山东省费县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1325刑初581号
公诉机关山东省费县人民检察院。
被告人曹云英（曾用名汤巧灵），女，1978年8月12日出生于四川省黑水县，汉族，大专文化，中共党员，四川省阿坝藏族羌族自治州发展和改革委员会职工，住四川省阿坝藏族羌族自治州马尔康市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月17日被费县公安局刑事拘留，同年5月25日经费县人民检察院批准后被执行逮捕，现羁押于临沂市看守所。
辩护人王之宾，山东铭信律师事务所律师。
山东省费县人民检察院以费检公诉刑诉[2017]530号起诉书指控被告人曹云英犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2017年11月14日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。费县人民检察院指派检察员武善峰出庭支持公诉，被告人曹云英及其辩护人王之宾到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年，被告人曹云英经他人介绍认识了费县党校家属院的赵某。2015年5月至2016年9月，被告人曹云英虚构其在赌场放贷赚钱，家人生病、去世，朋友需要资金周转等事实，骗取赵某5119984.46元用于赌博活动。
公诉机关认定上述事实的证据如下：证人孙某、杨某、李某等人的证言；户籍证明、银行交易明细等书证；被害人赵某的陈述；被告人曹云英的供述等。公诉机关认为，被告人曹云英以非法占有为目的，骗取公民财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人曹云英辩称，对起诉书指控犯罪事实及罪名无异议。
辩护人王之宾辩护意见,一、对定性无异议，但对起诉书指控的数额有异议。被告人在借款期间内共计向被害人出具过3张借条，借条的形成系双方真实意思表示，被告人还给被害人出具了还款承诺书，既然形成还款协议书，被告人主观上不具有非法占有的目的，故起诉的数额中应对协议中数额469万元予以扣除，不应当认定为诈骗数额。二、被告人在公安机关通知的情况下，在家中等待，抓获时也没有逃跑，归案后，如实供述，被告人构成自首。三、被告人与被害人是恋人关系，双方具有深厚感情，被害人在明知被告人借款数额巨大，在没有还款能力情况下，仍然多次借款给被告人，被害人对其造成的损失具有重大过错，被告人因此应从轻处罚。四、被告人为初犯，没有犯罪前科，归案后如实供述，在庭审中自愿认罪，有悔罪表现，依法应从轻处罚。
经审理查明：2014年，被告人曹云英经他人介绍认识了费县党校家属院的赵某。2015年5月至2016年9月，被告人曹云英虚构其在赌场放贷赚钱，家人生病、去世，朋友需要资金周转等，共计骗取被害人赵某现金6747700元用于赌博及个人消费，除已归还1627715.54元，尚有5119984.46元未归还。
上述事实，经公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的证据如下：
被害人的陈述
被害人赵某的陈述（证据卷二P44-79）:我2004年离婚后就一直单身，在上海工作的时候我认识了一个江苏南通的朋友，叫黄某。大概2013年年底2014年年初的时候，黄某给我打电话问我再婚没有，我说没有。他说给我介绍一个，这个女的35岁左右，姓曹，在四川省阿坝州发改委工作，离婚后，这个姓曹的女的非常不愿意在当地生活，想远嫁他乡。我并不同意，认为太远。黄某说把我的手机和微信号给了对方，让对方联系我。随后一个186××××0520的电话和微信（微信号是×××）就开始联系我，我也知道了对方叫曹云英，联系的过程中，曹云英就表达了她想离开四川的想法，因为她觉得离婚了，在当地很丢人，想离开这个伤心地，所以她一直说想嫁到这边来。我们联系的时候也给她说过我没有能力解决她工作调动的事情，对我们的结合我一直不同意，然而曹云英就好像认定了我一样，说周总和老黄介绍的人错不了，想和我相处。2014年6月份，曹云英乘机来到临沂，当天我去接她，安排她在临沂住下，并没带她见我的家人和朋友，过了两三天我就把曹云英送到临沂机场坐飞机回家了，期间曹云英说我们临沂这边人好环境也好，就一直想嫁过来。后来我们一直保持联系，她给我买过几次衣服，也给我父母买过虫草等名贵东西。我对她的好感也慢慢产生，虽然一直也没有答应和她共同生活，但是联系慢慢多起来。自从认识直到2015年5月份以前，我们之间仅仅是交往，并没有发生经济上的往来，2015年5月，曹云英在和我联系的过程中说她这边需要流动资金，问我有没有钱。我问她干什么，她就说她和她的一个朋友一起对外放贷，具体操作由她的这个朋友进行，当时曹云英并没有告诉我她这个朋友叫什么。曹云英说他们借的钱是用来高息借给周围的朋友同事赌博，她说在四川这地方赌博很正常，公务员都参与，去年的时候她们就借过一个淄博人的钱用于放贷，给他赚了钱，也把钱都还清了。曹云英承诺我借给她的钱，她会按照每万元每天50元的利息给我结算，一天一结一直用到2015年11月30日结束，因为那时候少数民族地区变冷，当地就不上班了，也就没有人赌博了，她开始收款，到2015年12底就可以把全部的借款收上来还给我。我当时比较犹豫，担心我借给曹云英后，我用钱拿不出来。曹云英不断的对我劝说，她说她的钱没有问题，都是借给公务员，非常牢靠，并且只要我急用钱，随时都可以从她那里拿回来用。于是出于对她的信任，在2015年5月26日，我用我的建设银行卡卡号为62×××68给曹云英打了第一笔5万元，曹云英收款账号是62×××46，也是建行卡。随后我于2015年的5月28日、30日、31日和6月1日分别给曹云英打款5万元、2万元、2万元、2万元。由于我用这张建行银行卡有手续费，于是我到费县建设银行办理了一张尾号是0095的卡，和曹云英进行资金往来。一开始的时候，曹云英都能按照约定给我打利息，从2015年6月2日开始，我就不断的用尾号0095的银行卡给她打款。大概是在2015年6月份，一个微信号为×××(微信名为“消燃”)的人加我微信，聊天后得知是曹云英一起放贷款的人。我问她怎么知道我的微信的，她说她是从曹云英的微信上找到我的微信号的，曹云英很反感“消燃”单独加我。刚开始的时候“消燃”给我说曹云英这个人什么都不懂，没有社会经验，经常被人欺负，什么事都需要别人的照顾，还说曹云英这个人很清高傲气，不好相处，让我不要再和曹云英合作（就是指借贷放款）了，只和她“消燃”合作就行了。我问曹云英这个“消燃”是什么情况，曹云英就不想让我和“消燃”联系。本来我想着把“消燃”删掉不再继续往来，但是我一想，也可以通过“消燃”知道更多曹云英的情况，就没中断和“消燃”的联系，以至于后来在“消燃”的引诱下，我损失了更多的钱。从2015年5月26日到7月9日，我一共给曹云英打款102万元，用于她们对外组织人员赌博和放贷，这些资金往来我用A1标注，这段时间曹云英回给我的本息合计是14.91万，其中本金7万元，利息是7.91万元。此间消燃和曹云英都说这个钱算她们两个人的共同借款，共同承担。我通过和她们的交流，也知道了她们具体的运作方式，她们在阿坝州驻地的一家茶楼租了个地方，专门组织人员进行赌博，其中曹云英组织一部分人员，“消燃”组织一部分人员，混编在一起进行赌博，曹云英和“消燃”向赌博的人员提供赌资，收取高息。到了7月9日以后，曹云英就给我说她们周转资金不够了，因为一部分人输钱输的太厉害，她们必须不断提供资金给这些赌博人员以维持这个赌局，她和“消燃”分头准备周转资金，“消燃”是准备去银行贷款，曹云英就是主要向我借款。曹云英说她们每人准备30万元就够了，我相信了她，根据她的要求继续打款，过了一段时间，曹云英给我说“消燃”瞒着她的丈夫到成都办理贷款，后来因为需要夫妻二人共同签字这个环节没操作上，“消燃”这个贷款就没能办出来，然后“消燃”就甩手不干，退出这个生意，把一堆烂摊子全部留给了曹云英。曹云英给我说原先什么都是“消燃”联系操作的，这一下“消燃”突然放弃弄的她被动，什么都不懂，周围的人也都欺负她，茶社的老板也逼着她每天都要组织赌局，不然预交茶社的40万押金就不退了。曹云英给我说了很多都是让人觉得她现在过得很不容易的话，而且这时“消燃”也确实消失了一样，和我联系的很少了。我当时一方面是觉得曹云英值得同情，一方面我也觉得尽量把这个事撑到11月份结束，等她把钱都收回来给我，大家就都轻松了，所以后来我还是不断的给她打款。累计到2015年11月20日我给曹云英又打款173.19万元，这部分资金往来我用A2标注。其中2015年7月以后的某天晚上曹云英给打电话说赌场上的一个朋友是政府办的工作人员，现在其他方面急需用钱，用款时间是一周，我当时不是很想借，曹云英就说这个朋友有急用，让我给帮帮忙，就一周的时间，不耽误我用，然后我就在7月11日的时候给曹云英将10万元打过去，这个钱我用B1标注。然后我出差到上海，这时我觉得借给曹云英的钱很多了，也担心出问题，我就把曹云英叫到上海，给我写了一张95万元的借条，还款时间是2015年年底，让曹云英签了名字。这部分钱就是7月9日前我打给曹云英的钱，不包括刚刚打给她用于朋友急用的10万元。而这10万元到期以后，我多次催促曹云英还这部分钱，直到现在这个钱也没还回来。在曹云英自己维持赌局的这段时间里，她几乎每天都在很着急的向我借款，同时不断的向我诉苦，于是我给她打款越来越多，难以承受。在此打款的过程中，我曾经问过曹云英，去年她在组织赌局的时候需要多少流动资金，曹云英告诉我说去年五六十万元就可以维持。我问为什么今年需要的这么多？曹云英给我说有两个原因，一个原因是今年的赌局开的比较大，另一个原因是今年她组织来的人都输了钱，而且输的很惨，基本上都让“消燃”组织前来赌博的人赢走了。我问曹云英是不是“消燃”故意设局害你的，她说她也有些怀疑，但是没有证据。后来再给曹云英打款我就非常谨慎了，但为了能收回所有的借款，我还不得不继续给曹云英打款以维持局面，从10月中旬开始我给曹云英提出要求，从现在开始我给她的钱必须能有所控制，并且在11月底要全部还给我，曹云英答应了。给我说她已经和赌友们把这事挑明了，从现在起以后每人前来赌博必须带足现金，赌桌上的钱只用于流动，输赢都不得将牌桌上的钱拿走，这样我就可以进行控制，而且也能保证11月底今年的赌局结束后这部分钱先还给我。我信了她的话，于是又开始给她打款。过了几天曹云英给我说她太累了，到处都逼她，先是牌友们说曹云英把他们都拉来赌博，不但都输了很多钱、而且曹云英想要抛弃他们，不借给他们赌资翻盘了，同时茶楼的老板也每天逼着她在茶楼里按时组织人开赌。曹云英没有办法就和这些人商量，这些人让曹云英再给他们凑几十万作为赌资（具体金额忘记了），以后无论输赢他们自己筹钱，不在向曹云英借款了。曹云英给我说完以后又说她一个女人不容易，自己经营这个生意太累了，让我根据赌友的要求再借给她一部分钱，她就把这个赌局交给明哥和马哥看管，以后她就不用露面了，所有的事情她都会和赌友及茶楼老板交接好。当时我没多想，只是担心我后面投入的这钱能不能保证在11月底先行到位，我问曹云英，曹云英就说钱不会有问题的，“明哥”和“马哥”也会按照她的操作模式进行，不会让赌桌上的人把钱带走。然后为了能让这个赌局尽快结束，我能拿回所有的借款,11月下旬的时候我还借了一部分高利贷打给了曹云英，当时我盘算着，既然曹云英把后面的这部分控制在手里，那么到11月底赌局结束，我起码能先拿到六七十万元，剩余的二百来万，在12月底曹云英把钱收回来以后就能拿到，也还不耽误资金的周转。“明哥”和“马哥”都是音译，男性，据曹云英说这两个人一个在交通局上班，一个在公安局上班，都是公务员，这两个人好像是这伙赌友中威信比较高的，一般的事情都要通过他们两个人商量，而曹云英也说过这两个人输钱输的比较多。这中间还有几次借款，分别是：2015年的10月份，“消燃”和我微信聊天，说曹云英的父亲病危，比较严重，急需用钱，现在曹云英过的很难。然后在我和曹云英平时的通话中我问起来这个事，曹云英给我说她父亲她几年前就得了心脏病，以前她母亲做生意家里有点积蓄，全部砸到她父亲病上，不仅花光了积蓄，还借外面好多钱，现在这一次父亲病危，她家里人都一起给父亲凑钱治病，但她手里没有钱，只有向我借。我问她需要多少，她说八万，于是在10月11日我给他打款8万元，这笔资金来往我用C1标注。大概一个月以后，曹云英称其父亲病故，临终前她父亲要求土葬，但是在老家土葬花费很高，就在入土当天，称墓地主人敲诈她家，差3万元不让入土,求我帮她，我在11月10日给她打款3万元，这笔钱我用C2进行标注。2015年的10月份，“消燃”先微信告诉我说，曹云英的单位正在集资建房，建在成都，这是一个很好很便宜的购房机会，现在曹云英自己没有钱，又不想放弃这个机会，让我帮帮她。紧接着曹云英也给我打电话说起了这事，她说这是单位的集资建房，每个人必须都得交钱买，不把首付交上就会影响单位所有人购房。我当时说她没有钱就不买了，但是曹云英说单位领导找她谈话，这个房子必须得买，而且购房资格不能让出去，最后单位领导每人都给她凑了一万元，一共凑了7万元钱，现在她手里的钱距交上首付还差6万元钱，实在没有办法，让我一定帮帮她，于是我在2015年10月13日给曹云英打款6万元，该笔资金我用B3标注。在11月22日和23日的时候，曹云英让我给她打款9万元急用，用D1标注，说周转一下马上给我，我分两次给她打了过去。过了两三天曹云英通过电话、“消燃”通过微信都给我说了一个事，那就是“消燃”的一个女性朋友（后来告诉我是政协的出纳）和本单位一位领导关系密切，两个人共同挪用单位公款，这位领导也因为这事在接受审查，现在审计组的人正在她们单位进行审计，她必须把钱还上不能被查到，现在还缺9万元钱。曹云英告诉我她已经把11月22日和23日借我的9万元钱准备好，但是让我帮忙先借给“消燃”的朋友度过难关，我答应了，就让曹云英把这9万元钱借出去了，过了两天我向曹云英要这笔钱，曹云英就说“消燃”朋友单位的领导已经进去了（被抓），钱临时还不上了，借款的那个人再另行想办法还给我，再后来我一直催这笔钱，但是这个钱就一直拖到现在未还。到了11月底的时候，我就不再给曹云英打款让她经营赌局，同时我也开始向她索要借款，让她先把我后来打给她让她控制好的那六七十万还给我，曹云英给我说在“明哥”和“马哥”管理期间，这些钱都让他们两个借给赌友了，这些赌友现在都没有钱还，他们想把这个赌局延迟到12月中旬，我不同意，就说咱不要管别人怎么玩了，从现在开始咱不放钱了，你把钱都要回来吧，曹云英答应了，说她会尽量去要。同时我还提到，她和“消燃”在组织赌局的时候交给茶楼老板40万元的押金，在2015年11月30日到期，这钱按说应该可以还给我了，曹云英也答应找茶楼老板协商。紧接着曹云英就电话告诉我说茶楼老板答应退还她们押金，但是在曹云英经营期间欠了茶楼老板6万元的日租金和抽红，茶楼老板要求她们两个先把6万元钱还上，才能退给她们保证金。于是曹云英就再次要求我给她打款还给茶楼老板，我在12月2号和3号分别给她打了3万和2万，到了12月12日的时候曹云英说现在急等着和茶楼老板清账，她手里的钱还缺2.7万元，于是我赶忙凑了钱当天给她打过去（这些资金我都用El标注）。过后曹云英说她们已经和茶楼老板谈妥，老板重新给她们写了欠条（我一直未见），并承诺了还款日期，让我放心，这个钱肯定没有问题。刚过了没几天，曹云英突然给我打电话说，茶楼老板和她们组织的那伙赌友被派出所的抓起来了，她很害怕。我对她说，你都己经不组织赌博，抓到你还能有什么事啊，不用担心。随后她说茶楼的老板已经被拘留，其他赌博的人每人罚款1万，其中一个女的不敢和家里人说，向她借款，曹云英让我先给打款1万把这件事解决了，于是我在12月18日给曹云英打款1万元，让她解决赌博的人罚款问题。12月20日曹云英打电话说公安的人把她和“消燃”都抓了，她们现在就在派出所里，说他们是组织者。我一听觉得事情很大，就让她抓紧托人，并劝她找她前夫（我不知道名字，时任阿坝州政府办公室主任）帮忙。后来曹云英说她前夫给她找了公安局的政委，公安上的人说可以不追究责任，也不通报单位，但是要罚款16万元，今天必须要先交上4万才能出来，剩下的24号以前全部交齐，不然会被通报开除公职，让我一定帮帮她。于是我在10月12日给曹云英打款4万元，她说她与公安人员一起去银行将钱取出来，做了笔录才出来。10月24日她又让我打款12万元，算是把这件事撑过去了。这笔资金我用D2标注，一直未还。2015年12月28日到31日期间，我们之间因为借款发生了争执和不信任，有几次资金进出，我没有做标注，不计算在我报案的内容之中。这样时间就到了2016年1月份，在我不断催要中，曹云英也慢慢还给我钱，但是还是借多还少，我的钱被越套越多。曹云英说她有个姐姐在绵阳市的某个司法局工作，她姐夫平时跑运输，他们在绵羊和都江堰都有买的房子，孩子在成都读高三。在2015年12月份的时候有一次曹云英想向我借钱，说她姐姐怀孕被她姐夫给打跑了，躲在一个小旅馆里大出血，小产，让我帮帮她，我当时并没有借给她钱，而是让曹云英去找她姐夫解决。后来她告诉我她姐夫把她姐姐接回去了，但是她的姐姐铁心要和姐夫离婚，要求孩子和房子都归她姐姐，她姐夫那边要求她姐姐一次性给他一笔钱（具体数额忘记了）。月初的时候她说请假把她姐姐接到他们发改委驻成都的办事处，她的姐姐提出来想把孩子转学到老家武胜县，得需要四万元钱能一次性解决。曹云英的姐姐还用曹云英的手机给我发短信，说她正在难处，让我想办法帮帮她，以后会慢慢还的，期间有一次曹云英说她姐姐想不开吃了大量安眠药，胃里难受，老是吐。反正是她们各种理由向我借款，我当时也处于同情的心情，不断给她们打款。几天后她姐姐回到武胜县，住在她的小姨家，曹云英没跟着回去。之后突然有一天，曹云英说她姐姐接了她姐夫的一个电话，想不开，喝了百草枯，生命垂危，她们现在没有钱治，四处借钱，让我一定帮帮她，我给她打了一部分过去，等她们把人送到当地医院的时候，已经距喝农药一天多了，人快不行了，医院的人说像她姐姐这种情况不光洗胃，还要入重症监护室进行换血治疗，费用相当高，让她们准备近20万进行救治，中间曹云英又向我借了一部分钱，等她们凑齐钱以后，当地医院告知他们需转院到成都华西医院治疗，那里有专用的血浆，技术也好，救活的可能性比较大，于是又产生了转院的费用，在成都华西医院重症监护室救治、换血的费用，曹云英利用我的同情心不断从我这里借钱，累计37.69万元。这些资金我用C3标注。2016年1月份，曹云英在马某期间，有一天消燃给我说，在她们组织赌局的时候有借的钱，现在那些社会上的人就专门来找她讨钱，要是不能按时还上就要扣住曹云英，让我给曹云英说一声，她先去给交涉一下，然后我给曹云英打电话让她别露面，等等什么结果，“消燃”给交涉了以后，对方称只要当天能还钱，也可以只要本金不要利息，曹云英认为这事还得她出面解决，于是她自己去了约定的酒店，一直被扣到半夜，后来曹云英给我说对方要求必须当天给钱，可以只要本金，不然的话第二天的利息就要翻倍，让我无论如何都要给她帮忙，于是在当天我就很着急的给曹云英打款8万元，根据打款记录来看，我觉得应该是2016年1月10日那天分6万元和2万元两次打款的记录，这次的资金往来我用B4来标注。曹云英说她姐姐住院后都是曹云英的小姨在照顾，曹云英回到单位上班，期间为了筹钱，她小姨请了一个护工照顾，自己回到武胜县利用房子抵押办理贷款还给我钱，办理贷款的时候银行称她小姨曾经办过贷款，还欠银行4万元钱贷款没有还上，必须把这个钱还上了才能办出贷款来还给我，大概能贷出三四十万，于是我在2016年1月16日给曹云英打款4万元，这笔资金我用E2标注。等还上这个贷款以后，曹云英说她小姨夫在深圳打工，没有他小姨夫签字贷款办不下来，后来又说她小姨夫嫌她小姨往她们家里花钱，不同意办理贷款了。在1月底2月初的时候，有一次曹云英打电话说她得到了她姐姐去世的消息，她母亲想把她姐姐的尸体拉回老家安葬，但是需要很多费用。她问我怎么办，我就说既然没有钱，就在当地火化，把丧事办了就行，期间又向我借了一部分钱。在办理丧事的过程中，她的母亲出门摔倒了，头部着地，不过一直没到医院看。办完她姐姐的丧事以后就快过年了，曹云英想来费县这边，由于没有钱我给她打了几次费用。春节的时候她来费县，在费县住了四五天，期间她的母亲被他小姨带到深圳过年，并检查一下他的母亲头疼的问题。过了年以后，曹云英给我说她小姨带她母亲在深圳检查了，说她在成都办理丧事的时候摔倒，颅内有淤血，要么手术取出，要么就自然吸收，当时由于没有钱做手术，就没再治。春节后她又说母亲回到四川，但是头疼开始严重了，她小姨联系了当时在深圳检查的医生，医生说这种情况需要开颅手术，只不过这个医生很快就要出去进修，晚了他就不能给做手术了，得抓紧准备钱。我问曹云英说做这个手术需要多少钱，她说需要30万，不过我不是很相信这个数字，因为我感觉做一个开颅手术应该不需要这么多钱的，在2月21日、22日、23月和3月3日我一共给曹云英打款5笔，共计12.39万元，这笔资金往来我用C4标注。因曹云英的父亲、姐姐、母亲住院治疗找我借了大量的资金，而承诺的还款却一直没有兑现，我向曹云英提出质疑，多次要求她将其父、其姐、其母医院治疗的病例、费用清单等提供给我。但她一直没提供，就说所有的单据都在她小姨那里，报销费用的事情也是她小姨经办。期间我问她父亲公费医疗报销的情况，她就一直拖，在一月初的时候，她说她父亲的单据由武胜县医保局审核，财政局拨款，但是医保局在审核她父亲的单据时发现还欠医院的2万元钱没有结清，她让我先给打2万元来，以便报销所有的药费，2016年1月7日，我向曹云英的账户打款2万元，此后关于报销的事情又一直在拖，到了2016年5月6日，曹云英给我说医保局的人又审核出来6万元的钱欠费，只要她把这个钱还上，那边十天内就把医药费报出来，她手里已经借了2万元，还缺4万元，她让我打款，没办法，我只好又给她打了4万元，希望报出来。曹云英能还给我一部分钱，这部分资金来往我用E3标注。此后我一直催催催，她就以各种理由拖拖，一直到了今年10月份，家人都知道我和她的事了，向她要钱，她就说钱已经报出来了，让她还了高利贷。我当时不相信，认为医保局报销的药费不会直接打给他，曹云英给我解释说，当时在医保局里留了她的账户。2016年3月初，“消燃”先给我说曹云英出事了，涉及的经济方面的问题，他们科室的人都牵扯了。我又问了曹云英是怎么回事，曹云英告诉我2014年的时候当地一家水电站企业争取项目时给他们科室的人都送了钱，她收了人家15万元钱，最近这个企业的人出事了，纪委开始查他们科室14年收这家企业贿赂款的事，他们单位里要求他们科室的人抓紧把这笔钱退还给原企业，退了后纪委就不在追究了，曹云英说她没有钱让我帮帮她，我先是在2016年3月6日给她打了4万元钱，第二天曹云英说就准备了1万元，还差10万，单位要求必须在中午12点前将赃款退回，然后我又给曹云英打了10万元，这笔钱我用D3标准。事后我记得曹云英说她是在一个酒店的大堂让对方企业的人来取的，对方拿到钱以后还给她写了一个什么东西。在今年1月份的时候，曹云英给我回款已经很困难了，“消燃”告诉我是说曹云英以前放小贷(临时周转的高息借款），攒了不少钱，后来在2014年的时候和一个畜牧局的领导合伙做生意，投入了80多万，后来该领导因为经济问题进去了，导致她现在没钱了。2014年的时候由一个淄博的人出资给曹云英经营赌场放贷生意，现在曹云英自己经营这个生意也不怎么好，她太天真单纯，除了放小贷这个营生，其他的她都做不好，让我还得继续出资帮着曹云英放小贷，赚钱后才能还给我钱。2016年3月份我在深圳出差的时候，曹云英给我打电话说她以前放贷的时候认识了三个朋友，现在同时向她借款，属于放小贷，有利息，其中一位是开服装店的想申请一个品牌代理，需要交10万元钱代理押金，代理权审批通过后就退还，也就是一周的时间，另外两个是生意上的周转，一个需要5万元，一个需要3万元。当时我觉得不怎么样，没答应。随后“消燃”告诉我，曹云英本来答应借人家钱的，但由于我没出钱，耽误了对方筹资，人家那边申请代理出了问题，把曹云英给打了。“消燃”还劝我，这是让曹云英经营小贷生意的好机会，让我一定把握，支持下曹云英。我给曹云英打电话，曹云英也对我说她确实被打了，她向我承诺这个钱放出去了，没有任何问题，一定能回来，我相信了曹云英，就在2016年3月22日给她打款10万元，3月23日打款5万元、3万元。这笔资金我用B5来标注。很快曹云英说那个借款5万元和3万元的朋友都把钱还了。但是借款10万元申请品牌的那个人还没还，曹云英就说对方的代理权一直没批下来，我让曹云英想办法抓紧收回来，曹云英就说她一直在催，她妈妈也知道了这事，整天给她帮忙去服装店要钱，弄得服装店老板也很着急。我就向曹云英要了服装店老板的电话，曹云英给我了（号码180××××5351)，我给这个号码打了几次电话，一直无人接听，发短信也没有人回应。再后来曹云英说服装店老板去成都的品牌商那里去找，发现很多人都上了当，并且引发了上访事件，再后来曹云英就说那个开服装店的朋友要把服装店转让，来还我的钱，但是一直到现在也没有还钱。曹云英说她的母亲在深圳做完手术，在深圳恢复好了以后，2016年3月份由她小姨带着回来，到马某去找她，待了几天后感觉头痛头晕，以为是高原反应，就让她小姨带回武胜县了，但是在老家也是头痛头晕，去医院检查发现头部还有肿瘤，必须做手术。曹云英给我说，她父亲有病就已经把家里亲朋借遍了，再也借不到钱了，她家里也没有钱，让我想办法给凑点钱让她母亲做手术，以这个理由我先后给她打款14.47万元用于她母亲的第二次手术。这笔资金我用C5标注，“消燃”称这笔钱她准备卖老家的房子还我的钱。由于我借给曹云英的钱太多，资金缺口很大，我开始不断地向曹云英催款，而曹云英抓住了我急需资金的心理，后面衍生出很多还钱的理由，但实际上又套了我很多钱进去。2016年4月，曹云英说马尔康当地农村信用社在政府机关单位办理小额公务员贷款，按时还款的可以增加贷款额度，每年办理一次，今年先从他们单位开始办理，她去年办理的贷款额度是15万元，4月23日到期，到期前还上还可以增加10万元的额度，一周就可以办理下来，她让我先给她帮忙还这15万元贷款，贷款出来到时就可以还我25万元。我就于2016年4月23日给曹云英打款15万元，这笔资金我用E4来标注。曹云英说他们办理的这个贷款，可以到期不还本金，利息按时支付即可，但是不能增加额度，只有按信用社的要求归还了本金的，才能增加额度。她说她办公室的同事有的不需要增加额度，她与他们协商，可以先替他们还本金增加贷款额度，贷款下来，增加额度的部分可以由她去还本还息，对他们没有影响，还可以多贷出一点钱还我，可以解决我的燃眉之急。此人是他们单位办公室的同事，不会有问题。我于当天又给曹云英打款7万元，这笔资金我用E5标注。一周之后我问曹云英事情办理的怎么样了，她说他们单位一把手换了，新领导还没到位，单位没有人签字，让我再等等。后又说银行先给他们单位办其他单位有意见，必须要先政府，再人大、政协等单位，然后才能给他们办理，后来我等急了再催她，她就说放心不会有事，那些单位的人办完的都拿到钱了。有一次，曹云英称他们单位的一位领导（后来曹云英告诉我说是工会主席，叫赵旭）的公务员贷款也不用着急还，可以用同样的方法操作，领导办得会快一些，但是要先还上领导的本金10万元，我于2016年5月30日给曹云英打款10万元，该笔资金我用E8标注。曹云英的单位办理公务员贷款暂停了以后，她说是先给政府办的人办理，其中“消燃”和曹云英都给我说他们联系了政府办的三个人，分别是周莲（同音）、消燃丈夫及其同事，这三个人不需要增加额度，可以利用上面的办法代他们还款，增加新的额度，增加的部分就可以还给我钱了，同样需要我先垫付三人的本金，于是我在5月7日到5月21日先后给曹云英打款20.2万元，让她去操作这个贷款，该笔资金我用E6标注。按照曹云英的说法快该办下来的时候，我问曹云英，曹云英告诉银行那边查出来这三个人的征信有问题，银行方面要等所有信用好的办好了，再统一商量办理信用不好的人员，这几个人一拖再拖，没有结果。在此期间曹云英说她有一个在马某政府办工作的朋友，她称呼周姐（即周莲），对她很关心，知道她困难，想帮她。但是周莲有一笔20万左右的住房贷款还没有还完，曹云英经过和周莲商量，先把这20万元住房贷款还清，周莲答应在7月底前再用此房做抵押贷款能贷出60多万元，这笔钱利息低可以借给曹云英用，曹云英说她准备用这个钱还给我一部分借款。期问一个自称周莲的人用曹云英的手机给我发过短信，问了问曹云英的现状，表现出对曹云英的关心，我没有怀疑，于2016年5月28日给曹云英打款20.4万元。该笔资金我用E7标注。在周莲办理住房贷款过程中，曹云英给我说银行审核时发现周莲有住房公积金贷款没有还清，必须先还清了公积金贷款才能继续办理，让我先给垫上，等周莲的贷款下来一并归还，为此我先后给曹云英打款5.5万元，我用E9标注。我给周莲还上公积金贷款以后，贷款仍然没有批下来，曹云英说手续要报到成都的省行批，同时曹云英告诉我说周莲的婆婆有病在成都住院，她们夫妇等着去成都。我问贷款怎么办，曹云英说周莲把资料带着去成都省行办理，又直接又快。几天后曹云英告诉我，银行在审查周莲贷款的时候还发现她在成都有一套房子贷款没还清，一共是15万，这个钱必须还上，马上就能贷出来了，我当时因为钱已经非常着急了，急等着贷款出来马上能还我钱，于是我在2016年6月15日给曹云英打款15万元，该笔资金我用El0标注。到了7月份，贷款迟迟没办下来，曹云英说请信贷部的人吃饭，其中有个人答应两天的时间把贷款办下来，但是对方提出条件是借周莲10万元周转一下，等贷款办下来，连同这10万元一并归还，周莲为了办得快一点，自己借了5万元，还缺5万元，曹云英就让我再垫付5万元，于是我在7月12日向曹云英打款5万元，该笔资金我用E11标注。此后我一直催要，曹云英说周莲的房子是小产权，在成都的银行（具体哪个银行曹云英一直不说）不符合条件，办不出来。但是这种小产权房在马某本地信用社可以办理。于是她们改到当地办理了。另外我提出给信贷员送得I0万元钱怎么还不给。曹云英说周莲在要不来的情况下，把情况反映到成都的这家银行，银行本想开除此人，但是这样没法还给周莲钱了，银行协调这个信贷员自行辞职，他们银行可以给部分辞职补助，这个钱可以还给周莲。但是此后就没有下文了。这个贷款也一直没办下来，我就一直向曹云英问周莲的情况，9月初曹云英来费县的时候，经过当面问，曹云英说周莲的工作单位在司法局，电话是180××××1308，办理贷款的银行是马某农村信用社。6月25日上午，曹云英给我打电话说她回老家（武胜县）同学聚会，期间她准备向同学们借钱还给我，而她为了向同学们显示她有钱，她让我朝她的卡上打款20万，以显示她有偿还的能力，不然的话同学们不会借给她钱，她再三保证，这20万块钱下午就会还给我，当日上午我给曹云英打款20万元，该笔资金我用B6标注。当天下午我再三催要，她还给我10万元，后来另10万元我问她用到哪去了，她解释说她以前曾借了黑水县她原来同事的钱，人家家里急用逼她要钱，她一直拖着不给，对方以死相逼，且对方家里人打电话说如果出事会找她算账，她害怕出事就擅自动10万元还账了。后来在我的再三逼要下，她说借了2.3万元先还我。9中旬我再次对这笔借款提出质疑，逼问她钱究竟用到了哪里。她回答说的确骗了我，当时拿了20万元和同学一起赌博，输了10万元。曹云英同学聚会结束以后，她告诉我她亲戚家的一个孩子因为吸毒在成都被抓，急等着用钱赎回来，当时曹云英父亲有病的时候借过这个亲戚的钱，现在这个亲戚找上了他，寸步不离的跟她去了成都，逼着她还钱，还威胁她的人身安全，她一天都过不下去了，向我借钱先把她的亲戚打发了再说。2016年7月1日和7月2日，我先后给曹云英打款4.38万元，此款我用D4标注。2016年7月8日的时候，曹云英给我打电话说她信用卡到期，银行的人打电话说让她马上还款，她向我借款先把两个卡欠账还上了，她去想办法套现第二天就能还给我，不然的话她的信用就会出现问题，我当时也是担心她的信用卡出问题后影响她办理贷款还我借款，于是我在7月8号和7月9日分别给她打款4.5万和4.4万元，该笔资金我用F1标注。此后我让她还款，她先说还套现的事情还没办成，后又说这个钱套出来以后她弟弟拿去给她母亲看病了，她说她弟弟在武胜县供电局上班，会向他战友借钱还给我，但是此后一直没还。因为这么多借款一直没还，我就问曹云英当初说卖房子还给我钱的，到现在有没有处理，曹云英答应给她母亲说。后来消燃在微信中给我说，因为曹云英让她母亲卖房子，曹云英的母亲在家中气的吐血，后来因为曹云英的母亲和她弟弟商量卖房子的事（我这才知道她还有个弟弟，消燃告诉我她弟弟非亲生），她弟弟不同意，她母亲和她弟弟媳妇吵架了，一时想不开喝农药自杀，送到成都急救，快不行了，没钱医院不给治，非常可怜，求我再帮帮她，借给曹云英的钱，算在她头上，由她想办法借钱还我，让我相信她一次，一周之内一定办到。我向曹云英证实了上述内容后,我于2016年7月15日给曹云英打款7.1万元，此笔资金我用C6标注。此后，我一直向“消燃”要钱，她总说答应借给她钱的人是牧民，常年不在家，后又说联系不上了。在曹云英给她母亲治病期间，她说天天逼她出钱，不然她弟弟就不管了，另外她弟弟还说只要她再出5万元钱，以后的治疗费用就不用她管了，这时曹云英求我帮帮她，我于7月19日给曹云英打款5万元，该笔资金我用C7标注。在成都给母亲治病期间，忽然有一天“消燃”告诉我说，曹云英为了给她母亲筹钱看病，自己去地下赌场赌钱，输掉14万，没钱还赌债被人家扣留，有可能会被断手断脚，让我帮忙救她。“消燃”哭诉说自己非常害怕，她弟弟也知道此事，都不救她，还生气把她母亲带回老家不治了。“消燃”给我说了以后,我很生气，不想去管这事。后来因为周莲的贷款这时候快要下来了，我也担心这时候出岔子，我打电话问了曹云英是什么情况，曹云英说的情况和“消燃”说的一样，并说赌场的人已经跟了她一夜了，再不还钱的话，赌场的人就要采取措施了，现在她还缺12.2万，让我一定要帮帮她，最后没办法我于7月22日给她打款12.2万元，该笔资金我用C8标注。处理完赌场的事以后，曹云英说她母亲回老家不治了，现在所有的医疗费用全由她弟弟一人在出钱，她弟弟提出让她出8万块钱，只要她出这笔钱，以后母亲的病她可以不管，家里的房子可在8月中旬卖掉，卖房的钱可以给她还欠账，为了得到这笔钱，我于2016年7月29日给曹云英打款8万元，该笔资金我用C9标注。这个事情解决完了以后，曹云英给我说她母亲回去以后在广安市人民医院住院，因喝药病情严重，造成严重肾衰，需要换肾。而她弟弟正巧在医院联系了一个肾源，是生孩子难产的农村妇女，救不活了，她弟弟一直在肾源方家里做工作，对方已经答应换肾。医院说这是一个难得的机会，让他们抓紧准备钱做换肾手术。她弟弟就一个劲的让她出一部分钱，当天必须把钱凑齐，不然手术就做不了，当时曹云英一个劲的求我，说还差7.8万元。2016年8月3日我给曹云英打款7.8万元，这笔资金我用Cl0标注。事后曹云英说手术做了，说很成功，她会想办法还我的钱。但是此事9月份我开始怀疑曹云英以后，我曾打电话给四川省广安市人民医院核实院方是否收治过一位换肾的病人，院方回答他们医院就没有做换肾手术的资质，而且这样的手术必须到成都省级医院才能做。从去年12月份开始，我要求曹云英不要再开设赌局，抓紧向那些赌博的人要钱，曹云英答应了，并给我说，她虽然不组织了，但是那个赌局还在，还是那些人参与，她已经跟那些赌友都说了，不再提供赌金，并且每天要从他们的赌金中抽一部分作为还款，那些赌友们都同意了。曹云英说从去年12月份开始她还给我的那些钱都是从赌博的那些人那里抽取后，攒一攒就每隔几天给我打一部分。她在马某的时候都是她去抽取，她不在的时候都是委托一个参赌的朋友（女，在邮政局工作，欠她钱30多万）抽取。就在曹云英的母亲做完换肾手术后几天，曹云英给我说那个抽钱的朋友前几天给她帮忙抽取了2万元钱，但是在赌博的时候被她私自拿去用了，曹云英连着好几天逼着她把这2万元钱拿出来，结果对方一时想不开，跳河自杀了，这个女人的家属就认为是她逼死的，向她索赔，一直威胁她把尸体抬到她单位。这事件的发生和处理，消燃也同时在和我说，让我帮帮曹云英。此时曹云英正在成都（可能是在处理成都银行信贷员收取周莲10万元钱的事），不敢回单位上班，她委托一个成都公安的朋友（从马某调到成都),托了当地公安的朋友和“消燃”一起帮她处理此事，与对方谈索赔事宜，最后对方家属答应赔偿16万元后，不再找她麻烦，不向单位和纪委告发她，曹云英和消燃都让我帮她渡过这个难关，2016年8月8日，我向曹云英打款16万元，该笔资金我用D5标注。此事处理的过程中曹云英一直没露面，事后曹云英给我说这个事件全程在公安部门处理的，公安上也有记录。几天后曹云英说以前在政府部门工作的年轻人找她进行短期借款，用于还信用卡，钱用得很急，第二天套现归还，“消燃”也劝说放小贷没有风险，能赚钱。于是我在2016年8月13日到15日先后给曹云英打款9.7万元，我用F2标注。而这部分钱大部分就回来了，只有一笔5万元的，没能全部打回来，剩了一点零头，曹云英的理由是现在银行查套现紧，不好操作了。这个钱基本上还能算是持平。又过了几天曹云英说上级审计人员正在她们单位逐科室进行账目审计，她之前因为姐姐、母亲的病，私自挪用了她们科室保险柜里8万元现金，现在审计组马上要查到她们科室了，她必须在5点之前，把挪用的钱还回去，还说她们单位其他科室的一位年轻的男同事，因为挪用了科室的钱已经被上报到市纪委了，她现在在成都已经给她们科室的负责人打过电话了，科室领导要求她在审计组来她们科室之前(5点钟以前），必须把挪用的钱打给他，由他把现金再放回办公室保险拒。当时我还很纳闷，我问她单位里面都有专门的财务，你们科室怎么会有钱呢，她说她们单位都这样，保险柜里存着现金出差的话比较方便，曹云英催要的很急，说她手里凑了一部分钱，还差5.9万，于是在2016年8月19日我给曹云英打款5.9万元，该笔资金我用D6标注。在曹云英从成都回到单位后，她告诉我说为了给她母亲治病，她再次被她弟弟逼迫要钱，由于等钱用，她没有办法就动用了科室的钱，因为当时说审计结束，她以为暂时不会有事，结果没想到单位要把科室的钱收到财务上统一管理，各科室里都不能再放钱了，这个钱当天必须上交，不然就要出问题，她手里还缺3.6万元，让我帮帮她，2016年8月23日，我给曹云英打款3.6万元，该笔资金我用D7标注。此后的一段时间内曹云英就说她一直在还信用卡，也替朋友还信用卡。从8月24日到8月29日，她向我借过几笔钱用于放小贷还信用卡，这笔钱共6.5万元，我用F3标注，不过这笔钱我一直盯的很紧，曹云英说没有把握及时还我，所以钱没敢动用，又还给我了。9月初的时候，曹云英又说自己的几张信用卡面临逾期，要被银行冻结，银行信用卡中心的人给她打电话了，说在规定的时间内不能把钱还上，卡会被冻结，信用拉黑，影响以后的所有贷款。曹云英让我帮她还上，她在套现给我。此款累计5.15万元我用F4标注，这笔钱是我最后一次给曹云英打款，接着我家人也知道了这事，所以几天后曹云英又把这笔钱还回来了。我总结了一下，曹云英诈骗我的方式有以下几种：1.她提供资金组织公务人员涉赌，通过抽红、放贷赚钱，声称向我高息借款，不仅资金安全，且收入可观。此诈骗类型我称作A类，被骗款项标注为A1、A2。2.她声称借款急用，马上就还，借款后又找各种理由不还款。此骗类型为B类，被骗款项用B1、B2、B3、B4、B5、B6.3.曹云英家人有病处理后事，及等钱用。此诈骗类型我称作C类，被骗款项我用C1、C2、C3、C4、C5、C6、C7、C8、C9、C10标注。4.个人或亲朋犯事，等钱救人。此诈骗类型我称作D类，被骗款项我用D1、D2、D3、D4、D5、D6、D7标注。5.先补上小额的钱，才能拿到大额的钱，包括押金和贷款。此类诈骗我称作E类，被骗款项我用E1、E2、E3、E4、···E11标注。6.信用卡面临逾期，归还自己的信用卡或帮助别人归还信用卡放小贷。此诈骗类型我称作F类，被骗款项我用F1、F2、F3、F4标注。除了F1的资金还没还以外，其他涉及信用卡的钱差不多都还了。这次报案我用我的网银记录和平时的电子记账本，归纳了一个我和曹云英之间的资金往来明细表，连同报案材料一同提交给你们，表中详细讲明了每笔资金的用途和曹云英借款用途。除我一开始报案的介绍，还有曹云英的微信名叫“习惯就OK”，微信号是×××。“消燃”是微信名，微信号是×××。2016年11月份前后改名为“刺猬”。我和“消燃”只有一个微信联系方式，据曹云英讲，“消燃”在某酒店工作，丈夫是阿坝州政府办的司机。“消燃”比曹云英年长，在40岁左右。取得联系是消燃主动加的我，初始联系的时候感觉她和曹云英关系不好，彼此相互攻击，后来发现二人关系很好，而且空间距离很近，每次曹云英遇到困难需要借钱几乎都有消燃给我透漏信息，在借钱过程中，“消燃”也是不断的替曹云英游说，二人一唱一和。最初借款的时候是因为我自己的手里有几十万的闲散资金，因为和曹云英认识一段时间了，经不住她的不断劝说，组织赌局放贷有多么的赚钱，我出于对曹云英的信任，也有想赚点钱的想法，我才开始借给她钱，而一开始的时候曹云英都是按时给我打利息，在我钱越打越多时候，我自己也开始有所担心，不过曹云英说这些资金只要能维持到11月底就能回收，所以在2015年11月份之前，我前前后后给她打款近100万元用于赌场的放贷。我害怕她走极端，为了保住她这个人，我只有继续借给她钱。而对于我们已经定好了打款时间，她还是会不断催我。我为了能向曹云英要来钱，就曾经多次叮嘱她，一定不要动用公款，不管出现什么问题都要先保住工作。我越是嘱咐她什么，她就会出现什么状况，所以她被抓、犯事、挪用公款的问题，我都是害怕她丢了工作，而借款给她渡过难关。同时她也动不动就让人逼得不得不辞去工作，或者是不处理好就要丢工作之类的话刺激我，让我还不得不去帮她。还有一点，她家人出事，前前后后我借了这么多钱给她，主要还是出于我的同情心，她会把她家人描述的多么多么可怜，她都是等我的钱救命，比如她描述她姐姐服毒之后，她说她姐姐喝药以后没钱送治，孤零零的躺在那里，承受着毒性折磨，睁着眼睛流眼泪，想说话也说不出来，她非常的会表述，总能把我心底的那份良知挖掘出来，以同情的心理帮她解决这些困难。根据我标注的数字，我算了一下，我一共被她以借款名义给她打款674.77万元，她给我还回本金1391015.54元，给我利息22.27万元，合计给我打回来1613715.54元。在2016年2月份的打款是曹云英要来费县过年。在她来之前和走之后我给她打的相关费用，其余的几笔是曹云英声称吃不上饭了，我给她的生活费，并没计算在报案的范围之中。除了一开始用于赌场放贷的钱和后来她放小贷的钱有利息，利息的计算到2015年12月底结束，其他的都是借款没有利息，以后再回给我的钱都是本金。曹云英很多时候都说自己在成都，应该是她在成都有个办事处，她要去那里工作。我一直没发现自己被骗，也不认为曹云英是骗我的，还是9月份以后，我承受不了了，把这个状况告诉了我的家人，家人都说我是被骗了。再后来曹云英向我借钱，我都没给。我和曹云英之间打款账号：我建行两个：62×××68和6236682290000280095，农行：6228481829019850974，曹云英建行：6217003750000685389、第二个：62×××46、第三个：6236683750000000305，第四个6236683810000838987，农行：6228484138536253077以及6228484139593240478.那张95万的欠条已经没有了，原因是在2016年10月1日期间，我家人都已经知道曹云英借我钱的事情了，打电话让曹云英过来说明一下借了这么多钱怎么办，曹云英来了以后，我家人让曹云英给我写了一张总欠条，就把原来95万元的欠条给撕掉了。2016年10月7日写欠条的时候，我没仔细核算我们之间到底是多少资金来往，我大体估算了一下是469万元，所以我让曹云英给我写借条的时候就写了469万元的欠条，欠条名称是“还款承诺书”。我报案以后，曹云英又给我还过钱。大概又给了我4万多。从我报案以后我就没有联系过曹云英，我们之间没有协商过如何还款。我算了以下我的建行卡自2017年1月3日以来给我打款32500元。
证人证言
（1）证人孙某的证言（证据卷二P80-83）：我和赵某是在2005年认识的，是朋友关系。我有一张固定的建行卡，用来向员工发工资，发放工资的时候，需要通过网银打到很多张银行卡上去，我不会用网银，都是让赵某帮忙操作。2016年9月份的时候，我发现我有一笔用于发放工资的钱没有了，金额在30多万，然后我问赵某，赵某当时告诉我说，他的一个朋友家里出事，这个朋友的父亲生病、死亡，姐姐因为闹离婚、流产、喝药、自杀，他母亲受不了打击，有病、手术、换肾等，需要很多的钱，都是赵某借给他的，我再追问这个朋友是谁，赵某告诉我是个女的，叫曹云英，在四川省阿坝州发改委上班，这时候我觉得事情不对劲，我就这个情况告诉了赵某二姐赵晓红，然后他们家里人就都知道了，我和他们家人一起向赵某详细了解了事情的经过。大概意思就是：2013年年底江苏南通日报社的黄某介绍曹云英认识了赵错，之后曹云英主动联系追求赵某，想跟随赵某到费县来，但是赵某一直没同意，只保持正常的交往，到2015年曹云英就开始向赵某借钱，说是在阿坝州组织赌场，在赌场放贷赚钱，后来因为放贷出事，被公安抓获，赵某帮她出钱摆平，然后一系列就是曹云英的父亲有病、死亡、安葬，她姐姐离婚、流产、喝农药、死亡安葬，曹云英母亲因为接连受到打击而有病、住院、手术等等，需要大量的钱也都是赵某帮她解决，再后来就因为买房缺钱、借朋友急用、还信用卡等一系列理由，都是向赵某借的钱。我们问赵某一共是多少钱，赵某就是不愿说，在我们的再三追问下，赵某说自己也记不清楚了，他自己大体统计了一下，大概在470万元。我们问赵某哪里来的这么多钱，赵某说他在农商银行办了90多万的贷款，借了同学、亲戚、朋友300多万（包括挪用我的工资30多万），借了高利贷100多万，卖了一套费县东方明珠的房子70多万，这些钱全部都打给了曹云英。应该说后来都是我和曹云英联系的，一方面赵某的家人信任我，另一方面由于我替赵某还了很多钱，在曹云英骗了赵某的这么多钱中，很多都是我的钱。我和曹云英都是通过电话和短信联系，没有微信联系。曹云英十一期间来费县，到了赵某家里，我也在场，估算了一下，我们让曹云英写了一张469万元的欠条，我们问曹云英钱用到哪里去了，曹云英的回答和赵某给我说的一样，还说钱是她和“消燃”一起借的，“消燃”是她前夫司机的朋友，曹云英和她关系很好，她们会共同去还这个钱，我们也相信了，我们问曹云英这些钱怎么办，曹云英说她父亲的医疗费马上就要报了，当月能有80万还我，到春节前差不多能还我100万左右。当时我们都没考虑那么多，让她回去抓紧准备钱，但是一直到了11月份，都没见到曹云英还款，我给她电话，她很少接，发短信很少回，我向她要“消燃”的电话，她不给，曹云英就说“消燃”在广西南宁酒吧里卖药还账。再后来在曹云英的一再推脱下，我们逐步产生了怀疑，种种迹象表明，我们好像是被骗了，于是我们都劝赵某不要相信曹云英了，必须到公安机关来报案，在2017年1月初，赵某就到公安机关来报了案。
（2）证人杨某的证言（补充材料）：我从2014年年底到2016年年底在马某经营“仁和茶楼”，位置在马某市区河边的菜市场旁边。在我茶楼打牌的人很多，我和曹云英、陈某不熟悉。没有人我这里打牌给我交大额押金的情况，我只是收包间费。包间费是120元至180元不等，我的茶楼一共有5个包间。我不知道在我茶楼里是否有放高利贷的情况，我的茶楼也没有被公安机关查处过。我不继续经营的主要原因是生意不好做，就关门转让了。
（3）证人陈某的证言（补充材料）：别人都叫我小妹。我很长时间之前就知道曹云英。大约在三四年前，我和朋友一起打牌的时候，正好曹云','2018-09-29
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