广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第643号
公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。
被告人王雅茜，女，1985年5月3日出生于广西南宁市，壮族，硕士研究生，中共党员，曾担任广西北部湾银行股份有限公司北方业务组副总经理、营业部副总经理、营业部公司银行二部经理、营业部公司银行三部经理、董事会办公室副主任、广西北部湾银行南宁琅东支行工作组副组长，户籍地址：南宁市青秀区。因涉嫌犯受贿罪，于2014年7月29日被抓获，次日被监视居住，同年9月4日被逮捕，现羁押于南宁市第一看守所。
辩护人何继宏，广西作一律师事务所律师。
辩护人徐欢，广西北京炜衡律师事务所律师。
南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉［2015］630号起诉书指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪，于2015年10月16日向本院提起公诉。2016年7月26日再以南市青检变诉［2016］2号起诉书指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员蓝庆出庭支持公诉，被告人王雅茜及其辩护人何继宏、徐欢到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院决定延期审理二次。现已审理终结。
南宁市青秀区人民检察院指控，2010年3月间，时任广西北部湾银行（以下简称北部湾银行）营业部公司营业二部经理的被告人王雅茜和广西世银农林资源开发有限公司（以下简称世银公司）董事长莫某1认识后，莫某1以林权抵押的方式向北部湾银行申请贷款，并向北部湾银行申请了贷款。2010年5月间，王雅茜明知莫某1在北部湾银行贷款项目上有求于自己，仍非法收受由莫某1出资567000元购买的宝马X3越野车一辆。同年年底，王雅茜还非法收受由莫某1出资1080000元购买的南宁市青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房和翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位以及荣和大地第二组团23号楼A座15C号商品房的团购名额。
2010年5月至2011底间，世银公司在北部湾银行营业部林权抵押固定资产贷款30000000元和增加授信50000000元的过程中，王雅茜作为北部湾银行营业部公司营业二部经理负责该贷款申请材料的收集、核对，完成授信调查报告，王雅茜在这一过程中提供便利。
2012年间，被告人王雅茜被任命为北部湾银行北方业务组负责人后，仍收受莫某1出资749000元购买的路虎极光越野车一辆，登记于王雅茜的父亲王某名下。王雅茜还收受莫某1直接付款1650000元购买的南宁市会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号商品房。
对指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示以下证据：立案决定书、户籍证明、到案经过、搜查笔录、扣押物品清单、企业法人营业执照及股东名单、《劳动合同书》、北部湾银行文件、北部湾银行营业部文件、北部湾银行员工调动审批表、北部湾银行党政联席会议纪要、桂Ａ×××××宝马X3越野车机动车销售统一发票及照片、南宁中达桂宝《汽车购销合同》、机动车注册登记信息、莫某1名下农业银行卡、建行卡交易流水及回执、桂Ａ×××××路虎极光机动车注册登记表和购买统一发票、刷卡记录回执、中房集团南宁房地产公司《商品房买卖合同》、收款收据、范某和王雅茜签订的《存量房买卖合同》和收条、南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15C《商品房买卖合同》、范某名下银行账号对账单和收条、南宁市会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号《商品房买卖合同》和《房屋买卖合约》、韦某名下银行账户的明细、何某名下的建设银行账户流水凭证、韦某书写的二张收据复印件、广西世银农林资源开发有限责任公司向北部湾银行贷款的书证材料、基本情况说明、贷款用信审批表、自书情况说明、情况说明、委托书、暂扣押款专用票据、王雅茜的结婚证和离婚证、韦某的结婚证和户口本复印件、同城票据清单提入货方凭证、王某名下银行流水交易明细、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、房产备案登记清单、王雅茜与覃某、李某签订的《存量房买卖合同》、王雅茜出具的收条、证人莫某1、覃某、陈某、李某、范某、韦某的证言、被告人王雅茜的供述等。
公诉机关认为，被告人王雅茜身为公司工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人王雅茜辩称，其与莫某1是情侣关系，莫某1送其礼物是要与其组成家庭，将财物登记其名下。其没有为莫某1提供便利。其行为不构成犯罪。
辩护人认为公诉机关指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪名不成立。理由：1、本案定为非国家工作人员受贿罪，不应由检察机关侦查，检察机关违反相关侦办程序。2、莫某1贷款时间没有查清。3、王雅茜没有利用职务之便为莫某1谋取利益。莫某1贷款至少经过北部湾银行十级的审查审批，王雅茜对莫某1贷款的批准和发放没有决定权。4、王雅茜收受莫某1财物，由于双方是恋爱关系，与为他人谋取利益不具有法律上的因果关系：①王雅茜收受莫某1的财物是在双方确立恋爱关系之后；②收受财物是公开的；③收受财物高达千万元，已经超过莫某1按照一般规则给予银行工作人员好处费1%-2%的范围。
被告人王雅茜未向法庭提交任何证据。
辩护人向法庭提交以下证据：《出境旅游合同》、护照二本、港澳通行证四本。
经审理查明，2014年7月26日，南宁市青秀区人民检察院对被告人王雅茜受贿一案立案侦查。2015年10月16日，南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉［2015］630号起诉书指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪向本院提起公诉。2016年7月26日再以南市青检变诉［2016］2号起诉书指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪，向本院提起公诉。
2010年3月30日，北部湾银行聘任被告人王雅茜为北部湾银行营业部公司营业二部经理、2011年3月8日另聘任王雅茜为北部湾银行营业部公司营业三部经理。2012年1月21日，北部湾银行聘任被告人王雅茜为北方业务组副总经理、同年9月17日王雅茜负责主持工作；同年11月26日报银监局批准后，王雅茜兼任北部湾银行营业部副总经理；2013年6月27日聘任北部湾银行董事会办公室副主任；2014年2月20日聘任北部湾银行琅东支行工作组副组长；2014年4月17日因辞职解任北部湾银行琅东支行工作组副组长。
2010年3月份一天，被告人王雅茜在饭席上与世银公司董事长莫某1认识后，双方开始交往。之后，莫某1提出送给王雅茜一辆汽车，王雅茜同意。2010年5月14日下午，王雅茜与莫某1到南宁市中桂宝汽车公司4S店，由莫某1支付定金50000元预定一辆宝马X3越野车。7月30日，王雅茜再次与莫某1到南宁市中桂宝汽车公司4S店，由莫某1刷卡支付471000元汽车余款购买一辆红色宝马X3越野车，另交纳汽车税费46000元。该宝马X3越野车（车牌号桂Ａ×××××）登记在王雅茜名下。
2010年5月份，莫某以其控股的世银公司用广西百色市田东县作登村面积6936.34亩林地林权和江西省瑞金市兴国县枫边乡面积4057亩林地林权作抵押向北部湾银行申请授信30000000元贷款。该贷款业务由北部湾银行营业部交给被告人王雅茜所在营业部二部办理。王雅茜交待属下职员覃某会同北部湾银行抵押专员到实地查看抵押物，形成调查报告。王雅茜审查授信报告后签名呈报北部湾银行领导审批。北部湾银行发放贷款程序需要经过十二个部门相关人员审查签批。由于贷款程序复杂，时间较长，莫某1找王雅茜帮忙。王雅茜即向北部湾银行相关领导打招呼加快莫某1申请贷款发放节奏。2011年6月23日经北部湾银行审批，同年7月11日、8月24日北部湾银行向世银公司发放18000000元、12000000元。
2010年7月9日，莫某1通过其名下的银行账号62×××17转给范某的账号62×××44共计1080000元。同年7月14日，范某书写两张收条给王雅茜（收到王雅茜转来南宁市青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房980000元；收到王雅茜转来南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15c号商品房转让款100000元。）同年7月25日，被告人王雅茜与范某签订《房屋买卖合同》，由范某将其名下位于南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房和翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位以及南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15c号商品房团购名额转让给王雅茜，其中商品房及车位款合计980000元、商品房团购名额100000元，共计1080000元。
2011年10月25日，莫某以其控股的世银公司用广西来宾天一职业有限公司位于江西省瑞金市国兴村、丰垅村6075亩、兴国县忠田村7045.9亩林地林权作抵押担保，向北部湾银行申请授信贷款50000000元。该笔贷款业务交由王雅茜所在营业部三部办理。王雅茜交待属下会同抵押专员到实地查看抵押物，形成调查报告。王雅茜审查授信报告后签名呈报北部湾银行领导审批。2011年12月16日，经北部湾银行审批，同年12月23日，北部湾银行向世银公司发放授信贷款33400000元，贷款期限5年。2012年2月7日，世银公司向北部湾营业部申请开立银行汇票12800000元。经过银行调查核实审批后，2012年2月8日向世银公司开立银行承兑汇票12800000元，期限6个月，该笔票据已经结清。至案发时，世银公司向北部湾银行申请所得贷款63400000元均无法偿还。
2011年12月12日，被告人王雅茜与韦某签订《房屋买卖合约》，韦某将其名下位于南宁市青秀区会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号房转让给王雅茜，约定购房款为2700000元。同日，韦某收到被告人王雅茜现金20000元、收到王雅茜转款30000元。韦某于2012年2月16日收到莫某2转款1000000元、于2012年2月28日收到莫某1转款900000元。韦某的妻子何某于2012年1月5日、6日分别收到莫某1转款300000元、450000元。2012年7月16日，王雅茜到南宁市房产局将南宁市青秀区会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号房备案登记过户到其本人名下，并办理房产证（邕房权证字第××号）。
2012年1月6日，莫某1刷卡签字分四次付款500000元、108000元、80000元、61000元，合计749000元购买一辆白色路虎极光越野车(车牌号桂Ａ×××××)，次日登记在王雅茜父亲王某名下。
2013年9月22日，被告人王雅茜与杨某登记结婚，2014年2月25日两人离婚。
为了购买被告人王雅茜的房屋，2013年4月7日，李某两次存入王雅茜的父亲王某贤名下银行账户400000元，次日，李某又存入王某银行账户100000元。
2014年2月26日，被告人王雅茜与覃某、李某签订二份《存量房买卖合同》，由王雅茜将其位于南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房以及翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车转让给覃某、李某，购房款1560000元、车位100000元。2014年4月10日，覃某和李某到南宁市房产局将南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房以及翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位进行备案登记并办理房产证（邕房权证字第××号、邕房权证字第××号、邕房权证字第××号、邕房权证字第××号），覃某和李某是该商品房和车位的共有人。2014年4月12日，王雅茜写一张收据(收到覃某交来房款1450000元)给覃某。案发前，王雅茜收到转让的房屋和车位全部款项1660000元。
2014年7月29日，被告人王雅茜在广东省广州市番禺市一酒店住宿时被公安民警抓获。事后，侦查机关扣押王雅茜的身份证一张、交通银行卡二张、光大银行卡一张、广西北部湾银行卡一张、RANGEROVER钥匙一把、苹果牌型号A1278笔记本电脑一台、NO：2389苹果牌台式电脑（含鼠标、键盘）一台、苹果手机（IMEL：013345006798411）一台、三星牌手机（IMEL：3529971011622561\\\8）一台、蓝色广西北部湾银行U盘一个、白蓝色NetaU盘一个、账号10×××01广西北部湾银行存折一本、广西北部湾银行U盾一个、账号62×××65交通银行卡一张、权产证号02233543房屋所有权证一本（南宁市青秀区会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号商品房）、账号31×××28招商证券账户卡一张、结婚证及离婚证各一本、红色桂Ａ×××××宝马X3越野车一辆、机动车登记证书及相关购车资料、行驶证一本、宝马汽车钥匙一把、桂Ａ×××××路虎极光越野车一辆、机动车登记证书及相关资料、行驶证、路虎汽车钥匙一把。
2014年8月28日，被告人王雅茜的父亲王某为王雅茜退款3400000元到广西人民检察院暂扣押款账户；王雅茜于2014年9月4日将身上携带的现金80000元交予检察院办案人员转到广西人民检察院暂扣扣押款专用账户。
上述事实，有公诉机关提交并经庭上质证、认证的以下证据证实，本院予以确认。
（一）书证
1、立案决定书，证实2014年7月26日，南宁市青秀区人民检察院对王雅茜受贿一案立案侦查。
2、户籍证明，证实被告人王雅茜的身份情况，案发时已达到完全刑事责任年龄。
3、到案经过，证实南宁市青秀区人民检察院与公安机关配合，采取技术侦查手段，利用手机定位，于2014年7月29日将在广东省广州市番禺市某酒店住宿的王雅茜抓获。
3、搜查笔录、扣押物品清单，证实2014年7月30日，南宁市青秀区人民检察院依法对被告人王雅茜的住宅进行搜查，并扣押被告人王雅茜的身份证一张、交通银行卡二张、光大银行卡一张、广西北部湾银行卡一张、RANGEROVER钥匙一把、苹果牌型号A1278笔记本电脑一台、NO：2389苹果牌台式电脑（含鼠标、键盘）一台、苹果手机（IMEL：013345006798411）一台、三星牌手机（IMEL：3529971011622561\\\8）一台、蓝色广西北部湾银行U盘一个、白蓝色NetaU盘一个、账号10×××01广西北部湾银行存折一本、广西北部湾银行U盾一个、账号62×××65交通银行卡一张、权产证号02233543房屋所有权证一本、账号31×××28招商证券账户卡一张、王雅茜的结婚证及离婚证各一本、红色桂Ａ×××××宝马X3越野车一辆、机动车登记证书及相关购车资料、行驶证一本、宝马汽车钥匙一把、白色桂Ａ×××××路虎极光越野车一辆、机动车登记证书及相关资料、行驶证、路虎极光汽车钥匙一把。
4、企业法人营业执照、组织机构代码证及股东名单，证实北部湾银行股东众多，属于股份有限公司，系国有出资企业。
5、劳动合同书，证实2008年10月16日、2011年9月27日，被告人王雅茜分别两次与北部湾银行签订《劳动合同书》，由北部湾银行聘任王雅茜为该行职员。
6、北部湾银行文件，证实2012年1月21日，北部湾银行聘任被告人王雅茜为北方业务组副总经理、同年9月17日王雅茜负责主持工作；同年11月26日报银监局批准后，王雅茜兼任北部湾银行营业部副总经理；2013年6月27日聘任北部湾银行董事会办公室副主任；2014年2月20日聘任北部湾银行琅东支行工作组副组长；2014年4月17日因辞职解任北部湾银行琅东支行工作组副组长。
7、北部湾银行文件，证实北部湾银行营业部分别于2010年3月30日聘任被告人王雅茜为营业部公司营业二部经理、2011年3月8日聘任为营业部公司营业三部经理。
8、北部湾银行员工调动审批表，证实2010年2月9日，北部湾银行董事长签字同意被告人王雅茜从总行公司银行部调到北部湾银行营业部公司。
9、北部湾银行党政联席会议纪要，分别证实2012年9月3日，在腾冲董事长主持下，北部湾银行党政联席会议讨论通过聘任被告人王雅茜为北方业务组副总经理（主持工作），兼任营业部副总经理；会议讨论王雅茜任北方业务组副总经理试用期满正式聘任；2013年6月25日，在腾冲董事长主持下，北部湾银行党政联席会议讨论通过聘任为北部湾银行董事会办公室副主任；2014年2月18日，在罗军董事长主持下，北部湾银行党政联席会议讨论通过聘任王雅茜为北部湾银行琅东支行工作组副组长；讨论通过解聘王雅茜北部湾银行琅东支行工作组副组长。
10、桂Ａ×××××宝马X3越野车机动车销售统一发票及照片，证实桂Ａ×××××宝马X3越野车购买人是被告人王雅茜，车价445299.15元、税额75700.85元，总价521000元。
11、南宁中达桂宝《汽车购销合同》、机动车注册登记信息，证实桂Ａ×××××宝马X3越野车由被告人王雅茜签订《汽车购销合同》，购买车辆后登记在王雅茜名下。
12、莫某1名下农业银行卡、建行卡交易流水及回执，证实2010年5月14日，莫某1通过刷卡向南宁中达桂宝汽车公司交纳购买宝马X3的定金50000元。2010年7月30日，通过刷卡支付中达桂宝汽车公司购买宝马X3余款471000元（由莫某1和王雅茜签名），刷卡支付税款46000元（由王雅茜签字）。
13、桂Ａ×××××路虎极光机动车注册登记表和购买统一发票刷卡记录回执，证实2012年1月6日，由莫某1刷卡签字分四次付款500000元、108000元、80000元、61000元，合计749000元购买一辆路虎极光越野车（车牌号桂Ａ×××××），次日登记在王雅茜父亲王某贤名下。
14、中房集团南宁房地产公司《商品房买卖合同》、《房屋买卖合同》，分别证实2010年7月25日，范某与被告人王雅茜签订《房屋买卖合同》，由范某将其名下位于南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房以及翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位转让给王雅茜，购房款共计980000元。
15、南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15C《商品房买卖合同》，证实范某是南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15c号商品房买受人。
16、范某名下银行账号交易明细、收条，证实2010年7月9日，范某的农行卡汇入1080000元。范文涛于2010年7月14日书写两张收条给王雅茜：收到王雅茜转来南宁市青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房980000元；收到王雅茜转来南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15c号商品房转让款100000元。
17、同城票据清算提入货方凭证，证实2010年7月9日，莫某1名下的银行账号62×××17转给范某账号62×××44共计1080000元。
18、《房屋买卖合约》，证实2011年12月13日，韦某与被告人王雅茜签订《房屋买卖合约》，韦某将其名下位于南宁市青秀区会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号房转让给王雅茜，约定购房款为2700000元。
19、韦某名下银行账户的明细、何某名下银行账户流水凭证、韦某的结婚证和户口本，证实2011年12月12日，韦某收到被告人王雅茜转款30000元、2012年2月16日收到莫某2转款1000000元、2012年2月28日收到莫某1转款900000元；何某于2012年1月5日、6日分别收到莫某1转款300000元、450000元。韦某与何某是夫妻关系。
20、世银公司向北部湾银行贷款的书证材料、基本情况说明、贷款用信审批表，分别证实2011年3月10日，世银公司以广西百色市田东县作登村面积6936.34亩林地林权和江西省瑞金市兴国县枫边乡面积4057亩林地林权作抵押向北部湾银行申请授信30000000元贷款。该笔业务经原营业部公司银行三部进行贷款前调查，固定资产贷款行内评估报告、信贷客户评价报告及授信调查报告，报送原营业部信贷管理部审查，且通过原营业部审会审议形成会议纪要。经原营业部有权审批人同意，上报总行授信审批部审查。经总行信贷审查委员会2011年6月23日第30-2期3号会议审议，并报总行最终有权审批人签批，形成北部湾银行对授信业务批复文书。
世银公司分别于2011年6月27日、7月1日、8月22日向原营业部申请用信贷款余额14000000元、4000000元、12000000元，经原营业部公司银行三部调查核实，形成用信报告，通过原营业部信贷管理部审查，经有权审批人审批，分别于2011年7月11日、8月24日向该企业发放固定资产贷款18000000元、12000000元、贷款期限5年。
2011年10月25日，世银公司以广西来宾天一职业有限公司位于江西省瑞金市国兴村、丰垅村6075亩、兴国县忠田村7045.9亩林地林权作抵押担保，向北部湾银行申请授信贷款50000000元。该笔业务经原营业部公司银行三部进行贷前调查，形成固定资产贷款行内评估报告、信贷客户评价报告及授信调查报告，报送原营业部信贷管理部审查，且通过原营业部贷审会审议形成会议纪要。经原营业部有权审批人同意，上报总行授信审批部审查，经总行信贷审查委员会2011年12月16日第67期2号会议审议，并报总行最终有权审批人签批，形成北部湾银行对公授信业务批复文书。世银公司于2011年12月19日向原营业部申请用信贷余额33400000元，经原营业部公司银行三部调查核实，形成用信报告，通过原营业部信贷管理部审查，经有权签批人审批，分别于2011年12月23日向该企业发放固定资产贷款33400000元，贷款期限5年。
2012年2月7日，世银公司向原营业部申请开立银行汇票12800000元，经原营业部公司银行三部调查核实，形成用信报告。通过原营业部信贷管理部审查，经有权签批人审批，于2012年2月8日向该企业开立银行承兑汇票12800000元，期限6个月，该笔票据已结清。世银公司流动资金贷款63400000元本息均无法偿还，五级分类为次级，由于该企业采取林权抵押担保，通过催收保全能够收回部分本金利息。
王雅茜分别于2011年6月27日、7月4日、8月22日、12月19日在贷款用信审批表“部门经理处”签字。
21、王某贤的交通银行流水交易明细，证实王雅茜的父亲王某贤的账户交易流水情况。其中，2013年4月7日，由李某存入王某贤银行账户两笔款：200000元、200000元，共存入400000元。4月8日，李某再存入该账号100000元。
22、邕房权证字第××号房产证，证实2012年7月16日，被告人王雅茜将南宁市青秀区会展路9号远辰.山水1号6号楼2单元1103号房登记在其个人名下，并办理邕房权证字第××号房产证。
23、《存量房买卖合同》、房产备案登记清单、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证、邕房权证字第××号房产证，分别证实2014年2月26日，被告人王雅茜与覃某、李某签订二份《存量房买卖合同》，由王雅茜将其位于南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房以及翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位转让给覃某、李某。购房款1560000元、车位100000元。覃某和李某将南宁市青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房以及翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位进行备案登记并办理房产证，覃某和李某是该商品房和车位的共有人。
24、收条，证实2014年4月12日，王雅茜写一张收据(收到覃某交来房款1450000元)给覃某。
25、情况说明、委托书、暂扣押款专用票据，证实2014年8月28日，被告人王雅茜的父亲王某贤为王雅茜退款340万元到广西人民检察院暂扣押款账户；王雅茜于2014年9月4日将身上携带的现金80000元交予检察院办案人员转到广西人民检察院暂扣扣押款专用账户。
26、企业法人营业执照及企业组织机构代码证，证实世银公司法定代表人是莫某1。
27、王雅茜的结婚证、离婚证，证实2013年9月22日，被告人王雅茜与杨志登记结婚，2014年2月25日离婚。
（二）证人证言
1、证人莫某1的证言，证实其系世银公司董事长。2010年3月，其在饭席上认识被告人王雅茜，其觉得王雅茜是北部湾银行董事长滕冲的得力助手，可为其公司向北部湾银行的贷款以及业务的发展提供帮助。2010年5月的一天，其提出送一辆汽车给王雅茜，王雅茜欣然接受。5月14日下午，其与王雅茜到南宁市江南区白沙大道宝马4S店由其支付50000元定金，订购一辆朱砂红色宝马X3越野车。7月30日，其与王雅茜再次到宝马4S店，用其银行卡刷卡支付余款471000元。之后，其又刷卡支付10多万元购置费。2010年5月份，其以林权抵押方式向北部湾银行申请贷款。首次授信贷款30000000元，贷款发放日期为2011年6月23日。第二次以同样的方式授信贷款50000000元，发放日期2011年12月20日。在贷款过程中，由于银行迟迟没有审批，其找王雅茜帮忙。王雅茜向北部湾银行领导打招呼，贷款事宜才得以顺利办妥。第二笔贷款50000000元也是由王雅茜帮理顺北部湾银行上下级的领导关系才批下来。北部湾银行曾经通知其重新递交申请贷款报告。2010年底，王雅茜提出他们总行公司总经理钱云涛的妻子在翡翠园小区有一套商品房，价值900000元。两天后，其与王雅茜到银行转款900000元到钱云涛妻子名下账户，用于购买钱文涛妻子位于南宁市翡翠园小区的一套商品房。之后其支付装修费300000元，另外购买家具、家电等支付100000元。2011年年底，其刷卡700000元买一辆白色路虎极光越野车送给王雅茜，之后又出资10多万元办理购置费和入户手续，后来登记在王雅茜父亲王某贤名下。2012年上半年，王雅茜看中了南宁市远辰山水一号有一套二手楼中楼，价格2800000元左右。其转款2800000元给该房房主韦某的账户，另支付装修费500000元。
2、证人覃某的证言，证实2014年2月至7月30日，其在北部湾银行营业部二部工作。2010年下半年，世银公司向北部湾银行申请贷款30000000元，以林权抵押长期贷款。王雅茜将世银公司贷款业务交由其具体负责。其与营业部抵押专员等人到广西百色市田东县做登记和江西瑞金市兴国县等地实地查看需要抵押林的情况。多次现场查看之后，其拿出对世银公司贷款项目的整体调查报告，并附上评估公司出具的评估报告，先交给王雅茜审批，然后逐级递交营业部贷审部、总行贷审部审批。北部湾银行营业部给予世银公司30000000元的信用额度。2011年下半年，莫某1又向北部湾银行二部贷款60000000元。王雅茜交待其处理贷款业务。其也是与营业部抵押专员实地考察后形成调查报告，最后由王雅茜审批再递交总行贷审部审批。2014年2月26日，其与王雅茜签订《存量房买卖合同》，由王雅茜将她的位于南宁市青秀区民族大道翡翠园小区畅景阁2-402商品房和翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位转让给其与李某，房价款1560000元、车位100000元。该商品房和车位已经过户到其本人和李某名下。
3、证人陈某的证言，证实2008年10月北部湾银行成立之后，其担任北部湾营业部总经理。王雅茜在担任北部湾银行营业部二部经理期间，办理过世银公司的贷款业务。2010年左右，分管公司二部的副总经理潘何旗威称，北部湾银行二部在办理业务中发现一些优质客户，建议给二部同时负责这些优质客户的贷款业务。潘何旗威称世银公司想在营业部办理贷款业务。一段时间后，王雅茜将世银公司的贷款资料呈报到其处，其所看到的材料和程序都是符合规定的。世银公司在北部湾银行有几笔贷款几千万。营业部的贷款业务审批流程经过十二级审批，走完程序一般需要3-4个月时间。
4、证人范某的证言，证实2010年年中的时候，其转让一套南宁市翡翠园二期畅景阁2单元402房和车位以及荣和大地第二组团23号楼A座15c号的购房名额给王雅茜。翡翠园商品房980000元、荣和大地购房名额100000元，共计1080000元。当时网银显示转款到其账户的人不是王雅茜，而是一个姓莫的账户。其可以提供翡翠园房子的买卖合同，荣和大地单位团购房名额转让协议找不到。
5、证人韦某的证言，证实2012年元旦左右，其与王雅茜在南宁市沃顿国际大酒店一楼见面，双方商谈其名下位于南宁市远辰.山水1号6栋2单元1103号房的转让价格。其与王雅茜签订转让合同，以2700000元价格将其名下的南宁市远辰.山水1号6栋2单元1103号房转让给王雅茜。王雅茜当天支付了50000元定金，其中20000元是现金，30000元转到其名下尾号193861的工商银行卡上，其余的2650000元分三次付清，第一笔750000元、第二笔1000000元、第三笔900000元。
6、证人李某的证言，证实2014年7月26日，其与王雅茜到广东旅游。7月28日，其与王雅茜在广州市番禺市一个酒店被警察带回南宁。
（三）被告人供述
被告人王雅茜的供述，证实2010年3月份，其到北部湾银行工作。在一次饭局上认识世银公司的董事长莫某1。之后，双方交往。2010年5月份，莫某1以世银公司林地抵押担保，向北部湾银行申请30000000元的贷款授信额度。这笔贷款业务交由其所在营业二部负责处理。营业部二部主要负责贷款申请材料收集、整理、核对，协同营业部的授信审批部人员到江西实地查看抵押物。最后由营业部二部形成调查报告，经其审核后签名再将审批材料递交总行。由于审批进展慢，莫某1找其想办法。其找总行领导为莫某1贷款事情进行沟通和协调，加快了莫某1贷款申请审批进度。莫某1最后拿到30000000元贷款。莫某1第二笔贷款50000000元，基于第一笔其努力协调并由总行领导出面打招呼的原因，该笔贷款审批进展相对快。莫某1后来也拿到50000000元的贷款。为了应付银监局检查，显示银行贷款审批业务高效率，银行要求莫某1重新制作贷款申请报告，把申请贷款时间修改为2011年3月份，莫某1在2010年5月份申请贷款申请材料不放入档案里。莫某1送给其本人的财物：宝马X3越野车一辆，车牌号桂Ａ×××××，价值600000元，登记其名下。路虎极光越野车一辆，车牌号桂Ａ×××××，价值700000元，登记其父亲王某贤名下。翡翠园商品房一套，价值1080000元，后来转让给覃某和李某并已收取转让房款1660000元。荣和大地团购房价值100000元。远辰山水商品房一套，价值2700000元，该房屋登记在其名下。
本案事实清楚，证据确实充分。
关于辩护人向法庭提交的《出境旅游合同》、护照、港澳通行证以证实被告人王雅茜与莫某1于2011年9月23日跟团到欧洲旅游。由于证明的内容与本案事实没有关联性，对于该证据，不予作为本案证据采用。
关于辩护人认为莫某1贷款时间没有查清的意见。经查，借款申请书落款2011年3月10日；授信30000000元调查报告落款时间2011年4月30日；评级授信报告落款时间2011年5月6日；借款合同落款时间2011年6月27日；批复文书落款时间2011年6月23日。莫某1证实2010年5月份，其以世银公司向北部湾银行递交贷款申请报告。后来银行通知其重新递交申请贷款报告。王雅茜的供述证实为了应付银监局检查，显示银行贷款审批业务高效率，银行要求莫某1重新制作贷款申请报告，把申请贷款时间修改为2011年3月份，之前莫某1在2010年5月份申请贷款申请材料不放入档案里。证人覃某证实2010年下半年，其负责办理世银公司向北部湾银行申请贷款30000000元事宜。可知，书面表明莫某1以世银公司向北部湾银行贷款时间为2011年3月10日，这是北部湾银行为了彰显工作效率要求莫某1更改最初申请贷款时间。实际上，莫某1第一次申请贷款时间应为2010年5月份。故对辩护人提出上述辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人王雅茜身为公司工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人财物共计4046000元，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控罪名成立。
关于被告人王雅茜辩称其没有为莫某1提供便利，其行为不构成犯罪以及辩护人认为王雅茜没有利用职务上的便利为莫某1谋取利益，公诉机关指控被告人王雅茜犯非国家工作人员受贿罪名不成立的意见。经查：主体方面。根据最高人民法院《关于在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作中的人员利用职务便利非法占有本公司财物如何定罪问题的批复》之规定“在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。”公诉机关提交的企业法人营业执照及股东名单，证实北部湾银行股东众多，属于股份有限公司，系国有出资企业。被告人王雅茜于案发时担任北部湾银行营业部二部经理，其身份是公司工作人员。王雅茜的身份符合非国家工作人员受贿罪的主体要件。主观上，被告人王雅茜身为北部湾银行营业部二部经理，明知莫某1向北部湾银行申请授信贷款，基于其身份而送给财物，仍然予以收受。其主观目的是直接故意。客观上，被告人王雅茜作为北部湾银行营业部二部经理，在莫某1以世银公司向北部湾银行申请授信贷款过程中，对于莫某1以权林抵押贷款的材料没有认真审查，而是在调查报告上签名确认，呈报北部湾银行总部审批。北部湾银行贷款需要十级以上审批程序，莫某1的申请授信贷款是否得以批准，每一个环节都必须通过，缺一不可。王雅茜在授信报告审核签名，是重要的环节，在莫某1贷款过程中起到不可代替作用。而且，王雅茜因莫某1贷款迟缓审批时也找到相关领导协调关系，加快贷款的进度并促成贷款成功。显然，王雅茜利用职务之便为莫某1谋取利益。客体要件方面，被告人王雅茜的行为侵犯了公司正常的管理活动，侵犯公司工作人员的廉洁性，干扰社会经济秩序。综上可见，王雅茜利用职务之便为莫某1谋取利益，收受莫某1送给的汽车、房屋等巨额财产，其行为符合非国家工作人员受贿罪的特征，构成非国家工作人员受贿罪。因此，对被告人及辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人王雅茜辩称其与莫某1是情侣关系以及辩护人认为王雅茜收受莫某1财物，是双方恋爱关系，与为他人谋取利益不具有法律上因果关系的意见。经查，2010年5月份，被告人王雅茜与莫某1交往，与此同时，莫某1两次以其公司向北部湾银行申请授信贷款共计80000000元，该贷款项目均由王雅茜担任经理的部门经办。王雅茜作为莫某1贷款项目的部门负责人，在莫某1贷款的授信报告上签名，在莫某1贷款过程中帮助协调关系，使莫某1两次贷款得以顺利审批。莫某1因此送王雅茜大量财物，王雅茜也接受莫某1送的财物。双方达成合意。在莫某1贷款过程中，王雅茜收受莫某1送的巨额财物与其利用职务之便为莫某1谋取利益具有法律上的因果关系。被告人王雅茜是收受莫某1给付的贿赂款，而非单纯情侣之间接受馈赠。故对被告人及辩护人提出上述辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人认为本案定为非国家工作人员受贿罪，不应由检察机关侦查，检察机关违反相关侦办程序意见。经查，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十八条之规定，贪污贿赂犯罪，由人民检察院立案侦查。2014年7月26日，南宁市青秀区人民检察院以被告人王雅茜受贿一案进行立案侦查，并于2016年7月26日以被告人王雅茜涉嫌犯非国家工作人员受贿罪，向本院提起公诉。南宁市青秀区人民检察院对被告人王雅茜受贿一案立案侦查及提起公诉符合《中华人民共和国刑事诉讼法》及《人民检察院刑事诉讼规则》的规定。故对辩护人提出的上述意见，本院不予采纳。
被告人王雅茜归案后如实供述其收受莫某1送给的财物。虽然辩解其行为不构成犯罪，但因其如实供述犯罪事实有利于侦查机关顺利查明案件事实，且积极退赃，可对其酌情从轻处罚。
关于被告人王雅茜收受莫某1出资567000元购买的一辆红色桂Ａ×××××宝马X3越野车，登记在王雅茜名下。该汽车应认定为违法所得，依法予以没收。
关于被告人王雅茜收受莫某1出资749000元购买的一辆白色桂Ａ×××××路虎极光越野车，登记在王雅茜父亲王某贤名下，该汽车应认定为违法所得，依法予以没收。
关于被告人王雅茜收受莫某1出资980000元购买的南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房和翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位。事后，王雅茜将该商品房和车位转让给李某和覃某，李俊和覃某支付购房款后再到房产局备案登记并办理房产证。由于李某和覃某主观不明知该商品房是王雅茜受贿所得，是善意第三人，其与王雅茜签订房屋转让合同并支付房款，取得的房产是合法财物，不予没收。王雅茜与李某、覃某签订《存量房买卖合同》，约定购房款1560000元、车位100000元。王雅茜也供认收到李某和覃某全部购房款。因此，对于王雅茜收受莫某1出资购买的商品房和车位所得的转让款1660000元，依法予以追缴没收。
关于被告人王雅茜收受莫某1出资100000元购买荣和大地第二组团23号楼A座15C号商品房的团购名额。对于该笔100000元，应认定为赃款，依法予以没收。
关于被告人王雅茜收受莫某1付款1650000元购买的南宁市青秀区会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号商品房。本案证据证实王雅茜与韦某签订《房屋买卖合约》，转让韦某上述商品房，购房款2700000元。韦某收到王雅茜交纳的定金50000元、收到莫某1转款900000元、收到莫某2转款1000000元、韦某的妻子何某收到莫某1转款750000元。可见，莫某1出资1650000元购买该商品房。至于莫某2转款的1000000元，公诉机关没有指控为王雅茜受贿所得，本案也没有其他证据证实是否就是莫某1的钱款，对莫某2转款的1000000元，本院不予认定为赃款。由于本案证据证实莫某1出资1650000元，另外的1050000元不予认定为莫某1所送的钱款，对于该商品房，不予认定为赃物。王雅茜收受莫某1出资的1650000元，应认定为赃款，依法予以没收。
被告人王雅茜收受莫某1出资980000元购买南宁市青秀区青环路翡翠园小区畅景阁2-402商品房和翡翠园II区畅景阁地下二层A078号车位转让给覃某和李某所得购房款1660000元、收受莫某1出资100000元购买南宁市荣和大地第二组团23号楼A座15C号商品房的团购名额、收受莫某1出资1650000元购买南宁市会展路远辰.山水1号6栋2单元1103号商品房，以上三项（1660000元+100000元+1650000元）共计3410000元，是被告人王雅茜的违法所得，依法予以没收。王雅茜及其父亲王某贤退出的赃款共计3480000元，扣除应当没收的3410000元之外，余款70000元，折抵部分罚没款。
关于检察机关已扣押的被告人王雅茜的交通银行卡二张、光大银行卡一张、广西北部湾银行卡一张、RANGEROVER钥匙一把、苹果牌型号A1278笔记本电脑一台、NO：2389苹果牌台式电脑（含鼠标、键盘）一台、苹果手机（IMEL：013345006798411）一台、三星牌手机（IMEL：3529971011622561\\\8）一台、蓝色广西北部湾银行U盘一个、白蓝色NetaU盘一个、账号10×××01广西北部湾银行存折一本、广西北部湾银行U盾一个、账号62×××65交通银行卡一张、权产证号02233543房屋所有权证一本、账号31×××28招商证券账户卡一张，因没有证据证实是犯罪所得，为此，本院不做处理。
综上，本院根据被告人王雅茜犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国','2018-10-08
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