河北省石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0104刑初5号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人杨某某，女，1969年7月26日出生，汉族，大学本科文化，户籍地：河北省石家庄市裕华区，系河北省女子监狱7监区服刑人员。2015年5月12日因犯合同诈骗罪被石家庄市桥西区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。2016年4月11日，杨某某因涉嫌犯诈骗罪，被石家庄市公安局桥西分局解回，现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人杜胜昌，河北大卓律师事务所律师。
石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2016）435号起诉书指控被告人杨某某犯诈骗罪，于2017年1月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员阎红艳、乔增宁出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人杜胜昌到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2013年10月15日被告人杨某某以借款为名，让孙某1向其介绍借款人，孙某1找到崔某1，崔某1又经人介绍找到被害人周某1。被告人杨某某以银行的高息揽储业务为由，让被害人周某1在某银行以定期存款的方式存入周某1账号上280万元，并办理了Ｕ盾。在被告人杨某某的授意下，杨某1利用被害人周某1的U盾，在周某1不知情的情况下于2013年10月15日至17日间分六次将周某1账户中的280万元存款转入到杨某1个人账户，后该钱款被被告人杨某某偿还债务、消费和其他用途。
2、被告人杨某某以借款为名，让孙某1向其介绍借款人，孙某1找到崔某1，崔某1又经人介绍找到被害人王某1。2013年11月4日被告人杨某某以银行的高息揽储业务为由，让被害人王某1在某银行以定期存款的方式存入王某1账户上90万元，并办理了Ｕ盾。在被告人杨某某的授意下，杨某1利用被害人王某1的Ｕ盾在王某1不知情的情况下，于当日分两次将王某1账户中的90万元存款转入到杨某1的账户。后该钱款被被告人杨某某用于偿还债务、消费和其他用途。
公诉人当庭出示了被告人杨某某的供述和辩解，被害人周某1、王某1的陈述，证人孙某1、崔某1、杨某1、王某1、贾某、陈某、王某1、冯某、艾某等人的证言，辨认笔录，调取证据清单，个人业务凭证，取款人身份信息及签字，开户明细，银行卡明细，扣押文件、物品清单，取款凭条，报案材料，借条，承诺书，某银行电子银行申请书，收条，抓获经过，刑事判决书，户籍证明等证据。据此公诉机关认为，被告人杨某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，故提请本院依法判处。
被告人杨某某否认公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实及罪名，但辩称，钱是通过孙某1向崔某1借的，钱用于公司，其个人没有使用一分钱，其不构成诈骗罪。
辩护人辩称：1、本案中杨某某的行为属于公司行为。杨某1账户上的钱是公司及孙某1的钱。2、杨某某没有见过王某1，没有对王某1及周某1实施诈骗行为。王某1及周某1的钱是被崔某1诈骗。3、杨某某没有非法占有的目的。本案款项除返还高息外，杨某某没有用于个人支出。4、被告人杨某某在本案中应系从犯，款项没有用于个人挥霍，全部用于工程。本案中杨某某应属于高息借贷崔某1的款，属民间借贷关系，不属于刑事案件。
经审理查明：被告人杨某某与孙某1系朋友关系，杨某某欲借钱，让孙某1向其介绍借款人，杨某某对孙某1称自己在银行有关系，认识某银行的吕行长。孙某1找到崔某1，崔某1找到被害人周某1。2013年11月14日，杨某某、孙某1、崔某1与周某1到某银行中华支行以为周某1办理高息揽储业务为由，让周某1在该银行开户并为其办理银行U盾，周某1以定期存款方式在该账号上存入280万元。次日至11月17日，杨某某让其侄子杨某1使用U盾分六次在周某1不知情的情况下将周某1账户中的280万元存款转入到杨某1个人账户，后该款取现支付给崔某1农行账户784000元，崔某1支付给周某1利息57万元。280万元的剩余款项其中50万元被支取现金后转存入孙某1账户，其余被被告人杨某某偿还个人债务、取现和其他用途。
后崔某1又经王某1介绍找到被害人王某1。2013年11月4日，杨某某、孙某1、崔某1与王某1到某银行中华支行以为王某1办理高息揽储业务为由，让王某1在该银行开户并为其办理银行U盾，王某1以定期存款方式在该账号上存入90万元。当日，杨某某让其侄子杨某1使用U盾分二次在王某1不知情的情况下将王某1账户中的90万元存款转入到杨某1个人账户。后该账户转给崔某1账户252000元，崔某1支付给王某1利息8万余元，支付给王某154000元好处费。剩余款项被被告人杨某某偿还个人债务、取现和其他用途。
另查明，被告人杨某某因犯合同诈骗罪，被石家庄市桥西区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。在河北省女子监狱服刑。石家庄市公安局桥西分局经侦查发现杨某某涉嫌诈骗周某1人民币280万元、诈骗王某1人民币90万元的犯罪事实后。2016年4月11日，杨某某被解回重新侦查起诉，羁押于石家庄市第二看守所。
另查明，2015年10月17日，王某1收到王某1退还款54000元。2015年12月7日，公安机关扣押孙某1退还款共计人民币228000元。
以上事实，有如下证据予以证实：
被害人的陈述
1、被害人周某1于2015年10月12日所做的陈述：我来刑警队报警，我被崔某1诈骗了280万。我在2013年通过购买保险认识了某保险公司的部门经理崔某1，我通过崔某1办过几份保险，我们就认识了。2013年的10月份，崔某1给我打电话说他有一个某银行当行长朋友，想拉点儿内部存款，利息比买保险要高。问我做不做。我问他这种业务保险吗？别让人骗了。崔某1说保证没问题，他（崔某1）可以做担保。我问过崔某1几次以后，我觉得还不错就相信了崔某1。
崔某1说他认识某银行中华支行的行长，和这个行长是朋友，这个业务是银行的内部业务，最低200万起存，必须存够1年不动这笔钱，利息是年利率16.6%，而且是先支付利息，只要存款存好了就支付利息。我当时对崔某1讲的就是将钱存到银行收取高息，并没有讲其他的，他没有经过我的允许将钱私自转给了一个叫杨某1的，所以我认为崔某1诈骗我了。（后来我经过查银行知道的我卡内的钱转给了杨某1）
崔某1和我约好2013年10月14日到某银行中华支行办理这项业务。2013年10月14日上午我和崔某1一起进了某银行中华支行的大厅，他把我领到贵宾部，说行长还没来，让我等一下。大约等了十几分钟，崔某1说行长来了，还给我指着里面的一个人说这是行长。崔某1挥手和那个人打了个招呼，就招呼我到前台去办理业务。我和崔某1走到前台，这个行长就指定了一个营业工作人员说：给他办吧。然后银行的女工作人员就给我办理业务。我没有见崔某1和行长说话，只是见他挥手和那个行长打了个招呼，我们过去前台后，他们也没有说话，那个行长就指定了一个营业窗口给我办理业务。我不认识那个人，不知道他是不是行长。然后我就开始在窗口办理业务。银行的工作人员问我办什么业务,我说办理一年的定期存款。然后营业员就向我要了身份证。我办理业务的时候崔某1就在我边上，他跟营业员说给他（指我）新办一张卡。我就按银行工作人员的要求填写了单据，办卡的时候银行的工作人员要我设置个人密码，崔某1就跟我说必须设置成身份证的后6位，我就按照崔某1的要求设置成了我的旧身份证的后6位。办好这张银行卡之后，我就直接从我其他账号上向这个账号上转存了253万元，又续存了27万元现金。办理完这些业务后，银行的工作人员就递给我几张单子让我签字，我没有详细看单子就按要求签了字，大概是签了三个名字。然后银行的工作人员就把这个账户的卡和存折给了我。崔某1看到我拿到卡和存折后就直接从我手中把我的卡和存折拿走了，他走开几米后把我的卡和存折给了一个男子，崔某1回来继续跟我说话。过了4、5分钟后，那个拿着我卡和存折的男的跟崔某1说密码不对。我一听密码不对，我就把崔某1叫到一边，说我是按照我的旧身份证输入的密码，用不用我重新设一下密码。那个男的也靠过来说，不用了。然后这个男的就又拿着我的卡和存折走了，又过了4、5分钟这个男的回来，把我的卡和存折给了崔某1，崔某1就把卡和存折还给了我。然后我和崔某1就往银行外走，我问他利息什么时候给，崔某1说一会儿就打给我，但是要求我给他签一份承诺书，承诺一年之内不能支取，不能开通短信查询。我问他为什么要签这份承诺书，崔某1说这是银行的规定。他拿出来一份写好的承诺书让我在上面签了名字，又把这份承诺书收起来了。然后我就回家了。过了一个多小时后，崔某1给了我57万元的利息，打到了我的一张农业银行卡上。过了三五天后，崔某1告诉我说银行里还有点儿东西没有拿，我给你送过去。我问是什么东西，他说一个U盾。我问U盾是干什么的，他说见面后再说。之后我和他在天苑小区门口见的面，他把U盾给了我。我又问他这个U盾是干嘛用的。他说这个东西对你也没有用，银行给的，你就拿着吧，他把U盾给了我他就走了。到2014年的10月14日，我的存款业务到期后，我取钱的时候发现我的卡上没钱，我就给崔某1打电话问他我的卡上为什么没有钱，崔某1说催一下，问问银行怎么回事。一小时后崔某1给我打电话说银行资金紧张，打算再用一段时间。我说不行。之后他就一直以银行的钱无法到位为由拖着不给我钱。到2014年底的时候，崔某1说这笔钱实际上被一个叫河北某房地产开发有限公司用去了。我还是要求他还钱。崔某1一直没有让钱到位，崔某1就说用在某县开发的房子作抵押给我，我还是不同意，一直催要钱。到2015年的1月29日，崔某1给我打电话说我的钱有希望了，要和我见面谈，但是还要些资金30万元。我按照他约定的地点在中山路西二环的某饭店和崔某1见的面，当时还有一个叫孙某1的。见面后崔某1说还要30万元作为运转资金，一旦运转起来最长三个月就能连本带息把310万全部给我。他们还说要是到期给不了我，就把他们（崔某1和孙某1）的房子抵押给我，当场孙某1给我写了个条，孙某1和崔某1都签了字，孙某1还把他房子的房产证的复印件给了我。我当时就同意。我又在东边的一个某银行给孙某1的账户转了30万元。三个月之后我就找崔某1要钱，崔某1说钱到不了位，我说我要报警。崔某1让我先别报警，然后他们就一直往后拖着不给钱，我就来报警了。
因为是先给我利息，所以没有在银行的业务中写明利息。在这次之前，崔某1帮我办成过一笔这样的业务，所以我相信他。
我办理业务时没有办理网银U盾，银行也没有给我U盾，我只记得我签了三个名字，但是不记得签字的业务单是什么，当时也没有细看，就按照要求签字了。我后来到银行查询，网银业务是在我办理开户存款业务之后的第二天办理开通的，我绝对没有第二天又到银行去办理这个业务。三五天之后崔某1把U盾给的我。我不知道U盾为什么会在他手中。我存入银行的280万元，我到银行查询了，2013年10月15日转走了两笔，每笔50万，16日转走了两笔，每笔50万，17日转走两笔，一笔50万元，一笔30万元，都是通过网银转走的。转入的账号是某银行的账号，卡号是62×××80，开户人是杨某1。我的银行账号是62×××72，开户人是我本人周某1，开户日期是2013年10月14日。
被害人周某1于2016年1月18日所做的陈述：我是在2013年10月14日存的钱，当天在某银行中华支行存了280万元钱。我确定就去了这一次。但是我有一张2013年10月15日开U盾的银行的单子，单子肯定不是我开的，因为我在2013年10月15日没有去过某银行中华支行。
在存钱以前，我看见崔某1和一个女的，当时崔某1指着那个女的说：“这是银行工作人员。”那个女的自己讲：“我是这个银行的员工，这是银行内部存款。”我能辨认出那个自称是银行的工作人员的那个女的。后来在2014年10月14日我的存款到期后，我到银行取钱，结果里面没钱，我就问崔某1我的卡上怎么没有钱，崔某1讲银行再用段时间，我讲不行，赶紧给我。我对这笔存款产生怀疑，就查询了我的银行流水，发现我的钱在存到我的卡上后，逐步转到了一个叫杨某1的名下，后来我通过朋友查询了杨某1的个人信息，发现他当天也在银行，也就是当天问崔某1我的银行卡密码不对的那个人。
被害人周某1于2016年9月21日所做的陈述：我在存钱的时候见过一面某银行的吕行长，可能是姓吕，是崔某1介绍的。我辨认不出来这个姓吕的行长的照片了，你们之前问我的时候我就辨认不出来，时间长了，我就见了一面，辨认不出来。
杨某某转让过车牌给我，但是没有转成功。2014年初我买了一辆车，想办一个全数字的车牌，我委托崔某1帮我办一个全数字的车牌，崔某1答应能办。但是一直没有办下来。有一天，我和崔某1在电话里说车牌的事情的时候，崔某1说让孙姐跟你说。之后就是孙某1在电话跟我通话，解释为什么车牌办不下来。孙某1在电话里说杨某某有一个全数字的牌子，可以转给我。我答应了。过了几天，我就去找杨某某办车牌的事情，是在红军街和和平路交叉口附近一个银行门口见的面，见面后商量怎么办车牌转让的事情。后来是杨某某和我儿子商量如何办理车牌的事情，但是最后车牌也没有转让成功。
存钱的时候我见过杨某某一次，转让车牌的时候在红军街和和平路交叉口附近见过她一次。在红军街和和平路交叉口附近和杨某某见面的时候都有我、杨某某还我儿子周某12在。我存钱的时候崔某1说杨某某是银行的工作人员，我才认识的。我办车牌的时侯我们就直接谈车牌的事情，没说别的。
孙某1在杨某某（因其他案件）被抓后从我这里借走30万，目的是想保杨某某出来，在借条上写明了借期三个月，还写明了以某小区房产做担保。2015年5月这张借条到期后我找孙某1，孙某1不见我，也不给钱，我们到房管局查询，查询到这套房子不是孙某1的名字，而且在写给我借条前就已经抵押给银行了。今年7月份，我到某小区去找孙某1，开门的是一个年轻的女的，这个女的说这套房子是她父亲给她买的，是她的房子。我认为孙某1也涉嫌诈骗。
2、被害人王某1于2015年9月15日所做的陈述：我被骗了，来刑警队报案。2013年7、8月份的时候，我当时在某保险公司有一笔保险，有一个叫王某1的女子，给我打电话说互相认识一下。后来我们就开始交往，一起吃饭、聊天。之后在2013年11月份的时候，王某1对我说她认识一个在某银行的朋友，说是工行推出一项活动，在工行存款要比平常利息高，后来和她这个朋友见面后知道他叫崔某1。崔某1说这个钱都行长用，有抵押物。后来在2013年11月4日王某1、崔某1带着我到某银行存钱。到银行后我到柜台存了90万元。办理完毕后，我和王某1等着，崔某1拿着我的卡和优盾到银行的二楼找行长签字。还说这90万元要存一年不能动，到期后会打到我的卡上。崔某1拿着我的卡和优盾到二楼有二十分钟时间，后来他将卡和优盾还给我，我就回家了。
一年期限到了之后，我到银行去查账，发现钱还没有到账，后来我就给崔某1和王某1打电话询问这件事，他们就约我出来吃饭。在吃饭的时候，崔某1拿出一张续借的借条，借条上借款人是杨某某，但是一份复印件。因为当时我不认识杨某某，所以我没承认过这张借条。当天下午，崔某1又找到我说找到一个担保人叫孙某1，我见到这个孙某1的身份证，还给我写了一份承诺书，说是续借三个月一定还，如果到时候还不了，这90万元由孙某1来还。三个月到期后，崔某1给我打电话说，现在资金紧张，暂时还不上，约我见面。当时有我、孙某1、崔某1和王某1。担保人孙某1给我写了一张欠条，欠条上承诺在2015年正月十六将我90万还清。到约定时间后还是没还，我打电话催，崔某1就一直推，一直推到现在，我就报案了。
我当时存钱的账户是62×××19，当时我一次性存90万。优盾和卡是一起办的，我卡里90万元是什么时候转走的，没有查过，不知道。但是我觉得应该是2013年11月4日那天，崔某1拿着卡和优盾找行长签字的时候转走的。
被害人王某1于2016年8月9日所做的陈述：我被骗走90万元的U盾就是我开户当天，在我存完钱之后，崔某1对我说需要办理一个U盾，王某1就带我去办理U盾了。办完之后也没有设置密码。崔某1说把U盾给他，我就把U盾给了崔某1。崔某1拿了U盾说去找银行的行长办理业务，让我和王某1等着。大约过了有两个小时，崔某1回来的，把U盾给了我，我就一直没有再用过U盾。当时崔某1没有告诉我钱会被转走，他只是说这些钱会被银行的副行长用。他还跟我说不让我用这张卡，不要动里面的钱。我收到了大约8万多元利息，不到9万元。
被害人王某1于2016年11月29日所做的陈述：在我开户的时候，我忘记是否办理了短信提醒这项业务，我记得我没有给工作人员说开通这项业务。我没有收到过我的钱被转走的短信提醒。我存了钱后就没有用这个账号。我记得是没有签过一年内不查询、不取现一类的承诺书。但是崔某1确实是嘱咐过我，让我一年内不能取钱，不能动，到期后让我拿卡取回钱就行。他就说这个钱是银行内部使用，让我到期取钱就行。
证人证言
1、证人孙某1于2016年3月16日所做的证言：我来刑警队投案自首。我认识崔某1，我在他那入过保险，认识的时间应该是2012或2013年。我认识王某1，我是在2014年，具体时间我记不清了。是在桥西区认识的，是崔某1说王某1要钱，杨某某还不上，你去给做担保吧。我就去了，这样认识的王某1。王某1存钱那天我见过她，但是当时我俩没有互相介绍，正式互相认识就是在门口了。因为我和杨某某在一起有一个工程，杨某某还不上钱了，我对崔某1说只能把工程做下来挣钱了还王某1，当时杨某某占工程的49%股份，我占51%股份。杨某某还不上钱，我就去做担保了。崔某1约王某1和我在某小区门口见的面。当时我带着杨某某写的一张借条，但是王某1不认可这张借条，我就自己给王某1写了一张担保书，崔某1和王某1做的见证人。我带给王某1的借条是我写的借条，由律师马改革带去见的杨某某，杨某某说认可这件事，并签了字，我把这张条给的崔某1，王某1不认可这张借条，崔某1才约我们一起见的面。
我认识周某1，在2013年10月中旬在某银行见的面，从那天认识的，那天我看见他了，他没有看见我。
我记得是在2013年11月3、4号的样子那天，11点左右吧，我们在某银行（中华支行）门口见的面，那天有我，王某1，崔某1，杨某某，我们四个人，当时存款人王某1没在，她是后来来的，间隔时间不长，杨某1当时也在银行，他在银行里面二楼，没跟我们在一起。崔某1指着杨某某对王某1说：“她是银行的，她们家亲戚是吕行长，我认识，把钱存到银行里面，钱杨某某用，一年以后杨某某把钱还上，我先给你们付利息。”当时杨某某笑了笑没有说话，我也没吭声。杨某某以前对我说过一个姓吕的行长和她家是亲家关系。这个钱杨某某用我清楚，说这些话的时候王某1不在场。王某1到了后他们没有再说过钱是杨某某用的这件事。这时王某1从外面进来了，杨某某、崔某1、王某1、王某1他们就去贵宾室办存钱的业务了。在之前王某1还没有来的时候，崔某1问杨某某：“你用这些钱干什么。”杨某某讲：“我做工厂在某，这个钱存在这存一年我就还了，你们不许支取，不开通手机短信提示。”他们说这个话的时候我在场。后来他们四个人去办理存款业务，我就到银行的大厅沙发上坐着。办完以后，我与杨某某见了个面，我问她：“什么时候还我钱。”杨某某讲过几天给我，然后我们就分开走了。杨某1这次没在。
杨某某不在银行上班。我不知道崔某1为什么说杨某某是银行的人。我只是对崔某1说过杨某某的亲戚是吕行长。我没有说过别的。我知道杨某某不是银行的工作人员，当崔某1介绍杨某某是银行工作人员时，我没有吭声，我就是想让杨某某赶紧拿到钱后好还我钱。杨某某欠我20万，是她向我借的，有借条。后来杨某1还给我20万后我把借条给了杨某1，杨某1当着我的面撕掉了。崔某1知道杨某某不是银行的工作人员。
王某1的U盾是杨某某从崔某1手中拿走的。拿到U盾后我和杨某某就出去了。我们两人去了一趟网吧，杨某某说要去开通网银，但是没有办成，我们就分开了。
我不知道是谁将王某1的存款转走的，但是我知道是转到杨某1的账号上了，当时我还问杨某某为什么将钱转到杨某1那，杨某某讲她的账号冻结了。这些事杨某1全程参与了，至于钱是怎么来的我不清楚杨某1是不是知道。王某1这笔存款的去向我不知道，得问杨某某和杨某1，我只收了20万元的还款。我从中没有获利，我就收到了20万元的现金，杨某某说过她给我的20万是王某1的钱。
通过崔某1介绍客户存钱前杨某某欠我20万元。在之后她又借了我60万元，现在她还欠我60万。如果算我退到公安机关的20万元赃款的话，杨某某还欠我80万元。
在2013年10月15日，那天是杨某某和崔某1第一次见面，刚开始在某银行中华支行的门口我跟杨某某说：“这是崔某1，小崔是保险公司的。”我对崔某1说：“这是杨某某杨总，是搞建筑的。”杨某某跟崔某1说：“我有好几个工程，需要用钱。”崔某1说：“我这里有的是钱，只要你能还上。”杨某某说：“我有好几个工程，肯定能还。”我说：“具体情况怎么借，怎么还你们俩商量吧。”然后我们就进银行了。当时有我、崔某1、杨某某、杨某1。
杨某某在银行里跟崔某1说：“我亲家是这里银行的行长，要不为什么非要在这里办业务啊。”小崔说：“啊，吕行长我认识。”在银行里崔某1说：“我周哥（周某1）来了。”我说：“你们办去吧，我孩子有病，刚做了手术。”我随后就走了。我当天没有见到吕行长，以前见过。我在的时候杨某1就去二楼了，他见没见过周某1我不知道。我不知道周某1的U盾是谁拿走的。我走后没到家的时候杨某某给我打了个电话，说：“你能不能把某银行的卡号给我，某工地要开工了，需要交50万元的保证金。再找杨某1要钱怕他闹腾。”我就把我某银行的卡号给了杨某某。杨某某给我转了50万元。11月15日杨某某说钱要用了，又把这50万元提走了40万，剩下的10万元我给了刘某（给杨某某看工地的人）。这40万元和10万元都有收到条。过来好几天，杨某某、我和崔某1在广安大街某银行门口见的面，杨某某给了崔某1一个U盾，并说：“给你U盾。”崔某1还对杨某某说：“这个钱一年以后你一定要还，不还就坑死我了。”杨某某说：“你放心吧，我有工程，肯定能还。”之后我们就分开各自走了。
我不知道是谁将周某1的存款转走的，但是我知道是转到杨某1的账上了。周某1这笔钱中，转到我账上的52.8万元。那50万就是上边我说的，后来都给了杨某某。剩下的2.8万元我退到了公安机关。
杨某某被抓了，周某1找崔某1要钱，崔某1找我说杨某某借人家280万也不还，你介绍的，你要负责。我当时讲：“跟我没有关系，我不管。”我还说只能将杨某某保出来，才能让她还钱。崔某1说怎么保，我说把受害人的钱都还上。崔某1说周某1那有钱，找他借吧，我说行，我来打借条。后来我就从周某1那借了30万，这个钱还给了杨某某那个案子（另案）的受害人。因为杨某某欠我的钱，她出来了就能还我的钱。而且工地上没有杨某某的签字开不了工。我一直在还着借的周某130万的利息，还了3个月的利息，大约2万多元，这些钱我在慢慢还。再给他送利息周某1不要了。
我和杨某某是在2013年上半年经人介绍认识的，她后来又借我的钱了。杨某1是杨某某的侄子。这些事杨某1都参与了。光知道杨某1找杨某某要过钱，其他我不知道。
当时杨某某跟我说缺钱，需要用钱。我说我认识一个保险公司的朋友，他有钱。杨某某说这个钱她借一年就还。我就把崔某1介绍给了杨某某，就是周某1存钱那天我介绍崔某1和杨某某认识的。在让客户存钱之前，我们都没有对客户讲明这些钱是杨某某用。客户他们不知道存款是谁用。我不清楚为什么要客户签订协议，在协议中要求客户一年之内不准查询、提前取现和转账。是杨某某对我说的她在某银行中华支行有关系。杨某某和崔某1都对我说过高息揽储这项业务。高息揽储这项业务不是银行的业务，当时某银行没有这项业务。
王某1在存款的时候，我在大厅里坐着。我看见王某1了，她没有看见我，我没有和王某1面对面的见面。我见过王某1、周某1的承诺书，大致内容就是不支取、不网银、不设短信，一年后还清。
证人孙某1于2015年10月29日所做的证言：我认识崔某1，我在他那入过保险，认识时间应该是2012或2013年。我认识王某1，是在2013年11月4号在某银行见的面，从那天认识，那天我看见她了，她没有看见我。
我记得是在2013年11月4号那天，上午，下午我记不清了，我们在某银行门口见的面，那天有我，王某1，崔某1，杨某某，我们四个人，当时存款人王某1没在，她是后来来的，间隔时间不长，杨某1当时也在银行，他在银行里面二楼，他一直没有同存款人王某1和王某1见面。崔某1对杨某某介绍王某1说：“她是存款人的业务员。”崔某1还向王某1介绍了杨某某说：“她是银行的人，”杨某某点了点头。崔某1问杨某某：“你用这钱干什么。”杨某某讲：“我做建筑的，这个钱在这存一年我就还了，你们不许支取，不开通手机短信提示，你问存款人同意不同意，如果同意就签一个协议。”这个时候我都在场。后来我就到银行的大厅沙发上坐着。后来她们就去办业务去了，办完以后，我与杨某某见了个面，我问她：“什么时候还我钱。”杨某某讲过几天给我，然后我们就分开走了。杨某某和杨某1一起走的，杨某1一直没有露面，他在银行二楼，王某1、王某1、崔某1都没有见到杨某1。
杨某某说谎话，她不在银行上班。崔某1知道杨某某不是银行的工作人员。崔某1就是想取得王某1的信任，好让存款人将钱存到银行，崔某1好从中挣提成。我知道杨某某不是银行的工作人员，当崔某1介绍杨某某是银行工作人员时，我没有吭声，我是想让杨某某赶紧拿到钱后好还我钱。我光知道U盾在杨某某手中，她到二楼找杨某1去了，过了大约半个多小时，杨某某和杨某1一起从二楼下来了，杨某某将U盾给了崔某1了。
我不知道是谁将王某1的存款转走的，但是我知道是转到杨某1的账号上了，当时我还问杨某某为什么将钱转到杨某1那，杨某某讲她的账号冻结了。这些事杨某1全程参与了，知道不知道我不清楚。我不知道王某1这笔存款的去向？得问杨某某。王某1处的杨某某欠王某1的借条是杨某某写的，我是担保人。
我没有获利，因为杨某某在某有一个工程，我为了在她那要一个工程（当中间人），好从中拿工程提成，但是杨某某讲需要钱，我听崔某1讲过他那有钱，所以我就介绍他俩认识了。后来我见王某1的钱到了杨某某手里了，我就找她要她欠我的钱，她就给了我20万，20万现金是杨某1给的，是在广安大街与谈南路光大银行门口给的我，钱都是王某1的钱。杨某某欠我95万元钱。
大约是在2013年10月中旬，那天有我，崔某1，杨某某，杨某1（但是杨某1一直在二楼，他没有露头）。那天也是杨某某和崔某1第一次见面，见面后我对他们介绍说：“这是杨梅，这是小崔，杨梅做工程，小崔是保险公司的。”杨梅说她和这个银行的行长认识，能做业务，一年以后还。我说具体业务怎么做，你们自己谈，然后我就走了，我没有见到周某1。杨梅是杨某某。周某1的U盾是谁拿走的我不知道，但是过了好几天，杨某某、我和崔某1在广安大街某银行门口见的面，杨某某给了崔某1一个东西，并说：“给你，不用了。”给的应该是U盾。崔某1还对杨某某说：“一年以后你一定要还。”杨某某说你放心吧，我有工程，肯定还。之后崔某1骑摩托车走了。我不知道是谁将周某1的存款转走的，但是我知道是转到杨某1的账上了。我不知道周某1这笔存款的去向。
杨某某被抓了，周某1找崔某1要钱，崔某1找我说杨某某借人家280万也不还，你介绍的，你要负责。我当时讲：“跟我没有关系，我不管。”我还说那只能将杨某某保出来，让她还钱。崔某1说怎么保，我说把受害人的钱都还上。崔某1说周某1那有钱，找他借吧，我说行，我来打借条。后来我就从周某1那借了30万，这个钱我还给了杨某某那个案子的受害人了。因为杨某某欠我的钱，她出来了就能还我的钱。因为我知道杨某某手里有王某190万，我认为她手里有钱，她出来后肯定能还上。还有就是杨某某手上有工程。
我通过杨某某认识的杨某1，他是杨某某的侄子。这些事杨某1参与了，我不知道是否从中得到了提成。我不清楚某银行的吕行长是否参与这些事情。
证人孙某1于2015年12月7日所做的证言：我今天来中队是来还钱的，一共还228000元，其中200000元钱是杨某某用诈骗王某1的钱还我的欠款，另外28000元是杨某1在2013年10月15日转给我的，这些钱也是杨某某还给我的欠款。我知道了杨某1转给我的28000元钱是杨某某诈骗周某1的钱。大概在2013年11月份，在王某1存钱后过了几天，杨某1在石家庄市广安街与谈南路交叉口路西给了我200000元现金，当时杨某1对我讲：“这是我姑姑还你的钱。”后来过了5-6天，我问杨某某你工地挣钱了，杨某某讲：“没有，是王某1的钱，你孩子有病，我先给你。”
证人孙某1于2016年7月22日所做的证言：我知道某县北环路光明小区建筑工程。我是这项工程的承建方，我找的施工队，我也是承建这个工程的法人，是用我的名字注册的河北某开发有限公司来承建这个工程的。我大约是在2015年4月将某开发有限公司注销了。这项工程不是我承包的，是杨某某签的合同，杨某某以建筑商的身份和该地块所属人张某3签的合同，和我担任法人的公司没有关系。杨某某把这项工程签下来后，我们俩想用河北某开发有限公司的名义来承建，但是因为杨某某入狱了，我们就没有进行。
我和杨某某在这项工程上没有经济往来，河北某开发有限公司是我和杨某某共同所有的，我占股份的51%，杨某某占49%。我们准备一起做这项工程，但是杨某某入狱服刑后，这项工程就没有进行，张某3不同意和我合作。杨某某没有将其涉嫌诈骗所得的150万元给了我。
既然是向客户借钱，我不知道为什么不直接让客户把钱打给杨某某，而是在客户不知情的情况下用U盾将客户的钱转走。
证人孙某1于2016年9月24日所做的证言：某县北环路光明小区工程一开始是杨某某要做这项工程的建筑，我给她找了一个施工队。后来杨某某要她自己做这个工程开发，和我一起合作开发这个工程，我们一起注册了公司，一起开发这个工程。工程还没有做杨某某就被抓了。我是注册的河北某开发有限公司的法人。
周某1和杨某某应该是在周某1存钱的时候认识的，大约是2013年10月周某1存钱的那天。杨某某和崔某1是在2013年10月周某1存钱那天认识的，是我介绍的。我介绍他们认识了我就走了。
杨某某对我说某工地要用钱，你看谁有钱，帮忙借一下，高息也行。我就给崔某1打电话。电话里问崔某1他那里是否有钱，我跟崔某1说有个朋友搞建筑的要用钱，你那里是否有钱。崔某1说钱没有问题，只要能还上就行。我和崔某1约好在中华大街某银行门口见面。我先去的和崔某1见的面，随后杨某某来的，我介绍他们认识的。我介绍完我说具体情况你们谈，我就走了。我介绍他们认识后让他们自己谈，我不知道他们如何给报酬。
我记得和杨某某是在2012年夏天认识的，是在一个4S店经朋友介绍认识的。我和杨某某之间有债权债务纠纷。杨某某大约从我这里借了80万左右。2013年9月份许，杨某某向我借了20万元，她给我写了借条，她收到王某1的钱后还给我这20万元，我就把借条给了杨某某。2014年3月15日，杨某某从我这里借走了58万元，给我写了借条。之后她又从我这里借走4万元现金，没有借条。2014年春节前，杨某某还从我这里拿走15斤海参，价值约6万元，没有条。
2、证人杨某1于2016年1月14日所做的第一次证言：杨某某是我的亲姑姑。我认识崔某1，是通过杨某某认识的。我认识孙某1，也是通过杨某某认识的。我见过周某1，2013年的10月份的一天，我在某银行见过周某1。当时周某1到这个银行来存钱。周某1和崔某1还有一个女的在一起，我和杨某某在他们的旁边。杨某某告诉我说：这就是借给我钱的客户。杨某某告诉我后她就过去见周某1他们了，让我在旁边等。杨某某要用我的银行卡转钱。当时杨某某要用我的一张中国某银行卡，让我等着，我就一直等着。周某1在银行贵宾区办业务，杨某某、崔修来、孙继新在贵宾区柜台旁边的休息处等着。办完后周某1也到贵宾休息处休息，杨某某拿着周某1的银行卡、网银U盾来找我。
我离他们不远，有20米左右。我在普通区休息。我不知道是谁把周某1的银行卡、网银U盾给的杨某某。杨某某把周某1的银行卡、网银U盾给我后让我把周某1的网银U盾激活，把周某1银行卡的钱转到我的银行卡上。我当时不会用U盾，杨某某就在银行里找了一个男的银行的工作人员激活的U盾并把钱转到了我的卡上。我在旁边看着的。因为每天只能转账100万元，这个工作人员转给我卡上100万后将周某1的卡和U盾给了我就走了，我就给了杨某某。我的银行卡在我身上。杨某某拿着卡和U盾就过去找周某1他们了，我自己就出大厅去抽烟了。杨某某他们也就散了，我姑姑杨某某拿着她的包来找我，我们一起回杨某某的公司了。
银行的工作人员我不认识，据杨某某讲这个工作人员是杨某某孩子的干爹。当时杨某某的公司在石家庄火车站北站附近。是一家建筑有限公司，杨某某花了大约5万元，在某公司买的使用权。第二天，在公司，杨某某拿着周某1的U盾和一张纸条找我，纸条上有周某1的银行卡号和密码，让我再到昨天的银行去转100万元出来。我对杨某某说我不会转，杨某某给了我一个电话号码，说是昨天帮我们转账的那个人的电话号码，让我到了银行找这个人。我就到了银行，在一楼能够使用网银的地方给昨天那名工作人员打了电话。一会儿这个人就过来了，他就用U盾通过网银又从周某1银行卡上转了100万到了我的卡上，这次我就学会了使用网银U盾。这次我和这名工作人员见面他帮我转账，他什么也没说，就是帮我转了一次账，我在旁边看着，就学会使用网银了。
第二次我转了100万后回公司，我没有把U盾给杨某某，她也没有要。第三天的上午，我和杨某某又到这家银行，杨某某让我把周某1卡里剩下的几十万元转到了我卡上。这次是我操作的。随后我和杨某某又一起从我卡里取了100万元的现金。把周某1卡里的钱转完后，周某1的U盾我忘记了是给了杨某某还是给的崔某1了。肯定是还了。应该是全部将周某1的钱转完后的第二天或者是第三天还的。我这张银行卡的卡号是62×××80，是中国某银行的卡，开卡人是我，留的杨某某的手机号151××××9517。
取完这100万现金后，我开车拉着杨某某到谈固大街槐中路附近一家某银行给了杨某某的老公王某1330万元现金，剩下的70万元由杨某某存到了杨某某小姑子王某14名下的账户里。当时杨某某拿着王某14的身份证。2013年10月24日，由我的卡中取现3.3万元，好像是公司交房租用去10000元左右，其它也通过我给公司买了办公用品。
2013年10月15日至10月23日在ATM机上共计取款85000元，这些钱有些钱给了杨某某，有些钱按杨某某的要求还账了，有的是现金还，有的是现金存款还。从我账户上转给其他人的钱有部分是利息，是周某1的利息，我打到崔某1的账户上了。其它部分都是杨某某让我替她还的她的账。我记得还有买电脑钱，还有民间借贷的钱。
从周某1卡中转到我卡里的280万元中我或者我和杨某某一起没有给过孙某1现金。杨某某让我从周某1卡中转账到我卡上这些钱，我不知道是干什么的，杨某某给我讲是她借的。杨某某跟周某1他们见面的时候，杨某某他们说了什么，怎么介绍的，我离他们远，我不知道。
在2013年11月中旬我和杨某某、孙某1、崔某1在广安大街上善饭店吃饭时谈过钱的事情，杨某某让崔某1和孙某1再借给她300万。杨某某让孙某1和崔某1找客户，让客户把钱存到银行后再通过网银把钱转出来，给客户利息。还有就是让他们找一些定期的存折做抵押贷款，这些事我就不清楚了。我不知道杨某某有没有跟客户签过协议。杨某某既然是借钱，我不清楚为什么让客户把钱存到银行后再通过网银把钱转出来并给客户利息，他们没有跟我商量过。周某1大概去过我们转账的银行2次，因为第一次没有办成，所以第二天又去办了一次。
我没有见过王某1。王某1存钱的过程我不知道。好像是我给张某1转账50万那天，是杨某某把我叫回公司在公司的电脑上转的账，把王某1的卡里的90万转到我卡上的是分两次转的账，一次是40万，就是转到62×××80的卡上了，还有一次是50万，转到了我的另一账某银行的卡上。转这两笔账都是我用王某1的网银在公司的电脑上操作的。转账的时候杨某某就在我边上，转完账后我就把王某1的U盾给了杨某某。
由王某1账户转入我62×××80账户的40万元，转账给了崔某125.2万的利息，取现金14万，具体干什么我想不起来了。还有从ATM机上取了8000元现金用于公司的日常花费了。
从王某1账户上转到我另一张某银行卡上的50万，杨某某让我转给了张某1。张某1给我们介绍了一个工程，给了他的好处费。
我在杨某某公司什么也不是，但是杨某某跟别人介绍我说我是会计，我没吭声。
证人杨某1于2016年1月14日所做的第二次证言：我将客户存入银行的钱存到我的卡上，第一次我不知道是在干什么，之后都是杨某某告诉我这是她借的客户的钱，钱一到我卡上杨某某就让我给客户打利息。杨某某一直都说钱是她借的，到2013年阴历年底的时候，我才怀疑杨某某的行为违法，但杨某某一直说是她借的钱，还给我写一份承诺书。我从卡上转账、取钱都是杨某某让干的，我的银行卡绑定的手机短信通知是留的杨某某的手机号，每一笔钱的用处杨某某都知道。
证人杨某1于2016年1月9日所做的证言：在杨某某给我写承诺书的前一天晚上，我喝多了在公司用电话和杨某某吵了一架，我还把自己的手机、笔记本给砸了。因为我在公司上班，到现在杨某某也没有给我开工资，所以我喝多了，耍酒疯。到了第二天早晨6点左右杨某某到了公司，我对杨某某讲：“这么多钱你还不上，用我卡转的，别人不找我呀。”然后杨某某就给我写了承诺书。我不记得杨某某在写承诺书之前，是否给孙某1打过电话。是杨某某讲客户的钱转到我的卡上，孙某1没有说过，一直是杨某某对我讲的。这些钱除了给周某1和王某1的利息（都打到崔某1的账上），还有就是杨某某给我账号让我往里面打钱，可能是还账了。还有用于公司的经营（买办公用品）。这个公司是杨某某的，我不听张某4的，就听杨某某的，反正公司是杨某某的，是以杨某某的名义挂靠在河北某建筑有限公司的。
证人杨某1于2016年4月20日所做的证言：是杨某某使用我的银行账户转账的。她就是跟我说她的账号被查封了，用不了，要用我的卡转钱，通过我的卡转账。转入转出我账户中的钱杨某某说是她借的钱。没有其他人使用我的某银行账户，只有杨某某使用，她让我操作。张某4和杨某某是建筑上的合伙人，公司的事情张某4和杨某某都负责。张某4以他个人名义或者公司的名义没有使用过我的工行银行账户。
当时杨某某用我的银行卡借了三次钱之后，就是别人转入了我账户三次钱后。我个人也给杨某某借过一笔借款，当时应该给人家付利息了，杨某某没有钱付，我和杨某某吵起来了。我说就这么点钱你都付不了利息，那你从我账户里转了那么多钱，你要还不上，别人不得向我要啊。第二天早上杨某某就给写了承诺书，承诺通过我的卡转的钱和我没有关系。
证人杨某1于2016年7月25日所做的证言：我就是和张某4认识，在一个公司里，张某4和我姑姑杨某某一起合作干工程。我在公司不是给张某4帮忙，我是给我姑姑杨某某帮忙。我卡上的钱张某4支配不了。我没有在我卡上取出150万元现金给了孙某1。我在工行的银行卡开户预留的短信提醒的手机号是我姑姑杨某某的号码，号码是151××××9517。
证人杨某1于2016年8月17日所做的证言：我一共给张某1转过60万，其中的50万是从王某1账户转入我的账户转给张某1的，还有10万是在这之前一个星期转的。不是王某1的钱，也不是周某1的钱。因为张某1把他的一个工程转让给了杨某某，所以杨某某让我将钱转给张某1。是保定某绿色食品城建筑工程。张某1没有跟杨某某签过合同和协议，张某1跟我签过协议。这','2018-09-24
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