四川省南充市嘉陵区人民法院
刑 事 判 决 书
(2018)川1304刑初11号
公诉机关四川省南充市嘉陵区人民检察院。
被告人ＸＸ程，男，1988年9月24日出生，汉族，中专文化，四川省仪陇县人，住四川省成都市青羊区。因犯非法拘禁罪，2012年11月被四川省成都市青羊区人民法院判处拘役五个月，2013年1月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2017年9月21日被四川省南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，同年10月25日被执行逮捕。现羁押于四川省南充市看守所。
指定辩护人张华，四川蜀嘉律师事务所律师。
被告人赵维建，男，1988年1月15日出生，汉族，大专文化，四川省梓潼县人，住四川省成都市青羊区。因犯盗窃罪，2014年10月被四川省北川羌族自治县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元，2017年1月8日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2017年9月21日被四川省南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，同年10月25日被执行逮捕。现羁押于四川省南充市看守所。
辩护人曹体林，四川翠云律师事务所律师。
被告人任荣华，男，1995年8月20日出生，汉族，中专文化，四川省成都市人，住四川省成都市青羊区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2017年9月21日被四川省南充市公安局嘉陵区分局刑事拘留，同年10月25日被执行逮捕。现羁押于四川省南充市看守所。
辩护人彭红梅，四川蜀嘉律师事务所律师。
四川省南充市嘉陵区人民检察院以南嘉检公诉刑诉[2018]11号起诉书指控被告人ＸＸ程、赵维建、任荣华犯诈骗罪，于2017年12月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年2月2日公开开庭审理了本案。南充市嘉陵区人民检察院指派检察员冯某出庭支持公诉，被告人ＸＸ程及其指定辩护人张华、被告人赵维建及其辩护人曹体林、被告人任荣华及其辩护人彭红梅到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
南充市嘉陵区人民检察院指控，2017年9月17日，ＸＸ程携带笔记本电脑、POS机、一张预先在四川省成都市办的无实名认证的手机卡（卡号17×××86）等诈骗工具邀约了赵维建、任荣华一起到四川省南充市来实施诈骗。当晚三人入住四川省南充市高坪区江东大酒店，在酒店房间内ＸＸ程、赵维建、任荣华三人商量如何实施诈骗及分工的情况。任荣华用自己的QQ(号码:32×××84,昵称:“A琳小妹”)在南充兼职群里面发布了一条招聘兼职的信息。ＸＸ程在网上搜索了一家南充市信用卡还款公司,并与这家位于南充市嘉陵区XX市场X区X栋X号吴某公司工作人员罗某取得了联系。同时ＸＸ程将赵维建提供的一张户名为黄某的信用卡通过POS机复制到另一张卡上准备实施诈骗。9月19日下午川北医学院大一学生姜某前来应聘兼职，赵维建前往四川省南充市顺庆区人民中路邮政银行处与姜某会面，赵维建安排姜某拿着户名为黄某的信用卡冒充黄某本人去嘉陵区光彩市场见面后,便骗姜某帮黄某提高信用卡额度,叫姜某去做代还款,每日报酬200元。姜某同意后,赵维建就将户名为黄某的邮政储蓄银行信用卡交给姜某,告诉他该卡持有人名字、密码等信息,叫姜某独自去冒充持卡人黄某,携带该卡前往嘉陵区X市场X区X栋X号的还款公司，要求对此信用卡进行代还款业务，事后给予姜某一定报酬。姜某同意并前往嘉陵区办理代还款业务。后赵维建手机提醒，自己卡内收到了代还款公司代还的12000元人民币，立即通知ＸＸ程，ＸＸ程迅速通过POS机将12000元转出。成功诈骗12000元后ＸＸ程将通过微信转账的方式,转给任荣华8000元,转给赵维建2000元,剩下的自己用于消费。
公诉机关认为，被告人ＸＸ程、赵维建、任荣华的行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。同时建议，被告人赵维建系累犯，依法应当从重处罚。
公诉机关并当庭出示了书证，检查、辨认笔录及照片，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，视听资料及电子数据等证据。
被告人ＸＸ程对公诉机关指控事实和罪名均无异议。
被告人ＸＸ程的辩护人的辩护意见是：1.三被告人伪造信用卡实施诈骗，应当构成信用卡诈骗罪；2.本案ＸＸ程和赵维建作用相当，不宜划分主从；3.ＸＸ程坦白交代犯罪事实，请求从轻处罚。
被告人赵维建对公诉机关指控事实和罪名均无异议。
被告人赵维建的辩护人的辩护意见是：1.本案是信用卡诈骗罪。三被告人骗取钱款，导致开户银行无法收到还款，妨害了银行对信用卡正常管理秩序，根据特别法优于一般法原则，应定信用卡诈骗罪；2.本案诈骗数额不大，应当是11500元。赵维建分得金额不大，且被害人有一定过错；3.被告人赵维建系从犯；4.赵维建坦白认罪。
被告人任荣华对公诉机关指控事实和罪名均无异议。
被告人任荣华的辩护人的辩护意见是：1.本案应定信用卡诈骗罪。本案既侵犯了公私财产所有权，还侵犯了金融管理秩序；2.被告人任荣华系从犯；3.被告人ＸＸ程转给任荣华的钱是还款，不是分赃；4.被告人任荣华是初犯，且已赔偿被害人经济损失，取得谅解，主观恶性不大；5.被害人有一定过错。综上，请求从轻处罚。
被告人任荣华的辩护人并当庭举示了：1.姜国玉情况说明、吴某出具收条及谅解书，证实任荣华母亲陈永萍代任荣华赔偿吴某经济损失12000元，吴某对任荣华表示谅解，请求从轻、减轻判处；2.成都市青羊区文家街道办事处盐井社区居民委员会证明，证实该社区居民任荣华平时表现情况；3.收条、借条，证实证实ＸＸ程案发前向任荣华借款事实。
经审理查明，2017年9月17日，ＸＸ程携带笔记本电脑、POS机、一张预先在四川省成都市办理的无实名认证的手机卡（卡号为：17×××86）等诈骗工具邀约了赵维建、任荣华一起到四川省南充市。当晚三被告人入住四川省南充市高坪区江东大酒店，在酒店房间内被告人ＸＸ程、赵维建商量如何实施诈骗，被告人任荣华在场参加。后被告人任荣华用自己的QQ(号码：32×××84,昵称:“A琳小妹”)在“南充兼职群”里面发布了一条招聘兼职的信息。被告人ＸＸ程在网上搜索了一家位于南充市嘉陵区光彩市场1区9栋13号的信用卡还款公司,并与这家公司的工作人员罗某取得了联系，同时被告人ＸＸ程将被告人赵维建提供的一张户名为黄某的信用卡通过POS机制作了一张复制卡。原信用卡有500元存款余额用作代还款手续费。2017年9月19日下午，川北医学院大一学生姜某应聘兼职，被告人赵维建前往南充市顺庆区人民中路邮政银行处与姜某会面，称帮信用卡持有人黄某提高信用卡额度，并将户名为黄某的邮政储蓄银行信用卡交给姜某,告诉他该卡持有人名字、密码等信息,叫姜某独自去冒充持卡人黄某,携带该卡前往嘉陵区光彩市场1区9栋13号的还款公司，要求对此信用卡进行代还款业务，事后给予姜某一定报酬。姜某同意后并独自前往嘉陵区办理代还款业务。姜某到代还款公司后，经与被害人吴某等人协商，被害人吴某等人使用该卡刷出还款手续费后，向户名为黄某的邮政储蓄银行信用卡转入12000元人民币用于还款。后被告人赵维建收到手机短信，提醒该信用卡内收到了代还款公司代还的12000元人民币，立即通知被告人ＸＸ程，被告人ＸＸ程立即通过POS机将该信用卡内12000元转出。被告人ＸＸ程通过微信转账的方式,将该款转给被告人任荣华8000元,转给被告人赵维建2000元,后剩余款项用于共同消费。
同时查明，被告人任荣华的亲属代其向被害人吴某赔偿经济损失12000元人民币，被害人吴某出具谅解书，表示谅解任荣华的行为，请求对其从宽处罚。
另查明，被告人ＸＸ程因犯非法拘禁罪，2012年11月被四川省成都市青羊区人民法院判处拘役五个月，2013年1月29日刑满释放。被告人赵维建因犯盗窃罪，2014年10月被四川省北川羌族自治县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元，2017年1月8日刑满释放。
上述事实，有以下证据证实：
1.受案登记表、受案回执、立案决定书，证实2017年9月19日17时，吴某向110报案称自己在四川省南充市嘉陵区光彩大市场1区9幢13号经营POS机，今天下午在帮一名男子还信用卡上的费用时被诈骗12000元。2017年9月20日，南充市公安局嘉陵区分局以吴某被诈骗案立案侦查。
2.ＸＸ程、赵维建、任荣华人口信息，证实ＸＸ程、赵维建、任荣华三人均已达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力事实。
3.公安机关抓获经过，证实ＸＸ程、赵维建、任荣华三人均系被公安机关抓获事实。
4.接受姜某证据材料清单及姜某手机短信截图、QQ群聊天记录截图、学生卡复印件、新生报到单复印件，证实姜某系大学新生，其看到QQ上的招聘信息，与ＸＸ程、赵维建等人短信联系，进行应聘事实。
5.成都市青羊区人民法院（2012）青羊刑初字第922号刑事判决书、四川省北川羌族自治县人民法院（2014）北刑初字第46号刑事判决书、刑满释放证明，证实被告人ＸＸ程因犯非法拘禁罪，2012年11月被成都市青羊区人民法院判处拘役5个月，2013年1月19日刑满释放事实。被告人赵维建因犯盗窃罪，2014年10月被四川省北川羌族自治县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万五千元，2017年1月8日刑满释放事实。
6.吴某提供的卡号为62×××35的邮政银行信用卡交易明细清单，证实吴某向该卡转入12000元事实。
7.黄某提供中国邮政银行信用卡复印件、对账单，证实该卡交易明细事实。
8.姜国玉情况说明、吴某出具收条及谅解书，证实任荣华母亲陈永萍代任荣华赔偿吴某经济损失12000元，吴某对任荣华表示谅解，请求从轻、减轻判处。
9.收条、ＸＸ程出具的借条，证实ＸＸ程案发前向任荣华借款事实。
10.四川省成都市青羊区文家街道办事处盐井社区居民委员会证明，证实该社区居民任荣华平时表现情况。
11.搜查ＸＸ程笔录、扣押清单及同步录音录像，证实公安机关对ＸＸ程人身和物品进行搜查、检查的情况。从其处查出华硕笔记本电脑一台，三星手机一部，黑色背包一个，拉卡拉收款宝POS机一部，编号为50664526的POS机一部，读卡器一个，SIM卡一个，银行卡等物品并予以扣押。
12.搜查赵维建笔录、扣押清单及同步录音录像，证实公安机关对赵维建人身和物品进行搜查、检查的情况。从其处查出笔记本电脑一台，手机两部，黑色单肩包一个，银行卡等物品并予以扣押。
13.搜查任荣华笔录、扣押清单及同步录音录像，证实公安机关对任荣华人身和物品进行搜查、检查的情况。从其处查出手机一部，身份证一张，银行卡等物品并予以扣押。
14.姜某辨认笔录及照片，证实姜某辨认出7号男子即赵维建，其在人民中路背单肩包给自己信用卡让自己到光彩大市场来办理信用卡还款业务的男子。
15.检查ＸＸ程手机笔录及照片，证实公安机关对ＸＸ程手机记录的检查，2017年9月19日17时33分，显示收到一笔数目为11934元的存款，随后被提现10010元到ＸＸ程微信绑定的尾数为0929的招商银行储蓄卡上，又分别通过微信转账给“赵本山”2000元，“阿华”8000元。ＸＸ程的手机上面QQ号29×××31的好友中有两个QQ群，分别显示为“南充兼职交流群”“南充兼职群”。手机相册中显示有：邮政银行信用卡62×××35的正反面照片，一张移动卡号为17×××86的未使用卡照片，显示得钱后用于唱歌等消费的短信照片。
16.检查赵维建手机笔录及照片，证实赵维建手机短信记录显示收到尾号为9535的邮政信用卡转入12000元。17时28分，又一次性消费12000元。当天17时41分，9535邮政卡显示修改密码成功。2017年9月20日16时49分，短信提示该信用卡挂失处理成功。微信好友中有ＸＸ程的“成都抵押贷款”备注为“李成”，李成通过微信给赵维建发了邮政信用卡的正反面两面2张照片，卡号62×××35。微信中还有一名好友昵称叫“黄小柒”的微信号被赵维建备注为“黄某”，聊天记录中有“在车站给你拿的两张信用卡密码是90×××18”等内容。微信显示ＸＸ程给自己转账2000元。
17.检查任荣华手机笔录及照片，证实任荣华手机QQ昵称叫“A琳小妹”，后以这名称在“南充兼职群”里发布招聘兼职的信息。微信显示收到8000元人民币。
18.证人姜某证言，证实他是川北医学院高坪校区医学影像学大一学生，想利用自己的业余时间在网上找一些兼职挣钱，今天上午11时许，他从QQ“南充兼职群”里看到一条招聘信息，一个昵称叫“A琳小妹”的QQ号32×××84发布的，大意是“条件不限，每日工资200元，联系电话17×××86，他跟对方取得了联系，对方约定下午4点过在南充市顺庆区人民中路邮政储蓄银行门口见面。对方是个30岁左右的男子，背着一个黑色单肩包，叫他帮忙跑腿做点事，做好了就给他200块钱。接着就从裤子里拿出一张邮政信用卡，说这张卡的名字叫黄某，密码是90×××18，因为黄某本人不方便，让他拿着黄某的信用卡去指定的地点找人向信用卡里打钱，接着将钱取出来。为保护客户隐私，男子特别叮嘱他等下拿这张信用卡去做还款业务时不能说自己的真实名字，就说他自己就是黄某，否则别人不会帮他办理。那个男子又用他的手机拔打了一个号码183××××8631的电话，给对方说“我就是那个要办理3万元还款额度的客户”。男子和对方讲好手续费后，将手机还给他，然后将微信上一个地址翻出来叫他记下来，具体是嘉陵区光彩市场内。他在5点左右，到嘉陵区光彩市场后下车，他直接拔打了183××××8631这个号码，对方叫他在光彩市场附近的锦源大酒店等，很快一个中年男子过来将他接到了一个门市的二楼，有两三个男子接待。其中一个名叫李某的问他身份证，他说没带，还说他就是黄某，来办理3万元额度的还卡业务。期间，单肩包男子还给他打过两次电话，问办得怎么样了，他都回答正在办理，一会那男子又发短信问，还说实在不行就算了。他心想这是工作，为了对得起200元的工资，还是尽心给门市工作人员讲他身份证没带的原因。最终工作人员同意办理，还给他强调了存在的风险。门市工作人员说为了保险准备多次办理，而且要先扣除办理3万元额度的手续费用，他说好。门市工作人员在扣了手续费后就直接向邮政信用卡转了12000元钱。过了几分钟，工作人员叫他用邮政信用卡在POS机上刷卡，准备将之前他们转存到里面的12000元钱转出来，结果显示余额不足。工作人员要他查询邮政银行，邮政工作人员要他提供黄某的身份证号码，他哪里知道，当时就感觉自己上当了，便给单肩包男子发了一条短信：“你骗我？”接着他又打电话，结果提示对方关机，他肯定自己被人骗了。门市工作人员说要他负责赔偿他们的损失，他知道自己很难说清楚，所以同意先给工作人员写一张12000元的借条，随后门市工作人员带他报警来了。
他有两个电话号码，分别是182××××2764、177XXXX96，今天下午单肩包男子和他都是用177XXX96这个电话号码与光彩市场内门市工作人员联系的。
19.证人罗某证言，证实他老板是吴某，在四川省南充市嘉陵区光彩市场内经营一家POS机代理公司，他是员工，公司偶尔也会帮一些客户办理信用卡还贷业务，从中收取少量的手续费。2017年9月19日下午，一个号码为177XXXX96的男子给他打电话，说要叫朋友来他门市上办理30000元额度的信用卡还贷业务。过了二三十分钟，177号码又传出另一男子的声音说已经到公司门口了。他叫这人在光彩市场门口的锦源大酒店门口等，他去接。随后他看到一个背黑色书包的，戴一副眼镜的年轻男子来了。当时他、李某、老板吴某在场。李某让年轻男子拿身份证，男子说自己叫黄某，在南充念大学，但现在没带身份证，说完便交给他们一张邮政银行的信用卡62×××35。一般这种情况他们不会办理还贷业务的，但吴某觉得这个小伙子是本地大学生，看起也老实，还是相信了。出于安全考虑，他们反复给年轻男子强调了风险，黄某说没事，还是坚持办理业务。为了保险，他们决定先给还款12000元。他们从吴某的卡号62×××49向黄某提供的62×××35的邮政信用卡转账了12000元，过了10来分钟，他们准备将12000元钱刷出来时，结果显示余额不足。他们才知道上当了。他们让黄某向邮政银行查询，邮政银行要求提供持卡人身份证最后六位数，年轻男子就支支吾吾答不出来，最后承认了这张邮政信用卡不是自己的，还说自己也被人骗了。于是他们一起来报案了。
20.证人黄某证言，证实赵维建是他高中同学，也是四川省梓潼县人，2017年8、9月份，赵维建在梓潼县和他一起耍时，赵维建叫他把自己的信用卡给其，可以帮他养卡，他就把用自己身份证办理的5张信用卡全部交给了赵维建，其中有邮政银行信用卡一张，卡号是62×××35，5张卡密码都是90×××18。这5张卡原来都绑定他的手机137××××6012，后大约8月底，赵维建说养卡不方便，就让他修改绑定手机为赵维建157的手机号。2017年9月20多号左右，他在梓潼县收到邮政银行寄的新的邮政信用卡，他估计也是被赵维建挂失了，所以补办信用卡后就寄到他这里来了。以前赵维建习惯用241223作密码，他试了一下，密码果然是这个。他又重新改了密码及绑定到自己的手机号上。赵维建有两个手机号码，一个是187××××4293，一个是157开头的。
21.被害人吴某陈述，证实他与朋友合伙在四川省南充市嘉陵区光彩大市场1区9栋13号门市经营一家专门出售POS机的代理公司，2017年9月19日下午，他被人以还信用卡的方式诈骗了12000元人民币。平时他们公司经常为一些客户偿还信用卡，具体方式是客户将信用卡交给他们，他们往客户指定的信用卡内打入一定的现金，然后他们就将之前打入信用卡内的钱用刷POS机的方式刷出来，他从中收取一定的手续费。2017年9月19日下午大概4点左右，有一个陌生男子用177XXXX96的手机号码联系他的合伙人罗某，说要叫一个朋友到他们门市来，让他们帮还信用卡，罗某说可以。过了二三十分钟，一个电话打来联系罗某，是另一男子的声音，说已经到公司门口了。很快一个上身穿蓝色阿迪达斯长袖运动服，带着黑色帽子还戴着一副眼镜，背着一个黑色背包的年轻男子走进了门市。罗某和李某两人负责接待，他也在场，李某叫年轻男子把身份证拿出来，年轻男子说叫黄某，在南充市念大学，现在没有带身份证。他当时还是选择相信他，并告知这个叫黄某的男子，如果他们存了钱刷不出来的话就要找他负责。年轻男子仍坚持叫他们帮他还3万元的信用卡，出于安全考虑，他们公司决定先给这张信用卡还款12000元。他们当着年轻男子的面通过网上转账，从他本人的卡号62×××49交通银行储蓄卡向年轻男子提供的卡号62×××35的邮政银行转账12000元。过了10来分钟，他们拿着这张邮政信用卡准备从卡上通过刷POS机的方式把那12000元刷出来时，结果显示余额不足，通过查询，发现这张邮政信用卡上的余额只有30多元钱了。他们才知道上当了。便叫这年轻男子用本人的电话查询12000元到哪里去了，这时年轻男子有点慌乱，后来给他们说了实话，这张邮政信用卡不是他的，还说也被人骗了，说是在网上找兼职，有一名男子联系让把这张信用卡拿来找他们公司的。这名年轻男子拿来代还款的邮政信用卡也在他手里。
22.被告人ＸＸ程供述及同步录音录像，证实他在2012年8月因犯非法拘禁罪被成都市青羊区人民法院判处拘役五个月。
2017年9月10多号，他和赵维建在成都商量找个地方搞点钱用，搞点钱就是用代还信用卡的方式实施诈骗。因为他是仪陇人，提议到南充市来实施诈骗，赵维建同意了。为此他事先在成都市新办理了一张17×××86的没有实名认证的电话卡。2017年9月17日晚上7、8点，他带着自己的诈骗工具和赵维建、任荣华一起坐汽车到了南充市，住进了“江东大酒店”，开房用的任荣华的身份证，他出的钱。他和赵维建当着任荣华的面商量如何实施诈骗，讨论了一些细节问题，让赵维建找一张信用卡，他先将这张信用卡内容复制到另一张卡上。9月19日10时许，任荣华用自己的QQ在“南充兼职群”里发布了一条招聘兼职人员的信息，200元一天，还将他新办的那个170电话号码留在了上面。赵维建用自己的手机搜索“南充市信用卡代还”关键字，寻找了南充市嘉陵区光彩大市场内一家代还信用卡业务的代理商作为他们的诈骗对象。他记下了联系方式，与代还商通话，对方说可以代还，代还1万元收费150元。当天下午4点过，他与赵维建一起去会见来应聘的兼职人员，他站在马路对面等，赵维建去会见的那个应聘人员，大概二三十分钟后，他和赵维建一起回宾馆，他就将POS机和复制好内容的废卡准备好，只要对方将钱打入信用卡内，他会第一时间将这些钱通过POS机刷掉，赵维建拿出自己的157开头的手机，只要信用卡还款的信息一发过来，他就马上行动。在等待过程中，赵用他的170手机号码还和那个兼职通过两次电话，询问进展情况。兼职人员说代理商需要信用卡户主黄某的身份证才同意办理代还业务，他就用170手机给那个兼职人员发短信，大意是如果一定要身份证就算了，兼职人员回复说再试试。又过了几分钟，赵维建收到了还款信息，邮政银行被存入了12000元钱，他第一时间用复制的卡通过POS机将这12000元划入到了他绑定的银行账户上面（开户人是ＸＸ程，招商银行）。后他用微信转账的方式分别给赵维建、任荣华转了2000元、8000元。后这些钱都被他们用于这两天的吃饭、住宿、买衣。
2017年9月19日显示的12000元是通过成都良木缘转入的，他用来套现的POS机注册的商户名字就叫“成都良木缘”，是一空壳商户。
23.被告人赵维建供述及同步录音录像，证实2017年9月18日，ＸＸ程给他发短信和打电话叫自己还有任荣华三人一起到南充去玩。他同意了，下午他们三人坐组合车到南充住进江东大酒店，9月19日下午2点左右，他回到宾馆，ＸＸ程说：“我们现在都没钱用了，不如一起搞点钱用。”他同意了，ＸＸ程问他有没有信用卡，他说有，便把他平时帮别人还的一张信用卡（户名叫黄某）交给了ＸＸ程。任荣华在网上发布了一条招聘兼职的信息，有兼职应聘，他和ＸＸ程走出宾馆，ＸＸ程对他说：“你就对兼职讲，让他把信用卡拿到嘉陵区光彩大市场里一家公司去，让该公司帮忙还信用卡钱”，并把之前和兼职联系的电话号码交给他，他到街对面去与兼职见面，把工作内容告诉他，说事后给100元报酬，兼职同意。他把信用卡和密码、还款公司电话号码给兼职后，告诉兼职，要说自己叫黄某，不要把真实身份告诉别人，兼职听明白后就离开了。他和ＸＸ程见面后马上就坐车回到江东大酒店房间，ＸＸ程收到了短信，兼职说不是本人，不给还。ＸＸ程就回复不是本人就算了，兼职回复到再试一试。过几分种，他手机短信提示有12000元钱已经到账了，他告知ＸＸ程，ＸＸ程就自己操作，过了一会，ＸＸ程说钱已搞到手了，并通过微信给他转了2000元。
他们之前没有商量，第二天中午14点左右他才回到宾馆的，当时他听ＸＸ程说任荣华已经在网上发布了招聘兼职的信息，由于他不会ＸＸ程的技术，他就负责去和兼职见面并把信用卡、密码和公司的电话号码给兼职。他用自己的手机号157××××4171绑定的黄某这张信用卡。黄某这张信用卡上本身就有500元。他会见兼职时，当时背了一个挎包，穿一件条纹短袖T恤，黑色裤子，小白鞋。兼职穿的是一件黑色阿迪达斯运动服，戴了一顶黑色帽子。他分得的2000元用于生活开销花光了。
24.被告人任荣华供述及同步录音录像，证实因为ＸＸ程欠他钱，ＸＸ程说到南充来赚了钱就还他，他就和ＸＸ程、赵维建一起到南充来了。他们到南充后住在江东大酒店，ＸＸ程还带了笔记本电脑和一台P**机，到了后，ＸＸ程让他用QQ在网上发布一条招聘兼职的信息，他就搜了一个南充兼职群，在里面发布了招聘兼职的信息，并留下了ＸＸ程的电话号码。在周一中午，ＸＸ程接到了一名应聘者的电话，他们约好下午见面的时间地点。ＸＸ程在房间里做了两张卡，赵维建在旁边耍手机，后他们两个就出门了。大约过了几个小时，他们两个人回到了房间，后ＸＸ程说挣了12000元，用微信给他转了8000元。
当时他在QQ发布的信息是：招兼职，无中介费，电话号码，两百元一天，工资日结。招聘兼职是ＸＸ程的主意，赵维建不晓得。他在发布信息之前知道ＸＸ程、赵维建让那个人拿卡去骗还贷公司往里面打钱进去。他发布信息的QQ号:32×××84，名字:“A琳小妹”。ＸＸ程给赵维建说还欠钱，给他转了8000元，等把钱挣够了就去把他抵押的车提出来，他心里知道ＸＸ程准备继续诈骗搞钱。他们招聘兼职，相互不认识，去还款的兼职因为不是他们的人，他们也不会管后面怎么处理。
25.ＸＸ程、赵维建、任荣华在江东大酒店住宿及坐乘出租车的监控影像资料及光盘制作说明，证实三人作案活动地点事实。
以上证据经当庭举示、质证，来源合法，能够证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人ＸＸ程、赵维建、任荣华合伙虚构还款事实，以伪造的信用卡骗取被害人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。三被告人虽然骗取的是代还款公司（个人）的钱财，但骗取钱财仍然是通过伪造的信用卡进行流转，其本质特征是侵犯了银行的金融管理秩序，侵犯对象并不影响信用卡诈骗行为的成立。公诉机构指控三被告人犯罪事实清楚、证据确实、充分，仅指控罪名不当，应予以纠正。故辩方认为本案系信用卡诈骗的意见本院予以采信。
被告人ＸＸ程、赵维建、任荣华系共同犯罪。被告人ＸＸ程、赵维建在犯罪中积极邀约并实施主要诈骗行为，系主犯。被告人任荣华在共同犯罪中并未参与犯意提起、组织，在犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人赵维建在刑满释放后,五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人ＸＸ程曾因犯罪受过刑事处罚，本院对其酌情从重处罚。被告人赵维建、ＸＸ程、任荣华归案后坦白交代犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人任荣华归案后赔偿被害人经济损失，取得其谅解，本院可以酌情对其从轻处罚。对被告人ＸＸ程、赵维建的辩护人关于本案主从犯、被害人有一定过错的辩解意见与查明不符，本院不予采信。三被告人的辩护人关于三被告人系坦白，被告人任荣华已进行赔偿、取得谅解的辩解意见与查明相符，本院予以采信。综合以上量刑情节，对被告人ＸＸ程，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第五条；对被告人赵维建，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第五条；对被告人任荣华，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第三十七条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院<关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第五条之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ程犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元人民币。
（刑期从本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月21日起至2018年5月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人赵维建犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金二万元人民币。
（刑期从本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月21日起至2018年5月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人任荣华犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。
四、扣押在案的被告人ＸＸ程作案用POS机二台，读卡器一个，华硕笔记本电脑一台，三星手机一部，序列号898602e322164cbc0180电话卡一张，光大银行卡（复制卡）一张；被告人赵维建作案用华为honor手机一部，苹果手机一部；被告人任荣华作案用苹果手机一部予以没收，由扣押机关四川省南充市公安局嘉陵区分局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 袁 玮
人民陪审员 李雪梅
人民陪审员 张恒国
二〇一八年三月十九日
书 记 员 曾小康
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
（二）使用作废的信用卡的;
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。
第三十七条之一因利用职业便利实施犯罪，或者实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事相关职业，期限为三年至五年。
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