安徽省淮南市谢家集区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0404刑初340号
公诉机关安徽省淮南市谢家集区人民检察院。
被告人张春峰，男，1980年5月13日出生于河南省郾城县，汉族，小学文化，无业，住河南省郑州市，户籍所在地河南省新郑市龙王经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月25日投案并被临时羁押于郑州铁路公安处看守所，同年6月3日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年7月4日被淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人王超举，河南世鼎律师事务所律师。
被告人高荣钢，男，1982年4月25日出生于河南省西平县，汉族，小学文化，无业，住河南省郑州市，户籍所在地河南市西平县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月7日被抓获并临时羁押于许昌县看守所，4月12日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年5月l2日因被淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人许海龙，安徽金天阳律师事务所律师。
辩护人王晓雅，安徽金天阳律师事务所实习律师。
被告人张丽民，女，1978年9月13日出生于河南省新密市，汉族，初中文化，农民，住河南省郑州市新密市，户籍所在地河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月10日被抓获后于4月12日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年5月12日被淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人赵英秀，淮南市田家庵区法律援助中心指派律师。
被告人李永强，男，1978年3月4日出生于河南省新密市，汉族，小学文化，司机，住河南市郑州市新密市，户籍所在地河南市郑州市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月10日被抓获后于4月12日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，因病未执行，次日被该局取保候审，同年7月18日经淮南市谢家集区人民检察院决定以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪取保候审，同年11月21日经本院决定逮捕，因病未执行，当月24日本院决定对其监视居住。现在居住地。
被告人周斌，男，1993年11月25日出生于河南省固始县，汉族，初中文化，无业，住河南省郑州市金水区，户籍所在地河南省信阳市固始县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月7日被抓获并临时羁押于郑州市第三看守所，2017年4月12日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年5月12日因被淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
被告人张卫彬，男，1978年4月8日出生于河南省通许县，汉族，初中文化，无业，住河南省郑州市金水区，户籍所在地河南省开封市通许县)号。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月11日投案并临时羁押于通许县看守所至4月20日，次日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年5月12日被淮南市谢家集区人民检察院以涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
淮南市谢家集区人民检察院以谢检刑诉[2017]274号起诉书指控被告人张春峰、高荣钢、张丽民、李永强、周斌、张卫彬涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月22日公开开庭审理了本案。淮南市谢家集区人民检察院指派检察员鲁冬冬出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。在审理过程中，因本案不宜适用简易程序，本院依法转为普通程序审理。现本案已审理终结。
淮南市谢家集区人民检察院指控：
2017年3月8日至10日期间，被告人张春峰伙同高荣钢在明知他人钱款系犯罪所得的情况下，为赚取刷卡“手续费”，仍联系被告人张丽民、李永强、周斌、张卫彬等POS机主帮助犯罪行为人以刷卡套现的方式，转移犯罪所得，各POS机主在明知其所刷卡套现的钱款系犯罪所得的情况下，为赚取刷卡“手续费”，亦帮助犯罪行为人刷卡套现。期间，被告人张春峰、高荣钢涉案金额为37.5万元，被告人李永强、张丽民涉案金额为18.5万元，被告人周斌涉案金额为9万元，被告人张卫彬涉案金额为3万元。
具体如下：
1.2017年3月8日，四川省泸州市的刘某接到一名自称是叙永消防队教导员的短信，短信内容称有道路维护工程需要做，后刘某将该消息告知其朋友被害人龙某，龙某与对方取得联系后，对方让龙某帮忙垫资购买一批床，并向龙某提供了一个供应商的联系方式，龙某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：邝莉，卡号：62×××78）汇款12.5万元，后发现被骗。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰便联系被告人高荣钢，让高荣钢联系POS机主刷卡套现，后高荣钢联系POS机主被告人周斌，由周斌使用其POS机刷卡套现3万元。
2.2017年3月9日．江苏省无锡市的陈锡仁接到一名自称是无锡市消防支队政委的电话，称有地坪需要维修，后陈锡仁将消息告知其朋友被害人郑某，郑某与对方取得联系后，对方让郑某帮忙垫资购买一批床和床垫，并向郑某提供了一个供应商的联系方式，郑某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：张迪，卡号：62×××39）汇款21万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，高荣钢联系POS机主被告人张丽民、李永强，由张丽民、李永强使用其POS机刷卡套现12.5万元。
3.2017年3月9日，淮南市田家庵区被害人王某接到一名自称是淮南市消防支队后勤保障处工作人员的电话，称欲向其购买用餐料理包，并向王某提供了一个供应商的联系方式，后要求王某交付相关定金，王某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：蒋某，卡号：62×××71）汇款7万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，后高荣钢通过陈某（另案处理）联系POS机主罗某（另案处理），由罗某使用其POS机刷卡7万元。
4.2017年3月10日，淮南市谢家集区被害人朱某接到一名自称是淮南武警支队后勤部工作人员的电话，称欲向其订购4000份盒饭，每盒21元，并向朱某提供了一个供应商的联系方式，供应商每盒报价15元。被害人朱某觉得有利可图并信以为真，便向对方提供的银行账户(户名：蒋某，卡号：62×××85)汇款15万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，高荣钢联系POS机主被告人张卫彬、周斌、李永强、张丽民四人，由周斌使用其POS机刷卡套现6万元，张卫彬使用开户名为席某的POS机刷卡套现3万元，张丽民、李永强使用POS机刷卡套现6万元。
被告人张卫彬、张春峰分别于2017年4月11日、5月25日主动到公安机关投案。
针对以上指控，公诉机关提供了报案材料、POS机开户资料、银行交易明细等书证，物证POS机、银行卡照片，被害人朱某、郑某、王某、龙某陈述，被告人张春峰、高荣钢、张丽民、李永强、周斌、张卫彬供述和辩解，归案经过、户籍证明、辨认笔录等证据予以证明。
公诉机关认为被告人张春峰、高荣钢分别伙同李永强、张丽民、周斌、张卫彬，在明知其使用POS机刷卡的资金为他人犯罪所得的情况下，仍予以刷卡套现、转移，其中被告人张春峰、高荣钢、李永强、张丽民属情节严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。
被告人张春峰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人提出辩护意见认为张春峰系自首，且无前科系初犯，自愿退赔被害人部分经济损失，悔罪表现较好，建议从轻或减轻处罚，在二年有期徒刑内量刑，并适用缓刑。
被告人高荣钢对公诉机关指控的犯罪事实在审理中表示认罪。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出高荣钢在犯罪中仅起次要作用，系从犯；被动归案后能如实供述犯罪事实，系初犯且认罪、悔罪态度较好，建议判处三年有期徒刑并适用缓刑。
被告人张丽民对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人提出张丽民被动归案后如实供述犯罪事实属坦白，且平时表现较好，无犯罪前科，具有悔罪表现，建议从轻处罚。
被告人李永强、周斌、张卫彬对公诉机关指控的犯罪事实于罪名均无异议。
经审理查明：
2017年3月8日至10日期间，被告人张春峰伙同高荣钢在明知他人钱款系犯罪所得的情况下，为赚取刷卡“手续费”，联系被告人张丽民、李永强、周斌、张卫彬等POS机主帮助犯罪行为人以刷卡套现的方式，转移犯罪所得。各POS机主在明知各自所刷卡套取钱款系他人犯罪所得的情况下，为了赚取刷卡“手续费”，仍帮助犯罪行为人刷卡套现。被告人张春峰等六人每刷卡一万元，共可获取“手续费”为300元。期间，被告人张春峰、高荣钢涉案金额为37.5万元，被告人李永强、张丽民涉案金额为18.5万元，被告人周斌涉案金额为9万元，被告人张卫彬涉案金额为3万元。
被告人张卫彬、张春峰分别于2017年4月11日、5月25日向公安机关投案，并如实供述了共同犯罪事实。
另查明，被告人张春峰亲属已代其退赔被害人经济损失及违法所得合计4万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被告人张春峰供述，证实我在微信的签名就是刷POS机和代还卡，而且周围朋友也都知道我帮别人刷卡的事情。今年三月初的一天，我帮一个姓王的男子刷卡套现，他打电话说刷一万元给我300元手续费，我同意了。我印象中好像刷了四次，一共刷了50余万元。
姓王的男子找我刷卡时都是让我提前等他，不能让他等我们，刷卡是就说要快点，我也怀疑过他卡里的钱是违法途径得来的，但他说他朋友是个当官的，我就怀疑有可能是受贿的钱，是来路不正的钱。他给我的卡每次都是不一样，而且都是储蓄卡。除了正常商家外，一般在赌场里面的赌客利用POS机刷的都是储蓄卡，其他都是用POS机刷信用卡，用来套现延长还款期限的。姓王的后来给了我三张手机卡用于联系。每次姓王的把卡给我，我都是转交给高荣钢了，然后高荣钢拿卡去给POS机的人刷，刷卡后高荣钢再把现金和卡都给我，我再给姓王的。事先我和高荣钢讲过手续费是1万元提300元，我让高荣钢找人刷卡就给人家150元，剩的150元我和高荣钢平分。这些POS机主都是高荣钢联系的人，我叫不上来名字，我见过的有一个小孩，有一个开面包车的两口子，还有一个胖子。
2.被告人高荣钢供述，证实我联系过周斌、永强和他老婆两口子、张某1（张卫彬）、周斌的一个亲戚刷过POS机。我联系有POS机的人，然后用银行卡在POS机上刷卡，把银行卡里的钱刷到POS机的卡里面，然后POS机的机主再把现金给我。POS机主刷卡的手续费一般都是刷1万元，POS机主提成150元。“大张”（张春峰）说如果我介绍的朋友用POS机刷，1万元钱提成150元。
“大张”有多张银行卡，然后让我找周斌等人通过POS机把卡上的钱刷掉，然后周斌等人再把现金给“大张”，找“大张”刷卡的人我不认识。因为“大张”给的这些卡里面的钱都是骗来的钱，所以“大张”的上线应该不敢直接到银行变现，让“大张”找人用POS机刷一下变现。因为我们河南很多这种诈骗的人，所以很多办POS机的人也是为了给这些骗子刷卡来挣点手续费。而且从“大张”每次给的银行卡都是不同，也能看出那些卡里的钱不是合法的钱。
3.被告人周斌供述，证实我用自己办理的POS机帮高荣钢刷卡套现取钱。他承诺每套现取钱1万元提150元的好处费。我的POS机每套现取钱1万元可以挣取差价90到120元。对于高荣钢提供的各个银行储蓄卡里面的钱，我问过他，他没有说，但是我觉得银行卡里的钱应该是来路不正的，有可能是诈骗之类的。因为他每次刷的银行卡不固定，有各个银行的很多张卡。银行储蓄卡从银行直接取钱不用手续费，他却向我支付手续费通过我的POS机刷卡套现，肯定是不正常的。
郑州有专门代办POS机的，我专门用自己身份证在2016年12月份到郑州市中国建设银行南阳路支行办理了一张储蓄卡，卡号是62×××52，总共绑定了四个商户，有新魅力夜总会、兴威养生会所、K某，另外一个我记不清了。
高荣钢多次打电话让我去刷卡，但是好多次见面后高荣钢觉得我钱少就没让我刷，而是叫了别人来刷。每次去大张都在场，而且基本上都是大张把卡给高荣钢，然后高荣钢把卡给拿POS机的人刷，刷过以后POS机主把现金给高荣钢，高荣钢再把卡和现金给大张。
4.被告人张丽民供述，证实2016年10月我用身份证和中国银行卡办理的POS机，捆绑的商户名称是郑州大桥石化加油站未来路店，捆绑的卡是我的中国银行卡（卡号：62×××84），办POS机是为了刷卡套现来赚手续费。
我问过姓高的男子（高荣钢）为什么不自己去银行取钱，他讲去银行试过取不出来钱，但是我知道他是骗我的，因为他在刷POS机的时候都知道银行卡的密码，所以是能取出钱的，是他不敢去银行取钱，因为钱来路不正，不是骗的就是偷的，要么是贪污受贿的。每次姓高的男子跟我和我老公去银行取款的时候都是我一个人去银行柜台或者ATM机上取款，他在车里等着。
我只是正常帮人刷卡套现赚点手续费，姓高的男子卡里的钱虽然来路不正，我只是正常做刷卡套现的生意收取手续费。这个姓高的男子每次都是给我老公打电话联系的，我老公（李永强）有他的手机号码。
5.被告人李永强供述与张丽民供述能够相互印证。
6.被告人张卫彬供述，证实我借用的是席某身份证办理的POS机，是今年2月中旬找席某借的POS机。我是想刷卡套现赚手续费。“铁将”跟我说帮高某（高荣钢）刷卡套现一万元，给手续费150元，我能赚80至120元钱不等的手续费。高某说钱是领导受贿的，但是我心里清楚这卡里的钱来路不正，不是诈骗的钱就是违法所得的钱。我当时心想没有直接骗别人就跟我没有关系。高某具体是不是他真名我也不清楚，“大张”具体叫什么我不知道。
6.本院缴费凭证，证实被告人张春峰亲属代其退赔被害人经济损失及退回违法所得4万元。
7.归案经过、羁押证明，证实被告人张卫彬于2017年4月11日主动到通许县公安局玉皇庙派出所投案的，并临时羁押于通许县看守所，2017年4月20日押解出所。被告人张春峰于2017年5月25日主动到郑州铁路公安处海棠寺站派出所投案，并临时羁押于郑州铁路公安处看守所，2017年6月2日押解出所。
具体犯罪事实如下：
一、2017年3月8日，四川省泸州市的刘永健接到一名自称是叙永消防队教导员的短信，称有道路维护工程需要做，后刘永健将该消息告知朋友即被害人龙某，龙某与对方取得联系后，对方让龙某帮忙垫资购买一批床铺，并向龙某提供了一个供应商的联系方式，龙某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：邝莉，卡号：62×××78）汇款12.5万元，后其发现被骗。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰便联系被告人高荣钢，让高荣钢联系POS机主刷卡套现，后高荣钢联系POS机主被告人周斌，由周斌使用其POS机刷卡套现3万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被害人龙某陈述，证实我被人冒充领导诈骗了12.5万元。2017年3月6日早上9点时，一个朋友刘永健给我转发了一个短信，短信上说对方是新上任的叙永消防队的教导员及电话。后来我就与自称刘国斌的对方取得联系，他称叙永消防队有一个道路维护工程让我做，让我3月9日到叙永拿图纸。过了一会，他说让我帮他们一个忙，在武汉耀辉不锈钢床有限公司采购50张床铺，让我帮忙垫付。随后他就把武汉耀辉不锈钢床有限公司的电话发了过来。我与该公司联系后，该公司把账户（邝莉：62×××78）发了过来。后他打电话说今天之内必须要保证床铺发出。2017年3月8日14时29分我就把12.5万元转了过去。后来他又打电话让我再帮忙购买床垫。联系后该公司称一张床垫900元，因为我一直做采购项目，知道这个床垫的价格高于市场价格，后就发现被骗了。
2.周斌POS机开户资料、银行交易流水明细（证据卷三15、38、58），证实被告人周斌以郑州市金水区兴威养生会所、郑州市惠济区豫城酒店名义在中国建设银行设立商户，银行帐号均为62×××52。周斌的上述POS机于2017年3月8日下午15时许从银行卡（户名邝莉，卡号为62×××78）分两次刷卡套现2万元、1万元，合计3万元。
3.物证POS机及银行卡照片，证实其在实施刷卡套现行为时使用的POS机及中国建设银行卡（卡号为62×××52）。
4.被告人张春峰供述，证实2017年3月初的一天，姓王的打电话要刷卡二三十万，然后我们约在郑州市京广南路和华中路交叉口的代庄公园见面。接着我就打电话给高荣钢说有人刷卡，高荣钢和我中午就到公园等了。到后高荣钢就打电话联系POS机主了，然后下午3点多姓王的来到公园时高荣钢在。姓王的就拿出一张银行卡给我，他说卡里有12.5万元，然后我就把卡给高荣钢让去刷。十分钟左右，高荣钢拿着钱回来给我，说刷了4.5万元，也把我俩的手续费扣掉了，我就把钱交给姓王的。姓王的说还有钱没刷，过了二十分钟左右，高荣钢又讲刷了8万元，扣了手续费，我就拿着钱到姓王的那把钱和卡给他了。我和高荣钢算了一下，我们一人分了900多元。
5.被告人周斌、高荣钢在庭审中做有罪供述。
二、2017午3月9日，江苏省无锡市的陈锡仁接到一名自称是无锡市消防支队政委的电话，称有地坪需要维修，后陈锡仁将消息告知朋友即被害人郑某。郑某与对方取得联系后，对方让自己帮忙垫资购买一批床和床垫，并提供了一个供应商的联系方式，郑某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：张迪，卡号：62×××39）先后两次汇款合计21万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，高荣钢联系POS机主被告人张丽民、李永强，由张丽民、李永强使用其POS机刷卡套现12.5万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被害人郑某陈述，证实我一共被骗了21万元。2017年3月9日上午10时许，我接到无锡市滨湖区陈锡仁区长的电话，他说无锡市消防支队的政委有地坪要我去修一下，并把政委的电话给我了。我就给对方打电话，对方自称叫刘国斌，是无锡市消防支队的政委，他说有地坪要修，让我去看看后拿个预算。11时50分左右刘国斌给我打电话，说他部队新兵到了需要购买50张不锈钢床，我说我不做这个生意的而且也不认识销售床的厂家，他说帮我问个电话。后他通过短信发给我两个电话号码，还发了需要的床的型号HD-
OO01，又说收货地址是滨湖区东降梁南路9号。然后我就按他给的电话联系，对方电话是武汉的一家不锈钢厂，自称姓唐是销售经理，说HD-
OO01型号的一张床要2500元，并要收到货款才发货。我就打电话给刘国斌，他说急要就让我先垫资，下午到他那去拿钱。当时我想着是陈区长打的电话，我就相信了。然后我就打电话给姓唐的说要50张床，他给了我一个工商银行的账号62×××39，户名是张迪。他说公司走账速度慢，这是会计的个人账户。我就让我哥哥从他公司账户向对方汇了12.5万。姓唐说钱收到后，让我把收货地址发给他，并称今天发货估计第二天就能到。13时许，我接到刘国斌电话，他说还要100张床垫。我打电话给姓唐的，他说900元一张。刘国斌同意后又让我一起帮他垫资。我打电话给姓唐的谈好价格850一张，要100张，帮我一起发货。后我又让我哥哥给对方账户汇了8.5万。下午16时许刘国斌打电话说他去苏州了明天到他那去。今天（3月10日）早上9点30分许，我给刘国斌打电话关机，给姓唐的打电话关机，我就觉得不对了。我就打电话给陈区长，陈区长说他也是有两个未接电话，他打过去对方说是无锡消防支队的政委，对方有一块地坪要修，问他有没有认识的施工队，所以他就打电话给我了。
2.物证POS机等照片，证实张丽民使用刷卡套现的POS机及银行卡情况。
3.银行交易流水，证实张丽民的POS机开设商户名称为郑州大桥石化加油站未来路店，该机绑定的中国银行卡，卡号为62×××84。2017年3月9日张丽民上述商户绑定的POS机分两次从张某2下的银行卡（卡号为62×××39）中消费刷卡6万元、6.5万元合计12.5万元，该款后进入张丽民中国银行账户内，其中8万元被转至张丽民交通银行账户后取出。
4.被告人张春峰供述，证实姓王找我第一次刷卡的第二天中午，姓王的又打电话说刷卡，我接着给高荣钢打电话说了。我说在长江路丹尼斯南边的路口见，然后我和高荣钢先见面等着姓王的，大约中午一点多，姓王的来了给了我一张银行卡说里面有8万元，我把卡给了高荣钢，他就去旁边找人刷卡了，然后过一会高荣钢就拿着卡和钱回来，我从中间把我们俩的手续费1200元扣掉后，把剩下的77600元钱和卡给了姓王的，我给高荣钢分了600元。
5.被告人高荣钢供述，证实2017年3月9日，“大张”（张春峰）打电话让我找人刷卡，我给永强打电话让他到郑州来找我。永强开着面包车带着他老婆一起去郑州长江路丹尼斯南边的一个路口。在等永强的时候，“大张”给了我一张银行卡。永强到了以后，我和“大张”就上了永强的车。在车里我把那张银行卡给了永强，永强就用带来的POS机刷了8万元。刷过卡以后，永强就开车带我和“大张”到银行去，到了银行是永强老婆去取的钱，取过钱以后上车把8万元现金给我，我从里面抽出1200块钱给了永强，剩下的78800元给了“大张”。然后永强他们就开车走了。
6.被告人张丽民供述，证实在2017年2月底3月初的一天白天，这个姓高的男子（高荣钢）打电话叫我和我老公带着POS机（商户名称是郑州大桥石化加油站未来路店）去郑州市的一个路口找他，我们到了地点后姓高的男子掏出一张储蓄卡然后在我的POS机上用这张储蓄卡刷了8万元钱，因为这个POS机刷过后钱不能立刻到我POS机绑定的中国银行卡上，我就上网登录我POS机的后台利用POS机后台的提现功能多花一点手续费提前把钱转到我POS机绑定的中国银行卡上，因为姓高的男子当时刷卡的地方附近没有中国银行，我又用网上银行把POS机结算到中国银行卡的钱转到我交通银行的卡上，然后姓高的男子就跟我和我老公一起到附近的交通银行去，我在交通银行柜台上把这8万多块钱取出来后交给姓高的男子，我和我老公按照每刷卡套现1万元钱收150元手续费的比例从姓高的男子那里赚了1000元钱左右。
当天我刷卡应该是12.5万元，原来记错了，8万元是刷过12.5万元后我从POS机捆绑的中国银行卡转到交通银行卡并去银行取现的金额。
7.被告人李永强供述与张丽民供述能够相互印证。
三、2017年3月9日，淮南市田家庵区被害人王某接到一名自称是淮南市消防支队后勤保障处工作人员的电话，称欲向其购买用餐料理包，并向王某提供了一个供应商的联系方式，后要求王某交付相关定金，王某信以为真，便向对方提供的银行账户（户名：蒋某，卡号：62×××71）汇款7万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，后高荣钢通过陈某（另案处理）联系POS机主罗某（另案处理），由罗某使用其POS机刷卡套现7万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被害人王某陈述，证实2017年3月3日16点18分，我接到一个陌生电话，对方自称是淮南市消防支队后勤保障处的工作人员李某，他说他们单位食堂改造，需要我送50天的餐到市消防支队，当时没谈好。3月6日15点14分对方约我见面详谈，当时没时间也就没答应。3月9日11点27分时他又打来电话是要订购4000人的料理包，我跟他说我不做料理包，对方就说他们之前联系过一个做料理包姓刘的人。我联系这个姓刘的后，他又把做料理包厂家姓周的联系方式给我。联系后，姓周的称是“武汉华为发展有限公司”的销售总监，专做料理包，然后他让我打定金并发来了一个银行账号。3月9日16时02分我在田家庵区惠利大道上的中国农业银行淮南朝阳支行分两次，一次30000元，一次40000元，合计70000元。汇钱后姓周的说货明天中午11点之前就能到淮南。今天上午8点多的时候我给这个姓周的打电话，打不通了，然后我又打了姓刘的和李某的电话，都打不通，我知道被骗了。对方的银行账号是中国农业银行的，开户人蒋某，账号62×××71。我是通过两张中国农业银行的卡，白某的卡转了3万元，账号62×××77，我的卡转了4万元，账号62×××75。
2.中国农业银行转账回执，证实王某以个人和白某的卡，两次向蒋某的银行账户（62×××71）转款合计7万元。
3.蒋某银行交易流水，证实蒋某中国农业银行账户（62×××71）内收到王某、白某两次转账7万元后，后分两次以河南郑州市八号桌球俱乐部消费刷卡共计7万元。
4.罗某的POS机卡户信息、银行账户及流水资料，证实罗某在交通银行开设郑州市二七区八号桌球俱乐部商户，并绑定POS机，所绑定银行账户为62×××16。2017年3月9日其账户两次进款共计约7万元，其中5万元转账至其尾号为5046的银行卡。
5.证人陈某供述，证实罗某平时就是帮别人刷POS机，经常帮一些诈骗的人刷POS机，从中间提成，他每刷一万元，罗某提成200元。2017年3月9日下午，具体时间我记不清楚了，当时小高（高荣钢）给我打电话说要准备POS机刷钱（洗钱），金额是最少五万元，最多十万元。当时刷POS机的时候我在场，就是我喊罗某过来帮忙刷的POS机。我可以肯定的是小高让我通过POS机刷的是当天骗的赃款。我就让罗某干这单生意，当时罗某开着一辆轿车带着他女朋友（后来和罗某一起到银行取钱的中年妇女，背着一个双肩包）。然后我们三个人就一起到郑州二七区老代庄花园（音）找到小高，小高也认识罗某，我们四个人见面之后，小高问我们有没有带钱，罗某说带了，然后小高就让等一会，他离开后几分钟就回来了。然后小高把罗某喊下车，然后他们两人就在花园里面，我和罗某女朋友坐在轿车里没有下车，但是我从车上看到罗某拿出POS机，小高拿出两张银行卡，他们刷过卡之后，罗某从包里拿几沓钱给小高（一沓一万元），小高拿着钱就离开了。罗某当时刷过钱之后拿回提成就回到车里，到车里之后罗某说他帮小高刷了7万元钱，然后让给我300元作为报酬，以后继续找他。这7万元罗某刷到自己的卡里，需要取出来，然后我们三个人就一起开车到银行，到银行后我在车里，罗某和他女朋友一起下车取钱，等他们两人取完钱之后我下车了，然后他们两人就拿钱走了。
6.证人罗某供述，证实我和陈某是是朋友关系。他没有任何经济来源，平时就喜欢搞骗钱的事情，具体是怎么骗钱的并不告诉我，只是有时候他让我帮他刷POS机套现金。2017年3月9月下午帮陈某用POS机刷钱，用我的“八号桌球俱乐部”的一台P**机刷的，当时一共刷了7万元。陈某找我让我拿POS机出来，然后我们两人又一起找到他的朋友“小高”，然后陈某让小高把两张银行卡出来，好像是农业银行卡，在我POS机里面刷了7万元，刷到我的一张尾号“5916”的交通银行卡里面了。等钱到我卡里之后直接扣除提成，然后把剩下的钱都给陈某和小高，至于刷到我卡里的钱就算我的了。当时我又从这张交通银行卡里面取现金2万元，然后把剩下的5万元钱转移到我尾号“5046”的中国建设银行卡里面了。
7.被告人高荣钢供述，证实因为我帮张春峰刷卡套现，我认识“三儿”，他腿脚有点不方便，大名叫什么我不知道。2017年3月9日下午，张春峰给我打电话让我联系一下找人准备刷卡，我就给三儿打电话让他联系一下，找个能刷POS机的人准备刷钱。张春峰告诉我具体的刷卡位置，我再通过电话转告三儿，让他带着刷POS机的人去二七区老代庄花园（音）附近等着，我还有张春峰喊来送卡的另一个男子在老代花园附近找到“三儿”他们的那辆车，车里坐着三个人，“三儿”、一个胖胖的男的，还有一个女的。我们在车旁边见过面后，送卡过来的男子就站在汽车驾驶室外面把卡递给刷POS机的胖胖的男子，完成操作后，胖胖的男子就将手续费和自己的利润扣去后将剩余的钱交还给送卡男子。刷POS机的男子刷1万元，扣200元。那天下午一共刷了两笔具体我记不得了，大概有十几万的样子。三儿和刷卡的胖子他们应该知道刷的是正常的储蓄卡，如果钱没有问题能自己去ATM机上直接取，手续费还便宜，采用这样的方式取现，钱肯定有问题。
8.被告人张春峰在庭审中作有罪供述。
四、2017年3月10日，淮南市谢家集区被害人朱某接到一名自称是淮南武警支队后勤部工作人员的电话，称欲向其订购4000份盒饭，每盒21元，后又增订6000份，并向朱某提供了一个供应商的联系方式，供应商每盒报价15元。被害人朱某信以为真并觉得有利可图，便向对方提供的银行账户(户名：蒋某，卡号：62×××85)汇款15万元，后无法与对方取得联系。
当日，诈骗行为人联系被告人张春峰帮助刷卡套现，张春峰联系被告人高荣钢，高荣钢联系POS机主被告人张卫彬、周斌、李永强、张丽民四人，由周斌使用其POS机刷卡套现6万元，张卫彬使用户名为席某的POS机刷卡套现3万元，张丽民、李永强使用其POS机刷卡套现6万元。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被害人朱某陈述，证实我一共被骗了15万，是分两次转的，一次6万，一次9万。在2017年3月3日左右我接到一个电话，自称是淮南武警支队后勤保障处的李某，因为他们食堂在改造，现在需要预定盒饭，从网上找到我，我问了他们具体细节，然后对方说需要定4000份速冻盒饭，我说没办法做这种速冻盒饭，他就给了我一个企业外地号码，我联系后他们说不做这个业务，又给我一家武汉公司的号码。经联系武汉公司说15元一份，我想李某给我的是21元，我就同意了。后我把钱汇给了武汉公司蒋某，共汇了6万元，在工商银行李郢孜支行现金汇的。后李某又说增订了6000份速冻盒饭，我又给武汉的蒋某汇了9万元，我让女婿谢磊通过手机网上银行向对方汇了9万元，汇钱后我打电话告知了李某。李某说下午2点到淮南市山南武警支队来拿现金并让我带发票，我到山南武警支队后找李某，但是武警支队说没有这个人，然后我又打李某电话发现已经关机，又打武汉蒋某电话也关机，我就意识到可能被骗了。账号是62×××85，收款人是蒋某。
2.报案材料、中国工商银行交易明细汇款凭证，证明被害人朱某向蒋某的银行卡（62×××85）分两次转账共计15万元。
3.POS机开户资料席某及刷卡明显，证实席某开设商户郑州市二七区歌嗨KTV，商户卡号为中国民生银行6226223001035230。2017年3月10日，张卫彬使用席某名下POS机两次刷卡3万元。
4.中国银联反馈POS机刷卡信息、银行交易明细，证实蒋某银行卡（62×××85）于2017年3月10日被以周斌开设的商户郑州市新魅力夜总会、兴威养生会所、K某分三次刷取6万元，以张丽民开设的郑州大桥石化加油站未来路店刷取6万元、以席某开设的郑州市二七区歌嗨KYV刷取3万元。李永强使用张丽民的POS机以郑州大桥石化加油站未来路店刷卡消费6万元至张丽民中国银行账户，后被转至其他银行账户。
5.被告人张春峰供述，证实2017年3月10日那天快中午时姓王的打电话说刷卡，接着我给高荣钢打电话，还在公园见面。在公园姓王把一张银行卡交给我，我把卡给高荣钢，他拿着卡到一辆白车里，过了几分钟，高荣钢从车里下来拿着现金，他说扣掉了手续费，刷了6万元。姓王的说下午还要刷卡，下午他拿来三张银行卡，具体高荣钢让谁刷的，每个刷了多少钱我就不清楚了，只记得刷的三张卡中，第一张刷了62500元，第二张刷了9万，第三张刷了49950元。
6.被告人高荣钢供述，证实今年（2017年）3月10号中午或是下午，张某1（张卫彬）和周斌到我租房处找我，我一个朋友“大张”（张春峰）给我打电话找我刷卡。我当时对“大张”讲我没有钱，但是我家有两个有POS机的人可以帮他刷卡。“大张”就让我带着周斌和张某1到华山路一个小公园跟他见面。这时候我给永强打了个电话，让他也过来刷卡。然后周斌一个人先去银行取钱了，张某1当时身上带着5万元钱，张某1开一辆白色荣威轿带着我和他老婆就先去了华山路小公园。在公园见到“大张”以后，“大张”直接从车窗外递给张某1一张银行卡，并对张某1说这张卡里面有6万元钱。张某1接过银行卡，又拿出一台红色的POS机。这时候周斌取钱回来了，他两个人在车里面用POS机操作过了一会，周斌拿了6万元钱从车里给“大张”。“大张”对他们说等一下再把手续费给他们。“大张”拿着钱和卡都给了另外一个男的。那个男的又从包里拿了一张银行卡给了“大张”，“大张”拿着卡又走到车旁边从车窗递给我。第二张卡刷完后，永强和他老婆开着白色面包车从新密市也赶了过来。“大张”这时候又拿一张银行卡给我，并且告诉我说这张卡里有9万元钱。我接过银行卡就到永强的车旁把银行卡给了永强，并告诉他卡里面有9万元钱。永强在车里用自己带的POS机刷了6万。周斌取钱回来又带了一个POS机过来。这个9万的卡，永强刷掉6万以后，我又把卡给了周斌，周斌用第二个POS机在永强的车里又刷了一个1万的和一个2万的。刷完以后，给“大张”银行卡的那个男的直接走到永强车边把永强给的59100元现金和周斌给的29500元现金拿走了。
7.被告人周斌供述，证实今年（2017年）3月初的时候，应该是10号前后。当时是上午，张某1（张卫彬）电话说是高某（高荣钢）需要用POS机刷卡套现让到他家。然后我跟“铁将”联系，见到铁将后我们就去张某1家骑着电瓶车到张某1家，当时张某1开一辆白色的轿车。因为之前我把POS机借给铁将的一个亲戚了，我骑电瓶车去拿POS机后，又一起去高荣钢家了。过了一会他们说要去华山路小公园刷卡，张某1给我一张银行卡让我去取钱，取钱后直接去公园。在小公园我看到大张（张春峰）给高某一张卡，高某把卡给张某1，张某1把卡有给我。我用自己的POS机分三笔刷了6万元，每笔2万元。刷过后我就从银行取了5万元，从ATM机上取了2万。走时高某还说下午还要刷卡，吃午饭后我们又回到小公园，等了一会高某来了后给我一张卡让我刷3万，张某1拿出他的POS机刷了3万元，一笔2万、一笔1万，我把现金3万元给了高某，张某1开车去取钱了。过了一会，又来了一对夫妻，三四十岁的样子，他们也带着POS机来的，因为这对夫妻在赌场也干过，所以我面熟。高荣钢又从他们夫妻俩的POS机上刷钱。
当天我们刷的银行卡都是大张交给高某，高某在把卡交给张某1或者我，并跟我们说每张卡刷多少钱，我们刷好后把卡和现金交给高某，再由他交给大张。
8.被告人张丽民、李永强供述，证实2017年3','2018-10-01
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