山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0502刑初46号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人靳夷倩，女，1986年7月14日出生，汉族，山西省泽州县人，高中文化，时任晋城市银海投资有限公司总经理、晋城市晋银投资管理有限公司总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年5月5日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2015年6月8日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人韦峰，山西泽州律师事务所律师。
被告人李晓林，男，1946年2月22日出生，汉族，山西省晋城市人，本科文化，中共党员，时任晋城市银海投资有限公司副总经理兼理财顾问、晋城市晋银投资管理有限公司副总经理兼理财顾问,现住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月14日被晋城市公安局城区分局取保候审。
被告人吴涛，男，1978年2月3日出生，汉族，河南省修武县人，中专文化，时任晋城市银海投资有限公司总经理，捕前住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月31日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2015年8月14日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人许立，河南敏学律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2016）54号起诉书指控被告人靳夷倩、李晓林、吴涛犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员孙晋超出庭支持公诉，被告人靳夷倩及其辩护人韦峰、被告人李晓林、被告人吴涛及其辩护人许立到庭参加诉讼。因案情复杂重大，本院依法申请延长审限三个月。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：
1、2013年10月，焦作市人乔某某（另案处理）、崔某某（另案处理）及本案被告人靳夷倩、李晓林经商议后，决定在晋城市开设投资公司为乔某某在焦作市开办的公司融资，随后当月16日，乔某某、崔某某、靳夷倩等人在晋城市工商局注册成立了晋城市银海投资有限公司，法人代表为董某某（另案处理），股东为董某某、靳夷倩。
该公司于2013年12月18日正式营业，其中至2014年5月，由靳夷倩、李晓林分别任总经理、副总经理兼理财顾问，5月之后，该二人因故离开公司，由吴涛接任靳夷倩为总经理至案发。在此期间该三人擅自变更经营范围，未经中国人民银行批准，就在晋城市向不特定社会公众发放宣传广告，宣称晋城市银海投资有限公司系河南彭涛集团下属子公司，以与河南华恒市政工程有限公司、焦作天地人农业发展有限公司合作开发项目为名义，以高额利息、返还现金为诱饵，明显高于国家银行同期利率，吸收公众存款，共吸收公众491人次，吸收存款金额4326.88万元，其中截止案发，靳夷倩、李晓林任期内未退款1097.38万元，吴涛任期内未退款2083.70万元。
2、2013年9月，河南人郭某某、薛某某、郭某（另案处理）三人在晋城市工商局注册成立了晋城市晋银投资管理有限公司，法人代表为郭某某，股东为薛某某、郭某，其中郭某为公司实际控制人。
2014年5月，被告人靳夷倩、李晓林经实际控制人郭某任命为总经理、副总经理，随后在未经中国人民银行批准的情况下，在晋城市向不特定社会公众公开宣传、开办理财讲座，以投资路政、酒店为名，付以高额利息为诱饵，明显高于国家银行同期利率，截止2014年11月，共吸收53名不特定人员的存款，签订理财合同75份，非法吸收资金金额共计917万元。
公诉机关当庭提供了书证、被害人的陈述、证人证言、鉴定意见、被告人的供述等证据证明指控事实，认为被告人靳夷倩、李晓林、吴涛三人未经国家有关部门依法批准，通过宣传，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，三被告人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人靳夷倩对公诉机关指控其的部分犯罪事实有异议，认为银海投资公司不是其和乔某某等四人共同商议开办的，乔某某在晋城开设投资公司，其不知道是给焦作的公司融资，起诉书指控其和董某某作为股东，其没有给公司投资，其没有拿红利，其只是乔某某安排的执行者，是乔某某让员工发放的宣传广告。其对定性无异议，表示认罪。
被告人靳夷倩的辩护人认为公诉机关指控的被告人靳夷倩涉嫌犯非法吸收公众存款罪的定性不能成立。被告人靳夷倩缺乏犯罪构成要件中的主观故意。本案应属于因借贷关系引发的民事纠纷，不属于刑事犯罪，不应受到刑事处罚。1、本案中的银海公司和晋银公司无论成立、经营还是实际控制都另有其人，两个公司均依法注册成立，按照公司实际控制人的安排，并未超出经营的范围，但公司实际控制人改变甚至虚构资金用途，被告人靳夷倩也无法左右，被告人在本案中没有非法吸收公众存款的故意。本罪在主观方面只能是直接故意，即行为人明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害后果，但依然为之。两公司实际控制人实施非法吸收公众存款的行为，被告人靳夷倩主观上并不明知。2、两公司与被害人之间的纠纷应属于因借贷关系引发的民事纠纷。法庭调查中，根据公诉人出示的证据，两公司与被害人之间均签订有委托或借款合同，合同中的盖章和签字均是各方意思的真实表示，对双方均有约束力，既然合同真实有效，因合同履行产生的纠纷，应当由民事法律调整，不应属于刑事犯罪。作为借款人的部分公司印章和法人章系伪造，也是构成合同诈骗。3、两公司的实际控制人应当承担本案的民事或刑事责任。本案无论从民事还是刑事的角度出发，该责任应当由两公司的实际出资人、实际控制人乔某某、崔某某、郭某甲、郭某等人承担，不应由被蒙骗的三被告人承担。针对量刑部分，被告人靳夷倩在本案中有自首情节，依法应减轻处罚。被告人靳夷倩在本案中起次要和辅助作用，处于从属地位，依法应当从轻、减轻或免除处罚。被告人靳夷倩有积极退还被害人钱款的行为，依法应当从轻处罚。被告人靳夷倩系初犯、能如实供述、当庭认罪，依法应当减轻处罚。请求法庭在查明本案事实的基础上对被告人靳夷倩做出公正的判决。
被告人李晓林对公诉机关指控其的犯罪事实及定性均无异议，表示认罪。
被告人吴涛对公诉机关指控其的犯罪事实及定性均无异议，表示认罪。
被告人吴涛的辩护人对起诉书指控被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议。但认为起诉书指控被告人吴涛擅自变更公司的营业范围错误，在吴涛到公司工作之前，公司已经开展业务一年有余，吴涛仅是继续维持了公司以前的运转模式，是公司经营行为的延续。关于公司二部的营业数额1000余万元，不应计算在吴涛非法吸收公众存款当中，起诉书指控吴涛的犯罪数额不准确。二部的经营是他人在公司主要领导下独立开展的非吸业务，不是被告人吴涛能够左右或参与的。起诉书指控吴涛非吸数额的由来，应该大部分为前期的非吸数额到期后续存所致。不能认定为吴涛非吸的犯罪数额。对被告人吴涛的职务认定为总经理不妥，吴涛到晋城工作，完全是受乔某某的委托，是公司临时无人管理，吴涛仅仅是为了维持公司的正常运转。吴涛到公司工作，公司的所有营业手续一应俱全，也没有意识到公司业务的违法性，其本人也将自己的家庭、亲属的款项放在公司，为的是收取一定的利息。综上，被告人吴涛在案发后能积极坦白自己的犯罪事实，其犯罪的动机不是为了利益的最大化，而是因为不知法、不懂法、为养家糊口的打工，在法庭上能主动认罪，愿意接受法律的制裁，系初犯、偶犯。请求对被告人吴涛从轻处罚。
经审理查明：
一、2013年10月，焦作市人乔某某（另案处理）、崔某某（另案处理）及本案被告人靳夷倩、李晓林经商议后，决定在晋城市开设投资公司为乔某某在焦作市开办的公司融资，随后当月16日，乔某某、崔某某、靳夷倩等人在晋城市工商局注册成立了晋城市银海投资有限公司，法人代表为董某某（另案处理），股东为董某某、靳夷倩。
该公司于2013年12月18日正式营业，其中至2014年5月，由靳夷倩、李晓林分别任总经理、副总经理兼理财顾问，5月之后，该二人因故离开公司，由吴涛接任靳夷倩为总经理至案发。在此期间该三人擅自变更经营范围，未经中国人民银行批准，就在晋城市向不特定社会公众发放宣传广告，宣称晋城市银海投资有限公司系河南彭涛集团下属子公司，以与河南华恒市政工程有限公司、焦作天地人农业发展有限公司合作开发项目为名义，以高额利息、返还现金为诱饵，明显高于国家银行同期利率，非法吸收公众存款。
2015年10月10日，经晋城定坤会计师事务所有限公司对晋城市银海投资有限公司进行审计，该公司共吸收公众491人次，累计吸收公众存款金额4326.88万元，退还本金1145.80万元，未偿还本金3181.08万元。其中2014年5月1日之前未退还1097.38万元，2014年5月1日之后未退款2083.70万元（其中包含刘某某业务二部的非法吸收公众存款1222.90万元）。其中涉及报案人员370人，存款金额为3015.08万元，退还本金及返利2313478.6元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示有下列证据予以证实：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局的受案登记表，证实2014年10月8日至今，该局经济犯罪侦查大队接到程某等人报案称：晋城市银海投资有限公司于2013年10月16日成立以来，以投资河南华恒市政工程有限公司、河南焦作天地人农业发展有限公司等地，付高利息为诱饵，向社会不特定人群收取人民币3148.08万元，涉及群众370余人，2014年9月25日，公司负责人全部不知去向。
（2）晋城定坤会计师事务所审计报告，证实2013年10月1日至2014年9月24日之间，共吸收本金4326.88万元，其中本金在案发前已退还1145.80万元、利息支出263.602060万元。
（3）河南华恒市政工程有限公司的证明及证件，证实该公司2013年8月13日向崔某某借款1500万元，8月14日借款500万元，以上两笔共计2000万元已全部归还；2013年10月18日向崔某某借款500万元，也已归还，此后与其无任何经济往来。同时也未将公司公章、法人名章向任何人出借，用于证实乔某某等人制作假印章，虚构投资的事实。
（4）焦作天地人农业发展有限公司证件。
（5）晋城市银海投资有限公司文件，证实该公司于2013年10月11日由董某某申请设立，任法人代表，经营范围为自有资金对外投资及相关投资咨询服务，股东为董某某、靳夷倩。
（6）晋城市银海投资有限公司宣传广告，证实该公司谎称为彭涛集团子公司，非法宣传，吸收公众存款的事实。
（7）晋城市银海投资有限公司工资领取表，证实被告人李晓林、靳夷倩、吴涛领取工资情况。
2、集资参与人的陈述
（1）程某的陈述，证实2013年12月初其在网上看到晋城市银海投资有限公司的招聘信息，随后接到公司电话前去面试，面试通过后，2013年12月8日正式到公司财务部工作，2014年3月接手，首先是总经理靳夷倩和理财顾问李晓林进行面试，老板乔某某第二轮面试后决定让其上班，公司是2013年10月16日成立的。客户到公司咨询，业务员给讲解，达成共识后，业务员带客户到银行转账，拿回银行转账凭证后，和公司综合部签订合同。2014年7、8月份，乔某某从河南带来一部POS机，之后部分客户是通过POS机转账的，2014年3月份之前是转在周某某和张某的卡上，2014年3月后是转到吴涛的账户上，据吴涛讲，卡上的钱都转到乔某某的账户上了，公司大概吸收了370人左右，资金总额3148.08万元，客户在晋城银海投资一个月0.8%、三个月1.2%、六个月1.3%、十二个月1.5%。
晋城银海公司业务员介绍客户到公司存款有提成，一部和二部业务员不同，一部业务员的提成是：100万元以下每月按0.1%提成，100万元至200万元之间按0.11%提成，200万元至300万元之间按0.12%提成，300万元至450万元之间按0.13%提成，后勤人员全部按0.11%提成。其对二部业务员提成不清楚，负责人是刘某某，晋城银海收到的钱在签合同时写的是河南华恒市政工程有限公司、河南焦作天地人农业发展有限公司，实际上是否投到这两个公司其不知道。据统计银海公司共吸收客户397人，合同书572份。
其于2014年8月13日还在晋城市银海投资有限公司存款15万元，收到利息4500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（2）刘1的陈述，证实其于2014年8月13日、2014年2月8日两次在晋城市银海投资有限公司存款71万元，收到利息91500元。并提供了委托投资借款合同、承诺书、借据、转账凭证、投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同。
（3）韩2的陈述，证实其于2014年4月21日在晋城市银海投资有限公司存款2.5万元，收到利息1375元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（4）石3的陈述，证实其于2014年9月13日在晋城市银海投资有限公司存款2万元，收到利息560元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（5）张4的陈述，证实其于2014年7月2日在晋城市银海投资有限公司存款5万元，收到利息3400元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书、转账凭条。
（6）游5的陈述，证实其于2013年12月18日在晋城市银海投资有限公司存款5万元，收到利息7400元。并提供了委托借款合同、承诺书、借据。
（7）王6的陈述，证实其于2013年12月19日、2014年1月13日两次在晋城市银海投资有限公司存款10万元，收到利息15800元。并提供了委托借款合同、承诺书、借据、投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书、转账凭条。
（8）崔7的陈述，证实其于2014年8月30日在晋城市银海投资有限公司存款3万元，收到利息870元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书、转账凭条。
（9）黄8的陈述，证实其于2014年8月12日在晋城市银海投资有限公司存款5万元，收到利息2650元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书、转账凭条。
（10）赵9的陈述，证实其于2013年12月30日在晋城市银海投资有限公司存款4万元，收到利息6320元。并提供了委托投资借款合同、承诺书、借据、转账凭条。
（由于集资参与人人数众多，以上是部分客户的陈述，其余客户不一一罗列，均书写证明材料陈述了存款时间、数额、利息、返利等内容；附侦查机关提供的客户存款列表，载明了存款客户的姓名、时间、金额及利息等）
3、证人证言
（1）刘某某的陈述，证实2013年10月晋城市银海投资有限公司在晋城市工商局注册成立。其通过晋城市人才市场被招聘到公司工作，担任银海公司业务二部经理。公司注册资金1000万元，经营范围是对当地投资的项目进行资产管理，投资咨询。公司法人代表是董某某，老板是乔某某，财务负责人是程某，公司的总经理是吴涛。银海公司有关于投资的宣传手册、宣传单等其他宣传资料，群众在了解公司的宣传资料后，往公司投钱。投资到河南华恒市政工程有限公司、河南焦作天地人农业发展有限公司。客户将钱打在总经理吴涛的账户上，然后到公司财务部门签订合同。合同一式两份，一份由客户自己拿走，另一份留在公司财务。客户的收益为一年期、半年期、三个月期，利息为1.5%、1.3%、1.2%。利息是每个月由公司财务打到客户的银行卡上，乔某某将业务二部吸收的存款的5.12%用于二部的日常开支及员工工资。
乔某某的陈述，证实2013年10月前，靳夷倩到其焦作市开的酒店应聘经理，靳夷倩介绍说自己在晋城的投资公司上过班，熟悉晋城的投资情况，后来其和老婆崔某某决定在晋城成立公司。晋城市银海投资有限公司是其老婆崔某某开办的，是委托靳夷倩在晋城市工商局注册成立的。当时其和老婆崔某某、靳夷倩三人在晋城考察市场、租赁房屋进行装修，成立了银海公司，公司由其负责。
公司自2013年12月18日开业，共计吸收客户存款3000多万元，除用于付房租、付利息、付公司日常开支外，剩余大部分都汇入其老婆崔某某的银行卡内，还有些按照老婆指定的银行卡汇出，公司吸收的存款大部分没有退，只是退还了100多万元本金，因为崔某某经营的温县房地产公司生意资金断链了，公司就是组织业务员在晋城各处发放宣传单，宣传资料也是崔某某在河南印制的，也有让刘某某在晋城印制的，发放传单的对象就是社会群众，其负责总经营，每月去一两次，平常都是靳夷倩负责，2014年5月由吴涛具体负责，公司和客户签订合同后，收取客户资金。在2014年5月之前是先打在张某、周娜的银行卡上，再由她俩汇到其银行卡上。2014年5月后就打在吴涛的银行卡上，再由吴涛汇到其银行卡上。在与客户签订合同中，其不清楚和河南华恒市政工程有限公司有什么关系，收取的资金是否汇入也不知道。河南焦作天地人农业发展有限公司和其没有关系，只记得往公司汇过50万元。2014年4月份以前李晓林到公司当过一段时间顾问，没有直接参与经营。刘某某是公司业务部二部的经理，负责在晋城收取客户存款，只收取一年期存款，业务全部由她负责，其返还5.12%，这部分钱由她自己支配，其记不得返过多少，应该有几十万元。
（3）崔某某的陈述，证实晋城市银海投资有限公司是2013年冬天开业的，具体时间记不清了，该公司的情况也不太清楚，只是在租房子的时候去看过一次，具体由其老公负责，下面还有靳夷倩、吴涛在管理，法人代表、股东其不清楚是谁，只是老公说没有财务人员时，其让张某、周娜到晋城银海投资工作去了。
（4）来某某的陈述，证实其是2013年12月5日在晋城市银海投资有限公司任保洁员，其婆婆2014年4月21日在该公司投资25000元，现在公司关门，找不到人。
（5）张某的陈述，证实2013年6月其在焦作市名家名人会馆工作，公司老板崔某某安排到晋城筹建晋城市银海投资有限公司，同去的还有靳夷倩、周某某。其从2013年10月至2014年2月在公司任会计职务，周某某是出纳。公司的业务就是吸收存款。公司成立后做业务时其离开公司了。
（6）董某某的陈述，证实2013年9月，其去过晋城两次，都是乔某某叫着去的，第一次到晋城后在工商局签了名字，第两次去在银行签了名字，知道是办营业执照，后来乔某某说是办了个投资公司，但是公司和其没有任何关系，都是乔某某操办的，其也没有领过一分钱工资。
（7）崔某的陈述，证实其没有注册过彭涛集团公司，只有彭涛怀药有限公司这一个公司，和彭涛集团没有任何关系。2013年12月和2014年1月借了乔某某几百万元做银行流水，几天之后就还了，同时这个公司和晋城银海投资有限公司没有任何关系。
（8）朱某某的陈述，证实其是焦作天地人农业发展有限公司实际控制人，和晋城银海投资公司没有任何经济往来，其在2012年以个人名义向乔某某借了50万元，其公司没有收到过银海公司打来的款项，也不知道银海公司的委托合同，好像在2013年至2014年之间乔某某向其借过公司公章和法人名章，具体干什么其不清楚。
二、2013年9月，河南人郭某某、薛某某、郭某（另案处理）三人在晋城市工商局注册成立了晋城市晋银投资管理有限公司，法人代表为郭某某，股东为薛某某、郭某，其中郭某为公司实际控制人。
2014年5月，被告人靳夷倩、李晓林经实际控制人郭某任命为总经理、副总经理，随后在未经中国人民银行批准的情况下，在晋城市向不特定社会公众公开宣传、开办理财讲座，以投资路政、酒店为名，付以高额利息为诱饵，明显高于国家银行同期利率，截止2014年11月，共吸收53名不特定人员的存款，签订理财合同75份，非法吸收资金共计990万元，支付利息37.607万元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示有下列证据予以证实：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局的受案登记表，证实2014年8月28日17时许，该局经济犯罪侦查大队接到常某某等人报案称：位于晋城市新市西街金太阳对面的晋城市晋银投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款。
（2）晋城乐邦会计师事务所审计报告，证实在靳夷倩、李晓林任职于晋银公司的2014年5月至案发时间段，共发展客户53人，吸收公众存款914万元。
（3）晋城市晋银投资管理有限公司被害人明细表。
（4）晋城市晋银投资管理有限公司营业执照，证实该公司经营范围为对各类企业进行投资及投资咨询服务，以上范围国家法律禁止经营的不得经营，需获审批的未获批准前不得经营。
（5）晋城市晋银投资管理有限公司内部关于增加外协员请示，证实该公司业务主要为吸收公众存款。
（6）晋城市晋银投资管理有限公司业务员名单。
（7）晋城银监分局的证明，证实该局未向晋城市晋银投资管理有限公司颁发过金融许可证，该公司不属于银行业金融机构。
（8）晋城市公安局城区分局的到案情况说明，证实2015年4月3日靳夷倩系传唤到案接受调查。
2、集资参与人的陈述
（1）常某某的陈述，证实2014年3月的一次偶然机会，经朋友介绍认识了晋城市晋银投资管理有限公司的经理靳夷倩。靳夷倩给其介绍了银河置业，还带着参观了银河花园酒店，其在随后的2014年8月23日、10月15日两次打了78万元、50万元。公司承诺利息1.5%，多次收到利息共计75900元。后来到公司取款，公司说没钱，等总公司打过来再说，可到现在也没见到钱。当初订合同公司是承诺资金是用在修建焦作市龙源路的。合同是焦作市三合建筑工程有限公司和晋银投资公司出具的借款合同。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（2）李11的陈述，证实2014年7月份认识了晋城市晋银投资管理有限公司的总经理靳夷倩，其在2014年7月11日、8月12日两次往银河置业集团董事长郭某甲之子郭某卡上打了20000元，当时晋银公司每月付给利息1.5%，但从11月开始利息就没再打过，两份合同得到利息1050元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（3）秦12的陈述，证实其2014年2月被招聘为晋城市晋银投资管理有限公司会计。2014年10月12日其在公司投资10万元，收到利息1500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（4）张13的陈述，证实其于2014年9月12日在晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元，收到利息160元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（5）王14的陈述，证实其通过李晓林向晋城市晋银投资管理有限公司投资12万元，收到五个月利息9000元。并提供了投资咨询及管理服务协议、转账凭条、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（6）晋15的陈述，证实其2014年4月29日在晋城市晋银投资管理有限公司投资5万元，2014年11月15日退还本金3万元，剩余2万元至今未付。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（7）杨16的陈述，证实2014年11月1日在晋城市晋银投资管理有限公司投资7万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（8）畅17的陈述，证实其向晋城市晋银投资管理有限公司投资12万元，9月份到期后，又续签三个月，收到2个月利息3600元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（9）畅18的陈述，证实其2014年10月1日、2014年10月27日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资12万元、11万元，收到利息1800元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（10）畅19的陈述，证实其2014年10月27日向晋城市晋银投资管理有限公司投资26万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（11）赵20的陈述，证实其2014年6月4日向晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元，得到五个月利息450元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（12）施21的陈述，证实其2014年2月7日、2014年8月27日、2014年9月17日、2014年10月12日分四次向晋城市晋银投资管理有限公司投资40万元，得到利息17900元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（13）张22的陈述，证实其2014年6月23日、2014年10月5日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资30万元，得到利息7800元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（14）施23的陈述，证实其2014年4月8日、2014年10月5日、2014年10月25日分三次向晋城市晋银投资管理有限公司投资30万元，得到利息11700元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（15）施24的陈述，证实其2014年9月15日、2014年9月29日、2014年10月5日、2014年10月12日、2014年11月6日分五次向晋城市晋银投资管理有限公司投资62万元，得到利息7440元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（16）史25的陈述，证实其2014年8月11日、2014年8月22日、2014年9月24日分三次向晋城市晋银投资管理有限公司投资135万元，得到利息29850元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（17）高26的陈述，证实其2014年8月5日向晋城市晋银投资管理有限公司投资2万元，得到利息600元。并提供了投资咨询及管理服务协议、转账凭条、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（18）姚27的陈述，证实其2014年8月15日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息4500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（19）常28的陈述，证实其向晋城市晋银投资管理有限公司投资16万元，得到利息7200元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（20）宋29的陈述，证实其2014年8月1日向晋城市晋银投资管理有限公司投资20万元，得到利息7200元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（21）梁30的陈述，证实其2014年5月12日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息7800元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（22）苗31的陈述，证实其2014年3月16日向晋城市晋银投资管理有限公司投资11万元，得到利息10560元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（23）韩32的陈述，证实其2014年8月7日向晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元，得到利息270元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（24）成33的陈述，证实其2014年11月15日向晋城市晋银投资管理有限公司投资55000元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（25）刘34的陈述，证实其2014年8月18日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息4500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、转账凭条、借款合同、投资款项确认书。
（26）郭35的陈述，证实其2014年10月31日向晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（27）刘36的陈述，证实其2014年8月1日向晋城市晋银投资管理有限公司投资30万元，得到利息13500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（28）侯37的陈述，证实其2014年9月5日向晋城市晋银投资管理有限公司投资15000元，得到利息270元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（29）孙38的陈述，证实其2014年8月11日、2014年4月21日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资16万元，得到利息12120元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（30）刘39的陈述，证实其2014年8月13日、2014年6月2日、2014年11月5日分三次向晋城市晋银投资管理有限公司投资36万元，得到利息18460元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（31）王40的陈述，证实其2014年2月24日、2014年11月11日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资20万元，得到利息9600元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（32）田41的陈述，证实其2014年7月17日、2014年7月31日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资5万元，得到利息1800元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（33）李42的陈述，证实其2014年10月8日向晋城市晋银投资管理有限公司投资13万元，得到利息1950元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、转账凭条、借款合同、投资款项确认书。
（34）杨43的陈述，证实其2014年4月9日、2014年5月6日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资15万元，得到利息13950元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（35）都44的陈述，证实其2014年8月20日向晋城市晋银投资管理有限公司投资20万元，得到利息7200元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（36）张45的陈述，证实其2014年8月15日向晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元，得到利息270元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（37）张46的陈述，证实其2014年1月3日向晋城市晋银投资管理有限公司投资3万元，得到利息2700元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（38）史47的陈述，证实其2014年11月11日向晋城市晋银投资管理有限公司投资13万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（39）黄48的陈述，证实其2014年5月14日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息7800元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（40）张49的陈述，证实其2014年4月8日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息10500元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（41）张50的陈述，证实其2014年8月20日向晋城市晋银投资管理有限公司投资11万元，得到利息4290元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（42）张51的陈述，证实其2014年9月26日向晋城市晋银投资管理有限公司投资5万元，得到利息750元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（43）吕52的陈述，证实其2014年7月19日向晋城市晋银投资管理有限公司投资3万元，得到利息1080元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（44）王53的陈述，证实其2014年11月19日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（45）车54的陈述，证实其2014年11月9日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（46）冯55的陈述，证实其2014年6月3日向晋城市晋银投资管理有限公司投资15万元，得到利息9750元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（47）郭56的陈述，证实其2014年11月9日向晋城市晋银投资管理有限公司投资16万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（48）刘57的陈述，证实其2013年12月26日向晋城市晋银投资管理有限公司投资3万元，得到利息2700元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（49）宋58的陈述，证实其2014年10月20日向晋城市晋银投资管理有限公司投资10万元，得到利息1300元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（50）刘59的陈述，证实其2014年9月18日向晋城市晋银投资管理有限公司投资50万元，得到利息16000元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（51）张60的陈述，证实其2014年11月19日向晋城市晋银投资管理有限公司投资40万元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
（52）王61的陈述，证实其2013年10月23日、2014年3月28日分两次向晋城市晋银投资管理有限公司投资15万元，共得到利息29100元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
许62的陈述，证实其2014年9月3日向晋城市晋银投资管理有限公司投资1万元，得到利息200元。并提供了投资咨询及管理服务协议、投资收益预算书、借款合同、投资款项确认书。
3、证人证言
（1）证人赵某的陈述，证实其2013年10月份经靳夷倩介绍在晋城市晋银投资公司上班并担任副总经理职务。郭某是公司总经理。公司主要是做吸收社会群众存款业务。
（2）证人郭某某的陈述，证实其2013年7月在银河置业公司工作，老板是郭某甲，郭某甲说儿子郭某要在晋城经营一家公司，让其在公司注册时挂任法人代表，其当时并不情愿，后来在郭某甲的劝说下，2013年9月和薛某某坐着老板郭某甲安排的车到了晋城，好像在工商局办了注册手续，公司开业时还到过晋城一趟，以后就没去过晋城，也没到过晋银公司。到了2013年11月其就离开了银河置业公司了。
（3）证人张某的陈述，证实焦作市银河花园酒店与焦作市银河置业有限公司是分别独立的两个公司，老板都是郭某甲，其主要负责焦作市银河置业银河酒店的财务工作。
（4）证人薛某某的陈述，证实其2009年至2015年1月在银河置业担任出纳，郭某甲是焦作市银河置业有限公司的老板。晋城市晋银投资公司注册时，其按照老板郭某甲的要求成为晋银投资公司的应名股东，郭某某是晋银公司的法人代表，实际上都未参与晋银公司的任何工作。晋城市晋银投资公司的总经理是郭某，郭某与郭某甲系父子关系。其建设银行信用卡，都是老板郭某甲使用的，卡上的钱有进有出，这张卡上已经没有余额','2018-09-19
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