广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0904刑初323号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人陈一鹏，男性，1998年12月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省茂名市滨海新区，住茂名市电白区，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年1月6日被羁押，2017年1月7日被刑事拘留，2017年1月19日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
辩护人谢豪松，广东民道律师事务所律师。
辩护人黎开龙，广东民道律师事务所实习律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉［2017］251号起诉书指控被告人陈一鹏犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉，被告人陈一鹏及辩护人谢豪松到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：被告人陈一鹏于2016年11月中旬开始从事银行卡买卖，以100元人民币购买一张他人银行卡，再以200元一张的价格贩卖出去给他人进行诈骗。被告人陈一鹏分别于2016年11月、12月两次一共贩卖4张银行卡给“志华”（另案）进行诈骗，从中非法获利800元。2017年1月6日7时许，茂名市公安局滨海新区分局巡特警大队民警联合电城派出所民警抓获被告人陈一鹏，当场缴获被告人陈一鹏非法持有的15张他人银行卡和U盾2个，以及2台诺基亚手机和1台vivo手机。
公诉机关就上述指控，向本院提供了相关证据，认为被告人陈一鹏非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，构成妨害信用卡管理罪。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提请本院依法判处。
被告人陈一鹏对公诉机关的指控没有异议。
辩护人的辩护意见：1、指控陈一鹏于2016年11月中旬开始从事银行卡买卖，以100元购买一张他人银行卡，再以200元一张的价格贩卖出去给他人进行诈骗。陈一鹏分别于2016年11月、12月两次一共贩卖4张银行卡给“志华”进行诈骗，从中非法获利800元。该指控事实不清，证据不足，依法不能认定陈一鹏有贩卖4张银行卡给他人非法获利800元的事实。2、陈一鹏非法持有他人银行卡14张，另有一张未经查实开户资料，未能证实具有信用卡的特性，认为公诉机关指控陈一鹏非法持有他人银行卡15张不当，应认定为持有14张。3、陈一鹏无前科劣迹，所持有的信用卡还未用于作案及转给他人用于诈骗活动，认罪态度好，具有坦白情节，应从轻处罚。
经审理查明：2017年1月6日7时许，茂名市公安局滨海新区分局巡特警大队民警联合电城派出所民警抓获被告人陈一鹏，当场缴获被告人陈一鹏非法持有的他人信用卡14张、疑似信用卡物品1张、中国农业银行U盾1个、中国工商银行U盾1个、诺基亚手机2部、vivo手机1部、即付宝刷卡机1个。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案告知书、立案决定书。证实案件的来源及立案情况。
2、常住人口登记卡。证实被告人陈一鹏于1998年12月8日出生，达到负刑事责任年龄等基本情况。
3、嫌疑人违法犯罪记录查询登记表。证实被告人陈一鹏无违法犯罪前科记录。
4、抓获经过。证实茂名市公安局滨海新区分局巡特警大队民警联合电城派出所民警在被告人陈一鹏家中抓获陈一鹏，当场缴获被告人陈一鹏非法持有的他人信用卡14张、疑似信用卡物品1张、U盾2个、诺基亚手机2部、vivo手机1部。
5、搜查证、搜查笔录、指认照片。证实在被告人陈一鹏家中搜查到银行卡15张、诺基亚手机2部、vivo手机1部，并予以扣押。被告人陈一鹏对扣押物进行了签认。
6、扣押物品、文件清单。证实公安机关扣押陈一鹏持有的中国建设银行卡4张（62×××66、62×××76、62×××199、62×××77），中国工商银行卡4张（62×××21、62×××85、
62×××77、62×××95），中国农业银行卡5张（62×××70、62×××73、
62×××75、62×××79、62×××75），农村信用社银行卡1张（62×××50），中国邮政储蓄银行卡1张（62×××05）；诺基亚手机2部（灰色背面手机1部，串号35×××05；黑色背面手机1部，串号35×××64）；vivo手机1部（串号A1×××4B）；中国农业银行U盾1个；中国工商银行U盾1个；即付宝刷卡机1个。
7、调取证据通知书、牡丹灵通卡账户历史明细清单。经查询，证实在陈一鹏家中搜查到的中国工商银行牡丹灵通卡4张（卡号为62×××21的户名为梁某1；卡号为62×××77的户名为周某；卡号为62×××85的户名为黄某2；卡号为62×××95的户名为李某1）。上述银行卡的交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算、存取现金等功能，属于刑法规定的信用卡。
8、调取证据通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单。经查询，证实在陈一鹏家中搜查到的中国农业银行银行卡4张（卡号为62×××70的户名为梁某1；卡号为62×××73的户名为周某；卡号为62×××75的户名为华某；卡号为62×××79的户名为黄某1）。上述银行卡的交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算、存取现金等功能，属于刑法规定的信用卡。
9、调取证据通知书、银行卡交易明细清单。经查询，证实在陈一鹏家中搜查到的中国农业银行银行卡1张（卡号为62×××75的户名为李某1）；中国邮政储蓄银行卡1张（卡号为62×××05的户名为李某2）；中国建设银行卡4张（卡号为62×××66的户名为吴某，卡号为62×××76的户名为黄某2，卡号为62×××19的户名为李某1，卡号为62×××77的户名为华某）。上述银行卡的交易流水帐均显示为正常卡，具有转帐结算、存取现金等功能，属于刑法规定的信用卡。
10、茂名市公安局滨海新区分局刑事侦查大队于2017年6月12日出具的办案说明4份。说明无法确定“胜强”、“志华”的个人身份信息，无法抓获“胜强”和“志华”，无法调取“胜强”和“志华”的证言，无法联系在陈一鹏家中搜查出的15张银行卡户主。
11、证人黄某3、谢某的证言。主要内容：2016年1月5日晚17时许去陈一鹏家烧烤，当晚在陈一鹏家睡觉，次日早上被公安机关到陈一鹏家带到派出所，公安机关在陈一鹏家中扣押了一批银行卡，还有手机。
12、被告人陈一鹏的供述。主要内容：2016年1月5日晚，我叫了黄某3、谢某、梁某2来我家喝酒，一起在我家睡觉。到了2016年1月6日7时许，公安机关就进来把我和黄某3、谢某、梁某2带回派出所了。公安机关扣押了我15张银行卡，2台诺基亚手机和1台vivo手机。
我有妨害信用卡管理的行为。一开始我是从珠海南坪附近的中学入手，看看有哪些人缺钱花的，我就叫“胜强”去给100元给他们，让他们用自己的身份证开一张银行卡和手机卡，寄回来给我，然后一个叫“志华”的人就用一个网络电话打电话给我，让我把我买来的手机卡和银行卡带出来面交，我们一共交易2次，第一次是2016年11月中旬在河望小学旁的河边，第二次是2016年12月份在坡船园球场，每次交易都是两张银行卡，每一张卖给“志华”我都是收200元一张。我一共和“胜强”买了22张银行卡。我不记得银行卡的卡主叫什么，也不认识卡主。我一共卖出4张银行卡。我非法贩卖银行卡一共获利800元。我只知道“志华”买我的银行卡也是去诈骗，但具体实施的方式我就不清楚了。我平时是通过电话联系“胜强”的，“志华”是用网络电话联系我，我就出去和他交易。
约在2016年12月左右，我在网上买一个卖游戏装备的平台，然后在平台上发布各种游戏的装备，接着我就申请各种游戏账号去游戏的聊天室里发布卖装备的信息，等有一些游戏玩家联系我之后，我就让他们在平台上付款。付款完成后，有时我会发一些比原来说好的游戏装备差一点的给他们，有时会直接不理他们。通过这样的手法来骗取游戏玩家的钱。这种平台都是从网上买的，网址我不记得了。我都是挑一下热门的游戏去诈骗的，具体的游戏名字我忘记了。我有过3次这样的诈骗行为。第一次卖假游戏装备获利900元，第二次获利980元，第三次获利1320元，一共获利4300元。都用在日常生活上了。黄某3、谢某、梁某2没有参与诈骗。买卖银行卡的时候是当面交钱，网络游戏上的就是通过银行ATM取款。
13、现场勘验笔录，现场图，现场方位图，现场照片。证实抓获被告人陈一鹏的现场概貌。
上述证据均由公诉机关向法庭提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为：被告人陈一鹏违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡14张，数量较大，妨害国家对信用卡管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚；公诉机关指控被告人陈一鹏犯妨害信用卡管理罪的定性准确，应予支持。
公诉机关关于被告人陈一鹏于2016年11月中旬开始从事银行卡买卖，以100元人民币购买一张他人银行卡，再以200元一张的价格贩卖出去给他人进行诈骗；被告人陈一鹏分别于2016年11月、12月两次一共贩卖4张银行卡给“志华”进行诈骗，从中非法获利800元的指控，仅有被告人陈一鹏的供述，没有其他证据相印证，证据不足，不予支持。辩护人辩称公诉机关该指控证据不足的辩护意见有理，予以采纳。
公诉机关关于被告人陈一鹏非法持有他人信用卡15张的指控。经查，只有14张银行卡有开户资料和交易流水帐，显示为正常卡，具有转帐结算、存取现金等功能，可认定为刑法意义上的信用卡；该14张卡的户主是梁某1、周某、黄某2、李某1等人，均不是被告人陈一鹏，故是非法持有；还有1张农村信用社银行卡（卡号62×××50）没有相关的开户资料及交易记录，不能证明其具有转帐结算、存取现金等功能，不能认定为刑法意义上的信用卡。故公诉机关关于被告人陈一鹏非法持有他人信用卡15张的指控不当，应纠正为被告人陈一鹏非法持有他人信用卡14张。辩护人辩称被告人陈一鹏非法持有他人信用卡14张的意见与查明的事实相符，予以采纳。
被告人陈一鹏如实供述犯罪事实，有从轻处罚情节。辩护人辩称被告人陈一鹏认罪态度好，具有坦白情节的辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。公诉机关关于对被告人陈一鹏在有期徒刑一年至二年的量刑幅度内确定宣告刑的量刑建议恰当，予以采纳。
根据被告人陈一鹏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依法对被告人陈一鹏从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人陈一鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月6日起至2018年1月5日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕）
二、对缴获到被告人陈一鹏持有的作案工具诺基亚手机2部、vivo手机1部，予以没收，上缴国库。
三、对缴获到被告人陈一鹏非法持有的信用卡14张、疑似信用卡物品1张，中国农业银行U盾1个，中国工商银行U盾1个，即付宝刷卡机1个，予以没收，由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈国权
审 判 员 黎 姝
人民陪审员 杨志明
二〇一七年六月二十七日
书 记 员 温麒瑞
李东霞
附本裁判主要法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释
(2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过)
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。