河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)冀0433刑初38号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人冯某某，男，1957年8月8日出生，汉族，初中文化，群众，农民，河北省邯郸市馆陶县人，捕前住本村。2017年8月19日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被馆陶县公安局刑事拘留，同年9月22日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人扬子柱，河北天汉律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2018]45号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑瑛、陈晓中出庭支持公诉，被告人冯某某及其辩护人扬子柱到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，2011年11月至2015年9月期间，谭某（已去世）、张某1找到被告人冯某某，让其以馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社的名义在馆陶县寿山寺乡浅口村设立代办点,以年息12%-18%不等的利息面向村民非法吸收公众存款，冯某某将吸收的共计3937173元存款交给张某1，期间退还金额2907300元，期末剩余未退还金额1029873元，给群众造成巨大损失。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人冯某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。
被告人冯某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为，被告人冯某某在本案中只起到辅助作用，主观上不具有犯罪的故意，依法应当认定为从犯；犯罪金额有重复计算的部分；另冯某某有认罪悔罪退赃的表现，依法可以减轻处罚。
经审理查明，2011年11月至2015年9月期间，谭某（已去世）、张某1找到被告人冯某某，让其以馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社的名义在馆陶县寿山寺乡浅口村设立代办点,以年息12%-18%不等的利息面向村民非法吸收公众存款，冯某某将吸收的共计3937173元存款交给张某1，期间退还金额2907300元，期末剩余未退还金额1029873元，给群众造成巨大损失。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、书证
（1）受案登记表在卷。
（2）馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社股金证复印件，载明存款人姓名，存款日期、金额、期限和利率，冯某某的签字和馆陶县蔬菜种植互助专业合作社的公章，共计27份。
（3）美乐专业合作社汇总贷方传票，载明入股人员姓名、入股金额、总金额、张某5签字，共计107份，金额3695473元。
（4）明细分类账，载明未退款人名单、金额、总金额。
（5）冯某某吸收公众存款汇总表，载明截止2017年9月9日报案群众的资金汇总，合计471600元。
（6）馆陶县美乐食品有限公司营业执照复印件及馆陶县美乐蔬菜种植互助合作社农民专业合作社设立登记申请书在卷。
（7）冯某13等27人签名的刑事谅解书在卷。
（8）被告人冯某某户籍证明信在卷。
2、证人证言
（1）证人张某1证言，证实其和谭某是很好的朋友，谭某开了合作社，名字里面有美乐两个字。2012年4月份，谭某给其打电话说让其在浅口村给他找个收款的代办员，后找到冯某某。谭某先让冯某某在村里开展吸收存款业务，谭某口头上说每月给冯某某1000元的工资作为劳动报酬。没几天谭某又让其在浅口村找个办公地点，其找到自家哥哥张某4春的闲房作为办公地点。谭某在那挂了合作社的牌子，这个合作社代办点一直运营到2014年4月份。冯某某收了钱给了其，其再把钱交给合作社的出纳员，就是纯帮忙。冯某某是其介绍给谭某认识的。其个人不领取任何报酬，也没有任何红利。合作社的帐目上显示的工资是其给冯某某领的，都给了冯某某，具体多少钱记不清了。帐目上显示领取19914元红利其没有领取过。在合作社领取的利息是其自己的钱。其去合作社交钱时，谭某就会给让其把冯某某的工资捎走。工资没有收据。其只给冯某某领过工资，谭某是否给过冯某某其他好处其不清楚。
（2）证人冯某1证言，证实冯某某是其父亲，其父亲每个月从合作社里只拿一千元的工资，村民们都知道。其手里有两段录音可以证明，一段是村民报案，张某1给村民做工作时不止一次的说，冯某某只拿一千的工资；另一段录音，其父亲找张某1商量群众报案的事情时，其闺女冯聪颖录的，上面张某1也提到其父亲只拿一千元的工资。
（3）证人冯某2证言，证实其和冯某某、张某1关系都挺好，冯某某说过他每个月只拿1000元的工资。
（4）证人冯某3的证言，证实2013年3月19日至2014年5月25日，分四次往冯某某那里共存了1.88万元，利息是年息18%。其和冯某某是街坊关系。冯某某在其村租了一间房，挂了个牌子。结息时是其媳妇张某某去的，其不知道结了多少钱利息。（附股金证复印件4份）
（5）证人冯某4证言，证实2013年10月14日存到冯某某处3万元。合作社是张某5开的，冯某某是给张某5工作的，张某5见了其说：“有钱存到我这里吧，我这里保险。”年息18%，结息1200元。（附股金证复印件1份）
（6）证人张某2证言，证实合作社是张某5开的，冯某某是给张某5工作的。2013年5月份存了5万元，年息18%。2013年10月份其从冯某某那里拉了四五袋化肥，冯某某把其存单的日期由原来的2013年5月改为2013年10月，算是给其结的利息。（附股金证复印件1份）
（7）证人冯某5证言，证实2013年10月10日至2014年3月25日，在冯某某处分两次共计存款2.2万元，年息18%，结息1200元的利息。（附股金证复印件2份）
（8）证人平某证言，证实分别2013年11月25日和2014年2月8日在冯某某处两次共存3万元，年息18%，没有给其结过利息。（附股金证复印件2份）
（9）证人冯某6证言，证实合作社是张某5开的，张某5一个月给冯某某1000元工资。2013年往冯某某处共存1.3万元，年息15%，张某5分三次还其七千元，还有六千元没有给，没有给其结过利息。其母亲也往冯某某那里存了四千元钱，存单上写的是其哥冯某6的名字。（附股金证复印件5份）
（10）证人闫某1证言，证实2014年1月19日至2月12日，分别往冯某某那里共存了2.9万元，年息18%，但冯某某没有给其结过利息。（附股金证复印件3份）
（11）证人冯某7证言，证实2014年1月22日至8月14日，分四次共存到冯某某处0.8万元，年息18%，冯某某没有给其结过利息。（附股金证复印件4份）
（12）证人冯某8证言，证实2013年10月10日在冯某某处存了1万元，年息是18%，结过息，多少忘记了。（附股金证复印件1份）
（13）证人闫某2证言，证实2013年至2014年存了约7次，用钱拿出来2次，现在还有五张存款条共计3.8万元，年息18%，领过1800元利息。（附股金证复印件5份）
（14）证人刁某1证言，证实2014年8月14日在冯某某处存1万元，年息18%。（附股金证复印件1份）
（15）证人崔某1证言，证实其往冯某某那里存了两笔共计2万元，第一笔给18%的年息，第二笔按15%的年息，给了其40元钱。（附股金证复印件2份）
（16）证人冯某9证言，证实冯某某找过其，让其往他那里存钱，2013年5月份其往冯某某那里存了5万元，其父亲冯宗明存了9千元，年息18%。（附股金证复印件5份）
（17）证人冯某10证言，证实2013年2月8日其往冯某某处存了3万元，年息15%。结息4500，其又加了500元存了进去，冯某某给了开了张35000元的单据。（附股金证复印件1份）
（18）证人冯某11证言，证实2014年1月12日其往冯某某那里存了3万元,年息18%,结了1200元的利息。（附股金证复印件1份）
（19）证人刁某2证言，证实其往冯某某那里存了2万元，年息18%。（附股金证复印件1份）
（20）证人闫某3证言，证实2014年1月25日，其往张某5那里存了4千元，钱给了冯某某了，年息18%，没有结过息。（附股金证复印件1份）
（21）证人刁某3证言，证实2013年10月11日至2014年5月27日，分三次往冯某某那里共存了35000元，年息18%，没有结过利息。（附股金证复印件3份）
（22）证人冯某12证言，证实2013年2月9日其存到冯某某那里1万元钱，结过一次利息，不是1200元就是1500元，年息是18%。（附股金证复印件1份）
（23）证人张某3证言，证实这个合作社是张某5开的，冯某某是给张某5干活的。2012年张某5说要赁其的房开个合作社，但没有给过其租金，2013年春节张某5给了其一条烟，给其割了几斤肉，就这样房子就让张某5用了。张某5在其院里挂了个合作社的牌子，又雇了冯某某给他干活。其往张某5那里存了两次钱，一共2万元，都是冯某某开的存单。其没问张某5给多少利息，张某5也没有给过其利息。（附股金证复印件2份）
3.被告人冯某某的供述与辩解
2012年5月份同村的张某5和公司老板谭某找到其，在他们两人的劝说下，其做了馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社的代办员，张计民租了同村村民张计春的房子，并在张某3房门口挂了“合作社浅口办事处”的牌子，期间其一直在这个办事处办公。有村民往其这里存钱，其就给他们开据印有“馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社”的存单，存单写上年息12%到18%不等的利息，签上其的名字，给了村民。收了钱以后其就给张某5打电话，张某5就过来把钱拿走，其一直在那工作到2014年4月份全县的合作社倒闭，就不干了。期间共吸收70来户村民113万元钱。张某5每月给其1000元的工资作为劳动报酬，除了工资没有给过其任何好处。其一共拿了22个月的工资二万二千元。其除了开据“馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社”股金证外，其还开据了合作社汇总贷方传票，传票上写有存款人姓名和金额，张某5在传票上签上名字，就把其从村民手里收的钱拿走。传票上涉及多少村民，涉及多少钱，其没统计过，不过截止到现在还有113.6873万元无法偿还群众，这些群众其做了账本，大概有六十多人。
4.鉴定意见
邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2017]第17031号专项审计报告，审计结果：
（1）2011年11月至2015年9月，冯某某以馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社的名义，吸收公众存款共404笔，涉及136人，金额3937173元，期间退还金额2907300元，期末剩余未退还金额1029873元。（群众报案46笔，涉及24人，金额505600元，期间退还金额7万元，期末剩余未退还金额498600元。）
（2）截止2015年9月，冯某某将吸收上来的资金转给张某1404笔，共计金额3937173元，期间退回金额2907300元，期末未收回金额1029873元，其中：1、馆陶县美乐蔬菜种植互助专业合作社64笔，金额703600元，期间退回金额205000元，期末未收回金额498600元。2、美乐专业合作社340笔，金额3233573元，期间退回金额2702300元，期末未收回金额531273元。
邯郸中冀会计师事务所2018年3月21日出具的冯某某非法吸收公众存款案补充意见，证实涉案金额没有重复计算的部分。
本院认为，被告人冯某某未经国家有关部门依法批准，违反金融管理制度，以高息为诱饵，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人辩解被告人冯某某系从犯并具有悔罪表现的意见，予以采纳；认为涉案金额有重复计算的部分，但没有提交相关证据予以证实，故不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月19日起至2018年8月18日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
人民陪审员 张学军
人民陪审员 周子苹
二〇一八年六月二十八日
书 记 员 王晓辉