山西省祁县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)晋0727刑初26号
公诉机关祁县人民检察院。
被告人周欢喜，男，1992年8月12日生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省九江市修水县，捕前住江西省修水县。2018年1月30日因涉嫌诈骗罪被祁县公安局刑事拘留，经祁县人民检察院批准，同年2月8日被祁县公安局执行逮捕。现押祁县看守所。
祁县人民检察院以祁检刑刑诉[2018]26号起诉书指控被告人周欢喜犯诈骗罪，于2018年5月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2018年6月20日公开开庭审理了本案。祁县人民检察院指派检察员郝瑞冬、乔恩出庭支持公诉。被告人周欢喜到庭参加诉讼。现已审理终结。
祁县人民检察院指控，2017年11月，被告人周欢喜以可办理网上贷款为由，通过手机微信加被害人张某为好友，后其明知被害人张某已无法在网上办理贷款，被告人周欢喜谎称可以通过内部渠道为被害人张某办理贷款事项，并以收取各种手续费用为由，通过手机微信转账的方式，骗取被害人张某人民币48343元，现赃款已挥霍。
就上述指控，公诉机关提供了相应证据。祁县人民检察院认为，被告人周欢喜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人48343元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人周欢喜能如实供述其犯罪事实，建议判处被告人周欢喜三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人周欢喜对公诉机关指控的犯罪事实当庭予以供认。
经审理查明：被害人张某欲在网上办理贷款，2017年11月，被告人周欢喜通过其朋友车某丁加山西祁县人被害人张某为好友，并对被害人张某称其能办理信用卡和贷款，张某遂委托被告人周欢喜为其办理贷款和信用卡，被告人周欢喜在马上金融公司给张某申请了贷款，但审核未通过。后被告人周欢喜明知张某已无法在网上办理贷款，但为了骗取张某的钱财，仍然谎称可以通过内部渠道为被害人张某办理贷款事宜，并以交押金、后台操作费等名目收取各种手续费用为由，通过微信转账和微信发红包的方式，骗取被害人张某人民币48343元，现赃款已挥霍。2018年1月30日，山西祁县公安局请求修水县公安局协助抓捕周欢喜，接协助后该局网安大队民警会同祁县警方立即对被告人进行研判分析，并最终确认了周欢喜的藏匿地点，在修水县县城君悦假日酒店将周欢喜抓获。
上述事实，由公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、被害人张某的报案材料及陈述，证实其不知道对方三个男子的名字，所以其以下陈述分别叫他们A、×××、C。事情是从2017年11月开始的，当时其想在网上办理贷款和信用卡，之前就在声称能贷款的网页填写过个人信息。2017年11月5日，A主动添加其的微信，称可以办理贷款和信用卡，其加上他后，问他办理贷款的事情，后来A说他不能办，就把其推荐给了×××，是A从微信上给其发的×××的微信名片，然后其就加了×××,B就直接问其的支付宝账号和密码，×××登录了其的支付宝后，发现其在支付宝的花呗分期里有欠款，就说贷款的时候，在花呗里不能有欠款，×××说他可以通过内部渠道给其清扫记录，让其给他转2800元，其就通过微信红包给他发了2800元，是200元一个红包发的，发了14个，×××又推荐给其C，说C是内部人员，其就添加了C，接着×××说需要其发身份证信息、银行卡信息和其本人手持身份证的照片，其给他发了这些信息后，过了一天，×××就说其的贷款申请批下了，批了两万，×××还给其发来一张一沓现金的照片，接着×××说让其打1800元的手续费，其直接微信转账了1800元，后来×××以交押金、后台操作费、成为会员、恢复放款时间等理由陆续让其微信转账2400元、1300元、3000元、890元、10元，在此期间，×××还会发一些他和C的聊天截图，C也会和其联系，以公司的名义说需要给其办理事情的×××转钱了，后来C说交2780元可以享受半年免利息的优惠，其就给×××微信转账2780元，后来×××以需要终审、清除授权记录、需要终审费用、需要补审、下款交押金、清除信用卡逾期记录、被风控、需开腾讯信用分、信用卡加清记录等理由陆续让其微信转账3133、200、800、1000、600、500、100、11、339、500、1240、1260、1250、3220、1000、3000、2500、2500、2300、880、2500、1750、1750、1000、30元，完了说信用卡记录清理不了，要给其办理退款手续，但至今×××也没有给其退钱，还一直拖延其，不想让其报警。对方一共骗了其48343元。
其的微信号和手机号都是186××××9446，昵称是“傲娇的小女人”，A的微信是×××给其删的；×××的微信号是×××，刚开始的昵称是“A、配角”，其标注是“老大”，现在的昵称是“相依为命”；C的微信号×××，刚开始昵称是“AA金融”，现在的昵称是“800XXX77”。其不认识对方，其和×××通过电话，他当时的号码是156××××7627，其当时用的手机号是176XXX277，听口音是南方人，和C没有通过电话，不知道C的情况。其基本是都是通过微信转账和微信发红包的方式给对方转的钱，还有一次他发过来一个二维码（显示“琳（*琳）”，其扫了以后给对方转了3133元。
2、被告人周欢喜的供述，证实2017年11月份的一天，其朋友车某丁通过微信推荐给其一个女的，他说这个女的要在网上贷款，让其给这个女的办，最后赚的钱平分，其说不一定能做的下来，车某丁最后说不能做就算了，但如果其给这个女的办好了，他还有好多人让其做。其加了这个女的后就和她微信聊天，其和这个女的要她的支付宝账号和密码，其登录后看她做过多少网贷，其看到她在很多平台上都有贷款逾期未还，而且支付宝的花呗还有欠款未还，但不是很多。其把她的信息在马上金融公司查了一下能否贷款，审核未通过。因为其当时正好没钱用了，就想骗她钱来花。其告诉她的花呗有欠款，不好贷款，其可以通过内部渠道帮她把花呗欠款处理掉，但要先把花呗的欠款转给其，其记得她当时花呗里有2800元的欠款，那个女的给其发了14个红包，每个红包200元，发到其的×××微信号码里了，其收了红包以后也没给她处理花呗，然后其把另外一个微信昵称是A金融，绑定的手机号码是157××××3567推荐给她，说这个人是放款公司的工作人员，这个女的加了这个微信后，其拿另一个微信以放款交保证金、押金、还有消除网贷记录的操作费、交会员费、恢复放款时间、会员半年免利息、重新审核等理由向这个女的要钱，每次要的钱不等，几百块钱一直到3000多元不等都有，因为隔的时间太长了，其都不记得每次要钱的具体理由和金额了，总之就是以各种理由向这个女的要钱。最后其说信用卡审核未通过，要给她退款，但其一直没给她，她微信里向其要了好几次其都没给她，并在电话里也是找理由让她转钱给其，过了段时间，其给她发微信，她不回，其就把她删除了。
其诈骗用的微信号码是×××，当时用的昵称是“失足”，现在的微信昵称是“相依为命”，其通过她给其的截图看到，她给其标注的昵称是“老大”，当时微信绑定的手机号是156××××7627。另一个微信的登录号码是157××××3567，昵称是“AA金融”，这两个微信号都是其自己拿的用了。其微信零钱记录里“什么的小女人”给其转的钱，其就是骗她的钱，好像有好几万，其当时都把钱转到第一个微信里了。被骗的女的叫张某，山西晋中市人，是某个医院的护士。其诈骗来的钱大部分都通过微信支付花了，还有一部分钱转到绑定的建设银行卡里了，好像有一万六千多元，后来把卡里的钱花了。张某第一次给其转账2000多元后，其微信转账给车某丁700元钱。其一共诈骗了张某48000余元，期间还曾让张某把钱转账到朋友刘琳的支付宝里面，然后刘琳把钱提出来给了其现金。
祁县公安局扣押物品清单，证实祁县公安局从被告人周欢喜处扣押香槟色ViVO手机一部、OPPO黑色直板手机一部、中国建设银行卡（卡号62×××96）一张。
被告人周欢喜作案用的手机照片、微信信息照片。
5、张某提供的被骗数目详单,共计48343元。
6、被告人周欢喜微信红包和转账记录，证实被害人张某以微信红包和微信转账的方式给被告人周欢喜转钱48343元。
7、张某通话详单。
8、被害人张某提供的其与被告人周欢喜的微信聊天记录截图照片、转账记录截图。
9、祁县公安局刑侦大队出具的的情况说明，证实2018年1月30日，祁县公安局在江西省九江市修水县将被告人周欢喜抓获，据其交代，其诈骗使用的另一部手机在修水县西港镇周家庄村十组22号其家中二楼卧室内放的，后该局侦查员赶到其家中，在当地派出所和村干部的配合下找到另一部手机，并依法对该手机进行扣押，并由周欢喜的父亲在持有人一栏内签字捺印，村干部在见证人一栏签字捺印。
10、修水县公安局网络安全保卫大队出具的抓获经过，证实2018年1月30日，山西祁县公安局请求修水县公安局协助抓捕周欢喜，接协助后该局网安大队民警会同祁县警方立即对被告人进行研判分析，并最终确认了周欢喜的藏匿地点，民警立即赶往修水县县城君悦假日酒店将周欢喜抓获。
11、修水县看守所出所登记表。
12、祁县公安局受案登记表、立案决定书。
13、被告人周欢喜的常住人口详细信息，证实被告人周欢喜已达刑事责任年龄。
以上公诉机关所提证据，经当庭出示，控辩双方当庭质证，能够相互印证，足以认定本案事实。
本院认为，被告人周欢喜以非法占有为目的，虚构能在网上办理贷款和信用卡的事实，隐瞒真相，骗取被害人48343元，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周欢喜犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人周欢喜多次诈骗被害人，酌情予以从重处罚。被告人周欢喜能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法予以从轻处罚。根据被告人周欢喜犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人周欢喜犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2020年1月29日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。)
对被告人周欢喜的违法所得48343元继续予以追缴，责令退赔被害人张咪咪。
作案工具香槟色ViVO手机一部、OPPO黑色直板手机一部依法予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于山西省晋中市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 段德姝
代理审判员 李永玲
人民陪审员 刘宝林
二〇一八年六月二十日
书 记 员 李俊香