广西壮族自治区贺州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）贺刑终字第99号
原公诉机关广西壮族自治区贺州市八步区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郭德利，男，1969年4月28日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，大专文化，中国农业银行股份有限公司贺州分行八步支行职员，住贺州市八步区。
贺州市八步区人民法院审理贺州市八步区人民检察院指控原审被告人郭德利职务侵占罪一案，于2014年7月31日作出（2014）贺八刑初字第495号刑事判决。本院受理后，依法组成合议庭，因本案涉及商业秘密，不公开开庭审理了本案。贺州市人民检察院指派检察员董慧轶出庭履行职务，上诉人郭德利到庭参加诉讼。本案在审理过程中，检察机关认为需要补充侦查，于2014年12月8日向本院提出延期审理建议，本院于同日决定对本案延期审理。贺州市人民检察院补充侦查完毕后，于2014年12月30日建议本院恢复法庭审理，本院对本案恢复了法庭审理。现已审理终结。
原判认定：一、被告人郭德利利用其担任中国农业银行股份有限公司贺州分行八步支行职员的工作之机和利用农业银行系统软件办理支票业务只需在业务系统输入支票号码，不用验证支票单位印鉴、签名及扫描支票原件及10万元以下不需要主管授权监管的漏洞，逃避监管。2014年1月9日，郭德利私自开支票将“贺州市大桂西湖房地产项目指挥部”账上的85000元，转账到其掌控的梁某某（账户号为6228415030605119319）的账户上占为己有。2014年1月9日，郭德利私自开支票将“贺州市高级中学搬迁项目征地拆迁工作指挥部”账上的95000元，转账到其掌控的陈某某（账号为6228411530144767613）的账户上占为己有。2014年1月10日，郭德利私自开支票将“贺州市征地办公室”账上的98800元转账到其掌控的庄某某的账户（账号为6228415030605108619）占为己有。2014年1月10日，郭德利私自开支票将“贺州市国土资源局平桂分局”账上的194830元分二笔转走占为己有。郭德利将上述侵占的款用于偿还其个人借款和吃用等花光。
原判认定上述事实的证据有：中国农业银行贺州分行和古伟翔的报案材料，证人陈某某、莫某某的证言，中国农业银行投资理财业务凭证和银行卡取款凭条以及被告人郭德利的供述。
二、被告人郭德利利用其担任农业银行贺州分行灵峰分理处（现为灵峰支行）综合柜台员的职务便利，在日常工作中掌握储户密码后，用空白存折办理该存折的补磁业务、复制存折，于2011年3月6日用复制的户名钟某某（存折号为326300440000546）私自办理取款业务，分二笔共80040元取走占为己有。郭德利将款用于偿还其个人借款。
原判认定上述事实的证据：有中国农业银行贺州分行和古伟翔的报案材料，中国农业银行记账凭证和取款凭条，利息及扣税款清单，存款凭条，以及被告人郭德利的供述。
三、被告人郭德利利用担作中国农业银行股份有限公司贺州分行八桂支行当综合柜台员的职务便利，在日常工作中掌握储户密码后，用空白存折办理该存折的补磁业务、复制存折，自2011年10月11日至2013年9月7日间，用复制的户名黎某某（存折号为326300440011923、326300440001684、326300440007434）等三个帐户的存折，私自办理取款业务15次，侵占资金1832376.32元占为己有。郭德利将款用于偿还其个人借款和吃用等花光。
原判认定上述事实的证据有：中国农业银行贺州分行和古伟翔的报案材料，证人叶某某、唐某某、黄某、古某某、陈某喜、陈某某、陈某文、周某某、梁某某、邱某某的证言，贺州市市公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，贺州市平桂管理区鹅塘镇厦岛村民委员会的申请，中国农业银行股份有限公司贺州分行的情况说明，贺州市平桂管理区鹅塘镇厦岛村民委员会出具的情况说明，厦岛村的开卡清单和卡号，接受证据材料清单，中国农业银行记账凭证，中国农业银行银联卡及存折，中国农业银行股份有限公司贺州分行交易账单，中国农业银行取款凭条，利息及扣税款清单，中国农业银行存款凭条，中国工商银行个人客户开户信息及牡丹灵通卡账户历史明细清单，交易及账户报告，风险说明书和资产委托管理合同，郭德利在中国证券股份有限公司贺州建设中路证券营业部融资融卷柜台资金账号交易账单，国海良时期货有限公司客户交易结算单，以及被告人郭德利的供述。
四、2013年10月26日，郭德利利用担作中国农业银行股份有限公司贺州分行八桂支行当综合柜台员的职务便利，对储户吴凤云10万元存款采取私自截留大部分现金不入帐、谎称打印机故障不能打印、手工填写储户存折及凭证的手段侵占了99000元。郭德利将所侵占款用于偿还其个人借款和吃用等花光。
原判认定上述事实的证据有：中国农业银行贺州分行和古伟翔的报案材料，中国农业银行存款凭条，取款凭条，利息及扣税款清单以及被告人郭德利的供述。
另查明，被告人郭德利于2011年3月4日调中国农业银行股份有限公司贺州分行八步支行工作；被告人郭德利于2014年1月24日主动到广东省连州市公安局经济犯罪侦查大队投案，并退出赃款13000元。公安机关己将扣押的13000元发还给被害单位。
原判认定上述事实的证据有：中国农业银行股份有限公司贺州分行人力资源部的干部调动通知，连州市公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过，扣押物品笔录和清单，发还清单，领条。
原判认为，被告人郭德利利用职务上的便利，非法将本单位2485046.32元占为己有，数额巨大，其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，构成职务侵占罪。案发后，被告人郭德利主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人郭德利退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人郭德利犯职务侵占罪，判处有期徒刑十年，并处没收财产五万元。二、继续追缴被告人郭德利利用职务侵占的人民币247.204632万元。
上诉人郭德利对犯罪事实无异议，但认为是因为中国农业银行系统、监管有漏洞才导致其实施侵占行为，其不构成犯罪，只是违反单位规章制度，中国农业银行股份有限公司贺州分行撤回民事起诉可以视为对其的谅解，请求从轻处罚。上诉人郭德利当庭出示贺州市八步区人民法院（2014）贺八民一初字第206号民事调解书，贺州市八步区人民法院（2014）贺八民一初字第206－1号民事裁定书，贺州市八步区人民法院（2014）贺八民再初字第4号民事裁定书。
出庭检察员认为，原判认定上诉人郭德利犯职务侵占罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。建议本院驳回上诉，维持原判。当庭出示证人庄仕娣、苏育其、周祖坚、梁某某、庄某某、苏某某、邹某某、薛某、钟某某、黎某某的证言，证人黎某某的存折复印件，情况说明。
经审理查明，原判认定被告人郭德利利用职务上的便利，非法将本单位2485046.32元占为己有的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人郭德利利用职务上的便利，非法将本单位2485046.32元占有己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，构成职务侵占罪。原判定罪准确。上诉人提出的因为中国农业银行系统、监管有漏洞才导致其实施侵占行为，其不构成犯罪，只是违反单位规章制度的意见，经查，上诉人郭德利利用其担任中国农业银行贺州市分行八桂支行职员的便利，使用转账、复制账户信息的方式将客户存入该行的资金占为己有且数额巨大，上诉人的行为符合职务侵占罪的犯罪构成要件。上诉人的上述意见与审理查明的事实和相关法律规定不符，本院不予采纳。上诉人提出中国农业银行股份有限公司贺州分行撤回民事起诉可以视为对其的谅解的意见，经查，被害单位中国农业银行贺州市分行撤回民事部分的起诉并无对上诉人郭德利谅解的意思表示，对该意见，本院不予采纳。案发后，上诉人郭德利主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。上诉人郭德利退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。原判根据郭德利犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，给予从轻处罚，量刑适当。原判适用法律正确，审判程序合法，应予以维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 宁 可
代理审判员 叶 懂
代理审判员 白 昕
二〇一五年一月九日
书 记 员 罗鑫林