湖北省宜都市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0581刑初7号
公诉机关湖北省宜都市人民检察院。
被告人黄飞，男，生于1983年6月10日，汉族，湖北省宜都市人，高中文化，宜都市同城投资咨询服务有限公司负责人，户籍地宜都市，住宜都市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年5月20日被宜都市公安局刑事拘留，同年6月25日被宜都市人民检察院批准逮捕，现羁押于宜都市看守所。
辩护人赵先荣，男，无业，住宜都市，系黄飞舅舅。
辩护人姚栋，湖北峡光律师事务所律师。
湖北省宜都市人民检察院以都检公诉刑诉﹝2016﹞9号起诉书指控被告人黄飞犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪，于2016年1月25日向本院提起公诉。诉讼期间因补充侦查，公诉机关两次建议本案延期审理；因案情重大、复杂，经宜昌市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。本院依法组成合议庭，适用普通程序于2016年5月27日公开开庭进行了审理。宜都市人民检察院指派检察员高武松出庭支持公诉。被告人黄飞及其辩护人赵先荣、姚栋到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
宜都市人民检察院指控：被告人黄飞成立宜都市同城投资咨询服务有限公司（以下简称“同城公司”）后，通过分发宣传单等方式对外宣传投资理财业务。2014年8月至2015年5月，黄飞通过与他人签订委托投资理财协议，并承诺每月向投资人支付利息的方式，向37人非法吸收资金253万元。截止案发，黄飞支付被害人利息101985元，返还本金25000元。2015年1月至5月，黄飞两次实施诈骗，骗取被害人刘某1人民币150万元、被害人苟某100万面额的承兑汇票一张。2015年3月至4月，黄飞先后与江苏三汇融资租赁有限公司（以下简称“三汇公司”）签订了宜都地区《加盟商经营协议》、长阳地区《三汇代理经营合作协议》，并按照协议约定陆续从三汇公司提新车共计25辆。提车后黄飞违反经营协议，将为三汇公司代为销售的3辆东风标致308轿车、2辆东风标致301轿车、3辆别某越轿车质押给他人用于借款，上述出质车辆价值680562.94元，所借款项均被黄飞用于个人消费和偿还债务等，在借款挥霍一空后黄飞逃匿。
针对上述指控，公诉人当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人黄飞违反国家金融管理法律规定，以委托投资理财的方式向社会公众非法吸收存款253万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人黄飞以非法占有为目的，两次诈骗他人财物价值共计245万元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人黄飞以非法占有为目的，在与三汇公司签订、履行的合同过程中，骗取对方财物价值达680562.94元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人黄飞辩称：自己不构成犯罪。其中，同城公司对外所做的宣传是以中介服务业务为主，并不是单独宣传理财业务；公诉机关指控的吸收资金253万元也不属实，实际金额没有这么多。自己与刘某1之间属经济纠纷，不存在诈骗行为；在公安机关立案前，已退还了刘某150万元，且在办理承兑汇票业务中自己也是受骗者。与苟某认识后，双方之间多次办理过承兑汇票业务，最后一次是苟某主动找来要求办理承兑汇票贴现的，且已经贴现成功，故自己主观上并无非法占有的故意。与三汇公司签订的宜都地区加盟协议并非自己所为，签订长阳地区加盟协议之前提交给三汇公司的资料也非自己所为，已签订的这两份合同都是合法有效的，故自己代为销售的车辆来源合法，并不存在欺骗行为。即使公诉人指控的罪名成立，自己在归案前多次联系公安机关要求投案，构成自首；到案后如实供述案情，积极配合公安机关办案，协助追回三汇公司的车辆，为三汇公司挽回经济损失；在羁押期间，自己主动交代了办案机关尚未掌握的其他犯罪行为，检察机关均有备案，构成自首和立功。基于以上事实和理由，请求人民法院依法公正裁决。
其辩护人辩称：与投资人签订理财协议的主体是同城公司，同城公司未向社会公开宣传，已与公司签订协议的投资人均是公司员工及其亲友，这些人员并不属于“社会公众”的范畴，故黄飞不构成非法吸收公众存款罪；即便是该罪名成立，其犯罪主体也是单位，而非个人。刘某1与黄飞之间有经济纠纷，且事后刘某1与黄飞达成了分期还款计划；苟某主动找到黄飞要求承兑汇票，黄飞在取得承兑汇票的过程中并无任何欺骗行为，且确实将该承兑汇票贴现成功，因此黄飞的上述行为均不构成诈骗罪。黄飞与三汇公司签订的两份协议均是当事人真实的意思表示，且代为销售的车辆也是三汇公司主动交付，因此黄飞的行为不构成骗取三汇公司财物。至于黄飞用代销的汽车质押借款的行为属民事纠纷，不应用刑法予以评价。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款的事实：
2014年8月13日被告人黄飞在宜都市工商局注册成立了同城公司，注册资本50万元，经营范围为投资理财咨询服务，登记的股东及法定代表人为曹某1，公司实际控制人为黄飞。公司成立后黄飞安排其招聘的员工到宜都陆城、红花、五眼泉等地通过发放宣传单等方式宣传同城公司的投资理财等业务，并要求其员工将上述业务在自己的微信朋友圈扩散。同时，黄飞以公司生存发展需要为由，许以高额利息，鼓励同城公司员工与其签订委托投资理财协议，还以奖金提成的方式发动员工向自己的亲友推介投资理财业务、吸纳资金。通过上述方式，黄飞先后与37人签订投资理财协议，吸收投资理财款253万元，并以同城公司的名义出具收据。上述资金均由黄飞指定的同城公司的工作人员收取后转交其本人。截至2016年5月5日，黄飞先后支付投资人利息101985元、返还本金25000元，造成损失242.8015万元。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
宜都市同城投资咨询服务公司工商登记信息，证明该公司登记时间为2014年8月13日，注册资本50万元，经营范围为投资理财咨询服务，登记的股东及法定代表人均为曹某1；同时证明该公司法定代表人及股东于2015年5月13变更为黄飞；
同城公司宣传资料，证明黄飞为开展投资理财业务印制了包含有投资收益表等内容的宣传资料；
从同城公司搜查时扣押的委托投资理财协议书原件及被害人提供的委托投资理财协议书复印件和收据，证明黄飞与袁某1等33人签订了委托投资理财协议，并收取被害人投资理财款；
同城公司资金明细汇总表，证明被告人黄飞按照约定向投资人支付利息的情况；
黄飞吸收投资理财款资金明细表，证明黄飞吸收37人资金共计253万的明细，及其支付利息、归还本金等情况。
（二）被害人陈述
被害人杨某1、刘某2、谭某、张某2、袁某1、许某、高某、向某、赵某1、胡某、廖某、黎某1、肖某1、赵某2、朱某、吴某1、陈某1、章某2、梅某、曹某2、秦某、张某1、陈某2、汤某、李某1、施某、章某1、邓某共计28人的陈述，证明：（1）上述被害人与黄飞签订投资理财协议书，另与黄飞口头约定月收益2%左右，并实际支付了相应的投资款，黄飞支付少量利息后至今未偿还本金；（2）同城公司员工在公司上班期间，黄飞对其进行培训，并要求员工根据培训内容到外面分发宣传资料、讲解理财业务，还要求员工通过微信朋友圈等途径向熟人宣传；（3）黄飞于2015年5月5日中午电话无法打通，失去联系。
被害人许某的陈述，证明：（1）其在同城公司上班期间，黄飞对其进行培训，并要求根据培训内容到外面宣传公司的投资理财业务；（2）其参与办理投资理财业务共三笔，分别为4万元、4.5万元、4万元；（3）黄飞口头承诺公司员工的投资理财款按照2%利息支付，其两次共计收到利息1700元，其母亲许启平收到利息600元，投资理财款本金至今未收回；
（三）证人证言
证人曹某1的证言，证明黄飞为同城公司的实际控制人，其在公司上班期间经手办理了吴某1、邓某、秦某等人的投资理财业务，收到的投资款都交给黄飞；
证人吴某2的证言，证明黄飞把员工都派出去做宣传、拉存款，还要求员工通过手机微信等方式宣传公司的投资理财业务，并且要求员工本人必须在公司做理财；
证人罗某的证言，证明黄飞派公司员工去过宜都市红花套镇、枝城镇、五眼泉镇等地做投资理财业务宣传。
（四）被告人的供述及辩解
被告人黄飞的供述，证明：（1）2014年8月，其以曹某1的名义登记注册了同城公司，而公司的实际股东和负责人都是其本人，经营管理也由其全权负责，公司成立后主要做投资理财和放贷业务；（2）同城公司的投资理财业务是与投资人签订委托投资理财协议，让投资人把资金放到其公司，双方约定利息和期限，到期并支付利息和本金，协议中约定的期限都是短期，口头约定月息1分5到2分不等；（3）同城公司为开展投资理财业务印制了1000份宣传资料，其让公司员工挨家挨户分发上述宣传资料，公司同时还制作了自己的宣传网站；（4）公司开展投资理财业务主要是通过业务员发展客户，因此有些客户其并不认识。其对员工的考核也是底薪加提成，从外面拉进来资金就有提成，所以有部分员工除了将亲戚朋友熟人拉进来投资，也将自己的钱放进来投资；（5）投资人的理财款最终都到了自己手里，总共大概200多万元，已支付有十几万元，还有180多万元没有偿还。
被告人黄飞的辩解，主要内容是：（1）其不知道理财合同形式违法，是受到同城贷公司的误导；（2）其吸收的资金用于放贷和经营支出，因放贷的资金没有收回来导致资金链断裂，从而无法支付投资人利息和本金，但并未将吸收的资金用于挥霍；（3）在吸收投资人资金后，已返还部分本金，另支付利息、工资等共计十余万元。
二、诈骗的事实：
2015年1月初，黄飞向刘某1宣称可以翻番开出承兑汇票，刘某1即同意出资200万元让黄飞帮其开出400万元的承兑汇票，并于2015年1月5日和1月7日分两次向黄飞账户转入人民币共计200万元。黄飞收到上述款项后，通过POS机消费181800元，取现1167700元，转账650500元用于归还债务。因未能按照约定开出承兑汇票，刘某1便要求黄飞退款。截至刘某1报案，黄飞陆续返还其50万元。案发后黄飞辩称其曾拿出120万元现金交给一个叫“黄某1”的人，要其帮忙开具承兑汇票，后“黄某1”携款失踪，但经公安机关调查，未能查证黄飞所称的“黄某1”的身份信息。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
刘某1报案材料，包含情况说明、融资合同、转账凭证、收款收据,证明其于2015年1月13日与黄飞签订融资合同，并通过转账支付黄飞200万元，之后黄飞逃跑，其向公安机关报案；
公安机关出具的资金去向说明及资金流向，证明黄飞收到刘某1200万元的事实，同时证明这200万元的资金支出情况：黄飞利用POS机消费181800元，转账支出650500元，取现1167700元；
宜都市经侦大队工作情况说明，证明经民警调查本省人口信息，未查到黄飞提到的名叫“黄某1”的人。
（二）被害人陈述
被害人刘某1的陈述，证明2014年12月，黄飞对其宣称，可以翻倍开出承兑汇票帮其融资，于是其于2015年1月5日和1月7日分两次向黄飞转账200万，此后黄飞一直没有履行约定，在其一再索要下，黄飞陆续返还50万元。
（三）被告人黄飞的供述和辩解，证明黄飞自认的200万元资金的来源其去向，即：刘某1向其咨询贷款事宜，其对刘某1称可通过银行内部人员翻番开出承兑汇票。2015年1月5日和7日，刘某1给其转账，其收到刘某1200万元后，自己用了80万，其中转给黄某25万，归还孙家坤借款30万元，取现45万，剩下的120万取现后交给黄某1。其未能帮助刘某1开具承兑汇票是因为交给黄某1120万元现金后被骗。
三、合同诈骗的事实：
（一）黄飞因之前多次成功办理承兑汇票贴现而得到苟某信任。2015年5月4日苟某再次持面额为100万元的承兑汇票找黄飞贴现，并要求在当晚9:30之前兑现，黄飞表示同意，双方约定的贴现费用为2.5%。拿到汇票后黄飞找到毛某，毛某提出贴现费用为3.1%，黄飞同意后将汇票交付毛某，并于当晚22时和次日上午9点左右分两次收到杨某2支付的贴现款共计96.9万元。在苟某向其催问办理情况时，其谎称需要到宜昌验票，并要求苟某提供加盖公司印章的空白纸张一份。在苟某于次日将上述纸张送往黄飞指定地点的过程中，黄飞不断变更会面地点，并通过手机银行转账5万元给同城公司的出纳张某2，并指令张某2将该款转给苟某，之后黄飞失去联系。经公安机关调查，黄飞收到的上述贴现款被用于归还信用卡、清偿债务和个人消费。
认定上述事实的证据如下：
1.书证
黄飞以同城公司名义出具的收据，证明2015年5月4日黄飞收到苟某交付的面额为100万的银行承兑汇票一张；
中国建设银行转账汇款电子回单，证明杨某2于2015年5月4日、2015年5月5日分别向黄飞账户转账贴现款49万元、47.9万元；
曹某4信用卡情况说明，证明黄飞以其前妻曹某4的名义办理并持有多张信用卡的事实。
2.被害人苟某的陈述，证明2015年4月20日，其向黄飞询问承兑汇票贴现价格，黄飞称账上有钱，并发信息让其速来办理。2015年5月4日，其开出100万元的承兑汇票后，直接到同城公司将票据交给黄飞，同时与黄飞约定兑换价格2.4万元，并要求当晚九点半之前必须办理完成。黄飞收票后先说要送票到宜昌，且晚上不能验票；第二天早上又称办理承兑需要证明，即需提供加盖公司印章的空白纸张一份，还让同城公司会计张某2与自己在银行等候打款；其与张某2等到中午12点左右，黄飞的手机就打不通了，此后黄飞未再与其联系。
3.证人证言
证人毛某的证言，证明2015年5月4日黄飞称有一张100万元的银行承兑汇票需要兑换，其与黄飞约定的手续为3.1%，黄飞表示同意并将票送到其家里，其将票转交给杨某2，杨某2于当天晚上10点给黄飞汇款49万元，次日又给黄飞汇款47.9万元，共计汇款96.9万元；另证明该承兑汇票票号为3200005120605522；
证人杨某2的证言，证明2015年5月4日毛某对其称有一张面额为100万元的承兑汇票需要兑换，其与毛某约定贴现费用为2.7%，毛某与兑票人约定的是3.1%，当天晚上其通过银行向兑票人的账户转账49万元，第二天上午又向该账户转账47.9万元；另证明，兑票人的开户行为中国建设银行，户名为黄飞，账号为62×××66，承兑汇票票号为3200005120605522；
证人白某的证言，证明2015年5月5日11时许，黄飞用手机银行分两次向其转账共计17万元，并给予部分现金，用于归还黄某2、曹某4的多张信用卡共计17.9万元；
证人黄某2的证言，证明2015年5月5日黄飞向其信用社银行卡（卡号62×××28）转账12.5万元还贷。
证人张某2的证言，证明2015年5月4日下午5点多，黄飞在同城公司收到了100万的承兑汇票，并给苟某开了收据。第二天上午，苟某到公司称黄飞要送三个印鉴章，黄飞又让其把苟某拿来的鉴章送到车站对面农行，其与苟某在同城公司等黄飞至上午10点多；11点左右黄飞又打电话叫苟某去名都的建行，期间黄飞给其转账5万元，并让其转给苟某。等到中午12点多时，黄飞的手机就无法打通了，之后一直无法联系；
证人曹某3的证言，证明2015年5月4日，自己与苟某在宜昌锦贤资产管理有限公司财务室等黄飞汇款，从下午6点等到晚上9点，第二天按苟某的吩咐在一张空白纸上盖了湖南鸿源电力湖北分公司公章和法定代表人章，后来苟某说黄飞的电话打不通，让其和律师去法院办理停止支付手续；
证人曹某4的证言，证明黄飞用其名字办了四张信用卡，其中只有一张是其本人签字，其他三张其并不知情，以上信用卡全部为黄飞持有并使用。
4.被告人黄飞的供述和辩解，证明：（1）2015年5月4日苟某交给其面额为100万的承兑汇票一张要求贴现，双方约定贴现费用是票面金额的2.5%，苟某要求当晚9点之前贴现款到账，其承诺没有问题，之后将该承兑汇票交给毛某以3.1%的贴现率兑换，并于当晚10点收到49万元，第二天早上收到47.9万元；（2）自己收到贴现款当晚即用来归还陈明亮4000元债务和信用卡欠款，第二天又转给白某17万元归还信用卡，转给张某25万元要其交给苟某，取现49000元，还父亲黄某2信用卡11万，还母亲赵先芳卡10万，还前妻曹某4信用卡30万，还陈芳12000元，向其父亲信用社账号打款12.5万元；（3）其为拖延时间，先向苟某谎称票已送到宜昌，当天不能验票，待次日验票后9点半之前保证贴现款到位；次日又要求苟某在空白纸张上加盖公司印章，最后又让会计张某2转账5万元给苟某；到当天中午，其关闭手机后乘一辆出租车到宜昌；（4）在收取承兑汇票时其账户上已没有资金，因为无力归还欠款和银行信用卡，恰好遇到苟某有承兑汇票贴现，就想先将这笔钱骗来应急。
（二）2015年初，三汇公司在宜昌发布招商广告，黄飞得知后与该公司联系，表示愿意作为宜都地区代理商加盟三汇公司。此后黄飞按照要求向三汇公司提交了相关材料，其中包括黄飞与曹某4的结婚证复印件以及曹某4的房产证复印件（此时黄飞与曹某4已离婚），三汇公司审核相关资料并派人实地进行了查看，同意黄飞加盟，后黄飞指派陈某3等人到江苏三汇公司总部参加培训，并于2015年3月19日委托正在参加培训的陈某3以自己的名义与三汇公司签订了为期一年的宜都地区《加盟经营协议》。协议签订后，黄飞向三汇公司缴纳保证金10万元，从该公司武汉分公司提走带牌轿车16辆开回宜都，并以同城公司的名义对外营销。同年4月黄飞向三汇公司提出增设长阳销售点，并向三汇公司提交了虚假的申报材料。三汇公司审核通过后，于2016年4月13日与黄飞在武汉签订了长阳地区《三汇代理经营合作协议》。在向三汇公司缴纳了10万元保证金后，黄飞又以长阳销售点的名义提走带牌新车9辆，放置于宜都销售点。黄飞提回的上述25辆轿车中，有5辆实际对外销售（其中销售给徐飞扬的轿车首付款由黄飞代为收取，但并未按照规定上交三汇公司），8辆（价值680562.94元）被黄飞用于质押借款47.5万元，所得款项被黄飞用于清偿债务和个人消费。2015年5月4日，三汇公司派人对长阳销售点进行检查，黄飞以宴请方式拖延时间，并连夜安排陈某3等人赶赴长阳，临时租用的他人销售场地，挂上横幅布置成其长阳销售点，并于次日将四辆轿车开至该处，成功通过检查。案发后上述被黄飞用于出质的车辆均被公安机关追回并发回三汇公司。
认定上述事实的证据如下：
1.书证
三汇公司委托书及资质材料，证明三汇公司及其宜昌分公司的资质情况及负责人姓名；
黄飞向三汇公司申请报备资料，证明黄飞为加盟三汇公司提供以下报备材料：宜都市飞阳汽车服务有限公司营业执照、税务登记执照、汽车城场地租赁合同，本人驾驶证、曹某4身份证、银行卡、结婚证、房产证、居住房屋照片；
加盟商经营协议，证明陈某3代表黄飞与江苏三汇公司宜昌分公司于2015年3月12日签订宜都地区新车销售加盟商经营协议，黄飞与三汇公司宜昌分公司于2015年4月13日签订长阳地区经营合作协议。
机动车销售发票、车辆调拨出库单及注册登记机动车信息、车辆明细表及已售车辆首付款凭证，证明三汇公司发给黄飞的车辆明细及权属、车辆销售情况、涉案车辆价值。
抵押还款字据，证明黄飞立字据将代为销售的两辆轿车质押给杨玉涛，用于担保其对杨玉涛的欠款。
汽车质押借款合同，证明黄飞于2015年5月3日将车架号为LDC633T3XF3302004的轿车出质给刘某4，取得借款5万元。
购车收条，证明2015年4月22日黄飞收到王某2购车款5万元并承诺协助其办理过户手续的事实（实际上是质押）。
换押证明，证明2015年4月3日黄飞以苏Ａ×××××东风标致308轿车换回其本人所有的质押于债权人手中的鄂Ｅ×××××奔驰小车；
借款借据，证明黄飞于2015年5月3日向袁某3借款5万元，并用一辆轿车作质押；
借款合同，证明黄飞于2015年4月25日将一辆白色别克SJ1E型轿车（车辆识别码LSGJA52H7FS047190）质押给熊某，向其借款35000元；
借条、收条,证明黄飞先后于2015年3月30日、4月26日向祁某借款14万元，并提供两辆轿车作质押。
2.证人证言
证人王某1的证言，证明：（1）2015年3月的一天，黄飞联系三汇公司称想加盟经营汽车租赁业务，其对黄飞提供的资料进行初审后报总部审批，总部审批通过后邀请黄飞到江苏进行培训。2015年3月12日黄飞委托陈某3到总部签订了加盟经营协议，之后黄飞支付10万元保证金到武汉提新车16辆。大约1个月后，黄飞提出在长阳开办一个销售点，并提供报备资料。审批通过后，黄飞于2015年4月13日在武汉与三汇公司签订了代理经营合作协议，并交纳保证金10万元，之后以长阳代销点名义提车9辆；（2）三汇公司设立加盟商时需要的基本条件是有卖场、本地人、有固定房产、职工报备人数8人、加盟商本人6个月银行流水、6个月的电话通知清单，还要具备其他产业或者是企业法人，其在到宜都审查黄飞加盟资质情况时，黄飞提供了结婚证、曹某4房产证复印件，宜都市同城投资咨询服务有限公司及宜都市飞阳汽车服务有限公司营业执照，天宇汽车城房屋租赁合同，长阳销售点卖场图片；（3）2015年5月5日上午其与林某在黄飞的安排下到长阳卖场检查时，见卖场前挂有横幅，门口停放6辆新车，在现场的陈某3称该卖场是黄飞和长阳一个老板合租的；（4）黄飞卖出共计5辆车，其中一辆是公司强制要求加盟商必须购买的；（5）三汇公司车辆价值分别为：1.6AT配置东风标致301每辆价值86965.18或86985.57元，1.6MT东风标致308每辆价值88163.19元，经典型别某越每辆价值80707.54元，两辆雅致型DS5LS价值共计316191.21元；
证人林某的证言，证明（1）黄飞在签订加盟经营协议与代理经营合作协议时向公司提供了相应资质材料，通过审批后从公司陆续提走了轿车25辆；（2）黄飞签订并开展的新车融资租赁业务即汽车分期代理销售业务；
证人黎某2的证言，证明2015年5月5日，其与陈某3在长阳进行车展活动；
证人陈某3的证言，证明（1）2015年3月中旬，黄飞称要车辆开展以租代购业务，安排其与其他员工提车并在提车表上签字，其将身份证复印件提供给三汇公司武汉分公司后将车开走；（2）车辆开回后的经营模式为以租代购，与黄飞签订代购协议并出售的车辆有5辆；（3）2015年5月4日黄飞称武汉的林总要到长阳检查，临时安排其与苟晓玲、廖某、袁某2等人各开一辆标致301轿车到长阳黄飞的朋友店门前，租用他人门店挂上卖车广告以应付检查；
证人何某、鲜某、李某2、王某2、汪某,刘某3、肖某2、袁某3、熊某、祁某、李某3的证言，证明从2015年3月份到5月份，黄飞先后将8辆轿车质押给上述人等用于借款或者债务担保。
3.被告人供述与辩解：
被告人黄飞的供述，证明：（1）2015年3月份，其口头委托陈某3去南京与江苏三汇融资租赁有限公司签订加盟商经营协议，同年4月，其到武汉与三汇融资租赁公司武汉分公司签订了代理经营协议，两份协议的内容是自己作为加盟商在宜都、长阳两个地区为该公司通过以租代购模式销售车辆；（2）其在签订加盟协议后，分批次从三汇公司提车共计25辆，车辆的所有权人为江苏三汇公司；（3）其在经营的过程中七次用代销车辆向他人抵押借款，分别为：①2015年4月下旬一天，用一辆别某越向王某2抵押借款5万元；②2015年4月初，用一辆东风标致308做抵押置换出之前质押在汪某处的奔驰轿车；③2015年5月一天，用一辆东风标致301做抵押向张某3、刘某4夫妇借款5万元；④2015年5月初，以一辆东风301做抵押向袁某3借款5万元；⑤2015年4月下旬，用一辆别某越向吉顺旧货交易商行的熊某借款3.5万元；⑥2015年4月中旬一天，用一辆别某越找胡宇借款2万元，后来胡宇将该车转押给刘某3；⑦2015年3月中旬，用两辆东风标致308抵押给宜昌亚洲广场一投资公司的祁某借款15万；（4）与江苏三汇公司签订宜都加盟商经营协议前，其已经与曹某4协议离婚，为了应对该公司的调查，其将曹某4的房屋登记表复印件、其与曹某4的结婚证复印件提供给该公司；（5）在与江苏三汇公司签订长阳代理经营协议前，在不具备加盟商申报条件的情况下，为了增设一个点多提新车，其让陈某3在长阳找一个卖车的地方挂上横幅拍照，然后发给三汇公司；（6）其当时没有想过是否有赎回车辆的经济能力，抵押给他人的8辆轿车所得资金用于个人消费和偿还债务。
另查明：2015年5月5日中午，黄飞关闭手机后逃匿。同年5月8日宜都市公安局对黄飞非法吸收公众存款进行立案侦查，并对其展开网上追逃。同年5月20日宜都市公安局经侦大队得到线索，将藏匿在宜昌市西陵区的黄飞抓获。黄飞到案后就其涉案事实向公安机关做了详细陈述，但在审理过程中又辩称公安机关对其供述所做的记录不实。宜都市人民检察院向本院出具情况说明，载明黄飞所提供的反映他人违法犯罪问题的线索均未能查实。
上述事实有黄飞本人的供述以及其在庭审中的陈述、宜都市公安局线索来源和抓获经过、宜都市人民检察院出具的情况说明等证据证实。
辩护人向本院提交了如下证据：
1.借款合同及借据，证明刘某1向黄飞借款180万元，双方之间存在经济纠纷；
2.黄飞本人书写的向其借款的债务人的明细以及借据明细，证明他人向黄飞借款，同时证明上述明细中的借据存放于保险柜中，现已经不知去向。
公诉人提交的证明上述事实的证据，均经被告人及辩护人质证，并经查证属实，本院予以确认。被告人的辩护人提交的证据1，黄飞本人在公安机关所做的供述中有明确交待，即因黄飞未能帮助刘某1融资成功，该借款合同实际并未履行，故该合同不能证明黄飞与刘某1之间存在经济纠纷；证据2系黄飞本所书写，其内容没有其他证据佐证，且与认定本案的事实无关，不予采信。
对被告人黄飞及其辩护人当庭提出的辩解、辩护及质证意见，本院综合评判如下：
1.关于黄飞提出的公安机关未能如实记载其供述内容的问题。经查，黄飞在公安机关所做的多次供述均有其本人的签名、捺印确认，不同时段的供述内容前后一致，其供词相对稳定，且供述的主要内容与被害人的陈述、证人证言以及其他书证所证明的事实能够相互印证，故黄飞所提公安机关未能如实记载其供述内容的意见不能成立；
2.关于黄飞提出的其系投案自首并构成立功的问题。经查，公安机关出具的到案经过载明黄飞系被“抓获归案”，而非“自动投案”，其提供的他人违纪违法的线索也未能被司法机关查证属实，故凭现有证据不能认定黄飞有自首和立功情节；
3.关于辩护人提出的黄飞没有向公众宣传其投资理财业务的问题。经查，黄飞在其供述中交待了安排员工到社会上宣传同城公司的业务，宣传的内容中包含有投资理财业务，同城公司的员工所做的证言也能够证实其受黄飞指派到宜都陆城、红花、无眼泉等地宣传包括投资理财在内的同城公司业务的事实，故辩护人的该辩护理由不能成立。
4.关于辩护人提出的黄飞吸收投资理财款的对象并非“社会公众”的问题。经查，黄飞就其投资理财业务向社会公众进行了宣传，目的是向不特定的社会公众吸收投资理财款；最终实际与黄飞签订投资理财协议的投资人的构成情况，不表明黄飞仅将吸收投资理财款的对象限定于上述人员范围之内。况且，黄飞实际吸纳资金的对象远超出其“本人亲友及单位内部特定人员”的范围，其情形不属于“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金”，应当认定为向社会公众吸收存款。
5.关于辩护人提出的如非法吸收公众存款罪名成立，犯罪主体应是单位而非黄飞个人的问题。经查，黄飞成立同城公司后并未按照规定开设公司账户，且未按照营业执照登记的经营范围开展业务，其对外吸收资金虽是借用了同城公司的名义，但所吸收的资金全部进入黄飞个人账户，由黄飞本人控制和支配，由此可见，黄飞并未将公司资产与其个人资产予以区分，两者高度混同，实际上公司资产形同其个人资产，其个人意志即体现为公司的意志，同城公司成为其实施犯罪活动的载体和平台，故本案非法吸收公众存款的犯罪主体应是黄飞个人而非同城公司。
6.关于辩护人提出的黄飞与刘某1之间属经济纠纷，且双方事后达成了还款协议，故黄飞不构成诈骗罪的问题。经查，黄飞先对刘某1宣称可以翻番开出承兑汇票，实际上其本人并不具有开出承兑汇票的资质，且不满足翻番开出承兑汇票的条件，其此种说法属于“虚构事实、隐瞒真相”；其次，黄飞在收到刘某1交付的款项后，将资金用于个人消费、偿还债务以及取现，并在事后以其被骗为由隐瞒资金的真实去向，由此可见，黄飞是在以所有人的身份在处分上述资金，其主观上将他人财物占为己有的意图非常明显。即便是刘某1事后发现黄飞不能完成委托事务而要求其退款，双方之间达成还款协议，也只能证明刘某1为维护自己的合法权益而采取了一定的救济手段，而不能证明黄飞的行为仅属于与刘某1之间存在经济纠纷。故辩护人上述理由不能成立。
7.关于辩护人提出的苟某系主动交付承兑汇票给黄飞，且黄飞事后成功办理贴现，被告人主观上无诈骗的故意、客观上没有实施诈骗行为的问题。经查，因多次成功办理承兑汇票贴现，苟某对黄飞产生了一定的信任，主动将承兑汇票交予黄飞贴现，双方形成口头委托合同关系。在办理贴现过程中，黄飞为顺利取得贴现款，罔顾双方约定，擅自提高贴现费用；在取得贴现款后，隐瞒事实，并编造各种理由拖延时间，转移资金，由此可见，其诈骗的故意通过其履行行为得以体现，其行为属于在履行合同中骗取他人财物，符合合同诈骗罪的构成要件。
8.关于辩护人提出的黄飞用于质押的车辆系依照合同约定从三汇公司合法取得，其并没有骗取三汇公司车辆。经查，黄飞在代三汇公司销售车辆的过程中，隐瞒车辆的真实权属状况，将代销车辆用于质押借款，并无力赎回，其行为实质上是在以所有人的身份处分对方当事人的财产，并将由此获得的资金据为己有，该行为与直接将他人财产据为己有并无二致，故黄飞的行为属于在履行合同中骗取对方当事人的财物，同样符合合同诈骗罪的构成要件。
本院认为，被告人黄飞未经金融主管机关批准，向社会公众宣传投资理财业务，并以高息为诱饵，以委托理财的形式向社会公众37人吸收资金253万元，数额巨大，严重扰乱正常的金融秩序，并给投资人造成重大损失，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人黄飞明知自己不具有开具承兑汇票的资质，却对他人谎称可以翻番开出承兑汇票，而后将他人交付的用于办理承兑汇票的资金150万元据为己有，其行为是以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。黄飞接受他人委托，为他人办理承兑汇票贴现业务，双方形成口头委托合同关系。在履行合同中，黄飞以提高贴现费用的方式取得贴现款后，将应当交付给委托人的贴现款据为己有，同时编造各种理由搪塞委托人，为其逃匿和转移资金赢得时间；另外，黄飞采用欺骗的方式与他人签订协议，代他人销售车辆；提走车辆后其又违反合同约定，擅自将他人所有的车辆用于质押借款，并将质押取得的借款用于清偿债务和个人消费。黄飞上述两行为均是以非法占有为目的，在履行合同中骗取对方当事人财物，金额分别为95万元和68.05万元，数额巨大，已构成合同诈骗罪。黄飞一人犯三罪，应当实行并罚。黄飞在公安机关的讯问笔录中供述了事实经过，但又在庭审中对上述内容予以否认，属于当庭翻供，且其翻供的理由不能成立，故其坦白的从宽情节依法不予认定，对其不予从轻处罚。综上所述，根据本案的事实、情节及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第九项、第三条第二款第一项、第三项,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人黄飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；上述三罪合计二十年六个月，并处罚金人民币二十五万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十五万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年5月20日起至2030年5月19日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、对被告人黄飞的犯罪所得继续予以追缴，并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 龚太阔
代理审判员 江 帆
人民陪审员 余红卫
二〇一六年九月二十五日
书 记 员 唐锦洲