湖南省耒阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0481刑初538号
公诉机关耒阳市人民检察院。
被告单位耒阳市三鑫房地产开发有限公司（以下简称三鑫公司），住所地耒阳市五一中路121号。
诉讼代表人周露梅，耒阳市三鑫房地产开发有限公司股东。
被告人匡广捌，男，因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年9月8日经耒阳市人民检察院批准逮捕，2016年5月18日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于耒阳市看守所。
辩护人戴运生，湖南惠湘律师事务所律师。
辩护人杨剑，湖南琨霖律师事务所律师。
被告人许清池，曾用名许小兵，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪于2015年8月5日被耒阳市公安局刑事拘留。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年9月8日经耒阳市人民检察院批准，次日由耒阳市公安局执行逮捕。同年9月15日被耒阳市公安局取保候审。2016年12月15日经本院决定被取保候审。2017年11月3日经本院决定被逮捕。现羁押于耒阳市看守所。
辩护人谭树佳，湖南湘德律师事务所律师。
耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉[2016]538号起诉书指控被告单位三鑫公司、被告人匡广捌、许清池犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年4月20日、6月1日二次公开开庭审理了本案。耒阳市人民检察院指派检察员李白莉出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人周露梅、被告人匡广捌、许清池及其各自的辩护人均到庭参加诉讼。在案件审理过程中，因案情重大、复杂，经耒阳市人民检察院建议，本院二次决定延期审理。现已审理终结。
耒阳市人民检察院指控，2011年6月，被告人许清池组织成立三鑫公司，注册资金为800万元人民币，法定代表人为许清池，主要经营房地产建设及销售。2011年7月，被告人匡广捌找到被告人许清池称在耒阳市白沙路与107国道交叉路口有一块地面积约60亩左右，有人要出卖，可以用于开发房地产，开发成功会有可观利润，但匡广捌本人资金不足，邀请许清池出资共同运作开发该地块，许清池表示同意，后二人考虑到该地块面积较大，所需开发资金巨大，又邀请李伟、刘春芽（后变更为刘春芽之子刘小伟）、王爱民、谢淑云等人，于2012年1月份成立三鑫公司绿雅阁（后更名为康桥美郡）项目部，以三鑫公司的名义进行开发，由许清池任法人代表，匡广捌为董事长（无正式任命文件），李伟、刘春芽、王爱民、谢淑云为股东。该项目部成立后，即着手进行购地拆迁平整场地，工程报建等工作。由于资金不足，匡广捌、许清池以每月支付3%-6%，直至30%不等的月利率为诱饵，向社会人员及民间借款机构大量借款，共借款八十七笔，借款本金13785.73万元，已偿还本息4509.7511万元。
公诉机关提供了相关证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人匡广捌、许清池公开以高息向外界宣传，非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究被告单位三鑫公司及被告人匡广捌、许清池的刑事责任。被告人匡广捌、许清池如实供述，认罪态度较好。建议对被告人匡广捌、许清池分别在九年以上十年以下、四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，对被告单位判处罚金量刑。提请本院依法判处。
被告单位三鑫公司对起诉书指控的犯罪事实及罪名均未提出异议。
被告人匡广捌对起诉书指控的犯罪事实及罪名均提出异议，辩称，起诉书指控的借款是事实，但有些已还款付息没有从借条上减数，而且都是向亲戚朋友借款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人匡广捌的辩护人戴运生提出的辩护意见是，一、被告人匡广捌借款的行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪，理由是：1、匡广捌借款的目的是用于房地产开发，而非放贷；2、匡广捌借款对象不是社会不特定对象；3、从侵害的客体上看，没有破坏国家金融管理制度。二、被告人匡广捌取得了出借人的谅解，请求从轻处罚。
为支持其主张，辩护人戴运生当庭提交了部分集资参与人的谅解书。
被告人匡广捌的辩护人杨剑提出的辩护意见是，被告人匡广捌的行为不构成犯罪，请求依法宣告其无罪。理由是：1、被告人匡广捌不是三鑫公司的直接负责的主管人员或者直接责任人，不具备本罪的适格身份；2、被告人匡广捌主观方面不具有非法吸收公众存款的故意；3、被告人匡广捌的行为没有扰乱国家金融管理秩序；4、被告人匡广捌的融资行为没有违反一般法律规定和《刑法》176条的特别规定，一是被告人匡广捌向亲戚朋友熟人之间的资金融通行为，属于合法的民间借贷；二是被告单位三鑫公司向中亿盛世投资公司、耒阳市汇普贷款公司借款，属于正当的民商事融投资合同行为；三是被告单位三鑫公司收取他人合同履约保证金和预付款，属于合法的民商事合同交易行为。
被告人许清池对起诉书指控的犯罪事实及罪名均提出异议，辩称，1、起诉书指控的借款数额与事实有出入；2、起诉书指控的款项有一部分是项目承包工程款，不是借款；3、没有向社会公众宣传，是向亲戚朋友借的；4、项目至今在运行，待项目运行完成后可以偿还债权人的债务。其行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人许清池的辩护人谭树佳提出的辩护意见是，被告人许清池的行为不构成犯罪，理由是：1、被告人许清池没有向社会公开宣传吸收资金；2、主观上没有吸收公众存款的故意；3、本案是单位犯罪，公诉机关没有区分公司借款与个人借款；4、承包前的借款是正常的民间借贷；5、起诉书指控的款项中包括借款、工程款、预付款、中介费等属于正常的民间纠纷，不能算入非法吸收公众存款的数额。
经审理查明，2011年6月1日，被告人许清池等人共同出资800万元人民币，成立了三鑫公司，法定代表人为许清池，主要经营房地产开发及房产销售。2011年7月，被告人匡广捌找到被告人许清池称，在耒阳市白沙路与107国道交叉路口有一块地面积约60亩左右，有人要出卖，可以用于开发房地产，开发成功会有可观利润，但匡广捌本人资金不足，邀请许清池出资共同运作开发该地块，许清池表示同意，后二人考虑到该地块面积较大，所需开发资金巨大，又邀请李伟、刘春芽（后变更为刘春芽之子刘小伟）、王爱民、谢淑云等人，于2012年1月份成立三鑫公司绿雅阁（后更名为康桥美郡）项目部，以三鑫公司的名义进行开发，由许清池任法人代表，匡广捌为董事长（无正式任命文件），李伟、刘春芽、王爱民、谢淑云为股东。该项目部成立后，即着手进行购地拆迁平整场地，工程报建等工作。2014年4月份，被告人匡广捌与各出资股东签订协议，承包了康桥美郡项目。由于资金不足，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司的名义，许诺每月支付3%-7%不等的月利率，向社会人员及民间借款机构大量借款。主要犯罪事实如下：
1、2011年，被告人匡广捌以康桥美郡项目土地报批为由，口头约定月利率2%，通过龙元桂向其嫂子郑湘兰借款190万元，出具了借条。2013年国庆节后，被告人匡广捌又以建康桥美郡为由，通过龙元桂向郑湘兰借款140万元，出具了借条。2014年12月28日，被告人匡广捌将之前的借条换成了一张432万元的总借条。
2014年2月28日，被告人匡广捌再次以康桥美郡建房为由，通过龙元桂向郑湘兰借款50万元，出具了借条。
以上借款共计380万元。
2、2011年6月份，被告人匡广捌以购地开发为由，约定月利率3%，向资淼借款100万元，2011年7月5日出具了一张借到资淼妻子李梦洁200万元的借条。2012年7月25日，被告人匡广捌归还100万元。
2012年1月18日，被告人匡广捌以发工资为由，向资淼借款50万元，未出具借条。
2012年5月25日，被告人匡广捌以康桥美郡建房需要资金为由，约定月利率3%，向资淼借款700万元，出具了一张借到李梦洁700万元的借条。后归还482万元，以房产抵款98万元。
以上借款共计850万元，归还582万元，房产抵款98万元。
3、2011年9月1日，被告人匡广捌以开发康桥美郡项目为由，口头约定月利率3%，向伍涛琦借款30万元，出具了一张借到刘细云（伍涛琦母亲）60万元的借条。后归还25万元。
4、2012年3月27日，被告人匡广捌以康桥美郡项目建设需要资金为由，约定借期22个月利息翻倍，向张利琴借款50万元，出具了一张100万元的借条。后归还10万元。
5、2012年6月10日，被告人匡广捌以开发康桥美郡项目为由，口头约定月利率4%，向许峰借款15万元，出具了借条。
6、2012年8月3日，被告人匡广捌以工程建设需要资金为由，口头约定月利率4%，向曾德求借款60万元，出具了借条。
2013年4月7日，被告人匡广捌以康桥美郡项目需要资金周转为由，约定月利率4%，向曾德求借款20万元，出具了借条。
2015年1月16日，被告人匡广捌以急用为由，约定月利率4%，向曾德求借款20万元，出具了借条。
上述借款共计100万元。
7、2012年8月至2015年1月间，被告人匡广捌先后以康桥美郡项目付工资、办手续等为由，口头约定月利率3%，要求其亲家谷安勇借款，谷安勇介绍其亲朋好友借款211万元给被告人匡广捌，其中表弟刘国成借款50万元，以其妻蒋从英的名义借款15万元，朋友伍小群借款50万元，朋友王辉借款26万元，妻哥蒋从根借款50万元，朋友资家凤借款20万元，均未出具借条。
8、2011年7月4日，被告人匡广捌以公司建设需要资金为由，约定月利率3%，向罗国借款110万元，出具了一张220万元的借条给罗国的妻子郑文革，之后未按期付息，罗国的妻子郑文革、外甥女谢智娟与三鑫公司签订了七套房屋买卖合同，并交购房定金5.4万元。后归还140万元，网签了一套折价30.4765万元的房（谢智娟名下）。
2012年9月1日，被告人匡广捌以缴费为由，约定月利率3%，向罗国借款50万元，出具了一张74万元的借条。后归还74万元。
2012年9月16日，被告人匡广捌以交费需要钱应急为由，向罗国借款10万元，出具了一张12万元的借条。后归还2万元。
2013年10月11日，被告人匡广捌以交购地尾款为由，向罗国借款37万元，并于次日补开了一张40万元的借条。
以上借款共计207万元，归还216万元，房屋抵款30.4765万元。
9、2012年中秋节，被告人许清池以三鑫公司资金紧张为由，约定月利率3%，向毛新国借款40万元，至2014年11月30日间，被告人匡广捌又多次以康桥美郡项目需要资金为由，约定月利率3%，向毛新国借款154万元，加上许清池所借的40万元，三鑫公司开具了194万元的收款收据，并加盖了公司财务章。后归还10万元。
10、2012年中秋节期间，被告人许清池以康桥美郡项目需要资金为由，口头约定月利率3%，向刘新庚借款80万元，2014年11月30日，被告人匡广捌又以康桥美郡项目急需资金为由，约定月利率3%，向刘新庚借款349.6万元，加上许清池之前所借的80万元，三鑫公司开具了429.6万元的收款收据，并加盖了公司财务章。后归还5.1552万元。
11、2012年中秋节期间，被告人匡广捌以三鑫公司康桥美郡项目需要资金为由，向欧阳本清借款31万元，约定让其赚取利息，出具了二张共计41万元的借条。
12、2012年10月9日，被告人匡广捌以三鑫公司缴税需要资金为由，约定月利率2%，向华连友借款50万元，开具了借条。后归还16万元。
2013年11月23日，被告人匡广捌又以三鑫公司工程建设急需资金为由，约定月利率2%，向华连友借款39万元，开具了借条。后归还2.2万元。
2014年11月3日，被告人匡广捌再次以三鑫公司工程建设急需要资金为由，约定月利率4%，向华连友借款21万元，将之前的借条收回出具了一张123.5万元的借条，并加盖三鑫公司行政章。后归还10.1万元。
综上，共计借款110万元，归还28.3万元。
13、2012年10月14日，被告人匡广捌以承包绿雅阁小区项目部营销需交押金为由，收取匡小凤营销押金70万元，并出具了二张收条，2013年3月14日，因绿雅阁小区营销业务承包给了他人，被告人匡广捌口头约定月利率4%，将该营销押金转为借款。
14、2012年10月23日，被告人匡广捌以买了一块地搞开发为由，口头约定月利率3%，向梁新庚借款100万元，2014年11月23日换了一张176万元的借条。后归还40万元。
15、2012年10月26日，被告人匡广捌以康桥美郡项目资金紧张为由，约定月利率3%，向刘小明借款50万元，被告人匡广捌出具借条并加盖了公司行政章。后归还1.5万元。
16、2012年10月31日，被告人匡广捌以三鑫公司康桥美郡建设需要资金为由，约定借期22个月翻倍还款，向谭文利借款70万元，出具了一张140万元的借条。后归还20万元。
17、2012年11月22日，被告人匡广捌以资金周转为由，约定月利率5%，向刘小伟借款95万元，出具了一张100万元的借条。后归还20万元。
18、2012年11月23日，被告人匡广捌以投资为由，约定年利率3%，向钟海古借款100万元，出具了借条，二年后，被告人匡广捌从兴业家园抵了二套房折价54.632万元，又还了20.3万元现金给钟海古。
2013年11月15日、18日，被告人匡广捌以三鑫公司交税为由，口头约定年利率3%，和许清池一起签订借款合同，向钟海古借款50万元，三鑫公司开具收据并加盖公司财务章，14年1月份，被告人匡广捌安排三鑫公司财务将22万元还给了钟海古。
2014年9月9日，被告人匡广捌再次以公司资金紧张为由，口头约定年利率3%，向钟海古借款50万元，三鑫公司开具收据并加盖公司财务章。
以上借款共计200万元，归还42.3万元，房产抵款54.632万元。
19、2013年2月7日，被告人匡广捌以资金周转为由，口头约定月利率5%，向刘春芽借款70万元，出具了二张50万元、20万元的借条，其中50万元的借条上加盖了三鑫公司公章。
2014年11月28日，被告人匡广捌以领车为由，口头约定月利率5%，向刘春芽借款10万元，出具了借条。
以上借款共计80万元，后被告人匡广捌通过刘春芽之子刘小伟归还39万元。
20、2013年2月15日，被告人匡广捌以月利率3%，向曾海燕和欧阳春兰借款20万元，出具了一张27.2万元的借条。后归还16万元。
21、2013年3月11日、14日，被告人匡广捌以康桥美郡办理土地权证交税费为由，约定月利率3%，向刘凤成借款120万元，出具了二张借条。后归还21.6万元。
22、2013年3月25日，被告人匡广捌以康桥美郡项目建设急需资金为由，口头约定月利率1.5%，向李永亮借款200万元，出具了借条，并加盖三鑫公司行政章。后归还99.2万元。
23、2013年4月18日，被告人匡广捌以三鑫公司工程建设急需资金周转为由，约定月利率4%，向阳检华借款200万元，三鑫公司出具借条，被告人许清池作为法定代表人签字，被告人匡广捌作为担保人签字，并加盖了三鑫公司财务章。后归还148万元。
24、2013年6月16日，被告人匡广捌以三鑫公司建设需要资金为由，向刘汉清借款180万元，出具了一张360万元的借条。2013年8月12日，因之前刘汉清和三鑫公司签订承包合同承建绿雅阁11号楼另由他人承建，三鑫公司与刘汉清签订补充协议，约定给予赔偿，因承包赔偿款不能到位，被告人匡广捌答应将绿雅阁10号楼承包给刘汉清，约定的150万元承包押金从该款中扣除，作为偿还的借款本金，由三鑫公司开具了收款收据并加盖了公司财务章。
2014年12月22日，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司还蔡子池建筑公司民工工资为由，向刘汉清借款30万元，三鑫公司开具了收款收据并加盖了公章。
以上借款共计210万元。
25、2013年7月14日，被告人许清池以三鑫公司付工程款为由，口头约定月利率2%，向梁安根借款50万元；2014年5月1日，被告人许清池、匡广捌再次以三鑫公司付工程款为由，口头约定月利率3%，向梁安根借款141万元，将之前50万元的借条撕毁，被告人许清池重新出具了一张200万元的借条，被告人匡广捌签名，加盖三鑫公司行政章。
2014年12月17日，被告人许清池以公司付工程款为由，向梁安根借款30万元，开具了借条。
以上借款共计221万元。
26、2013年8月22日，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司开发急需资金周转为由，约定借期三个月，月利率3%，通过周剑峰向尹清借款200万元，被告人许清池作为三鑫公司代表与尹清签订了借款协议，被告人匡广捌和李伟也在协议上签字，三鑫公司开具了收款收据，并加盖公司财务章。后归还12万元。
27、2013年9月份，被告人匡广捌、许清池和李伟以三鑫公司的名义向耒阳市中亿盛世投资公司融资，中亿公司介绍谢振利等19人共计借款1830万元给三鑫公司。
28、2013年9月19日，邓泽文和谭燕飞去找被告人匡广捌结书香雅苑1、2号楼工程款时，被告人匡广捌约定月利率2%，向其借款28万元，开具了借条。后归还4万元。
2014年7月17日，被告人匡广捌以资金周转为由，向邓泽文借款20万元，三鑫公司开具了收款收据并加盖公司财务章。
以上借款共计48万元，归还4万元。
29、2013年10月28日，被告人匡广捌以康桥美郡项目建设需要资金周转为由，口头约定月利率4%，向熊亮借款15万元，出具了借条。后归还1万元。
30、2013年11月26日，被告人匡广捌以接管康桥美郡物业管理要无息借款为由，向贺春林借款10万元，三鑫公司开具了收据并加盖公司财务章。
31、2013年11月28日，被告人许清池以三鑫公司工程建设急需资金周转为由，约定月利率5%，向伍永能借款20万元，许当场返还1万元作为第一个月的利息，并出具了一张20万元的借条，加盖三鑫公司行政章。后又归还11万元。
2014年7月中旬，被告人许清池以公司工程建设急需资金周转为由在外面高息借款，约定月利率5%，向伍永能借款10万元，许当即返还5000元作为第一个月的利息，并出具了一张10万元的借条。后又归还11.5万元。
以上借款共计30万元，归还24万元。
32、2013年11月6日、12月6日、12月29日，被告人匡广捌以康桥美郡项目急需资金为由，约定月利率3%，分三次向刘运生借款270万元，出具了三张借条，并加盖三鑫公司行政章。后归还83.6万元。
33、2013年11月14日，被告人匡广捌以三鑫公司工程建设急需资金周转为由，口头约定月利率4%，向陈碧兰借款50万元，匡当场返还4万元作为二个月的利息，并出具了一张50万元的借条，至2014年3月份又归还4万元。
2014年3月14日，被告人匡广捌再次口头约定月利率4%，向陈碧兰借款40万元。后归还13.8万元。
以上借款共计90万元，归还21.8万元。
34、2013年12月，被告人许清池以三鑫公司工程建设急需资金周转为由，口头约定月利率7%，向曾满云借款186万元，出具了一张200万元的借条，至2014年4月份，三鑫公司通过转账付给曾满云利息42万元，4月中旬，将200万元转账给曾满云，曾将借条还给了被告人许清池。
2014年5月中旬，被告人许清池再次以三鑫公司工程建设急需资金周转为由，口头约定月利率7%，向曾满云借款93万元，当场出具一张100万元的借条，加盖三鑫公司行政章。2014年
9月中旬，被告人许清池、匡广捌通过三鑫公司账户转账112万元到曾满云的账户，还清了借款。
2014年6月18日，被告人许清池又口头约定月利率7%，向曾满云借款186万元，出具了一张200万元的借条，加盖三鑫公司行政章。2014年7月份，归还利息14万元。
以上借款共计465万元，归还368万元。
35、2014年1月，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司建房办手续需要资金为由，口头约定月利率2%，向曾冬保借款180万元，被告人匡广捌、许清池出具了借条，并加盖三鑫公司财务章。后归还21.6万元，并网签康桥美郡一套房屋抵款30万元。
2014年11月14日，被告人匡广捌以需要资金为由，约定到时让曾冬保包工程赚钱，向曾冬保借款18万元。
以上借款共计198万元，归还21.6万元，网签一套房抵款30万元。
36、2014年1月10日，被告人匡广捌以预定房屋交预定金并无息借款给其个人为由，向阳金玉借款20万元，开具了借条。
37、2014年1月12日，被告人匡广捌口头约定月利率5%，向龙晓飞借款25万元，出具了借条。后归还10万元。
38、2014年1月29日，被告人匡广捌以开发康桥美郡项目需要资金周转为由，约定月利率5%，向李义峰借款110万元，出具了一张126万元的借条。后归还50万元。
39、2014年2月19日，被告人匡广捌以投资到其名下赚钱为由，口头约定年利率5%，向谭威借款20万元，出具了借条。后归还7万元。
40、2014年2月25日，被告人匡广捌以三鑫公司绿雅阁小区建设急需资金为由，约定月利率3%，向周玉山借款30万元，匡写了一张31.5万元的借条。后归还了14.75万元。
41、2014年3月3日，被告人匡广捌以三鑫公司绿雅阁小区建设急需资金为由，约定月利率4%，向匡利军借款50万元，出具了借条。后归还10万元。
42、2014年3月13日，被告人匡广捌约定月利率3%，向肖萍萍借款7万元。
43、2014年3月21日，被告人许清池以公司工程建设急需资金周转为由，口头约定月利率2%，向吴志卫借款15万元，出具了借条，并加盖三鑫公司行政章。14年7月13日，被告人许清池再次口头约定月利率2%，向吴志卫借款30万元，许在吴志卫电脑打印的借条上签了字，并重新把之前手写的15万元借条换成电脑打印的，加盖了三鑫公司行政章。
以上借款共计45万元。
44、2014年3月26日，被告人许清池以三鑫公司工程建设急需资金为由，约定月利率5.5%，向梁爱柱借款200万元，匡、许共同签名出具了一张200万元的借条，并加盖了公司行政章。后归还43万元。
45、2014年4月6日，被告人匡广捌以绿雅阁小区建设急需资金为由，口头约定借款20个月连本带息翻倍还款，向李选从借款30万元，出具了借条。2014年10月份，被告人匡广捌又以签订房屋认购协议的名义，收取李选从2万元。
46、2014年4月21日，被告人匡广捌以三鑫公司需要资金周转为由，约定比银行利率高向胡红艳借款5万元，出具了一张10万元的借条。
47、2014年4月23日，被告人匡广捌以绿雅阁项目工程建设急需资金为由，口头约定月利率5%，向梁小陈借款30万元。
48、2014年4月25日，被告人匡广捌以公司急需钱用为由，约定月利率4%，向汤文科借款30万元，由三鑫公司开具收据并加盖公司财务章，后三鑫公司归还利息3.6万元；
2014年8月2日，被告人匡广捌再次以公司急需资金为由，约定月利率4%，向汤文科借款25万元，由三鑫公司开具收据并加盖公司财务章，后三鑫公司归还利息5.2万元。
以上借款共计55万元，归还8.8万元。
49、2014年4月27日，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司工程建设资金紧张为由，约定月利率2.8%，向匡华田借款150万元，匡、许二人共同签名出具了一张150万元的借条，并加盖了公司行政章。后归还25.2万元。
50、2014年5月18日，被告人匡广捌以开发康桥美郡资金紧张为由，约定月利率3%，向黄春香借款20万元。后归还4.2万元。
51、2014年5月19日，被告人匡广捌以开发康桥美郡项目为由，约定月利率3%，通过在工行灶市支行工作的钟肃群向欧阳金之借款10万元。后归还2.1万元。
52、2011年6月份，三鑫公司股东刘春芽通过华连友以月利率4%，向黎勇借款400万元，后陆续归还200万元，还欠利息260万元，因黎勇经常催债，刘春芽父子找到被告人匡广捌，被告人匡广捌同意将该债务转移给三鑫公司，2014年4月30日，由被告人匡广捌开具了一张260万元的借条，并加盖三鑫公司财务章，三鑫公司另开具了一张200万元的收据。
2014年5月14日、16日，被告人匡广捌和李伟以三鑫公司缴税为由，口头约定月利率4%，向黎勇借款500万元，三鑫公司开具了收款收据，并加盖三鑫公司财务章。后归还48万元。
2014年12月22日，被告人匡广捌以三鑫公司工地拖欠农民工工资造成停工为由，口头约定月利率2%，向黎勇借款20万元，三鑫公司开具了收款收据，并加盖三鑫公司财务章。
以上借款共计720万元，归还48万元。
53、2014年5月，曾怀孟听曾瑞梅说匡广捌搞房地产开发需要资金周转，可以借钱吃利息。2014年5月21日，曾怀孟借款35万元给被告人匡广捌，约定每月利息1.05万元，匡出具了借条。后归还2.1万元。
2014年8月17日，被告人匡广捌再次以资金紧张为由，向曾怀孟借款17万元，出具了借条。后归还4万元。
以上借款共计52万元，归还6.1万元。
54、2014年5月18日，被告人匡广捌以开发康桥美郡资金紧张为由，约定月利率3%，向范学燕借款10万元。后归还2.1万元。
55、2014年，谢芳芳听说被告人许清池因三鑫公司工程建设在社会上高息借钱，主动联系许是否要借钱。2014年6月13日，被告人许清池口头约定月利率4%，向谢芳芳借款95.5万元，出具了一张100万元的借条，加盖三鑫公司行政章。后归还利息16万元。
56、2014年6月，被告人匡广捌以康桥美郡项目需要资金为由，口头约定月利率3%，向伍永才借款20万元，出具了借条；同年12月8日，被告人匡广捌再次口头约定月利率3%，向伍永才借款40万元，将之前的借条撕毁重新出具了一张60万元的借条。后归还22万元，另于2015年2月网签了耒阳市兴业家园的一套住房给伍永才，抵款16.016万元。
57、2014年6月，被告人匡广捌以康桥美郡项目资金紧张为由，约定月利率5.5%，向陆刚借款209.25万元，三鑫公司于2014年10月15日补开收据并加盖公司财务章。后归还48.4万元。
2014年8月，被告人匡广捌和公司股东李伟以三鑫公司缴税为由，约定月利率5.5%，向陆刚借款110万元，一个月后归还100万元。
以上借款共计319.25万元，归还148.4万元。
58、2014年6月，谢小芽听刘小伟说三鑫公司工程建设急需资金周转，以月息4%向外面借款，便提出月利率5%借款给三鑫公司，被告人匡广捌表示同意，2014年7月8日，谢小芽和妻子徐冬玉通过农业银行转账40万元到匡的账户，至2014年9月份，三鑫公司通过银行转账的方式归还谢小芽4万元。
2014年9月14日，被告人匡广捌再次约定月利息率5%，向谢小芽借款15万元，三鑫公司开具了一张借条并加盖公司财务章，2014年10月14日，三鑫公司通过银行转账归还了谢小芽7500元。
以上借款共计55万元，归还4.75万元。
59、2014年7月4日，被告人匡广捌、许清池和李伟以三鑫公司需要偿还贷款为由，约定月利率5%，向颜语、邓云芳夫妇借款300万元，后归还80万元。
2014年10月1日，被告人匡广捌、许清池以三鑫公司付工程款为由，约定月利率5%，向颜语、邓云芳夫妇借款97万元。后归还100万元。
2014年10月22日，被告人匡广捌、许清池再次以三鑫公司付工程款为由，约定月利率5%，向颜语、邓云芳夫妇借款96万元。后归还100万元。
2014年11月15日，被告人匡广捌又以付工程款为由，约定月利率5%，向邓云芳借款50万元。后归还55万元。
2014年12月21日，被告人匡广捌再次约定月利率5%，向邓云芳借款25万元。
以上共计借款568万元，归还335万元。
60、2014年6月16日，被告人匡广捌以公司工程建设急需资金周转为由，口头约定月利率2.5%，向陆慧借款40万元，由三鑫公司开具一张52万元的收据并加盖公司财务章。2014年9月18日，陆慧以其子梁陆强的名义从三鑫公司网签了一套房屋抵款34.6574万元。
61、2014年7月2日，被告人许清池以三鑫公司工程建设急需资金为由，约定月利率5%，向罗小兵借款38万元，被告人许清池、匡广捌出具了一张40万元的借条，并加盖三鑫公司行政章。
62、2014年7月13日，被告人匡广捌以承包三鑫公司绿雅阁小区二期工程需交押金为由，收取资密和邓志平工程押金120
万元，出具了收条，同年9月4日，被告人匡广捌和资密、邓志平签订了2号楼的承包合同。2015年，被告人匡广捌退还了15万元给邓志平。
63、2014年7月中旬的一天，伍永能告诉蒋有运，三鑫公司许清池以公司工程建设急需资金周转为由在外面高息借款，几天后，被告人许清池约定月利率5%，向蒋有运借款10万元，许当即返还5000元作为第一个月的利息，并出具了借条。2014年8月7日，被告人许清池再次约定月利率4%，向蒋有运借款10万元，许当即返还5000元作为第一个月的利息，重新出具了一张20万元的借条给蒋有运，并加盖了三鑫公司的行政章，被告人匡广捌也在借条上签名。后又归还2.7万元。
64、2014年8月1日，被告人匡广捌以绿雅阁小区建设急需资金为由，口头约定月利率5%，向匡桂兰借款5万元，出具了借条。后归还0.5万元。
65、2014年8月8日，被告人匡广捌以三鑫公司需要资金周转为由，口头约定月利率3%，向曾瑞梅借款20万元，出具了借条，过了3个月左右，被告人匡广捌的妻子龙青玉还款10.9万元，并重新出具10万元的借条。
66、2014年8月11日，被告人匡广捌以三鑫公司工程建设急需资金为由，约定月利率4%，向邓小英借款50万元，出具了借条，同时签订了兴业家园二个门面的买卖合同作为担保，约定待还款后买卖合同作废，至2014年12月，被告人匡广捌归还8万元。2014年12月19日，邓小英向匡追讨借款，匡要邓小英再付20万元，将二个门面卖给她，邓小英又付了20万元，并到房产局办理了网签，约定如果未办理房产证，就作为借款。后来，邓小英发现匡已将二个门面卖给伍候奇，伍候奇向法院起诉，衡阳市中级人民法院将门面判给了伍候奇。
67、2014年9月10日，被告人许清池以公司工程建设急需资金周转为由，约定月利率2%，向吴兴荣借款30万元，出具了借条，并加盖了三鑫公司行政章。
68、2014年11月1日，被告人匡广捌以三鑫公司绿雅阁小区建设急需资金为由，约定月利率3%，向刘秋成借款38.6万元，出具了借条。
69、2014年12月26日，被告人匡广捌以需要资金周转半个月为由，口头约定月利率5%，向谢才能借款14.4万元，出具了借条。
70、2015年1月1日，被告人许清池以匡广捌要偿还衡阳人的借款为由，向王淑功借款40万元，出具了借条。后归还10万元。
71、2015年1月4日，被告人匡广捌以康桥美郡项目资金紧张为由，约定借期6日付息3万元，向刘德成借款50万元，三鑫公司开具收据并加盖公司财务章，被告人匡广捌出具借条，被告人许清池和股东李伟在借条上签名担保。后归还35万元。
72、2015年1月30日，被告人匡广捌以绿雅阁小区建设需要资金为由，向罗春林借款60万元，出具了借条，2015年，被告人匡广捌应罗春林的要求，将该借条换成120万元的借条。后归还4.01万元。
73、2015年2月3日，被告人匡广捌以三鑫公司建设需要资金为由，约定月利率3%，向邝国华等7人借款145万元。后归还56.55万元。
74、2015年2月5日，被告人匡广捌以还康桥美郡项目土地税款为由，通过谷安勇向伍满发借款5万元，未约定支付利息。
75、2015年5月份，因梁瑞华病逝，刘开河向其家人追讨梁瑞华所欠的工程款和借款100万元，其家人将该笔债务转移给被告人匡广捌，被告人匡广捌出具了一张130万元的借条给刘开河，约定月利率5%，日期写成2014年11月1日。后归还6万元。
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