四川省雅安市雨城区人民法院
刑事判决书
（2017）川1802刑初23号
公诉机关四川省雅安市雨城区人民检察院。
被告人刘德伦，男，1974年8月12日出生于四川省遂宁市，汉族，大专文化，住四川省遂宁市。因本案于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于雅安市看守所。
辩护人张勇攀，四川超跃律师事务所律师。
雅安市雨城区人民检察院以雅雨检公诉刑诉[2016]265号起诉书指控被告人刘德伦犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。雅安市雨城区人民检察院检察员王莉琴、被告人刘德伦、辩护人张勇攀到庭参加了诉讼。审理期间，雅安市雨城区人民检察院建议延期审理二次，雅安市中级人民法院批准延长审限一次。现已审理终结。
雅安市雨城区人民检察院指控：2014年3月17日，被告人刘德伦在雅安市雨城区注册成立雅安市中恒投资有限公司(以下简称中恒公司)。2014年4月至2016年3月期间，中恒公司通过发放宣传单、召开见面会、组织人员考察等方式，向社会公开宣传投资项目有高利息回报，向189人非法吸收存款，资金总额为20,904,000元，已归还本金969,026.38元，已支付利息1,757,075元，未归还人数188人，未归还资金总额为18,194,458.62元。
案发前，公安民警电话通知被告人刘德伦到公安机关接受调查，刘德伦如实供述了主要犯罪事实。
公诉机关认为，被告人刘德伦的行为构成非法吸收公众存款罪，有自首情节，提请本院依法判处。
被告人刘德伦及辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但提出本案系单位犯罪，并非个人犯罪；犯罪金额应从非法吸收的总额中扣除被告人刘德伦已归还的部分；被告人有自首情节，主观恶性小，社会危害小，请求对被告人减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2014年3月17日，被告人刘德伦与姚某某在雅安市雨城区注册成立雅安市中恒投资有限公司，中恒公司的经营范围为：项目投资、投资理财信息咨询，企业管理、策划、推广，社会经济信息咨询与调查，商务信息咨询。姚某某为公司执行董事、经理兼法定代表人，刘德伦为公司监事，实际控制和管理中恒公司。2014年4月至2016年3月期间，中恒公司通过发放宣传单、召开见面会、组织人员考察等方式，向社会公开宣传投资项目有高利息回报，并以“高某某”、“宏盛”、“徐某某”、“李某某”、“杨某某”、“陈某某”、“吴某某”、“辉腾”、“刘某某”项目名义向社会公众非法吸收存款。刘德伦将募集的款项部分转给项目方徐某某、李某某、杨某某、陈某某、吴某某、罗某某等赚取利息差，后因不能按期归还借款导致无法向投资人兑现本息。经鉴定：自2014年4月1日起至2016年3月31日止，中恒公司通过“高某某”、“宏盛”等9个项目非法吸收公众存款人数为189人，资金总额为20,904,000.00元。截止案发，尚有188人资金总额19,934,973.62元未归还，扣除已支付利息1,740,515元，实际造成损失总额为18,194,458.62元。
案发前，公安民警电话通知被告人刘德伦到公安机关接受调查，刘德伦如实供述了自己的主要犯罪事实。
在侦查期间，公安机关依法查封了刘德伦位于遂宁市船山区房产一套，唐某某、李某1位于遂宁市船山区房产一套，张某1位于遂宁市船山区房产一套，杨某某位于遂宁市船山区开善东路XXX号蜀兴花园X层XX号至XX号商业用房各一套、遂宁市船山区开善东路XXX号蜀兴花园X层XX号至XX号商业用房各一套、船山区大东街财贸综合楼X单元X层X号房产一套、遂宁市船山区明月综贸市场乙型房X栋X层X号商业用房一套，杨某1位于遂宁市大英县蓬莱镇御景天下X-
X-XX房产一套，罗某1位于南充市顺庆区火药巷XX号X单元X层X号的房产一套，从吴某某处扣押现金人民币12万元。
认定上述事实的证据有：
（一）书证
1.人口信息，证明被告人刘德伦的主体身份情况和具有刑事责任能力的情况。
2.受案登记表、立案决定书、归案情况、到案情况补充说明、收押凭证、群众报案登记表，证明本案的案发经过情况、公安机关立案情况、被告人刘德伦归案的经过情况。
3.调取证据通知书、工商登记信息材料、开业基本情况，证实雅安市中恒投资有限公司于2014年3月17日核准成立，股东有刘德伦、姚某某，刘德伦占注册资本的99.3%，姚某某占注册资本的0.7%，姚某某为公司执行董事、经理兼法定代表人，刘德伦为公司监事，公司经营范围为项目投资、投资理财信息咨询，企业管理、策划、推广，社会经济信息咨询与调查，商务信息咨询；雅安市辉腾汽车销售服务有限公司于2015年6月30日提出公司登记备案申请，公司股东为罗某某、万某某，罗某某为公司法定代表人、执行董事，万某某为公司监事，经营范围为汽车销售、汽车配件销售、商务信息咨询服务、二手车销售、汽车租赁不含驾驶员服务；四川鼎盛荣实业有限公司于2014年10月15日提出公司登记备案申请，公司股东为刘某1、万某某，刘某1为公司法定代表人、执行董事，万某某为公司监事，经营范围为批发兼零售、预包装食品、游乐园游艺服务、房地产开发、旅游开发、家居室内装饰装修、酒店管理、建材销售，2015年11月10日公司股东变更为刘德伦、金某某，刘德伦为公司执行董事兼法定代表人、经理，金某某为公司经理，经营范围变更为游乐园游艺服务、酒店管理、房地产开发、旅游开发、家居室内装饰装修、预包装食品、建辅建材销售、汽车及配件销售。
4.查封决定书、协助查询财产通知书、协助查封通知书，证实依法查封刘德伦位于遂宁市船山区房产（产权证号XXXX**）一套，查封唐某某、李某1位于遂宁市船山区房产（产权证号XXXX**）一套，查封张某1位于遂宁市船山区房产（产权证号XXXX**）一套，
查封杨某某位于遂宁市船山区开善东路XXX号蜀兴花园X层X至X号商业用房（产权证号：XXXXXX、XXXXXX、XXXXXX、XXXXXX、XXXXXX、XXXXXX）各一套，查封杨某某位于遂宁市船山区开善东路XXX号蜀兴花园X层XX至XX号商业用房（产权证号：遂房权证船山区字第XXXX**号、第XXXXXX号、第XXXX**号）各一套，查封杨某某位于遂宁市船山区明月综贸市场乙型房X栋X层X号房产（产权证号：遂房权证开发区第XXXX**号）一套，查封杨某某位于船山区大东街财贸综合楼X单元X层X号房产（产权证号：监证XXXXXX）一套，查封杨某1位于遂宁市大英县蓬莱镇御景天下X-
X-
XX房产（产权证号：XXXX**）一套；查封罗某1位于南充市顺庆区火药巷XX号X单元X层X号的房产（权证号XXXX**）一套，该房为罗某1继承后单独所有，2016年5月12日补办产权证，2017年6月5日已在南充市房管部门交易备案给李某2和胥某某，但未办理不动产登记。
5.扣押决定书及清单，一般缴款书，证实依法从吴某某处扣押现金人民币12万元。
6.调取证据通知书、协助查询财产通知书、银行卡交易明细，证实吴某某、陈某某、赵某某、高某某、杨某某、罗某某、徐某某、李某某银行卡的交易明细。
7.出借业务居间服务合同、共同出借款声明书、借款合同、收款确认书、打款凭证、借款展期申请、抵押合同、债券转让协议等书证，证实本案被害人通过中恒公司投资的情况及用款方通过中恒公司借款的情况。
8.四川长和建筑工程有限公司与刘德伦雅安工程合作事宜的说明,证实该工程工程款未经过公司基本账户，刘德伦案件发生后公司已支付90万元用于人工工资、租赁建筑用具等费用。
（二）证人证言
1.证人刘某2的证言，证实刘某2是2014年6月经朋友侯某某介绍在中恒公司当业务员，公司只有8个人。公司主要是借款人有融资需要就找中恒公司，公司联系客户把钱凑好后借给借款人，借款人支付利息给客户，公司从中收取居间服务费。平时，业务员是在大街上向老百姓发放宣传单，有投资意愿的就带至公司办公室给客户讲解，老百姓愿意投资后就签订合同，之后带他们到银行把钱直接汇给借款人指定的账户，刘某2也介绍了身边的亲戚朋友到公司去投资项目。投资期限是3个月至1年不等，利息是1.5%至2%。刘某2的客户大概有30多人。大概在2014年下半年，公司引进了杨某某、李某某两个项目，需要借款大概几百万。刘德伦让刘某2代表公司和客户去办理抵押房产的他项权登记，杨某某和李某某的房产他项权都登记在刘某2名下，然后刘某2与公司签订了一份债权转移协议，杨某某和李某某的房产证件就交给了公司，公司在融资过程中为让客户放心就把证件交给客户。公司大概有一百八十多名客户，投资大概2000万左右。公司引进的项目有：汉源徐某1木材厂借二三百万，草坝陈某某木材厂借100万左右，草坝宏盛名兴草道路和职教路项目借大概1000多万，名山的刘某某借80多万，杨某某借的大概有几百万，李某某大概借几百万。公司董事长和实际控制人刘德伦，总经理兼法人姚某某，公司有运营部、办公室、综合部、财务部等。杨某某项目是刘某2和刘德伦一起到的遂宁办的他项权登记，刘德伦和杨某某谈好后就签了居间、借款和抵押合同，杨某某抵押了6间门面。罗某某提供了两套房子到公司借款，其中一套是他嬢嬢的，因其嬢嬢的岁数比较大就未办抵押，就直接把房产证给了投资客户。刘某2经手办理的房产抵押有罗某某、李某某、杨某某、杨某1。李某某提供的房子就是他娃娃的名字，他说房子是他买的，也是自己住的，只是登记在娃娃的名下。杨某1没有在公司借过钱，不知道她是为哪个担保的。张某1好像是罗某某借款提供的担保。杨某1是刘德伦的老婆，不管是在锦鸿公司，还是中恒公司，她都经常到公司来耍，大家都认识她，她的房产抵押办理是在大英。
2.证人肖某某的证言，证实肖某某在中恒公司从事财务工作，负责收取项目居间费、公司开支及工资，公司是亏损的。中恒公司的收入只有居间服务费，而且只收取了几次，金额不多。居间费的收取方式是中恒公司将项目方的资料介绍给投资客户，客户为收取利息将资金投给项目方，公司从中收取居间费，利率不清楚。刘德伦担任董事长，李某3是管理后勤的，姚某某是法人代表，杨某2是综合部主任。肖某某不清楚公司业务开展情况。2014年9月，刘德伦注册了一家名叫“四川鼎盛荣实业有限公司”，经营粮油，鼎盛荣公司前期是杨某2、敬某某、杨某3，后期肖某某参与了一些转账，没有账目，刘德伦喊转就转了。公司总共投资不到30万元，钱都是通过赵某某的银行卡网银支付的。中恒公司的融资没有入账，因为刘德伦给肖某某讲融资资金是直接转到项目方的账户上，公司没有收取这些钱，所以没有做这方面的账。关于公司还有2000万左右投资项目款没有收回是刘德伦制作的表格上看出来的，全公司的人都晓得，这些钱的收款账户的银行卡最早是刘德伦在管理使用，需要转款或取款时，刘德伦才拿卡喊肖某某操作。李某4是肖某某妻子，在中恒也有投资，宏盛项目6万，吴某某项目4万，当时是现金交给刘德伦，有投资合同和收款确认书。2015年3月，刘德伦将6个银行卡交给肖某某，说是6个项目对应的收款卡（高某某、名兴草、陈某某、李某某、徐某1、罗某某），肖某某按刘德伦给的表格用这些卡将利息打给投资客户，一直持续到2015年9月20号。
3.证人侯某某的证言，证实2014年5、6月份刘德伦介绍侯某某到中恒公司做销售的负责人，2015年11月份侯某某离职。中恒公司的运作方式就是借款方需要资金周转，通过足够的抵押物到中恒公司申请借款，中恒公司就向老百姓宣传借款方的项目，然后向老百姓借款，老百姓的钱直接汇入借款方账户，公司收取居间服务费，宣传的利息是月息1.5-1.8。侯某某在中恒公司期间宣传的项目有雅安“名兴草”项目、徐某某、陈某某、杨某某项目。关于“名兴草”项目是2014年7、8月份，刘德伦向员工宣传雅安有个灾后重建项目，比较稳定，是专款专用，需要资金周转，可以组织客户去看项目。侯某某等人按刘德伦的要求宣传，组织了部分客户去考察，后就有很多老百姓投钱。名兴草项目方给老百姓签订借款合同，给中恒公司签订居间服务合同，利息和本金由借款方支付，宣传的利息是1.5-1.8的月息，需要借800万至1000万，后来大概筹集了4、5百万。公司的业务开展是先由公司向员工宣传项目情况，员工再向老百姓宣传，每做成一笔借款，可以收取千分之一的的提成。
4.证人姚某某的证言，证实2014年8月中旬刘德伦让姚某某当中恒公司的法人代表，因与刘德伦是朋友所以是出于帮忙同意了。公司的成立情况不清楚，自己并未参与公司管理，只是负责公司行政管理，比如工资发放及一些业务报账签字，公司的事情是由刘德伦在全权处理并负责联系项目，执行董事李某3负责公司内部管理和协调各部门关系。2014年7、8月份姚某某到公司知道公司在做名兴草项目。公司是利用一些项目，许诺一定的利息面向社会融资，之后将这些钱借给项目和个人赚取利息差，方式就是制作一些宣传单，向过往人发放或者在特定广场内发放宣传单等。公司还有一个项目是汉源的木材加工厂，姚某某曾去催过款。公司的项目姚某某只是去看过名兴草项目，不清楚是否真实存在。公司项目投资是刘德伦在把关，都是刘德伦和项目方商谈，是否投资由刘德伦说了算。
5.证人敬某1的证言，证实敬某1是2014年4月到中恒公司上班，与侯某某一起是公司运营总监，负责管理业务员。2014年10月刘德伦将敬某1调至刘德伦注册的鼎盛荣公司上班负责销售。直到2015年10月中恒公司资金出现问题，鼎盛荣公司发不起工资，敬某1就没有去上班了。在中恒公司期间，敬某1主要是做业务，在城区内发放宣传资料，按传单资料给群众宣传到中恒公司投资每月可以收取1.5分的利息。客户来后把投资的事情讲清楚，也会带客户去看些项目，愿意投资的就拿公司相应项目的合同签订，敬某1吸纳客户的利息是1.5至1.6分，合同签好后就带客户去银行向合同上指定的账户转款，至于如何支付利息不清楚。敬某1的客户主要是亲戚朋友或亲戚朋友介绍来的、原来在锦鸿投资公司的老客户、客户介绍来的客户。鼎盛荣公司主要是销售粮油，店面上是敬某1在负责销售，收支交肖某某。鼎盛荣公司没有账目，门面上的销售及业务每个月是杨某2制作表格发给中恒的会计肖某某。
6.证人杨某2的证言，证实杨某2是中恒公司综合部主任。公司成立于2014年4月，实际管理者是刘德伦，股东是姚某某和刘德伦，财务部是肖某某、运营总监是侯某某，杨某2负责公司后勤管理和文件下发及日常管理、接待客户。公司主要业务是介绍客户投资，代客理财，公司赚取居间费。公司通过客户经理外出散发宣传单的形式招揽有投资意愿的客户，客户到公司后客户经理向客户介绍各个投资项目，由客户自行选择投资项目，客户选择好投资项目后就签订借款合同和居间合同，然后将投资款打到项目方指定的收款账户，由项目方支付客户的利息和本金，利息一般月息1.5%，公司赚取项目方的居间费。杨某2知道的公司在册项目有名兴草项目、雅安一处砂石项目、徐某某项目、陈某某项目。
7.证人李某3的证言，证实李某3是2014年4月左右到中恒公司上班的，主要负责管理公司的日常内务，协调部分事情。公司的主要业务是有项目方需要资金来找公司，公司将项目引进后，向老百姓宣传，愿意投资的就到公司签订投资合同，项目方每月支付利息给投资者，公司从中收取中介费。支付投资者的利息是1.5%至1.8%不等，公司收取的中介费不清楚多少。公司是组织人到大街上给老百姓发宣传单，老百姓看了宣传单就到公司咨询。公司董事长是刘德伦，法人和总经理是姚某某，公司实际是刘德伦在负责管理，运营部是侯某某和敬某1等人，综合部是杨某2，财务部是肖某某，风控部是某某，其余的是业务员。李某3知道的项目有名兴草灾后重建项目、汉源木材加工厂项目、草坝陈某某木材加工厂项目。
8.证人周某某的证言，证实周某某是中恒公司的业务经理，公司实际控制管理者是刘德伦，法人是姚某某。周某某负责项目推广，接待客户。公司业务主要是介绍客户投资、代客理财，赚取居间费。公司通过客户经理外出散发宣传单的形式招揽有投资意愿的客户，客户到公司后向客户介绍各个投资项目，客户选好后签订借款合同和居间合同，然后将投资款打到项目方指定的收款账户，每月支付利息给客户，刘德伦说是项目方支付利息。利息一般是月息1.5%-2%。中恒公司项目有汉源的加工厂项目、名兴草项目、杨某某、李某某项目、陈某某、吴某某、罗某某车贷项目。以上项目除罗某某、吴某某项目没有资料外，其他项目都有宣传资料。
9.证人陈某1的证言，证实2014年5月，戴某某挂靠的宏盛建业公司中标了雨城区经开区名兴草道路修建工程，后戴某某邀约陈某1、唐某1、刘某3合伙做，2015年5月戴某某退出，工程由宏盛公司做，现在工程已基本完工。该项目陈某1等人没有合同。2014年工程开工之初，刘德伦与陈某1合伙做名兴草基建，两个月后刘德伦就撤退了。刘德伦向陈某1借支230万交保证金至今未还。陈某1等人做的名兴草工程未通过刘德伦或其公司融过资。刘德伦也没有投入过资金。
10.证人唐某1的证言、项目联合投资协议及资金流水账、借款协议，证实唐某1是经开区名兴草项目的股东之一，该工程是由戴某1和刘某3挂靠宏盛公司修建，刘某3邀请了唐某1、陈某1、邓某某加入工程。六人还签了《项目联合投资协议》。2015年5月因戴某1退出，工程由宏盛公司接手，现工程在验收。刘德伦在此项目中没有投资，只是介绍了一台挖掘机在工地上做了三个月。唐某1没有通过中恒公司融资。刘德伦借过唐某1钱，至今还有100万本金没有还。
11.证人刘某3的证言，证实雅安名兴草项目是戴某1邀约刘某3做的，从2014年4月宏盛公司中标该项目后就进场施工了，2015年5月戴某1退出。因资金紧张，刘某3、唐某1、陈某1就向刘德伦借钱，刘德伦转了85万到刘某3的账户上，2014年三人已经将钱还给了刘德伦。2014年11月之前，陈某1和唐某1借了230万给刘德伦。刘德伦没有在名兴草项目中投入资金，刘某3也未通过中恒公司融资。
12.证人邓某1的证言，证实邓某1是宏盛建业公司的员工，负责雅安片区的工程，现在雅安经开区永兴片区主干路网工程1期1标段明兴草大道南段项目工程是宏盛公司在承建。工程刚开始是陈某1、唐某1、刘某3、邓某某、戴某1、袁某1及宏盛公司在出资，大概在2015年7、8月份，公司就全盘接手该工程，现在工程处于竣工验收阶段。项目主要是邓某1在管理，还有贾某某、刘某4在协助。项目部的印章由邓某1和财务人员徐某2在管理，要盖章必须经过一定的程序。中恒公司借款合同上宏盛公司的印章和周某1的印章都不是公司加盖的印章。公司未委托过中恒公司融资。
13.证人彭某某的证言，证实彭某某是宏盛公司财务负责人，雅安名兴草项目是2014年4月15日中标，项目上主要是邓某1、刘某4、徐某2，工程上能用的章有项目部技术资料专用章和项目部专用章，要盖章都是要通过网上申请、审核通过才可以使用的。宏盛公司的的印章使用审批更严，而且每一次申请使用都是在公司系统内可以查询到的。邓某1申请使用公司的印章是2014年2月份，应该不是用在名兴草项目上，该项目没有申请使用过公司的印章。
14.证人吴某1的证言，证实吴某1是雨城区碧峰峡镇七老村文书，2014年2月，刘德伦挂靠四川长和建筑有限公司和七老村签订施工合同承建七老村灾后重建安置小区工程，工程是刘德伦负责，交了50万履约保证金，投入50万左右工程启动金。村上按工程进度给其拨款，后因刘德伦拿不出钱付工钱，长和公司就接管了工程，并代为垫付民工工资60万，刘德伦在工程中是亏损的。
15.证人李某某的证言，证实2014年12月李某某因生意需要用钱与张某1和杨某1一起找刘德伦的公司借260万，刘德伦同意但需要提供抵押物，后李某某、张某1、杨某1就用各自的房子抵押给了中恒公司一个叫刘某2的人，后三人就商量以李某某的名义去借钱，后李某某到中恒公司签订了借款260万的合同，利息每月2分多左右，期限10个月，之后中恒公司就把钱转到了李某某的工行卡上，卡是一直在中恒公司保管的，公司根据各自抵押房子的价值来分配的借款金额，李某某实际用款48万，剩余的款由张某1和杨某1平分的。借款后李某某支付了大概4至6万元的利息，未归还本金。
16.证人高某某的证言，证实2014年2月高某某在刘德伦的雨城区碧峰峡七老村安置小区工地做现场管理人员。大概在2014年上半年，听说刘德伦开了一家中恒投资公司。高某某没有通过中恒公司融资，未签订过借款合同，借款合同上的银行卡是高某某名下的，是2014年4、5月份，刘德伦说要转账，让高某某办了一张工行卡交给刘德伦使用。赵某某也是刘德伦工地管理人员，也办有卡交给刘德伦在使用,赵某某没有通过中恒公司融资。大概在2014年4月左右，刘德伦说德阳市东桥凯江盛世项目上有保证金没有退，老板拿房子来抵账，让高某某以自己的名义购买该房，刘德伦就拿了两份购房合同给高某某签字，之后，刘德伦又拿了三四十份空白的抵押合同给高某某签字，说是拿之前抵押的房子去抵押借款。
17.证人赵某某的证言，证实2014年赵某某经一亲戚介绍认识刘德伦后就在其工地上施工，2014年6月刘德伦让赵某某到银行办了几张卡给刘德伦使用，有工行、农行、建行的。建行的开通了短信提示服务的，这张卡每个月都有资金动向，少则几百元、几千元，多则5、6万。至今刘德伦未将卡拿给赵某某。
18.证人吴某某的证言，证实吴某某是雅安蚯蚓网络公司法人。2015年5月份，吴某某因中铁二局雅康高速C4标供应砂石需要资金就找中恒公司帮融资400万，借款合同签订时间是2015年5月21日，期限是8个月，合同上约定利息是1.6%，实际是每月3.5%，包括支付客户的利息和支付中恒公司的居间服务费。当时以砂石厂的设备和网络公司的经营收入抵押的，约定要融够了400万才一次性将款拿给吴某某，所以此期间客户给吴某某账户转的钱，吴某某又转给了中恒公司的刘德伦和肖某某个人账户。中途经中恒公司同意，吴某某先从融资款中抽了几十万用于项目中并答应支付使用这笔款的利息。2015年7月份，吴某某告知中恒公司自己不做此项目，喊中恒公司停止融资，吴某某把之前用的融资款还了，中恒公司还出具了还款确认清单。2015年11月初，因有人到吴某某公司找还钱，刘德伦告知拿这些钱还其他项目的利息及这个项目的投资客户了。吴某某喊停止融资时中恒公司大概已融了340万了。吴某某实际使用几十万，都支付了利息。没有使用的资金利息是由中恒公司支付给客户。经过与刘德伦对账，吴某某通过中恒公司融资342.8万元，已归还341.06元，欠1.74万，之前向公司借款40万，总共还欠中恒公司45.74万。吴某某在中恒公司投资了高某某项目和宏盛项目共计8万元，现在已经在账目中抵扣了。现在还差公司36.74万。
19.证人罗某某的证言、股权转让协议书、股东决议书，证实2013年11月，罗某某、刘某1、刘德伦合伙投资正黄工程的劳务，只有口头协议，刘德伦投资大概38万左右，该工程是亏损的。2015年罗某某在广元的工地需用钱就找刘德伦借款，后罗某某就用老婆张某1在遂宁的一套房子，李某某、刘德伦各出一套房子作为抵押通过中恒公司以李某某的名义融资，罗某某实际用款27万，月息2.8%左右，去年与刘德伦对账还欠刘德伦公司13.6万，去年中恒公司资金出现问题，罗某某还了刘德伦25.3万，总算下来刘德伦倒欠罗某某12万。2015年5、6月份，刘德伦约罗某某在雅安注册一家公司搞车贷，并介绍其朋友万某某和罗某某注册了雅安辉腾汽车销售服务有限公司，罗某某系法人，万某某是股东，公司成立后没有开展业务。2015年7月罗某某将股份转给刘德伦。罗某某在该公司任法人期间办了一张卡，罗某某退出公司后把一张建行卡交给了刘德伦在使用，从短信提示看从8月份开始发现此卡有资金往来。建行卡罗某某没有实际使用过，退出公司时交给了中恒公司会计肖某某。罗某某在转让股权之前此卡没有任何进出帐。
20.证人陈某某的证言，证实陈某某经营一家家具厂，2015年5月，陈某某因生产所需到中恒公司借款，业务员刘某2告知不需要抵押，只需要营业执照等东西拿到外面融资，月息3分，后陈某某到公司签订了借款协议，借款100万元，期限6个月。现大概还有80万未归还。陈某某其中一张工行卡是中恒公司让其办理后放在公司用于在外面吸收资金，之后再转到公司账户上，公司再转到陈某某另外一张卡上，没有投资者直接将钱转到陈某某的卡上。合同上签订的是100万，公司说要扣除利息后才转给陈某某。陈某某实际收到70万，还了5万元，还差65万。
21.证人徐某某的证言，证实徐某某是汉源川汉木业加工厂的法人，实际控制人是其父徐某1。徐某1用加工厂的名义在中恒公司借款，还拿了一张银行卡给徐某1，借款时办理的手续都是徐某某签的字。该加工厂早就没有经营了，借款多少不清楚，钱也是徐某1在使用和支配。
22.证人杨某某的证言，证实2015年2月左右，杨某某在遂宁的建筑工地急需用钱就通过罗某某找到中恒公司的刘德伦从民间募集资金100万，杨某某提供的抵押物是位于遂宁市船山区的6间门面，居间费加利息一共每月2.8%，资金使用期限一年，谈好后刘德伦带其公司员工刘某2到房管局办了六间门面的抵押手续，抵押在刘某2名下，然后在遂宁签订了6份《借款业务居间服务合同》、《借款合同》、《抵押合同》，并让杨某某到工行办了一张卡交刘德伦保管作为指定收款账户。后刘德伦转了135万到杨某某另外一张工行卡上。杨某某已经还了35万，还有100万没有还。
23.证人杨某1的证言，内容为杨某1与刘德伦是夫妻但未办理结婚证。大概在2014年，刘德伦单独出来开了中恒公司，开了一年多后好像公司放出去的两笔钱借款客户跑了，投资客户就喊还钱，还不起钱公司资金就断链了。杨某1经常到公司耍，不参与公司的经营管理。杨某1晓得汉源和雅安各有一个开工厂的在中恒借过钱，雅安的私人好像也在中恒借过钱。杨某1的房子是李某某需要在公司借款，刘德伦叫杨某1把房子拿去担保的。房子是2014年6、7月份刘德伦给了首付后按揭购买的，按揭款是以杨某1的名字办理的。房子的装修款是刘德伦出的。因刘德伦要拿房子去做担保，他就提前把按揭款还了，购房、装修资金、支付尾款的钱不清楚刘德伦从哪里来的。
24.证人杨某4的证言，收条、结清证明，证实2012年杨某4在信用社贷款80万，到期后杨某4通过在锦鸿公司上班的何某某介绍到中恒公司找到刘德伦借钱周转，大概连本带利是63万，利息是3分，后杨某4拿房产证到银行再贷款分两次已经把63万还了。还的最后一笔23万尾款刘德伦让杨某4给了何某某，刘德伦还出了还款证明和收条。2015年6月11日、10月31日中恒公司出具收条和结清证明，借款人“刘某某、杨某5、杨某4、刘某5”通过中恒公司居间向客户借款用于夹金山泉水厂资金周转的款项已全部结清。
25.证人王某1的证言，证实2015年初至6、7月份期间，刘德伦在王某1代理的中粮公司进过几个月的米和油，还直接在成都中粮公司购买过红酒，大概有二十万左右的货物。刘德伦不亲自安排进货，多数是他手下一个女的在与王某1联系，刘德伦主要负责转钱。2016年元月刘德伦借过王某1两万元现金至今未还。除此之外，王某1与刘德伦之间就只有刘德伦向王某1付粮油款的资金往来，基本上都是刘德伦向王某1付款。刘德伦付款时王某1收款的账户有两个，一个是王某1农行的账户，一个是王某1妻子段某某建设银行的账户。刘德伦付款到这两个账户基本上都是转账支付。
26.证人徐某3的证言、银行账户交易单，证实刘德伦从2012年起找徐某3夫妻借钱说是做工程，基本上都是按期归还了本息。2015年刘德伦成立公司又找徐某3借了230万元去交保证金，到现在都没有还。刘德伦向徐某3的账户转入过资金，具体多少不记得了。
27.证人刘某6的证言，证实刘某6是刘德伦正黄工地上的钢筋工，正黄工地是由刘德伦、罗某某、刘某1、罗某2入股承包的，刘德伦管账。刘某6给刘德伦承包的钢筋活路总工程款是160多万，现在还有5.8万元没有收到，刘德伦和罗某某都给刘某6转过做活路的钱。刘德伦通过他人账户转入刘某6建行卡中资金是刘某6承包钢筋活路的钱，是公司给的，不是刘德伦四人给的。刘某6没有与刘德伦合伙做过任何工程。刘德伦在中恒公司期间找刘某6借8.4万元周转，现在还未还。
（三）被害人陈述
1.被害人汤某某的陈述，证实汤某某通过中恒公司一共投资了5次，第一次投资7万到杨某某项目上，第二次以高某2的名义投资1.5万元到吴某某项目上，第三次投资12万到吴某某项目上（以高某2名义投资两笔共计7万元，以汤某某名义投资5万元），第四次投资1万元到吴某某项目上，第五次以高某2名义投资2万元到罗某某项目上。共计投资23.5万元，收入利息大约5000元，损失约23万。
2.被害人冷某某的陈述，证实冷某某在“李某某项目”中投资7万元，“陈某某项目”中两次投资共计18万元，“罗某某项目”投资7万。投资的钱是中恒公司提供的转款账号，是业务员周某某把冷某某带到银行后通过银行转账到指定账户上。罗某某项目领了1个月1120元利息，李某某项目领了8个月11520元利息，陈某某项目领了16320元利息。共计投资32万，损失大概291040元。利息是转到冷某某银行卡上的。冷某某不认识李某某、陈某某、罗某某，都是中恒公司介绍的。
3.被害人胡某某的陈述，证实2014年8月，刘某2介绍胡某某到中恒公司投资名兴草项目，胡某某投资了10万元。2015年1月，胡某某投资杨某某项目4万。合同到期后，中恒公司没钱归还，胡某某将上述两个项目的钱转到了辉腾公司项目上，并且还增加了一个天贵家具厂项目，陈某某项目投资2万元。投资的钱都是转到中恒公司指定的账户，有转款凭证。名兴草项目领了11个月利息，月息1.8%，共计10080元；杨某某项目领了4个月，月息1.6%，共计1万2千多元利息。投资的16万至今未归还，损失14万元左右。
4.被害人李某5的陈述，证实2014年3月，中恒公司的员工田某某在对外发放理财宣传单，谢某某拿到宣传单后就邀约李某5一同前往参加中恒公司的开张典礼，当时刘德伦就说要做实体，说了一些项目，喊把钱投给他，每月有1.5%左右的利息。第二天李某5就到中恒公司咨询，李某5以其老公名义投了15万，每月1.7%月息，到期就把款取出来了。后来李某5继续在刘德伦处投资，在“李某某项目”上投资3万，“吴某某项目”投资10万元。投资的钱都是转到中恒公司提供的转账账户上。李某某项目领了8个月利息4320元，吴某某项目领了3个月利息5400元。投资的13万本金未收回，损失120280元。
5.被害人张某2的陈述，证实2014年5月，敬某1介绍张某2到中恒公司投资灾后重建名兴草项目，张某2投资3万。2015年1月侯某某说公司有新项目，说有房产抵押，喊去投资，张某2投资25万在李某某项目中。2015年5月，侯某某又介绍张某2投资吴某某项目，张某2投资了14万。钱是转到中恒公司提供的转款账户上。吴某某项目领了4个月利息10080元，李某某领了8个月利息36000元，名兴草项目领了6480元利息。
6.被害人陈某2的陈述，证实2015年初，陈某2到中恒公司投资，几个月后就把本金取出来了。5月份，中恒公司在一饭店搞活动，陈某2去时发现已经有很多人在，刘德伦宣讲了公司的前景，还给投资的人发了床单，参加的人还免费吃饭。后陈某2以儿子陈某3的名义签了5万，以自己名义签了4.5万，所有手续都是在中恒公司的办公场所，田某1办的。投资的9.5万是转账给了一个叫吴某2的，有转账凭证。投资后领了3个月，利息是5130元，损失89870元。利息是中恒公司每月初通过银行打到陈某2账上。
7.被害人杜某某的陈述，证实2014年10月，杜某某得知张某2在中恒公司上班，说那里投资放心。10月21日杜某某将从三元退出的钱14万全部投资到中恒，因每月都收到中恒公司的利息，在2015年6月1日又投入3万元。中恒公司的业务员说是帮融资。刘德伦名下期限1年，月息1.8%，吴某2名下期限1年，月息1.9%。刘德伦名下领了11个月利息，共计27720元。吴某2项目领了3个月，共计1710元。损失14万多。
8.被害人张某3的陈述，证实张某3从中恒公司外经过时一个叫曹某某的说是中恒公司的业务员，曹某某带张某3到中恒公司看了公司的执照，说公司交了500万的押金，到公司投资有保障。后张某3投资了10万元。张某3投资的项目不清楚。钱是转到了中恒公司提供的账户杨某某上。张某3投资项目的前三个月月息1.6%，共计1万元，后三个月月息1.8%。共计1万多元。损失9万元。
9.被害人李某6的陈述，证实李某6听朋友李某3说他在中恒公司上班，说公司好，投资的客户多，因为大家是多年朋友，李某6就相信了李某3投了10万元，到期后李某3称要延长3个月，后李某6又投入了10万元，共计20万元，只得了2个月的利息。第一次投资的是正黄的一个商品房，第二次投资的是沙石场。
10.被害人周某2的陈述，证实2014年7月，刘某2向周某2宣传中恒公司利息是1.8%，公司还带大家到名兴草项目去考察，考察结束后刘德伦请大家吃饭，后周某2决定投资，刘某2拿了账户为赵某某的给周某2转20万，第二天到中恒公司签的合同。到期后说要延展，最后退了10万元给周某2。
11.被害人王某2的陈述，证实2014年9月20日王某2通过一个朋友','2018-10-03
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