湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1321刑初3号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人贺红卫，男，汉族，高中文化，经商，住湖南省双峰县(户籍地湖南省双峰县)。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月27日被双峰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、职务侵占罪，于2015年2月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省双峰县看守所。
辩护人谷雄伟，湖南民声律师事务所律师。
辩护人邱敏，湖南任达律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2016]3号起诉书指控被告人贺红卫犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪、职务侵占罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员谭某2、周某组成的合议庭，于2016年9月30日、10月18日、2017年1月23日公开开庭进行了审理，代理书记员李武出庭担任记录，双峰县人民检察院指派检察员肖映辉出庭支持公诉,被告人贺红卫及其辩护人谷雄伟、邱敏到庭参加了诉讼。本案经依法延期审理，另经娄底市中级人民法院延长审限三个月，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：
2010年初，被告人贺红卫和李某1、赵某1等人商量准备在双某2县内投资开办一家陶瓷生产厂。因贺红卫等人不懂陶瓷生产技术，于是邀请懂陶瓷设备以及生产技术的黄某2(另案处理)共同筹办陶瓷生产厂。2010年6月份，贺红卫和李某1、赵某1、黄某2签订协议，约定由贺红卫任董事长，全面负责公司的财务、现金管理，黄某2任公司总经理兼法定代表人，李某1、赵某1任董事。公司的筹建由贺红卫、黄某2全面负责。2010年10月14日经双某2县工商行政管理局核准成立双某2县家宝艺陶瓷有限公司(以下简称家宝艺公司)，法定代表人为黄某2，注册资本为360万，为自然人独资企业。2011年7月，贺红卫和李某1、赵某1、黄某2签订股金分配协议约定，总投资1800万元，其贺红卫、李某1、赵某1各出资600万元，各占31％，黄某2技术入股，占7％。公司各股东实际出资共计1817万元，其中贺红卫出资600万，李某1出资649万，赵某1出资568万，另有20名隐名股东的出资额计算在贺红卫、李某1、赵某1三人名下。2O11年9月，工商登记法定代表人变更为贺红卫，注册资本变更为2316万，为自然人独资企业。
一、骗取贷款罪
家宝艺公司在筹建、投产的过程中因资金短缺，被告人贺红卫以个人名义向银行申请借款。2011年11月，贺红卫在没有征得其他股东同意的情况下，伪造虚假的公司销售合同、公司财务报表、销售收入等资料，并以家宝艺公司的土地使用权、房产作抵押，分二次向原双某2县农村信用合作联社贷款共计2070万元，现该二笔贷款已逾期无法归还。
2013年3月，被告人贺红卫又在没有征得其他股东同意的情况下，贺红卫谎称自己系家宝艺公司的唯一股东，并伪造虚假的股东决定、购销合同、公司财务报表等资料，以贺红卫在家宝艺公司的全部股权作质押，通过娄底市开源投资担保有限公司和湖南国担投资有限责任公司的贷款担保向国家开发银行湖南省分行贷款500万元。娄底市开源投资担保有限公司从中扣除75万元的保证金，贺红卫实际获得贷款425万元。该笔贷款到期以后。娄底市开源投资担保有限公司已经替贺红卫代为偿还了该笔贷款，但贺红卫至今未将该笔贷款偿还给娄底市开源投资担保有限公司。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据如下：1、户籍证明、到案经过、营业执照、股金分配协议、借款申请书、调查报告、信贷档案资料、购销合同、销售合同、公司财务报表、股东决定、个人贷款合同、最高额抵押合同、保证合同、委托贷款合同、银行交易记录等书证；2、估价报告；3、证人朱某5、黄某1、赵某1等人的证言；4、被告人贺红卫的供述和辩解。
二、非法吸收公众存款罪
家宝艺公司在筹建、投产的过程中因资金短缺，被告人贺红卫作为家宝艺公司的法定代表人兼执行董事，多次主持召开公司股东会议．在会议上，多次要求公司股东、员工到社会上去借款到家宝艺公司，并承诺月息2分至3分不等。2011年下半年至2012年期间，家宝艺公司通过公司股东、员工等人以人传人、口口相传的方式和承诺支付高额利息的手段，以高息回报为诱饵，公开向社会上不特定人员吸收资金624万元余元，至今无法归还。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据如下：1、借据、公司财务报表、明细账目表、银行交易凭证等书证；2、提取笔录；3、司法会计报告；4、证人张某2、曹某1、张某1等人的证言；5、被告人贺红卫的供述和辩解。
三、职务侵占罪
从2010年3月份开始，黄某2就到双某2进行原材料考察，然后与贺红卫一起到广东佛山等地采购陶瓷生产设备。贺红卫和黄某2分别与佛山市华某窑炉有限公司(以下简称华某公司)、佛山市奥肯机械有限公司(以下简称奥肯公司)、佛山市惠某窑业设备有限公司(以下简称惠某公司)洽谈采购陶瓷，设备，黄某2就设备的规格、型号等技术方面向三家公司提出要求。三家公司按黄某2的要求做出方案报给被告人贺红卫，贺红卫与三家公司就价格问题进行多次商谈。
2010年7月，贺红卫在收到李某1、赵某1等人打来的l85万元股金后。贺红卫与华某公司商定，购买压机后烧成车间成套设备的价格为693万元，定金为50万元。2010年8月2日，贺红卫与华某公司总经理罗某单独签订了买卖合同，同时向该公司提出要在693万元上增加l00万元，重新出具一份合同，所增加的100万元贺红卫以定金的方式打给华某公司、然后由华某公司返还给贺红卫，并且要该公司出具150万元的收据。当天，贺红卫又要黄某2代表家宝艺公司与罗某在价格为793万元的合同上签字。因贺红卫使用的户名为朱某1的银行账户系建设银行卡，罗某就借用其朋友王某9的建设银行卡转账。当天，贺红卫和王某9、朱某4等人来到银行。贺红卫安排朱某4从朱某1银行卡转款15O万元至王某9的银行卡内。王某9随即将该150万元中的100万元转款至户名为朱某4的建设银行卡内。朱某4又将该。100万元转款至朱某1的银行卡内。华某公司总经理罗某出具了一张150万元的定金收据给贺红卫。
2010年8月2日，贺红卫与奥肯公司商定，煤气炉成套设备承建的价格为336万元，定金为50万元。贺红卫与奥肯公司法定代表人赵某2单独签订了承建合同，同时向该公司提出要在336万元上增加100万元，重新出具一份合同，所增加的100万元贺红卫以定金的方式打给奥肯公司，然后由奥肯公司返还给贺红卫，并且要该公司出具l50万元的收据。当天，贺红卫又要黄某2代表家宝艺公司与赵某2在价格为436万元的合同上签字。2010年8月6日，贺红卫和赵某2、朱某4等人来到银行。贺红卫安排朱某4从朱某1建设银行卡转款。150万元至赵某2的建设银行卡内。赵某2随即将该150万元中的。100万元转款至户名为朱某4的建设银行卡内。朱某4又将该100万元转款至朱某1的银行卡内。奥肯公司法定代表人赵某2出具了一张150万元的定金收据给贺红卫。
2010年6月28日，贺红卫与惠某公司商定，购买窑炉设备的价格为345.6万元，定金为38万元。贺红卫与惠某公司法定代表人陈某2单独签订了买卖合同，同时向该公司提出要在345.6万元上增加100万元，重新出具一份合同，所增力的100万元贺红卫以定金的方式打给惠某公司，然后由惠某公司返还给贺红卫，并目一要该公司出具l38万元的收据。2010年8月2日，贺红卫要黄某2代表家宝艺公司与陈某2在价格为445.6万元的合同上签字，2010年8月6日，贺红卫和陈某2、朱某4等人来到银行。贺红卫安排朱某4从朱某1的农业银行卡内转款38万元至陈某2的农业银行卡内，从朱某1建设银行卡内转款100万元至陈某2的建设银行卡内。陈某2随即将建设银行卡内的100万元转款至户名为朱某4的建设银行卡内。朱某4又将该100万元转款至朱某1的建设银行卡内。惠某公司法定代表人陈某2出具了一张138万元的定金收据给贺红卫。
2010年11月，家宝艺公司工商注册登记成立以后，贺红卫把上述三家公司出具的总金额为438万元的三张定金收据以及相关的银行转账凭证，交给家宝艺公司财务室报账。家宝艺公司财务于2010年11月4日在财务记账上予以列支。贺红卫以向上述三家公司垫付定金300万元为由，由家宝艺公司向贺红卫出具300万元的股金收据，从而侵占家宝艺公司300万元。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据如下：1、合同书六份、银行交易记录、转账凭证、定金收据、财务凭证等书证；2、证人罗某、黄某2、许某等人的证言；3、辨认笔录、提取笔录；4、司法会计报告；5、被告人贺红卫的供述与辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人贺红卫采取欺骗的手段取得银行的贷款，给银行造成特别重大损失，且骗取的贷款数额达2495万元，情节特别严重；贺红卫时任双某2县家宝艺陶瓷有限公司法定代表人兼执行董事，在筹建、经营双某2县家宝艺陶瓷有限公司期间，贺红卫违反国家金融管理法律、法规的规定，未经有关部门批准，采取承诺还本付息，公开向社会不特定对象吸收资金，破坏金融秩序，通过口口相传等方式向社会公开宣传，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大；贺红卫作为公司的股东，利用职务上的便利，将公司财物非法占为己有，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百七十六条第一款、第二款、第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪、职务侵占罪追究其刑事责任。被告人贺红卫系一人犯数罪，应同时适用《中华人民共和国刑法))第六十九条。诉请依法判处。
被告人贺红卫对公诉机关指控职务侵占罪没有异议，但认为他向原双某2县农村信用合作联社贷款所提供的资料均是真实的，他通过娄底市开源投资担保有限公司和湖南国担投资有限公司的担保向国家开发银行湖南省分行贷款500万元时是家宝艺公司的唯一股东，他没有骗取贷款，不构成骗取贷款罪；对于非法吸收公众存款，他召开了公司股东会议，所借的钱是股东出的，他不构成非法吸收公众存款罪。
被告人贺红卫的辩护人谷雄伟、邱敏认为，对公诉机关指控贺红卫犯职务侵占罪没有异议，但贺红卫在公司尚有几百万的借款，可以从中扣除弥补公司的损失，并未给公司造成难以挽回的损失，且贺红卫有坦白情节，可以对其从轻处罚；关于骗取贷款罪，贺红卫以家宝艺公司的土地和厂房作为抵押向印塘信用社贷款2070万，抵押物真实且评估价值达3000多万元，抵押物尚在，没有给信用社造成损失，贺红卫以其股权作为质押并和开源公司签订担保合同向国家开发银行贷款500万元，该款已由开源公司偿还，开源公司不属金融机构，故贺红卫不构成骗取贷款罪；关于非法吸收公众存款罪，贺红卫主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观方面家宝艺公司的借款对象并非社会不特定公众，且现有证据不能证明贺红卫向社会公开宣传，故贺红卫不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：
2010年初，被告人贺红卫和李某1、赵某1等人商量准备在双某2县内投资开办一家陶瓷生产厂。因贺红卫等人不懂陶瓷生产技术，于是邀请懂陶瓷设备以及生产技术的黄某2(另案处理)共同筹办陶瓷生产厂。2010年6月份，贺红卫和李某1、赵某1、黄某2签订协议，约定由贺红卫任董事长，全面负责公司的财务、现金管理，黄某2任公司总经理兼法定代表人，李某1、赵某1任董事。公司的筹建由贺红卫、黄某2全面负责。2010年10月14日经双某2县工商行政管理局核准成立双某2县家宝艺陶瓷有限公司(以下简称家宝艺公司)，法定代表人为黄某2，注册资本为360万，为自然人独资企业。2011年7月，贺红卫和李某1、赵某1、黄某2签订股金分配协议约定，总投资1800万元，其贺红卫、李某1、赵某1各出资600万元，各占31％，黄某2技术入股，占7％。公司各股东实际出资共计1817万元，其中贺红卫出资600万，李某1出资649万，赵某1出资568万，另有20名隐名股东的出资额计算在贺红卫、李某1、赵某1三人名下。2O11年9月，工商登记法定代表人变更为贺红卫，注册资本变更为996万元，2012年9月，注册资本变更为2316万，均为自然人独资企业。
一、非法吸收公众存款
家宝艺公司在筹建、投产的过程中因资金短缺，被告人贺红卫作为家宝艺公司的法定代表人兼执行董事，多次主持召开公司股东会议．在会议上，多次要求公司股东、员工到社会上去借款到家宝艺公司，并承诺月息2分至3分不等。2011年下半年至2012年期间，家宝艺公司通过公司股东、员工等人以人传人、口口相传的方式和承诺支付高额利息的手段，以高息回报为诱饵，公开向社会上不特定人员吸收资金624万元余元，至今无法归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
（1）、家宝艺公司向特定对象借款明细表证明，双某2县家宝艺陶瓷有限公司向股东、员工、供应商、承包商等23个关系人借款1520.8684万元，并通过关系人向外借款1550.7万元，总共3071.5684万元至2013年6月份已归还1060.6443万元，尚欠2010.904万元。
（2）、家宝艺公司向不特定对象借款已取证名单证明，双某2县家宝艺陶瓷有限公司共向李某2等38人借款792.7万元，至2013年6月份已归还237万，尚有27人，共计555.7万没有归还。
（3）、家宝艺公司向不特定对象借款未取证名单证明，双某2县家宝艺陶瓷有限公司向某果礼等25人借款金额758万元，至2013年6月份尚有616万没有归还。
（4）、家宝艺公司2010年-2013年6月短期借款情况说明证明，司法会计统计借款数额与实际借款数额的相差数额，以及相差金额的原因。
（5）、提取笔录证明，双峰县公安局民警于2014年11月10日在双峰县家宝艺公司财务室提取了相关财务凭证和记账凭证。
（6）、明细账目表证明，双某2县家宝艺陶瓷有限公司2012年、2013年1-6月其他应收款、预付款、短期借款，其他应付款、长期应付款的情况；
（7）、家宝艺公司2013年1-6月份长期借款明细表证明，该公司借印塘信用社2070万，借长沙渤海银行500万。
（8）、记账凭证证明，2012年11月22日记账借张某220万，借李某3160万，借彭某1015万，借彭某120万。
（9）、借款明细表及至2012年9月30日利息表证明，家宝艺公司借款及利息计算情况。
（10）、借条复印件证明，张某2于2012年11月30日向邓金清借款10万，月息2分，2013年5月1日向胡某1借款21万，月息2分；家宝艺公司于2012年8月18日向王某2借款100万元（股金转），到2012年11月8日前归还不计利息，2012年7月11日向王某2借款129.7605万元，2011年12月5日向王某2借款50万，月息2.5分计算，2011年1月21日借款元，月息3分计算；家宝艺公司向李某3、谢某1借款，2012年1月18日借款20万，月息3分计算，2011年8月10日借款80万，2011年5月3日收取李某380万元，2011年5月5日收取李某350万元，本金已还，2012年5月12日100万股金转为借款，到2012年11月8日前归还不计利息。
（11）、股金收据证明，贺红卫签字总共收取赵某1180万、王某2100万、彭某1150万、张某2160万、彭某10110万、李某3100万、李某1100万、曾某10万，共计910万。
（12）、收据、借条证明，家宝艺公司于2012年2月29日收到王某3借款90万，月息2.5分，王某3于2014年5月20日借到王某414万元（刘某2提供），月息1分，2013年4月7日借到王某410万元（王某4提供），月息1分，王某3于2012年2月26日借到朱卫华13万元（刘某3提供），月息1分；家宝艺公司于2011年11月25日向刘某1借款10万元，月息2.5分，2011年12月28日向刘某1借款10万元，月息2.5分，2012年1月18日向刘某1借款10万元，月息3分；家宝艺公司于2013年4月18日、5月14日向贺某1分别借款60万元、16.8万元，月息2分；家宝艺公司于2011年11月25日、2011年12月27日分别向刘某7借款20万元、5万元，月息2.5分，2012年1月16日向刘某7借款20万元，月息2.5分，70万元（包括刘某610万、刘某540万、熊某220万），月息3分，2012年5月12日向刘某7借款64.5万（股金转为借款），到2012年11月8日归还不计息；家宝艺公司于2011年11月28日、9月18日，2012年1月16日、1月19日、3月6日分别向彭某10（彭某11）借款10万、15万、30万、10万、40万合计105万，月息2.5或3分（李某4提供）；家宝艺公司于2012年11月24日借到邓某2现金6万元，月息1.5分，（邓某2提供）；家宝艺公司于2011年11月26日、2012年1月17日、2011年12月28日、2012年5月12日、2011年9月7日、2012年3月6日向彭某3分别借款10万、10万、20万、70万（股金转为借款）、25万、10万，月息2.5或3分；家宝艺公司于2010年10月17日收到彭某2股金15万，2012年1月11日、1月17日、1月22日分别借款5万、10万、3万，月息3分；家宝艺公司于2013年1月1日收到张某4现金10万，2013年6月21日收到张某4支付的费用15337元，2013年3月3日收到张某4借款282572,2013年1月24日收到张某4现金36160元，2013年2月22日收到张某4借款26820元，2013年3月17日收到张某4借款30万元，2013年5月7日收到张某4付煤款103290元，2013年1月31日收到张某4刷卡47020元，2013年5月20日借到张某4200万；2013年5月1日借到曾立秋100万；2013年5月16日接到舒品章110万元的煤款；家宝艺公司于2012年2月12日收到谢某2借款55万元；家宝艺公司于2012年5月29日收到朱某3借款4万元，月息1.5分；彭某6在2011年4月3日至2011年10月19日期间先后多次借款共计123万元给家宝艺公司；家宝艺公司于2011年4月1日向李某2借款60万元，2011年12月27日向李某1借款10万元，2012年1月17日向李某1借款20万元，2011年9月19日向李某1借款25万元；家宝艺公司于2012年2月7日收到王某1借款50万元；家宝艺公司于2011年10月26日向彭某1借款20万元，2011年11月29日向彭某1借款18万元，2012年1月17日向彭某1借款10万元；家宝艺公司于2011年5月16日向曹某1借款58万元，2011年5月16日借款102万元，2011年5月16日借款289万元，2012年1月20日借款3万元，2012年6月15日借款8万元，2012年9月20日收到曹某1借款20万元；家宝艺公司于2012年4月25日借款30万元（提供人曹某1，其中肖某320万、宋某10万）；家宝艺公司于2012年5月3日借款20万元，家宝艺公司于2012年5月24日借款12万元，家宝艺公司于2012年5月27日借款12万元，2012年7月24日向曹某1（匡小琴）借款20万元，2012年7月30日借款20万元；家宝艺公司于2012年3月28日向匡某借款20万元；张某1于向彭某4借款30万元（该借据已经破损）；张某1于2012年4月1日、20日向彭某4分别借款20万、10万；曹某1私人借给蒋某20万、5万、10万。
（13）、湖南省新融达司法鉴定所[2015]湘新融达鉴定字第001号司法会计报告证明，该公司2010年至2013年6月资金流量情况，其中销售收入64483088.81元，股本金1817万元，借款46535462.17元（其中个人借款20835462.17万元，银行借款2570万元）；鉴定结论：（1）该公司为偷漏税收设立内外两套账。（2）公司会计业务素质差，会计处理采用非正规票据入账情况严重，主要采取白条入账。（3）公司存在非合理性支出，协调费、送礼等开支。（4）公司管理混乱，未建立内部控制制度，缺乏管理制度。公司在银行账户设立方面存在多头开户的情况。（5）设备采购行为，朱朝辉（贺红卫的亲戚）及朱某1（贺红卫的妻子）已非正常得利300万。（6）贺红卫在2012年11月至2013年6月承包经营期，未按合同缴纳每月承包费50万元。（7）贺红卫在2012年11月至2013年6月承包经营期，公司帐面资产净增加172611.85元，帐面负债总额净增加12967055.62元，帐面所有者权益（净资产）为-12794443.77元。（7）公司向个人借款年利率基本为30%，与公司产品销售的负毛利率严重不相匹配。
（14）、证人李某1的证言证明，家宝艺公司是2010年下半年由贺红卫牵头成立，当时三大股东是贺红卫、赵某1和他，共同出资1800万元，他们三人各出资600万占31%，黄某2占技术股7%，由黄某2以广东人的身份和政府签订协议，是独资，黄某2一个人的公司，他按贺卫红的要求把股金打了一部分到朱某1的账上，股东约定由黄某2任法人代表、总经理，贺卫红为董事长，他和赵某1任董事，公司立项、筹建、设备采购等都由黄某2和贺红卫负责，财务由贺红卫负责，2012年1月份，家宝艺公司投产，投资人和债权人一直都没有回报，到2012年5月8日约定赵某1与他把股权（股金1217万）转让给贺红卫，贺红卫在6个月内归还这1217万股本金，到2012年11月止，贺红卫一直没有归还，有些债权人就到公司阻了大门，2012年11月6日召开原股东和债权人会议，决定以承包的方式将公司承包经营，承包三年，每月50万元，王某2提出1800万元，其分18个月还清，贺红卫提出1800万承包款其分15个月还清，每月120万元，所有承包款用于还债。2011年3月份，贺红卫对他讲公司急需用钱，要他去借点钱，只借两个月，月息3分，2011年4月1日，他向其姐姐李某2借款60万元汇到公司账上，2011年9月份，贺红卫召开股东会议，贺红卫讲公司没有钱运转了，要各股东找亲戚朋友借钱，不然公司只能关门了，并讲每大股借100万元，利息多算点，一个星期到位，后李某1向妻子借了25万元转入贺红卫指定账户，月息2.5分，其他参与股东会的一些“打鸟”的，也借了钱，但具体多少不知道，2011年12月份，贺卫红又召开股东会，讲要投产了，没有钱，又要股东去借钱，投产后有了收入就可以还债，各大股东怕前期投资收不回，没有办法，就只好去借钱了，他借了10万元，月息2.5分，2012年元月份，贺红卫又要他去借钱，他向杜立业借了20万转到公司账户，2012年2月份，贺卫红召集股东开会说要换了公司会计曹某1，但是公司借了曹某1的钱，需每股借100万元，等公司向银行申请的贷款4000万下来后，就还款，3月份，他找彭某10、王某1各借了50万，但是后来银行的贷款没有下来，他那一股有649万元，其中他本人164.5万元，彭某1080万元，彭某370万元，李某3100万元，张某2160万元，刘某764.5万元，曾某10万元。家宝艺公司向他借款165万元，贺红卫承包后还了11.88万元，还欠153.12万元。
（15）、证人李某2的证言证明，2011年，她弟弟李某1找到她称家宝艺公司资金周转困难，要向社会借钱，李某1当时是公司股东，要完成借钱任务，她以现金的方式借给李某160万元，李某1承诺月息是3分，当时写了借条，时间是2011年4月1日，2011年12月27日，她又借给李某110万，月息按2分5计算，至今没有收到本金和利息。
（16）、证人王某1的证言证明，他母亲于2007年去世，去世前将钱全部放在其姑父李某1手里，后来李某1将钱放到家宝艺公司，具体多少钱不知道。
（17）、证人杜某的证言证明，2012年元月份，他借给李某120万现金，其当时没讲钱的用途，后来才知道其放在家宝艺公司，当时没写借条，至今没有归还。
（18）、证人赵某1的证言证明，2010年，原粮食局局长彭某1为完成县里的招商引资任务，与他一起去佛山找了贺红卫联系广东老板来双某2投资，贺红卫讲干脆自己联合几个人到双某2办个陶瓷厂，经考察，觉得这个项目可以搞，贺红卫与他及李某1、彭某1等人就商量办厂的一些前期工作，并要黄某2出面和县里有关部门协调，2010年5月份左右和县里签订了一份协议，各股东也于2010年6月27日在双某2写了一份协议，确定了股权关系以及推选黄某2为公司的法人代表兼总经理，贺红卫为董事长，他和李某1为董事，彭某1为监事，之后公司的经营基本上由贺红卫负责，公司在2010年8月向双峰县工商局申请成立家宝艺陶瓷有限公司，2011年12月份黄某2退出，公司法人代表变更为贺红卫，公司在2012年1月投产。2012年5月8日，贺红卫与他、李某1等股东开会决定他和李某1退出，股金全部由贺红卫收购，贺红卫出具借据，六个月归还，到了2012年11月份，贺红卫没有退股金，有些人到公司去吵，2012年11月6日股东会有恢复了李某1与他的股东身份，2012年11月6日还召开了原股东和债权人会议，决定以承包的方式将公司承包经营，承包三年，每月50万元，王某2提出1800万元其分18个月还清，贺红卫提出1800万承包款其分15个月还清，每月120万元，所有承包款用于归还公司债务利息，公司财务按比例打到债权人账上，他名下投入公司股本金共计568万元，其中他本人40万元，赵某330万元、赵志辉20万元、彭某1100万元、王某2100万元、郭磊50万元、赵浚20万元、彭远20万元、彭小娟15万元、李华章18万元、彭迪仁15万元、刘某1140万元，公司在经营期间，贺红卫主持召开股东大会，每次总是讲：“公司没钱了，搞不下去了，要借钱某”，他们怕前期投资那么多钱，真搞不下去，那投资就收不回来了，没办法只有去借钱，他们提出亲戚朋友的钱都喊来入了股，到哪里去借钱，贺红卫提出来“你们想办法去借钱，朋友托朋友，利息可以高一点，月息2.5分至3.5分，利息高总有人肯借。”，这样的会开了三次，后他借了40万元到公司，没有打欠条，该40万其中向熊某1借了30万元，向颜某借了10万元，另外他还借了10万元给家宝艺公司，当时公司搞电力安装，贺红卫讲要借10万元付工钱，借期2个月，月利率2分，他向朋友宋果礼借了10万元，转借给公司，公司过了半年才将本金还给宋果礼，利息没付，另外还分几次还了他94166元，公司还欠他305834元的本金。
（19）、证人熊某1的证言证明，他和赵某1系普通朋友关系，2011年11月底，赵某1讲家宝艺公司需要资金周转，问他借钱，他借给赵某1个人30万元，赵某1打了借条，借期一年，月息2分，2013年年底分几次已经归还，并支付了部分利息。
（20）、证人颜某的证言证明，赵某1跟他讲家宝艺公司要借钱周转，他借给赵某110万元，赵某1写了借条，2013年11月份赵某1归还了本金，支付了一万多利息。
（21）、证人李某3的证言证明，他在家宝艺公司入股100万元，2011年4月底，贺红卫找到他讲公司资金周转困难，要向他借钱，公司给2分的月息，等银行贷款下来就还，后来他分多次借给贺红卫公司180万元，2011年11月家宝艺公司归还了部分本息，现有借款1554808元。
（22）、证人谢某1的证言证明，2010年，家宝艺公司创建时，她丈夫李某3的弟弟李某1入股家宝艺公司，李某3投资100万元在李某1那一股下面，2011年5月份，贺红卫跟她们说公司资金周转困难，要她们借钱，并约定月息2.5分，她在5月3日、5日借款80万、50万给贺红卫，其中50万已归还，2011年8月份，贺红卫又跟她们说要错钱，她借给其80万，2012年1月18日又借给其20万，她总共借款180万元，没有支付利息。
（23）、证人刘某1的证言证明，他与彭某1是亲戚，2010年7月份左右，贺红卫和彭某1等人找到他讲要开一个家宝艺陶瓷公司，要他放钱到厂里，他在家宝艺公司共计入股140万元，其中自己94.5万，李德群15.5万，刘康元30万，在2012年年前，贺红卫说公司资金周转困难，他又分三次借了30万元给贺红卫，月息2分5。
（24）、证人李某4的证言证明，她丈夫彭某10（原双某2县地税局干部，已故）以其儿子彭某11的名义入股家宝艺公司80万元，记在李某3名下，到2012年贺红卫将此股金转为了借款；另2011年9月18日借给家宝艺公司15万元，利息2.5分；2011年11月28日借款10万元，利息2.5分；2012年1月16日借款30万元，期限2个月，利息3分；2012年1月19日借款10万元，期限2个月，利息3分；2012年3月6日借款40万元，利息2.5分；合计105万元，这些钱很大部分是找人借的，并且事先已付了利息，另外彭某10分两次借给贺红卫10万元。
（25）、证人彭某1的证言证明，2010年，他任县粮食局局长时，局里要完成招商引资任务，他通过局里的赵某1认识了贺红卫到双某2办陶瓷厂，要他入股，他只好答应入股100万，是记在赵某1的股份上，钱是他妹妹彭向前的，2011年11月份，贺红卫讲公司资金周转困难，要付设备钱，要他帮忙借钱，他总共借款48万元给家宝艺公司，公司写的借条，2013年6月份共计还了本金119070元，利息多少记不清了，还欠360930元。
（26）、证人张某2的证言证明，他是家宝艺陶瓷有限公司的债权人，家宝艺陶瓷有限公司法人代表贺红卫出具了借条，总计有320万元。家宝艺陶瓷有限公司是2010年8月份成立的，之前有人邀他入股，他同意了，当时分三大股，贺红卫、李某1、赵某1，他入了160万元在李某1的股份上，刘某4入了65万元，彭某10和彭某3入了200万元，李辉跃入了200万元，黄某2是技术入股，占7%，没有出资，当时公司里没有写任何东西他，也没有召集他开会，经营状况也没有人告诉他，也没有分红，2011年10月还是11月，李某1通知他去家宝艺陶瓷有限公司开会，会议由贺红卫主持，他与李某1、赵某1、彭某10、刘某1、刘某7、郭某、彭某1、李某3、彭某3等人参加，曹某1做记录，贺红卫讲公司快要投产了，现在没钱了，要他们到社会上去借钱，帮公司渡过难关，银行答应借款给公司，二个月就可以还，如果没钱公司就搞不下去了，只能关门，前期的投资就打水漂了，贺红卫讲利息可以高点，月息2.5分，贺红卫要每股负责借200万，一个星期到位，2011年底，李某1又通知他去开会，还是上次开会的那些人，贺红卫讲要点火生产了，急需要钱，又要股东想办法借钱支持公司，利息高点，月息3分，2012年2月，还是贺红卫主持开会，又是借钱，开会的人讲上二次借的钱都没有还，怎么好再向别人开口，贺红卫讲大家齐心协力把公司搞上去，银行贷款下来就把借款还清，他分三次总共借了110万给公司，他看了公司的账本以后，清楚他共借给家宝艺公司2279600元，另外还借了44万给贺红卫，后来公司还了他1905685元，到2013年6月份的时候，公司还欠他81.3915万，他借给公司的钱一部分是向别人借的，其中向邓某1借款10万，胡某1借款21万，左校长借款10万，然后转借给公司的。
（27）、证人邓某1的证言证明，他认识家宝艺公司的股东张某2，不认识公司的老板和法人代表，2012年的时候他借款10万元给张某2用于家宝艺公司的开支，张某2于2012年11月30日写了借条，月息2分，过了半年，张某2说钱借给家宝艺公司了，共支付了2.8万元利息，本金没有归还。
（28）、证人胡某1的证言证明，她不认识家宝艺公司的法人代表，只认识股东张某2，2013年5月1日左右，她借款21万元给张某2，讲好月息2分，张某2写了借条给她后将21万元现金交给家宝艺公司会计曹某1，2014年的时候张某2归还了11万本金，利息没有支付。
（29）、证人张某3的证言证明，2013年5月份他借款22万给张某2用于支付家宝艺公司的电费，过了几天张某2就归还了。
（30）、证人彭某2的证言证明，2010年10月17日，他同事彭某6告诉他说家宝艺公司要拉人入股，收益可观，于是他在彭某6那入股家宝艺公司15万元，钱打在赵某1账户上，家宝艺公司开了一个收据，2012年元月，贺红卫把他们叫到公司开会说公司资金周转困难，要他们分头去借钱给公司来维持公司运转，付3分的月息，如完不成任务就从他们的股金中扣，他先后分三次借了18万元现金给家宝艺公司，家宝艺公司共付了他本金及利息4万元左右。
（31）、证人彭某3的证言证明，2010年下半年，他通过彭某10介绍入了70万元的股记在李某1名下，2011年，他和贺红卫、李某3等人成立富源陶瓷有限公司，后来因荷叶搞旅游开发，不准开采陶泥，就没搞了，2011年9月6日，贺红卫讲公司资金周转困难，向他借了25万元，月息2.5分，他后来分4次借了50万元给家宝艺公司，每次借钱都开会，他参加了二次，其中2011年12月25日左右，会议由贺红卫主持，讲公司资金周转困难，银行已经答应贷款，要股东向社会上去借钱，利息可以高一点，月息三分，每大股负责借100万，等银行贷款下来就归还，到2013年2月或3月，公司总共还了他21万元左右。
（32）、证人曾某的证言证明，2010年9月或10月，应李某1的邀请，他入股10万元到家宝艺公司，2012年元月份，家宝艺公司会计曹某1打电话讲家宝艺公司资金困难，要借钱，3分的利息，他就借款3万元给家宝艺公司，但是家宝艺公司已经归还了利息和本金3万元，2010年上半年与李某1一起就认识了贺红卫，三人一起吃过几次饭。
（33）、证人王某2的证言证明，2010年7月份，由时任粮食局局长彭某1介绍，说家宝艺公司是通过县委政府招商引资引进来的新项目，要他投资，他当时入股100万，是放在赵某1的股份中，2011年年底，在贺红卫的召集下，他们召开了一个股东大会，贺红卫说公司资金不足，要求各大股东每人再集股三百万，他出了50万打入公司的账户上，在那次会上，他才发现家宝艺的公司法人代表变更为贺红卫，而不是之前的黄显贤，2012年年初，贺红卫又以资金不足开会，他又投入一百万，在4月份的时候，他发现公司运作不正常，就要求参与监管，但三大股东不同意，2012年5月8日，他们各大股东自行召集，在茗人聚茶馆开会，会上形成了一个股权股金转让，由贺红卫一个人接手所有股权股金、债权债务，并把股金转为贺红卫签名、公司盖章的借款，并约定2012年11月8日归还，但贺红卫一直未兑现，在没有办法的情况下，于2012年10月底承包给贺红卫，之后15个月内还清股本金，贺红卫还了他21万多元，大概是4个月的股本金，后就没有还了，公司于2013年6月份停产了，事后通过股东的推选，由他接手承包，家宝艺公司共计归还他本金729121元，还欠2068484元，不包括100万的股金。
（34）、证人王某3的证言证明，他于2012年2月份至2012年6月份在家宝艺公司做会计，之后由朱某2、曹某1接手了他的工作，公司财务比较混乱，原材料、销售方式不透明，财务管理上支出那块比较混乱，贺红卫在外面花钱比较厉害，白书条子多，2012年2月份，他借了90万元给家宝艺公司，公司开了收据，贺红卫签了字，月息2.5分，后来退了20多万元，但是没收到利息。
（35）、证人刘某2的证言证明，她丈夫王某3于2012年到家宝艺陶瓷公司任财务总监，原来的财务总监曹某1不愿意打移交，理由是家宝艺陶瓷公司欠其一百多万没有归还，公司三大股东商量，每个股东各借50万元，再加上王某3也借50万，因为赵某1讲没有钱，于是贺红卫借款50万元，李某1借款50万，王某3借款90万给公司，并约定月息2.5分，王某3的借款都是转在朱某1的账户上，这90万元中，王某3的表兄弟有25万元，财政局的肖某320万，永丰镇的王某520万，利息按月息2分算，剩余的是她们自己的，后来家宝艺公司归还了23万多元，还有60多万本金没还。
（36）、证人王某4的证言证明，2012年，他表弟王某3在家宝艺公司当会计，2月份王某3称家宝艺公司资金周转困难，公司老板和股东要求其到社会上去借钱，并承诺给予利息月息1分，他分两次转了22万元至王某3妻子刘某2的账户上，当时王某3打了22万的两张借条，2013年重新打了借条24万，包括2万元的利息，至今支付了6400元利息。
（37）、证人王某5的证言证明，2011年年底还是2012年年初借款20万给王某3，一年之后王某3已经归还，当时约定利息是1.5分或是2分。王某3称借款是用于家宝艺公司资金周转，当时公司股东开会要求到社会上借款，并承诺给付利息。
（38）、证人刘某3的证言证明，2012年2月份，王某3称家宝艺公司运转困难，要向社会上借款，并承诺给予一定的利息，于是她借给王某3、刘某213万元现金，王某3在2012年2月26日写了一张借条，月息1分，本金、利息至今未还。
（39）、证人贺某1的证言证明，他在2012年8月份入职家宝艺公司，任销售经理，2013年4月，贺红卫说公司资金周转困难，他分两次借了76.8万元给家宝艺公司，其中2013年4月18日借款60万元，2013年5月14日借款16.8万元。
（40）、证人朱某2的证言证明，2012年3月份，他听王某3讲家宝艺公司要向社会借款，并承诺支付利息，因为与王某3是多年的朋友，觉得可靠，他借过10多万元，是通过转账至家宝艺公司贺红卫的妻子朱某1账户上，之后家宝艺公司开具了欠条，在2012年9月份，家宝艺公司归还了借款和利息。
（41）、证人曹某1的证言证明，他于2010年11月2日到家宝艺公司做会计，一直到2012年元月份由王某3接替，2012年6月30日，他又接替王某3做会计，直到2013年10月份，从2011年3月份开始他陆续借给家宝艺公司贺红卫660万元，后面陆续还了一些，就只欠336万元，当时贺红卫讲公司购买土地需要钱，要曹青云和彭某6帮公司去借钱，月息2.5分，借期两个月，拿到土地使用证后就去银行贷款，然后归还这些借款，后来土地买下来，贺红卫拿着贷款去搞基建去了，没有归还借款，每次没钱的时候，贺红卫就召集借了钱给家宝艺公司的人开会，在会上分配任务，要求每人再去借钱来，以维持公司正常运转，并且规定月息3分，先后开会四五次，都是借钱，他借给家宝艺公司的钱是从陈某3等十多人那里借来的，他借了肖某3（财政局司机）20万元，陈某3（乡财政局局长）20万元，贺少伟（财政局干部）15万元，吴爱隆（财政局干部）15万元，王某6（财政局干部）10万元，曹某2（曹某1的儿子）20万元，彭某5（曹某1岳母）15万元，匡小琴（农机局干部）20万元，匡某（开发区干部）20万元，向政华（曹某1姨夫）25万元元，张票晖（曹某1姨妹）55万元，彭某4（蛇形山人）45万元，宋某（曹某1媳妇）25万元，他跟其说借给家宝艺公司，借期两个月，利息2.5分，以上十三个人与家宝艺陶瓷有限公司没有任何关系，其看到他在公司管财务，所以对他放心，是通过他才借钱给家宝艺陶瓷有限公司的。
（42）、证人肖某1的证言证明，她父亲肖某3是财政局的退休干部，和曹某1是同事关系，当时曹某1跟肖某3讲家宝艺公司需要资金，看肖某3有钱借不，月息2.5分，肖某3讲对家宝艺公司不熟悉，要借只借给曹某1，2011年3月、4月肖某3转了20万给曹某1，2012年4月份，曹某1还给肖某320万元本金和6万元利息，2012年4月25日曹某1又从肖某3处借了20万，这次本金和利息至今未还。
（43）、证人贺某2的证言证明，2012年9月十几号，他在办公楼碰到曹某1，曹某1讲其在家宝艺搞会计，现在家宝艺公司向社会上借钱，月息2.5分，要他有余钱放到公司里去，靠得住，2012年9月20日他转账15万到曹某1账户上，至今没有归还，他和家宝艺公司及管理人员都没有关系。
（44）、证人张某1的证言证明，2011年3月份，她姐夫曹某1跟她讲家宝艺公司投产需要资金，要借钱，因为曹某1当时是家宝艺公司会计，她就相信其，其跟她还讲家宝艺公司给2.5分的月息，钱越多越好，身边如果没有这么多钱，可以去借，在别人那里借，给人家2分月息，从中可赚取5厘的差价，她本身资金不多就向别人借，将钱筹集起来交给曹某1，曹某1交给家宝艺公司，家宝艺公司再出具借条，现有借据的是72万，还有一些没有借据，总共是145万元，2011年借给家宝艺公司的钱承诺月息2.5分，2012年以后的承诺月息3分，家宝艺公司2011年7月归还22万，11月归还20万，最近归还10万，共计归还52万的本金和利息。她向彭作华借了45万，向张真青借了12万，向陈某1借了5万，向李某5借了5万，向曾卫华借了8万元，之前她不认识贺红卫，借钱给曹某1之后才认识的。
（45）、证人彭某4的证言证明，曹某1是她亲家母张某1的姐夫，2011年4月份，张某1跟她讲家宝艺公司现向社会借钱，承诺一定的利息，并讲曹某1是财务总监靠得住，后她转账20万至家宝艺公司账户，现金借给张某125万，当时承诺月息2分，还借给张某1私人8万，45万元是借给家宝艺公司的，张某1打了三张欠条共计53万，本金没有归还，只支付了7.2万元利息。
（46）、证人陈某1的证言证明，她原租用张某1在建材市场的门面做地板生意，张某1多次讲其姐夫曹某1在双某2办了家陶瓷厂，要陈某1借点钱，月息2分，2012年8月11日，她借了7万元给曹某1，因为她不认识曹某1，就要张某1写了借条，张某1当时讲过钱是借给家宝艺公司，至今没有归还本金和利息。
（47）、证人李某5的证言证明，她和张某1是熟人关系，2011年元月份，张某1讲其朋友开店子需要资金，需借款5万元，算1.5分的息，于是她在其母亲朱立生那里凑了5万元借给张某1，2013年的时候，她找张某1讨钱，张某1讲钱转借给家宝艺公司了，至今没有偿还本金和利息。
（48）、证人吴某的证言证明，他是双某2县财政局干部，大约是2011年7月份，曹某1问他有钱没有，有钱的话就去家宝艺公司投点资，月息1.5分，因为曹某1在家宝艺公司当会计，于是他同意借款15万元给曹某1个人，然后曹某1出具借条，2012年曹某1归还了本金，没有计算利息，他不认识贺红卫。
（49）、证人王某6的证言证明，她是双某2县财政局干部，不认识贺红卫，只认识曹某1，2013年6月1日，曹某1问她是否有存款可以借给其，月息付3分，后她借了10万元给曹某1，刚开始不知道是借给家宝艺公司，后来才知道的，2013年11月份，曹某1归还了本金10万，没有支付利息。
（50）、证人曹某2的证言证明，大约是2012年9月份，他父亲曹某1在家宝艺公司当会计，曹某1讲家宝艺公司资金周转困难，需要向外借款，要他想办法借钱，月息2.5分，2012年9月20日，他贷款20万元借给曹某1，然后曹某1把钱转到家宝艺公司账户，他原来不认识家宝艺公司老板贺红卫，是在曹某1上班后才认识的。
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