湖南省蓝山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1127刑初86号
公诉机关湖南省蓝山县人民检察院。
被告人黄昊利，男，1983年11月10日出生于湖南省蓝山县，汉族，初中文化，农民，住湖南省蓝山县。因涉嫌犯伪造公司印章罪、诈骗罪，于2015年10月14日被蓝山县公安局刑事拘留，同日由蓝山县公安局决定取保候审，2016年9月21日由蓝山县人民检察院决定取保候审。
湖南省蓝山县人民检察院以湘蓝检刑诉[2017]74号起诉书指控被告人黄昊利犯诈骗罪、伪造公司印章罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院于2017年3月16日立案后，依法由审判员陈军辉担任审判长，与人民陪审员盘光清、梁邦明组成合议庭，于2017年9月25日在本院第一审判法庭公开开庭进行了审理，书记员田喜菊担任庭审记录。蓝山县人民检察院指派检察员刘文艺出庭支持公诉，被告人黄昊利、被害单位垫富宝投资有限公司委托代理人蒋小英到庭参加诉讼。期间，经本院许可蓝山县人民检察院建议延期审理二次。本案现已审理终结。
蓝山县人民检察院指控：
一、诈骗
垫富宝投资有限公司（以下简称“垫富宝公司”）于2015年3月起在蓝山县开展“垫付卡”业务，“垫付卡”业务针对营运车辆车主，由车主提供相关车辆手续并与垫富宝公司签订垫付卡领用合同后，持有垫付卡的车主可通过手机验证码到指定加盟商处进行车辆相关消费，消费金额由垫富宝公司通过垫付卡业务支付给指定加盟商，垫付卡持有人在规定时间内将消费金额归还垫富宝公司则不收取费用，否则按合同约定收取违约金等费用。车主申请加入垫付卡会员需要提供证明身份的证件、营运车辆的证件，并与垫富宝投资有限公司签订垫付卡领用协议，并签订不可过户承诺函。
被告人黄昊利于2015年3月取得垫富宝公司在蓝山县区域垫付卡业务的代理权，蓝山县区域内货车车主需将垫付卡申请资料通过黄昊利呈报至垫富宝公司永州代办点审核，最终由垫富宝公司审批通过。同时，蓝���县和顺汽车服务中心（以下简称“和顺中心”）成为垫富宝投资有限公司的指定消费加盟商，和顺中心法人代表为黄某1（系被告人黄昊利哥哥），但实际经营者为黄昊利，即黄昊利既是垫富宝公司垫付卡的业务员，同时也是垫富宝公司垫会卡消费指定加盟商。
2015年3月以来，被告人黄昊利在办理垫付卡业务的过程中，通过使用虚假的车辆资料与相关车主申办垫付卡，在成功办理了垫付卡后，被告人黄昊利又利用自己身为垫付卡消费指定加盟商的身份，以虚假消费的形式对垫付款进行套现，套现后，被告人黄昊利将套现得来的资金部分交给垫付卡持有人，部分用于个人挥霍，通过该方式骗取垫富宝公司人民币11.7万元，具体如下：1、被告人黄昊利与持卡人梁某1通过和顺中心虚假消费套现2万元，被告人黄昊利挥霍一空；2、被告人黄昊利与持卡人黄某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1万元挥霍；3、被告人黄昊利与持卡人黄某3通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1.2万元挥霍；4、被告人黄昊利与持卡人胡某1通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将其中1.5万元挥霍；5、被告人黄昊利与持卡人胡某2通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将其中1万元挥霍；6、被告人黄昊利与持卡人曾某1通过和顺中心进行虚假消费套现1.2万元，被告人黄昊利将其中1万元挥霍；7、被告人黄昊利与持卡人蒋某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1万元挥霍；8、被告人黄昊利与持卡人薛某通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将其中2万元挥霍；9、被告人黄昊利与持卡人曾某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊���将其中1万元挥霍；10、被告人黄昊利与持卡人黄某4通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利全部用于挥霍。
二、伪造印章
2015年3月，被告人黄昊利介绍封某、李某2申请办理垫富宝公司的垫付卡业务，在办理过程中，为达到通过审批的目的，被告人黄昊利伪造了“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”的印章，并以该印章出具了湖南永州嘉祥物流贸易有限公司的不可过户承诺函，以证明封某、李某3运营的货车实际为湖南永州嘉祥物流贸易有限公司分期付款或租赁车辆或挂靠车辆。经鉴定，被告人黄昊利为封某、李某3提供的不可过户承诺函上“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”的印某是伪造的。
为证明指控的上述事实成立，公诉人当庭宣读、出示了1、书证；2、证人证言；3、被害人的陈述；4、被告人的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人黄昊利以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，伪造公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人黄昊利在判决宣告前一人触犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。
被告人黄昊利对起诉书所指控的事实无异议，并当庭表示认罪。辩称，办理垫付卡时持卡人都知道，套现时持卡人也都晓得，因为要持卡人的账号和密码，以及持卡人的手机验证码。
经审理查明：
一、合同诈骗
垫富宝投资有限公司（以下简称“垫富宝公司”）于2015年3月起在蓝山县开展“垫付卡”业务，“垫付卡”业务仅针对营运车辆车主，由车主提供���关车辆手续并与垫富宝公司签订垫付卡领用合同后成为垫富宝公司会员，会员可通过手机验证码到指定加盟商处进行车辆相关消费，消费金额由垫富宝公司通过垫付卡业务支付给指定加盟商，垫付卡会员在规定时间内将消费金额归还垫富宝公司则不收取费用，否则按合同约定收取违约金等费用。车主申请加入垫富宝会员需要提供证明身份的证件、营运车辆的证件，并与垫富宝公司签订垫付卡领用协议，并签订不可过户承诺函等相关文件。
被告人黄昊利于2015年3月取得垫富宝公司在蓝山县区域垫付卡业务的代理权，蓝山县区域内营运车辆车主需将垫付卡申请资料通过黄昊利呈报至垫富宝公司永州办事处审核，最终由垫富宝公司审批通过。同时，蓝山县和顺汽车服务中心（以下简称“和顺中心”）成为垫富宝投资有限公司的指定消费加盟商，和顺中心法人代���为黄昊利哥哥黄某1，但实际经营者为黄昊利，即黄昊利既是垫富宝公司垫付卡的业务员，同时也是垫富宝公司垫付卡消费指定加盟商。
2015年3月以来，被告人黄昊利在办理垫付卡业务的过程中，通过使用虚假的车辆资料与相关车主申办垫付卡，在成功办理了垫付卡后，被告人黄昊利又利用自己身为垫付卡消费指定加盟商的身份，以虚假消费的形式对垫付款进行套现。套现后，被告人黄昊利将套现得来的资金部分交给垫付卡持有人，部分用于个人消费。被告人黄昊利通过该方式共骗取垫富宝公司人民币13.7万元全部挥霍，经催收，至案发时无力偿还，其中：1、被告人黄昊利与持卡人梁某1通过和顺中心虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将该2万元用于个人消费；2、被告人黄昊利与持卡人黄某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1万元���于个人消费；3、被告人黄昊利与持卡人黄某3通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1.2万元用于个人消费；4、被告人黄昊利与持卡人胡某1通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将其中1.5万元用于个人消费；5、被告人黄昊利与持卡人胡某2通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将其中1万元用于个人消费；6、被告人黄昊利与持卡人曾某1通过和顺中心进行虚假消费套现1.2万元，被告人黄昊利将其中1万元用于个人消费；7、被告人黄昊利与持卡人蒋某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1万元用于个人消费；8、被告人黄昊利与持卡人薛某通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将该2万元用于个人消费；9、被告人黄昊利与持卡人曾某2通过和顺中心进行虚假消费套现1.5万元，被告人黄昊利将其中1万元用于个人消费；10、被告人黄昊利与持卡人黄某4通过和顺中心进行虚假消费套现2万元，被告人黄昊利将该2万元用于个人消费。
二、伪造印章
2015年3月，被告人黄昊利介绍封某、李某2申请办理垫富宝公司的垫付卡业务，在办理过程中，为达到通过审批的目的，被告人黄昊利在蓝山县找到经营“新浪打字复印社”的李某1伪造了“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”的印章，并以该印章出具了湖南永州嘉祥物流贸易有限公司的不可过户承诺函，以证明封某、李某3运营的货车实际为湖南永州嘉祥物流贸易有限公司分期付款或租赁车辆或挂靠车辆。经鉴定，被告人黄昊利为封某、李某3提供的不可过户承诺函上“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”的印某是伪造的。
另查明：1、被告人黄昊利于2015年10月14日主动到蓝山县公安局投案。
2、蓝山县公安局于2015年10月14日依法扣押了被告人黄昊利人民币23,500元。
3、被告人黄昊利于2017年3月27日在本院退出退赔款人民币117,000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，证据间能相互认证、形成完整的证据链，本院予以确认：
1、被告人黄昊利的户籍证明。证明被告人黄昊利的基本情况，案发时具有完全刑事责任能力。
2、到案经过。证明被告人黄昊利于2015年10月14日主动到蓝山县公安局投案。
3、不可过户承诺函2份。证明被告人黄昊利使用伪造的“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”印章为李某2、封某分别出具了《不可过户承诺函》。
4、蓝山县公安局扣押物品、文件清单。证明公安机关依法扣押了李某1为被告人黄昊利雕刻“湖南永州嘉祥物流贸易有限公司”印章的刻章机。
5、湖南永州嘉祥物流贸易有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证。证明湖南永州嘉祥物流贸易有限公司基本情况。
6、公安局接收证据物品、文件清单、垫富宝投资有限公司与李某3、封某的垫付宝（垫付卡）领用合约一份。证明被告人黄昊利经手为李某3、封某分别在垫富宝投资有限公司办理了垫付卡。
7、垫富宝投资有限公司营业执照、组织机构代码证、法定代表人证明。证明垫富宝投资有限公司基本情况。
8、被告人黄昊利邮政银行账号为62×××13的2015年2月10日至2015年5月2日的交易明细。证明被告人黄昊利该银行账户的交易情况。
9、黄某2卡号为62×××77银行卡客户交易查询明细单。证明垫富宝公司从黄某2银行卡中扣款5000元，用于归还从垫付卡中透支的款项。
10、黄某2、黄某3、胡某1、曾某1、蒋某2��薛某、曾某2、黄某4向垫富宝公司申请会员的垫付宝（垫付卡）领用合约、授权书、不可过户承诺函。证明黄某2、黄某3、胡某1、曾某1、蒋某2、薛某、曾某2、黄某4分别向垫富宝公司申请成为注册会员，并签订了垫付宝（垫付卡）领用合约、授权书等。
11、被告人黄昊利于2015年6月10日出具给梁某1的手写字据复印件。证明被告人黄昊利曾向梁某1承诺，梁某1在垫付宝所产生的任何费用由黄昊利负责。
12、被告人黄昊利在垫富宝公司的商户会员交易记录。证明被告人黄昊利经手操作在垫富宝公司的商户交易情况。
13、垫富宝公司出具的付款明细及现金管理交易凭证、业务回单。证明垫富宝公司替用户会员黄某2、黄某3、胡某1、曾某1、蒋某2、薛某、曾某2、黄某4等人垫付的消费款通过银行汇款至被告人黄昊利邮政储蓄银行的62×××13账户内。
14、扣押决定书、扣押物品文件清单、一般缴款书、缴款凭证。证明蓝山县公安局于2015年10月14日，依法扣押了被告人黄昊利人民币23500元；于2017年3月27日在本院退出退赔款人民币117,000元。
15、证人李某1的证言及辨认笔录。证明2015年上半年，黄老板到他那刻了两次章子，公司名字他不记得了，都是黄老板提供给他。他记得的是黄老板刻的章子都是与车辆有关的公司的章子，比如说运输、物流方面的公司。而且黄老板去刻章子都是带人一起去的，刻章和打印资料的钱是一起收的，总共收黄老板50到60块钱，章子刻出来也是交给黄老板的。经李某1的辨认，被告人黄昊利就是2015年上半年找他刻章的“黄老板”。
16、证人李某2的证言。证明2015年3月份，黄昊利的大哥找到他说，可以到垫富宝公司去办一张卡，可以使用这张卡进行透支用于资金��转。还告诉他其三弟黄昊利在办这种业务，让他和黄昊利联系。他找到黄昊利以后，黄昊利和他讲了下垫富宝公司的垫付宝会员的功能，就是使用垫付宝可以透支一万五千块钱，一个月之内还上就不收利息。他同意后黄昊利就拿了一些文件给他，他在文件上面签了字，他还提供了身份证复印件及建设银行账号给黄昊利。黄昊利告诉他说，银行账号是用于绑定垫付卡的。过了一个月左右，他手机收到垫富宝公司发来的信息，内容是告诉他的垫付卡已经把钱透支了，透支本金是一万五千块钱。收到信息后，他与黄昊利会面时，问过黄昊利几次，让黄昊利把钱给他。黄昊利同意把钱给他，但是一直没有给。又过了一个月左右，垫富宝公司就开始催他还透支的钱，但是他认识黄昊利没有给他钱，这个钱不应该由他来还，所以他也一直没有还垫富宝公司的钱。
17、��人蒋某1的证言。证明2015年6月30日左右，陈某打电话给他，问他们湖南永州嘉祥物流贸易有限公司的公章有没有借给被人用过，车牌号为湘Ｍ×××××的车子有没有在垫富宝投资有限公司申请会员以及公司有没有一个叫李某2的司机，然后陈某把盖有他公司公章的一份不可过户承诺函拍照发给他看了，他看了之后打电话给公司的其他股东，询问之后发现其他公司股东也不认识李某2这个人，也没有出借公司的公章。之后他到陈某的办公室查看了私刻的公章为伪造的，行驶证也没有防伪标识，所以和陈某一起到公安局来把事情说清楚。
18、证人黄某1的证言。证明垫富宝公司在蓝山县发展一个加盟商，加盟商负责发展蓝山县的会员。会员可以进行汽车相关的消费，由垫富宝公司垫付资金，垫付期到了后，由会员归还垫还的资金。他加盟时，是先由垫富宝公司的陈��找到他弟弟黄昊利谈的，但是垫富宝公司需要从事汽车服务行业的公司或企业提供营业执照才有资格加盟，而黄昊利没开这样的企业或公司，所以没有营业执照，黄昊利就带陈某找到他，他们三人商量好由他提供他经营的和顺汽车服务中心的营业执照来注册垫富宝公司的加盟商，实际上经营垫富宝公司发展会员义务的是黄昊利。
19、证人陈某的证言。证明垫富宝投资有限公司主要的经营业务是垫付宝，服务对象是卡车所有人或者实际使用者，在卡车加油或者是卡车维修、维护时，由垫富宝现行垫付资金，到期之后再由垫富宝会员归还资金。2015年2月初，他来蓝山县找黄昊利协商加盟的事情，在过年之前，蓝山县和顺汽车服务中心（法人代表黄某1，负责人为黄昊利）成为垫富宝公司的加盟商可以代理垫富宝业务，蓝山县和顺汽车服务中心成为加盟商之后，黄昊利注册了垫富宝的商户会员当天黄昊利就发展了陈某某成为垫富宝的会员。经过垫富宝公司的培训，黄昊利已经非常熟悉的了解垫富宝相关方面的事情。截止2015年4月底，黄昊利已经在蓝山县发展了70多位垫富宝会员，并且全部通过了垫富宝的审核。会员通过审核之后，就可以在黄昊利处进行消费。到目前，垫富宝会员在黄昊利处交易金额约105万元人民币。会员交易之后，到还款日期的时候，垫富宝工作人员对垫富宝会员进行催收时，大多数会员反应其并没有到黄昊利处进行消费，并且有部分会员是没有车的，经过垫付宝公司的工作人员调查发现，怀疑黄昊利提供的垫富宝会员的审核资料有盖伪造公章的嫌疑，利用垫付宝套取资金。遂到蓝山县公安局报案。
20、证人梁某1的证言。证明2013年时，他在黄昊利的哥哥黄某1那里提了台车，车牌是赣Ｋ×××××���这台车是新余市和顺汽运有限公司垫资给他买的，车辆行驶证的所有人新余市和顺汽运有限公司，然后他按协议分期交钱给新余市和顺汽运有限公司车辆运营由他自负营亏。2015年4月份时，黄昊利找到他，让他到黄昊利那里办张垫富宝公司的垫付卡。黄昊利告诉他，办这个卡和信用卡是类似的，可以用来加油或者修车，也可以透支现金出来周转，只要按期还款就可以了。黄昊利还告诉他，需要的手续有身份证、建设银行的卡、车辆行驶证。之后由黄昊利带他到国税局旁边的一家打字复印社，黄昊利在那家店里打印了些垫富宝公司办垫付卡的资料，还复印了他的身份证、行驶证，他还把建行的账号提供给黄昊利，黄昊利还和他一起照了张相。黄昊利让他在他打印的垫富宝公司收资料上签了字。过了十来天，黄昊利告诉他垫付卡已经办好了，他就和黄昊利商量好，由黄昊利来操作，对他的垫付卡进行透支，透支最高额度2万块钱，钱透支出来后由他使用1万5,黄昊利使用5千，钱由各自归还。他的手机收到一个垫富宝公司发来的验证码，他把验证码告诉了黄昊利，这样他的垫付卡就在没有消费的情况下透支现金2万块钱。透支出来后，黄昊利就不肯把讲好的1万5给他了，而是讲给他1万，他没有同意，就没有要这1万块钱，这事情就这样拖着了。过了一个月左右，垫付的时间到了，垫富宝公司就向他催款。他打电话给黄昊利，黄昊利承认钱都在他那里，并向他承诺会去还这二万块钱。黄昊利还写了一个条子给他，内容是关于他的垫付宝的一切费用都由黄昊利来承担。之后，他收到了垫富宝公司的催款短信和电话，他知道黄昊利还没有去还钱，他又催过黄昊利，但黄昊利一直没有去还。
21、证人黄某2的证言。证明2015年3月份左右��黄昊利找到他讲，可以到黄昊利那里办个垫富宝公司的垫付卡，和信用卡一样，可以套点钱周转，并告诉他办这个卡要有一定的要求，就是要求要有货车。黄昊利知道他是没有货车的，黄昊利和他讲，找只要提供身份证复印件和建设银行的卡，以后垫富宝公司打电话问他有没有货车的时候，他就应到有就可以办好垫付卡。他同意了，然后和黄昊利一起到建设银行办了张银行卡，然后到国税局旁边的一个打字复印的店子把他的身份证复印给了黄昊利，黄昊利在店子里打出垫富宝公司的一些文件让他签字，他在文件上签了他的名字。黄昊利开始告诉他说，办好垫付卡后，钱会打到他的建行的银行卡上。过了几天，他问黄昊利卡办好没有，意思就是他没钱用了，黄昊利讲没有办好，还讲如果他要用钱就先拿2千给他，就这样那天黄昊利拿了2千现金给他。过了1个月左右，他和黄昊利在东云酒店和黄昊利讲垫付卡的事，黄昊利操作他的手机，然后他的手机收到了垫富宝公司发来的短信，内容是他的垫付卡已经透支1万5千块钱，黄昊利又给了他现金2千，并告诉卡还没有搞好，搞好后会给他剩下的一万1千块钱。2015年4月26日，垫富宝公司在他建行的银行卡扣了5千块钱，他就找到黄昊利，问怎么回事，为什么没办好卡钱又被扣掉了，黄昊利回答他讲没得关系，这事会给他搞好，然后黄昊利又拿了1千块钱给他。意思就是他的卡被扣了5千块，黄昊利已经给了他4千，这样就给了他1千块钱。之后，垫富宝公司一直发短信给他，让他还1万1千块钱，他又打了电话给黄昊利，黄昊利又讲这事情会给他搞好。
22、证人黄某3的证言。证明2015年3月份，她的同学黄昊利到广东珠海时，他们一起见了面，并吃了饭。黄昊利和她讲，可以到黄昊利那里办一张垫富宝公司的垫付卡，和信用卡差不多，可以透支现金出来周转，按期还就不需要利息。黄昊利还和她讲，办垫付卡需要她的身份证、建行的银行卡，还需要和黄昊利一起照个相。黄昊利还讲，办这种垫付卡需要是运营货车的人，黄昊利是知道她没有运营货车的，黄昊利就说可以想办法用黄昊利公司的货车给她办垫付卡，他有办法搞到行驶证，货车的事不需要她管。她同意了后就和黄昊利一起去复印了她的身份证、建行的银行卡交给黄昊利，并和黄昊利一起照了个相。第二次一起吃饭的时候，黄昊利就带了办垫付卡的一些文件来，她只管签字，内容是先前就打印好的。黄昊利还把一本货车的行驶证的照片通过微信发给她，让她在接到垫富宝公司核实办垫付卡的电话时，回答那台货车是她的，并按发给她的行驶证照片上的编号回答。过了几天，她接到了垫付富公���的核实电话，她按黄昊利讲的，回答说那台货车是她的，问她编号时，我就按照黄昊利讲的读了行驶证照片上的编号。黄昊利告诉她，如果垫付卡办下来了，透支的钱会打到她建行的账号上,接着黄昊利就离开珠海了。过了半个月左右，她问黄昊利垫付卡办好没有，黄昊利回答她说没有办好，她就没有在意了。过了两个月左右，她的手机接到垫富宝公司的短信，通知她让她还透支的本金加利息16500元。收到短信后，她就明白她的垫付卡被透支了，就打电话问黄昊利怎么回事。黄昊利回答她，钱在黄昊利那里，不用她管，其会处理好。她就责问黄昊利为什么这样利用她，意思就是利用她的信任办垫付卡而钱在黄昊利那里。黄昊利一直都是说其会处理好，因这事她还和黄昊利产生不愉快，黄昊利还把她的微信删除了。
23、证人胡某1的证言。证明2015年4月，他找���黄昊利，问黄昊利还5千块钱，黄昊利就问他是不是缺钱用，并介绍说可以到其那里办张垫富宝公司的垫付卡。黄昊利接着介绍垫付卡，说垫付卡就和信用卡一样，可以透支钱出来周转，透支出来的钱按2分的利来付利息，也就是年息20%。黄昊利还说，他只要提供身份证、办张建行的银行卡、和其照个相、签些文件就可以办好了。就这样，他到建行办了张银行卡，然后他到蓝山县国税局旁边的一家打字复印社，把身份证印件、银行卡复印件交给了黄昊利，他还按黄昊利的要求，和黄昊利站在一起照了相。黄昊利还把他的身份证、银行卡进行了拍照，黄昊利还在店子里打印了文件出来让他签字。当时他是没有货车的，黄昊利让他签那份关于车辆的文件时，黄昊利跟他说，没得货车没得关系，挂靠其公司就可以了，所以他就没有多想，就签了名字。过了一个星期左右，垫富宝公司打电话向他核实他办垫付卡的信息，黄昊利让他先不接垫富宝公司的电话，然后黄昊利拿了一本车辆的行驶证原件找到他，然后让他接垫富宝公司的电话，让他根据黄昊利的安排来回答垫富宝公司的电话。他照黄昊利的意思做了，电话的大概内容就是垫富宝向他核实办理垫付卡时签字的文件内容的真实性，问他有没得登记的那台车子，其实他是没有那台车子的，但是黄昊利提供了行驶证，让他根据行驶证的内容回答说行驶证登记的车辆是他的，登记为挂靠到公司。他按黄昊利的意思回答完电话后，黄昊利告诉他过几天会发个验证码到他的手机上，让他收到时告诉黄昊利。又过了一个星期左右，他的手机收到一个垫富宝公司发来的短信，短信包含有一个验证码，他打电话告诉了黄昊利，并问他验证码是怎么回事，黄昊利回答说，验证码是为了办垫付卡进���验证，他没有多想，就把验证码告诉了黄昊利。当天，他收到垫富宝公司的短信，通知他的垫付卡有2万块钱，具体的短信内容他记不清了。又过了半个月左右，他外出外地前还问黄昊利垫付卡办好没有，黄昊利回答他说正在办理中。过了两个月左右，垫富宝公司就开始每天发个短信，通知他他的垫付卡透支的钱已经到期了，已产生违约金，共需还款22000元，他打电话问黄昊利怎么回事，为什么他没有用垫付卡就透支了钱，黄昊利就回答他说，其会处理这事，透支的钱其也没有拿到，并承诺他，这事和他无关，黄昊利会负责。后来垫富宝公司打电话给他，他才知道黄昊利一直在骗他，其实他垫付卡透支的钱在黄昊利那里。
24、证人胡某2的证言。证明2015年4月份，黄昊利经过朝朝介绍找到他的，黄昊利打电话给他，告诉他是朝朝介绍的，他可以到黄昊利那里���办个垫付卡，黄昊利告诉他垫付卡可以透支现金出来，按期还就可以了，透支的时侯黄昊利要收点利息。他当时正在筹办中意菜馆，缺少资金，他就同意了。他按黄昊利的要求，提供了身份证等证明身份的证件，和建行的银行卡，还签了些办垫付卡的文件。黄昊利告诉他，办垫付卡需要货车，这些资料黄昊利帮他搞定，公司打电话调查车辆的时候，黄昊利让他回答办垫付卡的那台货车是他的，这样就可以通过公司打的调查电话，他按黄昊利的方法回答了公司的调查电话。垫付卡办好后，他的手机号码收到个验证码，他把验证码告诉了黄昊利。当时讲好，他的垫付卡透支的时候黄昊利要他2分的利，套现的钱归他使用，由他归还，所以他就把这个用来透支的验证码告诉了黄昊利，透支的金额是2万元。过了一个星期，他问黄昊利透支的钱到了没有，黄昊利就不肯把钱给他了，说钱被朝朝用掉了。他问了朝朝，朝朝也承认在黄昊利那里拿了1万块钱。但是，他认为朝朝到黄昊利那里拿1万块钱不关他的事，再一个，还剩下一万块钱，所以接下来的一段时问，他一直找黄昊利，要求黄昊利把他透支的2万块钱给他。黄昊利一是以朝朝拿了他一万块钱来讲事，二是一下又说在外地，一下又不接电话，总之就是赖着不肯把钱给他，他也没其他的办法，所以这事就一直这样拖着。
25、证人曾某1的证言。证明2015年4月，他听朋友胡某1介绍，说在黄昊利那里可以办个类似于信用卡的垫付卡，他找到黄昊利后，黄昊利告诉他，垫付卡和信用卡是类似的，但是办的过程要比信用卡快些，额度是一万块钱左右，可以套现出来用，但是套一次现要200块钱手续费。黄昊利还讲要一张建行银行卡绑定，到期还款的时候直接把钱存在建行的银行卡上，��要手续费，但没讲好多手续费。黄昊利还讲，办这个垫付卡需要有货车，他告诉黄昊利他没得车，也拿不到行驶证，黄昊利就讲其来想办法，他同意了。他根据黄昊利的安排在建行办了张银行卡，然后他和黄昊利在老车站旁边的一家打字复印社会面，在打字复印社里，黄昊利拿了本行驶证原件给老板，让老板帮他对那本行驶证拍照，然后把行驶证照片上的车辆所有人名字改成他的名字。黄昊利告诉他讲，垫富宝公司打电话来核查办垫付卡资料信息的时候，回答说那本行驶证上登记的车辆是他的，接着黄昊利打印了些文件出来让他签字，他按黄昊利的意思签上了他的名字，并按手印。过了几天，垫富宝公司打电话向他核实办卡的信息，他回答时说那台货车确定是他的。又过了一个星期，他的手机收到了垫富宝公司发来的验证码，黄昊利接着就打电话给他，让他告诉其验证码，黄昊利讲告诉其验证码就可以到其那里拿钱了。他就把验证码告诉了黄昊利，接着他手机又收到个垫富宝公司的短信，这个短信的内容他记得的是金额是12000块钱，意思是他垫付卡的12000块钱已经到黄昊利那里了。接下来的几个月，一直持续快到中秋节，他基本上天天都打电话给黄昊利，要求黄昊利要么把那12000块钱给他，要么由黄昊利去还了这12000块钱并取消他的垫付卡。但是黄昊利一直回答讲这12000块钱利息太高了，不肯拿给他，中间还骗他说已经还上了垫付卡也取消了垫付卡，他打电话到垫富宝公司知道了黄昊利没有去还钱，垫付卡没还钱也取消不了。快到中秋节时，黄昊利还是不肯把钱给他，他也没办法，就让黄昊利写了个条子给他，内容是他的垫付卡的事全部由黄昊利来负责。前段时间他又接到了垫富宝公司的电话，知道了黄昊利还是没有去还他的垫付卡透支的钱。
26、证人蒋某2的证言。证明2015年4月份左右，因他家亲戚有一辆货车要变卖，随后他就找到蓝山县一直到做二手车的黄昊利，有一天黄昊利问他急不急要钱，其现在到做一个网络上的贷款，其是永州地区的代理经理，还说只要一张身份证就可以了，不要其他的手续就可以给他贷款5万元，还跟他说这种贷款性质跟信用卡一样是可以循环使用的，他就说可以当有时候给来急用，他还问黄昊利多久可以弄好，黄昊利说一个星期就可以办理下来。4月份的一天下午黄昊利打电话给他叫他开车到他店子上去找其，他找到黄昊利以后就带他到蓝山县国税局旁边的一个复印店里面，当时黄昊利到了后直接跟复印店的老板娘说打一份合同，约过了几分钟老板娘就拿了一份合同，当时他稍微看了下合同然后黄昊利就叫他在上面签字，还复印了他的身份证，弄���后黄昊利就叫他拿起合同跟其照张相，弄好后就走了。约过了5天左黄昊利打电话给他说办理好了，跟他说等下有个验证码会发到他手机上，叫他告诉黄昊利，然后他就告诉了黄昊利手机上的验证码，告诉黄昊利没多久他手机收到一条信息说他办理的“垫付宝”支出了15000元人民币，他看到信息后就打电话给黄昊利，打通后黄昊利就叫他去蓝山县陈醋老味吃晚饭。过去后黄昊利给他介绍了几个“垫付宝”总公司的人说是刚好总公司的人在这里，叫他放心。当时吃饭时他一直问黄昊利为什么他会支出15000元出去，黄昊利就有点隐瞒他，跟他说吃了饭告诉他。吃了饭后黄昊利就叫他跟其到车里面去讲，到车里面后黄昊利给了他3500元，他就跟黄昊利说刚刚他手机信息讲他支出了15000元为什么才给他3500元，黄昊利就讲他只提供了身份证，办理“垫付宝”需要货车车辆行驶证，这些东西都是其公司提供的，其余的钱说是要放在其公司上，他就跟黄昊利吵了起来，随后他就去找那两个“垫付宝”公司的人，“垫付宝”公司的人就叫他找黄昊利协商。后他多次找黄昊利要钱，黄昊利都不给他，各种理由推卸，有一次手机发信息给他说他“垫付宝”逾期了，他就打电话给黄昊利问其怎么回事，黄昊利就跟他说“垫付宝”的人要告他，叫他不用管这事，其会去处理的，后来他就一直没管过了。
27、证人薛某的证言。证明2015年4月份左右，黄昊利跟他讲只要提供身份证就可以办理垫付宝公司的“垫付卡”，“垫付卡”的性质跟信用卡差不多，可以直接套现2万元，月息是2分，套现后40天内还款的，1万元就只要支付200元利息就行了，还款后又可以把钱再套现出来，他听黄昊利这么讲后他办理了一张“垫付卡”。他办理“垫付卡”提供了身��证和一张建设银行的银行卡，另外还有黄昊利还在蓝山县国土局旁边的一家打字复印社打印了一份协议，让他在协议上面签字，他就提供了这些资料。他办理“垫付卡”时没有提供行驶证，资料中的行驶证是黄昊利提供的。他办理“垫付卡”后有一天手机收到垫付宝公司发来的信息，里面是验证码，然后黄昊利打电话给他让他把验证码告诉其，他把验证码告诉黄昊利，就收到了消费20000元的短信，他多次找到黄昊利要套现的20000元，黄昊利都推脱不给，后来黄昊利跟他讲没钱，可以拿几千块给他先用到，他没有要那几千块钱。再后来他收到垫付宝公司发来的透支消费逾期的短信，他就打电话问黄昊利这是怎么回事，黄昊利跟他讲垫付宝公司的人现在到告其，其现在到外面避风头，黄昊利告诉他套现出来的20000元不用他管，其会处理的。
28、证人曾某2的证言���在2015年4月份左右，黄昊利告诉他可以到其那里办一个和信用卡一样的性质的垫富宝（也就是垫付卡），他同意后，按黄昊利的要求他提供了身份证等证明身份的资料、用于绑定还款的建设银行卡。办理垫富宝要货车的行驶证，当时他有台货车，但是黄昊利告诉他要2010年以后的车辆才可以办，他的车辆不符合条件，黄昊利提供了一台货车的行驶证，这个行驶证的货车和他没得关系，是黄昊利为了给他办理垫会卡提供的。因为他的货车不符合条件，黄昊利告诉他，办垫付卡的行驶证黄昊利来想办法，他就同意了。黄昊利还告诉他，如果垫富宝公司打调查电话来问车辆的事，要告诉公司赣Ｋ×××××这台车辆是他的，登记的所有人是新余琼粤公司。他接到了垫富宝公司的电话，问他关于赣Ｋ×××××这台车辆的事，他按黄昊利讲的回答的调查电话。办好后，黄昊利说垫富宝可以到其那里透支套现，他告诉黄昊利缺钱用，要透支最高额度钱套现。他把垫付富公司通过短信发给他的透支验证码告诉了黄昊利，黄昊利就可以透支他的垫付卡来套现了，他记得金额是1万5千块。等他去问黄昊利要钱的时候，黄昊利只肯给他5千块钱，因他当时需要用钱，他又问过黄昊利好几次，让其把剩余的1万块钱交给他，但是黄昊利就是不肯。透支后的二十天左右以后，他准备把他用的5千块钱还给垫富宝公司，黄昊利讲可以还到其那里，他就把他用的5千块钱交给了黄昊利。他以为这样就不关他的事了，但是后来他接到了垫富宝公司的电话，让他去还款本金1万5千块钱还要加利息。他打电话问黄昊利为什么垫富宝公司还要让他还款，黄昊利就说这事不关他的事，这样来搪塞他。
29、证人黄某4的证言。证明2015年4月份左右，黄昊利跟她讲让她办理垫���宝公司的“垫付卡”，她只要提供身份证复印件和建设银行的银行卡，另外黄昊利还打印了一份协议出来，让她在协议上面签字、按手印，黄昊利跟她讲办理“垫付卡”是需要汽车作担保的，如果垫付宝公司的工作人员打电话给她，让她就讲有汽车放在公司做抵押的并把车牌号码告诉她，如果垫付宝公司的工作人员打电话询问她时让她把车牌号码报给垫付宝公司的人。她当时不懂什么是“垫付卡”，平时与黄昊利有交流，所以她就提供了身份证复印件和建设银行银行卡这些资料给黄昊利，但是办理出“垫付卡”后就一直是黄昊利管的。她办理“垫付卡”后并没有用于透支消费，她都不清楚垫付卡是什么东西，有一天她收到了垫付宝公司发来的手机验证码，黄昊利让她把验证码告诉其，她就把验证码告诉黄昊利了，然后她就收到垫付卡透支消费20000元的短信，她就去问黄昊利这是怎么回事，黄昊利跟她讲这个事情其会处理让她不用管。之后，她每次收到垫付宝公司透支消费逾期的短信都会打电话问黄昊利是怎么回事，黄昊利都跟她讲不用她管，其会处理，她就没有管了。
30、证人马某的证言。证明他们通过公司客户的会员了解到一些客户到了还款的日期，没有按时向他们公司还款，他们通过打电话向客户了解后，客人对向他们垫富宝借钱一事根本不了解、不知情。具体数字他不太清楚，大概有70多个客户向永州分公司借过钱。申请垫富宝公司会员要提供本人的身份信息、车辆行驶证、本人的银行卡、本人的电话号码,如果是运输公司的车辆运输公司必须在承诺不可过户涵上加盖运输公司的公章。永州分公司的经理是陈某，因为蓝山有一家手车中介公司，负责人叫黄昊利，黄昊利是通过收集人员的身份信息、车辆行驶证信息、银行卡信息、以及伪造运输公司的公章向他们垫富宝公司取得受信的额度，然后黄昊利用虚假的信息向他们公司借钱，之后到了还款日期没有一个客户过来还钱的，他们垫富宝公司被骗了。在他们垫富宝公司的旗下有很多签约单位，比如汽车维修、配件、加油等之类的业务，在客户没有带钱的情况下，客户可以向他们公司申请购买商品或者享受服务，他们公司收到客户的申请后就会发一个验证码给客户让客户用这个验证码去进行交易，交易的金额由他们公司来垫付。
31、被告人黄昊利的供述。证明垫富宝投资有限公司在永州市设了办事处，主要业务是垫付宝这个业务。垫付宝包括了放款和存款，存款到垫付宝每月有一分的利息，凡是有人存款到垫付宝每存1万元他就可以拿到100元的佣金。垫付宝的放款业务就是，如果贷款人有行驶证、身份证还有车��，车辆必须是从事货客运的车辆，车辆可以是自己的，也可以是挂靠的车辆，就可以注册为垫富宝的会员，垫富宝会员就可以到与垫富宝签约的商店进行消费。但是实际上他只要把想要注册垫富宝人的行驶证和身份证用微信传给永州市办事处的工作人员，那边的工作人员就可以让注册为垫富宝的会员，然后会员就可以到垫富宝的加盟商处消费。在注册为垫富宝的会员之后，垫富宝的工作人员就会通过400-100-8899这个客服电话打给会员，询问是否自己亲自注册为垫富宝会员的。凡是经他手办理的垫付宝会员实际上并没有人进行消费，全部都是套现，他哥哥的蓝山县和顺汽车运输服务公司是垫富宝的加盟商。他经手办理的垫富宝会员在注册为垫富宝的会员之后，就会到蓝山县和顺汽车运输服务公司进行消费，垫富宝公司就会把消费的钱打到蓝山县和顺汽车运输服务公司的账号上，账号是蓝山县和顺汽车运输服务公司成为垫富宝的加盟商之后，垫富宝公司的工作人员让他去办理的邮政储蓄银行卡及建设银行卡。钱到账之后，垫富宝的会员就拿着他绑定垫富宝的银行卡去取钱或者他把钱取出来交给会员。还有一种情况就是垫富宝公司在会员完成注册之后，如果需要套现，自己登陆垫富宝公司的网址自己操作也可以直接把钱转到绑定的银行卡上面。他先是对垫付宝业务进行宣传推广，当有人想要注册成为垫富宝公司的会员时，','2018-10-01
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（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的； （四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
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对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
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