广东省高级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）粤高法刑二终字第295号
原公诉机关广东省广州市人民检察院。
上诉人（原审被告人）莫骐玮，又名林汉伟，化名“李总”、“区总”，男，汉族，文化程度高中，户籍所在地广东省紫金县。因本案于2011年10月29日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于广州市天河区看守所。
辩护人康佑发、许晓琼，广东德良律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）杨玉春，化名“郑生”，男，于河北省承德市，汉族，文化程度初中，户籍所在地河北省承德市双桥区。因本案于2011年7月23日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕，现押于广州市天河区看守所。
辩护人贺东杰，广东以泰律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）黄里林，化名“邱坚维”，男，于广东省潮安县，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省潮安县。因本案于2011年10月20日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现押于广州市天河区看守所。
辩护人吴伟波，广东汇俊律师事务所律师。
辩护人柯涵。
上诉人（原审被告人）赵忠平，化名“黄伟忠”，男，于北京市丰台区，汉族，文化程度初中，户籍所在地北京市丰台区。因本案于2011年7月23日被刑事拘留，同年8月30被逮捕。现押于广州市天河区看守所。
辩护人姚元荣、严银平，北京市盈科（广州）律师事务所律师。
广东省广州市中级人民法院审理广东省广州市人民检察院指控被告人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平犯诈骗罪一案，于2013年7月5日作出（2012）穗中法刑二初字第259号刑事判决。本院于2014年3月20日作出（2013）粤高法刑二终字第231号刑事裁定，撤销广东省广州市中级人民法院（2012）穗中法刑二初字第259号刑事判决，发回广东省广州市中级人民法院重新审判。广东省广州市中级人民法院于2014年10月30日作出（2014）穗中法刑二重字第5号刑事判决。宣判后，原审被告人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人的辩护意见，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，一、2011年6月，被告人杨玉春通过陈某儒等人以“郑生”的身份认识被害人方某并商谈融资，杨玉春伙同假冒融资公司老板“李总”的被告人莫骐玮，与方某约定了相关的方案。同年7月13日，被告人黄里林冒充香港人“邱坚维”并假称是“李总”公司的财务人员，同案人张永（另案处理）冒充“历先生”，二人陪同方某的财务人员到银行开设“邱坚维”账户的银行卡，后莫骐玮等人因故弃用该卡。7月14日，由被告人赵忠平冒充香港人“黄伟忠”，与张永陪同方某的财务人员到银行另行开设“黄伟忠”账户。在将该账户银行卡交给方某一方保管之前，张永复制了银行卡信息，之后复制了银行卡。7月15日，方某查询到其香港汇丰银行账户入账美金400万元之后，即支付给杨玉春等人现金26万元、汇入上述“黄伟忠”账户人民币744万元。随后，前述美金400万元即被转出。当晚，黄里林、赵忠平、张永等人在澳门使用复制的“黄伟忠”银行卡刷卡套现人民币743.96万元，莫骐玮、杨玉春在珠海通过地下钱庄收取相应款项。7月16日，被告人莫骐玮、杨玉春要求方某再汇入“黄伟忠”账户232万元人民币未果后，与方某中断联系。
二、2010年3月，被告人莫骐玮冒充融资公司老板“区总”、同案人邱文成（已判刑）冒充中间人“陈总”、同案人张永冒充“厉会计”，通过中间人与被害人许某甲取得联系，并与许某甲约定了兑换美元的相关方案。后莫骐玮安排邱文成、张永与许某甲前往银行共同设置许某甲银行卡的共管密码，趁机窃取密码，并秘密复制了许某甲的银行卡信息。许某甲汇入该账户1000万元保证金后，莫骐玮安排被告人杨玉春、黄里林在澳门消费并提现许某甲银行卡内人民币300余万元。
原判认定上述事实，有物证、书证、证人证言、视频资料、被害人陈述、被告人供述及辩解等证据证实。
原判认为，被告人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平以非法占有为目的，结伙虚构事实，采取伪造信用卡的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪。被告人莫骐玮是主犯；被告人杨玉春、黄里林、赵忠平是从犯，依法分别对杨玉春予以从轻处罚、对黄里林、赵忠平予以减轻处罚。被告人黄里林被司法机关采取强制措施后，如实供述司法机关掌握的罪行以外的其他同种罪行，依法可以酌情从轻处罚。被告人杨玉春、黄里林能基本供述犯罪事实，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条的规定，作出判决：
一、被告人莫骐玮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。
二、被告人杨玉春犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金四十万元。
三、被告人黄里林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金三十万元。
四、被告人赵忠平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金三十万元。
五、追缴冻结的黄伟忠的工商银行账户（62×××81）款项（476.1元）、杨某甲的中国银行账户（60×××39）款项（26196.67元）、庄某的中国银行账户（45×××72）款项（7994.16元）、庄某水的中国银行账户（60×××52）款项（886.47元）、庄某水的农业银行账户（62×××17）款项（9536.71元）、陈某的工商银行账户（62×××59）款项（2642424.92元中的832500元）、王某甲的工商银行账户（62×××02）款项（1420851.71元中的663200元），发还被害人方某；追缴冻结的莫骐玮的招商银行账户（41×××99）款项（人民币926447.27元、港币55725.44元）、莫骐玮的上海浦东发展银行账户（户名李康和、账号62×××28）款项（160000元），扣押被告人莫骐玮人民币3040元、黄里林人民币1990元、杨玉春人民币1600元、赵忠平人民币80元，按比例发还被害人方某、许某甲；继续追缴莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平的违法所得，发还被害人。
上诉人莫骐玮及其辩护人所提上诉理由及辩护意见：1、原判仅依据杨玉春、黄里林的口供作出判断，但二人口供并不属实；对于方某被骗的事实，上诉人莫骐玮只是受杨玉春的指使帮助方某联系香港客户洗钱，仅参与了与方某的见面及洽谈，未参与之后的环节，也未从中获利，故莫骐玮未起主要作用；没有证据证实莫骐玮参与了许某甲被诈骗案的犯罪事实，且此单犯罪中各被告人分工不清楚，张永和赵忠平均听从杨玉春的指使，与莫骐玮无关。2、原判定性不当，应定性为诈骗罪；且原判未考虑到被害人过错程度对本案的重大影响、与同案犯邱文成的量刑平衡、莫骐玮退赃及被扣押的银行存款退还被害人能够有效降低社会危害性等因素，对莫骐玮量刑过重。上诉人莫骐玮认罪态度好，是初犯，请求对其从轻处罚。
上诉人杨玉春及其辩护人所提上诉理由及辩护意见：1、上诉人杨玉春在第一宗犯罪中的作用与黄里林、赵忠平相当，受莫骐玮的安排，也没有接受被害人方某方支付的26万元，为从犯；现有证据不足以认定杨玉春参与了第二宗犯罪，故原判对杨玉春量刑过重。2、上诉人杨玉春认罪悔罪，是初犯、偶犯，且患有严重疾病，请求对其从轻处罚。
上诉人黄里林及其辩护人所提上诉理由及辩护意见：上诉人黄里林仅实施了提取诈骗款的行为，是从犯；认罪态度好，有坦白情节，是初犯，并且愿意积极赔偿受害人损失，未造成严重后果。原判对黄里林量刑过重，请求对其从轻、减轻处罚。
上诉人赵忠平及其辩护人所提上诉理由及辩护意见：上诉人赵忠平主观上没有实施信用卡诈骗的故意，客观上未实施信用卡诈骗的行为，仅被利用作为开银行卡的工具，也未从中获利，不能认定其构成信用卡诈骗罪的共犯。原判对赵忠平量刑过重，且其年纪大，社会危害性小，请求改判其无罪。
经审理查明：一、2011年6月，上诉人杨玉春通过中间人以“郑生”的身份结识被害人方某并商谈融资，杨玉春伙同假冒融资公司老板“李总”的上诉人莫骐玮，以能提供美金及融资资金为由骗得方某的信任，双方约定：由“李总”等人在香港将约定的美金款项存入方某的香港汇丰银行账户，方某即向“李总”等人指定的账户汇入约定比例的人民币款项，当方某确认其香港账户的美金能够划转使用后，再支付余款。同年7月13日，上诉人黄里林冒充香港人“邱坚维”并假称是“李总”公司的财务人员，同案人张永冒充“利（厉）先生”，二人陪同被害人方某的财务人员到银行开设“邱坚维”账户的银行卡。因该账户未开通消费功能，上诉人莫骐玮等人借故弃用该卡。7月14日，由上诉人赵忠平冒充香港人“黄伟忠”，与张永陪同被害人方某的财务人员到银行另行开设“黄伟忠”账户。在按约定将该账户银行卡交给被害人方某一方保管之前，张永复制了银行卡信息，并于当日复制了该银行卡。7月15日，被害人方某方查询到其香港汇丰银行账户入账美金400万元之后，即支付给上诉人杨玉春等人现金人民币26万元，并依约汇入上述“黄伟忠”账户人民币744万元。随后，被害人方某香港账户上美金400万元即被转出。当晚，上诉人黄里林、赵忠平、同案人张永在澳门特别行政区通过刘敏芬、“阿国”（均另案处理）等人，使用复制的“黄伟忠”银行卡刷卡套现人民币743.96万元，然后由上诉人莫骐玮、杨玉春在珠海通过地下钱庄收取相应款项。
认定上述事实的证据有：
1、侦查机关出具的受理报警登记表、接受刑事案件登记表及立案决定书，证明：被害人方某报案及公安机关立案的情况。
2、侦查机关出具的抓获经过，证明各上诉人的归案情况。
3、安吉衡ＸＸ物科技有限公司营业执照，证明该公司的基本情况。
4、被害人方某（安吉衡ＸＸ物科技有限公司法定代表人）的陈述及报案材料：2011年6月份，我通过陈某儒等人介绍认识了“郑生”（即杨玉春，下同），“郑生”自称香港人，称其公司能借美金给我融资，大概的模式即“郑生”的公司每拿出100万美金转到我的香港银行账上，我在内地按照汇兑价一次性给回“郑生”的公司60万元美金相应的人民币作为保证金，剩余的40万美金作为融资款借给我。“郑生”让我先到香港汇丰银行开个账户，并开通网银。6月24日，“郑生”介绍融资公司老总“李总”（即莫骐玮，下同）给我，我说需要再考虑。7月5日，我和我公司财务胡某甲与“郑生”、“李总”见面，谈了合作的细节。“李总”要求，他们把美金打到我账户24小时内，我们必须把保证金打给他们。之后，我和胡某甲回了浙江，在此期间，我开通了香港汇丰银行账户的网银。7月13日中午，我和胡某甲、公司出纳张某甲、管某甲来到广州天河嘉逸酒店1707见到“郑生”、“李总”他们，他们介绍另两名“李总”公司的财务给我认识，一个叫“邱坚维”（即黄里林，下同），一个叫“利生”（即张永，下同）。“郑生”提出由双方公司的财务以“邱坚维”的名义开张工行卡，等他们把钱打到我香港汇丰银行账户时，我就按约定给他们钱。下午14时许，张某甲和邱生、“利生”一起去旁边的工行粤秀支行以“邱坚维”的名义开了户，将银行卡及邱的通行证交给我们保管。后“郑生”电话称“邱坚维”的母亲去世要回香港奔丧，让我们把邱的证件、银行卡还给他，“李总”答应另外派人来办理银行开户。我们去嘉逸酒店把通行证等给回“邱坚维”，并和他们核算我要付多少钱，按照之前约定，我要付400万美金的六成即240万美金相应的人民币1536万元（按1：6.4算），我提出查到我香港账上进入400万美金时，先付人民币768万到他们新开的工行卡上，但不能划走，等我们去香港确定那400万美金能划走或提现的话，我再支付剩余的768万人民币，并把工行卡还给他们，他们同意了。7月14日，我和管某甲回了浙江，张某甲与“利生”、“李总”新派来的“黄伟忠”（即赵忠平，下同）一起去工行又开了个户。7月15日，我从安吉赶回广州，胡某甲电话告诉我从网上看到我香港汇丰银行账户进了一笔400万美金的款项，“利生”早上已到他那拿了24万人民币现金。我赶到嘉逸酒店后和“郑生”一起吃饭，告诉他我们会尽快支付768万元，约他次日去香港交割剩下的事情，“郑生”说次日香港银行不上班。当天13时许，我公司通知我已经把744万元通过公司账户转入了“黄伟忠”的账户。我通知了“郑生”，他跟我要了2万元现金说要出去玩一下，我应他要求封了三个信封，给了他1万，“黄伟忠”和“利生”各5000元。7月16日早上，“李总”打电话让我再转232万人民币给他凑成1000万，“郑生”也打电话要我转232万给他们，说是“李总”交代的，我觉得不妥就没答应。7月17日12时许，我打“郑生”电话发现关机，就马上通知我儿子试着划账，他说我香港汇丰银行上的400万美金划不动，是交换中支票，还未交易成功。我知道被骗后报警。我账户里的400万美金7月18日被撤走。
经辨认照片，被害人方某辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平、同案人张永。
5、证人胡某甲的证言，内容与被害人方某的陈述基本一致。
经辨认照片，证人胡某甲辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平、同案人张永。
6、证人张某甲的证言，内容与被害人方某的陈述基本一致。
证人张某甲另陈述了与“黄伟忠”（即赵忠平，下同）开卡的经过：2011年7月14日中午，我和“黄伟忠”、“厉生”（即张永，下同）一起去工行粤秀支行开卡。“黄伟忠”拿港澳通行证开户，银行卡办好后，“黄伟忠”到柜员机存了200元人民币，之后又取出100元。然后，我和“黄伟忠”、“厉生”回到嘉逸酒店后把银行卡、“黄伟忠”的港澳通行证等用酒店信封装好放在我住的1809房保险柜内。
经辨认照片，证人张某甲辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春、黄里林、赵忠平、同案人张永。
7、证人管某甲的证言，证明其2011年7月13日随同被害人方某到广州办理融资的经过，内容与方某所陈述的相关内容基本一致。
经辨认照片，证人管某甲辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春、黄里林、同案人张永。
8、证人董某（工商银行粤秀支行员工）的证言：2011年7月13日15时许，有三个人一起找我开银行卡，其中一名男子拿出一本港澳通行证（名字为“邱坚维”）给我开卡，办好后他们就走了。当时同来的一个女的说不需要开通对外转账，该卡就没有开通对外转账功能。
9、证人樊某（工商银行粤秀支行员工）的证言及辨认笔录：2011年7月14日中午，有三个人找我办业务，其中一男子（即赵忠平）拿了港澳通行证（名字为“黄伟忠”）要求开办银行卡，开好卡（62×××81）后，“黄伟忠”还到旁边的自助银行检验了该卡正常使用情况，之后三人一起离开。
10、工商银行粤秀支行视频、截图及上诉人莫骐玮、黄里林、证人胡某甲、管某甲、张某甲、董某对此的签认，证明：2011年7月13日15时许，上诉人黄里林、同案人张永在银行柜台办理开户；次日13时许，上诉人赵忠平、同案人张永在银行柜台办理开户，赵忠平在柜员机操作，精神状态正常。
11、嘉逸国际大酒店监控录像视频、截图及上诉人莫骐玮、杨玉春、黄里林对此的签认，证明：2011年7月13日12时许，莫骐玮、杨玉春、黄里林、张永到达该酒店，后开房入住17楼的房间。
12、嘉逸国际大酒店住房登记表，证明：2011年7月14日，“邱坚维”登记入住1707房，胡某甲登记入住1809房。
13、出入境记录，证明：上诉人黄里林、赵忠平、同案人张永于2011年7月15日从拱北口岸出境去澳门，次日从深圳蛇口口岸入境。
14、珠海拱北边检站出入境监控视频、截图及上诉人黄里林、证人胡某乙、张某甲对此的签认，证明：上诉人赵忠平于2011年7月15日22时许从拱北口岸出境。
15、深圳蛇口边检站监控视频、截图及上诉人莫骐玮、黄里林、证人胡某甲、管某甲、张某甲对此的签认，证明：上诉人黄里林、赵忠平、同案人张永均于2011年7月16日19时许从香港入境。
16、永富（澳门）珠宝店监控视频，证明：2012年7月15日23时许，上诉人黄里林、同案人张永进入该金店，黄里林将一张银行卡交给左侧柜台内人员，该人员交给黄里林一大叠现金。
17、德利大珠宝店监控录像，证明：上诉人黄里林、赵忠平及同案人张永于2011年7月16日15时许在该店铺刷卡购买了大量金饰品。
18、国际刑警中国国家中心局澳门支局提供的情况说明，证明：调取涉案银行卡POS机消费的交易单据、发票复印本及百利珠宝、德利大珠宝、永富珠宝店的录像资料的情况。
19、各上诉人的银行账户资料，证明：各上诉人开户及账户的交易情况。
20、工商银行取款凭单、被害人方某香港汇丰银行账户（账号00×××33）的交易明细、退票通知书等，证明：胡某甲于2011年7月14日从工商银行取款人民币24万元；安吉衡ＸＸ物科技有限公司于次日转账人民币744万元入黄伟忠账户，方某的香港汇丰银行账户于同日转入支票金额美金400万元，后于同日被转出，该支票于同年7月18日因支票存户已结清被发出退票通知书。
21、“黄伟忠”的银行卡（账号62×××81）的相关交易资料，证明：该账户2011年7月14日存款200元，取款100元；7月15日共汇入人民币7440000元，当日澳门分别POS消费850008.6元、2547000元、2547000元和1444300元，次日POS消费四笔共计49561.1元，取现两笔共1678.42元，余额476.1元。
22、被害人方某被骗资金流向表、情况说明及涉案黄伟忠、庄某、杨某甲、王某安、王某实、庄某水、王某晶、陈某、杨某乙、赵某富、董某生、王某泉、陈英、罗某君、孙某艳、王某华、王某甲、卢某、张某丽、胡某标、束某莲、刘某刚、刘某龙、陈某和、陈某辉、叶某辉、匡某龙、江某芬、张某棠、晋某、叶某君、袁某凯、刘某辉、黎某津、林某君、杨某、郑某鹏、何某平、陈某华、彭某花、白某攀、黄某秋、何某雄、张某梅、项某、易某权、蒋某国、杨某、夏某平、朱某胜、韩某、周某明、曹某松、卫某利、胡某浩等人的银行账户交易明细，证明方某转账744万元给“黄伟忠”账户后款项流转相关情况。
23、涉案款项人民币744万元流转所涉泉州市丰泽区亿佳建材商行、晋江市东胜建材批发部的情况、杨某甲等人的身份材料，证明相关商户登记及人员的身份等情况。
24、证人庄某的证言：我在晋江经营“振兴箱包行”，2010年6月29日我以“泉州市丰泽区亿佳建材商行”名义办理了中国银行“长城商户通”POS机，绑定了我的中国银行借记卡。我店铺有两台P**机，分别以我和我弟庄某水的名义办理。我母亲杨某甲名下的POS机可能是庄某水办的。2011年初，我把POS机、绑定的银行卡连同小店一起转给了一个做服装的，后来那店铺又转了几手。
25、证人杨某甲的证言：我经营“振兴箱包店”，2010年在中国银行开了个POS机，绑定的是我本人的中国银行账号，开通了网上银行业务。POS机和银行卡都是我女儿庄某、儿子庄某水在用，我不知道银行账户情况。
26、证人蔡某甲的证言及提供的相关开户申请资料、收货、送货单、购销合同等材料：2009年10月，我为了做生意方便借用保姆陈某的身份证开了工行账户（62×××59），主要在网上银行进行生意资金来往，由我或公司会计蔡某祥使用，陈某没有使用过。我平时做生意是向客户购买涤纶丝后，再转卖给其他客户，从中赚取差价。该账户于2011年7月19日转入的83万余元是我的客户蔡某乙归还我的欠款。我不知道蔡某乙与王某安的关系，蔡某乙称该笔款项是别人还给他的钱。我无法提供生意往来合同及借条，蔡某乙还款后我将借条还给蔡某乙了。
27、证人蔡某乙的证言：我与蔡某甲是朋友关系，没有生意往来，但曾因做服装生意向他借款80万元，之后我与福建石狮的“阿文”做服装生意，有一笔80多万元的货款，我就让“阿文”直接将这笔货款转账到蔡某甲提供的账号，作为还款及利息，蔡某甲收款后将借条撕毁了。我不清楚“阿文”给付的货款从何而来，也不认识王某安。
28、证人陈某的证言：2009年5、6月，我在蔡某甲家做家务，他借了我身份证去办事，当天办完事还给我了。工行账户（62×××59）的银行申请资料不是我办理的。
29、证人杨某乙的证言：2011年7月19日我在澳门赌钱时赢了80万元港币，因不能带那么多现金入境，就把现金给一个店铺，店铺服务员点清我要兑换的港币，结合当时的汇率以及他们自己要赚取的利润，通过电话指令将对应的人民币663200元直接汇入我的工行卡，但不知道这笔钱是从哪个账户转来的，店铺应该赚取差价人民币10000元。2011年8月3日，我通过该卡转账人民币100万元还我之前向徐某乙的借款。
30、证人杨某丙能的证言：2011年7月16日我和杨某乙去澳门后到赌场赌钱。杨某乙7月19日赢了80万元左右的港币，我们俩就来到一家商铺，杨某乙提供80万元港币等给商铺，商铺的服务员通过电话指令将兑换的人民币663200元汇到杨某乙指定的账号上。
31、证人徐某甲的证言：2011年6月3日，我让我哥徐某乙帮我开个工行账号，徐某乙就找到我姐夫王某甲帮我开了账户。2011年7月，杨某乙向我借100万元周转，8月3日通过银行转账还给我。
32、证人徐某乙的证言：2011年6月，徐某甲急需一个工行账户，我就叫王某甲帮忙用他的身份证开了工行卡，由徐某甲使用。王某甲的账户于2011年8月3日转入100万元。
33、证人王某甲的证言：我名下的尾号6502的工商银行账户是徐某乙2011年6月3日让我办理的，后由徐某乙使用。
34、侦查机关出具的冻结存款通知书及说明，证明：广州市公安局天河区分局冻结杨某甲的中国银行账户（60×××39）的26196.67元、庄某的中国银行账户（45×××72）的7994.16元、庄某水的中国银行账户（60×××52）的886.47元、莫骐玮的招商银行账户（41×××99）的人民币926447.27元、港币55725.44元、莫骐玮的上海浦东发展银行账户（户名李康和，账号62×××28）的160000元、庄某水的农业银行账户（账号62×××17）的款项9536.71元、陈某的工商银行账户（62×××59）的2642424.92元、王某甲的工商银行账户（62×××02）的1420851.71元。
35、侦查机关出具的情况说明，证明：侦查人员从上诉人赵忠平身上缴获3部手机，从上诉人杨玉春身上缴获7部手机。前述10部手机对应的10个号码的通话记录，证实：赵忠平2011年7月12日从深圳到广州，15日经珠海到澳门，16日返回深圳；杨玉春7月12日至14日在广州，16日在珠海，当日回深圳；杨玉春的号码137××××3562自2011年6月25日至7月16日20时许期间与方某的手机号码联系频繁。
36、扣押的“黄伟忠”、“张锡镇”港澳通行证查询情况说明，证明：上述两个证件为假证，被扣证件照片分别是上诉人赵忠平、杨玉春。
37、上诉人莫骐玮的供述和辩解：2011年6月份，我在深圳接到杨老四（即杨玉春，下同）的电话，让我去谈一单生意，我知道是洗钱生意，就找一个酒店叫他们过来。后来杨玉春和三个男的过来，其中一个叫方总即方某，我们大概谈了一下。约一周后，我和杨老四、方总及他的财务总监在深圳市见面协商，如果定下来我就通知香港方准备资金，最终确定洗钱的总额是400万美金。7月中旬的一个周四，我和杨老四、黄里林、“小厉”（即张永，下同），方总、他的财务总监以及他的两名财务人员在广州天河一酒店客房内商量洗钱的事。我和杨老四商定由黄里林使用“邱坚维”的通行证和方总的两名财务人员到附近银行开户，期间方总接到电话，可能是开户时发生问题，杨老四就叫“小厉”下去找他们。他们开户回来后，按照我们与方总之间的约定，银行卡以及开户的通行证和开户资料交由方总保管。后来黄里林说他母亲去世了要求回去，方总就把保管的东西全都交还给黄里林，并要求尽快安排人把银行开户的事情办妥。杨老四又安排“黄伟忠”来酒店，次日由“黄伟忠”到银行开户，开户资料等由方总保管。第二天香港方通知我，钱已经转到方总私人的香港汇丰银行账号上，杨老四打电话给我说方总已收到钱了，我要求方总尽快到香港查收并按约定的洗钱总额的60%转到我开户的“黄伟忠”账户上。然后我就忙自己的事，等事情办理结果。
经辨认照片，上诉人莫骐玮辨认出上诉人杨玉春、黄里林、同案人张永，签认“黄伟忠”的港澳通行证照片上的人姓赵，叫“阿平”。
38、上诉人杨玉春的供述和辩解：2011年6月初，有朋友联系我说有个姓方的老板想洗黑钱。7月初，我与老李（即莫骐玮，下同）、陈姓男子约了方生到深圳来谈洗黑钱的细节，并约定在广州交易。几天后，老李让我打电话联系北京男子小张（即张永，下同）来深圳商量如何合作骗方生的钱。次日中午，小张到深圳，我和老李、老付（即黄里林，下同）、小张就商量如何骗方生的钱。我们在香港没有公司，但骗对方说我们是香港人。老李帮我们每人办了一个假港澳居民来往内地通行证，我叫“张锡镇”，赵忠平叫“黄伟忠”，老付叫“邱坚维”。7月7日，老李让我叫方总开通了香港汇丰银行账户的网上银行。13日上午，我和老李、小张、老付、赵忠平到广州火车东站附近一宾馆开了间房，让赵忠平在那等我们，又在嘉逸国际酒店开了间房等方总。方总下午到了后和老李谈开户的事情，叫他公司的两个会计与老付去银行开户。开户回来后，老李看到银行卡的填表资料写明不能转账和消费，等方总他们走后，就说要想办法重新开个户。老李让我打电话给方总，借口说老付的妈病危，让方总把刚开好的工行卡和港澳通行证等东西拿回给老付以让他马上赶回香港，并说公司明天再安排一个会计过来，方总答应了，老付就去东站那间宾馆等我们。次日中午，老李打电话给方总公司会计，向对方介绍我们公司来的人叫“黄伟忠”，是香港人，后来小张、赵忠平就和方总公司的人去银行开户，当时小张是带了读卡器去的。办好新卡回来后，他们将银行卡和那张假的“黄伟忠”通行证交给对方保管，老李和对方说已通知公司汇美金，其实他们是带着银行卡的资料到深圳复制银行卡，准备刷卡取钱。对方公司的人给了我们2万元人民币的小费，我给了赵忠平5000元。15日上午，老李打电话说香港的钱到账了，方总的人上网查到有400万美元到账，就给了我们现金人民币24万。后来方总打电话通知他公司转了人民币744万元到之前开的银行卡上，我们就赶去珠海与老李、老付会合，老付、小张、赵忠平去澳门套现，通过地下钱庄转到珠海来。后老李分给提供支票的香港人2万，中间人陈生50万，我分了110万，小张分了70万，赵忠平分了70万，老付分了50万。老李把我们和客户联系过的手机全收了扔了。
经辨认照片，上诉人杨玉春辨认出上诉人莫骐玮、黄里林、赵忠平。
39、上诉人黄里林的供述和辩解：我和老莫（即莫骐玮，下同）、杨老四（即杨玉春，下同）、赵忠平、张永等人以融资贷款的方式诈骗财物。具体方法是我们先以融资贷款的方式骗得对方信任，然后分工合作、层层设套，当对方查询到向我方贷款的款项到账，按约定的利息30%转账到我们指定由事主方保管的银行卡时，我们使用复制的银行卡将钱提出来，从而实施诈骗。2011年7月中旬，杨老四通知老莫说已经联系到一个浙江的方总，事情已经基本上谈妥，叫老莫去广州。当天老莫和我从深圳到了广州，与杨老四、赵忠平、张永在广州火车东站附近一个小旅馆会合，老莫说要跟方总谈给他投资几百万美元的事。老莫叫张永拿着他之前给我办理的假名叫“邱坚维”的港澳通行证和杨老四一起去嘉逸国际酒店开房，我和老莫就去该酒店1707房，赵忠平留在广州火车东站那个小旅馆。当天下午3时许，方总到了1707房。老莫把我介绍给方总，并安排我用“邱坚维”的港澳通行证和方总的财务人员到附近的工商银行开户，以便方总汇钱。方总的女财务填单时故意填写成不能消费，我知道后就打电话给老莫。我们开完户回到酒店，老莫把刚开的工行卡和我的港澳通行证封好交给方总。方总走后，老莫说刚才开的卡可能不能取钱。为防止方总到时把钱转账到我开的那个账户而我们取不了钱，老莫立即叫杨老四打电话给方总，借口我妈病危，让方总把我刚开好的工行卡等东西都拿回来给我让我马上回香港，之后方总他们拿着那个信封到1707房给我，我立即拆开取出我的港澳通行证，装着急急忙忙的样子去火车东站附近那个小旅馆。当晚，老莫、杨老四、赵忠平、张永等人一起来到小旅馆，老莫说我开的那张卡不能取款和消费，说赵忠平问过银行的工作人员了，大家商量如何再开一张卡，杨老四说有办法。晚上九点多，杨老四、张永回嘉逸酒店住，老莫、赵忠平和我留在小旅馆。次日上午，赵忠平去嘉逸酒店找杨老四他们开银行卡，我和老莫留在小旅馆等消息。当天下午，杨老四、张永、赵忠平来到小旅馆，杨老四跟老莫说赵忠平已经用“黄伟忠”的假名在银行开了卡。张永将开好的银行卡在随身携带的一个小机器上一刷，就复制了该卡信息，当晚他到深圳找人复制一张银行卡，就可以使用了。老莫说要叫香港的朋友进一张400万美元的支票到方总账户上，之后，我和老莫一起回到深圳。我们骗到方总的钱，要在澳门的金铺、燕窝等商店通过刷卡套现。次日下午，老莫和我去珠海找同伙“阿国”和刘敏芬，通过他们在澳门洗钱，“阿国”和刘敏芬先去澳门。不久，杨老四、赵忠平、张永也到了珠海。张永说方总已经把744万元人民币转账到赵忠平的卡上，老莫安排张永持卡和我、赵忠平去澳门刷卡套现，他自己和杨老四留在珠海找地下钱庄接收我们套现的钱。到了澳门，“阿国”、刘敏芬等人带我们到一家珠宝商店，张永拿着赵忠平开的那张卡刷卡消费了人民币100万元，拿到了港币110多万元；还到了一家卖燕窝的商店，刷了610万，拿到港币730万元左右；我和张永、赵忠平在澳门还买了金条和四台苹果手机，并拿了港币85万元交给刘敏芬他们。次日上午10时许，老莫让我们把钱拿到老葡京酒店的一个地下钱庄，对好数后，我们在澳门交港币，老莫在珠海拿走人民币。事后，杨老四应该拿了100多万人民币，张永、赵忠平大概分到50-60万，我拿了30万元人民币，老莫拿了多少我不知道，他是主谋，应该拿得最多。
经辨认照片，上诉人黄里林辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春、赵忠平、同案人张永。
40、上诉人赵忠平的供述及辩解：2011年，我经朋友介绍认识“郑生”（即杨玉春，下同）。7月某天，我们在深圳罗湖一咖啡馆见面，在场有个姓李的，期间，“郑生”给我两支外国牌子的香烟抽，后来他开车带走我和姓李的。我迷迷糊糊来过广州，只记得在广州和几个人到我住的酒店附近一工行开了张银行卡，也不记得和谁、怎么开的。李生（即莫骐玮）给过我一张“黄伟忠”的假港澳通行证使用，我不知道他为何给我。我不认识方总、厉生、陈某儒等人。
经辨认照片，上诉人赵忠平辨认出上诉人莫骐玮、杨玉春。
二、2010年3月，上诉人莫骐玮冒充融资公司老板“区总”、同案人邱文成冒充“陈总”、同案人张永冒充“利会计”，通过中间人与被害人许某甲取得联系，以兑换美金之名伺机诈骗。上诉人莫骐玮与被害人许某甲约定：由莫骐玮在香港将约定的美金款项存入许某甲的香港汇丰银行账户，许某甲即从其双方共管密码的账户交付约定比例的人民币款项给对方。在上诉人莫骐玮的安排下，同案人邱文成、张永与被害人许某甲前往银行共同设置许某甲银行卡的共管密码并趁机窃取该密码，秘密复制了许某甲的银行卡信息。被害人许某甲应约汇入该账户保证金人民币1000万元，随后，上诉人莫骐玮安排上诉人杨玉春、黄里林在澳门××行政区消费并提现被害人许某甲银行卡内人民币300余万元，许某甲发觉后挂失了银行卡。
认定上述事实的证据有：
1、侦查机关出具的接受刑事案件登记表、立案决定书、破案报告，证明被害人许某甲报案及侦查机关立案、侦破的相关情况。
2、同案人邱文成的身份材料、到案经过、犯信用卡诈骗罪一案的相关材料、澳门警方调取的录像照片等相关资料等，证明邱文成的归案情况及其因本单犯罪于2010年11月22日被深圳市罗湖区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金10万元。
3、被害人许某甲的陈述及报案材料：2010年初，我在扬州投资建厂需要兑换美金，扬州开发区的吴某甲陪我去深圳兑换美金。3月17日，我和吴某甲在深圳通过吴某乙见到了介绍人张某乙。次日，我和吴某甲、吴某乙、张某乙到东莞长安见到了兑换外币的“陈总”（即邱文成，下同），他要求我首先到香港办一张汇丰银行个人银行卡，交给他们拿到香港转美金，美金进我账户后，我们再在深圳把对应金额的人民币给他们。3月19日我去香港汇','2018-10-07
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