金对实体性企业进行投资等；2013年8月5日，公司股东变更为被告人郑芳及曹某1；2014年7月18日，阳信县富桥担保投资有限公司名称变更为阳信县富桥非融资性担保投资有限公司，2015年7月24日，该公司注销。
（5）宣传材料彩页证实，富桥投资公司对外宣传资料。
（6）崔某银行卡交易明细清单证实，2015年7月7日，崔某使用张某1尾号1819农业银行卡消费11万元，使用尾号8216农业银行卡消费4万元；2015年9月14日，崔某尾号5476农业银行账户转支16450元。
（7）李某2投资受益卡、保证函复印件及银行卡客户交易查询、银行卡交易明细清单证实，2015年9月11日，李某2向被告人郑芳尾号2023银行账户转款4万元，约定每月收益600元；2015年9月14日存款2万元，其中通过崔某尾号5476农业银行账户转款16450元，约定每月收益300元。
（8）王某2投资受益卡及保证函复印件证实，2015年8月12日，王某2在富桥投资公司存款3万元，约定每月收益450元。
（9）曹某3投资受益卡、保证函复印件证实，2014年12月22日，曹某3在富桥投资公司存款4.4万元，约��每月收益660元，2015年7月1日存款6000元，约定每月收益60元。
（10）史某投资受益卡、保证函复印件证实，2014年6月10日，史某在富桥投资公司存款17万元，约定每月收益1417元；2014年7月20日存款6万元，约定每月收益180元；2014年12月2日存款9万元，约定每月收益1350元（后改为750元）；2015年6月11日存款3万元，约定每月收益250元。
（11）孟某1投资受益卡、保证函复印件及银行卡历史交易明细证实，2015年9月16日，孟某1在富桥投资公司存款26万元，约定每月收益3900元。
（12）宋某银行卡客户交易查询、历史明细查询、交易明细证实，2015年5月13日，宋某通过邮政储蓄银行向被告人郑芳尾号4613账户转款11万元；同年9月16日，宋某通过建设银行账户向被告人郑芳2023账户转款2���元。
（13）欠条复印件二份证实，2015年12月18日，孟某1分别给孟某2、宋某出具8万元、13万元欠条，注明等滨城区梧桐四路房子处理后还款。
（14）董某银行卡客户交易查询、商品房转让协议书证实，2015年10月15日，董某尾号3685建设银行账户向被告人郑芳尾号2023银行账户转款6万元。2016年6月26日，被告人郑芳与董某签订商品房转让协议，约定将其富贵园小区一套房产转让后偿还董某6万元。
（15）陈某2投资受益卡、保证函复印件及银行卡客户交易查询证实，2015年9月24日，陈某2在富桥投资公司存款20万元，约定每月收益3000元。
（16）王某3投资受益卡、保证函复印件证实，2015年3月4日，王某3在富桥投资公司存款1万元，约定每月���益83元，共6次收益。
（17）齐某投资受益卡复印件证实，2014年11月4日，齐某在富桥投资公司存款1万元，约定每月收益150元；2015年1月4日存款1万元，约定每月收益150元。
（18）司某某1投资受益卡、保证函复印件证实，2015年5月21日，司某某1在富桥投资公司存款1万元，约定每月收益150元；同年6月18日存款2万元，约定每月收益300元。
（19）牛某投资受益卡、保证函复印件证实，2015年9月29日，牛某在富桥投资公司存款2.5万元，约定每月收益75元。
（20）刘某1投资受益卡、保证函复印件证实，2014年3月24日，刘某1在富桥投资公司存款1万元，约定每月收益120元（实际每月按150元支付），共收益14次；2014年7月23日存款1万元，约定每月��益150元，共收益11次；2014年12月26日存款1万元，约定每月收益150元，共收益9次；2015年3月26日存款1万元，约定每月收益150元，共收益7次；2015年3月30日存款1万元，每月收益80元，共收益6次。
（21）陈某3投资受益卡、保证函复印件证实，2014年11月14日，陈某3在富桥投资公司存款12万元，约定每月收益1000元。
（22）委托书、商品房转让协议书、款项明细表证实，2016年4月3日，被告人郑芳与陈某3、刘某1签订委托书、商品房转让协议书，约定被告人郑芳名下富贵园小区住宅楼卖出后，将其中17万元用于偿还陈某312万元、刘某15万元。
（23）刘某2投资受益卡、欠条复印件证实，2014年8月15日，被告人郑芳给刘某2出具1.7万元欠条。2015年7月30日，刘某2在富桥投资公司存款1万元，约定每月收益83元，共收益2次。
（24）欠条复印件证实，2016年1月25日，被告人郑芳与曹某1给马某2出具2万元欠条。
（25）劳某投资受益卡、保证函复印件证实，2014年11月1日，劳某在富桥投资公司存款2万元，约定每月收益300元，共收益9次。后投资收益卡修改存款数额为1万元，约定每月收益83元。
（26）张某2投资受益卡、保证函复印件证实，2014年1月29日、6月1日、9月2日、2015年1月27日、6月27日，张某2在富桥投资公司分别存款4万元、2万元、1.5万元、3万元、1万元，约定每月收益分别为600元、300元、225元、250元、83元。
（27）邱某2投资受益卡、保证函复印件证实，2015年4月16日，邱某2在富桥投资公司存款5万元，约定每月收益750元。
（28）曹某4投资受益卡、保证函复印件证实，2015年3月9日，曹某4在富桥投资公司存款2万元，约定每月收益167元，同年5月8日存款1万元，约定每月收益83元。
（29）代某身份证复印件、投资收益卡、保证函复印件证实，2015年7月10日，代某在富桥投资公司存款3.5万元，约定每月收益525元。
（30）王某1投资受益卡、保证函复印件证实，2014年10月27日，王某1在富桥投资公司存款5万元。
（31）赵某2投资受益卡、保证函及商品房转让协议书复印件证实，2015年4月29日，赵某2在富桥投资公司存款2万元，约定每月收益300元。
（32）邢某投资受益卡、保证函复印件证实，2014年6月2日，邢某在富桥投资���司存款7万元，约定每月收益1050元；2014年6月13日存款8万元，约定每月收益1200元。
（33）赵某1投资受益卡、保证函复印件证实，2014年6月19日，赵某1在富桥投资公司存款7万元，约定每月收益1050元；2014年7月6日存款13万元，约定每月收益1950元。
（34）委托书、商品房转让协议书、款项明细表、收款收据、商品房买卖合同证实，2016年3月1日，被告人郑芳委托高某、司某1、路某办理富贵园小区住房的转让事宜，并与高某、司某1、王某4、赵某3、司某2、路某签订商品房转让协议，约定将上述房产转让以偿还借款共计49万元，其中高某16万元、司某115万元、路某13万元、赵某32万元、王某41万元、司某22万元。
（35）委托书、承诺书、款项明细表证实，2016年2月5日，被告��郑芳委托赵立忠办理商铺转让事宜，并向邢某、赵某1、田某、齐某、司某某（司某2妹妹）等八人承诺以上述商铺偿还投资款共计718200元，其中邢某15万元、赵某120万元、马彬8万元、齐某2万元、司某某4万元、田某8万元、苏金平6万元、曹淑燕88200元。
（36）房屋买卖协议书、借据、借记卡账户历史明细清单、借款合同、还款协议证实，被告人郑芳与孟某3之间的经济往来及双方通过房屋买卖抵偿债务的情况。
（37）协助查询财产通知书、个人活期明细信息、银行卡客户交易查询证实，被告人郑芳及曹某1的建设银行账户交易情况，其中2014年10月27日，王某1转账存入被告人郑芳尾号2023建设银行账户5万元，2015年10月15日，董某转账存入6万元，2015年7月8日，张树发转账存入97500元，2015年9月11日，李某2转���存入4万元，2015年9月16日，宋某转账存入2万元，2015年9月24日，陈某2转账存入20万元。
（38）协助查询财产通知书、银行卡历史交易明细证实，被告人郑芳及曹某1、丁某某农商银行账户交易情况，其中2015年6月25日，孟某2存入被告人郑芳使用的曹某1尾号6956农商银行账户5.6万元，同日，上述账户现金存入2.4万元；2015年9月16日，孟某1转账存入26万元，上述款项于同日均转入被告人郑芳尾号4281银行账户。
（39）协助查询财产通知书、银行卡历史交易明细证实，户名程某，尾号2401的农商银行账户交易情况，其中2014年1月23日，李某3转账存入11万元，2014年2月12日，司某1转账存入12万元，2014年6月10日，史某转账存入17万元，2014年7月20日转账存入8万元。
（40）活期存款对���单查询证实，史某尾号3356农商银行账户交易情况。
（41）协助查询财产通知书、活期历史明细清单证实，被告人郑芳及曹某1、张某某工商银行账户交易情况，其中被告人郑芳尾号4642工商银行账户于2015年8月11日现金存入1万元，王某2柜台存入2万元。
（42）协助查询财产通知书、历史交易明细清单证实被告人郑芳与曹某1、丁某某中国银行账户交易情况。
（43）阳信县公安局经济犯罪侦查大队出具的证明证实，经在滨州市商品房网上签约备案平台查询，被告人郑芳及曹某1名下分别有两套网签合同。
（44）房屋权属信息查询结果单证实，经查询，被告人郑芳在滨州市房地产管理局档案信息中心无房屋权属登记电子信息。
（45）谅解书证实，集资参与人牛某、刘某1、司某某1、高某、陈某3、田某、齐某、李某4、司某1、邱某2、劳某、邢某、赵某1等人对被告人郑芳表示谅解。
3、被告人供述
郑芳供称，富桥投资公司是一个非融资性企业，公司法定代表人是他母亲丁某某，他是实际经营人。公司成立后，他以与该公司签订保证函的形式对外吸收资金，并通过阳信广播电台、发传单以及通过朋友、公司职工对外宣传，实际是他的个人行为，钱款都存入他的个人账户或他使用的前妻曹某1的银行账户，后他将吸收的存款以抵押的方式借给一些有实力的企业或个人，并从中赚取利息的差价。他记得借了陈某2本金20万元、张某115万元、崔某10万元、王某23万元、李某26万元、王某31万元、曹某35万元、���某126万元、孟某28万元、宋某13万元、史某35万元、高某10多万元、王某15万元、赵某22万元、邢某10万元、赵某120万元，还有郭某的钱，共计200多万元，其中史某和曹某3支付的现金，其余的是转账，他通过转账归还部分出借人的本金和利息。因为他借出的钱没有收回，所以欠了上述债务。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
关于被告人郑芳及其辩护人提出的本案属于单位犯罪，单位资产足以弥补被害人经济损失的辩护意见，经查，富桥投资公司成立后，没有实际经营活动，被告人郑芳以公司名义向不特定对象吸收存款的行为，不属于单位犯罪，且被告人郑芳及其近亲属在案件审理过程中尚未能够返还集资参与人的款项。因此，对上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。
关于公诉机关指控被告人郑芳非法吸收袁炳君存款30万元，证据不充分，本院不予认定；关于被告人郑芳非法吸收崔某存款数额，经查，2015年7月7日，崔某通过张某1、的银行卡在郑芳处存款共计15万元，且与证人崔某的第二次证言相互印证，因此，应当以15万元予以认定；关于高某的存款数额，根据款项明细及被告人郑芳的供述，应以16万元予以认定。
关于辩护人提出的郑芳系自首的辩护意见，经查，受案登记表、立案决定书及到案经过证实公安机关接到报案后，对被告人郑芳非法吸收公众存款案立案侦查，后将被告人郑芳抓获，因此，被告人郑芳不构成自首，对上述辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人郑芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的部分事实与罪名成立，本院予以确认。被告人郑芳归案后，如实供述了其犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月31日起至2020年10月30日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人郑芳退赔各集资参与人的经济损失（详见退赔清单）。
如不服本判决���可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李春燕
审 判 员 史国梁
人民陪审员 魏福云
二〇一七年十一月十六日
书 记 员 魏婷婷
退赔清单
单位：元
集资参与人
退赔数额
田某
76400
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