天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)津0101刑初51号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人韩美娇，女，1990年2月6日出生于辽宁省大连市，汉族，大学文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司大团经理，租住天津市河西区，户籍��辽宁省大连市沙河口区。因本案于2017年3月14日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年4月7日被取保候审，同年7月4日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人李静，国浩律师（天津）事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。
被告人吕勇，男，1985年11月2日出生于天津市，汉族，中专文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司大团经理，住天津市红桥区。因本案于2017年3月31日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年4月7日被取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人李强，天津津华律师事务所律师。
被告人陈磊，男，1985年9月13日出生于山东省菏泽市，汉族，大学文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市河北区，���籍地山东省菏泽市成武县。因本案于2017年5月4日被天津市公安局和平分局取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人蔡翠，天津宗岳律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。
被告人吴丹，女，1993年3月22日出生于天津市，汉族，中专文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市津南区，户籍地天津市津南区。因本案于2017年5月4日被天津市公安局和平分局取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人王猛，天津津潮律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。
被告人陈凯强，男，1992年7月27日出生于天津市，汉族，大专文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市东丽区��因本案于2017年5月23日被天津市公安局和平分局取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人梁学敏，国浩律师（天津）事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。
被告人郭强，男，1989年12月7日出生于天津市，汉族，大专文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市红桥区。因本案于2017年5月4日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年5月11日被取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人李鑫，北京金台（天津）律师事务所律师，天津市和平区法律援助中心指派。
被告人常沙，女，1982年7月9日出生于天津市，汉族，大专文化，天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理，住天津市红桥区。因本案于2017年5月4日被天津市公安局和平分局取保候审，同年6月30日被天津市和平区人民检察院取保候审，2018年6月27日被本院取保候审。
辩护人孙丹丹，天津行通律师事务所律师。
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2018〕25号起诉书指控被告人韩美娇、吕勇、陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员骆成出庭支持公诉。被告人韩美娇、吕勇、陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙及辩护人李静、李强、蔡翠、王猛、梁学敏、李鑫、孙丹丹均到庭参加诉讼，现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2013年5月，吴某2（已起诉）在天津市和平区注册成立天恒泰投资管理（天津）有限公司、天恒泰商务信息咨询（天津）有限公司并担任法定代表人。2013年11月，吴某2在北京市朝阳区注册成立北京天恒泰汇祥投资有限公司、天恒泰信安（北京）信用管理有限公司并担任法定代表人。2014年3月，吴某2在北京市朝阳区注册成立天恒泰财富（北京）投资有限公司、天恒泰惠捷（北京）信息咨询有限公司并由刘某2（已起诉）担任法定代表人。吴某2注册成立公司后在天津市和平区天津环球金融中心、君隆广场、南开区宁泰大厦、信诚大厦、河西区鑫银大厦、滨海新区MSD大厦设置门店，招聘员工，开展违法经营活动。
2014年12月至2016年4月间，吴某2组织、领导公司员工通过发放宣传单、打电话的方式向社会公开宣传，承诺给付年息8%至15%不等的高额利息并按期返本付息，向集资参与人吸揽资金。
被告人韩美娇先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司业务员、小团经理、大团经理。2015年1月至2016年3月间，被告人韩美娇受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手段，向杨某2、金某2等30余名集资参与人吸揽资金700余万元。
被告人吕勇担任天恒泰投资管理（天津）有限公司大团经理。2015年8月至2016年2月间，被告人吕勇受公司指派，组织、领导公司员工采用上述手段向喻某、张某2等10余名集资参与人吸揽资金100余万元。
被告人陈磊先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司客服、小团经理。2015年6月至2016年3月间，被告人陈磊受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手段向张某3、刘某3等10余名集资参与人吸揽资金200余万元。
被告人吴丹担任天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理。2015年7月至2016年3月间，被告人吴丹受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手���向吉某、刘某4等10余名集资参与人吸揽资金200余万元。
被告人陈凯强先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司业务员、小团经理。2015年3月至2016年3月间，被告人陈凯强受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手段向刘某5、唐某等10余名集资参与人吸揽资金100余万元。
被告人郭强先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司业务员、小团经理。2015年3月至2016年3月间，被告人郭强受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手段向于某、王某2等10余名集资参与人吸揽资金100余万元。
被告人常沙担任天恒泰投资管理（天津）有限公司小团经理。2015年8月至2016年2月间，被告人常沙受公司指派，个人或者组织、领导公司员工采用上述手段向张某2、陈某等7名集资参与人吸揽资金100余万元。
经集资参与人报案，公安���关分别于2017年3月14日、3月31日将韩美娇、吕勇抓获。2017年5月4日，陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙向公安机关主动投案。
案发后，韩美娇退缴违法所得238530元，吕勇退缴违法所得43207元，陈磊退缴违法所得96280元，吴丹退缴违法所得47223元，陈凯强退缴违法所得213485元，郭强退缴违法所得169414元，常沙退缴违法所得90142元。
为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为被告人韩美娇、吕勇、陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且均数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究七名被告人的刑事责任。七名被告人分别系共同犯罪，均退缴违法所得，陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙具有自首情节，提请法院依���判处。
七名被告人对起诉书指控的犯罪事实均不表异议，均表示认罪并请求法院从轻处罚。
被告人韩美娇的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.韩美娇参与吸揽的资金中，有部分作为利息按月返给集资参与人，应在吸揽数额中扣除；2.韩美娇到案后能如实供述犯罪事实，积极退缴全部违法所得，并退赔集资参与人部分损失，系初犯，自愿认罪。建议对韩美娇从轻处罚并适用缓刑。
被告人吕勇的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.吕勇下属员工亲属的投资不应计入犯罪数额；2.集资参与人王某6投资时吕勇已离职，不应对王某6的投资数额承担责任；3.吕勇不是决策者、发起人，作用小，是从犯；4.到案后如实供述犯罪事实，系初犯，积极退缴全部违法所得，且退赔集资参与人部分损失，认罪态度好。建议对吕勇从轻处罚并适用缓刑。
被告人陈磊的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.陈磊的工资不应计入违法所得数额；2.系自首，初犯，退缴违法所得并退赔了集资参与人部分损失。建议对陈磊判处缓刑。
被告人吴丹的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.吴丹系自首；2.吴丹不是组织者、领导者，是受公司指派工作，系从犯；3.退缴全部违法所得并退赔了集资参与人部分损失，系初犯。建议对吴丹从轻处罚并适用缓刑。
被告人陈凯强的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.陈凯强亲属的投资数额不应计入其吸揽数额；2.集资参与人王某7投资到期后续存的数额中包括前笔投资获得的1.05万元的返息，该1.05万元不应计入吸揽数额；3.不是组织者和领导者，起到的是辅助作用；4.系自首，初犯，积极退缴了全部违法所得，并退赔集资参与人部���损失。建议对陈凯强从轻处罚并适用缓刑。
被告人郭强的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.郭强系自首；2.不是策划者，没有占有使用吸揽款项，是从犯；3.退缴全部违法所得，并退赔集资参与人部分损失，系初犯。建议对郭强减轻或从轻处罚，并适用缓刑。
被告人常沙的辩护人对指控的事实及罪名不表异议，提出1.常沙系自首；2.按照公司要求工作，不是犯意提起者，未接触吸揽款项，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；3.退缴全部违法所得，并退赔集资参与人部分损失，系初犯。建议对常沙免予刑事处罚或适用缓刑。
公诉机关当庭答辩，1.对于被告人直系亲属的投资数额可以在吸揽数额中扣除，其他亲属的投资数额和下属员工及员工亲属的投资数额不应扣除；2.指控各被告人吸揽的数额，均是被告人自己吸揽或者管理团队���揽，各被告人在共同犯罪中不是辅助或次要作用，不是从犯；3.被告人的工资来源于非法吸收的存款，均系违法所得；4.根据相关规定，集资参与人将前笔投资的本金及获得的利息滚存的，本金及利息均应计入犯罪数额；5.吕勇供认在职期间曾向集资参与人王某6宣传，王某6的投资数额也应计入吕勇的吸揽数额。
经审理查明，2014年2月至2016年3月，被告人韩美娇先后担任天恒泰投资管理（天津）有限公司（以下简称天恒泰投资公司）业务员、小团经理、大团经理。2015年1月至2016年3月间，被告人韩美娇受公司指派，个人或者组织、领导其团队业务员采用发放宣传单、打电话的方式向社会公开宣传投资理财，承诺给付年息8%至15%不等的高额利息，并按期返本付息，杨某2等35名集资参与人吸揽资金7233000元，造成集资参与人经济损失7092778元。被告人韩美娇获取违法所得240474.49元。
2015年8月至2016年2月间，被告人吕勇担任天恒泰投资公司大团经理。期间，被告人吕勇受公司指派，组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，喻某等14名集资参与人吸揽资金1620000元，造成集资参与人经济损失1544584元。被告人吕勇获取违法所得43207.1元。
2015年1月至2016年3月，被告人陈磊担任天恒泰投资公司客服、小团经理。2015年6月至2016年3月间，被告人陈磊受公司指派，个人或者组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，张某3等16名集资参与人吸揽资金2120000元，造成集资参与人经济损失2061967元。被告人陈磊获取违法所得96280.76元。
2015年5月至2016年3月，被告人吴丹担任天恒泰投资公司小团经理。2015年7月至2016年3月间，被告人吴丹受公司指派，个人或者组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，吉某等12名集资参与人吸揽资金2265000元，造成集资参与人经济损失2166900元。被告人吴丹获取违法所得47223.86元。
2014年4月至2016年3月，被告人陈凯强担任天恒泰投资公司业务员、小团经理。2015年3月至2016年3月间，被告人陈凯强受公司指派及其上级韩美娇领导，个人或者组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，刘某5等15名集资参与人吸揽资金1770000元，造成集资参与人经济损失1720536元。被告人陈凯强获取违法所得213685.5元。
2013年11月至2016年3月，被告人郭强担任天恒泰投资公司业务员、小团经理。2015年3月至2016年3月间，被告人郭强受公司指派，个人或者组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，于某等11名集资参与人吸揽资金1640000元，造成集资参与人经济损失1596200元。被告人郭强获取违法所得169743.5元。
2015年8月至2016年2月间，被告人常沙担任��恒泰投资公司小团经理。期间，被告人常沙受公司指派及其上级吕勇领导，个人或者组织、领导其团队业务员采用上述同样手段，张某2等7名集资参与人吸揽资金1170000元，造成集资参与人经济损失1131640元。被告人常沙获取违法所得90142.78元。
经集资参与人报案，公安机关分别于2017年3月14日、3月31日将被告人韩美娇、吕勇抓获。2017年5月4日，经民警电话通知，被告人陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙向公安机关投案。
在侦查阶段及本案审理期间，各被告人积极退缴全部违法所得并退赔集资参与人部分损失。其中，被告人韩美娇共退缴334530元，被告人吕勇共退缴93207元，被告人陈磊共退缴146280元，被告人吴丹共退缴97223元，被告人陈凯强共退缴320485元，被告人郭强共退缴254414元，被告人常沙共退缴140142元。
认定上述事实的证据如下：
1.证周某1、王某1的证言证明：二人先后任天恒泰投资公司鑫银分部总监，天恒泰投资公司注册地和平区环球金融中心30层（津塔），法定代表吴某2，业务负责贺某，负责管理公司六个分部，分别是津塔、鑫银大厦、宁泰大厦、信诚大厦、君隆大厦、滨海MSD大厦。鑫银分部在河西区鑫银大厦36层。公司做P2P业务，业务员通过随机拨打电话和到社会公众场所散发传单的方式招揽客户到公司投资，客户刷POS机付款，公司给客户合同、债权信、到账确认函、POS凭证或转账凭证。公司按期给客户返本付息，投资三个月的年化利率8%，6个月9%-10%，12个月的分两种，一种是按月返息的12%至12.6%，到期返本付息的13.2%，540天的是18%。分部不设会计，也不收现金，都是通过POS机或者转账方式投资。鑫银分部总监之下有四个大团经理，韩美娇、吕勇、代某、���某。韩美娇下属有陈凯强、高某2、明某三个小团经理，田某下属有郭强、陈磊、吴丹、李某4四个小团经理，吕勇下属有常沙、孙某、李某5、赵某四个小团经理。2015年底，公司无法兑付客户本息。
2.证田某、代某的证言证明：二人系天恒泰投资公司鑫银分部大团经理，天恒泰投资公司的注册情况、法定代表人、分部情况、吸揽存款情况、投资期限、利率、返本付息情况与证周某1、王某1证实内容一致。关于工资，业务员2500元起，小团经理5000元起，大团经理7200元起。关于提成，业务员吸揽不到30万元的，提吸揽金额的1.5%，30万到100万之间提3%，100万以上提4.5%，小团经理提团队吸揽金额的0.5%，大团经理提团队吸揽金额的0.3%。工资和提成每月15号左右发到个人招商银行卡中。团队经理负责招聘团队、带领团队开拓市场招揽业务、完成公司业务指标，团队吸揽的资金算作团队经理的业绩。田某另证实，其下属有陈磊、郭强、吴丹、李某4四个小团经理。
3.证人明某、杨某1、孙某、万某、赵某的证言证明：五人系天恒泰投资公司小团经理。天恒泰投资公司的注册情况、法定代表人、分部情况、吸揽存款情况、投资期限、利率、返本付息情况与证人周某1、王某1证实内容一致。关于工资、提成、团队经理职责的情况与证人田某、代某证实内容一致。明某证实其工作期间，其和韩美娇、代某是小团经理，韩美娇下属业务员高某2等。杨某1证实其工作期间，下属业务员有陈凯强、康某等。孙某证实其工作期间，和常沙、李某5是大团经理吕勇的下属。万某证实其工作期间，代某下级，大团经理还有韩美娇、吕勇、田某。韩美娇下属小团经理有陈凯强、高某，田某下属小团经理有郭强、李某4、吴丹等。赵���证实其工作期间，上级是大团经理吕勇。
4.证刘某1、张某1、吴某1、梁某1、周某2、李某1、高某1、李某2、李某3的证言证明：天恒泰投资公司的注册情况、法定代表人、分部情况、吸揽存款情况、投资期限、利率、返本付息情况以及工资、提成、团队经理职责等情况周某1、王某1、田某、代某等人证实内容一致。另综合证实鑫银分部的人员结构，总监先后是周某1、王某1，大团经理有韩美娇、田某、吕勇、代某四人。韩美娇下属的小团经理有陈凯强、高某2等，陈凯强下属的业务员周某2、李某2、韩某等。吕勇下属的小团经理有常沙、李某5、孙某等，常沙下属业务员刘某1、王某3、张某1等，孙某下属业务员李某3等田某下属的小团经理有吴丹、郭强、陈磊、李某4四人，吴丹下属业务员吴某1、刘某6、李某1等，郭强下属的业务员梁某1、谭某、鲁某等，陈磊下��业务员有高某1、李某6等。
5.案件来源及抓获经过、取保候审决定书、逮捕证、在逃人员登记信息表证明：2016年4月13日孟某、牛某等人到公安机关报案，称在和平区大沽北路环球金融中心注册经营的天恒泰投资公司以发传单宣传的形式，投资回报为年息收益13%至15%向多人吸收投资款。公安机关于2017年3月14日将韩美娇抓获，于3月31日将吕勇抓获。经民警电话通知，吴丹、陈磊、陈凯强、郭强、常沙于2017年5月4日主动到公安机关投案。周某1、王某1、田某、代某等相关人员被采取强制措施或上网列逃。
6.天恒泰投资公司鑫银分部网点人员结构示意图证明：天恒泰公司鑫银分部人员结构以及本案被告人、相关证人的职务。
7杨某2、喻某、张某3等88名集资参与人的证言、出借咨询与服务协议、客户申请表、理财方案推荐协议书与风险提示函、出借办理流程说明、债权转让确认书、到账确认书、委托扣款授权书、POS小票、补充协议、银行卡明细等证据证明：集资参与人投资的时间、地点、投资金额、期限、利率、返息、损失及介绍的业务员、团队经理等情况。集资参与人通过接收传单、电话的方式，得知天恒泰投资公司有理财项目，投资年利率8%至15%，到河西区鑫银大厦36层或和平区环球金融中心30层的津塔营业部，经业务员或团队经理宣传、介绍，刷POS机或转账投资吴某2等账户内，与该公司签订协议，后该公司按协议约定按月支付利息，后公司不能兑付本息。天恒泰投资公司的法定代表吴某2不知去向，报案。①2015年1月至2016年3月间，韩美娇本人或组织、领导下属小团经理、业务员向杨某2等35名集资参与人吸揽资金7233000元，造成经济损失7092778元；②2015年8月至2016年2月间，吕勇组织、领导其下属小团经理、业务员向喻某等14名集资参与人吸揽资金1620000元，造成经济损失1544584元；③2015年6月至2016年3月间，陈磊本人或者组织、领导下属业务员向张某3等16名集资参与人吸揽资金2120000元，造成经济损失2061967元；④2015年7月至2016年3月间，吴丹本人或者组织、领导下属业务员向吉某等12名集资参与人吸揽资金2265000元，造成经济损失2166900元；⑤2015年3月至2016年3月间，韩美娇下属小团经理陈凯强本人或者组织、领导下属业务员向刘某5等15名集资参与人吸揽资金1770000元，造成经济损失1720536元；⑥2015年3月至2016年3月间，郭强本人或者组织、领导下属业务员向于某等11名集资参与人吸揽资金1640000元，造成经济损失1596200元；⑦2015年8月至2016年2月间，吕勇下属小团经理常沙本人或者组织、领导下属业务员向张某2等7名集资参与人吸揽资金1170000元，造成经济损失1131640元。
8.协助查询财产通知书（回执）、个人客户资料查询、招商银行账户明细证明：本案被告人工作期间从天恒泰投资公司获得工资及提成情况。韩美娇240474.49元，吕勇43207.1元，陈磊96280.76元，吴丹47223.86元，陈凯强213685.5元，郭强169743.5元，常沙90142.78元。
9.扣押决定书、扣押清单、缴款凭证等证据证明：本案被告人在侦查阶段及本案审理期间退缴违法所得、退赔集资参与人部分经济损失的情况。韩美娇共退缴334530元，吕勇共退缴93207元，陈磊共退缴146280元，吴丹共退缴97223元，陈凯强共退缴320485元，郭强共退缴254414元，常沙共退缴140142元。
10.常住人口信息、电话查询记录、CCIC查询记录，证实被告人身份信息，均无违法犯罪记录，除韩美娇、吕勇外均不是上网列逃人员。
11.被告人韩美娇的供述证明：其于2014年2月到天恒泰投资公���鑫银分部任业务员，2014年底升为小团经理，2016年1月升为大团经理，2016年3月离职。天恒泰投资公司注册地是和平区环球金融中心30层，法定代表人吴某2，业务负责人贺某，负责津塔、鑫银、宁泰、信诚、君隆、滨海MSD大厦六个分部的业务工作。鑫银分部在河西区鑫银大厦36层，负责人是王某1。天恒泰公司做P2P业务，业务员通过随机拨打电话和到社会公众场所散发传单的方式招揽客户到公司投资，或者通过个人渠道让家里的亲戚朋友来公司投资，客户刷POS机付款，公司给客户合同、债权信、到账确认函、POS凭证或转账凭证，公司按期给客户返本付息。投资3个月的年化利率是8%，6个月是9%-10%，12个月的分两种，一种是按月返息的年化利率12%至12.6%，到期返本付息的13.2%。540天的年化利率是18%。各分部不设会计，也不收现金，都是通过POS机或者转账方式投资。其做小团经理时，下属业务员有陈凯强、高某2、李某2、韩某。做大团经理后，下属有两个小团经理陈凯强、高某2，陈凯强团队下面有业务李某2、韩某、殷某，高某2团队下面有业务周某2、王某4、徐某。和其同为大团经理的，还有吕勇、代某、田某。吕勇下面有常沙、赵某、李某5三个小团经理。田某下面有吴丹、李某4、郭强、陈磊几个小团经理。其做业务员时主要工作就是打电话联系客户揽存，升为小团经理后除了干业务员工作外还要带团队的业务员完成团队业绩，做大团经理后，手下多了一个组管理，相当于带两个组完成团队业绩。业务员拿吸揽存款年化业绩的1.5%提成，根据揽存额度还会提高到2.5%和3%，小团经理提成是团队业绩的0.5%，大团经理提成是团队业绩的0.3%。其除了拿个人提成外还拿团队提成。工资和提成都是每月15���左右发到个人招商银行卡上。其工资和提成一共拿了20多万元。
12.被告人吕勇的供述证明：其2015年8月到天恒泰投资公司鑫银分部任大团经理，2016年1月后离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。其任大团经理时，手下有小团经理常沙、孙某、赵某，还有一个李某5业务员。其工资和提成一共43000元左右。
13.被告人吴丹的供述证明：其2015年5月到天恒泰投资公司鑫银分部任小团经理，2016年3月离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。鑫银分部有四个大团经理，分别代某、田某、韩美娇、吕勇。其和郭强、陈磊、李某4是田某下属的小团经理，其��属有业务员刘某6、李某1、吴某1。吕勇下属的小团经理有常沙。其工资和提成一共47223元。
14.被告人陈磊的供述证明：其2015年1月到天恒泰投资公司津塔分部客服部任小团经理，2015年6月到鑫银分部任业务部小团经理，2016年2月离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。其在津塔分部客服部工作时，下属客服专员李某6，主要是联系将要到期的客户，询问客户是否有续存的意向，将要续存的客户信息反馈给业务员，不想续存的就向上反映，由上级决定什么时候返款。调到鑫银后，其上级是大团经田某，其手下业务员有王某5、高某3、李某6，还有其他人干的时间不长。其工资和提成一共96280元。
15.被告人陈凯强的供述证明：其2014年4月到天恒泰投资公���鑫银分部做业务员，2015年12月任小团经理，2016年3月离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。鑫银分部的大团经理有韩美娇、代某、吕勇、田某。韩美娇下面有其、高某2、明某三个小团经理。其下属主李某2、韩某、周某2、王某4、殷某5个业务员。公司从2016年1月开始不发工资，2016年3月开始不能兑付客户本息。其工资和提成一共213485元。
16.被告人郭强的供述证明：其2013年11月到天恒泰投资公司津塔分部任业务员，2015年3月调到鑫银分部，2015年4月任小团经理，2016年4月公司发不出工资离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。其在鑫银分公司任小团经理时，手下有梁某2、谭某两个业务员。其上级是大团经理田某，还有三个大团经理分别是吕勇、韩美娇、代某。田某下属的小团经理有其和吴丹、陈磊、李某4。韩美娇下属的小团经理有陈凯强，吕勇下属的小团经理有常沙。其工资和提成一共169414元。
17.被告人常沙的供述证明：其2015年8月经吕勇介绍到天恒泰投资公司鑫银分部任小团经理，2016年4月离职。天恒泰公司的注册、法定代表人、分部、吸揽存款情况以及业务员、小团经理、大团经理的职责、工资、提成情况与韩美娇供述内容一致。鑫银分部总监王某1，大团经理有吕勇、田某、韩美娇、代某。吕勇下面有三个小团经理，分别是其和孙某、李某2。还有吴丹、郭强也是小团经理，但不知是哪个大团经理下属。其工资和提成一共90142元。
以上证据业经当庭举证、质证，证据查证属实，且互相印��，本院予以确认。
本院认为，被告人韩美娇、吕勇、陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙违反国家金融管理法规，积极参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，均数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。七名被告人受上级指派，个人或管理下属团队积极参与非法吸收公众存款，并按个人或团队吸揽金额的一定比例获取提成，应对其个人及下属团队的吸揽金额承担刑事责任，并分别与吴某2等人构成共同犯罪，其中被告人韩美娇与陈凯强、被告人吕勇与常沙系上下级关系，就吸揽数额中重合部分又分别构成共同犯罪，七名被告人在共同犯罪中不区分主从。
本案各被告人具有如下量刑情节：1.均不是非法吸收公众存款的组织者、策��者，未实际占有、处置吸收款项，可分别酌情从轻处罚，并按照各自的职责范围承担与其地位、作用、吸揽人数、吸揽数额、造成损失数额相应的刑事责任；2.陈磊、吴丹、陈凯强、郭强、常沙经公安机关电话传唤后自行到案，到案后能如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可减轻处罚。韩美娇、吕勇到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪，依法可从轻处罚；3.七名被告人均能积极退缴全部违法所得，并退赔集资参与人部分经济损失，确有悔罪表现，均系初犯，可根据其退赔数额及挽回集资参与人损失的程度分别酌情从轻处罚，且宣告缓刑对居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑，并实行社区矫正。
关于各辩护人所提意见，1.关于返还给集资参与人的利息应在吸揽数额中扣除的意见以及亲属的投资不应计入吸揽数额的意见，根据《最高人民法院关于���理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人的上述意见不符合相关法律规定，本院不予采纳；2.关于辩护人所提从犯问题，各被告人积极参与非法吸收公众存款，个人或组织、领导下属团队采取了发宣传单、随机拨打电话等方式进行宣传并吸揽公众资金，按照吸揽数额获得提成，是非法吸收公众存款的实际执行者，不是辅助或者次要作用，不是从犯。辩护人所提从犯的意见不符合事实及法律规定，不予采纳；3.关于违法所得问题。在案证据证实，被告人工作期间获取的工资及提成，系从事犯罪活动获取的报酬，且来源于集资款项，均系违法所得，辩护人提出工资不是违法所得的意见不予采纳；4.关于集资参与��某6的投资数额问题，吕勇工作期间曾参与向王某6宣传、介绍，对吸揽王某6的投资数额起到相应的作用，应计入吕勇的吸揽数额中，辩护人所提相关意见不予采纳；5.常沙辩护人所提免予刑事处罚的意见，不符合法律规定，不予采纳；6.关于将获取的利息重复投资的，利息不应计入吸揽数额的意见，符合上述司法解释的规定，本院予以采纳，并将集资参与人王某7投资数额中包含的1.05万元利息在陈凯强及韩美娇的吸揽数额中予以扣除。各辩护人所提其他量刑辩护意见较为客观，本院予以采纳。
根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律���干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款规定，判决如下：
一、被告人韩美娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金70000元；
被告人吕勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金60000元；
被告人陈磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金50000元；
被告人吴丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金50000元；
被告人陈凯强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金50000元；
被告人郭强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元；
被告人常沙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。七名被告人的罚金均自判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、退缴在案的款项共1386281元按比例发还集资参与人，不足部分责令各被告人继续退赔，并按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 任 飞
代理审判员 潘玉良
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