福建省屏南县人民法院
刑 事 判 决 书
(2017)闽0923刑初173号
公诉机关福建省屏南县人民检察院。
被告人施林珠，女，1971年7月11日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，无业，住屏南县，曾因赌博于2010年7月9日被屏南县公安局处予行政罚款人民币500元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月4日被刑事拘留，同年6月8日被逮捕，2017年12月29日经本院决定被取保候审。
屏南县人民检察院以屏检公刑诉[2017]148号起诉书指控被告人施林珠犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清出庭支持公诉。被告人施林珠到庭参加了诉讼。现已审理终结。
屏南县人民检察院指控：
2013年11月至2015年8月间，被告人施林珠未经许可组织民间标会，后因资金链断裂发生倒会，案发时给47名存款人造成直接经济损失达人民币（币种下同）1886243元。
公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人施林珠未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，非法吸收公众存款数额达18640500元，非法吸收存款对象达574人次，造成存款人直接经济损失达1886243元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人施林珠具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人施林珠案发后积极偿还存款人的经济损失，可以酌情从轻处罚。
被告人施林珠对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无意见。经审理查明：
2013年11月至2015年8月间，被告人施林珠未经许可分别组
织向上民间标会28场，后因资金链断裂发生倒会，至立案时共造成陈某6、陈某7、韦某2、张某1、陈某1、毛某、黄某1、吴某1、韦某1、黄某2、王某、张某2、林某、江某、章某、吴某4、杨某1、周某、蒋某、李某1、陈某2、李某2、叶某、胡某1、陈某3、石某、杨某2、黄某3、吴某2、黄某4、胡某2、陈某4、吴某3、韦某3、张某4、陈某5、李某4、张某3、甘某1、李某3、陆某1、杨某3、陆某2、黎某、甘某2、陈某8、吴某5等四十七人直接经济损失达1886243元。经福建安信有限责任会计师事务所专项审计，被告人施林珠非法吸收公众存款数额达18640500元，非法吸收公众存款对象户数达574人次。
2017年5月3日，被告人施林珠在浙江省海宁市许村镇许巷村田心里17号租住房内被海宁市公安局民警抓获。
案发后，被告人施林珠的家属已代为清偿了韦某2、张某1、陈某1、毛某、黄某1、吴某1、韦某1、黄某2、王某、张某2、林某、江某、杨某1、周某、蒋某、李某1、陈某2、李某2、叶某、胡某1、陈某3、石某、杨某2、黄某3、吴某2、黄某4、胡某2、陈某4、吴某3、陈某5、张某3、李某3、黎某、甘某2等34名存款人的损失，并取得上述人员的谅解，同时上述人员请求法院对被告人施林珠从轻处罚。另被告人施林珠家属代为结清其了与陆某2之间的欠款。上述款项共计1411150元。
另查明，被告人施林珠分别于2017年12月29日、2018年3月12日向本院缴纳退赔款200000元、100000元，同时其表示愿意将上述款项用于退赔存款人的损失。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、证人陈某6、陈某7、韦某2、张某1、陈某1、毛某、黄某1、吴某1、韦某1、黄某2、王某、张某2、林某、江某、章某、吴某4、杨某1、周某、蒋某、李某1、陈某2、李某2、叶某、胡某1、陈某3、石某、杨某2、黄某3、吴某2、黄某4、胡某2、陈某4、吴某3、韦某3、张某4、陈某5、李某4、张某3、甘某1、李某3、陆某1、杨某3、陆某2、黎某、甘某2、陈某8、吴某5的证言及相应的会单、欠款情况表。
2、证人施某1、施某2、施某3、杨某4的证言及施某3提供的被告人施林珠每月收取会钱记录单、欠款记录单。
3、福建安信会计师事务所出具的闽安信（2017）专审字第A3-060号专项审计报告。
4、各银行协助查询财产通知书、账户交易明细。
5、屏南县不动产登记中心出具的房屋登记信息证明、屏南县国有土地登记证明。
6、屏南县公安局的到案经过、侦破报告、户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明、行政处罚决定书。
7、自述材料、债务结清证明书、谅解书及身份证复印件。
8、被告人施林珠的供述。
本院认为，被告人施林珠未经许可组织民间标会非法吸收公众存款，非法吸收公众存款数额达18640500元，非法吸收公众存款对象户数达574人次，案发时造成存款人直接经济损失达1886243元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人施林珠归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后被告人施林珠的家属代为积极还款，已结清35名存款人的欠款，并取得其谅解，且被告人施林珠积极退赃并表示愿意退赔存款人的损失，酌情可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人施林珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币60000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人施林珠退缴于本院的赃款人民币300000元按比例分别返还陈碧香9471.8元、陈昌玉42623.2元、章卖妹15786.4元、吴秀芳11871.4元、韦信金41909.7元、张求法15154.9元、李淑辉11366.2元、甘家启41445.6元、陆道赛9471.8元、杨桂花40855.2元、陈文珠59538.7元、吴克斌505.1元。
三、被告人施林珠尚未退缴的赃款人民币175093元予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴建华
人民陪审员 吴细玉
人民陪审员 吴道华
二〇一八年三月十五日
法官 助理 陆丽琪
书 记 员 许达夫
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。