山西省太原市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）晋01刑终533号
原公诉机关太原市迎泽区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李风举，男，1975年12月1日出生于河南省汝阳县，汉族，初中文化，原聚宝盆投资担保有限公司股东、实际控制人；山西聚宝盒投资有限公司原股东、总经理、实际控制人；山西众聚旺投资有限公司股东、实际控制人。户籍地河南省汝阳县。2015年4月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）连文胜，男，1966年5月27日出生于河南省汝州市，汉族，初中文化，原聚宝盆投资担保有限公司股东、法定代表人，户籍地河南省汝州市。2014年6月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2015年6月9日被监视居住。2016年1月28日被取保候审。2017年1月28日被监视居住。2017年4月24日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
上诉人（原审被告人）宋彦斌，男，1989年6月8日出生于山西省古交市，汉族，大专文化，原聚宝盆投资担保有限公司业务员、山西聚宝盒投资有限公司副总经理，户籍地山西省古交市。2015年7月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月2日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
原审被告单位聚宝盆投资担保有限公司，住所地太原市迎泽区桃园南路西里街五条12号3层，注册号140000210051773，法定代表人连文胜。
诉讼代表人：王桂娟，女，1989年6月20日出生，汉族，大专文化，住太原市。
原审被告单位山西聚宝盒投资有限公司，住所地太原市迎泽区西里街南五条12号，注册号140000210056701，法定代表人申会峰。
诉讼代表人：闫某，女，1991年7月31日出生，汉族，大专文化，住太原市。
原审被告单位山西众聚旺投资有限公司，住所地太原市迎泽区并州东街R区中银欧尚5幢2、3号商铺，组织机构代码140000210057577，法定代表人路利锋。
诉讼代表人：王亚琼，女，1990年10月2日出生，汉族，大学本科文化，住太原市。
原审被告人王晓军，男，1991年11月4日出生于山西省原平市，汉族，大专文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司业务员，户籍地山西省原平市。2015年6月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。2017年6月29日被取保候审。
原审被告人康艳，女，1991年11月10日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司总经理助理、出纳，户籍地太原市，现住址太原市。2015年6月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月7日被取保候审。2017年1月20日被监视居住。
原审被告人刘海花，女，1985年7月23日出生于山西省五寨县，汉族，大专文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司业务员，户籍地山西省五寨县，现住址五寨县。2015年6月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月7日被取保候审。2017年1月20日被监视居住。
原审被告人巴方，女，1976年6月9日出生于山西省太原市，满族，初中文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司业务员，户籍地山西省太原市，现住址太原市。2015年7月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月7日被取保候审。2017年1月20日被监视居住。
原审被告人郑雁娥，女，1957年7月26日出生于山西省太原市，汉族，高中文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司业务员，户籍地太原市，现住太原市。2015年8月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月2日被取保候审。2016年1月20日被取保候审。2017年1月20日被监视居住。2017年5月18日被取保候审。
原审被告人康院中，男，1985年12月26日出生于山西省阳曲县，汉族，大专文化，原聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司业务员，户籍地太原市阳曲县，现住址太原市。2015年7月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月7日被取保候审。2017年1月20日被监视居住。
太原市迎泽区人民法院审理迎泽区人民检察院指控原审被告人李风举、连文胜、宋彦斌、王晓军、康艳、刘海花、巴方、郑雁娥、康院中，原审被告单位聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司、山西众聚旺投资有限公司犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月17日作出（2016）晋0106刑初29号刑事判决。原审被告人李风举、连文胜、宋彦斌不服，均提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，不开庭审理了本案。现已审理终结。
原审判决认定：2013年3月4日，被告人李风举伙同被告人连文胜，在山西省工商局注册成立了聚宝盆投资担保有限公司（以下简称聚宝盆公司），2014年5月8日，在同一经营地址又虚构注册资本成立了山西聚宝盒投资有限公司（以下简称聚宝盒公司），通过高息揽存的方式非法吸收公众存款。该公司先后聘用鲁某（在逃）、王某1（在逃）、被告人宋彦斌为副总经理、被告人康艳为总经理助理、财物负责人，聘用被告人王晓军、刘海花、巴方、郑雁娥、康院中为业务员，通过印制宣传单以短期高息的方式向公众宣传，以客户为出借人，以聚宝盆投资担保有限公司或者山西聚宝盒投资有限公司为担保人，以五寨县金达实业有限责任公司、山西上善若水文化传媒有限公司、洛阳华清心岛农林科技开发有限公司、河南前坪建材有限公司等单位为借款人，与客户签订《投资借款合同》，非法吸收公众存款。
从2013年3月至2014年4月期间，聚宝盆公司共向公众非法吸收存款302笔金额共计人民币3267.6万元，从2014年5月至9月，聚宝盒公司共向公众非法吸收存款138笔共计人民币1676万元。其中，被告人宋彦斌非法吸收存款1132.2万元，被告人王晓军非法吸收存款511万元，被告人刘海花非法吸收存款417.5万元，被告人巴方非法吸收公众存款335.9万元，被告人郑雁娥非法吸收公众存款277.5万元，被告人康院中非法吸收存款186万元，被告人康艳非法吸收公众存款129万元。截止目前，山西聚宝盒投资有限公司及聚宝盆投资担保有限公司共退还3754.6万元，尚未偿还本金人数82人，总金额为1189万元。
2013年8月16日，被告人李风举在山西省工商局注册成立了众旺投资担保有限公司，通过高息揽存的方式非法吸收公众存款。2014年7月24日，李风举又以路利锋为法定代表人，以同一经营地址在山西省工商局登记注册了山西众聚旺投资有限公司。该公司实际控制人为被告人李风举、赵某1（另案处理）、赵伟根（在逃），后该公司聘用宋某、杨某、郭建丽、武巧梅（上述人员均已另案处理）为公司部门负责人，聘用刘梓靖、逯志刚、宋斌、沙威、吴小龙、孙彪、路瑞峰、孙某（上述人员均已另案处理）等人担任业务员，通过印制宣传单以短期高息的方式向公众宣传，以客户为出借人，该公司为担保人，以山西勇勤贸易有限公司、河南前坪建材有限公司、洛阳龙运地产开发有限公司等单位为借款人，与客户签订《投资借款合同》，非法吸收公众存款。自2013年8月以来，山西众聚旺投资公司共向558人非法吸收资金总额为人民币7095.8140万元，截止案发前，已归还本金308人，金额为人民币4257.1988万元，尚未偿还本金人数250人，金额为人民币2851.2791万元。
案发后，被告人王晓军亲属退缴违法所得5.09852万元，被告人康艳退缴违法所得2.5901万元，被告人刘海花退缴违法所得4.807万元，被告人巴方退缴违法所得5.97万元，被告人康院中退缴违法所得4.359万元。审理期间被告人连文胜退缴违法所得1.2万元，宋彦斌亲属退缴部分违法所得3万元，被告人郑雁娥退缴违法所得3.88347万元。聚宝盆公司员工王泽龙退缴2.6万元、赵春龙退缴2.75475万元、张闻圣退缴2.79275万元（上述三人公诉机关已作不起诉处理）。
2015年8月20日，被告人郑雁娥主动到公安机关投案。
2014年9月，被告人宋彦斌向侦查机关提供重要线索，侦查机关于2014年10月18日对众聚旺公司及李风举、赵伟根涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。
另查明，山西聚宝盒投资有限公司及聚宝盆投资担保有限公司的报案人数为71人，报案数额为1071万元。（被告人康艳用一辆白色凯美瑞轿车抵押给被害人曹某8万元，价款已从被害人曹某的27万元里扣除）。
上述事实，有原审法院经庭审质证、认证的下列证据予以证实:
一、被害人陈述
1、聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资有限公司共71名被害人报案，数额为1079万元。证实被害人都是通过业务员的宣传进行投资，通过与聚宝盆公司、聚宝盒公司签订投资借款合同。用款单位为五寨县金达实业有限责任公司、山西上善若水文化传媒有限公司、洛阳华清心岛农林科技开发有限公司、河南前坪建材有限公司等单位。
2、山西众聚旺投资有限公司共200名被害人报案。数额为2810.9万元。证实被害人都是通过业务员的宣传进行投资，通过与众聚旺公司签订投资担保合同。用款单位为山西勇勤贸易有限公司、河南前坪建材有限公司、洛阳龙运地产开发有限公司等单位。
二、被告人供述
1、被告人李风举的庭前供述（2015年4月29日19时25分至2015年4月30日3时21分，在太原市公安局经侦支队办案区105讯问室）：在2012年9月份，经过我和连文胜、赵某1、宋某在运城和临汾考察，最后决定在太原市小店区寇庄西路的一个地方注册成立诚益昌投资担保有限公司，当时连文胜投资了10万元、我投资了7万元、我表哥任伟国出了25万元、赵某1出了30万元、宋某出了20万元、剩余的7、8万元是杨某出的，几个人一共投资了100万元进行装潢门面，收拾好门面后，我和连文胜就撤出了。当时我们的合伙人赵某1和杨某说我们没有文化，碍事，就让我和连文胜撤出，之后，赵某1说连文胜不干了，要在山西找个法人，然后将公司转让给了当时的公司经理温鹏了，法人也变更为温鹏了。记不得经营了多长时间，听连文胜说，公司一共吸收了客户1600万元的存款，经营过程中这些客户的存款都退了本金和利息了。后来这个公司就成了温鹏在实际经营了，温鹏经营后就将赵某1、宋某、杨某和任伟国排除出去了。诚益昌投资担保有限公司注册资本是5000万元。股东由我和连文胜组成，我占70%的股权，连文胜占30%的股权。我们没有实际出资注册资本金。当时是找的中介机构给办理的，当时我在工商局办手续时只签了个名字。当时我不知道注册这个诚益昌投资担保有限公司是干什么的。后来是否变更名称我也不清楚。我在山西诚益昌投资有限公司借过145万元。我不知道是谁给我转的，是赵某1安排的。这笔借款没有偿还。2013年3月份，由于在诚益昌投资担保有限公司闹矛盾，我和连文胜、马喜军出资在工商局注册了聚宝盆投资担保有限公司，注册资本1亿元人民币，实收资本5000万元，其中我出资2000万元占40%的股权，连文胜出资1500万元占30%的股份，马喜军出资1500万元占30%的股权。连文胜是聚宝盆投资担保有限公司的法人。我不认识马喜军，当时注册公司时，是河南汝阳县人马明曙用他表妹马喜军的身份办理的，但马喜军在工商局办理注册手续时亲自签的名字。我没有实际出资，至于怎么办理的实际出资的工商资料这得问工商局，我也不知道。
聚宝盆投资担保有限公司主要是做投资担保业务的，对接企业，我们找需要钱的企业，然后由我公司作担保，将款项借给需要款项的企业。是我公司将群众的存款借给需要用款的企业。我们注册成立这个公司，主要是为吸收客户存款，由于我公司对外宣传给客户支付18%的年利息，所以客户在公司业务员的宣传下，将款项存到我公司，然后我公司再将客户的存款贷给需要钱的企业。同时我公司还和存款客户签订借款合同和担保合同，并给客户出具存款收据。我们在公司设立了行政部、财务部、业务部等部门，有前台、会计、出纳、业务员、经理等。具体人员我叫不上名字，我只知道王嘉俊、康艳、宋彦斌、鲁某，其他的我不清楚了，我和这些人见面只给他们开过两次会议，不太熟悉，讲讲各自的业绩，即每个人的吸收存款的业务成绩等。这几个人是我公司聘用的公司各部门的负责人，王嘉俊是总经理、康艳开始是会计和出纳，后来鲁某走了以后，康艳被我任命为副总经理，宋彦斌一直是我任命的总经理。
2013年7月份，由于聚宝盆投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款被太原市公安局立案侦查，当时共吸收客户存款1170万元，这些钱后来也退了，2014年5月1日，经朋友介绍，河南洛阳市伊川县的老乡赵伟根说要经营，我们两人经商量，又起了个山西聚宝盒投资有限公司，在工商局进行了注册。这次注册的聚宝盒公司法人开始是任荣欣，是我舅舅的名字，但任荣欣没有实际参与经营，只是个挂名法人和股东，这个公司股东由任荣欣和我组成，注册资本5000万元，我出资3000万元占60%的股权，任荣欣出资2000万元占40%的股权，其实我和任荣欣都没有实际出资。在2014年6月2日，聚宝盒公司进行了变更，法人变更为申会峰，股东变更为申会峰和赵伟根了，但是经营地址、经营门面、经营手段都没有变，这个时候赵伟根就有出款的权利了，但我还是负责人。在2014年7月份的时候，赵伟根跟我说，让我给公司财务康艳打个招呼，让给他出款买个奥迪轿车，之后康艳将客户的存款给我放在公司的网银卡上转了70多万元，赵伟根将钱取出后买了一部奥迪轿车，这钱赵伟根一直没有给公司偿还。车牌号我不清楚，买车的时候户名是赵伟根的。从2013年3月到2014年9月，聚宝盆和聚宝盒公司吸收公众存款多少户我不清楚，吸收客户存款大概是4000多万元，详细情况以公司财务账目记录的为准。我公司的财务及经理对我负责。聚宝盆和聚宝盒公司与客户签订的借款合同上，用款单位都有山西上善若水文化传媒有限公司，这是鲁某找的借款单位；有河南龙运地产开发有限公司，这是赵某1找的用款单位；有河南前坪建材有限公司，这个单位是我找的；有洛阳华清心岛农林科技有限公司，这是我，后来是赵伟根给提供的。我公司与客户签订的”投资借款担保合同”上加盖的河南龙运地产公司、河南前坪建材公司、洛阳华清心岛公司的公章，这些公司实际上都没有用款。那些公章都不是真的，龙运地产的公章是赵某1私刻的，河南前坪公司的公章是我私刻的，洛阳华清心岛公司的公章应该是赵某1或杨某私刻的，我使用华清心岛的假公章也是找的赵某1或杨某拿的。为了开展吸收存款，也为了使存款的客户相信合同的真实性，我们就私刻了这些公司的公章。聚宝盆和聚宝盒公司大概退了本金和利息共计3700多万元，具体以公司财务记录为准。目前聚宝盆和聚宝盒还有1100多万元未给客户退还。聚宝盆和聚宝盒公司向外放款由我给公司财务康艳安排，我提供借款人的账户和借款合同，康艳根据这些就出款了。我公司吸收客户存款后借给用钱的单位，利息一般就是4.5-5分的利息。公司员工的酬薪是根据底薪加业务成绩的提成计算的。欠客户的1100余万元中，赵伟根购买奥迪车使用39万元，是用我的工行卡尾号40555支付的；赵伟根用其老婆周彦芬名字在洛阳关林开元大道用我的农户尾号89018交购房首付款27.069万元，交定金4万元，共计31.069万元；2014年5月9日，赵伟根从公司康艳处拿走现金35万元；2014年5月16日，赵伟根放贷180万元给伊川县葛在乡葛在村张成稳未收回；我放出的款项后转让给赵伟根负责追索的款项：汝阳县财政局常中奇40万元，汝阳县交警大队杜明庚本金和利息70万元、汝阳县蔡店乡上渠村王站智本金和利息24万元、汝阳县蔡店乡闫村闫应斌借款24万元；借给汝阳县工商局王正道借款15万元，是我放出去的款项；我用客户的存款购买的3辆汽车，一辆车牌为×××白色大通商务车现在被赵伟根开着，户名在聚宝盆公司名下，一辆×××白色丰田凯美瑞被康艳开着，户名在我的名下，一辆×××黑色的丰田凯美瑞轿车也被赵伟根开着，户名也是在我的名下。其他资金被公司用于日常开销和经营使用了。到了2014年8、9月份，我将聚宝盆结合聚宝盒公司的债务即欠客户的存款未支付退还的1300万元款项交给赵伟根去处理，同时我将公司账户上的款项及公司债权都交给了赵伟根，之后就是赵伟根在负责经营了，我后来就相当于给赵伟根打工了。连文胜是在2013年的9月份不再实际经营聚宝盆公司业务，2013年12月份彻底给我交了账。聚宝盆和聚宝盒公司吸收客户存款，没有取得过金融部门和中国人民银行的批准和许可。
我还在太原市并州东街东岗路口注册成立了众旺投资担保有限公司，在我注册成立聚宝盆公司的同时，2013年9月份我还在太原市并州东街注册成立了众旺投资担保有限公司，公司法人是我，工商资料上显示的股东是我和王亚鸽，注册资本5000万元，和聚宝盒公司一样，我们也没有实际出资。王亚鸽是河南洛阳市汝阳县人，是我的女朋友，是我用她的身份证注册的公司，但她不知情，也没有来公司经营过。众旺公司实际经营的人有赵某1，杨某、宋某和我。在2013年9月份的时候，我拿着我的和王亚鸽的身份证，找了个注册公司的代理人，花了17万元费用，让这个人给办理注册了众旺投资担保有限公司。在我正在装潢这个公司的时候，杨某、赵某1和宋某就过来看了，然后他们就入了股，事实上我们是合伙人共同经营。注册众旺公司的目的也是为了吸收公众存款，1.2-1.5的利息向群众吸收存款，然后以4.5-5分的利息再放贷出去，赚利息差。公司成立后，我们在公司设立了行政部、财务部、业务部、风控部等部门从事吸收公众存款业务。其实虽然众旺公司是我的法人，但实际控制人是赵某1，其次是杨某在负责，谁介绍联系的用款单位用款首先要向赵某1报告，然后赵某1再安排给杨某，由公司财务出款，后来在原有的基础上又注册了山西众聚旺公司，但这个众聚旺公司不是我注册的，我也没有投资。众旺和众聚旺公司吸收客户存款数额我不清楚。实际负责人赵某1清楚，杨某开始清楚，后来杨某被赵某1安排到他们在西安的投资公司负责了，之后众聚旺公司就由郭建丽负责在开展业务了。我在众旺公司领的高管工资，但总共领了3个月的工资。房屋租赁合同是我签订的，租赁费用是赵某1和杨某支付的。众旺和众聚旺公司需要经过赵某1和杨某的同意财务上才能将客户的存款放出去。包括宋某向外放款也需要赵某1和杨某的同意。
2013年12月4日，我不知道我是否以我作担保将客户的存款借给连文胜60万元。2014年1月29日，我知道以我作担保将客户的存款担保借给王旭伟50万元。2014年3月2日，我将客户的存款300万元担保借给张锁彬的借款单上签过同意的批示。2014年3月5日，我知道将客户的存款10万元担保借给郭红卫的事情。2014年3月24日，我知道将客户的存款300万元担保借给杜国杰的事情。2014年4月19日，我知道将客户的存款100万元担保借给贺红强的事情。这些款项是否收回我不知道，可以问赵某1。这些人虽然是我介绍的，但放不放款是赵某1说了算。以上的820万元我只负法人责任。众旺公司成立时，公司的管理及业务规章制度我不知道是怎么制定的，我没参与，我估计是杨某制定的。赵某1往外放款不需要经过我同意。我在2014年4月份的时候退出了，退出时赵某1给了我57万元。这些钱是众旺公司成立时所花费的费用。我现在还欠诚益昌公司本利共计167万元。众旺公司和众聚旺公司吸收客户存款，没有经过政府相关部门的授权许可。我是众旺公司的法人，我欠诚益昌投资公司的钱，诚益昌公司的现法人温鹏去众聚旺公司要钱，赵某1他们经营不下去了，这才将公司转给赵伟根了。众聚旺公司现在的法人路利锋我不认识。也不知道路利锋在众旺公司的同样的地址注册成立了众聚旺投资公司，以同样的门面，同样人员，经营同样的业务。我没有担保的能力，只是签订担保合同。我拒绝回答在龙运公司、华清心岛公司、河南前坪公司不知情的情况下，伪造其公司公章与客户签订担保合同的目的。这些存款客户对我冒用这些公司作为借款单位不知情。
2、被告人连文胜的庭前供述：聚宝盆公司是2013年3月4日在山西省工商局注册成立的。股东由我和李风举、马喜军组成，注册资本1亿元人民币，实缴5000万元，李风举占40%的股份，我和马喜军各占30%的股份。我和李风举、马喜军都没有实缴注册资本，是找的一个中介机构花了几万元的费用让他们给代办的。2012年9月份我和李风举在山西省工商局注册了诚益昌投资担保有限公司，注册公司是我和李风举在中介机构办理的，当时工商注册时是我的法人，股东由我和李风举两人组成，实际经营有我和李风举、赵某1、宋某、杨某，这个地方我只待了两个月，之后我就走了，后来主要由赵某1再负责了。这次注册聚宝盆公司我和李风举还是找的原来的代办公司。诚益昌经营开始不行，之后赵某1说我没有能力，白给我发工资，然后我就退出了。李风举没有退出。马喜军是个女的，30多岁，河南汝阳人，注册公司时，李风举找的马喜军，但马喜军确实没有参与公司的经营，也没有在公司领取过薪酬。我是聚宝盆公司的法定代表人和总经理，李风举是董事长，副总经理是鲁某。公司设立了行政部、财务部、业务部、风控部等部门，然后招聘业务人员开展工作。通过我公司的员工持公司印制的宣传彩页，在公司驻地和街面上向过往的群众进行宣传，让群众将款项存到我公司，同时我公司承诺给存款客户年利14.4-18%的利息。我公司的宣传彩页是李风举在河南洛阳一个印刷厂印制的，包括与客户签订的空白合同书都是李风举在河南洛阳老家的印刷厂印的，然后再运到聚宝盆公司使用。聚宝盆公司的章程原来我们在诚益昌公司时就有，注册聚宝盆公司后制作公司章程只改个公司名称就可以了。公司章程就是我公司副总经理鲁某制定的，包括对业务人员的培训都是鲁某一手操办的。开始是我和李风举合伙的，公司经营3个月后，我和李风举闹矛盾，主要是李风举在经营了，我在的时候负责聚宝盆公司的全面管理，副总经理鲁某实际负责全面工作，我只管住鲁某就行了。我退出后，主要由李风举负责。我在的时候只是负责公司运作时的一些开支，大部分资金由李风举掌控，当时公司的出纳是康艳和吴晓芳，吴晓芳没有干多长时间就走了，公司财务康艳她们和鲁某根据李风举的指令，将客户的存款转到李风举指定的账户。李风举存款转到的地方我不清楚，李风举也不告诉我。我在的时候，聚宝盆公司吸收的客户存款借给五寨县制药厂和太原市的上善若水文化传媒公司了，后来聚宝盆公司与客户签订的借款合同上的用款单位是不是真实的我就不清楚了。五寨县制药厂和上善若水公司是鲁某考察的，我没有见过用款单位的人。签订的借款合同是鲁某负责的。李风举知道这个情况。公司注册后，招聘了王某1（王嘉俊）、王泽龙、巴方、康院中等人担任业务员。基本上都是通过58同城网络招聘的。聚宝盆吸收的客户存款我不清楚，以财务记录为准。聚宝盆公司后又在同一地址注册了山西聚宝盒投资有限公司这是李风举干的，我不清楚。我没有参与聚宝盒的经营与管理。我在聚宝盆公司领取过3个月的工资，总共就1.2万元。我在十几年前就和李风举认识了，当时我在洛阳东花坛市场卖酒，李风举也在这个市场卖饮料，双方就认识了。在2012年左右，赵某1找的李风举，然后李风举找的我，说去太原开担保公司，当时赵某1说让我做公司的法人，他和李风举实际经营，并让我做总经理，给我发工资就可以了。开始注册成立了诚益昌投资担保公司，聘请杨某做总经理，之后赵某1把我撵走后，我才和李风举注册的聚宝盆投资担保有限公司。聚宝盆投资担保有限公司向群众吸收客户存款、支付存款利息业务，没有取得中国人民银行及国家金融主管部门的批准。
（2015年4月14日9时14分至2015年4月14日12时40分，太原市公安局经侦支队办案区105室）我是从2013年3月-2014年5月担任聚宝盆投资担保有限公司的法人。关于聚宝盆投资担保公司吸收公众存款的情况我没有异议，聚宝盒公司我没有参与经营，具体情况我不清楚。经审计部门审计2013年3月-12月我担任法人期间共吸收存款179笔2095.9万元我认可。2014年1月-5月我担任法人我认可，5月份公司名称和法人变更后我不参与经营，不清楚金额为多少。我只是公司名誉上的法人，每月给我4500元的工资，让我负责公司的日常工作，不负责经营。2013年3月公司成立以后，到6月份我与股东李风举闹矛盾就离开了公司，大概是7月份公安机关对公司进行核查，当时我不在公司李风举叫我回来配合公安机关调查，我只是了解这3个月期间公司的一些情况，但并不参与公司的经营，都是股东李风举负责，公司只是用我个人的银行卡开设账户并且由公司出纳康艳保管用于公司的日常经营，具体吸收了多少钱我不清楚。2013年6月份之前，我参与公司的管理和经营，6月份之后，李风举不给我发工资，我们之间产生矛盾，我就离开了公司，我离开以后是李风举实际经营。2013年3月吸收存款2万元、4月吸收存款98万元、5月吸收存款227.9万元、6月吸收存款167.5万元共计495.4万元都是我担任法人期间吸收的公众存款。我只负责公司日常管理，业务是鲁某负责，财务是李风举负责。在我经营聚宝盆投资公司期间财务支出由李风举负责。李风举不在公司时，经过他同意，我也对聚宝盆投资公司的财务支出进行审批。
3、被告人宋彦斌的庭前供述：我是在2013年5月中旬到山西聚宝盒公司工作的。当时公司的名称是山西聚宝盆投资担保有限公司。我主要负责人员的管理，保持公司的正常运转。我的职务是山西聚宝盒投资有限公司的副总经理。总经理2014年7月份之前是李风举，7月份以后是赵伟根。我的工作对总经理负责。我是经过公司所有员工投票选举，然后经李风举同意，被任命为山西聚宝盒投资有限公司的副总经理的。公司注册时法定代表人是任荣欣，股东是李风举和任荣欣，今年5月份，李风举告诉我说，山西聚宝盒投资有限公司的法人变更为申会峰了，但股东是否变更他没有告诉我。今年7月底都是李风举负责山西聚宝盒投资有限公司的业务，8月份赵伟根来过公司几次，每次只是稍作停留安排一下工作就走了，8月中旬，赵伟根召集公司所有员工开了个会议，与员工见了个面，安排了一下工作就走了。赵伟根没有在员工会议上说公司是他的，是单独告诉我和财务负责人康艳和人事负责人闫某的。赵伟根当时跟我们三个人说，李风举已将山西聚宝盒投资有限公司转给他了，让我们以后听他的，李风举如果动公司的客户存款，必须向他汇报。李风举当时给我打电话说，没有他的允许，不能让赵伟根动用公司的客户存款，如果动用，必须立即跟他打电话。李风举和赵伟根两个人都听，他们两人任何一方动款，我们都向对方报告。申会峰和任荣欣，我见过，他们两人都来过公司。他们都是公司原来和现在的法人，任荣欣和李风举一同来的公司，申会峰是自己来的公司，具体他们两个人和李风举、赵伟根在公司是如何分工的，我不清楚。注册公司时，任荣欣就是山西聚宝盒投资有限公司的股东和法人，他也来过公司几次，都是和李风举一起来的，但每次来都是李风举给我们安排工作，任荣欣一般也不多说话；申会峰在今年的8月中旬来过一次公司，他过来以后找到我，向我了解这个公司以他法人名义做了多少业务,由于在这之前，赵伟根跟我交代过，让我不要给申会峰说实话，怕说了实话，申会峰就会要钱了，因此我告诉申会峰说没有做过业务，申会峰就向我要公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码等材料，经请示赵伟根同意，我就将这些材料都交给申会峰了。申会峰拿走这些工商资料后，我给赵伟根打电话说没有这些资料公司不能营业，赵伟根说他已经将这些工商资料从申会峰手里拿出来了，称过几天拿回公司，但一直没有送回。山西聚宝盒投资有限公司主要是以借款的名义，以山西聚宝盒投资有限公司做担保，从事吸收公众存款业务。2014年的客户存款主要是借给河南前坪建材公司和洛阳华清心岛农林科技有限公司了。当时与客户签订借款、担保合同时，实际借款方河南前坪建材公司和洛阳华清心岛农林科技有限公司并没有来人，前期合同上的借款方公章是提前就加盖好了的，后来这两个公司的公章李风举就放到公司交给我了，具体借款方是李风举让我们这样做的。为客户办理存款业务，签完合同后，就加盖了借款方的公章，实际上收取客户的存款就直接转给李风举的账户上了，但客户存款是否被借款方使用了我不清楚。只有李风举清楚。河南前坪建材公司和洛阳华清心岛农历年科技有限公司的公章、法人章前期由我保管，后来我交给闫某保管了，山西聚宝盒投资有限公司的公章、法人章由财务康艳保管了。我也是被招聘的，到公司后，这个公司就是从事这个吸收公众存款的业务了。我也是根据老板李风举和赵伟根的安排去做的。山西聚宝盒投资有限公司的理财宣传单是李风举联系的，是印刷公司给送过来的，具体是哪个印刷公司我不清楚，收到宣传单后由财务支付费用，对方就走了。
4、被告人康艳的庭前供述：2013年的2月份，我在网上找工作，刚好看见了山西聚宝盆投资担保有限公司招聘信息，就投了一份简历，过了几天，聚宝盆公司的人员李志强给我打电话让我去面试，当时是公司的副总经理鲁某面试的我，面试过了之后就到公司上班了，公司是3月份开业的，所以我是三月份到的公司上班的。我刚开始到公司是做的出纳工作，从上班开始，一直到2013年10月份我离职的时候。之后2014年3月份到2014年的5月份，也是做的出纳工作。2014年的5月份公司在策划那个聚宝盒投资有限公司之后，我就被李风举任命为经理助理，分管财务工作，一直到2014年的8月份。出纳的工作主要就是收钱、记账、向外转钱，做公司员工的工资表这几个工作。是李风举让变更名称的。李风举应该是聚宝盆公司和之后的聚宝盒公司的实际控制人。2014年3月份我来公司后，公司是李风举说了算的，之前2013年的时候是由鲁某负责公司的经营管理，鲁某是直接和李风举联系的。聚宝盆变更为聚宝盒后，对于我来说就是公司名称变了，法人变了，其他的包括人员、地址、业务等等都没有变。聚宝盆、聚宝盒公司的主要业务就是公司的业务员在外面拉客户的存款，拉进来存款之后，公司的老板负责把钱放出去。刚开始是鲁某通知我将钱打到指定的银行账户，但是谁指挥鲁某我就不知道了，鲁某不干之后，由王嘉俊接替，再之后就是我和宋彦斌接替，等我升为总经理助理负责财务工作之后，李风举就直接通知我转钱了。聚宝盆公司是一个总经理连文胜，一个副总经理鲁某，聚宝盒公司是一个总经理王嘉峻，后来是李风举任总经理，宋彦斌任副总经理，我是经理助理。下设机构两个公司都一样，都是由业务部、财务部、行政部这三块，还有其他的一些部门，比如风控部、前台之类的。公司提供平台，不接触客户的投资款，投资款是直接转到借款方的银行账户上，我公司为客户的投资做担保业务，如果借款企业不还钱，我公司负责还钱。我公司主要通过发传单的方式宣传。我一共吸收了199万元的客户存款，但这些都是我亲戚朋友的钱。还有110万元没有退还。客户的存款全部汇到李风举的个人账户了，之后再转给李风举指定的账户了，具体是给谁使用了我也不清楚。
李风举、赵伟根是公司的实际控制人，每次客户存款都是按照他们的安排将款项转出去的，具体他们干什么用了，我就不清楚了。
5、被告人王晓军的庭前供述：我们每天的业务是向路人发放公司印制的宣传彩页，有公司的名称，承诺书等。提成好像是万分之五。客户的存款是由前台负责与客户签订《投资担保合同》一式三份。客户存款利息是每一个月的10号发放，基本上通过财务的账户将存款利息转账给客户的银行卡，有的客户没有银行卡，就来财务领取利息。经我发展的客户有55人次，客户存款的有299万元。目前有200万元的存款没有退还。
6、被告人刘海花的庭前供述：我的主要职责是带着公司印制的宣传彩页到太原市的大街小巷发传单，宣传公司的担保业务。我一共发展了41人次，客户投资存款的金额是397.5万元。大概有八九十万的存款没有退。聚宝盆公司的法人是连文胜，股东是李风举，负责经营是连文胜和鲁某，2013年底是王某1，后来是赵伟根，公司业务还是由宋彦斌负责。
7、被告人巴方的庭前供述：我介绍多少存款我不记得了，这个业绩表，上面的客户有些人是我介绍的客户，有人不是，赵晓平、王泽龙、王晓丽、米观不是我的，剩余是我的，总共有180多万元。这些客户的本金已经返还了230.9万元，未偿还的本金是84万元。我确认。我领取的工资记不得是多少了，以公司的财务记录为准。
8、被告人康院中的庭前供述：我在聚宝盆公司就是业务员，主要工作就是在公司门口发放聚宝盆公司印制的布袋，还有就是接待上门顾客，为顾客介绍公司一些情况。聚宝盆公司的主要业务就是将客户在我公司的存款借给第三方企业使用，我不清楚聚宝盆公司有没有担保业务。客户的钱都交给了财务，但财务有没有将钱转到第三方银行账户就不知道了。我介绍的客户存款还有刘金栓、李爱梅、牛菊兰的9万元未返还。
9、被告人郑雁娥的庭前供述：聚宝盆公司的实际控制人我知道是李风举，有一次开会听说法人变成赵伟根了，以后就由赵伟根负责了。我不清楚聚宝盆公司为什么更名为聚宝盒公司，我感觉公司名称变更前后没什么变化，公司业务员没变，业务也跟以前一样，都是吸收顾客的存款。我们公司主要是通过业务员到居民区及街边发放宣传单，我是从公司拿上宣传单，到我家路过的地方发一发。这些客户的存款李风举说是转给对接的借款企业了，但实际上用在什么地方了我不清楚，都是由李风举实际控制了。公司统计的我的业绩表是对的，就是这些人，30人次，金额是274.5万元，现在还有6个人的73万元的存款本金没有退还。
10、赵春龙的讯问笔录：我是2013年4月份到的聚宝盆公司，一直到年底，我就辞职不干了。聚宝盆公司的主要业务就是通过业务员对外宣传，通过高额利息吸收客户存款。我的职责就是业务员的工作，发放传单，还有接待客户。借款单位我记得有两三家，有一个是河南前坪建材公司、山西文化传媒有限公司，其他的我记不清了。时间有点长，我记不清楚我在聚宝盆公司共发展多少客户了。客户的存款本金我已经退了。我领了大概不到1万元的工资。
11、张闻圣的讯问笔录：公司的实际负责人我不清楚，只知道是连文胜和李风举说了算。我记得借款的单位有一个是河南前坪建材公司、上善若水传媒公司，其他的我记不清了。客户的存款我不知道是否给到这些公司。我只记得张维敏的20万元的存款是我发展的客户，其他的我不记得了。我确认发展的客户存款数额是111.5万元。我最多的一个月领取的工资是6000元，其他几个月的工资就两三千元，总共多少钱记不得了。
12、王泽龙的讯问笔录：聚宝盆公司借给的第三方企业，我在的期间就做两个项目，但时间长了，我记不清楚名字了。客户的存款都转到了连文胜个人账户。我介绍的客户有六七人，大概是200万元。这些客户的存款都已经返还。我领取的工资不到2万元。
三、证人证言
1、证人闫某的证言：我在聚宝盒的职务刚开始是业务员，后来在2014年的8月份，被赵伟根任命为公司行政专员，主要负责公司行政管理。聚宝盆和聚宝盒主要通过宣传、让客户来存款，聚宝盒公司对客户存款进行担保。我公司的负责人在2014年公司7月份之前是李风举，之后是赵伟根负责。他们平时不在公司，过一段时间来一次，也不多待，过来就是给员工开会，将工作交代给公司副总宋彦斌和康艳、我，平时就我们三个在公司根据李风举和赵伟根的安排负责公司运转。我与客户签订的合同在2014年8月之前由前台王虹保管，之后由我保管，业务员需要与客户签订合同时再向我领取合同。空白合同是李风举和赵伟根交给宋彦斌，再交给我的。
2、证人刘某的证言：我和我洛阳华清心岛公司与任为国及其担保的公司从来没有经济往来，以前也没有经济往来。我和李风举、申会峰也没有经济往来，任为国和李风举是表兄弟关系，在2012年的时候，任为国带李风举来过我公司两次，过来只是路过坐一坐，也没谈别的事情。我从来没有说过我公司要使用他们在太原担保公司款项的事情。
3、证人赵某2的证言：我公司（太原华清心岛农林科技有限公司）我知道就一枚公章。平时由公司办公室保管。当时刘某安排办公室盖章，找我的人听说叫任为国，但那时我不认识这个人，只知道任为国是个男的，感觉有40来岁，盖章时我扫了他一眼，但没什么印象。
4、证人殷某的证言：洛阳华清心岛公司法人刘某我认识，认识有十几年了。任为国去年找刘某盖章不是我介绍的。任为国跟我说过在太原开有投资担保有限公司，他还说让我过去看看，但我一直没有去过，也没有参与过。
5、证人王某2的证言：河南前坪建材公司一分钱也没有从李风举的担保公司借出钱，我和李风举之间也没有经济往来。
6、证人吴某的证言：我从来没有听过山西众旺投资担保有限公司和山西众聚旺投资有限公司。我公司（河南前坪建材有限公司）或我个人从来没有从山西太原的上述公司借过钱。
7、证人熊某的证言：洛阳坦邦镍钼有限公司与聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资公司、众旺投资担保有限公司、山西众聚旺投资公司没有经济往来。
8、证人周某的证言：我公司（洛阳坦邦镍钼有限公司）没有给聚宝盆投资担保有限公司、山西聚宝盒投资公司、众旺投资担保有限公司、山西众聚旺投资公司提供过公司材料。我不认识李风举、赵伟根、赵某1、宋某、杨某这些人。
9、证人乔某的证言：王泽龙是我的亲外孙，我是他姥姥。我知道王泽龙在聚宝盆公司上班的事情。我在聚宝盆公司存过三次钱。目前，聚宝盆公司不欠我本金和利息了，全部清偿了。
10、证人李某的证言：我是通过王泽龙的妈妈认识的王泽龙，她告诉我王泽龙在聚宝盆公司实习了，让我过去了解一下。大约在2013年7月份，我在聚宝盆公司存了40万元，是刷的我的银行卡。跟我签了《投资借款担保合同》。之后，好像在2013年9、10月份我在聚宝盆公司存了20万元，存款到期后给退了本金和利息。
11、证人张某的证言：我在聚宝盆公司投资过，不是用的我的名字，是我爱人赵银德的名字。我投资了10万元，目前聚宝盆公司支付了我4个月的利息，共5600元。我没有和借款方签订过借款合同，也没有见过借款方，我只对聚宝盆公司。
12、证人赵某3的证言：2013年4月18日我在聚宝盆公司投资了5万元，到期后连本带息已归还。2013年7月17日，我又投了15万元。我第一次投资的本金已经归还。目前支付了我一个月的利息2100元。我没有和借款方签订过合同，我只对聚宝盆公司。
13、证人鲁某的证言：我是聚宝盆公司的副总经理，我不知道为什么将客户的钱打到连文胜的卡上，都是连文胜要求的。打的卡有华夏、工商等，其他的记不清了。到目前为止，我公司向大概19人集资，共187万元。还了客户138万元，还有一个客户由于联系不上2万元没有还。其中有50万元打到了”金达实业公司”，其余的都在账上。
14、证人许某的证言：我在聚宝盆公司投资过，投资了1万元，给的是现金，应该是9月底到期，中途上月底，他们公司业务员找我把钱退给了我。
15、证人王某1的证言：我在聚宝盆公司是客户经理，主要负责接待客户，向客户推荐公司理财项目等。通过我介绍公司理财项目投资人有3个，其中赵银德投了10万元，王志歧10万元，郭光泰30万元。公司没有给我提成。我在聚宝盆公司叫王嘉峻。
16、证人赵某1的证言：2012年6月份，我通过任伟国认识了李风举，任伟国介绍我和李风举做投资担保公司的事情。2013年8月，李风举和我一起来太原，李风举在山西省工商局注册了众旺投资有限公司，在装修完毕后，李风举告诉我说他另外注册的聚宝盆公司的股东连文胜、鲁某不和他合作了，在聚宝盆公司的业务上，李风举借过我西安投资公司300万元，然后他就邀请我和他去经营众旺投资担保有限公司了。到了2013年9月初，我就到了众旺公司工作。李风举跟我说我是这个公司的股东，挣钱了分给我股份，实际上我当时就成了众旺公司的负责人了。众旺公司或众聚旺公司主要是为中小企业提供借款担保业务。实际上通过众聚旺公司、众旺公司业务人员的宣传，让不特定的人群将款存到我们的公司，我们承诺支付1.5%-1.7%的月利息给客户，议价利息，在公司经营的客户经理也可以与客户商议。客户存款分3个月、6个月、12个月等3个期限，客户存款时，当时就可以领走一个月的利息，以后每个月的20号左右，客户都能领到存款利息。
众旺公司的实际负责人有我和李风举、宋某，我们三人能指挥公司出纳进行转款。李风举经营众旺公司时，他把客户的存款放出去还没有收回来时，他就不准备经营众旺公司了，我不同意他注销公司，他就将众旺公司交给了赵伟根，赵伟根就重新找了法人、股东又注册了山西众聚旺投资有限公司，但业务还是继续延续众旺公司的业务，只是换了个公司名称。众聚旺公司其实还是李风举和我、宋某负责，2014年7月份，李风举将赵伟根带到公司，注册山西众聚旺公司时赵伟根从公司拿走10万元，李风举告诉我们说赵伟根要管理公司，说他将公司转让给赵伟根了，但业务还是众旺公司业务的延续，为了稳住公司的客户经理，我和李风举、宋某都会不定期的来公司转一转，意思是给公司客户经理及员工做个假象，证明公司运转正常。公司除了我、李风举、宋某、赵伟根以外，还成立了业务部、行政部、财务部、风控部等部门，由于我们几个实际控制人都不经常在公司，公司的业务基本上郭建丽行使总经理职务，2014年2月份以前，杨某行使总经理，2014年春节过后，杨某就不多来公司了，基本上由郭建丽、武巧梅负责公司的业务。公司会计姓李，是兼职。进账出纳由闫美娟担任，主要是负责记录客户存款数额和与存款客户签订合同；另一出纳由亢富青担任，她主要负责收取客户的存款，并将客户存款转入银行账户。
众旺公司是李风举注册的，众聚旺公司是赵伟根注册的，没有实际注册资金，该公司的法人及股东我都没有见过。众旺公司和众聚旺公司都没有”金融经营许可证”。众旺公司和众聚旺公司都是由我和李风举、赵伟根、宋某指挥出纳亢富青放款，每笔出款都有记录，都是贷给需要款项的人。从众旺公司到众聚旺公司一共吸收了多少客户的存款我记不清了，到目前为止，客户存款还有近2900万元本金未追回，都在闫美娟的表上有记录。
17、证人杨某的证言：我于2013年8月底通过赵某1介绍到了这个公司工作，这个公司刚成立的时候名称为众旺投资担保有限公司，当时我的职务是总经理，公司的法人是李风举，股东是李风举和王亚鸽两人组成。2014年7月又在同一地方注册了山西众聚旺投资公司，法人换成姓路的，众旺公司和众聚旺公司的经营地点一致，只不过是换了个名称，众旺公司和众聚旺公司的实际控制人是李风举、赵某1、宋某、赵伟根。财务部的员工是亢富青、张莲香、闫美娟，他们具体负责收取客户的存款，然后根据李风举、赵某1、宋某、赵伟根的安排，将客户存款打到指定的账户。业务员主要任务是向客户及群众进行理财宣传，向路人散发宣传单等，宣传单最初是李风举印制的。客户的存款期限、利息是我们参照别人的公司的数据指定的，刚开始我们做的是1分2的利息，后来李风举说利息低不好吸收客户','2018-10-01
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