连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0707刑初247号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人樊继松，男，1963年7月4日生，连云港市赣榆区人，汉族，大学文化，赣榆县利华物资贸易有限公司总经理，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月21日由连云港市赣榆区公安局决定取保候审，同年11月18日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2017年2月15日由本院决定逮捕，同年2月17日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。
辩护人刘永方，江苏纵联律师事务所律师。
辩护人李治国，江苏榆和律师事务所律师。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2016）228号起诉书指控被告人樊继松犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月9日向本院提起公诉，后于2016年11月28日以赣检诉刑追诉（2016）1号追加起诉决定书、于2017年1月9日以赣检诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书分别追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2016年7月20日、10月28日、2017年3月22日、7月31日公开开庭进行了审理。期间，本院根据连云港市赣榆区人民检察院建议，决定延期审理两次，后分别恢复审理，因公诉机关追加起诉，重新计算审理期限，报请连云港市中级人民法院延长审限三个月。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员谢某、贾某出庭支持公诉。被告人樊继松及其辩护人刘永方、李治国到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
（一）非法吸收公众存款
2009年至2014年12月份，被告人樊继松以建设赣榆县利某物资贸易有限公司业务综合楼的名义，在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，采取口口相传等手段先后向相某1、朱某、金某、刘某1、李某1、胡某1、罗某1、李某2、冯某、乔某等人吸收资金1720.755万元。分述如下：
1、2010年至2012年期间，被告人樊继松先后多次吸收相某1人民币70万元。
2、2011年1月15日至2012年11月25日，被告人樊继松先后6次吸收朱某借款72.72万元，支付利息人民币5万元。
3、2011年10月20日，被告人樊继松吸收金某人民币39万元。
4、2012年3月5日，被告人樊继松吸收刘某1人民币25万元。
5、2012年12月10日至2013年2月26日，被告人樊继松先后7次吸收李某1人民币共计63万元，支付利息人民币2万元。
6、2012年7月6日，被告人樊继松吸收胡某1人民币32万元。
7、2012年期间，被告人樊继松吸收罗某1人民币36万元。
8、2012年3月6日，被告人樊继松吸收李某2人民币9.8万元。
9、2010年期间，被告人樊继松先后3次吸收冯某人民币共计60万元。
10、2011年8月8日至2012年3月6日，被告人樊继松先后2次吸收乔某人民币31.5万元。
11、2011年12月12日至2013年2月12日，被告人樊继松先后4次吸收刘某2人民币39.6万元。
12、2011年至2014年间，被告人樊继松多次吸收刘某3人民币共计137.8万元，支付利息人民币5万元。
13、2012年1月20日，被告人樊继松吸收陆某人民币61.6万元。
14、2012年2月18日至2014年11月19日，被告人樊继松先后6次吸收樊某1人民币129.6万元。
15、2014年5月7日至27日，被告人樊继松先后4次吸收祁某人民币40万元。
16、2011年期间，被告人樊继松吸收潘某人民币19.5万元。
17、2012年至2014年期间，被告人樊继松先后4次吸收刘某4人民币35.5万元。
18、2010年至2011年期间，被告人樊继松先后多次吸收王某1人民币30万元，支付利息人民币5万元。
19、2014年7月9日，被告人樊继松吸收韦某1人民币9万元。
20、2012年至2014年期间，被告人樊继松先后2次吸收成某人民币28.475万元，归还本金人民币1万元。
21、2011年至2012年期间，被告人樊继松先后多次吸收李某3人民币145万元。
22、2010年1月3日，被告人樊继松吸收徐某人民币20万元，支付利息人民币7万元。
23、2010年11月16日，被告人樊继松吸收李乃喜人民币50万元。
24、2011年期间，被告人樊继松先后多次吸收盛某1人民币共计28万元。
25、2014年5月9日，被告人樊继松吸收韦某2人民币10万元。
26、2011年11月17日至2012年2月22日，被告人樊继松先后2次吸收王某3人民币4.36万元，支付利息人民币0.812万元。
27、2012年2月25日至2013年1月8日，被告人樊继松先后4次吸收柏某1人民币111.8万元。
28、2012年1月6日至2014年3月5日，被告人樊继松先后8次吸收龙某人民币114.3万元。
29、2012年2月28日，被告人樊继松吸收王某4人民币15万元，支付利息人民币0.5万元。
30、2013年至2015年期间，被告人樊继松先后多次吸收李某4人民币62万元。
31、2012年6月，被告人樊继松吸收张某1人民币6万元。
32、2011年至2015年期间，被告人樊继松先后多次吸收赵某3人民币150万元。
33、2009年2月7日至2014年3月29日，被告人樊继松先后2次吸收程某1人民币15.4万元，支付利息人民币0.05万元。
34、2011年12月至2012年1月间，被告人樊继松先后3次吸收居某人民币18.8万元。
案发后，被告人樊继松主动投案并如实供述犯罪事实。
（二）合同诈骗
2010年10月以来，被告人樊继松在销售赣榆县利某物资贸易公司业务综合楼过程中，先后收取盛某2、李某5、胡某2、邵某1、邵某2、李某6、赵某1、张某2、赵某2、张某3支等16人购房款合计人民币404.65万元，后又将上述认购的房屋抵押或转售给他人。分述如下：
1、2011年8月15日，被告人樊继松将一单元五楼西户给盛某2，用抵销欠盛乃连债务19.55万元。2014年5月，被告人樊继松又将该房抵给赵某3。
2、2010年10月22日至2013年10月30日，李某5先后5次交款共计30万元，订购一单元四楼东户、一单元三楼东户。2014年1月10日，被告人樊继松将一单元四楼东户抵给柏某2，2014年5月将一单元三楼东户抵给赵某3。
3、2010年10月22日、2012年1月15日，胡某2先后2次交款共计20万元订购一单元三楼西户、四单元三楼西户，2014年底，由祁某代被告人樊继松收取房款20万元。2014年1月10日，被告人樊继松又将一单元三楼西户抵给柏某2，2014年4月2日将四单元三楼西户抵给黄敬然。
4、2011年11月9日，张某4、邵某1交款5万元订购二单元五楼东户。2014年3月30日，被告人樊继松又将该房抵给韦某3。
5、2011年11月9日，孙加强、邵某2交款5万元订购二单元五楼西户。2013年3月16日，被告人樊继松又将该房抵给吴某，用于抵销欠吴龙明债务15万元。
6、2013年11月5日，李某6交款25万元购买二单元四楼东户。后被告人樊继松又将该房转给他人占用。
7、2011年10月3日至2012年2月4日，赵某1先后4次交款共计24.6万元购买二单元四楼西户，2010年11月16日交款53万元购买由东往西（下同）第6、7间门面房。2014年1月10日，被告人樊继松又将二单元四楼西户抵给罗某2，2011年2月16日，将第6、7间门面房抵给赵某3。
8、2010年10月22日、2012年1月8日，张某2先后2次交款共计10万元订购二单元三楼东户。2014年8月6日，被告人樊继松又将该房抵给李某7。
9、2011年前后，赵某2先后5次交款共计22.6万元购买二单元三楼西户。2014年8月6日，被告人樊继松又将该房抵给李某8，用于抵销欠李某8、王某5的债务。
10、2011年10月18日、2011年12月8日，张某3支先后2次交款共计13.5万元订购三单元五楼东户。2014年3月10日，被告人樊继松又将该房抵给韩某，用于抵销欠吴龙明的债务。
11、2011年9月27日、2012年5月3日，李秀英先后2次交款共计11万元订购三单元四楼西户。2011年9月18日，被告人樊继松又将该房卖给张某5。
12、2011年4月11日、2011年12月1日，李宝钦先后2次交款共计8万元订购三单元三楼东户。2014年1月30日，被告人樊继松将该房卖给夏某，用于抵销欠陈某的债务16.5万元，夏某于同日又交款5万元。2014年7月9日，被告人樊继松将该房抵给于某。
13、2011年4月11日、2011年12月11日，姜某先后2次交款共计11万元订购三单元二楼东户、三单元二楼西户。2014年10月，被告人樊继松将三单元二楼东户、三单元二楼西户转卖给秦某。2012年11月7日，被告人樊继松将三单元二楼西户卖给樊某2声，樊某2声先后6次交款共计18.6万元。2015年上半年，被告人樊继松又将该房抵给张某6，用于抵销欠汤佑铃的债务。
14、2010年12月10日、2011年12月18日，卢长智先后2次交款共计8.5万元订购四单元四楼东户。2013年2月4日，被告人樊继松将该房抵给李某9，用于抵销欠孟某、李某9的债务11万元，李某9又先后交款共计11万元。2013年12月1日，被告人樊继松又将该房抵给程某2。
15、2011年3月11日，被告人樊继松将四单元二楼西户给盛某3，用于抵销欠盛乃连的债务24.8万元，盛某3又交款2万元。2014年10月，被告人樊继松又将该房抵给樊某1。
16、2011年11月10日，李梅交款30万元订购第8间门面房。被告人樊继松又将该门面房抵给赵某3。
公诉机关认为，被告人樊继松违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪；被告人樊继松以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，构成合同诈骗罪。同时提出，被告人樊继松在判决宣告前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚；被告人樊继松主动投案，并如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，非法吸收公众存款罪是自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人樊继松对指控的非法吸收公众存款罪及主要犯罪事实无异议，并提出起诉书指控第1、2、3、5、7、9、11、12、14、15、17、18起数额包含利息数额的辩解；被告人樊继松对指控的合同诈骗罪及事实均有异议，提出其不构成犯罪的辩解。
被告人樊继松的辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控非法吸收公众存款事实不清，证据不足；被告人的行为不符合非法吸收公众存款罪的特征，其借款系用于正常经营活动；涉案金额应当扣除利息数额和重复打的借条数额；2、公诉机关指控合同诈骗罪事实不清，证据不足；被告人在出售房屋时没有虚构事实，隐瞒真相；被告人没有非法占有的目的。
被告人樊继松的辩护人向法庭提交以下证据：1、朱某出具的说明2份，欲证明：起诉书指控第2起的借款本金是30万元，2011年6月26日之后的借条是利息；2、金日理财公司出具的借款结算单2张、收据和收条各1张，欲证明：起诉书指控第3起的出借人是金日理财公司，金某收到酒十箱抵债；3、收条和借条各1张，欲证明：起诉书指控第5起的借款系公司行为，李某1收到1.6万元还款；4、还款凭证和收条，欲证明：起诉书指控第10起，被告人已还款6.76万元；5、证明1份，欲证明：起诉书指控第14起，截止2014年10月7日，樊继松借樊某1款已结清；6、声明2份，欲证明：起诉书指控第17起的数额为10万元；7、银行凭证2张，欲证明：起诉书指控第18起，被告人已偿还13万元；8、收条3张和汇款凭证2张，欲证明：起诉书指控第23起，被告人还款26.05万元；9、收条3张，欲证明：起诉书指控第25起，被告人还款1.5万元；10、收条2张，欲证明：起诉书指控第28起的涉案款项为变压器钱，之前10万借条是虚假的；11、借条1张，欲证明：起诉书指控第30起的金额是23.7万元；12、光盘1张，欲证明：起诉书指控第32起的借款本金是60-70万元；13、收条2份和证明1张，欲证明：起诉书指控第33起的本金是10万元，已经偿还8千元；14、谅解书12份，欲证明：被告人已取得部分出借人的谅解；15、综合楼建设的票据，欲证明：被告人借款用途是用于综合楼的建设；16、财产转让协议，欲证明：被告人愿意通过转让综合楼偿还吸收资金。
经审理查明：
2009年至2014年12月份，被告人樊继松以建设赣榆县利某物资贸易有限公司（以下简称“利某公司”）业务综合楼的名义，在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，采取口口相传等手段先后向相某1、朱某等人吸收资金人民币1710.755万元，归还人民币29.162万元。分述如下：
1、2010年至2012年间，被告人樊继松多次吸收相某1人民币70万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借据、人防工程建设费分期缴纳承诺书，证明：承诺书载明，2010年9月14日，被告人樊继松欠相某1人防费13万元；2012年11月8日的借据分别为19.4万元、5万元、5万元，2012年9月22日的借据为43万元，2012年2月20日的借据为借相某2芳人民币14万元。
（2）证人相某1的证言，证明：2010年5月份，樊继松在利某公司建楼盘并开始向其借款，9月14日，借13万元交人防费，2012年2月20日，借14万元，9月22日，借43万元，共计借了70万元。后来，其帮樊继松还了一部分担保的借款，2012年，樊继松把欠款汇总后写了5张借条，共计85.4万元。2014年，樊继松用综合楼由东某1第3、4间门面房、二单元三楼西户、二单元四楼东户抵了83万元债务，并写了转让协议，但这些房子已经被别人装修了。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：利某公司成立于2000年9月份，其是法人代表，2009年开始，其在利某公司土地上建综合楼，并开始借高利贷建房。其通过莫健介绍认识了相某1，2010年，相某1为其垫付了13万元人防费，没有写借条，之后其又陆续向相某1借钱，相某1还帮还过借款，其给相某1写了4张借条，分别是19.4万元、43万元、5万元、5万元，包含4-5分利息。
2、2010年至2012年11月25日，被告人樊继松先后5次吸收朱某人民币72.72万元，后归还人民币5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）抵押协议、借条，证明：借条载明时间和数额为，2011年1月15日12万元，2011年1月16日15万元、15万元，2011年5月23日9万元，2012年11月25日15万元，2012年6月2日18万元。
（2）证人朱某的证言，证明：2010年，其经朋友宋世荣介绍认识并借钱给樊继松用于建楼房，樊继松说给4分利息，其先借了12万元，月息4分，当场扣除0.48万元利息，实际给樊继松11.52万元现金，写了12万元的借条；2011年1月16日，其借给樊继松30万元，利息4分，当场扣除6个月利息7.2万元，实际给樊继松22.8万元现金，写了2张15万元的借条；2011年5月23日，其借给樊继松9万元用于偿还信用卡，月息4分，当场扣除1个月利息0.36万元，实际给樊继松8.64万元现金，写了9万元的借条；2012年2月1日，其找樊继松要利息，樊继松没有钱付，就写了1张5万元利息借条，实际上没有借款；2012年11月25日，其借给樊继松15万元，利息4分，当场扣除3个月利息1.8万元，实际给樊继松13.2万元现金，写了15万元借条；2012年6月2日，其借给樊继松18万元，利息4分，当场扣除2个月利息1.44万元，实际给樊继松16.56万元现金，写了18万元的借条。借条数额总共89万元，实际借给樊继松72.72万元，樊继松共还了5万元利息。2011年1月16日，樊继松写了抵押协议，用利某公司综合楼东边第1间门面房抵借款，但这个门面房还抵给别人了，被别人占了。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：2010年开始，其通过朋友介绍以建房名义向朱某借款，基本都是借现金，利息4分或5分，其偿还了部分利息，借条数额为89万元。
3、2009年至2011年，被告人樊继松三次吸收金某人民币39万元，后用白酒抵债方式抵偿0.4万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条、房屋抵押合同，证明：借条载明时间为2011年10月20日，数额为55万元；辩护人提交收条载明，2013年2月4日，金某收到酒10箱。
（2）证人金某的证言，证明：2009年，其听朋友说樊继松要借钱建房子，其共借给樊继松3次钱，具体时间记不清了，每次都给现金，约定月息5分，但没有付过利息，2011年10月20日，其找樊继松要钱，樊继松没有钱，就重新写了一张借条，借条上的数额是55万元，其中16万元是利息，本金是39万元；樊继松用综合楼第14、15间门面房抵借款，但樊继松还把这个门面房抵押给别人了，房子被别人占了。2013年2月4日，樊继松用10箱白酒抵了0.4万元借款。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其听朋友说金某是搞理财的，就以建楼需要资金为由找金某借钱，2009年开始，其共向金某借过3次钱，共计39万元本金，其给金某写了一张55万元借条，其中包含16万元利息。
4、2012年3月5日，被告人樊继松吸收刘某1人民币25万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条，证明：借条载明时间为2012年3月5日，数额为25万元。
（2）证人刘某1的证言，证明：2012年3月份，樊继善说他弟弟樊继松建商品房急需钱购买门窗，给高利息，其跟樊继松一起去工地看了，樊继松还把建设证之类的给其看，其借了25万元，樊继松没有付过利息。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过樊继善介绍向刘某1借了25万元，没有付过利息。
5、2012年12月10日至2013年2月26日，被告人樊继松先后7次吸收李某1人民币共计63万元，后归还人民币3.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条，证明：借条载明的时间和数额分别为，2011年12月10日12.2万元，2012年2月15日4.8万元，2013年7月26日10.5万元，2013年2月26日8万元，2012年11月23日20万元，2012年3.1万元，2012年3月26日4.4万元；辩护人提交收条载明，2015年3月12日，李某1收到煤块款1.6万元，已付运费1.4万元。
（2）证人李某1的证言，证明：其经王同强介绍认识并借钱给樊继松，樊继松说借钱建房子用，给2-3分利息，2011年12月10日，其借给樊继松12.2万元，利息3分；2012年2月15日，其借给樊继松4.8万元，利息3分，因为怕担保人过期，其把借条上日期改成了2013年2月15日；2014年5月10日，其借给樊继松4.5万元，利息2分；2014年5月26日，其借给樊继松3.5万元，利息2分；2014年10月26日，其借给樊继松5万元，利息2分；这30万元借款都没在法院起诉，另外，在法院起诉46万元，其借款给樊继松的本金一共是63万元。2014年5月10日4.5万元的借条、5月6日3.5万元的借条、10月26日5万元的借条都是利息写的借条，其他都是本金，不包含利息。樊继松还过2万元利息。2015年3月12日，其帮樊继松卖了一车煤，收了3万元，其扣下来了，其付了运费1.4万元，抵了1.6万元借款，就写了收条。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过朋友王同强介绍向李某1借钱，2009年左右开始向李某1借钱，利息是2.5分，后来是5分、6分，其给李某1写了76万元的借条。
6、2012年7月6日，被告人樊继松吸收胡某1人民币32万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借款协议、房产抵押合同、营业执照，证明：借条载明时间为2012年7月6日，数额35万元。
（2）证人胡某1的证言，证明：2012年，其朋友颜景强说樊继松建房子想借钱，其把钱先转给颜景强，颜景强再转给樊继松，其一共借给樊继松32万元，利息5分，樊继松写了35万元的借条，其中3万元是利息。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过颜景强介绍向胡某1借了32万元本金，其写了35万元的借条，借款当时扣除了3万元利息。
7、2012年期间，被告人樊继松吸收罗某1人民币36万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）购房协议、收据、及借条，证明：协议载明，2012年5月7日，被告人樊继松以利某公司综合楼三单元三楼西户抵借款24万元；借条载明数额为3万元。
（2）证人罗某1的证言，证明：2012年，其经朋友相某1介绍认识并借钱给樊继松，樊继松说借钱建房子用，给5分月息，其共借给樊继松36万元，其中10万元通过银行转给樊继松，剩余26万元是现金，过了两、三个月，樊继松还不上钱，其就去找相某1，相某1还了9万元，樊继松说没有钱，用房子顶账，就用三单元三楼西户抵借款，跟其签了购房协议，并写了24万元的收据，剩下3万元重新写了借条，但是抵的房子已经被别人装修了。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过朋友介绍向罗某1借款共计36万元，后来，其把综合楼三单元三楼西户抵给罗某1，抵了24万元，相某1帮还了9万元，还欠3万元，其把之前的借条收回，最后写了3万元的借条。
8、2012年3月6日，被告人樊继松吸收李某2人民币9.8万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条、承诺书，证明：借条载明，2012年3月6日借李某210万元。
（2）证人李某2的证言，证明：2012年，其通过朋友祁某介绍认识并借钱给樊继松，祁某说樊继松建房子用，给2分利息，樊继松借了10万元，樊继松去其办公室拿的现金，并写了10万元借条，当场扣除一个月利息0.2万元，实际给了樊继松9.8万元。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：2012年，其通过李某2借了13万元建楼用，李某2还帮其还了一部分担保的借款，其给李某2写了10万元的借条。
9、2010年间，被告人樊继松先后3次吸收冯某人民币共计60万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）买卖合同、收据，证明：合同和收据载明，2011年3月1日，冯某以23万元价格购买三单元四楼西户、以23万元价格购买四单元四楼东户。
（2）证人冯某的证言，证明：其通过朋友樊某3介绍认识樊继松并借钱，共借了60万元。2010年夏天，樊某3说樊继松建房子急需用钱，樊继松带其去工地看了，并说借钱给大楼封顶用，其分三次借给樊继松现金，分别是30万元、20万元和10万元，每次都写了借条，借条写的都是其老婆杨娟的名字，过了半年多，樊继松抵给其三套房子，分别是三单元四楼西户、三单元四楼东户、四单元四楼东户，每套23万元，抵偿本息共计69万元。抵的房子都已经被人占了。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过樊某3介绍向冯某借款，2010年，其向冯某借过两次钱，一次是10万元，一次是20万元，共计30万元，后来，其把三套房子抵给了冯某，抵了69万元本息。
10、2011年8月8日至2012年3月6日，被告人樊继松先后2次吸收乔某人民币31.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条，证明：借条载明，2011年8月8日的借条为5万元、2012年3月6日的借条为30万元、2013年1月5日的借条为10万元。
（2）证人乔某的证言，证明：2011年4、5月份，其跟朋友一起吃饭的时候听说樊继松想借钱搞房产，经朋友介绍，2011年8月8日，樊继松带着利某公司的材料找其借了5万元，其当场扣除2个月利息5000元，实际给了樊继松4.5万元，樊继松写了5万元的借条；2012年3月份，樊继松向借了30万元，当场扣除两个月利息3万元，实际给樊继松27万元，樊继松写了30万元的借条，借款到期之后，樊继松没钱还，其去找担保人要钱，担保人王某6还了7.5万元，担保人高某还了1万元；2013年，樊继松没有钱还，就写了一张10万元借款，实际是利息。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：2011年，其通过朋友介绍向乔某借过好几次借钱，一共借了31.5万元本金，写了35万元的借条，其找高某、王某6、李某2担保，担保人还了8、9万元。
11、2011年12月12日至2013年2月12日，被告人樊继松先后4次吸收刘某2人民币39.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借据、协议书，证明：借据和协议载明，2011年12月12日借10万元，以综合楼二单元二楼西户作抵押；2011年12月3日借10万元，以综合楼三单元五楼东户抵押；为还信用卡借1.6万元；2013年2月12日借18万元。
（2）证人刘某2的证言，证明：2011年12月份，樊继松说建房子急需钱买钢筋，给4-5分利息，樊继松分两次分别借了10万元，共计20万元，写了两张10万元的借条和两份抵押协议，以综合楼二单元二楼西户和三单元五楼东户抵押；2012年6月份，樊继松急需钱还信用卡，借了1.6万元，写了借据。抵押的房子已经被卖给别人了。另外，2013年2月12日樊继松借了18万元，其已经在法院起诉了。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其跟刘某2之前就认识，2011年，其向刘某2借了18万元，给刘某2写了20万元的借条；后来，因为没钱还信用卡，向刘某2借了1.6万元。
12、2011年至2014年间，被告人樊继松多次吸收刘某3人民币共计137.8万元，后归还人民币5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条、购房协议、收据，证明：借条载明，2013年6月20日借68万元，2014年3月25日借26万元；购房协议、收据载明，2012年2月29日，将二单元五楼东户21.8万元给万顺成。
（2）证人刘某3的证言，证明：樊继松是通过徐希坤介绍向其借钱的，说借钱建房子用，给6分利息，其从2011年开始陆续借钱给樊继松，都是给的现金，樊继松每次都写了借条，借条都其名字，2013年，樊继松把之前的借条汇总后写了两张总的借条，一张是2013年6月20日写的68万元借条，名字是张自强，一张2014年3月25日写的26万元借条，名字也是张自强。樊继松还用综合楼三单元三楼西户抵了22万元借款，樊继松写了收据，名字也是张自强；用二单元五楼东户抵了21.8万元借款，写的是其儿子万顺成的名字，其共借给樊继松137.8万元，樊继松还了4、5万元利息。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其通过朋友介绍向刘某3借款，2010年开始，向刘某3借了两次钱，她说钱是张自强的，其给刘某3写了两张借条，分别是26万元、68万元，其抵了两套房子给刘某3，一套抵给了刘某3的儿子，抵了21.8万元，一套是抵给了张自强，抵了22万元。
13、2012年1月20日，被告人樊继松吸收陆某人民币61.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条、抵押合同，证明：2012年1月20日的借条为70万元，2014年4月18日的借条为20万元，2014年5月20日的借条为30万元；抵押合同载明，2012年6月10日，樊继松用四间门面房抵押70万元借款。
（2）证人陆某的证言，证明：其通过赵某3介绍认识樊继松并借钱，樊继松说建楼用，给4分利息，2012年1月份，其在一个茶社借给了樊继松70万元现金，樊继松当场退了8.4万元利息，实际借给樊继松61.6万元，樊继松写了70万元的借条。2014年，樊继松把利息写成了借条，写了一张20万元和30万元的借条，这50万元都是利息。
（3）被告人樊继松的供述和辩解，证明：其给陆某写了3张借条，分别是70万元、20万元、30万元。其中70万元的借款是真实借款，借钱的时，直接扣除3个月利息8.4万元，实际上借款本金是61.6万元，20万元和30万元的借条都是利息。
14、2012年2月18日至2014年11月19日，被告人樊继松先后6次吸收樊某1人民币129.6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实:
（1）借条、购房协议，证明：2012年2月18日的借条为50万元，2014年10月7日的借条为32万元，2014年11月19日的借条为1.6万元，2012年2月18日的借条为7万元，2012年12月7日的借条为18万元；2012年10月16日将四单元二楼西户以28万元卖给樊某1；购房协议载明，2014年10月7日，将由东往西第三间门面房卖给樊某1，首付22万元。
（2）证人樊某1的证言，证明：2012年，其通过朋友樊某3介绍借钱给樊继松，樊某3说樊继松借钱建房子发工资用，给5分利息，共借了6次，一次50万元，一次32万元，本金是20万元，一次1.6万元，一次18万元，两次20万元，一共是129.6万元本','2018-10-03
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