北京市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）一中刑初字第1752号
公诉机关北京市人民检察院第一分院。
被告人何刚（曾用名于汉、何明泽），男，29岁（1986年4月14日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人陈夷，北京观唐律师事务所律师。
被告人朱红光（曾用名朱杰），男，27岁（1988年4月28日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人钱列阳，北京天达共和律师事务所律师。
辩护人吴晓云，北京天达共和律师事务所律师。
被告人何瑾，女，27岁（1988年3月30日出生），杭州浩万投资管理有限公司财务。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人周瑞娜，北京市国韬律师事务所律师。
被告人刘燕（曾用名张洁），女，30岁（1984年12月30日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人冯志方，浙江嘉志律师事务所律师。
被告人何忠（曾用名杨军、杨坤），男，25岁（1990年8月6日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人应英，北京市国韬律师事务所律师。
被告人何恬（曾用名李慧欣），女，25岁（1990年9月10日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月29日被羁押，同年6月6日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
辩护人李晓颖，北京市国韬律师事务所律师。
北京市人民检察院第一分院以京一分检公诉刑诉[2015]40号起诉书指控被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬犯诈骗罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派代理检察员车明珠出庭支持公诉,被告人何刚及其辩护人陈夷、被告人朱红光及其辩护人钱列阳、吴晓云、被告人何瑾及其辩护人周瑞娜、被告人刘燕及其辩护人冯志方、被告人何忠及其辩护人应英、被告人何恬及其辩护人李晓颖到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第一分院起诉书指控：
被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬等人，于2013年8月至2014年4月期间，利用杭州浩万投资管理有限公司、杭州浙贵电子商务有限公司，虚构网上白银交易的事实，先后诱使北京、湖南、江苏等多个省市的数百人在其虚拟的网上交易平台进行白银交易，将其中部分款项据为己有，并造成其中的60余名被害人损失共计人民币900余万元。其中，被告人何刚、朱红光、何瑾参与骗取人民币900余万元；被告人刘燕参与骗取人民币600余万元；被告人何忠参与骗取人民币18万余元，并且在部分被害人发现账户资金亏损后，出面蒙蔽被害人，诱骗继续投资；被告人何恬参与骗取人民币30余万元。
北京市人民检察院第一分院向本院移送了指控被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬犯诈骗罪的书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中，被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕诈骗数额特别巨大，情节特别严重；被告人何忠、何恬犯罪数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起本院依法惩处。
被告人何刚在法庭审理中辩解：其受王书坡、李辉蒙蔽，不知道涉案的白银交易是虚假的，自己的杭州浩万投资管理有限公司只是杭州浙贵电子商务有限公司的代理商。
被告人何刚的辩护人的主要辩护意见为：何刚仅是想通过涉案白银交易获得手续费，其行为应认定为非法经营罪；王书坡、李辉应认定为主犯，何刚系从犯；何刚系初犯，有悔罪表现，请求法庭对其从轻处罚。
被告人朱红光在法庭审理中辩解：其受何刚安排进行工作，在2014年2月接到客户投诉后才对涉案白银交易的真实性产生怀疑。
被告人朱红光的辩护人的主要辩护意见为：朱红光产生犯罪故意的时间为2014年2月，且不存在恶意刷单的行为；朱红光系从犯，主观恶性较小，获利较少，认罪态度较好，请求法庭对其减轻处罚。
被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬在法庭审理中均辩解：其对于涉案白银交易是虚假的并不知情。
被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬的辩护人的主要辩护意见均为：被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬对于涉案白银交易是虚假的并不知情，没有诈骗的主观故意，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明：
被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬于2013年8月至2014年4月间，利用杭州浩万投资管理有限公司（以下简称浩万公司）、杭州浙贵电子商务有限公司（以下简称浙贵公司），虚构网上白银交易的事实，先后诱使北京、湖南、江苏等多个省市的数百人在其虚拟的网上交易平台进行白银交易，将其中部分款项据为己有，并造成其中的60余名被害人损失共计人民币900余万元。其中，被告人何刚、朱红光、何瑾参与骗取人民币900余万元；被告人刘燕参与骗取人民币600余万元；被告人何忠参与骗取人民币18万余元，并且在部分被害人发现账户资金亏损后，出面蒙蔽被害人，诱骗继续投资；被告人何恬参与骗取人民币30余万元。
被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬均于2014年4月29日被公安机关抓获归案。案发后，查封位于杭州市西湖区西溪山水华邸9幢2单元902室房产一套，冻结浙贵公司在重庆易极付科技有限公司账户内存款人民币152691.39元，扣押现金人民币206200元（以下币种均为人民币）、保时捷卡宴汽车一辆及电脑主机、笔记本电脑等物品。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人尹×的陈述及其提供的说明、银行对账单、广州兆翔智能科技有限公司提供的书证、受案登记表、110接处警记录等证明：其在2013年11月接到一个自称张永的电话，向其推销他们公司的贵金属交易平台，名字叫浙贵贵金属交易中心（简称浙贵银），张永说他们公司是国家批准的，浙江省注册的合法的白银投资公司，投资的资金都是由第三方银行托管，很正规。在这过程中，自称于汉的老师指导其交易买卖。其开始是用尹广武、周学明和其3个账户做的。2014年1月，其用自己的农行卡给他们公司账户注入了320万元，其是在他的平台上通过一个第三方支付转过去的。开始操作了几天挣钱了，账户里的金额到了520万元左右，后来2014年2月7日晚上有人用其的账户进行操作，被人11次恶意交易，损失470余万元。其联系上于汉后问他是谁操作了其的账户，他说不清楚，但说没关系，他还能把其损失的钱挣回来，后来其这40万元也没有出金，其自己操作的时候把钱赔了。网站2014年4月初就打不开了。每次出金都会出现问题，其就会联系于汉，他说是银行的问题。其曾经问过于汉为什么平台银价和国际市场银价有出入，他说是因为国际货币换算人民币的时候汇率和计算方法不一致导致的。2014年2月8日，其向公安机关报案。
2、被害人赵×的陈述及银行交易明细、报案材料证明：2012年11月，其接到刘燕的电话说她是博众贵金属的，劝说其做白银现货生意，并且有老师可以替其操盘，其就抱着试试看的心理，投资了2万元。刘燕通过QQ远程操作在其的电脑上安装了交易软件，是“金大源”贵金属交易平台。后于汉给其打电话，说他是其的操盘老师，他来给其操作，其就同意了。开始几天赚钱了，后来赔了。之后他们换了浙贵银的平台，这次是一个叫陈成的人给其操作，500元手续费。后来一段时间基本在盈利，其就又进行了投资，还用其妻子赵国藏和儿子赵承博的名字开了两个账户，分别由何明泽和于汉帮其操作。赵国藏账户先后转入63万元，其的账户共投资385758.2元，赵承博账户存入60.5万元。后来他们恶意操作让其损失了1452315.9元。
3、被害人刘×1的陈述及交易明细证明：2013年12月初，其接到自称石小海的电话，向其介绍浙贵公司的白银投资回报高，石小海帮其开户，由刘旭作为其的分析师，其总共进行过五次入金，两次出金。其分5次陆续进入资金合计440000元，初期每天只做一单，基本都盈利，但在3月14日被恶意开了个30手卖单和10手买单，造成损失476280元，在其发现出问题后，其联系石小海和刘旭，他们说是系统问题，其提出要报警，他们说会在一到两个月帮其恢复，要求其不要报警，该平台在3月28日就消失了，系统也进不去，刘旭说在换平台，说会有一个客服专员帮其到新平台开户，后来有一个叫杨坤的人联系了其，杨坤索要其的资料在宁夏信丰盈贵金属公司开户，继续骗其说可以帮其赚回来，之后在4月底，他们全都消失。其共损失了386409元。没有签过协议。浙贵银会收取每手交易的500元。其只是每天登陆一下看一下自己账户的资金情况，其余的白银购赎以及下单都是由浙贵银的人进行操作。
4、被害人连×的陈述及QQ聊天记录、报案材料证明：2013年4月1日，有一个自称潘俊的人给其打电话，说他们是金大元杭州市场部做现货白银的，向其推荐白银投资理财。4月11日，他们帮其开户，开始其连续入金4次，共计117000元，全赔了，其就怀疑他们的软件有问题，潘俊就将其的电话转给刘燕，说是他们的主管，刘燕答应给其出协议，并让其继续投资。9月26日，刘燕给其电话说现在和浙江贵金属交易所合作，保证能赚钱，刘燕重新给其开了账户，其又入金3次共59000元，结果还是赔了。刘旭和于汉自称导师，经常给其打电话提供白银信息、发软件，指导其操作。
5、被害人马×1的陈述及银行对账单、TTEA智能交易委托操盘分红协议书、账户开通通知、报案材料证明：2013年12月初，其接到一个自称杨军的人的电话，向其介绍浙贵银白银交易平台，介绍其在浙贵银开户，刘旭做其的分析师，其分6次陆续入金共275831.70元，出金10000元，杨军他们给其操盘，初期一直有盈利，2014年3月8日，其看账户，发现3月7日一晚上就亏损了225772.3元。其打电话给杨军，他说可能系统出问题，其提出要报警，他说会在一到两个月帮其恢复，要求其不要报警，不然拿不回钱，还说给其换到其他交易平台，其将浙贵银交易平台上剩余的钱转出来。3月28日该平台就消失了，系统也进不去。后来杨军让一个叫宋晓玉的联系其，给其在宁夏银汇贵金属交易中心开了户，继续让其投钱，帮其操作，到5月份就联系不上杨军了。
6、被害人马×2的陈述证明：2013年11月，其进行过白银投资，在浙贵银公司注册了两个账户，和其保持通话的是何恬，他们公司一个姓朱的男经理也和其联系过。浙贵公司代其操作，对其说与国际银价接轨。
7、另有54名被害人的陈述及提供的书面材料证明的被骗经过与上述被害人陈述内容基本一致。
8、证人杨×的证言证明：其是2013年10月到浩万公司工作的，公司老板姓何，名字不清楚，总经理是朱红光，财务叫何瑾，剩下的都是业务员。朱红光负责培训业务员。公司之前代理的是浙贵银贵金属交易平台。白银交易平台由朱红光进行操作，老板操不操作其不清楚。其的底薪2000元钱，提成就是客户每操作一次100千克，提成140元。
9、证人万×的证言证明：其是浩万公司业务员。公司的操作平台由朱红光和何刚负责。一般来说客户操作越多越赔钱，相反他们操作手数越多，其赚的钱也就多。一般客户小投资5000元到10000元的都能赚钱，但是大投资基本都赔钱，但客户为什么会赔钱其就不知道了，只负责开发客户，之后的操作就公司上层朱红光管了。
10、证人周×1的证言证明：其是浩万公司的业务员，2013年12月到该公司工作。业务员们都有一个假名，其叫周鹏。朱红光嘱咐他们坚决不要把身份证给客户，以防被客户找到。客户自己可以操作，朱红光也替客户操作。客户每次进行操作，每100千克白银，其提成140元。之所以不给杭州的客户打电话，是因为在杭州市做现货白银生意的公司太多了，其公司竞争不过别的公司。还有就是开始客户能够挣到钱，到最后大多数都会赔钱，这样有些客户就会找到公司来，公司就在杭州，到时候就会很麻烦。公司原来在西湖康新商务大厦，2014年2月左右，公司领导就让搬到了现在的办公地点，当时何刚解释说搬家的原因是要长期在原来的办公地点培训新员工，但是后来发现根本不是这样，公司只培训了一批新员工，后来就没有来新的员工了。其觉得搬家的真正原因是因为公司怕赔钱的客户找上门。
11、证人李×1的证言证明：其是浩万公司的业务员。公司经理朱红光会给业务员每人一张电话单，让他们给客户打电话拉客户在平台投资，对已经投资的客户，业务员将会将客户的开户资料及联系方式给经理朱红光，经理会给客户打电话，索要客户的账号和密码，帮客户进行操盘，刚开始基本上都会让客户盈利，然后让业务员继续让营利的客户追加资金，经理朱红光会继续带领其他人操盘，最终会让这些追加资金的客户亏损。其猜测操盘应该是公司经理朱红光带着杨军替客户在平台上进行买卖白银交易。其认为公司的平台都是人为操作，想让哪个客户盈利就让哪个客户盈利，想让哪个客户亏损就可以让哪个客户亏损。让客户开始都营利就为了让客户后期注入资金更多，让客户亏损资金更多，公司为了营利。
12、另外，证人茆×、刘×2、林×、徐×、缪×、范×、刘×3、王×、李×2、张×1、孙×的证言内容与证人杨×、万×、周×1、李×1的证言内容基本一致。
13、证人李×3的证言证明：其系广州市兆翔智能科技有限公司法人。2013年8月，其公司从宁波天恩软件有限公司承接了他们的一个做网站支付的分项目，为浙贵公司做了一个网站支付平台，提供网站的售后服务。浙贵公司与其联系的是一个姓何的男子，电话是183XX****XX。其公司的主要作用是帮助浙贵公司建立一个出入金操作与管理页面，通过这个页面把易极付的接口绑定到长沙华唐电子有限公司设计的白银交易软件上，使他们起到连接作用，其公司只是起到负责出入金的详细记录情况。
14、证人唐×的证言证明：其到杭州市华星世纪广场20楼的一个投资公司，姓何的老板说他们公司需要网站设置，就是要做网站图片，后来其就去了那里准备给他做，还没开始做公安机关就来了。
15、证人马×3的证言及辨认笔录证明：其系杭州康新花园物业保安班长。康新大厦C座2001号之前入住的公司叫浩万公司，大概是在2013年4月入住的，2014年2月26左右凌晨搬走的，房租协议是2014年3月底到期，提前搬走了。公司是做黄金白银投资的，公司大概有三四十人，平时公司的人总在大厦打电话跟人吵或者骂人。公司负责人2014年春节后换了一辆黑色的无牌照的保时捷卡宴汽车。其辨认出何刚。
16、证人冯×的证言及辨认笔录证明：其系杭州市和畅物业管理有限公司出纳。浩万公司是从2013年7月开始在其公司交物业费，2014年1月之前都是网银转账，付款人姓名为何谨，2、3月的物业费是一名叫李军的男子拿现金来结算的。其辨认出何忠就是来结清物业费的人。
17、证人周×2的证言证明：其是刘燕的男朋友。刘燕的公司是炒白银的，老板叫何刚。刘燕在公司做业务员，负责给客户打电话让客户投资白银，基本工资也就两三千元，主要靠提成，多的时候一个月能拿到两三万元，他们让客户交易的钱越多，提成越多。
18、证人齐祖刚亲笔证词证明：其与何刚是同学关系。2013年至2014年间，何刚曾借用其建行卡，到了2014年4月初，何刚打电话称他老板要用钱，让其把卡内钱款取出。第二天，其从卡内分两次共取款200万元现金并交给何刚。何刚曾给其开过贵金属交易账户，但其一直没有使用过，也没有投资。
19、司法会计检验报告证明：本案被害人损失数额及何瑾、何恬、朱红光等人的易极付账户中的资金情况。
20、UTS管理端使用说明证明：该系统是贵金属现货订购系统搭建的后台管理平台，管理人员在管理端可以操作和控制客户端的数据变化，它是一个总的控制台，所有新建代理、账户、资金管理等等功能都在这里实现。
20、侦查机关出具的工作说明证明：李辉、王书坡未能找到；通过电话联系陈×芳，陈称其爱人在2014年做白银投资，与其爱人何×红联系，何称通过陈×芳银行卡进行白银投资，并交给浙贵银两名业务员进行操作。约定盈利55分成，通过浙贵银盈利50余万元，并称知道浙贵银是何刚的公司，其与何刚为堂兄弟关系；浙贵公司在中国农业银行杭州市滨盛路支行开设账户，经前往核实，该账户在开户之后未发生过任何交易；涉案软件系统及服务器已无法登陆，无法提供系统软件让被害人进行辨认；关于软件开发公司的“UTS管理端使用说明”，长沙华唐公司谭经理称该说明是提供给软件后台使用人的说明。“UTS使用说明”是针对个人使用软件客户端的说明；何刚于2014年4月29日被侦查机关在浙江省杭州市抓获，对何刚进行讯问是在杭州市西湖区公安局刑侦大队办案区进行的。在整个抓捕、讯问、移送当地看守所进行羁押的全过程都有当地公安机关民警在场配合；经与朱红光、何恬账户内大额资金转出的去向账户部分开户人联系，其中，刘×2称，2014年3月，朱红光曾提出使用其农行银行卡提现100万元，后其将提出的100万元现金交给了朱红光。何×平称，何刚曾以开公司为由向其借款10万元，其账户于2014年1月收到朱红光账户转款10万元系何刚向其的还款。何×红称，其是何刚的堂兄弟，何刚于2013年以做生意为由向其借款28万元，其农行账户收到的朱红光、何恬账户的转款为何刚向其的还款。
21、浙江省杭州市西湖区公安分局刑侦大队出具的情况说明证明：2014年4月29日，该队配合北京市海淀区公安分局刑事侦查支队民警将何刚抓获，后带至西湖区公安分局办案基地，由北京市海淀区公安分局刑事侦查支队民警审查，后何刚被送至看守所羁押。
22、工商注册资料、工商查询情况证明：浩万公司、浙贵公司、广州市兆翔智能科技有限公司、重庆易极付科技有限公司（以下简称易极付公司）的工商登记情况。
23、易极付电商网关支付合同证明：甲方为浙贵公司，联系人为王书坡，所留电话为何刚的手机号码183XXXX****。
协议约定甲方可通过易极付软件系统申请将其易极付账户内的余额支付（“提现”）至其名下的制定银行账户。
24、易极付公司出具的证明证明：QQ号码×××（该号码系何刚所用）为杭州浙贵电子商务有限公司与该公司对接的商务QQ。
25、从何瑾U盘中调取的资料证明：本案被告人领取工资的情况。
26、新员工培训材料、销售话术、客服部试卷、招聘广告等证明：浩万公司的业务员培训情况。
27、房屋租赁合同证明：何刚租赁杭州市文三路583号康新商务大厦康新花园C座2001室，租赁期为2013年4月1日至2014年3月31日。
28、入金、出金明细证明：本案涉案资金的变动情况。
29、尹×、何瑾、齐祖刚、何恬、朱红光的易极付账户交易明细证明上述账户内资金的入金、出金情况。
30、朱红光、齐祖刚、何瑾、何恬、浙贵公司的银行账户查询情况证明：上述账户内的资金变动情况。
31、电脑、U盘勘验光盘、现场勘查工作记录、被告人个人电脑内的客户信息、何瑾电脑内汇总信息证明：被告人通过QQ与被害人联系的情况及被告人电脑内存储的客户资料。
32、监控录像及调取手续证明：何刚使用朱红光涉案银行卡取款及何瑾取款等情况。
33、购车手续证明：何刚于2013年12月11日使用朱红光的银行卡（尾号为7574）购买保时捷卡宴汽车一辆，价格为175.5万元。
34、查封、扣押、冻结手续、商品房买卖合同、贷款结清证明等证明：在案冻结浙贵公司在易极付公司账户内的存款152691.39元；扣押206200元、电脑主机21台、笔记本电脑22台；查封位于杭州市西湖区西溪山水华邸9幢2单元902室房产及该房产的购买情况，即该房首付款为50万元，银行贷款为100万元，均已结清。
35、离婚协议书、离婚证证明：何刚与蔡小卫于2014年4月3日离婚，并对夫妻共同财产进行分割的情况。
36、抓获经过、法律手续等证明各被告人被羁押及采取强制措施的情况。
37、户籍材料证明各被告人的自然情况。
38、被告人何刚的供述：其通过朋友李明俊购买了一套专门炒白银的软件，还从网上购买了证券公司里股民的客服资料和电话号码，之后其招了十几个人给客户打电话，让他们通过其的公司开户进行白银投资。投资白银的客户实际上没有做白银投资，客户的钱只是汇到了浙贵公司在易极付公司开设的账户里，后来都进入其、何恬、齐祖刚的个人账户里。浙贵公司是王书坡注册的，公司的实际运营是其负责50%，王书坡和李辉负责50%，其负责技术和业务，他们负责渠道等。其主要负责联系客户和炒白银的软件，重庆易极付公司的业务是其负责联系的。客户在软件上进行买卖操作，其可以从中提取手续费。客户入金时，软件会自动将客户在其账户签约绑定的银行卡上将相应金额的钱打入其公司在易极付开设的账户内。其用其他客户炒白银的钱来弥补盈利的部分，也就是拆东墙补西墙。只要客户在投资白银的过程中亏损了，其就算是盈利了。实际上这些交易只是在软件上进行，并没有真正的白银买卖交易。软件本身没有操作交易功能，只是能显示交易了。尹×把账户和密码交给其让其帮他操作。其向尹×自称是分析师，叫于汉。2013年至今，浩万公司一共挣了700多万元，其一共挣了280万左右，其他都用来日常花销和支付业务员工资。2014年1月中旬，其花200万元左右购买了一辆保时捷卡宴轿车。购买在案查封房产的款项中有60万元是其做白银投资的手续费。
39、被告人朱红光的供述：其于2012年到浩万公司工作，其是培训主管。其的工作就是教业务员与客户沟通的技巧。如果客户不自己操作，就由其或者何忠帮助客户进行操作。公司赚取手续费。一般的客户是不愿意将账号给他们进行操作的，但是业务员都会跟客户说公司有好的分析师，通过公司的员工进行操作能够挣钱，一些客户想挣钱就将交易账号给了他们进行操作，但实际上公司没有什么分析师，其给客户操作也不会挣钱，只是通过操作的时候其会进行频繁的买卖交易，这样能挣到手续费和提成。如果客户挣钱后要提走资金，其会跟业务员讲如何挽留客户，说好话让客户继续在其公司进行交易，而他们就会通过刷单之类的方法让客户的账户产生大量交易，这样就能挣钱了。如果客户要是赔钱了准备提走资金，他们也会说好话挽留后趁机大量刷单挣钱，反正不管客户是否挣钱、赔钱，都能通过刷单挣手续费，就算客户挣钱也会支付比较高额手续费最后就不挣什么钱了。其主要是负责员工培训，教业务员如何与客户沟通并让客户在其公司开户，怎么谎称公司能力强留住客户，还有就是用客户的账号进行恶意的刷单赚取手续费。现在一个月能给其1万多元。银价是与国际银价接轨的，但实际交易操作是否在国际白银市场中其不清楚，要看交易所。其感觉公司做的白银交易业务，实际上是客户通过交易软件进行的数字上的交易，但实际资金没有进入到白银市场上进行流通。王书坡好象来过公司，不知道他是干什么的。
40、被告人何瑾的供述：其是2013年4月到浩万公司工作的，其是财务。公司老板何刚是其堂哥，他在互联网上弄了一个炒白银的平台，然后叫客户把个人银行账号与这个平台绑定，然后往里面汇钱炒白银，其实这个平台是一个虚拟的炒白银的平台，目的就是为了让客户通过账号往这个平台里汇钱，然后给客户一套软件安装在电脑上，通过这套软件客户可以看到一个虚拟的国际白银交易行情，但客户投到这个平台的钱其实是这个平台自己在运作，并没有投到国际白银市场行情里。所以必须要求客户投完钱，赔了钱公司才可以挣到钱，赔的钱越多公司挣的越多。还有主要就是给客户刷单的钱，就是交易一笔的手续费，交易的笔数越多，挣的手续费就越多。这些刷单都是何刚和朱红光去具体运作的。业务员底薪是2200元，然后按照客户投的钱数，按照8%至10%提成，剩下的钱再由何刚和朱红光分配。业务员联系业务都不用自己的名字公司的盈利都是何刚经手。其有一个账户，有时候何刚会转给其一些钱，他会告诉其转给谁，转多少钱，其就按照他说的去做，何刚让其去银行取过钱，取完就交给何刚了。其没听说过李辉，没听说公司和交易所有合作。
41、被告人刘燕的供述：其是2012年11月24日通过朋友介绍进入浩万公司上班的。公司具体怎么赢利其不清楚，主要是挣客户的交易手续费，还有就是客户的赢利分红。朱经理会给其一张话单，然后其按照话单上的人联系对方，推广产品，客户将身份证复印件、银行账户、申请表、协议发给其，其交给朱经理，朱经理帮助开户，开户后客户就可以进入平台实际操作。其之所以用张洁这个假名，是因为何总说怕有客户赔钱纠缠。其获取提成共30余万元，因为其的客户比较多。有8成客户是亏的。客户如果赔钱会找到其，其告诉客户不要急，系统做是可以赚钱的，这次没做好以后还有机会。其也有怀疑过做的这个是有问题的，但是考虑能赚钱，就没管那么多。自从公司和浙贵银合作及用了EA软件之后客户赔钱的就多了，投资越大赔的越多。客户大额亏钱的月份，其就赚的多，其以为是手续费，但是又觉得手续费不会有这么多。都是朱红光和何刚做刷单。何刚叫于汉，他还有一个名字叫何明泽，应该是他帮助客户操作的时候的名字。何刚和朱红光是他们和客户说的分析师，他们会帮客户进行操作。其没听说过李辉。
42、被告人何忠的供述：其是2013年8月进入浩万公司的，其和何刚是亲戚。浙贵公司是一个交易平台。他们按照朱红光给的话术上的内容念给客户听，朱红光让他们跟客户说公司有政府批文，可以进行白银投资，并跟农业银行合作，有银行对资金进行托管。客户是不能通过公司在白银交易上赚钱的，但其跟客户讲其公司比较专业、正规，能够帮他们对市场进行分析省去他们的时间，跟公司合作挣钱的几率更大。其不知道给客户的交易软件是否是在进行真实白银交易买卖。让客户建立账户，在软件里让客户看到白银的交易情况，但并不是真实的，然后以100公斤一手进行交易，每手其能从客户处赚120到130元。业务员都是叫假名字，都是何刚让改的，其平时跟客户说其叫杨军，是分析师，有能力帮助分析白银市场的走势，帮助客户赚钱。其来公司至今赚了3万元。大多数客户都亏钱。有的时候客户赔钱了，何刚会让其到银行给客户打一些钱，弥补客户的损失。客户赔钱后和公司联系，一般都是朱红光接电话，就说是帮客户操作失误，公司会补偿客户的一部分损失，还会帮客户把钱赚回来，给客户补偿之后还会帮客户继续交易。2013年底、2014年初，公司有大量客户投诉电话，何刚经常让其以经理助理的身份接客户的投诉电话。其没听说过李辉。王书坡在公司没有职务，也很少来公司。
43、被告人何恬的供述：其于2013年8月26日到公司。公司主要由何刚、朱红光进行后台操作。朱红光给他们培训的时候说过，让尽量挽留客户，不让他们出金，时间越长操作手数就越多，他们挣得钱也就越多。其拉拢了10多个客户投资，挣了6万多元。其认为公司这么干应该是不正规的，因为有不少客户跟其反映亏钱，其还问过何刚，何刚说让其别管那么多。其使用过李惠欣的假名，其他业务员也是假名。何刚和朱红光不让他们使用真名。其没法帮客户客户操作，何刚和朱红光更应该可以。其有一张农业银行卡，是何刚让其办的，由何刚使用。
关于被告人何刚所提其受王书坡、李辉蒙蔽，不知道涉案的白银交易是虚假的，自己的浩万公司只是浙贵公司的代理商的辩解，及其辩护人所提何刚仅是想通过涉案白银交易获得手续费，其行为应认定为非法经营罪的辩护意见，经查：何刚虽当庭辩解其仅是浙贵公司的代理商，对于涉案白银投资的真实情况并不知情，但经庭审举证、质证的电商网关支付合同、易极付公司出具的证明、电脑勘验记录证明，易极付公司向浙贵公司提供易极付软件系统及其附随的款项收付服务，浙贵公司与易极付公司进行商务对接的QQ号为何刚所用，与易极付公司签订的电商网关支付合同中所留的联系人电话亦为何刚的手机号码。证人李×3的证言证明，浙贵公司委托其所在的广州市兆翔智能科技有限公司将易极付接口绑定到涉案白银交易软件上，此项业务的联系人亦为何刚。可见，何刚代表浙贵公司联系上述业务，对于上述业务能够使被害人的钱款从白银交易软件到浙贵公司的易极付账户中的事实是明知的。银行账户查询情况、易极付账户交易明细、出、入金明细与被告人何刚在侦查阶段的供述之间能够相互印证，证明涉案款项通过浙贵公司的易极付账户最终进入朱红光、何瑾、何恬、齐祖刚等人与易极付账户绑定的银行账户中。朱红光、何瑾、何恬均称自己没有在易极付开户，涉案银行账户也是在何刚的要求下开设，银行卡均交由何刚控制、使用，并曾在何刚的要求下取现或转账，取款后交何刚支配。购车手续证明何刚曾使用朱红光的银行卡消费175万余元，用于为自己购买保时捷卡宴汽车，银行监控录像证明何刚曾使用朱红光的银行卡取款。另，被害人尹×、赵×等人的陈述、新员工培训材料、销售话术、UTS管理端使用说明与被告人何刚在侦查阶段的供述能够相互印证，证明何刚除要求其他被告人使用假名外，自己亦以假名与被害人联系，谎称自己是分析师，能够帮助客户盈利，骗取被害人信任并入资，还曾替被害人进行操作，而涉案的所谓白银交易平台是可以通过人为操作控制客户端的数据变化的，印证了何刚供述的“实际上这些交易只是在软件上进行，并没有真正的白银买卖交易，软件本身没有操作交易功能，只是能显示交易了”，从而将被害人的钱款据为己有。同时结合何刚频繁更换代理平台的行为，亦能够印证何刚对于涉案白银投资必将导致被害人亏损的情况是明知的。上述事实能够证明何刚主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的构成要件。何刚虽辩称其到案后的第一次有罪供述系在侦查机关对其刑讯逼供的情况下做出的，但经法庭质证的侦查机关出具的工作说明及何刚被抓获地的公安机关出具的工作说明证明，何刚系在浙江省杭州市被抓获，对其进行抓捕、讯问的全过程都有当地公安机关民警在场配合。且除该份有罪供述外，何刚在另两份供述中亦承认涉案白银交易平台系虚假。何刚的该份供述内容能够和在案其他证据相互印证，依法能够作为定案依据。此外，何刚虽辩称其系受王书坡、李辉蒙蔽，但却无法提供王书坡、李辉的联系方式，且浩万公司员工的证言证明他们从未听说过李辉，王书坡也很少到公司，不知道他与何刚及公司的关系，何刚是公司老板，负责公司的全面事务。故对于何刚的该项辩解及其辩护人的该项辩护意见，本院均不予采纳。
关于被告人朱红光所提其受何刚安排进行工作，在2014年2月接到客户投诉后才对涉案白银交易的真实性产生怀疑的辩解，及其辩护人所提朱红光产生犯罪故意的时间为2014年2月，且不存在恶意刷单的行为的辩护意见，经查：朱红光在侦查阶段供称“其帮助客户进行过交易。客户不愿意将账号给他们进行操作，但是业务员都会跟客户说公司有好的分析师，通过公司员工进行操作能够挣钱，一些客户想挣钱就将交易账号给了他们进行操作，但实际上公司没有分析师，其给客户操作也不会挣钱，只是通过进行频繁的买卖交易挣手续费和提成。如果客户要提走资金，其会跟业务员讲如何挽留客户，后趁机大量刷单挣钱，反正不管客户是否挣钱、赔钱，他们都能通过刷单挣手续费，就算客户挣钱也会因支付高额手续费最后就不挣什么钱了”，可见，朱红光对于公司通过恶意刷单方式赚取巨额手续费的经营方式是明知的，且明知所赚取的手续费来源是客户投资款，这种经营方式必将导致客户亏损的后果，且朱红光本身不具有白银投资的相关从业资质和技能，明知替客户操作会导致亏损。经庭审质证的新员工培训材料、销售话术与被害人张×2、证人柏×、李×1、周×1、万×等人的证言、被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬的供述能够证明朱红光系浩万公司经理，负责对业务员进行培训，要求业务员以“操作简单、赚钱容易，且浙贵银和中国四大银行直接合作，资金安全，公司有专业的投资分析专家”等虚假理由向他人推广涉案白银投资平台，并教授业务员在客户要求提走资金时如何挽留，以便趁机通过刷单占有客户钱款，且业务员将客户签订的协议等资料均交给朱红光，由朱红光为客户开户，在客户被刷单造成亏损时，朱红光还以系统故障为由蒙蔽客户。此外，朱红光本人亦以假名与客户联系，谎称自己是分析师，诱使被害人投资、代客操作并恶意刷单。朱红光在侦查阶段亦供称“其感觉公司做的白银交易业务实际上是客户通过交易软件进行的数字上的交易，但实际资金没有进入到白银市场上进行流通”，同时结合其进公司时间较长，对于公司频繁更换交易平台系明知，且在被害人损失后出面安抚被害人等行为，能够证明其主观上具有非法占有客户资金的故意。故对于被告人朱红光的该项辩解及其辩护人的该项辩护意见，本院均不予采纳。
关于被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬及其辩护人所提上述被告人对于涉案白银交易是虚假的并不知情，没有诈骗的主观故意，其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查：上述被告人的供述与证人李×1、刘×3等人的证言、被害人尹×、赵×、刘×1等人的陈述、新员工培训材料、销售话术等证据之间能够相互印证，证明上述被告人明知公司频繁更换交易平台、客户大部分亏损、且业务员获得的提成金额与客户亏损之间成反比关系的情况下，仍以假名联系客户，并向客户谎称公司具有专业分析师及软件，能够帮助客户盈利，且与四大银行合作，保证资金安全等，诱骗被害人投资，在客户出现亏损并打算出金时，又以公司能够帮助客户挽回损失为由进行挽留，上述被告人均曾怀疑过公司的经营方式不合法，但仍以上述方式招揽客户投资，足以证明其基于非法占有的故意，实施虚构事实、诱骗他人投资的行为，该行为符合诈骗罪的构成要件。故对于被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬及其辩护人所提上述辩解及辩护意见，本院均不予采纳。
本院认为，被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。北京市人民检察院第一分院指控被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。何刚、朱红光、何瑾、刘燕所犯诈骗罪，数额特别巨大，情节特别严重，依法均应予惩处；被告人何忠、何恬所犯诈骗罪，数额巨大，情节严重，依法均应予惩处。被告人何瑾、刘燕、何忠、何恬在共同犯罪中系从犯，依法对何瑾、刘燕予以减轻处罚，对何忠、何恬予以从轻处罚。对于何刚、朱红光的辩护人所提应认定何刚、朱红光为从犯及其他相关辩护意见，本院均不予采纳。根据被告人何刚、朱红光、何瑾、刘燕、何忠、何恬犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第十二条第一款、第六十一条、第六十四条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人何刚犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、被告人朱红光犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2027年4月28日止。罚金自判决生效次日起10日内缴纳。）
三、被告人刘燕犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2023年4月28日止。罚金自判决生效次日起10日内缴纳。）
四、被告人何瑾犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2020年4月28日止。罚金自判决生效次日起10日内缴纳。）
五、被告人何忠犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2018年4月28日止。罚金自判决生效次日起10日内缴纳。）
六、被告人何恬犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2018年4月28日止。罚金自判决生效次日起10日内缴纳。）
七、在案扣押的款、物（变价后）按比例分别发还各被害人（清单附后），不足部分，责令各被告人继续退赔，并承担连带退赔责任，按比例分别发还各被害人。
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