江西省奉新县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0921刑初76号
公诉机关奉新县人民检察院。
被告人许某，男，1972年8月28日出生于安徽省六安市，汉族，大学本科文化，广州车情超行汽车销售有限公司法人代表，户籍所在地广东省广州市白云区，家住广州市番禺区。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年11月7日被奉新县公安局刑事拘留，同年12月15被依法执行逮捕。现羁押于奉新县看守所。
辩护人王敏，安徽晟成律师事务所律师。
辩护人刘畅，安徽晟成律师事务所律师。
被告人何某某，男，1982年9月25日出生于广东省广州市番禺区，汉族，初中文化，原广州车情超行汽车销售有限公司销售经理，户籍所在地广东省广州市番禺区，家住广州市番禺区。因涉嫌合同诈骗罪，于2016年11月10日在广州南火车站被民警抓获，2016年11月11日被关押在广州市番禺区看守所。2016年11月16日被奉新县公安局刑事拘留，同年12月15被依法执行逮捕。现羁押于奉新县看守所。
辩护人陈香淼，江西省智泉律师事务所律师。
被告人吴某某，男，1970年11月16日出生于广东省潮阳县，汉族，初中文化，原广州车情超行汽车销售有限公司员工，户籍所在地广东省广州市番禺区，家住广州市番禺区。因涉嫌合同诈骗罪，2016年11月11日被民警抓获，关押在广州市番禺区看守所，2016年11月16日被奉新县公安局刑事拘留，同年12月15被依法执行逮捕，同月26日被变更为取保候审。
被告人赖某某，女，1991年1月14日出生于广东省广州市番禺区，汉族，大学本科文化，广州车情超行汽车销售有限公司员工，户籍所在地广东省广州市番禺区，家住广州市番禺区。因涉嫌合同诈骗罪，2016年11月11日被民警抓获，关押在广州市番禺区看守所，于2016年11月16日被奉新县公安局刑事拘留，同年12月15日被依法执行逮捕，同月21日被变更为取保候审。
辩护人林铭佳，广东明浩律师事务所律师。
奉新县人民检察院于2017年7月14日以奉检诉刑诉〔2017〕75号起诉书，指控被告人许某、何某某、吴某某、赖某某犯合同诈骗罪，于2017年7月14日，向本院提起公诉，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2017年9月13日公开开庭审理了本案，奉新县人民检察院指派检察员张荣德、郑静出庭支持公诉，被害人余某1、被告人许某及其辩护人王敏、刘畅、被告人何某某及其辩护人陈香淼、被告人吴某某、被告人赖某某及其辩护人林铭佳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
奉新县人民检察院指控，2015年8月，被告人许某在广州注册成立广州车情超行汽车销售有限公司（下称车情超行），许诺分给被告人何某某部分车情超行的股份。2016年5月，为改善公司经营不善的状况，被告人许某与何某某商量，虚构一个可以向购车者贷款的金融平台，由客户支付定金，金融平台审核客户资料后发放贷款的购车模式，以达到用客户购车定金偿还公司债务的目的。2016年6月7日，被告人许某、何某某乘坐被告人吴某某驾驶的车辆来到江西省奉新县，向被害人余某1、陈某1介绍其虚构的购车模式，之后双方分别于同月9日、7月9日签订了两份合作协议，由许某授权余某1在宜春地区成立互联网+汽车销售模式的分销网点，30万以内车型收取3万，30万以上车型收取车价的10%作为购车定金交给许某，由余某1负责贷款额度资金回笼。同年7月15日，余某1与陈某1在奉新注册成立江西希欧汽车销售有限公司（下称希欧公司），按照被告人许某等人提供的购车模式对外销售车辆。同月31日，希欧公司正式营业，被告人许某为了取得余某1的信任，用从余某1处收取的客户订车定金从广州龙腾车行租赁数辆豪车用于希欧公司开张宣传，由被告人何某某负责指导希欧车行营业、协助车辆报价等工作。次月，为了蒙骗对方和拖延交车时间，被告人吴某某根据许某的安排，指导梁某1以环球金融平台客服的身份对订车客户进行回访，以增加合同诈骗的可信度，且通过回访误使客户出错，达到推迟交车的目的。
自2016年9月9日起，被告人何某接手被告人何某某的工作。9月底，因迟迟不能交付车辆，被害人陈某1质疑金融平台的存在，被告人许某予以否认，之后被告人吴某某、何某从许某处得知金融平台是虚构的事实，但被告人吴某某继续在车情超行从事人事管理工作，出于担心赖某某泄露金融平台之事，极力劝阻其辞职，被告人赖某某继续听从许某的安排，与希欧公司订立购车合同，并催促被害人余某1支付购车定金。10月1日到了约定金融平台放款的时间，被告人许某安排司机汪某将三张200万元的支票送至被害人余某1处。次日，为欺骗余某1，被告人赖某某听从许某的安排，给希欧公司订购的宝马316Li、宝马320Li、东风本田XRV各出具了定金、尾款均不相同的两份合同，并将提高定金的虚假合同马赛克处理后通过微信发送给余某1。10月4日，回到车情超行的李某2（另案处理）从赖某某处得知金融平台是虚构的事实。10月11日，因到期后支票无法兑现，为继续欺骗前来广州要款的余某1，被告人许某伪造了环球金融将于10月25日、28日分别放款900万元、1700万元至车情超行的放款通知，又开具有三张票款均为200万元无法兑现的支票交给余某1。10月16日，被告人何某某回到车情超行，把李某2、吴某某、赖某某叫到公司一楼办公室，在询问了赖某某在其离开期间的订单情况之后，将金融平台系虚构及诈骗的事实告知了三人。10月26日，因无法提供原通知上承诺的款项，许某伪造推迟放款通知，继续欺骗余某1、陈某1。11月4日，被告人许某来奉新处理无法交付车辆的问题，次日，将合同诈骗的事实告知余某1、陈某1。被告人赖某某在签订购车合同时，故意压低车辆资源方提供的车辆优惠，从中赚取差价。
2016年6月13日至9月29日，被害人余某1向被告人许某转款共计人民币362.9万元，其中许某向余某1借款43万元，购车定金共计319.9万元。7月中旬、8月4日，被告人何某某以出售一辆奥迪Q5为由，要求张婉停二次转款35.5万元至其指定账户，被告人许某得知后，叫被告人何某某将以上钱款汇入其账户。10月1日至22日，被害人余某1向被告人许某转款共计人民币88万元，期间，被告人许某转款22万元至张某1的账户。许某于10月前付款购买了5辆轿车发往希欧公司，车款共计人民币124.54万元。由许某支付定金3万元，江西希欧支付尾款轿车共计4辆，综上，被告人许某、何某某合同诈骗数额为人民币293.86万元，被告人吴某某、赖某某在9月底得知金融平台系虚构的事实之后，参与合同诈骗数额为人民币63万元。
针对上述指控，公诉机关提供了书证，证人梁某1等人的证言，被害人余某1、陈某1的陈述，被告人许某、何某某、吴某某、赖某某的供述与辩解，电子证据等证据证实，公诉机关认为被告人许某、何某某以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方的钱款，数额特别巨大，被告人吴某某、赖某某参与实施合同诈骗行为，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人许某、何某某在共同犯罪中起主要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定，被告人吴某某、赖某某在共同犯罪中起了次要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定，被告人许某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，提起本院依法判处。
被告人许某及其辩护人对起诉书指控其犯合同诈骗罪的罪名及犯罪事实均未提出异议，提出被告人许某主动投案，案发后积极用一辆奥迪轿车、一只价值3.8万元的男式浪琴手表、一块价值10.8万元的和田玉赔偿被害人，建议对被告人许某减轻处罚的辩解及辩护意见。
被告人何某某对起诉书指控其犯合同诈骗罪的罪名及犯罪事实均未提出异议，提出其只是向许某提了利用金融平台与被害人余某1合作销售汽车的建议，除了应得工资外，没有分得赃款，要求对其减轻处罚的辩解。被告人何某某的辩护人对起诉书的指控，提出被告人何某某不是车情超行的股东，只是雇员，不是合同诈骗犯罪的主体，被告人何某某没有分得诈骗款，其行为不构成合同诈骗罪的辩护意见。
被告人吴某某对起诉书指控其犯合同诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议，提出其只起了次要作用，亦没有分得赃款，案发后积极赔偿了被害人经济损失20多万元，要求对其从宽处罚的辩解。
被告人赖某某及其辩护人对起诉书指控被告人赖某某犯合同诈骗未提出异议，提出被告人赖某某没有参与合同诈骗密谋，主观上对自己的行为是放任，主观恶意不深，亦未非法占有被害人余某1的购车定金，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，案发后认罪、悔罪，积极赔偿被害人经济损失20万元，系初犯、偶犯，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩解及辩护意见。
经审理查明，被告人许某系部队正团级退役人员，选择自主创业，于2015年8月，在广州注册成立了广州车情超行汽车销售有限公司，并担任法人代表，被告人何某某、吴某某、赖某某等人系该公司员工。被告人许某许诺分给何某某部分车情超行的股份。2016年5月，因公司经营不善、面临倒闭，由被告人何某某提议，经与被告人许某商定，虚构一个汽车金融平台，由客户支付定金，金融平台审核客户资料后发放贷款的购车模式，以达到用客户购车定金偿还债务的目的。之后被告人许某通过其原部队奉新籍士兵陈某1介绍，将该项目推荐给余某1。2016年6月7日，被告人许某、何某某、吴某某三人驾车来到奉新，与余某1、陈某1商谈合作销售汽车事宜。出于对许某身份的信赖，2016年7月9日，余某1以奉新县春荣陶瓷原料有限公司的名义与车情超行、同年7月9日被告人许某与余某1分别签订了二份合作协议，约定由许某授权余某1在江西省内采用零首付购车+互联网汽车销售模式经销各种品牌汽车，30万以内车型收取3万，30万以上车型收取车价的10%作为购车定金汇入许某指定的其个人银行账户，许某将客户所购买的车辆抵押给金融平台，按照贷款3年利息8%、贷款5年利息10%来收取客户利息，合同生效后45日内，由许某发车给余某1，由余某1方负责贷款额度资金回笼。同年7月15日，余某1与陈某1在奉新注册成立江西希欧汽车销售有限公司（下称希欧公司），按照被告人许某、何某某提供的购车模式对外销售车辆。
2016年7月31日，希欧公司正式营业。被告人何某某留在奉新负责指导车行营业、协助报价。被告人许某为取得余某1的信任，用从余某1处收取的客户购车定金从广州龙腾车行租赁数辆豪车用于希欧公司开张宣传。由于汽车金融平台并不存在，被告人许某在收到余某1汇入客户的定金之后，由于无法按时交车，就招录新职员梁某1以环球金融平台客服的身份对订车的客户进行回访，达到继续欺瞒余某1和延迟交车的目的，期间，被告人吴某某听从许某的安排，对梁某1的电话回访进行指导。
2016年9月9日至10月14日，被告人何某某因涉嫌犯罪被广州市海珠区经侦大队刑事拘留，由同为超情车行职员的被告人赖某某接手何某某的工作，另一职员李某2负责在发车商处找车。9月底，因迟迟不能交付车辆，陈某1质疑金融平台的存在，许某予以否认，在场的吴某某追问真实情况，许某向吴某某、赖某某承认金融平台系虚构。之后被告人吴某某继续上班，且因担心赖某某会单独与希欧公司接触，导致金融平台虚构之事泄露，便极力阻止赖某某辞职，被告人赖某某听从许某的安排，继续与希欧公司订立购车合同，并催促余某1继续支付购车定金。10月1日，到了约定的金融平台放款的时间，许某安排司机汪某将三张各200万元的支票送至余某1处，次日，为欺骗余某1继续打款，制造车情超行已将定金用于订车的假象，许某指使赖某某给希欧公司订购的宝马316Li、宝马320Li、东风本田XRV各出具了定金、尾款均不相同的两份合同，并将提高定金的虚假合同马赛克处理后通过微信发送给余某1。10月4日，回到车情超行的李某2看到公司竖立了“环球金融”广告牌，并从赖某某处得知金融平台是虚构的事实。
10月11日，因到期后支票无法兑现，为了继续欺骗前来广州要款的余某1，许某伪造了一份环球金融平台将于10月25日、28日分别放款900万元、1700万元至车情超行的通知，并再一次开具了三张无法兑现的票额均为200万元的支票交给余某1。10月16日，被告人何某某回到车情超行，并把李某2、吴某某、赖某某叫到办公室，询问了赖某某在其离开期间订单情况之后，将金融平台是虚构及诈骗的事实告知了三人。10月26日，因无法履行放款通知承诺，许某伪造金融平台推迟放款通知，继续欺骗余某1、陈某1。11月4日，许某来到奉新处理无法交付车辆问题，看到希欧公司大量客户上门提车无果闹事，便于次日将诈骗实情如实向余某1、陈某1告知。
2016年6月13日至9月29日，余某1向被告人许某转款共计人民币362.9万元，向被告人许某同居女友李某4账户转款67万元，合计429.9万元，其中许某以无钱向发车商购车，事后会抵扣定金为由，向余某1借款90万元，9月13以救出何某某为由向余某1借款20万元，购车定金共计人民币319.9万元。7月中旬，何某某以出售一辆奥迪Q5为由，要求希欧公司员工张某1转款30.5万元至何某某妻子林某某的银行账户，8月4日，应何某某要求，张某1转5万元订车诚意金至何某某银行账户。被告人许某得知后叫何某某将以上款项汇入其银行账户。10月1日至22日，余某1向被告人许某转款共计人民币88万元，期间，许某转款22万元至希欧车行张某1的银行账户，购车定金66万元，于10月前支付了张某3宝马车（与余某1各出一半车款）、许某大众凌度车、崔某大众朗逸车、罗某大众途观车、龙某福特福克斯车、廖某大众速腾车、张某4别克昂克拉车、李某5大众迈腾车共7.5辆购车款124.54万元，发往希欧公司。由许某支付购车定金，希欧公司支付尾款轿车共计4辆，定金共计人民币3万元。综上，被告人许某、何某某参与合同诈骗数额为293.86万元，被告人吴某某、赖某某在9月底得知金融平台系虚构事实之后，参与合同诈骗数额为人民币63万元。被告人许某将上述诈骗的款项用于发放员工工资、进行投资、归还债务、挪用支付他人购车款。2016年11月7日，被告人许某主动向奉新县公安局投案，如实供认了自己的犯罪事实。被告人何某某、吴某某、赖某某到案后，如实供认了自己的犯罪事实。案发后，公安机关分别追缴了被告人吴某某、赖某某违法所得3.9万元和4.25万元、发车商曲某购车定金18008元，均已发还给被害人余某1。李某2的父亲李某1、被告人何某某的舅舅梁某2退回许某垫付的按揭车款分别为10.388元、48609元，均已发还给余某1，被告人吴某某、赖某某分别主动退赔人民币26.1万元、20万元给余某1，均取得余某1谅解。
上述事实，有下列由公诉机关提供经当庭质证的证据证实：
1、被害人余某1的陈述：他经朋友陈某1介绍认识许某。2016年6月初，陈某1跟他说其战友许某有一个非常好的项目，问他有没有兴趣，但没详细讲明。陈某1是许某在部队带过的兵，许某是部队正团级干部转业，陈某1也讲过许某在部队辉煌的事情，所以他比较相信许某的实力。直到2016年6月7日左右，许某和其公司的何某某、吴某某开车来到奉新县，在五梅路的中亿百联投资公司找到他和陈某1。许某称其手上有一个互联网汽车销售和零首付的经销模式，意思就是一个金融平台会扶助他搞购车零首付的模式，所谓零首付购车就是客户在许某的汽车销售公司购车时只需支付首付款，这个平台会审核客户的资料，根据审核结果决定对这个客户搞按揭分期付款，余款由这个平台进行支付，然后许某的公司就和客户签订还款协议，客户把所购车辆抵押至金融平台，客户每个月把钱打到他的汽车销售公司，然后他再把钱支付给这个平台，他听后认为这样会很赚钱，反而许某这个模式金融平台是赚钱很少，但许某说他那里拿车会有优惠，他们会赚之间的差价，而且金融平台也是为了把销售数据提上去。2016年6月9日，他和许某商谈好后达成了协议，许某的广州车情超行授权他在宜春地区成立零首付购车和互联网汽车销售经销模式销售各种品牌汽车，他成为宜春地区的总代理。许某的公司负责汽车调配和零首付购车贷款，他这边则向客户销售汽车时收取一定的购车定金及与客户签订汽车贷款还款协议，他公司收取定金后转账至许某公司提供的银行账户上，他公司负责贷款额度资金回笼，每个月贷款额度90%上缴许某他们公司，剩下的10%则可以共同追讨，当时许某叫他交200万元的保证金，他没有答应，只是答应了把购车定金按时交给他们公司。他考虑了10天左右，最后决定按照协议上的内容来开公司卖汽车。2016年7月15日左右，他在奉新县成立奉新县希欧汽车销售有限公司，他是公司的法人代表，陈某1也合伙入股。但在2016年6月19日他就开始决定按照合作协议用许某车情超行的模式和17名客户签订了购车合同，并且把客户交付的73.3万定金全部转账到许某建设银行账户上。2016年7月9日，他和许某又签订了一份合作协议，明确将客户定金汇至许某工商银行62×××71账户和建设银行62×××09账户，约定客户交付定金按30万以下价格交付3万元定金，30万以上价格按总价10%交付定金。2016年7月5日，17个客户中有一个是他朋友，要求提前提车去外地看儿子，他就打电话问询许某能否提前提车，许某说金融平台还没有放款，提出各自先出钱把车买下来，当时他朋友订车的价格是30多万元。隔了几天，许某那边开了一辆新车过来，许某先转钱到他银行账户，加上他出的18万元左右，一起将钱转给了张小光的银行账户，许某说是向张小光买的车。2016年7月30日，许某带着其妻李某某来到奉新，当时何某某一直在奉新指导他开设车行和发展业务，给招聘的员工进行培训等，在讲解过程中说到如果与他们合伙销售汽车，他们可以到厂商那里拿到比市场价格低很多的价钱的汽车。次日希欧公司正式开业，许某来的时候还调了四五辆豪车放在他公司展示，这些车租过来加上运费等一天需要六七万元，所以他觉得许某公司很有实力，加上他去广州看到许某公司的规模很大，于是他在奉新大力发展业务，从公司营业至2016年10月，他公司又交付了140多辆汽车订单，共计500多万元至许某的银行账户上。但是从2016年8月开始就有客户订购的汽车到了提车日期，许某公司没有按时发车过来，他就打电话问许某，许某回答是环球金融平台没有放款，放款还需2个月，叫他先想办法顶住一下，于是他就先出钱到许某介绍的人那里支付全款购买客户订购的汽车，然后把汽车给客户，让客户在银行办理按揭，以缓解公司经济压力，许某当时承诺环球金融平台放款后会全部归还他垫付的购车款。2016年9月20日，他和陈某1去了许某公司询问关于环球金融平台放款的事，许某答复要到月底放款。到了9月底，环球金融平台还是没有放款，于是他就打电话给许某，许某派了其公司名叫汪某的人带着公司的公章和支票来了他公司，当场开了三张各200万元支票给他，支票日期是2016年10月2日、10月5日、10月8日，告诉他可以在2016年10月10日、10月13日、10月16日去银行取现，他拿着这3张支票去建设银行验证了，支票是真的，由于他公司的资金比较紧张，他就先把支票在外面抵押借了钱，加上在朋友那里借了钱，总共是420万元，全部用于全款购买2016年10月份到期的客户订购的汽车和支付之前几个月公司亏损的债务。同月9日，他打电话问许某支票可不可以明天取现，但许某说环球金融平台10月10日还不能放款，支票还不能取现，许某答复会去问环球金融的老板。如果要不来钱生意就不做了，要到了生意就继续做下去。10月11日他去广州找到了许某，许某告诉他已找到金融平台的老板，称在10月25日会放款，并且拿了一份文件给他，文件上面写了环球金融会在10月25日放款900万元、10月28日会放款1700万元给许某公司，许某又开了三张支票给他，每张支票200万元，支票时间是2016年10月26日一张，另二张是10月29日，他对许某讲如果钱还不能到账，这个生意就不做了，要求许某退还他交付的定金。同月24日，他和陈某1去了广州，找许某按约定的时间放款900万，25日，他请银行的朋友查了一下许某公司的银行账户，显示没钱，就知道还没放款，他就去找许某问怎么回事？许某就说上面老板正在沟通，明天一定会有结果，到了10月26日，许某拿了一份上面写了环球集团关于推迟已批贷款发放通知文件给他看，他拿不到钱回去也没有用，于是他就把这次来广州之前计划给12个客户订购的汽车叫许某公司在11月1日前发货，并且还逼着他当场打电话订车，当时许某是订了8辆车，支付了3辆车的定金，到了11月1日。许某公司没有按照他的要求发12辆车过来，他就怀疑环球金融不会放款了，他就打电话叫许某来奉新县把这个事情解决。到了11月4日，许某来奉新，他就和许某商谈怎么解决“环球金融”没放款的事情，正在聊着的时候，他的一个朋友从许某手上抢过手机，看到很多人向许某追债的短信，然后他就问许某怎么回事，还让宜丰、万载、新余、高安、抚州分公司的负责人全部通知到他车行，让他们当面追问许某。到了11月5日，许某通过这两天看到他店里的很多客户来找他们要车，许某就如实跟他讲了，这是一个彻头彻尾的骗局，并如实交代了人员情况，称何某某和许某是这个骗局的总策划人，吴某某是他们公司的主管，也是重要参与人士，梁某3是所谓平台打电话和转账支票的造假人员，赖某某、李某2是他们公司的销售主管等情况，至此，他才发现从始至终都被骗了。许某在与他签订合作协议过程中，带他妻子来过奉新几次，把自己表现的像一个很大的老板一样，何某某当时负责讲解合作销售汽车的运营模式以及赚钱利润方面的事，称他们公司可以拿到比市场价格低很多的汽车，要求按照他们公司的模式去大力发展业务等。吴某某在他们商谈的时候没说什么，负责拿文件、公章和开车，商谈的整个过程全程在场。赖某某、李某2及那个冒充金融平台客服打电话的女人是后来他们签订协议开始销售汽车之后才参与其中的，李某2所做的事情就是跟他们讲车情超行汽车销售在广州及周边城市发展业务，吹嘘自己公司的实力，赖某某则是在他们公司接受客户订单时进行报价，每次都少于市场价格2万元左右。他向李某2打听环球金融平台时，李某2就说这个平台的老板很有实力，他有时问赖某某金融平台什么时候放款，赖某某说肯定会放款，但没这么快，至于那个冒充环球金融平台客服的女人主要负责对公司接受的客户进行电话回访，许某他们就是通过这种周密的布置让他完全相信了这个骗局。他在2016年6月13日至18日期间，总共转了73.3万元至许某建设银行卡上，2016年7月4日至7月31日总共转了77万元至许某的建设银行卡上，他还按照许某说的金融平台没有放款，自己先出钱购买汽车给客户，出了164.47万元至许某公司提供的一个名叫张某6的汽车销售经理那里，这笔钱是用来支付购车定金的，这些车有一部分是他支付了全款的，就发给了他公司，另外许某说等提车日期到了之后他会支付剩下的购车款，但许某后来有些车的剩余款没有支付，那么他之前交付的购车定金就作废了。2016年8月5日至9日期间，他按照许某说的金融平台还没放款先出资购车的要求，先通过银行转了29.455万元给许某提供的发车商那里，至2016年8月9日又接了8个客户的订单，并把客户交付的24万元定金转至许某的建设银行卡。2016年8月12日，他又按照许某的要求自己出了1万元在发车商那里订购了一辆汽车，到了提车日期后，由许某公司支付剩下的购车款。2016年8月13日他又转了5笔购车定金到许某建行卡上，总共48万元。2016年8月18日，他又有一个客户急需提车，许某说金融平台还没有放款，要他先出资24.7134万元给一个发车商，这辆车是发给了公司的。这次总共转了72万元至许某的建设银行卡上，另外按照许某的要求自己先出资购车给客户，总共转了55.1684万元给发车商，其中已经拿到3辆车，另外几辆车只是支付了定金给发车商，后来没有支付车款，发车商没有退还定金。2016年8月19日至8月31日期间，他又支付了12笔客户购车定金，总共是61万元给许某，另外在8月31日，因许某付不了购车款，他还自己出资44.97万钱给开发商，买了二辆车给客户，他出资购买的汽车比许某公司报价高，每辆车平均损失3万元，加上发车延期，又给客户免费送保险，所以每辆车损失4万元左右。2016年9月1日至9月19日，他又支付了十几笔钱给许某，总共交付了158万元，其中90万元是许某向他借款，转了23万元至许某的建设银行卡上，另外67万元按许某要求转至许某妻子李某4的建设银行卡上。当时他逼着许某公司发车，许某要他先转90万元去买3辆车发给他的公司，90万元折抵之后客户交付的订车款，这90万元，许某只买了一辆价值12万元的车发给他公司。2016年9月22日至2016年10月22日期间，他又转了65万元至许某工商银行卡上，这65万元中包含他在2016年9月13日借给许某的20万元，许某当时说因何某某之前涉嫌合同诈骗被公安机关拘留了，需要钱去救何某某，他就分4笔，每笔5万元转给许某，剩下的45万元是客户交的购车定金。另外在2016年10月1至11月4日期间，他按照许某说的金融平台还没放款，叫他先出钱给客户购车，通过其妻子黄某的银行卡转了6382120.4元用来购车，包括他转账给许某的129万元之内。这129万元是许某要他转去买车的，但是许某没有拿去买车，许某转回22万给他公司张某1的账户上面，剩下的107万元，许某用于购买一辆路虎汽车给之前在他们公司订车的其他客户，许某没有拿钱去购车，反而要求销售人员赖某某伪造了三份假的与发车商的订车合同，然后通过微信发给他，致使他当时以为许某已经订购了汽车。剩下的500多万元他转给了许某提供的发车商，自己购车给客户，这些钱许某当时说等环球金融平台放款后会补偿给他。他总共转了613.3万元给许某，另外他还自己出钱购买了汽车给客户，总共是264.6084万元给客户买车，他还通过他妻子黄某的银行卡转了531.212万元给发车商，自己购车给客户，自己出资购买汽车的钱许某当时说等环球金融平台放款后会补偿给他。2016年7月19日他公司员工张某1转了30.5万给何某某妻子林某某的银行账户上，用于全款购买一辆奥迪Q5汽车，是张某1和何某某谈好的，但是后来没有发车给公司，在8月4日何某某让张某1转了5万元订车诚意金，但是后来何某某没订车也一直没有退钱回来，而且在这期间何某某还叫他转了1万元给他，说是给发车商的定金，但汽车一直没订。许某于9月份向他借款0.5万元，何某某在10月29日向他借1.3万元。超情车行支付购车款后发往希欧公司车辆总共是7.5辆，其中一辆宝马购车价价格是37万元，许某支付了19万，他支付了18万，一辆大众凌度购车价是164900元，一辆大众朗逸，购车价是102000元，一辆大众途观购车价205800元，一辆福特福克斯，购车价95800元，一辆大众速腾，购车价是127800元，一辆别克昂克拉，购车价124900元，一辆大众迈腾，购车价201300元，客户均提了车。
2、被害人陈某1的陈述：他于1999年在广州武警指挥学院当士兵的时候认识许某，许某时任排长，许某于2013年正团转业，他与许某一直都有联系。2015年12月，他还去过一次许某在广州番禺开的汽车销售公司。2016年5月，许某公司的何某某打电话向他介绍一个汽车销售项目，通过销售车辆获得积分，然后又通过积分抵车款，他觉得像传销，就没谈下去。2016年6月，许某打电话称又有一个汽车销售项目，通过汽车金融平台销售车辆，具体情况由何某某向他介绍，先问有没有购车客户，他说如果有优势的话，肯定会有人买车，何某某大致说每台车需支付3万元定金，就可以享受零首付购车，3个月提车的优惠政策。他听后觉得这个项目可以，就跟余某1讲了，余某1也觉得不错，然后他们就约许某和何某某来奉新具体谈这个项目。2016年6月7日，许某和何某某、“阿彪”（吴某某）到了奉新，首先许某说他部队的一位处长介绍了一个汽车金融平台给他，用于扶持许某做生意，然后何某某具体介绍了这个汽车销售项目，由他们对外销售汽车，每台汽车按售价30万以内，先收取客户3万元订金，如果超过30万元，按照车价的10%来收取定金，他们收到定金后立即全部支付给许某，然后许某根据订单，在3个月内负责把车辆交给他们，另外车辆按揭的话，不向正常的金融机构贷款，而是通过汽车金融平台进行贷款，贷款的利息3年按8%、5年按12%向客户收取，如果每月汽车销量超过100台，他们就把金融平台收取的利息全部返还给他们，听后他和余某1盘算了一下，如果每个月卖不到100台，可以通过客户在店里买保险、办理上户、贷款、收代办费等方式来赚钱，如果每个月卖了100台以上，还能另外赚取许某返还给他们的贷款利息。2016年6月9日，双方谈好后，余某1以奉新县春荣陶瓷原料有限公司的名义、许某以广州车情超行汽车销售有限公司的名义签订了合作协议，然后许某和何某某回了广州。到了2016年6月底，许某和何某某又来奉新，他们打算在2016年7月15日试营业，由于之前对汽车销售行业不太懂，就由何某某负责对他们公司人员进行培训，同时在试营期间协助他们报价。2016年7月9日，许某与余某1又签订了一份合作协议，写明了许某的收款账号。2016年7月初，他们开始对车行进行装修，在2016年7月15日他们注册成立了江西希欧汽车销售有限公司，股东为余某1和他。2016年7月15日试营业，7月31日正式营业，截止至11月4日，他们公司累计销售汽车140台左右，大概收了客户四五百万定金，已由余某1转给了许某。在此后的经营中，刚开始许某发了几辆车过来，后来陆续出现交不了车的情况，他们就问许某是怎么回事，许某就说金融平台的钱没有批下来，由于他们公司和客户签订的订单是30-45天提车，到了2016年8月底，陆续有客户找到他们公司要求交车，余某1就问许某怎么办，许某以汽车金融平台的钱没有批下来为由，要求余某1自己垫钱去购车，余某1先后垫了500多万用于购车，通过许某那边联系后也陆续发了一些车辆过来。许某一开始就以所谓的金融平台来骗他们，他们也是看到这个才同意合作的。2016年8月20日，他去了许某广州的车行，想盯住许某帮订车，许某说8月29日能到车，然后他就回到奉新。到了8月29日，车子没有发过来，余某1又打电话给许某问怎么回事，许某说平台那边把钱卡住了，交车的时间推迟至9月29日，到了9月29日，车子还是没有发过来，他就打电话质问许某，许某说平台的钱要到10月8日才能到，他就对许某说如果10月8日平台能把钱批下来，就由许某的公司先开几张支票给他们，然后许某就安排人员送了3张现金支票到奉新，抬头是余某1，开票日期分别是2016年10月10日、13日、15日，结果到了10月8日，许某打电话给余某1说平台的钱又没有批下来，另外还发了一个广东省环球金融公司出具的有关平台在10月25日发款的函给余某1看。2016年10月20日左右，余某1去了广州找许某，许某又开了3张现金支票给余某1，日期分别是2016年10月25日、27日、29日。10月24日，他和余某1去了广州找许某，许某又说平台还没有批下来，让他们等二天，到了10月26日，许某又提供了广东省环球金融公司出具的一个有关推迟发放贷款的函给他们看，许某就这样一直在骗他们，钱也没退还，车子大部分没有发给他们。许某他们一共骗了600多万，全部是支付给许某的购车定金。后期余某1垫付的500多万相当于全款购买的车辆，购车合同价比实际提车价更低，每卖一辆车要亏几万元，损失了近200万。他在希欧公司主要负责销售车辆业务中的车辆中途运输调配，收取车辆尾款等工作。他公司请了四个销售顾问，负责接待客户，客户确定了需要订哪一款车，然后告诉公司经理张某1，张某1把车辆型号告诉何某某、小李（李某2）、赖某某等人，车情超行的这些人把车辆价格告诉张某1，然后反馈给客户，客户认可后就签订购车合同，并交纳3万元定金，当天他们把合同扫描后发给许某，他根据合同的交车日期，一般会提前十天左右与何某某和赖某某联系，通知他们帮订车，他再联系物流公司到购车的4S店提车，合作前期都是许某公司联系物流，发现被骗后，就自己联系物流公司，可以掌握车子的情况。经常会碰到何某某、赖某某称车子已在某某4S店买好了，他们派车去拖运，提不了车的情况，他发现情况不对后，就打电话联系4S店，结果被告知根本没有订车，他就打电话问何某某，何某某叫他打电话给许某，许某就说平台的钱没有放下来，拿什么去4S店给你买车。2016年9月9日，何某某因涉嫌另外一起合同诈骗案被广州警方抓获，这段时间他都是直接与赖某某联系业务。有时他看到车子没有发过来，就问赖某某怎么回事，她告诉说平台的钱没有批下来，具体问许某。他本人也在公司订了一辆车，接到过一个自称是环球金融平台工作人员打来的电话，询问个人基本信息，有否在希欧公司订购了汽车，后来他就此事问过许某、何某某、赖某某，他们说确有这么一个环球金融平台，平台的工作人员只做一些调查了解，调查完后，平台很快就会把款放下来。
3、证人梁某1的证言：她于2016年7月，由广州车情超行招聘为文员，是人事经理吴某某进行面试的，当时老板许某也在。2016年8月，许某安排她做另一项工作，交给她一张写了一段话的纸，要求她按照上面的意思打电话，打给与公司合作的江西省奉新县希欧公司交给公司的订单客户，自称是环球金融平台的客服，对这些客户的身份和订购的汽车进行核实，当时她还问了许某为什么要说是环球金融平台的员工，许某回答这个环球金融平台也是他的，吴某某也在场，何某某或李某2其中一人也在场，看到他们对许某这么说没什么反应，而且公司也有环球金融平台的标志，所以就没有多问，以为许某说的环球金融平台属于他公司的这件事是真的。吴某某不记得用微信还是当面讲，要她尽量核实客户购车的真实情况，确保是不是客户本人订车。后来，许某还用微信发了一张环球金融平台汇款60万给公司的汇款单给她，然后叫她在网上用软件把这个金额改成310万元，她改了之后发给许某，许某又叫她改成360万，她改好后又发给了许某，她做完之后告诉了吴某某，吴某某说许某在喜欢在别人面前炫耀。
4、证人李某2的证言：他于2015年10月左右到广州车情超行工作，公司经营状况不好，处于亏损状态，2016年7月他辞职。辞职后的一天，何某某带他到江西奉新希欧车行玩过一次。八九月份时，老板许某找到他要他回去上班，并许诺公司不会再拖欠工资，他同意了，因为结婚没有马上去上班。2016年10月，他看到公司竖立了“环球金融平台”的广告牌，他就问赖某某这个平台是不是跨国公司，赖某某告诉他这个平台是假的，并不存在。他来公司上班后知道公司一直在和江西希欧车行合作，但那时还不知道老板许某叫希欧车行把钱汇到公司，却没有发车给希欧公司。2016年10月中旬，很久没来上班的何某某叫上吴某某、赖某某四人商量事情，何某某跟大家说“环球金融平台”是假的，根本不会有什么平台放款，希欧公司交了那么多客户订车的定金到公司，公司到期没有发车，搞得希欧公司现在很困难。何某某还说希欧车行的余总对他很好，想把事情跟余总说清楚，但许某又会不同意。他当时没认真听，一直在玩手机，吴某某与何某某在商量办法，赖某某听后说介绍了一个朋友买车已付定金，担心提不到车，赶紧沟通去了，之后的日子照常上班，他负责根据何某某、赖某某接到的希欧公司的订单，到资源方找车，总共找了4辆，其中一辆发给希欧公司。他父亲在公司买了一辆本田雅阁汽车，只付了首付56800元，还交了2000元手续费，许某垫付了11万元尾款。
5、证人赵某的证言：她是广州车情超行汽车销售有限公司的财会人员。许某要求她打款到发车商订购汽车的数量记不清，但由希欧车行交付定金给公司，由公司付了全款的车辆具体有：李某5的车付了201300元，龙某某的车付了95800元，廖某的车付了127800元，张某某的车付了124900元，崔某的车付了104900元，是许某叫她支付给发车公司的，钱都是许某通过其建行尾号为3409的卡转给她，她再转账给发车公司。还有按照许某的吩咐单笔支付3000元或5000元给发车商的定金，后面许某没有叫她通过对公账户支付尾款。
6、证人汪某的证言：他是许某曾经带过的兵。2016年9月底至11月初，根据许某的邀请，他到广州车情超行上班。2016年10月1日左右，许某给他几张建设银行的支票及公司的印章、私人印章等，叫他帮送到江西交给余总（余某1）。一直到10月中旬，许某通过微信发了一个文件给他，内容是“环球金融平台”放款几百万到许某的公司，他按照许某的要求打印出来后，问要不要盖公司的章，许某叫他从收到的快递里面拿印章，他看了下是“环球金融平台”的印章，然后就在文件上盖上了该印章，交给了许某。到了10月底，许某当面叫他在文件上面加上推迟二个字，又加盖了之前那印章。11月初，许某叫他开车去江西余总那里，本来说好一起过来的何某某没有过去。第二天，许某仍和余总聊事情，许某让他回到广州。
7、证人汤某的证言：他在九江市瑞龙汽车服务公司上班。2016年9月左右，他与广州车情超行的赖某某就订购汽车业务有过往来。赖某某在他公司订购了别克昂科拉2辆、别克昂科威1辆、奥迪Q5车2辆、奥迪Q3车2辆，每辆车的定金是3千至8千，从未给赖某某提供5万元、6万元和10万元的订车合同，公司亦从未收取过这么高的定金。
8、证人张某1的证言：她是江西希欧汽车销售有限公司的销售经理。希欧公司于2016年7月31日正式开张营业，公司法人余某1，另一股东是陈某1。公司与广州车情超行签订了合作经营汽车协议。车情超行的老板叫许某，员工有何某某、赖某某、李某2，她和何某某、赖某某对接过业务。双方合作经营的模式是，希欧公司按车情超行的报价来接单销售，30万以下的车收取3万元、30万以上的车收取汽车价值的10%为定金，然后希欧公司将订单和定金给车情超行，车情超行将订单交给环球金融平台，该平台对客户订单审核后放款给车情超行购买汽车来发给希欧公司，希欧公司与客户签订还款协议，分期三年还清的支付尾款的付8厘利息，五年还清的付10厘利息。公司营业之后，车情超行派了销售经理何某某到希欧公司待了半个月，负责指导员工做销售，对员工进行培训，把报价给希欧公司，对比之后，何某某给的报价比他们在4S店问的价格相差2万元左右，何某某解释他们公司是批量订车，交车时间是40天，所以报价才会这么低。她和何某某对接业务一直到2016年9月10日左右，那天是何某某的生日，老板余某1还准备去广州帮他过生日，但在那天之后一直联系不上何某某，询问许某后得知何某某因合同诈骗被公安机关抓起来了。之后车情超行就派了销售人员赖某某和她对接汽车报价，这期间赖某某忙不过来时，李某2也与她对接过汽车报价。赖某某帮联系汽车供应商时，还收取了500元的资源费用。2016年8月左右，何某某联系她帮卖一辆奥迪Q5汽车，只需30.5万元，两天可以提车，于是她在朋友圈发了信息，一个铜鼓的朋友看中了这辆车，就支付了30.5万元到她的工商银行卡上，然后她按照何某某的要求把钱转至其提供的名叫林某某的工商银行账户上，二天后，何某某没有把车发过来，说要等一个星期，而且一直都没发车，期间，许某打电话给陈某1说以后不能和他们公司的员工有私底下的经济往来。2016年8月，根据何某某的要求，她转了5万元诚意金至何某某账户。2016年10月，余某1叫许某转了一笔22万元到她的工商银行账户上，说是订购一辆汽车的钱。之后到了2016年11月，希欧公司发现车情超行在诈骗公司的钱，老板余某1就报警了。希欧公司总共交了40多辆车给客户，大部份车是他们自己花钱在许某提供的发车商那里购买的。至于公司怎么支付定金给车情超行的她不清楚。
9、证人张某2的证言：她通过朋友何某某介绍认识许某，在车情超行交了3万元订购了一辆车，并且按照车行的销售模式，介绍了8个客户买车，8个客户交付了49万元购车定金，但她和8个客户都没提到车。2016年7月4日，她介绍了一个藏民朋友到车情超行购买一辆路虎车，因看中了该藏民一颗“天珠”，藏民要价60万，但她只有15万元，这个藏民刚好想全款购买84万元的路虎，于是她就联系何某某，按藏民全款购车的要求发车给这个藏民，剩下的车款由她分三年还清，何某某当时同意了，藏民支付了45万元钱给车情超行，钱由藏民转给她，她转给许某的银行卡，这辆车加上税费90万元，刚好买藏民的“天珠”，由她欠车行45万，分三年还清。由于是7月12日提车，许某公司没有发车。他联系许某后，许某一直在拖延时间，她朋友就提出退款，许某说换辆更好的103万元的路虎，但许某仍没有按时发车，她和这个藏民就于2016年9月15日找到许某，提出要么发车要么双倍退款，许某就说再给几天时间，并拿出写了环球金融平台放款600万元至其账户的图片给他们看，称账户暂时被冻结了。10月1日许某在朋友处借了钱给藏民提车，车已涨价至111万元，朋友加了8万元，打到了何某某老婆的账户上，总共是支付了98万元，中间差价13万元由许某负责，由于她欠许某公司45万元，她跟许某说她承担8万元，所以她写了一张53万元的借条给许某，分三年还清。她在许某公司看见了环球金融的牌匾。何某某之前也说过环球金融会放款给许某公司的事情。
10、证人邬某的证言：2018年8月，他将位于广州番禺区南村镇兴业大道1179-1217号的房子租给许某做车行卖车，租期四年，每月租金9万元，第三年起递增10%，许某大概支付了48万元的租金和水电费用，还包括3个月押金27万元，许某共欠他100万元左右的房租没有支付。
11、证人钟某1的证言：他是广州稳贷商务电子有限公司的法人代表。2016年4月7日、4月25日、5月31日，许某在他公司贷了三次款，合计183万元，用二辆奔驰汽车和东风房车进行抵押，只归还了39.02万元的本息。
12、证人邹某的证言：他是广州政兴合生物科技有限公司法人代表，许某也是这家公司的股东。2016年3月，四川富正源公司的法人代表张某5因经营不善亏损严重，经朋友牵线，他认为该公司生产茶多酚这个项目比较好，就找到许某谈投资合作的事，谈好许某要投1200万元，但至四川富正源公司都开始生产了，许某于2016年6-7月才投资40万元，还是分8次转账，许某投资的40万元都用于采购生产原料，四川富正源公司后来另找了合作公司，公司承诺在2016年7月之后三个月内归还给许某40万元。
13、证人崔某的证言：她于2016年7月31日在希欧公司订购了一辆大众朗逸汽车，报价10.2万，支付了2万元定金，提车日期是2016年9月17日，之后她再支付了2.66万元，剩下的钱在奉新农商银行办理了按揭。
14、证人熊某1的证言：罗某委托他于2016年7月向希欧公司购买了一辆大众途观汽车，当时报价是19万元，交了2万元定金，8月26日提车，尾款19万元由他现金支付给余某1公司的。他不清楚许某通过银行转账方式代罗某支付购车款的事。
15、证人许某的证言：她于2016年7月29日通过希欧公司的张某1购买了一辆大众凌度汽车，报价15万元左右。2016年9月7日在南昌大众4S店提的车，付了全款给希欧公司。
16、证人张某3的证言：2016年6月21日他通过希欧公司的老总余某1购买了一辆宝马525汽车，报价37万。因2014年余某1向他借款40万元，双方同意拿车来抵，2016年7月7日提车，他还支付了10万元提车款至余某1的账户上。
17、借条、收条：2014年9月25日余某1向张某3借款40万元用于公司生意需要，借期3个月。2016年7月7日，余某1收到张某3购车款10万元。
18、证人余某2的证言：梁某2经其外甥何某某介绍在车情超行购买了一辆本田飞度汽车，只需交首付，尾款三年付清，期间不产生利息，梁某2交了2万元定金，交了3个月的月供，合计3.1074万元，折算下来还有4.8609万元未付，梁某2委托他交清尾款。
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