江西省赣州市章贡区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)赣0702刑初388号
公诉机关赣州市章贡区人民检察院。
被告人谢书斌，男，1989年7月12日出生于江西省瑞金市，汉族，初中文化，江西宇宙建设有限公司职工，户籍所在地瑞金市，现住赣州市章贡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月31日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。
辩护人谢忠治，江西客家人律师事务所律师。
赣州市章贡区人民检察院以赣章检刑诉[2016]350号起诉书指控被告人谢书斌犯诈骗罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员张英平出庭支持公诉。被告人谢书斌及辩护人谢忠治到庭参加诉讼。现已审理终结。
赣州市章贡区人民检察院指控，1、2016年8月26日14时许，被告人谢书斌与其朋友胡某前去乾正典当有限公司，趁杨某2不在公司之际，指使其朋友胡某假冒“江西昌晟建设工程有限公司”法定代表人赖某在借款手续上签名，并编造“江西昌晟建设工程有限公司”对赣州市章贡区沙石镇敬老院房屋建筑工程投标需要缴纳保证金60万元为由，骗取杨某2人民币60万元。随后，被告人谢书斌将该60万元用于网络赌博。
2、2016年8月10日，被告人谢书斌虚构其要参加信丰县的一公路项目投标需要缴纳保证金为由，骗取被害人俞某1现金人民币38.8万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
3、2016年8月30日，被告人谢书斌虚构其要参加石城县国家税务综合业务用房修缮工程项目投标需要缴纳保证金为由，骗取被害人袁某人民币5万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
4、2016年8月8日，被告人谢书斌虚构其有个工程项目需要资金周转为由，骗取被害人杨某1人民币10万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
5、2016年8月11日，被告人谢书斌虚构其安远县一公路项目需要资金周转为由，骗取被害人刘某1人民币9.75万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
6、2016年8月9日，被告人谢书斌虚构其要参加安远县一公路项目投标需要缴纳保证金为由，骗取被害人刘某2人民币9.75万元。8月23日，被告人谢书斌又以工程周转需要资金为由，骗取被害人刘某2人民币4万元。上述两笔款项得手后，被告人谢书斌随即用于网络赌博。
7、2016年8月8日，被告人谢书斌虚构其有一个项目要缴纳保证金为由，骗取被害人黄某1人民币38.8万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
8、2016年8月14日，被告人谢书斌虚构其上犹有一个公路项目需要缴纳保证金为由，骗取被害人黄某2人民币29.1万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于网络赌博。
综上，被告人谢书斌共诈骗作案8起，涉案金额共计人民币205.2万元。
2016年8月30日，被告人谢书斌被公安人员抓获归案。
公诉机关认为，被告人谢书斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。在庭审过程中，公诉机关以被告人谢书斌在骗取被害人杨某2借款的同时，向被害人支付了人民币6万元的配套金为由，变更第一起诈骗金额为人民币54万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、被害人陈述；2、证人证言；3、书证等其他材料；4、被告人供述。
被告人谢书斌在庭审过程中辩称：1、起诉书指控的第一起诈骗犯罪中，其支付了人民币6万元的配套金给被害人杨某2，该起诈骗数额应为人民币54万元；2、起诉书指控的第二至第八起诈骗犯罪，属于民间借贷行为，不构成犯罪。
辩护人谢忠治提出的辩护意见是：1、起诉书指控的第三起犯罪事实，被告人并没有虚构项目，也没有将款项用于网络赌博，不构成诈骗罪；2、起诉书指控的第一、二、四、五、六、七、八起犯罪事实，证据不足，不能认定被告人谢书斌构成诈骗罪；3、被告人谢书斌的亲属已向杨某2退款人民币10万元。
经审理查明：1、2016年8月8日，被告人谢书斌虚构其有个项目需要资金周转的事由，骗得被害人杨某1人民币9.75万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
2、同日，被告人谢书斌虚构其有个项目需要缴纳保证金的事由，骗得被害人黄某1人民币38.8万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
3、2016年8月9日，被告人谢书斌虚构其要参与安远县一个公路项目投标，以需要缴纳保证金为由，骗得被害人刘某2人民币9.75万元。同年8月23日，其又以工程周转需要资金为由，骗得被害人刘某2人民币4万元。得手后，被告人谢书斌将上述两笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
4、2016年8月10日，被告人谢书斌虚构其要参与信丰县一个公路项目投标，以需要缴纳保证金为由，骗得被害人俞某1人民币38.8万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
5、2016年8月11日，被告人谢书斌虚构其参与的安远县一个公路项目急需资金周转的事由，骗得被害人刘某1人民币9.75万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
6、2016年8月14日，被告人谢书斌虚构其要参与上犹县一个公路项目投标，以需要缴纳保证金为由，骗得被害人黄某2人民币29.1万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
7、2016年8月26日，被告人谢书斌假冒其是江西昌晟建设工程有限公司的股东，虚构该公司要参与赣州市章贡区沙石镇敬老院房屋建筑工程的投标，以需要缴纳保证金为由，通过从该公司骗得公章、找人假冒公司法人代表等手段，与被害人杨某2签订借款协议，骗取被害人杨某2人民币54万元。随后，被告人谢书斌将该笔款项用于在网络上购买重庆“时时彩”，并挥霍一空。
综上，被告人谢书斌共诈骗作案7起，诈骗金额共计人民币193.95万元。
2016年8月30日16时许，被告人谢书斌被公安民警抓获。
案发后，被告人谢书斌的家属代其向被害人杨某2退赔违法所得共计人民币10万元。
上述事实，有公诉机关及辩护人提供，且经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、被害人杨某2的报案笔录及陈述、赖某的身份证复印件以及江西昌晟建设工程有限公司营业执照复印件证实，2016年8月25日上午，谢书斌自称是江西昌晟建设工程有限公司股东，找他借60万元用于章贡区沙石镇敬老院改扩建项目的投标。他提出需要公司的法人做担保，并携带公司的公章、营业执照等才能借款。次日13时38分许，他不在公司，谢书斌打电话说到公司办理借款手续。他跟对方说带到公司法人代表，资料准备齐全就行。之后，他公司的员工说谢书斌带了名叫赖某的男子过来，并拍了赖某的身份证复印件给他看，因在开车，他没有仔细看证件，就同意对方办理借款手续。由于是用其堂哥杨某3的银行卡直接转账给对方，因此，他以杨某3的名字作为出借人与对方签了借款协议。当日14时许，他公司的财务人员将60万元汇至谢书斌提供的赖某建设银行账号上，同时，谢书斌向其支付了6万元的配套金即利息的预付款。8月30日，他接到赖某的电话，说谢书斌找他借款60万元的事情，赖并不知情。当日下午，他在谢书斌的住处找到谢，并向公安机关报了警。
2、被害人俞某1、杨某1、刘某1、刘某2、黄某1、黄某2的报案笔录及陈述证实，2016年8月期间，谢书斌以需要缴纳项目保证金或者项目需要资金周转等为由，分别向他们借款人民币40万元（支付利息人民币12000元）、10万元（支付利息人民币2500元）、97500元、14万元（支付利息人民币2500元）、40万（支付利息人民币12000元）、30万元（支付利息人民币9000元），他们将钱汇至账户名为谢书斌，尾号为0611的中国建设银行账户中。到了约定的还款日期，他们催促谢书斌还钱，但对方一直都未归还。
3、证人杨某3的证言证实，2016年8月25日下午，他堂弟杨某2找他借用60万元，他将银行卡以及转账工具都给了杨某2。次日，杨某2告诉他，将钱借给一个叫谢书斌的男子，因是通过他的银行卡直接转给对方，所以借条上是以他的名字作为出借人，但实际上是杨某2借款给谢书斌。
4、证人赖某的证言证实，他是江西昌晟建筑有限公司的法人代表，2016年8月25日11时许，谢书斌以收入证明需要盖公章为由，从他办公室直接拿走了公章，因与谢书斌是多年的朋友，他并没有在意。当日15时许，谢书斌找他说，有一个工程项目要交60万元的保证金，谢找人借了60万元，想将钱先打到他公司的账户，他拒绝了对方的提议。后经商量，同意将钱打到他的私人账户。当日18时许，谢书斌又联系他，想使用他的身份证复印件，被他拒绝了。8月26日13时许，他手机银行提示，其个人账户中到款60万元。之后，他分两次将这笔钱转到谢书斌尾号为0611的中国建设银行账户中。另外，他没有在借条上签过字。谢书斌使用他的身份证复印件、公司营业执照复印件办理的借款，这些材料可能是谢直接从其办公室拿走的。
5、证人钟某的证言证实，她是江西昌晟建筑有限公司员工，2016年8月25日14时45分许，谢书斌到公司想借用公章加盖收入证明，之后，她老板即赖某将公章给了谢书斌。当日18时许，谢书斌到公司把公章还给了她。
6、证人俞某2的证言证实，他是江西省宇宙建设有限公司的安全员，谢书斌于2015年4月8日承包了江西省宇宙建设有限公司赣州分公司，合同终止日期是2016年4月7日。谢书斌在承包赣州分公司期间共中过2次标，一次是2016年1月8日的瑞金市谢坊初中土方工程，一次是2016年3月14日的瑞金市管仓初中宿舍楼及附属工程。两次中标后，他们公司都将用于投标的保证金退还给谢书斌。
7、辨认笔录证实，黄某1、黄某2对被告人谢书斌进行了辨认。
8、银行卡交易流水清单证实，杨某1、黄某1、刘某2、俞某1、刘某1、黄某2、赖某先后向账户名为谢书斌，尾号为0611的中国建设银行卡转账及该账户收到上述转账款项后分多次将钱转至吴某伟、杨某4、方某账户的情况。
9、借条、收款账号告知书证实，2016年8月26日，被告人谢书斌与杨某2签订借款人为谢书斌、保证人为赖某，并加盖江西昌晟建设工程有限公司公章的借款协议以及出借方要将借款共计人民币60万元汇入户名为赖某的建设银行卡的情况。
10、银行转账单、收条证实，2016年11月20日，被告人谢书斌的姐姐谢某通过手机银行汇款的方式，向账户名为杨某2的中国建设银行卡转账人民币10万元的情况。
11、户籍信息证实，被告人谢书斌作案时已年满十八周岁。
12、抓获经过证实，2016年8月30日16时许，被告人谢书斌被公安民警抓获。
13、被告人谢书斌在侦查期间的供述证实，自2016年8月8日起，他以项目需要缴纳保证金或者项目需要资金周转等为由，分别向杨某1、黄某1、刘某2、俞某1、刘某1、黄某2借款人民币10万元（支付利息2500元）、40万元（支付利息12000元）、14万元（支付利息2500元）、40万元（支付利息12000元）、10万元（支付利息2500元）、30万元（支付利息9000元），对方将钱转账至其尾号为0611的中国建设银行卡内。之后，他将上述借款转账给杨某4、方某、吴某伟用于在网络上购买重庆“时时彩”。2016年8月25日10时30分许，他以江西昌晟建设工程有限公司投标章贡区沙石镇敬老院工程需要保证金为由，向“乾正典当行”的杨某2借款人民币60万元。对方要求其提供公司的公章，并要求公司法人代表及他本人携带身份证原件到典当行签署相关文件。因该公司法人代表赖某不同意签字，当日18时30分许，他以需要在工作证明上盖章为由，从赖处骗来公司公章等，再叫其朋友胡某假冒赖某的名义作为保证人到典当行办理了借款手续。8月26日下午，这笔60万元的借款从赖某的账户转进他尾号为0611的中国建设银行账户中。之后，他将这笔钱转账给方某等人用于在网络上购买重庆“时时彩”。
以上证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互关联、相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据予以采信。关于辩护人提出起诉书指控被告人谢书斌构成第一、二、四、五、六、七、八起诈骗犯罪证据不足的辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人谢书斌提出其诈骗杨某2时，支付了6万元的配套金，该起诈骗数额应为人民币54万元的辩解意见，与审理查明的事实、证据相符，故对这一辩解意见，本院予以采纳。
关于公诉机关指控被告人谢书斌诈骗杨某1人民币10万元的意见，因有被害人陈述、被告人供述及银行卡交易流水清单相互印证，可以证实被告人谢书斌在骗取被害人杨某1钱财的同时，向其支付了人民币2500元的利息，其支付的利息应从诈骗金额中予以扣除，故对公诉机关指控的这一诈骗金额，本院不予支持。
关于公诉机关指控被告人谢书斌骗取被害人袁某人民币5万元的意见，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、被告人供述、银行卡交易流水清单等证据，虽可以证实袁某于2016年8月30日下午转账5万元至被告人谢书斌的账户，但关于转账5万元的事由，袁某的陈述与被告人谢书斌的供述相互矛盾，且被告人谢书斌于当日16时许即被公安民警抓获，这5万元的用途无法查实，因此，现有证据既无法证实被告人谢书斌主观上具有非法占有该笔款项的目的，也无法证实其客观上实施了虚构事实或者隐瞒真相骗取该5万元的行为，公诉机关这一指控证据不足，本院不予支持。对被告人及辩护人在法庭上就此提出的辩解、辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人谢书斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人谢书斌犯诈骗罪的罪名成立。
关于被告人谢书斌提出起诉书指控其诈骗杨某1、黄某1、刘某2、俞某1、刘某1、黄某2钱财，属于民间借贷行为，不构成犯罪的辩解意见，因有被害人陈述、银行卡交易流水清单以及被告人在侦查期间的供述等证据相互印证，可以证实被告人谢书斌虚构其参加的工程项目需要缴纳保证金或资金周转等事由，以借款人的名义从被害人处骗得借款，得手后将款项全部用于非法活动，拒不返还，其主观上具有非法占有他人钱财的故意，客观上虚构事实、隐瞒真相，骗取了对方当事人的钱财，符合诈骗罪的犯罪构成要件，因此，对上述辩解意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢书斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月31日起至2028年8月30日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）
二、责令被告人谢书斌退赔违法所得共计人民币183.95万元，返还被害人杨某1人民币9.75万元，返还被害人黄某1人民币38.8万元，返还被害人刘某2人民币13.75万元，返还被害人俞某1人民币38.8万元，返还被害人刘某1人民币9.75万元，返还被害人黄某2人民币29.1万元，返还被害人杨某2人民币44万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨 菲
人民陪审员 宋征鑫
人民陪审员 杨品谷
二〇一七年七月五日
书 记 员 丁明顺
代书 记员 张荻琳