江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0922刑初258号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人姜某，因涉嫌犯非法经营罪，于2016年3月13日被刑事拘留，同年4月12日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年4月10日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
辩护人谭夕忠，江苏强仕师事务所律师。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉[2017]238号起诉书指控被告人姜某犯非法经营罪，于2017年5月17日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院审查后，于当日立案，依法适用简易程序，后因审理需要，于2017年6月30日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员王华出庭支持公诉，被告人姜某及其辩护人谭夕忠均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省滨海县人民检察院指控：被告人姜某于2015年8月份至2016年3月份期间，未经国家有关主管部门批准，为谋取非法利益，在明知与他人没有实际货物或劳务等交易的情况下，利用POS机套现的方式，为他人套取信用卡现金合计人民币（以下金额均为人民币）5145574元，收取手续费合计43201元。
为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人姜某在侦查机关的供述和辩解，证人戴某、杨某、周某等人的证言，公安机关出具、制作和调取的户籍证明、发破案经过、POS机图片、相关银行卡复印件、姜某经手的卡号交易流水、江苏省暂扣款（物）专用收据、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单等证据，认为被告人姜某的行为已构成非法经营罪。要求根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款之规定判处。
被告人姜某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明：被告人姜某于2015年8月份至2016年3月份期间，未经国家有关主管部门批准，为谋取非法利益，在明知与他人没有实际货物或劳务等交易的情况下，利用POS机套现的方式，为他人套取信用卡现金合计5145574元，收取手续费合计43201元。
具体套取现金以及收取手续费的情况如下：为戴某夫妇套取现金合计1001020元，收取手续费合计10000元；为杨某套取现金合计139300元，未收取手续费；为周某套取现金合计489170元，收取手续费合计4890元；为李某套取现金合计346103元，收取手续费合计3400元；为于某套取现金合计202501元，收取手续费合计2000元；为皋某将套取现金合计260340元，收取手续费合计1100元；为孟某套取现金合计288601元，收取手续费合计2000元；为糜某套取现金合计349465元，收取手续费合计1747元；为陈某甲套取现金合计227365元，收取手续费合计1818元；为董某套取现金合计249014元，收取手续费合计1990元；为冯某套取现金合计417276元，收取手续费合计3300元；为喻某套取现金合计89000元，收取手续费合计890元；为林某套取现金合计48000元，收取手续费合计380元；为杨某甲夫妇套取现金合计81000元，收取手续费合计640元；为王某套取现金合计260331元，收取手续费合计2082元；为张某套取现金合计183481元，收取手续费合计1834元；为孙某套取现金合计350607元，收取手续费合计3500元；为曾某套取现金合计163000元，收取手续费合计1630元。
案发后，滨海县公安局依法扣押了被告人姜某9556元、POS机以及银行卡。被告人姜某有揭发他人犯罪行为，经查证属实。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
一、书证
1、户籍证明，证明姜某在案发时已达刑事责任年龄。
2、受案登记表、发破案经过，证明该案系他人举报而案发以及姜某的归案情况。
3、POS机图片、银行卡复印件、银行卡绑定的相关POS机，证明公安机关依法扣押的相关POS机、养卡的相关银行卡以及相关银行卡绑定在虚构的店相对应的情况。
4、江苏省暂扣款（物）专用收据，证明滨海县公安局依法扣押了9556元的事实。
5、相关银行卡号交易流水，证明姜某经手的戴某、陈某、周某、李某、于某、皋某、顾某、孟某、糜某、陈某甲、董某、冯某、喻某、林某、杨某甲、陈某乙、王某、张某、孙某、曾某等人的卡号交易流水情况。
6、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关依法扣押POS机、银行卡和9556元的事实。
7、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、询问笔录、情况说明，证明姜某有揭发他人犯罪行为，已经查证属实。
二、证人证言
1、证人戴某的证言，证明他用他和他家属陈霜的信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机共套现100多万元（其中戴某653632元，陈某336758元），共向姜某支付手续费10000元的事实。
2、证人杨某的证言，证明他跟姜某是亲戚关系，他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现139300元，姜某没有收他手续费的事实。
3、证人周某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现489170元，向姜某支付手续费4890元的事实。
4、证人李某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现346103元，向姜某支付手续费3400元的事实。
5、证人于某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现202501元，向姜某支付手续费2000元的事实。
6、证人皋某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现260340元，向姜某支付手续费1000多元的事实。
7、证人孟某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现288601元，向姜某支付手续费1000多元的事实。
8、证人糜某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现349465元，向姜某支付手续费1747元的事实。
9、证人陈某甲的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现227365元，向姜某支付手续费1818元的事实。
10、证人董某的证言，证明她用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现249014元，向姜某支付手续费1990元的事实。
11、证人冯某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现417276元，向姜某支付手续费3300元的事实。
12、证人喻某的证言，证明他用他以及朋友的信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某的POS机上套现89000元，向姜某支付手续费890元的事实。
13、证人林某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某的POS机上套现48000元，向姜某支付手续费300元的事实。
14、证人杨某甲的证言，证明他用他以及他家属的信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现81000元，向姜某支付手续费600元的事实。
15、证人王某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现260311元，向姜某支付手续费2082元的事实。
16、证人张某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现183481元，向姜某支付手续费1834元的事实。
17、证人孙某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现350607元，向姜某支付手续费3500元的事实。
18、证人曾某的证言，证明他用信用卡在没有实际货物交易的情况下，在姜某经营的POS机上套现163000元，向姜某支付手续费1630元的事实。
三、被告人的供述和辩解
被告人姜某的供述和辩解，证明2015年8月份至2016年3月份期间，他用他以及他家属、他父亲、他母亲等人的信用卡绑定在POS机上，帮别人以卡养卡，收取手续费，为戴某夫妇、杨某、曾某等人在POS机上非法套现500多万元，共收取手续费合计43201元的事实。
本院认为，被告人姜某违反国家规定，未经国家主管部门批准，以虚构交易的方式，非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为已触犯刑律，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人姜某犯非法经营罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人姜某如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人姜某已退出全部非法所得，可以酌情从轻处罚。被告人姜某提供线索，从而得以侦破其他案件，系立功，可以从轻或减轻处罚。关于辩护人提出的被告人姜某无前科劣迹，是初犯、偶犯，具有立功表现，已退出非法所得，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。综合被告人姜某的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，故对被告人姜某减轻处罚并适用缓刑。为维护市场管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十五万元（已预缴）；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、对扣押的POS机、银行卡、现金9556元以及被告人姜某退出的违法所得33645元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王卫东
审 判 员 李 吉
人民陪审员 陈 江
二〇一七年九月二十五日
书 记 员 傅媛媛
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。