湖南省新化县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1322刑初237号
公诉机关湖南省新化县人民检察院。
被告人蔡昕玲，女，1964年4月25日出生，汉族，高中文化，湖南省新化县人，案发前系新化县金盛投资有限公司董事长。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日被新化县公安局刑事拘留，同年10月22日被逮捕，现羁押在新化县看守所。
辩护人阳旭东，湖南顺时律师事务所律师。
湖南省新化县人民检察院以新检公诉刑诉（2016）226号起诉书指控被告人蔡昕玲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年8月25日公开开庭进行了第一次开庭审理，因案情疑难复杂，经娄底市中级人民法院批准，延期审理一次，于2016年12月13日第二次开庭进行了审理，代理书记员曹晶担任记录。新化县人民检察院检察员刘帆出庭支持公诉，被告人蔡昕玲及其辩护人阳旭东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省新化县人民检察院指控：
2008年9月26日，被告人蔡昕玲与王某某等七人共同出资210万元，注册成立了新化县金盛投资有限公司，蔡昕玲任公司法定代表人、董事长兼出纳，公司经营范围为：利用本企业自有资金向房地产、建筑业、娱乐业、交通运输业、采矿业及国家法律法规允许的项目投资。蔡昕玲在经营管理公司期间，为了谋取高额利润，利用其家族经济背景，盗用公司名义，以高于同期银行存款利率为诱饵，釆取委托投资理财的方式，非法向社会公众融资。截至2014年6月，蔡昕玲以1.5%的月利率或以年利率18%向李某某、江某某等304名社会人员融资共计45538620元,用于对外投资25749640元，收回投资总额7017000元，未收回投资金额18732640元，收取投资利息14538501元；归还投资人本金30542620元，支付利息10706861.5元，尚欠投资人本金14996000元；
因对外投资款无法及时全部收回，未能按期偿还被融资人本金及利息，被告人蔡昕玲潜逃至广东省惠州市，后被惠州铁路警方抓获归案。
公诉机关认为，被告人蔡昕玲违反国家法律、金融管理法规的规定，未经国家有关部门批准，采取委托投资理财的方式，非法吸收社会公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人蔡昕玲及其辩护人辩称，蔡昕玲并未盗用公司名义向外吸收公众存款，而是作为公司出纳依法履行职务，其对外吸收公众存款的行为不是个人行为，而是公司行为，其个人并没有隐瞒、转移、侵占或者挥霍融资款和公司财产。蔡昕玲系在投案自首的过程中被抓获，并非出逃，到案后认罪态度好，请求法院从轻处理。
经审理查明，2008年9月26日，被告人蔡昕玲与王某某、张某某、方某某、匡某某、康某某、段某某七人各出资30万元成立了新化县金盛投资有限公司（以下简称金盛公司），公司注册资金210万元，经营范围为：利用本企业自有资金向房地产、建筑业、娱乐业、交通运输业、采矿业及国家法律法规允许的项目投资，蔡昕玲任公司法定代表人、董事长兼出纳。金盛公司自成立之初便陆续向外吸收公众存款，并于2009年召开股东会议，确定以公司的名义与集资参与人签订投资理财合同向外吸收公众存款，所融资金进入蔡昕玲个人帐户，但进入公司帐目，所得收益归公司所有，股东根据出资比例均分红利。直至2012年，金盛公司各股东多次根据出资均分红利，其中蔡昕玲共分得红利84万元。此后，因对外投资未按期收回，公司出现亏损，截至2014年6月，金盛投资公司向李某某、江某某等304名社会人员融资共计45538620元,用于对外投资25749640元，收回投资总额7017000元，未收回投资金额18732640元，收取投资利息14538501元；归还投资人本金30542620元，支付利息10706861.5元，尚欠投资人本金14996000元未能偿还，造成投资人损失8774654.4元。
2015年9月12日，被告人蔡昕玲被广东省惠州市铁路警方抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证并且查证属实的如下证据证明：
1、书证
(1)蔡昕玲的户籍证明:证明其身份信息及达到完全刑事责任年龄。
(3)到案情况说明2份、羁押证明1份共同证明，蔡昕玲于2015年9月12日在广东省惠州市汽车站被抓获到案，2015年9月12日至13日被羁押在惠州铁路公安处看守所。
(3)新化县金盛投资有限公司资料
①企业登记基本情况表，公司设立登记申请书，金盛投资有限公司股东（发起人）名录，金盛投资有限公司董事、监事、经理情况，金盛投资有限公司法定代表人登记表，各股东身份证明，股东会议纪要，新化县金盛投资有限公司董事会决议，新化县金盛投资有限公司章程，新兴（验）字[2008]第73号验资报告，注册资本实收情况明细表，中国银行现金解款单共同证明，新化县金盛投资有限公司于2008年9月26日核准成立，该公司法定代表人蔡昕玲，住所地新化县上梅镇迎宾路，注册资本210万元，经营范围：利用本企业自有资金向房地产、建筑业、娱乐业、交通运输业、釆矿业及国家法律法规允许的项目投资，股东组成：张某某、方某某、匡某某、康某某、段某某、王某某、蔡昕玲，其中蔡昕玲任公司董事长、康某某和匡某某人董事、张某某和方某某任监事、段某某任经理，股东每人认缴出资30万元，各占股14.29%。
②门面租赁协议证明，金盛投资公司租赁新化县上梅镇迎宾路15号靠近运输公司的1至2号一层临街两个门面作为办公场所。
（4）新化县金盛投资有限公司股权转让协议证明，股东方某某于2009年10月19将其持有的新化县金盛投资有限公司30万元股权转让给蔡昕玲。
（5）金盛投资公司会议复印件及会议记录本证明，2008年11月19日召开了第一次股东会议,最后一次会议记录时间为2012.11.2，会议明确为解决资金紧缺，各股东齐心协力，多发展“委托投资理财合同”；从决议之日起，公司对外放款，均应以股东个人名义对外签订借款合同，但股东只是名义上的出借人，借款合同的一切权利义务均由公司享有和承担，与股东个人无法律上的责任。
（6）新化县金盛投资有限公司吸存、投资账本6册证明，集资参与人的投资额、付息、退还投资款及相应时间。
（7）中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行流水账单证明，涉案时期蔡昕玲与其他股东之间、集资参与人之间以及相应投资者之间的银行交易情况。
(8)银行转账凭条8份证明，2011.1.29蔡昕玲通过建行转账10万元给张某甲；2011.1.30蔡昕玲通过农行转账14万元给匡某甲；2010.10.8蔡昕玲通过建行转账10万元给张某甲；2011.5.29蔡昕玲通过建行转账10万元给张某甲；2011.1.29蔡昕玲通过建行转账5.04万元给康某甲；2011.1.29蔡昕玲通过工行转账10万元给万伟;2011.1.21蔡昕玲通过工行转账8万元给匡某乙;2011.1.30蔡昕玲通过工行转账6万元给贺某某；
(9)股东分红领据证明，各股东的分红情况，其中蔡昕玲领到股份分红42万元，代方某某领取股份分红42万元；康某某股份分红42万元；匡某某股份分红42万元；段某某股份分红30万元；王某某股份分红42万元；伍某某代张某某领股份分红30万元。
（10）章某某投资借款合同书、章某某投资借款投资协议书证明，湖南省新化县广源锑业有限公司的登记注册情况及与金盛投资公司、蔡昕玲的债权债务往来情况。
(11)万某某、万某甲投资收据、合同证明，他们两人在金盛公司的投资情况。
(12)李某甲、李某乙、潘某某等35人的投资合同及借款协议等资料共同证明，金盛公司向上述三十五人投资借款情况及利息、担保情况。
(13)金盛投资公司非法吸收公众存款明细及债权债务（蔡昕玲签字)确认总表（附集资参与人的身份证复印件、集资款申报登记表、委托投资理财合同、收款收据）证明，向外吸收公众存款的明细表况，
(14)非法吸存统计表证明，自2009年至2014年6月，金盛公司非法吸收社会公众黄某某、周某某、匡某某、万某某等307人的存款共计45538620元，返还本金30542620元，支付利息10706861.5元，未返还本金余额14996000元。
(15)金盛投资公司对外债权数据汇总表证明，自公司成立至2014年上半年，共对社会人员蔡某某、蔡某甲、曾某某等105人投资总额为25749640元，收回投资总额7017000元，未收回投资金额18732640元，收取投资利息总额为14538501元。
二、证人证言
⑴证人万某乙(蔡昕玲丈夫)的证言证明，金盛公司注册资本210万，后因投资项目需要大量资金，便通过亲戚、朋友口口相传，向外融资，均由蔡昕玲经手签字，金盛公司开具借条及委托投资理财合同，共向外融资1500万元。他曾经替蔡昕玲管事并参加股东会议，参加股东会议的另有段某甲、伍某某、张某甲、蔡昕玲、匡某甲，股东均分了红利，其中段某甲和伍某某只分了30万元，其余股东都分了42万元。公司在投资项目时，要求各股东想办法筹集资金，公司成立之初就有亲戚朋友存钱，后因投资章某某的广源锡业项目需要大量资金，便于2009年12月份开始大量融资。公司总共向章某某投资了1684万，他弟弟万某丙在章某某处投资了800万元，蔡昕玲投资了150万元，利息都是由章某某转账至蔡昕玲账户，再由蔡昕玲转账给他，他再转给万某丙。
⑵证人匡某某的证言证明，公司成立及经营范围等基本情况，公司成立至2010年共分红三次，总数额为36万，他另领工资3万元；他不清楚公司向外融资的情况，公司在2013年因亏损没有再运营。
⑶证人段某某的证言证明：他只负责支付股金，公司具体管理由其子段某甲负责，他对公司具体事务不清楚。他分红27万元。2011年他曾要求退股，但蔡昕玲称投资出去的钱没有回来，回来后再退股金，后段某甲也没有再去公司管事，公司有没有对社会进行融资他不清楚。
⑷证人方某某的证言证明，他参加了2至3次股东会，主要商量公司的业务问题，股东会上明确不准对外进行融资。2009年10月份他退股，但没有去工商部门变更股东登记，退股后，蔡昕玲连本带息总共支付了他36万元。
(5)证人康某某的证言证明，公司成立及经营范围等基本情况，另证明公司不定期分红，另加工资他一共获得42万元。
公司股东约定不对外融资，并承诺谁以金盛投资公司名义对外进行融资，属于股东个人行为，其他股东不承担责任。
2012年下半年，公司股东之间出现矛盾，对项目投资出现分歧，因此股东开会决定公司不再运营，各股东在外投资的钱都由各股东负责，万某乙提出继续经营公司，其他股东要求他自己负责，会议之后，除万某乙外，其他股东没有再去公司参加管理，在此期间，公司公章由蔡昕玲保管，但公司没有注销，由蔡昕玲独自经营。
(6)证人张某某的证言证明，她在公司领了一年多工资，共计3万元，分红21.6万元。她没有参加过股东会议，股东会议由前夫伍某某代为参加。公司是否对外融资情况及资金去向她均不知情。
⑵证人王某某（股东）的证言证明，她没有参加公司经营，没有参加过股东会议，没有在公司任职，公司向社会融资的情况她不是很清楚，她一共分红39万元钱。
⑶证人雷某某的证言证明，她于2013年8月14日到金盛投资公司上班，2014年7月20日离职，主要负责代收、代付款项方面的工作。在此期间公司由蔡昕玲管理，她在公司经手支付给客户的利息大约160万元，因为资金未回笼，2014年5、6月份开始没有支付存款客户利息。
(9)证人段某甲的证言证明，金盛公司由蔡昕玲担任法人代表、董事长、出纳职务，他与伍某某协助公司业务工作，另请了一名会计，一共四人在公司上班。他主要负责投资市场方面的前期调查及协助公司开展工作。向外投资均由股东开会商量，会上要求股东各自筹备资金，允许各股东找亲戚朋友借钱，存进公司的钱的风险由公司承担。他没有向社会推广融资，也没有介绍亲戚朋友到公司存钱。公司至少3次召集股东筹资，多数都是股东自己的资金，公司筹集的资金大多数是蔡昕玲以及万某乙筹集，他代表父亲段某某参加了公司的股东会议。参加股东会议的人还有伍某某、蔡昕玲、万某乙、方某某、张某甲、匡某甲。王某某、匡某某、康某某没有参加过股东会议。他在公司一共分了30万元的红利。公司主要投资的项目是章某某的锑矿项目，投资了500万元。
(10)证人伍某某的证言证明，他参加过股东会议，公司何时开始向社会融资他不太清楚，公司在股东会议上明确不允许向社会融资，如需要钱投资由各股东自行筹集资金，公司现尚有1400多万未归还，这些融资款都是蔡昕玲在社会上融的资，公司主要向章某某的广源锑业投资，投资了500万元，其他投资蔡昕玲才知情，他在公司退得本金30万。2009年11月份开始他没有再参与公司管理。
(11)证人匡某甲的证言证明，他只是帮姐姐匡某某开过股东会议，公司向章某某的广源锑业投资了500万元，由段某甲管理这笔投资款项，公司实际先退股本金，然后再分红，匡某某共分了42万；公司对外投资需要钱时，股东们开会商量要求股东个人想法筹钱，筹集的资金由公司支付利息，他没有帮公司调集资金；参加股东会议的是万某乙、伍某某、张某甲、段某甲、方某某和他。伍某某是代张某某参加会议，张某甲是代康某某参加会议，段某甲是代他父亲段某某参加，他是代匡某某参加。
(12)证人张某甲的证言证明，他代康某某参加过几次股东会议，公司章程规定不允许对外融资，如投资需要资金，各股东只能从亲戚手里拿钱，不能社会融资。他没有帮助公司向社会融过资，公司向外融资的情况他也不清楚。
公司对外投资的审批流程是：5万以下投资需要公务员身份，5万至10万需要拿资产做抵押，蔡昕玲和段某甲都有审批权限，10万至20万需要公司4个股东商量研究同意，超过20万的需要全体股东开会研究，未经开会研究擅自对外投资，造成投资款无法收回的，谁审批经办谁负责，公司其他股东不负责。
(13)证人万某某的证言证明，她在金盛公司存了33万元，由其母蔡昕玲办理，她没有领过本钱和利息。
(14)证人章某某的证言证明，广源锑业有限公司成立于2001年6月14日，注册资本3000万元，注册股东有他和杨某某两人。他在金盛投资公司借了1700余万元，与蔡昕玲签订了投资委托合同，立了借据，约定的利息是3-5分不等。此外，蔡昕玲以王某某的名义借了400余万元钱给他，约定利息4分。这些借款都由蔡昕玲用个人银行账户转账，他将利息转账至蔡昕玲的个人账户。他付给金盛投资公司的利息及股东个人投资的利息总额为2000万元左右。他在金盛公司借的1700万，本金大概1490多万元，加上利息190万左右，连本带息共1700万元。另外还有一笔500万左右的借款，是以万某丁的妻子王某某的名义借的，单独立了一张500万元的借据。他将梅苑开发区唐家岭小区一块240平米的空置土地，抵押金盛投资公司，另外广源锑业的厂房设备抵押给了金盛投资公司。
(15)证人万某丙的证言证明，他通过嫂子蔡昕玲、哥哥万某乙在章某某投资共额是1000万元，约定利息4分，现有原始借据960万元，通过他的建行卡转账章某某，转账之后再通过蔡昕玲拿章某某书写的借条，他收到共190万元的利息。（附借据四张）
（16）证人黄某甲的证言证明，他通过同事李某丁介绍将钱存入蔡昕玲公司，共存入31万元，其中本金24万，利息7万元。
（17）证人蔡某乙的证言证明，他2010年至2011年在大桥药店打工，蔡昕玲常在大桥药店宣扬到金盛公司存钱可按固定利息1.5%支付利息，并保证财产安全，他一共在金盛公司存过27万元，利息5万元左右。
（18）证人李某丙的证言证明，2012年6月份，她在大桥药店打工，因万总有家产，有实业，又讲信誉，而且利息比银行要高，每季度都兑现，所以她在蔡的公司前后一共存了12万元。
(19)证人王某甲的证言证明，他通过蔡昕玲的外甥女婿曾某甲介绍在她公司存钱，他存了5万元，共领息11250元。
(20)证人伍某甲的证言证明，蔡的丈夫万某乙和她丈夫系同事，得知蔡昕玲开了投资公司对外融资，她就在蔡昕玲公司存了3万元，没有领过利息。
(21)曾某乙的证言证明，2010年，在医药公司上班的同事告诉他万某乙在迎宾路开了一家投资公司，对外融资，月利息1.5%，她在蔡的公司存了20万，月利率1.5%，利息6、7万元。
(22)证人李某丁的证言证明，2009年新化县药材公司改制时，万某乙称他家在迎宾路开了一家投资公司，公司法人代表是蔡昕玲,公司在对外融资，月利息1.5%，他便在投资公司存了6万元，领了2万多块钱的利息。
（23）证人袁某某的证言证明，他听蔡昕玲称蔡的投资公司可以赚利息，便投资15万至蔡昕玲公司，约定利息一分五，共领利息3.3万多块钱。
(24)证人周某甲的证言证明，他存了10万元在蔡昕玲的公司，约定月利率1.5%，利息支付至2014年6月份，总共领息2.7万元。
(25)证人江某甲的证言证明，她系蔡昕玲邻居，在蔡昕玲公司投资了31.6万元，约定投资一年以上按18%分红，6个月以上的按月利率1.5%付息，6个月以下的按月利率0.4%付息。他没有领过利息，都滚到本金里面了。
(26)证人钟某某的证方证明，她认识万某乙，听万某乙称其老婆蔡昕玲开了一家金盛投资公司，她一共在蔡昕玲投资公司存了12.5万元，月利率1.5%，领息37100元。
(27)证人罗某某的证言证明，她听陈某某称蔡昕玲开了一家金投资公司，月息一分五，她共放了5万元到金盛公司，月利率1.5%，直至2014年5月份共领利息8000元。
(28)证人罗某甲的证言证明，她儿子同蔡昕玲女儿万某某是同学，她一共放了22万元在金盛公司，月利率1.5%，领息1.7万元，
(29)证人黄某乙的证言证明，她听万某乙的外甥郎曾某甲称蔡昕玲开了一家金盛投资公司，便在蔡昕玲公司放了6万元，领了2700元利息。
(30)证人肖某某的证言证明，他通过朋友王某乙得知金盛公司存款稳又有利息，便存了10万元，领息1.44万。
(31)证人曹某某的证言证明，2010年1月5日，他通过医药公司同事陈某甲得知将钱放入蔡昕玲的投资公司，可得利息一分五，便在蔡昕玲公司存了4万元，共领利息3.06万元。
(32)证人刘某某的证言证明，他通过在大桥药店上班的何某某得知存钱到蔡昕玲的金盛公司，利息一分五，信誉度好，每季度兑现利息，他便在金盛公司存了20万，领了3.6万元利息。
(33)证人李某1的证言证明，她与蔡昕玲是邻居。她在蔡昕玲公司存了1万元，月利率1.5%，总共领了0.54万利息。
(34)证人姜某某的证言证明，她系大桥药店员工，她在金盛公司存了10万元，领息4500元。
(35)证人刘某甲的证言证明，他妹妹刘某乙在大桥药店上班，通过其介绍他存了33万元至蔡昕玲的投资公司，月利率1.5%,领了3、4万块钱的利息，但利息又存了进去，实际本金只有28万或者是29万元。
(36)证人卿某某的证言证明，他与蔡昕玲系邻居关系，在蔡的投资公司存了46万元，月利率1.5%，利息一季度一结，总共领息10-11万元。
(37)证人刘某丙的证言证明，他通过朋友肖某甲认识蔡昕玲，并在金盛投资公司存了3万元，月利率1.5%，领息1300余元。
(38)证人邹某某的证言证明，他通过大桥药店的员工曾某甲介绍认识蔡，在蔡的金盛投资公司存了10万元，月利率1.5%，领息20700元。
(39)证人伍某乙的证言证明，他外甥女肖某乙在大桥药店上班，得知蔡昕玲开了一家投资公司，便在蔡的金盛投资公司存了4万元,月利率1.5%,领息1800余元。
(40)证人章某甲的证言证明，他通过朋友欧某某介绍认识蔡昕玲，在金盛投资公司存了67万元,月利率1.5%,领息2万余元。
(41)证人游某某的证言证明，她通过熟人王某丙认识蔡昕玲，在蔡的公司总共存了6万元，月利率1.5%，领息0.9万元。
(42)证人肖某丙的证言证明，她在大桥药店上班，通过万某乙的外甥女袁某甲认识蔡昕玲，在蔡的公司存了11万元，月利率1.5%,领息2万左右。
(43)证人曹某甲的证言证明，她通过朋友罗某甲得知蔡昕玲家境殷实,便在蔡的公司存了4万元，月利率1.5%，领息3450元。
(44)证人袁某乙的证言证明，2010年11月份在畅游网吧打工时认识蔡昕玲夫妇，他在蔡的公司共存了10万元，月利率1.5%，领息1.9万余元。
(45)证人李某2的证言证明，她在大桥药店打工期间认识蔡昕玲，在蔡的公司存了12万元，月利率1.5%，领息3-4千元。
(46)证人陈某乙的证言证明，她在新化药材上班而认识蔡昕玲，在蔡的公司存了3万元，月利率1.5%，领息5400元。
(47)证人李某丁的证言证明，他与蔡昕玲是邻居，觉得蔡昕玲有经济实力，就在蔡的公司存了11万元，月利率1.5%，领息15300元。
(48)证人黄某丙的证言证明，她父亲与万某乙是同事，称万家经济实力雄厚，便在蔡的公司存了16万，月利率1.5%,领息94400元。
(49)证人贺某甲的证言证明，她通过李某丁认识蔡昕玲，在蔡的公司存了5万元，月利率1.5%，领息22500元。
(50)证人袁某丙的证言证明，她听女儿钟某某称蔡昕玲开了一家投资公司，便存了11万元在金盛公司，月利率1.5%，领息23800元。
(51)证人谭某某的证言证明，她在蔡昕玲的金盛投资公司存了10万，月利率1.5%,领息27000元。
(52)证人李某3的证言证明，她在蔡昕玲的公司存了13万元，月利率1.5%，领息约2万元。
(53)证人陈某丙的证方证明，他在蔡昕玲的公司存了4万，月利率1.5%，领息数额记不清。
(54)证人王某丁的证言证明，她在蔡昕玲的公司存了11万，月利率1.5%，领息数额记不清。
(55)证人李某4的证言证明，她在蔡昕玲的公司存了8万，月利率1.5%，领息14400元。
(56)证人曾某丙的证言证明，她在蔡昕玲的公司存了4万元，月利率1.5%，领息16200元。
(57)证人熊某某的证言证明，他在金盛公司存了30万，月利率1.5%，领息121500元。
(58)李某某的证言证明，他在蔡昕玲的金盛投资公司存了103万，月利率1.5%，领息三、四十万元。
(59)证人江某某的证言证明，他通过蔡昕玲的母亲介绍到蔡的金盛投资公司存了113万，月利率1.5%，其中本金90万元，利息23万元。
(60)证人李某5的证言证明，她在蔡昕玲的金盛投资公司存了4万元，月利率1.5%，领息三到四千元。
(61)证人周某乙的证言证明，他在蔡昕玲的金盛投资公司存了6万元，月利率1.5%，领息5400元。
(62)证人陈某丁的证言证明：他在蔡昕玲的金盛投资公司存了6万元，月利率1.5%，未领息。
(63)证人彭某某的证言证明，他妻子系新化大桥药店的员工，他于2009年将家里4万元存在入金盛公司，月利率1.5%，领息3万多元。
(64)证人刘某丁的证言证明，他与万某乙系同事，金盛公司还有3万元没有归还给他，月利率1.5%。
(65)证人曾某丁的证言证明，他有14万存在金盛投资公司，万新然有3万元，曾培跃也有3万存在该公司，月利率1.5%。
(66)证人蔡某丙的证言证明，他在金盛公司股东伍某某的名下有5万元的股份，在公司存了15万元，月利率1.5%。
(67)万某甲的证言证明，她在省儿童医院上班，通过母亲蔡昕玲存了34万在金盛公司。
(68)证人肖某丁的证言证明，她们一家共有20万元存在金盛公司，月利率1.5%。领息8.7万元。
(69)证人刘某1的证言证明，他在金盛公司以妻子戴某某的名义存了30万元，其中12万尚未归还，约定月利率1.5%，共领利息10万余元。
(70)证人姚某某的证言证明，她在金盛公司存有25万元，月利率1.5%。
(71)证人万某1的证言证明，他有10万元存在金盛投资公司，母亲何某甲有34万存在该公司。
(72)证人袁某某的证言证明，他以潘某甲的名义在金盛公司存有10万元，月利率1.5%,领息2.25万。
(73)证人袁某某的证言证明，她存了10万元到金盛公司，9万已经取回，还有1万没有取出，她丈夫段某乙存了5万到金盛公司。月利率1.5%，她领了2.287万元利息，丈夫段某乙领了0.9万元。
(74)证人曾某1的证言证明，她存了4万元在金盛公司，月利率1.5%，她领了1.26万元利息。
(75)证人李某6的证言证明，她在金盛公司存了10万元，月利率1.5%，其丈夫以前在畅游网吧上班，而蔡昕玲是网吧老板之一。
(76)证人戴某甲的证言证明，他与蔡昕玲系同事，蔡对她称开了一家金盛投资公司，可以到公司存钱，月利率1.5%。她便介绍姐姐戴某乙、丈夫廖某某、父亲戴某丙、大姐戴某丁、弟弟戴某戊都存了钱到金盛公司。其中戴某乙48万元、廖某某4万、戴某丙1万、戴某丁16.5万元、戴某戊9万元在公司没有取出来。
(77)证人陈某甲的证言证明，他陆续在金盛公司存了18万，还有8万元没有取出来，月利率1.5%,领息6万元。
(78)证人欧阳某某的证言证明，她母亲何某乙还有12万元存在金盛投资公司。她在金盛投资公司存了5万元，领息2.16万元，月利率1.5%。
(79)证人曾某乙的证言证明，他在金盛投资公司存了2万元，领息0.36万元，月利率1.5%。
(80)证人曾某丙的证言证明，她在金盛投资公司存了13万元，月利率1.5%。
(81)证人曾某甲的证言证明，他是大桥药店员工。
(82)证人陈某乙的证言证明，她在金盛投资公司存了3万元，领息0.54万元，月利率1.5%。
(83)证人孙某某的证言证明，她通过妹妹介绍在金盛投资公司存了5万元，领息1.26万元，月利率1.5%。
(84)证人伍某丙的证言证明，他与妻子周某丙在金盛投资公司存了18万元，领息7.92万元，月利率1.5%。
(85)证人曾某戊的证言证明，他在金盛投资公司存了17万元，领息7.785万元，月利率1.5%。
(86)证人王某戊的证言证明，他在金盛投资公司存了16万元，领息10.484万元，月利率1.5%。
(87)证人蔡某乙的证言证明，他在金盛投资公司存了27万元，领息5万多元，月利率1.5%。
(88)证人刘某戊的证言证明，他在金盛投资公司存了4万元，领息2.79万元，月利率1.5%。
(89)证人李某戊的证言证明，他在金盛投资公司存了30万元，领息2.7万元，月利率1.5%。
(90)证人周某丁的证言证明，他在金盛投资公司存了20万元，领息2.7万元，月利率1.5%。
(91)证人李某丁的证言证明，他在金盛投资公司存了22万元，领息1.746万元，月利率1.5%。
(92)证人伍某丁的证言证明，她在金盛投资公司存了6万元，领息0.27万元，月利率1.5%。
(93)证人方某甲的证言证明，他在金盛投资公司存了20万元，领息8.865万元，月利率1.5%。
(94)证人袁某丁的证言证明，她通过嫂子袁某戊介绍在金盛投资公司存了5万元，领息0.9万元，月利率1.5%。
(95)证人袁某戊的证言证明，她通过朋友介绍在金盛投资公司存了20万元，领息4.7675万元，月利率1.5%。
(96)证人袁某己的证言证明，他通过哥哥介绍在金盛投资公司存了5万元，领息1.8万元，月利率1.5%。
(97)证人曾某己的证言证明，他通过大桥药店员工介绍在金盛投资公司存了6万元，领息1.665万元，月利率1.5%。
(98)证人钟某甲的证言证明，他母亲阳某甲陆续在金盛投资公司存了10.7万元，还有8万元没有取出来，领息1.728万元，月利率1.5%。
(99)证人何某丙的证言证明，她在金盛投资公司存了13万元，还有7万元没有取出来，领息2.08万元，月利率1.5%。
(100)证人曾某丁的证言证明，他在金盛投资公司存了9万元，领息3.699万元，月利率1.5%。
(101)证人章美乙的证言证明，她在金盛投资公司存了18万元，还有7万元没有取出来，领息3.5995万元，月利率1.5%。
(102)证人罗某甲的证言证明，她通过蔡昕玲姐夫袁某庚介绍在金盛投资公司存了22万元，领息1.71万元，月利率1.5%。
(103)证人杨某甲的证言证明，他通过大桥药店员工介绍在金盛投资公司存了18万元，还有7万元没有取出来，领息9.408万元，月利率1.5%。
(104)证人李某2的证言证明，她通过南门药店的同事介绍在金盛投资公司存了13万元，还有12万元没有取出来，领息1.174万元。
(105)证人黄某甲的证言证明，他通过李某丁的介绍在金盛投资公司存了31万元，还有7万元没有取出来，领息3.5995万元，月利率1.5%。
三.被告人的供述与辩解
被告人蔡昕玲的供述证明，2008年12月，她和康某某、段某某、王某某、张某某、方某某、匡某某共七人在新化县工商局注册成立了“新化县金盛投资股份有限公司”，公司地址位于上梅镇迎宾路15号，注册资金210万元，每人每股出资30万元。公司的开户行是中国银行，有行政公章、财物专用章、合同专用章，她与匡某某刻了私章，公司股东的职责分工是：她担任董事长，是公司的法人；段某甲（股东段某某儿子)任总经理；张某某任副总经理；匡某某任会计。原来股东会议上规定股东不能用公司的名义对外融资，但实际金盛公司从2008年12月份开始对外融资，从2009年开始，公司对外投资需要大额资金，便在股东会上通过了由公司出具委托投资理财合同书，股东对外找其亲友融资，所融资金均入公司账目，合同上加盖金盛投资有限公司的合同专用章和她的私章的决定。她从2009年开始对外向亲友融资直至2014年5月份，公司融资对象共有120余人，其中通过她的融资对象有几十人，现在公司尚欠1499.6万元没有偿还。集资参与人部分直接拿现金到公司，部分把钱转入她的私人账户后拿着银行转账凭证来公司办理存款手续，她再给债权人开具公司的投资理财合同书和收款收据。对外融资前期按月利率1%支付利息，后期按1.5%。支付利息的方式是债权人直接到公司打领据，按季度支付，利息支付至2014年6月3日。融资款投在章列富的广源锑矿，约2000多万，其余在外还有244.9万元债权。公司一直运营，没有解散，股东的注册资金没有退出，公司总共分了4次红利，2009年12月份各股东分红利9万元，2010年12月股东张某甲、匡某甲、王某某、方某某（由蔡昕玲代领）各分了15万元，段某甲和伍某某各分了12万元，2011年1月份各股东分红利15万元，2012年1月份各股东分红利3万元。
她在每一页融资户的表格右上角写的“伍”（代表股东张某某，伍某某是张某某的丈夫)、“纪”（康某某是张某甲的亲戚，所以记录了“纪”）、“万”(万某乙）、“匡”（代表股东匡某某）、“段”（代表股东段某某，实际是指段某甲)、“周”（代表周某某)。
四、鉴定意见
世纪龙司法鉴定所[2016]会鉴字第4号证明，①金盛公司2008年9月26日到2015年6月24日期间共计向曾光前等304人以年息18%的利率取得民间融资45538620元、期间归还本金30542620元、支付利息10706861.5元，尚欠本金余额14996000元；
②金盛公司取得民间融资45538620元、扣除已归还本金30542620元和支付利息10706861.5元后，集资余额4289138.5元，其中净得利集资参与人178人，得利金额4485515.9元，可能造成损失的集资参与人126人，集资余额8774654.4元（已扣除已付利息)。该集资余额8774654.4元最小可偿还342100元，不能偿还的集资余额最大值为8432554.4元。
③金盛公司2015年6月24日的资产总额24144440元，其中已扣押蔡昕玲现金16600元、尚应收回债权投资24127840元；负债总额22440020.44元，其中尚欠民间融资本金余额14996000元、来源不明资金7444020.44元。
④金盛公司2008年9月26日到2015年6月24日期间实现主营业务收入14596226元、其他业务利润3312.31元、支付管理费用1593527.27元、支付财物费用10701591.48元，实现利润总额2304419.56元
⑤金盛公司2008年9月26日到2015年6月24日期间资金来源合计69204932.87元，其中：股东投入210万、集资取得资金45538620元、收回对外债权投资6957000元、对外债权投资取得利息收益14596226元、存款利息收入9774.56元、其他收入3312.31元。资金使用合计76632353.31元，其中：偿还集资债务本金支付30542620元、支付集资债务利息10706861.5元、对外债权投资31084840元、支付管理费用15724','2018-09-19
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