广东省肇庆市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤12刑初7号
公诉机关广东省肇庆市人民检察院。
被告人陈诗展，男，汉族，高中文化，户籍所在地广东省广宁县，住，因本案于2015年4月22日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕，现押于肇庆市看守所。
辩护人李宇亨，广东西江律师事务所律师。
辩护人刘正丰，广东七星律师事务所律师。
被告人陈昌盛，男，汉族，初中文化，户籍所在地广东省广宁县，住广宁县南街镇江。因本案于2015年8月3日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕，现押于肇庆市看守所。
广东省肇庆市人民检察院以肇检诉刑诉（2016）3号起诉书指控被告人陈诗展、陈昌盛犯诈骗罪、赌博罪一案，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，广东省肇庆市人民检察院指派检察员彭勇妍出庭支持公诉，被告人陈诗展及其辩护人李宇亨、刘正丰、被告人陈昌盛到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省肇庆市人民检察院指控：2011年开始，被告人陈诗展、陈昌盛沉迷网络赌博。为了筹集赌资，2013年至2014年期间，被告人陈诗展成立了广宁县恒诚商贸发展有限公司、广宁县良友投资有限公司，并以高息、高分红为诱饵，利用两间公司经营柴油、特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目、同学基金会等名义大量骗取他人资金，累计金额高达人民币5149.7585万元。具体如下：
1、2012年9月至2014年7月，被告人陈诗展以合作经营柴油、高分红为诱饵，分别骗取董某丙投资款人民币29万元、骗取董某乙投资款人民币60.26万元。
2、2013年至2014年期间，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油生意、投资广西南宁油站等名义骗取钟某借款人民币3570万元。
3、2013年12月，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油、矿山、特色农产品和橄榄油等名义骗取邓某乙借款人民币87.2万元。
4、2014年3月，被告人陈诗展以石油生意资金周转为由，骗取陈某丙借款人民币30万元。
5、2013年10月至2014年9月，被告人陈诗展借着参加广州市战略家培训班的机会，以高息回报为诱饵，利用经营柴油、成立同学基金会、投资特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目等名义分别骗取了培训班同学梁某乙人民币17.1万元、杨某乙人民币169.1985万元、段某人民币85万元、李某人民币130万元、沈某人民币18万元、吴某乙人民币120万元、江某人民币9万元、莫某上人民币67万元、刘某乙人民币28万元、姜某人民币380万元、兰某人民币350万元。
被告人陈昌盛在明知道陈诗展虚构各种项目骗取他人资金的情况下，仍提供多个银行账户给陈诗展诈骗使用，并帮助陈诗展将骗取的大部分资金用于网络赌博、发放高利贷等违法犯罪活动。
2014年10月，被告人陈诗展、陈昌盛在资金链断裂后逃匿。2015年4月21日，被告人陈诗展在清远市清新区金碧天下花园被抓获。2015年8月3日15时许，被告人陈昌盛主动到广宁县公安局投案。
公诉机关指控上述犯罪事实的证据有：1、银行卡、手机等物证；2、银行流水清单、《借据》等书证；3、杨某甲等证人证言；4、梁某乙等被害人陈述以及辨认笔录；5、文件检验鉴定书等鉴定意见；6、被告人的供述与辩解等。
广东省肇庆市人民检察院根据上述犯罪事实和证据，认为被告人陈诗展、陈昌盛嗜赌成性，一贯赌博，以赌博为常业，并以非法占有为目的，使用欺诈手段骗取他人财物，数额特别巨大，应当以赌博罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈昌盛受雇于陈诗展，听命于陈诗展实施犯罪行为，作用次之，可以认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚，提请本院依法判处。
公诉人在庭审中发表了如下公诉意见：第一、陈诗展的行为构成诈骗罪。本案证据显示，陈诗展除了从事少量的柴油经营之外，矿山投资、特色农产品、南宁油站、短期伍亿贷款等项目全部为虚构，没有进行实际投资经营，被告人陈诗展采用了欺诈的方法骗取他人财物。陈诗展将骗取的资金少量用于柴油经营、还本付息、放高利贷，大部分用于赌博。2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的解释》第四条规定，将集资款用于违法犯罪活动的，可以认定为“以非法占有为目的”。结合本案来看，陈诗展实施诈骗的对象都是与他有生意往来的朋友或战略投资班的同学，对象是特定的；其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件。第二、陈诗展的行为构成赌博罪。根据刑法第三百零三条规定，赌博罪是指以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的行为。其中“赌博为业”是指嗜赌成性，一贯赌博，将赌博作为常业的人。从本案的证据反映，陈昌盛（5810）、陈某乙（4011）的银行账户从2011年7月份开始与“廖翔宇”、“李详”、“罗仕民”、“蒋俊”、“黄某丙”、“甘锦波”等人的银行账户有非常频密（几乎每天都有多笔）的银行转账记录。陈诗展、陈昌盛在侦查阶段的供述均承认这两个账户均用于网络赌博，反映陈诗展从2011年7月至2014年底，长达三年的时间进行网络赌博，从频率和金额判断，陈诗展嗜赌成性，一贯赌博，陈诗展供述自己从2009年就开始参加网络赌博。虽然陈诗展2013年7月、2014年初分别成立了恒诚公司、良友公司，但证人证言证实这两间公司除了从事少量的柴油经营业务外，并无其他实质性的经营行为，该两间公司实际上是陈诗展用于向他人借款的一个幌子，赌博为主、经营为次，可以认定陈诗展、陈昌盛以赌博为常业。因此，应认定陈诗展的行为构成赌博罪。
第三、陈昌盛构成诈骗罪、赌博罪共犯。（1）陈昌盛对于陈诗展利用虚假项目骗取他人财物的行为是明知。证人杨某甲和被告人陈诗展的供述均证实陈昌盛对陈诗展的许多项目都清楚。被害人董某乙、董某丙、钟某、李某、邓某乙、杨某乙等均提到陈昌盛有份参与陈诗展的诈骗活动。从陈昌盛与陈诗展的关系来看，两人是堂兄弟，陈昌盛自2003年开始跟陈诗展干活，一直是陈诗展的贴身司机，陈诗展每月给陈昌盛大约1万元的工资，另外还用赃款为陈昌盛购买了一台本田雅阁小汽车，案发后陈昌盛也逃匿。这些证据均显示陈昌盛对于陈诗展以各种虚假项目骗取他人财物的行为是明知的。（2）陈昌盛有为陈诗展的犯罪行为提供帮助。大量银行流水清单、陈诗展、陈昌盛两人供述互相印证，证实在陈诗展实施诈骗活动过程中，陈昌盛提供了多个银行账户给陈诗展收取被害人资金、还本付息，并且陈昌盛还帮助陈诗展将这些账户的资金转到相关账户用于网络赌博。可见，陈昌盛对于陈诗展资金的来源和使用的情况非常清楚。根据相关司法解释的规定，陈昌盛构成诈骗罪、赌博罪的共犯。鉴于其受雇于陈诗展，听命于陈诗展实施犯罪行为，作用次之，可以认定陈昌盛为从犯，从轻或者减轻处罚。虽然陈昌盛有投案，但是他在庭上并没有如实供述，依法不能认定为自首。
第四、被告人应承担的法律责任。根据刑法第二百六十六条规定，诈骗公私财物数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本案被告人陈诗展、陈昌盛诈骗他人财物五千多万，属于诈骗数额特别巨大，陈诗展无任何法定从轻、减轻处罚的情节，也拒不认罪，建议法院对其从重处罚，依法对其判处无期徒刑以上刑罚。
被告人陈诗展辩解称：第一、我与被害人之间均是正常的借贷关系，我有投钱到柴油、特色农产品、橄榄油这些项目，我投了几百万，没有虚构事实欺骗他们，借款后一直有支付被害人本金和利某，只是由于资金链断裂所以没办法还他们的钱，我在跑路之后还通过妻子还了部分钱。所以我主观上没有诈骗他们的钱，不是诈骗。第二、我一直都不会用网银，我没有进行过网络赌博，只不过当时是公安人员逼我认罪。陈昌盛2014年12月中旬的时候打过电话给我，叫我帮他承认赌博的事，是在这种情况下我承认了赌博，事实上我从来没有进行过网络赌博。
被告人陈诗展的辩护人李宇亨律师提出：第一、公诉机关指控陈诗展的行为构成赌博罪的事实不清、证据不足。主要理由是：庭审中，被告人陈昌盛明确承认了其利用陈诗展转给他支付供油以及其他用途的款项自己用于网上参赌，并且明确表示陈诗展是不知情的。陈昌盛虽然承认了2003年开始跟陈诗展工作，但也承认其中有一段时间是离开过陈诗展，是从2012年才回来帮陈诗展继续工作。我们从陈昌盛账户的转账记录看，他从2011年已经开始对本案当中收取赌资的账户进行转账，所以我们有理由认为陈诗展对陈昌盛在2011年开始网上参与赌博的行为是不知情的，并且也没有允许他利用自己的油款和其他款项的资金进行网上参赌。赌博罪明确规定，是以营利为目的，以赌博为业，但从目前的证据看，陈诗展并没有以赌博为业，所以我们认为陈诗展是不构成赌博罪的。第二、陈诗展不构成公诉机关指控的诈骗罪。诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗公私财物。但本案当中所涉及的众多被害人，从被害人的供述以及书证能反映出来被害人所支付给陈诗展的款项实际上是借款，而且该部分被害人与陈诗展不是好朋友关系就是基于战略班的机会而成为比较熟悉的同学，他们愿意给陈诗展款项其实是看中了陈诗展生意比较多、比较有前景，并且陈诗展对他们有保底的承诺。所以结合这些证据，本案涉及的款项并不是投资款，也不是合作款，本质上是民间借贷行为。陈诗展也没有以非法占有为目的骗取众多被害人的资金。从陈诗展借款以后，初期偿还了被害人的本金和利某，到后期基金链断裂的情况下仍旧继续支付利某，陈诗展并没有诈骗被害人和拒不偿还款项，只不过是因为生意的环境变化和资金链断裂的客观情况而目前无力偿还。陈诗展法律意识的淡薄，不能区分合作投资款和借款的性质，所以在众多的证据上都写着合作投资的字眼，请法庭从证据的本质以及综合其他的证据来认定陈诗展与被害人之间属于借款。综上，陈诗展没有诈骗被害人的钱财。陈诗展在本案当中确实存在比较大的过错，因其未能实际掌控自己的经济条件而不断进行融资以求解决资金周转问题，但是该过错并不符合诈骗罪在法律上的构成要件，不构成诈骗罪。希望法庭综合本案的证据对被告人陈诗展从轻处理。
被告人陈诗展的辩护人刘正丰律师提出：第一、被告人陈诗展不构成诈骗罪。诈骗罪应该是针对不特定多数人的，而被告人陈诗展借的钱是他的学员41团队的以及他的朋友的，其中有几个不认识的人或者无关的人是通过41团队或者其朋友借钱给陈诗展的，是朋友之间的投资或者借贷。陈诗展没有虚构德庆瓷砂厂的项目，而五亿贷款项目是李某找人来诈骗，不是陈诗展诈骗41团队的人。陈诗展一直有积极还款，被害人也陈述收到过还款及利某，即使在陈诗展跑路又回来之后还继续还款。因此，陈诗展没有诈骗的故意。
第二、被告人陈诗展犯赌博罪的事实不清、证据不足。被告人陈昌盛在庭审中已经说了赌博是他一人所为，与陈诗展没有关系。虽然案件中陈诗展承认自己有赌博，但应以最后法庭陈述的为准。公诉人认定陈诗展将借款部分用于赌博、部分用于还债等等，但是具体数额不清楚，希望查实。
被告人陈昌盛辩解称：第一、网络赌博是我个人转上去的，是我个人所为，而不是陈诗展，案发后我给陈诗展打了电话说公安抓我，叫他帮我，他答应帮我揽上身，我就顺手将赌博的事情推到他的身上。第二、对于陈诗展借钱做了什么项目这些我都不知道的，我没有欠他人的钱，我不是和他一起跑路的，而是2014年12月公安人员来我家抓我，我才走的，涉案的这些钱我不知道陈诗展是向谁借的。
经审理查明，2011年开始，被告人陈诗展沉迷网络赌博，以赌博为业。为了筹集赌资，2013年至2014年期间，被告人陈诗展成立了广宁县恒诚商贸发展有限公司（以下简称恒诚公司）、广宁县良友投资有限公司（以下简称良友公司），并以高息、高分红为诱饵，利用两间公司经营柴油、特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目、同学基金会等名义骗取他人资金4880.3918万元。具体如下：
1、2013年至2014年期间，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油生意、投资广西南宁油站等名义骗取钟某3570万元。
2、2013年12月，被告人陈诗展以高息为诱饵，以经营柴油、矿山、特色农产品和橄榄油等名义骗取邓某乙87.2万元。
3、2014年3月，被告人陈诗展以石油生意资金周转为由，骗取陈某丙30万元。
4、2013年10月至2014年9月，被告人陈诗展借着参加广州市战略家培训班的机会，以高息回报为诱饵，利用经营柴油、成立同学基金会、投资特色农产品和橄榄油、投资德庆莫村富士瓷土场、投资广西南宁油站、银行过桥项目、短期五亿贷款项目等名义分别骗取了培训班同学梁某乙17.1万元、杨某乙166.98万元、段某85万元、李某69万元、沈某18万元、吴某乙90万元、江某8.5474万元、莫某上67万元、刘某乙27.8万元、姜某351.25万元、兰某292.5144万元。
被告人陈昌盛在明知道陈诗展虚构各种项目骗取他人资金以及赌博的情况下，仍提供多个银行账户给陈诗展诈骗、赌博使用，并帮助陈诗展将骗取的大部分资金用于网络赌博、发放高利贷等违法犯罪活动。
2014年10月，被告人陈诗展、陈昌盛在资金链断裂后逃匿。2015年4月21日，被告人陈诗展在清远市清新区金碧天下花园被抓获。2015年8月3日15时许，被告人陈昌盛主动到广宁县公安局投案。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，证实侦查机关接到被害人报警后于2014年12月17日以陈诗展涉嫌集资诈骗进行立案侦查的情况。
2、抓获经过，证实被告人陈诗展系被抓获归案以及被告人陈昌盛主动投案的情况。
3、常住人口信息、户籍资料，证实被告人陈诗展、陈昌盛的身份情况。
4、企业机读档案登记资料、公司章程，证实：（1）恒诚公司于2013年7月18日成立，法人代表为杨某甲，股东有董某甲，经营范围是国内商品贸易、房地产投资、商务信息咨询、零售。（2）良友公司于2014年1月6日成立，法人代表为陈诗展，股东有陈某甲，经营范围是自有资金投资工业、商业项目、投资策划、房地产开发、销售物业管理、房地产中介、商务咨询、国内贸易、零售。
5、税务资料，证实良友公司、恒诚公司自成立之日起均未有缴纳过税金的记录。
6、证人邓某甲提供的合伙企业营业执照、安全生产许可证、采矿许可证，证实德庆县莫村镇富士瓷砂场的合伙人为邓某甲、梁燕玲。
7、搜查笔录、扣押文件、物品清单，证实：（1）侦查人员在陈诗展处扣押了账簿一份、借款明细一份和黄色笔记本一本；（2）侦查人员在杨某甲处扣押了账单及工作证等。
8、在陈诗展处扣押的账簿目录表及笔记本经陈诗展指认，证实：（1）账簿目录表反映的是广州战略家投资团队成员出资情况，与本案有关的有刘某乙4万、吴某乙8万、李某8万、杨某乙1万、姜某5千、莫某上2千、江某1万、梁某乙2.2万、陈诗展17.1万；（2）明细表为陈诗展向钟某借款和利某情况，其中2013年7月至2014年6月频繁向钟某借款，利某为5分至1角不等，至2014年6月26日还欠钟某2845万元，欠利某150.45万元；（3）笔记本记录有“双色球”、“蓝球”号码，以及户名为黄某丙、余德智、李培杰等用于网络赌博汇款的银行账户。
9、在杨某甲处扣押的账单经杨某甲指认，证实是陈诗展让其放高利贷给他人的利某等记录。
10、广宁县公安局以及山东省桓台县公安局出具的关于盈丰国际娱乐城的相关情况说明、证据说明及截图、立案决定等，证实：（1）根据网上搜索信息显示，盈丰国际娱乐城注册于国外，从事博彩业务；（2）桓台县公安局于2014年3月31日对盈丰国际娱乐城开设赌场案立案侦查，陈昌盛为该娱乐城赌博网站代理，发展大量会员参与网络赌博，并以农业银行账户收取大量佣金；（3）户名为黄某丙，尾数为8318的农业银行卡系盈丰国际娱乐城赌博网站收取赌徒赌资的银行卡。
11、银行流水清单，证实陈诗展、陈昌盛、杨某甲、黄某丙、钟家、黄某甲、钟某、杨某乙、莫某上等人以及良友公司、恒诚公司的银行账户流水账情况。其中：
（1）陈诗展尾数为1578农业银行卡的账户与被害人梁某乙、杨某乙、吴某乙、兰某、董某丙、钟某、沈某等人之间有转账记录，且上述被害人的钱款进入陈诗展账户之后，被陈诗展转到黄某丙账户。
（2）陈昌盛尾数为5810、7818、1173、6273的农业银行卡与户名为黄某丙、廖翔宇、梁泽平、徐鹿、甘锦波等人的银行账户之间从2013年10月份开始每天有多笔款项转出记录，最多的一天转出至上述账户累计达50万元，而从2014年8、9月份开始，转入黄某丙账户单笔增加至10万至40万元不等。另外，该尾数为5810的账户还有部分资金转入被害人兰某、姜某、莫某上等人账户。陈昌盛尾数为0520的工商银行卡于2014年分六笔收到邓某乙转入的77.6万元。
（3）杨某甲尾数为8319、0312、7916的农业银行卡与被害人钟某、邓某乙、姜某、兰某、梁某乙、志勇、刘某乙、陈某丙、段某的妻子罗红等人之间有多笔往来款，并将收到的部分被害人的款项转入黄某丙账户；杨某甲尾数为4351的农信社账户收到刘济志转来的55.8万元之后转入到陈昌盛尾数为5810的账户后再转入到黄卿的账户，另该账户还收到杨某乙转入的113万元，并多次收到姜某共280.95万元；杨某甲尾数为1897的工商银行卡与兰某之间有资金来往。杨某甲尾数为9946的银行卡分别收到李某、吴某乙、陈树桂（董某乙亲属）、杨某乙汇入的钱款。
（4）陈某乙尾数为4011的农业银行卡与户名为黄某丙、廖翔宇、梁泽平、徐鹿、甘锦波的账号之间在2011年7月至2014年5月期间有多次转账记录。
（5）黄某甲尾数为1770、6114的农业银行卡与杨某甲、陈昌盛的上述银行账户之间的资金往来情况。
（6）陈某甲尾数为1572的农业银行卡与杨某甲、姜某的账户之间有资金来往。
（7）良友公司尾数为2765的农信社账户的清水清单反映该账户2014年1月至2015年3月期间，除了仅有一笔98万元的资金转入当天又转出外，其他交易资金均为几千元，且交易次数和金额都比较少。
（8）恒诚公司尾数为2884的农业银行账户仅在2014年9月15日至16日两天使用过，共从杨某甲等人账户转入1000万元左右资金，又将资金转出至陈昌盛、韦某、黄建军等人的账户。
（9）钟某、杨某乙、莫某上的银行账户与陈昌盛、杨某甲的银行账户之间有频繁的资金来往。
12、车辆购买及登记资料，证实粤S×××××小轿车登记在杨某甲名下，以58万元购买，现已转让；粤S×××××登记在陈诗展的情人梁某甲的弟弟梁肇明名下，总价66.8万元，购车的定金2万元是用杨某甲的银行卡支付，首期款29.4万元，其余为银行贷款；粤H×××××小轿车登记在陈昌盛的名下，总价21.88万元，首付款6.88万元，其余为银行贷款。
（二）鉴定意见
肇庆市公安司法鉴定中心出具的（肇）公（司）鉴（文）字（2016）01号文件鉴定书，证实经鉴定，被害人钟某提供的手写稿纸、表格上书写的可疑字迹中，除了第二行18、标、王、韦和右下角散150以下的字迹外，其余字迹是被告人陈诗展所写。
（三）被害人陈述及相关书证
1、钟某
（1）被害人钟某的陈述，主要内容：2013年8月份左右，陈诗展和我说他正在经营石油生意，做得很大，让我也和他一起投资做石油生意。2014年春节后，陈诗展就带我去了他自称自己的工地，该工地在云南，哪个县不记得了，规模很大，是做高铁开隧道的。自从看了陈诗展所谓的工地，我就慢慢开始相信他的话。从此之后，他就以经营石油名义大数额向我借钱。后来陈诗展还拿了一份报表来我的鞋厂，跟我说报表上的公司还欠他4000多万，也让我做这个石油生意，并且在报表上写明，投资多少钱有多少利润回报，我就相信了他的话。从这时候开始到2014年10月14日，一共给了陈诗展5700多万元，后来我才知道陈诗展和我说的工程、生意都是假的，根本不存在。陈诗展讲的石油工程有多家，具体有哪些公司我不记得了，我记得有云南的高铁工地，我投资了680万；广西车队投资了300、400万；东莞车队投资了960万。我没有实地去考察过这些公司或工地。陈诗展给我的报表上有具体的利润分红，在没做报表之前陈诗展给我承诺的利润是每个月按照投资额的3%-5%，具体的报表我会提供给你们。5700万大部分是通过银行转账给他的，有一小部分直接给现金。我是用广宁县农业银行、邮政储蓄银行、农村信用社的私人账户转账的，主要转到陈昌盛、杨某甲、黄某丙的农业银行账户。我信任陈诗展的原因有两个，一是之前借钱给他，他都能够按时归还；二是他其中做了份报表给我，称报表上的公司欠他4000多万，他有能力还钱；还有一个原因就是陈诗展以巨大的利润诱使我，投资之后有高回报。陈诗展说他的石油生意做得很大，在广州黄埔中石化油厂有两个油库，后来我问朋友得知，这两个油库是中石化的韦总租的，根本不是他的，他给我提供的报表上写的东芝海鲜车队、云南工地，我后来去查过，和他们做生意都是虚构的，根本没有投资钱进去，陈诗展当时完全是为了骗取我的钱而虚构出来的。
陈诗展写过两张借据给我，一张借据金额为3570万，一张为500万。经统计，我和陈诗展之间的款项往来大概超过一亿元，利某一般在3分至6分之间，到目前为止还欠我3500-3700万元本金，另外有500万是陈诗展向罗明借的，我做担保人。每次都是以做柴油生意的名义向我借。我没有统计过陈诗展归还了多少利某，2014年之后他就没有支付任何利某了。
（2）被害人钟某提供的借据两份、表格，证实陈诗展以制作表格列明其经营柴油的名义于2013年7月至2014年10月9日，共向钟某借款3570万元。
2、邓某乙
（1）被害人邓某乙的陈述，主要内容：我认识陈诗展之后互相加了微信，陈诗展有在微信里发了一次有关开采矿山项目的信息，那是一张照片。我本人也到过陈诗展的良友公司看过，陈诗展说他们的公司做柴油、矿山、特色农产品等项目。后来，陈诗展打电话叫我也投资入股他所讲的那些项目，并跟我说他投资的项目回报率很高。当时我对陈诗展所讲的那些投资项目不是很了解，怕有风险就拒绝了他。后来，陈诗展就和我说如果我不投资入股，也可以将钱借给他，他每个月给我3%的利某回报。于是我分别在2013年12月17日将20万元、2014年5月27日将30万元、2014年6月17日将50万元借给陈诗展。我借给陈诗展的钱是分3笔分别汇到了杨某甲、陈昌盛的账号上。陈昌盛我见过一两次面，当时我去参加陈诗展在广州举办的特色农产品招商会的邀请函就是陈昌盛送过来给我的，杨某甲我不认识，只是按照陈诗展的要求将钱汇到他的账户而已。
我之所以会一次又一次的将钱借给陈诗展，是因为开始把20万元借给陈诗展，他都是比较准时支付利某的，使人觉得他这人可信。而且，我还去广州看过陈诗展办的特色农产品招商会，规模搞得很大，令我觉得他是一个做生意的人，不会骗我那么少的钱，此外陈诗展平时出入都开着高档的路虎车。那时候陈诗展搞这个项目是有一个专门团队的，与他们这个团队交流感觉他们个个办事都很有条理、是做生意的人。陈诗展还说他要把公司搞成集团化，将来要推出经营柴油、矿山、还准备要接手一个修路的工程等这些项目，所以我后来又陆续借了两次钱给他。我共借了这三笔钱合计100万元陈诗展，一共收取了12.8万元的利某。到2014年的10月份就再也没见陈诗展如期给付利某了。
辨认笔录，证实邓某乙辨认出陈诗展。
（2）被害人邓某乙提供的借据三份，证实陈诗展分别于2013年12月17日、2014年6月17日、2014年5月27日向邓某乙共借了100万元。
3、陈某丙
（1）被害人陈某丙的陈述，主要内容：2014年3月左右，我因资金周转向陈诗展以6分利某借了25万元，当时承诺2个月之后归还，到了2014年5月13日，我就将这25万和利某8000元一起还给陈诗展。陈诗展就跟我说他在做石油生意，资金周转比较困难，希望我能够借给他30万，他会回报我几万元。我就在当天向银行贷款30万元，和之前借陈诗展的25万及利某8000元，一共558000元汇给陈诗展，他承诺2014年11月底还给我，并写了一张借条。但到了还款期限，他就说出了一点事，希望我给他一点时间，之后他的电话就打不通，人也找不到了。陈昌盛、杨某甲和陈诗展是一伙的，他们联合起来骗人。
（2）被害人陈某丙提供的借据、银行转账回单，证实2014年5月13日，陈诗展因做生意需流动资金名由向陈某丙借款30万元，承诺2014年11月1日归还。同日，陈某丙转来558000元给陈诗展，其中的258000是其归还陈诗展的借款和利某。
4、梁某乙
（1）被害人梁某乙的陈述，主要内容：陈诗展两次以项目的名义向我借钱，我总共借了17.5万给他，到目前为止我损失了17.1万元。第一次是以良友公司的团队基金会的形式向我筹集资金；第二次是以德庆莫村镇富士瓷砂场资金链断裂名义向我筹集资金（德庆莫村镇富士瓷砂场和良友公司合作开发该矿山）。陈诗展的团队基金会承诺每月支付3%的利某作为报酬；陈诗展在德庆瓷砂场的投资方案中承诺：一是如三个月取回本金的支付利某7%，另外会有德庆莫村镇富士瓷砂场给良友公司佣金的70%，这是按资金投入比例获取报酬；二是如不取回本金的每月支付月息2.5%，三个月后按矿山的收益情况有相应的报酬。这项目我投入了12万元，其中10万元是选择了第一种投资方案，另外2万是选择了第二种。我之所以借钱给陈诗展，主要是相信了陈诗展所陈述的投资项目，而自己也想通过投资赚点钱。至今为止，大约收了4000元利某。
黄某甲是陈诗展的老婆，我们去德庆莫村镇富士瓷砂场的时候，她也是一起去的。当与陈诗展失去联系时候，黄某甲与我们见过几次面，主要是叫我们不要报警，给予陈诗展一定时间来还款。梁某甲是陈诗展的财务，曾经陪我到中国农业银行（华鸿商城附近）的柜员机转账。谢永祥，又叫“大明”，陈诗展的助理，德庆莫村镇富士瓷砂场的项目由他解说并带队前往德庆现场视察。
辨认笔录，证实梁某乙辨认出陈诗展、黄某甲。
（2）被害人梁某乙提供的矿山开采合作协议书、支付宝转账凭证、农业银行转账凭证、矿场资格证、统计投资资料、矿山投资方案等，证实陈诗展以投资德庆莫村富士瓷砂场为由骗取梁某乙钱款，梁某乙于2014年通过银行转账给陈诗展17.5万元。
5、杨某乙
（1）被害人杨某乙的陈述，主要内容：陈诗展用以下几种名义向我借钱：在参加广州市战略家投资管理有限公司举办课程时，陈诗展以他的良友公司作为担保，成立了22人组成的投资小团队，承诺每个月支付3分利某来吸引学员和教练，前后我一共投资了5万元进去。陈诗展以广西南宁新建油站项目为由向我借款98万元，他开出的回报率很高，我投资98万，时间从2014年7月14日到2014年12月15日，到时候连本带利可以给我196万，陈诗展写了两张借据，每张98万元。投资德庆莫村富士瓷砂场，我借了25万元给他（有银行的汇款凭证），陈诗展答应其中的20万借款期限为3个月，以每月7分利某回报我，剩下的5万元作为长期入股投资的形式。以短期银行过桥的形式，我于2014年7月31日将30万借给陈诗展，陈诗展于2014年8月5日将本金30万和利某17500元支付给我；2014年8月12日，我又将本金43万借给他，他于8月28日至29日将本金43万和利某47515元支付给我。因为前两次都成功收回本金和利某，陈诗展在2014年9月7日再次向我借款90万元，这笔钱陈诗展答应10天之内给我8分利某，如果超过10天，每天按1分利某计算，我又将钱借给他。80万有汇款凭证。后来的90万就再没有支付利某给我，经我多次催还，陈诗展还了其中的42万给我，还欠我48万本金。经计算，我一共借了176万给陈诗展，我大概统计了一下，陈诗展共支付利某90200元的。
陈诗展向我借款的事，陈昌盛、杨某甲、黄某甲等都是知情的，他们三个我都见过，平时陈昌盛、杨某甲都是跟着陈诗展做事的，我还给他们的账户打过钱。
辨认笔录证实，杨某乙辨认出陈诗展、陈昌盛、黄某甲。
（2）被害人杨某乙提供的借据、银行流水清单和转账凭证，证实陈诗展在2014年7月14日向杨某乙借款98万，共196万，并约定于同年12月15日前归还。杨某乙2014年通过银行转账218余万元给陈诗展。
6、段某
（1）被害人段某的陈述，主要内容：陈诗展在2014年4月至9月之间利用广西油站和自己的油库项目诈骗我投资款项100万，是通过我妻子罗红的账户转账到杨某甲账户，我共收到约15万元的回报，实际损失85万元。我参加战略班培训之后，有一晚和李某、陈诗展吃饭，陈诗展自称其现在做柴油生意，和中石化有亲密合作。当时陈诗展说他现在广西买了一块地，是用来建设中石化油站的，他和中石化有合作关系，等他将这块地手续都办齐了，去当地国土部门拿证之后，就会由中石化来收购，到时候价格会翻一倍。陈诗展说自己现在没有钱投资，就诱惑我们来投资，说投资之后在2014年12月31日前会有40%-100%利润回报。当时我没有相信，但是过了一段时间，陈诗展又找到我说让我在广宁这里策划投资一个柴油项目，一个月的业务量有固定的收益，他是做走私油的，中间可以赚的差价很多。我听了有点心动，就选择投资，主要投资广西油站项目和这个走私油项目，我跟他说不要那么高的回报，只要他每月按照固定利润回报一些分红就行了，陈诗展收到100万之后就写了一张借条给我，就这样我一次性投资了100万元。2014年5月至8月，我一共收到大约15万的回报，9月份开始就找不到他人了，也没有收到任何回报。在我投资广西油站和柴油项目之后，陈诗展还以广西玉林的瓷土矿、德庆县瓷土矿、有机农产品等项目找我投资，因为之前的投资每月的分红陈诗展都是想给不给，或者以各种借口拖着，我就感觉不太对劲，所以他说的其他项目我都没有投资。陈诗展称他在广州有一个油库，在广宁有一个油库，当我提出要去看看时，他就说是走私油，不方便带我去，所以我一直没有去查看过。广西油站由始至终都没有去考查过，直到后来才了解到陈诗展根本没有油库，在广西也没有油站，这些都是他编造出来的。
2、被害人段某提供的借据、银行汇款凭证，证实陈诗展于2014年4月24日以借款形式向段某借款100万元，段某于同日汇款96万元给陈诗展。
7、李某
（1）被害人李某的陈述，主要内容：陈诗展是利用同学基金会、南宁油站项目、柴油及银行过桥、阳光资金贷款等项目投资的名义诈骗了我130万元。
我于2013年10月份在广宁县御景大酒店举办“广州市战略家企业管理咨询有限公司TA41期培训班”的时候认识了陈诗展。在我们开展41期培训的时候，42期培训班也开始了，据我所知，黄某甲、钟某参加了42期，陈昌盛是没有参加过这个培训班，杨某甲有无参加过我不记得了，梁某甲也没有参加过，不过陈昌盛的老婆陈某甲参加了43期。
我和陈诗展认识之后，陈诗展主要以广西南宁油站、广宁四会等地的柴油生意及银行过桥、同学基金会等项目让我进行投资，还以银行过桥的名义向我借过钱，并给承诺说一个星期至十天给10%的利某。
广西南宁项目是陈诗展于2014年7月份，在我们培训班同学群里发出信息并打电话说他跟中石化公司在番禺分公司的韦总有多年的合作和交情，获得了内部消息，即在中石化建设加油站的规划中有一块地在南宁可提前先买下来，转手再卖给中石化，为期五个月，就可以保证100%的利润，2014年12月5日本息一起进行结算，要求我们进行投资，并保证大家利润丰厚。
所谓的柴油项目是陈诗展于2014年6月提出，至2014年10月份不定期的每个月一两次从北方有油过来，让我们大家买下来，说他有多年经营的业务以及稳定的客户，能够保证大家的资金回拢，并跟我说有10%的利润，在2014年6月至8月底的时候每个月的结算都是比较正常的，但之后陈诗展就开始拖，然后他就跑路了，找不到人了。
银行过桥也是陈诗展于2014年6月份向我提出的项目，陈诗展说他跟广宁、四会、肇庆地区的银行比较熟悉，这些银行有过桥项目，他能够担保在一周至十天内本息可以一起拿回来（有10%的利润）。
阳光基金项目是2014年9月份我一个战略家的同学（邝文平）推荐用陈诗展的恒诚公司作担保的阳光基金贷款，要准备1000万元的资金证明，然后陈诗展就提出这个项目，让我们大家凑钱1000万元作阳光基金贷款。
至于同学基金会是在41期培训班第三阶段中，有一部分内容学习财商知识，财商导师提出大家相互要作流水，每个人出一点钱做一些事。然后大家一起组织成立了这个基金会，由陈诗展担任会长，资金由陈诗展的良友公司进行托管，每月给大家支付3分利某。
陈诗展将这些项目介绍给我的时候，我将这些项目介绍给我的同学兰某、邹德华、林伟霞（周德华、林伟霞是兰某介绍的），以及我亲戚朋友，我们这些人加起来总共给了陈诗展519万元。其中兰某给了陈诗展389万元（包括周德华、林伟霞的钱），其它的130万元就是我以及我朋友等人的钱。我投资及借给陈诗展的钱主要是转到陈诗展农业银行的账户（账号我记不起来）、杨某甲的农业银行账户（账号我记不起来，大部分的钱是转到杨某甲的账户）。
我将钱借给陈诗展或陈诗展让我投资以上项目之后，在2014年6月至9月份期间，我在陈诗展的带领下来过广宁县古水镇考查过他的柴油项目（包括油库、车队）。陈诗展带我去了广宁县各工地和货运公司走了一遍，说这些公司和工地都是他的客户，都用他的油。至于其它的几个项目我都没有去考查过，也没有去核实过。在2014年9月份陈诗展带我去过德庆县的一个矿山，陈诗展说这个矿山是他的，让我们进行投资，但是当时我已经没有资金了，所以我没有投入。
陈诗展要我投资这些项目或者向我借钱的时候，说投资广西南宁油站的话五个月之内有100%的利润回报，银行过桥和柴油项目的话在10天至30天之内有10%的利润回报，至于阳光基金项目，陈诗展说如果贷款下来，可以借部分资金给我们周转。
陈诗展有兑现部分银行过桥和柴油项目的回报，在2014年6月至9月份，分了','2018-10-02
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