黑龙江省鹤岗市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鹤刑二初字第7号
公诉机关黑龙江省鹤岗市人民检察院。
被告人马建国，男，1971年9月2日出生于黑龙江省鹤岗市，汉族，中专文化，系黑龙江龙煤矿业集团有限公司鹤岗分公司煤炭储运销售公司职工。2014年5月22日因涉嫌诈骗被鹤岗市公安局向阳分局刑事拘留，同年6月27日经鹤岗市人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日由鹤岗市公安局向阳分局执行。现羁押于鹤岗市看守所。
指定辩护人王占军，鹤岗市法律援助中心律师。
鹤岗市人民检察院于2015年10月30日以鹤检刑诉刑（2015）7号起诉书向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，依法组成合议庭，于2015年11月18日公开开庭审理了本案，鹤岗市人民检察院指派代理检察员辛义峰、那国正出庭支持公诉，被告人马建国及其指定辩护人王占军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黑龙江省鹤岗市人民检察院指控：2008年至2014年，被告人马建国虚构做生意需要资金、帮忙办工作的事实，采取以借新债还旧债的方式实施诈骗，累计诈骗20人，骗取人民币1，237.50万元。案发前，被害人已追回人民币324.75万元，实际诈骗人民币912.75万元；另有1起诈骗人民币22万元未遂。赃款被其挥霍。具体事实如下：
1．2008年左右，被告人马建国虚构买煤泥需要资金的事实，骗取被害人王XX（男，57）人民币5万元。案发前，王累计追回人民币1.20万元，马实际骗得人民币3.80万元。
2．2009年被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人刘XX（男，49岁）人民币20万元。案发前，刘累计追回人民币6.20万元，马实际骗得人民币13.80万元。
3．2009年10月份至2011年10月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次骗取被害人牛XX（男，44岁）人民币15万元。案发前，牛累计追回人民币12.10万元，马实际骗得人民币2.90万元。
4．2009年至2010年，被告人马建国虚构帮被害人刘XX（男，54岁）低价买煤的事实，多次骗取刘煤款共计人民币130万元。案发前，刘累计追回人民币69.75万元，马实际骗得人民币60.25万元。
5．2010年4月份、10月份，被告人马建国虚构能帮被害人郭X（男，33岁）办工作的事实，两次共计骗取郭人民币9万元。
6．2010年9月30日、10月30日，被告人马建国虚构与被害人金XX（男，45岁）合伙做生意的事实，两次骗取投资款共计人民币25万元。案发前，金累计追回人民币22.75万元，马实际骗得人民币2.25万元。
7.2012年1月份至2014年1月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，多次骗取被害人杜XX（男，40岁）人民币570万元。案发前，杜累计追回人民币12.60万元，马实际骗得人民币557.40万元。2014年5月20日，马欲再次诈骗杜人民币22万元，因杜报警未得逞。
8．2012年3月份、6月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次共计骗取被害人牛X甲（男，45岁）人民币30万元。案发前，牛累计追回人民币12.20万元，马实际骗得人民币17.80万元。
9．2012年7月份至12月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，三次共计骗取被害人董XX（男，57岁）人民币80万元。案发前，董累计追回人民币33.30万元，马实际骗得人民币46.70万元。
10．2012年7月6日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人邓XX（男，49岁）人民币30万元。案发前，邓累计追回人民币13万元，马实际骗得人民币17万元。
11．2012年8月22日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人谭XX（男，45岁）人民币50万元。案发前，谭累计追回人民币35.60万元，马实际骗得人民币14.40万元。
12．2012年11月19日、12月24日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次共计骗取被害人吴XX（男，52岁）人民币40万元。案发前，吴累计追回人民币16万元，马实际骗得人民币24万元。
13．2013年1月28日、1月31日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次共计骗取被害人王X（男，52岁）人民币100万元。案发前，王累计追回人民币45万元，马实际骗得人民币55万元。
14．2013年3、4月份，被告人马建国以借款为由骗取被害人朱X（男，33岁）人民币2.50万元。案发前，朱追回人民币2万元，马实际骗得人民币0.50万元。
15．2013年7月22日、25日，被告人马建国虚构资金周转不开的事实，两次共计骗取被害人崔XX（女，47岁）人民币10万元。案发前，崔累计追回人民币3.10万元，马实际骗得人民币6.90万元。
16．2013年8月份左右，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人韩XX（男，45岁）人民币10万元。案发前，韩累计追回人民币5.95万元，马实际骗得人民币4.05万元。
17．2013年8月份，被告人马建国虚构与被害人张XX（男，38岁）合伙做生意的事实，三次共计骗取人民币70万元。案发前，张累计追回人民币30万元，马实际骗得人民币40万元。
18．2013年10月份，被告人马建国虚构帮被害人张X甲（男，44岁）批煤泥的事实，骗取张人民币5万元。案发前，张累计追回人民币0.70万元，马实际骗得人民币4.30万元。
19．2013年12月2日，被告人马建国虚构帮被害人王X甲（男，48岁）买煤泥的事实，骗取王人民币30万元。案发前，王累计追回人民币1万元，马实际骗得人民币29万元。
20．2014年1月6日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人潘XX（女，43岁）人民币6万元。案发前，潘累计追回人民币2.30万元，马实际骗得人民币3.70万元。
经侦查，被告人马建国于2014年5月21日被公安机关在黑龙江省鹤岗市抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人马建国以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。
被告人马建国其辩护人提出：1.被告人马建国系初次犯罪，无前科劣迹，认罪态度好；2.被告人马建国到案至今日的庭审始终能如实供述自己的所有犯罪，从内心深处认识到自己犯罪行为的社会危害性可改造性强；3.被告人马建国非有故意的有预谋的犯罪，其借款初衷只是为做生意，而生意利润未达到预期导致其陷入借新债还旧债的泥潭，无法自拔。综上，故请对被告人从轻处罚。
经审理查明：2008年至2014年，被告人马建国虚构做生意需要资金、帮忙办工作的事实，采取以借新债还旧债的方式实施诈骗，累计诈骗20人，骗取人民币1，237.50万元。案发前，被害人已追回人民币324.75万元，实际诈骗人民币912.75万元；另有1起诈骗人民币22万元未遂。所骗赃款均用于偿还旧债。具体事实如下：
1、2008年左右，被告人马建国虚构买煤泥需要资金的事实，骗取被害人王XX（男，57）人民币5万元。案发前，王累计追回人民币1.20万元，马实际骗得人民币3.80万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
被害人王XX陈述。2008年左右，马建国管我借人民币7.5万元买煤泥，我就在向阳区地税局门口我的车里（斯巴鲁黑HE89**），把人民币7.5万元现金借给马建国了。2013年2月8日、2014年4月1日马建国分别给我转账，共计人民币1.2万元。马建国共还我人民币1.2万元，还欠我人民币6.3万元。
（2）银行查询明细。证实马建国通过两次银行转账向王XX共计还款人民币1.2万元。
（3）核实情况说明：经向阳公安分局刑警大队核实，马建国共计还给王XX人民币1.2万元，其中人民币1万元是马建国从杜XX处骗的钱。
（4）被告人马建国供述。我记得有一次王XX借给我人民币5万元现金，2013年2月8日、2014年4月1日我通过银行转账共计还给他人民币1.2万元。
2．2009年被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人刘XX（男，49岁）人民币20万元。案发前，刘累计追回人民币6.20万元，马实际骗得人民币13.80万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表、书面被害被告：证实被害人王XX受骗报案的情况。
被害人刘XX陈述。2012年10月份左右，马建国找我借钱做煤炭生意，并约定给我利息，在我家我就给了马建国人民币20万元现金，后来马建国给我转账还了人民币6.2万元。
书证欠条与还款计划。证实马建国向刘XX借款情况。
银行查询明细。证实马建国通过自己账号向刘XX账号转账9次共计人民币6.2万元。
（5）被告人马建国供述。我和刘XX是十多年的朋友，我管他借刘XX借人民币20万元做生意用，并说挣钱后给他分红，刘XX给了我人民币20万元现金。后来我通过银行转账共计还给他人民币6.2万元。
3．2009年10月份至2011年10月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次骗取被害人牛XX（男，44岁）人民币15万元。案发前，牛累计追回人民币12.10万元，马实际骗得人民币2.90万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人牛XX受骗报案的情况。
被害人牛XX陈述。2009年10月份左右，马建国约我到工农区十七中对面的一个茶社，跟我说他现在做煤粉生意，让我借钱给他并给我分红。我考虑了一下，两三天后我让马建国去我店里取人民币10万元，当时我没在家，是我妻子张永波拿了人民币10万元现金给的马建国。后来马建国通过银行转账还了我人民币6.1万元，在我家楼下，给我了人民币5千元现金，共计还款人民币6.6万元。2011年10月份左右，马建国向我借人民币5万元，说是拉煤资金周转不开，在我商店我借给马建国人民币5万元现金，后来我通过朋友李祥顺和我一起找马建国要这人民币5万元，过了三、四天马建国通过银行转账还了我现金和利息共计人民币5.5万元。我两次共计借给马建国人民币15万元，马建国陆续共计还了我人民币12.1万元。
证人李祥顺证言。证实其陪同牛XX去矿务局供应科销售公司催促马建国还人民币5万元的情况。
（4）书证欠条及还款计划。证实马建国向牛XX借款的情况。
（5）银行查询明细。证实马建国通过银行转账共计向牛XX还款人民币11.6万元。
（6）被告人马建国供述。2009年10月份，我约牛XX到十七中对面的一个茶社，我问牛XX有没有钱借给我做煤粉生意，可以把钱借给我，也可以把钱投进去，我给其分红。过了两三天，牛XX让我去他店里取人民币10万元现金。我去之后牛XX不在店里，其妻子张永波拿的人民币10万元现金给我。后来牛XX催促我还款，我通过银行转账和现金共计还了人民币6.6万元。2011年我又跟牛XX借了人民币5万元，后来我通过银行转账还了这笔钱的本金加利息共计人民币5.5万元。
4．2009年至2010年，被告人马建国虚构帮被害人刘XX（男，54岁）低价买煤的事实，多次骗取刘煤款共计人民币130万元。案发前，刘累计追回人民币69.75万元，马实际骗得人民币60.25万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
被害人刘XX陈述。我在1995年左右养过东风卡车，那时候认识了马建国，我们成为朋友，马建国找我办过几次事，我都给办了，马建国让我有事找他。大概2009年的时候，马建国在矿务局销售公司上班，开煤有便利条件，我就让马建国给我开煤，马建国答应了，当时在外边买煤是450元／吨，马建国说在矿务局400元／吨能给我开下来，我往外卖能卖到470元／吨左右，就这样从2009年到2010年，我陆续给马建国打钱。2009年8月14日，我用我的工商银行账号0906020101106858194给马建国的工商银行账号6222020906001053808转账30万元；2010年1月28日，我给马建国的工商银行账号622202090600105xxxx（090600020110130xxxx）现金汇款25万元；2010年12月17日，我用我的工商银行账号090602010110685xxxx给马建国的工商银行账号622202090600105xxxx转账54万元。在工农区雪满天饭店我和马建国吃饭，我又给了马建国人民币25万元现金。我每次给马建国汇款或现金都没有让马建国给我打条，只是2012年的时候，我管马建国要钱，马建国给我打了一个欠条，内容如下：“收条收到刘XX、谢经玉现金壹佰叁拾万元2010年1月1日马建国”。当时把日期写成了2010年1月1日，实际那时候是2012年。欠条里提到谢经玉，是因为我给马建国打钱的时候从谢经玉处借了10万元钱，但是我已经把钱还给谢经玉了，现在不欠谢经玉的钱了。马建国用他的工商银行账号给我工商银行账号陆续转账人民币22.15万元；马建国用他的农村信用社账号给我的农村信用社账号汇款人民币39.5万元；马建国给我的农村信用社账号现金汇款人民币8千元；马建国用他的农业银行账号给我的农业银行账号陆续转账人民币4万元。这样马建国共还我人民币66.45万元。
证人谢经玉证实。2010年具体时间我记不清了，我朋友刘XX管我借10万元，对我说他现在找他的一个朋友马建国买煤，需要钱，我就在家里借给刘XX10万元现金，到2012年初，刘XX就把10万元现金还给我了。到了2012年6.7月份的时候，刘XX对我说马建国还欠他钱，让我陪他去管马建国要钱，我和刘XX在矿务局宾馆院里找到马建国，马建国就给刘XX打了一个欠刘XX壹佰叁拾万元的收条，因为刘XX说他借给马建国的钱有一部分是从我这借的，马建国就在收条上加的我名字，实际上刘XX已经把钱还给我了，当时是2012年，刘XX让马建国把日期写到2010年1月1日，马建国同意了，就把日期写成了2010年1月1日。
书证收条。收到刘XX、谢经玉现金壹佰叁拾万元2010年1月1日马建国。其曾为尚衍春办退休收其1万元。
银行查询明细。2009年8月14日，刘XX账号汇款至马建国账号人民币30万元；2010年1月28日账号卡存人民币25万元；2010年12月17日刘XX账号卡取人民币54万元，2010年12月17日马建国的账号卡存人民币54万元。
（5）个人业务凭证。证实2009年8月14日汇款人民币30万元至马建国卡号；证实2010年1月28日汇款至马建国账号人民币25万元。
（6）银行查询明细。马建国的账号陆续给刘XX工商银行账号汇款共计人民币22.15万元。马建国的账号2013年7月3日、11月15日、11月25日、12月4日陆续给刘XX的账号汇款人民币共计3.3万元。
（7）汇款凭条。2011年1月4日汇款至刘XX农村信用社人民币8，000元；2010年12月28日马建国给刘XX农村信用社账号汇款人民币39.5万元；2013年5月31日，马建国通过转入刘XX账号人民币2万元；2013年8月2日、8月12日，马建国给刘XX账号现金存款共计人民币2万元。
（8）被告人马建国供述。我向刘XX借钱做生意，并答应给他一定的利润，但是没有约定利润数额，刘XX答应了，他就在2010年12月17日，用他的工商银行账号给我的工商银行账号转账54万元。2009年8月14日刘XX用他的工商银行账号给我的工商银行账号转账30万元；2010年1月28日，刘XX给我的工商银行账号现金汇款25万元。我不记得刘XX是否在工农区雪满天饭店借给我25万现金了。刘XX给我银行转账109万元，我给他打的130万元收条，额外的21万元是我答应给刘XX的利息钱。
5．2010年4月份、10月份，被告人马建国虚构能帮被害人郭X（男，33岁）办工作的事实，两次共计骗取郭人民币9万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
被害人郭X陈述。2010年上半年，我和我父亲在跟马建国一起聊天的时候，我和我父亲郭XX问马建国说看能不能给我往鹤岗市矿务局办工作，工作就是矿务局正式职工编制，在机关坐办公室的工作，那个科室、那个部门都可以，马建国说给问一问，一直到2010年4月间，我和我父亲向马建国又提过几次办工作的事，到2010年4月末的一天，马建国在我家跟我和我父亲说，现在能给我办工作了，让我家先拿4万元去办着看，之后在我家就给了马建国4万元，给钱的时候就是我和我父亲、马建国在场，当时没打收条。给钱以后，我和我父亲总是催促马建国工作给办的怎么样了，马建国答复说在积极给办着呢，过了大约5、6个月，马建国跟我说，办工作还需要5万元，2010年10月份左右，也是在我家，当时还是我和我父亲、马建国，我们给了马建国5万元现金，当时没打收条，再后来我和我父亲经常性催马建国，每次他都是说积极在办，直到现在工作没办下来，2013年我们跟马建国说工作不办了，让他退钱，他没退钱，他跟我们说马建国他手里没钱，等有钱了退给我们。当时给马建国的9万元，其中四万我记账本了，那5万元我忘记了，就没记在账本上。
银行查询明细。2010年4月18日郭XX给马建国账号转账人民币4万元。
书证郭X账本。2010年4月末找工作爸给建国4万。
被告人马建国供述。我答应过给我三叔（郭XX）之子郭X办工作，也收了郭XX给我的8、9万元，具体多少我记不清了，后来工作没办成。
6.2010年9月30日、10月30日，被告人马建国虚构与被害人金XX（男，45岁）合伙做生意的事实，两次骗取投资款共计人民币25万元。案发前，金累计追回人民币22.75万元，马实际骗得人民币2.25万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人金XX受骗报案的情况。
（2）被害人金XX陈述。2010年9月中旬，我在我哥金X甲家看到了马建国，（我从小就认识马建国，马建国是我哥金X甲的同事），我们就互相留了一下电话。过了一段时间马建国找我吃饭，我俩在南山的一个饭店吃的饭，马建国说和我合伙做煤场生意，让我拿一部分钱，他拿大部分钱。我就答应了马建国一起合伙做生意，马建国让我拿25万元，他说他投资45万元。过了几天，马建国就让我先给他拿10万元。2010年9月29日，我和马建国在我家签订了合作协议。内容是甲方马建国，乙方金XX，经双方协商同意共同合资做生意约定如下：一、乙方向甲方提供资金25万元。二、甲方每月向乙方提取总利润的30％（计4500元）。三、如经营不善，出现资金亏损由甲方负责。”在协议上马建国还手写了一行字：“甲方将负责一切经济风险”。签完合同后，我就又给了马建国15万元。然后前两个月，马建国每月如数的给我4500元钱，之后我就要和马建国一起去看看煤场，马建国就带我去的兴安台的一个煤场，去了以后马建国就说要把旁边的民房买下来自己才开煤场，就是马建国当时没有煤场，我感觉马建国说话不靠谱，我就跟马建国说要把钱收回来，不合伙做生意了。马建国说暂时还不上我钱，每个月还是给我4500元钱的利息，又给我打了一个欠条，内容是：“今借金XX现金贰拾伍万元整马建国每月还利润4500元整。”之后我们管马建国要钱，马建国就给我利息，一直就没有还过我钱。最后是2013年12月11日，马建国给我写了一个还款计划，内容是：12月20号前还款叁万元整，12月末还清欠款23万元整。计划人马建国。但是到12月末也没有还钱。马建国给了我大约39个月的利息，每月给我4500元钱。
（3）证人吴XX证实。我通过我丈夫金XX认识的马建国，2010年9月中旬的时候，金XX对我说他的朋友马建国要跟他合伙做煤场的生意，我和金XX商量就同意了。马建国让金XX拿25万元。2010年9月30日，我去麓林山的工行，用我的工商银行帐户给马建国的工商银行账户转账10万元；2010年10月30日，我又到工行，用我的账户给马建国的工商账户转账15万元。马建国和金XX写了一个合作协议，大致意思是他两个合伙做生意，金XX出资25万元，马建国每月给金XX4500元利润。后来我发现马建国不像做正经生意的，就打算撤资，就管马建国要钱，马建国当时没钱，就给金XX打了一个借条，大致意思是借金XX25万元，每月给4500元的利息，之后马建国陆续给我和金XX汇了22.55万元。2012年8月份，在我家楼下马建国给了我2000元现金。通过转账和现金共计给了我们22.75万元。而银行查询明细中转款是22.65万元。
（4）银行查询明细。2010年9月30日给马建国的工商银行账户转账10万元；2010年10月30日，我又到工行，用我的账户给马建国的工商账户转账15万元。
（5）银行查询明细及汇款凭条。2012年12月31日，马建国的工商银行账号给吴XX的工商银行转账1万元；2010年12月11日、2011年1月27日、2011年4月2日、2011年6月8日、2011年8月12日、2011年9月21日、2011年10月20日马建国的工商银行账号给吴XX的账号陆续转账共计人民币5.5万元；2011年12月6日、2012年1月21日马建国的工商银行账号给吴XX的工商银行账号两次转账人民币1.5万元；2012年9月3日、2012年9月8日马建国的工商银行账号给吴XX的工商银行账号两次转账人民币5.2万元；马建国陆续给吴XX的农村信用社账号转账共计8.05万元，其中2014年1月11日转账1000元，而被害人妻子陈述转账2000元；2013年6月1日马建国用他的邮政储蓄账号给金XX邮政储蓄账号转款1万元；2014年1月13日马建国的邮政储蓄账号给金XX的邮政储蓄账号转款2000元。
（6）书证退款计划。20号前还款叁万元整，月末还清欠款23万元。计划人：马建国2013年12月11日。卷五（P146）
（7）书证借条。今借金XX现金贰拾伍万元整马建国每月还利润4500元2010年2月1日。
（8）书证保证书。保证8月5日还款壹拾万元整，8月底还款壹拾万元整，十月底还款捌万元整，保证人马建国。（9）书证合作协议。证实金XX向马建国提供资金25万元。
（10）被告人马建国供述。2010年9月中旬，我约金XX吃饭，说要和金XX合伙做煤场生意，让他拿一部分钱，我拿大部分钱。他就答应了和我一起合伙做生意。过了几天，他拿出10万元，之后又给我拿了15万元，两次一共25万元。我们签订了一个合作协议，约定金XX出资25万元和我做生意，每月给金XX4500元的利润。后来金XX不打算和我合作了，想撤资，，我当时没钱就给他打了一个借条，大致意思是借金XX25万元，并且每月给他4500元利息。我通过银行陆续转账给金XX和他妻子吴XX转账22.55万元。
7.2012年1月份至2014年1月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，多次骗取被害人杜XX（男，40岁）人民币570万元。案发前，杜累计追回人民币12.60万元，马实际骗得人民币557.40万元。2014年5月20日，马欲再次诈骗杜人民币22万元，因杜报警未得逞。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
（1）鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人杜XX受骗报案的情况。（2）被害人杜XX陈述。我是做煤炭生意的，马建国在矿务局储运公司上班，十多年前我在矿上拉煤的时候认识的马建国。2012年1月10日马建国就开始陆续管我借钱，借钱的理由是用钱买煤，等煤买完以后还我钱还给我一些利润，当时也没说给我多少利润，等我管马建国要钱的时候，马建国就说钱又投进去了，等煤卖了赚了钱一起给我，然后就接着管我借钱。2012年1月10日通过银行转账30万元；2012年1月20日通过银行转账28万元；2012年7月2日现金12万元；2012年10月31日银行转账8万元；2012年12月3日现金6万元；2012年12月5日现金6万元；2013年2月5日银行转账50万元；2013年3月2日现金10万元；2013年3月30日现金40万元；2013年11月14日银行转账20万元；2013年11月15日现金10万元；2013年12月31日银行转账10万元；2014年1月13日现金10万元；2014年1月23日现金50万元；2014年1月24日现金50万元；2014年2月24日银行转账40万元；2014年3月10日银行转账70万元；2014年3月31日银行转账80万元；2014年4月1日银行转账40万元。马建国给我转账6万元，给我现金3万元，替我给张X甲还利息3.6万元，一共是还我12.6万元。
（3）证人郝XX证实。2014年5月20日，杜XX找杜X甲借钱，郝XX和杜X甲从杜XX处得知钱借给马建国，杜XX说他和马建国合伙做煤炭生意；见到马建国后马建国并不告诉杜XX煤炭卖给谁了，也不能提供结算票据，只是打了欠杜XX570万元并承诺2014年5月30日一次还清的欠条。5月21日，马建国还是让杜XX拿钱，郝XX等人就让杜XX报案了。
（4）证人杜X甲证言证实。内容与郝XX一致。
（5）证人卲XX证言证实。2014年1月24日，卲XX借给杜XX40万元。
（6）证人张X甲证言证实。2014年4月30日，马建国给张X甲转款3.6万元是帮杜XX还的借款利息。
（7）书证欠条。今欠杜XX现金伍佰柒拾万整（5700000，00元）欠款人马建国2014年5月20日此款于2014年5月30日一次性还清。卷三（P120）
（8）书证杜XX账本。证实杜XX借给马建国450万元。
（9）书证汇款凭证。证实2014年4月1日、2014年3月31日杜XX分别给马建国汇款40万元、80万元，共计120万元。
（10）工商银行查询明细。证实杜XX通过工商账号给马建国共计汇款308万元。马建国给杜XX汇款共计6万元。
（11）借款及抵押合同复印件、房地产抵押典当循环借款合同复印件。证实杜XX借款335万元。
（12）被告人马建国供述。我2012年向杜XX借钱做生意，并承诺挣钱了会给杜XX好处，并给杜XX打过三张收条，一张欠款570万元的欠条；我看了杜XX的账本，这个帐本是对的。杜XX说共分19次给我拿了570万元，他自己记账，他说总数是570万元是对的。当时我把钱借到手后没有找到合适的商机，赶上债主找我要钱，我就把借杜XX的钱都陆续还账。我通过银行还杜XX9.6万元，还现金8.4万元，累计还款18万元。
8．2012年3月份、6月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次共计骗取被害人牛X甲（男，45岁）人民币30万元。案发前，牛累计追回人民币12.20万元，马实际骗得人民币17.80万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人牛X甲受骗报案的情况。
被害人牛X甲陈述。我认识马建国很多年了，2012年3月份的时候，马建国到我单位找我，说他要发煤钱不够，向我借10万元钱，6个月之后还，当时说给我每个月3000元利息。我同意了，马建国给我一个卡号，打了一张10万元钱的欠条。第二天我妻子李X在新南工商银行给马建国汇了10万元。然后给了三个月的利息，到2012年6月份，马建国到我单位找我，还要借20万元，说每个月共给我1.1万元的利息，到2012年年末还我这20万元钱，我答应了马建国又给我打了一个20万元的欠条，第二天我妻子还是在新南的工商银行给马建国汇了20万元。之后给了我一个月的利息1.1万元。一直到2013年12月13日我找马建国要钱，马建国还不上，承诺在2013年年末还，我让马建国重新打了个条。内容是今欠牛X甲现金叁拾伍万元整，2013年底还清，还款人马建国。马建国共通过银行转账给我12.2万元。另外给过我现金6万元，这6万元是2012年6月24日，马建国来我单位，管我借6万元钱买煤泥，我答应了，就通过银行账号给马建国的工商账号转账6万元。后来马建国陆续还给我6万元现金。
证人李X证言证实。2012年3、6月份，马建国向牛X甲借款30万元，还款12.2万元，还欠17.8万元。
书证欠条。今欠牛X甲现金叁拾伍万元整，2013年底还清，还款人马建国，2013年12月13日。
银行查询明细。证实马建国共计给牛X甲转账12.2万元。2012年6月24日牛X甲给马建国的账号转款6万元。
被告人马建国供述。我和牛X甲认识多年，2012年3月份，我去牛X甲单位找他借钱做煤炭生意，两次共借30万，每月给他1.1万元的利息。后来没还清钱，就在2013年给牛X甲打了个本金加利息共35万元的欠条，到现在我也没还清。我陆续通过银行给牛X甲转账12.2万元，另外我还了7、8万元的现金，所以我还了20万元左右，还欠他10万元。
核实情况说明：马建国供述从牛X甲处拿钱30万元，给牛X甲转账还款12.2万元，给牛X甲现金7、8万，共计20万元。因马建国供述其记不清还牛X甲钱的来源，从马建国的银行账号又无法看出还牛X甲钱的来源，故未核实上马建国还牛X甲钱的来源。向阳公安分局刑警大队。
9．2012年7月份至12月份，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，三次共计骗取被害人董XX（男，57岁）人民币80万元。案发前，董累计追回人民币33.30万元，马实际骗得人民币46.70万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
被害人董XX陈述。我跟马建国是朋友关系，2012年7月份，马建国管我借钱做煤炭生意，并说挣钱后会给我一定的利润，考虑到他在矿务局销售公司上班，做煤炭生意有便利条件，我就答应了。2012年7月13日，我和马建国到中国银行站前支行我从我取了20万元给了马建国，马建国给我打了一个欠我20万元的欠条；2012年7月26日，我又在该行取了30万元，给了马建国，马建国给我打了一个欠我30万元的欠条；2012年12月27日，我在该行又取了30万元给马建国了，马建国给我打了一张欠我30万元的欠条。这样我一共借给马建国80万元。后来马建国陆续通过银行转账还了我33.3万元。
书证欠条三张。证实马建国欠董XX80万元整。
银行客户回单。证实董XX三次取款共计80万元。
银行查询明细及汇款凭证。证实马建国通过银行共计给董XX汇款33.3万元。
被告人马建国供述。2012年左右，我向董XX借钱做生意，并答应给他一定的利润，但没有约定利润的具体数额，董XX答应了，就借给我80万元。后来我通过银行转账给董XX转账33.3万元。
10．2012年7月6日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人邓XX（男，49岁）人民币30万元。案发前，邓累计追回人民币13万元，马实际骗得人民币17万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人邓XX受骗报案的情况。
（2）被害人邓XX陈述。我经常去储运公司办事和马建国就认识了。2012年7月初，马建国跟我说做煤粉生意，管我借30万元，马建国说当时每吨煤粉能挣30、40元，挣钱之后分我一半，我也没问到底能挣多少钱，就答应把钱借给马建国。2012年7月6日，我让我爱人郭X乙去工商银行东山支行给马建国工商银行账号622208090600020xxxx转账30万元，马建国说他用三个月，但是过了两个月，我打听马建国没有发煤，我就觉得上当了，就让马建国给我补打了一个欠我30万元的欠条，后来我经常管马建国要钱，马建国陆续给我转账3.5万元，给我爱人转账7.5万元，给我2万元现金，一共还我13万元，剩下17万元没有给我。
（3）银行查询明细及汇款凭证。2012年郭X乙工商银行账号给马建国账号转款30万元；马建国给郭金春陆续转款7.5万元；马建国陆续给邓XX转款3.5万元。
（4）被告人马建国供述。邓XX经常去储运公司办事，时间长了就认识了。2012年7月初，我管邓XX借30万元做煤粉生意，我说每吨煤粉能挣30、40元，挣钱之后分邓XX一半，他就答应把钱借给我了。2012年7月6日，邓XX给我的工商银行账号转账30万元，我说用三个月，两个月之后，我给邓XX补打了一个欠他30万元的欠条，后来我陆续给邓XX和他妻子郭金春13万元，还欠邓XX17万元。卷十（P53-55）
11．2012年8月22日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，骗取被害人谭XX（男，45岁）人民币50万元。案发前，谭累计追回人民币35.60万元，马实际骗得人民币14.40万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
鹤岗市向阳区公安分局接受被害人刑事案件登记表及书面被害报告：证实被害人谭XX受骗报案的情况。
被害人谭XX陈述。我跟马建国是朋友，2012年8月20日，具体时间我记不清了，我在矿务局销售处储运科马建国办公室和马建国聊天，马建国说现在有渠道倒腾煤，但是资金不够，问我有没有50万元。我跟他说我可以找人帮你借钱。但是钱有利息，一个月1.5分的利息，马建国说如果我借给他50万元，他半年后除了还给我50万元的本金和每个月1.5分的利息，还会给我一些分红。我当时说考虑一下，回到家和家人商量后决定把钱借给马建国。2012年8月22日，我让我妻子付X拿我二姨黄X的银行卡。我爱人付X和马建国一起去银行给马建国转了50万元，之后马建国给我妻子付X打了一个50万元的收条。马建国通过银行转账给我25.6万元。2013年2月下旬，在鹤岗市地税局门口，马建国给了我10万元现金。一共给了我35.6万元。
书证收条。今收到谭XX现金伍拾万元整马建国2012年8月22日。
银行查询明细。2012年8月22日黄X的工商银行账号给马建国卡号转账50万元。马建国的陆续给谭XX的工商银行账号转账25.6万元。
被告人马建国供述。2012年8月20日，具体时间我记不清了，谭XX来找我，我们聊天过程中，我说我现在有渠道倒腾煤，但是资金不够，我问谭XX有没有50万元。谭XX说可以找人帮我借钱。但是钱有利息，一个月1.5分的利息，我说如果借给我50万元，我半年后除了还给你50万元的本金和每个月1.5分的利息，还会给你一些分红。当时谭XX并没有答应下了。2012年8月22日，谭XX的妻子付X和我一起去银行给我转了50万元，之后我给谭XX的妻子付X打了一个50万元的收条。我通过银行转账给谭XX25.6万元。2013年2月下旬，在鹤岗市地税局门口，我给了谭XX10万元现金。这样一共还给了谭XX35.6万元，还欠谭XX14.4万元。我拿谭XX的钱给别人转账30.1万元，其他钱的去向我记不得了。
12．2012年11月19日、12月24日，被告人马建国虚构做生意需要资金的事实，两次共计骗取被害人吴XX（男，52岁）人民币40万元。案发前，吴累计追回人民币16万元，马实际骗得人民币24万元。
上述事实有经庭审举证、质证的检察机关出具的证明材料予以证实，本院予以确认：
被害人吴XX陈述。2013年6、7月份的时候，马建国管我借钱做煤炭生意，反反复复说了好多次。我说我没钱，得出去借，马建国说出去借也行，挣钱之后不能亏待我，我就在我朋友杜X丙那里借了20万元，杜X丙向马建国提供的银行账号里转账20万元。我又从我朋友焦XX那里借了20万元，焦XX给马建国转账20万元。马建国前后一共还了我16万元，其中马建国给我和我妻子刘X转账10万元，给焦XX转账5万元（我借焦XX20万元），给李X甲转账1万元（我借李铁钢2万元）。
（2）证人杜X丙证言证实。2012年11月19日，我朋友吴XX找我说跟一个叫马建国的朋友做点煤炭生意，要跟我借20万元，我就答应了。我用我的工商银行账号给马建国的账号转账20万元。
证人焦XX证言证实。2012年12月24日，我朋友吴XX找我说，他要跟他朋友马建国做点煤炭生意，管我借20万元，我就答应了。我用我的农行银行账号给马建国的农行账号转账20万元。2013年3月22日，马建国通过银行转账给我转了5万元，这是马建国还吴XX的钱，吴XX让马建国直接打到我账户，就相当于吴XX换给我的钱。
（4）证人李X甲证言证实。我之前借给吴XX2万元，其中1万元是吴XX给我的现金，另外1万元是吴XX让马建国给我汇的。
书证欠条。证实马建国欠吴XX钱的事实。
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违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
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（三）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
\'},{法条名称:\'第六十七条第一款\',法条内容:\' 第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
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第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
\'},{法条名称:\'第七十二条第一款\',法条内容:\' 第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
\'},{法条名称:\'第七十三条第一款\',法条内容:\' 第七十三条
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
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第七十六条
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第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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