吉林省通化市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉05刑初37号
公诉机关吉林省通化市人民检察院
被告人竭为国，出生于吉林省辉南县，高中文化，住辉南县。曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑七年，2004年4月4日被减刑释放。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年6月18日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现羁押于辉南县看守所。
辩护人管尚磊，通化市法律援助中心律师。
吉林省通化市人民检察院以通检刑检刑诉（2017）28号起诉书指控被告人竭为国犯集资诈骗、诈骗罪，于2017年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭���本案进行了审理。通化市人民检察院指派检察员张大平、张铭出庭支持公诉，被告人竭为国及其辩护人管尚磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、集资诈骗事实。
2011年至2016年5月期间，被告人竭为国明知自己没有资金无力经营，仍以经营小额贷款公司和开办村镇银行需要资金为由，以高额利息、入股分红为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段，面向社会非法集资，先后向刘某1、李某1、英波、游某等70人非法集资，共计人民币9272.4万元（以下币种均为人民币）。被告人竭为国将上述骗得的款项用于偿还之前个人欠款并支付高额利息及部分个人消费，均未返还被害人。
（一）2012年3月���2016年4月期间，被告人竭为国明知自己没有资金无力经营，仍以经营小额贷款公司或开办村镇银行需要资金为由，以高额利息为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段，从刘某1及其名下15名被害人处非法集资4570万元，从李某1及其名下15名被害人处非法集资552.5万元，从张某1及其名下1名被害人处非法集资123万元，从卜某1及其名下1名被害人处非法集资230万元，从王某1处非法集资9万元，从张雪处非法集资85万元，从张某2处非法集资45万元，从张某3处非法集资18万元，从孙某1处非法集资10万元，从卢某处非法集资50万元，从王某2、邸春福处非法集资240万元，从代某、高某1处非法集资696万元，从朱贵林处非法集资400万元，从李某2处非法集资361.4万元，从李某3处非法集资195万元，从朱永生处非法集资30万元，从于某1处非法集资45万元，从孙某2处非法���资100万元，从陈某1处非法集资100万元；从苏某1处非法集资430万元。
(二)2015年4月至2015年8月期间，被告人竭为国明知自己没有资金无力经营，仍以给其经营的集安市鑫新小额贷款有限公司办理转制，成立村镇银行为由，以入股村镇银行获利为诱饵，从英波处非法集资300万元，从游某处非法集资200万元，从胡某处非法集资170万元，从张某4处非法集资312.5万元。
二、诈骗事实
2015年至2016年期间，被告人竭为国以办理村镇银行需要资金、验资、帮助办理贷款、帮助办理转监和假释、车辆原价抵账为由，先后骗取桂某、英波、王某3、孙某3、刘某2、梁某、邵某、刘某3等人现金1050万元，价值26.78万元的奥迪Q3吉普车一辆。上述款物均被被告人竭为国非法占有，用于偿还���前个人欠款并支付高额利息及部分个人消费。
(一)2015年9月26日至2015年10月22日，被告人竭为国以办理村镇银行手续需要用钱为由，先后两次骗取桂某20万元。
(二)2015年8月至2016年2月期间，被告人竭为国以成立村镇银行需要活动资金为由，先后骗取英波22万元。2015年9月份，被告人竭为国以帮助英波将车原价顶账为由，骗取英波价值26.78万元的奥迪Q3吉普车一辆，车辆被竭为国变卖，车款被竭为国占有。
(三)2015年10月30日至2016年2月4日，被告人竭为国先后以开办村镇银行需要验资资金、帮助王某3办理贷款收取保证金、入股银行、办理贷款需要送礼为由，骗取王某3585万元。
（四)2016年4月8日至2016年4月13日，被告人竭为国以帮助吉林省金城汽车销售服务有限公司孙某3办理贷款收取保证金为由，骗取孙某3260万元。
(五)2016年4月11日至2016年5月11日，被告人竭为国以帮助梅河口市居民刘某2、梁某办理贷款收取保证金为由，骗取刘某2、梁某120万元。
(六)2016年4月1日，被告人竭为国以帮助梅河口市居民邵某办理贷款收取保证金为由，骗取邵某40万元。
(七)2016年5月，被告人竭为国以给被害人刘某3的丈夫卢世洋办理转监和假释为由，骗取刘某33万元。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈某4、被告人竭为国的供述与辩解等证据，并认为，被告人竭为国的行为分别构成集资诈骗罪、诈骗罪，犯罪数额均特别巨大，要求依法处罚。
被告人竭为国对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的事实和罪名予以否认，认为其行为是普通的债务纠纷，并积极偿还债务，没有非法占有的故意，且能主动投案。
其辩护人认为，1、不应以集资诈骗罪追究被告人的刑事责任。竭为国非法占有的目的并不明显，本案中所涉的大部分金额都用于偿还之前的债务，仅有一小部分用于个人消费，以集资诈骗罪对被告人进行处罚过重，应适用其他罪名；2、关于数额应刨除已偿还部分及不合法的利息；3、被告人认罪悔罪，愿意在能力范围内对被害人合理、合法的部分进行补偿；4、被告人系自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应对其从轻处罚。
本院经审理查明：
一、集资诈骗事实
被告人竭为国于2011年至2016年5月期间，明知自己没有资金无力经营，仍以经营小额贷款公司和开办村镇银行需要资金为由，以高额利息、入股分红为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段，面向社会非法集资，先后向刘某1、李某1、英波、游某等多人非法集资，共计人民币8401.9万元。被告人竭为国将上述骗得的款项用于偿还之前个人欠款并支付高额利息及部分个人消费，均未返还被害人。具体事实如下：
（一）2012年3月至2016年4月期间，被告人竭为国明知自己没有资金无力经营，仍以经营小额贷款公司或开办村镇银行需要资金为由，以高额利息为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段，从刘某1及其名下15名被害人处非法集资3938万元，从李某1及其名下13名被害人处非法集资314万元，从张某1及其名下1名被害人处非法集资123万元，从卜某1及其名下1名被害人处非法集资230万元，从王某1处非法集资9万元，从张雪处非法集资85万元，从张某2处非法集资45万元，从张某3处非法集资18万元，从孙某1处非法集资10万元，从卢某处非法集资50万元，从王某2、邸春福处非法集资240万元，从代某、高某1处非法集资696万元，从朱贵林处非法集资400万元，从李某2处非法集资361.4万元，从李某3处非法集资195万元，从朱永生处非法集资30万元，从于某1处非法集资45万元，从孙某2处非法集资100万元，从陈某1处非法集资100万元；从苏某1处非法集资430万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1、书证
（1）借款（还款抵押）协议、借据、��款协议、银行凭证，证明竭为国向刘某1借款及承诺用个人财产抵押的情况，其中张某5通过刘某1担保借给竭为国815万元。
（2）流水账，证明刘某1个人记载的竭为国借款及还款的流水账目。
（3）借款协议、借据，证明刘某1向高某2借款200万元、向刘某4借款30万元、向兰某借款140万元、向李某4借款680万元、向孟某借款60万元、向韩某借款32万元、向苏某2借款75万元、向于某2借款280万元、向刘某5借款48.3万元、向赵某1借款1300万元、向闫某借款150万元。
（4）民事起诉状、借据、银行凭证、房屋买卖协议书等书证，证明许宝兰借给竭为国350万元。
（5）借据、委托书，证明陈某2通过李某1借给竭为国82万元、孙某4通过李某1借给竭为���46万元、谭某通过李某1借给竭为国150万元、刘某6通过李某1借给竭为国10万元、王敏（王敏委托刘某6到司法机关代为办理一切事宜）通过李某1借给竭为国30万元、张某6通过李某1借给竭为国8万元、衣某通过李某1借给竭为国15万元。经手人均为李某1，加盖竭为国名章、辉南县鑫新中小企业信用担保有限公司公章。
（6）借据，证明李某1向安某借款20万元、向王某4借款15万元、向王敏借款30万元、向马某1借款40万元。
（7）安某诉李某1、马某1诉李某1《民事判决书》、辉南县人民法院《案件移送函》、民事卷宗材料，证明判决李某1偿还安某借款30万元、判决李某1偿还马某1借款40万元并承担利息及朱永生通过李某1借给竭为国30万元的事实。
（8）银行凭证，证明张某1���款给竭为国及集安市鑫新小额贷款有限公司的事实。
（9）借据、银行汇款凭证，证明刘某7通过张某1借给竭为国40万元、卜某1借给竭为国170万元、寇某通过卜某1、李某1借给竭为国16万元、卜某2通过卜某1借给竭为国及李某144万元、王某1通过申严借给竭为国9万元、张某7借给竭为国30万元、李某5通过张某7借给竭为国50万元、毕某通过张某7借给竭为国5万元、张某2借给竭为国45万元、张某3借给竭为国15万元、于某1借给竭为国52万元、孙某2借给竭为国100万元，代某、高某1借给竭为国696万元、于某1借给竭为国52万元，尚有45万元未还。
（10）辉南县人民法院《案件移送函》、民事卷宗材料，证明辉南县人民法院已将卢某诉被告人竭为国、宋立新民间借贷纠纷一案、李某2诉被告人竭为国民间借贷纠纷一��、李某3诉被告人竭为国民间借贷纠纷一案、朱永生诉被告人李某1民间借贷纠纷一案移送至公安机关。
（11）朱贵林诉宋立新、竭为国民间借贷纠纷卷宗材料，证明竭为国向朱贵林借款400万元。以及竭为国辩解的抵押给王某3的海南省三亚市天涯区马岭居委会住宅楼、集安市房产、集安市鑫新小额贷款有限公司存款均因其他民间借贷纠纷被预冻结、查封。
（12）股权代持协议，证明陈某1委托陈峙宇代持集安市鑫新小额贷款有限公司壹佰万元股权。
2、证人证言
（1）证人刘某1证言，证明竭为国以办理小额贷款公司和办理村镇银行为由陆续向其借款4570万元，至今未还。上述钱款系其通过许宝兰等人所借。
（2）证人张某5、李某6、高某2、刘某4、兰某、李某4、孟某、韩某、苏某2、吴某（许宝兰的儿子）、于某2、刘某5、赵某1、闫某、刘某8、李某1证言，证明张某5通过刘某1借给竭为国815万元；李某6借给刘某140万元；高某2借给刘某1220万元；刘某4借给刘某130万元，刘某1将钱借给竭为国；兰某借给刘某1140万元；李某4借给刘某1680万元；孟某借给刘某170万元，刘某1称借给竭为国；韩某借给刘某132万元；苏某2借给刘某160万元；许宝兰借给刘某1350万元；于某2借给刘某1280万元，刘某1称钱借给竭为国；刘某5借给刘某141万元；赵某1借给刘某11000万元，刘某1称借给竭为国；闫某借给刘某1150万元，刘某1称借给竭为国；刘某8借给刘某130万元。
（3）证人李某1证言，证明竭为国以在集安经营贷款公司需要用钱为由，通过自己向马某1等人���款552.5万元未还，其中有371.8034万元是竭为国支配的，大部分都被竭为国还之前欠款的本金和利息了。还有180.6966万元是从2014年8月开始竭为国不支付本金和利息后自己以竭为国的名义借的，并替竭为国还本金和利息了，应该由竭为国支付。
（4）证人陈某2、丛某、孙某4、谭某、刘某6、张某6、衣某、王某2、安某、王某4、马某1、赵某2、陈某3证言，证明陈某2通过李某1陆续借给竭为国82万元；丛某通过李某1借给竭为国70万元，尚有30万元未还；孙某4通过李某1借给竭为国46万元；谭某通过李某1借给竭为国150万元；刘某6被李某1骗取10万元，李某1称投到竭为国的公司，王敏被骗30万元；张某6被李某1骗取7万元，李某1称钱是放到竭为国的公司；衣某通过李某1借给竭为国13万元；王某2借给李某150万元；安某借给李某1款30万元，李某1称钱借��姓竭的了；王某4借给李某125万元，尚有15万元未还；马某1借给李某140万元，并称钱放到竭为国处；赵某2借给李某138万元，尚欠30万元，李某1称钱借给竭为国；刘某6（代王敏）借给李某130万元；陈某3借给李某132万元，尚欠2万元未还。
（5）证人张某1证言，证明竭为国以要开村镇银行，没有钱为由向其借款123万元。
（6）证人刘某7证言，证明通过张某1借给竭为国38万元。
（7）证人卜某1证言，证明竭为国以办理小额贷款公司转制，成立村镇银行为由向借款170万元。
（8）证人寇某、卜某2证言，证明寇某通过卜某1介绍借钱给竭为国16万元；卜某2通过卜某1借给竭为国44万元。
（9）证人王某1、��某7、李某5、毕某、张某2、张某3、孙某1、卢某、王某2、高某1、代某、李某2、李某3、于某1、孙某2、陈某1、苏某1证言，证明王某1借给竭为国9万元；张某7借给竭为国30万元；李某5通过张某7借给竭为国50万元；毕某通过张某7借给竭为国5万元；张某2借给竭为国45万元；张某3被竭为国以经营小额贷款公司需要用钱为由骗取18万元；孙某1借给竭为国10万元；竭为国以经营担保公司需要资金向卢某借款50万元；李某1向王某2借款50万元，竭为国向邸春福借款140万元；竭为国向高某1和代某借款696万元；竭为国以经营小额贷款公司，需要活动资金，装修款等，向李某2借款361.4万元；竭为国以经营的小额贷款需要资金为由向李某3借款195万元；竭为国以办小额贷款公司、办银行为由向于某1借款52万元，还本金7万元，还欠45万元的经过；竭为国以贷款公司资金紧张、村镇银行入股为���向孙某2借款100万元；竭为国以入股集安市鑫新小额贷款有限公司为由要陈某1出资100万元；竭为国以在通化建村镇银行等理由向苏某1借款430万元。
3、被告人竭为国的供述与辩解，证明其以各种名义借来的钱用于还以前的欠款利息及本金，还有一部分用于平时的日常花销。集安市鑫新小额贷款有限公司、辉南县鑫新中小企业担保有限公司注册资金为虚假的。担保公司只办理过一笔30万元的业务。小额贷款公司真实的业务发生大概有300多万元。为给小额贷款公司改制，成立村镇银行，在公司做账了。经营三年交了100多万元的税款。先后向刘某1、李某1、张某1、卜某1、张某7、张某2、于某1、张某3、卢某、李某3、李某2、孙某1、王某2、孙某3、绍帅、王某3、高某1借过钱，其他的记不住了。还有办理村镇银行有英波、游某、胡某、张某4���陈某1入股。没有承诺给李某1、刘某1等人高利息。所借款项大部分用于偿还之前的借款本金及利息。
(二)2015年4月至2015年8月期间，被告人竭为国明知自己没有资金无力经营，仍以给其经营的集安市鑫新小额贷款有限公司办理转制，成立村镇银行为由，以入股村镇银行获利为诱饵，从英波处非法集资300万元，从游某处非法集资200万元，从胡某处非法集资170万元，从张某4处非法集资312.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1、书证
（1）集安市鑫新小额贷款有限责任公司《股本金确认书》、《股本金分配协议书》、银行凭证、对账单，证明英波（初丽美）、张某4、胡某、游某入股情况及入股��金账目凭证。
（2）集安市鑫新小额贷款有限公司《历史账号交易明细表》、《对公账户对账单》，证明集安市鑫新小额贷款有限公司资金进出情况。
（3）中国民生银行北京西长安街支行《账目》，证明竭为国在中国民生银行北京西长安街支行开户及所开具的两张存单真实情况，其中存单号95682689，存款金额为5000元，存单号95682690，存款金额为10000元。
2、证人证言
（1）证人代某证言，证明集安市鑫新小额贷款有限公司的组成人员，账目情况，以及2015年竭为国以办理村镇银行为由召开过股东会。
（2）证人赵某3证言，证明集安市鑫新小额贷款有限公司组成人员，资金使用情况。
（3）证人高某1证言，证明集安市鑫新小额贷款有限公司、集安市鑫新中小企业信用担保有限公司组成人员，公司没有未收回贷款，竭为国曾开过两次村镇银行股东会，村镇银行手续没有审批下来。
（4）证人周某证言，证明集安市鑫新小额贷款有限公司组成人员，竭为国在通化装修村镇银行花了大约一百来万元，还欠装修施工人员大约五十多万元。
（5）证人王某5证言，证明从未帮助竭为国办理过转制村镇银行的事宜。
（6）证人英波证言，证明竭为国以开办村镇银行为由骗自己以妻子初美丽名义入股300万元。
（7）证人游某证言，证明竭为国以开小额贷款公司需要周转资金为由骗其100万元，以入股村镇银行为由骗其100万元，连同之前被骗的100万元转为所谓的村镇银行股份，共计200万元。
（8）证人胡某证言，证明被竭为国以开办民生银行为由骗取170万元。
（9）证人张某4证言，证明被竭为国以入股村镇银行为由骗其300万元，以银行装修钱不够用为由骗其12.5万元。
4、被告人竭为国供述与辩解，证明准备给小额贷款公司转制办理村镇银行的时候，找到英波入股300万元、游某入股200万元、胡某入股170万元、张某4入股300万元，以装修银行为由向张某4借款12.5万元。所得钱款大部分被竭为国用来偿还原来的欠款和支付利息。
二、诈骗事实
2015年至2016年期间，被告人竭为国以办理村镇银行需要资金、验资、帮助办理贷款、帮助办理转监和假释、车辆原价抵账为由，先后骗取桂某、英波、王某3、孙某3、刘某2、梁某、邵某、刘某3等人现金1050万元，价值26.78万元的奥迪Q3吉普车一辆。上述款物均被被告人竭为国非法占有，用于偿还之前个人欠款并支付高额利息及部分个人消费。
(一)2015年9月26日至2015年10月22日，被告人竭为国以办理村镇银行手续需要用钱为由，先后两次骗取桂某20万元。
(二)2015年8月至2016年2月期间，被告人竭为国以成立村镇银行需要活动资金为由，先后骗取英波22万元。2015年9月份，被告人竭为国以帮助英波将车原价顶账为由，骗取英波价值26.78万元的奥迪Q3吉普车一辆，车辆被竭为国变卖，车款被竭为国占有。
(三)2015年10月30日至2016年2月4日，被告人竭为国先后以开办村镇银行需要验资资金、帮助王某3办理贷款收取保证金、入股银行、办理贷款需要送礼为由，骗取王某3585万元。
（四)2016年4月8日至2016年4月13日，被告人竭为国以帮助吉林省金城汽车销售服务有限公司孙某3办理贷款收取保证金为由，骗取孙某3260万元。
(五)2016年4月11日至2016年5月11日，被告人竭为国以帮助梅河口市居民刘某2、梁某办理贷款收取保证金为由，骗取刘某2、梁某120万元。
(六)2016年4月1日，被告人竭为国以帮助梅河口市居民邵某办理贷款收取保证金为由，骗取邵某40万元。
(七)2016年5月，被告人竭为国以给被害人刘某3的丈夫卢世洋办理转监和假释为由，骗取刘某33万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1、书证
（1）王某3银行卡交易明细，证明王某3向竭为国转款的事实。
（2）抵押物品清单、中国民生银行个人定期存单，证明竭为国伪造的1000万元中国民生银行个人定期存单（两张各500万元）。
（3）《承诺书》，证明竭为国为王某3出具的用民生银行个人定期存单共计1000万元抵顶王某3欠款650万元。竭为国以奥迪A8轿车一辆作为偿还王某3欠款650万元的担保，以及用宅基地及楼房抵顶王某3欠款650万元的事实。
（4）《宅基地转让合同书》、《土地转让合同书》、《协议书》、《工程支出一览表》、《集安市鑫新小额贷款有限责任公司股本金确认书》、《吉林公主岭经济开发区管理委员会关于筹备设立村镇银行的批复》、《抵押物品清单》、《中国民生银行个人定期存单》等书证，证明竭为国用虚假材料骗取王某3的情况。
（5）吉林省金域汽车销售服务有限公司出具的报案材料，证明孙某3、李某7被竭为国以贷款保证金方式骗取300万元的经过。
（6）吉林省金域汽车销售服务有限公司合同章使用登记表及情况说明，证明公司于2016年4月8日在担保合同上盖章的事实及公司被骗经过、汇款经过。
（7）吉林省工业和信息化厅出具的吉林省融资性担保公司名录，证明出具时间2016年4月1日，吉林省融资性担保公司中没有集安市鑫新中小企业信用担保有限公司。
（8）长春市公安局经济技术开发区分局《协助查询财产通知书》，证明依法调取集安市鑫新中小企业信用担保有限公司，账号×××,2016年4月1日以来银行流水、来账凭证、支取凭证复印件情况。孙某3、刘某2向集安市鑫新中小企业信用担保有限公司汇款以及竭为国以个人借款名义将上述款项取现的情况。
（9）集安市市场监督管理局出具的档案，证明集安市鑫新中小企业信用担保有限公司及其变更前辉南县鑫新中小企业信用担保有限公司的工商登记注册情况。
（10）借据、收据、中国农业银行个人结算业务申请书，证明刘某2借给集安市鑫新中小企业信用担保有限公司（企业法人为竭为国）钱款及转账情况。
（11）吉林银行现金存款单，证明林���于2016年4月21日在吉林银行通化站前支行向集安市鑫新中小企业信用担保有限公司账户（账号：×××，开户银行：吉林银行集安支行）存入保证金40万元。
（12）收条、银行凭证，证明刘某3被竭为国骗取5万元。
2、证人证言
（1）证人桂某证言，证明2016年4月份王某3到竭为国办公室翻看物品以及曾在竭为国办公室看到过中国民生银行存单。
（2）证人代某证言，证明集安市鑫新中小企业信用担保有限公司从来没有办理过业务。吉林省金域汽车销售服务有限公司转入的300万元，银行转账凭证上标注的是保证金、刘某2转入的100万元银行转账凭证上标注的是担保金、林某汇入的40万元，共计44万元，其中汇给孙某350万元，其余均被竭��国提现或转走。
（3）证人叶某证言，证明介绍李某7和竭为国认识的经过。竭为国找其帮助放贷，自己介绍李某7向竭为国的担保公司办理贷款。
（4）证人李某7证言，证明通过叶某找竭为国办理贷款事宜并向竭为国支付300万元贷款保证金后竭为国返回60万元，尚有240万元未归还的经过。
（5）证人马某2、孙某5证言，证明刘某2、梁某被竭为国以交贷款保证金为由骗取120万元。
（6）证人林某证言，证明帮助邵某将40万元贷款保证金存入集安市鑫新中小企业信用担保有限公司账号的经过。
3、被害人陈某4
（1）被害人桂某陈某4，证明竭为国以办理村镇银行向其借款20万元的事实经过。
（2）被害人英波陈某4，证明竭为国办理银行转制需要临时活动资金为由骗其22万元，以可以将其原来的车原价顶账为由骗其价值26.78万元奥迪Q3吉普车一辆的事实经过。
（3）被害人王某3陈某4，证明竭为国以开办银行需要验资资金，可以帮助王某3办理贷款需要贷款保证金，入股银行、办理贷款需要送礼为由，骗取其585万元以及竭为国向其提供的抵押物均为虚假的事实。
（4）被害人孙某3、刘某2、梁某、邵某陈某4，证明其被竭为国以办理贷款收保证金为由骗取财物的事实经过。
（5）被害人刘某3陈某4，证明竭为国以给其丈夫卢世洋办理转监和假释为由诈骗3万元的事实经过。
4、被告人竭为国的供述与辩解，证明以经营的集安市鑫新中小企业信用担保有限公司需要办理许可证年检和增资需要资金，等办完就可以办理贷款为由，收取贷款保证金孙某3240万元、刘某2、梁某120万元、邵某40万元。钱款都被其用于偿还之前的欠款。
此外，公诉机关还向法庭宣读并出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：
（一）竭为国找人顶名集安市鑫新小额贷款有限公司股东及做假贷款的事实、证据
1、书证
集安市鑫新小额贷款有限公司《账目》、借款借据，证明集安市鑫新小额贷款有限公司放贷的账目情况。
2、证人证言
（1）证人��某、刘某9证言，证明竭为国让其顶名担任集安市鑫新小额贷款有限公司和集安市鑫新中小企业信用担保有限公司股东。
（2）证人刘某10、张某8、高某3、王某2证言，证明对自己是集安市鑫新小额贷款有限公司股东一事不知情。
（3）证人焦某证言，证明集安市鑫新小额贷款有限公司的贷款明细账中除了徐志彦的2万元是真实的，其余贷款人均是竭为国安排其做的虚假贷款手续。
（4）证人崔某证言，证明自己从未在竭为国及集安市鑫新小额贷款有限公司贷过款，两份借据上的签字不是自己所签的事实。
3、被告人竭为国供述和辩解，证明集安市鑫新小额贷款有限公司账目中反映的未收回贷款978.97263万元，均是自己为了让小额贷���公司有业绩，多交税，等小额贷款公司转制的时候使用，安排焦某做的虚假贷款合同入账形成。实际只有2万元贷款没有收回。
（二）竭为国财产状况及其他经济纠纷的证据
1、书证
（1）辉南县公安局协助冻结/解除冻结财产通知书（回执），证明依法冻结王某2名下房屋一处。
（2）辉南县人力资源和社会保障局出具的情况说明、转让协议、收据房照，证明王某2骗取辉南县金宝秀苑4号楼3单元9楼西门房屋的经过。
2、证人证言
（1）证人于某3证言，证明竭为国在朝阳镇桃花源小区以自己名字贷款购买的一处87平方米住宅已由竭为国过户给他人。
（2）证人陈某5证言，证明与竭为国之间经济往来情况。
（3）证人陈某6证言，证明陈某5向其借款43万元及将集安市房屋卖掉还款46万元的经过。
（4）证人王某2证言，证明将竭为国名下的辉南县金宝秀苑住房落在自己名下并抵顶给邸春福的经过。
（5）证人董某证言，证明自己和竭为国、张明在海南省三亚市天涯镇共同投资买地建设房屋，因竭为国向其借款150万元，已将竭为国在该房屋所占份额抵顶给自己。
（6）证人姜某（辉南县人社局办公室工作人员）证言，证明王某2骗取辉南县金宝秀苑4号楼3单元9楼西门房屋的经过。
（三）其他证据
1、法律文书（包括受案登记表、立案决定书、提请批准逮捕书、拘留证、拘留通知书、逮捕通知书等），证明本案办案过程合法。
2、到案经过，证明竭为国于2016年6月17日到辉南县公安局经侦大队投案的事实。
3、关于竭为国涉嫌诈骗、合同诈骗、集资诈骗案办案说明，证明关于英波、刘某2、梁某、邵某、王某3、孙某3等人被骗案件来源情况。
4、公民户籍信息证明，证明被告人竭为国个人基本情况。
5、前科劣迹证明、刑事判决书、释放证明书，证明竭为国于2000年6月16日因盗窃罪被辉南县人民法院判处有期徒刑7年。于2004年4月4日经减刑释放。
6、竭为国出入境记录查询结果，证明��为国案发前出入境情况。
7、扣押清单，证明扣押涉案公司账面情况。
8、辉南县公安局出具的办案说明，证明在办理该案过程中，竭为国只供述其在朝鲜有投资及投资项目，无法提供投资的具体地点及具体联系人，故其在朝鲜的投资无法核实。
9、辉南县市场监督管理局档案室出具的证明，证明辉南县鑫新中小企业担保有限公司未注销，已迁出辉南县管辖区。
10、辉南县鑫新中小企业信用担保有限公司及集安市鑫新中小企业信用担保有限公司出具的工商档案，证明鑫新中小企业信用担保有限公司工商登记情况及经营范围。
11、集安市金融服务中心文件《关于集安市鑫新小额贷款有限公司改��为集安市惠农村镇银行股份有限公司的请示》及《情况说明》，证明集安市金融服务中心向中国银行业监督管理委员会吉林省分局请示关于集安市鑫新小额贷款有限公司改制为集安市惠农村镇银行股份有限公司。由于集安经济总量和人口数量等条件未达到设立的标准，未得到中国银行业监督管理委员会吉林省分局的同意。
12、吉林银行通化集安支行的历史账号交易明细表、个人账户明细对账单，证明赵某3、李某1银行卡资金进出情况。
13、集安市鑫新中小企业信用担保有限公司历史账号交易明细表、对公账户对账单、银行凭证、记账凭证，证明集安市鑫新中小企业信用担保有限公司银行账户资金进出情况。
14、辉南县公安局协助查询财产通知书回执、中国民生银行北京西长安街支行资料，证明竭为国在中国民生银行账户资金进出情况。
综合控辩双方的意见，本院综合评判如下：
1、关于公诉机关指控被告人竭为国从刘某1及其名下15名被害人处非法集资4570万元的事实，经查，卷中有证人刘某1证实竭为国向其许以高息，其替竭向多人借钱的事实，以及张某5等15人证实其通过刘某1向竭为国出借款项共计人民币3938万元，并附有借据等相关书证予以证明，故对该事实的犯罪数额本院认定为人民币3938万元。
2、关于公诉机关指控被告人竭为国从李某1及其名下15名被害人处非法集资552.5万元的事实，本院认为，卷中有证人李某1证实竭为国向其许以高息，其替竭向多人借钱的事实，王某2等14人证实其通过李某1向竭为国出借款项��计人民币535万元，同时李某1证实从2014年8月开始竭为国告知其没有钱了，不再支付本金及利息后，其为安抚借款人，擅自继续以竭为国的名义借款支付他人利息，该行为与被告人竭为国的犯罪事实并无直接因果关系，不应认定为竭为国的犯罪数额。结合被害人陈某4及借据等书证，本院对李某1自2014年8月起所借款项计人民币221万元予以扣除，不计入被告人竭为国的犯罪数额。认定被告人竭为国从李某1及其名下13名被害人处非法集资人民币314万元。
3、关于被告人及辩护人提出“本案是普通的债务纠纷，大部分资金都用于偿还之前的债务，仅有一小部分用于个人消费，没有非法占有的故意，不符合集资诈骗罪的犯罪构成要件”的辩解及辩护意见。本院认为，被告人竭为国在没有资金无力经营的情况下，仍以经营小额贷款公司和开办村镇银行需要资金为由，以高额利息、入股分红为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段，面向社会公众非法集资八千余万元，且其所骗款项均未返还，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，其行为应当认定为“以非法占有为目的”，已构成集资诈骗罪。被告人的辩解及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予支持。
4、关于辩护人提出“被告人系自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首”的辩护意见。经查，被告人竭为国于2016年6月17日到公安机关投案，但其并未如实供述犯罪事实，依法不能认定为自首。对该辩护意见本院不予支持。
本院认为��被告人竭为国以非法占有为目的，在没有资金无力经营的情况下，仍以经营小额贷款公司和开办村镇银行需要资金为由，以高额利息、入股分红为诱饵，采取“拆东墙补西墙”等手段面向社会公众非法集资，数额特别巨大的行为已构成集资诈骗罪；其虚构办理村镇银行等事实，隐瞒真相，以非法占有为目的骗取他人财物，数额特别巨大的行为又构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。为保护公私财产权不受侵犯，根据被告人竭为国的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第五十七条、第六十四条、第六十九条以及《最','2018-10-02
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被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
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