南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)崇刑二初字第00047号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人顾某某，曾用名顾某甲。2000年7月因收购赃物被苏州市人民政府劳动教养一年；2012年9月因犯非法拘禁罪被南通市崇川区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。2014年6月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
辩护人冒爱红，江苏震阳律师事务所律师。
被告人徐某某。2014年6月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
被告人陆某某。2014年6月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于南通市看守所。
被告人顾某某、徐某某、陆某某集资诈骗一案，由南通市崇川区人民检察院于2015年3月13日以通崇检诉刑诉（2015）96号起诉书向本院提起公诉；2015年12月15日，南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑追诉（2015）1号追加起诉决定书追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员申莲凤出庭支持公诉，被告人顾某某及其辩护人冒爱红、被告人徐某某、陆某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
南通市崇川区人民检察院指控称，自2010年下半年开始，被告人顾某某、徐某某、陆某某经事先共谋，以投资、做生意为由，以月息8%至10%的高额利息为诱饵，采用借贷形式向社会不特定公众非法吸收公众存款，期间，三名被告人合谋欲使其非法吸收公众存款行为更具迷惑性，于2013年3月14日成立南通华川投资管理有限公司从事非法活动，所得款项交由被告人顾某某统一安排，上述资金被告人顾某某未用于生产经营活动。截止案发，被告人顾某某、徐某��、陆某某向251名被害人非法集资共计人民币5799余万元，造成被害人损失共计人民币4300余万元。
公诉机关认为，被告人顾某某、徐某某、陆某某的行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大。本案系共同犯罪，被告人顾某某是主犯；被告人徐某某、陆某某是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人徐某某、陆某某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请法院依法判决。
被告人顾某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，仅提出其系自首的辩解。
被告人顾某某的辩护人提出如下辩护意见，1、被告人顾某某的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应当认定为非法吸收公众存款罪。2、被告人顾某某系自首。3、被害人有相应的过错，应减去被告人的责任。
被告人徐某某、陆某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，��作辩解。
经审理查明，自2010年下半年开始，被告人顾某某、徐某某、陆某某经事先共谋，以投资、做生意为由，以月息8%至10%的高额利息为诱饵，采用借贷形式向社会不特定公众非法吸收公众存款，期间，三名被告人合谋欲使其非法吸收公众存款行为更具迷惑性，于2013年3月14日成立南通华川投资管理有限公司从事非法活动，所得款项交由被告人顾某某统一安排，上述资金被被告人顾某某用于发放雇佣人员的工资、被害人的利息以及挥霍，未用于生产经营活动。截止案发，被告人顾某某、徐某某、陆某某向二百余名被害人非法集资共计人民币5667余万元，造成被害人损失共计人民币4228.17万元。
上述事实，有经过庭审质证的下列证据予以证实：
一、书证
（1）被告人顾某某、徐某某、陆某某的户籍资料。证明被告人作案��均系有完全刑事责任能力的自然人。
（2）南通市崇川区法院的刑事判决书。证明2012年9月被告人顾某某犯非法拘禁罪被判处有期徒刑7个月，缓刑一年。
（3）公安机关出具的到案经过、情况说明。证明被告人顾某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，系2014年6月5日被害人将徐某某扭送至公安机关而案发，公安机关随即立案侦查，顾某某、陆某某同日到公安机关投案。
（4）华川投资公司的工商注册资料。证明华川投资公司成立的时间等事实。
（5）南通市公安局崇川分局的扣押决定书、被告人徐某某笔记本三本。证明2014年6月5日在陆某某处扣押黑色宝马汽车一辆，2014年6月6日在顾某某处扣押人民币6千元，2014年6月26日在徐某某处扣押笔记本三本。根据徐某某笔记本中所记载的借款人和金额，共有1099人次，9802.97万元。
（6）南通市公安局崇川分局经侦大队出具的情况说明、关于顾某某案件追赃工作的情况说明、顾某某记账本、借条、借据等。证明案涉资金的出借情况，仅季玉明承认向顾某某借款3万元，其他均没有得到相关证人证言的印证。
（7）银行查询资料。证明顾某某、陆某某银行账户往来情况以及华川投资公司账户往来空白。
二、被害人陈述
韩某等249名被害人的陈述。证明被害人被吸收资金的情况。
三、证人证言
（1）证人顾某乙的证言。证明其不知道哥哥顾某某具体做什么，只知道他经常在向别人借钱，也在借钱给别人。顾某某也没有转移资金到其个人或者家人的账户上。
（2）证人倪某的证言。证明其帮被告人顾某某放高利贷，经其手的有2003000元。顾某某一个星期要去酒吧娱乐四到六次，每次消费少则几千���，多则几万元，最多的一次消费20余万元。
（3）证人唐某的证言。证明其通过朋友认识顾某某，其借给顾某某2万元，后要了回来。
（4）证人杨某的证言。证明其2013年在金座酒吧玩的时候认识顾某某，顾某某每个晚上在娱乐场所都要消费几万元，最多的一次消费20余万元。
（5）证人韦某的证言。证明顾某某经常到金座酒吧娱乐，一个晚上消费十几万元，最多的一次消费30多万元。
（6）证人保某的证言。证明其为顾某某放高利贷。
四、被告人供述
（1）被告人顾某某的供述。证明自2010年下半年开始，顾某某伙同陆某某、徐某某经事先共谋，以个人名义以月息8%至10%的高额利息，采用借贷形式向社会不特定公众非法吸收公众存款，所得款项用于顾某某对外以月息10%至15%进行放贷谋取高额利益��本案中案涉的大量资金未用于生产经营，且去向不明。
（2）被告人徐某某的供述。证明自2010年下半年开始，徐某某伙同顾某某、陆某某经事先共谋，以个人名义以月息8%至10%的高额利息，采用借贷形式向社会不特定公众非法吸收公众存款，所得款项用于顾某某对外以月息10%至15%进行放贷谋取高额利益。
（3）被告人陆某某的供述。证明自2010年下半年开始，陆某某伙同顾某某、徐某某经事先共谋，以个人名义以月息8%至10%的高额利息，采用借贷形式向社会不特定公众非法吸收公众存款，所得款项用于顾某某对外以月息10%至15%进行放贷谋取高额利益。
上述证据均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人顾某某以非法占有为目的，采取虚构集资用途和高息回报的手段，向250名群众非法集资，募集的资金被告人没有用于实体经营，且在案发后拒不交代资金去向，致使大部分集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人徐某某、陆某某明知被告人顾某某采取虚构集资用途和高息回报的手段向社会公众非法集资，仍为被告人顾某某宣传、吸收资金，其行为亦构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪，被告人顾某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人徐某某、陆某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人陆某某自动投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人徐某某归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人顾某某、徐某某、陆某某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以采信。
关于被告人及其辩护��提出的辩解及辩护意见，本院逐一评判如下：
1、关于被告人顾某某及其辩护人提出的被告人顾某某系自首的辩解及辩护意见。本院认为，被告人顾某某到案后未能如实供述主要犯罪事实，且拒不交代资金去向，不符合自首的构成要件。被告人及其辩护人的该点辩解和辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
2、关于被告人顾某某的辩护人提出的被告人顾某某的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，应当认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见。本院认为，被告人以自己或华川投资公司的名义，采取虚构集资用途和高息的手段，在未经有权机关批准的情况下，向社会公众非法集资，募集的资金被告人没有用于实体经营，且在案发后拒不交代资金去向，案发时大部分集资款无法返还，被告人非法占有集资款的故意明显，辩护人的该点辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。
3、关于被告人顾某某的辩护人提出的被害人有相应的过错，应减轻被告人的责任辩护意见。本院认为，被告人采取虚构集资用途和高息的手段向社会公众集资，正是利用了被害人的贪图高息的心理，而被害人的该心理不应成为减轻被告人罪责的理由。辩护人的该点辩护意见本院不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下：
一、被告人顾某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2028年6月5日止），并处罚金人民币三十万元（该款由被告人顾某某于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。
被告人徐某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2025年6月5日止），并处罚金人民币十万元（该款由被告人徐某某于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。
被告人陆某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月6日起至2022年6月5日止），并处罚金人民币十万元（该款由被告人陆某某于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人顾某某、徐某某、陆某某退赔被害人损失（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 曹 彬
代理审判员 吴晓雪
人民陪审员 缪 华
二〇一六年三月十一日
书 记 员 杨 楠
附被害人损失清单
序号
被害人姓名
身份证号码
损失金额
（万元）
韩某
320825197104040910
傅兰兰
320723199008026044
仇美英
32060219610502252X
曹明梅
320621196902051621
程坚
320602196811270010
马赟
320624196310026085
吴淑琴
32060219540610302X
马兵
320623197007178252
宋小梅
320623197705208404
张秀平
320622196409144863
姜春辉
320625196802075429
朱莉
320622196912097160
石峰
320682197711056961
陈国华
320624196612024114
鞠玲
320622196604156640
秦亚丽
320602197908231522
周晖
320602196505192528
缪美琴
320623196709255289
丛小兰
320622196612137300
魏峰
320683198611045318
顾银华
320611195508171214
余林俐
320611197507281226
王明华
320622196508173117
刘宝秀
320602196001152522
管玉兰
320602198511055326
周健雄
320621197204291729
肖智
320602196907083527
罗红兰
320611196911130628
蔡小忠
320602195709162035
马巧云
320622196612134548
曹钧
320602195506293035
达菊英
320602195210310043
邹美华
320602196308092026
季平
320602197010052026
陆燕
320611197703163120
周建龙
320602196308052016
黄永金
320602197210132020
高建云
320623196706147207
吴淑珍
32060219430928352X
曹益明
320602196502220511
金红丽
320611197111223724
杨文俊
320621196909111631
陈荣华
320602196304251018
孙志坚
320602196307094038
单浩然
320622197004174073
陆红英
320602195502081043
季新明
320602196103223010
施明霞
320611197002280068
俞红珍
32060219481120302X
钱静
320682198110040029
陈利华
320602197309022024
李晓建
32062219680703845X
陈燕
320602197310275029
成会进
320624195305057173
张茂军
320624195407267155
严建平
320602197401262020
管金平
320602195810022037
姚志坚
320611197010300911
陈勤
320602197210223029
张萍
32062519651122114X
沈珍
320602196610032024
汤建萍
32060219581108204X
陈海平
320625197412172965
陈雪琳
420683197108172829
缪迎春
320623196902035843
ＸＸ
320621196412303566
汤志高
320602195510142053
王翔
320602197202212039
季雯莉
32060219890106202X
徐卫英
320625196812037661
顾振美
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