(案件上诉期间，尚未生效)
安徽省安庆市大观区人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)皖0803刑初34号
公诉机关安徽省安庆市大观区人民检察院。
被告人韩某甲，男，汉族，1960年12月19日出生于安徽省宿松县，大专文化程度，系桐城市中兴融资担保有限责任公司、桐城市中兴小额贷款有限公司、枞阳县盛世房地产开发有限公司法定代表人、股东，户籍地安徽省桐城市，案发前家住安徽省桐城市，2015年3月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安徽省桐城市公安局刑事拘留，同年4月22日经安徽省桐城市人民检察院批准由安徽省桐城市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人黄迎春，安徽凯安律师事务所律师。
被告人张某甲，女，汉族，1962年4月1日出生于安徽省桐城市，高中文化程度，系桐城市广场老店商贸有限公司法定代表人、股东，户籍地安徽省桐城市，案发前家住安徽省桐城市。2015年3月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被安徽省桐城市公安局刑事拘留，同年4月22日经安徽省桐城市人民检察院批准由安徽省桐城市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人陈学娟，安徽凯安律师事务所律师。
按照安徽省安庆市中级人民法院指定管辖的决定，安徽省安庆市大观区人民检察院以观检公诉刑诉〔2016〕37号起诉书指控被告人韩某甲犯非法吸收公众存款罪、挪用资金罪，被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2016年10月13日、2017年3月15日公开开庭审理了本案。安徽省安庆市大观区人民检察院指派检察员汪琴琴出庭支持公诉，被告人韩某甲及其辩护人黄迎春、被告人张某甲及其辩护人陈学娟以及证人崔某1、韩某1、笪淑珍、韩某2、陈某1、韩某3、魏某1、倪某5到庭参加诉讼。2016年8月11日、12月9日安庆市大观区人民检察院因补充侦查需要，建议本院延期审理，2016年9月9日、2017年1月9日本院恢复审理。本案现已审理终结。
安徽省安庆市大观区人民检察院指控：被告人韩某甲、张某甲违反国家有关法律规定，未经批准通过口口相传的方式向社会不特定对象吸收资金并承诺还本付息，其中韩某甲非法吸收资金人民币16107.0598万元，数额巨大，张某甲参与非法吸收资金人民币3315.674万元，数额巨大，二人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人韩某甲利用其系桐城市中兴小额贷款有限公司、桐城市中兴融资担保有限责任公司法定代表人和实际控制人的职务便利，挪用公司资金共计人民币7310万元归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。被告人韩某甲、张某甲共同参与的非法吸收公众存款罪事实系二人共同犯罪，其中韩某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，张某甲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。被告人韩某甲一人犯两罪，应当数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条之规定予以惩处。
被告人韩某甲、张某甲庭审时对起诉书指控的非法吸收公众存款的事实基本无异议，但均辩称其向亲戚朋友等借的钱不应计入其犯罪数额。另韩某甲对起诉书指控的第121起姚某4借给其230万元的数额有异议；还辩称第113起安徽金梦源纺织制品有限公司、第351起徐某1的借条是他代张某甲签字的；由于他与张某甲是同学，所以亲戚、同学的借款是他叫张某甲出具条据的；对挪用资金的事实无异议，但桐城市中兴融资担保有限公司、桐城市中兴小额贷款有限公司的出资都是他一人，故对挪用资金罪的罪名有异议。张某甲辩称除亲戚朋友等以外的借条，都是韩某甲因为有事，叫她出具借条的，她对借款的其它情况都不了解，她没有在社会上传播、宣传。
被告人韩某甲、张某甲的辩护人对被告人韩某甲、张某甲构成非法吸收公众存款罪均没有异议，但均辩称其亲戚、朋友、同学、同事和员工等的资金数额应从犯罪数额中扣除；韩某甲、张某甲已支付的利息部分应予折抵相关集资人的集资本金，从犯罪数额中予以扣除；韩某甲、张某甲与他人正常业务往来过程中所发生的民间借贷部分亦应扣除；韩某甲、张某甲吸收的公众存款用于正常的生产经营，案发前部分资金已经清退，该部分不宜作犯罪处理；另韩某甲的辩护人辩称韩某甲将其控股的桐城市中兴小额贷款有限公司的资金以他人名义借出、以委托贷款的方式将其控制的桐城市中兴融资担保有限责任公司的资金借出均不构成挪用资金罪；韩某甲具有自首情节，案发前已归还6000余万元、其资产远大于尚未清退的资金，且系初犯，具有悔罪表现，请求对其减轻处罚并建议处以六年以下有期徒刑。被告人张某甲的辩护人还辩称张某甲未参与起诉书指控的第113起的向某梦源纺织制品有限公司借款800万元，且张某甲在参与的犯罪中起辅助作用，应为从犯，具有自首情节，案发前已归还了部分本息，目前资产远大于负债，请求对其减轻处罚并建议判处三年以下有期徒刑。
经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实
自2009年以来，被告人韩某甲、张某甲未经国家有关部门批准，通过亲朋好友、公司员工、被害人等口口相传的方式向社会不特定对象公开传播二人吸收资金的消息，并以支付月息1分至2分的方式承诺到期还本付息，向社会不特定对象吸收资金。韩某甲共向约360余人吸收资金16107.0598万元，张某甲参与吸收其中60余人的资金2515.674万元，韩某甲、张某甲所吸收资金由韩某甲用于商业经营、投资等。其中韩某甲吸收的资金已归还本息5834.3339万元，张某甲参与吸收的资金已归还本息344.694万元。具体事实如下：
1、2014年3月11日、2014年4月25日宋某分两次借给韩某甲30万元、10万元，尚未还本付息。
2、2013年3月8日张某1借给韩某甲60万元，后韩某甲归还本金50万元，支付利息9.8023万元，剩余10万元本金由韩某甲于2014年3月8日重新出具借条，该10万元尚未归还。
3、2013年6月23日史某借给韩某甲90万元，尚未还本付息。
4、2014年5月19日乔某借给韩某甲25.7万元，尚未还本付息。
5、2014年2月27日方保俊借给韩某甲、张某甲30万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
6、2014年3月5号，张忠玖（借条上署名其妻子梁英）借给韩某甲24万元，后韩某甲归还本金2万元，余款尚未归还。
7、2014年4月7日李某1以其儿子费某1的名义借给韩某甲10万元，后韩某甲归还本金6万元，余款尚未归还。
8、2014年5月12日李某1借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
9、2013年12月16日、2014年5月3号江某1分别借给韩某甲10万元、6万元，尚未还本付息。
10、2014年6月25号张某2以其儿子张某3名义借给韩某甲7万元，尚未还本付息。
11、2014年6月25日刘新借给韩某甲7万元，尚未还本付息。
12、2014年3月29日，束某1（借条署名束某1、吴某1）借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
13、2014年3月16日李某2借给韩某甲11.5万元，尚未还本付息。
14、2014年3月16日李某3借给韩某甲20万元，尚未还本付息。
15、2013年8月6日崔某2借给韩某甲12万元，后韩某甲支付利息0.028万元，余款尚未归还。
16、2014年3月2日汪某2借给韩某甲3万元，尚未还本付息。
17、2014年6月18日崔芬芳（借条署名其夫项某1）借给韩某甲5万元，后韩某甲归还本金1万元，余款尚未归还。
18、2014年6月22日朱某1借给韩某甲4.5万元，尚未还本付息。
19、2014年4月22日齐美德借给韩某甲30万元，尚未还本付息。
20、2014年1月9号、2014年8月23号唐某1与其丈夫李某4一起分别借给韩某甲3万元、7.8万元，尚未还本付息。
21、2014年4月18日荣捍东借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
22、2014年2月24日吴某2通过王云某1经手借给韩某甲44万元，尚未还本付息。
23、2014年2月7号姚某1借给韩某甲8万元，后韩某甲归还本金0.35万元，余款尚未归还。
24、2013年12月18日李某5借给韩某甲、张某甲15万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
25、2014年3月3日付四清借给韩某甲、张某甲20万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
26、2014年3月4日，马雪梅借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
27、2014年5月18日刘某1借给韩某甲1万元，尚未还本付息。
28、2014年2月23日、2014年2月26日王云某1分别借给韩某甲23万元、8万元，尚未还本付息。
29、2014年1月5日韩某4借给韩某甲60万元，后韩某甲归还本金5万元、支付利息5.4万元，以枞阳盛世名都房产抵偿本金18.1829万元，余款尚未归还。
30、2014年9月1日方某1借给韩某甲90万元，尚未还本付息。
31、2014年2月至10月陈某2共借给韩某甲63.525万元，后韩某甲归还本金1.03万元，余款尚未归还。
32、2014年7月27日方海珍借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
33、2013年10月23日至2014年1月11日，朱泽高分5次共借给韩某甲12万元，尚未还本付息。
34、2014年2月24日黄某1借给韩某甲15万元，后韩某甲归还本金2万元，余款尚未归还。
35、2014年2月释宗某借给韩某甲48万元（借条署名占桂兰），后韩某甲归还本金9.2175万元，以枞阳盛世名都房产抵偿本金35.3863万元，余款尚未归还。
36、2013年11月25日、2014年5月20日赵某1分别借给韩某甲30万元、20万元，尚未还本付息。
37、2013年12月16日朱某2借给韩某甲20万元，尚未还本付息。
38、2014年4月22日崔某3借给韩某甲8万元，尚未还本付息。
39、2013年10月21日叶某1借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
40、2014年2月18日汪某3将其姐姐汪某4的5万元钱借给韩某甲，后韩某甲以枞阳盛世名都房产抵偿了该5万元本金。
41、2013年12月10日至2014年4月5日，吴承生分多次共借给韩某甲56.96万元，尚未还本付息。
42、2014年1月4日李某6借给韩某甲、张某甲11万元，由张某甲出具借条，后韩某甲、张某甲归还本金1万元，余款尚未归还。
43、2013年1月至2014年1月，汪某3分多次共借给韩某甲55万元，后韩某甲以枞阳盛世名都房产抵偿了该55万元本金。
44、2014年3月1号饶社会借给韩某甲2万元，尚未还本付息。
45、2013年11月12日崔某4借给韩某甲7万元，尚未还本付息。
46、2013年11月12日吴某3借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
47、2012年5月5日梅某1借给韩某甲8万元，尚未还本付息。
48、2014年3月16日孙某1借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
49、2014年3月13日汪某5燕借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
50、2013年9月10日吴某4借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
51、2012年5月至2013年8月，华建军分几次借给韩某甲共计61万元，后韩某甲归还本金30万元，支付利息0.8612万元，余款尚未归还。
52、2013年11月10日邵某借给韩某甲12万元，尚未还本付息。
53、2013年1月6日何某1（借条署名何某2）借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
54、2012年5月至2013年4月，周涛分两次共借给韩某甲27.12万元，后韩某甲归还本金10万元、支付利息4.32万元，余款尚未归还。
55、2014年3月16日吴某5借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
56、2014年8月24日、2014年4月29日汤某1分别借给韩某甲40万元、15万元（借条署名汤某1儿媳章某1），尚未还本付息。
57、2014年4月28日吴某6借给韩某甲、张某甲14万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
58、2012年2月9日、2014年3月5日周某1两次分别借给韩某甲11万元，共计22万元，尚未还本付息。
59、2014年1月22日、2014年4月11日胡某1分别借给韩某甲、张某甲16万元、2万元，均由张某甲出具借条，尚未还本付息。
60、2014年3月16日吴某7借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
61、2011年11月至2013年3月胡某2分三次借给韩某甲共计25万元，尚未还本付息。
62、2012年10月至2013年10月苏某分两次共借给韩某甲27万元（借条署名苏某父亲王某1），后韩某甲归还本金10万元、支付利息1.44万元，余款尚未归还。
63、2013年8月20日都某1借给韩某甲10万元，后韩某甲支付利息1.2万元，余款尚未归还。
64、2014年3月10号张得艮借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
65、2013年11月28日、2014年7月12日王某2分别借给韩某甲5万元、10万元，尚未还本付息。
66、2013年10月至2014年10月，孙某2分几次共借给韩某甲30万元，后韩某甲，孙某2、占根发三人协商后，确定该30万元由占根发归还，现占根发尚未归还孙某2该30万元。
67、2014年6月22日李某7借给韩某甲2万元，尚未还本付息。
68、2014年3月8日汪某6、张某4夫妻借给韩某甲、张某甲16万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
69、2014年5月12日吕某借给韩某甲200万元，尚未还本付息。
70、2012年8月至2013年5月张某5分三次共计借给韩某甲19万元，尚未还本付息。
71、2014年4月1日、2014年6月17日吴某8霞分别借给韩某甲30万元、6万元，尚未还本付息。
72、2014年3月10日刘某2借给韩某甲15万元，尚未还本付息。
73、2014年5月21日项某2借给韩某甲7万元（一张5万元借条署名吴问满、一张2万元借条署名项顺华），尚未还本付息。
74、2013年2月至2014年7月，方代贵分三次共借给韩某甲50万元后，后韩某甲支付利息3万元，余款尚未归还。
75、2013年3月至2014年3月，徐金梅及其父亲徐小明分三次共借给韩某甲17万元，尚未还本付息。
76、2013年3月至2014年3月，王英姿分两次共借给韩某甲7万元，尚未还本付息。
77、2014年3月10日蒋某借给韩某甲8万元，尚未还本付息。
78、2014年3月29日，朱桂英借给韩某甲53万元，尚未还本付息。
79、2012年3月14日，张文正借给韩某甲45万元，尚未还本付息。
80、2014年3月13日胡某3借给韩某甲5万元，尚未还本付息。
81、2014年6月16日江某2借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
82、2014年5月19日欧某借给韩某甲22万元，尚未还本付息。
83、2013年5月1日梅某2借给韩某甲10万元，后韩某甲归还本金5万元，支付利息0.4万元，余款尚未归还。
84、2013年12月17日、2014年2月22日，张会分别借给韩某甲30万元、6万元（一张借条署名张军），尚未还本付息。
85、2014年3月13日，黄英借给韩某甲12万元，尚未还本付息。
86、2013年9月9日黄某2借给韩某甲8万元，尚未还本付息。
2013年9月15日，黄某2将其朋友李秀英的13万元借给韩某甲，尚未还本付息。
87、2014年4月29日张某6借给韩某甲40.4万元（韩某甲共出具三张借条，分别署名张某6、操乐丽、张某7），尚未还本付息。
88、2014年5月9日汤某2借给韩某甲30万元，后韩某甲归还本金20万元，支付利息0.074万元，余款尚未归还。
89、2013年12月25日、2014年2月24日李某8分别借给韩某甲26万元、10万元，尚未还本付息。
90、2014年6月7日王某3借给韩某甲20万元，尚未还本付息。
91、2011年至2013年江某3分多次共借给韩某甲20万元，尚未还本付息。
92、2014年3月15日魏某2借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
93、2013年9月5日、2014年4月10日胡某4分别借给韩某甲、张某甲7万元、4万元，均由张某甲出具借条（其中一张借条署名胡某4丈夫张迎超），尚未还本付息。
94、2014年4月4日金某1借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
95、2014年2月11日、2014年5月1日孙某3及其丈夫都某2分两次共借给韩某甲20万元，尚未还本付息。
96、2013年10月19日倪渐林借给韩某甲、张某甲7万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
97、2014年4月1日李应借给韩某甲、张某甲15万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
98、2014年5月5日徐某2借给韩某甲100万元，尚未还本付息。
99、2013年11月13日王某4借给韩某甲4万元，尚未还本付息。
100、2014年3月11日汤某3借给韩某甲、张某甲5万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
101、2014年3月18日王某5借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
102、2014年2月27日、2014年3月10日光琳分别借给韩某甲、张某甲5万元、1.56万元，均由张某甲出具借条，尚未还本付息。
103、2014年4月20日李某9借给韩某甲、张某甲5万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
104、2014年3月4日、2014年5月13日严某1分别借给韩某甲10万元、11万元，尚未还本付息。
105、2013年2月14日张泽溉借给韩某甲6万元，尚未还本付息。
106、2014年1月11日汤某4借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
107、2014年5月1日孙某4借给韩某甲6万元，尚未还本付息。
108、2014年6月12日李某10借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
109、2014年3月8日，赵海燕借给韩某甲50万元尚未还本付息。
110、2014年3月12日方文秀借给韩某甲3万元，尚未还本付息。
111、2014年2月20日汪风琴借给韩某甲27万元，尚未还本付息。
112、2014年2月5号李某11借给韩某甲22万元（借条署名王鹏森），尚未还本付息。
113、2014年4月10日安徽金梦源纺织制品有限公司借给韩某甲800万元，由韩某甲出具借条，后韩某甲共支付利息30.4万元，余款尚未归还。
114、2014年6月6日张某8借给韩某甲、张某甲10万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
115、2013年10月12日、2013年11月23日曹某分别借给韩某甲33万元、6万元，尚未还本付息。
116、2014年4月17日胡某5借给韩某甲10万元，尚未还本付息。
117、2013年11月4日占海云借给韩某甲5万元，后韩某甲归还本金2万元，余款尚未归还。
118、2014年3月13日陈某3、程某1借给韩某甲10万元（借条署名程某1），尚未还本付息。
119、2014年1月8日倪某1借给韩某甲1万元，尚未还本付息。
120、2014年4月至5月张某9共借给韩某甲、张某甲7.08万元（一张借条署名潘建宁），均由张某甲出具借条，尚未还本付息。
121、2013年12月18日姚某4借给韩某甲230万元，尚未还本付息。
122、2013年12月1日、2013年12月17日何某3分别借给韩某甲8万元、2万元，尚未还本付息。
123、2014年1月27日方树青借给韩某甲6万元，尚未还本付息。
124、2013年11月18日，2014年1月23日叶某2分别借给韩某甲2万元、4万元（4万元借条署名叶永贵），尚未还本付息。
125、2013年7月19日汪某7借给韩某甲100万元，后韩某甲共支付利息18万元，余款尚未归还。
126、2014年2月28日、2014年4月30日程星洋分别借给韩某甲60万元、40万元，尚未还本付息。
127、2014年3月2日郑某借给韩某甲、张某甲2万元，由张某甲出具借条，尚未还本付息。
128、2012年1月8日叶授华借给韩某甲4万元，尚未还本付息。
129、2014年5月1日陈某4借给韩某甲16.675万元，尚未还本付息。
130、2012年12月至2013年12月赵某2分多次共借给韩某甲63万元（其中一张借条署名潘雁），尚','2018-10-02
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