河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0902刑初201号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人耿燕杰，男，1957年6月17日出生，汉族，出生地山东省德州市，本科文化，镶黄旗兴源矿业有限公司法定代表人，捕前住山东省济南市市中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年5月14日被焦作市公安局山阳派出所取保候审，2015年7月29日被濮阳市公安局中原分局刑事拘留，同年8月31日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。
辩护人马旭平，河南心力律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2016）130号起诉书指控被告人耿燕杰犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员秦秀星出庭支持公诉，被告人耿燕杰及其辩护人马旭平到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：
（一）2011年8月至同年10月，被告人耿燕杰在担任镶黄旗兴源矿业有限公司法定代表人期间，与赵某、乔某1（均已被判刑）在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，在濮阳市城区以投资镶黄旗兴源矿业有限公司石油项目为由，以给付高额利息为诱饵，通过口口相传、熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人陈某2、刘某3、王某等39人存款共计546万元。
（二）2011年6月至同年10月，被告人耿燕杰在担任镶黄旗兴源矿业有限公司法定代表人期间，与赵某、李某1（均已被判刑），在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，在焦作市城区以上述手段非法吸收被害人贺某、杨某、李某3等193人存款，合同金额共计992万元，（扣除利息）实际吸收金额738万元。案发后，耿燕杰退出赃款454万元。
为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法会计鉴定报告等证据。公诉机关认为，被告人耿燕杰违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定判处。
被告人耿燕杰对起诉书指控的事实及罪名均有异议，辩解其不认识赵某、乔某1、李某1，亦未通过三人在濮阳、焦作为兴源矿业公司非法吸收社会公众存款，其行为不构成犯罪。
其辩护人辩护认为：被告人耿燕杰作为兴源矿业公司的法定代表人，仅是对公司进行日常管理，未参与以公司名义对外吸收存款，没有非法吸收公众存款的主观故意和客观行为，故其行为不构成犯罪。
经审理查明：
（一）2011年6月至同年10月，被告人耿燕杰在担任镶黄旗兴源矿业有限公司（以下简称“兴源矿业公司”）法定代表人期间，明知该公司未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款业务，通过赵某、乔某1（均已判刑）在濮阳市城区以投资兴源矿业公司石油开发项目，给付高额利息、签订借款合同为诱饵，通过散发广告宣传页、口口相传的方式，面向社会公众非法吸收存款，吸收被害人陈某2、刘某3、王某等12人存款共计289.68万元。
另查明：案发后，濮阳市公安局中原分局从被告人耿燕杰弟弟耿某处追缴、扣押涉案赃物鲁Ｅ×××××号斯巴鲁森林人牌汽车1辆；耿燕杰亲属主动退赔陈某218.2万元，并取得其谅解。
以上事实，有经公诉机关当庭宣读、提交并经法庭质证、认证的如下证据证实：
1、被告人耿燕杰供述：证实2011年3月31日，其担任镶黄旗兴源矿业公司的法定代表人，山东易宏国际商贸有限公司（法定代表人刘某1）、尹江是公司股东。公司成立后因缺少经营资金，总经理孔繁琴提出通过社会人员对外借款，具体情况其不清楚，其只是向全国各地投资考察客户介绍公司与镶黄旗政府的巴音矿业公司签有协议、证照齐全，投资前景很好。公司财务人员使用耿燕杰身份信息开立银行账户收、转资金，由会计王兴华支配及股东刘某1使用。新乡的赵某在濮阳为兴源矿业公司吸收的100多万元存款，公司与储户签订的借款合同上的公司印章、其本人的手章均不是原有的印章。期间，其使用上述部分资金购买了两辆斯巴鲁牌汽车，其中一辆落户在其弟耿某名下；在刘某1、范玉强授意下办理过部分大额资金的转账；通过网银购买基金以及转款给其女耿聪、其弟耿某。
2、证人证言
（1）证人赵某证言：证实2011年5月，其担任新乡宏源投资咨询有限公司法定代表人期间，在北京经人介绍认识了兴源矿业公司老总耿燕杰，耿燕杰向其介绍了兴源矿业公司在内蒙古要开发石油的项目，投资前景好、效益高，并答应给其合同金额23%的回扣。后其又到兴源矿业公司考察，耿燕杰给其了一些公司宣传页，便于向储户宣传。2011年8月，其通过栗秀兰、乔某1在濮阳吸收储户存款约四五百万元，扣下返点再转给耿燕杰，兴源矿业公司与储户签订借款合同。
（2）证人栗秀兰证言：证实2011年8月，其担任新乡市宏源投资咨询有限公司业务员期间，赵某让其向乔某1介绍投资兴源矿业有限公司石油开发项目可以从中返点，让她在濮阳把这个业务做起来。后乔某1在濮阳吸收了三四百万存款，并把投资储户信息发给赵某，赵某转发给兴源矿业公司，兴源矿业公司把与储户签订的借款合同发过来，由乔某1分发给储户。
（3）证人乔某1证言：证实2011年8月，栗秀兰向其介绍了内蒙古兴源矿业公司的石油项目投资前景很好，并承诺吸收储户投资给其一定劳务费。后其在濮阳向储户宣传介绍吸引投资，扣下返点后转到新乡赵某的账户上，栗秀兰再把兴源矿业公司签好的借款合同给其发放给储户。其认可公安人员从赵某处调取的濮阳储户存款清单，除了储户陈某2、刘某3、王某的存款未还，其余50多名储户存款约430万元都还清了。
（4）证人刘某1证言：证实耿燕杰是兴源矿业公司的法定代表人兼总经理，该公司的实际股东之一是山东省易宏国际实业有限公司（其系法定代表人）。兴源矿业公司成立一年期间，耿燕杰以公司名义面向社会以投资开发石油，许诺高息回报吸收资金。
（5）证人耿某证言：证实其名下的鲁Ｅ×××××号斯巴鲁汽车实际是哥哥耿燕杰的，该车已被公安机关扣押。耿燕杰曾向其账户转入资金用于购房和支付工程师工资。
3、被害人陈述
（1）被害人陈某2陈述：证实2011年9月，其通过谭君双介绍在乔某1处投资兴源矿业公司的石油开采项目，先后存入18万元、35万元，月息6分，签订了两份借款合同金额共计53万元，实际给乔某143.7万元。
（2）被害人刘某4（王某之妻）陈述：证实2011年9月，其通过乔某1投资兴源矿业公司石油开采项目，先后存款14万元、4万元，扣除利息实际投资11.3万元、3.28万元，投资后乔某1共返还1.26万元，尚有14.58万元未还。
（3）被害人刘某3陈述：证实2011年10月11日，其通过乔某1投资兴源矿业公司石油开发项目，存款28万元，当场返还利息后实际给了乔某124.6万元。
（4）被害人乔某2陈述：证实2011年9月18日至10月9日，其通过乔某1投资兴源矿业公司石油开发项目，共投资35万元，当场返还了3个月的利息，签订了三份借款合同。其妹程春芝于2011年9月15日投资了30万元，一直未还款。
（5）被害人孙某陈述：证实2011年8月至10月，其通过乔某1投资兴源矿业公司的石油项目，先后存款5笔共计53万元，借款合同到期后未还款。
（6）被害人吴某情况说明：证实其通过乔某1投资兴源矿业公司的石油项目，存款38万、14万，借款合同到期后未还款。
（7）被害人刘某5电话记录：证实刘某5通过乔某1投资兴源矿业公司的石油项目。
4、书证
（1）濮阳市公安局中原分局集资群众信息登记表、借款合同、转账凭条、收据、赵某统计的储户清单复印件：证实陈某2（53万实际存款43.7万）、王某（18万实际存款14.58万）、刘某3(28万实际存款24.6万)、乔某2（35万实际存款33.2万）、程春芝（30万元实际存款24.6万）、孙某（53万）、吴某（52万）、王育红（10万）、韩佳慧（5万）、鲍延顺（8万）、闫秀芝（4万）、刘某5（17万），以上12名储户投资兴源矿业公司共计289.68万元。
（2）濮阳市公安局中原分局提取视听资料、电子数据情况说明、照片：证实耿燕杰向储户宣传、介绍投资兴源矿业公司的前景及利润情况。
(3)兴源矿业公司组织机构代码证、营业执照：证实该公司于2011年3月31日注册成立，法定代表人耿燕杰，股东尹江、山东省易宏国际贸易有限公司（法定代表人刘某1），经营范围不包括吸收公众存款。
（4）银行账户交易明细：证实2011年8月至同年10月期间，赵某转入耿燕杰账户763.39万元，乔某1向赵某共转账421.86万元，赵某向乔某1转账86.84万元。2011年9月至2012年4月，耿燕杰向其女耿聪账户转款，并使用账户内资金购买理财产品。
（5）镶黄旗巴音矿业投资开发有限责任公司营业执照、巴音塔拉油气资源勘探开发协议书等书证：证实2011年5月22日，该公司与兴源矿业公司签订油气资源勘探开发协议。
（6）赔偿和解谅解书、银行转款凭证：证实案发后，被告人耿燕杰亲属主动退赔储户陈某2损失18.2万元，陈某2对耿燕杰的行为表示谅解。
（7）濮阳市公安局中原分局扣押清单、机动车登记信息：证实涉案赃物车牌号鲁Ｅ×××××的斯巴鲁森林人牌小型汽车（登记车主：耿某）被扣押至该局。
(8)濮阳市公安局中原分局常住人口基本信息:证实耿燕杰生于1957年6月17日，犯罪时具有完全刑事责任能力。
（9）濮阳市公安局中原分局到案说明：证实2015年7月29日，耿燕杰被公安人员抓获。
以上证据，被告人耿燕杰供述与证人赵某、乔某1、栗秀兰证言相印证，且有被害人陈某2等人陈述、借款合同、集资储户清单、银行转账交易明细等证据予以佐证，能够证实耿燕杰通过赵某、乔某1在濮阳市为兴源矿业公司非法吸收公众存款的犯罪事实。
（二）2011年6月至同年10月，被告人耿燕杰在担任上述法定代表人期间，通过赵某、李某1（二人已被判刑）在焦作市城区以上述相同手段，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人贺某、杨某、李某3等176人存款合同金额992万元，（扣除利息）实际吸收金额738万元。案发后，兴源矿业公司退还赃款454万元。
以上事实，有经公诉机关当庭宣读、提交并经法庭质证、认证的如下证据证实：
1、被告人耿燕杰供述：证实2011年8月至2012年2月，赵某为兴源矿业公司融资638.3万元，全部转入其工行、农行账户，用于公司生产经营，有关融资的具体事情是山东易宏国际实业有限公司法人刘某1安排他人负责，具体情况其不清楚。赵某因为兴源矿业公司非法吸收公众存款案发后，公司将剩余的集资款453.41元退回。
2、证人证言
（1）证人赵某证言：证实2011年6月至同年10月，其通过李某1在焦作为耿燕杰的兴源矿业公司吸收资金，李某1从中扣除佣金和储户利息，后陆续转给其六七百万元，其扣除3%的返点再转给耿燕杰。
（2）证人李某1证言：证实2011年7月，赵某给其介绍了兴源矿业投资项目，其在焦作市成立新乡宏源投资咨询有限公司焦作办事处，为兴源矿业公司融资八九百万元转给赵某，赵某返给其20%的提成。
（3）证人陈某1证言：证实其在新乡宏源投资咨询有限公司焦作办事处工作期间，公司向储户介绍内蒙古兴源矿业公司投资项目吸收存款，月息2分至4分，李某1把储户的存款陆续存转给兴源矿业公司后，兴源矿业公司把签订好的借款合同再发过来，分发给储户。
（4）证人刘某2、李某2证言：证实二人均在新乡宏源投资咨询有限公司焦作办事处工作期间，李某1通过雇佣的大学生散发兴源矿业公司的传单和电脑视频资料，向储户宣传兴源矿业公司的投资项目。
3、被害人许某、张某、李某4等19人陈述：证实2011年6月至同年10月，通过宏源公司的李某1、陈某1介绍，投资兴源矿业公司项目，并签订借款合同，至今本金未还。
4、书证
（1）河南诚泉联合会计事务所出具的司法鉴定意见书、部分投资储户登记表及借款合同：证实李某1以兴源矿业公司名义，吸收存款合同金额为992万元，实际到账金额为738万元。
（2）河南省焦作市山阳区人民法院（2013）山刑初字第00123号刑事判决书复印件：证实李某1、赵某因非法吸收公众存款已被判刑。
（3）兴源矿业公司证明、网上银行电子回单、河南省行政事业单位资金往来结算单据、收款通知书：证实2011年8月至2012年2月，新乡市宏源投资咨询有限公司为该公司吸收资金共计638.3万元，其中支出184.8万元。2012年5月16日，兴源矿业公司将涉案赃款454万元退至焦作市公安局山阳分局。
以上证据，被告人耿燕杰供述与证人赵某、李某1等人证言相印证，且有被害人许某、张某等人陈述、借款合同、集资储户清单、银行转账交易明细、司法会计鉴定意见等证据予以佐证，能够证实耿燕杰通过赵某、李某1在焦作市为兴源矿业公司非法吸收公众存款的犯罪事实。
综上，被告人耿燕杰共实施非法吸收公众存款2起，犯罪金额共计1027.68万元。
本院认为：被告人耿燕杰在担任兴源矿业公司法定代表人期间，在该公司未经国家金融管理部门批准的情况下，分别通过他人在濮阳、焦作面向社会非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。公诉机关指控耿燕杰犯非法吸收公众存款罪的第（一）起部分事实及第（二）起事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。经查，公诉机关指控耿燕杰通过赵某、乔某1在濮阳吸收39人存款546万元，仅提交了赵某登记的储户清单、12名储户的陈述及借款合同、转款凭证，在本案审理过程中侦查机关亦未能补充调取其余储户的陈述及借款合同，故除已查实的12名储户的存款情况外，其他储户的存款情况无其他证据相印证，故本院认定该起犯罪数额为289.68万元。耿燕杰及其辩护人均辩解、辩护认为，耿燕杰虽然担任兴源矿业公司的法定代表人，但仅对公司进行日常管理，并未参与公司对外吸收存款的活动，故其行为不构成犯罪。经查，耿燕杰供述与证人赵某的印证，且有证人乔某1、李某1证言及被害人陈述、借款合同、银行交易明细等在案证据，证实耿燕杰在担任公司法定代表人期间，明知该公司无资格吸收公众存款，以投资公司石油项目利润大、风险小为名，对外宣传、吸引投资，虽然其没有直接向投资储户介绍、吸收存款，但其通过赵某、乔某1、李某1为兴源矿业公司在濮阳、焦作吸收存款的过程中，使用个人银行账户收、转、取款，并将部分存款自用，默许公司人员在储户和公司签订的借款合同上代表公司加盖其个人印章及公司公章，足以证实其行为具备非法吸收公众存款主、客观要件，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人耿燕杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年七月二十九日起至二〇一九年七月二十八日止。）
（罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、濮阳市公安局中原分局扣押、未随案移送的涉案赃物鲁Ｅ×××××号斯巴鲁森林人牌汽车1辆的估价拍卖所得，依法发还被害人。
三、被告人耿燕杰的违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 芳
人民陪审员 樊英丽
人民陪审员 高 燕
二〇一六年九月二十二日
书 记 员 张寒松