陕西省洛南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕1021刑初22号
公诉机关洛南县人民检察院。
被告人李鑫，又名杨玉芳，女，1963年2月23日出生于陕西省洛南县，住河南省三门峡市湖滨区。案发前系陕西鹏鑫融投资管理有限公司法定代表人、商洛鹏鑫融投资管理有限公司法定代表人、陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司实际控制人、商洛鹏鑫实业有限公司商南分公司实际控制人。2015年2月3日被洛南县公安局民警抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年3月13日被依法逮捕。现羁押于柞水县看守所。
辩护人潘怀平，陕西永嘉信律师事务所律师。
辩护人杨书彬，广东华埠律师事务所律师。
被告人赵磊，男，1987年12月20日出生于陕西省洛南县，住河南省三门峡市湖滨区。案发前系陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司负责人，商洛鹏鑫实业发展有限公司商南分公司负责人。系被告人李鑫之子。2015年2月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审，2016年2月24日经洛南县人民检察院决定被取保候审。2017年2月24日经本院决定被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于洛南县看守所。
辩护人张虹薇，陕西王炳森律师事务所律师。
被告人王鹏，男，1967年9月23日出生于河南省三门峡市湖滨区，住河南省三门峡湖滨区。系被告人李鑫之夫。2015年2月3日被洛南县公安局抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年3月12日被依法逮捕。2017年4月2日经本院决定被取保候审。
辩护人李嘉诚，河南焦点律师事务所律师。
辩护人杨盼盼，陕西丰瑞律师事务所律师。
被告人张剑，男，1958年6月5日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年5月7日经洛南县公安局决定被取保候审。2016年5月7日经本院决定被取保候审，2017年5月5日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于洛南县看守所。
被告人韩爱民，男，1954年3月6日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年5月8日经洛南县公安局决定被取保候审。2016年5月7日经本院决定被取保候审，2017年5月5日经本院决定再次被取保候审，同年11月9日被决定逮捕，当日又因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人李三政，男，1944年2月29日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月9日被决定逮捕，当日又因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人王梅英，女，1960年8月16日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年5月7日经洛南县公安局决定被取保候审。2016年5月7日经本院决定被取保候审，2017年5月5日经本院决定再次被取保候审，同年11月9日被决定逮捕，当日因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人赵转琴，女，1958年5月5日出生于陕西省洛南县，，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人时会民，男，1967年2月9日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年5月8日经洛南县公安局决定被取保候审。2016年5月7日经本院决定被取保候审，2017年5月5日经本院决定被再次取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于洛南县看守所。
被告人马秀珍，女，1955年4月28日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人赵乐丽，女，1959年9月5日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被决定逮捕，当日因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人杨淑瑞，又名杨淑润，女，1950年11月13日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被决定逮捕，当日因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人赵焕琴，女，1950年5月16日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月9日被决定逮捕，当日因不适宜羁押被本院取保候审。
被告人王晓荣，女，1969年5月28日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人候婷，女，1987年12月8日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人谢飞，女，1987年4月10日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人刘民治，男，1947年3月13日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2002年12月2日因犯挪用资金罪被本院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定被再次取保候审，同年11月2日被逮捕，11月6日经本院决定被取保候审。
被告人何玉山，男，1942年8月7日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人董霞，女，1969年8月22日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月9日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人秦雅莉，女，1980年1月19日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被依法逮捕。现羁押于山阳县看守所。
被告人贾换换，女，1955年12月13日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被决定逮捕，当日又被本院决定取保候审。
被告人王印芳，女，1956年8月27日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人陶秀娥，女，1952年4月29日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人罗金良，男，1942年12月26日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪京洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人管竹叶，女，1955年6月11日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人卢雪芳，女，1951年11月8日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
被告人王书民，男，1960年6月8日出生于陕西省洛南县，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审，同年11月2日被逮捕。现羁押于洛南县看守所。
被告人李永胜，男，1939年1月18日出生于陕西省洛南县，，住洛南县。2015年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经洛南县公安局决定被取保候审。2016年8月7日经本院决定被取保候审，2017年8月6日经本院决定再次被取保候审。
洛南县人民检察院以洛检公诉刑诉[2016]16号起诉书指控被告人李鑫、赵磊、王鹏、张剑、韩爱民、李三政、王梅英、赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月7日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭于2017年3月13日至3月17日公开开庭审理了本案（期间，延长审限一次，退回公诉机关补充侦查两次）。洛南县人民检察院检察员任建民、梁学民、贾新彦、祝博依法出庭支持公诉，被告人李鑫及其辩护人潘怀平、杨书彬，被告人赵磊及其辩护人张虹薇、被告人王鹏及其辩护人李嘉诚、杨盼盼，被告人张剑、韩爱民、李三政、王梅英、赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜均到庭参加了诉讼。
洛南县人民检察院指控，2013年5月23日，被告人李鑫向陕西省工商行政管理局登记申请注册成立了陕西鹏鑫融投资管理有限公司，注册号为610000100561105，住所：西安市未央区武警大道西侧凯嘉﹒时代华城3幢4单元40404室，法定代表人李鑫，股东李鑫、赵磊，经营范围：投资管理；商务信息、投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）；企业营销策划；项目投资（限自有资金投资）；酒店管理（经营除外）；房地产开发；五金机电、化工产品、建筑材料的销售（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件、证件在有限期限内经营，未经许可不得经营）。2013年10月29日，被告人赵磊向洛南县工商行政管理局登记申请注册成立了陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司（以下简称洛南分公司），注册号612522200002015，营业场所：洛南县城河滨北路西段，负责人：赵磊，经营范围：投资管理；商务信息、投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）；项目投资（限自有资金投资）；房地产开发。（以上经营范围内凡涉及国家法律法规有规定的从其规定）。2014年3月19日，被告人李鑫向商洛市工商行政管理局登记申请注册成立了商洛鹏鑫融投资管理有限公司（以下简称商洛公司），注册号：612500100012434，住所：商洛市商州区利源欣都小区1、2号商铺，法定代表人：李鑫，经营范围：项目投资、投资管理、资产管理、商务信息、投资咨询、企业营销策划、酒店管理、房地产开发、建材销售。（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件或批准证书在有效期限内经营，未经许可不得经营）（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2014年8月22日，被告人李鑫向商洛市工商行政管理局登记申请成立了商洛鹏鑫实业发展有限公司，注册号：61250010014926，住所：商洛市商州区江滨大道利源欣都小区1号商铺，法定代表人：李鑫，经营范围：房地产开发，农业项目开发，建设工程、酒店管理、文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售。（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2014年8月27日，李鑫向商南县工商行政管理局登记申请注册成立了商洛鹏鑫实业发展有限公司商南分公司（以下简称商南分公司），注册号：612524200001530，住所：商南县城塘坝广场朝阳馨苑14号商铺，负责人：赵磊，经营范围：房地产开发；农业项目开发、建设工程施工；酒店管理，文化娱乐，企业管理，财务管理，中介服务，商业营销策划服务；五金机电、汽车配件、建筑材料、金银饰品销售（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证文件或批准证书在有效期内经营，未经许可不得经营），（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
洛南分公司成立后，在未经银行业监管部门批准，未取得《金融许可证》的情况下，招聘王鹏为公司总经理（任职时间2013年12月至2014年6月），张剑、韩爱民、李三政、王梅英、杨某2（任职时间2013年10月至2014年3月，不起诉）为公司副总经理，候婷，谢飞为财务人员，赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、李某1（不起诉）、刘民治、唐某（不起诉）、孙某（不起诉）、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、张某（不起诉）、罗金良、管竹叶、卢雪芳、白某1（不起诉）、王书民、李永胜、杨某1（不起诉）、程秀花（另案处理）等人为业务经理或业务员，采取实际控制人李鑫管理团队负责人、团队负责人管理业务经理或业务员的管理模式和发放宣传彩页、口口相传的宣传方式，以存款期限为3个月、6个月、12个月、存款1万元月息1.5分为诱惑，通过签订《借款合同》的形式向社会不特定对象吸收存款，自2013年10月公司开业至2015年1月被公安机关查封，公司共吸收存款1109人3352笔1.45252975亿元。至案发，已兑付存款本金887人2378笔9998.0975万元和存款利息567.2293万元，未兑付528人947笔4527.2万元。
商洛公司成立后，在未经银行业监管部门批准，未取得《金融许可证》的情况下，招聘李忠东为总经理（另案处理）、杨彩珍、陈百柱、张碧绒、牛雪娥、王定田（五人均另案处理）为副总经理及团队负责人，由团队负责人招聘业务员（均另案处理），采取团队管理模式和发放宣传彩页、口口相传的宣传方式，以存款期限为3个月、6个月、12个月，存款1万元月息对应为1分、1.2分、1.4分为诱惑，通过签订《借款合同》的形式向社会不特定对象吸收存款。自2014年3月19日至2015年1月31日被公安机关查封，公司共吸收存款218人1879.4万元，至案发未兑付1782.6795万元。
商南分公司成立后，在未经银行业监管部门批准，未取得《金融许可证》的情况下，招聘管福安为总经理、张德学、赵海波、翁大有（均另案处理）为副总经理，采取发放宣传彩页和口口相传的宣传方式，以存款期限为3个月、6个月、12个月，存款1万元月息对应为1分、1.2分、1.4分为诱惑，通过签订《定向投资理财合同》、《借款合同》的形式向社会不特定对象吸收存款，自2014年9月13日至2015年3月2日被公安机关查封，公司吸收存款未兑付78人110笔428.2万元。
被告人赵磊系陕西鹏鑫融投资管理有限公司股东之一，2013年10月29日向洛南县工商行政管理局登记注册成立了陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司，系洛南分公司负责人。赵磊明知公司及其员工从事的是非法吸收公众存款业务，期间，按照其母李鑫的安排，带领公司副总经理和部分业务员到河南省三门峡市考察投资项目、运送办公用品，将吸收的存款向何某、李福国等人转账汇款、向部分客户支付存款利息。
被告人王鹏明知鹏鑫融洛南分公司从事的是非法吸收公众存款业务，受其妻李鑫招聘，担任公司总经理。期间，召开会议鼓动员工拓展存款业务、在借款合同的还款及付息计划书总经理一栏上签名。带领团队2014年5月份累计吸收存款200.2万元。
被告人张剑在公司任职期间，带领团队累计吸收存款242人843笔4001.3万元；其中本人直接吸收存款75人238笔1394.2万元，未兑付33人55笔363.2万元。案发后，非法所得13万元，如数退缴。
被告人韩爱民在公司任职期间，带领团队累计吸收存款165人513笔2209.135万元；其中本人直接吸收存款25人87笔563.5万元，未兑付14人25笔165万元。案发后，非法所得8.4051万元，如数退缴。
被告人李三政在公司任职期间，带领团队累计吸收存款137人470笔1721.0775万元。其中本人直接吸收存款99人283笔868.2775万元。案发后，李三政向1名被害人退付6.036万元。非法所得11.2006万元，退缴4.1348万元。
被告人王梅英在公司任职期间，带领团队累计吸收存款128人325笔1381.8万元。其中本人直接吸收存款48人141笔632.2万元，未兑付24人44笔188.3万元。案发后，王梅英向3名被害人退付共计3.2万元。非法所得8.963万元，如数退缴。
被告人赵转琴在公司任职期间，吸收存款48人188笔879.86万元，未兑付28人48笔313.3万元。案发后，赵转琴向1名被害人退付4.5万元。非法所得6.3697万元，退缴6万元。
被告人时会民在公司任职期间，吸收存款37人105笔530.76万元，未兑付33人66笔322.4万元。案发后，非法所得4.45014万元，如数退缴。
被告人马秀珍在公司任职期间，吸收存款44人131笔395.4万元，未兑付34人59笔171.3万元。案发后，马秀珍向2名被害人退付1.5万元。非法所得4.14万元，如数退缴。
被告人赵乐丽在公司任职期间，吸收存款25人111笔394.3万元，未兑付19人43笔135万元。案发后，赵乐丽向4名被害人退付18万元。非法所得4.128万元，如数退缴。
被告人杨淑瑞在公司任职期间，吸收存款28人97笔344.2万元，未兑付16人29笔118.8万元。案发后，非法所得2.9742万元，退缴0.5万元。
被告人赵焕琴在公司任职期间，吸收存款48人99笔341.5万元，未兑付22人27笔85.4万元。案发后，非法所得3.57万元，退缴1万元。
被告人王晓荣在公司任职期间，吸收存款22人91笔316.8万元，未兑付20人39笔130.1万元。案发后，非法所得1.92万元，如数退缴。
被告人候婷在公司任职期间，吸收存款22人49笔219.44万元，未兑付12人18笔81万元。案发后，非法所得2.65万元，如数退缴。
被告人谢飞在公司任职期间，吸收存款22人50笔191.28万元，未兑付4人18笔102.8万元。案发后，非法所得2.6524万元，未退缴。
被告人刘民治在公司任职期间，吸收存款14人36笔163.5万元，未兑付10人11笔57万元。案发后，非法所得2.7万元，退缴0.3万元。
被告人何玉山在公司任职期间，吸收存款12人29笔128.4万元，未兑付7人12笔67.8万元。案发后，何玉山向2名被害人退付9万元，非法所得1.7155万元，退缴0.7239万元。
被告人董霞在公司任职期间，吸收存款7人21笔122.2万元，未兑付3人4笔21.7万元。案发后，非法所得1.7155万元，退缴0.6363万元。
被告人秦雅莉在公司任职期间，吸收存款15人29笔115.56万元，未兑付5人8笔47.5万元。案发后，非法所得3.3259万元，未退缴。
被告人贾换换在公司任职期间，吸收存款16人39笔112.9万元，未兑付6人9笔31.5万元。案发后，非法所得2.14万元，退缴0.2万元。
被告人王印芳在公司任职期间，吸收存款14人41笔106.3万元，未兑付10人17笔41万元。案发后，王印芳向1名被害人退付5万元，非法所得1.42万元，如数退缴。
被告人陶秀娥在公司任职期间，吸收存款16人42笔105.5万元，未兑付7人12笔33.2万元。案发后，非法所得1.05万元，退缴0.3万元。
被告人罗金良在公司任职期间，吸收存款8人24笔85万元，未兑付3人5笔10万元。案发后，非法所得0.8624万元，未退缴。
被告人管竹叶在公司任职期间，吸收存款4人20笔80.5万元，未兑付4人7笔30.9万元。案发后，管竹叶向1名被害人退付1万元，非法所得0.9969万元，如数退缴。
被告人卢雪芳在公司任职期间，吸收存款3人12笔78万元，未兑付2人5笔39.5万元。案发后，非法所得2.1375万元，未退缴。
被告人王书民在公司任职期间，吸收存款7人11笔38万元，未兑付6人8笔29.5万元。案发后，非法所得1.041万元，未退缴。
被告人李永胜在公司任职期间，吸收存款6人17笔36.8万元，未兑付4人6笔13.9万元。案发后，非法所得2.2689万元，未退缴。
案发后，被告人张剑、韩爱民、李三政、王梅英、赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜二十五名被告人第一次接受公安机关询问或讯问时，均为公安机关口头传唤后直接到案，并如实供述了其犯罪事实。
认定上述事实的证据有：公司登记注册申请资料、宣传彩页、借款合同、定向投资理财合同、公司业务统计总报表、公司理财报表、被告人李鑫日记本、存款日记本、支付客户利息日记本、账户交易明细表、户籍证明信、扣押物品清单等书证；证人证言；被害人报案笔录及询问笔录；被告人的供述与辩解；审计报告、商洛公司集资人员花名册。
据此认为，本案犯罪虽以单位名义实施，但涉案单位陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司、商洛鹏鑫融投资管理有限公司、商洛鹏鑫实业有限公司商南分公司系被告人李鑫、赵磊为实施非法吸收公众存款犯罪而成立，且成立后主要用于实施非法吸收公众存款犯罪，应认定为个人犯罪。被告人李鑫、赵磊、王鹏、张剑、韩爱民、李三政、王梅英、赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜未经银行业监管部门批准，未取得《金融许可证》，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，事实清楚，证据确实、充分，均应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人李鑫系公司法定代表人或实际控制人，在非法吸收公众存款犯罪中起组织、领导、决定和掌握、控制、支配吸收到的存款，起主要作用，系主犯，应对三个公司所吸收的资金总额和造成的损失负全部责任。被告人赵磊系陕西鹏鑫融投资管理有限公司股东之一、陕西鹏鑫融投资管理有限公司洛南分公司登记注册申请人和负责人，积极参与洛南分公司的经营活动，对非法吸收到的存款的管理、使用，调度起到支持、配合、实施作用，亦系主犯，但相对于被告人李鑫作用较小,应对洛南分公司所吸收的存款总额和造成的损失负全部责任。被告人王鹏在非法吸收公众存款共同犯罪中，系从犯，应对其在担任洛南分公司总经理期间吸收的存款总额和其带领团队吸收的存款总额承担责任。被告人张剑、韩爱民、李三政、王梅英在非法吸收公众存款共同犯罪中，系从犯，应对其带领团队吸收的存款总额和本人直接吸收的存款总额承担责任。被告人赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜在非法吸收公众存款共同犯罪中，系从犯，应对其本人直接吸收的存款总额承担责任。被告人张剑、韩爱民、李三政、王梅英、赵转琴、时会民、马秀珍、赵乐丽、杨淑瑞、赵焕琴、王晓荣、候婷、谢飞、刘民治、何玉山、董霞、秦雅莉、贾换换、王印芳、陶秀娥、罗金良、管竹叶、卢雪芳、王书民、李永胜犯罪后自首。根据《中华人民共和国刑法》第二十五第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李鑫对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实不持异议，并表示自愿认罪，同时提出：1、其回洛南开公司并非自己本意，公司是何某帮其开办的；2、本案应认定为单位犯罪，不应认定为个人犯罪；3、公司开办和经营都是其一个人所为，与其儿子赵磊无关，赵磊并不知情，也没有担任洛南分公司的职务，没有参与公司的经营管理，支付利息的业务全部是由财务人员完成的；4、案发后其积极配合公安机关调查，提供财产线索，积极兑付被害人的存款；5、其丈夫王鹏在公司并没有带领团队，只是从2014年4月至2014年6月担任总经理，但没有实权，公司是其和杨某2组建的。综上，请求对其从轻处罚。
被告人李鑫的第一辩护人潘怀平提出：1、被告人李鑫的行为构成非法吸收公众存款罪，已经兑付的存款，在量刑时应予考虑；2、被告人李鑫设立公司并非为了犯罪而设立，本案的发生有一定的社会因素；3、被告人李鑫并没有将吸收资金挥霍或归个人使用，而是投资实业，主观恶性小；4、被告人李鑫犯罪后有投案意愿，虽然因与客户发生冲突而被阻拦，但行为应当认定为自首；5、被告人李鑫有悔罪表现。综上，请求法庭对被告人李鑫从轻或减轻处罚。
被告人李鑫的第二辩护人杨书彬提出：1、本案系定向投资，相当于民间借贷，被告人李鑫的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、如果本案构成犯罪，也应认定为单位犯罪；3、被告人李鑫没有向社会公开宣传，而是在单位内部宣传；4、本案案发的原因是被告人李鑫被羁押，资金链断裂；5、退一步讲，如果李鑫构成犯罪，具有自首情节；6、本案的社会影响小。综上，请求法庭对被告人李鑫从轻或减轻处罚。
被告赵磊对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实不持异议，同时提出其母亲李鑫用其身份证设立公司、用其卡转账，其并不知情，如果其行为构成犯罪，其愿意承担相应法律责任，配合公安机关追缴赃款，希望法庭给其一次重新做人的机会。
被告人赵磊的辩护人认为被告人赵磊既不构成单位犯罪的主体，也不构成个人非法吸收公众存款犯罪的主体，赵磊在其母亲李鑫的安排或指使下所做的行为，后果应由李鑫承担。从赵磊的身份地位和作用来看，赵磊没有非法吸收公众存款的犯罪事实，根本不可能成为本案的主犯，更不可能承担本案的全部责任，要求对被告人赵磊宣告无罪、免除处罚或判处缓刑。
被告人王鹏对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实均不持异议，并提出：1、其当时只是让大家好好工作，没有鼓动大家吸收存款；2、其回洛南前并不知道李鑫是非法吸收公众存款，到洛南后看到公司三证齐全，并不知道公司吸收存款是违法的；3、其回到洛南分公司工作并非本人意愿，而是在李鑫的强烈要求下才回来的；4、其团队是接手杨某2的，团队业绩与其无关，其个人没有直接吸收存款。综上，其自愿认罪，请求对其从轻处罚。
被告人王鹏的二位辩护人认为：1、被告人王鹏的行为构成非法吸收公众存款罪，但不属于从犯，而应认定为胁从犯。被告人王鹏是在妻子李鑫的要挟下回洛南工作的，虽然担任洛南分公司总经理，但并没有实职；2、起诉书指控的部分事实争议较大，被告人王鹏没有吸存行为，没有完整证据能够证明2014年5月份王鹏带领团队吸收存款业绩为200.2万元；3、被告人王鹏有自首情节；4、被告人王鹏无犯罪前科。综上，请求对被告人王鹏判处缓刑。
被告人张剑对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实均无异议，同时提出：1、其没有固定团队，公司业务员是流动的，不应将所有的业绩重复计入其名下；2、其将自己亲朋好友的钱都存入公司，其不知道这是违法的。综上，其自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。
被告人韩爱民对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实均无异议，但提出：1、其不知道自己行为是违法的，其离开工作岗位较早，对政策不清楚，看到社会上有这么多的投资公司，还以为是合法的，其接手的是程秀花的团队，本人没有发展一个业务员；2、因为此事其精神上已受到打击，也吸取了教训；3、其积极配合公安机关调查，已经退缴全部违法所得。请求法庭对其从轻处罚。
被告人李三政对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实不持异议，但提出：1、李某2是通过别人了解到公司的情况，人都没有去，给其打电话，叫其给存的钱；2、王某、童某是看到其在公司上班，自己来存款的；3、周某是自己去存款的；4、樊某1、樊某2不是其主动宣传的。综上，因为看到公司的营业执照才去的，并不知道自己的行为犯了法，希望李鑫早日出来给群众还钱。
被告人王梅英对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实不持异议，同时提出：1、其主管的是打扫卫生，办公室在二楼第一个办公室，有人前来咨询，其就带他们去财务处存款，其没有拿客户一分钱，没有用客户一分钱；2、其自愿认罪伏法；3、其认为起诉书指控的犯罪数额不正确，其团队下只有陶秀娥和卢某1、卢某2三名业务员，很多业务员不是其团队的，公安机关都计入其名下了；4、其已上交了全部违法所得。综上，请求法庭对其从轻处罚。
被告人赵转琴对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实不持异议，但提出：1、亲戚朋友知道其在鹏鑫融公司上班，自己将钱拿到公司的，很多要求放一年、半年的，其都告诉他们公司存款有风险，建议他们存放三个月。还有不认识的人，也将钱放在其名下，其没有向他人宣传介绍，鼓动他们存款；2、案发以后，其积极配合公安机关调查；3、其积极退缴了违法所得；4、由于其不懂法，为了增加家庭收入才走上犯罪道路；5、本案的发生有一定的社会因素；6、因为看到公司证件齐全，其才将钱存到公司，本人也是受害者，不知道自己的行为是违法的。综上，其自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。
被告人时会民对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和主要犯罪事实不持异议，同时提出：1、其自愿认罪；2、其因法律意识淡薄、不懂法，才走上了犯罪道路，本案的发生有一定的社会因素；3、其名下的一部分客户原来是杨某2名下的，其亲戚朋友知道其在鹏鑫融公司上班将钱存到其名下，还有一部分人是因为聊天时知道其在鹏鑫公司工作，后将钱存在其名下的，其没有主动宣传鼓动他们来存款。
被告人马秀珍对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名和主要犯罪事实均无异议，同时提出：1、其没有发展李某3存钱，对于李某3存款也不知情，是案发后才得知的，李某3存款的提成其没有领取，该存款不能计入其本人犯罪数额；2、其已退缴了全部违法所得；3、其有自首情节，自愿认罪；4、其积极返还所吸收的全部存款。综上，请求对其免予刑事处罚。
被告人赵乐丽对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均无异议，并提出：1、其有自首情节；2、在共同犯罪中，系从犯；3、其主动兑付了部分被害人的存款；4、部分被害人对其行为表示谅解；5、其主要亲属的存款不应计入其犯罪数额；6、有一部分客户戏夫妻关系，是主动去存款后挂在其名下的；7、其本人也是受害者。综上，请求法院对其从轻或者减轻处罚。
被告人杨淑瑞对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均无异议，同时提出：1、其是因为看到公司三证齐全才到公司去工作的，不知道自己的行为触犯了刑法，加之相关部门监管不力，本案发生有一定的社会因素；2、其既是被','2018-10-01
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