浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）甬慈刑初字第7号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人周某甲，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月18日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年11月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
被告人周某乙，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月18日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年11月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
被告人周某丙，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月18日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年11月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
被告人徐厚佳，男，1961年12月31日出生于安徽省宿松县，汉族，高中文化，农民，家住宿松县孚玉镇联盟村上屋组*号。2009年5月因犯诈骗罪被浙江省临安市人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元，于2010年4月20日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月18日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年11月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
被告人周某丁，农民。2011年11月因赌博被浙江省温州市公安局瓯海区分局行政拘留二日。现因涉嫌犯诈骗罪于2012年10月18日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年11月16日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）2963号起诉书指控被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁犯信用卡诈骗罪，于2012年12月24日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院代理检察员向冬华、被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2012年9月15日7时30分许，被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁经预谋，携带民国旧币，驾乘浙C×××××号小型普通客车先后至慈溪市浒山街道长途汽车站、国贸大厦、红十字医院附近，由被告人周某甲假装开车拉客的驾驶员，被告人周某乙假装要坐周某甲车的乘客，骗取欲搭乘车辆的乘客潘某的信任，后由被告人周某丙、徐厚佳分别假装收购民国旧币的老板和出售民国旧币的生意人，采用谎称民国旧币可以兑换人民币赚取差价的方式，诱使潘某购买，被告人周某丁则负责开车接送，并假装银行工作人员套取潘某的银行卡密码，共计骗得潘某人民币200余元、手机1部、银行卡1张等物，后由被告人周某丁持该卡至银行ATM机上取走卡内存款人民币19000元。得手后五人平分赃款。
被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁到案后，均如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁在开庭审理过程中均无异议，并有被害人潘某的陈述、搜查笔录、扣押物品清单及照片、辨认笔录及照片、银行卡客户交易查询明细、情况说明、公安行政处罚决定书、前科材料、到案经过及被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁以冒用他人信用卡的方式，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周某甲、周某乙、周某丙、徐厚佳、周某丁到案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人徐厚佳系累犯，依法从重处罚。随案移送的作案工具“民国旧币”32张，依法予以没收。据此，对被告人周某甲、周某乙、周某丙依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条；对被告人徐厚佳依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条；对被告人周某丁依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人周某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2013年12月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人周某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2013年12月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
三、被告人周某丙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2013年12月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
四、被告人徐厚佳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2014年3月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
五、被告人周某丁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2013年12月17日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
六、随案移送的作案工具“民国旧币”三十二张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
代理审判员 魏 燕 华
二〇一三年一月五日
书 记 员 施燕君（代）
附：
一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。