山东省济南市历下区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）历刑二初字第266号
公诉机关济南市历下区人民检察院。
被告人周炎卿，男，1960年出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，系山东某某投资有限公司负责人，住河南省伊川县，因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年5月5日被刑事拘留，同年5月28日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人郭刚利，河南绿洲律师事务所律师。
被告人周晓龙，男，1992年出生于河南省伊川县，汉族，高中文化，系山东某某黄金珠宝有限公司总经理，住河南省伊川县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月21日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人贾明君、彭秋霞，山东德衡（济南）律师事务所律师。
被告人李某某，女，1986年出生于济南市天桥区，汉族，大专文化，系山东某某黄金珠宝有限公司副经理，住济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月7日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人李楠、冯鑫博，北京市百瑞（济南）律师事务所律师。
被告人李凯萱，男，1991年出生于新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州若羌县，汉族，大学文化，系山东某某投资有限公司副经理，住新疆维吾尔自治区若羌县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月7日被刑事拘留，同年3月31日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
辩护人张大力、丁莎莎，山东鲁泉律师事务所律师。
济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2015〕597号起诉书指控被告人周炎卿、周晓龙、李某某、李凯萱犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市历下区人民检察院指派检察员张冰出庭支持公诉，被告人周炎卿及辩护人郭刚利、被告人周晓龙及辩护人贾明君、彭秋霞、被告人李某某及辩护人李楠、冯鑫博、被告人李凯萱及辩护人张大力、丁莎莎到庭参加诉讼。审理过程中公诉机关两次发现案件需要补充侦查，提出延期审理的建议，并均在法定期限内提请恢复法庭审理。后经济南市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。
济南市历下区人民检察院指控：被告人周炎卿自2013年10月起，在济南分别成立山东某某投资担保有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司、山东某某投资有限公司，周炎卿为以上公司实际负责人。上述公司成立后，以向洛阳市某某置业有限公司、伊川县水利局伊川县某某某某加固工程、伊川县某某酒店管理有限公司投资的名义，以月息1.1%至1.5%不等向社会公众吸收资金，承诺由本公司承担担保责任，保证资金安全。经审计，被告人周炎卿共面向社会不特定公众179人，非法吸收资金24382000元，已返还8169947元，未返还16212053元。
被告人周晓龙于2014年2月到山东某某投资担保有限公司工作，于2014年5月开始陆续管理上述三家公司财务。被告人周晓龙共面向社会不特定公众171人，非法吸收资金21232000元，已返还6338427元，未返还14958821元。
被告人李某某于2013年10月29日到山东某某投资担保有限公司担任行政主管，于2014年2月1日担任公司副总经理，2014年8月8日担任山东某某黄金珠宝有限公司副总经理，被告人李某某共面向社会不特定公众81人，非法吸收资金10124000元，已返还5839807元，未返还4468190元。
被告人李凯萱于2013年11月12日到山东某某投资担保有限公司任业务员，于2014年8月8日担任公司副总经理，被告人李凯萱共面向社会不特定公众102人，非法吸收资金7962000元，已返还1521642元，未返还6526278元。
公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、审计报告及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人周炎卿、周晓龙、李某某、李凯萱违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李凯萱、李某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人周炎卿未提供新的证据，对起诉书指控的事实和证据没有异议。
被告人周炎卿的辩护人提交周村社区居委会出具的证明，并辩称：1、被告人周炎卿认罪态度较好，自愿悔罪。2、被告人周炎卿主观恶性较小，因为管理不善，缺乏管理经验，导致无法盈利，资金链中断，不能返还资金。3、被告人周炎卿平时遵纪守法，系初犯，可以酌情从轻处罚。
被告人周晓龙未提供新的证据，对起诉书指控的事实和证据没有异议。
被告人周晓龙的辩护人未提供新的证据，但辩称：1、被告人周晓龙系从犯，在共同犯罪中起从属辅助作用，同时并不是单位主管财务人员。2、起诉书指控周晓龙涉案金额有误，其涉案金额应为其保管的现金数额。3、被告人周晓龙积极认罪、悔罪，可依法从轻处罚。
被告人李某某未提供新的证据，对起诉书指控的事实和证据没有异议。
被告人李某某的辩护人未提供新的证据，但辩称：1、起诉书指控被告人李某某吸收存款数额不准确，续单及被告人李某某由某某公司带至某某珠宝公司办理借款合同的数额不应重复计算。2、被告人李某某在共同犯罪中处于从属地位，应当认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚。3、李某某主动到公安机关配合调查，积极交代自己及某某珠宝公司的问题，应当认定为自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人李凯萱未提供新的证据，对起诉书指控的事实和证据没有异议。
被告人李凯萱的辩护人未提供新的证据，但辩称：1、本案应定性为单位犯罪。2、被告人李凯萱系从犯，且主动投案，系自首，可依法从轻或者减轻处罚。
经法庭审理查明:被告人周炎卿自2013年10月起，在济南分别成立山东某某投资担保有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司、山东某某投资有限公司，周炎卿为以上公司实际负责人，公司的经营范围均系以自有资金进行投资等。上述公司成立后，以向洛阳市某某置业有限公司、伊川县水利局伊川县某某某某加固工程、伊川县某某酒店管理有限公司投资的名义，以月息1.1%至1.5%不等向社会公众吸收资金，承诺由本公司承担担保责任，保证资金安全。经审计，被告人周炎卿共面向社会不特定公众179人，非法吸收资金24382000元，已返还8169947元，未返还16212053元。
被告人周晓龙于2014年2月到山东某某投资担保有限公司工作，于2014年5月开始陆续管理上述三家公司财务。被告人周晓龙共面向社会不特定公众171人，非法吸收资金21232000元，已返还6338427元，未返还14958821元。
被告人李某某于2013年10月29日到山东某某投资担保有限公司担任行政主管，于2014年2月1日担任公司副总经理，2014年8月1日担任山东某某黄金珠宝有限公司副总经理，被告人李某某共面向社会不特定公众81人，非法吸收资金10124000元，已返还5839807元，未返还4468190元。
被告人李凯萱于2013年11月12日到山东某某投资担保有限公司任业务员，于2014年8月1日担任公司副总经理，被告人李凯萱共面向社会不特定公众102人，非法吸收资金7962000元，已返还1521642元，未返还6526278元。
案发后，被告人周炎卿、周晓龙被抓获归案，被告人李某某、李凯萱经电话传唤主动到案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
证人李某某的证言证明：2013年11月5日，山东某某投资有限公司正式开业，她是11月2日正式到公司上班的，刚到公司做文员工作，今年2014年3月份调整为行政助理，主要负责考勤、打印文件等工作。公司后来改名山东某某投资有限公司，法定代表人是周某某，后变更为王某某，周某某是周炎卿的儿子，周炎卿是公司实际控制人，公司的副总经理是李凯萱，另外还有一个叫周晓龙的，是周炎卿的侄子，周晓龙负责周炎卿的某某珠宝店，每天她们公司快下班时周晓龙会过来收取当天吸收的现金存款。公司经营范围是以自有财产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）；投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等；房地产开发及营销策划。公司在进行培训时，谢某某对她们讲，员工和客户谈业务时要对客户说公司是属于第三方担保，会把融到的资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目，要给客户宣传这个项目是跟政府合作的，目的是让客户放心，把钱投在某某公司是保险的。董事长周炎卿在给她们开会的时候也是这样讲的。客户存款最少一万元，按倍数递增，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，到了2014年5月份，公司就把月息提到1.5%，2014年8月8日，又把月息提到1.6%。客户到公司存款一般是刷POS机、交现金、银行转账三种方式，现金是直接交到公司财务，pos机缴纳是到山东某某投资有限公司去刷卡，银行转账是客户自己到银行转账。这些通过pos机缴费和银行转账缴费的资金有的转到了一个对公账户上，有的转到了周炎卿的私人账户上，对公账户的账号是1705022809200205353，户名是河南省洛阳市某某置业有限公司，另外客户直接交的现金都是由周晓龙每天到公司来取。签合同的时候公司先支付第一个月利息，每个月的合同签订日客户都可以来公司找出纳领取利息，也可以由出纳进行银行转账。客户与公司签订合同书里包含一份项目投资协议书，一份资金凭证，一份承诺书，一份投资咨询服务合同。项目投资协议上的出借人就是投资人本人，借款人是洛阳市某某置业有限公司的法人石某某的名章，保证人是山东某某投资有限公司法人周某某的名章。合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后出借人的签名，借款人公司洛阳市某某置业有限公司的合同章，保证人公司山东某某投资有限公司的合同章。业务和客户签了合同以后把合同交给会计，会计进行记账，会计会统计每个业务员的的客户情况。
证人毕某某的证言证明：山东某某投资有限公司法定代表人是周某某，周炎卿是实际控制人，李凯萱是副总，周晓龙负责周炎卿的某某珠宝店，平时到他们某某投资公司收取当天吸收的存款。公司经营范围是投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等，不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务。山东某某投资有限公司是周炎卿于2014年6月份收购来的。某某珠宝店是山东某某黄金珠宝有限公司名下的珠宝店，2014年8月8日开业的，从事的是黄金珠宝的零售和黄金质押业务，这个店是周晓龙和谢某某负责，老板也是周炎卿。他是2013年11月12日入职，开始是业务员，谢某某让他们出去发传单，宣传投资业务，对客户说有回报，让客户到他们公司来存款，利息比银行高，给业务员存款的千分之一的提成。某某公司对外吸收存款没有经过金融监管部门的许可，也没有见到过相关文书。当时谢某某就对他们讲，让他们对客户说融到资金后将资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目，宣传这个项目是跟政府合作的，意思是说让来某某公司投资的客户放心，把钱投在某某公司是保险的。周炎卿在最初给他们开会的时候也是这样讲的。客户只要有钱就可以到某某公司存钱投资，最少一万元，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，到了2014年5月份，公司就把月息提到1.5%，2014年8月8日，他们又把月息提到1.6%。客户来公司存款有交现金的，有直接在某某公司里刷POS机的，也有银行转账的。钱都是交到出纳那里。他的客户基本都是现金存款，基本没刷卡，他听说刷卡的资金都转入洛阳某某公司的对公账户上。客户与公司签订的合同书里包含一份项目投资协议书，一份资金凭证。一份承诺书，一份投资咨询服务合同。项目投资协议上的甲方投资方就是投资人本人，乙方用款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方居间方是山东某某投资有限公司。合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名。他跟客户签了合同以后把合同交给会计，会计进行记账，同时告诉会计这是他的客户，就统计了他们业务员的业绩，客户把钱交给出纳。刚签合同的时候先支付第一个月利息，每个月的合同签订日客户都可以来公司找出纳领取利息，到期以后，客户直接去会计和出纳，那领取利息和本金。会计和出纳都有空白合同，他们都是找会计和出纳领取。介绍客户到某某公司进行投资理财他们能提成，每月领取存款额的千分之一，我们也是找出纳领取。公司还有两个副总，一个是李某某，2014年8月到金店干副总以后，周炎卿又任命李凯萱做副总。李某某是2013年11月入职的，2014年2月任命为副总经理，主要是给大家安排工作，给大家开会，业务员出去跑业务时，她来给大家定地方，出谋划策，每天下班前业务主管把业务员跑业务情况给她汇报。李凯萱最初是业务员，出去跑业务，李某某调走后李凯萱任副总，职责和李某某一样，也是给他们传达周炎卿的意思。
证人刘某某的证言证明：山东某某投资有限公司注册资本3000万，法定代表人是王某某，成立于2013年10月29日。公司经营范围是以自有财产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）；投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等；房地产开发及营销策划等。公司负责人是李凯萱，会计刘某某，出纳陈某某，业务员有毕某某、赵某某、姜某某、刘某某、陈某某和他。除了某某公司外，山东某某投资有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司的总负责人是谢某某，董事长都是周炎卿。他是2013年11月5日到某某公司上班的。公司的运营模式是业务员发传单宣传公司融资后将资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目，宣传这个项目是和政府合作的，目的是让投资的客户放心，把钱放在某某公司是保险的。他介绍的客户投资额大约146万元，客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。客户的投资理财款有的转入周炎卿的个人银行账户，有的转入洛阳某某公司的对公账户上。客户的存款周期有3个月、6个月或一年。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名，盖有乙方洛阳某某置业有限公司的合同专用章及其法定代表人石某某的人名章，丙方山东某某投资有限公司的合同专用公章。担保承诺书上写明了投资人姓名、金额、月利率，最后加盖山东某某投资有限公司的合同专用章。业务员介绍客户投资有提成，提成按月计算，每一万块钱每个月业务员能从中提10元。
证人赵某某的证言证明：山东某某投资有限公司注册资本3000万，法定代表人是王某某，成立于2013年10月29日。公司经营范围是以自有财产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）；投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等；房地产开发及营销策划等。公司负责人是李凯萱，会计刘某某、出纳陈某某，业务员有毕某某、刘某某、姜某某、刘某某、陈某某和她。除了某某公司外，山东某某投资有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司的总负责人是谢某某，董事长都是周炎卿。她是2013年11月1日到某某公司上班的。客户只要有钱就可以到某某公司存款，最少一万元，上不封顶。公司的运营模式是：公司统一印制宣传彩页，业务员负责给客户发放，并向客户宣传所有资金都用于洛阳市某某置业有限公司的房地产开发项目，还宣称公司规模很大、实力雄厚，意思是让来某某公司投资的客户放心，把钱放在某某公司是保险的。她介绍了大约20个客户到公司投资，现在还有124万元客户本金没有退回。客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名，盖有乙方洛阳某某置业有限公司的合同专用章及其法定代表人石某某的人名章，丙方山东某某投资有限公司的合同专用公章。担保承诺书上写明了投资人姓名、金额、月利率，最后加盖山东某某投资有限公司的合同专用章。业务员介绍客户投资有提成，提成按月计算，每一万块钱每个月业务员能从中提10元，三个月总共可以提成30元，这些提成和工资一起发放。
证人崔某某的证言证明：山东某某投资有限公司2013年11月5日开业，注册资本3000万元，法定代表人是周某某，实际控制人是周炎卿。除了某某公司外，山东某某投资有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司的总负责人是谢某某，董事长都是周炎卿。他是2014年4月入职，开始是业务员。某某公司对外吸收存款没有经过金融管理部门许可，也没有相关文书。周炎卿、谢某某等人开会时对他们讲，对客户宣传时说公司融到的资金用于洛阳市某某置业有限公司用于房地产开发，就是让来某某公司投资的客户放心，把钱投到某某公司是保险的。客户只要有钱就可以到某某公司存钱投资，最少一万元，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，到了2014年5月份，公司就把月息提到1.5%，2014年8月8日，他们又把月息提到1.6%。客户来公司存款有交现金的，有直接在某某公司里刷POS机的，也有银行转账的。钱都是交到出纳那里。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名，盖有乙方洛阳某某置业有限公司的合同专用章及其法定代表人石某某的人名章，丙方山东某某投资有限公司的合同专用公章。担保承诺书上写明了投资人姓名、金额、月利率，最后加盖山东某某投资有限公司的合同专用章。他在某某公司总共16个客户，吸收金额104万。
证人李某某的证言证明：山东某某投资有限公司是2013年11月5日营业，注册资本3000万，法定代表人是周某某，实际控制人是周炎卿。他是2013年11月12日入职的，从事业务员工作，出去发放传单，宣传投资业务，他有10个客户，吸收存款大概88万元。客户只要有钱就可以到某某公司存钱投资，最少一万元，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，到了2014年5月份，公司就把月息提到1.5%，2014年8月8日，他们又把月息提到1.6%。客户的存款周期有3个月、6个月或一年。客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。客户的投资理财款有的转入周炎卿的个人银行账户，有的转入洛阳某某公司的对公账户上。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率。业务员介绍客户投资有提成，提成按月计算，每月领取存款额的千分之一。
证人姜某某的证言证明：山东某某投资有限公司是2013年11月5日营业，注册资本3000万，法定代表人是周某某，实际控制人是周炎卿。她是2014年2月中旬到公司的，大约4月份离开公司，10月10日又回到公司上班。刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，10月份回到公司时月息提到1.5%，后来月息提到1.6%。客户的存款周期有3个月、6个月或一年。客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。客户投资需要签订合同，合同约定融到的资金投到洛阳市某某置业有限公司开发房地产项目，但钱是否实际用到开发项目上她不清楚。她在公司有两个投资客户，共计15万元。
证人刘某某的证言证明：山东某某投资有限公司是2013年11月份开业，注册资本3000万，董事长是周炎卿，总经理是谢某某，出纳孙正宽，会计刘某某，副总经理李凯萱，业务员刘某某、毕某某、赵某某，还有周晓龙，周晓龙负责周炎卿某某珠宝店的买卖，平时也到某某公司收取当天吸收的存款。除了某某公司外，山东某某投资有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司的总负责人是谢某某，董事长都是周炎卿。他是2014年10月入职，开始是业务员。公司谢某某、李凯萱对他们讲，投资公司是合法的，让他们出去发传单，宣传投资业务，给业务员千分之一的提成。某某公司对外吸收公众存款没有经过金融监管部门的许可，也没有相关文书。周炎卿、谢某某、李凯萱对他们讲，让他们对客户说融资后，用于洛阳市某某置业有限公司房地产项目的开发，意思是让客户放心，把钱投在某某公司是保险的。客户只要有钱就可以到某某公司存款，最少一万元，上不封顶。客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名。他在公司一个客户，吸收金额52万元。
证人张某某的证言证明：山东某某投资有限公司注册资本3000万，法定代表人是王某某，成立于2013年10月29日。公司经营范围是以自有财产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）；投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等；房地产开发及营销策划等。公司负责人是李凯萱，会计刘某某、出纳陈某某，业务员有毕某某、刘某某、姜某某、刘某某、陈某某和赵某某，她是2014年11月15日入职，在公司负责前台接待。客户只要有钱就可以到某某公司存款，最少一万元，上不封顶。公司宣传融到的资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目。客户的存款周期有3个月、6个月或一年。客户与公司签订的合同书里包含一份投资担保合同和一份担保承诺书。投资担保合同上的甲方投资方是投资人本人，乙方借款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方担保方是山东某某投资有限公司，合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后又甲方投资人的签名，盖有乙方洛阳某某置业有限公司的合同专用章及其法定代表人石某某的人名章，丙方山东某某投资有限公司的合同专用公章。担保承诺书上写明了投资人姓名、金额、月利率，最后加盖山东某某投资有限公司的合同专用章。
证人温某某的证言证明：山东某某投资有限公司注册资本3000万，法定代表人是王某某，成立于2013年10月29日。公司经营范围是以自有财产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）；投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等；房地产开发及营销策划等。她是2014年8月14日入职，他从事前台接待工作，主要是接待客户、接听电话、负责网上招聘。公司对外宣传主要是靠发放传单，传单都是公司印制好的放在仓库。客户投资要与公司签订合同，合同中约定融到的资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目。客户有交现金的，有的直接刷POS机，有的通过银行转账。业务员有提成奖金，具体的她不太清楚。
证人李某某的证言证明：山东某某投资有限公司老板是周炎卿，主要经营吸收存款业务，副总经理是李凯萱。山东某某黄金珠宝公司总经理是周晓龙，负责管理公司资金，也经常去某某公司收取吸收的现金。李某某是公司经理，负责吸收存款业务，某某公司的客户都是李某某从某某公司带过来的，大约有10多个人，客户本金大概330万。她和杜某某是会计，负责日常的出入账，登记存款合同，给客户发放利息。她收到的现金都是交给周晓龙，利息也是要到周晓龙那里领取，然后再给客户。
证人梁某某的证言证明：他是城关镇商都路西段38号的房主，该房子是他们家的私房，一直是自己使用。2014年夏天开始对外出租，承租人是做电器的，店名叫“三元电器”，一直在营业，没有做其他的用途。至于洛阳市某某置业有限公司登记地址为城关镇商都路西段38号他不清楚。
证人梁某某的证言证明：他是伊川县城关镇周村社区治保主任，某某置业在城关镇周村文化北路北首，周晓龙与村里签订《租赁协议》，协议上面登记地址是伊川县文化北路西侧周村居民安置小区（二期）3号楼C单元下方门面房，协议是2013年12月12日签订，租期5年。某某置业开业后人不是很多。周炎卿在他们村委会的马路对面租了一栋楼，该楼四层，建筑面积5000多平米，该房用于经营一家“某某酒店”，该酒店现在还在营业中，具体的情况他不太清楚。
证人方某某的证言证明：伊川县某某酒店老板是周炎卿，2014年3月份酒店开始装修的，12月份正式成立。她是酒店法定代表人，股东还有张灵团，酒店在伊川县城关镇，一共四层楼，一层是洗浴中心，二层到四层是住宿，住宿一共60多个房间。
证人张某某的证言证明：伊川县某某酒店在城关镇周村，一共四层楼，一层是洗浴，二到四层是住宿，老板是周炎卿，法人代表是方某某。
证人许某某的证言证明：她是伊川县某某商务酒店副总经理，酒店的法定代表人和总经理是方某某。酒店是2014年11月26日开始营业，酒店的房子是租赁的。关于某某置业公司和济南的某某投资管理公司的情况，她不太清楚。
集资参与人李某某、曾某某、王某某等人的证言证明：山东某某投资担保公司、山东某某黄金珠宝有限公司、山东某某投资有限公司的运营模式及向社会吸收公众存款的事实经过。
山东新永信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告及补充说明证明：，被告人周炎卿共面向社会不特定公众179人，非法吸收资金24382000元，已返还8169947元，未返还16212053元；被告人周晓龙共面向社会不特定公众171人，非法吸收资金21232000元，已返还6273179元，未返还14958821元；被告人李某某共面向社会不特定公众81人，非法吸收资金10124000元，已返还5655810元，未返还4468190元；被告人李凯萱共面向社会不特定公众102人，非法吸收资金7962000元，已返还1435722元，未返还6526278元。
证人刘某某辨认被告人周炎卿的辨认笔录及照片、证人李某某、崔某某辨认被告人周晓龙的辨认笔录及照片一宗证明：被告人周炎卿系山东某某投资有限公司董事长、周晓龙系到山东某某投资公司收取现金的男子，系某某珠宝店的负责人。
扣押笔录、扣押清单及照片一宗证明：山东某某投资有限公司的合同收款收据、记账凭证、工资条、理财存款明细账、投资担保合同、“山东某某投资担保有限公司”印章等涉案物品已被扣押。
山东某某投资有限公司企业信息、股东名单、企业变更情况、山东某某黄金珠宝有限公司私营企业登记信息查询结果、公司登记（备案）申请书、营业执照、董事、监事、经理及法定代表人信息、伊川县某某酒店管理有限公司营业执照、公司登记（备案）申请书等企业信息证明：山东某某投资有限公司、山东某某黄金珠宝有限公司、伊川县某某酒店有限公司的基本情况。
《房屋租赁协议》、伊川县城关镇周村社区居民委员会出具《证明》一份证明：伊川县某某酒店管理有限公司承租伊川县城关镇周村房屋10间，用于酒店经营的情况。
伊川县城关镇周村社区居民委员会《集体房产出租协议书》证明：周某某承租伊川县城关镇周村社区居委会集体房产情况。
伊川县国土资源局出具《证明》一份证明：洛阳市某某置业有限公司在伊川县国土资源局没有办理任何土地登记手续。
伊川县水利局出具《证明》一份证明：伊川县水利局未与洛阳市某某置业有限公司签订伊川县伊河地方加固工程合同协议。单位在编人员没有叫做吴灿欣的人员。
洛阳市某某置业有限公司私营企业基本注册信息查询单、伊川县工商行政管理局企业设立登记档案一宗证明：洛阳市某某置业有限公司设立登记、公司股东（发起人）出资信息、董事、监事、经理及法定代表人信息、公司章程、企业法人营业执照等基本情况。
被告人周炎卿、周晓龙、李某某、李凯萱户籍证明一宗证明：四被告人均系成年人，具有完全刑事责任能力，无前科劣迹。
抓获经过、发破案经过证明：被告人周炎卿、周晓龙系抓获归案，被告人李某某、李凯萱系经电话传唤主动到案。
被告人周炎卿的供述证明：2013年10月29日，山东某某投资担保有限公司登记注册，地址位于明湖东路保利芙蓉东门，经营范围是以自有资金对外投资、管理咨询等，法定代表人是周某某，股东是方某某和周某某，2014年8月份的时候，名字改为山东某某投资有限公司，2014年10月份，法定代表人变更为王某某。2014年7月份，他从岳维亲（音）那里接手山东某某投资有限公司，法定代表人是王方辉；2014年8月8日，山东某某黄金珠宝有限公司开业，地址位于花园路，经营范围是销售黄金珠宝、工艺品，以自有资产投资及投资咨询等，法定代表人是吴惠民，股东是吴惠民和周晓龙。投资公司的经营模式是先进行宣传，采用居间介绍的方式，让群众把钱投到他们公司，许下高利息，让群众存款。宣传内容是某某公司是介绍客户进行投资，客户投资的钱是借给洛阳某某置业有限公司的，该公司有实体项目，是与市政府有合作关系的，而且某某公司向客户提供担保，客户的投资是安全和有保障的。我们是印刷了宣传彩页，让业务员到马路上和小区等地方去宣传，大部分都是老人。群众同意之后就由业务员负责跟他们签合同，给一些米、面、油等小礼品，以后定期每月返利息，以后就由签合同的业务员进行维护。他一开始说把钱投资到河南伊川的某某置业有限公司，说某某公司投资到了伊川周村大队旧村改造回迁房项目，2013年11月份说是投资伊川伊河堤坝项目，2014年5月份之后又说投资到伊川的某某酒店项目。公司吸收的存款主要是用于某某公司的客户本金和利息的返还。还有部分用于某某酒店的装修经营、某某公司员工的工资和提成以及经营费用、自己平时的消费，都是他安排使用的。从2013年11月份到2014年12月18日停止经营，某某公司、某某公司和某某珠宝公司总共还欠客户本金1300多万元。某某置业有限公司是2013年5月份在河南伊川成立的，某某公司的实际经营人是他，某某置业公司没有运营，也没有经营任何项目。他让业务员给客户讲某某置业公司开发的是伊川县的一处回迁项目，是与政府合作的项目，某某公司的实力非常强，客户的投资是安全的。伊川某某酒店是2014年3月份开始装修，10月27日开始经营，法定代表人是方某某，实际经营负责人是他。某某酒店2014年10月27日正式经营，装修总共花了2800万元，其中使用济南的集资款800万元，其他使用的是天水某某公司的集资款。2014年10月份之后，很多客户就不想投资了，想把前期投入的本金取出来。他就跟业务员说公司又找到了一个新的项目，是承包的政府工程，是维护伊河堤坝工程。这样说是为了稳定客户，尽量让客户续签合同或者投入新的钱，而不是把前期投资的本金取出。他都是拿后期客户的投资来还前期客户的本息。2014年11月份，因为投资的客户少了，而且济南出现了投资公司跑路的现象，很多客户就不想投了，要求退还本息，公司的资金链就断了，就无法维持经营了。
32、被告人周晓龙的供述证明：山东某某投资公司是2013年11月份成立的，法定代表人是周某某，2014年10月份前后改为王某某，实际经营人是周炎卿。公司主要是以承诺向客户支付高额利息吸引客户在公司存款为唯一经营业务。经营模式是：印制一些宣传页，然后安排业务员向群众发放，公司业务员向客户介绍，公司主要为第三方公司融资提供服务，第三方公司是河南洛阳某某置业有限公司，是房地产公司，规模大、实力雄厚，公司主要是作为中介介绍客户将钱借给某某置业公司，公司向客户提供担保服务，这种投资风险低、收益高，1万元以上起投，借款期限有3、6、12个月，利息从月息1.1%到1.6%不等。客户如果投资，就和公司签订三方借款合同，一式三份。公司经营模式是周炎卿、谢某某、方某某他们商议定的，利息也是他们制定的。2014年5月份，周炎卿从岳维新（音）买下济南某某投资公司，法定代表人是王方辉，分别由谢某某和李某某负责经营。当年8月份在花园路205-1号注册成立了山东某某黄金珠宝有限公司，由李小敏负责经营。这两家公司和某某公司一样的经营模式，只不过某某公司名义上投资方向改为投资黄金，就是向客户介绍客户将钱投入公司，公司以公司的黄金为抵押承诺到期还本并支付高额利息，但客户并不能将黄金取走，只能放在公司。客户可以交现金、刷卡或者转账，如果交现金就直接交给公司财务上；如果是刷卡则在公司刷pos机，汇入某某置业公司账户；如果是转账则直接转入周炎卿在济南东关大街工商银行开立的银行卡中，5月份开始周炎卿安排他管理现金。某某置业公司的法定代表人是石某某，实际管理人是周炎卿，是个空壳公司，没有实际经营。为了让客户感觉这家公司很有实力，放心的将钱交给公司，周炎卿让业务员给客户夸大其词的介绍某某置业公司。
被告人李凯萱的供述证明：山东某某投资管理有限公司2013年10月29日成立，注册资本是3000万元，注册地址是济南市历下区经一路北侧2号楼1-104室，实际经营地是济南市明湖东路东圩门外街保利芙蓉东门南50米。经营范围是投资管理咨询，企业管理咨询，经济贸易咨询，财务咨询等，营业执照上面还写着不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资业务。法定代表人是周某某，周炎卿是实际控制人。2014年8月份，法定代表人变更为王某某。他是公司副总，主要负责业务员的管理以及传达周炎卿和谢某某的指示。周晓龙负责公司的现金保管，客户的利息也是周晓龙负责支付。山东某某投资管理有限公司法定代表人是王方辉，经营业务范围和某某公司一样。山东某某黄金珠宝有限公司名下某某珠宝店是2014年8月8日开业的，法定代表人是吴惠敏，从事的是黄金珠宝的零售和黄金质押业务，这个店是周晓龙和谢某某负责，老板是周炎卿。某某公司对外吸收存款没有经过金融监管部门的许可。他是2013年11月进入公司干业务员，后来升任副总，主要负责业务员的管理以及传达周炎卿和谢某某的指示，督促业务员做业务拉存款。周炎卿和谢某某让他们对客户说融到资金后将资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目，并宣传这个项目是跟政府合作的，意思是让来某某公司投资的客户放心，把钱投在某某公司是保险的。他们跟客户讲，只要有钱就可以到某某公司存钱投资，最少一万元，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%，到了2014年5月份，公司就把月息提到1.5%，2014年8月8日，他们又把月息提到1.6%。公司对业务人员培训。主要都是谢某某进行培训。月息是周炎卿和谢某某定的。客户投资时有交现金的，有直接在公司里刷POS机的，也有银行转账的。刷卡、转账的钱都转入洛阳某某置业有限公司的账户上，刷卡时周晓龙从某某投资管理有限公司拿POS机过来刷卡，现金周晓龙拿到金店里了，最后也转到某某置业有限公司账户上。周炎卿和谢某某讲是把钱用于洛阳市某某置业有限公司开发房地产了，实际有没有用到那里他不清楚了。客户投资签订合同，合同书里包含一份项目投资协议书，一份资金凭证，一份承诺书，一份投资咨询服务合同。项目投资协议上的甲方投资方是投资人本人，乙方用款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方居间方是山东某某投资有限公司。合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名。他们跟客户签了合同以后把合同交给会计，会计进行记账，同时告诉会计这是他们的客户，这样统计业务员的业绩，客户把钱交给出纳。公司收取的钱全部交到出纳那里，一开始的出纳是孙正宽，后来的出纳由陈某某担任，客户的钱就交到她那里，周晓龙来公司以后都是找他们两个拿钱。公司管理者和员工能拿提成，提成是按月算的，每月领取存款额的千分之一，在某某公司他一共有17个主要客户，总额是175.8万元。
被告人李某某的供述证明：山东某某投资有限公司是2013年10月份成立，最初的公司法人代表是周某某，是董事长周炎卿的儿子，周炎卿是实际控制人。她是公司行政主管，主要管理发放办公用品，管理仓库，招聘职员、员工档案等工作，到了2014年2月份被周炎卿任命为副总了。2014年8月8日，某某公司的某某珠宝店开业，她就去了某某珠宝店做副总，公司的一个业务员李凯萱就成了副总。会计叫刘某某，只负责钱。周晓龙是周炎卿的侄子，负责管理仓库和钱，5月份左右开始参与公司账目管理，负责把公司每天吸收的客户存款都取走，交给周炎卿。8月份某某珠宝开业的时候，周晓龙就去金店负责某某珠宝店了。自2014年5月开始，某某公司所有账目和返给客户利息、日常经费都要经过周晓龙签字，周炎卿是公司的董事长，重要的事情都周炎卿说了算，而且每天收取的现金都会打到周炎卿的卡上。公司运营模式是让业务员拿着传单到街上发传单，向客户介绍公司的存款利率，说公司的利息比银行高很多。客户同意把钱存到公司以后，就签订合同，把钱存到某某置业的账户上，现金是出纳收取，到期财务给客户返钱。某某公司对外吸收存款没有经过金融监管部门的许可。公司要求业务员出去找客户的时候要对客户说融到资金后将资金用于洛阳市某某置业有限公司的房屋回迁项目，宣传这个项目是跟政府合作的，意思是说让来某某公司投资的客户放心，把钱投在某某公司是保险的。公司还有个餐饮产业某某商务酒店，业务员出去拉客户存款的时候都是这样宣传的，还宣传到某某公司存钱投资，最少一万元，最短3个月，刚开始月息最低1.1%，最高1.5%。客户有交现金的，有直接在某某公司里刷POS机的，也有银行转账的。钱都是交到出纳那里。刷卡的资金很少，都转入洛阳某某公司的对公账户，而且周炎卿说最好不要让客户刷卡，要转账或者现金存款，现金和转账都到了周炎卿的工行银行卡上。某某的合同书里包含一份项目投资协议书，一份资金凭证。一份承诺书，一份投资咨询服务合同。项目投资协议上的甲方投资方就是投资人本人，乙方用款方是洛阳市某某置业有限公司，丙方居间方是山东某某投资有限公司。合同规定了甲方的投资数额，存款期限和月利率，合同的最后有甲方投资人的签名。她在某某公司有10多个客户，她的这些客户在公司的存款的大约300多万。员工提成是按月算的，每月领取存款额的千分之一，是会计给业务员打工资卡上。她的工资和提成是周炎卿给她打工资卡，发工资时周炎卿根据她的表现来给她发工资。
本院认为，被告人周炎卿、周晓龙、李某某、李凯萱违反国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人周炎卿在共同犯罪中作用相对较大，被告人周晓龙、李某某、李凯萱作用相对较小。被告人周炎卿的辩护人提出的被告人周炎卿认罪态度较好，自愿悔罪，可依法从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳。辩护人辩称被告人周炎卿主观恶性较小，因为管理不善，缺乏管理经验，导致无法盈利，资金链中断，不能返还资金，可以酌情从轻处罚，对此，被告人周炎卿设立三公司从事犯罪活动，面向社会吸收资金巨大并不能返还，主观恶性较大，上述观点不成立，本院不予采纳。被告人周晓龙的辩护人提出的被告人周晓龙系从犯，在共同犯罪中起从属辅助作用，同时并不是单位主管财务人员，对此，被告人周晓龙在本案中专管公司的现金，系典型的财务负责人员，积极参与犯罪，并担任重要角色，不应认定为从犯，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人辩称起诉书指控周晓龙涉案金额有误，其涉案金额应为其保管的现金数额，对此，被告人周晓龙作为单位的财务人员，并管理上述三家公司的现金，应对公司的全部犯罪金额负责，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人提出的被告人周晓龙积极认罪、悔罪，可依法从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳。被告人李某某的辩护人辩称起诉书指控被告人李某某吸收存款数额不准确，续单及被告人李某某由某某公司带至某某珠宝公司办理借款合同的数额不应重复计算，对此，对李某某的犯罪金额已经严格按照其任职时间、任职情况等计算，不存在重复计算的情况，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人辩称被告人李某某在共同犯罪中处于从属地位，应当认定为从犯，应当从轻或者减轻处罚，对此，被告人李某某作为公司的行政主管、副总经理，积极参与犯罪活动，并非起次要或者辅助作用，不应认定为从犯，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人提出的李某某主动到公安机关配合调查，积极交代自己及某某珠宝公司的问题，应当认定为自首，可以从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳。被告人李凯萱的辩护人辩称本案应定性为单位犯罪，对此，本案涉案三家公司系为实施犯罪行为而设立的公司，不符合法律规定的单位犯罪的要件，属自然人犯罪，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人辩称被告人李凯萱系从犯，被告人李凯萱作为公司的副总经理，积极参与犯罪活动，并非起次要或者辅助作用，不应认定为从犯，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人提出的被告人李凯萱经电话传唤主动投案，系自首，可依法从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳。对被告人周炎卿、周晓龙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定；对被告人李某某、李凯萱依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干','2018-09-23
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