杭州市上城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2009）杭上刑初字第174号
公诉机关杭州市上城区人民检察院。
被告人吴耿华。2003年6月因犯寻衅滋事罪被杭州市下城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。2008年12月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年12月31日依法逮捕，现羁押于杭州市上城区看守所。
辩护人潘财荣。
杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2009）第97号起诉书指控被告人吴耿华犯盗窃罪，于2009年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员田涛、记录员吴啸出庭支持公诉。被告人吴耿华及其辩护人潘财荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市上城区人民检察院指控被告人吴耿华于2008年5月至9月间，窃取四张他人信用卡，并以套现、消费等形式进行冒用，金额共计人民币160907.82元，用于自己与女朋友黄某乙的消费。公诉机关认为上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言、发生情况报告表、信用卡、报案材料、开卡某、交易明细、辨认笔录及照片、搜查笔录及照片、扣押、发还物品清单、随案移交物品文件清单、调取证据清单、身份证、交易凭条、销售凭证、销售小票、销售明细汇总、签购单、结账单、信用卡流水账、存款凭条、说明、投递邮件清单、监控录像光盘、刑事判决书、户籍证明、抓获经过等证据证明，对被告人吴耿华应以盗窃罪追究刑事责任。
被告人吴耿华对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，认为其没有实施过盗窃信用卡的行为，涉案的信用卡及套现消费所需的资料都是由黄某乙等人提供的，其仅负责帮忙套现消费。
辩护人认为仅仅盗窃信用卡本身不构成盗窃罪，被告人吴耿华冒用被害人名义激活信用卡并套现消费，应构成信用卡诈骗罪。
经审理查明，被告人吴耿华系杭州市公交集团有限公司电车公司（简称公交电车公司）的员工。2008年5月至9月间，被告人吴耿华先后窃取被害人金某、邹某、许某、陈某等人的信用卡，查某被害人的电话，冒充银行工作人员套取被害人在申领信用卡时登记的信息，利用自己与被害人同在公交系统工作之便，捏造理由接近被害人，在取得被害人信任后借用其手机，趁其不备，使用该手机拨打电话，激活了该信用卡并套现、消费，金额共计人民币近160000元。具体分述如下：
2008年5月下旬，被告人吴耿华在公交电车公司传达室，趁人不备，窃取了民生银行北京总部寄给被害人金某的民生银行信用卡一张。被告人吴耿华利用与被害人同在公交系统工作之便，查某被害人金某的手机号码，冒充民生银行客服热线的工作人员与被害人金某联系，得到了被害人办卡时登记的信息，然后用自己的手机拨打95568的民生银行客服热线，利用从被害人金某处获取的信息与民生银行客服人员进行核对，取得了工作人员的信任，使之误将被告人吴耿华当做持卡人，遂根据被告人吴耿华的要求更改了手机号码、家庭住址等客户资料。被告人吴耿华随后用更改后的手机号码拨打电话，使用被害人办卡时登记的信息激活了被害人金某的信用卡，并使用该卡刷卡消费或者套现恶意透支人民币41195.82元。
同年6月，被告人吴耿华在公交电车公司传达室，趁人不备，窃取了民生银行北京总部寄给被害人邹某的民生银行信用卡一张。被告人吴耿华利用与被害人邹某同在公交公司工作之便，查某被害人邹某的手机号码，随即与被害人邹某取得联系，以想跟车学习驾驶技术的名义接近被害人邹某，取得被告人信任后借用其手机，趁其不备，使用该手机激活了被害人邹某信用卡，并使用该卡以刷卡消费或者套现的方式恶意透支人民币39801元。
同年7月，被告人吴耿华在公交电车公司传达室，趁人不备，窃取了民生银行北京总部寄给被害人许某的民生银行信用卡一张。被告人吴耿华利用自己在公交公司工作的便利，获取了被害人许某的手机号码。被告人吴耿华随后与被害人许某联系，冒充民生银行信用卡部工作人员，以核对办卡资料为名，套取了被害人许某办卡时登记的信息，然后通过朋友，使用机主的假身份证在德胜移动营业厅挂失、补办了许某使用手机的SIM卡，并利用该SIM卡激活了被害人许某的信用卡，随后使用该卡刷卡消费或者套现恶意透支人民币38970元。
同年9月，被告人吴耿华在杭州市公交集团有限公司电车公司三公司传达室，趁人不备，窃取了民生银行北京总部寄给被害人陈某的民生银行信用卡一张。被告人吴耿华获得被害人陈某的手机号码后，冒充民生银行信用卡部工作人员，以核对办卡资料为名，套取了被害人陈某办卡时登记的信息，此后又谎称自己是公交公司的检修人员，接近被害人陈某并取得其信任后，借用被害人陈某的手机，趁其不备，利用该手机激活了信用卡，并使用该卡刷卡消费或者套现的方式恶意透支人民币39941元。
同年12月2日12时许，公安人员在杭州市拱墅区电车公司六车队196路公交车杭钢生活区终点站抓获被告人吴耿华。
案发后，被告人吴耿华的朋友黄某乙为其退出赃款人民币20000元。
上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）被告人吴耿华的原有供述，证明2008年5月至9月间，被告人吴耿华先后窃取被害人金某、邹某、许某、陈某等人的信用卡，查某被害人的电话，冒充银行工作人员套取被害人在申领信用卡时登记的信息，利用自己与被害人同在公交公司工作之便，捏造理由接近被害人，在取得被害人信任后借用其手机，趁其不备，使用该手机拨打电话或用其他方式，激活信用卡后套现、消费，金额共计人民币近160000元用于自己与朋友消费的事实。（2）被害人金某的陈述，证明被害人金某的一张民生银行信用卡失窃后，被激活后套现、消费，恶意透支41195.82元的事实。（3）被害人陈某的陈述，证明被害人陈某的一张民生银行信用卡被人盗去后，被激活后套现、消费，恶意透支39941余元的事实。（4）被害人邹某的陈述，证明被害人邹某的一张民生银行信用卡失窃后，被激活后套现、消费，恶意透支39801元的事实。（5）被害人许某的陈述，证明被害人邹某的一张民生银行信用卡失窃后，被激活后套现、消费，恶意透支38970元的事实。（6）证人王某甲的证言及辨认笔录、照片，证明被告人吴耿华曾找其使用被害人陈某的民生银行信用卡（卡号为×××9468）刷卡套现人民币19975元的事实。（7）证人吴某的证言及辨认笔录、照片，证明被告人吴耿华多次找其使用民生银行信用卡刷卡套现的事实。（8）证人黄某甲的证言，证明2008年5月初，被告人吴耿华将使用被害人金某的信用卡分期消费买来的四台诺基亚6500s手机卖给其的事实。（9）证人张某的证言，证明被告人吴耿华使用机主的假身份证在德胜移动营业厅挂失、补办许某的手机SIM卡的事实。（10）证人寿某的证言，证明被告人吴耿华经常向已加入公交公司虚拟网的证人借打手机，2008年10月间，被告人吴耿华还多次通过信用卡刷卡消费的事实。（11）证人黄某乙的证言，证明2008年5月至9月间，被告人吴耿华多次使用信用卡刷卡消费的事实。（12）证人詹某的证言及辨认照片，证明被告人吴耿华与黄某乙曾到银泰百货消费的事实。（13）证人胡某的证言及辨认照片，证明被告人吴耿华与其女友黄某乙曾到银泰百货消费的事实。（14）证人王某乙的证言，证明其在杭州公交集团公司三分公司传达室工作。公司人员收到的信件、邮件全部由其收发的事实。（15）证人穆某的证言，证明其在杭州公交集团公司电车公司传达室工作。公司人员收到的信件、邮件全部由其签收并放在传达室一只抽屉里，由收件人自行认领的事实。（16）发生情况报告表、报案材料，证明被害人的报案情况以及民生银行的报案情况。（17）被害人金某、邹某、许某、陈某信用卡的开卡某、交易明细，证明被害人金某、邹某、许某、陈某的信用卡开卡情况以及被恶意透支的情况。（18）辨认笔录及辨认照片，证明被告人吴耿华对帮助其套现者的辨认情况。（19）搜查笔录及搜查照片、民生银行信用卡、深圳发展银行信用卡，证明被告人吴耿华将被害人金某、陈某的信用卡藏匿于家中的事实。（20）扣押物品文件清单、发还物品文件清单、随案移交物品文件清单，证明本案涉案信用卡、赃款、身份证的扣押移送情况。（21）调取证据清单，证明公安机关对涉案证据的调取情况。（22）身份证，证明被告人吴耿华使用假的二代身份证来获取周廷娟手机SIM卡的事实。（23）中国工商银行电话通交易凭条、银泰百货西湖店销售小票、银联商户签购单，证明被告人吴耿华冒用被害人陈某信用卡在银泰百货西湖店刷卡消费的事实以及办理分期付款套现的事实。（24）被害人陈某信用卡存款凭条，证明被害人吴耿华为做分期曾在凤起路上的民生银行存入2000元的事实。（25）民生银行商户签购单、浙江国美电器有限公司销售明细汇总、显示销售小票，证明被害人吴耿华冒用被害人陈某的信用卡在国美电器套现2万元的事实。（26）杭州碧海擎天娱乐有限公司签购单及结账单，证明被告人吴耿华冒用被害人陈某的信用卡在碧海擎天娱乐有限公司下的桑拿足浴中心刷卡消费娱乐的事实。（27）黄某乙浦发银行信用卡流水账，证明吴耿华曾在黄某乙的浦发信用卡中存款的事实。（28）民生银行商户签购单、建设银行商户签购单及迪信通电讯销售凭证，证明被告人吴耿华冒用被害人金某的信用卡在迪信通手机店进行分期消费，购买了2台诺基亚N95手机和4台诺基亚6500s手机的事实。（29）说明，证明民生银行信用卡全部由民生银行北京总部制作、寄送，不由杭州分行经手的事实。（30）投递邮件清单，证明被害人金某、邹某、陈某的民生银行信用卡由北京寄出投递到其单位的事实。（31）监控录像光盘，证明被告人吴耿华在民生银行的ATM机上使用被害人陈某的信用卡取款的事实，以及黄某乙在银泰西湖店消费的事实。（32）归案经过，证明被告人吴耿华的归案情况。（33）户籍证明、杭州市下城区人民法院刑事判决书，证明被告人吴耿华的身份情况以及前科情况。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
被告人吴耿华关于其没有实施过盗窃信用卡的行为的辩解，经审查认为，被告人吴耿华是2008年12月2日12时许被公安机关抓获归案的，其在第一次供述中就交代了盗窃多人信用卡，冒用被害人名义激活信用卡并套现消费的全部犯罪事实，且细节均极其详尽，此后被告人吴耿华的多份供述对细节的描述都一致。其供述也得到多位证人证言的印证，可以认定被告人吴耿华盗窃信用卡的事实。而被告人吴耿华的当庭供述只有其本人的辩解，得不到证据的证实，其翻供的理由，也与客观实际明显不符，被告人吴耿华的辩解不能成立。
被告人吴耿华的辩护人关于盗窃信用卡本身不构成盗窃罪的辩护意见，与刑法盗窃信用卡并使用的，按盗窃罪定罪量刑的规定不符，该辩护意见没有法律依据，不予采纳。
本院认为，被告人吴耿华以非法占有为目的，采用秘密窃取他人信用卡并使用的方式窃取财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第五十四条、第五十五条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人吴耿华犯盗窃罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2008年12月2日起至2020年12月1日止，罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈曦晔
人民陪审员 盛黎斯
人民陪审员 韩小玲
二〇〇九年七月八日
书 记 员 李小丹
附页：
《中国人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；（二）盗窃珍贵文物，情节严重的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利：（一）选举权和被选举权；（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；（三）担任国家机关职务的权利；（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。