浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)浙03刑初81号
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人孔玉峰，男，1990年6月12日出生于河南省宝丰县，汉族，初中文化，无业，户籍地宝丰县。因本案于2016年8月26日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押在温州市看守所。
辩护人章超凡，浙江诚鼎律师事务所律师。
被告人米国华，男，1995年7月30日出生于河南省洛阳市，汉族，大专文化，无业，户籍地洛阳市涧西区。因本案于2016年11月18日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押在温州市看守所。
指定辩护人居滋华，浙江国兆律师事务所律师。
被告人杜秋雅，女，1992年8月11日出生于河南省平顶山市，汉族，高中文化，无业，户籍地平顶山市卫东区。因本案于2016年8月26日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押在温州市看守所。
指定辩护人郑益飞，浙江震瓯律师事务所律师。
被告人陈志远，男，1983年4月11日出生于福建省厦门市，汉族，中专文化，无业，户籍地厦门市思明区。因本案于2016年9月20日被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现羁押在温州市看守所。
辩护人胡乐静，浙江择法律师事务所律师。
温州市人民检察院以温检公诉一处刑诉（2017）87号起诉书指控被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。温州市人民检察院指派检察员陈富等人出庭支持公诉，被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远及辩护人章超凡、居滋华、郑益飞、胡乐静，证人王某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市人民检察院指控：
(一)2013年以来，被告人孔玉峰以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到700元不等价格从被告人杜秋雅、米国华等人处收购银行卡共120张，再以400元至1000元不等价格将银行卡或者U盾寄往严钦毅(另案处理)处转卖赚取差价。至归案时止，非法牟利20000余元。
2014年以来，被告人杜秋雅以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到500元不等价格从王某1、范某1等人处收购银行卡共16张，再以600元至700元不等价格转卖给被告人孔玉峰赚取差价。至归案时止，非法牟利3000余元。
2015年以来，被告人米国华以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到250元不等价格从乔某、陈某1等人处收购银行卡共21张，再以200元至500元不等价格转卖给被告人孔玉峰赚取差价。至归案时止，非法牟利13000余元。
2016年8月26日，被告人孔玉峰被抓获，现场查获银行卡105张；同日，杜秋雅被抓获，并在抓获后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。同年11月8日，被告人米国华主动投案。
(二)农历2016年初以来，被告人陈志远从其表弟郭某(另案处理)处拿到20余张银行卡，并约定以2%提成的费用帮郭某取现。后陈志远陆续帮郭某取现30余万元，非法牟利6000余元。
2016年9月20日，被告人陈志远被抓获，现场查获银行卡36张，其中26张某4本人或其亲属所有，并与孔玉峰查获的银行卡有资金往来。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人孔玉峰非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人米国华、杜秋雅、陈志远非法持有他人信用卡，数额较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，依法判处。
被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。
孔玉峰的辩护人提出，孔玉峰的行为社会危害较小，归案后有坦白情节，又系初犯，并已退出全部违法所得，请求从轻处罚并适用缓刑。
米国华的辩护人提出，米国华受孔玉峰的指派参与作案，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；案发时还是在校学生，案发后能够自首，并已退出违法所得，请求从轻处罚。
杜秋雅的辩护人提出，杜秋雅受孔玉峰的指使参与作案，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；杜秋雅归案后有坦白情节，并有协助抓获犯罪嫌疑人的立功表现，已经退出违法所得，实际已经羁押一年，建议判处有期徒刑一年左右刑期。
陈志远的辩护人提出，陈志远犯罪情节轻微，主观恶性较小，又系初犯；归案后有坦白情节，并已退出全部违法所得，家里又是上有老下有小，请求判处有期徒刑一年左右刑期。
经审理查明：
(一)2013年以来，被告人孔玉峰以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到700元不等价格从被告人杜秋雅、米国华等人处收购他人银行卡累计100套以上，再以每套400元至1000元不等价格转卖给严钦毅(另案处理)赚取差价。至归案时止，孔玉峰非法牟利20000余元。
2014年以来，被告人杜秋雅以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到500元不等价格从王某1、范某1等人处收购他人银行卡累计10余套，再以每套600元至700元不等价格转卖给被告人孔玉峰赚取差价。至归案时止，杜秋雅非法牟利3000余元。此外，杜秋雅本人还办理多套银行卡卖给孔玉峰，得款2800元。
2015年以来，被告人米国华以每套(包括银行卡、U盾、关联手机卡)200元到250元不等价格从乔某、陈某1等人处收购他人银行卡累计20余套，再以每套200元至500元不等价格转卖给被告人孔玉峰赚取差价。至归案时止，米国华非法牟利13000余元。
2016年8月26日，被告人杜秋雅、孔玉峰先后被抓获，公安人员从抓获孔玉峰现场查获孔玉峰持有他人银行卡103张；同年11月8日，被告人米国华主动投案。另查明，杜秋雅在被抓获后协助公安机关抓获一名犯罪嫌疑人。
(二)农历2016年初以来，被告人陈志远从其表弟郭某(另案处理)等人处拿到来银行卡20余张，约定以2%的提成帮郭某取现。后陈志远陆续帮郭某从不同银行卡取现累计30余万元，扣除提成后再存入郭某提供的其他银行卡，非法牟利累计6000余元。
2016年9月20日，被告人陈志远被抓获，现场查获银行卡36张，其中26张某4本人或其亲属所有，部分银行卡与从孔玉峰处查获的银行卡有资金往来。
被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远归案后，其家属已代为退出其违法所得分别20000元、13000元、5800元、6000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证明：
(一)被告供述及辨认笔录
1、被告人孔玉峰供述及辨认笔录，证明2013年下半年，自己通过搜索“信用卡”加入一个QQ群，群名为“蛟龙”的人说给自己介绍卖银行卡赚钱，每张银行卡（包括银行卡、身份证复印件、绑定账号的手机卡、U盾）400元。几天后，“蛟龙”给自己汇款1000元当定金。自己按要求办理建行、农行、工行共3张银行卡，以每张200元让同事也帮忙办理3张银行卡，把这6张银行卡账号、密码发给“蛟龙”，“蛟龙”给了一个台湾人“阿和”（不知道是否“蛟龙”本人）的收卡人skype账号，联系“阿和”后说购买银行卡用于外币兑换，自己根据要求把这6张银行卡邮寄到珠海给“阿和”，事后“阿和”把余款1400元汇给自己。两三次后自己直接与“阿和”联系，接着“阿和”又先后把每张银行卡价格提高到500元、600元、800元、1000元。2014年中，“阿和”让自己将银行卡直接邮寄到台湾南投县草屯镇碧山路190号，收件人洪某。2015年中开始，银行卡不能邮寄，自己只邮寄U盾给“阿和”，同时把对应银行卡号和密码通过skype发给“阿和”。自己卖给“阿和”的银行卡累计有200余张，都是寄到珠海或台湾给他，只有一次送到珠海给他。这些银行卡有从网上购买，有从同事、朋友米国华、杜秋雅、丁某1等人那里购买，他们也有从别人那里买卡转卖给自己，米国华有几十张，杜秋雅有10余张，每张银行卡自己赚取差价200元至300元不等，扣除费用后总获利2万元左右。2016年8月26日被抓获时，被查获银行卡100多张，关联U盾都已寄给“阿和”，另还被搜查过去IPHONE6手机1只、U盘3个、电脑硬盘1个。电脑里的银行卡资料是“阿和”发给自己查开户行的，因为他在台湾不方便，经常把银行卡资料发给自己帮助查开户行，通过短信查询后反馈“阿和”。
经混杂辨认，孔玉峰辨认出米国华、杜秋雅，“阿和”即严钦毅。
2、被告人米国华供述及辨认笔录，证明自己主动来派出所说明情况。2015年1月，自己在网上QQ群里认识江某，江某让自己办银行卡给他转账使用，每张200元，自己办了3张银行卡，每张都开通网银，银行卡上预留的手机号由江某提供。3张银行卡邮寄给江某后，江某给自己1000元。后江某让自己再找别人办银行卡卖给他，每张价格300元至500元不等，自己分别让朋友乔某、陈某3、陈某1、符某、贾某、王某2、陈阳阳、王某4、韩某1、刘某2、李某1等人每人办理银行卡1-4张给自己卖给江某，只有符某、贾某是以每张200元至250元购买。银行卡按江某要求统一设置密码915724、网银密码ab915724，银行预留手机号一部分由江某提供，另一部分江某给QQ号，自己通过QQ从网上购买。办好的银行卡通过快递邮寄到河南省平顶山市湛河区东风路小学，江某收到银行卡后隔几天会把钱打入自己支付宝、邮政银行卡、工行卡。自己给江某陆续弄了30多张银行卡(包括本人3张)，赚了15000元左右，减去给符某、贾某办卡的2000元左右，实际获利13000元左右。
经混杂辨认，米国华辨认出孔玉峰比较像江某。
3、被告人杜秋雅供述及辨认笔录，证明自己五六年前认识孔玉峰，2014年孔玉峰以国外旅行社转账使用为由让自己为其办银行卡。自己先后办理6张银行卡给孔玉峰，累计拿到约2800元。此外，自己还介绍朋友王某1、范某1、王某3、胡某、牛某1等人办银行卡卖给孔玉峰，从中赚取每张200元至300元差价，累计获利3000余元。办卡按照孔玉峰要求，每张开通网银，预留孔玉峰提供的手机号，并将U盾、密码交给孔玉峰。具体有王某16张、王某1的老公范某14张、王某36张、胡某2张等。
2016年8月26日，自己被抓后协助公安人员抓获一名犯罪嫌疑人。
经混杂辨认，杜秋雅认出孔玉峰、王某1。
4、被告人陈志远供述及辨认笔录，证明2016年6、7月，其因表弟郭某的要求，帮助郭某从银行卡取钱再存入其他银行卡，每取存1万元抽2%辛苦费。后郭某交给自己30余张银行卡及一只手机，此后两个月内通过手机与郭某联系，经常帮郭某转账，郭某会打手机给自己，告诉银行卡号、开户名、有多少钱打进来，自己去把钱取出来，扣除报酬后存入郭某报给自己的银行卡上。这样取款、转款共操作了二三十次，直到被抓前4、5天郭某过来把手机拿走，说取款一事暂停。自己帮郭某转账时，每张卡密码都是543109，取钱大部分是2万元的整数，有时4万元至5万元，累计取款数额30余万元，获利6000元至7000元。自己被抓时，身上有银行卡36张、银行存款凭证17张、银行U盾2个、手机内存条1个被缴获。银行卡除自己的之外都是郭某给自己的。
经混杂辨认，陈志远认出表弟郭某。
(二)证人证言及辨认笔录
1、证人毛某证言，证明2015年8、9月，自己经人介绍从广州到柬埔寨吴哥诈骗窝点参与电信诈骗，做一线话务员，至同年12月窝点解散回广州。2016年3月5日，自己和小青再次来到柬埔寨金边参与电信诈骗，直至同年5月被抓。自己参与诈骗成功的有8、9起，其中一笔大额的50万元，其他金额不大。
2、证人张某1证言，证明自己曾与孔玉峰同事。2015年10月、2016年7月，自己两次帮孔玉峰办理2张银行卡，同时办有U盾，预留孔玉峰提供的手机号，将卡与U盾交给孔玉峰，没有收取好处费。
3、证人张某2证言，证明自己与孔玉峰是朋友。2015年，孔玉峰以网上购物需要为由让自己帮忙办理银行卡，自己去建行、工行各办理1张银行卡，预留孔玉峰提供的手机号，后将卡交给孔玉峰。2016年3、4月，自己又帮孔玉峰办理1张民生银行卡；均没有收取好处费。
4、证人赵某1证言及辨认笔录，证明付方方的伙计孔某2称在网上做生意需要银行卡，自己于2014年下半年办理招商银行卡、建行卡、农行卡各1张给孔某2，对方给自己好处费600元。
经混杂辨认，赵某1辨认出孔某2即孔玉峰。
5、证人李某2证言及辨认笔录，证明自己哥哥的伙计称在网上做生意需要银行卡，自己办理招商银行、工行卡各1张给该伙计，对方给自己200元好处费，自己没收。
经混杂辨认，李某2辨认出哥哥的伙计即孔玉峰。
6、证人赵某2证言及辨认笔录，证明自己通过付方方认识“锋”，“锋”称在网上做生意需要银行卡，自己于2014年下半年办理招商银行、工行卡各1张，建行卡2张给“锋”，对方给自己好处费800元。
经混杂辨认，赵某2辨认出“锋”即孔玉峰。
7、证人赵某3证言及辨认笔录，证明自己通过付方方认识孔某2，孔某2称网上经商需要银行卡，自己于2014年下半年办理招行、建行、民生银行卡给孔某2，孔某2给自己600元。
经混杂辨认，辨认出孔某2即孔玉峰。
8、证人冀某证言，证明自己之前曾帮孔玉峰卖鞋油。2016年7、8月间，自己办理1张工行卡及U盾给孔玉峰。
9、证人张某3证言，证明2013年至2014年间，自己帮孔玉峰办理1张工行卡给他；2016年7、8月自己再给孔玉峰一起办理1张中信银行卡。
10、证人孔某1证言，证明孔玉峰是自己兄弟，他以上网购物为由让自己办理1张工行卡给他。自己丈夫王某5、村民王某6也给孔玉峰办过银行卡。
11、证人栗建设证言，证明自己与孔玉峰是伙计。2015年11月，自己帮孔玉峰办理1张民生银行卡给他。
12、证人崔某1证言，证明自己与孔玉峰是朋友。2014年，自己在工行、建行、农行各办理1张银行卡及U盾给孔玉峰，2015年在民生银行办理1张银行卡给孔玉峰，没拿到好处费。
13、证人牛某2证言，证明2016年7月，孔玉峰以网上购物需要为由让自己帮忙办理银行卡，后到民生、工行、建行、中信银行各办理1张银行卡给孔玉峰，预留手机号由孔玉峰提供，没有获利。
14、证人包某静证言，证明2013年、2014年的一天，自己在平顶山市区工行、民生、招商银行各办理1张银行卡给孔玉峰；一年后，自己又帮孔玉峰办理1张银行卡；2016年8月，自己帮孔玉峰在中信银行办理1张银行卡；以上银行卡预留手机号、密码均由孔玉峰提供。
15、证人丁某2证言，证明自己与孔玉峰是朋友。2013年，孔玉峰以网上购物需要为由让自己帮忙办理银行卡，后两人到农行、邮政银行、建行各办理1张银行卡，预留手机号码由孔玉峰提供；2016年3月自己又帮孔玉峰办理1张民生银行卡；均没有获得好处费。
16、证人任某证言，证明自己与张某6系邻居。2015年冬天，因张某6要求，自己给张某6办过建行、工行、农行银行卡各1张，没有收取好处费。
17、证人陈某1证言，证明自己在2016年3月分别办理工行、民生、农行银行卡，2016年4月出差时丢失。
18、证人丁某1证言，证明自己与孔玉峰是朋友。2014年，孔玉峰以淘宝上刷单为由让自己帮忙办理银行卡，后自己与孔玉峰一起去工行、建行等银行办理3张银行卡及U盾给他，2015年夏天又到招行、民生银行各办理1张银行卡及U盾给他。后孔玉峰让自己介绍他人办理银行卡，自己先后让张某5、樊某、张某4、张某6给孔玉峰办卡，均没有获得好处费。
19、证人杨某证言，证明自己与丁某1是朋友。2015年7月，丁某1以在淘宝做客服需要银行卡为由让自己帮忙办理，后两人到农行、建行各办理1张银行卡给丁某1，预留手机号由丁某1提供。
20、证人张某4证言，证明自己通过丁某1认识孔玉峰。2015年夏天，丁某1以需要银行卡淘宝刷单为由让自己帮忙办理银行卡给孔玉峰，后到建行、农行、工行各办理1张银行卡及U盾交给孔玉峰，预留手机号由孔玉峰提供，事后没有获得好处费。
21、证人张某5证言，证明2015年4月，丁某1以网上购物为由让自己帮忙办理银行卡，后自己到工行、建行、农行各办理1张银行卡给丁某1，没有获得好处费。
22、证人张某6证言，证明2015年夏天，丁某1以孔玉峰需要银行卡进行淘宝刷单为由让自己帮忙办理，自己与丁某1到工行、建行、农行各办理1张银行卡及U盾给丁某1，预留手机号由孔玉峰提供，事后没有获得好处费。
23、证人樊某证言，证明2015年8月，丁某1称其朋友孔玉峰因网购需要银行卡刷信誉，让自己帮忙办理，后自己到工行、建行、农行各办理1张银行卡，孔玉峰提供手机号作为办卡使用，后将卡交给孔玉峰，没有获利。
24、证人张某7证言，证明2013年冬天，自己办理1张建行卡给朋友丁永伟。
25、证人王某3证言，证明自己与杜秋雅是同学。2014年3、4月，杜秋雅以其朋友开旅行社需要银行卡转账为由让自己帮忙办理，两人一起办理工行、农行卡各1张给杜秋雅。2016年3、4月，杜秋雅称原来的两张银行卡已注销，于是两人再去工行、农行各办理1张银行卡给杜秋雅，杜秋雅给自己600元；同年6、7月，杜秋雅让自己分别办理中信、民生银行卡各1张，每张给自己300元或500元；以上每张卡都要求开通U盾，银行卡预留手机号由杜秋雅提供。
26、证人王某1证言及辨认笔录，证明自己与杜秋雅系朋友。2014年杜秋雅说带自己办银行卡卖给她，1张200元，自己答应并去建行办卡给杜秋雅，银行卡预留电话号由杜秋雅提供，杜秋雅给自己200元。2016年4月，杜秋雅又找自己办卡，说每张涨到400元，自己去建行、农行、中信、招行、民生银行各办1张银行卡给杜秋雅，密码统一设置为753123。之后，自己劝老公也去办中信、农行、工行、建行卡各1张给杜秋雅，共卖得3600元。还介绍表妹胡某去工行办1张银行卡给杜秋雅。
经混杂辨认，王某1认出孔玉峰、杜秋雅。
27、证人范某1证言，证明2016年5月，自己因妻子王某1的要求，办银行卡给王某1的朋友杜秋雅使用。
28、证人牛某1证言，证明自己与杜秋雅是邻居、同学。2016年7月，杜秋雅以朋友做证券生意需要转账为由让自己帮忙办银行卡，两人一起在平顶山市区分别办理农行、中信银行卡各1张给杜秋雅，杜秋雅没有给自己好处费。
29、证人韩某1证言，证明自己与米国华在网吧认识。2016年6、7月，米国华要求自己帮他办银行卡赚钱，自己答应。后在米国华陪同下先后在洛阳市区招行、工行、农行、建行各办理1张银行卡，米国华给自己600元；米国华称自己是专门从事卖银行卡赚钱。
30、证人刘某1证言，证明2016年夏天，自己办理1张工行卡给米国华，并开通网银。
31、证人李某1证言，证明两三年前，自己与米国华交往期间办理1张民生银行卡给米国华。
32、证人贾某证言，证明2015年4月，自己分别在建行、农行、工行、民生银行各办理1张银行卡及U盾给朋友王某7，王某7与米国华认识。
33、证人符某证言，证明2016年3、4月，自己办理1张民生银行卡给朋友米国华，预留手机号由米国华提供。
34、证人王某2证言，证明2015年下半年，朋友米国华以转账为由让自己帮忙办理银行卡，后两人到工行办理银行卡及U盾给米国华，预留手机号由米国华提供；一个月之后又办理1张民生银行卡给米国华；2016年初补办1张农行卡给米国华。
35、证人乔某证言，证明2016年6月，米国华称需要转账让自己帮忙办理银行卡，于是自己办1张农行卡给米国华。
36、证人陈某2、张某8、祝某、廖某、林某、苏某、钟某、唐某、韦某、田某证言，证明自己曾丢失过身份证，没有办理银行卡卖给他人。
(三)勘验、检查笔录、扣押清单、电子数据检验报告
1、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证明2016年8月26日10时许，公安民警依法对孔玉峰住处进行搜查，查获银行卡105张、手机SIM卡37张、U盘3个、网银U盾10个、电脑主机1台、IPhone6手机1只，予以提取并扣押。
2、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证明2016年9月20日，公安民警在陈志远身上、车上查获三星手机、中兴手机各1只、银行卡36张、银行存取款凭证17张、手机内存卡1张、工行、建行U盾各1个，予以提取并扣押。
3、电子物证检验报告，证明技术人员从孔玉峰处查获的IPHONE6手机、3个U盘、电脑主机硬盘检出短信、微信、文档文件若干，其中部分内容与涉案银行卡往来有关，部分银行卡信息对应的实物卡从孔玉峰身上查获。
4、电子物证检验报告，证明从陈志远处查获的三星、中兴手机各1只，提取其中通讯录、微信、短信、照片等数据。经整理核实，大部分信息与陈志远身边被查获的银行卡有关。
(四)书证
1、银行卡开户信息及交易明细，证明从孔玉峰处查获的105张银行卡基本信息及卡内部分交易明细情况，其中103张银行卡非孔玉峰本人卡。从陈志远处查获的36张银行卡基本信息及卡内部分交易明细情况，部分银行卡与孔玉峰查获的银行卡有款项往来。
2、抓获经过、情况说明，证明被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远的归案经过，杜秋雅有立功表现。
3、户籍证明，证明被告人孔玉峰、杜秋雅、米国华、陈志远等人的基本身份信息。
4、执法暂扣款票据，证明被告人孔玉峰、杜秋雅、米国华、陈志远已退出赃款。
以上证据，经庭审举证、质证和审查，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远非法持有他人信用卡，其中孔玉峰数量巨大，米国华、杜秋雅、陈志远数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；四被告人涉案信用卡均被他人用于电信网络诈骗活动，社会危害较大，应予从严惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人孔玉峰数年来持续非法买卖数量巨大的他人信用卡，被告人陈志远还利用非法持有的他人信用卡帮助取款，结合涉案信用卡均被他人用于电信网络诈骗犯罪活动，不能认定两被告人的行为社会危害较小或犯罪情节轻微，相关辩护意见与查明事实及法律规定不符，不予采纳。被告人米国华、杜秋雅出于谋利目的非法出卖他人信用卡，对各自出卖信用卡的行为，两被告人明显起主要作用，不属于从犯，辩护人提出米国华、杜秋雅系从犯的意见，与法律规定不符，不予采纳。被告人孔玉峰、杜秋雅、陈志远归案后有坦白情节；被告人米国华能够主动投案并如实供述其犯罪事实，行为构成自首；被告人杜秋雅归案后协助公安机关抓获犯罪嫌疑人，行为构成立功；结合四被告人均已退出违法所得，决定对四被告人均予不同程度地从轻处罚；相关辩护意见予以采纳。孔玉峰在本案中非法持有他人信用卡数量最多，且刑期超出有期徒刑三年，不能适用缓刑，孔玉峰的辩护人提出的缓刑意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款和第三款、第六十八条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第二条第一款、第二款第(三)项之规定，判决如下：
一、被告人孔玉峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金50000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月26日起至2021年2月25日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳)。
二、被告人米国华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金15000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月18日起至2018年5月17日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳)。
三、被告人杜秋雅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月26日起至2017年10月25日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳)。
四、被告人陈志远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金30000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月20日起至2019年3月19日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳)。
五、已经退到本院的被告人孔玉峰、米国华、杜秋雅、陈志远违法所得分别20000元、13000元、5800元、6000元，均予以没收，上缴国库。
六、随案移送的作案工具手机、银行卡等物品，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨国智
审 判 员 胡海疆
人民陪审员 宋为民
二〇一七年八月二十五日
书 记 员 林丽姿
代书 记员 夏 翔