鄂尔多斯市东胜区人民法院
刑 事 判 决 书
(2015)东刑二初字第00313号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。
被告人刘海燕，女,汉族，1972年1月9日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，高中文化，无业，户籍所在地鄂尔多斯市，捕前住东胜区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月4日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年3月11日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。
东胜区人民检察院以东检二诉刑诉﹝2015﹞268号起诉书指控被告人刘海燕犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院代理检察员郝铭远、贺亚楠出庭支持公诉，被告人刘海燕到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院建议补充侦查两次。经报鄂尔多斯市中级人民法院批准同意延长审限三个月。现已审理终结。
东胜区人民检察院指控，2008年至2012年期间，被告人刘海燕违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%的高额回报，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后向张某某、白某某、刘某某等43人非法吸收存款3979.2004万元。被告人刘海燕将所融资金用于投资砖厂、土地开发，在鄂尔多斯市东胜区购买房产，用于偿还银行贷款及给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人刘海燕共向上述集资参与人支付利息493.37万元，归还本金433.198万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解及鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人刘海燕违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘海燕对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。
经审理查明,2008年至2012年期间，被告人刘海燕违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率1.5%-3.5%的高额回报，通过亲友间口口相传等方式向社会公开宣传，先后从张某某、白某某等41人处非法吸收存款3908.7504万元。被告人刘海燕将所融资金用于购买土地、房产、偿还银行贷款及给集资参与人还本付息等。截至案发前，被告人刘海燕向上述集资参与人还本付息共计971.568万元。
一、具体犯罪事实如下：
1.2009年，从刘某某处吸收资金39万元，约定月利率3%。
2.2009年10月7日至2011年1月27日，从徐某处吸收资金107万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息14.07万元。
3.2011年6月26日，从吕某某处吸收资金10万元，约定月利率2.5%。案发前，归还本金1.2万元。
4.2011年7月16日，从杨某某处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。案发前，归还本金2万元。
5.2009年7月29日，从杨某1处吸收资金1万元，约定月利率2.5%。
6.2009年6月16日，从高某某处吸收资金40万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息21万元，归还本金0.6万元。
7.2011年，从高某1处吸收资金9万元，约定月利率1.5%。案发前，归还本金0.8万元。
8.2011年2月，从高某2处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.5万元，归还本金26.2万元。
9.2010年，从杨某2处吸收资金345万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息50万元，归还本金79.31万元。
10.2009年11月至2011年11月15日，从王某1某处吸收资金106万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，还本付息共计118.4万元。
11.2011年1月至2012年4月，从杨某3处吸收资金80万元，约定月利率2.5%。
12.2008年9月10日至2009年5月11日，从张某1处吸收资金50万元，约定月利率3%。案发前，支付利息15.48万元。
13.2009年9月2日至2010年3月26日，从张某2处吸收资金35万元，约定月利率3%。案发前，支付利息4.8万元。
14.2010年10月13日，从王某11处吸收资金60万元，约定月利率3%。案发前，支付利息18万元。
15.2009年9月8日至2010年10月11日，从王某12处吸收资金57万元，约定月利率3%。案发前，支付利息15.48万元。
16.2010年9月9日至2011年9月23日，从白某1处吸收资金274万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息27.78万元，归还本金10.7万元。
17.2010年10月1日，从杜某某处吸收资金10万元，约定月利率3%。
18.2010年1月4日至2010年11月5日，从白某某处吸收资金283万元，约定月利率3%。案发前，支付利息46.38万元，归还本金20万元。
19.2009年11月22日至2011年，从康某某处吸收资金47.7万元，约定月利率2.5%。
20.2009年至2012年5月13日，从王某13处吸收资金93万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息22万元，归还本金57.2万元。
21.2011年10月26日，从刘某某处吸收资金30万元，约定月利率2.5%。
22.2011年7月28日，从梁某某处吸收资金50万元，约定月利率3%。案发前，支付利息3万元。
23.2011年8月18日，从越某某处吸收资金33万元，约定月利率3%。
24.2011年3月27日至2011年8月13日，从蔺某某处吸收资金32.2万元，约定月利率3%。案发前，支付利息2.375万元。
25.2009年至2011年3月20日，从刘某1处吸收资金32万元，约定月利率2%-2.5%。案发前，归还本金2.95万元。
26.2011年4月至2011年5月，从苏某某处吸收资金84万元，约定月利率2.5%。
27.2011年7月18日至2011年10月18日，从倪某某、白某2处吸收资金173.2万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息24.28万元，归还本金101.02万元。
28.2011年9月23日至2011年10月10日，从郝某某处吸收资金240万元，约定月利率3.5%。案发归还本金2.034万元。
29.2012年4月17日，从杨某4处吸收资金12万元，约定月利率2.5%。
30.2011年1月9日至2012年4月17日，从杨某5处吸收资金18万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息0.86万元。
31.2009年9月7日至2010年4月28日，从苏某某处吸收资金47万元，约定月利率3%。
32.2011年5月31日至2011年12月26日，从刘某2处吸收资金276万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息40万元，归还本金30万元。
33.2010年至2011年2月29日，从王某14处吸收资金10万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息0.9万元。
34.2011年2月19日，从王某15处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息2.5万元，归还本金6.984万元。
35.2011年8月6日，从越某1处吸收资金50万元，约定月利率2.5%。
36.2009年，从杨某6处吸收资金170万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息149.2万元。
37.2010年6月23日至2010年7月15日，从张某某处吸收资金501.0504万元，约定月利率3.3%。案发前，支付利息10万元，归还本金10万元。
39.2010年至2012年6月29日，从闫某某处吸收资金43.6万元，约定月利率3%。
40.2011年12月15日，从贺某处吸收资金223万元，约定月利率3%。
41.2010年1月30日至2011年5月1日，从越某2处吸收资金140万元，约定月利率3%。案发前，支付利息8.42万元。
另查明，被告人刘海燕于2015年2月4日经公安机关电话传唤到案并如实供述其犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：
1.公告。证明案发后公安机关通过鄂尔多斯日报告知与被告人刘海燕有债务的人及单位到该局申报债权。
2.内蒙古自治区人口信息证明、常住人口基本信息。证明被告人刘海燕的个人基本信息情况。
3.侦破报告。证明2015年2月4日，被告人刘海燕经电话传唤被告人刘海燕主动至鄂尔多斯市公安局东胜区分局打击非法吸收公众存款办公室投案。
4.集资参与人的报案材料、陈述、借款单（借据）、银行存款凭条、还本付息登记簿、债权债务核对表等。证明集资参与人刘某某、徐某等41名集资参与人给被告人刘海燕放款的时间、数额以及退本结息数额的事实与经过。
5.证人王某12（被告人刘海燕的丈夫）的证言。证明其知道刘海燕从2008年左右开始融资，并给集资参与人刘某某、王某13、倪某某、刘某3提供担保，刘海燕融回来的钱投资了厂房和土地。
6.被告人刘海燕的供述。证明其以投资土地、建厂房为由，向刘某某、徐某等40余人非法吸收资金约4000万元，后将吸收的资金用于购买农村土地、购买房产、建厂房以及给集资参与人还本付息的事实与经过。
二、被告人刘海燕非法吸收公众存款的资金去向及资产追缴情况
1.东胜区君泰华府小区7号楼3单元306室。合同号为2009-0008971，建筑面积260.72平方米，2009年10月16日被告人刘海燕支付首付款40.3566万元向鄂尔多斯市某房地产开发有限公司购买，余款于2009年12月3日在招商银行鄂尔多斯支行办理贷款，贷款金额94万元，期限20年，并由房地产公司提供全程担保，后因刘海燕不能按期足额还款，银行扣收担保方即房地产公司保证金99.641597万元。鄂尔多斯市公安局东胜区分局于2015年2月12日查封该房产，经鉴定价格为169.486万元。2014年8月24日被告人刘海燕与集资参与人张某某签署房屋顶账协议，约定将该房产抵押给张某某，同时约定2014年9月15日前不能偿还张某某欠款50万元欠款，则张凤莲有权处置该房产。2011年12月6日被告人刘海燕及其丈夫王某12与王某17签订房屋抵顶协议，将该房产抵顶给王某17，实际签字日期为2015年2月3日。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人刘海燕的供述、商品房买卖合同、鄂尔多斯市公安局东胜区分局东公（打）查财字[2014]0823号协助查询财产通知书、东公（打）封通字（2015）147号协助查封通知书、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价鉴字[2015]160号价格鉴定意见、鄂尔多斯市筠泰房地产开发有限公司的报案材料、银行扣款证明、招商银行个人购房借款及担保合同、房屋顶账协议、证人王某12、王某17的证言、抵顶协议、缴纳费用单据。
2.东胜区柴登的土地及房产。2006年3月被告人刘海燕向东胜区泊江海子镇城梁村村民委员会申请在其五荒地上建一处养殖厂并获准，2007年11月，经所在村社、镇同意在80亩土地上建养殖厂，建筑面积1800平方米。房产因无产权未进行查封，经鉴定前述土地上的1号房产面积639.2平方米，价值54.9712万元；2号房产面积942.48平方米，价值35.8142万元；3号房产（无顶），面积95.45平方米，价值3.6939万元；围墙123.63米，价值1.4093万元，合计价值95.2886万元，土地因不能提供有效产权证明价格认定局不予鉴定。2012年10月12日被告人刘海燕与本案集资参与人王某1某签订协议，约定将前述土地上的养殖厂及厂内房屋及设施设备等作价106万元抵偿向王某1某的借款106万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人刘海燕的供述、建设厂房申请、泊江海子镇规划表、鄂尔多斯市公安局东胜区分局打击非法吸收公众存款办公室出具的情况说明、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字[2015]252号价格鉴定意见及价格鉴定不予受理通知书、集资参与人王某1某的陈述、房屋抵顶债务协议。
3.达拉特旗神树塔（位于展旦召苏木碾房渠村前眼社）的土地及房产。2010年5月5日，被告人刘海燕伙同屈某某、苏某某与温某某、刘某3签订土地承包经营权流转协议，约定将11亩土地经营权转让，价格12万元。房产因无产权未进行查封，经鉴定前述土地上的1号房产面积875.16平方米，价值66.9497万元；2号房产面积163.92平方米，价值12.5398万元；3号房产，面积158.4平方米，价值12.1176万元；4号房产面积376.2平方米，价值28.7793万元；5号圈棚面积422.928平方米，价值14.3795万元；围墙44.36米，价值0.7452万元，合计价值135.5111万元，土地因不能提供有效产权证明价格认定局未予以鉴定。2011年12月23日，被告人刘海燕与集资参与人贺某签订偿还借款协议书，约定将前述房产及占用的土地抵押给贺梅。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：土地承包经营权流转协议、证人温某某的证言、集资参与人苏某某的陈述、被告人刘海燕的供述、鄂尔多斯市公安局东胜区分局打击非法吸收公众存款办公室出具的情况说明、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字[2015]252号价格鉴定意见及价格鉴定不予受理通知书、证人王某18（集资参与人贺某的丈夫）的证言、偿还借款协议书。
4.达拉特旗展旦召苏木昌汉沟村杨家沟的土地及房产。2010年10月17日，杨某2与杨某3、杨某4、杨某5签订土地使用权转让协议，约定将前述土地的使用权有偿转让，共计6亩，每亩3万元，实际购买9亩，共计支付27万元，签订协议、付款时被告人刘海燕在场，后投资100多万元建厂房，被告人刘海燕和集资参与人杨某2均参与过。房产因无产权未进行查封，经鉴定前述土地上的1号房产面积790平方米，价值48.348万元，2号房产面积832平方米，价值50.9184万元，3号房产100平方米，价值6.12万元；4号房产94.5平方米，价值3.3736万元；5号房产630.5平方米，价值38.5866万元；6号房产面积627.51平方米，价值38.4036万元；10号房产275平方米，价值16.83万元；围墙37.25米，价值0.6258万元；铁质大门10平方米，价值0.153万元；水井15米，价值0.3万元，合计价值203.6155万元。土地因不能提供有效产权证明价格认定局不予鉴定。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人刘海燕供述、土地使用权转让协议、集资参与人杨某2的陈述、证人杨某4、呼某某、白某1、车某某的证言、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字[2015]252号价格鉴定意见及价格鉴定不予受理通知书。
5.东胜区布日都梁的房屋以及占地4580平方米的场地。2010年5月5日被告人刘海燕以100万元的价格向某建筑设备有限公司的郝某某购买了前述房产及土地。房产因无产权未进行查封，经鉴定前述土地上的1号房产面积286.59平方米，价值18.9149万元；2号房产面积126平方米，价值8.316万元；3号房产面积92.72平方米，价值6.1195万元，合计价值为33.3504万元，土地因不能提供有效产权证明未予鉴定。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人刘海燕的供述、房地产转让协议、集资参与人郝某某的陈述、鄂尔多斯市公安局东胜区分局打击非法吸收公众存款办公室出具的情况说明、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字[2015]252号价格鉴定意见及价格鉴定不予受理通知书。
6.东胜区泊江海子镇城梁村的杏树苗3478棵，经鉴定价值10434元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实被告人刘海燕指认树苗的视频及照片、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价认字[2016]277号价格认定意见。
公诉机关指控被告人刘海燕向杨某6非法吸收资金10.55万元，案发前归还本金4万元，据此出示了杨某6的报案材料、陈述以及银行打款凭条、收条、还本付息登记簿、债权债务核对表以及被告人刘海燕的供述。经审查，公诉机关出示的证据可以证实该笔借款并未约定利息，属于普通借款，故对该起指控犯罪事实不予支持。
公诉机关指控被告人刘海燕向梁兵堂非法吸收资金52.9万元的证据有集资参与人梁某某的陈述、借款单、银行存款回单以及刘海燕的供述。经审查，公诉机关出示的证据可以证实其中2.9万元系被告人刘海燕向梁某某的临时周转借款，故对指控数额予以变更。
公诉机关指控被告人刘海燕向集资参与人王某1某非法吸收资金116万元，案发前支付利息8.2万元，归还本金14.2万元，经审查，公诉机关出示的集资参与人王某1某的陈述、借款单、房屋抵顶债务协议书、录音资料等证据，可以证实吸收金额应为106万元，且案发前被告人刘海燕通过抵顶东胜区柴登的土地及房屋的方式将该106万元偿还清，同时通过抵顶其他财物或者给付现金的方式还本付息12.4万元，故对公诉机关指控的该起犯罪事实予以变更。
公诉机关指控被告人刘海燕向李某某非法吸收资金47万元，案发前通过抵顶车辆归还47万元，在案证据李某某的陈述、证人王某12的证言可以证实李某某与被告人刘海燕的丈夫王某12系同事关系，因王某12急需用钱而向李某某借款，故对该部分犯罪事实不予支持。
公诉机关出示的被告人刘海燕资金去向及资产追缴情况中的君泰华府小区7号楼3单元306室、东胜区柴登的土地及房产。经审查，在案证据可以证实前述房产及土地在案发前已分别抵顶给王某17、王某1某，出示的达拉特旗展旦召苏木昌汉沟村杨家沟的土地及房产，在案证据可以证实该部分土地的购买人系集资参与人杨某2，关于被告人刘海燕投资的具体数额无相应证据予以佐证，故对公诉机关出示的证明前述房产、土地应作为涉案资产予以追缴的事实不予支持。
本院认为，被告人刘海燕违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过自己或他人用口口相传的方式，向社会公开宣传，从张某某等41人处非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的个别犯罪数额与查明事实不符，予以变更，其他指控犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确。被告人刘海燕经公安机关电话传唤到案后如实供述了犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月4日起至2020年4月3日止；罚金待判决生效后十日内缴纳清。）
二、下列在案资产依法给各集资参与人退赔：
1.达拉特旗神树塔（位于展旦召苏木碾房渠村前眼社）属于被告人刘海燕投资部分的土地使用权及房产；
2.东胜区布日都梁的房屋以及占地4580平方米的场地；
3.东胜区泊江海子镇城梁村的杏树苗3478棵。
三、继续追缴被告人刘海燕的犯罪所得，发还集资参与人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 贾慧娟
代理审判员 张彦军
人民陪审员 孙玉霞
二〇一七年一月二十四日
书 记 员 奇宇飞