江苏省泰州市姜堰区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)苏1204刑初485号
公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。
被告人沈玉明，男，汉族，江苏省泰州市人，大专文化，无业，住泰州市姜堰区。因本案于2016年6月16日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。
辩护人全素华，江苏江豪律师事务所律师。
泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2016]458号起诉书指控被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员田秋萍出庭支持公诉，被告人沈玉明及其辩护人全素华到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人沈玉明于2011年至2014年4月，以投资工程等需要资金为由，通过口口相传，以高息为诱饵，承诺还本付息，向泰州市姜堰区淤溪镇等地的陈某、刘某等34名不特定公众吸收存款计人民币628.5万元，用于还本付息或对外出借，后向部分人员归还本息计人民币68.72万元，余款559.78万元未归还（详见附表）。
案发后，被告人沈玉明于2016年6月16日被公安机关抓获，归案后如实供述自己的罪行。
上述事实，被告人沈玉明及辩护人在开庭审理过程中无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、受案登记表、借据、银行交易明细等；被害人陈某1、刘某1等人的陈述；证人沈某3、沈某1、周某1等人的证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人沈玉明违反国家金融管理规定，公开向不特定公众非法变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人沈玉明归案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被害群众的主要损失尚未挽回，可酌情从重处罚。被告人沈玉明自愿认罪，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持；现有证据能够证实被告人沈玉明向被害人沈某2归还存款1万元、向被害人曹某归还存款0.6万元、向刘某2归还存款0.26万元、向吴某1吸收存款27万元，但现有证据不足以证实被告人向被害人周某2归还存款1.08万元、向蒋某1归还存款1万元，故对公诉机关指控被告人吸收的的存款数额、归还的存款数额、尚欠的存款数额均予以调整。被告人提出“其案发后自首”的辩护意见，无事实依据，不予采纳；提出“其如实供述自己的主要犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，请求从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。辩护人提出“请求减轻处罚”的辩护意见，因无法定的减轻处罚情节，不予采纳；提出“建议对被告人在有期徒刑四年以下对被告人量刑”的辩护意见，因被告人吸收存款数额巨大，被害群众的主要损失尚未挽回，故不予采纳；提出“被告人系初犯，案发后坦白，认罪、悔罪态度较好，请求从轻处罚建议对被告人从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十一万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2021年3月15日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。
二、责令被告人沈玉明退出人民币五百五十九万七千八百元，发还给相关被害人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 代西华
人民陪审员 朱粉珠
人民陪审员 窦爱兵
二〇一七年一月二十六日
书 记 员 王 健
附表:沈玉明非法吸收公众存款情况一览表
序号
|
被害人
|
吸收存
款时间
|
约定利息
|
吸收存
款金额
（万元）
|
归还存
款金额
（万元）
|
尚欠存款金额（万元）
---|---|---|---|---|---|---
1
|
陈某1
|
2013.10.23
|
年息12%
|
6
|
6
2
|
刘某1
|
2013.3.10
|
年息15%
|
5
|
0.75
|
4.25
2014.3.10
|
年息15%
|
4
|
4
3
|
夏某
|
2013.2.20
|
年息12%
|
8
|
0.96
|
7.04
2014.4.5
|
年息12%
|
6
|
6
4
|
刘某3
|
2012年
|
年息13%
|
3
|
3
2011-2013
|
年息13%
|
5.5
|
5.5
2014.2.7
|
年息13%
|
5
|
5
2011-2014
|
年息13%
|
4.5
|
4.5
5
|
刘某4
|
2013.9.19
|
年息13%
|
7.2
|
7.2
6
|
宋某1
|
2014.4.17
|
月息15‰
|
10
|
10
7
|
袁某
|
2014.2.19
|
年息12%
|
6
|
1
|
9
2014.3.3
|
年息12%
|
4
8
|
韩某
|
2013.9.20
|
年息15%
|
10
|
10
2014.2.20
|
年息15%
|
15
|
15
9
|
沈某2
|
2014.2.8
|
年息12%
|
5
|
1
|
4
10
|
吴某2
|
2013.2.16
|
年息15%
|
15
|
45
|
15
2013.4.11
|
年息15%
|
15
2013.8.4
|
年息15%
|
30
11
|
吴某1
|
2014.2.16
|
年息15%
|
27
|
27
12
|
曹某
|
2013
|
年息12%
|
10
|
0.6
|
9.4
13
|
刘某2
|
2012.2.9
|
年息13%
|
2
|
0.26
|
4.74
2014.3.25
|
年息13%
|
3
14
|
王某1
|
2013.4.21
|
年息12%
|
8
|
0.96
|
7.04
15
|
蔡某
|
2011.5.16
|
月息12‰
|
10
|
7.2
|
32.8
2012.2.5
|
月息12‰
|
5
2012.2.28
|
月息12‰
|
10
2014.3.30
|
年息15%
|
15
16
|
王某2
|
2013-2014
|
年息15%
|
15
|
15
17
|
陈某2
|
2009年
|
年息12%
|
5
|
5
18
|
沈某4
|
2013.11.14
|
年息15%
|
10
|
10
2013.12.16
|
年息15%
|
10
|
10
2013.12.18
|
年息15%
|
10
|
10
19
|
马某
|
2013.3.20
|
年息12%
|
20
|
1.2
|
18.8
20
|
成某
|
2012.5.26
|
月息20‰
|
20
|
2.4
|
17.6
21
|
孙某
|
2012.2.6
|
年息13%
|
8.3
|
8.3
2014.3.12
|
年息13%
|
3
|
3
22
|
吴某3
|
2013
|
年息15%
|
20
|
2.6
|
17.4
23
|
宋某2
|
2013.7.17
|
年息12%
|
40
|
40
2014.2.13
|
年息12%
|
10
|
10
24
|
田某
|
2013.10.12
|
年息15%
|
9.5
|
9.5
25
|
李某
|
2013.2.26
|
年息12%
|
3
|
0.36
|
2.64
2013.11.13
|
年息12%
|
4
|
4
26
|
周某2
|
2012
|
年息12%
|
3
|
3
2012
|
年息12%
|
6
|
6
27
|
杨某
|
2014.2.19
|
年息15%
|
10
|
10
28
|
卢某
|
2013
|
年息15%
|
5
|
0.75
|
4.25
29
|
蒋某1
|
2011
|
年息15%
|
9.5
|
9.5
30
|
王某3
|
2013.3.4
|
年息12%
|
1
|
0.6
|
1.4
2014.4.15
|
年息12%
|
1
31
|
蒋某2
|
2013.2.26
|
年息12%
|
3
|
3
32
|
沈某4
|
2011
|
年息12%
|
5
|
1.08
|
3.92
33
|
蒋某3
|
2011-2013
|
年息12%
|
3
|
1
|
22
2011-2013
|
月息10‰
|
5
2011-2013
|
月息10‰
|
3
2011-2013
|
年息12%
|
2
2013.4.24
|
年息12%
|
5
2013.4.24
|
年息12%
|
5
34
|
肖某
|
2014.2.28
|
月息10%
|
120
|
1
|
119
合计
|
628.5
|
68.72
|
559.78
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。