安徽省安庆市迎江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0802刑初159号
公诉机关安徽省安庆市迎江区人民检察院。
被告人鲍进，男，1963年3月8日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，安庆商业运销有限责任公司原法定代表人，住安徽省安庆市迎江区。因涉嫌伪造国家机关证件罪，于2016年8月17日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月23日被批准并依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
被告人汪晓东，男，1974年1月13日出生于安徽省怀宁县，汉族，大专文化，安庆北部新城建设管理局建设科工作人员，住安庆市大观区，户籍地安徽省安庆市。因涉嫌伪造国家机关证件罪，于2016年8月23日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月29日被该局变更为取保候审，期间被羁押1个月7天。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年4月14日被批准并依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
安庆市迎江区人民检察院以庆迎检公诉刑诉[2017]95号起诉书指控被告人鲍进犯骗取贷款罪、伪造国家机关证件罪，被告人汪晓东犯骗取贷款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉。本院于2017年6月23日作出（2017）皖0802刑初93号刑事判决，宣判后，安庆市迎江区人民检察院提出抗诉，安庆市中级人民法院作出（2017）皖08刑终178号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院于2017年9月30日立案，适用简易程序，依法重新组成合议庭，于2017年11月13日公开开庭审理了本案。安庆市迎江区人民检察院指派检察员冯岚出庭支持公诉，被告人鲍进、汪晓东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安庆市迎江区人民检察院指控：2010年9月，被告人汪晓东与鲍进经商议成立安庆东某贸易有限公司（以下简称东某公司），由汪晓东、鲍进两人经营。
2012年8月，汪晓东和鲍进经商议，利用鲍进在安庆商业运销有限责任公司（以下简称商运公司）保管单位房产证及行政公章之便，私自将单位房产证抵押贷款，所得贷款供两人进行经营活动。具体事实如下：
一、2012年9月，东某公司向安徽桐城农村商业银行股份有限公司（以下简称桐城农商行）安庆支行申请贷款。为顺利获取该银行贷款，汪晓东、鲍进伪造商运公司股东会决议、反担保保证合同等材料，向安庆市恒达融资担保有限公司（以下简称恒达担保公司）申请担保，汪晓东冒充商运公司法定代表人杨某在股东会决议上签字，鲍进私自提供商运公司房产证抵押给恒达担保公司作为反担保，签订虚假的购销合同，从桐城农商行安庆支行骗取贷款200万元（其中100万元系承兑汇票）。二人未按借款合同约定使用该笔贷款，而是用于偿还前期所欠债务。
2013年9月4日，该贷款到期，因东某公司无力偿还，遂由恒达担保公司代偿。后恒达担保公司将东某公司诉至法院。
二、2014年3月，汪晓东和鲍进再次商议，采取上述相同作案方式，私自使用商运公司房产证向安徽怀宁农村合作银行（以下简称怀某合行）抵押贷款。汪晓东以黄某个人身份证注册安庆市大观区万青石材加工厂（以下简称万青石材厂）个体工商营业执照，虚构购买石材合同，安排他人冒充商运公司法定代表人签字并提供虚假的股东会决议，使用鲍进保管的商运公司的两处房产证（产权证号50085310和50085311），于2014年3月11日向怀某合行抵押担保，骗取贷款170万元。该笔贷款由汪晓东用于个人还贷，2015年6月20日到期，无法履行还款义务。
两名被告人私自使用商运公司房产证抵押担保后，鲍进因害怕上级主管单位检查，便与汪晓东商议，准备伪造抵押在外的三本房产证置于单位备查。后鲍进将伪造的编号为【50085310】、【50085311】、【50048710】三本房产证保存于单位档案柜内以应付单位检查。
2015年9月24日，中共安庆市迎江区商务局委员会向安庆市迎江区纪律检查委员会移交案件线索。2015年10月8日，安庆市迎江区商务局向安庆市公安局迎江分局报案，同年11月3日、11月6日，该局分别通知鲍进、汪晓东到案接受调查。
公诉机关认为，被告人鲍进与被告人汪晓东经商议，虚构事实并隐瞒真相，使用伪造的股东会决议及其他虚假材料，骗取银行贷款370万元，情节严重；被告人鲍进伪造国家机关证件。被告人鲍进应当以骗取贷款罪且系共同犯罪、伪造国家机关证件罪数罪并罚追究其刑事责任。被告人汪晓东应当以骗取贷款罪且系共同犯罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
被告人鲍进、汪晓东对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，且自愿认罪。
经审理查明：一、被告人汪晓东与鲍进骗取贷款的事实。
2012年9月、2014年3月，被告人汪晓东与鲍进伪造股东会决议等虚假材料分别以东某公司、黄某名义骗取桐城农商行安庆支行、怀某合行贷款合计370万元，具体事实如下：
2010年9月，被告人汪晓东与鲍进成立东某公司，股东为汪某（汪晓东姐姐）、鲍进，法定代表人汪某。该公司实际控制人为汪晓东，由汪晓东、鲍进两人经营。
2012年8月，汪晓东和鲍进经商议，利用鲍进在商运公司办公室任职、保管单位房产证及行政公章之便，私自将单位房产证用于办理抵押担保贷款，所得贷款供两人进行经营活动。
（一）2012年9月，东某公司向桐城农商行安庆支行申请贷款。为顺利获取该银行贷款，汪晓东、鲍进伪造商运公司股东会决议、反担保保证合同、同意抵押承诺函、个人连带责任保证函等材料，向恒达担保公司申请担保，汪晓东冒充商运公司法定代表人杨某在股东会决议上签字，鲍进私自提供商运公司房产证（产权证号50048710，地址位于市湖心南路112号百惠商城1幢二层15轴以北）抵押给恒达担保公司作为反担保，以购买古井系列白酒为名与安庆祥瑞德贸易有限公司签订虚假的购销合同，从桐城农商行安庆支行骗取贷款200万元（其中100万元系承兑汇票）。二人未按借款合同约定使用该笔贷款，而是用于偿还前期所欠债务和经营以汪晓东妻子名义开办的安庆市大观区宜城港湾休闲会所（以下简称宜城港湾会所）。
该贷款到期后，东某公司于2014年9月20日偿还贷款13.67万元，剩余贷款186.33万元东某公司无力偿还，遂由恒达担保公司于2014年9月22日代偿，后汪晓东陆续偿还恒达公司46.084万元。截止案发前，被告人鲍进、汪晓东尚欠恒达公司140.246万元未予偿还。
（二）2014年3月，被告人汪晓东和鲍进再次商议，采取上述相同作案方式，私自使用商运公司房产证向怀某商行抵押贷款。被告人汪晓东以黄某（系鲍进女友范某之女）个人身份证注册万青石材厂个体工商营业执照，虚构向东某公司购买石材合同，安排他人冒充商运公司法定代表人签字并提供虚假的股东会决议，使用鲍进保管的商运公司的两处房产证（产权证号50085310，地址位于本市湖心南路112号百惠商城1幢七层18轴以北至24轴；产权证号50085311，地址位于本市湖心南路112号百惠商城1幢六层18轴以北至24轴），于2014年3月11日向怀某合行抵押担保，骗取贷款170万元。该笔贷款由汪晓东用于个人还贷。2015年6月20日该170万元贷款到期，两名被告人无力偿还。
二、被告人鲍进伪造国家机关证件的事实。
两名被告人私自使用商运公司房产证抵押担保后，鲍进因害怕上级主管单位检查，伪造了抵押在外的三本房产证保存于单位档案柜内，准备应付单位检查，隐瞒上述行为。2015年9月30日，迎江区商务局至商运公司从鲍进处收回其所保管的五本房产证。2016年8月17日，经安庆市不动产登记服务中心及安庆市公安局刑事科学技术研究所鉴定，房产权证宜字第【50085310】、【50085311】、【50048710】三本房产证系伪造。
2015年9月24日，中共安庆市迎江区商务局委员会向安庆市迎江区纪律检查委员会移交案件线索。2015年10月8日，安庆市迎江区商务局向安庆市公安局迎江分局报案，同年11月3日、11月6日，该局分别通知鲍进、汪晓东到案接受调查。
上述事实，被告人鲍进、汪晓东在开庭审理过程中无异议，且有物证及照片、被告人的户籍证明、任职证明、工商注册资料、商运公司房屋产权登记信息、贷款担保调查报告及相关材料、借款合同、房地产预评估报告、印章检验鉴定书、笔迹检验鉴定书、相关银行流水明细单、归案经过证明、证人叶某、杨某、曾某等人的证言及被告人鲍进、汪晓东的供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人鲍进、汪晓东伪造股东会决议、公司章程、购销合同等虚假材料，虚构事实并隐瞒真相，骗取银行贷款370万元，情节严重，其行为均已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪。被告人鲍进伪造国家机关证件，其行为已构成伪造国家机关证件罪，应与其骗取贷款罪实行数罪并罚。公诉机关指控罪名均成立。鉴于两名被告人归案后能如实供述自己的罪行，庭审中自愿认罪，本院依法对其从轻处罚。据此，对被告人鲍进依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第十二条第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人汪晓东依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人鲍进犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月17日起至2018年11月16日止。）
二、被告人汪晓东犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月14日起至2019年3月6日止）。
三、责令被告人鲍进、汪晓东继续退赔违法所得人民币三百一十万二千四百六十元，依法返还各被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 祁 隽
人民陪审员 洪曙光
人民陪审员 陈 武
二〇一七年十一月十三日
书 记 员 叶 晨
附：本判决书适用的相关法律条文
1997年修订的《中华人民共和国刑法》
第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
第十二条第一款中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。