河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1725刑初47号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人李维春，男，1987年4月22日出生，汉族，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月8日被湖南省双峰县公安局抓获，同日临时寄押看守所，2015年9月19日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2015年10月27日被确山县公安局执行逮捕。现羁押于确山县看守所。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2016）30号起诉书指控被告人李维春犯诈骗罪，于2016年3月22日向本院提起诉讼。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员陈小娜出庭支持公诉，被告人李维春到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，2012年年底以来，被告人李维春伙同其妻子陈某某（已判刑）密谋实施电信诈骗。2014年9月份，王某某（已判刑）加入该团伙。2014年10月份，陈某丁（已判刑）加入该团伙。陈某某负责使用带有变声软件的手机冒充贷款公司工作人员办理信用卡的工作人员或业务员与受害人通话及取钱。被告人李维春及王某某负责在外张贴能够办理“贷款、信用卡”业务的虚假广告信息。陈某丁取过两次钱。2014年4月25日至2014年10月25日，被告人李维春等人实施19起，骗取河南省确山县、西平县、平舆县、上蔡县、汝南县、新蔡县、夏邑县、光山县、湖北省阳新县、红安县、麻城市、广东省英德市、新丰县等地被害人高某甲、秦某、王某、武某等人银行汇款共计144600元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人李维春及同案人陈某某、王某某、陈某丁的供述，被害人高某甲、秦某、王某等人的陈述，搜查笔录，银行交易明细，辨认笔录及照片，户籍证明及抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人李维春的行为构成诈骗罪，系共同犯罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定予以判处。
被告人李维春辩称其没有参与起诉书指控的十九起诈骗犯罪。
经审理查明：2012年年底以来，被告人李维春伙同陈某某（已判刑）密谋实施电信诈骗。2014年9月份，王某某（已判刑）加入该团伙。2014年10月份，陈某丁（已判刑）加入该团伙。该团伙分工如下：陈某某负责使用带有变声软件的手机冒充贷款公司工作人员、办理信用卡的工作人员或业务员与受害人通话及取钱。被告人李维春伙同王某某负责在外张贴能够办理“贷款、信用卡”业务的虚假广告信息。陈某丁加入该团伙后取过两次钱，共计14900元。具体作案过程：陈某某接到受害人打来的咨询办理贷款、信用卡的电话后以提供贷款需要先支付利息、证明贷款人还款能力及送款人身安全保证金等名义让被害人预付定金，同时将事先准备好的银行账号和户名通过电话或短信方式告知被害人，被害人汇款后，陈某某等人到银行网点取钱。
一、2014年7月19日，被害人高某甲在确山县龙山路看到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某使用带有变音软件的双卡手机分别冒充贷款公司贷款业务员及贷款公司财务科人员，取得被害人高某甲信任后，以贷款先支付利息、证明还款能力保证金为由，让被害人高某甲往卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡上汇款。7月20日，被害人高某甲先后三次在确山县城解放路上的农业银行营业厅以现金存款的方式向户名为李某某的中国农业银行卡上分别存入5000元。被害人高某甲共计被骗15000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人高某甲陈述：我想贷款买房，但在银行不好贷款。2014年7月19日下午，我在确山县盘龙镇龙山路建设银行营业厅南侧看到一个贷款的广告，广告上留的手机号码是150××××3331。到家后我用自己的手机拨通了150××××3331的电话，接电话的是一名女性，我问对方可以贷款吗？对方说他们是专业贷款的信贷公司，可以贷款。我问对方贷款10万的话，利息是多少？对方说10万元月息会比较高，年息会少点，一年1万元。如果要贷10万元，需要先把1万元的利息汇给他们，并说当天由于比较晚了，银行下班了业务办不成，明天如果我需要贷款的话再联系，她派业务员给我接洽。第二天早上八点半左右，我刚到大旺旺超市东边的营业厅，就接到了150××××3331打来的电话，对方说如果要贷款10万元的话，我必须先汇过去半年的利息5000元，对方才会派业务员和我接洽。我就通过银行卡转帐的方式往对方户名为李某某，账号为62×××76的卡里打了5000元钱。打过钱过了四五分钟，我接到了个号码为184××××0734打来的电话，对方是男性，自称是信贷公司财务科的小王，如果要见面签合同的话，我需要再往他们的账户上打1万元的保证金，保证我有还款能力。经过协商，之后我又通过银行转账往对方账户上汇过去了5000元。又过了一会小王又打来电话，说他们公司负责人要求我必须打够1万元的保证金才行。我当时没再同意再给对方汇钱。停了一会，之前通过话的那名自称贷款公司的女子给我打来电话，劝我再汇过去5000元的保证金。到下午3点，我觉得缠来缠去的没意思，就又给对方汇了5000元钱。这笔钱打过去后，那个自称小王的又打来电话，让我再汇1万元的安全保证金，我当时非常气愤就没再同意他们的要求。夜里我想了事情的经过，觉得自己被骗了，第二天早上就报案了。
2、搜查笔录、扣押清单、手机、手机卡证实，公安机关办案人员于2014年11月6日在广西壮族自治区梧州市长洲区恒祥花苑小区11#楼二单元一楼西户陈某某住处搜查，在陈某某卧室内床头处发现四部手机，该四部手机均装有电话卡。经核对作案使用的号码为150××××3331的手机卡在其中一部淡蓝色FARSH牌直板手机内放着。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行银行卡于2014年7月20日被汇进三次5000元，共计15000元。
二、2014年8月13日，确山县三里河街道办事处居民秦某在确山县盘龙镇政府南看到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的184××××7783咨询贷款事宜，陈某某取得被害人秦某信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人秦某往卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡上汇款。8月14日，被害人秦某在确山县城新生街东段的农业银行营业厅以现金存款的方式向户名为李某某的中国农业银行卡上存入2000元。秦某汇钱后，陈某某使用156××××8585（已扣押）的手机号给被害人秦某打电话要求秦某再汇6000元保证金，秦某遂发现被骗。被害人秦某共计被骗2000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人秦某陈述：2014年8月13日，我在确山县盘龙镇政府南看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话184××××7783咨询贷款事宜，要求贷款2万元，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡上汇2000元的利息。8月14日，我在确山县城新生街东段的农业银行营业厅向户名为李某某的中国农业银行卡上存入2000元。汇过钱后，一个女性用号码为156××××8585的手机号给我打电话要求再汇6000元保证金，我就发现被骗了。
2、存款业务回单证实了被害人秦某向卡号为62×××76的银行卡存款的情况。
3、搜查笔录、扣押清单、手机、手机卡证实，2014年11月6日在广西壮族自治区梧州市长洲区恒祥花苑小区11#楼二单元一楼西户陈某某住处搜查，在陈某某卧室内床头处发现四部手机，该四部手机均装有电话卡。经核对作案使用的号码为156××××8585的手机卡在其中一部粉色FARSH牌直板手机内放着。
4、调取证据通知书、交易明细显示，62×××76，户名为李某某的银行卡于2014年8月14日被汇进2000元。
三、2014年9月30日，确山县三里河街道办事处居民王某在确山县解放路和新民路交叉口看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某使用带有变音软件的双卡手机分别冒充贷款公司的经理及贷款公司业务员，取得被害人王某信任后，以贷款先支付利息、证明还款能力保证金为由，让被害人王某往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。9月30日，被害人王某分五次在确山县城拥军路上农业银行营业厅以转账及现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡上分别存入4000元、4000元、2500元、1500元、4000元。被害人王某共计被骗16000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人王某陈述：2014年9月30日下午，我在确山县解放路和新民路交叉口看到一个贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331咨询贷款事宜，对方是一名女性，自称姓陈，我要求贷款4万元，对方以贷款先支付4000利息、证明还款能力保证金8000元为由让我往卡号为：62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。后来，自称是“小王”的业务员用号码为184××××7783的电话和我联系要我汇1万元安全保证金。9月30日，我分五次在确山县城拥军路上农业银行营业厅以转帐及现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡上分别存入4000元，4000元、2500元、1500元、4000元。汇过钱后我感觉我是被骗了，就报案了。
2、转帐凭证、存款业务回单证实2014年9月30日王某的16000元转账及存款记录（转账给62×××63户名区某某）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的银行卡于2014年9月30日先后共被汇进16000元。
四、2014年8月22日，西平县谭店乡居民武某在西平县柏城西关看到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人武某信任后，以贷款先支付利息及保证金为由，让被害人武某往卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡上汇款。8月22日，被害人武某在西平县新喜盈门南农业银行营业厅以现金存款的方式向户名为李某某的中国农业银行卡上分别存入900元、6000元。被害人武某共计被骗6900元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人武某陈述：2014年8月22日，我在西平县柏城镇西关看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话150××××3331咨询贷款事宜，对方以贷款先支付利息及保证金为由让我往卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡上汇款。8月22日，我在西平县新喜盈门南农业银行营业厅以现金存款的方式向户名为李某某的中国农业银行卡上分别存入900元、6000元。
2、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡于2014年8月22日先后共被汇进6900元。
五、2014年10月底左右，平舆县玉皇庙乡居民刘某甲在平舆县邮政储蓄银行看到一个被告人李维春及王某某张贴的办理信用卡的广告，遂拨打广告上的电话159××××1386（已扣押）咨询办理信用卡的事宜，陈某某取得被害人刘某甲的信任后，以让被害人刘某甲先交纳办卡钱为由，让被害人刘某甲往卡为622848183654214376，户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款1000元。10月24日，被害人刘某甲以手机银行转账的方式向户名为王某甲的中国农业银行卡转帐1000元。后陈某某又用159××××2309（已扣押）的手机号给被害人刘某甲打电话，以证明还款能力及送卡人人身安全保证金为由让被害人刘某甲汇款。被害人刘某甲在福建省福州市以现金存款的方式向户名为王某甲的中国农业银行卡分别存入1500元、5000元、4000元、6000元。被害人刘某甲共计被骗17500元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人刘某甲陈述：2014年10月份，我在平舆县邮政储蓄银行看到一个办理信用卡的广告，就拨打广告上的电话159××××1386咨询办理信用卡的事宜，对方以办理信用卡需先交纳办卡钱为由让我往卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款1000元。我先以手机银行转帐的方式向户名为王某甲的中国农业银行卡转帐1000元。后对方又用手机号为159××××2309的电话给我打电话，以证明还款能力及送卡人人身安全保证金等为由让我汇钱。我在福建省福州市以现金存款的方式向户名为王某甲的中国农业银行卡分别存入1500元、5000元、4000元、6000元。我共被骗17500元。我从10月24日开始汇钱，一直到11月3日。
2、汇款单据证实，2014年10月29日、2014年11月3日等日期刘某甲的部分汇款情况。（汇入账号62×××69）。
3、搜查笔录、扣押清单、手机、手机卡证实，公安机关办案人员于2014年11月6日在广西壮族自治区梧州市长洲区恒祥花苑小区11#楼二单元一楼西户陈某某住处搜查，在陈某某卧室内床头处发现四部手机，该四部手机均装有电话卡。经核对作案使用的号码为159××××1386的手机卡在其中一部淡紫色ECETD牌直板手机内放着，作案使用的号码为159××××2309的手机卡在一部淡绿色FARSH手机内放着。
4、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡于2014年10月24日至2014年11月3日被分别汇进1000元、1500元、5000元、4000元、6000元。
六、2014年10月17日，上蔡县东洪镇居民陈某甲在上蔡县城南街看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××1331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人陈某甲的信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人陈某甲往卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款。10月17日，被害人陈某甲在上蔡县白云大道农业银行营业厅向户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款1200元。后陈某某又用有变音功能的手机（1848067783）冒充送钱人员让陈某甲交6000元的保证金，陈某甲到银行准备再次汇钱时被银行工作人员阻止。被害人陈某甲共计被骗1200元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈某甲陈述：2014年10月17日，我在上蔡县城看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话150××××3331咨询贷款事宜，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款。10月17日，我在上蔡县白云大道农业银行营业厅向户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款1200元。后对方又用184××××7783的号码给我联系让我再交6000元的保证金，我到银行准备再次汇钱时被银行工作人员阻止，告诉我说我被骗了。
2、存款业务回单证实2014年10月17日陈某甲的存款记录（现金存款给62×××69，户名王某甲）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡于2014年10月17日被汇进1200元。
七、2014年10月11日，汝南县二高学生张某在汝南县城南海手机城外面看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话156××××8585（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人张某的信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人张某往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。10月11日，被害人张某在汝南县中心岗楼西侧农业银行以无卡现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡存入1000元。后陈某某又以交纳贷款考核款为由让被害人张某再交3000元钱，被害人张某又以无卡现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡存入2000元钱。陈某某又以系统不能通过为由让被害人张某再向户名为区某某的中国农业银行卡存入1000元钱。被害人张某称不再贷款了要对方退款，陈某某称退款需交30%的利息。10月13日，陈某某用手机短信给被害人张某发来一个62×××61的账号。10月14日，被害人张某又以无卡现金存款的方式向该账户存入300元钱。被害人张某共计被骗3300元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人张某陈述：2014年10月11日，我在汝南县城南海手机城外面看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话156××××8585咨询贷款事宜，要求贷款1万元，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。10月11日我在汝南县中心岗楼西侧农业银行以无卡现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡存入1000元钱。后对方又以交纳贷款考核款为由让我再交3000元钱，我又以无卡现金存款的方式向户名为区某某的中国农业银行卡存入2000元钱。对方又以系统不能通过为由让我再向户名为区某某的中国农业银行卡存入1000元钱。我给对方说不再贷款了要对方退款，对方称退款需交30%的利息，让我交300元。10月13日对方用手机短信给我发来一个62×××61的账号。14日我又以无卡现金存款的方式向该账户存入300元钱。
2、汇款单据、交易明细证实，2014年10月11日张某的1300元汇款记录及张某另2000元筹款凭证。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年10月11日被汇进1000元。
八、2014年10月15日，新蔡县余店乡居民曹某在新蔡县古吕镇三眼井附近看到一个被告人李维春及王某某张贴的办理信用卡的广告，遂拨打广告上的电话159××××1386（已扣押）咨询办理信用卡的事宜，陈某某取得被害人曹某的信任后，以让被害人曹某交纳办卡钱为由，让被害人曹某往卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡上汇款2000元。10月16日，被害人曹某向该账户存入2000元。10月20日，陈某某又用有变音功能的手机（184××××7783）以信用卡已经办好为由，让被害人曹某再交纳3000元钱，并给被害人提供了一个建设银行的帐号（62×××48，户名黄培喜），被害人曹某在新蔡古吕镇人民路建设银行营业厅又向户名为曹培喜的账户存入3000元。后陈某某又让被害人曹某再交纳10000元的还款能力保证金，曹某感觉被骗后报警。被害人曹某共计被骗5000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人曹某的陈述：2014年10月15日，我在新蔡县古吕镇三眼井附近看到一个办理信用卡的广告，就拨打广告上的电话159××××1386咨询办理信用卡的事宜，对方以办理信用卡需先交纳办卡钱为由让我往卡号为62×××69的中国农业银行卡上汇款2000元。10月16日我向该账户存入2000元。10月20日，一个男子用184××××7783的号码给我联系，以信用卡已经办好为由让我再交纳3000元钱，并给我提供了一个建设银行的帐号（62×××48，户名黄培喜），我在新蔡县古吕镇人民路建设银行营业厅又向户名为黄培喜的账户存入3000元。后对方又让我再交纳10000元的还款能力保证金，我感觉被骗后就报警了。
2、汇款单据证实，2014年10月16日曹某的2000元汇款记录（汇入账号62×××69）、2014年10月20日曹某的3000元汇款记录（含汇费14.93元）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××69，户名为王某甲的中国农业银行卡于2014年10月16日被汇进2000元；卡号为62×××48，户名为黄培喜的中国建设银行卡于2014年10月20日被汇进2985.07元。
九、2014年5月27日，夏邑县城关镇居民靳某在夏邑县三中看到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话138××××7768（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人靳某信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人靳某往卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行卡上汇款10000元。被害人靳某汇款后，陈某某又以交纳手续费为由让被害人靳某往户名为史某某的中国农业银行卡上汇款5000元。被害人靳某又汇款5000元。陈某某再次让被害人汇安全费时，被害人靳某发现被骗并报警。被害人靳某共计被骗15000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人靳某陈述：2014年5月27日，我在夏邑县三中看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话138××××7767咨询贷款事宜，我要求贷款10万元，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行卡上汇款1万元。我汇款后对方又以交纳手续费为由让我往该银行卡上汇款5000元，我又汇款5000元。对方再次让我汇安全费时，我发现被骗并报警。
2、转帐凭证证实，2014年5月27日靳某的转账记录（转入中国农业银行账户62×××73，户名史某某）。
3、搜查笔录、扣押清单、手机、手机卡证实，公安机关办案人员于2014年11月6日在广西壮族自治区梧州市长洲区恒祥花苑小区11#楼二单元一楼西户陈某某住处搜查，在陈某某卧室内床头处发现四部手机，该四部手机均装有电话卡。经核对作案使用的号码为138××××7767的手机卡在其中一部淡蓝色FARSH牌直板手机内放着。
4、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行卡于2014年5月27日被汇进15000元。
十、2014年10月25日，夏邑县何营乡居民朱某在高丘火车站看到一个被告人李维春及王某某张贴的办理信用卡的广告，遂拨打广告上的电话咨询办理信用卡的事情，陈某某在取得被害人朱某的信任后，以办理信用卡先支付5000元的手续费为由，让被害人朱某往卡号为62×××63的中国农业银行卡上汇款2000元。10月27日，被害人朱某在湖北武汉民生银行以转账的方式向卡号为62×××63的中国农业银行卡上转入2000元。10月31日，被害人朱某在商丘市建设银行又向卡号为62×××63的中国农业银行卡上存入3000元。被害人朱某共计被骗5000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人朱某陈述：2014年10月25日，我在商丘火车站看到一个办理信用卡的广告，就拨打广告上的电话咨询办理信用卡的事情，对方让我先支付5000元的手续费，让我往卡号为62×××63的中国农业银行卡上先汇款2000元。10月27日，我在湖北武汉民生银行以转账的方式向该卡转入2000元。10月31日，我又在商丘市建设银行向该卡存入3000元。
2、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年10月27日被汇进2000元，于2014年10月31日被汇进3000元。
十一、2014年5月14日，光山县槐店乡居民陈某乙在光山县城关镇医院对面到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人陈某乙的信任后，以贷款需支付利息为由，让被害人陈某乙往卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行卡上汇款8000元。后陈某某又让被害人交纳还款能力保证金，被害人陈某乙遂发现被骗。被害人陈某乙共计被骗8000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈某乙陈述：2014年5月14日，我在光山县城关镇医院对面看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话150××××3331咨询贷款事宜，对方以贷款需支付利息为由让我往卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行银行卡上汇款8000元。我汇过这8000元钱后，对方又让我再交纳还款能力保证金，我就发现是被骗了。
2、交易明细证实2014年5月14日陈某乙的汇款情况（汇入中国农业银行账户62×××73）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××73，户名为史某某的中国农业银行卡于2014年5月14日被汇进8000元。
十二、2014年9月20日左右，光山县弦山办事处居民裴某在光山县上官岗农贸市场看一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话咨询贷款事宜，陈某某取得被害人裴某的信任后，以贷款先支付手续费为由，让被害人裴某往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款1000元。9月23日，被害人裴某在中国农业银行光山县支行以现金汇款的方式向该账户汇入1000元。后陈某某又让被害人裴某交纳5000元的保证金。被害人裴某遂发现被骗。被害人裴某共计被骗1000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人裴某陈述：2014年9月20日左右，我在光山县上官岗农贸市场看到一个贷款广告，遂拨打广告上的电话咨询贷款事宜，对方以贷款先支付手续费为由让我往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款1000元。9月23日，我在中国农业银行光山县支行以现金汇款的方式向该账户汇入1000元。后对方又让我交纳5000元的保证金。我就发现是被骗了。我与姓陈的女子和姓王的男子通过电话。当时我没有报案。11月12日晚，我接到公安机关办案人员的电话，说骗我的人被抓住了。
2、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年9月23日被汇进1000元。
十三、2014年10月4日，光山县北店乡居民甘某在光山县城关镇上同官岗蔬菜批发市场看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话咨询贷款事宜，陈某某取得被害人甘某的信任后，以贷款先支付手续费为由，让被害人甘某往卡号为62×××61的中国农业银行卡上汇款5000元。被害人甘某因怕不可靠以现金的方式向该账户汇入1000元。后陈某某以多付利息能多贷款为由让被害人甘某再向该账户汇入4000元，被害人甘某用自己的农行卡又向该账户转入4000元。被害人甘某共计被骗5000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人甘某陈述：2014年10月3日，我在光山县城关镇上官岗蔬菜批发市场看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话咨询贷款事宜，对方以贷款先支付手续费为由让我往卡号为62×××61的中国农业银行卡上汇款5000元，我怕不可靠以现金存款的方式于10月4日只向该账户汇入1000元。后对方以多付利息能多贷款为由让我再向该账户汇入4000元，我用自己的一张农行卡又向该账户转入4000元。当时我没有报案。11月上旬左右，我接到公安机关办案人员的电话，说骗我的人被抓住了。
2、汇款单据、转账凭证证实，2014年10月4日甘某汇款1000元、转账4000元的情况。
十四、2014年10月25日，光山县紫水办事处居民扶某在光山县海营路看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话156××××8585（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某在取得被害人扶某的信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人扶某往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款1000元。10月25日，被害人扶某汇款1000元。后陈某某又用有变音功能的手机（159××××2309，已扣押）以贷款需交纳保证金为由，让被害人再汇款3000元。被害人扶某以现金存款的方式又向该账户汇款2900元。陈某某又让被害人扶某再交5000元。被害人扶某遂发现被骗。被害人扶某共计被骗3900元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人扶某陈述：2014年10月25日，我在光山县海营路看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话156××××8585咨询贷款事宜，我要求贷款1万元，对方一个女的以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款1000元。10月25日，我向户名为区某某的中国农业银行卡上汇款1000元。后对方一个男的又用159××××2309的号码给我联系，以贷款需交纳保证金为由让我向户名为区某某的中国农业银行卡上再汇款3000元钱。我在自动存款机上向该账户汇款2900元（有100元旧钱没有转过去）。汇过这2900元钱后，对方又让我再交5000元钱。我就发现被骗了。11月11日，我接到公安机关办案人员的电话，说骗我的人被抓住了。
2、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年10月25日先后被汇进1000元、2900元。
十五、2014年4月25日，湖北省阳新县居民陈某丙在阳新县兴国镇步行街看到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话150××××3331（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某取得被害人陈某丙的信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人陈某丙往卡号为62×××73，户名为龚某某的中国农业银行卡上4200元。因害怕受骗，4月25日被害人陈某丙向户名为龚某某的中国农业银行卡上存了1000元。后陈某某称贷款已到又让被害人陈某丙交纳剩下的3200元，当日陈某丙又向户名为龚某某的中国农业银行卡上存了3200元，陈某某又提出让被害人陈某丙交纳7000元的贷款保证金。4月26日，被害人陈某丙向户名为龚某某的中国农业银行卡上存了4700元，4月27日，被害人陈某丙向该账户汇款2300元。被害人陈某丙共计被骗11200元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人陈某丙陈述：2014年4月25日，我在阳新县兴国镇步行街看到一个贷款广告，就拨打广告上的电话150××××3331咨询贷款事宜，我要求贷款7万元，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××73，户名为龚某某的中国农业银行卡上汇款半年的利息4200元。因害怕受骗，4月25日我只向该银行卡上存了1000元。后对方称贷款已到，又让我交纳剩下的3200元，当日我又向户名为龚某某的中国农业银行卡上存了3200元。对方又提出让我交纳7000元钱的贷款保证金，4月26日我向该银行卡上存了4700元，4月27日又存了2300元。我共被骗11200元。
2、汇款单据证实，2014年4月25日至2014年4月27日陈某丙的汇款记录（存款给中国农业银行账户62×××73，户名龚某某）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××73户名为龚某某的中国农业银行卡于2014年4月25日至2014年4月27被汇进11200元。
十六、2014年10月23日，湖北省红安县杏花乡居民高某乙在红安县城关镇街道看到一个被告人李维春及王某某张贴的办理信用卡的广告，遂拨打广告上的电话136××××8585（已扣押）咨询办理信用卡的事宜，陈某某在取得被害人高某乙的信任后，以办理信用卡先支付手续费为由，让被害人高某乙往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。2014年10月25日，被害人高某乙在红安县城关镇民主街农行ATM机上向该账户汇款1000元。2014年10月28日，陈某某用带变音功能的手机给被害人高某乙联系，让被害人再汇1500元，被害人高某乙当日在红安县城关镇将军街农行ATM机上又向该账户汇款1500元。后陈某某又让被害人再交纳5000元滞纳金，被害人高某乙遂发现被骗。被害人高某乙共计被骗2500元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人高某乙陈述：2014年10月23日，我在红安县城关镇街道看到一个办理信用卡的广告，就拨打广告上的电话136××××8585咨询办理信用卡的事宜，对方一个女的以办理信用卡先支付手续费为由让我往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款。2014年10月25日，我在红安县城关镇民主街农行ATM机上向该账户汇款1000元。2014年10月28日，一个男的又给我联系，让我再汇1500元钱，我当日在红安县城关镇将军大道农行ATM机上又向该账户汇款1500元。后对方又让我再交纳5000元滞纳金，我发现被骗了，就报警了。
2、汇款收据证实，2014年10月25日、2014年10月28日高某乙的汇款记录（汇入中国农业银行账户62×××63）。
3、搜查笔录、扣押清单、手机、手机卡证实，公安机关办案人员于2014年11月6日在广西壮族自治区梧州市长洲区恒祥花苑小区11#楼二单元一楼西户陈某某住处搜查，在陈某某卧室内床头处发现四部手机，该四部手机均装有电话卡。经核对作案使用的号码为136××××8585的手机卡在其中一部粉色FARSH牌直板手机内放着。
4、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年10月25日、2014年10月28日分别被汇进1000元、1500元。
十七、2014年9月23日，湖北省麻城市白果镇居民刘某乙在麻城市人民医院外墙看到一个被告人李维春及王某某张贴的办理信用卡的广告，遂拨打广告上的电话136××××8585（已扣押）咨询办理信用卡的事宜，陈某某在取得被害人刘某乙的信任后，以办理信用卡先支付相关费用为由，让被害人刘某乙往卡号为62×××61的中国农业银行卡上汇款。被害人刘某乙于2014年9月26日及2014年9月29日分别向该账户汇入1500元。2014年9月30日，陈某某又给被害人刘某乙联系让被害人刘某乙交纳5000元及1000元的保证金，被害人刘某乙又向该账户汇入6000元。被害人刘某乙共计被骗9000元。
上述事实，有下列证据证实：
被害人刘某乙陈述：2014年9月23日下午，我在麻城市人民医院外墙上看到贴有办信用卡的小广告，我就按照上面的电话号码136××××8585打过去，咨询了一下，对方告诉我办信用卡要交3000元钱，里面包含材料包装费和银行高管的好处费，我分别于9月26日、9月29日向对方提供的账号62×××61各汇款1500元，都是在麻城市白果镇农行打的款。9月30日上午，对方让我交5000元证实偿还信用卡的能力，我又打给对方5000元。当天下午我又按照对方的要求打了1000元的人身保险钱。后来，我觉得不对头，就报警了。
十八、2014年9月20日，广东省英德市长岭居委会居民卜某在英德市城北市场看到一个被告人李维春及王某某张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话156××××8585（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某在取得被害人卜某的信任后，以贷款先支付利息为由，让被害人卜某往卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡上汇款2000元。9月22日，被害人卜某在英德市英城英州大道上的农业银行自动柜员机上向该银行卡上转了2000元。后陈某某又以交纳还款保证金等费用为由，让被害人卜某向该银行卡上存8500元。被害人卜某又分别向该银行卡上存入5000元、3000元、500元。陈某某又提出让被害人存20000元的送款人人身安全保证金时，被害人卜某发现被骗。被害人卜某共计被骗10500元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人卜某陈述：2014年9月20日，我在英德市城北市场看到一个贷款广告，遂拨打广告上的电话156××××8585咨询贷款事宜，对方以贷款先支付利息为由让我往卡号为62×××63的中国农业银行卡上汇款2000元。9月22日，我在英德市英城英州大道上的农业银行自动柜员机上向对方银行卡上转了2000元钱。后对方又以交纳还款保证金及小费为由让我存8500元钱。我又分别向对方银行卡上存入5000元、3000元、500元。后来对方又提出让我再存20000元的送款人人身安全保证金时，我发现自己是被骗了。
2、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××63，户名为区某某的中国农业银行卡于2014年9月22日先后共被汇进10500元。
十九、2014年9月3日，广东省新丰县沙田镇居民邹某在新丰县群英路口到一个被告人李维春张贴的贷款广告，遂拨打广告上的电话138××××7767（已扣押）咨询贷款事宜，陈某某在取得被害人邹某的信任后，让被害人邹某向卡号为62×××76的中国农业银行卡上汇款600元。当日被害人邹某以无卡存款的方式向该账户存入600元。后陈某某用带变音功能的手机（184××××7783）与被害人邹某联系，让被害人再交纳6000元的审核费，被害人邹某又以现金存款的方式向该账户存入6000元。陈某某再次让被害人邹某交纳5000元的人身安全保证金时，被害人邹某发现被骗。被害人邹某共计被骗6600元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人邹某陈述：2014年9月3日，我在新丰县群英路口看到一个贷款广告，遂拨打广告上的电话138××××7767咨询贷款事宜，对方一个女的让我先向卡号为62×××76的中国农业银行卡上汇款600元。当日我以无卡存款的方式向该账户存入600元钱。后对方一个男的用184××××7783的号码与我联系，让我再交纳6000元钱的审核费，我又以现金存款的方式向该账户存入6000元。对方再次让我交纳5000元的送款人人身安全保证金时，我发现被骗。
2、汇款收据证实，2014年9月3日邹某的汇款记录（汇入中国农业银行账户62×××76）。
3、调取证据通知书、交易明细显示，卡号为62×××76，户名为李某某的中国农业银行卡于2014年9月3日先后共被汇进6600元。
4、辨认笔录及照片证实了同案人王某某、陈某丁对被告人李维春的辨认情况。
5、搜查笔录、扣押清单证实公安机关办案人员于2014年11月6日从陈某某住处搜查并扣押到现金9805元。
6、户籍证明证实了被告人李维春的身份。
7、抓获经过证实了被告人李维春被抓获的情况。
本案另有下列证据证实：
1、同案人陈某某供述：我和我丈夫李维春、我弟弟陈某丁、我朋友王某某一起参与过诈骗别人的钱。这件事是由我先提出来的。我们大概是在2012年4月份左右的时候开始诈骗的，具体的时间和日期我现在记不清楚了。因为很多都是外地的，我记得的我们诈骗的有河南、湖北、广东、广西、云南等地，其他的应该没有了。2012年4月份刚开始的时候，我们是以出售“气枪”的名义进行诈骗的，2012年年底左右的时候我们就开始以发放贷款的名义进行诈骗了。以发放贷款的名义进行诈骗的具体过程是，首先是我们这边的人乘坐火车或汽车到外地，到了之后我们就会把之前打印好的广告张贴到墙上，上面写的是“无担保、无抵押贷款”几个字，字的下面还印有我们的手机号码，有需要贷款的人看见这个东西之后就会跟我们留的那个手机号码联系，我们这边就会有人接电话，然后对方就会问我们这里能不能贷款，我们这边的人就会说可以，然后问对方需要贷多少款、贷多长时间，对方说了之后，我们就说需要他们先把贷款的利息打过来，等他们打完利息之后我们就会接着说需要跟银行的内部人员联系，然后我们就会给他们另外一个手机号码，等他们打过来之后，我们就会使用变声软件继续接听电话，其实我们这边接电话的人并没有变，但是声音已经变了，之后我们就会说让他们继续往之前那个账户打一部分钱，就是需要证明他们是否有还款的能力，等他们把这些钱打过来之后，我们就会继续用这个银行内部人员的身份给他们联系，说是需要再打一部分人身安全保证金，保证送款人的人身安全，钱还是打到之前那个银行账户里，如果他们还把这部分钱打过来的话，我们这边就不会再给他们联系了，如果他们打过来电话我们就会直接挂掉，如果过几天忘记这个号码，万一接着了之后一听他们说要贷款或是退款之类的，我们就会直接把电话挂掉。我们在给这些人打电话的时候，我们没有具体发放贷款的能力，我们只是以这些名义骗他们的钱。我们实施诈骗一共需要三个环节。第一个是张贴“贷款”广告。2012年年底到2014年八九月份左右的时候，是我丈夫李维春一个人出去张贴广告，2014年九十月份是我朋友王某某跟着我丈夫一起出去张贴广告。第二个环节是接、打电话，从2012年4月份左右至今都是我一个人接、打电话，如果需要不同的身份的话，我就会使用手机上的变声软件，把我的声音变成其他人的声音，事实上都是我一个人说话。第三个环节是取款，一般都是我一个人在广西梧州市取的款，我记得我丈夫好像取过一次款，但是具体什么时候取的、在什么地方取的我记不清楚了。王某某没有取过款。2014年10月份的时候我让我弟弟陈某丁在梧州市取过两次款，一次是8900元钱，一次是6000元钱。我们以发放“贷款”名义实施诈骗的时候大概使用了六部手机（其中有两部手机没有使用过）、八张手机卡和七张银行卡（其中有三张银行卡是之前出售“气枪”诈骗时使用的那三张），手机和手机卡都是在湖南省娄底市的“绿岛”手机城里面的小店铺购买的，手机就是普通的杂牌手机，一般情况下我们都会选择带有变声软件和双卡双待的手机；手机卡一般都是外地的，联通移动的都有，我只记得有两张手机卡尾号是8585的，其中一张是136××××8585，另外一张我记不清楚前面的号码了，至于其他六张手机卡的归属地和具体的号码我现在记不清楚了；银行卡是通过一个叫“三哥”的人买的，这个号码是我丈夫李维春给我的，“三哥”的号码我现在也记不清楚了，当时从他那里买了四张中国农业银行的银行卡，我记得有一张户名叫“区某某”，一张户名是叫“王某甲”或是“杨某某”，这两张卡前面的数字都是“6228481836”，后面的数字我记不清楚了，这两张卡的户名和账号都在我诈骗用的手机上面存着，这些手机也都被公安机关办案人员搜走了，至于','2018-09-23
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