福建省泉州市鲤城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0502刑初90号
公诉机关泉州市鲤城区人民检察院。
被告人林虎铃，男，1979年7月11日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，原系泉州市宏泰投资咨询有限公司监事、风控部经理，家住福建省福安市。因涉嫌犯职务侵占罪于2017年10月27日被抓获羁押，同月30日被刑事拘留，2017年12月1日被逮捕,2018年3月9日变更为取保候审。现在家候审。
泉州市鲤城区人民检察院以泉鲤检刑诉〔2018〕82号起诉书指控被告人林虎铃犯职务侵占罪，于2018年3月13日向本院提起公诉，本院于2018年3月20日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市鲤城区人民检察院指派检察员黄青出庭支持公诉，被告人林虎铃、被害单位诉讼代理人胡建荣律师到庭参加诉讼。经当事人申请，本案延期审理一个月。现已审理终结。
泉州市鲤城区人民检察院指控，被告人林虎铃系泉州市宏泰投资咨询有限公司的监事、风控部经理，负责与贷款企业签订贷款合同、向贷款企业收取贷款的平台费、过桥费、贷款利息等，期间于2016年11月至2017年7月间利用其职务上的便利，采用收款不缴交公司等手段，先后多次将泉州市主峰机械制造有限公司、福建省大象农业开发有限公司、德化县华德工艺品厂等企业支付给泉州市宏泰投资咨询有限公司的平台费、过桥费、利息等费用共计人民币390300元非法占为己有。被告人归案后已退出全部赃款。公诉机关为佐证其指控的上述事实，向本院提交相关证据，并认为被告人林虎铃的行为已构成职务侵占罪，数额较大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款之规定，对被告人林虎铃在有期徒刑一年至二年的幅度内处刑。
被告人林虎铃庭审时对指控的罪名及犯罪事实均无异议，并请求对其适用缓刑。
被害单位认为本案的侵占数额应为人民币813800元。
经审理查明：
2016年11月至2017年7月间，被告人林虎铃利用担任泉州市宏泰投资咨询有限公司（以下简称宏泰公司）的监事、风控部经理的职务便利，采用收款不缴交公司等手段，先后多次将泉州市主峰机械制造有限公司、福建省大象农业开发有限公司、德化县华德工艺品厂等企业支付给宏泰公司的平台费、过桥费、利息等费用共计人民币390300元非法占为己有。
2017年10月27日，被告人林虎铃在福州市晋都戴斯酒店1619号房间内被公安机关抓获归案。2017年10月27日至2017年10月30日，被告人林虎铃被寄押于福建省看守所。归案后，被告人林虎铃于侦查阶段退出赃款人民币316800元暂扣于公安机关，于审查起诉阶段退出赃款人民币73500元并随案移送至本院扣押。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人毛某的证言，证实其是被害单位宏泰公司的法定代表人，宏泰公司做的是北京同城翼龙网络科技公司推出的“翼龙贷”企业借贷业务。林虎铃从宏泰公司2015年12月成立开始，就担任公司风险控制部的负责人，具体职责是向贷款企业介绍“翼龙贷”业务，收集贷款企业的经营、信用等相关情况的资料，对贷款企业进行实地考察，将收集的材料录入“翼龙贷”平台，跟贷款企业签订合同，向贷款企业收取过桥费、线上线下平台费、续贷平台费、利息等费用并交给宏泰公司，为贷款企业代缴利息至“翼龙贷”平台等。2016年11月开始，因其有事不在公司，便让林虎铃全面负责公司的管理工作，林虎铃作为宏泰公司的临时总负责人，除了具备上述所说的风控部负责人的权限和职责外，还拥有审批续贷的权限。林虎铃于2017年8月5日左右离职，工资发到7月20日。还有15天工资5000元未结算。
其在公司期间，按公司规定，林虎铃收取费用之前是需要向其事先汇报，其再找客户核实。其不在公司时，就由林虎铃、黄某2去收取这些费用，收取后再上交公司，林虎铃除了可以代客户缴利息至“翼龙贷”平台内，其他钱款都需要全额上交至宏泰公司。林虎铃作为公司临时总负责人，全面管理宏泰公司，具有财务管理权，黄某2向贷款企业收取相关费用后，大部分钱都汇给林虎铃，由他上交给宏泰公司或代客户将利息缴至“翼龙贷”平台上。
北京“翼龙贷”总公司给宏泰公司一个优惠政策，如果贷款企业确实存在困难，宏泰公司可以向北京总公司申请特殊标的，进行相关费用的减免，但宏泰公司做法是：事先向北京总公司申请特殊标的、报备后，依然要求林虎铃、黄某2在向贷款企业办理续贷业务时，要向企业收取过桥费、续贷平台费等费用，并上交给宏泰公司。宏泰公司申请特殊标的减免的情况并未告知贷款企业。如果黄某2、林虎铃向贷款企业收取利息未上交给宏泰公司或未代企业缴至平台，宏泰公司因为向北京“翼龙贷”总公司出具担保函，是要为这些企业偿还这些本金利息给北京总公司的。
证人陈某1的证言，证实内容与毛某基本一致，其还证实相关企业上交给公司的续贷费、平台服务费、利息等费用被侵占。
2.证人黄某2证言，证实其于2015年10月与宏泰公司合作，为了方便给客户介绍业务，就先用之前办理的宏泰公司员工铭牌去谈业务，向企业介绍“翼龙贷”业务，为宏泰公司拉来企业进行贷款，并向企业收取贷款或续贷所需的保证金、过桥费、线上线下平台费、利息等费用，并交给宏泰公司，帮忙维护客户关系。在续贷时，其会向企业收取过桥费（至少总额的2%，一般是2%-3%），续贷平台费（至少要贷款总额的9%，一般是9%-10%），另外其会向客户多收一部分费用（至少是总额的3%，一般是3%-5%）作为其自己的中介费。有时候其也会向客户收一小部分出差费（出车费），也是自己收，没有给宏泰公司。宏泰公司当时承诺给其的是贷款总额0.75%的提成费，在2016年1月结算了一次提成费，实际只有按照0.5%来计算，其觉得这样不行，就向林虎铃提出，不要宏泰公司的提成费，其自己找贷款企业另外收取一部分费用，作为其自己的回扣，收多少其自己决定，其拿出贷款总额的1%作为私下给林虎铃的好处费，林虎铃同意了。所以从2016年1月之后，其就没有拿宏泰公司的提成费。
其还证实向主峰机械制造有限公司、兴鑫石业公司、波尔（泉州）测控科技公司、南安市万灵石艺有限公司、大象农业开发有限公司、泉州市雄辉机械工贸有限公司、泉州市七洋机电有限公司、惠安成功医院、石狮市文欣塑胶有限公司、闽太消防科技股份有限公司、泉州市南方食品机械有限公司、泉州新丰顺铁件工程有限公司等收取了相关的平台费、续贷费、过桥费、利息、中介费等费用，并将平台费、续贷费、过桥费、利息等转账给林虎铃，其还转账给林虎铃好处费38500元，其自留中介费30余万元。
银行交易记录，证实内容与其所述相互印证。
3.证人刘某证言，证实被告人林虎铃的妻子刘某分别于2017年11月24日、2018年1月11日代林虎铃缴交人民币150000元、166800元暂扣于公安机关。
4.证言杨雅智证言，证实其是泉州星航船务公司总经理，其公司向翼龙贷贷款80万，支付平台费44542元，线下支付32000元费用，共支付76542元。
银行转账汇款电子回单、转账统计单，证实泉州星航船务有限公司向翼龙贷贷款后支付利息的明细。
5.证人林某1证言，证实其是泉州市金福源生物科技有限公司法定代表人，其公司向翼龙贷贷款30万到期后，2016年12月26日其带了续贷材料到宏泰公司办理续贷合同，后其按照林虎铃要求，将续贷平台费、过桥费分两笔转账给林虎铃。2016年12月28日其向林虎铃平安银行转账10510元。2017年1月4日其向林虎铃平安银行账户转款29500元。其中2016年12月28日多出来的10元，是用于林虎铃跨行转账需要的手续费。
银行电子银行业务回单、林某4与林虎铃微信聊天截图，证实林某1民生银行账户分别于2016年12月28日、2017年1月4日向林虎铃平安银行账户（尾号3124）转款人民币10510元、29500元。
6.证人陈某2证言，证实其是泉州市雄辉机械工贸有限公司老板。其公司于2017年4月17日通过宏泰公司向翼龙贷贷款的60万元到期后，经与黄某2联系，需要交纳续贷费、过桥费、手续费等共110587元。2017年4月24日，其通过民生银行账户向黄某2指定的吴某建行账户转账2000元，同日通过其民生银行账户向黄某2建行账户转款16000元、30000元，同月27日通过其建行账户向黄某2账户转款62587元。
银行支付业务回单、雄辉公司财务证明，证实上述转款情况。
7.证人叶某证言，证实其是德化县华德工艺品厂财务，华德工艺品厂通过宏泰公司向翼龙贷贷款30万元，2017年1月29日林虎铃与其联系续贷事宜，要求交付手续费、平台费、过桥费及一个月利息等。2017年2月18日其公司通过叶某农行账户向林虎铃平安银行账户转款18500元，同月20日，公司对公账户向林虎铃平安银行账户转款19000元。
8.证人林某2证言，证实其是福建省德化县福杰陶瓷有限公司财务，2016年11月，公司与翼龙贷的贷款100万元快到期时，林虎铃与公司老板林福文谈续贷，说要交过桥费20000元、续贷费100000元，老板林福文交代其转账给林虎铃。其于2016年11月29日通过林福文农村信用社账户向林虎铃平安银行账户转款20000元，2016年12月14日以同样途径转账了100000元。
个人网银电子回单，证实上述转账情况。
9.证人王某证言，证实其是福建省大象农业开发有限公司副总。2017年5月19日，其公司向翼龙贷贷款90万元快到期，黄某2与其联系询问是否续贷。6月11日，黄某2称申请还没成功，要先交57800元，等续贷成功后后续的利息及违约金再补。其公司从林文琼的农村信用社账户转出上述两笔费用。
10.证人黄某3证言，证实其是泉州市锦辉五金机械有限公司采购。2017年1月6日，公司向翼龙贷贷款的80万元快到期时，林虎铃与其联系续贷事宜，要求将手续费分两笔汇入林虎铃平安银行账户。第一笔72000元，第二笔16000元，均是其用本人农行卡汇出。后来在林虎铃要求下，分别于2017年3月2日、4月2日、5月2日将每月利息12000元汇入林虎铃的平安银行卡上。
11.证人吕某证言，证实其是南安市兴鑫石业有限公司法定代表人。2016年11月，公司向翼龙贷贷款的100万元到期前，黄某2跟其联系续贷事宜，其表示要续贷，黄某2说要交15万元平台续贷费、过桥费等费用。2016年11月25日，其用建行账户向黄某2建行账户转款125000元，同日其用建行账户向吴某账户分别转款7000元、18000元。
12.证人李某证言，证实其是南安市万灵石艺有限公司法定代表人。2017年1月份，其公司向翼龙贷贷款的100万元快到期时，黄某2和林虎铃到公司找其谈续贷事宜，其表示要续贷，但资金有问题。他们说续贷费可以申请减免，但过桥费一定要给，一共需要3%的过桥费共3万元。过了几天其在办公室与黄某2签续贷手续，并将现金30000元拿给黄某2。后来其按黄某2给的银行账户每月付利息。2017年1月至7月均由吴迟生民生银行账户向黄某2建行账户每月转款15000元，共105000元。
13.证人黄金界证言，证实其是波尔（泉州）测控科技有限责任公司法定代表人。2017年1月，其公司向翼龙贷贷款30万元快到期时，黄某2到公司找其谈续贷，其表示要续贷。黄某2说可以付过桥费，并帮其申请减免一个月利息，之后其按照黄某2要求，于2017年1月24日用其的民生银行账户向黄某2建行账户转款30000元，同月26日转款5500元，2017年3月8日由其民生银行账户向黄某2微信转款6000元，同月16日微信转款8000元、7000元，2017年4月13日由其民生银行账户向黄某2微信转款4500元，共计61000元。2017年4月14日，宏泰公司有人将续贷合同带到其公司，其签合同后，就继续每月按约定支付4500元利息。
14.证人蒋某证言，证实其是泉州市七洋机电有限公司法人代表。2017年1月，其公司通过黄某2向翼龙贷贷款40万元，扣除费用到账378000元。2017年1月13日，黄某2打电话跟其索要费用，其于2017年1月13日通过陈秀琼的兴业银行账户分别向吴某的建行账户转账20000元、20000元、18000元，共计58000元。之后利息每月支付。
兴业银行网上转账受理单，证实上述转账情况。
15.证人黄某4证言，证实其是惠安县成功医院财务负责人。2016年11月左右，医院向翼龙贷贷款的100万元快到期时，黄某2问股东刘德祥要不要续贷，因为刘德祥身体问题一直没有办理，本金没还，利息也逾期了。2016年12月初，黄某2与刘德祥谈怎么处理利息逾期以及办理续贷的事，黄某2说续贷需要过桥费、平台手续费，数额不小，刘德祥一次性交不了那么多钱，后来双方约定将过桥费、平台手续费、每月利息、逾期利息平摊到每月去还，每月缴纳20000元即可。自2016年12月起，医院每个月汇款20000元到黄某2的银行账户，由黄某2进行后台处理。具体从2016年12月到2017年7月，每月的10至13日左右由黄某4的民生银行账户向黄某2的建行账户转款20000元，共转账160000元。
支付业务回单，证实上述转账情况。
16.证人林某3证言，证实其是石狮市文欣塑胶有限公司老板娘。2017年1月，公司向翼龙贷贷款的80万元快到期时，黄某2到公司问要不要续贷，续贷的话要收取续贷平台费、过桥费等费用共计116000元，其中续贷费10万元，过桥费16000元。其就同意了。其老公庄铭欣于2017年1月10日一次性向黄某2的建行卡转款116000元。2017年3月23日，宏泰公司才安排签订续贷合同。
17.控告书、补充控告材料，证实宏泰公司向公安机关控告林虎铃涉嫌职务侵占的情况。
18.泉州市宏泰投资咨询有限公司营业执照、任职证明、保密协议、工资表、关于工资表的情况说明、报销单、高速车辆通行票据，证实被告人林虎铃在宏泰公司的任职情况、工作职责及工资领取等情况。
19.翼龙贷网络借贷技术平台使用协议，证实宏泰公司与北京同城翼龙网络科技有限公司签订的协议，宏泰公司据此可以作为“翼龙贷”泉州市互联网用户体验中心，开展民间借贷的信息和技术服务。
20.网络借款电子借条、借款公司出具的证明、银行回单、网络接待协议、微信聊天截图、微信转账截图，证实相关贷款企业的贷款及还款情况，林虎铃及黄某2向部分贷款企业索取过桥费、利息等费用的部分微信聊天、转账情况。
21.林虎铃、黄某2、吴某、林文琼、黄凯达、魏智杰、张依妹等人的银行账户交易明细，证实被告人林虎铃收到各贷款公司或黄某2给付的贷款相关费用及利息的事实及吴某等人的银行账户收到贷款公司支付的款项。
22.杨华章民生银行账户交易明细，证实在该账户于2016年12月2月前后没有转出人民币2万元的事实。
23.到案情况说明、户籍证明，证实被告人林虎铃的归案过程及基本身份情况。
24.工作说明、现场取证照片，证实泉州市宏泰投资咨询有限公司报称的有被侵占嫌疑的涉案贷款企业共44家，经侦查人员电话联系、实地查找等，仍有多家贷款企业相关人员无法找到。
25.扣押清单、工商银行汇款凭证、福建省行政暂时扣留财物收据、代收款凭证，证实被告人林虎铃于侦查阶段退出赃款人民币316800元暂扣于公安机关，于审查起诉阶段退出赃款人民币73500元并随案移送至本院。
26.被告人林虎铃的供述，证实被告人林虎铃于侦查阶段供称其收到黄某2转账给其企业贷款的相关费用及黄某2给其的好处费共计814800元，其自行截留309300元（其中好处费38500元），其直接向贷款企业收取贷款相关费用共计528500元，自行截留119500元。
林虎铃银行交易记录与其所供述相互印证。
上述证据之间相互关联、取证程序合法，证据内容能够证实本院查明的事实部分，本院予以确认。
关于被告人林虎铃犯罪数额的认定。经查，现有证据可证实被告人林虎铃从黄某2处收取款项后自行截留309300元，扣除其中黄某2给林虎铃的好处费38500元，该部分侵占数额为270800元。现有证据还证实林虎铃直接向贷款企业收取费用528500元，自行截留119500元，该部分侵占数额为119500元。故被告人林虎铃侵占被害单位财产共计人民币390300元。
本院认为，被告人林虎铃身为公司人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控的犯罪成立。被告人林虎铃归案后能如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚。被告人林虎铃能主动退赃,予以酌情从轻处罚。被告人林虎铃多次实施侵占行为、时间跨度较长，且未取得被害单位的谅解，不宜对其适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林虎铃犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年六个月。
（刑期从判决实际执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、林虎铃已退出的赃款人民币390300元，由扣押机关发还给被害单位泉州市宏泰投资咨询有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈进龙
人民陪审员 陈金顺
人民陪审员 林白芳
二〇一八年七月二十五日
书 记 员 高福宝
附：《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。