湖北省孝感市孝南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0902刑初338号
公诉机关孝感市孝南区人民检察院。
被告人余少兵，男，1967年7月14日出生，湖北省孝昌县人，汉族，初中文化，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月22日被孝感市公安局孝南区分局刑事拘留，同年5月25日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕，次日由孝感市公安局孝南区分局执行。
辩护人杨飞，北京大成（武汉）律师事务所律师。
被告人涂满华，女，1980年8月18日出生，湖北省孝昌县人，汉族，初中文化，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月22日被孝感市公安局孝南区分局刑事拘留，同年5月25日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕，同日由孝感市公安局孝南区分局执行。
辩护人刘茜茜，北京大成（武汉）律师事务所律师。
被告人宋珊珊，女，1990年6月19日出生，湖北省孝昌县人，汉族，初中文化，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月22日被孝感市公安局孝南区分局刑事拘留，同年5月25日经孝感市孝南区人民检察院批准逮捕，同日由孝感市公安局孝南区分局执行。
辩护人徐旻芳，湖北峰鼎律师事务所律师。
孝感市孝南区人民检察院以孝南检刑诉（2016）267号起诉书指控被告人余少兵、涂满华、宋姗姗犯诈骗罪，于2016年8月30日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年9月21日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员饶伟出庭支持公诉，被告人余少兵及其辩护人杨飞，被告人涂满华及其辩护人刘茜茜，被告人宋姗姗及其辩护人徐旻芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2016年2月底至4月22日期间，被告人余少兵通过在互联网上购买实名注册需要申办信用卡的被害人个人资料，后将这些个人资料交给被告人涂满华、宋珊珊，通过拨打被害人电话的方式，先以代办信用卡收取资料费等费用为由进行诈骗，随后向被害人邮寄假信用卡，待被害人收到假信用卡不能使用后，被告人涂满华、宋珊珊再次联系被害人，以信用卡需要银行工作人员激活、验资等需要，伙同被告人余少兵继续实施诈骗，被告人余少兵将诈骗所得钱财通过POS机消费的方式转移到其妻子叶翠珍的农行卡上。被告人余少兵、涂满华、宋珊珊以上述手段作案37起，共诈骗人民币169500元，分述如下：
1.2016年2月21日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人蒋某，以代办高额度信用卡需收服务费为名，诈骗被害人蒋某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递的方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以银行工作人员要收包装费为名，伙同被告人余少兵再次诈骗被害人蒋某人民币1500元。
2.2016年2月24日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人王某1人民币300元。
3.2016年2月24日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人胥某，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人胥某人民币300元。
4.2016年2月28日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人李某1，以代办高额度信用卡收手续费为名，诈骗被害人李某1人民币300元，随后被告人余少兵给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以银行工作人员要收激活费为名，再次诈骗被害人李某1人民币300元。
5.2016年3月8日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人潘某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次联系被害人，以银行工作人员需收资料费、验资费为名，伙同被告人余少兵分五次诈骗被害人潘某1人民币18900元。
6.2016年3月11日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人陈某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人陈某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以需要收服务费、银行需要做流水账为名，伙同被告人余少兵再次诈骗被害人陈某1人民币6500元。
7.2016年3月14日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人习某，以代办高额度信用卡资料费为名，诈骗被害人习某人民币300元。
8.2016年3月14日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人郑某，以代办高额度信用卡需要信用金为名，诈骗被害人郑某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要收取劳务费等为名诈骗被害人郑某人民币3000元。
9.2016年3月16日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某2，以代办高额度信用卡需要包装费为名，诈骗被害人王某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以收取开卡费等费用为名诈骗被害人王某2人民币1000元。
10.2016年3月29日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某3，以代办高额度信用卡需收工本费为名，诈骗被害人王某3人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次联系被害人以收取代办费激活信用卡为名诈骗被害人王某3人民币1500元。
11.2016年3月31日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人刘某，以代办高额度信用卡收取资料费为名，诈骗被害人刘某人民币200元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以激活信用卡需要交费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人刘某人民币1600元。
12.2016年4月7日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某2，以代办高额度信用卡收取办卡费为名，诈骗被害人潘某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以激活信用卡需要手续费为名诈骗被害人潘某2人民币3000元。
13.2016年4月12日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人于某，以办理高额度信用卡需收取代办费为名，诈骗被害人于某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要支付手续费为名诈骗被害人于某人民币1500元。
14.2016年4月16日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某3，以办理高额度信用卡需要收服务费为由，诈骗被害人潘某3人民币100元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要收取手续费为由诈骗被害人潘某3人民币1200元。
15.2016年2月29日，被告人涂满华通过电话联系被害人罗某1，以代办高额度信用卡收手续费为名，诈骗被害人罗某1人民币300元。
16.2016年2月29日，被告人涂满华通过电话联系被害人龙某，以代办高额度信用卡收取办卡费为名，诈骗被害人龙某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以激活信用卡需要手续费为由诈骗被害人龙某人民币1500元。
17.2016年2月28日，被告人涂满华通过电话联系被害人李某2，以代办高额度信用卡收取手续费为名，诈骗被害人李某2人民币500元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取好处费、信用卡激活费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人李某2人民币13000元。
18.2016年3月8日，被告人涂满华通过电话联系被害人齐某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人齐某人民币500元，随后被告人余少兵给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取手续费、银行需做流水账为名，伙同被告人余少兵分三次诈骗被害人齐某人民币18400元。
19.2016年3月10日，被告人涂满华通过电话联系被害人温某，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人温某人民币500元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要激活为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人温某人民币11000元。
20.2016年3月12日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某1，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人张某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收手续费为名诈骗被害人张某1人民币900元。
21.2016年3月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人方某，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人方某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收手续费为名诈骗被害人方某人民币1500元。
22.2016年3月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人鱼某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人鱼某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以激活信用卡要收手续费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人鱼某人民币1300元。
23.2016年3月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人罗某2，以代办高额度信用卡手续费、激活费为名，诈骗被害人罗某2人民币1200元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以要收取费用为由，伙同被告人余少兵诈骗被害人罗某2人民币3000元。
24.2016年3月18日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某2，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人张某2人民币500元。
25.2016年3月19日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某3，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人张某3人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取好处费、激活费为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人张某3人民币6500元。
26.2016年3月21日，被告人涂满华通过电话联系被害人沈某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人沈某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取包装费、交纳诚信金为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人沈某人民币10400元。
27.2016年4月8日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某2，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人陈某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取代办费、激活费为名诈骗被害人陈某2人民币2000元。
28.2016年4月9日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某3，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人陈某3人民币300元。
29.2016年4月13日，被告人涂满华通过电话联系被害人高某，以代办高额度信用卡收取手续费为名，诈骗被害人高某人民币300元。
30.2016年4月12日，被告人涂满华通过电话联系被害人陆某，以代办高额度信用卡收取资料费为名，诈骗被害人陆某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取代办费为名诈骗被害人陆某人民币1200元。
31.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人蔡某，以代办高额度信用卡收取开卡费、提高信用额度为名，先后五次诈骗被害人蔡某人民币22200元。
32.2016年4月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人余某，以代办高额度信用卡需收费为名，诈骗被害人余某人民币300元。
33.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某4，以代办高额度信用卡收取费用为名，诈骗被害人陈某4人民币300元。
34.2016年4月13日，被告人涂满华通过电话联系被害人王某4，以代办高额度信用卡收取费用为名，诈骗被害人王某4人民币300元。
35.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人崔某，以代办高额度信用卡收信息费、提成费为名，二次诈骗被害人崔某人民币600元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要激活要收费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人崔某人民币2000元。
36.2016年4月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人吴某，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人吴某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次通过电话联系被害人，以信用卡需要验证还款能力为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人吴某人民币900元。
37.2016年4月16日，被告人涂满华通过电话联系被害人地里夏提·阿布都热义木称可以代办高额度信用卡，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，待被害人收到假卡后被告人涂满华电话联系被害人，以要收取代办费为由，诈骗被害人地里夏提·阿布都热义木人民币1500元，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要验证还款能力为名，伙同被告人余少兵分五次诈骗被害人地里夏提·阿布都热义木人民币20000元。
为了证实上述指控，公诉机关提供了如下证据：1.物证、书证：公安机关扣押物品清单、发还物品清单、物证照片、工作账本、银行卡信息、作案用手机通话清单、电子物证检查笔录等；2.被害人蒋某、王某1、地里夏提·阿布都热义木等37人的陈述；3.证人黄某的证言；4.辨认笔录；5.被告人余少兵、涂满华、宋珊珊的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人余少兵、涂满华、宋珊珊以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，被告人余少兵、涂满华诈骗数额巨大，被告人宋珊珊诈骗数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人余少兵对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人余少兵犯诈骗罪无异议；2.被告人具有坦白情节；3.被告人家属积极退赃，被告人的行为得到大部分被害人谅解；4.被告人自愿认罪。综上，建议对其从轻处罚。
被告人涂满华对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人涂满华犯诈骗罪无异议；2.被告人具有坦白情节；3.被告人家属积极退赃，被告人的行为得到大部分被害人谅解；4.被告人涂满华主观恶意较轻，属于从犯；5.被告人系初犯、偶犯。综上，建议对其从轻处罚。
被告人宋姗姗对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议。辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关指控被告人宋姗姗犯诈骗罪无异议；2.被告人宋姗姗在本案中起辅助作用，系从犯；3.被告人当庭认罪，悔罪态度好；3.被告人系初犯、偶犯；4.被告人家属积极退赃，弥补了被害人损失。综上，建议对其从轻处罚。
经审理查明：
2016年2月底至4月22日期间，被告人余少兵通过在互联网上购买实名注册需要申办信用卡的被害人个人资料，后将这些个人资料交给被告人涂满华、宋珊珊，通过拨打被害人电话的方式，先以代办信用卡收取资料费等费用为由进行诈骗，随后向被害人邮寄假信用卡，待被害人收到假信用卡不能使用后，被告人涂满华、宋珊珊再次联系被害人，以信用卡需要银行工作人员激活、验资等需要，伙同被告人余少兵继续实施诈骗，被告人余少兵将诈骗所得钱财通过POS机消费的方式转移到其妻子叶翠珍的农行卡上。被告人余少兵、涂满华、宋珊珊以上述手段作案37起，共诈骗人民币169500元，其中被告人涂满华参与作案23次，诈骗人民币122900元，被告人宋姗姗参与作案14次，诈骗人民币46600元。分述如下：
1.2016年2月21日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人蒋某，以代办高额度信用卡需收服务费为名，诈骗被害人蒋某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递的方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以银行工作人员要收包装费为名，伙同被告人余少兵再次诈骗被害人蒋某人民币1500元。
2.2016年2月24日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人王某1人民币300元。
3.2016年2月24日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人胥某，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人胥某人民币300元。
4.2016年2月28日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人李某1，以代办高额度信用卡收手续费为名，诈骗被害人李某1人民币300元，随后被告人余少兵给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以银行工作人员要收激活费为名，再次诈骗被害人李某1人民币300元。
5.2016年3月8日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人潘某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次联系被害人，以银行工作人员需收资料费、验资费为名，伙同被告人余少兵分五次诈骗被害人潘某1人民币18900元。
6.2016年3月11日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人陈某1，以代办高额度信用卡需收资料费为名，诈骗被害人陈某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊以需要收服务费、银行需要做流水账为名，伙同被告人余少兵再次诈骗被害人陈某1人民币6500元。
7.2016年3月14日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人习某，以代办高额度信用卡资料费为名，诈骗被害人习某人民币300元。
8.2016年3月14日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人郑某，以代办高额度信用卡需要信用金为名，诈骗被害人郑某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要收取劳务费等为名诈骗被害人郑某人民币3000元。
9.2016年3月16日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某2，以代办高额度信用卡需要包装费为名，诈骗被害人王某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以收取开卡费等费用为名诈骗被害人王某2人民币1000元。
10.2016年3月29日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人王某3，以代办高额度信用卡需收工本费为名，诈骗被害人王某3人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次联系被害人以收取代办费激活信用卡为名诈骗被害人王某3人民币1500元。
11.2016年3月31日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人刘某，以代办高额度信用卡收取资料费为名，诈骗被害人刘某人民币200元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以激活信用卡需要交费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人刘某人民币1600元。
12.2016年4月7日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某2，以代办高额度信用卡收取办卡费为名，诈骗被害人潘某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以激活信用卡需要手续费为名诈骗被害人潘某2人民币3000元。
13.2016年4月12日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人于某，以办理高额度信用卡需收取代办费为名，诈骗被害人于某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要支付手续费为名诈骗被害人于某人民币1500元。
14.2016年4月16日，被告人宋珊珊通过电话联系被害人潘某3，以办理高额度信用卡需要收服务费为由，诈骗被害人潘某3人民币100元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人宋珊珊再次电话联系被害人，以需要收取手续费为由诈骗被害人潘某3人民币1200元。
15.2016年2月29日，被告人涂满华通过电话联系被害人罗某1，以代办高额度信用卡收手续费为名，诈骗被害人罗某1人民币300元。
16.2016年2月29日，被告人涂满华通过电话联系被害人龙某，以代办高额度信用卡收取办卡费为名，诈骗被害人龙某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以激活信用卡需要手续费为由诈骗被害人龙某人民币1500元。
17.2016年2月28日，被告人涂满华通过电话联系被害人李某2，以代办高额度信用卡收取手续费为名，诈骗被害人李某2人民币500元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取好处费、信用卡激活费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人李某2人民币13000元。
18.2016年3月8日，被告人涂满华通过电话联系被害人齐某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人齐某人民币500元，随后被告人余少兵给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取手续费、银行需做流水账为名，伙同被告人余少兵分三次诈骗被害人齐某人民币18400元。
19.2016年3月10日，被告人涂满华通过电话联系被害人温某，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人温某人民币500元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要激活为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人温某人民币11000元。
20.2016年3月12日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某1，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人张某1人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收手续费为名诈骗被害人张某1人民币900元。
21.2016年3月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人方某，以代办高额度信用卡收代办费为名，诈骗被害人方某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收手续费为名诈骗被害人方某人民币1500元。
22.2016年3月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人鱼某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人鱼某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以激活信用卡要收手续费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人鱼某人民币1300元。
23.2016年3月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人罗某2，以代办高额度信用卡手续费、激活费为名，诈骗被害人罗某2人民币1200元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以要收取费用为由，伙同被告人余少兵诈骗被害人罗某2人民币3000元。
24.2016年3月18日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某2，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人张某2人民币500元。
25.2016年3月19日，被告人涂满华通过电话联系被害人张某3，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人张某3人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取好处费、激活费为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人张某3人民币6500元。
26.2016年3月21日，被告人涂满华通过电话联系被害人沈某，以代办高额度信用卡收资料费为名，诈骗被害人沈某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取包装费、交纳诚信金为名，伙同被告人余少兵二次诈骗被害人沈某人民币10400元。
27.2016年4月8日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某2，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人陈某2人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以收取代办费、激活费为名诈骗被害人陈某2人民币2000元。
28.2016年4月9日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某3，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人陈某3人民币300元。
29.2016年4月13日，被告人涂满华通过电话联系被害人高某，以代办高额度信用卡收取手续费为名，诈骗被害人高某人民币300元。
30.2016年4月12日，被告人涂满华通过电话联系被害人陆某，以代办高额度信用卡收取资料费为名，诈骗被害人陆某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次联系被害人，以收取代办费为名诈骗被害人陆某人民币1200元。
31.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人蔡某，以代办高额度信用卡收取开卡费、提高信用额度为名，先后五次诈骗被害人蔡某人民币22200元。
32.2016年4月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人余某，以代办高额度信用卡需收费为名，诈骗被害人余某人民币300元。
33.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人陈某4，以代办高额度信用卡收取费用为名，诈骗被害人陈某4人民币300元。
34.2016年4月13日，被告人涂满华通过电话联系被害人王某4，以代办高额度信用卡收取费用为名，诈骗被害人王某4人民币300元。
35.2016年4月14日，被告人涂满华通过电话联系被害人崔某，以代办高额度信用卡收信息费、提成费为名，二次诈骗被害人崔某人民币600元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要激活要收费为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人崔某人民币2000元。
36.2016年4月15日，被告人涂满华通过电话联系被害人吴某，以代办高额度信用卡收取包装费为名，诈骗被害人吴某人民币300元，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，后被告人涂满华再次通过电话联系被害人，以信用卡需要验证还款能力为名，伙同被告人余少兵诈骗被害人吴某人民币900元。
37.2016年4月16日，被告人涂满华通过电话联系被害人地里夏提·阿布都热义木称可以代办高额度信用卡，随后被告人余少兵通过快递方式给被害人邮寄假卡，待被害人收到假卡后被告人涂满华电话联系被害人，以要收取代办费为由，诈骗被害人地里夏提·阿布都热义木人民币1500元，后被告人涂满华再次电话联系被害人，以信用卡需要验证还款能力为名，伙同被告人余少兵分五次诈骗被害人地里夏提·阿布都热义木人民币20000元。
另查明，公安机关民警在案发现场查获被告人余少兵、涂满华、宋珊珊用于作案的笔记本3本、POS机1台、手机9部、笔记本电脑1台、打印机1台、银行卡11张、手机卡等物品及赃款5395元。
再查明，被告人余少兵、涂满华、宋珊珊的家属分别于2016年9月10日、9月12日、9月13日、9月18日、9月19日、9月20日向被害人地某赃款117700元，2016年9月20日，被告人余少兵、涂满华、宋珊珊家属退出剩余全部赃款51800元。
上述事实，有下列证据证实：
1.被害人蒋某、王某1、胥某、李某1、潘某1、陈某1、习某、郑某、王某2、王某3、刘某、潘某2、于某、潘某3、罗某1、龙某、李某2、齐某、温某、张某1、方某、鱼某、罗某2、张某2、张某3、沈某、陈某2、陈某3、高某、陆某、蔡某、余某、陈某4、王某4、崔某、吴某、地里夏提·阿布都热义木等37人的陈述，证明2016年2月21日至2016年4月16日期间，上述37名被害人被他人以办理信用卡需支付手续费等费用为名，被骗人民币共计169500元的事实；
2.证人黄某的证言，证明其于2016年4月27日将位于孝感市湾流汇小区10栋1单元2905室房屋租给一男子的事实；
3.孝感市公安局孝南区分局扣押物品清单、照片，证明公安机关民警于2016年4月22日在案发现场扣押涉案笔记本3本、POS机1台、手机9部、笔记本电脑1台、打印机1台、银行卡11张、手机卡等物品及赃款5395元的事实；
4.孝感市公安局孝南区分局电子证物检查工作记录，证明公安机关从已扣押的电脑中提某涉案相关数据的事实；
5.被告人涂满华、宋姗姗记录的笔记本，证明被告人涂满华、宋姗姗记录被害人基本信息及被骗钱财的相关情况；
6.证人黄某的辨认笔录，证明承租其位于孝感市湾流汇小区10栋1单元2905室房屋的男子是被告人余少兵的事实；
7.被害人张某1、鱼某等人提供的信用卡、银行交易明细，证明被害人收到被告人寄送的假信用卡及通过银行向被告人提供的银行账户转账的事实；
8.被告人余少兵、涂满华、宋姗姗的户籍信息，证明被告人余少兵、涂满华、宋姗姗分别出生于1967年7月14日、1980年8月18日、1990年6月19日；
9.被告人余少兵、涂满华、宋姗姗的供述，证明三人于2016年2月至2016年4月间，利用为他人代办信用卡需支付手续费等费用的方式，骗取37名被害人169500元的事实。
本院认为，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定“诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”另根据《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第一款规定：“诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的‘数额较大’、‘数额巨大’、‘数额特别巨大’；第二款规定：各省、自治区、直辖市高级人民法院根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准。”及《湖北省高级人民法院、湖北省人民检察院﹤关于确定我省诈骗罪数额认定标准的通知﹥》第一条规定，“诈骗公私财物价值五千元以上、五万元以上、五十万元以上的，应当认定为刑法第二百四十六条规定的‘数额较大’、‘数额巨大’、‘数额特别巨大’。”
被告人余少兵、涂满华、宋姗姗以为他人代办信用卡需支付手续费等费用的方式，骗取他人钱财共计169500元，三被告人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人余少兵、涂满华、宋姗姗犯诈骗罪的罪名成立，其要求对被告人余少兵、涂满华、宋姗姗以诈骗罪定罪处罚的意见，予以采纳。
本案中，被告人余少兵购买被害人信息资料、办理并向被害人邮寄假信用卡、提某被害人汇入指定账户的涉案资金，其在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人涂满华、宋姗姗根据被告人余少兵提供的信息联系被害人，并向被害人提供汇款银行账户供被害人汇款，二被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。对被告人涂满华、宋姗姗的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见予以采纳。
庭审中，三被告人自愿认罪并如实供述犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定予以从轻处罚；本案审理过程中，被告人余少兵、涂满华、宋姗姗家属退出全部赃款，并有部分被害人对三被告人的行为予以谅解，对三被告人依法酌定从轻处罚。对被告人余少兵、涂满华的辩护人提出二被告人具有坦白情节、二被告人行为得到大部分被害人谅解及被告人宋姗姗的辩护人提出被告人认罪、悔罪态度好，弥补了被害人损失的辩护意见予以采纳。被告人余少兵、涂满华、宋姗姗实施犯罪行为使用的笔记本电脑、打印机、手机等作案工具及被告人余少兵非法所得5395元应予以没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人余少兵犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月22日起至2021年3月21日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）；
二、被告人涂满华犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月22日起至2019年1月21日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）；
三、被告人宋姗姗犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月22日起至2018年2月21日止，罚金于本判决生效后30日内缴纳）；
四、涉案笔记本电脑一台、打印机一台、POS一台、手机九部、涉案赃款5395元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏克林
审 判 员 胡望清
人民陪审员 刘君娥
二〇一六年十月十九日
书 记 员 严 瑛
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 0) {$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data:
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