北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)京0105刑初1141号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人简丽，女，1979年11月7日出生，大专文化，户籍所在地为云南省曲靖市罗平县，公民身份号码：×××；因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月2日被刑事拘留，同年4月6日被逮捕，现羁押于北京市朝阳区看守所。
辩护人朱木军，北京银雷律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]1155号起诉书指控被告人简丽犯诈骗罪，于2017年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李晓辉出庭支持公诉，被告人简丽及其辩护人朱木军到庭参加诉讼，现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控，被告人简丽于2011年5月至2013年5月间，在北京市朝阳区安慧里一区等地，虚构美国友邦保险公司北京分公司内部福利存款高额返利项目，骗取被害人孙某（女，73岁，北京市人）人民币共计24.8万元，骗取被害人张某（女，64岁，北京市人）人民币共计19万元，用于其个人股票及现货交易。被告人简丽于2017年3月2日被民警查获归案，所骗款项已全部退赔。针对指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据材料。公诉机关认为被告人简丽虚构事实，骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法予以惩处。
被告人简丽当庭对起诉书指控的事实和罪名不持异议，但称是本案被害人的亲属李某首先提出了内部福利项目，想以此获取钱款炒股获利，存款凭据上的财务专用章也是李某提供的。其辩护人认为，本案诈骗行为发生在亲友之间，且简丽一直按约定归还本息，并已退赔被害人损失取得谅解。建议法庭对简丽从轻处罚，并宣告缓刑。
经本院审理查明，被告人简丽于2011年5月至2013年5月间，在北京市朝阳区安慧里一区等地，以美国友邦保险公司业务员的身份虚构该公司有针对员工的内部福利存款高额返利项目，骗取被害人孙某（女，73岁，北京市人）人民币共计24.8万元、骗取被害人张某（女，64岁，北京市人）人民币共计19万元，简丽后将上述钱款用于其个人股票及现货交易。被告人简丽于2017年3月2日被民警查获归案，简丽的亲属在案发后代其退赔了全部款项，并取得被害人孙某、张某的谅解。
针对上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：
1、被害人孙某的陈述及辨认笔录证明：1998年我通过邻居认识了一位叫简丽（曾用名：简仕仙）的美国友邦保险业务员。2011年5月，简丽给我打电话说友邦公司给员工福利，可以存钱到指定账户，存5年，年利息10%，她有员工福利名额问
我做不做，我同意了。后来我于2011年5月11日向简丽账户汇款人民币2.8万元、于2012年3月19日向简丽账户汇款34万元、于2012年4月2日向简丽账户汇款人民币2万元，除了34万元的那笔，简丽都给我打了存款凭据。2013年左右，我的外甥女李某打电话说简丽公司有一个融资到50万的项目，利率可以到20%，让我把钱取出来。之后我就去银行打了20万元给李某，张某也打给了李某，加上李某自己凑的11万，一共51万都给了李某。2015年10月，简丽还以其母亲生病为由向我借款1.5万元。2016年10月，我有一笔钱到期了，想取出来，给简丽打电话她就不接电话了。我去友邦保险公司了解，该公司称简丽2005年就辞职了，我的钱也从未入过公司的账，于是我报警了。在此期间，李某没有给我过任何利息。
孙某辨认出本案被告人简丽即是骗其钱款的女子。
2017年3月29日孙某在公安机关陈述：简丽的律师已经将钱全还给了我，其中有我的28.3万元（1.5万元是简丽还我的借款）、张某的30万元、李某的8万元，共计56.3万元。
2、被害人张某的陈述及辨认笔录证明：2011年6月，我姐姐孙某跟我说她认识美国友邦保险公司北京分公司的业务员简丽，友邦公司有一个员工福利，把钱存到指定账户5年，年利息10%。我觉得利润不错也想做。我姐姐就把简丽的电话给我了。后来我于2011年6月9日给简丽账户汇款人民币10万元、2011年6月29日汇款人民币10万元。2012年6月，我找简丽要过这里面的1万元，简丽通过同一张银行卡给我打回来了。2014年3月我又给简丽10万元做一年的投资，2015年3月我去找简丽要回这10万，简丽按照约定给了我10万元的本金和1.5万元的分红。2013年左右，我和孙某一起凑过一个51万给简丽做投资，我出了20万元，后来简丽通过孙某把20万还给我了，还给我了2万多元的利息。我这里有20万元存5年期的两张存款凭据。2016年10月我看我存的钱到期了，就想取出来，但是简丽不接电话。后来我们去了解情况才知道简丽2005年就辞职了，我们被骗。
张某辨认出本案被告人简丽即是骗其钱款的女子。
3、证人李某的证言证明：2011年前后我通过我姨孙某认识了简丽，当时孙某也跟我说过在简丽工作的友邦保险公司上保险。我后来经简丽的手存过一个一年期的50万元，后期简丽连本带息全给我了。后来经简丽推荐，我又在友邦公司下属一公司的存款高额回报项目中投了20万元，存了一年。孙某和张某投了什么项目我不清楚，后期简丽推荐了意农投资，也是存款高额回报，但是简丽说只能用一个账户，孙某同意就用我的账户，当时孙某出20万元、我出了多少钱我忘了，也是简丽一手办的。一年到期后，我的钱连本带息都撤了出来，剩下的20万和4万的利息是孙某的钱，她不退出来，我就又添了6万元，凑了30万元继续给简丽做投资。意农公司的合同是简丽拿到华堂商场让我签的，合同在我家里放着。在这个过程中，简丽没有给我过好处费，我也没有获利。
简丽给过我一张友邦公司纸张打的收条，上面盖有友邦公司的财务章。我不清楚财务章是谁盖的。
4、被害人孙某、张某提供的存款凭据、个人业务凭证等材料证明：孙某向简丽账户汇款34万、2.8万和2万元、张某向简丽账户汇款20万元的情况，简丽提供盖有“友邦北分财务专用章”的印章的福利待遇存款凭据，其中孙某的2张凭据存款金额为4.8万元、张某的2张凭据存款金额为20万元。
5、存款凭据、存款说明证明：李某于2012年3月21日参与福利待遇存款人民币51万元整；另有署名为李某的存款说明，证明上述51万元存款中有孙某存款20万元整。
6、被告人简丽工商银行账户查询明细证明：该账户与孙某、张某、李某等人账户交易往来的情况。其中，2012年3月11日该账户接受李某的账号汇款11万元、3月12日接受张某账户汇款6万元、3月19日接受孙某账户汇款人民币34万元。2012年9月21日，该账户向李某的账号汇款人民币36.1万元。
7、友邦保险有限公司北京分公司关于简丽案件的情况说明、财务章使用证明等材料证明：简丽于2004年1月担任友邦北京分公司保险营销员，2013年6月24日，公司与简丽终止合同关系。涉案的存款凭据并非该公司出具，公司也未有过以员工福利待遇名义的存款活动。友邦公司另提供了该公司财物专用章样本供侦查使用。
8、朝阳刑侦支队北部堆出具的工作记录证明：关于涉案的存款凭据上“友邦北分财务专用章”的鉴定一事，北京市公安机司法鉴定中心答复，检材与样张的文字内容明显不一致的可以认定不同一即不予进行鉴定。
9、赔偿协议书、收据、谅解书证明：被害人孙某、张某于2017年3月27日收到简丽亲属的赔偿款，后出具谅解书，对简丽的行为给予谅解的情况。
10、到案经过证明：因被害人孙某报案，后经侦查，公安机关于2017年3月2日在昌平区天通苑西三区一酒店内将被告人简丽抓获归案。
11、被告人简丽的户籍材料证明其身份信息。
12、被告人简丽2017年3月9日供述：2007年前后，我认识了孙某和张某，张某是孙某的弟媳妇，通过孙某认识了李某。2011年3月，我开始帮李某炒股，她给了我5万元本金，隔了不到两个月我就帮她挣了2万元。后来到2011年夏天，我和李某、孙某、张某一起吃饭，期间李某跟张某她们说，“四姨，我挣钱了，简丽帮忙挣的。”然后她就给我挤了个眼神，我就随口说，“是放在我们公司的，我们公司的福利待遇。”孙某和张某就说以后她们有钱了也帮她们挣一些。后来过了一段时间，孙某直接给我打电话让我帮她挣钱，之后就打了2万元给我，我给孙某打了友邦公司的存款凭据。存款凭据是我用我们公司的信纸，我在电脑上编辑好文字内容然后打印出来，落款是北京友邦保险公司北京分公司，李某去刻的章，后来章一直在我手里，我盖的。2012年4月份前后，李某说她一个朋友也出点钱让我帮着炒股，当时凑了30万，我已经开始炒现货了。后来我才知道这30万有孙某和张某的钱。2012年底左右，李某说张某要买房，让我把挣的钱都打给他，后来我就在两个星期内用我的工商银行账户给李某的工商银行存折打了60万。2013年3月，我给李某、孙某和张某送购物卡，李某给我说，以前的存款凭据她都撕了，让我跟她签一个借款合同，后来我同意了，就以我注册的北京某公司和李某签了个借款30万元的合同。这个借款我没有还，就一直续借到2014年6月，之后我就联系不上李某了。
被告人简丽于2017年4月17日供述：这个所谓的福利基金项目是李某现编出来的，我当时并不知道孙某和张某手里有钱，但是年化收益率10%-15%是我说的，当时我也没有多想，李某说挣点就回来了。张某给我汇款20万以后，向我要收款凭证，我在2011年9月左右在孙某楼下把收款凭证给了张某。2014年5月到2015年7月间，我给张某工行卡转了11.5万元的利息，20万的本金在我这里，被我炒现货赔了。孙某具体给我汇款的金额我记不太清了。
以上证据，经庭审举证、质证，本院认为，关于被告人简丽所述李某明知该福利存款项目不存在，并为其提供印章的供述，无其他证据予以印证，且如果李某本人明知项目不存在仍要求简丽为其提供存款凭据，与常理不符，故该部分供述本院不予确认。关于本案的定性，现有证据足以证明被告人简丽利用自己保险公司工作人员的身份取得被害人信任，虚构本不存在的福利存款项目骗取被害人的钱款，到期拒不归还。其行为构成诈骗罪。关于本案诈骗金额的认定，在案被害人陈述、证人证言以及被告人供述之间在具体时间、金额、钱款性质上存在不一致，根据在案的银行业务凭单、账户交易明细查询，孙某向简丽汇款4.8万元、张某向简丽汇款20万元（其中1万元已归还）用于福利存款的证据充分；孙某、张某及李某在2012年3月11日至19日间先后汇款至简丽账户，金额共计人民币51万元，其中从孙某账户汇款34万元；在案李某的51万元存款凭据中约定为半年期，2012年月9月21日，简丽账户向李某账户汇款人民币36.1万元，结合孙某的陈述、李某的证言、存款说明等证据，该36.1万元并未归还孙某。现孙某本人认可这笔投资中有其20万元，公诉机关亦作了该金额的指控，结合在案证据，本院对此予以确认。综合以上相互印证的证据，认定被害人孙某被骗金额为人民币24.8万元、张某被骗金额为人民币19万元。
本院认为，被告人简丽以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人钱款，数额巨大，其行为已触犯了刑法，已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人简丽犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人简丽归案后如实供述，当庭对起诉书指控的基本事实和罪名予以认可，且已退还被害人全部损失并取得被害人谅解，故本院对其依法予以从轻处罚。被告人简丽当庭的辩解缺乏事实和依据，本院不予采纳；其辩护人关于对简丽适用缓刑的辩护意见，本院认为，简丽多次采用欺骗手段，将本案老年被害人的钱款据为己有，用于高风险的股票和现货交易，具有明显的主观恶性；且本案犯罪金额近50万元，犯罪情节较为严重，故简丽不符合适用缓刑的条件，该辩护意见本院不予采纳。辩护人认为本案发生在亲友之间，与查明的事实不符，本案系熟人之间发生的诈骗，此情况在量刑时本院已予以考虑。辩护人的其他辩护意见，本院酌予采纳。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人简丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币四千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月2日起至2020年9月1日止。罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李轶凡
人民陪审员 常文煜
人民陪审员 齐 岩
二〇一七年七月二十日
书 记 员 周若旻