广东省广州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)粤01刑初490号
公诉机关广东省广州市人民检察院。
被告人童某敏，男，1978年4月29日出生，汉族，出生地广东省英德市，文化程度初中，住广东省英德市。因本案于2014年7月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现被押于广州市荔湾区看守所（槎头）。
被告人刘某锋，男，1977年4月25日出生,汉族,出生地广东省英德市文化程度大专，住广东省英德市。因本案于2014年7月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现被押于广州市荔湾区看守所（槎头）。
辩护人梁明辉、李梦茵，广东宏安信律师事务所律师。
被告人张某群，女，1986年8月2日出生,汉族,出生地广东省江门市，文化程度初中，住广东省江门市。因本案于2014年7月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现被押于广州市第一看守所。
辩护人霍晓敏，广东穗南律师事务所律师。
广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉〔2015〕58号起诉书指控被告人童某敏、刘某锋、张某群犯集资诈骗罪，于2015年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭进行了审理，于2015年11月14日作出（2015）穗中法刑二初字第89号刑事判决，宣判后，被告人童某敏、刘某锋、张某群均不服，提出上诉。广东省高级人民法院于2016年8月12日作出（2016）粤刑终17号刑事裁定，认为本院原审判决认定的事实不清、证据不足，裁定撤销广东省广州市中级人民法院（2015）穗中法刑二初字第89号刑事判决，发回本院重新审判。本院受理后，依法重新组成合议庭公开开庭审理了本案。广东省广州市人民检察院指派检察员吴四军出庭支持公诉。被告人童某敏，被告人刘某锋及其辩护人梁明辉、李梦茵，被告人张某群及其辩护人霍晓敏等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
广州市人民检察院指控：2011年5月至2014年7月，被告人童某敏伙同被告人刘某锋、张某群通过成立广州市某某斗投资顾问有限公司和广州市某某空间医药科技有限公司，虚构高额利息回报等方法，与被害人签订借款协议书，用非法集资方式诈骗被害人李某成等179人合计人民币10933200元人民币。得手后被告人童某敏大肆挥霍，购买房产和高档轿车。
广东省广州市人民检察院就上述指控向本院提供了相关的书证、物证、鉴定意见，被害人陈述，证人证言，被告人的供述和辩解等证据。公诉机关据此认为，被告人童某敏、刘某锋、张某群以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人童某敏对公诉机关指控的事实及罪名均提出了异议，辩称其不构成集资诈骗罪，公诉机关认定的数额不正确，其把资金都用于公司的建设，没有用于购房买车。
被告人刘某锋对公诉机关指控的事实和罪名均提出异议，辩称其是2012年7月18日去童某敏的公司上班，其没有分得诈骗款或分得股份，其按照童某敏的要求帮他与被害人代签过协议，但其不知原因，其不知道童某敏在诈骗，其也是受害人，其本人和家人的投资也未能收回。
其辩护人提出的辩护意见是：1、本案是单位犯罪，被告人刘某锋在犯罪后期才加入，与童某敏不存在共同犯罪故意，其行为不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪。2、刘某锋犯罪后自动投案，且有坦白情节，故应认定为自首。3、刘某锋是从犯，仅需就其涉及的34万元款项进行量刑，刘某锋没有分得诈骗财产，故应追缴童某敏一人的违法所得。请求法庭对刘某锋判处三年以下有期徒刑，适用缓刑，且免予对其追缴违法所得。
被告人张某群对公诉机关指控内容有异议，辩称其没有参与童某敏、刘某锋集资诈骗，其于2012年9月底才到公司上班至2013年3月。
其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人张某群于2012年8月底才进入某某空间医药科技有限公司工作，其受童某敏指示实施了代收3万元借款和开具收据等行为，其所涉金额应扣除群众已收回的金额，其所起作用很小，是从犯，依法应从轻、减轻或免除处罚。2、张某群如实供述罪行，是初犯，主观恶性程度较轻，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2011年5月，被告人童某敏成立广州市某某斗投资顾问有限公司（以下简称某某斗公司），注册资本10万元，经营企业项目投资咨询、投资管理等，担任法定代表人、总经理、股东；2012年5月，童某敏又成立了广州市某某空间医药科技有限公司（以下简称某某空间公司），注册资本10万元，经营医药、医疗器械等，担任法定代表人及股东，期间，被告人童某敏伙同刘某锋、张某群公开向社会公众许诺以4%-6%的高息和免费旅游等为诱饵，以某某斗公司的名义与李德成等被害人以签订《借款协议书》等方式进行非法集资，于2013年3月关闭上述二间公司后逃匿。经核计，被告人童某敏参与集资诈骗数额合计为人民币10664600元，其中，被告人刘某锋和张某群参与集资诈骗数额为人民币4562600元。
被告人童某敏收取了上述款项后，仅向被害人支付了约200余万元的利息，其余款项分别用于购买保时捷越野小汽车一辆（车牌号码粤A9BS**），以其本人和其弟弟童某科、妹妹童某勤的名义购买广州市南沙区南沙街港前大道盛海大街3号3103房、4号3104房和5号3104房等。
2014年7月3日，被告人童某敏、刘某锋、张某群被分别抓获归案。
上述事实由公诉人在本院庭审时出示、宣读，并经庭审质证的下列证据证实：
1.受理报警登记表，受案登记表，立案告知书，抓获经过，破案经过，证实案件的发生和侦破过程。
2.广东证监函【2013】261号，粤银监办函【2014】28号，呈请立案报告书，证实某某斗公司和某某空间公司均没有从事金融证券业务资质。
3.受害者一览表，证实部分受害人情况。
4.钟某娥银行流水单，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账94.5万元给钟某娥账户。
5.被告人刘某锋账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账40多万元给被告人刘某锋账户。
6.被告人张某群账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账3万多元给被告人张某群账户。
7.苏某平账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账30多万元给苏某平账户。
8.黄某斯账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账39万多元给黄某斯账户。
9.童某勤账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账5万元给童某勤账户。
10.童某科账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账7万元给童某科账户。
11.何某敏账号流水，证实被告人童某敏从接收被害人钱款的账户转账13万元给何某敏账户。
12.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02298号；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏农业银行卡号6228480083747896013等10个卡号的开户资料、交易流水、交易对手资料。
13.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02296号；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏建设银行卡号6227003322710083377、6227003324400130211的开户资料、交易流水、交易对手资料。
14.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】01371号；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏工商银行卡号6222023602087323507（3602024301034897178）、6222083602002388301（3602014001034118143）和身份证44078219860802212X（张某群）的开户资料、交易流水、交易对手资料。
15.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】00859号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏、童某科、赵某明、刘某锋、童某勤五人在农业银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
16.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】01002号；穗公荔调证字【2014】00947号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实农业银行账户6228480083747896013的开户资料、交易流水、交易对手资料。
17.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02297号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实工商银行账户6212263602001179969、6222083602007403246、6222022018004255782、6212263602027135987、6222083602010869581、6222300444097086的开户资料、交易流水、交易对手资料。
18.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02295号；调取证据清单；协助查询财产通知书穗公荔查财字【2013】00025号；上述账号的银行查询资料，证实中国银行账户6216611900009334796、6216611900012837165、6216611900015396060的开户资料、交易流水、交易对手资料。
19.调取证据通知书穗公荔调证字【2013】03809号；上述账号的银行查询资料，证实工商银行账户6222083602007403246、刘某锋、童某科的开户资料、交易流水、交易对手资料。
20.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】01156号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实中国工商银行被告人童某敏、童某科名下账户的开户资料、交易流水、交易对手资料。
21.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】00861号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料。证实被告人童某敏、童某科、赵某明、刘某锋、童某勤五人在工商银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
22.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02302号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏持有账号6221570000017048在平安银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
23.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】01370号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏、童某科、赵某明、张某群、刘某锋、童某勤五人在广州农商银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
24.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】00361号；调取证据清单；协助查询财产通知书；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏、童某科、刘某锋、童某勤在广发银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
25.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02456号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏的工商银行6222023602099601429的开户资料、交易流水、交易对手资料。
26.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02303号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人刘某锋的广发银行6225682121007440361的开户资料、交易流水、交易对手资料。
27.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】00860号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实被告人童某敏、童某科、刘某锋、童某勤、赵某明五人在建设银行的开户资料、交易流水、交易对手资料。
28.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02299号；调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实招商银行6226090203773441、4392268314320848的开户资料、交易流水、交易对手资料。
29.调取证据通知书穗公荔调证字【2013】03808号；协助查询财产通知书穗公荔查财字【2013】00045号穗公荔查财字【2013】00024号调取证据清单；上述账号的银行查询资料，证实工商银行6222083602009262681的开户资料、交易流水、交易对手资料。
30.笔记本登记材料，证实被告人童某敏支付受害人利息的情况及购进隆力奇产品的情况。
31.鉴定聘请书穗公荔鉴聘字【2015】01921号；广东大同司法会计鉴定所报告书，证实以现有借款协议书、收据、收条为依据，在2011年8月至2013年1月期间，童某敏以某某斗公司名义与179位受害人签订协议378份，收取金额13554600元，返还金额2621400元，受害人损失10933200元。其中由刘某锋代童某敏签订协议书，涉及的借款金额（本金）合计人民币595000元。
广东大同司法会计鉴定所【大同情况说明（2016）11号】情况说明（补充材料），证实对上述鉴定意见作出补充：2011年8月至2013年1月期间，童某敏等人收取群众款项合计人民币13554600元；在2012年8月至2013年1月期间，童某敏等人收取群众款项合计人民币4562600元。
32.广州市公安局荔湾区分局再次建议关于童某敏集资诈骗案所涉房产款中止执行的函穗公荔函【2015】95号。证实童某科、童某勤名下涉案房产的查封情况。
33.调取证据清单、粤A98S**车辆资料材料查询、机动车销售统一发票01042259、货物进口证明书、查询存款\\\汇款通知书齐公直（经）查财字【2014】021号，证实被告人童某敏通过农业银行账号6228480083747896013、90564800183210028分别转账627000元和500000元用于购买保时捷凯宴小汽车，车价税合计958600元。
34.房屋查封资料情况：（1）荔湾分局关于童某敏集资诈骗所涉房产中止执行的函穗公荔函【2014】265号；（2）查封决定书穗公荔封字【2014】00008号00009号00010号；（3）时代山湖海花园确认书；个人购房担保合同；发票；商品房买卖合同；房地产登记查询证明；（4）调取证据通知书穗公荔调证字【2014】01090号；扣押清单；发票；（5）关于处理童某科、童某勤位于广州市南沙区时代南湾房屋的函（2014）穗南法执字第108号。上述书证由被告人童某敏签认，证实其在出资人借款后用其中部分购买南沙区盛海大街三号3103房；由其持有的工商银行账户6222023602087323507、6222083602002388301及建设银行账户6227003322710083377支付2979182元购房款。
35.调取证据通知书穗公荔调证字【2014】02313号；调取证据清单；情况说明；童某敏订单情况汇总。
童某敏签认笔记本资料，记录出货情况，证实2011年2月开始到2014年6月隆力奇公司收到童某敏货款732381元，订单金额729289元，实际发货722104元；隆力奇公司的消费会员没有上下线的登记记录。
36.工商登记材料，证实某某斗公司经营范围是企业项目投资咨询、投资管理等；某某空间公司的经营范围是医药、医疗器械、保健品、化妆品等，均不具备金融业务资质。
37.童某敏借款协议书样本以及李为群、彭胜钊、吴月、梁汉林、麦凤彩、罗玉娴、潘伟如、卢燕芬、麦秀贞、陈国昌、岑少梅、苏宏志、劳瑞娟、梁少荣、梁若康、梁沙涟、梁小桂、梁小瑚、李月梅、莫剑玲、谭婵婵、刘希业等受害人的借款协议书，证实：上述借款协议书是在清远市景隆大厦B座1507搜获，并经被告人童某敏签认。
38.被害人李德成的陈述：我妻子李为群在2012年初经人介绍认识童某敏后，李为群讲公司投资业务有较高的利息回报，她要将钱投入那间公司的投资业务从中赚钱。之后，她与童某敏签订了4份“借款协议书”，并通过她名下的账户3602841301002170351转账支付4笔钱（分别是10000元、10000元、30000元、30000元）到童某敏名下的账户。一个月后，我妻子名下的账户开始收到由童某敏通过转账支付给她投资的对应各期的利息（童某敏许诺每月利息是500元/万元）。我见李为群前期３笔投入资金都按月收到对应的高息收入，感觉这个投资有信誉，因此，我就想将股市的钱套现后投入到童某敏的投资项目赚钱，2012年12月27日，我以我的名义会同我妻子、被害人吴月约童某敏在酒家吃饭洽谈关于我要投钱到童某敏做的投资进行收益的事情。我投入100000元，我妻子前期投入的资金中有3000元的利息收入，我和童某敏商议这3000元利息当是其中部分，余款9.7万元转账到童某敏名下的工商银行账户6212263602001179969，童某敏许诺每月以500元/万元高息回报给我，当日我妻子用她的账户转账9.7万元给童某敏的账户。28日我与童某敏在位于广州市荔湾区龙津西路79-81号二楼的“广州市某某空间医药科技有限公司”签订了“借款协议书”，童某敏在甲方栏签名，以“广州市某某斗投资顾问有限公司”的名义跟我签约，我在乙方处签名。我和我妻子均是通过转账支付投入资金给童某敏的账户的，我们付款的账户是我妻子名下的工商银行账号3602841301002170351，而童某敏的收款卡号是6212263602001179969（工商银行）。我以我的名义投入的钱没有收到一分钱利息，更没有收到本金。李为群投入的钱有收到童某敏转账支付的利息，但没有收到童某敏支付的本金。我主要接触的是“广州市某某空间医药科技有限公司”及“广州市某某斗投资顾问有限公司”的老板童某敏，以及经理刘某锋。我和我妻子李为群共投入17.7万元。我不清楚“隆力奇公司”的保健产品。
附辨认笔录，李德成认出3号照片的人是诈骗其和其妻子共17.7万元的童某敏。附承诺书：童某敏承诺在2013年4月1日前将李为群投资于他司的全额退还。附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
39.被害人吴月的陈述：自称是某某空间公司的总经理童某敏以某某斗公司的名义许以高息（每1万元人民币许以利息500元/月）和我签订“借款协议书”4份，收走我的本金10万元，但之后没有支付过利息，还有很多老年人都是被童某敏以同样手段实施诈骗，于是我来报案。2012年4月，陆荣带我去位于中山八路商贸大厦24楼某某空间公司（后来搬到龙津西路庆德里79号
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81号二楼）参观了解保健品。公司业务员吕忠华介绍该公司销售的产品套餐是3.2万元/套，另外该公司有收益的投资业务，就是投资1万元到公司，每个月可以返还500的利息。我见这样好的收益就决定投资。次日，我和陆荣一起带1万元到某某空间公司交给吕忠华，吕忠华将1份借款协议书交给我，协议书甲方签名是“童某敏”及身份证号码441822197804293416，盖有“广州市某某斗投资顾问有限公司”公章，时间是2012年6月25日，我在乙方处签名。之后，我每月都收到500元的利息（是通过对方转账到我名下账号的，现时变更为6222083602009262681），到9月份，我见该公司信誉可以，也有利益，我就再次投资第二笔4万元。4万元是由“童某敏”收走，和我签订“借款协议书”，时间是2012年9月28日，甲方是“童某敏”和身份证号码签名及盖同样的公司公章。同样，按照1万元每月返利息500元人民币的比例（4万元是2000元/月的利息），我每月收到该公司的利息，我以为投资正确，随后我再分2笔（各为1万元及4万元）共5万元，最后那笔4万元投资只是支付本金3.7万元（是要求该公司提前支付前期投资的6万元的1个月的利息收入3000元的），协议书中是写明本金4万元的。所有投资的利息，童某敏支付到2013年1月份，自2月份起就没有再支付。春节前，某某空间公司曾关门，后来又重开，到3月底该公司又关门。童某敏及某某空间公司或某某斗公司均再没有返还本金及支付利息给我。
附辨认照片，吴月认出3号照片是和其签订借款合同的童某敏。附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
40.被害人彭胜钊的陈述：我是来报案的，因我被某某斗公司总经理童某敏以高额回报为名签订借款合同进行集资诈骗。2011年10月，通过朋友介绍，我到某某斗公司（荔湾区中山八路富力商贸大厦2411房）与童某敏签订借款合同进行投资。童某敏讲他代理的“隆力奇生物科技股份有限公司”的保健产品业务做得好，我分别在2011年10月与他签订两份借款协议书，一份是半年期2012年4月至2012年10月，投资金额为人民币5万元，另一份是一年期2011年10月至2012年10月，投资金额为人民币6万元，共投资了人民币11万元。当时以每投资人民币1万元的投资款，童某敏以人民币600元作为投资利息回报给我，开始童某敏一直给我的投资利息回报款都算准时，但到2012年10月开始童某敏没有及时付投资利息给我，到现在我共损失投资款人民币45000元，他讲是用作投资个人事业发展，至于他怎样投资我不清楚，我出于支持他个人事业发展与童某敏签订的借款协议书。位于荔湾区中山八路富力商贸大厦2411房某某斗公司的办公点已经不存在，童某敏在广州市荔湾区龙津西路庆德里79-81号二楼开了一间某某空间公司，但该公司现已关门了。
附签认材料，包括接受证据材料清单、借款协议书一份（6万元）、报案书等。
41.被害人梁汉林的陈述：我通过朋友阿梅介绍到荔湾区中山八路富力大厦24楼的某某斗公司，老板童某敏以高息回报为诱饵，骗取合共人民币23万元。2012年3月30日至11月28日，我以妻子莫瑞卿、儿子梁勇及我的名义与童某敏签订了七份借款协议书，童某敏在甲方及身份证号码一栏处签上童某敏的名字和填写身份证号码，叫我将钱交给他用来投资某某斗公司的隆力奇产品、养生馆、保健品等，我分多次以现金方式将人民币23万交给他。2013年3月30日与童某敏签订的借款协议书上第一项的壹万陆仟元整是包括利息的，其实本金是壹万元整，童某敏按人民币1万元的投资款，每月支付人民币500元的利息给我。我多次向童某敏追讨我的投资款，但他以各种借口为由不支付我的投资款，后来他的公司关闭，我找不到他本人。2012年9月15日签订的借款协议书是由刘某锋代童某敏签订的，其它六份都是我和童某敏签订的，是一年期的。苏智平负责每月发红利利息给投资客的，刘某锋是副总经理，如老板童某敏不在公司由刘某锋负责，张某群负责财务工作。
附辨认笔录，梁汉林认出被告人童某敏是某某斗公司的老板。附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
42.被害人麦凤彩的陈述：2011年8月份左右，经谢长娣介绍认识童某敏，童某敏是隆力奇公司（江苏隆力奇生物科技股份有限公司）的会员，做该公司产品直销，童某敏想以某某斗公司的名义，以事业发展需要为由向我借钱，每万元人民币每月按时支付600元人民币的利息，多借多算。谢长娣说童某敏叫她找人借款给他，所以约我过来。童某敏成立的公司在中山八路的富力商贸大厦17楼，已经拿到了工商营业执照。同年9月20日左右，谢长娣又再多次打电话给我讲关于童某敏的某某斗公司借款投资的事宜，说童某敏的公司已经做了好多的借款，已经借款给童某敏的人按时拿到了他答应给的利息收益，劝我一起借款给童某敏。我被说动心就同意了。我们来到某某斗公司童某敏的办公室，童某敏说向个人借款，所借款是按照所借款数每月支付利息（以每月每万元600元人民币收益计算，如此类推），借款分半年或一年期，到期后再一次还清本金，他所借款项用于发展，已在南沙购得房产。我听到童某敏说的借款业务有比较好的收益，且在场好多人讲何时收到童某敏的某某斗公司支付利息收益，我觉得可信，我当即决定投资4万元给童某敏从中赚取利息收益。但我所带现金不够，我跟童某敏说我先交3万元，过后我马上补上，还跟童某敏说这份投资的利息在每月的15日发给我，童某敏同意了，并收了我3万元，之后拿出一式二份打印好的“借款协议书”在空白地方填写相应内容，其中有填写“五万四千四百元整”（是我借款的本金及利息收益部分加在一起的总额）及“四万元”（即我这次借款的本金），合约期填写2011年9月16日至2012年3月15日（6个月），他在甲方盖上了他的私章及某某斗公司的公章，签署时间是2011年9月22日，我签名后，双方各留一份。次日，我补齐了四万元给童某敏。在次月15日，我凭“借款协议书”到某某斗公司找童某敏拿利息，童某敏直接支付2400元现金给我，还有其他借款人也以这样的方式拿到利益。我见童某敏真的按约交易，我在当年的10月27日再与童某敏签订“借款协议书”借出第二笔款4万元本金给他，利息收益部分同样是以每万元600元人民币计算，合约期是12个月，利息收益部分应为28800元整。童某敏也是以第一笔借款的操作方式与我签订“借款协议书”，签署时间是2011年10月27日，双方签好后各执一份。之后，童某敏在原来承诺的高利息收益的前提下，再许诺借款达到5万元或30万元就可以优惠或免费去隆力奇公司总部参观旅游或去澳大利亚旅游，我就再与童某敏先后签订12份“借款协议书”借款12笔，总计47万元（大部分是现金支付给童某敏的，有少部分是转账支付给童某敏名下的账户，我到银行打印流水后提供），分别是2011年11月8日（本金4万元，下同）、2011年11月25日（本金4万元）、2011年12月24日（6万元）、2011年11月28日（4万元）、2012年2月10日（2万元）、2012年3月29日（2万元）、2012年4月14日（4万元）、2012年4月25日（5万元）、2012年5月22日（5万元）、2012年6月13日（2万元）、2012年6月15日（6万元）、2012年8月27日（3万元），而童某敏均是将我支付的每笔本金加上每笔约定定期应收的利息收益部分的总金额作为我单笔借款金额与我签订“借款协议书”的，而所有的“借款协议书”的约定利息收益部分均是以每万元每月600元人民币算。其中2011年12月24日那笔我是在乙方栏除我姓名外加上我丈夫“范新明”签署的；2012年2月10日那笔我又在乙方一栏除我名字外加上“兰”与童某敏签订的，因该笔款是我妹妹麦凤兰的。这些借款协议书在次月起如前2期的一样在相应的时间收到利息，开始时是在富力商贸大厦17楼直接向童某敏拿，后来童某敏将某某斗公司搬到富力商贸大厦24楼，他叫我找苏智平、刘某锋拿利息款项（后期童某敏在龙津西路庆德里即仁威庙对面设立某某空间公司，而24楼某某斗公司就关闭搬到某某空间公司一起办公）。其中2012年1月20日我自己签收11400元，2012年3月16日签收8100元，2012年3月30日签收11400元，2012年3月中旬第一笔借款投资到期，我要拿回本金时，童某敏跟我说：“我现在有这样的收益回报是很高的回报了，你的投资可以继续延期，我同样按照原来的约定继续支付利息给你，另外，如果你投资够30万元，我公司免费送你去澳大利亚旅游。”我见这样优厚的回报，我就同意童某敏延期第一笔投资。2012年10月，我叫丈夫范新明去某某空间公司找童某敏拿投资利息时，苏智平说现金没有了，需要转账，但是最终我们既没有收到某某斗公司或童某敏、苏智平、刘某锋等人发放现金或转账支付利息甚至本金部分款项，他们一拖再拖。2013年3月，某某空间公司也倒闭了。童某敏、苏智平、刘某锋等人见不到面，发信息打电话也联系不上。“借款协议书”约定的条文中仅有“乙方自愿借款的金额及双方约定每月的某日给予多少元的还款，剩余的多少元在最后期限到期后一次性给回乙方”表述，没有关于本金和利息的表述，是童某敏设计好的格式，他这样就是为避免表达他以高额利息收益作为回报的意思出现。后来，我听其他被他骗的被害人讲童某敏也是以这样的意思表示与被害人签订借款协议书，童某敏想这样逃避法律约束。利息收益部分我共收到228000元人民币，我真实损失是322000元人民币。我与童某敏签订借款协议书后一共借款14笔，共计55万元人民币，利息收益仅有部分会有登记或签收，童某敏支付的均没有让我签收。
苏智平是童某敏聘请来公司的，吕中华与为童某敏拉客的郑少玲经常在一起、“阿海”也是帮童某敏拉客的，女接待叫芬达。2011年底，刘某锋（童某敏的老乡兼同学）也来到了24楼某某斗公司帮童某敏做事。童某敏叫刘某锋、苏智平帮他发放借款利息给出资方。其中，苏智平支付利息给我的是2012年1月20日11400元的那笔，我本人签收的。刘某锋应该是分别在2013年3月16日、30日代童某敏发放过2笔（分别是8100元、11400元）利息给我，领取的内容是他写的，我签收的某某空间公司于2012年4、5月左右开张后，童某敏的借款业务有在某某斗公司也有在某某空间公司跟客户谈的（其中2012年8月份那份借款协议书仍然在24楼签订的），但与客户借款协议书时依然用童某敏以及某某斗公司的名义。某某空间公司成立后，童某敏聘请了张某群。童某敏关闭公司出事后，谢长娣告知我说蔡振辉组织商议报案，我得知谢长娣、邓美珍、蔡振辉夫妇、郑少玲等都是拉客借款给童某敏的，可以从童某敏拿到提成的。
附辨认笔录，麦凤彩认出照片中人分别是被告人刘某锋、张某群、童某敏。附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
43.被害人罗玉娴的陈述：2011年底，谢长娣约我喝茶时说，有间公司的老板童某敏是做隆力奇公司（江苏隆力奇生物科技股份有限公司）产品经营的，是她的亲戚，是借钱炒楼、也做隆力奇产品的，支付较高利息，每月每万元可支付500元的利息，我被这样的高回报所吸引。我担心真假，谢长娣当着我的面打电话，用客家话讲，我听到谢长娣在电话中讲每万元每月500元的对话内容。我就信谢长娣所讲的，想借钱给她所说的那间公司从中赚取高回报的利息，我凑够4万元现金到富力商贸大厦与谢长娣一起到24楼的办公室。该公司的老板叫童某敏，他的公司叫某某斗公司。介绍后，童某敏跟我讲，他是因投资房地产、经营隆力奇公司产品需要借款，借款的利息是每一万元每月500元人民币，利息多借多算，合作期有6个月或12个月，每个月先还利息部分，最后到期一次性给回本金。我听后决定借款给童某敏从中赚取利息，将4万元现金交给童某敏，他就拿出一式两份打印好的借款协议书，在相应的空白处填写了“五万二千元整”（我的本金4万元加上6个月的利息12000元的总额）等内容，然后在甲方签名、写上身份证号码，再盖上他的私章及某某斗公司公章，我在乙方签名，签署时间2012年1月3日，签好后各执一份。填好的协议书中第一条的内容变成是这样的意思：乙方（即我）自愿借款人民币五万二千元整给甲方（即童某敏）作为个人事业发展，甲乙双方约定每个月3日给予人民币2000元的还款，剩余的四万元整在最后期限到期后一次性给回乙方。这些内容和童某敏所讲有很大出入，协议书没有出现“利息”的字样，当时我没有想到童某敏是有意避开使用有“利息”字样的文字，直到最后童某敏卷款潜逃后再认真看清协议书内容，他是为了避免法律制裁才这样约定的。在第一笔借款收到首笔利息那天（2012年2月2日），我带了38000元加上收到童某敏亲自支付给我的2000元利息凑够4万元，再支付给童某敏，再与童某敏签订借款协议书，时间是2012年2月2日。也是这段时间因谢长娣带我去借款给童某敏，认识了和我一样由谢长娣介绍，借钱给童某敏的借款人麦凤彩。此后我签订借款协议书并借款给童某敏，按照约定童某敏基本上都会按时在他某某斗公司用现金支付利息给我，但都是没让我签名确认的。我见童某敏这么有信誉，我就非常想借款给他赚高利息回报，从2012年3月5日起总共7笔，签订了借款协议书7份，时间分别是2012年3月5日，4月6日，5月5日，8月31日，9月13日（刘某锋以童某敏的名义签订），10月14日，10月30日，借款金额分别是4万元、2万元、2万元、10万元、3万元、2万元（乙方以我儿子刘希业的名义签名）、2万元（具体合作时间见借款协议书）。起初借款及签订价款协议书都是在富力商贸大厦24楼，后来，童某敏在龙津西路庆德里79-91号2楼设立某某空间公司（某某斗公司不久就搬至某某空间公司办公），童某敏就在某某空间公司与我签订借款协议书。另外，童某敏在2012年7月17日跟我签订合作协议书，向我借款10万元并以某某斗公司给我申报1个隆力奇会员编号：CN01815870，合作期2年，2年内某某斗公司配合甲方达成不低于20万元（包括我自己的10万元）的收益，不够的就由某某斗公司补够。我借款的利息都是由童某敏亲自发放给我的，没有相应凭证确认，利息收到2012年9月底就没有了。我大概收了57500元利息，每次的借款协议书签订及借款给童某敏，谢长娣有收童某敏支付给她的介绍费的（谢长娣帮童某敏拉客），2012年4月6日，童某敏签订协议书向我借款2万元后，她再约我及麦凤彩还有一个女的（比我们还老）到海珠区江湾桥脚吃饭，她在只有我们两人时私下给我400元，并讲童某敏给了600元回扣。2013年春节后，童某敏就关闭公司卷款潜逃了。2012年9月13日，我筹到3万元现金，就想继续投资给童某敏赚取利息，到了某某空间公司，见到童某敏的同学刘某锋，我讲明来意，刘某锋打电话给童某敏，刘某锋听完电话后就叫我交钱给他，并在童某敏的办公室里拿出了童某敏的私章和某某斗公司的公章，以及打印好的借款协议书，刘某锋在相应空白处填写“四万八千元整（我支付的本金加上12个月的利息收益之和）、15、1500、三万元、2012、9、13、2013、9、12、15、12”等字样，并以童某敏的名义在甲方签字，之后加盖童某敏私章和某某斗公司公章，签好后各执一份。我一共投入43万元，其中借款投入33万元，另外还有以会员名义的借款10万元，所有的投入本金都是现金支付给童某敏（其中2012年9月13日有一笔3万元是童某敏与我签订的借款协议书并收取3万元的）。我共计收到利息57500元，都是由童某敏发放现金给我的，他没有叫我签领。我真实的损失是372500元。某某斗公司、某某空间公司的老板是童某敏，苏智平是在富力商贸大厦24楼的某某斗公司见到，他负责发放利息给借款人，但我没有经他手发放利息。刘某锋是在某某空间公司成立前来的，是童某敏的老乡兼同学，负责某某空间公司的日常管理，童某敏的私章和某某斗公司的公章都是刘某锋保管，电话号码是1598633****。吕中桦是在富力商贸大厦24楼办公时某某斗公司的职员，负责公司业务推介，某某空间公司设立后一段时间才离开的。
附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
44.被害人潘伟如的陈述：2012年8月中旬，经我的工友卢雪莲介绍我到荔湾区中山八路富力广场“隆力奇公司”参观产品和医疗器械，姓罗的讲解师介绍后得知可出资投资到公司分红，每投资人民币一万元每月可收到分红500元，于是我在2012年8月29日到某某斗公司与童某敏签订了一份借款协议书，总共借给童某敏人民币两万元整，当时是交现金1万元，另外通过我的工商银行（卡号为62220036022108845367）转账1万元给童某敏工商银行（卡号：3602075701032372060）。在2012年9月24日我联系童某敏要投资时，童某敏就委托他的副经理刘某锋与我办理了，我交给刘某锋人民币3万元。在2012年10月15日我又与童某敏本人签订了一份借款协议书，以现金方式借了1万元。三份借款协议书共计6万元，我没有获得分红。我听罗老师（一个六十多岁的男人，讲广州话，162厘米左右，偏肥，住番禺某地，是某某空间公司的讲解师）说公司规定能投资五万元就可以到泰国免费旅游，于是我就继续借出了。童某敏在中山八路富力广场用某某空间公司（有营业执照）销售隆力奇产品和美容保健服务的，我刚开始以为是隆力奇公司。每份借款协议书中第一项总额是每个月的分红加上实际借出的本金之和，所以与我实际借出的不相符。2012年10月底追付分红时才知道被骗，10月底我仍没收到分红后我就到某某空间公司找童某敏，但他不在，打他的电话也不接。我曾到派出所报案并做了记录。童某敏是以某某斗公司与我签订借款协议书的，2012年底某某空间公司还正常营业。
附签认材料，包括接受证据材料清单、童某敏集资诈骗案被害人登记表、借款协议书、银行转账单、银行流水单、报案书。
45.被害人卢燕芬的陈述：2012年年初，朋友蔡振辉对我说现在有一项目，投资隆力奇公司产品，有很高的回报率，蔡振辉带我来到富力商贸大厦17楼某某斗公司，老板童某敏向我介绍了隆力奇产品，说加入隆力奇要先交人民币32000元成为会员，公司会给予相应的产品，成为会员后需要发展下线。我担心发展不了下线，就没有投资。2012年3月份，朋友莫剑玲又向我推介，说小童（童某敏）打电话跟她说现其成立某某斗公司需要融资，如果借1万元给他，每月可以收取600元利息，问我有无兴趣。我和莫剑玲来到富力商贸大厦17楼的某某斗公司见到童某敏。当时我问他那么高的利息有无保障，他说“卢姨，你放心啦，我现在正在筹备在泮塘路成立一间新公司，这间公司地头好，赚钱快，等公司成立后我就再无那么高的利息支付了，要投就赶快”。当时莫剑玲交了2万元，我身上没那么多钱，童某敏打车送我回家，我再拿存折取现2万元交给童某敏，然后回公司与童某敏签了一份借款协议书，内容是我自愿借款人民币27200元给童某敏作为支持个人事业发展，约定每月收取1200元的还款，期限半年，到期还款2万元。之后，我每月都有收到1200元的收益。到了9月份，我借款到期，我见到童某敏在泮塘路开了一间某某空间公司，想着没什么问题，就将到期的2万元再加上另外8万元共计10万元，再次借给童某敏，并于2012年9月26日再次签订一份借款协议书，而到期的那份旧的借款协议书就给童某敏收了回去。新的协议书，主要内容为我自愿借款136000元给甲方童某敏支持个人事业发展，双方约定每月30号给予6000元还款，剩余10万元到期后一次性还款，时间从2012年9月26日至2013年3月25日。在签订新的借款协议书时，由于童某敏不在，由其拍档刘某锋接待我的，当时刘某锋拿出一式两份的借款协议书，其中协议书的甲方已经签好童某敏的名字及身份证号码，盖有童某敏的私章及某某斗公司的公章。于是我们就在某某空间公司内，由刘某锋在空白处填写完整后，交由我在乙方处签名确认，签好后各执一份。签完后我将8万元交给了刘某锋，当时在场的是苏智平，苏智平当时说“到期的钱就不要取走了，童某敏做得那么好，给你6个点的利息，其他人现只给5个点”。经他游说我决定再投8万元。借款协议书上写是我自愿借款136000元整给童某敏，每月还款6000元，到期再一次性还款10万元，当时童某敏和刘某锋解释是1万元给600元的利息，10万元每月利息就是6000元，童某敏一共要给我136000元，在协议书上写由我借给童某敏136000元，每月还款6000元，到期一次性还款10万元，我想他们肯定是想规避利息过高的问题，对我来说只要他能按每月6%利率付息给我就行了。2012年10月份，我就没有再受到童某敏的任何款项利息了，后听说某某空间公司已经关闭，童某敏已经跑路了。我去泮塘路发现该公司关门了。当时童某敏跟我们说，如果我们借给他公司金额5万元就可以获得一个名额免费出国旅游，去台湾或泰国，客户还可以到某某空间公司免费接受按摩、推拿等保健项目。某某斗公司和某某空间公司都是童某敏的，他是老板，童某敏原在中山八路富力商贸大厦17楼成立某某斗公司，后再搬到大厦24楼，当某','2018-10-02
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