河南省许昌市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）许刑初字第00034号
公诉机关河南省许昌市人民检察院。
被告人刘晖，又名杨远超。
指定辩护人黄兵、刘佳佳（实习），河南国银（许昌）律师事务所律师。
许昌市人民检察院以许检刑诉（2015）24号起诉书指控被告人刘晖犯诈骗罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月12日公开开庭审理了本案。许昌市人民检察院指派代理检察员蔡伟伟、董景阳出庭支持公诉，被告人刘晖及其指定辩护人黄兵、刘佳佳等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
许昌市人民检察院指控：2010年5月至2012年9月15日，被告人刘晖以非法占有为目的，伙同廉四利、杜文博、庞庆臣、李松涛、岳某（五人已判刑），采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次实施诈骗活动，骗取王某甲、马某乙、王伟等21人现金人民币5274.8万元，数额特别巨大，其中130万元未遂，案发前归还196万元，案发后追退190970元。所得款项用于赌博、挥霍、付利息等。
针对上述犯罪事实，公诉机关向本院提供了被告人的供述，被害人陈述，证人证言，辨认笔录，物证，书证等证据，认为被告人刘晖的行为均已构成诈骗罪。提请依法判处。
被告人刘晖对起诉书指控的犯罪事实无异议。其指定辩护人的辩护意见是：已经追退的数额应从犯罪总额中扣除；刘晖如实供述犯罪，有坦白情节；被害人的大部分损失已得到弥补，请求减轻处罚。
经审理查明：2010年5月至2012年9月15日，被告人刘晖以非法占有为目的，伙同廉四利、杜文博、庞庆臣、李松涛、岳某（五人已判刑），采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次实施诈骗活动，骗取王某甲、马某乙、王伟等21人现金人民币5274.8万元，数额特别巨大，其中130万元未遂，案发前归还196万元，案发后追退190970元。所得赃款用于赌博、挥霍、付利息等。具体犯罪事实如下：
（一）2010年5月份的一天，被告人刘晖以非法占有为目的，以和被害人王某甲合伙购买门面房为由，骗取被害人王某甲人民币60万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某甲陈述：2010年5月份的一天，我丈夫田某甲的外甥女婿刘晖给我打电话，说禹州市迎宾路“鞋柜”那儿有两间门面房，共100万元，他有40万元，让我出60万元，俺俩把房子买下来。我当时正在出差，听后觉得不错，就给丈夫打电话把60万元给了刘晖。后来我问刘晖这事办的咋样了，刘晖说王晓的姑夫在外地忙一直没有回来，回来就把房产证的事一块办了。
2、证人田某甲证言：我接到妻子王某甲的电话后，把60万元给了刘晖，有转账、有现金，没有打手续。
3、被告人刘晖供述与王某甲陈述、田某甲证言一致。另供述，因别人问我要账，我就编了个理由说朋友王晓的姑夫急用钱要卖门面房，到我被抓这钱也没有还。
（二）2011年春节以来，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转为名，骗取被害人马某乙人民币31万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条证实：2012年8月18日、19日，刘晖分两笔各借马某乙现金人民币13万元，共26万元。
2、被害人马某乙陈述：2011年春节后的一天，刘晖说他的煤炭公司需要周转资金，我在禹烟宾馆门口把2万元钱借给了刘晖，没有打条，一个月后，刘晖还了5000元。2012年8月18日上午，同样理由，在马踏飞燕转盘工商银行，我将现金8万元，转帐5万元，共13万元借给刘晖。19日下午，在丽水金沙宾馆207房间，我又借给刘晖现金13万元。20日上午，在丽水金沙207房间，我又给刘晖现金3.5万元，刘晖没有打条。以上共计31万元。
3、被告人刘晖供述与马某乙陈述及借条记载的内容一致。另供述，这些钱我用于消费、赌博、封利息了。
（三）2011年7月份以来，被告人刘晖以非法占有为目的，以做废铁生意、做煤炭生意为名，骗取被害人王某丙人民币1270万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条及银行交易明细证实：2011年7月10日至2012年6月3日，刘晖分11笔借王某丙1280万元，除归还10万元外，下欠1270万元。银行交易明细印证了上述事实。
2、漯河市工商局企业登记档案查询回执证实：漯河酒精厂未有企业登记信息。
3、被害人王某丙陈述：2011年7月开始，刘晖以做煤炭生意、废铁生意、往漯河酒精厂送煤为名，请我参加合伙，最后商定我不参与经营，只拿固定利息，先后给他现金或转帐共借给他1270万元，共中包含有替刘晖还张润甫投资款140万元、以马某甲名义借给刘晖的210万元。
4、被告人刘晖供述与王某丙陈述及借条记载内容一致。
（四）2011年五六月份，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转为名，骗取被害人杨某乙人民币120万元，期间归还20万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条证实：2011年5月27日、6月3日，刘晖借杨某乙现金人民币40万元、80万元，共120万元。
2、被害人杨某乙陈述：2011年5月27日，经我姑王某甲介绍，刘晖说他的煤炭运销公司需要40万元周转资金，我在禹州市亚细亚工商银行给他转账40万元，后还我20万元。一星期后，王某甲又给我打电话说刘晖用钱，在禹州市建设路工商银行我又给刘晖转帐80万元。
3、证人王某甲证言：经我介绍杨某乙两次借钱给刘晖，其中一次是80万元。
4、被告人刘晖供述与杨某乙陈述、王某甲证言及借条记载内容一致。另供述，这些钱用于消费、赌博、封利息了。
（五）2011年9月份的一天，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转为名，骗取被害人王某甲人民币30万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某甲陈述：2011年9月的一天，刘晖打电话说煤炭生意资金紧张，借我30万元，月息5分，我给他了30万元。除封部分利息外，本金一直未还。
2、证人田某甲证言：2011年9月的一天，刘晖给我妻子王某甲打电话说煤炭生意资金紧张，借30万元钱用一个月。王某甲给我商量说刘晖是自己的外甥，不好意思推辞，让我把30万元给了刘晖，付款是在禹州市建设银行大厅，利息封止2012年6月。
3、被告人刘晖供述与王某甲陈述、田某甲证言一致。另供述，田某甲把30万元现金掂到禹州市东环路建行给的我。
（六）2011年10月份以来，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转、补煤炭增值税和运输税为名，骗取被害人许某甲人民币1461万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条证实：2011年10月20日至2012年8月31日，8张借条记载刘晖向许某甲借款1544万元，减去刘晖之父杨士杰借的80万元，刘晖实骗许某甲1464万元。银行交易明细证实了上述事实。
2、被害人许某甲陈述：刘晖以做煤炭生意需要资金、补煤炭增值税和运输税为名骗我钱的数额，以他给我打的借据为准，其中2012年7月19日借条660万元里包含有刘晖之父杨士杰借的80万元。
3、被告人刘晖供述：我以做煤炭生意、开增值税发票需要补税为由，骗许某甲了1000多万元。具体数额以我出具的借条为准。
（七）2012年1月1日至同年6月19日，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转、开增值税发票返钱为名，骗取被害人许某乙人民币893万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借据证实：2012年1月1日至同年6月19日，刘晖分12笔借许某乙现金人民币885万元，银行交易明细证实了上述事实。
2、漯河市热电厂证明证实：该厂与刘晖没有煤炭业务往来。
3、被害人许某乙陈述：2012年1月至6月，刘晖共12次骗取我885万元，这些有条子。2012年7月8日骗我的8万元没有打条。这些钱都有我本家弟许某甲作担保。
4、证人许某甲证言：经我介绍并担保，刘晖从我本家哥许某乙处借过多笔借款，我在部分借条上以担保人的名义签了名。
5、被告人刘晖供述与许某乙陈述、许某甲证言及借条记载内容一致。
（八）2012年4月16日，被告人刘晖伙同廉四利经预谋后，谎称他人煤场是廉四利所有，而刘晖在该煤场有生意，取得被害人王某丙的信任后骗取其人民币35万元。廉四利分得赃款1000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、银行帐户明细证实：2012年4月16日，王某丙银行卡取款350050元；当日，刘晖银行卡存款35万元，后卡取278000元，卡存277000元；廉四利银行卡卡存278000元，卡取277000元。
2、本院（2014）许刑终字第10号刑事判决书证实：廉四利因该起犯罪已被判刑。
3、被害人王某丙陈述：2012年三四月份的一天，刘晖打电话说他在济源有2000多吨煤炭生意，欠煤场35万元，向我错钱。我派老表康某带着我的银行卡前去考察，并把35万元给了刘晖。
4、证人康某证言：在济源刘晖把我领到一个很大的煤场里，老板“峰”拿出一张纸对我说，拉了12车煤，1000多吨，煤款是127万多元，已付了90多万元，还欠35万元，我相信了，就和他俩一块到当地的一家工商银行通过柜台把35万元转到了“峰”的帐户上。
5、证人陈某证言：我姑表廉桂林在济源市沁阳市西万镇西万村开了一家煤场，我平时负责经营。廉四利与廉桂林一个村人，廉四利是煤场的采购员。我不认识照片上叫刘晖的人。
6、同案人廉四利证言：2012年4月的一天下午，刘晖到我的煤场说，人家要来考察煤炭生意，让我说他在这拉过煤，下欠35万元煤款未付，为不露馅刘晖还从抽屉里拿了张纸写着，他拉走12车煤，2000多吨，煤款数，下欠35万元煤款，并把他的工商银行卡号通过手机短信给了我。第二天早上8点多，刘晖给那个人说，我叫“峰”，是这儿的老板，并把我和刘晖预谋的说了一遍，还让那人看了那张纸，那人相信了。我们三人一块到镇上的工商银行通过柜台转到了我的银行卡上。后我按刘晖的要求把其中的34.9万元转到刘晖的工行帐号上，我得了1000元。
7、被告人刘晖供述与康某、廉四利证言一致。另供述，我收到王某丙的35万元后，给康四利转了27.8万元，后我又让康四利给我转回来27.7万元。这34.9万元，我还帐、赌博、封利息了。
（九）被告人刘晖伙同杜文博预谋由杜文博冒充漯河市“森鑫商贸公司”总经理、庞庆臣冒充该公司会计，以“刘晖在该公司需要补上450万元的税款才能退款1200多万元”为由，意图诈骗被害人王某丙。2012年6月6日晚，杜文博、庞庆臣按计划以“总经理”、“会计”的身份接待了刘晖和受王某丙委托赴漯河考察的马某甲等人，期间杜文博化名为杜长征。6月7日早上，庞庆臣办理工商银行牡丹灵通卡后，将马某甲等人接到该公司经理办公室。杜文博再次以“刘晖在该公司有1200多万元，但须补交400多万元的税款后才能提现”为由，骗得王某丙的信任，马某甲将人民币413万元汇入庞庆臣办理的银行卡内，将10万元现金交给刘晖。2012年7月13日，在王某丙索要该款的情况下，刘晖、杜文博仍以需补交28万元税款才能退款为由，又骗取王某丙人民币28万元。2012年8月1日，因王某丙再次索要该款，刘晖、杜文博又以“刘晖欠其12万元需要还款”为由，再次骗取王某丙人民币12万元，后又以“尽快办理退款”为由骗王某丙为杜文博购买玉镯一只。2012年9月20日杜文博以办事为由索要王某丙人民币3万元。后刘晖退还王某丙现金89万元。案发后，从庞庆臣、杜文博的家属处分别追回现金10万元及价值7万元的玉镯发还被害人王某丙，从杜文博处追回现金20970元发还被害人王某丙。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条及银行明细证实：2012年6月5日，刘晖借王某丙现金450万元。6月6日，刘晖银行帐户进帐413万元，于次日出帐413万元。6月7日，庞庆臣银行帐户进、出帐413万元。2012年7月13日庞庆臣帐户收到25万元汇款、8月1日又收到12万元汇款。以上共计450万元。
2、本院（2014）许刑初字第2号刑事判决书证实：杜文博、庞庆臣已因该起犯罪被判刑。
3、有同案人杜文博对“森鑫商贸公司”的指认笔录及照片。
4、扣押、发还物品清单及照片证实：案发后，民警从杜文博处扣押银白色梅花手表一块、从杜文博家属李某甲处扣押环形玉手镯一支、从杜文博处追退赃款20970元。被害人王某丙将玉手镯及追退的现金120970元从公安机关领走。
5、辨认笔录证实：王某丙、马某甲分别认出照片上的杜文博，马某甲认出照片上的庞庆臣。
6、被害人王某丙陈述：2012年5月5日之后的一天，应刘晖、其父杨士杰的请求，我让马某甲带450万元与刘晖一块到漯河，替刘晖给一个公司转款，但漯河公司说税票是刘晖的名字，钱必须从刘晖的帐户到公司才有效，马某甲就把这笔款打到了刘晖的帐上。一星期后，我问刘晖要钱，刘晖、其父杨士杰带着我到漯河郾城区太行山路丰翔公司，见了该公司的杜长征。杜说刘晖有906万元在他公司帐上，等税票卖掉就能套现。杜长征又说验资还差28万元，否则还套不了现，我急着要钱又往杜提供的他公司会计庞庆臣的工商银行帐户上转了款。我把这28万元转帐后，杜长征又说刘晖还欠他个人12万元，我又替刘晖往杜长征提供的魏伟工商银行帐户上打了12万元。后来杜长征打电话说借我3万元，我又把3万元打到魏伟的帐户上。我为了要钱，在6月份的时候到漯河给杜长征送了3000元左右的烟酒，花7万元买一只玉镯子给杜长征。在我不断施压下，刘晖共还我89万元。
7、证人马某甲证言：2012年6月份的一天，王某丙打电话说刘晖的煤炭生意在漯河一个公司有1200多万元，需补税450万元才能提现，要我落实并办理相关手续。6月6日下午，董致远开车拉着我和一个女的，岳某开车拉着刘晖到漯河，与森鑫商贸公司的老总杜长征、会计庞会计见了面。6月7日9点左右，我和董致远、刘晖、岳某开车跟着庞会计的车到“丰翔电力安装有限公司”门前，杜长征把我们接到二楼的“森鑫商贸公司”总经理办公室，落实了该事。我与王某丙回话后，与刘晖、庞会计、董致远四人到一家工商银行，把413万元通过刘晖的帐户转到庞会计的帐户上。事前已给刘晖了10万元，并扣下了一个月27万元的利息，450万元的借条在去漯河前已经写好了。
8、证人许某甲证言：2012年五六月份的一天，我应刘晖的请求，让我同学杜文博把刘晖的413万元打到我的帐户上。我又按刘晖的要求给李博的银行帐户转了25万元，给许某乙转帐320万元，从4家分理处取现金68万元，刘晖拿走现金55万元，并让我把13万元现金当作利息交给许某乙。其证言与李博的银行明细于2012年6月7日进帐25万元相印证。
9、证人赵某证言：2012年8月左右的一天，我丈夫庞庆臣的战友杜文博将我的豫L东风本田思域牌轿车以13万元买走，已付款10万元，还差3万元未付。2012年11月13日，我把该10万元赃款退回给公安机关，同时把我的轿车领走。2012年7月份，庞庆臣给我买过一块女士手表，TISSOT1853牌子的，听民警说是赃款买的，我也上缴给你们。
10、证人李某甲证言：2012年8月的一天晚上，丈夫杜文博拿回家一个玉手镯，现交给公安民警。
11、同案人杜文博证言：2012年6月6日下午，刘晖和我先电话后当面商量以后，我选定在漯河市太行山路我朋友郑某任法人代表的“宝丰森鑫商贸有限公司”，我自称是公司总经理杜长征，我战友庞庆臣是公司会计，于当晚11点多，接待了刘晖领来的马某甲等三男一女。次日上午9点多，在森鑫商贸公司二楼总经理办公室，刘晖说他借马某甲的423万元用于补税，这些钱先打到他的帐户上然后再转到庞庆臣的帐户上，我说可以，税款补齐后1600万元就可以全部提走了。后我以公司老总的身份安排会计庞庆臣和他们一块到银行转款，刘晖扣下10万元，实际转了413万元。之后我又按许某甲、刘晖的要求把413万元转到许某甲的帐户上。再后来不仅没有给王某丙钱，刘晖和我又以验资为名骗王某丙了28万元，转到庞庆臣的帐户上，给刘晖转帐12万元，剩下的16万元我用10万元买了一辆豫L本田思域轿车，花6000多元买了一块梅花手表，花3000多元买了一块天梭女手表给庞庆臣，替庞臣还帐1万元，其余的赌博、吃喝花了。在王某丙多次催要还款的情况下，刘晖和我又以刘晖欠我个人12万元为由骗王某丙了12万元，王某丙按我的要求把该款转到我朋友魏伟的帐户上，这12万元我赌博、还帐、吃喝花了。我没钱时又想到骗王某丙点钱花，于是打电话说我有急事用3万元钱，王某丙又往魏伟的帐户上打了3万元。王某丙为要钱还送给我4条软包装苏烟、一个7万元的玉镯子。
12、同案人庞庆臣证言与上述证言一致。
13、被告人刘晖供述了该起犯罪，其供述与上述证言、陈述、借条及银行明细等相互印证。另供述该款中的320万元还许某乙了。
（十）2012年8月11日，被告人刘晖以非法占有为目的，以做煤炭生意需要资金周转为名，骗取被害人连某人民币50万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借款及保证合同、银行转账记录、收条、变更民事诉状证实：2012年8月11日，连某转账475000元、付现金25000元，共50万元借给刘晖、张芳芳，保证人为田某甲，借期至2012年9月10日。
2、被害人连某陈述：我在禹州市东商贸开一家“乾亨园寄售有限公司”。2012年8月11日，经朋友钟某介绍，刘晖领着其妻子张芳芳、其舅田某甲到我的公司，说刘晖做生意需要50万元作为周转金用一个月，月息5分。于是我们以刘晖、张芳芳为借款人、田某甲为担保人签了一份合同，我以转账和现金的方式将50万元付给对方，对方给我打了一个收条。
3、证人钟某证言与连某陈述一致。另证实，张芳芳说其丈夫刘晖做煤炭生意需要周转资金。
4、证人王某甲证言：2012年8月的一天，张芳芳、刘晖给我丈夫田某甲打电话说煤炭生意上又缺钱了，需要从担保公司借50万元，让田某甲作担保。田某甲和他们一起到腾飞花园小区对面的一家担保公司签了一份协议。后来一个叫钟某的男的和一个年轻孩一直给我丈夫打电话要这50万元。
5、被告人刘晖供述：2012年8月的一天，我因为赌博、还高利贷造成资金紧张，王某丙也催着要账，我和妻子张芳芳、妻舅田某甲一块到大同路东头腾飞花园小区大门口西边路南钟某的担保公司签了一份合同，借了50万元。该款借出后我转给了王某丙的合伙人董致远。
（十一）2012年10月6日，被告人刘晖伙同杜文博经预谋后，由杜文博化名杜长征冒充漯河市“森鑫商贸公司”总经理身份，以“公司虚开增值税发票被税务部门查获需要补税”为由，在漯河市一工商银行门口同被害人王某甲等人见面后，通过现金和银行转账的方式骗取王某甲人民币35万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某甲提供的银行凭证、收条证实：2012年10月6日，王某乙通过工商银行给周玉华转账32万元。当日，杜长征出具收条一张，收到王某乙现金35万元，用于刘晖办理增值税发票。
2、被害人王某甲陈述：2012年国庆节前的一天，刘晖说他有300万元煤款在漯河“森鑫商贸有限公司”，但需补交35万元增值税，款回来后还我以前的借款。10月4日，我和田某甲、刘晖到漯河，向公司经理杜长征求证有这300万元。回到禹州后，我朋友在公安网上查了查没有杜长征这这个人，刘晖说这个人原来叫杜长征，现在跟着他大改名叫杜文博，经查网上有杜文博这个人。10月6日，我让我弟王某乙带着35万元一块到漯河，把款打到杜长征提供的公司会计周玉华的银行账户里。打款前杜长征拿出3万元，说是给税务部门送礼用。
3、证人王某乙证言与王某甲陈述一致。
4、证人郑某证言：我原系宝丰县森鑫商贸有限公司总经理，经营煤炭业务，经营期间为2011年3月至8月。我的户籍在漯河市郾城区龙城镇小赵村，住漯河市辽河路松江小区。我不认识刘晖，更谈不上与他有煤炭业务。其证言与宝丰县森鑫商贸有限公司工商注册登记一致。
5、同案人杜文博供述：2012年10月5日，刘晖打电话让我继续帮他的忙，以森鑫商贸有限公司老总杜长征的名义骗他妻舅及舅妈，让我说刘晖在我公司有350万元，需补交35万元税款，然后用回款还他们的账。第二天下午4点多，刘晖领着他妻子张芳芳、妻舅、妻舅妈等人到漯河。在长江路工商银行门口，张芳芳用手机给我发了一个叫“周玉华”的工行账号，我明白这是打验资款的账号。我按与刘晖商量的说了一遍，张芳芳的舅及舅妈相信了。刘晖从张芳芳的舅和舅妈的35万元现金中拿出3万元给我，说是让我还王某丙的账，我明白这是给我的报酬。后我把那个银行账号给了张芳芳的舅和舅妈，他们在工商银行把32万元现金打到周玉华的账上。
6、被告人刘晖供述：2012年10月5日上午，我的资金已非常紧张，就想到弄点本钱在网上赌一把赢钱后还账，并想到骗我妻子的舅及舅妈。我给他俩口说后，他俩提出要到漯河看看“森鑫商贸公司”。于是我给杜文博打电话说，我舅和舅妈要过去，到时你还跟上次一样就说你是公司的老总杜长征，我在你们账上有350万元退税款，把60万元税款补齐后350万元就能给我，事成后给你3万元钱。下午，我和妻子张芳芳、张芳芳的舅田某甲、舅妈王某甲，姨夫胡运杰到漯河，在一个茶馆里见了杜文博，杜文博照我俩商量好的话说了一遍，田某甲、王某甲相信了。10月6日下午，我给杜文博发过去一个叫周玉华的工商银行账号，后还是昨天下午的我们五个人一起到漯河，在体育馆路上的工商银行门口见了杜文博，在银行的柜台处，杜文博以“杜长征”的名字打了一张35万元的收据，后杜文博说把钱转到公司会计周玉华的账户上。当时杜文博说他要拿3万元钱晚上办事，然后把32万元现金通过柜台转到了我提供给杜文博的那个账户上。其间杜文博一直保证说钱没有问题，上班后就转款。这32万元我在网上澳门百家乐网站通过周玉华代理的澳门赌博现场，把钱输光了。
（十二）2011年5月25日，被告人刘晖以非法占有目的，以做煤炭生意需要资金周转为名，用伪造的房产证做抵押，骗取被害人杨某丙人民币20万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人杨某丙提供的借据及房产证证实：2011年5月25日，刘晖、张芳芳借杨俊峰人民币20万元，借期二个月，月息3分，保证人为李某甲某。编号为0248号刘晖的房产证系刘晖用于抵押的房产证。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：刘晖无房产登记信息。
3、被害人杨某丙陈述：我通过朋友介绍认识的刘晖。2011年5月25日，刘晖找我说他贩煤需要20万元钱，月息3分，用他在公职小区的房子作抵押。于是他给我写了一张借条，写的是我哥的名字，我让浙鑫担保公司的经办人付某给刘晖办的手续，刘晖把他的编号为022448的房产证给了我。我通过转账把20万元付给他。
4、证人付某证言：我是禹州市浙鑫公司的法律顾问，2012年5月25日，老板杨俊峰的弟弟杨某丙说刘晖要用公司20万元钱，用刘晖的房产证作抵押，李某甲某担保，让我把手续办一下。刘晖、张芳芳、李某甲某我们办的手续，刘晖的房产证放公司了。
5、证人李某甲某证言与杨某丙陈述、付某证言及借据记载的内容一致。
6、被告人刘晖供述：2011年夏天的一天，我做的煤炭生意资金紧张，找到杨俊峰的浙鑫投资担保公司借了20万元，用我的假房产证作的抵押，这钱一直未还。
（十三）2011年8月29日，被告人刘晖伙同李松涛经预谋后，用户名为李松涛的假房产证办理房产抵押，从杨某丁处骗取人民币40万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人杨某丁提供的合同、借据及房产证证实：2011年8月29日，刘晖以李松涛的043606房产证作抵押，从杨某丁处借款40万元。
2、禹州市房产服务中心的证明证实：0406号房产证的产权人为吴攀攀，并非李松涛，且李松涛在该中心无房产登记信息。
3、禹州市人民法院（2013）禹
刑初字第705号刑事判决书证实：李松涛已因该起犯罪被判刑。
4、被害人杨某丁陈述：2011年8月25日左右，付某打电话说他朋友刘晖借我40万元钱，用房产证作抵押，我同意了。8月29日，我在外地出差时又接到付某的电话说借钱的事，我让郑某帮我办了两个手续：一个是40万元的借据，一个是民间贷款合同，借款人是刘晖，担保人是李松涛、张芳芳，抵押物是李松涛的房产证。手续办完后我通过网银把40万元转到了刘晖的工行账号上。经辨认，杨某丁认出刘晖、李松涛的照片。
5、证人付某证言：2011年8月的一天，经我介绍，以李松涛的房产证作抵押，杨某丁借给刘晖人民币40万元，李松涛、张芳芳是担保人，后知道房产证是假的。
6、证人郑某证言与杨某丁陈述一致。
7、同案人李松涛证言：2011年8月的一天，刘晖用我的信息办了一个假房产证，并用这个假房产证从杨某丁处借了40万元，同时有我和张芳芳作担保人，对方是一个姓郑的办的手续。
8、被告人刘晖供述：2011年八九月份，我因资金紧张，加上赌博输了钱，就想到再骗点钱周转。于是我用李松涛的信息在街上办了一个假房产证，并用这个房产证作抵押骗郑某了40万元。
（十四）2012年4月13日，被告人刘晖以非法占有为目的，以办理的用户名为刘晖的假房产证抵押，从许某甲处骗取人民币90万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人许某甲提供的刘晖、张芳芳结婚证书、房产证书、借条证实：2012年4月13日，刘晖以其0901024694房产证作抵押，借许某甲现金人民币90万元。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：刘晖在该中心无房产登记信息。
3、被害人许某甲陈述：2012年4月13日，我又借钱90万元给刘晖用于其煤炭生意，并以其0994号房产证作了抵押，刘晖在他和妻子张芳芳的结婚证复印件上打了个借条。我将60万元转账、30万元现金给了刘晖。
4、证人程某证言：2012年4月份的一天下午4点左右，刘晖到开元酒店找到我和许某甲，给许某甲了一本房产证，许某甲说这是刘晖的房产证，押在我这儿，从我这儿借几十万元钱。
5、被告人刘晖供述：2012年3月底的一天，许某甲借给我了90万元钱，4月的一天，许某甲说那90万元是他姨的钱，他姨要房产证作抵押。我花钱以我的名字办了一张假房产证，重新给许某甲打了一张抵押的借条，应许某甲的要求我妻子张芳芳也在借条上签了名。
（十五）2011年11月25日，被告人刘晖以贩煤资金周转需要现金100万元为名，用户名为刘晖的假房产证抵押，从朱某处骗取人民币100万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人朱某提供的借条、房产证证实：2011年11月25日，被告人刘晖以其编号为0901024694的房产证作抵押，从朱某处借款100万元。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：刘晖在该中心无房产登记信息。
3、被害人朱某陈述：2011年11月25日，刘晖以贩煤用钱为由，以其公职小区的房子作抵押，房产证编号为0901024694，借我100万元，我给其转账50万元，付现金50万元。后发现该房产证是假的。
4、被告人刘晖供述：2011年11月25日，以我的假房产证作抵押，骗朱某了100万元。我用该款赌博、消费、封利息了。
（十六）2011年12月1日、12日，被告人刘晖以做煤炭生意需要资金周转为名，用户名为刘晖的假房产证办理抵押，分别从高某、李某乙处共骗取人民币40万元，后在被害人催要下归还被害人7万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人高某、李某乙提供的协议、借条、房产证书证实：2011年12月1日、12日，刘晖以其0248号房产证作抵押，分别借高某、李某乙人民币各20万元。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：刘晖在该中心无房产登记信息。
3、被害人高某陈述：2011年12月1日，刘晖以贩煤需周转资金为由，以其0248号房产证作抵押，月息7分，借我现金20万元。12月12日，经我介绍，还以该房产证作抵押，刘晖又借我朋友李某乙现金20万元。后经多次崔要，刘晖给了7万元，我把该款给李某乙了。
4、被害人李某乙陈述与高某陈述一致。
5、被告人刘晖供述：我用假房产证骗高某、李某乙各20万元，该款我用于还账、封利息、消费了。后来我通过高某还李某乙了7万元。
（十七）2011年12月1日、2012年6月21日，被告人刘晖以做煤炭生意需要资金周转为名，用户名为刘晖的假房产证抵押从被害人王某丁处骗取人民币115万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某丁提供的借条、房产证证实：2011年12月1日、2012年6月21日，刘晖以其0395号房产证作抵押，分别借王某丁现金人民币90万元、20万元，共110万元。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：刘晖在该中心无房产登记信息。
3、被害人王某丁陈述：我多次借钱给刘晖，刘晖也封了部分利息，本金以用到煤炭生意上为由没有归还，到2011年12月1日，刘晖给我打了一张总条欠我90万元。2012年6月21日，刘晖以开增值税发票需要20万元为由借钱，我又借给他20万元，接着刘晖又说还差5万元，我又给他了5万元，共115万元。
4、被告人刘晖供述：我以高息借王某丁了40万元。庭审中对该起借款115万元无异议。
（十八）2012年1月2日，被告人刘晖伙同岳某经预谋后以用户名为刘晖、岳某的两本假房产证办理房产抵押，骗取王某戊人民币100万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某戊提供的借条、房产证证实：2012年1月2日，刘晖以其0288号房产证及豫K号宝马轿车、岳某的0406号房产证作抵押，从王某戊处借款人民币100万元，借款期限为一个月。
2、禹州市房产管理中心的证明证实：刘晖、岳某在该中心无房产登记信息。
3、禹州市人民法院（2013）禹
刑初字第705号刑事判决书证实：同案人岳某已因该起犯罪被判刑。
4、被害人王某戊陈述：2011年1月2日，刘晖找我说往漯河发煤，资金周转不开借我100万元，用他的房产及宝马车作抵押。后我女儿发现房产证不是刘晖的名字、且系分期付款，刘晖又给我了一本岳某的房产证。我把30万元现金，下余的分两次通过网银转账给了刘晖。借期一个月到期后，刘晖以各种理由推脱未还。后发现两本房产证都是假的。
5、证人刘某证言与其母王某戊陈述一致。
6、同案人岳某证言：2012年春节前的一天，刘晖用我的信息办了一本假房产证，并让我和他一块以公司会计、合伙人的名义，借王某戊了100万元，当时王某戊给了30万元的现金，下余70万元转账给了刘晖。刘晖把这100万元部分用于封利息、另一部分汇给珠海的泮昌才赌博用了。
7、被告人刘晖供述与王某戊陈述、刘某、岳某证言及借条记载的内容一致。
（十九）2012年1月10日，被告人刘晖伙同李松涛经预谋后，用户名为李松涛的假房产证和假土地使用证办理抵押，欲骗取刘某人民币130万元，后被刘某识破未得逞。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人刘某提供的借条、房产证、土地使用证证实：2012年1月10日，刘晖给刘某出具的130万元借条一张，及为该笔借款向刘某提供的抵押物：李松涛的0850号房产证；李松涛的12-2181号土地使用证；张艳红的044923-号房产证；王晓的044923-号房产证。
2、禹州市房产管理服务中心的证明证实：李松涛的12-2181号土地使用证不存在；李松涛、刘晖在该中心无房产登记信息。
3、房屋所有权证存根及公告证实：张艳红、王晓的044923-1、044923-号房产证遗失。
4、禹州市人民法院（2013）禹刑初字第705号刑事判决书证实：同案人李松涛已因该起犯罪被判刑。
5、被害人刘某陈述：2012年1月10日，刘晖打电话说他的煤炭生意需向我借周转资金200万元，用李松涛的房产证及土地使用证作抵押，最后我答应借给其130万元，刘晖、李松涛给我打了一张借条','2018-10-02
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