xx兰州市城关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）甘0102刑初344号
公诉机关兰州市城关区人民检察院。
被告人卢某某，因本案于2017年2月22日被青藏铁路公安局西宁公安处海石湾车站派出所抓获，同年2月28日被刑事拘留，同年3月13日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。
兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉［2017］1193号起诉书指控被告人卢某某犯合同诈骗罪，于2017年6月5日向本院提起公诉。本院于2017年8月28日作出（2017）甘0102刑初1249号刑事判决。宣判后，被告人卢某某不服，提出上诉。兰州市中级人民法院于2017年11月21日作出（2017）甘01刑终447号刑事裁定，撤销原审判决，发回本院重新审判。本院于2018年1月12日建议检察机关补充侦查。兰州市城关区人民检察院于2018年3月7日将本案继续移送审理，本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院代理检察员田洁、被告人卢某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
兰州市城关区人民检察院指控，1、2016年4月18日，被告人卢某某以非法占有张某某的卖房贷款为目的，在兰州xx房产中介公司xx路店，与被害人张某某签订了位于兰州市城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室的房屋买卖合同，先期支付给被害人张某某房屋首付款并办理相关手续，在前期与中国xx银行办理相关房屋的抵押贷款手续后，私自变更贷款银行，并伪造xx兰州市国信公证处出具的被害人张某某、吕某某委托代理的公证书，模仿被害人张某某、吕某某的签字，将银行放款账户指定在自己能控制的账户，骗得中国xx银行贷款人民币1280000元。作案后，赃款挥霍。
2、2016年7月27日，被告人卢某某以非法占有刘某某的买房房款为目的，在兰州xx房地产代理有限公司，与被害人刘某某签订房屋买卖合同，购房地点为xx路145号3单元102室，并先后让被害人刘某某交纳购房预付款、斡旋金、中介费等相关费用共计人民币209500元，待约定去办理房屋过户手续时，被告人卢某某逃匿。作案后，赃款挥霍。
以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人卢某某的行为已构成合同诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，请依法判处。
被告人卢某某对起诉书指控的罪名无异议，表示自愿认罪，辩解除向张某某支付首付款、定金525000元外，案发前还给张某某归还了10万元，实际骗得张某某1125000元。
经审理查明，一、2016年4月18日，被告人卢某某隐瞒系兰州xx房地产代理有限公司法定代表人的身份，以购房者名义在兰州市城关区xx路兰州xx房地产代理有限公司与张某某签订房屋买卖合同，约定以人民币1750000元的价格购买张某某位于兰州市城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室的房屋，先期向张某某支付首付款、定金525000元，在办理二手房抵押贷款手续及房屋过户手续后，被告人卢某某私自变更贷款银行，通过使用伪造的张某某、吕某某授权代理的委托书及xx兰州市国信公证处公证书，模仿张某某、吕某某签字，以向张某某购买房产作抵押，向中国xx银行xx支行贷款人民币1280000元，指定贷款发放至其能控制的边某某账户。作案后，被告人卢某某将取得的贷款用于归还个人债务。案发前，被告人卢某某向张某某退还100000元，造成张某某尚有售房款1125000元未能收回。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实。
1、受案登记表、立案决定书，2016年8月9日张某某报案，同年9月2日公安机关决定立案侦查。
2、张某某的报案材料、陈述及辨认笔录，2016年4月18日，通过兰州xx房产中介公司店长杨某某介绍，与卢某某签订《房屋买卖成交合同》，约定以175万元的价格将名下位于城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室的房屋出售给卢某某。卢某某先付了1万元定金，因他无法一次性付款，同意办理按揭贷款。同年4月25日，到xx银行xx分行办理同意贷款的抵押手续，签字确认将房屋卖给卢某某并进行抵押，卢某某同意将贷款发放至我账户。同年5月26日，办理房屋过户手续，卢某某支付首付款515000元。后发现《房屋所有权转移并一般抵押权登记》上显示抵押权是中国xx银行股份有限公司xx支行，不是建行，杨某某称房管局输错，建行将于一个月内放款。6月底，贷款仍未发放至我账户，遂向银行、房管局询问得知，该房屋已过户给卢某某，实际未在建行办理房屋抵押贷款，而是在xx银行办理的，且贷款已发放。同年8月4日，卢某某给我转账10万元。从未办理过涉案房屋买卖公证及委托手续，也未委托边某某办理房屋买卖的相关手续。
张某某辨认了卢某某。
3、吕某某的证言，曾与妻子张某某到xx银行xx分行签字，配合办理出售城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室房屋的贷款手续等事实经过。
4、杨某某（兰州xx房地产代理有限公司店长）的证言，2016年4月，兰州xx房地产代理有限公司老板卢某某看中了xx小区2号楼1单元1301室的房屋，让我联系房主张某某，并交代向张某某介绍其系客户。后张某某和卢某某签订房屋买卖合同，卢某某以175万元的价格向张某某购买该房屋，先付了1万元定金，双方约定在办理过户手续当天支付首付款，余款卢某某办理银行贷款直接转至张某某账户。4月底，与张某某夫妇、卢某某到建行贷款中心提交申请贷款手续，他们分别在银行提供的材料上签字确认。5月底，与卢某某、张某某到房管局办理过户，张某某要看xx银行的抵押贷款合同，卢某某安排店员拿来一份《个人住房（商业用房）借款合同》，张某某看后配合办理过户，卢某某支付首付款515000元。建行贷款一直未放款，后张某某告诉我卢某某实际在xx银行贷款，并已放款。
5、董某某(xx银行xx支行员工)的证言及辨认笔录，2016年5月，中介公司员工吉某某带着卢某某和边某某到xx银行xx支行办理二手房按揭贷款，卢某某提交了按揭贷款的资料，边某某提交了授权其全权处理房主贷款的公证书，卢某某与银行签订了《个人购房借款、担保合同》，约定卢某某以其购买的二手房作抵押，贷款128万元放至代理人边某某账户，贷款期限30年，每月还款本息近7000元。贷款审查通过后的5月底，卢某某提供了房管局的《房屋所有权转移并一般抵押权登记》，显示其申请贷款的房屋已经到登记善证阶段，就开始向卢某某放款。开始卢某某能按时还款，到2016年10月再没有还款。
董某某辨认了卢某某。
6、丁某某的证言及辨认笔录，2016年4月至5月，卢某某向我借款，我向其介绍了边某某，卢某某向边某某借款50余万元，由我担保，一个月后卢某某还清边某某欠款。
丁某某辨认了卢某某。
7、边某某的证言及辨认笔录，经朋友丁某某引荐于2016年5月18日、5月25日，分别给卢某某借款20万元、52万元，约定利息共2万元。卢某某很快归还第一笔借款20万元。2016年5月份，卢某某带我去xx银行xx支行，填写多份材料后办了一张银行卡，并告诉我有一笔钱会转到该卡上，让我扣除借款及利息将余款给他。5月27日，该卡汇入128万元，我转到另一张卡上，按卢某某的要求取出24万元现金给他，又向户名为王某某的账户转账50万元，余款54万元算作卢某某还我的52万元本金及2万元利息。
边某某辨认了卢某某。
8、王某某的证言及辨认笔录，2016年1月7日，通过朋友单亮认识了卢某某，卢某某说他公司资金周转有些问题向我借款80万元，期限10天，我提出利息3.2万元，并当场通过手机银行给卢某某xx银行账户转账76.8万元。2016年3月14日、15日，卢某某先后向我xx银行卡转账10.6万元，同年5月29日，卢某某通过边某某的账户给我转账50万元，几天后卢某某又给我10万元现金。经重新核算后，卢某某给我打了一张24万元的借据，将原80万元的借据撕毁，此后卢某某再没有还钱。
王某某辨认了卢某某。
9、白某某、柴某某（中国xx银行xx支行信贷部工作人员）的证言及辨认笔录，2016年5月初，边某某介绍卢某某来办理二手房个人贷款业务，经查看卢某某提供的资料，发现不符合贷款准入条件，就将资料退回并答复无法做贷款业务。
白某某、柴某某分别辨认了卢某某。
10、房屋买卖成交合同，显示经兰州xx房地产代理有限公司居间介绍，卢某某以1750000元的价格向张某某购买位于城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室房屋。
11、借记卡账户历史明细清单，显示2016年5月26日，卢某某向张某某转账515000元；同年8月4日，转账10万元。
12、兰州市存量房买卖合同、不动产（房屋）所有权转移登记申请书、房地产抵押合同、兰城关区字xx号房权证，显示位于兰州市城关区xx路2714号1单元1301室房屋已过户给卢某某。
13、中国xx银行兰州个贷中心说明，卢某某于2016年4月25日，提交再交易住房贷款申请，所购买房屋出售方为张某某，该贷款申请审批通过后，因卢某某未配合落实抵押手续，故未放款。
14、张某某拍摄的《个人住房（商业用房）借款合同》及《房屋所有权转移并一般抵押权登记（存根）》照片，显示卢某某以向张某某购买位于城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室房屋作抵押向xx银行xx分行贷款1225000元，贷款一次性划入张某某账户，抵押权人系中国xx银行股份有限公司xx支行等。
15、公安机关调取的卢某某在xx银行xx支行贷款的相关资料：
（1）委托书、张某某、吕某某身份证、结婚证复印件，显示2016年4月6日，张某某、吕某某委托边某某代理与购房方签合同、办理网签、过户、收取售房款、代收银行发放的按揭贷款等事宜；（2016）兰国信公内字第xx号公证书，显示xx兰州市国信公证处对以上委托书予以公证。
（2）卢某某身份证、户口本复印件、未婚声明、工资证明、兰州xx房地产代理有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、个人银行卡交易明细清单、信用报告、中国xx银行个人贷款申请表、个人住房贷款客户谈话笔录、客户须知、贷款调查报告、评估报告、信贷资金托管协议、个人贷款委托支付协议等。
（3）房屋买卖契约、收据、二手房交易资金监管协议、借记卡账户历史明细，显示卢某某以183万元的价格向张某某购买位于兰州市城关区xx乡xx路2701-2726号13楼1301室房屋，卢某某向张某某支付首付款55万元，余款128万元向中国xx银行股份有限公司xx支行申请个人住房按揭贷款等，张某某、卢某某、边某某（以张某某代理人身份）在以上材料签字。
（4）兰房（城私）产字第156725号房权证，显示坐落在城关区xx乡xx路2710-2726号房屋所有权人为张某某。
（5）个人购房借款/担保合同，显示卢某某以购买的坐落在城关区xx路2710-2726号房屋作抵押，向中国xx银行股份有限公司xx支行贷款128万元，贷款发放账户户名为边某某等。
16、xx兰州市国信公证处证明、公证机构执业证、组织机构代码证，经核实，张某某、吕某某没有在xx兰州市国信公证处申办公证事项，（2016）兰国信公内字第xx号公证书系伪造。
17、借记卡账户历史明细清单，显示户名为边某某、卡号为的xx银行卡于2016年5月19日，向卢某某汇款20万元；同年5月26日，向卢某某汇款52万元。同年5月29日，户名为边某某，账号为的账户收到128万元，同日汇入户名边某某、卡号的xx银行卡账户后取出24万元；向王某某账户转账50万元。
18、中国xx银行电子银行回单、借记卡账户历史明细清单、网上银行转账记录，显示2016年1月7日，王某某向卢某某分四次先后转账共76.8万元，同年3月14日、15日，卢某某向王某某账户转账10.6万元，同年5月29日，王某某账户收到户名为边某某，账号的银行卡转账50万元。
19、借据，显示2016年5月29日，卢某某向王某某借款24万元。
20、协助查封通知书，兰州市不动产登记事务中心根据兰州市公安局通知，已将卢某某名下兰城关区字xx号不动产查封。
21、被告人卢某某的供述，2016年4月，让店员联系位于兰州市城关区xx路xx小区2号楼1单元1301室的房主，隐瞒了其系xx房地产代理有限公司法人的身份，4月18日，在公司与房主张某某签订《房屋买卖成交合同》，以175万元的价格购买该套房屋，当场付定金1万元，双方约定首付后，余款通过建行办理贷款支付。2016年4月25日，和张某某夫妇去xx银行xx分行办理贷款抵押手续，确认张某某将房屋卖给我并抵押，贷款发放至张某某账户。后为多贷款自己拿钱，便想更换其他银行贷款，和边某某在xx银行办理贷款失败后，通过吉姓男子介绍在xx银行xx支行用张某某房屋手续办理了128万元的贷款，贷款指定发放至边某某账户。办理贷款时，提供的公证书上”张某某、吕某某”的签名是我写的，指印也是我摁的，《二手房交易资金监管协议》、收据、《房屋买卖契约》上的内容是我填的、甲乙方（张某某、卢某某）签字都是我签的，代理人是边某某自己签的。5月26日，从xx银行拿来《个人住房（商业用房）借款合同》给张某某看后，张某某配合办理房屋过户手续，通过向边某某借款支付张某某首付款515000元，并告诉她等银行放款，未告诉已更换贷款银行。次日，xx银行贷款128万元发放到边某某账户，让边某某取了24万元现金，将其中10万元还给了王某某，又给王某某转账50万元，剩余54万元连本带利还给边某某。2016年8月初，给张某某还了10万元。
二、2016年7月23日至9月27日，被告人卢某某在兰州xx房地产代理有限公司介绍刘某某购买陈某某位于兰州市城关区xx路145号3单元102室的房屋，并与刘某某签订《买卖斡旋金协议》、《房屋买卖成交合同》，先后收取刘某某购房预付款、斡旋金、中介费等共计人民币209500元，给陈某某5000元购房定金，其余用于个人花费，待房屋交易双方办理过户手续时被告人卢某某逃匿。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实。
1、受案登记表、立案决定书，2016年11月9日刘某某报案，同年11月30日公安机关决定立案侦查。
2、刘某某的报案材料、陈述及辨认笔录，2016年7月，通过xx公司介绍购买陈某某位于兰州市城关区xx路145号3单元102室的房屋。同年7月23日至9月27日，先后向卢某某交纳购房首付款、斡旋金、中介费等费用共计209500元，并在卢某某提供的《买卖斡旋金协议》、《房屋买卖成交合同》上签字捺印。《房屋买卖成交合同》约定售房价格40万元，首付款14万元，余款通过贷款方式支付。2016年7月底，去xx银行省分行办理贷款手续，同年10月12日，在房地产交易大厅办理过户手续时，才知道卢某某没有将首付款给陈某某，只给陈某某5000元定金，卢某某借故离开交易大厅再未回来。后在xx公司卢某某给我写了一张欠条。事后向陈某某要了她手里的《房屋买卖成交合同》，发现与我签的那份合同不一样，她手里的合同房屋价格是395000元，”买方”处”刘某某”的签名也不是我写的。
刘某某辨认了卢某某。
3、陈某某的证言，2016年7月，委托闫某某出售位于xx路145号102室的房屋，后闫某某说有人通过兰州xx房地产代理有限公司有意购买该房屋。7月27日，卢某某在xx公司说房屋价格395000元，首付145000元，余款买方贷款支付，我在其提供的《房屋买卖成交合同》卖方处签字捺印，买方处已有刘某某签名捺印，卢某某给我5000元购房定金。2016年10月12日，办理过户手续时，让卢某某先交付房款，他借故离开。
4、闫某某的证言及辨认笔录，2016年7月，受陈某某委托出售位于城关区xx路145号102室的房屋，刘某某通过兰州xx房地产代理有限公司看上该房屋，后陪陈某某到xx公司磋商价格，达成一致后陈某某在卢某某提供已由买方刘某某签好的合同上签了字，卢某某给陈某某5000元定金。
闫某某辨认了卢某某。
5、《买卖斡旋金协议》，显示2016年7月26日，刘某某与兰州xx房地产代理有限公司签署买卖斡旋金协议，斡旋金1万元，认购兰州市城关区xx路145号3单元102室，房屋价格40万元。
6、陈某某签订的《房屋买卖成交合同》，显示2016年7月27日，”刘某某”与陈某某经兰州xx房地产代理有限公司介绍签订房屋买卖合同，以395000元的价格购买陈某某位于兰州市城关区xx路145号3单元102室的房屋。
7、个人账户明细查询、支付宝账单详情、收据、账户交易查询清单，显示2016年7月23日至9月27日，刘某某先后向卢某某交纳首付款、斡旋金、中介费、贷款手续费、评估费等共计209500元。
8、欠条，显示2016年10月12日，卢某某给刘某某所写欠款209500元的欠条。
9、协议，显示卢某某妻子委托刘某某将xx房产代理公司铺面转让，抵偿欠刘某某部分债务。
10、兰州市公安局城关分局经济犯罪侦查大队工作说明、中国xx银行股份有限公司xx分行个贷中心说明，2016年7月28日，卢某某带领刘某某在中国xx银行xx分行咨询申请二手房贷款，因提交的贷款申请材料不足且后期未进行补充，贷款未进入实质办理流程，将材料退回兰州xx房地产代理有限公司。
11、被告人卢某某的供述，2016年7月，刘某某通过xx公司购买陈某某位于城关区xx路145号3单元102室的房屋，我先后向刘某某收取房屋斡旋金1万元、首付款19万元、服务费、中介费等9500元，给房主定金5000元，其余款自己花了。2016年10月12日，办理过户手续时，陈某某提出将首付款先给她，我以转账为由离开房管局。后给刘某某写了一张欠款209500元的欠条。为刘某某办理贷款过程中，因申贷材料不全，xx银行将材料退给我。
其他证据：
1、案件来源、归案情况说明、羁押证明，2017年2月22日，卢某某被青藏铁路公安局西宁公安处海石湾车站派出所抓获，临时羁押于青藏铁路公安局西宁公安处看守所，同年2月28日被押解回兰。
2、内资企业基本信息，显示兰州xx房地产代理有限公司法定代表人是卢某某等基本情况。
关于被告人卢某某辩解除向张某某支付首付款、定金525000元外，案发前还给张某某归还了10万元，实际骗得张某某1125000元的问题。
经查，被告人卢某某通过支付首付款获得张某某房产以抵押方式获得银行贷款，所得款项并不用于支付剩余房款而用于归还个人债务，体现出其根本不是为了买房，在与原房主签订、履行房屋买卖合同之时即已具备了非法占有他人房产的主观故意，在该主观故意的支配下，相继实施了向原房主虚构自己购买房产的事实，隐瞒其最终要以原房主的房产抵押套现的真实目的，在与原房主签订并部分履行房屋买卖合同的过程中，骗取房产，再继续实现其他非法目的。犯罪的既遂，是以犯罪是否得逞为认定标准，即被害人失去对财物的控制或者行为人控制了财物。本案犯罪行为的完成是以房屋产权登记过户为节点，至此，该房产已实际处于被告人卢某某的控制之下，卖房人张某某既失去了房屋的产权又面临无法拿回剩余房款的被侵害状态，至此被告人卢某某的诈骗犯罪已经既遂。被告人卢某某与被害人张某某约定以1750000元的价格购买涉案房产，除支付首付款、定金525000元外，案发前，还退还了100000元，实际造成张某某尚有售房款1125000元未能收回，故本案第一起合同诈骗的犯罪数额应认定为1125000元，被告人卢某某的辩解，符合本案客观事实，予以采信。
本院认为，被告人卢某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取卖房人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人卢某某自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人卢某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月22日起至2024年2月21日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）
二、责令被告人卢某某继续退赔违法所得1334500元。卢某某名下兰城关区字xx号不动产，由查封的公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向xx兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 金济勇
人民陪审员 刘玉霞
人民陪审员 马 辉
二〇一八年六月二十日
书 记 员 姚 欣
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