浙江省杭州市余杭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0110刑初347号
公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。
被告人张某某，女，1987年3月4日生，汉族，大学文化程度，无业，住辽宁省辽阳县。因本案于2016年6月14日被刑事拘留，同年6月16日被取保候审，2018年1月19日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人刁乃峰，浙江匡智律师事务所律师。
辩护人郭海林，浙江鑫家律师事务所律师。
被告人高某某，女，1984年12月3日生，汉族，初中文化程度，无业，住河北省廊坊市大城县。2016年3月18日，因冒用他人居民身份证被北京市公安局西城分局行政拘留五日。因本案于2016年6月14日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人洪新军（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江宝简律师事务所律师。
被告人张某某，男，1986年8月14日生，满族，初中文化程度，无业，住辽宁省抚顺市望花区。因本案于2016年6月14日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人叶斌、朋礼松，浙江允道律师事务所律师。
被告人兰某某，男，1995年9月20日生，回族，高中文化程度，公司职员，住甘肃省平凉市崆峒区。2012年9月29日，因犯盗窃罪被北京市丰台区人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元，2013年1月11日刑满释放。因本案于2016年6月14日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人井新（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江瑞某某律师事务所律师。
被告人吴某某，男，1985年1月3日生，汉族，初中文化程度，无业，住山东省枣庄市峄城区。2015年1月5日，因吸毒被枣庄市公安局峄城分局行政拘留十日。因本案于2016年6月30日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现押于杭州市余杭区看守所。
辩护人贺成柱、闫振国，山东贺成柱律师事务所律师。
杭州市余杭区人民检察院以杭余检未检刑诉[2017]191号起诉书指控被告人张某某、高某某、张某某、吴某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，被告人兰某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉。被告人张某某及其辩护人刁乃峰、郭海林、被告人高某某及其辩护人洪新军、被告人张某某及其辩护人叶斌、朋礼松、被告人兰某某及其辩护人井新、被告人吴某某及其辩护人贺成柱到庭参加诉讼。其间,经上一级人民法院批准，延长审理期限三个月,杭州市余杭区人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。
杭州市余杭区人民检察院指控：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
1、2016年3月至5月，被告人张某某自行或者安排被告人高某某、丈夫被告人张某某采用ATM机取现、回存等方式，在北京市使用各自非法持有的户名为管某某的2张中国建设银行卡、2张中国工商银行卡、2张中国邮政储蓄银行卡、2张北京银行卡、1张中国农业银行卡，户名为董某某的2张中国农业银行卡、1张北京银行卡，户名为刘某某的1张中国农业银行卡，户名为何某某的1张中国工商银行卡，帮助他人转移赃款，并按照一定比例收取报酬。被告人张某某帮助转移人民币1940854元，被告人高某某帮助转移人民币1644954元，被告人张某某帮助转移人民币295900元。
其中，2016年4月6日，被告人高某某、张某某分别转移的人民币60000元，合计120000元，系被害人张某1在杭州市余杭区被他人通过电话诈骗所得的赃款。2016年5月12日，被告人张某某转移的人民币10000元，系被害人龚某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗所得的赃款。2016年5月17日，被告人张某某转移的人民币5900元，系被害人黄某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗所得的赃款。
2、2016年4月4日，被告人吴某某向他人大量出售银行卡期间，在江苏省徐州市使用其本人1张中国农业银行卡帮助转移的人民币8200元，系被害人张某1在杭州市余杭区被他人通过电话诈骗所得的赃款。2016年5月17日，被告人吴某某在山东省枣庄市使用其非法持有的户名为提某某的1张中国工商银行卡帮助转移的人民币20000元，系被害人黄某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗所得的赃款。
2016年10月29日，公安机关将从被告人张某某处扣押的赃款人民币24500元，被告人高某某处扣押的赃款人民币1470元，被告人吴某某处扣押的赃款人民币8000元，共计人民币33970元，发还给被害人张某1。
据以指控的证据有银行卡交易明细等书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述和辩解；银行取款监控视频；通信设备检查笔录等。
（二）妨害信用卡管理的事实
1、2016年6月14日，公安机关抓获被告人张某某、张某某后，对二人租住的位于北京市丰台区某处租房进行搜查，查获二人非法持有的4张中国建设银行卡、2张中国邮政储蓄银行卡、1张中信银行卡、1张中国工商银行卡、1张中国建设银行卡，及他人居民身份证、手机卡等物。
当日，公安机关抓获被告人高某某后，对其租住的位于北京市丰台区某处租房进行搜查，查获其非法持有的3张中国邮政储蓄银行卡、3张北京银行卡、1张中国建设银行卡、1张中国农业银行卡，及他人居民身份证、手机卡等物。其中2张北京银行卡、1张中国邮政储蓄银行卡、1张中国农业银行卡均系被告人张某某非法持有并存放于被告人高某某的租房。
综上，被告人张某某非法持有他人银行卡13张，被告人张某某非法持有他人银行卡9张，被告人高某某非法持有他人银行卡8张。
2、2016年上半年，被告人吴某某向他人大量出售银行卡期间，提供其非法持有的2张中国工商银行卡（其中1张系提某某名下）、1张中国建设银行卡收取售卡的非法所得。
2016年6月29日，公安机关抓获被告人吴某某后从其随身携带的物品中查获其非法持有的1张中国工商银行卡、2张中国银行卡。
综上，被告人吴某某非法持有他人银行卡6张。
3、2016年5月至6月，被告人张某某提供刘某丙、张某丙等人的居民身份证给被告人兰某某，安排被告人兰某某在北京市的银行冒用他人身份骗领2张中国工商银行卡、2张中国农业银行卡、2张中国邮政储蓄银行卡、2张北京农商银行卡、1张北京银行卡、1张中国农业银行卡。
2016年6月14日，公安机关抓获被告人兰某某后从其随身携带的物品中查获刘某丙、张某丙等人的居民身份证。
据以指控的证据有银行卡交易明细等书证；被告人的供述和辩解；银行监控视频；通信设备检查笔录、搜查笔录等。
公诉机关认为，被告人张某某、高某某、张某某、吴某某的行为均已分别构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，被告人兰某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，其中被告人张某某、高某某、张某某掩饰、隐瞒犯罪所得情节严重，被告人张某某、高某某、张某某、吴某某非法持有他人信用卡，数量较大，被告人张某某、兰某某使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，对被告人张某某、高某某、张某某、吴某某均应数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第六十九条之规定惩处。
被告人张某某对公诉机关的指控无异议。
被告人张某某的辩护人提出，（1）公诉机关指控被告人张某某应对被告人高某某、张某某掩饰、隐瞒犯罪所得行为承担刑事责任不当；（2）现有证据仅能证实被告人张某某掩饰、隐瞒犯罪所得1万元，未达情节严重；（3）被告人张某某办理的是借记卡，并非信用卡，且其办理借记卡的目的是为了实施掩饰、隐瞒犯罪所得行为，是犯罪的手段和工具，应被掩饰、隐瞒犯罪所得罪吸收，不应数罪并罚，故被告人张某某不构成妨害信用卡管理罪；（4）被告人张某某如实供述自己的罪行，自愿认罪；（5）被告人张某某主观恶性较小，且系初犯、偶犯，并退出违法所得2.45万元。综上，请求对被告人张某某判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。
被告人高某某辩称公诉机关指控其的取款金额过高。
被告人高某某的辩护人提出，（1）被告人高某某系从犯；（2）被告人高某某如实供述自己的罪行，自愿认罪；（3）部分赃款被追回并发还被害人。综上，请求对被告人高某某减轻处罚。
被告人张某某辩称其取款不超过15万元。
被告人张某某的辩护人提出，（1）上家支付给被告人张某某、张某某的报酬及被告人张某某自己所取款项，均应从指控的被告人张某某掩饰、隐瞒犯罪所得数额中予以扣除；（2）被告人张某某对公安机关从被告人张某某处查获的六张银行卡，主观上没有共同持有的故意，客观上没有共同持有的行为，该六张银行卡不应计入被告人张某某非法持有他人信用卡的数量，因被告人张某某非法持有的他人信用卡数量未达数量较大，故被告人张某某不构成妨害信用卡管理罪；（3）被告人张某某系从犯；（4）被告人张某某主观恶性较小。综上，请求对被告人张某某从轻处罚。
被告人兰某某对公诉机关的指控无异议。
被告人兰某某的辩护人提出，被告人兰某某如实供述自己的罪行，自愿认罪，主观恶性较小，请求对被告人兰某某从轻处罚。
被告人吴某某对公诉机关的指控无异议。
被告人吴某某的辩护人提出，被告人吴某某如实供述自己的罪行，自愿认罪，退赃8000元，且系初犯、偶犯，请求对被告人吴某某判处三年以下有期徒刑。
经审理查明：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
1、2016年3月至5月，被告人张某某自行或安排被告人高某某、丈夫被告人张某某采用ATM机取现、回存等方式，在北京市使用各自非法持有的管某名下的2张中国建设银行卡、2张中国工商银行卡、2张北京银行卡、1张中国邮政储蓄银行卡、1张中国农业银行卡，董某名下的2张中国农业银行卡、1张北京银行卡，刘某2名下的1张中国农业银行卡，何某名下的1张中国工商银行卡，帮助他人转移赃款，并按照一定比例收取报酬。其中，被告人张某某自己帮助转移赃款人民币1万元，被告人张某某伙同被告人高某某帮助转移赃款人民币159万元，被告人张某某伙同被告人张某某帮助转移赃款人民币28.59万元。
其中，2016年4月6日，被告人高某某、张某某各自转移的赃款人民币6万元，合计人民币12万元，系被害人张某1在杭州市余杭区被他人通过电话诈骗方式骗去的款项。2016年5月12日，被告人张某某转移的赃款人民币1万元，系被害人龚某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗方式骗去的款项。2016年5月18日，被告人张某某转移的赃款人民币0.59万元，系被害人黄某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗方式骗去的款项。
2、2016年4月4日，被告人吴某某向他人大量出售银行卡期间，在江苏省徐州市使用其本人名下的1张中国农业银行卡帮助转移的赃款人民币0.82万元，系被害人张某1在杭州市余杭区被他人通过电话诈骗方式骗去的款项。2016年5月17日，被告人吴某某在山东省枣庄市使用其非法持有的提某名下的1张中国工商银行卡帮助转移的赃款人民币2万元，系被害人黄某在杭州市上城区被他人通过电话诈骗方式骗去的款项。
案发后，公安机关将从被告人张某某处扣押的赃款人民币24500元，从被告人高某某处扣押的赃款人民币1470元，从被告人吴某某处扣押的赃款人民币8000元，共计人民币33970元，发还给被害人张某1。
另查明，案发后，杭州市公安局余杭区分局冻结了被告人吴某某在中国农业银行股份有限公司北京联华支行62×××70账户内的违法所得人民币28361.61元。
证实上述事实并经庭审质证的证据有：
（1）被害人张某1的陈述，证实2016年4月4日12时许，一名女子电话（手机号码139××××1315）联系其称其有一份快递两次未签收，并告诉其快递信息（一个上海手机号码133××××0889，2016年1月15日申请，地点是上海市嘉定区电信局，欠费2680元，两个月的话费和宽带费），其说自己没有这个号码，该女子称其的身份被冒用，问其是否要报案，其同意后该女子将电话转到“上海市嘉定公安局”，一名自称“陈警官”的女子核实其的身份，其将自己的个人信息报给“陈警官”，“陈警官”称其牵涉到一个洗黑钱的案件，并让“高科长”跟其说话，后来“陈警官”告诉其一个网站和案件编号（网站地址：172.246.172.110，案件编号004168），其登陆网站，并输入自己的身份证号码，跳出来中华人民共和国最高人民检察院的页面，其看到网页上有中华人民共和国上海市检察院的刑事拘捕令，拘捕令上的照片是其身份证上的照片，后面还有一张中华人民共和国上海市检察院冻结管收执行命令，此时“高科长”让其做资产登记，问其银行卡里有多少钱，其当时很害怕，脑子一片空白，就告诉对方其两张银行卡上有钱（建行卡尾号为1616，工行卡尾号为7604，每张卡有1.1万元左右），对方称钱太少，让其在最短的时间内筹到更多的钱，以降低其洗黑钱的嫌疑，后其在自动存取款机将两张银行卡里的钱转给对方；之后对方又让其筹钱，其没有筹到，对方了解到其有车子后，让其将车子当掉，并提供当铺的电话给其，后其将车子以10万元的价格当给潘经理，潘经理将10万元钱打到其工行卡里，其在家中国工商银行的ATM机上将其中9.8万元转给对方，将其中2000元取出来作为手续费交给潘经理；其回家后，“陈警官”告诉其一个QQ号码31×××75（名称是上海嘉定刑侦队），其通过QQ跟对方联系，“陈警官”称“高科长”会和法院联系撤案，2016年4月5日其下班后，“陈警官”称“高科长”跟法官求情，将其的拘捕令改为取保候审，并给其看了文书，让其交16.9万元的保证金；2016年4月6日，其先借到2万元钱，后从范某处借到5万元钱（范某将尾号为7871的农行卡和密码给其），其按照对方的要求查看范某的银行卡后发现范某银行卡里有28.9万多元钱，其先将借得的2万元钱转给对方，之后其按照对方的指示到邱山大街上一家农业银行将范某银行卡里的26万元转给对方，其余的3.9万多元当时转不出去，其又按照对方的指示将钱取出，到另外的银行转给对方，最后只剩下600元钱；后来潘经理等人打电话给其，认为其被骗，带其到临平派出所报案；其共被骗43.1万元左右的事实；
（2）被害人龚某的陈述，证实2016年5月10日或11日，有人通过其家里的固定电话联系其，称其有一份从上海寄往澳门的快递被拒签，快递里有8张其的身份证，可能有人伪造其的身份证，让其报案，并给其一个电话号码（021-618××××5，其当时通过电脑查询确定该号码就是上海市崇明县公安局的电话），其同意后对方将电话转到所谓的报警电话，一名自称“杜正浩”的警官接电话后，其将事发经过告诉“杜正浩”，“杜正浩”帮其查了一下，称其牵涉到一起跨国洗钱案，并提供一个网站、案件编号给其，其登陆网站后看到其的身份信息及逮捕证，其当时就慌了，此时“杜正浩”称此事牵涉到上海市银监局，并给了其银监局的电话（152××××3415，其也上网查过），电话转过去后，一名自称“夏科长”的人让其交20万元保证金，后其按照对方要求开通一张尾号为1343的工商银行卡（密码按对方要求设置，同时开通网上银行），并存入20万元现金，之后对方又将电话转给上海市银监局的另外一个电话（152××××1460），其还按照对方要求提供其的工商银行卡账号，并离开杭州，手机设置为呼叫转移，2016年5月18日，其父母找到其后其才知道被骗等事实；
（3）被害人黄某的陈述，证实2016年5月16日15时40分许，有人通过其单位的座机联系其，称其名下有一份从上海市崇明县寄往澳门的快递（内有8张伪造的身份证）被澳门海关扣押，其的个人信息有可能泄露，让其报警，并将电话转接到“上海市崇明县公安局”，后一名自称是刑警大队的“陈某”警官向其了解事发经过并要了其的手机号码；2016年5月16日16时许，“陈某”（手机号码为147××××7228）打电话问其个人信息并问其为何报案，其说了之后“陈某”称其跟王某洗钱案有关，要向李某科长汇报，后将电话转给李某科长，李某科长又跟其说了案件的严重性，之后“陈某”问其银行卡里有多少钱，其称有8.8万元，其回家后按照“陈某”的指示卸掉杀毒软件，登录“陈某”提供的网址（49.143.210.28），输入其的案件编号100852、姓名、身份证号码、银行卡号、银行卡密码等，插入银行卡的U盾，按下U盾上的“OK”键，期间其还将手机收到的验证码告诉“陈某”，之后其的电脑被人操控，最后电脑关机；过了一会儿，其银行卡上的88353元被转走，2016年5月17日，“陈某”让其再交12.5万元保证金，其只借到4.8万元，接着“陈某”以同样的方式转走了其卡上的48035元，后来其又向同事借钱，也都被对方从其银行卡上转走，其共被骗28.6万元等事实；
（4）证人俞某的证言，证实2016年5月17日，有人通过归属地为上海的陌生号码（157××××7645）联系其，其接听后就觉得是诈骗电话，就挂掉了，之后对方又通过该号码打了4个电话给其，后来有人通过手机号码147××××6054发短信给其，短信的大致意思是其女儿龚某在对方手上，不准报警，让其联系对方处理，其挂断电话后马上电话联系龚某，一名广东口音的男子接听的电话，该男子说的也是短信里的内容，并让其给对方汇款，对方提供了尾号为1343的工商银行账号和尾号为5761的中国银行账号，其联系丈夫后马上报警等事实；
（5）移送案件通知书，证实2016年7月18日，杭州市公安局上城区分局将黄某被诈骗案移送杭州市公安局余杭区分局管辖的事实；
（6）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、清单及照片，证实2016年6月14日，侦查人员对被告人张某某位于北京市丰台区某租房进行搜查，从中间方桌上查扣苹果6P手机1部（手机号码为185××××4356）的事实；
（7）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、清单及照片、协助查询财产通知书、开户信息，证实2016年6月14日，侦查人员对被告人高某某位于北京市丰台区某租房进行搜查，从桌子上女式拎包里查扣管某名下尾号为0762邮储银行卡1张、尾号分别为8326、8398的建设银行卡2张、尾号分别为9724、3507的工商银行卡2张、尾号分别为1322、1140的北京银行卡2张、尾号为4578的农业银行卡1张及邮储银行卡1张及人民币1470元等事实；
（8）通讯设备勘验检查笔录、手机内容、电子数据（光盘）、手机内信息情况，证实经勘查，被告人张某某的苹果6P手机（手机号码为185××××4356）中有张某2东身份证、写有姓名及银行名称、卡号等大量与本案相关内容的照片，其中有“张某2东：工行、农行、浦某、农行普6.10”、“董某：农行邮普两张北京普两张农行普交行普农商普”、“刘某2：农行普”、“0520北京回存工行方金某卡号62×××79”、“北京21-×××××建设管某卡6217000010074048326”等内容的照片的事实；
（9）协助查询财产通知书、开户信息、交易明细，证实管某名下尾号为8398的中国建设银行卡于2016年4月3日至同年5月25日，共入账24万元；管某名下尾号为8326的中国建设银行卡于2016年3月4日至同年5月25日，共入账26万元；管某名下尾号为4578的中国农业银行卡于2016年3月26日至同年5月25日，共入账30万元；管某名下尾号为9724的中国工商银行卡于2016年3月28日至同年5月25日，共入账25万元；管某名下尾号为3507的中国工商银行卡于2016年5月16日至同年5月25日，共入账16万元；管某名下62×××62的中国邮政储蓄银行卡于2016年4月3日至同年5月25日，共入账22万元；管某名下尾号为1140的北京银行卡于2016年5月16日至同年5月25日，共入账14万元；管某名下尾号为1322的北京银行卡于2016年5月25日入账2万元；刘某2名下尾号为9174的中国农业银行卡于2016年4月3日至同年4月7日，共入账8万元；董某名下尾号为6979的中国农业银行卡于2016年4月3日至同年4月7日，共入账8万元；董某名下尾号为6870的中国农业银行卡于2016年4月3日至同年4月7日，共入账8万元；董某名下尾号为2578的北京银行卡于2016年4月6日至同年4月7日，共入账4万元；前述入账后的欠款均在入账后即被人取现等事实；
（10）接受证据清单、协助查询财产通知书、开户信息、交易明细、调取证据通知书、清单、证据制作说明、取款监控、截图，证实2016年4月4日至6日，被害人张某1通过其名下尾号为6035的工行卡先后多次向他人转账159608元，通过范某名下尾号为7871的农行卡多次转账或取款现存的方式向他人转账26万余元，上述钱款经多张银行卡中转后，最终其中8200元转到吴某某名下尾号为5470的农行卡上，后由被告人吴某某于2016年4月4日从ATM机取走；其中20000元转到董某名下尾号为2578的北京银行卡上，后由被告人张某某于2016年4月6日从ATM机取走；其中20000元转到刘某2名下尾号为9174的农行卡上，其中40000元转到董某名下尾号分别为6870、6979的农行卡（每卡20000元）上，后均由被告人张某某于2016年4月6日从ATM机取走；其中40000元转到管某名下尾号分别为8398、8326的建行卡（每卡20000元）上，后均由被告人高某某于2016年4月6日从中国建设银行北京公益西桥支行ATM机取走，其中20000元转到管某名下尾号为4578的农行卡上，后由被告人高某某于2016年4月6日从ATM机取走的事实；
（11）协助查询财产通知书、开户信息、交易明细、调取证据通知书、清单、证据制作说明、取款监控、截图，证实2016年5月12日，被害人龚某名下尾号为1343的工行卡ATM转账199110元到张基广名下尾号为1963的工行卡，其中10000元经多张银行卡中转后，最终转到何某名下尾号为9019的工行卡上，后由被告人张某某于2016年5月12日分4次从ATM机取走的事实；
（12）接受证据清单、协助查询财产通知书、开户信息、交易明细、调取证据通知书、清单、证据制作说明、取款监控、截图，证实2016年5月17日，黄某名下尾号为8908的工行卡网转30000元到付志刚名下尾号为2785的工行卡，后该30000元先后经过陈安福、徐某名下的银行卡中转，最终其中20000元转到提某名下尾号为7013的工行卡上，后由被告人吴某某于2016年5月17日分4次从ATM机取走，其中5900元转到何某名下尾号为9019的工行卡上，后由被告人张某某于2016年5月18日分2次从ATM机取走的事实；
（13）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单及照片，证实2016年6月16日，公安机关从被告人张某某处扣押人民币24500元；同年6月14日，公安机关从被告人高某某处扣押人民币1470元；同年6月29日，公安机关从被告人吴某某处扣押人民币8000元，后公安机关将上述共计33970元人民币发还被害人张某1的事实；
（14）开户信息、协助冻结财产通知书（回执）、银行卡发起列表，证实公安机关冻结被告人吴某某在中国农业银行股份有限公司北京联华支行62×××70账户内的人民币28361.61元的事实；
（15）被告人张某某的供述和辩解、辨认笔录及照片，证实其通过QQ找到帮人取款赚钱的兼职，就联系对方，2016年3月底4月初，一名小鬼交给其2张工商银行卡（其中一张尾号为5001的银行卡一直在用）、2张民生银行卡，说好其帮忙取款1万元对方支付100元工资，其还让高某某跟着其帮忙取款，之后其开始帮该小鬼取款，并存到“方金某”的账户，开始几次该小鬼按照取款金额的百分之一支付报酬，最后一次其帮忙取款20多万元，应该有2000多元报酬，结果该小鬼失去联系，也没有支付报酬给其，其帮该小鬼取款20多万元，张某某应该帮忙取款2、3次，高某某帮忙取款23万元左右，因为其给高某某2300元好处费；后其跟“心情”说起帮小鬼取款没有收到报酬的事情，“心情”说要帮人取款可以直接联系“心情”，那名小鬼也是帮“心情”取款的，然后（2016年4月初）其就开始帮“心情”（后更名为“亦非”）取款，并叫来高某某、张某某帮忙；2016年4月初，“心情”安排人送了北京农商行、工商银行、邮政储蓄银行等银行的7、8张银行卡给其，高某某自己也有几张银行卡，其帮忙取款10天左右后就不做了，将银行卡寄回深圳；2016年5月中旬，“亦非”又安排人寄了工商银行、北京银行、农业银行、邮政储蓄银行的十几张银行卡给其，其帮忙取款几天后，“亦非”说卡不能用了，又安排人送给其一批银行卡，让其帮忙整理，其将其中一部分银行卡加上不能用的那些银行卡寄到深圳，一部分银行卡（大概十几张）其留下来用于取款，此外高某某手上也有几张银行卡，这批银行卡后来被民警查获；“心情”会事先告诉其取款时间，并让其报几张银行卡（高某某的银行卡是高某某将卡号和户名发给其，其记得管某的银行卡在6张以上）给“心情”，钱打入银行卡后“心情”会告诉其，然后其尽快安排高某某、张某某取款，取款的人在取款后直接以无卡存款的方式将钱款存到其提供的账号（由“心情”发给其的）里，共存进过3张卡，一张农行卡、一张光大银行卡、一张工商银行卡（户名方金某），次日，“心情”会将报酬打过来，大部分打到何某的银行卡（该银行卡大概是上家在2016年3、4月份寄给其的，之后一直在其处，张某某用该卡取款比较多，转入该卡的钱都是上家转的，大部分钱都被取出回存给上家，2万元左右是其等人的报酬），小部分打到其等人用于取款的卡里，其取出来后按照每取款1万元给100元报酬的标准发给高某某、张某某，其自己开始也是每取款1万元收100元报酬（此时共赚取3000多元报酬），第二次取款过后3、4天，报酬涨到每取款1万元200元（此时共赚取2000多元报酬）；其自己共帮忙取款20万元左右，其通过帮忙取款和办理银行卡赚取1万元左右，张某某帮忙取款40多万元，高某某手上有7张银行卡，取款40至50万元，其知道其等人取的钱都是赃款；其尾号为9980的工商银行卡里的4000多元钱是其的正常收入，邮政储蓄卡里有15000元左右，其中4000元是“亦非”打给其用于购买手机卡的，1200元是准备还给高某某的，1800元是高某某取款的工资，6000元是“亦非”让其付给帮忙办卡的人的钱，1000元是“亦非”支付的过节费，其余的钱是其取款、办卡赚的钱；民警从其处查获的尾号为1424的邮政储蓄卡是张某某使用的银行卡，其余的卡都是用于取款的，其中部分银行卡还没有使用过，这些银行卡都是其和张某某使用，高某某取款都是用高某某自己的银行卡，高某某用过管某的银行卡，张某某取款用的是上家提供给其，其再给张某某的银行卡；其和张某某在北京市丰台区取款等事实；
（16）被告人高某某的供述和辩解、辨认笔录及照片、监控截图，证实2016年3月底4月初的一天，张某某让其帮忙取款，支付取款金额的百分之一作为报酬，其同意后将“管某”名下的银行卡号发给张某某，张某某再发给老板，当日下午，其从“管某”名下的农业银行卡里取出2万元存到张某某提供的“郭东亮”名下的农行卡上（后换为一张光大银行卡，其存了2、3次），张某某付给其200元报酬；两天后开始，其连续用“管某”名下的农行卡1张、建行卡、工行卡各2张取款，基本每天取款10万元，周末较少，有时只有2万，后来张某某又给了其2张银行卡用于取款（其使用2、3天后被张某某拿回去），民警出示的那几张银行取款监控截图就是其在2016年4月6日用“管某”名下的银行卡（工商银行卡、建设银行卡各2张、农业银行卡1张）取款的照片，其记得当天取款10万元，之后其取款十多天，好像在2016年4月下旬，张某某称老板出国了，不取款了；2016年5月16日左右，张某某让其继续取款，其就用“管某”的身份证办了邮储银行卡和北京银行卡各2张，然后其将“管某”名下的9张银行卡卡号发给张某某，有钱进账张某某会通知其，其马上将钱取出，然后存进“**晓”的工商银行卡，一般9张卡（绑定的手机号码就是其的手机号码183××××8732）每天都会有钱进账，共18万元/天，有一个周六只进账4万元，周日无钱进账，其取款十余天后，大概在2016年5月25日左右，张某某称老板出国了，其就停止取款，直至其被抓获；其取款用的是“管某”名下的9张银行卡和张某某给其的2张银行卡，其共取款160万元左右，获利1.6万元左右，其知道张某某也在取款，张某某跟上家联系，包括何时从哪张卡里取款、存到哪张卡里等，然后张某某安排其和张某某取款，张某某自己也取款；其每次取款后转存的银行凭证其都打印出来放在租房里，已经被民警查扣了，其包里的9张银行卡就是“管某”名下用于取款的银行卡，该9张银行卡是其用张某某给其的身份证去银行办理的，手机是用于和张某某等人联系的，1470元钱是其取款所得的报酬；其取款用的“管某”名下的工商银行卡、建设银行卡、邮储银行卡、北京银行卡各2张、农业银行卡1张，共9张银行卡都是其用“管某”的身份证冒名办理的等事实；
（17）被告人张某某的供述和辩解、辨认笔录及照片、监控截图，证实2016年3月中下旬，张某某称对方（与之前让办理手机卡、银行卡的是同一人）让张某某出面到银行取款，并按照取款金额百分之一的比例支付报酬，后张某某出面取过一次款，并将所取款项存入对方提供的账号；2016年4月左右，张某某让高某某帮忙出面取款，高某某同意，可能就是此时对方将报酬涨到取款金额的百分之二，之后就由高某某出面取款，付给高某某取款金额百分之一的报酬，其和张某某拿另外百分之一的报酬；几天后，其也开始参与取款，民警出示的那几张银行取款监控截图就是其在2016年4月6日参与取款的照片（其头戴一顶帽子，穿一件黑色外套，胸前有一个双肩包，用于装银行卡和所取款项），其记得是在其租房附近的农业银行、北京银行等银行的ATM机上取的，好像取了10余张银行卡里的钱，每张卡取2万元，共取款20余万元，然后其将所取款项存进一张“郭东亮”名下的农行卡，其中有一次的1100元钱其是到银行柜台更换纸币后才存的，其中有几万元是存入一张光大银行卡，当日其共获利几千元，之后的几天，其继续取款，但只取款几万元，也是存入“郭东亮”名下的银行卡，此时高某某应该也参与取款；其取款十余天后，张某某担心被公安机关抓获，其和高某某就停止取款；2016年5月，其没有钱就想着再去取款赚钱，就让张某某联系上家，张某某联系上家后，大概在2016年5月中旬，上家发信息通知取款，张某某告诉其和高某某后其和高某某出去取款，然后存入一张“方金某”名下的工商银行卡，之后其有时取款只有几万元，有时有十多万元，2016年5月底的一天，其取款6、7万元，之后有张银行卡里有2万元取不出来，上家觉得该2万元被其等人侵占了，想让其等人赔，之后其等人就没再取款了，其和高某某5月份取款用的银行卡应该就是4月份取款时用的银行卡；对方会告诉张某某哪张银行卡上有钱（基本是固定转入2万元），张某某再告诉其或高某某，由其或高某某出面取款，然后存入对方提供的账号，张某某负责跟对方核对取款金额，最后对方将报酬打到张某某控制的一张银行卡里或其等人在转存时直接扣下报酬；其等人知道所取款项都不是通过正当途径获得的，其等人取款所用的银行卡就是之前其等人办理的那些银行卡；其共取款100万元左右，其通过取款共获利2万元左右，其使用过董某的银行卡取款，高某某通过取款可能共获利四、五千元；民警从其处查扣的衣服是其2016年4月6日取款时所穿的衣服等事实；
（18）被告人吴某某的供述和辩解，证实其知道“亦非”收购银行卡用于诈骗；民警从其处查扣的8000元钱是“亦非”转给其的报酬，4张银行卡用于接收“亦非”支付的报酬，魏某名下的农行卡是其自己使用的，不用于接收报酬；民警出示的其名下尾号为5470的农行卡在2016年4月1日、4日的取款监控截图是其在江苏省徐州市取款时的照片，其当时刚开始给“亦非”办银行卡，“亦非”应该是在2016年4月4日转了8200元报酬到该张农行卡中，尾号为7013的银行卡在2016年5月17日的取款监控截图是其在山东省枣庄市取款的照片，其看了截图好像是取了2万元报酬等事实。
上述证据确实充分且相互印证，足以认定。
被告人张某某的辩护人提出公诉机关指控被告人张某某应对被告人高某某、张某某掩饰、隐瞒犯罪所得行为承担刑事责任不当，且现有证据仅能证实被告人张某某掩饰、隐瞒犯罪所得1万元，经查，在案的被告人张某某、高某某、张某某的供述和辩解等证据相互印证，证实被告人张某某接到上家要求取款的任务后，根据情况安排被告人高某某、张某某取款、回存，并在接收到上家支付的报酬后按约定比例发放报酬，与被告人高某某、张某某构成共同犯罪，故被告人张某某应对被告人高某某、张某某掩饰、隐瞒犯罪所得的行为承担刑事责任，事实清楚，证据确实充分，公诉机关的指控并无不当，上述辩护意见，本院不予采信。
公诉机关指控被告人张某某帮助转移犯罪所得人民币194.0854万元，被告人高某某帮助转移犯罪所得人民币164.4954万元，被告人张某某帮助转移人民币295900元；被告人高某某辩称公诉机关指控其的取款金额过高；被告人张某某辩称其取款不超过15万元；被告人张某某的辩护人提出被告人张某某自己所取款项，应从指控的被告人张某某掩饰、隐瞒犯罪所得数额中予以扣除，经查，在案的协助查询财产通知书、开户信息、交易明细、接受证据清单、协助查询财产通知书、开户信息、交易明细、调取证据通知书、清单、证据制作说明、取款监控、截图、被告人张某某、高某某、张某某的供述和辩解等证据相互印证的部分，仅能证实被告人张某某帮助转移犯罪所得人民币188.59万元，被告人高某某帮助转移犯罪所得人民币159元，被告人张某某帮助转移犯罪所得人民币28.59万元，公诉机关部分指控的证据不足，本院不予认定，上述辩解及辩护意见，本院酌情予以采信。
（二）妨害信用卡管理的事实
1、2016年6月14日，公安机关抓获被告人张某某、张某某后，对二人位于北京市丰台区某租房进行搜查，查获二人非法持有的他人名下的5张中国建设银行卡、2张中国邮政储蓄银行卡、1张中信银行卡、1张中国工商银行卡，另查获被告人张某某的犯罪工具苹果6P手机、Lenovo手机、天时达牌触屏手机各1部及他人居民身份证、手机卡等物。
当日，公安机关抓获被告人高某某后，对其位于北京市丰台区某租房进行搜查，查获其非法持有的他人名下的3张中国邮政储蓄银行卡、3张北京银行卡、1张中国建设银行卡、1张中国农业银行卡及他人居民身份证、手机卡等物。其中2张北京银行卡、1张中国邮政储蓄银行卡、1张中国农业银行卡均系被告人张某某非法持有并存放于被告人高某某的租房。
综上，被告人张某某非法持有他人银行卡13张，被告人张某某非法持有他人银行卡9张，被告人高某某非法持有他人银行卡8张。
2、2016年上半年，被告人吴某某向他人大量出售银行卡期间，使用其非法持有的他人名下的1张中国工商银行卡、1张中国建设银行卡收取售卡的非法所得。
2016年6月29日，公安机关抓获被告人吴某某后从其随身携带的物品中查获其非法持有的他人名下的1张中国工商银行卡、2张中国银行卡及犯罪工具苹果6手机1部。
综上，被告人吴某某非法持有他人银行卡5张。
3、2016年5月至6月，被告人张某某提供刘某甲、张某某等人的居民身份证给被告人兰某某，安排被告人兰某某在北京市的银行冒用他人身份骗领3张中国农业银行卡、2张中国工商银行卡、2张中国邮政储蓄银行卡、2张北京农商银行卡、1张北京银行卡。
2016年6月14日，公安机关抓获被告人兰某某后从其随身携带的物品中查获刘某甲、张某某等人的居民身份证。
证明上述事实并经庭审质证的证据有：
（1）证人刘某1的证言、辨认笔录及照片，证实2016年6月14日下午，其应高某某（手机号码为136××××6674）的请求帮忙带100元钱到公交车站交给高某某的朋友（经辨认为被告人兰某某），其将钱交给兰某某后不久其被民警抓获等事实；
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