湖南省临湘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0682刑初248号
公诉机关临湘市人民检察院。
被告人周良，女，1974年8月14日出生于湖南省临湘市，汉族，高中文化，无业，住湖南省临湘市某某路某号。2016年6月7日因涉嫌犯集资诈骗罪被临湘市公安局刑事拘留，同年7月14日被逮捕。现羁押于岳阳市云溪区看守所。
临湘市人民检察院以临检公刑诉[2016]258号起诉书指控被告人周良犯集资诈骗罪，于2016年12月20日向本院提起公诉。本院同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院指派代理检察员肖娜妮出庭支持公诉，被告人周良到庭参加了诉讼。现已审理终结。
临湘市人民检察院指控：2011年至2016年，被告人周良为参与赌博活动，偿还赌债，支付高额利息，以高息为诱饵，虚构公司资金周转、丈夫生意资金周转、“放码”等理由，先后向被害人汤某、黎某某、戴某某、姚某某、肖某某、陈某某、李某某、黄某某、谢某某、潘某、李某1、刘某某、钟某某、邓某某、钟某1、邓某1、吴某某等十七人非法集资人民币6466000元（以下币种均为人民币），集资所得主要用于赌博、归还集资款本息、挥霍等，其中被告人周良支付本金、利息共计1816550元，可予以折抵未归还本金，被告人周良集资诈骗金额为4649450元。2016年5月，被告人周良因无力偿还本息外逃。经查，被告人周良不具备偿还能力。具体作案事实如下：
1、2014年9月至2015年9月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转为由，以月息2分先后三次向被害人汤某借款共计400000元，已支付利息70000元，本金未还。
2、2015年7月24日，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月息2分向被害人黎某某借款170000元，本息未付。
3、2015年9月16日，被告人周良以资金周转为由，以月息3分向被害人戴某某借款200000元，已支付利息36000元，本金未还。
4、2011年2月至2014年3月，被告人周良以资金周转为由，以月息3500元、月息2分先后两次向被害人姚某某借款260000元，已支付利息210000元，本金未还。
5、2016年5月2日，被告人周良以“放码”为由，以月息2.5分向被害人肖某某借款200000元，本息未付。
6、2013年11月至2016年4月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转为由，以2分至3.5分不等月息先后五次向被害人陈某某借款共计770000元，已支付利息160000元，本金未还。
7、2014年3月至2016年4月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转、还账为由，以2分至7分不等月息先后九次向被害人李某某借款共计1776000元，已支付利息410500元，本金未还。
8、2015年11月5日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月息2750元向被害人黄某某借款110000元，已支付利息13750元，本金未还。
9、2014年2月至2015年5月，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月息2.5分、年息4万先后三次向被害人谢某某借款共计900000元，已支付本息共计495000元。
10、2016年2月29日，被告人周良以其公司资金周转为由，以月息2分向被害人潘某借款100000元，已支付利息4000元，本金未还。
11、2016年4月19日，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月息3分向被害人李某1借款100000元，本息未还。
12、2015年3月至2015年10月，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以年息4万，月息2分至3分先后五次向被害人刘某某借款共计800000元，已支付本息共计282000元。
13、2015年4月至6月，被告人周良以其公司资金周转、丈夫接工程资金周转为由，以月息2分至3分向被害人钟某某两次借款共计300000元，已支付利息71000元，本金未还。
14、2015年9月21日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月息2.5分向被害人邓某某借款200000元，已支付利息35000元，本金未还。
15、2015年9月2日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月息2分向被害人钟某1借款50000元，已支付利息6000元，本金未还。
16、2016年1月6日，被告人周良以其投资公司“放码”为由，以月息2分向被害人邓某1借款100000元，已支付利息20000元，本金未还。
17、2015年11月22日，被告人周良以月息2分向被害人吴某某借款30000元，已支付利息3300元，本金未还。
对指控的上述事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解及讯问被告人同步录音录像光盘等证据予以证明。
公诉机关认为，被告人周良以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人周良称其未以丈夫生意需要资金周转为由集资借款，此外，对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：2011年至2016年，被告人周良为参与赌博活动，偿还赌债，支付高额利息，以高息为诱饵，虚构公司资金周转、丈夫生意资金周转、“放码”（转借给他人以赚取利息差，下同）等理由，先后向被害人汤某、黎某某、戴某某、姚某某、肖某某、陈某某、李某某、黄某某、谢某某、潘某、李某1、刘某某、钟某某、晏某某、钟某1、邓某1、吴某某等十七人非法集资人民币6466000元，集资所得主要用于赌博、归还集资款本息、挥霍等，其中被告人周良支付本金、利息共计1816550元，可予以折抵未归还本金，被告人周良集资诈骗金额为4649450元。2016年5月，被告人周良因无力偿还本息外逃。经查，被告人周良不具备偿还能力。具体作案事实如下：
1、2014年9月至2015年10月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转为由，以月利率2%先后三次向被害人汤某借款共计400000元，已支付利息70000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
（1）被害人汤某（又名汤某某）的陈述，证明:2014年9月至2015年9月，周良以自己或者老公生意周转名义，以月息2分向她三次借款共计40万元，付息7万元，本金未还。
(2)借条三张，证明：2015年10月23日，周良向汤某某借款5万元。2015年6月9日，周良向汤某某借款15万元。2014年9月20日，周良向汤某某借款20万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明:自己以“放码”为由许诺高息先后找汤某借40万元，付息7.65万元，本金未还。
2、2015年7月24日，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月利率2%向被害人黎某某借款170000元，本息未付。
证明该笔事实的证据有：
（1）被害人黎某某的陈述，证明:2015年7月24日，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月息2分向她借款170000元，本息未付。后打电话给周良要钱，电话打不通，人也找不到。周良曾经要她帮忙到外面借钱，承诺一年回本付息。
(2)借条一张，证明：2015年7月24日，周良向黎某某借款l7万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找黎某某借13万元，本息未还（其中有4万元是息转本)。
3、2015年9月16日，被告人周良以资金周转为由，以月利率3%向被害人戴某某借款200000元，已支付利息36000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人戴某某的陈述，证明：2015年9月16日，被告人周良以资金周转为由，以月息3分向她借款200000元，已支付利息36000元，本金未还。后打电话给周良要钱，发现她的电话打不通，人也找不到。
（2）借条，证明：2015年9月16日，周良向戴某某借款20万元。
（3）被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找戴某某借20万元，支付利息4.9万元，本金未还。
4、2011年2月至2014年3月，被告人周良以资金周转为由，以月息3500元、月利率2%先后两次向被害人姚某某借款260000元，已支付利息210000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人姚某某的陈述，证明：2011年12月、2014年3月，被告人周良以资金周转为由，以月息3500元、月息2分先后两次向她借款260000元，已支付利息210000元，本金未还。
(2)借条，证明：2011年12月25日，周良向姚某某借款16万元。2014年3月29日，周良向姚某某借款l0万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找姚某某借26万元，付息21万元，本金末还。
5、2016年5月2日，被告人周良以“放码”为由，以月利率2.5%向被害人肖某某借款200000元，本息未付。
证明该笔事实的证据有：
（1）被害人肖某某的陈述，证明：2016年5月2日，被告人周良以“放码”为由，以月息2.5分向她借款200000元，本息未付。
(2)借条、银行交易明细单，证明:2016年5月2日，周良向肖某某借款20万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找肖某某借20万元，本息未还。
6、2013年11月至2016年4月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转为由，以2%至3.5%不等月利率先后五次向被害人陈某某借款共计770000元，已支付利息160000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人陈某某的陈述，证明：2013年11月至2016年4月，周良以其远景投资公司资金周转及丈夫房地产生意周转名义，许诺高息向她借款五次共计77万元，付息16万元，本金未还。
(2)借条，证明：2013年11月18日，周良向陈某某借款l0万元。2015年4月1日，周良向陈某某借款15万元。2015年9月2日，周良向陈某某借款30万元(已提前付息一个月)。2016年2月1日，周良向陈某某借款8万元（三分息，半年付一次）。2016年4月14日，周良向陈某某借款17万元(3.5分息，已提前付一个月息)。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找陈某某借77万元，付息17.05万元，本金未还。
7、2014年3月至2016年4月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转、还账为由，以2%至7%不等月利率先后九次向被害人李某某借款共计1776000元，已支付利息410500元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人李某某的陈述，证明：2014年3月至2016年4月，被告人周良以其远景投资公司资金周转、丈夫生意资金周转、还账为由，以2分至7分不等月息先后九次向他借款共计1776000元，已支付利息410500元，本金未还。
(2)借条、银行交易单据，证明：2014年3月24日，周良向李某某借款l0万元。2014年11月27日，周良向李某某借款25万元(提前付一个月息)。2015年4月28日，周良向李某某借款15万元(已先付三个月息)。2015年8月6日，周良向李某某借款30万元（已先付三个月息)。2015年9月l0日，周良向李某某借款30万元(已先付一个月息)。2015年11月14日，周良向李某某借款l0万元（已先付一个月息)。2016年2月7日，周良向李某某借款30万元(已先付一个月息)。2016年3月24日，周良向李某某借款20万元。2016年4月1日，李某某向周良转账l7.6万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找李某某借167.6万元，付息44.35万元，本金未还。
8、2015年11月5日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月息2750元向被害人黄某某借款110000元，已支付利息13750元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人黄某某的陈述，证明：2015年11月4日，通过朋友喻某某介绍认识周良。周良以投资公司需要资金周转为由向她借11万元，按月息2.5分付利息。周良支付了5个月利息，共计1.375万元。本金未还。
(2)借条，证明：2015年11月5日，周良向黄某某借款11万元(月息2750元)。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找黄某某借11万元，付息1.65万元，本金未还。
9、2014年2月至2015年5月，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月利率2.5%、年息4万元先后三次向被害人谢某某借款共计900000元，已支付本息共计495000元。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人谢某某的陈述，证明：2014年2月、2014年4月、2015年5月，周良以其丈夫房地产生意周转名义，以月息2.5分、年息4万元先后三次许诺高息向她借款90万元，付息49.5万元，本金未还。
（2）借条，证明：20l4年2月16日，周良向谢某某借款30万元(月息7500元)。2015年5月11日，周良向谢某某借款40万元(月息1万元)。20l5年5月11日，周良向谢某某借款20万元（按每月还）。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找谢某某借70万元，付息39.5万元，本金未还。
10、2016年2月29日，被告人周良以其公司资金周转为由，以月利率2%向被害人潘某借款100000元，已支付利息4000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人潘某的陈述，证明：2016年2月，周良以投资公司资金周转名义，许诺高息向她借款l0万元，月息2分，已付息0.4万元，本金未还。
(2)借条，证明：2016年2月29日，周良向潘某借款10万元(利息2分)。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找潘某借款10万元，已付息0.4万元，本金未还。
11、2016年4月19日，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以月利率3%向被害人李某1借款100000元，本息未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人李某1的陈述，证明：2016年4月，周良以其丈夫生意资金周转为由，以月息3分向她借款100000元，本息未还。借条是其老公何某某的名字。
(2)借条，证明：2016年4月19日，周良向何某某借款l0万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找李某1借10万元，本息未还。
12、2015年3月至2015年10月，被告人周良以其丈夫生意资金周转为由，以年息4万元，月利率2%至3%先后五次向被害人刘某某借款共计800000元，已支付本息共计282000元。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人刘某某的陈述，证明：2015年3月至2015年l0月，被告人周良以丈夫生意资金周转为由，以年息4万元，月息2分至3分先后五次向她借款共计800000元，已支付本息282000元。
(2)借条、银行转账凭条，证明：2015年3月18日，周良向刘某某借款20万元(每月付2万元，12个月付清)。2015年5月23日，周良向刘某某借款20万元(每月付2万元，12个月付清)。2015年6月25日，周良向刘某某借款l0万元。2015年8月5日，周良向刘某某借款l0万元。2015年l0月3日，周良向刘某某借款20万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找刘某某借款80万元，已支付本息49.8万元。
13、2015年4月至6月，被告人周良以其公司资金周转、丈夫接工程资金周转为由，以月利率2%至3%向被害人钟某某两次借款共计300000元，已支付利息71000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
（1）被害人钟某某的陈述，证明：2015年4月至6月，被告人周良以其公司资金周转、丈夫接工程资金周转为由，以月息2分至3分向她两次借款共计300000元，已支付利息71000元，本金未还。
(2)借条，证明：20l5年4月13日，周良向钟某某借款20万元。2015年6月23日，周良向钟某某借款10万元(月息3分)。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找钟某某借30万元，付息7.5万元，本金未还。
14、2015年9月21日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月利率2.5%向被害人晏某某借款200000元，已支付利息35000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)证人邓某某的证言，证明：2015年9月21日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月息2.5分向他妻子晏某某借款200000元，已支付利息35000元，本金末还。
(2)借条、银行取款记录，证明：2015年9月21日，周良向晏某某借款20万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找晏某某借20万元，已付息3.5万元，本金未还。
15、2015年9月2日，被告人周良以其投资公司资金周转为由，以月利率2%向被害人钟某1借款50000元，已支付利息6000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人钟某1的陈述，证明:2015年9月，周良以投资公司资金周转名义，以月息2分向她借款5万元，付息0.6万元，本金未还。
(2)借条，证明：2015年9月2日周良向钟某1借款5万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找钟某1借5万元，付息0.6万元，本金未还。
16、2016年1月6日，被告人周良以其投资公司“放码”为由，以月利率2%向被害人邓某1借款100000元，已支付利息20000元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人邓某1的陈述，证明：2015年3月，周良家的保姆李某2说周良家很有钱，丈夫做房地产的，周良要钱周转，问她是否有闲钱，周良用于投资公司“放码”。她先后分三次共借给周良10万元，写成一张借条。已付息2万元，本金未还。
(2)借条，证明：2016年3月6日，周良向邓某1借款l0万元。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找邓某1借10万元，付息2万元，本金未还。
17、2015年11月22日，被告人周良以月利率2%向被害人吴某某借款30000元，已支付利息3300元，本金未还。
证明该笔事实的证据有：
(1)被害人吴某某的陈述，证明：2015年11月，他听老表邓某1说周良那里利息比银行高，付息比较准时。2015年11月22日，他借给周良3万元，月息2分，已付息0.33万元，本金未还。
（2）借条，证明：2015年11月22日，周良向吴某某借款3万元(月息2分)。
(3)被告人周良的供述与辩解，证明：自己以“放码”为由许诺高息找吴某某借3万元，付息0.33万元，本金未还。
除以上证明单笔作案事实的证据外，还有经当庭举证、质证和合议庭评议认定的下列证据可以证明案件事实：
1、户籍信息，证明周良系完全刑事责任能力人及身份信息。
2、线索来源和到案经过，证明案件系被害人报案案发，周良系抓获到案。
3、营业执照，证明临湘市远景投资咨询有限公司成立日期为2013年7月8日，法定代表人为高某。
4、离婚证书、离婚协议书，证明周良与其前夫何某某于2006年9月20日离婚，又于2014年12月30日登记结婚，2016年5月18日再次协议离婚。
5、周良出入境记录查询结果，证明周良从2013年7月5日至2016年5月16日共15次出入澳门。
6、行政处罚决定书，证明周良于2015年11月12日因赌博被临湘市公安局罚款500元。
7、房产查询、银行卡查询结果，证明2016年6月16日临湘市公安局查询周良名下位于长安西路有一处房产登记信息，已被查封。周良银行无存款。
8、湖南省农村信用社借款借据，证明夏某某、夏某1于2015年6月11日向湖南省农村信用社借款各1O万元，现已归还。
9、证人何某某的证言，证明：他和周良是2006年9月20日离的婚，周良没有参与和他一起接业务建房，他也没有因建房资金困难，要周良向其他人借钱，也没有在“远景投资咨询公司”参与经营。2016年5月中旬，周良打电话讲她躲到外面去了，欠了很多人的钱。他开始不知道周良借钱的事，直到最近有人上门讨钱，才知道周良找人借了钱。
10、证人高某的证言，证明：2013年，他与周良、王某合伙成立了“临湘市远景投资咨询有限公司”，2014年六、七月，公司就没有营业了。公司没有因资金周转要周良向他人借款。
11、证人胡某某、李某3、黄某2的证言，证明：2015年11月l0日下午，她们跟周良等人打长沙麻将，后被公安机关查处。
12、证人黄某2的证言，证明：2015年，周良对她说何某某在外面做生意需要资金周转，要她在朋友邻居那里借点钱，按月付利息。她介绍了刘某某、钟某某借款给周良。
13、证人喻某某的证言，证明：周良说他老公做生意急需用钱，经常打电话找她借钱，她自己没钱，就介绍了黄某某、谢某某借钱给周良赚利息。
14、证人夏某某的证言，证明:周良以做生意急需钱周转，借她身份证和结婚证到白羊田信用社去办贷款。银行的利息由周良付，这10万元按月利率1分付利息算。周良以夏某某名义向白羊田信用社办理10万元贷款。她还介绍李某1高息借钱给了周良。
15、证人夏某1的证言，证明:周良以生意资金周转为由，以他名义向白羊田信用社办理了l0万元贷款。
16、被告人周良的供述与辩解，证明：从20ll年至2016年，为了还赌博欠款，自己以虚构做生意要钱周转等为由，以高息为诱饵，先后找汤某等十七人借款共计本金612.6万元，付息200.23万元。自己因多次去澳门赌博输了钱，想借钱翻本，输了钱后又没有钱支付利息，只能继续编造理由集资，借到钱后继续输、继续支付利息。之后为还赌债和所欠利息越借越多，讨账的也越来越多，自己无偿还能力，便逃跑躲债。自己曾于2015年11月10日与李某4、胡某某、黄某1打“长沙麻将”，被公安民警查处。
17、讯问被告人同步录音录像光盘，证明讯问被告人程序合法。
本院认为，被告人周良以非法占有为目的，采取虚构集资用途和高回报率为诱饵的诈骗方法，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周良辩称自己没有以其丈夫做生意需要资金周转为由集资，该意见与多名被害人陈述不符，不予采纳。被告人周良为实施集资诈骗活动而支付的利息，可予折抵未归还的本金，不计入诈骗数额。被告人周良当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人周良非法占有的各被害人财产，应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人周良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月7日起至2029年6月6日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
二、由被告人周良分别向被害人汤某、黎某某、戴某某、姚某某、肖某某、陈某某、李某某、黄某某、谢某某、潘某、李某1、刘某某、钟某某、晏某某、钟某1、邓某1、吴某某退赔其非法占有的财产共计人民币464.945万元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方美玉
审 判 员 方炯明
人民陪审员 罗 玲
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 李 朗
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。