天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)津0101刑初50号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人王海英，女，1973年11月7日出生于吉林省通化市，汉族，初中文化，天津市河东区二号桥静修福养老院护工，现住天津市东丽区，户籍地：天津市河东区。因本案于2017年8月1日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年8月31日、9月14日被取保候审。
辩护人戈星，天津澍泽律师事务所律师。（法律援助）
天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2018〕24号起诉书指控被告人王海英犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派代理检察员李某1出庭支持公诉。被告人王海英及其辩护人戈星到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2015年1月至2015年7月间，被告人王海英在其先后担任众易君诚（天津）资产管理有限公司（以下简称众易君诚公司）业务员、小团经理期间，通过本人及管理其团队人员，以派发传单、电话联系等方式向社会不特定公众宣传吸揽资金，且以投资回报年息收益10%至15%为诱饵，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式,向投资人出具虚假《资金出借情况报告》等方式，拉取投资人向该公司支付投资款，并获取相应点位佣金。被告人王海英在职期间通过上述手段，共向20余名投资人吸收资金共计人民币1938800元，造成投资人经济损失人民币1876752元，获取违法所得5万余元。经投资人报案，被告人王海英于2017年8月1日向公安机关投案。案发后，被告人王海英亲属代其退缴违法所得人民币51830元。
为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为被告人王海英违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并建议对被告人王海英判处有期徒刑二年至三年，并处五万元以上五十万元以下罚金。
被告人王海英对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。
被告人王海英的辩护人对本案定性无异议，对事实及量刑提出以下辩护意见：1.被告人文化水平不高，法律意识不强，只是应聘到该公司，且担任小团经理时间不长，并非本案的决策者，对吸揽的资金并未享有处置权，自己和亲属也是受害者。2.王海英具有自首情节，之前没有违法犯罪记录，自愿退赃。请求法庭对被告人王海英从轻、减轻处罚。
经审理查明，2015年1月至2015年7月间，被告人王海英在其先后担任众易君诚（天津）资产管理有限公司（以下简称众易君诚公司）业务员、小团经理期间，通过本人及管理其团队人员，以派发传单、电话联系等方式向社会不特定公众宣传吸揽资金，并以高额利息为诱饵，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》的方式,向投资人出具虚假《资金出借情况报告》等方式，向集资参与人非法吸收资金。被告人王海英参与通过上述手段向26名集资参与人非法吸收资金共计人民币1938800元，给集资参与人造成实际损失共计人民币1876752元（附集资参与人损失明细），被告人王海英获取违法所得50830.02元。经集资参与人报案，被告人王海英于2017年8月1日向公安机关投案。
在本案侦查阶段被告人王海英退缴违法所得51830元，在本案审理期间，被告人王海英再次退赔集资参与人损失35000元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：
1.证人毛某证言证明：众易君诚公司的经营情况，其于2015年1月到众易君诚北辰分公司工作，2015年4月任北辰分公司大团经理，王海英系其手下的小团经理。
2.证人王某1证言证明：众易君诚公司的经营情况、北辰分公司的结构及工资佣金发放办法，其于2015年1月至6月在众易君诚北辰分公司任小团经理。
3.证人张某的证言证明：众易君诚公司的经营模式，其于2015年1月至7月在众易君诚北辰分公司任小团经理，小团经理负责组织和管理团队人员招揽业务和发放传单的工作职责。
4.证人代某的证言证明：众易君诚北辰分公司人员结构，王海英系众易君诚公司北辰分公司小团经理，其自己在公司投资4万元且吸揽其他人投资的情况。
5.证人李某2、王某2、刘某、杨某、吕某的证言证明：其曾经在众易君诚北辰分公司任业务员，王海英系众易君诚北辰分公司小团经理。
6.集资参与人王丽、李灵灵、尚凤珍、杨子琴、王忠臣、吕贺林、郭尚俭、王海莲、王海秀、赵福萍、周世平、刘献福代某玉、何志芳、谭坤杰吕某春、顾长顺、孟凡海李某3承斌、李维英、李永慧、孙长江、崔丽娟、庄瑞芳、马安全王某3玉荣的证言、个人出借咨询与服务协议、资金出借情况报告、收款确认书、往来收据、POS机签购单、银行账户明细、承诺书、投资人数及数额统计表证明：通过看到宣传广告、口口相传、电话等途径，分别到众易君诚公司办公地天津市和平区大沽北路2号-2801号、众易君诚公司北辰分公司办公地天津市北辰区北辰大厦2-20层投资理财，年化收益率10%-15%，签订三方的借款合同，乙方借款人是合同丙方众易君诚公司推荐的，签订合同时乙方不在场，投资款交给众易君诚公司，以及投资额、投资期限、返息、损失情况。2015年1月至2015年7月间，王海英任职期间，经业务代某玉刘某萍李某4波孙某红辛某平与其吸揽群众26人投资，总吸揽资金1938800元，实际损失1876752元。
7.辨认笔录证明王某1盼张某东杨某成刘某萍李某2根王某2伦均辨认出王海英。集资参与人王丽辨认出王海英。
8.案件来源、抓获经过、到案经过证明：2015年7月14日集资参与人莫津生报案称，2014年8月至2015年6月，刘城在天津市和平区大沽北路2号-2501号注册成立众易君诚公司，在大沽北路2号-2801号营业，以高息为诱饵与百余名群众签订借款协议，非法吸收公众存款上千万，2015年7月14日立案侦查。王海英在众易君诚公司担任小团经理，民警于2017年8月1日给王海英打电话对其劝说，当日将王海英传唤到公安机关。
9.缴款凭证、扣押决定书、扣押清单证明：王海英退缴全部违法所得、部分退赔集资参与人共计86830元。
10.市场主体基本信息等工商登记材料证明：众易君诚公司和相关分公司登记注册情况。
11.拉卡拉合作伙伴授权书、天津市钥卓杉商贸有限公司证明、刘城名下银行账户流水及郑志良等人银行账户流水情况、协助冻结财产通知书证明：刘城名下账户吸收公众存款机资金走向，并已经冻结相关人员银行账户的情况。
12.王海英银行账户明细证明：被告人王海英从众易君诚公司获得的违法所得情况。
13.常住人口基本信息、CCIC查询记录、电话查询记录证明：被告王海英的身份信息及无违法犯罪记录情况。
14.情况说明证明：王海英亲属投资情况以及王会芬、王惠芳不是王海英团队业务员的情况。
15.被告人王海英的供述证明：2014年12月其到众易君诚公司当业务员，2015年1月到北辰分公司任小团经理，2015年7月离职。当业务员时就是向不特定人群发放传单，当团队经理时就是组织和管理团队人员招揽业务和发放传单。
众易君诚公司总部在和平区大沽北路2号津塔写字楼2801，但实际注册地点在2501，公司主要经营P2P理财。公司的业务员到马路上发传单，宣传的理财收益是10%-15%，之后有意向的客户会来到公司签订三方协议、三方协议包括客户为甲方、乙方是公司提供的匹配的借款人，公司和投资人签合同和收款确认书及债券列表。合同甲方是客户，乙方大部分是虚构的用钱方，虚构的乙方姓名和身份证号都是真实的，但是签合同时根本就没有乙方这个人，乙方的姓名身份都是我们公司客服部提供的，客服部负责人是史某，丙方就是众易君诚公司，其实真正用钱方就是我们公司。收款确认书签字时乙方盖章，也是客服部提供的，债权列表是客户的名字及身份证号，收款确认书证实我们公司的确收了款，但是乙方的章都是我们公司刻的，不是真正的乙方本人盖的。
客户投资方式是现金和刷POS机。其当业务员时和客户签订合同后客户在公司内以刷POS的方式交款，其担任小团经理的时候一般都是其带着客户在公司内用POS机刷款。
其在众易君诚公司领到工资21830元和佣金三万元左右。佣金的计算方法做业务员时是按收揽的存款的5%，做小团经理时是1%。工资直接打到其工资卡上，佣金领取现金。其团队揽存了大概218万元。其团队有孙某、吕某、李某4、刘某、辛某、代某。
本院认为，被告人王海英违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人王海英伙同他人非法吸收公众存款，系共同犯罪，鉴于被告人王海英不是非法吸收公众存款的策划者，可酌情从轻处罚，并按照其担任业务员、团队经理的职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人王海英具有自首情节，依法可减轻处罚；其退缴全部非法所得并部分退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚；其有悔罪表现，经社会调查评估，可对被告人王海英适用缓刑，实行社区矫正。辩护人所提辩护意见客观有据，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人王海英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。）
二、被告人王海英退缴在案的款项86830元，按比例发还集资参与人。
三、责令被告人王海英退赔损失1789922元，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 任 飞
审 判 员 杨 扬
人民陪审员 周小钢
二〇一八年四月十三日
书 记 员 崔明程
附集资参与人损失明细：
姓名
损失（元）
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姓名
|
损失（元）
|
姓名
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损失（元）
王丽
|
149000
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李灵灵
|
9600
|
尚凤珍
|
9500
杨子琴
|
29100
|
王忠臣
|
192500
|
吕贺林
|
138600
郭尚俭
|
312000
|
王海莲
|
132400
|
王海秀
|
259200
赵福萍
|
67375
|
周世平
|
9750
|
刘献福
|
9750
代凤玉
|
39000
|
何志芳
|
9834
|
谭坤杰
|
49375
吕继春
|
9834
|
顾长顺
|
98334
|
孟凡海
|
97501
李承斌
|
10000
|
李维英
|
19499
|
李永慧
|
28800
孙长江
|
49000
|
崔丽娟
|
67900
|
庄瑞芳
|
29100
马安全
|
9800
|
王玉荣
|
40000
|
附：本裁判文书依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。