山西省晋中市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）晋中中法刑初字第53号
公诉机关山西省晋中市人民检察院。
被告人薛振龙，男，1977年1月19日出生，汉族，初中文化，山西省灵石县人，捕前住灵石县。2014年9月1日到太原市公安局小店分局北营派出所投案，9月2日因涉嫌犯诈骗罪被灵石县公安局刑事拘留，同年10月8日被依法逮捕。
辩护人王彦英，山西正名律师事务所律师。
山西省晋中市人民检察院以晋中检公诉一刑诉[2015]30号起诉书指控被告人薛振龙犯诈骗罪一案，于2015年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。晋中市人民检察院指派检察员张莉、李彩玲出庭支持公诉，被告人薛振龙及其辩护人王彦英等均到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋中市人民检察院指控：2011年3月至2014年7月，被告人薛振龙以灵石县老凤祥银楼需要资金、灵石县多得亿汽车服务有限公司董事长吴某1需要用钱、其倒换承兑等虚假理由，以高息回报为诱饵，先后向续某甲等十人骗得人民币共计4745万元，偿还本金及利息2850.9万元，其余款项均用于还款、支付利息和个人挥霍，对续某甲等十人造成实际损失1894.1万元。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、视听资料等证据予以证明。
公诉机关认为，被告人薛振龙采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为应以诈骗罪追究刑事责任。提请依法判处。
被告人薛振龙对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，另辩称：续某甲一起中，20万承兑汇票是续某甲主动找其兑换。
其辩护人所提辩护意见认为：1、续某甲的20万元承兑汇票和何某的700万元均系借款，不应以诈骗论处。2、薛振龙主动投案并如实供述，系自首。3、薛振龙归案后认罪态度较好，已取得何某、翁某的谅解，请求从轻处罚。
经审理查明：2011年3月至2014年7月间，被告人薛振龙为偿还个人债务，以灵石县老凤祥银楼需要资金、灵石县多得亿汽车服务有限公司董事长吴某1需要用钱、其倒换承兑需要用钱等虚假理由，以高息回报为诱饵，先后多次向被害人续某甲等十人借款并用后款归还前款的本金及利息，实际诈骗被害人续某甲等十人财物共计1894.1万元。
被告人薛振龙的具体诈骗事实如下：
一、2011年3月7日至2014年5月25日，被告人薛振龙因无力偿还武某甲等人借款，遂编造谎言，以灵石县老凤祥银楼需要资金、其本人计划入股灵石县多得亿汽车服务有限公司需要资金等虚假理由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，四次向被害人续某甲借得人民币共计320万元。后薛振龙累计支付利息246万元，造成续某甲实际损失74万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月3日，续某甲报案称薛振龙以武某甲哥哥要用钱、灵石老凤祥银楼需要资金、入股多得亿公司、贴换承兑等理由，向其借款320万元。
2、续某甲提供的银行承兑汇票复印件、借条复印件、山西省农村信用社结算业务委托书复印件、续某甲中国建设银行账户明细，证明：薛振龙向续某甲所借款项中，有200万元出具借条，最后一次所借承兑汇票金额为20万元。续某甲曾按照薛振龙指示向武某甲账户打款100万元。
(二)证人证言
1、证人武某1的证言，证明：2011年，其未通过弟弟武某甲向薛振龙借钱。
(三)被害人陈述
1、被害人续某甲的陈述，证明：其与薛振龙关系不错，薛振龙先后向其借款300万元，并拿走20万元承兑汇票。薛振龙支付利息246万元，给其造成实际损失74万元。第一次是2011年3月7日，薛振龙说武某甲的哥哥开搅拌机要用钱，要借其100万元，承诺月息3分。由于该等关系不错，其认为薛振龙有经济实力，就通过银行给薛振龙指定的武某甲账户转账100万元，薛振龙出具借条。这笔钱，薛振龙共支付利息111万元。第二次是2011年10月4日，薛振龙以和他关系不错的老凤祥金店进货需要周转资金，又向其借款100万元并承诺月息3分。因其听说老凤祥金店老板确曾租住薛家院子，和薛振龙关系挺好，就借给薛振龙一张100万元的承兑汇票，薛振龙出具借条。这笔钱，薛振龙共支付利息90万元。第三次是2012年底的一天，薛振龙说他计划入股多得亿公司，又向其借款100万元并承诺月息3分。其因知道薛振龙近段时间在多得亿公司上班，就相信了他并通过银行转给他100万元，本次未打借条。这笔钱，薛振龙共支付利息45万元。第四次是2014年5月25日，薛振龙得知其从灵石县正和实业公司要回20万元承兑汇票，就主动提出给兑换承兑并不扣利息，其相信他有这个能力，就把承兑汇票给了他。后经多次催要，以上款项的本金及承兑汇票贴现款，薛振龙均未给付，其在事后才发现薛振龙说的借款理由都是假的。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：2011年3月份，武某甲说他哥哥开搅拌站要用100万元。其和武某甲关系不错，之前借着武某甲的钱，一听就知道武某甲要其还钱。因其手头没钱，就以这个理由，用其名义向续某甲借款100万元，并承诺月息3分。这笔钱其给续某甲出具借条，款给了武某甲，共支付续某甲利息100多万元。第二次是2011年10月份，其因没钱给别人还款又想到了续某甲，就跟续说其和老凤祥的老板关系不错，老凤祥金店需要资金周转，要续借给其100万元，月息3分。后续某甲借给其100万元承兑汇票，其贴现后用于还债和支付利息，具体还给谁记不清了，这笔钱共支付续某甲利息大约90万元。第三次是2013年1月左右，还是因为没钱还给别人，其又向续某甲借了100万元，还是月息3分。这次和续某甲怎么说的记不清了，钱借到后用于还债和支付利息，具体给谁记不清了。这笔钱，其共支付续某甲利息45万元。第四次是2014年5月底，续某甲打电话说要回一张20万元的承兑汇票，让其帮忙贴现。其将承兑汇票贴现后用于自己还债，具体给谁记不清了。其在第二次、第三次借款所说的理由都是虚假的。
二、2012年10月14日至2013年3月13日，被告人薛振龙因无力偿还武某甲等人借款和支付李某2等人的借款利息，遂编造谎言，以其与灵石县多得亿汽车服务有限公司董事长吴某1合伙倒贩煤炭等虚假理由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，两次向被害人何某借得人民币共计700万元。后薛振龙偿还本金200万元，累计支付利息348万元，造成何某实际损失152万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月2日，何某报案称薛振龙以和吴某1合伙倒炭需要资金、借钱放贷等理由向其借款900万元，后支付利息460万元，偿还本金200万元。
2、被害人何某提供的借款合同复印件、借条复印件及薛振龙账户消费明细、何某账户交易明细，证明：薛振龙向何某先后借款900万元及支付本金、利息情况。另薛振龙在2013年3月13日收到何某借款100万元后，转给武某甲、续某甲、李某1、李某2。
(二)证人证言
1、证人李某1的证言，证明：2013年3月13日，薛振龙给其转款7.5万元，是薛振龙给的利息款。
2、证人李某2的证言，证明：2013年3月13日，薛振龙给其转款16万元，是薛振龙给的利息款。
3、证人续某甲的证言，证明：2013年3月16日，薛振龙给其转款9万元，是薛振龙给的利息款。
(三)被害人陈述
1、被害人何某的陈述，证明：薛振龙先后三次向其借款900万元。第一次是2012年10月14日，薛振龙说他和吴某1合伙倒炭，资金短缺，急需用钱。因其和薛振龙关系不错，吴某1在灵石也算大户，就同意借给他500万元承兑汇票，薛答应给3分的利息。第二天薛振龙在借款合同上签字后，拿走500万元承兑汇票。这笔钱薛振龙共付给270万元利息。第二次是2013年2月18日，薛振龙说要往出放款问其借钱，给4分的利息。其答应后给了薛振龙200万元承兑汇票，薛振龙出具借条。这笔钱薛振龙共支付112万元利息。第三次是2013年3月13日前几天，薛振龙还是说要往出放款，问其借钱并给3分的利息。其于3月13日通过银行转账100万元到薛振龙账户，另将100万元承兑汇票给了他，薛振龙出具借条。后薛振龙支付78万元利息。2014年快过年时，经过多次催款，薛振龙还其200万元本金，薛振龙给其造成实际损失240万元。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：其和何某关系不错，先后向何某借款900万元，实际还欠他240万元。第一次是2012年10月份的一天，其朋友向其借钱做买卖，给的利息较高。因其没有钱就找到何某借款，何某说有一张500万元的承兑汇票。其朋友用不了这么多钱，但其想到借下钱可以自用，就以3分利息向何某借这张承兑汇票。承兑汇票贴现后，其借给赵成海、吴成全各50万元左右，剩余款其倒炭用了一部分，给别人还钱或出利息用了一部分。这笔钱其共支付何某270万元利息。第二次是2013年正月的一天，有人问其借钱，其手头没钱，因借钱人给的利息较高，其就又向何某借200万元并承诺出4分的高息。当天何某送来200万元承兑汇票，其出具借条。这笔钱其借给了郝红亮，郝红亮未还钱，其共支付何某利息112万元。第三次是又过了一个月左右，其没钱给别人还钱和付利息，就跟何某说有人贷高利贷，让何借给其200万元，还是月息3分。后何某向其建行账户转款100万元，又送来一张100万元的承兑汇票，其出具借条。到账的100万元现金，其向武某甲、续某甲、李某1、李某2支付本金和利息。何某给其的100万元承兑汇票，其贴现后，记不清给谁还了本金和利息。这笔钱共向何某支付利息78万元。
三、2012年12月至2014年2月，被告人薛振龙隐瞒无力偿还他人借款和支付借款利息的真相，以其在灵石县老凤祥银楼持有股份、老凤祥银楼需要资金以及在灵石县多得亿汽车服务有限公司持有股份、该公司需要资金买车等虚假理由，主动以月息3%-4%的高额回报为诱饵，多次向被害人秦某借得人民币共计1850万元。后薛振龙累计偿还本金591万元，支付利息610万元，造成秦某实际损失649万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、报案材料及受案登记表，证明：2014年10月13日，秦某报案称薛振龙以老凤祥银楼需要资金周转、多得亿公司需要资金为由，约定月息3分或4分，向其借款1850万元，除去还款、支付利息，欠其649万元。
2、秦某提供的借条复印件、承兑汇票复印件、中国农业银行借记卡明细对账单、历史交易明细清单、中国银行借记卡历史交易明细清单、中国建设银行卡客户交易查询单，证明：薛振龙向秦某借款及还款、付息情况。
(二)证人证言
1、证人王某的证言，证明：其系薛振龙妻子，不清楚薛振龙问别人借钱的事。2014年8月26日，秦某曾把其叫到他家，拿出三张共计1300万元的借条给其看，其不清楚薛振龙把钱干了什么，秦某让其在借条上签字。
2、证人翁某（老凤祥银楼老板）的证言，证明：其和薛振龙关系不错。2014年8月20日，薛振龙对其说有个朋友问他要钱，他的款第二天才能回来，让其和他朋友说他有300万元在老凤祥银楼放着。因其听到薛振龙说能还欠其的钱款，就同意帮他说谎。当晚，薛振龙带其到了秦某家，秦某问其薛振龙是否将借款放在老凤祥银楼，其点头应承。其不清楚薛振龙为什么要让其那样告诉秦某，薛振龙未在其银楼入股及放款。
3、证人吴某1（多得亿公司老板）的证言，证明：其和薛振龙是同学。薛振龙在其公司没有股份。薛振龙向秦某借钱后曾让其帮忙说谎。当时薛振龙说有人问他要钱，但他的钱等几天才能回来，让其跟别人说钱都放在其公司，帮他推两天。其碍于情面，就答应了。因为此事，薛振龙和秦某找过其两次，其感觉不对劲通过燕耀宇转告了秦某。
4、证人杜某（灵石县农商行营业部行长）的证言，证明：薛振龙在该行无存款，无贷款，也未在该行倒换贷款。
5、证人杨某1的证言，证明：2014年7月1日，薛振龙把钱转到其账上，还给了其一部分现金，之后用其银行卡给秦某转账200万元。
(三)被害人陈述
1、被害人秦某的陈述，证明：薛振龙从2012年至2014年共向其借款1850万元，除去已还本金和利息，还欠其649万元。薛振龙说过他和老凤祥银楼老板关系不错，他在该银楼有一千多万元的股份，并告其说如果有闲钱或承兑汇票就给他拿过去，银楼想扩大业务，需要资金，他可以出利息。第一次是2012年12月26日，薛振龙让其凑300万元放到老凤祥银楼，他出3分的利息。其觉得保险而且能挣钱，就给了他两张100万元承兑汇票，剩余100万元在扣除9万元利息后通过银行转给他。这笔钱薛振龙出具借条，后共付给其利息153万元。第二次是2013年4月份左右，薛振龙说他在多得亿公司有股份，公司准备开张，让其把钱放到多得亿公司。过了几天，薛振龙又说多得亿公司准备买车，让其把闲钱拿过去。其同意后，薛振龙让其凑500万元，他给出4分利息。后其通过银行在扣除20万元利息后，给他转款480万元。这笔钱薛振龙出具借条，后支付利息共计280万元。第三次是2013年7月份左右，薛振龙说他和信用社的杜某是亲戚，让其弄点钱在信用社倒换贷款挣钱。因为薛振龙之前借款的利息都能按时支付，其就相信了他并陆续通过银行给他转款1050万元，薛振龙说按4分的利息算。后来薛振龙说过他和杜某都在信用社放着钱，加上其借给薛振龙的钱，总共有3700万元用于给别人倒换贷款。这笔钱，薛振龙陆续还了591万元，利息支付共计177万元。2014年8月24日，其让薛振龙还钱，薛振龙把老凤祥银楼老板翁某带来，翁某说薛振龙除了300万元外，还有钱在他那儿放着。同年8月20日，薛振龙说多得亿公司老板吴某1答应先给其300万元，其让薛振龙带着一起找了吴某1两次。吴某1说其借给薛振龙的500万元都放在他公司。另外，其还把薛振龙的妻子王某叫到家里，王某不清楚薛振龙借的钱干了什么，其让王某也在借条上签字。其还跟薛振龙提出要见杜某，但他说杜某不在家，其不清楚薛振龙是否在信用社倒换贷款。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：其和秦某很早就认识，其向秦某陆续借款1850万元，已偿还本金591万元，利息支付610万元，给他造成实际损失649万元。第一次是2012年12月份，其因没钱给债主还钱，就向秦某借款300万元，借钱时怎么说的记不清了，月息3分。其中有两张100万元的承兑汇票，剩余100万元秦某扣除一个月利息，给其转了91万元。这笔钱，其共支付秦某利息153万元。第二次是2013年4月份，其还是因为没钱还给别人，又向秦某借钱，因为担心他不借给，就提出给4分的利息，这次借了500万元，秦某扣除一个月利息后，给其转款480万元。这笔钱，其共支付秦某利息280万元。第三次是2013年7月份，其还是因没钱还款又陆续向秦某借了1050万元，约定月息4分，后还给秦某本金591万元，利息支付200万元左右。其三次借款的理由记不清了，均用于还债和支付利息，具体给了谁记不清了，其给秦某出具借条，但借条上写的用途是秦某让其写的。其在多得亿公司和老凤祥银楼没有股份，秦某叫其见过吴某1和翁某。
四、2013年11月29日至2014年3月28日，被告人薛振龙因无力偿还翁某等人借款和支付刘某等人借款利息，遂编造谎言，以其在灵石县经营小额贷款公司、公司经营效益好等理由，主动以月息4%的高额回报为诱饵，四次向被害人张某甲借得人民币共计140万元。后薛振龙累计支付利息32.8万元，造成张某甲实际损失107.2万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月9日张某甲报案称薛振龙以小额贷款公司需要资金为由，向其借款140万元，除支付利息，给其造成损失107.2万元。
2、被害人张某甲提供的借条复印件、张某甲工行卡账号明细清单、建行卡账号明细清单、交易查询单、个人业务凭证、薛振龙工行卡账户交易明细、建行卡账户交易明细、中国银行账号交易明细清单、中国光大银行对账单、个人转账回单、祝世红建行账户明细、工行明细清单，证明：薛振龙向张某甲借款140万元，支付利息32.8万元，薛振龙收到张某甲转账后转款给刘某、王淑珍（秦某）、武某2、张瑛（薛某1）、郭某1、翁某。
(二)证人证言
1、证人秦某的证言，证明：2013年11月29日，薛振龙给其转款13万元，是给其的利息款。
2、证人武某2的证言，证明：2013年11月29日，薛振龙给其转款4万元，是给其的利息款。
3、证人薛某1的证言，证明：2013年12月1日，薛振龙给张瑛账户转款4万元，是向其借钱后给的利息款。
4、证人郭某1的证言，证明：2013年12月1日，薛振龙转款1.5万元，是给其的利息款。
5、证人翁某的证言，证明：2014年1月24日，薛振龙转款45万元，是借钱后偿还的本金；同年2月24日，薛振龙转款44万元，是给其的利息款。
(三)被害人陈述
1、被害人张某甲的陈述，证明：薛振龙先后四次向其借款140万元。第一次是2013年11月份的一天，薛振龙说他在灵石开了一家小额贷款公司，其有闲钱可以借给他，他出高利息。其见薛振龙开着宝马汽车，出手阔绰，就让薛振龙提供了一个账号，其给薛振龙转去40万元，薛振龙出具欠条，并承诺保底利息3分。之后，薛振龙支付利息1.6万元。第二次是2014年1月15日左右，薛振龙又让其借款给他，承诺利息4分，其因刚收到薛振龙利息款，觉得他挺守信用，就于1月24日又给他打了45万元。2014年2月24日，其借给薛振龙15万元。2014年3月初，薛振龙说其借给他的钱已经放贷给老凤祥金店，同年3月27日其母又凑了40万元让其借给薛振龙。以上借款，薛振龙共支付利息32.8万元。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：其和张某甲关系不错，四次向张某甲借款140万元，共支付利息32.8万元，实际欠他107.2万元。向张某甲借款前，其曾告诉他自己给别人放贷，让他把闲钱放过来，其可以出高利息。2012年3月底，其没钱给债主出利息，就又和张某甲说起此事，并承诺给他4分利息。后张某甲转来40万元，其出具借条。这笔钱到手后，其给刘某、王淑珍（秦某妻子）、武某2、张瑛、郭某1支付利息和本金。2014年1月份，翁某向其催要欠款，其无力还钱，就又想到了张某甲，其和张某甲说年前用钱的人多，利息也高，让张再借钱给其，用于放贷。后张某甲转来45万元，其给了翁某。这次没有出借条。过了大约一个月，张某甲说他还有钱让其放贷，并转来15万元，其收款后连同其账户里的钱，支付给王淑珍（秦某妻子）、翁某利息和本金。2014年3月底，张某甲还借给其40万元，其用于倒换承兑。
五、2013年底，被告人薛振龙谎称其在灵石信用社倒贷还钱，在太原和灵石也开着口腔医院，能帮郭某2挣钱，骗取郭某2的信任。2014年7月15日，薛振龙因无力偿还李某2等人借款，遂以倒换承兑为由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，向被害人郭某2借得人民币100万元。后薛振龙累计支付利息3万元，造成郭某2实际损失97万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月3日，郭某2向灵石县公安局刑警大队报案称薛振龙以借钱放贷为由，向其借款100万元，后支付利息3万元。
2、被害人郭某2提供的借条复印件、中国工商银行转款凭证、牡丹灵通卡账户历史明细复印件,证明：郭某2通过银行转账给薛振龙100万元，薛振龙支付郭某23万元利息。
3、中国工商银行个人业务凭证、薛振龙建设银行卡账户明细、中国银行账户明细复印件，证明：被告人薛振龙从郭某2处借款后，将其中39万元转给温瑞芳（李某2妻子）。
(二)证人证言
1、证人李某2的证言，证明：2014年7月15日，薛振龙向其妻子账户转款39万元，是薛振龙给其的承兑汇票贴现款。
(三)被害人陈述
1、被害人郭某2的陈述及报案材料，证明：其与薛振龙聊天中曾告诉他其离婚后分得100万元，薛振龙当时就提出他在灵石信用社倒贷款，要照顾其挣钱。其没有答应，薛振龙还说过他在太原、灵石开着口腔医院，是看其没有生活来源，才照顾其放贷挣钱。2014年7月15日，薛振龙打电话又说起此事，并承诺月息3分，其答应后往薛振龙提供的工行账号转款100万元，薛振龙出具借条。经多次催要，薛振龙让他朋友给其汇了3万元利息。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，所证明内容与郭某2陈述基本一致。另证明：其借钱是因为债主逼债，其就给郭某2打电话说其倒换承兑、贷款。收款当天，其给温瑞芳（李某2妻子）还了39万元，其余还给谁记不清了。另其让杨某2给郭某2转过3万元利息。
六、2014年1月21日至2014年8月27日，被告人薛振龙因无力偿还孟某等人借款和支付李某2等人的借款利息，遂编造谎言，以灵石县多得亿汽车服务有限公司董事长吴某1要用钱等为由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，五次向被害人景某借得人民币共计150万元。后薛振龙累计支付利息9万元，造成景某实际损失141万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年8月28日，景某报案称薛振龙以吴某1要用钱、倒换承兑等理由，向其借款150万元，至今联系不上。
2、被害人景某提供的借条、山西省农村信用社结算业务委托书、中国建行转账凭条、中国银行客户回单、中国工商银行汇款凭证、中国农业银行借记卡对账单复印件,证明：被害人景某多次通过银行转账给薛振龙共计149万元。
3、中国工商银行个人业务凭证、薛振龙建设银行卡账户明细、中国银行账户明细复印件，证明：被告人薛振龙从景某处借款后，将款转给李某2、翁某、刘某、吴某2、孟某。
(二)证人证言
1、证人翁某的证言，证明：2014年1月22日，其收到20万元转账，是薛振龙还给其的借款。
2、证人田某的证言，证明：2014年7月21日，薛振龙用杨某2的工商银行账户转给其30万元，是还给其的借款。
3、证人刘某的证言，证明：2014年7月30日，薛振龙转给其16.4万元，系给其的欠款利息。
4、证人孟某的证言，证明：其通过薛振龙倒过两次承兑汇票。第一次是2014年7月份的一天，其提供100万元承兑汇票给薛振龙，后薛振龙把钱汇到其提供的银行账户。第二次是过了二十天左右，其又给了薛振龙100万元的承兑汇票，薛振龙把款汇到其提供的中国银行账号。
5、证人吴某2的证言，证明：2014年8月12日，其工商行卡上收到20万元，农商行卡上收到30万元，均是薛振龙还给其的借款。
6、证人李某2的证言，证明：2014年1月21日，薛振龙向其账户转款22万元，是给其的利息款。
7、证人杨某2的证言，证明：2014年6月底，薛振龙提出他的身份证、银行卡丢失，要用其银行卡。其同意后，从7月份开始薛振龙使用其银行卡，每笔钱存进其账户后，薛振龙就安排其直接转账给他指定的人，也有一些小额的钱是薛振龙让其取出后拿走。薛振龙使用其的银行卡有：建设银行卡（尾号1328）一张、工商银行卡（尾号3069）一张、农业银行卡（尾号8012）一张、中国银行卡（尾号5611）一张、邮政储蓄银行卡（尾号8102）一张、农村商业银行卡（尾号为2412、5889）两张。其记得给秦某、哈龙、忠哥转过款。
(三)被害人陈述
1、被害人景某的陈述，证明：薛振龙从2014年1月21日至8月26日，陆续从其处借了150万元，支付利息9万元，给其造成实际损失141万元。第一次是2014年1月21日，其和朋友到多得亿公司找薛振龙玩，薛振龙提出吴某1想问其借钱，让他向其借钱。其听说吴某1与薛振龙关系很好，薛振龙还开着路虎车，借给他应该保险。因其手里没有那么多钱，便提出只能借他50万元，薛振龙当即同意并提出给利息。这笔钱薛振龙共给了8万元利息。第二次是2014年7月20日，薛振龙提出要借100万元用于倒换承兑，挣钱后给其分钱。其不想借给他，薛振龙又说他在多得亿公司和老凤祥银楼有股份，其就拿上妻子韩秋娥的定期存款单到工行取了20万元，又到农行取了10万元，都转到薛振龙提供的杨某2工行卡上；同年7月30日，薛振龙还是向其借钱，让其凑够100万元，其答应再给他20万，薛振龙还让其扣去1万元，作为第一次借50万元的利息，后其在建行给薛振龙建行账户转款19万元；8月23日、8月27日，薛振龙继续让其凑够100万，其转到薛振龙工行卡20万元，中行卡里30万元。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：其向景某借过五次钱，共150万元，除支付9万元利息，实际欠款141万元。第一次是2014年1月份的一天，其因为没钱给李某2出利息和给翁某还钱，正好景某和朋友到多得亿公司找其玩，就以吴某1要用钱为由，让景某借款给其，其给景某月息3分。景某答应后，给其建行账户转款50万元，其出具欠条。取款后，其用于还给李某2、翁某。这笔钱支付景某9万元利息。第二次借款还是因为没办法借到钱偿还债主利息。2014年7月份的一天，田某等人催要欠款，其就想到再问景某借钱。找到景某后，其骗他说倒换承兑钱不够，需要借100万元，挣钱后按比例给他分点。景某答应先借给其30万元，其同意后让景某继续凑够100万，再给他打借条。当天景某给其指定的杨某2账户转了30万元，其让杨某2把这笔钱还给了田某。又过了十几天，刘某催要欠款和利息，其以倒换承兑汇票，让景某凑够100万元的理由又向景某骗了20万，其当时还告诉景某扣去1万元作为第一次借50万元的利息，本次景某给其转款19万元，其付了刘某的利息。8月10日左右，吴某2催要欠款，其以同样理由让景某向其工行账户转款20万元，后其让杨某2拿上工行卡还给吴某2本金。8月27日，孟某催要欠款，其以同样理由让景某向其中行账户转款30万元，并向刘某借款20万，共50万元还给孟某。
七、2014年3月17日，被告人薛振龙因无力偿还张瑛等人借款和支付武某甲等人借款利息，遂编造谎言，以灵石县多得亿汽车服务有限公司董事长吴某1要用钱等虚假理由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，向被害人武某3借得人民币50万元。后薛振龙累计支付利息6万元，造成武某3实际损失44万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表、报案材料，证明：2014年8月28日，武某3报案称薛振龙以吴某1要用钱为由，承诺每月3分利息，向其借款50万元，后支付利息6万元。
2、被害人武某3提供的借条复印件、薛振龙中国银行卡账号明细清单、建行卡账号明细清单复印件,证明：被告人薛振龙向武某3借款50万元，薛振龙收款后转给武某甲、张瑛（薛某1）、王一刚。
(二)证人证言
1、证人薛某1的证言，证明：2014年3月18日，薛振龙向张瑛账户转款6万元，是薛振龙还给其的借款。
(三)被害人陈述
1、被害人武某3的陈述，证明：2014年3月17日，薛振龙给其打电话借钱，说他的朋友吴某1要用点钱，要借50万元，月息3分，用两个月。其同意后，薛振龙出具借条，其扣除利息3万元后，给薛振龙工行账户转款47万元。后薛振龙给了两个月的利息3万元，再后就联系不上了，其实际损失44万元。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：2014年3月中旬，其没钱支付债主利息，就编了个理由找武某3要钱，记不清当时怎么说的，武某3答应借给其50万元，其出具借条并跟他说好月息3分，使用两个月。武某3在扣除3万元利息后，给其中行账户转来47万元。其收款后转到其建行账户，后还给武某甲、张瑛、王一刚利息和本金。因其不能还武某3钱，又给武某3出了利息3万元，其实际欠武某344万元。
八、2014年5月至6月，被告人薛振龙因无力偿还他人借款，以倒换承兑为由，向被害人薛某2借得300万元承兑汇票，造成薛某2实际损失300万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月4日，薛某2报案称薛振龙以倒换承兑为由，向其借款300万元，后一直未还，薛振龙不知去向。
(二)被害人陈述
1、被害人薛某2的陈述，证明：其和薛振龙是同学。薛振龙曾说过他和太原一个姓冀的经理一起做倒腾承兑汇票。之后，他一直想从其处借用承兑汇票。2014年5月份的一天，薛振龙说他已经约好太原的冀经理，马上要到太原送承兑汇票，还差500万元。薛振龙还给其看了他车里的好几箱烟，说是给人送礼用。其看他这么着急，说的又很诚恳，就给他拿了500万元承兑汇票。过了一个星期左右，薛振龙将承兑款给了其。2014年6月份的一天，薛振龙又找其借300万元承兑汇票，因他上次很守信用，其就把300万元承兑汇票给了他，过了五六天薛振龙把承兑款转给其。第二次借款没几天，薛振龙还是找其要凑300万元承兑汇票，其又借给了他，这次到了约定时间薛振龙没有给钱，其催薛振龙，他总以各种理由推托。期间，其还接过一个太原电话，自称是和薛振龙合作的冀经理手下的一个科长，说一半天给其打款。一直到2014年8月底，其联系不上薛振龙，听说他卷上许多人的钱跑了，才发现受骗。
(三)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，所证明内容与薛某2陈述基本一致。另证明：其第三次向薛某2借承兑汇票，是因债主们问其催要欠款，其没钱还给别人，就以倒换承兑的理由问武某3借钱。其拿上承兑后贴换成现金，还给其他人了，具体给谁记不清了。
九、2014年5月20日至7月1日，被告人薛振龙因无力偿还李某1等人借款和支付李某3等人借款利息，以倒换承兑为由，两次向被害人翁某借得人民币共计135万元，造成翁某实际损失135万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月24日，翁某报案称薛振龙以多得亿公司需要资金、倒换承兑等理由，向其借款155万元。
2、被害人翁某提供的账号交易明细、工行账户明细清单及薛振龙账号交易明细、杨某1账号交易明细，证明：翁某借给薛振龙155万元。其中2014年5月20日收到翁某转款35万元后，薛振龙转给李某3、吴志广、李某1。
(二)证人证言
1、证人李某3的证言，证明：2014年5月20日，薛振龙给其转款1.8万元，系给其的利息款。
2、证人李某1的证言，证明：2014年5月20日，薛振龙给其转款53万元，系给其的借款本金和利息。
3、证人赵某1的证言，证明：2014年5月20日，户名翁某的账户给其转款20万元，系薛振龙给其的承兑汇票贴现款。
4、证人吴某1的证言，证明：2014年5月20日，薛振龙给其转款20万元，系薛振龙还给其的借款。
5、证人杨某1的证言，证明：2014年7月1日，翁某给其转款100万元是薛振龙让转来的，后来其账户又陆续转来100万元，薛振龙让其把这200万元转到秦某的账户。
（三）被害人陈述
1、被害人翁某的陈述，证明：其系老凤祥银楼老板，刚来灵石时租住薛振龙家房子，后两人成为朋友。薛振龙曾邀请其到他在多得亿公司的办公室，并说多得亿公司40%的股份都是他的。2014年5月19日，薛振龙说多得亿公司资金有点紧张，需要进车，让其帮忙凑50万元。其答应借给他35万元，第二天就把款转给了他。到了6月底，薛振龙又找到其说公司进车，还差点钱，想借300万元。其碍于面子，且薛振龙在多得亿公司有股份，还开着豪车，就答应借给他100万元。其按照薛振龙指示转账到杨某1账户。之后，其多次问薛振龙要钱，薛振龙总说他和别人倒腾承兑、贷款，钱暂时拿不出来。到7月22日晚上，薛振龙再次向其道歉，并提出他倒腾贷款、承兑实在周转不过来，让其给凑100万元。其看他很诚恳，于第二天又借给他20万元，款打到他指定的赵某1账户。
(四)被告人供述
1、被告人薛振龙的供述，证明：2014年5月中旬，其因为没有钱给别人还钱和出利息，就想到翁某。其和翁某说要倒腾承兑，要借50万元。翁某借给其35万元，其收钱后用于偿还李某3、吴志广、李某1的借款本金和利息。过了一个多月，其又欠下给其承兑汇票的人的钱，就又找到翁某说其倒换承兑，还差些钱，让他再给凑钱。第二天翁某将100万元转到其指定的杨某1账户。过了二十几天，赵某1催要承兑汇票贴现款，其因为没钱，又给翁某说倒换承兑周转不过来，让他再借给其100万元。翁某被其说的不好意思，又借给其20万元。其让翁某将20万元转到赵某1账户。
十、2014年7月3日至7月7日，被告人薛振龙因无力支付赵某1等人欠款，遂以其在灵石县信用联社给他人倒贷资金不足为由，主动以月息3%的高额回报为诱饵，两次向被害人吴某2借得人民币共计200万元。后薛振龙累计支付利息5.1万元，造成吴某2实际损失194.9万元。
上述犯罪事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院认证的证据予以证实：
(一)书证
1、受案登记表，证明：2014年9月5日，吴某2报案称薛振龙以倒贷款为由，向其借款200万元后去向不明。
2、被害人吴某2提供的借条复印件、山西省农村信用社回单复印件及杨某1农村信用社账号交易明细、农商行账户查询单，证明：吴某2按照薛振龙指示，将99万元转入赵某1账户，100万元转入杨某1账户。后杨某1账户将50万元转入宋某账户，50万元转入赵某1账户。
(二)证人证言
1、证人赵某1的证言，证明：2014年7月3日，杨某1账户给其转款99万元，系薛振龙给其的承兑汇票贴现款；同年7月7日，杨某1账户给其转款50万元，也系薛给其的承兑汇票贴现款。
2、证人杨某1的证言，证明：2014年7月7日，薛振龙让吴某2转到其账户100万元，薛振龙安排其将其中50万元转','2018-10-02
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