浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浙温刑初字第203号
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人胡望潮，经商。因本案于2014年8月11日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于浙江省苍南县看守所。
辩护人余隐、叶泽威，浙江和乐律师事务所律师。
温州市人民检察院以温检公诉一处刑诉（2015）183号起诉书指控被告人胡望潮犯诈骗罪，于2015年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派检察员郑加佳出庭支持公诉，被告人胡望潮及辩护人余隐、叶泽威到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市人民检察院指控，2011年5月至11月间，被告人胡望潮夸大自己的资金实力，以介绍被害人黄某向江苏太极龙新能源有限公司投资盈利为由，伪造理财协议书、担保函、还款计划书等，共骗取被害人黄某人民币775万元。2012年4月至9月间，被告人胡望潮又以投资河南养殖项目、北京房地产项目、维持公司运营等理由，共骗取被害人黄某人民币1066.2万元。上述骗得的人民币共计1841.2万元，其中287.25万元用于向被害人黄某支付利息，其余1553.95万元除小部分用于实体经营之外，均被被告人胡望潮用于偿还个人债务及消费。
2012年11月后，在被害人黄某一再催讨之下，被告人胡望潮仍然编造江苏太极龙新能源有××、继承人争夺家产或者因涉及经济纠纷资金被冻结等理由拒绝归还，并在2013年初开始隐匿行踪逃避债务。后被害人黄某将被告人胡望潮购置的汽车、房产及部分玉器进行变卖，得款160万用于抵债，其余款项至今无法归还。据此认为，被告人胡望潮的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人胡望潮辩称：其从未向被害人夸大过自己的资金实力，所借款项大部分用于投资经营，编造谎言是为了争取时间来还款，且一直与被害人保持联系，并未隐匿行踪，主观上不具有非法占有目的，要求从轻处罚。其辩护人提出：（1）被告人虽以各种理由向被害人黄某借钱，但借钱后一直在做投资，最后投资失利而无力偿还借款是因为市场风险无法规避，以及被告人自身投资能力不足所导致的，可见被告人主观上不具有非法占有目的，不应构成诈骗罪。（2）即使认定被告人构成诈骗罪，起诉书指控的1066.2万元也不应纳入犯罪金额，因为其中168万系黄某自愿借钱帮助被告人归还给林守涨，借款理由与实际用途一致，不存在任何欺诈行为；剩余898.2万元被告人以投资河南养殖项目、维系公司运营等理由向被害人借钱，虽实际用途与借款理由有所出入，但这在日常生活中是常见的；更何况该1066.2万元借款发生在被告人与被害人女儿陈曙婚姻存续期间，被害人实际对被告人的借款用途是知晓的。（3）被告人归案后一直如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯，悔罪表现好，要求从轻处罚。
经审理查明，2011年5月至11月间，被告人胡望潮夸大自己的资金实力，以介绍被害人黄某向江苏太极龙新能源有限公司投资盈利为由，伪造理财协议书、担保函、还款计划书等，共骗取黄某人民币775万元。2012年4月至9月间，胡望潮又以投资河南养殖项目、北京房地产项目、维持公司运营等理由，共骗取黄某人民币898.2万元。上述骗得的金额共计人民币1673.2万元，其中287.25万元用于向黄某支付利息，其余1385.95万元除小部分用于实体经营之外，均被胡望潮用于偿还个人债务及消费。
2012年11月后，在黄某一再催讨之下，胡望潮仍编造江苏太极龙新能源有××、继承人争夺家产或者因涉及经济纠纷资金被冻结等理由拒绝归还，并在2013年初开始隐匿行踪逃避债务。后黄某将胡望潮购置的汽车、房产及部分玉器进行变卖，得款人民币161万元用于抵债，其余款项至今未受偿。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
（一）被告人胡望潮的供述与辩解
供认2011年开始自己以委托理财投资江苏太极龙公司为理由，根据银行的文书格式仿造了“理财协议”、“担保函”、“还款协议书”向黄某共借款775万元，具体如下：（1）2011年5月23日以月息3%借款110万元，其中75万元是黄某出资，自己收到这笔款后，将40万元转给徐强强，用于偿还林守涨的欠款，53万元用于购买英菲尼迪汽车，剩余的用于个人消费。（2）2011年6月7日以月息2.5%向黄某借款330万元，收到钱后，转账100万元到自己另一张银行卡，缴纳20万元购房预订款，转给张存枝5万元用于合伙投资注册上海善宏国际物流，支付第一笔110万元借款利息3.3万元，转账借给胡晓伟30万元，偿还林守涨债务30万元，转账200万元借给潘晓勇、徐相华用于银行拉存款暂存，借给阙某15万元。（3）2011年8月1日以月息2.5%借款310万元，收到该笔款后，转给阙某43.5万元用于投资台湾果缇水果公司，转支200万元（银行暂存），转了100万元给自己母亲林某用于购买灵溪东方景园房子，支付给黄某利息2.75万元，转账3万元支付万潮实业公司员工工资，取现16.92万元用于个人花销。（4）2011年11月24日以月息2%借款60万元，收到该笔款后，支付利息3.3万元，给黄鑫兰40万元用于杭州万潮公司员工工资、日常运营开销，还债给王大寿5万元，取现1.6万元，转给自己母亲林某10万元用于房子装修。
2012年初，自己与黄某的女儿陈曙结婚了，到了同年4月26日，自己谎称在河南投资养殖业，又向黄某借款330万元，收到这笔款后，分别取现9万元、13.08万元用于个人开销，给丁立刚利息33.18万元，借给胡卫浪2.8519万元，借给张燕2万元，借给曹建超20万元，给温肖静40.9万元用于归还严信斌的债务及利息，支付给黄某利息12.8万元，丽江消费5.5万元，转给黄某50万元还债，分别转账6.1万元、8.5万元、18.18万元。同年5月22日，自己以投资北京房产需要资金为由向黄学珍借款300万元。同年6月7日借款280万元，后转回90万元给黄某还债。同年7月份，因自己欠林守涨400万元，林守涨威胁自己再不还款就去公安机关控告，自己就向黄某借钱，同月16日，黄某筹集了168万元交给林守涨。同年8月13日，自己以投资需要资金为由向黄某借款，黄某分三次分别转账70万元、35万元、93.2万元，这笔钱用于支付万潮实业公司、墨器公司、影视公司员工工资及日常开销，还有一部分给丁立刚房贷利息。
自己从黄某处骗取的资金大部分用于还债，还有一些用于投资，剩余的钱被自己花光了。
（二）被害人黄某的陈述
证实自己和被告人胡望潮的母亲林某关系比较好，林某经常和自己讲胡望潮经济实力非常雄厚，2011年5月份开始，胡望潮以中善国际集团有限公司的母公司——江苏太极龙新能源有限公司因业务发展需要向社会融资为由，以签署理财协议书、还款计划书及担保函的形式陆续向自己借款共计775万元，分别是2011年5月23日借款110万元，这笔款自己实际出资75万元，剩余的35万元是林某出资的，自己共拿到利息30.75万元；同年6月7日借款330万元，拿到利息115.5万元；同年8月1日借款310万元，共收到利息93万元；同年11月24日，借款60万元，共收到利息12万元。
2012年3月份，胡望潮与自己的女儿陈曙结婚了，自己就更加放心借钱给他了。2012年4月26日，胡望潮以在河南投资养殖业为由向自己借款300万元，这笔钱本金和利息均未支付；同年5月22日胡望潮谎称自己银行卡内有2亿资金，但投资需要还差一些钱，向自己借款200万元，共收到利息20万元；同年6月7日胡望潮以太极龙公司投资急需资金周转为由向自己借款200万元，共收到利息16万元；同年7月份，胡望潮称自己和林守涨之间有经济纠纷，需要还给林守涨168万元，否则会出问题，自己就借给他168万元，这笔钱本金和利息均未支付；同年8月份，胡望潮称自己在北京打官司需要钱，自己的银行帐户被冻结，解冻后就可以把钱归还给自己，分别向自己借款70万元、35万元、93.2万元，这3笔借款的本金和利息均未支付。
2012年10月份，自己开始向胡望潮讨要本金，但胡望潮一直编造太极龙公司老板生病、公司需要重组资金被冻结、继承人争夺家产等谎言忽悠自己，2013年5月份，胡望潮还拿了一张空的银行卡给自己，谎称卡内有1500万元，之后胡望潮的手机停机，自己再也找不到他了。
（三）证人证言
1.证人陈某甲的证言
证实2011年5月份开始，胡望潮通过与黄某签订盖有江苏太极龙公司公章的“理财协议书”、“担保函”的形式向黄某借款。2012年5月份开始，胡望潮通过编造投资北京房产、投资河南养殖项目、公司员工发工资周转等又陆续向黄某借款1000余万元。2012年9月份黄某向胡望潮催讨还款时，胡望潮又编造江苏太极龙公司经营不善正在重组、北京打官司急需资金等谎言拖延还款，后来连人也找不到了。
2011年胡望潮以投资名义骗取林守涨400万元，后林守涨去公安报案，胡望潮害怕起来又编造各种谎言央求黄某帮忙借钱还给林守涨，并称自己在上海、杭州等地有多家公司，过段时间就可以还钱，黄某轻信了胡望潮的谎言，就帮胡望潮归还了林守涨的欠款。
2.证人陈某乙的证言
证实黄某是自己的母亲，2011年开始，胡望潮声称自己是江苏太极龙公司的高管，持有上海龙通公司20%的股份，以太极龙公司发展业务需要吸收资金为由，通过签订理财协议、担保函的形式多次向黄某借钱，共计773万元左右。2012年3月份，胡望潮与自己的妹妹陈曙结婚后，又以投资河南养殖业项目等名义陆续向黄某借款。2012年底，黄某向胡望潮要求归还部分借款时，胡望潮又编造江苏太极龙公司老板生病、帐户资金被冻结等各种理由推脱。2013年5月份。胡望潮还拿了一张空白的银行卡，谎称里面存有1500万元。
3.证人梁某的证言
证实胡望潮于2012年3月27日打入自己帐户的50万元系胡望潮之前欠自己的借款，自己不知道胡望潮归还给自己的这笔款是从哪里来的。
4.证人林某的证言
证实自己是胡望潮的母亲，2011年5月23日自己和黄某合起来借给胡望潮110万元，其中75万元是黄某的，自己不知道胡望潮在外面的事情。
5.证人陈某丙的证言
证实自己是胡望潮的战友，2008年初，胡望潮称自己正在河南投资3D动画项目，在杭州还有房产和汽车，在胡望潮的极力邀请下，自己和战友杨某分别投资10万元入股3D动画项目，当时胡望潮还带杨某去河南参观了他的3D项目，几个月后杨某私下去打听，才知道那个3D动画项目根本就不是胡望潮的，才知道被胡望潮骗了。
6.证人杨某的证言
证实自己是胡望潮的战友，2008年初，胡望潮称自己正在河南投资3D动画项目，在杭州还有房产和汽车，在胡望潮的极力邀请下，自己和战友陈某丙分别投资10万元入股3D动画项目，当时胡望潮还带自己去河南参观了他的3D项目，几个月后自己私下去打听，才知道那个3D动画项目根本就不是胡望潮的。2011年7月份，自己向胡望潮把这10万元要回来了。
7.证人蒋某的证言
证实自己系丹阳开发区管委会招商局职工，负责外资公司注册、办证，自己受单位委派负责联络太极龙公司。该公司于2010年2月份左右注册登记，因未按规定注册，于2010年底被吊销营业执照，该公司从始至终就没有开展过任何业务。自己知道太极龙公司没有授权任何人向社会融资，该公司也不具备这样的资质。
8.证人刘某的证言
证实自己系上海龙通休闲服务有限公司董事长，2011年4月份因公司资金短缺，自己以人民币400万元的价格将公司3%的股权暂时出售给胡望潮，一直到同年8月份，胡望潮才将钱打足。同年10月份开始，自己陆续还钱给胡望潮，2012年3月就与胡望潮解除了股权协议。
9.证人阙某的证言
证实自己是上海龙通休闲服务有限公司副总经理，2009年末公司因资金短缺以人民币400万元的价格出售3%的股权给胡望潮。
10.证人胡某的证言
证实其所驾驶的车牌为浙C×××××丰田凯美瑞轿车是林某让其从珠海开回苍南的。
（四）书证
1.到案经过说明
证明胡望潮于2014年8月11日被公安机关抓获归案。
2.银行卡明细帐
证明胡望潮个人银行帐户的交易明细情况。
3.公司登记经营资料
证明台湾果缇公司、上海善宏国际物流有限公司、杭州万潮贸易有限公司、浙江墨器文化策划有限公司、河南赫圣实业有限公司、河南天意置业有限公司、浙江望潮实业有限公司等投资情况。
4.民事判决书
证明胡望潮与他人的民事经济纠纷。
5.理财协议书、借款合同、担保函、还款计划书
证明胡望潮向黄某的借款情况。
6.手机短信截图
证明胡望潮向黄某发送的相关短信内容。
7.扣押决定书、检查笔录
证明扣押胡望潮名下车牌为浙C×××××丰田凯美瑞轿车1辆。
8.户籍证明
证明胡望潮的身份信息。
关于胡望潮的辩护人提出黄某替胡望潮归还给林守涨的168万元不应计入诈骗金额的意见，经查，被告人胡望潮的供述和被害人黄某的陈述可以相互印证，证实黄某对于该168万元用于帮助胡望潮归还给林守涨是知情的，现有证据不足以证实胡望潮有采取虚构事实的手段骗取该168万元，故胡望潮的辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人胡望潮以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡望潮在公安机关的供述、被害人黄某的陈述、证人陈某甲、陈某乙、蒋某的证言，以及理财协议书、借款合同、担保函、还款计划书可以相互印证证实胡望潮编造江苏太极龙新能源有限公司投资盈利的谎言，伪造了理财协议书、担保函、还款计划书，骗取黄某775万元。被告人胡望潮的供述，被害人黄某的陈述，证人陈某甲、陈某乙、证人刘某的证言，手机短信截图等证据可以相互印证，证实胡望潮又通过编造投资河南养殖项目、北京房地产项目、维持公司运营等谎言陆续骗得黄某898.2万元。虽胡望潮及辩护人称其投资了数个公司，但相关公司均是通过验资公司注册成立，且在案证据证实相关公司帐户并无交易明细，可见胡望潮成立的若干公司并无开展相关经营业务。何况，胡望潮在黄某一再催讨债务的情况下，仍编造江苏太极龙新能源有××、继承人争夺家产或者因涉及经济纠纷资金被冻结等理由拒绝还债，并在2013年初开始隐匿行踪逃避债务，足见胡望潮主观上具有非法占有的目的。胡望潮及辩护人提出不构成诈骗罪的意见理由不足，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡望潮犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、追缴被告人胡望潮名下车牌为浙C×××××丰田凯美瑞轿车1辆，变现后返还给被害人黄雪珍；责令被告人胡望潮继续退赔其他违法所得，返回给被害人黄雪珍。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡海疆
代理审判员 方彬微
人民陪审员 邵建华
二〇一六年三月二十八日
书 记 员 叶彬彬