河北省衡水市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀11刑初40号
公诉机关河北省衡水市人民检察院。
被告人赵建敏，女，1973年3月15日出生，汉族，大学文化，安平县农村信用合作联社职工，户籍所在地河北省衡水市安平县，住安平县。2015年10月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安平县公安局监视居住，2015年11月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安平县公安局刑事拘留，2015年12月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经安平县人民检察院批准，被安平县公安局依法逮捕。
辩护人王会强，河北凯华律师事务所律师。
辩护人高玲玲，河北中衡诚信律师事务所律师。
河北省衡水市人民检察院以衡检刑诉（2016）32号起诉书指控被告人赵建敏犯集资诈骗罪，于2016年9月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省衡水市人民检察院指派检察员赵志国、刘春出庭支持公诉，被告人赵建敏及其辩护人王会强、高玲玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省衡水市人民检察院指控：自2002年至2015年5月期间，被告人赵建敏虚构倒贷款、做生意等用途，以支付高额利息为诱饵，采取借新还旧的手段非法向社会公众集资123736200元人民币。集资款除小部分用于生产经营外，其余大部分用于归还本息和个人挥霍，导致案发时61667450元人民币无法归还。
对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了相应的证据，认为被告人赵建敏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人赵建敏对指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人主要提出，起诉书指控赵建敏将集资款小部分用于生产经营，大部分用于归还本息和个人挥霍，证据不足，被告人无非法占有目的，其行为构成非法吸收公众存款罪。对于李雷、林彦猛、苑志辉等人的借款，被告人提供了担保，属于正常的民间借贷；被害人的损失数额存在计算复息情况。
经审理查明：
自2002年至2015年5月期间，被告人赵建敏以倒贷款、做生意等为由，以支付高额利息为诱饵，采取借新还旧的手段,非法向社会公众集资123736200元人民币。集资款部分用于归还本息和个人消费，部分用于生产经营，导致案发时59104950元人民币无法归还。
上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：
第一部分，关于本案的综合证据。
1、安平县公安局从宋某1处扣押的6本账册证实赵建敏部分集资情况。
2、安平县公安局对赵某1持有的涉案白色尼桑轿车、涉案银行卡进行了扣押。
3、安平县公安局扣押了赵建敏的黑色现代轿车一辆、赵建敏的红色骐达东风日产轿车一辆。
4、安平县公安局对赵建敏、宋某1、安某1、赵某1等人的涉案银行账户进行了查询、冻结。
5、赵建敏、宋某1、赵某1、安某1、赵某3、陈某1、赵莎、张晨妹等人在中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、衡水银行、农村信用联社、民生银行、储蓄银行开立账户的交易明细证实，赵建敏通过自己的银行卡，宋某1、安某1、赵某1、赵某3、陈某1等人的银行卡向社会公众非法集资及支付利息的情况。
6、安平县物价局价格认证中心价格认定结论书证实，公安机关扣押赵建敏涉案财物于2015年9月的实际价格为人民币45910元（详见明细）。扣押的物品包括：LV手提包、貂皮上衣、银制品、台湾玉器、手机、笔记本电脑等物品。
7、安平县公安局调取的房屋买卖合同等书证证实，赵建敏用集资款购买的安平县博达桂苑小区1号楼1单元1602室、衡水市桃城区阳光花城房产等五处房产的购房信息情况。
8、安平县公安局调取的车辆登记信息等书证证实，赵建敏用集资款购买的奥迪、白色尼桑等五辆汽车的信息情况。
9、安平县公安局扣押决定书及清单、照片证实，公安机关对赵建敏涉案门店的家具等物品进行了扣押。
10、赵建敏、张某1的工资收入明细情况、公安机关的情况说明证实，赵建敏自2009年至2015年工资总收入190893.3元，张某1自2009年至2015年工资总收入840027.42元。
11、赵建敏的户籍证明证实其身份情况。
12、证人证言
（1）证人安某1、安某2的证言证实，其和妻子安某2都给赵建敏打工。赵建敏用其名下的银行卡信用卡接转过老百姓在赵建敏处存的款，这些存款都是赵建敏以倒贷款为由，用高利息拉来的，大部分是2％至3％的利息，很小的一部分是5％至6％的利息。这些人在赵建敏处存的钱估计有1个亿。赵建敏用这些存款，装修米莎贝尔蛋糕房和西餐厅花了200多万元，茶馆里的红木家具花了几十万元，买了6辆汽车，先后买了5套房子，还在赵院村租400多亩地种绿化树苗花了350万元左右。今年5月份赵建敏没钱了，自己藏起来了。
（2）证人宋某1的证言证实，2013年上半年赵建敏让其记银行明细账和资金往来账，2015年5月底其因怀孕不上班了。其记的账目上有50多个人，利率有的2%，有的2.5%，也有3％的，很小一部分是6%至10%的高息。其记的账上有5000万元左右，有一大部分借款赵建敏没让记账。这些存款都是赵建敏从别人手里用高利息拉来的，有电力局的吕某，赵某8，孟君颖、崔丹、张某9，电力局以外的有李某7、李某2、张颖，还有好多不认识。这些存款人说赵建敏以在银行倒贷款为由让他们存钱。借来的钱，大部分用于付借款利息了，另外赵建敏投资米莎贝尔蛋糕店和艾尔咖啡西餐厅，两个店投资300万元左右。赵建敏用借来的钱在马店镇赵院村租了一块地买了树苗，投入了200多万元。赵建敏2015年5月份就没钱了。赵建敏以其名义购买了安平县博达桂苑小区的涉案房产。
（3）证人冯某的证言证实，2015年6月西餐厅停业，停业时欠16个员工工资122011元。
（4）证人赵某1的证言证实，赵建敏多次使用其银行卡向别人借款和付息。其是米莎贝尔蛋糕房和艾尔咖啡店西餐厅的法人，由赵建敏出资，蛋糕房和西餐厅一直亏损，最后还欠3个月的工人工资。2015年4月赵建敏将蛋糕房作价35万元抵债给赵某2。其开的白色尼桑是赵建敏2008年买的。安平县蓝湾国际的房产是赵建敏2013年出资购买的，手续是赵某1的名。
（5）证人张某1的证言证实，其和赵建敏于2015年5月离婚，协议温泉花园的房产、福特汽车归其所有。2辆尼桑汽车和1辆现代汽车归赵建敏。温泉花园的房产是夫妻共同财产，福特汽车是其购买的，现在赵建敏把车抵债给李雷了。其工资由其独立支配。
（6）证人赵某2、苏某的证言证实，案发前，赵建敏欠其118.9万元，2015年4月，赵建敏将米莎贝尔蛋糕房和衡水阳光花城的17号楼1单元501室的房产折合95万元以物抵债给其，赵建敏还欠其23.9万元。
（7）证人赵某3的证言证实，葛某1、孟某1、邢海英、王某15、戎荣、ＸＸ、崔某2、李某1、李某9、翟前前、王某1宋某2等人通过其借钱给赵建敏。葛某1的亲戚、邢海英的亲戚也通过其借钱给赵建敏。
（8）证人陈某1的证言证实，多年前赵建敏就以各种理由比如帮他人倒贷款、自己用钱做买卖等向其借钱，2015年5月份，赵建敏重新给其打了3张借条，共计490万元。利息以现金和转账形式支付，支付了多少利息记不清了，大概每月9万元。李建恒、李爱军、邢香格、王某4、许某等人通过其将钱借给了赵建敏。有时赵建敏说倒贷款让其帮着找钱，其就会告诉周围的亲戚朋友。
13、被告人赵建敏的供述证实，2002年至2003年，只借过身边几个朋友的钱，2010年后开始大范围向别人借钱，包括朋友和朋友所介绍的陌生人，借这些钱时都支付了利息。最初是月息1.2%至1.5%，后慢慢长到了月息2%至月息3%，近两年着急用钱时到过7%月息至月息8%，大多数为月息2%。2002年至2010年，和别人说要做生意借钱，在安平县新盈街以及惠祥超市里开了两个服装店，2004年至2006年在安平县新盈街西头开过一个足疗店，2008年至2009年在安中后门开了一家《老磨坊》快餐店，2010年至2011年在《老磨坊》快餐店旧址上开了一店铺卖不锈钢管，这几个店铺都经营的时间不长，只有服装店有些盈利，别的都亏损了。服装店投资了30来万，足疗店投资了40来万，快餐店投资了10来万，卖不锈钢管投资了40来万，总共120万元左右。2012年，在安平县红旗街与育才路交口东北角租了4层楼做生意，一楼开了米莎贝尔蛋糕房，二楼开了一家茶馆、棋牌室，三楼租出去了一部分，剩余的作为员工宿舍，四楼开了一家西餐厅；2014年，在安平县赵院村包了300多亩地种绿化树苗。茶馆、蛋糕房、西餐厅总共花了400多万，包地种树花了400来万。因为欠苑志辉200万元钱，其把种植的苗木抵给了苑志辉。埃尔咖啡厅抵给了苑志辉。
借了大概有100来人的钱，有朋友、同事等，还有一些不认识的人，现在欠别人大概一亿多人民币，这些钱大部分还利息了，一部分做生意用了，还有一部分用于自己消费了。
用这些钱买过五辆车，第一辆是白色尼桑轿车，车牌照号冀Ｔ×××××，这辆车卖给赵某1了，卖了5万元，付了钱但没过户；第二辆是灰色现代IX35越野车，牌照号冀Ｔ×××××，抵给了文某；第三辆是红色尼桑两厢轿车，牌照号冀Ｔ×××××，抵给了文某；第四辆是长安轻型厢式货车，牌照号冀Ｔ×××××，在王明艳处，欠她两万元钱没有还，她就把这辆车开走了；第五辆是灰色奥迪A6轿车，牌照号冀Ｔ×××××，登记的安某1的名字。
还用这些钱买过五套房，第一套是博达桂苑小区的高层1单元16层中门，这套房是其分期付款购买的，登记的宋某1夫妻的名字，现在李雷居住，因其欠李雷的钱；第二套是蓝湾国际的1号楼3单元102室，里面的家具、家电等物品都是其买的，一次性花20多万，登记的是赵某1的名字；第三套是衡水市阳光花城小区的一套房，这套房是其花59万元购买的二手房，登记的是苏某；第四套是金帝雅苑小区3号楼东单元2楼东门，其和哥哥合伙给父母买的，其花了十几万元，登记的赵建敏。第五套房是2013年左右在安平县东城国际买的11号楼2单元102，共花了60多万元，登记的是张某1的名字，2015年5月份因欠林彦猛的钱，转让给林彦猛了。抵账时，林彦猛、苏某、李雷、文某、王明彦不知道这些物品是用什么钱买的。
其用集资款买衣服，每年花大概几万块钱，另外到台湾旅游花了几万元，买金银首饰花了大概10来万元，买过一块欧米茄的手表花了5万元，买包花了大概5万元左右，购进一批银制品在茶馆卖。
其每个月工资大概5000元左右，经营的几个店铺总体不挣钱，没有别的经济来源。其向人们借钱后一直向人们定期足额支付利息，有的要取走本金时，其也会按时足额把钱还给他们，但其又没有挣钱的渠道，只能借更多的钱，支付更多的利息，所以亏空越来越大。
第二部分，关于每起具体犯罪事实的证据
（一）2012年6月至2014年10月期间，赵建敏骗取被害人李某2115万元，累计向李某2支付利息44万元，造成李某2实际经济损失71万元。
1、赵建敏给李某2出具的六张借款条证实，赵建敏共计骗取李某2115万元。
2、李某2的农行卡、建行卡、中行卡交易明细，证明赵建敏与李某2资金往来情况。
3、被害人李某2的陈述证明，其和赵建敏不认识，闲聊时，崔丹说如果有富余钱可存在赵建敏那里，给的利息比银行高，其让崔丹介绍一下。第一次是2012年6月18日，存了30万元，通过农行卡汇到赵建敏的农行卡上，赵建敏写了“今借艳苏现金叁拾万元整”的借条。第二次是2013年1月26日，存了15万元，通过其中行卡汇到赵建敏的中行卡上，赵建敏写了内容为“今借李某2现金壹拾五万元整”的借条。第三次是2013年5月13日，存了20万元，通过其银行卡汇到赵建敏的银行卡上，赵建敏写了内容为“今借李某2现金贰拾万元整”的借条。第四次是2014年2月21日，存了20万元，通过其银行卡汇到赵建敏的银行卡上，赵建敏写了内容为“今借李某2现金贰拾万元整”的借条。第五次是2014年7月28日，存了20万元，通过李红艳的工行卡汇到赵建敏的银行卡上，赵建敏写了内容为“今借李某2现金贰拾万元整”的借条。第六次是2014年10月22日，存了10万元，通过其银行卡汇到赵建敏的银行卡上，赵建敏写了内容为“今借李某2现金壹拾万元整”的借条。利息按2%。赵建敏说用来做生意，经营“米莎贝尔”蛋糕店，还说过经营“埃尔咖啡”西餐厅，最后一次说买地做苗圃。这115万元，共给了44万元的利息，通过银行卡汇给其农行卡上，实际损失71万元。
4、被告人赵建敏的供述证实，其对李某2提供的六张共计115万元的借条认可。其供述与李某2的陈述基本一致。
（二）2014年10月22日，赵建敏骗取韩某资金20万元，累计向韩某付息3万元，造成韩某实际损失17万元。
1、赵建敏向韩某出具的20万元的借条。
2、被害人韩某的陈述证实，其不认识赵建敏，通过李某2得知赵建敏用钱，其将钱借给赵建敏，赵建敏承诺月息2%。赵建敏吸收韩某资金20万元，累计向韩某付息约3万元，造成韩某实际损失17万元。
3、被告人赵建敏的供述证实，其认可韩某提交的20万元借条。韩某和张某4通过李某2借钱给其，其不认识这两个人。其让李某2帮其找钱，李某2把钱拿来后让其以这两个人的名字打借条。借韩某和张某4的钱用于还其他人的本金和利息了。
（三）2013年3月，赵建敏骗取李某3资金10万元，累计向李某3支付利息5.2万元，造成李某3实际损失4.8万元。
1、赵建敏出具的借李某310万元的借条。
2、李某3的银行卡交易明细，证明李某3于2013年3月6日、7日通过其银行卡给赵建敏的银行卡转账10万元。
3、被害人李某3的陈述证实，其在赵建敏处存了10万元钱，口头说好月利息2%，今年6月份就找不到赵建敏了。李某2说赵建敏处可以存钱，利息高，其2013用3月6日用妻子李淑玲的工行卡给赵建敏汇了5万元，3月7日汇了5万元，赵建敏给其写了一张10万元的借条。李某2说赵建敏用这钱投资做生意。从赵建敏处支了26个月的利息金额共计52000元，实际损失48000元。
4、被告人赵建敏供述证实，其不认识李某3，对李某3所提交的借条复印件认可。
（四）2014年7月至2015年3月，赵建敏骗取张某4资金130万元，累计向张某4支付利息8.4万元，造成张某4实际损失121.6万元。
1、张某4提供的借条两份，证明赵建敏向张某4借款130万元，其中2014年7月28日借款30万元，2015年3月18日借款100万元。
2、张某4提供的其银行卡交易明细，证明张某4与赵建敏资金往来情况，赵建敏累计向张某4支付利息8.4万元。
3、安平县公安局《关于张某4、张某5、李某4三人受害金额的说明》证实，张某4自2014年7月至2015年3月累计借给赵建敏资金130万元，张某4称赵建敏累计支付利息8.4万元。经询问宋某1，宋某1称张某4所说赵建敏支付利息情况与事实相符。
4、被害人张某4的陈述证实，其在赵建敏处存了130万元，赵建敏付给其利息。其不认识赵建敏，李某2说如果有富余钱可以放在赵建敏处，给的利息高，李某2给其赵建敏的一个银行卡号，2014年7月28日，其将30万元通过其建行卡汇到了赵建敏银行卡上。后李某2拿来了赵建敏写的借条，内容为“今借张某4现金叁拾万元正，赵建敏，2014.7.28”。这30万元，说好的利息是2%。张某5给其赵建敏的一个卡号，2015年3月18日，其将95万元通过其工行卡转到了宋某1的银行卡上，后其到米莎贝尔找到赵建敏，因其父在赵建敏处有5万元的存款转到了其名下，所以赵建敏写了100万元的借条，借条的内容是“今借张某4现金壹佰万元正，赵建敏，2015.3.18”。这100万元说好利息3%。30万元的存款赵建敏给了9个月的利息，共计54000元，100万元的存款给了一个月的利息，每月30000元，这130万元存款赵建敏共计给了84000元的利息，实际损失1216000元。30万元的存款利息是通过李某2的银行卡转到其银行卡上的，100万元存款的利息是赵建敏直接汇到其银行卡上的。
5、证人宋某1的证言证实，李某4、张某5、张某4系一家人，赵建敏共计向三人借款520万元。赵建敏分别给张某4、张某5、李某4打了130万、200万元、190万元的借条。赵建敏向张某4支付利息8.4万元；向张某5支付利息26万元；向李某4支付利息大概60万元。
6、建敏的供述证实，其对张某4提供的130万元借条认可。
（五）2014年12月，赵建敏骗取张某5资金200万元，累计向张某5支付利息26万元，造成张某5实际损失174万元。
1、张某5提供的2张借条复印件，证明赵建敏向张某5借款200万元。
2、张某5的银行卡交易明细证实，2014年12月18日，其通过工行卡将200万元转到赵建敏使用的宋某1的卡上。
3、安平县公安局《关于张某4、张某5、李某4三人受害金额的说明》证实，张某5自2014年12月借给赵建敏资金200万元，张某5称赵建敏累计支付利息26万元。经询问宋某1，宋某1称张某5所说赵建敏支付利息情况与事实相符。
4、被害人张某5的陈述证实，其妻子李某4给其联系的赵建敏，之后赵建敏就一直打电话找其借钱，说是倒贷款，按3%给利息。2014年12月18日通过其银行卡将200万元转给了赵建敏，赵建敏写了一张200万元的借条。2015年1月其将200万元中的95万元要回了，几天后又通过银行转账和现金将这95万元借给了赵建敏，赵建敏2015年3月18日给其写了一张100万元的借条，3月27日写了一张100万元的借条。给了其26万元利息，实际损失174万元。赵建敏将利息汇到李某4的银行卡上了。
5、证人宋某1的证言证实，李某4、张某5、张某4系一家人，赵建敏共计向三人借款520万元。赵建敏分别给张某4、张某5、李某4打了130万、200万元、190万元的借条。赵建敏向张某4支付利息8.4万元；向张某5支付利息26万元；向李某4支付利息大概60万元。
6、赵建敏的供述证实，其对张某5的200万元借条认可。
（六）2012年7月至2014年10月，赵建敏骗取李某4资金190万元，累计向李某4支付利息60万元，造成李某4实际经济损失130万元。
1、李某4提供的4张赵建敏出具的借条复印件，证实赵建敏借其共计190万元。
2、银行转款凭证，证明李某4与赵建敏资金往来情况。
3、宋某1提供的账册页，证明李某4借给赵建敏资金情况，月利息2.5%。
4、安平县公安局《关于张某4、张某5、李某4三人受害金额的说明》证实，李某4自2012年7月至2014年10月累计借给赵建敏资金190万元，张某5称赵建敏累计支付利息60万元。经询问宋某1，宋某1称张某4所说赵建敏支付利息情况与事实相符。
5、被害人李某4陈述证实，2012年陈某1说赵建敏让她找钱，如果有富余钱可以借给赵建敏，给的利息高。最初通过陈某1联系赵建敏，与陈某1说好利息2.5%，陈某1给其赵建敏的卡号，其将钱汇到赵建敏的银行卡。后赵建敏打电话说需要钱倒贷款，借过七八次，其中有2次借了时间不长就还了。2012年7月，其通过陈某1借给赵建敏20万元，没几天就要回来了。2012年12月份借给了赵建敏70万元，同月29号就要回来了。2013年7月6日借给了赵建敏40万元，8月29日借给了赵建敏50万元。2013年12月13日借给赵建敏50万元，2014年8月23日借给了赵建敏20万元，2014年10月27日借给了赵建敏30万元，利息都是2.5%。这190万元赵建敏共计给了600000元的利息，实际损失1300000元。利息汇到其工行卡上，其中有张某5的利息26万元。
6、证人宋某1的证言证实，宋某1证明，李某4、张某5、张某4系一家人，赵建敏共计向三人借款520万元。赵建敏分别给张某4、张某5、李某4打了130万、200万元、190万元的借条。赵建敏向张某4支付利息8.4万元；向张某5支付利息26万元；向李某4支付利息大概60万元。
7、被告人赵建敏的供述证实，其对李某4提供的190万元借条认可。其通过陈某1认识李某4，2011年开始借李某4的钱，累计借过900万左右，还欠她大概500余万的本金。李某4和她的丈夫张某5以及女儿张某4，到茶楼找其要求把这500余万元以他们三个人的名字打借条，这三张借条加起来大概500余万元。这500余万元中大概有五六十万是按月息5%借的，剩余的都是月息2.5%—3%。用这些钱偿还欠别人的利息和本金了。其共计向李某4支付过200多万的利息。
（七）2009年至2015年2月，赵建敏骗取被害人马某3（已去世）、张杏田6万元，支付利息1.8万元，造成马某3、张杏田实际损失4.2万元。
1、赵建敏给马某3、张杏田夫妇出具的四张共计6万元的借条。
2、证人马某1的证言证实，赵建敏让其帮着找钱，其父亲马某3、母亲张杏田通过其借给赵建敏现金6万元，月息2%，共支付18000元，马某3、张杏田损失42000元。
赵建敏的供述证实，其不认识张杏田、马某3，其认可马某3、张杏田夫妇提供的四张借条。
（八）2009年至2015年2月，赵建敏骗取被害人刘妹娥资金140万元，归还40万元，造成刘妹娥实际损失100万。
1、马某1提供的借条复印件证实，2015年1月1日赵建敏借王妹娥现金肆拾万元正，2015年2月1日赵建敏借刘跃蔓现金壹佰万元正。
2、证人马某1的证言证实，刘妹娥自2009年通过其借给赵建敏现金140万元，月息2%，共支付给刘妹娥利息三四十万，刘妹娥实际损失100万至110万元。刘妹娥原名王妹娥、小名刘跃蔓。
3、赵建敏的供述证实，其不认识刘妹娥，其通过马某1借过好几个人的钱，有印象借过这个人的钱。其认可马某1提供的两张借条。
（九）2014年8月至2015年4月，赵建敏骗取刘晓锁资金50万元，赵建敏支付利息15万元，造成刘晓锁实际损失35万元。
1、刘晓锁提供的赵建敏给其出具的8张借条证实，2014年8月至2015年4月，赵建敏8次共借其50万元。
2、证人马某1的证言证实，其丈夫刘晓锁通过其借给赵建敏现金50万元。借条上写的刘慧或小锁的名字，月息2%，一直到2015年3月份支付着利息。
3、刘晓锁的陈述证实，赵建敏向其借款50万元现金，月息2%，利息给付15万元左右，其实际损失35万元。
4、赵建敏的供述证实，刘晓锁的钱都是马某1交给她的。其认可刘晓锁提供的赵建敏给其出具的8张借条。
（十）2010年11月至2014年3月，赵建敏骗取田士昌资金10万元，支付利息6.2万元，造成田士昌实际损失3.8万元。
1、赵建敏给田士昌出具的三张借条证实，2010年11月至2014年3月，田士昌共计借给赵建敏10万元。
2、马某1的证言证实，赵建敏通过其向田某借款，月息2%，一直到2015年3月份支付着利息。
3、田某的证言证实，赵建敏通过马某1介绍，自2010年11月分三次向其父亲田士昌借款10万元，月息2%，利息给付6.2万元。钱是田某交给马某1，马某1交给赵建敏的。
4、赵建敏的供述证实，其对田某提供的三张借条认可。
（十一）2010年1月至2013年8月，赵建敏骗取尹某、石媛、尹小房、尹保镇共计25万元，向四人支付利息13万元，未归还金额12万元。
1、赵建敏出具的4张借条证实，2010年1月至2013年8月，赵建敏向尹某、石媛、尹小房、尹保镇借款共计25万元。
2、证人马某1的证言，证明赵建敏通过其向尹某借款，月息2%，一直到2015年3月份支付着利息，共支付多少利息记不清了。
3、被害人尹某的陈述证实，赵建敏通过马某1介绍，自2010年1月向其借款5万元现金；向其儿媳石媛借款10万元现金；向其父亲尹小房借款5万元现金；向其叔叔尹保镇借款5万元。钱是其和马某1交给赵建敏的。月息2%，利息以现金形式给付，一共给付利息13万多元，其实际损失12万元。
4、赵建敏的供述证实，其向尹某借款，月息2分，利息以现金形式支付，其先将利息给马某1，马某1再分给其他人。对尹某提供的4张借条认可。
（十二）2011年11月至2015年2月，赵建敏骗取马某4、李兵、李大秋三人现金23万元、骗取宋静茹现金10万元，向四人支付利息16.21万元，未归还16.79万元。
1、马某4提供的赵建敏出具的7张借条证实，2011年11月至2015年2月，赵建敏向马某4、李兵、李大秋、宋静茹借款共计33万元。
2、马某1的证言证实，赵建敏通过其向马某4借款33万元，月息2%，一直到2015年3月份支付着利息。
3、被害人马某4的陈述证实，其系马某1的妹妹，赵建敏通过马某1介绍，自2011年11月向其和宋静茹借款33万元现金，其中赵建敏向其借款23万元，向宋静茹借款10万元。李兵是马某4的儿子，李大秋是马某4的丈夫。钱是其交给马某1，马某1再交给赵建敏的。月息2%，一直给付到2015年4月份，是马某1转交给其的。一共给付其和宋静茹利息16.21万元，其和宋静茹共实际损失16.79万元。
4、赵建敏的供述证实，其对马某4提供的7张借条认可。供认月息2分，利息以现金形式支付，一直付到2015年5月份。其先将利息给马某1，马某1再分给其他人。
（十三）2014年1月至2015年2月，赵建敏骗取王某2、刘小缓、马秀娟资金20万元，赵建敏向三人支付利息2.36万元，未归还17.64万元。
1、王某2提供的赵建敏出具的8张借条证实，2014年1月至2015年2月，赵建敏共计向王某2、刘小缓、马秀娟借款20万元。
2、马某1的证言证实，赵建敏通过其向王某2借款20万元，月息2%，一直到2015年3月份支付着利息。
3、被害人王某2的陈述证实，马某1系王某2的姨妈，通过马某1介绍，赵建敏自2014年向其和妻子刘小缓借款10万元，向其母亲马秀娟借款10万元。钱是其交给马某1，马某1再交给赵建敏的。月息2%，给付到2015年4月份，是马某1转交的，共给付利息2.36万元，实际损失17.64万元。
4、赵建敏的供述证实，其对王某2提供的8张借条认可。供认月息2分，一直付到2015年5月份。其先将利息给马某1，马某1再分给其他人。
（十四）2014年2月至2014年3月，赵建敏骗取邱某1资金18万元，归还本金8万元，支付利息3.56万元，未归还6.44万元。
1、邱某1提供的赵建敏出具的1张借条，证实赵建敏借其10万元。
2、邱某1的建行卡银行交易明细，证明赵建敏于2014年2、3月份向邱某1借款10万元和8万元，共计18万元。
3、被害人邱某1的陈述证实，赵建敏通过马某1介绍，自2014年向其借款18万元，月息2%，一直给付到2015年3月份，实际损失共6.44万元。
4、赵建敏的供述证实，其对邱某1提供的借条认可。供认月息2分，利息以现金形式支付。其先将利息给马某1，支付了多少利息记不清了。
（十五）2013年10月至2014年11月期间，赵建敏骗取王某3、李丽娜资金25万元，支付利息7.5万元，未归还17.5万元。
1、王某3提供的赵建敏出具的1张借条，赵建敏共计借王某325万元。
2、王某3的中国银行卡交易明细、宋某1提供的账册，证明赵建敏向王某3借款和支付利息7万元左右的情况。
3、被害人王某3的陈述证实，其和赵建敏不熟，听电力局的人们说赵建敏用钱，2013年10月至2014年11月，其通过银行卡给宋某1的银行卡转账，先后共借给赵建敏25万元，其中有李丽娜10万元。月息2%，共给付利息7.5万元，实际损失共17.5万元。
4、赵建敏的供述证实，其对王某3提供的借条认可。其供认月息2分，支付利息7万多元。
（十六）2013年10月，赵建敏骗取朱某资金40万元，归还15万元，累计支付朱某利息7.32万元，造成朱某实际损失17.68万元。
1、朱某的工商银行卡交易明细证明，赵建敏自2013年11月至2015年3月份向朱某支付利息的情况。宋某1提供的账册与银行交易明细基本一致。
2、被害人朱某的陈述证实，2013年10月26日其用自己的建行卡给赵建敏转账30万元，10月29日用自己的工行卡向宋某1转账10万元。月息2%，至2015年3月份赵建敏向其工行卡转账付利息7.32万元，其撤回本金15万元，实际损失共17.68万元。
3、赵建敏的供述证实，其向朱某借款40万元，欠朱某本金25万元，月息2分，利息转账支付，支付到2015年3、4月份。
（十七）2013年11月2日，赵建敏骗取侯某资金10万元，支付利息3.2万元，未归还6.8万元。
1、侯某提供的赵建敏给其出具的10万元的一张借条。
2、侯某、宋某1、赵某1银行卡的交易明细，证明赵建敏自2013年11月至2015年3月份向侯某借款10万元，并支付利息3.2万元。宋某1提供的账册与银行卡交易明细基本一致。
3、被害人侯某的陈述证实，其听说赵建敏处可存钱，找到赵建敏，赵建敏说月息2分，让其放心。2013年11月2日，其将10万元存到宋某1中行卡上。月息2%，至2015年3月份赵建敏通过宋某1、赵某1的银行卡给其转账支付利息3.2万元，实际损失共6.8万元。
4、赵建敏的供述证实，其向侯某借款10万元用于偿还别人的本金和利息，至今欠侯某本金10万元。其供认月息2分，利息以转账形式支付，向侯某支付利息3万多元。
（十八）2014年2月至2015年3月期间，赵建敏骗取张某6资金40万元，支付利息5.04万元，未归还34.96万元。
1、张某6提供的赵建敏于2015年3月8日给其出具的40万元的一张借条。
2、张某6银行卡的交易明细、宋某1提供的账册页，证明赵建敏累计向其借款40万元，月息2%，至2015年5月12日向张某6支付利息5.04万元。
3、被害人张某6的陈述证实，2014年2月8日其借给赵建敏12万元，2015年1月又给赵建敏8万元，2015年3月借给赵建敏20万元，共40万元，月息2分，至2015年4月份赵建敏给其转账支付利息5.04万元，实际损失共34.96万元。
4、赵建敏的供述证实，其向侯张某6借款40万元，用于偿还别人的本金和利息，至今欠张某6本金40万元，利息以转账形式支付，支付到2015年4月份。
（十九）2009年至2014年11月，赵建敏骗取孙某资金70万元，支付利息21.3万元，未归还48.7万元。
1、孙某提供的赵建敏出具的5张共计70万元的借条。
2、孙某的中国银行银行卡交易明细、宋某1提供的账册页，证明赵建敏累计向孙某借款70万元，30万元月息2.5%；40万元月息3%，至2015年1月向孙某支付利息的情况。
3、被害人孙某的陈述证实，自2009年陆续借钱给赵建敏，2013年10月1日，赵建敏把欠其的20万元写了一张借条，2013年至2014年底陆续借给她50万元，共计70万元。其中，2013年10月前的30万元月息2.5%；之后的40万元月息3%，赵建敏给其利息21.3万元，实际损失共48.7万元。
4、赵建敏的供述证实，其向孙某借款70万元，用于偿还别人的本金和利息，30万元月息2.5%，40万元月息3%，至今欠孙某本金70万元，利息以转账形式支付，支付到2015年1月份，约支付利息30多万元。赵建敏对孙某提供的5张借条认可。
（二十）自2011年，赵建敏累计骗取康某资金270万元，累计支付康某利息66.9万元，造成康某实际经济损失203.1万元。
1、康某提供的赵建敏给其出具的2张借条，证实2015年3月18日赵建敏借其140万元，月息3.6%；2014年10月2日赵建敏借其130万元，月息3%。
2、康某的中国银行银行卡交易明细、宋某1提供的账册页，证明赵建敏向康某借款，至2015年5月向康某支付利息66.9万元。
3、宋某1的证言证实，2014年7月份之前，赵建敏借过康某120万元，后短期借过180万元，至2015年1月赵建敏欠康某130万元。2014年7月份前给过42万元利息，还给过30万元利息，共计支付利息72万元。
4、被害人康某的陈述证实，赵建敏打电话向其借款，其通过中行卡转账给宋某1的卡，有时给赵建敏现金，最后赵建敏欠其共计270万元，给其打了欠条。赵建敏给其支付利息28.2万元，实际损失共241.8万元。
5、赵建敏的供述证实，其自2011年向康某借款，累计约600万元，用于偿还别人的本金和利息，至今欠康某200多万元本金，康某将借款转账给她。月息3%-4%，以转账形式支付到康某中国银行账户上，支付到2015年4月份，约支付利息200多万元。赵建敏对康某提供的2张借条认可。
（二十一）2014年7月11日，赵建敏骗取邱某2资金5万元，支付利息1万元，未归还4万元。
1、邱某2提供的赵建敏出具的1张借条证实，2014年7月11日赵建敏借其5万元。
2、邱某2的中国银行银行卡交易明细、宋某1提供的账册页，证明赵建敏向邱某2借款5万元，按月息2%至2015年4月支付利息的情况。
3、被害人邱某2的陈述证实，其听别人说赵建敏那里可存钱，为获高利息，其在中国银行见到赵建敏，通过自己的中行卡转给宋某15万元。月息2%，赵建敏共向其支付利息1万元，实际损失共4万元。
4、赵建敏的供述证实，其向邱某2借款1万元，用于偿还别人的本金和利息，向邱某2支付了利息1万元。赵建敏对邱某2提供的借条认可。
（二十二）2012年10月至2013年5月，赵建敏骗取李某5资金25万元，后偿还10万元，赵建敏累计支付李某5利息9.5万元，造成李某5实际经济损失5.5万元。
1、李某5提供的赵建敏出具的2张借条证实，2012年10月22日赵建敏借李某5现金10万元，2013年5月24日赵建敏借李某5现金5万元。
2、李某5、宋某1银行卡的交易明细、宋某1提供的账册页，证明赵建敏向邱某2借款25万元，后归还李某510万元，按月息2%至2015年5月支付利息9.5万元。
3、被害人李某5的陈述证实，其听别人说赵建敏用钱，分三次给赵建敏现金，共计25万元，后李某5要回10万元。月息2%，赵建敏向其支付利息9.5万元，实际损失共5.5万元。
4、赵建敏的供述证实，其向李某5借款用于偿还别人的本金和利息，至今欠李某5本金15万元，按2每月%至2015年5月份向李某5支付利息。赵建敏对李某5提供的借条认可。
（二十三）2014年11月，赵建敏骗取赵某5资金10万元，向二人支付利息1.2万元，未归还8.8万元。
1、赵某5提供的赵建敏出具的10万元的1张借条。
2、赵某5、宋某1银行卡的交易明细，证明赵建敏按月息2%至2015年5月向其支付利息1.2万元。
3、证人苑某1的证言，证明赵某5通过其于2014年11月1日借给赵建敏现金10万元。借条上写的是苑某1的名字。
4、被害人赵某5的陈述证实，证明赵建敏向其借款10万元，其通过苑某1以现金形式给付赵建敏。月息2%，赵建敏向其支付利息1.2万元，实际损失共8.8万元。
5、赵建敏的供述证实，赵建敏对赵某5提供的借条认可。
<div style=\'LINE-HEIGHT: 25pt;TEXT-ALIGN:justify;TEXT-JUSTIFY:inter-
ideograph; TEXT-INDENT: 30pt; MARGIN: 0.5','2019-01-04
05:29:40',0,'web',NULL),(4525032,'6a65f917-cacc-4f01-93ee-a98400a0d913','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：156次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"1327\",\"审判程序\":\"非诉执行审查\",\"案号\":\"（2018）闽0505行审385号\",\"不公开理由\":\"\",\"法院地市\":\"泉州市\",\"法院省份\":\"福建\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"6a65f917-cacc-4f01-93ee-a98400a0d913\",\"案件名称\":\"泉州市泉港区卫生和计划生育局、陈小强非诉执行审查行政裁定书\",\"法院名称\":\"泉州市泉港区人民法院\",\"法院区县\":\"泉港区\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1540396800000)\\\/\",\"案件类型\":\"3\",\"补正文书\":\"2\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"申请执行人泉州市泉港区卫生和计划生育局于2018年7月18日向本院申请执行被执行人陈小强、陈春红行政非诉执行一案，本院受理后依法组成合议庭，审查了本案。本案现已审查终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"附：引用的主要法律条文
《中华人民共和国行政诉讼法》
第九十七条公民、法人或者其他组织对具体行政行为在法定期限内不提起诉讼又不履行的，行政机关可以申请人民法院强制执行，或者依法强制执行。
《中华人民共和国行政强制法》
第五十七条人民法院对行政机关强制执行的申请进行书面审查，对符合本法第五十五条规定，且行政决定具备法定执行效力的，除本法第五十八条规定的情形外，人民法院应当自受理之日起七日内作出执行裁定。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》
第五百一十八条被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院除对被执行人予以处罚外，还可以根据情节将其纳入失信被执行人名单，将被执行人不履行或者不完全履行义务的信息向其所在单位、征信机构以及其他相关机构通报。
-4-\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"泉州市泉港区卫生和计划生育局、陈小强非诉执行审查行政裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"泉州市泉港区卫生和计划生育局、陈小强非诉执行审查行政裁定书
（2018）闽0505行审385号\");$(\"#hidDocID\").val(\"6a65f917-cacc-4f01-93ee-a98400a0d913\");$(\"#hidCaseName\").val(\"泉州市泉港区卫生和计划生育局、陈小强非诉执行审查行政裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2018）闽0505行审385号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"泉州市泉港区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"3\");$(\"#HidCourtID\").val(\"1327\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){;});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"泉州市泉港区卫生和计划生育局、陈小强非诉执行审查行政裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-10-25\\\\\",\\\\\