＼n浙江省义乌市人民法院
＼ n 刑 事 判 决 书
＼n（2013）金义刑初字第393号＼n公诉机关义乌市人民检察院。＼n被告人徐培红，女，1966年2月24日出生于浙江省温州市，汉族，初中文化，经商。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2012年7月24日被义乌市公安局刑事拘留，同年8月23日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。＼n义乌市人民检察院以义检刑诉（2013）第269号起诉书指控被告人徐培红犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员王伟文出庭支持公诉，被告人徐培红到庭参加诉讼。现已审理终结。＼n经审理查明：＼n2008年4月份至2011年9月份期间，被告人徐培红以投资生意或归还银行贷款、资金周转急需用钱为由，多次向李秀红、王星、金联妹、黄利萍等三十余人非法吸收存款，后李秀红、王星、金联妹、黄利萍等人将6358万元人民币以银行转账或交付现金的方式交给被告人徐培红，双方约定借款月息1.5分至3分不等。从2011年9月份开始，被告人徐培红停止支付利息，并失去联系。2012年7月24日中午11时许，被害人黄利萍、李秀红等人将被告人徐培红扭送到义乌市公安局经侦大队。＼n案发后，经债权人协商将被告人徐培红所有的义乌市国际商贸城一期二楼东铺房F2-26号商位一个以630万元人民币的价格转让。现被告人徐培红已归还本金1081.43万元人民币，已支付利息797.75万元人民币。具体犯罪事实如下：＼n1、向李秀红借款465万元人民币，约定月息3分。现本金未归还，利息已支付27.9万元人民币。具体如下：＼n（1）2011年7月9日借款25万元人民币；（2）2011年6月30日借款100万元人民币；（3）2011年7月9日借款140万元人民币；（4）2011年6月23日借款200万元人民币。＼n2、向王星借款350万元人民币，约定月息2分。现已归还本金50万元人民币，利息已支付44万元人民币。具体如下：＼n（1）2011年7月29日借款40万元人民币；＼n（2）2011年7月1日借款260万元人民币。＼n3、2011年8月19日、20日，向金联妹借款49万元人民币，约定月息2分，现已支付利息3000元人民币，本金未还。＼n4、2007年-2011年向诸敏一家人借款2190万元人民币。具体如下：＼n（1）2007年7月-2011年4月，向诸蓓微陆续借款955万元人民币，约定月息2-3分。现已支付利息300万元人民币，本金未归还；＼n（2）2008年-2010年9月3日，向诸敏陆续借款500万元人民币，约定月息2-3分。支付利息不详，本金未归还；＼n（3）2010年下半年向诸少敏陆续借款205万元人民币，约定月息3分，现本金尚未归还，利息已支付50余万元人民币。＼n（4）2011年开始，向诸蓓虹陆续借款530万元人民币，约定月息2分。利息已支付30余万元人民币，本金未归还。＼n5、向黄利萍借款50万元人民币。具体如下：＼n（1）2009年11月左右，向黄利萍借款20万元人民币，约定月息1.5分。利息支付至2011年11月，本金未归还；＼n（2）2010年5月左右，向黄利萍借款30万元人民币，约定月息1.5分-2分。利息已支付20万元人民币左右，本金未归还。＼n6、2011年8月15日、9月3日、9月5日，向吴小小陆续借款共计220万元人民币，未约定利息，现本金未归还。＼n7、2010年向朱小芳借款35万元人民币，约定月息2分。现已支付利息7万余元人民币，本金未归还。＼n8、2011年6月5日，向柳连华借款20万元人民币，约定月息1.5分。现利息未支付，本金未归还。＼n9、2011年1月-9月，向万美霞借款110万元人民币，约定月息2分（其中后一笔50万元未约定利息）。现已归还本金10万元人民币，支付利息7.4万元人民币。＼n10、2011年8月，向李世寿借款6万元人民币，约定月息2.5分。现已支付利息l.5万元人民币，本金未归还。＼n11、2011年8月19日，向韩春野借款8万元人民币，约定月息2分。现本金未归还，利息未支付。＼n12、向陈津津借款80万元人民币，约定月息为2分。现已支付利息17.6万元人民币，本金未归还。具体如下：＼n（1）2009年7月25日借20万人民币；＼n（2）2011年5月14日借60万人民币。＼n13、2008年9月，分多次向娄小微陆续借款335万元人民币，约定月息1.5分-2分。现支付利息不详，本金未归还。＼n14、2008年4月-2011年7月29日向陈兰萍陆续借款80万元人民币，约定月息1.5分-2分。现已支付利息12万元人民币，本金未归还。＼n15、从2005年开始向王月陆续借款，约定月息2.5分。现利息支付不详，本金仍有30万元人民币本金未归还。＼n16、2011年1月，向林洁借款20万元人民币，约定月息2分。现已支付利息3.2万元人民币，本金未归还。＼n17、2010年6月-2011年5月17日向翁纯龙陆续借款700万元人民币，约定月息2.5分。现己支付利息132万元人民币，本金未归还。后翁纯龙起诉到义乌市人民法院后由法院强制执行归还了33400元人民币。＼n18、2011年9月，向李长克借款80万元人民币，约定利息不详。现已归还本金10万元人民币。＼n19、2011年5月至9月，向龚美忠陆续借款100万元人民币，约定月息3分。现已支付利息4.8万元人民币，本金未归还。＼n20、2010年8月，向周立妹借款20万元人民币，约定月息2.5分。现已支付利息约3万元人民币，本金已归还14万元人民币。＼n21、2011年1月，向ＸＸ龄借款40万元人民币，约定月息2分。现己支付利息6.4万元人民币，本金未归还。＼n22、2011年8月，向刘琼借款600万元人民币，约定月息3分。后归还本金350万人民币，支付利息1万元人民币。＼n23、2009年8月开始，向史保生陆续借款30万元人民币，约定月息2分。现已支付利息6.8万元人民币，本金未归还＼n24、2011年9月24日，向黄士馨借款50万元人民币，未约定利息。现本金未归还。＼n25、向潘志益借款120万元人民币。现已支付利息9.85万元人民币，归还本金14.09万元人民币。具体如下：＼n（1）2010年11月10日左右，向潘志益借款50万元人民币，承诺一年后还款65万元人民币；＼n（2）2011年7月10日，向潘志益借款50万元人民币，约定月息3分。＼n（3）2011年9月22日，向潘志益借款20万元人民币，未约定利息。＼n26、2010年、2011年1月20日，分二次向高筱燕借款140万元人民币，约定月息2分。现已支付利息22万元人民币，本金未归还。＼n27、2011年8月8日，向楼俊强借款30万元人民币，约定月息2分。现已支付利息3.6万元人民币，本金未归还。＼n28、2011年9月5日，向徐炜借款150万元人民币，约定月息2分。现已支付利息6万元人民币，本金未归还。＼n29、2009年7月-2011年3月，分三次向胡力锋借款100万元人民币，约定月息2分。现利息已支付53.4万元人民币，本金未归还。＼n30、2010年4月-2011年4月，通过娄小微、吴筱林分三次向王跃跃借款70万元人民币，约定月息2分。现已支付利息20余万元人民币，本金未归还。＼n31、2011年4月14日，向吴筱林借款80万元人民币，约定月息2分。现已支付利息8万元人民币，本金未归还。＼n上述事实，被告人徐培红在庭审过程中亦无异议，且有被害人李秀红、王星、金联妹、诸敏、胡建国、诸蓓微、诸少敏、苏兴斌、黄利萍、吴小小、朱小芳、柳连华、万美霞、李世寿、韩春野、陈乐平、娄小微、陈兰萍、王月、林洁、翁纯龙、李长克、龚美忠、周立妹、ＸＸ龄、刘琼、史保生、黄士馨、潘志益、高筱燕、楼俊强、徐炜、胡力锋、王跃跃、吴筱林的陈述，借条、欠条，承诺书，银行交易明细、对帐单、流水查询、转帐凭证、本票，法院民事判决书、执行裁定书，扣划存款通知书，查询存款、汇款通知书，情况说明，被害人、被告人的人口信息、身份证复印件，到案经过，被告人徐培红的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。＼n本院认为，被告人徐培红非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人徐培红到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：＼n一、被告人徐培红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月24日起至2018年1月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。＼n二、被告人徐培红非法吸收公众存款中未返还被害人的款项予以追缴并返还受害人，追缴不足部分由被告人徐培红退赔给受害人。＼n如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。＼n审判长周寒冰＼n人民陪审员朱堂辉＼n人民陪审员斯燕华＼n二〇一三年一月三十日＼n代书记员骆舒洁