河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1303刑初584号
公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院
被告人蔡娟，女，1982年7月1日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地南阳市方城县。因涉嫌诈骗罪，2018年3月23日被南阳市公安局光武分局刑事拘留，同年4月4日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日由光武分局执行逮捕。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2018）443号起诉书指控被告人蔡娟犯诈骗罪，于2018年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭对此案进行了审理。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员赵路露出庭支持公诉，被告人蔡娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：
被告人蔡娟和被害人王某系朋友关系，2017年6月蔡娟以办理手机分期贷款为由，和王某约定使用王的身份证办理手机贷款，利息和本金由蔡娟偿还，且三个月后一次性还完贷款，同年6月28日，王某和蔡娟、秦某一起到南阳市港达商场赛因有限公司内，按照之前和蔡娟的约定使用自己的身份证办理了分期业务，即利用作假手机分期合计套现13222元，每月还款1119元，套现资金由分期公司分两次通过微信转账方式转给秦某共计11230元，秦扣除手续费580元后通过微信转账方式分两次转给蔡娟10650元。事后蔡娟第一个月通过支付宝给王某转账1200元用于还款后更换联系方式，未与王联系，也未还款。
公诉机关认为，被告人蔡娟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗公私财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人王某陈述、被告人蔡娟的供述和辩解等证据，要求依法判处。
被告人蔡娟对公诉机关指控的事实不持异议。并当庭表示认罪。
经审理查明，被告人蔡娟与被害人王某系朋友关系，2017年6月被告人蔡娟以办理手机分期贷款为由与王某约定：使用王某的身份证办理贷款，本金和利息蔡娟偿还，三个月后一次性还完贷款。2017年6月28日，被告人蔡娟和王某、秦某一起到南阳市港达商场赛因有限公司，以王某的名义办理手机分期业务（实际没有买手机，只是拿着手机照相作假手机分期贷款），分期套现13222元，每月还款1119元，套现资金由分期公司两次通过微信转账方式转给秦某共计11230元，秦扣除手续费580元后通过微信转账方式分两次转给被告人蔡娟10650元。被告人蔡娟第一个月通过支付宝给王某转账1200元用于还款后，便更换联系方式，也未还款。
上述事实，有公诉机关出示、经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。
1.书证、物证
（1）户籍证明
证明：蔡娟案发时已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
（2）前科查询
证明，被告人蔡娟无前科。
（3）到案经过
证明：被告人蔡娟于2018年3月23日被抓获。
（4）辨认笔录
证明被害人王某辨认出5号照片是诈骗其的女子。
（5）截屏照片
证明转账记录。
2、证人证言
（1）证人秦某的证言
我认识蔡娟，2017年具体几月份记不清了，我经常到南阳市新华路与人民路交叉口天桥附近上上网咖上网，蔡娟在上上网咖一楼经营小吃店，在上上网咖上网时间长了，经常到蔡娟店内吃饭就和蔡娟认识了，蔡娟也知道我是做手机分期业务的，也能手机现金贷款，我和蔡娟认识后，有一天蔡娟找我说，她现在急着使钱，想用个一万左右，她自己是黑户贷不出来钱，她找个朋友用她朋友的名义贷款，问我中不中，我说可以试试、过来一两天，蔡娟给我联系说她朋友同意了，我说我和港达商场三楼办理分期的业务员熟悉，上港达商场三楼办理，然后我再上上网咖蔡娟的店内见到蔡娟和另外一名年轻女子，蔡娟介绍说，是她朋友叫王某，就用她的身份信息办理手机现金贷款，见完面后我们三人一起就来到港达商场三楼西北角赛因电子商务店内，到店内后我找到邱某说，想办理个手机现金贷，然后王某就将身份证交给邱某办理有用分期公司的手机分期现金贷款手续，因为一个人不能再同一个分期公司购买三个手机，就在赛因电子公司内找到捷信分期，正好分期这两家分期公司办理了手机分期现金贷款手续，办完手续后我们三个人一起离开港达商场回到上上网咖蔡娟店内，2017年6月28日邱某现给我转了一个分期公司的钱3580元，我收到钱后九直接通过微信转给蔡娟了，6月29日剩下的两个分期公司的钱邱某转给了7650元，然后我扣除当初在贷款之前和蔡娟说好的手续费5%后我通过微信转账7070元，大概一个月后，蔡娟又领着王某找到我说办理手机分期贷款，我就领着她们两个到港达商场三楼另外一家办理手机分期贷款，因王某身份未审核过，没有贷款成功，后来就回去了，过来一段时间蔡娟在上上网咖一楼的店关门后我们就没有怎么联系了。当时办理的时候就不是买手机的，就是蔡娟想使钱，以王某的名义办理手机分期套现，贷出来的钱分期公司将钱转给我，我再将钱转给蔡娟，实际没有买手机，只是拿着手机照相作假手机分期贷款，钱由蔡娟所得，分期由王某偿还。我们三人在港达商场办完手续后，三个分期公司都将钱打到邱某处，由邱某汇总后直接转给我，邱某分两次给我转账，第一次转账3580元，第二次转账7650元，总计11230元，我收取580元的手续费，实际转给蔡娟10650元，邱某给我转账和我给蔡娟转账都是通过手机微信转账，我都有记录。
（2）证人邱某的证言
我是深圳天道计然信息有限公司的业务员，公司对外简称是用分期，我们公司和南阳市赛因商贸有限公司签有合同，分期贷款只对准赛因公司打款，2017年6月28日，我们合作商户秦鹏飞带着两个女的到我们公司办单地南阳市赛因商贸有限公司，秦鹏飞将一部华为P10手机给我说就办理这一部手机分期贷款，其中有一个女孩子将身份证和银行卡给我我看身份证上叫王某，我将王某的身份信息上传公司系统，公司系统审核通过后，王某和我们有用分期公司签订分期电子合同，分期贷款3580元，分15期还款，每月417元，由王某负责还款，这3580元钱不经过我们业务员的手，钱直接打到赛因公司的账户，钱一般是当天能到赛因公司的账户，钱打到赛因有限公司的账户，之后赛因公司将钱再打给秦鹏飞，秦鹏飞给赛因公司出手续费。
（3）证人杨某的证言
我是南阳市捷信金融服务有限公司督察，主管风控和内部监督，我们公司和南阳市赛因有限公司签的有合同，分期贷款只对准赛因公司打款，2017年6月28日，当时给王某办理分期的业务员交刘禹，事情的具体经过我也不是很清楚，钱是大道赛因有限公司的账户，之后赛因公司将钱大道那里我们就不清楚了，我们公司和王某签订的有电子合同。
3、被害人王某陈述：
2017年4月份我通过我同学认识了蔡娟，和蔡娟认识之后关系比较好，2017年6月份，蔡娟给我打电话约我出去吃饭，后来我们见面之后蔡娟说想要用我的身份证办理1万元的贷款，贷款由她自己偿还，还说只用三个月，三个月过后就一次性还完贷款，当时我对贷款这一方面也不懂，我就没有同意，后来我们吃完饭之后就各自离开了，从那次蔡娟给我说贷款之后，蔡娟一直给我打电话约我出来，说用我身份证给她贷款的事情，说的多了我就同意使用我的身份证给她贷款1万多元，我问蔡娟怎么贷款，蔡娟说港达四楼有分期公司可以办理购买手机套取现金的业务，她已经联系好了，我拿着我的身份证和银行卡直接到港达办理手续就行了，2017年6月28日，蔡娟说需要我办理一张银行卡用于还贷款使用，蔡娟就带着我一起在南阳市人民路天桥附近的工商银行办理了一张工商银行卡，卡号为62×××25，办完银行卡，蔡娟和我一起来到工业路与新华路交叉口港达商贸城门口，到门口后蔡娟给她一个叫秦飞的男子打电话秦飞让我们直接上港达三楼，我和蔡娟在三楼见到了秦飞，然后秦飞领着我和蔡娟来到三楼办理手机分期贷款业务的地方，秦飞问我使用的手机号码够半年没有，还问我满18岁没有，我说我手机号码使用了半年以上，我也满18岁了，秦飞让我把身份证给他，他拿着我的身份证给办理手机分期的业务员，说我刚满18岁，还是第一次办理手机分期贷款业务，看能够出来多少钱，蔡娟说她想贷款1万多元，现在看能贷出来多少钱就用多少钱，分期公司金融可以套现4000元分24期还款，每期还259.66元，套取手机IPHONE7128G，正好分期可以套现5642元分15期还款，每期还442.51元，套现手机IPHONE7PIUS128G，有用分期可以套现3580元分15期还款，每期还417元，套现手机华为P10，问我是否办理，我说办吧，然后手机分期公司的业务员给我的身份证和银行卡要过去了，过了一会分期公司的业务员给我拿了好多份合同让我签，我也没有细看就直接签字了，过了一会又让我拿着手机照了几张照片，办完手续后分期公司业务员说钱过几天就到账了，蔡娟给秦飞说钱出来后直接转给她就行了，秦飞说行，我和蔡娟就离开了港达，过了几天蔡娟给我打电话说13222元钱她已经收到了，到2017年7月28日该第一个还款了，蔡娟给我转了1200元用于还款，到8月份还款日时给蔡娟联系，蔡娟就说老家有事让我先帮她还上，然后我就联系不上蔡娟了。13222元每月还款1119.7元，第一个月是蔡娟给我转1200元，第二个月到现在一直都是由我在还款。
4、被告人蔡娟的供述与辩解
2017年6月份，王某给我联系问我认不认识办理手机分期的人，我问我朋友（秦飞），秦飞给我说港达三楼就能办理，然后我就和王某一起到港达商城三楼西北角一家办理手机分期的公司，在手机分期公司呆有半小时我就离开了，具体王某办理几个手机分期，办理多少钱的我不清楚，不是因为我使用贷款王某采取做手机分期贷款的，也不是我带王某到工商银行办理的，是我们两人一起到工商银行办理的银行卡，王某购买手机套取了多少现金我不知道，也不知道套取的现金最后都给谁了，我没有收到过钱也没有收到钱后给王某打电话，我之前有王某的手机号码、QQ号码、微信号码，在上上网咖一楼开的小吃店关门后，我把我手机上、微信、QQ上所有未备注名字的人的联系方式都删除了，王某的所有联系方式我也删除了，我和王某联系过也见过面，我没有和王某说过想用她身份证办理1万元的贷款，并称贷款由我自己偿还，三个月内还完，2017年7月份我给王某转的1200元钱是王某找我借的钱，2017年8月份到还款日期后，我给王某打过电话，但是不是说我在老家让她先把钱还上。
本院认为，被告人蔡娟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗公私财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人蔡娟的指控，事实和罪名成立，本院予以支持。
综合考虑被告人的犯罪数额、认罪态度、被害人损失等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蔡娟犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月23日起至2018年9月22日止。罚金人民币3000元限判决生效后，十日内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、责令被告人蔡娟退赔王楠人民币12022元，限判决生效后十日内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉到河南省南阳市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 蔡 军
审 判 员 王丽飞
人民陪审员 王宏伟
二〇一八年七月十三日
书 记 员 董志超