天津市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）一中刑初字第40号
公诉机关天津市人民检察院第一分院。
被告人侯方方，女，1982年1月21日出生于天津市南开区，汉族，中专文化，捕前无职业，住天津市北辰区（户籍地：天津市南开区）。2013年2月26日被天津市北辰区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金20000元。在押期间，因涉嫌犯集资诈骗罪被天津市公安局北辰分局立案侦查。现羁押于天津市第一看守所。
辩护人许勇军，天津三冠律师事务所律师。
被告人尹辉，男，1985年4月9日出生于天津市南开区，汉族，中专文化，捕前系个体经营者，住天津市北辰区（户籍地：天津市南开区）。2012年11月1日因涉嫌犯集资诈骗罪被天津市公安局北辰分局拘留，同年12月7日经天津市北辰区人民检察院批准，于当日被天津市公安局北辰分局以非法吸收公众存款罪执行逮捕。现羁押于天津市第一看守所。
辩护人王增强、闫晓菲，天津行通律师事务所律师。
天津市人民检察院第一分院以津检一分院刑诉[2014]1号起诉书指控被告人侯方方、尹辉犯集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市人民检察院第一分院指派检察员张诚出庭支持公诉，被告人侯方方及其辩护人许勇军、被告人尹辉及其辩护人王增强、闫晓菲均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
天津市人民检察院第一分院指控：被告人侯方方、尹辉系亲属关系。2009年至2012年初，被告人侯方方、尹辉以借款放贷；收购、经营典当行；干工程等名义，以月息12%-25%的高额利息，骗取被害人曹某1、曹某2、刘某1、宋某1、刘某2、刘某3、刘某4、李某1等人，及上述人员发展的不特定人员，共计64人的巨额钱款。除返还被害人的本金及利息外，造成被害人的损失共计人民币2404.055万元。期间，被告人侯方方、尹辉分别保管所骗钱款，并将骗取的钱款，或用于返还被害人本金、利息；或用于挥霍；或任意处置，致所骗钱款去向不明。
公诉机关认为，被告人侯方方、尹辉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究被告人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
在法庭主持下，公诉人就公诉机关指控的犯罪事实分别讯问了被告人侯方方、尹辉，并向法庭提供了案件来源及抓获经过、书证、被害人陈述及证人证言等证据材料，以证明公诉机关指控的犯罪事实。
庭审中，被告人侯方方、尹辉的辩护人针对公诉机关指控的犯罪事实分别对二被告人进行了发问。被告人侯方方承认公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实，但辩解公诉机关指控犯罪的数额过大。其辩护人对公诉机关指控被告人侯方方罪名及事实均不持异议，但对公诉机关指控犯罪的数额存疑，同时认为被告人侯方方在归案后能够如实供述，故请求法庭在查明具体数额的基础上对侯方方从轻处罚。被告人尹辉否认公诉机关指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实，辩称其并未以放贷名义向被害人要钱，且公诉机关指控集资诈骗犯罪的数额过高。其辩护人认为公诉机关指控被告人尹辉集资诈骗犯罪的事实不清、证据不足，且犯罪数额明显虚高，同时被告人尹辉具有自首情节，在本案中属从犯地位，并未参与全部犯罪，综上请求法庭在查明案件事实的基础上对被告人尹辉依法判决。
经审理查明，被告人侯方方与被告人尹辉系亲属关系。2009年至2012年间，被告人侯方方单独或者伙同被告人尹辉虚构其对外放贷款、开办典当行、买挖掘机干工程等事项，以月息12%-25%的高额利息为诱饵，骗取被害人曹某1、曹某2、刘某1、宋某1、刘某2、刘某3、刘某4、李某1等人以及上述人员发展的不特定人员的巨额钱款，并由被告人侯方方、尹辉分别保管，除部分用于返还被害人本金及利息外，余款或由二人消费挥霍，或任意处置，致使款项不能返还。截至案发，骗取被害人的钱款共计人民币2381.77万元，其中，被告人尹辉参与的数额为1696.27万元。2012年3月9日，被告人侯方方被公安机关抓获归案。同年11月1日，被告人尹辉被公安机关传唤到案。
上述事实，有以下经庭审举证、质证，法庭予以确认的证据证实：
一、被害人陈述及相关证人证言、书证
（一）涉及被害人曹某1及其下线部分。自2010年3月至2011年11月，被告人侯方方、尹辉以放款、开典当行等名义，并以承诺10%-22%月息为诱饵，通过曹某1进行集资，诈骗钱款。截至案发，骗取曹某1等人钱款共计人民币298.3万元。
1、被害人曹某1的陈述，2010年3月份，侯方方和尹辉找到我借钱，说给10%和更高的月利息，之后侯方方又说要收购典当行。期间侯方方和尹辉也向我返还本金和利息，之后第二天再把钱借走。这期间我从女儿李某4、儿子李某3、弟弟曹某3、外甥女王某1、朋友田某1、邵某1、李某2、袁某、田某2、孙某1、曹某4等人手里借钱后再转借给侯方方，另外王某1借给我买房的26万元中有20万元给侯方方买房，另外6万元以王某1的名义借给侯方方了。给侯方方钱绝大部分都是交给侯方方本人，有时候侯方方和尹辉一起来拿钱，还有的钱是通过银行卡转账的方式打到侯方方的账户下或尹辉的账户下，之后侯方方再约时间打欠条。还有就是侯方方先打电话，之后尹辉自己来拿钱不写借条，事后侯方方补给我借条。到了2011年10、11月份，侯方方给我打了一张金额是838万元的借条，这张借条是侯方方重新汇总之后打的，侯方方把以前的欠条收回当场都撕掉了，838万借条上时间是2011、1、1日，是侯方方自己写的。但实际打条的时间是2011年10月份。另外四张借条金额分别是10万、41万、27万和15万共计93万的借条所涉金额都是本金。经过核实上述5张借条共涉及本金300万左右。相关借款及返息的事实并有被害人曹某1提交的由被告人侯方方所写借条复印件五张、被告人尹辉提交的涉及被告人曹某1集资返款明细复印件两页、公安机关调取的被告人侯方方农商银行卡账户明细和业务凭证以及自证人侯某处扣押的曹某1收条原件三张和天津农商银行存款凭条原件十五张等证据材料一并在案予以佐证。
2、被害人田某2的陈述，李某3和我儿子王晓桐是朋友。2011年5月，李某3找王晓桐借钱20万，我问了曹某1，她讲她外甥干厂子用钱，利息比银行高，我就于2011年9月16日往李某3的银行卡里存了20万元，其中8万是我家的，12万是我姐姐田凤英家的。后来10月和11月李某3每月给我送来了1万元的利息，到12月没给利息。但到2012年1月，曹某1就不给我返还本金了，我去找曹某1要本金，曹某1说把钱借给侯方方，侯方方已经跑了。最后给我造成了18万元的损失。相关事实并有被害人田某2提供的被告人侯方方借条复印件一张、李某3所写欠条复印件一张以及天津农商银行存款凭条（回单）复印件二张等证据材料一并在案予以佐证。
3、被害人邵某1的陈述，曹某1的丈夫李某18是我妻子刘玉凤的亲表哥，2011年6月28日，我将10万元现金借给曹某1，2011年7月29日，我又将10万元现金借给曹某1，2011年9月中旬，曹某1告诉我，李某18的一个亲戚叫侯方方，干典当行需要资金周转，后来在2011年9月17日我又凑了6万元现金给了曹某1，到2012年1月，我让曹某1还钱，曹某1告示我钱借给侯方方了，侯方方跑了，钱回不来了。损失本金26万元，没有给利息，26万元其中有刘玉敏5万、刘玉斌5万。曹某1没给手续。
4、被害人李某2的陈述，2011年六七月份，曹某1找我借钱，我将20万元现金借给了曹某1夫妻，到2012年春节，我去找曹某1夫妻要钱，曹某1告诉我把钱借给侯方方了，对方跑了，钱还不了。与曹某1没有手续。
5、被害人曹某3的陈述，2011年2月份，我二姐曹某1和我说，她家的一个亲戚叫侯方方，因为干典当行需要资金周转，让我借给侯方方钱，还说每月给1毛钱的利息。后来我就通过曹某1借钱给侯方方，共借给侯方方175万元，扣除侯方方后来给我返还的利息，我实际的本金损失是95.3万元。相关事实并有被害人曹某3提供的其本人所写借款明细材料一并在案予以佐证。
6、被害人曹某4的陈述，2011年8月，我凑了5万元借给曹某1，后来到2011年9月，曹某1就将5万5千元本金和利息给我了。到了2011年11月，我将10万元现金借给曹某3，后来到2011年11月底，我找曹某3索要利息，曹某3后来告诉我钱借给侯方方了，侯方方拿钱跑了。
7、被害人田某1的陈述，2011年初，曹某1找到我说他家的外甥媳妇叫侯方方，干典当行需要资金周转，让我借点，说每个月给10%的利息，当时我觉得这事没有太大把握，就没同意。后来我听说村里有人也将钱借给了曹某1，到月就拿利息。后来到2011年3月，曹某1又找我，我就同意了。我就将10万元钱借给了曹某1，我自己家里有5万，我又从我婆婆那借了3万元，从我父亲那借了2万元。后来曹某1还给我送来5、6、7月份3个月利息，每个月1万元，共计3万元利息，到2011年9月，我又将这3万元利息转借给了曹某1。从10月中旬，曹某1没有再返利息，直到过完春节，曹某1说大伙被侯方方骗了。至今我损失了10万元本金。
8、被害人李某3的陈述，我听我母亲曹某1说侯方方要干典当行缺少资金，侯方方找我母亲帮她借钱，答应每月给利息12%，每个月结利息，什么时间用钱随时都可以取回。2010年3月到2011年8月通过我母亲曹某1共转借给侯方方20万元，到最后除20万元本金外，侯方方还欠我利息20多万元，期间我帮助我母亲曹某1到银行给侯方方转账钱款，2011年9月前后，田某2也通过我母亲转借给侯方方20万元。到2011年12月，侯方方不再给利息，我和我母亲到双街侯方方家找她，侯方方说钱被骗了还不了了。尹辉去过我家一两次拿钱。相关事实并有被害人李某3银行卡开户信息、账户明细及业务凭证等证据材料一并在案予以佐证。
9、被害人李某4的陈述，我在2011年上半年就知道我母亲曹某1借钱给侯方方，2011年8月底，我母亲说侯方方干典当行需要钱，每个月给10%的利息，后来我就凑了20万元钱借给了我母亲，到2011年12月，我母亲曹某1就说侯方方找不到了。我的一张农商银行卡一直是我母亲在使用，2011年下半年时把卡还给我了。相关事实并有被害人李某4银行卡的账户明细及业务凭证等证据材料一并在案予以佐证。
10、被害人袁某的陈述，曹某1给我打电话借30万元钱说他们家做生意，跟我说了几次我才同意借。2011年7月，我将自己公司资金30万元借给曹某1，后来到2011年11月份，我找曹某1夫妇还钱，曹某1告诉我她把钱借给别人了，人家跑了钱回不来了。
11、被害人孙某1的陈述，2011年9月28日，我将30万元借给了曹某3还有曹某1的儿子李某3，后来到2011年11月底，我找曹某3和曹某1还钱，曹某1的对象李某18还写了一张30万元的借条。相关事实并有被害人孙某1提交的李某18所写一张借条一并在案予以佐证。
12、被害人王某1的陈述，2010年12月份，曹某1告诉我侯方方正从别人手里盘典当行缺少资金，答应给10%的月利息，后来我先后给曹某1送去现金23万元。后来曹某1想买房，曹某1答应我也给10%的月利息，我就借给曹某126万元买房。
（二）涉及被害人曹某2部分。自2009年至2011年11月，被告人侯方方、尹辉以开典当行等名义，并承诺10%-20%的月息为诱饵，通过曹某2集资，诈骗钱款。截至案发，骗取曹某2等人钱款共计人民币100万元。
1、被害人曹某2的陈述，侯方方跟我是亲戚，叫我三姨姥姥。在2009年夏天时，侯方方说她买典当行要借钱，并给我10%至20%的月利息，后来我就开始借给侯方方钱，侯方方一般到期给利息，刚开始每个月都返，持续了有一年左右。后来我就从牛某1和朱某2处借来钱后再转借给侯方方，期间我使用过我对象刘某10珠的银行卡，2011年11月份就见不到钱了，侯方方找到我收回了之前打给我的借条后，给我打了一个583万元和一个139万元的借条，这两张借条中本金部分就是我从我表哥牛某1那借来的100万元。其中，我自己20万元本金已经收回来了，其他借给侯方方的钱都是利息钱。刚开始每月都返利息，持续一年左右，返给我利息后每次又借走。尹辉替侯方方给我送钱或从我这拿钱。他们两人谁来谁给我打欠条。2011年3月到12月共11张收条是侯方方在2011年11月让我签的，说是返给我的本金和利息钱，我没有仔细核对就签了。583万和139万的总借条也是当天打的。相关借款及返息的事实并有被害人曹某2提交的借条复印件两张、被告人尹辉提交的账目收条、公安机关调取的刘某10珠银行卡开户信息、账户明细和业务凭证以及自证人侯某处扣押的曹某2收条原件十一张、天津农商银行存款凭条原件三张和中国农业银行存取款业务回单原件一张等证据材料一并在案予以佐证。
2、被害人牛某1的陈述，2011年3月底，曹某2找我说她和市里的一个典当行干买卖，后来我在2011年3月底和2011年10月份借给曹某2两个50万元。2012年春节，曹某2告诉我她把我的钱借给一个叫侯方方的了，现在侯方方跑了，钱也还不了。
3、证人朱某2的证言，2011年7月，曹某2说有事就从我这借走了20万元，过了两个月曹某2就把这20万元还给我了。
（三）涉及被害人刘某1部分。自2011年10月底至12月底，被告人侯方方以开典当行的名义，并承诺周息10%或15天利息15%为诱饵，通过刘某1进行集资，诈骗钱款。截至案发，骗取刘某1等人钱款共计人民币236万元。
1、被害人刘某1的陈述，2011年10月底，侯方方说干典当行，我和丈夫许某1开始把钱借给侯方方，有时约定7天利息10%，有时约定15天利息15%，每次借款，侯方方都写借条，期间侯方方也向我返还本金和利息，当时我还找杨某1、许某2、李树成借过钱，2011年I2月底，我找侯方方索要借款时，侯方方给我写了一张236万元借款本金的借条，其中涉及我自己的36万元本金、我婆婆的20万元本金和许某2的180万元本金，当时侯方方还把以前打给我的借条都撕了。另外这期间尹辉没有参与过。236万这张借条，是2011年12月底，在柴楼庄园竹园7号楼1503号侯方方的父亲家打的，侯方方父亲写的借条，侯方方签的字，日期写的是2011年10月21日。相关事实并有被害人刘某1提供的金额为人民币236万元借条复印件一张、公安机关调取的刘某1银行卡账户明细及业务凭证以及自证人侯某处扣押的刘某1收条原件五张等证据材料一并在案予以佐证。
2、被害人许某1的陈述，2011年10月，侯方方包我的车时说她干典当行缺钱，说是一周10%至17%的利息，后来我就和刘某1开始借钱给侯方方，还找许某2、李树成和杨某1借钱，后来侯方方也返还本金和利息，到了2011年12月底，侯方方就不返钱了。之后我和刘某1找到侯方方她爸侯某家，侯方方当时说只给本金就给我们打了一张236万元的借条，后来就再也没还给我们钱。这期间借钱的事都是和侯方方联系的，没有尹辉的事。相关事实并有被害人许某1银行卡的账户明细及业务凭证一并在案予以佐证。
3、被害人许某2的陈述，2011年10月初，我哥许某1说干买卖找我借钱，到2011年11月底，刘某1、许某1从我这借走共计230万元，只返还了其中的50万元。
4、被害人杨某1的陈述，2011年11月份，我儿子许某1和儿媳刘某1带了一个女的来到我家说借钱，我就把家里的20万元现金给了许某1，后来我让许某1还钱，许某1说他和刘某1把那20万借给侯方方了，侯方方把他们骗了，钱拿不回来了。
5、证人李树成的证言，2011年10月份，刘某1找我借钱，说她家和别人在市里干典当行，需要资金周转，先后四次从我这借钱，共计70万元，其中也返还过15万元，后来到2012年2月份，刘某1和许某1把剩下的55万元也都还给我了。相关事实并有证人李树成提供的一张建设银行存折复印件一并在案予以佐证。
（四）涉及被害人李某1及其下线部分。自2011年7月至12月，被告人侯方方、尹辉以开办典当行的名义，并以承诺月息17%为诱饵，通过李某1进行集资，诈骗钱款。截至案发，骗取李某1等人钱款共计人民币241.67万元。
1、被害人李某1的陈述，2011年8月份，侯方方和安某3先后几次到我家中借钱，说侯方方要筹备经营典当行，先期需要资金2000万元，并且侯方方答应给月息17%的高息，后来我就陆续开始借钱给侯方方，到期就返还本金和利息，我一共把自己的64万元本金分7次借给了侯方方，从2011年8月开始到2011年12月，我一共又向25人借了246万元钱转手借给侯方方。一直到2011年10月，侯方方说周转不开就不再返款了，每次我借钱给侯方方，侯方方都给我写借条，后来侯方方把我借给她钱的借条都撕了，她给我写了一张300万元钱的总借条。我实际损失250.1万元，这其中找安某1借了10万，还了1.15万，还差8.85万元；找宋某3借了20万，分两次还了4万，还差16万元；我自己实际损失64万元，是纯本金，不包括利息；找李某6借了8万，还了2万，还差6万元；找金某1借了5万，还了1万，还差4万元；找顾某借了6万，还了2000元，还差5.8万元；找宋某4借了15万，还了2万，还欠13万；找邵某2借了6万，还了1.62万，还差4.38万元；找宋国云借了2万，还了4000元，还差1.6万元；找马某2借了27万，还了4.8万，还差22.2万元；找李某8借了3万。还了1.5万，还差1.5万元；找刘某6借了20万，还了3万，还差17万；找胡某借了19万，还了2.56万，还差16.44万元；找李某7借了14万，还了3.5万，还差10.5万元；找徐某1借了5万，还了5000元，还差4.5万元；找边某1借了3万，还了2万，还差1万元；找边顺梅借了5万，还了4.5万，还差0.5万。相关事实并有被害人李某1提供金额300万元的借条复印件一张、公安机关调取的被告人侯方方和尹辉名下银行卡账户明细及业务凭证以及自证人侯某处扣押的收条及声明等证据材料一并在案予以佐证。
2、被害人李某5的陈述，2011年11月23日，李某1找我借钱，一个月给10%的利息，下午我到李某1家将2万元现金给了李某1，她给我打了一张2万元的欠条，快到一个月的时候，李某1说把钱借给一个叫侯方方的女子，现在侯方方不给返钱了，而且人也找不到了。相关事实并有被害人李某5提供金额为2万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
3、被害人陈某的陈述，2011年8月20日左右，宋国兴找到我，说他的一个亲戚干典当行，想找我借钱，每个月给5%的利息，26日我拿着10万元现金来到宋国兴家里，李某1也在家，而且还有一个30岁左右的妇女，李某1介绍说是侯方方，并说就是她找我借钱。我将10万元现金给了李某1，李某1随手就给了侯方方，侯方方拿到钱后，就给我打了一张10万元的欠条。之后9月底和10月底，李某1分两次一共给我1万元的利息。到了11月下旬，李某1说侯方方找不到了，也不给返利息了。相关事实并有被害人陈某提供金额为10万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
4、被害人王某2的陈述，2011年11月中旬，李某1说有一个亲戚干典当行需要资金周转，想从我们家借点钱，每个月给10%的利息。下午我和我对象拿着钱去找李某1，见面后我们把5万元现金给了她，李某1说是把钱给干典当行的亲戚。之后李某1就把钱给了一个30岁左右的妇女，并给我打了一张5万元的欠条，至今李某1也没有把5万元钱给我。相关事实并有被害人王某2提供金额为5万元的借条复印件一张以及银行交易凭证复印件一张等证据材料一并在案予以佐证。
5、被害人金某1的陈述，2011年8月底，李某1跟我说可以把钱存到一个叫侯方方的女子那里，侯方方在市里干典当行，现在需要资金周转，要是存她那每个月给10%的利息，我就给了李某1共5万元现金。9月底和10月底，李某1分两次给了我一共1万元的利息。到了快过年的时候李某1说侯方方把咱们给骗了，现在侯方方找不到了。
6、被害人宋某2的陈述，2011年7月，李某1找我借钱，说是她的亲戚侯方方倒卖房产缺少资金，答应每月给利息10%，2011年7月25日，我到李某1家给了她现金2万元。后来我就听说侯方方跑了，我们都被侯方方骗了。我已经拿了4000元利息，实际损失1.6万元。
7、被害人刘某5的陈述，2011年8月25日，李某1说有一个朋友现在急需用钱，要是借给她，每个月给10%的利息。下午我将3万元现金给李某1送去了，当时李某1给我打了一张3万元的借条。9月25日，李某1给了我3000元利息。之后李某1又让我再投钱，晚上我和宋振将2万元给李某1送去了，李某1把上次那张3万元的借条撕了，又给我打了一张5万元的借条。10月25日，李某1给了我5000元利息。到了快过年的时候李某1和我说她把钱给了一个叫侯方方的，现在侯方方找不到了。我实际损失4.2万元。相关事实并有被害人刘某5提供的金额为5万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
8、被害人顾某的陈述，2011年11月初，李某1的儿子宋某5找我说他母亲李某1认识一个干典当行的人，现在这个人需要资金周转，每个月给我10%的利息。过了两天我就从家里凑了2万元现金给宋某5送去，当时李某1也在家，宋某5给我打了一张2万元的欠条。过了一个月宋某5给了我2000元的利息。之后我又给了宋某51万元，宋某5给我打了一张1万元的欠条，转天宋某5又给我打电话让我再投点钱，我又再次给了宋某53万元，他给了打了一张3万元的欠条。到了快过年的时候，宋某5和我说投钱这事他家被骗了，他母亲李某1把钱给侯方方了，现在侯方方不给返钱了，也找不到了，侯方方不是干典当行的，是干集资的。我一共损失5.8万元。
9、被害人李某6的陈述，2011年8月，我听李某1说侯方方借钱，干典当行等生意，答应一个月给10%利息。2011年8月下旬，我到李某1家给了她现金4万元，到2011年9月份，李某1说侯方方还要用钱，我又从家拿了4万元现金给了她。大概在12月份侯方方和她的公公婆婆都找不到了，人跑了钱还不了，我们才知道侯方方是集资诈骗。
10、被害人邵某2的陈述，2011年8月，我和李某1见面，她说侯方方集资和别人干典当行等生意,答应一个月给1毛钱利息，之后我到李某1家给了她现金6万元。后来我就听说出事了，侯方方跑了钱还不了。我大约在2011年9月、11月得过两次利息，一次是6000元，一次是10200元，实际损失43800元。
11、被害人李某7的陈述，2011年9月份，马杰找到我，和我说她婆家的一个亲戚干典当行，需要资金周转，让我投点钱，每个月给我10%的利息，我将14万元给了马杰，马杰随手就给了李某1。到了快过年的时候，宋某5和我说，投钱这事她家被骗了，李某1将钱给一个叫侯方方的女子了。我借出14万元，已经拿了35000元利息，实际损失105000元。相关事实并有被害人李某7提供的金额为14万元的借条复印件一张以及被害人李某7银行卡账户明细等证据材料一并在案予以佐证。
12、被害人刘某6的陈述，2011年8月24日上午，我儿子刘雪峰开车带着我到宋国兴家，我给他送去现金20万元。转天2011年8月25日，是宋国兴的儿子宋某5给写的20万元收条，到12月底，宋国兴跟我说，借的钱让人家给骗了，到现在我借给他的20万元也没有还。期间我得了3万元利息，实际被骗损失了17万元。相关事实并有被害人刘某6提供金额为20万的借条复印件一张一并在案予以佐证。
13、被害人马某1的陈述，2011年10月初，我听李某1说侯方方干典当行在银行押了4000万，现在还要购买门脸，资金周转不开，给她凑点，每个月侯方方给1毛钱的利息，我回到家就将10万现金给了李某1，转天李某1告诉我钱已经给了侯方方。过了3、4天，我又从我父亲那里拿了10万现金给了李某1。之后，我又从我父亲那里拿了7万现金给了李某1。又过了几天侯方方给我打电话，让我再给她凑点钱，第一次在李某1家，我给了她5万元现金，第二次是在下河头村加油站附近，我给了侯方方2万元现金。后来我们一家人才知道侯方方根本就没有典当行，她找我们借钱就是集资，侯方方把我们给骗了，扣除我得的利息，实际损失32.8万元。
14、被害人胡某的陈述，2011年9月20日左右，宋某5的妻子马杰给我打电话，说现在有一个比较好的项目，将钱借出去，每个月给10%的利息。到了9月26日宋某5就来到我家，我将2万元现金给了宋某5，在随后的半个月时间里，我先后给了宋某54次钱，给了两次3万元现金，给了一次2万元现金，给了一次4万元现金。在12月2日我又一次性借给宋某55万元，又过了几天我再次问宋某5，宋某5和我说，他将钱借给那个人现在跑了。扣除我得的利息，我实际损失16.44万元。相关事实并有被害人胡某提供金额共计19万元的借条复印件四张一并在案予以佐证。
15、被害人边某1的陈述，2011年11月份，我听边某2说，李某1帮别人借钱，人家干典当行，答应一个月给10%高额利息。11月7日上午，我从东堤的农业银行取出3万元现金，直接交给的李某1。再后来就听说是被一个叫侯方方的给骗了。到今年5月21日，李某1给了我2万元现金，实际被骗损失了1万元。相关事实并有被害人边某1提供金额为3万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
16、被害人宋某3的陈述，我通过李某1介绍，把钱借给了侯方方，2011年8月29日，我从我爱人侯书芹银行卡内将20万元转账给尹辉名下的银行账号里，分4笔，每笔5万元。当初侯方方承诺每月返给我10%利息，现在一共给了我利息4万多元，我后来又从这利息里拿出了3万元现金再次借给了侯方方，实际被骗损失了19万元。相关事实并有被害人宋某3提供金额为20万元的借条复印件一张、被害人宋某3银行卡开户信息、账户明细及业务凭证等证据材料一并在案予以佐证。
17、被害人边某2的陈述，2011年8月份宋国兴和他媳妇李某1找我借钱。8月23日上午，我将10万元钱给了宋国兴。9月23日李某1在她家给了我6000元利息和3万元本金。我让李某1在10天之内将7万元本金还我，在随后的几天，李某1还给了我2万元的现金。事情一直拖到2012年1月，他们说是将钱借给一个叫侯方方的，侯方方当初说自己是干典当行的，现在侯方方找不到了。相关事实并有被害人边某2提供金额为7万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
18、被害人安某1的陈述，2011年8月下旬李某1找我借钱，说每个月给我10%的利息，让徐某1也借李某1点钱，于是我拿了3.5万元，徐某1拿了1.5万元，我们俩凑了5万元现金，我将钱给李某1送去了。到了9月底，徐某1把她的1.5万元本金也要了回来。转天李某1还找我借钱，我凑了5000元给了她。在随后的一个月里，我又先后三次借给李某1共6万元，徐某1也先后两次借给了李某1共5万元，李某1把借条都给我们俩打在了一起。到了11月底，李某1和我说，她把钱都给了侯方方，大家都被骗了，我借给李某1共10万元钱，实际损失88500元。相关事实并有被害人安某1提供金额共计15万元的借条复印件两张一并在案予以佐证。
19、被害人李某8的陈述，我一共借给李某1共3万元，还了我1.5万元，实际损失1.5万元。
20、被害人徐某1的陈述，我一共借给李某1共5万元，还了我5000元，实际损失4.5万元。
21、被害人马某2的陈述，我一共借给李某1共27万元，她分几次一共给了我4.8万元的利息，实际损失22.2万元。相关事实并有被害人马某2提供金额共计26万元的借条复印件三张一并在案予以佐证。
22、证人宋某5的证言，李某1是我母亲，我向马某2、顾某、李某7、胡某借过钱，借的钱都被我母亲李某1转借给侯方方了，借钱时我说给的利息一般都是月利息10%。
（五）涉及被害人宋某1、姚某、宋某4部分。自2011年6月至11月，被告人侯方方以开办典当行的名义，并以承诺月息10%为诱饵，直接或通过曹某1、李某1向宋某1等三人进行集资，诈骗钱款。截至案发，造成宋某1等人损失共计人民币74.3万元。
1、被害人宋某1的陈述，2011年6月底，曹某1找我说侯方方干典当行需要资金周转，让我投资点钱，每个月给10%的利息，我给了曹某15万元现金。到了7月底，曹某1给了我5000元利息，于是我又给了曹某110万元现金，过了两天我又给了曹某15万元现金。8月底曹某1给了我15000元利息，9月底曹某1给了我2万元利息，10月底曹某1给了我2万元利息。2011年9月初，李某1找到我，想从我这借点钱，说每个月给我10%的利息，于是我就借给李某1共5万元现金，到了10月初的时候李某1给了我5000元利息，在这期间我就知道了李某1找我借钱是给侯方方干典当行用。李某1给完我利息后几天，她又来借钱，并且说这钱是侯方方干典当行用，于是我又给了李某1共10万元钱。到了11月初，李某1给了我15000元的利息。2011年8月30日，李某1找到我女儿宋某4，向我女儿借了5万元，每个月给我女儿10%的利息，到了9月30日，李某1给了宋某45000元利息，过了几天李某1又从宋某4那里借走了10万元，到了11月初李某1给了宋某415000元利息。2011年10月初，侯方方又找到我妻子姚某，从她手中又借走了7万元，也说是干典当行用，每个月给10%的利息。到了11月初，侯方方给了姚某7000元利息。我和宋某4、姚某一家三口人，一共借给侯方方91万元，拿到了16.7万元的利息，实际损失74.3万元。相关事实并有被害人宋某1提供金额共计91万元的借条复印件三张以及房屋买卖合同一份等证据材料一并在案予以佐证。
2、被害人姚某的陈述，2011年6月底，曹某1多次找我丈夫宋某1，说侯方方干典当行需要资金周转，让宋某1投资点钱，每个月给10%的利息，于是宋某1给了曹某15万元现金。到了8月初宋某1又分两次给了曹某115万元现金。2011年9月初李某1找到宋某1，说借点钱，每个月给10%的利息，于是宋某1就借给李某1共5万元现金，后来我们知道李某1找宋某1借的钱是给侯方方干典当行用。到了10月初，李某1又找宋某1来借钱，并且说这钱是侯方方干典当行用，于是宋某1又给了李某1共10万元。2011年8月30日，李某1找到我女儿宋某4，向我女儿借了5万元，每个月给我女儿10%的利息。到了10月初，李某1又从宋某4那里借走了10万元。2011年9月底，侯方方来到我家让我借给她点钱，说干典当行，每个月给10%的利息，还说可以把房本押给我。我就和宋某1商量后就同意借给侯方方20万元，当时给的是现金，侯方方到我家来拿的。10月中旬的时候，侯方方又来我家找我，于是我又借给她7万元现金。到了10月底，侯方方给了我7000元现金，说是那7万元的利息。在随后的十几天里我陆续借给了侯方方26万元。2011年11月14日，侯方方把宋某1借给李某1的15万元、借给曹某1的20万元和宋某4借给李某1的I5万元，还有我借给她的7万元，给我们写了一张总的借条，一共57万元，剩下我借给侯方方的26万元，她又给我写了一张汇总借条，今借宋某1人民币26万元。又过了几天，侯方方又给我打电话借钱，于是我又借给侯方方8万元钱，时间是2011年11月29日。在12月底时，我们就找不到侯方方了。
3、被害人宋某4的陈述，2011年8月底，李某1找到我，让我借她点钱，说每个月给我10%的利息。2011年8月30日，我将5万元现金给李某1送去了，到了9月底，李某1给了我5000元利息。过了两天李某1又找我借钱，于是我就又借给她10万元现金。后来知道我们的钱都借给侯方方了。到了10月底，李某1给了我15000元的利息。到了11月份，我父亲和我继母两个人找侯方方，侯方方把我们借给她的钱给我父亲写了一张总的借条，里面也包括我通过李某1借给侯方方的15万元。我借出15万元，得到了2万元利息，实际损失13万元，但我借出的钱都转到我父亲宋某1名下了。
（六）涉及朱某1部分。自2009年8月至2011年11月，被告人侯方方、尹辉以开办典当行及对外放贷等名义，并以支付10%到15%的月利息为诱饵，向朱某1集资，诈骗钱款。截至案发，骗取朱某1钱款共计人民币128.6万元。
1、被害人朱某1的陈述，2009年8、9月份我通过曹某2认识的侯方方，侯方方跟我说是干放贷的，让我为其当电话接线员接听放贷业务电话，我干了约有三四个月后侯方方找到我借钱，说她要干典当行并且放贷需要资金，侯方方答应给10%至15%的月利息，后来我就陆续开始借钱给侯方方，到期就返还本金和利息，每次我借钱给侯方方，侯方方都给我写借条，一直到2011年11月，侯方方就不再返款了，当时侯方方已经欠我的借款本金128.6万元。2011年12月13日下午，侯方方和她父亲侯某找到我，侯方方跟我对账后，将我手中之前侯方方找我每次借款所打的借条收走，给我打了一张借款128.6万元的借条。我在后来搬家时又找出两张侯方方借款的借条，共计20万元借款，再没有侯方方署名的其他借条了。尹辉是和侯方方一起来我家取钱或送款，也有在侯方方和我联系后，尹辉自己来我家取钱或送款的,尹辉单独来取款时，由尹辉当场打下借条，但签的是侯方方的名字，事后我再找侯方方亲自确认后，由侯方方重新给我打借条，并将尹辉所打的借条撕毁。我受雇侯方方接听电话的内容就是询问房屋抵押、汽车抵押、企业资产抵押相关利息的内容。侯方方曾跟我说她在报纸上打借贷的广告了，电话号码就登载在广告上面，当时她是让尹辉去具体办理的广告手续。相关事实并有被害人朱某1提供金额共计148.6万元的借条三张、朱某1银行卡的交易明细及交易凭证、侯方方银行卡的交易明细及交易凭证等证据材料一并在案予以佐证。
2、证人侯某的证言，2011年12月10日左右，我曾和侯方方到刘园地铁站与朱某1见面后，侯方方给朱某1打了借条。
（七）涉及安某2部分。2011年8月期间，被告人侯方方以开办典当行等名义，以支付2%的月利息为诱饵，通过向安某2集资的方式，诈骗钱款。截至案发，骗取安某2钱款共计人民币5万元。
1、被害人安某2的陈述，2011年8月8日中午，侯方方的公公安某3到李某9家中找到李某9借钱，李某9借给了安某310万元钱，当时我正好到李某9家中串门，于是安某3也找我借钱，说他儿子开了一个典当行，办营业执照需要用钱，借款一年并给我2%的月利息，于是我就回家去取了5万元后又回到李某9家中，并且把钱交给安某3，当时我叫安某3给写借条，安某3称不会写，让我和李某9到他家，叫侯方方给写借条，于是我和李某9就去了安某3家，安某3的儿媳侯方方给我写了一张借款5万元，月利息2%，借款限期为一年的借条，从借款至今安某3、侯方方未返还过本金和给付任何利息。这期间尹辉没有参与。相关事实并有被害人安某2提交金额为5万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
2、证人李某9的证言，钱是安某3向我们借的，我与安某2一起到安某3家中，将钱借给侯方方，由侯方方分别为我和安某2分别打下借条。
3、证人安某3的证言，我曾经在2011年夏天的时候，为侯方方到李某9家借过钱，李某9和安某2跟我到家将钱交给侯方方，由侯方方给她们打的借条。李某9借给侯方方的金额是10万元，安某2借给侯方方的金额是5万元。
（八）涉及李某9部分。2011年8月期间，被告人侯方方以开办典当行等名义，以支付3%的月利息为诱饵，通过向李某9集资的方式，诈骗钱款。截至案发，骗取李某9钱款共计人民币10万元。
1、被害人李某9的陈述，2011年8月8日中午，安某3到我家找我借钱，说儿子开了一个典当行，办理营业执照用钱，借款期限为三个月，给3%的月利息，我当时给了安某3共10万元，当时安某2来我家串门，安某3找安某2借款5万元，当时我叫安某3给打借条，安某3说不会写，叫我去他家，叫儿媳妇侯方方给写借条，于是我和安某2就跟随安某3到其家中，由侯方方给我写了一张借款10万元，限期一年，利息3%的借条，从借钱至现在，安某3、侯方方一直未返还利息和10万元本金。这期间尹辉没有参与。相关事实并有被害人李某9提供金额为10万元的借条复印件一张一并在案予以佐证。
2、证人安某2的证言，钱是由安某3向我们借的，我与李某9一起到安某3家中，将钱借给侯方方，由侯方方分别为我和李某9分别打下借条。
3、证人安某3的证言，在2011年夏天的时候，我为侯方方到李某9家借过钱，李某9和安某2跟我到我家将钱交给侯方方，由侯方方给她们打的借条。李某9借给侯方方的金额是10万元，安某2借给侯方方的金额是5万元。
（九）涉及张某1部分。2011年7月期间，被告人侯方方以开办典当行及对外放贷等名义，以支付10%的月利息为诱饵，通过向张某1集资，诈骗钱款。截至案发，骗取张某1钱款共计人民币219.2万元。
1、被害人张某1的陈述，侯方方是我邻居，2011年7月19日，侯方方找到我借钱说她认识很多企业，有很多都缺钱，他们谁用钱，侯方方就把钱借给谁，并且自己开典当行也缺钱，答应给10%的月利息，承诺借期为一至两个月，我当时将9万元现金交给侯方方，侯方方给我打了借条，但是借条是打给我爱人李某19的。过了一个月，侯方方返还了1.4万元利息，本金至今未还。2011年9月10日侯方方再次从我这里借走了现金25万元，并打下借条，后侯方方给了我2万元利息，本金至今未还。2011年10月13日侯方方再次从我这借走了25万元，当场打下借条，至今未给利息，未归还本金。2011年7月份，侯方方再次找我借钱，当时我手里没钱，于是侯方方就提出让我把房子抵押给侯方方的典当行贷出钱来，如果用钱侯方方先借给我，等贷款钱下来再还给她，2011年8月1日和2日，侯方方转账借给我15万元和7.1万元，是转到我儿子李国账户上的，借款利息是8%，侯方方帮我将李国在南开区的房子抵押，办理的贷款，2011年11月底，房屋贷款的80万元下来后，我把30万元左右还给了侯方方，包括那22.1万和7万多元利息，而侯方方又把剩下的50万元借走，当场打下借条，至今利息和本金均未归还。2011年12月1日侯方方从我这借走12.6万元，至今本金和利息均未还。2011年11月21日侯方方到我家找我借钱，我说我没钱，侯方方提出帮我办理房子抵押贷款，于是我将朋友李占成的房本身份证等物品交给侯方方，侯方方为我在私人处抵押借款110万元，当时从借款人那直接做掉20万元利息，后侯方方将剩下的90万元钱借走，答应给10%的月息，并当场打下借条，两个月后，我还给借款人17.6万利息，现在我已将这110万借款还清，而侯方方所借的90万元至今未还本金及利息。我的实际损失为219.2万元。期间尹辉没有参与过。相关事实并有被害人张某1提供借条复印件六张以及张某1之子李国名下的银行卡账户明细和交易凭证等证据材料一并在案予以佐证。
（十）涉及刘某3部分。自2009年至2011年，被告人侯方方、尹辉以开办典当行的名义，以支付10%的利息为诱饵，通过刘某3集资，诈骗钱款。截至案发，骗取刘某3等人钱款共计人民币417.7万元。
1、被害人刘某3的陈述，2009年12月，侯方方找到我借钱说在南开区白堤路干典当行，需要资金，承诺10%的月息，并且侯方方为了取得我的信任，带我到南开区白堤路中诺典当行看了看，跟我说是与人合伙开办的，于是我才将钱借给侯方方，侯方方先后从我这里借款的数额我已经记不清楚，侯方方每次借款均打下借条。当时我从刘某4、刘某7、董某、金某2、李某10、李某20、刘某1、梁某借过钱，除了刘某7的借款是无偿使用外；剩下人我都承诺给他们10%的月息。期间侯方方也向我返还本金和利息，我将返还的本金和','2018-10-10
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