宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）宁03刑终97号
原公诉机关宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民检察院。
上诉人（原审被告人）邓泽高，绰号高佬，男，生于1972年11月19日，汉族，广东省广州市人。2015年4月16日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
上诉人（原审被告人）张林，又名徐浪，男，生于1984年9月7日，汉族，湖北省黄冈市人。2015年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人马东江，宁夏辅德律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陈建萍，绰号胖姐、大姐，女，生于1966年5月25日，汉族，江苏省南通市人。2015年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人马永丽，宁夏马瑛律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）杨霞，绰号杨姐、玉姐，女，生于1977年1月17日，汉族，江苏省泰兴市人。2015年2月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年3月6日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人何建忠，宁夏丰安律师事务所律师。
辩护人高宏，宁夏清瞳律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）徐祖平，绰号九哥，男，生于1980年7月7日，汉族，浙江省常山县人。2015年2月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年3月6日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
上诉人（原审被告人）狄子洋，男，生于1986年4月3日，汉族，江苏省南京市人。2015年1月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年3月6日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人王应权，宁夏大远律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）王灿，曾用名王灿灿、王天翼，男，生于1988年12月20日，汉族，江苏省沛县人。2015年3月31日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
上诉人（原审被告人）王伟，绰号阿伟，男，生于1973年10月28日，汉族，江苏省泰州市人。2015年3月31日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
上诉人（原审被告人）刘健健，绰号刘健、阿健，男，生于1982年1月25日，汉族，山东省新泰市人。2011年8月26日因犯聚众斗殴罪被山东省新泰市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。2015年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
上诉人（原审被告人）刘斌，男，生于1987年9月14日，汉族，陕西省柞水县人。2015年4月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，被宁夏回族自治区吴忠市公安局红寺堡区分局刑事拘留，同年5月7日被执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
辩护人樊峥民，陕西合恒律师事务所律师。
宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民法院审理宁夏回族自治区吴忠市红寺堡区人民检察院指控原审被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌犯信用卡诈骗罪一案，于2016年4月13日作出（2016）宁0303刑初17号刑事判决。宣判后，原审被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌不服，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市人民检察院指派检察员李鑫出庭履行职务，原审被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌及张林的辩护人马东江，陈建萍的辩护人马永丽，杨霞的辩护人何建忠、高宏，狄子洋的辩护人王应权，刘斌的辩护人樊峥民均到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，1、2014年12月25日，被告人邓泽高、杨霞、徐祖平、狄子洋在广东省茂名市某酒店一房间内，伙同他人使用复制的被害人安某某的一张尾号为6026的黄河农村商业银行卡，通过被告人狄子洋持有的P0S机刷卡消费46万元，后又通过网银转账的方式将该笔钱转至王灿尾号为9952的中国民生银行卡内，再分别转至多张银行卡后，由被告人张林、陈建萍、王灿、王伟、刘健健、刘斌分别在自动柜员机取款变现。
2、2014年12月26日，被告人杨霞、徐祖平、狄子洋在广东省茂名市放鸡岛某宾馆一房间内，伙同他人使用复制的被害人马某的一张尾号为9271的中国工商银行卡，通过被告人狄子洋持有的P0S机刷卡消费30万元，后又通过网银转账方式将该笔钱转至李某甲尾号为2467的中国工商银行卡内，再分别转至多张银行卡后在自动柜员机取款变现。
3、2015年2月15日、16日，被告人邓泽高、张林、刘健健在广东省湛江市某酒店一房间内，使用复制的被害人龙某甲的一张尾号为0313的中国建设银行卡，使用复制的被害人于某的一张尾号为6875的中国招商银行卡，分别通过某电脑经销部的P0S机刷卡消费74万元、34.8万元，后又通过网银转账的方式将该笔钱转至刘健健尾号为9142的建设银行卡内，再分别转至多张银行卡后，由被告人陈建萍、王灿、王伟、刘斌分别在自动柜员机取款变现。
被告人狄子洋主动在南京市向公安机关投案。
被告人刘健健犯聚众斗殴罪，在侦查阶段，被羁押7日。
以上事实，有接报案经过、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书；抓获经过、在逃人员登记表；扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单；接受证据材料清单、房屋租赁协议、租赁收据；银行卡交易记录；理财金账户历史明细清单；银行卡客户交易查询；招商银行户口交易明细；个人活期明细、银行卡客户交易查询；中国民生银行个人对账单；中国工商银行银行卡信息及交易明细；某电脑经营部相关书证；视听资料；被害人安某某、马某、龙某甲、于某的陈述；证人张某甲、冯某某、王某甲、罗某甲、尹某、孙某甲、陈某甲、张某乙、尤某某、杜某某、陈某乙、陈某丙、潘某甲、龙某乙、韩某某、谭某某、潘某乙的证言；辨认笔录；陆某、邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌的供述；常住人口登记表、户籍证明、人口信息；山东省新泰市人民法院（2011）新刑初字第207号刑事判决书；证人刘某甲、刘某乙、孙某甲、蔡某某证言及接受证据材料清单等证据证实。
原判认为，被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，其中被告人邓泽高、张林、陈建萍、王灿、刘健健、王伟、刘斌诈骗金额达154.8万元，被告人徐祖平、杨霞、狄子洋诈骗金额达76万元，均属数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。本案各起犯罪系共同犯罪，被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋在其所参与的共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王灿、刘健健、王伟、刘斌在其所参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以减轻处罚。被告人狄子洋主动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。被告人狄子洋、刘健健、刘斌的家属主动向被害人进行了部分退赔，可以对其酌情从轻处罚。被告人刘健健曾因犯聚众斗殴罪被山东省新泰市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，在缓刑考验期内又犯信用卡诈骗罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十七条第一款，第六十九条第一款、第三款之规定，判决：被告人邓泽高犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元（未缴纳）；被告人张林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币十万元（未缴纳）；被告人陈建萍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币十万元（未缴纳）；被告人杨霞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币八万元（未缴纳）；被告人徐祖平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元（未缴纳）；被告人狄子洋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币八万元（未缴纳）；被告人王灿犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（未缴纳）；被告人王伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（未缴纳）；撤销山东省新泰市人民法院（2011）新刑初字第207号刑事判决书对被告人刘健健犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑执行部分；被告人刘健健犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元，与前罪所判有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元（未缴纳）；被告人刘斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（未缴纳）；作案工具依法予以没收。
宣判后，原审被告人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋、王灿、王伟、刘健健、刘斌均不服，向本院提起上诉。
上诉人邓泽高以原判认定事实不清，证据不足，认定其为主犯不当，其只参与了诈骗46万元的犯罪，其向被害人退赔了部分损失，一审法院没有认定，原判量刑畸重为由提出上诉及辩解意见，请求二审法院撤销原判，对其从轻处罚。
上诉人张林以原判认定的第1起事实其不构成犯罪，第3起事实中其行为应当构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，原判量刑偏重为由提出上诉及辩解意见，请求二审法院撤销原判，依法改判。
上诉人张林的辩护人马东江以原判认定的第1起犯罪事实中张林的行为不构成犯罪，第3起犯罪事实应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，上诉人张林具有坦白情节为由，提出辩护意见。建议二审法院以上诉人张林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并适用缓刑。
上诉人陈建萍以原判认定罪名不成立，认定其为主犯不当，原判量刑过重，其愿意赔偿被害人损失为由提出上诉及辩解意见。
上诉人陈建萍的辩护人马永丽以原判认定上诉人陈建萍的行为构成信用卡诈骗罪不当，认定其为主犯错误，原判量刑偏重为由提出辩护意见。建议二审法院依法改判，判处上诉人陈建萍有期徒刑三年，并适用缓刑。
上诉人杨霞以其行为不构成信用卡诈骗罪，原判认定事实不清，证据不足，认定其为主犯不当，其能如实供述主要犯罪事实，原判量刑偏重，应宣告其无罪为由提出上诉及辩解意见。
上诉人杨霞的辩护人何建忠以上诉人杨霞的行为不构成信用卡诈骗罪，原判认定事实不清，证据不足，认定其为主犯不当为由提出辩护意见。建议二审法院查清事实后依法改判。
上诉人杨霞的辩护人高宏除同意何建忠的辩护意见外，提出上诉人杨霞的行为构成非法经营罪，应以非法经营罪追究刑事责任。
上诉人徐祖平以原判认定其行为构成信用卡诈骗罪错误，认定其为主犯不当，原判量刑偏重为由提处上诉及辩解意见。请求二审法院撤销原判并依法改判。
上诉人狄子洋以原判认定事实不清，证据不足，其行为构成非法经营罪，原判量刑过重，其向公安机关自首后又提供了同案犯的手机号码、住址等线索，具有重大立功表现，原判未认定不当，原判认定其为主犯错误，量刑过重为由提出上诉及辩解意见，请求二审法院撤销原判并依法改判。
上诉人狄子洋的辩护人王应权以上诉人狄子洋的行为构成非法经营罪，上诉人具有自首情节，并提供线索协助侦查人员抓获其他同案犯，具有立功表现，上诉人狄子洋的家属积极赔偿被害人损失，应认定其为从犯，原判量刑偏重为由发表了辩护意见。建议二审法院对其在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。
上诉人王灿以其作用小于其他同案犯，其如实供述犯罪事实，认罪态度好，原判量刑畸重为由提出上诉及辩解意见，请二审法院撤销原判并依法改判。
上诉人王伟以原判认定事实不清，证据不足，其行为不构成信用卡诈骗罪为由提出上诉及辩解理由。
上诉人刘健健以原判认定其行为构成信用卡诈骗罪的部分事实不清，证据不足，原判认定其参与了第3起犯罪事实错误，认定其诈骗数额特别巨大不当，其系从犯，且当庭认罪，积极退赃，原判量刑畸重，未充分体现其从轻、减轻处罚情节，适用法律不当为由提出上诉及辩解理由，请求二审法院撤销原判，依法改判。
上诉人刘斌以原判认定事实不清，证据不足，其并不明知是盗刷他人信用卡，其没有实施具体诈骗行为，其系从犯，主观恶性较小，且退赔了部分损失，认罪态度好，原判量刑过重为由提出上诉及辩解理由，请求二审法院撤销原判，依法改判或发回重审。
上诉人刘斌的辩护人樊峥民以上诉人刘斌的行为无共同犯罪的故意，不构成信用卡诈骗罪，原判量刑过重为由提出了辩护意见。
出庭履行职务检察员发表了原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，对各被告人量刑适当，审判程序合法，建议驳回上诉，维持原判的出庭意见。
本院经审理查明上诉人邓泽高、张林、陈建萍、王灿、刘健健、王伟、刘斌诈骗他人现金人民币154.8万元；上诉人杨霞、徐祖平、狄子洋诈骗他人现金人民币76万元；各上诉人在其参与的犯罪中系共同犯罪，上诉人邓泽高、张林、陈建萍、杨霞、徐祖平、狄子洋在其参与的共同犯罪中系主犯；上诉人王灿、刘健健、王伟、刘斌在其参与的共同犯罪中系从犯，上诉人狄子洋主动报案，具有自首情节；上诉人狄子洋、刘健健、刘斌的家属向被害人赔偿部分经济损失；上诉人刘健健曾因犯罪被判处有期徒刑并适用缓刑，在缓刑考验期内又故意犯罪的事实与原判查明的事实一致。
上述事实有经一、二审庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1.接报案经过、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实对本案立案侦查的情况；
2.抓获经过、在逃人员登记表，证实公安机关抓获上诉人王伟、张林、陈建萍、刘健健、刘斌、王灿、狄子洋、徐祖平、杨霞的经过；上诉人狄子洋有主动投案的情节；以及因涉及本案，王灿、王伟曾被公安机关进行追逃的事实；
3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单，证实公安机关扣押涉案物品的情况；公安机关发还涉案物品的情况以及向被害人安某某发还人民币23.18万元的事实；
4.接受证据材料清单、房屋租赁协议、租赁收据，证实2015年4月8日，公安机关从杜某某处收到粤Bxxxxx号轿车的相关手续，以及2015年2月8日、4月4日陈建萍租赁该车的租车单；2015年4月10日，公安机关从陈某乙处收到张林租住陈某乙202、203、204号房的租赁收据；2015年1月12日，公安机关从张某乙处收到狄子洋租赁张某丙位于栖霞区迈皋桥某公寓楼房屋租赁协议等事实；
5.银行卡交易记录，证实尾号为6026的宁夏黄河农村商业银行银行卡于2014年12月25日18时33分05秒在南京市狄子洋批发部消费46万元的事实；
6.理财金账户历史明细清单，证实户名为马某、尾号为9271的中国工商银行银行卡于2014年12月26日消费30万元的事实；
7.银行卡客户交易查询，证实户名为龙某甲，尾号为0313的中国建设银行银行卡于2015年2月15日在某电脑经营部消费74万元的事实；
8.招商银行户口交易明细，证实户名为于某、尾号为6875的银行卡于2015年2月16日01时21分46秒在某电脑经营部消费34.8万元的事实；
9.个人活期明细、银行卡客户交易查询，证实户名韩某某、尾号为5861的中国建设银行银行卡于2015年2月15日消费转入73.4339万元，随即分十五次转入了户名为刘健健、尾号为9142的银行卡中；2月16日该卡消费转入34.53378万元，随即分七次转入了户名为刘健健、尾号为9142的银行卡中；户名为刘健健、尾号为9142的银行卡又将上述款项分别转入户名为罗某乙、程某某、王某乙、袁某某等多张银行卡后取现的事实；
10.中国民生银行个人对账单，证实户名为狄子洋、尾号为9936的中国民生银行银行卡于2014年12月25日18时33分07秒收款45.9974万元，后于2014年12月25日18时37分35秒前分多次转入户名为王灿的银行账号；户名为狄子洋、尾号为9936的中国民生银行银行卡于2014年12月26日18时59分58秒收款29.9974万元，后于2014年12月26日19时05分26秒前分六次转入户名为李某甲、尾号为2467的银行账号的事实；
11.中国民生银行个人对账单，证实户名为王灿、尾号为9952的中国民生银行银行卡于2014年12月25日18时33分29秒至18时36分36秒分多次从狄子洋处共收款45.9875万元；后于2014年12月25日18时53分11秒前分别转入户名为曹某某的六张银行卡、柴某某的四张银行卡、陈某丁的二张银行卡、程某某的五张银行卡、崔某甲的三张银行卡、王伟的二张银行卡、葛某的一张银行卡中，除葛某尾号为8090的一张银行卡中转入了1.77万元以外，其余银行卡中均转入了2.01万元；以及上述款项从ATM机支取的情况；
12.中国工商银行银行卡信息及交易明细，证实户名为李某甲、尾号为2467的工商银行银行账户于2014年12月26日19时01分49秒至19时05分30秒从户名为狄子洋、尾号为9936的银行卡中转入29.94万元；后从该账户向户名为叶某的五张银行卡共转入10.05435万元，向户名为崔某乙的四张银行卡共转入8.0436万元，向另五张银行卡共转入10.05435万元，向户名为朱某某的银行卡转入1.8009万元；以及上述款项从ATM机支取的事实；
13.某电脑经营部相关书证，证实某电脑经营部相关情况，以及该经营部办理P0S机登记的事实；
14.视听资料，证实2015年12月25日，部分被告人取款的情况以及被告人杨霞、徐祖平手机中相互联络等内容；
15.被害人安某某陈述，证实2014年12月25日18时33分，其在家吃饭时收到信息提示其在红寺堡信用社开办的尾号为6026的银行卡转账消费了46万元；其通过银行查询，发现卡上的存款被人以异地消费的方式盗刷了；其的银行卡没有给人借过，密码也没有其他人知道的事实；7
16.被害人马某陈述，证实2014年12月26日18时30分许，其开车到京藏高速百葛服务区准备吃饭时，收到一条工商银行发送的信息，提示其尾号为9271的银行卡于26日18时59分通过P0S机支出30万元，当时其的卡就在身上，其就报案了；经其到银行查询，银行工作人员告诉其这笔钱是通过P0S机在狄子洋批发部被刷的事实；
17.被害人龙某甲陈述，证实2015年2月15日20时20分左右，其收到银行信息提示其尾号为0313的建行卡消费支出74万元，当时该卡在其妹妹龙某乙手中，其就打电话向龙某乙核实是否消费74万元，龙某乙说没有，其不放心就到附近的ATM机上取了100元；后其通过查询，交易地点显示为某电脑经营部的事实；
18.被害人于某陈述，证实2015年2月16日1时22分许，其收到招商银行的信息提示，其尾号为6875的银行卡通过P0S机消费34.8万元，因为不是其本人操作，其就打电话进行口头挂失，之后其就报警了的事实；
19.证人张某甲证言，证实2015年12月25日，其和刘鹏、陈建萍、王灿、王伟、刘斌、刘健健到电白县某酒店，其和刘鹏到某酒店十三楼的房间，在刘鹏的指使下使用网银转账，转完账后其拿着刘鹏给的二张银行卡从自动柜员机上取了不到4万元，其就将钱交给了刘鹏，后来刘鹏给了其2000元；当时房间内转账的叫杨霞的事实；
20.证人王某丙证言，证实2014年12月底其在广州花都附近碰见杨霞和徐祖平，杨霞和徐祖平说去茂名办事不方便，问其有车没，其说有呢，然后杨霞和徐祖平叫其去茂名，并言明吃住、车辆加油费用、租金由杨霞和徐祖平出，其只需开车拉着他们就行，事情办完后给其好处；第二天其和杨霞、徐祖平、冯某某一起去了茂名，在茂名杨霞、徐祖平等人出去的时候叫其一起出去，事情办完后其将他们拉回宾馆的事实；
21.证人冯某某证言，证实2014年12月其到广州后，就投靠了九哥，九哥安排其在宾馆或宾馆大厅看人的事实；
22.证人王某甲证言，证实2015年2月份左右，其和小冯租住在广州番禺区洛溪镇吉祥北街出租房的事实；
23.证人罗某甲证言，证实2014年12月份底，徐祖平让其到广州帮徐祖平撑场面，由徐祖平和玉姐管吃管住的事实；
24.证人尹某证言，证实2014年4月左右，狄子洋将子洋汽车销售中心转让给了张某丙，在转让前，子洋汽车销售中心有银行卡刷卡机的事实；
25.证人孙某甲证言，证实其系狄子洋母亲；狄子洋于2011年11月开始在南京市栖霞区二手车交易市场工作；2014年12月31日去昆明后失去联系的事实；
26.证人陈某甲证言，证实狄子洋于2014年5月将子洋汽车销售中心以10.2万元的价格转让给其，由其和张某丙共同经营，转让时未给其转让银行P0S机；2014年12月上旬的一天，狄子洋的朋友将狄子洋留下的三、四台P0S机拿走了的事实；
27.证人张某乙证言，证实狄子洋和女友秦某曾租住在江苏省南京市栖霞区迈皋桥某房间；2014年12月底后联系不上狄子洋了的事实；
28.证人秦某证言，证实狄子洋系其前男友；2014年12月20号左右狄子洋告诉其，他在网上认识一个人想用他的P0S机刷卡套现的事实；
29.证人尤某某证言，证实其是泰州市医药高新区寺巷社区副主任；王伟自2012年之后就没有回来过；王伟欠很多银行信用卡的钱没有还的事实；
30.证人杜某某证言，证实其在瑞致（广州）租车有限公司深圳分公司工作；该公司的粤BXXXXX号灰色别克轿车于2015年1月19日出租给陈建萍，陈建萍提供的紧急联系人为徐浪（张林）的事实；
31.证人陈某乙证言，证实2015年3月3日，其将位于湛江市霞山东区人民大道114号B座三门的四间房出租给了张林，该房间大概住了六七个人，其平时与一个胖女人联系的事实；
32.证人陈某丙证言，证实其于2015年年初开始实施盗刷银行卡；其和陆某在同一个镇上住着，其听镇上的人说陆某和其一样参与盗刷银行卡；和陆某一起参与盗刷银行卡的有毛毛、高佬等人，毛毛主要介绍被盗的信用卡给陆某，高佬专门做P0S机秒到账，而且高佬手下带有一帮人；2015年5月，陆某给其打电话说他因为和高佬盗刷银行卡被宁夏警方上网通缉了，刷的是宁夏那边的卡，而且高佬已经被抓了，应该是高佬把他供了，其问事情大不大，陆某说也就是四五十万的事情，并问其能不能在宁夏找人给打听一下的事实；
33.证人潘某甲证言，证实其通过陈某丙介绍认识的陆某，其听说陆某也是做盗刷银行卡的；之前陆某通过中介人找过其两次，两次都是叫其帮忙取钱，但是那两次都没有刷成功；高佬和陈某丙身份有点相似，都是盗刷过程的介绍人的事实；
34.证人龙某乙证言，证实2015年2月15日22时30分许，其姐姐龙某甲打电话问其是否用尾号为0313的建行卡消费了74万元，其说没有，其二人不放心，就到附近的ATM机核实，发现确实被盗刷了74万元，其就报警了的事实；
35.证人韩某某证言，证实其于2014年10月在阜阳市颖州区注册了一家某电脑经营部，由于其把钱都用于治病了，所以没有实际经营，其在建设银行申请了一台P0S机和一台商务通，商务通其和潘瘸子到深圳以2万元的价格卖给盗刷银行卡的人了；P0S机在潘瘸子手中的事实；
36.证人谭某某证言，证实韩某某以某电脑经营部的名义于2014年12月向建设银行阜阳市建颖分理处申请了一台商户通，绑定的账户尾号是5861；韩某以某电脑经营部的名义还申请过一台P0S机，但一直未使用过的事实；
37.证人潘某乙证言，证实2014年10月，韩某以他的名义注册了某电脑经营部，后来为了经营方便，同年11月，其和韩某某以某电脑经营部的名义向建设银行阜阳市建颖分理处申请了一台商户通和一台P0S机，后来因为资金原因，某电脑经营部没有办起来；2014年10月其在网上认识一个姓陈的男子可以用商户通盗刷银行卡，只要刷卡成功，给其40%的提成，其和韩某某商量后就带商户通去了深圳，后来刷卡没有成功，其就回了的事实；
38.辨认笔录，证实在公安机关组织的照片辨认中，周某某、尤某某均从一组12张免冠视频截图照片中辨认出5号（王伟）就是住在泰州市医药高新区某镇的王伟；邱某甲、邱某乙均从一组12张免冠视频截图照片中辨认出6号（王灿）就是住徐州市沛县某镇的王灿；狄子洋从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出4号（冯某某）就是看管其并保护杨姐和九哥的小冯；狄子洋从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出6号（王某丙）就是其到广州后负责开车并接送杨姐、九哥等人的“阿伟”；狄子洋从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出8号（罗某甲）就是2014年12月20日进入某酒店杨姐房间内的其中一人；狄子洋从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出5号（徐祖平）就是使用其提供P0S机的九哥；狄子洋从一组12张同一年龄段不同女性的正面免冠照片中辨认出5号（杨霞）就是使用其提供P0S机的杨姐；狄子洋从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出6号（邓泽高）就是使用P0S机的高佬；徐祖平从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出8号（邓泽高）就是与其共同作案的高佬；杨霞从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出10号（邓泽高）就是与其共同作案的高佬；王伟从一组12张同一年龄段不同女性的正面免冠照片中辨认出9号（陈建萍）就是与其共同作案的胖女人；王伟从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出7号（张林）就是与其共同作案的徐胖子；刘斌从一组12张同一年龄段不同女性的正面免冠照片中辨认出5号（陈建萍）就是与其共同作案的大姐；刘健健从一组12张同一年龄段不同女性的正面免冠照片中辨认出11号（陈建萍）就是与其共同作案的大姐；刘健健从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出6号（张林）就是与其共同作案的徐哥；张林从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出11号（邓泽高）就是与其共同作案的高佬；张林从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出7号（陆某）就是与其共同作案的陆总；张林从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出4号（张某甲）就是与其共同作案的张某甲；陈建萍从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出7号（邓泽高）就是与其共同作案的高佬；陈建萍从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出9号（张某甲）就是与其共同作案的张某甲；邓泽高从一组12张同一年龄段不同男性的正面免冠照片中辨认出9号（陆某）就是与其共同作案的陆某；狄子洋指认出南京市栖霞区迈皋桥老街260号单身公寓319室的电脑桌就是最初安装P0S机的地点，并指认了其作案时用的P0S机；
39.陆某供述，供称2014年底的一天17时许，其跟高佬到电白县人民路某酒店楼下，高佬叫其在楼下等着，高佬就和两三个男子上楼上去了，过了约一个小时，高佬从酒店出来，叫其跟着到了附近的农业银行，其在农业银行门口停车后，和高佬一起的另一辆车上下来三四个男的，他们下车去柜员机上取钱，其和高佬在车旁边等着，过了约半个小时左右，这几个人把钱取出来全部交给了高佬；其是通过陈某丙介绍认识的高佬；高佬也就是邓泽高；其表示愿意给被害人退赔的事实；
40.上诉人邓泽高供述，供称其介绍别人用P0S机盗刷他人复制银行卡，提取现金；2014年12月底，在茂名市电白县的某酒店，其联系陆某等人介绍料主，P0S机是其联系杨霞带过来的，联系好以后“高手”等人在某酒店的房间内用杨霞介绍的一台P0S机刷了46万元，之后老徐（张林）的人通过网银转账将这笔钱转到其他账户内，再让人到银行将钱取出来交给其，其将钱给了陆某，老徐他们扣除了自己的那部分钱，大概是3万多元，陆某给了其8000元的好处费；这次拿复制卡的人是一个光头男子；2015年2月15日，在湛江市霞山区某大酒店的一个房间内，由陆某联系其找人取钱，陆某自己带来的料主和P0S机，老徐负责转账取钱，一共刷了两次，第一次是70多万元，钱都给了陆某，其听老徐说有6.5万元没有取出来，所以陆某让其等人赔钱；第二次是2月26日凌晨1点多，肖军（毛毛）带来了一个料主，用陆某的P0S机刷了33万多，之后老徐他们把这笔钱通过网银分转到其他银行卡内，钱都给了肖军的事实；
41.上诉人张林供述，述称其还有一个户口名字叫徐浪；每次作案都是高佬确定P0S机和复制卡的料主后给其打电话，其通知张某甲、陈建萍，让他们联系刘斌、刘健健、王灿、王伟；其就到宾馆开好房间，在宾馆房间里等人刷卡转账，并将转账的钱到银行取现，取到钱后扣除提成，剩下的交给高佬；2014年12月底，高佬打电话说联系了持有复制卡的料主和P0S机，让其到茂名电白县，其和张某甲、陈建萍、王灿租了一辆黑色轿车到电白县某酒店，在酒店楼下，遇见了高佬、杨霞、P0S机机主，其和高佬、张某甲、陈建萍、王灿、杨霞、P0S机机主先到房间里，进去的时候房间里有一个不认识的小伙子，是高佬的司机，进去后杨霞和机主调试P0S机，调好后高佬让其和陈建萍、王灿出来在酒店附近的农业银行门口等着，过了半个小时，高佬问其钱取了没有，其说不知道有没有到账，其就打电话问张某甲，张某甲说已经转了十几张了，陈建萍和王灿两人各拿了三张银行卡就到取款机上取钱了，过了十分钟左右，陈建萍和王灿两人一共取了12万元，都给了高佬，高佬把钱给了杨霞的弟弟和外号叫“九哥”的人，大概过了二十分钟后，王伟、刘斌、刘健健他们也到了，王灿和王伟、刘健健、刘斌他们拿了剩下的银行卡到银行将钱取出来给了高佬，前后一共取了45万多；其和陈建萍、张某甲每人分了7000元，剩下的刘斌、刘健健、王伟、王灿每人分了1000元，因为其和陈建萍、张某甲负责联系和支付花销，所以三人分得多；这次P0S机的机主是杨霞带来的，张某甲拿了四张带有网银的银行卡在房间里转的账，高佬负责联系P0S机主和料主，其和陈建萍、刘斌、刘健健、王伟、王灿负责取钱；提成是和高佬谈的；取出的钱统一由其交给高佬，取钱的银行卡由陈建萍统一保管；2015年2月15日，在湛江市霞山区某大酒店的一个房间内，由高佬联系的陆总（陆某），陆总自己带来的料主和P0S机主，陆总派了一个人带其和刘健健进的房间，在房间里有一个人是陆总的小弟，床上放着一台P0S机，其进去后拿出电脑登陆网银，过了一会儿高佬也进房间了，这次陆总的小弟开始调试P0S机，调试好后，陆总的小弟就从房间外带了一个人进来，让其试一下网银，过了一会儿陆总的小弟让其看到账了没有，其打开账户有73万多元，陆总小弟带进来的人就离开了房间，过了一会儿高佬也离开了房间，陆总的小弟一直留在房间看其将钱转完后才离开，其和刘健健把这笔钱分开转到37张银行卡；陆总的小弟离开时把P0S机也一起带走了，之后其到中国城酒店找陆总，陈建萍开车带着刘斌、王灿、王伟到银行取钱，取钱的时候陈建萍打电话说有三张卡被吞卡了没有取到钱，所以这次不但没有分到钱还要给人家赔钱，高佬说先不着急赔，等一下还有一笔，到了2月26日凌晨1点多，高佬联系了一个外号叫“毛毛”的人带来的料主，P0S机还是陆总带来的，这次是在中国城酒店的一个房间内，刷卡是由料主的人自己刷，刷完卡以后其用P0S机绑定的银行卡通过网银将钱转到刘健健带有网银的银行卡内，一共转了33万多元，之后刘健健把这笔钱通过网银转到17张银行卡内，陈建萍开车带着王灿、王伟、刘斌到银行取了33万多元的事实；
42.上诉人陈建萍供述，供称其伙同张林、王伟、王灿、刘健健、刘斌、张某甲、高佬将别人卡中的钱取了；2014年12月初其和张林在广州见面并开始着手从网上购买银行卡，之后其通过张林又认识了张某甲、王伟、王灿、刘斌、刘健健；2014年12月25日前后，张林说在茂名市电白县有一笔钱要取，就在广州租了一辆轿车，其和张林、张某甲、王灿开车先走，王伟、刘斌、刘健健坐大巴车随后到，到电白县某酒店一间房子时，其看见了杨姐和高佬；后来其和张林、张某甲、王灿都下楼了，张林开车找了一家工商银行的柜员机，并给其和王灿给了几张卡让去取钱，其取钱后就上车把钱给了张林，过了一会儿王伟、刘斌、刘健健都来取钱了，钱取出后都给了张林，张林又给了高佬，并和高佬结算了好处费；2015年2月15日共取了107万元左右；所有取钱的业务都是张林联系的；之前是张某甲和张林负责联系上家和取钱的人，并负责转账，其负责开车将王伟、王灿送到有柜员机的地方看他们或和他们一起取钱，之后其将取到的钱收到一起后交给高佬，张某甲被抓之后，由其和张林一起负责取钱，所有取钱的人都是其和张林管理的事实；
43.上诉人杨霞供述，供称2014年12月份的时候，其让徐祖平联系了一台秒到帐P0S机；2014年12月23日左右，其和徐祖平、狄子洋到广州市花都区某酒店，在该酒店内，其学着将POS机安装好后，使POS机能够异地刷卡；在该房间一个姓冯的人用狄子洋的P0S机刷了二张香港的银行卡，但没有刷成功；第二天高佬让其到茂名先找个地方住下，其就和徐祖平、狄子洋、阿伟去了茂名；12月25日15时许，高佬打电话说要用P0S机刷卡套现，叫其去某酒店，其就和徐祖平、狄子洋、阿伟开车去了某酒店，到酒店以后高佬让其去十三楼的一个房间，其和狄子洋带着P0S机进了酒店房间，徐祖平和阿伟在外面等，在酒店房间里有三四个人，高佬让其把机器接好并调试，其就把狄子洋的P0S机连接到酒店房间的电话线上，将P0S机调试好后，和高佬一起来的人操作P0S机刷了46万元，刷卡以后其和狄子洋把机器收好，在房间里等着拿提成，后来徐祖平打电话说拿到提成了，其就和狄子洋带着P0S机离开了。在车上，徐祖平给狄子洋分了4.5万元；2014年12月25日晚，高佬打电话说有人要用P0S机，让其到茂名市一个叫放鸡岛的地方，第二天其和徐祖平、狄子洋、阿伟、小冯、小马一起到放鸡岛的某宾馆，其和狄子洋带着P0S机到二楼的一个房间，房间里有两三个人，其进去后狄子洋将P0S机和笔记本电脑给了房间里的人，房间里的人连接调试好P0S机后从一张卡上刷了29万多元，刷卡成功以后把钱转到其提供的十五张银行卡上，由对方和其这边的小冯一起去取的钱，取钱的时候，小冯拿的两张卡被ATM机吞了，这两张卡上一共有4万元，对方说其的卡有问题，不给分提成，还要给对方赔偿，对方只给了狄子洋2.9万元的好处费，其又从狄子洋处借了9000元赔给了对方；两次刷卡都是和高佬谈的；高佬按照刷卡金额的10%给狄子洋提成，按3%给其和徐祖平提成；狄子洋的P0S机是一台黑色的民生银行的P0S机，只能刷储蓄卡，不能刷信用卡；绑定的是狄子洋在民生银行的银行卡，开通了网银转账业务；转账时高佬将U盾拿走了，狄子洋将密码也告诉了高佬的事实；
44.上诉人徐祖平供述，供称2014年12月底，其在QQ群里发内容为：找秒到银行的P0S机，有一个网名叫法官的人联系其说有秒到P0S机，其不知道P0S机能不能用，就让他用银行卡刷P0S机并将小票及账单信息截图给其，其确认后，就同意让把P0S机带到广州来，第二天，其让杨霞给狄子洋和一个女的订了机票，法官让一个女的陪着狄子洋带着P0S机到了广东，其和狄子洋在机场见面后在广东住了一晚，第二天到了茂名；过了几天，广东茂名的一个叫高佬的料主联系杨霞让带P0S机去刷伪卡，其和杨霞、狄子洋、王某丙一起到了某大酒店，杨霞和狄子洋带着P0S机到料主指定的房间进行刷卡，其和王某丙在楼下负责安全，刷卡成功后料主将狄子洋P0S机账户上的钱转到指定的账户，料主按照46万元的13%返点，结算了5.98万元，其和杨霞按照10%返点给狄子洋共4.6万元，其和杨霞拿了1.38万元；大概过了一个星期左右，又一个料主联系杨霞说要刷伪卡，其和杨霞、狄子洋、王某丙到了茂名市放鸡岛的一个招待所，还是按照上次的分工，杨霞和狄子洋带着P0S机去刷伪卡，其负责安全，这次刷了29万多元，刷完卡后安排人将钱分散转到事先准备好的十五张卡里，其拿着卡帮料主取钱，取了25万多元的时候有2张卡被ATM机吞了，料主说只给2万元，其就将2万都给了狄子洋，本来应该给狄子洋2万多近3万元，但只给了2万元，还欠9000多元；伪银行卡都是料主的；两次刷卡的料主都是杨霞联系的；狄子洋开始不知道刷的是什么卡，到广州以后知道刷的卡是复制的别人的卡的事实；
45.上诉人狄子洋供述，供称2011年年底其在江苏省南京市栖霞区某旧机动车交易市场开始经营子洋汽车服务中心，经营期间，其申请了P0S机，P0S机绑定的是其的一张中国民生银行的银行卡；2014年8月份其将店面转让给张某丙和姓陈的男子了；以前孙某乙想用其的P0S机刷假卡，其没有同意。其和茹某商定茹某以1万元的价格购买其的P0S机，并叫其和她一起去广州，到广州后先给其5000元，验完P0S机后再给5000元。之后其和茹某于2014年12月20日一起坐飞机到广州，到广州后其向杨姐要之前说好的5000元，杨姐就先给其转了1200元；12月22日晚，其在宾馆向九哥要购买P0S机的钱，九哥说不买P0S机，他们说按照刷卡的8%给茹某提成，其听后才知道茹某骗了其。到广州茂名后，其和九哥商定，他们用其的P0S机，直接将8%的提成给其；2014年12月23日，其让杨帆到子洋汽车服务中心将店里两台P0S机带到了广东省茂名市；之后在某酒店用其的P0S机刷了45万元，在返回宾馆的路上，九哥给了其3万元，并说是用P0S机的提成，后来在放鸡岛宾馆他们用其的P0S机刷了两次卡，九哥给了其1.6万元的提成；九哥告诉其刷的不是本人本卡；P0S机刚开始是茹某保管着，其和茹某吵架后，P0S机一直由其保管，两次刷卡的时候都是其背着去酒店的；第一次是其和杨姐进到他们约定好的房间后，房间内有三男一女，女的他们叫胖大姐，其他三个男的其不知道叫什么，其进入房间后将P0S机放好就出来在楼道转着，在转着的时候其看见两个男的进入了房间；第二次其到房间时看见有四个男的，其就将P0S机放下后出来了；后来其回南京的时候将P0S机带回南京放到其的租住房了；
46.上诉人王灿供述，供称2014年10月，其和刘健健到广州办理贷款时认识了陈建萍和张林，后来王伟和刘斌也来了，到广州时间不长，陈建萍让其和刘斌、王伟各办一张银行卡并开通了网银，办好以后交给了陈建萍；2014年12月底的一天早上，陈建萍说杨霞在茂名市电白县等，让其过去取钱，之后陈建萍让刘健健、王伟、刘斌坐大巴去电白县，陈建萍开着一辆别克轿车拉着其和张林、张林的一个朋友一起去了茂名，当天下午陈建萍把车直接开到某酒店，杨霞和另外两个男的在门口等着，其把银行卡、U盾和手机都给了杨霞那伙人，杨霞她们就上去了，过了一段时间，刘健健、刘斌、王伟也到了，陈建萍就开车拉着其到了一个有多个银行的地方等杨霞通知，到19时左右，两个男的通知去取钱，陈建萍就拿出一沓银行卡分给了取钱的人，给其给了五张银行卡，其共取了9.5万元，取上钱后都给了陈建萍，其他几个人取了多少钱其不清楚；过完春节以后，在广东省湛江市，陈建萍带着其和刘健健、刘斌、王伟去取过一次钱。陈建萍其平时叫大姐，张林叫大哥或者老大，陈建萍和高佬称呼张林为老徐或者徐胖子；其开始不知道取的是什么钱，后来才知道是他们通过P0S机刷别人银行卡里的钱；每次取钱都是张林、陈建萍负责分工，有时候安排其取钱，有时候安排其到刷卡的房间看着，刷卡成功以后给张林打电话通知一下；其带着P0S机在刷卡的房间里等待有复制卡的人到房间的事实；
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