湖北省武汉市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）鄂01刑终1048号
原公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。
上诉人（原审被告人）胡雅丽，无职业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、诈骗罪于2016年3月30日被刑事拘留，同年5月7日被监视居住，2017年11月9日被刑事拘留，同年11月25日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
湖北省武汉市武昌区人民法院审理湖北省武汉市武昌区人民检察院指控原审被告人胡雅丽犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2018年7月26日作出（2018）鄂0106刑初364号刑事判决。原审被告人胡雅丽不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市人民检察院指派检察员ＸＸ霜依法出庭履行职务。上诉人（原审被告人）胡雅丽未委托辩护人，自行辩护权并到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定，被告人胡雅丽于2015年底结识杨某3、杨某1姐妹二人，与杨某1约定利用其资金通过网络倒卖电话卡盈利，并于2016年1月11日至2月4日居住在杨某1位于武汉市武昌区体育馆路“香格里嘉苑”C-1-1902室的家中。期间，因杨某1不熟悉手机、电脑操作，需通过胡雅丽转账、交易，胡雅丽逐渐掌握杨某1的工商银行信用卡、储蓄卡、QQ、微信号等账户并获取密码。2016年2月1日至4日，胡雅丽趁杨某1出国探亲之际，用杨某1的工商银行信用卡消费套现人民币10万元（以下币种均为人民币）；同时，冒用杨某1QQ、微信账号向其多名好友借款，实际骗得杨某29.5万元、喻某1万元。
被告人胡雅丽于2016年3月29日被公安机关抓获后刑事拘留，同年5月7日被决定监视居住。监视居住期间胡雅丽潜逃，后于2017年10月20日在湖南省长沙市再次实施诈骗行为被举报后被公安机关抓获。
原审认定上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：
1.公安机关出具的抓获、破案经过及情况说明，证实公安机关接到被害人杨某1报案后于2016年3月29日14时许在武汉市洪山区熊家咀南湖康泰花园C5-1单元2514室抓获嫌疑人胡雅丽，同年5月7日对其变更强制措施为监视居住。2016年6月22日至2016年10月9日，民警数次联系胡雅丽电话均处于关机状态，遂决定对其办理网上追逃。2017年10月20日胡雅丽在其居住地湖南省长沙市雨花区左塘街道城南东路“东方新世界小区”2栋27028室再次实施诈骗时被人举报，被当地公安机关抓获。
2.被害人杨某1的报案材料及陈述：2015年12月我妹妹杨某3通过中介在胡雅丽那做月嫂，说胡雅丽在网上卖电话卡赚钱，就介绍给我。后来胡雅丽在租住处被打了，房子也没了，我看她可怜，在2016年1月11日后就把她带回我家住，然后按照她的要求每天给她的卡转钱。期间我还按她的要求用自己的身份证办了两个手机号给她使用，她说这样多注册几个支付宝在网上好操作些。因为我对电脑操作不熟练，所有事都是胡雅丽在我家电脑上操作的，她平时也需要用我的微信和QQ在网上操作买卖电话卡。到2016年1月29日，我前后投入了190多万元买卖电话卡，但收益一直在网络平台上没有取现。胡雅丽说因为额度大，需要交质保金才能取现，我按照她说的交了29.1万。2016年1月31日我要去美国看女儿，走之前胡雅丽微信联系我，让我把四张银行卡（2张工行银行卡、2张工行信用卡）卡号、身份证照片（本人持身份证的全身照）全部发给她，方便她到时候帮我操作从平台取现，我照做了。我到美国第二天就发现微信登录不了，感觉不对，就要我女儿帮我查银行账户，然后发现工行信用卡被刷了10万元。2016年2月7日回国后找不到胡雅丽，我就去派出所报案了。后来我仔细检查我的QQ和微信，发现她以我的名义找我朋友借钱，借到的有喻某1万、杨某29.5万元。
3.被害人杨某2的报案及陈述：2016年2月2日9时，我在家中时，接到杨某1QQ上发来的消息，说有急事想找我借点钱，只用三天。我同意了，并通过网上银行把7万元汇入杨某1的工行账户。2月5日时，她又通过QQ找我借钱，说她的信用卡被别人刷空了，要还欠账还差3.7万元，问我有多少，我说只有2.5万，我当时在广东，就用微信转账2.5万给她账户了。到3月10日，我因要还信用卡就与杨某1联系，让她还钱。她反问我什么时候借了钱，说2月份时在美国，我这才知道被胡雅丽冒充杨某1骗了。
4.被害人喻某的报案及陈述：2016年2月4日14时许，我在手机上接到杨某1QQ信息，要找我借4万块钱，当时我知道杨某1在美国，而且对方QQ里还发来银行卡照片、杨某1本人照片，还发了一段杨某1录音，还知道她银行的开户行，我就相信是本人了。我只有1万，就在17时通过柜员机给她转了1万。第二天杨某1告诉我她不知道我借钱的事，我发现被骗。
5.证人杨某3的证言：2015年11月4日我给胡雅丽做月嫂，后来在她租的房子里照顾她，我看到她买卖电话卡赚钱，就将她介绍给我姐姐杨某1。我姐姐考虑到胡雅丽很可怜，就把她收留在家里住，继续帮我姐从事电话卡销售。后来我姐姐说她的信用卡被胡雅丽盗刷了，还被胡雅丽冒用QQ骗了朋友的钱，我就让她去报案。
6.QQ、微信聊天记录截图显示：“杨某1”与杨某22月4日约定借钱5万元，2月5日收到转账2.5万元；“杨某1”与喻某2月4日约定借钱1万元。
另有向杨某1其他朋友、联系人借钱的聊天记录。
从胡雅丽手机上调取微信转账记录截图在卷佐证。
7.杨某1工行信用卡、借记卡交易记录，证实喻某、杨某2将“借款”转入杨某1账户，杨某1信用卡2016年2月1日透支10万元（10次，每笔1万元）。
8.被告人胡雅丽的身份证明、供述与辩解：2015年12月4日我通过家政公司请月嫂杨某3照顾我。她后来知道我在买卖电话卡，她看我生活困难就介绍我认识她姐姐杨某1，说杨某1有钱可以投资一起操作赚钱。后我到杨某1家，帮她在网上买卖电话卡赚取差价，前后投入了200余万元，杨某1转钱给我，我帮她在网上操作。后因为取现时网络平台需要交质保金，杨某1凑了30多万保证金。2016年2月杨某1出国了，走之前交代我尽快提现。2016年2月1日，我趁她出国，又知道她信用卡密码，用她的信用卡分10次每次1万元在网上套现共10万元。当月4日到5日，我利用她的QQ、微信账号，以她的名义向她的好友借钱，从一个襄樊的朋友那骗了1万，转到杨某1工行卡，从另一个不知道名字的人那骗了9.5万元，其中7万是2月2日转到杨某1工行卡，2.5万是2月5日转到我微信账户，这些钱我都转到自己支付宝账户上了，我将这些钱用于交风险金和质保金。套现和找她朋友借钱的事杨某1都不知道，都是为了交质保金凑钱，我不能告诉她，否则她会不信任我，不会同意，我想着一旦那些投入的钱赚回来了，就可以还给她朋友了。我想搏一下，就没经过她同意，透支了她的信用卡。
胡雅丽当庭供述：杨某1出国前给了我一个绑定了银行卡、支付宝的手机，手机号也是用她身份证办理的。在她出国前，一般都是她转账到我招行卡，然后套现或者直接消费买电话卡都是我操作。她的支付宝是我帮她绑定的，密码也是我帮她设置的，她支付宝中绑定了一张工行的储蓄卡，一张工行的信用卡，我套现就是使用这张信用卡。在她出国前，我也这样套现操作过，她也都知道。按照平台的约定，交了质保金后几天可以提现之前投入的钱，但之后没几天我就被平台的人拉黑了。我2月1日就离开杨某1家出去租房子。
原审认为，被告人胡雅丽以非法占有为目的，假冒他人以借款名义骗取钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人胡雅丽以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。胡雅丽犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条的规定，认定被告人胡雅丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币八万五千元（罚金于赃款追缴后缴纳）；被告人胡雅丽犯罪所得赃款继续予以追缴。
上诉人胡雅丽的上诉理由：其行为不构成信用卡诈骗罪。
湖北省武汉市人民检察院的意见认为，原判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪正确，量刑适当。建议二审法院依法驳回上诉，维持原判。
经审理查明，上诉人胡雅丽于2015年底结识杨某3、杨某1姐妹二人，与杨某1约定利用其资金通过网络倒卖电话卡盈利，并于2016年1月11日至2月4日居住在杨某1家中。期间，因杨某1不熟悉手机、电脑操作，需通过胡雅丽转账、交易，胡雅丽逐渐掌握杨某1的工商银行信用卡、储蓄卡、QQ、微信号等账户并获取密码。2016年2月1日至4日，胡雅丽趁杨某1出国探亲之际，冒用被害人杨某1的工商银行信用卡消费套现10万元；同时，冒用杨某1QQ、微信账号向其多名好友借款，实际骗得被害人杨某29.5万元、被害人喻某1万元。
上诉人胡雅丽于2016年3月29日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年5月7日被监视居住，监视居住期间潜逃。2017年10月20日，胡雅丽在湖南省长沙市再次实施诈骗行为被举报后被公安机关抓获。
上述事实，有经一审、二审法庭举证、质证、查证属实的书证、证人证言、被害人的报案及陈述、上诉人胡雅丽的供述等证据证明。
关于上诉人胡雅丽提出其行为不构成信用卡诈骗罪的上诉理由，经查，被害人杨某1的报案及陈述、工商银行卡交易记录、上诉人胡雅丽的多次供述等证据，足以证明2016年2月1日至4日，胡雅丽趁杨某1出国探亲之际，冒用杨某1的工商银行信用卡消费套现10万元的事实。胡雅丽冒用他人信用卡的行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，其上诉理由不能成立。
本院认为，上诉人胡雅丽以非法占有为目的，假冒他人以借款名义骗取钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。胡雅丽以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。胡雅丽犯数罪，应当数罪并罚。原审认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人胡雅丽的上诉理由，本院不予采纳。湖北省武汉市人民检察院的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 陈丽敏
审 判 员 刘永祥
审 判 员 许 军
二〇一八年九月二十日
法官助理 刘梦秋
书 记 员 谢云露
书 记 员 王娅迪