福建省厦门市集美区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）集刑初字945号
公诉机关厦门市集美区人民检察院。
被告人杨某甲，男，1995年4月10日出生。曾因犯抢劫罪，于2012年4月16日被潮州市湘桥区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一千元，2014年4月28日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年2月12日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
被告人熊某甲，男，1992年6月12日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年2月12日被刑事拘留，同年3月20日被取保候审，经本院批准，于2015年11月27日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉（2015）808号起诉书指控被告人杨某甲、熊某甲犯妨害信用卡管理罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员黄礼明出庭支持公诉，被告人杨某甲、熊某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
经审理查明，2015年2月12日凌晨1时许至3时许，被告人杨某甲、熊某甲为牟利，分别从他人处非法获取他人银行卡，至本市集美区灌口镇上头亭里138号门口的厦门银行ATM取款机上进行查询余额操作。
其中，被告人杨某甲非法持有他人银行卡36张，具体银行卡卡号及户名如下：卡号为6215992900008008673（户名朱某）、6210981000014284808（户名宋某某）、6210981000016347967（户名常某）、6215992900007671554（户名王某甲）、6215992900008008632（户名郑某某）、6210985200023093069（户名李某甲）、6210985670004331235（户名李某乙）、6215992900007958076（户名钟某某）、6210987910032192276（户名杨某乙）、6215992900006845720（户名罗某某）、6210985800014050943（户名林某某）、6210987910031918051（户名王某乙）、6210981000015072608（户名刘某甲）、6210984220001022626（户名李某丙）、6210981000017088529（户名见某）、6215992900007958068（户名郑某某）、6210981000016347926（户名刘某乙）、6210981000016347918（户名刘某乙）、6210987300004427340（户名王某丙）、6210984220001020539（户名陈某某）、6210987910031918028（户名解某）、6215992900008008822（户名张某甲）、6210984220001012866（户名陈某某）、62109855800Q4859343（户名曾某）、6215992900007660763（户名乔某某）、6210987910031918242（户名赵某某）、6210984270002004529（户名李某丁）、6210981000017088586（户名窦某某）、6210981000016423768（户名李某戊）、6221882900069363505（户名韦某）、6221887051016409267（户名林某）、6221881000103833828（户名甄某某）、6221504280005314617（户名邓某）、6221505200027519299（户名庄某某）、6221502900014719579（户名刁某）、6221502900013971395（户名熊某乙）的中国邮政储蓄卡。
被告人熊某甲非法持有他人银行卡20张，具体银行卡卡号及户名如下：卡号为6228480928330320674（户名张某乙）、6228480128098902876（户名周某某）、6228481378357528479（户名黄某某）、6228480038145739579（户名冒某某）的农业银行卡，卡号为6216610500008305119（户名朱某某）、6217580100000965533（户名张某甲）、6217852700002860771（户名胡某甲）、6217852700003017983（户名王某丙）的中国银行卡，卡号为6210985670004357594（户名孙某）、6210981000014946885（户名关某）、6210981000016423412（户名张某乙）、6210981000017088321（户名胡胡某乙）、6210984220001020547（户名李某丁）的中国邮政储蓄银行卡，卡号为6222021503001823428（户名于某）、6222021001134495792（户名冒某某）、6222021001131546860（户名王某戊）、6212263602026134338（户名梁某某）、6212260200038124521（户名叶某）、6212261914000557158（户名夏某）、6222021001134502340（户名熊某乙）的中国工商银行卡。
同日凌晨3时许，被告人杨某甲持上述银行卡进行查询余额操作时，被公安机关抓获。在一旁为被告人杨某甲登记卡内余额情况的被告人熊某甲亦被一同查获。归案后，被告人杨某甲、熊某甲均对上述犯罪事实供认不讳。
上述事实，被告人杨某甲、熊某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有视听资料监控录像光盘1张、物证银行卡42张、书证刑事判决书、释放证明书、银行卡交易明细清单、公安机关出具、制作的二被告人的户籍证明、到案经过、情况说明、辨认笔录、提取笔录、扣押物品清单、证人赵某某、叶某某的证言等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人杨某甲、熊某甲非法持有他人的信用卡，其中被告人杨某甲非法持有36张，被告人熊某甲非法持有20张，均数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨某甲、熊某甲归案后均如实供述自己的罪行，对二被告人依法均可以从轻处罚。被告人杨某甲具有前科，对其应酌情从重处罚。被告人熊某甲因本案于被逮捕前实际羁押37日，羁押期限应折抵相应刑期。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月12日起至2016年2月11日止。罚金在本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人熊某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月27日起至2016年4月19日止。罚金在本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
三、随案移送的银行卡42张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
代理审判员 付福临
二〇一五年十二月七日
代书 记员 邓 婕
附：本案适用的法律及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
……