福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0481刑初120号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人赵高构，男，1965年5月4日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省项城市。因涉嫌诈骗犯罪于2016年5月27日被刑事拘留，同年6月30日逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人王秋生，福建商通律师事务所律师。
被告人李留道，男，1969年2月7日出生，汉族，小学文化，无业，住河南省商水县。曾因犯盗窃罪于2000年12月19日被河南省驻马店市人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元。因涉嫌诈骗犯罪于2016年5月28日被刑事拘留，同年6月30日逮捕。现羁押于永安市看守所。
永安市人民检察院以闽永检公刑诉〔2017〕126号起诉书指控被告人赵高构、李留道犯诈骗罪，于2017年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，永安市人民检察院指派检察员邓清华、谢海良出庭支持公诉，被告人赵高构及其辩护人王秋生、被告人李留道等到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2015年年底，被告人赵高构、李留道共同预谋利用POS机刷卡并转账取款的方式为诈骗人员套现，并约定由被告人赵高构负责办理POS机及银行转账事宜，被告人李留道持POS机找诈骗人员刷卡，之后再将诈骗赃款取出并扣除所得报酬后交给诈骗人员。被告人赵高构、李留道于2016年1月份开始使用上述方式为诈骗人员取款，并于2016年5月份纠集了洪某1、洪某2、忽小磊（均另案处理）共同为诈骗人员取款。取款数额共计人民币114.88万。对于以上指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述等证据予以证实，认为被告人赵高构、李留道的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。并认定被告人赵高构具有立功情节。
被告人赵高构辩解其有实施取款行为，也有和李留道合作，对起诉书认定其构成诈骗罪有异议。提出其只是帮助别人取款，不知道所取款项系诈骗的赃款，也没有与实施诈骗的人合谋，不应认定其行为构成诈骗罪。
被告人李留道辩解其只有实施起诉书认定的第1起第2起的取款行为，其他的都没有做。是在赵高构指使下找人刷卡获取工资的，起次要作用。他是取款者，不是诈骗者。
辩护人认为，1、赵高构与李留道共同出资经营POS机刷卡套现是李留道提出的，由李留道与刷卡人联系并刷卡的，刷卡人是什么人赵高构并不知道，不知刷卡来的款项是他人诈骗款，仅是经营POS机刷卡套现，并未实施诈骗行为。公诉人未能提供任何证据证明赵高构明知刷卡的款项是诈骗款，也未能提供证据证明赵高构与刷卡人或诈骗人接触联络并实施诈骗行为。公诉人以《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》作为法律依据指控赵高构成诈骗罪．明显适用法律锗误。①该解释的适用前提是利用通讯工具、互联网等技术实施电信网络诈骗，而本案是利用pos机刷卡套现获取劳务报酬。并不符合适用上述司法解释的前提条件。②赵高构对刷卡的款项性质并不知情，且本案也不属于明知电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益。综上，指控赵高构犯有诈骗罪的罪名不能成立。2、如果认定赵高构触犯别的罪名，赵高构具有立功表现、如实供认自己的所有实施刷卡套现行为等从轻、减轻处罚的情节。
经审理查明：2015年年底，被告人赵高构、李留道共同预谋利用POS机刷卡并转账取款的方式为诈骗人员套现，并约定由被告人赵高构负责办理POS机及银行转账事宜，被告人李留道持POS机找诈骗人员刷卡，之后再将诈骗赃款取出并扣除所得报酬后交给诈骗人员。被告人赵高构、李留道于2016年1月份开始使用上述方式为诈骗人员取款，并于2016年5月份纠集了洪某1、洪某2、忽小磊（均另案处理）共同为诈骗人员取款。其中：
1、2016年1月9日，被害人杨某1被他人以冒充消防队工作人员需要其帮忙联系购买帐篷等物品的名义诈骗人民162000元。被告人赵高构、李留道将被骗款人民币162000元通过冶好杰名下郑州新天洋家电行的POS机转到冶好杰的银行账户内，再转至位海云的银行账户，最后转至被告人赵高构、李留道的银行账户，由被告人赵高构、李留道在河南省商水县等地将赃款取出。
2、2016年1月14日，被害人李某1被他人以冒充永安市看守所武警部队队长需要其帮忙订购部队床铺的名义诈骗人民币258000无。被告人赵高构、李留道将被骗款人民币258000元分别通过崔某2、冶好杰名下郑州欢乐超市、许昌顺隆超市的POS机转到崔某2、冶好杰的银行账户内，再转至位海云的银行账户，最后转至被告人赵高构、李留道的银行账户，由被告人赵高构、李留道在河南省商水县等地将赃款取出。
3、2016年5月18日，被害人王某1被他人以冒充消防队队长需要其帮忙联系购买不锈钢高低床的名义诈骗人民币137200元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的59000元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
4、2016年5月18日，被害人李某2被他人冒充消防大队队长以周转经费的名义诈骗人民币74000元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的25000元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
5、2016年5月18日，被害人孙某1被他人以冒充消防大队大队长需要其帮忙联系购买帐篷的名义诈骗人民币65000元。被告人赵高构、李留道将被骗款65000元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
6、2016年5月18日，被害人姚某被他人以需要其订购高低床的名义诈骗人民币20000元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的10000元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行涨户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
7、2016年5月18日，被害人张某1在网上订购军用帐篷等物资时被他人诈骗人民币20000元。被告人赵高构、李留道将被骗款的20000元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
8、2016年5月19日，被害人孙某2被他人以冒充消防大队工作人员需要其帮忙联系购买帐篷的名义诈骗人民币227500元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的197500元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，30000元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后再将上述款项转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
9、2016年5月19日，被害人刘某1被他人以冒充大午集团后勤部工作人员需要其帮忙代买发电机和太阳能板的名义诈骗人民币192500元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的88000元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
10、2016年5月19日，被害人陈某1被他人以冒充消防大队指导员需要其帮忙联系采购高低床和床垫的名义诈骗人民币80000元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的10000元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户、50000元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银秆账户，后再将上述款项转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
11、2016年5月20日，被害人陈某2被他人以冒充军区警备司令部部长需要其订购宾馆床上用品的名义诈骗人民币219500元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的109400通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
12、2016年5月20日，被害人陈某3被他人以冒充消防大队大队长需要其帮忙联系购买帐篷的名义诈骗人民币65000元。被告人赵高构、李留道将被骗款中的64900通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，再转至洪某2的银行账户，最后由洪某2、洪某1、忽小磊在河南省周口市将赃款取出。
综上，被告人赵高构、李留道通过POS机位诈骗人员刷卡取款数额共计人民币114.88万。
案发后，被告人赵高构、李留道分别于2016年5月26日、5月28日在河南省郑州市、周口市被永安市公安局民警抓获。被告人赵高构归案后协助公安机关抓获被告人李留道。公安机关扣押的POS机、笔记本电脑、手机、银行卡等物品，未随案移送。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认：
（一）被害人陈述
1、被害人杨某1的陈述，证实被害人杨某1于2016年1月9日被他人以冒充消防队工作人员需要他帮忙联系购买帐篷等物品的名义骗走人民币16.2万元，款项是由张某2的儿子和女儿的账户汇到卡号为62×××76、户名为张某3的账户上的事实。
2、被害人李某1的陈述，证实他于2016年1月14日被他人以冒充永安市看守所武警郭队长需要他帮忙订购部队床铺的名义骗走人民币2.58万元，被骗款是从他朋友何某的工商银行账户转至账号62×××61、户名为雷某的账户的事实。
3、被害人王某1的陈述，证实他于2016年5月18日被他人以冒充消防队队长需要他帮忙联系购买不锈钢高低床的名义骗走人民币13.72万元，款项是由他的朋友陈某6的账户汇到卡号为62×××43、户名为刘某2的银行账户的事实。
4、被害人李某2的陈述，证实他于2016年5月18日被一名自称消防大队王队长的人以周转经费的名义骗走7.4万元。被骗款项是通过李某3的建设银行账户转至户名为王某2、卡号为62×××05的银行账户的事实。
5、被害人孙某1的陈述，证实他于2016年5月18日被他人以冒充消防大队大队长需要他帮忙联系购买帐篷的名义骗走人民币6.5万元，款项是由他的农业银行账户汇到卡号为62×××79、户名为汪某的农业银行账户的事实。
6、被害人姚某的陈述，证实他于2016年5月18日被他人以让他订购高低床的名义诈骗人民币2万元，他分二笔各1万元汇至户名为莫某、账号62×××79的农业银行账户的事实。
7、被害人张某1的陈述，证实他于2016年5月18日在网上订购军用帐篷等物资时被诈骗2万元，款项系通过他的建设银行账户转至户名陈某5、账号为62×××53的建设银行账户的事实。
8、被害人孙某2的陈述，证实他于2016年5月19日被他人以冒充消防大队工作人员需要他帮忙联系购买帐篷的名义骗走人民币22.75万元，款项是由他的朋友杨某2的建行账户汇到卡号为62×××24、户名为余某的建设银行账户的事实。
9、被害人刘某1的陈述，证实他于2016年5月19日被他人以冒充大午集团后勤部工作人员需要其他帮忙代买发电机和太阳能板的名义骗走人民币19.25万元，款项是分别由杨某3的农行账户、张某4的工商银行账户转至账号为62×××18、户名为陈某7的工行账户以及账号为62×××79、户名为陈某7的农行账户的事实。
10、被害人陈某1的陈述，证实他于2016年5月19日被他人以冒充景泰县消防大队的指导员需要他帮忙联系采购高低床和床垫的名义骗走人民币8万元的亭实。
11、被害人陈某2的陈述，证实她于2016年5月20日被他人以冒充军区警备司令部李部长需要订购宾馆床上用品的名义骗走人民币21.95万元，被骗款项系转入户名为韩某2、卡号为62×××27的银行账户的事实。
12、被害人陈某3的陈述，证实他于2016年5月20日被他人以冒充消防大队大队长需要他帮忙联系购买帐篷的名义骗走人民币6.5万元，款项是由他侄子陈彪的银行账户汇到卡号为62×××65、户名为汪某的邮政银行账户的事实。
（二）证人证言
1、证人张某2的证言，证实他的朋友杨某1于2016年1月9日被他人以冒充消防队工作人员需要帮忙联系购买帐篷等物品的名义骗走人民币16.2万元，款项是由他的儿子和女儿的账户汇到卡号为62×××76、户名为张某3的账户上的事实。
2、证人郗某的证言，证实王某1于2016年5月18日被一名冒充吴忠市消防队队长的人骗走13余万元，对方给的汇款账号是62×××43的事实。
3、证人李某3的证言，证实他父亲李某2于2016年5月18日被他人骗走人民币7.4万元，被骗款项是通过他的卡号为62×××25的建设银行账户（分二笔4.9万元、2.5万元）转至户名为王某2、卡号为62×××05的银行账户的事实。
4、证人严某的证言，证实李某2于2016年5月18日被他人骗走人民币7.4万元的事实。
5、证人傅某1的证言，证实孙某1于2016年5月18日被他人诈骗的事实。
6、证人陈某4的证言，证实陈某1于2016年5月19日被一名冒充景泰县消防中队指导员的人骗走8万元的事实。
7、证人陈某5的证言，证实他名下的一张卡号为62×××53的建设银行储蓄卡是于2016年5月中旬经QQ联系的一个陌生人叫他办理的事实。
8、证人王某2的证言，证实他名的一张卡号为62×××05的建设银行卡是他在2015年10月份根据收买银行卡的号码联系对方后按照对方要求办理银行卡后出售给对方的事实。
9、证人崔某1（曾用名：崔某2）的证言、辨认笔录，证实他于2015年12月共计出售六台P**机给赵高构。这六台P**机中的其中两台是以他的名义办的，绑定的是他的民生银行卡，两台是以他朋友冶好杰的名义办理的，绑定的是冶好杰的浦发银行卡，还有两台是以他朋友禄志攀和一个姓魏的朋友的名义办的，绑定的是对方的银行卡的事实。
10、证人韩某1的证言，证实他有开忽小磊的车牌号为豫Ｋ×××××的江准小车接送过赵高构。赵高构叫他开车将赵高构载到一个地方，然后赵高构就自己去办事了，他不清楚赵高构下车后去了哪里，也不懂去做什么。赵高构和忽小磊经常一起出去做事情，赵高构也有单独叫忽小磊出去做事情，具体做什么事情不清楚。
（三）物证、书证
1、搜查笔录、扣押清单、物证照片、移交清单，证实永安市公安局民警于2016年5月26日对忽小磊驾驶的车牌号为豫Ｋ×××××的白色江淮牌汽车进行搜查，在车内发现所有人分别为韩某1、忽小磊的行驶证共3本，赵高构、韩某1、忽小磊的身份证各1张，韩某1的驾驶证1本，赵高构的居民户口本1本，银行卡53张，手机10部，许昌先铎商贸有限公司、许昌七夕佳缘互联网信息技术有限公司的营业执照各1本，工商银行电子密码器1个、中国银行网银数字证书2个、邮政储蓄银行数字证书1个、民生银行数字证书2个、建设银行数字证书1个、农业银行数字证书1个、招商银行数字证书1个、Q刷宝1个、民生银行动态令牌1个、农业银行农银K令1个、农业银行金e顺1个、中国银行电子银行设备1个、速刷理财版手机刷卡器1个，“北京神州祥龙科技有限公司”卡片1张、多功能电子回单系统卡片1张，支付通QPOS机1台、联想牌笔记本电脑1台、惠普笔记本电脑1台、中国联通无线上网卡1个、黄色网线1条、无线路由器1个、无线路由器充电器1个、金色金士顿牌U盘1个。附扣押物品清单及照片。
永安市公安局民警于2016年5月28日对赵高构、忽小磊、韩某1的暂住处河南省周口市周口银行家属院内1单元4楼东户进行搜查。经搜查，民警在赵高构居住的卧室内发现支付通POS机1台（编号15080002000200497492）、郑州银行数字证书1个、民生银行动态令牌1个、小纸片1张、工商银行密码器1个、瑞刷手机刷卡器1个、河南农村信用社数字证书1个、中国建设银行E路通1个、招商银行数字证书6个、民生银行U盾1个、中信银行数字证书2个、中国农业银行金E顺1个、中国建设银行数字证书1个、Q刷宝1台、农业银行卡3张、中国建设银行卡8张、中国银行卡2张、邮政储蓄银行卡3张、工商银行卡1张、工商银行智能账户卡1张、浦发银行卡1张、河南农村信用社银行卡1张、中信银行卡1张、中国民生银行卡1张、广发银行卡1张、取款凭单2张、黑色联想笔记本1台；在韩某1居住的卧室发现银白色惠普笔记本电脑1台、租房协议1份；在忽小磊居住的卧室未发现可疑物品。附扣押物品清单及照片。
永安市公安局于2016年6月26日江忽小磊驾驶的车牌号为豫Ｋ×××××的白色江淮牌汽车移送山东省无棣县公安局。
2、系统查询商户基本信息清单、系统查询商户交易记录、银行账户交易明细、银行汇款收据，证实：
（1）被害人杨某1被骗款项16.2万元的流转情况，被害人杨某1于2016年1月9日分三笔4.44万元、5.16万元、6.6万元转账至62×××76账户，后转入被告人赵高构办理的商户名称为郑州新天洋家电行的POS机绑定的银行账户。
（2）被害人李某1被骗款项25.8万元的流转情况，被害人李某1于2016年1月14日分别转账7.6元、9.6万元、4.3万元、4.3万元，共计25.8万元到账号为62×××50、户名为何某的账户和账号为62×××61、户名为雷某的工商银行账户，后该款项分别转入被告人赵高构办理的商户名称为郑州欢乐超市、许昌顺隆超市的POS机绑定的银行账户。
上述商户绑定的银行账户分别为户名为崔某2的民生银行账户62×××95，户名为冶好杰的浦发银行账户62×××60，后再转至户名为位海云的中信银行账户62×××90）和招商银行账户62×××01，再转至被告人赵高构、李留道的银行卡后取出。
（3）被害人王某1被骗款项13.72万元的流转情况，被害人王某1于2016年5月18日从陈某6的账户转至户名为刘某2、账号为62×××43的银行账户。之后该款项的5.9万元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
（4）被害人李某2被骗款项7.4万元的流转情况，被害人李某2于2016年5月18日从李某3的建行账户转账2.5万到户为王某2、账号为62×××05的建设银行账户。之后该款项的2.5万元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
（5）被害人孙某1被骗款项6.5万元的流转情况，被害人孙某1于2016年5月18日从孙某1的农业银行账户转至户名为汪某、账号为62×××79的农业银行账户。之后该笔款项6.5万元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
（6）被害人姚某被骗款项2万元的流转情况，被害人姚某于2016年5月18日汇至户名为莫某、账号为62×××79的农业银行账户。该款项的其中1万元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
（7）被害人张某1被骗款项2万元的流转情况，被害人张某1于2016年5月18日从张某1的建设银行账户转至户名为陈某5、账号为62×××53的建设银行账户。后该笔2万元款项通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
（8）被害人孙某2被骗款项22.75万元的流转情况，被害人孙某2于2016年5月19日从杨某2的建行账户转至户名为余某、账号为62×××24的建设银行账户。之后该笔款项的19.75万元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户、3万元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后上述款项再转至洪某2的银行账户后取出。
（9）被害人刘某1被骗款项19.25万元的流转情况，被害人刘某1于2016年5月19日分别由杨某3的农行账户、张某4的工行账户转至户名为陈某7的62×××18工行账户、62×××79农行账户。之后其中的8.8万元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后上述款项再转至洪某2的银行账户后取出。
（10）被害人陈某1被骗款项8万元的流转情况，被害人陈某1于2016年5月19日分别从张某5的的农行账户、张某6的建行账户转至牛某的62×××74农行账户、62×××46建行账户。之后该笔款项的其中1万元通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户、5万元通过洪某1名下郑州鑫超超市的POS机转到洪某1的民生银行账户，后上述款项再转至洪某2的银行账户后取出。
（11）被害人陈某2被骗款项21.95万元的流转情况，被害人陈某2于2016年5月20日转入户名为韩某2、卡号为62×××27的银行账户。之后该笔款项的其中10.94万通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
(12)被害人陈某3被骗款项6.5万元的流转情况，被害人陈某3于2016年5月20日转至户名汪某、账号62×××65的邮政银行账户。之后该笔款项的其中6.49万通过洪某1名下郑州市衡欣通讯店的POS机转到洪某1的建设银行账户，后再转至洪某2的银行账户后取出。
3、山东省无棣县人民检察院起诉书，证实同案人洪波、洪萍、忽小磊于2016年12月30日被无棣县人民检察院以诈骗罪提起公诉的事实。
4、户籍证明，证实被告人赵高构、李留道的出生日期、公民身份号码、家庭住址等个人基本信息，犯罪时均已满18周岁，符合刑事处罚的年龄条件。
5、归案情况说明，证实永安市公安局刑侦大队民警于2016年5月26日21时许在河南省郑州市金水区文化路对面陈寨村路段抓获被告人赵高构，根据被告人赵高构提供的线索于2016年5月28日在河南省周口市融辉城高速桥下抓获被告人李留道的事实。
6、永安市公安局刑侦大队出具的情况说明，证实永安市公安局刑侦大队出具情况说明称民警抓获被告人赵高构后，赵高构称其可以提供线索让民警抓获其同伙李留道。后被告人赵高构使用其手机联系被告人李留道，以支付李留道取款钱款为由，约定在河南省周口市融辉城高速桥下见面。后民警在被告人赵高构的带领下前往河南省周口市融汇城高速桥下将被告人李留道抓获。
7、刑事判决书，证实被告人李留道曾因犯盗窃罪于2000年12月19日被河南省驻马店市人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五万元的事实。
（四）视听资料
银行监控录像（附光盘3张），证实被告人赵高构、李留道在银行ATM机取款的情况。
（五）被告人供述
1、同案人忽小磊的供述、辨认笔录，供认他于2016年5月10日以后开始为赵高构取款。主要负责和洪某1、洪某2、马某去取款。一共去取款三次，一次是和洪某1、马某在河南省漯河市的银行取款，其余两次是和洪某1、洪某2在河南省周口市取款。这三次一共取了三四十万人民币左右。
2、同案人洪某1的供述、辨认笔录，供认2016年4月，他和赵高构电话联系，赵高构说花8,000块钱办了3台P**机，这两月一直没有业务。到了5月份左右，赵高构联系他说要开始搞业务，还差一个取钱的人，他就推荐了洪某2。之后，赵高构让洪某2去办了几张银行卡，他开车拉着洪某2在河南漯河农村商业银行、建设银行、农业银行、中国银行各办理了一张银行卡。过了两天，他跟朋友马某一起到漯河市商业银行、邮政银行分别办了一张银行卡。第二天中午，他开车拉着马某和忽小磊到农村商业银行取款7.5万元。第二天中午，赵高构联系他说要搞业务让他去接忽小磊，忽小磊让马某办了一张邮政银行和农业银行的银行卡，办完以后，赵高构给忽小磊发了一条短信，忽小磊收到短信后就让他开车去周口的一个农村商业银行取了7万多块钱。大约半个小时忽小磊收到赵高构的一个信息后让马某去取了7万多块钱。5月19日中午，赵高构给他发信息说有业务了，后他开车拉着洪某2去接了忽小磊一起去一家农村信用社取了10万元，后又到另一家农村信用社取了7万多，接着又到周口市的一家邮政银行取了5万元。5月20日，他开车载着洪萍和忽小磊到周口市的邮政、农业、建设、农村商业银行一共取了50多万元。5月21曰，他开车载着洪某2和忽小磊到周口的三家邮政银行共取了25万元左右的事实。
4、同案人洪某2的供述，证实她受雇于赵高构帮忙取款的。2016年5月，她分别在河南省漯河市和周口市的中国邮政储蓄银行、农村信用社、农业银行和建设银行各开了一张银行卡，是赵高构让她开出来的卡，开出来之后把银行卡、密码还有绑定的手机号都给赵高构。等到卡上有钱以后，赵高构安排忽小磊把银行卡给她，让她拿着银行卡去银行取现金，取出的现金交给忽小磊。2016年5月19日，赵高构给洪某1发微信后，她和洪波、忽小磊一起到周口市的一家农村信用社的营业厅在柜台和ATM机共取款10.4万元，之后又换了一家农村信用社取款9.2万元，后又换了一家农村信用社，取款2.7万元。5月20日总共取款60多万元。5月21日上午，到周口市的一家邮政储蓄银行取款5.7万元。
5、被告人赵高构的供述和辩解、辨认笔录，供认2015年底，李留道和他商量说他们自己运作帮人取款赚钱，取款上线李留道去联系，他同意了，于是就一起做取款的准备，他先是通过许昌的许昌乐富POS机的代理商崔某2帮忙办了6台乐富公司的POS机，POS机是崔某2帮他设置好商户名称，商家名称记不清楚了。POS机办理下来后就交给李留道，由李留道去找刷卡的人，因为他信任李留道，刷卡进来的那些钱银行转账这些操作他来操作，他将钱款拿给李留道之前，就会把应得的报酬先扣除掉。他都是在河南省帮人取款，主要是在周口市、漯河市、郑州市取款。他们帮别人取款的时间有两个时间段。一个是2015年12月底到2016年1月底，他将办理好的POS机交给李留道，给了几台忘记了。当时就只有他和李留道两个人，李留道负责拿着POS机去找人刷卡，绑定的银行卡是留在他自己身上使用，有人刷卡了后，他就将转进来的那些钱，先转到位海云的中信银行卡和招商银行卡上，再由位海云的这两张银行卡转到卢名为李留道以及他的银行卡上。他和李留道再拿着他们本人的银行卡到银行取款，取完之后，就将他们应得的报酬扣下来，其余的钱款拿给李留道，李留道再拿给刷卡的人。这段时间，他获取的报酬是取款总额的2%，李留道抽几个点不清楚。这个时间段取了多少钱不清楚。这个时间段所取的钱款要看户名为崔某2、冶好杰的银行卡，这两张银行卡进来多少钱就代表他们取了多少钱。第二个时间段是2016年4月底5月份，当时崔某2被警察抓了，他就觉得不能再用绑定崔某2卡的POS机了，就联系了乐某服人员，变更这六台P**绑定的银行卡及商家名称，后面POS机绑定的银行卡就更换成洪某1的建设银行卡和民生银行卡，以及马某的农业银行卡，银行卡和商家名称变更好后，他再把POS机交给李留道，再由李留找人刷卡，他负责操作转账到洪某1、马某、洪某2的银行卡内，由洪某1、马某、洪某2负责取款，他还叫忽小磊监视洪某1等人取款，洪某1取款后把钱给他，他再交给李留道，由李留道将钱款支付给刷卡的人。这段时间，他获得的报酬是取款总额的4%，洪某1获得的报酬是取款总额的2%，马某和洪某2的报酬是由洪某1支付的，李留道获得几个点不清楚。这段时间取了多少钱也记不住了，要看POS机所绑定的洪某1和马某银行卡所进账的钱，这些钱都是取款的钱款。
2、被告人李留道的供述和辩解、辨认笔录，被告人李留道在在侦查阶段第一、二次讯问过程中拒不供认参与取诈骗款的事实。
在第三次讯问开始供述，2015年12月底，赵高构提议说去办一些POS机帮人刷卡取款，可以赚钱，赵高构说会支付给他取款总额的2%作为报酬，POS机及转账由赵高构去办理，他就负责去找刷卡的人，他也同意了。然后赵高构就叫人去办了POS机后拿了一台给他，叫他在上蔡县、崇礼县附近辖区的村庄，用POS机帮一些搞诈骗的人刷卡取款，因为在河南上蔡县有一个习惯，有人拿着POS机站在上蔡县县内的地盘上，就会有人来刷卡取款，找那些站在路边的人刷卡，所刷出来的钱都是不正当来源的钱。他就在上蔡县一些偏僻地点，拿着POS机让人刷卡，除了POS机刷卡的费用，他们还要收取8个点的费用，POS机绑定的银行卡是在赵高构身上。当时来找他刷卡的人刷完卡之后，赵高构就知道有人刷卡了，然后赵高构就会来找他，然后他和赵高构就到银行取款，那些刷卡的人就在暗处跟着他们，他们取完款后，扣完抽取的点数后把钱支付给刷卡人，有时候赵高构身上的钱足够的话，赵高构来找他时就会将钱拿过来，将钱给对方后，他们后面再去取款。这个阶段，他使用的是用他名字办理的四张银行卡。这四张卡都有用来帮助诈骗团伙取款，具体的时间和数目要看交易明细。这段时间，赵高构也有取款，所使用的银行卡也是用赵高构名字办理的银行卡，具体有哪几张不清楚。这个阶段取款获得的报酬是取款金额的2%，总共获得多少钱不清楚，这个要以他的四张银行卡取款金额计算，结算报酬是赵高构在算，当时赵高构有拿了几千元给他，其余的钱赵高构没有给到位，赵高构以他们合作粮站时，他没有什么出钱的名义把他应得的报酬扣掉。
2016年春节期间就停止刷卡取款，春节后就去郑州打工了。到了2016年5月份，赵高构联系他，又给了他两台P**机，其中一台不能用。当时他在河南省上蔡县崇礼乡街上遇到刚认识不久的高某，他就将赵高构给他的这台P**机给高某，叫高某帮忙找诈骗人员刷卡取款来赚钱，因为崇礼乡搞诈骗的人很多，高某是本地人，由高某去找诈骗团伙刷卡，搞诈骗的人更能相信当地人。这时候他们收取的点数不同了，总的抽取诈骗人员取款的费用是17个点，赵高构拿13个点，他和高某各拿2个点。这个时间段，他取诈骗款时使用的银行卡是以他名字办理的邮政储蓄银行卡。这个阶段，赵高构还有雇佣了几个人帮忙取款，具体是谁就不清楚了。
诈骗团伙是不固定的，他们就拿着POS机等诈骗人员过来刷卡，具体是哪些诈骗人员来刷卡取款的他们都不会问。他取款的地点基本上都是在商水的各个银行营业所。他们取款的钱是别人诈骗的钱，因为没有人一下子取那么多钱，正常的钱也不会叫他取款给报酬，取款的时候还有人跟着监视，所以这些钱不是正当的。赵高构知道取的是什么钱款，知道这是诈骗人员骗来的钱，因为他家离河南省的崇礼、上蔡县比较近，这带搞诈骗的人比较多，所以赵高构才将POS机拿给他，叫他去找刷卡人，因为他对那一带比较熟。
对于被告人赵高构、李留道提出的关于其不知所取款项系诈骗所得赃款，不应认定构成诈骗罪的辩解，以及辩护人提出的关于起诉书指控被告人赵高构构成诈骗罪的罪名不能成立的辩护意见。经查，被告人赵高构、李留道在侦查和审查起诉阶段均供认其为了获取高额报酬，经预谋分工后，共同实施了利用POS为实施诈骗的人员刷卡取款的行为。公诉机关提供的被害人陈述、证人证言、物证、书证、视听资料取款监控视频等证据，可以形成证据锁链，与被告人的供述相互印证。本院认为，被告人赵高构、李留道明知他人实施诈骗犯罪仍为其费用结算帮助的，以共同犯罪论处。被告人及辩护人的以上辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。
对于
被告人李留道其是在赵高构指使下找人刷卡获取工资的，起次要作用的辩解。经查，被告人李留道与赵高构经事先预谋分工后，按照各自分工实施刷卡、转账、取现等行为，不能区分主次作用。被告人李留道的以上辩解，本院不予采纳。
本院认为，被告人赵高构、李留道以非法占有为目的，明知是诈骗团伙实施犯罪所得，采取向诈骗团伙提供POS机刷卡转账、取款的手段帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。属共同犯罪。被告人赵高构、李留道在诈骗共同犯罪中起次要作用，属从犯，可以从轻或者减轻处罚。被告人赵高构归案后协助公安机关抓捕同案犯，属立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人赵高构归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。被告人李留道曾因犯罪被判处刑罚，应酌情从重处罚。综合以上量刑情节，对被告人赵高构、李留道均可以减轻处罚。辩护人提出的以上辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第七条之规定，判决如下：
一、被告人赵高构犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月27日起至2021年11月26日止。罚金应于判决生效后10日内缴纳）。
二、被告人李留道犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月28日起至2022年5月27日止.罚金应于判决生效后10日内缴纳）。
三、扣押的POS机、笔记本电脑、手机、银行卡等物品，由永安市公安局予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 宋明泉
审 判 员 崔 璐
人民陪审员 蔡光宏
二〇一七年六月十三日
书 记 员 林燕榕
附：本案所适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用','2018-10-01
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