江西省万年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1129刑初30号
公诉机关江西省万年县人民检察院。
被告人徐林玉，男，1984年12月21日出生，汉族，江西省万年县人，高中文化，江西省为民投资有限公司原董事长，家住江西省万年县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年8月16日被万年县公安局刑事拘留，同年9月21日经江西省万年县人民检察院院批准逮捕，次日由万年县公安局执行逮捕。现羁押于万年县看守所。
辩护人吴仕喜，江西万年红律师事务所律师。
江西省万年县人民检察院以万检公诉刑诉（2017）32号起诉书指控被告人徐林玉犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。本案在审理过程中，公诉机关于2017年5月22日建议本院对该案延期审理，本院于同日决定延期审理。2017年6月19日公诉机关建议本院对该案恢复庭审，本院于同日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省万年县人民检察院指派代理检察员董云出庭支持公诉，被告人徐林玉及其辩护人吴仕喜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2014年4月份至2014年12月份期间，被告人徐林玉以江西省为民投资管理有限公司(简称“恒安国富”)帮助社会公众进行资金对接的方式，以其司机董某为借款人，用其父亲徐某2位于裴某2彭家村委会的林权作抵押，许以高额利息，向被害人何某1和、严某、吴某1、黄某1、李某1、章某、程某1、杨某、夏某、程某2、方某、江某、李某2、黄某2、况爱霞、丁某、聂某、彭某、吴某2、刘某1等人非法吸收存款共计355万元；同时被告人徐林玉还以本人为借款人向刘某2、张某等人非法吸收存款共计人民币200万元。
被告人徐林玉于2016年8月16日在南昌市南京西路被南昌市公安局东湖分局董家窑派出所民警抓获归案。
为证明上述犯罪事实，公诉机关当庭出示并宣读了相关证据。据此认定被告人徐林玉非法吸收公众存款555万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人徐林玉还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节。特提起公诉，请依法判处。
被告人徐林玉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人的辩护人认为：1、对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪不持异议。2、被害人中有被害人所在为民投资公司的经理和员某，其他被害人都是与公司经理和员某有关系的战友、亲属、朋友，不属于社会不特定对象。被害人的目的在于收取利息，案发前被告人多次与被害人达成返款协议，同意以拍卖、变卖山林、店面等资产抵债，只是因为双方在价格上存在较大差异，使得协议没有得到彻底的执行。案发后，被告人及其父母多次与被害人反复协商，终于达成了返款协议，并取得了被害人真诚的谅解。3、被告人案发后有坦白情节，有积极主动返款的情节，并取得了被害人的刑事谅解，应当从轻处罚，且符合我国刑法第七十二条规定的适用缓刑条件。
综上，建议法庭对被告人从轻处罚并宣告缓刑，以维护社会稳定及兼顾各方的合法权益。
经审理查明：
2014年4月份至2014年12月份期间，被告人徐林玉以江西省为民投资管理有限公司(简称“恒安国富”)帮助社会公众进行资金对接的方式，以其司机董某为借款人，用其父亲徐某2位于裴某2彭家村委会的林权作抵押，许以高额利息，向被害人何某1和、严某、吴某1、黄某1、李某1、章某、程某1、杨某、夏某、程某2、方某、江某、李某2、黄某2、况爱霞、丁某、聂某、彭某、吴某2、刘某1等人非法吸收存款共计355万元；同时被告人徐林玉还以本人为借款人向刘某2、张某等人非法吸收存款共计人民币200万元。
被告人徐林玉于2016年8月16日在南昌市南京西路被南昌市公安局东湖分局董家窑派出所民警抓获归案。
另查明，本案在审理过程中，被告人徐林玉的父母亲徐某2、郑某于2017年5月27日与何某1和等22名被害人达成了返款协议，何某1和等22名被害人亦对被告人徐林玉出具了刑事谅解书。
一、被告人徐林玉向何某1和等22名被害人非法吸收存款555万元，具体事实如下：
（一）、2014年12月份，被告人徐林玉向被害人何某1和借款20万，至案发前已支付利息8000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人何某1和的陈述（见补充卷p20-23）：2014年12月的时候，我听我的朋友严焕贤介绍说江西省为民投资管理有限公司是从事资金对接服务的，叫我可以放点钱在公司，还说他的战友李某3在公司担任总经理的职务，后来我的朋友严焕贤叫我到江西省为民投资管理有限公司看了下，当时李某3介绍说是徐某2需要钱，徐某2作为公司的董事长是不能直接参与借钱的，就说以徐某2儿子徐林玉的名义借钱。我就把20万元的现金给了公司的会计饶某1，饶某1写了一张收款收据给我，过了几天，饶某1打电话给我，说公司这边徐林玉已经签好字了，叫我过来签合同。后来我就到公司签了一份服务协议、借款人为董某的借款收据，徐林玉签字的共同还款声明，借款金额为20万元，月息是2分的利息。签完合同后，我就把收款收据还给了饶某1，我还问了李某3为什么借款借据上的借款人为董某，李某3解释说徐林玉作为董事长的儿子参与借款也不妥，董某是徐林玉的司机，他作为借款人比较合适，还说徐某2已经用了裴某2五七林场的林权证做了抵押，借期就是两三个月，到时候会用林权到银行贷款把钱还给我们，叫我放心。刚开始公司支付了我一个月的利息4000元就没有再支付利息了，找公司要借款本金回来，公司没有钱给，徐林玉的电话打不通，找到徐某2之后，徐某2说他儿子徐林玉把我的钱放给了上饶的乐某，现在钱拿不出来了，叫我们等。2015年6月份的时候，我们投资人找到徐某2叫他还钱，徐某2跟我们谈了之后，与我们签了还款协议，承诺2015年年底还钱，还支付了我们一个月的利息钱。一直等到现在，徐某2、徐林玉都没有还我的钱。
2、服务协议：证实被告人徐林玉向被害人何某1和借款20万元。借款月利率2分。
（二）、2014年7月份，被告人徐林玉向被害人严某借款10万元，至案发前已支付利息7000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人严某的陈述（见补充卷p24-27）：我的老公与李某3是战友，2014年的时候，李某3跟我老公说在黄金水岸开了一家名为“恒安财富”的公司，他说该公司是正规公司，有工商局盖发的营业执照，是政府许可的；还介绍说公司有三个大老板，经济实力都是很雄厚的，当时徐某2是公司的董事长，公司有徐某2儿子用裴某2林五七林场做抵押借款的山林，叫我老公可以放心放钱进公司，还有月息2分的利息。我老公回去跟我说了之后，我们同意放钱进公司。2014年7月份的时候，我和我老公一起到公司放了10万元的现金在公司，当时李某3叫了一个公司的业务员吴燕帮我们办理手续，我与公司签订了一份服务协议和一张借款借据及共同还款协议，借款借期为3个月，借款金额为10万元，当时的借款人是刘某2，借款到期后，公司支付了我3个月的利息，公司说想续借，我看公司按时支付了我的利息，就同意续借。2014年9月份的时候，我和我老公就到公司办理续借手续，公司说这次借款人是公司的徐林玉，我们与公司重新签订一份服务协议、借款收据、共同还款声明，我看到借款借据上的借款人为董某而不是徐林玉，就问李某3和吴燕，他们解释说徐林玉是公司的股东，不能直接借款，否则是违反公司的制度，所以由徐林玉的司机董某作为借款人，钱实际是徐林玉借的。三个月借款到期后，公司按时支付了我的利息钱，公司说徐林玉想续借，考虑了之后同意续借3个月。到了2015年1月份的时候，公司没有按时支付我们利息，我们去公司咨询，发现徐林玉把我们的借款放给了上饶的乐某，现在徐林玉没有钱支付我们的利息和借款本金。后来我们就一直催徐林玉还钱，徐林玉一直拖着叫我们给他点时间，一直等到现在也没有还我们的借款本金。
2、服务协议及借条（见补充卷p28-29）：证实被告人徐林玉向被害人严某借款10万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见补充卷p30-31）：证实董某向被害人严某借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（三）、2014年6月25日，被告人徐林玉向被害人吴某1借款20万，至案发前已支付利息12000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人吴某1的陈述（见补充卷p16-19）：2014年5月份的时候，我到江西省为民投资管理有限公司（恒安财富）李某3的办公室玩，看到公司的宣传手册及公司大厅关于公司的一些介绍，公司从事的业务是对点资金对接的。2014年6月份的时候，我妻子手里有些闲散资金，就问我到那投资点，我就说到江西省为民投资管理有限公司（恒安财富）看看，我们找到李某3，李某3就叫了一个业务员（具体叫什么记不清楚了）接待了我并帮我办理放钱进公司的手续。我就投资了20万元进公司，当时借款人为汪某，借期为3个月，公司支付我3个月的利息后，我就想到公司把借款20万元拿回来，李某3跟我说叫我放心，钱放在公司不会有事，公司有借款人的抵押物，他也会帮我看着点。2014年9月份的时候，我就跟公司续签借款，公司就把我的20万元对接给一个为董某的人，由徐林玉签共同还款声明，借期为3个月，到了2014年11月份，公司未能按时支付我的利息，找公司要借款本金，公司没有钱给叫我等下，2014年12月份的时候，我就又和公司续签了借款，我和公司重新签订了一份服务协议、借款借据、共同还款声明，借期为3个月，借款到期后，公司仍然没有支付我的利息，借款本金也没有还。后来到公司了解到，我借给借款人董某的20万元被公司的徐林玉给挪用了，我就与徐林玉、徐某2（徐林玉的父亲）进行交涉，他们承诺把钱还给我，但是一直到现在，我20万元的借款一分钱未还给我。
2、服务协议及借条（见证据卷二p16-20）：证实被告人徐林玉向被害人吴某1借款20万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p21）:证实董某向被害人吴某1借款20万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（四）、2014年7月，被告人徐林玉向被害人黄某1借款15万，2014年11月多加5万。共计20万，至案发前已支付利息17000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人黄某1的陈述（见补充卷p12-15）：2014年7月份的时候，我路过万年县黄金水岸的时候，看见一个挂有“恒安财富”的公司（江西省为民投资管理有限公司），我就进去咨询了一下，当时公司一个名叫李某4的业务员接待了我，我在公司大厅看见了公司的宣传手册，了解了下公司的情况，业务员李某4还介绍说公司是从事资金对接中介服务的，公司会为放款人寻找合适的借款人，借款人有东西抵押在公司，是比较安全的，可以放心投资，还有月息两分的利息。2014年8月份的时候，我到公司找李某4办理放钱进公司投资的事，我通过邮政储蓄银行汇了15万元到公司董某的账户上，当时我和公司签订了服务协议、借款人为董某的借款借据及徐林玉签名的共同还款声明，借款金额为15万，借期是三个月，公司按时支付了我3个月的利息，到了2014年11月份的时候，借款到期了，我看公司支付利息蛮及时的，我就又投资了5万元现金交到公司的财务，包括之前投资的15万元，一共是20万元投资到了公司，与公司重新签订了服务协议及借款借据、共同还款声明。一直到2014年12月份的时候，公司就支付了我2个月的利息，后来就没有钱支付我利息了，我到公司要利息，就发现公司资金断裂没有钱付，一直到现在，公司都没有偿还我20万元。
2、服务协议及借条（见证据卷二p8-12）：证实被告人徐林玉向被害人黄某1借款20万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p13）：证实董某向被害人黄某1借款20万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（五）、2015年7月，被告人徐林玉向被害人李某1借款5万，至案发前已支付利息6000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人李某1的陈述（见补充卷）：我委托我的外甥女李某4投资了5万元到江西省为民投资管理有限公司。我的外甥女之前在江西省为民投资管理有限公司上班，她跟我说可放点钱进公司赚点利息钱，我听她这么一说，我就给了她5万元钱，让她一手帮我到公司办理相关的手续，李某4帮我投资了5万元进公司后，就支付了我两个月的利息钱，一直到现在，我的5万元的本金一直未偿还。
2、服务协议及借条（见证据卷一p112、p114-117）：：证实被告人徐林玉向被害人李某1借款5万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷一p113）：证实董某向被害人李某1借款5万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（六）、2014年9月，被告人徐林玉向被害人章某借款20万元，至案发前已还本金3万元、支付利息8000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人章某的陈述（见证据卷二p70-72）：2014年8月份，李某3找到我对我讲有钱可以放到他那里，月息2分，他叫我放心，我就直接给了20万元人民币的现金给李某3。2014年9月份，李某3拿了份服务协议、借款借据和共同还款声明给我，借钱3个月，月息2分。合同到期后，李某3叫我去换一份合同签个字，我就去签了新的协议，进行续借，借钱仍为3个月，日期改成了2014年12月2日到2015年3月1日，新的借款协议按时支付了1个月的利息4000元人民币，在后面经所有债主的集体要求下，徐林玉就再支付了4000元利息给我。后就没有再按时支付，陆续就有债主去找恒安财富，大家陆续知道这钱是借给了徐林玉，董某是徐林玉的驾驶员。徐林玉、徐某2同意把抵押在恒安财富的山某以及位于白云商厦的店面用于偿还徐林玉对接的400万人民币，承诺在2015年6月30日兑现，可是到现在也没有兑现。徐林玉支付了2个月的利息给我，偿还了3万元人民币，还欠17万人民币。
2、服务协议及借条（见证据卷二p73-76、p78）：证实被告人徐林玉向被害人章某借款20万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p77）：证实董某向被害人章某借款20万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（七）、2014年9月2日，被告人徐林玉向被害人程某1借款5万，至案发前已支付利息4000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人程某1的陈述(见证据卷二p103-105)：2014年6月份，经我舅舅李某3介绍，我转了5万元人民币给我舅舅让他帮我进行业务办理，我舅舅给了我一份服务协议、董某签字的借款借据和一个徐林玉签字的共同还款声明。借款到期，我舅舅告诉我这笔钱拿不出来。向徐林玉追债的事项都是我舅舅一手经办的。月息是2分。
2、服务协议及借条（见证据卷二p106-110）：：证实被告人徐林玉向被害人程某1借款5万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p111）：证实董某向被害人程某1借款5万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（八）、2014年12月6日，被告人徐林玉向被害人杨某借款10万元，至案发前已支付利息2000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人杨某的陈述（见证据卷二p121-123）：2014年初，我的战友余金祥跟我讲宝马汇的老总徐小平投资开办了个投资咨询公司，这个公司从事的是民间融资借贷，把社会闲散资金借来，然后把钱转借出去，转借过程中对方实惠提供抵押物的，而且他们公司是经过国家注册登记的是合法公司，这样把钱放在这是安全的。余金祥还向我提起李某3在哪投资公司做总经理，我听李某3说他会对借来的资金进行把关，确保资金安全，叫我放心，于是我通过李某3把我的10万元人民币放到了李某3的投资公司，让他办理具体事项，每次把钱借出后，我都会收到一份恒安财富公司的服务协议、借款人写的借款借据以及一份共同还款声明，每次借期周期都是3个月，利息2分。我的最后一份协议是2014年12月6日签订的，借款人是董某，共同还款声明人是徐林玉，月息2分。徐林玉只支付了一个月的利息2000元人民币给我，之后就没有再支付利息，本金也没有偿还。
2、服务协议及借条（见证据卷二p124-128）：证实被告人徐林玉向被害人杨某借款10万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p129）：证实董某向被害人杨某借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（九）、2014年7月至11月，被告人徐林玉向被害人夏某借款35万元，至案发前已支付利息2.7万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人夏某的陈述（见证据卷一p118-121）：恒安财富的业务员黄某3是我丈夫的同学的女儿。2014年1月份，黄某3把恒安财富的宣传单给我看，说把钱放到他们公司有月息2分的利息。我就拿出10万元放贷在他们公司，2014年1月份经过公司对接放贷给了一个叫丁新华的客户，借期6个月，月息2分。2014年7月初，借款到期，黄某3通知我，并说可以继续把钱放在恒安财富，他们公司的法人代表徐某2拿山权证做抵押，很稳的。我便同意继续把这笔10万元放在恒安财富。2014年7月7日，黄某3帮我办理了10万元经他们公司对接给徐林玉的借款，借期6个月，月息2分，借款人董某，还有一份由徐林玉签字的共同还款声明。2014年11月19日，我又转了25万元给黄某3，黄某3给我这25万元办理了放贷给徐林玉，借期6个月，月息2分，借款人是董某，也有一份徐林玉签字的共同还款声明。2015年1月份，徐林玉没有正常付息，并把我们经恒安财富对接给徐林玉的27名借款人召集到恒安财富开会，我们才知道27人的钱都借给了徐林玉，都是董某签的借据，徐林玉写的共同还款声明。经过协商，徐某2、徐林玉共同签了一份承诺书，承诺拍卖白云商厦通道右店面和已抵押给恒安财富的林权，用于偿还徐林玉经恒安财富借的400万元债务，保证在2015年6月30日之前兑现。徐林玉没有归还我的本金35万。
2、服务协议及借条（见证据卷一p122-130、p132）：证实被告人徐林玉向被害人夏某借款35万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷一p129）：证实董某向被害人夏某借款35万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十）、2014年9月9日，被告人徐林玉向被害人程某2借款25万元，至案发前已支付利息2.5万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人程某2的陈述（见证据卷二p94-96）：2014年9月份，恒安财富的经理李某3对我讲有钱可以放在他们公司，他们公司是做对接业务的，对方是要提供抵押物的，保障了偿还能力，我就说有好的对接项目可以和我讲下，后面他就打电话给我说有个对接项目非常好，是公司股东、为民大药房老板徐某2的儿子徐林玉在司做对接项目，我就同意了，李某3就提供了一个银行账户给我，我转了25万元人民币到李某3提供的账户上。之后公司与我签订了一份服务协议，并由董某写了张借条给我，还给了一个由徐林玉写的共同还款声明的复印件给我，借期4个月从2014年9月9日到2015年1月8日，月息2分。借款到期，李某3讲把钱拿出来有点困难，这样一拖到现在都没有把钱还给我。我共收到利息25000元人民币，徐林玉至今没有偿还本金。
2、服务协议及借条（见证据卷二p97-101）：证实被告人徐林玉向被害人程某2借款25万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p102）：证实董某向被害人程某2借款25万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十一）、2014年9月，被告人徐林玉向被害人方某借款10万元，至案发前已还本金2万，支付利息6000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人方某的陈述（见证据卷二p63-65）:我侄女饶某2在江西省为民投资管理有限责任公司公司工作，2014年9月份，饶某2告知我，他们公司的董事长徐林玉拿徐某2的五七林场山权证抵押从公司借一笔钱，希望我能拿一点钱凑这个单子，经过饶某2软磨硬泡十多天，我同意了把10万元钱借给她们公司。我取了10万元现金给饶某2，她又亲手交到了公司会计饶某1手里，饶某1出具了借条借据，借期3个月，月息2分，借款人董某。到了2014年12月，借款到期，我到公司换借条，仍然是10万元，借期3个月，月息2分，借款人董某。2015年1月，对方停止了利息的返还，2015年2月份，我到公司询问，找到了徐某2，经过多次协商，对方承诺本月阴历二十五前支付利息，2015年6月30日前支付本金，可是没有履行承诺。该公司还出具了服务协议。
2、服务协议及借条（见证据卷二p66-68）：证实被告人徐林玉向被害人方某借款10万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p69）：证实董某向被害人方某借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十二）、2014年12月14日，被告人徐林玉向被害人江某借款20万元，至案发前已支付利息4000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人江某的陈述（见证据卷二p28-30）：2014年4月份，我路过恒安财富公司门口，看到他们挂牌进行投资服务咨询，我就进去了。我们进去后就有业务员向我们详细介绍他们公司的运营模式，我看到他们有店面，还号称注册资金几百万且对接资金的时候对方还有抵押物，我就觉得这个公司比较可靠，于是我就通过恒安财富把钱借出去了。2014年12月14日借款到期，董某就对我说现在有一个很好的投资对接项目，有人用价值千万的山林进行资金对接，这个项目安全有保证。于是我就继续把钱通过一对一对接的方式借出去，并签订了借款协议，借了20万元人民币，月息2分。我有服务协议、借条借据和共同还款声明。2015年3月份，我们债权人集体要求徐林玉偿还本金和利息，徐林玉向我支付了4000元利息，本金没有偿还。
2、服务协议及借条（见证据卷二p33-36）：证实被告人徐林玉向被害人江某借款20万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p32）：证实董某向被害人江某借款20万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十三）、2014年8月至10月，被告人徐林玉向被害人李某2借款30万元，至案发前已支付利息2万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人李某2的陈述（见证据卷二p47-50）;2014年3月份，我路过恒安财富公司门口，看到他们挂牌进行投资服务咨询，我就进去了。我们进去后就有业务员向我详细介绍，他们公司的运营模式，我看到他们有门店，还号称注册资金几百万且对接资金的时候对方还有抵押物，我就觉得这个公司比较可靠，于是我就通过恒安财富把钱借出去了。2014年8月借款到期，董某就对我说现在有一个很好的投资对接项目，有人用价值千万的山林进行资金对接，这个项目安全有保证。于是我就继续把钱通过一对一对接的方式借出去，董某与我分别于2014年8月21日和2014年10月22日签订了借款借据和服务协议。前者是20万人民币，后者是10万元人民币，月息都是2分，我有服务协议、借条借据和徐林玉写的共同还款声明。2015年4月份，我们债权人集体要求徐林玉偿还本金和利息，徐林玉向我总共支付了2万元利息，本金还没有偿还。借钱之初，董某讲徐某2开发爱情主题公园需要资金，是把钱借给徐某2，后这笔借款出事了，我才得知这笔借款是徐林玉使用了，转借给了乐某。
2、服务协议及借条（见证据卷二p51-58、p60-61）：证实被告人徐林玉向被害人李某2借款30万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p59）：证实董某向被害人李某2借款30万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十四）、2014年10月份，被告人徐林玉向被害人黄某2借款10万元，至案发前已支付利息3000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人黄某2的陈述（证据卷二p130-132）：2014年3月份，我路过恒安财富公司门口，看到他们挂牌进行投资服务咨询，我就进去了。我们进去后就有业务员向我们详细介绍他们公司提供投资咨询，经国家认证，每笔担保业务都有抵押物，利息比银行高还稳当，月息2分，后我向朋友打听，我就觉得这个公司比较可靠，于是我就通过恒安财富把10万元人民币借出去了。我到公司与他们签订了服务协议，借款人董某，徐林玉写了共同还款声明给我公司经理李某3就给了个徐林玉的工行账号给我，叫我把钱汇到账号上，并说真实借款人是徐林玉，他是徐某2的儿子，他家有钱叫我放心。借款周期不长，每笔借款到期公司都叫我去重新签订合同。最后一份协议是2014年10月22日到2015年1月21日。我有服务协议、董某写的借条借据和徐林玉写的共同还款声明。这笔借款支付了一个月2000元的利息后就出事了。当时就有很多债主找到徐林玉叫他还钱，这时我知道徐林玉通过公司对接了400万元人民币，我们多次与徐林玉和徐某2协商，徐林玉向我支付了1000元利息，总共支付了3000元利息，本金还没有偿还。
2、服务协议及借条（见证据卷二p133-136、p139）：证实被告人徐林玉向被害人黄某2借款10万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p137）：证实董某向被害人黄某2借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十五）、2014年10月份，被告人徐林玉向被害人况爱霞借款10万元，至案发前已支付利息4000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人况爱霞的陈述（见证据卷二p37-40）：2014年3月份，我和李某2路过恒安财富公司门口，看到他们挂牌进行投资服务咨询，我就进去了。我们进去后就有业务员向我们详细介绍他们公司的运营模式，我看到他们有门店，还号称注册资金1000万且对接资金的时候，对方还有抵押物，聘请了众多业务员，宣传力度也很大，我就觉得这个公司非常正规，于是我就通过恒安财富把钱借出去了。2014年10月借款到期，董某就对我说，现在有一个很好的投资对接项目，老板徐某2用价值千万的山林进行资金的对接，这个项目安全有保证。于是我就继续把钱通过一对一对接的方式借出去，董某与我于2014年10月22日签订了借款借据和服务协议，借款金额是10万元人民币，月息是2分。我有服务协议、借条借据和徐林玉写的共同还款声明。2015年4月份，我们债权人集体要求徐林玉偿还本金和利息，徐林玉向我总共支付了4000元利息，本金还没有偿还。借钱之初，董某讲徐某2开发爱情主题公园需要资金，是把钱借给徐某2，后这笔借款出事了，我才得知这笔借款是徐林玉使用的，转借给了乐某。
2、服务协议及借条（见证据卷二p45）：证实被告人徐林玉向被害人况爱霞借款10万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p46）：证实董某向被害人况爱霞借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十六）、2014年10月份，被告人徐林玉向被害人丁某借款12万元，至案发前已支付利息7200元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人丁某的陈述（见证据卷二p90-92）：我在万年中学工作，上下班经常路过恒安财富，看到他们打广告。2014年10月份，我就进恒安财富里面咨询，借贷我的业务员施某，他跟我介绍说董某借钱，公司董事长徐林玉共同还款，徐林玉家开了个为民大药房，有很多门面，很多林权，让我放一万个心，把钱放贷给董某，月息2分，每月付息，借期三个月，于是我就同意了，董某写了借款借据，借款金额12万元。徐林玉签了共同还款声明，还有一份盖有“江西省为民投资管理有限公司”公章的服务协议。直到2015年1月22日，借款到期，施某说徐林玉还不起钱，其实是徐林玉以董某的名义借款，钱都让徐林玉拿去放贷给一个在外地搞房地产的乐某，赚取差额利息。据公司内部人员李某3说，徐林玉原先是拿出750亩的马家林场做抵押，后来换成了450亩的裴梅林场作抵押。徐某2、徐林玉于2015年2月份分别给了我一张字据，承诺2015年6月30日前不计息还本金，可是他们还是没有归还我的本金。我是通过农业银行转账到徐林玉账户上的，事后我知道，徐林玉拿林权证抵押的时候有很多人给他借钱，黄某5、方某等27人次，金额大概在400万元。
2、服务协议及借条（见证据卷二p93、p95-98）：证实被告人徐林玉向被害人丁某借款12万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p94）：证实董某向被害人丁某借款10万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十七）、2014年11月26日，被告人徐林玉向被害人聂某借款5万元，至案发前已支付利息2000元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人聂某的陈述（见证据卷二p112-114）:2014年8月份的一天，我接到一个自称恒安财富业务员的电话，他对我讲我手上有钱的话，可以通过他们的对接服务把钱对接借出去，利息还是比较可观的，叫我有空到他们公司看一下，地址在县医院边上。之后我就去了，进门就有业务员向我介绍他们的经营模式，所借的钱都是有抵押物保证的，他们把钱借出去都是要求对方提供抵押物的，所以钱在这里很安全。我看到他们的法人代表是徐某2。我们同是裴某1，徐某2在万年的知名度很好，办企业很好，还是政协委员，这样让我更相信这个公司是有实力有保障的，我战友李某3在这个公司做经理，他也讲把钱放在这公司是安全的。这样我就于2014年8月份借出了5万元人民币，我直接拿了现金，我们还签订了服务协议，并写了张借条给我，借期是三个月，月息2分。借款到期后，我又续签了三个月，从2014年11月26日到2015年2月25日。新的借款协议支付了一个月的利息1000元后就停止了支付，李某3就对我讲，现在出了点问题，钱被那几个老总们高利息转借给乐某了，真正借钱的人是徐林玉。我有盖公章的服务协议、董某写的借条借据和徐林玉写的共同还款声明。徐林玉总共支付了2000元利息，没有偿还本金。
2、服务协议及借条（见证据卷二p115-119）：证实被告人徐林玉向被害人聂某借款5万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p120）：证实董某向被害人聂某借款5万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十八）、2014年12月，被告人徐林玉向被害人彭某借款38万元，至案发前已支付利息7600元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人彭某的陈述（见证据卷二p99-102）：2014年4月份，我路过恒安财富，就好奇进去咨询一下，当时是业务员董某和前台两个人接待的我，就跟我说他们公司注册资金1000万，有实力公司有三个老板有实际产业，公司主要是搞放贷和借贷的对接，借贷方拿实物抵押，就算还不出来可以拍卖实物用来还款，再退一步，借贷方不还，公司的三个老板都会帮助还款，另外放贷方可以获得每月两分的利息是受法律保护的合法利息。当时我觉得这个业务蛮好，于是决定放一笔钱。2014年4月份，经业务员董某办理相关手续，借款方跟我签了借据，借款金额10万元借期3个月，月息两分。恒安财富董事长徐林玉、总经理胡某、总经理徐某1三人共同签订了一份还款协议，我通过光大银行转了10万元到胡某的账户。2014年7月借款到期，我到恒安财富领回本金。我感觉这个业务不错，便又做了两笔相同的业务，一笔10万，一笔20万。2014年12月份，两笔款到期，董某让会计打了30万本金到我账上。董某又向我介绍了一个业务，说是公司董事长徐林玉家里要用钱，徐某2拿了山权证出来抵押在公司，这个山权证值800万抵押在公司400万是完全合理的、然后我就同意继续放贷，便拿38万出来签订借据，当时签订的时候借款人写董某，借期3个月，月息两分，徐林玉签了一份共同还款声明。2015年1月份、利息没有支付，董某说徐林玉在还公司贷款。我就跑到恒安财富，才知道徐林玉借了好几个人的钱，徐林玉说是他借的钱，徐林玉带着我们几个债主去哪个用于抵押的山上看，我们对山的估价也不了解。2015年2月3日，徐某2和徐林玉召集我们债权人去恒安财富开会，最终达成协议，由徐某2签字的会议纪要，今年阴历25日前支付利息，本金在2015年6月30日前支付。可是到现在还没有归还我的本金38万元。
2、服务协议及借条（见证据卷二p103-106、p108）：证实被告人徐林玉向被害人彭某借款38万元，借款月利率2分。
3、共同还款声明（见证据卷二p107）：证实董某向被害人彭某借款38万元属被告人徐林玉所借，由徐林玉偿还。
（十九）、2014年8月份，被告人徐林玉向被害人吴某2借款30万元，至案发前已还本金19万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人吴某2的陈述（见补充卷）：我通过江西省为民投资管理有限公司借了30万给徐林玉。2014年7月份的时候，我和黄某1一起到恒安财富以理财的方式将30万元借给徐林玉，月息为2分，借期为3个月。公司按时支付了我的利息。借款到期后，我要求公司归还借款本金30万元，当时公司没有钱给，公司的经理李某3提出再借款三个月，我同意了。之后公司只支付了我两个月的利息就再也没有支付了，事情的经过就是这样。徐林玉通过他的父母偿还了我20.5万元的本金，至今还欠我9.5万元本金。
2、服务协议及借条（见证据卷二）：证实被告人徐林玉向被害人吴某2借款30万元，借款月利率2分。
（二十）、2014年12月份，被告人徐林玉向被害人刘某1借款20万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人刘某1的陈述（见证据卷二p85-87）：我父亲刘某3与李某3是朋友，李某3在恒安财富上班，平时我父亲会到李某3的办公室聊天，聊天过程中李某3说恒安财富公司经营蛮好的，都是做正常业务的。2014年9月份的时候，我父亲刘某3就说我手里有一笔钱，就跟李某3说一下，看能不能放到公司里赚点利息，李某3就同意了，我父亲刘某3从我这里拿了20万，就委托李某3帮助办理放款事项，李某3就给了我父亲刘某3公司会计饶某1的银行账户，叫我父亲把20万元汇入饶某1的银行账户上。后来我父亲刘某3还以我的名义和江西为民投资公司签订了一份服务协议和借款借据，利息约定月2分，刚开始的时候，李某3支付过我父亲两三次的利息，后来就没有支付过了。2015年9月份的时候，我到了江西为民投资公司去讯问借款情况，当时公司的员某说，借款的事要找董事长，他们处理不了。后来我听说公司出事了，借了很多人的钱都没有还。
2、服务协议及借条（见证据卷二p89-93）：证实被告人徐林玉向被害人刘某1借款20万元，借款月利率2分。
（二十一）、2014年10月份，被告人徐林玉向被害人张某借款100万元，至案发前已偿还本金7万元。
证明上述事实的证据如下：
1、被害人张某的陈述（见补充卷p46-48）：2014年6月份的时候，徐林玉到我现代城的公司找到我说，他做生意缺少资金，想向我借点钱。并答付给我月息2分半的利息。因为我和他是朋友关系，对他还是比较了解的，觉得还是比较有实力的。为此我就答应了借给他150万元。转了钱之后，徐林玉就写了一张借条给我，借期是一个月。我借了钱给徐林玉之后，他都会每个月付给我利息。一直到2014年10月12日，徐林玉就还给我50万元。当天他又写了一张借条，一张借我100万的借条，以前是150万的借条，我就还给他了。利息也是按月息两分半进行计算的。但是从2014年10月12日之后，徐林玉既没有再付给我利息，这100万一直拖欠到现在都没有还给我。我和徐林玉是一般的朋友关系，关系不是非常好。因为徐林玉是我的一般朋友，再说据我了解徐林玉一家还是有实力的，觉得借钱给他可以还得起我的钱。徐林玉向我借钱说是做生意，具体做什么生意没有和我说。我认识徐林玉，我们是普通朋友关系。我们是通过朋友介绍的，说他是徐某2的儿子。我们平时没什么来往，当时我认为他是徐某2的儿子，家里很有实力，于是我就把钱借给他了。他向我借了100万元，当时他找到我说他做生意需要资金，还说给我三分的利息，到现在一分都没有还。
2、借条（见补充卷p49）：证实被告人徐林玉于2014年10月12日向被害人张某借款100万元。
（二十二）、2014年5月9日被告人徐','2018-10-06
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