湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)湘1321刑初340号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人刘根鳌，男，汉族，高中文化，原双峰火车北站协警，住湖南省涟源市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月4日被双峰县公安局刑事拘留，同年8月9日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。
辩护人向卫之，湖南国藩律师事务所律师。
被告人杜美林，女，汉族，初中文化，农民，住湖南省涟源市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月5日被双峰县公安局刑事拘留，同年8月9日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于娄底市看守所。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2016]333号起诉书指控被告人刘根鳌、杜美林犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年10月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法由审判员孙立新担任审判长，与人民陪审员谭某1、胡某和组成合议庭，于2016年11月24日公开开庭进行了审理，代理书记员谭启迪担任记录。双峰县人民检察院指派检察员杨硕林出庭支持公诉，被告人刘根鳌、杜美林及辩护人向卫之到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
一、诈骗罪
被告人刘根鳌、杜美林从2015年10月份开始，利用在网上发布虚假的出售二手车信息从事电信诈骗，如有被害人联系要购买二手车，刘根鳌、杜美林就让对方先打定金，定金到账后，再以各种名义要求对方继续打钱，钱财到手后就不再联系被害人。刘根鳌、杜美林一共诈骗三名被害人共计2580O元，由刘根鳌在刘某4和(另案处理)经营的“义和五金店”内通过POS机刷卡取现。具体犯罪事实如下：
1、2015年11月中旬，湖北省施恩市的被害人杨某1在网上看到了刘根鳌、杜美林发布的虚假的出售二手车的信息，于是就用自己手机(号码为135××××3270)联系刘根鳌，称想购买一辆二手的比亚迪小车。刘根鳌要求杨某1先打200元定金过来。2015年11月15日，杨某1用自己银行卡向刘根鳌指定的卡号为62×××13，户名陈某2的银行卡转了200元定金。杨某1打完定金后，刘根鳌要求杨某1再支付车子一半的钱。同年11月16日，杨某1再次按要求向刘根鳌提供的账户转了400O元钱。之后，刘根鳌、杜美林就不再跟杨某1联系。这次刘根鳌、杜美林共骗取杨某1人民币4200元。
2、2016年2月23日，甘肃省武威市的被害人赵某1跟刘根鳌、杜美林用于诈骗的QQ号联系，称想买一辆丰田汉兰达小车。当时刘根鳌就要求赵某1打300元定金过来。2016年2月24日赵某1用自己卡号为62×××85建设银行卡向刘根鳌提供的诈骗账户(卡号为62×××70，户名为刘某3)转了300元定金。赵某1打完定金后，刘根鳌要求赵某1再支付验车费。于是赵某1于2016年2月25日通过ATM机向刘根鳌的诈骗账户存了1500元钱。随后刘根鳌再次要求赵某1支付余款，赵某1又在ATM机上向刘根鳌的诈骗账户存了30O0元钱。之后，刘根鳌、杜美林就不再跟赵某1联系。这次刘根鳌、杜美林共计骗取赵某1人民币4800元。
3、2016年3月5日，云南省昆明市的被害人汪某在“58同城”网上看到了刘根鳌、杜美林发布的虚假售卖二手车信息。于是汪某就用自己的手机(号码为189××××8866)跟刘根鳌联系，称其想买一辆大众CC小车。刘根鳌多次跟汪某联系，要其先打200元定金过来，再把剩下的全款打过来。2016年3月6日，汪某用支付宝先给刘根鳌提供的诈骗账户(卡号为62×××76，户名为刘某2)转了200元钱。2016年3月8日，汪某再用自己卡号为62×××76的工商银行卡给刘根鳌、杜美林的诈骗账户上转了166O0元钱。之后，刘根鳌就不再跟汪某联系。这次刘根鳌、杜美林共计骗取汪某人民币16800元。
二、妨害信用卡管理罪
2O16年7月4日，公安民警将涉嫌诈骗犯罪的刘根鳌、杜美林抓获，在其家中依法扣押了华硕手提电脑1台、各种品牌手机15台、银行卡13张，除了刘根鳌、杜美林本人所有的银行卡外，另外8张卡号分别为：1．中国工商银行的银行卡，卡号62×××59，户主谭某2；2．中国工商银行卡，卡号62×××66，户主谢伟；3．中国工商银行卡，卡号62×××06，户主覃祚东；4．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主蒋某；5．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主陈某1；6．中国农业银行卡，卡号62×××76，户主刘某2；7．中国建设银行卡，卡号62×××55，户主於国朝；8．中国建设银行卡，卡号62×××70，户名刘某3。此8张银行卡户名为刘某2、刘某3的银行卡为刘根鳌、杜美林用于诈骗犯罪时与被害人账目交易，户名为谢伟的卡经查询为废卡，另外5张可以正常使用的卡经户主本人证实未授权刘根鳌、杜美林使用。
2016年7月4日，公安民警将被告人刘根鳌、杜美林抓获归案。
公诉机关为支持其指控，向本院提交了如下证据：1．书证：户籍资料、扣押决定书、文件、清单及照片、到案经过、电脑内容摘抄、信息及照片、银行交易记录流水单；2．证人陈某1、郑某、刘某1等人的证言；3．同案人刘某4和的供述；4．被害人杨某1、赵某1、汪某的陈述；5．被告人刘根鳌、杜美林的供述与辩解；6．搜查、提取、辨认笔录；7．视频光盘等。
双峰县人民检察院认为，被告人刘根鳌、杜美林以非法占有为目的，利用网络发布虚假信息骗取他人财物，数额较大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，刘根鳌起了主要作用，系主犯；杜美林起了次要作用，系从犯，两被告人均系一人犯数罪，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刘根鳌、杜美林对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求本院对其从轻判处。
被告人刘根鳌的辩护人向卫之提出的辩护意见是：1、被告人刘根鳌具有坦白、主动退赃情节，可以从轻处罚；2、证明被告人刘根鳌非法持有他人信用卡5张证据不足，被告人刘根鳌不构成妨害信用卡管理罪。
经审理查明：
一、诈骗
被告人刘根鳌、杜美林从2015年10月份开始，利用在互联网发布虚假二手车信息从事电信诈骗。如有被害人联系其要购买二手车，刘根鳌、杜美林就会让对方先打“定金”，待“定金”到账后，又以各种名义要求对方继续打钱，钱财到手后就不再与被害人联系。通过上述方式，刘根鳌、杜美林一共诈骗三名被害人共计2580O元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、被告人刘根鳌供述，证明他去年年底因眼红别人做电信诈骗赚钱，于是在双峰县走马街镇一个外号叫“二大“的朋友那里学会做电信诈骗。学会后，他在娄底市绿岛手机市场分两次买了17个手机，并买了5、6张电话卡，还买了两个上网卡，一个华硕牌二手手提电脑，然后又在网上买了8张银行卡。准备好这些东西后，他就在网上发帖子，内容是“低价出售二手车”并留下了QQ号，接着就有人跟他联系，对方看了他提供的车子图片后，就用电话谈好价，接着，要其先打定金至他提供的银行账号上，收到定金后他就说把车子送到哪个银行门前，并要求对方把余款打过来。收到钱后，他要么就接着骗下去，说还得交钱才有车看，要么就不再接对方电话了。扣押的U盘里还有他们打广告卖二手车的一些资料以及一些“58同城”网的账号密码。他妻子也参与了诈骗，不过她基本上就是在网上发布虚假的售卖二手车信息，有时候也帮忙跟受害者联系，让受害者打钱过来，帮忙登下QQ，他不在家时，她看管QQ，偶尔接下电话。
2、被告人杜美林供述，证明她和丈夫刘根鳌一起在家从事电信诈骗。他们先在网上搜一些二手套牌车的图片，然后她用美图秀秀软件将用于诈骗的QQ号码印在二手套牌车的照片上，QQ昵称是“二手车行”。她还在58同城上学习别人发查出售二手车的广告消息，现在这些照片和虚假广告信息她的那个红色u盘内都还有。她丈夫在娄底购买了一些用于诈骗的电话卡，电话号码都是170开头的，她丈夫购买回电话卡之后，她就用买回来的电话号码在58同城上注册账户发布一些免费的广告，如果有人用QQ号码和她联系要买车，她就在QQ上面发一个电话号码给对方，后续的诈骗工作是由她和她丈夫通过电话与对方联系，一般是要求客户先打两百至三百元的押金，押金是打在她们在网上购买的银行卡里，至于诈骗到的钱则是由她到银行里面去取。
3、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单及照片，证明民警抓获刘根鳌、杜美林时，在其房间卧室搜出三张银行卡、手机；在二楼客厅搜到二张银行卡、一个手机；在四楼杂房搜出笔记本电脑包、红色手提袋、粉色塑料袋（笔记本电脑包内有笔记本电脑一台，手机四部；红色手提袋内有u盘，手机三部；紫色条纹袋里面有银行卡八张，u盾一个等物品）并依法扣押。
4、提取电脑内容记录，证明民警在刘根鳌电脑中提取了其用于诈骗的广告模板、车辆照片和网上账户信息等资料。
5、户籍资料，证明刘根鳌、杜美林的基本身份情况，其具有完全刑事责任能力。
被告人刘根鳌、杜美林具体诈骗事实如下：
（一）2015年11月中旬，湖北省施恩市的被害人杨某1在网上看到刘根鳌、杜美林发布的虚假出售二手车信息，于是就用自己手机(号码为135××××3270)联系刘根鳌，想购买一辆二手比亚迪小车，刘根鳌要求杨某1先打200元定金。2015年11月15日，杨某1用自己银行卡向刘根鳌指定的账号62×××13，户名陈某2的银行卡转入200元。杨某1打完定金后，刘根鳌要求杨某1再支付车子一半的钱，同年11月16日，杨某1再次按要求向刘根鳌提供的账户转入400O元。之后，刘根鳌、杜美林就不再与杨某1联系。刘根鳌、杜美林共骗取杨某1人民币4200元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、提取电脑内容记录，证明民警在刘根鳌电脑中提取了其用于诈骗的银行账户，其中账户62×××13、户名陈某2系诈骗被害人杨某1的账户。刘根鳌、杜美林签字确认。
2、调取银行证据通知书、银行交易记录查询单，证明户名陈某2、账号62×××13的建设银行卡于2015年11月15日由户名杨某1、账号62×××55的建设银行卡转账存入200元，16日转账存入4000元。
3、被害人杨某1陈述，证明他于2015年11月中旬在网上看到一个售卖二手车的信息，于是他使用自己的手机号码，与对方一个男子接通电话，他问其买个比亚迪小车多少钱，该男子说要一万元，他就问是不是真的，该男子让他交200元订金，到时就可以看车了，于是他就按对方要求，用自己卡号为62×××55的建行卡给对方转了200元，对方的银行卡号为：62×××13，户名为陈某2。第二天，他又跟对方联系，这次接电话是个女人，这名女子又跟他说要他再打一半的钱过去，然后他们就将车子给他送过来。于是他按要求，又用自己的建行卡转了400O元。转了钱以后，对方就不再联系了。
（二）2016年2月23日，甘肃省武威市的被害人赵某1与刘根鳌、杜美林用于诈骗的QQ号联系，想买一辆丰田汉兰达小车，刘根鳌要赵某1打300元定金。2016年2月24日，赵某1用自己账号62×××85建设银行卡向刘根鳌提供的账户(账号62×××70，户名刘某3)转入300元。赵某1打完定金后，刘根鳌要赵某1再支付验车费，于是赵某1于2016年2月25日通过ATM机向刘根鳌的诈骗账户存款1500元。随后刘根鳌再次要赵某1支付余款，赵某1又在ATM机上向刘根鳌的诈骗账户存款30O0元。之后，由刘根鳌在刘某4和经营的义和五金店用POS机刷卡取现。刘根鳌、杜美林共计骗取赵某1人民币4800元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、调取银行证据通知书、银行交易记录查询单、自动柜员机客户通知单，证明户名刘某3，账号62×××70的建设银行卡于2016年2月24日由赵某1的账户在ATM转账300元；2月25日在武威分行西关支行存款1500元、3000元，钱到账后当天在义和商行刷卡取现4000元。
2、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关于2016年7月4日在刘根鳌、杜美林家中搜查并扣押其持有的账号62×××70，户名刘某3的中国建设银行卡一张。
3、辨认笔录，证明刘某4和在12张不同男性正面免冠照片中辨认出在其经营的义和五金店内刷卡的小刘为刘根鳌；刘根鳌在12张不同男性正面免冠照片中辨认出为其提供POS机刷卡的人为义和五金店老板刘某4和。
4、被害人赵某1陈述，证明2016年2月23日19时，他在家上网，QQ为17×××66、网名亿通车行的QQ号加他为好友，问他需不需要二手车，他就问对方有没有丰田汉兰达，其说有一辆，并告诉他车辆价格是38000元。如果他看中了这辆车，可以把车开过来让他先看看车，不过必须缴纳300元定金，看中后再把全款付给他们。他当时同意了，对方就给他发送了一个银行账户，账户名刘某3，账户62×××70。第二天(2016年2月24日)20时许，他在凉州区麻纺厂十宇附近的一家建设银行给对方的银行账户中转了300元。他把定金转给对方后，25日下午接到一个广西电话，对方说车在当天下午17时许就到了，让他一个人到凉州区阳光假日酒店附近去。到了之后，对方说看车的话必须缴纳车费的一半20000元，他说现在只能汇1500元。汇完后，对方让他再给其汇6000元。他当时说不行，最多汇3000元。他把款汇成功以后，对方就关机再也联系不到了。他总共向对方支付了4800元。
5、同案人刘某4和供述，证明他利用自己店里的POS机帮做诈骗的人刷卡套取现金被羁押在娄底市看守所。他帮威妹几的母亲谢某、小刘(刘根鳌)、五宝三个套取过现金。刘根鳌刷卡那次是他自己来的，其在他店里还买了几百块的水电建材材料，买完东西后其把他拖到店子里，请他帮其刷卡套现金，后来他就帮其刷了卡，按百分之五的手续费收的费用。第二次也是刘根鳌自己来的，那次帮其刷完卡扣了手续费后，其还多给了他一百块钱，说做了一个车子生意，多给点钱也没关系。
6、被告人刘根鳌供述，证明他有些诈骗得来的钱就是通过刘某4和店里的POS刷卡套现的，每刷一次钱刘某4和就收取百分之五或百分之六的手续费。
（三）2016年3月5日，云南省昆明市的被害人汪某在“58同城”网看到刘根鳌、杜美林发布的虚假出售二手车信息，就用自己的手机(号码为189××××8866)与刘根鳌联系，想买一辆大众CC小车。刘根鳌先要汪某打200元定金。2016年3月6日，汪某用支付宝给刘根鳌提供的账户(账号62×××76，户名刘某2)转入200元。2016年3月8日，汪某又用自己账号62×××76的工商银行卡给刘根鳌、杜美林的诈骗账户上转入166O0元。之后，刘根鳌就不再与汪某联系。刘根鳌、杜美林共计骗取汪某人民币16800元。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、调取银行证据通知书，银行交易记录查询单，证明户名刘某2，账号62×××76的农业银行卡于2016年3月6日由支付宝转账200元，3月8日由汪某的账户转存16600元。
2、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关于2016年7月4日在刘根鳌、杜美林家中搜查并扣押其持有的账号62×××76，户名刘某2的中国农业银行卡一张。
3、被害人汪某陈述，证明2016年3月5日15时许，他在家里通过“58同城网”看见一辆大众CC要卖，价值16800元。之后他就跟对方联系，对方叫他先支付16800元定金，他就于2016年3月8日13时30分左右在昆明市官渡区国贸路中国农业银行通过ATM机向对方转了16800元，对方的账号是62×××76，户名为刘某2，系农业银行卡。
4、被告人刘根鳌供述，证明2016年3月初的时候，一个云南昆明的男子打电话给他，讲在“58同城”网上看中他发布的一辆大众CC车，看要多少钱。他当时就讲要一万六千八百元。过了几天后，这名受害者就通过ATM机转了16800元给他，是转在那张户名为刘某2的农业银行卡上的。他收到转账后就再也没跟受害者联系了，手机SIM卡也被他丢了。
5、被告人杜美林供述，证明二月中旬，有一名男子通过QQ联系上了她称要买车，她当时发了一个联系电话给对方，那名男子是个昆明人，那名“买车”男子先是打了两百元定金给她，她收到钱之后就和那名男子取得联系，得知其住昆明，并告诉那名男子她们会给其“送车”，当时约在昆明市政府附近看车。大概过了两天的样子，她再次与那名男子联系，并在电话里谎称已经到了交车地点，让其打一部分风险的钱，那名男子又打了一千元给她，她又在网上搜索一些昆明市政府附近图片，并且发给那名男子，让其相信并将剩下的四千八百元打给了她。今天公安机关在她家里面搜出的笔记本电脑、银行卡以及手机都是她和丈夫用于电信诈骗的，不过她诈骗那两名男子一万两千元钱时，使用的电话卡已经被她丢了。
二、妨害信用卡管理
2O16年7月4日，公安民警将刘根鳌、杜美林抓获，在其家中依法扣押银行卡13张，除刘根鳌、杜美林本人所有的5张银行卡外，另有8张他人身份办理的银行卡，分别为：1．中国工商银行卡，卡号62×××59，户主谭某2；2．中国工商银行卡，卡号62×××66，户主申谢伟；3．中国工商银行卡，卡号62×××06，户主覃祚东；4．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主蒋某；5．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主陈某1；6．中国农业银行卡，卡号62×××76，户主刘某2；7．中国建设银行卡，卡号62×××55，户主於国朝；8．中国建设银行卡，卡号62×××70，户名刘某3。此8张银行卡中户名为刘某2、刘某3的2张银行卡被刘根鳌、杜美林用于诈骗犯罪、户名申谢伟的1张银行卡经查询为废卡，其余5张银行卡均可以正常使用且经未授权刘根鳌、杜美林使用。
2016年11月22日，被告人刘根鳌、杜美林亲属代为退缴赃款25800元至本院标的款账户。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据予以证明：
1、抓获经过，证明刘根鳌、杜美林于2016年7月4日2时被抓获到案。
2、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单及照片，证明公安机关于2016年7月4日在刘根鳌、杜美林家中搜查并扣押其持有的下列银行卡：工商银行卡账号62×××28、户名谭某2，工商银行卡账号62×××66、户名申谢伟，工商银行卡账号62×××06、户名覃祚东，农业银行卡账号62×××73、户名蒋某，农业银行卡账号62×××73、户名陈某1，农业银行卡账号62×××76，户名刘唐，建设银行卡账号62×××70，户名刘某3，邮政银行卡账号62×××55，户名於国朝各一张。
3、调取证据通知书、信息清单、借记卡产品资料查询单、一本通/绿卡通分户账查询信息，证明公安机关扣押的户名谭某2、覃祚东、蒋某、陈某1、於国朝的银行卡均为有效、正常使用银行卡。
4、常住人口基本信息，证明谭某2、蒋某、陈某1、於国朝的基本身份情况。
5、证人陈某1证言，证明2014年10月份的一天凌晨1点多，他在深圳市华强北和几个同事吃宵夜时丢失了身份证，2014年10月28日他回到陆丰市公安局城东派出所报失和补报身份证，没有委托他人办理一张卡号为62×××73的农业银行卡，他不认识刘根鳌和杜美林。
6、证人郑某证言，证明她丈夫蒋某在青岛市黄岛区打工。她知道其没有办理过卡号为62×××73的农业银行卡，他们办卡都是一起在镇上办的，办的都是邮电卡，因为他们镇上没有农业银行。蒋某的身份证于2015年4月份在工地寝室里被别人偷了，蒋某不认识刘根鳌和杜美林。
7、证人刘某1证言，证明听刘某2说2014年5月其在广东省清远市。打工的时候，其银行卡和身份证都丢失了，之后其回家来补办过身份证，具体丢失的银行卡是什么卡，他不清楚，刘某2没有委托他人办理过卡号62×××76，他们家人都没有听他讲过刘根鳌、杜美林这两个人的名字，他也不认识这两个人，刘某2本人也没有去湖南打过工。
8、被告人刘根鳌供述，证明公安机关在他家四楼杂房的竹板下搜出了八张银行卡，都是他准备用来搞诈骗生意的。这八张银行卡分别是：1．中国工商银行卡，卡号62×××59，户主谭某2，密码168168；2．中国工商银行卡，卡号62×××66，户主申谢伟，密码168168；3．中国工商银行卡，卡号62×××06，户主覃祚东，密码168168；4．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主蒋某，密码147258；5．中国农业银行卡，卡号62×××73，户主陈某1，密码147258；6．中国农业银行卡，卡号62×××76，户主刘某2，密码147258；7．中国建设银行卡，卡号62×××55，户主於国朝，密码527528。
9、被告人杜美林供述，证明公安机关在她的红色u盘内发现了一些银行卡账户信息，分别是6228482398984929071王某1168158农业银行、6210812831005787457王某2168168建设银行、62×××13陈某2168168工商银行、6215581311000205206覃祚东168168工商银行、6215993732001008643朱某168168邮政银行，这五张银行卡是她和丈夫买来用于诈骗的。
10、中国银行存款凭条，证明刘根鳌、杜美林亲属于2016年11月22日缴款25800元至本院标的款账户。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人刘根鳌、杜美林以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物25800元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，业已构成诈骗罪；被告人刘根鳌、杜美林非法持有他人信用卡5张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，业已构成妨害信用卡管理罪，依法均应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘根鳌、杜美林一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗、妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人刘根鳌行为积极、主动，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人杜美林起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人刘根鳌、杜美林利用互联网发布虚假信息，针对不特定多数人多次实施诈骗，可以酌情从重处罚。被告人刘根鳌、杜美林到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。被告人刘根鳌、杜美林亲属主动代为退缴赃款25800元，可以酌情从轻处罚。综上量刑情节，本院对被告人刘根鳌、杜美林从轻处罚。被告人刘根鳌、杜美林退缴的赃款应当返还被害人。关于被告人刘根鳌的辩护人提出证明被告人刘根鳌非法持有他人信用卡5张证据不足，被告人刘根鳌不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见。经查，在案证据搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单及照片、调取证据通知书、信息清单、借记卡产品资料查询单、一本通/绿卡通分户账查询信息、人口信息资料及证人陈某1、郑某、刘某1的证言能够与被告人刘根鳌、杜美林的供述相互印证，证明被告人刘根鳌非法持有他人信用卡5张。公诉机关指控的上述事实证据确实、充分，足以认定被告人刘根鳌非法持有他人信用卡事实，其行为构成妨害信用卡管理罪。辩护人此辩护意见与事实不符，本院不予采纳；被告人刘根鳌的辩护人提出被告人刘根鳌具有坦白、主动退赃情节，可以从轻处罚的辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第(一)项之规定，判决如下：
一、被告人刘根鳌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，合并执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币六万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月4日起至2018年9月3日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)
二、被告人杜美林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，合并执行有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月5日起至2017年7月4日止。罚金已缴纳。)
三、被告人刘根鳌、杜美林退缴的赃款25800元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙立新
人民陪审员 谭友三
人民陪审员 胡中和
二〇一七年一月十七日
代理书记员 谭启迪
附相关法律如下：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。