浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）绍越刑初字第391号
公诉机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人俞某群。因涉嫌犯非法经营罪于2011年5月4日被绍兴市公安局取保候审。现取保候审于居住地。
被告人王某甲。因涉嫌犯非法经营罪于2011年5月4日被绍兴市公安局取保候审。现取保候审于居住地。
绍兴市越城区人民检察院以绍越检刑诉（2012）302号起诉书指控被告人俞某群、王某甲犯非法经营罪，于2012年5月9日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因被告人申请调取新的证据，本院于2012年6月21日决定对本案延期审理，同年7月13日决定恢复审理。绍兴市越城区人民检察院代理检察员郝永、被告人俞某群、王某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2009年起，被告人俞某群、王某甲先后租用绍兴市区快阁苑小区阳冬坊8幢104室、玛格丽特广场西区8幢4楼等地，通过借用绍兴市袍江顺达通讯服装鞋帽综合商店、绍兴市越城区荣达窗饰批发商行的pos机，以朱某乙的名义申领的绍兴市越城区永诚通信器材商行的pos机，与绍兴市越城区越兴越旺石材商行的王利明、余秀珍（均已判决）合谋利用越兴越旺石材的pos机等方式，专门从事非法套现、养卡活动，获取非法利益。其中被告人俞某群为主要负责人，负责联系客户及资金进出；被告人王某甲为具体经办人，负责具体刷卡套现活动，每月从被告人俞某群处领取报酬。2009年12月至2010年9月期间，被告人俞某群、王某甲为谋取非法利益，在没有发生真实货物交易的情况下，通过绍兴市越城区越兴越旺石材商行、绍兴市袍江顺达通讯服装鞋帽综合商店、绍兴市越城区荣达窗饰批发商行和绍兴市越城区永诚通信器材商行的4台pos机进行非法套现活动，以收取套现金额1%或2％手续费的方式为柴某、丁某、高某甲、滕某、沈某乙心等人套现合计人民币6732438.34元，非法获利约人民币60935.81元。
（一）2009年12月至2010年6月期间，被告人俞某群、王某甲伙同王利明、余秀珍（均另案处理）利用绍兴市越城区越兴越旺石材商行的pos机共同进行非法套现。在没有实际货物交易的情况下，以收取套现手续费的形式，为柴某、陈某、丁某、滕某、高某甲、沈某乙心等61人进行养卡、套现，套现金额共计人民币4481000元，在分给王利明、余秀珍部分套现手续费后自己非法获利约人民币24484.65元，具体分述如下：
1、为曹冬敏的信用卡套现人民币4000元，非法获利人民币40元；
2、为柴某的信用卡套现人民币231040元，非法获利人民币2310.4元；
3、为陈某的信用卡套现人民币54000元，非法获利人民币540元；
4、为陈金的信用卡套现人民币36100元，非法获利人民币361元；
5、为丁某的信用卡套现人民币71955元，非法获利人民币719.55元；
6、为董良的信用卡套现人民币8500元，非法获利人民币85元；
7、为冯某的信用卡套现人民币84050元，非法获利人民币840.5元；
8、为冯娟的信用卡套现人民币187950元；
9、为高某乙的信用卡套现人民币23000元，非法获利人民币230元；
10、为高某甲的信用卡套现人民币132800元；
11、为韩关林的信用卡套现人民币137430元，非法获利人民币1374.3元；
12、为何永泉的信用卡套现人民币146455元，非法获利人民币1464.55元；
13、为胡文虎的信用卡套现人民币191000元，非法获利人民币1910元；
14、为黄某的信用卡套现人民币180650元；
15、为韩某的信用卡套现人民币70000元，非法获利人民币700元；
16、为蒋立明的信用卡套现人民币8000元，非法获利人民币80元；
17、为蒋小平的信用卡套现人民币18000元，非法获利人民币180元；
18、为蒋新军的信用卡套现人民币68520元，非法获利人民币685.2元；
19、为金仁来的信用卡套现人民币65000元，非法获利人民币650元；
20、为金霞君的信用卡套现人民币34980元，非法获利人民币349.8元；
21、为李某的信用卡套现人民币89725元；
22、为楼月芬的信用卡套现人民币84950元，非法获利人民币849.5元；
23、为罗锋的信用卡套现人民币9990元，非法获利人民币99.9元；
24、为马罗根的信用卡套现人民币25020元；
25、为马亚珍的信用卡套现人民币25560元；
26、为倪仲华的信用卡套现人民币95970元，非法获利人民币959.7元；
27、为潘家明的信用卡套现人民币3000元，非法获利人民币30元；
28、为庞建芳的信用卡套现人民币49960元，非法获利人民币499.6元；
29、为钱某的信用卡套现人民币98000元，非法获利人民币980元；
30、为茹海华的信用卡套现人民币98000元；
31、为阮某的信用卡套现人民币122000元；
32、为沈某乙心的信用卡套现人民币199470元；
33、为沈某甲的信用卡套现人民币55000元，非法获利人民币550元；
34、为沈玉英的信用卡套现人民币49930元，非法获利人民币499.3元；
35、为史美的信用卡套现人民币12000元，非法获利人民币120元；
36、为汤某的信用卡套现人民币13500元，非法获利人民币135元；
37、为滕某的信用卡套现人民币725000元，非法获利人民币580元；
38、为童火强的信用卡套现人民币14970元，非法获利人民币149.7元；
39、为汪苗洪的信用卡套现人民币50960元，非法获利人民币509.6元；
40、为王朝羊的信用卡套现人民币15000元，非法获利人民币150元；
41、为王国良的信用卡套现人民币41955元，非法获利人民币419.55元；
42、为王某乙的信用卡套现人民币44500元，非法获利人民币445元；
43、为夏志云的信用卡套现人民币55990元，非法获利人民币559.9元；
44、为谢建江的信用卡套现人民币30730元，非法获利人民币307.3元；
45、为谢娟飞的信用卡套现人民币50000元，非法获利人民币500元；
46、为徐尧庆的信用卡套现人民币50000元，非法获利人民币500元；
47、为宣丽娟的信用卡套现人民币29480元；
48、为薛子强的信用卡套现人民币87450元，非法获利人民币874.5元；
49、为严佳荣的信用卡套现人民币21980元，非法获利人民币219.8元；
50、为杨兴龙的信用卡套现人民币11000元，非法获利人民币110元；
51、为姚建新的信用卡套现人民币12000元，非法获利人民币120元；
52、为俞朝刚的信用卡套现人民币50140元，非法获利人民币501.4元；
53、为俞某甲的信用卡套现人民币40980元，非法获利人民币409.8元；
54、为张钢的信用卡套现人民币6500元，非法获利人民币65元；
55、为张国民的信用卡套现人民币19000元，非法获利人民币190元；
56、为张海雄的信用卡套现人民币8980元，非法获利人民币89.8元；
57、为钟某的信用卡套现人民币40950元；
58、为周刚的信用卡套现人民币30000元，非法获利人民币300元；
59、为周焱的信用卡套现人民币24000元，非法获利人民币240元；
60、为朱某乙的信用卡套现人民币132980元；
61、为朱某甲的信用卡套现人民币100950元。
（二）2010年2月至8月期间，被告人俞某群、王某甲借用绍兴市袍江顺达通讯服装鞋帽综合商店的pos机进行非法套现，在没有实际货物交易的情况下，以收取套现金额1%或2％手续费的形式，为柴某、陈某、丁某、高某甲、沈某乙心等35人进行养卡、套现，套现金额共计人民币684028元，非法获利约人民币11755.25元，具体分述如下：
1、为柴某的信用卡套现人民币41303元，非法获利人民币826.06元；
2、为丁某的信用卡套现人民币52550元，非法获利人民币1051元；
3、为董良的信用卡套现人民币2500元，非法获利人民币50元；
4、为冯某的信用卡套现人民币7700元，非法获利人民币154元；
5、为高某乙的信用卡套现人民币4700元，非法获利人民币94元；
6、为高某甲的信用卡套现人民币48591元，非法获利人民币485.91元；
7、为韩关林的信用卡套现人民币7000元，非法获利人民币140元；
8、为何永泉的信用卡套现人民币2795元，非法获利人民币55.9元；
9、为胡文虎的信用卡套现人民币21000元，非法获利人民币420元；
10、为黄某的信用卡套现人民币43982元，非法获利人民币439.82元；
11、为蒋小平的信用卡套现人民币14000元，非法获利人民币280元；
12、为蒋新军的信用卡套现人民币31470元，非法获利人民币629.4元；
13、为金仁来的信用卡套现人民币9000元，非法获利人民币180元；
14、为楼月芬的信用卡套现人民币14990元，非法获利人民币299.8元；
15、为倪仲华的信用卡套现人民币22931元，非法获利人民币458.62元；
16、为潘家明的信用卡套现人民币10541元，非法获利人民币210.82元；
17、为沈某乙心的信用卡套现人民币90968元，非法获利人民币909.68元；
18、为沈某甲的信用卡套现人民币42880元，非法获利人民币857.6元；
19、为沈玉英的信用卡套现人民币20480元，非法获利人民币409.6元；
20、为汤某的信用卡套现人民币9000元，非法获利人民币180元；
21、为童火强的信用卡套现人民币18970元，非法获利人民币379.4元；
22、为汪苗洪的信用卡套现人民币5000元，非法获利人民币100元；
23、为王朝羊的信用卡套现人民币16000元，非法获利人民币320元；
24、为王某乙的信用卡套现人民币28970元，非法获利人民币579.4元；
25、为夏志云的信用卡套现人民币3990元，非法获利人民币79.8元；
26、为谢建江的信用卡套现人民币2700元，非法获利人民币54元；
27、为宣丽娟的信用卡套现人民币8990元，非法获利人民币89.9元；
28、为薛子强的信用卡套现人民币22197元，非法获利人民币443.94元；
29、为严佳荣的信用卡套现人民币5000元，非法获利人民币100元；
30、为姚建新的信用卡套现人民币9490元，非法获利人民币189.8元；
31、为俞朝刚的信用卡套现人民币4250元，非法获利人民币85元；
32、为俞某甲的信用卡套现人民币3990元，非法获利人民币79.8元；
33、为张钢的信用卡套现人民币12100元，非法获利人民币242元；
34、为张国民的信用卡套现人民币17000元，非法获利人民币340元；
35、为周焱的信用卡套现人民币27000元，非法获利人民币540元。
（三）2009年12月至2010年3月期间，被告人俞某群、王某甲借用绍兴市越城区荣达窗饰批发商行的pos机，安装到绍兴市区玛格丽特广场的租房中，以收取套现金额1%或2％手续费的方式为柴某、丁某等25人进行非法套现、养卡，套现金额共计人民币1096880.5元，从中非法获利约人民币17642元，具体分述如下：
1、为柴某的信用卡套现人民币88000元，非法获利人民币1760元；
2、为丁某的信用卡套现人民币7900元，非法获利人民币158元；
3、为冯娟的信用卡套现人民币10000元，非法获利人民币50元；
4、为高某甲的信用卡套现人民币100000元，非法获利人民币1000元；
5、为胡文虎的信用卡套现人民币88000元，非法获利人民币1760元；
6、为黄某的信用卡套现人民币94488元，非法获利人民币944.88元；
7、为蒋新军的信用卡套现人民币20000元，非法获利人民币400元；
8、为马罗根的信用卡套现人民币5000元，非法获利人民币50元；
9、为马亚珍的信用卡套现人民币5080元，非法获利人民币50.8元；
10、为倪仲华的信用卡套现人民币95978元，非法获利人民币1919.56元；
11、为庞建芳的信用卡套现人民币19990元，非法获利人民币399.8元；
12、为沈某乙心的信用卡套现人民币199995元，非法获利人民币1999.95元；
13、为沈某甲的信用卡套现人民币40000元，非法获利人民币800元；
14、为沈玉英的信用卡套现人民币29978.5元，非法获利人民币599.57元；
15、为滕某的信用卡套现人民币200000元，非法获利人民币4000元；
16、为汪苗洪的信用卡套现人民币450元，非法获利人民币9元；
17、为王国良的信用卡套现人民币13990元，非法获利人民币279.8元；
18、为夏志云的信用卡套现人民币8000元，非法获利人民币160元；
19、为谢娟飞的信用卡套现人民币9998元，非法获利人民币199.96元；
20、为徐尧庆的信用卡套现人民币30055元，非法获利人民币601.1元；
21、为宣丽娟的信用卡套现人民币9998元，非法获利人民币99.98元；
22、为薛子强的信用卡套现人民币8000元，非法获利人民币160元；
23、为严佳荣的信用卡套现人民币4990元，非法获利人民币99.8元；
24、为俞朝刚的信用卡套现人民币2000元，非法获利人民币40元；
25、为俞某甲的信用卡套现人民币4990元，非法获利人民币99.8元。
（四）2009年7月，被告人俞某群、王某甲借用朱某乙的身份证登记注册了绍兴市越城区永诚通信器材商行，并于2009年12月以该商行的名义向交通银行申领了1只pos机安装到绍兴市区玛格丽特的租房中，专门用于为信用卡持卡人进行非法套现、养卡。2010年3月至9月期间，被告人俞某群、王某甲在没有实际货物交易的情况下，以收取套现金额1%或2％手续费的形式，为柴某、丁某、高某甲、沈某乙心等31人进行养卡、套现，套现金额共计人民币470529.84元，非法获利约人民币7053.91元，具体分述如下：
1、为柴某的信用卡套现人民币18500元，非法获利人民币370元；
2、为丁某的信用卡套现人民币15488元，非法获利人民币309.76元；
3、为董良的信用卡套现人民币6000元，非法获利人民币120元；
4、为冯某的信用卡套现人民币2900元，非法获利人民币58元；
5、为冯娟的信用卡套现人民币5000元，非法获利人民币50元；
6、为高某甲的信用卡套现人民币77988.84元，非法获利人民币779.89元；
7、为何永泉的信用卡套现人民币2705元，非法获利人民币54.1元；
8、为胡文虎的信用卡套现人民币22990元，非法获利人民币459.8元；
9、为黄某的信用卡套现人民币52488元，非法获利人民币524.88元；
10、为蒋小平的信用卡套现人民币10000元，非法获利人民币200元；
11、为蒋新军的信用卡套现人民币9990元，非法获利人民币199.8元；
12、为金仁来的信用卡套现人民币3000元，非法获利人民币60元；
13、为楼月芬的信用卡套现人民币5000元，非法获利人民币100元；
14、为倪仲华的信用卡套现人民币11045元，非法获利人民币220.9元；
15、为潘家明的信用卡套现人民币6000元，非法获利人民币120元；
16、为沈某乙心的信用卡套现人民币89202元，非法获利人民币892.02元；
17、为沈某甲的信用卡套现人民币37113元，非法获利人民币742.26元；
18、为沈玉英的信用卡套现人民币19970元，非法获利人民币399.4元；
19、为汤某的信用卡套现人民币4500元，非法获利人民币90元；
20、为童火强的信用卡套现人民币1490元，非法获利人民币29.8元；
21、为王朝羊的信用卡套现人民币3500元，非法获利人民币70元；
22、为王某乙的信用卡套现人民币8500元，非法获利人民币170元；
23、为夏志云的信用卡套现人民币5190元，非法获利人民币103.8元；
24、为宣丽娟的信用卡套现人民币10990元，非法获利人民币109.9元；
25、为薛子强的信用卡套现人民币8480元，非法获利人民币169.6元；
26、为严佳荣的信用卡套现人民币200元，非法获利人民币4元；
27、为姚建新的信用卡套现人民币6500元，非法获利人民币130元；
28、为俞某甲的信用卡套现人民币4900元，非法获利人民币98元；
29、为张钢的信用卡套现人民币5900元，非法获利人民币118元；
30、为张国民的信用卡套现人民币6000元，非法获利人民币120元；
31、为周焱的信用卡套现人民币9000元，非法获利人民币180元。
2011年4月26日上午8时50分许，被告人王某甲主动向公安机关投案；次日上午9时5分许，被告人俞某群主动向公安机关投案。
上述事实，被告人俞某群、王某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有非同案共犯王利明、余秀珍的供述，证人陈某、柴某、高某甲、丁某、冯某、钟某、黄某、高某乙、李某、朱某甲、阮某、韩某、俞某甲、俞某乙、沈某甲、汤某、王某乙、沈某乙心、滕某、钱某、朱某乙、许某、周方明等人的证言，pos机申请资料，pos机套现明细列表，涉案商行的工商资料，涉案客户信用卡信息，交易明细，到案经过说明及二被告人到案后的第一次供述笔录，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人俞某群、王某甲以非法营利为目的，违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，严重扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人俞某群、王某甲在犯罪后均能自动投案并如实供述罪行，属自首，可分别依法减轻处罚。被告人俞某群在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应依法惩处；被告人王某甲在共同犯罪起辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚。被告人俞某群、王某甲均能自愿认罪并退缴了赃款，可酌情从轻处罚。根据二被告人的犯罪情节及悔罪表现，可依法适用缓刑。二被告人据此请求从轻处罚的意见及公诉机关就上述量刑情节提出的量刑意见，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人俞某群犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后即时缴纳）；
二、被告人王某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后即时缴纳）；
三、本院扣押被告人俞某群、王某甲的人民币60936元，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢信芳
代理审判员 陈建华
代理审判员 车佳妮
二〇一二年七月十七日
书 记 员 黄美娟
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。