安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)皖1302刑初254号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院
被告人童某,曾用名童某2，男，1970年2月12日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，宿州市雪龙粮油食品有限公司法定代表人,住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月7日被宿州市公安局埇桥分局决定刑事拘留，7月24日被安徽省安庆市公安局抓获，7月26日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人周宗书，安徽三联律师事务所律师。
辩护人解涛，安徽三联律师事务所律师。
被告人马某，女，1971年10月24日出生于安徽省宿州市，汉族，小学文化，宿州市雪龙粮油食品有限公司职工,住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月7日被宿州市公安局埇桥分局决定刑事拘留，7月24日被安庆市公安局抓获，7月26日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人马莉，安徽三联律师事务所律师。
辩护人朱玉，安徽三联律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）231号起诉书指控被告人童某犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪，被告人马某犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员黄群、徐桂萍出庭支持公诉，被害人推举的诉讼代表人赵某1、刘某7、曹某3、欧某，被告人童某及其辩护人周宗书、被告人马某及其辩护人马莉均到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次，案经宿州市中级人民法院批准，延长审限三个月。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：
一、被告人童某系宿州市雪龙粮油食品有限公司（以下简称雪龙公司）的法定代表人，其妻被告人马某系该公司职工。2010年7月至2015年6月，被告人童某、马某经营雪龙公司期间，在未经金融主管部门批准的情况下，以该公司名义向社会不特定对象公开宣传，通过向他人借款、许诺到期支付高息，或者以高价收购小麦并许诺到期以当年小麦最高价结算的方式，向赵某1、张某5、武某1、张某1、张某6等六十一人非法吸收、变相吸收资金人民币4964321.3元。2015年6月10日、11日，被告人童某、马某归还上述多人共计人民币105万余元，并于6月12日离开宿州市。案发后，其子童某1归还上述多人共计人民币144000元，现尚有六十一人资金计人民币3768521.3元无法偿还。
二、2014年6月11日，雪龙公司向宿州市农村信用合作联社（现更名宿州市农商行）贷款200万元，贷款期限一年。2015年6月8日上午，被告人童某、马某到宿州市北关金苏财富公司（以下简称金苏公司），以雪龙公司归还信合贷款（俗称过桥）的名义向该公司借款200万元，约定使用期限至6月14日，并按照合同约定支付利息66000元。2015年6月10日下午，金苏公司陈某2、张某9、欧某共计出资200万元转入被告人童某的邮储卡账户。为保证该款用于还银行贷款，金苏公司扣留了雪龙公司的公章、支票和被告人童某的身份证、银行卡等，欧某并随童某一起到宿州市农商行去准备转款还贷。被告人童某趁欧某与银行工作人员对话之机给被告人马某打电话，安排被告人马某用银行卡对应的存折将200万元转出（其中取出20万元现金），并于当日、次日将其中大部分用于归还前述多人的借款和收购小麦款。2015年6月12日，被告人童某、马某离开宿州市，无法联系。
三、2014年6月9日，被告人童某以雪龙公司的名义、由宿州市融通融资有限公司做担保（雪龙公司以价值人民币459万元的车辆、房屋、设备进行反担保抵押），使用其伪造的与赵某1之间标的额为319万元的小麦购销合同，向宿州市农村信用合作联社贷款200万元，贷款期限一年。同年6月11日，宿州市农村信用合作联社将200万元贷款发放至童某用赵某1身份证办理的银行卡中。当日，被告人童某将该笔贷款全部用于偿还雪龙公司债务。贷款到期后，宿州市融通融资有限公司于2015年6月23日向宿州市农商行偿还该笔贷款本息共计人民币2017693.06元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人童某作为单位直接负责的主管人员，非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失3768521.3元，情节严重；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实骗取对方当事人钱款193.4万元后逃匿，数额巨大；以欺骗手段取得银行贷款200万元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪；被告人马某作为单位的其他直接责任人员，非法吸收、变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失3768521.3元，情节严重；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实骗取对方当事人钱款193.4万元后逃匿，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪；建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条第（四）、（五）项、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十九条的规定，对二被告人数罪并罚。
诉讼代表人称二被告人归还他们部分款项，他们即可对二被告人予以谅解。
被告人童某及其辩护人的辩护意见是：1、童某所借大部分系小麦销售款转化而来，所借现金的出借人与童某存在亲戚关系，童某也没向社会不特定对象公开宣传；2、金苏财富公司应明知童某借其款项还银行后即不能再贷，但为获童66000元高息不同意终止借款合同，童某有还款能力；3、童某和赵某1间确有小麦购销行为，贷款时向担保公司做了相应的抵押担保，贷款用途也不虚假。故公诉机关对被告人童某三个罪名的指控均属事实不清，证据不足，依法应宣告被告人童某无罪。
被告人马某及其辩护人的辩护意见是：马某所欠都是小麦款，没向社会不特定对象公开宣传借款；合同诈骗此起马某仅到场签名，余均不知情，故对被告人马某二个罪名的指控均不能成立。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款的事实
被告人童某系宿州市雪龙粮油食品有限公司（以下简称雪龙粮油公司）的法定代表人，其妻被告人马某系该公司职工。2010年7月至2015年6月期间，被告人童某、马某在经营雪龙粮油公司期间，在未经金融主管部门批准的情况下，即以该公司名义并以“口口相传”的方式向社会不特定对象公开宣传，通过向他人借款、许诺到期支付高息，或者以高价收购小麦并许诺到期以当年小麦最高价结算的方式，向赵某1、张某5、武某1、张某1、张某6等六十一人非法吸收或变相吸收资金人民币4964321.3元（见附表）。案发前、后，被告人童某、马某及其子童某1合计归还上述多人本、息合计人民币1365880元，尚有六十一名被害人资金合计人民币3598441.3元未予偿还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、企业法人营业执照、组织机构代码证、私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市雪龙粮油食品有限公司2006年1月24日成立，法定代表人童某，注册资本500万元，系有限责任公司，许可经营项目小麦粉，有效期至2015年8月14日，住所宿州市夹沟林场。
2、受害群众登记表、入库单、借条等，证明被告人童某、马某吸收赵某1、张某5、武某1、涂某1、王某3等六十一人资金或所售小麦款合计4964321.3元，并出具入库单或借条（具体见附表）。
3、童某、马某还款明细及相对方出具的收条、童某1提供的还款凭证，证明2015年6月10日、11日及2015年8月9日至9月1日期间，被告人童某、马某及其子童某1通过转账或现金方式还款给被害人的情况（见附表）。
4、童某、马某及其家人财产信息查询情况，证明童某名下有江淮牌轻型厢式货车、长安牌轻型普通货车各一辆，坐落于上河城小区的房屋一套，童某、马某、黄梦茹银行账户内余额共数千元。
（二）被害人武某1、涂某1、王某3、陈某1、涂某2、武某2（武某7）、刘某4、赵某1、李某、毛某（毛某2）、杜某、张某1、武某3、刘某5、刘某6、王某4、张某2（满某）、赵某3、窦某、梁某1、周某、张某3、刘某7、武某4、曹某1、武某5、于某1、梁某2（梁某3）、张某4、刘某8、涂某3、蒋某、牛某1、曹某2（全某）、胡某1、张某5、张某6、冯某2、张某7、田某、杨某、于某2、马某1、童某2、刘某9、牛某2、曹某3、于某3、朱某、胡某2（明某）、涂某4、梅某、沙某、刘某10、王某1、曹某4、王某5、邵某、武某6、张某8的陈述，证明自2010年7月至2015年6月期间，被告人童某、马某在经营面粉厂收购小麦生产面粉过程中，以承诺资金到期给予1%至1.5%不等的利息或以高价收购小麦、结算时按高于市场价计算等方法，向他们公开吸收或变相吸收资金，部分小麦入库单时间较长已转化为借款条，他们合计向被告人童某、马某提供小麦折款和资金合计人民币4964321.3元，被告人童某、马某及其子童某1已归还本、息合计1365880元外，尚欠3598441.3元未予归还。陈某1另陈述童某要求陈某1向亲戚、朋友相传为其借款；刘某5、武某4另分别陈述是童某老表刘某1介绍他们借钱给童某使用；杨某另陈述系通过中间人倪某1、倪某2借款给童某用，否则不敢出借；刘某7另陈述马某让他帮忙借钱，承诺给1分5厘的利息。
（三）证人证言
1、证人刘某1的证言，证明他和童某是表兄弟关系，因童某以面粉厂资金周转困难为由向其借款，说比银行利息高，他介绍本家哥哥刘某5借款给童某1笔3万元、利息1分，童某出具了借条。
2、证人刘某2的证言，证明童某欠其丈夫张某6小麦款55000元，2015年9月1日，童某儿子归还2000元。
3、证人倪某1、倪某2的证言，证明2014年3月，童某向倪某1借钱，倪某1同意出借5万，童嫌太少，问能否出借10万元，给1分5厘的利息。过几天，倪某1介绍杨某借给了童某10万元，让弟弟倪某2带童某去杨某处拿的，倪某2在童某的借条上签名做中间人，倪某1后在借条上补签的中间人。
4、证人刘某3的证言，证明她丈夫赵某2，公公赵某1。童某、马某2015年外出十来天后，先后给她发二次信息，内容是在外地要账，让他们不要着急，要来钱给他们。
5、证人王某1的证言，证明2015年6月12日童某、马某出走后，6月14日，童用别人的手机给他发过信息，称在外地要账，都不会欠他们的钱，放心吧，见到别人帮忙解释一下。之后电话即不通了。后几个熟人也在一起说过此事。
6、证人展某的证言，证明她曾在童某、马某的面粉厂工作过。童、马因资金周转不过来，借钱用于生产的。先听说东北购面粉的欠童、马的钱，后来又听说童某尚欠别人的钱。面粉厂2015年5月停业。童某先外出，马某说童到外地要账了，马某比童晚离开。马某曾向她借钱，说比银行利息高得多，她没出借。
7、证人童某1的证言，证明他是童某之子，替童某共计还款144000元，分别是：2015年8月9日在上河城还给王某32万元、武某215000元、陈某12万元；8月21日在宿州市县医院门口还给陈某115000元；9月1日还给涂某21000元、王某34000元、陈某12000元，以上均没向对方要收据，在各自的借条上注明的；9月1日在老鹰膀子旁边的公园里还给梁某23000元、张某62000元、武某25000元、于某16000元、涂某14000元、武某12000元、沙某1000元、涂某25000元、曹某13000元、曹某4（曹某1代领）2000元、张某101000元、胡某2（明某）5000元、涂某45000元、王某36000元、陈某18000元、曹某35000元、朱某4000元，这些统一让对方写了收据、按了手印。
（四）被告人供述
1、被告人童某的供述，称他2006年1月在埇桥区夹沟镇注册成立雪龙粮油公司，2009年建厂就开始借钱，2010年收购小麦进行生产又开始欠货款。他主要负责销售和对外要账，妻子马某负责收购小麦和发放小麦款，有员工20人。小麦都是以市场价收购个体商贩的，有钱就直接付现金，没钱就记账，然后按同时期市价每斤加2至3分钱结算，时间较长无法结算的，他就重新打条，在小麦款额上加一些利息，即每斤给对方加1分或几厘钱。他经营多年了，且夹沟镇仅他一家面粉厂，一传十，十传百，就都知道了。公司外欠小麦款及借的现金总额450万左右，具体欠谁及款额不知，都是马某负责收购的。记得借款情况如下：2014年八九月份借赵某140万元，2015年六七月份还20万，没还利息，出具了借条；借于某215万；2014年借于某13万；借张某540万，每年都给利息；刘某516万；2013年底借杨某10万；曹某324万；陈某123万；朱某11.5万；2014年八九月份借于某310万；以上都是现金。余借的小麦款马某知道。所借款用于偿还欠的购麦款、支付借款利息等。他借款合计200多万，都用于厂里生产了，都付利息，不固定，月息1分、1.5分和3分不等，基本一年结息一次，有现金、转账或用面粉抵账的情况。借钱时他说其公司一直在生产、面粉销路很好，就打消了对方的顾虑。逢年过节，他给这些人发月饼、面粉及酒等东西，赵某1家里没面就到他公司拉面粉。公司至2015年共亏损约800万元，故5月停产后，要账的很多，6月份就和妻、儿去外地要账，未果，便先打工再说。离家时，电话给部分出借人说了去要账，一月后回来。后在安庆被抓。他公司有外欠账100多万元，大多无票据。欠的小麦款有公司的入库单为证，基本是马某开具，现金有他写的借条为证。他每年赊着、还着，老百姓相互议论过他们收小麦价比当地的高。
2、被告人马某的供述，称雪龙粮油公司法人代表童某，全权负责，她是股东，还负责财务，俩人共同管理经营。启动资金大部分借亲朋的，开始生意好能不断的借新还旧，近两年一直亏损，资金周转不开，有时欠的麦款便当成借款，承诺第二年收麦时再来结账，比原小麦收购价每斤高一毛钱结算，或以最高价与赊欠当时的收购价间的差额当成利息。她收的粮食比市价每斤高出5厘到1分钱，百姓才愿意以赊欠借款的形式把粮食放她那。记得赊购小麦款：张某25万，胡某13万，曹某2（全某）3万，梅某3万，王某53万，张某64万，胡某33万左右，赵某140万元，已还20万元；涂某57万，还4万；武某18万，还4万；于某213万，利息已结。赊粮食贩子的粮食款及欠老百姓小麦款都是她打条、签字，没盖章。经营同时有人问是否使钱，她们就借了，传开后其他人也来借款给她们，童某打借条，她们俩一起签字，有些还盖了厂里的章。在农村口口相传是很普遍的事，慢慢很多人都知道了。2015年6月10日、11日，她还给王某52万、梅某2万、梁某32万、双某2万、张某62万、窦某2万、张某111万。她刚开始少王某1104000多元，15年6月12日还5万元，还欠54000多元，没打条。她借亲朋的钱会按年支付利息，利息从一分到一分五不等，到她们厂卖小麦的人相互间都知道。小麦款和借亲朋的钱经她手的共有100万左右。她共亏损300万元左右。她被安庆公安抓到移送宿州的。
二、合同诈骗的事实
2015年6月8日上午，被告人童某、马某到宿州市埇桥区北关金苏财富公司，以雪龙粮油公司归还银行贷款（俗称过桥）的名义通过金苏财富公司与陈某2签订了借款合同，约定借款人民币200万元用于资金周转归还信合贷款，使用期限为2015年6月8日至6月14日，被告人童某、马某个人签字担保，被告人童某并按照合同约定支付利息人民币66000元。2015年6月10日下午，由金苏财富公司的张某9出资60万元、陈某2出资80万元、欧某出资60万元共计人民币200万元转入了被告人童某的邮政储蓄银行卡账户。为保证该款用于归还银行贷款，金苏财富公司的张某9及陈某2、欧某扣留了雪龙粮油公司的公章、支票和被告人童某的身份证、银行卡等，欧某并随被告人童某一起至宿州市农村商业银行咨询办理转款还贷及再贷款等事宜，被告人童某趁机电话安排被告人马某用存折（即被扣留的银行卡对应的存折）将200万元转出，并于当日、次日将其中大部分钱款用于归还前述欠多人的借款和收购小麦款。2015年6月12日，被告人童某、马某离开宿州市，后无法联系。
上述事实，有控、辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）公诉机关提交的证据：
1、书证
（1）借款合同，证明2015年6月8日，童某代表雪龙粮油公司与陈某2签订借款合同，借款200万元用于资金周转还信合贷款，借款期限2015年6月8日至2015年6月14日。
（2）借条，证明2015年6月8日，童某出据从陈某2处借现金200万元，用期7天，借款用途为资金周转还信合贷款，利息2%每月，加盖雪龙粮油公司印章。借条下部书“童某、雪龙粮油公司收到陈某2款200万元打入农行卡”。
（3）保证函，证明2015年6月8日，童某、马某出具该函，称自愿以自己的所有合法财产为雪龙粮油公司向陈某2借款事宜提供连带责任担保，借款额度200万元，期限七天，担保期限一年，上有童某、马某签名。
（4）银行转款明细单，证明2015年6月10日，欧某转款两笔共60万元、陈某2转款80万元、张某9转款60万元至童某邮政储蓄银行账户。
2、被害人陈述
（1）被害人张某9的陈述，称2015年6月8日上午，经黄某引荐，童某及童妻马某到他的宿州市埇桥区北关金苏财富公司，童保证借款200万、2分利、2至7天归还，他同意；8日下午，他与童某等二人在金苏财富公司签了借款合同；10日下午3时许，他在淮海北路农业银行，将与陈某2、欧某凑的200万元向童的邮储卡转60万元、用另一账户汇60万、通过农行APP转80万，童把公司的公章、支票、身份证和转账用的邮储银行卡都交给他了，说天已晚，转不到童的银行基本账户了，遂约定次日晨9时到宿州市小隅口附近的邮储银行把卡里的钱转到银行还贷。11日早上8点，童电话说马上到，他等到9时许，打童及马某手机都关机，又去童家及食品厂，无人，至下午15时许，童仍不接电话，经去银行查询，发现10日下午4时许他汇款后，童即取走20万，另汇160万到童自己的银行卡、汇20万到赵某2名下的银行卡，即报警。他们借款给童时都不知银行不放贷，否则不会借给童某。童某给付现金6.6万元是利息钱。
（2）被害人陈某2的陈述，称2015年6月8日上午，在金苏财富公司，张某9说黄某的朋友童某开面粉厂需借200万元还夹沟信用社的贷款，一周即还，付2%的利息，他提出付6.6万元保证金，童某当场给他6.6万元现金；下午，他和童签了借款合同，黄某、张某9、欧某在场。10日，他和童某、黄某、欧某、张某9在金苏财富公司，童把公章、支票、身份证和转账用的邮储银行卡交给欧某，下午4时许，同去附近的邮储银行把200万元都转到了童的邮储行卡里了，系他通过交通银行转给童80万元，欧某通过网上银行给童转10万、50万元，张某9给童转60万元；当时童说银行卡不能转账了，次日早上10点再将钱转入夹沟农村信用合作社。11日上午，他们按时到邮储银行，电话联系童，说马上到，半小时后关机了，张某9去银行查询，发现10日下午16时许童从银行卡里取走20万，之后又汇160万到童自己的银行卡中，又汇给名赵某2的卡上20万。当时他们都不知道银行不放贷，否则都不会借款给童某，更无童借款后要归还给他们之事。
（2）被害人欧某（又名欧某1）的陈述，称2015年6月五六号，张某9讲开雪龙粮油公司的朋友暂需资金还信合贷款，找她借60万，她便委托张某9和朋友陈某2办理。10日，她接陈某2电话，到张某9公司，借钱人童某说等贷款还上后银行就会再放贷给童，便立即把钱还给他们。后童某让她们把钱转到童的邮储银行个人账户，并把邮储银行卡和身份证给了她们。她通过手机网上银行将10万、50万元分别转到童的账户，童某、张某9、陈某2在场。之后，她就随童一起去华夏世贸西边的信用合作社，想问信合童将钱还清后何时可把童的贷款做出来还她们的钱，信合说6月11日上午10点之前把钱还上，很快就会把这钱做出来。16时之后，童还没把钱转给信合，银行16时后不受理大笔资金的对公转账业务了，童就和她约定次日上午8点在小隅口附近的邮储银行把钱转到信合还贷。11日9点，她给童打电话关机，查询童的账户，发现她们打给童的200万元10日15时40分左右到账，16时之前已被从夹沟邮储银行转出，这期间童一直和她在一起。后童的电话一直不通，到童厂里找童未果，便知自己被骗，即报案。她们把钱转给童是用于还信合贷款，仅童知道贷款下不来。
3、证人证言
（1）证人黄某的证言，证明童某说开面粉厂压货，资金没周转过来，想借200万还银行贷款，3至7天归还。后他和张某9说了此事，并于2015年6月8日上午引荐童去北关金苏财富公司和张某9经理谈的。6月10日11时许，张某9和童某又谈一次，张让童押点东西，童把身份证、银行卡、公司公章留下来，约好下午转钱。11日上午9时许，张某9给他电话说联系不到童某，银行卡密码也改了，11时许，他和张某9去童的面粉厂，见厂里的货物及童某都不在了。他没听童说过银行不再放贷之类的话，是童胡扯的，如金苏财富公司得知银行不再放贷便不会借给童钱。第二天童某就跑了，他找不到童了。
（2）证人彭某的证言，证明约2014年童某说想用他的账户打一笔资金，然后再转出，他就把账户提供给童了，大约当年七八月份童往他账户里打150万元，2015年二三月份打50万元，共计200万元。童说少银行贷款太多，这些资金没法打到童账户上，先转到他账户上，再转到童公司账户上。转入当天童即从他账户转到童自己账户里了。
4、被告人供述
（1）被告人童某的供述，称他有一笔200万元的农村商业银行贷款2015年6月9日到期，便准备借200万元把贷款还掉，当月，经于兵介绍，他到宿州市北关一家投资理财公司借款200万元，用期10天，现金在金苏公司的办公室交给张总66000元的利息钱，金苏公司分三笔将200万元打到他的邮储银行账户后，双方约定还信用合作社（现在叫农商银行）贷款，后听说如果还农商行两百万，就不一定再贷款给他了，便把借来的200万元全部还面粉厂所欠的购粮款了，是老婆马某经手还的，银行能拉出打款单。用存折去取款他和马某都去取过。马某知道她向金苏公司借款的事，也到金苏公司签字了，他当时也告知马某是还银行贷款的，但没说金苏公司将他的公章、支票、身份证和银行卡扣留之事，他有两个身份证。2015年6月12日，他们夫妻俩外出要账的。
（2）被告人马某的供述，称她知道童某从金苏财富公司借款200万元，用于还银行贷款的，贷款还差十天到期，不知金苏财富公司把雪龙粮油公司的公章、支票、身份证和银行卡扣留之事。这笔钱到账后，2015年6月10日下午15时左右，童某电话说借了200万让她还欠别人的钱和小麦款，她就先后到邮储银行支取60万、40万全部还外欠账了。剩下的钱第二天也通过她家刷钱的机子全部转走还账了。因邮储银行没钱，他们把钱转到农行之后才还欠款的。全部发完了。
（二）童某辩护人申请的证人余某的出庭证言，证明童某向金苏公司借款他介绍的，谈时他不在场，谈的结果童某给他打电话说：金苏公司让童某打6万元才能给200万元，6万元给过了，当时钱没随时给童某，不想做了，他让童某和金苏公司谈。
三、骗取贷款的事实
2014年6月，被告人童某以雪龙粮油公司的名义，使用其伪造的2014年5月13日与赵某1签订的标的为319.8万元的小麦购销合同，由宿州市融通融资有限公司担保（雪龙粮油公司以车辆、房屋、设备进行反担保抵押），向宿州市区农村信用合作联社骗取贷款200万元，用于偿还雪龙粮油公司的债务。2015年6月23日，因被告人童某无力偿还，该笔贷款及其利息合计2017693.06元由担保方宿州市融通融资担保有限公司代偿。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、流动资金借款合同、放款通知书、借款借据、小麦购销合同，证明2014年6月9日，雪龙粮油公司与宿州市区农村信用合作联社签订借款合同，提供了雪龙粮油公司与赵某1签订的标的319.8万元的小麦购销合同，向宿州市区农村信用合作联社借款200万元，期限12个月。
2、营业执照及组织机构代码证，证明宿州市融通融资担保有限公司系有限责任公司，法定代表人武某7，成立日期2006年10月12日，经营范围主营贷款担保等，住所宿州市中山西街91号。
3、委托保证合同及保证合同、反担保抵押合同，证明2014年6月9日，雪龙粮油公司向宿州市区农村信用合作联社贷款200万元，委托宿州市融通融资担保有限公司以保证方式提供担保（信用担保、连带责任），向宿州市融通融资担保有限公司提供抵押反担保，抵押物为车辆、房屋、设备，童某、马某2提供个人信用反担保。
4、中国邮政储蓄银行宿州市分行一本通/绿卡交易明细，证明2014年6月11日，赵某1账户到账200万元，当日分三笔转入童某邮政储蓄银行账户。
5、宿州市融通融资担保有限公司转账支票存根、进账单，证明宿州市融通融资担保有限公司2015年6月23日向宿州市区农村信用合作联社代偿雪龙粮油公司贷款2017693.06元。
（二）证人证言
1、证人（宿州市农村商业银行客户经理）冯某1的证言，证明2014年6月，他经手办理了雪龙粮油公司的童某在他行贷款200万元用于购买原材料的业务，6月11日放款。童提供的是与赵某1签订的小麦购销合同，童之后能够按时结息。该款现是宿州市融通融资担保公司代为偿还的。
2、证人王某2（宿州市融通融资担保公司风险控制部经理）的证言，证明他公司2014年6月9日为雪龙粮油公司的童某向宿州市区农村信用合作联社（现改为宿州市农村商业银行）贷款200万元做担保，到期后童某没还款，2015年6月23日，他公司已代偿200万元及利息17000余元。他公司找童某等催款，童已逃避，到银行调取童贷款材料，发现用的购销合同是虚假的，即报案。
3、证人赵某2的证言，证明他在农业银行、邮储银行的账户2013年至2015年年底的交易明细显示，童某与他父亲赵某1每年有100万元左右的小麦购销业务，都是通过他的这几个账户交易的，银行工作人员说2015年10月份系统升级之前的交易明细显示不出对方账号，故2015年10月9日之前的银行流水都无对方账号和户名。
4、证人赵某1的证言，证明他家和童某的雪龙粮油公司每年约有30至50万元的业务往来，用过儿子赵某2及儿媳刘某3的账户。他没和童某签订过小麦购销合同。银行支付对象户名赵某1是童某用他的名字开的户，具体怎么开的、干什么用的不知道，这笔200万元童提取出来他不知道。
（三）被告人童某的供述，称2014年6月，他用雪龙粮油公司的厂房和机器抵押给宿州市融通融资担保公司，由融通融资担保公司担保，在宿州市区信用联社城中支行现叫农商行贷款200万元用于雪龙粮油公司的资金周转。贷款时需提供的必要资料购销合同是他伪造的与赵某1间的小麦购销合同。贷款下来后打到他用赵某1的身份证办理的邮储卡上的，也是他使用的，因为银行规定贷款必须打到第三方账户。200万元贷款下来后他还欠曹为功的账了，他结息到2015年的6月，之后的利息和本金他都无力归还。赵某1每年供给他小麦大概二三百万元，大部分都是通过农行转账给赵的儿子赵某2或女儿赵某3的卡上。
（四）本案其他综合证据
1、案发及抓获经过，证明本案由赵某1于2015年6月29日向宿州市公安局埇桥分局夹沟派出所报案而案发，2015年7月24日，安庆市公安局永安派出所民警在安庆市宜秀区汉城酒店8453号房间将网上逃犯被告人童某、马某抓获，当月26日被宿州市公安局埇桥分局带回并执行刑事拘留。
2、宿州市融通融资担保公司委托书及报案材料，证明宿州市融通融资担保公司委托公司职工王某2办理举报童某等人骗取贷款相关事宜。
3、户籍证明，证明被告人童某出生于1970年2月12日，身份证号码；被告人马某出生于1971年10月24日，身份证号码等个人基本信息。
本院认为：被告人童某作为宿州市雪龙粮油食品有限公司直接负责的主管人员，被告人马某作为宿州市雪龙粮油食品有限公司的其他直接责任人员，在经营宿州市雪龙粮油食品有限公司的过程中，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款4964321.3元，扰乱金融秩序，扣除所还本、息，给存款人造成直接经济损失3598441.3元，情节严重，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；二被告人另以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取对方当事人钱款193.4万元后逃匿，数额巨大，其行为又均已构成合同诈骗罪；被告人童某还以欺骗手段取得银行贷款200万元，情节严重，其行为又已构成骗取贷款罪，对被告人童某、马某均应予以数罪并罚。
关于被告人童某、马某吸收他人资金的行为性质问题，经查，被害人陈述、证人证言、二被告人的供述及书证借条、入库单等，能够印证被告人童某、马某未经有关部门依法批准，采用口口相传的方式向社会公众公开宣传，并承诺以货币的方式还本付息，向社会不特定对象借款或赊欠粮款，且部分粮款已转化为借款，共计吸收资金4964321.3元，虽其中少数出借人为亲友，但均系非法吸收公众存款所指向的对象，均应纳入社会公众的范畴，被告人童某、马某的行为符合非法吸收公众存款的法定构成要件，对公诉机关关于被告人童某、马某非法吸收公众存款罪的指控，本院予以支持。对被告人童某、马某及各自的辩护人分别提出被告人童某、马某非法吸收公众存款的事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立的辩解及辩护意见，本院不予采纳。
对被告人童某及其辩护人提出金苏财富公司明知童某借其款项还银行后即不能再贷，但为获童66000元高息不同意终止借款合同，被告人童某有还款能力，公诉机关对被告人童某合同诈骗罪的指控事实不清，证据不足的辩解及辩护意见，经查，被害人陈某2、张某9、欧某的陈述、证人黄某的证言、被告人童某、马某的供述以及书证借条、转款记录等，能够印证被告人童某以归还信合贷款200万元为由与陈某2签订借款合同，所获钱款立即用于归还前述其经营的宿州市雪龙粮油食品有限公司非法吸收的公众的款项，且宿州市雪龙粮油食品有限公司一直系负债经营，并无还款能力，公诉机关关于被告人童某合同诈骗罪的指控成立。对被告人童某及其辩护人提出被告人童某合同诈骗罪的指控事实不清、证据不足的辩解及辩护意见，本院不予采纳。
对被告人马某及其辩护人提出合同诈骗此起马某仅到场签名，余均不知清，指控被告人马某合同诈骗罪不能成立的辩解及辩护意见，经查，被害人张某9的陈述、被告人童某、马某侦查阶段的供述及借款担保书、银行取款凭证等书证，能够印证被告人马某明知其与童某所经营的面粉厂一直负债经营，无能力还款，童某为归还银行贷款而从金苏财富公司张某9等人处借款200万元，但在该贷款到账后，被告人马某即按被告人童某的安排，紧急取出并改变贷款用途用于归还了其公司所欠他人款项，被告人马某的行为符合合同诈骗罪的法定构成要件，对被告人马某及其辩护人提出被告人马某未有合同诈骗行为的上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。
对被告人童某及其辩护人提出被告人童某骗取贷款罪的罪名不能成立的辩解及辩护意见，经查，书证流动资金借款合同、委托保证合同、反担保抵押合同、固定资产评估明细表、借款借据及进账单、银行账户交易流水及证人王某2、冯某1、赵某1、赵某2的证言、被告人童某的供述等，能够印证被告人童某在其宿州市雪龙粮油食品有限公司一直负债经营、无能力还款的情况下，伪造了和赵某1间的小麦购销合同从银行取得贷款200万元，后改变贷款用途用于偿还宿州市雪龙粮油食品有限公司的债务，行为符合骗取贷款罪的法定构成要件，对公诉机关关于被告人童某骗取贷款罪的指控，本院予以支持。对被告人童某及其辩护人的此部分辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人童某在合同诈骗犯罪中起主要作用，为主犯；被告人马某在合同诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，依法可予以从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百二十四条第（四）项、第（五）项、第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第三十条、第三十一条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人童某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑九年六个月，罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月24日起至2025年1月23日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。
二、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币八万元；决定执行有期徒刑六年，罚金人民币十八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月24日起至2021年7月23日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。
三、责令被告人童某、马某共同退赔赵先品等六十一名被害人人民币三百五十九万八千四百四十一元三角（具体见附表）。
四、责令被告人童某、马某共同退赔被害人陈某2、张某9、欧某人民币一百九十三万四千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈民勤
审 判 员 马东梅
人民陪审员 陈红梅
二〇一七年四月十一日
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