绍兴市柯桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0603刑初32号
公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。
被告人周伟林，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月18日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
指定辩护人黄晓，浙江聚腾律师事务所律师。
被告人林卸支，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月21日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
指定辩护人丁士聚，浙江金柯桥律师事务所律师。
被告人林某，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月21日被刑事拘留，同年9月23日被依法逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。
指定辩护人黄龙辉，浙江鉴湖律师事务所律师。
绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉（2016）51号起诉书指控被告人周伟林犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，被告人林卸支、林某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭。在案件审理过程中，因发现本案存在不宜适用简易程序审理的情形，本院于2016年1月21日决定将本案转为适用普通程序审理，并依法组成合议庭，于同年3月2日公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派代理检察员车新波出庭支持公诉，被告人周伟林、林卸支、林某及辩护人黄晓、丁士聚、黄龙辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年3月，被告人周伟林伙同潘冬梅、韩国泉、周小芳（均另案处理）经事先商量，决定通过伪造他人信用卡的方式进行诈骗，并约定由被告人周伟林负责购买复制信用卡的设备、采集信用卡信息及伪造信用卡，韩国泉负责提供场地摆放设备，潘冬梅负责套取信用卡内现金。同年4月，韩国泉入股的绍兴市柯桥区柯桥街道“凤舞九天酒吧”开始试营业，即在该酒吧收银台启用具有复制信用卡信息功能的POS机设备。2015年4月16日至5月1日，被告人周伟林等人通过上述POS机设备非法窃取了20余张该酒吧消费者的信用卡信息资料。后因发生矛盾，被告人周伟林等人于同年6月在浙江省兰溪市“景澜宾馆”一房间内将窃得的信用卡信息销毁，并将POS机设备丢弃入兰江。而被告人周伟林在潘冬梅、韩国泉、周小芳不知情的情况下，在销毁上述信用卡信息及POS机设备前，已利用之前窃取的陈槟城的工商银行信用卡（卡号为62×××70）信息私自伪造信用卡1张。后被告人周伟林找到被告人林卸支、林某让其帮忙取现。2015年7月6日晚，被告人周伟林、林卸支、林某赶至江西省贵溪市城南商贸广场的中国工商银行ATM机，通过取款、转账方式，从陈槟城工商银行信用卡账户内套取现金共计14万元。
归案后，被告人林某协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人1名。
另查明，套取现金后，被告人周伟林分给被告人林卸支现金20000元、林某现金10000元。在案件审理过程中，被告人林某向本院退缴现金10000元。公安机关在抓获被告人周伟林时，从其处扣押了用于信用卡诈骗的空白卡五张、读卡设备一套、供电器一只、数据设备一套，单肩黑色挎包一只，黑色拎包一只。
上述事实，被告人周伟林、林卸支、林某在开庭审理过程中亦无异议，并有作案工具照片、监控截图，绍兴市柯桥区公安局扣押清单、银行账户历史明细清单、银行查询资料、刷卡记录、情况说明、绍兴市柯桥区公安局和兰溪市公安局民警出具的抓获经过，潘冬梅、韩国泉的证言，陈槟城的陈述，被告人周伟林的辨认笔录等证据证实，足以认定。
结合公诉机关关于被告人周伟林的指控，本院就被告人周伟林行为的定性分析如下：
被告人周伟林结伙采用非法手段窃取他人信用卡信息资料，数量巨大；后其又利用其中部分信用卡信息伪造信用卡并使用，数额巨大，其行为分别符合窃取信用卡信息罪、伪造金融票证罪和信用卡诈骗罪的法定犯罪构成，鉴于三个犯罪行为之间具有手段行为与目的行为的牵连关系，择一重予以定罪处罚，故被告人周伟林的行为应以信用卡诈骗罪定罪处罚。
综上所述，本院认为，被告人周伟林以非法占有为目的，结伙采用非法手段窃取他人信用卡信息后，伪造信用卡，后又伙同被告人林卸支、林某使用伪造的信用卡，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关对被告人周伟林的指控有误，予以更正。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人周伟林起主要作用，系主犯；被告人林卸支、林某起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人林某归案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，依法予以从轻处罚。三被告人在归案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；又能自愿认罪，且被告人林某退缴了部分违法所得，酌情予以从轻处罚。综上，采纳辩护人黄晓建议对被告人周伟林从轻处罚的意见，采纳辩护人丁士聚、黄龙辉分别建议对被告人林卸支、林某减轻处罚的意见。被告人的犯罪行为给被害人造成经济损失，依法应予退赔；作案工具，依法予以没收。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人周伟林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年八月十八日起至二○二二年二月十七日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人林卸支犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年八月二十一日起至二○一九年二月二十日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）；
三、被告人林某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年八月二十一日起至二○一八年八月二十日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）；
四、被告人林某退缴在本院的人民币一万元，发还给陈槟城。被告人周伟林、林卸支、林某共同退赔给陈槟城人民币十三万元；
五、移送来院的空白卡五张、读卡设备一套、供电器一只、数据设备一套，予以没收；移送来院的单肩黑色挎包一只，黑色拎包一只，发还给周伟林。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 周金娅
代理审判员 戴佳琦
人民陪审员 孙秋炳
二〇一六年四月十九日
书 记 员 祁叶蓓
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。