江苏省太仓市人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)苏0585刑初734号
公诉机关江苏省太仓市人民检察院。
被告人谭照，男，1991年2月28日生，汉族，大专文化，无业，住湖南省。2015年12月16日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局羁押，次日被刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
辩护人曹秋生，江苏广浩律师事务所律师。
被告人兰海沅，男，1974年1月28日生，汉族，小学文化，无业，住湖南省平江县。2015年12月16日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局羁押，次日被刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
辩护人施铭、王驰，江苏广浩律师事务所律师。
被告人王艳蓉，男，1981年9月11日生，汉族，初中文化，无业，住江西省安福县。2015年12月28日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
辩护人王金其，江苏广浩律师事务所律师。
被告人吴卫国，男，1972年7月12日生，汉族，高中文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。2011年6月、2015年1月因犯贩卖毒品罪、盗窃罪分别被湖南省娄底市娄星区人民法院、长沙铁路运输法院判处有期徒刑二年一个月、有期徒刑六个月。2015年12月10日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局刑事拘留，2016年1月13日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
被告人王建鹏，男，1982年8月11日生，汉族，初中文化，个体，住陕西省城固县。2016年1月11日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局刑事拘留，同年2月3日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
辩护人顾齐红，江苏德龙律师事务所律师。
被告人张志强，男，1984年10月24日生，汉族，中专文化，个体，住江西省余干县。2016年1月5日因涉嫌信用卡诈骗被太仓市公安局刑事拘留，同年2月3日被逮捕。现羁押于太仓市看守所。
辩护人李晓兰，江西方盈律师事务所律师。
辩护人姜曙滨，北京盈科（上海）律师事务所律师。
江苏省太仓市人民检察院以太检诉刑诉〔2016〕726号起诉书指控被告人谭照、兰海沅、王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志强犯信用卡诈骗罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太仓市人民检察院指派检察员霍某出庭支持公诉。上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
江苏省太仓市人民检察院指控：1、2015年10月27日至28日期间，被告人谭照、吴卫国、兰海沅伙同丁某、吴某1等人，通过被告人王艳蓉、王建鹏介绍与被告人张志强及余某等人在江西省南昌市商妥刷卡所得四六分成的比例后盗刷他人信用卡，并由被告人王艳蓉提供资金人民币20万元用于摆账，双方使用伪造的被害人张某1、徐某的农业银行卡，通过被告人兰海沅提供的EPOS农行转账机非法刷卡、转账，后通过银行ATM机器取现共计人民币708451.86元后进行分赃。其中，被告人兰海沅分得10万元，被告人谭照分得8000元，被告人王艳蓉分得2万元，被告人王建鹏分得1万元，被告人张志强分得4700元，被告人吴卫国分得3000元。2、2015年10月13日，被告人谭照、吴卫国伙同周某1等人在湖南娄底市，使用伪造的被害人补亚君的农行卡，通过拉卡拉转账后取现的手段，盗刷被害人补某人民币202988元，获利人民币6万元用于周某1偿还个人债务。3、2015年9月27日至10月8日期间，被告人谭照、王艳蓉伙同周某1等人在广东深圳市横岗、阳西县沙扒等地伪造并使用伪造后被害人马某、陈某1、王某1真、张某2等人的信用卡，通过唐某1提供的POS机非法刷卡、转账，后通过银行ATM机器取现及消费，共计人民币775546元，后因被害人报案，被告人谭照退回赃款人民币6万元。被告人谭照、王艳蓉、王建鹏到案后均如实供述了主要犯罪事实。公诉机关认为，被告人谭照、兰海沅、王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志强共同以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额特别巨大，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人谭照、兰海沅均系主犯；被告人王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志强均系从犯，均应当从轻或减轻处罚；被告人谭照、王艳蓉、王建鹏到案后如实供述自己罪行，均可以从轻处罚；被告人吴卫国当庭翻供，不能认定其如实供述自己罪行；被告人吴卫国系累犯，应当从重处罚。根据本案犯罪事实和情节，公诉机关建议对被告人谭照在有期徒刑十一年至十四年之间量刑，对被告人兰海沅在有期徒刑十年至十三年之间量刑，对被告人王艳蓉在有期徒刑八年至十年之间量刑，对被告人王建鹏在有期徒刑七年至九年之间量刑，对被告人吴卫国在有期徒刑七年六个月至九年之间量刑，对被告人张志强在有期徒刑七年至九年之间量刑，均并处罚金或没收财产。
庭审中，被告人谭照、王艳蓉、王建鹏、张志强对起诉书指控的基本犯罪事实、证据未提出异议和辩解，但被告人谭照辩称，根据其在共同犯罪中的作用，公诉机关不应将其列为第一被告。被告人兰海沅对起诉书指控的犯罪事实予以否认，其辩称，其当时不在南昌，未参与被告人谭照等人实施的第一节信用卡诈骗犯罪。被告人吴卫国辩称，其没有参与被告人谭照等人实施的第一节信用卡诈骗犯罪，被告人谭照没有安排其到长沙市取款。
被告人谭照的辩护人主要提出如下辩护意见：1、被告人谭照具有如实供述自己罪行的法定从轻处罚情节；2、对公诉机关认定被告人谭照为主犯没有异议，但认定的作用偏重；3、被告人谭照已退出赃款6万元，体现其有一定悔罪表现；4、被告人谭照无犯罪前科，系初犯；5、被告人谭照家庭负担较重，其因受诱惑参与犯罪；6、被告人谭照虽不构成立功，但其对公安机关的破案起到一定的作用，量刑时应予以考虑。综上，辩护人建议对被告人谭照能够从轻处罚。
被告人兰海沅的辩护人主要提出如下辩护意见：1、被告人兰海沅在共同犯罪中仅参与其中一个环节，即提供农行转账机，故公诉机关认定被告人兰海沅为主犯并不妥当；2、被告人兰海沅系初犯。
被告人王艳蓉的辩护人主要提出如下辩护意见：1、被告人王艳蓉在共同犯罪中系从犯；2、被告人王艳蓉到案后如实供述自己的罪行；3、被告人王艳蓉当过兵，平时表现一贯良好，此次犯罪系初犯；4、本案部分赃款已退赔，一定程度上降低了被害人的损失；5、被告人王艳蓉父母年事已高，小孩刚出生，其为家庭支柱。综上，辩护人建议对被告人王艳蓉减轻处罚。
被告人王建鹏的辩护人主要提出如下辩护意见：1、被告人王建鹏在共同犯罪中系从犯，公诉机关的量刑建议过重，希望法庭能够予以考虑；2、被告人王建鹏到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪；3、被告人王建鹏家属表示愿意退赃，说明被告人王建鹏有一定悔罪表现；4、被告人王建鹏平时表现较好，系初犯。综上，辩护人建议对被告人王建鹏减轻处罚。
被告人张志强的辩护人主要提出如下辩护意见：1、被告人张志强在共同犯罪中起次要作用，系从犯；2、被告人张志强无法预料和控制盗刷数额，如完全按犯罪数额对其量刑显然不太公平；3、被告人张志强系初犯、偶犯，主观恶性小；4、被告人张志强认罪态度较好，当庭自愿认罪，悔罪态度较好；5、被告人张志强表示愿意退赃。综上，辩护人建议对被告人张志强减轻处罚。
公诉人答辩认为：1、信用卡诈骗犯罪，50万元已构成数额特别巨大，本案第一节犯罪就70万元，故公诉机关对各被告人的量刑建议是客观公正的；2、被告人兰海沅提供的农行转账机具有秒付作用，对犯罪结果的完成具有关键作用，故公诉机关认定被告人兰海沅为主犯；3、辩护人提出部分被告人对盗刷数额无法控制，但公诉人认为，各被告人主观上均具有盗刷他人信用卡的犯罪故意，客观上均实施参与盗刷他人信用卡的行为，对盗刷数额是积极追求的，根据共同犯罪原理，一人既遂全部既遂，故各被告人均应当对实施的犯罪数额负责；4、证据证明被告人兰海沅、吴卫国参与了第一节信用卡犯罪，被告人兰海沅、吴卫国辩解不能成立。
经审理查明，2015年9月至2015年10月期间，被告人谭照、兰海沅、吴卫国伙同丁某、吴某1、周某1等人预谋通过伪造的信用卡盗刷，由被告人兰海沅提供EPOS农行转账机，被告人谭照、吴卫国等人负责转款后取现。被告人王艳蓉、王建鹏、张志强为被告人谭照等人盗刷活动充当掮客，以此获取非法利益。其中，被告人谭照参与盗刷信用卡3节，盗刷金额共计人民币1686985.86元，被告人兰海沅、张志强、王建鹏参与盗刷信用卡1节，盗刷金额共计人民币708451.86元，被告人王艳蓉参与盗刷信用卡2节，盗刷金额共计人民币1111687.86元，被告人吴卫国参与盗刷信用卡2节，盗刷金额共计人民币911439.86元。具体分述如下：
1、2015年10月27日、28日，被告人谭照、吴卫国、兰海沅伙同周某1、丁某、吴某1（均另案处理）等人，通过被告人王艳蓉、王建鹏介绍与被告人张志强及余某（另案处理）等人在江西省南昌市商妥盗刷他人信用卡，并由被告人王艳蓉提供资金人民币20万元用于摆账，双方使用伪造的被害人张某1、徐某的农业银行卡，通过被告人兰海沅提供的EPOS农行转账机非法刷卡、转账，后通过银行ATM机取现共计人民币708451.86元后进行分赃。其中被告人谭照分得人民币8000元，被告人兰海沅分得人民币10万元，被告人王建鹏分得人民币19000元，被告人王艳蓉分得人民币2万元，被告人张志强分得人民币4700元，被告人吴卫国分得人民币3000元。
2、2015年10月13日，被告人谭照、吴卫国伙同周某1等人在湖南娄底市，使用伪造的被害人补亚君的农行卡，通过拉卡拉转账后取现的手段，盗刷被害人补某人民币202988元。其中周某1将人民币6万元用于偿还其个人债务。
3、2015年9月27日至10月8日期间，被告人谭照、王艳蓉伙同周某1等人在广东深圳市横岗、阳西县沙扒等地伪造并使用伪造后被害人马某、陈某1、王某1真、张某2等人的信用卡，通过唐某1提供的POS机盗刷、转账，后通过银行ATM机取现及消费，共计人民币775546元。后因被害人报案，被告人谭照退回赃款人民币6万。
另查明，被告人谭照、王艳蓉、吴卫国、王建鹏到案后均如实供述了主要犯罪事实，但被告人吴卫国在庭审中对公诉机关指控的主要犯罪事实予以翻供。
上述事实有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、被告人谭照庭前供述和辨认笔录：其是他们诈骗团队老大，负责安排工作，周某1负责管钱，兰海沅是主动加入的，用他的pos机盗刷信用卡，丁某、吴卫国、袁某2、吴某1负责取款，李某是其副手。诈骗流程是他们通过QQ等联系伪卡信息和pos机，找pos机盗刷，安排人员把资金转移，钱取出来后汇集到周某1处，再按比例分配。2015年10月，王艳蓉说要盗刷信用卡，正好兰海沅问其有没有货。10月27日，其安排李某、吴卫国、袁某2到长沙取款，其和周某1、兰海沅、丁某、吴某1、张志文等人到江西南昌青山湖区维也纳酒店与张志强带来的料主见面，后为了线路好，他们住到了万国酒店。兰海沅的POS机放在酒店12楼房间，其联系解码人调试好后刷了一笔6.6万元，由周某1安排取款。第二天中午张志强他们到万国酒店，让其提供20万元摆账，王艳蓉拿出20万元，因酒店线路不好，他们又换到古德酒店，接上POS机，查询到账上余额有60多万元，他们就20万元一笔一笔的刷，直到钱刷完，其让周某1安排人取款。后其给张志强他们42万元，王建鹏、王艳蓉拿到钱也离开了，其和周某1、兰海沅、张志文等人到长沙和李某、吴卫国、袁某2汇合，其让周某1给了兰海沅117000元，具体数字记不清，但肯定有十几万元，兰海沅拿了钱离开了。之后他们去娄底，在娄底紫荆酒店分了钱，他们团队共拿到不到10万元，留2万元作经费、其和周某1各拿8000元，丁某、吴某1各拿7000元，张志文拿5000元、袁某2拿800元，吴卫国、李某各拿3000元。第二天，兰海沅联系其说银行要凭条，其给了兰海沅机器和凭条，兰海沅用快递给了银行。这次盗刷信用卡，他们本来打算在长沙让吴卫国、袁某2、李某取款，后在南昌直接取款了。其看了银行取款录像，是丁某和吴某1取款的，取款的银行卡是吴卫国提供的，吴卫国共提供50张银行卡用来盗刷，其给了吴卫国25000元，每张500元，吴卫国在他们盗刷贵州人20多万元那次也取款了，是吴卫国和张志文取款的。
另外，他们团队在湖南衡阳还做过一起70万元，在湖南娄底做过一起20万元，他们团队盗刷总金额大概在160万元。湖南衡阳他们总共盗刷金额有70万元左右，其中三笔资金的料是王艳蓉提供的（分别是29万多元、6400元、10多万元），其余30万元是阿某1带来的人提供的，POS机是唐某1提供的。2015年9月底，其和王建鹏、丁某等六人从福建回来的路上，王艳蓉联系其说他手头有2张共60多万元的料可以刷，其联系了唐某1和解码的人远程解码，王艳蓉拿出三张银行卡，在唐某1机器上刷了一笔29万多元，一笔2000多元，刷出来的钱转到唐某1POS机绑定的银行卡上，周某1用李某的POS机把唐某1银行卡上的钱转到多张银行卡，其中19万元转到王艳蓉卡上，余款9万元由丁某他们取款。事后，给了唐某14万元，补给王艳蓉1万元，给了王建鹏5000元。10月7日，其和唐某1、王建鹏、周某1、李某在阳西维也纳酒店准备和王艳蓉一起盗刷，后王艳蓉说来不了了，其联系阿某1的人拿了一张12万元农行卡盗刷成功，周某1安排吴卫国、张志文、吴某1取款，王艳蓉打电话说把银行卡信息发给其，让他们帮他制卡盗刷，开视频让他看。戴志强用制卡器做了一张6400元的盗刷成功，又根据王艳蓉提供的信息盗刷了10多万元，周某1将7万多元转到王艳蓉卡上，王艳蓉说不能直接转账给他本人，会害死他的，要他们把钱取出来存钱给他，其让丁某和吴某1通过取款机存了7万元给王艳蓉。后阿某1又带一帮人，拿了几十张银行卡，刷了三四笔，共20多万元，周某1安排吴卫国等人取款。他们团队分到6万元，王艳蓉分到7万元，唐某1分到8万元，料主拿了30万元。后银行人员打唐某1电话说报案了，唐某1和他们商量，他们同意退八万元，其中唐某1退了2万元，因他们这次只分到6万元，其就通过周某1银行卡退了6万元。
阳西之后，其和周某1在湖南长沙高桥一家酒店和福建人陈某2、阿某2见面后盗刷，没有成功。后其和周某1到了湖南娄底418华天酒店，周某1将伪卡的钱转到他信用卡，再从信用卡里把钱取出来给了陈某2和阿某2。这次他们共盗刷到20万元，周某1安排吴卫国和张志文取款，后其中14万元给了陈某2和阿某2，剩下的6万元周某1说用于还了房贷。
2、被告人兰海沅庭前供述：别人一般称其老哥，其申请过一台农行POS机，装机地点广州番禹沙头新村6号。其为提高POS流水，于2015年10月下旬，在深圳横岗将POS机借给谭照使用，每月给谭照2000元。后某一直没有归还POS机，农行找其要机器和交易小票。其联系谭照，谭照把机器和小票都邮寄给农行。其本人从没去过江西南昌，没有去过长沙，也没有参与盗刷信用卡。
3、被告人王艳蓉庭前供述和辨认笔录：盗刷信用卡的流程是料主负责采集银行卡信息，信息采集后放在网上发布，中间人会来谈价钱，价钱谈好后做伪卡，联系pos机主试机，并开始盗刷。2015年10月底，王建鹏联系其盗刷信用卡，让其垫钱，行话叫金主或摆账。其到了南昌维也纳酒店，第二天其取了20万元到万国酒店，POS机主兰海沅和料主那边的张志强、谭照、周某1等人都在。后吴某1和另一名男子把钱取回来，张志强带来的料主拿了43万元或47万元离开了。听周某1说这次共刷了60多万元，给其分了七个点，除去费用共3.6-3.7万元，其和王建鹏每人拿到2万多元。公安在其身上扣押的8台pos机，其中2台是盗刷的，6台是用于信用卡透支，在其身上扣到的银行卡是准备做伪卡的。
之前和谭照还做过两次盗刷信用卡，9月27日，谭照让其到深圳横岗维也纳酒店，小江给其三张银行卡，其去酒店见到谭照和女机主，王建鹏也在。其试了机器，打电话问了小江密码，开始在房间刷卡，第一张刷了2000元，第二张刷了5万元，小江说暂时不刷，第三张刷了29万元，钱都转到机主POS机绑定的银行卡上，其让谭照转20万元到其个人工商银行卡，其给了小江10万元，小江没给其钱，说以后会给其很多料做。国庆期间，小江又联系其说有张10万元的料，其联系了谭照，10月7日，其和小江在深圳宝安维也纳酒店等谭照和料主，谭照没有来。当晚谭照电话说手上有机器，让其把银行卡信息和密码发给他，双方开好视频，谭照第一张刷了6400元，第二张是10万多元，两张卡内的钱全部刷了出来，谭照将7万元转到其银行卡上，没有转到其安全账户，其很生气，就让谭照把钱取出来重新存入其银行卡。其拿到的7万元都给了小江，小江给了其500元加油。
王艳蓉对同案犯谭照、兰海沅、吴卫国、王建鹏、周某1等人进行了辨认。
4、被告人吴卫国庭前供述和辨认笔录：他们盗刷信用卡团队有九个人，老大是光头谭照，负责制作伪造银行卡和转账，老哥兰海沅提供pos机，给伪造的银行卡转账，周某1负责管钱，其和吴某1、丁某、李某、张志文、袁某2负责取款。其参与过两次盗刷信用卡，2015年9月周某1让其和张志文在深圳ATM机上取款，其就怀疑周某1他们做违法勾当。10月7日，谭照给其三张银行卡和密码让其取款，其中两张是复制卡，其在湖南娄底九龙财智酒店楼下的中国银行ATM机上取了6万元，钱交给了周某1，周某1给其和张志文每人2000元。第二次10月20日左右，王建鹏在横岗说有单生意，对方不肯来深圳，要去南昌做，谭照和兰海沅商量去南昌，谭照安排其和袁某2、李某在长沙待命等电话，吴某1、丁某、张志文与谭照、周某1、兰海沅去江西南昌盗刷信用卡。他们在长沙等了四天，谭照、兰海沅、周某1、袁某2来长沙和他们汇合，后去了娄底，在娄底，李某给其3000元，说是谭照发的工资。
他们团队有100多张银行卡用于取款，其办过5张银行卡，谭照还让其买银行卡，一张500元，其提供的银行卡有40张左右。
吴卫国对同案犯谭照、兰海沅、王艳蓉、王建鹏、周某1等人进行了辨认。
5、被告人王建鹏庭前供述和辨认笔录：其和王艳蓉都是盗刷信用卡的介绍人，谭照团队大概有六七个人，包括机主，张志强四五个人是料主那边的。料主采集信用卡信息，伪造银行卡，摆账是盗刷信用卡时把钱摆出来给料主看，表示有能力盗刷。2015年10月底，其在深圳横岗维也纳酒店找到谭照，当时有机主兰海沅、丁某、吴某1、周某1等人，谭照说有台农行POS机，因他和张志强有过节，谭照让其联系张志强。其联系张志强，双方在江西南昌一酒店大厅碰头，当时王艳蓉也来了，张志强和谭照没有谈妥分成。晚上谭照打电话说要摆账，王艳蓉和谭照约定七个点后王艳蓉同意摆账。第二天王艳蓉取了20万元。当天在七天酒店摆账没有成功，他们换到了皇冠酒店，第三天谭照说去万国酒店盗刷，其和王艳蓉到了谭照说的房间，兰海沅、周某1，张志强那边料主的两个人都在，周某1和张志强的人分别联系谭照和张志强，丁某拿了一堆银行卡给周某1，周某1给了兰海沅，兰海沅在电脑上操作转账，之后周某1安排丁某和吴某1取款，钱都交给了周某1。周某1经谭照同意，把王艳蓉摆账的20万元和取出来的十几万元给了张志强那边的人，大概40万元左右，同时，周某1退给王艳蓉20万元，谭照给其和王艳蓉43000元，其拿了19000元，王艳蓉拿了25000元。另外，取款当天其和王艳蓉去过万国酒店，看到张志强和谭照在房间内商谈。
其有辆比亚迪轿车，谭照购买盗刷银行卡设备时会叫其开车。9月26日，其开车接了谭照、丁某、李某等人到福州买POS机刷卡头，回来路上在深圳横岗维也纳酒店看到一老年妇女。当天下午，谭照让其找面包车到酒店把老年妇女送到了深圳北站，然后他们到广东阳西沙扒镇，其因家中有事，第二天就离开了，谭照给了其1500元加油钱。
王建鹏辨认出1号男子兰海沅是POS机主，4号男子吴某1是小胖，7号男子为王艳蓉，8号男子为张志强，10号男子为周某1。
6、被告人张志强庭前供述和辨认笔录：其介绍谭照等人和余某的人一起在江西南昌盗刷了信用卡。2015年10月底，王建鹏说他有机器可以盗刷，问其有没有料。后其和王建鹏在南昌火车站旁边一酒店见面，王艳蓉也在，当时没见到谭照且其也不知道和谭照盗刷。其和王建鹏没有谈妥分成比例，这时余某电话说有料急着要出，问其南昌是不是有出货的人，其说是有人，余某同意并约好第二天谈。第二天余某带了两个不相识的人和其去了万国酒店，王建鹏、王艳蓉和谭照都在，这时其才知道是和谭照做生意。因其和谭照有过节，谭照和王建鹏、王艳蓉对分成又不松口，其直接让王建鹏和余某谈，下午谭照和余某谈妥，这时其知道余某也是介绍人，跟余某一起的一个人才是真正料主，双方谈妥要刷但卡上余额不足就没有刷成。第三天，余某说可以做了，其就让余某直接联系谭照或王建鹏。后某电话让其到古德酒店308房间，其过去看到谭照和余某带的一名男子，那名男子说刷了60多万元，几天后余某给其4700元。
张志强辨认出7号男子为王艳蓉，11号男子为王建鹏。
7、未到庭被害人张某1陈述：证实2015年10月28日，其手机收到两条短信，其卡号为62×××74的农行卡被扣款两笔，每笔是199818元。其电话联系银行要求冻结，银行说没办法，其打完电话后发现银行卡又被扣了三笔，分别为199881元、41940元、981元。其银行卡共计被扣642438元，银行卡一直在其身上，没在其它地方刷卡消费。
其提供的转账短信及银行流水账单：证实其农行卡被户名为兰海沅POS机分五笔盗刷642438.9元。
8、未到庭被害人徐某陈述：证实2015年10月27日，其卡号为62×××74的农行卡被转账一笔66013.86元，对方账号户名兰海沅。
其提供的银行卡流水明细单：证实其农行卡被盗刷情况。
9、未到庭被害人补亚君陈述：证实2015年10月13日，其卡号为62×××11的农行卡被盗刷4笔共计203680元。
其提供的银行流水明细单和调取的周某1民生银行卡流水明细单：证实补某被盗刷情况。
10、未到庭被害人张某2陈述：证实2015年10月8日，其卡号为62×××70的农行卡被盗刷57510元。银行卡在其身上，密码只有其知道。
11、未到庭被害人王某1真陈述：证实2015年10月8日，其收到农行卡短信说其卡尾号8274完成转支交易126010元。
其提供的业务凭证：证实其农行卡被盗刷情况，交易对手账号唐某3。
12、未到庭被害人马某陈述：证实2015年9月27日，其尾号为9080的工商银行卡被一次性盗刷294000元，经查询，是被衡阳唐某3批发类地方盗刷的。
其提供的银行查询资料：证实其银行卡被盗刷情况。
13、未到庭被害人刘某2陈述：证实2015年10月8日，其卡号为62×××82的民生银行卡被湖南衡阳唐某3批发类消费85500元。银行卡在其身上，没有丢失和被别人使用。
其提供的银行查询资料：证实其银行卡被盗刷情况。
14、未到庭被害人王某4陈述：证实2015年10月8日，其尾号为7332的招商银行借记卡,通过银联POS消费10400元，经查询，对方是常某县塔山自然生态农业有限责任公司唐某3。
其提供的银行查询资料：证实其银行卡被盗刷情况。
15、未到庭被害人陈某3陈述：证实2015年10月8日，其发现当天凌晨3时其尾号为1955的交行卡被盗刷92900元。银行卡密码只有其知道，没有借给他人。
其提供的银行查询资料：证实交易地点为衡阳唐某3，金额92900元。
16、未到庭被害人章某陈述：证实2015年10月7日，其收到平安银行短信通知消费6400元，经查询，这笔钱当天在湖南衡阳唐某3批发类消费的。
其提供的银行查询资料：证实其银行卡被盗刷情况。
17、未到庭被害人陈某1陈述：证实2015年10月8日，其卡号为62×××60的浙江泰隆商业银行信用卡被盗刷100600元。经查询，是湖南衡阳唐某3批发行盗刷的。
18、未到庭证人周某1证言及辨认笔录：证实2015年9月底，其在阳西沙扒镇度假酒店见到谭照、吴某1、丁某、李某、王建鹏。过了几天，谭照带其和丁某、王建鹏等人到深圳横岗维也纳酒店，谭照说衡南大姐要来。第二天，谭照用大姐的POS机盗刷了信用卡，其分到5000元。10月7日，在阳西维也纳酒店，谭照说衡阳大姐要来，一个叫阿某1的人带了很多卡过来，要盗刷信用卡，谭照让张志文和吴卫国办银行卡。后他们住到横岗一家酒店，大姐接到银行电话说她的POS机被盗刷，要求她把POS机退给银行，并赔偿损失，谭照退了一部分钱。10月中旬，他们到了湖南娄底，谭照接了卡主，让吴卫国和张志文取款，吴卫国和张志文取了6万元直接给了谭照。当天下午，谭照说还有一张信用卡要盗刷，因没找到POS机，他们到了沃某超市公用转账终端直接转账20万元到其个人名下民生信用卡，谭照到POS机套现20万元。10月底，其和谭照、兰海沅、吴某1、丁某、王建鹏一起到南昌，由兰海沅提供POS机，王建鹏联系卡主，吴卫国和李某他们被安排到长沙。他们开车到南昌维也纳酒店，第二天，谭照、张志文去了另外一家宾馆，其和兰海沅、丁某、吴某1去了万国酒店。第三天，谭照让其到兰海沅房间，把转账用的银行卡给兰海沅。在兰海沅房间，其和丁某、吴某1看兰海沅在电脑上操作，后丁某和吴某1出去取款，卡主和张志强一帮人，还有王建鹏、王艳蓉都来了。在兰海沅房间，丁某、吴某1把取到的60多万元拿出来，兰海沅拿了4万元说自己急用，张志强和王建鹏没说什么，后某和张志文也来，谭照将40多万元给了卡主那帮人。后他们一起到长沙雨花区莫泰168酒店，其看到了吴卫国和李某，谭照给了兰海沅6万元，兰海沅自己打车离开了。之后他们回娄底，谭照分给其8000元，其他人都拿了几千元。
周某1辨认出同案犯谭照、兰海沅、王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志文、吴某1、丁某。
19、未到庭证人吴某1证言及辨认笔录：证实他们盗刷团队老大是光头谭照，人员有其、周某1、老哥兰海沅、张志文、吴卫国、袁某2、丁某、李某。谭照负责整个团队，联系料主，购买刷卡设备，并和周某1一起负责管钱，兰海沅负责提供POS机，其和张志文、吴卫国、袁某2、丁某、李某负责取款。2015年10月下旬，其和谭照、兰海沅、张志文、丁某、周某1开车到南昌，前后换过几家酒店，谭照和张志强商谈怎么操作、分成，周某1让其和丁某取款，钱都交给周某1，谭照和料主、兰海沅按比例分钱。之后，其和谭照、周某1、张志文、吴某1从南昌到长沙和吴卫国、李某、袁某2汇合，这次其分到七八千元。
吴某1辨认出在江西南昌见过王艳蓉、张志强，同时对南昌盗刷取款情况进行确认。
20、未到庭证人丁某证言及辨认笔录：证实其和谭照、吴某1、周某1、老哥兰海沅等人参与江西南昌盗刷信用卡。那次，他们从深圳开车到南昌，中间换过酒店。兰海沅、周某1接到谭照电话要转账，意思钱已从银行卡中刷了出来，其从包内80多张卡中拿出几张，兰海沅在电脑上操作转账，转好后，周某1安排其和吴某1取款，其取了二三十万元，吴某1取了多少其不知道，取款后钱统一交给周某1，这次其分到七八千元，银行卡是周某1和吴卫国、吴某1提供的。
丁某辨认出在江西南昌见过王艳蓉、张志强，同时对南昌盗刷取款情况进行确认。
21、未到庭证人袁某2证言及辨认笔录：证实谭照负责盗刷银行卡及转账，吴卫国、丁某、张志文等人负责取款，取款后钱交给周某1。他们团队在横岗做了十多天，其取款10万多元，之后其和吴卫国、李某按照谭照的安排到长沙准备取款，并给了3000元活动经费，谭照、丁某等人去江西南昌。其和吴卫国、李某在长沙等谭照电话，住了三四天谭照没打电话，后某、周某1等人到长沙和他们汇合。11月21日下午，丁某打电话让其到湘乡取款，谭照、吴卫国等人住华龙华酒店，其在建设银行和中国银行取款四五次，取款7万多元，钱交给丁某，丁某再给谭照。
袁某2对同案犯谭照、兰海沅、周某1等人进行了辨认。
22、未到庭证人李某证言及辨认笔录：证实2015年6月其开始和谭照盗刷信用卡，其主要负责取款，其在广东阳江、深圳和湖南湘乡都取过款，总数额100万元左右，最大一次近30万元。9月26日，其和丁某在横岗维也纳酒店，他们用大姐的POS机盗刷了两张信用卡，之后其和谭照、周某1、丁某回到阳西和吴卫国、潘某2等人汇合。10月6日，其因有事回家了，后听谭照说7号晚上他们用大姐的POS机盗刷了几十万元，后被害人报警，大姐的POS机器出事了。谭照、周某1、吴卫国、张志文后去湖南娄底继续作案。10月下旬。谭照让其和袁某2、吴卫国在长沙待命，谭照、周某1、丁某、张志文、王艳蓉、老哥兰海沅到南昌做一笔60多万元的单，后某等人到长沙和他们汇合，其分到2000元。
李某对同案犯谭照、兰海沅、周某1等人进行了辨认。
23、未到庭证人潘某2证言及辨认笔录：证实2015年6、7月份，谭照带其到江西上饶盗刷信用卡，没有成功，这次其通过谭照认识了吴某1、丁某、李某等人。2015年8月，谭照带其和吴某1、丁某等人在广州花都凯伦大酒店盗刷，吴某1和丁某在外面取款，后又去了阳西县，谭照和料主盗刷信用卡，其负责取款，谭照联系的料主中其认识一个叫阿某1的人。
潘某2对同案犯谭照、兰海沅、周某1等人进行了辨认。
24、未到庭证人谢某2证言：证实2015年9月后，其和周某1为谭照他们提供POS机器盗刷信用卡，在阳西盗刷的。
25、未到庭证人廖某证言：证实其是常某市农行个人金融部客户经理，主要负责支付通的办理工作。2015年10月8日，其接到衡阳农行通知，9月27日至10月8日凌晨唐某3在农行办理的两台支付通交易异常，在凌晨经常发生大额交易，有22笔77万元转到绑定的银行卡，最大一笔29万元。经调查，辽阳张宇建被盗刷5.7万元，广西王某1真被盗刷12.6万元。其找唐某3核查，唐某3说支付通是他侄女唐某1在使用。
26、未到庭证人唐某3证言：证实唐某1是其侄女，2015年3月，唐某1用其身份信息在农行办理了2台支付通，其没有办理过银行卡，没有开过公司和当过法人代表。
27、未到庭证人唐某1证言：证实2015年3月、5月，其以叔叔唐某3名义在农行廖某处办过两台农行支付通，也就是POS机。2015年9月，其坐高铁遇到自称吴某2均的人，也就是光头谭照。后某联系其向其借POS机，说给百分之一的手续费，当时其不知谭照盗刷信用卡。9月26日，其把POS机带到深圳龙岗，次日谭照给其3万元，10月6日，谭照让其将绑定的农业银行卡U盾给他使用。后常某农行工作人员打电话说POS机交易不正常，POS机被盗刷几十万元，被害人已报案，其才知道谭照盗刷信用卡，其问谭照，谭照说他会处理的，会把十万元打回去的。
28、未到庭证人周某2（广州市农行工作人员）证言：证实兰海沅在农行办理了一台农行电话转账系统。2015年10月28日，江苏分行要求协查五笔共计642438元的交易，农行要求兰海沅提供交易地点，兰海沅称机器不是他使用。按照规定机器应该在固定地方使用，后兰海沅把电话转账机器和五张交易单邮寄到农行。
29、未到庭证人王某3到证言：证实其为兰海沅安装过一台农行电话转账系统，装机地点广州番禺区沙头村16街9号。
30、未到庭证人戴某,4证言：证实其公司在湖南娄底市有四台拉卡拉设备，放在沃某超市和另外两家超市，客户可以通过自己的信用卡在拉卡拉设备上刷卡、转账。
戴某,4提供的拉卡拉交易明细单：证实尾号为5811补亚君的农行卡转到卡尾号为1112的民生银行卡的五笔金额情况。
31、太仓市公安局出具的抓获经过：证实被告人谭照、兰海沅、王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志强的到案情况。
32、太仓市公安局出具的调取证据通知书及证据清单：证实公安机关从被告人谭照、王艳蓉、王建鹏、张志强处扣押到相关涉案的身份证、手机、银行卡、身份证、pos机等作案工具。
33、太仓市公安局调取的相关办案材料：证实丁某、吴某1辨认同伙及扣押到的涉案银行卡。
34、太仓市公安局调取的广州农行提供的pos机申领资料：证实被告人兰海沅申领农行转账机的相关情况。
35、太仓市公安局调取的银行流水清单及刷卡凭条：证实被告人兰海沅的农行转账机的盗刷情况。
36、太仓市公安局调取的银行查询资料：证实张申庆、徐乃木被盗刷后进入兰海沅尾号8178中国农行卡后资金流向及取款情况。王艳蓉名下农行卡流水转账情况。
37、太仓市公安局调取的被盗刷现金取款表：证实被害人张某1农行卡被盗刷后的取款时间、取款人的情况。
38、太仓市公安局调取的相关银行流水资料：证实唐某3名下的POS机及绑定农行卡及其他涉案银行卡资金走向和流水情况。其中2015年10月9日、10日转入6万元（谭照）。
39、太仓市公安局调取的短信和微信聊天记录截图：证实被告人谭照与被告人兰海沅、王建鹏、张志强的信息交流情况。部分摘录如下：兰：有钱赚的生意你不做？我这台机器弄好了，你那边怎么安排？第一次合作我也够有诚意的！毫不犹豫把机器放你那！你也知道这种机器没有营业执照是申请不到的，还有两个无限额的机在申请中，只要你那有业务做，我们就有办法赚多钱。一定要找人签上那卡主的名才行，那边刚打电话，明天星期一就要处理调查这件事。我们如果要做那事，让老王在这里看到我觉得有点不好？谭：老王来过了，做了一单14万。机器已经搞定，我都刷了13块。江西那个大料主动联系我了，跳过老王和小张，东西靠得住，兰海沅回到：那好啊，现在就是苦于没有大机。谭照给王建鹏：给你三给老王四没有意见吧？你想过我那个机主朋友没有？谭照和张志强：关于盗刷情况，2015年12月1日发送，让我们去南昌操作那是不可能的，我得为我们的安全考虑。
40、太仓市公安局出具的情况说明：证实肖某因被盗刷金额较小，其不愿意做笔录。
41、太仓市公安局调取的住宿情况：证实谭照及张志文等人入住南昌万国国际大酒店情况。
42、太仓市公安局调取的取款监控截屏：证实丁某、吴某1在广东阳西取款的相关情况。
43、太仓市公安局出具的情况说明：证实同案犯张志文现在逃，公安机关正在抓捕中；被告人谭照被抓获后供述相关犯罪事实和同案人的基本情况。
44、刑事判决书：证实被告人吴卫国的犯罪前科情况。
45、太仓市公安局调取的相关户籍资料：证实被告人谭照、兰海沅、王艳蓉、吴卫国、王建鹏、张志强犯罪时已达到法定的刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
上述证据取证合法，证明的内容真实，并可相互印证，具有证明效力。
一、对被告人兰海沅、吴卫国提出的未参与被告人谭照等人实施的第一节信用卡诈骗犯罪的辩解。经查，本案多名被告人和证人均证实，被告人兰海沅带了POS机和被告人谭照、王建鹏及周某1、吴某1、丁某等人一起到南昌，并由被告人兰海沅直接使用POS机盗刷信用卡，事后被告人兰海沅分得赃款10万元。被告人吴卫国参与湖南娄底信用卡诈骗犯罪后，由被告人谭照安排，和李某、袁某2一起到长沙待命，准备为被告人谭照等人在江西南昌实施盗刷信用卡后取款，另外，被告人吴卫国为实施信用卡诈骗犯罪提供了较多的银行卡，且事后分得赃款3000元，对此，被告人吴卫国庭前有过多次供述，且与同案人和相关证人证言相一致，庭审中被告人吴卫国不能说明其翻供理由。故被告人兰海沅、吴卫国的辩解不能成立，本院不予采纳。
二、关于各被告人在共同犯罪的地位作用问题。本院认为，本案系一起有预谋的信用卡诈骗共同犯罪，被告人谭照在实施犯罪中系组织者，由其联系POS机机主、中间介绍人和料主，并直接参与盗刷信用卡，安排他人取款。被告人兰海沅为实施犯罪提供POS机，并与被告人谭照等人一起至江西南昌，用携带的POS机刷卡、转账，其提供的POS机为盗刷信用卡起到了关键作用。被告人','2018-10-10
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