山东省菏泽市牡丹区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1702刑初185号
公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。
被告人熊忠伟，男，1981年8月1日出生于四川省成都市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省成都市新都区，现无固定住所。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月22日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
被告人王志男，男，1977年7月5日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市依兰县，现无固定住所。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月22日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
被告人王鑫，男，1981年6月18日出生于山东省菏泽市，汉族，中专文化，市民，户籍所在地山东省菏泽市牡丹区，现住菏泽市牡丹区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月23日被抓获，同年8月24日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
辩护人方婷，山东邦治律师事务所律师。
被告人金鑫，男，1990年7月20日出生于吉林省延边朝鲜族自治州，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省延边朝鲜族自治州抚松县，现住吉林省安图县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月23日被刑事拘留，同年9月29日该逮捕。
被告人王伟杰，男，1992年3月26日出生于山西省夏县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山西省夏县，现住山西省运城市盐湖区。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年12月24日被抓获并临时羁押于闻喜县看守所至2016年12月28日，同年12月29日被刑事拘留，2017年1月25日被逮捕。
辩护人张道印，山东君诚仁和律师事务所律师。
被告人仪中勇，化名张大成，男，1984年1月7日出生于黑龙江省明水县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地黑龙江省明水县，无固定住处。2007年7月2日被山东省胶州市人民法院以盗窃罪判处有期徒刑三年，并处罚金三千元，以非法持有枪支罪判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三千元。2011年1月25日被假释，假释考验期至2012年3月11日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月25日被抓获并临时羁押于广东省深圳市宝安区看守所，8月27日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
被告人钱侯明，曾用名钱席桐，男，1988年10月1日出生于安徽省池州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省池州市贵池区，现住池州市贵池区。2005年10月26日，因抢劫罪被安徽省池州市贵池区人民法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五千元。2015年9月因吸毒被池州市公安局贵池分局行政拘留5日。2016年9月27日因吸毒被池州市公安局贵池分局行政拘留10日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年9月28日被临时羁押于安徽省池州市看守所，9月30日被刑事拘留，2016年11月2日被逮捕。
辩护人王海霞，山东能化律师事务所律师。
山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公诉刑诉[2017]305号起诉书指控被告人金鑫犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人王鑫、王伟杰、熊忠伟、王志男、仪中勇犯信用卡诈骗罪，被告人钱候明犯非法提供信用卡信息罪，于2017年5月25日向本院提起公诉，本院于2017年11月10日作出（2017）鲁1702刑初356号刑事判决书，七被告人不服，提起上诉，菏泽市中级人民法院于2018年2月1日作出（2017）鲁17刑终509号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2018年5月17日公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派检察员郭保强出庭支持公诉,上述七被告人及被告人王鑫的辩护人方婷、被告人王伟杰的辩护人张道印、被告人钱侯明的辩护人王海霞到庭参加诉讼。因案情复杂，经菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
菏泽市牡丹区人民检察院指控，
一、信用卡诈骗罪
自2016年6月份以来，被告人金鑫、王伟杰、钱候明通过网络聊天工具QQ向被告人王鑫提供信用卡相关信息，王鑫再向处于越南芒街市的被告人熊忠伟、王志男提供相关银行卡信息以供其复制银行卡进行取现，之后熊忠伟、王志男将所取款项部分汇给王鑫，王鑫再向金鑫、王伟杰等人返还部分款项。其中，被告人金鑫非法持有空白信用卡94张，向王鑫提供信用卡信息34条，接收利用上述信用卡信息套现后的返还款61320元。被告人王鑫共接受金鑫、王伟杰转来银行卡信息80条，向熊忠伟、王志男提供银行卡信息70条，同时向仪中勇提供有关银行卡信息，共接收熊忠伟、王志男、仪中勇、苏某利用上述银行卡信息复制卡套现后转来的129300元，同时向金鑫、王伟杰、熊忠伟汇179220元。被告人熊忠伟、王志男接受王鑫等提供的信息卡信息70条，并向王鑫汇利用上述信息复制信用卡套现后的款项112300元。被告人王伟杰共向王鑫提供银行卡信息46条，并接受王鑫利用上述银行卡信息套现后转来的115900元。
被告人仪中勇通过网络聊天工具向熊忠伟、王志男提供银行卡信息，并向苏某（另案处理）提供两张银行卡轨道信息由苏某进行复制并于2016年8月16日夜至8月17日凌晨在河南范县等地转账取现70258元。
二、妨害信用卡管理罪
被告人金鑫非法持有空白信用卡94张，于2016年8月23日在被公安机关抓获时，上述空白信用卡被当场扣押。
三、非法提供信用卡信息罪
被告人钱侯明于2016年7、8月份向王鑫提供银行卡信息14条。其中，提供的吴某卡号为62×××58的银行卡被盗刷共计1233.18元；提供的李孝明卡号为62×××25的银行卡被盗刷5000余元。
针对上述指控，公诉机关提交被告人的供述与辩解、证人证言、其他书证等证据。公诉机关认为，被告人王鑫、王伟杰、熊忠伟、王志男、仪中勇伪造他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人金鑫通过他人伪造公民信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，并持有伪造的空白信用卡，数量较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪；被告人钱侯明非法向他人提供信用卡资料，足以伪造可进行交易的信用卡，涉及信用卡数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第一款（一）项、第二款之规定定罪量刑。
被告人熊忠伟对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名无异议，辩解称犯罪数额没有这么多，只通过刘某转了六万多元。
被告人王志男对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩解称只是帮忙给熊忠伟通过刘某转钱了，跟王鑫没有任何联系，所有的在案人员都不认识。
被告人金鑫对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩解称指控的返还款六万多元，其中有四万是王鑫借给我的。
被告人王鑫对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名无异议，辩解称其只是参与传递信息。其辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人罪名无异议，对认定数额有异议，该数额包括王鑫与上线和下线一进一出的重合部分金额，存在重复计算；2、被告人王鑫所起作用较小，系从犯；3、被告人系初犯、偶犯，认罪、悔罪，主观恶性不大，愿意对被害人进行赔偿；4、被告人有立功情节。请求法庭对其从轻处罚。
被告人王伟杰表示认罪，对指控的数额有异议，辩解称一共是119000元，大约20000元与本案无关。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王伟杰涉案款项是9万元；2、被告人王伟杰系初犯、偶犯，认罪、悔罪，具有坦白情节，愿意退赃。请求法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人钱侯明当庭认罪，辩解称只向王鑫提供过两条银行卡信息，一条只有卡号密码，另一条有轨道、卡号、密码。起诉书上的两个银行卡盗刷的时间不对。其辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人犯罪罪名无异议；2、指控被告人钱侯明向王鑫提供银行卡信息14条，涉及信用卡数量巨大事实不清，证据不足；3、公诉机关认定吴某、李孝明的信用卡被盗刷系被告人钱侯明向王鑫提供银行卡信息证据不足；4、被告人认罪、悔罪，有坦白情节，危害性较小，未取得任何利益。请求法庭对其从轻处罚。
被告人仪中勇对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，没有辩解意见。
经审理查明，
一、信用卡诈骗罪
自2016年6月以来，被告人金鑫、王伟杰、钱候明等人将有关公民信用卡相关信息通过网络聊天工具QQ非法提供给被告人王鑫、仪中勇，被告人王鑫、仪中勇再将上述及其他下线人员向其提供的公民银行卡信息通过QQ提供给位于越南芒街市的被告人熊忠伟、王志男以供其复制银行卡并进行取现。被告人熊忠伟、王志男通过笔记本电脑和写卡器等作案工具将被告人王鑫提供的银行卡信息进行复制并制作假银行卡，在越南芒街市ATM机进行取款，将取出的越南盾兑换成人民币，熊忠伟、王志男将所得赃款按比例汇给王鑫，王鑫再以一定比例返还给金鑫、王伟杰等人。其中，被告人金鑫向王鑫提供信用卡信息34条，接收王鑫转来的返还款61320元；被告人王伟杰向王鑫提供银行卡信息46条，接受王鑫利用上述银行卡信息套现后转来的返还款115900元。被告人王鑫共接受金鑫、王伟杰转来银行卡信息80条，向熊忠伟、王志男提供银行卡信息70条，被告人熊忠伟、王志男接受王鑫提供的信息卡信息70条，向王鑫汇利用上述信息复制信用卡套现后的返还款112300元，被告人王鑫同时向仪中勇等提供银行卡信息，接收仪中勇返还款2600元，接受苏某返还款4400元，以上共接收熊忠伟、王志男、仪中勇、苏某利用上述信息卡信息复制卡套现后转来的返还款129300元。被告人王鑫向金鑫汇款61320元、向王伟杰汇款115900元、向熊忠伟汇款2000元，共计179220元。
被告人仪中勇通过网络聊天工具向熊忠伟、王志男提供银行卡信息，并向苏某（另案处理）提供两张银行卡轨道信息由苏某进行复制并于2016年8月16日夜至8月17日凌晨在河南范县等地转账取现70258元。
造成被害人的损失有：陈某中国银行信用卡被盗刷2933.05美元，陆宁波中行卡被盗刷10000元，董晨菲中国建设银行信用卡被盗刷3979.8元，袁丽银行卡被盗刷20000元，李浩银行卡被盗刷1797元，戴领中国建设银行卡被盗刷共计3097元，吴某银行卡被盗刷1233.18元，李某银行卡被盗刷40000元，骆某建设银行卡被盗刷30000元。
上述事实，有公诉机关提交,并经当庭质证的下列证据证实：
（一）、物证、书证
1、户籍信息：证实七被告人均达到刑事责任年龄。
2、违法犯罪查询、仪中勇判决书、仪中勇释放证明、无违法犯罪证明：证实仪忠勇的犯罪前科情况，金鑫、王鑫、熊忠伟、王志男、王伟杰无违法犯罪记录。
3、抓获经过：证实2016年8月22，被告人熊忠伟、王志男在广西东兴边防检查站被抓获，8月23日，被告人王鑫被抓获，8月25日，被告人仪中勇在深圳被菏泽与深圳警方联合抓获，9月28日被告人钱侯明在安徽池洲正在接受治安拘留时被抓获，12月24日，被告人王伟杰被闻喜县公安局民警在山西运城市盐湖区翡翠公寓抓获。同时还证实苏某于2016年8月17日凌晨在用复制的信用卡取款时被范县公安局抓获，并由当地公安机关处理。
4、相关寄押证明：证实金鑫于2016年8月23日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，先被羁押在吉林省汪清县看守所，后被转至山东省菏泽市看守所；熊忠伟、王志男于2016年8月22日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，先被羁押在广西东兴市看守所，后被转至山东省菏泽市看守所；仪中勇于2016年8月25日被抓获，2016年8月27日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，先被羁押在广东省深圳市宝安区看守所，后被转至山东省菏泽市看守所。王伟杰于2016年12月24日被山西省闻喜县公安局抓获并临时羁押闻喜县看守所至2016年12月28日。
5、扣押物品照片、扣押清单：证实从金鑫、王鑫、王某、仪中勇、熊志伟、王志男等处扣押的物品，熊忠伟处有写卡器、王鑫处有写卡器、仪中勇处有刷卡器等。
6、王鑫与钱侯明之间2016年8月21日的聊天记录截屏信息：证实涉及到两条银行卡信息；2016年7月3日、7月4日、7月6日、7月9日、7月11日两人的聊天信息记录，涉及到12条银行卡信息。
7、从范县公安局复印的有关苏某案卷材料相关银行明细账单及苏某使用的银行卡照片等：证实2016年8月17日凌晨3时30分始从刘德翠账户中先后转出或取现40258元，2016年8月16日22时7分许从骆某账户中转出30000元。
8、东兴市公安局对越南芒街市公安局有关协查通报、警务合作协议及与菏泽市公安局移交、接受物品证明：证实查扣熊忠伟、王志男有关物品合法，手续完备。
9、熊忠伟与王志男的手机通话记录及相关说明：证实案发期间两个电话联系密切。
10、金鑫银行卡交易记录、刘某银行卡交易记录、王某银行卡交易记录、王鑫银行卡交易记录、王鑫银行卡向外汇款汇总表：证实王鑫向金鑫汇款61320元，向王伟杰汇款109700元，向王某汇款30940元，向熊忠伟汇款2000元。王伟杰农业银行和交通银行账户汇总表及相关明细账目汇总后王鑫应向王伟杰汇款为115900元。
11、向王鑫银行内汇款汇总表：证实熊忠伟、王志男以刘某名义向王鑫汇款68400元，以张金根名义汇45400元，苏某汇4400元，熊忠伟汇8500元，仪忠勇汇2600元。以上总计129300元。
12、金鑫与王鑫的聊天记录、王鑫与熊忠伟的聊天记录、钱侯明与王鑫的聊天记录、王鑫与王伟杰的聊天记录：证实被告人之间的聊天记录情况。
13、办案机关有关证明：证实有些料主、卖卡口设备及洗料人查找不到。
14、王鑫与熊忠伟之间的聊天截屏及汇总表：证实王鑫向熊忠伟共计发70条银行卡信息。
15、王伟杰与王鑫之间的聊天截屏及汇总表：证实王伟杰向王鑫发银行卡信息分别为20条、6条和20条，共计46条。
16、金鑫与王鑫之间的聊天截屏及汇总表：证实金鑫向王鑫发银行卡信息共计34条。
17、王鑫与王伟杰之间关于6259078480161803（陈某卡）的聊天记录截屏并由王伟杰和王鑫辨认、陈某有关立案表等文书、相关银行卡及明细、陆宁波2016年8月中行卡6259073207131063被盗刷10000余元在新沂市公安局已报案的证明与王伟杰发给王鑫、王鑫发给熊忠伟的银行卡信息汇总表相印证：证实王伟杰将上述银行卡信息提供给王鑫、王鑫提供给熊忠伟。
18、董晨菲电话记录及相关报案记录（其卡号为62×××80的银行卡于2016年7月14日18时许被盗刷3979.8元）与王伟杰发给王鑫、王鑫发给熊忠伟的银行卡信息汇总表相印证：证实王伟杰将上述银行卡信息提供给王鑫、王鑫提供给熊忠伟。
19、袁丽电话记录（其卡号为62×××74的银行卡2016年7月份被盗刷2万余元）与金鑫发给王鑫的34条银行卡信息汇总表相印证：证实金鑫将上述银行卡信息提供给王鑫。
20、李浩电话记录：证实其卡号62×××74于2016年6月被盗刷1797元。
21、戴领电话记录及相关报案材料：证实其卡号为62×××72于2016年8月被盗刷3097元。
（二）、搜查笔录
1、对王某家的搜查笔录：证实搜查、扣押王某笔记本电脑一台。
2、对王鑫家的搜查笔录：证实搜查、扣押电脑、手机、银行卡、U盾等物品一宗。
3、对金鑫住处的搜查笔录：证实扣押POS机7台，白色磁条卡94张，银行卡5张，现金3900元，手机两部。
（三）、证人证言
1、证人苏某证言：证实其与仪中勇一起到越南熊忠伟、王志男处学习了解复制银行卡的技术，平时见他们几个就在宾馆复制信用卡，并且仪中勇交给其两张复制好的银行卡，还邮过来一个卡（后来又说是仪中勇发的料自己复制的卡）。其在河南范县濮城镇邮政储蓄银行取款3万元，及范县杨集信用社、陈庄信用社取款，在范县陈庄农村信用社刚取25000元时被当场抓获。三张卡的尾号分别为7616、1717、2697。说是其提30%，剩下的给仪中勇汇过去。写卡器是其和仪中勇在网上购买的。
2、证人王某证言：证实其帮王鑫使用自己的银行卡给别人转过账、取过钱，不清楚王鑫是干什么的。王鑫的一些东西放在这儿过。
3、证人刘某证言：证实小四川、王哥和阿昌让其转账的情况。“阿昌”让其转账的账户是：苏某，农行卡号62×××73。“小四川”、“王哥”两个大多数是“王哥”通过微信把要转账的账号和对手名发给其，从聊天记录看，有：徐艳丽，农行卡号62×××75；董歆琪，招商银行卡号62×××81；王鑫，建行卡号62×××66；王朋朋，农行卡号62×××72，邮政储蓄银行卡号62×××17；马驰骋，工行卡号62×××98；张帅，工行卡号62×××02；何有礼，工行卡号62×××96；赵雪真，招商银行卡号62×××71；李广伟，邮政储蓄银行卡号62×××75；廖潮福，农行卡号62×××75；杨杰，招商银行卡号46×××18；高倩倩，农行卡号62×××70；温亚楠，邮政储蓄银行卡号62×××93；董芳，工行卡号62×××93。另外，“小四川”也通过微信让其转账，从聊天记录看，有：徐艳丽，农行卡号62×××75；黄鑫，农行卡号62×××72。他们找其转账先是把现金交过来，然后根据他们提供的银行卡号和对手名进行转账，其通过名下的建行6217003490001974793进行转账。在越南利来赌场其帮赌客转账，都是按照1万元人民币收取30元人民币费用。其帮“小四川”、“王哥”、“阿昌”汇款金额20多万元人民币，得到费用600多元人民币。
（四）、被害人陈述
1、被害人吴某陈述：证实自己的银行卡62×××58，于2016年7月1日早晨5时11分被盗刷两次，每次616.59元，共计1233.18元。
２、被害人李某陈述：证实自己的银行卡62×××33于2016年8月17日凌晨3时许连续接到短信，显示3时31分被盗刷20000元，3时32分两次取现5000元，3时33分取现5000元，3时34分取现5000元。李某妻子刘德翠2016年8月19日向新田县公安局陈述，证实其丈夫向其打电话告诉卡被盗刷40000元的事实。
3、被害人骆某陈述：证实其尾号为8808的建设银行卡于2016年8月16日晚上被盗刷30000元，并自动扣除15元手续费，转到了一个尾号为1717的卡中。
4、被害人陈某陈述：证实其尾号1803的中国银行信用卡2016年7月20日被盗刷8笔，5笔ATM取现，3笔POS机消费，共计2933.05美元，折合人民币17500元左右。
（五）、被告人供述和辩解
1、被告人熊忠伟的供述和辩解（其分别对相关聊天记录和内容进行了确认，对王鑫银行卡向外、向内汇总的记录进行了辨认确认，对收王鑫2000元汇款和对王鑫8500元汇款进行了确认，同时证实五张银行卡被扣，其中一张是别人给的，一张空白卡是用做复制卡用的）：证实其于2016年5月到越南，与王志男一起主要从事复制银行卡。其从山东菏泽名叫“胖子”（王鑫）的手里获取到银行卡的轨道信息和密码，然后通过制卡机复制一张银行卡，让“小黑”把数据写进银行卡里面后，其或者王志南拿着复制好的银行卡去越南的ATM取款机取钱，取完钱后，换成人民币，交给利来赌场的阿亮，由他将钱汇给菏泽的“胖子”。因为复制的卡是复合卡，在中国不能取钱，只能在越南的ATM机取款，复制的银行卡在越南最多只能取折合九千五百元人民币的越南盾，其获利10%到20%不等，一般都是20%，10%的时候少，扣下其应得的剩下的由阿亮汇给“胖子”。有四张上面印着“贵宾卡VIP”的红黄色卡片就是其复制的银行卡。王志男帮其取钱，其得20%的时候就给他5%的好处费，其得10%的时候就少给他点，其还要负责他们在越南的吃住。其和“胖子”是今年六月二十日左右通过QQ加好友认识的。其和王志南是去年10月份的时候在老乡家喝酒认识的。从今年6月10日其购买了X6写卡器后一起做复制盗刷银行卡的事情。X6写卡器是“大成”今年6月初通过快递给其邮寄的，“大成”7月份也来到东兴做复制盗刷银行卡的事。其是今年7月初在利来赌场认识的“阿亮”，其让阿亮把其通过复制卡取出来的钱通过他的银行卡转账给“胖子”，“阿亮”收一些手续费。其共复制具体多少张不知道了，取现大概二十多万，自己获利四万元人民币左右。“大成”说他手上有“料”，并把“料”的卡号、轨道信息和密码发给其，让其把这条料复制出来，然后到越南的ATM机上把钱取出来。取完钱后，按比例“大成”分15%，其和王志男分15%，剩下的钱“大成”让其汇到招商银行杨杰46×××18和赵雪真62×××71上。“一表人渣”就是“胖子”，“胖子”手上有“料”，并把“料”的卡号、轨道信息和密码发给其，让其把“料”复制出来，一般情况下他先把料“切”出来，然后再让其到越南的ATM机上把钱取出来。取完钱后，“胖子”一般分给15%到20%，剩下的钱“胖子”让其汇到王鑫62×××66账户上。“101”是磁条信用卡，在国内就可以取现；“201”、“206”是复合信用卡，在国内只能在pos机上刷，不能取现，“220”是复合储蓄卡，其和王志男复制的一般都是220的。“大先生”就是山东菏泽的“胖子”，是他的另外的QQ号。除了给王鑫、仪中勇两人取料之外，还给一个人取过料，就取过一次还没有成功，因为他给发的是死料（取钱取不出来），这个人的QQ号之一是：3528424963，名字昵称是腾讯科技，这个人还有一个QQ号在群里叫“小白”。这些银行卡当中三毛、大成给其提供的银行卡包括：廖潮福、王鹏鹏、杨杰、赵雪真，王鑫给其提供的银行卡包括徐艳丽等人。好像给三毛、大成转过去几千元钱，给王鑫转过去八、九万元钱。
2、被告人金鑫供述和辩解（其分别对相关聊天记录、王鑫银行卡向外汇款记录及自己22次收到61320元和94张空白磁条卡可以做写入卡用以及共向王鑫发30多条信用卡信息进行辨认确认）：证实其在网上获得银行卡信息后发给其他人复制银行卡，自己提取返款，其与王鑫存在上述联系与交易。
3、被告人王鑫供述和辩解：证实自己通过QQ接受金鑫、王伟杰、钱侯明等提供的相关银行卡信息，提供的银行卡信息包括轨道信息和银行卡密码，其通过QQ把银行卡信息转给熊忠伟，熊忠伟通过写卡器把银行卡信息写入空卡进行复制银行卡，然后拿着复制好的银行卡到越南ATM机取款。熊忠伟把钱取出来之后，他扣除取款额的30%，然后把剩余的钱汇入其银行卡号62×××73的建行卡，其扣留取款额的5%，再把剩余的钱汇入卡号62×××15、户名金鑫的卡内。进行资金往来的银行卡是其建设银行卡62×××73，还用过王某的交通银行和尾号3361的建设银行卡。在王某的棕色手提包内搜出的黑色仪器设备那是我的写卡器。上线人员给我提供银行卡数据，其通过写卡器复制成银行卡，再通过大财神（钱袋宝小精灵）查询卡内余额，再决定是否做这笔料。王某手提包内还有我五张银行卡、170、171开头的手机卡、四个钱袋宝。钱袋宝通过写卡器复制银行卡，用钱袋宝查询余额使用。卡号62×××03的交通银行卡、卡号62×××73的农行银行卡、卡号62×××65的工商银行卡、卡号62×××30的建设银行卡、卡号62×××61的民生银行卡，是其通过网上购买的其他人挂失的银行卡，是当做空白卡使用的，通过写卡器用来复制银行卡的。其与王伟杰建立联系，王伟杰发料，其再把这些料转给熊忠伟，让熊忠伟取款后再返给王伟杰，共接受多少料记不清了，大约有二、三万元。
4、被告人王志男供述和辩解：证实其与熊忠伟在越南一起复制卡并通过刘某等人往国内汇款的情况。向王鑫汇款14次62400元，是通过刘某汇的，向王鑫汇款12次45400元，是通过张金根汇的。
5、被告人仪中勇供述和辩解：证实其曾买卖过卡口设备，向苏某提供过银行卡信息并让他写卡取款、在熊忠伟安排下向王鑫转账。
6、被告人钱侯明供述和辩解：证实其在网上和王鑫有联系，发过银行卡的信息。对与王鑫的聊天记录进行了辨认。
7、被告人王伟杰供述和辩解：证实其向王鑫提供料并且接受汇款共计115900元。
二、妨害信用卡管理罪
2016年8月23日，被告人金鑫被安图县公安局公共信息网络安全监察大队抓获，当场扣押被告人金鑫非法持有的空白信用卡94张。
上述事实，有公诉机关提交,并经当庭质证的下列证据证实：
（一）、物证、书证
1、户籍信息：证实被告人金鑫达到刑事责任年龄。
2、违法犯罪查询：证实金鑫无违法犯罪记录。
3、抓获经过：证实2016年8月23日下午，在吉林省安图县，当地警方将金鑫抓获。
4、相关寄押证明：证实金鑫于2016年8月23日被刑事拘留，先被羁押在吉林省汪清县看守所，后被转至山东省菏泽市看守所。
5、扣押物品照片、扣押清单：证实从金鑫处扣押的空白磁条卡为94张。
6、金鑫与王鑫的聊天记录：证实金鑫与王鑫的聊天记录情况。
（二）、搜查笔录
对金鑫住处的搜查笔录：证实搜查并扣押POS机7台，白色磁条卡94张，银行卡5张，现金3900元，手机两部。
（三）被告人金鑫供述和辩解：证实公安机关在其住处搜查并扣押的94张磁条卡都是空白卡，这些磁条卡写入信息后都能够当正常的银行卡使用。
三、非法提供信用卡信息罪
被告人钱侯明于2016年7、8月份向王鑫提供银行卡信息14条。
上述事实，有公诉机关提交,并经当庭质证的下列证据证实：
（一）、物证、书证
1、户籍信息：证实被告人钱侯明达到刑事责任年龄。
2、违法犯罪查询、钱侯明判决书证明：证实钱侯明的犯罪前科情况。
3、抓获经过：证实2016年9月28日被告人钱侯明在安徽池洲正在接受治安拘留时被抓获。
4、相关寄押证明：证实钱侯明于2016年9月28日被临时羁押于安徽省池州市看守所，9月30日羁押于菏泽市看守所。
5、钱侯明与王鑫之间2016年8月21日的聊天记录截屏信息：证实涉及到两条银行卡信息；2016年7月3日、7月4日、7月6日、7月9日、7月11日两人的聊天信息记录，涉及到12条银行卡信息。
6、菏泽市公安局牡丹分局网络安全保卫大队情况说明：证实钱侯明与王鑫关于提供银行卡信息的聊天记录系通过技术手段获取，无法提供原始记录。
（二）被告人供述和辩解
1、被告人钱侯明供述和辩解：证实其在网上和王鑫有联系，发过银行卡的信息。
2、被告人王鑫供述和辩解：证实内容同第一起犯罪供述内容。
关于被告人熊忠伟、王志男、王鑫、金鑫、王伟杰的犯罪数额没有这么多、银行卡汇款数额中包含个人之间的借款及其它与案件无关的款项的辩解意见，经查，各被告人除共同实施了信用卡诈骗活动外，没有其他正常、合法的经济往来，不存在借贷关系的基础和其他的经济往来。因此对该项辩解意见，不予采纳。
关于被告人王鑫的辩护人有关王鑫所起作用较小、系从犯的辩护意见。经查，七被告人在实施诈骗活动中属共同犯罪，均是积极参加者，只是各自分工不同，无主次之分。故对辩护人的该项辩护意见，不予采纳。
关于被告人钱侯明的只发一条轨道信息，其辩护人有关对被告人钱侯明向王鑫提供银行卡信息14条的指控事实不清、证据不足的辩护意见。经查，被告人王鑫、钱侯明在侦查机关均供述钱侯明多次向王鑫提供公民银行卡信息，并有钱侯明与王鑫的聊天记录以及侦查机关通过技术手段提取到的两人之间提供14条银行卡信息的记录等相印证。故对被告人和其辩护人的该项辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人熊忠伟、王志男、王鑫、金鑫、王伟杰、仪中勇伪造他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人金鑫明知是伪造的空白信用卡而持有，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人钱侯明非法向他人提供信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采纳。被告人熊忠伟、王志男、王鑫、金鑫、王伟杰、仪中勇在实施上述诈骗活动中属共同犯罪，均是积极参加者，只是各自分工不同，无主次之分，上述六被告人在诈骗过程中，相互配合，共同实施了信用卡诈骗活动，对所得赃款各按一定比例分成，其中被告人王鑫的银行账户对外汇款的违法所得数额为179220元，该款应依法认定为诈骗犯罪总额，六被告人应根据各自参与的犯罪，对该犯罪总额负责。被告人熊忠伟、王志男、王鑫、金鑫、王伟杰、仪中勇当庭对基本犯罪事实予以供认，有悔罪表现，可从轻处罚。被告人金鑫犯数罪，依法应数罪并罚。被告人仪中勇刑满释放后，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人的辩护人的有关上述辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见与本院查证事实不符，本院不予采纳。被告人熊忠伟、王志男、王鑫、金鑫、王伟杰、仪中勇违法所得赃款应予追缴，责令退赔给被害人。根据七被告人各自犯罪事实、情节、性质、作用及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第一款（一）项、第二款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十五条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、第二条（二）项、第三条之规定，判决如下：
一、被告人熊忠伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月22日起至2023年2月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王志男犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月22日起至2023年2月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人金鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金六万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金八万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金十四万元。
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