陕西省志丹县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)陕0625刑初77号
公诉机关志丹县人民检察院。
被告人宗孝忠，别名宗毛牛，男，1966年2月19日出生，汉族，小学文化，无前科。2016年12月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被志丹县公安局刑事拘留，2017年1月23日经志丹县人民检察院批准依法逮捕，同年3月21日经延安市人民检察院批准延长侦查羁押期限1个月，同年4月21日经陕西省人民检察院批准延长侦查羁押期限2个月。本院于2018年2月12日决定对被告人宗孝忠取保候审。
辩护人马文君，陕西嘉岭律师事务所律师。
志丹县人民检察院以志检刑诉（2017）77号起诉书指控被告人宗孝忠犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月17日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。志丹县人民检察院指派检察院叶海峰出庭支持公诉。被告人宗孝忠及其辩护人马文君到庭参加了诉讼。现已审理终结。
志丹县人民检察院指控，2007年以来，被告人宗孝忠以承揽工程需要借款为由，违反国家金融管理法律规定，未经批准，采���口口相传的方式，以高息回报为诱饵，向社会不特定多人以月利率为20‰-50‰，按季度或按年向被害人支付利息吸收存款，并给被害人出具有借据或借款协议。自2007年至2013年，宗孝忠向社会公众非法吸收集资90人次，已查清80人吸收本金1830.8万元；本利不清10人吸收金额为746.5988万元；案发后志丹县人民法院于2016年1月6日，移交高某某甲等人诉宗孝忠民间借贷纠纷案件材料，经审查共13件（其中2件为劳务纠纷），11件10人为非法吸收公众存款案，其中高某某甲、陈某甲、张某某甲3人到志丹县公安局报案，剩余7人吸收金额为392.869万元。截止案发向社会公众97人吸收存款共计人民币2970.2678万元。另查明，被告人宗孝忠从2010年起，以工程项目需要用款为由以30‰利率向刘某某甲（另案被告人）借款，经调取银行流水及侦查机关聘请��安华联会计事务所对刘某某甲银行账户进行整理，自2009年6月4日至2013年8月6日，宗孝忠共向刘某某甲借款本金共计3592.8万元，并向刘某某甲支付本息1397.5万元。宗孝忠将上述共计人民币6563.0678万元的吸收存款主要用于工程周转、办理工程项目、银行贷款费用及支付贷款利息等。
公诉机关认为，被告人宗孝忠违反国家金融管理法律规定，未经批准，非法向社会不特定对象吸收存款共计人民币6563.0678万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提起公诉，请依法判处。
庭审中，被告人宗孝忠对起诉书中指控的犯罪数额有异议，认为其向杨某某甲借款本金为150万元，还了40万元，剩余本金为110万元，条据中的390元包含本金和利息；其与刘某某甲之间的借款数额多计算了880万元，其中500万元是刘某某甲欠申某某的，并没有将该笔债务转移给他，另外刘某某甲分两次分别扣了他的工程款120万元和260万元。被告人宗孝忠辩护人认为：1、被告人宗孝忠实际非法吸收公众存款的金额只有几百万元，因其之前与刘某某甲认识，借款的目的也是为了生产经营，且借条中加盖有公司印章，该笔借款属于正常的民间借贷；另外其与亲戚好友之间的借贷约有2000万，亦属于正常的民间借贷；2、被告人有自首的法定减轻情节。公安机关为抓捕刘某某甲顺带将被告人一并带回询问，被告人便如实供述了自己的犯罪事实，根据《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》规定，在司法机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时主动交代自己罪行的��为主动投案；3、被告人有以下酌定减轻情节：①现民间融资已成普遍现象，加之建筑行业工程款结算慢，被告人为保障企业的持续经营吸收资金以求解决企业困境的行为并非为了个人私利，未扰乱金融秩序，应酌情减轻处罚；②被告人无犯罪前科，其犯罪行为不具有严重的社会危害性，被告人并没有挥霍所借贷的资金，而是把全部的资金用于生产经营，且未因其上访和聚众闹事事件，对被告人从轻、减轻处罚更有利于妥善解决民间借贷纠纷；③被告人身体状况堪忧，患有心脏病、高血压，都属于高危，如果判处较长徒刑将对其病情产生严重的影响；④被告人属初犯、偶犯，应综合考虑其犯罪的动机、手段、情节、后果和犯罪时的主管状态，酌情从宽处罚，建议判处被告人三年有期徒刑并宣告缓刑。
经审理查明：
2007年以来，被告人宗孝忠以承揽工程需要借款为由，违反国家金融管理法律规定，未经批准，采取口口相传的方式，以高息回报为诱饵，向社会不特定多人以月利率为20‰-50‰，按季度或按年向被害人支付利息吸收存款，并给被害人出具有借据或借款协议。
经审计，2007年以来，宗孝忠共向社会公众非法吸收集资90人次，已查清80人吸收本金1830.8万元；本利不清10人吸收金额为746.5988万元；案发后，志丹县人民法院于2016年1月6日向志丹县人民检察院移交高某某甲等人诉宗孝忠民间借贷纠纷案件材料，经审查共13件（其中2件为劳务纠纷），11件10人为非法吸收公众存款案，其中高某某甲、陈某甲、张某某甲3人到志丹县公安局报案，剩余7人吸收金额为392.869万元。截止案发，被告人宗孝忠共向��会公众97人吸收存款共计人民币2970.2678万元。宗孝忠将吸收的存款主要用于工程周转、办理工程项目、银行贷款费用及支付贷款利息等。
上述事实，有下列经过庭审示证、质证的证据证明：
1、被害人郝某某甲陈述及借据证明，2011年9月14日，她给宗孝忠放贷15万元，月利息3分，没有付过本息；
2、被害人陈某乙陈述及借据证明，2011年1月28日，他向宗孝忠放贷4万元，约定利息2分，没有付过本息；
3、被害人郑某某甲陈述及借据证明，2010年4月22日，他给宗孝忠放贷10万元，证明人吴某某甲，约定月息2分，2011年5月7日付息2.4万元；
4、被害人冯某某甲陈述及借据证明，2012年1月5日，她给宗孝忠放贷27万元，月利息2.5分，担保人程某某甲，至今没有清过本息；
5、被害人张某某乙陈述及借据证明，2011年2月20日，他给宗孝忠放贷5万元，月利息2分，至今未清过本息；
6、被害人田某某甲陈述及借据证明，2011年3月19日，他给宗孝忠放贷20万元，担保人王某某甲，月利息2分，没有清过本息；
7、被害人高某某乙陈述及借据证明，2012年1月5日，他给宗孝忠放贷10万元，担保人牛某某甲，月利息2分，没有清过本息；
8、被害人马某某甲陈述及借据证明，2012年1月5日，他给宗孝忠放贷25万元，月利息2.5分，担保人程某某甲，没有清过本息；
9、被害人郑某某乙陈述及借据证明，2010年4月22日，他给宗��忠放贷8万元，月利息2分，证明人吴某某甲，清息1.92万元；
10、被害人田某某乙陈述及借据证明，2010年10月16日，他以妻子王某某乙的名义给宗孝忠放贷7万元，月利息2分，担保人王某某甲;2010年10月16日，他岳父王某某丙给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，担保人王某某甲；
11、被害人朱某某甲陈述及借据证明，2011年9月14日，他给宗孝忠放贷10万元，月利息2.5分，担保人王某某甲。没有清过本息；
12、被害人谢某某甲陈述及借据证明，2009年2月12日，他给宗孝忠放贷3万元，月利息2分，2010年2月17日，清息7200元；
13、被害人刘某某乙陈述及借据证明，2013年1月10日，他给宗孝忠放贷l7.6万元，月利息2分，没有清过本息；
14、被害人黄某某甲陈述及借据证明，2008年3月17日，他以妻子薛某某甲的名义向宗孝忠放贷15万元，月利息3600元，担保人刘某某丙;2009年5月10日，他给宗孝忠放贷30万元，月利息6000元，担保人王某某甲;2009年8月10日，他以志丹县饮食服务公司(他是法人)的名义给宗孝忠放贷50万元，月利息1万元，担保人牛某甲，证人刘某某丙。以上三张条据共清息24.04万元；
15、被害人周某某甲陈述、借据、转账汇款回单及银行卡取款业务回单证明，2011年3月3日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，担保人程某某甲;2011年3月5日，他给宗孝忠放贷49万元，月利息2分，担保人程某某甲;2011年8月26日，他给宗孝忠放贷10万元，月利息2分，银行转账;2011年8月29日，他给宗孝忠放贷50万元，没有条据，是陈某某甲通过银行转账转的;2011年10月24日，他给宗孝忠转账10万元，月利息2万元;2011年11月11日，他给宗孝忠转账5万元，月利息2分；2011年11月12日，他给宗孝忠转账10万元，月利息2分;2011年11月24日，他给宗孝忠放贷40万元，担保人梁某某甲;2011年12月1日，他给宗孝忠转账19.5万元，月利息2分;2011年12月10日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息5分，担保人延安昌奥欣工贸有限公司，他还通过信合联社给宗孝忠转账20万元;一共欠他本金253.5万元；
16、被害人刘某某丁陈述及借据证明，2012年1月15日，她给宗孝忠放贷5万元，月利息2分，担保人牛某某甲，没有清过本息；
17、被害人张某某丙陈述、借据、转账汇款回单及证人屈某某甲证言证明，2009年5月30日，他同事屈某某甲给宗孝忠放贷10万元，他是担保人，之后屈某某甲一直和宗孝忠要不来钱。2015��7月，他给屈某某甲还了10万元，欠条他着了；
18、被害人王某某丁陈述及借据证明，2010年4月27日，他给宗孝忠放贷l5万元，月利息2分，没有清过本息；
19、被害人姬某某甲陈述及借据证明，2011年3月1日，他给宗孝忠放贷10万元，担保人程某某甲，没有清过本息；
20、被害人张某某丁陈述证明，2012年1月14日，他给宗孝忠放贷17.7万元，月利息2.5分，担保人牛某某甲；
21、被害人李某某甲陈述及借据证明，2010年4月7日，她给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，没有清过本息；
22、被害人李某某乙陈述及借据证明，2010年2月3日，她给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人王某某甲，2011年8月1日，付息1.2万元；
23、被害人同某陈述及借据证明，2010年7月l0日，他给宗孝忠放贷7万元，月利息2分;2011年2月14日，他给宗孝忠放贷8万元，月利息2分，付过2万元本金和7000元利息；
24、被害人尚某某甲陈述及借据证明，2010年12月20日，他给宗孝忠放贷44万元，月利息2分，担保人王某某甲;20ll年l0月l6日，他给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，担保人是宗孝忠的妻子杨某某乙，共偿还17万元；
25、被害人岳某某陈述及借据证明，2010年4月10日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人郝某某丁，2011年7月17日清息3200元，2012年1月11日还本5万元；
26、被害人郝某某陈述及借据证明，他哥郝某某乙在生病前将帮别人给宗孝忠放贷的条据都交由他保管��，他哥现在不能说话，相当于植物人，共八张条据，分别是2012年2月6日，他给宗孝忠放贷1万元，月利息2分，郝某某丙给宗孝忠放贷6万元，月利息2分，樊某某甲给宗孝忠放贷1.4万元，月利息2分，薛某某乙给宗孝忠放贷6.5万元，月利息2分，郝某某乙给宗孝忠放贷4万元，月利息2分，姬某某乙给宗孝忠放贷6万元；2012年4月6日，姬某某丙放贷4万元;2010年1月29日，马某某丙放贷6万元，以上都没有清过本息；
27、被害人高某某甲陈述及借据证明，2010年4月21日，她给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，担保人朱某某乙，已清息7.2万元，2013年已经志丹法院判决。如果无能力偿还，将乙方夫妻共同所有的凯胜酒楼一次性赔卖给甲方；
28、被害人李某某丙陈述及借据证明，2012年2月29日，他给宗孝忠放贷l0万元，月��息3分，担保人陈某某乙，2015年9月30日，陈某某乙还了l0万元本金；
29、被害人王某某戊陈述及借据证明，2010年4月9日，他给宗孝忠转账l0万元，后他哥王某某甲将借据给了他，后宗孝忠给他付了7.4万元，具体本金还是利息当时没有说；
30、被害人刘某某戊陈述及借据证明，2012年1月17日，他和刘某某戌、常某某甲一起给宗孝忠放贷41万元，条据上是他们三个人的名字，牛某某甲是担保人，月利息2分；
31、被害人张某某戊陈述及借据证明，2011年5月16日，他给宗孝忠放贷30万元，担保人为王某某甲，月利息3分，期限三个月，没有清过本息；
32、被害人李某某丁陈述及借据证明，2010年5月2日，他给宗孝忠放贷52万元，月利息3分，期限1年，没有清过本息；
33、被害人邢某某甲陈述及借据证明，2010年5月2日，她和丈夫刘某某己给宗孝忠放贷20万元，担保人朱某某乙，约定一年利息4.8万元，借款期限一年，按季清息，清利4.8万元，2014年8月25日，宗孝忠连本带利欠他35.6万元；
34、被害人曹某某甲陈述及借据证明，2009年6月23日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，期限二个月，担保人曹某某乙。没有清过本息；
35、被害人杨某某丙陈述及借据证明，2012年3月22日，他给宗孝忠放贷7.5万元，月利息1500元，担保人牛某某甲，中途还本4万元；
36、被害人张某某戌陈述及借据证明，2011年5月6日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，口头上说王某某甲是担保人，没有付��本息；
37、被害人康某甲陈述及借据证明，2007年7月3日，他给宗孝忠放贷5万元，月利息2分，担保人王某某甲，期限半年，2009年7月3日清息2.4万元；
38、被害人高某甲陈述及借据证明，2012年1月18日，他给宗孝忠放贷15.2万元，月利息2分，担保人牛某某甲，没有清过本息；
39、被害人王某某己陈述及存款凭证证明，2009年3月5日，他通过银行转账给宗孝忠放贷20万元，口头约定利息2分，付了7.3万元，没有说本金还是利息；
40、被害人高某某甲陈述及条据证明，2012年1月5日，他给宗孝忠放贷15万元，月利息2分，担保人牛某某甲，没有清过本息；
41、被害人高某某乙陈述及条据证明，2012年1月12日，��给宗孝忠放贷l0万元，月息2分，担保人牛某某甲，没有清过本息；
42、被害人高某某丙陈述及条据证明，2009年3月4日，他给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，担保人牛某甲;2009年9月4日清息3.6万元，2010年5月4日清息4.8万元；
43、被害人朱某某乙陈述及借据证明，2007年l0月16日，他给宗孝忠借款5万元，月利息2分，没有清过本息；
44、被害人高某某丁陈述及借据证明，2009年7月19日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人杨某某乙;2010年7月19日清息2.4万元；2010年6月12日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人杨某某乙，没有清过本息；
45、被害人张某甲陈述及借据证明，2010年7月3日，他给宗孝忠放贷100万元，月利息1.8分，担���人王某某甲;2010年9月3日清利3.6万元;2010年9月3日至2011年1月4日的利息清了;2011年1月4日至2012年1月3日的利息给他打了一张欠条。2011年5月17日，他给宗孝忠放贷10万元，月利息2分，没有付过本息，利息另外给他打了一张欠条。他手里还有一张欠条是2012年1月3日，宗孝忠给他打了一张23万元的利息钱，这是以上两笔贷款剩下的利息；
46、被害人张某某己陈述及借据证明，2012年11月27日，她给宗孝忠放贷10万元，口头约定月利息2分，没有付过本息；
47、被害人马某某丁陈述及借据证明，2003年7月27日，他给宗孝忠放贷2万元，月利息2分，没有还过本息。2008年8月29日，他帮他侄儿高某某戊给宗孝忠、宗某某甲放贷5万元，月利息2分，担保人是他，付息三次共计3.2万元，最后他给了高某某戊5万元，高某某戊把���据给他了；
48、被害人郭某某甲陈述及借据证明，2007年9月15日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人陈某甲。2013年1月1日，宗孝忠连本带利给他写了一份借款协议，约定延安昌奥欣工贸有限公司欠他227720元，月利息2分，于2013年1月12日前还清，没有付过本息；
49、被害人顾某某陈述及借据证明，2016年2月26日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，担保人王某某甲，本金给他还了，就剩下3.1万元的利息了；
50、被害人张某某辛陈述及借据证明，2008年2月27日，他父亲张某某亥给宗孝忠放贷7万元，月利息2分;2009年3月5日，他父亲张某某亥又给宗孝忠放贷3.4万元，月利息2分;2009年3月14日，他父亲张某某亥以张某某庚的名义给宗孝忠放贷2万元，月利息2分;以上清息多少他不知道，他父亲现已去世；
51、被害人惠某某甲陈述及借据证明，2010年11月26日，他给宗孝忠放贷200万元，月利息2分，担保人王某某甲、牛某某甲;2011年9月20日清息30万元，2012年3月l日清息20万元；
52、被害人齐某某陈述及借据证明，2010年7月l日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，清利5.2万元，条据上有宗孝忠和杨某某乙的签字；
53、被害人谷某某陈述及借据证明，2009年6月25日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，清息8万元；
54、被害人冯某甲陈述及借据证明，2011年2月21日，他给宗孝忠放贷40万元，月利息2分，还了l0万元本金；
55、被害人白某某甲陈述及借据证明，2007年11月24日，��帮他姨夫王某某庚在宗孝忠处放贷20万元，他是担保人，清息四次共10万元;2008年11月l0日，他给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，担保人吴某某甲、张某某丙，清息7.8万元；
56、被害人吕某某陈述及借据证明，2013年4月8日，她给宗孝忠放贷12万元，月利息2分，没有清过本息；
57、被害人刘某某庚陈述及借据证明，2016年1月17日，他给宗孝忠放贷10万元，月利息2分，担保人牛某某甲，没有清过本息；
58、被害人康某某甲陈述及借据证明，2010年4月10日，他给宗孝忠放贷10万元，月利息l.5分，担保人宗某某乙，没有清过本息；
59、被害人宗某某丙陈述及借据证明，2011年1月13日，她给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，清息4.8万元；
60、被害人雷某某甲陈述及借据证明，2012年6月20日，他给宗孝忠放贷20万元，月利息3分，没有清过本息；
61、被害人李某某戊陈述及借据证明，2011年4月15日，她给宗孝忠放贷l0万元，月利息2分，未清过本息；
62、被害人雷某某乙陈述及借据证明，2011年8月21日，她给宗孝忠放贷7万元，月利息2.5分，未清过本息；
63、被害人任某某甲陈述及借据证明，2011年5月31日，他给宗孝忠、杨某某乙放贷15万元，月利息3分，没有清过本息；
64、被害人张某某壬陈述及借据证明，2010年6月25日，他给宗孝忠放贷20万元，一年利息6万元，没有清过本息；
65、被害人李某某戊陈述及借据证明，2007年7月18日，他给宗孝忠放贷l0万元，月利息2.5分，两次清息7万元;2012年11月17日，宗孝忠将6.5万元的利息给他打了一张条据，月利息也是2.5分;2013年1月12日，连本带利给他打了一张21.45万元的借款协议，月利息2.5分；
66、被害人王某某辛陈述及借据证明，2012年6月7日，她给宗孝忠放贷5万元，担保人宗某某乙，月利息2分，没有清过本息；
67、被害人高某某己陈述及借据证明，2009年7月6日，他给加某某放贷100万元，月利息2分，贷款期限是半年到两年，并约定用城隍庙沟l0套房做抵押;2011年5月18日，他给宗孝忠、杨某某乙、宗世明放贷100万元，月利息3分，宗孝忠用土地证做抵押，贷款期限是一年;2012年4月9日，他给加某某放贷50万元，月利息3分;加某某贷他这两笔钱顶给了宗孝忠，一直没有给他换条据；
68、被害人朱某某丙陈述及借据证明，2010年12月8日，她给宗孝忠放贷40万元，月利息2分，清利5.6万元;当天，她还给宗孝忠放贷12万元，月利息2.5分，清利2.1万元；宗孝忠通过她女儿郝某某甲的账户给她转账两笔，30万元和l0万元，都是利息；
69、被害人白某某乙陈述及借据证明，2013年1月l0日，他给宗孝忠放贷92万元，月利息2.5分，没有清过本息，当时宗某某丁也在协议上签字了；
70、被害人杨某某丁陈述及借据证明，他现在手持的390万元的条据，是他父亲杨某某甲去世的时候给他留下一张280万元的条据，2016年1月1日，宗孝忠连本带利给他打了一张390万元的条据，这笔没有付过本息，280万元的本息的情况他不清楚；
71、被害人张某某癸陈述及借据证明，2011年，她给宗孝忠放贷20万元;2012年2月5日，宗孝忠给了她2万元本金和5000元利息，换成了18万元的条据，月利息2分，这笔给她还了l万元；
72、被害人高某某庚陈述及借据证明，2012年2月2日，他给宗孝忠放贷30万元，月利息2分，没有清过本息；
73、被害人徐某某甲陈述及借据证明，2008年6月22日，他给宗孝忠放贷l0万元，年息2分，担保人王某某甲，2010年1月22日清息1.4万元；
74、被害人张某某甲陈述、借款协议、民事判决书及执行裁定书证明，2005年，他给宗孝忠放贷2万元，月利息2分，清过几次利息;2008年，他给宗孝忠放贷2万元，月利息2分，清过一次利息;2012年，他给宗孝忠放贷4万元，月利息2分;2012年6月，他给宗孝忠放贷6万元，月���息2分;2013年1月l0，宗孝忠将这四笔钱给他打了一张借款协议，以延安昌奥欣工贸有限责任公司的名义，欠他180166元，月利息2分，担保方为该公司的账户；
75、被害人陈某甲陈述、借款协议及民事判决书证明，2009年，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，担保人王某某甲，清息多少他记不清了，本金没有给他；过了几个月，他又给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，担保人张孝忠，清息多少他记不清了，本金没有给他；2010年，他给宗孝忠放贷20万元，月利息2分，担保人刘某某辛，清息多少他记不清了，本金没有给他；2013年1月1日，宗孝忠连本带利给他打了两份协议，以延安昌奥欣工贸有限责任公司的名义，分别欠他247024元、488798元;2013年他把宗孝忠起诉到法院，法院给他执行了35万元；2013年1月l日，宗孝忠又以延安昌奥欣工贸有限公司��名义写了一份贷款协议；
76、张某某辛陈述及借据证明，2009年3月14日，他母亲邵某某给宗孝忠放贷3万元，月利息2分，证明人吴某某甲，2009年9月23日付2万元；
77、被害人尚某某乙陈述及借据证明，2011年3月23日，她给宗孝忠放贷49万元，月利息3分，清利两次共计134100元;2011年9月11日，她给宗孝忠放贷11万元，月利息3分，担保人程某某甲、宗某某戊，没有清过本息；
78、借款协议、民事判决书、调解笔录、执行裁定书及被告人宗孝忠供述证明，2013年1月1日，延安昌奥欣工贸有限公司向贾某某甲借款145690元，以该公司账户担保。本金已全部清偿，利息自愿放弃；
79、借据、民事判决书、调解笔录、执行裁定书及被告人宗孝忠供述��明，2009年6月18日，宗孝忠贷周某某甲20万元，月利息2.5分，并加盖延安昌奥欣工贸有限公司印章；2009年1月15日，宗孝忠贷周某某甲30万元，月利息2分，担保人王某某甲，并加盖延安昌奥欣工贸有限公司印章。公司已付税款75000元，案件款10174元，王某某甲偿还了10万元，剩余案件款317826元；
80、借据、民事判决书及被告人宗孝忠供述证明，2011年7月5日，宗孝忠贷惠某某乙100万元，月息3万元，期限一年，用黄龙县石堡镇中心街土地一块做抵押，若不能偿还，惠某某乙有权处理该地皮，担保人为刘某某壬。刘某某壬履行了10万元；
81、借据、民事判决书、执行裁定书及被告人宗孝忠供述证明，2010年7月2日，宗孝忠、杨某某乙贷聂某某甲20万元，月利息2.5分。法院从宗孝忠账户扣划存款14900元，其余未履行；
82、借据、民事调解书、执行裁定书及被告人宗孝忠供述证明，2013年5月10日，延安昌奥欣工贸有限公司欠尚某某丙1583000元，利息2.5分，宗孝忠愿意用该公司在志丹县住建局承包的工程款中所欠的资金连本带利偿还该笔贷款，并委托尚某某丙全权处理该笔账务。已全部履行；
83、借据、民事判决书、执行裁定书及被告人宗孝忠供述证明，201l年7月1日，宗孝忠贷马某某乙30万元，月利息2分，担保人杨某某乙、常某某乙；2013年6月1日，马某某乙收到常某某乙替宗孝忠偿还本金30万元，付利息5.1万元；2012年6月26日，马某某乙收到常某某乙替宗孝忠偿还利息8万元；2007年1月23日，宗孝忠贷常某某乙10万元，月利息2分，担保人郝某某丁，付息7.2万元；2008年2月27日，宗孝忠贷治存10万元，月利息2000元，担���人宗某某甲，清息4.8万元；
84、借据、民事判决书及执行裁定书证明，2010年4月21日，宗孝忠贷高某某甲30万元，月利息2分，担保人朱某某丁，清息7.2万元。已扣划宗孝忠账户内存款50400元，朱某某丁履行案件款189442.49元；
85、借款协议、民事判决书及执行裁定书证明，2013年1月l0，延安昌奥欣工贸有限公司借陈某甲488798元，月利息2分，并以该公司账户担保；2013年1月1日，延安昌奥欣工贸有限公司借陈某甲247024元，月利息2分，并以该公司账户担保。执行了35万元，剩余385822元及利息未履行；
86、借款协议及民事判决书证明，2013年1月l日，延安昌奥欣工贸有限公司借张某某甲180166元，月利息2分，并以该公司账户担保。法院判决后宗孝忠未履行；
87、借款合同、条据、民事判决书及证人高某某辛证言证明，2012年3月l0，宗孝忠贷申某某620万元，月利息155000元，担保人刘某某甲；2012年4月1日，宗孝忠贷申某某83万元，月利息2.5分，担保人刘某某甲。2014年7月31日，延安市中级人民法院(2013)延中民初字第00036号民事判决书判决如下:由被告宗孝忠于本判决生效之日起30日内偿还原告申某某借款本金620万元整，并承担该款自2012年3月2日起至实际履行完毕之日止的利息(月息25‰)，并由被告人刘某某甲承担连带偿还责任；由被告宗孝忠于本判决生效之日起30日内偿还原告申某某借款本金83万元整，并承担该款自2012年4月18日起至实际履行完毕之日的利息(月息2.5%)，并由被告刘某某甲承担连带偿还责任；
88、被告人宗孝忠供述证明，他从2000年开始向社会上的��众吸收资金，没有明确的对象，其中大部分他都认识，只有小部分他不认识，与他有亲戚关系的不多，大部分是社会上的群众和朋友。其中一部分是他主动联系的，一部分是认识他，主动找他放款，还有一部分是互相打听见他需要资金了，然后找到他，给他放款的。这些人都相信他有偿还能力了，一方面他承揽工程能挣下钱了，另一方面他给借款人偿还利息快。他吸收的资金都有条据了，大部分是借条、贷款条子，还有少部分是借款或贷款协议，上面都有他本人的签名按印、借款时间、约定月利息2分、2.5分、3分，约定期限3个月或者一年，到目前，他吸收多少人的资金，具体有谁，金额是多少，现在他也记不清了，要以借据和协议为准。他吸收的资金大部分给贷款人清利了，一部分用到他的工程上了，还有一部分给人让给他办事了，没有办成，也没有给他退钱。2012开始，他就没有钱给别人还贷了。经志丹县公安局向他出示条据，他一一核实，均无异议，其中80户95笔贷款本利清楚，手持票金额是1878.022万元，本金是1830.8万元，已付237.83万元，剩余1592.97万元;另外有l0户共计12笔贷款本利不清，手持票据金额是746.5988万元。
被告人宗孝忠自2010年起，以工程项目需要用款为由以30‰利率向刘某某甲（另案被告人）借款，经调取银行流水及侦查机关聘请延安华联会计事务所对刘某某甲银行账户进行审计，自2009年6月4日至2013年8月6日，宗孝忠共向刘某某甲借款本金共计3592.8万元，并向刘某某甲支付本息1397.5万元。宗孝忠将吸收存款主要用于工程周转、办理工程项目、银行贷款费用及支付贷款利息等。
另查明，陕西延长石油（集团）有限责任公司有被告���宗孝忠交纳的保证金及资源管理费3632280元，现已冻结；志丹县人民法院涉案账户中有355000元工程款。
上述事实，有下列经过庭审示证、质证的证据证明：
1、借款合同、贷款条据证明，2015年7月22日，宗孝忠贷刘某某甲5000万元，每月利息100万元，借款期限从2015年7月22日至2015年12月22日，担保方延安昌奥欣工贸有限公司；2015年7月22日，宗孝忠贷刘某某甲2350万元，月利息47万元，借款期限从2015年7月22日至2015年12月22日，担保方延安昌奥欣工贸有限公司；2015年7月22日，宗孝忠贷刘某某甲184710000元，月利息3694200元，借款期限从2015年7月22日至2015年12月22日，担保方延安昌奥欣工贸有限公司；2015年7月22日，宗孝忠贷刘某某甲5000万元，每月利息100万元，借款期限从2015年7月22日至2015年12月22日，担保方延安��奥欣工贸有限公司；2015年7月22日，宗孝忠贷刘某某甲2270万元，每月利息45.4万元，借款期限从2015年7月22日至2015年12月22日，担保方为延安昌奥欣工贸有限公司；
2、被告人宗孝忠供述证明，2009年左右，因他工程周转需要资金，他开始向社会上吸收资金，就陆续向刘某某甲贷款，到2013年前后，他贷刘某某甲的钱没有及时还上，可能刘某某甲手里也没有钱了，刘某某甲就再没有给他贷款，这期间贷了大约5000万元左右，月利息都是3分，3个月换一次条据，从2013年以后，半年换一次条据，如果不及时换条据刘某某甲就给他算罚金。2015年7月22日，他给刘某某甲写了5张条据，合计金额3.3091亿元，就是这5000万元的利息和罚金算下来的，具体都是刘某某甲算的，他也不清楚是如何计算的。他与刘某某甲之间贷款大部分是通过银行转账，只有100��万元是现金。银行账户显示刘某某甲给他转账35928000元，是他贷刘某某甲的，他给刘某某甲转账13975000元，是偿还的本金和利息。办案民警向他出具的他和刘某某甲之间的借款条据都是属实的，这中间本金有5000万元左右，利息和罚金加起来3亿多元；
3、另案被告人刘某某甲供述证明，他从2009年开始向宗孝忠放贷，当时数目比较小，从2010年开始大额放款，至2012年5月22日，他与宗孝忠结算时，宗孝忠连本带利给他写了四张借据，共计1.462亿元，宗孝忠一直没有还钱，直到2015年7月22日金额还是1.462亿元，按2.5分的月利息，又算了1.8471亿元的利息，宗孝忠给他出具了借据，一共是五张，合计3.3091亿元，这里面本金大约三、四千万元，具体数目他想不起来了，其余都是利息。他与宗孝忠之间的贷款大部分都是通过银行转账，通过审计银行账户，显示他给宗孝忠转入35928000元，宗孝忠给他还了13975000元。
综合证据：
1、接处警登记表、受案登记表证明，2016年12月30日，志丹县公安局在工作中发现，宗孝忠从2002年开始以借款名义向社会吸收资金，至今不还，经初查，目前涉及人数六十余人，涉案资金2000万余元的事实，志丹县公安局当日立为刑事案件侦查，并将宗孝忠抓获；
2、侦破经过证明，2016年12月29日，志丹县公安局民警在西安市梨园路维纳斯国际酒店抓捕另案被告人刘某某甲的过程中将被告人宗孝忠抓获；
3、户籍证明信证明，被告人宗孝忠生于1966年2月19日，犯罪时已达到负完全刑事责任年龄；
4、（2017）延中法司技审字第00022号技术审核鉴定意见书证明，经陕西省延安市中级人民法院司法技术鉴定室进行鉴定，被审核人宗孝忠扩张型心肌病等疾病，符合《暂予监外执行规定》之《保外就医严重疾病范围》相关条款规定标准；
5、志丹县公安局扣押、随案移交物品、文件清单及照片证明，2016年12月30日，志丹县公安局民警依法扣押宗孝忠持有的银行卡6张，手机1部及印鉴两枚，随案移送；
6、借条证明，2016年12月22日，张某某子借宗孝忠600万元，2016年1月27日付100万元，今年过年时付20万元，2016年3月份付l00万元，2016年6月付200万元，2016年底付100万元，剩余80万元，在2017年3月份还清；
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\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"孙乐帆与上海市闵行区人民政府行政其他行政裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-09-21\\\\\",\\\\\