山西省柳林县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋1125刑初71号
公诉机关柳林县人民检察院。
被告人王某，绰号xx，男，19XX年X月X日出生，居民身份证号码XXXXXX，汉族，高中文化，户籍所在地山西省吕梁市柳林县，住山西省太原市XXX。因涉嫌诈骗罪，于2017年10月18日被柳林县公安局刑事拘留，同年11月22日经柳林县人民检察院批准被柳林县公安局执行逮捕，现羁押于柳林县看守所。
柳林县人民检察院以柳检刑刑诉〔2018〕65号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2018年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。柳林县人民检察院指派检察员冯仁亮、许东辉出庭支持公诉，被告人王某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
柳林县人民检察院指控：1、2017年1月份，被告人王某以自己和别人合开一家公司且有刷单任务为由，骗取了孙某某的信任。后王某用孙某某的花呗账号通过购买手机套取1099元，用“分期乐”打白条套取3730元，用“优分期”套取3000元。最后该王将所得赃款7829元全部用于网上赌博和个人消费。
2、2016年12月份，被告人王某以自己和别人合开一家公司且有刷单任务为由，骗取了惠某某的信任。后王某用惠某某的“趣分期”打白条套取3100元，又用“趣分期”购买了一部价格为3022.34元的苹果SE手机，拿到太原市大南门一家手机店出售。最后该王将所得赃款6122.34元全部用于个人消费和网上赌博挥霍。
3、2016年12月12日，被告人王某以自己在一家公司工作，可用“趣分期”刷单赚点小钱为由，骗取了王某1的信任。后王某用王某1的“趣分期”购买了一部2965.01元的苹果平板，拿到太原市大南门一家手机店出售；又用王某1的“趣分期”打白条套取3100元。最后该王将所得赃款6065.01元全部用于网上赌博及个人消费。
4、2016年12月11日，被告人王某以帮忙刷单为由骗取了刘某的信任。后王某用刘某的“趣分期”打白条套取3000元，购买了一部2965.01元的苹果平板，拿到太原市大南门一家手机店出售。最后该王将所得赃款5965.01元全部用于日常开支和网上赌博挥霍。
5、2016年12月份的一天，被告人王某以自已有公司且有刷单任务为由骗取了王某某2的信任。后王某用王某某2的“趣分期”以打白条的方式套取3000元，分期购买了两部价值999元的小米平板电脑。最后，该王将所得赃款4998元全部用于个人日常开支和网上赌博挥霍。
6、2017年1月至3月期间，被告人王某以所在公司有网络刷单任务为由骗取了白某的信任.后王某用白某的花呗套取438.84元；用白某的“来分期”购买了一部2229.36元的苹果5S手机，运动健身消费1023.3元；用白某的“分期乐”购买600元Q币、两单各198元话费和1062元套取现金的分期账单，该王将所得赃款7747.5元全部用于网上赌博及个人消费。
7、2016年11月份以来，被告人王某以所在公司有网络刷单任务为由骗取了李某某的信任。后王某用李某某支付宝中的花呗消费499元；用李某某的分期乐购买苹果6S一部，本息共4437.6元；用李某某的分期乐信用额度使用了5472.18元，该王将所得赃款10408.78元全部用于网上赌博及个人消费。
8、2016年11月份的一天，被告人王某以有公司且公司有网络刷单任务为由骗取了李某1的信任。后王某用李某1分期乐以打白条的方式套取了2727.54元，该王将所得赃款全部用于网上赌博及个人消费。
9、2016年12月份的一天，被告人王某以自己有公司且公司有网络刷单任务为由骗取宋某某的信任。后王某用宋某某的“趣分期”以打白条的方式套取6000元，购买了一部2216.88元的苹果平板电脑；用宋某某的“分期乐”购买一部5722.56元苹果7手机出售。该王将所得赃款13939.44元全部用于网上赌博及个人消费。
10、2016年8月16日和2016年8月17日，被告人王某在高某某不知情的情况下，用自己的手机登陆高某某支付宝账户，通过扫描网上支付宝商家二维码，使用该高支付宝账号绑定的民生银行信用卡套现四次，得款8598元。该王将所得赃款用于个人日常开支和网上赌博挥霍。
11、2016年12月4日，被告人王某在穆某某不知情的情况下，用穆某某的蚂蚁花呗消费736元，用穆某某的支付宝来分期三次共支取1236元，购买了一部华为手机，价值1705.86元，该王将手机在太原市大南门一家手机店出售。该王将所得赃款3677.86元用于个人消费及网上赌博挥霍。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提供了书证华夏银行卡流水账单、民生信用卡流水账单、常住人口基本信息，证人王连的证言，被害人孙某某、惠某某、穆某某、高某某等人的陈述，被告人王某的供述，电子数据，被告人王某与被害人的微信、QQ聊天记录和各种交易账单等证据。公诉机关认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，金额65802.62元，数额较大；以冒用他人信用卡的方式实施了信用卡诈骗活动，金额8598元，数额较大；以非法占有为目的，盗窃他人财物，金额3677.86元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，提请本院以诈骗罪、信用卡诈骗罪和盗窃罪追究其刑事责任。
被告人王某对公诉机关指控其实施了上述犯罪行为无异议，但辩称：1、对公诉机关指控的第六宗诈骗白某的金额有异议，应为5749.5元；2、对公诉机关指控的第九宗诈骗宋某某的金额有异议，宋某某的“趣分期”打白条额度为3000元，还上才能再次套现，其第一次套取3000元后已经还上，第二次套取3000元后未还，故其套取宋某某“趣分期”账户的金额应为3000元,诈骗宋某某的总金额是10939.44元，而非指控13939.44元；3、对公诉机关指控的第十宗事实的罪名有异议，其认为自己与高某某关系好，知道高某某的支付宝账号密码，也知道高某某的支付宝绑定了信用卡，于是登录他的支付宝账号后套现花了，不是信用卡诈骗罪，而是诈骗罪；4、对公诉机关指控的第十一宗事实的罪名有异议，其知道穆某某的蚂蚁花呗和“来分期”账号密码，对此穆某某是知情的，因此其认为用穆某某的支付宝蚂蚁花呗消费、用“来分期”取现不是盗窃罪，而是诈骗罪。
关于被告人王某庭审时对公诉机关所指控犯罪事实及罪名所持异议，本院认定如下：
1、对公诉机关指控的第九宗诈骗宋某某的金额有异议的辩护意见，经庭后询问宋某某，宋某某称自己的“趣分期”打白条额度为3000元，还款后才能再次套现，王某第一次套取3000元后已经还上，第二次套取3000元后未还，王某套取宋某某“趣分期”账户的金额为3000元。上述宋某某的陈述及王某的辩称与宋某某在“趣分期”打白条的额度3000元相符，故王某的该辩护意见成立，本院予以采纳。
2、对公诉机关指控的第十宗事实的罪名不是信用卡诈骗罪，而是诈骗罪的辩护意见，经查，王某系知道高某某的支付宝账号密码后通过登录高某某的支付宝账号窃取了已绑定的高某某信用卡内的资金。对于该情况，王某只需要输入支付密码就可以支取信用卡资金，支付密码不是银行卡密码，支付密码撬动的指令是支付宝公司，通过该公司之前和银行绑定信用卡时的协议，信用卡会当然的支付。在此种情况下，王某妨害的是支付宝公司的管理秩序，擅自冒用他人的支付宝账户，而银行卡根据之前的绑定协议，银行卡支付过程中，银行是不存在错误认识的，不存在被骗，而且让银行支付的指令来自支付宝，并不是王某直接跟银行卡进行关联，未妨害银行对信用卡的管理，所以不能认定为信用卡诈骗罪。王某的该犯罪行为只能定性为妨害支付宝公司的管理秩序，窃取他人的资金，应当认定为盗窃罪。
3、对公诉机关指控的第十一宗事实的罪名不是盗窃罪，而是诈骗罪的辩护意见，经询问穆某某，王某知道穆某某的蚂蚁花呗和“来分期”账号密码，王某系在穆某某不知情的情况下用穆的支付宝蚂蚁花呗消费、用“来分期”取现，属于“以非法占有为目的，盗窃他人财物”的行为，构成盗窃罪。故王某的该辩护意见不成立，本院不予采纳。
经审理查明：
（一）诈骗罪的犯罪事实
2016年11月至2017年3份期间，被告人王某捏造其与别人合开公司且有刷单任务的事实，骗取孙某某、惠某某、王某1、刘某、王某某2、白某、李某某、李某1、宋某某的信任，利用登录该9人的花呗、分期乐、优分期等网络账号购买手机、平板电脑、刷单套取现金以及打白条等方式骗取该9人财物共计60704.62元。具体事实如下：
1、2017年1月份，王某用孙某某的花呗账号通过购买手机套取1099元，用“分期乐”打白条套取3730元，用“优分期”套取3000元。最后该王将所得赃款7829元全部用于网上赌博和个人消费。案发后，王某家属赔偿孙某某4100元，孙某某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：2016年8月左右的一天至12月左右，其以“与朋友开了个贷款公司，公司有刷单任务”为由骗取了朋友孙某某、惠某某、王某1、冯向前、李某1、宋某某、白某、刘某、高某某、穆某某的信任，向他们借钱在“分期乐”、“趣分期”、“优分期”等校园贷款平台和支付宝“蚂蚁花呗”、“来分期”上进行网络刷单，分期购买物品和打白条套现。第一笔刷单的钱，其用于还之前欠下的网贷及利息，在网上赌博输了一部分，其余用于日常吃住开支。后来刷单的钱，一部分其在手机上玩“百家乐”赌博输了，剩下的钱自己花了。因为还不上钱，其刚开始推脱说公司没有把钱给其返回来，后来实在没理由推脱，就只能让他们联系不上其。①其用孙某某的“优分期”购买一台ipad（3000元）；②用孙某某的“分期乐”打白条套现3500元左右；③用孙某某的蚂蚁花呗套现1500元。
（2）被害人孙某某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学；②2017年1月19日，王某给其打电话说他现在跟个公司，公司给他压下单子任务，让其给他帮忙刷个单。在王某的请求下，其答应了。其按照王某的要求把自己的“优分期”账号给他发过去，王某用其账号刷了个3288元的苹果平板电脑，当天下午，王某把刷单花的3288元还到其的账号里面。2017年1月20日上午10点，王某让其给他刷一下其他贷款软件，走一下单子，其就同意了。这次，王某在“分期乐”上用其的账号进行了刷单，刷了3824元。当天下午14时，王某用其的账号在“优分期”上面刷了3165元。到下午17时，王某还没有给其还进去钱，王某让其不要着急，说他不会骗其的，然后王某把他和他公司财务负责还款人的聊天记录给其发过来，上面大概意思是让财务人员优先给其还钱。2017年1月22日中午12时左右，王某（QQ号XXX？QQ名清淡）在QQ上对其（QQ号XXX，QQ名少年梦）说，用其的账号在“蚂蚁花呗”上再刷一个单子，然后就刷了1254元，并且告诉其下午5点之前把用其账号所刷的钱一并给其还清（包括20日刷的）。到了下午5点，钱没有还进去。2017年1月23日下午17时以后，其就联系不上王某了。王某共骗了其8243元（“优分期”3165元，“分期乐”3824元、“蚂蚁花呗”1254元）；③其“优分期”、“分期乐”、“蚂蚁花呗”三个平台的账号是18829572140；④王某用其的账号刷单，是朋友之间帮忙，不给报酬。
（3）电子数据。
①孙某某手机微信记录照片。证明：2017年2月6日，侦查人员从孙某某手机微信中提取到其与王某案发前后微信聊天内容，并予以照片说明。
②花呗账单和转账账单。证明：孙某某支付宝花呗账户于2017年1月18日购买1099元华为手机一部，并于同日给王某支付宝转账956元。
③支付宝转账记录。证明：⑴2017年1月17日，孙某某支付宝账户给王某支付宝账户转账3730元；⑵2017年1月18日，孙某某支付宝账户给王某支付宝账户转账3000元。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2017年11月7日，因王某家人赔偿孙某某4100元，孙某某对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
2、2016年12月份，王某用惠某某的“趣分期”打白条套取3100元，又用“趣分期”购买了一部价格为3022.34元的苹果SE手机，拿到太原市大南门一家手机店出售。最后该王将所得赃款6122.34元全部用于个人消费和网上赌博挥霍。案发后，王某家属赔偿惠某某2500元，惠某某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用惠某某的“趣分期”打白条两次各套现3100多元，第一次还了后第二次再套取；②用惠某某的“趣分期”购买一台苹果SE手机，3000元左右。
（2）被害人惠某某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中校友；②2016年12月16日左右的一天晚上，王某在QQ上对其说他和朋友开了个公司，公司有刷单任务，让其把“趣店”账号和密码给他帮忙刷单。其不知道密码，就把账号给了王某，几分钟后，其手机收到一条“趣店”登录的验证码，王某向其要走了验证码。过了几天的一天上午10点左右，王某在QQ上对其说有个单子，又向其要走了“趣店”的登录验证码。2016年12月16日下午6点多，王某给其打电话说给其支付宝上转了3100元，让其转到“公司那个人”（李某某）的支付宝（XXXX）上。其问这钱是不是用其“趣店”信用度提的钱，王某说不是，是他下的单子。2016年12月22日晚9点左右、2016年12月24日早7点左右、2017年1月16日，王某又向其要了三次验证码，其都给他发过去了。2017年1月16日，王某说给其支付宝上转了3100元，让其转到“公司那个人”（李某某）的支付宝上。2017年1月22日中午12点07分，“趣店”的人给其打电话说其在“趣店”有一个单子快到期了，让其在期限内把剩余金额补齐。其挂了电话后联系王某，至今都联系不上。后来，其登录自己的“趣店”账号，发现王某用其账号分期购买了一部价值3038.95元的苹果SE手机，给王某所说的他“公司那个人”（李某某）支付宝转账的两笔3100元都是王某通过其“趣店”账号信用度提的现，王某共骗了其9238.95元。
（3）电子数据。
①手机微信记录照片。证明：2017年2月3日，侦查人员从惠某某手机微信中提取到其与王某案发前后微信聊天内容，并予以照片说明。
②趣分期白条订单。证明：2017年1月16日，惠某某趣分期账单打白条3100元。
③支付宝转账记录。证明：2017年1月16日，惠某某支付宝账户给李某某支付宝账户转账3100元。
④趣分期商城订单。证明：2016年12月22日，惠某某趣分期账单购买苹果SE一部，总价为3022.34元。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2017年11月7日，因王某家人赔偿惠某某2500元，惠某某对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
3、2016年12月12日，王某用王某1的“趣分期”购买了一部2965.01元的苹果平板，拿到太原市大南门一家手机店出售；又用王某1的“趣分期”打白条套取3000元。最后该王将所得赃款5965.01元全部用于网上赌博及个人消费。案发后，王某家属赔偿王某11200元，王某1对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用王某1的“趣分期”打白条套取3000余元现金；②用王某1的“趣分期”购买了一部苹果平板电脑，2888元左右。
（2）被害人王某1的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学；②2016年12月12日下午14点左右，王某（QQ号XXX，QQ名“清淡”）在QQ上问其（QQ号XXX，QQ名“剪了头发，断了情”）是否注册了“趣分期”，其说注册了，王某让其给他发个截图，其就把注册的“趣分期”的主页截图给他发了过去，然后王某向其要“趣分期”的登录验证码，说他在一个公司工作，那个公司让他们刷单，他想用其“趣分期”账户下个单子，刷个单，每刷一个单他能赚点小钱。其问王某要用多久，王某说公司一般在三天之内就能把单子处理了，给其把钱还上。为了取得其信任，王某给其发了别人给他刷单的图，其看后就相信了他，把其登录“趣分期”账户的验证码发给了他。接着，王某说一会有人给其支付宝上转3000元钱，让其收到后直接转到一个叫李某某的支付宝上，接着把李某某的支付宝号（XXXXX）给其发了过去。不一会，其支付宝上提示有人给其转了3000元。其对王某说钱到了，王某让其把钱转到李某某的账户上，其就把钱转了过去，把截图发给王某。后来，王某给其发了他的手机号（XXXXX）让其以后打电话联系他。2016年12月26日中午，王某又向其要登录验证码，其就把验证码告诉了他。过了几天，其登录了其“趣分期”账户，上面有个2978.33元购买电脑（Appleipadmini4平板电脑，收货地址：山西太原市万柏林区小井峪街32号干打雷小区28号楼，收货人是王某1）的单子，另外显示在2016年12月12日其账户有3000元的贷款单，其就知道了那天其给李某某的支付宝上转账的那3000元就是王某在其手机上透支的这3000元，另外王某还用其账户给他买了个电脑。其又看了下账户，发现那3000元的单子王某给其还了，其就在QQ上联系王某，问他其账户上的电脑单子怎么还没有给还，他说过几天处理，其也就没有当一回事。后来，其又登录了几次，发现那个购买电脑的单子一直还在，王某还没有给其还。又过了两天，其登录账户发现那个单子还在，其又在QQ上联系王某，他说2017年1月6日之前肯定给其全还了。2017年1月5日中午，王某在QQ上向其要验证码，其就把验证码告诉了他，过了一会，他说一会有3000元打入其支付宝，让其像上次一样把钱打到李某某的账户上。过了一会，那个钱到了其支付宝账户上，其按照王某说的把钱转入了李某某的支付宝账户。第二天，其登录账户，发现王某还没有给其还钱，其在QQ上给他留言，他一直没有回复。其又打王某给其留的XXXXX的手机号，发现是空号，其就继续在QQ上给他留言。2017年1月20日，王某在QQ上对其说他这段时间忙，过几天肯定给其处理，但是一直到其报案王某也没有处理。王某用其“趣分期”账号分期付款买了价值2978.33元的一台电脑，又分六次透支了3213.75元，一共诈骗了6192.08元；③购买Appleipadmini4平板电脑的收货地址：山西太原市万柏林区小井峪街32号干打雷小区28号楼，收货人是其，其没有收到快递公司给其送货的电话。其觉得是王某在账户上空走的信息，然后他和卖家把现金套取了；④“趣分期”是一个购物平台，注册时提供的自己的手机号、姓名和身份证号、具体的住址，在这个平台上可以购物还可以贷款取现。这个平台每次登陆时就有验证码发到所注册的手机上，只要是登录就必须要验证码。
（3）电子数据。
①手机微信记录照片。证明：侦查人员从王某1手机微信中提取到其与王某案发前后微信聊天内容，并予以照片说明。
②趣分期商城订单。证明：2016年12月26日，王某1“趣分期”账单购买Appleipadmini4一部,总价2965.01元。
③支付宝转账记录。证明：2017年1月5日，王某1支付宝账户给李某某支付宝账户转账3000元。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2017年11月7日，因王某家人赔偿王某11200元，王某1对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
4、2016年12月11日，王某用刘某的“趣分期”打白条套取3000元，购买了一部2965.01元的苹果平板，拿到太原市大南门一家手机店出售。最后该王将所得赃款5965.01元全部用于日常开支和网上赌博挥霍。案发后，王某家属赔偿刘某5700元，刘某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用刘某的“趣分期”打白条套取3000元；②用刘某的“趣分期”购买了一部苹果平板电脑，2888元。
（2）被害人刘某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学；②2016年12月11日，王某用QQ和其聊天，说他自己开了个店，还有个公司，专门做刷单，让其帮忙刷个“趣分期”的单。王某让其微信关注一下“趣分期”，让其登陆，其登陆后，给王某发了个登陆后页面的截图。王某看过后说可以用了，向其要了手机号，其手机收到一条“趣分期”软件登陆的验证码，王某跟其要验证码，其就发给他，他又向其要交易密码，其就把交易密码发给了他。就这样，其将“趣分期”账号和密码发给了王某。之后，王某用其“趣分期”账号贷了3000元。贷下款后，钱到了其支付宝账户。王某给其打电话说他的QQ不知道是什么原因不能用了，让其加他的微信号：XXXXX，他就挂断了电话。其加上王某微信之后，王某给其发了一个支付宝账户（XXXXX）让其把钱转给那个人（李某某），王某说等下个星期给其处理贷款。一个星期之后，其给王某打电话，王某的手机一直无法接通，其每天用微信和QQ联系他，他都不回复。2016年12月26日，其登录其“趣分期”账号，发现其账号上贷款2965.01元购买了台苹果平板。王某共骗了其5965.01元。其就又给王某打电话，电话一直打不通，就给王某微信留言说：“怎么我的账号上又贷款购买了平板电脑了。”又过了几天，王某给其留言说：“这也是刷单任务的一部分。”其也就没有再理了。因为王某用其的趣分期贷的那3000元贷款是分期贷的，在2017年1月18日要还一次分期，其从2017年1月11日又开始联系王某，王某的手机还是无法接通，微信也不回。2017年1月16日，王某给其微信留言说是明天（2017年1月17日）12点前全部给其处理。到了2017年1月18日，王某还没有给其还上那3000元贷款的分期，其也再未能联系上王某。因为贷款逾期了，有利息而且影响个人征信，其就自己先把贷款的分期还了，把其“趣分期”账户的密码改了。其把王某用“趣分期”账号购买苹果平板的2965.01元还了，那笔3000元的贷款还了535.58元的分期，总共已经还了3500.59元；③“趣分期”是一个实名认证注册才可使用的软件，其以前也用过，根据自己信誉度直接就可以在软件上贷款，不用任何担保。登陆软件的时候需要手机验证码验证，登陆之后，有交易密码就直接能贷款。在“趣分期”账号上有交易时，手机上没任何提示信息，但是没有还款时，会发短信提示贷款还有几天到期；④其“趣分期”账号最多能贷款6000元，账号和密码除自己知道外，只告诉过王某，交易密码也只告诉过王某；⑤王某找其帮忙刷单，是同学关系帮忙，没有说过给其报酬或好处，其认为自己与王某是高中同学，关系也挺好的，就相信了他。
（3）电子数据。
①手机微信记录照片。证明：2017年2月6日，侦查人员从刘某手机微信中提取到其与王某案发前后微信聊天内容，并予以照片说明。
②趣分期白条订单。证明：2016年12月18日，刘某趣分期账单打白条3000元。
③支付宝转账记录。证明：2016年12月18日，刘某支付宝账户给李某某支付宝账户转账3000元。
④趣分期商城订单。证明：2016年12月26日，刘某“趣分期”账单购买Appleipadmini4一部,总价2965.01元。
（4）谅解书。证明：2017年11月7日，因王某家人赔偿刘某5700元，刘某对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
5、2016年12月份的一天，王某用王某某2的“趣分期”以打白条的方式套取3000元，分期购买了两部价值999元的小米平板电脑。最后，该王将所得赃款4998元全部用于个人日常开支和网上赌博挥霍。案发后，王某家属赔偿王某某22000元，王某某2对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用王某某2的“趣分期”打白条套取3000元；②用王某某2的“趣分期”购买了价值900多元的两部手机。
（2）被害人王某某2的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学，关系一直不错；②2016年12月左右的一天（具体日期忘记了），王某（QQ号：XXXXX）在QQ上联系其（QQ号：XXXXX），聊了几句后，王某问其有没有注册过“趣分期”之类的校园贷款软件，其发现自己刚到学校的时候就注册并开通过“趣分期”账户。王某（手机号XXXXXX）要了其手机号，直接给其打电话说他自己有个公司，公司有刷单任务，想要用其的“趣分期”账户刷单赚钱，其就同意了。挂了电话后，王某又在QQ上对其说了这个事情。不一会，王某就在他手机上登录了其“趣分期”账户（其通过QQ把收到的手机验证码发给了他），以“打白条”的方式套现3000元，这3000元直接到了其支付宝账户（王某某2，XXXXX）里。王某让其把钱打到他公司朋友“李某某”的支付宝账户（XXXXX），其就把这3000元打过去了。隔了三天左右，王某又用其“趣分期”账户在“趣分期”商城里购买了两部价值999元的小米平板手机（收货地址：太原市万拍林区小井峪街32号），并且都做了6个月的分期，两部手机的分期手续费用共360多元。过了三天后，一个快通员给其打电话说让其去取快递，王某说这是他在“趣分期”上刷单买的手机，让其放心，并向其要了快递员的电话号码，签收了快递。后来，其担心王某还不上钱影响其银行征信，就催王某还款。刚开始王某说还，后来又说让其放心，他的公司会处理的，公司刷单的人多，他一定会让公司优先处理其的单子。隔了半个月左右，王某把那3000元的白条借款给其还上了，刚还上，王某又刷出来，让其转到“李某某”的支付宝账户里，并且在其“趣分期”账户把这3000元借款做了6个月的分期，分期手续费是230元左右。到还款日期时，其用QQ和电话都联系不上王某了，后来再打电话的时候提醒对方是空号，其才发觉自己是被王某骗了。王某共骗了其5600元，没有给其还钱。
（3）电子数据。
①趣分期商城订单。证明：2016年12月16日，王某某2“趣分期”账户购买两部999元的小米平板电脑。
②趣分期白条订单。证明：2017年1月5日，王某某2“趣分期”账户打白条3000元。
③支付宝转账记录。证明：2017年1月5日，王某某2支付宝账户给李某某支付宝账户转账3000元。
④手机QQ记录照片。证明：2017年12月5日，侦查人员从王某某2手机QQ中提取到其与王某案发前后QQ聊天内容，并予以照片说明。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2017年11月7日，因王某家人赔偿王某某22000元，王某某2对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
6、2017年1月至3月期间，王某用白某的花呗套取438.84元；用白某的“来分期”购买了一部2229.36元的苹果5S手机，运动健身消费1023.3元；用白某的“分期乐”购买600元Q币、两单各198元话费和1062元套取现金的分期账单，该王将所得赃款5749.5元全部用于网上赌博及个人消费。案发后，王某家属赔偿白某2000元，白某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用白某的“分期乐”套现1000元，购买500元、100元的Q币，两单198元话费套现；②用白某的“来分期”取现1000元，购买一部价值2000多元的苹果手机；③用白某的花呗使用了400多元；④不确定有没有使用过白某的“分期乐”账户给什么人充值过电话费。
（2）被害人白某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是小学同学；②2017年1月的一天（具体哪天记不清了），王某（QQ号：XXXXX）通过QQ与其聊天，说他们公司有网络刷单任务，让其注册一个“分期乐”账号帮他刷一下单。其实名注册“分期乐”账户几天后，王某向其索要了“分期乐”账号和登录验证码，说他要自己操作刷单。2017年1月23日，王某用其“分期乐”信用额度下了1000元的一个账单，将这1000元套了现，套现后钱转到其银行卡上了。王某对其说这是他给公司刷的一单任务，让其先把钱给他转过去，一个月后他们公司就会自动给其把这单钱还上，之后，其通过微信（XXXXX）把这1000元给王某微信转了过去。2017年2月20日，其发现“分期乐”的1000元账单还没有还上，就联系王某，王某说他给其解决这个事，向其索要了其支付宝账号和登录验证码。过了一两天，其用自己的银行卡给支付宝的余额宝里转了1658元。2017年2月18日，其发现该1658元钱没有了，还被人用了支付宝“蚂蚁花呗”的438.84元信用额度、支付宝“蚂蚁借呗”1500元信用额度，还在支付宝“来分期”上用其信用额度购买了一部价值为2159元的苹果5S手机和199元的一个被子，并且都没有给其还。其当时就在QQ上跟王某说了此事，王某一直没有回复。其感觉不对劲，登录其“分期乐”看了一下，之前的那一单王某还没有给其还上，王某还用其“分期乐”信用额度下了五个账单，其中一单买了500元的Q币、一单买了100元的Q币、两单198元的话费和一个1062元的账单分期，其才知道自己被王某骗了。2017年2月18日其发现被骗后，就把支付宝密码改了。王某一共骗了其9550.99元；③除了其自己以外，只有王某知道其支付密码，也只有王某向其要过支付宝和“分期乐”的登录验证码，其确定其支付宝和“分期乐”内的信用额度都是王某使用了；④2017年2月22日，王某通过支付宝给其转了200元。
（3）电子数据。
①来分期账单。证明：白某“来分期”运动健身分期消费1023.3元。
②来分期订单。证明：2017年2月13日，白某“来分期”购买苹果5S手机一部，2229.36元。
③分期乐话费账单。证明：2017年2月9日，白某分期乐充值两单198元话费。
④分期乐Q币订单。证明：2017年1月25日，白某分期乐购买Q币500元；2017年2月7日，白某分期乐购买Q币100元。
⑤花呗账单。证明：2017年2月13日，白某花呗消费438.84元。
⑥分期乐订单。证明：2017年2月16日，王某在白某的分期乐套取1062元。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2018年7月11日，因王某家人赔偿白某2000元，白某对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
7、2016年11月份以来，王某用李某某支付宝中的花呗消费499元；用李某某的分期乐购买苹果6S一部，本息共4437.6元；用李某某的分期乐信用额度使用了5472.18元，该王将所得赃款10408.78元全部用于网上赌博及个人消费。案发后，王某家属赔偿李某某5500元，李某某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：①用李某某的花呗套取了500元现金；②用李某某的“分期乐”购买了一部苹果6S手机（3800元左右），套现约4100元。
（2）被害人李某某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是中学同学；②因王某说他的支付宝账号不能用了，2016年11月至2017年3、4月，其将自己的支付宝账号（XXXXX）借给王某使用过。王某说他们公司有网上刷单任务，其在支付宝上看到都是别人给王某转账的信息和王某平时吃饭消费的账单。别人转到其支付宝账户的钱，王某都转到他华夏银行的银行卡（户名王某，尾号8020）上了；③王某在向其索要支付宝账户后，又以网络刷单为由用其的身份证和手机号申请了“分期乐”账户，于2016年12月15日在其不知情的情况下用其“分期乐”账户信用额度分24期购买了一部价值为3799元的苹果6S，一直逾期没还，本金加服务费加逾期费用一共得还4509元，还用其“分期乐”信用额度使用了4185元，分18期还，也是一分没还，本金加服务费加逾期费用一共应还5656元；于2017年1月18日在其不知情的情况下用了支付宝“蚂蚁花呗”信用额度的500元没有还。“蚂蚁花呗”的500元，其自己还上了。加上逾期的钱和“分期乐”软件服务费，王某一共骗了其10614.82元；④之后其联系王某，王某不接电话，并且删了其QQ好友；⑤王某说他们公司有网上刷单任务，他做这个业务挣了很多钱，挣的钱还在柳林开了个店，让其跟着他一起做，其当时相信了他，同意让他使用其支付宝和“分期乐”账户；⑥在使用其支付宝和“分期乐”账户时，王某经常与其联系，索要其手机上收到的验证码，王某说是刷单用的。
（3）电子数据。
①分期乐消费账单及派送订单。证明：李某某的分期乐曾购买苹果6S一部，本息共4437.6元。分期乐信用额度使用了5472.18元。手机邮寄到山西太原市万柏林区小井峪街道32号28号楼。
②花呗账单。证明：2017年1月18日，李某某支付宝花呗消费了499元。
③手机QQ记录照片。证明：2017年12月4日，侦查人员从李某某手机QQ中提取到其与王某案发前后QQ聊天内容，并予以照片说明。
④李某某支付宝转账记录。证明：李某某支付宝在王某使用期间（2016年12月到2017年1月）的转账记录。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2018年7月12日，因王某家人赔偿李某某5500元，李某某对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
8、2016年11月份的一天，王某用李某1分期乐以打白条的方式套取了2727.54元，该王将所得赃款全部用于网上赌博及个人消费。案发后，王某家属赔偿李某11500元，李某1对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。证明：用李某1的“分期乐”打白条套现2000元。
（2）被害人李某1的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学；②2016年农历11月的一天，王某（QQ号：XXXXX）通过QQ联系其（QQ号XXXXX），说他自己有个贷款类的公司，公司有网络刷单任务，让其用自己的“分期乐”软件帮他刷单。由于其与王某是同学，且关系不错，其就答应了。王某向其索要了其“分期乐”账号的相关信息和密码，登录上去，在其“分期乐”账号里以打白条的方式刷了2000元，之后王某说他的支付宝账户被冻结了，让其（支付宝账号：XXXXX，西门吹月）把钱转到一个叫“李某某”的人的支付宝账号里，过了一段时间后，王某通过其“分期乐”刷的这2000元到了还款期，其就向王某要钱。王某刚开始还答应其说肯定会给其还上的，结果一直没还，还在未经其同意的情况下把这2000元做了18个月的分期，分期利息有700元，王某只还了做分期的手续费20元左右。后来其再联系他的时候，王某一直找理由推脱，说是公司会处理的，到后来就联系不上了。王某骗了其2700元。
（3）电子数据。
①分期乐账单。证明：李某1的分期乐曾分期套取2086元，服务费641.54元。
②支付宝转账记录。证明：2016年12月11日，李某1支付宝给李某某支付宝转账2000元。
（4）谅解书及询问笔录。证明：2018年7月4日，因王某家人赔偿李某11500元，李某1对王某的诈骗行为予以谅解，并出具了谅解书。
9、2016年12月份的一天，王某用宋某某的“趣分期”以打白条的方式套取3000元，购买了一部2216.88元的苹果平板电脑；用宋某某的“分期乐”购买一部5722.56元苹果7手机出售。该王将所得赃款10939.44元全部用于网上赌博及个人消费。案发前，王某通过微信转账偿还宋某某1000元。案发后，王某家属赔偿宋某某3500元，宋某某对王某的诈骗行为予以谅解。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王某的供述。①其用宋某某的“趣分期”两次打白条，每次套取3000元，购买了一部1989元的ipad;②用宋某某的“分期乐”购买一部4899元苹果7手机出售。
（2）被害人宋某某的报案材料及陈述。证明：①其与被告人王某是高中同学；②2016年12月左右的一天，王某（QQ号：XXXXX）通过QQ（QQ号：XXXXX）问其有没有“趣分期”和“分期乐＂的账户，其说有。王某说他有一个公司，公司有网上刷单任务，想用其“分期乐”和“趣分期”账号刷单，之后给其分红。由于其与王某是高中同宿舍同学，关系不错，就同意了，将“分期乐”和“趣分期”账户给了王某。之后，王某向其索要了身份证和手机号，过了几分钟，王某向其索要了手机上的登陆验证码；③过了一个星期，王某在QQ上对其说手机上一会有个验证码，让其收到后把验证码告诉他，其收到验证码后就将验证码告诉了王某，王某对其说他刷的这单的钱过几天就会给其还上。过了十几天，其登录“分期乐”账户发现那一单还没有还进去，就给王某打电话让他还钱，之后王某把这单的钱给还上了；④2016年12月10日，王某在QQ上对其说手机上一会有个验证码，让其收到后把验证码告诉他，其收到验证码后就将验证码告诉了王某，王某又在QQ上对其说其支付宝（XXXXX，琪、先生）一会会转进一笔钱，让其把这笔钱转到一个叫李某某的支付宝账户（XXXXX，李某某）上，过了不一会，其支付宝显示转入3000元，其就把钱转账给了李某某的支付宝账户。2017年1月1日，王某又通过QQ向其索要了手机验证码。2017年1月3日，王某又通过QQ向其索要了手机验证码。2017年1月7日，王某又通过QQ向其索要了手机验证码，并且让其把支付宝上转入的钱转账给李某某的支付宝，过了几分钟，其支付宝显示转入3000元，其就把钱转账给了李某某的支付宝账户；⑤2017年2月11日左右的一天，李某1给其打电话询问王某借用其“趣分期”和“分期乐＂账户的情况，说王某用他的账户刷单的钱都没有还。其登录“趣分期”和“分期乐＂软件发现：在其不知情的情况下，王某用其“趣分期”和“分期乐”账户一共下了四单商品，加上利息和逾期金额一共14212.44元，都没有还。其才知道自己被王某骗了，之后其就联系不上王某了；⑥2016年12月10日，王某用其“趣分期”账户信用额度打了3000元的白条，加上利息一共是3060元；2017年1月1日，王某用其“趣分期”账户信用额度分9期购买了一部苹果ipadmini，原价1948元，加上利息一共是2216.88元；2017年1月3日，王某用其“分期乐”账户信用额度分24期购买了一部价值4899元的苹果7手机，加上服务费一共是5722.56元；2017年1月7日，王某其“趣分期”账户信用额度打了3000元的白条，加上利息一共是3212.48元。王某使用其“趣分期＂和“分期乐”账户三个月左右，共骗了其14211.92元。
（3）电子数据。
①趣分期账单及支付宝转账记录。证明：宋某某的趣分期于2016年12月10日和2017年1月7日两次各打白条3000元，后转账到李某某支付宝账户；2017年1月1日购买了一部苹果平板电脑，总价2216.88元。
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