浙江省金华市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙金刑二终字第275号
原公诉机关义乌市人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱健勇，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年10月31日被义乌市公安局取保候审，后于2012年10月30日被义乌市人民检察院取保候审。2014年5月9日被依法逮捕。现押在义乌市看守所。
辩护人徐宗新、蓝清，浙江靖霖律师事务所律师。
义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控原审被告人朱健勇犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年7月9日作出（2014）金义刑初字第1200号刑事判决。原审被告人朱健勇不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市人民检察院指派代理检察员朱剑冰出庭履行职务，原审被告人朱健勇及其辩护人徐宗新、蓝清到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2007年11月至2008年7月期间，被告人朱健勇以购买中国工商银行金华市分行的十处房产及扩大生产需要为由，公开向陈晓东、朱光辉、楼江浩等9人非法吸收存款人民币14109万元，利息从月息3分至6分不等，并将资金用于购买房产及支付利息，已支付利息3483.4万元人民币，已归还本金165万元，其余本金均未归还。2011年10月31日下午13时，被告人朱健勇在其亲属的陪同下，到义乌市公安局经侦大队投案。被告人朱健勇已取得朱光辉、吴彩亮、陈晓东、金光善的谅解。具体事实如下：
1、2007年7月20日，被告人朱健勇与楼仁君、楼江波达成债权、债务转让协议，楼仁君将对被告人朱健勇的2000万元人民币债权转让给楼江波，月息3分。已归还本金15万元人民币，其余本金未归还，利息未支付。
2、2007年7月8日，被告人朱健勇向楼江浩借款900万元人民币，月息6分。已归还本金150万元，利息未支付。
3、2007年11月10日，被告人朱健勇向骆光照借款500万元人民币，月息6分。未支付利息，本金未归还。
4、被告人朱健勇于2006年9月-2007年8月分多次向陈晓东借款4500万元人民币，月息6分。已支付利息2520余万元人民币，本金未归还。具体如下：
（1）2006年9月7日，借款500万元，月息6分；
（2）2006年9月8日，借款500万元，月息6分；
（3）2006年3月22日，借款500万元，月息6分；
（4）2007年1月13日，借款1500万元，月息6分；
（5）2007年4月12日，借款500万元，月息6分；
（6）2007年8月22日，借款1000万元，月息6分。
5、被告人朱健勇于2007年9月-2008年3月向朱光辉借款1910万元人民币，月息5-6分。已支付利息300余万元人民币，本金未归还。具体如下：
（1）2007年9月11日，借款360万元，月息5分；
（2）2007年9月19日，借款400万元，月息5分；
（3）2007年9月24日，借款370万元，月息5分；
（4）2007年5月30日，借款300万元，月息6分；
（5）2008年1月22日，借款300万元，月息5分；
（6）2008年3月22日，借款180万元，月息5分。
6、2007年8月2日，被告人朱健勇与楼仁君、金光善达成债权、债务转让协议，楼仁君将对被告人朱健勇的1000万元人民币的债权转让给金光善，月息3分。
2007年12月7日，被告人朱健勇与贾志华、金光善达成债权、债务转让协议，贾志华将对被告人朱健勇的500万元人民币的债权转让给金光善，月息3分。
2007年12月9日，被告人朱健勇与贾志华、金光善达成债权、债务转让协议，贾志华将对被告人朱健勇的1000万元人民币的债权转让给金光善，月息3分。
上述借款被告人朱健勇共支付给金光善利息54万元人民币，本金未归还。
7、被告人朱健勇于2008年5月31日向吴彩亮借款300万元人民币，月息是按同期同类贷款利率的三倍计算。已支付利息14.4万元人民币（按月息6分计算），本金未归还。
8、被告人朱健勇于2007年4月26日向金旭鹏借款1000万元人民币，如三个月归还按月息1分计算，如三个月未归还则按月息3分计算。已支付利息429万元人民币，本金未归还。
9、被告人朱健勇于2007年5月—9月分三次向王德福借款499万元人民币，月息5分。已支付利息166万元人民币，本金未归还。具体如下：
（1）2007年5月23日，借款260万元，月息5分；
（2）2007年10月19日，借款100万元，月息5分；
（3）2008年3月23日，借款139万元，月息5分。
原判根据上述事实，并依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱健勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币四十五万元。二、追缴被告人朱健勇非法吸收公众存款的一切违法所得，返还各被害人。追缴不足部分，由被告人朱健勇退赔。
原审被告人朱健勇上诉提出：1、其向楼仁君实际借款二千万元，楼仁君转给楼江波、金光善共计债权三千万元，其中转给金光善的一千万元系利息转成的本金，并没有实际从楼仁君处借得；2、其实际向楼江浩借款568万元，并已归还150万元；3、其未向骆光照借款；4、其出具给朱光辉的借条中有480万元利息转成的本金；5、其已向贾志华支付利息950万元；6、其向金旭鹏实际借款752万元；7、其向王德福出具的借条中有139万元系利息。
辩护人辩护提出：原审被告人朱健勇借款的对象非亲即友，不属不特定的社会公众，朱健勇也没有采取任何手段向社会公开宣传进行借款，朱健勇是因为生产经营所需才进行借款，所借款项也均用于合法的生产经营，其行为未造成足以影响社会稳定的严重后果，不宜认定为构成非法吸收公众存款罪。原判认定原审被告人朱健勇的借款金额依据不足，根据本案的证据，只能认定朱健勇的借款金额为11204万元，已经归还60453000元，未归还的51587000元中有42603000元已经达成还款协议，朱健勇的个人财产足以归还所欠借款。原审被告人朱健勇的行为即使构成犯罪，因其所借款项用于合法经营，已经取得部分被害人的谅解，并有自首情节，应对其减轻处罚，并适用缓刑。
检察人员认为，原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑适当，建议二审驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定的事实有原判采纳的相关证据证实，原判采纳的证据形式合法，内容客观，与本案具有关联，本院予以确认。
针对原审被告人朱健勇的上诉理由、辩护人的辩护意见，二审还查明：1、原审被告人朱健勇向楼仁君、贾志华借款后，归还楼仁君7408000元，归还贾志华830万元。后因楼仁君无力归还欠楼江波的债务，楼仁君、贾志华无力归还欠金光善的债务，经协商，楼仁君将其对原审被告人朱健勇的2000万元债权转给楼江波、1000万元债权转给金光善，贾志华将其对朱健勇的1500万元债权转给金光善。2、原审被告人朱健勇出具给楼江浩的900万元借条中有数十万元系利息转为本金。3、本案案发后，原审被告人朱健勇归还吴彩亮10万元、归还陈晓东40万元、归还朱光辉50万元。上述事实有经过庭审举证、质证的相关银行凭证、楼江浩的陈述等证据予以证实。除上述查明的事实外，原审被告人朱健勇及其辩护人对原判认定的数额所提的其他意见，无相关证据予以佐证，原判认定的数额有被害人陈述、借条、收条、协议等相关证据证实。
本院认为，原审被告人朱健勇非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，原判定罪正确。被告人朱健勇犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首。原审被告人朱健勇归案后，与部分被害人达成还款协议、并取得谅解，积极退赔被害人的损失。综合以上因素，原判对原审被告人朱健勇量刑过重，二审予以改判。原审被告人朱健勇的上诉理由、辩护人的辩护意见，与二审查明事实相符部分予以采纳，其余部分，事实和法律依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、维持义乌市人民法院（2014）金义刑初字第1200号刑事判决第二项；
二、撤销义乌市人民法院（2014）金义刑初字第1200号刑事判决第一项；
三、原审被告人朱健勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币四十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月9日起至2019年11月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
本判决为终审判决。
审 判 长 于 江
审 判 员 李 晔
代理审判员 宋 欢
二〇一四年十二月二十二日
代书 记员 叶红莉