山东省临朐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0724刑初298号
公诉机关山东省临朐县人民检察院。
被告人付德来，1982年4月17日生，汉族，住山东省临朐县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年3月1日被昌邑市公安局刑事拘留，同年4月7日被昌邑市人民检察院批准逮捕，同日被昌邑市公安局执行逮捕。现羁押于昌邑市看守所。
辩护人刘波，临朐县法律援助中心律师。
被告人宋军伟，1990年9月17日生，汉族，住青岛市城阳区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年3月1日被昌邑市公安局刑事拘留，同年4月7日被昌邑市人民检察院批准逮捕，同日被昌邑市公安局执行逮捕。现羁押于昌邑市看守所。
被告人陈修华，1990年5月23日生，汉族，住青岛市城阳区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年3月1日被昌邑市公安局刑事拘留，同年4月7日被昌邑市人民检察院批准逮捕，同日被昌邑市公安局执行逮捕。现羁押于昌邑市看守所。
山东省临朐县人民检察院以临检公刑诉[2017]280号起诉书指控被告人付德来、宋军伟、陈修华犯妨害信用卡诈骗罪，于2017年10月9日向本院提起公诉。本院于同日审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临朐县人民检察院检察员程明磊出庭支持公诉。被告人付德来及其辩护人刘波，被告人宋军伟，被告人陈修华到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2016年11月份，被告人付德来在网上认识李某（另案处理），后其多次通过网络联系收购他人银行卡，并通过快递将收购的银行卡销售给李某。2017年3月1日20时许，被告人宋军伟、陈修华携带收购的十四套他人银行卡，在临朐县怡家快捷酒店305房间与被告人付德来交易时，被当场抓获，现场扣押银行卡十四套，并从被告人付德来携带的电脑包中搜查出他人银行卡五套。同日，李某在广东省东莞市被抓获，当场查获被告人付德来通过快递销售给其的他人银行卡二十二套。
另查明，被告人宋军伟因犯盗窃罪于2013年8月7日被青岛市市北区人民法院判处拘役5个月，并处罚金人民币2000元，2013年9月11日刑满释放；被告人陈修华因犯盗窃罪于2013年8月7日被青岛市市北区人民法院判处拘役5个月，并处罚金人民币2000元，2013年11月5日刑满释放。
案发后，公安机关从被告人付德来处扣押华硕笔记本电脑一台、手机二部（白色IPHONE、白色VIVO）、手机卡九张、银行卡五张、U盾六个、身份证复印件三张（杨海龙、徐兆波、周晓梅）、身份证一张（孙强强）；从被告人宋军伟处扣押手机二部（黑色LANDROVER、白色VIVO）、银行卡十四张、U盾十四个、身份证（赵松龙）一张、身份证复印件（李国军、李艳艳、姚某、于占东、代英辉、孙春龙）、手机卡八张；从被告人陈修华处扣押身份证一张（国鹏恩）、手机一部（白色IPHONE）；从赵某处扣押手机二部（黑色锤子手机、黑色KOPOL128）。
上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证常住人口详细查询结果、户籍情况证明、抓获经过、前科说明、刑事判决书、刑事裁定书、释放证明书、搜查证、扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单、顺丰快递单扫描件、中国民生银行业务受理单、潍坊银行客户信息、恒丰银行客户信息、招商银行客户信息、中国银行客户信息、兴业银行开卡申请单、中信银行日照分行客户信息、中国农业银行产品资料查询、平安银行客户信息、帐户交易明细、手机截屏、银行卡信息、移交清单、办案说明、线索来源、电子勘验报告书，证人赵某、辛某、范某、王某、姚某、苏某、张某、褚某、郭某、李某证言，搜查笔录等证据证实，足以认定。
关于被告人付德来的辩护人提出来的“从李某处扣押的二十二套银行卡，被告人付德来已和李某交易完毕，该部分银行卡已脱离被告人的掌控，不应计入犯罪数额”的辩护意见。经查，
从李某处扣押的二十二套银行卡，系被告人付德来先行收购后又通过快递向李某出售，尽管扣押时已脱离被告人付德来的实际掌控，但从全案来，亦应计入被告人付德来的犯罪数额，该辩护意见本院不予采纳。
其辩护人提出的“被告人付德来平时表现良好，没有犯罪前科，该次犯罪属初犯、偶犯，且被告人到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚”的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。
本院认为，被告人付德来、宋军伟、陈修华非法持有他人信用卡，其中被告人付德来非法持有41张，被告人宋军伟、陈修华非法持有14张，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，对三被告人均应予刑罚。被告人宋军伟、陈修华系共同犯罪。三被告人均自愿认罪，如实供述犯罪事实，均可从轻处罚。被告人犯罪使用的本人财物，应予没收。本院为打击犯罪，维护国家信用卡管理制度，同时结合本案的犯罪事实、性质、情节、危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人付德来犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币35000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年3月1日起至2019年2月28日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）
二、被告人宋军伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年3月1日起至2018年月4月30日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）
三、被告人陈修华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年3月1日起至2018年4月30日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳）
四、扣押的笔记本电脑一台、手机七部及其他物品，予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 史慧霞
代理审判员 杨开顺
人民陪审员 石 峰
二〇一七年十一月二十七日
书 记 员 吴玉苗
本案适用法律条文:
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法
第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上
不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。