江西省吉安市吉州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0802刑初100号
公诉机关吉安市吉州区人民检察院。
被告人孟晓兵，男，1982年9月24日生于河南省禹州市，汉族，初中文化，务工，家住河南省禹州市。2016年11月24日因本案被刑事拘留，同年12月29日被执行逮捕。现押于吉安市看守所。
被告人刘迎春，男，1982年1月11日生于河南省禹州市，汉族，初中文化，无业，家住河南省禹州市。2017年3月15日因本案被刑事拘留，同年4月21日被执行逮捕。现押于吉安市看守所。
辩护人张文华，河南善德律师事务所律师。
被告人胡星伟，男，1989年2月27日生于河南省长葛市，汉族，中专文化，无业，家住河南省长葛市。2017年3月15日因本案被刑事拘留，同年4月21日被执行逮捕。现押于吉安市看守所。
辩护人弋庆甫，河南名人律师事务所律师。
吉安市吉州区人民检察院以赣吉州检刑诉[2017]99号起诉书指控被告人孟晓兵、刘迎春、胡星伟犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员尹向鹏出庭支持公诉，被告人孟晓兵，被告人刘迎春及其辩护人张文华，被告人胡星伟及其辩护人弋庆甫到庭参加诉讼。本案经吉安市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
吉安市吉州区人民检察院指控：2015年9月7日，卢某军（另案处理）为非法向公众吸收存款在吉安市吉州区成立吉安市信诺投资管理有限公司（以下简称信诺公司），并担任公司法人代表、执行董事兼总经理。公司成立后，被告人孟晓兵担任公司总经理，负责信诺公司的日常工作，被告人刘迎春协助总经理开展业务工作，被告人胡星伟担任公司会计，负责与客户签订借款合同、收取客户借款并将所收取的借款转账给卢某军。2015年9月至2016年10月，被告人孟晓兵、刘迎春、胡星伟伙同卢某军等人以禹州市凯特汽车配件有限公司（以下简称凯特公司）需要资金周转为由，以信诺公司的名义，采取发放宣传单、赠送礼品、红包奖励、承诺利息的方式，先后非法吸收李某、段某、肖某1近、黄某、王永志、肖某2、郭某、胡某等65人存款共计人民币545.5万元，归还62万元，仍有本金共计483.5万元至今未归还。针对上述指控，公诉机关列举了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为三被告人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人胡星伟具有自首情节，提请依法判处。
被告人孟晓兵辩称：自愿认罪，自己文化水平低又不懂法，被卢某军利用。2016年4月底就离开了信诺公司，对辞职以后发生的事情不承担责任，请求从轻处罚。
被告人刘迎春辩称:自愿认罪，2016年4月到信诺公司上班，9月底辞职，从事后勤工作，不是业务经理，也没有做过借款业务。只对上班期间的金额负责，另外红包奖励应剔除。
其辩护人张文华的辩护意见：1、本案应定性为单位犯罪。从本案事实看，均是以信诺公司和凯特公司的名义吸收公众存款，所筹资金也属于公司所有，依法应追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任，对一般工作人员不宜追究刑事责任。2、刘迎春在公司仅工作了5个月，月收入5000元，虽然有人叫他经理，但实际就是公司的下层人员，做公司内部一些琐碎事务，既没有与公司客户直接发生关系，也没有直接参与签单业务。3、如果要定罪量刑，刘迎春仅对上班期间公司吸收的存款数额承担责任，而不应对全部数额承担责任。公诉机关指控的数额不准确，应当以实际缴纳的数额为准，而不是以合同约定的金额为准。4、案发后，卢某军一直在逃，刘迎春自2016年中秋节辞职后一直在家，并积极配合公安机关寻找卢某军，主动到案如实供述，应认定为自首，认罪悔罪，积极退赃，无前科，系偶犯、从犯。综上，请求法院对刘迎春从轻处罚并适用缓刑。
被告人胡星伟辩称：其在公司就是与借款人签订合同，记流水账，仅工作了六个月，只对工作期间的金额负责，不清楚自己的行为是否构成犯罪。
其辩护人弋庆甫的辩护意见：1、本案应定性为单位犯罪。信诺公司、凯特公司的执行董事和法定代表人都是卢某军，凯特公司以扩大生产经营需求资金为由，由信诺公司协助其向社会不特定对象非法吸收存款，是根据单位法定代表人的指示、命令、指挥和授意下，以单位名义实施的行为。2、起诉书认定犯罪数额巨大有误。实际借款金额与合同金额不一致，红包奖励都应扣除，包括到期续存时的红包奖励也应扣除。到期又续存的借款不应认定为两笔借款，仅仅是借款期限发生变化，故实际吸收到的存款未超过500万元，本案系单位犯罪故属数额较大。3、对胡星伟的金额认定有误。胡星伟自2016年2月15日至2016年7月24日在信诺公司工作，之后回河南老家，后因工资未完全发放，同年9月26日又回到信诺公司工作到9月30日，胡星伟未上班期间吸收的存款与其无关，其不是犯罪集团的首要分子，不应对全案负责。4、胡星伟是受卢某军的指派，奉命记账，既不是决策、指挥和组织者，也没有参与借贷的宣传活动，仅仅是一名打工者，月收入5000元，即使认定其构成犯罪，作用极小，系从犯、初犯、偶犯，另外胡星伟具有自首情节并积极退赃。综上，对胡星伟免予刑事处罚。
辩护人弋庆甫向法庭提供了以下证据：1、信诺公司的注册登记信息、税务登记信息，证实卢某军系信诺公司的法定代表人及财务负责人。2、退款票据，证实胡星伟将工作期间的工资收入全部退还。3、长葛市坡胡镇坡中村村委会出具的证明，证实胡星伟平时表现一贯良好。
经审理查明，禹州市凯特汽车配件有限公司成立于2012年4月24日，企业类型为有限责任公司，经营范围：生铁铸件、汽车配件生产、加工、销售，法定代表人卢某军。吉安市信诺投资管理有限公司成立于2015年9月7日，住所地为吉安市吉州区阳明西路4号艾嘉精品酒店三楼，企业类型为有限责任公司（自然人独资），卢某军为公司法定代表人、执行董事兼总经理，卢某军任命被告人孟晓兵为公司监事。经营范围：企业资产管理、投资咨询、商务信息咨询。公司成立后，在卢某军的领导下，以凯特公司需要资金周转为由，以信诺公司的名义，采取发放宣传单、赠送礼品、红包奖励、承诺月利息2分的方式，以凯特公司、信诺公司为借款方，以6个月、12个月为期限，与集资人签定《借款合同书》、承诺书，向社会不特定人员吸收存款。自2015年9月至2016年10月，先后非法吸收李某、段某、肖某1近、黄某、王永志、肖某2、郭某、胡某等65人存款共计人民币477.795万元，归还本金73.5万元，支付利息38.7万元，仍有365.595万元至今未归还（集资参与人的具体金额详见附表），所吸收的款项均由卢某军支配使用。
信诺公司成立后，被告人孟晓兵自2015年9月至2016年6月担任公司总经理，负责信诺公司的日常工作，非法吸收公众资金共计人民币212.69万元；被告人刘迎春自2016年4月至2016年9月在信诺公司上班，协助总经理开展业务工作，非法吸收公众资金共计人民币331.445万元；被告人胡星伟自2016年2月至2016年7月、2016年9月26日至9月30日担任公司会计，负责与客户签订借款合同、收取客户资金并将所收取的资金转给卢某军，非法吸收公众资金共计人民币281.205万元。
2016年11月24日，被告人孟晓兵被抓获归案，并羁押于禹州市看守所；2017年3月15日，被告人刘迎春、胡星伟主动到公安机关投案。本案在审理过程中，被告人刘迎春的家属代其退赃2万元，被告人胡星伟的家属代其退赃2.8万元。集资参与人胡某、何某、吴某2对被告人刘迎春的行为予以谅解。
在本案侦查期间，侦查机关在吉州区阳明西路4号艾嘉精品酒店三楼扣押了信诺公司瓷器8件、茶具1套、椅子（无扶手）19把、椅子（有扶手）4把、椅子（有扶手可以转）1把、会议桌1张、办公桌5张、办公桌（含边柜）1张、电脑3台、打印机1台、验钞机1台、沙发4套、铁皮柜1个和茶盘套装4套。
上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证的以下证据证明：
1、被告人孟晓兵、刘迎春、胡星伟的供述，证实三被告人均受卢某军的雇佣，在信诺公司担任的职务、从事的工作、工作的期限及以信诺公司的名义向公众集资的事实经过。
2、65名集资参与人的证言，证实他们与信诺公司借款的具体经过和事实情况，及三被告人在公司的作用和地位。
3、证人金某（信诺公司业务员）、罗某（信诺公司前台）的证言，证实信诺公司的基本情况及三被告人在公司的职务和作用；证人曹某（凯特公司股东）、孙某（凯特公司股东）、姜某（奥特瑞格酒店法人）的证言，证实凯特公司的生产经营情况，及奥特瑞酒店的股东情况；证人吴某1（艾某精品酒店经理）的证言，证实信诺公司租赁经营场所及签订租赁合同的具体经过。
4、辨认笔录，证实辨认出本案三被告人及卢某军、贺某等人。
5、借款合同书、收据、承诺书、邀请函、优惠方案、旅游协议、合作入股奖励分类说明、利息价目表、发言稿，证实信诺公司以凯特公司需要资金为由向社会不特定人员发邀请函，赠送礼品、奖励红包、承诺利息、组织旅游等方式，非法吸收资金并以凯特公司和信诺公司的名义与集资人签订借款合同，出具了收据。
6、房屋租赁合同、信诺公司企业信息、卢某军的法定代表人信息、董事、监事、经理信息、任命书、签到表，证实卢现军承租吉州区阳明西路4号艾嘉精品酒店三楼成立信诺公司，并担任公司法定代表人，任命孟晓兵为公司监事，公司的经营范围及其他员工上班情况。
7、凯特公司注册信息、变更信息、授权委托书、股东会议决议、股权转让协议、任免职文件、法定代表人信息、章程、章程修正案，证实凯特公司的基本信息。
8、银行查询清单、银行流水单、银行卡交易明细，证实非法吸收的资金转入卢某军个人账户。
9、户籍证明、前科证明、归案情况说明，证实三被告人的身份信息，犯罪时均已成年，无犯罪前科。被告人孟晓兵系抓获归案，被告人刘迎春、胡星伟系主动到案。
10、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片，证实案发后侦查机关扣押的物品。
11、谅解书，证实集资人胡某、何某、吴某2对被告人刘迎春的行为予以谅解。
12、江西省行政事业单位资金往来结算票据，证实被告人刘迎春退赃2万元，胡星伟退赃2.8万元。
被告人孟晓兵、胡星伟对上述证据均无异议。被告人刘迎春除对证实其系公司业务经理的证据有异议外，其他证据均无异议。其辩护人张文华对李某、蒋某等理事会成员的证言有异议，认为理事会成员与公司系投资合作关系，存在利害关系；另外有些证人并不认识刘迎春，也不知道刘的工作职务；对借款金额有异议，应扣除红包奖励。对其他证据均无异议。辩护人弋庆甫对借款金额有异议，认为应当扣除红包奖励，对其他证据均无异议。本院认为，李某、蒋某等7人实际均是出借人，并非法律意义上的理事会成员，他们的证言均能与其他集资参与人的证言相互印证，内容客观真实；刘迎春在公司所担任的职务，不仅有集资参与人的证言证实，还有公司前台罗某的证言及刘迎春在侦查机关的供述予以印证；故对辩护人该部分的质证意见不予采信。对集资金额的认定以实际收取的金额为准，对辩护人该部分的质证意见予以采信。综上，本院对公诉机关出示的证据予以确认。
公诉机关对胡星伟的辩护人提供的证据认为这些证据只能证明卢某军与信诺公司的关系，胡星伟的平时表现与本案无关联性，退赃票据无异议。本院认为公诉机关的质证意见成立。
本院认为，本案争议的焦点如下：1、关于本案的定性。公诉机关指控被告人孟晓兵、刘迎春、胡星伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。集资参与人认为三被告人以非法占有为目的，采用欺骗的方法进行集资，其行为均已构成集资诈骗罪。经查，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。是否以非法占有为目的是区分集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的关键。本案所有非法吸收来的资金全部转给了卢某军，由卢某军支配使用，有三被告人的供述、银行卡交易明细等证据予以证实；本案亦无证据证实三被告人与卢某军有共同非法占有该笔资金的意思联络，故认定三被告人对该笔资金有非法占有的目的证据不充分，对集资参与人的意见不予采纳。
2、关于本案是单位犯罪还是个人犯罪问题。经查，卢某军成立信诺公司的目的是为了非法吸收公众存款，且集资款由卢某军个人支配使用，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故对辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见不予采纳。
3、关于本案犯罪数额的认定。经查，借款合同的金额并未扣除红包奖励，应以集资人实际缴纳的金额为准，到期续存的金额为再一次集资，并非重复计算。对辩护人关于续存金额不应重复计算的辩护意见不予采纳。三被告人均受卢某军的雇佣，接受卢某军的领导安排，由卢某军对所有集资款承担责任，三被告人仅对其在信诺公司工作期间的金额承担责任。对辩护人该部分的辩护意见予以采纳。
被告人孟晓兵、刘迎春、胡星伟受卢某军雇佣，未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，侵犯了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但对三被告人承担所有集资款责任的指控不予采信。三被告人以老年人为犯罪对象，应酌定从重处罚。但被告人孟晓兵当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。被告人刘迎春虽主动到案但未如实供述，不能认定为自首，对其辩护人关于自首情节的辩护意见不予采信。被告人胡星伟主动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可减轻处罚。被告人刘迎春、胡星伟的亲属均能代其主动退缴全部违法所得，自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人刘迎春、胡星伟的辩护人关于两被告人系从犯的意见，因本案不宜区分主从犯，本院不予采纳。但可根据两被告人系被雇佣，可酌情从轻处罚。对适用缓刑及免予刑事处罚的辩护意见不予采信，对其余辩护意见，本院酌情予以考虑。综上，根据三被告人在信诺公司吸收公众存款的作用，工作时间长短、认罪悔罪态度以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人孟晓兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月24日起至2020年5月23日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人刘迎春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月15日起至2020年3月14日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人胡星伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月15日起至2019年9月14日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）
四、被告人刘迎春、胡星伟所退赃款共计人民币四万八千元，发还被害人。
五、扣押在案的下列物品依法予以拍卖，所得价款发还被害人：
瓷器8件、茶具1套、椅子（无扶手）19把、椅子（有扶手）4把、椅子（有扶手可以转）1把、会议桌1张、办公桌5张、办公桌（含边柜）1张、电脑3台、打印机1台、验钞机1台、沙发4套、铁皮柜1个和茶盘套装4套。
六、上列四、五项所得价款未能满足发还数时，继续追缴剩余赃款发还被害人。
服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉安市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张小波
人民陪审员 韩金香
人民陪审员 孙海根
二〇一七年十一月三十日
书 记 员 刘 欢
吉安市信诺投资管理有限公司非法吸收公众存款表
序号
投资人
合同金额（万元）
实际金额
（万元）
归还本金
（万元）
已付利息
（万元）
实际损失
（万元）
1
李梅花
24
20.56
2
1.02
17.54
2
段重农
4
3.65
1
0.34
2.31
3
肖绍近
30
26.59
4
2.31
20.28
4
黄树棠
20
18.14
0
2.36
15.78
5
王永志
7
6.42
2
0.7
3.72
6
肖冬莲
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"刘功彬与焦瑞忠承揽合同纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-05-18\\\\\",\\\\\