山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1202刑初107号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人朱某甲,男，1963年5月30日出生，汉族，高中文化，山东某某投资咨询有限公司法定代表人，莱芜市莱城区羊里镇人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月2日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。
辩护人朱文举，山东鲁中环宇律师事务所律师。
被告人朱某乙,男，1970年3月12日出生，汉族，初中文化，山东某某投资咨询有限公司总经理助理，莱芜市莱城区羊里镇人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月2日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。
辩护人李利，山东吏朔律师事务所律师。
辩护人李燕华，山东吏朔律师事务所律师。
被告人王某某，男，1948年12月28日出生，汉族，初中文化，山东某某投资咨询有限公司寨里分公司经理，莱芜市莱城区寨里镇人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月10日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。
辩护人张新军，山东鲁浩律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉[2016]106号起诉书指控被告人朱某甲、朱某乙、王某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2016年3月21日受理后，莱芜市莱城区人民检察院于2016年9月17日以莱城检公刑追诉[2016]2号追加起诉决定书指控被告人朱某甲有遗漏犯罪事实向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员李冉、玄振华出庭支持公诉，书记员谢亚明出庭履行职务，被害人（诉讼代表人）聂某某、潘某某、李某某、被害人张某2、吕某委托代理人纪荣利（山东圣宏律师事务所律师）、被告人朱某甲及辩护人朱文举、被告人朱某乙及辩护人李利、李燕华、被告人王某某及辩护人张新军到庭参加诉讼。本案审理期间，经莱芜市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，
1、被告人朱某甲在山东某某投资咨询有限公司未取得吸收公众存款业务资格的情况下，先后在寨里镇、大王庄镇、羊里镇等地成立分公司，伙同被告人朱某乙，聘请被告人王某某等人分别担任各分公司经理，自2014年7月至2015年6月间，通过散发宣传册、手提袋、口口相传等多种形式进行宣传，并许诺支付月息1.35%（存期一年）、1.2%（存期半年）以吸收存款，先后向寨里、羊里、大王庄、杨庄、张家洼等乡镇的张某2、毕某、张某3、赵某等195名不特定群众非法吸收存款人民币642万元，造成人民币488万元不能偿还，其中，朱某乙、王某某所在的寨里分公司向117名不特定群众非法吸收公众存款人民币406万元，截至案发尚有95名群众人民币361万元不能偿还��
2、被告人朱某甲自成立山东某某投资有限公司以来，在未取得吸收公众存款业务资格的情况下在互联网上设立“真诚贷”P2P投资理财平台，通过广告宣传、以支付高息为诱饵，自2014年7月开始骗取全国各地百余名投资者进行线上投资。至2015年6月案发尚有李某1等39名投资人共计人民币91.094462万元直接损失到期无法偿还。
另外，投资人姜某、孙某、李某某、邵某、盖某某尚有投资款共计人民币38.28万元到期无法偿还。[追加起诉的犯罪事实]
就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了勘验检查笔录、审计报告、被害人聂某某等人的陈述及被告人朱某甲、朱某乙、王某某的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人朱某甲、朱某乙、王某某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被害人（诉讼代表人）聂某某等人提出的意见是，我们认为应以诈骗罪从重处罚。
被害人张某2、吕某委托代理人纪荣利提出的意见是，要求对被告人从重处罚，并责令被告人退赔被害人损失，对赃款购买的车辆予以追缴。
被告人朱某甲对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人朱文举提出的辩护意见是，对罪名无异议，被告人朱某甲系自首；其因为法律认识或管理的失误走上犯罪道路，主观恶意不深；犯罪后能坦白交待罪行，并自愿偿还债务。建议对其从轻处罚。
被告人朱某乙对指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人李利提出的辩护意见是，对罪名无异议，朱某乙构成一般立功表现；朱某乙没有直接参与公司的吸收公款、发放贷款业务，无法预见放贷的风险问题；朱某乙当庭认罪。建议对其从轻处罚。
被告人王某某对指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人张新军提出的辩护意见是，对罪名无异议，王某某系自首；是在朱某甲、朱某乙的诈骗下走上犯罪道路，主观恶性较小；愿意退赔被害人损失。建议对其从轻处罚。
经审理查明，1、被告人朱某甲在山东某某投资咨询有限公司未取得吸收公众存款业务资格的情况下，先后在寨里镇、大王庄镇、羊里镇等地成立分公司，伙同被告人朱某乙，聘请被告人王某某等人分别担任各分公司经理，自2014年7月至2015年6月间，通过散发宣传册、手提袋、口口相传等多种形式进行宣传，并许诺支付月息1.35%（存期一年）、1.2%（存期半年）以吸收存款，先后向寨里、羊里、大王庄、杨庄、张家洼等乡镇的张某2、毕某、张某3、赵某等195名不特定群众非法吸收存款人民��642万元，造成人民币488万余元不能偿还，其中，朱某乙、王某某所在的寨里分公司向117名不特定群众非法吸收公众存款人民币406万元，截至案发尚有人民币360余万元不能偿还。
2、被告人朱某甲自成立山东某某投资有限公司以来，在未取得吸收公众存款业务资格的情况下在互联网上设立“真诚贷”P2P投资理财平台，通过广告宣传、以支付高息为诱饵，自2014年7月开始吸引全国各地百余名投资者进行线上投资。至2015年6月案发尚有李某1等44名投资人共计人民币129万余元直接损失到期无法偿还。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、证人刘某的证言，证实朱某甲系刘某的叔伯姐夫，二人之间有很多经济往来，自2013年开始，两人因民间借贷而互相担保，朱某甲的资产有山东莱芜超力液压机械有限公司，还有个山东某某投资咨询有限公司，网上��叫真诚贷，在寨里、大王庄、羊里镇有分公司，该平台和刘某的赢城创投基本是一个模式。
2、证人胡某（山东某某投资咨询有限公司寨里分公司员工）证言，证实2014年2月，胡某到该公司工作，公司经理是王某某，王某某的儿子王某1负责开车，李媛媛是公司会计，胡某是公司内勤，该公司的业务是由业务员通过亲朋好友口口相传融资，公司和投资人签订一份委托投资理财协议书，注明投资本金，并出具对接理财单，上面注明了本息金额，利息比银行高，很多人到公司咨询，王某某信用高，通过向朋友介绍，很多人都知道了，寨里分公司大概有不到200人投资，金额三四百万，具体数字都在公司电脑上，投资人将投资款给王某某，王某某再转账给总公司老板朱某甲，融资后，资金都交给了朱某甲，由朱某甲放贷。
3、证人王某1（王某某之子）的证��，证实2014年12月份，朱某乙给王某1打电话，称王某某在某某公司寨里分公司当经理，让王某1过来帮忙，同年12月9日寨里分公司开业，王某1到了该公司工作，当天发放了很多某某公司的名片、利率表和宣传单，王某1每月领3000元工资，负责和王某某到处跑跑，接送对接资金托管凭证，有时客户给王某1钱，王某1到银行存上，公司有两个会计李媛媛和胡某，二人负责出单，朱某乙负责协调处理不了的事，经常住在公司，因为王某某之前在保险公司干过，有很多客户，朱某乙让王某某把客户都拉过来，客户资金收到分公司后，分公司给客户开具对接资金托管凭证，并同客户签订委托投资理财协议书，然后就将收到的钱当天存到朱某甲的存折内，如果当天存不到朱某甲的存折内，就在第二天从王某某或者王某1的存折上转到朱某甲名下，存根和委托协议由会计保管，一般情���下，由朱某甲一个月到公司将存根和投资理财协议收回存放到总公司。某某公司印制了宣传纸、手提袋、挂历、水杯，宣传纸上都写明了投资利率，利率是朱某乙和朱某甲指定的，寨里分公司成立时，朱某乙买了五十袋大米，规定只要客户存一万元就可以奖励一袋大米、手提袋和水杯。业务员的报酬是拉到公司一万元提成50元，朱某乙提成万分之五。到公司投资的人有王某某以前的客户、亲戚、朋友等，都是通过你传我、我传他，大约一共有100多户，共计投资四百三四十万。朱某甲名下有超力液压机器厂，设备、地皮、厂房等资产，朱某乙没有资产，某某公司还有一个网上平台，由朱某甲和朱某乙操作。
4、证人王某2（山东某某投资咨询有限公司员工）的证言，证实王某2在某某公司网上平台“真诚贷”主要负责放贷款，放贷的资金主要来自平台上吸收来���钱，贷款利息是朱某甲定的，王某2放出了三笔贷款，一笔是范某使用的，共使用了两次，一次10万元、一次70万元，其中10万元已经偿还了，70万元中可能也偿还了一部分；一笔是王某使用的20万元，该笔款项已经归还；一笔是刘某使用的5万元，该笔款项也归还了。
5、证人吕某1（山东某某投资咨询有限公司羊里分公司的员工）的证言，证实朱某甲找吕某1的父亲吕某2到羊里分公司负责，但因吕某2忙不过来，后吕某1到了该公司上班，该公司的经营模式就是线上线下融了钱再放钱，吕某1找了自己的亲戚朋友到公司里存钱，该公司主要是通过发放宣传册、投资利率宣传页进行宣传，投资人是签订对接资金托管凭证、委托投资理财协议书，吕某1将融来的资打到朱某甲的账户上，接资金托管凭证存根和委托投资理财协议书也要交给朱某甲。吕某1自己及其父亲吕某2、母亲等亲属也在羊里分公司投资。
6、证人吕某2的证言，证实内容同吕某1的证言。
7、证人解某（山东某某投资咨询有限公司业务员）的证言，证实陈俊华介绍解某到某某公司干业务员，朱某甲曾给解某拿来了某某公司的营业执照、验资报告、宣传册，后解某在该公司存了1万元，并联系亲戚朋友到该公司存钱，解某联系了20户，大约30余万元存款，都交给公司。
8、证人张某1（山东某某投资咨询有限公司员工）的证言，证实张某1系公司客服，负责线上业务，在平台上发标、跟客户在QQ上沟通投资情况等。公司系朱某甲说了算，业务就是通过线上平台从全国各地融资再往外放贷，另外就是线下以公司名义向莱芜本地人员融资再往外放贷，线上平台叫真诚贷，负责人是朱向新和孙树霞，二人负责线上标的的制作和资金的支配，网上的发标���是虚假的，通过在P2P网站上发帖子、冒充客户从QQ群拉客户，平时平台的维护是朱向新，后台能有权利进入的是朱向新、孙树霞、刘娜和刘媛媛，2015年2月朱向新夫妻离开之后，由王继发负责制作标的。
9、证人谷某（山东某某投资咨询有限公司员工）的证言，证实某某公司是由朱某甲负责，孙树霞负责银行转账或者支出，业务员有赵淑芬、陈俊华，负责放贷的是王继发、朱思礼，会计陈燕，还有客服人员亓某1、张某1、冯延平、李媛媛、刘娜，羊里分公司有吕某1和其对象，寨里分公司的人姓王，该公司有两种经营模式，一种是线上平台，另一种是线下吸收存款，以公司名义向莱芜本地人员融资再放贷。公司客户的钱都由朱某甲支配，公司的卡都在朱某甲处，公司最大的一笔放款就是转给一个叫范某的人70万元。
10、证人亓某1、马某、亓某2、周某（均系山东某某投资咨询有限公司员工）的证言，证实内容同张某1、谷某的证言。
11、证人朱某的证言，证实朱某曾于2014年8月从山东某某投资咨询有限公司借款2万元，期限一个月，利息七分，同年10月21日，朱某已将上述本息均通过银行转账返还朱向新，但借条一直没有拿回来。
12、证人范某的证言，证实2014年8月，范某通过朱某甲从某某公司借款10万元，后又从某某公司借款70万元，另外范某还通过王某2从他人处借款20万元，与某某公司无关，上述90万元都写在了某某公司的借款合同内，范某归还大约一半的某某公司的借款，并提供相应收到条等予以证实，其他的款项均未归还。
13、被害人张某2、毕某、张某3、赵某等195人的陈述、对接资金托管凭证、委托投资理财协议书等，证实山东某某投资咨询有限公司通过发放宣传单、口口相���等的方式向社会不特定的人募集资金，致被害人遭受数额不等的损失，线下被害人共计195人，实际损失是488万余元。
14、被害人李某1等44人的陈述、报案材料、网站平台投资交易界面、银行交易明细、刑事附带民事起诉状等，被害人李某1等人提供在“真诚贷”的账户总额等账户信息（包括账户名、充值、提现等记录）、转账汇款记录、支付宝截图等书证，证实被告人朱某甲通过线上投资平台吸收公众存款的情况。
15、勘验检查笔录，证实2015年7月5日莱芜市公安局网安支队依法对山东某某投资咨询有限公司寨里分公司办公室内电脑进行了勘验取证。
16、企业登记信息、营业执照、税务登记证等，证实山东某某投资咨询有限公司成立于2014年7月4日，注册资本3000万元，实收资本1000万元，法定代表人朱某甲，股东和发起人均系朱某甲一人。��司经营范围是投资信息咨询、投资理财信息咨询服务、商务信息咨询服务等。
17、山东某某投资咨询有限公司及各分公司工资表、考勤表、非法吸存名单等，证实山东某某投资咨询有限公司及各分公司员工的工资及线下非法吸收群众存款的投资人名单、投资数额等相关情况。
18、银行交易明细，证实公安机关通过调取朱某甲、朱某乙、王某某、山东某某投资咨询有限公司、朱向新、王某1、孙树霞等人的账户，反映涉案非法吸存款项的流向情况.
19、借款合同、借条等，证实朱超、马某等人向山东某某投资咨询有限公司借款的情况，即该公司从线上、线下所吸收的款项放贷的情况。
20、汇潮支付公司支付交易明细，证实山东某某投资咨询有限公司真诚贷在易生公司开户后与投资人进行交易的情况。
21、山东某某投资咨��有限公司宣传册、广告页等照片，证实山东某某投资咨询有限公司通过发放宣传册、广告页等，以高息为诱饵，向不特定公众吸收存款的事实。
22、审计报告及被害人损失额统计表，证实山东某某投资咨询有限公司2014年7月至2015年6月期间累计与195名客户签订《委托投资理财协议书》，出资本金共计642.95772万元，退资本金154.5390万元。
其中与九名寨里分公司的业务员有关的投资人有117名，出资本金共计406.33972万元，退资本金45.5490万元。
根据线上被害人汪某出具的部分真诚贷被害人统计表，真诚贷39名被害人的存款无法归还，造成实际损失共计91万余元；补充侦查期间，被害人姜某、孙某、盖金明、李某2、邵某邮寄了其向真诚贷投资的相关书证，姜某的损失资金数额为47942.23元、孙某的损失资金数额为300727.19元、盖金明的损失资金数额为6233.67元、李凤崎的损失资金数额为25431.41元、邵某的损失资金数额为2444.74元。综上，真诚贷累计造成44名被害人非法吸收存款，实际损失共计129万余元。
23、发破案经过说明、受案登记表，证实该案由被害人张某2于2015年6月16日报案至莱芜市公安局经济犯罪侦查支队，该局于同年6月29日以非法吸收公众存款罪立案，同年6月16日下午，王某某到公安机关反映情况，同年6月17日，朱某甲主动到公安机关投案，同年6月18日、7月17日，朱某乙、王某某分别经电话通知后主动到公安机关投案。
24、户籍证明，证实被告人朱某甲、朱某乙、王某某的年龄等情况。
25、被告人朱某甲、朱某乙、王某某的供述，其供述与以上证据相互印证一致。
以上证据，均经当庭质证核实。
本院认为，被告人朱某甲、朱某乙、王某某违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人朱某甲、朱某乙、王某某自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法均可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人朱某乙如实供述同案犯的犯罪事实，不构成立功。辩护人关于被告人朱某乙系立功的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2021年1月1日止��罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
被告人朱某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2020年1月1日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月10日起至2020年2月9日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）。
二、责令被告人朱某甲、朱某乙、王某某退赔陶化莲等被害人经济损失人民币3607907.2元（名单附后表一）；责令被告人朱某甲退赔杨庆文等被害人经济损失人民币1276280元（名单附后表二）���责令被告人朱某甲退赔张明阳等被害人经济损失人民币1293723.24元（名单附后表三）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
审 判 员 崔方君
人民陪审员 张瑞亮
二〇一六年十二月十六日
书 记 员 亓 华
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所���的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
表一：被告人朱某甲、朱某乙、王某某共同退赔被害人损失名单（线下莱芜；单位元）
陶化莲
36000
吕某
100000
白振爱
40000
毕会玲
127000
毕延孝
10786
马翠兰
16000
边鹏
20000
曹发云
10000
曹洪东
20000
曹洪学
40000
陈爱红
17000
崔维珍
26000
段明范
20000
高翠莲
7000
巩其顺
29900
巩其松
8600
郝小美
120000
贾丛义
11000
贾洪德
10000
景爱新
50000
李传才
46200
李顺清
23000
李玉河
16000
李贞武
63000
梁俊安
35300
刘德翠
13600
刘冠海
100000
刘冠祥
61600
刘洪林
21600
刘延美
5400
卢俊玲
27000
卢士杰
30000
吕福祯
10000
吕兰香
7200
吕效爱
30000
孟宪英
57900
聂帅琪
8000
聂某某
48600
亓同武
20000
苏冬梅
10000
苏桂生
10000
苏将社
10000
��将业
20000
苏美之
73500
苏西斌
39000
苏增芳
20800
苏增会
60000
孙洪霞
10000
孙坤元
3800
孙树峰
10000
孙树一
46400
孙树玉
24000
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