山西省和顺县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0723刑初65号
诉机关山西省和顺县人民检察院。被告人胡东东，男，1990年10月24日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月5日被孝昌县公安局抓获，同年12月6日被和顺县公安局刑事拘留，2017年1月12
辩护人张海林，山西华炬律师事务所律师。
海林，山西华炬律师事务所律师。被告人胡佳明，男，1994年1月14日出生，汉族，小学文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年1月24日被和顺县公安局刑事拘留，同年3月1
辩护人张继伟，山西朗朗律师事务所律师。
继伟，山西朗朗律师事务所律师。被告人胡强，男，1995年11月1日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年4月20日被和顺县公安局刑事拘留，同年4
21日被和顺县公安局取保候审。被告人黄锦，女，1993年4月24日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月10日被和顺县公安局刑事拘留，同年4月13
辩护人阎强，山西法荣情律师事务所律师。
辩护人张美，山西法荣情律师事务所律师。
美，山西法荣情律师事务所律师。被告人余秋秋，女，1992年11月2日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年3
14日被和顺县公安局取保候审。被告人胡壮，男，1992年10月16日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年4月20日被和顺县公安局刑事拘留，同年5月24
辩护人丁犟，湖北律之心律师事务所律师。
犟，湖北律之心律师事务所律师。被告人张巨，绰号“保佑”，男，1994年9月25日生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月5日被孝昌县公安局抓获，同年12月6日被和顺县公安局刑事拘留，2017年1月12
辩护人陈峰，山西晋杰律师事务所律师。
陈峰，山西晋杰律师事务所律师。被告人胡卓涛，小名“卓卓”，男，1997年10月1日出生，汉族，大学文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月28日被和顺县公安局刑事拘留，同年4月13
辩护人唐崇，湖北正堂律师事务所律师。
唐崇，湖北正堂律师事务所律师。被告人徐群，男，1986年2月28日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。2012年因赌博被孝昌县公安局行政拘留五日。因涉嫌诈骗罪，于2017年6月7日被和顺县公安局刑事拘留，同年7月14
被逮捕。现羁押于榆社县看守所。被告人徐才，绰号“小黑”，男，1990年9月5日出生，汉族，初中文化，湖北省孝昌县人，无业，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月5日被孝昌县公安局抓获，同年12月7日被和顺县公安局刑事拘留，2017年1月12
和顺县人民检察院以和检公诉刑诉[2017]42号起诉书指控被告人胡佳明、胡强、胡壮、胡东东、黄锦、余秋秋、张巨、徐群、胡卓涛、徐才犯诈骗罪，于2017年9月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和顺县人民检察院指派检察员郭会仲出庭支持公诉，被告人胡佳明及其辩护人张继伟律师，被告人胡壮及其辩护人丁犟律师，被告人胡东东及其辩护人张海林律师，被告人黄锦及其辩护人阎强、张美律师，被告人张巨及其辩护人陈峰律师，被告人胡卓涛及其辩护人唐崇律师，被告人胡强、余秋秋、徐群、徐才到庭参加诉讼。现已审理终结。
和顺县人民检察院指控：2016年6月，被告人胡佳明，大量非法获取和购买有贷款意向的用户信息，购买用于诈骗的电话卡、银行卡，谎称是北京鑫华担保公司工作人员，能办理贷款业务，单独和先后伙同被告人余秋秋、黄锦等人按其编造的诈骗话术，扮演各种角色频繁给有贷款需求的用户拔打电话，被害人上当后，先以交纳小额的资料费、手续费，再以需交纳大额的保证金、验资费等进行诈骗。被害人的款项转到犯罪嫌疑人诈骗用的银行卡后，由被告人胡东东在湖北省孝昌县各银行ATM机进行取款，同时频繁查询诈骗用银行卡款项是否到帐和银行卡是否能安全使用等情况。
被告人胡佳明在湖北省襄阳市民发世界城附近租下一处民宅，进行电信诈骗活动，2016年9月先是伙同余秋秋、黄锦扮演各种角色拔打电话实施电信诈骗，2016年10月，被告人胡卓涛、张巨加入拔打电话。被告人胡东东、胡继东到湖北省孝昌县及周边各银行网点ATM取款和查询。被告人徐才曾多次帮助胡东东持诈骗用银行卡到各银行网点进行查询银行卡是否能正常使用、查询余额和取款。被告人张巨、胡卓涛受胡佳明的指使将多次作案后用的手机、电话卡等证据在襄阳市销毁。骗取被害人白云先等人359000元。其中：
1、2016年6月11日，骗取甘肃省秦安县的张喜红100元。
2、2016年7月25日，骗取江苏省常州市钟楼区的陈虎11950元。
3、2016年7月25日，骗取河南省涞水县的于鸿娜7970元。
4、2016年7月24日至28日，骗取福建省福安市湾坞镇的王洋锋15950元。
5、2016年7月27日至7月29日，骗取浙江省义乌市的高文红5050元。
6、2016年7月27日，骗取湖南省冷水江市的周耀华5100元。
7、2016年8月9日至8月10日，骗取贵州省黔西县的张利江10037元。
8、2016年9月，骗取青海省的王龙300元。
9、2016年9月13日，骗取江西省都昌县的李冰心10100元。
10、2016年9月20日，骗取广东省廉江市的樊木应10100元。
11、2016年9月30日，骗取河南省郑州市的郭红艳6200元。
12、2016年10月12日至2016年10月16日，骗取山西省和顺县的白云先17900元。
13、2016年10月21日至2016年10月22日，骗取广东省广州市花都区新雅街的曹进宝8000元。
14、2016年10月21日至2016年10月23日，骗取四川省都江堰市的谢伦强17950元。
15.2016年10月22日至10月23日，骗取湖南省沅江市的李卫兵10000元。
2016年6月，被告人胡强、胡壮采取同样的犯罪方法，谎称是北京鑫华担保公司和北京华夏联创担保公司工作人员实施电信诈骗活动。由犯罪嫌疑人胡东东、胡继东在湖北省孝昌县各银行网点ATM取款和查询。骗取被害人杨敬成等人260300元。其中：
1、2016年6月25日至6月26日，骗取四川省仁寿县的袁富祥3200元。
2、2016年6月底，骗取山东省昌乐县的张国义300元。
3、2016年10月15日至10月17日，骗取河南省濮阳市的赵文龙16000元。
4、2016年10月20日，骗取山东省潍坊市的杨敬成16900元。
5、2016年10月28日，骗取福建省龙溪县的林莉萍20000元。
6、2016年10月29日，骗取广东省深圳市的谢汝航9950元。
7、2016年10月30日至2016年10月31日，骗取河南省郑州市新郑市的韩建军5100元。
2016年9月，被告人徐群通过胡东东认识了胡佳明，胡佳明安排徐群到湖北省襄阳市向胡凡（另案处理）学习了冒充贷款公司进行电信诈骗犯罪方法。2016年9月24日晚，徐群从襄阳市回到孝昌县后，和胡佳明、胡东东等人商量冒充贷款公司进行电信诈骗的事宜，随后由胡东东出资l万余元，胡佳明帮其联系购买有贷款需求的客户信息、诈骗用银行卡、手机卡。2016年10月9日，徐群伙同胡东东、一名女子（身份不明）在孝昌县二中金色华府后面的小区房屋附近一处民宅和胡东东的老家孝昌县卫店镇双钱村冒充北京华夏联创担保投资公司给有贷款需求客户拨打电话，期间，胡东东还联系胡强帮徐群扮演贷款公司工作人员以能办理贷款为由诱骗被害人交纳验资费、担保金等进行电信诈骗。仍由胡东东、胡继东在湖北省孝昌县农村信用社、建设银行等银行网点ATM机取款。骗取被害人张继虎等人75900元。其中：
1、2016年10月11日，骗取河北省的李金柱4000元。
2、2016年10月18日，骗取山东省的张继虎8800元。
另外，被告人胡东东、胡继东先后伙同他人骗取被害人邹正煊等人91000元。其中：
邹某等人91000元。其中：2016年9月27日至30日，骗取
北省廊坊市的邹正煊4900元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人胡佳明、胡强、胡壮、胡东东、黄锦、余秋秋、张巨、徐群、胡卓涛、徐才，并提供了物证，证人肖某证言，被害人白某等人的陈述，辨认笔录，被告人供述与辩解以及相关书证等证据。公诉机关认为被告人胡佳明、胡强、胡壮、胡东东、黄锦、余秋秋、张巨、徐群、胡卓涛、徐才的行为均
构成诈骗罪，提请法庭依法判处。被告人胡佳明对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪。对起诉书指控的事实提出异议，称指控该骗取河南省郑州市的郭某6200元不实，因为该9月30日已经回了湖北孝昌；该不认可起诉书第一部分诈骗总额为359000元的指控，仅认可除上述一节外犯罪金额的分项相加作为第一部分诈骗总额。其辩护人辩称：1、对被告人胡佳明涉嫌的罪名无异议，但该仅认可被告人胡佳明的诈骗金额为第一部分除第十一起以外的分项相加总额即125507元，而非公诉机关指控的359000元。2、被告人胡佳明具有自首情节，且能在到案后积极主动配合公安机关调查案件，具有退赃退赔情节，且取得三名被害人的
被告人胡强对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪。对起诉书指控的事实提出异议，该不认可诈骗总金额260300元的指控。
骗总金额260300元的指控。被告人胡壮对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪。对起诉书指控的事实提出异议，称该仅成功实施了一起诈骗，即骗取河南省郑州市新郑市的韩某，况且该只骗取了被害人的100元。其辩护人辩称：（1）对公诉机关指控被告人胡壮构成诈骗罪的罪名没有异议，但认为胡壮应与除胡强之外的其他被告人不属于同案犯，被告人胡壮与其他被告人就涉案犯罪方面没有任何关联，相互之间没有犯罪行为的交叉与合作，没有共同实施犯罪，更不存在共同的犯罪故意，因此不应认定为同案犯，应分别处理。（2）起诉书指控被告人胡强、胡壮诈骗杨某等七人金额共计260300元无事实和证据基础，对该涉案金额持有异议，根据庭审调查被告人胡壮诈骗的时间为2016年10月下旬，其仅知悉和使用过名为岳土妹的银行账户，因此根据刑法罪责自负的原则，2016年10月下旬之外以及岳土妹之外所形成的诈骗犯罪与被告人胡壮无关，指控的七笔涉案行为仅有一笔韩某与其有关。（3）被告人胡壮所起作用相对较小，应认定为从犯；系初犯、偶犯，且参与时间不长；具有自首情节，建议对其从轻减轻处罚。（4）因本案涉案犯罪行为实施时，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》尚未公布，根据从旧兼从轻的法律适用原则，本案应适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以及山西省高级人民法院、山西省人民检察院《关于我省办理诈骗刑事案件具体数额标准的规定》晋高法【2011】100号的规定进行定罪处罚，而排除适用《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑
案件适用法律若干问题的意见》。被告人胡东东对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪，称其共帮助胡佳明、胡强等人取款累计60余万元，获利近3万元。对起诉书指控的事实提出异议，称该从2016年10月16日以后就没有取过款；该没有参与诈骗邹某等人91000元的犯罪，指控骗取邹某的4900元也不是该取得款。其辩护人辩称：1、起诉书指控被告人胡东东伙同胡继东诈骗91000元及给徐群投资10000元一起搞电信诈骗的事实，没有证据支持，不能成立。2、被告人胡东东的犯罪金额不应以整个犯罪团伙的数额标准来确定，而应以胡东东本人为该犯罪团伙所取钱款的具体数额来确定，该数额应以起诉书中被害人举报的数额结合胡东东取款的时间段即2016年6月至10月为标准认定为111257元。3、被告人胡东东犯罪动机不明显；其取款行为在整个电信诈骗中只是其中的一个环节；其为胡佳明、胡强等人取款，所得报酬仅为2.8万元，故应认定被告人胡东东为从犯，况且，被告人胡东东能够
被告人黄锦对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿当庭认罪，但对诈骗的具体金额无法确定。其辩护人辩称：对起诉书指控的罪名和事实不持异议，被告人黄锦在诈骗过程中所起的作用较小为从犯，而且认罪态度好，积极赔偿被害人损失，社会危害性较小，并无从重、加重情节，具有法定或酌定从轻、减轻的情节，建议法庭对被告人黄锦从轻、减轻处罚。
被告人余秋秋对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿当庭认罪，但对诈骗的具体金额无法确定。
被告人张巨对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿当庭认罪，称其2016年10月11日至10月16日、10月18日至10月30日在湖北襄阳，累计接听成功电话4、5次，没有明确支付报酬，但与胡佳明有13000元的经济往来。其辩护人辩称：被告人张巨在共同犯罪中起次要、辅助作用应认定为从犯，且其参与作案时间短，接听的诈骗电话较少，主观恶性较小，也未参与分赃，造成的社会危害较轻，特别是能积极退赔、认缴罚金，获得被害人的谅解，建议法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人徐群对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪。对指控的事实部分，称该不清楚胡东东出资1万元及胡佳明帮忙联系购买信息、银行卡、电话卡的事实，另外，该也没有向被害人拨打过电话，一直是在旁边学习。
被告人胡卓涛对起诉书指控的罪名无异议，并自愿当庭认罪。对指控的事实部分，该仅认可诈骗金额10人每人100元共计1000元余元，对指控其359000元的诈骗金额有异议。其辩护人辩称：1、被告人胡卓涛听从胡佳明的安排给受害人打电话收取资料费，仅对起诉书指控的第12、13、14、15起犯罪骗取的资料费400元承担责任，对受害者后期被骗的金额不应承担责任。被告人胡卓涛参与犯罪20天，获取的赃款也只有2000元。2、被告人胡卓涛应认定为从犯、自首，另鉴于被告人胡卓涛属初犯、偶犯，建议法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人徐才对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿当庭认罪，称其累计帮胡东东取款4次，具体是用了谁的银行卡该不知道，共计取款1万元，都给了胡东东了，没有获得报酬。
经审理查明：
，没有获得报酬。经审理查明：一、2016年6月11日至10月23日，被告人胡佳明通过网络购买了电话卡、银行卡以及有贷款意向的用户信息，单独或伙同被告人余秋秋、黄锦（均系2016年9月加入）、胡卓涛、张巨（均系2016年10月加入）等人在湖北省襄阳市民发世界城附近一处民宅等地，先后谎称是“北京农投谷成小额股份有限公司”、“北京鑫华小额贷款有限公司”“北京御德金融资担保有限公司”工作人员，能办理贷款业务，按其事先编造的诈骗话术，扮演各种角色频繁给有贷款需求的用户拔打电话，以需要交纳资料费、手续费、验资费、保证金等，通过安排被害人往指定账户汇款、骗取被害人验证码后直接转账等方式骗取被害人张某1、陈某、于某、王某1、高某、周某、张某2、王某2、李某1心、樊某应、白某、曹某、谢某1、李某2共计人民币130507元，上述款额到账后由被告人胡佳明先后安排被告人胡东东、胡继东（中止审理）持户名为刘宇、许艳、赖金荣、施川、朱伦盛、孙公博等人的银行卡到各银行网点的ATM机上查询、取款。被告人徐才曾多次帮胡东东到各银行网点的ATM机上查询、取款，被告人张巨、胡卓涛还曾受被告人胡佳明指使多次将作案使
上述事实，公诉机关当庭提供下列证据予以证实：
1、书证。
下列证据予以证实：1、书证。（1）贷款合同。2016年6月13日，乙方（张某1）向甲方（北京农投谷成小额贷款股份有限公司）
款15万元整，贷款年限一年半。（2）借记卡账户历史明细清单。2016年12月8日，陈某提供的银行卡明细清单，显示该曾两次经ATM机向*艳（6215583202***4011）和*宇(6215590602***497
)转账7950元和4000元。（3）借记卡账户历史明细清单。2016年7月28日，于某提供的银行卡明细清单，显示该经ATM机从04×××31账户向*艳（6215583202
**4011）转账4970元。（4）北京鑫华小额贷款有限公司担保贷款合同。甲方：北京鑫华小额贷款有限公司，乙方：王某1，乙方向甲方申请
款金额五万元整，贷款期限1年。（5）中国工商银行明细清单。显示王某1曾向账号6215583202*****401
在ATM机上转账10950元。（6）支付宝转账电子回单。付款方王某1150××××1127(2088402916656014)；收款方梁仁军，账号6217000010081876453，建行；付款金额5000元。（7）担保贷款合同。乙方（高某）向甲方（北京鑫华小额贷款有
司）贷款5万元，贷款年限1年。（8）理财金账户历史明细清单。户名为周某的6222081913001242957的账户于2016年7月27日向6215583202****4011的账户通过ATM转账的方式转入5000元。原尾数（8332）已注销，该卡号
补办卡号，承接原卡号明细账单。（9）中国移动通信客户详单。显示被害人曾多次于2016年8月9日、8月10日和137××××4853,1572666128
,1571006****联系。（10）银行卡交易明细。2016年8月8日张某26228481198599889673向622848087820196287411转账100元。2016年8月10日张某262×××82向许艳6215583202006404011转账9937元。（11）担保贷款合同。乙方（王某2）向甲方（北京鑫华小额贷款公司）申请贷款20万元整，贷款年限1年。乙方（马桂萍）向甲方（北京鑫华小额贷款公司
贷款20万元整，贷款年限1年。（12）银行卡及银行交易单。2016年9月13日，李某1心提供的其给对方转账
10100元的银行卡交易明细。（13）中国工商银行廉江廉城支行的银行交易记录。樊某应向涉
银行卡汇入人民币10100元。（14）担保贷款合同。乙方郭某，向甲方北京鑫华小额贷款有
公司贷款3万元，贷款年限1年。（15）银行卡明细清单。2016年9月30日被害人郭某6222021702059470161账号多次向对方1702022201
03182615账户转账汇款。（16）2016年10月12日10时29分白某通过支付宝向赖金荣尾号为4458的建设银行卡转账100元的账单详情；2016年10月16日14时49分白某通过支付宝向施川尾号为3676的中国农业
（17）北京鑫华小额担保公司贷款合同。
北京鑫华小额担保公司贷款合同。（18）白某卡号为62×××95的建设银行卡2016年10月份银行交易明细：2016年10月12日通过支付宝转账100元；2016年10月16日通过转账向62×××79的银行卡转账9900元；2016年10月
6日通过支付宝转账2900元。（19）中国农业银行交易回单。2016年10月16日11时41分向62×××79的银行卡转账9900元，2016年10月16日12时50分向6228482399517983676转账5000元。（20）曹某的转账短信。显示其尾号2787的储蓄卡账号10月22日10时39
TM转出支出人民币5960元。（21）银行转账凭证。谢某162×××*1的银行卡向卡号为62×××76的银行卡转账先后转账9950元(10:53)和8000元(
（22）李卫兵建设银行卡交易明细。
2）李卫兵建设银行卡交易明细。2、证人肖某证言。系被害人曹某的女朋友。2016年10月21日10时20分左右，我在广州市花都区新雅街国光厂1号门对面的出租屋里面玩手机，在一个软件今日头条里面看见有一条贷款信息，我就点进去申请了，到了下午13点30分左右我的QQ邮箱的信息内有人发了一份合同书给我，然后我就接到了一个从北京打来的电话(135××××2735)，当时我就将自己的电话交给男朋友曹某，自称是北京鑫华小额贷款有限公司的电话。电话里面的工作人员问我们合同收到了吗？我就说收到了，电话中就有一个女的声音，叫我们把合同上面空白的地方写好申请人名字基本信息、电话号码，借多少钱，等把我的资料审核就可以了，她半个小时就可以放款。到了10月22日11时又接到了北京打来的电话(187××××0857)，他们要求我们转账6000元人民币做违约金；钱转过去了半个小时后他们打电话过来（150××××2750），要我们再转2000元过去银行那边要验证。我们再一次转账过去后，北京那边打电话过来说半个小时内就放款就挂了电话。等了一个半小时后没有放款我男朋友就打电话过去问情况，但是电话打不通，
感觉被骗了，然后就打电话报警。3、被害人陈述。（1）被害人张某1陈述。去年6、7月份的时候我打算贷款，看见百度上有贷款的就咨询了一下，办贷款的人说让我办上一张邮政银行的卡，还让我打印了一张打款合同，合同打印完后，办贷款的人就让我打上100元的手续费，人家就给我发了卡号62×××74，开户名为刘宇。我就给打了100元。我说我要
分之十的手续费，我就感觉是骗人的，我就再没联系。
就感觉是骗人的，我就再没联系。（2）被害人陈某陈述。我报警是因为我被人骗了1万多元。之前我在朋友的QQ空间里看到一个抵押贷款的广告，公司名字是康平投资担保公司，我正好缺钱，就点击进去注册，输入进去电话号码和名字什么的，昨天这个公司电话联系我，和我谈贷款的事情，说可以帮我办理无抵押贷款，昨天对方就让我签了一份担保贷款合同，合同甲方是北京鑫华小额贷款有限公司，合同约定对方提供8万元贷款，以及相应的利率以及违约责任。今天对方又联系我让我到工商银行开个户，到时候放款到我这个银行里，我就去工行开了一个户，对方就说银行要验证我的还款能力，让我往这个账户里存7950元，我就往里转了7950元，对方又说这笔钱需要转到他们公司的财务那边才能验证，我就把这笔钱又转到他给的一个账户里，接着对方又说要帮我给银行做一个担保，这样钱才能下来，我就按照对方说的打了4000元钱到他们公司另一个账户，这是我发现不对劲，赶紧打对方电话，对方不接了，再后来就关机了，我们约定今天下午3点到5点贷款要到我的账户里，直到现在我也没有拿到钱，我确定自己被骗了。我是在2016年7月25日中午12点到下午1点多，我在水杉路工商银行营业厅转的钱。被骗了11950元。对方的电话号码是137××××4185，157××××3835，135××××6057，157××××9272，对方的银行账户都是工行的，7950元打给的是62×××11，收款人许艳，4000元打给的是6215590602002954979，收款人刘宇。我的电话188××××3802，我被骗的工行卡号是62155811050071818622。（3）被害人于某陈述。2016年7月25日我接到一个电话问是否需要贷款，我说需要，她就问了我的个人信息，然后给我从网上传过来一个合同，上面写的他们公司的介绍，我记得那个公司叫鑫华小额贷款公司。她告诉我签上字再从网上传过去后我的审核通过了，她说我必须先给她3000元材料费，过了一天她手机给我发了个银行卡号，我给她打过钱去后，她说下来会有银行的人联系我，当天就有一位男士联系了我，让我办一张工商银行卡，我到高碑店办了一张04×××31的工商银行卡，他说为了能证明我有还款能力让我在这张工商银行卡中存了5000元，下来他继续教我操作让我给一个账号转5000元为了证明我的银行卡流水，我就给他转了5000元，过了3分钟钱就又转回到我的卡里了，下来他又提供了一个卡号让我转4970元，说三天后这个钱会和我贷的70000元钱一起返给我，转完后他说等他电话就行了，后来就联系不上
我先后一共转给他们7970元。（4）被害人王某1陈述。2016年7月24日9时许，我在百度上直接搜索平安贷款的信息，在百度网页上跳出一个平安贷款填写姓名及电话的表格，我在表格中填写了我的姓名及电话，7月25日9时许，我接到一个135××××6557的电话。对方自称北京鑫华小额贷款有限公司的业务员，他对我说你是否有贷款需要，我回答说是。对方问我要贷款多少钱，我回答说要贷款5万元。后对方要我提供自己的资料给他，他来帮我制作贷款材料，后我将我的身份证号码及姓名报给对方。7月26日9时许，135××××6557的电话再次联系我说，他帮我做的材料制作好了，叫我将qq邮箱发给他，他将材料发给我填写，填写完到叫我到打印店再将材料扫描了发过去给他。后对方用北京鑫华小额贷款有限公司的qq邮箱发了一份担保贷款合同的材料发到我的邮箱给我填写，我将这材料打印出来填写完了再到打印店扫描发给对方。7月27日16时30分，我接到一个182××××3505的电话对方自称房贷部，对方问我银行卡内有多少钱，我回答他说：“我工行卡内有现金11000元”。对方再次对我说：“银行放款的要验证金10000元，这钱是压在银行内的，等你贷款放出来了，这10000元钱就退还给你。后我手机上收到一条验证码，对方叫我将验证码发绐他。我将验证码发给对方后我的手机上就收到一条短信是：我工商银行卡内现金被转走11000元”，我问对方这是什么情况，对方说这是银行要的验证金，验证金给
多银行放款越快。后对方安排我下班后到附近的工商银行ATM机上他教我怎么操作，之后我就到赛岐镇工商银行，到银行我打电话给对方的时候他将11000元转回我的卡内，后我按对方叫我的操作将10950元钱汇到对方工商银行卡号：62×××11，账户*艳账号内。我将钱汇款给对方后在银行内等了约20分钟，我打电话给对方问他：“为什么款还没有放下来？”对方说，要再转5000元钱给他用来将我的资料放到我的名片上，这5000元是用来制作的费用。因为我当时没钱我就没汇款给对方。7月28日18时许，我打电话给放贷部182××××3802，跟对方说用支付宝转账给他，对方将建设银行的账号62×××53，账户梁仁军用信息发给我。后我就用支付宝汇款的5000元给梁仁军的账户上。18时30分许，我接到159××××5070的电话，对方自称放贷部经理，对方跟我说要10000元的风险保证金，我跟对方说没钱，这时才意识到
骗了。我共被骗走15950元。（5）被害人高某陈述。2016年6月26日下午，我在福建福州通过陌陌找到了一个网上贷款公司，并且在陌陌上填了申请贷款5万元的表格。7月27日早上9点多，一个女的打电话给我，说我昨天递交的申请已经批准了，问我有没有交养老保险等，需要包装，让我交100元。我同意了，到了下午1点钟左右，我通过手机银行转给了对方100元钱。7月27日晚上来到义乌，到了7月28日早上，对方打电话给我，说我递交的申请已经审批下来了，让我到附近的工商银行办一张卡，办好了把卡号发给她。我就到后宅净居西路工商银行去办卡，办好之后我就把卡号发给对方。对方说如果审批下来，会有一个工商银行工作人员来和我联系的。到了7月28日下午，一个男的打电话给我，他跟我讲了贷款的相关事情，并且卡里面需要存10%的钱，也就是要存5000元钱。到了7月29日下午1点钟左右，我存了5000元钱到我办的工商银行卡里面。到7月29日下午3点钟左右，那个男的打电话和我说，让我到工商银行去，说是把贷款的5万元钱打到我的卡上。然后我就到后宅净居西路工商银行的ATM机上，根据对方的提示操作，操作完之后，我就发现卡里面少了4950元钱。我第一次转账的100元是通过手机银行转账的，对方账号是建设银行的，卡号是62×××11，名字是刘宇。我也是6232111820006029912建设银行的卡，名字是我自己的。我是通过我办的工商银行卡转账的，我到了工商银行后，他先是让我把卡插进去，然后输入密码，对方让我输入一串数字，说是什么验证码，等我按照对方的提示操作完之后我就发现卡里面的4950元钱少掉了。具体
怎么操作的现在也记不大清楚了。（6）被害人周某陈述。2016年7月26日我收到一条陌生号码的手机短信，说的是关于小额贷款的事。我就用自己151××××7217的电话拨打了发短信的电话，对方是一个男的接的电话，我跟他商量要贷款的事，他就跟我讲要我填一份担保合同，需要邮箱接收，我就到复印店向对方接收一份电子担保合同样板，我打印出来填了借款金额和借款周期还有自己的手机号码和身份信息，署名后将纸质担保合同拍照发了电子照片给对方，过了半小时之后，他就让我发一张工行银行卡给他，要保证卡上有5000元以上金额，否则不能贷款，我就存了5000元到我一张工行卡号尾数为8332的卡内，然后把卡号发给了对方，对方那个人就说经过两三天审核之后，符合贷款条件就会给我这张卡上打钱，另外需要办手续，还需要给他打100元资料费，他给了我一个工行卡的银行账号，我就给他从自动取款机上存了100元钱。2016年7月27日，我收到一条来自95588的短信，说我的一张尾数为8332工商银行卡被转走了5000元，我觉得很奇怪，自己没有转过钱给别人，这张卡又在我自己身上，密码也没有告诉过别人，觉得可能是被人骗了
经过到银行柜台询问，就报案了。（7）被害人张某2陈述。2016年8月8日10时左右，我的号码为147××××4218手机就接到一个陌生电话，对方在电话里说他们通过网上查询知道我需要贷款，并且说我把资料补充完整就可以再他们那里贷5万元人民币，但是要办理就要先汇100元的手续费给他们，随后我就转了100元给对方，当日14时许，我又接到对方的电话，对方让我把QQ邮箱说给他们听，他们发贷款协议给我，因为我没有QQ邮箱就在一家广告公司那里找了老板的QQ邮箱给对方，随后对方就发了一份协议给我，广告公司的人把协议多出来我签字后，广告公司的人又把签好字的协议通过QQ邮箱发给对方，2016年8月9日我也接到对方的电话，对方叫我去工商银行办理银行卡，但是我没有时间一直没有去办理，直到2016年8月10日9时许，我才到莲城大道的工商银行去办理了一张我自己名字的银行卡，办理好银行卡后我就通过网上银行从农商行的银行卡转了一万元到我的工商银行卡上，然后对方就打电话说教我在取款机上教我如何查询金额，我就按照对方的要求操作，因为我一直在和对方通电话，也没有时间考虑，所以一直按照对方教我的操作做，我就把9937元转给对方，但是我问对方怎么把钱转过去了，对方还说没有事情的，马上有工作人员和我联系，随后十分钟左右的时间就接到一个自称是贷款工作人员的电话，他告诉我说需要退钱就交5000元的风险金，但是我怀疑被骗了就没有再转钱给对方了，随后再打电话就打不通了。100元的手续费和通过取款机汇款的993
元，总共被诈骗了10037元。我总共接了3个关于贷款的电话，第一个是一名女子，后两个电话都是男子，但是后面打电话的两个男子我不清楚是不是同一人。对方联系方式是137××××4853，157××××1285，157××××0131，这三个电话的归属地都是北京，我的手机能显示归属地。对方提供了两个银行卡给我，一个是62×××74，开户人叫刘宇，我是在手机上转账给对方，不记得是哪个银行的了，我转了100元在这个账号上，另外一个银行账号是62×××11，这个是工商银行的账号，开户人叫许艳，我转了9937元在这个账号上。我转账100元的银行卡不记得是哪一张了，所以提供不了银行卡信息，转账9937元的是通过工商银行的银行卡，卡号是62×××82,开户人就是我本人。对方的QQ号我提供不了，签订的协议不在了，我已经撕毁了。因为2017年1月6日接到山西省晋中市公安机关的电话，诈骗的人员已经被抓了，所以叫我来当地公安
关报案，所以我今天才来报警的。（8）被害人王某2陈述。2016年9月中旬，我妹妹在网上看到一个办理贷款的广告，于是花了600元给我女儿王娅苏办理了一ＸＸ安银行的借贷卡，说是可以贷款10万元。后来我妹妹把这个借贷平台介绍给我，我打开网页后试着登陆，然后就将我的手机号码等信息输了进去，几分钟后，以010打头的一个号码就给我回电话了，对方询问我是否想办理贷款业务，我说是，对方让我将我的身份证号、工商银行卡号提供给对方，我提供后，第二天对方多次给我打电话让我把手续费300元打给对方，我在西宁市城南新区农业银行将300元汇入了对方给我的卡号中，卡号是对方通过手机短信发过我的，我的手机丢了，和对方的联系内容也都找不到了。300元汇走后，我和对方联系，对方让我找一个能传真的打字复印店，他要把贷款合同传给我。当时我在青海省大同县，于是我在大同县景阳镇找了一家打字复印店，对方给我发来了两份贷款合同，我按照对方要求填好按手印后，又将合同扫描传到了对方给我的QQ邮箱中，对方的QQ邮箱号是35547805820之后对方说我的资料审核通过了，只差最后一步，要验资，检验我的偿还能力，让我往自己的工商银行卡内存2万块钱，这时候我已经意识到有问题了，我没有存钱，对方多次催促我存钱，并威胁我说如果我不赶紧存钱，我就违约了，他们的律师将会传唤我，
意识到这是骗局，就没再理对方。（9）被害人李某1心陈述。因为我生意上需要资金周转，所以前些天在网上看了一家提供小额贷款的北京鑫华小额贷款有限公司，我在邮箱里注册了我的号码，意思是想寻求小额贷款。于是北京鑫华就主动和我电话联系，我与对方谈好了我要贷50000元钱，对方就说为了显示我有还款能力，就必须在工商银行新开个户，然后往里面存入5000元钱，我按照对方的要求往我新开的账户62×××34里存了5000元。10时22分我的手机就收到了平安证券106275580226发给我的短信告诉我的5000元钱被充值到我的平安证券理财账户。10时42分我接到一条短信，是平安证券发信息称我的理财账户被提现金100元，余款为4900元。10时45分又接到平安证券的短信，称我的理财账户又被提现4900元，余款为0元，我便打电话到北京鑫华问我账户内的5000元钱哪去了，对方称我的钱还在第三方（工商银行），我也没问，对方称还要我向其公司打3000元的风险金，并提供了一个账户给我，账户号62×××75。我于11时17分向对方账户打款3000元。过了几分钟，对方给我来电话称我转过去的3000元钱被扣了5元的手续费，不满3000。要我重新向这个账户打款3100元。我说没有这么多钱，说了很多，对方说现在只能用他的工资给我做担保1000元。最后我便向上述账户打款2000元，最后对方说到下午五点钟，他公司的贷款会打到我昨天工商银行新开的账户上，并说连同我上午转过去的10000元一并退给我，只要交1000元手续费就可以了。到了下午17时10分我给对方打电话询问此事，对方的电话就打不通或不接电话，我担心上当受骗，就来报案了。我两次向对方打款和昨天下午付的100元资料费都是用我的农行卡向对方提供的账号转的账，我的农行卡号6228480936084157762。（10）被害人樊某应的陈述。2016年9月20日左右，我接到一个号码为152××××9771的电话讲他是担保公司的，然后问我需要贷款吗？我就问他需要什么手续可以贷款？他就叫我到银行打流水帐、工作证明、身份证和银行卡账号，将资料发送至13521227302号码上后，我将所有的资料发送到他说的号码上后，他就叫我汇100元到一个赖金荣62×××58的账户内给他查我的征信，我就将100元汇入他的账户，第二天15时他又打电话说你的贷款已经批下来了，我就来到廉江市人民大街工商银行处，他将验证码发送给我后，叫我将验证码告诉他，他就把电话挂掉了，约十分钟后我的手机收到信息我的银行卡的钱已经转出了，我就打电话给他，但是他的两个电话已经关机了，这时我已经知道被骗了。我一共被骗了10100元人民币，钱是在我工商银行卡内被转走的，我的工商银行卡账号是62×××39，我当时查到账户是外省的，所以我不来报案，知道2016年11月23日我接到一个电话说他是山西省晋中市和顺县公安局的，从抓获诈骗嫌疑人的涉案银行卡内查询得知我的银行卡有转账到涉案银行卡的记录，请我到当地
所报案，我才于今天过来报案的。（11）被害人白某陈述。2016年10月初我想贷款，于是在网上百度搜索贷款网站，当时我在网站上留下了我的155××××8148手机号码、身份证号、姓名。2016年10月12日09时39分，135××××2350的手机号码自称北京鑫华小额贷款有限公司的一个女的给我打来电话，说贷款5万需一年内还清，一个月利息6厘，需先交纳100元手续费，对方女的用她手机号短信给我发来“担保公司建行财务账户：62×××58赖金荣”。10时29分我用我的卡号为：62×××95的建行银行卡支付给对方户名为赖金荣的建设银行账户转了过去100元，对方短信回复回答：“三日后下款”。在10月13日和14日这两天，手机号码为135××××2350的这个女的还给我打了几次电话，贷款需要我准备的合同发过去，我忙也没顾上。10月15日10时49分，一个手机号码为135××××3981的男子自称担保公司的工作人员，说贷款需要10000元的现金验资，验证我是否有偿还能力，由于那天我工作忙也没顾上。到2016年10月16日8时1分，手机号','2018-10-01
20:52:08',0,'web',NULL),(34078521,'443ed1af-e7dd-4acd-
af86-a329c5898fe0','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：66次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院区县\":\"城东区\",\"法院ID\":\"3269\",\"DocContent\":\"\",\"审判程序\":\"一审\",\"文书全文类型\":\"1\",\"案号\":\"（2016）青0102民初2509号\",\"不公开理由\":null,\"法院地市\":\"西宁市\",\"法院省份\":\"青海\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1480521600000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"文书ID\":\"443ed1af-e7dd-4acd-
af86-a329c5898fe0\",\"案件名称\":\"杨三姐与青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷案一审民事裁定书\",\"法院名称\":\"西宁市城东区人民法院\",\"补正文书\":\"2\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"本院在审理原告杨三姐与被告青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷一案中，原告杨三姐于2016年11月10日向本院提出撤诉申请\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附法律依据\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"杨三姐与青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷案一审民事裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"杨三姐与青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷案一审民事裁定书
（2016）青0102民初2509号\");$(\"#hidDocID\").val(\"443ed1af-e7dd-4acd-
af86-a329c5898fe0\");$(\"#hidCaseName\").val(\"杨三姐与青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷案一审民事裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）青0102民初2509号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"西宁市城东区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"3269\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"西宁市城东区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"房屋拆迁安置补偿合同纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{
name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-11-10\" },{ name: \"当事人\",
key: \"appellor\", value: \"杨三姐,青海怡海房地产开发有限公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第一百四十五条\',法条内容:\'第一百四十五条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"杨三姐与青海怡海房地产开发有限公司房屋拆迁安置补偿合同纠纷案一审民事裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-12-01\\\\\",\\\\\