江西省抚州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）赣10刑终93号
原公诉机关抚州市临川区人民检察院。
上诉人（原审被告人）周志丽，无职业。2015年4月25日，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
辩护人杨金芸，江西三松律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）杨忠明，个体户。2015年4月25日，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
辩护人章友华，江西澍正律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）朱国忠，无职业。2015年5月2日，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
上诉人（原审被告人）华春荣，无职业。2011年6月5日，因犯故意毁坏财物罪，被抚州市临川区人民法院判处拘役四个月十五天；2015年4月25日，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
辩护人于德辉，江西抚仁律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）胡凯，无职业。2015年8月26日，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被抓获该案，同月29日被刑事拘留，同年9月17日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
辩护人孙永标，安徽高速律师事务所律师。
辩护人耿立志，安徽高速律师事务所（实习）律师。
原审被告人黄永平，原系中国农业银行抚州分行安石支行职工。2015年5月2日，因涉嫌犯金融凭证诈骗罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于抚州市看守所。
辩护人毛群凡，江西民鉴律师事务所律师。
抚州市临川区人民法院审理抚州市临川区人民检察院指控原审被告人周志丽、杨忠明、黄永平、朱国忠、华春荣犯诈骗罪、原审被告人胡凯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，2016年4月11日作出（2015）临刑初字第411号刑事判决。宣判后，原审被告人周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣、胡凯不服，提出上诉，原审被告人黄永平未提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年7月8日公开开庭审理了本案，抚州市人民检察院检察员周英出庭履行职务，上诉人周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣、胡凯、原审被告人黄永平、辩护人杨金芸、章友华、于德辉、ＸＸ、孙永标、毛群凡到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2015年4月17日，被告人黄永平、周志丽、杨忠明、华春荣、朱国忠利用虚假定期存单，骗取被害人徐某甲人民币1000万元；4月20日，骗取被害人汤某人民币3000万元未遂。被告人胡凯明知28万元是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重。
原判认为，被告人黄永平、周志丽、杨忠明、华春荣、朱国忠以非法占有为目的，利用虚假定期存单，骗取被害人徐某甲人民币1000万元，另还骗取被害人汤某人民币3000万元未遂，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人胡凯明知28万元是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本案系共同犯罪，犯意提起、具体实施过程中的分工及赃款分配被告人黄永平、周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣均已参与，但被告人黄永平、周志丽、杨忠明具体策划并安排，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人朱国忠、华春荣应要求进行犯罪的配合、协助，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人黄永平具有自首及部分退赃情节，依法可从轻处罚；被告人华春荣虽然具有自动投案情节，但其对自己及其他同案犯是否参与预谋的主要犯罪事实没有如实供述，不具有自首情节。被告人华春荣具有犯罪前科，可酌情从重处罚。实施诈骗的3000万元系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。据此，原审依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条第一款、第二十三条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第五十四条、第五十五条之规定，认定被告人周志丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币200000元；被告人杨忠明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币200000元；被告人黄永平犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零二个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币100000元；被告人朱国忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币100000元；被告人华春荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年。并处罚金人民币100000元；被告人胡凯犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币30000元；追缴已冻结的赃款发还给被害人徐某乙、杨某乙。不足部分责令被告人周志丽、杨忠明、黄永平、朱国忠、华春荣、胡凯予以退赔。
宣判后，原审被告人周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣、胡凯提出。
上诉人周志丽及其辩护人提出，尽管上诉人周志丽参与诈骗构成犯罪，但与被告人黄永平相比，有明显区别，在本案中作用次要，应系从犯。黄永平是银行职工，系主犯，应从重处罚。
上诉人杨忠明及其辩护人提出，上诉人杨忠明没有参与制作假公章、存单，没有使用虚构事实和隐瞒真相的方法骗取他人财物。且没有以非法占有为目的，在本案中没有得到非法利益。认定上诉人杨忠明犯诈骗罪事实不清，证据不足，请求依法改判。
上诉人朱国忠提出，原审法院认定上诉人朱国忠构成诈骗罪，事实不清，证据不足。他不知情，不具备参与作案的时间和条件，请改判不够成诈骗罪。
上诉人华春荣及其辩护人提出，上诉人华春荣主动投案，应认定为自首，原审未认定上诉人自首不准确。在没有任何具体犯罪行为的前提下，认定上诉人华春荣为第二次诈骗未遂承担责任，有失公平，量刑过重，请求从宽处理。
上诉人胡凯及其辩护人提出，上诉人胡凯主观上不明知是犯罪所得，客观上也未实施该罪所要求的掩饰、隐瞒的行为，依法不够成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。原审认定事实和适用法律错误，依法改判上诉人胡凯无罪。
原审被告人黄永平及其辩护人提出，原判认定的犯罪事实清楚，量刑适当，要求维持原判。
经审理查明：原审被告人黄永平在他人的引荐下与上诉人周志丽认识，并成为朋友，两人且均负有外债。2015年初，原审被告人黄永平、上诉人周志丽多次商量如何弄到资金进行投资。在此期间，上诉人周志丽引荐原审被告人黄永平与上诉人杨忠明认识，在得知上诉人杨忠明从事资金运作，原审被告人黄永平、上诉人周志丽希望杨忠明介绍客户到原审被告人黄永平工作的农行抚州分行安石支行存钱，通过原审被告人黄永平在银行工作便利将储户的定期存款资金套出归为己用。2015年4月10日，上诉人杨忠明找到从事资金操作的上诉人朱国忠，让朱国忠介绍资金来抚州存定期，并称资金越多越好。上诉人朱国忠又联系周建军及上诉人胡凯，从4月10日至16日期间，上诉人周志丽、杨忠明、朱国忠、原审被告人黄永平等人在抚州军峰大酒店内具体商议将他人资金如何套出使用的办法，并对各方应得报酬进行约定。因资金方需要先支付定金，上诉人周志丽于2015年4月11日先将5万元定金支付给上诉人朱国忠，4月15日，上诉人杨忠明垫付15万元定金支付给上诉人朱国忠等人。支付定金后，上诉人朱国忠以银行需要充量为由联系存钱客户，约定付给资金客户300余万元的手续费，存期三年，付给上诉人胡凯等人的中介费为20万。并约定资金方履行不提前支取、不开通短信、不开通网银、不查询、不声张、不过问资金用途。
在此期间，上诉人周志丽安排上诉人华春荣等人到原审被告人黄永平工作的农行安石支行先存小额定期，从银行得到定期存单作为模板，多次由上诉人华春荣驾车带上诉人周志丽到制作假证处制作假定期存单和农行安石支行的假公章。同时，上诉人朱国忠通过上诉人胡凯及周建军、陈某、顾某、潘某等联系到被害人徐某甲到抚州存款1000万元、汤某到抚州存款3000万元。
2015年4月17日上午9时许，被害人徐某甲委托被害人杨某乙按约来到抚州，并在农行抚州分行安石支行自助机上办好银行卡，分三笔收到徐某甲1000万元汇款。当日下午2时许，被害人杨某乙在安石支行找原审被告人黄永平办理定期存款，黄永平利用活期转定期的机会使用上诉人周志丽伪造的假银行定期存单（户名杨某乙，账号：14×××16，存单号：10-005764451，存入金额1000万元，存期三年，年利率4.8﹪）给被害人杨某乙，将杨某乙存的1000万元定期存款未存入杨某乙定期存款账户，而是将其中的900万元转入上诉人华春荣事先开好的银行卡账户，另100万元以华春荣的名字存了定期存款，原审被告人黄永平将该卡及存单交给华春荣。随后上诉人华春荣及艾某（另案处理）等人按上诉人周志丽、杨忠明、原审被告人黄永平等提供的账号将该900万元款项通过转账、取现进行转移。
2015年4月20日上午，浙江人汤某应要求也来到抚州农行安石支行开好银行卡，存入资金3000万元。4月21日，在原审被告人黄永平柜台办理转定期时，黄永平要求3000万元全部转定期，汤某不同意。在上诉人胡凯与汤某沟通后，汤某同意分三次，每次1000万元转定期。4月22日下午，汤某在农行抚州分行安石支行办理1000万元转期存款时，为了不引起银行其他人的注意，上诉人周志丽安排张某乙在一旁办理其他业务以转移银行主管的视线，帮助原审被告人黄永平作案。汤某办理转定期存款时，原审被告人黄永平直接将一张事先已打印好的存单交给汤某，汤某经仔细辨认，怀疑该存单有假，即当场放弃转存业务，随即到农行抚州分行荆公支行将该3000万元全部转走。
汤某走后不久，即2015年4月22日下午2时许，被害人杨某乙因资金安排需要将存入的定期存款1000万元转账，便持原审被告人黄永平之前给的1000万假存单到农行抚州分行安石支行转账，当时在柜台工作的原审被告人黄永平接待杨某乙，为防止事情败露，便采取拖延、阻止的办法，收走该份伪造的1000万元定期存单并通知上诉人周志丽等人，上诉人杨忠明得知后立即和上诉人胡凯、朱国忠及周建军赶往银行进行劝说，阻止杨某乙报案。4月23日8时许，被害人杨某乙与亲属再次前往农行抚州分行安石支行查询时才发现该1000万元的定期存单系伪造，遂报案。上诉人周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣、原审被告人黄永平遂分别逃窜。上诉人胡凯在明知上诉人周志丽、杨忠明、朱国忠、春荣、原审被告人黄永平等人通过非法途径骗取了杨某乙的1000万元资金后，也逃跑隐匿，并将之前因引进该1000万元资金获利的28万元用于还债。上诉人朱国忠将其获利的8万元也用于还债。
另查明，1000万元被骗资金流向如下：
2015年4月17日，原审被告人黄永平将诈骗的1000万元，以上诉人华春荣名义存定期100万元，剩余900万元汇至上诉人华春荣活期存款账户。上诉人华春荣按周志丽、黄永平指定的账户，将其中的500万元汇入周志丽的债权人艾某账户；将200万元汇入林倩华账户；将20万元汇入刘晓凤账户；将29.5万元汇入黄永平的债权人张某甲账户；同时取现金150.5万元给周志丽。
由于上诉人周志丽欠艾某债务款245.4万元，艾某得到500万元后将周志丽所欠款项扣下，剩余245.6万元，艾某用取现金及转账方式给了周志丽；汇入林倩华账户200万元，被沈耀坤（林倩华丈夫）通过取现金方式取走125万元，剩余转账给廖勇等人用于消费等；汇入刘晓凤账户20万元，转账给戴廷海1万元、赵昌志5万元用于偿还债务，剩余页被用于偿还自己债务；汇入张某甲账户29.5万元及定期存款100万元被追缴。
案发后，上诉人华春荣、原审被告人黄永平自动投案。被害人杨某乙、徐某甲领回被骗款人民币5307680.63元，抚州农行通过保险程序理赔被害人人民币200万元，合计人民币7307680.63元，港币200元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人杨某乙的陈述证实，2015年4月16日，她受姐姐徐某甲的委托，和虞某到农行抚州分行办理1000万元的存款业务，她找到黄永平办理了1000万元的定期业务，并将存单及小票通过微信传给徐某甲。2015年4月22日，徐某甲让她下午3时将1000万元取出转汇给徐某甲，她找到黄永平转账时，被黄永平收走了定期存单及身份证等，后在等待过程中胡凯让她接电话，朱国忠也来找她，后虞某告诉她定期存单在另外四人手上，她随杨忠明等人到了军锋宾馆610房间，她老公（徐某丙）和顾建锋一起赶到抚州来了，对方商量如何将款凑齐还给她们，并要求她们向银行解释误会。并为防止她们报案，对方将1000万的定期存单扣留，第二天经查询发现该定期存单是假的。
2、被害人徐某丙的陈述证实，2015年4月22日16时许，他接到老婆杨某乙的电话，说2015年4月17日将1000万元转入中国农业银行抚州市支行老剪子口分行的钱取不出来了。他赶到抚州在军峰宾馆听老婆杨某乙说，4月16日朋友潘某跟他老婆杨某乙说，可以到抚州中国农业银行抚州市支行老剪子口分行柜台找一名叫黄永平的男子，存1000万元可以得到高额利息。杨某乙还说，在宾馆有一个叫朱国忠的人拿着当时存1000万元存款单不同意还给杨某乙，他乘机将存单抢回，接着就去报警。
3、被害人徐某甲的证言证实，2015年4月15日，她朋友潘某打电话给她，称校长有一笔业务可以做，有一个银行拉存款，具体是存几天的定期存款，金额1000万元，4月17日就要。可以获得的酬劳是5000元每天的差旅费和存款千分之二的日息。她问存款的银行和地址，潘某说银行是抚州市大公路68号农业银行。4月16日，她让弟媳杨某乙到抚州农行办理此业务，并在抚州等几天取钱出来。2015年4月17日中午，她分两个账号通过网银将1000万元转到杨某乙的农行卡上。下午2时许，杨某乙打电话说存单办好了。2015年4月22日，因着急收回资金归还曾学慧，让杨某乙下午将钱转出来，取了一整天的钱都未取出怀疑钱出了问题，后让杨某乙找资金方胡凯协调解决，期间还和潘某的下线顾某通过电话。在发现定期存单是假的，便让弟媳于2015年4月23到公安机关报案。
4、扣押清单及假存单一张证实，公安机关2015年4月24日扣押黄某持有的中国农业银行假存单一张，编号赣10-005764451，户名杨某乙，账号14×××16，金额1000万元，开户行中国农业银行抚州安石支行。
5、鉴定意见证实，江西省公安司法鉴定中心文书检验鉴定书2015第3021号鉴定，检材（中国农业银行存单一张，编号赣10-005764451，户名杨某乙，账号14×××16，金额一千万，印文“中国农业银行股份有限公司抚州安石支行业务专用章（01）”）印文与样本（合法提取的中国农业银行股份有限公司抚州安石支行业务专用章（01））上的同内容印文不是同一印章盖印形成。
江西省公安司法鉴定中心文书检验鉴定书2015第3022号鉴定，所送检材（中国农业银行存单一张，编号赣10-005764451，户名杨某乙，账号14×××16，金额一千万）系伪造形成。
6、证人黄某（农行市分行员工）的证言证实，他在农业银行抚州市分行运营管理部门上班，2015年4月23日，杨某乙到他所在的工作单位农行称其存在银行的一千万元存单取不出钱，经他比对发现该存单系假存单，且经调取监控发现系黄永平所为。
7、扣押及发还物品清单证实，2015年4月24日扣押杨忠明持有的人民币27100元、苹果手机两部、银行卡七张，2015年9月14日将除人民币外的物品发还叶某；2015年4月24日扣押周志丽持有的人民币84230元、港币200元、手机三部、公章两枚（刻有中国农业银行股份有限公司抚州荆公支行字样和抚州市大鹏酒店用品有限公司字样）、农行定期存单二十六张、银行卡十六张及女士包、箱等物品，7月16日将除现金、公章、存单外的物品发还周才川。
8、领条四张及农行抚州分行保险赔偿依据证实，被害人杨某乙、徐某甲分四次分别领回被骗款人民币1007138.23元（8月21日）、4144212.4元（8月11日）、125000元（8月21日）、31330元、港币200元（9月2日）。2015年9月2日，抚州农行通过保险程序理赔被害人人民币200万元，合计人民币7307680.63元，港币200元。
9、杨忠明手机内与周志丽收发短信汇总，杨忠明签字按手印确认与其手机内容一致，证实犯罪前进行了商议等：
2015年4月18日抚州周发“杨总，别担心，华来电，等会来我这里”、“华叫我发短信告知你，华怕你担心他”。
2015年4月20日抚州周发“怎么办有是1”“会出事情”“快，怎办又1”“错过了一次好机会”，杨忠明发“等下”。
2015年4月21日抚州周发“是跟华在一起吃饭吗？”杨忠明发“我替你慰劳他们”抚州周发“嗯，谢谢哥，在老华面前说，叫他要听我话今后更要听话，嘴要严，心态要正”抚州周发“跟孙不要说明白我们内目，孙会听我话不能让孙清楚，同时也叫孙更要听话”。
杨忠明“你问黄能否从三千万中一次一千万的转出”“你让黄出来一下，我们在侧门见见他”抚州周“不要让他们走呀，她们走会去银行报案呀，我们就完蛋了”“杨哥，玩大了”。
10、通话清单（包括黄永平的、周志丽的、朱国忠的、胡凯的）证实，周志丽、杨忠明、朱国忠、华春荣、胡凯均参与了前期拉存款的过程，其中杨忠明与周志丽短信内容可证实杨忠明、周志丽商量存定事宜，结合其他证据，二人明知钱未存进银行。
11、被害人徐某甲的辨认笔录证实，徐某甲辨认出潘某，是潘某叫她到抚州农行存定期存款。
12、上诉人华春荣的辨认笔录证实，华春荣辨认出本案的关系人孙某，孙某是与他一同取款、汇款给周志丽的人；华春荣辨认出朱国忠，称朱国忠是犯罪嫌疑人之一，资金是其引过来的。
13、上诉人周志丽的辨认笔录证实，周志丽辨认出诈骗犯罪同伙人朱国忠；辨认出本案的关系人孙某；辨认出犯罪嫌疑人胡凯；辨认出关系人周建军，是与朱国忠一起来抚州市的。
14、上诉人杨忠明的辨认笔录证实，杨忠明辨认出犯罪嫌疑人朱国忠；辨认出本案的犯罪嫌疑人胡凯；辨认出关系人周建军；辨认出关系人孙某。
15、上诉人朱国忠的辨认笔录证实，朱国忠辨认出本案的犯罪嫌疑人胡凯、本案的关系人周建军。该二人和他一同到抚州市谈生意。
16、原审被告人黄永平的辨认笔录证实，黄永平辨认出朱国忠、胡凯是本案的犯罪嫌疑人。
17、证人孙某的辨认笔录证实，孙某辨认出犯罪嫌疑人朱国忠、关系人周建军，该二人是与杨忠明一同逃跑的人；辨认出杨忠明是参与此次诈骗的杨姓男子。
18、证人潘某的证言证实，他受顾某的委托，介绍徐某甲和汤某到抚州农行存定期存款。徐某甲1000万元存定成功，汤某3000万元未转定成功，怀疑是骗局。他一共得到顾某给的手续费总计47万元，他付给徐某甲15万元（6天的费用，每天2.5万元），付了蔡俊杰21.5万元，自己拿了8.5万元。
2015年4月18日，顾某又要他追加3000万元。汤某2015年4月21日去转定期存款时，黄永平要求汤某一次性转定3000万元，汤某不同意，要一笔一笔转，两人闹出了意见，后通过顾某打电话沟通，同意以1000万元为基准做三笔定期存款。2015年4月22日中午，汤某到农业银行安石支行办理转定期业务发现转定的存单是事先准备好的，认为是假就没有存款。
19、证人顾某的证言证实，2015年4月14日左右，他受李姓男子委托找资金到抚州市农行存定期，需要4000万元，他找到潘某，通过潘某联系了徐某甲转定1000万元，另一笔3000万元资金未转定成功。他收到一李姓男子给的20万元资金占用金，这20万元是作为这1000万元资金的占用款和3000万元的定金，等3000万元资金到位时，会将所有的好处费一并支付给他。
20、证人虞某的证言证实，2015年4月16日，按照徐某甲的安排，她陪同杨某乙到抚州市农行转定期1000万元，期间居住在抚州。4月22日，徐某甲通知她们将1000万元转走，她们去银行取款，黄永平推脱未取到，且存单被银行外人员控制。期间胡凯及杨忠明、朱国忠等人到营业大厅将她们劝走，后她们随对方一起到了军峰宾馆并进行商谈，经查询存单系伪造的，4月23日遂报警。
21、农行抚州分行运营管理部出具的整理后的杨忠明等人的账户明细证实，六被告人及涉案人员的银行流水，1000万元被骗资金的其中部分去向，详情见1000万元资金流向图。
22、上诉人华春荣银行账户信息及清单证实，2015年4月17日，在骗取1000万元款项后，当天黄永平将900万元汇入华春荣账户、以华春荣名义存定期100万元。华春荣于17日-18日，将其中的500万元汇入艾某账户；将200万元汇入林倩华账户；将20万元汇入刘晓凤账户；将29.5万元汇入张某甲账户；17日-23日，华春荣先后取现金40万元、19.99万元、80万元、1000元、9.99万元、2000元、2100元、手续费100元资金情况。
23、证人孙某的证言证实，2015年4月17日，她受周志丽指示，和华春荣一起取现并将钱交给周志丽，其中一张10万元卡交给黄永平。4月17日，她和华春荣到王府酒店楼下的农业银行取了19.99万元，凑了20万交给周志丽，当天艾某也给周志丽一包钱。后她和华春荣到老临川区政府对面的农行，预约了第二天取80万元。4月18日，她在军峰宾馆702房间看到一包钱，有7、80万元，华春荣说是预约才取到的。周志丽拿着这些钱出去，到晚上回来时应该只剩下3、40万元。4月19日，周志丽跟她讲叫人转了40万到她的农行卡上，让取现出来。她和华春荣到王府酒店楼下的农行取了10万元，又到同淑路口取了19.9万元，另转了10万元到华春荣的账上，华春荣再通过他的账号将这10万元取了出来。后她和华春荣将这些钱给了周志丽。4月20日，周志丽给了她10万元现金让存入尾号为3972的农行卡交给黄永平。另4月19日周志丽归还了借她母亲的5万元。4月23日凌晨3时许，周志丽回到702房间神色慌张，在房间里还有杨忠明，她问出了什么事，周志丽说，出事了。早上8时许，周志丽收拾东西，她和周志丽、华春荣坐一辆车走，她在大公路下了车，之后的事情不知道。杨忠明坐的士和朱国忠、周建军走了。
周志丽在军峰宾馆开了4、5间客房，周志丽的朋友杨忠明住522房间，周志丽住702、701房间，在6楼还有2个房间，住的人她不认识，杨忠明经常到这2个房间谈事情，她和华春荣经常在杨忠明房间玩，每次周志丽和杨忠明谈事情会将她支走，一般都是杨总和周志丽谈，杨总再和外地来的那些人谈。
24、证人艾某的证言证实，2012年以来，周志丽多次向他借款，本息为245.4万元。2015年4月15日，周志丽告诉他过几天会有钱到账，除了归还欠款，其他的钱让他帮忙处理一下。2015年4月17日，他农行账户收到500万元的转账，自己扣除了245.4万元借款（4月20日将240万元转借到郑军峰账户），其余款按照周志丽的安排转账和取现交给周志丽。取现金是：2015年4月17日他取了一笔30万元、一笔20万元都给周志丽；4月18日他取了一笔40万元给了周志丽；4月19日他取了一笔40万元给了周志丽；4月23日他取了一笔2万元给了周志丽的朋友黄其辉。转账是：4月17日转了一笔3.6万元；4月18日转了一笔3万元、一笔16万元：4月20日转了一笔1万元、一笔50万元、一笔40万元。这些转钱的账户都是周志丽指定的，他不清楚转到哪个账户上，总计转了113.6万元到周志丽指定的账户上。加上现金和转账一共有245.6万元给了周志丽，他账户上还剩下大约10万元。
25、证人郑某的证言证实，2015年4月18日艾某主动说借钱给他，20日艾某将240万元转借给他。
26、证人张某乙的证言证实，2015年4月22日上午10时许，周志丽准备用其账户到农行黄永平收一笔钱，有几百万元，在银行排队，轮到她就问黄永平钱到账了没有，黄永平说没有到，在旁边等一下。一直到下午1时许，钱还是没用到账，她和周志丽就走了。她问周志丽为什么没有拿到钱，周志丽说，内部出事，钱没有到账。4月24日上午9时许，她接到周志丽的电话，叫她到赣东大道十小对面的工商银行拿一笔钱，是准备找艾某拿19万元转给杨忠明账户，在等人的过程中被公安局的人带到公安机关问话。
27、证人刘某的证言证实，他和张某甲等人凑了30万元借给了翁冬祥，农行的黄永平和周志亮做的担保。后翁冬祥说钱都给了黄永平，多次找翁和黄要求还款。4月17日，张某甲称黄永平还了29.5万元，其就将借款合同给了黄永平。后刘某、张某甲等人各自拿回借款。
28、证人张某甲的证言证实，其和刘某等人借款30万元给翁冬祥，黄永平和周志亮作担保。4月18日黄永平还款29.5万元，黄永平到刘某处拿回借款合同。
29、证人杨某甲的证言证实，黄永平借口帮其升级信用卡额度骗取了其信用卡及密码，且透支将近20万元。2015年5月2日黄永平到其家中还款，往其卡上存款10万余元。
30、证人唐某（黄永平之妻）的证言证实，2015年4月23日，她丈夫黄永平对她说，在外面欠了很多债，不想连累她，当天二人协议离婚。2015年5月2日，她陪同黄永平投案自首。
31、证人朱某（农行抚河支行羊城分理处主任）的证言证实，黄永平无不良爱好，和唐广明、周志丽等人是朋友，2015年4月21日或22日看到内部通报黄永平有3000万元的存款业务，黄称是周志丽带来的业务。
32、证人代某的证言证实，2015年4月19日、20日，胡凯分别将1万元，共计2万元转给他用于还欠款。
33、证人章某的证言证实，他通过华春荣认识周志丽，并介绍到宜春市奉新县华林寺拜佛认识主持印演大师给周志丽认识。主持分两次借款15万元给周志丽，2015年4月18日，周志丽转16万还给住持，多出来一万做法事，过几天周志丽又到寺里带了4万元做法事。
34、证人胡某（江西省奉新县华林寺主持）的证言证实，他通过章某认识周志丽。2015年4月1日转账10万元到艾某的账上借给周志丽，4月16日再次转账5万借给周志丽。4月18日周志丽还款16万，称多出来一万是做法事之用，后周志丽又出4万元做法事。
35、证人叶某（杨忠明之妻）的证言证实，2015年4月18、19日，她到抚州找丈夫杨忠明。4月22日，她账户在武汉存入一笔30万元的现金，这笔钱是她母亲给的。
36、原审被告人黄永平的供述证实，他带赃款19.6万元到公安投案自首。2014年9月份，他听说周志丽欠很多外债，他之前也借了好多钱给周志丽，10月份，周志丽便想办法运作资金，他找了深圳一个姓婿的朋友，引见周志丽和杨忠明认识。2015年4月份，他和周志丽、华春荣、杨忠明等人多次在一起商议，具体流程是事先伪造好假存单、公章，杨忠明介绍中间人邀来客户到他工作的支行开卡，他找到江西大鹏酒店用品有限公司的老板揭国田，以帮办理高额信用卡为名拿了揭国田公司的公章、身份证、营业执照、企业机构代码、税务证等资料，他代揭国田的名字签订了这一份协议，通过他在农行的工作便利，将客户存入的1000万元办定期转存，在办理过程中他负责把周志丽事先伪造的印有假银行印章1000万元银行定期存单提供给客户，同时将1000万元在银行系统内悬空，后将这1000万元转存到周志丽指定的账户上。他当时将900万转到华春荣活期账户上，100万以华春荣的名字存了定期。华春荣在柜台上签完字就和周志丽、孙某等人一起离开了安石支行，然后进行私分。在杨某乙因取不出钱在银行时，周志丽和华春荣、朱国忠、胡凯、杨忠明到银行里面找杨某乙交涉，整个犯罪过程中，他、周志丽、华春荣、杨忠明均参与，当时周志丽答应给他200万报酬，他得了周志丽给的现金40万元，另外，周志丽还帮他归还了张某甲的30万欠款。
在第一笔搞出1000万元之后，周志丽和杨忠明又接着让他做第二笔业务，并答应兑现承诺。2015年4月22日上午，周志丽将资金方的账户（汤某）信息发短信到他手机上，存款为3000万元。当天14时许，周志丽、华春荣、孙某、朱姓男子、胡凯、汤某及一名男子到了安石支行转定期存单。汤某提出存单是否有假，他马上把这悬空的1000万元又打回了卡上，过了半个小时左右，杨某乙两人要将这1000万元转走，他让周志丽打电话赶快处理。过了半个小时，周志丽和华春荣、朱姓男子、胡凯、杨姓男子开了两辆车子到银行来，胡凯先到银行里面找杨某乙交涉，朱国忠也进银行找杨某乙谈，他把汤某3张1000万元的存单和杨某乙1张1000万的单子用信封装好一同给了周志丽。当天晚上到军峰宾馆找周志丽等人商谈怎么处理这个事情，后案发。华春荣教他说：“你只要憋住不讲，就不会有事，万一抓住了也不要交待周志丽的事情，我一定不会说周志丽的。”
37、上诉人周志丽的供述证实，2015年4月，她与黄永平在一起商谈资金的事情，后她找到朱国忠作为资金引进方，联系引进资金，资金如何引进过来都是胡凯及一位叫周建军的男子与杨忠明商谈好的。他们通过欺骗手段将被害人1000万元转定期业务做成转账业务，后又通过黄永平的工作便利及事先商议好的方式将该笔钱转入华春荣卡中，她、杨忠明、朱国忠、华春荣、黄永平商谈了好多次，黄永平对她说，有储户会来存定期三年1000万元，就可以想办法将这些钱套出银行自己使用，等存款到期时再还回去。朱国忠对杨忠明也是这样讲的。最终，朱国忠答应提供给1000万元的资金，操作成功之后，朱国忠可得到300多万元的好处费。案发前几天，黄永平对她说要去仿造假存单，并办了一笔100元的定期存款业务拿到银行模版，造假存单前朱国忠也知道这件事，杨忠明跟朱国忠说了，朱国忠表示没关系，可以用假的，她负责将作案需要的假存单及公章做好交给黄永平。900万元中华春荣取了150万元给她，艾某取了150万元给她（艾某扣除了欠款240万元），孙某取了40万元给她，总共有340万元现金经手，130万元给了朱国忠，其余的200万元左右全部给了黄永平。转给林倩华200万元、刘晓风20万元是杨忠明叫她转账的，转这些钱是朱国忠、胡凯、周建军一方要拿360-370万走，同时提出其中要拿150万元左右的现金。
2015年4月22日，另一个来存3000万元的人到银行来存钱，黄永平叫她要到场，她当时没有空，就叫张某乙去了银行一下，按照黄永平的安排做。
38、上诉人杨忠明的供述证实，2014年年底认识周志丽并得知她有工程，经常会在一起，周志丽以工程需要向他借款230万。2015年4月10日，应周志丽之约到抚州，他介绍朱国忠和周志丽认识，周志丽、朱国忠和黄永平具体合谋如何实施资金运作，在商议时华春荣也会在场。黄永平、周志丽以江西大鹏酒店用品有限公司与胡凯一方签订协议，黄永平将公司的公章、法人身份证、营业执照、企业机构代码、税务证等资料带到宾馆，也是以该公司自称为企业方。朱国忠方提出引资金来抚州存几天充量利润太小，听说过有一种方式可以把资金存入银行后再想办法转出来而不让储户发现，这样做一大笔资金就可以使用。2015年4月19日，周志丽打电话给他说农行黄行长那边已经出款1000万，他知道周志丽、朱国忠并不是充量，而是通过某种手段将1000万从银行套出来了。2015年4月22日下午，周志丽告诉他存款方出了问题，他到安石支行，周志丽叫他去和朱国忠、胡凯交涉。
他一共得到周志丽63万元，其中12万元是先垫付的定金；从该案中的1000万元中得到51万元，即：30万是周志丽还他的欠款230万元的尾款；艾某按周志丽要求汇到他账户上30万元款再转付给朱国忠，因朱国忠之前欠他的钱，在转账过程中扣留了下来的15万元；周志丽给了他1万元作为在抚州市的吃住垫付款；还有周志丽叫黄其辉汇给他5万元。周志丽等人取的现金一笔80到90万是经过他的手于4月17日晚交给了朱国忠。
39、上诉人朱国忠的供述证实，2015年3月份，杨忠明提出需要几百万或一千万的存款转贷业务，他介绍胡凯、周建军和杨忠明认识，杨忠明就帮他们订了4月10日到抚州市的火车票，到了军峰宾馆，四人就在其中一个房间见了面，相互介绍后，杨忠明就和胡凯谈银行存款转贷业务。2015年4月12日左右，他们谈好胡凯出资1000万存入杨忠明指定的银行，杨忠明给胡凯200多万元作为报酬。胡凯就联系了名叫杨某乙的女子来抚州市办理该笔业务，杨某乙于2015年4月17日在抚州市农业银行安石支行存入了1000万元，定期三年，存好之后，杨忠明付了200多万元给胡凯。另一笔是刘晓凤的账户收到的金额是20万元。杨忠明转过三笔钱到他抚州市农行卡上，一笔是18万元胡凯本人的，一笔是20万元，一笔是15万元林倩华的，这53万元他都汇给胡凯指定的账户上了，2015年4月17日晚，杨忠明拿了一袋现金和三部手机到他房间，三人各一部手机，现金给了胡凯。胡凯、周建军到他房间后，他从中拿走了8万元，周建军拿走了12万元，其余约20万元现金给了胡凯。他将4万还了信用卡，4万元现金花掉了。他不欠杨忠明的钱，根本没有要杨忠明30万元和扣15万元一事。
2015年4月22日下午15时左右，杨忠明到军峰宾馆找他、胡凯和周建军称杨某乙去银行取钱，过去看下，四人乘坐一辆出租车赶到抚州市农业银行安石支行，杨忠明让胡凯去沟通一下，后杨忠明就叫他和胡凯一起去银行劝杨某乙。他得到存单后杨某乙跟他们一起离开了银行回到军峰宾馆611房间安抚杨某乙，并商谈如何解决，后发现胡凯不见了，他也回去了。他不清楚杨忠明在之后跟汤某做3000万元的定期存款转贷业务，也不认识汤某。
40、上诉人华春荣的供述证实，2014年10月他见过朱国忠，是周志丽引荐的。2015年4月14日，与朱国忠一起来的还有胡凯、一位姓周的男子。周志丽称她有一个房产开发工程在宜春市，需要先搞到一笔资金找朱国忠商谈，周志丽答应如果成功就让他去做该工程的承建。2015年4月份左右，黄永平打电话要他去抚州市农业银行安石支行开个账户，有一笔企业阳光贴息的钱要在他账户上走一下，叫他、张某乙、孙某办理银行卡。周志丽在作案前带他去农行以他的名字做了小额定期存单，钱是周志丽出的，密码及存单均交由周志丽保管。他也开车送周志丽去做过单子，但不知道做什么单子，是否假单子不清楚。2015年4月12日左右，周志丽称有笔钱就要到位了，让他、孙某、张某乙，“岩岩”做好准备接钱，在场的还有黄永平，当时黄永平就说了，如果钱到账了他要单独拿走200万，还要管理该工程的资金。早在2014年11月份的时候周志丽跟说在宜春市她在操作一个项目，如果成功了就让他去做该工程的承建，后来按照周志丽的指示用自己的名义接收了一千万元，900万元活期，100万元定期存单，该1000万元钱的使用都是由周志丽、黄永平两个人支配，2015年4月20日左右在资金到位后，周志丽说跟黄永平谈好了，黄要求要200万元，部分用于还债，并且要监管工程开工后的资金。是按照他们吩咐全部转走或取现了，从中拿了5000元钱交住宿宾馆的费用。
2015年4月22日下午18时，他到农业银行安石支行接周志丽，看到朱国忠、胡凯、周建军三个在跟杨某乙说话，谈如何还钱给杨某乙，杨忠明也在旁边，后来回了军峰宾馆，第二天周志丽走之前还嘱咐他不管出什么事情都不要把她说出来。
41、上诉人胡凯的供述证实，2015年4月，周建军找他说抚州市农行需要完成三年定期存款任务，金额最低五百万，越多越好。2015年4月10日左右，他坐火车到抚州，朱国忠也到了，到达抚州市军峰宾馆后，朱国忠把他们带到杨忠明房间，朱国忠介绍说杨是企业方的老总，华春荣是企业副总，周志丽是合伙人。杨说他是企业的法人代表，资金只要到位所需支付的费用没有问题。杨忠明和他讨论的时候告诉他说：“我在抚州购有土地，现在需要资金投资，在存入这一千万后，我可以通过我的渠道将钱贷款出来用于投资，贴息的钱是我自己支付的。”并签订六不协议。另外杨忠明在最开始接触时就告诉他说如果还有资金，让他尽管引进来，表明要拉一笔3年的一千万存款。越多越好，预计资金需要一个亿，贴息的钱他本人支付。后来在杨某乙要将钱提走时，他们赶过去，杨忠明开了一辆黑色越野车带着他、朱国忠、周建军四个人一起赶去银行，路上杨忠明说杨某乙怎么就去取款，不是说好存三年的吗他说她要取就让她取，他从别处拉一千万来。杨忠明这时告诉他：“前期存进来的一千万已经被他们挪用了，杨某乙账上没有钱，要先稳住杨某乙别在银行闹。”他问怎么这么大胆，把钱转走。杨忠明让他不要管，会把钱填上。第二天听说杨某乙又去银行取款了，当时非常乱，他就趁乱溜走了。朱国忠打给他23万元，一次5万元，一次18万元，1000万元资金到帐后得到20万元，现金15万元，一共是58万元。35万元转到陈姓男子，他实得23万元。
2015年4月18日他回了趟老家，4月19日陈姓男子说有一笔3000万元的资金能引进过来，让他赶紧打保证金过去，他安排打了15万元保证金给陈姓男子。2015年4月20日，3000万元资金存到农行安石支行，资金方是汤某。因一次性转定未谈妥，4月22日上午汤某去转定时发现不对劲就将资金撤走了。后听说杨某乙要取款，杨忠明就拉着他上车去银行，告诉他说这一千万不在账上，被他们挪用了。他打了陈姓男子电话让杨某乙接，杨某乙不接。后朱国忠到银行和杨某乙聊了很久，杨某乙才出来到宾馆商谈未果。他一直不知道杨忠明是通过何种方式将杨某乙的一千万存款从银行弄出来的。他在4月22日后知道获得的20多万元中介费是不合法的。
42、刑事判决书、不起诉决定书证实，2011年6月5日，被告人华春荣因犯故意毁坏财物罪被临川区人民法院判处拘役四个月十五天；2013年8月8日，新余市渝水区人民检察院认为新余市公安局渝水分局认定的被起诉人杨忠明涉嫌合同诈骗的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件，决定对被起诉人杨忠明不起诉。
43、受案登记表证实，2015年4月23日，抚州市公安局临川分局接抚州市农行安石支行报案，其单位员工黄永平伙同他人使用一张假银行定期存单诈骗银行873万元。同日，临川公安分局对该案立案侦查。经侦查，该案告破。
44、农行抚州分行报案申请证实，一位自称杨某乙的客户拿着一张账号14×××16；存单号10-005764451，期限3年，金额1000万元的定期存单到本行办理提前支取业务，经核实，该张存单为克隆的假存单，由于假存单涉及金额较大，故向临川分局申请报案。
45、抓获经过证实，2015年5月2日凌晨，泉州市公安局洛阳派出所在金贯大酒店8615房间抓获朱国忠；安徽省蒙城县公安局特巡警大队2015年8月26日在蒙城县一小区将胡凯当场抓获；2015年4月24日13时许，临川分局经侦大队民警在奉新县一酒店客房内将杨忠明、周志丽传唤至公安；2015年4月23日21时许，临川分局经侦大队民警打电话给华春荣，让其配合调查，并约定在临川三小门口等候民警，后民警到约定地点将华春荣带至公安接受调查。
46、归案情况说明证实，2015年5月2日9时许，黄永平到公安经侦大队投案。
47、常住人口信息及户籍证明材料证实，被告人周志丽，1980年10月9日出生于抚州市临川区；被告人黄永平，1970年3月4日出生于抚州市临川区；被告人杨忠明，1968年9月18日出生于湖北省武汉市；被告人华春荣，1974年2月4日出生于抚州市临川区；被告人朱国忠，1985年5月28日出生于福建省福鼎市；被告人胡凯，1975年3月20日出生于安徽省蒙城县。
上述证据均经一、二审庭审举证、质证、认证属实，应予以确认。
本院认为，上诉人周志丽、杨忠明、华春荣、朱国忠、原审被告人黄永平以非法占有为目的，利用虚假定期存单，骗取被害人徐某甲人民币1000万元，同时还骗取被害人汤某人民币3000万元未遂。数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。上诉人胡凯明知28万元是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
在共同诈骗犯罪过程中，犯意提起、具体实施过程中的分工及赃款分配上诉人周志丽、杨忠明、华春荣、朱国忠、原审被告人黄永平均已参与，但上诉人周志丽、杨忠明、原审被告人黄永平具体策划并安排，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；上诉人朱国忠、华春荣应要求进行犯罪的配合、协助，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚；原审被告人黄永平具有自首及部分退赃情节，依法可从轻处罚；上诉人华春荣虽然具有投案情节，但对自己及其他同案犯是否参与预谋的','2018-09-19
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