湖北省黄梅县人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)鄂1127刑初32号
公诉机关湖北省黄梅县人民检察院。
被告人林值文，男，1989年3月9日出生，湖北省大冶市人，汉族，大学本科文化，原黄石市飞云水泥有限公司职员，住湖北省黄石市。因涉嫌高利转贷罪，于2017年5月16日被湖北省黄梅县公安局刑事拘留，同年6月21日被执行逮捕，同年9月4日被黄梅县公安局取保候审。
辩护人肖猛，湖北美博律师事务所律师，执业证号142112301010749828。
湖北省黄梅县人民检察院以鄂梅检刑诉（2018）14号起诉书指控被告人林值文犯高利转贷罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。黄梅县人民检察院指派检察员陈红英出庭支持公诉，被告人林值文及其辩护人肖猛到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省黄梅县人民检察院指控：自2012年以来，林某1多次在湖北银行黄石市黄金山支行、黄石市农村商业银行黄金山支行、中国工商银行黄石市经济开发区支行以定期存单作质押，伙同他人伪造购销合同骗取银行部门的信贷资金，后林某1将银行信贷资金以高息出借给他人谋取高额利润。
2012年期间，林某1通过工作关系，结识了湖北银行黄金山支行负责信贷工作的陈某，陈某为完成揽储任务，要求林某1出资5000万元存入湖北银行黄金山支行，存期5年，按月利率5.5%计算利息，同时承诺林某1需要资金周转时，帮助林某1以定期存单作质押，伪造与他人签订虚假购销合同的方式办理6个月期限的贷款，后林某1与湖北银行黄金山支行负责人协调达成贷款月利率为5.04%-5.47%的协议。
自2012年开始，林某1多次向湖北银行黄金山支行申请贷款，在申请贷款过程中，陈某帮助林某1编造以湖北江泰能源公司刘某2采购货物的名义申请贷款3亿余元，并积极备齐贷款所需要的资料，同时，林某1安排林值文与陈某对接，将银行贷款拨付至林某1事先串通好的湖北江泰能源公司的银行基本账户、刘某2的个人账户上，林值文根据林某1的指示，将已到账的资金从其掌握的湖北江泰能源公司、刘某2的账户上再转至自己的账户上，后再根据林某1的安排，将自己账户上的进账信贷资金转至林某1指定的借款人的银行账户上，林某1将多次贷出的资金按2-3分的月利率收取借款人的高额利息。具体如下：
1、2013年5月15日，林某5因公司资金周转需要，向林某1提出1300万元的借款请求，林某1将银行的贷款资金出借给林某5后，向其收取了52万元的利息。2013年5月16日，林某5因公司资金周转需要，向林某1提出1000万元的借款请求，林某1将银行的贷款资金出借给林某5后，向其收取了40万元的利息。2014年11月25日，林某5因公司资金周转需要，向林某1提出1700万元的借款请求，林某1将银行的贷款资金出借给林某5后，向其收取了160.4万元的利息。
2、2014年7月18日，湖北江泰能源有限责任公司法人马某因公司资金周转需要，向林某1借款500万元。2014年7月31日，马某因公司资金周转需要，向林某1借款500万元。2015年4月11日，马某因公司资金周转需要，向林某1借款200万元。2015年11月11日，马某因公司资金周转需要，向林某1借款200万元，林某1将银行贷款资金出借给马某后，共收取利息104.6732万元。
3、2015年5月18日，黄某1因资金周转需要，向林某1借款500万元，林某1将银行贷款资金出借后，收取利息15万元。
4、2014年11月11日，黄石利丰汽车销售有限公司法定代表人刘某1因资金周转需要，通过陈某的操作，向林某1借款1500万元，林某1将银行贷款资金出借后，收取利息20万元。
5、2016年10月27日，黄某2因资金周转需要向林某1借款1000万元，林某1将银行贷款资金出借后，收取利息90万元。
6、2011年8月18日，黄石成美建材有限责任公司法定代表人林某2因公司资金周转需要，向林某1借款1000万元。2012年2月16日，林某2因公司周转资金需要，向林某1借款900万元。2013年10月16日，林某2因公司资金周转需要，向林某1借款1000万元。2014年3月28日，林某2因公司资金周转需要向林某1借款1000万元。2014年10月28日，林某2因公司资金周转需要，向林某1借款1000万元。2015年3月30日，林某2因公司资金周转需要，向林某1借款800万元。林某1将银行贷款资金出借后，共计收取利息1399.7067万元。
7、2016年7月8日，湖北恒泽房地产开发有限公司法定代表人张某因公司资金周转需要，向林某1借款1000万元人民币，林某1将银行贷款资金出借后，收取利息93.75万元。
综上，林值文帮助林某1通过高利转贷的形式收取借款人支付的利息共计人民币1975.5299万元。
公诉机关认为：被告人林某4文明知他人以牟利为目的，仍然帮助他人将银行的贷款资金以高利息的方式出借给借款人，违法所得数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。但林某4文在高利转贷的共同犯罪中起辅助作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请依法判处。
另查明：被告人林值文于2014年7月份入职黄石市飞云水泥有限公司工作；同案人林某1在2012-2016年期间，支付了金融机构正常贷款利息425.32万元，林某1通过高利转贷的形式收取借款人支付的利息实际获利1550.2099万元。
被告人林值文对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
辩护人辩护意见是：被告人在犯罪过程中起辅助作用，是从犯，初犯，归案后坦白自愿认罪，没有非法所得为自己谋利，社会危害性较小，请求对其从轻处罚。
上述事实，有经庭审举证、质证、认证的：1、被告人林植文的身份证明、到案经过、林某1与湖北银行黄石市黄金山支行、黄石市农村商业银行黄金山支行签订的借款合同、相关贷款的银行流水、将贷款转借给林千里、马某、黄某1、刘某1、黄某2、林某2、张某等人的银行流水、收取利息的银行流水、相关借款人所在单位的财务记账凭证、黄梅县公安局出具的情况说明、询问笔录等书证；2、证人林某5、马某、黄某1、刘某1、黄某2、林某2、张某、刘某2、林某1、陈某等人的证言；3、被告人林某4文的供述及辩解等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人林某4文明知他人以转贷牟利为目的，仍然帮助他人套取金融机构的信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大，侵犯了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序，其行为已构成高利转贷罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人林值文在共同犯罪过程中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人林值文在归案后能如实供述犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚，庭审过程中被告人自愿认罪，同意适用简易程序审理，且同案人林某1已积极退缴了全部违法所得1550.2099万元，亦可以酌定从轻处罚。辩护人相应的辩护意见与本院查明事实一致，予以采纳；关于辩护人辩称林值文没有非法所得，个人没有获取利益的辩护意见，经查：被告人林值文在黄石飞云水泥有限公司的职责是受林某1的安排，在林某1向借款人出借资金并收取利息过程中，负责与银行部门对接，操作银行转账等相关事宜，主观上明知林某1以非法牟利为目的，仍然帮助其将银行的贷款资金出借给借款人获取高额利息，客观上实施了上述高利转贷行为，虽个人未获取违法所得，但依然构成高利转贷罪的共犯，故对辩护人上述辩解意见不予采纳；根据被告人林值文的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和悔罪表现，对其适用非监禁刑对所居住社区没有重大不良影响，其住所地社区矫正机关出具证明同意监管。综合本案的案情，以及被告人所具有法定、酌定从轻处罚的情节，故对被告人林值文从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二十七条、第四十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一款第（二）（四）项、第七十三条第一、三款，参照最高人民法院、最高人民检察院、司法部《关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》第九条之规定，判决如下：
被告人林值文犯高利转贷罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币10万元。
(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。详见执行通知书)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 王耀文
审判员 王 滨
审判员 洪 军
二〇一八年四月二十七日
书记员 段 立