浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浙绍刑初字第57号
公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。
被告人王关甫，男，1963年4月12日出生于浙江省绍兴县，汉族，小学文化，居民，中国人民政治协商会议绍兴县委员会委员，原系绍兴县富浩纺织有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年6月30日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕，现羁押于绍兴县看守所。
辩护人肖凌、胡丹凤，浙江秦国光律师事务所律师。
浙江省绍兴市人民检察院以绍市检刑诉（2013）51号起诉书指控被告人王关甫犯集资诈骗罪、信用证诈骗罪，于2013年6月28日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员蒋浪川出庭支持公诉，被告人王关甫及其辩护人肖凌、胡丹凤到庭参加诉讼。本院审理期间，浙江省绍兴市人民检察院已需要补充侦查为由，建议延期审理一个月。现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控：
一、集资诈骗
2010年7月至2012年6月，被告人王关甫明知没有归还能力，仍以企业采购原材料、银行转贷及做内保外贷生意等需要资金为由，以高息回报为诱饵，骗取王某丁、方某丙等34名社会不特定人员款项共计人民币30031.7905万元，除以还本付息的方式归还人民币8586.0356万元，实际骗得21445.7549万元，除部分用于企业经营外，大部分用于偿还债务、支付高额利息及赌博等个人挥霍。
二、信用证诈骗
2012年3月，被告人王关甫明知无归还能力，仍虚构绍兴美创进出口有限公司向绍兴县富浩纺织品有限公司订购牛仔布的事实，并提供增值税发票、收货凭证等虚假材料，以支付200万元保证金的形式，骗取交通银行股份有限公司绍兴文锦支行为其出具1000万元国内信用证，后中国银行股份有限公司绍兴市分行根据该信用证将1000万元发放给绍兴县富浩纺织有限公司，后王关甫将骗得款项挪作他用。
被告人王关甫于2012年6月24日逃离绍兴，同月30日被公安机关抓获归案，案发后退还了部分赃款。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应证据。
公诉机关认为，被告人王关甫以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；又以非法占有为目的，虚构事实，骗取银行信用证，数额特别巨大。对被告人王关甫应分别以集资诈骗罪、信用证诈骗罪数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十五条、第一百九十九条、第六十九条之规定处罚。
被告人王关甫对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：（一）被告人王关甫为扩大企业生产规模，加之发生国际金融危机以及汇率变化等不可抗力影响，对以纺织出口为主业的富浩公司影响甚大，公司又为一些企业做了担保，债权无法收回，企业资金因而发生缺口的情形下，为了富浩公司的经营，解决企业资金困难，王关甫作为法定代表人，以公司名义借款，为富浩公司融资，其行为属单位行为，且起诉书指控的集资诈骗事实中大部分是以富浩公司名义借款，有部分虽以个人名义借款，但均由富浩公司作为担保人，且借款用于富浩公司的经营、填补亏损、支付银行利息、个人高利息。综上，本案应认定为单位犯罪。（二）被告人王关甫筹集资金的目的是用于公司的经营，且归还了部分借款，在借款时没有使用诈骗的方法，主观上不具有非法占有的目的，王关甫的行为不构成集资诈骗罪。（三）被告人王关甫申请开具信用证的目的是融资，为了开具信用证，根据交通银行的要求，提交了虚开的增值税专用发票和购销合同，且提供了房产抵押担保，通过拍卖，可以归还信用证项下的款项，不能认定为有非法占有故意，其行为也不构成信用证诈骗罪。（四）被告人王关甫主观恶性不深，认罪悔罪表现好，又自愿认罪，作为一个民营企业家，曾经对社会做出过很大的贡献，请求对被告人王关甫从轻处罚。
经审理查明：
一、集资诈骗
被告人王关甫系绍兴县富浩纺织有限公司（以下简称“富浩公司”）的法定代表人。2010年7月至2012年6月，王关甫明知富浩公司已资不抵债，没有归还能力，仍以企业采购原材料、银行转贷、做内保外贷生意等需要资金为由，以高息回报为诱饵，由自己或妻子陈某甲（系富浩公司主管财务人员）等人出面，骗取王某丁、方某丙等34名社会不特定人员款项共计人民币21633.6411万元，部分用于企业经营，部分用于以后债归还前债、支付高额利息及赌博等。具体分述如下：
1、2011年8月至2012年6月，被告人王关甫骗取被害人王某丁人民币10864万元，以还本付息的形式归还4588.58万元，实际骗得6275.42万元。上述款项部分用于富浩公司的经营，部分用于澳门赌博，部分用于归还或支付方某丙、徐雅云等人的借款或利息。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某丁陈述及银行凭证，证实王关甫以做项目及内保外贷为名向其借款，其于2011年8月至2012年6月通过银行转账交付资金10864万元，期间王关甫通过银行转账支付过部分利息，出具的借条中借款的数额，包括了一部分利息。
（2）借条，证实王关甫、陈某甲于2012年6月14日、15日，分别向王某丁出具金额为2100万元、4000万元、900万元的借条，担保单位为富浩公司。
（3）银行凭证，证实王某丁自2011年8月12日起，陆续汇给王关甫、陈某甲10864万元。王关甫在2011年8月12日后，共汇给王某丁款项为4588.58万元。
（4）资金去向及相关银行凭证，证实王关甫将上述款项用于赌博700万元，用于归还借款或支付利息3200万元，转入富浩公司6300万元，用于消费200万元。
（5）证人陈某甲证言，证实2012年6月15日和王某丁结账时，知道王关甫欠王某丁7000万元。
（6）被告人王关甫供述，证实其以做内保外贷为由向王某丁借款共有1亿元左右，中间支付了部分利息，支付利息基本上是通过银行打入对方账号。共出具给王某丁借条3张，总计7000万元，包括了一些该支付的利息。目前还欠王某丁本金部分是6000多万元。
根据银行凭证，可以证实王关甫及其亲属共归还王某丁本息为4588.58万元，公诉机关对该节犯罪数额的指控有误，予以纠正。
2、2012年6月8日，被告人王关甫由陈某甲出面，骗得被害人谢胜耀人民币20万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人郭某证言，证实2012年6月8日，陈某甲以付贷款利息缺钱为由，向其丈夫谢胜耀借款20万元，后谢胜耀通过农业银行转账给陈某甲。这笔钱本金和利息都没支付。
（2）证人陈某甲证言，证实其应丈夫王关甫要求，向朋友谢胜耀借20万元，该款本金和利息都未付过。
（3）银行凭证，证实2012年6月8日，谢胜耀通过银行转账借给陈某甲20万元。
（4）资金去向及相关银行凭证，证实该借款用于归还何某的借款。
（5）被告人王关甫供述，证实其让陈某甲于6月8日向郭某借款20万元，本金和利息都未支付。
3、2012年6月1日，被告人王关甫骗得被害人徐某乙人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人徐某乙陈述，证实2012年6月1日，王关甫称富浩公司因银行转贷缺钱，向其借款200万元，后其和方某乙的80万一起通过网上银行汇给陈某甲。这笔钱本金和利息都没有支付过。
（2）银行凭证，证实2012年6月1日，徐某乙通过银行转账交付给陈某甲280万元。
（3）资金去向及相关银行凭证，证实该笔借款被用于归还胡某、徐雅云、刘秀娟的借款。
（4）被告人王关甫供述，证实其于2012年6月1日向徐某乙借款200万元。
4、2012年6月1日，被告人王关甫骗得被害人方某乙人民币80万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人方某乙陈述，证实2012年6月1日，王关甫和陈某甲以富浩公司银行转贷缺钱为由向其和徐某乙借款，其将80万打到徐某乙的卡上，再由徐某乙从网上银行把钱汇到陈某甲卡上，但王关甫没有归还该款。王关甫曾向其丈夫俞某乙借款多次。
（2）证人陈某甲证言，证实其应丈夫王关甫要求，向方某乙借款280万元，钱是汇到其农行卡上，口头约定月息3分，本金和利息都没有支付。
（3）被告人王关甫供述，证实方某乙是俞某乙的妻子，最后一次向徐某乙借200万元时，同时也向王领娣借了80万元，月息是3分左右，这80万是陈某甲出面借的。本金和利息都没有归还。
5、2012年1月至6月，被告人王关甫骗取被害人方某丙人民币800万元，以支付利息的形式归还人民币100.738万元，实际骗得699.262万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人方某丙陈述，证实从2011年上半年开始至2012年3月21日，王关甫就多次向其借款，合计有2921.44万元，都已还清。2012年1月16日、5月7日、6月21日，王关甫以富浩公司资金短缺为由向其借款3次，共计800万元，其通过银行转账支付，由陈某甲出具借条2张，最后一次的借款未出借条即联系不上王关甫两夫妻。此800万元未归还，该800万元已收利息100.738万元。
（2）借条，证实王关甫、陈某甲借款750万元，富浩公司为担保人。
（3）银行凭证，证实方某丙通过银行转账交付800万元，王关甫已支付100.738万元，此800万元中归还虞云法、尹某、韩仁英借款41万元，其余汇入富浩公司或归还方某丙的前期借款。
（4）被告人王关甫供述，证实方某丙处还欠最后借的800万元。以前总共借过2921.44万元，本息都已付清。
6、2012年5月14日，被告人王关甫骗取被害人吴某甲人民币500万元，以支付利息的形式归还9.3333万元，实际骗得490.6667万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人吴某甲陈述，证实2012年4月24日，王关甫以生产经营资金有缺口，经人介绍向其借款500万元。4月26日双方签订一份借款协议书，其妻谢月凤于5月14日通过中国农业银行将钱交付给王关甫，只收到利息9.3333万元。
（2）证人王某甲证言（富浩公司财务人员），证实因公司运营资金短缺，王关甫经人介绍向新球贸易有限公司的吴某甲借款500万元。
（3）借款协议书，证实王关甫、陈某甲借款的时间、金额、约定的利息及担保人为富浩公司、绍兴市新兴箱包厂。
（4）银行凭证，证实吴某甲交付王关甫500万元及收取利息93333元。
（5）资金去向及银行凭证，证实该500万元借款汇入富浩公司。
（6）被告人王关甫供述，证实其经人介绍向吴某甲借款500万元，利息是2分，已支付过一个月的利息。
7、2012年4月11日，被告人王关甫骗取被害人袁富贵人民币300万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人袁某陈述，证实2012年4月8日，王关甫以富浩公司银行转贷缺钱为由向其借款300万元，4月11日，其让公司的出纳孙某把300万元借款打到陈某甲的账号里，并签订了借款合同。王关甫未支付过利息。
（2）证人孙某证言（绍兴县福鑫纺织有限公司出纳），证实2012年6月12日，其到王关甫的办公室，和陈某甲签了一份300万元的借款合同，但利息和本金均没有归还。王关甫说是银行转贷用。
（3）借款合同及借据，证实该笔借款由陈某甲及富浩公司出具。
（4）银行凭证，证实2012年4月11日，孙某将300万元转入陈某甲的账户。
（5）资金去向及银行凭证，证实向袁富贵所借款项中有224万元用于归还王智华、俞某乙等人的借款，50万元用于富浩公司。
（6）被告人王关甫供述，证实该笔300万借款是由孙某出面办理的，本金未付。
关于起诉书认定被告人王关甫支付过利息12万元的事实，经查，被害人袁富贵及孙某否认收到过此300万元的利息，又无相关证据印证被告人王关甫供述的支付过利息的事实，故起诉书认定已支付12万元利息的事实，证据不足，不予认定。
8、2012年3月16日、5月4日、6月12日，被告人王关甫骗取被害人俞某乙人民币360万元，以支付利息的形式归还23.83万元，实际骗得336.17万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人俞某乙陈述，证实王关甫以富浩公司银行转贷及归还债务为由，向其借款共360万元，已收利息23.83万元。
（2）借条及银行凭证，证实俞某乙借款给王关甫360万元及相应的交付凭证。
（3）资金去向及银行凭证，证实该360万元借款全部用于归还徐雅云等人的借款。
（4）银行凭证，证实王关甫已支付利息23.83万元。
（5）被告人王关甫供述，证实欠俞某乙360万元，按月支付利息。
9、2012年5-6月，被告人王关甫骗得绍兴市越城交通物资开发有限公司、绍兴玉龙煤炭有限公司、绍兴隆发物资有限责任公司承兑汇票款分别为80.8万元、195万元、60万元，共计335.8万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人吴某乙陈述（绍兴市越城交通物资开发有限公司法定代表人），证实2012年6月11日，俞某乙带着王关甫到其绍兴市越城交通物资开发有限公司来借钱。其将60万元承兑汇票交给王关甫，后俞某乙将富浩公司开出的7月11日取款的60万元转账支票和收据交给其，并向其出具收条，但6月26日得知王关甫出逃，其未能收取支票里的60万元。
（2）被害人缪某陈述（绍兴玉龙煤炭有限公司负责人），证实俞某乙做承兑汇票生意，其给过俞某乙共计195万元的承兑汇票，俞某乙将富浩公司的转账支票交给其，但其到银行后得知是空头支票。
（3）被害人李某甲陈述（绍兴隆发物资有限责任公司法定代表人），证实2012年6月11日，其将共计80.8万元的承兑汇票交给俞某乙，约定一个月后贴现，6月16日，俞某乙交给其使用单位为富浩公司开出的80.8万元的转账支票，到期日为7月17日。这张支票没有兑现。
（4）证人俞某乙证言，证实缪某、吴某乙、李某甲要贴现上述数额的承兑汇票，其找了王关甫使用，王关甫所在的公司开具了转账支票，但均是空头支票，未能兑现。
（5）绍兴市越城交通物资开发有限公司、绍兴市玉龙煤炭有限公司、绍兴市隆发物资有限公司营业执照、承兑汇票及转账支票复印件，证实上述承兑汇票贴现及富浩公司开具相应转账支票。
（6）被告人王关甫供述，证实俞某乙将越城交通物资开发公司、绍兴玉龙煤炭有限公司、绍兴隆发物资有限责任公司共335.8万元的承兑汇票给其贴现，富浩公司直接开转账支票给上述三家单位，但因无法还债外逃，这三家的转账支票也无法兑现。
10、2012年2月28日，被告人王关甫骗取被害人曹某人民币200万元，后归还20万元，实际骗得180万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人曹某陈述，证实2012年2月28日，其经朋友方嘉刚介绍，以阿姨吴菊珍的名义，借给王关甫200万元，并用吴菊珍的银行卡转账交付200万元。5月份时，王关甫归还其20万元。
（2）证人方某甲证言（中国银行越城支行工作人员），证实其曾用名为方嘉刚，2012年2月王关甫以做内保外贷生意为由，向其借款500万元，经其介绍，曹某以其母亲吴菊珍的名义借款给王关甫200万元。
（3）银行账单，证实2012年2月28日，吴菊珍的银行卡转账给王关甫200万元。
（4）借条，证实王关甫向吴菊珍借款200万元。
（5）资金去向及银行凭证，证实王关甫将该200万元中的119万元用于支付俞某乙及他人借款、50万元汇入富浩公司，25万元用于消费。
（6）被告人王关甫供述，证实曹某是方某甲介绍其认识的，还欠有200万元的本金，支付过利息20万元。
11、2012年6月，被告人王关甫骗取绍兴市东源针织有限公司承兑汇票款500万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人滕冬林某、王某戊陈述（滕冬林之妻），证实2012年6月，王关甫以银行转贷为名向他们公司借款，公司共借给王关甫总额为500万元的承兑汇票。但在约定归还的期限内，王关甫未归还。
（2）证人江某证言（绍兴东源针织有限公司业务经理），证实其公司在2012年6月借给富浩公司王关甫承兑汇票共500万，王关甫没有归还，也没支付过利息。
（3）证人倪某证言（中厦新型建材有限公司董事长），证实王关甫欠其500多万元的购房款。2012年6月，经其催讨，王关甫将200万元现金汇入其银行卡，还有300万元是背书承兑汇票归还。
（4）借条、汇款凭证、承兑汇票等书证，证实2012年6月，王关甫及富浩公司向绍兴东源针织有限公司借承兑汇票500万元。2012年6月14日，王关甫归还倪某200万元及300万元的承兑汇票。
（5）被告人王关甫供述，证实其以资金紧张为由，向滕东林借承兑汇票共500万元。贴现后100万元给金某乙还赌债，还有94万元支付利息。300万元承兑汇票给了倪某，归还所欠的房款。
12、2012年5月，被告人王关甫骗取被害人王某己人民币500万元，以支付利息的形式归还44万元，实际骗得456万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人王某己陈述，证实陈某乙称王关甫要去收购资产，资金不够，让其借款给王关甫。其通过银行转账交付陈某甲500万元，王关甫只归还44万元。
（2）证人陈某乙证言，证实王关甫要买利沃富中海国际的房产，但资金不足，其就介绍了朋友王某己，王某己一共借给王关甫500万元。
（3）借条，证实王关甫以富浩公司的名义向王某己借款500万元。
（4）银行凭证，证实王某己交付500万元，陈某甲支付给王某己44万元。
（5）资金去向及银行凭证，证实其中300万元划入富浩公司，200万元用于归还方某乙等人借款。
（6）被告人王关甫供述，证实经陈某乙介绍，王某己共借给其500万元，其支付过44万元的利息。
13、2012年5月16日，被告人王关甫骗取被害人尹某人民币200万元，以支付利息的形式归还4万元，实际骗得196万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人尹某陈述，证实陈某甲以归还银行贷款为由，向其借款200万元。借条由王关甫、陈某甲出具，收到过利息4万元。
（2）证人陈某甲证言，证实王关甫和其向尹某借款200万元，本金没有归还，利息付过2次。
（3）借条，印证上述借款的事实。
（4）银行凭证，证实尹某汇给陈某甲200万元，陈某甲付尹某4万元利息。
（5）资金去向及银行凭证，证实该200万元用于归还许某。
（6）被告人王关甫供述，证实陈某甲出面向尹某借来200万，月息是3分，没有归还。
14、2012年6月20日，被告人王关甫骗取绍兴市楠源金属物资有限公司承兑汇票款700万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人滕某陈述（绍兴市楠源金属物资有限公司法定代表人），证实2012年6月20日，王关甫以富浩公司需要转贷为由，向其借款，其以公司的名义出借一张700万元的承兑汇票，但到期未归还，也未支付利息。
（2）借条及票号为23052245的承兑汇票，证实2012年6月20日，绍兴市楠源金属物资有限公司借给王关甫700万元，归还日期为6月26日，担保人为富浩公司。
（3）被告人王关甫供述，证实2012年6月20日，其以要还建设银行的贷款为由向滕某借款，滕某以其公司名义开具了一张700万元的承兑汇票，其贴现后凑了800万元，还了建设银行的贷款。
15、2012年6月14日，被告人王关甫骗得被害人李某乙人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人李某乙陈述，证实：2012年6月13日，其通过小舅子周某的介绍，借给王关甫200万元，钱汇到了陈某甲的卡上，由王关甫的女儿出具借条。
（2）证人周某证言，证实2012年6月13日，经其介绍，王关甫向其姐夫李某乙借款200万元，借条以王关甫的女儿王某丙名义出具。
（3）借条，证实借条由王某丙出具，王关甫、陈某甲、富浩公司为担保人。
（4）银行凭证，证实李某乙汇给陈某甲200万元。
（5）资金去向及银行凭证，证实该笔200万元汇入富浩公司。
（6）被告人王关甫供述，证实经周某介绍，向李某乙借款200万元，没有支付过本金和利息。
16、2012年6月14日，被告人王关甫骗得被害人俞某丙人民币1000万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人俞某丙陈述，证实其和王关甫是亲家。2012年6月14日其借给王关甫1000万元，但到期王关甫未归还。
（2）银行凭证，证实俞某丙通过银行转账交付1000万元。
（3）资金去向及银行凭证，证实该1000万元汇入了富浩公司。
（4）被告人王关甫供述，证实2012年6月14日向俞某丙借款1000万元，未归还。
17、2012年6月21日，被告人王关甫骗得被害人许某人民币200万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人许某陈述，证实2012年6月21日王关甫打电话向其丈人叶某借款200万元说用于银行转贷，当天下午其通过网银转账，往陈某甲的卡上打了200万元。后其去找王关甫，但没找到，25日发现其逃跑。
（2）证人叶某证言，证实2012年6月20日左右，王关甫打电话称银行转贷向其借款200万元，其让侄女婿许某借给王关甫200万元。该款至今未归还。
（3）银行账单，证实2012年6月21日，许某汇给陈某甲200万元。
（4）资金去向及银行凭证，证实王关甫将该笔200万元用于归还徐雅云。
（5）被告人王关甫供述，证实经叶某介绍，向许某借了200万元，利息和本金没支付。
18、2012年6月，被告人王关甫骗取被害人胡某人民币800万元，以还本付息的方式归还503.84万元，实际骗得296.16万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人胡某陈述，证实王关甫由俞东昀出面，向其借款800万元，其通过朋友刘秀娟、胡卫芳的账户直接转款给陈某甲和俞东昀。后王关甫及俞东昀归还本息共计503.84万元。
（2）银行账单，证实上述借款交付及归还本息的情况。
（3）资金去向及银行凭证，证实上述借款中有520万元汇入富浩公司，268万元用于归还王华良、廖均。
（4）被告人王关甫供述，证实胡某是女婿俞东昀的阿姨，是其要俞东昀去借了800万元，本金归还了400万元，俞东昀也归还了部分。
19、2007年10月起，王关甫以富浩公司生产需要购买原料及银行转贷为由，陆续向绍兴华清化纤纺织有限公司借款，至2012年6月，尚有人民币4141.9905万元未能归还，期间以支付利息的形式归还1396.5602万元，实际骗得2745.4303万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某戊陈述（绍兴华清化纤纺织有限公司法定代表人），证实华清化纤纺织有限公司（以下简称“华清公司”）向富浩公司供应氨纶复合丝及棉纱，富浩公司自2007年10月份开始，以生产需要购买原料及银行转贷为由，陆续向华清公司借款。截止2012年6月底，除货款外，富浩公司欠华清公司的资金有4142万元。2011年，华清公司为了保障资金安全，经双方协商，以华清公司向富浩公司租赁新厂房的方式，借款给富浩公司1300万元，双方还签订了租房协议，并分别于2011年1月21日、24日向富浩公司支付300万元、1000万元。至案发前，富浩公司共欠华清公司借款4141.9905万元，其中包括1300万元租金，该1300万元以收取违约金的形式收取利息。银行账中显示汇入朱月珍、徐明忠、周利红的款项都是华清公司收取富浩公司的借款利息。富浩公司支付利息是13575602元，这其中包含了1300万元的租房违约金。
（2）证人朱某甲证言（朱某戊之子），证实2011年1月21日，其代表华清公司在富浩公司签订了租赁厂房合同，但华清公司实际并未搬入，1300万元的租金以富浩公司向华清公司支付违约金的形式收取了一部分。华清公司共借给富浩公司4141.9905万元，其中包括1300万元租金，收取过一些利息和违约金。
（3）房屋租赁合同及银行汇款凭证，证实华清公司向富浩公司租赁厂房，并交付1300万元。
（4）富浩公司与华清公司资金往来明细及银行凭证，证实自2007年始，华清公司与富浩公司之间往来借款有2亿多元，至案发时止，富浩公司尚欠华清公司41419.905万元（其中包括了租赁形式的1300万元，不包括货款），陈某甲于2008年5月29日、6月20日、28日分别汇款给周利红1万元、25万元、13万元。
（5）动产抵押登记书，证实2011年2月18日，富浩公司将厂里的机器抵押给华清公司，被担保债权为3000万元，并办理了动产抵押登记书。
（6）被告人王关甫供述，证实富浩公司从2007年开始向华清公司借款，至今还欠华清公司4141.9905万元。借款理由是资金紧张，月息2分。为了借到华清公司的钱，无奈之下与华清公司签订了厂房租赁协议。
20、2010年7月至2011年2月，被告人王关甫从浙江梅迪司绣品服饰有限公司骗取人民币700万元，以支付利息的形式归还人民币168.0003万元，实际骗得531.9997万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人徐祥昌（浙江梅迪司绣品服饰有限公司法定代表人），证实其经岳父朱某戊介绍，浙江梅迪司绣品服饰有限公司（以下简称“梅迪司公司”）借给富浩公司两笔钱一共是700万元。当时说好是临时资金周转，但富浩公司一直拖着未归还。借款均由华清公司担保。一笔是2010年7月14日100万元，一笔是2011年2月7日600万元。富浩公司支付利息1680003元。本金没有归还。
（2）证人朱某戊证言，证实2010年王关甫的富浩公司购买设备需要大量资金，由其出面，先后向其女婿的梅迪司公司借款700万元，并由其公司担保。本金没有归还，利息支付过一部分。
（3）借款协议及银行凭证，印证上述借款、担保的事实及700万元借款已交付给富浩公司。
（4）银行账单，证实富浩公司支付利息1680003元。
（5）被告人王关甫供述，证实经朱某戊介绍，富浩公司向徐祥昌的公司梅迪司公司借款700万元，月息2分。
21、2010年7月至11月，被告人王关甫从浙江越王纺织有限公司处骗取人民币2000万元，以支付利息的形式归还635.4676万元，实际骗得1364.5324万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被害人凌某陈述（浙江越王纺织有限公司财务经理），证实华清公司的朱某戊以其所在的浙江越王纺织有限公司（以下简称“越王公司”）的名义，自2010年7月始借给富浩公司总计2000万元，利息是1.5-2分。利息由华清公司收取。2000万元的资金都是华清公司先汇入越王公司，再以越王公司的名义借给富浩公司，华清公司作担保。
（2）证人朱某戊证言，证实因富浩公司资金紧张，一直向华清公司借钱，因担心家里人阻止，其与越王公司协商，以越王公司的名义借给富浩公司，2000万元是华清公司先汇入越王公司，由越王公司再转给富浩公司。
（3）证人朱某丙证言，证实其在越王公司负责融资。2010年，华清公司转给越王公司2000万元，以越王公司的名义出借给富浩公司，富浩公司支付的利息6354676元，由其转账给朱某戊提供的银行账号。
（4）借款协议、转账支票及银行凭证，印证了上述借款的事实以及借款、利息的交付。
（5）被告人王关甫供述，证实经朱某戊介绍，从越王公司处先后借款2000万元，利息2','2018-09-20
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