＼n江苏省扬州市广陵区人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）扬广刑初字第0009号＼n公诉机关江苏省扬州市广陵区人民检察院。＼n被告人吴某某，男，1972年2月8日生于江苏省扬州市，汉族，高中文化。曾分别于2010年1月27日、2011年10月17日因拒不履行法院已经发生效力的判决、裁定被司法拘留十五天。2012年3月29日因涉嫌伪造公司印章罪被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。＼n辩护人秦顺忠、朱祥，江苏擎天柱律师事务所律师。＼n江苏省扬州市广陵区人民检察院以广检诉刑诉（2012）259号、广检诉刑追诉（2013）1号追加起诉决定书指控被告人吴某某犯伪造公司印章、骗取贷款罪，于2012年12月25日向本院提起公诉，于2013年2月22日追加起诉，并于2013年5月22日、7月22日两次向本院申请延期审理补充侦查，2013年10月22日经扬州市中级人民法院批准审理期限延长三个月。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。扬州市广陵区人民检察院指派代理检察员黄亮出庭支持公诉，被害单位扬州捷迅日用品有限公司诉讼代理人杨德田，被告人吴某某及其辩护人秦顺忠、朱祥到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n江苏省扬州市广陵区人民检察院指控：＼n一、伪造公司印章＼n2009年，被告人吴某某在扬州捷迅日用品有限公司（以下简称捷迅公司）登记期间，私刻“扬州捷迅日用品有限公司章”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”各2枚；2011年，被告人吴某某在上海伪造“上海地维房地产估价有限公司”和“上海乾淋通讯设备有限公司”2枚印章，准备用于上海乾淋通讯设备有限公司股权转让。＼n二、骗取贷款＼n1、被告人吴某某与扬州贝发进出口有限公司、扬州通发工贸实业有限公司和扬州某商贸有限公司签订虚假的《产品购销合同》，并凭此假合同，于2010年9月28日以捷迅公司名义与交通银行扬州分行签订《小企业流动资金借款合同》，骗取交通银行贷款1150万元，该笔贷款2011年9月29日到期，至今未还。＼n2、被告人吴某某与扬州某工贸有限公司、扬州某商贸有限公司签订虚假的供货合同，并凭此假合同，于2010年11月15日以捷迅公司名义与交通银行扬州分行签订了《小企业流动资金借款合同》，骗取交通银行贷款250万元，该笔贷款2011年11月15日到期，至今未还。＼n针对上述指控的事实，公诉机关向本院移送了被告人供述，被害单位负责人陈述，证人证言，被告人出具的说明和承诺书、伪造的授权委托书，伪造的印章及照片、印样，被伪造印章公司的营业执照复印件、印章印样，对被告人暂住地的搜查笔录及扣押伪造印章照片、印样、伪造的文件，文件检验鉴定书，贷款申请书、贷款合同、贷款受托代付的相关赁证等贷款相关材料，相关公司账户交易明细，相关公司的工商登记材料，相关人员、单位起诉捷迅公司的材料等证据，认为：被告人吴某某伪造公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款的规定，应当以伪造公司印章罪追究其刑事责任；被告人吴某某以虚假合同骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人吴某某犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚；被告人吴某某如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。提请本院依法惩处。＼n被告人吴某某辩称，对伪造“上海地维房地产估价有限公司”和“上海乾淋通讯设备有限公司”2枚印章的指控没有异议，其他指控均不予承认。＼n辩护人提出以下辩护意见：一、被告人吴某某没有伪造捷迅公司印章。捷迅公司的设立系由吴某某一手操办的，得到了捷迅公司的股东孙某某、吴某某的口头授权，孙某某也认可吴某某给他的第一套印章是真实的；法律未禁止单位刻制2枚以上的印章，一个单位有多套印章也是大量存在的，吴某某刻制多套印章的行为并没有违背法律规定；孙某某作为法定代表人授权不明，没有明确要求刻制一套印章的情况下，吴某某刻制多套印章，不属于私刻，更不是伪造；孙某某对于吴某某持有捷迅公司的印章是知道的、且是默许的，吴某某以捷迅公司名义开展了经营活动，孙某某应当知道。二、现有证据不能确定吴某某构成骗取贷款罪。＼n经审理查明：＼n一、伪造扬州捷迅日用品有限公司印章＼n2009年，被告人吴某某利用受权办理捷迅公司工商登记的机会，在刻字社同时刻制了“扬州捷迅日用品有限公司”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”各2枚。被告人吴某某除将其中“扬州捷迅日用品有限公司”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”各1枚印章交与捷迅公司法定代表人孙某某外，其余2枚印章保留在自己手中，并加以使用、以捷迅公司名义进行借贷、担保等。2011年11月3日，孙某某发现吴某某另有捷迅公司相关印章后，要求其交还，吴某某将其余2枚印章交付给了孙某某，并向孙某某出具了《说明和承诺书》，吴某某表达了私刻捷迅公司印章以及使用捷迅公司印章以捷迅公司名义对外产生的法律后果保证由其承担。＼n另外查明，被告人吴某某利用保留的捷迅公司印章，以捷迅公司名义分别与扬州贝发进出口有限公司、扬州通发工贸实业有限公司、扬州某商贸有限公司、扬州某工贸有限公司签订虚假的产品购销合同、供货合同，并于2010年9月28日、11月15日，以上述虚假合同，与交通银行扬州分行签订《小企业流动资金借款合同》各一份，分别取得银行贷款1150万元、250万元，合计1400万元；贷款1150万元时，提供了吴某某弟弟吴某福的别墅、吴某某的同居女友徐某某的别墅抵押担保，吴某某本人提供了保证担保；贷款250万元时，提供了法定代表人为吴某福的扬州某进出口有限公司以及吴某某本人的保证担保。＼n上述事实有当庭宣读和出示的下列证据证实：＼n1、被告人吴某某的供述：2009年10月左右，孙某某成立捷迅公司，注册的手续是其办理的，其以工商受理登记材料在刻印社刻制了“扬州捷迅日用品有限公司”和“孙某某印”，过了两三天后，其到工商局拿到了捷迅公司的营业执照，在银行开户，需要公司的印章、财务专用章、法定代表人孙某某的印章、签字章、股东吴某某的签字章，其就到另一家刻字社，同时刻了2套“扬州捷迅日用品有限公司”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”、“孙某某印”共6枚印章，后又刻了孙某某、吴某某的签字章各1枚，后又刻制了“扬州捷迅日用品有限公司发票专用章”；在办理了捷迅公司的增资手续后，大概在2010年6月左右，其将一套印章（扬州捷迅日用品有限公司、扬州捷迅日用品有限公司财务专用章、孙某某印）交给了孙某某，另一套其控制在手中继续使用。2011年11月，孙某某知道其手中还有一套捷迅公司的印章，就向其讨要，其交给了孙某某（扬州捷迅日用品有限公司、扬州捷迅日用品有限公司财务专用章、孙某某印、孙某某的签字章），并还向孙某某出具了《说明和承诺书》。2012年3月，在上海被抓时，在其暂住地被搜到的捷迅公司、孙某某印，是其第一次刻制的，一直没有交给孙某某。＼n吴某某还供述，其在外面欠了1000多万元的高利贷，一个月利息就要付70万元，为了还高利贷，因为其手中有捷迅公司的印章、财务章及假的委托书，就想冒用捷迅公司的名义向银行贷款。2010年9月28日，其以捷迅公司的名义向交通银行贷了第一笔1150万元，其以某别墅抵押担保450万元，以某别墅抵押担保700万元，个人还进行了连带责任保证担保，又因银行放贷要受托支付，其就找扬州贝发进出口有限公司、扬州通发工贸实业有限公司、扬州某商贸有限公司签订虚假的产品购销合同，以购买纸品、纸张、TPR等原料需要付款为由，让交通银行放款时将资金受托支付到上述三家公司账上，其中扬州贝发进出口有限公司200万元、扬州通发工贸实业有限公司300万元、扬州某商贸有限公司650万元，当受托支付以后，三家公司再根据其要求将资金转账或者提出，用于偿还其债务。同年11月15日，其又以捷迅公司的名义向交通银行贷了第二笔250万元，以扬州某进出口有限公司连带保证担保，与第一笔贷款一样，需要受托支付，因其曾向沈某开过三张空头支票，其就与沈某开办的扬州某工贸有限公司签订虚假的供货合同，向某公司受托付款200万元，另外50万元受托支付到了扬州某商贸有限公司账上，同样与某公司也签订了虚假的供货合同。＼n2、说明和承诺书：系2011年11月3日吴某某向捷迅公司和孙某某出具，主要内容为：吴某某未经捷迅公司和孙某某同意，自行刻制、保管、使用了“扬州捷迅日用品有限公司”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”、“扬州捷迅日用品有限公司发票专用章”3枚公章和“孙某某印”，并且未经同意，吴某某以“扬州捷迅日用品有限公司”、“孙某某”的名义进行了生产经营管理活动，擅自授权他人或使用捷迅公司、孙某某的公章、印鉴，与他人签订有关合同或协议、办理抵押登记等，对由此产生的一切债权债务由吴某某自行负责处理、解决，并赔偿给捷迅公司和孙某某造成的损失。＼n3、扬州市公安局物证鉴定所出具的扬公物鉴（文）字（2012）22号文件检验鉴定书：该鉴定书以吴某某第一次交给孙某某的“扬州捷迅日用品有限公司”和“孙某某印”印章印样为样本，对2011年11月吴某某交给孙某某的“扬州捷迅日用品有限公司”、“孙某某印”以及从上海搜查到的“扬州捷迅日用品有限公司”、“孙某某印”进行鉴定。＼n4、孙某某的证言：孙某某出庭作证，2008年经人介绍，其认识了吴某某，因吴某某工商局有熟人，在其开办捷迅公司时就委托吴某某办理工商登记，其系捷迅公司的法定代表人，委托吴某某办理工商登记，包括刻制公司的一套印章，因此公司成立后，吴某某交给其一套印章，其认可是真的，后来税务机关查税，其才知道吴某某手中还有一套印章，这一套印章是假的，再后来又知道吴某某还进行了贷款，所以其就报案了，报案后，侦查人员在上海吴某某的暂住地又搜到了印章，也是假的，其也不知道，也不认可。＼n5、证人戴某的证言：戴某系交通银行扬州分行维扬支行的客户经理，2010年4、5月份徐某某办理个人住房按揭贷款时，与其相识，同年8月，徐某某向其介绍她系捷迅公司的会计，吴某某系她男友，两人已同居，并生有一男孩，两人系事实夫妻，吴某某系捷迅公司的幕后老板，捷迅公司系吴某某委托孙某某成立，徐某某并向其出示了一份吴某某委托孙某某成立捷迅公司的“委托持股协议”，后其进行了贷款调查，经银行贷审会同意，吴某某以某房产、徐某某以某房产做抵押，并由吴某某保证担保，捷迅公司向银行贷款1150万元，期限1年，贷款手续是由徐某某办理的，吴某某以捷迅公司老板的身份见过两次面，最后放款前签订保证合同出面签过字，捷迅公司的放款账户是徐某某开的。捷迅公司申请贷款金额为1300万元，银行批准1150万元，后来徐某某又找其咨询能不能再贷250万元，其要求她提供相关材料，徐某某让扬州某进出口有限公司提供保证担保，某公司系吴某某的弟弟吴某福开办的。在办理上述贷款过程中，其没有与孙某某联系过，因为其根据徐某某提供的材料，认为捷迅公司实际控制人系吴某某。两笔贷款均已逾期，均已向法院提起诉讼。＼n6、证人沈某的证言：沈某系扬州万佳投资有限公司的法定代表人、扬州某工贸有限公司的原法定代表人，2010年夏天，吴某某向其借款200万元，同年9月，其知道吴某某向银行贷款一千多万元，其就找吴某某要钱，吴某某让徐某某开具了捷迅公司的三张支票，在给其三张支票的同时，吴某某还以捷迅公司的名义与其某公司签订虚假的供货合同，吴某某表示银行贷款要有用途，签订了合同才能拿到钱，其向银行提交了三张支票和虚假的供货合同，银行受理后给其三张进账单，但到了同年10月8日，其发现钱没有到账，就问吴某某，吴某某称贷款没有发放下来，但其通过银行朋友查询贷款已经发放了，就天天找吴某某和银行行长，后来银行让其不要闹，称吴某某还有一笔贷款，吴某某在交通银行的第二笔贷款是同年11月15日放下来的，在放款之前，吴某某以捷迅公司的名义与其某公司签订了一份虚假的供货合同，用于办理受托支付，银行转了200万元到某公司的账上。其知道捷迅公司的法定代表人是孙某某，吴某某是捷迅公司的实际控制人，其不认识孙某某。＼n7、证人吴某福的证言：吴某某是其亲哥哥，2010年为向银行贷款要其以桂香苑的房产抵押担保，同时将贷款650万元、50万元从某商贸有限公司的账上走的，其已按照吴某某的要求分几笔将钱转到别人账上或者取现，全部都给了吴某某。在向银行贷款250万元时，吴某某要求其以某公司的名义担保，其就去签名盖章，并提供了股东会同意担保的决议。＼n8、证人谢某的证言：谢某系扬州通发实业有限公司的法定代表人，蒋某某系扬州双桥信用社的主任，与其私交比较好，2010年9月30日蒋某某给其打电话，称有一笔款300万元错打到通发公司的账上了，其就和会计小杜带上财务章、支票、印鉴去了银行，并按蒋某某的要求将300万元转到江苏长江石化交易市场有限公司的账上了。通发公司与捷迅公司未有过购销往来，在其辨认了捷迅公司与通发公司签订的产品购销合同后表示，合同上通发公司的章是真的，通发公司的印章曾放在蒋某某处，有可能是蒋某某盖的。＼n9、证人蒋某某的证言：蒋某某曾任双桥农村信用合作社主任，2010年9月份，吴某某找其表示要买辅助材料，其就将朋友谢某介绍给了吴某某，在其办公室吴某某和谢某进行了商谈，过了两天，徐某某就将购销合同送到其办公室，其就打电话给谢某，后来谢某将合同拿走了，合同内容大概是捷迅公司向通发公司购买300万元纸之类的东西，后来的事情就不知道了。＼n10、证人王某的证言：王某系扬州贝发进出口有限公司的实际经营者，2010年9月份吴某某在银行贷款，找其帮忙，称有笔钱要从其账上走，其就答应了，吴某某拿来了一份购销合同，其就让会计盖章，后来从交通银行转账200万元到贝发公司开户的建设银行账户上，按照吴某某的要求，贝发公司直接开了一张200万元建设银行本票，将钱转到了通发公司了。＼n11、证人潘某某的证言：扬州某商贸有限公司系吴某福开办的，吴某福让其做法定代表人，其就同意了，其就挂个名，所有手续都在吴某福手中，日常事务均由吴某福负责。＼n12、证人戴某某的证言：从2009年认识吴某某后，吴某某陆续向其借款600多万元，开始借款时吴某某给了一份《委托持股协议书》，委托人是吴某某，受托人是孙某某，内容大概是吴某某已委托孙某某、吴某某、梁浩成立了捷迅公司，委托书是复印后加盖捷迅公司的印章，其并没有向孙某某求证委托书是不是真的。＼n13、证人王某某的证言：2010年9月蒋某某找其表示吴某某最近急等用钱，向其借款200万元，只用几天，其考虑到蒋某某系信用社主任，将来贷款会请他帮忙，就同意了，钱借出后，吴某某并没有按约还款，其就天天找蒋某某，同年9年底，吴某某开了一张本票，将200万元还了。＼n14、证人刘某某的证言：2010年8月蒋某某找其借400万元给吴某某，当时说好一个星期还款，结果拖了一个多月即同年9月底吴某某才偿还400万元，其已将400万元背书汇到扬州齐创建设工程有限公司。＼n15、证人刘某某的证言：2009年下半年或2010年上半年，通过蒋某某的介绍、牵线，其认识了吴某某，并借钱给吴某某，2010年9月30日，吴某某通过捷迅公司将300万元转到扬州通发工贸有限公司，再从通发公司转到其控制的江苏长江石化交易市场有限公司，该300万元系偿还借款。＼n16、小企业流动资金借款合同、提款申请书、保证合同、吴某某单身声明、抵押合同、交通银行受托支付委托书、转账支票、产品购销合同、交通银行账户监管协议等2次贷款的相关材料。＼n17、扬州市中级人民法院（2011）扬商初字第0061号、扬州市邗江区人民法院（2011）扬邗商初字第0351号民事判决书各一份，交通银行对上述2笔借款提起诉讼后，法院做出的相关判决。＼n上述证据均经庭审举证质证，证据来源合法，证明内容相互印证，且与本案具有关联性，足以证明上述事实，其证明效力本院予以确认。＼n二、伪造上海乾淋通讯设备有限公司和上海地维房地产估价有限公司印章。＼n2011年年底，被告人吴某某在与上海乾淋通讯设备有限公司商谈该公司的股权及该公司名下的房产转让时，伪造上海乾淋通讯设备有限公司的印章；因上海地维房地产估价有限公司对上海乾淋通讯设备有限公司的房地产进行了估价，被告人吴某某还伪造了上海地维房地产估价有限价公司的印章。＼n以上事实有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证明：＼n1、被告人吴某某的供述：2011年11月份，其经房产中介公司介绍，开始与上海乾淋通讯设备有限公司接触，商议该公司通过股权转让的方式将公司转让给他，转让款及佣金合计5800万元，其准备向常州新誉集团借款8500万元，为操作方便，其就于同年底在路边一个小摊上私刻了上海乾淋通讯设备有限公司和上海地维房地产估价有限公司的印章。＼n2、被害单位上海地维房地产估价有限公司法定代表人徐某某的陈述笔录：上海地维房地产估价有限公司的印章只有一枚，由专人保管，用章需要经过三级审批，其提供了该公司的印章印样，并查看了侦查人员从被告人暂住地搜查到的上海地维房地产估价有限公司的印章以及加盖有该印章的房地产价值预评估报告，表示该枚印章及预评估报告都是假的。＼n3、被害单位上海乾淋通讯设备有限公司总经理林某某的陈述笔录：上海乾淋通讯设备有限公司的印章只有一套，在工商部门备过案，由其与陈某某共同保管，陈某某与吴某某商谈过生意，其提供了该公司的印章印样，并查看了侦查人员从被告人暂住地搜查到的加盖有上海乾淋通讯设备有限公司印章的合同，表示合同及加盖在合同上的印章都是假的。＼n4、证人陈某某的证言：通过中介公司的介绍，其与吴某某商谈过上海乾淋通讯设备有限公司股份及房产转让，双方于2012年3月9日签订过一份《上海乾淋通讯设备有限公司股权房产转让协议》，吴某某交了50万元定金，后来因在约定期限内吴某某并没有将资金到位，房产另售给他人了，上海乾淋通讯设备有限公司股份的公章由其与林某某保管，公司没有其他印章。＼n5、上海地维房地产估价有限公司、上海乾淋通讯设备有限公司的印章印样、企业法人营业执照。＼n6、吴某某与陈某某签订的《上海乾淋通讯设备有限公司股权房产转让协议》。＼n7、搜查笔录及扣押清单：2012年3月28日，在上海市闵行区虹莘路1551弄27栋302室吴某某的暂住地，侦查人员搜查到上海地维房地产估价有限公司、上海乾淋通讯设备有限公司的印章各一枚，以及盖有上述印章的房屋抵押借款合同、不可撤销支付承诺书、房地产价值预评估报告、上海市房屋租赁合同补充合同、借款申请、授权委托书、确认书、借据、股东会决议。＼n8、扬公物鉴（文）字（2012）20号、21号文件检验鉴定书各一份。＼n针对全案，公诉人还举证了被告人吴某某的户籍材料。＼n上述证据均经庭审举证质证，证据来源合法，证明内容相互印证，且与本案具有关联性，足以证明上述事实，其证明效力本院予以确认。＼n对于公诉机关指控被告人吴某某骗取贷款，因指控证据中给银行造成损失的证据不足，这节事实不予认定。＼n对于被告人吴某某及其辩护人提出没有伪造捷迅公司印章以及捷迅公司法定代表人明知吴某某多刻并默许其使用捷迅公司印章的辩称意见，经查，捷迅公司的投资人委托了吴某某向工商部门申办捷迅公司工商营业执照，但并没有授意吴某某刻制多套印章，吴某某应将受托完成的事项、成果向委托人通报、及时交付，吴某某刻制并私自保留捷迅公司的印章2枚，应当认定为伪造，另2枚及时交付捷迅公司法定代表人的印章不应当认定为伪造；在案证据不能证明捷迅公司法定代表人明知吴某某刻制了多套印章并默许其使用。对于上述辩护意见部分予以采纳。＼n对于被告人吴某某及其辩护人提出吴某某不构成骗取贷款罪的辩护意见，经查，因在案证据不能证明银行实际造成的损失，故吴某某不构成骗取贷款罪的辩护意见予以采纳。＼n本院认为，被告人吴某某伪造“扬州捷迅日用品有限公司”、“扬州捷迅日用品有限公司财务专用章”各1枚，伪造“上海乾淋通讯设备有限公司”印章1枚，伪造“上海地维房地产估价有限公司”印章1枚，其行为已构成伪造公司印章罪。被告人吴某某能如实供述伪造印章的犯罪事实，可从轻处罚。公诉机关指控被告人吴某某除伪造捷迅公司印章部分与事实不符、指控被告人吴某某骗取贷款罪证据不足不予支持外，其余指控被告人吴某某伪造公司印章的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，本院予以支持。＼n据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第六十七条第三款的规定，判决如下：＼n被告人吴某某犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑二年。＼n（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年3月29日起至2014年3月28日止）＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n（此页无正文）＼n审判长徐舒＼n人民陪审员毛艳琴＼n人民陪审员马瑞玲＼n二〇一四年一月二十日＼n书记员杜琴