四川省达州市通川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）通川刑初字第49号
公诉机关达州市通川区人民检察院。
被告人马作安，男，生于1960年8月20日，汉族，高中文化，无业，家住达州市达川区。2014年9月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人蒋信斌，四川法之缘律师事务所律师。
达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉（2015）19号起诉书指控被告人马作安犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。达州市通川区人民检察院指派检察员张世静出庭支持公诉，被告人马作安及其辩护人蒋信斌到庭参加了诉讼。期间，建议公诉机关补充材料二次，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年3月23日，被告人马作安与王某甲在深圳认识了段某某（在逃），段某某向马作安介绍“法国民间互助银行”运作模式，以投资金额日息10%的高额利润为诱惑，并让马作安回达州发展。次日马作安回达州后，在未对“法国民间互助银行”进行任何核实的情况下，便联系牟某某，由牟某某联系唐某某、何某某等人，之后有10多人聚集在牟某某家中，由马作安吹嘘“法国民间互助银行”按本金10%返利，投资3500元返利30日，投资35000元返利45日，70000元返利75日，投资210000元返利100日，并优惠5000元。听了马作安的蛊惑后，在场人产生了投资的意向。马作安见此情况，便出资宴请听课的人员。牟某某、唐某某、蒋某某等人当晚就凑了21万元现金投资，由马作安提供段某某的账户后上述人将21万元现金转给段某某。
2014年3月27日，被告人马作安安排牟某某与朱某前往深圳、香港考察，牟某某同样在未对“法国民间互助银行”进行核实，仅参加“法国民间互助银行”启动大会和段某某口头宣传的情况下，回到达州家中，和被告人马作安利用考察的照片和“法国民间互助银行”的宣传资料，大肆宣传这一投资模式。被告人马作安起草投资协议，牟某某安排赵某某记账，邀请段某某回达州“讲课”。牟某某在知道存在每介绍一个投资人，会获得投资人收益2-3%“代数奖”的情况下，鼓动大家以3500元的小单集成70000元的大单。
在被告人马作安及牟某某的大肆宣传下，短短的20几天，就向纪某某、朱某、王某甲、廖某某、雷某某、何某某、唐某某、罗某某、蒋某某等100余人，非法吸收资金200多万元。上述款项除在被告人马作安的茶楼，交给段某某的儿子杨某21万元现金，由杨某转交给段某某外，其余均作为投资款转给段某某、陈某某（身份待查）、贠某某（身份待查）等人。由牟某某向投资人返还利息17.343万元。
公诉机关认为，被告人马作安的行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人马作安对指控的事实及罪名无异议，当庭认罪。其辩护人的辩护意见是，被告人当庭认罪，但只能认定21万元的犯罪数额。
经审理查明，2014年3月23日，被告人马作安与王某甲在深圳认识了段某某（在逃），段某某向马作安介绍“法国民间互助银行”运作模式，以投资金额日息10%的高额利润为诱惑，并让马作安回达州发展。马作安回达州后，在未对“法国民间互助银行”进行任何核实的情况下，便联系牟某某，由牟某某联系唐某某、何某某等人，在牟某某位于达州市通川区中，由被告人马作安宣讲“法国民间互助银行”按本金的10%返利，投资3500元返利30日，投资35000元返利45日，70000元返利75日，投资210000元返利100日，并优惠5000元的运作模式，在场人听后产生了投资意向。马作安安排宴请听课人员。当晚，牟某某、唐某某、蒋某某等人投资21万元，由马作安提供段某某的账户后，将款转给段某某。
2014年3月27日，被告人马作安安排牟某某及朱某前往深圳、香港考察。牟某某同样在未对“法国民间互助银行”进行任何核实，仅参加“法国民间互助银行”启动大会和段某某口头宣传的情况下回到达州，在家中与被告人马作安利用考察时拍摄的照片及“法国民间互助银行”的宣传资料，在电脑上，对前来投资人大肆宣传这一投资模式。马作安起草投资协议，牟某某安排赵某某记账，还邀请段某某回达州“讲课”。牟某某在知道存在每介绍一个投资人，会获得投资人收益2-3%“代数奖”的情况下后，鼓动大家以3500元的小单集成70000元的大单进行投资。
在被告人马作安及牟某某的宣传鼓动下，从2014年3月25日至4月14日，就向纪某某、朱某、王某甲、廖某某、雷某某、何某某、唐某某、罗某某、蒋某某等42人，非法吸收资金196.92万元。上述款项除21万元，由段某某之子杨某代收转交段某某外，其余均作为投资款转给段某某账户或段某某提供的他人账户。牟某某先后向投资人返还利息17.9010万元。
上述事实，有下列举证、质证的证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源系因被害人唐某甲报案。
2、接受证据材料清单、汇款凭证，证实部分被害人转款进行投资的事实。
3、收条及工商银行个人业务凭证，证实马作安与牟某某及杨某收取投资人款项的事实。
4、账户查询资料及银行打印资料，证实对段某某账户的查询情况。
5、户籍信息，证实马作安具有刑事责任能力。
6、扣押清单，证实从同伙牟某某处扣押电脑主机一台及“法国民间互助银行”投资协议书33份，工资领取表10张、投资名单一本。
7、提取笔录，证实提取“法国民间互助银行”宣传资料的情况及投单登记情况。
8、调取证据通知书，证实“法国民间互助银行”未经银监会批准在达州市辖区内开展相关业务。
9、辨认笔录，证实牟某某对马作安、段某某辨认成立的事实。
10、证人杨某的证言，证实他与段某某系母子关系，2014年3月份的一天，他妈给他打电话，称有一个人要给他打电话，叫他帮她拿一笔钱。后一个姓马的给他打电话，叫他到茶楼去拿钱，他到二马路一个茶楼里，马作安交给他20万元左右现金，他将钱带回家，二、三天之后，他妈回家后就交给他妈的。后在5月下旬，在张家湾的一个茶楼里打的21万元的收据。
11、被害人赵某某、唐某甲、唐某乙、谢某某、周某某、覃某某、朱某、何某某、蒋某某、许某某、黎某某、王某、罗某某、廖某某、黄某某、刘某、雷某某、符某、唐某某、梁某某、周某某、谭某、王某甲、纪某某、唐某丙、晏某某、熊某某、伍某某、邱某某、聂某某、谭某某、胡某某、任某某、庞某某、唐某丁、陈某某、黄某某、罗某某、税某某、王某乙、唐某戊、唐某己共42人的证言，证实涉案被害人通过马作安及牟某某的介绍、宣传、引诱先后不同金额分别向“法国民间互助银行”投资196.92万元的事实。
12、被告人马作安的供述，2014年4月左右，他与王某甲等人到深圳考察，经人介绍认识了段某某。段某某给他介绍了“法国民间互助银行”的投资项目，投资3000元，日息是10%，收益45天，投资7万元，日息也是10%，收益7000元，投资35000元是60天。段某某叫他回来宣传扩大这个项目。他回来之后就与牟某某联系，在牟的家里，讲法国互助银行的事情，当时牟的家里有一部分投资人，听了他的宣传，大家就有投资意向，大家准备投资法国互助银行，他就在楼下请大家吃饭。后他们就凑了21万元，就把钱打到段某某的账号上。过了两天，法国互助银行有个启动大会，他就叫牟某某去考察。他给牟某某和朱某定的机票，她们去深圳和香港考察。他没有看到法国互助银行的相关执照。段某某还介绍了就是一个代数奖，就是每介绍一个人就收每个人投资收益的2%。段某某的电话号码是他告诉牟某某的，账号是牟某某打电话问的段某某，共有两个账号。投资协议是他起的草，赵某某完成的。他给投资人宣传的，他自己投的3个3500元每天都返了钱的。投资人先后投资法国互助银行给段某某等人打了200多万元。杨某是段某某的儿子，他收了21万元钱。段某某到达州在牟某某家里讲的课，法国互助银行项目是他带回来的，他先是一个领导，牟某某考察回来后，段某某先认的他，后认可牟某某。
13、同伙牟某某的供述，2014年3月24日晚上，马作安打电话找她谈个事，并叫她通知十几个投资人，她便通知了唐某某，唐某某通知了其他几个人到她的家中。马作安一到她家，就讲法国互助银行，投资日息10%，12天就回本，他称投资回报高，大家听后，就有投资的意向。后马作安宴请大家。吃饭时来了20几个人，他们是相互传递信息的。当天晚上，牟自己、唐某某、蒋某某等人就投了7万元，第2天九点，她与马作安、蒋某某一起去工商银行打的钱给段某某。2014年3月27日，她与朱某一起到深圳考察法国互助银行，是马作安订的机票，并告诉了段某某的电话号码及地址。到深圳后与段某某说了几句话，都很忙。是贠某某接待她们的，并给她介绍投资方式和公司的管理制度，她才搞清楚法国互助银行是怎么回事。后到香港参加会议，回达州后她给何某某打的电话，还有何某某，后何某某的钱退了的。她一共给段某某打了130万元左右。投资本子是她请赵某某帮她写的。段某某与陈某某是同一级别的，贠某某在段某某下面，马作安在贠某某下面，后段某某将马作安拉到其名下的。在深圳、香港没有看到法国互助银行的办公地址，也没有看到公司执照及法定代表人，段某某在深圳给她单独讲回达州好好发展这项投资，好好发展一批投资者。在开会时发了一个U盘，她带回来后放在电脑上给投资者讲课。她回来之后，介绍了有90几个人投资，这些人的钱大部分是交给她的，有的是直接打在她告诉的段某某的账户上的。马作安在里面上传下达，他是她的领导，马作安还写了投资协议书的，他叫她让投资者签字。段某某是2014年4月13日回达州讲的课。投资编号中没有3500元是因为3500元要20几个工作日才能提取现金，大家感觉风险大，所以就抱成团，形成大单7万元，故只有7万和21万的编号。在达州只有她和马作安参与了组织管理，没有其他人参加。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人马作安违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额在100万元以上，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人马作安当庭自愿认罪，可以酌定从轻处罚。其辩护人提出的只能认定21万元犯罪数额的意见，从庭审查明的事实看，被告人马作安将“法国民间互助银行”引至达州，具有明显的犯意，后与同伙牟某某一起对被害人进行宣传、鼓动、讲课，起草投资协议书，提供账号，收取款项等，在整个犯罪活动中起了相应的作用，与同伙牟某某共同实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，应当对全案的犯罪数额承担责任。且认定被告人马作安21万元犯罪数额，与本案大量确认的证据不符，故对其意见，本院不予采信。根据被告人马作安的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马作安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币8万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2014年9月5日起至2018年3月4日止；罚金限本判决生效后二个月内缴清）。
二、继续追缴所获赃款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈淑良
审 判 员 杨贵云
人民陪审员 张 蓉
二〇一五年十二月十日
书 记 员 江晓霞
附：适用法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。