甘肃省酒泉市肃州区人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2017）甘0902刑初414号
公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。
被告人张某1，男。2016年12月26日因涉嫌诈骗罪被抓获,于2016年12月26日至2016年12月29日羁押于西安市看守所，2016年12月30日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2017年1月25日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
辩护人郝成，甘肃长治律师事务所律师。
被告人苏某，男。因涉嫌诈骗罪于2016年10月19日被抓获，2016年10月19至2016年10月22日羁押于西安市看守所，2016年10月23日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年11月26日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
辩护人刘海，甘肃政剑律师事务所律师。
被告人赵某1，男。因涉嫌诈骗罪于2017年1月9日被抓获，于2017年1月9日至2017年1月12日羁押于西安市碑林区看守所；2017年1月13日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年1月25日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
辩护人高梦孝，甘肃神舟律师事务所律师。
被告人杨某1，男。因涉嫌诈骗罪于2017年4月1日被西安铁路公安处乘警支队民警抓获，2017年4月12日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年4月28日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
被告人杨某2，男。因涉嫌诈骗罪于2016年10月28日被抓获，2016年10月28日至2016年11月2日羁押于西安铁路公安处看守所，2016年11月3日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年11月26日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
被告人孙某1，男。因涉嫌诈骗罪于2016年10月24日被抓获，2016年10月24日至2016年11月2日羁押于西安市公安局雁塔分局看守所，2016年11月3日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年11月26日逮捕，现羁押于肃州区看守所。
被告人周某1。2016年8月16日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年9月14日被取保候审。
辩护人王涛，酒泉阳关律师事务所律师。
酒泉市肃州区人民检察院以肃检公诉刑诉（2017）419号起诉书指控被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1犯诈骗罪，于2017年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，酒泉市肃州区人民检察院指派检察员崔艳玲出庭支持公诉，被告人张某1及其辩护人郝成，被告人苏某及其辩护人刘海，被告人赵某1及其辩护人高梦孝，被告人杨某1、杨某2、孙某1、被告人周某1及其辩护人王涛到庭参加诉讼。在审理过程中，酒泉市肃州区人民检察院于2017年9月28日提出案件需要补充侦查，建议延期审理；本院于同日决定本案延期审理。酒泉市肃州区人民检察院补充侦查完毕后移送本院，于2017年10月27日提请恢复法庭审理。酒泉市肃州区人民检察院于2017年10月31日再次提出案件需要补充侦查，建议延期审理，本院于同日再次决定延期审理。酒泉市肃州区人民检察院补充侦查完毕后，于2017年11月30日提请恢复法庭审理，现已审理终结。
酒泉市肃州区人民检察院指控，2016年3月至2016年6月，被告人张某1在担任酒泉玖超信息技术有限公司销售经理期间，纠集被告人苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1，通过发布虚假贷款消息招揽顾客，后利用酒泉玖超信息技术有限公司与深圳市玖富超能金融服务有限公司(以下简称玖富公司)的合作关系，通过玖富公司系统平台为顾客虚假办理手机分期付款业务，套取玖富公司资金。其中，被告人张某1伙同被告人苏某、赵某1在肃州区情缘网吧三楼租房内布置虚假手机卖场，张某1提供玖富公司平台及贷款资金渠道，苏某伙同被告人杨某1、杨某2、孙某1通过微信发布小额贷款信息招揽客户，被告人赵某1、周某1在明知张某1、苏某、杨某2、孙某1、杨某1在实施诈骗行为的情况下，利用玖富公司业务员的身份，帮助张某1、苏某、杨某2、孙某1、杨某1给被招揽来的客户办理玖富公司个人消费分期服务申请表、与客户照相，将资料通过网络上报玖富公司，并让客户按照购买手机的相关内容接受回访，通过玖富公司审核。审核通过后，仲国保理(与玖富公司有服务协议)将手机分期款打至西宁唯爱信息科技有限公司账户，西宁唯爱科技有限公司再将手机分期款打给张某1，张某1安排苏某对所得手机分期贷款进行分配，顾客实际并没有获得手机。被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1七人合伙骗取玖富公司手机分期贷款共计328704.53元。支持公诉的依据有被害人陈述，证人证言，辨认笔录，书证，被告人供述。控方认为被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1的行为均已构成诈骗罪，现依法公诉本院，请求判处。
被告人张某1对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。其辩护人提出被告人张某1不构成诈骗罪，被告人张某1系套取资金赚取利息差，其行为符合高利转贷罪的辩护观点。
被告人苏某对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。其辩护人提出其不构成诈骗罪的辩护观点。
被告人赵某1对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。其辩护人提出本案系民事纠纷，被告人赵某1不构成诈骗罪的辩护观点。
被告人杨某1对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。
被告人杨某2对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。
被告人孙某1对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。
被告人周某1对起诉书指控的罪名无异议,但对指控的犯罪金额不予认可。其辩护人提出被告人周某1在本案中并未获利，且本案的套现行为仅属于违法行为，不应构成诈骗罪的辩护观点。
经审理查明，2016年3月至2016年6月，被告人张某1在担任酒泉玖超信息技术有限公司销售经理期间，纠集被告人苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1，通过发布虚假贷款消息招揽顾客，后利用酒泉玖超信息技术有限公司与深圳市玖富超能金融服务有限公司(以下简称玖富公司)的合作关系，通过玖富公司系统平台为顾客虚假办理手机分期付款业务，套取玖富公司资金。其中，被告人张某1伙同被告人苏某、赵某1在肃州区情缘网吧三楼租房内布置虚假手机卖场，被告人张某1提供玖富公司平台及贷款资金渠道，被告人苏某伙同被告人杨某1、杨某2、孙某1通过微信发布小额贷款信息招揽客户，被告人赵某1、周某1在明知被告人张某1、苏某、杨某2、孙某1、杨某1在实施诈骗行为的情况下，利用玖富公司销售顾问的身份，帮助被告人张某1、苏某、杨某2、孙某1、杨某1给被招揽来的客户办理玖富公司个人消费分期服务申请表、与客户照相，将资料通过网络上报玖富公司，并让客户按照购买手机的相关内容接受回访，通过玖富公司审核。审核通过后，仲国保理(与玖富公司有服务协议)将手机分期款打至西宁唯爱信息科技有限公司账户，西宁唯爱科技有限公司再将手机分期款打给被告人张某1，被告人张某1安排被告人苏某对所得手机分期贷款进行分配,所得手机分期贷款除给予客户周转所需的借款（客户并未实际获得手机），其余作为被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1的获利。被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1七人合伙骗取玖富公司手机分期贷款共计113468.96元。具体如下：
1、2016年3月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽梁某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4488元，后梁某1实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款1123.77元，剩余3364.23元至今未还。
2、2016年3月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽许某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后许某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款868.50元，剩余3919.50元至今未还。
3、2016年3月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽李某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4288元，后李某1实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款1708.05元，剩余2579.95元至今未还。
4、2016年3月22日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽姚某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后姚某实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款数额为840元，剩余4048元至今未还。
5、2016年4月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽闫某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后闫某1实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款397.38元，剩余4590.62元至今未还。
6、2016年5月8日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽闫某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4688元，后闫某2实际获得贷款1500元，玖富公司系统显示该笔业务还款746.96元，剩余3941.04元至今未还。
7、2016年3月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽汤某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4688元，后汤某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款858.50元，剩余3829.50元至今未还。
8、2016年3月19日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽张某2，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后张某2实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款数额为1205.54元，剩余3582.46元至今未还。
9、2016年3月22日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽丁某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后丁某实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款812.38元，剩余3975.62元至今未还。
10、2016年3月24日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽程某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4588元，后程某实际获得贷款2300元，玖富公司系统显示该笔业务还款1096.53元，剩余3491.47元至今未还。
11、2016年3月24日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽刘某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后刘某1实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1525.76元，剩余3262.24元至今未还。
12、2016年3月25日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽祁某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后祁某1实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1144.32元，剩余3643.68元至今未还。
13、2016年3月25日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽闫某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后闫某3实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款938元，剩余3950元至今未还。
14、2016年3月26日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽钱某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后钱某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款1307.73元，剩余3580.27元至今未还。
15、2016年4月，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽石某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后石某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款2200.05元，剩余2687.95元至今未还。
16、2016年3月27日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽何某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后何某实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款1964.23元，剩余3023.77元至今未还。
17、2016年3月27日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽刘某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后刘某2实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款849.41元，剩余4038.59元至今未还。
18、2016年3月28日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽张某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后张某3实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款2260.38元，剩2727.62元至今未还。
19、2016年3月29日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽李某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后李某2实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款1192.14元，剩余3795.86元至今未还。
20、2016年4月1日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽李某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后李某3实际获得贷款1300元，玖富公司系统显示该笔业务还款822.44元，剩余3965.56元至今未还。
21、2016年4月1日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽李某4将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后李某4实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款794.76元，剩余4193.24元至今未还。
22、2016年4月，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽赵某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后赵某2实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4988元至今未还。
23、2016年4月2日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽陈某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后陈某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款390.37元，剩余4497.63元至今未还。
24、2016年4月3日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽魏某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后魏某1实际获得贷款1900元，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4888元至今未还。
25、2016年4月4日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽黄某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后黄某实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款数额为1345.93元，剩余3442.07元至今未还。
26、2016年4月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽胡某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后胡某1实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款2336.46元，剩余2551.54元至今未还。
27、2016年4月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽马某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4688元，后马某1实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务还款487.94元，剩余4200.06元至今未还。
28、2016年4月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽肖某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后肖某1实际获得贷款1000余元，玖富公司系统显示该笔业务还款3576.42元，剩余1411.58元至今未还。
29、2016年4月6日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽梁某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后梁某2实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1439.82元，剩余3548.18元至今未还。
30、2016年4月6日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽胡某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后胡某2实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款780.74元，剩余4119.26元至今未还。
31、2016年4月6日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽李某5将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后李某5实际获得贷款2200元，李某5还款2320元（向被告人苏某支付宝转账2320元），玖富公司系统显示该笔业务还款847.03元，剩余3940.97元至今未还。
32、2016年4月7日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽景某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4800元，后景某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款508.58元，剩余4291.42元至今未还。
33、2016年4月7日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽杨某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后杨某3实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款858.01元，剩余4129.99元至今未还。
34、2016年3月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽肖某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4800元，后肖某2实际获得贷款2300元，玖富公司系统显示该笔业务还款2383元，剩余2417元至今未还。
35、2016年4月9日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽茹某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后茹某实际获得贷款2300元，玖富公司系统显示该笔业务还款887.97元，剩余4000.03元至今未还。
36、2016年4月12日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽刘某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后刘某3实际获得贷款2500元，玖富公司系统显示该笔业务还款762.88元，剩余4025.12元至今未还。
37、2016年4月14日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽王某1将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后王某1实际获得贷款1900元，玖富公司系统显示该笔业务还款2509.02元，剩余2478.98元至今未还。
38、2016年4月16日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽孙某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后孙某2实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1175.74元，剩余3724.26元至今未还。
39、2016年4月18日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽妥海军将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4888元，后妥海军实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款389.41元，剩余4498.59元至今未还。
40、2016年4月19日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽董某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后董某实际获得贷款1500元，玖富公司系统显示该笔业务还款460元，剩余4440元至今未还。
41、2016年4月20日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽巴某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4988元，后巴某实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款2056.70元，剩余2931.30元至今未还。
42、2016年4月20日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽王某2将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4788元，后王某2实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1635.36元，剩余3152.64元至今未还。
43、2016年4月20日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽王某3，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后王某3未实际获得贷款，玖富公司系统显示该笔业务还款391元，剩余4509元至今未还。
44、2016年4月28日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽杨某4，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金5000元，后杨某4未实际获得贷款，玖富公司系统显示该笔业务还款数额为796.66元，剩余4203.34元至今未还。
45、2016年4月29日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽赵某3将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后赵某3未实际获得贷款，玖富公司系统显示该笔业务还款391元，剩余4509元至今未还。
46、2016年5月7日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽陈某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人赵某1申请手机分期资金4900元，后陈某实际获得贷款2300元，玖富公司系统显示该笔业务还款390.37元，剩余4509.63元至今未还。
47、2016年6月4日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽靳某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4899元，后靳某实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4899元至今未还。
48、2016年6月15日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽王某4，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金5599元，后王某4实际获得贷款2300元，玖富公司系统显示该笔业务还款3197.75元，剩余2401.25元至今未还。
49、2016年6月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽冷某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4888元，后冷某实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款数额为778.82元，剩余4109.18元至今未还。
50、2016年6月5日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽闫某4将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4788元，后闫某4实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款381.44元，剩余4406.56元至今未还。
51、2016年6月，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽尤某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4799元，后尤某实际获得贷款2000元，玖富公司系统显示该笔业务还款1058元，剩余3741元至今未还。
52、2016年6月17日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽刘某4将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4888元，后刘某4实际获得贷款2200元，玖富公司系统显示该笔业务还款1623.42元，剩余3264.58元至今未还。
53、2016年6月18日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽梁某3，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4588元，后梁某3未实际获得贷款，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4588元至今未还。
54、2016年6月17日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽赵某4，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4588元，后赵某4实际获得贷款1800元，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4588元至今未还。
55、2016年6月18日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽孔某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4588元，后孔某实际获得贷款2100元，玖富公司系统显示该笔业务未还款，4588元至今未还。
56、2016年6月，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽姜某将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金4588元，后姜某未实际获得贷款，玖富公司系统显示该笔业务还款110元，剩余4478元至今未还。
57、2016年6月21日，被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1通过发布虚假贷款信息招揽扈某，将其带至肃州区情缘网吧三楼虚假手机卖场，并通过时任玖富公司业务员的被告人周某1申请手机分期资金5599元，后扈某实际获得贷款1500元，玖富公司系统显示该笔业务还款892.1元，剩余4706.9元至今未还。
另查明，七被告人归案后均如实供述了上述犯罪事实。审理中，被告人张某1退出赃款40000元，被告人苏某退出赃款34468.96元，被告人赵某1退出赃款15000元，被告人孙某1退出赃款8000元，被告人杨某2退出赃款8000元，被告人杨某1退出赃款8000元。
认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、立案决定书、被害单位授权委托人李钢陈述及报案材料，证实案件的来源系深圳市玖富超能金融服务有限公司报案要求查处；
2、咨询服务合同、行为准则、深圳市玖富超能金融服务有限公司证明，证实2016年2月5日，酒泉玖超信息技术有限公司与深圳市玖富超能金融服务有限公司签订咨询服务合同，酒泉玖超信息技术有限公司成为深圳市玖富超能金融服务有限公司的加盟商，负责向深圳市玖富超能金融服务有限公司提供酒泉市当地市场客户推荐等服务，并确保客户真实支付首付款，发现套现行为必须采取必要措施，禁止明知客户有套现意向的情况下参与或默许其进行申请，禁止与客户、内部员工、商家及其他住址共谋进行欺诈、套现，被告人张某1于2016年2月5日担任酒泉玖超信息技术有限公司销售经理，经培训后，使用深圳市玖富超能金融服务有限公司平台为客户办理业务，2016年7月酒泉玖超信息技术有限公司与深圳市玖富超能金融服务有限公司终止合作；
3、保理融资业务合作协议、营业执照、深圳市玖富超能金融服务有限公司说明函、招商银行付款回单、深圳市玖富超能金融服务有限公司客户明细表，被告人张某1招商银行×××交易明细、西宁唯爱信息科技有限公司972900298110701账户交易明细，证实2016年3月至6月期间，深圳市玖富超能金融服务有限公司通过第三方仲国保理（深圳）有限公司向西宁唯爱信息科技有限公司972900298110701账户打款情况，西宁唯爱信息科技有限公司972900298110701账户向被告人张某1招商银行×××账户打款情况及本案被告人赵某1、周某1办理业务中还款情况；
4、证人张某4证言、劳动合同，证实她系深圳市玖富超能金融服务有限公司的人事主管，负责员工的入职、离职、考勤等工作，被告人张某12016年8月1日前是他们公司加盟商的员工，2016年7月之后深圳市玖富超能金融服务有限公司将加盟模式改为直营模式，加盟商的员工可以选择进入公司，被告人张某12016年8月1日与公司正式签订了劳动合同，担任中级销售经理，2016年8月27日被告人张某1就离职的事实；
5、证人梁某1、许某、李某1、姚某、闫某1、闫某2、李某6、汤某、张某2、丁某、程某、刘某1、祁某1、闫某3、钱某、石某、何某、刘某2、杨某5、张某3、李某2、张某5、李某3、李某4、赵某2、陈某、王某5、魏某1、祁某2、黄某、胡某1、马某1、施某、肖某1、梁某2、胡某2、李某5、景某、杨某3、肖某2、茹某、刘某3、赵某5、王某1、俞某、洪某、王某6、孙某2、马某2、妥海军、严某、董某、巴某、王某2、张某6、王某3、祁某3、王某7、杨某4、段某1、赵某3、陈某、靳某、王某4、冷某、闫某4、王某8、张某7、刘某5、白某、魏某2、尤某、周某2、刘某4、梁某3、赵某4、孔某、姜某、韩某、扈某陈述，证实其申请贷款的时间、地点以及未购买手机但实际获得贷款的数额及还款情况，与被告人供述能相互印证；
6、手机分期贷款业务清单、个人消费分期服务申请表、身份证复印件、照片、个人数字证书申请及授权委托书，证实为贾建新、王斌、李某6、丁某、姚某、李得祥、刘某1、张玉鹏、刘吉成、何某、刘某2、杨某5、张某3、张某5、李某3、崔龙、陈某、魏某1、顾健、祁某2、黄某、胡某1、马某1、消费、施某、闫某1、梁某2、胡某2、白海元、李某5、肖某2、茹某、万兴兵、梁家波、刘某3、李权博、张博、洪某、殷开颜、王某6、孙某2、严某、妥海军、张某6、吴佳、巴某、王某2、郑泉、王某3、祁某3、王某7、杨某4、朵庆长、赵军相、段某1、陈某、胡亚雄、王强、闫某2、周兴鹏、景某、张某2、赵某2、钱某、贺志磊、祁某1、李某4、许某、俞某、程某、闫某3、梁某2、王某1、赵某5、李某2、王某5、杨某3共77人办理手机消费分期服务的玖富公司销售顾问系被告人赵某1；为韩某、扈某、何成山、姜某、张庭、周某2、刘某4、梁某3、赵某4、孔某、贺志磊、魏某2、尤某、白某、刘江海、肖帅、闫广、刘某5、王某8、张某7、冷某、闫某4、窦建斌、王金山、靳某、王其武、冯启儒、王某4、李福章共29人办理手机消费分期服务的玖富公司销售顾问系被告人周某1；
7、深圳市玖富超能金融服务有限公司证明，证实被告人赵某12016年3月至2016年5月共办理业务85笔，其中客户洪某、马某2、严某、张某6、贾建新、张玉鹏贷款已结清，被告人周某12016年6月共办理业务29笔，其中客户甘前磊、于祥、王达春贷款已结清；
8、辨认笔录及照片，证实经被告人周某1辨认，肃州区情缘网吧三楼的房间系她为被告人苏某、杨某2、孙某1、杨某1招揽的客户办理玖富公司手机分期业务的地点；经被告人苏某辨认，肃州区情缘网吧三楼的房间系他与被告人杨某2、孙某1、杨某1招揽的客户办理玖富公司手机分期业务的地点，世博大酒店、谷歌宾馆、胡杨宾馆系他们在肃州区的暂住地，客户曾经到上述地点找他们办理贷款；
9、抓获经过、羁押证明，证实被告人张某1于2016年12月26日被抓获，于2016年12月26日至2016年12月29日羁押于西安市看守所；被告人苏某2016年10月19日被抓获，于2016年10月19日至2016年10月22日羁押于西安市看守所；被告人赵某1于2017年1月9日被抓获，于2017年1月9日至2017年1月12日羁押于西安市碑林区看守所；被告人杨某2于2016年10月28日被抓获，于2016年10月28日至2016年11月2日羁押于西安铁路公安处看守所；被告人孙某1于2016年10月24日被抓获，于2016年10月24日至2016年11月2日羁押于西安市公安局雁塔分局看守所；
10、常住人口基本信息，证实被告人张某1、苏某、赵某1、杨某1、杨某2、孙某1、周某1身份信息；
11、证人李某7证言，我于2016年2月经朋友介绍进入玖富公司，是被告人张某1对我进行的面试，与我一起进入公司的共有5人，被告人张某1对我们进行了培训，内容是操作流程和规章制度，公司明确规定不允许进行套现业务，被告人张某1对我的培训内容包括反套现，我进入公司后担任业务主管，就是和一些手机卖场谈合作，成为我们做手机分期消费的商户，并对这些卖场进行审核，审核通过后上报给被告人张某1，被告人张某1再上报给深圳总公司备案，被告人张某1不干了以后才是我把审核商户的信息上报深圳总公司的。成为我们的商户需要有营业执照和店面，审核的时候就去实地看一下店面，看一下营业执照，留个营业执照复印件就可以，合作商户一开始是我和被告人张某1审核，后期主要是我审核。北大街情缘网吧三楼我去的时候是被告人张某1的办公室，过了一阵被告人张某1嫌那里小，之后再好如家酒店6楼租了办公室，北大街情缘网吧我之后再没去过，不知道那里成了手机卖场，我也没有审核那里成为公司的合作商户。被告人张某1问我要过一些手机模具，我就找了一些在他办公室给他了。被告人赵某1、周某1是公司员工，被告人赵某1比我进公司早是老员工，被告人周某1经过了深圳总公司的培训，也应当知道公司不允许进行套现业务。玖富公司的贷款审批以后将钱打入西宁唯爱，西宁唯爱再打入被告人张某1账户，被告人张某1再从自己卡上取钱付给商户;
12、证人张某8证言，2016年3月我经过被告人张某1面试后进入玖富公司，公司对合作商户的审核由李某7和被告人张某1负责，酒泉玖超信息技术有限公司是深圳市玖富超能金融服务有限公司的加盟商，被告人张某1是玖富公司在酒泉的负责人，也是酒泉玖超信息技术有限公司的负责人，被告人赵某1、周某1是正式员工，有工号，负责做单。被告人张某1将给商户打款的事情交给我办，深圳玖富把钱打至西宁唯爱，西宁唯爱再转至张某1的个人卡上，我再按要求转给合作商户，被告人张某1专门交代我，被告人赵某1、周某1联系的业务直接打钱给他们；
13、证人段某2证言、营业执照，证实西宁唯爱信息科技有限公司是付某用她的身份证于2015年11月13日注册的，这个公司实际上就是用一个对公账号用来为玖富公司走账；
14、证人付某证言，2016年3月左右，深圳玖富公司让我在酒泉发展业务，我就注册了酒泉玖超信息技术有限公司，并签订合同成为了深圳市玖富超能金融服务有限公司的加盟商，酒泉玖超信息技术有限公司的实际负责人是被告人张某1，被告人张某1是我介绍进入玖富公司工作的，我们在西宁时玖富公司对我们进行了培训，培训内容包括不能进行手机分体付款套现，深圳市玖富超能金融服务有限公司的手机分期业务必须要求申请人实际购买手机，否则不会发放贷款。西宁唯爱信息科技有限公司是我用女友段某2的身份证成立的，主要用于和深圳玖富公司、手机商户进行资金结算。因为所有的商户是何深圳玖富公司签协议，所以深圳玖富不会把钱直接给酒泉玖超信息技术有限公司，玖富公司审批的钱打至西宁唯爱信息科技有限公司账户，再由西宁唯爱信息科技有限公司账户打入被告人张某1账户，玖富公司审批下来的钱最终全部打入了被告人张某1账户。玖超公司的手机商户是由李某7和被告人张某1进行初步审核，然后上报深圳玖富公司审核通过的，手机商户需提供营业执照、税务登记证、组织机构代码证、对公账户开户许可证；
15、被告人张某1供述，2014年我在深圳市佰仟金融服务有限公司西安分公司工作期间的领导是付某，陈凯是付某的领导，陈凯当时是佰仟西安分公司的经理。之后，陈凯带着付某还有我到玖富公司工作，2015年底，我被派到青海西宁做手机分期付款业务的市场开发，之后又被派到酒泉市做市场开发，是深圳玖富超能公司在酒泉市的负责人，并且负责酒泉市肃州区的办公地点筹建、招聘人员和手机商户签约，2016年3月份开始正式开展办理手机分期业务，在开展业务的过程中被告人苏某给我打电话说西宁的业务比较难做，想过来酒泉做，我知道被告人苏某在西宁从做过手机分期付款套现业务，便告诉苏某过来可以，但不能违规办理套现业务。当时被告人赵某1是我们分公司的业务员，被告人赵某1也提过想弄一个手机卖场自己搞，我同意后，被告人苏某、赵某1就在肃州区北大街情缘网吧三楼租了一间房子，弄了一个手机卖场的样子（有没有真正的手机卖场他不清楚），做玖富的手机分期付款业务，后面我知道被告人苏某又找了几个人帮忙，能叫上名字的有被告人杨某1、孙某1。我在抽查时发现被告人苏某、赵某1办理业务有手机分期付款套现的情况，我就说一定要按照正规业务办理，因为知道被告人苏某是做套现的，而且怕被告人苏某做的客户不按期还款，所以我押了他三个月的还款，被告人苏某、赵某1也同意了，还款被告人苏某和赵某1都给我给过，过了一段时间被告人赵某1说要回老家，之后再没回来，后面失去联系。被告人苏某他们是通过手机微信朋友圈发的消息办理小额贷款的虚假广告，把群众骗来之后通过被告人赵某1、周某1玖富公司业务员的身份，办理玖富公司手机分期付款业务，从中套取的现金给群众放贷。我最初答应让被告人苏某过来是想让他注册一个公司，让他来做手机卖场商户这个角色，一起办业务一起挣钱，但没到被告人苏某只做了一个虚假的卖场，用来欺骗玖富公司从中非法套现。过了一段时间，我发现业务员周某1办的业务有些奇怪，看了一下周某1办的业务发现是被告人苏某他们搞的那个手机卖场的背景，被告人苏某说是他自己找的周某1，我就给被告人苏某说一定要按照正规程序办理业务，而且我要压三个月的还款。2016年夏天，玖富总公司把酒泉分公司的业务停了。玖富公司在酒泉的协议商户有百华通信、诚信手机卖场等10家商户，但我向付某、陈凯请示后，非协议商户也可以办理，被告人苏某的卖场就属于非协议商户，非协议商户玖富总公司没有批准，陈凯、付某是口头默许，走的是付某女朋友段瑞晶的账，段瑞晶在西宁成立一家公司有对公账户，玖富总公司资金平台将款打向段瑞晶账户，段瑞晶的对公账户再打到我的一张招商银行的银行卡（卡号×××）上，被告人赵某1、周某1办理的套现业务的汇款也是通过这张卡由张春辉转到被告人赵某1、周某1相应的银行卡上的。被告人苏某、赵某1、周某1办理手机分期付款套现业务获取的款项我用来做公司的周转资金，我从中押了保证金，但因为时间长，款项多，我自己也说不清了具体扣了多少；
16、被告人苏某供述，2015年3月我在西安通过手机分期付款购买手机时认识了时任佰仟公司经理的被告人张某1，2015年12月份，被告人张某1说他是深圳玖富超能公司西宁市的主管，让我过去找他。2016年3月份左右，被告人张某1给我打电话，说他调到酒泉市了，是这边的主管经理，让我到肃州区，之后我和被告人杨某1就过来了，被告人张某1说玖富公司办理的手机分期付款业务他经营不善业务','2018-10-02
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