山西省晋城市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋05刑初3号
公诉机关山西省晋城市人民检察院。
被告人贾文明，男，1981年11月15日生，汉族，河南省修武县人，初中文化，原河南省融鑫化工股份有限公司晋城分公司负责人。因涉嫌犯集资诈骗罪，2015年9月29日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年10月21日经城区人民检察院批准，次日被依法执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人秦童，河南苍穹律师事务所律师。
山西省晋城市人民检察院以晋市检公诉刑诉（2016）2号起诉书，指控被告人贾文明犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。晋城市人民检察院指派检察员庞英、马军明出庭支持公诉。被告人贾文明及其辩护人秦童到庭参加诉讼。案件经山西省高级人民法院批准依法延长审限后，现已审理终结。
晋城市人民检察院指控：2013年6月，被告人贾文明在中国融鑫化工股份集团有限公司(以下简称“中国融鑫公司”)负责人王雨金(另案处理)的授权和任命下，在河南融鑫化工股份有限公司(以下简称“河南融鑫公司”)负责人高强(另案处理)等人的帮助下，在晋城市富达写字楼设立了河南融鑫公司晋城分公司。被告人贾文明在担任晋城分公司负责人期间，伙同刘慧斌(另案处理)，招募组织业务员，通过向社会公众发放宣传册、播放宣传视频等方式大肆宣传中国融鑫公司在湖北应城市生产生物柴油，在河南柘城县生产煤化工产品、在湖北襄阳市和河南省登封市生产电动汽车等产品，并称该公司准备在香港上市，实力雄厚、投资可靠，承诺月息二分的高息回报，以签订借款协议和优先股权认购协议的方式，向社会公众借款融资。
2013年8月至2014年5月，被告人贾文明以高息为诱饵，以中国融鑫公司的名义，先后与百余名客户签订股权协议或借款协议，实施集资诈骗活动，集资金额高达3300余万元，现共有2000余万元集资款无法归还客户。被告人贾文明扣除集资款的30%约900余万元，用于自己挥霍和支付业务员提成等费用。
经查，贾文明等人向晋城客户所宣称的中国融鑫公司煤化工产品、生物柴油、电动汽车项目等均未真正运作。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人的供述与辩解、视听资料等证据证明指控的事实。
该院认为，被告人贾文明伙同他人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。依法提起公诉，请求依法判处。
被告人贾文明对起诉书指控其的犯罪事实予以供认，但辩解其应构成非法吸收公众存款罪。
其辩护人认为，被告人贾文明不具有非法占有的故意，其行为构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：2011年12月以来，王雨金（另案处理）委托他人以中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司、融鑫公司武汉代表处、河南融鑫化工股份有限公司等公司名义，以高额回报为诱饵进行非法集资活动。2013年6月，王雨金任命高强为河南融鑫化工股份有限公司负责人，全权处理河南分公司及所辖区域的相关事宜，并授权高强开展全国市场业务，在拓展市场业务初期，将营业额中的40%交给公司，提20%处理原市场遗留问题，剩余40%作为市场运营费用。后经高强介绍，王雨金任命被告人贾文明为中国融鑫山西办事处主任，负责处理山西办事处日常工作。后经王雨金、高强、贾文明商量，决定在晋城成立河南融鑫公司的分公司，晋城公司的集资款贾文明扣除30%用于晋城公司的经营外，余款汇给河南融鑫公司，由河南融鑫公司按约定比例分配。
贾文明于2013年6月在晋城富达大厦设立河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司，进行集资活动。后由高强出资20万元，在晋城登记成立河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司，并任命贾文明为晋城分公司的负责人。
贾文明在担任河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司负责人期间，伙同刘慧斌（另案处理），招募组织业务员，从高强处获得借款合同和股权认购协议，通过向社会公众发放宣传册、播放宣传视频等方式，大肆宣传中国融鑫公司在湖北应城市生产生物柴油、在河南柘城县生产煤化工产品、在湖北襄阳市和河南省登封市生产电动汽车等产品，并称该公司准备在香港上市，实力雄厚、投资可靠等，承诺月息二分的高息回报，以签订借款协议和优先股权认购协议的方式，在晋城地区向社会公众集资。2013年8月至2014年5月，贾文明亲自或通过刘慧斌以及业务员以高息为诱饵，以中国融鑫公司的名义，先后与100余名客户签订借款协议或股权认购协议，实施非法集资活动，集资金额达3208.56万元。贾文明扣除集资金额的30％计962.56万元，用于支付业务员提成、办事处日常开支和个人消费，将剩余70％的集资款2245.99万元汇给河南融鑫公司。高强收到该集资款后，除汇给王雨金322.1万元外，将部分集资款用于退还客户本金，并用于归还原新乡、辉县客户的集资款本息，高强本人拿走其中的393.83万元，并未将所集资的款项用于贾文明等人所宣称的煤化工产品、生物柴油、电动汽车等生产项目。
现查明贾文明等人向晋城客户所宣称的煤化工产品、生物柴油、电动汽车项目等并未真正运作，贾文明、高强的行为造成被害人黄某某等111人共1835.52万元集资款无法归还。
案发后，扣押贾文明购买的保时捷卡宴轿车一辆、查封贾文明以李某的名义购买焦作市民主中路华茂骄座小区住房一套。
认定上述事实的证据有：
1、书证
（1）收案登记表、立案决定书
黄某某报案称，2014年3月经人介绍，在高额利息的诱惑下，在富达大厦903室河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司的办公室，与该公司负责人贾文明签订了借款协议，借给融鑫公司90万元，约定期限三个月，到7月份，融鑫公司不但没有付给本金和利息，还将公司搬迁不知去向，涉嫌诈骗，要求立案查处。
（2）税务证、组织机构代码证、企业信息咨询报告、工商登记资料、企业法人营业执照复印件
证明中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司武汉代表处、河南省融鑫化工股份有限公司、河南省融鑫化工股份有限公司晋城分公司注册情况。
（3）授权委托书、通知、任命书、委任书复印件
证明高强、贾文明受王雨金授权和委托情况。
2013年6月26日任命高强为中国融鑫化工股份(香港)集团有限公司河南分公司的负责人，代表公司全权处理河南分公司及所辖区域的相关事宜。
2013年6月27日中国融鑫化工股份(香港)集团有限公司授权高强开展全国市场业务，在拓展市场业务初期，将营业额中的40％交于公司，提20％处理原市场遗留问题，余下的40%作为市场运营费用。
2013年6月27日中国融鑫化工股份集团有限公司任命书，任命贾文明为公司山西晋城办事处主任；
2013年7月18日公司授权委托书，委托贾文明全权办理山西省办事处日常工作。
2013年11月4日河南融鑫化工股份有限公司决定成立晋城分公司，任命贾文明为负责人，该公司不独立承担民事责任，不独立核算，经营过程中出现的一切债权债务由公司承担。
2013年11月5日中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司决定在晋城开设分公司，拨款20万元作为经费（开办人垫付，公司后期予以报销）。
2013年11月29日中国融鑫化工股份(香港)集团有限公司决定将新乡代表处原定投协议进行全部兑换，定投协议兑换后按新借款协议条款实施，原定投协议到期以后，执行新的利息标准，按月息贰分执行。
（4）柘城县国土局、安全生产监督管理局、供电有限责任公司、环境保护局、水利局、文化广电旅游文物局、发展和改革委员会文件复印件
证明高强、贾文明等人宣称的项目报批情况。
（5）河南省柘城县国土资源局、襄阳九龙坡青山自然能源研究院证明、应城市长江埠街道办事处情况说明
2011年4月，按照中国融鑫化工股份(香港)集团有限公司关于100万吨煤制烯烃项目和300万吨甲醇项目的用地选址申请，柘城县国土资源局依法出具了该项目拟选址意见的预审意见，但该项目至今（2014年10月22日）没有办理用地手续。
中国融鑫化工股份集团有限公司法人代表王雨金于2012年秋来考察过纯电动车开发事宜。因其项目与我院科研项目不是同一类型，同时他没有实业公司，更没有资金实力，故始终未和他谈任何投资开发电动车项目。但王雨金在我院购买2辆电动车，尚欠本院5万元车款。我院从未与中国融鑫化工股份集团有限公司合作印制任何宣传画册，其所持有的宣传画册中关于本院的图片和相关资料属于我们下属公司湖北青山电动汽车动力总成有限公司宣传画册中的内容，是其采取不正常手段盗用的。
武汉融鑫昌盛生物科技发展有限公司于2012年10月18日与长江埠街道办事处签约，预征地100亩，预留时间1年，投资2亿元兴建生物柴油生产线两条。该公司奠基后没有履约进行建设，现土地已被街道办事处收回，原协议于2013年10月18日自动终止。
（6）晋城分公司部分集资客户名单
2014年2月9日至2014年4月27日由贾文明记录，杨某某拍照复制提供。证明在此期间集资客户131人，金额共计1648万元。
（7）账本2本、笔记本2本、晋城市公安局城区分局说明
证明2013年贾文明给周某某汇款430.79万元、2014年贾文明、刘慧斌给周某某汇款1815.2万元，共计2245.99万元。
周某某给王雨金汇款322.1万元。
高强从账目中共支取现金283.83万元，支取购车款110万元，共计393.83万元；
2013年退还客户本金59万元，2014年1月至5月，退还客户1108万元，共计退还本金1167万元。
支新乡、辉县市场客户49.3万元。
2014年2月18日至5月11日汇给宋某某150万元。
其余为公司费用。
（8）银行查询明细、晋城市公安局城区分局关于贾文明、周某某、刘慧斌银行卡往来款情况说明
证明贾文明、周某某、刘慧斌、高强银行卡往来款情况。
（9）证明材料
证明河南融鑫公司向王雨金汇款情况。
（10）批准逮捕决定书、逮捕证
证明王雨金因涉嫌非法吸收公众存款罪，2014年9月19日经湖北省武汉市江汉区人民检察院批准，同年9月20日被逮捕。
（11）抓获经过
证明抓获被告人贾文明的情况。
（12）户籍证明
证明被告人贾文明年龄、籍贯等基本情况。
（13）离婚协议书、离婚证复印件、焦作市商业银行账户明细、商品房买卖合同、协助查封通知书
证明李某于2014年4月24日给陈某某汇款58万元购买焦作市民主中路华茂骄座小区住房的事实。
（14）扣押物品文件清单、照片
证明扣押贾文明物品情况。
保时捷卡宴越野车一辆，牌号浙C0HS**，车辆识别代码WP1AA29P29LA01271,发动机号M550163902359。
2、证人证言
（1）王雨金证言
我是中国融鑫化工股份有限公司董事长，河南融鑫化工股份有限公司是我的，我是董事长。高强是河南融鑫公司的具体负责人，高强是公司的指挥长，贾文明是副指挥长，公司总部董事会给他们下的任命书。贾文明是高强介绍认识的。河南融鑫公司2005年成立，经营范围是煤化工产品销售，因为煤化工产品销售投资比较大，就没有做成，后来我们公司就转产生产电动车电池产品，在登封市工业园区，我们公司修建了厂房，设备都签订了协议，还没有安装，都是我具体承办的。河南融鑫化工股份有限公司在晋城设立分公司或办事处，是高强和贾文明办理的。我去过晋城分公司。晋城公司向当地居民借款融资。去年（2013年），贾文明和高强他们俩来到武汉总公司找到我说要去晋城开展业务，我就同意了。他们到晋城怎么开展业务的，我就不清楚了。河南融鑫化工股份有限公司向社会借款融资这事我知道，是我同意的。我只收到过高强给我汇的钱，具体汇了多少我不清楚，我的会计蔡某某清楚。我要求高强汇到公司账户，高强说汇到公司账户很麻烦，就都汇到我个人账户了，可能是我农行和建行的账户。今年（2014年）5月份，晋城的客户在公司总部要求公司给他们退钱。中国融鑫化工股份公司在湖北应城做柴油项目，这个项目奠基了，还没有生产。原来计划在河南柘城县做煤化工产品，没有做成，现在改做电动汽车电池了。中国融鑫化工股份有限公司是在香港注册的，我们公司是香港公司的子公司，我是总公司和子公司的董事长。河南融鑫化工股份有限公司是香港融鑫化工股份有限公司的子公司，但是河南融鑫化工是独立的法人。
（2）周某某证言
我是2013年7月到河南融鑫公司工作的，是高强打电话让我去的，2013年7月至2014年5月份，我在河南融鑫化工股份有限公司担任会计，实际负责人是高强，主要业务是向社会融资和吸收存款，没有其他经营项目了。河南融鑫公司向社会融资和吸收存款，在晋城设立一个分公司。
晋城分公司实际负责人是贾文明，晋城分公司向社会融资和吸收存款的钱都是由贾文明汇入了我的银行卡。2014年5月份晋城分公司就关闭了。
银行卡是高强让我办理的，钱也是高强让贾文明给我汇的。农业银行的这两张卡是贾文明给我汇款的卡，中信银行的卡是我给客户还本金和利息的卡。
晋城公司是2013年7月开始向客户融资的，晋城公司向社会融资都是高强和贾文明商量办的，然后由贾文明具体操作。中国融鑫公司将借款合同和收据邮到河南融鑫公司，河南公司再邮寄给贾文明。贾文明和晋城客户签订借款合同，收取本金，随后将本金汇到我的银行卡。借款利息是月息2分，借款时间有3月、6月，还有一年的。
是高强让贾文明在晋城借款融资的。融资的钱30%归贾文明自己所有，10%归高强，20%给新乡客户归还本金，40%里有一部分归还晋城客户的本金，一部分给了王雨金。20%的钱给新乡客户返还本金是高强让我这么干得，具体原因我不清楚。其中一部分是我直接给客户返还，一部分是给了高强，由高强给客户退还。
贾文明向晋城融资的钱，贾文明自己扣除了30%，大约有800余万元。
我记录有两本现金流水账目，里面主要记录的是2013年7月份至2014年5月份我收取贾文明和刘慧斌的款，以及支出客户本金、利息的款，还有汇往总公司的款、河南公司平时日常支出的款。我记录的账目没有凭证。
账簿里记载晋城汇来的投资款有2245.99万元，这些钱是贾文明和刘慧斌汇来的。这钱其中有300多万汇给了王雨金，250万元被高强拿走了，其余款给客户返本金、利息以及公司日常开支花销使用了。
账目记录中的“支新乡、辉县市场款”是指2012年王雨金在新乡办理了中国融鑫公司代表处，也是进行融资活动，代表处关门后，新乡和辉县的客户找代表处要钱，为了不让新乡客户闹事，就让高强把向晋城客户融资的钱返给新乡和辉县客户本金。2013年我见到中国融鑫公司给河南融鑫公司的文件，让把晋城客户融资款的20%返还给新乡和辉县客户，具体金额账簿中有记载。账目记录中的宋某某是中国融鑫公司新乡代表处负责人，高强让我汇给宋某某的，汇的钱可能是返给新乡客户的本金。
我笔记本只记录到2014年2月23日，之后的客户信息我想不起来记在什么地方了。账簿里记录的110万元车款是高强和贾文明在郑州市二手车市场购买了一辆路虎、一辆丰田霸道汽车，分别由他们两个使用。
贾文明给我汇款时寄来一部分协议，有时没有协议，他寄来的协议我放在河南公司的办公室，后来公司欠房租，房东把房转租他人，协议现在哪儿我也不知道。
刚开始，王雨金不认识贾文明，是高强为了做业务，介绍贾文明认识王雨金，河南什么事情都是王雨金指使高强的，高强为了把晋城市场做大，发展更多客户，就让贾文明扣除30%的款，王雨金让高强留40%做市场费用，高强就把其中的30%留给了贾文明。
(3)蔡某某证言
我是2011年底到中国融鑫公司武汉代表处任会计，法人代表是王雨金。我到公司后，公司老总王雨金说公司要经营生物柴油、电动车、企业银行等，经营项目都是王雨金自己筹办的，公司在湖北应城市准备投资生物柴油项目，但因为缺乏资金没有做成。公司在襄阳市南漳县也准备和当地青山电动车研究所合作，但也是因为资金问题，一直没有搞好。在这期间，公司一直向民间融资，但是资金太少，向银行贷款也没有成功，可以说公司没有什么实体企业。
公司没有任何的产品销售，收入渠道也没有。公司开支、办公经费都是王雨金个人给我们把钱汇到公司，然后公司付员工工资，办公经费等。
王雨金是中国融鑫公司武汉代表处法人代表即首席代表，在我们国家没有分公司或子公司。但是王雨金又分别和其他股东成立了武汉融鑫昌盛生物科技发展有限公司、深圳融鑫伟业股权基金管理有限公司、武汉融鑫弘烨投资管理有限公司、武汉鹭高投资基金合伙企业、河南融鑫化工股份有限公司等。这些公司都是由王雨金掌控着，有些就是法人代表。这些公司都没有具体项目投资。
我到公司以来，就没有听说河南公司经营什么项目，只听说这个公司由高强他们维持着。高强经常来武汉找王雨金。
河南融鑫化工股份有限公司在晋城成立了分公司据我了解，晋城这个公司是河南高强和王雨金谈成的，具体操作应该是高强，但是经王雨金授权的。据我了解，这个公司也是个人融资。晋城公司融资后是高强给王雨金汇到卡上，共有300多万。
我去过晋城公司，王雨金带我们到新乡开会，会后高强邀请我们去晋城公司看看，我们就一起去了。晋城公司具体负责人是贾文明，生物柴油项目、青山电动汽车项目一直没有经营。融鑫公司在武汉是租别人地方办公的。
(4)谷某某（谷某玲）证言
我2013年5月至2014年6在中国融鑫化工股份有限公司上班，公司负责人是贾文明，办公地点在富达大厦九楼。因为给客户退不了本金和利息，公司就关门了。贾文明、刘慧斌、杨慧都和客户签协议，他们不在时我也给客户办手续。签协议后，客户的钱现金都是给贾文明，在公司刷POS机都是汇到贾文明的银行卡。公司吸收多少客户的多少存款，我不知道。公司向客户收取的钱，贾文明和刘慧斌说这些钱都是用于公司生产电动车和化工产品了。业务员有崔某萍、郝素平、卫某某、韩某某等。
(5)崔某某(崔某萍)证言
2014年2月份我在融鑫公司任业务员，公司的具体负责人是贾文明、副经理刘慧斌，业务员有谷某某、郝素平、杨某某、卫某某还有我。融鑫公司的经营范围是什么具体我不知道，富达写字楼的办公室介绍是生产电动车、化工产品等。我共介绍11个人到公司投资，记不得提成了多少。2014年5月份公司不给客户退本金和利息，客户去找贾文明，贾文明就去湖北武汉总公司，总公司答应7月份给客户退钱，到现在也没退。我见过王雨金两次，2014年3月份贾文明带我去登封见过王雨金一次，后来王雨金来晋城我见过一次。
(6)卫某某证言
我是在2014年初至2014年5月在中国融鑫化工股份有限公司晋城分公司任业务员，公司法人代表是王雨金，具体负责人是贾文明。我先后介绍了马某某、徐某某、马某甲、李某甲、卫某甲、卫某某、黄某某、刘某乙、张某乙、张某甲、马某乙共11人在融鑫公司投资了。我不知道融鑫公司经营范围是什么。
(7)杨某某证言
我2013年9月至2014年3月在中国融鑫化工股份有限公司晋城分公司干过，负责接待工作，我不清楚公司的经营范围。公司的具体负责人是贾文明。公司有十几个人，经理是贾文明，刘慧斌是副经理，我和谷某某在办公室看门，我们四人经常在办公室接待顾客咨询、签借款协议、收款，谁介绍来的客户谁就和客户签协议。我们四人谁在公司都可以收款，大部分客户是用公司的POS机刷卡，有时客户把钱交到银行，最后都汇到贾文明的1764农行卡上。融鑫公司在晋城和多少客户签订过借款协议我不清楚，签订的协议和收据过一段时间就邮到总公司了。我用手机拍了贾文明的笔记本，上面是客户的名单，不知道全不全。签约的客户有的是听别人介绍，有的是自己找去的。
河南融鑫公司的实际负责人是高强，河南公司晋城分公司的实际负责人是贾文明。河南公司是总公司，晋城公司收取客户的存款由贾文明收取，随后贾汇往河南总公司。
高强来过晋城公司多次，他带会计来公司核对账目，其他还干什么我不清楚，每次来都是和贾文明在一起。中国融鑫总公司印制有宣传册，还印制有王雨金个人的简介，凡是来公司的客户都发给他们，客户就拿走了，另外还有人介绍自己的朋友来，来到公司都是给客户放映中国融鑫总公司的视频，给客户看公司的介绍。
晋城公司收取的款汇往河南公司，晋城公司给客户的收据和合同都是河南公司回来的，随后晋城公司再把签好的合同汇往河南公司，客户的本金和利息都是河南公司在到期后给客户汇到银行卡上。贾文明组织我们去过河南登封市参观过中国融鑫化工股份公司的电动汽车，具体是否是公司的汽车我不清楚。
(8)宋某某证言
2011年到2012年5月份，我是中国融鑫化工股份集团公司新乡代表处负责人，我离开后，高强就成了新乡代表处的负责人。中国融鑫化工股份集团公司总部在武汉，董事长王雨金因涉嫌吸收存款被公安机关抓了，我们这里吸收的存款都汇入王雨金的账户，投资客户的本金有2000多万元没有退还。2012年我不干负责人后去武汉和王雨金要钱还客户本金，王雨金就让高强任新乡代表处负责人，负责还新乡客户的本金，王雨金让高强给我汇款，高强就让周某某给我汇款，周某某给我汇来款后，我再汇给高强，由高强归还新乡客户的投资款。周某某给我汇过大概150万元，不到200万元，我又汇给高强了。我把新乡投资客户的协议给了高强，投资款大约400多万元，高强只付给新乡客户200万元左右，按协议他还有200多万元没有还投资客户，他说把客户的协议都丢了。
中国融鑫化工股份集团公司是否生产生物柴油、电动汽车和煤化工产品我不知道，我没有去过生产基地，我只是看过中国融鑫公司的录像视频资料。我也没去过登封中国融鑫生产电动汽车的基地。我任新乡代表处负责人时，高强没有在中国融鑫投资。
(9)韩某某证言
融鑫晋城分公司是2013年7月份左右成立的，办公地址在富达大厦写字楼903室，具体负责人是贾文明。
我介绍张靖宇投了10万元、张某庚投了50万元、张某壬投了60万元、闫某某投了20万元、靳某某投了2万元、张某辛投了10万元、董某某投了10万元、徐某甲投了14万元、崔某乙投了7万元、我自己投了23万元。2014年5月，融鑫公司给不了客户利息，我就和公司的人一起去找贾文明，又一起去武汉找王雨金要钱，现在也没有要出来。
贾文明和刘慧斌介绍说在融鑫公司投资利息高、可靠，还说公司生产电动汽车、生物柴油等，准备上市。贾文明给了我7到8万元的提成，一开始按3%，后来到2014年4月初，贾文明按4%给我提成。
(10)李某证言
我和贾文明2014年5月23日已经离婚了，我现在住的房子是购买的一个叫陈某某的二手房，分两次付给她60万元。转账付给她的，头一次58万元，第二次2万元。
(11)陈某某证言
2014年4、5月份，李某购买了我位于焦作市民主中路华茂骄座小区3号楼4楼东户的房子。给我转了58万元。是李某和我联系的买房子，但是在开始买我房子时李某和他丈夫一起来看的房子。我和李某签合同时，李某丈夫在场，当时是她丈夫开车拉着她。她们给我转了房款，我们去房管局办了手续，办了好长时间，李某把合同改成了她的名字。
3、被害人陈述及相关书证
（1）黄某某陈述、报案材料、借款协议4份、收据4支、转账凭据2支、银行卡交易明细
2014年3月份，卫某某和我说他是中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司的业务经理，说这个公司好，并把我带到富达大厦他们公司，见到他们公司的经理贾文明。后来，我和贾文明签了五份借款协议，把90万元汇入中国融鑫化工股份（香港）有限公司的账户。这个公司给我付了两三个月利息后，到7月贾文明就不见了，本金和利息都不给我了。我去公司找了好多次也没结果。我和贾文明签的协议，借款人是中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司的法人代表王雨金。按月付我2分利息，有得过两个月利息的，有得过三个月利息的。
2014年3月16日，借给该公司15万元，期限三个月，到6月16日。我妻子裴某某当天也和公司签了借款协议，借给该公司20万元，期限也是到6月16日。2014年4月3日，我又和贾文明签了二份协议，每份20万元。4月9日又签了一份，15万元，期限是7月9日。中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司在晋城具体经营什么我不太清楚。汇款是公司的会计杨慧给我开的收据。我2014年3月份，在富达大厦的9楼办公室见过王雨金一次，他在公司给我们借款人讲了他们公司的发展经营情况，说他们公司经营的很好。
银行交易明细证明得利息2.5万元的情况。
（2）魏某某陈述、报案材料、借款协议1份、收据1支、转账凭据、银行交易明细
2014年2月份，卫某某和我说他是中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司业务经理，说该公司如何好，公司有实体企业，并把我带到富达九楼该公司晋城办事处。我在卫某某的游说下见到了贾文明，贾文明也这样给我介绍他们公司。2014年2月22日，我和贾文明签订了一份借款协议，把3万元汇入了该公司账户，公司会计杨慧给我开了收据。给我付了2个月利息共1200元利息。合同到期后，我到富达大厦找该公司经理贾文明，贾文明不见了。我和贾文明签的协议，借款人是中国融鑫化工股份（香港）集团有限公司的法人代表王雨金。3万元是用银行卡在POS机给他们公司刷卡的。今年3月份，我在富达大厦九楼的办公室见过王雨金一次，他在公司给我们借款人讲了他们公司的发展情况，说他们公司经营的很好。
(3)赵某报案材料、陈述、借记卡明细对账单
2014年2月，崔某萍找到我给我介绍中国融鑫化工股份有限公司，说这个公司生产环保电动车、生物柴油、煤化工产品等，让我往这个公司投资，1万元每月能得200元的利息。2014年2月20日，我和崔某萍一起到银行把2万元转到了中国融鑫公司贾文明的农行卡上，过了几天，崔某萍拿回来中国融鑫公司的借款合同和收据。随后我得了两个月800元的利息。4月8日，崔某萍又来和我说让我投资，在她的带领下，我又把2万元转到了贾文明的卡上，随后，她给我拿回来借款合同和收据。5月份，我去找崔某萍要利息，崔某萍说她负责要回来。7月22日，崔某萍拿了一份协议让我签，协议上说她负责要回我的投资款，如果要回来，她扣除15%的劳务费，我签了字，她就把我的两份借款合同拿走了。
(4)牛某某、赵某某、赵某甲报案材料、借条4支、借款协议2份、收款收据2支、股投资认购协议2份、收款收据2支、劳动合同书2份、账本
2013年11月和刘慧斌认识，他介绍自己是中国融鑫的业务员，说公司是国企，一再宣称融鑫公司的业绩，说投资肯定能挣钱，月息2%。2014年2月16日我和刘慧斌签了中国融鑫化工股份集团有限公司的借款协议，借给他100万元，期限3个月，当天给刘慧斌转账100万元，刘慧斌出具了公司收据和个人借条，3月份我的卡上收到2万元利息。
过了一段时间，刘慧斌又来找我说公司的股权也能买，挣钱比借款多，能挣到30%，2014年3月18日我说服我女儿赵某甲拿了5万元买了他们的股份，3月19日我拿了10万元现金买了他们的股份，刘慧斌给了我融鑫公司的劳动合同书、优先股份投资认购协议、公司收据和个人借条。
后来刘慧斌让我继续投资，我就和他去了郑州，找到公司的董事长王雨金，王也保证能挣钱，2014年4月2日我以我丈夫以赵某某的名义与融鑫公司签订了200万元的借款协议，使用期限三个月，随后我在建行给刘慧斌转款200万元，刘慧斌出具了担保书和有关证明。其后，我在4月13日收到2万元利息，5月2日收到4万元利息，5月下旬收到2万元。
2014年5月16日100万元的借款到期后，本金没有归还，我就找刘慧斌、王雨金。当时刘慧斌还拿着王雨金承诺书答复说7月10日开始陆续返还，但至今315万元本金没有归还，刘慧斌、王雨金俩人也失去了联系。
账本证明得利息10.3万元。
（5）刘某己报案材料、借款协议4份、收据4支、优先股投资认购协议1份及收据1支、劳动合同书
2014年2月份，我经周某甲的介绍认识了刘慧斌，他讲他们的融资时间短，收益高、安全可靠。2014年3月3日我提了5万元给了刘慧斌，他说不能用我的名字，因为我投过一次，不能成为他的客户，后我用我爱人冯某某的名字，投了3个月，当时刘慧斌付给我300元提成，2个月的利息2000元。2014年3月10日我又拿了4万元给了刘慧斌，他又说不能用我爱人的名字，我就用我儿子刘某某的名字投了20000元，期限3个月，另2万元投了优先股1年，刘慧斌给我500元提成，2个月利息1600元。2014年4月16日，我又用我儿子刘建明的名字投了1万元，期限3个月，刘慧斌付给我400元提成，1个月利息200元。
2014年4月26日我又用我儿子刘某某的名字投了2万元，期限三个月，刘慧斌给了我800元提成。
（6）樊某某报案材料、借款协议2份、收款收据2支
2014年3月10日，在中国融鑫化工股份有限集团公司晋城分公司副总经理刘慧斌的大力推荐下，我先后于2014年3月10日、11日先后刷卡存入共计16万元整，并与融鑫公司签订了两份借款协议，协议约定每月给我2%的利息，期限三个月，我于4月10日、4月11日、5月10日、5月11日收到利息共6400元，三个月到期后也没有返还我本金。
（7）樊某甲的证明材料、借款协议1份、收款收据1支
2014年3月14日我在刘慧斌的推荐下用刷卡方式存入了5万元，与融鑫公司签订了一份借款协议，期限三个月，约定每月2％的利息，我在4月14日和5月14日收到两期利息共计2000元，三个月到期后也没有返还我的本金。
（8）李某某证明材料、借款协议2份、收款收据2支
2014年3月14日我在刘慧斌的推荐下，用刷卡的方式于3月14日和4月24日先后存入2万元、8万元共计10万元，与融鑫公司签订了一份借款协议，期限三个月，约定每月2%的利息，我在4月14日和5月14日、5月24日分别收到利息共计2400元，三个月到期后也没有返还的我的本金。
（9）樊某乙证明材料、借款协议1份、收款收据1支
我在刘慧斌的推荐下于2014年4月3日以刷卡方式存入12万元，并与融鑫公司签订了一份借款协议，期限三个月，约定每月2%的利息，我在5月3日收到利息2400元，三个月到期后也没有返还我的本金。
（10）张某某证明材料、借款协议1份、收款收据1支、银行转账单
我在刘慧斌的推荐下2014年4月30日存入3万元，并与融鑫公司签订了一份借款协议，期限三个月，约定每月2%的利息，共得到600元利息，三个月到期后也没有返还我的本金。
（11）栗某某证明材料、借款协议9份、股权认购协议2份、收据11支
2013年中秋节期间，我经朋友介绍认识中国融鑫晋城办事处的主任贾文明，经贾文明介绍，中国融鑫有电动车、生物柴油、煤化加工三大板块，同时认识该办事处业务经理刘慧斌，他俩给我介绍给公司投资借款和劳务合同，每一万元月息200元。我把全家几十年准备买房子的集资存款分11次，用全家四个人的名字与贾文明和刘慧斌签了借款协议和劳务合同（股权）。其中，与贾文明业务有借款协议7份、股权1份，共29万元。与刘慧斌业务有借款协议2份、股权1份。付款方式有现金、有农行打款，有POS机打款。
与贾文明的业务：股权劳动合同1万元（以女儿栗某甲签订），期限2013年10月30日至2014年10月30日，利息每月200元，2014年5月欠付。借款协议七份：①(编号664)2014年3月10日至2014年9月10日，1万元，利息每月200元，2014年5月欠利，剩余利息和本金欠付。②(编号689)，2014年3月31日至2014年6月31日，3万元，利息每月600元，2014年5月欠利，剩余利息和本金欠付。③(编号933)，2014年4月25日至2014年7月25日，3万元，已到期本利欠付。④(编号931)，2014年4月27日至2014年7月27日为止，1万元，已到期本利欠付。⑤借款协议（栗某某）(编号680)，10万元，2014年3月24日至2014年6月24日止，为期三个月，2014年5月份欠利，已到期本息未付。⑥借款协议（栗某乙签）(编号927)，6万元，2014年4月9日至2014年7月9日，为期三个月，本息未付；⑦（编号969)，4万元，2014年4月25日至2014年7月25日至，为期三个月，本息未付。交于刘慧斌名下业务：股权劳动合同（儿子程某）(编号174)，9万元，2014年3月23日至2015年3月23日，利息每月1800元，2014年5月欠付。借款协议(编号672)，2014年3月23日至2014年6月23日，10万元，为期三个月，已到期，2014年5月份本利欠付。借款协议(编号984)，2014年4月25日至2014年7月25日，10万元，为期三个月，已到期本息欠付。
（12）邢某某的证明材料、借款协议1份、收款收据1支
2014年4月13日我在中国融鑫化工股份集团有限公司晋城分公司副总经理刘慧斌的推荐下与融鑫公司签订了借款协议，存入5万元，付款方式是现金，约定给我2%的利息，期限是三个月，2014年5月13日我收到利息1000元，也没有返还本金。
（13）姬某某报案材料、借款协议1份、收款收据1支
2014年5月我经业务员王某乙的介绍认识中国融鑫集团（香港）股份有限公司晋城业务经理刘慧斌，当时刘慧斌说中国融鑫是一家致力于环保电动汽车、生物柴油的大型企业，他受该公司董事长王雨金的委托在晋城地区开办业务。2014年5月18日，我在富达写字楼他们租用的办公司签了合同，时间为三个月，月息2分。当日我把9万元打入了刘慧斌的建行账户。6月19日收到利息1800元，剩余利息没有收到，到期也没有返还本金。
（14）余某某报案材料、股权认购协议1份、收据1支、银行转账凭条
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