山东省利津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）利刑初字第62号
公诉机关山东省利津县人民检察院。
被告单位东营＊＊棉业有限公司，法定代表人王树青。
诉讼代表人付某丙，东营＊＊棉业有限公司股东。
被告单位利津＊＊油棉加工有限责任公司，法定代表人高某丙。
诉讼代表人高某丙，利津＊＊油棉加工有限责任公司法定代表人。
被告人王树青，中共党员，系东营＊＊棉业有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月7日被刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现押于利津县看守所。
辩护人宋凯，山东诚正勤律师事务所律师。
辩护人谭洪军，山东英天律师事务所律师
被告人王某甲，系东营＊＊棉业有限公司财务主管人员。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月23日被刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现押于利津县看守所。
辩护人杜渤海，山东齐征律师事务所律师。
利津县人民检察院以利检公诉刑诉（2015）48号起诉书罪指控被告单位东营＊＊棉业有限公司（以下简称“＊＊棉业公司”）犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，被告单位利津＊＊油棉加工有限责任公司（以下简称“＊＊油棉公司”）犯骗取贷款罪，被告人王树青犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪，被告人王某甲犯骗取贷款罪、非法吸收公众存款罪一案，于2015年6月25日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。利津县人民检察院指派检察员李哲、李芳出庭支持公诉，各被告单位、被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。因案情重大复杂，经报请东营市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
法庭审理中，控辩双方针对公诉机关指控的事实、罪名及相关情节，当庭举证、质证和辩论，被告人做了最后陈述。综合控辩双方争议及各自理由，本院评判如下：
一、骗取贷款罪
利津县人民检察院指控：2013年6月至9月，被告人王树青安排王某甲准备相关贷款材料及虚假的贷款项目合同等资料，先后以＊＊棉业公司和＊＊油棉公司名义，利用在贷款资料中使用虚构贷款项目合同、虚假财务报表等手段，从利津县农村商业银行利津支行和西关分理处取得贷款共计2150万元，后改变贷款用途，将资金大量用于归还借贷款本息及棉农款。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭出示了下列证据：
（一）证人证言
1、证人付某丙（王树青之妻）的证言，证实王树青是＊＊油棉公司的实际控制人和＊＊棉业公司的法定代表人，她是＊＊棉业公司的股东。公司刚成立时王树青自己管着财务，后来王树青让王某甲和刘某甲管着财务，王某甲负责公司的具体账务和资金出入，刘某甲是兼职会计，负责报表、报税等财务业务。王树青从银行贷款都是王树青与银行联系好后，交由王某甲及刘某甲具体准备手续。
2、证人刘某甲（＊＊棉业公司会计）的证言，证实＊＊棉业公司从农发行、农村商业银行贷过款，＊＊油棉公司从农村商业银行贷过款，每次贷款提供的财务报表都是他制作的，其中的数据都是编造的，王树青和王某甲都对此事知情，除财务报表外的贷款资料手续都是王某甲办理的，贷款转账也是王某甲负责，＊＊棉业公司和＊＊油棉公司的公章也都由王某甲保管。
3、证人高某丙（＊＊棉业公司职工）的证言，证实王树青是＊＊油棉公司的实际控制人，他自2006年至2011年间承租王树青的＊＊油棉公司用于经营，期间经王树青提议，将＊＊油棉公司的法定代表人更换为他，2011年3月份，王树青将＊＊油棉公司的设备卖掉不再经营，他于当年8月到＊＊棉业公司上班负责收购籽棉。还证实，从＊＊棉业公司成立起王某甲一直负责财务管理。
4、证人朱某甲（＊＊农村商业银行副行长）的证言及＊＊棉业公司流动资金借款明细表，证实2013年6月份，王树青以＊＊棉业公司的名义从利津农村商业银行贷款650万，审批贷款时，王树青用＊＊棉业公司的土地证作抵押，发放贷款时，王树青向银行提供的＊＊油棉公司与＊＊棉业公司的皮棉购销合同；2013年9月份，王树青以＊＊棉业公司名义又贷款1000万，审批贷款时王树青让利津＊＊文教用品有限公司、山东＊＊农业股份有限公司作的担保；发放贷款时王树青提供的＊＊纺织公司与＊＊棉业公司的皮棉购销合同，根据规定，企业贷款时需提供购销合同，当时审核材料认为是真实的，就都放贷了。王树青申请贷款时，一般是王某甲、刘某甲负责提供办理贷款所需资料。
5、证人崔某（＊＊农村商业银行＊＊分理处主任）的证言，证实2013年9月30日，＊＊油棉公司在＊＊农村商业银行＊＊分理处贷款500万元，由东营＊＊担保有限公司作质押担保，发放贷款时＊＊油棉公司向分理处提供的利津华欣工贸有限责任公司和＊＊油棉公司的棉籽购销合同，根据规定，企业贷款时需提供购销合同，当时分理处经审查认为材料是真实的，就放贷了。还证实，当时向分理处报送材料并联系贷款事宜的是王某甲。
6、证人王某乙（＊＊工贸有限公司法定代表人）的证言，证实2013年9月的一天，王树青电话联系他称需要以他们公司名义和＊＊油棉公司签订一份购销合同以方便从＊＊县农商行贷款500万元。后王树青安排王某甲拿着一份棉籽购销合同找到他，他就在合同上盖了＊＊工贸有限公司公章。这份合同是虚假的，没有真实交易。2013年10月1日，王树青的贷款到他公司的账户上后，他又转到了王树青的＊＊棉业公司的账户上。
7、证人胥某（＊＊纺织有限责任公司财务人员）的证言及进账单、电汇凭证回单、电子银行交易回单、大额支付入账通知书，证实2013年9月份的一天，王树青电话联系他称需要以＊＊纺织公司名义和＊＊棉业公司签订一份皮棉购销合同用于向＊＊农商行贷款，后王树青安排王某甲拿来一份皮棉购销合同，他安排财务人员盖上了＊＊纺织公司的公章，但这份合同是虚假的，没有真实交易。2013年9月5日，王树青贷款的1000万转到了＊＊纺织有限公司的账上后，他们扣下了王树青曾借＊＊纺织公司的500万借款，将剩余500万元转到了＊＊油棉公司在农商行的账户上。
8、证人邵某（东营＊＊担保有限公司副经理）的证言及贷转存凭证、履行担保责任通知书、还贷款凭证、收据、反担保保证合同，证实王树青以＊＊油棉公司名义用＊＊担保公司的500万元定期存单作质押担保从＊＊县农村商业银行＊＊分理处贷款的500万元已由＊＊担保有限公司代为归还。
9、证人王某丙（利津＊＊文教用品有限公司法定代表人）、王某8（山东＊＊农业股份有限公司法定代表人）的证言以及归还贷款证明、银行还款通知单，证实王树青以＊＊棉业公司名义让一帆文教用品有限公司和山东＊＊合农业股份有限公司作担保从＊＊农村商业银行贷款的1000万元已由利津＊＊文教用品有限公司和山东＊＊农业有限公司代为归还。
10、证人李某甲、李某乙、陈某、韩某甲、孟某、彭某、毕某、綦某甲、王某丁、李某丙的证言及相关银行账户明细、网银转账凭证复印件、借款凭证复印件、借款合同、保证合同、担保协议、借据借条、收到条、借款申请表、身份证复印件等书证并结合被告人王某甲的关于贷款资金流转的供述，证实2013年6月到10月间，王树青从＊＊县农村商业银行的贷款的650万、1000万、500万资金流转情况：均未用于申请贷款的合同项目，而是用于归还借贷款本息及棉农款。
（二）书证
1、以王树青为法定代表人的＊＊棉业公司于2013年6月和2013年9月向＊＊农村商业银行＊＊支行申请短期流动资金借款650万元和1000万元的相关信贷档案资料，证实王树青为取得贷款向银行提供了＊＊棉业公司与＊＊油棉公司的购销合同、＊＊棉业公司与＊＊纺织有限公司的购销合同。
2、以王树青为实际控制人的＊＊油棉公司于2013年9月向＊＊农村商业银行＊＊分理处申请短期流动资金借款500万元的相关信贷档案资料，证实王树青为取得贷款向银行提供了＊＊油棉公司与＊＊工贸有限公司的购销合同。
3、土地估价报告和房地产抵押估价报告，证实了王树青向＊＊农村商业银行抵押贷款650万的抵押物价值分别为483.99万元和487.17万元。
4、山东省农村信用社企业流动资金贷款实施细则，证实中小企业在银行申请贷款时，需根据业务需要提供购销合同。
（三）被告人供述
1、被告人王树青的供述，证实他是＊＊棉业公司的法定代表人和＊＊油棉公司的实际控制人。2013年6月份，他用＊＊棉业公司的土地做抵押从＊＊农村商业银行贷款650万元，让王某甲和刘某甲准备的贷款资料，贷款审批完成以后，他让王某甲准备的＊＊棉业公司与＊＊油棉公司的购销合同，银行根据购销合同进行受托支付发放了贷款。＊＊棉业公司与＊＊油棉公司都是他的公司，购销合同是虚构的，没有真实的货物交易，提供的财务报表也是虚假的，就是为了从银行取得贷款而准备的。2013年9月份，他让＊＊文教用品有限公司和山东＊＊农业股份有限公司作担保从＊＊农村商业银行贷款了1000万元，他让王某甲和刘某甲准备的贷款资料，其中提供的财务报表是虚假的。贷款审批完成后，他让王某甲准备的＊＊棉业公司与＊＊纺织有限公司的购销合同，银行根据购销合同进行受托支付发放贷款1000万元。购销合同是虚构的，没有真实的货物交易，是他提前联系的＊＊纺织公司的胥某，然后王某甲去找胥某盖的＊＊纺织有限公司的公章。2013年9月5日，＊＊纺织有限公司直接扣下了他先前的欠款500万，将剩余500万打到了＊＊油棉公司的农商行账号。2013年9月份，他让＊＊担保公司以500万的存单做质押从利津农村商业银行西关分理处贷款500万元。他让王某甲和刘某甲准备的贷款资料，其中提供的财务报表是虚假的。审批完成以后，他又让王某甲准备的＊＊油棉公司与利津＊＊工贸有限责任公司的购销合同，合同是虚假的，没有真实的货物交易，＊＊油棉公司从2011年以后就没有经营了，是他提前联系的利津＊＊工贸有限责任公司的王某乙，王某甲找王某乙去盖的章。2013年9月30日银行根据购销合同进行受托支付发放贷款500万元。以上三笔贷款他均用于还债了。当时准备银行贷款资料、办理贷款手续及转款等事项都是他安排王某甲具体办理的，平时公司用的银行卡、网上银行U盾、财物印章等都是王某甲保管。
2、被告人王某甲的供述，证实王树青经营有＊＊棉业公司、＊＊油棉公司。2013年6月，王树青安排他用＊＊棉业公司的土地、房产作抵押从利津农村商业银行贷款650万元，贷款资料都是他准备好提交到银行的，财务报表是刘某甲准备好给他的，根据银行贷款要求，王树青安排他准备的＊＊油棉公司与＊＊棉业公司的购销合同，合同是虚假的，没有真实交易，＊＊油棉公司2011年后就没有实际经营了，贷款都用于还账了。同年9月王树青以＊＊文教用品有限公司和山东＊＊农业股份有限公司作担保从利津农村商业银行贷款1000万，王树青安排他根据银行贷款要求准备的贷款资料，其中包括＊＊棉业公司与＊＊纺织公司的购销合同，当时是王树青联系好＊＊纺织公司的胥某，让他拿着合同去盖的章，合同是虚假的，是为取得贷款编造的，没有真实交易，贷款都用于还账了。同年9月，王树青还以＊＊担保公司作担保在＊＊农村商业银行＊＊分理处贷款了500万，王树青安排他根据银行贷款要求准备的贷款资料，其中包括＊＊棉业公司与＊＊工贸公司的购销合同，当时是王树青联系好＊＊工贸公司的王某乙，让他拿着合同去盖的章，合同是虚假的，是为取得贷款编造的，没有真实交易，贷款都用于还账了。还证实，银行给他们公司贷款，就必须让他们提供合同，证明贷款的用途，然后银行才能根据合同，受托支付发放贷款。
针对公诉机关的上述指控被告单位＊＊棉业公司及＊＊油棉公司的诉讼代表人均无异议。
被告人王树青及其辩护人提出辩解辩护意见称：王树青是向银行续贷时是应银行要求提供的合同，银行对合同虚假是明知的，且并未造成银行重大损失，故不构成骗取贷款罪。
被告人王某甲及其辩护人对公诉机关指控的该条犯罪事实及罪名均无异议。
本院认为，被告人王树青作为＊＊棉业公司的法定代表人和＊＊油棉公司的实际控制人，在其公司没有真实交易项目的情况下，为满足银行发放贷款需提供交易合同、财务报表的要求，安排员工虚构交易合同、财务报表，骗取银行贷款3次共计人民币2150万元，情节严重，且证人崔某、朱某甲的证言可以证实，银行正是相信被告人提供了真实的合同资料才予以放贷的，故其构成骗取贷款罪。被告人王树青及其辩护人提出被告人王树青不构成骗取贷款罪的辩解辩护意见不正确，不予采纳。
本院确认，公诉机关指控的该条事实成立。
二、非法吸收公众存款罪
利津县人民检察院指控：＊＊棉业公司，为扩大经营和解决资金困境，在未经有关部门批准的情况下，在被告人王树青的决定下，通过口口相传的传播方式，从他人处大量吸收资金，承诺存取自由、并以1分至1分5厘的月利息给付回报，同时安排王某甲开具借据、借条。2007年至2014年，＊＊棉业公司共从他人处吸收资金1721.2604万元，其中王树青经手办理的共涉及484.3016万元。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭出示了下列证据：
（一）证人证言
1、证人付某甲（＊＊棉业公司职工）的证言，证实2005年5月王树青成立了＊＊棉业公司，到2006年9月他开始到＊＊棉业公司工作，2007年春节后，王某甲到＊＊棉业公司工作，此后一直由王某甲负责公司财务。从2006年左右就有村民往＊＊棉业公司存钱，渐渐地村民口口相传，存钱的人就多了，他也曾告诉附近村民，家里有闲置不用的钱可以存到＊＊棉业公司，公司给计着利息，存取自由，后来很多人到公司存钱，往公司存钱的事情主要是王某甲负责，由王某甲收钱、开借据，村民存款的借据存根也都由王某甲保管。有时王某甲不在，他也开借据。王树青对村民存款的情况也都知道，像涨利息或取钱等事情都需要经过王树青同意，王树青、王某甲和他在一起商议存款利息时定下一条原则，如果把钱放在公司超过一年，月息就1.2分，不到一年月息就1分，共计有附近13个村33户村民的5379324元存在＊＊棉业公司（详见附件一）。还证实，＊＊棉业公司未经有关部门批准过进行存款业务。
2、证人王某戊、王某己、李某丁、王某庚、王某辛、王某壬、张某甲、王某癸、王某子、刘某乙、王某丑、王某寅、王某卯、张某乙、王某辰、吕某甲、张某丙、王某巳、王某9、王某午、王某未、王某申、王某酉、王某戌、庞某、王某亥、王某A、王某B、刘某丙、王某C、王某D、王某E、王某F、吕某乙、黄某、孙某甲、李某戊、李某己、王某G、王某H、李某庚、韩某乙、付某乙、魏某、王某I、宋某、焦某、王某10的证言及借据、借款条、借条、银行回单、银行交易明细、委托拍卖变卖处置承诺书、担保借款合同等相关书证，证实被告人王树青经营的＊＊棉业公司从周边村民及亲属朋友处大量吸收资金的情况。（详见附件一、二）
（二）被告人供述
1、被告人王树青的供述，证实＊＊油棉公司及＊＊棉业公司经营期间因缺少资金，向村里村民吸收过钱款，开始往公司存钱的人很少，后来村民口口相传，把这个信息传开了，往公司存钱的人就多了，最开始村民联系他往公司存钱，后来他让王某甲负责此事，借据存根都由王某甲保管，王某甲不在公司时，付某甲也开借据收钱，收钱、改借据、定利息时王某甲、付某甲会给他打电话请示，由他定利息，利息一般是月息1分至1分5之间。附近村民只要存钱一般都会收下，公司对存款期限没有具体要求，可以随用随取，一般一年到期后，不取出来就本金利息累计，重新开借据。附近村民存入＊＊棉业公司的钱款共计有537.9324万元。（详见附件一）。除了公司附近村民往＊＊棉业公司存钱，还有他认识的王某F、吕某乙等一些朋友、同学或工作关系认识的同事等人联系到他往公司存钱赚利息，这些人的利息一般一年一算，有取出利息的，也有不取利息本息合计改借条的，共计有1183.328万元。（详见附件二）还证实，＊＊棉业公司没有吸收存款的资格。
2、被告人王某甲的供述，证实从2005年王树青开始经营＊＊油棉公司时，他就听说有村民往公司存钱，逐渐村民口口相传，把这个信息传开了，2007年他到＊＊棉业公司上班后，有很多以前在公司存钱的村民去算利息改借据，也有新的村民去存钱开借据。大部分的借据是他经手开具的，也有部分是付某甲或者王树青开具的，月利息一般在1分至1份5厘之间，村民往公司存款、改借据时，他都是电话请示王树青，王树青同意后再办理，存款存根之前由他保管放在公司财务室抽屉里，现在不知去向，一共有33户村民共计5379324元的存款存放到＊＊棉业公司（详见附件一），这些钱都没有归还。还证实，＊＊棉业公司未经有关部门批准过进行存款业务。
针对公诉机关的上述指控被告单位＊＊棉业公司的诉讼代表人无异议。
被告人王树青及其辩护人提出辩解辩护意见称：存款利息也有高于1分5厘的情况，指控金额中有部分是高利贷本息合计的金额，有部分是属亲友间的正常借贷，应予以扣除。
被告人王某甲及其辩护人对公诉机关指控的该条犯罪事实及罪名均无异议。
本院认为，公诉机关指控的存款人的存款利率均在法律允许的合理范围内，且指控金额中的本息合计金额是属于存款人将其前期的本息收入合计后再次存交＊＊棉业公司的情况，应均算为存款数额。另，被告人王树青为吸收资金，对存款的对象不做限制，存者不拒，包括亲朋均属王树青吸收资金的不特定对象范围内，故不应排除亲属存储的资金在外。被告人王树青及其辩护人关于扣除本息合计金额及亲友存储金额的辩解辩护意见不正确，不予采纳。
本院确认，＊＊棉业公司，为扩大经营和解决资金困境，在未经有关部门批准的情况下，经被告人王树青决定，以口口相传的方式传播承诺以高额月利息给付回报，存取自由，从他人处大量吸收资金，同时安排王某甲开具借据、借条。2007年至2014年，＊＊棉业公司共从他人处吸收资金1721.2604万元。
三、合同诈骗罪
利津县人民检察院指控：2013年12月至2014年1月，东营＊＊棉业有限公司在明知资不抵债没有经营能力的情况下，被告人王树青安排员工付某甲主动到棉农家联系收购棉花，并虚构三个月后支付棉农款的事实，向棉农收购棉花，东营＊＊棉业有限公司共欠利津县利津街道后宋村等共计13个村47户棉农棉花款517.0993万元。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭出示了下列证据：
（一）被害人陈述
1、被害人边某甲、刘某丁、马某、刘某戊、张某己、杨某甲、王某K、王某L、杨某乙、王某M、王某N、谢某、董某、王某O、王某P、侯某、高某乙、郭某乙、王某Q、李某癸、王某R、刘某己、王某S、王某T、杨某丙、王某U、王某V、王某W、李某1、边某乙、王某X、王某Y、王某Z、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、王某6、李某子、张某庚、王某7、王某戊、王某戌的陈述及相关借据、过磅单，证实被告人王树青经营的＊＊棉业公司向上述被害人隐瞒其资不抵债的事实，主动向其收购棉花并拖欠棉花款共计234.2465万元。（详见附件三）
2、被害人王某8的陈述及籽棉过磅单证实，2013年12月3日，他带着两车棉花打电话联系王树青，想卖给王树青，王树青同意了，说是过七八天后给他钱，后他拉着棉花找到高某丙，将棉花过磅，双方商定好了价格后将棉花卖了，后又陆续卖了11车棉花，共计3254304元，王树青当时支付了439930元的运费，后来王树青又支付了100万元。
（二）证人证言
1、证人付某甲的证言及徐某乙的棉款借据，证实2013年12月份，＊＊棉业公司因为没有周转资金收购棉花，王树青很着急，就召集他和高某丙开会说，让他们以每斤高出市场价格2角钱预定籽棉，先欠棉农棉花款三个月时间，等国储棉货款回笼后兑付。他按照王树青安排，到明集乡的几个村里对棉农说明了公司的办法并订购了棉花，当时有13个村共47户棉农的5170993元的棉花款没有给付，但其中欠棉农徐某乙的棉花款14154元已由他代为偿还，并收回了借据。（详见附件三）还证实，＊＊棉业公司在2008年之后资金就很紧张了，收购棉花也没有钱，王树青经常借钱倒钱，拆东墙补西墙。往年公司没有高出市场价格2角钱收购籽棉的情况，也没有拖欠籽棉款三个月的情况。
2、证人高某丙的证言，证实2013年12月份，付某甲对他说，现在棉花行情挺好但公司没钱收购，其打算到附近村里收购点棉花，跟棉农商量下三个月后付款，一斤比市场价格高出2角钱，相当于加上利息，后王树青打电话告诉他付某甲收来棉花，让他写借据，当时王某E也写了几份，他根据现有的棉农借据和过磅单存根计算，现一共欠有47户棉农款大约230万元的棉花款。（详见附件三）＊＊棉业公司以前没有主动到棉农家里收购过棉花，有时有拖欠棉花款的情况，但最长一个月就能结清。还证实，因没有足够的皮棉，＊＊棉业公司交国储棉的最后一个合同没有完成，公司因此也没法再从农业发展银行贷款了，银行也不会再发放贷款了。
3、证人刘某甲的证言，证实＊＊棉业公司主要经营就是收购棉花加工后交国储棉，一般每年9月下旬从农户处收购籽棉加工成皮棉，根据收购量去竞拍国储棉合同，竞拍成功后到农业发展行申请贷款用于籽棉收购，交货完成后，中储棉把棉花款打到农业发展行账户上，农业发展银行用于抵扣他们之前的贷款。
4、证人王某E的证言，证实他在＊＊棉业公司负责网上竞拍国储棉合同，他一共竞拍成功了十二笔合同，已经完成了十一个合同，因为合格的皮棉数量不够，最后一个合同没有交货。
5、证人郑某的证言，证实2014年3月15日，王树青说要借款200万元用于资金周转，3月18日，他将200万元转到王树青的账户借给王树青。
6、证人王某J的证言，证实2014年3月10日，王树青和付某丙称需要借500万元周转资金，他就借给王树青2**万元，又协调他表妹王某鑫借款245万。
（三）书证借据、过磅单，证实＊＊棉业公司拖欠13个村共47户棉农共计5170993元的棉花款没有偿还。
（四）被告人供述
1、被告人王树青的供述，证实，2013年12月份，高某丙说棉花行情较好，他就跟王某甲、高某丙、付某甲商量决定，让付某甲到明集乡的几个村去收购棉花，跟棉农说明要等三个月后付款，如果棉农同意卖，适当的把价格提高一点。往年没有出现过欠棉花款三个月的情况，往年收棉花的价格一般跟市场价格一样。后付某甲到明集乡的几个村去收购了棉花。当时给棉农开具的借据和籽棉过磅单，一般是王某E、付某甲、高某丙、王某甲开具。所欠的棉花款都用于厂里费用支出，还贷款本息及其他借款本息等。后有棉农跟高某丙、付某甲要钱，他就说让棉农等到3月底。到2014年3月份，他从张某宝处借款500万元，从郑某处借款200万，但是借来的该笔钱没有用于支付棉农棉花款。2013年下半年到2014年上半年，他竞拍成功了十二三个国储棉合同，最后一个合同没有按照要求交付，因为棉花数量不够。且已交付棉花的合同款打到农发行账户后银行就会将其抵扣他的贷款，全部抵扣后他还欠着农发行600万元左右的贷款无法归还。他所经营的＊＊油棉公司和＊＊棉业公司，除2008年因收购国储棉盈利外，一直亏本经营。他与别人合伙成立的AA物流和BB物流，因需钱还债已将股份转出。公司经营后期因为缺少资金，他处心积虑地从外面进行大量高利借贷，以致本息数额越来越高，他只能编造理由借新债还旧债，现其外债已高达1.67亿余元。
2、被告人王某甲的供述，证实王树青经营的＊＊油棉公司从2011年起就没有实际经营了，＊＊棉业公司从2008年以后一直处于亏损状态，平时公司账户基本上没有钱，王树青从外面借来钱接着就会转出去还债，加上王树青从银行、信用社、担保公司及个人处大量高息借款，公司资金缺口越来越大，只能拆东墙补西墙维持运转。他不知道王树青、高某丙、付某甲开会商议先收购棉花三个月后支付棉花款的事情，他是后来才知道的，当时公司资金很紧张，王树青能借到的钱少了，借款已不能按时偿还，没有闲置资金收购棉花。欠棉农的棉花款有单据，每个棉农手里有两张单据，一张借据，一张过磅单，借据和过磅单一般都是王某E开，可能很少的部分是高某丙开的。往年也存在过欠棉花款的情况，但是一般时间不长久还上了，有钱时就会提现金现场支付。还证实，＊＊棉业公司交国储棉采用的“购贷销还”模式，即公司先到农业银行贷款，后用贷款资金收购棉花加工成皮棉，上网竞拍国储棉合同，他们上交国储棉后，中储棉将皮棉款打入＊＊棉业公司在农业银行的账户，农业将该笔棉款抵扣他们之前的贷款。
针对公诉机关的上述指控被告单位＊＊棉业公司的诉讼代表人无异议。
被告人王树青及其辩护人提出辩解辩护意见称：被告人王树青没有非法占有的故意，且未采取欺骗手段骗取他人财物，不构成合同诈骗罪。
本院认为，被告人王树青在明知公司经营已经严重资不抵债，且收购棉花交付国储棉后全部回款均会被银行用于抵扣贷款的情况下，安排员工以延迟支付、将高额支付的方式骗取棉户交付棉花，而其即使在筹借到钱款可以支付棉花款时也未予以支付，其非法占有的故意明显，故公诉机关指控的罪名成立。被告人王树青及其辩护人提出被告人王树青不构成合同诈骗罪的辩解辩护意见不正确，不予采纳。但被害人徐某乙的棉花款案发前早已由付某甲代为偿还，被害人王某8系因存有大量棉花主动联系被告人王树青进行的棉花交易，且被告人王树青虽未支付全款，但为履行合同做了努力，偿还了部分棉花款，故公诉机关指控合同诈骗徐某乙、王某8棉花款的事实不予认定。
本院确认，2013年12月至2014年1月，＊＊棉业公司在已经严重资不抵债没有经营能力的情况下，作为该公司法定代表人的被告人王树青安排员工付某甲、高某丙主动到棉农家以高于市场的价格吸引棉农以收购棉花，并虚构三个月后支付棉花款的事实，向棉农收购棉花，后不断推诿延迟棉花款支付，至案发东营＊＊棉业有限公司骗取利津县利津街道后宋村等共计12个村45户的棉花款234.2465万元。
四、诈骗罪
利津县人民检察院指控：被告人王树青作为东营AA物流有限公司（以下简称“AA物流公司”）和利津BB物流有限公司（以下简称“BB物流公司”）的股东，在其他股东不知情的情况下，虚构事实、隐瞒真相，利用伪造的AA物流公司和BB物流公司公章获取借款人信任，与借款人签订借款合同，共计骗取资金1200万元，后将资金全部用于归还借贷款。
针对上述指控事实，公诉机关向法庭出示了下列证据：
（一）被害人陈述
1、被害人郑某的陈述，证实2014年3月15日，王树青说要借款200万元用于BB物流公司资金周转，3月18日，他到王树青在BB物流公司办公室内签订的借款合同和借条，王树青拿给他一枚BB物流公司的公章盖在合同上，后他又让付某丙在借款合同上签的字，当日他将200万元转到王树青的账户上。后他向BB物流公司的李某辛催要借款，李某辛称不是该公司用了这笔钱。
2、被害人王某J（＊＊投资担保公司股东）的陈述，证实2014年3月10日，王树青和付某丙到＊＊投资担保公司，王树青说其BB物流公司需要资金周转要借500万，王树青称其是该公司的法定代表人、实际控制人，还带着BB物流公司的公章及相关企业资料，他就借给王树青2**万元，又协调他表妹王某鑫借款245万，当天签了两份合同和两张借据，王树青盖的BB物流公司的公章和王树青的私章，后王树青一直未归还借款。
3、被害人孙某乙的陈述，证实2013年6月13日，王树青和付某丙、王某甲到张某宝的＊＊投资担保公司来借钱，她通过张某宝借款500万元给王树青，王树青与她签订了借款合同，并盖上了AA物流公司的公章和徐某甲的私章，还在保证合同上盖了＊＊棉业公司的公章和王树青的私章，后利津＊＊生物科技公司的法定代表人王某仙作为担保人签了字。她当时认为王树青提供的AA物流公司的公章等资料都是真实的，否则不会把钱借给王树青。王树青未归还这500万元本金。
（二）证人证言
1、证人付某丙的证言，证实2014年3月份，王树青从郑某处借了200万元，她在借款合同和借条上签的字，借款人处盖的BB物流公司的公章。2014年3月10日，她和王树青到张某宝的＊＊投资担保公司借款，王树青拿着一枚自己的私章和BB物流公司的公章，后她和王树青分别在两份借款合同和借据上签的字，一份借款额255万元，另一份借款额245万元，贷款署名人是王某J和王某鑫。2013年6月份，她和王树青一起到张某宝处借款500万元，贷款署名人是孙某乙，王树青在借款合同上盖了AA物流公司的公章和徐某甲的私章，在保证合同上盖了＊＊棉业公司的公章和王树青的私章。她不知道以上两笔借款合同上盖的AA物流公司和BB物流公司的公章是否是真的。
2、证人李某辛（利津BB物流有限公司股东）的证言，证实2013年11月份，BB物流公司成立，成立时法定代表人是王树青，股东是他（70%股份）和王树青（30%股份），2014年4月4日左右，王树青将股份转给了王某新。他不知道王树青以BB物流公司的名义从外边借款或担保借款。王树青以BB物流公司名义借的500万元和200万元没有打到BB物流公司账户上，王树青借款合同上盖的BB物流公司的公章是假的，因为该公司的真公章上有防伪数字，而王树青的借款合同上的公章没有防伪数字。
3、证人徐某甲（AA物流有限责任公司法定代表人）的证言，证实王树青曾是AA物流公司股东，但2014年1月和3月，王树青分别将股份转给他人，不再担任公司股东。2013年6月13日，王树青以AA物流公司的名义从孙某乙处借款500万元的事情他不知情，借款合同上盖的该公司的公章是假的，公司公章由财务人员管理，公司每次使用公章都必须有登记，登记本上没有相应的记录，合同上盖的徐某甲的法定代表人印章都是假的，他未在借款合同上盖过章。
4、证人张某丁（AA物流有限责任公司股东）的证言，证实的内容与证人徐某甲证实的内容基本一致。
5、证人张某戊、高某甲、赵某甲、朱某乙、宫某、邵某、齐某、薄某国、赵某乙、郭某甲、李某壬、董某立、张某生的证言及相关借款明细表、银行交易流水、借款担保合同书、承诺书、借条、客户回单、流动资金借款合同、借款单、银行交易明细、借款条、企业借款合同、借款凭证、借款担保合同、借据、银行转款凭证、借条证实，被告人王树青20**年至2014年间从上述证人处借有大量外债未还。
（三）鉴定意见
东营市公安局刑事科学技术研究所（东）公（刑）鉴（文鉴）字（2014）006号、（东）公（刑）鉴（文鉴）字（2014）007号文检鉴定书，证实被告人王树青与王某J、王某鑫、郑某签订的借款合同中加盖的BB物流公司的印章并非是BB物流公司的公章，被告人王树青与孙某乙签订的借款合同中加盖的AA物流公司的印章并非是AA物流公司的公章。
（四）书证
1、AA物流公司、BB物流公司工商登记资料，证实2013年6月至2014年3月期间，被告人王树青曾为AA物流公司和BB物流公司的股东之一，但并非公司法定代表人，且2014年4月4日将其BB物流公司股份转出，2014年1月17日、2014年3月30日分别将AA物流公司股份转出。
2、AA物流公司、BB物流公司公章备案资料，证实AA物流公司、BB物流公司均曾在利津县公安局刻制公章一枚并备案。
3、借款合同、借据、东营银行网上银行电子回单、说明、个人借款／担保合同、借款条、保证合同、借据、银行交易明细、说明、授权委托书，证实2014年3月10日，王树青以BB物流名义向王某J借款255万元，向王某鑫借款245万元；2014年3月18日，王树青以BB物流名义向郑某借款200万元；2013年6月13日，王树青以AA物流公司名义向孙某乙借款500万元。
4、AA物流公司公章领用情况表，证实该公司公章没有用于过王树青的借贷合同盖章。
5、银行交易明细及王树青签名确认的借款情况表，证实被告人王树青骗取的1200万元均用于偿还借贷本息。
（五）被告人供述
1、被告人王树青的供述，证实2011年他注册成立AA物流公司，他是股东之一，2014年1月及3月份他把股份转出抵债。2013年，他和李某辛合伙成立了BB物流公司，他是法定代表人，占30%股份，李某辛占70%股份，2014年3月31号，他将股份转让给王某新抵债。因为他从很早就一直用＊＊棉业公司的名义借款，所以不能再用此名义借款了，出借人也都知道他在BB物流公司、AA物流公司有股份，所以他就用此名义来借款，但是他知道其他股东肯定不同意，为了能继续贷款又不让其他股东知道，他就花钱找人私刻了BB物流公司和AA物流公司的公章以及徐某甲的私章。2013年6月12日，他到张某宝处以AA物流公司的名义签订借款合同借款500万，盖的AA物流公司的假公章和徐某甲的假私章，后一直未还。2014年3月18日，他以BB物流公司的名义从郑某处借款200万元，过后的一天，他与郑某签订的借款合同，盖的BB物流公司的假公章。2014年3月10日，他到张某宝处以BB物流公司的名义签订借款合同分别借款255万元、245万元，盖的BB物流公司的假公章和＊＊棉业公司的公章，借款后一周左右，张某宝向他索要借款，他安排王某甲归还张某宝150万元。借来的上述钱款都用来归还他的外债了。
2、被告人王某甲的供述，证实王树青曾安排他向张某宝或王某鑫归还过钱款。
针对公诉机关的上述指控被告人王树青及其辩护人提出辩解辩护意见称：被告人王树青借郑某的200万元，是钱款已实际借给王树青后又补签的借款合同，不应认定为诈骗金额，且王树青已经偿还张乐宝的150万元应予扣除。
本院认为，关于被告人辩护人提出被告人王树青借郑某200万元不属诈骗的辩解意见，经查，被告人王树青假借BB物流公司名义骗取郑某200万元的事实，有被害人郑某的陈述及相关借款合同与银行交易明细予以证实，且被告人供述亦称借款时明确说明是以BB物流公司名义借款，足以认定。关于被告人王树青及其辩护人辩称曾归还过张某宝150万元的事实，有被告人王树青在侦查阶段有多次稳定供述予以证实，并有被告人王某甲的供述相印证，从有利于被告人的角度，予以认定，将该笔金额予以扣除。
本院确认，被告人王树青作为AA物流公司和BB物流公司的股东，在其他股东不知情的情况下，虚构事实、隐瞒真相，利用伪造的AA物流公司和BB物流公司公章获取借款人信任，与借款人签订借款合同，共计骗取资金1050万元，后将资金全部用于归还借贷款。
四、关于本案的量刑
公诉机关认为：被告人王树青、王某甲先后三次骗取银行贷款共计2150万元，应处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；违反国家有关规定，非法吸收公众存款共计1721.2604万元，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人王树青以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物共计517.0993万元，数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，被告人王树青骗取他人财物共计1200万元，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人王树青、王某甲均一人犯数罪，应数罪并罚。被告人王树青、王某甲犯罪后主动投案，如实供述了其犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。并向法庭出示了下列量刑证据及全案证据：
1、到案经过证实，王树青系主动到公安机关投案；王某甲投案后逃匿，后又主动到公安机关投案。
2、发破案经过证实，被告人王树青、王某甲涉嫌的犯罪事实的侦破情况及被告人王树青主动投案，被告人王某甲携带大量公司会计账目、网银U盾主动投案的情况。
3、户籍证明，证实被告人王树青、王某甲的个人基本情况。
4、前科查询证明，证实被告人王树青、王某甲无违法犯罪记录。
5、＊＊棉业公司及＊＊油棉公司的工商登记资料，证实被告单位＊＊棉业公司及＊＊油棉公司的基本情况。
6、＊＊棉业公司与＊＊油棉公司财物清理汇报及统计表，证实被告人王树青经营的＊＊棉业公司与＊＊油棉公司已严重资不抵债。
针对公诉机关提出的量刑事实被告单位＊＊棉业公司及＊＊油棉公司的诉讼代表人均无异议。
被告人王树青及其辩护人提出辩解辩护意见称：被告人王树青系自首，应对其从轻或减轻处罚。
被告人王某甲及其辩护人提出以下辩护辩解意见称：被告人王某甲构成自首，系从犯，认罪态度好，且系初犯、偶犯，对被告人王某甲减轻或从轻处罚，并适用缓刑。
本院认为，被告人王树青犯罪后主动投案，如实供述了其犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚。被告人王某甲犯罪后携带相关证据材料主动投案，如实供述了其犯罪事实，系自首，可依法减轻处罚。被告人王树青、王某甲系因作为单位犯罪的直接负责的主管人员、其他直接责任人员被依法惩处，不应再区分主从犯。被告人王树青、王某甲均一人犯数罪，应数罪并罚。
综上，本院认为，被告单位＊＊棉业公司和＊＊油棉公司以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，情节严重，构成骗取贷款罪，被告人王树青作为公司直接负责的主管人员，被告人王某甲作为其他直接负责人员，其行为均构成骗取贷款罪，应依法惩处。被告单位＊＊棉业公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，被告人王树青作为公司直接负责的主管人员，被告人王某甲作为其他直接负责人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告单位＊＊棉业公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，构成合同诈骗罪，被告人','2019-01-07
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