四川省金堂县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)川0121刑初201号
公诉机关四川省金堂县人民检察院。
被告人唐某某，男，1988年1月8日出生，四川省成都市成华区人，汉族，高中文化，四川云昇理财投资信息咨询有限公司金堂分公司原总经理，户籍所在地四川省成都市成华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日经金堂县人民检察院决定取保候审，2017年4月28日经本院决定取保候审。
辩护人汪文秀，四川法锐律师事务所律师。
被告人刘某某，男，1979年12月16日出生，四川省泸州市江阳区人，汉族，中专文化，四川云昇理财投资信息咨询有限公司金堂分公司原总经理，户籍所在地四川省泸州市江阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日经金堂县人民检察院决定取保候审，2017年4月28日经本院决定取保候审。
辩护人甘哲楚，四川蜀天律师事务所律师。
金堂县人民检察院以金检公诉刑诉（2016）194号起诉书指控被告人唐某某、刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2016年7月26日、11月29日、2017年6月14日公开开庭审理了本案。2016年8月10日，公诉机关以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理后，于同年9月9日恢复审理；2016年12月8日，公诉机关再次建议延期审理，本院于同日决定延期审理后，于2017年1月7日恢复审理,2017年4月9日，经四川省成都市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。金堂县人民检察院指派检察员田伟出庭支持公诉，被告人唐某某及其辩护人汪文秀、被告人刘某某及其辩护人甘哲楚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
金堂县人民检察院指控：四川云昇理财投资信息咨询有限责任公司（另案处理，以下简称云昇公司）于2012年11月12日成立金堂分公司，指派被告人唐某某、刘某某先后担任分公司总经理。经营期间，被告人唐某某、刘某某按照云昇公司要求，以成都力天网讯科技有限公司等17个融资项目为名，以支付高息为诱饵并许诺在一定期限内还本付息，在金堂县城内通过广告公开宣传的方式，先后向刘某某、李某某等60余人非法吸收公众存款累计人民币2000余万元。其中，被告人唐某某在任职期间（2013年10月至2014年4月）负责投资项目5个，吸收公众存款共700余万元；被告人刘某某在任职期间（2014年4月至2014年12月）负责投资项目12个，吸收公众存款共1600余万元。公诉机关认为被告人唐某某、刘某某的行为均构成了非法吸收公众存款罪，应依法判处。
被告人唐某某、刘某某辩称，对公诉机关指控的云昇公司吸收公众存款的事实无异议，云昇公司是与金堂县金融工作委员会办公室签订了项目合作协议才在金堂县开设的分公司，二被告人先后受云昇公司指派到金堂分公司负责分公司的日常行政管理，融资项目是由总公司提供、人员的培训、合同也是由总公司进行、提供，且分公司没有独立账户，所融资金均未进入过分公司账户，分公司在其任职期间也没有对外宣传，二被告人也没有非法吸收公众存款的主观故意，也不是公司直接主管人员或者其他直接人员，故认为二被告人的行为其不构成犯罪。辩护人汪文秀的辩护意见：云昇公司金堂分公司无吸收公众存款的行为，被告人唐某某无吸收公众存款的故意，其虽曾任金堂分公司总经理，但并不具体负责分公司的所涉项目的来源、融资去向、不具体从事融资事项、不能自主决定经营，其并非公司直接负责的主管人员或其他直接责任人员，所起作用与一般工作人员无异，因此被告人唐某某不构成非法吸收公众存款犯罪，且被告人唐某某构成自首，应当从轻或减轻处罚。被告人刘某某的辩护人甘哲楚的辩护意见：被告人刘某某对非法吸收公众存款行为无主观故意，客观上无非法吸收公众存款的具体行为，其所在公司开展业务与金堂县金融工作委员会办公室签订有合作协议，被告人刘某某不具备认识该行为具有刑事违法性的可能性，被告人刘某某在任分公司总经理期间具体项目的业务、人员和资金均由总公司全面统筹和具体落实，没有实际参与，不属于公司直接人员，不构成非法吸收公众存款犯罪，且被告人刘某某构成自首，应当从轻或减轻处罚。
经审理查明：四川云昇理财投资信息咨询有限责任公司（另案处理，以下简称云昇公司）于2011年8月4日登记成立，由四川涌邦融资担保有限责任公司（另案处理，以下简称涌邦担保公司）实际控制，云昇公司于2012年11月12日成立金堂分公司，指派被告人唐某某、刘某某先后担任分公司总经理。经营期间，被告人唐某某、刘某某按照云昇公司要求，以成都力天网讯科技有限公司等17个融资项目为名，以支付高息为诱饵并许诺在一定期限内还本付息，在金堂县城内通过广告公开宣传的方式，先后向邱某秀、李某海等60余人非法吸收公众存款累计人民币2000余万元。其中，被告人唐某某在任职期间（2013年10月至2014年4月）负责投资项目4个，吸收公众存款共630万元；被告人刘某某在任职期间（2014年4月至2014年12月）负责投资项目12个，吸收公众存款共1600万元。已报案集资参与人实际损失共计1276.152万元，分别为：敖锐环8.8万元，邱玉秀9.52万元，李德海7.92万元，肖通英8.2万元，吴均丽17.6万元，易守明8.9947万元，陈秋红26.52万元，文泽8.84万元，赵帆35.68万元，游建梅42.096万元，赵丹蓉、曾凤君20.7万元，李敦萍8.85万元，刘文15.84万元，王世福30.895万元，肖璐5.755万元，肖建友9.52万元，雷婷4.76万元，吕英12.1万元，黄祖春41.9147万元，田永安12.1023万元，罗小群6.556万元，万胜贵28.5**万元，夏洪安16.63万元，黄昌发35.215万元，吴素琼31.6**万元，向家友、王有容15.679万元，刘小芳9.556万元，曾红全、曾道华9.496万元，伍凌28.728万元，邓华琼14.2**万元，伍玉清86.5万元，王维7.3万元，唐永浩19.04万元，吴先军16.7万元，蒋雯靖8.99万元，李莎13.485万元，肖大明7.788万元，黄伟8.408万元，张昌会7.788万元，肖素春15.576万元，林玉群41.8万元，唐新民25.7万元，胡在道6.5625万元，蔡琼15.5**万元，刘蓉25.14万元，李晓晖11.51万元，李瑜29.1903万元，唐中萍8.84万元，李彬17.68万元，余勇14.38万元，张帆8.19万元，王永富147.7845万元，钟凤鸣68.05万元，陈旭辉8.125万元，刘闯9.492万元，陈碧秋26.76万元，卿太明9.496万元，王斌27.34万元，何平芬13.51万元，彭秀华15.576万元，许光能15.576万元，唐前进5.315万元。
上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）、书证、物证
1.金堂县公安局受案登记表、立案决定书，取保候审决定书等法律文书，证实云昇公司金堂分公司涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查及公安机关对被告人唐某某、刘某某采取强制措施的情况。
2.被告人唐某某、刘某某的常住人口详细信息，证实被告人唐某某、刘某某的身份信息，系本案适格被告人。
3.金堂县公安局出具的到案经过，证实被告人唐某某、刘某某系公安机关电话通知到案的事实。
4.四川云昇理财投资信息咨询有限责任公司金堂分公司营业执照、机构信用代码证、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证，证实云昇公司金堂县分公司的成立情况及经营范围的事实。
5.金堂县公安局调取的由被告人刘某某提供的延期项目明细、在投项目明细，证实云昇公司金堂分公司涉及在投资项目以及投资后延期项目的事实。
6.金堂县公安局调取的由被告人刘某某提供的云昇公司宣传资料，证实云昇公司对公司基本情况、“慧安通”理财收益、理财模式、理财风险控制流程等情况进行宣传介绍的事实。
7.金堂县公安局查封决定书、协助查封通知书，证实金堂县公安局对登记在涌邦担保公司户下的位于成都市成华区仁义路1号附3号3层546.53平方米商铺进行查封的事实。
8.四川省简阳市公安局立案决定书，证实云昇公司的融资项目所涉及的四川千驹房地产开发有限公司，被四川省简阳市公安局于2014年11月13日对四川千驹房地产开发有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查的事实。
9.简阳市房地产管理局出具的说明、简阳市公安局协助查封通知书（复印件），证实四川千驹房地产开发有限公司开发的简阳市文教卫生小区楼盘（1-12号楼及地下车库等所有商业）已于2014年9月19日被简阳市公安局予以查封的事实。
10.金堂县公安局经侦大队出具的情况说明，证实，金堂县公安局于2014年12月18日接群众报案后受理云昇公司金堂分公司涉嫌非法吸收公众存款一案，于2014年12月25日立案侦查，2015年2月10日对负责人唐某某、刘某某取保候审。云昇公司金堂分公司于2012年11月12日成立，利用营业场所前人流较大优势，通过广告、传单、产品介绍的形式向群众对投资项目进行宣传，承诺项目期限短，风险低，年收益可达18%，引诱他人将资金投入，从中获取居间费、提成费，共吸收存款2315万元，支付利息237.4982万元，退还本金408.045万元。唐某某在2013年10月至2014年4月任职期间涉及投资项目5个，吸收资金715万元，支付利息94.5358万元，退还本金40.5万元、33人次；刘某某在2014年4月至案发期间涉及投资项目12个，吸收资金1600万元，支付利息142.9624万元，退还本金367.545万元、78人次。所涉及项目吸收的资金、人数、造成的损失数额。
11.金堂县公安局经侦大队出具的集资群众统计表、情况说明，证实，集资参与人所投资的项目、金额以及实际损失情况，所投资项目尚未到期、延期的情况。
云昇公司金堂分公司所涉项目情况表，证实，唐某某任职期间所涉金额630万元，人数26人次，已支付利息80.2083万元，退还本金33万元；刘某某任职期间所涉金额1600万元，人数78人次，支付利息142.9624万元，退还本金367.545万元；共计17个项目，总金额2315万元，人数111人次，支付237.4982万元，退还本金408.045万元。
12.成都艾仁商贸有限责任公司借款情况表，王某富、陈某秋、吴某琼、罗某群、伍某某、赵某甲、袁某玉、刘某芳、陈某群、钟某某等10人与成都艾仁商贸有限责任公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都艾仁商贸有限责任公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都艾仁商贸有限责任公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
13.四川千驹房地产开发有限公司借款情况表，李某乙、陈某秋、吕某某、田某安、黄某春、伍某清等6人与四川千驹房地产开发有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、四川千驹房地产开发有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实四川千驹房地产开发有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
14.四川川娇农牧科技股份有限公司借款情况表，程某某、肖某明、吴某某、蒋某玮、袁某玉、李某某、李某发、刘某某等8人与四川川娇农牧科技股份有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、四川川娇农牧科技股份有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实四川川娇农牧科技股份有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
15.成都市图盛农牧设备有限公司借款情况表，钟某鸣、陈某辉、周某某、张某华、黄某清、胡某道等6人与成都市图盛农牧设备有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都市图盛农牧设备有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都市图盛农牧设备有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
16.成都鑫昇汇商贸有限公司借款情况表，冯某昕、钟某鸣、彭某华、李某乙、蔡某某、许某能、张某会、游某梅、唐某民、周某某、肖某春、肖某明等12人与成都鑫昇汇商贸有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都鑫昇汇商贸有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都鑫昇汇商贸有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
17.自贡市金桥实业有限公司借款情况表，李某某、蒋某婧等2人与自贡市金桥实业有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、自贡市金桥实业有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实自贡市金桥实业有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
18.成都国晶能源有限公司借款情况表，向某友、王某某、肖某英、唐某进、王某富、夏某安、黄某发等7人与成都国晶能源有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都国晶能源有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都国晶能源有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
19.成都宏昌食品有限公司借款情况表，李某晖、王某福、邱某君、肖某某、王某甲、曾某君、何某芬等7人与成都宏昌食品有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都宏昌食品有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都宏昌食品有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
20.简阳昊汶商贸有限公司借款情况表，王某富、邓某琼、邱某秀、万某贵、唐某浩、曾某华、刘某丙、卿某明、袁某玉、肖某甲、肖某友等11人与简阳昊汶商贸有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、简阳昊汶商贸有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实简阳昊汶商贸有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
21.四川中恒信实业有限公司借款情况表，刘某某、袁某玉、李某海、赵某某等4人与四川中恒信实业有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、四川中恒信实业有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实四川中恒信实业有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
22.四川棋宇房地产开发有限公司借款情况表，刘某乙、程某某、余某某、张某某、曾某君等5人与四川棋宇房地产开发有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、四川棋宇房地产开发有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实四川棋宇房地产开发有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
23.四川省上庆农业开发有限公司借款情况表，王某富、吴某英、罗某玲、黄某发、陈某路等5人与四川省上庆农业开发有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、四川省上庆农业开发有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实四川省上庆农业开发有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
24.自贡市大润石油化工有限公司借款情况表，贾某某、赵某某、袁某玉等3人与自贡市大润石油化工有限公司签订的“借款合同”、四川金源行资产管理有限公司出具的“担保函”、出借人身份信息（均为复印件），证实自贡市大润石油化工有限公司通过云昇公司借款情况及四川金源行资产管理有限公司为借款提供担保的情况。
25.成都鑫昇汇商贸有限公司借款情况表，王某福、吴某琼、刘某甲、王某富、秦某某、黄某甲等6人与成都鑫昇汇商贸有限公司签订的“借款合同”、与涌邦担保公司签订的“借款担保合同”、成都鑫昇汇商贸有限公司出具的“借条”、“委托划款书”、转账凭证（均为复印件），证实成都鑫昇汇商贸有限公司通过云昇公司借款情况及涌邦担保公司为借款提供担保的情况。
26.被告人刘某某提供的“委托担保合同”（复印件），证实，涌邦担保公司为四川君尚亚克力制造有限公司向他人借款1200万元提供担保，其中6000万元担保期限三个月，另外600万元担保期限6个月；涌邦担保公司为四川川娇农牧科技股份有限公司向他人借款600万元提供担保，期限9个月；涌邦担保公司为四川省上庆农业开发有限公司向他人借款800万元提供担保，期限12个月；涌邦担保公司为成都市图盛农牧有限公司向他人借款1000万元提供担保，期限12个月；涌邦担保公司为四川千驹房地产开发有限公司分别向他人借款1000万元、1000万元提供担保，期限分别12个月、6个月；涌邦担保公司为简阳昊汶商贸有限公司向他人借款1000万元提供担保，期限9个月；涌邦担保公司为成都艾仁商贸有限责任公司向他人借款500万元提供担保，期限12个月；涌邦担保公司为四川中恒信实业有限公司向他人借款1000万元提供担保，期限6个月；涌邦担保公司为成都国晶能源有限公司向他人借款520万元提供担保，期限12个月；涌邦担保公司为成都鑫昇汇商贸有限公司分别向他人借款1000万元、1000万元提供担保，期限分别为12个月、9个月的事实。
27.被告人刘某某提供的“代偿协议”、“还款和担保合同”、“收条”，证实，涌邦担保公司与集资参与人签订代偿协议，并替所担保项目支付集资参与人借款本金的事实；中兴地源融资担保有限公司及四川嘉博商贸有限公司与集资参与人签订代偿协议，并替所担保项目支付集资参与人借款本金的事实。
28.云昇公司关于ＸＸ、唐某某、刘某某职务任免文件，证实，被告人唐某某任云昇公司金堂分公司总经理时间为2014年1月1日至2014年12月31日，被告人刘某某任云昇公司金堂分公司总经理时间为2014年4月1日至2015年4月1日。
29.云昇公司出具的金堂公司次级项目收费情况、金堂公司正常项目收费情况，证实，国晶能源、千驹房产、力天网讯、宏昌食品、中恒信、棋宇房产、长元房产、简阳昊汶、艾仁商贸等10个项目共计资金1565万元，已代偿217.5万元，剩余1347.5万元，收取中介费45.96万元；图盛农牧、鑫昇汇、大润石化、川娇农牧、上庆农业、金桥实业等7个项目共计资金1020万元，收取中介费34.984万元的事实。
30.涌邦担保公司出具的金堂公司担保项目收费情况、收取担保费收据，证实涌邦担保公司为国晶能源、千驹房产、宏昌食品、图盛农牧、中恒信、棋宇房产、鑫昇汇、君尚亚克力、简阳昊汶、艾仁商贸、川娇农牧、上庆农业、金桥实业等15个项目提供担保金额共计2165万元，收取担保费共计181.46万元的事实。
31.被告人刘某某提供的云昇公司出具的解保确认函，证实，涌邦担保公司因四川君尚亚克力制造有限公司已结清借款本息而解除担保的事实。
32.云昇公司金堂分公司向金堂县人民政府金融办出具的经营情况报告，证实，云昇公司金堂分公司目前融资状况及未支付集资参与人情况，下一步处置情况的事实。
33.云昇公司、云昇公司金堂分公司、涌邦担保公司向金堂县公安局经侦大队出具的工作报告及附件“千驹房产项目情况”、代偿补充协议范本，证实，云昇公司对金堂分公司涉及的宏昌食品、国晶能源、中恒信、棋宇房产、图盛农牧、川娇农牧、大润石化、金桥实业、鑫昇汇、上庆农牧等项目的利息及本金支付、处置，目前情况、签订代偿协议、退还本金情况。
34.云昇公司向理财客户出具的“关于洪雅长元房产公司（四川安信担保）债权追偿的进展情况”、“关于力天网讯公司（嘉博公司担保）债权追偿的进展情况”，证实云昇公司对所涉理财项目进行催收及采取措施情况。
35.云昇公司金堂分公司与涌邦担保公司向金堂县公安局经侦大队共同出具的“关于四川云昇理财投资信息咨询有限责任公司金堂分公司理财项目处置情况的联合报告”，证实，已偿还本金的有君尚亚克力、川娇农牧，未到期的有上庆农业，到期未结项目及相关处置方案。
36.涌邦担保公司向金堂县金融办、处非办、经侦大队出具的“联合四川千驹房地产开发有限公司召开协商解决民间融资债权人权益大会情况简报”，证实，千驹房产项目现状及处置方案。
37.云昇公司金堂分公司向金堂县金融办、处非办、经侦大队出具的“民间融资未完结项目处理进展情况简报”，证实，2015年9月至同年11月上旬期间，对未完结项目的处置进展情况。
38.四川云昇理财投资信息咨询有限责任公司工商登记信息、章程、章程修正案、验资报告，证实云昇公司于2011年8月4日登记成立，股东为王志夫、王胜强、朱丽梅、曾旺，出资为认缴的情况。
39.四川涌邦融资担保有限责任公司工商登记信息、验资报告、章程修正案，证实涌邦担保公司于2005年2月22日登记成立，有股东王斌、王永强、卓少强，注册资本1000万元，2012年5月8日增资9000万元，新增注册资本由股东四川千驹房地产开发有限公司、四川省龙海恒信非融资性担保有限公司、四川沁稼农林科技发展有限责任公司、袁永康、王斌、敖天平、陈永昌、何俊、曾新林、黄孝云、黄磊、蒋秀丽、王小舟、郎棋、雷红缴足的事实。
40.成都市图盛农牧设备有限公司、四川千驹房地产开发有限公司、成都鑫昇汇商贸有限公司、成都力天网讯科技有限公司、成都艾仁商贸有限责任公司、成都宏昌食品有限公司、成都国晶电源科技有限公司、四川中恒信实业有限公司、四川省上庆农业开发有限公司、四川川娇农牧科技股份有限公司、成都鑫昇汇商贸有限公司、成都国晶能源有限公司、自贡市大润石油化工有限公司、四川棋宇房地产开发有限公司、自贡市金桥实业有限公司工商登记资料，证实上述公司登记设立情况。
41.四川金源行资产管理有限公司与自贡市中小企业融资担保有限公司、陈某某、鲁某友签订的保证反担保合同，自贡市中小企业融资担保有限公司出具的担保函，自贡市大润石油化工有限公司营业执照、委托担保合同、与云昇公司签订的融资咨询服务合同，借款合同、借据、银行转账凭证，证实自贡市大润石油化工有限公司通过云昇公司向群众借款，由四川金源行资产管理有限公司担保的事实。
42.金堂县公安局经侦大队出具的“在逃人员登记信息表”，证实，四川中恒信实业有限公司法定代表人刘野钊于2014年9月28日因涉嫌合同诈骗被遂宁市公安局经侦支队列为刑拘在逃人员的事实。
43.金堂县公安局经侦大队出具的刘启贵出院证明书，证实成都宏昌食品公司控制人刘启贵已死亡的事实。
44.金堂县公安局查封决定书，证实金堂县公安局对自贡市金桥实业有限公司法定代表人李莉位于自贡市自流井区兴川南街南湖公馆XX栋2-29/30-143号房屋（产权证号20XXXXXXXX2**）予以查封的事实。
45.金堂县公安局经侦大队出具的情况说明，证实，金堂县公安局在办理本案中通过与成都市公安局锦江分局及成华分局联系后了解到：云昇公司目前的债务由涌邦担保公司承担，王斌作为涌邦担保公司的主要负责人并没有被公安机关采取强制措施，涌邦担保公司正全力处置抵押物以及债权来偿还各个项目的欠款。因集资参与群众直接将钱款转给项目指定的收款账户，未经过云昇公司的账户，没有云昇公司划款给各个项目的银行流水。金堂县公安局对其他公安机关已查封的涉案物品没有采取查封措施。云昇公司金堂分公司所涉及的17个项目当中，只有四川千驹房地产开发有限公司、简阳昊汶商贸有限公司、成都艾仁商贸有限责任公司已进入刑事诉讼阶段，其他项目无实质进展。
46.四川涌邦控股集团有限公司董事会决议事项表，证实，王斌、张云贵、曾新林、王永强、毛家富、蒋秀丽于2013年11月1日召开2013年第四次董事会，会议决定设立一家新的理财公司，剥离云昇公司的一些业务，云昇公司不在新公司中占股，由赵浩森任云昇公司总经理，高平为副总，云昇公司由涌邦担保公司实际控制的事实。
47.金堂县金融工作委员会办公室与云昇公司签订的项目合作协议，证实，云昇公司于2012年11月2日与金堂县金融工作委员会办公室签订合作协议，协议约定云昇公司的经营范围以工商登记为准的事实。
（二）、证人证言
1.证人王某强的证言，证实，我是四川涌邦融资担保有限公司（以下简称涌邦担保公司）的股东，总经理，公司执行董事。涌邦担保公司最初于2005年成立，名字为四川涌邦投资担保有限公司，2010年变更为涌邦担保公司，2012年增资到一亿元，所在地为成都市成华区华盛路XX号XX栋，经营范围是贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务。公司有17个股东，其中14个自然人，3个法人股东，董事长是王斌，目前公司股东参与公司经营的有王斌和我，其他人都没一参与经营。云昇公司是一个独立的公司，成立于2011年，有4个自然人股东，大股东王志夫（持股50%）是代表涌邦担保公司持股，其他的有些是代表其他自然人持股，只是云昇公司的股东与涌邦担保公司的股东有交叉持股的现象，涌邦担保公司盈利主要是担保费，公司有专门的部门对企业进行调查，符合要求的就进行担保，企业要向涌邦担保公司提供反担保物，包括股权、资产、其他第三方担保等方式。
云昇公司成立之前在成都市锦江区东大街办公，现在在涌邦担保公司内办公，云昇公司的经营范围就是信息咨询类的服务，为有融资需求的企业提供居间服务，盈利也就是从中收取的居间服务费，云昇公司不负责对有资金需求的企业进行调查，但是用款单位要自己找担保公司担保。云昇公司金堂分公司2012年底成立运营，是金堂县政府引进的，分公司经理任职顺序是ＸＸ、唐某某、刘某某，负责对接云昇公司对金堂分公司的事情，对金堂当地的事情负责处理。分公司没有独立的项目，项目都是经过云昇公司审查后认为可行才推荐实施的，目前未完结的项目有14个，其中上庆农业未到期，其他13个是到期未完结，其中：力天网讯项目是中兴地源担保的，力天网讯的法人是郑志军、担保公司的控制人均已被遂宁经侦控制，担保公司与客户签了一个补充协议，中兴地源下面的嘉博公司有资产偿还债务，目前云昇公司在代领客户走司法程序；长元房产项目是安信担保公司担保的，安信担保的法人魏忠东被武侯经侦控制，长元房产的法人也被贵州经侦部门控制，长元房产也被洪雅经侦调查；大润石化项目是金源行投资公司担保，目前情况是每月退本金的5%，但是上月只付了2%，前几天又付了3%，金源行投资公司也有履行代偿的实力；金桥实业项目是涌邦担保公司担保的，金堂只有25万元，正在协商处理；宏昌食品项目是涌邦担保公司担保，目前已代偿40%左右了；国晶能源项目是涌邦担保公司担保，目前在进行债权核实，具体处置方案未出来，目前担保公司已代偿10%，剩余部分按照代偿协议进行；中恒信项目是由涌邦担保公司担保，目前中恒信实际控制人被武侯警方控制，现在由担保公司在支付本金，前期已代偿部分；棋宇房产项目是由涌邦担保公司担保，目前已代偿10%剩余部分分4次代偿，棋宇房产的控制人郎棋也是涌邦担保公司的股东，涌邦担保公司在帮郎棋收债以偿还剩余部分；图盛项目、鑫昇汇项目是涌邦担保公司担保，目前正在起草处置方案；上庆项目是涌邦担保公司担保，目前未到期；千驹项目、昊汶项目、艾仁项目都是涌邦担保公司担保，目前该项目的负责人被简阳经侦控制，我们配合简阳处置相关财产；14个项目中有11个项目都是涌邦担保公司担保的，担保公司与云昇公司都分配专人跟踪。
2.证人王某富的证言，证实，我是2013年1月份在云昇公司金堂分公司担任会计工作，工资2000元每月，还有部分绩效，工资由云昇公司算好再发。我主要是按照云昇公司发下来的工资情况造表给出纳许某某发工资，还有就是水电气等费用负责做帐。云昇公司金堂分公司现在有6个人，总经理是刘某某，负责分公司各项事务，会计是我，出纳是许某某，负责缴费、发工资等工作，内务是倪某某，理财经理雷某某、敖某环，负责接待客人介绍我们公司的理财产品，与客人签订合同。金堂分公司的负责人叫ＸＸ，2013年1月份开业来金堂全面负责，2013年10、11月调到云昇公司上班，之后是唐某某由副总经理升的总经理，负责大半年时间，2014年3、4月份调云昇公司，后来就是刘某某担任金堂分公司总经理。金堂分公司的主要业务就是理财业务，云昇公司有项目（就是有人需要融资），会拿这个项目的资料，就是项目的名称、法人、缴税、公司的基本情况及担保公司的情况，合同是从云昇公司拿回来盖好章的空白合同，客户决定投资了，理财经理雷某某、敖某环就把合同给客户签，现在签的客户大多数都是老客户，当天汇款当天签合同，不同的项目都是不同的收款人，2014年7月前的项目月息都是1.5%，之后的项目月息都是1.2%，项目资料及合同都是金堂分公司的经理去拿，回来之后就通知有投资意向的客户来签字、给钱。客户投资是以10万元起投、是10万的倍数。我自己也投了四五十万，我侄儿陈某洪投了50万元，亲家陈某富投了80万元，根据他们的投资我也有相应的绩效奖金。
2013年3月15日云昇公司金堂分公司在金堂报上做过一次宣传，平时就在大厅里面放了一些资料供客户看，每一次项目回来，总经理都会通知我们开会，把项目情况告诉我们，叫我们通知手里的客户来签订合同，开始时来投资的人少，分公司就给每个人下了任务，后来项目更少，也有固定的人在重复投资，不需要发展新客户，就没有下任务了。分公司的人固定工资都是由云昇公司定，绩效工资就是按各自介绍的客户投资金额相应提成，比如介绍一个人投资10万元，理财经理提成0.8%，每个月都领。金堂分公司的账户是在汇金村镇银行开的户。
证人王某富提供的“代偿协议”、“债权转让协议”、“转款凭证”、“收据”、“居间服务合同（理财）”、“借款合同”、“借款担保合同”、“借据”、“委托划款书”（均为复印件），证实，刘某忠于2014年4月28日在云昇公司投资40万元，借款人为四川千驹房地产开发有限公司，涌邦担保公司提供担保，月息1.5%，期限6个月，刘某忠通过银行转账给四川千驹房地产开发有限公司委托收款人，2014年10月29日，刘某忠将该债权40万元及利息0.38万元转让给王某富，同日由王某富与涌邦担保公司签订代偿协议；王某富于2014年7月8日在云昇公司投资50万元，借款人简阳昊汶商贸有限公司，由涌邦担保公司提供担保，月息1.2%，期限9个月；王某富于2014年7月23日在云昇公司投资30万元，借款人成都艾仁商贸有限责任公司，由涌邦担保公司提供担保，月息1.2%，期限12个月，王某富通过银行转账给成都艾仁商贸有限责任公司委托收款人；王某富于2014年10月15日在云昇公司投资10万元，借款人四川省上庆农业开发有限公司，涌邦担保公司通过担保，月息1.5%，期限12个月，王某富通过银行转款给四川省上庆农业开发有限公司委托收款人；王某富于2014年11月21日在云昇公司投资40万元，借款人成都鑫昇汇商贸有限公司，涌邦担保公司担保，月息1.2%，期限9个月，王某富通过银行转款给成都鑫昇汇商贸有限公司委托收款人；王某富于2014年11月28日在云昇公司投资20万元，借款人成都鑫昇汇商贸有限公司，由涌邦担保公司提供担保，月息1.2%，期限9个月；黄某春于2014年5月14日在云昇公司投资20万元，借款人为四川中恒信实业有限公司，涌邦担保公司提供担保，黄某春于2014年11月28日将该债权20万元转让给王某富，王某富通过银行转款给黄某春的事实。
3.证人倪某某的证言，证实，我是2013年3月底在云昇公司金堂分公司上班并任人事行政助理，ＸＸ是当时分公司总经理，2013年年底离开金堂，之后就是唐某某，他是2014年3、4月份离开金堂的，最后就是刘某某。我试用期工资2000元每月，转正后2700元每月。金堂分公司共有六个人：总经理刘某某，组织开会向我们传达云昇公司的日常安排，传达需要钱的理财项目情况；王某富是分公司会计，管理财务；许某某是分公司出纳，管理财务；雷某某和敖某环是理财经理，负责理财业务，接待客户，向客户介绍理财项目；我是人事行政助理，负责公司的杂事项目。最开始接待客户的人员有一百元提成，现在只有八十，只要客户理财项目到期后，就没有提成了。云昇公司金堂分公司在开业的那段时间在“新金堂”报纸上打过广告。我参加过三次公司理财投资项目，每次都是投资10万元，本金已收回，共收益15600元左右。
4.证人许某某的证言，证实，我是2012年年底去云昇公司金堂分公司上班的，担任出纳，云昇公司总部在成都龙潭寺，金堂分公司在金堂县十里大道一段339号，2012年年底到2013年11月份金堂分公司总经理是ＸＸ，2013年11月份到2014年3月底金堂分公司总经理是唐某某，2014年4月到现在金堂分公司总经理是刘某某，分公司登记上的负责人一直是ＸＸ，我是财务部出纳，王某富是财务部会计，倪某某是人事部行政助理，雷某某和敖某环是理财部客户专员。云昇公司金堂分公司就是起一个中介作用，把有需要资金周转的第三方介绍给我们公司的客户，让客户把钱投资给第三方，客户收取利息赚钱，月息以前是1.5%，后来降成1.2%了，投资期限满了后就把本金还给客户。公司业务员对客户口头讲解和对外发放传单来让客户了解投资项目。我只是核算金堂分公司员工的基本工资，绩效考核是云昇公司在考核。金堂分公司没有向员工下融资任务。ＸＸ、唐某某、刘某某在任期都给员工讲解过理财方面资料的学习，也在有时客户来投资的时候不放心、有疑问，他们就要向客户讲解，打消他们的疑问，让他们投资。金堂分公司成立之后帮借款方拉了大概2000万的投资金额。
客户一般就是直接来公司咨询后投资，还有就是业务员在外宣传后来的，客户之间相互介绍来的，业务员就会先把客户可以投资的项目拿给客户看，如果客户同意投资，我们就会给客户签合同，居间合同是云昇公司与客户签，借款合同是客户与借款方签，担保合同是客户与担保公司签，借据由借款方向客户出具，签这些合同只有分公司的业务员和客户，都是提前签字盖章的空白合同。主要就是雷某某和敖某环在接待客户。
5.证人雷某某的证言，证实，我是2013年3月份应聘到云昇公司金堂分公司上班担任客户经理的，2013年4月1日上班时金堂分公司总经理是ＸＸ，2013年底ＸＸ调走就是唐某某来任总经理，半年左右就是刘某某来任总经理。总经理负责金堂分公司的管理，与云昇公司联系，拿业务合同，王某富和许某某是财务，负责做帐发工资，倪某某是行政人员，我和敖某环负责接待客户，指导客户签合同。我们的工资主要由基本工资和提成组成，我的工资是2800元每月加提成，之前有提成，现在已经停了两个月没有提成了，提成是投资项目的万分之八十。
我来金堂分公司上班时，这个公司就有了一定的客户群体，之前还在新金堂报上做了报道。总经理从总公司拿到合同后，也一起拿回来一本该项目的基本情况（就是项目公司的简单情况），我们就将项目的情况拿给客户看，客户愿意投资的，我就指导他们签合同，并把项目的收款帐号给客户，客户自己去转款，居间合同一式两份，担保合同一式三份，借款合同一式三份，这些合同给一份给客户，剩下的就交给云昇公司。有时候一些客户来咨询投资的事情，我们就告诉他们这个项目是有担保公司做担保的，是经过总公司核实的，愿意投资就留电话，有项目就给他们联系。我们工作人烟没有具体了解过这些项目，是总公司负责考察的。我们工作人员也有投资项目，我自己投了15万，10万元投的君尚亚克力项目，本金和利息都收回来了，还有5万是以肖建友名义投的，他自己投了10万，投的简阳昊汶商贸项目，王某富投得多一些。金堂分公司是云昇公司总经理赵浩森负责分管。我们的项目绝大多数都是涌邦担保公司担保的。
6.证人敖某环的证言，证实，我是2014年3月10日左右到云昇公司金堂分公司上班担任客户经理的，主要就是接待客户和销售理财产品，月工资2700元，提成是每10万元投资每个月可以提成80元，合同到期后就没有了。云昇公司金堂分公司是2013年年初开始营业的，现在的总经理是刘某某，许某某和王某富是财务，倪某某是人事行政助理，雷某某和我是理财经理。客户来分公司以后，我们就会介绍一些需要钱的公司，如果客户要投资，我们就会给客户签居间合同，让客户把钱转到借款公司账户，客户按月收益，需要融资的项目都是总公司说的，一般由刘某某转达。我上班期间共卖了70万元左右的理财产品。提说分公司在报纸上打过广告，我上班以后基本上客人都是到店来咨询。我自己还是投资了10万元到力天网讯项目，与云昇公司签了居间合同，与成都力天网讯科技有限公司（以下简称力天网讯）签了借款合同，与中兴地源融资担保有限公司（以下简称中兴地源担保）签了担保合同，力天网讯出具了借据，期限是6个月，月息1.5%，目前收益1.2万元左右，本金未还，我没有对这个项目进行了解。
敖某环提供《居间服务合同（理财）》、《借款合同》、《借款担保合同》、《借据》、《委托划款书》（均为复印件），证实云昇公司以中介的名义为敖某环联系借出资金10万元，借款人为力天网讯，中兴地源担保为担保人，约定月息1.5%，期限6个月的事实。
7.证人邱某秀的证言，证实，我是因为在云昇公司借款收不回来了报案。我因听云昇公司金堂分公司的会计王永富介绍说该公司是县政府引进的一家公司，主要工作职责就是介绍融资，推荐理财投资居间服务，出借款项后，如果实际借款人不按期履约，有涌邦担保公司提供担保并承担连带责任，所以我认为云昇公司投资稳当、收益好。于2014年7月8日通过云昇公司金堂分公司出借了10万元给借款人简阳昊汶贸易有限公司，期限是9个月（2014年7月8日至2015年4月7日），签订《理财居间服务合同》、《担保借款合同》，担保公司是涌邦担保公司，我是在成都银行向简阳昊汶贸易有限公司转的款，云昇公司代简阳昊汶贸易有限公司出具了已盖好章的《委托划款书》、《借据》。我一共收了4个月利息，一共收取利息0.48万元，现在这家公司无力偿还本金，本金未收回。我不了解简阳昊汶贸易有限公司，是听云昇公司的王永富介绍说云昇公司对这家公司考察过的事实。
证人邱某秀提供的“居间服务合同（理财）”、“借款合同”、“借款担保合同”、“借据”、“委托划款书”、转款回执单（均为复印件），证实，证人邱某秀于2014年7月8日通过云昇公司借款给简阳昊汶商贸有限公司10万元，月息1.2%，期限9个月，并由涌邦担保公司提供担保，邱某秀通过成都银行转款给简阳昊汶商贸有限公司委托收款人的事实。
8.证人李某海的证言，证实，我在金堂血站旁边看到云昇公司就进去咨询，听他们介绍云昇公司是一家县政府引进的理财投资信息咨询公司，主要就是介绍融资，推荐理财投资居间服务，并称如果出借款项后融资人不按期履约，有涌邦担保公司提供担保，承担连带责任，月息1.5%，投资稳当、收益好。即于2014年5月14日通过云昇公司出借10万元给四川中恒信实业有限公司，期限6个月（2014年5月14日至2014年11月13日），月息1.5%，签订了《理财居间服务合同》、《借款担保合同》、《借款合同》，借款方是四川中恒信实业有限公司，由涌邦担保公司担保，我通过工商银行转款到四川中恒信实业有限公司委托收款的账户，云昇公司工作人员出具了四川中恒信实业有限公司的《委托划款书》和《借据》。我收取了6个月利息共计0.9万元，后来云昇公司工作人员电话通知说资金出现问题，无法归还本金。我对四川中恒信实业有限公司不了解，都是听云昇公司工作人员介绍的，说该公司是由云昇公司考察过的，由涌邦担保公司担保，零风险，我才投资的。
证人李某海提供的“居间服务合同（理财）”、“借款合同”、“借款担保合同”、“借据”、“委托划款书”、转款凭证（均为复印件），证实，证人李某海于2014年5月14日通过云昇公司借款给四川中恒信实业有限公司10万元，月息1.5%，期限6个月，并由涌邦担保公司提供担保，李某海通过中国工商银行转款给四川中恒信实业有限公司委托收款人的事实。
9.证人肖某英的证言，证实，2013年11月份的一天，云昇公司在金堂血站旁边的金堂分公司门口搞宣传，我就咨询投资的事情，云昇公司工作人员介绍云昇公司是县政府引进的理财投资信息咨询公司，主要就是介绍融资，推荐理财投资居间服务，如果实际借款人不按期履约，涌邦担保公司提供担保，承担连带责任，投资稳当、收益好，借款利息月息1.3%。2013年11月29日通过云昇公司出借10万元给成都国晶能源有限公司，期限12个月（2013年11月29日至2014年11月28日），月息1.3%，签订了《理财居间服务合同》、《借款合同》、《借款担保合同》，云昇公司在我转款之后出具了《委托划款书》、《借据》，我拿了12个月利息一共1.8万元，本金没有收回。我对成都国晶能源有限公司不了解，听云昇公司工作人员介绍说云昇公司对该公司考察过的，涌邦担保公司担保，零风险。
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