广东省东莞市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1971刑初972号
公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。
被告人林影珠，女，1975年6月28日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地为广东省东莞市）。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月2日被羁押并被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉[2016]822号起诉书指控被告人林影珠犯诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭于2016年4月8日公开开庭审理了本案，后发现案情复杂，转为普通程序并依次于2016年4月20日、2016年11月7日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院依次指派检察员梁毅辉、朱恒永、许茂祥出庭支持公诉，被告人林影珠到庭参加诉讼。本案经公诉机关申请延期审理二次后，现已审理终结。
公诉机关指控称，被告人林影珠多次以自己和他人名义以购买汽车的方式通过东莞市金某1通汽车租赁服务有限公司（下称金某1通公司）担保诈骗贷款，具体犯罪事实如下：
2014年1月17日，被告人林影珠通过东莞市金顺通汽车租赁服务有限公司（下称金顺通公司）向东莞市农村商业银行寮步支行贷款286800元购买了一辆奥迪A6小汽车，后林影珠将该车GPS（金某1通公司用于定位车辆）拆除并以24万5千元转让给罗某1，至案发林影珠未归还银行信用卡分期还款共计171789.98元。
2014年5月29日，林影珠带领覃莎莎和谢某（冒名兰某，后两人均另案处理）来到金某1通公司申请汽车贷款，伪造汽车购车发票并提供虚假工作证明，收入证明，虚假工作地，由谢某冒充兰某申请贷款成功，购得一辆奥迪Q3小汽车（经过向东奥奥迪4S店调取该车销售发票价为260000元人民币，而该车向金某1通公司贷款时提供的发票价为285000元人民币），后该台奥迪Q3小汽车GPS被拆除，该车由林影珠等人开走后，去向不明，该汽车的贷款65679.62元由金某1通公司代偿还。
2014年6月4日林影珠和覃莎莎带领蒙某以伪造汽车购车发票的方式向金某1通公司申请汽车贷款，后购得大众CC小汽车一部（经过向东莞市新大地汽车贸易公司调取该车销售发票价为240800元人民币，而该车向金某1通公司贷款时提供的发票价为252800元人民币），该车被林影珠等人开走，去向不明，该汽车贷款60103.64元由金某1通公司代偿还。
2014年6月5日林影珠带领陈某1以伪造汽车购车发票的方式向金某1通公司申请汽车贷款，后购得丰田锐志小汽车一部（经过向东莞市龙华丰田汽车销售服务有限公司调取该车销售发票价为182000元人民币，而该车向金某1通公司贷款时提供的发票价为239800元人民币），后该车去向不明，该汽车的贷款56731.79由金某1通代偿还。公安机关接报后于2015年7月2日将林影珠抓获归案。
为支持上述指控，公诉机关提交了经法庭质证、认证的如下证据予以证实：
（一）勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场分别位于本市寮步镇新旧围村金某1通汽车租赁服务有限公司、本市寮步镇塘唇村东奥奥迪4S店、本市寮步镇塘唇村新天地一汽大众4S店门前、本市万江区龙华丰田4S店、本市常某镇金美村金美花园、本市常某镇松柏塘村达辉塑胶厂。
（二）书证
1、到案经过，证实被告人林影珠系拘传到案，无自首、立功情节。
2、借据，证实林影珠借罗某132万元（李某提供）。
3、二手车交易协议书，证实被告人林影珠将其奥迪A6（车架号LFV3A24G6D3135042）以245000元转让给罗某1（李某提供）。
4、债权转让协议书，证实罗某1将对享受的对林影珠的22万元债权以159000元转让给李某（李某提供）。
5、收据，证实李某支付了债权转让对价款159000元。
6、车辆资料，证实粤Ｓ×××××奥迪小车所有人为林影珠。
7、调取证据通知书、调取证据清单一，证实从东莞银行林影珠17×××57银行账户开户资料及从2014年1月5日至2015年9月12交易流水。
8、调取证据通知书、调取证据清单二，证实从东莞市房产管理局调取了被告人林影珠的房产登记信息，其与杨柏容共有本市常某镇金美花园金某221座3层G号房，已抵押中国银行东莞常某支行。
9、调取证据通知书、调取证据清单三，证实从招商银行东莞分行调取了被告人林影珠62×××85银行账户的开户资料及交易流水，其归还车贷到2014年11月18日。
10、调取证据通知书、调取证据清单四，证实从中国农业银行广东省分行调取了被告人林影珠62×××69银行账户的开户资料和交易记录。
11、调取证据通知书、接受证据清单五，证实从东莞市税务局石龙分局调取了被告人林影珠任法定代表人的东莞市昕兴服饰有限公司税务登记资料和所有缴税情况（包括身份证复印件、工商登记资料、租赁协议书、住所产权证明、公司章程、税务登记表、纳税项目表）。
12、调取证据通知书、调取证据清单六，证实从工商银行东莞分行调取了林影珠在该行的账户开户资料。
13、调取证据通知书、调取证据清单七，证实从农业银行东莞分行调取了林影珠在该行账户开户资料及交易流水。
14、调取证据通知书、调取证据清单八，证��从东莞新大地汽车贸易有限公司调取了蒙某购车所有资料，该车发票价为240800元，销售订单价为255800元，优惠15000元，弋中儒代付120000元，陈某2刷卡代付119800元。
15、调取证据通知书、调取证据清单九，证实从东莞龙华丰田汽车销售服务公司调取了陈某1购车所有资料。该车发票价为182000元。
16、调取证据通知书、调取证据清单十，证实从东莞市东奥汽车服务有限公司调取了兰某购车所有资料。该车发票价为260000元。弋中儒代付130000元，订车价为285000元，陈某2代付129000元。
17、调取证据通知书、调取证据清单十一，证实从东莞市世奥汽车销售服务有限公司调取了林影珠购车所有资料。该车发票价为409800元。
18、接受证据清单，证实从金某1通公司接受林影珠、兰某、陈某1、蒙某四人的购车资料各一份，包括①林影珠购车资料，���括林影珠与鲁某军的身份证复印件，户口本复印件、林影珠与鲁某军结婚证复印件、林影珠个人基本情况证明、林影珠与东莞市金某1通汽车租赁服务有限公司签订的汽车消费分期付款合同、个人汽车租赁消费/分期付款/租赁报价单位（证实其购奥迪A6车身价409800元，首付123000元，分期/租赁金额286800元，共分36期，月供7966元），个人汽车分期付款/租赁申请表、粤Ｓ×××××奥迪车行驶证复印件、车辆登记证复印件、购车发票（409800元）、车辆保险单复印件、东莞农村商业银行证明（证实林影珠还贷到2015年3月15日，仍有74486.98元未还，后于2015年3月16日由户名赵某卡号28×××24转入林影珠62×××××41卡号代还款74436.98元）、信用卡欠款催收通知书（证实东莞农村商业银行曾于2015年3月15日催林影珠及金顺通公司还款）、林影珠62×××××41卡号流水（证实林影珠还款情况，与王某陈述情况相符）、林影珠东莞银行62×××73账户交易明细、信用卡汽车分期付款合同（证实林影珠购买奥迪A6向东莞农村商业银行申请信用卡分期额度支付286800元，分期偿还额度7966元）、汇出汇入款明细（证实赵某汇入林影珠账户74436.98元）。②兰某贷款资料，包括身份证复印件、广东省居住证复印件、户口本复印件、常某达辉塑胶厂出具的个人基本情况说明（称其年综合收入为18万元）、一汽大众销售订单复印件（奥迪Q3，车身价285000元）、订车收据复印件、客户信用综合评分表、个人汽车分期付款/租赁申请表、个人汽车消费/分期付款/租赁报价单、兰某与金某1通公司签订的汽车消费分期付款合同（申请贷款金额为198000元）、粤Ｓ×××××奥迪车行驶证复印件、购车发票（总价285000元）、车辆保险单复印件、车辆登记证复印件、信用卡欠款催收通知书（证实东莞农���商业银行曾于2015年3月10日催兰某及金某1通公司还款）、兰某卡号62×××25流水（证实兰某还款至2015年3月1日）、汇出汇入款明细（证实赵某2015年3月15日汇入兰某账户5900元）、联网核查结果证明（证实兰某姓名与身份证号码与联网核查一致）、兰某离婚证复印件、销售订单、兰某订车收据、兰某广东发展银行62×××83账户2013年9月2日至2013年10月25日流水、信用卡汽车分期付款合同（证实兰某购买奥迪Q3向东莞农村商业银行申请信用卡分期额度支付198000元，分期偿还额度5500元）。③陈某1购车资料包括身份证复印件、委托书（委托金某1通公司处理粤Ｓ×××××丰田锐志车事情）、广东居住证复印件、户口本复印件、东莞市超强电子科技有限公司出具的个人基本情况证明（证实其年综合收入26万）、销售合同、申请表、信用综合评分表、个人汽车消费/分期付款/租赁报价单��陈某1与金某1通公司签订的汽车消费分期付款合同（申请贷款为167000元）、个人汽车分期付款/租赁申请表、汽车租赁/销售/分期报价单、购车发票（车价239800元）、保险单复印件、车辆登记证复印件、证明（东莞农村商业银行证实陈某1未还款37186.1元，2015年1月5日赵某转入5300元还款，2015年3月19日由赵某转入42068.48元代还款）、信用卡欠款催收通知书（证实东莞农村商业银行曾于2015年3月14日催陈海波及金顺通公司还款）、汇出汇入款明细（证实赵子利2015年3月15日汇入陈海波账户5300元）、信用卡交易明细（证实陈海波还款情况）、信用卡汽车分期付款合同（证实陈海波购买福特翼虎向东莞农村商业银行申请信用卡分期额度支付167000元，分期偿还额度4638元）、陈某1账户交易流水。④蒙某贷款资料包括身份证复印件、广东省居住证复印件、信用综合评分表、户口本复印��、结婚证复印件、东莞市力拓电子实业有限公司出具的个人基本情况说明（证实其年综合收入26万元）、销售合同、个人汽车消费/分期付款/租赁报价单、个人汽车分期付款/租赁申请表、信用卡汽车分期付款合同（证实蒙某购买福特蒙迪欧向东莞农村商业银行申请信用卡分期额度支付176000元，36期，每期分期偿还额度4888元）、粤Ｓ×××××行驶证复印件、车辆登记证复印件、购车发票（证实车价为252800元）、机动车保险单复印件、证明（东莞农村商业银行证实至2015年3月14日蒙某欠款44089.13元，2015年3月15日赵某转入5700元代还款）、信用卡欠款催收通知书（证实东莞农村商业银行曾于2015年3月14日催蒙某及金某1通公司还款）、蒙某6258881000198852信用卡流水（证实其还款至2015年3月1日）、蒙某账户历史交易明细、汇出汇入款明细（证实赵某2015年3月15日汇入蒙某账户5700元）
19、户籍证明，证实被告人覃莎莎、林影珠身份情况，均已达刑事责任年龄。
20、常住人口基本信息、全国人口信息，证实被告人林影珠、王某、兰某、熊某、陈某2个人身份情况。
21、上网追逃人员登记表，证实对覃莎莎进行网上追逃。
22、被盗抢车上网登记表，证实对粤Ｓ×××××奥迪车（车主兰某）进行上网登记。
23、说明材料，证实未能查获涉案的奥迪Q3、大众CC、丰田锐志等三台车，未能抓获覃莎莎和假冒兰某的人，未能联系上蒙某、陈某1。
24、证明一，证实东莞市金宏企业投资管理有限公司已注销。
25、证明二，证实东莞超强电子科技有限公司证实其公司未有叫陈某1的员工，也未设技术部和技术主管，未帮陈某1出过个人基本情况证明。
26、证明三，东莞农村商业银行寮步支行证实蒙某截止2015年9月29日欠款80485.64元，赵某代还款20382元，金某1通公司保证金账户还款60103.64元；林影珠截止2015年9月29日欠款253744.96元，赵某代还款81954.98元，金某1通公司保证金账户还款171789.98元；兰某截止2015年9月29日欠款87327.62元，赵某代还款21648元，金某1通公司保证金账户还款65679.62元；陈某1截止2015年9月29日欠款75802.79，赵某代还款19071元，金某1通公司保证金账户还款56731.79元。
27、证明、营业执照一，东莞市力拓电子实业有限公司证实该公司未有蒙某的员工，未给该人出具过收入证明。
28、证明、营业执照二，东莞市超强电子科技有限公司证实该公司没有叫陈某1的员工，也未给该人出具过收入证明。
29、说明材料，证实东莞市金宏企业投资管理有限公司已经注销。
30、证明材料，证实蒙某贷款总额为195360元，只还款29200���，后赵某代还20382元；林影珠贷款315480元，只还款74979元，后赵某代还81954.98元；兰某贷款总额为219780元，只还款34308元，后赵某代还21648元；陈某1贷款总额185370元，只还款26962元，后赵某代还款19071元；未发现兰某、蒙某、陈某1所购车辆去向。
31、户籍证明，证实陈某1、李建个人基本情况。
32、说明材料，证实未能联系到蒙某、陈某1，未在常某金美花园小区发现粤Ｓ×××××奥迪Q3小汽车、粤Ｓ×××××丰田锐志小汽车、粤Ｓ×××××大众CC小汽车出入及停放记录。
33、上网人员追逃表，证实已对被告人覃莎莎网上追逃。
34、说明材料，证实未能联系并带兰某到被告人林影珠在常某金美花园住所进行辨认。
35、接受证据清单，证实从王某处接受林影珠、兰某、陈某1、蒙某购车发票各一张，以上发票显示提供给金某1通公司申请抵押贷款的涉案四部车辆发票价格如下：蒙某所购大众车发票价为252800元，陈某1所购丰田车发票价为239800元，兰某所购奥迪车发票价为285000元，林影珠所购奥迪车发票价为409800元。
36、说明材料，金某1通公司证明其公司收到的林影珠提供的奥迪车购车发票金额为409800元，兰某提供的奥迪车购车发票金额为285000元（由林影珠代为转送至其公司），蒙某提供的大众车购车发票金额为252800元，陈某1提供的丰田车购车发票金额为239800元。
37、说明材料，证实公安机关从各汽车公司调取的购车发票情况如下：林影珠购车发票金额为409800元，兰某购车发票金额为260000元，陈某1购车发票金额为182000元，蒙某购车发票金额为240800元（后三人所购车辆发票与贷款发票价不同）。
38、信用卡汽车分期业务保证合作协议，证实东莞市农村商业银行股份有限公司寮步支行与东莞市金某1通汽车租赁有限公司签订了保证合同，其中，第三条第（五）项约定“乙方（金某1通公司）申请1500万贷款，需提供200万元存入甲方指定保证金账户，作为本协议下信用卡汽车分期车主借款质押担保，甲方有权直接控制账户资金，当发生借款人连续三次欠供时，甲方（东莞市农商行寮步支行）有权从该账户内直接扣取相应欠款金额，当该账户余额不足200万元时，乙方须在5个工作日内补足200万元”。
（三）被害人陈述
1、被害单位员工陈某2（男，37岁，户籍所在地为本市中堂镇东莞糖厂北区十七栋401，金某1通公司业务员）的陈述，证实林影珠在其公司办理了四台车的贷款业务，一是车主为林影珠的奥迪A6小车，二是车主为兰某的奥迪Q3越野车，三是车主为蒙某的大众牌CC轿车，四是车主为陈某1的丰田牌轿车。
具体办理情况：第一台，2014年1月初，石排骏诚车行的销售员袁谓棋介绍林影珠到其公司贷款买一辆奥迪A6小车，袁谓棋将购车合同、订车收据、身份证复印件、银行流水等资料提供给其公司审核后，其公司到农村商业银行为林影珠贷款约28万。林影珠提车后到其公司安装了GPS，并将购车发票、行驶证、车辆登记证书、保险单等复印件交到公司留底。这次办理贷款后，其就与林影珠认识了。
第二台是2014年春节后，林影珠打电话给其说有几个朋友想贷款买车，其中一个叫兰某，并把申请资料（兰某的身份证复印件、户口簿复印件、半年银行流水、工作证明）拿给其，其就把材料交给公司风控部门审核。之后其和公司的王某一起去兰某工作的达辉塑胶厂，当时林影珠、覃莎莎、兰某在达辉塑胶厂接待他们，王某照了几张相后，其和王某就离开了。之后其通知林���珠叫兰某下定金买车，林影珠叫其去东奥奥迪帮忙看车，其就过去找了一个销售了解，然后把销售的电话给了林影珠，让他们去谈价格，几天后林影珠转了1000元，让其去下订。两天后，林影珠、覃莎莎带着兰某到公司签贷款合同，其就带他们三人去东莞农村商业银行办理贷款申请，当时好像是覃莎莎陪着兰某去和银行的业务员办理贷款申请的，林影珠没进去，在车上等。约一个星期后，银行通知贷款通过，其通知林影珠到车行交了首付款，在银行审核通过，其通知林影珠去拿银行分期付款的信用卡，到其公司把钱刷出来后，公司将尾款打到其账上。2014年4月的一天，其和兰某、林影珠、覃莎莎、蒙某、一个约30岁的男子一起去了东某车，其将汽车尾款付清，然后林影珠他们就把车开走了。几天后回来公司装GPS，上牌后，林影珠将该车的资料复印件（包括购车发票、车辆登记证书、行驶证）直接拿到其公司留底。从办理贷款到办理成功，都是自称兰某的人在办理，由于其公司刚开展汽车贷款不久，所以没有很认真的核实兰某的身份是否真实，都是把客户带到银行，由银行对本人和所提供的身份证进行核实。（第一次笔录里称该车贷款199000元，签订合同的时候是一名自称兰某的女子过来签名的，后2014年8月东莞市农村商业银行找到其公司，称兰某不还贷款，其公司派员核实，才发现当时签订合同的兰某不是身份证上的本人，而是林影珠找人过来冒签的，现欠银行大概185000元左右，那辆奥迪Q3找不到了。）
第三台也是2014年春节后，林影珠把蒙某的申请资料交给其公司审核，然后其帮忙到新大地大众4S店下订，办理贷款申请时，是林影珠、覃莎莎带着蒙某到公司签贷款合同，由覃莎莎陪着蒙某去和银行业务员办理贷款申请���，林影珠没进去，贷款申请通过后，是林影珠将车的首付单据交给其，并拿银行汽车分期付款的信用卡到其公司把钱刷出来。2014年4月，在与兰某提车的同一天，其和蒙某、林影珠、覃莎莎、兰某、一个约30岁的男子一起去新大地大众4S店提车，大众牌CC轿车。几天后他们将车开回公司装GPS，林影珠将该车的资料复印件（包括购车发票、车辆登记证书、行驶证）拿到公司留底。
第四台是2014年3月份，林影珠把陈某1的申请资料交给其公司审核，然后其帮忙到万某华丰田4S店下订，办理贷款申请时，是林影珠带着陈某1到公司签贷款合同，由其带着陈某1去和银行业务员办理贷款申请的，林影珠没进去，贷款申请通过后，是林影珠将车的首付单据交给其，并拿银行汽车分期付款的信用卡到其公司把钱刷出来。2014年4月的一天，其和陈某1、林影珠、一个约30岁的男子一起去万某华丰田4S店提车，几天后他们将车开回公司装GPS，林影珠将该车的资料复印件（包括购车发票、车辆登记证书、行驶证）拿到公司留底。
经辨认，辨认出6号照片的女子是林影珠，辨认出3号照片的女子是覃莎莎，辨认出6号照片男子就是向其公司申请抵押贷款买车的蒙某，辨认出10号照片男子就是通过林影珠向其公司申请抵押贷款购买汽车的陈某1。
2、被害单位员工王某（男，29岁，户籍所在地为重庆市万洲区天城镇巨人路1号，系金某1通公司法务经理）的陈述，陈述林影珠介绍的一名女子冒用兰某的身份证购买了一辆奥迪Q3并在其公司办理车贷，现没有向公司还款，装在车上的GPS也被拆除了。
林影珠自己或介绍他人向金某1通贷款买车共四辆，第一辆是林影珠于2014年1月17日购买的一台奥迪A6小车，车价40.98万元，贷款28.68万元，��2015年1月15日开始断供，先欠款本息合计10.7669万元，后公司通过GPS寻找，也找不到，后林影珠也找不到人。7月15日他们发现车在豪爵汽车真皮店内，于是将车开回来。第二辆就是介绍兰某于2014年6月1日购买的奥迪Q3小车，车价28.5万元，贷款19.8万元，从2015年1月15日开始断供，先欠款本息合计6.6365万元，后公司通过GPS寻找，也找不到，兰某也找不到。第三辆是介绍蒙某于2014年6月1日购买的大众CC牌小车，提供的发票金额为25.28万元，贷款17.6万元，从2015年1月15日开始断供，先欠款本息合计6.1712万元，后公司通过GPS寻找，也找不到，后蒙某也找不到，第四辆是介绍陈某1于2014年6月4日购买的丰田锐志小汽车，提供的发票金额为23.98万元，贷款16.7万元，从2015年1月15日开始断供，先欠款本息合计5.8043万元，后陈某1也找不到。以上车主都有联系方式，但断供后都联系不上了。
关于兰某办理车辆担保的情况，当时冒用兰某身份证的女子向我们公司提交了户口簿复印件、离婚证复印件、身份证复印件、居住证复印件等资料，但我们公司没有核实相关证件的真实性。2014年5月一天，其同事陈某2叫其一起去常某为一个叫兰某的客户做风险评估，到常某达辉塑料厂，林影珠和覃莎莎带着假冒的兰某将其二人接进厂，在该厂内，假冒的兰某称是该厂的业务经理，其当时觉得她身份证与本人不像，假冒的兰某称其出来工作多年，经常美容护理，所以和以前照的有点不像，其就相信了，后假冒的兰某就坐在办公室的办公台后照了相。其当时未怀疑她们身份，后来因为她们买车后不还款，其同事到兰某老家广西调查，才发现林影珠和覃莎莎当时带来见其的兰某是假冒的。
其公司自2013年12月开始，与东莞农村商业银行股份有限公司寮步支��签订了合约，经营金融担保业务，客户到其公司申请东莞农村商业银行汽车消费贷款，其公司作为担保，如果客户不还款，按照合约，其公司承担还款责任。之所以出现审核资料方面的问题，是因为其公司审核抬头上面没有严格审核，也有其公司内部业务员串通客户一起作假骗取贷款。
经辨认，辨认出5号照片女子就是林影珠，辨认出3号女子是真的兰某，不是做贷款风险评估时候的兰某，辨认出6号照片女子是覃莎莎，辨认出6号照片男子就是通过林影珠向其公司申请抵押贷款汽车的陈某1。
（四）证人证言
1、证人熊某（女，27岁，户籍所在地为湖北省通城县塘湖镇胥林街44号，系东奥奥迪汽车销售公司员工）的证言，证实2014年4月24日，金某1通公司的陈某2到其公司交了1000元订金，说要购买一台Q3小车，价格为26万元。2014年5月31日，陈某2���着5人（2男3女，其中包括兰某）来提车，说车入到兰某的名下，当时他把兰某带过来，拿了兰某的身份证给其登记，登记结束后，其带客户去财务付钱，当时车款分两笔付的，一笔戈中儒刷卡代付，金额为13万元，另一笔陈某2刷卡代付，金额为12.9万元。之后车主兰某到财务去签名确认后，这5人就将车开走了。
经辨认，辨认3号照片女子是与兰某同行一起去提车的人（覃莎莎），辨认出5号照片女子是与兰某同行一起去提车的人（林影珠），辨认出5号照片女子是身份证原件上面照片的人（兰某），辨认出自称是“兰某”的女子（假冒者）。
2、证人袁某（男，39岁，住本市常平镇东元南三街10号，系达辉塑胶厂法人代表）的证言，证实该厂没有兰某、林影珠该两名员工，其公司及其名下没有粤Ｓ×××××号奥迪Q3小车，其不认识兰某、林影珠，该厂的公章是由其负责保管的，该公章没有遗失或借过给他人。
第二次笔录称林影珠前夫“大头容”是其朋友，2014年过了年之后的一天，“大头容”打电话给其，说有几个朋友要到其工厂参观，其在外面回不去，就打电话叫其厂长安排一下，让他们自己在厂里转转，其中午1点多回到厂里，给“大头容”打电话，他说已经走了，其就没注意了。其不知道他们几人来做什么，也不知道在其厂里面照了相，后来公安出示才知道在其办公室照了相。他们照相未经过其同意，当时工厂员工和管理人员在吃饭，其估计是趁其厂内工作人员人员吃饭的时候照的。其只是叫厂长招呼一下，让他们自己冲茶参观下，厂长已经辞职，其未对林影珠诈骗一案提供帮助。
经辨认，辨认不出照片中的女子。
3、证人李某（男，29岁，户籍所在地为广东省阳东县莲北管理��莲浪村）的证言，证实罗某1于2015年7月11日与其签订转让合同，将罗某1对林影珠的债权（22万元）转让给其，并把林影珠抵押给罗某1的粤Ｓ×××××奥迪A6车转让给其，粤Ｓ×××××奥迪A6车约七成新，价值约30万元。其一直没有联系过林影珠，因为罗某1说找不到林影珠。2015年7月15日，其把车放在寮步镇豪爵汽车真皮店时，被8名男子和一名女子强行开走，其立即报案。
4、证人罗某1（男，33岁，户籍所在地为本市茶山镇寒溪水村119号）的证言，证实2014年2月其在车行上班认识了林影珠，后林影珠叫其借22万元给她买一辆黑色的奥迪A6，半年后把钱还给其，每月40厘利息，并答应将车押在其这里，其就拿了22万元给石排骏诚车行，林影珠就给其写了一张借条和一张购车协议，但车主登记是林影珠，其把车拿回去后，林影珠又借了其10万元，半年后其开始找不到林影���，直到2015年7月11日其把车按债权转让的方式抵押给寮步汽车城广东名车俱乐部。
5、证人兰某（女，42岁，户籍所在地为广西壮族自治区合山矿务局柳矿四区456号）的证言，证实2014年2月，朋友覃莎莎说帮其到东莞市办理一张居住证，好让其到东莞市工作，并说可以帮其办理贷款，其想让她办理贷款做生意，养兔子出去卖，就按覃莎莎要求的将其身份证、户口本、证件相片交给覃莎莎。随后其和覃莎莎一起坐汽车大巴到了东莞市常某镇，住在金美花园一个叫林影珠的家里。接着，由覃莎莎和林影珠开车带着其去了东莞的工商银行、招商银行和深圳的平安银行递交个人资料各办理一张信用卡，办好后直接就交给了覃莎莎，两天后覃莎莎就叫其回家等消息。其回广西老家后，覃莎莎打电话叫其又来了东莞5、6次，每个月都是以办理银行卡不成功为理由，叫其过来补办一次手续，每次基本都是待2-3天，但具体时间忘记了。2014年5月覃莎莎将其的身份证、户口本原件都还给其了，其最后一次过来配合覃莎莎他们办理银行卡是2014年9月底，其当时觉得办理贷款太麻烦，就和她们说其不办了。
2014年11月，其接到金某1通公司人员的电话称其贷款购买一辆汽车没有还款，其就从广西来到金某1通公司，发现借款合同其的签名和指印及离婚资料都是假的，后来金某1通公司带其去找林影珠当面对峙，叫她还钱，但林影珠说不知道车在哪里，不关她的事，其也不知道怎么办就回广西了。之后其打电话给覃莎莎，叫她把银行卡还给其，约半个月后，她把帮其办理的三张银行信用卡还给其，之后其没有再跟覃莎莎见面。
2015年5月，金某1通公司再次因这个贷款的事情找到其，其就从广西过来和金某1通公司一起报案。
其没有购买汽车，登记在其名下的那台汽车，其没有见过，不知道在哪里。
经辨认，辨认出6号（第二次辨认为3号照片）照片女子是林影珠、7号照片女子是覃莎莎。
（五）被告人供述和辩解
被告人林影珠的供述和辩解，供认介绍自称兰某的女子到金某1通公司办理车贷，否认与该名女子合伙诈骗，辩称不知道该名女子是假冒的。
①为假冒兰某的女子办理车贷的经过
2014年2月，其与刘某合伙介绍他人购车从中赚取回佣，4月底其和刘某散伙后。之后一个叫覃莎莎的女子找其帮忙给那名自称兰某的女子办理贷款购买一台奥迪Q3，他们二人在其居住的金美花园附近住下。之后其就开车带着她们两人一起到寮步镇东奥车行看车、交订金（5000还是10000元），然后其带着兰某来到金某1通公司做汽车贷款担保。兰某本人和金某1通公司的工作人员填交申请单，并由兰某提交相关的资料，至于兰某的工作证明，其当时联系在常某镇开厂的“阿某”（即袁润光）说其有朋友想买车，要他帮忙让担保公司到他厂里拍几张照片。之后其带着覃莎莎、兰某、金某1通公司的工作人员一起到阿某的工厂，让兰某坐在工厂办公室拍照，意在证明兰某在该厂工作。约十天后，贷款手续办好，其和覃莎莎、兰某跟随金某1通公司员工到农村商业银行办理手续。几天后，其和覃莎莎、兰某到车行提车，金某1通公司将车从车行开回金某1通公司装GPS和上牌，后来覃莎莎还是兰某将那辆车开走。
几个月后，金某1通公司因兰某没有按时还汽车贷款，且覃莎莎、兰某均无法联系而找到其。后来其电话联系覃莎莎，让她通知兰某还款，覃莎莎让其帮忙先还贷，到时还钱给其，其无奈之下先后帮兰某还了车贷2万多元，��覃莎莎、兰某一直都没有按时还贷，也没有还钱给其，其就通知覃莎莎过来写欠条才能帮兰某还车贷，之后覃莎莎带着兰某从广西来东莞找到其，还清了其代付的2万多元。覃莎莎过来时带了一个陌生人，那人并不是兰某，其细问之下，覃莎莎才跟其说，她这次带来的才是真正的兰某，而之前那个是假冒的，因为真正的兰某比较蠢，为防止真正的兰某办事不利，贷不到款购车才找人代替她。
在汽车买到手后，其才听覃莎莎说，其实是她自己想买Q3汽车，但由于她在银行的信用不好，不能办理银行贷款，所以以他人的名义来购买和办理贷款，最后还是由她自己来负责还款。其最后一次见覃莎莎大概是2014年8月（后称是9月）前的事情，之后就是电话联系，到了2014年底，其电话联系不上跟覃莎莎了。
其在为假的兰某申请汽车贷款之前，没有见过真的兰���本人。其之前有发现那名女子可能是假的兰某，当时发现身份证上的照片和那名女子明显不是一个人，但覃莎莎说是兰某以前在乡下农村的照片，后来出来城市生活，又整过容，其就没有怀疑了。覃莎莎，广西人，在广西当地的中国电信工作，顶替兰某的女子，她自称是广西合山人，为覃莎莎表姐，自己说在南宁做服装生意。
给金某1通的贷款资料是假冒兰某的女子当面提交给工作人员的，其不清楚提交了什么资料，兰某的身份证原件和户口本原件是覃莎莎和假冒兰某的女子过来找其帮忙时一起带过来的，而其和“阿某”没有为假冒兰某的女子做过工作证明、收入证明，应该是覃莎莎和那名女子自己弄来的。其帮兰某办理车贷时，没有伪造过假的购车发票。其为兰某办理车贷购车中，收到回佣4850元，是其在东莞世奥买车时认识的一男子（不知道具体叫什���名字，基本上是QQ联系，车行给其的佣金）。其不知道Q3车买了多少钱，因为是覃莎莎和假冒兰某的女子和销售谈价格，贷款了多少钱其也不知道，其没见过购车发票和贷款发票。首付不是其付的，覃莎莎她们交钱时其不在现场，不知道是谁付的。
除了为兰某做车贷外，其带着兰某去办理过信用卡，办过交通银行、广发银行的信用卡，是一次偶然在常某镇加油站遇到有人推销办理，兰某就申请了，但其记得是未办理成功。其记不清楚是否带兰某去其他地方办理过信用卡。真的兰某只去过其位于金美花园13座的办公室，并没有到过其位于金美花园21座的家中。
②其介绍他人在金某1通公司办理了另两台车的车贷，自己办理了一台车的车贷。
除了兰某的奥迪Q3汽车之外，其自己也通过金某1通公司贷款购买了一台奥迪A6小车，还介绍了蒙某、陈某1分别通过金某1通公司贷款购买了一台大众小汽车、一台丰田小汽车。当时其购买的奥迪A6总价46万多人民币，首付加上牌其一共给车行现金大概18万元，其购买奥迪A6小车后，因为做生意亏了钱，没有钱还车贷，将车抵押给别人用，为了不让金某1通公司找到该车，其找人将该车的GPS拆了，具体时间地点其都忘了。2015年初其将车拿回来后以每月8600元该车租给一个广州姓黎的男子，车应该在增城，具体其也不知道在哪里。
蒙某的那辆大众小汽车，覃莎莎说是买给她妹妹用的，在2014年2月份的一天，覃莎莎说想买台车给她妹妹用，以蒙某的名字贷款买车，当时其和他们去了寮步的大众4S店看车大概一两次，当时他们定车和成交的价钱其不是很清楚，看车过程中蒙某没有出现，定车和提车时就过来了，其当时核对了蒙某的身份证和他本人是相似的，蒙某当时也跟其说买车给覃莎莎的妹妹用。当时是覃莎莎带着蒙某去金某1通办理贷款业务，贷款资料是谁保管并递交银行的，其不清楚，其没有伪造该车的资料。提车时，其开车载他们去大众4S店提车，他们就和金某1通公司装GPS，之后的情况其忘记了，其不知道谁将该车的GPS拆除，不知道车在哪里。
陈某1是以前经刘某介绍认识的，他说想贷款买车和亲戚去跑运输业务。后来其和他确定了就买台十几万的车，直接去了万某华丰田买了一台浅色的三厢丰田小轿车，其带他到金某1通公司办理业务，交资料都是他自己去的，其他情况记得不清楚。其听说当时陈某1买了车后就去办了好多的信用卡，好像都没有批下来，其不清楚该车的GPS何时拆掉，不清楚该车在哪里。当时该车的贷款资料应该是陈某1递交给银行的。其没有伪造该车的资料。
检察笔录：与公安笔录基本一致，并称其为覃莎莎、假冒兰某的女子办理车贷没有获得好处，其想与金某1通公司协商，其愿意还以上四台车的贷款；其现资产情况：有一套价值约40万元的房产，与其前夫各占一半份额，其的服装公司是接单委托加工的，正常的话一年盈利100万以上。
经指认，指认介绍兰某购买车的本市寮步镇塘唇村东奥奥迪4S店，指认介绍蒙俊祥购买车的本市寮步镇塘唇村亲大地一汽大众4S店，指认介绍陈某1购买车的本市万江区东莞龙华丰田4S店，指认了其以前工作和居住的地方，指认了介绍兰某冒充工厂员工的常某达晖塑胶厂，指认了介绍他人办理贷款业务的公司，无法辨认被告人覃莎莎。
（六）同案人供述与辩解
同案人覃莎莎的供述和辩解：否认有诈骗的犯罪事实。供述大概是2014年1月份，其通过一个深圳的一个朋友叫章小钻（大概30岁，身��大约168CM，身材微胖，方脸，那里人不清楚）介绍认识的林影珠，之前其通过手机联系章小钻，他说他可以帮人贷款还有办信用卡套现、零首付购车购房这些业务，所以其就从广西来宾坐火车来到东莞常某火车站，然后打车到了常某镇的金美花园西门，在门口见到了章小钻和他的一个朋友，之后他就打电话给了林影珠的一个合伙人小刘，小刘就到小区门口接其等人，其三个人就和小刘去到了金美花园金某2十三座10B单位，在那个房子里面，其第一次见到了林影珠，小刘向其介绍林影珠说这个是其公司负责做办理贷款资料的林姐。小刘就向其介绍他们公司的业务和运作，可以帮人贷款还有办信用卡套现、零首付购车购房这些业务。如果其介绍客户过来办理业务的话，他们就收客户办理贷款的金额13个点，分2-3个点给其作为提成。聊了大概半个小时之后，章小钻就带着他���朋友和其一起出去吃饭，吃完饭之后其就回来宾了。其不知道公司的名称，也未见过公司的营业执照，只知道是可以帮人贷款还有办信用卡套现、零首付购车购房这些业务。其介绍了两个客户给小林，一台是车主叫兰某的奥迪Q3汽车，另外一台是车主叫蒙某的大众CC汽车。他们是什么车牌其都记不清楚了。
兰某是广西合山市人，她通过朋友找到其，对其说想办理贷款，其说其这边是办理零首付购车，将车买了之后再把车抵押出去，拿了之后才能给你的，并且中介要收十三个点的费用，兰某说怎么办都可以，只要能贷得了款。2014年春节之后大概三月份其就和兰某带着身份证、户口本从来宾坐火车到了常某，之后其二人就打的到了金美花园，其打电话给小刘，小刘就叫其二人自己上到了公司，当时小刘就叫兰某将身份证户口本原件交给林影珠，林影珠就叫小���带其二人去金美花园门口照相，给兰某办理居住证，后来又叫兰某买了一个东莞当地的电话卡，具体号码不记得了。其二人将办的电话卡交给了林影珠之后，就在金美花园附近住了一晚，第二天就坐火车回来宾了。林影珠说叫其二人回去等消息。后来大概过了一个多星期章小钻给其打电话叫其过来东莞，说小刘和林影珠分开干了，兰某的资料现在在林影珠那里，如果有新客户就一起带过来，找林影珠看看这些贷款材料如何办理。于是过了两三天其就叫上兰某和蒙某一起来到金美花园林影珠的公司，还是之前的那个地方。蒙某由于是新客户，所以就提交了身份证和户口本给林影珠，之后林影珠就叫其和兰某、蒙某去了工商银行、建设银行、招商银行这些银行各开了一张银行卡，交给林影珠办理银行流水用。办好这些卡之后，他们三个人一起拿去林影珠的公司给了她��后来林影珠又叫蒙某买了一个东莞当地的电话卡，具体号码不记得了。他们将办的电话卡交给了林影珠之后，第二天他们三个人就坐火车回来宾。这次之后其有什么事就直接和林影珠联系了。
大概过了一个多星期，其打电话问林影珠其这边有个客户不想要车，想要贷一笔大的款项，能不能贷，林影珠说可以啊，这边有其他的业务，你可以叫她一起过来看看。过了两天，其就和其朋友谢某（广西合山市里兰人，大概45岁，女，155CM，短发）坐火车来到东莞，在金美花园见到林影珠，其就将林影珠介绍给谢某，之后她们就自己商量贷款事宜。之后他们就坐火车回了来宾市。
其和谢某回到来宾，大概过了三四天，林影珠打电话对其说，兰某的个人形象可能不','2018-10-11
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