云南省昆明市官渡区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0111刑初1105号
公诉机关云南省昆明市官渡区人民检察院。
被告人李湘群，女，1953年11月1日出生，汉族，户籍所在地云南省昆明市五华区，住云南省昆明市五华区。被告人李湘群因犯诈骗罪，于2002年8月29日被昆明市五华区人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金一万元，于2008年5月26日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2014年8月21日被北京市公安局朝阳分局刑事拘留，因事实不清、证据不足于同年9月26日被释放，同年9月27日被昆明市公安局官渡分局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月5日被临时羁押，2016年3月11日被昆明市公安局官渡分局逮捕。现羁押于昆明市看守所。
昆明市官渡区人民检察院以官检公一科刑诉（2016）1086号起诉书指控被告人李湘群犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2016年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年1月11日在本院第十法庭第一次公开开庭审理了本案，在审理的过程中，公诉机关发现案件事实与起诉书指控的部分事实不符，后公诉机关对原起诉书作出变更，本院于2017年4月6日将变更起诉决定书送达被告人李湘群，并于2017年5月10日再次公开开庭审理了本案，昆明市官渡区人民检察院依法指派代理检察员詹晶、书记员戴黎航出庭支持公诉，被告人李湘群到庭参加诉讼。昆明市官渡区人民检察院建议本院延期审理，本案现已审理终结。
公诉机关指控：一、被告人李湘群系昆明某某裕寄售行法定代表人，2011年至2013年期间，李湘群未经有关部门批准，以参加一个利润丰厚的招投项目为名，并以支付高额利息为诱饵，向被害人靳某某、丁某某、张某某、李某某、马某某、李某乙、费某某、陈某某、赵某、周某某、魏某某、李某丙、马某、吴某某等人通过银行转账及现金支付收取财物。为获得被害人信任，被告人李湘群对被害人宣称自己经济实力雄厚并提供其名下丽江束河文化艺术交流中心（紫丹谷）酒店、云立方小区房屋等权属证明材料。经查，被告人李湘群提供的云立方小区房屋等产权证明为虚假材料。2012年下半年，被告人因无法继续支付被害人高额利息和偿还本金而逃匿。经鉴定，自2011至2013年债务人李湘群向债权人靳某某（蔡某丙）、魏某某、李某丙（陈某乙、朱某某、杨某）、马某、丁某某（巨某）、张某某、李某某、马某某、李某乙、费某某、陈某某、赵某、周某某、吴某某签署借款借据，借款金额为伍仟玖佰玖拾万零陆仟捌佰元整（59906800.00元）；债权人靳某某、李某丙、马某、丁某某、李某某、马某某、李某乙、费某某、陈某某、吴某某以银行转账的方式向债务人李湘群、谭某支付已查证属实的资金合计为人民币贰仟玖佰壹拾壹万肆仟伍佰伍拾元整（29114550.00元）；债务人李湘群、谭某向债务人靳某某、李某丙、马某、丁某某、李某某、马某某、李某乙、陈某某、周某某、吴某某以银行转账方式支付已查证属实的资金合计为人民币壹仟贰佰玖拾陆万陆仟零伍拾元整（12966050.00元）
二、2014年5月27日，被告人李湘群以申报农业项目急需资金为由，以“柳某”的名义，并提供“柳某”虚假身份证件，在北京市朝阳区十八里店乡吕家营建设银行向被害人王某、杨某某借款三十二万，并写下五十万元的欠条，被害人杨某某于同日交付现金三十二万给李湘群，李湘群将三十二万元借款中的二十五万通过银行转给龙某（系李湘群债权人），剩余七万元个人使用，后逃匿。
公诉机关指控上述事实及罪名，当庭向法庭出示了有关物证、书证、投资参与人、被害人的陈述和报案记录、被告人供述及辩解、鉴定意见等证据证实。
公诉机关指控以上事实和罪名的证据如下：
一、物证、书证
1、身份证证实：李湘群的自然人身份信息与起诉书所列一致。
2、到案经过及抓获经过证实：因被害人王某、杨某某报案，2014年8月20日北京市公安局朝阳分局民警将李湘群抓获，8月21日拘留，后因事实不清，证据不足于2014年9月26日将其释放，同年9月27日被取保候审。2016年3月5日天津站派出所民警将云南省昆明市公安局官渡分局经侦大队上网追逃的脱逃案犯罪嫌疑人李湘群抓获。
3、刑事判决书及释放证明：证实李湘群因犯诈骗罪于2002年8月29日被五华区人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金一万元，于2008年5月26日刑满释放。
4、云南某某屹鼎商贸有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证（复印件），企业法人谭某，注册资本200万。
5、商品房购销合同：显示买受人云南某某屹鼎商贸有限公司法定代表人谭某，商品房买卖合同登记备案表，显示谭某以667127元购买云立方小区3-7幢2404号房。
6、个体工商户营业执照：显示昆明市官渡区谭氏珠宝商店，经营者姓名李湘群，经营场所昆明市北京路147号老滇珠宝010号，执照有效期自2008年11月12日至2012年11月12日。
7、谭某某的珠宝玉石鉴定师证书、中国玉石研究联谊会会员证，谭某某珠宝玉石参展获奖证书。
8、谭某与沈某的结婚证。
9、合伙企业营业执照：企业名称：丽江束河文化艺术交流中心（普通合伙）执行合伙人事务的合伙人：李湘群；发照机关：丽江古城区工商行政管理局；发证日期：2011年1月5日；组织机构代码证；《丽江束河文化艺术交流中心》股权转让协议书：显示2012年12月23日甲方和能某、潘某某与乙方李湘群签订《丽江束河文化艺术交流中心》股权转让协议书，股权以320万由甲方转让给乙方。收条：显示2010年8月20日和能某、潘某某收到李湘群的300万元转让费。
10、昆明方银寄售行个人独资企业营业执照、组织机构代码证：企业法人谭某，地址昆明市官渡区环城南路270号春天映象A602室。
11、房屋租赁合同：证实李湘群租用昆明市环城南路270号春天印象青年公寓A单元502号，租期自2010年元月3日至2013年元月2日。
12、昆明某某裕寄售行个人独资企业营业执照，投资人：李湘群；昆明市官渡区谭氏珠宝店个体工商户营业执照，经营者李湘群，有效期自2008年11月12日至2012年11月12日；昆明某某商贸有限公司税务登记证及企业法人营业执照，法定代表人李湘群。
13、昆明泛亚有色金属交易所批发商会员入市协议。
14、借款借据清单、还款数额统计共两册。
二、投资参与人陈述
1、投资参与人靳某某的陈述：
2011年春节过后，我通过严某认识了李湘群。李湘群及其儿子谭某和我说他们正在参加一个利润丰厚的招投标项目，急需资金，我同意将钱借给李湘群，他们给我5分的月息，并谈好用他名下的房产抵押，资金占用时间不会太长并带我到昆明理工大学他们的家里及他家的两个珠宝店（一个在世博园、一个在火车站附近）还拿了她老公谭某某的珠宝玉石鉴定证书，营业执照等证件的复印件给我。第一次借钱当天我转了10万给谭某（工行6222082502000693432），他们写了借条，期限为1个月，资金占用费5000元，借条现在找不到了，到期后他们没还我钱。6月29日，我给我哥哥借了614250元（月息45500已在本金中扣除）转到李湘群账户上（李湘群，工行：6222082502002906568），他们拿成都金牛区茶店子的西西里4栋206号房作抵押，并提供了一套房屋的购房合同复印件给我，我让严某在借条上作为担保人签了字。到期后未归还本金，一直到2012年12月25日，李湘群还了一部分给我哥哥，还剩下835400元未还，我将这些钱垫着还给了我哥。2013年7月11日，我又凑了65万元（这笔款的期限是6个月，资金占用费是45500）给李湘群，她说用谭某公司云立方小区C3栋2404号房作抵押，并提供了一份房屋购房合同我，到期后也未还给我。之前的10万元，到期后李湘群也没有还我，让我继续借给她3个月月息是5分，到期后也没有还我。11月份，李湘群打电话让我不要告她，此后我再也打不通她的电话了。没有归还的本金还有835400元，李湘群、谭某跟我借款时我们签订了借款协议，但有些找不到了。我介绍过一个姓张的昆明人给李湘群认识，姓张的男子先借了10万元给李湘群，李湘群给另外1000元的介绍费，还有一个叫林某某的昆明人借给李湘群15万元，李湘群给了我1500元钱。
2、投资参与人李某丙的陈述：
2012年4月中旬，我通过严某认识了李湘群、谭某，当时李湘群的身份为昆明嘉玛贸易有限公司总经理、昆明某某裕寄售行总经理、丽江紫丹谷酒店董事长、谭某为昆明方银寄售行总经理、谭某某为昆明理工大学教授及省珠宝玉石鉴定专家，他们跟我介绍了他们从事的经营活动，通过建设厅某领导暗中帮助，在省重点工程招投标中，通过为投标单位垫付工程保证金，从而获得较高的利息回报，并且谭某某作为行业专家和权威需要对珠宝进行估价、进货，需要大量流动资金，欲从社会各界人士和单位筹措闲置资金，说资金的提供者不承担风险，到期后双方协商资金是否继续投放，按月支付资金总额4%作为占用费，我就同意把钱投给李湘群他们。2012年4月20日，我拿了40万元现金给李湘群、谭某，并签订了借款协议和借条，他们口头用云立方小区3-7幢2404号房作抵押，并提供了购房合同原件给我，该笔借款期为三个月，月息4%。到期后，她给了五个月的利息共7万元。2012年5月10日，我转账15万元给李湘群，到期后他们支付我利息，写了借条。这笔款到期后，李湘群也没有还我本金，但还是支付我利息到2012月11月份。6月30日，我找同学朱某某借了20万给李湘群，但协议上没有朱某某的签字，借期六个月，月息4%，朱某某一共收了5个月的利息共4万元，后也没退本金。9月20日，我借了30万元给李湘群，没签订协议，只有借条，收了两个月的利息2.4万元；11月8日，我找到我侄女杨某，她同意借钱给李湘群，她收到一个月的利息共8000元。具体时间记不清了，我找了朋友陈某乙转了80万元给李湘群，写了借条，陈某乙收了四个月的利息。11月30日，我转了30万元，月息5%，没收利息。这样，我自己的加上朋友、亲戚借的款，全部借了235万元给李湘群、谭某，我一共拿了10万元的利息。12月13日，我找到他们还本金，她以各种理由拖着不还，后她承诺2012年12月22日还50万元，但还是没还。到了2013年6月我就联系不上李湘群了，后来我通过了解知道李湘群拿给我抵押的购房合同，好多借他们款的人都有。
3、投资参与人马某的陈述：
2012年7月份，通过熟人刘某某的同事杨某乙我认识了李湘群，她说她家在做珠宝生意，开着寄售行，她说她正在做一个利润丰厚的招投标项目，急需资金周转，叫我借钱给他，她说借给他资金给我不低于5分的利息。2012年8月12日，我转账9.5万元到李湘群的账户上，借条上写的是10万元。8月13日，李湘群说多给我一分的利息，我又转了19万元到她账户上。第一次的10万元到期后，她没还给我，她让我再借给她一点，利息6分，这样我先后转了94万到李湘群账户上。2012年9月6日，李湘群用丽江束河文化艺术交流中心紫丹谷酒店作抵押，向我借款600万元，使用期限一年，利息6分，她让我能凑多少凑多少，之前借给她的都算在这600ＸＸ，如果到期还不出来，她就把酒店抵给我。2012年9月7日，我们在某某裕寄售行里，签订了第一份协议书，借款金额写的是100万元，但实际我只给了她93万元，7万元作为资金占用费。后我打了几次款给李湘群后，一共签订了六份协议书。2012年11月下旬，李湘群还给我71.5万元的本金。到期后，李湘群以各种理由不还款。年底我打电话给李湘群她都不接。2013年3月31日，李湘群发短信给我说承诺4月份还钱，但一直没还。我实际借给李湘群的金额是489.9万元，从我提供的凭证上看累计金额只有350万元，相差130万元，是因为相差的100多万元有些是以现金给她的，有一部分是通过其他账户转的，但都算到我名下，她也打了借条给我，我已经扣除利息了。我介绍昆明市五华区明月小额贷款有限公司借给李湘群300万元。李湘群名下的酒店和寄售行都是真的，酒店在束河古镇，但已重复抵押给多人了。我介绍过五华区明月小额贷款公司贷款给李湘群。谈借款时只有我和李湘群在场。
4、投资参与人丁某某的陈述：
2010年10月，因朋友做生意需要资金周转，我认识了开寄售行的赵某，在他的公司里认识了严某，通过严某认识了李湘群和谭某母子两人。赵某鼓动我们借钱给李湘群。到了2012年4月，严某又来鼓动我们借钱给李湘群，说赵某已经借钱给李湘群了，没有问题，并带着我们去昆明市环城南路270号春天印象A602室昆明某某裕寄售行里，李湘群和谭某跟我们说他们现在要参加一个利润丰厚的招投标项目，需要资金，要我们借钱给她，使用时间两三个月，月息给5%，还带我们去看她家的珠宝店（一个在火车站、一个在世博园）。后我和老公巨某同意借钱。从2012年4月16日开始，陆续借钱给他们，4月16日转账18万到李湘群账户上，他们借两个月，月息付给我了。李湘群跟我们说严某在中间收了1%的提成，有些划不来，让我们直接对她把严某绕开，她给我们6%的月息，我们同意了。之后又前前后后转款、付现金给他们，到2012年12月11日，最后一笔5万元以网银转到李湘群账户上，我们累计借给李湘群和谭某已经达到1396万元，全部是本金，借期差不多是一个月、两个月、三个月，最长六个月。借款到期后，李湘群和谭某找借口不还给我们，我们重新签订了借款协议和欠条，之前签的协议和借条都还给他们了，有些协议和借条上的金额是之前几笔借款累计的金额，所以可能会和我打出来的银行流水对不起来。在这个过程中，他们为了能让我们借更多的钱给他们，他们拿云立方小区3-7幢2404号房屋、丽江束河文化艺术交流中心（紫丹谷酒店）股权经营权、昆明市泛亚有色金属交易所批发交易席位、昆明滇池向阳园55栋1层106号、产权证号为200945040的别墅、昆明滇池向阳园105栋1层105号、产权证号为200950146的别墅作抵押，并提供了抵押物的原件，两套别墅的产权证没给我们，后他们以各种理由不给我们。李湘群和谭某相互作为担保人。我和我老公要求李湘群和谭某将滇池的两套别墅的小产权证给我们，他们以种种理由拖着不给，后我们觉得事情不对，到房管局查询后才知道李湘群和谭某自称是其名下的所有的滇池向阳园两套别墅与他们没关系，另外云立方小区、丽江束河文化艺术交流中心、昆明市泛亚有色金属交易所批发交易席位已在之前重复抵押给多人用于借款，昆明市泛亚有色金属交易所批发交易席位经营许可证没办下来无法交易。我们就向李湘群、谭某要求退还本金，一开始他们不接电话，现在电话打不通了，人也不知去向。
我们签订了借款协议，并写了借条，协议上清楚的记录了借款金额、借期、利息，上面都有李湘群、谭某的签名。我提供了两张借条，一张是2012年12月1日李湘群和谭某写的，金额为120.2万元，一张是2013年1月20日金额是155万元，上面的金额本来是我们全部借款的利息，但他们说把它算成借款，等他们资金到位后全部还给我，所以我在报案材料上写的涉案金额是1671.2万元，如果减去这275.2万元的利息，我实际借给他们的本金是1396万元，这些钱有转账、现金和网银转账。
5、投资参与人马某某的陈述：
2012年8月份我在赵某公司认识了严某。2013年4月10日，严某说她认识的一个叫李湘群的人经营寄售行、酒店、珠宝店，实力雄厚，能搞到招标项目，她急需资金，让我有钱的话借给李湘群，她给5%的利息。4月12日左右，严某带我到了环城南路270号春天印象A602室昆明某某裕寄售行里认识了李湘群和她儿子谭某，李湘群带我到他家里，拿了她老公珠宝玉石鉴定师证书、营业执照等证据的复印件给我。第二天我在农行转了100万元到李湘群的账户上，之后又分几次打了154万元，第一个月总的打了254万元（因为银行凭条找不到了，具体金额记不清了）。每次打款，她都会写借条给我，到期后把利息并到本金里重新写借条。5月18日，我和李湘群、谭某签订了一份协议书，借款金额是310万元（实际本金254.2万元，加上三个月的资金占用费55.8万元）。他们还说直接对我绕开严某，给我6%的月息，并把谭某公司云南屹鼎商贸有限公司名下的房产、云立方小区3-7幢2404号房屋，并提供了该套房屋的购买合同原件给我。8月12日，从我账户上转了100万元，借条上写的是150元，其中50万元的利息；8月15日借了200万元，借条上金额是270万元；11月30日，借了131万元，借条上金额是206万元，一共是685.2万元。这笔款到期后，他们既不给我利息，也不还我本金，找各种借款搪塞我。后经我了解，借款给李湘群的人很多，而且大部分手上拿着的抵押物都是一样的。我借给李湘群的钱，转账转了500万元，李湘群和谭某的账户我都转过，也有现金，现金是刷卡套现的，李湘群让我在她的POS机上刷的。李湘群承诺给我的利息我一分都没拿到，然后按借条上的金额计算，李湘群应该给我936万元。
6、投资参与人李某乙的陈述：
2012年7月初，经杨某乙认识了李湘群和谭某，杨某乙说，李湘群实力很雄厚，有寄售行、珠宝店、丽江酒店，她说她们正在做一个利润丰厚的招投标项目，问我有无闲散资金，投给她们可以有很高的资金占用费。后来杨某乙带我到李湘群的办公室，李湘群说他们正在做一个大的招投标项目，当时还带我到他们理工大学的家里拿了她老公的珠宝玉石鉴定师证书，营业执照等复印件给我，我想着她老公是大学教授应该不会有问题，7月13日，李湘群、谭某以云南某某屹鼎商贸有限公司名下的房产作为抵押，我就分别转了55.8万元到李湘群的账户上，凑了14.2万元的现金给李湘群。我们签订了协议和借条。这笔付了3个月4.9万元的资金占用费，9月1日，我转了30万元给李湘群，没打借条；9月6日，李湘群写了一张20万元的借条给我，9月10日又补写了一张10万元的协议；9月5日，我借了56万元给李湘群，其中50万元是转给她的；9月18日、24日分别借了10万、20万给李湘群。上述6次借款一共186万元，我一次利息都没拿到，之后我打电话给她叫他把我的本金还给我，她找各种理由搪塞，后来我听说她用谭某名下的房屋和别人抵押，之后我就联系不上她了。
7、投资参与人陈某某的陈述：
2012年7月2日，经张某某介绍我认识了李湘群，她说她在经营珠宝店，丽江紫丹谷酒店，她们正在做一个利润丰厚的招投标项目，问我有无闲散资金，投给她们可以给我7%的月息。7月3日我转了13.95万元到李湘群的账户上；8月3日借了14.1万元给她，协议上写成15万元，另一笔是加上7月3日给她的13.95万元，共计28.2万元，协议上写成30万元；9月17日，借了9.4万元给她，协议上写成10万元。这三笔款共计51.7万元，我一个月都没有拿到利息。10月份以后就找不到李湘群人了。
8、投资参与人吴某某的陈述：
2011年8月16日，经赵某我认识了李湘群和谭某。赵某说李湘群实力很强，老公是大学教授，经营着酒店开着寄售行、又有珠宝店，现在在做招投标，急需资金，问我有没有资借给她，后来赵某带我见李湘群和他儿子谭某，他们和我说他们正在做一个利润丰厚的招投标项目，问我有无资金借给他们，给我5分利，当时他们带我到他们家里把谭某某的鉴定师证书及公司营业执照复印了一套给我，后来赵某及李湘群多次到我公司谈借款的事，想着她老公是大学教授，有赵某担保就借钱给他，2011年11月16日，我和他们谈好用丽江束河文化艺术交流中心紫丹谷酒店、昆明市泛亚有色金属交易所批发交易席位，个人及家庭财产作为抵押，赵某担保，我借了800万元给李湘群、谭某，签订了借款协议、借条、担保书。他们给了我丽江束河文化艺术交流中心股权转让协议书和云立方小区3-7幢2404号房的购销合同给我，当天我付了100万元给李湘群，之后我通过转账分几次转了475万元到李湘群的账户上，拿了现金225万元给李湘群、谭某，他们一共付给我200万元左右的利息；1月18日，李湘群找来一个叫肖红的昆明人，说愿意以产权证号20048569房屋作抵押（后来核实这套房子不是肖红的，是她老公公的），我们签订了借款协议书、借条，我又转了54万元给李湘群；4月1日，我又转了124万元到李湘群的账户上；4月10日，转了40万元给李湘群；4月13日，转了100万元给李湘群，没签协议；7月6日，我借了现金100万元给李湘群。上述五笔款项共计1218万元，我一共收到了300万元的利息。到了9月份就很难联系上他们了。
9、投资参与人费某某的陈述：
2012年初，我在赵某公司办事时认识了李湘群。6月4日，李湘群找到我，说她正在参加一个利润丰厚的招投标项目，需要资金，如果投钱给她，她给我6分的利息。当时我有点犹豫，李湘群就把她自己的珠宝店的营业执照、丽江酒店的转让协议书，云立方小区的购房合同等材料复印件交个我，跟我说，看看我有这么多资产，怕什么，因为我也不懂，我就同意借给她当天我凑了8万元借给她，签订了协议和借条，我收到了三个月的利息14400元；8月6日，我借了2万元给她，收到了1200元的利息。到了8月中旬，因为我向别人借了35万元，就想用房产抵押，但办不了，李湘群就做了一份假的合同价款为35万元的珠宝买卖合同，我把资料给了银行，我让李湘群重新办一张卡，钱到后我就将钱还给我朋友，但李湘群找各种了理由不办新卡。9月1日，李湘群承诺我名下的房产抵押给银行贷款35万元放款后打入李湘群的账户内，她收到钱后立即划入我朋友的账户内。9月27日，银行的款下来了，但李湘群不将款划到我朋友的账户上，这事一直拖到了12月4日，后来她说被她用了，但现在一直找不到李湘群了。
10、投资参与人李某某的陈述：
2012年7月份，通过赵某我认识了李湘群、谭某。李湘群说她们正在做一个利润丰厚的招投标项目，问我手上有没有资金，如果有的话借给她们，给我五分的利，并说资金占用时间不会太长，当时李湘群带我们到理工大学他们家里，老公是大学教授，有珠宝玉石鉴定师证书，第一次我借了10万元给李湘群，她支付了一个月的利息；第二次借了20万元给她，用了一个月她就还给我了，并支付了利息。之后，我又陆续借了90万元给她，我们签了买卖合同，她用云立方小区3-7幢2404号房作为抵押，谭某作为担保人。到期后，李湘群还给了60万元，还剩30万元没还。
11、投资参与人赵某的陈述：
2012年4月初，经赵某介绍认识了李湘群，她说她现在在做招投标，急需资金，她说借钱给她月息4%，并用昆明市一丘田云立方小区3-7幢2404号房作抵押，并复印了一套购房合同给我，之后她又带我到她家里，我了解到她老公是理工大学教授，就没过多考虑，借款给她。4月17日在昆明某某裕寄售行里我借了20万元现金给李湘群，我拿到了两个月的利息共8000元；8月1日、9日、19日我分别借了10万元给共计30万元给李湘群，拿到了三笔4000元的利息；11月6日，借了10.5万元给她，没拿利息；我一共借了5次共计60.5万元给李湘群。后来她就找各种理由推脱，电话也打不通了。后来我了解到他用假的房产证、丽江的酒店重复抵押向很多人借款，而且金额很大。我和李湘群签过借款协议。我没有介绍其他人借钱给李湘群。
12、投资参与人周某某的陈述：
2010年4月，我通过邵某某认识了李湘群，邵某某说李湘群做招投标项目借钱给她利息很高。后来李湘群跟我说他们家开着寄售行，珠宝店，还做招投标项目，李湘群保证给我3%的月息，且占用时间不长，她拿了她老公珠宝玉石鉴定师证书、营业执照等证据的复印件给我，还带我到珠宝店、寄售行参观。2011年12月26日，我的工行账户转了50万元到李湘群的账户上，她说用她老公的珠宝玉石鉴定师证、证书、会员证及官渡区去谭氏珠宝商店来抵押，她付了我一年的利息共17万元；2012年11月19日，我分三次转账230万元到她的账户上，她拿了六个月的利息共41.4万元；2012年11月20日，转账170万元到她的账户上，我只拿着五个月的利息共计25.5万元，他们用丽江束河文化艺术交流中心（紫丹谷酒店）作抵押，还提供了一份丽江束河文化艺术交流中心股权转让协议书及营业执照复印件给我；2012年11月21日，我转了200万元给她，我拿了8个月的利息共计48万元，这200万元李湘群拿了一套产权人叫李某戊的土地使用证及房屋所有权证给我作抵押；2012年12月2日，在昆明某某裕寄售行里我拿了40万元给李湘群，我拿了9个月的利息共计8.4万元；2012年12月15日，我拿了20万元给她，拿了一个月利息6000元；2012年12月5日，拿了40万给她，没拿利息；2012年12月28日，拿了20万元给她，没拿利息；2013年3月26日，拿了20万元给她，没拿利息。我借给李湘群母子的款项加起来有820万元（全是本金，没有利息），李湘群又拿了一份云立方小区3-7幢2404号房的购买合同给我。到期后，李湘群找各种理由搪塞我。2013年3月26日，之后我再也联系不上李湘群了，到了2013年9月，我听邵某某说李湘群被找到了在茭菱派出所，因为我有事所以没去。大部分借条上的借期是三个月，我领了一年、八个月、九个月不等的月息，是因为我手上现在的借条都是借款到期后，我怕拿不着本金和利息，让李湘群和谭某换的，换了新的借条后，我就把原来的借条还给李湘群了，所以之前的借款能拿着利息，到期后都换成新的借条，现在我手上拿着的这些借条基本上是最后写的了，我实际上是从2010年4月份就开始借钱给他了。
13、投资参与人魏某某的陈述：
2012年2月，我和我妈通过靳某某认识了严某，又通过严某认识了李湘群、谭某。他们说自己正在参与一个利润丰厚的招投标项目（李湘群和我们说她在建设厅有一个关系很好的人，能搞到招投标项目），让我们把闲散的资金投到他们那个项目里，月息不低于5%，之后李湘群、谭某带我们到他们理工大学的家里，介绍认识她老公谭某某，并说是大学教授，珠宝玉石鉴定专家，还给了我们一套宝玉石鉴定证书的复印件，又带着我们参观他家的两个珠宝店，2012年6月底，我妈借了20万元给李湘群，借期两个月，月息5%,写了借条。李湘群和谭某把名下的北市区金领时代小区B1幢3206号房、云立方小区3-7幢2404号房及昆明泛亚有色金属交易批发商会员的黄金交易席位作为抵押。并提供了一套这些资产的原件给我们，之后我和我妈陆陆续续借款给李湘群、谭某，我们只拿着两个月的利息8万多元。2012年12月到期后，他们说钱还要继续使用，利息照算，就把我和我妈手上的借条收回去，并成一张大单。到12月3日，我妈借给李湘群、谭某的本金是100万元，并了单子后，我手上有5张借条。2013年1月3日，我妈又借了12万元给李湘群，到期后我们就找不到他们了。到现在，我们借给李湘群的本金是255.64万元（我的是143.64万，我母亲的是112万元，都是现金给的），一分钱都没收回来，后来通过了解，有很多人借钱给李湘群，他们手上都有我们拿着这些资产的原件。
14、投资参与人张某某(魏某某的母亲)的陈述：
2012年4月我经靳某某和严某认识李湘群、其丈夫谭某某、儿子谭某儿媳沈某，在交往中李湘群提出有闲散的资金可以交给他们家进行投资，可以有非常好的收益，她说收益主要有三个途径：①谭某某在珠宝玉石买卖中的差价回报②帮公司垫付大额投标保证金，收取高额利息③谭某与沈某经营的方银寄售行和其某某裕寄售行可以利用政策空隙操作业务擦边球向社会上有资金需求而又无法向银行贷款的人操作高息贷款，听了她的话我很动心，举棋不定时，2013年6月份李湘群约我去春城路米兰国际的办公室查验了营业执照，又去了李湘群昆工的家，和谭某某、谭某的交谈验证了李湘群的话，过了一周，李湘群约我去她办公室签订了借款，当时我儿子魏某某也在，约定月息3%，签完交了20万现金给李湘群。之后李湘群又约我们到她昆工的家谈借款的事，还拿了她儿子谭某的购房合同，一个价值几百万泛亚有色金属交易席位，以及谭某某的各种证书及资格证，作为抵押担保从我这里骗取了人民币92万。2013年1月份，李湘群说她建设厅的朋友被双规，她的几千万资金被冻结，开始不付利息，在追讨的过程中我儿子认识借款给李湘群的人，他们大都有和泛亚席位作抵押，我才知道自己被骗了，现在我联系不上李湘群了。
15、被害人杨某某及王某的报案及陈述：
被害人杨某某的陈述：2014年4月份，我和我爱人王某通过一个朋友认识了这个叫“柳某”的人，当时就是以介绍朋友认识的，没有提钱的事。之后就是我爱人和她联系。大约是5月20日左右，柳某跟我爱人提出想借钱，要借50万元。柳某称以后能够帮我爱人做几个项目，能够给我爱人的业务带来好处。但我和我爱人没那么多钱，就找到苏某某，用苏某某的车抵押,从一个抵押公司贷款出了35万（贷款半年，扣掉手续费、利息后实际贷出33.3万），我和苏某某商定好，我把贷出的款拿走，借给柳某，之后我再给苏某某好处费15万。钱我分三次给了柳某，2014年5月27日在海淀区双安商场的建设银行内，给了柳某10万元人民币；5月27日下午我又在朝阳区十八里店吕家营建设银行取了22万元现金给了柳某，后来王某在我不知情的情况下，又给了柳某1.85万元的现金，当时约定的还款时间为1个月，到2014年6月27日还钱。柳某借钱的时候给我们写了一张50万元的欠条，内容是：今借到杨某某身份证，出借的人民币小写500000.00元（大写伍拾万元正），借款人柳某身份证，借款到期日2014年6月27日，落款是借款人：柳某，日期是2014年5月27日。
柳某写下50万元借条是因为我和苏某某商定的，由苏某某抵押他的车去贷款时，要给苏某某15万元的好处费，这15万元的好处费由柳某出，所以柳某给我们写的欠条就直接写成借款50万了。我给她的现金两次都是在银行大厅里给的，都是从我的银行卡内取出来的。我的银行卡号是6217000010010******，建设银行，户名是我本人。当时从苏某某从抵押公司贷款出来后，就将钱转到了我的这张卡里。柳某从我这里拿走钱以后，又用我爱人王某的身份证在5月27日16时许十八里店吕家营工商银行内，给一个叫“龙某”的女子（电话）现金汇款25万元，但对方的账号我现在不清楚，需要再去查明。我们联系“龙某”了，龙某称收到了有人给他的汇款25万元，但不清楚具体情况，并称有好多人欠她的工程款。
王某的陈述：2014年4月，通过朋友刘某丁认识一个叫自称柳某的大姐，后来我与他一来二往建立了信任，大概5月初的时候，柳某跟我提到要借点钱去银行开承兑汇票，需要窗口费，先跟我说是50万，她还跟我说她跟我借这个钱她以后就能帮我搭建平台，并一再说这钱她借了能还。然后我找朋友苏某某帮忙，让他将名下的一台奥迪A6车手续（车牌号：京N54***）抵押给“北京万盛行投资管理有限公司”贷出35万元人民币，钱是从该公司账户直接打到苏某某账户内，后由苏某某账户将32.15万元转到我爱人杨某某账户内，就分4次将35.65元借给柳某。第一笔在5月27日14时海淀区双安商场一层建设银行取出10万元，第二笔5月27日16时到十八里店南桥建设银行取出22万交给柳某，第三笔过了三四天，在丰台区十号线草桥站从工商银行给了1.8万元现金，第四笔6月26日在六里桥一工商银行交给了这个柳某1.85万元（第二次陈述：第四笔是6月26日13时许，在丰台去六里桥工商银行内替柳某将1.7万元人民币现金存入苏某某的账户内，当天又给了柳某1500元现金），然后自称柳某的这个人是5月27日给我写了一个欠条，上面有她的身份信息及照片（后来得知是假的），欠条还款日期是2014年6月27日，到期后我再要求还款，她就一直推脱说等几天再还，到了7月16日就联系不上她，手机也关机了，我所知道的手机号都已经关机，后来我到公安机关才知道柳某的身份信息是假的，于是报案。柳某写的欠条上的身份信息：姓名柳某，身份证，云南省昆明市五华区一二一大街文昌巷1号30栋1单元301室。欠条上写的是我丈夫杨某某的名字，因为我丈夫比我更有说服力，所以写我丈夫，我给了柳某共38.65万，加上利息共50万元。
苏某某是我爱人杨某某的朋友，杨某某给柳某担保，苏某某抵押车贷款35万元，贷款期限6个月，每个月需要偿北京万盛行投资管理有限公司利息1.7万元，利息等相关一切费用由杨某某负责。杨某某和苏某某签了协议，一个月给苏某某15万元服务费。苏某某收到35万元，给我32.15万元是因为北京万盛行投资管理有限公司扣除了当月的利息1.7万元，给了中间担保人苏国平1万元中介费，给抵押车装GPS花费1500元，剩下的32.15万元转给杨某某的账户内了。
三、官渡分局出具的情况说明：
1、两份情况说明：证实未找到云南某某屹鼎商贸有限公司的相关资料；未能找到《丽江束河文华艺术交流中心》股权转让协议中相关人员。
2、涉案的谭某、谭某某、严某，正在查找。
3、李湘群经营的寄售行，因为其停止经营，无法核实其性质及经营范围。
4、泛亚有色金属交易席位、丽江紫丹谷酒店因李湘群提供的资料太少，无法找到相关部门落实二者的具体权属情况。
四、昆明市五华区人民法院民事判决书三份证实：判决李湘群归还李某某30万，谭某承担连带赔偿责任）；判决李湘群支付李某乙人民币116万，并按照银行同期贷款利息的四倍支付资金占用费；判决李湘群支付费某某45万并支付利息；
五、昆明市房屋交易产权管理处房屋权属登记簿查询结果通知书（散页）：证实云立方小区C3栋2404号、滇池向阳园105栋1层105号房屋、云立方小区3-7幢2404号房屋，查询资料不存在。滇池向阳园55栋1层106房屋所有权人马戊。商品房买卖合同登记备案表：证实金领时代小区B1幢3206号房屋买受人为李湘群。
六、被告人李湘群的供述
（一）关于对合同诈骗罪的供述：2014年5月初的一天中午，我和王某、杨某某在吃饭时，我跟他们说我正在申报一个农业项目急需用钱40万元，想向他们借，他们说能借给我35万元，我说只用一个月，并答应一个月后还他们50万元，他们答应了。5月25日上午，王某、杨某某带着他们的一个朋友叫苏某某的男子跟我一起去了一个担保公司，想用苏某某的一辆汽车作抵押借钱，当天没谈成。5月27日，我们又去了另一家担保公司，用苏某某的车作抵押了336000多元钱，扣除17600元利息，剩下320000元钱，担保公司将钱打到苏某某的账上，苏某某又把钱打到杨某某的账上，苏某某就离开了。后王某在海淀双安商场的一个建行从杨某某的账上取了10万元，由于银行不给取那么多钱，所以我们又来到朝阳区的十八里店的一个建行王某取了22万元，他们就一共取了32万元的现金，我由于没有银行卡，就让他们将25万元打到一个龙某的账上，我当天拿了7万元的现金。5月26日我给杨某某写了一张50万元的欠条，并注明一个月还。到了6月26日杨某某让我将这个月的利息17500元打给苏某某，我就当着王某的面将17500元的利息打给了苏某某。后来杨某某经常给我打电话让我还他50万元，说不再借我了，并让我给他们写一张条子，条子上说明晚一天罚一万元，他还打电话威胁我说要报警，我从7月17日就不接他们的电话了。我跟王某、杨某某交往时使用的名字叫“柳某”，我打给他们借条上的名字也是“柳某”，我跟别人谈生意都用这个名字，但我签合同时都是我的真名李湘群，我怕用真实身份证被公安局找到，所以我做了一个假的身份证，名字叫柳某，身份证上边的地址也是假的。我跟杨某某说我申报的项目2013年就申报了，在云南这边，内容是种植养殖和加工制造，我和龙某一起申报的，申报这个项目需要可行性报告、财物报告和相关国家批的文件共28项，这些报告和资料我有的，在昆明市盘龙区云南印象101栋我们的公司里，是我自己租的办公地址，房租6万元一年。
（二）关于非法吸收公众存款罪的陈述：我向丁某某借的本金不超过600万元；向吴某某借了500万元；向马某某借了180万元；向李某己借了235万元；向周某某借了500万元左右；向邵某某借了400万元；向李某乙借了110万元；向靳某某借了120万元；向赵某借了60万；向严某借了360万元左右；向毛某某借了110万元；向李某某借了30万元；向费某某借了45万元左右；向马某借了180万元；向飞某某借了10万元；向张某某和魏某某母子两借了180万元左右；向林某丙借了15万元；向陈某某借了25万元。这些人当中，吴某某、毛某某、李某乙、李某某四个人的借款纠纷已经到法院处理了，现在我跟他们借的钱不会超过1000万元，有一部分之前已经还给他们了。我跟他们借钱是因为我们在搞寄售行，包括吴某某、严某、丁某某、靳某某、马某某等人都是经营寄售行的，因为我这里的生意好，他们就把钱投到我这边，我又把这些钱借给别人，吃点利息的差价。我每个月付他们利息，利息有3分、4分、5分、最高的是8分。我们大部分签过借款协议，还附一份借条，有少部分是写了借条，有些有抵押物，有些没有，有抵押物的人有吴某某、靳某某、严某、马某等人，向吴某某借钱是用泛亚有色金属交易席位做担保；向靳某某借钱是用我儿子谭某在成都购买的房子做抵押；向严某借钱是用昆明理工学院旁我儿子名下的公寓做抵押；向马某借钱是用丽江紫丹谷酒店的经营权做抵押。我向他们借钱时，大部分是从银行走的账，只有少数几笔是现金走的账，我记得魏某某他妈好像拿过几次现金给我。我都是一个人借的钱，没有其他人跟我一起借。这些借款但是大部分借款的人都要求我让谭某在借条上或借款协议上签字，有一部分是借款的这些人后面要谭某补签上去的，谭某没有和我一起经营。我经营着一家叫“某某裕寄售行”，还有用谭某的名字注册了一家叫“方银寄售行”，但这个寄售行没有经营过，“某某裕寄售行”是在官渡区工商局注册成立的，负责人是我，办公地点在环城南路春天印象6楼，我经营范围是寄售，但现在的寄售行都在超范围寄售。我跟别人借款大部分在环城南路春天印象6楼某某裕寄售行谈的，有少部分是在外面谈，当时我儿子谭某或其家人不在场，都是我一个人跟他们谈的，协议或借条都是在环城南路春天印象6楼某某裕寄售行签订、书写的。
我向丁某某、吴某某、马某某、李某己、周某某借的钱我又转借给张某丁400万元；借给杨某庚400万元；借给李某庚150万元；借给黄某某150万元；借给石某50万元；借给张某己130万元；借给孙某某40万元；借给张某夕24万元；借给温某某35万元；借给刘某庚60万元；借给杨某庚124万元，借给马某丁17万元；总的大概有1600万元左右，这1600万元都是本金，不含利息。具体数字我记不清了，这些钱当中，我自己的有400万元左右，转借时借款协议，有些只是写了份借条，利息大部分是5分的月息，4分的也有，张某丁一开始给我8分的月息，但只给了一个月，后他又给我借钱，总共借了400万元，又付了我一个月的月息后，就再也没有支付月息了，另外李某庚付了月息是5分的两个月，其他的基本上就是我借钱给他们的时候，付了第一个月的息，之后的就再也没有支付了。我都是从银行转账给他们的。
我是2010年前后开始从事高利息借贷款，没有办执照前，我做的比较小。从2012年6、7月份开始我开始用后面借来的钱去支付前面借款人的利息及本金的，也就是说从2012年6、7月份之后，所有借来的钱都是用于支付之前的利息及本金，大部分支付了利息，一小部分还了本金，基本上是拆东墙补西墙，本来我想着我借出去的钱是可以收回来的，但本金一分钱都没有收回来，这之后我向丁某某、李某己、严某、赵某、周某某、邵某某、李某乙、李某某等人，这些人当中，也有之前就借过钱给我的。在我明知我借出去的钱难以收回时，我还要继续向别人借钱，是因为我想着借给别人的钱能陆续收回来，况且之前借款的利息要支付着，为了能付着前面的利息，只有再向别人借，拿后面借的钱去付前面的利息。
我工行有三个账户，有两个账户是吴井路环南支行开的，另外一个我记不得是在哪里开的户；建行有一个账户，开户是在苏家塘；农行有一个，开户是在环城南路；民生银行有一个，开户是在春天印象楼下；光大银行有一个，在金江小区附近开的户；邮政银行有一个，在金龙饭店对面开的户；中信银行有一个，在','2018-09-19
08:33:59',0,'web',NULL),(3463102,'73bb4fb9-dcfc-4bf3-898b-c728e8904c20','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：75次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"73bb4fb9-dcfc-4bf3-898b-c728e8904c20\",\"案件名称\":\"海内国与潘廷友、泸州峰宇汽车销售有限公司民间借贷纠纷一案一审执行裁定书\",\"案号\":\"（2016）川0504执4号\",\"审判程序\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1477497600000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"泸州市龙马潭区人民法院\",\"法院ID\":\"2529\",\"法院省份\":\"四川\",\"法院地市\":\"泸州市\",\"法院区县\":\"龙马潭区\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"海内国与潘廷友、泸州峰宇汽车销售有限公司民间借贷纠纷一案一审执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"海内国与潘廷友、泸州峰宇汽车销售有限公司民间借贷纠纷一案一审执行裁定书
（2016）川0504执4号\");$(\"#hidDocID\").val(\"73bb4fb9-dcfc-4bf3-898b-c728e8904c20\");$(\"#hidCaseName\").val(\"海内国与潘廷友、泸州峰宇汽车销售有限公司民间借贷纠纷一案一审执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）川0504执4号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"泸州市龙马潭区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"2529\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"泸州市龙马潭区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-01-16\" },{ name:
\"当事人\", key: \"appellor\", value: \"海内国,潘廷友,泸州峰宇汽车销售有限公司\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第二百四十二条\',法条内容:\'第二百四十二条
系统尚未收录或引用有误
\'}]},{法规名称:\'《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》\',Items:[{法条名称:\'第三十二条\',法条内容:\'
32.查询、冻结、划拨被执行人在银行（含其分理处、营业所和储蓄所）、非银行金融机构、其他有储蓄业务的单位（以下简称金融机构）的存款，依照中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》的规定办理。
\'}]}]};if
($(\"#divTool_Summary\").length > 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({
data: dirData });}});$(function() {\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"海内国与潘廷友、泸州峰宇汽车销售有限公司民间借贷纠纷一案一审执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-10-27\\\\\",\\\\\