湖南省娄底市娄星区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1302刑初92号
公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。
被告人杨胜华，男，1976年6月16日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人曹斌，湖南定胜律师事务所律师。
被告人周乔文，男，1985年12月8日出生于湖南省娄底市，汉族，初中文化，农民，住湖南省娄底市娄星区。曾因犯妨害信用卡管理罪，2015年9月8日被安徽省利辛县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金10000元，同月25日刑满释放。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
被告人秦向日，男，1981年1月2日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月16日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人梁文、吴成云，湖南梁文律师事务所律师。
被告人王政权，男，1974年1月10日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县。曾因犯非法获取计算机信息系统数据罪，2014年12月11日被浙江省金华市婺城区人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元，因在缓刑考验期间未按规定时间到司法机关报到且未报到时间超过一个月，2015年8月3日被浙江省金华市婺城区人民法院裁定撤销缓刑，收监执行原判有期徒刑一年三个月（未执行）。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
被告人ＸＸ贤，女，1974年7月26日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省双峰县，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月16日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人吴宝红，湖南宇能律师事务所律师。
被告人毛咏梅，曾用名毛永梅，女，1974年10月16日出生于湖南省双峰县，汉族，大学本科文化，中国建设银行双峰支行城北分理处员工（已开除），户籍所在地湖南省双峰县。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月18日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人李迪宝，湖南定胜律师事务所律师。
辩护人曾星球，湖南晨晖律师事务所律师。
被告人朱利波，男，1989年8月2日出生于湖南省双峰县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖南省双峰县，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
被告人肖成祝，男，1986年2月15日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，户籍所在地湖南省娄底市娄星区，住湖南省株洲市芦淞区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人顾联辰，湖南宇能律师事务所律师。
被告人黄双泉，男，1988年9月8日出生于湖南省双峰县，汉族，大学本科文化，中共党员（已开除党籍），中国工商银行株洲市新华路支行员工（已开除），户籍所在地湖南省双峰县，住株洲市。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人李荣、许笑，湖南麓和律师事务所律师。
被告人吉路，男，1990年4月15日出生于湖南省株洲县，汉族，小学文化，无业，住湖南省株洲县。因涉嫌犯盗窃罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日被娄底市人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
被告人秦艳，女，1994年3月22日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日经娄底市人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
被告人刘杰，男，1995年4月4日出生于湖南省娄底市，汉族，小学文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年6月17日被娄底市公安局刑事拘留，同年7月22日经娄底市人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。
辩护人陈苏仪，湖南真理律师事务所律师。
湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2017〕94号起诉书指控被告人杨胜华、秦向日、周乔文、王政权、肖成祝、朱利波犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人ＸＸ贤、毛咏梅、黄双泉、吉路犯信用卡诈骗罪，被告人秦艳、刘杰犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月24日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2017年4月26日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邹剑刚出庭支持公诉，被告人杨胜华及其辩护人曹斌、被告人周乔文、被告人秦向日及其辩护人梁文、被告人王政权、被告人ＸＸ贤及其辩护人吴宝红、被告人毛咏梅及其辩护人李迪宝、曾星球、被告人肖成祝及其辩护人顾联辰、被告人黄双泉及其辩护人李荣、许笑、被告人朱利波、吉路、秦艳、被告人刘杰及其辩护人陈苏仪均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪
1、被告人杨胜华通过被告人王政权得知可以找银行工作人员通过复制的银行卡刷钱，便告知了被告人秦向日、周乔文，两人均同意通过此方法搞钱。2016年5月23日，周乔文、秦向日带来了复制银行卡的读卡器、储存有建设银行磁条信息的U盘。杨胜华、周乔文、秦向日便在娄底市娄星区三和宾馆客房内，由杨胜华、秦向日提供二十余张建设银行的他人银行卡，周乔文负责操作设备刷读卡器复制银行卡，秦向日配合递卡，杨胜华及被告人ＸＸ贤在旁观看。此次复制建设银行银行卡共计28张。2016年5月24日，被告人杨胜华、秦向日、周乔文、ＸＸ贤持28张复制的建设银行卡与被告人王政权来到中国建设银行双峰支行城北分理处。由王政权带领ＸＸ贤进入建设银行与该行员工被告人毛咏梅对接转移复制卡上的资金，毛咏梅明知28张银行卡磁条信息与芯片信息不一致，系复制卡的情况下，仍提供帮助将28张复制卡上的850960元转入ＸＸ贤提供的开户人为杨胜华的银行账号内，在毛咏梅转钱期间，王政权持其中2张复制卡取现79000元。28张复制卡被转出资金共计929960元。随后各被告人进行了分赃，其中秦向日分得19.5万元，周乔文分得215000元，王政权分得208800元，杨胜华分得311160元。
2、2016年5月13日，被告人杨胜华与杨某2、徐某等人在湘西自治州办理银行卡时，杨胜华的朋友“三妹子”（基本情况不明）邮寄了户主为杨某1的号为62×××37的建设银行卡给杨胜华。由于该卡已被银行锁定，“三妹子”要求杨胜华到银行解锁后，把卡上的资金取出来。杨胜华分别用杨某2、徐某的头像制作了杨某1的临时身份证。同日，在杨胜华的安排下，杨某2持假的临时身份证冒充杨某1在中国建设银行凤凰分理处柜台将该银行卡进行了密码挂失重置，然后再持卡在建行的ATM机上取现20000元交给杨胜华，杨胜华分了1500元给杨某2。同月16日，杨胜华又安排徐某持该银行卡在中国建设银行凤凰分理处的ATM机上取现20000元。
3、被告人朱利波因其朋友“卡哥”（基本情况不明）一张他人工商银行卡被挂失了，便请被告人杨胜华帮忙，杨胜华为其介绍了在中国工商银行株洲高新技术开发区支行工作的被告人肖成祝，肖成祝同意帮忙，并将银行卡信息发给在中国工商银行株洲市新华路支行（以下简称新华路支行）工作的被告人黄双泉，要求帮忙查询银行卡信息，能否将钱搞出来。在得到肯定答复后，2016年5月16日，朱利波与“哥”（基本情况不明）来到株洲与肖成祝联系，肖成祝安排被告人吉路与朱利波对接，朱利波将户名为付某、卡号为62×××14的银行卡和虚假的身份证交给吉路，由吉路叫来一名女性朋友谢某，一起到新华路支行找到正在上班的黄双泉，黄双泉在明知持卡人与卡户主不是同一人的情况下，仍帮助将银行卡撤销挂失，并直接从卡上划走分成2万元，柜台取现给吉路2万元。随后，吉路将该卡交还
给朱利波，朱利波与“哥”持该卡在ATM机取现16600元。该卡共计被取走56600元。
4、2016年5月18日，被告人朱利波再次联系被告入肖成祝要求帮忙将他人的银行卡撤销挂失，肖成祝同意。随后，朱利波与“哥”来到株洲，与肖成祝安排的吉路对接，将户名为费某、卡号为62×××91的银行卡与虚假身份证交给吉路，由吉路到新华路支行找到正在上班的黄双泉，黄双泉在明知持卡人与卡户主不是同一人的情况下，仍帮助将银行卡撤销挂失，并当即从银行卡内取走分成13000元，另取现70000元交给吉路，吉路拿到钱后，按肖成祝的安排将其中的50000元交给朱利波等人，并将剩下的20000元交给了肖成祝。
综上所述，被告人杨胜华的信用卡诈骗金额共计1026560元，被告人秦向日、周乔文、ＸＸ贤、王政权的信用卡诈骗金额共计929960元，被告人毛咏梅的信用卡诈骗金额共计850960元，被告人朱利波、肖成祝、黄双泉、吉路的信用卡诈骗金额共计139600元。
二、妨害信用卡管理罪
2014年，被告人周乔文从网上购买了户主为范某等28人的一批建设银行卡磁条信息，该信息包括对应的客户身份信息、卡的密码等。2016年初周乔文找到被告人秦向日，告知其自己手中有一批建设银行卡磁条信息，并有可能随时进钱，要求秦向日帮忙想办法把钱搞出来。2016年4月，秦向日通过电话查询证实建行卡上有大额资金进出，于是找到被告人杨胜华请求帮助把卡上的钱弄出来，杨胜华企图用开“同名同证”卡通过三方支付平台把钱转移出来，杨胜华与秦向日商量组织人去湘西自治州的银行用虚假的身份证骗领银行卡。在商量好后，秦向日将该方案告诉了周乔文。2016年5月11日，杨胜华、秦向日组织了被告人刘杰、秦艳和吴某2、杨某2、刘某1、刘某2清、徐某（均另案处理）共计9人前往湘西各县市邮储银行使用制作的假身份证开办银行卡。在去湘西之前，杨胜华要求秦艳、刘某2清、徐某、吴某2、杨某2、刘某1提供各自的头像照片，杨胜华再根据秦向日提供的建行卡客户信息匹配头像给每人制作了三至四张假身份证。在去湘西开卡的过程中，杨胜华、秦向日、刘杰、秦艳、刘某2、徐某、吴某2、杨某2、刘某1进行了分工：由刘杰负责开车，杨胜华带刘某2、刘某1为一个组；秦向日开车带徐某、秦艳、杨某2、吴某2为另外一个组。共以虚假的身份信息骗领了信用卡16张，其中秦艳骗领1张、徐某骗领2张、吴某2骗领4张、杨某2骗领3张、刘某1骗领3张、刘某2骗领3张。每骗领一张银行卡杨胜华付给开卡人2000元。
此外，被告人杨胜华还非法持有他人信用卡450张，被告人王政权非法持有他人信用卡11张，被告人肖成祝非法持有他人信用卡14张，被告人朱利波非法持有他人信用卡31张。
2016年6月16日，被告人秦向日在中山市伯公新村一栋209室被抓获；同日，民警在工商银行株洲市高新区开发支行抓获被告人肖成祝，在其联系及带领下，抓获被告人黄双泉、吉路；同日，民警在双峰县洪山殿古塘村将被告人杨胜华抓获，在娄星区湘阳街电信局家属楼将被告人ＸＸ贤抓获，在娄星区大科办事处思乐村将被告人周乔文抓获，在双峰县蔡和森大道莫林风尚酒店1106房将被告人王政权抓获，在娄星区华湘贵府1栋1单元701房将被告人朱利波抓获，在娄底市娄星区佳程驾校将被告人刘杰抓获，在娄底市娄星区银河街凯旋酒店旁边民房三栋1单元301房将被告人秦艳抓获；2016年6月17日，在建设银行双峰城北分理处将被告人毛咏梅抓获。
案发后，侦查机关冻结了ＸＸ贤账户中103300元。
被告人周乔文到案后提供重要线索，协助公安机关抓获了其他犯罪嫌疑人。
该院认为，被告人杨胜华、秦向日、周乔文、ＸＸ贤、王政权、毛咏梅、肖成祝、黄双泉、吉路、朱利波冒用他人信用卡，其中杨胜华、秦向日、周乔文、ＸＸ贤、王政权、毛咏梅的数额特别巨大，肖成祝、黄双泉、吉路、朱利波的数额巨大。上述被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究上述被告人的刑事责任。被告人杨胜华、周乔文、秦向日、秦艳、刘杰使用虚假的身份证明骗领信用卡，被告人杨胜华、王政权、肖成祝、朱利波非法持有他人信用卡，其中杨胜华、周乔文、秦向日骗领信用卡数量巨大，杨胜华非法持有他人信用卡，数量巨大，上述被告人的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（三）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究上述被告人的刑事责任。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人杨胜华、秦向日、周乔文、ＸＸ贤、王政权、毛咏梅、肖成祝、黄双泉、吉路、朱利波均系主犯；在妨害信用卡管理共同犯罪中，被告人杨胜华、周乔文、秦向日、秦艳系主犯，被告人刘杰系从犯；被告人周乔文系累犯；被告人周乔文到案后协助抓获了其他犯罪嫌疑人，被告人肖成祝到案后协助抓获了其他被告人，具有立功表现；被告人杨胜华、周乔文、秦向日、肖成祝、王政权、朱利波还系一人犯数罪；被告人王政权系在判决宣告后，刑罚未执行，又犯新罪。被告人杨胜华、秦向日、ＸＸ贤、黄双泉、朱利波、吉路、秦艳、刘杰能够如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，被告人周乔文能够如实供述其信用卡诈骗罪的犯罪事实，被告人王政权能够如实供述其妨害信用卡管理罪的犯罪事实，诉请法院依法判处。
被告人杨胜华辩称公诉机关指控其非法持有他人信用卡450张，该450张信用卡是其在宾馆捡的，对公诉机关指控的其他事实不持异议。
被告人杨胜华的辩护人辩称：1、公诉机关指控杨胜华犯信用卡诈骗的事实不清、证据不足，根据现有证据无法证明诈骗对象即被害人以及受损的财物，没有被害人则无法证明杨胜华的行为系诈骗；2、即便认定杨胜华的行为构成信用卡诈骗罪，杨胜华所起的作用应当次于周乔文和秦向日；3、对公诉机关指控杨胜华犯妨害信用卡管理罪没有异议，但是不应当认定为数量巨大。
被告人秦向日辩称：1、起诉书指控其在信用卡诈骗犯罪中分得195000元不属实，其实际分得190000元；2、在妨害信用卡管理犯罪中，其不是组织者，是杨胜华要其帮忙开车送刘杰、秦艳等人去湘西，不应当认定其是主犯。对公诉机关指控的其他犯罪事实不持异议，请求法院从轻处罚。
被告人秦向日的辩护人对公诉机关指控秦向日犯信用卡诈骗罪以及妨害信用卡管理罪不持异议，但是辩称：1、在信用卡诈骗犯罪中，秦向日实际获利190000元；2、在妨害信用卡管理犯罪中，秦向日不是组织者，应当认定为从犯。
被告人王政权辩称：1、公诉机关指控的信用卡诈骗犯罪中，其不知道杨胜华、ＸＸ贤等人持有的银行卡系复制卡，并且其持取现金额为49000元而不是起诉书指控的79000元；2、公诉机关指控其非法持有他人信用卡11张，该11张信用卡是其捡的。
被告人周乔文辩称：1、起诉书指控其在参与信用卡诈骗犯罪中分得215000元不属实，其实际分得195000元；2、其并没有参与起诉书中指控的妨害信用卡管理犯罪，没有实施起诉书中指控的“要求秦向日帮忙想办法把钱搞出来”，没有与杨胜华、秦向日商量，对骗领银行卡的事情其不知情；3、到案后其如实供述了其所有犯罪事实；4、其在看守所羁押期间举报了一名网上在逃人员。请求法院对其从轻处罚。
被告人ＸＸ贤对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议，请求法院从轻处罚。
被告人ＸＸ贤的辩护人对公诉机关指控ＸＸ贤犯信用卡诈骗罪不持异议，但是辩称：1、ＸＸ贤没有参与信用卡诈骗犯罪的共同犯意合谋，2016年5月23日周乔文等人在宾馆内复制银行卡时，ＸＸ贤没有参与，且之后ＸＸ贤也没有分得任何赃款，虽然ＸＸ贤去银行转账，但这是因为王政权与ＸＸ贤是同学，要ＸＸ贤去转账对王政权分配赃款更有利，ＸＸ贤的行为只是为杨胜华、王政权等人信用卡诈骗提供了帮助，应当认定为从犯；2、ＸＸ贤认罪态度好、且系初犯，请求法院对ＸＸ贤从轻处罚。
被告人毛咏梅辩称：1、公诉机关指控其犯信用卡诈骗犯罪中，其并不知道王政权给其的28张银行卡是复制卡，其进行转账的金额是70多万元，不是起诉书指控的850960元，其转账的银行卡是22张，不是起诉书指控的28张；2、其在公安机关的供述有部分不属实，侦查人员对其有诱供行为，其因害怕，才做了虚假供述。
被告人毛咏梅的辩护人李迪宝辩称：1、毛咏梅的行为不构成信用卡诈骗罪，理由在于毛咏梅主观上没有非法占有公私财物的故意，客观上没有实施信用卡诈骗的行为，且事前毛咏梅也没有和被告人杨胜华、秦向日等人同谋掩饰、隐瞒犯罪所得，被告人毛咏梅事先并不知道被告人杨胜华、王政权等人手中持有的信用卡是复制卡，因此，毛咏梅的行为不构成信用卡诈骗罪；2、起诉书指控的事实与客观事实不符，起诉书指控“毛咏梅明知28张银行卡系复制卡的情况下，仍帮助将28张复制卡上的850960元转入ＸＸ贤提供的银行账户内”，但是根据毛咏梅工作的建设银行下发的《关于给予毛咏梅行政开除处分的决定》文件中认定，经调阅银行网点监控录像，毛咏梅帮助王政权办理的是22笔转账业务，金额为73.15万元，银行认定的金额应当是客观、真实的，现有证据无法证明毛咏梅明知涉案银行卡磁条信息与芯片信息不一致，系复制卡。综上，毛咏梅在办理王政权的转款业务时确实存在过错，但这只是工作上的疏忽大意，不构成信用卡诈骗罪。
被告人毛咏梅的辩护人曾星球在同意李迪宝辩护人的辩护观点的基础上，补充辩称：1、公诉机关指控毛咏梅犯信用卡诈骗罪证据不充分，根据现有证据无法证明诈骗对象即被害人以及受损的财物；2、即便毛咏梅明知涉案的银行卡系复制卡，也只是一种转移赃款的行为，不构成信用卡诈骗罪。
被告人肖成祝辩称：1、公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪中，其没有安排吉路与朱利波对接，是朱利波直接与吉路联系，其并不知情；2、其并不知道涉案银行卡的来源；3、公诉机关指控其非法持有他人信用卡，这些信用卡是其朋友的，还有一些是其捡来的，杨胜华也放了一些银行卡在其这里。
被告人肖成祝的辩护人对公诉机关指控肖成祝犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪的罪名不持异议，但是辩称：1、不应当认定肖成祝是信用卡诈骗罪共同犯罪中的主犯，肖成祝只是起到介绍作用，其工作也不能直接实施信用卡取款或者解锁，不应当对其他案犯的罪行和金额负责，只能依据肖成祝实际获得的金额来认定犯罪金额，为数额较大；2、肖成祝到案后协助公安机关抓获了同案犯吉路和黄双泉，具有立功表现；3、肖成祝到案后如实供述了自己的犯罪事实，应当认定坦白情节。请求法院对肖成祝免除刑事处罚。
被告人黄双泉对公诉机关指控的事实不持异议，请求法院从轻处罚。
被告人黄双泉的辩护人辩称：1、黄双泉的行为不构成信用卡诈骗罪，理由在于黄双泉主观上没有信用卡诈骗的故意，黄双泉系银行工作人员，是因肖成祝提出帮忙解卡解挂并承诺给黄双泉10%的好处费的情况下，黄双泉才同意帮忙办理解卡解挂业务，黄双泉主观上没有占有解卡解挂银行卡内金额的故意，虽然黄双泉的好处费是直接从被解卡解挂的银行卡内资金获得，但这只表明黄双泉拿走好处费的方式，黄双泉的行为不符合信用卡诈骗罪的客观要件，并没有实施刑法所规定的信用卡诈骗的几种客观行为。根据主客观一致原则，黄双泉作为银行工作人员，利用职务之便违规为他人解锁解挂，事后收取好处费，其行为完全符合非国家工作人员受贿罪的构成要件；2、黄双泉到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，系初犯、偶犯，愿意积极退缴赃款，且已经被单位开除。请求法院对黄双泉从轻处罚。
被告人朱利波、吉路、秦艳、刘杰对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。
被告人刘杰的辩护人对公诉机关指控刘杰的犯罪事实及罪名均不持异议，但是辩称刘杰系本案的从犯，且认罪态度好，情节轻微，请求法院对刘杰免予刑事处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗
2016年5月期间，被告人杨胜华、秦向日、周乔文、王政权、ＸＸ贤、毛咏梅、朱利波、肖成祝、黄双泉、吉路冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中被告人杨胜华的信用卡诈骗金额为1026000元，被告人秦向日、周乔文、ＸＸ贤、王政权的信用卡诈骗金额为929400元，被告人毛咏梅的信用卡诈骗金额为734400元，被告人朱利波、肖成祝、黄双泉、吉路的信用卡诈骗金额为139600元。具体事实如下：
（一）被告人杨胜华通过被告人王政权得知可以找银行工作人员通过复制的银行卡刷钱，便告知了被告人秦向日，秦向日同意通过此方法搞钱，因秦向日不会复制银行卡，便叫了被告人周乔文。2016年5月23日，被告人周乔文、秦向日带来了复制银行卡的读卡器、储存有建设银行磁条信息的U盘。杨胜华、周乔文、秦向日便在娄底市娄星区三和宾馆客房内，由杨胜华、秦向日提供二十余张建设银行的他人银行卡，周乔文负责操作设备刷读卡器复制银行卡，秦向日配合递卡，杨胜华及被告人ＸＸ贤在旁观看。此次复制建设银行银行卡共计28张。2016年5月24日，被告人秦向日、周乔文、ＸＸ贤持复制的建设银行卡与被告人王政权来到中国建设银行双峰支行城北分理处。由王政权带领ＸＸ贤进入建设银行与该行员工被告人毛咏梅对接转移复制卡上的资金，毛咏梅明知ＸＸ贤提供转账的银行卡磁条信息与银行卡卡面信息不一致，系复制卡的情况下，仍提供帮助将22张复制卡上的734400元转入ＸＸ贤提供的开户人为杨胜华的建设银行账号内。在毛咏梅转钱期间，王政权持3张复制卡在自助终端机上取现79000元，并转账116000元进入户名为杨胜华的建设银行账号内。25张复制卡被转出资金共计929400元。随后各被告人进行了分赃，其中秦向日分得22.5万元，周乔文分得18.5元，王政权分得208800元，杨胜华分得310600元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、证人贺某（建设银行双峰县城北支行工作人员）的证言，证明2016年5月25日下午4时许，其接到了一名叫丁某1的客户的投诉电话，称他的银行卡一直在身上，没有进行过交易，但是却不明变动扣款37715元，其马上查询了丁某1的银行账户交易明细及扣款时间，发现收款人是杨胜华，因丁某1表示不认识杨胜华，其建议丁某1立即报警。2016年5月31日下午，其又接到客户桑某的电话，称其银行卡被转出26700元，但是其没有办理该业务，也不认识收款方，其通过查询桑某的账户明细发现跟丁某1的情况是一样的。其查看录像发现丁某1和桑某的钱都是2016年5月24日下午一名女性和王政权在城北分理处柜员毛咏梅处办理了转账业务的事实；
建设银行娄底分行答复，证明柜员为客户办理转账业务时，必须刷卡且验证密码、卡片磁条信息与客户信息一一对应关系，若出现不一致会中止办理业务的事实；
2、复制卡卡面信息与磁条信息对照表、复制卡卡面账号客户资料与磁条账号客户资料，证明被告人杨胜华、秦向日、周乔文等复制的建设银行卡，卡面对应的账户信息与磁条对应的账户信息不一致的事实；
3、被复制的建行卡的客户信息汇总、复制银行卡的交易流水、户名为杨胜华的建设银行账户交易流水，证明2016年5月24日25张复制的银行卡共计被转出850400元汇入杨胜华银行账户，被取现79000元的事实；
4、转账凭证，证明2016年5月24日被告人毛咏梅经手将22张复制卡上共计734400元转入户名为杨胜华的银行账号内的事实；
5、指认照片，证明被告人杨胜华、王政权、秦向日指认在银行转账时持有的复制卡的事实；
6、被告人杨胜华的供述，证明2016年5月23日，其朋友王政权打电话给其，问其有没有建行卡的磁条信息，他可以通过找银行熟人刷复制卡把银行卡里的钱弄出来，并和其谈好了提成。其就和秦向日、“三妹子”及秦向日的朋友“眼镜”（周乔文）到其女朋友ＸＸ贤工作的娄星区三和宾馆601房进行建设银行卡的复制，具体操作是由“眼镜”和秦向日在弄，秦向日和“眼镜”用台黑色读卡器将建设银行卡的磁条信息复制到其和秦向日找来的建设银行卡上，在复制之前，秦向日使用手机对被复制的建设银行卡中的余额等信息进行了查询，在确定有钱后才会进行复制，其和ＸＸ贤在房子里看了一下。第二天，秦向日、ＸＸ贤、“眼镜”和王政权就拿着这些复制卡到双峰一家建设银行通过柜台转账将钱都转至了其名下的一张建设银行卡，总共有91万余元，“眼镜”分得18.5万元、秦向日分了22.5万元的事实；
7、被告人秦向日的供述，证明2016年5月23日，杨胜华接了一个朋友的电话，该朋友说可以通过复制银行卡的方式把银行卡上的钱搞出来，其和杨胜华就商量复制银行卡。因为只有周乔文懂得复制卡的技术，所以其也叫上了周乔文。其和周乔文、杨胜华以及杨胜华的女朋友ＸＸ贤来到娄星区三和宾馆一间客房内，其和杨胜华都拿了一些建行卡过来，周乔文负责操作设备刷读卡器复制银行卡，其在一旁负责递银行卡给周乔文并将复制好的银行卡贴上标签，并在标签上写上银行卡的后三位及户名，杨胜华和ＸＸ贤就在边上看，大概复制了二十八九张卡。第二天中午，杨胜华安排其和ＸＸ贤带着复制的银行卡去双峰把钱刷出来，到了双峰后，一个带眼镜的男的接到其和ＸＸ贤，ＸＸ贤要其在银行外面等，ＸＸ贤和这个男的就去银行里操作。过了个把小时，ＸＸ贤出来了并告诉其刷出了90余万元。回娄底后，杨胜华分了22.5万给其，分了18.5万给周乔文，剩下的钱都在杨胜华处的事实；
8、被告人周乔文的供述，证明2016年5月23日，秦向日电话联系要其带U盘来复制银行卡，其同意了。晚饭后，其和秦向日、杨胜华以及杨胜华的女朋友ＸＸ贤来到娄星区的三和宾馆一客房内，杨胜华和秦向日说要用建设银行的卡来复制，他们俩找来了二十多张用于写卡的建设银行卡，杨胜华给其提供了一台笔记本电脑，秦向日提供了一台写卡器，由其复制，秦向日在一旁递银行卡并在复制好的银行卡上贴上标签纸并写上对应的户名与卡号后三位数，杨胜华、ＸＸ贤则在一旁观看，其大约写了20多张卡。5月24日，秦向日、ＸＸ贤就去了双峰县铂金华府附近的建设银行，ＸＸ贤在银行外面和一个带眼镜的男子接头后就进到银行里面，其和秦向日在外面等，ＸＸ贤他们在银行里面大约搞了半个小时，把其写好的卡里的钱搞出来，其听秦向日说搞了八九十万。其之后分得18.5万元的事实；
9、被告人王政权的供述，证明2016年5月上旬，其电话联系杨胜华，杨胜华称他当时在湘西开“同名同证卡”，准备通过三方支付平台把在国外使用的银行卡上的钱转出来，还说这些银行卡都是建设银行的卡，其就对杨胜华说必须要用建设银行的卡进行复制，其还说其能够找银行的机子直接把钱刷出来。2016年5月23日其再次打电话给杨胜华，杨胜华同意跟其合作，并谈好了分成，其就要杨胜华马上准备复制好的建设银行卡来银行，其告诉杨胜华白卡不行，必须要带花的复制卡。第二天，ＸＸ贤电话联系其并约好在双峰建行城北分理处附近见面，ＸＸ贤手里拿了二十多张复制卡，其带上ＸＸ贤找到在双峰建行城北分理处上班的毛咏梅，ＸＸ贤把复制卡给毛咏梅进行','2018-10-02
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