浙江省宁波市江东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬东刑初字第92号
公诉机关浙江���宁波市江东区人民检察院。
被告人仇成波，无固定职业。因涉嫌犯非法经营罪于2014年4月16日被抓获，同日被宁波市公安局刑事拘留，同年5月23日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。
辩护人陆钟波，浙江文天律师事务所律师，宁波市江东区法律援助中心指派。
宁波市江东区人民检察院以甬东检公诉刑诉（2015）74号起诉书指控被告人仇成波犯非法经营罪、信用卡诈骗罪，于2015年2月12日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，因被告人仇成波对指控的事实存有异议，本院决定将本案转为适用普通程序审理。2015年6月2日，公诉机关以需要补充侦查为由提出延期审理的申请，本院于同日决定本院延期审理，并于2015年7月1日根据公诉机关的申请，决定恢复本案的审理，并于2015年9月15日公开开庭审理了本案。宁波市江东区人民检察院指派代理检察员易娟出庭支持公诉。被告人仇成波及其辩护人陆钟波到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市江东区人民检察院指控：2013年7月，被害人马某甲经人介绍认识了专门从事信用卡代办业务的被告人仇成波，随后，被害人马某甲委托被告人仇成波为其申领信用卡。2013年8月，被告人仇成波以马某甲的名义成功申领并收取了民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行（2张信用卡）、中信银行、招商银行共计7张信用卡。在被害人马某甲不知情的情况下，被告人仇成波将信用卡全部激活，并套现人民币245975元。后被告人仇成波将其中的176000元分次汇款给马某甲，剩余的69975元被其私自截留。
被告人仇成波为做信用卡非法套现生意，先后以宁波同和丽金塑料机械有限公司、宁波江东霖成发电子有限公司、宁波江东思派龙电器有限公司、���波江东书涵电子产品有限公司、宁波海曙成仁电器有限公司的名义申领了销售点终端机（以下简称POS机），并以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，从2012年9月26日至2013年9月12日，使用商户名为宁波同和丽金塑料机械有限公司的POS机套现金额为人民币1624532元；从2012年8月23日至2013年6月8日，使用商户名为宁波宁波江东霖成发电子有限公司的POS机套现金额为人民币960127元；从2012年6月21日至2012年8月21日，使用商户名为宁波江东思派龙电器有限公司的POS机套现金额为人民币534049元；从2013年6月13日至2013年9月29日，使用商户名为宁波江东书涵电子产品有限公司的POS机套现金额为人民币1615465元；从2013年6月8日至2013年9月16日，适用商户名为宁波海曙成仁电器有限公司的POS机套现金额为人民币1889821元，共计套现金额为人民币6623994元。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了以下证据：1、书证：银行报案材料、银行交易明细及对账单、涉案公司的工商登记材料、申请POS机资料、信用卡开户资料及交易流水、刑事判决书、抓获经过证明、户籍证明等；2、被害人马某甲的陈述；3.证人证言：证人周某、毛某、杨某甲、郑某甲、钱某、王某甲、张某甲、黄某、张某乙、郑某乙、沈某甲、李某甲等的证言；4、搜查证及搜查笔录；5、被告人仇成波的供述与辩解。
公诉机关认为被告人仇成波无视国法，冒用他人信用卡，数额巨大，同时，违反国家规定，为牟取非法利益，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项、第二百二十五条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以信用卡��骗罪、非法经营罪追究其刑事责任，且数罪并罚。被告人仇成波在被判处有期徒刑且刑罚执行完毕五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚（当庭变更为不认定为累犯）。
此外公诉机关建议判处被告人仇成波六年以上九年以下有期徒刑。
被告人仇成波对公诉机关指控的其犯非法经营罪的事实和罪名无异议，但认为自己没有进行信用卡诈骗的行为，其辩称其当时是跟马某甲等客户说过办卡流程的，也说过办卡之后要进行套现，然后把钱再给客户，马某甲等客户提出来只要拿到钱就行了，不管其怎么操作，而且马某甲也不是第一次来其地方办信用卡了，他的老婆、朋友都来其地方办过，所以其不是信用卡诈骗，不是冒用他人信用卡。
被告人的辩护人提出从本案证据无法证明受害人马某甲是不知情的，现有的证据材料根本无法排除被告人仇成波是在受害人马某甲明知、同意或默认情况下激活、使用马某甲的信用卡进行套现的合理怀疑。辩护人对被告人构成非法经营罪没有异议。
经审理查明：
被告人仇成波为做信用卡非法套现生意，先后以宁波同和丽金塑料机械有限公司、宁波江东霖成发电子有限公司、宁波江东思派龙电器有限公司、宁波江东书涵电子产品有限公司、宁波海曙成仁电器有限公司的名义申领了销售点终端机（以下简称POS机），并以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，从2012年9月26日至2013年9月12日，使用商户名为宁波同和丽金塑料机械有限公司的POS机套现金额为人民币1624532元；从2012年8月23日至2013年6月8日，使用商户名为宁波宁波江东霖成发电子有限公司的POS机套现金额为人民币960127元；从2012年6月21日至2012年8月21日，使用商户名为宁波江东思派龙电器有限公司的POS机套现金额为人民币534049元；从2013年6月13日至2013年9月29日，使用商户名为宁波江东书涵电子产品有限公司的POS机套现金额为人民币1615465元；从2013年6月8日至2013年9月16日，适用商户名为宁波海曙成仁电器有限公司的POS机套现金额为人民币1889821元，共计套现金额为人民币6623994元。
2014年4月16日，被告人仇成波在本市江东区一网吧内被抓获。
证明以上事实的证据有：
1.证人应某的证言及银行资料，证实了其通过朋友卢伟军在宁波找仇成波办的信用卡，其在申领单上只写了承诺并签了字，其他信息都不是其填的，但是后来卡其没有拿到，卡办出来后被其他人刷掉了。
2.证人于某的证言，证实了其在上海银行和平安银行都做过信用卡推广的业务，仇成波介绍过客户给其，其帮客户申领信用卡，申领单上的一些信息是仇成波填上的，仇成波还让其成立过公司，但公司材料都在仇成波那。
3.证人金某的证言，证实了其是兴业银行工作人员，其单位办理的信用卡有多人反映没收到信用卡，也没有透支信用卡，其中杨某、邵某、王某甲、应某、龚某、陈某等人均反映信用卡由仇成波办理。
4.证人马某甲的证言，证实了其通过黄某、杨某甲认识了仇成波，其第一次找仇成波办卡因为没有值钱的财产没有办出来，第二次其找仇成波办信用卡，约定是其拿到卡之后支付仇成波好处费，申领单上“本人已阅知”和签名是其写的，其他不是其写的，但是后来信用卡迟迟没有办出来，其就催仇成波，仇成波就陆续打给其176000元，其不知道仇成波给其这些钱是从哪来的，认为是仇成波借给其应急的，具体信用卡的操作不是其操作的，其也不知道仇成波在激��信用卡并套现。
5.证人钱某的证言及钱某提供的银行交易明细，证实了其通过“周某”找仇成波办信用卡，申领的信息不是其填的，当时其和“周某”约定卡办出来以后要交给其，其再付办卡费，但是信用卡其没有拿到但是被别人刷卡了，其后来就报警了，“周某”曾经给其汇了22950元，应该是从其信用卡中套现出来的。
6.钱某的辨认笔录，辨认出仇成波是给其代办信用卡的人。
7.证人王某乙的证言及王某乙提供的银行交易明细，证实了其和老婆董某以董某的名义办信用卡，通过仇成波帮忙办的，约定卡办下来由仇成波带他们去套现，然后再把好处费给仇成波，后来信用卡的套现不是其操作的，也没有拿到卡，但是收到了仇成波打来的279800元。
8.证人董某的证言及董某确认的银行账户信息，证实了其找仇成波办信用卡的申领单上的工作地址和生活地址不是其填的，当时约定是其老公王某乙和仇成波商量的，但是信用卡其没有拿到，还被别人刷了，周某的账户陆续打过来279800元，被其老公拿走了，后来知道是仇成波打过来的。
9.证人王某甲的证言，证实了其通过一个叫“小猫”的人找仇成波办信用卡时都是在临海生活、工作，申领的信息不是其填的，当时约定卡办出来以后要交给其，其支付总授信额度的18%，但是信用卡其没有拿到但是被别人刷卡了，其要报警，仇成波就分几次打给了其50800元，其他的钱都没有给其。
10.证人张某甲的证言，证实了其找仇成波办信用卡时都是在仙居生活、工作，申领的信息不是其填的，当时约定卡办出来以后要交给其，但是信用卡后来其没有用，被别人透支了。
11.证人黄某的证言，证实了其找仇成波办信用卡，申领单上的���作地址和生活地址不是其填的，当时约定是其老公吴某和仇成波商量的，其听到好处费时授信总额度的10%，但是信用卡其没有拿到，还被别人刷了，后来周某的账户打来了52900元，被其老公拿走了，其不知道是什么钱。
12.证人郑某乙的证言，证实了其通过吴某认识了沈某乙，沈某乙先带其买了一辆奥迪车，然后再找仇成波去办信用卡，申领的信息不是其填的，当时约定卡办出来以后要交给其，但是信用卡后来其没有用，也没有拿到钱，而被别人用了。
13.证人张某乙的证言，证实了其亲戚楼某让其一起去宁波办信用卡，同去的还有楼某的朋友吴某和沈某乙，沈某乙他们到了仇成波地方办的信用卡，申领的信息不是其填的，当时约定卡办出来以后要交给其，但是信用卡后来其没有用而被别人用了。
14.证人邵某内的证言，证实了2012年7��8月，其需要资金周转就通过一个台州的朋友知道了宁波的仇成波可以代办信用卡，其通过联系就和老婆杨某找仇成波办信用卡，申领单上其只写了申请人名字，其他是仇成波填的，后来只有其的上海银行信用卡办下来了，仇成波给了其44500元，但是卡放在仇成波那里养卡。2013年3、4月份，其第二次去仇成波那里办信用卡，方式一样，但是后来信用卡其没有拿到，而且被仇成波刷了。
15.证人李某甲的证言，证实了其没有在宁波生活和工作过，2012年9月，其为了多办几张信用卡，通过沈某乙的介绍在仇成波地方办的信用卡，申领的信息不是其填的，当时约定卡办出来以后要交给其，但是后来仇成波没有经过其同意就办卡并使用了，其收到过仇成波的经济补偿2万元。
16.证人沈某乙的证言，证实了其一直在仙居工作、生活，其在仇成波地方办过一张上��银行的信用卡，约定的比较笼统，好处费按授信额度的8%计算，办好了后其去了仇成波的地方，但是没有拿到卡，之后催了几次，除了大概4000元好处费，其他的45600元钱仇成波都给其了。
17.证人吴某的证言，其陪张某乙、张某甲去仇成波的地方办过信用卡，郑某乙去办卡其也知道，是沈某乙介绍他们去的，这三个人的信用卡都没有拿到，但是卡都被别人刷了。
18.证人杨某乙的证言，证实了其位于江东区中山东路455号（17-9）（17-10）即东海曙光大厦17楼B1的房产2013年3月15日起租给了周某，租期两年，但是谈租房子的是周某的表哥，也就是仇成波，只是最后周某来签的合同。
19.杨某乙的辨认笔录，辨认出仇成波是给其办信用卡的人。
20.证人仇某的证言，证实了其是仇成波的父亲，其知道仇成波在代办信用卡，其听仇成波说过���些办卡的人明明拿到钱但是却说没拿过。
21.证人肖某的证言，证实了其和胡某合资成立过宁波江东思派龙电器有限公司，一开始就是找仇成波办信用卡，但是为了能够办出来，仇成波就让他们注册一个公司，他们成立公司后其和胡某都没有使用过公司公章，也没有实际经营，因为不想做代办信用卡的生意，他们就把公司股份转让给了仇成波和梁某。
22.证人胡某的证言，证实了其因为信用卡办不出就通过肖某认识了仇成波，仇成波就让他们注册一个公司，其和胡某合资成立过宁波江东思派龙电器有限公司，他们成立公司后其和胡某都没有使用过公司公章，也没有实际经营，因为不想做代办信用卡的生意，他们就把公司股份转让给了仇成波和梁某，其在仇成波的地方办了两张信用卡，都在正常使用。
23.证人梁某的证言，证实了其在民生��行工作期间帮仇成波做过信用卡代办生意，2012年下半年，仇成波说因为觉得胡某不靠谱，想把胡某的宁波江东思派龙电器有限公司股份转到其名下，其同意了，2012年7月办了变更手续，后来觉得仇成波做的生意可能违法，就把自己的股份转给了王某丙，仇成波也把自己的股份转给了王某丙，这个过程中，公司没有实际经营，是仇成波用来做信用卡代办的，此外其还担任过宁波同和丽金塑料机械有限公司监事，是仇成波让其在这个公司挂个名，这个公司的股份其后来转给了陆某，这个公司没有实际经营，是仇成波用来做信用卡代办的。
24.证人王某丙的证言，证实了其在2013年5月认识了梁某，梁某知道其想开公司之后，就说他名下有个宁波江东思派龙电器有限公司可以转给其，2013年9月12日，其和梁某、还有梁某找来的“胖子”一起去办了转让手续，后来就正���经营的。
25.证人周某的证言，证实了仇成波让其在宁波江东濠士霖电子有限公司（原宁波江东霖成发电子有限公司）和宁波江东溯生缘五金工贸有限公司挂名当了监事，两家公司没有实际经营，仇成波是办信用卡代办业务的，其还帮仇成波租过房子
26.证人徐某甲的证言，证实了仇成波让其在宁波江东濠士霖电子有限公司（原宁波江东霖成发电子有限公司挂名当了法人代表，并给其好处费，公司没有实际经营，是仇成波进行信用卡代办业务的公司。
27.证人蒲某的证言，证实了其在交通银行上班时认识了仇成波，仇成波提出来让其一起开一家电子公司，其同意了，所有手续都是仇成波在办，其出过钱，2012年6月，宁波霖成发公司成立，其任法人代表，但是都是仇成波在管，公司成立后没有实际经营，其就通过仇成波把公司就转给了别人。
28.证人郑某丙的证言，证实了其在华夏银行宁波分行做信用卡推广工作，其曾经去过江东区东海曙光大厦办过卡，但是没有见过仇成波。
29.证人徐某乙的证言，证实了其在上海银行和华夏银行都做过信用卡的推广，仇成波曾经联系过其，让其去帮客户办信用卡。
30.证人鲁某的证言，证实了2013年5月，其堂哥杨某甲用其的名义办了宁波江东禄还剩金属制品有限公司，其担任法人代表，公司成立后没有实际经营，听说是杨某甲给仇成波在使用，用来做信用卡生意。
31.证人陆某的证言，证实了其因为想自己办厂需要办信用卡，就通过业务员联系上了仇成波，仇成波说可以把他名下的一家公司转让给其，其就同意了，之后和仇成波、沈某乙、梁某一起去办了宁波同和丽金塑料机械有限公司的变更手续，后来因为利用公司贷款的事办不下来，其就又通过仇成波把公司转走了。
32.证人杨某丙的证言，证实了2013年4月，其在酒吧认识了仇成波，仇成波说他的公司出了点问题，需要更换一下法人代表，让其担任一下法人代表，其就同意了，后其就和仇成波以及另一个女的一起去办了手续，这个公司就是宁波江东书涵电子产品有限公司，具体情况其不清楚。
33.证人张某丙的证言，证实了2012年7、8月，仇成波找其一起开公司，其就同意了，之后手续都是仇成波在办，后来宁波海曙一智塑料机械有限公司就注册成立了，其担任监事，毛丽娜担任法人代表，后来其发现仇成波是做信用卡代办生意的，就让仇成波把自己的监事身份取消掉。
34.证人李某乙的证言，证实了仇成波曾借其的身份证去注册成立了宁波海曙成仁电器有限公司，其挂名做了法人代表，具体情况不是很清楚。
35.证人谢某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其公司就是为客户安装POS机的，宁波海曙成仁电器有限公司、宁波江东霖成发电子有限公司、宁波江东书涵电子产品有限公司、宁波江东思派龙电器有限公司、宁波江东唯德斯缔机械设备有限公司、宁波市鄞州凯美模塑可以有限公司、宁波同和丽金塑料机械有限公司的POS机都是其公司安装的，并且后来POS机都退回了，同时证实了各个POS机的交易金额。
36.证人毛某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，宁波海曙成仁电器有限公司、宁波江东霖成发电子有限公司、宁波江东书涵电子产品有限公司、宁波江东思派龙电器有限公司、宁波江东唯德斯缔机械设备有限公司、宁波市鄞州凯美模塑可以有限公司、宁波同和丽金塑料机械有限公司的POS机是仇成波向其联系申请安装的，后来POS机��退回了。
37.证人辛某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其上门给宁波江东霖成发电子有限公司安装过POS机。
38.证人魏某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其上门给宁波市鄞州凯美模塑科技有限公司安装过POS机。
39.证人郁某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其上门给宁波江东思派龙电器有限公司安装过POS机。
40.证人王某丁的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其上门给宁波同和丽金塑料机械有限公司安装过POS机。
41.证人孙某的证言，证实了其系宁波银联商务公司工作人员，其接待并办理了宁波海曙成仁电器有限公司、宁波江东书涵电子产品有限公司、宁波同和丽金塑料机械有限公司POS机的退机业务。
42.证人杨某甲的证言，证实了其是宁波市鄞州凯美模塑科技有限公司法人代表，因为做生意欠了很多钱，其就想通过刷信用卡套现还债，就通过仇成波知道银联商务公司的毛某，给公司按了一台P**机，并借用老乡邱某、姚某、躺某、马某乙、严某、娄某、杨某乙、陈某乙等的信用卡刷卡套现，后来把这个机器退了，此外其还拿信用卡在仇成波的POS机上刷卡套现过。
43.证人邱某的证言，证实了其曾经借过四张信用卡给杨某甲去刷卡套现。
44.证人娄某的证言，证实了其曾经借过信用卡给杨某甲去刷卡套现。
45.证人唐某的证言，证实了其曾经借过自己的平安银行信用卡给杨某甲去刷卡套现。
46.证人郑某甲的证言，证实了其通过朋友认识了仇成波，知道仇成波是做信用卡套现和代办生意的，其介绍过客户到仇成波那办信用卡，曾经有客户反映说信用卡拿到之前就被激活刷卡了，��来仇成波把钱还上了，此外其还和仇成波一起设立了宁波江东唯德斯缔机械设备有限公司，这个公司没有实际经营，主要是用来申领POS机套现的，其和仇成波都用过POS机，其还用信用卡在仇成波的其他公司的POS机上刷过。
47.证人高某的证言，证实了其原来有一张上海银行信用卡，曾经借给郑某甲使用，但是郑某甲怎么使用的其不知道。
48.证人林某的证言，证实了其曾让郑某甲帮忙，帮其刷卡套现，郑某甲就介绍其到曙光大厦17楼找一个“仇胖子”进行了套现，那个人扣除了费用后将其余套现的钱给了其。
49.证人杨某乙的证言，证实了其的交通银行信用卡曾经被堂叔杨某甲借走刷卡套现，用来资金周转。
50.证人严某的证言，证实了其的三张信用卡曾经被老乡杨某甲借走刷卡套现。
51.证人马某乙的证言，证实了杨某甲曾经借过其的信用卡刷卡套现。
52.被告人仇成波的供述与辩解，证实了2012年6月，其开始做信用卡代办业务，从别人那收来几家空壳公司，让其朋友做法人代表，其实际控制公司为办卡人出具职位收入证明，帮办卡人申领信用卡，并在填写申领单时写其公司的地址和自己的手机号码，信用卡寄来后，其先激活信用卡，把钱套现后扣除手续费，然后再把钱给办卡人，并且要求信用卡都强制在其手里养卡三个月。其实际控制的公司包括宁波江东思派龙电器有限公司（与梁某从公司成立一直合作到2012年10月）、宁波江东霖成发电子有限公司（公司成立至今一直是其使用）、宁波江东赢卡诺电子产品有限公司（公司成立至今一直是其使用）、宁波海曙成仁电器有限公司（从公司更名为宁波海曙成仁电器有限公司以来都是其一直在用）、宁波同和丽金塑料机械有限公司等多家公司（公司成立至今一直是其使用），这些公司都没有实际经营，申领的POS机也是为了给客户刷卡套现的。此外，其还供述了马某甲通过朋友来其办卡，其办出七张卡后通过套现将资金套出，然后扣除费用后将176000元钱汇给了马某甲，但是和马某甲因为收取费用的多少产生了纠纷，其称套现资金马某甲是知道的，扣除手续费也是知道的，只是不知道其扣除了那么高的手续费，其和马某甲等人商量过卡办下来后，其使用信用卡套现扣除好处费后把钱打给他。其都是通过周某名下的账户进行资金转账的，一直是其在用。其还称曾经给了马某甲176000元，给了李某甲20000元，通过沈某甲给张某甲、张某乙、郑某乙、应某206000元（沈某甲没有转交）、给了吴某（黄某）72701元，给了王某乙（董某）270000元，给了王某甲54800元，通过“周某”转账给钱某34000元等。
53.兴业银行、建设银行、光大银行、广发银行、中信银行、华夏银行、招商银行、上海银行的报案资料，证实了上述银行向公安机关报案，反映其银行的客户存在大量信用卡透支未还，但是当事人否认开卡消费的情况，涉嫌信用卡犯罪的情况。
54.马某甲提供的资料，证实了其名下信用卡的使用情况，并举报称自己没有实际进行刷卡。
55.招商银行、民生银行、广发银行、中信银行、兴业银行、平安银行提供的有关马某甲的申请表和账单，证实了上述银行提供的马某甲申领信用卡的资料和有关透支情况。
56.钱某提供的信用卡交易账单等资料，证实了其名下信用卡的使用情况，并称自己没有实际进行刷卡。
57.交通银行、兴业银行、光大银行、中信银行提供的钱某的信用卡申请资料和账单，证实了上述银行提供的钱某申领信用卡的资料和有关透支情况。
58.董某提供的个人信用报告，证实了董某名下信用卡透支使用情况。
59.华夏银行、民生银行、中信银行、平安银行、广发银行、招商银行提供的董某信用卡申请资料、账单等，证实了上述银行提供的董某申领信用卡的资料和有关透支情况。
60.王某甲提供的材料，证实了其名下信用卡的透支使用情况。
61.兴业银行、民生银行、广发银行、平安银行、中信银行提供的王某甲的信用卡申请资料、账单、报案报告等，证实了王某甲申领信用卡的情况。
62.华夏银行、招商银行、上海银行、民生银行、中信银行、广发银行、平安银行提供的张某甲的信用卡申请资料、账单等，证实了张某甲在上述银行申领信用卡及信用卡透支的情况。
63.黄某提供的个人信用报告、信用卡对账单等材料，证实了���名下的信用卡使用情况以及信用卡透支的历史记录。
64.民生银行、招商银行、平安银行提供的有关黄某的报案资料、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、报案报告等材料，证实了黄某在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
65.兴业银行、上海银行、民生银行、广发银行提供的有关郑某乙的报案资料、信用卡申请材料、交易明细等，证实了郑某乙在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
66.广发银行、平安银行提供的张某乙的信用卡申请材料、账单资料等，证实了张某乙在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
67.民生银行、上海银行、建设银行、交通银行、等提供的邵某内的信用卡的申领材料、消费明细、报案报告，证实了邵某内在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
68.邵某内提供的交易账单等材料，证实了其名下的信用卡的交易明细情况。
69.广发银行、交通银行、上海银行、中信银行、兴业银行、民生银行等提供的杨某信用卡的申领材料及消费明细，证实了杨某在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
70.广发银行、上海银行等银行提供的有关李某甲的信用卡申领资料、交易明细，证实了李某甲在上述银行申领信用卡和信用卡使用、欠款的情况。
71.李某甲提供的个人信用报告、银行交易明细，证实了其名下信用卡的使用情况。
72.上海银行及沈某乙本人提供的沈某乙的信用卡材料及消费明细，证实了沈某乙的信用卡的使用情况。
73.杨某乙提供的房屋租赁合同等资料，证实了杨某乙将位于中山东路455号的一处房产租出去，合同上签字的是周某。
74.光大银��提供的有关肖某的信用卡申领材料及消费明细，证实了肖某名下信用卡的申领和交易明细情况。
75.交通银行提供的胡某提供的信用卡信息和交易明细，证实了胡某信用卡的申领及使用情况。
76.工商银行提供的有关胡某账户的银某，证实了胡某设立宁波江东思派龙电器有限公司的有关账户情况。
77.光大银行、上海银行提供的梁某的的信用卡资料和交易明细，证实了梁某在上述银行申领信用卡以及信用卡的使用情况。
78.平安银行提供的王某丙的信用卡资料和交易明细，证实了王某丙的信用卡申领和使用情况。
79.光大银行、广发银行、上海银行、平安银行、交通银行提供的周某的信用卡资料和交易明细，证实了周某的信用卡申领和使用情况。
80.浙江泰隆银行提供的周某的对私账户明细，证实了周某账户的明细情况。
81.交通银行提供的徐某甲的信用卡资料和交易明细，证实了徐某甲申领信用卡及使用的情况。
82.光大银行、上海银行提供的蒲某的信用卡资料和交易明细，证实了蒲某申领信用卡及使用的情况。
83.建行提供的公司相关账户资料和交易明细，证实了宁波江东濠仕霖电子有限公司（宁波江东霖成发电子有限公司）和宁波江东赢卡诺电子产品有限公司（宁波江东书涵电子产品有限公司）的账户资料和账户信息。
84.平安银行、建设银行、华夏银行提供的鲁某的信用卡资料和交易明细，证实了鲁某申领信用卡及使用的情况。
85.平安银行、上海银行提供的陆某的信用卡资料和交易明细，证实了陆某申领信用卡及使用的情况。
86.光大银行、建设银行提供的杨某丙的信用卡资料和交易明细，证实了杨某丙申领信用���及使用的情况。
87.毛某提供的对账单、信用卡等相关资料，证实了其名下的信用卡的使用情况。
88.杨某甲提供的信用卡资料，证实了其信用卡的样态。
89.广发银行提供的龚某、马某乙、邱某的账单资料，证实了上述客户在广发银行的信用卡使用的情况。
90.宁波银行提供的邱某开户及对账单资料，证实了邱某的宁波银行信用卡的使用情况。
91.邱某提供的中信银行的出账明细单及信用卡资料，证实了邱某中信银行信用卡使用明细。
92.浙江泰隆银行提供的娄某账户交易信息，证实了娄某信用卡的使用明细。
93.郑某甲提供的对账单、信用卡等相关资料，证实了郑某甲信用卡的使用明细。
94.宁波银行灵桥支行提供的银某，证实了宁波同和丽金塑料机械有限公司和宁波唯德斯缔机械设备有限公���的账户信息。
95.光大银行、兴业银行、交通银行提供的郑某甲的信用卡有关材料，证实了郑某甲的信用卡申领及使用情况。
96.高某提供的及银行提供的信用卡有关材料，证实了高某的信用卡使用情况。
97.交通银行提供的杨某乙开卡资料、交易明细及杨某乙提供的对账单、信用卡的材料，证实了杨某乙的信用卡使用情况。
98.平安银行、招商银行提供的严某的信用卡、对账单等资料，证实了严某的信用卡使用情况。
99.宁波同和丽金塑料机械有限公司的工商登记材料，证实了宁波同和丽金塑料机械有限公司设立时间为2012年9月3日，2013年7月15日公司名称变更为宁波海圣吉辰塑料机械有限公司，期间法定代理人等人员职位均有变更。
100.宁波江东书涵电子产品有限公司的工商信息，证实了宁波江东赢卡诺电子产品有限公司设立时间为2012年6月11日，2013年4月23日公司名称变更为宁波江东书涵电子产品有限公司，投资人、法定代表人均有变更。
101.宁波汇珂会务服务有限公司的工商信息，证实了宁波华达天宝机械设备有限公司设立时间为2012年10月25日，2013年3月7日公司名称变更为宁波汇珂会务服务有限公司，股权投资人和法定代表人都曾经变更。
102.宁波江东禄海生金属制品有限公司的工商信息，证实了宁波江东禄海生金属制品有限公司设立时间为2013年7月12日及其他设立情况。
103.宁波江东霖成发电子有限公司的工商信息，证实了宁波江东霖成发电子有限公司设立时间为2012年6月11日，2013年7月8日公司名称变更为宁波江东濠仕霖电子有限公司，股权投资人和法定代表人都曾经变更。
104.宁波海曙成仁电器有限公司的工商信息，证实了宁波海曙一智塑料机械有限公司设立时间为2012年8月6日，2013年2月28日公司名称变更为宁波海曙成仁电器有限公司，股权投资人和法定代表人都曾经变更。
105.宁波江东溯生缘五金工贸有限公司的工商信息，证实了宁波江东溯生缘五金工贸有限公司的设立时间和情况。
106.宁波江东年春模具有限公司的工商信息，证实了宁波江东年春模具有限公司的设立时间和情况。
107.宁波高新区龙华英机电设备有限公司的工商信息，证实了宁波高新区龙华英机电设备有限公司的设立时间和情况。
108.宁波江东玉陶制冷设备有限公司的工商信息，证实了宁波江东思派龙电器有限公司设立时间为2012年5月9日，2013年9月12日公司名称变更为宁波江东玉陶制冷设备有限公司，股权投资人和法定代表人都曾经变更。
109.宁波同和丽金塑料机械有限公司申请POS机资料及账单，证实了该公司POS机的申领情况以及POS机使用的时间范围，共计刷卡金额达1624532元。
110.宁波江东霖成发电子有限公司的申请POS机资料及账单，证实了该公司POS机的申领情况以及POS机使用的时间范围，共计刷卡金额达960127元。
111.宁波江东思派龙电器有限公司的申请POS机资料及账单，证实了该公司POS机的申领情况以及POS机使用的时间范围，共计刷卡金额达534049元。
112.宁波江东书涵电子产品有限公司的申请POS机资料及账单，证实了该公司POS机的申领情况以及POS机使用的时间范围，共计刷卡金额达1615465元。
113.宁波海曙成仁电器有限公司的开户资料及交易流水账单，证实了该公司POS机的申领情况以及POS机使用的时间范围，共计刷卡金额达1889821元。
114.宁波海曙区国税局、江东区国税局提供的宁波海曙成仁电器有限公司、宁波江东书涵电子产品有限公司、宁波江东唯德斯缔机械设备有限公司、宁波同和丽金塑料机械有限公司、宁波江东玉陶制冷设备有限公司、宁波江东濠仕霖电子有限公司的纳税申请表，证实了这些公司的销售数额均为0，没有进行过实际经营。
115.中国工商银行宁波凤凰支行提供的宁波江东思派龙电器有限公司开户资料及交易流水账单，证实了该公司的银行开户情况及账户流水情况。
116.农业银行宁波分行提供的宁波海曙成仁电器有限公司的开户资料及交易流水账单，证实了该公司的银行开户情况及账户流水情况。
117.宁波银行宁穿支行提供的宁波江东霖成发电子有限公司的开户资料及交易流水账单，证实了该公司的银行开户情况及账户流水情况。
118.中国工商银行樱花支行提供的宁波江东书涵电子产品有限公司的开户资料及交易流水账，证实了该公司的银行开户情况及账户流水情况。
119.包商银行宁波分行提供的宁波同和丽金塑料机械有限公司的开户资料、对账单及凭证，证实了该公司的银行开户情况及账户流','2018-09-26
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减刑以后实际执行的刑期不能少于下列期限：[ly] （一）判处管制、拘役、有期徒刑的，不能少于原判刑期的二分之一；[ly]
（二）判处无期徒刑的，不能少于十三年；[ly]
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第七十八条
被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：[ly]
（一）阻止他人重大犯罪活动的；[ly] （二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；[ly] （三）有发明创造或者重大技术革新的；[ly]
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