山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1324刑初325号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人杨鹏，男，1976年6月6日出生于山东省兰陵县，汉族，中专文化，农民，住兰陵县。因犯骗取贷款罪，于2014年6月9日被兰陵县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币70000元。因涉嫌骗取贷款罪，于2016年3月14日被兰陵县公安局刑事拘留，同年3月17日被取保候审。
辩护人杨菲，山东有泰律师事务所律师。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉（2017）296号起诉书指控被告人杨鹏犯骗取贷款罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月3日公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员戚凤艳、代理检察员刘后山出庭支持公诉，被告人杨鹏及其辩护人到庭参加诉讼。期间延长审理期限一次，现己审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控：2008年7月至2009年6月，被告人杨鹏分别冒用李某1、刘某2、李某2、金某、李某3、刘某1等人的身份信息，以李某1、刘某2、李某2、金某、李某3、刘某1以及其本人为借款人，在原苍山县农村信用合作联社神山信用社（以下简称“神山信用社”）贷款8笔共计680000元，后贷款到期后经多次催收仍无法归还。案发后，被告人杨鹏于2016年3月17日主动上交380000元用于归还贷款。
1、2008年7月29日，被告人杨鹏冒用李某1、殷某等人的身份信息，以李某1为借款人、殷某为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
2、2008年8月26日，被告人杨鹏冒用刘某2、陈某1等人的身份信息，以刘某2为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款5万元。
3、2008年9月30日、2008年10月28日，被告人杨鹏冒用李某2、侯某1、刘某1等人的身份信息，以李某2为借款人以及侯某1、刘某1为保证人，在“神山信用社”贷款共计15万元。
4、2008年11月12日，被告人杨鹏冒用金某、尤某等人的身份信息，以金某为借款人、尤某为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
5、2008年11月12日，被告人杨鹏冒用李某3、陈某1等人的身份信息，以李某3为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
6、2009年4月27日，被告人杨鹏冒用刘某1、陈某1等人的身份信息，以刘某1为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款6万元。
7、2009年6月27日，被告人杨鹏冒用刘某3、金某等人的身份信息，以其本人为借款人以及刘某3、金某为保证人，在“神山信用社”贷款15万元。
认定上述事实的证据如下：户籍信息等书证；证人冷某等人的证言；被告人杨鹏的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人杨鹏冒用他人身份，骗取金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人杨鹏在缓刑考验期内发现漏罪，应根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定处罚。
被告人杨鹏对公诉机关指控罪名没有异议，对第三起犯罪事实有异议，其余犯罪事实无异议，辩解称这笔钱是李某2用的，我没有使用,要求对其从轻处罚。
其辩护人的辩护意见：1、对第三起犯罪事实有异议，不应认定李某2名下15万元借款为被告人杨鹏的违法犯罪数额；2、被告人骗取贷款罪数额刚刚达到立案标准。综上，请合议庭从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2008年7月至2009年6月，被告人杨鹏分别冒用李某1、刘某2、李某2、金某、李某3、刘某1等人的身份信息，以李某1、刘某2、李某2、金某、李某3、刘某1以及其本人为借款人，在原苍山县农村信用合作联社神山信用社（以下简称“神山信用社”）贷款7笔共计680000元，后贷款到期后经多次催收仍无法归还。案发后，被告人杨鹏于2016年3月17日主动上交380000元用于归还贷款。具体犯罪事实如下：
第一笔：2008年7月29日，被告人杨鹏冒用李某1、殷某等人的身份信息，以李某1为借款人、殷某为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）李某1证言证实:我家属是尤淑敏，我不认识侯某2，向我出示的这张常住人口登记卡是假的。我于2008年7月29日在神山信用社贷款这事是假的，我根本没在神山信用社贷过款，贷款的事我根本就不知道。我的身份证没有借给别人用过。我刚才看的借据上的身份证复印件确实是我的身份证复印件，我真不知道这是怎么回事。我也不认识殷某。我名下的贷款后来才知道是杨鹏用的，这事我还是在神山信用社的来我家催款时我才知道的。
（3）尤淑敏证言证实:我叫尤淑敏，我丈夫叫李某1。我没在神山信用社贷过款。我仔细看了NO3022850借款凭证复印件，发现借款凭证、审批书、李某1身份证处、借款合同中“李某1”的字都不是我丈夫李某1写的。常住人口登记卡索引表中侯某2、李某4也不是我家的人员，我也不认识担保人殷某。我丈夫李某1确实没在神山信用社贷过这笔9万元的贷款。
2、书证
李某1借款凭证、借款审批书、借款合同、清收责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载,李某1于2008年7月29日向神山信用社借款9万元，用途是借新还旧，殷某为保证人，李某1的家属侯某2和殷某的家属张某均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证中有李某1、殷某、侯某2、张某的签名（签章）和手印。
3、被告人杨鹏的供述：我叫杨鹏，曾用名杨茂胜。2014年因犯骗取贷款罪被兰陵县人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。传唤我来公安机关是因为我在神山信用社贷款的事。
我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第二笔：2008年8月26日，被告人杨鹏冒用刘某2、陈某1等人的身份信息，以刘某2为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款5万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）刘某2证言证实:我叫刘某2，丈夫叫王某5。我没在神山信用社贷过款，我不知道在神山信用社借款5万元是怎么回事，我家也没在任何银行贷过款。借据里刘某2的身份证复印件我看不像我的。我根本不认识字，我连名字都不会写。我的户口本和身份证都没给别人用过。
（3）王某5证言证实:我叫王某5，我妻子叫李凤香。我和我妻子李凤香从来没在神山信用社贷过款。我的户口本和身份证没借给别人用过。
（4）陈某1证言证实:我叫陈某1，我妻子叫孙转玲，2014年12月份已离婚。我2007年跟神山镇杨鹏开翻斗车，后来我到外地搞运输，2013年在本村养殖肉鸭至今。
我不认识NO3022971借款凭证复印件这笔借款人刘某2，我也没给他担保过贷款。这笔借据中所有“陈某1”字都不是我签的。我和妻子孙转玲的第一代身份证及户口本是真实的，我不知道怎么在这笔贷款材料中的。
2、书证
刘某2借款凭证、借款审批书、借款合同、清收责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载,刘某2于2008年8月26日向神山信用社借款5万元，用途是借新还旧，陈某1为保证人，刘某2的家属王某5和陈某1的家属孙转玲均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有刘某2、陈某1、王某5、孙转玲的签名（签章）和手印。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。
这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第三笔：2008年9月30日、2008年10月28日，被告人杨鹏冒用李某2、侯某1、刘某1等人的身份信息，以李某2为借款人以及侯某1、刘某1为保证人，在“神山信用社”贷款共计15万元。
认定该起事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）韩某1证言证实:我叫韩某1，我是文盲，我丈夫李某2已经死亡两年了。之前，我听李某2说过他在神山信用社贷过款，具体贷多少款我不知道，我那几年在外地打工，李某2在家养鸡，具体怎么贷的款我不知道。我从来没去信用社签过字，我也弄不清是不是李某2用的。李某2借款借据上的“韩某1”不是我签的，我也没有私章。
（3）刘某1证言证实:我从来没在神山信用社贷过款，也没在任何银行贷过款。N5011873号借款凭证上的“刘某1”不是我签的，和我写的字不一样。班某也没有在神山信用社贷过款。我不认识陈某1，也没找他当担保人。我和班某的身份证没有给别人用过，有时候放在村委办公室或者镇计生委。我不知道谁用我的身份证在神山信用社贷的款。
2、书证
（1）李某2借款凭证、借款审批书、借款合同、清偿责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载,李某2于2008年9月30日向神山信用社借款5万元，用途是借新还旧，保证人是侯某1，李某2的家属韩某1和侯某1的家属王某6均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有李某2、韩某1、侯某1、王某6的签名（签章）和手印。
李某2于2008年9月30日借款5万元，同年10月28日向神山信用社借款10万元，用途是借新还旧，保证人是刘某1，李某2的家属韩某1和刘某1的家属班某均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有李某2、韩某1、刘某1、班某的签名（签章）和手印。
（2）户口注销证明证实,李某2于2015年8月11日死亡。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。
这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第四笔：2008年11月12日，被告人杨鹏冒用金某、尤某等人的身份信息，以金某为借款人、尤某为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）尤某证言证实:NO5011626、NO117025036、NO117025075号借款票据、借款凭证、审批书、身份证复印件、借款合同中“尤某”字都不是我写的，最高额保证合同中“尤某”字也不是我写的，我从来没有在神山信用社办过贷款手续，我不认识两个借款人周某和金某，我也不认识担保人班晓东，声明中的“赵某”也不是我妻子赵某写的，我妻子是文盲，不会写字。
（3）赵某证言证实:我叫赵某，丈夫叫尤某。尤某在外地开车，平时很少回家。俺家没在神山信用社贷过款。今年阴历正月初四，我和尤某打算到卞庄一个汽车贸易公司买车的，人家说要办分期贷款，要看身份证信誉是否有问题，尤某想起来好几年前，有信用社工作人员到俺家问过贷款的事，俺两个人回到神山信用社营业室工作人员，他们从微机上查出来说尤某在2009年3月9日在神山信用社贷款10万元至今未还，另外还担保两次，至于多少钱因为我不识字，我也不知道，不论是贷款还是担保都已逾期。俺这才知道有人用俺对象尤某贷款及担保的事。尤某的身份证拿给神山的杨鹏使用过，我的身份证和俺家的户口本没想着借给谁过。以前尤某跟着杨鹏开过大车，具体哪年我弄不清楚，怪长时间就不跟他再开车了。借据的身份证复印件是我的，借据和声明上的“赵某”三个字不是我写的，这个私章我也没刻过。我不认识班晓东。
2、书证
（1）金某借款凭证、借款审批书、借款合同、清收责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载,金某于2008年11月12日向神山信用社借款9万元，用途是借新还旧，尤某是保证人，金某的家属沈某和尤某的家属赵某均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有金某、尤某、沈某、赵某的签名（签章）和手印。
（2）办案说明证实，在杨鹏涉嫌骗取贷款一案中，经与金某电话联系，称对杨鹏以其名义贷款的事毫不知情。金某电话：159××××7787。兰陵县公安局经侦大队，2017年6月16日。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。
这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第五笔：2008年11月12日，被告人杨鹏冒用李某3、陈某1等人的身份信息，以李某3为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款9万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）李某3证言证实:我没有在神山信用社贷过款，1117025074借款凭证上“李某3”的签字不是我签的，身份证复印件确实是我的。2007年的时候我听父母说，神山的杨鹏到俺家借过我的身份证，是给上不起学的学生办什么用的，今天我才知道他用我的名贷款的事。还有这材料中我的家庭成员也不对，我只有两个儿子，没有女孩，我家属叫侯某2，但材料里我家属的身份证上的照片不是我家属的，地址也不对。我不认识陈某1。杨鹏的家属韩某2是俺舅家的亲表姐。
（3）陈某1证言证实:我叫陈某1，我妻子叫孙转玲，2014年12月份已离婚。我2007年跟神山镇杨鹏开翻斗车，后来我到外地搞运输，2013年在本村养殖肉鸭至今。我从来没在神山信用社贷过款，我仔细看了发现我和前妻孙转玲的身份证是真实的，2007年我跟杨鹏开车时，杨鹏借用过。户口登记卡索引表不是我户口本，借款借据中，所有“陈某1”字都不是我写的，担保人王运亮是2013年我养鸭子之后认识的，因王运亮家是神山镇山口村的，也养鸭。我仔细看了NO117025074借款凭证复印件上的内容，不是我担保的贷款，借款材料中所有“陈某1”的字都不是我写的，我不认识李某3，也不认识侯某2，户口本和我及前妻孙转玲的第一代身份证是真实的，但我不知道怎么到这笔贷款材料中的。
2、书证
李某3借款凭证、借款审批书、借款合同、清偿责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载,李某3于2008年11月12日向神山信用社借款9万元，用途是借新还旧，保证人是陈某1，李某3的家属侯某2和陈某1的家属孙转玲均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有李某3、陈某1、侯某2、孙转玲的签名（签章）和手印。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。
这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第六笔：2009年4月27日，被告人杨鹏冒用刘某1、陈某1等人的身份信息，以刘某1为借款人、陈某1为保证人，在“神山信用社”贷款6万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实:我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）刘某1证言证实:我从来没在神山信用社贷过款，也没在任何银行贷过款。N5011873号借款凭证上的“刘某1”不是我签的，和我写的字不一样。班某也没有在神山信用社贷过款。我不认识陈某1，也没找他当担保人。我和班某的身份证没有给别人用过，有时候放在村委办公室或者镇计生委。我不知道谁用我的身份证在神山信用社贷的款。
（3）陈某1证言证实:我叫陈某1，我妻子叫孙转玲，2014年12月份已离婚。我2007年跟神山镇杨鹏开翻斗车，后来我到外地搞运输，2013年在本村养殖肉鸭至今。我不认识NO5011873借款凭证复印件上这笔贷款的借款人刘某1，更没当过这笔贷款担保人。我和前妻孙转玲的身份证是真实的，但是2007年我跟杨鹏开车时，杨鹏拿过我和前妻孙转玲的身份证用了，但我不知道他干什么用的。常住人口登记索引表中陈某2不是我户口本上的。我儿子叫陈雨，出生于2005年6月9日，而陈某2是出生于2006年4月20日的，所以户口本索引表是假的。保证合同中的保证人“陈某1”也不是我签的，我从来也没有个人印章。我从来没在神山信用社贷过款，我仔细看NO5011880借款凭证复印件，发现我和前妻孙转玲的身份证是真实的，2007年我跟杨鹏开车时，杨鹏借用过。户口登记卡索引表不是我户口本，借款借据中，所有“陈某1”字都不是我写的，担保人王运亮是2013年我养鸭子之后认识的，因王运亮家是神山镇山口村的，也养鸭。我不认识NO3022971借款凭证复印件上这笔借款人刘某2，我也没给他担保过贷款。这笔借据中所有“陈某1”字都不是我签的。我和妻子孙转玲的第一代身份证及户口本是真实的，我不知道怎么在这笔贷款材料中的。我仔细看了NO117025074借款凭证复印件上不是我担保的贷款，借款材料中所有“陈某1”的字都不是我写的，我不认识李某3，也不认识侯某2，户口本和我及前妻孙转玲的第一代身份证是真实的，但我不知道怎么到这笔贷款材料中的。
（3）班晓东证言证实:我从2004年开始一直到出事，就在神山水泥厂打工，我被罗庄公安分局逮了以后，我身份证及俺父母的身份证都放在俺家户口本里的，并且就放在神山水泥厂我住的宿舍里，我被抓以后我就没再回宿舍去拿。这样俺家人对贷款的事一概不知。我出狱之后，神山信用社也到我家找过我，我这才知道有贷款的事，不过经过打听知道是杨鹏用我母亲刘某1的名贷款，我和我父亲班某都当过保证人，前段时间杨鹏说这贷款的事处理完了。
2、书证
刘某1借款凭证、借款审批书、借款合同、清偿责任书、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载，刘某1于2009年4月27日向神山信用社借款6万元，用途是养殖牛，保证人是陈某1，刘某1的家属班某和陈某1的家属孙转玲均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有刘某1、陈某1、班某、孙转玲的签名（签章）和手印。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
上面这些借款都是借新还旧的，神山信用社审核的不是很严格，我都是去借上述这些人的身份证、户口本，还另外借了很多人的身份证、户口本，然后我拿着这些东西去神山信用社去找王某3主任，然后王某3主任再安排冷某具体给我办借款手续，我拿着这些借来的身份证和户口本去找冷某，然后冷某给我复印身份证和户口本，然后冷某填写借款凭证、借款合同这些文书，然后冷某或者冷某找的人代笔签字按手印，不需要我签字或者按手印，然后冷某把开具好的借款凭证给我，我拿着借款凭证去神山信用社的银行柜台去办理业务，银行柜台的工作人员就先扣我之前借款本金和利息，扣完之后就没剩多少钱了，银行工作人员就把这个剩下的钱给我。然后我把这些借的身份证和户口本再还回去。
这些身份证的主人都不知道我借款的事情，我都是说借他们身份证使使，没给他们说干什么的，他们信任我，就借给我了。
第七笔：2009年6月27日，被告人杨鹏冒用刘某3、金某等人的身份信息，以其本人为借款人以及刘某3、金某为保证人，在“神山信用社”贷款15万元。
认定该起犯罪事实的证据如下：
1、证人证言
（1）冷某证言证实：我认识杨鹏，他家是神山镇西北村的。王某1、刘某2、李某2、周某、刘某1、申某晓、李某1、杨某、金某、李某3、尤某、刘某3、陈某1、王某2等人的借据，这些人贷款都是杨鹏用的。这些人的借款的材料都是我负责办理的，说实在的，杨鹏当时同王某3是仁兄弟，又按谁给王某4喊舅，这样杨鹏贷款时只要给王某3、王某4说好就行了，然后王某3再安排我给办手续，所以在贷款调查栏中的内容都是我填的，也是签我的名。说实在的，我也没去调查，就坐在办公室里填写就行，我只是完善手续。王某1等人贷款按规定都得亲自到神山信用社办手续，但第二年再转贷的时候来的就不多了，我头年来煤气中毒，脑子经常疼，有些事我也记不清了。保证人按规定应该在场。反正王某3安排我办手续，我就按正常手续给补办的。我也记不清了，当时王某3主任主持工作，找他贷款的特别多，拿个身份证就能贷上款来，但手续还得按正常手续来办，所以我也真记不起来贷款人到底到场没到场。另外把关人不光我一个，放款也有人把关。当时乱套了，王某3安排我办手续，我就给办了。
（2）刘某3证言证实：我从来没在神山信用社贷过款。从N5011634号借款凭证上看，这上面刘某3的身份证是我的，但字不是我签的，手印不是我按的，我也没有私章。借款申请审批书都不是我填的，借款人签字也不是我签的。李某5是我以前的对象，说妥了有半年，她有精神病，就退了。刘红增是俺父亲，不过他去世七、八年了，杨某的借据上担保人也不是俺父亲的照片，也不是俺母亲金焕的照片，我看这借据上的也不是按父亲的签名。我的身份证没给谁用过，不过俺母亲同杨鹏的母亲是干姊妹，至于怎么弄的我就不知道了，俺母亲金焕已经在2008年就去世了，我看这材料上的我母亲的签名是假的。
2、书证
（1）杨鹏借款凭证、借款审批书、借款合同、责任书、调查报告、常住人口登记卡索引表、声明证实，上述书证记载，杨鹏于2009年6月27日向神山信用社借款15万元，用途是借新还旧，保证人是刘某3、金某，杨鹏的家属韩某2、刘某3的家属李某5和金某的家属沈某均声明为该笔借款负共同清偿责任。上述书证有杨鹏、刘某3、韩某2、李某5、沈某的签名（签章）和手印。
（2）办案说明证实，在杨鹏涉嫌骗取贷款一案中，经与金某电话联系，称对杨鹏以其名义贷款的事毫不知情。金某电话：159××××7787。兰陵县公安局经侦大队，2017年6月16日。
3、被告人杨鹏的供述：我使用假手续在神山信用社贷款了，时间大概是在2008年到2009年，我偷偷用很多人的名义去神山信用社贷款，我记得使用王某1的名义贷款5万元，申某晓的名义贷款9万元，周某的名义贷款5万元，王某2的名义贷款10万元，尤某的名义贷款10万元，刘某3的名义贷款10万元，陈某1的名义贷款10万元，杨某的名义贷款9万元，这68万元的事情，法院已经判决完了。除了之外，我还使用李某1的名义贷款9万元，刘某2的名义贷款5万元，金某的名义贷款9万元，刘某1的名义贷款6万元，李某3的名义贷款9万元，李某2的名义贷款15万元，还有我自己贷款15万元。
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