福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0802刑初309号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人许泽伟，男，1990年3月6日出生于福建省惠安县，汉族，初中文化，农民，住龙岩市新罗区。2008年3月10日因犯敲诈勒索罪被本院判处有期徒刑六个月；2014年10月28日因犯招摇撞骗罪、敲诈勒索罪被本院判处有期徒刑一年三个月，2015年4月23日刑满释放。因本案于2016年9月5日被刑事拘留，同年9月26日被执行逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
辩护人葛凯，福建岩风律师事务所律师。
辩护人廖天财，福建岩风律师事务所实习律师。
福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉［2017]277号起诉书指控被告人许泽伟犯诈骗罪，于2017年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙岩市新罗区人民检察院指派检察员邱丽艳出庭支持公诉，被告人许泽伟及其辩护人葛凯、廖天财到庭参加诉讼。现已审理终结。
新罗区人民检察院指控：1、2014年3月中旬，被告人许泽伟通过龙岩kk网认识刘某，并谎称毕业于集美大学，家境优越，骗取刘某的信任，并确立男女朋友关系。后被告人许泽伟编造了要购买奥迪车、走私车等缘由，骗取刘某人民币224640元。事后，被告人许泽伟归还刘某人民币23000元。
2、2015年5月下旬，被告人许泽伟在龙岩市新罗区西陂街道西山村嘉和超市认识蒋某1，并谎称家人在闽西交易城经营生意，骗取了蒋某1的信任，并确立男女朋友关系。2015年7月，被告人许泽伟为了进一步骗取蒋某1的信任，雇佣了保姆张某3，并认张某3为其干妈，并谎称张某3是其母亲且在上海有泡沫公司的股份。期间，被告人许泽伟谎称政府内部投资项目可投资、可以安排蒋某1进卷烟厂上班要走关系花钱等缘由骗取蒋某1人民币115.6万元。事后，被告人许泽伟归还蒋某1人民币6.6万元。
3、2016年4月，被告人许泽伟在龙岩kk网认识了邱某1，后被告人许泽伟化名林亮，并谎称是拆迁户、父母经商，骗取了邱某1信任，确立了男女朋友关系。后被告人许泽伟谎称投资资金盘可以赚取高额回报等缘由骗取邱某1人民币39000元。
4、2016年6月初，被告人许泽伟在龙岩kk网上认识张某1，后被告人许泽伟化名“张洋”与张某1谈朋友，并谎称叔叔在银监会工作，能通过内部操作进行信用卡积分兑换现金，可以进行投资为由骗取张某1信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取人民币106993元。
5、2016年7月，被告人许泽伟在龙岩KK网认识了钟某，后被告人许泽伟化名“邱伟”与钟某交往并确立了男女朋友关系。后被告人许泽伟谎称进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由骗取钟某信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取钟某人民币42702元。
6、2016年7月，被告人许泽伟认识了段某，并化名“林亮伟”同段某交往。后被告人许泽伟谎称可以进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由，骗取被害人段某信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取段某人民币47934.2元。
7、2016年8月，被告人许泽伟在龙岩kk网认识了黄某1，后被告人许泽伟化名“邱伟”与黄某1谈朋友，并谎称进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由，骗取黄某1信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取人民币110085元。
上述事实，有被告人许泽伟的户籍证明、刑事判决书等书证；证人刘某、蒋某1、邱某1、张某1、钟某、段某、黄某1、张某2、陈某1、陈某2、黄某2、江某、易某等人的证言；被告人许泽伟的供述和辩解；龙岩市公安局新罗分局制作的辨认笔录等证据证实。公诉机关认为被告人许泽伟以非法占用为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物1727354.2元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许泽伟在刑满释放后五年之内又故意犯罪，是累犯，应当从重处罚。
被告人许泽伟对起诉书指控的第4、5、7起犯罪表示无异议，但不承认起诉书指控的其他犯罪事实，辩称其没有骗刘某其是集美大学毕业，其是向刘某借款，不是诈骗；蒋某1的钱是拿来投资的，其也有写借条，事后归还了21万元。其向邱某1借款的是24000元，借款也已经还给她了，不构成诈骗。其没有谎称是拆迁户，段某的钱也不是其借的，是其朋友借走的。
辩护人提出以下辩护意见：一、被告人许泽伟与刘某的借款224640元不能定为诈骗，双方是民间借贷关系，且案发后经过法院调解，被告人许泽伟归还借款26100元。二、被告人许泽伟与蒋某1之间的相处并不存在骗婚情形，被告人许泽伟当时是单身状态，双方是民间借贷关系而不是诈骗。三、被告人许泽伟不具有欺骗邱某1的主观故意，邱某1也无法说清具体被骗的金额，不具备诈骗罪的构成要件。四、不能证实被告人许泽伟刷了段某的信用卡23350元，同时双方有借条，该部分也不能作为诈骗罪认定。五、认为对起诉书认定的第4、5、7起犯罪中的259780元作为本案被告人许泽伟的全部犯罪金额认定，对于其他部分指控则不能认定。
经审理查明：
1、2015年5月下旬，被告人许泽伟在龙岩市新罗区西陂街道西山村嘉和超市认识蒋某1，并谎称家人在闽西交易城经营生意，骗取了蒋某1的信任，并确立男女朋友关系。2015年7月，被告人许泽伟为了进一步骗取蒋某1的信任，雇佣了保姆张某3，并认张某3为其干妈，并谎称张某3是其母亲且在上海有泡沫公司的股份。期间，被告人许泽伟谎称政府内部投资项目可投资、可以安排蒋某1进卷烟厂上班要走关系花钱等缘由骗取蒋某1人民币1156000元。事后，被告人许泽伟归还蒋某1人民币66000元。
2、2016年4月，被告人许泽伟在龙岩kk网认识了邱某1，后被告人许泽伟化名“林亮”，骗取了邱某1信任，确立了男女朋友关系。后被告人许泽伟谎称投资资金盘可以赚取高额回报等缘由骗取邱某1人民币24000元。
3、2016年6月初，被告人许泽伟在龙岩kk网上认识张某1，后被告人许泽伟化名“张洋”与张某1谈朋友，并谎称叔叔在银监会工作，能通过内部操作进行信用卡积分兑换现金，可以进行投资为由骗取张某1信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取人民币106993元。
4、2016年7月，被告人许泽伟在龙岩KK网认识了钟某，后被告人许泽伟化名“邱伟”与钟某交往并确立了男女朋友关系。后被告人许泽伟谎称进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由骗取钟某信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取钟某人民币42702元。
5、2016年7月，被告人许泽伟认识了段某，并化名“林亮伟”同段某交往。后被告人许泽伟谎称可以进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由，骗取被害人段某信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取段某人民币25250元。
6、2016年8月，被告人许泽伟在龙岩kk网认识了黄某1，后被告人许泽伟化名“邱伟”与黄某1谈朋友，并谎称进行操作信用卡积分兑换现金，可以进行投资等缘由，骗取黄某1信任，并以信用卡套现，申请网络贷款等形式骗取人民币110085元。
另查明，2016年9月4日上午，龙岩市公安局新罗分局刑侦大队民警在西陂街道书面传唤被告人许泽伟到案。
上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证实：
1、到案经过，证实2016年9月4日上午，龙岩市公安局新罗分局刑侦大队民警在西陂街道书面传唤被告人许泽伟到案。
2、户籍证明，证实被告人许泽伟的身份情况。违法犯罪前科查证经过、前科刑事判决书、刑满释放证明，证实被告人许泽伟的前科情况。2014年10月28日因犯招摇撞骗罪和敲诈勒索罪被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元。
3、商铺刷卡地址及商铺个体工商户登记信息，证实被告人许泽伟在相关商铺刷卡的情况。
4、借款合同复印件，证实被告人许泽伟于2014年3月11日书写向刘某借款23万元，约定于2014年5月11日归还。
5、借条复印件，证实许泽伟向刘某借款23万元，落款日期2014年3月11日。
6、刘某的建设银行和工商银行交易明细及银行卡复印件，证实刘某的建设银行卡及工商银行卡的刷卡情况。
7、刘某兴业银行对账单，证实该卡的刷卡情况。
8、民事调解书，证实2014年11月3日，经本院调解，确认许泽伟欠刘某本金230000元，并分期归还。
9、证人刘某的证言及辨认笔录，证实2014年3月中旬，一个自称叫许泽伟的男子与其网上认识，他自称毕业于集美大学，修的是心理学、法律；主要工作是帮助他父亲干活，他父亲是开担保公司的也是六合彩的庄家。他母亲做生意，住在上海，家住尚品国际，是拆迁户。在2014年3月16日晚许泽伟以谈恋爱的名义约其散步，他说要换奥迪车为由向其借信用卡急用。其就把工商银行信用卡（卡尾号是7676、额度5万）给了许泽伟，其给许泽伟的工商银行卡的5万元被许泽伟刷完之后，他把信用卡给其，让其打电话给工商银行信用卡中心提高额度到10万。3月19日，许泽伟又以有人向他借钱，向其借了兴业银行信用卡（卡号27×××14、额度3万），这张卡也被他刷空了，被他刷了28836元，这张卡一直没有还其，后来其把这张卡挂失了。3月20日，其还给了许泽伟5000元现金。3月底，许泽伟说因为他的钱没有回来，其的工商银行卡刷的钱可能没有办法还进去，骗其去宜信惠贷款还信用卡。贷款的钱到其的建设银行卡（卡号00×××73）上，其的建设银行卡已经被许泽伟拿走了，具体数额其不清楚，合同上除去手续费能拿到的是55020.63元，实际金额是6.24万元（含手续费）。后许泽伟又怂恿其向朋友借钱，其就从朋友中借了2万元给了许泽伟，还有其给许泽伟现金15000元。3月底，其买了一部苹果5S,许泽伟说苹果5S不好用，拿去卖掉给其买部苹果6。其又将手机给了许泽伟，他拿去后就没有还其。4月9日，许泽伟说去厦门处理事情钱不够，借了其的工商银行卡，其把工商银行卡给他，他又把工商银行的10万额度刷完了。5月，许泽伟说要到漳州市要债要拍照，又把其的苹果mini骗走。
综上，其总共被骗218856.63元，还有其的苹果5S的16G手机及16G黑色苹果IPADmini。后来，其知道许泽伟骗其，他就说写欠条给其，并把日期写在2014年3月11日，其到法院起诉许泽伟，最终以调解处理结案。调解后，其表哥陈杭川有打电话给许泽伟要钱，共要回26100元。当时许泽伟都是以投资、急用和周转的理由向其借钱。
其一共被骗建设银行储蓄卡（7373）被刷了44600元；工商银行信用卡（7676）被刷了99980元；兴业银行信用卡（8114）被刷了56760元，合计被刷银行卡201340元。另外现金陆陆续续被骗34000元。
辨认笔录，证实证人刘某辨认被告人许泽伟。
10、被告人许泽伟的供述和辩解，证实2014年其坐牢前的女友是刘某，她一共给其23万元。刘某大多是给其现金。其把钱拿去放贷，因为其坐牢了，别人没有还钱给其，其刑满释放后，借条都找不到了。刘某也有贷款给其，但不是其带她去的，她自己有工作，本来就可以贷款。
以下11-21为被害人蒋某1被骗的相关证据：
11、借据复印件，证实许泽伟向蒋某1借款115万元，落款日期为2015年6月20日。
12、尾号为17693的蒋某1建设银行卡交易明细，证实该卡的消费情况，其中一部分为在澳门消费。尾号为2314的兴业银行交易明细、尾号为9020、2101的中国银行交易明细，证实以上银行卡刷卡或取现的具体情况。
13、被害人蒋某1的陈述及辨认笔录，证实2015年5月下旬，其和许泽伟认识。许泽伟说他还有一个名字是郭杰敏，并说他是2组人，住在清汤粉店斜对面，家人在交易城经营电器生意，和红星美凯龙的老板连超很熟。其和许泽伟确立男女朋友关系后，6月22日至7月初，许泽伟说他有政府内部投资项目，还说他投资了30万。许泽伟说会牵线让其入股10万。其就陆陆续续给了许泽伟现金10万。7月初，许泽伟打电话说，可以让连超安排其进入烟厂工作，连超已经垫了很多钱，让其还给连超。其就给了许泽伟20万。再后来，许泽伟又说投资要按照比例交保证金，其又给了许泽伟12.8万。而后，许泽伟又说银监会的张主任那里重新做系统多出来20万的投资额度给其，这样其又陆陆续续给许泽伟20万。到十一月份，许泽伟又说要给银监会的张主任系统操作的费用，其又给了他3.8万。以上这些钱都是其挪用家里的钱给许泽伟的。到了10月底，其担心短时间一下亏空了家里60万，便去御龙首府看看许泽伟的母亲是否从上海厂里回来。当时许泽伟和他母亲都在，其就对他母亲说许泽伟介绍其投资，已经投了60万左右，看看她这边能不能借点钱让其把家的亏空补上。许泽伟的母亲当时说不用怕，她在外面漂泊了好几年，也打算把上海的薄膜厂的股份退掉回龙岩来养老，她正在找买家，等找到就把钱给其补上，许泽伟介绍的投资不用怕。7月-11月间，其和家人与许泽伟的母亲见面两次，这两次是许泽伟和他母亲都是说关于其和许泽伟订婚聘金的事情。12月份，许泽伟说银监会的一个领导被抓，系统要重新做，需要在其的建设银行卡上过记录14万，其就将建设银行卡和密码告诉许泽伟，并用其母亲的银行卡分多次往其的尾号为1693的建设银行卡转了14万，投资出来以后一并还给其。后来因为微信钱包其提现转了200元到尾号为“1693”的建设银行卡，许泽伟知道后，说系统又要重做，要其又转了14万到“1693”银行卡。银行卡都在许泽伟那里。他跟其说要把卡带到香港去刷才能有大额消费记录。2016年1月8日至9日，许泽伟带着卡到澳门有13万元的刷卡和取现的记录。2016年1月11日，许泽伟又说需要转26万元至该建设银行卡中，不转进去之前他投资的钱就没办法回来，还会影响其他投资人的钱。其就这样用其母亲张敏英的建设银行卡转26万元到其的“1693”的建设银行卡。第二天，许泽伟的母亲打电话给其说她的股份在上海找到买家了，其亏空的钱很快就能出来。后因其对许泽伟说家里急要钱，他就将6万元转入其其父亲的蒋仁州的建设银行卡。后来许泽伟又说他朋友要用钱，从其这里借走1万元。
综上，其总共被骗115.6万元。2016年1月24日，其发现被骗后，许泽伟说要写借条给其。2016年1月27日许泽伟写借据给其，当时日期写的是提前至了2015年6月20日。其当时也没有注意，那个时候其跟许泽伟才认识不到一个月，没有经济往来。许泽伟介绍其投资没有签过合同和协议，其也不知道具体许泽伟是做什么工作，也没见过他口中说的那些老板和投资人，包括银监会的张主任也是他自己口中说的，其也没有见过。后来其发现许泽伟的母亲并不是真实的，也是许泽伟找来的人假冒的，他让这个人冒充他母亲一起找各种理由说服、安抚其。他以男女朋友的方式与其交往，找了人假冒母亲说谈婚论嫁的事情，其相信他才会一次次投钱给他。之后，其委托一个叫“张某4”的人去叫许泽伟要钱，经其和家人追讨，许泽伟还给其6.6万元。这6.6万元包含了其从张某4那里拿到了许泽伟的欠款一万元。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟就是诈骗其钱财的人，许泽伟冒充的母亲叫张某3。
14、证人吴某的证言及辨认笔录，证实2015年8、9月认识许泽伟，后在御龙首府看见他和别的女子交往，其就离开龙岩到湖南老家。在湖南其发现怀了许泽伟的孩子。他就安排其在他外婆家住了2个月。2016年2月，许泽伟叫其回龙岩和他结婚，其就跟他正式结婚，领取结婚证。结婚后，一个叫张某4的男子有来许泽伟家要债，许泽伟共给了张某415万左右。其中有一万元是其微信转账给张某4的，还有钱是其转给许泽伟，许泽伟给张某4的，具体什么形式其不知道。
辨认笔录，证实其辨认出张某4。
15、证人邱某2的证言及辨认笔录，证实许泽伟和其从小认识，他没有从事什么行业和投资。他说出来的话没人会听，从小爱吹牛，也爱骗人。2016年初，许泽伟有邀其和郭某去澳门，许泽伟说全部费用他出。许泽伟去澳门主要都是赌博，听他说共输了二十多万。他赌博输的钱都是银行卡刷的。2015年中下旬，许泽伟说他在中山路的游戏机店输了二十多万。他平时经常请朋友唱歌吃饭，其有跟他去过5、6次。蒋某1通过其银行卡转的3万元是其的一个朋友要抵押车给许泽伟，许泽伟就通过其转了3万给其朋友。许泽伟没有工作，天天到处玩，没有从事过放贷工作。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟。
16、证人李某1的证言并提供疾病证明书，证实其是张某4的妻子，张某4有帮助蒋某1向许泽伟收钱。陆陆续续大概收了十万元左右。后来张某4得了癫痫性精神病，并提供张某4在龙岩市第三医院治疗的疾病证明书。
17、证人张某3的证言及辨认笔录，证实2015年7月，其在裕景园边上的一家保姆站认识许泽伟的，许泽伟来找其做保姆，每月2500元。其不知道许泽伟是做什么的。许泽伟带女友“糖糖”回来，他向保姆介绍其是他干妈。过了十多天，许泽伟对其说带其出去吃饭，并说等下和“糖糖”家人吃饭的时候不要说话。吃饭的时候，许泽伟介绍其说是他干妈，在上海泡沫公司有股份，其坐在边上没有说话，其正要说没有这个事情的时候，许泽伟用脚踢了其一下，其就不敢说了。过了一二个月，许泽伟又带其去和“糖糖”家人吃饭谈订婚的事情，让其充当他的妈妈。“糖糖”家人和许泽伟说订婚要什么风俗，其就跟“糖糖”的父母说要什么东西就写出来，让许泽伟去买。这次吃饭之后的一天，其在许泽伟家中接到许泽伟的电话，他说等下“糖糖”会问上海泡沫公司的事情如何处理，许泽伟让其跟“糖糖”说股份卖给别人一半，回龙岩来玩。过了一会儿，糖糖来到许泽伟家中，说她和许泽伟要结婚了，让其不要那么辛苦，回龙岩来玩，其就按照许泽伟的意思向“糖糖”说了，说要把股份卖掉一半回龙岩。其在许泽伟家做了三四个月，许泽伟又押其一个半月的工资，如果其没有按照许泽伟的话说，他就不给其工资，其当时也不知道“糖糖”被许泽伟骗了这么多钱。又过了二十多天，“糖糖”独自来许泽伟家中，跟其说她给了许泽伟70多万投资，现在70万的投资款都没有收回来，一点收益也没有，问其是怎么回事，其说不清楚。但其不知道许泽伟有骗“糖糖”钱，其认为是糖糖给了许泽伟70万去投资，没认为是骗“糖糖”。2015年12月，许泽伟不要其在他家干活，其就离开许泽伟的家了。在12月底，其快离开许泽伟家时，许泽伟带了另外一个女朋友回来，其才觉得他在骗“糖糖”。
辨认笔录，证实辨认出“糖糖”是蒋某1，辨认出被告人许泽伟。
18、证人赖某的证言及辨认笔录，证实2016年1月初的一天，有个朋友带了一个男子到其店铺刷卡套现，那个男子把他所带的银行卡给其，并告诉其密码，其用店铺的POS机帮助他刷了10万左右，因为其的店铺不能刷那么多，那个男子叫其继续帮助他刷，其就找朋友张斌所经营新罗区斌霞服装店的POS机也刷了10万元左右，其还去其母亲经营的龙岩市新罗区美明服装行的POS机刷了6万元左右。刷完后，其分了2、3天将钱给他，并收取刷卡费用。
辨认出被告人许泽伟就是让其帮忙刷卡的男子。
19、证人蒋某2的证言及辨认笔录，证实其是被害人蒋某1的哥哥。2015年7月，其和妹妹蒋某1、许泽伟吃了一次饭，大体都是聊些家庭的事情。许泽伟告诉其他的父亲在闽西交易城开了小家电电器店，他的母亲在上海开薄膜厂，并称是西山人。2015年8月，其和父母、妹妹蒋某1与许泽伟第二次在外面吃饭，许泽伟带了一个中年女子，他跟其介绍那名女子是他的母亲。许泽伟在吃饭的时候说，计划中秋节前与蒋某1订婚，并让其这一方挑日子。许泽伟的母亲也在边上应付说好，许泽伟还和其说他家是西山的拆迁户，安置了5套房子在西山小区。8月的时候，其有打电话给许泽伟，许泽伟说他在厦门，准备做个广告牌的项目，投资100多万。到了9月初左右，许泽伟还没有和其妹妹订婚，他借口母亲去了上海，等母亲回来再说。2016年1月，其听蒋某1说许泽伟有给她找烟厂的工作，其通过关系，知道没有烟厂招工的事情，这时才发现妹妹被许泽伟骗了。事后，其有找许泽伟，许泽伟说他把钱拿到厦门去投资了，没有出来。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟及许泽伟的“母亲”。
20、证人郭某的证言及辨认笔录，证实2016年1月，许泽伟邀请其带路去澳门，交通、饮食、住宿费用全部是许泽伟支付的，许泽伟去澳门主要是赌博，一行人都住在赌场楼上，许泽伟在澳门的消费应该是刷卡消费的，因为过境的时候不可以带太多现金，许泽伟在澳门大概输了20万左右。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟。
21、被告人许泽伟的供述和辩解、辨认笔录，证实2015年6月，其开始认识蒋某1，向她借了100多万去放贷。她前期是用现金给其，后面是把她的建设银行储蓄卡给其，她把钱转到建设银行卡，其自己去取的。其把她的钱转给漳州的“陈斌亮”，厦门的“张凯”。他们的电话因为其手机坏了，现在找不到。其有写欠条给蒋某1，是在2016年2月写的。2016年3月至6月间其有转给蒋某1和她请来的人20多万。张某3是其认的干妈，她在2015年12月的时候知道蒋某1有借钱给其。其没有认识银监会的人员。张某3没有带其去蒋某1家提亲，其没有和蒋某1说其还有一个名字叫“郭杰敏”。其有带着蒋某1的建设银行卡去澳门消费10多万，是和邱某2一起去的，卡里的钱都是蒋某1的，其是向她借的。其在御龙首府的房子是其租来的。
以下22-25为被害人邱某1被诈骗的相关证据：
22、尾号为9119的兴业银行卡交易明细，证实该卡刷卡消费的情况。其中2016年5月8日刷卡2500元和5月16日刷卡4900元都是贷款出来到信用卡上被许泽伟拿去刷卡的记录。
23、被害人邱某1的陈述及辨认笔录，证实2016年4月，其在KK网上发了征婚贴，后有个男子加其微信，他自称“林亮”。他自称是拆迁户，家里父亲开店、母亲开金融公司。其和“林亮”聊了半个月就确定了朋友关系。2016年5月5日，“林亮”以他朋友有投资资金盘可以获得高回报叫其投资资金盘，其当天用支付宝转账给“林亮”2次，一次是8000元，一次是3200元。5月8日，“林亮”叫其把兴业银行信用卡（99×××19）给他套现投资，当天被他刷走2500元。5月11日，“林亮”带其到康乐小区一家手机店玩，他让其办小额贷款投资，当天其就办了“捷信”贷款，贷了3500元，实际到账2250元。其把钱都给“林亮”。5月12日，“林亮”拿其手机操作办了“蚂蚁借呗”贷款，贷了6000元，钱都给了“林亮”。5月13日，“林亮”带其办了个“卡卡贷”，16日到账4900元到其的兴业银行卡（99×××19），“林亮”就把其的信用卡拿去把到账的钱刷了出来。5月至6月初，“林亮”多次带其去办了小额贷款，钱都被他拿去了。9月6日，其知道“林亮”被抓后才知道他真名是许泽伟。当时“林亮”所说的高额回报投资金盘，他一直说是朋友帮忙操作，发现被骗后，才知道这些都是“林亮”虚构的。他所说的家境富有，其本人也没有看过。其的兴业银行信用卡（9119）当时被刷了7400元。其总共被骗了39000元。但是一些钱是通过微信转账和现金给他的，他也有帮其还过一些钱，转账的记录都被其删除了，其能记住的39000元是一个大概的数字，其能记起来的不会低于28100元。
辨认笔录，证实辨认被告人许泽伟就是“林亮”。
24、证人张某2的证言，证实2016年5月的一天，许泽伟打电话叫其到体育中心休闲吧找他，挂了电话之后，许泽伟发短信给其，叫其待会儿见到他叫他林哥。其到了之后，一个女孩子和许泽伟坐在一起，许泽伟介绍说那个女孩叫邱某1。许泽伟一直用假名字“林亮”和邱某1在一起。许泽伟是以交男女朋友的关系，说投资资金盘和信用卡积分兑换现金，要邱某1投资，邱某1的信用卡给许泽伟刷。许泽伟没有从事任何工作，他还租赁了一辆白色凯美瑞车到处玩。
25、被告人许泽伟的供述和辩解，证实其通过微信认识邱某1，其的钱不够就向她借，用了她的兴业银行信用卡，这些钱其都通过微信转账、现金和支付宝还给她了。当时其有带她去康乐小区一家手机店铺喝茶，当时有在那里办理了APP贷款。其没有跟邱某1说要跟她结婚。没有使用“林亮”的名字。其没有骗取邱某1的钱，只是向她借钱。
以下26-36为被害人张某1被诈骗的相关证据：
26、许泽伟向公安机关提供的合同，证实被告人许泽伟向公安机关提供了其于2016年7月6日与黄某2的借款3万、2016年6月27日与叶某借款2万元、2016年7月2日与黄某3借款3万元的合同复印件。
27、许泽伟向公安机关提供2016年7月7日转账给张某1光大银行（6717）银行卡1000元的转账记录。
28、尾号为7785的光大银行信用卡交易记录、尾号为32475农业银行卡交易明细、尾号为1582的民生银行信用卡交易明细、尾号为16117兴业银行卡交易明细、尾号为9380民生银行卡交易明细及张某1身份证复印件、银行卡信息复印件，证实张某1的信用卡刷卡消费的情况。经张某1划勾指认出被许泽伟刷卡消费的具体笔数和交易金额。
29、张某1与“张洋”的微信聊天记录，证实张某1与“张洋”谈及理财产品及向“张洋”追款的事实。
30、被害人张某1的陈述及辨认笔录，证实2016年6月初，其在龙岩KK网的交友平台认识了一个自称是“张洋”的男子。6月11日傍晚，其和“张洋”在中山路来书咖啡吃饭，在闲聊中，他说他和母亲一直在做信用卡兑换现金来赚钱，并说他的一个叔叔在龙岩银监会，并说内部很多人通过这种方式赚钱。他还问其有没有信用卡，其说有民生银行、兴业银行、光大银行信用卡。他说光大银行一分可以兑换6角钱，民生银行和兴业银行的信用卡一分可以兑换5角钱。其就同意将民生银行卡（卡号1582、额度15000元）给他先试一下，他说会叫他叔叔帮忙操作赚钱。6月12日，张洋有打电话给其问另外两张信用卡在哪，现在光大银行、兴业银行的信用卡积分兑换现金高，其就把兴业银行的信用卡给了他（卡号6117、额度是14000元）。“张洋”又说三张信用卡的积分算在一起可以拿更多的钱。6月16日其又将光大银行信用卡（卡号7785、额度21500元）交给“张洋”。后“张洋”又多次以到了指定额度可以尽快拿到钱，其有被他骗去手机APP贷款（佰仟金融是绑定农行储蓄卡的，你我贷和卡卡贷是绑定民生银行信用卡的，现金巴士和中银消费金融是绑定光大储蓄卡，是在康乐小区的康兴数码办的），向亲戚朋友借款等，总共其损失了106993元。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟就是“张洋”，辨认出张某2。
31、证人张某2的证言及辨认笔录，证实许泽伟有使用“张洋”的假名与张某1来往。2016年6月，许泽伟开车去张某1上班的地方去接张某1（张某1管许泽伟叫“张洋”）去美食城的休闲吧，在路上，许泽伟介绍其是他的驾驶员，喝完东西送张某1回公司，其看见张某1把她的银行卡给许泽伟。之后，许泽伟陆陆续续约了张某1几次，其几次有在场。许泽伟和张某1谈话的内容是许泽伟叫张某1去康乐小区门口的手机店办理APP小额贷款，在手机店的对话中，许泽伟跟张某1说信用卡积分的事情。后面其和许泽伟、张某1在一起时，许泽伟有说他的叔叔在银监会可以操作信用卡积分的事情，但是其知道许泽伟没有再操作信用卡积分的事情。2016年7月初，是其最后一次见到张某1。其和许泽伟、张某1在美伦柏悦酒店边上，许泽伟对张某1说今天是积分兑换的最后一天，再不打钱进来，之前的钱就没有办法出来，必须再投入一万多元进去操作，才能赚到80万。张某1说没钱了，然后张某1就向家人借钱，张某1借来的钱转到张某1名下的民生银行信用卡上，张某1就把民生银行信用卡给了许泽伟，许泽伟就叫其把民生银行卡送到他叔叔公司那，但是根本没有这家公司，许泽伟偷偷告诉其出去溜一圈再回来。其回来后，就和许泽伟一起送张某1回家。张某1回家后，许泽伟叫其带他到明珠广场楼下的民生银行去取钱，许泽伟取了1万多元。取钱后，张某1打电话问信用卡积分兑换的钱什么时候出来，许泽伟说最迟晚上12时会到账，80万元会直接到她卡上。张某1有一笔4000元打到其的建设银行卡上，钱到账后，其陆续用微信转给了许泽伟。许泽伟平时生活都是乱花钱，大手大脚，经常请朋友去KTV和酒吧。2016年3月的时候，许泽伟又说他最近赚了100多万，是从蒋某1那里得到的。许泽伟被抓后，还有一个叫“邱某1”的女子说她也被骗了4、5万。
31、证人易某（康兴手机店）的证言及辨认笔录，证实许胖子和张某1有一起到其店里申请APP贷款，来过两三次，都是一起来的，有时候还有一个年轻人一起来。
辨认笔录，证实被告人许泽伟就是胖子。
32、证人黄某3的证言及辨认笔录，证实其和许泽伟不算认识，只是见过两面。没有和许泽伟借过钱。其当时在恒亿大厦九楼上班，黄某2带着许泽伟找到其，许泽伟让其帮忙签订一份假的合同做个形式，给别人看，其不知道许泽伟是去做什么。其当时还有顾忌，就让许泽伟签了一份同样的合同给其，但是借款人和贷款人是对换的，合同内容也是借款金额3万，利息2分。签完合同，许泽伟就拿走了，后来这份合同在黄某2手上，被他撕掉了，其手上的合同后来也被黄某2拿走，应该也是一起被撕掉了。
辨认笔录，证实辨认被告人许泽伟，辨认出黄某2。
33、证人叶某的证言及辨认笔录，证实其没有和许泽伟借过钱。其当时在恒亿大厦九楼上班，黄某2带着许泽伟找到其，许泽伟让其帮忙签订一份假的合同做个形式，给别人看，不知道许泽伟是去做什么。
辨认笔录，证实辨认出黄某2。
34、证人黄某2的证言及辨认笔录，证实2016年7月底，其接到许泽伟电话，许泽伟说完蛋了，有一个女子告他诈骗，公安局给他一个小时时间让他把借款合同复印件给公安局。后他到恒亿大厦找到其，让其找三个人签订借款合同，后就在公司打了合同共六份（互为借款人、债务人），其叫了黄某3、叶某签了合同。许泽伟用完合同，拿回给其，其就一并撕掉了。许泽伟没有做放贷、投资生意，天天玩，每次见到他都有不同的女朋友。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟。
35、证人江某的证言及辨认笔录，证实其有见过张某1和她的男朋友。他的男朋友自称叫“张洋”。
辨认笔录，证实辨认出许泽伟是“张洋”。
36、被告人许泽伟的供述和辩解、辨认笔录，证实其没有跟张某1说其叫“张洋”。张某1问其做什么的，其说是做金融（放贷）的，她说也想赚钱，并说现金不多，但可以用信用卡来透支。张某1就给其一张信用卡，额度是14000元，她让其把信用卡刷出来放贷。当晚，其就把她卡里的钱刷出来。过了十天左右，其就给她2000元的现金收益。收益几天后，她说有手机贷款APP，让其帮她找人贷出来，再把钱给其拿去放贷。其就把她带到康乐小区一个卖手机的店铺，她自己和店铺的工作人员谈手机APP贷款的事情。后她把贷款的钱通过现金和微信的方式转给其40000元。这期间，她又给其两张信用卡，让其把卡里的钱刷出来放贷，这两张总共刷了50000元左右。7月中旬，她给其一张民生银行卡说里面有1万多元让其取出来去投资。张某1共给其10万多元。其对张某1说是两分的利息，1万元每个月有200元的收益。
其一共支付张某1收益二次，一次是2000元给现金，一次是1000元通过支付宝转到她的银行卡。张某1给其的信用卡是光大银行、民生银行、兴业银行的信用卡和一张民生银行的储蓄卡，后其把卡还给张某1了，是通过快递寄给她的。张某1给其的钱，其都拿出去投资放贷款了，没有收回来，具体放出去给谁其也记不清了。向公安机关提供的三份合同复印件证明其有将钱放贷给黄某2，及另外两个黄某2认识的人，他们8月初把贷款的钱还了，其当时也把原件还给他们了。张某1总共给了其十万多一点的钱。
辨认笔录，证实辨认出黄某2。
以下37-43是被害人钟某被诈骗的相关证据：
37、尾号为1919的光大银行卡交易明细、尾号为37303建设银行卡交易明细、尾号为4438工商银行卡交易明细、马上金融及平安普惠的短信记录，证实钟某的银行卡刷卡消费的情况。钟某划勾辨认出被告人许泽伟刷卡的情况。
38、被害人钟某的陈述及辨认笔录，证实2016年7月，在KK网上认识“邱伟”，随后接触了一段时间，确定恋爱关系。邱伟告诉其用信用卡积分可以卖钱，只要下载几个APP就可以。8月11日，邱伟带其到西山小区一梯3号楼4楼办理贷款的公司，并且跟其说不要和办贷款公司的人说关于积分的事情，还说信用卡积分兑换是他的一个朋友在弄。当天网上，陈某1就开始帮其弄贷款，其收到招联金融贷款9500元。8月12日中午，平安普惠贷款到账3500元，金融贷款到账8000元。8月18日办的信用钱包贷款，19日信用钱包贷款到账6000元。8月10日，“邱伟”叫其把光大银行卡（69×××48）给他，说可以先操作了，当天信用卡刷了7980元，第二天信用卡又刷了9980元。8月11日的时候，“邱伟”跟其说SPP绑定的建设银行储蓄卡给他了（这张卡他一直没有还其），那些贷款到账的钱都打进其卡里之后被“邱伟”用掉了。其中途问他是不是骗人的，他一直说不是。后来，其说不做这些了，“邱伟”说中止的话要赔钱，其总感觉慌慌的，其对他产生怀疑时，他对其说，敢说分手就不会让其好过。8月18日，“邱伟”说他担保公司合伙人有一单没有做好，要一百五十万填漏洞，让其借他1.5万，后其把工商银行卡（14×××38）给他，他取了5000元，当晚把储蓄卡还其。后来其说没钱用，他就还了其4000元。其一直催他还信用卡的钱，8月30日，他转账到光大银行信用卡2000元。9月2日，邱伟把光大银行信用卡还其，期间信用卡都是他在使用。9月4日，办贷款业务的陈某1跟其说被胖子（邱伟）骗了。当天晚上，其过去找陈某1才知道，“邱伟”说的都是假的，没有信用卡积分卖钱的事情，“邱伟”只是利用其去下那些APP贷款，其才知道“邱伟”的真名是许泽伟，陈某1又说其还有一个叮当贷款的还在审核，说试试看能不能取消，9月5日，陈某1帮其取消了叮当的贷款。其总共被骗取了48702元，但他还了其6000元，这样总共被骗去42702元。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟就是其笔录中提到的“邱伟”。
39、证人陈某1的证言及辨认笔录，证实许泽伟有带了三个女的到其店里办理APP小额贷款，都是分别带过来的，许泽伟还说三个都是他的女朋友。其是在kk网看到他被抓了以后才知道许泽伟是个骗子，之后其打电话给钟某、黄某1、段某三个人告诉她们许泽伟是骗子。
辨认笔录，证实辨认出被告人许泽伟。
40、新罗区佳磊食品经营部签购单、个体工商户登记基本信息，证实钟某的卡在佳磊食品经营部刷卡消费7980、9982、3500、10100元的事实。
41、证人陈某3的证言及辨认笔录，证实胖子到其经营的新罗区佳磊食品经营部（康乐小区11幢1层19、20号），食品经营部所使用的名称是“宝宝茶烟酒”，刷了很多次卡，有套现也有购买物品。其找到其中的4笔交易凭证，分别是2016年8月10日7980元、11日9982元、12日3500元、13日10100元。并提供了以上四张交易凭证。
辨认笔录，证实辨认出胖子就是许泽伟。
42、证人张某2的证言，证实许泽伟在康乐小区边上的店铺刷卡时，其有在场，许泽伟刷的卡其只知道不是许泽伟的。一般卡刷出来，第二天，许泽伟都会跟其说他又没钱了，其问他钱去哪了，他说吃喝玩乐用完了，还有就是还别人钱，其不懂他还钱给谁。许泽伟在康乐小区边的宝宝烟酒、红菇烟酒刷过卡。许泽伟经常在网上玩百家乐赌博，还有中山路游戏厅赌博。
43、被告人许泽伟的供述，证实钟某是其的一个女性朋友，其没有跟钟某说过信用卡积分可以卖钱的事情，其有带她到登高西路安置小区一个叫陈某1的人开的店铺贷款。其叫钟某借钱给其，其帮她贷出来让她把贷出来的钱借给其。钟某将信用卡和银行卡借给其使用期间，都是其在使用。其和钟某交往没有使用“邱伟”的名字。
以下44-50为被害人段某被诈骗的相关证据：
44、段某提供的借据一份，证实许泽伟向段某借款4万元，落款日期为2016.7.24。
45、欠条一份，证实许泽伟向段某借款8万元，落款日期为2016.7.20。
46、兴业银行交易明细、光大银行对账单，证实段某辨认出通过APP贷款或套现的方式取出钱的记录。其中兴业银行卡刷卡消费18300元，广大银行刷卡6950元。
47、被害人段某的陈述及辨认笔录，证实2016年7月12日，其通过同事认识了一个绰号叫“小胖”的人，他自称名字叫“林亮伟”，后他让其投资资金盘说每天收益300元，其就通过微信转账给他3000元，7月17日其就收到15、18日的收益600元，其就真以为资金盘好赚钱。7月19日，小胖又转账给其300元收益。7月20日，小胖说信用卡积分可以兑换现金，其就把光大银行信用卡（1788）给他，当晚他就刷了6950元。7月22日，小胖带其到登高西路安置小区4楼一个做APP贷款的，让其把手机给老板，让他帮其做贷款，还叫其填写一些身份信息和收款银行卡信息（兴业银行96316）。当天，小胖叫其把兴业银行卡给他，他会帮其做积分兑换现金。当晚，平安普惠的APP到账4800元就被他取走了。7月22日，叮当钱包到账13500元也被他分四次取走了。8月19日，小胖说可以做一个6万元的APP贷款，其就去了登高西路安置小区那个办贷款的店铺，当时这个贷款没有申请成功，陈某1告诉其小胖是骗人的。后小胖写了4万元的借据给其，落款是2016.7.24，并告诉其他的真名是许泽伟。8月21日，小胖承认是骗其的，他又写了80000元的欠条给其，落款是2016年7月20日。其被许泽伟骗去做APP贷款，其总共被骗取了47934.2元。他都是以投资资金盘还有信用卡积分兑换现金为由让其投资，头几天给了一些所谓的收益给其，后来就没有了。
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