河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)豫1702刑初486号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人吕蕊，又名吕绍义，女，1967年3月21日出生，汉族，初中文化，泌阳县今盛家电销售有限公司法定代表人兼总经理，住河南省泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月26日被驻马店市公安局西园分局上网追逃，同年12月3日被商丘市公安局平原派出所抓获,并被临时寄押于商丘市看守所，同月5日被驻马店市公安局西园分局押解回驻马店市，次日被该局刑事拘留，2016年1月13日被执行逮捕。
辩护人雷锋，河南豫上律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2016）344号起诉书指控被告人吕蕊犯诈骗罪，于2016年9月8日向本院提起公诉，2017年3月24日以驻驿检刑追诉（2017）2号追加起诉决定书，追加起诉吕蕊犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，被告人吕蕊及其辩护人雷锋到庭参加诉讼。期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理二次，并依法报请上级法院延长审理期限一次。现已审理终结。
河南省驻马店市驿城区人民检察院指控：
一、诈骗罪
（一）2012年12月25日，被告人吕蕊使用伪造的房产证、房屋他项权证，以其郑州桥梁工程需要资金为由，骗取被害人雷某的信任，借款500万元。后吕蕊将该款用于归还债务及个人消费，2014年10月中旬，雷某与其失去联系。案发前吕蕊归还本金250万元、利息37.5万元，尚有212.5万元不能归还。
（二）2014年2月18日，被告人吕蕊使用伪造的房产证、房屋他项权证，以填补岳某挪用公款的账目为由，骗取被害人雷某的信任，借款285万元。后吕蕊将该款用于归还债务及个人消费，2014年10月中旬雷某与其失去联系。案发前吕蕊归还本息67.5万元，尚有217.5万元不能归还。
（三）2012年11月23日，被告人吕蕊使用伪造的房产证、房屋他项权证，以开发房地产为由，骗取被害人杨某的信任，借款245.4万元。后吕蕊将该款用于偿还债务及个人消费，2014年11月初杨某与其失去联系。
（四）2013年1月29日，被告人吕蕊使用伪造的房产证、房屋他项权证，以购买地皮开发房地产为由，骗取被害人杨某的信任，借款259.5万。后吕蕊将该款用于偿还债务及个人消费，2014年11月初杨某与其失去联系。案发前吕蕊共归还杨某136.5万元利息，尚有368.4万元不归还。
以上吕蕊诈骗他人现金共计798.4万元。
二、非法吸收公众存款罪
2013年12月至2014年10月，被告人吕蕊以其在泌阳县碧水江南三期的13间门面房开办“洗浴中心”和“泌阳县今盛家电销售公司”等生意需要资金周转为由，承诺给出借人支付2分至4分不等的利息，约定“短期”、“长期”、“三个月”、“六个月”不等的还款期限，以出具借条方式向泌阳县居民王某、杨某、马某、陈某、程某、邢某等人筹措资金，后吕蕊不能如期给出借人兑付承诺的本息。经驻马店市正泰会计师事务所鉴定，截止2017年2月25日，共有16名群众申报存款57笔，涉及存款群众20人，申报的存款本金合计人民币1623.7万元，已还本金人民币87.43万元，支付利息人民币31.92万元，损失人民币1504.35万元。
针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、相关书证、到案经过、户籍证明等证据，认为被告人吕蕊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第一百六十七条第一款之规定构成诈骗罪和非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人吕蕊及其辩护人提出：1.公诉机关指控吕蕊犯诈骗罪的指控事实不清，证据不足，吕蕊与出借人之间系民间借贷纠纷，不构成诈骗罪；2.对指控吕蕊犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实均无异议。辩护人另提出，吕蕊在犯非法吸收公众存款罪中属坦白。建议对吕蕊从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗事实
（一）2012年9月份，被告人吕蕊使用伪造的房屋所有权证和房屋他项权证向被害人雷某借款300万元（月息5分，扣除一月利息15万元，实际借款285万元），后归还。同年12月31日，吕蕊又采取相同方式向雷某和尹某借款600万元（月息5分，扣除一月利息30万元，实际借款570万元），截止2013年12月23日，吕蕊尚欠借款500万元，同月25日，吕蕊使用伪造的“陈某1”房屋所有权证和房屋他项权证（房屋坐落于泌阳县花园乡高辛村委迎宾路南段，建筑面积4440平方米，房屋所有权证号为01××39，房屋所有权人“陈某1”，房屋他项权利人“尹某”，债权数额943万元），以郑州桥梁工程需资金为由，骗取雷某信任，将之前所欠未还的500万元重新作为借款与雷某和尹某签订借款合同（借款期限四个月，从2013年12月25日至2014年4月25日，月息2.5分）。因吕蕊将借款用于归还债务及个人消费无法偿还，2014年10月中旬，吕蕊逃匿。截止案发，吕蕊归还本金250万元，支付利息37.5万元，尚有212.5万元未归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
1.被告人吕蕊供述与辩解：2012年上半年，她在驻马店市驿城区老河街开发小产权房时，因资金短缺通过朋友认识经营担保公司的雷某，雷某愿意向其借款，但要求提供房产抵押。同年9月份的一天，她将伪造的假房产证和房屋他项权证交给雷某，与雷某签订285万元借款合同（之前约定借款300万元，期限3个月，月息5分，直接扣除一月利息15万元），她作为借款人，尹某为出借人，由吕某冒充“陈某1”作为担保人签字，将使用吕某照片办理的“陈某1”假身份证复印件交给雷某，合同签订当日下午，雷某将285万元汇至她工行卡，后她按照月息5分支付雷某两个月的利息30万元，合同到期她将300万元本金归还，将借款合同、假房屋他项权证和二人身份证复印件要回。
同年12月下旬，因盖房和投资其他项目资金紧张，欲再向雷某借款600万元，她按照第一次方法办理假房产证和假房屋他项权证（面积4440平方米），假房屋他项权证房屋所有人为“陈某1”，权利人为“尹某”，同月31日，她与雷某签订600万元借款合同（借款期限一年，月息5分，直接扣除一月利息30万元，实际借款金额570万元），当天雷某向其工行账户转款285万元，2013年1月15日，雷某通过尹某工行账户转款285万元，后她支付11个月共计330万元利息，又归还100万元本金和5万元罚款，到期后尚欠500万元本金。2013年12月25日，她和雷某、尹某对之前未偿还的500万元重新签订借款合同（期限四个月，从2013年12月25日至2014年4月25日，月息5分），交给雷某一本假房屋他项权证，后她支付4个月共计100万元利息，合同到期后她陆续归还250万元本金，尚欠250万元本金。2014年5.6.7月份，她按照250万元本金，月息5分支付37.5万元利息。
2.被害人雷某陈述及报案材料：2012年12月份下旬，吕蕊经人介绍以郑州桥梁工程需资金为由，向他和尹某借款，并以“陈某1”房产作抵，他和尹某实地考察后，要求吕蕊办理房屋他项权证。同月27日，三人持“陈某1”的房产证到泌阳县房管所办理房屋他项权证，吕蕊谎称找熟人办理为由让他们在外面等着，后吕蕊和“陈某1”下楼给他房他证泌字第0031**号，权利人为“尹某”的房屋他项权证。同月31日16时许，吕蕊和“陈某1”到驻马店市解放路“置地新天地”小区753房间签订借款合同，出借人是他和尹某，吕蕊是借款人，担保人为“陈某1”，借款金额570万元，期限一年，月息2.5分，吕蕊以“陈某1”位于泌阳县花园乡高辛村委迎宾南段临街门面4440平方米（房产证号01××39，房屋所有权人“陈某1”）作抵押，他通过网银向吕蕊账号62×××56转账285万元，后于2013年1月15日通过尹某网银向吕蕊同一账户转款285万元，利息吕蕊每月汇至他6222****3417账户，合同到期后吕蕊归还70万元。2013年12月25日，他们重新签订500万元借款合同，期限四个月，后吕蕊陆续归还250万元本金，尚欠250万元本金。
3.证人证言
（1）尹某证言：他在驻马店市解放路“置地新天地”七楼经营一家公司，雷某在四楼经营万恒公司，二人认识十几年。2012年12月份，雷某称二名女子用房产抵押借款，问他是否愿意兑钱出借，利息2.5分，他同意。同月31日，吕蕊和“陈某1”到753室与雷某签订285万元借款合同，后雷某向吕蕊账户转账285万元。半月后，雷某持权利人为“雷某”的房屋他项权证（房屋所有权人为“陈某1”，房屋坐落于于泌阳县花园乡高辛村委迎宾路南段，建筑面积为4440平方米）找他称吕蕊和“陈某1”欲再借款285万元。2013年1月15日，他用本人6222****2730工行账户向吕蕊62×××56账户转账285万元，几天后，他在借款合同出借人处签上名字，雷某按月息2.5分给他利息，后吕蕊归还雷某70万元本金。合同到期后，对之前未归还的500万元本金双方又签订借款合同，期限四个月（从2013年12月25日至2014年4月25日），他是房屋他项权证权利人，抵押的还是“陈某1”上述房产，合同到期后，经雷某多次催要，对方一直未还本金。2014年9月份，雷某到泌阳县房管局查询吕蕊、“陈某1”提供的三本房屋他项权证及身份证均系伪造，“陈某1”真实名字是吕某，吕蕊身份证号码为虚假。
（2）王某1证言：他儿媳段某位于泌阳县杨家集乡许庄村，房产证号为01××39的房屋未办理过贷款，也未办理过房屋他项权证，段某也不认识吕蕊。
4.书证
（1）借款合同、网上银行电子回单、身份证、银行卡、房屋他项权证，证明被告人吕蕊于2012年12月31日向尹某和雷某借款，当天雷某通过网银向吕蕊账号62×××56转账285万元，2013年1月15日，尹某网银向吕蕊同一账户转款285万元。截止2013年12月23日，吕蕊尚欠500万元。同月25日，吕蕊与雷某、尹某对之前未归还的500万元重新签订借款合同（从2013年12月25日至2014年4月25日，期限四个月，月息2.5分），担保人为“陈某1”，并以“陈某1”位于泌阳县花园乡高辛村委迎宾路南段，建筑面积4440平方米，房产证号为01××39的房屋为吕蕊提供担保，并伪造房屋他项权利人为“尹某”的房屋他项权证。
（2）泌阳县房地产管理所出具证明及房屋所有权证原始底册，证明房屋所有权证号为01××39的房屋所有权人为段某，房屋坐落于泌阳县杨家集乡。房屋他项权证为房他证泌字第0031**号的房屋他项权证系伪造。
（3）银行交易明细，证明2012年12月31日，被害人雷某通过6222****3417工行账户向被告人吕蕊62×××56工行账户转账285万元；2013年1月15日，尹某通过6222****2730工行账户向吕蕊62×××56工行账户转账285万元；2013年4月15日，吕蕊通过62×××07账户向雷某6222****3417工行账户转账30万元；同年5月9日，吕蕊又通过该账户向雷某转账23万元；2014年7月25日，吕蕊通过6222****4166工行账户向雷某6222****3417工行账户转账12.5万元。
（4）驻马店市公安局西园分局出具说明，证明被告人吕蕊于2012年12月31日收到被害人雷某285万元后在极短的时间内转移，至2013年1月2日仅剩余额170145.21元；2013年1月15日收到285万元后，至同月16日仅剩余额90083.71元。
5.鉴定意见，即驻马店市公安局刑事技术学会文件检验鉴定意见书，证明被告人吕蕊提供给被害人雷某的房屋他项权证上“泌阳县房地产管理所”印文与泌阳县房地产管理所提供的印文不是同一枚印章盖印形成。
上述证据，能证明被告人吕蕊以非法占有为目的，使用伪造的房屋所有权证和房屋他项权证，与被害人雷某签订借款合同，骗取雷某212.5万元的事实，对相互印证的证据，本院予以采信。
（二）2014年2月28日，被告人吕蕊使用伪造的房屋所有权证（一栋坐落于泌阳县团结路西侧，面积为281.1平方米的三层小楼,房产证号00××62，房屋所有权人吕蕊，另一栋坐落于泌阳县工业路北段路东，面积为354平方米的三层小楼,房产证号01××52，房屋所有权人吕蕊）和房屋他项权证（房他证泌字第0048**号、004827号），以资金紧张为由，骗取被害人雷某信任，与雷某签订借款合同（借款期限一个月，从2014年2月28日至同年3月28日，月息5分，利息15万元直接扣除，实际得款285万元），借款285万元。后吕蕊将该款用于归还债务及个人消费，2014年10月中旬，吕蕊逃匿。截止案发，吕蕊归还本息127.5万元，尚有157.5万元未归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
1.被告人吕蕊供述与辩解：2014年2月份，因资金紧张，她向雷某借款300万元（借款期限一个月，从2014年2月28日至同年3月28日，月息5分，利息15万元直接扣除），担保人为岳某，并交给雷某两张假房屋他项权证（房他证泌字第0048**号和004827号），后支付三个月共计45万元利息，到期后归还本金，因还有另250万元本金未还，岳某为担保人的合同和房屋他项权证未拿走。
2.被害人雷某陈述及报案材料：2014年2月25日，吕蕊以填补岳某挪用公款账目为由向其借款285万元，并用吕蕊的两栋别墅（一栋坐落于泌阳县团结路西侧，面积281.1平方米，房产证号为00××62的三层小楼，另一栋坐落于泌阳县工业路北段路东，面积354平方米，房产证号为01××52的三层小楼）作抵押，他到泌阳考察两处房产后，同月28日，吕蕊和“陈某1”又带他到泌阳县房管局办理房屋他项权证，采取相同方式交给他两本房屋他项权证，他们到担保人岳某位于泌阳县“碧水江南”小区的家中让岳某签字，当日15时许，吕蕊到驻马店市解放路“置地新天地”小区753房间签订借款合同（出借人和抵押权人为雷某，借款人和抵押人为吕蕊，担保人为岳某，借款期限一个月，利息2.5分，吕蕊以上述两套房产作抵），他通过6222****3417账户向吕蕊62×××07账户转款285万元，到期后他多次催促还款，吕蕊陆续归还本金105万元，8月份，吕蕊不再归还本息，尚欠180万未还，10月份联系不上吕蕊和“陈某1”，后去泌阳县房管所查询吕蕊抵押的三本房屋他项权证均系伪造，吕蕊名字真实，户籍、住址和身份证号均为虚假，“陈某1”身份信息虚假。扣除2015年5月份岳某分两次共计还款22.5万元，吕蕊实际尚欠157.5万元。
3.证人证言
（1）岳某证言：一天中午，吕蕊打电话称欲用泌阳县“碧水江南小区”35号楼的别墅抵押贷款，让他做担保人，后吕蕊带雷某及另一男子让他在借款合同担保人处签字，他信任吕蕊，未看合同内容就签字，他未见过吕蕊交给雷某的房屋他项权证。2015年3、4月份，雷某到办公室要求他承担保证责任，他分两次在家中归还雷某共计22.5万元，还将购买的位于驻马店市“天中豪园”小区购房手续交给雷某，同年7、8月份，吕蕊称已将其作为担保人的借款还清。
（2）杨某1证言：他坐落于泌阳县花园镇曹庄村委曹庄房屋所有权证号为00××62的房产，于2008年8月18日更换房产证号为01××94号，该房产未办理房屋他项权证，他也不认识吕蕊和吕某。
（3）周某证言及房产证复印件：他位于泌阳县高速引线北侧移动公司对面的一层门面房，房屋所有权证号为01××52。2012年8月30日，他从泌阳县农村信用社贷款14万元时办理过房屋房屋他项权证，他私下未帮别人使用该房产抵押，也不认识吕蕊、陈某1和吕某。
4.鉴定意见，即驻马店市公安局刑事技术学会文件检验鉴定意见书，证明被告人吕蕊提供给被害人雷某的房屋他项权证上“泌阳县房地产管理所”印文与泌阳县房地产管理所提供的印文不是同一枚印章盖印形成。
5.书证
（1）借款合同、收据、银行电子回单、身份证及房屋他项权证、银行交易明细，证明2014年2月28日，被告人吕蕊与雷某签订借款合同（从2014年2月28日至同年3月28日，借款期限一个月，月息2.5%），吕蕊以资金周转困难为由向雷某借款285万元，担保人为岳某，吕蕊以本人一处坐落泌阳县团结路西侧，面积281.1平方米，房产证号为驻房权证泌字第××号的三层房产和另一处坐落于泌阳县工业路北段路东，面积354平方米，房产证号为驻房权证泌字第××号的三层房产作抵，并为雷某在该两处房产办理房屋他项权登记。当日，雷某通过6222****3417账户向吕蕊62×××07账户转款285万元。
（2）保证书及身份证复印件，证明2015年5月18日，岳某为被告人吕蕊向雷某借款担保情况。
（3）泌阳县房地产管理所出具证明及房屋所有权证原始底册，证明房屋所有权证号为00××62的所有权人为杨永六，房屋坐落于曹庄；房屋所有权证号为01××52的所有权人为周某，房屋坐落于姜庄。吕蕊004826号、004827号房屋他项权证均系伪造。
（4）驻马店市公安局西园分局出具说明，证明被告人吕蕊于2014年2月28日收到被害人雷某285万元后在极短的时间内转移，至同年3月1日仅剩余额4002.02元。
上述证据，能证明被告人吕蕊以非法占有为目的，使用伪造的房屋所有权证和房屋他项权证，与被害人雷某签订借款合同，骗取雷某157.5万元的事实，对相互印证的证据，本院予以采信。
（三）2012年11月23日，被告人吕蕊使用伪造的房屋所有权证（坐落于泌阳县泌水镇陈营居委宋庄临街门面房，面积1060平方米，房屋所有权证号013438，房屋所有权人“仲某”）和房屋他项权证（房他证泌字第0088**号，房屋所有权人为“仲某”，房屋他项权利人为杨某，债权数额为722万元），以开发房地产缺少资金为由，骗取被害人杨某信任，与杨某签订300万元借款抵押合同（借款期限四个月，合同约定月息1.5分，实际4.55分，扣除四个月利息54.6万元，实际借款245.4万元）。后吕蕊将该款用于偿还债务及个人消费。2014年11月初，吕蕊逃匿。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
1.被告人吕蕊供述与辩解:2012年底的一天，她通过朋友认识担保公司的杨某，她向杨某借款，后杨某和梅某到泌阳县看她的房产，还要求查看房产证，提供担保人，她将事先伪造的假房产证让担保人“仲某”、“王某2”带到宾馆交给杨某，杨某还让办理房屋他项权证。次日，她带杨某和梅某到泌阳县房管所，谎称找熟人办理让二人在车里等待，假装到楼上办理房屋他项权证，后将事先准备好的假房屋他项权证交给杨某，后与杨某签订300万元借款合同（借款期限四个月，合同约定利息1.5分，实际4.55分，扣除四个月利息54.6万元，实际借款245.4万元）。她提供给杨某的身份证、户口本、房产证和房屋他项权证均系伪造，“仲某”、“王某2”也是找人顶替。
2.被害人杨某陈述:他和梅某、杨某3在驻马店市驿城区文明路北段关庄加油站对面经营“世纪家园”房产中介。2012年11月20日，梅某的朋友梁某到店内称泌阳开发商吕蕊急需一笔资金。同月22日上午，梁某带他和梅某到泌阳，吕蕊领他们查看工地，并称工地已封顶，无钱支付工人工资，借款300万元，卖房后归还，后吕蕊让担保人“仲某”夫妇到泌阳县武装部宾馆，他查看“仲某”夫妇的房产证、结婚证、身份证和户口本，房屋位于泌阳县泌水镇陈营居委会宋庄一楼，面积1060平方米。次日上午，吕蕊和“仲某”夫妇带他到泌水镇陈营居委会宋庄查看房产，称11间门面房是“仲某”夫妇房产，后吕蕊带他们到泌阳县房管所办理房屋他项权证，到后吕蕊以他年纪大上楼不方便，谎称找熟人办理为由，让他在楼下等待，后吕蕊和“仲某”下楼将房他证泌字第0088**号的房屋他项权证（房屋所有权人为“仲某”，房屋所有权证号013438，房屋坐落在泌阳县泌水镇陈营居委会宋庄，房屋他项权利人为杨某，债权数额722万元）交给他，他安排梅某到驻马店市驿城区文化路与文明路交叉口的工行向吕蕊提供的62×××56账户汇款245.4万元，利息54.6万元提前扣除。次日，吕蕊到店内给他出具一张300万元的借条（借款期限从2012年11月23日至2013年3月22日，月息1.5分，实际月息4分），双方签订借款抵押合同。后他们找担保人“仲某”，仲称其不在家，经调查，“仲某”所称11间门面房户主是他人，到泌阳县房管所查询后得知房屋他项权证系伪造。
3.鉴定意见，即驻马店市公安局刑事技术研究所文件检验鉴定意见书，证明被告人吕蕊提供给被害人杨某的房屋他项权证上“泌阳县房地产管理所”印文与泌阳县房地产管理所样本印文不是同一枚印章盖印形成。
4.书证
（1）转账凭证及银行交易明细，证明2012年11月23日，梅某通过工行62×××89账户向吕蕊工行62×××56账户转款245.4万元。
（2）吕蕊、“仲某”、“王某2”的身份证、户口本复印件、借款抵押合同、借据及房屋他项权证，证明2012年11月23日，被告人吕蕊与杨某签订借款抵押合同（从2012年11月23日至2013年3月22日，借款期限四个月，月息1.5分），吕蕊向杨某借款300万元，“仲某”和“王某2”夫妇以位于泌阳县泌水镇陈营居委会宋庄1楼房产（建筑面积1060平方米，房屋所有权证号013438）作抵，并办理房屋他项权登记（房屋所有权证号013438，房屋所有权人“仲某”，房他证泌字第0088**号，房屋他项权利人杨某，债权数额722万元）。
（3）泌阳县公安局古城派出所出具证明，证明“仲某”、“王某2”的身份信息均系伪造。
（4）泌阳县房地产管理所出具证明，证明“仲某”他项权证号为008865的房屋他项权证系伪造。
（5）驻马店市公安局西园分局出具说明，证明被告人吕蕊于2012年11月23日收到被害人杨某245.4万元后在极短的时间内转移，至同月26日仅剩余额1320.75元。
（四）2013年1月29日，被告人吕蕊使用伪造的房屋所有权证（坐落于泌阳县泌水镇葛家庄村委迎宾路南段，面积3080平方，房屋所有权证013428，房屋所有权人“杨某2”）和房屋他项权证（房他证泌字第0054**号），以购买土地开发房地产缺少资金为由，骗取被害人杨某信任，与杨某签订借款合同，借款259.5万。后吕蕊将该款用于偿还债务及个人消费，2014年11月初，吕蕊逃匿。
截止案发，上述第三、四起指控吕蕊共归还杨某136.5万元，尚有368.4万元不能归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
1.被告人吕蕊供述与辩解:2013年1月30日，她采取同样方法办理假的“杨某2”、“刘某”身份证、户口本、房产证和房屋他项权证，以“杨某2”、“刘某”为担保人和抵押人，向杨某借款300万元，合同约定月息2分，实际4.5分，借款期限三个月，扣除三个月利息40.5万元，实际得款259.5万元。借款用于开发房地产及其他生意，两次借款不是归还350万元就是尚有350万元未还。“杨某2”、“刘某”均是找人顶替。
2.被害人杨某陈述:2013年1月27日，梁某又到店内称吕蕊欲借300万元用于购买土地开发房产。次日上午，他和梅某、杨某3、梁某等人到泌阳县武装部宾馆，吕蕊称购买土地后以土地作抵归还借款。后吕蕊带他们到泌阳县新区看其欲购买土地，又带他们到“碧水江南”小区正在装修的房子及位于泌阳县城西侧的别墅。次日上午，吕蕊带担保人“杨某2”、“刘某”夫妇到武装部宾馆，二人让他看了房屋所有权证（坐落于泌阳县泌水镇葛家庄村委迎宾路南段的7层楼房）、身份证、结婚证，并带他们看房产，该幢楼一至三层是酒店，四至七楼是宾馆，后吕蕊到泌阳县房管所，谎称找熟人办理他项权证为由，让他们在楼下等待，后吕蕊将房屋他项权证（房他证泌字第0054**号，房屋他项权利人“杨某”，房屋所有权人“杨某2”，房屋所有权证013428，房屋坐落于泌阳县泌水镇葛家庄村委迎宾路南段，债权数额923万元，建筑面积3080平方米）交给他，当天回市区后他到文化路与文明路交叉口西南角工商银行通过62×××64账户向吕蕊62×××56账户转款259.5万元（3个月利息40.5万元提前扣除）。同月30日，吕蕊到店内出具300万元的借条，还签订一份以“杨某2”房产作抵的抵押借款合同（合同约定月息2分，实际月息4分），吕蕊还用驻马店市浙江商贸城5间商铺、“天中豪园”小区一套住房作抵签订一份抵押合同，还称将她位于“碧水江南”小区的一套别墅签订一份买卖合同，归还借款后再将别墅返还。借款到期后吕蕊一直未还，2013年3月24日，吕蕊汇款归还13.5万元，同年10月30日，汇款归还23万元，2014年5月1日，汇款归还100万元。经调查，“杨某2”号码为空号，作抵的那幢楼户主也是他人，到泌阳县房管所查询后得知房屋他项权证系伪造。
3.鉴定意见，即驻马店市公安局刑事技术研究所文件检验鉴定意见书，证明被告人吕蕊提供给被害人杨某的房屋他项权证上“泌阳县房地产管理所”印文与泌阳县房地产管理所样本印文不是同一枚印章盖印形成。
4.书证
（1）银行交易明细，证明被害人杨某于2013年1月29日通过工行62×××64账户向被告人吕蕊工行62×××07账户转款259.5万元；2013年3月24日，吕蕊汇款归还13.5万元；同年10月30日，吕蕊汇款归还23万元；2014年5月1日，汇款归还100万元。
（2）“杨某2”、“刘某”的身份证、户口本及结婚证、房产证复印件、借款抵押合同、借条及房屋他项权证，证明2013年1月29日，被告人吕蕊与杨某签订借款抵押合同（从2013年1月29日至同年4月28日，借款期限四个月，月息2分），吕蕊向杨某借款300万元，“杨某2”和“刘某”夫妇以位于泌阳县泌水镇葛家庄村委迎宾路南段的7层房产（建筑面积3080平方米，房屋所有权证号013428）作抵，并办理房屋他项权登记（房屋所有权证号013428，房屋所有权人“杨某2”，房屋坐落于泌阳县泌水镇葛家庄村委迎宾路南段，建筑面积3080平方米，房他证泌字第0054**号，房屋他项权利人“杨某”，债权数额923万元）。
（3）泌阳县公安局古城派出所出具证明，证明“杨某2”、“刘某”的身份信息均系伪造。
（4）泌阳县房地产管理所出具证明，证明“杨某2”他项权证号为005432的房屋他项权证系伪造。
（5）驻马店市公安局西园分局出具说明，证明被告人吕蕊于2013年1月29日收到被害人杨某259.5万元后在极短的时间内转移，至同月31日仅剩余额3970元。
上述第三、四起证据，能证明被告人吕蕊以非法占有为目的，使用伪造的房产证和房屋他项权证，与被害人杨某签订借款合同，共骗取杨某368.4万元的事实，对相互印证的证据，本院予以采信。
针对被告人吕蕊犯诈骗罪的指控，公诉机关还提供以下综合证据：
1.被告人吕蕊供述：2012年9月份，她曾使用伪造的房产证和房屋他项权证向雷某借款300万元，后归还。骗得钱款大部分用于还账，冒充“仲某”、“王某2”、“杨某2”等人的都是朋友，她告诉朋友借钱需担保，那些朋友就为她担保，之前供述称诈骗钱款用于春水镇开大理石矿和做生意均为虚假。为骗雷某的钱她先后花钱找人伪造5本假房屋他项权证、2本假房产证及“陈某1”假身份证。
2014年7、8月份，生意赔本，同年9、10月份，她私下借雷某150万元，后雷某索要，她连以前所欠250万元向雷某出具一张400万元的借条，同年11、12二月份离开泌阳县前往省内其他地市。
2.被害人陈述
（1）雷某陈述：吕蕊以做生意需资金周转为由向其借款，为规避法律风险，合同签订利息为2.5分，实际为4至5分，事先扣除一月利息。吕蕊付息至2014年7月份，后联系不上，截止案发，尚欠400多万元未还。
（2）杨某陈述：吕蕊以经营房地产需周转资金为由两次向其借款，为规避法律风险，合同签订利息为1.5分，实际为4分多，每次借款时按借款期限将利息提前扣除。吕蕊付息至2014年7月份，后联系不上，截止案发，尚欠360多万元未还。
3.证人证言
（1）梁某证言：他曾听说吕蕊在泌阳县开发小产权房，吕蕊找他借过款，后归还。他介绍梅某向吕蕊借款，并和梅某等人到泌阳县查看吕蕊的房产，梅某提出以房产作抵才能借钱，吕蕊带他们到泌阳县房管所办理房屋他项权证。
（2）贺某、张某、禹某证言，均证明吕蕊向他们账户转账是归还借款，他们未与吕蕊合伙做生意。
4.辨认笔录，证明经公安机关组织辨认，雷某和尹某均准确辨认出冒充“陈某1”的吕某和本案被告人吕蕊；梅某和杨某均准确辨认出吕蕊。
5.视听资料及说明，即公安机关讯问被告人吕蕊时同步录音录像，证明侦查机关依法讯问吕蕊，无刑讯逼供等违法取证行为。
6.书证
（1）银行交易明细，证明被告人吕蕊在各家银行的交易情况。
（2）驻马店市公安局西园分局出具情况说明，证明民警通过被告人吕蕊银行交易明细发现诈骗资金被迅速转走，涉案资金大部分转到张某、禹某、贺某、梁某、鞠某和赵某账户，经对张某、禹某、贺某、梁某进行询问，吕蕊是为归还个人借款，而不是用于经营泌阳县春水镇大理石矿和做其他生意。
上述证据，本院予以采信。
对被告人吕蕊辩护人当庭提交的吕蕊与雷某通话录音，本院认为，该证据无双方通话的具体日期，且吕蕊称300万元已归还时，雷某称归还得有相关手续，录音内容不完整，不能证明与本案的关联性。故对辩护人提交的上述证据，不予采纳。
二、非法吸收公众存款事实
2012年12月份至2014年10月份，被告人吕蕊以在泌阳县“碧水江南”小区三期的13间门面房经营“洗浴中心”和“泌阳县今盛家电销售公司”等生意需周转资金为由，承诺给出借人支付2分至4分不等的利息，约定“短期”、“长期”、“三个月”、“六个月”不等的还款期限，以出具“借条”方式向泌阳县居民王某、杨某、马某、陈某、程某、邢某等人借款，后吕蕊不能按期支付出借人承诺兑付的本息。经驻马店市正泰会计师事务所鉴定，截止2017年2月25日，共有16名群众申报存款57笔，涉及存款群众20人，申报存款本金合计1623.7万元，已还本金87.43万元，已得利息31.92万元，损失1504.35万元。
另查明，被告人吕蕊被抓获归案后如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
1.被告人吕蕊供述：自2013年，她在泌阳县开始向别人借款支付3分至5分利息，借款期限为3至4个月，向马某、康某、程某、吕某1等人共借款1000多万元，她出具有签名按指印的借条，马某、康某、杨某、曹某、吕某1介绍别人向其借款，未支付介绍人好处费或提成，给出借人的利息高，介绍人在中间赚取差价。所借款项一部分用于还账，一部分以房屋和酒抵账，截止案发，尚有八九百万未兑付。2014年夏天，她购买位于盘古大道西侧“碧水江南”小区三期的13间门面房，同年10月份，因资金链断裂，她欠程某1250元，当年冬天，她将13间门面房的产权转给程某1用于抵债。她投资约300万元与仲某、老河的“二哥”合伙建设老河小产权房“老河新村”小区，投资100万元与徐某合伙经营春水镇铁帽徐石料矿，并委托象河乡的曹某1负责，于2014年6月出资几十万元成立泌阳县今盛家电销售有限公司，自任法定代表人，表姐郁某是挂名股东，未实际出资，公司业务是倒卖家电，通过电话营销，公司没有摆放家电。这些生意只有投资，尚未营利。
2.证人证言
（1）程某证言及借条、身份证复印件：2014年9月份，同事马某称吕蕊在泌阳县经营今盛贸易有限公司，在“碧水江南”小区三期有13间门面房，如有闲钱可存在吕蕊处，月息2分。同月19日，马某带他到吕蕊位于“碧水江南”小区的办公室，他将5万元交给吕蕊，吕蕊出具借条“今借到程某现金人民币5万元整，长期六个月”，吕蕊签名按指印，双方约定月息2分。后吕蕊公司资金链断裂，他联系不上吕蕊，吕蕊未支付本息。
（2）王某证言、汇款收据、交易明细、借条及身份证复印件：2014年9月27日，程某称吕蕊在“碧水江南”小区三期有13间门面房，打算经营浴池，实力雄厚，如有钱可存给吕蕊，月息2分，当天上午，她和程某、马某到门面房处见工人正在装修，他到“懿丰”小区附近邮储银行通过6051****4541账户转给吕蕊6221****3575账户15万元，次日上午，他又到花园路邮储银行转给吕蕊15万元，吕蕊出具两张欠条“今借到王某现金15万元整，月息2分，期限三个月”，后吕蕊未支付利息，亦未归还本金。吕蕊称将借款用于13间门面房和郑州工程。
（3）杨某证言、取款凭条、借条及身份证复印件：2014年8月份，她通过小姑子朱某的嫂子吕某1认识吕蕊，吕某1在吕蕊经营的今盛商贸有限公司担任业务员。吕某1让朱某介绍存款，朱某给她打电话，她给吕某1联系，吕某1称吕蕊有13间门面房，打算经营浴池，郑州有工程，几套别墅，账上有几百万元资金。同月23日下午，丈夫朱奕开车带她和吕某1到公司找吕蕊，她将10万元现金交给吕蕊，吕蕊出具月息2分的借条。同月25日中午，吕蕊又打电话借钱，后吕蕊开车带她到农信社取10万元，吕蕊出具月息2分，期限三个月的借条。同年9月21日下午，吕蕊又以门市装修为由借钱，并称钱投入郑州工程，三个月能抽出，并许诺给3分利息，后吕蕊出具月息3分，10万元的借条，截止案发，吕蕊未支付本息。
（4）陈某证言、身份证、借条及短信截图复印件：她和吕某1是好朋友。吕某1经常说吕蕊事业成功，资产雄厚。2014年春天，通过吕某1介绍认识吕蕊。同年9月21日，吕蕊以装修洗浴中心资金紧张为由向其借款，并称其在郑州工行做支票汇兑，很快能归还。次日中午，她将6万元借给吕蕊，吕蕊出具月息3分的借条，几天后吕蕊又借款，同年10月1日，吕蕊借她4万元，并出具借条，借条注明“短期”，未约定利息。后联系不上吕蕊，吕蕊未支付本息。吕蕊还称其在“碧水江南”小区2期有套别墅，在3期有13间门面房。
（5）吕某1证言、身份证、借条及公证书复印件：2013年12月初，吕蕊以资金周转紧张为由向其借款，同月6日，她在“碧水江南”小区三期吕蕊门面房对面路边借给吕蕊20万元，吕蕊出具借条。后吕蕊未支付本息。2014年11月份，吕蕊以位于泌阳县塚子村委吴庄组的一处宅基地作价94300元作抵，她以丈夫梁斌名义和吕蕊到泌阳县公证处作了公证，双方约定如吕蕊还款，宅基地归还吕蕊，她办公室同事王政又给她8万元，她向吕蕊出具20万元收条，因担心宅基地真实性，吕蕊借条其仍保留。还证明吕蕊称在“碧水江南”小区小学对面经营一家商贸公司。
（6）马某证言、借条及身份证复印件：2013年12月31日，吕蕊向其借款2万元。2014年7月份，吕蕊以在“碧水江南”小区三期13间商铺经营洗浴中心和今盛贸易有限公司为由，向其借款5次共计30万元，并许诺月息2至3分。2015年时，联系不上吕蕊，借款本息未支付。
（7）付某证言及借条复印件：2014年7月份，同事马某称吕蕊在“碧水江南”小区经营公司，正在“碧水江南”小区西筹建夜总会，资金短缺，马某资金存在吕蕊处，吕蕊支付利息。同月19日，马某带她到泌阳县碧水江南小学对面吕蕊经营的商贸公司，她将2万元交给吕蕊，吕蕊出具月息1分，期限六个月的借条，马某作为担保人在借条上签字。2015年1月份，借款期限到后得知吕蕊逃匿，本息均未归还。
（8）康某、康某2等人证言及借条、身份证复印件，均证明被告人吕蕊以在泌阳县“碧水江南”小区三期的13间门面房经营洗浴中心和泌阳县今盛商贸公司等生意需资金为由，向集资群众吸收资金，承诺支付2至4分不等的高息，后吕蕊逃匿的事实。
0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"原告梁雯淇与被告朱媛媛抚养费纠纷一案民事一审裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2015-08-27\\\\\",\\\\\