山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1202刑初273号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人崔某，男，1977年9月10日出生，汉族，中专文化，莱芜市XX资产管理有限公司法定代表人，莱芜市莱城区口镇毛家庄村人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月18日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。
辩护人徐凯，山东圣宏律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉[2016]268号起诉书指控被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2016年8月4日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员李文源出庭支持公诉，书记员谢亚明、王慧出庭履行职务，被害人（诉讼代表人）舒某、韦某、胡某3、徐某、被告人崔某及辩护人徐凯到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关以补充侦查为由，建议延期审理二次。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控，2014年6月27日，被告人崔某注册成立莱芜市XX资产管理有限公司并任法定代表人。崔某在互联网上购买“XX财富”P2P软件平台，2014年9月12日，该平台上线运营（网址http://www.holicf.com）。崔某通过在该平台上发布投资抵押标、质押标，许诺支付高额利息及奖励的方式，吸引社会公众通过线上、线下支付向该平台投资，共计364名投资人在该平台投资，累计非法吸收不特定人员的存款16784733.84元。被告人崔某将吸收的资金用于维持平台的运转、偿还借款、放贷等。2015年5月，XX财富服务器关闭，导致投资人的投资款无法取回。
被告人崔某系传唤到案，到案后如实供述上述犯罪事实。
就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了被害人的陈述、证人证言、审计报告及被告人崔某的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人崔某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人崔某当庭自愿认罪，但辩称审计报告附表七中吸收存款总数额中有343万无是发标时自投，应该是虚投的，要从总吸收数额中扣出来，损失数额中不包括这个钱。另外我与刘鑫之间的借款是在平台运营之前他借给我的，不应计算在损失总额中。
辩护人徐凯提出的辩护意见是：1、对罪名无异议，但认为指控的非法吸收存款的数额应为1485.758334万元，损失数额应为347.137446万元。审计报告中充某总额1829.238334万元应减去自投部分金额343.48万元，即非法吸收存款总额为1485.758334万元。审计报告显示的刘鑫204万元损失系刘鑫与崔某的民间借贷，不应计入本案损失总额。2、崔某作为公司负责人，具有自首情节，应予认定，可从轻或减轻处罚。本案案发前，崔某应公安机关的电话要求，多次亲自带着公司财务账目到公安机关配合调查，被刑事拘留时也是公安机关电话传唤，随即到案，并如实供述，应当视为自自动投案。起诉书中载明“崔某系传唤到案，到案后如实供述上述犯罪事实”，系自首的表述。3、崔某系坦白，初犯、偶犯，认罪态度较好，悔罪态度诚恳，依法可从轻或减轻处罚。
经审理查明，2014年6月27日，被告人崔某注册成立莱芜市XX资产管理有限公司并任法定代表人。后被告人崔某购买“XX财富”P2P软件平台（网址http://www.holicf.com），该平台于2014年9月12日上线运营。被告人崔某通过在该平台上发布投资抵押标、质押标，许诺支付高额利息及奖励的方式，吸引社会公众通过线上、线下支付向该平台投资，累计非法吸收不特定人员存款1678.473384万元。被告人崔某将吸收的资金用于维持平台的运转、偿还借款、放贷等。2015年5月，XX财富服务器关闭，导致投资人的投资款739.878608万元无法取回。
案发后，被告人崔某经公安机关电话通知后主动到案，归案后如实供述主要犯罪事实。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人翟某的陈述，证实翟某在莱芜市XX资产管理有限公司投资后余额无法取回的事实，其累计投资210098.99元，充某本金140931.16元，提现金额为69167.83元，剩余金额为166365.85元，其投资用户名是139××××3590。同时证实XX公司的宣传和翟某的投资过程等情况。
2、被害人胡某2的陈述，证实胡某2在莱芜市XX资产管理有限公司利用XX财富P2P网络投资平台被集资诈骗53万元的事实。同时证实XX公司的情况和胡某2的投资过程等情况。
3、被害人徐某的陈述，证实徐某在XX财富累计投资427071.53元，充某本金是256294.9元，提现金额是170776.63元，剩余金额是297920元。
4、被害人宋某的陈述，证实2015年3月份经胡某2介绍这个平台开始投资，充某本金92000元，提现过两次，数额忘记了，剩余金额是69844.48元（本金、利息和奖励）。证实其投资过程，证实XX公司宣传内容、借款标发布、投资注册等情况
5、被害人吕某2的陈述，证实吕某2总共在XX财富投资本金15100元。投资的本金扣除提现的金额，还有5737.65元没有提出来。同时证实XX财富的宣传内容、注册投标过程和发标过程等。
6、被害人高某的陈述，证实高某在XX财富充某本金是24942元，剩余金额是14101元。帮其朋友亓相安在这个平台投资37500元。
7、被害人付某的陈述，证实在“XX财富”投资平台总共投资了本金483930元，提现金额116534元，还有367396元没有提出来，这个钱不包括利息。崔某给其写了一份欠条，金额是461500元，这个金额就是XX财富平台里注册账户里的金额。
8、被害人胡某3的陈述，证实其在XX财富投资了208000元，提现163325.19元，累计投资的本金扣除累计提现的金额，还有44674.81元没有提出来，这个钱不包括利息。还用其妹妹柯乃勤的身份证投资过，累计投资金额80423元，提现5472.87元，还有74950.13元没有提出来。
9、被害人王某2的陈述，证实王某2在XX财富累计投资764851元，充某本金620000元，剩余金额595862元。
10、被害人贵州三都提供的书面材料，证实以上被害人在XX财富投资情况。
11、证人柳某（XX公司会计）的证言，证实2014年6月崔某利用XX资产管理有限公司设立了XX财富P2P网站平台，安排其担任会计，负责账目的管理工作，崔某利用该网站发布投标信息，以高息为诱饵非法向社会公众吸收资金。2014年9月份至2015年5月份，线上以及线下充某的共计19994853.85元，提现金额14756250.81元，资金缺口是5238603.04元。吸收的资金一部分用于偿还崔某先前干工程的借款，一部分贷给了其他人，一部分用于支付公司平时的费用。
12、证人苏某1（崔某之妻）的证言，证实苏某1在XX公司打杂，知道投资人通过XX财富P2P网站投资，利息是3分左右，期限1到3个月。吸收了多少人、多少钱不清楚，听柳利峰说账上还有700多万没有偿还给投资人。这些资金除了偿还到期的投资人，其他就是放贷。
13、证人李某1（负责XX公司电脑装系统维护）的证言，证实李某1在XX财富网站负责发标，其证实网站的运营、宣传以及相关人员的情况，另外自己投资37090元，累计提现37595.15元。
14、证人胡某1（XX资产管理有限公司客服）的证言，证实胡某1通过网络面向全国各地随意搜索选定人员，向他们介绍公司的业务，用高利息吸引人员进行投资。
15、证人陈某（XX资产管理有限公司副总）的证言，证实陈某主要是负责风险控制，其证实公司平台成立的过程，公司的的运营模式、吸收存款的用途以及自己与公司的账目情况。
16、证人赵某、亓某1的证言，证实二人为XX资产管理公司的客服，在网络公司通过网络平台以高额利息及奖励吸引投资。
17、证人李某2的证言，证实李某2在XX资产公司担任风控工作，证实公司经营情况。
18、证人吕某1的证言，证实XX公司主营业务是从社会上吸收存款，再向外放贷。
19、证人夏某的证言，证实夏某系地毯公司法人代表，冠雅地毯公司从XX资产公司借了200万元，归还一部分本金和利息后还欠160万元，地毯公司给XX公司打了一个160万元的欠条，后来崔某又把这160万元的债权转让给魏某了。
20、证人王某1的证言，证实王某1从XX公司借了65万元用于经营，这些钱都还给崔某了。
21、证人亓某2的证言，证实亓某22014年底从XX资产公司借了12万元，共偿还给崔某12万元本金和7200元利息。
22、证人谷某的证言，证实其对象赵某用谷某的名字在XX财富投资3000多元的情况。
23、证人谢某的证言，证实XX公司给谢某的20万元并非借款，而是崔某还给谢某的钱。
24、证人范某的证言，证实2014年底共从崔某处借了589000元，还了469000元，还有120000元没有还。
25、证人李某3的证言，证实2014年12月份，李某3从崔某处借了20万元，用了一两天就还给崔某了，转到苏某1的工行账户上了。
26、证人蔺某的证言，证实2014年10月份，蔺某从崔某出借了10万元，当年11月22日左右，分两次偿还了10万元，每次5万元，另支付了大概一千多元的利息。
27、证人刘某的证言，证实2014年10月份，从崔某处借款100万元，月息6分。至2015年6月份，总共连本带息还了80多万元，算上利息还欠45万元。
28、证人韩某的证言，证实崔某从韩某处借过两次钱，一次是12万元，月息5分。另一次是30万元。
29、证人苏某2的证言，证实2015年1月，崔某从苏某2处借款10万元。至2015年7、8月份，崔某共还了2万元利息和7万元本金，剩余3万元没有偿还。
30、证人任某的证言，证实任某于2015年4、5月份借给崔某5万元，还了3万元，还有2万元没还。任某介绍韩万仓借给崔某15万元，介绍谢仕才借给崔某10万元。
31、证人邹某的证言，证实邹某与崔某个人借款情况。
32、证人魏某的证言，证实崔某从魏某处借款，为归还借款，崔某将冠亚地毯的160万元债权转让给魏某。
33、证人郭某的证言，证实2014年6月，崔某以担保的名义借用郭某的山东锦澳商贸有限公司资质。2015年1月，郭某发现后作了工商变更登记，不再担任XX公司的股东。
34、审计报告、欠条，证实各被害人充某、取现情况及各被害人的损失等情况。
35、薛某亲笔证词，证实其在XX财富平台注册的用户名是soso123,注册使用的姓名是刘鑫，其在该平台投资5次，投资本金321万元，先后返利829712元，返还本金146万元。利息计算在内，共损失本金920288元。
36、公安机关到案经过说明，证实被告人崔某系被公安机关电话通知后主动到案。
37、户籍信息证明，证实被告人崔某的年龄等情况。
38、被告人崔某当庭自愿认罪，其供述与以上证据基本印证一致。
以上证据，均经当庭质证核实。
关于薛平以刘鑫名义投资款项的性质，虽被告人崔某及辩护人均称该款系线下民间借贷，但根据薛平的证言足以认定该款属于被告人崔某非法吸收的存款。对被告人崔某的辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人崔某违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人崔某经公安机关电话通知后主动到案，视为自动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月18日起至2020年9月17日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）；
责令被告人崔某退赔董暄等155名被害人经济损失人民币7398786.08元（退赔名单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 柳俊海
人民陪审员 张瑞亮
人民陪审员 陈建美
二〇一七年六月二日
书 记 员 张 莹
书 记 员 亓云珠
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附：
被告人崔某非法吸收公众存款一案退赔清单
（单位人民币元）
1
董暄
78858.05
2
邓珊珊
5000
3
曾美生
300
4
霍春
46030
5
肖春凤
9800
6
翟春山
166365
7
杨世云
100
8
叶竞争
40236.3
9
陆天平
3055
10
邬志军
560
11
张世德
7000
12
马琮
2000
13
郑作智
5000
14
陈洁
4879
15
姚琦
62189.14
16
王森立
4723.52
17
吕三军
2000
18
小米
100
19
陈佳
20000
20
刘涛
679
21
王秀明
4652
22
马鹤喜
17130.02
23
朱桂娟
15604.5
24
皋涵
15228
25
曹铮
5270.5
26
陈秀凤
8000
27
陈柏青
5899
28
宋福军
69844.48
29
蔡俊峰
1432
30
陈锦
2955
31
任魁
4831.64
32
邓家元
105612
33
程新云
1600
34
蔡亚云
1000
35
支琪生
50881.06
36
邓敏
72.46
37
张园
9802
38
fruitfruitl
1500
39
钟书琴
34878
40
赵中夏
98760.75
41
付迎芳
461500
42
张恩杰
1000
43
喻志容
2000
44
张琦
4
45
麦伟坚
29455.4
46
张凯
8000
47
樊博
10000
48
袁开恒
500
49
李江
2000
50
陈亮涛
1672.65
51
黄炯
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