广东省广州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗中法刑二初字第121号
公诉机关广州市人民检察院。
被告人邱某某，别名邱彐莹，出生地广东省广州市，户籍地为广东省广州市番禺区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年4月11日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现被押于广州市番禺区看守所。
辩护人马丽，北京大成（广州）律师事务所律师。
被告人何某某，出生地广东省广州市，户籍地为广东省广州市番禺区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年9月26日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现被押于广州市番禺区看守所。
辩护人熊飞，广东明盛律师事务所律师。
广州市人民检察院以穗检公二刑诉（2013）235号起诉书指控被告人邱某某、何某某犯集资诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2014年7月7日向本院提起公诉。同年11月17日，广州市人民检察院以发现被告人邱某某、何某某有遗漏的罪行应当一并起诉和审理为由，以穗检公二刑追诉（2014）6号追加起诉决定书作出追加起诉。本院审查后依法组成合议庭，于2015年1月6日、9月24日公开开庭审理了本案。广州市人民检察院指派检察员王峰出庭支持公诉，被告人邱某某、何某某及辩护人马丽、熊飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市人民检察院起诉书指控：
一、集资诈骗罪。被告人邱某某先后从事个体经营化妆品、洗发水、奶粉、纸尿片批发生意。2006年至2012年间，被告人邱某某、何某某以做生意需要资金为由，以高额利息为诱饵，并虚构拥有某奶粉代理权等事实，通过银行转账或者现金方式，分别从被害人何某未、何某申、陈某甲鹏、梁某戊、陈某甲华、李某甲成、陈某甲溪、陈某甲等人处骗得款项共计人民币17941.0267万某，除了部分用于偿还本金、利息之外，其他用于偿还个人债务和购买房产、汽车等个人消费。至2012年4月，造成被害人损失共计3828.5033万某。
二、合同诈骗罪。2011年间，被告人邱某某、何某某为了取得资金以应付上述被害人追讨借款，以高买低卖方式，以低价为诱饵与被害人杜某戊、汤某丁、吴某丁、朱某甲等人达成货物买卖协议，从被害人处骗得货款共计3622.9019万某，除了部分用于退款和供货之外，其他用于偿还个人债务等。至2012年4月，造成被害人损失共计1575.24万某。
追加起诉书指控：
一、集资诈骗罪。被告人邱某某先后从事个体经营奶粉、纸尿片等批发生意。2011年4月至2012年4月间，邱某某、何某某明知没有偿还能力，以做生意需要资金为由，以高额利息为诱饵，虚构购买花王纸尿片代理权等事实，骗得被害人李某甲云、何某酉、李某甲萍、严某丁、陈某甲嫦等人大量集资款，除了小部分用于生意经营和偿还本金、利息之外，其他大部分用于偿还个人其他债务等，造成被害人损失共计901.1万某。
二、合同诈骗罪。2011年1月至2012年7月间，被告人邱某某、何某某为了取得资金以应付他人追讨债务，以低于进货价销售奶粉、纸尿片为诱饵，虚构购买帮宝适纸尿片代理权等事由，骗得被害人李某甲云、麦某乙、李某甲、崔某丙、胡某甲等人大量货款，除了部分用于供货和退款之外，其他用于偿还个人债务等，造成被害人损失共计795.0265万某。
为证实指控事实，公诉机关在庭审中出示了书证、被害人陈述、证人证言、司法会计鉴定意见、视听资料、被告人供述及辩解等证据，认为被告人邱某某、何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。邱某某、何某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邱某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。
辩护人马丽提出如下意见：1、被告人邱某某在资金链断裂期间一直还款，不具有非法占有的故意，且邱某某的银行账户流水等显示，邱某某没有个人消费的金额。2、邱某某法律意识淡薄，以各种借口拖延还款，并非故意拖欠。请求对邱某某从轻判决。
被告人何某某对公诉机关指控的事实和罪名有异议，辩称其没有诈骗，不知道邱某某欠别人巨债。
辩护人熊飞提出现有证据不足以认定被告人何某某与邱某某共同犯罪，请求判决何某某无罪，理由是：1、被害人提供的证据证实，谈投资、借款、签订借条或合作协议等都是由邱某某独立完成，何某某没有参与。2、邱某某账户内的资金进出量大，何某某难以判断邱某某是否具有偿还能力，仅凭何某某没有将离婚告知被害人，不足以认定何某某明知邱某某没有偿还能力。3、何某某曾借钱给邱某某做生意，因而用邱某某的还款购买房屋、车子的行为不能认定为非法占有的故意。4、何某某帮助邱某某转账、送货、作担保等是出于与邱某某的夫妻关系。5、何某某没有逃匿。
经审理查明：
一、诈骗事实：
2009年至2012年4月，被告人邱某某、何某某明知没有偿还能力，仍以虚构借款用途、承诺高额利息回报、编造资金被他人挪用等方式收取被害人何某丙、何某戌、陈某未、梁某乙、陈某申、李某壬、何某戊、李某癸、严某乙、陈某酉等人巨某乙，除了小部分用于生意经营外，大部分用于偿还个人债务等，造成上述被害人损失共计3923.9831万某。具体分述如下：
（一）2011年6月开始，被告人邱某某先后以购买货物、代理权等为由，以承诺高息回报的方式向被害人何某丙借款共4648万某。取得资金后，邱某某部分用于经营生意，部分用于归还他人借款，造成何某丙损失2289万某。
（二）2011年2月开始，被告人邱某某先后以购买货物、代理权等为由，以承诺高息回报的方式向被害人何某戌借款共2088.4万某。取得资金后，邱某某部分用于经营生意，部分用于归还他人借款，造成何某戌损失977.4万某。
（三）2012年4月，被告人邱某某、何某某虚构番禺项目导致生意资金链断裂为由，向被害人陈某未借款25万某，造成陈某未损失20万某。
（四）2009年5月开始，被告人邱某某先后以购买货物、购买奶粉和纸尿片代理权、资金被他人挪用等为由，以承诺高息回报的方式向被害人梁某乙、陈某申借款共6261.6766万某。取得资金后，邱某某部分用于经营生意，部分用于归还他人借款，造成两被害人损失16.0931万某。
（五）2011年6月，被告人邱某某以奶粉、纸尿片生意需要资金周转为由，以承诺高息回报的方式向被害人李某壬借款67万某，造成李某壬损失42.49万某。
（六）2011年11月至12月间，被告人邱某某以做生意需要资金周转为由，以承诺高息回报的方式向被害人何某戊、凌某、邵某、李某子等人借款共计390万某。取得资金后，邱某某部分用于经营生意，部分用于归还他人借款，造成上述被害人损失350万某。
（七）2011年4月至11月间，被告人邱某某以做生意需要资金周转为由，以承诺高息回报的方式向被害人李某癸、何某亥、张某戊、岑某等人借款共计354.5万某。取得资金后，邱某某部分用于经营生意，部分用于归还他人借款，造成上述被害人损失214万某。
（八）2011年12月至2012年4月间，被告人邱某某以做生意需要资金周转为由，以承诺高息回报的方式向被害人严某乙借款共11万某，造成严某乙损失11万某。
（九）2012年4月，被告人邱某某以做生意需要资金周转为由，以承诺高息回报的方式向被害人陈某酉借款共7万某。取得资金后，邱某某用于归还他人借款，造成陈某酉损失4万某。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、被害人何某丙提供的控告材料、收据、合作合同、收条、情况说明、银行交易流水及自制的《转出明细清单》、《部分资金流向表》，证实：何某丙等人与邱某某、何某某之间的生意、资金往来情况；其中，落款时间为2011年9月12日的收条，内容为：邱某某收到何某丙提供的借款现金66万某。被告人邱某某对上述收据、合作合同进行签认。
2、被害人何某丙的姐姐何某庚提交的自述情况以及李某戊、杜某乙、谢某甲提交的自述材料，证实：何某丙、何某庚与邱某某之间的生意、资金往来情况，李某戊、杜某乙、谢某甲与何某丙、何某庚之间的借款情况。
3、被害人何某戌提供的控告材料，自制的汇款统计表、收款统计表，资金往来银行凭证，收据，记账簿，何某戌向他人借款的借据等，证实：何某戌与邱某某、何某某之间的资金往来情况；其中，记账簿有“收莹转工行20万某”（3月9日）、“收莹现金12万某”（4月2日）、“收杰转农商行10万某”（4月9日）、“收莹现金20万某”（9月20日）等内容。被告人邱某某对上述收据进行签认。
4、证人黄某乙、严某丙、梁某丙、徐某甲提交的《自述书》，证实：其四人与何某戌之间的借款情况。按照何某戌的要求，黄某乙、徐某甲安排徐某乙将款项转账给邱某某，严某丙用自己账户转账给邱某某，梁某丙通知朋友以徐某丙、谢某乙的账户转账给邱某某、何某某。
5、被害人陈某未提交的控告书、情况说明、借款合同和收条以及证人段某、麦某甲、陈某戊提交的自述，证实：陈某未与邱某某之间资金往来情况；其中，落款时间2012年4月28日的收条，内容为：邱某某收到陈某未20万某。
6、被害人梁某乙提供的报案表、合同、还款协议、银行转账凭证及交易清单等，证实：梁某乙与邱某某之间的生意、资金往来情况。被告人邱某某对上述合同进行签认。
7、被害人陈某申提供的报案书、自制资金往来记录、银行转账凭证、借款协议和确认书，证实：陈某申与邱某某之间的生意、资金往来情况。
8、被害人陈某申提供的中国银行现金送款单、客户回单等，证实：2011年9月22日，陈某申向广州鑫哲商贸有限公司（以下简称“鑫哲公司”）账户汇入100万某。
9、被害人李某壬、证人朱某乙提交的报案材料、控告材料，期货业务合同、资金往来银行凭证、李某壬向他人借款的收据等，证实：李某壬与邱某某之间的资金往来情况。
10、被害人陈某己提供的手写转账记录、银行存款回单、借款条、借条等，证实：陈某己与邱某某的资金往来情况，其中：（1）落款时间为2010年2月2日的借款条，内容为：邱某某因做生意向陈某己借款100万某；（2）落款时间为2010年6月5日的借款条，内容为：邱某某因做生意向陈某己借款72万某；（3）落款时间为2010年7月24日的借款条，内容为：邱某某因做生意向陈某己借款70万某；（4）落款时间为2012年2月21日的借条，内容为：邱某某向陈某己借款105万某。被告人邱某某对上述借款条、借条进行签认。
11、经被害人李某丑签认的借据、自述材料，证实：李某丑与邱某某之间的资金往来情况；其中，落款时间为2011年12月13日的借据，内容为：邱某某向李某丑借款500万某周转。被告人邱某某签认，以上是其写给李某丑的借据，以确认其借她本金350万某、利息150万某的债务情况。
12、经被害人何某戊、凌某、邵某、李某子签认的借条、银行交易凭证，证实：何某戊等人与邱某某之间的部分资金往来情况；其中，落款时间为2012年4月25日的借条，内容为：邱某某借邵某355万某，借款期限从2012年4月25日至2013年4月25日，还款从2012年5月按每月30万某分期返还；借款明细：2011年11月17日，25万某；11月22日，60万某；11月24日，80万某；11月23日，200万某；12月24日，17万某；12月31日，8万某、5万某。共收款395万某，已还款40万某，现欠款355万某。被告人邱某某对上述借条进行签认。
13、被害人李某癸、何某亥、张某戊提供并签认的借条，银行单据、报案材料，证实：李某癸等人与邱某某之间的资金往来情况。被告人邱某某对上述借条进行签认。
14、被害人严某乙提供并签认的协议书、收据、银行单证，经被告人邱某某签认，证实：严某乙与邱某某之间的生意、资金往来情况。
15、被害人陈某酉提供并签认的借据，经被告人邱某某签认，证实：陈某酉与邱某某的资金往来情况。
16、广州市番禺区人民法院提供的相关民事诉讼材料及裁判文书，证实：（1）2011年12月13日，李某丑借款552万某给邱某某，2013年2月6日李某丑向该院起诉。（2）2011年11月15日，张某戊借款30万某给邱某某，2012年9月14日该院调解邱某某分期清偿。（3）2011年11月15日，岑某借款29万某给邱某某，邱某某尚欠9万某未还，2012年9月14日该院调解邱某某分期清偿。（4）2011年11月15日，何某亥借款69.6万某给邱某某，2012年9月14日该院调解邱某某分期清偿。
（二）证人证言
1、证人黎某戊的证言，其陈述：其和何某庚是朋友。2011年下半年，何某庚说她弟弟何某丙经营奶粉生意需要资金周转，其先后借给何某庚共600万某。同年10月何某庚向其借120万某时，给了一个户主名为邱某某的账户，让其直接转钱过去。
2、证人何某辛的证言，其陈述：其是何某戌的堂妹。何某戌和郭某甲共同经营一间拌合场，其任出纳。2011年5月中旬，何某戌提出向拌合场借200万某，其将款项通过其在农商行账户转账到邱某某中行账户。至同年12月底，何某戌以同样方式借取公司款项共200万某，由其名下账户转到邱某某的中行账户或何某某的工行账户。
3、证人郭某乙的证言，其陈述：其和何某戌合伙经营拌和场。2011年5月，何某戌向其借钱，其将150万某转账到何某戌的账户。后何某戌先后向公司借了400万某。
4、证人陈某庚的证言，其陈述：2011年5月，何某戌找其借钱，其将50万某汇到何某戌的账户。
5、证人杜某丙的证言，其陈述：2011年5月、12月，何某戌找其借钱，其通过银行转账方式借给他共170万某。
6、证人曹某的证言，其陈述：2011年7月左右，何某戌找其借款95万某，其就将款项转到何某戌的账户。
7、证人刘某乙的证言，其陈述：2011年4月，何某戌找其借款，其转账50万某到何某戌的账户。同年9月，何某戌找其借45万某，其支付现金15万某，并让陈某辛将30万某转到邱某某的账户。
8、证人冯某甲的证言及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：2012年1月，何某戌说想通过其的名义借钱给邱某某，其答应了。同月下旬，其、何某戌、邱某某和何某某四人商谈，其提出借款要抵押房产，最多借50万某。同年2月，其、何某某二人去做公证，才知道邱某某和何某某已经离婚，他们解释说是因为想多要个小孩才假离婚。后来其通过自己的账户转款给何某某，何某某和邱某某立刻去银行柜台办理取款业务。
9、证人朱某乙的证言，其陈述：其是李某壬的妻子。2011年5月，其和李某壬约邱某某商谈投资她的生意，邱某某介绍自己经营进口奶粉和纸尿片生意，有10%-13%的利润。当日，邱某某说有一批80万某的奶粉可以投资，其和李某壬在6月凑够67万某转进邱某某的账户，后李某壬和她签订了一份期货业务合同。同年8月、10月李某壬说邱某某将利润转入了他账户。2012年4月，何某壬、何某某、邱某某搬进其家暂住，其将自己的工商银行账户借给他们使用。同年5月，何某某要求其和李某壬各开通一张银行卡给他使用，后邱某某他们搬走后其、李某壬收回银行卡。
10、证人黎某甲的证言，其陈述：2011年11月，凌某向其借20万某，其将款项转账到一个叫邱某某的账户。
11、证人黎某乙的证言，其陈述：2011年11月，凌某问其借30万某，其将款项转账到她丈夫邵某的账户。
（三）被害人陈述
1、被害人何某丙的陈述及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：其和何某壬关系很好。2011年6月，何某壬说邱某某购买一批奶粉需要150万某，让其借或投资给邱某某，有10%的回报。当天其用大姐何某庚的账户转了150万某给邱某某。同月，其和何某庚、何某壬、何某某、邱某某一起吃饭协商投资具体细则，邱某某、何某壬、何某某说邱某某买了进口美赞臣奶粉的代理权，其得投资额10%的利润。同年6月至11月，邱某某多次以购买奶粉、共同出资购买可瑞康奶粉代理权等理由要求其追加投资，并将利润提高至21%。邱某某让其追加投资时何某某也在场，他让其相信邱某某。到同年11月其共投资了4000多万某，期间邱某某归还部分本金和利润约2000万某。其和邱某某之间资金来往，除了66万某现金借款外（有收条），其余都是通过银行转账，其这方的相关账户有何某丙、何某庚、杜某乙、李某戊、黎某戊、曾某、谢某甲、冯某乙等，邱某某方账户有邱某某、何某某。其见过何某某在仓库搬货，他也帮邱某某转账，其和邱某某的资金往来有部分通过何某某的账户流转。其要求邱某某还钱某，她说资金被老板钟某甲拿去周转，2012年3月底又承认将资金拿去归还借款；邱某某没有提供过相关代理权及进货批文。
2、被害人何某戌的陈述及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：何某壬是其学修车的师傅。2011年2月，何某壬说邱某某代理了一个牌子的进口婴儿奶粉，要其借钱给邱某某，邱某某说支付10%的回报，当时何某某也在场。同月，其转账80万某给邱某某。同年4月至12月，邱某某多次以合作经营奶粉和纸尿片生意、共同出资倒卖代理权等理由要求其追加投资，其出借了共1900多万某，部分资金是借来的。邱某某拒绝提供购买经营权的合同。邱某某共偿还了877万某，其中现金32万某。其这方转出款项的账户包括其、何某辛、徐某乙、严某丙、何某癸、陈某辛、谢某乙等；邱某某方的账户包括邱某某、何某某。邱某某和何某某一起做生意，何某某经常搬运货物、置办办公地点和银行转账。2012年3月开始，邱某某拒绝跟其见面，同年10月中旬她逃匿去向不明。
3、被害人陈某未的陈述及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：其经初中同学何某某介绍认识邱某某。其从2007年开始借钱给邱某某做奶粉和纸尿片生意，利润为5%-18%。其无法算清借给邱某某多少钱，收回多少钱。其和邱某某在2012年1月签订的两张借款合同，是以部分借款单据为参考，再粗略计算未支付的利润，加上未收回的本金，协议确定数额为350万某。同年4月，邱某某、何某某先后到其办公室说因为番禺大岗的项目导致奶粉纸尿片生意的经济链断裂，求其继续借钱给他们恢复生意运作，其转了25万某给邱某某。其这边银行账号包括其、段某、陈某戊、麦某甲等。刚开始是何某某促使其注资给邱某某，很多时候协商注资时何某某在场，何某某也收取过现金借款，而且他一直都让其相信邱某某，没有说他们已经离婚。2012年6月后邱某某电话提示停机。
4、被害人陈某申陈述：2010年2月，朋友梁某乙因生意资金不够向其借钱，同年11月他告诉其是和邱某某一起做进口奶粉生意。后其、梁某乙和邱某某、何某子夫妇面谈，邱某某说可以从香港总代理拿各种品牌的进口奶粉转销，协议由其出资600万某，梁某乙出资200万某，其和梁某乙分11%的利润（2011年3月其和邱某某直接合作后利润提高至22%）。2010年11月至2011年10月，邱某某先后以购买奶粉、转销婴儿纸尿片、共同出资购买进口奶粉代理权转卖、向某公司购买妈咪宝贝纸尿片广州地区代理权等为由，要求其不断追加投资，其共出资2000多万某，期间邱某某有偿还部分本金和利润。其向邱某某追欠款，她总说资金被上线钟某甲挪用。在投资过程中，其还向邱某某购买奶粉和纸尿片共约300万某。其见过何某某帮邱某某搬货送货，且何某某名下的账户也接收过转账。其通过其和妻子李某己的账户转账。邱某某向其兑换了两次港币，共900万某人民币，通过银行转账付清，其找朋友从香港的账户将港币转账到邱某某在澳门的姑丈邱某甲的账户。
5、被害人梁某乙的陈述及对被告人邱某某照片的辨认笔录，其陈述：2009年5月，其经何某子介绍认识邱某某后，邱某某以月息10分向其借钱做进口奶粉、纸尿片生意，其找朋友陈某申转借。2010年11月，何某子告诉其邱某某说拿了一个外国品牌奶粉的代理权，需要投入800万某，利润11%。其就介绍陈某申加入，其出资200万某，陈某申出资600万某。2011年2月至8月，邱某某先后以经营生意、购买代理权等理由要求其追加投资，其共投入了2000多万某，期间邱某某有偿还部分本金和利息，还欠本金1600多万某。其追邱某某还钱某，她说钱借给一个叫钟某乙的人投资房地产，钟某乙还是一间经营妈咪宝贝上市公司的股东，有回报后会还清所有欠款。其转出资金的账户包括其、梁某丁、高某、黎某丙、李某庚清、关某甲、谢某丙、杨某、谢某丁坚、何某丑、余某甲、谢某甲、郭某丙等。2012年中，其才知道邱某某欠了好多钱。其借钱给邱某某做生意时，不知道她已经跟何某某离婚，否则不会借钱给她。
6、被害人李某壬的陈述及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：何某某是其表侄。2011年5月，邱某某约其和妻子朱某乙商谈投资事项，邱某某介绍她经营进口奶粉及纸尿片的转销生意，在上海拥有某个婴儿产品的代理权，如果其投资以35-45天为一期，每期9%-13%的利息。同年6月，其用朱某乙的银行账户转了共67万某到邱某某的账户。后邱某某支付了15万某利息，本金一直没有归还。
7、被害人陈某己陈述：2006年初，其儿子陈某壬与邱某某的妹妹谈恋爱，陈某壬说邱某某做生意需要资金周转，于是其开始借钱给她，没有固定息率。到2010年6月5日，其和邱某某对账确认之前共借款72万某，并写下借条。2010年2月，邱某某说想跟陈某壬合伙拿妈咪宝贝的二级代理，每人投资100万某，陈某壬的部分由其代出资；后邱某某说代理办不了，100万某就当借钱，还写了借条。同年6月，邱某某又说想跟陈某壬合伙在广州开一间批发部，每人投资70万某，陈某壬的部分由其代出资；后邱某某和陈某壬没有看中合适的商铺，邱某某就说这70万某当借钱，还写了借条。2011年6月22日，陈某壬向其借60万某，后又说钱转给了何某某，其估计又是邱某某借的，同年8月邱某某转账还款50万某，并说剩下的10万某当借钱。期间，邱某某有归还部分利息。2012年1月双方对账，邱某某写了一张105万某的借条，包括欠其的利息及没有写借条的10万某。同年3月15日，其让邱某某写了一份《还款计划》。事后，邱某某以各种理由拒绝归还，后来就联系不上。
8、被害人陈某壬的陈述及对被告人邱某某照片的辨认笔录，其陈述：2002年底，其通过同事何某某认识邱某某。邱某某称有妈咪宝贝纸尿片的经销代理权，但其没有见过。2011年6月22日，何某某说他有一宗钢材生意需要借钱，其向父亲陈某己转述后他于次日转账60万某到其账户，其连同自己账户内的钱共74万某转到何某某指定的账户。后何某某一直未还，其问他是不是帮邱某某借的，他不吭声。同年8月3日，邱某某转账50万某到陈某己账户还款。其有代邱某某还钱给陈某己。
9、被害人李某丑陈述：其经姐夫梁某乙介绍认识邱某某。2011年11月，梁某乙说邱某某要在年底前完成奶粉促销任务，需要投入350万某，有不低于50万某的利润。其找到邱某某洽谈具体事宜，她以梁某乙所说的条件要求其投入资金。之后，其找到陈某癸借款350万某转到邱某某丈夫何某某的账户。邱某某没有偿还本金和利润。2012年10月，邱某某逃匿。
10、被害人何某戊陈述：其是何某某的姑姑。2011年11月，邱某某先后以进货急需资金周转、购买代理权资金缺口等理由，向其、其嫂子凌某和李某子借款，承诺10%的回报。其通过转账和现金方式出资195万某（其中130万某由凌某及他丈夫邵某垫资），凌某和邵某出资180万某，李某子出资65万某。同年12月、2012年初，邱某某先后偿还50万某、40万某给邵某、凌某，其余的钱一直没有归还。2012年4月25日经核对后，由邱某某签了一张借条确认欠款355万某，其中借条上的“2011年12月31日5万某”反映为邱某某欠凌某的利息。
11、被害人凌某陈述：2010年底，何某戊的姐姐何某寅与邱某某合作生意赚了钱，何某戊也说她借钱给何某寅赚了钱，其和嫂子李某子知道后也有投资意向。2011年11月，何某戊以邱某某拿到花王纸尿片的总代理急需资金等理由，要求其和李某子投入资金给邱某某，称有10%的回报。其和丈夫邵某出资180万某，李某子出资65万某（其中50万某由其垫资），何某戊出资145万某（其中130万某由其和邵某垫资），由邵某转账到何某某的账户。同年12月、2012年初，邱某某先后偿还50万某、40万某给邵某、其，其余的钱一直没有归还。2012年4月25日经核对后，由邱某某签了一张借条确认欠款355万某，其中借条上的“2011年12月31日5万某”反映为其向朋友借钱的利息。之后，邱某某逃匿去向不明。
12、被害人邵某陈述：其嫂子何某戊借钱给邱某某生意资金周转，收取高利息。2011年11月，何某戊动员其嫂子李某子和其妻子凌某借钱给邱某某收取高利息；李某子借了15万某，何某戊借了40万某，凌某借了340万某。其和凌某的借款是其转账到何某某的账户。后邱某某至2012年2月才将40万某以现金方式还给其。同年4月25日，邱某某写了一张借条给其，借款金额为355万某。之后，邱某某逃匿去向不明。
13、被害人李某子陈述：2011年11月，凌某说何某戊反映邱某某急于吸纳资金，利息为每30天10%，用于购买花王纸尿片的代理权。经协商，其和何某戊各出资65万某（其中100万某由凌某垫资），凌某出资150万某。同年12月、2012年初，邱某某先后偿还50万某、40万某给凌某，其余的钱一直没有归还。为了确认债务，邵某和何某戊要求邱某某签了一张借条，确认欠款355万某，借条中“2011年12月31日5万某”反映的是凌某向她朋友借钱的利息。之后，邱某某逃匿去向不明。
14、被害人李某癸陈述：其是邱某某的堂嫂。2011年4月，邱某某说准备进一批纸尿片需要资金周转，提出由其出资，利润10%以上。同年4月至11月间，其分多次将219.5万某转账到邱某某的账户。同年8月，邱某某叫其向亲戚朋友借钱后再转借给她，承诺相同的好处。于是其找了何某亥、张某戊、岑某跟邱某某见面洽谈，邱某某作出了相同的承诺。同年8月至11月间，何某亥出资60万某、张某戊出资30万某、岑某出资15万某，转到邱某某和其账户，其再把上述部分款项连同自己的30万某转到邱某某的账户。2011年底至2012年初，邱某某以转账方式分四次汇了共20万某到其账户，其将15万某归还给岑某。2012年6月，其向法院起诉邱某某追讨债务，法院出具了调解书，但她一直没按调解书规定还钱。
15、被害人何某亥陈述：2011年8月，李某癸找到其和张某戊、岑某，说邱某某做纸尿片和奶粉生意资金周转不灵，提出和李某癸合作，利润10%以上。其和朋友约邱某某谈，她将借钱做生意的情况说了，大家同意投入资金。同年8月至10月，其分三次将60万某转到邱某某和李某癸的账户（李某癸再转账到邱某某的账户）。其投入资金后没有收过本金和利润，岑某收回20万某。2012年6月，其向法院起诉邱某某追讨债务，法院作出调解，但邱某某没按调解书规定还钱。同年10月，邱某某逃匿去向不详。
16、被害人岑某陈述：2011年11月，何某亥说可以每个月10%的利息借钱给他人，其同意并取了15万某给何某亥的朋友李某癸。2012年4月，其通过李某癸找到了借款人邱某某追讨，最后向李某癸收回了本金15万某。
17、被害人张某戊陈述：2011年9月，李某癸找到其和何某亥、岑某，说邱某某做纸尿片和奶粉生意资金周转不灵，提出和李某癸合作，利润10%以上。其和朋友约邱某某谈，她将借钱做生意的情况说了，大家同意投入资金。同年10月、11月，其把30万某转到李某癸的账户，再由她转到邱某某的账户。其投入资金后没有收过本金和利润。2012年6月，其向法院起诉邱某某追讨债务，但邱某某没按法院调解书规定还钱。同年10月，邱某某逃匿去向不详。
18、被害人严某乙的陈述及对被告人邱某某、何某某照片的辨认笔录，其陈述：其和邱某某是同学。邱某某自称是华南地区纸尿片总代理，生意做得很大。2011、2012年，邱某某称资金周转困难，要求其投资或借钱给她，口头答应10个点的利息，于是其分两次借给她共11万某。第一次是2011年12月，借了8万某现金给邱某某；第二次是2012年4月，借了3万某现金给她丈夫何某某，至今没有还钱。
19、被害人陈某酉的陈述及对被告人邱某某照片的辨认笔录，其陈述：其通过舅母梁玉梅认识邱某某，邱某某说自己做奶粉和纸尿片生意，已经拿下代理权，需要别人投资来冲量。2012年4月，其通过其和丈夫陈某子的账户转给邱某某7万某，后邱某某通过何某某账户还了3万某。同年6月开始，其一直催邱某某还款，2013年初就打不通她电话。
（四）鉴定意见
广东业勤司法会计鉴定所出具的《司法会计鉴定意见书》、《补充鉴定意见书》，证实：被告人邱某某方（包括邱某某、何某某、李某壬、朱某乙和邱某乙，下同）的账户与被害人方账户之间的往来情况。具体如下：
1、2011年6月至11月，邱某某方账户收到何某丙方账户（包括何某丙、何群倚、杜某乙、李某戊、黎某戊、曾某、谢某甲、冯某乙）款项共4618万某；2011年7月至12月返还共2321.74万某。2012年3月至4月，谢某戊账户转到何某丙账户共26.7万某；同年2月至4月，李某丑、李某庚清账户转到何某丙账户共46.56万某。
2、2011年2月至12月，邱某某方账户收到何某戌方账户（包括何某戌、何某辛、徐某丙、徐某乙、严某丙、陈某辛、谢某乙）款项共2088.4万某；2011年4月至2012年6月返还共1049万某。2012年3月9日，李某丑账户转到何某戌账户20万某。
3、2010年1月至2011年8月，邱某某账户收到陈某未方账户（包括陈某未、陈某戊、麦某甲、段某）款项共230.3万某；2009年1月至2011年10月返还共529.582万某。2012年4月28日、29日，段某账户分两次转到邱某某账户共25万某，同年5月2日何某某账户转到陈某未账户5万某。
4、2009年6月至2012年2月，邱某某方收到梁某乙方账户（包括梁某乙、梁某丁、高某、黎某丙、李某庚清、关某甲、谢某丙、杨某、谢某丁坚、何某丑、余某甲、谢某甲、郭某丙）和陈某申方账户（包括陈某申、李某己）款项共6361.6766万某，2009年8月至2012年5月返还共6445.5835万某。
5、2011年6月，邱某某方账户收到李某壬方账户（包括李某壬、朱某乙）款项共67万某，返还共24.51万某。
6、2008年8月至2010年9月，邱某某方账户收到陈某己账户款项共168万某，2008年8月至2011年8月返还336.544万某。2011年3月，陈某壬账户转到陈某己账户共16.94万某；同年6月23日，陈某己账户转到陈某壬账户60万某。
7、2011年11月至12月，邱某某方账户收到邵某方账户（包括邵某、李某子、黎某甲）款项共375万某，返还50万某。
8、2011年4月至11月，邱某某方账户收到李某癸方账户（包括李某癸、何某亥）款项共354.5万某，2011年5月至2012年4月返还共120.5万某。
9、2012年4月，邱某某方收到陈某酉方账户（包括陈某酉、陈某子）款项共7万某，同年5月返还3万某。
（五）被告人供述与辩解
1、被告人邱某某供述：
（1）何某丙是何某某的亲戚。2011年6月开始，其谎称拥有美赞臣奶粉、惠氏奶粉等代理权，以做奶粉、纸尿片生意或购买代理权的名义向何某丙借钱，并承诺到期9%-22%不等的利润，当时已经欠下陈某申、陈某丑冰等人的巨债。其游说何某丙合作做生意的目的是为了偿还之前欠款，借钱某知道无法按照合同或约定的利润支付，只用一小部分资金购买奶粉和纸尿片，且所谓的代理权也是虚构的。其没有与何某丙合作经营奶粉、纸尿片生意，签合作合同只是表明向何某丙借钱用于何处。其向何某丙借的资金有4000多万某，收取过何某丙的现金借款，归还了约2000多万某。其曾让杜某丁、李某丑转账给何某丙还债。
（2）何某戌是何某某的父亲何某壬的老朋友。2011年2月开始，其以做奶粉、纸尿片生意或购买代理权的名义向何某戌借钱，并承诺到期10%-15%不等的利润，当时其已经欠下陈某申、陈某丑冰等人的巨债。借得的款项只有小部分用于做生意，大部分用于还款，且所谓的代理权也是虚构的。其借钱某知道无法按照合同或约定的利润支付。其共收取了何某戌1500至1900万某，归还了1000至1200万某，向何某戌借钱某没有涉及现金或支票，有现金还款。
（3）陈某未是何某某的同学。2011年，其拖欠陈某未本金和利润100多万某，编造了在番禺大岗投资项目影响到奶粉和纸尿片生意的借口。最后一次借钱是2012年4、5月，借了20万某用来做生意。
（4）其通过何某某的亲戚认识梁某乙，通过梁某乙介绍认识陈某申。2009年5月开始向梁某乙借钱，当时已经有陈某申的款项加入，但均计为梁某乙的借款；2011年2月开始直接向陈某申借款，约定每期支付12%-22%的利息。2010年至2011年间，其为了扩大经营向陈某申、梁某乙借钱，但借钱后不久奶粉价格出现暴跌、亏损，且其许下的利润太高，只能向其他人借钱还给陈某申、梁某乙并继续经营，又用陈某申的借款还其他人的债务。2011年5月后，借款一部分用来经营生意，一部分用来偿还陈某丑冰、何某戌、何某丙等人的债务。陈某申曾向其购买了约300万某的奶粉和纸尿片，已经结清。2011年4月，其让陈某申帮忙兑换500万某人民币的港币，通过转账分别转给陈某申和他朋友各200万某，100万某从向陈某申借的500万某中扣除。同年下半年，其向陈某申借100万某向某公司购买纸尿片，当时陈某申将款项转入鑫哲公司的账户。2012年2月，其再向陈某申借300万某经营奶粉，他将款项转到邱某乙的账户，部分用于还债，部分经营生意。其向梁某乙借的本金约2000万某，直接向陈某申借的约2000万某，已经没有欠两人的钱。
（5）李某壬是何某某的表叔。2011年5月左右，李某壬想投资收利息，其说按照30-45天为一期支付10-15%的利息。其向李某壬借钱某说是用来资金周转，后李某壬将约70万某转账给其，其支付了一次利息，后因为资金周转不过来，没有再支付利息及归还本金。
（6）2006年，其经陈某壬介绍认识他父亲陈某己后，就开始以生意需要资金周转向陈某己借款，陆续借到2011年底。期间一直按期支付利息，后由于陈某申、陈某丑冰的借款引发资金周转问题，就没有支付本息。其写过四张借条给陈某己：①2010年2月2日的100万某，当时说会拿妈咪宝贝的二级代理；②2010年6月5日的72万某；③2010年7月24日的70万某，当时想跟陈某壬合伙在广州开一间批发部，让陈某壬出资，后来没有办成就转化为向陈某己的借款；④2012年2月21日的105万某是向陈某己确认所欠利息。
（7）陈某壬是何某某的同事。2011年5月，其虚构何某某做钢材生意为由向陈某壬借了80万某，是从朱某丙通过陈某壬向其订货的100多万某货款中挪用，后如期将全部货供给朱某丙，即已经还清借款。
（8）其通过梁某乙认识李某丑。2011年底，其向李某丑借了350万某，到期连本带息还500万某，这笔钱用于偿还拖欠何某丙、何某戌、陈某丑冰、邵某等人的债务。之后其和李某丑合作纸尿片生意，由她负责提供货款和销售，其负责拿货，所赚的钱用于抵债，直到还清债款再谈利益分成。期间，其和李某丑做了妈咪宝贝纸尿片赚取240多万某，做了花王纸尿片赚取3、4万某，做进口奶粉赚取2、3万某；2012年3、4月，向陈某申借了300万某，将其中的200万某转给李某丑用来偿还债务；向朱某戊借了30万某还给李某丑；向某公司赊了2000至3000箱妈咪宝贝纸尿片（价值约70万某）抵消债务，从麦某丙处调走3000箱妈咪宝贝纸尿片（价值约70万某）抵消债务；此外，还使用麦某丙汇到李某壬银行账户的奶粉货款中的40万左右还债。其已经全部偿还债务。其曾叫李某丑帮其汇钱还给何某丙。
（9）何某戊是何某某的姑姐。2010年底，其称做','2018-09-20
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