襄阳市樊城区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)鄂0606刑初21号
公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。
被害人许某1（李某11之妻），女，1953年6月15日出生，汉族，襄阳市人，住襄阳市樊城区。
被害人许某1及本案所有被害人的共同诉讼代理人何贵林、丁永乐，湖北思扬律师事务所律师。
被告单位湖北华盟建设投资有限公司（以下简称华盟公司），组织机构代码75703132-7，单位地址襄阳市樊城区。
法定代表人廖少斌。
诉讼代表人卜汉斌，男，1964年2月25日出生，襄阳市人，系华盟公司员工。
辩护人任旭鹏，湖北创佳律师事务所律师。
被告人王建敏，男，1966年7月29日出生，汉族，住湖北省襄阳市。因涉嫌骗取贷款罪于2014年5月12日被襄阳市公安局刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。
辩护人李肖霖、冯民平，北京市炜衡律师事务所律师。
襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检公诉刑诉〔2015〕377号起诉书、樊城检刑变诉〔2016〕3号变更起诉决定书，指控被告单位华盟公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪；被告人王建敏犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，襄阳市樊城区人民检察院指派检察员徐迎黎、罗文哲出庭支持公诉，被害人许某1及被害人许某1等人的共同诉讼代理人何贵林、丁永乐，被告单位华盟公司的诉讼代表人卜汉斌及其辩护人任旭鹏，被告人王建敏及其辩护人李肖霖、冯民平等到庭参加了诉讼。在诉讼过程中，公诉机关以需要补充侦查为由先后两次申请延期审理各一个月。又因案情复杂，本院经向市中级人民法院申请同意后延长审限三个月。2016年8月27日，因案情复杂，本院报市中级人民法院同意后，申请最高人民法院延长审限三个月。现已审理终结。
襄阳市樊城区人民检察院指控：
1、非法吸收公众存款罪
2004年2月25日，湖北X通讯技术有限公司成立，股东为原襄樊市X物业公司。2007年10月，原襄樊市X置业有限公司以股权转让的形式取得湖北X通讯技术有限公司的75%股权，法定代表人为王建敏。2012年6月，湖北X通讯技术有限公司更名为“湖北华盟建设投资有限公司”。
从2008年左右开始，被告人王建敏在经营襄阳市X置业有限公司等公司的过程中，因资金周转困难向周围朋友借款，并许以高息相回报。2010年左右，被告单位华盟公司（原湖北X通讯技术有限公司）开发了樊城区三元路X片区土地中央公园项目，被告人王建敏为了筹集资金，请朋友曾某1、张某1等人帮忙，以口口相传的方式向社会不特定对象扩散其需要资金的消息，后经朋友引荐认识借款人，通过签订借款合同、购房合同、担保合同等方式借款并承诺给予高息。从2008年至2012年10月31日期间，被告人王建敏以公司资金周转、开发“中央公园”项目等需要资金为由，以口口相传形式向冀某1、陈某2、唐某1、湖北X投资有限公司等27名社会不特定对象非法吸收存款共计316，040，000.00元。
2、集资诈骗罪
2012年11月，被告单位华盟公司、被告人王建敏因公司经营不善及支付前期借款高额利息等原因，被告单位华盟公司已经资不抵债。被告人王建敏为了顺利筹集资金，以公司资金周转、开发“中央公园”项目等需要资金为由，继续向社会公众大量借款，仍许以高额利息，并在借款的过程中，采取在外借款不上账等手段，隐瞒被告单位华盟公司已经向社会公众借款3亿余元的事实，骗取被害人母某1等人及单位内部员工的信任，同意将资金借予被告单位华盟公司、被告人王建敏。2013年11月份，被告人王建敏安排公司副总董某1、刘某1组织召开员工内部集资会议，要求公司员工筹集资金投入公司并许以高息，由被告单位华盟公司出具借款条据。被告人王建敏明知唐某1、余某1等员工为筹集资金向外界不特定对象借款仍予以放任。2012年11月至2014年3月，被告人王建敏在被告单位华盟公司资不抵债，没有偿还能力的情况下，仍以开发“中央公园”项目等需要资金为由，以高息回报为诱饵，骗取母某1、林某、靖某、襄阳市樊城区X小额贷款有限公司等69名社会不特定对象款项共计人民币486，713，688.00元，部分用于公司经营，部分用于后债支付前债，支付高额利息等。截至案发，被告单位华盟公司、被告人王建敏共计支付上述被害人本息共计人民币159，034，912.00元。
3、骗取贷款罪
2012年底，为筹集资金，被告单位华盟公司、被告人王建敏采取内部员工以购房者名义与公司签订虚假购房合同的手段，到银行办理按揭贷款，贷款取得的资金全部由华盟公司使用，公司支付按揭贷款所需的购房首付款，并定期偿还贷款本息。员工只需向公司提供个人和家庭基本资料，并在办理贷款手续时到银行签字确认即可。被告人王建敏指派公司员工王某10按照其提供的员工名单，从员工手中收取个人和家庭信息资料，报送至银行进行按揭贷款的贷前审查。同时，华盟公司与通过贷款审核的员工办理虚假购房合同，并从财务部门余某1手中领取购房首付款收据复印件备用，对通过银行贷款前审查的员工，到房管局为这些员工办理网签合同备案。最后被告人王建敏让王某10携带购房首付款收据复印件、网签合同等相关资料，和陈某13、刘某2等12名员工到银行办理贷款手续的签字事宜，完成贷款流程。通过这种手段，被告单位华盟公司在2012年12月到2013年3月期间，利用虚假购房合同从中国工商银行襄阳分行办理按揭贷款11笔，骗取贷款总金额人民币796万元，从湖北襄阳农村商业银行汉江支行办理按揭贷款1笔，骗取贷款金额人民币89万元，共计骗取贷款人民币885万元。
4、合同诈骗罪
2014年1月，被告人王建敏在华盟公司未能办理“中央公园”C区22亩土地使用权证的情况下，对姜某、苗某1、陈某1谎称C区楼盘手续基本齐全，将要开发C区楼盘，承诺只要交纳保证金，就能承建C区工程，且承诺华盟公司于2014年4月30日前对C区楼盘进行施工，骗取了被害人苗某1、陈某1的信任。2014年1月24日，二人与被告单位华盟公司签订了施工协议，约定协议当日缴纳保证金人民币400万元。被害人苗某1、陈某1二人分别于2014年1月24日、26日分三次给王建敏个人账户汇款人民币400万元。被告人王建敏在收取该400万元后，安排公司财务人员代某1等人于同月24日至27日取现，其中现金人民币397万元由罗某1等人交给被告人王建敏。直至案发，被害人苗某1、陈某1二人未能进场施工，被告人王建敏也未退还其400万元保证金，且拒不如实供述赃款去向。
2014年5月12日，被告人王建敏接公安民警电话通知后自行到公安机关接受调查。
对指控的犯罪事实，公诉机关根据书证企业信息、购房合同、施工合同、银行流水、汇款票据、审计报告、借条、民事裁定书、到案经过，证人余某1、董某1、王某1、武某1、张某1等人证言，被害人陈某2、母某1、苗某1等人陈述及被告人供述与辩解等证据，指控被告单位华盟公司未经有关部门依法批准，非法向社会吸收存款，数额巨大，被告人王建敏作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告单位华盟公司以非法占有为目的，使用隐瞒真相等诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，被告人王建敏作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成集资诈骗罪；被告单位华盟公司以欺骗手段骗取银行贷款885万元，被告人王建敏作为被告单位直接负责的主管人员，其行为均已构成骗取贷款罪；被告人王建敏以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取他人400万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，请求本院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪追究被告单位华盟公司的刑事责任；以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪追究被告人王建敏的刑事责任。
被害人及其诉讼代理人何贵林、丁永乐认为，1、被告人王建敏的行为已构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪，依法应从重判处；2、被告人王建敏涉嫌多款犯罪，其中合同诈骗和集资诈骗有可能判处无期徒刑，该案依法应由襄阳市中级人民法院一审；3、本案属于个人犯罪，不应当以单位犯罪追究华盟公司责任；4、该案社会影响极大，危害后果极其严重，应依法公正审理，严惩罪犯；5、被告人王建敏还涉嫌挪用资金罪、职务侵占罪，应当继续追究其刑事责任。
被告单位华盟公司及其辩护人任旭鹏认为，被告单位华盟公司不构成犯罪，表现为：1、本案中被告单位华盟公司名为“有限公司”，实际为王建敏的“一人公司”，王建敏的行为属于个人行为，非单位意志，其后果应当由王建敏个人负责；2、王建敏吸收的款项没有使用在华盟公司的企业经营中，被告单位非受益人，实际为王建敏个人所占有，应由王建敏个人承担相应的法律责任；3、华盟公司进行了重整，已实现“债转股”股东变更工商登记，是新的公司，不应由新的华盟公司成为刑事被告。
被告单位向本院提交了襄阳市中级人民法院指定华盟公司清算组为债务人华盟公司管理人的决定书、市中级人民法院批准华盟公司重整计划的民事裁定书、华盟公司重整计划及X公司不是华盟公司股东的情况说明等证据。
被告人王建敏及其辩护人李肖霖、冯民平认为，对起诉书指控被告人王建敏犯有骗取贷款罪不持异议，但对起诉书指控被告人构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪有不同意见。一、王建敏的行为不构成集资诈骗罪。理由有：1、起诉书认定“2012年11月，华盟公司已资不抵债”没有证据支持；2、2012年11月至2014年3月，华盟公司资产并未评估，王建敏并不明知其公司资不抵债，不能证明王建敏在此期间的借款具有非法占有的故意。公诉机关用2014年5月之后作出的审计报告，证明被告在2012年11月就明知华盟公司资不抵债，在事实上和逻辑上均站不住脚；3、审计报告显失公平，不能充分证明被告公司资不抵债，该报告没有对华盟公司的房屋市场价值作出评估；4、高利贷投资者不是刑法意义上的不特定对象，向他们借款不应属于集资诈骗犯罪；5、起诉书指控王建敏采取借款不上账等手段欺骗母某1等人不能成立；6、王建敏所借款项基本用于中央公园的项目建设，虽有一部分用于偿还之前的借款本息，但之前的借款也是用于中央公园的项目建设。二、王建敏的行为不构成非法吸收公众存款罪。理由有：1、被告人没有面向社会公开宣传；2、被告人没有向不特定的对象吸收存款，所有的出借人都不是社会不特定的对象；3、本案债权人的本金已在本案立案侦查前全部得到清偿，对被告人不应再以非法吸收存款罪追究其刑事责任；4、本案债权人已成为被告公司的股东，已没有被害人，案件本身已难以成立。三、王建敏的行为不构成合同诈骗罪。理由有：1、C区的土地是被告公司以出让的方式取得，已全额缴纳土地出让金，办理土地使用证无法律障碍，且C区的建设审批手续早已获得规划部门的批准；2、被告人未能办理土地证书是不能预见的原因造成的。法院对C区土地的查封，导致施工协议不能履行，不能证明被告人有合同诈骗的故意和行为；3、被告人未能归还保证金也是由意外原因造成的，土地被查封、资金被冻结，合同履行期限未到，不存在违约，不构成诈骗罪。四、王建敏的行为虽构成骗取银行贷款罪，但应从轻处罚。理由有：1、王建敏具有自首情节；2、王建敏骗取的银行贷款几乎全部用于项目建设，没有携款潜逃，没有挥霍债权人的钱财，主观恶性和社会危害程度较轻；3、王建敏的项目资产，基本能够弥补银行的损失，社会危害不大。五、本案显示的一些重大问题：1、合法的企业合法的建设得不到银行的支持；2、金融业的腐败是否在本地十分严重；3、银行监管系统全面失职；4、高利贷者的钱是从哪里来的；5、正常的普通借款户的钱来自于高息集资；6、高额利息是如何支付的；7、高利贷者为什么都成了标准的受害人。六、本案的受害人是否能够成为标准的受害人。七、本案的解决办法。释放王建敏，不追究王建敏的刑事责任，在目前的债转股、没有什么更多的对外债务的情况下，公司建设完工以后，所有的股东来分配建设的成果是对社会和对所有的股东都有好处的、最稳妥的处理办法。综上，建议对王建敏所犯骗取贷款罪从轻处罚，适用缓刑，让其出来收拾残局，稳定社会，共度难关。
经审理查明，湖北X通讯技术有限公司成立于2004年2月25日，注册资金2000万元，股东为襄樊市X物业公司，该公司法定代表人曾某5，系法人独资有限责任公司。同年湖北X通讯技术有限公司通过受让取得了湖北X实业有限公司位于本市襄城区X路面积为53970平方米（合81亩）的一宗土地，但湖北X实业有限公司尚欠市土地储备供应中心1074.5万元土地出让金没有交纳。
2007年9月24日，襄樊市X物业公司与襄樊市X置业有限公司名义上签订了《股权转让协议书》，将其拥有的湖北X通讯技术有限公司股权全部转让给襄樊市X置业有限公司，股权转让价值为8910万元。协议签订后，因襄樊市X实业有限公司拟投入500万元成为湖北X通讯技术有限公司的股东，湖北X通讯技术有限公司于2007年10月17日召开股东会决议，襄樊市X物业公司将其75%股权（1500万元）和25%股权（500万元）分别转让给襄樊市X置业有限公司和襄樊市X实业有限公司，襄樊市X物业公司不再是湖北X通讯技术有限公司股东。2007年10月19日办理了股权变更登记手续，公司名称仍为湖北X通讯技术有限公司、法定代表人变更为王建敏。
2008年4月，因保护襄阳南部山体的需要，襄樊市政府暂缓办理环山路以南的项目建设，湖北X通讯技术有限公司取得的位于本市襄城区X路面积为53970平方米的土地不能利用。2008年11月，市房产管理局建议采取同等评估单价价值、同等面积置换方式以三元路X片区土地与X路建设项目用地进行异地置换，土地价值和地块面积差异互补差的方式解决问题。2010年5月，湖北X通讯技术有限公司通过竞争取得了位于樊城三元路X片区土地，土地总面积64200.8平方米。
2012年2月18日，湖北X通讯技术有限公司股东会决议，公司注册资本由2000万元增加到5000万元。变更后，襄樊X实业有限公司出资1250万元，占注册资本25%；襄阳X置业有限公司出资3750万元，占注册资本75%。并于2012年6月21日变更了登记手续，同时将公司名称变更为“湖北华盟建设投资有限公司”（简称华盟公司）。
华盟公司取得的位于樊城三元路X片区土地共划分为4个区域，其中A区面积10405.8㎡、B区面积33751.2㎡、C区面积14210.2㎡、D区面积5833.6㎡。除A区土地由华盟公司与襄樊X实业有限公司联合开发外，其余B、C、D三块土地由华盟公司自己开发，片区总项目名称为“中央公园”。2012年8月9日取得了B区和D区房屋销售许可证。由于华盟公司自有资金严重不足，房屋销售不畅，导致公司资金链断裂。2013年12月中旬，中央公园工程已全部停工，大量的购房者集体上访，为此，襄阳市中级人民法院先后查封、冻结了“中央公园”项目在建或已建商品房的资产，襄阳市房管局收回了“中央公园”项目房屋销售许可证。
一、非法吸收公众存款的事实
从2008年开始，被告人王建敏在经营湖北X通讯技术有限公司的过程中，为缓解自有资金不足的问题，召开会议决定以公司资金周转困难为由要求职工自己或从亲戚朋友手中帮公司借款，并许以高额利息予以回报。
2010年5月，华盟公司（原湖北X通讯技术有限公司）开发了樊城区三元路X片区土地中央公园项目，被告人王建敏为了解决资金紧张的问题，以公司运营需要资金周转、开发“中央公园”项目等需要资金为由，通过内部员工口口相传及朋友曾某1等人帮忙介绍引荐借款人的方式，向社会不特定对象扩散其需要资金的消息，与借款人签订借款合同、购房合同、担保合同等向借款人借款并承诺给予高息。从2008年开始，被告人王建敏共向冀某1、湖北X投资有限公司等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币316，040，000.00元用于湖北X通讯技术有限公司及华盟公司生产经营。2012年11月以后，因公司经营不善及需要支付前期借款高额利息，被告人王建敏继续向社会公众大量借款，仍许以高额利息，并在借款的过程中，采取在外借款不上账等手段，隐瞒被告单位华盟公司已经向社会公众借款3亿余元的事实，骗取被害人母某1等人及单位内部员工的信任，同意将资金借予被告单位华盟公司、被告人王建敏使用。2013年11月份，被告人王建敏安排公司副总经理董某1、刘某1组织召开员工内部集资会议，要求公司员工多种渠道筹集资金投入公司并许以高息，由被告单位华盟公司出具借款条据。被告人王建敏明知唐某1、余某1等员工为筹集资金向外界不特定对象借款仍予以放任，先后吸收母某1、襄阳市樊城区X小额贷款有限公司等社会不特定对象款项共计人民币486，713，688.00元用于公司经营，后债支付前债，支付高额利息等。截至案发，被告单位华盟公司、被告人王建敏吸收冀某1、母某1等84名社会公众存款共计人民币802，753，688.00元，至2014年3月31日止，已支付上述被害人本息共计人民币418，776，154.68元。
上述事实，有经开庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、华盟公司营业执照、公司章程及企业的相关信息，证实湖北X技术有限公司系华盟公司的前身，成立于2004年2月25日，一名股东为襄樊X实业有限公司，出资额为1250万元；另一股东为襄阳X置业有限公司，出资额为3750万元。法定代表人为王建敏。
2、襄阳市X置业有限公司营业执照、公司章程。证实该公司的法定代表人为王建敏。
3、华盟公司企业法人变更信息，证实华盟公司于2015年7月15日进行企业重整，法定代表人变更为廖少斌。并委托卜汉斌为该公司的诉讼代表人。
4、民事裁定书15份，证实襄阳市中级人民法院于2014年1月至5月期间，冻结华盟公司、王建敏的财产、银行存款及股权的事实。
5、书证“关于促进公司发展内部员工自愿集资的通知”一份，证实华盟公司于2013年8月1日下发文件，主要内容是：为了保证公司进一步发展，根据公司现有业务状况，号召全体员工自愿集资以促进公司业务顺利开展，集资额度不限，公司给予自愿集资的员工集资额度每月2分5厘利息计息，集资时间为6个月，到期本息全部返还，若不能按时兑付，公司承诺以公司股东股权及公司资产或现金予以兑付，本次集资董事长王建敏委托总经理董某1负责财务部配合，并召开相应的工作会议。
6、书证“员工集资专题会议”记录一份，证实华盟公司于2013年11月7日召开的员工集资专题会议，其内容是：主持人董某1，参加人董某1、刘某1等人，会议提要是员工集资。王建敏委托董某1号召全体员工集资，为期半年，公司付给员工利息月息两分五，到期后连本带利退还员工。
7、书证欠条、借条、汇款凭证、借款合同与收据，证实从2008年至2014年3月，被告人王建敏向母某1等84名社会不特定对象吸收款项共计人民币802，753，688.00元，用于公司经营，后债支付前债、支付高额利息等的事实。
8、证人董某1证言，证实其是2006年5月1日和王建敏一起共事的，2013年，王建敏任命其为华盟公司副总经理，负责日常事务。2013年10月份，华盟公司资金周转困难，谷城华盟公司需要办理各种开发前期报建工作，王建敏就给其和刘某1说，从内部职工筹钱集资，办公室就通知华盟公司和X酒店中层以上干部开会。刘某1传达了王建敏的意见，要求大家自愿集资，数额不限，资金缺口200万元。开会时，王建敏没在现场。
9、证人刘某1证言，证实2013年7月到华盟公司任副总经理，协助公司内部行政管理工作。2013年7月，在协助销售总监檀某1销售中央公园房产过程中发现中央公园房产销售中有待销售房源在银行被抵押或在房管局被登记现象，为解决这些待销售房源解押问题，多次给王建敏汇报，并提出房源解押需要二百万资金。有一次，王建敏、董某1、檀某1等人在一起开碰头会，王建敏提出，公司资金比较紧张，可以号召员工集资，王建敏让董某1通知办公室通知公司部门经理层次的人员到三楼小会议室开会。
2013年11月7日，公司召开员工集资会，主持人董某1，还有公司负责管理的人员，董某1让各部门回去号召员工，齐心协力为公司集资，帮公司度过难关，开会之前，王建敏让董总把会议主持一下，还强调说让大家自愿集资，不要勉强，不要把公司的困难太扩散了。其向单位交了10万元的集资款。
10、证人陈某3（侯某、尚某投资公司）证言，证实其是尚某投资经营有限公司的财务总监。2013年1月31日，王建敏到公司，签了一个500万元的借款协议。2013年2月4日王建敏又提出借钱，侯某从私人账户转账300万元。之后一并签了一个800万元的借款协议。
11、证人李某1证言，证实2013年11月份左右，当时在华盟公司接了一个消防工程，实际工程款有120多万元。王建敏让把这笔款借给华盟公司周转一下，一个星期就还。2013年11月27日，其分3笔汇了110.5万元到王建敏指定的三个账户。
12、证人王某2证言，证实其是X商务酒店工程部的修理工，2013年11月8日，其按照部门经理刘某15的集资要求向公司交了45万元，是与华盟公司签订的协议。
13、证人刘某2证言，证实其是2009年到X酒店上班，2010年调到X通信技术有限公司办公室。2013年底，副总董某1召集华盟公司和X酒店主管开会，在会上董某1说中央公园遇到资金困难，希望大家帮忙筹集资金，让找自己身边朋友或者亲戚借一借，跟他们宣传一下，半年后公司就会归还。2013年11月14日其从建行转了10万元到华盟账户上，2013年12月18日其又从建行卡转了20万元到公司账户上。参加集资会议的有董某1、余某1、刘某1、黄某1、唐某1、檀某1、朱某3，董某1主持的，其做了会议记录。
14、证人王某3证言，证实2013年4月份，听说中央公园是王建敏开发的，其想买套房子，王说房子比较贵，他在王寨还有地，那里便宜些，他说把买房的15万元放在他那里，年息30%，付王寨房子的首付。2013年4月12日，其向王建敏转了15万元。2013年6月其又从亲戚处借款10万元给王建敏，共计本金25万元。
15、证人罗某1证言，证实其是华盟公司工程部职员。2013年11月份，王建敏召集华盟和X的管理层员工开会，王建敏主持，参加者董某1、余某1、刘某1、刘某2、唐某1等，王建敏说，目前公司经营出现资金方面困难，大家有钱的话可以拿出来放在公司，也可以号召亲戚朋友参加，会后其交了10万元集资款。
16、证人何某证言，证实2013年11月上旬，客房部经理高某1召集客房部员工开会说，王建敏说公司现在资金周转困难，需要职工集资，可以向亲戚朋友筹钱，数额不限。2013年11月12日，其将10万元转入华盟账上。
17、证人余某2证言，证实2013年11月份，余某1说华盟公司资金周转困难，让员工集资。2013年11月14日，通过个人账户汇款10万元到公司账户。
18、证人刘某3证言，证实2013年11月华盟公司员工开会，其老公黄某1参加了会议，他是中央公园项目部经理。开完会回家说，华盟公司资金困难，需要员工内部集资。2013年11月14日，其给公司转账5万元。
19、证人黄某1证言，证实在会议上，董某1说受王建敏委托，号召公司员工集资，要求各部门负责人号召员工筹钱集资，如果身边亲戚朋友有多余的钱也可以筹集过来。其老婆刘某3交了5万元的集资款。
20、证人刘某4证言，证实2013年11月份，酒店执行经理唐某1召集开会，说公司现在资金困难，号召员工筹钱集资，当天其转了5万元。
21、证人陈某4证言，证实其是X酒店保安。2013年底，酒店执行经理唐某1召集开会，说公司现在资金困难，号召员工筹钱集资，12月2日其转了5万元。
22、证人张某2的证言，2013年11月初，酒店执行经理唐某1召集开会，说王总公司现在资金困难，号召员工筹钱集资，金额不限。2013年11月19日交了4万元。
23、证人吴某1证言，证实其是X酒店的财务主管。2013年底，唐某1开会，说王总公司现在遇到资金困难，差两百万，希望大家帮忙筹集资金，多少不限，2013年11月11日，其从家里拿了3万元，交给余某1，余某1开了收据。
24、证人叶某证言，证实其在X酒店安保部工作。2013年底，唐某1开会，说王总公司现在遇到资金困难，差几百万，希望大家帮忙筹集资金，其拿了3万元转账给公司。
25、证人许某2的证言，证实其是酒店保安部经理，2010年8月份，王建敏召集华盟和X酒店中层员工开会，说资金困难，大家有钱放在公司，其交了20万元集资款。2013年6万元利息没领，又加了4万元，把收据换成30万元。2013年11月的集资，凑了6万元从建行转账给公司，公司财务一起换成36万元收据，到目前为止，总共交了36万元的集资款。
26、证人王某4的证言，证实其任谷城华盟公司项目经理。2013年中旬的时候，公司的副总刘某1到谷城华盟说公司资金运营很紧张，让员工想想办法，能不能集资。其筹集了1000万元给公司。
27、证人姚某证言，证实借钱给王某4的事实。
28、证人唐某1证言，证实2010年前后，王建敏召集大家在X酒店开会，要求大家集资。其打电话给李某3，李某3给了30万元现金，其转到公司账号。2011年4月13日，其向公司投了25万元。2011年5月20日，其向公司交了20万元集资款，一次性转到X公司账户。2011年8月份，其和邻居杜阿姨说公司在集资，杜阿姨放了10万元，公司出具收据。2011年11月份前后，王建敏说公司资金困难，让帮忙借点钱，朋友李某2答应借90万元，自己也拿了20万元和90万元一起放在公司。2012年2月份，王建敏又让帮忙借钱，李某2同意转账180万元，自己账户上还有20万元，2012年3月1日一起将200万转给了公司。现在手上有张210万元的收据。2012年底那几天，李某4答应拿7万元，2012年3月2日，转账到公司，公司开了收据。
2013年11月7日，公司召集员工开会，主持会议的是董某1，董说目前公司资金周转遇到点问题，让大家回去号召员工集资，数额不限。后来其就召集酒店主管开会，把董某1讲的内容照搬，让他们传达给员工，让员工想办法为公司集资。会后，其就找一些亲戚朋友借钱，其中李某410万元，艾某10万元，杜阿姨43万元、唐某210万元、刘某168万元，2013年11月11日转给公司73万元，11月13日转8万元，这些钱交不久，公司就出事了。这些年，总共向公司交集资款483万元。
29、证人唐某2、艾某、李某2、李某3、李某4、陈某5证言，也能证实借钱给唐某1的事实。
30、证人苏某证言，证实其是2007年开始在X置业财务部上班的。2014年初的一天，朋友陈某6说王建敏的公司出问题了，之前在公司放了165万元，想把公司当时给他开的借据换成其的名字，和陈某6关系不错就同意了。找了余某1，余当场就给换了两张收据，一张100万元，一张65万元，全部改成自己的名字。2012年其向公司交了10万元，2013年交了12万元，公司给打了25万收条，共计187万元本金。
王建敏在外借款没有在公司账户中，都在他的私人账户中，陈某11保管着大量的银行卡。经过整理之后，除了公司的正常开支和开发成本所需费用，有大部分资金记入了王建敏个人往来，所以只能反映出王建敏个人借款。母某1等人查过2014年以前的账，反映不出来王建敏的个人情况。
31、证人陈某6证言，证实2012年9月，其分两次借给华盟公司共165万元，利息3分，由于和华盟财务苏某在一个小区住，是朋友关系，当时把钱借给华盟公司是以集资款名义借的，所以华盟公司收据开的是“苏某”的名字。
32、证人余某1的证言，证实从2011年至2013年10月，华盟建设投资有限公司的二把手董某1多次到X酒店组织X酒店的中层干部开会，会议内容就是华盟在运作中资金困难，希望所属企业员工集资帮助企业度过难关，没有钱可以找亲戚朋友借，并且让酒店的中层干部向酒店的员工宣传，2011年12月28日向陈某7借款31万元，2012年3月23日向陈某7借款20万元，湖北华盟以其的名义开了收据，把两张收据给了陈某7。2013年5月23日，其向吴某2借款60万元，华盟公司以其的名义开了收据，给了吴某2。吴某2的60万元没有兑现利息，本金未归还。2014年1月8日，公司还给陈爱名5万元钱。
华盟公司的重大决策都是王建敏决定的，在2014年以前，王建敏大量借款都不上账，包括偿还高息借款，公司财务账上反映不出来。王建敏怕借款人查账，如果借款登记在账本上，王建敏找别人借不到钱。如果账上有这么多钱，公司职工也不会给王建敏集资，在2014年2月份后，王建敏才让陈某11把借款拿出来上账。从审计报告上反应，王建敏从华盟公司支取了两亿多元，至于这钱怎么支的，用于何处，华盟公司账目上反映不出来。
33、证人陈某7、吴某2证言，也能证实借钱给余某1的事实。
34、证人高某2证言，证实其是2010年到X酒店工作，2013年11月的一天，唐某1召集开会，说王建敏、董某1召集他们开会说公司经营出现资金问题，大家有钱可以放在公司，其向公司交了42万元集资款。
35、证人曾某2的证言，证实借款给高某2的事实。
36、证人朱某1证言，证实2012年财务部的陈某11说，中央公园项目缺少资金，问能不能拿出一百万放在公司，让问问身边的朋友或者亲戚，有没有愿意放钱在公司作为集资的，其找亲戚凑了40万元。以肖玉琴的名义转到王建敏建行账户上。
37、证人肖某证言，也能证实借钱给朱某1的事实。
38、证人李某5证言，证实其在X酒店办公室任主任，2013年初的时候，华盟公司中央公园楼盘已经建起来了，公司资金开始紧张，想筹集一点钱放在公司。其找李某6借钱，2013年4月24日，李某6从他建行卡上转了16万元到王建敏建行卡，后来他又用一张工行卡转了15万元，其拿着两张凭证找陈某11，余某1给其开了一张31万元的收据。
39、证人李某6、朱某2证言，证实借钱给李某5的事实。
40、证人檀某1证言，证实其系华盟公司营销总监，2013年11月份，董某1讲公司目前资金紧缺，急需集资周转，缺口四五百万，用于已售房源的解除抵押，要求各部门经理通知员工筹钱集资，越多越好，数额不限。会后，其借了30万元，于2013年11月22日转账到华盟公司账户。
41、证人檀某2、万某1证言，证实借钱给檀某1的事实。
42、证人朱某3证言，证实其在X酒店上班，2011年，给华盟公司交了10万元。2012年5月份，交了30万元在公司。2013年8月在公司放了15万元，到了2013年底公司资金紧张拿不出来钱，找公司要过一个5万元，一个4万元，还有6万多元在公司一直没有给。2013年11月，董某1等人召集开会，让为中央公园项目集资，让想想办法，给身边亲戚朋友打打电话。其给公司交了19万元集资款，到现在都没有退还。
43、证人朱某4、邱某1证言，证实借钱给朱某3的事实。
44、证人石某1的证言，证实2011年6月份，执行总经理唐某1和保安部经理许某2说：王建敏资金周转困难，需要流动资金，可以从亲戚朋友手中借款。其借款共计24万元，交给了财务。过了大约1年，公司给换了收据，加上利息7.2万元，另外加了8000元集资款，总数变成32万元。2013年11月份，唐某1、许某2又说公司资金周转困难，要求员工集资，仍可以向亲戚朋友借钱，他们仍然传达的是王总的意思。回家后就筹集了5000元，加上2012年11月份交的5万元，利息15000元，出具收据7万元。
45、证人石某2、方某、石某3、石某4证言，证实借钱给石某1的事实。
46、证人蔡某证言，证实2013年11月10日左右，唐某1召集开会，说王建敏资金周转困难，需要大家筹钱，如果大家没有，就找亲戚朋友借款。其借了40万元集资款交给公司。但在集资借款前向王建敏借款23万元。
47、证人路某的证言，证实其在X酒店上班，于2013年7月19日向华盟公司转款11万元。
48、证人刘某5证言，证实2013年底的一天，听说董某1、余会计、刘某1和公司的一些管理层领导开了一个会，是为中央公园项目集资。后来刘某1说华盟公司中央公园项目现在资金困难，让想想办法，给身边亲戚朋友打电话，集资，公司出三分的利。妻子李某10找她母亲孙某1借了10万元，用李某10的银行卡转给公司了。
49、证人王某5的证言，证实2013年11月上旬，客房部经理高某2对员工们说：现在公司有困难，需要资金，各位员工想想办法，帮公司度过难关。回家后告诉望某，2013年11月15日，望某往公司账户上转了7万元。
50、证人张某3证言，证实其是X的保安。唐某1召集员工开会说王建敏的公司现在遇到资金困难，差两百多万，希望大家集资，2013年11月14日向公司交了4万元现金。
51、证人郭某证言，证实其是X小额贷款公司的，2013年8月份王建敏找其借钱，2013年8月9日，共借给王建敏200万元，汇190万元给王建敏，扣除一个月利息10万元。2013年8月20日王建敏又借钱200万元，又给他转了190万元，扣了一个月利息。本金共380万元，还了50万元左右。
52、证人汪某1证言，证实2013年以1000万元买了中央公园的两层房子。当时王建敏说他资金周转困难，想用中央公园的房子作抵押借钱，王建敏还坚持签借款协议，说如果给不了房子就还钱，所以签订了购房合同和借款协议。王建敏和其签了购房合同，本来说其把钱交齐之后，他给其办房管局备案手续，结果交钱之后，他也没给办理手续。
53、证人殷某证言，证实董某2说王建敏需要资金周转，利息很高，其说要有抵押物，董说其有房产，可以办理网签，就同意了。12月20日，和董某2到王建敏办公室签了十八份购房协议和一份借款合同，王见面找其借款1000万元，还款期限三个月，月息四分五，到期不能还款，就将十八套住房抵押。其当天就转了955万元，扣了一个月利息45万元。
54、证人宋某1证言，证实2013年3月18日和王建敏见面，约定期限一年，抵押一套120平米的房子。王建敏当时打88万元借条，然后其给了10万元现金，剩下60万元转账。
55、证人廖少斌证言，证实2013年8月份的一天，王建敏带来了各种财务凭证，证明他所欠的外债已经还清。9月份王建敏和其签订一份房屋销售协议，协议内容是王建敏将中央公园71套住房作抵押，借款三千万元，期限3个月，月息四分五，到期不能归还，71套住房归其所有，之后分三次从徐某账户转账到王建敏账户，每次一千万。2013年11月27日，王建敏又说想借3500万元，说到了12月底连上次借的3000万元一起还，这次又签了一份协议，抵押两百套公园住房，月息四分五，期限两个月。之后分四次转账3500万元。王建敏借钱的时候就说中央公园楼盘工程快结束了，要给工程队付款，因为他申请的贷款没有批下来，周转一下。
56、证人徐某证言，证实借钱给廖少斌的事实。
57、证人王某6证言，证实2013年3月份，王建敏打电话问有没有钱，现在资金困难，想借几百万元周转，王建敏说：你帮忙从中介绍一下，看谁有钱，帮我借一下，只用三个月，利息4分5。然后就给余某3打电话说了王建敏借款的事。带着余某3到X找王建敏，王建敏借600万元，余某3提出要有担保，王建敏说以中央公园项目的房子作担保，如果还不起钱，这房子就抵债。余某3就同意借给王建敏600万元，然后签订了借款合同，合同约定月息4分5，借款3个月。
58、证人余某3证言，证实2013年3月份，王某6介绍认识王建敏，当时王建敏在谷城取得一块地，需要开发，因资金困难就找我借款600万元，就同意借钱给王建敏。提出要有担保，王建敏就说：以中央公园门面房作担保，如果还不起钱，这门面房抵押，之后','2018-10-09
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