安徽省萧县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1322刑初359号
公诉机关安徽省萧县人民检察院。
被告人刘宏杰，男，1962年3月23日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，个体工商户，系萧县天和中介公司经营者，住安徽省萧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月19日被江苏省徐州铁路公安处徐州火车站派出所抓获，同年11月23日被萧县公安局刑事拘留，2015年12月25日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。
辩护人袁泉生，安徽徽都律师事务所律师。
萧县人民检察院以萧检刑诉[2016]375号起诉书指控被告人刘宏杰犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日向本院提起公诉。在审理过程中，萧县人民检察院于2016年9月19日以萧检刑变诉[2016]6号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月20日、11月24日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员路崇艺出庭支持公诉，被害人李某1、李某2、马某某、纵某某、田某某、许某某、张某某1、朱某某1、欧某某、林某某、张某某3、祁某某、吴某某、郝某某、刘某某，被害人代某某委托了诉讼代理人王彬，被告人刘宏杰及其辩护人袁泉生均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
萧县人民检察院指控：2013年至2015年期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2（另案处理）多次以月息2分、3分或5分的利率向李某1、李某2、李某某、代某某、宋某某、马某某、纵某某、田某某、孟某某、许某某、薛某、陈某某、郭某某、张某某、张某某1、朱某某、纵某某、陈某、刘某某、林某某、孙某、阚某某、朱某某1、欧某某、李某3、李某某1、任某某、张某某2、纪某某、罗某某、张某某3、张某某4、王某某、张某某5、张某某6、冷某某、祁某某、曹某某、许宾、张某某7、许某某、邢某某、纪某某1、朱某某2、魏某某、邓某1、孙某1、朱某某3、纪某某1、牛某、罗某某、王某某1、陆某某、吴某某、张某某8、杨某某1、陈某某1、柳某某、张某某9、郝某某、丁某、韦某某、吴某某1、王某某2、孙某某、尤某、刘某某2、李某3等六十八人吸收存款1960.28万元，后以3分或5分的利率转借他人。至案发时，尚有300余万元本金未能归还。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证借条及记账本等证据，认为被告人刘宏杰的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，予以惩处。
被告人刘宏杰对指控其参与吸收李某1、李某2、李某某、代某某、宋某某、马某某、纵某某、许某某、薛某、陈某某、张某某、张某某1、朱某某、纵某某、刘某某、林某某、阚某某、任某某、张某某2、张某某3、张某某4、王某某、冷某某、祁某某、欧某某等二十五人存款的基本事实及罪名不持异议，辩解没有参与吸收田某某、郭某某、孟某某、陈某、孙某、朱某某1、李某3、李某某1、纪某某、罗某某、张某某5、张某某6、曹某某、许宾、张某某7、许某某、邢某某、纪某某1、朱某某1、魏某某、邓某1、孙某1、朱某某3、纪某某1、牛某、罗某某、王某某1、陆某某、吴某某、张某某8、杨某某1、陈某某1、柳某某、张某某9、郝某某、丁某、韦某某、吴某某1、王某某2、孙某某、尤某、刘某某2、李某3等四十三人存款的行为，所有吸收的存款均由妻子陈某某2支配，吸收存款是陈某某2的主意，他仅帮助其转帐、付息。陈某某2归案后，他积极筹款偿还了部分存款，请求从轻处罚。其辩护人认为指控刘宏杰参与非法吸收公众存款的数额和人数不实，刘宏杰仅参与吸收李某2、代某某、宋某某、马某某、薛某资金计53万元，且系起辅助作用的从犯，并已归还大部分吸收的存款，有悔罪表现，请求减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2013年至2015年期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2多次以月息2分、3分或5分的利率向萧县龙城镇、白土镇、黄口镇、杨楼镇等地居民李某1、李某2、李某某、代某某、宋某某、马某某、纵某某、许某某、薛某、陈某某、张某某、张某某1、朱某某、纵某某、刘某某、林某某、阚某某、任某某、张某某2、张某某3、张某某4、王某某、冷某某、祁某某、欧某某等二十五人吸收存款1098.6万元，后以3分或5分的利率转借他人，赚取利息差和中介费。目前尚欠300余万元本金未能归还。在吸收上述存款过程中，被告人刘宏杰按照陈某某2的安排，帮助其收取部分存款、转账、支付利息。具体事实如下：
一、2014年1月2日至2015年1月1日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率七次向萧县龙城镇居民李某1吸收存款计41万元。该款尚未归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条七张，证明七次吸收李某1存款计41万元的事实，并约定利率月息2分。
2、证人陈某某2的记账本，证明七次吸收李某1存款的时间、金额、利率及结息情况，并有被害人李某1的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她七次吸收李某1存款，有时忙不过来，让丈夫刘宏杰到银行转账、取款支付利息，吸收存款是为了对外放贷，赚取利息差和中介费。
（三）被害人李某1陈述，2014年1月2日至2015年1月1日，她在陈某某2处存款七次合计41万元，约定月息2分，后找陈某某2多次催要未还。借款均是刘宏杰带她转账的，每次支付利息都是陈某某2先打电话通知她，刘宏杰取钱付息，借款商谈主要是陈某某2，刘宏杰有时也跟着劝说。
（四）被告人刘宏杰供述，他妻子陈某某2吸收李某1存款41万元，他参与了，帮忙到银行转账，该款被陈某某2高息放给李某4、王干等人。
二、2013年2月21日至2014年4月19日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县居民李某2吸收存款合计40万元。尚欠本金39.8万元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条八张，证明刘宏杰、陈某某2八次吸收李某2存款计40万元，利率月息2分。其中，2014年1月3日借款20万元的借条上借款人系刘宏杰、陈某某2共同签名。
2、证人陈某某2记账本，证明吸收李某2存款40万元的具体时间、金额、利率及结息情况，并有被害人李某2的签名佐证。
（二）证人证言
1、李某1证明，陈某某2多次吸收她姐姐李某2存款合计40万元，陈某某2的丈夫刘宏杰参与了，刘宏杰到银行存取款、支付利息。2014年1月3日的20万元存款是刘宏杰、陈某某2共同出具的借条。
2、陈某某2证明，她的大小记账本上均记录了从2013年2月21日至2015年3月8日吸收李某2每笔存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，刘宏杰帮忙到银行取款支付利息，他也在有的借款手续上签名。
（三）被害人李某2陈述，证明刘宏杰、陈某某2八次吸收她存款合计40万元，刘宏杰负责银行存取款、支付利息，偿还了本金2000元。
（四）被告人刘宏杰供述，妻子陈某某2吸收李某2存款40万元是他带李某2到银行转账，他帮陈某某2取钱、支付利息，并在其中一张借条上签名，经手归还本金2000元。该借款被陈某某2转借给李某4了。
三、2014年1月9日至2014年6月21日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民李某某吸收存款合计77万元。尚欠本金10万元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2014年6月24日陈某某2吸收李某某存款10万元。
2、证人陈某某2记账本，证明九次吸收李某某存款77万元的具体时间、金额、利率及结息情况，并有被害人李某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证明，她多次吸收李某某资金，约定月息2分，除了2014年6月24日的本金10万元没有归还，其余存款已结清。她吸收的存款都是自己经手，有时忙不过来，让刘宏杰帮忙到银行取款支付利息等。
（三）被害人李某某陈述，陈某某2找他吸收存款多次，他也收回款多次，最后尚欠款10万元，约定月息2分。陈某某2的丈夫刘宏杰参与吸收存款了，是刘宏杰带他去银行取钱结付利息。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息。在陈某某2吸收李某某资金过程中，他帮忙转账了。
四、2013年8月7日至2015年3月19日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民代某某吸收存款计33万元。尚欠本金17.2万元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明陈某某2三次立据吸收代某某存款18万元。其中2013年12月15日10万元的借条上有刘宏杰、陈某某2二人签名，约定利率月息2分。
2、证人陈某某2记账本，证明五次吸收代某某存款33万元的具体时间、金额、利率及结息情况，并有被害人代某某的签名佐证。
（二）证人证言
1、王丹丹证明，邻居陈某某2三次吸收她母亲代某某存款18万元，月息2分。2013年12月15日借款10万元的借条上借款人是刘宏杰、陈某某2二人签名。
2、陈某某2证明，她的记账本上记录了2013年8月28日至2015年5月19日吸收代某某每笔存款的具体时间、金额、利率及结息情况。她吸收存款忙不过来的时候，让刘宏杰帮忙到银行取款支付利息。
（三）被害人代某某陈述，证明2013年8月7日至2015年3月19日期间，陈某某2吸收她存款33万元的具体时间、金额、利率及结息情况，每次吸收存款，刘宏杰均在场帮陈某某2的忙。2013年12月15日借款10万元的借条上有刘宏杰、陈某某2签名。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，陈某某2归案后，他筹款偿还代某某存款8000元。
五、2014年5月3日至2015年1月25日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率先后多次向萧县龙城镇居民宋某某吸收存款合计126万元，后以高息转借他人赚取利息差和中介费。尚欠本金30万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明三次吸收宋某某款30万元的事实。其中2014年5月29日10万元的借条上借款人为陈某某2、刘宏杰二人签名。
2、证人陈某某2记账本，证明吸收宋某某存款126万元的具体时间、金额、利率及结息情况，并有被害人宋某某的签名佐证。
（二）被害人宋某某陈述，陈某某2吸收她的存款30万元，约定利率月息2分。
（三）被告人陈某某2供述，她的记账本上记录了吸收宋某某存款计126万元的时间、次数、利率及其结息情况，尚欠30万元未能归还。她吸收存款忙不过来的时候，让刘宏杰帮忙到银行转账、取款支付利息，也让他在一些借款手续上签名了。
（四）被告人刘宏杰供述，他参与该起陈某某2吸收存款了，他的作用是帮忙转账、取款支付利息。
六、2013年6月1日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率向被害人马某某吸收存款3万元。尚欠本金6500元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明被告人刘宏杰、陈某某2吸收马某某存款3万元的事实。
2、证人陈某某2记账本，证明吸收马某某存款3万元的时间、利率及结息情况，并有被害人马某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了2013年6月1日吸收马某某存款3万元，约定月息2分，尚欠本金6500元未还。她吸收存款忙不过来的时候，让刘宏杰到银行取款、支付利息等。
（三）被害人马某某陈述，在2013年6月1日将存款3万元交给陈某某2、刘宏杰，刘宏杰收的现金，借条是陈某某2、刘宏杰二人签名，约定利率月息2分，尚欠本金6500元。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收马某某存款3万元，他帮忙存款了。
七、2014年9月1日、2015年2月18日，被告人刘宏杰与其妻陈某某2先后以月息2分的利率两次向萧县居民纵某某吸收存款合计44万元。尚欠本金12万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2014年9月1日吸收纵某某存款24万元及三次还款12万元的事实。
2、证人陈某某2的记账本，证明吸收纵某某存款44万元的具体时间、金额、利率及结息情况，并有被害人纵某某的签名佐证。
3、被告人刘宏杰银行账户交易记录，证明刘宏杰名下账户与被害人纵某某账户之间存在往来交易，印证被害人陈述中关于刘宏杰收款转账的事实。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了2014年9月1日至2015年2月18日吸收纵某某款两笔计44万元，约定月息2分，尚欠本金12万元。她吸收存款忙不过来的时候，让刘宏杰取款支付利息、银行转账等。
（三）被害人纵某某陈述，陈某某2、刘宏杰两次吸收她存款44万元。其中，2014年8月28日刘宏杰带她到建行取款24万元，借条日期为2014年9月1日，刘宏杰收款，陈某某2打条，2015年2月18日，刘宏杰在天和中介办公室用POS机刷卡转账20万元，约定利率月息2分。已还32万元，尚欠本金12万元。陈某某2、刘宏杰二人吸收存款为对外放贷，赚取利息差和中介费。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，帮忙转账了。
八、2014年12月16日至2015年5月16日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率四次向居住在萧县居民许某某吸收存款合计14万元。该款尚未归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2014年12月16日至2015年5月16日期间，陈某某2四次吸收许某某存款14万元的事实。
2、证人陈某某2的记账本，证明吸收许某某存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人许某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证明，她的记账本上记录了2014年12月16日至2015年5月16日吸收许某某款四笔计14万元，约定利率月息2分，没有偿还本金。
（三）被害人许某某陈述，证明2014年12月16日至2015年5月16日期间，陈某某2以月息2分的利率向她吸收存款四次合计14万元，刘宏杰到萧县信用社帮忙取款交给陈某某2的，没有偿还本金。陈某某2借款是为了对外放贷。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙转账，对该起指控没有异议，帮忙转账了。
九、2013年4月22日至2014年9月24日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分、2.5分的利率多次向萧县龙城镇居民薛某吸收存款合计186万元。该款已经归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、证人陈某某2的记账本，证明2013年4月22日至2014年9月24日间吸收薛某每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人薛某的签名佐证。
2、刘宏杰银行账户交易记录，证明被告人刘宏杰名下账户与被害人薛某账户之间存在往来交易，印证被告人刘宏杰收款并支付本金及利息的事实。
（二）证人证言
1、王干、李某4证明，二人经刘宏杰、陈某某2介绍吸收薛某存款合计90万元，利息和手续费按5分支付给刘宏杰、陈某某2。该款是陈某某2夫妻吸收的存款又放给他们的，陈某某2夫妻赚取利息差和手续费。
2、陈某某2证明，她的记账本记录了吸收薛某存款后放贷给李某4、王干的时间、金额。开始是她给薛某写的借条，后来她把借条抽回，让李某4、王干重新给薛某打的借条。
（三）被害人薛某陈述，2013年始，在陈某某2处存款一二十次共一百多万元，陈某某2均有记录，每次取本付息都在陈某某2的记账本上签名，陈某某2、刘宏杰吸收她的存款又转借给李某490万元，把原借条抽回，又在李某4、王干的借条上签名担保人。存款有现金也有转账。偿还本金、结付利息是刘宏杰具体办理，陈某某2借款目的是为了放贷。吸收她的存款已经归还。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款、放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，帮忙转账了，已经归还。
十、2013年7月9日至2015年5月1日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民陈某某吸收存款合计43万元。尚欠本金29.6万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明刘宏杰、陈某某2向陈某某吸收存款七次合计32万元，约定利率月息2分。
2、证人陈某某2的记账本，证明2013年7月9日至2015年5月1日期间吸收陈某某每笔存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人陈某某的签名佐证。
3、刘宏杰银行账户交易记录，证明被告人刘宏杰名下账户与被害人陈某某名下账户之间存在往来交易，印证被害人陈述中关于刘宏杰收款、支付利息的事实。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了2014年3月27日至2015年3月1日吸收陈某某存款的具体时间、金额、利率及结息情况。
（三）被害人陈某某陈述，证明2014年12月16日至2015年5月16日期间，陈某某2以月息2分的利率向她吸收存款七次合计32万元，尚欠本金29.6万元。陈某某2借钱时，刘宏杰跟着帮忙收取存款、支付利息。陈某某2借钱是为了放贷赚取中介费和利息差，陈某某2把吸收的存款放贷给邢某某2等人了。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，帮忙转账了。
十一、2013年1月17日至2015年4月25日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息1.5分、2分的利率多次向萧县龙城镇居民张某某吸收存款合计50.1万元。尚欠本金22.4万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2014年2月22日至2015年4月25日期间，陈某某2、刘宏杰四次向张某某吸收存款计24.4万元的事实。
2、证人陈某某2的记账本，证明2013年1月17日至2015年4月25日期间吸收张某某每笔存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人张某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了吸收张某某八笔存款的时间、金额、利率及其结息情况。
（三）被害人张某某陈述，证明陈某某2吸收其存款几十次，中间换过借条，现在还有四张借条合计24.4万元，约定利率月息1.5分、2分不等。陈某某2为其代交2万元的保险。借款大多交给陈某某2的现金，刘宏杰参与收款了。陈某某2说该款以更高的利率借给他人了，她赚取中介费。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议。
十二、2013年1月至2015年4月26日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率十二次向萧县龙城镇居民张某某1吸收存款合计158万元。尚欠本金32万元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2014年8月28日向张某某1吸收存款33万元、已还1万元的事实。
2、证人陈某某2的记账本，证明2013年1月至2014年8月期间吸收张某某1每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人张某某1的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本记录了2013年1月至2015年4月26日期间吸收张某某1每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况。
（三）被害人张某某1陈述，证明陈某某2吸收他存款几十次，月息2分，尚欠本金32万元没有归还。存款大多是交给陈某某2的现金，刘宏杰收款少。刘宏杰跟着陈某某2帮忙存款、转账。陈某某2借款是为了放贷赚取利息差和中介费，知道她放贷给张进、李某4等人。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙转账、支付利息，对该起指控没有异议。
十三、2014年2月20日至2015年1月9日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民朱某某、纵某某吸收存款合计10.5万元。尚欠本金6万元未予归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证陈某某2的记账本，证明2014年2月20日至2014年5月9日吸收朱某某、纵某某每笔存款的时间、金额、利率其结息情况，并有被害人纵某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了2014年2月20日至2015年1月9日期间吸收纵某某每笔存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，尚欠本金6万元没有偿还。
（三）被害人纵某某陈述，陈某某2共向她和朱某某借款五次。前三次借款计4.5万元已经归还，后两次借款6万元没有归还。陈某某2借款时，刘宏杰跟着帮忙。陈某某2借款放贷给李某4、邢某某2等人了，陈某某2赚取利息差和中介费。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款、放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，他参与了。
十四、2013年4月8日，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率向萧县杨楼镇居民刘某某吸收存款4万元。该款尚未归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证借条，证明2013年4月8日，陈某某2向刘某某吸收存款4万元及其结息情况。
（二）证人陈某某2证言，证明她吸收刘某某存款4万元尚未归还的事实。
（三）被害人刘某某陈述，证明2015年4月8日，陈某某2向她吸收存款4万元，约定利率月息2分，本金尚未归还。陈某某2吸收存款时，刘宏杰帮忙数钱、存款。陈某某2借钱是为放贷的。
4、被告人刘宏杰当庭对该起指控不持异议。
十五、2015年3月20日、2015年4月1日，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率两次向萧县白土镇居民林某某吸收存款合计11万元。尚欠本金10.8万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明2015年3月20日、2015年4月1日，陈某某2立据向林某某吸收存款计11万元。
2、证人陈某某2的记账本，证明向林某某吸收每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人林某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了吸收林某某存款计11万元的时间，约定月息2分，没有偿还本金。
（三）被害人林某某陈述，陈某某2多次吸收她的存款，交给刘宏杰转存，后来转为两张借条，合计11万元，偿还2000元，尚欠本金10.8万元未还。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款、放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，参与了该起吸收存款的行为。
十六、2013年5月21日至2014年9月15日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分、2.5分的利率多次向萧县龙城镇居民阚某某吸收存款合计40万元。该款已经归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证陈某某2的记账本，证明2013年5月21日至2014年9月15日间吸收阚某某每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人阚某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她在记账本上记录了吸收阚某某每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，本息均已清结。
（三）被害人阚某某陈述，2013年始，陈某某2、刘宏杰多次吸收她的存款，陈某某2收款较多，刘宏杰收款少，约定利率月息2分。借款是陈某某2为了放贷，赚取利息差和中介费。现在本息均已结清。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息。对该起指控没有异议，他帮忙转账了。
十七、2012年10月30日至2015年3月18日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民任某某吸收存款合计33万元。该款已经归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证陈某某2的记账本，证明2013年3月28日至2015年3月18日吸收任某某每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人任某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她在记账本记录了吸收任某某每笔存款的时间、金额、利率及其结息情况。现在本息已全部偿还。
（三）被告人刘宏杰供述，证明陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。对该起指控没有异议，他帮忙转账了，已全部还清。
十八、2014年7月29日、2015年2月18日，被告人刘宏杰单独或与其妻陈某某2以月息2分利率两次向萧县杜楼镇居民张某某2吸收存款计21万元。该款尚未归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、借条，证明被告人刘宏杰立据吸收张某某2存款21万元。
2、证人陈某某2的记账本，证明吸收张某某2每笔存款的时间、数额、利率及其结息情况，并有被害人张某某2的签名佐证。
（二）被害人张某某2出具的借款情况说明，证明陈某某2吸收其存款40万元已经归还，刘宏杰立据借款21万元没有归还。
（三）证人陈某某2证言，证明她在记账本上记录了吸收张某某2存款的时间、金额、利率及其结息情况，利率约定2分、5分不等。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，借张某某2款21万元的借条中，有15万元款交给陈某某2，另6万元是他个人借款。
关于公诉机关指控刘宏杰参与2015年2月18日陈某某2吸收张某某2存款40万元，经查，被害人张某某2出具的借款情况说明，证明吸收该笔存款系陈某某2的个人行为，故该存款金额不应计入被告人刘宏杰的犯罪数额，上述指控，不予支持。
十九、2014年7月1日至2015年1月20日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民张某某3吸收存款合计47万元。尚欠本金29.5万元未能归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、刘宏杰银行账户交易记录，证明被害人张某某3名下账户于2015年1月19日转款至被告人刘宏杰账户20万元。
2、证人陈某某2的记账本，证明2014年7月1日至2015年1月20日期间吸收张某某3每笔存款的具体时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人张某某3的签名佐证。
（二）被害人张某某3陈述，2014年至2015年，陈某某2、刘宏杰向其吸收存款三次计47万元，其中2015年1月借款20万元是刘宏杰用POS机刷她的银行卡转账。已经偿还17.5万元，尚欠29.5万元。陈某某2、刘宏杰借款是为了高息放贷，赚取利息差和中介费。
（三）证人陈某某2证言，证明她的记账本上记录了吸收张某某3存款的时间、金额、利率及其结息情况。
（四）被告人刘宏杰供述，陈某某2吸收存款及放款忙不过来的时候，让他帮忙取钱支付利息，只是给她跑腿。他参与了该起吸收存款的行为。
二十、2014年1月6日至2014年8月28日期间，被告人刘宏杰与其妻陈某某2以月息2分的利率多次向萧县龙城镇居民张某某4、王某某夫妇吸收存款合计73万元。该款已经归还。
上述事实，有经过庭审举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：
（一）书证陈某某2的记账本，证明吸收张某某4、王某某存款的时间、金额、利率及其结息情况，并有被害人王某某的签名佐证。
（二）证人陈某某2证言，证明她在记账本上记录了2014年1月16日至2014年8月吸收张某某4、王某某存款的具体时间、金额、利率及其结息情况。现在本息均已清偿。
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附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》
第二百零五条虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；虚开的税款数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；虚开的税款数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
单位犯本条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；虚开的税款数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑；虚开的税款数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
虚开增值税专用发票或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票，是指有为他人虚开、为自己虚开、让他人为自己虚开、介绍他人虚开行为之一的。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
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