重庆市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)渝01刑初4号
公诉机关重庆市人民检察院第一分院。
被告人朱晓燕，女，1974年8月25日出生于重庆市合川区，��族，大专文化程度，中国农业发展银行合川支行工作人员，住重庆市合川区。因涉嫌犯集资诈骗罪,于2014年12月13日被刑事拘留，2015年1月20日被逮捕。现羁押于重庆市合川区看守所。
辩护人赵阳，重庆坤源衡泰律师事务所律师。
辩护人潘文杰，重庆坤源衡泰律师事务所律师。
重庆市人民检察院第一分院以渝检一分院刑诉〔2015〕184号起诉书指���被告人朱晓燕犯集资诈骗罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月21日公开开庭审理了本案。重庆市人民检察院第一分院指派代理检察员罗婷出庭支持公诉，被告人朱晓燕及其辩护人赵阳、潘文杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市人民检察院第一分院起诉指控：2012年至2014年期间，被告人朱晓燕以投资工程需要资金为名，以高息为诱饵，先后向夏某、向某、程某等143人非法吸收资金人民币21151.54万元，其中，朱晓燕支付利息和归还本金人民币10247.8万元，用于赌博挥霍共计人民币7400余万元。截止案发，朱晓燕共造成损失10903.74万元无法归还。
2014年12月13日，被告人朱晓燕到公安机关投案。
针对指控的上述事实，公诉机关举示了借条、银行卡转账凭证、银行明细等书证、被害人向某、夏某、程某等的陈述、证人唐某7、邹某2、贺某2、姚某2等的证言、被告人朱晓燕的供述与辩解、鉴定意见、远程勘验工作记录、辨认笔录等证据。
公诉机关认为，被告人朱晓燕以非法占有为目的，非法集资人民币10903.74万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于朱晓燕主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，对其处罚时还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人朱晓燕对起诉指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出陈某3于2014年4月借款100万元给朱晓燕，现已经收回本息，2014年9月陈某3再次借款20万元给朱晓燕，按照相关司法解释规定，陈某3第一笔借款的利息应予冲抵第二次借款的本金，冲抵后陈某3现已无损失，不应作为本案的被害���；另提出下述被害人的损失金额认定有误：被害人彭某1的损失金额为11.85万元；被害人冯某1的损失金额为9.8万元；被害人黄某1的损失数额为25.2万元；被害人彭某2损失金额为210.18万元；被害人张某11损失金额为9.55万元；被害人苏某1损失金额为15.25万元；被害人刘某1损失金额为26.4万元；被害人陈某1损失金额为6.55万元；被害人游某损失金额为39.5万元；被害人邓某1损失金额为10.2万元；被害人熊某1损失为6.38万元；被害人蒋某1损失数额为45.5万元；被害人许某损失金额为6.7万元；被害人郑某1损失金额为1647.5万元；被害人邹某1损失金额应当按照2014年10月借款本金减去得到相关利息认定犯罪数额；被害人刘某2于2014年3月至5月收到的利息未予以扣除；还提出具有自首情节，主观恶性小，无前科，认罪态度好，请求法院对其减轻处罚。
经审理查明：2010年到2011年7月期间，被告人朱晓燕借高利贷进行赌博，后朱晓燕将所借高利贷输光，又通过其父母向他人借款以及向银行贷款等方式将赌债还清。2011年下半年开始，朱晓燕在唐某7、高某、蒙某2等介绍下，又在网络百家乐赌博，并编造自己、其丈夫张某110、其家族等投资工程需要资金等谎言，通过承诺支付2分至5分不等月息的方式，向夏某、向某、邓某6、廖某2等人非法集资，截止案发，朱晓燕一共向143名集资参与人非法集资数额达2.1257亿余元人民币，其中，朱晓燕支付集资参与人利息以及归还本金共计9974万余元，另将部分集资款项用于赌博，并因此被江苏省涟水县公安局行政处罚。朱晓燕还使用集资款用于购买房产。此外，朱晓燕还将七千余万��转移至省外账户，现去向不明。截止案发，朱晓燕共造成集资参与人损失1.128亿余元无法归还。具体非法集资事实如下：
1、2014年6月、10月，杨某1分两次借款170万元，约定月息4分，实际支付本金163.2万元，杨某1共收到利息22.8万元，朱晓燕尚有140.4万元未归还。
2、2014年5月7日，肖某借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，同年9月，肖某将其持有的上述20万元债权中的10万元转让给唐某1，肖某共收到利息3.3万元，朱晓燕尚有6.7万元未归还。
3、2014年10月9日，林某1借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，林某1共收到利息0.6万元，朱晓燕尚有9.4万元未归还。
4、2014年5月5日、12日，孟某借款25万元给朱晓燕，实际支付本金23.75万元，约定月息5分，孟某共收到利息7.5万元，朱晓燕尚有16.25万元未归还。
5、2014年5月12日，姜某2借款35万元给朱晓燕，约定月息3分，姜某2共收到利息6.3万元，朱晓燕尚有28.7万元未归还。
6、2014年3月3日，何某1借款50万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金48.5万元，截止2014年11月，何某1共收到利息12万元，朱晓燕尚有36.5万元未归还。
7、2014年4月、5月，刘某3两次借款55万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金53.4万元，刘某3共收到本金与利息29.3万元，朱晓燕尚有24.1万元未归还。
8、2013年12月5日，李某1借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，李某1共收到利息3.6万元，朱晓燕尚有6.4万元未归还。
9、2014年5月5日，彭某1借款15万元给朱晓燕，实际支付本金14.55万元，约定月息3分，截止2014年11月，彭某1共收到利息2.7万元，朱晓燕尚有11.85万元未归还。
10、2014年10月30日，杨某2借款15万元给朱晓燕，约定月息2.5分，杨某2共收到利息0.75万元，朱晓燕尚有14.25万元未归还。
11、2013年3月至2014年2月，���某4分多次共借140万元，约定月息2分，2014年3月，刘某4收到朱晓燕归还本金20万元，刘某4还收到利息共计38.4万元，朱晓燕尚有81.6万元未归还。
12、2013年11月至2014年12月，段某分多次借款65万元给朱晓燕，约定月息2分，段某共收到利息12.4万元，朱晓燕尚有52.6万元未归还。
13、2014年5月18日，陈某2借款100万元给朱晓燕，约定月息3.5分，陈某2共收到利息24.5万元，朱晓燕尚有75.5万元未归还。
14、2014年8月28日，姜某1借款17万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金16.49万元，姜某1共收到利息1.53万元，朱晓燕尚有14.96万元未归还。
15、2014年10月11日，何某3借款50万元给朱晓燕，约定月息2分，实际支付本金49万元，截止2014年11月，何某3共收到利息1万元，朱晓燕尚有48万元未归还。
16、2012年6月至2013年3月，冯某1分三次借款40万元给朱晓燕，约定月息2分，该三次借款冯某1共收到利息18.4万元，后冯某1让朱晓燕归还了本金。2014年7月��冯某1再次借款20万元给朱晓燕，实际支付本金20.1万元，冯某1该次借款共计得到利息2万元，被害人现已无损失。
17、2012年5月至2014年5月，熊某2多次共借款102万元给朱晓燕，约定月息2分，熊某2共收到利息52.16万元，朱晓燕尚有49.84万元未归还。
18、2014年7月15日，周某1借款55万元给朱晓燕，实际支付本金53.35万元，约定月息3分，周某1共收到利息6.6万元，朱晓燕尚有46.75万元未归还。
19、2014年4月，陈某3、黄某2、张某11共同借款100万元给朱晓燕，其中陈某3出资45万元，约定月息4.5分，陈某3实际支付本金42.975万元，2014年8月，陈某3再次借款55万元给朱晓燕，后陈某3让朱晓燕归还了该100万元本金，该笔借款陈某3共收到利息19.125万元。2014年9月30日，陈某3再次借款20万元给朱晓燕，约定月息4.5分，实际支付本金19.1万元，该次借款陈某3共收到利息1.8万元，被害人现已无损失。
20、2013年7月、2014年10月，何某分两次借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金28.5万元，共收到利息9.3万元，朱晓燕尚有19.2万元未归还。
21、2013年9月23日开始，秦某1均分多次借款共计142万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金137.14万元，秦某1均共收到本金与利息49.91万元，朱晓燕尚有87.23万元未归还。
22、2014年8月，严某借款25万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金24.25万元，严某共收到利息2.25万元，朱晓燕尚有22万元未归还。
23、2014年6月16日，周某2借款10万元给朱晓燕，约定月息2分，周某2共收到利息1万元，朱晓燕尚有9万元未归还。
24、2014年7月开始，杨某3分多次借款共计300万元给朱晓燕，实际支付本金292.5万元，约定月息3分，杨某3共收到本金与利息77万元，朱晓燕尚有215.5万元未归还。
25、2013年2月、5月，李某2分两次借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，李某2收到本金与利息共计13.1万元，朱晓燕尚有6.9万元未归还。
26、2014年9月1日，谢某1借款20万元给朱���燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，谢某1共收到利息1.8万元，朱晓燕尚有17.6万元未归还。
27、2014年3月开始，熊某3分三次借款25万元朱晓燕，还让其儿子廖某借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，熊某3及廖某实际支付本金52.9万元，共收到本金与利息12.8万元，朱晓燕尚有40.1万元未归还。
28、2014年6月7日，黄某1借款52万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金49.92万元，截止2014年11月，黄某1收到利息与本金共计20.4万元，朱晓燕尚有29.52万元未归还。
29、2012年7月至2014年4月，陈某4分三次借款30万元给朱晓燕，约定月息2分，陈某4收到利息6.8万元，朱晓燕尚有23.2万元未归还。
30、2014年4月，刘某5、刘某6共同借款11万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金10.67万元，刘某5、刘某6共收到利息1.98万元，朱晓燕尚有8.69万元未归还。2014年5月22日开始，刘某5本人分两次借款17万元给朱晓燕，约定月息3分，刘某5共收到利息2.88万元，朱晓燕尚有14.12万元未归还。
31、2014年5月、9月，刘某6分两次借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，刘某6共收到利息1.86万，朱晓燕尚有8.14万元未归还。
32、2014年6月11日，蒋某2借款5万元给朱晓燕，约定月息3分，蒋某2共收到利息0.75万元，朱晓燕尚有4.25万元未归还。
33、2014年11月，李某3借款10万元给朱晓燕，约定月息2.5分，李某3收到利息0.25万元，朱晓燕尚有9.75万元未归还。
34、2013年7月至2014年5月，刘某7共分多次借款115万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金113.22万元，截止2014年11月，刘某7共收到利息等44.3501万元，朱晓燕尚有68.8699万元未归还。
35、2013年3月开始，彭某2共计借款682万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金668.44万元，彭某2共收到利息278.26万元，朱晓燕尚有390.18万元未归还。
36、2013年12月至2014年10月，刘某2分多次借款260万元给朱晓燕，约定月息3分，刘某2从2014年5月开始共收到利息42万元，朱晓���尚有218万元未归还。
37、2012年12月，颜某先与陈某5一同借款45万元，颜某出资30万元，之后，颜某及其老公罗某1还分多次借款30万元给朱晓燕，共计借款60万元，约定月息3分，实际支付本金58.5万元，颜某及其老公罗某1共收到本金与利息38.6万元，朱晓燕尚有19.9万元未归还。
38、2014年4月，陈某3、黄某2、张某11共同借款100万元给朱晓燕，其中黄某2出资35万元，约定月息4.5分，三人实际支付本金95.5万元，该笔借款黄某2共收到利息7.875万元,2014年8月，陈某3将本金支付黄某2。2014年8月14日��黄某2借款60万元给朱晓燕，约定月息4.5分，该次借款黄某2共收到利息8.1万元，朱晓燕尚有44.025万元未归还。
39、2014年8月开始，申某共计借款80万元给朱晓燕，约定月息4.5分，实际支付本金76.4万元，申某共收到利息8.1万元，朱晓燕尚有68.3万元未归还。
40、2014年4月，陈某3、黄某2、张某11共同借款100万元给朱晓燕，其中张某11出资20万元，约定月息4.5分，三人实际支付本金95.5万元。2014年10月，张某11再次借款10万元给朱晓燕，约定月息4.5分，实际支付本金9.55万元，该次两次借款张某11共收到利息6.3万元，朱晓燕尚有22.35万元未归还。
41、2013年7月，刘某8借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付19.4万元，刘某8共收到利息9.6万元，朱晓燕尚有9.8万元未归还。
42、2014年7月，曹某1借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，曹某1共收到本金与利息12.1万元，朱晓燕尚有7.3万元未归还。
43、2012年7月，林某2借款10���元给朱晓燕，约定月息2分，林某2共收到利息5.6万元，朱晓燕尚有4.4万元未归还。
44、2012年12月，陈某5与颜某共同借款45万元给朱晓燕，陈某5出资15万元，约定月息3分，陈某5实际支付本金14.55万元，后陈某5收回15万元本金，并收到利息2.55万元。2013年9月，陈某5再次借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，陈某5收到利息共计4.2万元，朱晓燕尚有3.1万元未归还。
45、2013年12月3日，苏某1借款25万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金24.25万元，苏某1共收到利息9万元，朱晓燕尚有15.25万元��归还。
46、2014年6月30日，郑某2借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金9.7万元，郑某2共收到利息1.5万元，朱晓燕尚有8.2万元未归还。
47、2014年9月18日，陈某6借款50万元给朱晓燕，约定月息5分，陈某6共收到利息7.5万元，朱晓燕尚有42.5万元未归还。
48、2014年6月、11月，蒋某3两次借款87万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金83.79���元，蒋某3共收到本金与利息27.8万元，朱晓燕尚有55.99万元未归还。
49、2014年7月2日，刘某1借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金29.4万元。2014年10月16日，其儿媳妇黄某通过刘某1借款15万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金14.55万元。刘某1及黄某共收到利息4.05万元，朱晓燕尚有39.9万元未归还。
50、2013年5月2日开始，李某4共计借款118万给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金114.46万元，李某4共收到利息51.14万元，还收回本金25万元，朱晓燕尚有38.32万元未归还。
51、2013年2月开始，付某通过银行转账以及现金方式共计借款508万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金483.35万元，付某共收到利息293.35万元，朱晓燕尚有190万元未归还。
52、2013年10月开始，陈某1共计借款25万元给朱晓燕，约定月息3分，陈某1共收到3.45万元利息，还收回本金15万元，朱晓燕尚有6.55万元未归还。
53、2014年3月，芮某借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，芮某收到3.3万元利息，还收回本金10万元，朱晓燕尚有6.1万元未归还。
54、2014年9月，刘某9借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金9.7万元，刘某9共收到利息0.6万元，朱晓燕尚有9.1万元未归还。
55、2013年开始，潘某共计借款65万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金62.75万元，潘某共收到本金与利息共计35.95万元，朱晓燕尚有26.8万元未归还。
56、2013年1月至2014年11月，程某分多次共借款985万元给朱晓燕，约定月息3分至5分，实际支付本金944.75万元，程某共收到利息167.8万元，朱晓燕尚有776.95万元未归还。
57、2014年8月20日，游某借款45万元给朱晓燕，约定月息2分，游某共收到利息2.7万元，朱晓燕尚有42.3万元未归还。
58、2013年8月开始，张某12共计借款115万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金112.6万元，截止2014年10月，张某12共收到利息21.9万元，朱晓燕尚有90.7万元未归还。
59、2013年3月，张某13借款60万元给朱晓燕，约定月息2分，截止2014年10月，张某13共收到利息24万元，朱晓燕尚有36万元未归还。
60、2012年9月开始，黄某3分多次共计借款195万元给朱晓燕，约定月息2分，黄某3共收到本金与利息91.9万元，朱晓燕尚有103.1万元未归还。
61、2013年7月8日、2014年6月5日，陈某7两次借款27万元，约定月息3分，实际支付本金26.19万元，陈某7共收到利息9.87万元，朱晓燕尚有16.32万元未归还。
62、2013年8月，覃某借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，覃某共收到利息14.4万元，朱晓燕尚有15.6万元未归还。
63、2014年2月，张某14借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，张某14共收到利息5.4万元，朱晓燕尚有14万元未归还。
64、2013年12月，杨某4借款15万元给朱晓燕，约定月息3分，杨某4共收到利息5.4万元，朱晓燕尚有9.6万元未归还。
65、2014年9月，肖某将其借给朱晓燕的10万元债权转给唐某1，月息3分，唐某1共收到利息0.9万元，朱晓燕尚有9.1万元未归还。
66、2014年6月，郭某借钱10万元给朱晓燕，约定月息2分，郭某共收到利息1万元，朱晓燕尚有9万元未归还。
67、2014年4月27日开始，侯某共借��57万元给朱晓燕，约定月息3分，实际打款55.29万元，侯某共收到利息9.33万元，朱晓燕尚有45.96万元未归还。
68、2014年4月28日，杨某5借款10万元给朱晓燕，约定月息2分，杨某5共收到利息1.4万元，朱晓燕尚有8.6万元未归还。
69、2014年6月18日，胥某借款40万元给朱晓燕，约定月息2分，胥某共收到利息4万元，朱晓燕尚有36万元未归还。
70、2013年7月30日，唐某2借款15万元给朱晓燕，约定月息3分，唐某2共收到利息7.65万元，朱晓燕尚有7.35万元未归还。
71、2012年10月至2014年12月，唐某3分多次共计借款473万元，约定月息5分，实际支付本金449.5万元，唐某3共收到本金与利息235.5万元，朱晓燕尚有214万元未归还。
72、2013年1月26日至2014年8月4日，王某1及其儿子王某6分三次共计借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金29.7万元，王某1及其儿子王某6共收到利息13.2万元，朱晓燕尚有16.5万元未归还。
73、2013年2月至2014年10月，赵某1、奚某分多次借款1456万元，约定月息4分，实际支付本金1252.16万元，赵某1共收到利息556.5万元，朱晓燕尚有695.66万元未归还。
74、2014年5月，杨某6借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，杨某6共收到利息4.2万元，朱晓燕尚有15.8万元未归还。
75、2014年9月，袁某借款270万元给朱晓燕，约定月息4分，袁某共收到利息32.4万元，朱晓燕尚有237.6万元未归还。
76、2013年9月开始，周某3共计借款155万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金150.35万元，周某3共收到本金与利息92.1万元，朱晓燕尚有58.25万元未归还。
77、2013年10月开始，邓某1共计借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金29.1万元，邓某1共收到利息10.8万元，朱晓燕尚有18.3万元未归还。
78、2013年2月，唐某4借款5万元给朱晓燕，约定���息2分，唐某4共收到利息2.1万元，朱晓燕尚有2.9万元未归还。
79、2014年7月，吴某借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，吴某共收到利息3万元，朱晓燕尚有17万元未归还。
80、2014年7月9日，黎某借款18万元给朱晓燕，约定月息3分，截止2014年11月，黎某共收到利息2.7万元，朱晓燕尚有15.3万元未归还。
81、2013年11月至2014年2月，张某15分两次借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金9.7万元，张某15共收到利息3.45万元，朱晓燕尚有6.25万元未归还。
82、2013年1月开始，樊某分多次借款200万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金194.36万元，樊某共收到本金与利息105.2万元，朱晓燕尚有89.16万元未归还。
83、2014年5月，李某5借款5万元给朱晓燕，约定月息5分，实际支付本金4.75万元，李某5共收到利息1.5万元，朱晓燕尚有3.25万元未归还。
84、2014年5月，邓某2借款5万元给朱晓燕，约定月息5分，实际支付本金4.75万元，邓某2共收到利息1.5万元，朱晓燕尚有3.25万元未归还。
85、2014年6月，邓某3借款15万元给朱晓燕，约定月息5分，实际支付本金14.25万元，邓某3共收到利息3.75万元，朱晓燕尚有10.5万元未归还。
86、2014年7月1日，王某2借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，王某2共收到利息3万元，朱晓燕尚有17万元未归还。
87、2013年12月至2014年9月，廖某1分两次共计借款15万元给朱晓燕，约定月息为2分，实际支付本金14.7万元，廖某1共收到利息2.1万元，朱晓燕尚有12.6万元未归还。
88、2014年5月开始，刘某10共分两次借款45万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金43.65万元，刘某10共收到本金与利息34.5万元，朱晓燕尚有9.15万元未归还。
89、2014年9月20日，杨某7借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，���某7共收到利息1.2万元，朱晓燕尚有18.2万元未归还。
90、2013年5月3日，杨某8借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，杨某8共收到利息10.8万元，朱晓燕尚有8.6万元未归还。
91、2013年1月8日开始，杨某9分多次共计借款310万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金297.6万元，杨某9共收到利息83.7万元，朱晓燕尚有213.9万元未归还。
92、2013年9月，蒋某4借款40万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金38.8万元，蒋某4共收到利息16.8万元，朱晓燕尚有22万元未归还。
93、2013年4月至2014年12月，杨某10分多次借款266万元，约定月息3分，实际支付本金262.35万元，杨某10共收到利息74.4万元，朱晓燕尚有187.95万元未归还。
94、2014年6月，刘某11借款10万元给朱晓燕，约定月息5分，实际支付本金9.5万元，刘某11共收到利息2.5万元，朱晓燕尚有7万元未归还。
95、2014年4月、6月，曾某分两次借款40万元给朱晓燕，约定月息5分，曾某共收到利息14.5万元，朱晓燕尚有25.5万元未归还。
96、2014年5月，陈某8借款40万元给朱晓燕，约定月息5分，实际支付本金38万元，陈某8共收到本金与利息20.5万元，朱晓燕尚有17.5万元未归还。
97、2014年10月，陈某9借款30万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金28.8万元，陈某9共收到利息2.4万元，朱晓燕尚有26.4万元未归还。
98、2013年10月23日，秦某2借款100万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金97万元，秦某2共收到利息39万元，朱晓燕尚有58万元未归还。
99、2013年2月开始，张某16两次共计借款60万元给朱晓燕，约定月息3分，张某16共收到利息30.8万元，朱晓燕尚有29.2万元未归还。
100、2013年1月开始，张某17共计借款220万元给朱晓燕，约定月息4分，张某17共收到利息134.4万元，朱���燕尚有85.6万元未归还。
101、2013年11月13日，粟某借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，粟某共收到利息7.2万元，朱晓燕尚有12.2万元未归还。
102、2012年10月至2014年12月，向某分多次借款共计1655.63万元给朱晓燕，约定月息5分，向某共收到本金和利息1042.9299万元，朱晓燕尚有612.7001万元未归还。
103、2014年7月28日，汤某借款50万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金48.5万元，汤某共收到利息6万元，朱晓燕尚有42.5万元未归还。
104、2014年7月开始，刘某12分两次共计借款45万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金43.65万元，刘某12共收到利息6.3万元，朱晓燕尚有37.35万元未归还。
105、2014年9月20日，邓某4借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，邓某4共收到利息0.9万元，朱晓燕尚有9.1万元未归还。
106、2014年2月，杨某11借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金9.7万元，杨某11共收到利息2.7万元，朱晓燕尚有7万元未归还。
107、2013年9月11日，何某2借款30万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金29.1万元，何某2共收到利息12.6万元，朱晓燕尚有16.5万元未归还。
108、2013年11月开始，张某18共计借款50万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金48.4万元，张某18共收到利息15.9万元，朱晓燕尚有32.5万元未归还。
109、2013年10月开始，贺某1借款35万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金33.95万元，贺某1共收到利息13.05万元，朱晓燕尚有20.9万元未归还。
110、2014年9月30日，唐某5借款30万元给朱晓燕，约定月息34分，实际支付本金28.8万元，唐某5共收到利息2.4万元，朱晓燕尚有26.4万元未归还。
111、2012年11月至2014年9月，苏某2、张某114借款给朱晓燕共计2150万元，月息5分，实际支付本金2077.5万元，二人共收到本金与利息1727.5万元，朱晓燕尚有350万元未归还。
112、2014年4月，左某1借款60万元给朱晓燕，实际支付本金57万元，约定月息5分，左某1共收到本金与利息48万元，朱晓燕尚有9万元未归还。
113、2014年9月至10月，陆某1、陆某3共借款60万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金57.6万元，二人共收到利息4.8万元，朱晓燕尚有52.8万元未归还。
114、2014年10月1日，陆某2借款30万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金28.8万元，陆某2共收到利息2.4万元，朱晓燕尚有26.4万元未归还。
115、2014年9月30日，蒙某1借款50万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金48万元，蒙某1共收到利息4万元，朱晓燕尚有44万元未归还。
116、2014年4月至9月，刘某13共计借款151万元给朱晓燕，月息5分，实际支付本金144.2万元。刘某13共收到本金、利息等共计55.74万元，朱晓燕尚有88.46万元未归还。
117、2014年10月7日，杨某12借款27万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金26.19万元，杨某12共收到利息1.62万元，朱晓燕尚有24.57万元未归还。
118、2014年9月开始，陈某10分两次借款50万元给朱晓燕，约定月息4分，实际支付本金48万元，陈某10共收到利息3.2万元，朱晓燕尚有44.8万元未归还。
119、2014年7月，冯某2借款25万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金24.25万元，冯某2共收到利息3万元，朱晓燕尚有21.25万元未归还。
120、2014年2月至12月，廖某2分多次借款355万元给朱晓燕，约定月息4分，廖某2共收到本金与利息等69.4万元，朱晓燕尚有285.6万元未归还。
121、2014年6月-10月，李某6以潘建伦名义多次借给朱晓燕共计150万，月息4分，实际支付本金144万元，李某6共收到朱晓燕支付利息及利息差25.85万元，朱晓燕尚有118.15万元未归还。
122、2013年11月7日，熊某1借款11万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金10.67万元，熊某1共收到利息4.29万元，朱晓燕尚有6.38万元未归还。
123、2014年9月24日，蒋某1借款50万元给朱晓燕，约定月息3分，蒋某1共收到利息4.5万元，朱晓燕尚有45.5万元未归还。
124、2012年11月至2014年10月，邹某1分三次借款共60万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金58.29万元，邹某1共收到本金与利息25.35万元，朱晓燕尚有32.94万元未归还。
125、2012年开始，周某4共计借款260万元给朱晓燕，约定月息2分，周某4共收到利息100万元，朱晓燕尚有160万元未归还。
126、2014年1月，许某借款10万元给朱晓燕，约定月息3分，截止2014年11月，许某共收到利息3.3万元，朱晓燕尚有6.7万元未归还。
127、2013年12月开始，曹某2分两次共借款115万元给朱晓燕，约定月息3分，曹某2共收到利息25.2万元，朱晓燕尚有89.8万元未归还。
128、2013年10月23日，李某7借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，李某7共收到利息8.4万元，朱晓燕尚有11.6万元未归还。
129、2013年4月，冒某借款180万元给朱晓燕，约定月息3分，冒某共收到利息108万元，朱晓燕尚有72万元未归还。
130、2014年5月17日开始，江某分两次共计借款50万元，约定月息3分，江某共收到利息29.5万元，朱晓燕尚有20.5万元未归还。
131、2013年6月9日，杨某13借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，杨某13共收到利息10.2万元，朱晓燕尚有9.2万元未归还。
132、2013年6月8日，张某19借款50万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金48.5万元，张某19共收到利息27万元，朱晓燕尚有21.5万元未归还。
133、2013年11月开始，杨某14分两次共计借款20万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金19.4万元，杨某14共收到利息6.3万元，朱晓燕尚有13.1万元未归还。
134、2014年10月，王某3借款200万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金194万元，王某3收到利息6万元，朱晓燕尚有188万元未归还。
135、2013年4月至2014年3月，胡某分多次借款65万元给朱晓燕，约定月息2分，截止2014年10月，胡某共收到利息17.7万元，朱晓燕尚有47.3万元未归还。
136、2011年6月开始���唐某6分多次共计借款332万元给朱晓燕，约定月息3至4分，实际支付本金324.9万元，唐某6共收到利息等253.38万元，朱晓燕尚有71.52万元未归还。
137、2014年5月、11月，王某4共两次借款45万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金43.65万元，王某4共收到利息3.6万元，朱晓燕尚有40.05万元未归还。
138、2013年10月25日，刘某14借款50万元给朱晓燕，约定月息2分，截止2014年10月，刘某14共收到利息12万元，朱晓燕尚有38万元未归还。
139、2014年10月1日，刘某15借款2万元给朱晓燕，约定月息3分，刘某15共收到利息0.12万元，朱晓燕尚有1.88万元未归还。
140、2014年6月5日，姚某1借款200万元给朱晓燕，约定月息3.5分，截止2014年11月，姚某1共收到利息42万元，朱晓燕尚有158万元未归还。
141、2014年7月9日，邓某5借款100万元给朱晓燕，约定月息3分，实际支付本金97万元，邓某5共收到利息12万元，朱晓燕尚有85万元未归还。
142、2012年11月至2014年7月，夏某分多次借款3095万元，约定月息5分，夏某共收到本金、利息等2292.16万元，朱晓燕尚有802.84万元未归还。
143、2014年5月至8月，郑某1分多次借款2000万元给朱晓燕，约定月息3.5分，郑某1共收到利息352.5万元，朱晓燕尚有1647.5万元未归还。
另查明，2014年12月12日，被告人朱晓燕到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实。
还查明，案发后，公安机关在唐某7处扣押人民币12万元、在来某处扣押人民币8.2万元；扣押姚某2名下的农业银行卡中人民币71万元、对徐某中国农业银行账户62×××11账户内的资金134536.5元、张某112中国农业银行账户62×××13进行了冻结。公安机关还冻结被告人朱晓燕名下的合川区南办处上什字西路345号、上什字南环路249号、296号;合川区合阳办文华街3-1-7号的房产两套,朱晓燕前夫张某110名下的合川区合办处学府路9号8幢2单元、合川区南津街江城大道106号3幢2-1的房产两套、冻结朱晓燕儿子张文韬名下北碚区紫云路2号70幢1-4房屋一套等五套房产的交易。
上述事实，有公诉机关举示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、抓获经过证实，本案的受、立案情况以及被告人朱晓燕的到案情况。
2、户籍材料证实，被告人朱晓燕的基本身份情况。
3、搜查证、��查笔录、扣押清单证实，2014年12月12日，公安机关扣押朱晓燕印章2枚、房地产权证1本、房地产权证复印件一册、自制账单120张、笔记本2本、手机4部、银行卡12张、U盾一个等物品。
4、扣押决定书、扣押清单、冻结财产通知证实，2015年4月28日、7月20日、9月18日，公安机关依法从姚某2处扣押71万元、从来某处扣押8.2万元、从唐某7处扣押12万元。2015年6月11日、6月15日、10月19日，公安机关依法对徐某、张某112、邹某2的账户予以冻结。
5、调取证据通知书、朱晓燕赌博案行政处罚材料证实��2013年5月23日，朱晓燕因网上赌博被江苏省涟水县公安局处以行政拘留十五日并处罚款三千的处罚，并追缴朱晓燕违法所得3153886元。2013年5月29日，涟水县公安局收取朱晓燕罚没款共计240万元。
6、调取证据通知书、重庆市房地产抵押合同、重庆市土地房屋抵押登记申请书、借款、担保合同证实，2012年1月16日，朱某1将其位于重庆市九龙坡区科园二街147号附3-3号、3-4号的房产向重庆市农村商业银行合川支行抵押贷款200万元；2014年11月20日，朱某1将其位于重庆市九龙坡区科园二街147号附3-3号、3-4号的房产向彭某3、都清香抵押借款400万元。
7、银行帐户明细证实，朱晓燕控制使用的各银行帐户的流水明细、其所借资金的去向。
8、远程勘验工作记录证实，2014年12月15日13时0分至15时30分，合川区公安局对阳光在线网站进行远程勘验，并对该网站内容进行截图，证实该网站系赌博网站。
9、渝公鉴（文）[2014]369号证实，在重庆市九龙坡区土地房屋权属登记中心提取的（105）抵押第201411191050740号《重庆市房地产抵押合同》和2014年11月18日签署的《借款/担保合同》中“朱某1”的复制签名字迹均是朱晓燕书写形成。在重庆市九龙区土地房屋权属登记中心提取的甲方为“朱某1”，乙方为“重庆市农村商业银行股份有限公司合川支行”的《重庆市房地产抵押合同》中“朱某1”的复制签名字迹是朱某1书写形成。
10、渝公鉴（文）[2015]21号证实，出借人为袁某的两张借条上的各一枚“重庆金山建设监理有限公司5003824006877”印某与重庆金山建设监理有限公司提供的两枚公司印章印某不同一；出借人为陈某2的借条上的一枚“重庆金山建设监理有限公司”印某与重庆金山建设监理有限公司提供��两枚公司印章印某不同一。
11、渝公鉴（文）[2015]72号证实，出借人为姚某1、周某5、夏某、秦中明、赵某2、杨某15、田绍福、唐某8、杨某16、郑某1的14张借条上的各一枚“重庆金山建设监理有限公司”印某与重庆金山建设监理有限公司提供的印章印某不同一；出借人为蒙某1、郑某1的4借条上的一枚“重庆金山建设监理有限公司”印某与重庆金山建设监理有限公司提供的公司印章印某不同一；重庆金山建设监理有限公司印章（无组织机构代码）与重庆金山建设监理有限公司提供的公司印章印某不同一；重庆金山建设监理有限公司印章（有组织机构代码）与重庆金山建设监理有限公司提供的公司印章印某不同一。
12、渝公鉴（文）[2015]211号证实，苏某2提供的三张借条上加盖的“重庆金山建设监理有限公司”印某与金山公司提供的印章样本不同一。
13、渝公鉴（文）[2015]78号证实，①所有检材中的复制签名均不是张某111书写。②在重庆农村商业银行合川支行柏树街分理处提取的卡号为62×××95的客户姓名为邹某2的《开立个人银行结算账户申请书》申请人签名栏中的“邹某2”的复制签名和在该分理处���取的申请人为邹某2、账号为62×××95的《手机银行业务个人客户服务申请书》客户签字确认栏中的“邹某2”的复制签名系邹某2书写。③在重庆农村商业银行合川支行双牌坊分理处提取的卡号为62×××37的客户姓名为邹某2的《开立个人银行结算账户申请书》所包含的《特殊业务凭条2》客户签名栏中的“邹某2”的复制签名和在中国建设银行合川支行商业街储蓄所提取的姓名为张某111、账号为62×××35的《结算通卡申请表》申请人签字栏中的“张某111”的复制签名与该表相关联的《银行卡领卡签收单》客户签名栏中的“张某111”的复制签名和《个人电子银行服务签约回执》复制件上的“张��111”的复制签名系朱晓燕书写。④在重庆农村商业银行合川支行柏树街分理处提取的卡号为62×××55的客户姓名为“张某111”的《开立个人银行结算账户申请书》申请人签名栏的“张某111”复制签名、以及《手机银行业务个人客户服务申请书》客户签字确认栏的“张某111”的复制签名不是朱晓燕、贺某2、邹某2、朱某1的字迹。⑤在农业银行重庆渝中支行营业部提取的户名为张某111卡号为62×××15的《个人结算账户申请书》客户签字栏中的“张某111”复制签名和在农业银行重庆渝中鹅岭支行提取的户名为张某111卡号为62×××18的《个人结算账户申请书》客户签字栏中的“张某111”的复制签名系朱某1书写。⑥在农业银行合川双牌坊支行提取的户名为贺某2，卡号为62×××78的《个人结算账号申请书》客户签字栏中的“贺某2”的复制签名、在建设银行合川支行商业街储蓄所提取的贺某2的《个人开户与电子银行服务申请表》、《个人网银盾申领承诺书》、《银行卡领卡签收单》上客户签名栏中的“贺某2”的复制签名、在农业银行合川大学城分理处提取的贺某2的《个人结算账户申请书》、《电子银行个人客户服务协议》中客户签字栏中的“贺某2”的复制签名、在农业银行合川双牌坊支行提取的贺某2的《电子银行个人客户服务协议》签字栏的“贺某2”的复制签名、在农商行合川支行柏树街分理处提取的贺某2的卡号为62×××91的《开立个人银行结算账户申请书》申请人签名栏中的“贺某2”复制签名，均系贺某2书写。⑦在农商行','2018-09-24
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