河南省沁阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沁刑初字第00184号
公诉机关沁阳市人民检察院。
被告人牛国平，男，1955年6月11日，汉族，中共党员，焦作市信雅××资产管理有限公司××公司总经理，焦作市××农业××合作××社负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月23日被沁阳市公安局刑事拘留，同年9月29日经沁阳市人民检察院批准逮捕，同年9月30日由沁阳市公安局执行逮捕。
辩护人陆永鹏，河南××律师事务所律师。
被告人李某甲，女，1955年10月5日，汉族，中共党员，焦作市信雅××资产管理有限公司××公司副总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月23日被沁阳市公安局取保候审，2015年8月19日被沁阳市人民检察院取保候审，同年9月15日经本院决定，由沁阳市公安局执行取保候审。
辩护人杨传宇，河南××律师事务所律师。
辩护人宋亚亚，河南××律师事务所实习律师。
沁阳市人民检察院以沁检公诉刑诉（2015）168号起诉书、沁检公诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书指控被告人牛国平、李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沁阳市人民检察院指派检察员赵雅鑫、代理检察员卫亚旗出庭支持公诉，被告人牛国平及其辩护人陆永鹏、被告人李某甲及其辩护人杨传宇、宋亚亚到庭参加诉讼。诉讼期间，沁阳市人民检察院于2015年12月8日、2016年4月1日向本院申请延期审理，2016年1月6日、同年4月28日恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：一、2011年5月至2014年8月，被告人牛国平作为焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司的总经理、被告人李某甲作为该公司的副总经理，在信雅达沁阳分公司任职期间，非法吸收公众存款1，714，026，000.00元（新增本金金额562，396，000.00元），给沁阳市投资群众造成巨大经济损失。其中：
1、被告人牛国平个人非法吸收公众存款77，700，000.00元。
2、被告人李某甲个人非法吸收公众存款98，706，000.00元。
二、2013年7月至2014年8月，被告人牛国平作为焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社的实际负责人，在忠昊沁阳分社负责期间，非法吸收公众存款92，702，990.22元（取出金额74，372，888.94元，余额18，330，101.28元），给沁阳市投资群众造成巨大经济损失。其中：被告人牛国平个人非法吸收公众存款1，592，423.00元。
上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人牛国平、李某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人牛国平对公诉机关指控的基本事实没有异议，但认为指控的数额不当，不知道自己的行为是否构成犯罪。
被告人牛国平的辩护人陆永鹏对公诉机关指控的基本事实和罪名没有异议，但辩称：1、本案是单位犯罪；2、本案属于共同犯罪，牛国平属于从犯；3、应将牛国平名下自己亲属的存款扣除；4、牛国平系初犯、偶犯。
被告人李某甲对公诉机关指控的基本事实没有异议，但辩称公诉机关指控的数额不当。
被告人牛国平的辩护人杨传宇、宋亚亚对起诉书指控的罪名没有异议，但辩称：1、本案是单位犯罪；2、本案属于共同犯罪，李某甲系从犯；3、本案犯罪数额不应重复计算且应将李某甲名下自己亲属的存款扣除；4、李某甲构成自首，系初犯、偶犯。
经审理查明：一、焦作市信雅达资产管理有限公司于2011年5月10日成立，法定代表人廉某某（由焦作市中级人民法院另案处理），公司类型为有限责任公司，经营范围：受托资产管理咨询服务；国际经济技术合作服务；资产并购、重组咨询服务；科技成果转化咨询服务（以上范围法律、法规禁止的，不得经营；法律、法规规定应经审批的，未获批准前不得经营）。被告人牛国平通过朋友推荐认识廉某，廉某拟成立焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司，并拟定牛国平担任沁阳分公司负责人，牛国平参与沁阳分公司的筹建，2011年5月27日，焦作市信雅达资产管理有限公司投资注册成立沁阳分公司，登记负责人郭某甲，2012年2月13日变更为贠某某，实际负责人牛国平，经营范围：受托资产管理咨询服务；国际经济技术合作服务；资产并购、重组咨询服务；科技成果转化咨询服务（以上范围法律、法规禁止的，不得经营；法律、法规规定应经审批的，未获批准前不得经营）。李某甲通过牛国平到沁阳分公司上班，任副总经理。
沁阳分公司成立以后，在未经国家有关监管部门批准的情况下，由牛国平组织、指挥，李某甲共同参与，各自分工，通过承诺在一定期限内还本付息并支付高额利息，面向社会进行宣传，与社会公众签订借款合同，向社会不特定人员吸收资金，获取非法利益，具体实施方式为：客户到沁阳分公司咨询并确定存款后，根据沁阳分公司提供的焦作总公司的账户，将资金转到焦作总公司提供的账户或者客户将现金交到沁阳分公司，由沁阳分公司员工将钱转入焦作总公司指定的账户，沁阳分公司不留存资金，沁阳分公司使用焦作总公司提供的空白合同，以“焦作市信雅达资产管理有限公司”的名义与客户签订合同，焦作总公司不定期将合同收走，并按合同支付利息及本金。经河南金鼎会计师事务所有限公司鉴定：根据投资管理系统中统计汇总得出，信雅达沁阳分公司2011年5月20日至2014年8月21日期间吸收公众存款额1714026000元，其中新增本金金额562396000元，续约本金金额1151630000元，累计偿还本金金额1531941000元，未偿还本金余额182085000元，累计已付利息87415955元，已归还本金支付的利息金额28952045元，未归还本金支付的利息金额58463910元，尚未归还本金金额扣除本部分已支付利息后的余额123621090元。根据投资管理系统中统计计算得出，2011年5月20日至2014年8月21日期间信雅达沁阳分公司业务员业绩金额1714026000元，业务员提成金额8595716元。其中牛国平业绩合计金额77700000元，业务提成汇总金额361970元；李某甲业绩合计金额98706000元，业务提成汇总金额428016元。牛国平、李某甲所吸收存款的对象包括其亲朋好友及其他不特定对象。
二、焦作市忠昊农业经济合作联社于2012年12月24日成立，法定代表人廉某，业务范围：谷物种植；蔬菜、食用菌及园艺作物种植；水果种植；林木种植；农、林、牧、鱼服务业；组织采购、供应成员所需的生产资料；组织收购、销售成员生产的产品；开展成员所需的贮藏、包装等服务；引进新技术、新品种、开展农业发展、技术培训、技术交流服务；其他农业服务（以上范围中涉及专项许可的项目，凭许可证或有关批准文件经营）。2013年8月27日，由焦作市忠昊农业经济合作联社授权并出资成立焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社，登记负责人端木某某，实际负责人牛国平，经营范围：经营谷物种植；蔬菜、园艺作物种植；农、林、牧、鱼服务业；组织采购、供应成员所需的生产资料；组织收购、销售成员生产的产品；开展成员所需的贮藏、包装等服务；引进新技术、新品种、开展农业开发、技术培训、技术交流服务、其他农业服务（以上经营范围法律法规禁止的，不得经营；法律法规规定应经审批的不得经营）。
沁阳分社成立以后，在未经国家有关监管部门批准的情况下，由牛国平组织，通过承诺在一定期限内入股分红，面向社会进行宣传，向社会不特定人员吸收资金，获取非法利益，具体实施方式为：客户缴纳200元后成为社员，沁阳分社向社员发放成员证及成员卡，客户将资金以股金的名义转到焦作联社的账户，沁阳分社不留存资金，焦作联社按照客户缴纳“股金”的数额支付利息、分红。经河南金鼎会计师事务所有限公司鉴定：根据投资管理系统中统计汇总得出，2013年7月至2014年8月，焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社吸收公众存款的存入金额92702990.22元，取出金额74372888.94元，余额18330101.28元。其中成员卡账户中存入项目金额为299175.22元，支取项目金额为1457583.66元，销户结清项目金额为27.28元；定期股金单中出资项目金额92403815元，部分退股项目金额为9293100元，提前退股项目金额63597378元；前期活期账户中销户结清项目金额为24800元。沁阳分社存款人所得利息部分，由于相关资料不完整，因此无法对存款人所得的利息（分红）发表鉴定意见。
另查明：
1、2014年8月20日，沁阳市公安局电话通知牛国平到沁阳市公安局接受询问，当日，牛国平到沁阳市公安局接受询问，同年8月23日，沁阳市公安局将牛国平带至沁阳市公安局接受讯问。2014年8月20日，沁阳市公安局到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司了解情况，通知李某甲到沁阳市公安局接受询问，同年8月23日，沁阳市公安局将李某甲口头传唤至沁阳市公安局接受讯问。牛国平、李某甲在接受询问过程中如实供述主要犯罪事实。
2、沁阳市公安局于2014年8月24日扣押焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司章5枚、POS机2台、营业执照1份、税务登记证1份；沁阳市公安局扣押焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社营业执照1份、税务登记证1份、U盘1个、章4枚、POS机1台。
上述事实，有经庭审举证、质证，确认的下列证据予以证实：
（一）物证
信雅达：焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司章5枚、信雅达沁阳分公司营业执照1份、税务登记证1份、POS机3台。
忠昊：焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社章4枚、U盘1个、营业执照1份、税务登记证1份、POS机1台。
（二）书证
1、户籍证明，证明二被告人的基本情况，犯罪时系完全刑事责任能力人。
2、发破案经过，证明本案的发破案经过。
3、到案证明，证明（1）2014年8月20日，沁阳市公安局电话通知牛国平到沁阳市公安局接受询问，当日，牛国平到沁阳市公安局接受询问，同年8月23日，沁阳市公安局将牛国平带至沁阳市公安局接受讯问；（2）2014年8月20日，沁阳市公安局到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司了解情况，通知李某甲到沁阳市公安局接受询问，同年8月23日，沁阳市公安局将李某甲口头传唤至沁阳市公安局接受讯问。牛国平、李某甲在接受询问过程中如实供述主要犯罪事实。
4、中宏昌盛控股集团公司《关于聘任集团各岗位负责人的通知》、各县市分公司管理规定《试行》、牛国平和李某甲的名片、岗位职责，证明被告人牛国平为信雅达资产管理有限公司沁阳分公司总经理，李某甲为副总经理；信雅达资产管理有限公司沁阳分公司人员定额、工作业绩、工资待遇等规定。
5、中宏昌盛企业手册、宣传资料，证明信雅达资产管理有限公司对外宣传情况。
6、忠昊农业经济合作社宣传资料，证明忠昊农业经济合作社对外宣传情况。
7、信雅达资产管理有限公司沁阳分公司注册信息、营业执照，焦作信雅达公司营业执照，分公司负责人任命书，店铺租赁合同，证明信雅达资产管理有限公司沁阳分公司登记负责人为郭某甲，于2012年2月6日变更为贠某某；营业场所：沁阳市阳光假日6号楼101商铺；申请登记时间为2011年5月27日；经营范围为：委托资产管理咨询服务，国际经济技术合作服务，资产并购、重组咨询服务，科技成果转化咨询服务；该营业场所从廉金牛处租得，租赁期限2011年5月3日-2021年5月2日。
8、企业基本信息查询单及企业登记目录，证明焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社于2013年8月27日成立，核准日期为2014年7月23日，负责人为端木某某，业务范围：经营谷物种植；蔬菜、园艺作物种植；农、林、牧、鱼服务业；组织采购、供应成员所需的生产资料；组织收购、销售成员生产的产品；开展成员所需的贮藏、包装等服务；引进新技术、新品种、开展农业开发、技术培训、技术交流服务、其他农业服务（以上经营范围法律法规禁止的，不得经营；法律法规规定应经审批的不得经营）。
9、沁阳市公安局扣押决定书、扣押清单，证明（1）沁阳市公安局于2014年8月24日扣押焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司章5枚、POS机3台、营业执照1份、税务登记证1份；（2）沁阳市公安局扣押焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社章4枚、营业执照1份、税务登记证1份、U盘1个、POS机1台。
10、河南金鼎会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，（1）根据投资管理系统中统计汇总得出，信雅达沁阳分公司2011年5月20日至2014年8月21日期间吸收公众存款额1714026000元，其中新增本金金额562396000元，续约本金金额1151630000元，累计偿还本金金额1531941000元，未偿还本金余额182085000元，累计已付利息87415955元，已归还本金支付的利息金额28952045元，未归还本金支付的利息金额58463910元，尚未归还本金金额扣除本部分已支付利息后的余额123621090元。根据投资管理系统中统计计算得出，2011年5月20日至2014年8月21日期间信雅达沁阳分公司业务员业绩金额1714026000元，业务员提成金额8595716元。其中被告人牛国平业绩合计金额77700000元，业务提成汇总金额361970元；被告人李某甲业绩合计金额98706000元，业务提成汇总金额428016元。（2）2013年7月至2014年8月，焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社吸收公众存款的存入金额92702990.22元，取出金额74372888.94元，余额18330101.28元。其中成员卡账户中存入项目金额为299175.22元，支取项目金额为1457583.66元，销户结清项目金额为27.28元；定期股金单中出资项目金额92403815元，部分退股项目金额为9293100元，提前退股项目金额63597378元；前期活期账户中销户结清项目金额为24800元。沁阳分社存款人所得利息部分，由于相关资料不完整，因此无法对存款人所得的利息发表鉴定意见。牛国平名下存入金额为1592423元，绩效为9480.87元。
11、沁阳市工业和信息化局出具的证明，证实焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司、焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社未在沁阳市工业和信息化局登记备案。
（三）勘验笔录
1、沁公（刑）勘（2014）0521号，证实沁阳市公安局对焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司的现场勘验情况。
2、沁公（刑）勘{2014}0522号，证实沁阳市公安局对焦作忠昊农业经济合作社沁阳分社勘验检查情况。
（四）集资参与人陈述
1、集资参与人王某甲、王某乙、彭某、夏某、赵某、王某丙、林某、牛某甲、伍某、訾某、段某某、陈某甲、吴某甲、吴某乙、任某某、张某甲、倪某、刘某甲、郜某、辛某、邓某某、李某乙、靳某甲、党某、张某某等人的陈述，证实集资参与人王某甲、王某乙、彭某、夏某、赵某、王某丙、林某、牛某甲、伍某、訾某、段某某、陈某甲等人被焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司非法吸收存款的情况。
2、集资参与人董某甲、胡某甲、李某丙、刘某乙、杨某甲、卫某甲、尚某甲、何某、李某丁、杨某乙、陈某某、李某戊、肖某、王某丁、张某乙、勾立平、贾某、马某、牛某乙、宋某、朱某、董某乙、吴某丙、郭某乙、姚某等人的陈述，证实集资参与人董某甲、胡某甲、李某丙、刘某乙、杨某甲、卫某甲、尚某甲等人被焦作市忠昊农业合作社沁阳分社非法吸收存款的情况。
（五）证人证言
1、证人廉某的证言，证实信雅达沁阳分公司的实际负责人是牛国平，李某甲是副总经理，负责公司业务，其中牛国平除了自己的提成外，还有沁阳分公司总业绩千分之一的提成，另外还有每年50万元以上的奖金，李某甲没有提成和奖金。信雅达沁阳分公司和忠昊沁阳分社都是通过吸收社会上不特定群众的存款，再把这些吸收来的存款往社会上放贷，以此收取利息差。宣传单上的融资理财也就是向社会群众宣传公司吸收存款，利息比较高，帮助群众理财。一开始印制宣传册进行宣传，后来政府管的严了，就通过网站宣传，同时自己当人大代表，登报也是一种向社会群众的宣传方式。
忠昊沁阳分社登记的负责人是端木某某，但他本人并没有参与过忠昊沁阳分社的业务事情，也对用其名字注册登记的事情不知情，沁阳分社是由牛国平负责管理的。
2、证人常某甲的证言，证实焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司2011年5月27日成立，牛国平是总经理，李某甲是副总经理，常某甲是会计，刘某丙是出纳，郭某丙、刘某丁是业务经理，行政人员王某戊、王某己，胡某乙和杨某丙是前台。如果客户想在我们公司存款，得先将款打到焦作总公司提供的个人账户上，然后拿着打款凭证到公司签订资产委托管理协议，月息按照一分五厘计算，一次签三个月。利息按月支付，协议到期后，焦作总公司直接将客户的本金打入客户所留银行账户内，如果想续签合同，我们公司也是允许的。也有客户拿着现金来我们公司签订合同，客户将现金交到我们公司财务上，公司给客户签订资产委托管理协议，我们会将客户交来的现金及时打入焦作总公司给我们提供的个人账户上。客户签订合同当天会扣除当月利息返还给客户。所吸收存款都打到焦作总公司了。
3、证人刘某丙的证言，证实焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司2011年5月27日成立，牛国平是总经理，李某甲是副总经理，常某甲是会计，刘某丙是出纳，郭某丙、刘某丁是业务经理，行政人员王某戊、王某己，胡某乙和杨某丙是前台。如果客户想在我们公司存款，得先将款打到焦作总公司提供的个人账户上，然后拿着打款凭证到公司签订资产委托管理协议，月息按照一分五厘计算，一次签三个月。利息按月支付，协议到期后，焦作总公司直接将客户的本金打入客户所留银行账户内，如果想续签合同，我们公司也是允许的。也有客户拿着现金来我们公司签订合同，客户将现金交到我们公司财务上，公司给客户签订资产委托管理协议，我们会将客户交来的现金及时打入焦作总公司给我们提供的个人账户上。客户签订合同当天会扣除当月利息返还给客户。所吸收存款都打到焦作总公司了。
4、证人王某戊的证言，证实2012年8月份的时候，王某戊通过牛国平的关系来到公司工作，在公司干行政，主要负责公司员工的考勤以及沁阳分公司上下级之间的协调工作。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是2011年5月27日成立的，营业场所在沁阳市阳光假日6号楼101号商铺，公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平，公司经营范围资产管理、资金重组等。
公司经营模式是：客户同意在我们公司委托管理资金，公司员工会给客户提供银行账户，客户将款打入公司指定的账户后，拿着存款凭条来公司签订资产委托管理协议，公司在给客户出具一份收据，公司与客户签订的协议都是三个月一期，协议到期后归还本金，如果客户需要续存，公司的售后人员会与焦作总公司联系给客户办理续存手续，续存期限也是三个月，以此类推，利息按月支付，由焦作总公司直接将客户利息打入客户指定的银行账户。
沁阳分公司与客户签订的所有协议都是以焦作总公司的名义签订的。客户的投资款都打到冉某的个人账户，这是焦作总公司给分公司提供的账户，分公司不留存客户资金，如果有客户拿现金来办理资产委托管理，分公司的财务人员会及时将客户的现金打入焦作总公司指定的冉某账户上。
5、证人张某丙的证言，证实2013年下半年，张某丙通过焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司兼职客户经理呼庆山介绍，进入公司工作，成为售后人员。售后的工作职责是：公司财务人每月会将下月到期客户名单交给售后人员，我们负责逐个询问客户到期后是否续存，然后把询问结果告诉财务人员。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司位于沁阳市阳光假日小区6号楼门面商铺，注册负责人贠某某，牛国平是公司的实际负责人，负责公司全面事务；副总经理协助牛国平管理公司；财务人员常某乙、刘某戊、武某甲三人；行政人员李某己（李某庚）、王某戊、刘某丁、郭某丁、王某己五人；前台杨某丙、胡某丙二人；司机申某乙；前台丁某及张某丙，沁阳分公司共有员工16人。
公司经营模式是：客户先将款打入公司指定的账户上，客户带着银行出具的汇款凭证，到公司办理手续签订合同。公司出具的手续分别有《信雅达资产管理有限公司财富委托单》、《个人资产委托协议电子确认申请表》、《资产委托管理协议书》收据及《还款计划书》。公司行政人员负责合同的打印及签订工作。沁阳分公司使用的全部手续都是焦作总公司提供过来的空白合同，每份合同都有编号，并加盖有“焦作市信雅达资产管理有限公司”的公章，沁阳分公司再根据客户委托来的资金情况以电子版的形式将内容打印至空白合同，交给客户。所有客户的合同都是一式两份，一份交给客户，另一份交给焦作总公司。
6、证人丁某的证言，证实2011年10月份，丁某通过公司招聘来到沁阳分公司上班，负责公司售后工作。售后工作职责是：财务人员将快到期的客户名单及金额给我们售后人员，由我们售后人员通知合同到期的客户，看客户是否取出本金。沁阳分公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平，公司经营范围资产管理、资金重组等。
公司经营模式是：如果客户想在公司理财，公司员工会给客户一个账户，客户将款打入公司给客户提供的账户以后，拿着打款凭条到公司签订资产委托管理协议，协议一式两份，公司留存一份，客户自己保存一份，公司留存的协议都在焦作总公司存放，协议到期后，由售后人员通知客户，总公司负责归还客户本金，分公司不留存客户的资金，所有资金都直接打入总公司的账户，沁阳分公司给客户提供的账户都是总公司给的。沁阳分公司与客户签订的所有协议都是以焦作总公司的名义签订的。客户的投资款都打到冉某的个人账户。
7、证人胡某丙的证言，证实2012年底，胡某丙通过熟人介绍进入焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司工作，担任前台，负责引导客户找人。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是焦作市信雅达资产管理有限公司的分公司，位于沁阳市阳光假日小区6号楼门面商铺，注册负责人贠某某，牛国平是公司的总经理，负责公司全面事务；副总经理李某甲，协助牛国平管理公司；财务人员常某乙、刘某戊、武某甲；行政人员李某己（李某庚）、王某戊、刘某丁、郭某丁、王某己五人；售后丁某及张某丙二人；司机申某乙；前台杨某丙及胡某丙；沁阳分公司共有员工16人。
公司经营模式是：存款客户先将款打入我公司指定的账户上，客户带着银行出具的汇款凭证，到公司办理手续签订合同。公司出具的手续分别有《信雅达资产管理有限公司财富委托单》、《个人资产委托协议电子确认申请表》、《资产委托管理协议书》收据及《还款计划书》。
8、证人申某乙的证言，证实2012年3月份的时候，申某乙通过李某甲的关系来到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司工作，焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是2011年5月27日成立的，营业场所在沁阳市阳光假日6号楼101号商铺，公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平，公司经营范围资产管理等业务。
公司经营模式是：有客户到公司来理财，公司的员工会给客户一个银行账户，客户将款打入公司指定的银行账户以后，拿着打款凭条来公司签订合同，公司与客户签订的是一份资产委托管理协议，公司另外出具一份收据，协议一式两份，客户一份，公司留存一份，焦作总公司会派人来将签好的协议拿走，按月给客户支付利息，协议到期后归还客户本金。如果协议到期客户客户没有办理取款手续则视为自动转存。客户的存款都是直接打到焦作总公司提供的，协议到期后也是由焦作总公司直接将客户本金打入客户提供的银行账户上，利息也都是由焦作总公司直接给客户支付的。公司与客户签订的所有协议都是以焦作总公司的名义签订的。
9、证人杨某丙的证言，证实2011年7月份公司开业时，杨某丙通过牛国平于到公司工作，担任前台。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司的经营范围公司说是资产托管，其实是在吸收群众的存款。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是焦作市信雅达资产管理有限公司的分公司，位于沁阳市阳光假日小区6号楼门面商铺，注册负责人贠某某，牛国平是公司的总经理，负责公司全面事务；副总经理李某甲，协助牛国平管理公司；财务人员常某甲、刘某戊、武某甲三人；行政人员李某庚、王某戊、刘某丁、郭某丁、王某己五人；售后丁某及张某丙二人；司机申某乙；前台胡某丙及杨某丙二人；沁阳分公司共有员工16人。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司有吸收群众存款的情况，平常经常会有客户来公司存款。
公司经营模式是：存款客户先将款打入公司指定的银行账户上，客户带着银行出具的汇款凭证，到公司办理手续签订合同。也有部分客户带着银行卡直接到公司财务刷POS机，公司为客户出具有《信雅达资产管理有限公司财富委托单》、《个人资产委托协议电子确认申请表》、《资产委托管理协议书》收据及《还款计划书》。沁阳分公司使用的全部手续都是焦作总公司提供过来的空白合同，每份合同都有编号，并加盖有“焦作市信雅达资产管理有限公司”的公章，公司再根据客户委托来的资金情况以电子版的形式将内容打印至空白合同，交给客户，客户在委托人处签上自己的名字。所有客户的合同都是一式两份，一份交给客户，另一份交给焦作总公司。
10、证人武某乙的证言，证实2013年11月份，武晶通过熟人介绍进入焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司财务室工作。工作职责主要是整理合同，公司与客户签订过合同后，将合同汇总到我这里，我根据合同编号进行整理后，焦作总公司工作人员不定期将合同取走。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是焦作市信雅达资产管理有限公司的分公司，位于沁阳市阳光假日小区6号楼门面商铺，注册负责人贠某某，牛国平是公司的总经理，负责公司全面事务；副总经理李某甲，协助牛国平管理公司；财务人员常某甲、刘某戊和武某乙三人；行政人员李某庚、王某戊、刘某丁、郭某丁、王某己五人；售后丁某及张某丙二人；司机申某乙；前台胡某丙及杨某丙二人；沁阳分公司共有员工16人。
存款客户先将款打入我公司指定的银行账户上，客户带着银行出具的汇款凭证，到公司办理手续签订合同。也有部分客户带着银行卡直接到公司财务刷POS机，公司员工王某戊、刘某丁或郭某丁负责为客户出具有《信雅达资产管理有限公司财富委托单》、《个人资产委托协议电子确认申请表》、《资产委托管理协议书》收据及《还款计划书》。沁阳分公司使用的全部手续都是焦作总公司提供过来的空白合同，每份合同都有编号，并加盖有“焦作市信雅达资产管理有限公司”的公章，王某戊、刘某丁及郭某丁三人再根据客户委托来的资金情况以电子版的形式将内容打印至空白合同，交给客户，客户在委托人处签上自己的名字。所有客户的合同都是一式两份，一份交给客户，另一份交到我这里，武某乙汇总后焦作总公司来人将合同取走。
11、证人刘某丁的证言，证实2012年7月份，刘某丁通过公司总经理牛国平的面试成为公司员工，主要负责为客户打印合同。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司位于沁阳市阳光假日小区6号楼门面房，是焦作市信雅达资产管理有限公司的分公司，注册负责人贠某某，牛国平是公司的总经理，负责公司全面事务；副总经理李某甲，协助牛国平管理公司；财务人员常某甲、刘某戊和武某甲三人；行政人员李某庚、王某戊、郭某丁、王某己和刘某丁五人；售后丁某及张某丙二人；司机申某乙；前台胡某丙及杨某丙二人；沁阳分公司共有员工16人。
公司吸收群众存款的流程通常都是存款客户先将款打入我公司指定的银行账户上，客户带着银行出具的汇款凭证到公司财务，公司财务人员常某乙或刘某戊在汇款凭证上标明存款利率，客户拿着凭证到我、王某戊或郭某丁那里，公司为客户办理存款手续。也有部分客户带着银行卡直接到公司财务刷POS机，刘某丁、王某戊、或郭某丁负责为客户出具有《信雅达资产管理有限公司财富委托单》、《个人资产委托协议电子确认申请表》、《资产委托管理协议书》收据及《还款计划书》。
12、证人王某己的证言，证实2012年12月份，王某己通过招聘来到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司工作，在公司主要负责整理公司客户的合同。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是2011年5月27日成立的，营业场所在沁阳市阳光假日6号楼101号商铺，营业执照上公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平。
公司吸收群众存款的流程是：有客户来公司理财的话，会有员工上前接待，然后谈好以后，让客户把钱存到焦作总公司指定的银行账户上，然后客户拿着存款凭条到沁阳分公司签订资产委托管理协议，签订协议的当天总公司会直接把当月的利息支付给客户，以后按月将客户利息打入客户指定的个人账户上，协议到期后，根据客户意愿节约或者续约，如果解约，总公司将客户本金直接打入客户指定的个人账户上。公司与客户签订的协议全部都是三个月一期，2014年1月1日前利息都是按照月息一分五计算的，1月1日以后，总公司将利息调整为月息一分三。沁阳分公司给客户签订的协议以及出具的收据都是以焦作市信雅达资产管理有限公司的名义签订的。
13、证人郭某丁的证言，证实2013年1月份，经朋友介绍，郭某丁到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司工作，在公司主要负责公司业务工作。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司2011年5月27日成立的，营业场所在沁阳市阳光假日6号楼101号商铺，公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平，公司经营范围资产管理、资金重组等。
客户同意委托管理资金后，公司员工给客户提供银行账户，客户将款打入公司指定的账户后，拿着存款凭条来公司签订资产委托管理协议，公司再给客户出具一份收据，公司与客户签订的协议都是三个月一期，协议到期后归还本金，如果协议到期后，客户没有取出本金，则视为自动转存，存款当天，公司直接将客户的第一个利息返还给客户，利息按月支付，由焦作总公司直接将客户利息打入客户指定的银行账户。
14、证人李某己的证言，证实2011年6月份，李某己通过招聘来到焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司工作，是公司的行政人员，主要负责公司员工纪律方面的工作。焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司是2011年5月27日成立的，营业场所在沁阳市阳光假日6号楼101号商铺，营业执照上公司负责人是貟彩霞，实际负责人是牛国平，公司经营范围资产托管等业务。公司主要是做委托资产管理业务的，就是客户把钱某到我们焦作的总公司，沁阳分公司再给客户出具一份资产管理协议书和收据。焦作总公司按月给客户支付利息，协议到期后，由总公司负责给客户兑付本金，直接将客户本金打入客户指定的个人账户上。公司给客户理财的具体过程是：客户来公司理财，公司员工会给客户介绍公司基本情况以及利息计算方式，客户愿意将款放到我们公司理财后，公司的员工会给客户提供一个焦作总公司提供的个人银行账户，客户将款打入总公司提供的个人账户以后，拿着存款凭条到沁阳分公司签订资产委托管理协议，协议期限三个月，利息按照月息一分三或一分五计算，签订协议当天直接将客户的第一个月利息返还给客户，以后按月支付利息，利息由焦作总公司直接打入客户指定的银行账户，协议到期后归还客户本金，也是由总公司直接给客户支付的。客户的理财资金都打到焦作总公司提供的冉某个人账户上，是焦作总公司安排的。
15、证人贠某某的证言，证实贠某某没有担任过焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司的负责人，不知道这个公司在什么地方，也没有去过沁阳市工商局办理过焦作市信雅达资产管理有限公司沁阳分公司的工商登记，工商注册资料中，贠某某的名字不是贠某某本人签的，身份证复印件是本人的，贠某某不清楚身份证复印件为什么会出现在这套工商注册资料上。贠某某不认识廉某，也不认识郭某甲。
16、证人陈某乙的证言，证实焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社是2013年11月份成立，陈某乙通过应聘到沁阳分社上班，沁阳分社负责人是牛国平。沁阳分社的经营范围主要是服务于“三农”，经营化肥、种子及大棚蔬菜种植等。陈某乙是分社的会计。具体负责员工的工资发放、平时办公经费报销、负责人油耗报销等事项，另外还负责给国税局报表。焦作市忠昊农业经济合作联社沁阳分社目前共计17人。负责人牛国平，副总李某辛，业务经理任某，靳某乙，付某，负责与焦作联社联系人牛某丙，前台柜员李某癸，罗某，毕某，张某丁，农业负责人卫某乙，办公室负责人王某庚，前台接待宋某，尚某乙，卫生负责人胡某丁，丽芹，
群众来以后，前台填写一份入合作社申请表（需要个人身份证复印件），然后到柜台存200元开通一个合作社成员卡，这样算是正式加入合作社。如果群众想分红最低需存入1000元钱才能分红。群众将钱存到沁阳分社后，牛某丙通过POS机将钱直接汇到焦作联社，群众在沁阳分社的存款按照客户存款1万元计算，每天的利息是2.25元，每月的利息是67.5元。客户可以随时存款取款，不分时间长短，不分金额大小，都是以此类推计算利息分红的。
17、证人任某的证言，证实李某甲与任某系朋友，2013年11月份的时候，李某甲介绍任某到沁阳分社给牛国平帮忙工作。牛国平安排任某任业务经理，主要是负责对来合作社投资入股的客户进行咨询讲解工作。任某到沁阳分社工作的时候处于筹建阶段，经过筹建以后，沁阳分社在2013年11月底或12月初的时候成立的，这个要以具体营业执照办下来的日期为准。焦作市忠昊经济农业合作联社的法人代表是端木某某，沁阳分社的负责人是牛国平，李某辛是牛国平的助理，业务经理是任某和靳某乙、付某，公司的会计叫陈某乙，负责办理业务的前台柜员有四个人，分别是毕某、罗某、李某壬、张某丁，王某庚是负责办公室工作的，前台负责接待的是宋某和尚某乙，还有两个打扫卫生的保洁员，一个叫胡某丁，还有一个是“琴”，还有牛某丙和魏某。沁阳分社注册登记的经营范围是经销化肥、种子、农药，还有农产品的推荐销售等工作。
沁阳分社主要开展的工作就是发展群众投资入股成为合作社的社员。最少投资200元，年利率为5.6%，如果投资额度在1000元以上的话，年利率为8.1%，按投资一万元，年红利为810元，月红利为67.5元，日红利为2.25元，按日计息，随用随取。群众来投资入股的时候，先由接待人员进行接待，然后随机安排业务经理对群众进行讲解投资入股的条件及需要准备的条件，如果群众同意入股，再由前台柜员负责办理具体的投资入股手续，入股方式为现金和刷卡两种，如果是刷卡入股的话，就直接转入了联社的账户上，如果是现金的话，就在当日下班存入联社开设的账户上。
每名员工的收入主要是由底薪和提成构成，所有员工提成比例都是每一万元提成20元，提成每月都结算。工资由会计陈某乙负责制作，提成都是由联社直接打到个人指定的账户上。任某底薪是1600元，满某奖100元，加上提成每月能得2700元左右。任某名下发展有十五六个人，总投资额大约有50万元左右。
18、证人靳某乙的证言，证实2013年11月份，牛国平介绍靳某乙到沁阳分社工作，职务是业务经理。分社负责人是牛国平。李某辛的是副总，业务经理靳某乙、任某、付某，会计亚芳等。
沁阳分社经营模式是有群众或客户来分社咨询，业务经理上前接待，与其交谈，客户商定好后，客户拿自己身份证填写入社申请表，把现金或通过银行转账的形式将款交到柜台，柜台人员给客户出具一张股金单，上面注明入股金额，另外再给客户出具一个类似于存折的成员证，成员证用于返还股金红利。和成员证附带一起的还有成员卡，这张卡上的钱和成员证上的钱都是一致的，可以在焦作市农枝花超市购买东西时使用，并且享受优惠。沁阳分社存款股金200元即可以成为沁阳分社的成员。股金共分为股金单和成员证两种，股金单必须是1000元钱以上起存，年红利率是8.1%，成员证不设存款底线，年红利率是5.6%，股金单和成员证上的钱都可以随用随取。靳某乙名下客户存款111.99万元。
19、证人付某的证据，证实牛国平付某系邻居，2013年11月份，牛国平让付某到焦作市忠昊经济农业合作联社沁阳分社工作，职务是业务经理，负责对来合作社投资入股的客户进行咨询讲解工作。焦作市忠昊经济农业合作联社的法人代表是端木某某，沁阳分社的负责人是牛国平，李某辛是助理，业务经理是付某和靳某乙、任某，公司的会计叫陈某乙，前台柜员是毕某、罗某、李某癸、张某丁，牛某丙负责每天下班前把柜员收到的现金汇总后打到联社开设的指定账户上，王某庚负责办公室工作的，前台接待的是宋某和尚某乙，还有两个打扫卫生的保洁员，分别叫胡某丁和靳某丁，魏某是负责宣传销售农资产品的。沁阳分社主要开展的工作就是发展群众投资入股成为合作社的社员。最少投资200元，年利率为5.6%，如果投资额度在1000元以上的话，年利率为8.1%，按投资一万元计，年红利为810元，月红利为67.5元，日红利为2.25元。
群众来投资入股的时候，由接待人员进行接待后再随机安排给业务经理，由业务经理对群众进行讲解投资入股的条件及需要准备的材料，如果群众同意入股，再由前台柜员负责办理具体的投资入股手续，入股方式为现金和刷卡两种，如果是刷卡入股的话，就直接转入了联社的账户上，如果是现金的话，就在当日下班汇总后存入联社开设的账户上。
20、证人尚某乙的证言，证实2014年元月5日，尚某乙通过朋友胡某戊介绍到焦作市忠昊经济农业合作联社沁阳分社工作，沁阳分社的负责人是牛国平；李某辛是牛国平的助理；业务经理是靳某乙、付某、任某；公司的会计叫陈某乙；负责办理业务的前台柜员有四个人，分别是毕某、罗某、李某壬、张某丁。牛某丙、王某庚是负责办公室工作的；前台负责接待宋某、尚某乙；保洁员胡某丁、“利某”；魏某负责农业方面的。
沁阳分社注册登记的经营范围有经销化肥、种子、农药，还有农产品的推荐销售等工作。
群众来投资入股的时候，先由尚某乙接待群众，如果群众直接找某个业务员，尚某乙负责将其引导到所找的业务员窗口位置上，如果群众是第一次来，尚某乙随机安排由业务经理对群众进行讲解。
21、证人牛某丙的证言，证实2013年10月底，牛某丙通过招聘到沁阳分社工作的，职务是行政主管，主要工作任务就是吸收成员入股并存入股金，后来牛国平安排牛某丙负责行政内勤工作，主要负责每天的报表制作（客户每天的入股、退股明细等），并将制作好的报表向焦作市忠昊农业经济合作联社（下称焦作联社）财务上报。
沁阳分社的法人叫端木繁敦，实际负责人叫牛国平，负责沁阳分社的全面工作；李某辛的是牛国平的助理；业务经理是靳某乙、任某、付某，负责吸收客户股金；会计陈某乙，负责财务工作；前台柜员分别是毕某、罗某、李某癸、张某丁，负责办理客户入股手续；王某庚负责办公室工作；卫某丙负责农业方面的工作；尚某乙和宋某负责前台接待；保洁员胡某丁和靳某丙。
沁阳分社吸收群众股金的经营模式主要开展的业务就是吸收客户入股，有群众或客户来分社咨询的话，会有业务经理上前接待，与其交谈，客户商定好后，客户拿自己身份证填写入社申请表，把现金或通过银行转账的形式将款交到柜台，柜台人员给客户出具一张股金单，上面注明入股金额，另外再给客户出具一个类似于存折的成员证，成员证用于返还股金红利。和成员证附带一起的还有一张成员卡，这张卡上的钱和成员证上的钱都是一致的，可以在焦作市农枝花超市购买东西时使用，并且享受优惠。客户入股1000元以下，年利率为5.6%，入股1000元以上，年利率为8.1%，存款随用随取。
22、证人王某庚的证言，证实2013年11月份，王某庚通过招聘到忠昊合作社沁阳分社上的班，主要负责公司员工的考勤、出勤、请假、电器维修（日常办公用品购买、维修）等，相当于办公室工作，另外还协助李某辛工作。焦作市忠昊经济农业合作联社的法人代表是端木某某，忠昊合作社沁阳分社的负责人是牛国平；助理李某辛；业务经理是任某、靳某乙、付某；公司的会计叫陈某乙；牛某丙负责与焦作公司的具体业务联系；负责办理业务的前台柜员有四个人，分别是毕某、罗某、李某癸、张某丁；卫某乙负责农业方面的业务；王某庚负责办公室；前台接待的是宋某和尚某乙，保洁员一个叫胡某丁、另一个靳某丁。
忠昊合作社沁阳分社发展社员投资入股的经营运转模式主要是通过公司的员工向亲朋好友介绍，客户口口相传，互相介绍来发展客户。
23、证人卫某乙沙的证言，证实2014年3月份，牛国平介绍卫某乙沙到忠昊合作社沁阳分社工作，负责沁阳分社农资部的工作。当群众或沁阳分社的社员咨询了解想购买农业生产资料的时候，卫某乙沙对客户提出的要求进行详细的了解，再将客户的要求反馈给联社农资部的有关工作人员，由他们进行后续的服务。焦作市忠昊经济农业合作联社的法人代表是端木某某，沁阳分社的负责人是牛国平，李某辛是牛国平的助理，业务经理是付某和靳某乙、任某，公司的会计叫陈某乙，负责办理业务的股金操作员有四个人，分别是毕某、罗某、李某癸、张某丁，王某庚是负责办公室工作的，前台负责接待的是宋某和尚某乙，还有两个打扫卫生的保洁员，分别叫胡某丁和靳某丁，还有牛某丙，具体负责后','2018-09-24
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