湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)湘1321刑初213号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人胡燕，女，汉族，中专文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月26日由双峰县公安局决定取保候审，2016年8月25日由本院决定取保候审。
辩护人胡永红，湖南国藩律师事务所律师。
被告人朱义方，男，汉族，高中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月26日被双峰县公安局刑事拘留，同年5月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。
辩护人王郁青，湖南国藩律师事务所律师。
被告人胡俭华，男，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月29日被双峰县公安局刑事拘留，2016年7月8日经双峰县人民检察院批准逮捕，当日由双峰县公安局执行逮捕。
辩护人朱代志，湖南国藩律师事务所律师。
被告人岳小玲，女，汉族，中专文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月26日被双峰县公安局刑事拘留，同年5月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。
辩护人聂凯群，湖南定胜律师事务所律师。
双峰县人民检察院以双检刑诉[2016]208号起诉书指控被告人胡燕犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪、被告人朱义方、胡俭华、岳小玲犯诈骗罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员袁红心、朱帜参加的合议庭，于2016年9月2日公开开庭进行了审理，代理书记员左慧敏担任记录。双峰县人民检察院指派检察员彭艳出庭支持公诉,被告人胡燕及其辩护人胡永红、被告人朱义方及其辩护人王郁青、被告人胡俭华及其辩护人朱代志、被告人岳小玲及其辩护人聂凯群均到庭参加了诉讼。本案经本院决定延期审理，现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
一、妨害信用卡管理罪
2016年3月26日凌晨，双峰县公安局民警在抓获被告人胡燕、朱义方、岳小玲时，在胡燕的住处扣押了他人的信用卡14张，该14张信用卡的户主系陈志鹏、潘高生、游志文、孙先焱、曾强、黎小明，其中有5张信用卡被胡燕实际用于诈骗。
二、诈骗罪
被告人胡燕、朱义方夫妇在娄底东方豪苑小区租住并从事利用私家侦探的名义进行诈骗，2015年9月份，胡燕的哥哥被告人胡俭华、嫂嫂岳小玲夫妇也从山东烟台回到娄底，两人在娄底东方豪苑租住并跟着胡燕、朱义方夫妇学习利用私家侦探的名义进行诈骗，胡燕负责教胡俭华、岳小玲如何在网上发布虚假信息的帖子，朱义方则教胡俭华、岳小玲在接听电话时如何骗被害人向其指定的银行卡汇款。胡燕、胡俭华准备好诈骗所用的手机、手机卡、银行卡，然后由胡燕、岳小玲在网上发布私家侦探公司的虚假广告，内容为可以帮助别人调查婚外情、查询通话清单、小三信息、手机定位找人等等，同时广告中留有胡燕、胡俭华等人事先准备的手机号码、QQ号码，如果有人与之联系，胡燕、胡俭华、朱义方、岳小玲则宣称自己是天宇、华旭、三福、鸿兴等私人侦探公司的，胡燕、岳小玲自称是私家侦探公司经理，朱义方、胡俭华自称是私家侦探公司业务员，如果被害人有意向要调查相关情况，胡燕、胡俭华、朱义方、岳小玲则以要定金、余款、保证金等名义要求对方向其事先准备好的银行卡汇款，诈骗得手后，胡燕、胡俭华负责到银行取款，诈骗所用手机、手机卡、银行卡，由胡燕、朱义方和胡俭华、岳小玲分别保管一部分。
具体犯罪事实如下：
1、2015年10月份，被害人姜某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，于同年10月19日、21日分两次向其指定的(账号62×××44，户名曾强)的中国建设银行卡总计汇款6500元。
2、2015年12月份，被害人吴某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，于同年12月27日、30日分三次向其指定的(账号62×××44，户名曾强)的中国建设银行卡总计汇款3000元。
3、2015年12月份，被害人陈某丽与胡燕、朱义方(QQl073738811、2963444879)联系后，于同年12月18日、19日分六次向其指定的银行卡汇款总计26200元，其中21200元汇入了由胡燕、朱义方保管的(账号62×××35，户名游志文)的中国工商银行卡，5000元汇入了账号为62×××80，户名为骆可权的中国工商银行卡内。
4、2016年1月份，被害人肖某与胡燕等人联系后，于2016年1月15日分两次向其指定的由胡燕、朱义方保管的(账号62×××72，户名为蒋和)中国邮政储蓄银行卡汇款总计1500元。
5、2016年1月份，被害人徐某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，向其指定的由胡燕、朱义方保管(账号62×××79、户名为曾强)的农业银行卡汇款6800元，该款由胡燕取款。
6、2016年2月份左右，被害人曹某与胡燕等人联系后，于2016年2月3日、2月14日分别向其指定的由岳小玲、胡俭华保管的(账号62×××99，户名黎小明)的中国工商银行卡总计汇款10500元，该款由胡燕取款。
7、2016年2月份，被害人曾某与岳小玲、朱义方(137××××9837)联系后，向其指定的由岳小玲、胡俭华保管的(账号62×××93、户名是黎小明)建设银行卡上汇款6800元，该款由胡俭华取款。
8、2016年2月22日，被害人袁某与胡俭华、岳小玲(137××××9837)联系后，次日分两次向其指定的由胡俭华、岳小玲保管的(账号62×××01，户名为曾强)的工商银行总计汇款1500元，该款由胡俭华取款。
9、2016年3月初，被害人罗某1与胡俭华、岳小玲(137××××6983)、被告人胡燕、朱义方(136××××9698)联系后，于同年3月7日向胡俭华、岳小玲、胡燕、朱义方指定的由胡燕、朱义方保管(账号62×××64户名为孙先焱)的中国工商银行卡汇款1500元，该款由胡燕取款。
10、2016年3月16至20日，被害人罗某2与胡俭华、岳小玲(137××××6983)联系后，向其指定的胡燕、朱义方保管(账号62×××05O002387353，户名为孙先焱)的中国建设银行卡汇款3000元，该款由胡燕取款。
11、2016年3月份，被害人严某与岳小玲、胡俭华(137××××9837)联系后，向其指定的由岳小玲、胡俭华保管的(账号62×××73、户名为曾强)农业银行卡转账1500元。
12、2016年3月份，被害人钱某与岳小玲、胡俭华(137××××9837)联系后，向其指定的由胡俭华、岳小玲保管的(账号62×××34，户名为黎小明)建设银行卡汇款1500元。
l3、2016年3月20日左右，被害人乔某与胡俭华、岳小玲(137××××9837)联系后。向其指定的由胡俭华、岳小玲保管的(账号62×××78，户名为黎小明)的农业银行卡汇款500元。
综上，被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲共同诈骗金额为71300元。
2016年3月26日，双峰县公安局民警在双峰县蛇形山镇胡俭华家将胡燕、朱义方、岳小玲抓获，分别在胡燕处扣押了现金33000元，笔记本电脑2台、手机3台、手机卡5张、银行卡14张(均为他人户名的信用卡)；在朱义方处扣押银行卡2张(经查户名系其本人)；在岳小玲处扣押笔记本电脑1台、手机2台、手机卡2张、银行卡6张(经查有4张实际用于诈骗)；在胡俭华驾驶的车辆上搜查到银行卡7张（经查户名系胡俭华、胡燕、岳小玲)。所扣现金已缴入双峰县财政局非税收入汇缴结算户，其余物品现由双峰县公安局保管。
2016年6月29日，胡俭华主动到双峰县公安局蛇形山镇派出所投案。
2016年6月14日胡俭华等人通过侦查机关将诈骗曾某的6800元已退还给曾某。
公诉机关同时向本院移送了指控被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲犯罪的证据：1、户籍资料、抓获经过、扣押物品清单、银行交易记录、手机通话详单等书证；2、被害人罗某2、罗某1、徐某等人的陈述；3、被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人胡燕非法持有以他人身份证明开户的信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其四人的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲均系主犯，被告人胡燕系一人犯数罪。提请本院依法判处。
被告人胡燕辩称：她们四人不是共同犯罪，她与胡俭华、岳小玲是分开做诈骗的，只是有时借用一下胡俭华、岳小玲的银行卡、手机卡用一下。
被告人胡燕的辩护人胡永红的辩护意见是：1、被告人胡燕持有的信用卡是作为诈骗犯罪的一种犯罪工具，其行为不构成妨害信用卡管理罪，只能择一重罪即诈骗罪进行处罚。2、公诉机关指控被告人胡燕、朱义方，被告人胡俭华与岳小玲两对夫妻是共同犯罪的证据不足。3、公诉机关指控的第1、2、3、4、5、11、12、13次犯罪的事实不清，证据不足，不能认定；只能认定被告人胡燕参与了第6、9、10次诈骗。
被告人朱义方辩称：起诉书指控的第1、2、3、4、5次是属实的，他没有参与其余的诈骗，他们四人没有一起共同犯罪。
被告人朱义方的辩护人王郁青的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲对于13次诈骗事实系共同犯罪的事实不清，证据不足。2、被告人朱义方只参与了起诉书指控的第1、2、5次犯罪，公诉机关指控被告人朱义方参与其他10次犯罪的事实不清，证据不足。
被告人胡俭华辩称：他没有参与起诉书指控的第1至5次犯罪，第6-13次是他和岳小玲共同诈骗的；他们四人没有一起共同犯罪。
被告人胡俭华的辩护人朱代志的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人胡燕、朱义方、胡俭华、岳小玲共同诈骗13次事实的证据不足。2、被告人胡俭华、岳小玲只参与了第7、13次诈骗犯罪，公诉机关指控被告人胡俭华参与的其他11次犯罪的证据不足。3、被告人胡俭华有自首情节，且积极退赃，取得被害人的谅解。
被告人岳小玲辩称她们四人不是共同诈骗。
被告人岳小玲的辩护人聂凯群的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人胡燕、朱义芳，被告人胡俭华与岳小玲两对夫妻是共同犯罪的证据不足。2、公诉机关指控被告人岳小玲参与诈骗犯罪的事实不清，证据不足。3、被告人岳小玲系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。4、被告人岳小玲有坦白情节，可以从轻处罚。
经审理查明：
一、妨害信用卡管理
2016年3月26日凌晨，双峰县公安局民警在抓获被告人胡燕、朱义方、岳小玲时，在胡燕的住处扣押了他人的信用卡14张，该14张信用卡的户主系陈志鹏、潘高生、游志文、孙先焱、曾强、黎小明，其中有5张信用卡被胡燕实际用于诈骗。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）银行卡户主的户籍资料，证明银行卡户主陈志鹏（广东揭阳）、潘高生（湖北阳新）、游志文（江西泰和）、孙先焱（湖南新化）、曾强（四川万源）、黎小明（广西博白）的出生年月日、住址等基本情况。
（2）抓获经过，证明2016年3月26凌晨0时许，民警在蛇形山镇万乾村升塘组胡俭华家中现场将岳小玲、胡燕、朱义方抓获，并扣押用于诈骗的笔记本电脑三台、银行卡20多张、手机5台以及小纸片等作案工具。
（3）提取笔录，证明2016年3月25日晚上23时民警在蛇形山镇万乾村升塘组朱义方的岳母家抓获朱义方，在胡燕、朱义方的居住的房间内提取二台手提电脑(一台为联想黑色笔记本，一台为戴尔黑色笔记本)3台手机及14张银行卡。
（4）扣押物品、文件清单、物证照片，证明2016年3月26日民警在胡燕处扣押了笔记本电脑2台，手机3台，中国工商银行卡4张(62×××64孙先焱、62×××35游志文、6212264000043562913陈志鹏、62×××19潘高生)、中国邮政储蓄银行卡1张(62×××72蒋和)、中国建设银行卡4张(62×××53孙先焱、6217007200036584228陈志鹏、6217007200027928418游志文、6217007200027523706潘高生)、中国农业银行卡5张(6228480128281339670潘高生、62×××79曾强、6228272226021042778孙先焱、6228480128266633378游志文、6228480128327399779陈志鹏)。
（5）银行卡交易记录查询，证明在胡燕处扣押的银行卡，
中国工商银行卡4张62×××64(孙先焱)在2015年3月7日入账1500元(经查是被害人罗某1汇款)；62×××35(游志文)2015年12月18日有入账500、700元，12月19日入账5000、5000元、10000元，对方账号尾数4628(经查是系被害人陈某丽)；6212264000043562913(陈志鹏)、62×××19(潘高生)。中国邮政储蓄银行卡1张62×××72(蒋和)。中国建设银行卡4张62×××53(孙先焱)2016年3月17、3月20日收罗某2支付宝转账两次，分别是1000、2000元；6217007200036584228(陈志鹏)；6217007200027928418(游志文)，6217007200027523706(潘高生)。中国农业银行卡5张6228480128281339670(潘高生)，62×××79(曾强)，6228272226021042778(孙先焱)，6228480128266633378(游志文)，6228480128327399779(陈志鹏，2016年1月5日开卡)。
（6）被告人胡燕对上述事实予以了供述，并能与上述证据相互印证。
二、诈骗
（一）被告人胡燕、朱义方夫妇在娄底市东方豪苑小区租住并从事利用私家侦探的名义进行诈骗，胡燕准备好诈骗所用的手机、手机卡、银行卡，然后在网上发布私家侦探公司的虚假广告，内容为可以帮助别人调查婚外情、查询通话清单、小三信息、手机定位找人等等，同时广告中留有胡燕事先准备的手机号码、QQ号码，如果有人与之联系，胡燕、朱义方则宣称自己是天宇、华旭、三福、鸿兴等私人侦探公司的，胡燕自称是私家侦探公司经理，朱义方自称是私家侦探公司业务员，如果被害人有意向要调查相关情况，胡燕、朱义方则以要定金、余款、保证金等名义要求对方向其事先准备好的银行卡汇款，诈骗得手后，胡燕负责到银行取款，诈骗数额共44500元。具体犯罪事实如下：
1、2015年10月份，被害人姜某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，于同年10月19日、21日分两次向其指定的(账号62×××44，户名曾强)的中国建设银行卡总计汇款6500元。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人姜某的陈述，证明她想调查老公，在2015年10月17、18号左右，她在手机百度上搜到一个婚外情调查公司的网页，网页上留了一个手机号187××××9796，她用手机182××××3247与对方联系，接电话的是一个男的，对方说要调查的话要先汇款1500元，于是她在张芝山镇建设银行用自己的建行卡62×××30向对方提供的建行卡内转账了1500元，卡号是对方用手机发到她手机上的，记得开户人是叫曾强，10白21日早上又打电话给187××××9796问调查的情况，对方说下午拿资料，对方要她付5000元的材料费，于是她用自己建行的卡转账5000元到对方的叫曾强的建行卡上，在银行外等其送资料来，等了一阵，她打对方电话，电话打不通，才知道被骗了。共被骗了6500元，对方的卡号不记得了。
（2）扣押物品、文件清单，证明民警于2016年3月26日从胡燕处扣押了号码为187××××9796的手机。
（3）通话记录，证明胡燕处扣押的187××××9796手机号码与姜某的号码为182××××3247在2015年10月16至21日有频繁联系。
（4）银行查询记录，证明建设银行账号62×××44户名曾强于2015年10月19日从卡号62×××30，户名姜某转入1500元，10月21日转入5000元。
（5）被告人朱义方的供述，被告人朱义方在开庭审理过程中对此次事实予以了供述。
2、2015年12月份，被害人吴某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，于同年12月27日、30日分三次向其指定的(账号62×××44，户名曾强)的中国建设银行卡总计汇款3000元。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人吴某的陈述，证明2015年12月27日她在百度上搜索私家侦探，想查下老公最近在干什么。她找到一个网页上有私家侦探的电话187××××9796，于是打电话与对方联系，对方说可以帮查她老公，一共要3000元。然后叫她先交1000元定金，对方用短信给她发了个银行账户，她就用支付宝给对方转账1000元。到12月29日对方187××××9796来电说要她付一半的钱，她用支付宝转了500元给对方，12月30日10时40分许，她打电话问对方的调查情况，对方说找到资料了，另一个男的称送资料打电话(17802119541)，叫她到六约沃尔玛等，并叫她把剩下的1500元转账给对方，她就把剩下的1500元用支付宝转给对方，过了几分钟后送资料的人说要她打1O000元的保证金到之前建设银行的户头上，她知道被骗了就报警了。她共被骗了3000元，她是用支付宝转账的方式转入对方账户的，对方的账号是建设银行账号62×××44，户名曾强。
（2）扣押物品、文件清单，证明民警于2016年3月26日从胡燕处扣押了号码为187××××9796的手机。
（3）通话详单，证明在胡燕处扣押的187××××9796手机号码与吴某的189××××6180的手机号码在2015年12月27日起有频繁联系。
（4）银行交易记录，证明建设银行账号62×××44，户名曾强的银行卡于2015年12月27日吴某支付宝付1000元，12月29日吴某支付宝付500元，12月30日吴某支付宝付1500元。
（5）被告人朱义方的供述，被告人朱义方在开庭审理过程中对此次事实予以了供述。
3、2015年12月份，被害人陈某丽与胡燕、朱义方(QQl073738811、2963444879)联系后，于同年12月18日、19日分六次向其指定的银行卡汇款总计26200元，其中21200元汇入了由胡燕、朱义方保管的(账号62×××35，户名游志文)的中国工商银行卡，5000元汇入了账号为62×××80，户名为骆可权的中国工商银行卡内。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人陈某丽的陈述，证明她想查老公的微信，2015年12月18日上午9点，她用手机在百度上搜到张家港侦探，点进后上面有QQ号码10×××11，就加了这个QQ和对方聊天问查一个月的微信记录多少钱，对方说要1200元，于是她给对方提供的工商银行62×××35户名游志文分二次网上转账了共1200元，之后对方给她的QQ邮箱里发了一份邮件，称里面有她需要的微信记录，但她查看了是加密文件，对方说如要密码要交5000元保证金，她当时没这么多钱，对方说明天安排人当面送给她，她答应了。到12月19日她和对方通过QQ联系说好在中医院门口给她，对方说安排二个人给送，说要她给每人5000元的人身保证金，她答应了。中午她们在张家港杨舍镇杨舍西街中国工商银行ATM机给对方提供的账户分二次汇款10000元，之后对方又要她汇了5000元的辛苦费，她又到上一次汇款的地方给对方提供的另一个账户62×××80户名骆可权汇了5000元，后来对方说车在路上坏了，让她给对方汇款10000元作为车辆保证金，她又到银行给一开始汇款的账户转账了10000元，后对方又以别的理由汇钱，她感觉被骗了就没汇了。对方的通讯QQ号：10×××11；2963444879，联系方式：151××××8171；183××××8986。她一共被骗了262O0元，她的账号是工商银行卡62×××28，户名是她的名字。
（2）汇款凭条，证明陈某丽于2015年12月19日在中国工商银行用卡号62×××*8向账号62×××35转账分别为5000元、10000元、5000元，向账号62×××80转账5000元。
（3）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在胡燕处扣押了62×××35(游志文)的银行卡。
（4）银行交易明细，证明账户中国工商银行62×××80户名骆可权在2015年12月19日有入账5000元，对方账号62×××28；在胡燕处扣押的62×××35(游志文)2015年12月18日有入账500、700元，12月19日入账5000、5000元、10000元，对方账号62×××28。
（5）提取笔录、纸条，证明在2016年3月26日民警在胡燕的包中提取到纸条1张，纸条上记录有QQ号码10×××11、2963444879。
（6）被告人朱义方的供述，被告人朱义方在开庭审理过程中对此次事实予以了供述。
4、2016年1月份，被害人肖某与胡燕等人联系后，于2016年1月15日分两次向其指定的(账号62×××72，户名为蒋和)中国邮政储蓄银行卡汇款总计2000元。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人肖某的陈述，证明2Ol6年1月11日她在电脑上百度搜出一个侦探电话，她打电话过去，对方自称姓梁，她问其能找一个人不，其说能，一共要2800元，要她先交800元的定金，她在2016年1月13日向对方的邮政银行转账800元。到2016年1月15日自称姓梁的说找到那个人了，她说不需要找人了，对方说帮她找了人要交2000元。当天她在家里的电脑搜索到河源侦探公司，联系一个叫蒋和的男子，问有没有手机定位卖，蒋和说有，要2000元，先交700元的定金，15时她用支付宝付款到蒋和的邮政卡上，17时，蒋和说手机定位已到她家附近了，要再打1300元，17时40分她用支付宝打了到其的邮政银行卡上，然后他又说拿10000元定金过来，还说这个定金有退的，她说要那么多钱，之后其叫她打5000元，她说没有，叫其退回她的2000元，其说没有10000元的保证金是退不了钱的，然后其挂电话了。蒋和邮政银行卡号为62×××72。
（2）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在胡燕处扣押了户名为蒋和、卡号为62×××72的邮政银行卡。
（3）银行交易记录，证明户名肖某，卡号62×××34的银行在2016年1月13日汇出800元，2016年1月15日系统自动支付700元、1300元；户名为蒋和，卡号为62×××72的银行卡在2016年1月15日有两次入账（系统自动提现），分别是700元、1300元。
（4）被告人朱义方的供述，被告人朱义方在开庭审理过程中对此次事实予以了供述。
5、2016年1月份，被害人徐某与胡燕、朱义方(187××××9796)联系后，向其指定账号62×××79、户名为曾强的农业银行卡汇款6800元，该款由胡燕取款。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人徐某的陈述，证明2016年1月1日左右的时候，母亲金爱娥因为弟弟经常很迟回家，不知道其外面干什么，就从网上找到了一个牛商忘网站，然后在上面找到一条可以找人的广告，母亲按上面的联系方式打电话过去，具体的电话号码忘记了，电话打过去后对方问了要调查什么情况，最后说定后把定金打过去。母亲和她在家里商量了二天，在1月3日联系对方时，对方报了一个农业银行的账号62×××79，账户叫曾强，她通过网银在手机上从62×××79，她的账户里汇过去2000元的定金，到1月9日，母亲打电话过去问调查情况，对方说已调查好了，但钱不够，要再支付4800元才能把调查情况告诉她们，她就从农村合作银行的账户里转了4800元钱到62×××79这个自己的农业银行账户里，然后通过这个账户从网银转过去4800元到62×××79这个账户里。钱转过去后，对方说钱不够，还要她们转钱，她们一听就知道被骗了。对方说要是报警就来杀她们全家，她们当时被吓到了，就没有报警。
（2）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在胡燕处扣押了户名为曾强、卡号为62×××79的农业银行卡。
（3）银行交易明细，证明卡号62×××24O32679，户名为徐某的中国农业银行卡分别于2016年1月3日、1月9日转款2000元、4800元至卡号为62×××79，户名为曾强的中国农业银行卡上；卡号为62×××79(曾强)银行卡上有卡号62×××79，户名为徐某分别于2016年1月3日、1月9日转款2000元、4800元入账。
（4）被告人朱义方的供述，被告人朱义方在开庭审理过程中对此次事实予以了供述。
（二）2015年9月份，胡燕的哥哥被告人胡俭华、嫂嫂岳小玲夫妇从山东烟台回到娄底，两人在娄底东方豪苑租住并跟着胡燕、朱义方夫妇学习利用私家侦探的名义进行诈骗的方法，学习了一个星期，胡燕负责教胡俭华、岳小玲如何在网上发布虚假信息的帖子，朱义方则教胡俭华、岳小玲在接听电话时如何骗被害人向其指定的银行卡汇款。胡俭华学习后，胡俭华准备好诈骗所用的手机、手机卡、银行卡，然后由岳小玲在网上发布私家侦探公司的虚假广告，内容为可以帮助别人调查婚外情、查询通话清单、小三信息、手机定位找人等等，同时广告中留有事先准备的手机号码、QQ号码，如果有人与之联系，胡俭华、岳小玲则宣称自己是天宇、华旭、三福、鸿兴等私人侦探公司的，岳小玲自称是私家侦探公司的经理，胡俭华自称是私家侦探公司的业务员，如果被害人有意向要调查相关情况，胡俭华、岳小玲则以要定金、余款、保证金等名义要求对方向其事先准备好的银行卡汇款，主要由胡俭华负责接电话。被告人胡俭华、岳小玲共实施诈骗犯罪8次，诈骗数额共26800元；其中有3次胡燕、朱义芳直接参与了诈骗犯罪，直接参与的诈骗数额共15000元。具体犯罪事实如下：
1、2016年2月份左右，被害人曹某与胡燕等人联系后，于2016年2月3日、2月14日分别向其指定的由岳小玲、胡俭华保管的(账号62×××99，户名黎小明)的中国工商银行卡总计汇款10500元，该款由胡俭华、胡燕取款。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人曹某的陈述，证明她因怀疑自己的儿媳婚外恋，就在网上找到一个提供手机定位找人，婚外情调查等服务的网页上的联系电话136××××3098，她用自己的电话132××××8032打对方136××××3098电话说明调查事情的情况，对方说要交500元定金，随后她按照对方的账号工商银行卡62×××99，户名黎小明，她在ATM机上汇了500元定金。过了十几天，对方打电话说委托的事已调查好了，让她给他们汇1万元的酬劳。她又ATM机上向对方账户62×××99存进了1万元，之后没给她任何我要调查内容，并且还向她要钱，她感到被骗了。汇款时间是2016年2月3日和2月14日。
（2）通话记录，证明被害人提供的132××××8032在2016年1月25日、2月3日与136××××3098的有多次通话明细。
（3）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在胡燕处扣押了黑白色小米手机一部（卡1：137××××1369、卡2：137××××1412）；在岳小玲处扣押的中国工商银行卡62×××99(黎小明)。
（4）胡燕手机通话照片截图，证明在胡燕处扣押的黑白色小米手机中有2016年3月1日拨打136××××3098号码的记录。
（5）银行交易流水，证明中国工商银行卡62×××99(黎小明)2016年2月3日入账500元，2月14日入账10000元。
（6）取款辨认笔录及取款截图、光盘，证明2016年2月4日15时0分至15时2分在中国工商银行蛇形山支行，银行卡62×××99，户名黎小明取款人是胡俭华(2月6日胡俭华也持此卡取过款)。2016年2月14日是16时27分至16时31分持中国工商银行卡(账号62×××99，户名黎小明)在蛇形山支行取款的是胡燕。
2、2016年2月份，被害人曾某与岳小玲(137××××9837)联系后，向其指定的由岳小玲、胡俭华保管的(账号62×××34、户名是黎小明)建设银行卡上汇款6800元。2016年6月14日胡俭华等人通过侦查机关将诈骗曾某的6800元已退还给曾某。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人曾某的陈述，证明2016年2月初，她要查老公是否出轨，在网上找到一个和家侦探，网址为WWW．tianqi6．com上面留的电话是137××××9837，她就拨打这个电话，对方称李经理，其要她把她老公的车牌、身份证号码告诉其，对方承诺给她老公所有的私人照片、聊天记录、视频。对方要她交2000元的定金，她答应了。在2016年2月2日，她从建设银行自动取款机上取了2000元后，通过无卡存款的方式向对方提供的建行账号62×××34，户名黎小明汇了2000元。对方收到钱后说一星期给她答复。2016年2月14日李经理要她把尾款4800元给其，她以同样的方式把4800元汇入了同样的账户。打完钱后她要对方把之前调查的结果给她，对方另外一个送货男子要她交5000元的人身保证金，而且还只要她一个人上其的车，她不同意，要对方通快递寄给她。后来她打电话就打不通了，才知道被骗了。送货的人的电话是158××××2679。
（2）自动柜员机客户凭证，证明被害人曾某分别于2016年2月2日、2月14日向中国建设银行62170010700057***4卡存款2000元（手续费9.95元）、4800元（手续费23.88元）。
（3）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在岳小伶处扣押了号码为137××××9837的手机，卡号为62×××34，户名黎小明的建设银行卡。
（4）银行交易查询，证明62×××34的建设银行卡在2016年2月4日ATM存款1990.5元（扣除手续费），在2016年2月14日ATM存款4776.12元（扣除手续费）。
（5）通话记录，证明在岳小玲处扣押137××××9837手机号码与曾某的手机号码152××××8259在2016年1月31日、2月1日、2月4日，158××××2679与曾某152××××8259手机在2016年2月13、14日有联系。
（6）取款辨认笔录及截图、视频光盘，证明2016年3月17日16时20分至l6时22分卡号为62×××34，户名黎小明的中国建设银行卡在娄底科园分理处取款1200元的人系胡俭华。
（7）谅解书及收条，证明曾某领到被骗款6800元，并出具了谅解书。
（8）被告人胡俭华的供述，证明在2016年2月份诈骗过上海一个叫曾某的6800元。
（9）被告人岳小玲的供述，证明在2016年2月份，诈骗了一个6800元的，对方是什么情况他不清楚，当时接单的是她老公胡俭华，后来骗钱的事情都是胡俭华在操作，所以具体情况她不清楚。
3、2016年2月22日，被害人袁某与胡俭华、岳小玲(137××××9837)联系后，次日分两次向其指定的账号62×××01，户名为曾强的工商银行卡总计汇款1500元，该款由胡俭华取款。
上述事实，有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且经查证属实的下列证据予以证明：
（1）被害人袁某的陈述，证明2016年2月22日20点左右，他在家中上网搜索到一个私家侦探的联系方式，按照上面的联系方式拨打了对方的电话，想托对方帮找一个人，对方说要先交1000元定金，事成之后再将尾款交付。他在23日上午9点左右在杭州道工商银行向对方账户内打款1000元，之后对方发送了一个模糊的地址，说需要得到具体地址的话需要再交500元，之后他在河北路工商银行向对方账户内打款500元，之后对方说有具体地址就发给他，到第二天就与对方失去联系了。对方的账户62×××01，名字是曾强，工商银行账户，对方的联系方式是137××××9837，他的账户是62×××26。
（2）扣押物品、文件清单，证明2016年3月26日民警在岳小伶处扣押了号码为137××××9837的手机，卡号为62×××01，户名曾强的建设银行卡。
（3）银行交易记录，证明卡号为62×××01，户名为曾强的中国工商银行2016年2月23日入账1000元、500元。
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