渭南市临渭区人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)陕0502刑初421号
公诉机关渭南市临渭区人民检察院。
被告人谢某，男，1994年2月7日出生，居民身份证号码：5423011994********，汉族，大学本科文化，户籍所在地西藏自治区日喀则地区日喀则市，系渭南师范学院2013级学生。2017年4月1日因涉嫌诈骗罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年5月4日被取保候审，2017年5月6日被再次拘留，同年6月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。
辩护人吴文胜，北京盈科（成都）律师事务所律师。
渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉【2017】316号起诉书指控被告人谢某犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员祝润安出庭支持公诉，被告人谢某及其辩护人吴文胜等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
渭南市临渭区人民检察院指控：2015年12月至2017年3月，被告人谢某向同学编造办公司、购车等事由，承诺给同学一定的好处，以取得同学的信任，并让同学朱某某等人在网络贷款平台贷款供其使用，共骗取124万余元，所得钱款用于还款和挥霍。公诉人提交了相关证据，认为被告人谢某骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法判处。
庭审中，被告人谢某对起诉书指控的基本犯罪事实没有异议。辩称，贷款过程中，有的平台扣除了一定数额的保证金和手续费，所贷款项用于日常花销和还贷。辩护人辩称，被告人谢某供述在西安麻万朋处的贷款金额约40万元，每次贷款本金均被扣除一半；本案系因网络贷款引发的在校学生犯罪，希望从轻处理。
经审理查明：2015年12月至2017年3月间，被告人谢某以开公司、办超市、处理交通事故等为由，骗取同学朱某某等22名被害人的信任，以让被害人通过互联网信贷APP软件平台贷款及给付现金的方式，先后为其贷款69.7万余元，给付现金12.64万元，用于归还贷款和挥霍。案发时，谢某向贷款平台还款28.3万余元。截止案发，尚欠54.1万余元未还。
一、2016年7月份，被害人朱某某通过陈某某认识谢某，谢某以创办公司需要资金周转为由骗取被害人朱某某信任，让被害人朱某某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款62486.71元，后被告人谢某向平台还款26905.78元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人朱某某的陈述证实，他通过同学陈某某认识谢某，谢某以创办公司为由先后让其在互联网贷款平台上贷款。
2、被害人朱某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人朱某某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款62486.71元，后被告人谢某向平台还款26905.78元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年7月份他通过陈某某认识被害人朱某某，说在外面创业开公司需要资金周转，让朱某某通过贷款平台借钱给他，他每月给平台还款。
二、2017年1月份以来，被害人任某某通过钱某认识谢某，谢某以购车等为由骗取被害人任某某信任，让被害人任某某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款36641元，后被告人谢某向平台还款6046.59元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人任某某的陈述证实，2017年1月他通过钱某认识谢某，谢某说购车要用钱，让他通过大学生贷款平台贷款，他将所贷款项通过微信、支付宝转给谢某。
2、被害人任某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人任某某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款36641元，后被告人谢某向平台还款6045.59元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他认识任某某后说购车急需钱用，骗任某某通过网络贷款平台向其贷款。
三、2016年9月份以来，被害人钱某通过赵某某认识谢某，谢某以开公司需要资金为由骗取被害人钱某信任，让被害人钱某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款7935.2元，后被告人谢某向平台还款5517.24元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人钱某的陈述证实，他通过赵某某、周某认识谢某，谢某说在外面开公司需要资金，自2016年9月到2017年1月先后让他在网络贷款平台贷款，贷款通过微信、支付宝转账一部分，一部分网上购物直接填写谢某的地址。
2、被害人钱某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人任某某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款7935.2元，后被告人谢某向平台还款5517.24元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他认识钱某后用手机和钱某一起申请贷款，后钱某通过微信、支付宝转账给他。他给钱某分红2000元，一部手机、一辆黄色电动脚踏车。
四、2017年2月至3月间，被告人谢某以创办公司等为由，骗得被害人丁某某的信任，让丁某某先后通过微信向其转账37400元，给付现金73500元，共计110900元。被告人谢某给付丁某某男友菩提手链一串。
支持上述事实的证据有：
1、被害人丁某某的陈述证实，她通过同学时飞雪认识谢某，谢某以创业、开公司等为由，先后骗取她和男朋友110900元，谢某给了她男朋友一串菩提。
2、被害人丁某某出具的情况说明及微信、支付宝转账记录，证实通过微信、支付宝向谢某及其女友转账37400元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述称，他在2017年1月认识被害人丁某某，给丁某某说需要资金，丁某某通过微信转给他一些钱，还给了他73500元现金。
五、2015年11月份以来，被告人谢某以给女友分手费等为由骗取被害人白某的信任，让被害人白某通过互联网APP平台先后为其贷款45988元，后被告人谢某向平台还款33977.28元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人白某的陈述证实，2015年11月她在校园上网认识谢某，谢某说女友分手要借钱，让她在互联网贷款平台贷款，所贷款项通过微信、支付宝转给谢某。
2、被害人白某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人白某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款45988元，后被告人谢某向平台还款33977.28元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2015年12月他认识白某，告诉她要给刚分手的女友一些费用，教白某在网上贷款，白某也帮他买过手机套现，处理交通事故也是让白某帮忙贷款。
六、2017年2月以来，被告人谢某以处理车祸为由，骗取被害人潘某的信任，让被害人潘某通过互联网APP平台先后为其贷款29820元，后被告人谢某向平台还款1200元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人潘某的陈述证实，2017年2月20日下午，谢某说出车祸急需用钱，用他的手机在贷款平台上贷款，他贷款后通过微信转给谢某。
2、被害人潘某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人潘某通过互联网贷款APP平台先后为其贷款29820元，后被告人谢某向平台还款1200元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2017年2月他通过郭某认识潘某，熟悉后给潘某说交通事故急需用钱，便用潘某的身份信息通过互联网贷款，所贷款项潘某通过微信、支付宝转账给他。
七、2017年2月20日，被告人谢某以处理车祸急需用钱为由骗取被害人辛某的信任，让被害人辛某通过互联网APP平台先后为其贷款10000元，后被告人谢某向平台还款100元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人辛某的陈述证实，2017年2月20日下午，郭某给他介绍了谢某，谢某说处理车祸急需用钱，他按照谢某教的操作步骤在两个贷款平台贷款10000元，并通过微信转款给了谢某。
2、被害人辛某提供的贷款统计表、贷款凭证及转账记录及被告人谢某的当庭供述证实，被害人辛某通过互联网贷款APP平台为其贷款10000元，后被告人谢某向平台还款100元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2017年2月他通过郭某认识辛某，给辛某说交通事故急需用钱，便用潘某的身份信息通过两个互联网贷款平台贷款10000多元。
八、2016年5月以来，被告人谢某以购买二手车等为由骗取被害人吴某某的信任，让被害人吴某某通过互联网APP平台先后为其贷款21989元，后被告人谢某向平台还款11372.66元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人吴某某的陈述证实，2016年5月谢某说在网上购买二手车、发生交通事故急需用钱让他帮忙，随后用他的身份信息登录互联网贷款平台贷款。
2、被害人吴某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人吴某某通过互联网贷款APP平台为其贷款21989元，后被告人谢某向平台还款11372.66元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年四五月份的一天，他给吴某某说购买二手车让吴某某给他贷款，吴某某把钱转到他的微信、支付宝账户。
九、2016年9月以来，被告人谢某以给别人放贷款为由骗取被害人方某的信任，让被害人方某通过互联网APP平台先后为其贷款28150元，后被告人谢某向平台还款13917元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人方某的陈述证实，2016年9月23日，他通过范某某认识谢某，谢某让他通过互联网贷款平台贷款，每月通过范某某的手机支付给他还钱。
2、被害人方某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人方某通过互联网贷款APP平台为其贷款28150元，后被告人谢某向平台还款13917元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年9月份他通过范某某认识方某，用方某的身份信息在互联网贷款平台贷款，后通过微信、支付宝转至他的账户。
十、2016年6月以来，被告人谢某以竞标超市为由骗取被害人周某的信任，让被害人周某通过互联网APP平台先后为其贷款69954.45元，后被告人谢某向平台还款16964.28元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人周某的陈述证实，2016年6月1日，他和谢某吃饭后谢某向他借钱，随后用他的身份信息申请互联网贷款，所贷款项通过微信、支付宝转给谢某。
2、被害人周某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人周某通过互联网贷款APP平台为其贷款69954.45元，后被告人谢某向平台还款16964.28元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他和周某是同班同学，2016年6、7月份，他利用周某的身份信息在互联网贷款平台贷款，所贷款项通过微信、支付宝转至他的账户。
十一、2016年3月以来，被告人谢某以炒黄金等为由骗取被害人赵某某的信任，让被害人赵某某通过互联网APP平台先后为其贷款84326.96元，后被告人谢某向平台还款64849.9元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人赵某某的陈述证实，被告人谢某在2016年3月、4月、9月，2017年2月多次向他借款，他通过微信、支付宝转款给谢某。
2、被害人赵某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人赵某某通过互联网贷款APP平台为其贷款84326.96元，后被告人谢某向平台还款64849.9元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他和赵某某关系比较好，2016年年初开始，他让赵某某在互联网贷款平台上贷款，最后一次贷款在2017年2月。
十二、2016年11月以来，被告人谢某以开公司入股等为由骗取被害人周某某的信任，周某某通过微信向谢某转账15500元，后又让被害人周某某通过互联网APP平台先后为其贷款19800元，被告人谢某向平台还款15674.09元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人周某某的陈述证实，2016年11月份的一天，谢某开公司入股分红向他借钱，他将4000元通过微信转账给谢某，12月的一天将11500元通过微信转账给谢某，后通过贷款平台给谢某贷款。
2、被害人周某某提供的贷款统计表、贷款凭证、转账记录及被告人谢某的当庭供述证实，被害人周某某通过微信向谢某转账15500元，互联网贷款APP平台为其贷款19800元，被告人谢某向平台还款15674.09元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他和周某某是同班同学，实习期间给周某某说开公司入股，骗了周某某4000元，后又让周某某在网上贷款平台给他贷款。
十三、2016年10月以来，被告人谢某以投资黄金等为由骗取被害人余某的信任，让被害人余某博通过互联网APP平台先后为其贷款35013元，被告人谢某向平台还款13498.5元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人余某的陈述证实，2016年10月他通过范某某认识谢某，谢某以投资黄金为由向他借钱，让他通过互联网贷款平台贷款。
2、被害人余某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人余某通过互联网贷款APP平台为其贷款35013元，被告人谢某向平台还款13498.5元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他通过范某某认识余某，让余某通过互联网平台给其贷款，所贷款项大约还了10000元左右。
十四、2016年6月以来，被告人谢某以购车为由骗取被害人瑚某的信任，让被害人瑚某通过互联网APP平台先后为其贷款，后瑚某通过微信向谢某转账31200元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人瑚某的陈述证实，2016年6月份的一天，李某说谢某买车要借钱，后谢某用他的身份信息在互联网贷款平台贷款，他把所贷款项通过微信、支付宝转款给谢某。
2、被害人瑚某提供的转账记录证实，被害人瑚某通过互联网贷款APP平台为其贷款后向被告人谢某转款31200元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他通过李某介绍认识瑚某，让瑚某在贷款平台上贷款并承诺给好处，所贷款项用于还款和消费。
十五、2016年10月以来，被告人谢某以开典当行等为由骗取被害人王某某的信任，让被害人王某某通过互联网APP平台先后为其贷款36087元，被告人谢某向平台还款15230元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人王某某的陈述证实，2016年9月23日以来谢某让他在互联网平台上贷款，所贷款项通过微信、支付宝转账或由谢某直接消费。
2、被害人王某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人王某某通过互联网贷款APP平台为其贷款36087元，被告人谢某向平台还款15230元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他通过让王某某通过互联网平台给其贷款，所贷款项大约还了10000元左右。
十六、2016年9月以来，被告人谢某以办公司等为由骗取被害人范某某的信任，让被害人范某某通过互联网APP平台先后为其贷款31650元，被告人谢某向平台还款11009.34元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人范某某的陈述证实，2016年9月他通过朱某某认识谢某，谢某说在外面办工程需要资金周转，让他帮忙贷款，到账的钱通过微信、支付宝转给谢某。
2、被害人范某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人范某某通过互联网贷款APP平台为其贷款31650元，被告人谢某向平台还款11009.34元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他通过朱某某介绍认识范某某，给范某某说在外面开公司需要资金周转，让范某某在网络贷款平台给他贷款，包括网上消费购物，所贷款项用于消费和还款。
十七、2016年12月以来，被告人谢某以“开典当行”等为由骗取被害人高某的信任，让被害人高某通过互联网APP平台先后为其贷款26754.4元，被告人谢某向平台还款3629.59元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人高某的陈述证实，2016年12月13日他通过范某某认识谢某，谢某说经营典当行让他帮忙贷款救急，随后用他的身份信息在网络贷款平台贷款，所贷款项一部分微信转账，一部分自己取钱。
2、被害人高某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人高某通过互联网贷款APP平台为其贷款26754.4元，被告人谢某向平台还款3629.59元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，他通过范某某认识高某，说在外面抵押车资金周转不开，让高某贷款应急，后高某通过网络贷款平台给他贷款，所贷款项用于消费和还款。
十八、2016年7月以来，被告人谢某以竞标超市为由骗取被害人陈某某的信任，让被害人陈某某通过互联网APP平台先后为其贷款23330.16元，被告人谢某向平台还款16880.84元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人陈某某的陈述证实，他通过周某认识谢某，2016年7月16日，谢某说竞标超市需要用钱，让他在贷款平台上贷款算作入股，他在贷款平台贷款后转账给谢某。
2、被害人陈某某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人陈某某通过互联网贷款APP平台为其贷款23330.16元，被告人谢某向平台还款16880.84元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年6月他认识陈某某，和陈某某通过手机在贷款平台申请贷款，所贷款项用于还款和消费。
十九、2016年10月以来，被告人谢某以抵押车为由骗取被害人陈某甲的信任，让被害人陈某甲通过互联网APP平台先后为其贷款28700元，被告人谢某向平台还款10813.11元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人陈某甲的陈述证实，2016年8月她通过微信聊天认识谢某，10月份谢某说抵押车需要用钱，让她帮忙贷款，她所贷款项通过微信、支付宝转给谢某。
2、被害人陈某甲提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人陈某甲通过互联网贷款APP平台为其贷款28700元，被告人谢某向平台还款10813.11元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年10月份他让陈某甲在网上帮忙贷款，通过微信和支付宝转款到他的账号，所贷款项用于还款和消费。
二十、2016年12月以来，被告人谢某以购买二手车为由骗取被害人陈某乙的信任，让被害人陈某乙通过互联网APP平台先后为其贷款14500元，被告人谢某向平台还款1981.07元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人陈某乙的陈述证实，2016年12月的一天，他通过范某某认识谢某，谢某让他帮忙贷款。他在贷款平台贷款后谢某去银行取了现金。
2、被害人陈某乙提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭供述证实，被害人陈某乙通过互联网贷款APP平台为其贷款14500元，被告人谢某向平台还款1981.07元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年12月份的一天，他通过范某某认识陈某乙，用陈某乙的身份信息在网络平台上贷款，所贷款项用于还款和个人消费。
二十一、2016年12月以来，被告人谢某骗取被害人郭某的信任，让被害人郭某通过互联网APP平台先后为其贷款23173元，被告人谢某向平台还款2865.9元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人郭某的陈述证实，2016年12月的一天，他通过范某某认识谢某，通过谢某在网络平台上贷款，所贷款项通过微信、支付宝转给谢某，或者谢某直接取钱。
2、被害人郭某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭陈证实，被害人郭某通过互联网贷款APP平台为其贷款23173元，被告人谢某向平台还款2865.9元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年底，他通过范某某认识郭某，给郭某说在外做生意需要资金周转，以郭某的名义先后在几个贷款平台上贷款。
二十二、2016年6月以来，被告人谢某以做生意为由骗取被害人李某的信任，让被害人李某通过互联网APP平台先后为其贷款30094元，被告人谢某向平台还款10592.9元。
支持上述事实的证据有：
1、被害人李某的陈述证实，2016年5月份，谢某找他借钱，因为他开谢某车碰了觉得亏欠谢某，谢某也承诺给他分红，2016年6月1日他通过贷款平台给谢某贷款，随后用微信和支付宝转给谢某。
2、被害人李某提供的贷款统计表、贷款凭证及被告人谢某的当庭陈证实，被害人李某通过互联网贷款APP平台为其贷款30094元，被告人谢某向平台还款10592.9元。
3、被告人谢某在侦查阶段的供述证实，2016年4月份，李某出交通事故他替李某赔偿12000元，后来资金周转不开，就给李某说做生意让帮忙贷款，随后通过手机以李某的名义在网络贷款平台贷款。
本院认为，被告人谢某骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人谢某的诈骗数额为124万元，卷中证据能够证实，被告人谢某骗取同学为其贷款69.7万余元，现金12.64万元，用于归还贷款28.3万余元。其余部分因证据不足，不予认定。公诉机关指控的基本犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人谢某到案后能如实供述罪行，有坦白情节，且本案系网络贷款引起的在校学生犯罪，故对被告人谢某可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月,并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月1日起至2027年9月30日止）。
以上罚金限判决生效后三十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵文侠
人民陪审员 张渭良
人民陪审员 李 华
二〇一八年五月四日
书 记 员 王 宁
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。